Инвестирование в бизнес проекты: Продажа бизнеса

alexxlab 28.09.1980 Бизнес Leave a comment 127 Просмотры

Содержание

Инвестирование в бизнес-проекты и особенности таких инвестиций

Наука логика позволяет нам воспользоваться правилами определения такого явления, как инвестиции в бизнес, отделяя его от большого множества понятий, которым руководствуются методисты и практики в повседневной реальности инвестиционных проектных событий. Тема эта имеет определенные сложности, потому что отражает текущую внутреннюю и внешнюю ситуацию жизнедеятельности нашей экономики, уровень ее развития и взаимосвязи с родственными понятиями происходящих инвестиционных процессов.

Сущность понятия инвестиций в проекты масштаба бизнеса

Рассматриваемое явление выражается тремя связанными друг с другом словами: «инвестиции», «бизнес», «проекты». Как уже было замечено во введении, логика оперирует замечательным правилом необходимости и достаточности для выделения тех связей и предметов, которые должны составить значение определяемого термина. И поскольку мы имеем дело со сложной составной категорией, воспользуемся предлагаемыми логическими рекомендациями.

Согласитесь, не каждый вид инвестиций требует проектной формы (например, покупка автомобиля или пакета акций). Не каждый проект реализуется с привлечением инвестиций, вернее существенных инвестиций (например, проект организационных преобразований в компании). И уж, разумеется, не всякие проекты и инвестирование реализуются с коммерческим посылом в интересах получения последующей прибыли (например, инвестиционные проекты строительства школы и создания муниципального интернет-сайта). Так что же тогда представляют собой инвестиции в бизнес в форме проектов?

Понятие «инвестиции» было приведено в статье, посвященной содержанию современной инвестиционной деятельности. Предлагаю уточнить понятия «бизнес» и «бизнес-проекты» с тем, чтобы легче было их соединить в исследуемую комплексную категорию. Бизнес неразрывно связан с определением предпринимательской деятельности, являющейся одним из ключевых понятий гражданского законодательства. Далее в целях напоминания привожу выписку из статьи 2 ГК РФ, где дано соответствующее определение.

Определение предпринимательской деятельности. Выписка из пункта 1 статьи 2 ГК РФ

Под бизнесом для целей настоящей статьи будем понимать не только собственно предпринимательскую деятельность по представленному определению. К нему отнесем также комплекс отношений, сопутствующих предпринимательской деятельности, таких как:

материально-вещественные;
правовые;
производственные;
финансовые;
трудовые;
властно-иерархические;
императивно-предписывающие и другие виды отношений.

Бизнес-проект – это уникальная проектная задача запуска бизнеса как объекта предпринимательской деятельности в полноте запланированного комплекса отношений, обеспечивающих генерацию прибыли в ожидаемых инвестором размерах. Таким образом, инвестиции в бизнес – это денежные средства, иное имущество, имущественные и иные права, вкладываемые в проекты запуска бизнеса в целях получения прибыли в запланированные сроки.

В данном определении указаны предмет вложений, цель инвестирования и его объект – бизнес, запущенный на полную мощность в результате реализации проекта. Инвестиционная задача может быть поставлена еще шире. Ее результат запланирован как закрытый или проданный бизнес после получения заданной прибыли в запланированные сроки. Поэтому важно понимать, какую задачу решает инвестирование средств: узкую (запуск) или широкую (несколько этапов или весь ЖЦ бизнеса).

Способы инвестирования в проекты уровня бизнеса

До сих пор я не касался вопроса об организационно-правовой форме инвестируемого бизнеса. Укрупненно возможны две формы: индивидуальный предприниматель и коммерческая организация в одной из форм юридического лица (ООО, АО, ПАО и т.д.). Архитектура и масштаб бизнеса зависят от организационно-правовой формы, отрасли деятельности, размера вложенных инвестиций и стадии жизненного цикла бизнеса. Для простоты далее будем рассматривать в качестве объекта бизнес в форме юридического лица (предприятия).

Субъектом инвестирования может выступать любое физическое или юридическое лицо, лицо, уполномоченное государственными органами, и так далее.

Этот вопрос мы неоднократно рассматривали в других статьях. Большое значение для определения способов инвестирования в бизнес имеет понимание:

кто является субъектом инвестиций;
какими ресурсами он обладает;
каковы кредитная история субъекта и показатели его финансового равновесия;
какова потенциальная структура внешних источников финансирования.

Инвестиции в бизнес в самом простом случае реализуются за счет средств инвестора из собственных средств в денежной форме. Однако, на мой взгляд, простая форма вложений не является самой надежной и правильной. В силу того, что данные проекты относятся к реальным инвестициям, они подразумевают определенные риски, которые нужно учитывать. Наличие свободных средств не является гарантией тщательности анализа и расчетов по предстоящим вложениям. Помимо простой денежной формы различают целый ряд способов привлечения ресурсов и инвестирования в бизнес.

Инвестирование в бизнес за счет заемных средств или комбинированно с собственными средствами.
Привлечение соинвесторов в проекты.
Дополнительная эмиссия акций и размещение на IPO. Применяют публичные акционерные общества (достаточно крупный бизнес).
Получение целевого бюджетного финансирования под государственные и муниципальные программы, в том числе и в форме грантов, выигранных на различных конкурсах проектов.

Участие в программах государственно-частного партнерства (ГЧП), представляющих интерес для общества и для инвестора (вариант для крупного бизнеса).
Использование ипотеки как формы инвестирования в бизнес. Это перспективное направление для всех без исключения типов инвесторов от ИП до крупных компаний.
Применение лизинговой модели инвестирования в условиях ограниченности ресурсов и для целей налоговой оптимизации. Универсальный способ для бизнеса, ведущего полноценный учет хозяйственной деятельности (ОСНО).
Применение принципов проектного финансирования.

Применение краудфандинга (форма народного инвестирования). Новое направление инвестиций в бизнес за счет добровольных вложений больших групп людей на компенсационной или безвозмездной основе. Подходит для малого бизнеса.

Значение планирования бизнеса в инвестиционном процессе

Обоснованным подходом к инвестированию является применение способа вложений средств, источники которых структурированы как внутри компании-инициатора, так и перед финансовыми посредниками. Ответственность остается за инвестором, но она оказывается интеллектуально разделенной с независимыми экспертами в лице тех же банков или мажоритарных акционеров. Не всегда позиции проекта и инвестора выглядят идеально. Такая ситуация часто возникает для небольших компаний и для перекредитованных инвесторов, хотя они могут быть представителями крупного бизнеса.

Таким образом, независимо от источника запроса, проекты требуют хорошего обоснования. В любом случае развертывается серьезная работа, основанная на методике бизнес-планирования. По существу, бизнес-план представляет собой результат работы по комплексному и детальному обоснованию основных позиций инвестиционного проекта и оценке его эффективности. Бизнес-план – это документ, который позволяет установить целесообразность вложений в бизнес, определить его жизнеспособность. Он необходим не только для инвестора и кредиторов, но и для автора бизнес-идеи, который часто начинает с идеальных, не совсем объективных воззрений.

Обычно понятия «инвестиционный проект» и «бизнес-план» разделяются между собой, но с позиции проектирования бизнеса с нуля, которое подразумевается в понятии «инвестиции в бизнес», проект и бизнес-план оказываются структурно близкими. Бизнес-план решает задачу проектирования всего бизнеса от начала и до конца или до полномасштабной эксплуатационной фазы его развития. Объектом планирования является вновь создаваемое предприятие. Лицами, заинтересованными в бизнес-плане, выступают участники проекта, схема взаимодействия которых представлена далее.

Схема взаимодействия участников бизнес-проекта, заинтересованных в бизнес-плане

Рассмотрим задачи бизнес-плана для целей инвестиций в бизнес.

Обоснование целесообразности создания нового бизнеса.
Определение необходимого объема финансирования проекта с раскладкой по времени.
Определение структуры источников финансирования бизнес-проекта.
Результаты расчета поступлений прибыли в ходе развития нового бизнеса.
Подбор проектной команды для реализации бизнес-проекта.

Мы рассмотрели вопрос особой группы инвестиций, связанных с созданием нового бизнеса, проектированием его и планированием запуска. В процессе осмысления основных аспектов стали очевидны ключевые проблемы данного процесса. В первую очередь, я выделил бы силу самой бизнес-идеи, без которой все дальнейшее имеет небольшой смысл. Ее состоятельность подтверждается результатами бизнес-плана, который является обязательным условием проекта. Затем решается задача поиска источников финансовых ресурсов, которая может стать затруднением для реализации замысла.

