Портфельные инвестиции осуществляются в виде передачи: Портфельные инвестиции осуществляются в виде передачи …

alexxlab 22.03.1978 Разное Leave a comment 155 Просмотры

Содержание

Портфельные инвестиции осуществляются в виде передачи – Telegraph

Портфельные инвестиции осуществляются в виде передачи

🔥Капитализация рынка криптовалют выросла в 8 раз за последний месяц!🔥

✅Ты думаешь на этом зарабатывают только избранные?

✅Ты ошибаешься!

✅Заходи к нам и начни зарабатывать уже сейчас!

________________

>>>ВСТУПИТЬ В НАШ ТЕЛЕГРАМ КАНАЛ<<<

________________

✅Всем нашим партнёрам мы даём полную гарантию, а именно:

✅Юридическая гарантия

✅Официально зарегистрированная компания, имеющая все необходимые лицензии для работы с ценными бумагами и криптовалютой

(лицензия ЦБ прикреплена выше).

Дорогие инвесторы‼️

Вы можете оформить и внести вклад ,приехав к нам в офис

г.Красноярск , Взлётная ул., 7, (офисный центр) офис № 17

ОГРН : 1152468048655

ИНН : 2464122732

________________

>>>ВСТУПИТЬ В НАШ ТЕЛЕГРАМ КАНАЛ<<<

________________

✅ДАЖЕ ПРИ ПАДЕНИИ КУРСА КРИПТОВАЛЮТ НАША КОМАНДА ЗАРАБАТЫВЕТ БОЛЬШИЕ ДЕНЬГИ СТАВЯ НА ПОНИЖЕНИЕ КУРСА‼️

‼️Вы часто у нас спрашивайте : «Зачем вы набираете новых инвесторов, когда вы можете вкладывать свои деньги и никому больше не платить !» Отвечаем для всех :

Мы конечно же вкладываем и свои деньги , и деньги инвесторов! Делаем это для того , что бы у нас был больше «общий банк» ! Это даёт нам гораздо больше возможностей и шансов продолжать успешно работать на рынке криптовалют!

________________

>>>ВСТУПИТЬ В НАШ ТЕЛЕГРАМ КАНАЛ<<<

________________

Портфельные инвестиции

Как найти свой бизнес и заработать на нем? Начинающий инвестор всегда стоит перед серьезными рисками. Даже знания всех стратегий и финансовых инструментов может оказаться недостаточно для достижения успеха в непростой сфере инвестиций. Новичку нужен личный опыт. Чтобы получить его, не потеряв деньги, начинающие вкладчики используют портфельные инвестиции. Этот тип вложений позволяет существенно обезопасить вклады, поэтому используется не только новичками, но и опытными инвесторами, которые просто не хотят рисковать. Оглавление: Что такое портфельные инвестиции? Чем портфельные вклады отличаются от прямых? Основные риски портфельных инвестиций Общая информация о рисках Кому выгодны портфельные инвестиции в России? Основные принципы формирования портфеля Принцип 1 — консервативный Принцип 2 — диверсифицированный Принцип 3 — принцип достаточной ликвидности Какие есть типы инвесторов? Какими бывают портфели? Главные разновидности Заключение Что такое портфельные инвестиции? У этого понятия есть несколько определений. В широком смысле, портфельные инвестиции — это тип вложений, единственной целью которого является прибыль за счет дивидендов или процентов. Инвестор не имеет цели управлять проектом или компанией, в которые он вкладывает. Если быть точнее, то портфельные инвестиции — форма капиталовложений в ценные бумаги , при которой доход извлекается из повышения стоимости бумаг. Гарантированный рост цены обеспечивает прибыль, а снижение возможных убытков происходит за счет грамотного распределения капитала. Опытные инвесторы выбирают для вкладов несколько организаций, а также несколько видов ценных бумаг. Как правило, портфельные иностранные инвестиции надежнее вкладов, совершаемых внутри РФ. Но и в России есть масса возможностей получить хорошую прибыль от грамотного вложения денег. Есть 3 основных принципа реализации таких инвестиций: ликвидность высокая ликвидность зачастую важнее высокого дохода ; диверсификация для снижения рисков и повышения дохода нужно вкладывать деньги в несколько видов ценных бумаг сразу ; консервативность ответственное отношение к вкладам позволяет превратить риск потери капитала в риск снижения дохода, при этом базовый капитал остается нерушимым. Суть инвестиций — как прямых, так и портфельных — одна и та же. Но всё же между ними есть существенные отличия: Объем. Прямые инвестиции крупнее и существеннее, а портфельные из-за своего небольшого объема чаще всего делаются на бирже. Набор финансовых инструментов. Для портфельных инвестиций используются только ценные бумаги — акции, векселя, облигации. У прямых вкладов список инструментов намного шире — паи, драгоценные металлы, ювелирные изделия и т. Из-за меньшего объема портфельные вклады приносят менее существенный доход. У прямых вложений они обычно больше, хотя бывают и исключения. У портфельных вкладов она практически всегда ощутимо выше, и возможность их обмена на деньги есть всегда. Возможность уйти с рынка. Чтобы это сделать, портфельный инвестор может просто продать ценные бумаги, тогда как прямому инвестору такая опция доступна далеко не всегда. Несмотря на перечисленные отличия, четкой грани между двумя видами вложений нет. Инвестор с прямыми вкладами может отказаться от управления компанией, и тогда его вклад станет портфельным. Обратное превращение тоже возможно. При снижении ликвидности рынка многие портфельные инвестиции становятся прямыми. В экономике, бизнесе и других «денежных сферах» риски играют определяющую роль. Поэтому в современной России активно развиваются наука рискология и ее практическое ответвление — риск-менеджмент. Согласно риск-менеджменту, инвестиционный риск не всегда означает потерю средств вкладчика. Зачастую это просто упущенная выгода. Портфельное инвестирование имеет 6 распространенных видов рисков: Неудачный подбор ценных бумаг. Это влечет за собой такое явление, как неэффективный портфель. Неподходящее время для вклада. В этом кроется ошибка многих начинающих инвесторов. Ликвидный риск. При реализации вложений с определенной вероятностью могут возникнуть убытки. Незапланированные расходы. Они могут возникнуть при лицензировании и перерегистрации компании-эмитента. Такие расходы, как правило, затрагивают всех вкладчиков. Резкие скачки процентной ставки. Если изменения выходят из области прогноза, это может снизить стоимость ценных бумаг. Для снижения этого риска многие вкладчики выбирают портфельные зарубежные инвестиции, ведь внутренние портфельные инвестиции в России подвержены инфляции на порядок сильнее. Если расположить портфельные инвестиции по степени риска, то выйдет следующая картина: низкая степень — государственные облигации, депозиты; средняя степень — негосударственные облигации; высокая степень — акции, фьючерсы, валютные опционы. Общие риски характерны для любой коммерческой деятельности. Их факторы — экономические, политические, экологические, социальные. Так, для палатки с овощами общим риском будет сильный ливень, ведь при такой погоде люди вряд ли задумаются о покупке огурцов или томатов на открытом воздухе. Общие риски могут быть очень разнообразными, и учесть их все невозможно. Систематические риски — это риски, к которым любой инвестор должен быть готов. Это рост и снижение стоимости ценных бумаг. Все знают, что колебания происходят постоянно. Задача инвестора — сделать возможное снижение цен как можно менее ощутимым для себя. Несистематическими рисками называют все риски, связанные с предприятием-эмитентом. Его финансовое и правовое благополучие, положение дел на рынке, обстановка внутри компании — вот несистематические риски, с которыми сталкивается инвестор. Наконец, риски ликвидности — это вероятность потерять прибыль в момент реализации ценных бумаг, их обмена на деньг и. Вкладчик должен выбирать подходящий момент, чтобы стоимость бумаг при продаже не была отрицательной — то есть, не была ниже, чем сумма покупки. По большому счету, этот вид инвестиций выгоден всем, у кого есть свободные финансы. Деньги можно просто сохранить, превратив их в мертвый капитал, а можно — вложить их в дело для получения дохода. Самый разумный способ вложения — это ценные бумаги, поскольку их можно в любой момент обменять на валюту. Кроме того, портфельное инвестирование будет полезно людям, нуждающимся в свободном капитале. Для этого они ищут инвесторов и выпускают ценные бумаги, чтобы с помощью вложений сформировать недостающий капитал. Поэтому портфельные инвестиции выгодны и вкладчикам, и компаниям, выпускающим ценные бумаги. Нельзя забывать, что основную базу инвестиционной деятельности компании формируют прямые вложения. Компании-эмитенты, которые позволяют инвесторам постоянно делать портфельные вклады, ставят себя в затруднительное положение. Если случится кризис или инфляция, и большая часть вкладчиков захочет обменять ценные бумаги в деньги, то бюджет компании столкнется с большими проблемами. На Западе эта проблема уже не так ощутима, но в России прямые инвестиции по-прежнему доминируют. Для этого следует не только знать, какие инвестиции называются портфельными, но и понимать особенности этого типа вложений. Главные особенности выглядят следующим образом: в портфель может входить как один вид ценных бумаг, так и несколько; все бумаги должны быть ликвидными; содержимое портфеля можно спокойно дополнять и изменять; для его создания используется 1 из 3 основных принципов; сочетание нескольких принципов возможно, но нежелательно. Если риск понижается, то и доходность падает. Многие вкладчики сознательно делают выбор в пользу небольшого риска, поскольку главное для них — стабильность. Эта позиция действительно оправдывает себя, ведь консервативный инвестор может получать прибыль даже без глубоких знаний в сфере вложений. Всё, что ему нужно — это быть осторожным. Он должен вмещать все виды портфельных инвестиций, самые разные ценные бумаги. Естественно, вклады должны быть сделаны в разные компании. Этот принцип требует постоянного контроля со стороны вкладчика и строится на прогнозе и отслеживании конъюнктуры рынка. Известная ошибка вкладчиков, избравших путь диверсификации — нарушение баланса. Если какой-то тип ценных бумаг перевешивает остальные, то кризис в этой области неизменно приведет к потере капитала. Для снижения рисков рекомендуется делать вклады в разных частях России, а то и проводить портфельные иностранные инвестиции. Доходность таких бумаг может быть не самой большой, но их высокая ликвидность позволяет свести риски к минимуму. Как только появилась опасность потери денег, инвестор обменивает вклад на финансы и спокойно получает моментальную прибыль. Какие есть типы инвесторов? В зависимости от подхода к вложениям и формирования портфеля портфельные инвесторы делятся на 4 категории: Консервативные. Эти люди точно знают, что портфельные инвестиции должны давать стабильность. Они покупают ценные бумаги больших, нерушимых организаций. Одна из главных задач — защитить себя от инфляции. Доходность, как правило, невысокая, но стабильная. Такие вкладчики немного рискуют, но всё же тяготеют к стабильности. Их вложения не столь безопасны, как у консерваторов. Доходность, соответственно, выше. У этих инвесторов есть ощутимый риск потери капитала. Они вкладывают деньги в авантюрные проекты и поэтому часто «проигрывают». Но если всё же получают прибыль, то она — очень большая. Эта категория вкладчиков названа так не из-за того, что отрицает портфельные иностранные инвестиции. Они просто создают портфели без какой-либо стратегии — это характерно для инвестиционного рынка РФ. У них — самое большое разнообразие бумаг и самая спонтанная прибыль. Риск обычно минимален. Инвестор не выбирает какую-то стратегию изначально. Отправной точкой становится желание получить прибыль, а дальнейшее развитие событий влечет человека к одной из перечисленных категорий. Этого нельзя сказать о типах портфелей. Чтобы успешно войти на рынок инвестиций, нужно сразу же определиться с разновидностью портфеля. Главные разновидности Количество вариантов портфелей не ограничено, поскольку каждый из них хотя бы немного уникален. Но главных разновидностей — всего 2, и их отличает друг от друга способ извлечения прибыли: портфель роста; портфель дохода. В портфеле роста прибыль обеспечивается за счет повышения цены бумаг. Проценты, как правило, достаточно небольшие. Инвестор достигает успеха за счет темпов роста: консервативных, средних или агрессивных. Одинаково важную роль играют риск и доходность портфельных инвестиций. Необходимо соблюдать баланс между рисковыми бумагами с высокой прибылью и безопасными бумагами с низким доходом. Сугубо агрессивные портфели встречаются редко. Если у кого-то есть такой портфель — этому человеку, скорее всего, не нужны деньги. Ему просто скучно. Агрессию на инвестиционном рынке можно сравнить с игрой в букмекерской конторе. Доля случайности немного ниже, но от человека по-прежнему зависит далеко не всё. Опытным инвесторам удается находить моменты абсолютного успеха, но даже при такой виртуозной игре следует уметь вовремя останавливаться. Взвешивая риск и доходность портфельных инвестиций, вкладчики чаще всего создают средние портфели роста. Они комбинируют консервативность и агрессию, чтобы возможные потери всегда покрывались надежностью. Можно допускать уклон в сторону того или иного темпа роста, но наиболее оптимальный вариант — это баланс. Наконец, сугубо консервативные портфели роста характерны для людей, которые хотят «вложить и забыть». С таким портфелем можно уделять минимальное внимание конъюнктуре рынка. Риск будет минимальным, но и доход тоже окажется невысоким. Создавать такие портфели лучше всего с большим капиталом, чтобы низкий процент прибыли всё равно выливался в ощутимую сумму. Теперь — о портфеле дохода. В этом случае прибыль происходит за счет крупных дивидендов ценных бумаг. Текущие выплаты — высокие, риск невелик. Но с таким портфелем сложно повысить изначальную прибыль. Она довольно стабильна, и если инвестору захочется большего, то придется переходить на портфель роста. Комбинированные типы тоже бывают, но не выделяются в отдельную категорию, ведь они очень многообразны и имеют отличия друг от друга. Это достаточно стабильный источник дохода, доступный всем владельцам свободного капитала. От прямых инвестиций они отличаются отсутствием влияния вкладчика на работу организации-эмитента. Он просто делает вложение и получает прибыль. Нельзя сказать, что портфельные инвестиции менее прибыльны, чем прямые. Всё зависит от грамотного подхода вкладчика. Если портфель будет сформирован разумно, то он обеспечит своего создателя гарантированной прибылью именно в тех объемах, которые ему необходимы. Жми на одну из кнопок — расскажи друзьям, это лучшая благодарность! Оцените статью голосов: 1, в среднем: 5,00 из 5 Загрузка Рекомендуем ознакомиться: Похожие статьи: Что такое чистые инвестиции Что такое реальные инвестиции Что такое инвестиции в основной капитал Долгосрочные инвестиции — залог будущего успеха Что такое инвестиционный анализ Что такое рентабельность инвестиций Поделитесь своим мнением Нажмите, чтобы отменить ответ. Все материалы сайта business-poisk. Публикация материалов сайта на Вашем сайте возможна только при указании полной активной ссылки на источник. При полном или частичном копировании содержания страниц сайта, прямая ссылка на business-poisk. Пост был изменен: business-poisk. Главные разновидности Заключение. Понравилась статья? Похожие статьи: Что такое чистые инвестиции Что такое реальные инвестиции Что такое инвестиции в основной капитал Долгосрочные инвестиции — залог будущего успеха Что такое инвестиционный анализ Что такое рентабельность инвестиций. Поделитесь своим мнением Нажмите, чтобы отменить ответ. Интеллектуальная собственность. О сайте. На этом сайте вы узнаете об актуальных бизнес идеях, которые помогут вам создать Свой бизнес без особых проблем. Здесь Вы найдете полезные статьи о том, как создавать, вести и развивать бизнес. В статьях мы затронули и технические моменты ведения любого бизнеса. Обращу ваше внимание на раздел бизнес идеи в интернете, так как это направление сейчас как раз в тренде! Свежие комментарии.

