Выгодно вложить деньги: Куда выгодно вложить деньги – идеи для правильных инвестиций

alexxlab 10.09.1976 Разное Leave a comment 191 Просмотры

Содержание

Куда выгодно вложить деньги? | Удача

Куда выгодно вложить деньги?

Все мы хотим знать, куда выгодно вложить деньги, чтобы получить максимально возможную отдачу. На сегодняшний день наиболее привлекательными вариантами инвестирования признаны следующие:

1. Земельный участок. Если вы видите область, которая растет в численности населения и в промышленном отношении, то земля здесь станет довольно хорошей инвестицией с высоким доходом. Отслеживайте темпы роста в областях и приобретайте землю, прежде чем цены начнут расти. К тому времени, когда местные газеты опишут привлекательность новых земель, вероятно, будет уже слишком поздно для того, чтобы дешево получить участок. Чтобы быть в курсе, ведите мониторинг крупных корпоративных моделей развития, исследуйте налоговые и другие публичные данные. Так вы получите четкое представление о происходящем. Куда выгодно вложить деньги? В землю в развивающихся районах, которая в скором будущем наверняка подорожает до 60%.

2. Недвижимость. Хотя ввиду нынешних экономических условий многие люди боятся вкладывать в недвижимость, она по-прежнему является относительно безопасным инвестиционным продуктом с высокой отдачей. Вам, возможно, придется вложить существенно больше, чем в случае с другими инвестициями, но и доход может быть значительно более высоким. Вы можете найти квартиру или дом в среднем состоянии, немного подремонтировать его, после чего продать с достойной прибылью. Однако будьте осторожны с арендой, так как арендаторы не отличаются особой бережливостью по отношению к чужому имуществу.

3. Хедж-фонды. Куда выгодно вложить деньги? Данный выбор является гораздо более рискованным, чем, к примеру, инвестиции в паевые фонды. Хедж-фонды не очень хорошо регулируются, но зато могут предложить более высокую доходность, чем все прочие варианты инвестирования. С другой стороны, при содействии хедж-фондов вы можете за короткий срок потерять много денег, поэтому действовать приходится на свой страх и риск.

Предыдущая новость Следующая новость

Инвестиции в Новороссийске — Выгодно вложить деньги. Лучше чем вклад

Инвестирование денежных средств под проценты может стать хорошим источником доходов, если вы выберете надежную финансовую организацию. Группа компаний «Победа Финанс» предлагает вам несколько выгодных программ, в соответствии с которыми вы можете инвестировать крупную сумму денег под проценты.

Чтобы вложить денежные средства, обратитесь к нашим специалистам в Новороссийске или заполните онлайн-заявку на нашем сайте.

«Победа Финанс» специализируется на предоставлении программ лизинга и выдаче займов клиентам. Сейчас мы разрабатываем программы инвестирования, чтобы сделать наше сотрудничество более эффективным и выгодным для клиента.

Почему клиенты инвестируют средства по программам ГК «Победа Финанс»?

Мы предлагаем оптимальные условия вложения денег под большие проценты.

После заключения договора вы сможете получать чистую прибыль каждый квартал, а в соответствии с некоторыми программами – даже каждый месяц.

Наше преимущество – прозрачность и, как следствие, безопасность финансовых операций. Вы можете вложить денежные средства под большие проценты и не переживать об их сохранности. Каждый инвестированный вами рубль обеспечивается имуществом ГК «Победа Финанс», стоимость которого равна 2,5 рубля. То есть по показателям общей рыночной стоимости наши активы превышают величину вложений как минимум в 2,5 раза.

В ГК «Победа Финанс» в Новороссийске вы можете вложить крупную сумму денег под большие проценты только в рублях. Такое условие дает возможность избежать рисков, которые возникают при колебаниях курса иностранной валюты.

Условия и программы вложения денег

Вы можете выгодно вложить деньги, выбрав подходящую программу инвестирования. Мы предлагаем несколько тарифов, которые определяют порядок оформления и заключения договора:

тариф «Гарантированный»;
тариф «Выгодный»;
тариф «Удобный»;
тариф «Максимальный».

Тариф определяет условия, по которым будет осуществляться вложение средств и начисление процентов.

Как заставить деньги работать на себя?

Большинство жителей Латвии свои свободные средства все еще держат на счетах или банковских депозитах, ничего не зарабатывая. Куда и во что вложить, чтобы деньги не просто лежали, но и зарабатывали?

Консультирует Кристапс Копшталс, руководитель линии продуктов Отдела поддержки пенсий и инвестиций Swedbank.

Как показывают прогнозы, в 2018 году рост глобальной экономики продолжится. Уже сейчас почти все страны демонстрируют прирост внутреннего валового продукта, и ожидается, что в этом году темпы роста мировой экономики могут стать самыми стремительными за последние семь лет. «Самые большие риски связаны с геополитикой и высоким уровнем задолженности – госдолгами стран еврозоны, корпоративными кредитами в Китае и кредитами домохозяйств в Норвегии и Швеции.

Соответственно, процентные ставки по депозитам еще некоторое время останутся низкими, а уровень инфляции будет расти. Если на протяжении последних лет инфляция в Латвии была в пределах 0,1-0,2%, то в 2017 году она приблизилась к отметке в 3%, а в этом году может достичь 3,5-4%. «Это означает, что покупательная способность денег, лежащих на расчетных счетах или депозитах, в 2017 году снизилась. Ожидается, что в 2018 году эта тенденция продолжится. И если процентные ставки по депозитам будут оставаться низкими или деньги просто будут лежать на счете, они не только ничего не заработают, но потеряют из-за инфляции», — говорит эксперт Swedbank Кристапс Копшталс. Он отмечает, что в других развитых странах Северной Америки и Западной Европы люди предпочитают вкладывать свободные средства в продукты страхования, пенсионные накопления, ценные бумаги, так как это позволяет им зарабатывать и приумножать свое благосостояние.

Как инвестировать на финансовых рынках?

«Под инвестициями на финансовых рынках мы чаще всего понимаем вложения в акции предприятий, т. е. вы покупаете доли предприятий, акции которых торгуются на биржах, и, соответственно, становитесь акционером этих компаний. Если дела у предприятия идут хорошо и его стоимость увеличивается, ваши инвестиции растут в цене, к тому же обычно предприятия еще и выплачивают дивиденды. Второй вид инвестиций на финансовых рынках – это вложения в облигации или долговые ценные бумаги. В этом случае вы одалживаете деньги тому или иному предприятию или государству. Следовательно, вы становитесь кредитором для эмитента этих облигаций, получаете за это проценты, а в конце срока вам возвращается вложенная сумма», — рассказывает Кристапс Копшталс.

Такие инвестиции человек может осуществлять сам или доверить это банку, который выступает в роли управляющего, предлагая уже готовые инвестиционные стратегии и портфели. Это означает, что вам не придется постоянно следить за ситуацией на рынке, вместо вас этим будет заниматься управляющий. Готовые решения удобно доступны в интернет-банке, а сумма инвестиций может быть от нескольких десятков до сотен тысяч евро.

Предлагается также возможность делать регулярные вложения или оформить автоматический платеж, каждый месяц инвестируя в выбранную стратегию определенную сумму. Такие стратегии предлагаются и для решений, за которые предусмотрены ежегодные налоговые льготы, например, для 3-го пенсионного уровня или накопления со страхованием жизни.

Выгодно вкладывать и получать возврат налога

С этого года возврат подоходного налога с населения, который частное лицо может получить за взносы в продукты 3-го пенсионного уровня или накопительного страхования жизни, составляет 20% от суммы произведенных взносов, не превышающей 10% от брутто-зарплаты или 4000 евро. «Дополнительные взносы в упомянутые решения можно производить и при посредничестве работодателя. За эти взносы тоже полагаются налоговые льготы, к тому же для взносов работодателя установлен отдельный лимит в размере 10% от брутто-зарплаты без ограничений по сумме. Таким образом, создавать накопления и пользоваться налоговыми льготами можно, делая взносы как частным образом, так и при посредничестве работодателя», — в качестве решения получателям зарплат предлагает Кристапс Копшталс.

Не стоит забывать о рисках

«Рынки акций в последние годы продолжают расти, обеспечивая инвесторам возможность заработать. Несмотря на то, что оценки акций на сегодняшний день повысились, не исключено, что рост будет продолжаться. Тому способствуют хорошие показатели прибыли предприятий, общий экономический рост, а также фискальные и монетарные стимулы. Но не следует забывать, что инвестиции на финансовых рынках подвержены разного рода рискам, особенно геополитическим», — напоминает руководитель линии продуктов Отдела поддержки пенсий и инвестиций Swedbank.

Три фактора, которые следует учитывать, инвестируя на финансовых рынках в условиях неопределенности:

диверсификация – например, выбрав готовый инвестиционный портфель, вы не пропустите общий рост рынка и одновременно снизите риск неудачных инвестиций в один определенный финансовый инструмент,
выбор соответствующей стратегии – в краткосрочной перспективе это могут быть более спокойные инвестиции, а для долгосрочных вложений можно рассматривать и более активные стратегии,
регулярность инвестиций – позволяет выбирать самое удачное время для инвестиций и дает возможность покупать активы по более низким ценам при падающем рынке.

«Предлагаемые банками готовые инвестиционные портфели не только обеспечивают диверсификацию вложений, но и предлагают соответствующие стратегии и позволяют формировать накопления с помощью регулярных взносов», — отмечает финансовый эксперт.

Недвижимость как инвестиция в будущее

Взвешенное приобретение недвижимости тоже может стать хорошим вложением в долгосрочной перспективе, особенно при столь низких и дружественных к заемщику процентных ставках как сейчас. Правда, нужно учитывать, что в случае, если Европейский центральный банк повысит базовую процентную ставку, изменятся и процентные ставки по кредитам. «В Латвии цены на недвижимое имущество ниже, чем в Эстонии или Литве, они все еще не достигли своего докризисного уровня. Но по мере роста экономики цены на недвижимость, скорее всего, будут повышаться», — говорит Кристапс Копшталс. Если вы рассматриваете недвижимость в качестве объекта инвестиций, эксперт Swedbank рекомендует оценить, в каком состоянии находится собственность и как ее стоимость может измениться в будущем. Кроме того, нужно учитывать миграцию жителей в будущем, например, переселение части жителей из Риги в ближайшие населенные пункты, насыщенность рынка в каждом из сегментов недвижимости, специфику рынка аренды, а также налоговые, юридические и другие аспекты.

Актуальные тенденции рынка недвижимости:

Большая часть сделок (примерно 70%) в Латвии по-прежнему совершается в сегменте серийных квартир. Тем не менее, темпы строительства нового жилья продолжают увеличиваться, растут и объемы продаж в новых проектах, особенно в сегменте квартир эконом-класса по цене до 1600 евро/м2.
Рынок нового жилья активно развивается, появляются новые проекты, а также растет число зарезервированных еще в процессе строительства квартир.
Активность на рынке недвижимости Латвии ниже, чем в других странах Балтии. Однако, учитывая темпы развития экономики и, соответственно, повышение покупательной способности населения, есть потенциал для дальнейшего роста.
Цены на жилье в новых проектах в Риге в среднем на 15-25% ниже, чем в Таллине и Вильнюсе.
Рынок новых проектов в Риге можно охарактеризовать как сбалансированный, так как количество строящихся квартир сопоставимо с объемами продаж. Исключением является сегмент эксклюзивного жилья (цена продажи больше 2500 EUR/м2), который явно пересыщен, поскольку предложение квартир существенно превышает спрос.

Исторические результаты не гарантируют похожих результатов в будущем.

Омск | Куда сейчас лучше всего выгодно вложить деньги чтобы заработать

Инвестирование денег при должных навыках и разумном подходе позволят принести прибыль от средств, которые раньше лежали мертвым грузом, например, на черный день. По информации сервиса по подбору финансовых услуг Fibi существует множество способов приумножить свой капитал – разберем самые популярные из них.

Депозитный вклад

На вопрос, куда вложить выгодно деньги? Первым ответом, приходящим в голову обывателю является вложение в банк под проценты. Для этого необходимо просто иметь при себе паспорт. Банк будет выплачивать проценты, зачастую они не очень высокие, а зависят от надежности заведения – чем она выше, тем процент соответственно будет ниже. Основным недостатком является то, что процентная ставка фиксируется, поэтому из-за роста инфляции полученная прибыль будет незначительной, а с текущим положением в мире предсказать ее просто невозможно.

Золото

Еще одним сомнительным в краткосрочной перспективе, но выгодным на долгий срок способом вложения денег является покупка слитков золота и серебра, а также ювелирных украшений. Сейчас можно обеспечить себе небольшой запас стабильного капитала, однако ощутимой прибыли это не принесет. Однако играть на перепадах цен весьма опрометчиво, все та же инфляция не позволит Вам обогатиться на этом поприще. А изготовление слитков обойдется в лишние затраты до 18% НДС.

Недвижимость

Инвестиции в недвижимость это то – куда вложить деньги чтобы заработать можно было раньше. К сожалению, в наши дни грянувший мировой финансовый кризис подорвал их прибыльность. Этим обусловлена потеря популярности подобного рода вложения денег во всем мире и отказ со стороны мелких инвесторов от инвестиций в новостройки по причине низкой рентабельности. Лучше всего в данном случае вкладывать свои деньги в коммерческую недвижимость, но и здесь существует риск потери средств из-за того, что у торгового или бизнес центра не получится завоевать популярность.

Ценные бумаги

Динамическое изменение ситуации на фондовых рынках приводит к постоянному перемещению денег от одного игрока к другому. Но если использовать свой капитал для грамотного вложения в успешные компании, можно сохранить и даже приумножить свои деньги, и это оправдано в долгосрочной перспективе.

Обладая необходимыми базовыми знаниями и здравым смыслом несложно собрать портфель инвестиций. Так же возможно заказать готовые предложения от брокеров. Ценные бумаги могут быть:

• Акциями
• Облигациями
• Фьючерсами
• Опционами на акции

Для того чтобы выбрать то, куда вложение денег принесет наибольший доход, инвестор должен отталкиваться от:

• Ликвидности – насколько сложно будет продать ценные бумаги
• Стоимости – адекватность курсовой цены по отношению к реальной
• Финансового состояния эмитента – анализ отчетности по доходам и перспективы роста

Инвестиции принесут прибыль лишь в том случае, если Вы будете оперировать последними новостями рынка и мировой экономики, тем самым обезопасив себя от обвала курса.

На правах рекламы

Куда выгодно вложить деньги под высокий процент?

