Взыскание долгов с ооо: Взыскание долга с ликвидированного ооо

Related Articles

Когда и как давать яблоко грудничку: советы по введению яблочного прикорма

13.11.2024

Раннее развитие детей: методики, игры и упражнения для гармоничного роста

13.11.2024

Лучшие детские прыгунки для развития малыша: как выбрать и безопасно использовать

12.11.2024

Взыскание долгов ооо в Москве — взыскание долгов ооо с учредителей

Первым этапом становится составление досудебной претензии и проведение переговоров с должником. Во многих случаях должник, видя, что вы привлекли к борьбе адвоката, соглашается платить по долгам. Эта мера полностью себя оправдывает, если ваш контрагент ценит свой бизнес. Кроме того, досудебные договорённости по поводу долгов позволяют в ряде случаев сохранить партнёрские взаимоотношения – ведь не всегда задолженность возникает злоумышленно. Не исключено, что долги вашего партнёра образовались в связи со сложной экономической ситуацией и он готов к их постепенному погашению. Оценив юридические риски, контрагент в беседе с адвокатом становится сговорчивее.

Если же ООО не горит желанием отдавать долги даже после переговоров с адвокатом и официального выставления претензий, не избежать судебного разбирательства. Тут без помощи юриста практически не обойтись: необходимо подавать исковое заявление в арбитражный суд, собирать доказательную базу, вести тяжбу.

Скорее всего, нежелающая платить по долгам компания постарается затянуть дело, передав его в вышестоящие инстанции Москвы. А в процессе судебных баталий должник может ещё и попытаться вывести активы, не дожидаясь решения суда. Чтобы не допустить подобного развития ситуации, опытный адвокат предпримет меры по обеспечению исполнения судебного решения, добившись ареста счетов и имущества недобросовестной компании.

Взыскание долга с Общества с ограниченной ответственностью производиться, как правило, в арбитражном суде. Однако, бывают случае, когда это необходимо делать в суде общей юрисдикции. Чтобы определиться с подведомственностью спора необходимо оценить характер взаимоотношений между взыскателем и должником.

После получения исполнительного листа к процессу взыскания подключаются судебные приставы. Опять же, без юриста провести взыскание долгов юридических лиц в полном объёме будет непросто, так как работу приставов надо контролировать.

Существует также вариант развития ситуации, когда долг с ООО без проведения процедуры банкротства получить практически невозможно. Впрочем, что интересно, далеко не всегда компания-должник намерена банкротиться: некоторые фирмы специально дожидаются, когда отчаявшиеся кредиторы обратятся в арбитражный суд с иском о банкротстве… и идут на мировую. Подобный стиль бизнеса очень некрасив, но практикуется недобросовестными компаниями, которые таким образом затягивают с выплатой долгов на год и более. И без помощи адвоката справиться с такими должниками просто нереально.

Как взыскать долг с контрагента через приставов

Решение суда по взысканию долга не обеспечивает поступление средств на счет кредитора. Как добиться результата – в экспертном материале Umbrella group, одной из ведущих юридических компаний Новосибирска

После вынесения судом решения в пользу вашей компании о взыскании задолженности (читайте также в статье «Чек-лист по взысканию долгов через суд») важно грамотно сопроводить работу по взысканию, иначе шансы на успех значительно снизятся. По данным регионального управления службы судебных приставов, из 110 тыс. исполнительных производств по взысканию долгов фактическим исполнением оканчивается лишь каждое третье.

Эксперт РБК Новосибирск, директор юридического департамента Umbrella group Никита Демиденко рассказал об эффективных инструментах, помогающих предпринимателю довести решение суда до его фактического исполнения.

«После вступления решения суда в силу необходимо получать исполнительный лист, — отмечает Демиденко. — Если кредитор уверен, что на расчетном счете должника есть денежные средства, то самым быстрым способом исполнения решения суда является подача исполнительного листа в банк, в котором у должника открыт расчетный счет. В такой ситуации банк должен незамедлительно списать деньги с расчетного счета должника и перечислить их на расчетный счет взыскателя».

Второй вариант — воспользоваться услугами приставов. Для этого необходимо обратиться в службу судебных приставов с заявлением о возбуждении исполнительного производства.

После возбуждения производства пристав должен определить счета должника, найти имущество, принадлежащее должнику, и обратить на него взыскание.

Директор юридического департамента Umbrella group Никита Демиденко

«Как показывает практика, если должник не будет контролировать пристава, то исполнительное производство вряд ли закончится реальным исполнением решения суда, — комментирует директор юридического департамента Umbrella group. — В такой ситуации пристав запросит в налоговой сведения о расчетных счетах, в Росреестре — сведения о наличии недвижимого имущества, в ГИБДД — сведения о зарегистрированных транспортных средствах. Если указанных активов не будет обнаружено, то исполнительное производство будет завершено вынесением постановления о невозможности взыскания по причине отсутствия у должника имущества».

Между тем, по словам Демиденко, у должника может быть имущество, которое не подлежит регистрации, но на которое возможно обратить взыскание, например, товары на складе, оборудование на производственной площадке, мебель в офисе.

«В нашей практике был случай, когда с должника была взыскана задолженность по договору поставки стоматологического оборудования, — рассказывает эксперт Umbrella group. — Кредитор точно знал, что оборудование приобреталось покупателем для оснащения стоматологической клиники. Выехав с клиентом в помещение, в котором ранее располагалась клиника, мы обнаружили, что в ее помещении теперь продуктовый магазин, принадлежащий другому юрлицу, не имеющему отношения к клинике. Используя информационные ресурсы, удалось найти новый адрес клиники, о чем было сообщено приставу, но он все равно бездействовал. Было принято решение самостоятельно доставить пристава по нужному адресу. В итоге пристав арестовал имущество, а затем реализовал имущество на торгах, а вырученные денежные средства были перечислены взыскателю».

Демиденко отмечает, что взыскание можно обратить даже на дебиторскую задолженность должника.

«Если у должника нет зарегистрированного имущества, то это еще не повод для прощения долга, — уверен эксперт Umbrella group. — Если пристав бездействует, то отрезвляюще на него действует подача жалобы старшему судебному приставу или признание в судебном порядке этого бездействия незаконным».

Если исполнительное производство не приносит результатов, то существует еще два эффективных инструмента, использование которых может либо побудить должника добровольно рассчитаться по долгам, либо переложить долг непосредственно на руководителя предприятия-должника.

Первый инструмент — подача в арбитражный суд заявления о признании должника банкротом. Для принятия решения о целесообразности возбуждения процедуры нужен тщательный анализ бухгалтерской отчетности должника.

«Найти бухгалтерскую отчетность на специализированных интернет — ресурсах в наше время абсолютно реально, — говорит Демиденко — В бухгалтерской отчетности есть сведения о наличии основных средств, запасов, дебиторской задолженности и иных активов».

Если сведения о данных активах отражены в балансе, то возбуждать процедуру банкротства целесообразно: руководитель должника будет обязан передать арбитражному управляющему все активы. Если этого не произойдет, появится самостоятельное основание привлечения руководителя к субсидиарной ответственности.

Демиденко рассказывает, что часто указанных в балансе активов по факту не существует, например, запасы «рисуются» недобросовестными руководителями с целью незаконной оптимизации налогов. Это характерно для строительного и производственного бизнеса, оптовой торговли товарами.

«Такие ситуации только на руку кредитору, потому что если руководитель не передаст в процедуре банкротства активы, отраженные в бухотчетности, это является самостоятельным основанием для привлечения руководителя должника к субсидиарной ответственности по долгам его организации. — отмечает эксперт юридической компании Umbrella group. — Руководитель может заявить, что в бухгалтерском балансе содержатся сведения по состоянию на 31 декабря предыдущего года, и что эти активы были реализованы после 31 декабря.

Но тогда ему нужно будет пояснить, кому и по каким сделкам были реализованы эти активы, а анализ этих сделок позволит выявить, например, основания для их оспаривания».

Возбуждение процедуры банкротства позволяет получить доступ к сведениям об операциях по расчетному счету. «Руководители организаций «грешат» выдачей займов аффилированным компаниям, выдачей себе средств подотчет, — рассказывает Никита Демиденко. — Данные сделки можно оспорить без особого труда. В настоящее время значительное число руководителей уже осознает указанные риски процедуры банкротства. В настоящее время каждый третий руководитель привлекается в процедуре банкротства к субсидиарной ответственности и с каждым годом эта статистика растет. Даже просто направление в суд заявления о банкротстве является побудительной причиной для погашения задолженности. Руководители осознают, что риски привлечения к ответственности значительны, тем более, если есть «грехи» в бухгалтерии».

В Арбитражном суде Новосибирской области РБК рассказали, что процент привлечения бенефициаров по долгам компаний за пять месяцев этого года составил 64,4%: двое из трех руководителей были привлечены к субсидиарной ответственности. В 2017 году привлекали лишь одного из пяти бенефициаров.

Демиденко акцентирует, что даже если кредитор понимает, что должник бросил компанию, перестал вести бизнес или перевел его на другое лицо, то это еще не повод отступаться от взыскания долга.

«В 2017 году статья 3 закона об обществах с ограниченной ответственностью дополнена новой частью 3.1. Данная норма говорит о том, что в случае, если юридическое лицо исключено из ЕГРЮЛ как недействующее и у этого лица есть долги, то по заявлению кредитора ответственность по этим долгам может быть возложена на руководителя такого юридического лица», — отмечает эксперт.

Под недействующим понимается юридическое лицо, которое в течение последних двенадцати месяцев не представляло документы отчетности, предусмотренные законодательством РФ, о налогах и сборах, и не осуществляло операций хотя бы по одному банковскому счету. Такие юридические лица налоговая самостоятельно исключает из ЕГРЮЛ.

По словам Демиденко, для ускорения процесса кредитор может и сам напомнить налоговой о необходимости исключения такой компании из ЕГРЮЛ путем подачи соответствующего заявления. «Дальше уже дело техники: дождаться исключения компании из ЕГРЮЛ и обратиться с самостоятельным заявлением о привлечении руководителя к субсидиарной ответственности на основании вышеприведенной ч. 3.1 ст. 3 Закона «Об обществах с ограниченной ответственностью», — резюмирует эксперт.