Очевидно, что такую задачу значительно легче решить крупному инвестору, поскольку у него выше и ресурсный потенциал, и присутствуют для этого квалифицированные кадры. Тем не менее, я считаю, что все проблемы носят инструментальный характер, а финансовые средства могут быть изысканы всегда. И молодость компании – вовсе не помеха. Значение имеет сила позиции, намерение и грамотный проектный подход.

Кредит на инвестиции для бизнеса

Вложения в развитие собственного дела связаны с риском. Отчасти поэтому финансирование подобных проектов нередко относят к инвестиционному, есть вероятность получить не только прибыль, но и убыток. Насколько легко получить кредит на инвестиции и есть ли альтернативные варианты финансирования?

Когда требуется инвестиционное кредитование

Часто данный вид финансирования ассоциируется со стартапами. Считается, что, имея перспективную бизнес-идею, можно обратиться в банк и получить кредит на реализацию проекта. Такое вполне возможно, особенно если кредитно-финансовая организация специализируется на инвестировании в бизнес-проекты.

Однако компании, которая существует на рынке уже не первый год, также может потребоваться кредит на инвестиции в следующих случаях:

запуск нового продукта или услуги;
выход на новый для компании рынок;
модернизация действующего производства;
расширение производства, организация филиалов;
другие задачи, связанные с развитием бизнеса.

Как получить кредит на инвестиции

Как уже отмечалось выше, вложения в новые бизнес-проекты неизбежно связаны с рисками. Даже среди крупных компаний найдется много примеров не самых удачных решений, связанных с расширением бизнеса. И намного выше вероятность неудачи среди стартапов. В этой связи, чтобы получить кредит на инвестиции, потребуется подготовить:

подробный бизнес-план, маркетинговую стратегию и финансово-экономическое обоснование эффективности проекта;
учредительные и регистрационные документы вашей компании;
залог, поручительство гарантийных фондов или гарантии Корпорации МСП в качестве обеспечения по кредиту;
дополнительные документы по запросу банка.

В случае со стартапом позитивным сигналом для кредитора станет наличие оформленных предварительных заказов, договоренностей с поставщиками и других подготовительных работ, которые подтверждают реалистичность и выполнимость представленного на рассмотрение бизнес-плана.

Обязательно обращайте внимание на требования к заемщику. Они могут различаться у разных банков. Довольно строгий отбор среди желающих оформить кредит на инвестиции проводят кредитно-финансовые организации с консервативной рыночной стратегией. Более мягкие критерии, как правило, устанавливают инвестиционные банки.

Альтернативные варианты финансирования

Для финансирования проектов по развитию бизнеса могут использоваться средства из разных источников. И необязательно это должен быть банк. Заменить кредит на инвестиции можно следующими способами:

финансированием от частных инвесторов;
сборами в рамках краудфандинга — средствами физических лиц, желающих поддержать ваш проект;
государственными и коммерческими грантами на организацию и развитие собственного дела;
банковским кредитом на пополнение оборотных средств.

В разделе «Бизнесу» на нашем сайте вы можете ознакомиться с различными программами кредитования для предпринимателей, в том числе с условиями оборотного кредитования, которое зачастую подходит для решения инвестиционных задач действующего бизнеса.

Поделиться с друзьями:

Клуб инвесторов в будущее | Forbes.ru

В апреле международная компания с российскими корнями Miro, которая делает сервис для удаленной работы команд, привлекла $50 млн от пула инвесторов во главе с фондом ICONIQ Capital. Среди инвесторов этого фонда основатель Facebook Марк Цукерберг, сооснователь Napster Шон Паркер, глава Twitter Джек Дорси. Это уже третий раунд инвестиций для Miro, чьим сервисом пользуются, например, Airbnb, Netflix, Twitter.

Компания существует с 2011 года, но бурный рост начался относительно недавно. Свой первый раунд стартап привлек в марте 2017 года. Тогда потенциал компании рассмотрел Игорь Рябенький, основатель инвестиционной компании AltaIR Capital, и его дочерняя структура AltaClub, которые вложили в Miro $1,3 млн.

Фонд AltaIR Capital, под управлением которого больше $350 млн, запустил венчурное сообщество AltaClub в 2015 году. Оно объединяет бизнес-ангелов — владельцев бизнеса или топ-менеджеров, которые хотят инвестировать в стартапы, — и позволяет им присоединяться к раундам фонда. За время существования AltaClub вложился более чем в 80 компаний, среди которых выпускники одних из самых престижных акселераторов стартапов Y Combinator и 500 Startups и проекты из портфелей ведущих венчурных фондов Кремниевой долины, Европы и Израиля. За последние два года стоимость активов выросла в 10 раз, превысив $50 млн.

Как устроен AltaClub и как он помогает бизнес-ангелам получать доступ к интересным венчурным сделкам?

Инвестиции прицепом

Участник AltaClub Денис Белоглазов — венчурный инвестор, некогда управлял финансами в сфере производства технологического промышленного оборудования. Венчурными инвестициями он заинтересовался в 2016-м, имея опыт инвестирования на фондовом рынке: увидел возможность диверсификации инвестиционного портфеля и увеличения доходности. «Да, венчурные инвестиции значительно более рискованные, но при правильном распределении сумм по проектам можно достичь среднестатистического показателя доходности в 25% годовых. Из минусов — венчурные инвестиции гораздо менее ликвидны по сравнению с инвестициями на фондовом рынке. Также я столкнулся с проблемой подписки на акции успешных компаний при первичном IPO. Купить их мелким инвесторам обычно нереально, поэтому я рассматриваю венчурную сделку как возможность иметь актив, который на горизонте 5–7 лет принесет x10 и получит ликвидность благодаря выходу стартапа на IPO», — объясняет Белоглазов.

По его словам, в венчурные инвестиции он вкладывает не более 20% своего портфеля. «Сейчас в моем портфеле более 30 проектов, один выход с доходом х3 и два списанных проекта. В самом начале я инвестировал самостоятельно, без лид-инвестора или опытного партнера: получил негативный опыт, сделал выводы. Сейчас инвестирую только в партнерстве с другими инвесторами или инвестиционными клубами и уверен, что их опыт и компетенции дополнят мои», — говорит Белоглазов.

К AltaClub Белоглазов присматривался с 2016 года, изучал их предложения, а активно начал инвестировать вместе с венчурным сообществом в 2018-м. Сейчас он вкладывается примерно в семь проектов в год. «AltaClub нашел возможность повышения ликвидности для инвесторов за счет того, что в клубе состоит более 100 частных инвесторов и компаний, которые инвестируют на разных стадиях, с разными стратегиями и ожиданиями, как следствие, появляется возможность купить или продать инвестицию внутри сообщества», — пояснил инвестор.

При правильном распределении сумм по проектам можно достичь среднестатистического показателя доходности в 25% годовых

Как рассказывает генеральный директор AltaClub Иван Золочевский, участники AltaClub получают предложение проинвестировать только в те стартапы, куда планирует вкладываться сам AltaIR Capital. «Это значит, что аналитики фонда проанализировали проект, провели due diligence, обосновали причины, по которым надо в него вложиться», — говорит он. Важно, что инвестиции членов клуба идут строго за фондом. «Так риски делятся. Фонд кладет свой чек, и ты можешь не рисковать вслепую», — объясняет CEO AltaClub.

Инвесторы получают двух-трехстраничный документ о стартапе, составленный аналитиками фонда. После этого устраивается вебинар, где можно задать вопросы и подискутировать. На нем присутствуют аналитики фонда, инвестдиректор или Игорь Рябенький, иногда бывают и представители стартапа. После обсуждения инвесторы самостоятельно принимают решение, вкладывать деньги или нет. «На своих первых вебинарах инвесторы очень активны, задают много вопросов. А уже через три-четыре вебинара активность снижается. Они понимают, что аналитики фонда уже задали все эти вопросы и у них есть ответы», — говорит Золочевский.

Проход в высшую лигу

Основатель «Лексико Телеком» Евгений Шнейдерис последние несколько лет стал приглядываться к стартапам. Венчурные проекты позволяют ему видеть больше качественно новых проектов. «Я начал мониторить стартапы, но не понимал, как я могу быть к этому причастен», — говорит Шнейдерис. Выход нашелся — венчурные инвестиции. «Я сам предприниматель, поэтому предпринимательские проекты мне близки и понятны. И венчур мне существенно ближе, чем инвестиции в обычные бумаги. Но, конечно, одним венчуром не ограничивается», — объясняет Шнейдерис.

