Пятница , 9 октября 2020
Бизнес-Новости
Разное / Взыскание задолженности с юр лица: Взыскание задолженности с юридических лиц: порядок, помощь адвоката

Взыскание задолженности с юр лица: Взыскание задолженности с юридических лиц: порядок, помощь адвоката

Содержание

Взыскание долга по исполнительному листу с юрлица приставами и самостоятельно

заголовок взыскание по исполнительному с юрлица
Взыскание долга по исполнительному листу с юридического листа – представляет собой комплекс мероприятий, направленных на должника с целью заставить его исполнить свои обязательства по договору. Поскольку методы взыскания долга по исполнительному листу предусматривают отказ от добровольного погашения задолженности, они включают в себя меры принудительного взыскание долга и по этой причине строго регламентированы действующим законодательством. Особенности и нюансы взыскания долга по исполнительному листу проанализируем в нашей статье.

 Что такое исполнительный лист, когда и как его получают?

Исполнительный лист – документ установленной формы, который выдаётся органом правосудия, рассматривающим дело о взыскании долга и дает право истцу и судебным приставам предпринимать меры, направленные на:

  • взыскание долга по исполнительному листу с юридического лица в принудительном порядке после вынесения решения по делу;
  • обеспечение исковых требований, во время рассмотрения спора в суде.

После принятия решения судом исполнительный лист может быть выдан сразу после вступления решения суда в законную силу по заявлению истца. Целью документа – является взыскание долга за счёт имущества и денежных средств обязанного лица.

При обеспечении исковых требований, исполнительный лист служит гарантией того, что требования истца, в случае их удовлетворения судом смогут быть реально исполнены. По этой причине такие исполнительные листы не являются документом, по которому можно истребовать долг. Целью документа – является запрет на распоряжение имуществом и денежными средствами ответчиком. Заявление об обеспечении иска принимаются судом с момента начала производства по делу и до вынесения решения.

Исполнительный лист может накладывать обязательства и на третьих лиц, если средства истца находятся у них по согласованию с ответчиком.

Способы взыскания по исполнительному листу


Взыскать задолженность с юридического лица можно как самостоятельно, так и с помощью службы судебных исполнителей. Каждый способ имеет свои преимущества и недостатки. При самостоятельном взыскании долга истец экономит время, так как при наличии денежных средств на счету ответчика процедура принудительного взыскания долга занимает не больше 10 дней, тогда как при возбуждении исполнительного производства, пристав в течение 3 только примет заявление и начнёт производство по нему и 2 месяца предусмотрены на принудительное исполнение, если в решении суда не указан другой срок. Основным недостатком самостоятельного взыскания долга, является ограничение возможностей истца и в получении необходимой информации об имуществе ответчика, если денег на счету у юридического лица нет, и в проведении других, предусмотренных законом методов принудительного исполнения решения суда. Арест и обращение взыскания на имущество должника могут проводиться только по постановлению приставов или суда.

Самостоятельное взыскание по исполнительному листу

Самостоятельное взыскание долга предусматривает обращение кредитора в финансовую организацию обслуживающую юридическое лицо для обращения взыскания на денежные средства должника в пользу кредитора. Информация о расчётном счете может содержаться в договоре, заключённом между сторонами. Если на счету нет средств или он не обслуживается, то для получения актуальных реквизитов можно обратиться к следующим источникам информации:

  1. Официальный сайт компании, как правило, в разделе «Контакты» или «Реквизиты» содержатся сведения о реквизитах, в том числе и номера счетов.
  2. Сайт Федеральной налоговой службы в разделе «Единый реестр субъектов малого и среднего бизнеса» в поисковую строку необходимо ввести ОГРН или ОРГНИП юридического лица. Там же можно узнать сведения о территориальном налоговом органе в разделе «Сведения об учёте в налоговом органе», в который можно обратиться за информацией.
  3. Материалы судебного дела, в которых содержатся официальные документы предприятия, предоставляемые ответчиком во время разбирательства в суде. Например, по оплате экспертиз или доверенность, оформленная на представителя.
  4. Специализированные сайты содержащие сведения о проводимых тендерах или торгах, в которых может участвовать ответчик исходя из его сферы деятельности.
  5. Официальном сайте единой регистрации юридических лиц https://egrul.nalog.ru/index.html

Кроме этого можно воспользоваться услугами предоставляемыми налоговой службой и сделать запрос и получить актуальную информацию об юридическом лице.

Обращение в налоговую инспекцию для получения информации о счетах должника

обращение в налоговую
Право обратиться в органы ФНС предусмотрено ч.8 ст. 69 №229-ФЗ. Для этого необходимо отправить запрос, к которому прилагается заверенная копия исполнительного листа. Запрос может быть отправлен по почте заказным письмом с уведомлением, а может через Интернет, в случае, если у заявителя есть в наличии квалифицированная электронная подпись. С помощью запроса модно узнать информацию о:

  • банках и других кредитных организациях, в которых открыты счета должника;
  • номерах счёта, количестве денежных средств и их движении как в рублях, так и в иностранной валюте;
  • других ценностях, находящихся на хранении.

Следует знать, что подобная информация является конфиденциальной и налоговая инспекция может отказать в её предоставлении. В такой ситуации разрешить проблему можно обратившись в службу судебных приставов.

Обращение в банки, в которых есть счета должника

После получения информации об актуальных счетах, согласно ст.8 №229-ФЗ, истец вправе обратиться с заявлением в банки и кредитные организации, обслуживающие должника. В заявлении указывается:

  1. ФИО, ИНН и паспортные данные заявителя.
  2. Реквизиты банковского счёта ответчика, с которого будет проводиться списание и реквизиты получателя.

К заявлению прилагается заверенная копия исполнительного листа. Согласно ст.70 вышеуказанного закона банк обязан в течение 3 дней произвести списание. В случае сомнений в достоверности информации, финансовая организация имеет право в течение 7 дней на её проверку, однако счёт должника при этом «замораживается».

Если денежных средств окажется недостаточно, то можно подождать, когда произойдет пополнение счёта или обратиться в другую кредитную организацию, в которой обслуживается юридическое лицо.

Взыскание по исполнительному листу судебными приставами.


Обратиться в службу судебных приставов можно сразу же после получения исполнительного листа, а можно и после того как самостоятельно взыскать долг не удалось. При этом необходимо учесть, что срок давности по исковому листу составляет 3 года. Для возбуждения искового производства истец должен обратиться с заявлением в службу приставов по месту выполнения решения суда. К обращению прилагается исполнительный лист. Кроме этого к заявлению можно приложить документы, содержащие информацию о денежных средствах и имуществе должника.

Что делает судебный пристав?

После получения заявления от истца и проверки данных изложенных в нём, судебный пристав должен вынести постановление о:

  • возбуждении исполнительного производства;
  • отказе и возврате документов в соответствии со ст. 31 №229-ФЗ.

В рамках исполнительного производства должностное лицо ведущее дело имеет право:

  1. Обязать ответчика предоставить всю информацию о состоянии его банковских счетов и имуществе. В случае отказа или недостоверных сведений на правонарушителя могут быть наложены штрафные санкции.
  2. Отправлять запросы в любые государственные, муниципальные и частные учреждения с целью получения информации о денежных средствах и имуществе должника.
  3. Осуществлять розыск должника и его имущества.
  4. Накладывать арест на имущество и денежные средства юридического лица.
  5. Выносить постановление об обращении взыскания на имущество и денежные средства должника.

Следует знать, что судебный исполнитель – должностное лицо и все его действия регулируются законами и подзаконными нормативно-правовыми актами.

Как ускорить взыскание по ИЛ судебным приставом?

работа судебных приставов
Согласно ст. 36 №229-ФЗ общий срок проведения исполнительного производства по взысканию долга – 2 месяца. Однако законодательством или решением суда, рассматривающим дело, может быть предусмотрен специальный срок. Так в некоторых случаях решение должно быть выполнено немедленно, а в некоторых с отсрочкой в выполнении. Кроме этого срок исполнительного производства может быть прерван, например, при обжаловании постановления пристава в суде.

Для того чтобы ускорить процедуру взыскания долга по исполнительному листу судебными приставами истцу необходимо активно участвовать в процессе:

  • обращаться к исполнителю с ходатайствами о совершении необходимых действий;
  • предоставлять информацию о должнике при её наличии и оказывать любую другую помощь для ускорения получения результата;
  • постоянно контролировать ход исполнительного производства.

В случае, если пристав игнорирует заявления и ходатайства кредитора, то его бездействие можно обжаловать в вышестоящей и судебной инстанции.

Что делать, если пристав не смог за год взыскать средства?

Исполнительный лист можно использовать в течение 3 лет. Если через определённый законом срок окончится исполнительное производство по причине отсутствия имущества для взыскания долга, то подать заявление можно снова, в случае наличия сведений о появлении денежных средств или имущества у юридического лица.

Однако, на практике юридические лица, имеющие долги и неспособные ответить по своим обязательствам, признаются банкротами. Поэтому, если во время исполнительного производства по взысканию долга выяснится, что счета компании не активны и имущество отсутствует, то лучшим вариантом будет инициирование процедуры банкротства.

Инициирование процедуры банкротства


Инициировать процедуру банкротства может сам должник, государственные фискальные органы или кредиторы. Процедура предусматривает подачу заявления в арбитражный суд. Важно знать, что процесс признания юридического лица банкротом регулируется специальным федеральным законом «О несостоятельности (банкротстве)» и занимает достаточно длительный период времени.

Первый этап процедуры банкротства носит название – наблюдение и заключается, в том числе, в выявлении кредиторов. Как правило, кредиторов у таких компаний несколько и оптимальным вариантом является получение сведений о начале процедуры банкротства еще в самом её начале. Узнать такую информацию можно в исполнительной службе, поскольку во время проведения процесса признания несостоятельности все меры исполнительного производства осуществляются только через арбитражную инстанцию ведущую дело.