Экономическая оценка инвестиций тесты

Стоимость чистых активов паевых фондов

Что такое портфельные инвестиции

Курс биткоина на 2013 год в рублях

Реально заработать деньги прямо сейчас

Портфельные инвестиции: достоинства и стратегии планирования, основные типы и виды, преимущества

Показатель дисконтированного срока окупаемости

Сбербанк инвестиции обучение видео бесплатно

Что такое портфельные инвестиции? Как стать портфельным инвестором и собрать свой капитал?

Биткоин к доллару биржа

Первый чековый инвестиционный фонд

Что такое портфельные инвестиции

Автор статьи: Судаков А.П.

Неопытные инвесторы в начале своей деятельности подвержены серьезным рискам. Для успешной реализации своих идей в сфере обогащения и обеспечения стабильного будущего, недостаточно знаний всех стратегий обращения с финансовыми инструментами. Без практических навыков достичь успеха невозможно.

Инвестиционный портфель

Приобретение опыта всегда связано с денежными потерями. Для их минимизации удобно использовать портфельные инвестиции. Техника применяется многими инвесторами, поскольку позволяет обезопасить вклады и обеспечить безрисковую деятельность.

Что такое портфельные инвестиции

Портфельные инвестиции определяют вложенные ценности в проект для получения прибыли за счет процентов или дивидендов.

Вкладчик не принимает участия в управлении проектом, в который он инвестирует средства. Формирование его дохода обуславливается изменением стоимости актива. Увеличение параметра обеспечивает получение прибыли, а при его снижении возможны убытки, минимизация которых реализуется за счет компетентного распределения капитала.

Выбор инструмента

Не рекомендуется инвестировать ценности в один актив, их следует распределять на несколько проектов, чтобы прибыль с одного из них могла полностью покрыть убытки с другого.

Выбирая инструмент для инвестирования, следует учитывать его ликвидность, поскольку она часто важнее параметра доходности. Рассматривать следует несколько инструментов, чтобы в случае неудачного сценария развития ситуации не потерять все инвестиции. Консервативные инвесторы ответственно относятся к своим вкладам и постоянно мониторят соотношение прибыли и убытка. Такое решение позволяет сохранить базовый капитал неизменным и преобразовать риск потери всего капитала в риск снижения прибыли.

Что такое инвестиционный портфель

Прямые и портфельные инвестиции: сходство и различие

Сущность прямых и портфельных инвестиций выражена в одной идее – сохранить и приумножить свои вложения. Их отличия заключаются в применяемых инструментах, в нюансах формирования вкладов, в размере приумноженной прибыли и соотношении ее к убыткам.

Портфельные инвестиции отличаются небольшими размерами, поэтому они часто приумножаются на бирже. В качестве финансовых инструментов активно применяются только ликвидные ценные бумаги, тогда как возможности прямых вкладов расширяются за счет драгоценных металлов, ювелирных изделий и паев. Портфельные вклады оформляются на небольшие сроки и ввиду сравнительно низких объемов позволяют получить значительно меньшую прибыль, чем при прямых вложениях, однако их можно оперативно обменять на денежные знаки и беспроблемно выйти с рынка.

Основные риски

Негативные последствия события, наступления которого определяются определенной вероятностью, идентифицируемой риском. Параметр идентифицируется не полной потерей средств клиента, а лишь его упущенной выгодой. Различают несколько видов рисков:

неудачно подобранные финансовые инструменты, формирующие неэффективный портфель;
незапланированные расходы компании, в которую был оформлен вклад;
резкие изменения показателей экономических индикаторов;
инфляция.

Кому выгодны

Типы инвестиционных портфелей

Портфельные инвестиции выгодны всем лицам, имеющим свободные деньги и желающим их сохранить от инфляции и приумножить. Параметры вклада определяются типом выбранного проекта. Популярными финансовыми инструментами являются ценные бумаги. Их преимущества заключаются в возможности обмена на валюту в любое время.

Портфельное инвестирование актуально для субъектов, которым ввиду определенных причин необходимы свободные средства. Организовав выпуск ценных бумаг, они ищут инвесторов, которым их продают, а с помощью вырученных средств формируют личный недостающий капитал.

Принципы формирования портфеля

При формировании портфеля для инвестиций, в него можно включить один вид актива или целый их набор, элементы которого различны по параметрам функционирования и доходности. Все активы должны быть ликвидными. Их можно дополнять и полностью заменять. При формировании инвестиции, можно сочетать несколько основополагающих портфельных элементов, однако, ввиду несоответствия их параметров и принципов функционирования, инвестору будет сложно их синхронизировать, поэтому такое решение принимать нежелательно.

Консервативный

Стремление к минимизации рисков является причиной формирование консервативного портфеля. Его инструменты надежны, но отличаются низкой доходностью. Такой портфель актуален среди инвесторов, не владеющих глубокими знаниями в сфере финансовых вложений.

Диверсифицированный

При формировании портфеля по типу диверсификации, следует рассмотреть возможность его наполнения несколькими видами ценных бумаг. Поскольку ценности вкладываются инвестором в разные компании, ему приходится постоянно отслеживать рыночную тенденцию. Нарушение баланса в распределении средств может привести к потере всего капитала, поэтому для снижения рисков следует комбинировать национальные и зарубежные вклады.

Принцип достаточной ликвидности

При применении такого принципа в формировании портфеля, для вкладчика всегда доступна возможность обмена ценных бумаг на денежные знаки. Доходность портфеля невысока, но ликвидность его инструментов снижает риски к минимально возможной отметке. При появлении опасности потери средств, вкладчик может сразу же вывести их из оборота в виде моментальной прибыли.

Управление портфельными инвестициями

Портфельные инвестиции осуществляются в виде передачи ценностей в выбранные инвестором проекты. Целью мероприятия является получение прибыли за счет умения ориентироваться в финансовом рынке и применять различные стратегии извлечения дохода. В случае отсутствия знаний, достаточно найти субъекта, которому по договору можно доверить управление средствами. Чтобы исключить потери вложенных средств, следует ответственно отнестись к типу управления портфелем, выбор которого зависит от характера инвестора и применяемых им инструментов.

Активное

Типы инвесторов

Постоянные корректировки структуры вклада с целью получения дополнительной прибыли на волантильных движениях котировок торговых инструментов, характерны при активном управлении инвестициями. Применение такой тактики актуально для финансовых учреждений, специалисты которых постоянно мониторят состояние рынка и приобретают эффективные ценные бумаги. Управление портфелем активного типа подразумевает необходимость контроля его структуры, ликвидности составляющих элементов и риска.

Пассивное

Пассивное управление инвестициями подразумевает диверсифицирование портфеля, уровень риска которого запланирован на длительную перспективу. Такой подход актуален для стабильного рынка, для которого характерны ликвидные активы. Следует избегать такого управления вкладами при инфляции, поскольку резкие волантильные движения котировок финансовых инструментов увеличат риски потери капитала, и придадут инвестиции статус малоэффективной и рискованной.

Типы инвесторов

Основной целью инвестора является получение прибыли. Для успешного входа на инвестиционный рынок, ему следует заранее определиться с разновидностью портфеля. В зависимости от его типа и планируемой к применению финансовой стратегии, выделяют несколько категорий инвесторов.

Характеристики инвесторов

Консервативные вкладчики приобретают ценные бумаги надежных компаний, репутация которых формировалась длительное время. Они стремятся защитить себя от инфляции, и уверенны в стабильности своей системы, которая приносит им невысокую, но постоянную прибыль.

Умеренно-агрессивные инвесторы предпочитают стабильность, удачно сочетаемую с желанием получать прибыль с высокой доходностью. Для реализации своей цели им часто приходится рисковать.

Агрессивные вкладчики жаждут высокодоходных инвестиций. В результате своих желаний, совершая сделки, они рисуют всем своим капиталовложением. Для получения прибыли такие инвесторы часто участвуют в авантюрных проектах, что является причиной потери вклада. Однако, при получении прибыли, ее размеры несоизмеримы с вложениями и могут достигать тысячи процентов доходности.

Вклад без определенной стратегии относится к портфельным инвестициям национального типа. Такое решение характерно для российского инвестиционного рынка, предлагающего огромное количество ценных бумаг, позволяющих получать спонтанную прибыль с минимальными рисками.

Какие бывают портфели

Различают две основных разновидности портфеля: роста и дохода.

Их отличие заключается в способе получения прибыли. В портфеле роста ее обеспечение производится за счет изменения стоимости активов, а проценты за инвестицию не отличаются большой величиной.

Преимущества и недостатки инвестирования в зарубежные активы

При формировании и управлении портфелем дохода учитываются параметры риска и доходности. Инвестор должен соблюдать баланс между рисковыми ценными бумагами, позволяющими получать высокую прибыль и безопасными проектами, доход от которых невелик. Редко встречаются чисто агрессивные портфели дохода. Опытные игроки иногда предпочитают агрессивный стиль работы, однако, применяя такие тактики, необходимо вовремя останавливаться.

Популярностью пользуются средние портфели роста, в которых риск и доходность соизмеримы. В них удачно скомбинированы консервативность и агрессия, при которых возможные потери от агрессивных сделок защищены надежными инвестициями.

Консервативные портфельные инвестиции — это вклады субъектов, не предпочитающих быстрый и легкий заработок. Конъюнктуре рынка они уделяют немного времени, а при минимальных рисках не стоит ожидать высокой прибыли. Инвестировать по такой схеме рекомендуется большие суммы, позволяющие получить достаточную прибыль, несмотря на минимально предложенный процент.

Прибыль в портфеле дохода формируется за счет начисления дивидендов на инвестированные ценные бумаги. При высоких регулярных выплатах риск потери инвестиции невелик. Прибыль стабильна, но с таким портфелем сложно быстро увеличить вложенные средства, поэтому многим инвесторам приходится менять статусы портфелей. Удачным решением будет их комбинирование, однако их сложно выделить в отдельную группу, поскольку они противоположно различны.

Преимущества и недостатки

Поскольку портфельные инвестиции представляют собой вклады в проекты или ценные бумаги, то основное преимущество заключается в возможности получения пассивной прибыли. Недостатки инструмента заключаются в вероятности потери части или всего вложенного капитала. Поскольку, инвестиционную базу субъектов предпринимательства формируют прямые вложения, то предоставляя возможность инвесторам постоянно оформлять портфельные вклады, они рискуют. В случае кризиса, вкладчики ринутся обменивать свои ценные бумаги на валюту, за счет чего в компании возникнут финансовые проблемы.