AltaClub ему нравится тем, что фонд основателей инвестирует в эти же стартапы. «Может ли ошибаться фонд? Конечно. Но я доверяю его экспертизе», — говорит инвестор. По его словам, у клуба есть еще одно важное преимущество: благодаря AltaClub он может инвестировать в те стартапы, куда самостоятельно вложиться просто не смог бы. «Если предприниматель сделал удачный проект, то ему легче собрать инвестиции в новый проект. Но где небольшой инвестор может встретиться с такими проектами? Нигде. Фаундеры успешных компаний сразу пойдут в большой фонд. Им мой чек не интересен», — говорит Шнейдерис. А клуб дает ему возможность поучаствовать в раундах и с относительно небольшим чеком.

Чек инвесторов AltaClub обычно начинается от $50 000. Бывают чеки и меньше, и больше — зависит от сделки. Это позволяет инвестору собрать за $300 000–500 000 свой индивидуальный портфель из 12–15 проектов. Если смотреть по географии, 52% портфеля AltaIR Capital приходится на американские стартапы, 36% — на израильские. Но, по словам Ивана Золочевского, привязки к стране как таковой нет — главное, чтобы у проекта были глобальный фокус, как в случае с Miro.

Иван объясняет, что инвесторы-«одиночки» чаще вынуждены выбирать стартапы для вложений в формате «лучшие из доступных», а инвесторы сообщества выбирают «лучшие из лучших». Например, AltaClub инвестирует в стартапы из акселератора Y Combinator. «Стать инвестором выпускников такого акселератора сложно, даже если у тебя есть деньги. У нас хорошая репутация, и мы частый покупатель. Как правило, инвестируем в пять-шесть стартапов из каждого выпуска», — говорит генеральный директор сообщества AltaClub. В среднем наши инвесторы получают семь-десять предложений в квартал, а дальше они могут сами выбирать, какая отрасль и стартап им ближе. Инвестирование через клуб дает еще одно преимущество: инвестор может вложиться на более поздней стадии, если AltaClub уже вкладывал в проект, а также можно перепродать долю другому участнику клуба, обеспечив себе ранний выход.

Примеры инвестиций AltaClub — в нашем слайд-шоу:

Плата за успех

Основатель Русской адвокатской группы Александр Фроленко был по обе стороны венчура — он и инвестирует в стартапы, и сам является сооснователем проекта SweetClub. «Мне нравится быть сопричастным к сфере технологий, финансируя стартапы. Как правило, это уникальные бизнес-модели, которые меняют мир. Интересно погружаться в то, что делают стартапы, быть на передовой. И это интереснее, чем просто покупать акции», — говорит Фроленко.

На курсах инвесторов, где учился Фроленко, представитель AltaClub рассказывал, что через них проходят 1000–1500 стартапов — по всем надо собирать аналитику, делать due diligence. «Это большая работа. Я понял, что для инвестиций мне надо искать партнерство, потому что своих компетенций не хватало», — рассказывает Фроленко. Подкупило и то, что в фондах чеки начинаются от $1 млн, а в клубе он может инвестировать меньшие суммы и самостоятельно выбирать проекты.

С ноября 2019 года Фроленко проинвестировал уже в десять стартапов. И говорит, что в планах вложиться еще в такое же количество проектов: «Чтобы гарантировать успех, нужно проинвестировать как можно больше проектов, хоть и с маленьким чеком». По его словам, научиться инвестировать можно и самостоятельно, но придется потерять больше денег. Тем более в России сложно сформировать качественную воронку стартапов, а просто приехать в ту же Кремниевую долину и начать инвестировать не получится. «AltaClub позволяет преодолеть эти сложности, и в этом главная ценность», — считает Фроленко.

Как объясняет Иван Золочевский, у инвестора, который хочет вкладываться в стартапы, есть несколько путей. Можно учиться самостоятельно, но высок риск ошибок. Можно вложиться в фонд, но тогда не получится влиять на то, куда будут вложены деньги. А можно инвестировать через клуб, самостоятельно подбирая проекты и опираясь на опыт команды фонда-соинвестора.

При этом AltaClub, как объясняет его гендиректор, заинтересован не в том, чтобы инвестор вложил деньги в как можно большее число проектов, а в том, чтобы у него были успешные выходы. В этом случае фонд берет комиссию (success-fee). Если инвестор ничего не заработал, то клуб ничего не берет. «Мы не призываем все деньги вкладывать в венчур. Эти инвестиции должны дополнять другие вложения — в акции, фьючерсы, металлы. Венчур может дать высокую доходность, но в сочетании с высоким риском», — говорил Золочевский. По его словам, разработками стартапов, куда вкладывают инвесторы сейчас, весь мир будет пользоваться через три-пять лет. «Мы вкладываем в будущее, и это интригует», — объясняет CEO AltaClub.

* На правах рекламы

Инвестирование в стартапы | Бизнес-инкубатор «Ингрия»

Люди с внушительными накоплениями часто приходят к современному и очень выгодному решению. Инвестирование в стартапы. Как начать инвестировать, что для этого нужно и где искать самые выгодные проекты? Попробуем дать ответы на эти вопросы.

Кстати, не так давно мы публиковали статью на тему удачной инвестиции здесь так что можете в том числе ознакомиться и с удачными примерами вложений, что бы ярче понимать ситуацию с современными стартапами.

Инвестирование в стартапы: где искать стартапы?

Самый простой способ начать инвестировать, это, безусловно вступить в сообщество инвесторов. В случае если вы решаете идти собственным путем, то где же искать стартапы?

Прежде всего, регистрируйтесь на мероприятия для стартапов как инвестор. Данный вариант очень удобен тем, что позволяет оптимизировать поиск благодаря наличию описания проектов. Как правило, они правильно структурированы и модерируются заранее.

Еще один вариант — это следить за результатами конкурсов. Благодаря конкуренции среди проектов и отбору жюри, до победного конца доходят самые сильные команды, которые чаще привлекают внимание инвесторов. Стартапы, дошедшие до финальных стадий активностей уже отфильтрованы сообществом и подготовлены к инвестициям.

Предлагаем ознакомится со списком самых популярных конкурсов и активностей:

GenerationS
Russian Startup Tour
Премия «Стартап года»
Startup Village
Корпоративные акселерационные программы

Очень удобным способом отслеживания трендов и новостей про стартапы являются микромедиа, в первую очередь — telegram-каналы и чаты:

#SPBTECH.
Русский венчур.
Стартап дня.
The Edinorog (Сообщество ФРИИ).

Как можно инвестировать в найденный стартап?

По причине того, что способ сильно зависит от того, сколько вы хотите вложить в венчурные проекты, следует сначала определиться с суммой.

Первый вариант в нашем случае, это вкладывать в краудфандинговые платформы. Самое главное отличие данного способа от краудфандинга в том, что инвестор получает процент с дохода или же долю в компании.

Второй, не менее примечательный способ, это стать бизнес-ангелом. Фактически, это означает инвестировать в бизнесы на ранней стадии за долю или конвертируемый долг. Суммы ангельских инвестиций обычно составляют от $50 до $300 тысяч. Ангелы поддерживают стартапы на уровне бизнес-идеи и те, у которых уже есть прототип продукта. Поэтому риски очень высоки.

Управление проектами как бизнес-вложение

В этой статье мы кратко рассмотрим управление проектами как инвестицию и предложим несколько подходов, позволяющих превратить инвестиции в управление проектами в большие дивиденды.

Любой бизнес требует вложения денег для начала бизнеса, для поддержания клиентов или клиентов, вложения в оборудование и людей для ведения бизнеса и развития бизнеса. Успех этого бизнеса требует вложений.Многие компании смотрят только на серьезные бизнес-активы, в которые они инвестируют. Одна из упускаемых из виду инвестиций — это процессы управления проектами.

Как бизнес-практика, управление проектами — это инвестиции. Требуется персонал, способный быть менеджерами проектов и проводить обучение этих людей. Требуется время, чтобы разработать методологию, которая работает в рамках корпоративной культуры, создать политики, процедуры и шаблоны. Также необходимо время, чтобы убедиться, что соответствующий персонал компании разделяет идею о том, что управление проектами — это способ повышения общей производительности.

Управление проектами как часть корпоративной культуры

Высшее руководство любой организации должно быть движущей силой управления проектами. Слишком часто руководители компаний заявляют, что им нужен какой-то новый подход к чему-либо, который будет реализован в следующем месяце или следующем квартале, но при этом они не вкладывают в это всю свою позицию. Как это проявляется? Когда руководство не участвует в тренинге. В действительности лишь немногие руководители высшего звена являются настоящими руководителями проектов с истинной проницательностью управления проектами.Еще меньше сертифицированных менеджеров проектов. Чтобы поддержать инициативу по управлению проектом, требуется нечто большее, чем просто официальная записка. Мантра должна быть такой: «Сделайте управление проектами частью культуры компании».