Привлечение учредителей к субсидиарной ответственности

По общему правилу учредители юридического лица не отвечают своим имуществом по обязательствам и долгам компании. Однако последние изменения в законодательстве позволяют привлечь таких лиц к ответственности в случае:

  1. Принятия решения судом о признании юридического лица банкротом.
  2. Признание в судебном порядке учредителя лицом, что контролировало деятельность компании.
  3. Наличие вины такого лица в банкротстве.

Вопрос о привлечении к ответственности решается в судебном порядке, после проведения процедуры банкротства. При этом на заявителя не возлагается обязанность доказывать вину учредителей. А вот ответчик должен доказывать свою невиновность.

Обращение взыскания на долю в уставном капитале

Обращение взыскания на долю в уставном капитале, предусмотрено ст. 25 №14-ФЗ для обществ с ограниченной ответственностью только в случае, если должником является участник ООО при наличии у него, как физического лица непогашенной задолженности. В таких случаях взыскание долга по исполнительному листу с юридического лица заключается в том, что общество выплачивает стоимость доли или её части.  Поскольку доля относится к ценному имуществу, то при взыскании долга с лица, имеющего долю в ООО на него может быть обращено взыскание при отсутствии других возможностей у плательщика ответить по обязательствам.

Взыскание задолженности с юридических лиц

2016-08-25 Автор: Гусев Иван Михайлович Рубрика: Услуги Тэги:
Кредиторы и должники существовали во все времена, и отношения их всегда были непростыми. Первые справедливо хотят вернуть свое, вторые не торопятся возвращать. Причины, по которым возникают долги юридических лиц, могут быть разные: финансовая несостоятельность или просто нежелание расставаться с деньгами. Тем не менее, в современном мире есть действенные способы, с помощью которых кредитор может получить свои средства назад.

Грамотно составленный договор займа — защита от неприятностей

В делах юридических, как в медицине, последствия легче предупредить, чем устранять.

  • Договор займа между юридическими лицами, составленный по всем нормам, послужит залогом не только возврата долга, но и продолжения сотрудничества партнеров.
  • Помните: даже когда договор подписан обеими сторонами, он может быть оспорен, если получение займа не подтверждает расписка о долге. Этот документ составляется в дополнение к договору и уничтожается в тот момент, когда должник возвращает средства полностью.
  • Еще одна мера профилактики долгов юридических лиц — качественная проверка контрагента перед заключением сделки. Наличие имущества, состояние банковских счетов, деловая репутация — все это должно приниматься во внимание.

Взыскание долгов: методы и их особенности

Если с профилактическими мерами вы опоздали и долг уже возник, придется подумать о том, как добиться его возвращения. Выделяют три способа, которые применяются, чтобы взыскать долги юридических лиц:

  • гражданско-правовой, традиционный;
  • уголовно-правовой, нетрадиционный;
  • неправовой.

Что такое неправовой метод взыскания долгов, догадаться нетрудно. Это «выбивание» задолженности путем психологического, а иной раз и физического давления на должника и его близких. Такой способ не только подрывает репутацию кредитора, но и запрещен законом.

Уголовно-правовой метод предполагает обращение в правоохранительные органы для возбуждения уголовного дела в отношении должника. Этот способ достаточно эффективен, но обращение к нему возможно лишь в случаях, когда долги юридических лиц возникают явно в результате преступлений:

  • мошенничества;
  • намеренного уклонения от выплаты долга;
  • ложного предпринимательства;
  • нанесения вреда имуществу путем злоупотребления доверием или обмана.

Гражданско-правовой метод подразумевает целый набор законных инструментов, с помощью которых могут быть возвращены долги юридических лиц. Прежде всего, это добровольное погашение долга. К нему можно прийти тремя путями:

  • Устное напоминание и письменная претензия. Иногда простой доброжелательной беседы бывает достаточно, чтобы урегулировать ситуацию. Надо лишь напомнить руководству компании-должника об обязательствах. Еще лучше — взять новую расписку о долге с указанием его суммы и срока выплаты. Заверить документ не мешает у нотариуса, взяв с собой договор, скрепляющий отношения кредитора и должника. Еще один вариант — направить требования и претензии должнику в письменном виде. Итоги, к которым удастся прийти, также следует оформить официально.
  • Соглашение сторон о фиксировании долга и подписание графика платежей. Применение метода имеет смысл, когда должник испытывает временные финансовые затруднения, однако маловероятно, что он подвергнется ликвидации или банкротству. В соглашении прописываются причины возникновения задолженности, определяются фиксированная сумма долга и этапы рассрочки.
  • Соглашение об отступном. Еще один способ, при котором долги юридических лиц могут быть возвращены в досудебном порядке. Согласно Гражданскому кодексу, обязательство должника перед кредитором будет считаться исполненным при выплате определенной суммы или передаче имущества. Размер, сроки и порядок передачи отступного оговариваются в соглашении. Этот способ эффективен, если должник находится на грани банкротства; если принудительное взыскание потребует расходов больших, чем сумма задолженности; если имущество, полученное как отступное, можно быстро продать и покрыть долг.

Медиация: иск о взыскании подождет

В современной юридической практике активно развивается институт медиации — сравнительно новый для нашей страны, но весьма эффективный метод досудебного урегулирования споров.

Кредитор и должник излагают свои аргументы и предъявляют требования за столом переговоров в присутствии медиатора. Это независимое третье лицо, цель которого — не принять решение за участников спора, а предложить варианты выхода. Стороны должны самостоятельно прийти к соглашению, которое устроит каждую из них.


Заявление о взыскании — путь к официальному признанию долга

Через суд удается решить примерно 10-15 процентов дел о взыскании долгов юридических лиц. Несмотря на казалось бы невысокий показатель, метод судебного рассмотрения хорош тем, что долг будет признан официально. А решение суда обязательно к исполнению службой судебных приставов.

Многие опасаются подавать исковое заявление о взыскании долга в суд, считая, что после этого на партнерских отношениях с должником можно будет поставить крест. Это далеко не так: при определенных обстоятельствах именно судебный путь наиболее приемлем для обеих сторон. В этом случае сотрудничество, безусловно, будет продолжаться.

Итак, если вы пришли к выводу, что судебный путь решения проблемы — подходящий и единственно возможный, то следующими этапами будут:

  • отправка письма должнику с указанием претензий и требований;
  • оформление искового заявления о взыскании долга;
  • подготовка документов, подтверждающих наличие долга.

Исковое заявление о взыскании долга рассматривается в суде в течение пяти дней. Когда решение вынесено, в силу вступает исполнительное производство. На выполнение закон отводит 2 месяца.

Необходимо взыскать долг? Доверьте это профессионалам!

Российское законодательство имеет массу подводных камней и к тому же изменчиво. То, что выглядит простым и ясным на бумаге, на деле трудно понять человеку, не имеющему юридического образования. Поэтому представители бизнеса, которые дорожат своим временем и настроены на взыскание долгов законными методами, обращаются к услугам правового центра «Дивиус». Преимущества очевидны:

  • 7 лет работы на рынке юридических услуг позволили накопить огромный практический опыт.
  • Высокий показатель выигранных дел, более 85%, говорит о профессионализме специалистов центра.
  • Работа исключительно в правовом поле.
  • Возможность досудебного урегулирования споров путем переговоров или медиации.
  • Экономическая выгода для клиентов: специалисты дадут консультацию как на начальном, так и на заключительном этапе процесса взыскания долга.

Обращайтесь к специалистам правового центра «Дивиус» — и вы сможете вернуть свои деньги и сохранить партнеров!

 


Понравилась статья? Поделитесь с друзьями —

самые эффективные способы взыскать задолженность с учредителя и генерального директора

ООО — удобная и распространенная форма для бизнеса в разных сферах. Поэтому среди контрагентов любой компании или партнеров физлиц, ИП много таких обществ. К сожалению, не все они готовы и способны вовремя погашать свои обязательства, и кредитору приходится предпринимать меры для взыскания причитающихся им сумм. Причин у появления невозвращаемого долга много — финансовые затруднения, смена руководства или состава учредителей, даже банкротство и мошенничество.

Взыскание долгов с ООО

Возврат задолженности затрудняет ключевая особенность таких обществ — ответственность, ограниченная рамками уставного капитала. Исключений из жестких норм мало — это, в частности, дорогостоящее имущество, которое может быть изъято по решению суда. Однако, все компании работают в правовом поле, и партнерские отношения закрепляются договорами и другими документами. ГК РФ также допускает заключение сделок в устной форме и, предоставив доказательства наличия долга, его можно истребовать. Опираясь на законодательные нормы, кредитор может получить причитающиеся ему сумы в до- или судебном порядке, а также с помощью приставов УФССП.

Учредители и директора обществ также не отвечают по долгам личным имуществом. Чтобы получить средства по обязательствам и предупредить появление «безнадежных» задолженностей, прибегают к разным способам. Это:

  • превентивные меры: контрагентов необходимо тщательно проверять до и после заключения сделок — анализ деловой репутации, имеющихся ресурсов, платежеспособности и ликвидности поможет минимизировать риски;
  • переговоры: перед тем, как обращаться в государственные инстанции, стоит предложить должнику компромиссное решение, указать на последствия (огласка в деловой среде, среди клиентов фирмы) и попытаться «решить дело миром»;
  • досудебная претензия, направленная ООО: это этап перед подачей иска (если такой пункт есть в договоре — обязательный), который зачастую помогает не допустить визита в суд — не желая «увязать» в разбирательствах, должник удовлетворяет требования частично или полностью;
  • судебное взыскание: если вышеназванные меры не помогают, необходимо обращаться в арбитраж по месту регистрации/работы общества — так кредитор может взыскать и основной долг, и накопленные проценты, пени, неустойку и расходы на производство и представителей;
  • обращение к приставам: если должник не желает добровольно исполнять решение суда в установленный срок, взыскание осуществляется через исполнительное производство.