Инвестировать деньги под большие проценты хотят многие, вот только найти надежный инвестиционный проект не так просто. Заграничные инвестиции себя не оправдали из-за вводимых западными странами санкций. Поэтому многие стали обращать внимание на отечественные проекты. Каким же образом выгодно вложить деньги и при этом получать стабильный доход со своих накоплений? Найти честное предложение с высоким процентом сегодня не так просто. Экономический спад повлиял и на стоимость инвестиций. Деньги зарабатывать все труднее, а доход с вложений все меньше. Однако у нас для вас есть выгодное предложение – мы возьмем ваши средства в работу и обеспечим вам стабильную прибыль.

«Быстроденьги» — выгодные инвестиции под высокие проценты

Можно конечно складывать деньги под матрас или хранить их в банке, но так они не будут приносить дохода. Мы знаем, как заставить сбережения работать на вас. Деньги – самый ходовой товар и мы умеем его выгодно продать. Микрофинансовая компания «Быстроденьги» активно развивается и расширяет свою сеть, поэтому и для ваших денег найдется работа. Мы все организуем сами, вам останется только получать стабильную прибыль с ваших инвестиций.

Мы предлагаем выгодные условия как для инвестиций в отечественной валюте, так и зарубежной. При этом чем длительнее срок инвестирования, тем больше вы получаете прибыли. Мы разработали выгодную систему поощрений для самых преданных наших инвесторов. Мы гарантируем вам:

Своевременную выплату процентов.
Прозрачную отчетность.
Выгодные условия договора.

С нами ваши сбережения сохранятся и приумножаться. Более подробно ознакомиться с предложением можно на странице «Инвестиции», там же вы сможете рассчитать будущую прибыль на инвестиционном калькуляторе.

Простой «калькулятор» доходности показал, в чем лучше хранить деньги

Деньги любят не только тишину, но они еще любят и прирастать. То есть любят быть вложенными в такие активы, которые растут в цене. А уж как любят хозяева этих денег, чтобы они прирастали, об этом и говорить не приходится. Поэтому пока есть деньги в нашем мире, эта тема будет волновать людей — что бы там ни происходило за окном: хоть пандемия, хоть наводнение…

Когда задают наипопулярнейший вопрос: «Куда вложить деньги?» — я всегда в ответ поздравляю человека. Поздравляю, потому что далеко не все сегодня в России озабочены, куда же им вложить свободные деньги. Большинство таких «неозабоченных» потому, что просто у людей нет свободных денег — нечего и вкладывать! Они решают другие проблемы: как прожить от зарплаты до зарплаты, от пенсии до пенсии, от пособия до пособия.

Однако, к счастью, есть по-прежнему и такие (пусть их и заметное меньшинство), которые реально мучаются выбором: куда им вложить свои средства. Не буду говорить конкретно «неси сюда» или «неси туда», люди в любом случае сами должны сделать выбор. Однако этот выбор должен быть обоснованным. А потому давайте посмотрим на то, какую доходность в рублях продемонстрировали вложения в те или иные активы в коронакризисных 2020–2021 годах.

Предлагаю, разумеется, посмотреть на то, что происходило с валютой (долларом США и евро), драгоценными металлами, недвижимостью, депозитами, акциями и облигациями. Сначала смотрим за 2020 год. Больше всего в прошлом году подорожали драгоценные металлы: золото — на 47%, серебро — на 75%, платина — на 31%, палладий — на 46%. Вложения в валюту: доллар подорожал к рублю в 2020 году на 19%, а евро — аж на 31%. Депозиты дали очень небольшую доходность — 5–6%. Облигации выросли на 8%, а вот по акциям было даже снижение — на 10%. Недвижимость выросла на 14–16%. Проиграли, получается, владельцы акций, ну и практически, с учетом инфляции, ничего не выиграли держатели рублевых депозитов.

В 2021 году ситуация существенным образом изменилась. Доллар и евро практически остаются при своих, даже немного снизились, а по драгоценным металлам наблюдалась неодинаковая динамика. Золото в I квартале упало на 7%, зато за первые 2 месяца II квартала выросло в цене на 8%. По серебру схожая динамика: минус 5% в I квартале 2021 года, плюс 11% за неполный II квартал 2021 года. Платина в I квартале 2021 года выросла в цене больше всего, аж на 14%. Зато во II квартале пока фиксируется снижение цен на 2%. Уверенно растет в 2021 году в цене только палладий: на 12% за I квартал и на 8% за неполный II квартал.

Годовые ставки по рублевым депозитам в 2021 году еще больше снизились, сегодня они около 4,5%.

Облигации в I квартале 2021 года чуть снизились (на 3%), а во II квартале зафиксировались, ни вверх, ни вниз.

Акции, напротив, приросли в цене на 10% в I квартале 2021 года и на 13% за апрель-май 2021 года.

По-прежнему растут цены на жилье — более чем на 10% с начала года.

Итак, получив полную картину по тому, что происходило в 2020-2021 годах, давайте попытаемся сделать некоторые выводы, полезные для практических действий.

Вложение в доллары США и евро дали хорошую доходность в прошлом году, однако в этом году мы наблюдаем затишье. С валютой всегда так происходит в последние годы: то она быстро растет, то стоит на месте. А может даже и чуть-чуть опуститься. Получается на самом деле такая «лестница, идущая вверх, с межэтажными площадками». То есть долгосрочные вложения в валюту всегда себя оправдывали в последние годы. Краткосрочно же можно ничего и не выиграть. Зато в долгосрочном плане все будет хорошо.

Однако здесь надо иметь в виду, что реальность меняется. К примеру, на недавнем Петербургском международном экономическом форуме было объявлено, что доллар США будет выведен из структуры валютных активов Фонда национального благосостояния (ФНБ). То есть на государственном уровне отказ от доллара уже пошел полным ходом. Кто знает, до чего наше государство может дойти с такой политикой и как это скажется на долларовых сбережениях граждан. Хотя в обозримой перспективе не просматривается, чтобы власти решили, грубо говоря, запретить доллар. Однако смотреть за происходящими здесь процессами надо внимательно.

Что касается драгоценных металлов, то эти вложения с экономической точки зрения представляются весьма интересными. Останавливает только неудобство этих инвестиций с точки зрения ликвидности. Ну, это же не доллар США, который быстренько взял, поменял, и все.

Депозиты по-прежнему железобетонно стабильны. Правда доходность по ним всего лишь уже около 5% и ниже. Напомню, что инфляция сегодня в годовом выражении около 6%. Получается то, что и так уже всем известно: деньги на депозитах сегодня не то что не прирастают, но даже и не сохраняются, они понемногу обесцениваются.

Вложения в недвижимость выглядят, конечно, привлекательно. Но столь красивая картина с доходностью наблюдается здесь в последние полтора года потому, что, во-первых, у небольшой части населения даже в коронавирусный кризис получился прирост свободных денежных средств (средства оказались непотраченными, к примеру, на зарубежные поездки). Во-вторых, сыграла свою роль в разогреве жилищного рынка и программа льготной ипотеки, реализация которой была призвана поддержать строительную отрасль в непростой период пандемии. Так как о продлении программы льготной ипотеки до 1 июля 2022 года было объявлено во время работы ПМЭФ-2021, то какое-то время цены на жилую недвижимость еще продолжат свой рост. Но уже в 2022 году, то есть в очень даже обозримой перспективе, рост цен здесь, скорее всего, прекратится. Так что, принимая во внимание это обстоятельство, надо и решать, стоит ли делать инвестиционные вложения в недвижимость.

Облигации и акции, пожалуй, самые непредсказуемые активы с точки зрения вложения средств. Принципиально ситуация обстоит следующим образом: во время кризиса дают большую доходность вложения в облигации, в период экономического подъема — вложения в акции. Это непросто — оценивать вероятность кризисов и подъемов. И вообще, для непрофессиональных инвесторов это самые непростые инструменты: акции и облигации. Рискнуть, конечно, можно, но не рекомендовал бы ставить на кон последние денежные средства, что остались в вашем семейном загашнике.

Вот такая картина получается. Как и предупреждал, я воздержался от прямого и конкретного ответа на вопрос о том, во что надо вложиться, чтобы побыстрее заработать. Однако полезных цифр и фактов, надеюсь, привел достаточно для того, чтобы каждый желающий сам сделал свой выбор. А самое главное — пусть всегда будет актуальным для вас вопрос «куда вложить деньги?» Ведь актуальность этого вопроса означает, что как минимум деньги у вас пока еще есть. Уже хорошо по нынешним временам…

выгодно вложить деньги сейчас или переплатить потом

Пандемия вызвала экономический кризис. На его фоне снижаются цены на недвижимость в странах ЕС. Это дает возможность инвесторам выгодно вложить деньги и в будущем получить прибыль. Кроме того, инвестиции в недвижимость некоторых стран позволяют оформить статус ВНЖ, ПМЖ и даже гражданство. Покупку не стоит откладывать в долгий ящик: цены неизбежно вырастут.

Кризис в ЕС из-за пандемии

Европейский центральный банк (ЕЦБ) опросил аналитиков с 31 марта по 7 апреля. Эксперты предполагают, что ВВП стран еврозоны снизится в 2020 году в среднем на 5,5%. Для сравнения, до пандемии предполагался рост ВВП на уровне 1,1%. Ожидается, что прежний уровень ВВП восстановится в 2022 году.

Председатель ЕЦБ Кристин Лагард (Christine Lagarde) 30 апреля поделилась другими цифрами: из-за пандемии падение ВВП европейских стран составит от 5% до 12%. Она назвала экономический спад беспрецедентным и заявила, что карантинные мероприятия практически остановили экономическую активность по всему миру.

Аналитики Международного валютного фонда (МВФ) считают, что сильнее всех в Европе из-за пандемии пострадают Италия, Испания, Франция, Германия и Великобритания. Падение ВВП этих стран в 2020 году составит от 6,5% до 9%.

Легче других кризис перенесет Мальта: ей предрекли снижение ВВП на 2,8% в 2020 году и рост на 7% в 2021 году. На Кипре уже 4 мая приступили к отмене карантинных мер. Первыми возобновили работу строительные компании и предприятия из смежных отраслей.

Португалия сняла карантин 3 мая и готовится принять туристов летом 2020 года. Аналогичная ситуация в Греции.

Снижение цен на недвижимость

Пандемия отразилась на ценах и спросе на недвижимость. Эту тенденцию иллюстрирует снижение стоимости акций американских Инвестиционных фондов в сфере недвижимости (REITs). В этом году они упали на 11% относительно индекса S&P 500. И хотя это статистика американского рынка, общая тенденция прослеживается и в ЕС.

В ЕС уже проявилось снижение спроса на недвижимость. Так, на Кипре в марте 2020 года зафиксировали падение числа сделок с недвижимостью на 33% по сравнению с мартом 2019 года. Падение спроса приводит к снижению цен, это подтверждает практика «Иммигрант Инвест». В первых числах мая этого года юристы компании сопровождали сделки по покупке недвижимости на Кипре для двух инвесторов. Застройщики предоставили значительные скидки.

Предполагается, что с отменой ограничений экономика резко вырастет. Аналитики в опросе ЕЦБ предположили, что в 2021 году рост ВВП еврозоны составит около 4,7%. Это значит, что и цены на недвижимость резко увеличатся.

Дополнительный фактор, который подтолкнет рост цен после карантина, 一 после открытия границ активизируются участники программ гражданства, ПМЖ, ВНЖ за инвестиции. То есть увеличится число сделок с дорогостоящими объектами. Это неизбежно отразится на всем рынке недвижимости.

Что предпринять инвестору в условиях кризиса

Падение цен на недвижимость в ЕС дает инвесторам возможность выгодно вложить деньги. Недвижимость — ликвидный актив, который в обычных условиях приносит доход в 4-5% годовых.

Дополнительный бонус к покупке недвижимости — статус ВНЖ, ПМЖ или даже гражданство европейской страны по инвестиционным программам. Требования к объему инвестиций по ним остаются прежними, но ту же сумму можно инвестировать более выгодно.

Цены на недвижимость начнут расти ускоренными темпами после снятия карантина в странах ЕС. Поэтому эксперты «Иммигрант Инвест» рекомендуют зарезервировать объект уже сейчас, чтобы успеть заключить выгодную сделку.

Все процедуры, связанные с выбором и резервированием объекта инвестиций, можно выполнить дистанционно.

Зачастую инвесторы предпочитают лично осматривать недвижимость перед покупкой. Правительство Кипра уже планирует, когда и как начнут принимать гостей морские и воздушные порты страны. Пока улететь из России сложно из-за отмены регулярных рейсов, а уехать через наземные пункты пропуска можно только с картой ВНЖ/ПМЖ или вторым паспортом. В этой ситуации выручает бизнес-авиация: частные самолеты летают без ограничений даже во время пандемии.

Самые прибыльные инвестиции, которые вы, вероятно, сделаете

Вид сзади женщины-путешественницы, которая наслаждается своим временем в Гонконге, глубоко вздыхая с поднятыми руками … [+] на фоне гавани Виктория и горизонта города

Гетти

Поскольку фондовый рынок настолько горяч, все больше людей спрашивают меня, каковы будут следующие стремительные инвестиции с возвратом в 1000%. К сожалению, я не знаю. На самом деле, я считаю, что заниматься поиском неуловимых инвестиций в 1000% возврата (также известных как «10 мешков» на инвестиционном языке) — глупое занятие.Вместо этого я советую сосредоточиться на инвестировании, основанном на целях.

Однако, поразмыслив над этим предметом, я понял, что знаю об одной инвестиции, которая может принести доход, превосходящий ваши самые смелые мечты. Это вложение, которое может увеличить благосостояние вас, вашей семьи и вашего сообщества. Подсказка: это не акции, облигации или альтернативные инвестиции. Ответ — просто инвестировать в себя. Ваш доход, основанный на вашем образовании и профессиональных навыках, является самым ценным активом, которым вы, вероятно, когда-либо будете владеть, и его невозможно уничтожить в случае рыночного краха.

Подумайте вот о чем: повышение заработной платы на 30 000 долларов можно рассматривать как годовой доход от капиталовложений, аналогичный получению непрерывной доходности в размере 5% на 600 000 долларов сбережений. Если вы представляете, как сложно сэкономить 600 000 долларов, то, возможно, добиться повышения на 30 000 долларов будет легче. В этом посте я выделю несколько простых способов добиться этого, вложив часть своего времени и ресурсов в самую важную часть своей жизни: ВАС!

Начните с «Почему»

Шаг 1. Начните с определения вашего «почему. От чего ты загорелся? Какие предметы или события так взволновали вас, что вам не терпится повторить их снова, узнать о них больше или потратить на них больше времени?

Один предприниматель поделился своим опытом поиска профессионального «почему», ответив на 3 вопроса. Меня это возбуждает? Это бросает мне вызов? Добавляет ли это ценность? Вы можете прочитать больше о его мыслях здесь.