Получить консультацию по взысканию задолженности

Сайт Umbrella group taxlab.ru

Тел. +7 (383) 373-17-17

Взыскание долга с ликвидированного ООО

Малая ссуда делает человека твоим должником, большая — врагом.

Сенека

Любая  предпринимательская деятельность — это риск, риск того, что дело не пойдет, наступит очередной коронакризис или тебя кинет контрагент. И если с пандемией понятно, что в большей степени это непредсказуемое событие, то про ситуацию с недобросовестными контрагентами так, пожалуй, не скажешь. Да, никто не застрахован от мошенников и кидал, но минимальную проверку предприниматель должен сделать.

Впрочем ладно, эта статья вовсе не про то, как анализировать контрагентов, может напишу об этом подробнее, но сейчас мы поговорим на тему: «Что делать если должник — ООО ликвидировано, как взыскать долг?»

Суть проблемы

Многие предприниматели сталкиваются с такой ситуацией:

Компания должник отказывается платить долг. Приходится обращаться в суд, но даже после вступления решения суда в силу фирма не получает не копейки. Приставы возбуждают исполнительное производство, а затем его прекращают в виду того, что ООО (должник) ликвидировано.

Такой схемой ухода от долгов пользовалось ни одно поколение бизнесменов. Как говорится: «Нет фирмы- нет проблем». Все дело в том, что с точки зрения права, исключение ООО из ЕГРЮЛ означает прекращение всех гражданско-правовых обязательств данной компании, а следовательно, и долгов. При этом долги не переходили автоматически на контролирующих ООО лиц. Таким образом, раньше было достаточно «бросить» компанию и тебе ничего за этого не будет.

С 2016 года, просто бросить компанию не получится, так как Федеральным законом от 28.12.2016 N 488-ФЗ был добавлен п. 3.1 в статью 3 ФЗ «Об обществах с ограниченной ответственностью»

Согласно данной норме:

Исключение общества из единого государственного реестра юридических лиц в порядке, установленном федеральным законом о государственной регистрации юридических лиц для недействующих юридических лиц, влечет последствия, предусмотренные Гражданским кодексом Российской Федерации для отказа основного должника от исполнения обязательства. В данном случае, если неисполнение обязательств общества (в том числе вследствие причинения вреда) обусловлено тем, что лица, указанные в пунктах 1 — 3 статьи 53.1 Гражданского кодекса Российской Федерации, действовали недобросовестно или неразумно, по заявлению кредитора на таких лиц может быть возложена субсидиарная ответственность по обязательствам этого общества.

Что это значит?

А значит это то, что теперь если контролирующее лицо должника (Директор/Учредитель) бросит ООО и оно будет исключено ФНС из реестра юридических лиц, то кредиторы компании смогут взыскать долги напрямую с данного контролирующего лица.

Как привлечь к ответственности?

Поскольку исковые требования будут предъявляться к физическому лицу, то необходимо обратится в районный суд по месту жительства должника.

Исключение. Если роль исполнительного органа выполняла УК, то иск оформляется по правилам АПК РФ подается в арбитражный суд.

Исковое заявление необходимо оформить по правилам 131-132 статей ГПК РФ. Перед тем как подать иск в суд, требуется оплатить государственную пошлину, а также направить комплект заявления с приложениями в адрес ответчика.

Что должно быть в иске?

·       Наименование суда

·       Реквизиты сторон

·       Расчет исковых требований (можно приложением)

·       Описание фактических обстоятельств

·       Нормативно-правое обоснование

·       Требование

·       Список прилагаемых документов

·       Подпись

Обоснование иска 

Особое внимание уделить обоснованию причинно-следственной связи  между поведение контролирующих лиц и исключением ООО. В чем заключается неразумность и\или недобросовестность? Как должны были поступить данные лица согласно закону и\или нормам обычной добросовестной хозяйственной деятельности.

Как подать иск?

Вы можете направить иск в суд заказным письмом, нарочно либо через портал суда, но для этого у вас должны быть оформлена ЭЦП (электронная цифровая подпись).

Участие в суде

Обязательно примите участие в суде. Несмотря на то, что норма существует уже более 5 лет, суды по-прежнему допускают ошибки при вынесении решения.  Чаще всего суды путаются в порядке привлечения к субсидиарной ответственности.

Дело в том, что нормы закона об ООО устанавливают субсидиарную ответственность за неразумное и недобросовестное поведение лиц, контролирующих должника и как следствие принудительное исключение его исключение из ЕГРЮЛ.

Пример. Компания перестает оплачивать юридический адрес. Собственник помещения направляет сведения в ФНС, что данной компании больше нет по указному адресу. Инспекторы налоговой вносят сведения о недостоверности адреса и в последующем исключают ООО из реестра.

В данном случае директор ООО намеренно не исправляет недостоверность адреса, то есть действует недобросовестно.

Закон о несостоятельно (Банкротстве) вводит специальные нормы по привлечению к субсидиарной ответственности, а также процессуальные особенности их применения. Поэтому нередко суды первой инстанции отказывают в удовлетворении требований и приходится отменять эти решения в апелляционной инстанции.

Пример. Отказывая в удовлетворении исковых требований истца о привлечении к субсидиарной ответственности по обязательствам ООО «СВБ-Групп», суд исходил из того, что привлечение к субсидиарной ответственности руководителя организации-должника возможно только в случае, если банкротство должника установлено вступившим в законную силу решением арбитражного суда, при условии, что оно возникло вследствие недобросовестных, неразумных, противоречащих интересам организации действий ее руководителя. Отменяя решение суда первой инстанции, суд апелляционной инстанции исходил из положений п. 3.1 ст. 3 Федерального закона от 08.02.1998 N 14-ФЗ (ред. от 28.12.2016) «Об обществах с ограниченной ответственностью»

Исполнение решения

После вступления решения в силу вы можете получить исполнительный лист и предъявить его в службу фссп по месту жительства должника или нахождения его имущества (например недвижимости). Приставам сдается оригинал листа вместе с заявлением о возбуждении исполнительного производства, которое можно оформить в свободной форме, но обязательно приложив свои банковские реквизиты. 

Субсидиарная ответственность

Участники и директор не платят по долгам общества. Это известное правило действует, пока ООО вовремя рассчитывается с контрагентами и налоговой. Ограниченная ответственность — в каком-то смысле миф.

Если накопятся долги, владельцы бизнеса обязаны пустить в ход личные деньги, квартиры и машины. Это называется субсидиарной ответственностью.  

В статье рассказываем, когда владельцы платят за ООО и советуем, как подстраховаться.

Кто рискует в проблемном ООО 

Если у бизнеса долги и не хватает денег, отвечают люди, которые им управляли. Закон называет их контролирующими лицами. К ним относятся:

— директор;

— учредители;

— фактический владелец бизнеса — когда долю ООО записали на подставное лицо или фирму открыли для дробления бизнеса и ухода от налогов;

— главный бухгалтер, бухгалтер — то есть человек, который отвечал за оплату;

— подставные директор и участник — пока не докажут, что значились только в учредительных документах, а выгоду получал другой человек.

Именно эти лица рискуют попасть на субсидиарную ответственность. Такой подход описан в ст. 53.1 ГК РФ, ст. 61.10 Закона о банкротстве и п. 3 и 7 Постановления Пленума ВС РФ от 21.12.2017 № 53.

Если виноваты несколько человек, по долгам платят солидарно. Это значит, кредитор предъявит исполнительный лист к самому платёжеспособному и заберёт весь долг. Заплативший за всех сможет взыскать доли с остальных должников. Но уже сам.

Сразу успокоим: личная ответственность не наступает автоматически при долгах в ООО. Человек платит, только когда в фирме нет денег по его вине. С виной и долгами разбираются суды. А в суды должны обратиться кредиторы.

Когда наступает субсидиарная ответственность

Субсидиарная ответственность наступает в двух случаях. Первый — фирма обанкротилась и виноваты владельцы. Второй — налоговая исключила брошенную с долгами фирму из ЕГРЮЛ. Случаи названы в ст. 3 Закона об ООО. 

ООО обанкротилось

Банкротство — когда суд официально признал, что в ООО долгов больше, чем денег на счетах и мебели в офисе. Банкротство бывает при долгах от 300 000 ₽.

Примерный сценарий банкротства такой. 

Налоговая, поставщик или арендодатель не дожидаются оплаты и получают через суд исполнительный лист. Если долг висит дольше трёх месяцев, кредитор через суд банкротит ООО.  

Суд ставит в бизнес арбитражного управляющего. Управляющий собирает остатки денег, продаёт имущество и расплачивается с налоговой и кредиторами по чуть-чуть. В конце ООО закрывают.

Если выяснится, что в банкротстве виновато контролирующее лицо, его заставят доплачивать кредиторам. Для этого будет отдельный суд.

Вот случаи из ст. 61.11 и 61.12 Закона о банкротстве, когда считается, что виноват директор или владелец бизнеса:

— из фирмы вывели деньги, переписали имущество;

— в ООО нет бухгалтерских документов или в них искажены цифры;

— половина долгов — это налоги и штрафы, из-за которых не хватило денег на поставщиков и зарплаты;

— директор знал про непосильные долги, но не шёл в банкротство;

— в фирме меняли адрес и скрывались от контрагентов.

Пример: учредителей заставили платить долг фирмы-банкрота

ООО с двумя учредителями не заплатило подрядчику 3 700 000 ₽. Подрядчик судился, получил исполнительный лист, подавал на банкротство. Выяснилось, что у ООО ничего нет. 

Подрядчик попросил у суда привлечь учредителей к субсидиарной ответственности. Оказалось, что учредители поменяли адрес и не сообщили налоговой, спрятали бухгалтерию и переоформили ООО на подставное лицо. Так нельзя, с долгами надо разбираться, а не сливать бизнес. Подрядчику выдали исполнительный лист к учредителям на 3 700 000 ₽ — дело № А40-297575/2018.

Платить за ООО не придётся, если учредитель и директор пытались поправить дела. Например, оформляли рассрочку по налогам, но не потянули. 