Как взыскать долги с ликвидированного ООО

Порядок взыскания по обязательствам с работающего общества прозрачен и изучен, но в случае с ООО в процессе ликвидации или после нее ситуация не так очевидна. Если кредитор получил информацию о том, что контрагент закрывается, ему необходимо в кратчайший срок заявить о требованиях.

По адресу из сообщения о начале процедуры направляется письменное заявление о внесении заявителя и суммы долга в реестр требований. Установленной формы для такого документа нет, поэтому для ее составления привлекают экспертов, знающих об особенностях арбитражного делопроизводства. Если ликвидационная комиссия признает долг, с кредитором рассчитываются из средств должника после распродажи его активов. При непризнании задолженности или установлении меньшей, чем нужно, суммы, допускается обратиться в суд.

Если задолжавшее ООО ликвидировано, ситуация осложняется. Предъявлять к обществу требования напрямую нельзя (его уже нет), и необходимо обращаться в суд — ответчиком будет выступать ликвидатор/комиссия в лице ее руководства. В заявлении указывается требование о возмещении ущерба в сумме задолженности. Доказывать, что истца не уведомляли о ликвидации, не нужно — достаточно документально подтвердить, что обязательства есть и не были погашены. Также ответчиком может выступить ИФНС, зарегистрировавшая ликвидацию.

Как взыскать долги с ликвидированного ООО

Процедура взыскания задолженности с ООО

Перед тем, как начинать судебное производство, нужно направить обществу претензионное письмо со ссылками на документы, подтверждающими наличие обязательств. Это могут быть:

  • банковские выписки;
  • копии товарно-транспортных накладных;
  • договоры и так далее.

Если претензия осталась без удовлетворения, должнику направляется предсудебное письмо. Если результата нет, кредитор пишет исковое заявление в арбитражный суд по месту регистрации или фактического нахождения задолжавшего общества. Основанием для него может быть неуплата любой денежной суммы, подтвержденная документами. При принятии судом положительного решения должник обязан оплатить задолженность, иначе дело будет передано судебным приставам.

Истребование задолженностей компании с директоров и учредителей

В соответствии со статьей 156 ГК РФ учредители и директора не несут ответственности по обязательствам общества-должника личным имуществом. Тем не менее, может возникнуть ситуация, при которой по долгам придется отвечать руководству и основателям. В первую очередь, это отсутствие у компании активов в сумме, требуемой для погашения обязательства. Отвечать в этом случае должно лицо, принимающее в фирме ключевые решения, управляющее деятельностью и контролирующее бизнес — генеральный директор и/или учредители. Собственника доли в обществе можно привлечь к судебной ответственности, если в договорах проставлялись его личные подписи и печати, а не реквизиты общества, есть доказанная взаимосвязь между банкротством предприятия и реализацией его прав на управление.

Взыскание лично с директора возможно, если он принял решение о заключении договора, не уведомив собственников об этом, заключил сделку, повлекшую за собой существенные убытки, осознанно скрывал от владельцев подписанные соглашения. Истребовать долг можно в досудебном порядке, но, как правило, для получения сумм по обязательствам с дирекции или учредителей необходимо обращаться в суд.

Как составить иск к ООО и рассчитать сумму долга

Для подачи иска необходимо составить заявление и направить его в арбитражный суд. В нем должно содержаться правильно составленное требование о взыскании долга, а также подробное описание обстоятельств, подкрепленное доказательствами. При расчете исковых сумм необходимо руководствоваться финансовой отчетностью ООО. Желательно просмотреть баланс за продолжительный период и выдвигать на погашение максимальные требования, чтобы гарантированно покрыть и долг, и понесенный от просрочек и тяжбы ущерб, а также неустойку.

В заявлении для суда, помимо суммы, должны содержаться следующие пункты:

  • реквизиты обеих сторон с данными о руководстве, учредителях и документах, на основании которых работает общество — решения, устав и так далее;
  • обоснование возникновения обязательств и описание ситуации, в которой они появились — максимально подробно, чтобы ответчик не обжаловал решение суда на основании недостаточности данных;
  • доказательства полноценно и законно проведенной досудебной работы;
  • список с документами, которые прикладываются к заявлению;
  • дата, подписи и печать организации-истца.

Если суду были предоставлены действительно значимые факты о наличии долга, он удовлетворяет требования истца. Положительное решение официально подтверждает, что должник обязан выплатить сумму. Если общество отказывается добровольно это делать, разворачивается принудительное взыскание по обязательствам.

Порядок взыскания судебными приставами

Чтобы принудить должника платить по обязательствам, начинают исполнительное производство. Дело передается судебным приставам, если должник в течение 10 суток с момента вынесения решения не обжаловал его. Инициатором исполнительного производства выступает истец — он передает вынесенный приказ сотрудникам УФССП, пишет дополнительное заявление о принудительном истребовании причитающихся сумм. Далее приставы открывают дело и накладывают арест на имущество и счета ООО. На этом этапе важно заручиться поддержкой юристов, которые проследят за получением причитающихся сумм.

«Центр эффективного взыскания» поможет быстро и в рамках закона получить долг. Опытные юристы подберут максимально действенные рычаги и окажут заказчику всю необходимую поддержку.

10.04.18

Взыскание дебиторской задолженности с юридических лиц

СОГЛАСИЕ НА ОБРАБОТКУ ПЕРСОНАЛЬНЫХ ДАННЫХ

ПОЛЬЗОВАТЕЛЕЙ ИНТЕРНЕТ-САЙТА WWW.DELFARVATER.RU

      В соответствии с Федеральным законом от 27 июля 2006 г. № 152-ФЗ «О персональных данных» я, субъект персональных данных, именуемый в дальнейшем Пользователь, отправляя информацию через формы обратной связи (далее – Формы) на интернет-сайте www.delfarvater.ru (далее – Сайт), а также на адреса корпоративной электронный почты Адвокатского бюро «Деловой фарватер», заканчивающиеся на @delfarvater.ru (далее – Корпоративная почта), свободно, в своей воле и в своем интересе, выражаю Адвокатскому бюро «Деловой фарватер» (ОГРН 1167700058679; ИННН 9705068808), располагающемуся по адресу: 109240, г. Москва, улица Гончарная, дом 24, (далее – Оператор), согласие на обработку моих персональных данных (далее – Согласие) на следующих условиях.

1. Моментом принятия Согласия является маркировка соответствующего поля в Форме и нажатие на кнопку отправки Формы на любой странице Сайта, а также нажатие на кнопку отправки электронного письма, содержащего персональные данные Пользователя, на адрес Корпоративной почты Оператора.

2. Обработка персональных данных – любое действие (операция) или совокупность действий (операций), совершаемых с использованием средств автоматизации или без использования таких средств с персональными данными, включая сбор, запись, систематизацию, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), извлечение, использование, передачу (распространение, предоставление, доступ), обезличивание, блокирование, удаление, уничтожение персональных данных.

3. Обработка персональных данных осуществляется как с использованием средств автоматизации, в том числе в информационно-телекоммуникационных сетях, так и без использования таких средств.

4. Согласие дается на обработку следующих персональных данных Пользователя, указанных Пользователем в Формах, в файлах, прикрепленных к Формам, а также информации, направленной на адреса Корпоративной почты:

  • Фамилия, имя, отчество;

  • Адрес электронной почты;

  • Контактный телефон;

  • Возраст;

  • Иных персональных данных, указанных Пользователем в Формах или файлах, прикрепленных к Формам.

5. Цели обработки персональных данных:

  • Идентификация Пользователя;

  • Взаимодействие с Пользователем, в том числе направление уведомлений, запросов и информации, касающихся услуг Оператора, а также обработка запросов и заявок от Пользователя и установление обратной связи Пользователя с Оператором;

  • Ответы на запросы Пользователей;

  • Обеспечение работы Пользователя с Сайтом Оператора;

  • Направление Пользователям аналитических материалов и информирование Пользователей о предстоящих мероприятиях, организуемых Оператором, а также регистрация Пользователей для участия в таких мероприятиях;

  • Заключение с Пользователем договоров, в том числе трудовых и договоров на оказание юридических услуг;

  • Направление Пользователям справочной и иной маркетинговой информации, посредством направления сообщений на адрес электронной почты, которая была указана Пользователем.

  • Предоставление Пользователям консультаций по вопросам, которые касаются оказываемых Оператором услуг, в целях маркетинговой деятельности и поддержки Пользователей, а также в иных целях, которые не противоречат действующему законодательству Российской Федерации и условиям соглашений между Оператором и Пользователями.

6. В ходе обработки персональных данных Оператор вправе осуществлять сбор, запись, систематизацию, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), извлечение, использование, передачу (распространение, предоставление, доступ), обезличивание, блокирование, удаление, уничтожение персональных данных Пользователя.

7. Оператор принимает необходимые и достаточные организационные и технические меры для защиты персональной информации Пользователей от неправомерного или случайного доступа, уничтожения, изменения, блокирования, копирования, распространения, а также от иных неправомерных действий третьих лиц.

8. Передача персональных данных Пользователя третьим лицам не осуществляется, за исключением правопреемников Оператора при его реорганизации и лиц, осуществляющих обработку персональных данных по поручению Оператора и от его имени. В случае участия Пользователей в мероприятиях, организуемых Оператором, последний вправе раскрыть соответствующие персональные данные Пользователей лицам, участвующим в организации такого мероприятия.

9. Согласие на обработку персональных данных выдается Пользователем на срок, необходимый Оператору для достижения целей обработки персональных данных.

10. Согласие может быть отозвано Пользователем путем направления письменного заявления в адрес Оператора (109240, г. Москва, улица Гончарная, дом 24) или путем направления письменного заявления на следующий адрес Корпоративной электронной почты: [email protected]

11. Настоящее Согласие действует все время до момента прекращения обработки персональных данных.

12. Понятия, которые используются в настоящем Согласии, должны трактоваться в соответствии с их определениями, которые даны в Федеральном законе от 27.07.2006 N 152-ФЗ «О персональных данных».