Другие, такие как Саймон Синек, посвятили свою карьеру темам «Начиная с того, почему» и «Найдите свое почему».«Как бы вы ни решили это сделать, потратьте некоторое время, чтобы узнать, что это такое для себя. Я твердо верю, что если вы будете делать то, что вам нравится, или, по крайней мере, предпримете небольшие постепенные шаги, чтобы достичь этого, вы увидите, что ваша энергия и счастье возрастут, и, как следствие, ваша продуктивность и качество жизни резко возрастут. Все эти вещи складываются и обычно приводят к увеличению дохода и благосостояния (и я говорю не только о финансовой стороне).

Определите, что

Шаг 2. Определите, чем вы действительно хотите заниматься. Изучите, какие типы карьеры или ролей соответствуют этим увлечениям — вашему «Почему»? Книгу типа «Какого цвета твой парашют» можно использовать как отличный ресурс, который поможет определить это для себя.

Затем спросите себя, согласуется ли с этим то, что вы делаете сейчас. Чтобы помочь вам ответить на этот вопрос, в Беркли есть несколько отличных ресурсов, которые помогут вам через их Greater Good Science Center. Вы можете начать с их викторин «Цель в жизни» и «Счастье на работе», чтобы получить больше информации.После того, как вы определили для себя некоторые из этих областей, следующий вопрос, который нужно решить, — как вы можете лучше согласовать свою карьеру с этой целью / страстью / почему.

Узнайте, как это сделать

Шаг 3. Найдите наставника . Если вы начинаете свой путь у своего нынешнего работодателя, начните с поиска наставника. Обычно хорошо подходит кто-то из руководителей компании, который делает что-то или руководит частью компании, которая соответствует вашим увлечениям или интересам.Это может быть так же просто, как спросить своих коллег или поискать в справочнике компании и связаться с этим человеком за чашкой кофе. В некоторых компаниях есть официальная программа наставничества, в рамках которой они объединят вас с наставником, который больше всего соответствует вашим карьерным целям и устремлениям.

Вы можете найти наставника и за пределами вашего рабочего места. Самый простой способ начать — обратиться к лидерам или предпринимателям в интересующей вас сфере для информационного интервью. Опять же, чашка кофе или разговор за обедом — вот то, с чего начинается большинство этих плодотворных отношений.Вы можете начать со своей сети друзей и родственников или использовать такой сайт, как LinkedIn, для поиска и установления связи с этими людьми.

Что касается LinkedIn, мне удалось подписаться на людей, с которыми я хочу поговорить, и выделить во вступительной записке достижение или ресурс, которыми они поделились, и то, что мне понравилось (или понравилось) в этом. Затем я прошу об информационной встрече. Вы можете узнать больше о силе наставничества здесь.

Шаг 4: Повышение квалификации. Как только вы определите, чем вы увлечены, и выберете роли и карьеру, которые позволят вам это выразить, пора приступить к определению того, какое образование, навыки или опыт необходимы для достижения этой цели. (Ваш наставник определенно может помочь с этим.)

Начните с использования преимуществ, предоставляемых вашим работодателем. Многие из них предлагают компенсацию за обучение или стипендии для повышения квалификации. Некоторые предлагают бесплатную подписку на MOOC (массово открытые онлайн-курсы), такие как Coursera, или предлагают бесплатные профессиональные курсы сертификации по таким вещам, как Six Sigma, PMP и многие другие.

Если ваш работодатель не предлагает эти ресурсы, вы можете сосредоточить свой поиск в Интернете. Все больше и больше сертификатов, специализаций и даже ученых степеней предлагается бесплатно или по сниженной цене в наиболее уважаемых учебных заведениях, таких как Гарвард и Массачусетский технологический институт, через платформы MOOC. Большая тройка — это Coursera, Udacity и Edx. Вы можете перейти на такой сайт, как Mooc-List, чтобы получить доступ к полному списку MOOC и бесплатных онлайн-курсов.

Есть еще много других. На таких онлайн-платформах, как Lynda, есть более 5000 видеоуроков, многие из которых бесплатны.Такие сайты, как Codecademy, предлагают бесплатные курсы по написанию кода.

Наконец, отраслевые ассоциации часто упускают из виду ресурсы. Вы можете найти их, просто выполнив поиск в Google. GOOG поиск ассоциаций в интересующей отрасли. Они часто предлагают образовательные курсы и возможности сертификации бесплатно или по сниженной цене. Они также могут предоставить вам возможность найти будущего наставника и направить вас к следующему шагу в карьере.

Сделайте первый шаг сегодня

Я закончу рассказом о моем очень близком друге.Ей не удалось найти работу в отрасли, в которой она хотела работать, поэтому она определила набор навыков, которые искали работодатели, потратила 500 долларов на курс, чтобы изучить этот навык, и в течение следующих 4 недель нашла работу в отрасли, в которой она работала. хотел. Теперь она является лидером в своей области, чувствуя удовлетворение и находясь на коротком пути к финансовой независимости. Она связывает свой постоянный успех с тем, что в первую очередь уделяет внимание инвестированию в себя.

Так чего же вы ждете? Воспользуйтесь возможностью, чтобы начать свое путешествие сегодня.Я обещаю, что вы не пожалеете об этом и можете просто достичь уровня общего благополучия и богатства, о котором вы могли только мечтать, воспользовавшись наиболее выгодным вложением, которое вы можете сделать для достижения финансовой независимости: ВАМИ!

19 лучших активов, приносящих доход [Инвестируйте в денежный поток, 2021]

Когда вы думаете о лучших способах создания финансовой подушки и преодоления зависимости от какого-либо одного источника дохода, выгодно диверсифицировать ваши источники дохода.

Это означает наличие нескольких потоков дохода от различных инвестиций или активов, приносящих прибыль.Отказ от жизни на какой-либо один финансовый ресурс или поток платежей может принести вам пользу в долгосрочной перспективе, обеспечивая преимущества за счет диверсификации.

На самом деле, многие успешные люди предпочитают делать это, используя активы, приносящие доход, или активы, которые генерируют денежный поток. Давайте обсудим, что это за активы, а затем сделаем обзор некоторых из доступных вам активов с самым высоким доходом. Возможно, это лучшие активы для инвестиций в 2021 году.

Какие активы приносят доход?

Определение приносящего доход актива — это инвестиция, которая генерирует постоянный, повторяющийся доход, денежный поток или доход с течением времени.

Активы, приносящие доход, требуют различных сумм для начала. Некоторые из них представляют собой инвестиции, для начала которых требуется совсем немного денег или вообще не требуется, в то время как другие требуют значительных капиталовложений для роста и сохранения инвестиций в течение долгого времени.

Кроме того, активы с денежным потоком — это ресурс не только для опытных инвесторов, но и для всех, кто хочет зарабатывать деньги, пока вы спите .

При надлежащих исследованиях, планировании и начальных деньгах каждый может диверсифицировать свои потоки доходов, инвестируя в деятельность с пассивным доходом.Теперь давайте рассмотрим некоторые из лучших активов, приносящих доход.

1. Краудфандинг недвижимости

Это может не удивить, но видов инвестиций в недвижимость привлекают многих людей по нескольким причинам:

материальный характер инвестиций
низкая корреляция с фондовым рынком
компонентов многократной доходности ( активов, которые оцениваются по стоимости , а также приносят доход от аренды)
налоговых льгот.

Тем не менее, практический фактор владения, ремонта и обслуживания вашей собственности, а также действия в качестве арендодателя отпугивает многих людей от начала.

Благодаря появлению финансовых технологий или использованию технологий для улучшения и автоматизации определенных финансовых транзакций и процессов многие компании теперь предлагают возможность инвестировать в недвижимость с собственностью или без нее.

В настоящее время один из ведущих (и самых простых) способов начать инвестировать в недвижимость — это краудсорсинговое кредитование или покупка.

Несколько онлайн-платформ удовлетворяют этот спрос инвесторов, предоставляя различные уровни обслуживания, варианты инвестирования и различные точки инвестирования в цепочке создания стоимости недвижимости.

Это приводит к тому, что вы избегаете любого аспекта, в котором вы, возможно, не хотели бы участвовать, такого как владение недвижимостью или управление ею, но при этом получаете доступ к этим альтернативным вариантам инвестирования.

В зависимости от типа инвестиций, которые вы хотите сделать в краудфандинговые компании в сфере недвижимости, вам доступны несколько вариантов.Давайте посмотрим на некоторые из наиболее популярных доступных вариантов и на то, чем они отличаются друг от друга.

1. DiversyFund → Инвестиции в многоквартирные дома

DiversyFund — широко известная и надежная платформа для людей, желающих инвестировать в недвижимость. Эта услуга предназначена для людей, желающих инвестировать в многоквартирные дома, такие как многоквартирные дома.

Сервис нацелен на объекты недвижимости, которые, по их мнению, оценят по достоинству с дополнительными инвестициями после покупки.Они обновляют недвижимость со среднесрочным временным горизонтом (~ 5 лет) и стремятся передать ее другим инвесторам, принося инвесторам денежную прибыль при инвестировании и прирост капитала после продажи.

Сервис накопил опыт работы на рынке многоквартирной недвижимости с жилыми комплексами, состоящими из 100-200 квартир, которые приносят ежемесячный денежный поток.

Вы можете начать инвестировать в один из портфелей DiversyFund всего за 500 долларов.

Фонд Диверсии | Многосемейные REIT

Diversy Fund нацелен на многосемейную недвижимость от 100 до 200 единиц с положительным денежным потоком.
Компания реинвестирует эти средства в ремонт с целью улучшения собственности и перепродает ее через ~ 5 лет по более высокой цене.
Посмотрите на рост инвестиций REIT с $ 500 мин.
В течение ограниченного времени используйте «Diversy50» при совершении покупки и получите подарочную карту Amazon на 50 долларов США

Получите подарочную карту Amazon на $ 50

2. Первый этаж → Инвестиции в Fix and Flips

GROUNDFLOOR предлагает населению краткосрочные высокодоходные долговые инвестиции в недвижимость.Служба нацелена на фиксирование и переворот, более известное как фиксатор для краткосрочных долговых инструментов длительностью от 3 до 18 месяцев.

Если у вас есть интерес к ремонтным работам, но у вас нет личного опыта, чтобы выбрать подходящую недвижимость или выбрать лучших подрядчиков по их стоимости, вам следует рассмотреть GROUNDFLOOR .

Услуга направлена на то, чтобы сделать класс активов недоступным для широкой публики, и имеет среднюю годовую доходность 10%. Вам нужно всего 10 долларов, чтобы начать инвестировать в платформу.

Первый этаж | Инвестируйте в Fix and Flips

Краудсорсинговая платформа для инвестирования в недвижимость, которая предлагает высокодоходные краткосрочные долговые инвестиции в недвижимость
Предлагает обеспеченный, обеспеченный долг в сфере недвижимости на срок от 12 до 18 месяцев
Обеспечивает стабильную доходность 10% + за последние шесть лет с выплатами получено в среднем в течение 6-9 месяцев
Предложения после уплаты налогов и инвестиционные возможности IRA
Ограниченное по времени предложение : Получите 50 долларов США, чтобы открыть свой счет, если вы внесете 10 долларов США

Открыть свой аккаунт

3.FundRise → Инвестиции в портфели недвижимости

FundRise отличается от двух вышеперечисленных компаний тем, что предпочитает сосредоточиться на инвестициях в портфели недвижимости или несколько объектов в одну инвестицию. Теоретически это диверсифицирует ваши инвестиционные риски, одновременно предоставляя вам доступ к нескольким объектам недвижимости.

На сегодняшний день самой популярной платформой для инвестиций в недвижимость, предлагающей портфельный подход, является Fundrise . Эта инвестиционная платформа предоставляет вам несколько вариантов для просмотра и инвестирования своих денег.Их доступные варианты портфолио включают:

Стартовый портфель — Эта опция позволяет инвесторам начать инвестировать в недвижимость всего с 500 долларов.
Основные портфели (дополнительный, сбалансированный и долгосрочный рост) — Каждый из этих «основных портфелей» предполагает более высокие минимальные инвестиции в размере 1000 долларов США и нацелены на разные инвестиционные цели. Дополнительные нацелены на обеспечение дополнительного пассивного дохода от инвестирования в недвижимость на платформе Fundrise, Long-Term Growth инвестирует деньги для основной цели прироста капитала, а Balanced фокусируется на обеих этих инвестиционных целях.Предлагая эти варианты инвестиционного портфеля, инвесторы могут выбрать, какая инвестиционная цель лучше всего соответствует их финансовым целям.

Наша платформа для инвестирования в недвижимость Pick

2. Альтернативные инвестиции

Альтернативные инвестиции становятся все более популярными, поскольку финтех-услуги открывают ранее закрытые рынки для индивидуальных розничных инвесторов.Эти возможности демократизировали многочисленные рынки и открыли ранее недоступные денежные потоки для увеличения вашего дохода от активов.

Yieldstreet — одна из таких платформ, занимающая лидирующие позиции по предоставлению доступа к активам, приносящим доход, в ряде классов активов.

Yieldstreet — это альтернативная инвестиционная платформа, которая предоставляет вам возможности для получения дохода. Эти инвестиционные возможности обеспечиваются залогом, обычно имеют низкую корреляцию на фондовом рынке и охватывают различные классы активов.К таким классам активов относятся:

искусство финансы
недвижимость
коммерческое финансирование
юридические финансы и многое другое.

Yieldstreet работает с 2015 года и с момента своего основания вернула своим инвесторам более 600 миллионов долларов.

Исторически сложилось так, что их доходность колеблется от 7 до 15% и имеет заранее определенные графики платежей (т. Е. Ежемесячные или ежеквартальные платежи) или выплату основной суммы долга и процентов при наступлении определенных событий (например,g., урегулирование дела в рамках юридической финансовой инвестиции).

Продолжительность инвестиционных возможностей варьируется от 6 месяцев до 5 лет, а инвестиционные возможности начинаются от 1000 долларов.

Узнайте больше от , открыв счет сейчас, чтобы получить доступ к пассивным доходам от ваших инвестиций.

Yieldstreet | Пассивный доход с альтернативами

Yieldstreet предлагает диверсификацию портфеля за счет создания потоков пассивного дохода с альтернативными инвестициями
Обычно имеют низкую корреляцию с фондовым рынком
Имеют короткие сроки (от 6 месяцев до 5 лет)
Низкие минимумы (всего $ 1000)
Обеспечены залогом для помочь защитить вашу основную сумму (более 600 миллионов долларов США в виде основной суммы долга и процентов, возвращенных инвесторам с 2015 года)

Учить больше

3.Инвестиционные фонды в сфере недвижимости (REITs)

Некоторые люди считают инвестиционные фонды недвижимости (REIT) взаимными фондами недвижимости. REIT — это совокупность собственности, которой управляет компания, которая использует деньги, которые инвесторы дают им для покупки и развития недвижимости.