Facebook

Twitter

Вконтакте

Одноклассники

Google+

Инвестиции прямые — Энциклопедия по экономике

Инвестиции. Подходы к классификациям инвестиций Прямые и портфельные инвестиции. [c.287]

В финансовом счете активы и обязательства классифицируются по функциональному признаку прямые инвестиции, портфельные инвестиции, прочие инвестиции, резервные активы (централизованные золото-валютные резервы). Иногда границы между этими группами достаточно условны. Прежде всего это относится к прямым и портфельным инвестициям. Прямое (стратегическое) инвестирование преследует цель оказания воздействия на процесс управления компанией. Это достигается участием в ее капитале. Все другие операции между инвестором и компанией (предоставление кредита, услуг) также классифицируются как прямые инвестиции. К портфельным инвестициям относят долевые и долговые ценные бумаги, которые приобретаются для извлечения прибыли. Поскольку намерения инвесторов не всегда очевидны, то в статистике используется условный критерий. В России под прямым инвестором имеется в виду нерезидент, который владеет 10% и более обычных акций. Все другие инвестиции в ценные бумаги рассматриваются как портфельные. [c.520]

Производные инвестиции прямо коррелируют с динамикой объема чистого дохода (прибыли) через механизм его распределения на потребление и сбережение. [c.25]

К числу средств финансовой деятельности относятся прибыль, доход, амортизационные отчисления, финансовые санкции, цена, арендная плата, дивиденды, процентные ставки, дисконт, целевые экономические фонды, вклады, паевые взносы, инвестиции (прямые, венчурные, портфельные), котировка валютных курсов, формы расчетов, виды кредитов, преференция (курсы валют ценных бумаг) и т.д. [c.17]

Способ оценки риска инвестиций прямо связан со способом описания [c.64]

Предпринимательские инвестиции прямо или косвенно вкладываются в производство и связаны с получением того или иного объема прав на получение прибыли в форме дивиденда. Чаще всего речь идет здесь о вложениях частного капитала. [c.177]

Инвестиции Прямые Портфельные Прочие Итого [c.256]

Купля-продажа ценных бумаг к инвестициям прямого отношения не имеет и означает только передачу из рук в руки титула собственности на уже существующие активы. Осуществление инвестиций непосредственно связано с товарным рынком, тогда как купля-продажа ценных бумаг — с фондовым рынком. [c.287]

Инвестиции прямые — 1) вложения непосредственно в производство и сбыт определенного вида продукции 2) вложения, обеспечивающие обладание контрольным пакетом акций. [c.66]

Первый раздел посвящен описанию инвестиций и их роли в экономической системе. Инвестиция — это любой инструмент, с помощью которого можно разместить средства, рассчитывая сохранить их или обеспечить положительную ставку доходности. Инвестиции могут быть подразделены на вложения в ценные бумаги (нематериальные) и имущественные (реальные). Некоторые инвестиции прямые, другие — косвенные. Инвестиции могут быть в форме долговых обязательств, акций и опционов. Им может быть свойствен высокий или низкий риск, короткий или длительный срок существования. В ходе инвестиционного процесса происходит перемещение средств от частных лиц, являющихся в финансовой системе нетто-поставщиками денег, к компаниям или государственным органам, которые являются нетто-потребителями, что имеет большое значение для экономического роста. Как институциональные, так и индивидуальные инвесторы участвуют в инвестиционном процессе. Вознаграждение за инвестиции может поступать либо в виде текущих доходов, либо в виде прироста капитала. [c.6]

Вывоз предпринимательского капитала означает вложение капитала в промышленные, транспортные и другие предприятия. Причем это вложение может происходить путем прямых инвестиций и портфельными инвестициями. Прямые инвестиции осуществляются через капиталовложения в иностранные предприятия. Портфельные инвестиции означают, что российский предприниматель приобретает акции, облигации и другие ценные бумаги иностранных эмитентов эти ценные бумаги приносят ему только определенный доход, но не дают право контроля. Экспорт кредитного капитала осуществляется в форме займов кредитов, вложений на текущие и депозитные счета в иностранные банки. [c.320]

Вывоз капитала выступает в двух формах как миграция (перемещение) предпринимательского капитала и как вывоз ссудного капитала. Вывоз капитала в предпринимательской форме означает вложение капитала в промышленные, сельскохозяйственные, транспортные, торговые и другие предприятия (прямые и портфельные инвестиции). Прямые инвестиции — вложения преимущественно в акции промышленных, торговых, банковских и других предприятий, что обеспечивает полное владение или полный контроль над их деятельностью. Портфельные инвестиции означают вложения капитала в заграничные ценные бумаги, формально не дающие их владельцам права на полное владение или полный контроль над иностранным предприятием. Ссудный капитал вывозится в виде краткосрочных — до одного года (вклады в иностранные банки) и долгосрочных (внешние займы) кредитов. Здесь главную роль играют межправительственные займы. [c.76]

ИНВЕСТИЦИИ ПРЯМЫЕ-см. ПРЯМЫЕ ИНВЕСТИЦИИ [c.259]

Во-вторых, по характеру участия в инвестировании выделяют прямые и косвенные инвестиции. Прямые инвестиции предполагают непосредственное участие инвестора в выборе объекта для вложения денежных средств. Косвенные инвестиции осуществляют через финансовых посредников — коммерческие банки, инвестиционные компании и фонды и др. Последние аккумулируют и размещают собранные средства по своему усмотрению, обеспечивая их эффективное использование. Косвенные инвестиции выступают в форме вложений в ценные бумаги других эмитентов посредством андеррайтинга. [c.22]

Закон Об иностранных инвестициях в Российской Федерации определяет понятия иностранный инвестор , иностранная инвестиция , прямая иностранная инвестиция , приоритетный инвестиционный проект . [c.44]

ИНВЕСТИЦИИ ПРЯМЫЕ — 1) вложения непосредственно в материальное производство и сбыт определенного вида продукции 2) вложения, в том числе в уставный капитал, обеспечивающие обладание контрольным пакетом акций компании. [c.146]

КАПИТАЛОВЛОЖЕНИЯ, капитальные вложения — в отечественной экономической литературе часто употребляется как синоним термина ИНВЕСТИЦИИ (см.) правильнее употреблять его в качестве синонима терминов инвестиции прямые, реальные, в основной капитал. [c.169]

В финансовых отчетах корпорации инвестиции в отдельные предприятия часто сводятся воедино и, таким образом, принимают форму активов, пассивов, прибылей и убытков предприятий, в которых размещены инвестиции. Прямые инвестиции в дочерние [c.69]

Инвестиции портфельные 104 Инвестиции прочие 104 Инвестиции прямые 105 Индекс концентрации рынка [c.377]

Существенная часть международной миграции капитала приходится на прямые зарубежные инвестиции. Прямые инвестиции подразумевают установление долгосрочных отношений между прямым инвестором и предприятием, являющимся объектом прямых инвестиций, а также довольно существенную роль инвестора в управлении этим предприятием. В Системе национальных счетов, в статистике платежного баланса МВФ и других международных организаций прямым зарубежным инвестированием признается всякое вложение капитала (путем кредитования или приобретения акций), если инвестор располагает или получает не менее 10% простых акций или голосов (для корпоративного предприятия) или соответствующий эквивалент собственности (для некорпоративного предприятия). Таким образом, чтобы стать прямым инвестором, инвестору не обязательно иметь контрольный пакет акций. [c.707]

С позиций цели и направленности реальных инвестиций начальные экстенсивные реинвестиции По характеру направления инвестиций прямые портфельные В зависимости от продолжительности периода инвестирования долгосрочные краткосрочные [c.438]

Предпринимательский капитал вывозится в виде прямых и портфельных инвестиций. Прямые инвестиции — вложения капитала, предусматривающие возможность собственного производства или покупки контрольного пакета акций местных компаний. Портфельные инвестиции — вложение капитала в иностранные ценные бумаги, не дающее возможности контроля над производством. Основным отличием портфельных инвестиций является их ликвидность. На движение портфельных инвестиций большое влияние оказывает разница в ставках дохода, выплачиваемая по ценным бумагам в разных странах. [c.117]

Формы вывоза капитала Вывоз капитала выступает в двух формах 1)как миграция (перемещение) предпринимательского капитала. Вывоз капитала в предпринимательской форме означает вложение капитала в промышленные, сельскохозяйственные, транспортные, торговые и другие предприятия (прямые и портфельные инвестиции). Прямые инвестиции — вложения преимущественно в акции промышленных, торговых, банковских и других предприятий, что обеспечивает полное владение или полный контроль над их деятельностью. Портфельные инвестиции — это вложение капитала в иностранные ценные бумаги. Формально [c.118]

ИНВЕСТИЦИИ ПРЯМЫЕ — денежные вложения в производство и реализацию определенного вида товара финансовый вклад, который может обеспечивать обладание контрольным пакетом акций компании. [c.244]

При анализе баланса сделок с капиталом целесообразно статью Инвестиции (прямые, портфельные и другие виды) соизмерять с полной суммой текущих инвалютных поступлений развивающейся страны или с дефицитом по текущим статьям, что является важным показателем притока капитала. Кроме того, динамика новых инвестиций может служить индикатором благоприятного инвестиционного климата. [c.162]

Анализ опыта зарубежных стран показывает, что стимулирование роста высокотехнологичных секторов достигается более успешно через участие в венчурных фондах, а не путем выделения прямых государственных инвестиций. Прямые инвестиции чаще распределяются по политическим мотивам, более подвержены лоббированию и потому недостаточно эффективны. Поэтому инициативы по созданию венчурных фондов являются позитивной тенденцией. Она важна еще и потому, что в России венчурный бизнес остается недостаточно активным объем венчурных инвестиций в 2005 г. составил 62-65 млн долл., причем практически все сделки прошли с развитыми устойчивыми компаниями, выпускающими зарекомендовавшие себя на рынке продукты. Все компании специализируются в области информационно- [c.334]

Еще большие возможности для преодоления отсталости обеспечивают привлекаемые иностранные частные инвестиции-прямые и портфельные, а также банковские займы. Приток этих финансовых ресурсов в развивающиеся страны растет особенно быстро и является в настоящее время основой внешнего финансирования стран третьего мира. По данным МВФ, в 90-е гг. чистый приток всех финансовых ресурсов (т.е. за вычетом платежей по. ним) в развивающиеся страны составлял ежегодно от 114 до 229 млрд. долл. Однако эффективность всех этих финансовых потоков зачастую сводится на нет коррумпированностью и простым воровством, достаточно широко распространенными в развивающихся странах, а также неэффективностью использования получаемых средств. [c.37]

Государство выполняет свои функции, применяя разнообразные методы воздействия. Методы классифицируют по различным критериям. Различаются методы прямого и косвенного влияния. Методы прямого воздействия вынуждают субъектов экономики принимать решения, основанные не на самостоятельном экономическом выборе, а на предписаниях государства. В качестве примера можно назвать размер налогов, величину амортизационных отчислений, бюджетные процедуры по государственным инвестициям. Прямые методы часто имеют высокую эффективность вследствие оперативного достижения экономического результата. Но у них есть и недостатки. Они затрагивают не только тех агентов рынка, на которых непосредственно направлены государственные меры, но и субъектов, связанных с ними рыночными отношениями. Иначе говоря, прямые методы нарушают естественное развитие рыночных процессов. [c.10]

Годовую эффективность проекта можно оценить, вычислив разность R — X. Такая оценка эквивалентна оценке на базе ДЧД. Поэтому сравнение нескольких вариантов может производиться как на базе расчета ДЧД, так и с использованием общепринятого и более понятного показателя годового чистого результата за вычетом амортизационных отчислений и процентов. Последний метод расчета позволяет оценить варианты, имеющие различный срок службы, в то время как для таких инвестиций прямое их сравнение, исходя из величины чистой прибыли, невозможно. [c.487]

График IS представляет все комбинации реального дохода — процентной ставки, при которых достигается равновесный уровень реального дохода, в то время как график LМ представляет все сочетания реального дохода — процентной ставки, при которых денежный рынок находится в равновесии. Хотя можно построить несколько графиков (график инвестиций, прямая с углом наклона 45°/график совокупных расходов и равновесная па денежном рынке) для исследования взаимосвязи между комбинациями равновесных сочетаний, гораздо эффективнее использовать графики IS и LM. Причина в том, что, складывая оба графика на одной координатной плоскости, можно найти единственную комбинацию реального дохода — процентной ставки, при которой достигается равновесный уровень реального дохода и равновесие на денежном рынке. Это сочетание называется равновесием в модели IS-LM (IS-LMequilibrium). [c.542]

Капитал вывозится в двух основных формах предпринимательской и ссудной. Предпринимательский капитал, в свою очередь, вывозится как в виде прямых, так и в виде портфельных инвестиций. Прямые инвестиции — это вложения капитала для создания собственного производства или покупки контрольного пакета акций местной компании. Портфельные инвестиции — это те вложения, котрые недостаточны для установления контроля. Ссудный капитал вывозится в качестве займов, кредитов, приносящих ссудный процент. [c.376]

ИНВЕСТИЦИИ ПРЯМЫЕ -вложения, сделанные юридическими или физическими лицами, полностью владеющими предприятием или контролирующими не менее 10% акций или уставного капитала предприятия. Прямой инвестор в отличие от портфельщиков ориентирован на получение не спекулятивной прибыли (от продаж ценных бумаг), а доли прибыли предприятия в виде дивидендов, процентов на капитал и т. д. [c.226]

Инвестиции прямые (dire t investment) — форма иностранных инвестиций, которые осуществляются институциональной единицей — резидентом одной страны с целью приобретения устойчивого влияния на деятельность предприятия, расположенного в другой стране. Приобретение устойчивого влияния подразумевает установление долгосрочных отношений между инвестором и указанным предприятием, а также существенную роль инвестора в управлении этим предприятием. К числу операций, отражаемых как прямые инвестиции, относятся не только исходная операция по приобретению участия в капитале, но и все последующие операции между этим инвестором и данным предприятием. В соответствии с международной трактовкой прямого инвестирования, разработанной ОЭСР, вложенные средства рассматриваются как прямые инвестиции, если инвестор владеет 10 и более процентами обыкновенных акций предприятия. [c.105]

Снижение инвестиц. риска Трудовой потенциал Потребительский потенциал Производ ственный потенциал Финансовый потенциал Институциональный потенци Инновационный потенциал Инфраструктур ный потенциал Природно-ресурсный потенциал Объем инвестиций Прямые инвестиции Сумма баллов эейтин-гов [c.198]

Способ оценки риска инвестиций прямо связан со способом описания информационной неопределенности в части исходных данных проекта. Если исходные параметры имеют вероятностное описание (например, см. [4.2, 4.3]), то показатели эффективности инвестиций также имеют вид случайных величин со своим импликативным вероятностным распределением (понятие импликативной вероятности см. в [4.4]). Однако, чем в меньшей степени статистически обусловлены те или иные параметры, чем слабее информационность контекста свидетельств о состоянии описываемой рыночной среды и чем ниже уровень интуитивной активности экспертов, тем менее может быть обосновано применение любых типов вероятностей в инвестиционном анализе. [c.68]

Расширение иностранного инвестирования для России является акту-ной проблемой, состоящей в том числе в стимулировании притока ино-анного капитала, в определении форм этого привлечения — в форме ча-ых зарубежных инвестиций (прямых и портфельных) или в форме дитов и займов. [c.213]

Понимание процесса перевода брокерского счета

Иногда инвесторы переводят свои счета ценных бумаг между брокерами-дилерами. Хотя процесс обычно проходит гладко для подавляющего большинства из тысяч счетов, переводимых каждый год, бывают случаи, когда возникают задержки, и инвесторы задают вопросы. Стремясь помочь инвесторам лучше понять процесс передачи учетной записи, мы публикуем эту обучающую информацию, чтобы предоставить некоторые основные факты о процессе передачи учетной записи.