Задолженность фирмы. Претензия, суд. | АНТАНТА

задолженность организации, юридического лицаАрбитражные споры, направленные на урегулирования задолженности юридического лица, являются самым распространенным видом судебных разбирательств. У редкой организации в процессе хозяйственной деятельности не появляется дебиторской задолженности, которую следует урегулировать. Основания для возникновения дебиторской задолженности очень важно определить правильно, т. к. неверно заявленное в арбитражном суде требование влечет потенциальный отказ в его удовлетворении. Возникает она в результате исполнения либо неисполнения заключенного договора или без его наличия (неосновательное обогащение др.).

Я не имею ввиду, что наличие долга автоматически подразумевает судебное разбирательство. Но, как я указывал ранее, действия контролирующих организацию лиц должны быть ориентированы на арбитраж, в этом случае их эффективность становится в разы выше. Должник, либо представляющие его интересы юристы, будут реагировать по-другому, если поймут направленность поведения кредитора. Да и, в случае судебного разбирательства, судье удобнее читать грамотно составленные процессуальные документы.

В статье я опишу основные способы работы с дебиторской задолженностью, применяемые в течение лет работы с аналогичными делами и частично описанные в ранних статьях. Материал будет полезен тем, кто принимает решение о том, как правильно поступить при формировании долга у юридического лица – контрагента.

Следует сразу отметить, что убытки в виде неполученных доходов (упущенная выгода) и причиненного вреда (ущерба) я не рассматриваю в качестве дебиторской задолженности, поэтому речь о них в данной статье не идет.

Задолженность юридического лица по договору

Итак, у Вашей организации заключен договор с контрагентом. По нему Вы исполнили свои текущие обязательства, а должник уклоняется от исполнения своих – принятых на себя. Безусловно, следует внимательно читать соответствующие положения Гражданского кодекса РФ о данном виде договорных обязательств и, но уже во вторую очередь, сам договор. В абсолютном большинстве случаев, у кредитора появляется право требовать исполнения должником обязательства в натуре либо, в случае отказа от исполнения договора, взыскания стоимости неисполненного обязательства (уплаченного аванса) и причиненных неправомерным односторонним отказом от исполнения договора убытков.

Такие иски в арбитражном суде основываются на вышеуказанных положениях и статьях 309, 310 Гражданского кодекса РФ. При формально грамотном составлении иска сам судебный процесс и взыскание долга по договору для опытного юриста (адвоката) сложности не представляет.

Задолженность без договора (неосновательное обогащение)

Тут, в основном, речь идет перечисленных денежных средствах без заключения соответствующего договора, либо ошибочно. Выполнение работ, оказание услуг и поставка без договора также могут быть квалифицированы в качестве неосновательного обогащения лица, получившего такое благо. Однако, согласно арбитражной практике рассмотрения таких споров, данные виды обязательств принято квалифицировать в качестве разовой сделки (без заключения договора). Во втором случае, свои требования к должнику недопустимо основывать на статье 1102 Гражданского кодекса РФ о неосновательном обогащении. Они должны соответствовать положениям о задолженности юридического лица по договору.

Теперь, когда мы рассмотрели два фундаментальных основания для возврата долга, перейдем к способам работы с дебиторской задолженностью организации.

Первой, достаточно распространенной формой обращения к должнику является претензия. Однако, 85% претензионных писем из тех, что я вижу, не только не являются эффективными, но и претензиями судами впоследствии не признаются. Мое мнение, что главной ошибкой при обращении к должнику с претензией является содержание в ней жалоб, а не требований: формирование ее на нескольких листах (без такой надобности), отсутствие категоричных оснований, заявлений и сроков для их исполнения, неоднократное направление видоизмененной претензии. Все вышеуказанные действия приводят к тому, что должник, привыкая получать такого вида обращения, перестает беспокоиться о данном долге и переключает свое внимание на другие насущные дела. Когда ко мне обращаются на таком этапе конфликта, то я свожу доводы до 3-5 абзацев и подписываю претензию по доверенности (с полномочием представления интересов в арбитражном суде), но от своего имени, для того, чтобы контрагент почувствовал заданный тон общения и его последствия.

При отсутствии должной реакции на претензию, следует обращаться в арбитражный суд. Обращу внимание, что речь не идет о проблемных задолженностях (ликвидация и реорганизация ответчика, продажа долей, смена директора, полное отсутствие активов у компании и др.), о взыскании которых я писал в другой статье.взыскание долга с юридического лица в арбитражном суде

Порядок оформления иска в арбитражный суд я описывал в статьях Составление искового заявления. Иск в суд – образец, Взыскание задолженности. Документы, необходимые для возврата долга в суде и Выиграть суд. Как выиграть в арбитражном суде?

После получения решения арбитражного суда о задолженности юридического лица долга возникает вопрос исполнения данного судебного акта.

К сожалению, обеспечительные меры не реализуют своей основной функции в нашей стране, т.к. их ввести крайне затруднительно. Для этого необходимо доказать в суде недобросовестный вывод должником активов, либо представить встречное обеспечение в размере всей взыскиваемой суммы. Для большинства случаев данные условия являются практически не выполнимыми.

Возврат взысканных денег с юридического лица

Число недобросовестных должников, нежелающих исполнять решение суда, на сегодняшний момент доходит примерно до 30-40% от всех взысканных сумм. Мероприятий по уходу от погашения задолженности достаточно, чтобы ими умело оперировать. Опытный юрист умело снизит это процентное соотношение до 5-2% за счет различных процессуальных и непроцессуальных мероприятий. Списание всех имеющихся денег на расчетных счетах, их арест через исполнительное производство, подача заявления о банкротстве с немедленным реагированием дружественного арбитражного управляющего, работа со СМИ, налоговыми, правоохранительными и другими государственными органами помогают свести риск невозврата организацией денег к минимуму. Для выбора методики возврата долга юридического лица обязательна консультация юриста по арбитражным спорам.

Взыскание задолженности с юридического лица

Самой распространенной категорией дел в арбитражном судопроизводстве являются дела о взыскании задолженности с юридических лиц. Как правило, задолженность фирмы возникает в результате полного и частичного неисполнения одной из сторон своих обязательств по различным договорам. Размер задолженности включает в себя сумму основного долга, проценты и пени, причиненный ущерб.

В случае, если стороны не в силах достигнуть соглашения по размеру и срокам погашения задолженности, кредитор вправе обратиться в суд с исковым заявлением о взыскании задолженности. Подготовку искового заявления и сбор необходимой доказательной базы целесообразно поручить профессиональным юристам, что значительно увеличит шансы на успех и снизит временные затраты.

Практика показывает, что при грамотном подходе практически любой долг можно вернуть. Если это не удается сделать в досудебном порядке, наш опыт работы в суде поможет успешно завершить начатое дело. У кредитора есть возможность оплатить наши услуги за счет должника. В исковые требования включаются расходы на оплату юридических услуг наших юристов.

При наличии долга установленного решением суда, вступившим в законную силу, одним из способов возврата задолженности является обращение с заявлением о несостоятельности банкротстве должника. На этом этапе большинство должников предпочитают рассчитываться.

Другими методами возврата являются — привлечение руководителя должника к субсидиарной ответственности, инициирование уголовного дела в отношении руководителя должника, исполнительное производства и т.д. 

Юристы «Гарант-Право» точно знают что нужно делать для быстрого взыскания задолженности с должника. Мы защитим Вашу собственности и интересы.


Добиться решения в интересах клиента — это и есть наша основная работа! 

Garant Group ©
Копирование информации с сайта только с указанием источника.

Взыскание дебиторской задолженности с юридических лиц: услуги по возврату долгов

Куда обратиться за помощью по взысканию задолженности в Москве?

Дебиторская задолженность – понятие характернее для рабочего процесса всех организаций – ИП, ООО, ОАО. Принудительное взыскание необходимо при росте размера дебиторской задолженности, вызванного неисполнением должниками обязательств в полном объеме либо систематическим нарушением сроков погашения дебиторки.
Moscow legal помогает взыскать долги с юридических лиц независимо от их статуса, формы собственности, финансового положения и т.д.

Мы не коллекторское агентство и действуем исключительно законными способами в рамках правового поля, работа юристов Moscow legal не навредят вашей деловой репутации.

Этапы правовой работы

Как только появляются первые признаки неплатежеспособности контрагента (просрочки платежей, нарушения сроков договора и т.д.) следует прекращать поставлять продукцию или услуги взаймы, без предоплаты, и как можно скорее обращаться за юридической помощью.

Юридический анализ и разработка тактики ведения спора

  • Юристы изучают все материалы дела, анализирует соглашения, существующие между контрагентами. При необходимости производится сбор недостающих документов.
  • Специалисты бюро проводят расчет фактической задолженности на момент подачи претензии (к сумме долга добавляются все полагающиеся штрафные санкции).
  • Общая стратегия ведения дела вырабатывается с учетом предпочтительного варианта урегулирования, который базируется на анализе перспектив решения в суде и переговорах, а также реального положения должника для выплат по исполнительному листу.

Перед направлением материалов в суд наши юристы обязательно оценивают вероятность встречного иска и финансовые возможности ответчика.

Взыскание задолженности с юр лиц в досудебном порядке

Для рассмотрения арбитражем исковых требований о возврате юридическим лицом долга по договору, истец предварительно обязан направить соответствующую претензию задолжавшей организации и предпринять все меры для досудебного разрешения ситуации.

Специалисты бюро направляют оппоненту претензию. В документе указывается полный размер долга, и дается разумный срок для его погашения. Требование вернуть долг сопровождается юридически обоснованными доводами и актуальной судебной практикой наказаний за нарушения сроков оплаты дебиторки. После изучения претензии противной стороной обычно назначаются переговоры с участием нашего специалиста и представителей должника.

Взыскание долгов с юридических лиц через суд

Несмотря на приложенные усилия переговоры могут оказаться безрезультатными, и в оговоренный срок недоимка (или хотя бы аванс) так и не поступить, теперь кредитор вправе подать в суд. Наш адвокат составляет и подает в арбитраж иск с требованиями о принудительном взыскании средств. Дополнительно подается ходатайство о том, чтобы в качестве обеспечительной меры на время суда на счета ответчика был наложен арест.