🎁

Новым ИП — год Эльбы в подарок

Год онлайн-бухгалтерии на тарифе Премиум для ИП младше 3 месяцев

Попробовать бесплатно

ООО исключили из ЕГРЮЛ

Налоговая ведёт реестр всех юрлиц, он называется ЕГРЮЛ. Когда фирма год не пользуется банковскими счетами и не сдаёт декларации, налоговая признает её неработающей. Такие ООО исключают из реестра. 

Оставшиеся у ООО долги переходят директору и учредителям. Правда, для этого кредитор ходит в суд и доказывает, что фирма избегала оплаты. Про субсидиарную ответственность в брошенном ООО у нас есть подробная статья с советами.

Пример: ООО закрыли и долг перешёл учредителям

В ООО висел долг 700 000 ₽ по исполнительному листу за аренду. Учредители просто перестали работать через фирму и открыли ИП. ООО исключили из реестра как неработающее. 

Арендодатель не сдался и взыскал 700 000 ₽ снова, но уже с учредителей — дело № А65-27181/2018.

Что приставы заберут у человека, а что забрать нельзя

Итог субсидиарной ответственности — это исполнительный лист на взыскание денег с человека. 

По листу снимут деньги с личного счёта. Оставят только прожиточный минимум. Если денег не хватит, приставы перейдут на имущество. Его продадут на торгах, деньги отдадут кредитору. Так выглядит процедура получения денег налоговой или упорным контрагентом.

Личная ответственность не означает, что человека оберут до нитки. Приставам нельзя трогать следующее по ст. 446 ГК РФ:

— единственную квартиру, дом — кроме ипотечных;

— мебель, посуду, одежду;

— профессиональное оборудование не дороже 110 000 ₽.

Машины и вторые квартиры заберут. Ну, конечно, если они оформлены на имя должника.

Как избежать субсидиарной ответственности

Чтобы не попасть на личную ответственность, надо пытаться гасить долги фирмы. Оформлять рассрочки, увеличивать уставный капитал своими деньгами, вносить займы в ООО. В судах эти действия оправдают вас. А при нехватке денег надо подать на банкротство. 

Точно не нужно переоформлять ООО на подставных директоров, открывать новые юрлица с созвучными названиями, «терять» бухгалтерские документы и выводить активы. Кредиторы узнают и расскажут в суде. Это станет основанием субсидиарной ответственности.

Статья актуальна на 08.02.2021

Взыскание долгов с юридических лиц

Задолженность юридических лиц перед другими компаниями, бюджетом или гражданами может возникнуть в силу неисполнения или ненадлежащего исполнения договоров, нарушения сроков выплаты заработной платы, оплаты налоговых платежей.

Долги с юридических лиц взыскиваются в судебном порядке путём подачи иска в арбитражный суд или суд общей юрисдикции. Кроме того, предусмотрен договором или соглашением порядок урегулирования споров до суда. Так, кредитор должен направить претензию должнику и позволить ему удовлетворить претензию в течение десяти дней добровольно.

Если не удалось договориться с должником о возврате долга в ходе переговоров, то взыскание долга осуществляется в суде. Для этого необходимо подготовить и подать заявление исковое, к которому обязательно прилагается расчёт требований исковых. Также к иску необходимо приложить доказательства обязательств. Такими документами являются договор и первичная бухгалтерская документация. Также в ходе досудебного урегулирования спора между сторонами может быть подписан акт сверки взаиморасчетов. К иску прилагаются и другие документы, необходимые для его рассмотрения и решения спора: выписка из ЕГРЮЛ лица юридического, доверенность (для истцов, чьи полномочия представляет юрист), документ об оплате госпошлины.

В ходе судебного процесса стороны спора могут заключить мировое соглашение, в котором будут утверждены условия прекращения спора, утверждён график погашения долга. Если истец не согласен получать денежные средства частями, по графику платежей, то он не заключает мировое соглашение и настаивает на полном погашении долга. После вынесения решения и его вступления в силу истец должен получить исполнительный лист. Для этого истец или его представитель представляет заявление с требование выдать исполнительный лист.

Получив исполнительный лист, взыскатель составляет сопроводительное письмо или заявление в двух экземплярах, прилагает к нему исполнительный лист и подаёт его в канцелярию службы судебных приставов. О возбуждении исполнительного производства судебный пристав выносит постановление. Надо сказать, что в исполнительном производстве должнику также даётся время для добровольного исполнения решения суда. В этом случае у должника есть пять дней, чтобы погасить задолженность. Если должник не погасит задолженность в срок пять дней, то ему придётся оплачивать исполнительный сбор, семь процентов от размера долга.

Надо сказать, что взыскание долга с юридического лица будет гораздо эффективнее, если взыскатель или его представитель настойчиво требует исполнения решения суда от судебного пристава. Необходимо регулярно посещать судебного пристава и требовать результатов, знакомиться с материалами исполнительного производства, обжаловать бездействие. Нередки случаи, что исполнительный лист умышленно теряется заинтересованными лицами уже в службе судебных приставов. 

Незаконные методы замедлить процесс взыскания долга действительно разнообразны, тем более что должники также обращаются к адвокатам и посредникам за юридической и иной помощью, а те, в свою очередь, объясняют им, как максимально затянуть исполнение решения суда, а порой и уйти от ответственности.

Чтобы обеспечить исполнение решения суда необходимо ходатайствовать в судебном процессе об обеспечении иска. Для этого достаточно знать расчётный или иные банковские счета ответчика, состав его имущества, чтобы иметь возможность точно описать, на что именно необходимо наложить арест до вынесения решения суда. Такая мера обеспечения не позволяет должнику выводить свои активы и создаёт существенные неудобства, благодаря чему должник, как правило, начинает погашать задолженность. 

Юридические лица действительно уязвимы в том плане, что при блокировке счета, регулярном посещении офиса компании судебными приставами, самим взыскателем, деятельность юридического лица дестабилизируется. Чтобы этого избежать и не потерять клиентов, компании приходится погашать задолженность перед взыскателем. Чем больше неудобств доставляет взыскатель должнику, тем эффективнее взыскание долга.

Сложнее всего, а порой и невозможно, взыскать долг с юридического лица при его банкротстве. Для включения в реестр кредиторов в банкротом деле, необходимо успеть подать заявление в арбитражный суд судье по банкротным делам, подтвердив размер своих требований решением суда или другими документами (договор, счет – фактура, акт сверки). Если есть решение суда, то доказывать размер требований в банкротном деле не придётся. Дело о банкротстве может длиться до двух лет и зачастую у должника недостаточно средств для удовлетворения требования кредиторов. Залоговые кредиторы обладают преимуществом в первую очередь удовлетворять свои требования за счет залога.

Материал подготовлен редакцией Vargi.org

кто несет ответственность? — Бухонлайн

Ответственность участников ООО

Бизнесмены нередко задаются вопросами: кто отвечает по долгам ООО? Могут ли долги ООО быть взысканы с его участников — физических лиц? Ответы на эти вопросы вряд ли обрадуют недобросовестных коммерсантов. Да, участники организации могут быть привлечены к оплате ее долгов рамках трех процедур. Первая из них предусмотрена гражданским, а вторая — налоговым законодательством. А третья процедура связана с возмещением вреда, причиненного преступлением, и предусматривает взыскание с лиц, осужденных за уклонение от уплаты налогов сумм этих самых налогов.

Проверить контрагента на признаки фирмы‑однодневки и наличие дисквалифицированных лиц

Чем грозит банкротство ООО с долгами

Согласно ст.  56 ГК РФ, учредитель (участник) юридического лица или собственник его имущества не отвечает по обязательствам юридического лица, а юридическое лицо не отвечает по обязательствам учредителя (участника) или собственника. Но это общее правило, из которого предусмотрены исключения.

Одним из них является случай банкротства компании, к которому привели действия и решения лиц, которые имеют право давать обязательные для общества указания либо иным образом имеют возможность определять его действия (п. 3 ст. 3 Федерального закона от 08.02.98 № 14-ФЗ «Об обществах с ограниченной ответственностью»). А если мы заглянем в закон о банкротстве (Федеральный закон от 26.10.02 № 127-ФЗ), то увидим, что там эта ответственность расширена и распространяется не только на действующих участников, но и на тех, кто мог давать подобные обязательные указания в течение трех лет, предшествующих появлению признаков банкротства (п. 1 ст. 61.10 Закона).

Причем, как указывается в постановлении Президиума ВАС РФ от 06. 11.12 № 9127/12, Гражданским кодексом и Законом о банкротстве установлены два различных вида ответственности. В частности, для взыскания задолженности компании с учредителей на основании Закона о банкротстве не нужно дожидаться собственно факта банкротства (т.е. вынесения арбитражным судом соответствующего решения).

Кроме того, в этом случае действует презумпция виновности. То есть, не налоговый орган должен доказать, что банкротство наступило в результате действий и решений участников, а последние должны доказать, что это не так. Причем, в ст. 61.11 Закона о банкротстве прямо приведены ситуации, когда предполагается, что расплатиться по долгам организация не может именно из-за действий контролирующих лиц. Например, если совершались сделки с активами на сумму, эквивалентную 20-25% общей балансовой стоимости имущества организации или меньшую, если это привело к невозможности осуществлять нормальную хозяйственную деятельность (письмо ФНС России от 16.08.17 № СА-4-18/16148@). Или если утрачены либо неверно составлены документы бухучета (пп.  2 п. 2 ст. 61.11 Закона о банкротстве).

В случае же с ответственностью, предусмотренной статьей 56 ГК РФ, все чуть сложнее (п. 22 постановления Пленума ВС РФ и Пленума ВАС РФ от 01.07.1996 № 6/8). Тут должна прослеживаться причинно-следственная связь между указаниями или действиями каждого конкретного участника и фактом банкротства организации, доказать которую должны инициаторы иска о привлечении участников к ответственности. Необходим и сам факт банкротства организации, т.е. признание этого факта арбитражным судом, или добровольное объявление о несостоятельности.