Как происходит перевод счетов между брокерами-дилерами?

Большинство счетов клиентов переводятся между брокерами-дилерами посредством автоматизированного процесса. Национальная клиринговая корпорация по ценным бумагам (NSCC) управляет службой автоматического перевода клиентского счета (ACATS), чтобы облегчить перевод клиентского счета от одного брокера-дилера к другому. Переводы наиболее распространенных активов, например, наличных средств, акций и облигаций отечественных компаний, а также листинговых опционов, легко переводятся через ACATS.

Что должен сделать клиент, чтобы начать процесс переноса аккаунта?

Физические лица, желающие перевести свой счет ценных бумаг от одного брокера-дилера к другому, инициируют процесс, заполнив Форму инициирования перевода (TIF) и отправив ее в фирму, которой они хотят перевести свой счет. Фирма, которой клиент переводит счет, может предоставить форму для облегчения перевода. Новую фирму называют «принимающей фирмой». После того, как фирма-получатель получает TIF, она начинает процесс, связываясь с текущей или «фирмой-поставщиком» через ACATS.

Что входит в процесс переноса аккаунта?

Несмотря на то, что процесс переноса аккаунта автоматизирован, он несколько сложен и зависит от определенных факторов и правил, наиболее важные из которых обсуждаются ниже.

Как только получающая фирма получает TIF, она вводит определенные данные клиента, включая имя на счете, номер социального страхования и номер счета в фирме-поставщике, в ACATS. Вскоре после ввода данных автоматическая функция позволяет фирме-поставщику видеть, что был сделан запрос на перевод счета.

Обязанности передающей фирмы

Чтобы наилучшим образом предотвратить несанкционированный перевод аккаунта, фирмы-поставщики будут отклонять любой запрос на перевод, если определенные данные (например, имя клиента и / или номер социального страхования), предоставленные принимающей фирмой, не соответствуют информации в записях фирмы-поставщика. Если запрос на открытие счета отклонен, новая фирма может исправить данные, исходя из тех, которые она изначально ввела, или ей, возможно, придется связаться с клиентом, чтобы убедиться, что информация в форме TIF верна.Как только информация об учетной записи клиента совпадает, запрос на перевод считается подтвержденным. В большинстве случаев процесс проверки занимает около трех рабочих дней после того, как новая фирма внесет запрос в ACATS.

Проверка фирмы-получателя

После подтверждения запроса на перевод фирма-поставщик отправит список активов на счете фирме-получателю через ACATS. Принимающая фирма изучит список активов, чтобы решить, желает ли она принять перевод счета.Инвесторам важно понимать, что брокеры-дилеры не обязаны открывать или принимать перевод счета и могут решать, какие инвестиции они решат принять. В этом отношении клиент может инициировать запрос на перевод только для того, чтобы обнаружить, что новая фирма отказалась принять учетную запись. Наиболее частая причина отказа в переводе счета связана с кредитной политикой новой фирмы. Например, новая фирма может принять решение не принимать счет из-за качества ценных бумаг, поддерживающих маржинальный заем, или из-за того, что счет не соответствует минимальным требованиям к собственному капиталу.

Временные рамки

После того, как информация о счете клиента будет правильно сопоставлена и фирма-получатель решит принять счет, фирме-поставщику потребуется примерно три дня, чтобы переместить активы в новую фирму. Это называется процессом доставки. В целом, процесс проверки и доставки обычно занимает около шести дней.

Факторы, которые могут привести к дополнительному времени, необходимому для перевода счета

Как правило, переводы, когда доставляющая организация не является брокером-дилером (например, банк, паевой инвестиционный фонд или кредитный союз), занимают больше времени.Кроме того, перевод счетов, требующих попечителя, таких как Индивидуальный пенсионный счет или Депозитный счет для несовершеннолетнего ребенка, может занять дополнительное время.

Каковы реалистичные ожидания относительно времени, необходимого для перевода аккаунта?

Многие события, как описано выше, происходят одновременно во время процесса переноса учетной записи. Даже при современных технологиях успешный перенос аккаунта от бывшей фирмы клиента к новой обычно занимает около недели, хотя лучше заранее планировать любые возможные задержки.

Что может сделать клиент, чтобы обеспечить успешный перенос аккаунта?

Перед переносом счетов из одной фирмы в другую всегда полезно проверить и понять процесс перевода. Кроме того, свяжитесь с новой фирмой и определите, могут ли какие-либо конкретные политики или ограничения повлиять на передачу вашей учетной записи. Например, если у вас есть маржинальный счет, вы должны спросить, примет ли новая фирма маржинальный счет, и если да, то каковы ее минимальные требования.Короче говоря, прежде чем пытаться передать аккаунт, убедитесь, что предполагаемая новая фирма подходит вам.

Кроме того, инвесторы могут ознакомиться с процессом перевода счета, обсудив его с новой фирмой. Задавайте вопросы, например, о предполагаемой продолжительности процесса перевода с учетом конкретного типа счета (например, наличные, маржа, IRA, кастодиальный) и имеющихся активов (таких как акции, облигации, опционы, интересы ограниченного партнерства). Спросите обо всем, что может вызвать задержку в процессе переноса аккаунта.Спросите, как фирма информирует клиентов о завершении процесса передачи?

Инвесторы также должны учитывать, что покупка и продажа ценных бумаг во время процесса перевода счета часто усложняет и задерживает перевод. Некоторые фирмы даже «замораживают» счет, который находится в процессе передачи, что означает, что никакие сделки не будут разрешены, пока передача не будет завершена; важный момент, который необходимо обсудить с фирмами до начала передачи. В результате инвесторы получают больше преимуществ, если они избегают торговли во время процесса перевода.Например, если ценные бумаги ABC являются волатильными акциями, и вы обеспокоены тем, что не сможете продать свои акции во время процесса передачи, вам следует подумать о продаже ABC перед подачей запроса на передачу.

Перенос вашего брокерского счета: советы по предотвращению задержек

Многие инвесторы без проблем переводят свои счета из одной брокерской фирмы в другую. Если ваш перевод пройдет гладко, рассчитывайте, что весь процесс займет две-три недели. Но эти временные рамки могут варьироваться в зависимости от таких факторов, как задействованные активы, типы счетов и учреждения, между которыми происходит перевод.

Переводы могут быть отложены, если:

использована неправильная форма перевода;
форма перевода заполнена неправильно;
передача включает запрос на ликвидацию некоторых или всех ваших активов;
перевод включает маржинальный счет;
перевод осуществляется с одного типа счета на другой тип счета;
произведена смена владельца счета; или
перевод включает пенсионный счет.

Этот документ проведет вас через процесс передачи и дает советы, как избежать проблем.

Используйте правильную форму

Используйте правильную форму, чтобы перевод прошел гладко. Некоторые фирмы позволяют использовать одну форму для всех переводов счетов, в то время как другие имеют разные формы в зависимости от типа переводимого счета (например, счет IRA или маржинальный счет). Чтобы получить нужную форму, позвоните в новую фирму, в которую вы хотите передать свою учетную запись, или посетите ее веб-сайт.

Внимательно изучите форму

Когда вы начнете заполнять форму перевода, просмотрите выписку со счета вашей старой фирмы, в которой открыт ваш счет. Все фирмы требуют, чтобы вы приложили копию последней выписки со счета к форме перевода.

В форме обычно запрашивается имя вашей учетной записи, тип учетной записи, которую вы хотите передать, номер счета, фирма, в которой открыт счет, а также ваш идентификационный номер социального страхования или налогоплательщика. Убедитесь, что вы предоставили эту информацию в точности так, как она отображается в вашей старой учетной записи.Например, если ваше отчество или инициалы указаны в вашей старой учетной записи, вы можете столкнуться с задержками, если забудете указать его. При переводе только некоторых ценных бумаг на вашем счете внимательно укажите в форме ценные бумаги, которые вы хотите передать.

Самый простой способ перенести вашу учетную запись — оставить одинаковые типы учетных записей (переводы с совместной учетной записи на совместную учетную запись; IRA в IRA) и одного владельца учетной записи. Вы можете изменить тип учетной записи или владельца во время передачи, но это может задержать передачу.Возможно, вам потребуется предоставить документы, подтверждающие изменение прав собственности, например свидетельство о браке, указ о разводе или свидетельство о смерти.

Если у вас есть вопросы о том, как заполнить форму, обратитесь за помощью в новую фирму. После заполнения сохраните копию формы для своих записей.

Понимание процесса передачи

Все переводы начинаются и заканчиваются вашей новой фирмой, но ваша старая фирма тоже должна принять меры.

Электронные переводы

Большинство переводов счетов между брокерскими фирмами осуществляется с использованием системы автоматизированного перевода счетов клиентов (или «ACATS»).Национальная клиринговая корпорация по ценным бумагам управляет ACATS, и как Нью-Йоркская фондовая биржа, так и Национальная ассоциация дилеров по ценным бумагам, Inc. требуют, чтобы их фирмы-члены использовали ACATS.

Эти правила требуют, чтобы фирмы завершили различные этапы процесса перевода в течение ограниченного периода времени. Если перевод осуществляется через ACATS и проблем не возникает, перевод должен занять не более шести рабочих дней с того момента, когда ваша новая фирма внесет вашу форму в ACATS.

В это время ваша старая фирма сравнивает информацию, которую вы указали в форме перевода, со своей информацией. Если информация совпадает, ваша старая и новая фирмы проверяют передаваемые активы. Если перевод включает маржинальный счет, новая фирма также проверяет счет, чтобы убедиться, что он соответствует маржинальным стандартам фирмы. У фирм могут быть разные стандарты маржи в отношении того, сколько они будут ссужать вам для торговли. В процессе передачи ваша учетная запись может быть «заморожена» на некоторое время.В этом случае вы не сможете торговать. Если вы хотите торговать в процессе передачи, обратитесь как к старой, так и к новой фирме.

В рамках программы «ACATS для банков», инициированной DTCC в феврале 1999 года, банки могут добровольно участвовать в ACATS. Если в программе участвует банк, то перевод из банка-участника в брокерскую фирму или наоборот должен происходить в стандартные сроки ACATS, составляющие шесть рабочих дней. Если вы переводите свой счет в банк или из банка, вам следует спросить, участвует ли банк в программе «ACATS for Banks».

Имейте в виду, что при переводе пенсионного счета могут возникнуть задержки. Поскольку для пенсионных счетов требуется, чтобы финансовое учреждение, такое как банк, выступало в качестве хранителя или держателя счета, вы должны иметь механизм хранения в вашем новом финансовом учреждении, прежде чем можно будет осуществить перевод. Задержка может произойти, если вы не уплатили комиссию за обслуживание старому хранителю или новый хранитель не разрешает перевод ценной бумаги на пенсионный счет. Как только все будет на месте, можно будет осуществить перенос через ACATS.

Ручные переводы

Иногда перевод осуществляется вручную. Это происходит, когда ваши активы находятся в банке, паевом инвестиционном фонде, кредитном союзе, страховой компании или коммандитном товариществе, которое не участвует в ACATS. Это также может произойти, если вы запросите ликвидацию активов, отличных от стандартного фонда денежного рынка на вашем счете. Нет установленных сроков для выполнения ручного перевода с этими финансовыми учреждениями. По этой причине — а также из-за потенциального риска волатильности рынка в случае какой-либо задержки — вы можете не захотеть ликвидировать какие-либо активы с помощью инструкций в форме перевода.

Ручной перевод также может происходить, когда вы запрашиваете частичный перевод вашего счета между брокерскими фирмами. Правила NYSE и FINRA требуют, чтобы фирмы ускоряли или выполняли эти запросы в разумные сроки, но фирмы имеют возможность осуществлять эти переводы в электронном виде через ACATS. Если вы делаете частичный перевод, сообщите новой фирме, что вы хотите, чтобы перевод был осуществлен через ACATS.

Следите за своим переводом

Поскольку и старая, и новая фирмы должны действовать, чтобы завершить передачу, оставайтесь на связи с ними обеими.Убедитесь, что новая фирма получила вашу форму перевода. Если вы отправили форму в филиал, может пройти несколько дней, прежде чем она будет получена в штаб-квартире фирмы для обработки.

Вы также можете спросить старую фирму, получила ли она запрос на перевод. Если перевод проходит через ACATS, у старой фирмы есть три рабочих дня с момента получения формы перевода, чтобы решить, собирается ли она завершить или отклонить перевод. Если активы на счете могут быть переданы через ACATS, фирма может отклонить запрос на передачу только в том случае, если форма была заполнена неправильно или есть вопрос о праве собственности на счет или количестве акций.Спросите фирму, переведет ли она вашу учетную запись или возникнут проблемы с вашими инструкциями. Если есть проблема, попросите объяснения и способы ее устранения.

Если старая фирма не предпринимает никаких действий по запросу или проблема не решается в течение шести рабочих дней, запрос на перенос удаляется (или удаляется) из ACATS. Если это произойдет, новая фирма должна будет начать заново, снова введя запрос на перевод в ACATS.

Знайте, какие ценные бумаги нельзя передавать

Некоторые виды ценных бумаг не подлежат передаче.Эти ценные бумаги включают:

ценных бумаг, проданных исключительно вашей старой фирмой;
паевые инвестиционные фонды или фонды денежного рынка, недоступные в новой фирме;
товарищества с ограниченной ответственностью, размещаемых в частном порядке;
аннуитета; или
ценной бумаги банкрота.

Если ваш запрос включает некоторые из этих непередаваемых ценных бумаг, для завершения перевода может потребоваться больше времени.От вашей старой фирмы требуется передать любые ценные бумаги или активы, которые она может получить через ACATS, и спросить вас, что вы хотите делать с другими. Как правило, у вас есть два варианта: либо продать ценные бумаги, не подлежащие передаче другому лицу, и передать наличные, либо оставить ценные бумаги своей старой фирме. Иногда вы можете завладеть самой защитой. Обладание ценной бумагой может быть связано с риском, например, с кражей ценной бумаги. Кроме того, это может быть нежелательно для пенсионных планов.