Принудительное взыскание задолженности по исполнительному листу

При грамотном юридическом сопровождении судьи традиционно поддерживают требования кредиторов. С поступлением дела в исполнительное производство, важнейшим вопросом становится возможность реального получения средств.

Крайне нецелесообразно доводить дело до суда с потенциальным банкротом! В том случае,если уже открыта процедуры банкротства, кредитор может и не получить возмещения задолженности в полном объеме,  такие долги нужно пытаться вернуть в порядке досудебного урегулирования.

Вопрос решен, если должник располагает достаточными средствами на счете. Если же у задолжавшей компании пустые счета и нет ценных активов – взыскать долг будет сложнее и процесс займет дольше времени.

Взыскание задолженности с физических и юридических лиц

Договорные отношения в наши дни давно стали нормой жизни. Организации или частные лица заключают соглашения о выполнении определенных работ, предоставлении услуг, поставке или продаже продукции, а иногда просто снимают деньги на определенных условиях. Но не всегда стороны должным образом выполняют взятые на себя обязательства. Возникает конфликтная ситуация, которая требует немедленного разрешения. В противном случае потерпевшая сторона вправе потребовать возмещения понесенных убытков.Спорный вопрос можно решить мирным путем. Но часто стороны не находят взаимопонимания, в результате чего одна из сторон конфликта вынуждена обращаться за помощью к компетентным органам. Взыскание долгов в суде в этом случае — единственная возможность восстановить справедливость. Такую работу проводят специальные юридические службы или адвокатские конторы.

Между сторонами существует две категории задолженности:

  1. Сторонами конфликта являются физические лица, в этом случае вопрос сводится к возврату заемных средств на определенный срок.Факт задолженности необходимо подтвердить распиской или договором займа.
  2. Дебитор и кредитор являются юридическими лицами, и сумма долга образовалась в результате неисполнения одной из сторон своих обязательств по заранее заключенному договору. Если у предприятия есть собственный юрист, то оно может самостоятельно представлять себя в суде.
Взыскание долга начинается с изучения документов, на основании которых составляется исковое заявление. В нем кредитор должен аргументировать свои требования к должнику.Не каждый юрист может правильно составить такое заявление, поэтому в этом случае лучше обратиться за помощью к юристу, который специализируется на таких вопросах. Грамотно составленное исковое заявление — это половина дела. Опытный юрист должен изучить все материалы и постараться соблюсти досудебный порядок.

Для начала должнику необходимо провести необходимые претензионные работы. Для подтверждения наличия долга необходимо составить акт сверки. Этот документ подтвердит факт несения службы. Вместе с самим договором он будет главным доказательством в суде.Если одна из сторон отказывается подписать акт, то у кредитора должно быть подтверждение того, что должник повторно отправлял такой документ. Это может быть почтовая квитанция об отправке заказного письма с копией самого письма.

Есть еще один аспект, который необходимо, чтобы взыскание долга в суде прошло успешно. Это срок давности. Как известно, взыскание возможно только в течение трех лет с момента образования долга. По истечении этого срока выздоровление становится практически невозможным.Этим пользуются многие должники. Они всячески откладывают сроки оплаты, затягивают подписание актов, добиваясь истечения срока давности. В этой ситуации никто, даже самый лучший юрист, ничего не может сделать.

Бывает и такая ситуация: на момент подачи иска в суд должник был неплатежеспособным. Тогда даже если все документы подготовлены правильно и вовремя поданы на рассмотрение, привлечь его к ответственности практически невозможно. А иногда должники довольно предприимчивы и стараются скрыть имеющиеся активы.Поэтому необходимо заранее внимательно изучить финансовое положение компании-должника и только потом предпринимать какие-либо действия. Если дело уже подано и кредитор опасается быть обманутым, он может обратиться к должнику с ходатайством о необходимых мерах. В этом случае суд имеет право наложить арест на имущество, а также на все счета компании-должника, чем предотвратить сокрытие свободных денежных средств. «Несчастный должник» оказывается лишенным выбора, и взыскание долга в суде приобретает реальные перспективы.

Но этих процедур можно избежать, если вовремя оценить ситуацию и принять правильное решение. Взыскание долгов через суд — мера принудительная. Обычно к нему прибегают в тех случаях, когда компромисс между сторонами невозможен. Но даже после подачи документов в суд можно избежать лишних расходов, заключив мирный договор. Человек всегда должен руководствоваться здравым смыслом и не пренебрегать возможными преимуществами.

Аналогичная ситуация складывается и в том случае, когда кредитор и должник являются физическими лицами.Часто в жизни бывают моменты, когда хочется что-то купить, а денег на покупку не хватает. Некоторые в этом случае обращаются в банк за ссудой. Но при возврате взятой суммы придется доплатить дополнительные проценты. Поэтому большинство людей предпочитают брать взаймы у родственников или друзей. При совершении такой сделки обязательно должен быть оформлен кредитный договор или расписка. С юридической точки зрения, конечно, предпочтительнее договор. Но расписка также может быть хорошим гарантом и весомым аргументом в суде.Только составить его следует надлежащим образом: с указанием точных реквизитов сторон, суммы кредита, названия валюты, в которой он предоставлен, и срока возврата. И самое главное, вы должны иметь полное представление о человеке, которому вы отдаете свои деньги. Вы должны быть полностью уверены в его платежеспособности и порядочности. В противном случае вам не избежать судебных тяжб.

Иногда люди занимают деньги с явным намерением не возвращать их. Они могут ввести кредитора в заблуждение, завышая на словах свой доход или ссылаясь на дорогое имущество в собственности.В результате выясняется, что имущество действительно принадлежит другому члену семьи или находится под арестом, а потому не может выступать гарантом возврата долга. Взыскание долга по договору в этом случае может быть затруднено. Иногда все обстоит наоборот. Человек имеет необходимые средства для выплаты долга, но скрывает их. Это еще раз подчеркивает тот факт, что вам нужно собрать как можно больше информации о том, кому вы собираетесь одолжить деньги. В остальном порядок возврата остается таким же, как и для юридических лиц.Сначала вы пытаетесь договориться, потом составляете исковое заявление, и только потом суд выносит грамотное решение. ,

ФИНАНСОВЫЙ КОДЕКС ГЛАВА 392. Взыскание долгов

ФИНАНСОВЫЙ КОД

НАЗВАНИЕ 5. ЗАЩИТА ПОТРЕБИТЕЛЕЙ ФИНАНСОВЫХ УСЛУГ

ГЛАВА 392. ВЗЫСКАНИЕ ЗАДОЛЖЕННОСТИ

ПОДГЛАВА A. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

Гл. 392,001. ОПРЕДЕЛЕНИЯ. В этой главе:

(1) «Потребитель» означает физическое лицо, имеющее потребительский долг.

(2) «Потребительский долг» означает обязательство или предполагаемое обязательство, главным образом для личных, семейных или домашних целей и возникающее в результате транзакции или предполагаемой транзакции.

(3) «Кредитор» означает сторону, кроме потребителя, в транзакции или предполагаемой транзакции с участием одного или нескольких потребителей.

(4) «Кредитное бюро» означает лицо, которое за вознаграждение собирает, регистрирует и распространяет информацию, касающуюся кредитоспособности, финансовой ответственности и платежных привычек, а также аналогичную информацию в отношении лица с целью предоставления такой информации. информация другому человеку.

(5) «Взыскание долгов» означает действие, поведение или практику по взысканию или требованию взыскания потребительских долгов, которые подлежат выплате или предположительно подлежат выплате кредитору.

(6) «Сборщик долгов» означает лицо, которое прямо или косвенно участвует в взыскании долгов, и включает в себя лицо, которое продает или предлагает к продаже формы, представленные в качестве системы, устройства или схемы взыскания долгов, предназначенных для взыскания потребительских долгов. ,

(7) «Сторонний сборщик долгов» означает сборщик долгов, как это определено в 15 U.S.C. Раздел 1692a (6), но не включает в себя поверенного, собирающего долг в качестве поверенного от имени и от имени клиента, за исключением случаев, когда у поверенного есть сотрудники, не являющиеся адвокатами, которые:

(A) регулярно привлекаются для взыскания долгов для взыскания; или

(B) регулярно контактировать с должниками с целью взыскания или урегулирования долгов.

Закон 1997 г., 75-й лег., Гл. 1008, п. 1, эфф. 1 сентября 1997 г. Изменения внесены законами 1999 г., 76-й лег., Гл. 62, п. 7.42, эфф. 1 сентября 1999 г.

ПОДРАЗДЕЛ B. ЗАЛОГ

Разд. 392,101. ТРЕБОВАНИЕ ОБЛИГАЦИИ. (a) Сторонний сборщик долгов или кредитное бюро не может участвовать в взыскании долгов, если сторонний сборщик долгов или кредитное бюро не получило поручительство, выпущенное компанией по поручительству, уполномоченной вести дела в этом штате в соответствии с требованиями настоящего раздела. ,Копия залога должна быть подана государственному секретарю.

(b) Залог должен быть в пользу:

(1) любого лица, которому нанесен ущерб в результате нарушения данной главы; и

(2) это положение в пользу любого лица, которому нанесен ущерб в результате нарушения данной главы.

(c) Сумма залога должна составлять 10 000 долларов.

Закон 1997 г., 75-й лег., Гл. 1008, п. 1, эфф. 1 сентября 1997 г.

сек. 392,102. ПРЕТЕНЗИЯ ПРОТИВ ОБЛИГАЦИИ. Лицо, требующее выплаты залога за нарушение настоящей главы, может подать иск против стороннего сборщика долгов или кредитного бюро и поручителя.Совокупная ответственность поручительства перед всеми лицами, пострадавшими в результате нарушения настоящей главы, не может превышать сумму залога.

Закон 1997 г., 75-й лег., Гл. 1008, п. 1, эфф. 1 сентября 1997 г.