Подать документы на регистрацию ООО/ИП либо внесение изменений в ЕГРЮЛ/ЕГРИП через интернет Подать бесплатно

Тем не менее, и тот, и другой путь взыскания долгов организации с ее участников, руководства и учредителей, как показывает практика, весьма распространены. Причем этими возможностями активно пользуются как управляющие, действующие в интересах кредиторов, так и налоговые органы при взыскании налогов с учредителей и руководителей компаний-банкротов (см., например, постановления ФАС Восточно-Сибирского округа от 07.05.14 № А19-15646/2012, АС Западно-Сибирского округа от 12.08.15 № Ф04-254/2007 и от 15.09.15 № Ф04-14477/2014, АС Поволжского округа от 26.02.15 № Ф06-20495/2013 (оставлено в силе определением ВС РФ от 05.05.15 № 306-ЭС15-4383), ФАС Западно-Сибирского округа от 29.07.14 № А27-7188/2010). То есть, это вполне себе «живые» нормы, которые активно применяются для взыскания долгов организации с ее участников, учредителей и руководства.

С кого могут взыскать налоговые долги ООО

По общему правилу, каждый налогоплательщик обязан самостоятельно исполнять обязанности по уплате налога. Однако в НК РФ имеются положения, позволяющие взыскивать налоговую задолженность ООО не только с самого налогоплательщика, но и с иных лиц. Если первоначально в Кодексе речь шла только о взыскании налоговых долгов зависимых и дочерних обществ с материнских организаций, то впоследствии этот перечень сильно расширился. Последняя редакция ст. 45 НК РФ позволяет взыскивать налоговую задолженность с любых лиц, признанных судом каким-либо образом зависимыми с налогоплательщиком (редакция введена Федеральным законом от 30.11.16 № 401-ФЗ).
 
Итак, согласно текущей редакции ст. 45 НК РФ, налоговики имеют право взыскать налоги абсолютно с любого взаимозависимого лица: будь то организация, предприниматель или простое физическое лицо. Более того, это могут быть не только российские лица, но и иностранцы, в т. ч. не являющиеся налоговыми резидентами РФ (п. 2 ст. 45, п. 2 ст. 11 НК РФ, письмо ФНС России от 19.12.16 № СА-4-7/24347@). А раз так, то никто не мешает налоговикам предъявить подобные требования и к участникам, учредителям или руководству компании, как физическим лицам. Поэтому давайте разбираться в каких случаях им могут быть предъявлены требования об уплате налоговых долгов.

Поможет нам в этом уже упомянутое письмо ФНС России от 19.12.16 № СА-4-7/24347@. В нем проанализирован как сам текст п.  2 ст. 45 НК РФ, так и судебная практика по его применению (тут, кстати, заметим, что принудительно взыскать «чужие» налоги можно только через суд — об этом прямо сказано в ст. 45 НК РФ). Анализ позволяет выделить следующие критерии, когда требование о погашении налоговой недоимки может быть адресовано участникам, учредителям и руководству компании.

Когда налоги ООО могут взыскать с учредителей

Во-первых, взыскиваемая задолженность должна быть выявлена исключительно в рамках налоговой проверки. Так как статья 45 НК РФ не ограничивает проверки исключительно выездными, то, выходит, подойдет и камеральная. А значит, данному критерию будет соответствовать бо́льшая часть выявляемой задолженности, т.к. камеральные проверки сегодня — основной способ налогового контроля.

Во-вторых, данная задолженность должна числиться за организацией более трех месяцев.

Если перечисленные условия выполняются, инспекторы могут попробовать взыскать недоимку с третьих лиц, которые являются взаимозависимыми с организацией. Причем, в данном случае термин «взаимозависимость» используется в значительно более широком смысле, чем тот, которым оперирует ст. 105.1 НК РФ (определение Верховного Суда РФ от 16.09.16 № 305-КГ16-6003). Дело в том, что в п. 2 ст. 45 НК РФ есть термин «иная зависимость», который явно шире термина «взаимозависимость». Поэтому для целей взыскания налогов лица могут признаваться зависимыми даже если отношения между ними не соответствуют критериям ст. 105.1 НК РФ, но носят согласованный (зависимый друг от друга) характер и приводят к невозможности исполнения обязанности по уплате налогов их плательщиком.

Вместе с тем, для целей ст. 45 НК РФ применяются и признаки взаимозависимости, прямо зафиксированные в Налоговом кодексе. Как следует из определения Верховного Суда РФ от 14.09.15 № 306-КГ15-10508, положения п. 2 ст. 105.1 НК РФ применяются не только для целей контроля за рыночными ценами, но и для определения права налоговиков на взыскание налогов со взаимозависимого лица. То есть оснований для признания компании и ее учредителей (участников) или руководства зависимыми для целей ст.  45 НК РФ предостаточно.

Впрочем, одного лишь факта зависимости не хватит, чтобы налоговики могли предъявить такому лицу претензии по «чужим» налоговым долгам. В силу прямого указания в п. 2 ст. 45 НК РФ, подобное требование допускается только если эти лица совершали действия, направленные на уклонение от уплаты налогов. Некоторые из таких действий поименованы непосредственно в ст. 45 НК РФ: поступление выручки за товары, работы или услуги, реализуемые налогоплательщиком, на счета взаимозависимого лица, или совершение между взаимозависимыми лицами сделок, направленных на передачу денег и другого имущества после того, как стало известно о проведении в отношении налогоплательщика проверки (как выездной, так и камеральной).

При этом не важно носят ли данные сделки возмездный или безвозмездный характер, а также предполагают ли возврат имущества. То есть суд вполне может признать действием, направленным на уклонение от уплаты налогов, заключение договора займа, по которому в пользу участника выводятся денежные средства после того, как стало ясно, что проверка обернется доначисленями. И тому уже есть реальные примеры: см., например, постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 28.01.16 № 09АП-55725/2015.

Обратите внимание: при наличии указанных выше оснований налоговая задолженность компании может быть взыскана с участников и учредителей даже после того, как компания-должник была признана банкротом (постановление АС Уральского округа от 03.02.2016 № А60-11984/2015). Добровольная ликвидация организации также не спасет зависимых лиц от необходимости расплатиться по ее налоговым долгам. Даже несмотря на то, что ст. 44 НК РФ говорит: обязанность по уплате налогов юридическим лицом прекращается при ликвидации этого юридического лица. Имеются примеры судебных решений, где налоговикам удалось убедить суд, что ст. 44 Кодекса не действует, если установлен факт уклонения от уплаты налогов при помощи взаимозависимого лица. В этом случае применяются специальная норма — п. 2 ст. 45 НК РФ, которая не содержит положения о том, что со взаимозависимого лица можно взыскать задолженность только «живого» юрлица (постановление АС Поволжского округа от 04. 07.16 № А06-6687/2015).

Бесплатно сдать всю отчетность за вновь созданную или реорганизованную компанию через интернет

Сроки давности

Не действуют в данном случае и сроки давности взыскания недоимки, установленные ст. 47 НК РФ (постановления АС Северо-Западного округа от 21.09.15 № Ф07-7120/2015, АС Поволжского округа от 04.07.16 № Ф06-10110/2016). Правда, за кадром остается вопрос о том, сколько же времени есть у налоговиков для подобного взыскания «чужих» налогов. На наш взгляд, в данном случае применимы выводы, сделанные в Постановлении Президиума ВАС РФ от 18.03.08 № 13084/07. Там сказано, что в силу универсальности воли законодателя, системного толкования и сравнительного анализа пп. 8 п. 1 ст. 23, пп. 1, 2 п. 3 ст. 44, п. 8 ст. 78, ч. 1 ст. 87, ст. 113 НК РФ окончательный срок для взыскания недоимки по налогам составляет три года с момента ее образования. В случае пропуска этого срока давности принудительного исполнения обязанности по уплате налога налоговый орган право на взыскание недоимок утрачивает полностью, в т. ч. и с зависимых лиц.

Преступление и возмещение вреда

По общему правилу, вред, причиненный преступлением, подлежит возмещению лицом, признанным виновным в совершении такого преступления. Также подобное взыскание возможно при прекращении уголовного преследования по нереабилитирующим основаниям (к примеру, по амнистии или в связи с истечением срока давности привлечения к уголовной ответственности). Соответственно, в случае с налоговыми преступлениями вред — это сумма неуплаченного налога и начисленные на нее пени. Именно их можно взыскать с преступника. Примечательно, что порядок взыскания этих сумм регулируется нормами не уголовного, а гражданского права (ст. 1064 и 1068 ГК РФ). Взыскание происходит на основании решения суда, которое может быть вынесено по соответствующему иску, заявленному либо в рамках уголовного дела (ст.  54 УПК РФ), либо отдельно, уже после вынесения приговора или прекращения уголовного дела (пп. 14 п. 1 ст. 31 НК РФ).

В конце 2017 года о такой ответственности высказался Конституционный суд. Постановлением от 08.12.17 № 39-П высокий суд подтвердил правомерность взыскания налоговых платежей (недоимки и пеней), начисленных налогоплательщику-организации, с физических лиц, по вине которых эти платежи не попали в бюджет. При этом судьи отдельно указали на то, что вред можно взыскать как при вынесении приговора судом, так и при прекращении дела на любой предыдущей стадии, если таковое произошло по нереабилитирующим основаниям. Также КС РФ обратил внимание на недопустимость взыскания с физлиц налоговых штрафов, начисленных организации в связи с неуплатой налогов, т.к. такие суммы, по мнению КС РФ, не относятся к категории «вред, причиненный преступлением».

Одновременно КС РФ сделал несколько важных уточнений, которые обязательно должны учитываться судами при рассмотрении исков налоговиков (или прокурора) о взыскании ущерба в виде неуплаченных налогов и пеней с виновных физических лиц.

Во-первых, такое взыскание возможно лишь при наличии доказательств окончательной невозможности исполнения соответствующих обязанностей самой организацией-налогоплательщиком. То есть сначала инспекторы (прокурор) должны попытаться взыскать неуплаченные суммы с организации. Только если это невозможно сделать по объективным причинам (ликвидация организации или фактическое прекращение деятельности, отсутствие имущества и т.п.), можно говорить о предъявлении иска к физическим лицам.