Чтобы начать инвестировать в управление проектами, первым шагом должны быть стратегические встречи с ключевыми заинтересованными сторонами в организации (и, возможно, даже найм внешнего консультанта для оказания помощи). Используя стратегический план организации, разработайте определенный подход к внедрению управления проектами в качестве общепринятой деловой практики.Именно здесь будет «зафрахтована» инициатива. Хартия — это документ, в котором на высоком уровне излагаются: общая цель или задача, основные заинтересованные стороны, возможные риски высокого уровня, выделенный объем финансирования и т. Д. (Если вы начинаете инициативу по управлению проектами, вы также можете использовать методы управления проектами для ее выполнения!) Каждая организация индивидуальна, поэтому не существует универсального подхода к управлению проектами. Некоторые организации очень большие и обладают большим количеством ресурсов, в то время как другие маленькие, и время, необходимое для внедрения управления проектами, создаст нагрузку на производство.Ключевым фактором, на котором следует сосредоточиться, является разработка инициативы по управлению проектами, которая работает в вашей ситуации.

Инвестируйте в обучение

Одним из ключей к успеху любой инициативы по управлению проектами является обучение. В зависимости от текущего количества PM, это может быть простой шаг или может потребовать значительного количества времени и значительных вложений капитала. Во время встреч по стратегии определите текущий уровень знаний и опыта тех, кто будет работать на передовой в качестве PM.Задайте конкретные вопросы, например: есть ли у них специальное образование в области управления проектами? Обладатели сертификата Project Management Professional (PMP) ^®? Какое среднее количество лет опыта у них есть? Потребуется ли людям, работающим над технической стороной проекта, базовое обучение управлению проектами, чтобы понимать и общаться с менеджерами проекта? Какие инструменты будут использоваться для управления проектом и потребуется ли обучение для использования этих инструментов?

Получите поддержку руководства

После того, как будет разработан определенный подход, следующим шагом будет приобретение союзников и получение поддержки новой инициативы на всех уровнях организации. Они понадобятся не только для разработки процессов, процедур и шаблонов; наличие чирлидеров, которые подталкивают к необходимости управления проектами, может только помочь. Однако здесь уместно сделать одно предостережение. Выбирайте этих людей с умом — выбор тех, кто слепо следует, без вопросов или мнений, в конечном итоге может навредить общей цели. Выбирая союзников, задавайте вопросы, чтобы убедиться, что они действительно понимают. Такие вопросы, как: Что вы считаете самым большим препятствием на пути к успеху этой инициативы? Как вы думаете, с чего нам начать? Какие ресурсы у нас есть для реализации этой инициативы? Как вы думаете, сколько времени нужно, чтобы найти работоспособное решение? Должны ли мы делать это сразу, в масштабах компании или начинать с одного или двух проектов? Насколько важна, по вашему мнению, эта инициатива для роста, успеха или выживания нашей компании?

План проекта

После того, как вы выбрали ключевых игроков и союзников на различных уровнях, следующим шагом будет планирование того, как реализовать инициативу. Как упоминалось ранее, каждая организация индивидуальна, поэтому имейте в виду, что план, используемый в одной компании, может не обязательно работать для другой. Здесь и начнут свою работу только что обретенные вами союзники. Соберите столько из них, сколько необходимо, чтобы получить информацию со всех уровней. Им следует разработать общий план развертывания этого, а затем работать в более мелких командах, чтобы разработать особенности. План высокого уровня может выглядеть примерно так:

По мере того, как команда разбивается на более мелкие группы для выполнения подробного планирования, им следует подумать о привлечении других людей для получения информации и предложений.Чем большему количеству людей будет разрешено участвовать в инициативе (на соответствующем уровне), тем больше шансов на успех. Здесь много работы, и, как гласит старая пословица, две головы лучше, чем одна!

Начните с малого

После того, как план будет достаточно детализирован для реализации, следующим шагом будет его проверка на одном или двух небольших проектах. Одна из самых больших ошибок, которую может совершить организация, — это сразу все в управлении проектами. Проблема с этим подходом проста.Не всем будет одинаково комфортно выполнять процессы управления проектами. Если корпоративная культура основана на наказании кого-то за неудачу или ошибку, каждый автоматически будет бояться ошибиться. Здесь применима старая поговорка: «Прежде чем бегать, сначала нужно научиться ходить». Начните с небольшого проекта среднего размера с минимальным риском. Другими словами, не пытайтесь с первого раза использовать управление проектами для проекта, который может поставить компанию под угрозу.Детские шаги — более разумный подход к реализации сложной инициативы.

Есть два метода подхода «бэби-степ». Во-первых, вы можете взять процессы, шаблоны и процедуры, разработанные при планировании, и реализовать их все в одном небольшом проекте. Хотя это может показаться жизнеспособным, не все проекты требуют использования одних и тех же процессов, поэтому этот метод не всегда бывает успешным и не дает руководству достаточно измеримой обратной связи для принятия будущих решений. Второй метод, хотя и более успешный, требует гораздо больше времени.Вместо того, чтобы выполнять весь процесс сразу в небольшом проекте, выберите только несколько первых и делайте их, а затем делайте то, что делали всегда. Например, если ваши проекты в прошлом никогда не были официально зарегистрированы или никто никогда не разрабатывал план управления проектом, тогда составьте устав и план управления проектом для следующего. Прорабатывайте изгибы в процессе по мере продвижения. Найдите, что работает, а что нет. Затем в следующем проекте добавьте еще пару процессов вместе с первыми, которые вы выполнили.В каждом проекте продолжайте добавлять процессы по мере необходимости, и в конечном итоге вы обнаружите, что ваши команды инстинктивно занимаются управлением проектами. Лучший способ получить максимальную отдачу от вашей команды — это структурированный рабочий процесс проекта.

Be S-M-A-R-T

Последнее слово о создании и инвестировании в управление проектами. Один из распространенных методов — использование подхода S-M-A-R-T для разработки бизнес-целей и задач. Это довольно хорошо известная аббревиатура, означающая «Конкретный, измеримый, достижимый, релевантный и своевременный».Из этих пяти атрибутов наиболее важным фактором является измеримость. При определении целей инициативы вы должны включать измеримые факторы. Когда бизнес смотрит на окупаемость своих инвестиций, они используют измеримые факторы, обычно в форме валюты. Однако, рассматривая управление проектами как инвестиции, можно использовать множество факторов. Снижение текучести кадров, повышение производительности, более высокий процент завершенных проектов, меньшее количество завершенных проектов — это лишь некоторые из элементов, которые можно измерить.

Следуйте этому простому подходу, и ваши вложения в управление проектами окупятся в долгосрочной перспективе.

Вы хотите развивать свой бизнес, инвестируя в менеджеров проектов? Посетите нашу страницу бизнес-решений.

Готовитесь к экзамену PMP?

Предстоящий тренинг по сертификации PMP — интерактивные и онлайн-классы

Имя	Дата	Место
Сертификационный тренинг PMP	31 января, 1,2,3 8:30 утра- 18:00	Birmingham, AL	Подробнее
PMP Certification Training	18,19,20,21 апреля 8:30-18:00	Birmingham, AL	Подробнее
Сертификационный тренинг PMP	29 ноября — 2 декабря, 6—9 18:00 — 22:30	Онлайн — Великобритания / Ирландия (GMT)	Подробнее

Инвестиционные предложения

ОБРАТНАЯ СВЯЗЬ

Есть несколько минут? Помогите нам улучшить организацию контента в IFC. org, заполнив краткий опрос.

Take Quick Survey

a31eb48048c1725d9d16bd6bcf395ce1_div

Стандартной формы заявки на финансирование IFC не существует. Компания или предприниматель, иностранный или отечественный, стремящийся создать новое предприятие или расширить существующее, может напрямую обратиться в IFC. Лучше всего это сделать, прочитав, как подать заявку на финансирование, и отправив инвестиционное предложение.

Предложения можно подавать в отраслевые отделы IFC; региональные отделения штаб-квартиры IFC в Вашингтоне; или ближайший региональный офис к месту реализации предлагаемого проекта.

Инвестиционное предложение должно включать следующую предварительную информацию:

1. Краткое описание проекта .

2. Спонсорство, управление и техническая помощь:

История и бизнес спонсоров, включая финансовую информацию.
Предлагаемые механизмы управления, имена и биографические данные руководителей.
Описание технических мероприятий и другой внешней помощи (менеджмент, производство, маркетинг, финансы и т. Д.).