Вы можете инвестировать в трасты, которые строят кондоминиумы, многоквартирные дома, бизнес-комплексы или другие объекты.

REIT выплачивают вам дивиденды. Это подходящий доходный актив для людей, которые хотят иметь простой способ участвовать в инвестировании в недвижимость без необходимости покупать недвижимость самостоятельно.

Одним из способов инвестирования в REIT является инвестирование через Streitwise .

Streitwise — это новая эра инвестирования в недвижимость. Благодаря капиталу, привлеченному квалифицированными инвесторами, компания использует наиболее эффективные инвестиции в недвижимость в профессионально оформленные портфели.

Возвраты затем распределяются и обслуживаются через онлайн-REIT- с вашим доходом в качестве их миссии.

Если вы хотите получать пассивный доход при сохранении денежных средств, Streitwise предоставляет прекрасную возможность как для аккредитованных, так и для неаккредитованных инвесторов и предлагает одну из самых низких структур комиссионных.

Компания обеспечила доходность в 8,4% в годовом исчислении благодаря превосходному выбору собственности и низкой структуре комиссионных, что намного превосходит аналогичные государственные REIT или облигации.

Квалифицированные инвестиции включают в себя недвижимость, простирающуюся в основном по всей Америке от Среднего Запада до Западного побережья и привлеченные на основе анализа Стритвайза .

Вкладывая 5 миллионов долларов своих собственных денег в эти инвестиции, Streitwise обеспечивает постоянную поддержку всех спонсоров и 100% согласование стимулов между интересами спонсора и инвестора.

У услуги есть минимальные вложения в размере 5000 долларов, чтобы начать инвестировать в коммерческую недвижимость. Компания предоставляет предложения REIT, зарегистрированные на федеральном уровне в SEC, и предлагает их как аккредитованным, так и неаккредитованным инвесторам .

Инвестирование через инвестиционный механизм , такой как REIT от Streitwise, предлагает отличный источник пассивного дохода, регулярный денежный поток, более высокую доходность, диверсификацию портфеля и защиту от инфляции.

С 8.Доходность 4% в годовом исчислении и низкая структура комиссионных, Streitwise предоставляет одну из лучших возможностей для пассивного дохода при инвестировании в недвижимость. Он опережает сопоставимые REIT и обеспечивает годовую дивидендную доходность не менее 8% за последние 17 кварталов при средней годовой ставке 9,44%.

Несмотря на влияние Covid на рынок недвижимости в целом, Streitwise достигла целевых показателей рентабельности за счет использования сильной кредитной аренды (100% договорные обязательства по аренде выполнены в 2020 году), консервативного андеррайтинга (ссуда 51% от стоимости, LTV) и низкой / прозрачной структуры комиссионных. .

Все указанные дивиденды указаны без учета комиссионных сборов. Рассмотрите возможность изучения Streitwise для ваших потребностей в инвестициях в недвижимость уже сегодня.

4. Приусадебный участок

Существуют и другие типы недвижимости, в которые вы можете инвестировать помимо жилой и коммерческой недвижимости, например, сельхозугодья.

Исторически инвестировать в сельскохозяйственные угодья могли только очень богатые люди.Однако с введением краудфандинговых платформ, таких как FarmTogether , этот высокий барьер для входа был значительно снижен, и актив впервые стал широко доступным для инвесторов любого типа.

Как одна из лучших идей пассивного дохода для инвестиций, сельскохозяйственные угодья обычно предлагают стабильную и надежную окупаемость инвестиций, низкую корреляцию с традиционными активами, такими как акции и облигации, а также защиту от инфляции.

За последние несколько десятилетий сельхозугодия стабильно приносили доход более 10%; в конце концов, основное использование земли — это еда, и людям всегда нужно есть.

Это также делает сельхозугодья особенно подходящими для оценки со временем. Фактически, за последние десять лет американские сельхозугодья росли в цене более чем на 6% каждый год.

FarmTogether | Инвестируйте в сельхозугодья США

FarmTogether — это технологическая инвестиционная платформа с прямым доступом к сельскохозяйственным угодьям институционального качества.
Команда FarmTogether анализирует сотни возможностей, чтобы выбрать только лучшие.Возможности зависят от типа, ожидаемого дохода и местоположения.
Аккредитованные инвесторы могут начать работу всего с 10 000 долларов.

Учить больше

5. Написать и продать электронную книгу

Самопубликация сегодня стала больше нормой, чем традиционное издательство. Проверьте Amazon за доказательствами или посетите любой блог, предлагающий бесплатную электронную книгу для подписки на их информационный бюллетень.

Фактически, когда вы покупаете электронную книгу на таких сайтах, как Amazon, велика вероятность, что вы заплатите за книгу, изданную самостоятельно.

Возможность: Самостоятельная публикация до смешного проста. Вы можете написать? У вас есть компьютер? Затем вы можете самостоятельно опубликовать книгу. В наши дни нет никаких препятствий для того, чтобы стать (самостоятельно) опубликованным автором.

Фактически, я использую новый инструмент под названием Jarvis , чтобы улучшить качество и количество частей контента, которые я пишу для этого сайта. Инструмент использует AI для сканирования тем и естественного языка примерно из 10% Интернета.

На то, что раньше у меня уходило 6 часов, теперь у меня 1.5-2 часа.

Результат? Невероятная экономия времени благодаря яркому тексту и интересному контенту. Но не верьте мне на слово, попробуйте сами для с бесплатной пробной версией , которая включает до 10 000 баллов (каждое слово, генерируемое Джарвисом, стоит 1 балл).

Обязательно посмотрите обучающее видео о том, как лучше всего использовать инструмент. Поначалу кривая обучения может показаться крутой, но как только вы увидите, как использовать этот инструмент, вы станете машиной для написания электронных книг.

Вы даже можете присоединиться к группе Джарвиса в Facebook и принять участие в их 7-дневных спринтах по написанию книг.

Вы собираетесь (в цифровом формате) с другими писателями и используете Джарвиса, чтобы написать книгу длиной в сотни страниц.

Вместе вы поощряете друг друга, обмениваетесь идеями, победами, передовым опытом и получаете максимальную отдачу от инструмента и своей книги.

Risk: К счастью, самостоятельная публикация электронной книги очень незначительна.

Вы можете легко выставить свою электронную книгу на продажу на Amazon, Barnes and Noble или у любого другого крупного розничного продавца.

Amazon является наиболее конкурентоспособным, поэтому, если вы хотите повысить рейтинг в их результатах поиска, обязательно используйте лучшие практики, такие как создание профессионального дизайна обложки (вам не нужно нанимать кого-то дорогого) и включение большого количества отзывов клиентов.

Если вы действительно амбициозны, вы можете создать серию электронных книг или написать подробное руководство по чему-то не слишком широкому и попробовать продвигать свою книгу на таких сайтах, как реклама в Twitter (продвижение через их рекламную сеть), Facebook реклама (группы таргетинга) или реклама Google.

Прежде чем вы сможете превратить это в источник пассивного дохода, необходимо провести много предварительных маркетинговых мероприятий. Но если вам удастся заставить его работать, вы на правильном пути к максимальному использованию этого актива, приносящего доход.

Рассмотрите возможность использования мощного инструмента создания контента, такого как Jarvis , для ускорения и обновления публикуемого вами контента.

Наш выбор инструментов для письма и цифрового маркетинга

Jarvis.ai | Инструмент для создания контента и копирайтинга на базе искусственного интеллекта

Новое приложение для создания контента на базе искусственного интеллекта, призванное помочь маркетологам и предпринимателям лучше взаимодействовать со своей аудиторией.

Вместо того, чтобы тратить время на создание контента для вашего сообщения, Jarvis.ai будет использовать возможности искусственного интеллекта для создания целевых, привлекательных сообщений для вашего бренда менее чем за 60 секунд.

Если вам когда-либо требовались быстрые способы продвижения вашего продукта в Интернете без ущерба для качества, вот ваш инструмент!

Начать бесплатную пробную версию Как пользоваться инструментом

6. Обеспеченное одноранговое кредитование

Другой вариант приносящих доход инвестиций, MyConstant , предлагает P2P-кредитование, хотя и в ином духе, чем у некоторых других P2P-кредиторов в этой сфере.Эта услуга отличается тем, что служит альтернативной инвестиционной платформой и предлагает только обеспеченные одноранговые ссуды .

Это означает, что MyConstant требует залога, в частности криптовалюты, для поддержки всех займов, сделанных на их платформе. Поскольку эти ссуды обеспечены залогом, они представляют меньший риск, чем необеспеченные ссуды P2P, при прочих равных условиях.

Однако я хочу однозначно заявить, что MyConstant — это , а не , сберегательная система с федеральным страхованием, как некоторые из вариантов, упомянутых в этой статье.Скорее, MyConstant представляет собой альтернативную инвестиционную платформу , которая предлагает заинтересованным инвесторам привлекательную доходность с поправкой на риск.

Обеспеченный характер кредитов делает платформу более безопасной, чем традиционные кредитные платформы, такие как LendingClub, Prosper и другие, которые не требуют залога для обеспечения кредитов.

Если это звучит как прибыльное вложение с процентами, рассмотрите возможность открытия счета всего за 50 долларов. Когда вы открываете счет и делаете первоначальный депозит, вы получаете бонус в размере 10 долларов в качестве дополнительного стимула для открытия и пополнения своего счета.

Наш выбор для крипто-кредитования

MyConstant | Обеспеченное P2P-кредитование

MyConstant — альтернативная инвестиционная платформа.
Предлагая обеспеченные кредиты, обеспеченные ликвидным залогом (в частности, криптовалютой), платформа предлагает годовую доходность не менее 4%. более высокая доходность, чем на сберегательном счете
Откройте счет и сделайте депозит, чтобы получить 15-дневный пробный депозит в размере 4000 долларов США , который позволяет сохранить заработанные 4% процентов (бонус ~ 7 долларов США)
Депозит 1000 долларов США + и получите бонус $ 15

Учить больше Наш обзор

Другие лучшие инвестиционные возможности, которые следует рассмотреть

Ознакомьтесь с некоторыми из этих других инвестиционных вариантов, чтобы получить полный список всех инвестиционных возможностей с поддержкой FinTech, которые появятся в 2021 году.

7. Депозитные сертификаты (CD)

Депозитные сертификаты (CD) предлагаются большинством банков и кредитных союзов, их легко открыть и понять. Компакт-диски практически безрисковые и застрахованы в США на сумму до 250 000 долларов.

Это еще один инструмент сбережений, как и сберегательные счета, но с долгосрочными обязательствами, варьирующимися от трех месяцев до пяти лет.

Они работают, когда вы ссужаете деньги банку на определенный период времени («срок»), причем более длительные сроки обычно предполагают более высокие процентные ставки.

Как и в случае с любым другим процентным активом, чем дольше срок действия или обязательства, тем выше процентная ставка и доход, которые вы можете рассчитывать получить в обмен на потерю доступа к своим деньгам на более длительный срок.

В течение срока действия вы получаете проценты на основную сумму по ставке, обычно более высокой, чем у высокодоходных сберегательных счетов. Если вы снимете деньги в течение срока, вам придется заплатить штраф, поэтому неразумно вкладывать деньги, которые, как вы ожидаете, понадобятся в ближайшем будущем.

Имейте в виду, что некоторые компакт-диски могут иметь более низкую процентную ставку, чем инфляция, и в этом случае вы можете потерять деньги.

В зависимости от ваших текущих финансовых целей, хранение денег в безрисковых компакт-дисках может быть одним из лучших вложений для молодых людей , у которых есть краткосрочные финансовые цели, которые им необходимо достичь.

Компакт-диски ЦИТ Банка | Зарабатывать больше

CIT Bank — это онлайн-банк, который предлагает конкурентоспособные процентные ставки по своим многочисленным продуктам.
Зарабатывайте до 15 раз больше, чем средняя процентная ставка по стране, храня свои наличные деньги и другие сбережения в одном из банковских продуктов CIT Bank.

Проверить цены

8. Роялти

Когда люди думают о гонорарах, на ум в первую очередь приходит музыка, но гонорары могут применяться и к другим творческим продуктам, таким как искусство, природные ресурсы и многое другое. Необязательно быть музыкантом или артистом, создавшим песню или произведение, чтобы получать от этого прибыль.

В мире искусства вы можете инвестировать в гонорары и получать оплату каждый раз, когда используется ваш продукт. Самый простой способ начать — это проверить Royalty Exchange. Этот веб-сайт позволяет вам покупать музыкальные гонорары у музыкантов.

И если вы хотите инвестировать в искусство для прироста капитала, а не просто как активы, приносящие доход для ваших финансовых нужд, подумайте об инвестировании в искусство с MasterWorks .

Платформа позволяет инвестировать в искусство «голубых фишек» и получать прибыль, когда компания продает это искусство по более высокой цене, чем было приобретено.

9. Аренда земли

Здания сдавать не нужно. Другой вариант — сдать землю в аренду. В зависимости от размера, местоположения и характеристик вашей земли существуют различные варианты ее аренды. Если у вас есть плодородная почва и достаточно обширный участок земли, вы можете сдавать его в аренду фермерам.

Вы можете сделать это в частном порядке или через службу сопоставления, например Shared Earth. Если у вас недостаточно земли для фермы, вы можете сдать ее в аренду тому, кто хочет сад.

10. Аренда автомобилей

Автомобили — это обесценивающийся актив, но все же можно превратить ваш автомобиль в актив, который генерирует денежный поток, сдав его в аренду. Вы можете выбрать, когда сдавать его в аренду, чтобы он всегда был у вас, когда вам нужно его использовать.

На таком веб-сайте, как Turo, вы сможете разместить свой автомобиль в аренду и установить временные рамки.

Вы также можете заключить сделку с кем-то, кому вы доверяете, который хотел бы использовать вашу машину для управления Uber или Lyft. Стоимость вашего автомобиля будет обесцениваться на быстрее, чем больше миль на него будет проведено, но если вы получаете доход быстрее, чем норма амортизации, он все равно может окупиться.

Имейте в виду, : это может противоречить полисам страхового покрытия и привести к потере страхового покрытия или отсутствию удовлетворения требований, если что-то произойдет. Проверьте свою политику, чтобы узнать, какие условия применяются.