Держите эти последние мысли в памяти

Ваша старая фирма может взимать плату за перевод для покрытия административных расходов.Иногда новая фирма также взимает комиссию. Эти сборы обычно указываются в соглашениях о вашем счете с фирмами.

Ожидайте задержек в получении дивидендов, процентов и выручки от продажи ценных бумаг. Они часто приходят в вашу старую фирму после того, как произошел перевод. Ваша старая фирма должна передать их вам в вашу новую фирму — в течение десяти рабочих дней с момента получения — в течение как минимум шести месяцев после завершения передачи аккаунта.

Если вы чувствуете, что ваша учетная запись не была перенесена вовремя, попросите поговорить с директором по комплаенсу в вашей старой или новой фирме.Если вы не удовлетворены, обратитесь на Нью-Йоркскую фондовую биржу или в FINRA, в зависимости от того, членом какой вашей брокерской фирмы является ваша брокерская фирма.

Наконец, задавайте вопросы! Простая ошибка может значительно задержать перевод. Убедитесь, что у ваших старых и новых фирм есть информация, необходимая для своевременного перевода.

Общие вопросы о переводах со счета

Общие

Сколько времени займет перевод моей учетной записи в Vanguard?

Время выполнения зависит от типа перевода, данных вашего счета и компании, в которой он находится.Некоторые переводы могут занять от 4 до 6 недель, но время ожидания может быть меньше. Вы получите более точную оценку, когда начнете переводить онлайн.

Сколько будет стоить перевод моего аккаунта?

Vanguard не взимает комиссию за входящие или исходящие переводы, в отличие от других компаний. Обратитесь к компании, в которой в настоящее время находится ваш счет, чтобы узнать, есть ли у нее какие-либо комиссии или требования за перевод.

Какие типы счетов я могу переводить онлайн?

Вы можете перевести в Vanguard онлайн следующие типы учетных записей:

Большинство IRA, включая Roth, традиционные и SEP-IRA.
Индивидуальные и совместные счета.
Унифицированные подарки / переводы на счета несовершеннолетних (UGMA / UTMA).

Что такое перевод «натурой»?

При переводе «натурой» вы просто переводите свои инвестиции нам «как есть». Здесь нет ни продажи, ни покупки, ни налоговых последствий. Vanguard получает ваши инвестиции по рыночной стоимости на дату передачи.Натуральный перевод — один из самых быстрых и простых способов переместить аккаунт.

Какие виды инвестиций можно и нельзя переводить в Vanguard в натуральной форме?

Инвестиции, которые вы можете перевести в натуральной форме , включают:

Акции.
Облигации.
Большинство вариантов.
Биржевые фонды (ETF).
Паевые инвестиционные фонды.
Депозитные сертификаты (CD) хранятся на брокерском счете.
Большинство паевых инвестиционных фондов (хотя фонды денежного рынка будут продаваться и переводиться наличными). *

Инвестиции, которые не могут переводить в натуральной форме , включают:

Компакт-диски хранятся напрямую в банке.
Определенные варианты.
Коммандитное товарищество и частное размещение.
Определенные паевые инвестиционные фонды и другие инвестиционные продукты, предлагаемые исключительно вашей текущей фирмой.
Некоторые ценные бумаги с низкой ценой, обращающиеся на внебиржевом рынке (OTC) или на рынке розовых листов.
Товары.
Аннуитеты.
Полисы страхования жизни.

Вернуться наверх

Связанные с брокерскими услугами

Что такое депозитные сертификаты?

Депозитные сертификаты, более известные как «компакт-диски», обычно представляют собой инвестиции с низким уровнем риска, предлагаемые банками, ссудно-сберегательными ассоциациями и кредитными союзами.CD могут предлагать более высокую доходность, чем банковские счета и фонды денежного рынка. Их часто используют для получения наличных, которые вам не понадобятся в течение месяцев или даже лет. Вы фиксируете рыночную процентную ставку во время покупки вашего компакт-диска, и ставка обычно фиксируется до даты окончания срока действия компакт-диска, после чего вы можете полностью снять свои деньги.

Что такое расчетный фонд?

В компании Vanguard расчетный фонд — это фонд денежного рынка, который используется для оплаты и получения доходов от сделок.

Если ваш расчетный фонд находится на счете паевого инвестиционного фонда, связанном с вашим брокерским счетом, счета работают вместе для совершения транзакций. Деньги перемещаются между двумя счетами.

Если у вас есть брокерский счет, на котором хранятся паевые инвестиционные фонды Vanguard, ваш расчетный фонд будет находиться на этом счете.

Другие компании могут использовать для этой цели разные типы счетов.

Как я могу подтвердить и депонировать сертификаты безопасности?

Если у вас есть собственные сертификаты безопасности, вы можете зарегистрировать их на название улицы в Vanguard, подтвердив сертификаты.

Обязательно напишите номер своего брокерского счета Vanguard на лицевой стороне сертификатов в правом верхнем углу.

Отправьте подтвержденные сертификаты заказным или заказным письмом по адресу:

Vanguard Brokerage Services
5951 Luckett Court, Suite A1
Эль-Пасо, Техас 79932-1882

Если мы получим сертификаты безопасности (от вас или третьей стороны) которые не были одобрены, вы можете зарегистрировать их в названии улицы, заполнив PDF-файл формы безотзывной акции или облигации для каждого эмитента ценных бумаг.Вы также можете позвонить нам по телефону 800-992-8327 , чтобы запросить эту форму.

Важно: Если регистрация в ваших сертификатах безопасности не совпадает с регистрацией в вашем брокерском счете, вам потребуется предоставить дополнительную документацию.

Что такое гарантия подписи Medallion и когда она требуется?

Гарантия подписи Medallion — это вид юридически обязательного подтверждения, которое гарантирует, что ваша подпись подлинная, и что финансовая компания, выдающая гарантию, принимает на себя ответственность за любую подделку.

Гарантия подписи Medallion может понадобиться, если:

Вы переводите или продаете ценные бумаги.
Вы переводите совместную учетную запись на индивидуальную.
Ваше имя на вашем брокерском счете Vanguard не совсем то же самое, что имя, зарегистрированное в компании, в которой в настоящее время находятся ваши счета.

Гарантию подписи обычно можно получить бесплатно у служащего банка, трастовой компании или фирмы-члена США.С. Фондовая биржа.

Примечание: Нотариус не может предоставить гарантию подписи Medallion.

Вернуться наверх

часто задаваемых вопросов: переводы и ролловеры | TD Ameritrade

— Откройте новую учетную запись онлайн и следуйте пошаговым инструкциям.
— Чтобы осуществить перевод на существующую учетную запись TD Ameritrade, распечатайте форму перевода учетной записи и следуйте инструкциям ниже:

Рекомендации и чего ожидать при переводе
Обязательно прочтите всю эту информацию, прежде чем начинать заполнять форму.Свяжитесь с нами если у вас есть какие-либо вопросы.

Информация о вашей учетной записи TD Ameritrade
— Напишите имя (имена) / название учетной записи, как они отображаются в вашей учетной записи TD Ameritrade. Если вы еще не знаете номер счета TD Ameritrade, на который вы переводите, оставьте поле номера счета пустым.
— Вы должны заполнить разделы «Номер социального страхования» или «Идентификационный номер налогоплательщика», поскольку без этой информации ваш перевод не может быть обработан.

Счет для перевода
См. Самую последнюю выписку по счету, который будет переведен.Обязательно предоставьте нам всю запрошенную информацию.

Инструкции по переводу
Укажите, какой тип перевода вы запрашиваете.
Если активы поступают из:

Брокерский счет: укажите, будет ли ваш перевод ПОЛНЫМ или ЧАСТИЧНЫМ, установив флажок в соответствующем поле. Чтобы выполнить ЧАСТИЧНЫЙ перенос, вы должны указать конкретные активы и количества в полях, предусмотренных в форме передачи.

Компания паевого инвестиционного фонда:
— При переводе паевого инвестиционного фонда, хранящегося на брокерском счете, вам не нужно заполнять этот раздел.Вместо этого заполните либо Раздел ОБЩЕГО перевода, либо Раздел ЧАСТИЧНОГО перевода формы. Некоторые паевые инвестиционные фонды не могут храниться во всех брокерских фирмах. Обычно это относится к собственным фондам и фондам денежного рынка. Эти средства должны быть ликвидированы до подачи запроса на перевод.

— Укажите название фонда и номер счета паевого инвестиционного фонда, который будет переведен. Вы должны заполнить отдельную форму перевода для каждой компании паевого инвестиционного фонда, из которой вы хотите осуществить перевод.

— Однако вы можете указать несколько средств в одной форме перевода, при условии, что все они хранятся в одной компании паевого инвестиционного фонда.Вам нужно будет выбрать, хотите ли вы, чтобы каждый фонд ПЕРЕДАЛИ В КАЧЕСТВЕ АКЦИЙ или был ВЫКЛЮЧЕН и переведен наличными на ваш счет TD Ameritrade. Если вы решите передать акции, вы также должны выбрать, хотите ли вы, чтобы БУДУЩАЯ ПРИБЫЛЬ КАПИТАЛА И ДИВИДЕНДЫ реинвестировались в акции или выплачивались наличными.

CD, страхование жизни или аннуитет: Если вы передаете депозитный сертификат (CD), укажите (своими инициалами), хотите ли вы выкупить свой компакт-диск немедленно или по истечении срока.Если вы переходите с полиса страхования жизни или аннуитета, выберите соответствующее поле и начальные буквы. Это инициирует запрос на ликвидацию полиса страхования жизни или аннуитета.

Direct Rollover:

— Переводы из квалифицированного пенсионного плана обычно выполняются в соответствии с инструкциями администратора плана. Возможно, вам не потребуется заполнять форму перевода учетной записи TD Ameritrade. Пожалуйста, обратитесь к администратору вашего плана, чтобы узнать больше.

— Ролловер IRA, хранящийся в другом учреждении, можно напрямую перевести в IRA TD Ameritrade, заполнив форму переноса внешнего счета TD Ameritrade. *

— Во всех остальных случаях, пожалуйста, заполните онлайн-заявку на счет. (Чтобы открыть эту IRA, TD Ameritrade требует, чтобы вы достигли совершеннолетия в соответствии с вашим государством проживания.)

Обратите внимание: вы не можете оплачивать комиссионные сборы или абонентскую плату за пределами IRA.
* В настоящее время TD Ameritrade не может напрямую передать квалифицированный пенсионный план агентству Roth IRA.Квалифицированные пенсионные планы должны быть сначала переведены в традиционную IRA, а затем преобразованы.

Соглашение о передаче: Все авторизованные владельцы счетов TD Ameritrade / доверительные собственники должны поставить свою подпись в отведенных местах. Многие передающие фирмы требуют оригиналы подписей на передаточных документах.

Не забудьте сделать следующее:

— Приложите копию последней выписки с четко указанными именами / заголовками вашей учетной записи.

— Заполните разделы 2 и 3 полностью.

— Заполните соответствующую информацию в Разделе 4.

— Убедитесь, что название вашей учетной записи в Разделе 2 совпадает с названием учетной записи в Разделе 3.

— Войдите в Раздел 5, что вы являетесь владельцем учетной записи или попечителем.

— Обратитесь к консультанту по новым клиентам, если вам нужна помощь в заполнении формы перевода учетной записи.

Что такое перевод в натуральном виде?

Открытие инвестиционного счета может помочь вам приумножить состояние для выхода на пенсию или других финансовых целей.Брокерские счета могут предложить гибкость, когда дело доходит до выбора, куда инвестировать, и многие онлайн-брокеры теперь предлагают низкие комиссии, что может увеличить ваш стимул к созданию портфеля. Но что произойдет, если вы решите, что ваш текущий брокерский счет больше не то, что вам нужно? Хорошей новостью является то, что вы можете легко и без налоговых штрафов переводить свои инвестиции от одного брокера к другому, используя перевод в натуральной форме. Чтобы получить практическое руководство о том, как управлять своими инвестициями, подумайте о том, чтобы заручиться помощью надежного финансового консультанта.

Перевод в натуральном виде, определение

Натуральный перевод — не сложное понятие. Это просто означает, что вы перемещаете свои активы с одного брокерского счета на другой как есть. Нет продажи активов или покупки новых. По сути, вы меняете свою текущую брокерскую компанию на новую.

Например, предположим, что вы владеете 1000 акций ABC на своем брокерском счете. Но вы обнаруживаете, что другая брокерская компания предлагает более высокие комиссионные, так что вы готовы сделать шаг.С помощью натурального перевода вы можете просто переместить те же акции в новую учетную запись.

Это отличается от перечисления полностью наличными. При таком типе транзакции активы на вашем текущем брокерском счете сначала нужно будет продать и конвертировать в наличные. Затем эти деньги можно было использовать для открытия нового брокерского счета и покупки новых инвестиций.

Между тем перевод в натуральной форме может быть самым простым способом открыть новый брокерский счет. Но в зависимости от брокерской компании у вас может быть возможность осуществить частичную передачу одних активов в натуральной форме, а другие — денежными средствами.

Какие виды инвестиций можно переводить в натуральной форме?

Ответ на этот вопрос обычно зависит от правил, установленных брокером, которому вы планируете переводить активы. Как правило, вы можете осуществлять переводы в натуральной форме для индивидуальных и совместных брокерских счетов, а также для индивидуальных пенсионных счетов (IRA) и депозитных счетов, открытых от имени несовершеннолетних.

По фактическим инвестициям, которые могут быть переведены в натуральной форме, список может включать:

Список вложений, которые могут быть исключены из натуральных переводов, включает криптовалюту и драгоценные металлы.Когда вы исследуете брокерские услуги, чтобы открыть новый инвестиционный счет, вам следует подумать, какие активы вы можете переместить натурой, а какие вам, возможно, придется продать в первую очередь.