3. Рынок и продажи:

Прогнозируемые объемы производства, цены за единицу продукции, цели продаж и рыночная доля предлагаемого предприятия.
Потенциальные пользователи продуктов и каналов сбыта, которые будут использоваться.
Существующие источники поставки продукции.
Конкуренция в будущем и возможность удовлетворения рынка продуктами-заменителями.
Тарифная защита или импортные ограничения, влияющие на продукты.
Критические факторы, определяющие рыночный потенциал.

4. Техническая осуществимость, рабочая сила, сырьевые ресурсы и окружающая среда:

Комментарии относительно особых технических сложностей и необходимости ноу-хау и специальных навыков.
Возможные поставщики оборудования.
Наличие трудовых ресурсов и объектов инфраструктуры (транспорт и связь, электроэнергия, вода и т. Д.).
Разбивка прогнозируемых операционных расходов по основным категориям расходов.
Источник, стоимость и качество поставок сырья и отношения со вспомогательными отраслями.
Ограничения на импорт необходимого сырья.
Предлагаемое расположение завода по отношению к поставщикам, рынкам, инфраструктуре и персоналу.
Предлагаемый размер завода по сравнению с другими известными заводами.
Возможные экологические проблемы и способы их решения.

5. Инвестиционные потребности, финансирование проекта и доходность:

Предлагаемая финансовая структура предприятия с указанием ожидаемых источников и условий долевого и долгового финансирования.
Тип финансирования IFC (заем, собственный капитал, квазиакционерный капитал, комбинация финансовых продуктов и т. Д.) И сумма.
Прогнозируемый финансовый отчет, информация о прибыльности и рентабельности инвестиций.
Критические факторы, определяющие рентабельность.

6. Государственная поддержка и регулирование:

Особые государственные стимулы и поддержка, доступные для проекта.
Ожидаемый вклад проекта в экономическое развитие.
Краткое изложение государственных постановлений о валютном контроле и условиях ввоза капитала и репатриации.

7. Предусмотрен график подготовки и завершения проекта.

Начало и инвестирование в бизнес — Wilkinson Law LLC

Wilkinson Law LLC представляет опытных предпринимателей, приступающих к созданию новых деловых предприятий, а также инвесторов, поддержка которых имеет решающее значение для успешного запуска и дальнейшего процветания инновационных предприятий. Миссия фирмы — максимизировать возможности для наших клиентов, управляя их рисками.

Фирма также представляет интересы бизнес-ангелов и венчурных капиталистов.Хотя эти инвесторы искушены и хорошо разбираются в вопросах бизнеса, они по-прежнему могут получить юридические консультации, которые помогут оценить возможности и защитить свои интересы. Wilkinson Law представляет интересы как аккредитованных, так и неаккредитованных инвесторов.

Wilkinson Law работал с клиентами, начинающими и инвестирующими в предприятия в широком спектре отраслей, в том числе:

Архитектура
Тяжелое и гражданское строительство
Услуги для инвесторов
Химическое производство
Фармацевтическое производство
Разработка медицинского оборудования
Франчайзинг в сфере общественного питания
Публикация
Телекоммуникационные услуги
Разработка мобильных приложений
Розничная торговля
Инвестирование в недвижимость

Руководство для стартапов и компаний в процессе роста или перехода

Обеспечение финансирования является одним из самых важных и наиболее важных сложные события на ранних этапах развития бизнеса. Важно тщательно подготовиться, подготовив исчерпывающую документацию, чтобы убедить инвесторов в оценке перспектив компании и надежности ее бизнес-плана. Адвокат, который понимает не только закон в этой области, но и бизнес, и его технологии, необходим для представления компании в лучшем свете.

Wilkinson Law работает с новыми компаниями, стремящимися к партнерству с подходящим инвестором, а также с существующими компаниями, стремящимися достичь своих бизнес-целей через аффилированные компании и совместные предприятия с третьими сторонами.Wilkinson Law предлагает советы по изменению структуры собственности внутри фирмы или среди аффилированных лиц, а также по подготовке к продаже или приобретению компании или подразделения.

Представительские проекты

Работа Wilkinson Law по запуску и инвестированию в бизнес включала:

Создание нескольких взаимосвязанных компаний в многоуровневом бизнесе по развитию франшизы
Составление, переговоры и закрытие соглашения о покупке активов для приобретения бизнеса для покупатель в сфере строительства и проектирования зданий
Составление нескольких операционных соглашений для закрытых обществ с ограниченной ответственностью
Составление документов для проведения реструктуризации собственности на предприятия между несколькими членами семьи
Составление соглашений для учредительного раунда инвестиций в медицину технологические компании
Подготовка документов для создания корпорации в Делавэре
Создание корпорации в Делавэре для иностранных инвесторов
Представление интересов иностранного покупателя при приобретении фармацевтической компании-производителя
Предоставление консультаций в качестве местного представителя nsel иностранному продавцу U. S. дочерняя компания
Проверка и составление конвертируемых векселей для бизнес-ангела с целью внесения капитала в компанию по доставке
Проверка инвестиционной документации для бизнес-ангела с целью приобретения доли в компании в социальных сетях
Проверка инвестиционной документации для бизнес-ангела приобрести долю в группе медицинских компаний
Рассмотрение договора купли-продажи акций и связанных документов сделки для бизнес-ангела с целью приобретения акций производителя промышленной продукции
Проведение комплексной юридической проверки юридических вопросов, касающихся корпоративных активов и соглашений
Проведение комплексной проверки юридических вопросов, связанных с корпоративной структурой и созданием нескольких связанных хозяйственных обществ
Проверка условий приобретения медицинской практики

Максимизация возможностей для инвесторов и предприятий

Адвокат A Энтони Уилкинсон имеет многолетний опыт консультирования предпринимателей, инвесторов и руководителей. Он преуспевает в решении проблем, понимая сложность деловых отношений, а затем рекомендуя конкретные юридические соглашения, которые позволят максимизировать возможности получения дохода и окупаемость инвестиций. Чтобы узнать больше об услугах фирмы, свяжитесь с Wilkinson Law LLC, чтобы назначить консультацию.

Как написать инвестиционное предложение: пошаговое руководство | by Django Stars

Проще говоря, инвестиционное предложение — это текстовый документ, PDF-файл или слайд-шоу о вашем стартапе (продукте или услуге), целью которого является привлечение капитала.Он обращается к людям, у которых есть деньги и которые могут быть заинтересованы в финансовом вкладе.

Успешное инвестиционное предложение содержит веские аргументы в пользу того, почему стоит инвестировать в ваш стартап, что требует подготовки, прежде чем вы начнете писать. Также предложение должно быть представлено на соответствующем этапе разработки продукта, то есть на этапе MVP.

Перед тем, как приступить к написанию инвестиционного предложения, необходимо подготовить, причем делать это поэтапно:

# 1.

Изучите свой рынок и конкуренцию

Успех стартапа во многом зависит от этапа подготовки или открытия.Это когда вы собираете данные из анализа рынка и используете их для определения соответствия продукта рынку. Этап обнаружения помогает устранить многие риски, связанные с непредвиденными расходами, отсутствием рыночного спроса и другими потенциальными проблемами.

Давайте подробно рассмотрим различные части фазы открытия:

Размер рынка, потенциал и конкуренты

Выявление и определение вашего сегмента рынка, спроса на продукцию и клиентов, а также конкурентов — это половина фазы открытия.Это жизненно важная часть процесса, поскольку она помогает вам определить размер и потенциал рынка, найти пробелы в отрасли и определить соответствие вашего продукта рынку. Наряду с этим, он также полезен тем, что помогает вам понять, как противостоять конкуренции — и вы можете переманить клиентов от нее.

Персоны покупателя и путь клиента

На этапе обнаружения должна появиться карта пути покупателя. Эта карта основана на образах ваших покупателей — маркетинговых аватарах людей, которые будут использовать ваш продукт — и в основном определяет точки соприкосновения, с которыми будут взаимодействовать ваши пользователи.Это важная часть фазы открытия, поскольку первый контакт покупателя с вашим продуктом может повлиять на его впечатления. То же самое происходит с каждым контактом после этого.

Карта пути клиента поможет вам предвидеть некоторые трудности, с которыми может столкнуться ваш покупатель, найти наилучшие способы их решения и помочь обеспечить лучший пользовательский опыт.

№2. Обзор вашего продукта

Как упоминалось выше, лучшее время для начала написания инвестиционного предложения — это когда у вас есть свой MVP — минимально жизнеспособный продукт — или ранняя версия вашего продукта, которая обладает достаточной функциональностью, чтобы сделать ее жизнеспособной для пользователей, но по-прежнему требует некоторые усилия и время на разработку.На этом этапе вы также должны выяснить свои бизнес-цели и личности покупателя.