ПОДРАЗДЕЛ C. ИНФОРМАЦИЯ В ФАЙЛАХ КРЕДИТНОГО БЮРО ИЛИ ДОЛГОВОРЦА

Разд. 392,201. ОТЧЕТАТЬ ПОТРЕБИТЕЛЮ. Не позднее 45-го дня после даты запроса кредитное бюро должно предоставить лицу, зарегистрированному в его реестре, копию всей информации, содержащейся в его файлах, относительно этого лица.

Закон 1997 г., 75-й лег., Гл. 1008, п. 1, эфф. 1 сентября 1997 г.

сек. 392,202. ИСПРАВЛЕНИЕ ДАННЫХ ТРЕТЬИХ ДОЛЖНОСТЕЙ КОЛЛЕКТОРА ИЛИ КРЕДИТНОГО БЮРО. (a) Лицо, которое оспаривает точность информации, содержащейся в досье стороннего сборщика долгов или кредитного бюро, в отношении физического лица и которое относится к долгу, взыскиваемому сторонним сборщиком долгов, может письменно уведомить об этом третье лицо: участник коллекторской неточности. Коллектор долга третьей стороны должен сделать письменный протокол спора.Если сторонний сборщик долгов не сообщает информацию, относящуюся к спору, в кредитное бюро, сборщик долга третьей стороны должен прекратить усилия по взысканию долга до тех пор, пока в ходе расследования спора, описанного в подразделах (b) — (e), не будет определена точная сумма. долга, если таковой имеется. Если сборщик долга третьей стороны сообщает информацию, касающуюся спора, в кредитное бюро, сборщик долга третьей стороны должен инициировать расследование спора, описанного в подразделах (b) — (e), и прекратить усилия по взысканию задолженности до тех пор, пока не будет проведено расследование. определяет точную сумму долга, если таковая имеется.Этот раздел не влияет на применение главы 20 Делового и торгового кодекса к стороннему сборщику долгов, подпадающему под действие этой главы.

(b) Не позднее 30-го дня после даты получения уведомления о неточности, сторонний сборщик долгов, который инициирует расследование, должен направить физическому лицу письменное заявление:

(1) отрицание неточности;

(2) признание неточности; или

(3) о том, что у стороннего сборщика долгов не было достаточно времени для завершения расследования неточности.

(c) Если сборщик долга третьей стороны признает, что статья является неточной в соответствии с Подразделом (b), сборщик долга третьей стороны должен:

(1) не позднее пятого рабочего дня после даты допуска , исправьте элемент в соответствующем файле; и

(2) немедленно прекратить усилия по взысканию долга, относящиеся к той части долга, которая была признана неточной, и при исправлении позиции отправить каждому лицу, которое ранее получило отчет от стороннего сборщика долгов, содержащий неточные информация, уведомление о неточности и копия точного отчета.

(d) Если сборщик долгов третьей стороны заявляет, что не было достаточно времени для завершения расследования, сборщик долгов третьей стороны должен немедленно:

(1) изменить элемент в соответствующем файле по запросу физическое лицо;

(2) направить каждому лицу, которое ранее получило отчет, содержащий информацию, уведомление, эквивалентное уведомлению в соответствии с Подразделом (c), и копию измененного отчета; и

(3) прекратить взыскание.

(e) После завершения расследования сторонним сборщиком долгов, сборщик долга третьей стороны должен проинформировать лицо об определении того, является ли статья точной или неточной. Если сторонний сборщик долгов определит, что информация была точной, сторонний сборщик долгов может снова сообщить эту информацию и возобновить сборы.

Закон 1997 г., 75-й лег., Гл. 1008, п. 1, эфф. 1 сентября 1997 г. Изменен Законом 2003 г., 78-й лег., гл. 851, п. 1, эфф. 1 сентября 2003 г.

ПОДРАЗДЕЛ D. ЗАПРЕЩЕННЫЕ МЕТОДЫ ВЗЫСКАНИЯ ЗАДОЛЖЕННОСТИ

Sec. 392,301. УГРОЗЫ ИЛИ ПРИНУЖДЕНИЕ. (a) При взыскании долгов коллектор не может использовать угрозы, принуждение или попытки принуждения, которые используют любую из следующих практик:

(1) использование или угроза применения насилия или других преступных средств с целью причинения вреда человеку или собственность человека;

(2) ложное обвинение или угроза ложного обвинения лица в мошенничестве или любом другом преступлении;

(3) представление или угроза заявить любому лицу, кроме потребителя, о том, что потребитель умышленно отказывается выплатить неоспариваемый потребительский долг, когда долг является спорным, и потребитель письменно уведомил взыскателя о споре;

(4) угроза продать или переуступить другому обязательство потребителя и ложное представление о том, что в результате продажи или переуступки потребитель потеряет защиту от потребительского долга или станет объектом незаконных попыток взыскания;

(5) с угрозой задержания должника за неуплату потребительского долга без надлежащего судебного разбирательства;

(6) угроза предъявить обвинение, жалобу или уголовное дело против должника, если должник не нарушил уголовный закон;

(7) угроза того, что невыплата потребительского долга приведет к конфискации, изъятию или продаже собственности лица без надлежащего судебного разбирательства; или

(8) с угрозой предпринять действия, запрещенные законом.

(b) Подраздел (а) не препятствует взысканию долгов:

(1) информировать должника о том, что должник может быть арестован после надлежащего судебного разбирательства, если должник нарушил уголовное законодательство этого государства;

(2) угроза возбуждения гражданского иска или другого судебного разбирательства с целью взыскания потребительского долга; или

(3) осуществление или угроза осуществить предусмотренное законом или договором право конфискации, повторного владения или продажи, которое не требует судебного разбирательства.

Закон 1997 г., 75-й лег., Гл. 1008, п. 1, эфф. 1 сентября 1997 г.

сек. 392,302. HARASSMENT; ЗЛОУПОТРЕБЛЕНИЕ. При взыскании долгов коллектор не может притеснять, беспокоить или оскорблять человека посредством:

(1) использования нецензурной или непристойной лексики или выражений, направленных на необоснованное оскорбление слушателя или читателя;

(2) осуществление телефонных звонков без раскрытия имени лица, звонящего, и с намерением раздражать, беспокоить или угрожать человеку по вызываемому номеру;

(3) принуждение лица нести плату за междугородную телефонную связь, плату за телеграмму или другие сборы посредством средства связи без предварительного раскрытия имени лица, осуществляющего связь; или

(4) заставление телефона звонить повторно или непрерывно, или совершение повторных или непрерывных телефонных звонков с намерением беспокоить человека по вызываемому номеру.

Закон 1997 г., 75-й лег., Гл. 1008, п. 1, эфф. 1 сентября 1997 г.

сек. 392,303. Несправедливые или бессовестные средства. (a) При взыскании долга сборщик долга не может использовать недобросовестные или недобросовестные средства, которые используют следующие методы:

(1) запрос или получение письменного заявления или подтверждения в любой форме, в котором указывается, что обязательство потребителя является обязательством, возникшим в связи с необходимостью жизни, если обязательство не было принято для этих предметов первой необходимости;

(2) сбор или попытка взыскания процентов или сборов, сборов или расходов, связанных с обязательством, если только проценты или побочные сборы, сборы или расходы прямо не разрешены соглашением, создающим обязательство, или юридически возлагаемым на потребителя; или

(3) сбор или попытка взыскания обязательства по чеку, тратте, дебетовому платежу или платежу по кредитной карте, если:

(A) чек или тратта не были оплачены либо дебетовый платеж или платеж по кредитной карте был отклонен потому что чек или тратта не были выписаны или оплата не была произведена лицом, уполномоченным использовать соответствующий счет;

(B) сборщик долгов получил письменное уведомление от лица, уполномоченного использовать счет, о том, что чек, тратта или платеж были неавторизованными; и

(C) лицо, уполномоченное использовать учетную запись, подало отчет о несанкционированном чеке, тратте или платеже в правоохранительный орган, как определено в статье 59.01 Уголовно-процессуального кодекса РФ и предоставил взыскателю копию отчета.

(b) Несмотря на Подраздел (a) (2), кредитор может взимать разумную плату за восстановление в качестве компенсации за продление ссуды на недвижимость или договора купли-продажи после неисполнения обязательств, если дополнительная плата включена в письменный договор, подписанный на момент продления.

(c) Подраздел (a) (3) не запрещает сборщику долгов взыскать или пытаться взыскать обязательство по чеку, тратте, дебетовому платежу или платежу кредитной картой, если сборщик долгов имеет достоверные доказательства, включая документ , видеозаписи или заявления свидетеля о том, что отчет, поданный в правоохранительный орган в соответствии с требованиями Подраздела (a) (3) (C), является поддельным и что чек, тратта или платеж были санкционированы.

Закон 1997 г., 75-й лег., Гл. 1008, п. 1, эфф. 1 сентября 1997 г.

С поправками:

Acts 2005, 79th Leg., Ch. 505 (H.B. 628), разд. 1, эфф. 1 сентября 2005 г.