Преимущества использования натуральных переводов

Наиболее очевидное преимущество использования натурального перевода для перемещения активов от одной брокерской компании к другой заключается в том, что это может быть намного проще, чем ликвидация активов с последующим их выкупом. Вы просто превращаете яблоки в обмен на яблоки, поэтому вам будет легче справляться с трудностями.

Натуральные переводы также могут защитить вас от колебаний цен, вызванных нестабильностью фондового рынка. Например, предположим, что вам пришлось продать 1000 акций компании XYZ по 100 долларов за акцию. Но когда вы готовы реинвестировать в свой новый брокерский счет, эти акции теперь продаются по 120 долларов каждая. На 100 000 долларов ликвидных денежных средств, которые вы получили от продажи, вы купите только 833 акции той же самой акции по новой цене.

При переводе в натуральной форме ваши акции будут получены у нового брокера по их текущей рыночной стоимости.Таким образом, даже если цены изменятся, вы не будете вынуждены продавать дешево и покупать, чтобы сохранить свои позиции.

Использование натурального перевода также имеет смысл с налоговой точки зрения. Продажа активов для передачи наличными может привести к появлению налога на прирост капитала, если эти активы выросли в цене, пока вы их держали. С помощью переводов в натуральной форме вы можете избежать этих налоговых последствий, поскольку вы просто перемещаете активы из одного места в другое.

Есть ли недостатки у натуральных переводов?

Что касается недостатков, возможно, что ваш новый брокер может взимать с вас комиссию за перевод в натуральной форме.Это может быть либо фиксированная плата, либо процент от перемещаемых активов.

Многие крупные брокерские компании, такие как Vanguard, не взимают комиссию за переводы в натуральной форме, но все компании разные. Поэтому важно проверить оба конца, чтобы убедиться, что с вас не будет взиматься комиссия за перемещение активов с нового брокерского счета или на новый брокерский счет.

Кроме того, вы также можете столкнуться с препятствием, если у вас есть активы, которые нельзя передать натурой. В этом случае вам нужно будет решить, хотите ли вы продать их и перевести наличными или оставить их у вашего текущего брокера.

Как перевести брокерский счет

Если вы считаете, что изменение вашего брокерского счета — правильный шаг, процесс инициирования натурального перевода довольно прост.

Во-первых, вам нужно выбрать нового брокера, к которому вы хотите переместить свой аккаунт. Когда вы оцениваете варианты брокерских услуг, учитывайте:

Разнообразие предлагаемых инвестиций
Комиссия за инвестирование
Минимальные требования к аккаунту
Инструменты для управления онлайн- и мобильными счетами

После того, как вы выбрали брокера, следующим шагом будет открытие счета.Большинство брокерских контор в наши дни позволяют легко открыть новую учетную запись в Интернете. Имейте в виду, что ваш новый тип учетной записи должен совпадать с типом вашей старой учетной записи для натурального перевода. Поэтому, если вы перемещаете активы с налогооблагаемого счета, они должны быть переведены на налогооблагаемый счет, а IRA — на IRA и т. Д.

Затем получите самую последнюю выписку по счету у текущего брокера. В нем содержится вся информация, которая потребуется вашему новому брокеру для выполнения перевода в натуральной форме, включая номер вашего счета, остаток средств и варианты инвестирования.

Как вы инициируете перевод в натуральной форме, зависит от брокера, но вы можете сделать это через свою учетную запись в Интернете. Если вы не видите эту опцию в меню своего аккаунта, вы можете позвонить в брокерскую контору, чтобы узнать, можно ли начать перевод по телефону.

После того, как вы предоставили брокеру необходимую информацию для перевода, вам просто нужно дождаться его завершения. Это может занять до семи рабочих дней, в зависимости от задействованных брокерских контор, поэтому вам, возможно, придется набраться терпения.И как только перевод будет завершен, обратитесь к своему старому брокеру, чтобы убедиться, что ваш счет закрыт.

Итог

Натуральные переводы могут быть простым способом изменить положение дел в отношении ваших инвестиций. Многие брокерские компании позволяют переводить активы натурой в Интернете, поэтому это относительно безболезненно. Если вы не уверены, имеет ли смысл переводить инвестиции, подумайте о комиссионных, которые вы платите, и о том, насколько вы в целом довольны своей текущей брокерской деятельностью.Затем найдите время, чтобы сравнить другие варианты брокерских услуг, чтобы увидеть, какие еще варианты у вас есть.

Советы по инвестированию

Подумайте о том, чтобы поговорить с финансовым консультантом о том, настало ли время для перевода брокерских контор. Если у вас еще нет советника, его не должно быть сложно. Инструмент подбора финансовых консультантов SmartAsset может помочь. Ответив на несколько коротких вопросов, вы можете получить персональные рекомендации для профессиональных консультантов в вашем районе.Если вы готовы, начните прямо сейчас.
IRA также можно перемещать от одного брокера к другому с помощью прямого пролонгации. Этот процесс может быть более благоприятным, чем получение денег и их реинвестирование, поскольку несвоевременное выполнение этого может повлечь за собой налоговый штраф. Если у вас есть активы IRA, которые нужно пролонгировать, подумайте о том, чтобы пойти по прямому пути, чтобы не рисковать, что эти средства будут рассматриваться как налогооблагаемое распределение.

Фото: © iStock.com / uschools, © iStock.com / damircudic, © iStock.ru / iQoncept

Ребекка Лейк Ребекка Лейк — эксперт по пенсиям, инвестициям и планированию недвижимости, которая уже десять лет пишет о личных финансах. Ее опыт в финансовой нише также распространяется на покупку жилья, кредитные карты, банковское дело и малый бизнес. Она работала напрямую с несколькими крупными финансовыми и страховыми брендами, включая Citibank, Discover и AIG, и ее статьи были опубликованы в Интернете в U.S. News and World Report, CreditCards.com и Investopedia. Ребекка — выпускница Университета Южной Каролины, а также училась в Чарльстонском Южном университете в качестве аспиранта. Родом из центральной Вирджинии, сейчас она живет на побережье Северной Каролины вместе со своими двумя детьми.

Как создать инвестиционный портфель для вашего малыша

Редакционная независимость Мы хотим помочь вам принимать более обоснованные решения. Некоторые ссылки на этой странице — четко обозначенные — могут привести вас на партнерский веб-сайт и могут привести к тому, что мы будем получать реферальную комиссию.Для получения дополнительной информации см. Как мы зарабатываем деньги.

Доусин Пунсил собирается стать миллионером к 16 годам. А ей всего 18 месяцев.

Это все благодаря ее матери Доминик Бродвей, отмеченному наградами финансовому планировщику, генеральному директору и основателю Finances De · mys · ti · fied.

Доусин Пунсил, дочь эксперта по личным финансам Доминика Бродвея. В 18 месяцев Доусин имеет в своем инвестиционном портфеле немногим более 50 000 долларов.

«Мы пытаемся настроить [Доусина] на финансовый успех в жизни», — говорит Бродвей.«Мы определенно хотим, чтобы она чувствовала финансовую поддержку и никогда не беспокоилась о деньгах, если она будет следовать нашим рекомендациям».

Среди них — IRA Roth, депозитный сберегательный счет и кастодиальный инвестиционный счет. Вместе с ними Доусин накопил немногим более 50 000 долларов, причем все эти деньги приносят сложные проценты.

Вот как Бродвей инвестирует в будущее своей дочери и как вы можете сделать то же самое — независимо от того, есть ли у вас 5 или 50 000 долларов.

История инвестиционного портфеля на 50 000 долларов

В 18 месяцев инвестиционный портфель Доусин выглядит следующим образом:

У нее есть обычный сберегательный счет в банке, на котором она получает проценты по депозиту наличными. У нее есть депозитный инвестиционный счет, которым управляет финансовая компания Acorns, с регулярными взносами каждый месяц. У нее также есть небольшая IRA Roth, в которую она имеет право вносить взносы из-за своего «дохода» от того, что она является послом бренда в финансовой сфере.

Доминик и ее муж открыли инвестиционный портфель Доусин сразу после ее рождения. Их первоначальный взнос составлял около 4500 долларов, затем следовали регулярные взносы в размере не менее 2000 долларов в месяц, а иногда и больше. Большая часть денег в настоящее время находится на инвестиционных счетах Dawsyn в различных акциях и достигла 50 000 долларов за 18 месяцев.

Pro Tip

Вам не нужно много денег, чтобы начать инвестировать. Лучше начать с того, что у вас есть, и позволить своим деньгам со временем расти за счет сложных процентов.

Поскольку Доусин очень молода, ее инвестиционный портфель может позволить себе быть агрессивным, с инвестициями с высоким риском и высокой прибылью, такими как акции, международные акции и агрессивные паевые инвестиционные фонды. Если Доминик продолжит делать регулярные взносы в размере 2000 долларов в месяц и сможет получить аналогичную доходность в размере 10%, портфель Доусин будет стоить 1,1 миллиона долларов к тому времени, когда она достигнет 16-летнего возраста. «Эти агрессивные инвестиционные стратегии и активная торговля — вот что такое обеспечивает высокую доходность », — говорит Бродвей.

На вопрос, почему она все это устроила своей дочери, Бродвей дает простой ответ: «Почему бы и нет? Почему бы вам не дать вашему ребенку финансовый успех? »

Broadway вспоминает, как ее дедушка начал копить для нее, как только она получила свой номер социального страхования. Он инвестировал в облигации серии EE, вид сберегательных облигаций правительства США, стоимость которых гарантированно вырастет как минимум вдвое в течение 20-летнего срока, с момента рождения Бродвея до того момента, когда она поступила в колледж. Из-за его инвестиций, которые вначале были небольшими, но постепенно увеличивались, насколько позволял его доход, Бродвей окончила бакалавриат без каких-либо долгов.

Доминик Бродвей, генеральный директор Департамента финансов. Она построила свой бизнес, помогая людям, особенно цветным, повышать их финансовую грамотность и создавать благосостояние поколений.

«Я понял, насколько это было выгодно, как это подтолкнуло меня к тому, что я смог начать инвестировать в недвижимость и заниматься другими вещами в более раннем возрасте, не испытывая всех этих дополнительных финансовых затруднений», — говорит Бродвей. «Мы хотим сделать то же самое для наших детей, верно? Мы хотим, чтобы у них были финансовые возможности, чтобы им не приходилось беспокоиться и беспокоиться о деньгах, чтобы они действительно могли выйти и делать то, что им положено здесь делать.

Вот почему Бродвей построил свой бизнес, помогая людям узнавать о финансовой грамотности и увеличивать богатство. «Я посвящаю свою жизнь тому, чтобы помогать людям, особенно многим цветным, у которых нет доступа к этой информации, получить доступ к информации, потому что это может быть тем, что меняет финансовую ситуацию на многие поколения».

Как создать портфель акций для ребенка

Вот три вещи, которые Доминик делает, чтобы обеспечить финансовое будущее своей дочери и дать ей знания, необходимые для финансового успеха.И вы можете делать то же самое, независимо от того, сколько денег у вас сейчас доступно.

1. Откройте эти три счета.

Broadway рекомендует три типа счетов для вашего ребенка.

«Необязательно делать все три», — советует Бродвей. «Выберите один, исходя из того, что работает для вас, вашего финансового положения и целей, которые вы ставите перед своей семьей и детьми».

Кастодиальный сберегательный счет.

Накопительный сберегательный счет проще всего создать и идеально подходит для тех, кто еще не готов начать инвестировать, но хочет откладывать деньги для своих детей, говорит Бродвей.Его можно открыть в большинстве банков или кредитных союзов, и вы сможете хранить и управлять деньгами вашего ребенка, пока он не достигнет совершеннолетия.

Кастодиальный инвестиционный счет.

Другой вариант — это кастодиальный инвестиционный счет, который похож на кастодиальный сберегательный счет в том, что взрослый управляет счетом от имени несовершеннолетнего. «Единственное отличие состоит в том, что на этом инвестиционном счете вы можете начать делать инвестиции для своего ребенка», — говорит Бродвей.И барьер для входа ниже, чем предполагают многие. «Не думайте, что вам нужно много денег», — добавляет она. «Вы можете начать инвестировать буквально за 5 долларов».

529 сберегательный план колледжа.

Для родителей с детьми, обучающимися в колледже, накопительный план 529 для колледжа — отличный вариант сэкономить на образовании вашего ребенка. С планом 529 вы вносите определенную сумму денег для инвестирования в паевые инвестиционные фонды или фонды, торгуемые на бирже, с планом инвестиций, адаптированным к целевой дате, когда ваш ребенок пойдет в колледж.В некоторых штатах вы также можете использовать эти средства для оплаты обучения в частных школах.

Основным преимуществом плана 529 являются налоговые льготы, которые могут включать списание и кредитование как федеральных, так и государственных налогов. В разных штатах есть разные планы 529, поэтому не забудьте проверить подробную информацию о планах своего штата на официальном веб-сайте College Savings Plan Network. Планы 529 некоторых штатов даже не требуют, чтобы владелец или бенефициар был резидентом.

2. Начните инвестировать раньше

«Я все время говорю людям: чем раньше вы начнете экономить, тем меньше вам придется откладывать из-за силы сложных процентов», — говорит Бродвей.«Так что начните с малого. Не думайте, что у вас должны быть миллионы, миллиарды и триллионы долларов. 10 долларов в неделю, 10 долларов в месяц, просто сделай что-нибудь ».

Вы можете создать высокодоходный сберегательный счет без минимального депозита и сразу же начать зарабатывать проценты с имеющихся у вас денег. Вы также можете открыть инвестиционный счет, чтобы ваши деньги росли быстрее. «Вы можете начать инвестировать для себя или для своих детей всего за 5 долларов», — говорит Бродвей.

Если у вас в настоящее время нет детей, но вы хотите создать портфель сбережений для будущих детей, у вас также есть варианты.Хотя вы не можете открыть сберегательный или инвестиционный счет на имя ребенка, пока у него не будет номера социального страхования, вы можете открыть специальный сберегательный счет на свое имя, чтобы откладывать эти деньги для будущих детей.