Во-вторых, предъявлять иски к фигурантам уголовного дела можно лишь после того, как предприняты попытки взыскания налоговой задолженности с контролирующих лиц в порядке, предусмотренном ГК и НК РФ (их мы детально описали выше).

Единственным исключением из этих двух правил является ситуация, когда установлено, что юридическое лицо служит лишь «прикрытием» для действий контролирующего его физического лица (т.е. фактически организация не является самостоятельным участником экономической деятельности). В таком случае вред, причиненный бюджету в связи с совершением преступления, можно взыскивать с виновного контролирующего физлица сразу, без установления факта невозможности исполнения юридическим лицом соответствующих налоговых обязательств самостоятельно.

В-третьих, Конституционный суд постановил обязательно учитывать размеры налоговых обязательств юрлица, вменяемых физическому лицу в рассматриваемом порядке. При этом судьи отметили, что целью в данном случае является не финансовое наказание физического лица, а возмещение ущерба бюджету. Поэтому суд, решая вопрос о взыскании ущерба, обязательно должен учитывать имущественное положение физического лица, в том числе — факт его личного обогащения в результате совершения преступления, степень вины и степень влияния на поведение организации, а также иные имеющие значение обстоятельства.

Проще говоря, величина ответственности за вред, причиненный единственным участником — генеральным директором, имеющим возможность полностью контролировать поведение компании, должна быть выше, чем, к примеру, у наемного менеджера, обязанного отчитываться перед учредителями либо предварительно согласовывать с ними свои действия. А лицо, которое совершило преступление не с целью личного обогащения, должно возмещать вред бюджету в меньшем размере чем тот, кто пустил сэкономленные на налогах средства на личные нужды.

В-четвертых, КС РФ высказал свою точку зрения в отношении доказывания вины при взыскании ущерба с лиц, уголовное преследование которых было прекращено по нереабилитирующим основаниям. Тут судьи указали, что материалы прекращенного уголовного дела для целей дальнейшего взыскания ущерба являются обычным письменным доказательством и никакого приоритета для суда не имеют. Поэтому суд, рассматривающий иск о взыскании ущерба, ни в коей мере не связан решением о прекращении уголовного дела в части установленности состава гражданского правонарушения. Поэтому в таком случае суд обязан произвести всестороннее и полное исследование всех имеющихся доказательств по делу и дать им оценку. То есть, в этом случае мы, по сути, имеем дело с обычным гражданским процессом.

Должен ли я открыть ООО для моего агентства по взысканию долгов

Некоторые компании предоставляют клиентам кредитные линии, что может привести к возникновению непогашенной задолженности. Часто эта компания не может или не хочет взыскать этот долг самостоятельно, и здесь может помочь агентство по взысканию долгов.

Короче говоря, агентство по взысканию долгов действует как посредник между клиентами и покупателями. Именно они связываются с должниками и выясняют, как они справедливо выплатят свои долги вашим клиентам.

Владельцы коллекторских агентств должны учитывать следующие факторы при принятии решения о том, является ли ООО правильным выбором:

• Уровень риска
• Возможная прибыль
• Авторитет и потребительское доверие

Риск и ограниченная ответственность

Коллекторское агентство несет ответственность за преследование, нанесение телесных повреждений собственности агентства, клевету и другие иски о причинении личного вреда.

Пример: При посещении вашего агентства потенциальный клиент заходит на кошелек, оставленный в коридоре одним из ваших сотрудников. Страхование общей ответственности покроет медицинские счета потенциального клиента.

Любой бизнес, несущий риск, должен быть юридически отделен от своего владельца.

Это разделение известно как защита с ограниченной ответственностью .

Ограниченная ответственность защищает личные активы владельца бизнеса (например, автомобиль, дом и сбережения) в случае предъявления иска к бизнесу или дефолта по долгу.

Прибыль и налоги на ООО

Норма прибыли, которую может ожидать владелец агентства по сбору долгов, зависит от множества факторов, в том числе от их успешности взыскания долгов и общей суммы собранных долгов.Агентство по взысканию долгов, которое получает стабильную прибыль, может извлечь выгоду из гибких вариантов налогообложения, которые предлагает LLC.

Владельцы

LLC могут выбирать между сквозным налогообложением или налоговой классификацией S corporation (S corp).

Сквозное налогообложение лучше всего подходит для предприятий с меньшей прибылью, а S corp — для предприятий, которым необходимо получать значительную прибыль из года в год.

Посетите наш справочник LLC vs. S corp, чтобы узнать, как выбрать, как следует облагать налогом вашу LLC.

LLC в сравнении с корпорацией

Защита с ограниченной ответственностью создается путем создания и поддержания ООО или корпорации. Но какая бизнес-структура подходит вашему агентству по взысканию долгов?

Корпорация полезна только для владельцев бизнеса, которым приходится полагаться на внешних инвесторов. Это из-за способа налогообложения корпораций. Коллекторское агентство может выиграть от создания корпорации, если важны внешние инвесторы.

Любое агентство по взысканию долгов, которому не нужны внешние инвесторы, будет лучше справляться с уплатой налогов, выбрав ООО.

Доверие и доверие потребителей

Коллекторские агентства полагаются на доверие потребителей и регулярные покупки. Доверие играет ключевую роль в создании и поддержании любого бизнеса.

Компании, которые формируют LLC, получают определенный уровень потребительского доверия и доверия, просто создавая LLC.

Как отличить законного сборщика долгов от мошенников

Когда счет, такой как кредитная карта, автокредит или счет за мобильный телефон, просрочен, первоначальный кредитор может попытаться получить причитающуюся сумму.Кредитор может также нанять сборщика долгов или продать долг тому, кто может попытаться взыскать долг. Хотя в финансовой сфере существует много законных сборщиков долгов. маркетплейс, есть также мошенники, которые могут попытаться заставить вас заплатить по долгам что вы не должны или по долгам, которых даже не существует.

Предупреждающие знаки взыскания долга мошенничество

Удержание информация от вас

Коллектор долга должен сообщить вам такую ​​информацию, как как имя кредитора, сумма задолженности, и что, если вы оспариваете долг коллектор должен будет получить подтверждение долга. Если долг сборщик не предоставляет эту информацию во время первоначального контакта с вам, они должны отправить вам письменное уведомление в течение пяти дней с момента первого контакта.

Заставляет вас оплата денежным переводом или картой предоплаты

Мошенникам нравятся эти способы оплаты, потому что они может быть не отслеживаемым, и вам может быть трудно вернуть свои деньги.

Ложно угрожает вы отбываете тюремный срок или представляете себя государственным служащим

Но будьте осторожны: если вы должны выплатить уголовный штраф или реституцию, неуплата может привести к вашему аресту.

говорит, что они будут расскажите своей семье, друзьям и работодателю

Некоторые мошенники могут попытаться заставить вас платите, угрожая раскрыть свои долги семье, друзьям, коллегам или работодатели. Сборщику долгов обычно не разрешается рассказывать другим людям о вашем долге без вашего разрешения. Они могут только спросите других о вашем местонахождении, чтобы попытаться связаться с вами.

Вы не признать долг, который, по утверждению лица, вы должны деньги

Задавайте вопросы, чтобы убедиться, что это долг что вы должны.Любой коллектор, который связывается с вами и заявляет, что вы должны заплатить по долгу, по закону обязан сообщить вам определенную информацию о долге. Эта информация должна включать:

• Имя кредитора
• Сумма долга

Если вы считаете, что не имеете задолженности или что это даже не ваша задолженность, сообщите вызывающему абоненту, что вы отправите письменный запрос в службу поддержки. коллектор и «оспаривать» долг. Вы также можете отправить письменный запрос сборщику долгов, чтобы получить дополнительную информацию о долге.

Спрашивает конфиденциальная личная финансовая информация

Например, ваш банковский счет, маршрутизация номера или номера социального страхования. Никогда не давайте никому свои личная финансовая информация, если вы не уверены в ее достоверности. Мошенники может использовать вашу информацию для кражи личных данных.

Позвонит вам по номеру неудобное время

Коллекторы не могут позвонить вам в необычное время или место, или время, или место, которое, как они знают, неудобно для вас.Вы, возможно работа с мошенником, если вам позвонят до 8:00 или после 21:00.

Узнайте, как защитить себя

Попросите номер обратного вызова

Если вам неудобно предоставлять какую-либо информацию, вы можете запросить имя звонящего, название компании, почтовый адрес и номер для обратного вызова. Вы можете использовать эту информацию, чтобы убедиться, что они не мошенники, прежде чем предоставлять какую-либо личную информацию. Кроме того, если вы перезвоните, а компания не ответит, как имя, которое они вам предоставили, или это неработающий номер, это может быть мошенничеством.

Убедитесь, что вам предоставили информацию о долге, прежде чем платить.

Убедитесь, что вам предоставили информацию или вы получили письменное уведомление с информацией о долге, прежде чем что-либо платить.

Свяжитесь со своим первоначальным кредитором

Если вы подозреваете, что имеете дело с мошенником, свяжитесь с кредитором, на которого, по утверждениям сборщика, работает, и узнайте, кому поручено взыскать долг.

Проверьте свой кредитный отчет по рассматриваемому счету.

Вы имеете право на бесплатный кредитный отчет каждые 12 месяцев от каждой из трех основных компаний, предоставляющих отчеты о потребителях.Чтобы получить бесплатный кредитный отчет, разрешенный законом, перейдите на сайт AnnualCreditReport.com или позвоните по телефону (877) 322-8228. Имейте в виду, что не все сборщики долгов и кредиторы предоставляют информацию компаниям, составляющим кредитную отчетность. Если задолженность не указана в вашем кредитном отчете, это не обязательно означает, что задолженность недействительна.

Поймите свои права

Закон о добросовестной практике взыскания долгов запрещает сборщикам долгов заниматься различными видами деятельности, такими как искажение информации о долге, ложное заявление о том, что они являются адвокатом, или использование нецензурной лексики при попытке взыскания долга.

Подать жалобу

Если вам позвонили с подозрением или вы считаете, что стали жертвой мошенничества с взысканием долга, вы можете подать жалобу в Федеральную торговую комиссию или обратиться в офис генерального прокурора вашего штата.