Представление своего MVP покажет глубокое понимание вашей потенциальной аудитории и продемонстрирует, что вы можете удовлетворить их потребности.

№3. Сбор информации об инвесторах

Во-первых, вы должны определить, каких инвесторов вы хотите привлечь. Их можно разделить на несколько категорий:

Бизнес-ангелы и группы бизнес-ангелов. Это состоятельные люди и группы, которые финансируют стартапы в обмен на акции, что делает их столь же инвестированными в успех стартапа, как и в получение прибыли.В большинстве случаев у них также есть богатый предпринимательский опыт, поэтому они также могут наставлять или тренировать вас.
Банки. Это не самый распространенный источник инвестиций для стартапов, но вы все равно можете передать свое предложение в банк, как только ваш проект начнет показывать прогресс (например, за счет привлечения клиентов).
Фирмы венчурного капитала. Эти компании обычно заключают больше сделок, чем ангелы, поскольку у них больше топлива для стартапов. Ваш выбор VC обычно будет зависеть от вашего местоположения, поскольку большинство из них созданы равными.
Корпоративные инвесторы. Некоторые корпорации проявляют интерес к финансированию стартапов как к способу приобретения новых активов и выявления новых технологий, которые могут помочь им увеличить свои доходы.
Одноранговые и личные инвесторы. В эту группу могут входить ваши близкие родственники и знакомые, P2P-кредиторы и краудфандинговые платформы. Друзья и семья обычно первыми в списке, и иногда они могут одолжить вам приличную сумму. Однако вы также можете сразу обратиться к потенциальным клиентам и запустить краудфандинговый проект.

Еще один источник финансирования — это акселерационные программы, которые помогают развивать вашу идею и набирать обороты. Они могут предложить вам от 10 до 120 тысяч долларов в качестве начального капитала, а также дополнительные ресурсы для стартапов, такие как отраслевые знания или знания в области финансового управления.

После того, как вы определите тип или типы инвесторов и сформируете список целевых компаний, вам следует изучить:

Их основная сфера деятельности или сфера деятельности
Если они планируют выходить на новые территории
Какие проекты у них есть уже профинансировано
Какие проекты они отклонили и почему
Любая дополнительная публичная информация, которая может быть полезна (например, интервью, сфера интересов и т. д.)).

Кроме того, имейте в виду, для какого инвестора вы будете писать, и подумайте о том, чтобы написать пару индивидуальных предложений. Например, если вы обратитесь за помощью к банкирам, они будут больше вкладываться в финансовую сторону дела, а бизнес-ангел захочет узнать больше о ваших финансах и маркетинговых идеях.

Как было сказано выше, инвестиционное предложение может быть в виде обычного текстового документа или PDF-файла с графикой. Это также может быть презентация, созданная с помощью такого программного обеспечения, как PowerPoint или Keynote. Формат вашего предложения во многом зависит от типа выбранного вами инвестора, но всегда можно использовать все три формата.

Однако, есть определенные обязательные элементы в каждом предложении. Это:

Инвестиционный титул

Все начинается с имени, и вашему предложению оно тоже необходимо. В идеале это должно быть несколько слов, которые описывают ценность будущего продукта или услуги и направление, в котором вы ее движете, например, рыночный сегмент.

Пример: Campervan Booking Platform

Catchy не обязательно означает увлекательный. Заголовок, подобный нашему примеру, сразу переходит к делу — в этом случае вы хотите создать платформу, которую люди смогут использовать для аренды автофургона.

Краткое содержание

Деловое предложение для инвесторов начинается с титульной страницы, за которой следует оглавление. Текст документа должен начинаться с резюме. В это резюме вы должны включить свое ценностное предложение, то есть краткое изложение, которое передает информацию о вашем целевом клиенте, его проблеме, предлагаемом вами решении и преимуществах, которые ваше решение предлагает для клиента и инвестора.

Вы должны сразу указать рентабельность инвестиций, которую вы ожидаете получить от требуемых инвестиций. Также полезно рассказать истории успеха, если таковые имеются, вашего опыта в качестве предпринимателя или вашей компании (в случае, если ваш стартап является ответвлением от уже существующего бизнеса), чтобы еще больше вселить уверенность в своей компетентности.

Сохраняйте реалистичность и помните о ключевом вопросе: что это дает инвестору? Сделайте так, чтобы ваше предложение гласило, что ваша идея действительно может принести прибыль, создав убедительное предложение.

Подробная информация о проекте

В этом разделе требуются все факты и аргументы, поддерживающие вас как предпринимателя, вашу компанию (если она у вас уже есть) и вашего MVP — в частности, как вы планируете воплотить ее в жизнь.

Результаты деятельности компании

Если это уже существующая компания, включите описание бизнеса и предоставьте исторические и текущие финансовые данные. Если вы еще не открыли бизнес, поделитесь информацией о продуктах, в создании которых вы участвовали и в которые внесли значительный вклад, о заинтересованных сторонах текущего проекта и их достижениях, а также убедительной рыночной статистике, которая подчеркнет потенциал вашего стартапа.

Планируемые методы маркетинга и продаж

В этой части документа представьте все исследования вашего рынка и его конкурентов.

В этом разделе также должны быть описаны ваши маркетинговые стратегии и каналы, а также стратегия продаж. Ключевым моментом здесь может быть модель ценообразования, которую вы выбрали для своего продукта, и обоснование того, почему она является наиболее прибыльной.

Логистика операционной команды

Еще одна информация, которая может помочь потенциальным инвесторам сформировать положительное мнение о вашем стартапе и его потенциале, — это структура вашей нынешней команды — той, которая поможет достичь ваших целей.Это может включать в себя местонахождение вашего бизнеса, количество сотрудников, которых вы наняли / планируете нанять, оборудование и / или технологии, необходимые для запуска и запуска проекта, а также любые применимые операционные расходы.

Финансирование проекта

Видя, какова вся цель предложения, убедитесь, что вы используете точные числа и включаете много деталей. В этой части должны быть указаны источники финансирования, прогнозы, сроки, рентабельность инвестиций и план выхода из инвестиций.

Стратегия выхода является решающим моментом в инвестиционном предложении, которое необходимо в двух ситуациях:

Когда бизнес соответствует заранее определенным критериям инвестирования; или
Когда бизнес не смог достичь установленной цели по прибыли.

Обычно это план действий на случай непредвиденных обстоятельств с информацией о том, что делать, чтобы ограничить финансовые потери в случае разорения бизнеса.

Инвестиционное предложение может стать спасением для любого стартапа, поэтому очень важно привести убедительные аргументы в пользу своего дела. В то же время, чтобы подчеркнуть вашу компетентность в своей области, он должен быть точным и фактическим. Мы уже обсуждали, что вас туда приведет, поэтому вот некоторые вещи, которых следует избегать на этом пути:

Не усложняйте
Текст должен быть понятен всем, кто его читает, а не только вашим сверстники. Кроме того, использование большого количества жаргона или сложных фраз может звучать так, как будто вы скопировали информацию, вместо того, чтобы описывать ее своими словами. Простая формулировка также показывает, что вы можете быть на равных со своими потенциальными клиентами. Как можно привлечь внимание человека, если он не понимает, о чем вы говорите?
Не стесняйтесь
Не теряйте времени, говоря о финансовой поддержке, которая вам нужна. Точно укажите сумму денег, которую вы хотите собрать, что вы будете с ними делать и зачем они вам нужны.
Избегайте нерелевантной информации
Включайте только релевантную информацию. Ваши навыки и опыт могут быть впечатляющими, но если они не будут дополнять бизнес или предложение, они просто создадут информационный шум.
Не будьте навязчивыми
Не зацикливайтесь на какой-либо информации, которую вы предоставляете в предложении, поскольку это может быть сочтено непрофессиональным.
Не затягивайте его
Длинное предложение может вообще не читаться.Обратите внимание на время, которое кому-то нужно будет потратить на чтение и оценку вашего предложения, а также на ваше собственное время.

Вот несколько отличных шаблонов, в которых вы можете почерпнуть вдохновение.

1) Первый пример инвестиционного предложения — это форма целевой страницы, сопровождаемая описанием и иллюстрациями стартапа и его конкурентных преимуществ. Предлагаемый стартап хочет создать программное обеспечение для выставления счетов для малого бизнеса.

2) Второе инвестиционное предложение для стартапа — это презентация, которую можно показать аудитории или отправить в формате PDF.Шаблон предоставляет подсказки относительно того, где вы можете вставить свою собственную информацию.