Вы также можете открыть план 529 для другого ребенка, например, племянницы или племянника, говорит Бродвей. Если позже у вас появятся собственные дети, вы можете изменить получателя.

Какой бы способ инвестирования вы ни выбрали, «не откладывайте на потом и не думайте, что у вас недостаточно денег», — говорит Бродвей.«Просто начни с того, что можешь».

3. Поговорите со своими детьми о деньгах и позвольте им участвовать в процессе

«Моя семья всегда говорила о деньгах почти все время, — говорит Бродвей. «Не в отрицательном смысле. И всегда очень оптимистично, позитивно и просто показывая мне, что деньги были частью нашей повседневной жизни ».

Она планирует сделать то же самое со своей дочерью. «Очень важно начать такие разговоры пораньше, — говорит она. «Мы хотим, чтобы финансы и инвестиции были предметом повседневной беседы в нашем доме.”

Еще одна вещь, которую она планирует сделать по мере взросления дочери, — это позволить ей участвовать в процессе инвестирования. «Одна из вещей, которые мы планируем сделать с нашей дочерью, — убедиться, что она участвует в этих инвестициях», — говорит Бродвей. «Поскольку мы выбираем акции, [мы] позволяем ее выбрать акции».

Родителям, которые ищут способы начать разговор об инвестировании со своими детьми, Бродвей рекомендует искать компании, которые их дети уже используют и которые любят.«Это будет лучший способ пробудить интерес ваших детей к потенциальному инвестированию и владению», — говорит она.

«Я думаю, что как родители, мы должны больше говорить с нашими детьми о собственности», — добавляет она.

Есть сила быть частичным владельцем компании, а не просто потребителем, считает Бродвей, и она планирует научить свою дочь этому как можно скорее.

Резервный банк Индии — часто задаваемые вопросы

(Обновлено 7 мая 2018 г.)

Эти ответы на часто задаваемые вопросы пытаются сформулировать общие вопросы пользователей по данной теме на легком для понимания языке.Однако для проведения транзакции можно использовать Закон об управлении иностранной валютой 1999 г. (FEMA) и принятые в соответствии с ним правила или инструкции. Соответствующими основными положениями являются Положения об управлении иностранной валютой (передача или выдача обеспечения лицом, проживающим за пределами Индии) от 7 ноября 2017 г., с внесенными в него время от времени поправками (далее именуемое FEMA 20 (R)). Условия того, как Уполномоченные лица должны вести валютный бизнес со своими клиентами / избирателями с целью выполнения установленных правил, изложены в Главном руководстве по иностранным инвестициям в Индии.

Q.1: Как индийская компания может получить иностранные инвестиции?

Ответ: Пути, по которым могут быть сделаны иностранные инвестиции, указаны ниже:

Автоматический маршрут: Иностранные инвестиции разрешены в соответствии с автоматическим маршрутом без предварительного одобрения правительства или Резервного банка Индии во всех видах деятельности / секторах, как указано в Положении 16 FEMA 20 (R).
Правительственный маршрут: Иностранные инвестиции в деятельность, не охватываемую автоматическим маршрутом, требуют предварительного одобрения правительства.Процедура подачи заявки на одобрение правительства приведена на http://fifp.gov.in/Forms/SOP.pdf

Q.2: Какие инструменты капитала разрешены для получения иностранных инвестиций в индийскую компанию?

Ответ: «Капитальные инструменты» означают обыкновенные акции, долговые обязательства, привилегированные акции и варранты на акции, выпущенные индийской компанией.

Долевые акции: Долевые акции — это акции, выпущенные в соответствии с положениями Закона о компаниях 2013 года, и будут включать частично оплаченные обыкновенные акции, выпущенные 8 июля 2014 года или после этой даты.

Варранты на акции: Варранты на акции, выпущенные 8 июля 2014 г. или позднее, будут рассматриваться как инструменты капитала.

Облигации: «Облигации» означают полностью конвертируемые в обязательном порядке долговые обязательства.

Привилегированные акции: «Привилегированные» акции означают полностью конвертируемые в обязательном порядке привилегированные акции.

Неконвертируемые / необязательно конвертируемые / частично конвертируемые привилегированные акции, выпущенные до 30 апреля 2007 г. и необязательно конвертируемые / частично конвертируемые облигации, выпущенные до 7 июня 2007 г. до их первоначального срока погашения, считаются инструментами капитала, совместимыми с ПИИ.Неконвертируемые / необязательно конвертируемые / частично конвертируемые привилегированные акции, выпущенные после 30 апреля 2007 г., и необязательно конвертируемые / частично конвертируемые долговые обязательства, выпущенные после 7 июня 2007 г., должны рассматриваться как долговые обязательства и должны соответствовать руководящим принципам внешних коммерческих заимствований, регулируемым Управлением иностранной валютой ( Займы и кредитование в валютных правилах), 2000 г., с поправками, которые время от времени вносятся.

Q.3: Требуется ли разрешение RBI для продления срока действия принудительно конвертируемых привилегированных акций (CCPS) или принудительно конвертируемых долговых обязательств (CCD)?

Ответ: Срок обращения конвертируемых инструментов будет определяться инструкциями, сформулированными в соответствии с Законом о компаниях 2013 года, и правилами, сформулированными в соответствии с ним.Однако компания-объект инвестиций должна гарантировать, что формула цены / конвертации инструментов конвертируемого капитала определена заранее во время выпуска инструментов. Цена на момент конвертации ни в коем случае не должна быть ниже справедливой стоимости, рассчитанной на момент выпуска таких инструментов в соответствии с действующими правилами FEMA.

Q.4: Что такое конвертируемая банкнота?

Ответ: Конвертируемая векселя — это инструмент, выпущенный начинающей компанией, подтверждающий получение денег первоначально в виде долга, который подлежит погашению по усмотрению держателя или который конвертируется в такое количество долевых акций такой начинающей компании в пределах период, не превышающий пяти лет с даты выпуска конвертируемой ноты, при наступлении определенных событий в соответствии с другими условиями, согласованными и указанными в инструменте.

Q.5: Кто может инвестировать в конвертируемые облигации и каковы инструкции по этому поводу?

Ответ: Лицо, проживающее за пределами Индии (кроме физического лица, являющегося гражданином Пакистана или Бангладеш, или юридического лица, зарегистрированного / зарегистрированного в Пакистане или Бангладеш), может приобретать конвертируемые векселя, выпущенные индийской начинающей компанией, на определенную сумму. от двадцати пяти лакхов рупий одним траншем. Начинающая компания, работающая в секторе, где иностранные инвестиции требуют одобрения правительства, может выпускать конвертируемые векселя нерезидентам только с одобрения правительства.Сумма возмещения должна быть получена путем входящего денежного перевода через банковские каналы или дебетования на счет NRE / FCNR (B) / Escrow, который ведет заинтересованное лицо.

Q.6: Что подразумевается под иностранными инвестициями, прямыми иностранными инвестициями и иностранными портфельными инвестициями?

Ответ: Иностранные инвестиции означают любые инвестиции, сделанные лицом, проживающим за пределами Индии, на репатриируемой основе в инструменты капитала индийской компании или в капитал ТОО.

Прямые иностранные инвестиции (ПИИ) — это инвестиции через инструменты капитала лицом, проживающим за пределами Индии (а) в некотируемую на бирже индийскую компанию; или (b) в 10 или более процентах оплаченного акционерного капитала после эмиссии на полностью разводненной основе котирующейся на бирже индийской компании.

Иностранные портфельные инвестиции — это любые инвестиции, сделанные лицом-резидентом за пределами Индии в инструменты капитала, где такие инвестиции составляют (а) менее 10 процентов оплаченного акционерного капитала после эмиссии на полностью разводненной основе зарегистрированной на бирже индийской компании или (b ) менее 10 процентов оплаченной стоимости каждой серии инструментов капитала зарегистрированной на бирже индийской компании.

Q.7: Что подразумевается под полностью разводненным капиталом?

Ответ: Полностью разводненная база означает общее количество акций, которые будут находиться в обращении, если будут задействованы все возможные источники конвертации.

Q.8: Будут ли иностранные инвестиции классифицированы как ПИИ или ИПИ в зависимости от графика, по которому они производятся.

Ответ: Нет, ПИИ и ИПИ не зависят от графика, в соответствии с которым были сделаны инвестиции.Это процент, который определяет, являются ли они прямыми или портфельными инвестициями.

Q.9: Для инвестиций ИПИ, если инвестиция классифицируется как ПИИ (базовая общая сумма владения), если сумма ПИИ возвращается к

Ответ: Если ПИИ — всегда ПИИ.

Q.10: Требуется ли какое-либо одобрение для организации, которая получала иностранные инвестиции по автоматическому пути, и впоследствии сектор был переведен на процедуру одобрения

Ответ: Пока иностранная доля участия в предприятии остается прежней и нет корпоративных действий в соответствии с процедурой утверждения сектора, одобрение не требуется.

Q.11: К кому обратиться за одобрением правительства или в случае сомнений относительно соответствующего административного министерства / департамента или относительно классификации деятельности или отраслевого маршрута?

Ответ: См. «Стандартную операционную процедуру (СОП) для обработки предложений по ПИИ», выпущенную Департаментом промышленной политики и продвижения правительства Индии → http://fifp.gov.in/Forms/SOP.pdf

Q.12: Охватывает ли определение индийской компании в FEMA 20 (R) компании, зарегистрированные в соответствии с Законом о компаниях 1956 года и Законом о компаниях 2013 года

Ответ: Индийская компания включает в себя все организации, подпадающие под действие статьи 1 (4) Закона о компаниях 2013 года.

Q.13: Следует ли рассчитывать процент иностранных инвестиций во время выпуска опционов на акции сотрудников (ESOP), на этапе перехода прав или на этапе исполнения?

Ответ: Процент иностранных инвестиций должен быть рассчитан на полностью разводненной основе, то есть во время выпуска Опционов на акции для сотрудников.

Q.14: К кому обращаться за разъяснениями, если таковые требуются, в связи с Приложением 5 к FEMA 20 (R)

Ответ: Департамент регулирования финансовых рынков, RBI.

Q.15: Являются ли наличные деньги допустимым способом оплаты прямых иностранных инвестиций в индийскую компанию.

Ответ: Нет, см. Пункт 7.13 Руководства по иностранным инвестициям в Индии.

Q.16: Можно ли репатриировать инвестиции и прибыль, полученную в Индии?

Ответ: Все иностранные инвестиции подлежат репатриации (за вычетом применимых налогов), за исключением случаев, когда инвестиции производятся или удерживаются без репатриации.

Q.17. Что подразумевается под инвестициями на основе репатриации и инвестициями без репатриации?

Ответ: Инвестиции на основе репатриации означают инвестиции, доходы от продажи / погашения которых, за вычетом налогов, имеют право на репатриацию из Индии. Выражение «инвестиции без репатриации» может толковаться соответствующим образом.

Q.18: Каковы руководящие принципы оценки инструментов капитала?

Ответ: См. Правило 11 FEMA 20 (R).

Сведения	Листинговая компания	Некотируемая компания
Выпуск индийской компанией или переданный от резидента нерезиденту — Цена не должна быть меньше	Цена рассчитана согласно соответствующим директивам SEBI	Справедливая стоимость рассчитана в соответствии с любой международно принятой методологией ценообразования для оценки на рыночной основе, должным образом удостоверена дипломированным бухгалтером, торговым банкиром, зарегистрированным в SEBI, или практикующим бухгалтером по затратам.
Перевод от нерезидента к резиденту — Цена не должна быть больше	Цена рассчитана согласно соответствующим директивам SEBI	Справедливая стоимость в соответствии с любой международно принятой методологией ценообразования для оценки на коммерческой основе, должным образом заверенная дипломированным бухгалтером или зарегистрированным торговым банкиром SEBI.

Принципы ценообразования не применяются к инвестициям лица, проживающего за пределами Индии, без репатриации.

Q.19: Что подразумевается под условиями эффективности, связанными с ПИИ?

Ответ: Условия результативности, связанные с ПИИ, — это отраслевые условия, предусмотренные в правиле 16 FEMA 20 (R) для компаний, получающих иностранные инвестиции.

Q.20: Может ли иностранец создать в Индии товарищество / частное предприятие?

Ответ: Только NRI / OCI могут инвестировать в партнерские / имущественные отношения в Индии без репатриации.

Q.21. Может ли иностранный инвестор инвестировать в акции прав, выпущенных индийской компанией, со скидкой?

Ответ: FEMA не накладывает ограничений на инвестирование в акции прав, выпущенных с дисконтом индийской компанией в соответствии с положениями Закона о компаниях 2013 года. Предложение на основе прав лицам, проживающим за пределами Индии, должно быть:

в случае акций компании, котирующихся на признанной фондовой бирже Индии, по цене, определенной компанией; и
в случае акций компании, не котирующейся на признанной фондовой бирже Индии, по цене, которая не ниже цены, по которой сделано предложение для акционеров-резидентов на правильной основе.

Q.22: Требуется ли одобрение RBI для отказа от прав на акции?

Ответ: Нет, отказ от прав на акции должен быть осуществлен в соответствии с инструкциями, содержащимися в параграфе 6.11 Основного направления — Иностранные инвестиции в Индии от 4 января 2018 г., прочитанном с Правилом 6 FEMA 20 (R).

Q.23: Может ли банк AD разрешить залог акций индийской компании, принадлежащих инвестору-нерезиденту, в пользу индийского банка, зарубежного банка или NBFC?

Ответ: Да, при соблюдении условий, изложенных в пункте 7.11 Главного направления по иностранным инвестициям в Индии.

Q.24: Разрешено ли резиденту за пределами Индии приобретать инструменты капитала на фондовой бирже?

Ответ: Приобретать инструменты капитала на биржах могут следующие лица:

ИПИ, зарегистрированных в SEBI
NRIs
За исключением пунктов (a) и (b), указанных выше, лицо, проживающее за пределами Индии, может приобретать инструменты капитала на фондовой бирже при условии, что инвестор уже приобрел и продолжает удерживать контроль над такой компанией в соответствии с SEBI ( Существенное приобретение акций и поглощение) Положения и условия, указанные в Приложении I Основного направления — Иностранные инвестиции в Индии.