Примечание редактора: этот пост был первоначально опубликован 17 октября 2018 года.

Адвокат по преследованию кредиторов A-1 Collections Agency, LLC

Что такое A-1 Collections LLC?

A-1 Collections LLC известна как агентство по сбору платежей согласно списку Better Business Bureau.Основанные в 1992 году, они занимались бизнесом около 27 лет, базируясь в Колорадо. В настоящее время они взимают медицинские счета и просроченные платежи, а также помогают в обработке счетов и сборах для медицинских учреждений. Они также известны Western Healthcare Alliance и Healthcare Collections LTD, имея рейтинг A + от Better Business Bureau.

Однако у них действительно есть некоторые проблемы с их претензиями и биллинговыми системами. Многие из их жалоб связаны с медицинскими счетами и расходами, а также с непогашенными остатками по потребительским кредитным счетам и картам.На них также подавались жалобы на ненадлежащие звонки и электронные письма, а также на физическую почту и угрозы в адрес работы и семьи.

A-1 Collections LLC Контактная информация

Адрес: 715 Horizon Dr Ste 401, Grand Jct, CO 815206-8731

.

Контактное лицо: г-н Тодд Бонатти

Номер факса: 1- (970) -683-5255

Другой факс: 1- (970) -683-5249

Другой факс: 1- (970) -245-4484

Телефон: 1- (970) -242-2740

Другой телефон: 1- (970) -241-2075

Другой телефон: 1- (970) -683-5207

Какие жалобы были против A-1 Collections LLC?

Было подано несколько жалоб на агентство по взысканию долгов.Они варьируются от преследований со стороны компаний, выпускающих кредитные карты, до беспокоящих телефонных звонков от сборщиков долгов, даже если это неправильный номер.

Better Business Bureau рассмотрела 5 закрытых жалоб клиентов на A1 Collections за последний год. 1 из этих жалоб была закрыта совсем недавно, в течение последних 12 месяцев. База данных жалоб Бюро финансовой защиты потребителей утверждает, что A-1 Collections LLC, также под другими своими именами, также хранит более 20 жалоб, поданных за последние 3-4 года.

Почти все жалобы приходят из счетов за медицинские расходы и долгов, начиная от преследований со стороны сборщиков долгов по поводу невыплаченных сумм или ошибок в отчетах о счетах. Действительно, одна такая жалоба на выставление счетов в Better Business Bureau показывает, что покупатель подвергался преследованиям со стороны A-1 Collections даже после того, как счет был оплачен. Это привело к тому, что A-1 Collections продолжала беспокоить их по телефону и по почте, заявляя, что у потребителя был большой неоплаченный баланс после операции, даже если потребитель фактически переплатил сборщику долгов, а также оставлял унизительные замечания и заметки на счета потребителя и кредитные отчеты.

В других жалобах обнаруживаются аналогичные проблемы с A-1 Collections, в то время как они, как правило, звонят по номерам, не указанным в списке, для оплаты счетов, а также пытаются набрать неправильные номера в надежде получить оплату с помощью вводящей в заблуждение и недостоверной информации.

Может ли такое случиться со мной?

К сожалению, такое может случиться и с вами. Хотя эти методы являются неэтичными и незаконными, сборщики долгов могут по-прежнему пытаться ввести вас в заблуждение, чтобы получить платежи.

Вы можете подвергаться преследованиям и нападениям со стороны этих сборщиков с помощью других различных средств, таких как призрачные телефонные звонки, оскорбительные электронные письма и письма, а также домогательства к месту вашей работы.Важно, чтобы вы заметили и смогли определить признаки преследований со стороны сборщика долгов, чтобы вы могли дать отпор и вернуть любые потенциально потерянные деньги.

Как мне бороться с преследованием со стороны A-1 Collections?

Противостоять коллекциям A-1 можно разными способами. Первое, что мы рекомендуем вам сделать, это найти опытного юриста или поверенного по вопросам преследований сборщика долгов. У нас есть много юристов, обладающих глубоким опытом и знаниями, когда речь идет о преследовании сборщиков долгов, а также о работе с недостоверной информацией и потенциальной непогашенной задолженностью.

Если вы чувствуете, что подверглись нежелательному или незаконному преследованию с помощью любого из описанных методов, вы также можете иметь право на подачу иска без уплаты сборов против A-1 Collections. Если вам несколько раз звонили по поводу медицинского долга или непогашенного остатка, это было бы основанием для судебного иска против них. В некоторых случаях должники, подавшие на компании суд, видели, что их балансы отменяются, а также выплачивается надлежащая компенсация.

Что, если мне звонят?

В случае вызова и угроз агентство по взысканию долгов может нарушить Закон о справедливой практике взыскания долгов.FDCPA регулирует действия и методы, которые коллектор может использовать при попытке взыскания. К таким незаконным действиям относятся: ненормативная лексика или угрозы; ложная или вводящая в заблуждение информация; чистое преследование.

Кредиторы и сборщики долгов должны нести ответственность за эти неэтичные и незаконные действия. Если вы подвергаетесь преследованию или подвергаетесь какой-либо из этих обманных или неправомерных практик взыскания долгов, пришло время привлечь к ответственности A-1 Collections Agency, LLC.

Если вы подвергаетесь преследованиям со стороны коллекторского агентства A-1 Collections Agency, LLC, пожалуйста, позвоните нам по телефону 1-800-219-3577 для бесплатной оценки дела без обязательств.Мы опытные юристы по преследованию взыскания долгов.

Остановить притеснения со стороны компании Alternatives Collections, LLC.

Когда дело доходит до агентств и служб по взысканию долгов, многие думают о головорезах, которые ходят и бьют любого, кто должен им деньги. Однако это старые времена. В современную эпоху сборщики долгов прячутся за телефонами, письмами и электронными письмами, пытаясь запутать и исказить предоставленную вам информацию.

Компании, такие как Alternatives Collections LLC, могут пытаться использовать методы сбора, которые могут показаться сомнительными.Это юридические практики, или это агентство по взысканию долгов заходит слишком далеко? Вот то, что вам нужно знать, если с вами связались Alternatives Collections LLC, и шаги, которые необходимо предпринять, чтобы защитить себя.

Что такое Alternatives Collections LLC?

В настоящее время нет ассоциированных предприятий, работающих непосредственно под этим именем. У многих агентств по взысканию долгов и предприятий все названия имеют тенденцию быть похожими по своему характеру, что позволяет предприятиям иногда избегать преследований и агрессивной тактики.

Однако есть и другие компании, носящие похожее название. Компания, базирующаяся в Буффало, штат Нью-Йорк, носит аналогичное название — Alternative Collections LLC. Они также работают как альтернативные решения по сбору платежей, решения ACS Asset Compliant и ACS.

Является ли Alternatives Collections LLC законным агентством по взысканию долгов?

Как указано, компания, базирующаяся в Буффало, штат Нью-Йорк, является законным предприятием. Они работают с 2006 года, а их файл Better Business Bureau был открыт в 2008 году.Они были аккредитованы BBB с 2008 года и в настоящее время имеют рейтинг A + с BBB.

Alternatives Collections LLC Контактная информация:

Адрес: 65 Lawrence Bell Dr Ste 101 Buffalo, New York 14221-7182

Телефон: 1-716-995-5714

Другой Телефон: 1-716-633-3500

Другой Телефон: 1-888-995-4227

Альтернативные названия: Альтернативные решения для сбора, DBA — ACS Asset Compliant Solutions, ACS

Номер факса: 1-716-633-3501

Веб-сайт: www.acs-cam.com

Есть ли у компании Alternatives Collections LLC жалобы на них?

Alternative Collections LLC в настоящее время не имеет перечисленных жалоб против них на веб-сайте BBB.

Однако у них есть 8 жалоб, перечисленных в Базе данных по жалобам потребителей Бюро финансовой защиты потребителей.

Следует отметить, что нет никаких претензий к компании Alternatives Collections LLC ни на BBB, ни на CCD CFPB.

Какие жалобы были поданы?

Спектр жалоб достаточно большой.Самая последняя жалоба была подана в 2018 году, когда было заявлено, что компания Alternative Collections, LLC провалила управление ссудой или арендой. В другой жалобе говорится, что с ними связалась компания Alternative Collections, LLC по поводу долга, которого у них никогда не было. Еще раньше в жалобах говорится, что они подвергались преследованиям из-за многочисленных телефонных звонков от сборщиков долгов, а также из-за того, что они пытались взыскать неправильную сумму в счет надлежащего долга.

Следует отметить еще кое-что.Эти жалобы не поступали из одного штата или региона. Они пришли из многих регионов США. Страны, перечисленные в файлах CCD CFPB как государства-потребители, показывают, что жалобы поступали из Калифорнии, Северной Каролины, Теннесси, Колорадо и Флориды, и это лишь некоторые из них.

Законны ли практики компании Alternatives Collections LLC?

К сожалению, эти виды практики не являются законными и должны рассматриваться как преследование и чрезмерное злоупотребление в соответствии с Законом о справедливой практике взыскания задолженности (FDCPA) и Законом о справедливой практике взыскания задолженности Розенталя (RFDCPA).Сборщики долгов придерживаются определенного стандарта, поскольку раньше не существовало законов о том, как сборщик долгов может взыскать задолженность. С тех пор действуют законы о взыскании долгов, такие как FDCPA или Закон о справедливой практике взыскания долгов. FDCPA заявляет, что сборщику долгов не разрешается совершать определенные действия, которые могут быть сочтены чрезмерными или оскорбительными по своему характеру.

Эти законы Закона о справедливой практике взыскания долгов (FDCPA) гласят, что коллектор не может звонить после определенного времени дня или до определенного времени дня.Они также заявляют, что сборщикам долгов не разрешается связываться с другими людьми, кроме данного потребителя, по поводу долга. Это означает, что им не разрешается связываться с близкими членами семьи, друзьями или коллегами.

В случае с Alternative Collections, LLC они нарушили несколько юридических законов и действий. В случае повторных звонков это нарушает законы FDCPA, а также пытается продолжать связываться с потребителем после того, как потребитель попросил его не делать этого. Это оба примера преследований сборщиков долгов и злоупотребления ими властью.