Часто страховые компании требуют специальный вид страхового полиса для совместного использования пассажиров, чтобы удовлетворить любые претензии, предъявленные к полисам. Не рекомендуется, если это подвергает вас риску ответственности. Прежде чем двигаться дальше, внимательно обдумайте это решение.

→ Вам нужно арендовать машину для побочной суеты? Рассмотрим HyreCar

Если у вас нет автомобиля, но вы хотите арендовать его на ежедневной, еженедельной или ежемесячной основе, воспользуйтесь услугой Hyrecar .Компания связывает вас с арендованными автомобилями, которые вы можете использовать для езды, с Uber, Lyft и службами доставки продуктовых пакетов, которые наилучшим образом соответствуют вашим потребностям.

To аренда авто на HyreCar :

Создайте учетную запись водителя HyreCar со своим адресом электронной почты — Выполните одноразовую проверку биографических данных, чтобы заполнить свой профиль. Используйте код FREEBGC, чтобы отказаться от комиссии в размере 29,99 долларов США.
Найдите свой автомобиль, указав свое местонахождение и желаемую дату получения, а затем выполните поиск среди большого количества автомобилей, принадлежащих вам.
Подайте заявки на несколько автомобилей (не менее 5) и посмотрите, какой из них подходит вам — вы не будете платить за все, только первый, для которого вы получите одобрение
HyreCar выполняет быструю проверку данных о новых драйверах, обычно это занимает всего несколько часов
После утверждения вы получите три документа, необходимые для загрузки в ваши учетные записи водителей Uber и / или Lyft: регистрация транспортного средства, техосмотр по 19 пунктам и страхование поездок.

Оттуда вы встретитесь с владельцем в оговоренное время и в месте, чтобы забрать арендованный автомобиль.Оттуда вы используете его как службу доставки еды и напитков, чтобы зарабатывать деньги. После того, как вы завершили аренду, вы замените использованный бензин и встретитесь с владельцем, чтобы оставить автомобиль. Обойдите машину, проверьте, нет ли повреждений, и передайте ключи.

Аналогичным образом, вы также можете разместить свой автомобиль в аренду на HyreCar, создав объявление всего за несколько минут. Вам нужно будет описать свой автомобиль и загрузить фотографии, документы о регистрации автомобиля и техосмотра Uber / Lyft.

Оттуда вы отвечаете на запросы водителей, координируете время встречи, чтобы передать / забрать ключи.Вам заплатят, когда водитель заберет автомобиль.

11. Жизнь за счет дивидендных акций

Акции с выплатой дивидендов — отличный способ получать стабильную прибыль в течение года. Обычно это акции более зрелых и устоявшихся компаний, которым легче расстаться со своим денежным потоком.

Это происходит потому, что существует меньше возможностей для инвестирования и развития компании, и лучший способ использовать эти средства — вернуть деньги акционерам.

Нет двух одинаковых компаний, поэтому процентная ставка для ваших дивидендов (дивидендная доходность) зависит от компании. Качественные компании, которые имеют стабильную прибыль и регулярно выплачивают дивиденды акционерам, обычно называют «голубыми фишками».

Они склонны нести меньший риск, чем растущие компании, при прочих равных.

Часто это компании, на которые нацелены многие инвесторы, когда узнают, как начать инвестировать деньги с помощью лучших приложений для торговли акциями для начинающих .Инвесторы также выбирают основные фондовые индексные фонды, такие как VTI и VTSAX , потому что они регулярно выплачивают дивиденды.

Инвесторы склонны вкладывать средства в голубые фишки, потому что базовые активы этих компаний, которые приносят доход акционерам, имеют большую рыночную уверенность и не нуждаются в значительных рисках, чтобы продолжать свою деятельность.

Исключения из этого правила, безусловно, существуют, но в целом их размер и зрелость часто приводят к меньшему принятию риска со стороны инвесторов.Лучшие на сегодняшний день финансовые приложения предлагают возможность инвестировать в эти высококачественные компании.

Наконец, акции с выплатой дивидендов, как правило, надежны, даже когда экономика находится в тяжелом положении. Вы можете выбрать отдельные акции для инвестирования, если хотите. Кроме того, вы можете инвестировать в индексные фонды, которые специализируются на высокодоходных дивидендах, например:

Паевые инвестиционные фонды, ориентированные на дивиденды:

Vanguard Dividend Growth Investors Fund ( VDIGX )
Т.Фонд роста дивидендов Роу Прайс ( PRDGX )

ETF, ориентированные на дивиденды:

ETF Vanguard Dividend Appreciation ( VIG )
Составной индекс Fidelity Nasdaq ( ONEQ )

Если у вас есть желание жить за счет дивидендов как основного источника дохода, вы также можете быть рады узнать, что они могут выступать в качестве инвестиций с льготным налогообложением, если они считаются квалифицированными дивидендами.

Для справки, чтобы дивиденды считались квалифицированными, как правило, они должны выплачиваться за счет акций или индексных фондов, которыми вы владели более 60 дней в течение 121-дневного периода, который начался за 60 дней до даты экс-дивидендов.

Это первая дата, когда новые инвесторы не имеют права на получение следующих дивидендов по акциям.

Если дивиденды соответствуют этому требованию, вам нужно будет только уплатить по ним ставку пассивного подоходного налога, уменьшив сумму, которую вы должны будете платить дяде Сэму каждый год по своим доходным активам.

Чтобы инвестировать в акции с выплатой дивидендов, вы можете рассмотреть возможность использования Webull , одной из многих отличных альтернатив Robinhood .

Инвестиционное приложение не взимает комиссию за торговлю, не имеет минимального счета и даже дает шанс получить бесплатных акций для открытия счета и внесения номинальной суммы.

Вы также можете использовать его как приложение для отслеживания акций , чтобы отслеживать свои инвестиции во времени.

Наше приложение для самостоятельного инвестирования

Webull | Нет минимумов, бесплатные сделки

Приложение Webull предлагает бесплатную торговлю акциями и опционами, расширенную отчетность и углубленный анализ.
ОГРАНИЧЕННОЕ ПРЕДЛОЖЕНИЕ ПО ВРЕМЕНИ: Откройте счет и получите одну бесплатную акцию на сумму (3–300 долларов) и внесите не менее 5 долларов, чтобы получить вторую бесплатную акцию (на сумму 8–2 000 долларов).

Учить больше Наш обзор

12. Облигации и индексные фонды облигаций

Об акциях и облигациях говорят вместе так же часто, как о макаронах и сыре. Облигации — это, по сути, ссуды, которые вы даете правительству или корпорации. Они очень стабильны (по сравнению с акциями), и вы точно знаете, сколько денег ожидать назад, когда инвестируете в облигации.

Долгосрочные облигации, как правило, имеют более высокие процентные ставки как средство компенсации вам за более длительное удержание их долга.Однако вы можете инвестировать в облигации с разными сроками в зависимости от ваших личных инвестиционных целей и задач.

Вы можете предпочесть активы с более коротким сроком погашения и, следовательно, выбрать более краткосрочные облигации со сроком погашения в ближайшие несколько лет.

По сравнению с акциями облигации имеют меньшую доходность, но также и менее рискованные. В зависимости от типа облигации и текущего финансового климата процентные ставки варьируются.

Обычно доходность облигаций составляет от 1 до 8%, в зависимости от того, хотите ли вы приобрести государственный долг, корпоративный долг инвестиционного уровня или высокодоходные (мусорные) облигации.Если вы ищете один из наиболее стабильных активов, приносящих доход, облигации могут стать для вас подходящим путем.

В качестве альтернативы вы можете отказаться от инвестирования в отдельные облигации и выбрать индексные фонды облигаций в качестве паевого инвестиционного фонда или биржевого фонда (ETF). Это более стабильная высокодоходная инвестиция .

Это диверсифицирует ваш риск от владения только одной облигацией и вместо этого предоставляет вам диверсифицированный портфель, который отслеживает более широкий эталонный индекс облигаций.

Вот некоторые популярные примеры:

Облигационные паевые инвестиционные фонды:

Индексный фонд рынка облигаций Vanguard Total ( VBMFX )
Фонд краткосрочного инвестирования Vanguard ( VFSTX )

Облигационные ETF:

Vanguard Total Bond Market ETF ( BND )
ETF корпоративных облигаций Fidelity ( FCOR )

В качестве полезного приложения инвестирования в облигации рассмотрите обстоятельства того, что потенциальные покупатели жилья хотят делать с ликвидными активами, сохраняя при этом деньги на первоначальный взнос.

В зависимости от графика, установленного для получения достаточного количества авансового платежа, эти инвесторы могут пожелать иметь некоторое сочетание облигаций и акций, чтобы ограничить свои убытки, получить некоторый доход, а также иметь потенциал для некоторого роста, поскольку они откладывают больше и близки к Дата покупки.

Если вы хотите рассматривать фонды краткосрочных облигаций как часть вашего более широкого портфеля для таких сбережений, вы можете подумать об использовании одного из лучших финансовых приложений и услуг по инвестированию, таких как M1 Finance .

Этот робот-советник позволяет создавать «инвестиционные пироги», которые распределяют деньги в определенные фонды по вашему выбору или на основе 80+ профессионально созданных портфелей.

Возможно, вы захотите вложить деньги в ETF Vanguard Total Bond Market (BND) и ETF Vanguard Short-Term Corporate Bond Index (VCSH).

Эти фонды имеют приличную доходность, превышающую 2,5% (по состоянию на март 2021 г.), и представляют низкий риск, поскольку большая часть активов принадлежит казначействам или корпорациям с высокими кредитными рейтингами.

Вы можете использовать M1 Finance для создания портфеля этих ETF, и ваши будущие взносы будут автоматически вноситься в выбранное вами распределение.

В качестве альтернативы, вы можете перевести эти платежи на свой банковский счет для удовлетворения ваших потребностей в денежных средствах. Если вы решите реинвестировать, это может соответствовать вашей инвестиционной цели, заключающейся в инвестировании в облигации как в активы, приносящие доход, а также в создании вашего фонда первоначального взноса.

Кроме того, M1 Finance не взимает комиссию за управление вашими активами, поэтому вам не нужно беспокоиться о таких инвестиционных расходах, которые разъедают ваши с трудом заработанные деньги.

Узнайте больше об этом мощном приложении для инвестирования в нашем обзоре M1 Finance .

Если вы хотите провести дополнительную комплексную проверку, чтобы решить, какие фонды облигаций будут соответствовать вашим потребностям лучше всего, взгляните на лучших инвестиционных веб-сайтов , таких как Stock Rover , чтобы выбрать фонды облигаций с лучшим рейтингом.

Наш Робо-Советник Выберите

М1 Финанс | Умные деньги Mgmt

Интеллектуальное управление деньгами M1 Finance дает вам выбор и контроль над тем, как вы хотите автоматически инвестировать, брать взаймы и тратить свои деньги — с доступной проверкой высокой доходности и низкими ставками по займам.
Специальные предложения: Откройте счет и внесите депозит в размере 1000 долларов США в течение 14 дней, чтобы получить бонус в размере 30 долларов США. и получают 1 год бесплатно M1 Plus (стоимостью 125 долларов США).

Учить больше Наш обзор

13. Права на полезные ископаемые

На моей первой работе после колледжа я работал в нефтегазовой фирме, которая специализировалась на приобретении прав на добычу полезных ископаемых у землевладельцев, желавших получить авансом за нефть и газ, находящиеся под поверхностью их собственности.

Компания нанесла на карту горячие точки для бурения на всей территории США и выбрала землевладельцев, которые владели недвижимостью в регионах с активной добычей или в районах, которые, по мнению компании, могут быть нацелены на бурение в ближайшем будущем.

Компания создала портфель, состоящий из объектов, находящихся в производстве, и объектов недвижимости, не производящих недвижимость, чтобы обеспечить текущую прибыль и потенциальную прибыль в обратном направлении. Когда недвижимость была введена в эксплуатацию, денежные потоки увеличили общую доходность портфеля.

После исчерпания доступного финансирования от инвесторов компании компания продала портфель фирме, расположенной в Далласе, штат Техас, которая секьюритизировала активы и продала их институциональным инвесторам.

За три года моей работы в этой фирме они приобрели недвижимость на сумму около 100 миллионов долларов, получив за этот период значительную прибыль сверх прибыли, полученной при продаже секьюритизирующей фирме в Далласе.

Этот тип приносящих доход инвестиций несет в себе неотъемлемый риск, связанный с колебаниями цен на нефть, производственным потенциалом, имеющимися ресурсами, желанием землевладельцев и многими другими факторами.

За время работы в компании я многое узнал об анализе чистой приведенной стоимости, переговорах, маркетинге и о том, как учитывать эти активы в финансовой отчетности.

14. Сайты

Активы денежного потока также могут быть цифровыми. Вы, вероятно, слышали о людях, которые «переворачивают» дома, покупая их и перепродавая по более высокой цене. Вы можете сделать то же самое с веб-сайтом, но с гораздо меньшим объемом работы .

По сути, кто-то изучает предстоящие популярные темы или новости, получает домены, которые, как они ожидают, захотят владеть другие, и продает их им по более высокой цене, чем их покупка.

Во многом как фиксатор, вы можете взять веб-сайт с минимальным трафиком, создать его, а затем перевернуть для получения прибыли, если вы найдете прибыльную нишу, на которую инвестор захочет нацелиться с помощью партнерского маркетинга .

Точно так же вы можете создать свой сайт и поддерживать его, чтобы получать постоянные денежные потоки.

Поскольку контент — это король интернет-маркетинга, вам понадобится веб-сайт с подробными обзорами, обсуждениями и информацией для потенциальных посетителей.

Чтобы сэкономить часы — сделайте эти ДНИ — на написание и публикацию вашего контента, подумайте о том, чтобы начать создание контента с помощью инструмента для письма на базе искусственного интеллекта, такого как Jarvis .

Наш выбор инструментов для письма и цифрового маркетинга

Jarvis.ai | Инструмент для создания контента и копирайтинга на базе искусственного интеллекта

Начать бесплатную пробную версию Как пользоваться инструментом

15. Счета денежного рынка

Счета денежного рынка аналогичны высокодоходным сберегательным счетам онлайн , что означает, что они приносят проценты и застрахованы FDIC.Это покрывает их обязательной страховкой в размере 250 000 долларов от активов, хранящихся на счете, на случай, если депозитарное учреждение обанкротится.

Несмотря на то, что они не несут дополнительного риска, они, как правило, платят больше, чем на традиционном сберегательном счете.

В отличие от компакт-дисков, которые могут взимать штрафы за досрочное снятие средств, вы можете закрыть счет денежного рынка в любое время. Кроме того, у вас обычно также есть возможность снимать деньги со счета денежного рынка каждый месяц через чековую книжку или дебетовую карту .