3) Последний тип шаблона инвестиционного предложения — это традиционный текстовый документ, написанный как часть бизнес-плана. Щелкните эту ссылку, чтобы загрузить редактируемый шаблон.

Инвестиционное предложение проекта — это ключевой документ, который нужен каждому стартапу для получения финансовой поддержки. Идеальное предложение предоставляет точные данные и прогнозы, которые демонстрируют инвесторам вашу компетентность и способность получать прибыль, которая в конечном итоге окупит их вклад.

Если вы хотите повысить шансы своего проекта на успех, не спешите создавать предложение. Найдите время, чтобы подготовить необходимую информацию, и убедитесь, что вы пишете предложение в соответствии с общепринятыми правилами. В конце концов, инвестор может даже не прочитать его, если заголовок недостаточно броский. Поэтому обратите особое внимание на структуру предложения и включайте только релевантную информацию, которая дает положительную, но реалистичную оценку потенциала вашего стартапа. Не делайте абстрактных заявлений и будьте точны в своих расчетах.

Определение стоимости крупного проекта

1. Анализ срока окупаемости

Срок окупаемости измеряет количество времени, которое потребуется для возмещения чистых первоначальных инвестиций в проект в виде чистых денежных поступлений. Это обычная мера риска, связанного с инвестициями.

Инвестиции с более коротким сроком окупаемости обычно считаются менее рискованными. Однако другие факторы, такие как временная стоимость денег и чистые денежные потоки после возмещения первоначальных инвестиций, в этом методе не учитываются.

2. Учетная норма прибыли

Учетная норма прибыли (ARR) рассчитывает доходность проекта путем деления годовой чистой прибыли на первоначальные инвестиции в проект.

Допустим, вы хотите купить оборудование за 1 миллион долларов. Если годовая чистая прибыль, полученная от оборудования, составляла 80 000 долларов, то ARR проекта составляет 8%. При сравнении проектов более привлекательными будут инвестиции с более высокой ARR.

Хотя простота ARR делает его широко используемым коэффициентом для оценки проектов, эта простота также не учитывает ряд важных аспектов.ARR не принимает во внимание временную стоимость денег, которая предполагает, что доллар сегодня стоит больше, чем доллар через пять лет (это потому, что вы можете инвестировать сегодняшние деньги, чтобы получить прибыль). ARR также не учитывает денежные потоки, что является важным аспектом любого инвестиционного проекта.

3. Чистая приведенная стоимость

Метод чистой приведенной стоимости (NPV) рассчитывает ожидаемую чистую денежную прибыль или убыток от проекта путем переноса всех ожидаемых будущих денежных поступлений и оттоков в настоящее время.

Хотя точная стоимость проекта может быть известна только после его завершения, NPV позволяет предпринимателям учитывать временную стоимость денег при оценке долгосрочных проектов.

4. Внутренняя норма доходности

Проще говоря, внутренняя норма доходности (IRR) дает вам среднегодовую норму доходности проекта на протяжении его жизненного цикла. Как и NPV, IRR представляет собой анализ дисконтированных денежных потоков, что означает, что он учитывает уменьшение стоимости денег с течением времени.Согласно этому методу, чем выше прогнозируемая IRR проекта, тем более желательным он будет.

В то время как IRR обеспечивает норму доходности инвестиций, NPV представляет собой сумму в долларах в настоящее время, которую может принести инвестиция.

IRR часто используется вместе с NPV. Это потому, что проект может иметь низкую IRR, но высокую NPV, в зависимости от первоначального оттока инвестиций и чистого будущего притока. Это будет означать, что рентабельность проекта может быть ниже ожидаемой, но его вклад в общую стоимость компании высок.IRR также будет давать более высокий рейтинг более коротким проектам, недооценивая проекты, которые возвращают свою ценность в долгосрочной перспективе.

Выбор подходящего метода для ваших нужд

Каждый из этих методов имеет свои преимущества и недостатки, поэтому обычно для любого проекта используется более одного! Кроме того, качественная оценка не менее важна для крупного проекта. Например, проект может не иметь желаемой прибыли, но вы все равно можете решить продолжить его реализацию из-за его влияния на долгосрочный план бизнеса.

Инвестиции в предпринимателей и цветных лидеров и вместе с ними

Хотя малый бизнес и создание бизнеса являются ключевыми движущими силами американской экономики, предприниматели BIPOC (чернокожие, коренные и цветные) постоянно сталкиваются с препятствиями в доступе к капиталу, сдерживая как наши экономика и талант нашей нации от раскрытия своего полного потенциала.

Эти барьеры являются результатом неосознанных предубеждений, системного неравенства, которое со временем привело к огромному разделению расового богатства, и связанных с ними проблем, с которыми многие сталкиваются при привлечении капитала через друзей и семью, учитывая системное неравенство и тот факт, что социальные и личные связи в Америке рушатся. по признаку богатства и расы.Число банков, принадлежащих чернокожим, сократилось с 91 до 19 в период с 1987 по 2018 год, причем снижение частично объясняется расистской историей Америки и современными проявлениями красной черты и их заявленными обязательствами по обслуживанию сообществ. Например, , согласно отчету Института городского развития , количество ипотечных кредитов, выданных чернокожими банками для чернокожих заемщиков, выросло на 57% во время рецессии 2008 г. (период 2007-2013 гг.), По сравнению с падением всего ипотечного кредитования на 69%. Черные заемщики — и несмотря на сокращение на 36% числа банков, принадлежащих черным.

Поскольку общины, которым они служат, испытали недостаток инвестиций и системное неравенство, в том числе со стороны банковской системы, банки, принадлежащие черным, также почувствовали последствия.

Фонды, CDFI, консультанты и ускорители, возглавляемые BIPOC

Крошечная доля от общего объема венчурного капитала достается основателям Black, Native и Latinx, а владельцы бизнеса BIPOC также часто не могут получить доступ к традиционным вариантам долга, которые могут помочь им управлять разрывами в денежном потоке, инвестировать в улучшения, расти и т. Д. и многое другое.Чтобы устранить эти различные пробелы в капитале, многие фонды работают над расширением доступа к капиталу, в том числе путем поддержки фондов, инвестирующих в цветных предпринимателей или предоставляя терпеливый или низкопроцентный капитал посредникам, которые могут предоставлять долги недостаточно обеспеченным предпринимателям. Посредники, обладающие опытом в области импакт-инвестирования, включают финансовые институты развития сообществ (CDFI), включая кредитные союзы и ссудные фонды.

Примеры деятельности фонда

Lumina Impact Ventures , подразделение ударного инвестирования Lumina Foundation, делает прямые инвестиции в предприятия, работающие над улучшением возможностей обучения после окончания средней школы.Многие из их инвестиций поддерживают цветных предпринимателей. Примеры включают Upswing, Credly и Care Academy.
Meyer Memorial Trust предоставила компании Elevate Capital инвестиции в размере 2 млн долларов. Elevate инвестирует в стартапы, возглавляемые цветными людьми.
(ОБНОВЛЕНО) Фонд Уинтропа Рокфеллера: Фонд Уинтропа Рокфеллера отмечает, что около 36% их пожертвований, составляющих более 47,1 миллиона долларов, согласовано с миссией и инвестируется в компании, возглавляемые цветными людьми или женщинами, в этом Стэнфордском обзоре социальных инноваций. эссе, подготовленное как часть серии Mission Investors Exchange.Посетите по этой ссылке , чтобы увидеть профиль, представленный во время SOCAP19, о том, как Фонд работал с Impact of America Fund для поддержки различных предпринимателей с помощью венчурного капитала.
Детройтский фонд предпринимателей цвета, , управляемый Детройтским фондом развития с инвестициями и грантами на техническую помощь У.К. Kellogg Foundation.
Инвестиции в местные CDFI на юге Америки , Фонд Мэри Рейнольдс Бэбкок.
Invest4All , фонд для цветных сообществ и предпринимателей в Мемфисе, Атланте и Новом Орлеане, поддерживаемый гарантиями Энни Э.Фонд Кейси и Фонд Кресге и инвестиции Prudential Financial.
Инвестиции от местных CDFI и для них от Northwest Area Foundation.

Изучение существующих и потенциальных инвестиций через призму расового капитала

Фонды и влиятельные инвесторы, стремящиеся усилить приверженность расовому равенству, могут применить эту концепцию расовой справедливости, разработанную CapShift и TheCaseMade, к новым и существующим инвестициям. Предназначенная для того, чтобы помочь инвесторам определить, в какой части континуума поддержки расовой справедливости находятся инвестиции, структура делит инвестиционные возможности на три категории: разнообразие и инклюзивность, расовое равенство и расовое правосудие.