Как я могу защитить себя и дать отпор компании Alternatives Collections LLC?

Преследование взыскания долга может иметь довольно сложный характер. Поскольку вы можете не знать точно, что представляет собой преследование, вам может быть сложно определить и идентифицировать преследование.

Первый шаг к защите от таких домогательств довольно прост. Если с вами связались компании Alternative Collections, LLC или Alternatives Collections LLC и их последующие названия, не забудьте запросить идентификацию долга.Это можно сделать несколькими способами, например с помощью письменного письма, ключевой информации и идентификационного ключа для онлайн-поиска. Если они не могут предоставить адекватную идентификацию долга, можно с уверенностью заявить, что этот долг может быть мошенничеством.

Еще один шаг, который следует предпринять, — это найти и нанять опытного и хорошо осведомленного поверенного или юриста по преследованию взыскания долгов. У нас, в адвокатском бюро Пола Манкина, APC есть обширный и опытный список адвокатов, которые готовы помочь вам на протяжении всего процесса пресечения незаконных притеснений по взысканию долгов и преследования за них.Мы можем помочь вам выявить домогательства по взысканию долгов, а также помочь остановить преследование и сообщить о нем в соответствующие органы.

Мы не только можем помочь вам защититься от преследований по взысканию долгов, мы также можем помочь в построении дела и помочь вам понять, где используются незаконные схемы взыскания долгов. Мы также можем помочь облегчить любое общение или обсуждение между сторонами, гарантируя, что все, что вы говорите, не может быть использовано против вас.

Самая важная информация в вашем бою — всегда сохранять бдительность. Независимо от того, кто на вашей стороне, это может показаться сложной битвой против такой большой компании и агентства. Если вы когда-либо были участником:

• Несколько звонков в неделю из стороннего коллекторского агентства
• Множественные звонки рано утром или поздно ночью от сборщиков долгов.
• Жестокие и воинственные выражения и притеснения со стороны сборщиков долгов.
• Угрозы арестов или плохой кредитной истории из-за непогашенных долгов.
• Когда ваши друзья, семья и коллеги преследуются сборщиками долгов.
• Автоматические звонки роботов от сторонних коллекторских агентств.

Тогда у вас может быть чехол. Так что не ждите, обязательно позвоните нам и начните бороться с притеснениями по взысканию долгов.

Часто задаваемые вопросы для сторонних взыскателей долгов и кредитных бюро

Ответы на наши часто задаваемые вопросы предназначены для информационных целей и не предназначены для предоставления юридических консультаций или замены совета адвоката.Если у вас есть особые юридические вопросы, проконсультируйтесь со своим юристом.

Форма серии 2900

В Техасе сторонние сборщики долгов и кредитные бюро регулируются положениями главы 392 Финансового кодекса , а также любыми другими применимыми законами штата или федеральными законами.

Что такое сторонний сборщик долгов?

За исключением некоторых поверенных, действующих от имени своих клиентов, лицо, которое прямо или косвенно участвует в взыскании долга, включая лицо, которое продает или предлагает продать формы, представленные как система, устройство или схема взыскания, предназначенные для использования взыскать потребительские долги.

Tex. Fin. Кодекс § 392.001 (6), (7).

Что такое кредитное бюро?

Лицо, которое за вознаграждение собирает, регистрирует и распространяет информацию, касающуюся кредитоспособности, финансовой ответственности и платежных привычек, а также аналогичную информацию в отношении лица с целью предоставления этой информации другому лицу.

Tex. Fin. Кодекс § 392.001 (4).

Часто задаваемые вопросы для сторонних взыскателей долгов и кредитных бюро

1. Обязаны ли сторонние сборщики долгов и кредитные бюро регистрироваться у государственного секретаря?
2. Сколько стоит получение залога?
3. Взимается ли сбор за регистрацию залога?

Часто задаваемые вопросы для сторонних взыскателей долгов и потребителей кредитных бюро

4. Как определить, подавал ли сторонний взыскатель долгов государственному секретарю?
5. Какие средства правовой защиты доступны потребителю в случае мошенничества или злоупотреблений взысканием?
6. Здесь нет ответа на мой вопрос.Кому мне позвонить?

Часто задаваемые вопросы для сторонних взыскателей долгов и кредитных бюро

1. Обязаны ли сторонние сборщики долгов и кредитные бюро регистрироваться у государственного секретаря?

   Нет, но сторонние сборщики долгов и кредитные бюро должны подать госсекретарю гарантию на сумму 10 000 долларов, прежде чем приступить к взысканию долга. Текс. Фин. Код. § 392.101. Залог должен быть в пользу штата Техас в пользу любого лица, пострадавшего в результате любого нарушения главы 392 Финансового кодекса. Идентификатор .

2. Сколько стоит получение залога?

   Поручительство определяет стоимость поручительства. Свяжитесь с компанией по поручительству, чтобы узнать стоимость залога.

3. Взимается ли сбор за регистрацию залога?

   №

Часто задаваемые вопросы для сторонних взыскателей долгов и потребителей кредитных бюро

4. Как определить, подал ли сторонний взыскатель долгов государственному секретарю?

   Имена сторонних сборщиков долгов и кредитных бюро, подавших облигации, можно найти в нашем Поиске сборщиков долгов.

5. Какие средства правовой защиты доступны потребителю в случае мошенничества или злоупотреблений взысканием денег?

   Глава 392 Финансового кодекса предусматривает как гражданские средства правовой защиты, так и уголовные наказания. Текс. Фин. Кодекс §§ 392.402 – .404. Потребитель может подать частный судебный иск против стороннего сборщика долгов или кредитного бюро за нарушение главы 392. Кроме того, потребитель может подать жалобу генеральному прокурору, если потребитель считает, что сторонний сборщик долгов или кредит бюро нарушило главу 392, приняв участие в ложных, вводящих в заблуждение или обманных действиях.

   Взыскание долгов без предъявления залога государственному секретарю является нарушением главы 392 и также может быть уголовным преступлением. Текс. Фин. Кодекс § 392.402. Генеральный прокурор, окружной или окружной прокурор может расследовать предполагаемое нарушение главы 392. Если вы уведомите государственного секретаря, этот офис уведомит стороннего сборщика долгов или кредитное бюро о требованиях к подаче облигаций и, при необходимости, направит дело к генеральному прокурору для расследования.Пожалуйста, сообщите имена любых сторонних сборщиков долгов и кредитных бюро, у которых нет в наличии облигаций, по адресу:

   Отдел регистрации
   Уставные документы Раздел
   Канцелярия Государственного секретаря
   P.O. Box 13193
   Остин, Техас 78711-3193
   (512) 475-0775

   Государственный секретарь является ответственным за регистрацию облигаций сторонних сборщиков долгов и кредитных бюро и не имеет полномочий регулировать деловую практику сторонних сборщиков долгов или кредитных бюро.Государственный секретарь не может разрешать споры об услугах или расследовать деловую практику стороннего сборщика долгов или кредитного бюро.

   Вы также можете сообщать в Федеральную торговую комиссию о любых проблемах, возникающих у вас с инкассатором или кредитным бюро третьей стороны. FTC уполномочена принимать меры против стороннего сборщика долгов или кредитного бюро, которые нарушают федеральный Закон о справедливой практике взыскания долгов. Жалобы в FTC можно подавать онлайн или по телефону 1-877-382-4357.

   Потребители также могут пожелать подать жалобу в Better Business Bureau.

6. Здесь нет ответа на мой вопрос. Кому мне позвонить?

   Для получения дополнительной информации о подаче залога на взыскание долга звоните по телефону (512) 475-0775. Дополнительную информацию о правах потребителей можно найти в Управлении генерального прокурора Техаса или Федеральной торговой комиссии.

Что вы будете делать, если с вами свяжется Capital Collections LLC *

Если у вас большая задолженность и вы не можете произвести платежи, с вами может связаться агентство по взысканию долгов, такое как Capital Collections LLC.Известно, что сборщики долгов иногда прибегают к злоупотреблениям, несправедливости или обману при контактах с должниками.

Для борьбы с таким поведением Федеральная торговая комиссия (FTC) в 1978 году приняла закон, получивший название «Закон о справедливой практике взыскания долга (FDCPA). обращаться в суд с иском против агентства, если они считают, что их права в соответствии с FDCPA были нарушены.

Capital Collections LLC — агентство по взысканию долгов, которое специализируется на взыскании коммерческих, жилищных, розничных, медицинских, государственных, транспортных и даже сельскохозяйственных долгов. Capital Collections LLC находится во Фресно, Калифорния.

Что делать, если Capital Collections LLC пытается взыскать с вас долг *

С вами связались по номеру 559-485-2127, это МОЖЕТ быть Capital Collections. Если Capital Collections LLC нарушает ваши права в соответствии с FDCPA, у вас есть определенные возможности, когда дело доходит до принятия мер против них.Прежде всего, вы должны потребовать от агентства прекратить связываться с вами по поводу вашей задолженности, на что вы имеете право. Вы можете сделать устный или письменный запрос. Рекомендуется сделать письменный запрос и отправить его заказным письмом. Таким образом, у вас будет подтверждение запроса, если вы позже решите подать иск против Capital Collections LLC.

Когда Capital Collections LLC получит ваш запрос о прекращении контактов по поводу вашей задолженности, они должны прекратить связываться с вами. Если они продолжают звонить вам по поводу вашего долга, неплохо собрать доказательства этого, записывая каждый звонок.Регистрируйте дату, время и имя представителя по вызову для каждого звонка, который Capital Collections LLC делает после вашего запроса о прекращении связи. Каждый звонок будет считаться отдельным нарушением ваших прав в соответствии с FDCPA, который может присудить вам до 1000 долларов плюс дополнительный ущерб.

Вы можете рассмотреть возможность найма адвоката FDCPA, который сможет помочь вам собрать доказательства, необходимые для успешной подачи иска против Capital Collections LLC. Юрист также сможет определить сумму ущерба, которую вы должны требовать, когда будете преследовать агентство в суде.Вы можете подать иск FDCPA против Capital Collections LLC в суд штата, суд мелких тяжб, через офис генерального прокурора штата или в Федеральную торговую комиссию.