Однако у некоторых может быть ограничение на количество выводов, которые вы можете сделать в любой конкретный месяц или конкретный период времени.

Убедитесь, что вы читаете мелкий шрифт на любом счете, когда открываете его, чтобы быть уверенным в условиях и избежать штрафов, которые могут возникнуть в результате чрезмерного снятия средств.

И наконец, большинство счетов денежного рынка имеют минимальные счета, особенно если вы хотите заработать по лучшей ставке.

Рассмотрите возможность открытия банка в CIT Bank, онлайн-банке, который платит одни из самых высоких процентных ставок на рынке.

Зарабатывайте больше с ММА CIT Bank

CIT Bank — это онлайн-банк, который предлагает конкурентоспособные процентные ставки по своим многочисленным продуктам.
Зарабатывайте до 15 раз больше, чем средняя процентная ставка по стране, храня свои наличные деньги и другие сбережения в одном из банковских продуктов CIT Bank.

Открыть свой аккаунт

16.Традиционный бизнес

В бизнесе деньги — это король. Это обеспечивает финансовую гибкость для выполнения ваших обязательств, расширения вашего бизнеса, финансирования вашей деятельности и многого другого.

Многие предприятия получают значительные суммы денежных средств от своей деятельности, предоставляя достаточно места для реинвестирования в бизнес или получения наличных денег самостоятельно.

Не каждый бизнес должен быть новаторским, чтобы стать крупным доходным вложением.

Фактически, Ричард Рубак и Ройс Юдкофф проводят курс в Гарвардской школе бизнеса , который продвигает идею покупки существующего малого бизнеса по разумной цене и управления им самим в качестве генерального директора.

Многие бизнес-школы проповедуют необходимость стать менеджерами в существующих компаниях и вести их к еще большему успеху. Эти профессора предлагают пойти по противоположному пути: начать с малого с покупки существующего малого бизнеса и управлять им для получения финансовой выгоды.

Приобретая существующий бизнес с развитыми списками клиентов, операциями, персоналом и процессами, вы снижаете риск значительной части неопределенности, связанной с формированием и запуском бизнеса.

Если все сделано хорошо, вы можете свободно генерировать денежный поток и либо развивать бизнес, либо выплачивать себе солидную зарплату из своей прибыли.

Вот некоторые общие примеры:

Автомойки
Прачечные
Услуги по удалению вредных организмов
Специализированные кафе и бистро
Коммерческое здание Мойка окон
Частная скорая помощь
Клиники медицинского тестирования
Предприятия химического снабжения
Предприятия по поставке электротехнического оборудования
Бассейн ремонтно-снабженческих предприятий
Помещения для хранения лодок и жилых автофургонов

17.Кредитование криптовалюты

Миллениалы массово стекаются к криптовалюте — часто в ущерб . Однако для тех, кто купил и держал свою криптовалюту, они могут захотеть, чтобы она что-то сделала для них, пока они ждут, пока держат ее.

Если это звучит интересно, BlockFi — это услуга, которая предлагает несколько услуг, которые могут вам понравиться.

Компания, нацеленная на аудиторию, которая хочет делать больше со своими крипто-активами, хочет помочь криптоинвесторам увеличить свои инвестиционные холдинги и повысить общее благосостояние.Одним из популярных продуктов с сервисом является учетная запись BlockFi Interest.

Этот продукт помогает частным лицам и компаниям, владеющим криптовалютой, получать проценты от криптовалюты, хранящейся в BlockFi. Клиенты BlockFi Interest Account могут депонировать свою криптовалюту и получать проценты по этим средствам — часто намного выше рыночных для традиционных высокодоходных сберегательных счетов.

Вам не нужно, чтобы проценты выплачивались той же криптовалютой, которая хранится на депозите.

Услуга также предлагает Interest Payment Flex , механизм, который предлагает оплату в другом криптоактиве или в долларах Gemini (GUSD), которые представляют собой криптовалюту стейблкоина, выпущенную Gemini, одной из крупнейших бирж криптовалют в США.

долларов Близнецов привязаны к долларам США, которые хранятся в резерве в State Street Bank and Trust Company, и обеспечены ими.

Другими словами, если вы держите биткойны (BTC) на депозите на своем процентном счете BlockFi и выбираете получение другой процентной выплаты с помощью опции процентной выплаты Flex, вы можете получать крипто-доход, который следует за долларом США.

Этот продукт может быть хорошим способом изучить возможность заработка на существующих криптовалютных активах, если вы хотите, чтобы они приносили пассивный доход в виде инвестиций, приносящих доход.

BlockFi | Крипто сберегательный счет

BlockFi позволяет держателям криптовалюты получать проценты на свои криптоактивы
Предлагает привлекательные процентные ставки, BlockFi может монетизировать криптовалюту для получения пассивного дохода
При поддержке крупных частных инвесторов
Получите 25 долларов США при депозите 500 долларов

Получите бонус в размере 25 долларов США

Переходя по этой ссылке и используя этот продукт или услугу, мы получаем комиссию без каких-либо дополнительных затрат для вас.

18. Краткосрочная аренда

Вместо того, чтобы вкладывать средства в строительство зданий, другим приносящим доход активом является сдача в аренду уже существующей собственности. Основная идея состоит в том, чтобы владеть домом или квартирой, сдавать ее в аренду арендаторам и ежемесячно зарабатывать деньги на счетах арендной платы.

Однако будьте осторожны, инвестор: это может быть намного сложнее, чем кажется на первый взгляд, и можно получить арендаторов, которые не платят, и вы не можете по закону оформить отпуск.Более безопасный вариант — это краткосрочная аренда дома или даже комнаты через авторитетные службы, такие как Airbnb.

В соответствующих странах программа гарантии для хозяев Airbnb дает вам защиту на сумму до 1 000 000 долларов США от ущерба, нанесенного застрахованному имуществу, в случае повреждения гостем.

В зависимости от вашего местоположения и типа жилья, которое вы предоставляете, Airbnb может быть очень прибыльным без головной боли, связанной с приставанием арендаторов к аренде.

Мы с женой проводили AirBnB в блокированном помещении в задней части нашего дома в течение двух с половиной лет.Благодаря платежам от гостей, снимающих краткосрочную аренду, и от долгосрочных арендаторов в соседнем доме, нам удалось заставить этих арендаторов оплатить всю нашу ипотеку.

Хотя переключение комнаты между гостями вначале занимало значительное количество времени, после того как мы установили рутину и разделили обязанности между собой, задача стала значительно более эффективной и стоящей.

К концу первых 6 месяцев у нас был установленный распорядок, и переворачивание комнаты заняло менее 20 минут (не считая стирки).

Мы создали контрольный список краткосрочной аренды для задач, которые необходимо было выполнять между гостями, и он охватил все задачи по уборке, осмотру на предмет повреждений или необходимого ремонта и не оставил остатков от предыдущего гостя, который останавливался.

Мы быстро заработали десятки 5-звездочных обзоров и в среднем к северу от 4,8 звезд, зарабатывая статус суперхозяина в течение нескольких кварталов, прежде чем мы решили переехать в Калифорнию. Этот опыт помог нам быстрее сэкономить на первоначальном взносе, покрывая расходы на проживание.

19. Интернет-бизнес

Подобно владению традиционным бизнесом, владение онлайн-бизнесом также может приносить доход для ваших инвестиций.

Обычно это включает получение дохода от медийной рекламы, партнерского маркетинга, предложений курсов, обучения, услуг и многих других изобретательных способов заработка в Интернете. Вы даже можете быть составителем финансового контента .

Ключ в том, чтобы найти нишевую аудиторию с проблемами, которые вы можете однозначно решить.Как только вы создадите эту аудиторию вокруг своего онлайн-бизнеса, у вас может появиться специальная аудитория, которая будет приходить к вам напрямую, чтобы решить свои проблемы.

Заслужив доверие этих пользователей, вы можете развивать устойчивый бизнес, который приносит вам деньги и помогает людям.

20. Аннуитеты

Аннуитеты действуют как договор между инвестором и страховой компанией, где первая делает единовременную инвестицию или серию платежей в течение определенного периода времени в обмен на регулярные выплаты дохода, начинающиеся сейчас или в какой-то согласованный момент в будущем.

Эти вложения популярны среди пенсионеров, которые хотят получить гарантированный доход во время выхода на пенсию.

Взносы в аннуитеты начисляются на основе отложенного налогообложения, и, как и взносы в пенсионные планы, такие как 401 (k), инвесторы могут снимать эти средства только после достижения возраста 59½ лет без штрафных санкций.

Когда инвесторы рассматривают возможность приобретения аннуитета, они могут настроить многие аспекты в соответствии со своими конкретными потребностями. Кроме того, инвесторы могут выбирать между приобретением паушальной ренты или выплатой страховщику ряда платежей.

После приобретения договора аннуитета инвестор имеет возможность выбирать, когда аннулировать (или конвертировать в серию платежей, полученных с течением времени) сделанные взносы.

Когда вы покупаете аннуитет, который начинает выплачиваться немедленно, он называется немедленным аннуитетом. Аннуитеты, которые выплачиваются позднее, называются отсроченными аннуитетами.

По теме: Могу ли я выйти на пенсию в 60 лет с 500 тысячами долларов?

21. Заключение опционных контрактов на покрытые колл-опционы

Заинтересованные инвесторы, которые хотят использовать альтернативу с меньшим риском инвестированию в рынок для получения прибыли от инвестиций, могут рассмотреть возможность написания покрытых звонков.

Этот подход является наиболее консервативным методом торговли опционами и также может приносить доход с вашего портфеля, независимо от того, растет или падает ваши акции (при условии, что вы правильно позиционируете свои сделки).

Чтобы понять, что скрывается за этим процессом, мы должны сначала изучить, что такое опционный контракт. В самом базовом определении контракт на один опцион представляет собой 100 акций базовой акции. Это может быть опцион пут или колл, а также просто круглый лот.

С точки зрения покупателя, опционы «колл» считаются оптимистичными, поскольку они стремятся зафиксировать более низкую цену для покупки акций сейчас или в какой-то момент в будущем. Инвесторы, покупающие опцион колл, верят, что базовая акция вырастет с текущих уровней.

Поскольку они хотят зафиксировать эту точку входа, они предпочитают сейчас платить меньшую сумму (так называемую опционную премию), чем при покупке полного ордера на акции.

Аналогичным образом, инвесторы могут также продать опцион колл (действовать как продавец опциона) и получить премию от другого инвестора, который считает, что цена вырастет.

Эта премия в обмен на продажу опциона колл против принадлежащих им акций (так называемая выписка покрытого колла) дает автору колл некоторый дополнительный доход, если цена базовой акции не поднимается выше цены страйк + премия за опцион.

→ Пример покрытого звонка

Например, инвестору А принадлежит 1000 акций Alphabet, более известного своей дочерней компанией Google (GOOG), рыночная цена которой составляет, например, 1450 долларов.

Инвестор А считает, что цена акций GOOG в ближайшем будущем существенно не вырастет, и решает продать опцион колл на 1500 долларов, чтобы получить прибыль от этого прогнозируемого ценового направления.

Инвестор A продает один опцион колл GOOG (представляющий 100 акций базовых акций) за премию в 100 долларов инвестору B, и срок его действия истекает через три месяца. За написание этого колла инвестор A получает 10 000 долларов (премия по опциону 100 долларов * 100 акций), а инвестор B платит 10 000 долларов.

Теперь у инвестора A есть обязательство поставить акции по цене 1500 долларов США инвестору B, если инвестор B решит исполнить опцион в период с настоящего момента до истечения срока опциона.

В случае, если цена акций останется прежней или снизится, инвестор A получит $ 10 000 и не имеет никаких обязательств перед инвестором B.

Однако, если цена вырастет до 1600 долларов, инвестор B предпочтет исполнить опцион, вынудив инвестора A поставить эти акции, что фактически сделает инвестора A нейтральным с точки зрения затрат.

Любая цена между страйк-ценой и страйк + премия приведет к тому, что инвестор Б исполнит опцион и уменьшит убыток при покупке опциона колл у инвестора А.

В качестве примера, если цена акции GOOG вырастет с 1500 до 1550 долларов, инвестор Б воспользуется опционом на получение 100 акций GOOG по цене 1550 долларов, тем самым сократив убытки от уплаты опционной премии с 10000 до 5000 долларов.

Написание покрытых звонков может быть еще одним способом получения дохода от активов, которыми вы владеете. Подумайте об использовании бесплатного приложения для торговли акциями , такого как Webull , которое предлагает бесплатные сделки с опционами и снабжено полезными инструментами анализа акций для информирования вас при принятии решений.

Наше приложение для самостоятельного инвестирования

Webull | Нет минимумов, бесплатные сделки

Приложение Webull предлагает бесплатную торговлю акциями и опционами, расширенную отчетность и углубленный анализ.
ОГРАНИЧЕННОЕ ПРЕДЛОЖЕНИЕ ПО ВРЕМЕНИ: Откройте счет и получите одну бесплатную акцию на сумму (3–300 долларов) и внесите не менее 5 долларов, чтобы получить вторую бесплатную акцию (на сумму 8–2 000 долларов).

Учить больше Наш обзор

Какие активы я могу купить за небольшие деньги?

Иногда бывает сложно найти актив, приносящий доход, который является хорошей инвестицией. Вы хотите что-то, что будет приносить доход в течение многих лет, но у вас нет кучи денег, чтобы инвестировать в нужные активы.

В этой статье мы поговорим о некоторых отличных активах, приносящих доход, которые можно купить за небольшие деньги, и о том, как вы собираетесь накапливать эти ценные инвестиции с течением времени.

С ростом числа финтех-приложений и конкуренции между финансовыми компаниями затраты на получение прибыльных инвестиций никогда не были такими легкими. Это означает низкий или нулевой минимум инвестиционного счета и во многих случаях торговлю без комиссии.

Это один из самых простых способов инвестировать в активы, приносящие доход, с небольшими деньгами.Минимальный размер учетной записи для Webull , Robinhood, Acorns и M1 Finance составляет от 0 до 20 долларов.

Инвестирование в акции — это способ, с помощью которого люди вкладывают небольшие суммы денег в активы, не вкладывая больших сумм в общий инвестиционный портфель. Биржевые фонды — это активы, которые вы можете купить за небольшие деньги и обеспечивающие мгновенную диверсификацию во многих случаях, если вы инвестируете в пассивные индексные фонды.

Дома, как правило, дороги, но вы можете купить дом для одной семьи или кондоминиум по цене от 25 000 до 50 000 долларов, если вы готовы жить там, где они расположены, и взять на себя обязательство отремонтировать любой необходимый ремонт.