сек. 392,304. Мошеннические, обманные или вводящие в заблуждение заявления. (a) За исключением случаев, предусмотренных настоящим разделом, при взыскании долгов или получении информации о потребителях сборщик долгов не может использовать мошеннические, вводящие в заблуждение или вводящие в заблуждение заявления, которые используют следующие методы:

(1) использование другого имени чем:

(A) настоящее фирменное или профессиональное наименование либо настоящее личное или юридическое имя сборщика долгов во время взыскания долгов; или

(B) имя, указанное на лицевой стороне кредитной карты во время взыскания долга по кредитной карте;

(2) отсутствие списка всех коммерческих или профессиональных названий, которые, как известно, использовались или ранее использовались лицами, собирающими потребительские долги или пытающимися взыскать потребительские долги в пользу сборщика долгов;

(3) ложное представление о том, что сборщик долгов располагает информацией или чем-то ценным для потребителя, чтобы запросить или обнаружить информацию о потребителе;

(4) отсутствие четкого раскрытия в любом сообщении с должником имени лица, которому был переуступлен долг или которому причитается задолженность, при предъявлении требования о деньгах;

(5) в случае стороннего сборщика долгов, не раскрывающего, за исключением официального заявления, сделанного в связи с судебным иском:

(A), что сообщение является попыткой взыскания долга и что любая полученная информация будет использоваться для этой цели, если сообщение является первоначальным письменным или устным сообщением между сторонним взыскателем долга и должником; или

(B), что сообщение исходит от взыскателя долга, если сообщение представляет собой последующее письменное или устное общение между сторонним сборщиком долгов и должником;

(6) с использованием письменного сообщения, в котором не указывается четко имя сборщика долгов и почтовый адрес сборщика долгов или почтовый ящик и номер телефона, если письменное уведомление касается просроченной потребительской задолженности;

(7) с использованием письменного сообщения, требующего ответа в месте, отличном от адреса или почтового ящика сборщика долгов или кредитора;

(8) искажение характера, размера или суммы потребительского долга или искажение статуса потребительского долга в судебном или государственном разбирательстве;

(9) ложное представление о том, что сборщик долгов поручен, связан с ним, связан с ним или является органом, агентом или должностным лицом этого штата или агентства федерального, государственного или местного правительства;

(10) использование, распространение или продажа письменного сообщения, которое имитирует или ложно представлено как документ, санкционированный, выданный или утвержденный судом, должностным лицом, правительственным учреждением или любым другим государственным органом или создающий ложное впечатление об источнике, авторизации или одобрении сообщения;

(11) с использованием печати, знаков различия или рисунка, имитирующего печать государственного учреждения;

(12) означает, что потребительский долг может быть увеличен путем добавления гонораров адвокатов, сборов за расследование, сборов за услуги или других сборов, если письменный договор или закон не разрешают взимать дополнительные сборы или сборы;

(13) означает, что потребительский долг обязательно будет увеличен за счет добавления гонораров адвокатов, сборов за расследование, сборов за услуги или других сборов, если присуждение гонораров или сборов осуществляется по усмотрению суда;

(14) ложное представление статуса или характера услуг, оказываемых сборщиком долгов или бизнесом сборщика долгов;

(15) с использованием письменного сообщения, которое нарушает почтовые законы и правила США;

(16) с использованием сообщения, которое якобы исходило от поверенного или юридической фирмы, если это не так;

(17) означает, что потребительский долг взыскивается поверенным, если это не так;

(18) означает, что потребительский долг взыскивается независимой добросовестной организацией, занимающейся сбором просроченных счетов, когда взыскание долга осуществляется организацией-уловкой под контролем и руководством лица, которому причитается задолженность. долг; или

(19) с использованием любых других ложных сведений или средств обмана для взыскания долга или получения информации о потребителе.

(b) Подраздел (a) (4) не применяется к лицу, обслуживающему или получающему недвижимое имущество ипотечных ссуд с правом залога или долгов по кредитной карте.

(c) Подраздел (a) (6) не требует от сборщика долгов раскрывать имена и адреса сотрудников сборщика долгов.

(d) Подраздел (a) (7) не требует ответа на адрес сотрудника сборщика долгов.

(e) Подраздел (a) (18) не запрещает кредитору владеть или управлять добросовестным агентством по взысканию долгов.

Закон 1997 г., 75-й лег., Гл. 1008, п. 1, эфф. 1 сентября 1997 г. С поправками, внесенными законами 2003 г., 78-й лег., Гл. 851, п. 2, эфф. 1 сентября 2003 г .; Акты 2003 г., 78-й лег., 3-е изд., Гл. 3, п. 28.01, эфф. 11 января 2004 г.

сек. 392,305. ОБМАННОЕ ИСПОЛЬЗОВАНИЕ НАЗВАНИЯ КРЕДИТНОГО БЮРО. Лицо не может использовать «кредитное бюро», «розничных торговцев» или «ассоциацию розничных торговцев» в названии компании или торговой марки, если:

(1) это лицо не занимается сбором, записью и распространением информации, что является благоприятным и неблагоприятные, касающиеся кредитоспособности, финансовой ответственности и платежных привычек, а также аналогичная информация в отношении лиц, рассматриваемых для предоставления кредита, с тем чтобы потенциальный кредитор мог принять обоснованное решение о предоставлении кредита; или

(2) лицо является некоммерческой ассоциацией розничной торговли, которая:

(A) состоит из индивидуальных членов;

(B) квалифицируется как добросовестная бизнес-лига в соответствии с определением Службы внутренних доходов США; и

(C) не занимается взысканием долгов или кредитной отчетностью.

Закон 1997 г., 75-й лег., Гл. 1008, п. 1, эфф. 1 сентября 1997 г.

сек. 392,306. ИСПОЛЬЗОВАНИЕ НЕЗАВИСИМЫХ ДОЛГОВ. Кредитор не может использовать независимого сборщика долгов, если кредитор действительно знает, что независимый сборщик долгов неоднократно или постоянно совершает действия или действия, запрещенные настоящей главой.

Закон 1997 г., 75-й лег., Гл. 1008, п. 1, эфф. 1 сентября 1997 г.

сек. 392,307. Взыскание ОПРЕДЕЛЕННОЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКОЙ ЗАДОЛЖЕННОСТИ ПОКУПАТЕЛЯМИ(a) В этом разделе:

(1) «Списанный долг» означает потребительский долг, который кредитор определил как убыток или расход для кредитора, а не как актив.

(2) «Покупатель долга» означает лицо, которое покупает или иным образом приобретает потребительский долг у кредитора или другого последующего владельца потребительского долга, независимо от того, собирает ли это лицо потребительский долг, нанимает ли это третье лицо для взыскания потребительского долга. долга или нанимает поверенного для ведения судебного процесса по взысканию задолженности в связи с потребительским долгом.Термин не включает:

(A) лицо, которое приобретает просроченный или списанный долг, связанный с покупкой портфеля, который преимущественно состоит из потребительского долга, который не был списан; или

(B) чековая компания, которая получает право инкассировать на бумажном или электронном оборотном инструменте, включая разрешение Автоматизированной клиринговой палаты (ACH) на дебетование счета, который не был обработан.

(b) Если иное прямо не предусмотрено, этот раздел имеет преимущественную силу в части любого противоречия между этим разделом и любым другим законом этого штата.

(c) Покупатель долга не может прямо или косвенно возбуждать иск против потребителя или инициировать арбитражное разбирательство с ним для взыскания потребительского долга после истечения применимого периода ограничения, предусмотренного Разделом 16.004 Кодекса гражданской практики и средств правовой защиты, или Раздел 3.118, Кодекс ведения бизнеса и торговли.

(d) Если действие по взысканию потребительского долга запрещено в соответствии с Подразделом (c), причина иска не восстанавливается посредством выплаты потребительского долга, устного или письменного подтверждения потребительского долга или любых других действий. по потребительскому долгу.

(e) Если покупатель долга участвует в взыскании долга по потребительскому долгу, в отношении которого действие по взысканию долга запрещено согласно Подразделу (c), покупатель долга или сборщик долга, действующий от имени покупателя долга, должен предоставить следующее уведомление в первоначальном письменном сообщении с потребителем относительно взыскания долга:

(1) если отчетный период для включения потребительского долга в отчет потребителя, подготовленный агентством по информированию потребителей, не истек в соответствии с разделом 605, Закон о справедливой кредитной отчетности (15 U.SC, раздел 1681c), и покупатель долга предоставляет агентству по предоставлению информации о потребителях информацию о потребительском долге: «ЗАКОН ОГРАНИЧИВАЕТ, КАК ДОЛГО ВЫ МОЖЕТЕ ПОДАТЬ ЗАЯВЛЕНИЕ ПО ЗАДОЛЖЕНИЮ. ИЗ-ЗА ВОЗРАСТА ЗАДОЛЖЕННОСТИ МЫ НЕ БУДЕМ СУДИТЬ ВАС ЗА ЭТО. . ЕСЛИ ВЫ НЕ ОПЛАЧИВАЕТЕ ЗАДОЛЖЕННОСТЬ, [УКАЗАТЬ НАЗВАНИЕ ПОКУПАТЕЛЯ ЗАДОЛЖЕННОСТИ] МОЖЕТ ПРОДОЛЖИТЬ СООБЩИТЬ ОБ ЭТОМ КРЕДИТНЫМ ОТЧЕТНЫМ АГЕНТСТВАМ КАК НЕОПЛАЧЕННЫЙ ДОЛГ, КАК ЗАКОН РАЗРЕШАЕТ НАСТОЯЩУЮ ОТЧЕТНОСТЬ. ДАННОЕ УВЕДОМЛЕНИЕ ТРЕБУЕТСЯ ЗАКОНОМ. «;

(2), если отчетный период для включения потребительского долга в потребительский отчет, подготовленный агентством по информированию потребителей, не истек в соответствии с разделом 605 Закона о справедливой кредитной отчетности (15 U.SC, раздел 1681c), но покупатель долга не предоставляет агентству по предоставлению информации о потребителях информацию о потребительском долге: «ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВО ОГРАНИЧИВАЕТ, КАК ДОЛГ ВАМ МОЖЕТ БЫТЬ ИСКАТЬ ЗАЯВКУ. ИЗ-ЗА ВОЗРАСТА ВАШЕЙ ЗАДОЛЖЕННОСТИ МЫ НЕ БУДЕМ СУДАТЬ ВАС ДЛЯ ЭТОГО. ДАННОЕ УВЕДОМЛЕНИЕ ТРЕБУЕТСЯ ЗАКОНОМ. «; или

(3), если отчетный период для включения потребительского долга в потребительский отчет, подготовленный агентством по информированию потребителей, истек в соответствии с разделом 605 Закона о справедливой кредитной отчетности (15 USC, раздел 1681c), «ЗАКОН ОГРАНИЧИВАЕТ, КАК ДОЛГ ВЫ МОЖЕТЕ ИСПОЛЬЗУЙТЕ ДОЛГ.ИЗ-ЗА ВОЗРАСТА ВАШЕЙ ЗАДОЛЖЕННОСТИ МЫ НЕ БУДЕМ СУДЬБЫ ЗА ЭТО И НЕ СООБЩЕМ ОБ ЭТОМ КАКИМ-ЛИБО АГЕНТСТВАМ КРЕДИТНОЙ ОТЧЕТНОСТИ. ДАННОЕ УВЕДОМЛЕНИЕ ТРЕБУЕТСЯ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВОМ ».