* Отдел по делам потребителей: www.consumeraffairs.com

* Заявление об ограничении ответственности :

Содержание этой статьи служит только для предоставления информации и не должно толковаться как юридическая консультация. Если вы подаете иск против Bay Area Credit Service или любого другого стороннего коллекторского агентства, вы можете не иметь права на компенсацию.

лицензионный контрольный список-агентство по взысканию долгов

ТРЕВОГА КОВИД-19

По соображениям здоровья и безопасности Центр лицензирования Департамента защиты прав потребителей и работников (DCWP) и Центр поддержки малого бизнеса Нью-Йорка не могут обслуживать посетителей, но вы можете назначить встречу, чтобы подать заявку на лицензию лично. См. Раздел «Процесс подачи заявки».

Примечание. Поскольку личное обслуживание ограничено, мы рекомендуем вам использовать нашу онлайн-службу, которая доступна круглосуточно и без выходных.

Кто должен иметь лицензию агентства по взысканию долгов?

Компании, основной целью которых является регулярное взыскание или попытки взыскать личные или семейные долги с жителей города Нью-Йорка, должны иметь лицензию агентства по взысканию долгов независимо от того, где находится агентство, в том числе за пределами штата Нью-Йорк. Это лицензионное требование включает:

• Адвокаты и юридические фирмы, которые регулярно занимаются деятельностью, традиционно выполняемой сборщиками долгов
• «Покупатели долга», компании, которые покупают долги, а затем пытаются получить деньги напрямую или через услуги другого

Это описание является лишь общим объяснением того, какие компании должны иметь лицензию Агентства по взысканию долгов.Вы можете обратиться к разделу 20-489 Административного кодекса города Нью-Йорка для получения полного описания.

Внимание: адвокаты и юридические фирмы
В результате решения Eric M. Berman P.C. против города Нью-Йорк , 09-cv-3017, оп. по адресу 1 (E.D.N.Y. 3 февраля 2016 г.) (приказ о прекращении дела) вам или вашей юридической фирме может потребоваться лицензия Агентства по взысканию долгов от DCA.

Дополнительную информацию см. В уведомлении DCA за октябрь 2016 г.

Краткий список требований для подачи заявления на получение лицензии агентства по взысканию долгов

См. Подробное описание в разделе «Требования».Убедитесь, что вы предоставили все требования; в противном случае ваша заявка будет неполной. DCWP может рассматривать только полные заявки на выдачу лицензии.

• Приложение базовой лицензии
• Дополнение к лицензированию и продлению срока действия агентства по взысканию долгов
• Форма взыскания долгов / алиментов на ребенка (если применимо)
• Форма нерезидента агентства по взысканию долгов (если применимо)
• Предоставление полномочий на подтверждение действия (если применимо)
• Лицензионный сбор

Отправка заявки не означает, что ваша лицензия одобрена автоматически.

Важное сообщение о бизнес-сертификате

У вас должен быть соответствующий бизнес-сертификат в соответствии с юридической структурой вашего бизнеса. Хотя DCWP не требует представления вашего бизнес-сертификата для обработки вашего заявления, DCWP может запросить этот документ в соответствии с разделом 20-104 Административного кодекса Нью-Йорка.

Индивидуальные предприниматели, работающие под другим именем, кроме вашего собственного, должны иметь Сертификат коммерческого / предполагаемого имени.

Партнерство

должно иметь Сертификат партнерства и, если применимо, Сертификат предполагаемого имени для вашего бизнеса.

Корпорации, товарищества с ограниченной ответственностью, общества с ограниченной ответственностью или товарищества с ограниченной ответственностью должны зарегистрироваться и оставаться активными в Отделе корпораций штата Нью-Йорк. Вы можете проверить свой статус на dos.ny.gov/corps.

Требования

DCWP отклонит вашу заявку, если вы не предоставите эти необходимые документы и информацию:

• Базовая лицензия .
  Подача онлайн : после ознакомления с требованиями щелкните ссылку Подать заявку онлайн внизу страницы, чтобы подать заявку.
  Личная подача : Загрузите базовую лицензию.

• Идентификационный номер налогоплательщика ИЛИ номер подтверждения заявки .
  Чтобы подать заявку на получение сертификата полномочий для сбора налога с продаж, посетите businessexpress.ny.gov.

• Агентство по взысканию долгов — Приложение по лицензированию и продлению (скачать)
  Вы должны заполнить и подтвердить информацию, представленную в этой форме.

• Форма взыскания долгов / алиментов на ребенка (скачать)
  Вы должны заполнить форму взыскания долгов / алиментов на детей, чтобы указать, будет ли ваша компания собирать долги по выплате алиментов в пределах города Нью-Йорка.Если ваша компания будет собирать долги по выплате алиментов, вы должны предоставить следующие документы:
  1. Копия формы раскрытия информации, используемой Агентством по взысканию долгов в Нью-Йорке.
     Эта форма содержит все условия раскрытия информации, требуемые в соответствии с § 20-494.1 (e) Административного кодекса г. Нью-Йорка.
  2. Копия стандартного контракта на услуги по взысканию долга по выплате алиментов, используемого Агентством по взысканию долгов в Нью-Йорке.
     Эта форма содержит все условия контракта, требуемые в соответствии с § 20-492 (c) Административного кодекса Нью-Йорка.
  3. Копия вашей Гарантийной гарантии на сумму 5000 долларов США, должным образом подписанная.
     На копии облигации должен быть указан город Нью-Йорк в качестве держателя сертификата. Название вашей компании, имя Doing-Business-As (DBA) (если есть) и адрес помещения должны быть одинаковыми во всех документах. Вы также должны предоставить копию квитанции о залоге, подтверждающую, что залог был оплачен полностью и не истекает до окончания периода лицензирования. Для справки: Загрузите список компаний, занимающихся выпуском облигаций.

• Форма для нерезидента Агентства по взысканию долгов (скачать)
  Если ваша компания НЕ находится в Нью-Йорке, вы должны заполнить и отправить прилагаемую форму для нерезидента Агентства по взысканию долгов.

• Подтверждение полномочий на действие, если применимо (загрузить Подтверждение).
  Требуется, если это заявление подготовит и подаст кто-то другой, кроме соискателя лицензии.
  Примечание: Заявитель должен подписать заявку на лицензию и все соответствующие формы.

• Лицензионный сбор .
  Срок действия лицензии: 2 года | Срок годности: 31 января по нечетным годам.

Если вы подаете заявку в период между этими датами:	Лицензионный сбор, вариант 1	Лицензионный сбор, вариант 2
С 1 февраля нечетного года по 31 июля нечетного года	Заплатите 150 долларов за лицензию, срок действия которой истекает 31 января следующего нечетного года.( Действительно максимум 24 месяца .)	НЕТ
С 1 августа нечетного года по 31 января четного года	Заплатите 113 долларов за лицензию, срок действия которой истекает 31 января следующего нечетного года. ( Действительно в течение 18 месяцев .)	НЕТ
С 1 февраля четного года по 31 июля четного года	Заплатите 75 долларов за лицензию, срок действия которой истекает 31 января следующего нечетного года. ( Действительно максимум 12 месяцев .)	НЕТ
С 1 августа четного года по 31 января нечетного года	Заплатите 38 за лицензию, срок действия которой истекает 31 января самого раннего или того же нечетного года. ( Действительно максимум 6 месяцев. )	Заплатите 188 долларов за лицензию, срок действия которой истекает 31 января следующего нечетного года. ( Действительно максимум 30 мес. )

Оплата через:

○ Чек или денежный перевод, подлежащий оплате DCWP.( Лично )
○ Кредитная карта (только Visa, MasterCard, American Express, Discover Card).
С вас взимается невозвращаемый комиссионный сбор. ( Лично или онлайн )

Процесс подачи заявки

Файл онлайн

1. Просмотрите требования и соберите все материалы, прежде чем нажимать кнопку ниже. Онлайн-сервис доступен только при использовании портативного или настольного компьютера.
2. Если вы не зарегистрировали учетную запись в городе Нью-Йорк, вам необходимо будет зарегистрировать учетную запись, прежде чем вы сможете перейти к онлайн-заявке.
3. После подачи онлайн-заявки следуйте инструкциям на странице подтверждения. DCWP не может обрабатывать неполные заявки.
4. Важно: Если вам нужно подать другую заявку на лицензию, вернитесь на страницу Подать заявку на лицензию DCWP, чтобы прочитать требования и перейти к следующему онлайн-заявлению.

ИЛИ

Личное дело
Запишитесь на прием, чтобы подать заявление лично в Центр лицензирования DCWP или Центр поддержки малого бизнеса Нью-Йорка

ЛИЦЕНЗИОННЫЙ ЦЕНТР DCWP 42 Broadway, Lobby New York, NY 10004 Только по предварительной записи Часы работы: Понедельник, среда: 8 a.м. — 16:00 Последний визит: 15:30.

ЦЕНТР ПОДДЕРЖКИ МАЛОГО БИЗНЕСА NYC 90-27 Sutphin Blvd, 4th Floor Jamaica, NY 11435 Только по предварительной записи Часы работы: Вторник, четверг: с 8:00 до 16:00. Последний визит: 15:30.

По электронной почте: [email protected]
По телефону *: Звоните (212) 436-0441. (Понедельник — пятница, 8.00 — 16.00)

* По этому номеру можно записаться на прием только для личного обслуживания.По общим вопросам обращайтесь по адресу [email protected].

Бесплатные услуги устного перевода доступны на месте. Чтобы запросить жилье для людей с ограниченными возможностями, отправьте электронное письмо координатору Закона об американцах с ограниченными возможностями (ADA) DCWP по адресу [email protected] или посетите нашу страницу размещения.

Дополнительные ресурсы для агентств по взысканию долгов

• Ресурсы, которые помогут вашему бизнесу открыться, работать и развиваться, можно найти на сайте nyc.gov/business.

---

Получите информацию об избирателе
Примечание. Независимо от того, подаете ли вы заявку на регистрацию для голосования или нет, это не повлияет на помощь, которую вам будет оказывать DCWP.

.