Расширение сетей с учетом расовой справедливости

Ниже мы создали незавершенного списка фондов (включая венчурный капитал, частный капитал и частный долг), консультантов и акселераторов, учрежденных или возглавляемых BIPOC (например, генеральных директоров, учредителей, управляющих директоров), поскольку они самоописывать в общедоступном контенте. (Лучше всего просматривать на компьютере.) Многие из этих организаций также взяли на себя четкие обязательства по поддержке предпринимателей BIPOC. Мы работаем над добавлением нюансов, которые помогут вам сортировать данные по-разному ; Пожалуйста, свяжитесь с нами, чтобы помочь нам расширить список или уточнить информацию в нем, которая взята из общедоступной информации на веб-сайтах компании.(MIE не является консультантом, не занимается финансовой проверкой или проверкой воздействия на окружающую среду. Проконсультируйтесь с выбранными вами консультантами, чтобы определить, как использовать эту информацию для поддержки предпринимателей BIPOC. )

ОТКАЗ ОТ ОТВЕТСТВЕННОСТИ

Информация, содержащаяся на этой веб-странице, предназначена только для образовательных целей. Эта информация не является приглашением, предложением или продажей каких-либо ценных бумаг.

Все данные, изображения и другая информация, представленные в данном документе, предоставлены только в информационных целях и не являются инвестиционными советами, рекомендациями или предложениями по покупке или продаже любых ценных бумаг, упомянутых в данном документе.Mission Investors Exchange не является и не предоставляет услуги инвестиционного консультанта, инвестиционного аналитика, брокера, брокера-дилера, маркет-мейкера, инвестиционного банкира или андеррайтера.

Mission Investors Exchange не поддерживает и не рекомендует никаких инвестиционных консультантов, стратегий или компаний, упомянутых здесь, и Mission Investors Exchange не является автором и не гарантирует и не подтверждает точность, качество или надежность любой из представленной здесь информации.

Mission Investors Exchange не получает компенсации или вознаграждения и не участвует в предоставлении советов, рекомендаций, помощи, выдачи отчетов или предоставления анализов по любой из стратегий или информации, представленных в данном документе.

Mission Investors Exchange рекомендует вам проконсультироваться с профессиональным консультантом по инвестициям, брокером или юрисконсультом перед покупкой или продажей любых ценных бумаг.

Хотите инвестировать в стартап? Вот что вам нужно знать.

Мнения, высказанные предпринимателями, участников являются их собственными.

Пятнадцать лет назад ситуация с финансированием стартапов выглядела совершенно иначе. Благодаря разработке новых вариантов финансирования стартапов у предпринимателей теперь больше, чем когда-либо, способов воплотить свою идею в жизнь. И почти каждый может вложиться в следующего единорога, если правильно разыграет свои карты.

Shutterstock. com

Рост числа новых, нетрадиционных вариантов финансирования позволяет предпринимателям уклоняться от традиционного сбора средств венчурным капиталом и рассматривать совершенно новый класс инвесторов, которые могут стимулировать инновации и поддерживать свет.

Связано: Как инвестировать 1000 долларов и превратить их в 1 миллион долларов

Один из первых нетрадиционных способов финансирования стартапа появился через Kickstarter. С введением краудфандинга каждый может поддержать проект или кампанию в обмен на ранний доступ или скидку на продукт. Краудфандинг дает любому возможность профинансировать успешный стартап, но не приносит большой прибыли инвестору. Это действительно открыло дверь для «среднего инвестора Джо», который мог отсортировать различные идеи и определить, какие из них заслуживают небольших личных вложений.

Но до мая 2016 года только аккредитованным инвесторам, зарабатывающим 200000 долларов США или более в год или имеющим чистую стоимость в 1 миллион долларов (без учета вашего основного места жительства), была предоставлена возможность инвестировать в частные компании для получения дохода от капитала.

Раздел III Закона о вакансиях устранил это требование, что позволило любому, у кого есть свободные деньги, инвестировать в стартап. Закон о вакансиях действительно повысил ставки для обычного инвестора и изменил правила игры для стартапов, ищущих финансирование.

Связано: 7 быстрых способов заработать деньги Инвестирование $ 1000

В обмен на капитал теперь любой может инвестировать столько или меньше, сколько пожелает, что может привести к большим деньгам, если вложение будет успешным. Но то, что эта опция теперь доступна, не означает, что она подходит всем.

Вот мои советы по инвестированию в стартапы в 21 веке:

Инвестируйте в основателей.

Идея инвестирования одновременно захватывающая и устрашающая.Как начинающий инвестор, как узнать, с чего начать? Как сделать разумное вложение, которое удержит крышу над головой и принесет деньги в долгосрочной перспективе?

Похоже на азартную игру — и это может быть, если вы не понимаете, куда вкладываете деньги. Помните, что около 90 процентов стартапов в конечном итоге терпят неудачу, а это значит, что ваши инвестиции могут иметь такую же траекторию. Легко воодушевиться новой крутой инновационной идеей. Но кто эти люди, управляющие кораблем?

В Techstars (акселератор, соучредителем которого я стал) мы получаем десятки тысяч заявок на участие в наших программах и в результате получаем финансирование.Каждая компания, которую мы принимаем (и инвестируем), проходит этап интенсивной проверки. Каждый день появляется множество стартапов с отличными идеями, но в Techstars мы инвестируем в первую очередь в основателей. Если у руля хорошей идеи стоит сильное руководство, у них больше шансов выполнить свою миссию.

Связано: 10 лучших советов Уоррена Баффета по инвестированию

Не будьте последователем.

Никогда не следует инвестировать в стартап только потому, что это делают все остальные.Вы бы спрыгнули с моста, если бы все это делали? Нет, если только вы не знали, что приземление было безопасным или прыжок был безопасным.

Те же необходимые исследования применимы и к инвестированию в стартапы. Распространенное заблуждение, что следование за массами спасет вас от плохих инвестиций. Единственное, что это гарантирует, это то, что вы потеряете свои деньги вместе с массами, когда дела пойдут плохо.

Помните Juicero? Он собрал более 100 миллионов долларов при поддержке многочисленных венчурных капиталистов, но прекратил работу через четыре года после своего основания.Многие делают большие ставки на ее продукт из-за других, которые его поддержали.

Сделайте домашнее задание и выработайте глубокое понимание того, почему, по вашему мнению, компания обречена на успех. Это домашнее задание может включать в себя поиск совета у других инвесторов или даже у самой компании.

По теме: Ричард Брэнсон объясняет, чем он отличается от Илона Маска и что он ищет, инвестируя в стартапы

Не откусывайте больше, чем вы можете прожевать.

Как вы слышите снова и снова, инвестировать в стартапы рискованно.Вы можете выиграть крупно или проиграть крупнее. В зависимости от суммы инвестиций в вашем портфеле вы, вероятно, сделаете и то, и другое. Убедитесь, что вы достаточно финансово защищены, чтобы потерять сумму, которую вы готовы инвестировать.

Диверсификация стартапов, в которые вы инвестируете, также увеличит ваши шансы на успех. Размещение всех ваших фишек на черном может привести к большому выигрышу или полному проигрышу. Если вы распределите свои стартап-инвестиционные фишки по всем направлениям, делая меньшие инвестиции в большее количество стартапов, вы увеличиваете свои шансы уйти с некоторыми деньгами в кармане.

Вы можете даже подумать о диверсификации стартапов, в которые вы инвестируете, но если вы хорошо разбираетесь в одной области, лучше придерживаться того, что вы знаете.

Связано: Как инвестировать как миллионер (когда вы не один)

Вот где можно принять участие.

Если вы инвестируете впервые, вам следует изучить множество платформ и веб-сайтов, которые помогут вам принять инвестиционные решения. Ниже приведены некоторые из ресурсов, которые я обычно предлагаю:

Netcapital (раскрытие: Netcapital получил инвестиции от Techstars и стал партнером) — это веб-сайт, который позволяет покупать и продавать акции частных компаний и стартапов.Он связывает инвесторов с предпринимателями, чтобы помочь частным компаниям расти, и побуждает компании привлекать капитал, предлагая инвестиционные возможности общественности, включая друзей, семью, клиентов, ангелов и других.

Indiegogo — это веб-сайт, ориентированный на краудфандинг на основе вознаграждений, привлечение инвесторов путем предоставления им преимуществ, которые они получат в зависимости от суммы их инвестиций.

Crowdfunder — это инвестиционная платформа, основанная на акциях, для сбора средств для различных предприятий через сеть предпринимателей и инвесторов.Crowdfunder дает вам возможность покупать доли в компании, а не вознаграждения.

Видео по теме: Сколько исследований вам нужно сделать, прежде чем инвестировать?