Вы также можете инвестировать через краудфандинговые приложения, такие как DiversyFund , с минимальной суммой от 500 долларов. Таким образом вы приобретаете часть коммерческой недвижимости, которую компания стремится инвестировать собранную арендную плату обратно в недвижимость, а затем передать ее стороннему покупателю для получения прибыли.

Какие активы самые прибыльные?

Наиболее прибыльными активами часто являются те, которые могут приносить доход в той или иной форме.

Во многих случаях это активы, которые вы покупаете за небольшие деньги, чтобы диверсифицировать свои вложения и обеспечить мгновенную отдачу от стоимости покупки.Высокая цена не означает, что это автоматически один из самых прибыльных активов.

Фактически, торговые приложения позволяют покупать и продавать криптовалюты, одни из самых прибыльных активов за последние пять лет.

Хотя эти виртуальные валюты могут обладать некоторой крайней волатильностью, в последнее время они быстро стали мейнстримом рынка, принося невероятную прибыль ранним инвесторам, которые держались за подъем.

криптовалют, таких как Биткойн, Ethereum и даже Dogecoin, значительно выросли за последние годы, что делает их одними из самых прибыльных активов для хранения в вашем портфеле.

Если вы хотите торговать криптовалютой, но не знаете, с чего начать или не знаете, как это сделать, рассмотрите возможность регистрации учетной записи eToro и использования функции «CopyTrader» компании.

Это позволяет вашей учетной записи подражать лучшим трейдерам на платформе и следовать их примеру. Ясно, что это рискованное предложение, и оно прямо ставит под угрозу ваш капитал. Помните о связанных с этим рисках и о том, является ли это подходящим вложением для вас.

Но не позволяйте криптовалютам быть единственным, что делает эту квалификацию, акции были фантастическим вложением на протяжении многих лет.

В среднем за последние 8 десятилетий S&P 500 приносил около 10% годовых. Хотя это может не сравниться с доходностью в 10 000%, которую вы можете увидеть в криптовалютах, это серьезный рост для долгосрочного капитала.

Позвольте доходным активам диверсифицировать ваши финансовые ресурсы

Заставьте свои деньги и собственность работать на вас, превратив их в активы, приносящие доход. Фраза «не кладите все яйца в одну корзину» также применима к потокам доходов, так что это финансово грамотная идея , чтобы диверсифицировать свой доход и увидеть , как создать богатство для долгосрочной финансовой безопасности.

Прежде чем приступить к покупке или инвестированию в любой из вышеперечисленных методов приобретения активов, которые приносят доход и денежный поток, убедитесь, что вы тщательно обдумываете величину риска, на которую готовы пойти.

Эти лучшие приносящие доход активы могут помочь вам достичь финансовой независимости, если вы будете мудро использовать стратегии инвестирования.

О сайте Автор и блог

В 2018 году я сокращал время на отношения с инвесторами и обнаружил, что меня недавно оснастили CPA, добавили понимание того, как инвесторы ведут себя на рынках, и много свободного времени.Моя работа обычно требовала увеличенного рабочего времени, сложных заданий и сжатых сроков. Стремясь сохранить свою динамику, я хотел преследовать что-то амбициозное.

Я решил начать этот блог о финансовой независимости в качестве следующего шага, осознавая как проблемы, так и возможности. Я запустил сайт при поддержке моей жены, чтобы рассказать о нашем пути к финансовой независимости, а также наладить контакт и помочь другим людям, которые разделяют ту же цель.

Заявление об ограничении ответственности

Мне не выплачивала компенсацию ни одна из компаний, перечисленных в этом посте, на момент написания этой статьи.Все рекомендации, сделанные мной, являются моими собственными. Если вы решите действовать в соответствии с ними, см. Заявление об отказе от ответственности на моей странице About Young and the Invested .

(PDF) АКТ ПРИБЫЛЬНЫХ ИНВЕСТИЦИЙ

АКТ ПРИБЫЛЬНЫХ ИНВЕСТИЦИЙ Что такое инвестирование? Инвестирование — это акт инвестирования денег или капитала в дело с ожиданием получения дополнительного дохода или прибыли. Инвестиции — это сознательное и целенаправленное вложение денег или капитала в предприятие с ожиданием получения и получения дополнительного, избыточного и / или избыточного дохода или прибыли.Динамика межпоколенческих инвестиций: Что такое трансформационная динамика инвестиций: это осведомленное приключение, сделка и затраты {расходы}, направленные на преднамеренное и целенаправленное импресарио с целью трансформации поколений, семейной реликвии, унаследованной безопасности и наследия. На самом деле это довольно просто: инвестирование означает размещение своих денег так, чтобы они работали на вас. По сути, это другой способ думать о том, как зарабатывать деньги. Когда мы росли, многих из нас учили, что вы можете зарабатывать и получать доход, только получив работу и работая.Именно это и сделали большинство из нас. Здесь есть одна большая проблема: если вы хотите больше денег, вам нужно работать больше часов. Однако существует предел того, сколько часов в день мы можем работать, не говоря уже о том, что иметь кучу денег неинтересно, если у нас нет свободного времени, чтобы наслаждаться этим. вы не можете создать копию себя, чтобы увеличить свое рабочее время, поэтому вместо этого вам нужно отправить на работу продолжение себя — свои деньги. Таким образом, пока вы тратите часы на своего работодателя или даже стрижете газон, спите, читаете газету или общаетесь с друзьями, вы также можете зарабатывать деньги в другом месте.Проще говоря, заставляя ваши деньги работать на вас, вы максимизируете свой потенциал заработка, независимо от того, получаете ли вы повышение, решаете работать сверхурочно или ищете более высокооплачиваемую работу. Есть много разных способов инвестирования. Это включает в себя вложение денег в акции, облигации, паевые инвестиционные фонды или недвижимость (среди прочего) или открытие собственного дела. Иногда люди называют эти варианты «средствами инвестирования», что является просто другим способом сказать «способ инвестирования». У каждого из этих автомобилей есть свои плюсы и минусы, которые мы обсудим в следующем разделе этого руководства.Дело в том, что неважно, какой метод вы выберете для вложения денег, цель всегда состоит в том, чтобы заставить ваши деньги работать, чтобы они приносили вам дополнительную прибыль. Несмотря на то, что это простая идея, это самая важная концепция, которую вы должны понять. Чем не является инвестирование инвестирование — это не азартные игры. Азартные игры ставят под угрозу деньги, делая ставки на неопределенный результат в надежде, что вы можете выиграть деньги. Однако отчасти путаница между инвестированием и азартными играми может происходить из-за того, как некоторые люди используют инвестиционные инструменты.Например, можно утверждать, что покупка акций на основе «горячих советов», которые вы услышали в кулере с водой, по сути, то же самое, что размещение ставки в казино. Фактическое инвестирование не происходит без каких-либо действий с вашей стороны. «Настоящий» инвестор не просто бросает свои деньги на какие-либо случайные инвестиции; он или она проводит исчерпывающее расследование и обязывает капитал только тогда, когда есть разумное ожидание прибыли. Да, риск все же есть, и нет никаких гарантий, но инвестирование — это больше, чем просто надежда на удачу на вашей стороне.Зачем вообще инвестировать? Очевидно, всем хочется денег. Довольно легко понять, что люди инвестируют, потому что они хотят увеличить свою личную свободу, чувство безопасности и способность позволить себе то, что они хотят в жизни. Тем не менее, инвестирование становится все более неизбежным. Прошли те времена, когда все работали на одной работе по 30 лет, а затем ушли на хорошую толстую пенсию. Для обычных людей инвестирование — не столько полезный инструмент, сколько единственный способ выйти на пенсию и сохранить свой нынешний образ жизни.Живете ли вы в США, Канаде или любой другой стране промышленно развитого западного мира, правительства сокращают свои пояса. Практически без уступок ответственность за планирование выхода на пенсию перекладывается с государства {правительства} на отдельных людей. Существует много споров о том, насколько безопасными будут наши пенсионные программы по старости в следующие 20, 30 и 50 лет. Но зачем оставлять это на волю случая? Заранее спланировав, вы можете обеспечить финансовую стабильность во время выхода на пенсию.Теперь, когда у вас есть общее представление о том, что такое инвестирование и почему вы должны это делать, пришло время узнать, как инвестирование позволяет вам воспользоваться одним из чудес математики: сложными процентами, и свяжитесь с нами прямо сейчас. Срочная потребность в наставничестве, консультациях и обучении по вопросам инвестиций из разных поколений. Настоящим мы призываем всех заинтересованных генеральных директоров и тренеров подать заявку на новейшую и обновленную концепцию тренинга по созданию психоморфологического благосостояния, управлению, управлению недвижимостью и инвестициям в их авторитетных организациях, которая была проверена во всем мире.Мы расширяем наши щупальца, чтобы обучать и консультировать любого доступного клиента с помощью последнего открытия в области промышленной психологии, называемого промышленным психоморфологическим обзором для создания богатства, управления и матрицы собственности и инвестиций. 10.0 Контакты Проф. Проспер Айавэй Проф. Чарльз Вольф. Соединенные Штаты Америки Проф. Джошуа Сибусисо. SA Контакты 1.0 Нигерия: 1 Vision Drive, Окутукуту, Йенагоа, штат Байелса, Нигерия ТЕЛ: +2347084232611, +2348066810524, +23481709

, +23481709

2.0 США: 26928 Commons Drive, Moreno Valley, CA 92555 USA ТЕЛ: +16265235243.+19515671873 ЭЛЕКТРОННАЯ ПОЧТА: [email protected] 3.0 Южная Африка: 61 Abel Road, Berea, Йоханнесбург. P.O. Box 31031, г. Браамфонтейн, 2017, ЮАР ТЕЛ: +27787827055 www.psychomorphology.org

Торговля акциями против покупки и удержания

Обычно цель большинства инвесторов — покупать дешево и продавать дорого. Это может привести к двум совершенно разным подходам к инвестированию в акции.

Один из подходов описан как «торговля». Торговля включает в себя пристальное отслеживание краткосрочных колебаний цен на различные акции, а затем попытки покупать дешево и продавать дорого.Трейдеры обычно заранее решают, какой процент увеличения они ищут, прежде чем продавать (или уменьшить перед покупкой).

Хотя торговля имеет огромный потенциал для получения немедленной выгоды, она также включает в себя справедливую долю риска, потому что акция может не восстановиться после спада в желаемые вами временные рамки — и на самом деле может еще больше упасть в цене. Кроме того, частая торговля может быть дорогостоящей, поскольку каждый раз, когда вы покупаете и продаете, вы можете платить брокерские комиссионные за транзакцию. Кроме того, если вы продаете акции, которыми не владели в течение года или более, любая полученная вами прибыль облагается налогом по той же ставке, что и ваш обычный доход, а не по вашей более низкой ставке налога на долгосрочный прирост капитала.

Имейте в виду, что торговлю не следует путать с «дневной торговлей», то есть быстрой покупкой и продажей акций с целью извлечения выгоды из небольших изменений цен. Дневная торговля может быть чрезвычайно рискованной, особенно если вы пытаетесь вести дневную торговлю с использованием заемных денег. Индивидуальные инвесторы часто теряют деньги, пытаясь использовать этот подход.

Совершенно другая инвестиционная стратегия, называемая «покупай и держи», включает в себя сохранение инвестиций в течение длительного периода, ожидая, что цена со временем вырастет.Хотя принцип «купи и держи» снижает сумму, которую вы платите в виде комиссий за транзакции и краткосрочных налогов на прирост капитала, он требует терпения и осторожного принятия решений. Как инвестор по принципу «покупай и держи», вы обычно выбираете акции, исходя из долгосрочных деловых перспектив компании. Рост стоимости акций с течением времени, как правило, основан не столько на волатильном характере меняющихся требований рынка, сколько на том, что известно как фундаментальные показатели компании, такие как ее доходы и продажи, опыт и видение ее менеджмента, состояние ее компании. отрасли и ее положение в этой отрасли.

Инвесторам, предпочитающим покупать и держать, по-прежнему необходимо учитывать колебания цен, и они должны обращать внимание на текущую динамику акций. Естественно, цена, по которой вы покупаете акцию, напрямую влияет на потенциальную прибыль, которую вы получите от ее продажи. Поэтому имеет смысл покупать акции по разумной цене. Пока вы держите акции, важно также следить за признаками того, что ваши инвестиции не идут в запланированном вами направлении — например, если компания регулярно не достигает поставленных целей по прибыли или если развитие отрасли становится мрачнее.

Иногда после анализа основных показателей компании вы решаете, что стоит пережить падение цен и дождаться восстановления акций. В других случаях вы можете решить, что у вас будет больше доходов, если вы продадите свой холдинг и инвестируете в другое место. В любом случае важно оставаться в курсе акций, которыми вы владеете, обращая внимание на новости, которые могут повлиять на их стоимость.

Как инвестировать £ 10,000 — Times Money Mentor

Эта статья содержит партнерские ссылки, которые могут принести нам доход *

Хотите узнать, как инвестировать 10 000 фунтов стерлингов? Фондовый рынок может предложить гораздо более высокую доходность, чем оставление его на сберегательном счете.

Хотя вам следует убедиться, что у вас есть резервный фонд в размере дохода от трех до шести месяцев, после этого вы можете подумать об инвестировании.

В этой статье мы объясняем:

Что следует учитывать перед инвестированием
Лучший способ инвестировать £ 10 000
Где лучше всего вложить £ 10 000?
Как разумно инвестировать £ 10 000
Способы распределения инвестиционного риска
Как удвоить £ 10 000 ?
Контрольный список для инвестирования £ 10 000

Вложение единовременной суммы, а не хранение ее на банковском счете, может помочь вашим деньгам расти быстрее

Стоит ли мне инвестировать?

Решение об инвестировании будет зависеть от того, что еще происходит в вашей жизни, поэтому вот некоторые вещи, о которых вам следует подумать:

Если вас беспокоит риск, связанный с вложением 10 000 фунтов стерлингов, помните, что большинство банков предлагают ничтожные ставки по сберегательным счетам.

Узнайте больше: следует ли мне инвестировать в денежный ISA или в акции и акции ISA?

Если вы отметили инвестирование, читайте дальше.

10 000 фунтов стерлингов — хорошая сумма для инвестиций?

Да, 10 000 фунтов стерлингов — хорошая сумма для инвестиций. Но вы должны быть готовы оставить свои деньги вложенными как минимум на пять лет.

Это даст ему достаточно шансов для роста.

Узнайте больше в нашем руководстве для начинающих по инвестированию

Как лучше всего вложить деньги?

1.Инвестируйте минимум пять лет

Чтобы получить приличную прибыль, вы должны инвестировать не менее пяти лет.