(f) Уведомление, требуемое в соответствии с Подразделом (e), должно быть набрано не менее 12 пунктов и выделено жирным шрифтом, заглавными буквами, подчеркнуто или иным образом заметно выделено из окружающих письменных материалов.

Добавлен законами 2019 г., 86-й лег., Р.С., гл. 1055 (H.B. 996), разд. 2, эфф. 1 сентября 2019.

ПОДРАЗДЕЛ E.ЗАЩИТА, УГОЛОВНОЕ КАЗНИ И ГРАЖДАНСКИЕ СРЕДСТВА ЗАЩИТЫ

Разд. 392,401. ОШИБКА BONA FIDE. Лицо не нарушает эту главу, если действие, на которое подана жалоба, явилось результатом добросовестной ошибки, которая произошла, несмотря на использование разумных процедур, принятых во избежание ошибки.

Закон 1997 г., 75-й лег., Гл. 1008, п. 1, эфф. 1 сентября 1997 г.

сек. 392,402. УГОЛОВНОЕ КАЗНИ. (a) За исключением случаев, предусмотренных Подразделом (d), лицо совершает правонарушение, если оно нарушает данную главу.

(b) Правонарушение в соответствии с этим разделом — это проступок, караемый штрафом в размере не менее 100 долларов США или более 500 долларов США за каждое нарушение.

(c) Обвинение в правонарушении в соответствии с данным разделом должно быть предъявлено не позднее первой годовщины со дня предполагаемого нарушения.

(d) Этот раздел не применяется к нарушению Раздела 392.307.

Закон 1997 г., 75-й лег., Гл. 1008, п. 1, эфф. 1 сентября 1997 г.

Изменено:

Acts 2019, 86th Leg., Р.С., гл. 1055 (H.B. 996), разд. 3, эфф. 1 сентября 2019.

сек. 392,403. ГРАЖДАНСКИЕ СРЕДСТВА ЗАЩИТЫ. (a) Лицо может подать в суд на:

(1) судебный запрет для предотвращения или сдерживания нарушения данной главы; и

(2) фактический ущерб, понесенный в результате нарушения данной главы.

(b) Лицо, которое успешно поддерживает иск в соответствии с Подразделом (а), имеет право на гонорар адвоката, разумно связанный с объемом выполненной работы и затратами.

(c) После вывода суда о том, что иск в соответствии с данным разделом был подан недобросовестно или в целях преследования, суд присуждает обвиняемому адвокату гонорары, разумно связанные с выполненной работой и затратами.

(d) Если генеральный прокурор обоснованно полагает, что лицо нарушает или собирается нарушить данную главу, генеральный прокурор может подать иск от имени этого штата против этого лица, чтобы удержать или запретить этому лицу нарушать данную главу. ,

(e) Лицо, успешно подавшее иск в соответствии с настоящим разделом за нарушение разделов 392.101, 392.202 или 392.301 (a) (3), имеет право на получение не менее 100 долларов за каждое нарушение настоящей главы.

Закон 1997 г., 75-й лег., Гл. 1008, п. 1, эфф. 1 сентября 1997 г.

сек. 392,404. СРЕДСТВА ЗАЩИТЫ ОТ ДРУГОГО ЗАКОНА. (a) Нарушение данной главы является обманной торговой практикой в ​​соответствии с подразделом E главы 17 Кодекса ведения бизнеса и торговли и подлежит иску в соответствии с этим подразделом.

(b) Данная глава не затрагивает и не изменяет средство правовой защиты по закону или в праве капитала, иным образом доступное должнику, кредитору, государственному учреждению или другому юридическому лицу.

Закон 1997 г., 75-й лег., Гл. 1008, п. 1, эфф. 1 сентября 1997 г.

,

Взыскание

Коллекторы частных долгов

Вместо того, чтобы напрямую преследовать вас за задолженность, кредиторы иногда продают задолженность перед частным коллекторским агентством. Такие агентства не подлежат санкционирование и надзор со стороны Центрального банка.

Однако, если кредитор, деятельность которого регулируется Центральным банком, передает свои деятельность по взысканию долгов, любой агент, действующий от его имени, должен соблюдать требования ирландского закона о финансовых услугах.Если этого не произойдет, центральный Банк может наложить штрафы на кредитора.

Если регулируемый кредитор планирует назначить третье лицо для взаимодействия с вами о вашей задолженности, он должен написать вам и объяснить роль сторонний.

Контакт между кредиторами и потребителями

Согласно Кодексу защиты прав потребителей 2012 года, кредитор, деятельность которого регулируется Центральный банк не может позвонить вам по поводу кредита без вашего согласия с 21:00. и 9 часов утра, с понедельника по субботу, или в любое время в воскресенье или праздничный день.Они могут посетить вас лично, только если вы дали свое согласие на посещение.

Кредитору не разрешается звонить вам или посещать вас по месту нахождения работать, если вы также не живете там, или если все разумные усилия связаться с вами в другом месте не удалось. Только лицо, привлеченное к ссуде, может быть связались по этому поводу. Это означает, что ваш кредитор не может связаться с вашим работодателем или член вашей семьи о ссуде.

Судопроизводство

Если вы не взаимодействуете со своим кредитором, он может инициировать судебное разбирательство по взысканию долга.

Преследование и запугивание

Все сборщики долгов, включая частных лиц и взыскание долгов агентства, охвачены Разделом 11 Закона 1997 года о преступлениях против личности без смертельного исхода. виновен в правонарушении, если он / она предъявляет требования об уплате долга и если:

  • Требования настолько часты, что могут быть рассчитаны на то, чтобы подвергнуть вас или член вашей семьи для тревоги, беспокойства или унижения, или
  • Лицо ложно заявляет, что уголовное дело заведено неуплата долга, или
  • Лицо ложно заявляет, что он или она уполномочены в некоторых официальная возможность принудительного исполнения платежа, или
  • Лицо произносит документ, ложно представленный, чтобы иметь официальное персонаж

Если вы подверглись такому поведению со стороны кредитора или из-за долга агентство по сбору платежей, вам следует сообщить об этом в Garda Síochána.Любой признанный виновным в правонарушения в соответствии с Законом влекут за собой крупные штрафы и до 14 лет в тюрьма.

,

Закон о взыскании задолженности и юридическое определение

Закон о должниках и кредиторах регулирует ситуации, когда одна сторона не может выплатить денежный долг другому. Есть три типа кредиторов. Первый являются теми, кто приобретает право удержания в соответствии с законом, соглашением между сторонами, или судебное разбирательство в отношении определенного объекта собственности. Это свойство (или выручка от его продажи) должны быть использованы для погашения долга перед залоговым кредитором прежде, чем его можно будет использовать для погашения долгов другим кредиторам.Однажды залог был создан государственный статутный закон регулирует порядок удержания имущество должника. Продажа имущества с правом удержания в целях удовлетворения задолженность также регулируется государственным статутным правом. Тип собственности которые могут быть использованы для погашения долга, регулируются законодательством штата и федеральным законодательством, например, Закон о защите потребительских кредитов. Во-вторых, кредитор может иметь приоритетный интерес. Приоритет возникает через статутное право. Если кредитор имеет приоритет, его долг должен быть оплачен раньше других кредиторов, когда должник становится неплатежеспособным.Третий тип кредитора — это тот, у кого нет ни залоговое право на имущество должника или имеет установленный законом приоритет.

Законодательство о недопустимости банкротства в отношении должников и кредиторов регулируется в основном государственным законодательством. и общее право. Преследование, клевета или другие недобросовестные действия в попытках при взыскании долга может быть пресечено деликтными исками в государственном суде. состояния также регулируют сбор долгов через закон. Конгресс принял Закон о справедливой практике взыскания долгов, регулирующий деятельность некоторых сборщиков долгов.

Кредиторы используют судебные и установленные законом процедуры для погашения долга. Вложение — это ограниченное предусмотренное законом средство правовой защиты, при котором кредитор имеет собственность должника, арестованного для погашения долга. Возмещение позволяет кредитору взыскать часть долга (например, заработную плату) для погашения обязательства. виндикационный иск позволяет кредитору конфисковать товары, такие как залог, который он или у нее есть имущественный интерес для погашения долга. Принятие предполагает назначение судом третьего лица для распоряжения имуществом должника чтобы погасить долг.

Должник может попытаться обманным путем передать часть собственности для сохранения это из рук кредитных. Законы штата стремятся предотвратить этот тип передача собственности. Многие штаты приняли Единые формы мошенничества. Закон или его преемник, Единый закон о мошеннических переводах.

В каждом штате есть законы, которые различаются в зависимости от штата, и регулируют время, в течение которого физическое или юридическое лицо может подать иск о взыскании долга. В зависимости от законодательства штата и от того, является ли долг результатом письменного контракта, устного контракта, открытого счета или простого векселя, кредитор или сборщик долга отказывается от своего права подать иск о взыскании долга по истечении периода от 2 до 15 лет с того момента, как задолженность стала просроченной.Чтобы узнать о конкретных требованиях в вашем регионе, следует обращаться к местным законам.

.

Check Also

Юридические услуги перечень: Виды юридических услуг оказываемых юристами

Содержание Виды юридических услуг оказываемых юристамиСтоимость услугВ чем заключаются юридические услугиКто может оказывать юридические услугиЮридические …

Отправить ответ

avatar
  Подписаться  
Уведомление о