Q.25: В течение скольких дней с даты получения вознаграждения должен быть выпущен инструмент капитала?

Ответ: Инструмент капитала должен быть выпущен индийской компанией в течение шестидесяти дней с даты получения вознаграждения.

Q.26: Что делать, если Инструменты капитала не выпущены в оговоренный период времени?

Ответ: Если инструменты капитала не выпущены индийской компанией в течение шестидесяти дней с даты получения вознаграждения, полученная таким образом сумма должна быть возвращена заинтересованному лицу путем перевода денежных средств за границу, через банковские каналы или за счет кредита на его счет. NRE / FCNR (B) счета, в зависимости от обстоятельств, в течение пятнадцати дней с даты завершения шестидесяти дней.

Q.27: Каковы инструкции по передаче акций с отсрочкой платежа?

Ответ: В случае передачи акций между покупателем-резидентом и продавцом-нерезидентом или наоборот, не более двадцати пяти процентов от общей суммы вознаграждения может быть уплачено покупателем в отсрочку, в течение периода, не превышающего более восемнадцати месяцев с даты заключения соглашения о передаче. Отсроченная сумма также может быть в форме выплаты возмещения или условного депонирования.Во всех случаях необходимо соблюдать правила ценообразования.

Q.28. В случае передачи инструментов капитала между лицом, проживающим в Индии, и лицом, проживающим за пределами Индии, на основе отсрочки платежа, на каком этапе необходимо заполнить форму FC-TRS?

Ответ: Форма FC-TRS должна подаваться в банк AD при получении каждого транша платежа. Бремя отчетности возлагается на передающего / принимающего лица-резидента.

Q.29: Что такое концепция вложений в переработку и косвенные иностранные инвестиции?

Ответ: Инвестиции в переработку — это инвестиции, сделанные индийской компанией, в которую вложены все иностранные инвестиции, или инвестиционным механизмом в инструменты капитала или, в зависимости от обстоятельств, капитал другой индийской компании.

Если компания-инвестор вложила в нее все иностранные инвестиции и не принадлежит и не контролируется резидентами Индии или находится в собственности или под контролем лиц, проживающих за пределами Индии, то такие инвестиции будут «косвенными иностранными инвестициями» для инвестируемой компании.

Q.30: Будет ли индийская компания (принадлежащая или контролируемая лицами, проживающими за пределами Индии, или не принадлежащая и не контролируемая резидентами Индии гражданами (FOCC)), инвестирующая в инструменты, отличные от инструментов капитала другой индийской компании, будет считаться инвестициями в переработку?

Ответ: Нет

Q.31: Поскольку инструкции по инвестициям в переработку были выпущены Резервным банком в 2013 году, каков статус инвестиций, сделанных до выпуска инструкций?

Ответ: Инвестиции в переработку, сделанные в соответствии с руководящими принципами, действовавшими до 13 февраля 2009 г., не потребуют каких-либо изменений для соответствия этим правилам. Все другие инвестиции после указанной даты будут подпадать под действие FEMA 20 (R). Инвестиции в переработку, осуществленные в период с 13 февраля 2009 г. по 21 июня 2013 г., которые не соответствовали этим положениям, должны были быть уведомлены в Резервный банк до 3 октября 2013 г. для рассмотрения таких случаев как соответствующих этим правилам.

Q.32: Требуется ли одобрение RBI для передачи акций от NRI или OCI нерезиденту, кроме NRI или OCI?

Ответ: Нет

Q.33: Применяются ли Руководящие принципы ценообразования для выкупа индийской компанией акций в рамках схемы слияния / прекращения слияния / слияния индийских компаний, одобренной NCLT / компетентным органом для выкупа акций / уменьшения капитала индийской компанией?

Ответ: Да. Кроме того, индийская компания должна подать FC-TRS.

Q.34: Каковы правила отчетности о передаче акций?

Ответ: Форма FC-TRS требуется для передачи инструментов капитала путем продажи в соответствии с FEMA 20 (R), от:

резиденту за пределами Индии, владеющему инструментами капитала в индийской компании на репатриируемой основе, лицу, резиденту за пределами Индии, владеющему инструментами капитала на нерепатриируемой основе;
лицо, проживающее за пределами Индии, владеющее инструментами капитала в индийской компании на нерепатриируемой основе, в пользу лица, проживающего за пределами Индии, владеющего инструментами капитала на репатриируемой основе;
лицо, проживающее за пределами Индии, владеющее инструментами капитала в индийской компании на основе репатриации лицу, проживающему в Индии;
резидент Индии, владеющий инструментами капитала в индийской компании, лицу, проживающему за пределами Индии, владеющему инструментами капитала на репатриируемой основе.

О продаже инструментов капитала на признанной фондовой бирже лицом, проживающим за пределами Индии, в соответствии с правилом 10 (3) FEMA 20 (R), такое лицо должно сообщать в форме FC-TRS.

FC-TRS не требуется для:

для передачи акций индийской компании от нерезидента, владеющего акциями без права репатриации, резиденту и наоборот.
для передачи акций от лица-резидента за пределами Индии, владеющего инструментами капитала в индийской компании на репатриируемой основе, лицу-резиденту за пределами Индии, владеющему инструментами капитала на репатриируемой основе
для передачи акций в дар.

Бремя отчетности возлагается на резидента (передающего или принимающего) или резидента за пределами Индии, владеющего инструментами капитала на нерепатриируемой основе, в зависимости от обстоятельств. Форма FC-TRS должна быть подана в банк AD в течение шестидесяти дней с момента получения / перевода средств или передачи инструментов капитала, в зависимости от того, что наступит раньше.

II. Иностранные портфельные инвестиции

Q.35: Каковы правила относительно инвестиций на фондовых биржах в Индии

Ответ: Иностранные портфельные инвесторы (ИПИ), зарегистрированные в соответствии с положениями Регламента SEBI (FPI), и NRI / OCI могут делать инвестиции на фондовых биржах Индии с учетом индивидуальных и совокупных лимитов, предписанных в таблицах 2 и 3, соответственно. из FEMA 20 (R).

III. Вложения в прочие ценные бумаги

Q.36: Может ли лицо, проживающее за пределами Индии, инвестировать в государственные ценные бумаги / казначейские векселя / корпоративный долг / другие ценные бумаги?

Ответ

: Иностранные портфельные инвесторы (ИПИ), индийцы-нерезиденты (ИПН), иностранные граждане Индии (ОСИ), иностранные центральные банки, Многосторонний банк развития, долгосрочные инвесторы, такие как суверенные фонды благосостояния (SWF), многосторонние агентства, целевые фонды Страховые фонды и пенсионные фонды, зарегистрированные в SEBI для долгосрочных инвесторов, могут инвестировать в другие ценные бумаги, как указано в Приложении 5 к уведомлению № 20 FEMA.

Q.37: Кто такой FVCI?

Ответ: Иностранный венчурный инвестор (FVCI) означает инвестора, зарегистрированного и учрежденного за пределами Индии и зарегистрированного Советом по ценным бумагам и биржам Индии в соответствии с Положениями Совета по ценным бумагам и биржам Индии (иностранные венчурные инвесторы), 2000 г.

Q.38: Куда может инвестировать иностранный венчурный инвестор (FVCI)?

Ответ: Иностранный венчурный инвестор, зарегистрированный в SEBI, может делать инвестиции в соответствии с Приложением 7 FEMA 20 (R) в соответствии с условиями, изложенными в нем.

Q.39: Как FVCI может произвести оплату инвестиций?

Ответ: Сумма вознаграждения за все инвестиции FVCI должна быть получена / сделана посредством входящих денежных переводов из-за границы через банковские каналы или из средств, хранящихся на валютном счете и / или специальном счете в рупиях нерезидента (SNRR). поддерживается FVCI с банком AD в Индии. Счет в иностранной валюте и счет SNRR должны использоваться только и исключительно для операций согласно соответствующему Графику.

Q.40: Как FVCI может получить выручку от продажи / погашения?

Ответ: Поступления от продажи / погашения (за вычетом налогов) ценных бумаг могут быть переведены за пределы Индии или зачислены на счет в иностранной валюте или специальный счет в рупиях для нерезидентов FVCI.

Q.41: Что такое инвестиционный инструмент?

Ответ: Инвестиционная компания — это организация, зарегистрированная и регулируемая в соответствии с соответствующими нормативными актами, созданная SEBI или любым другим органом, назначенным для этой цели.Для целей Приложения 8 FEMA 20 (R) инвестиционным механизмом является инвестиционный фонд недвижимости (REIT), регулируемый Правилами SEBI (REITs) 2014 года, инвестиционный фонд инфраструктуры (InvIt), управляемый SEBI (InvIts). Положения 2014 г. и Альтернативный инвестиционный фонд (AIF), регулируемый Положениями SEBI (AIF), 2012 г. Он не включает фонд венчурного капитала, зарегистрированный в соответствии с ранее действовавшими положениями SEBI (Фонды венчурного капитала) 1996 г.

Q.42: Каковы положения в отношении инвестиций в перерабатывающую промышленность для инвестиционного механизма?

Ответ: Инвестиции, сделанные Инвестиционным механизмом в индийскую компанию или LLP, будут косвенными иностранными инвестициями для инвестируемой компании или LLP, в зависимости от обстоятельств, если Спонсор, Менеджер или Менеджер по инвестициям (i) является не принадлежит и не контролируется резидентами Индии гражданами или (ii) принадлежит или контролируется лицами, проживающими за пределами Индии.

Q.43: Какие ограничения на инвестиции, сделанные AIF?

Ответ: Альтернативный инвестиционный фонд (Категория III) с иностранными инвестициями может делать портфельные инвестиции только в те ценные бумаги или инструменты, в которые ИПИ разрешено инвестировать в соответствии с Законом, правилами или положениями, принятыми в соответствии с ним.

IV. Отчетность о задержках

Q.44: Что означает плата за позднюю подачу документов (LSF)?

Ответ: Для транзакций, совершенных 7 ноября 2017 г. или позднее, в случае задержки отчетности лицо / организация, ответственное за подачу отчетов, как это предусмотрено в Части IV Основного руководства по отчетности, несет ответственность за уплату сбора за просрочку подачи. (LSF).Выплата LSF является дополнительной возможностью для урегулирования задержек в отчетности без прохождения процедуры начисления процентов.

Q.45: Доступна ли опция начисления сложных процентов для сообщений о задержках

Ответ: Выплата LSF — это дополнительная возможность для урегулирования задержек в отчетности без прохождения процедуры начисления сложных процентов. Однако это не означает, что заявитель не может подать заявку на компаундирование. Оба варианта доступны заявителю для сделок, совершенных 7 ноября 2017 г. или позднее.

Q.46: Каковы различные формальности отчетности для иностранных инвестиций?

Ответ: Требования к отчетности изложены в Главном руководстве по отчетности в соответствии с Законом об управлении иностранной валютой 1999 года.

Портфельные инвестиции осуществляются в виде передачи: Портфельные инвестиции осуществляются в виде передачи …

Related Articles

Когда и как давать яблоко грудничку: советы по введению яблочного прикорма

Раннее развитие детей: методики, игры и упражнения для гармоничного роста

Лучшие детские прыгунки для развития малыша: как выбрать и безопасно использовать

Портфельные инвестиции осуществляются в виде передачи – Telegraph

Портфельные инвестиции

Что такое портфельные инвестиции

Портфельные инвестиции: достоинства и стратегии планирования, основные типы и виды, преимущества

Что такое портфельные инвестиции? Как стать портфельным инвестором и собрать свой капитал?

Что такое портфельные инвестиции

Что такое портфельные инвестиции

Выбор инструмента

Прямые и портфельные инвестиции: сходство и различие

Основные риски

Кому выгодны

Принципы формирования портфеля

Консервативный

Диверсифицированный

Принцип достаточной ликвидности

Управление портфельными инвестициями

Активное

Пассивное

Типы инвесторов

Какие бывают портфели

Преимущества и недостатки

Инвестиции прямые — Энциклопедия по экономике

Понимание процесса перевода брокерского счета

Как происходит перевод счетов между брокерами-дилерами?

Что должен сделать клиент, чтобы начать процесс переноса аккаунта?

Что входит в процесс переноса аккаунта?

Каковы реалистичные ожидания относительно времени, необходимого для перевода аккаунта?

Что может сделать клиент, чтобы обеспечить успешный перенос аккаунта?

Перенос вашего брокерского счета: советы по предотвращению задержек

Используйте правильную форму

Внимательно изучите форму

Понимание процесса передачи

Электронные переводы

Ручные переводы

Следите за своим переводом

Знайте, какие ценные бумаги нельзя передавать

Держите эти последние мысли в памяти

Общие вопросы о переводах со счета

Общие

Сколько времени займет перевод моей учетной записи в Vanguard?

Сколько будет стоить перевод моего аккаунта?

Какие типы счетов я могу переводить онлайн?

Что такое перевод «натурой»?

Какие виды инвестиций можно и нельзя переводить в Vanguard в натуральной форме?

Связанные с брокерскими услугами

Что такое депозитные сертификаты?

Что такое расчетный фонд?

Как я могу подтвердить и депонировать сертификаты безопасности?

Что такое гарантия подписи Medallion и когда она требуется?

часто задаваемых вопросов: переводы и ролловеры | TD Ameritrade

Что такое перевод в натуральном виде?

Как создать инвестиционный портфель для вашего малыша

История инвестиционного портфеля на 50 000 долларов

Pro Tip

Как создать портфель акций для ребенка

1. Откройте эти три счета.

2. Начните инвестировать раньше

3. Поговорите со своими детьми о деньгах и позвольте им участвовать в процессе

Резервный банк Индии — часто задаваемые вопросы

Check Also

Психологические особенности детей 5-6 лет: что нужно знать родителям

Добавить комментарий Отменить ответ