Чем дольше вы инвестируете свои 10000 фунтов стерлингов, тем дольше вам нужно:

Накапливайте доходность вашего инвестиционного портфеля
Избавьтесь от любых рыночных спадов
Позвольте вашим доходам увеличиваться (расти в виде снежного кома с течением времени, когда доходность реинвестируется)

2. Выберите недорогую платформу

Здесь мы перечислили одни из лучших по стоимости и обслуживанию клиентов.

Комиссии со временем могут разрушить ваш банк.

Согласно инвестиционной платформе Vanguard, если вы вложили свои 10000 фунтов стерлингов в течение 30 лет, предполагая рост инвестиций на 5% в год:

Комиссия в размере 2% даст вам банк размером чуть более 24 270 фунтов стерлингов через 30 лет
Комиссия 0,5% превратит ваш банк в 37 450 фунтов стерлингов за тот же период времени

Остерегайтесь платы за ранний выход, чтобы получить доступ к деньгам в течение нескольких лет инвестирования. Они могут достигать сотен фунтов.

3. Выберите налоговую упаковку

Вам следует использовать обертку, не облагаемую налогом, чтобы защитить ваши инвестиционные доходы от налоговой инспекции.

Вы можете рассмотреть различные типы финансовых продуктов, не облагаемых налогом, например:

В рамках этих продуктов вы затем должны выбрать, во что инвестировать. Вот советы о том, как выбрать инвестиционные фонды.

Где лучше всего положить 10 000 фунтов стерлингов?

Как упоминалось в предыдущем разделе, существуют обертки, не облагаемые налогом, которые вы должны использовать для инвестирования.Какой из них вы выберете, зависит от вашего инвестиционного горизонта:

Краткосрочные (от пяти до десяти лет):

Если вы инвестируете деньги и думаете, что захотите получить к ним доступ через пять-десять лет, один из лучших способов инвестировать 10 000 фунтов стерлингов — это приобрести акции ISA.

Среднесрочная (от 10 до 20 лет) :

ISA для акций и акций, вероятно, будет наиболее подходящим вариантом (если вам не исполнится 55 лет в течение 20 лет, и в этом случае пенсия может быть для вас лучшим налоговым оберткой).

Долгосрочные (более 20 лет):

Лучший способ вложить 10 000 фунтов стерлингов на длительный срок — это пенсия. Он имеет существенные налоговые льготы, которые увеличивают размер вашего банка:

Инвестируйте в пенсию, и вы получите налоговые льготы от государства
Рабочие получают бесплатные деньги от работодателей, если они вкладываются в пенсионную схему на рабочем месте

Важно: вы не можете получить пенсию, пока не получите 55 (увеличится до 57 в 2028 году). Подробнее об этом читайте в нашем справочнике по пенсиям.

Если вы работаете не по найму, рассмотрите возможность самостоятельного инвестирования личной пенсии или готовой личной пенсии. Спросите у своего пенсионного фонда, разрешено ли вам увеличить размер взноса или даже внести в него единовременную сумму.

Если вы покупаете пенсию, Fidelity — один из наших поставщиков услуг с самым высоким рейтингом. Узнайте почему здесь.

Как правильно инвестировать £ 10 000

Инвестируйте в соответствии со своим отношением к риску.Чтобы решить эту проблему, вам необходимо принять во внимание вашу «способность к потерям» и «аппетит к риску».

Способность к потерям = сколько вы можете позволить себе потерять
Аппетит к риску = как вы чувствуете о потере денег

Сначала вам следует задать себе следующие вопросы:

Довольны ли вы тем, что ваши инвестиции в размере 10 000 фунтов стерлингов то и дело падают в цене?
Вы хотите более высокую прибыль по сравнению с тем, если бы вы оставили свои деньги наличными?
Сможете ли вы удержаться от паники и продать свои инвестиции, если они упадут ниже того, что вы за них заплатили?

Если вы ответили утвердительно на вышеизложенное, похоже, что вам было бы удобно инвестировать.

Как распределить инвестиционный риск

Многие инвестиционные эксперты рекомендуют сочетание 60/40. То есть инвестиционный портфель вложил 60% в акции (акции компании) и 40% в облигации.

Для более высокой доходности лучшими инвестициями за 10 000 фунтов стерлингов являются акции или фонды акционерного капитала (которые состоят из акций). Помните, что это более высокий риск, чем облигации.

Лучший способ инвестировать 10000 фунтов стерлингов — это диверсифицировать их по:

Различные классы активов , такие как акции и облигации
Различные сектора и страны , такие как развивающиеся страны (например, Китай) и развитые страны (например, Великобритания)

Распределение ваших инвестиций таким образом может помочь сгладить любые колебания или падает в цене, поэтому вы переживаете плохие времена и получаете выгоду от хорошего.

Узнайте больше в нашем бесплатном пятичастном курсе инвестирования для начинающих

Стоит ли выбирать готовое портфолио?

Если вы недостаточно уверены в том, чтобы покупать и продавать инвестиции, вы можете позволить инвестиционному менеджеру сделать это за вас. Теперь можно инвестировать в недорогих робо-консультантов, которые принимают все решения от вашего имени.

Некоторые хорошие примеры робо-консультантов включают Nutmeg и Wealthify. Выделим лучших робо-советников.

Для того, чтобы выбрать готовое портфолио, робот-советник задаст вам ряд вопросов для установления вашего:

Сроки
Профиль риска
Инвестиционные цели

Робо-консультации могут быть одним из лучших способов инвестировать 10 000 фунтов стерлингов, поскольку это дешевле, чем подход «сделай сам».

Узнайте: как инвестировать £ 50 000

Какая ISA мне подходит?

ISA работают лучше всего, когда вы выбираете тот, который подходит для вашей цели сбережений. Пройдите этот небольшой опрос, чтобы узнать, какая ISA вам подходит.

Это займет всего пару минут
Личные данные не требуются

Начать

Как удвоить 10 000 фунтов стерлингов?

Лучший способ удвоить 10 000 фунтов стерлингов — это инвестировать в долгосрочной перспективе, а не пытаться быстро разбогатеть.

Подумайте, какую прибыль вы хотите получить и за какой период времени — но будьте реалистичны, вы вряд ли удвоите 10 000 фунтов стерлингов за несколько лет.

Каким бы заманчивым это ни показалось, когда вы видите некоторые из обещанных норм прибыли на продукты с высоким риском или рост биткойнов, их лучше избегать, если вы не знаете абсолютно о рисках и не готовы их принять.

Узнайте больше: стоит ли инвестировать в биткойн?

Можете ли вы превратить 10 000 фунтов стерлингов в 100 000 фунтов стерлингов?

Да, это возможно, но на это потребуются десятилетия.

Вероятно, вы должны ожидать роста инвестиций примерно на 4% каждый год, поэтому при таких темпах потребуется около 60 лет, прежде чем ваш банк в размере 10 000 фунтов стерлингов вырастет до 100 000 фунтов стерлингов.

Ключевым моментом здесь является то, чтобы оставаться инвестированным в течение длительного периода времени и инвестировать в активы с высокой вероятностью возврата (например, акции), чтобы увеличить свой банк до 100 000 фунтов стерлингов.

Еще один совет: со временем закапывайте деньги в горшок, чтобы дать ему больше шансов на рост. Вот как можно инвестировать с небольшими деньгами.

Узнайте больше в нашем руководстве для начинающих по инвестированию

Являются ли премиальные облигации хорошей инвестицией?

Вы не будете получать проценты на свои 10 000 фунтов стерлингов, но вместо этого проводится ежемесячный розыгрыш призов, в котором вы можете выиграть не облагаемый налогом приз в размере до 1 миллиона фунтов стерлингов.

Узнайте больше: Являются ли премиальные облигации хорошей инвестицией?

Вы можете инвестировать больше в соответствии со своими этическими ценностями

Как я могу инвестировать с соблюдением этических норм?

Если вы не хотите инвестировать в компании, работающие в таких отраслях, как азартные игры, производство табака или алкоголя, подумайте о этичном инвестировании.

Узнайте больше в нашем руководстве по этичному инвестированию.

Лучший способ инвестировать 10000 фунтов стерлингов в недвижимость

Вы можете внести непредвиденный доход в размере 10 000 фунтов стерлингов в залог за дом, хотя этого вряд ли будет достаточно, учитывая такие высокие цены на жилье.

Если вы хотите инвестировать в недвижимость в качестве арендодателя, сдаваемого внаем, 10 000 фунтов стерлингов определенно будет недостаточно. Это потому, что вам нужен большой депозит, как мы объясняем здесь.

Фонды собственности могут быть вариантом.Управляющие фондами покупают недвижимость, а затем передают прибыль и прирост капитала инвесторам, которые вкладываются в эти фонды.

Большинство фондов недвижимости инвестируют в коммерческую недвижимость, такую как торговые парки и офисные здания.

Мы рекомендуем инвестировать в инвестиционные фонды недвижимости (REIT).

Они похожи на фонды в том, что вы инвестируете в пул инвестиций в коммерческую недвижимость, но не имеют таких же проблем с ликвидностью (когда фонд может приостановить торговлю, если многие люди обналичивают свои инвестиции).

Узнайте больше в нашем справочнике по инвестициям в недвижимость

Как просмотреть свои инвестиции

Рынки идут вверх и вниз, поэтому инвесторам следует время от времени проверять свой портфель. Но вносите изменения только в том случае, если их обстоятельства меняются, или чтобы сбалансировать их портфель.

Ребалансировка может означать покупку большего количества акций, когда фондовые рынки падают, чтобы иметь возможность получить прибыль, когда рынки восстановятся.

Подробнее: Курс «Инвестирование для начинающих»: модуль 1

Контрольный список для инвестирования £ 10 000

Знайте свои цели : Вкладываете ли вы 10 000 фунтов стерлингов в долгосрочной перспективе, например, для выхода на пенсию, или краткосрочные сбережения, например, для домашнего депозита?
Сделайте домашнее задание : Посмотрите на послужной список управляющего фондом или инвестиционной платформы, которую вы собираетесь использовать.
Проверьте затраты : Плата за платформу и стоимость фонда — это одна из немногих вещей, которые инвесторы могут контролировать.Каждый фунт, который вы платите в качестве комиссионных, — это на фунт меньше, чтобы ваши инвестиции приносили доход.
Инвестируйте налоги эффективно : внесите деньги в ISA, и вы освободитесь от налога на прибыль и прирост капитала. Выплатите в личную пенсию, и вы также получите возврат налога от HM Revenue & Customs.
Получите максимальную отдачу от взносов работодателя: Пенсия на рабочем месте дает вам три куска вишни: вы делаете взнос, и он пополняется как вашим работодателем, так и налоговым инспектором. Некоторые работодатели даже соответствуют вашим взносам.
Диверсификация: Распределите свои денежные средства по различным классам активов, секторам и странам, чтобы сгладить любые колебания цен.
Будьте проще : Хорошо диверсифицированный портфель акций и облигаций — это все, что нужно большинству инвесторов.
Сохраняйте спокойствие в голове : Инвесторы должны управлять своими эмоциями. После того, как вы создадите свой недорогой, диверсифицированный портфель, нужно проявить терпение и придерживаться выбранного курса.

Подпишитесь на нашу рассылку новостей

Получайте регулярные статьи и руководства от наших экспертов, которые помогут вам принимать более разумные финансовые решения.

* Все продукты, бренды или свойства, упомянутые в этой статье, выбраны нашими авторами и редакторами на основании личного опыта или отзывов клиентов и соответствуют стандарту, которого, как мы полагаем, ожидают наши читатели. Эта статья содержит ссылки, по которым мы можем получать доход. Этот доход помогает нам поддерживать содержание этого веб-сайта и продолжать инвестировать в нашу отмеченную наградами журналистику. Для получения дополнительной информации см. Как мы зарабатываем деньги и Редакционное обещание

Лучшие советы по инвестициям для прибыльного управления капиталом

Собираетесь ли вы откладывать на пенсию или в дождливый день, вы должны быть уверены, что ваши деньги усердно работают на вас.Выбор правильных инвестиционных продуктов может показаться ошеломляющим и пугающим, но это не должно быть так. Прибыльное управление состоянием может быть довольно простым делом, если помнить об этих главных инвестиционных советах.

Ставьте четкие цели

Первое, что вам нужно сделать, это установить конкретную цель для управления своим капиталом. Если ваши цели более краткосрочные, вы можете выбрать другие инвестиционные продукты. Краткосрочная цель часто лучше, чем инвестирование в такие вещи, как паевые инвестиционные фонды и фондовый рынок.Тем, кому понадобится доступ к своим деньгам через два года или меньше, вам может быть лучше иметь счет на денежном рынке или сберегательный счет, на котором начисляются проценты.

Вы ищете более долгосрочные цели, такие как выход на пенсию или дорогое обучение в колледже для ваших детей? Долгосрочные цели могут быть лучше достигнуты путем инвестирования в фондовый рынок или паевые инвестиционные фонды. Вы можете разумно инвестировать свои деньги самостоятельно или выбрать местное управление инвестициями в районах Форт-Уэрт, Лаббок или Уэтерфорд.Обязательно обдумайте все свои варианты, чтобы составить план, учитывающий ваше уникальное финансовое положение.

Подумайте о своей толерантности к риску

Как только вы осознаете свои финансовые цели, вы можете начать анализировать свою терпимость к риску. Инвесторы, которым не нужен доступ к своим деньгам в течение многих лет, часто могут терпеть немного больший риск в своем портфеле. Если вам за двадцать или за тридцать, вы откладываете деньги на пенсию, вы можете применить более агрессивный инвестиционный подход, который состоит в основном из акций и паевых инвестиционных фондов.

По мере того, как вы приближаетесь к своей конечной цели, вы можете подумать о сокращении своих инвестиций. Возможно, вам придется сменить инвестиционный продукт и изучить более консервативный портфель, состоящий из инвестиционных продуктов, таких как облигации и счета денежного рынка. Управление качественными инвестициями в Форт-Уэрте, Лаббоке и Уэтерфорде может помочь вам выбрать правильные продукты с учетом вашей терпимости к риску.

Ищите Паевые инвестиционные фонды вместо отдельных акций

Самостоятельному инвестору может быть сложно определить отдельные акции для покупки, чтобы увеличить свой портфель.Даже опытный инвестор может столкнуться с этой проблемой. Вот почему многие люди предпочитают инвестировать в паевые инвестиционные фонды для более прибыльного управления капиталом. Паевые инвестиционные фонды помогают вам диверсифицировать свой портфель, объединяя деньги от нескольких инвесторов и покупая набор ценных бумаг, который может включать как акции, так и облигации.

Этот уникальный портфель управляется профессионалом, который помогает улучшить включенные активы, чтобы увеличить прирост капитала и доход инвесторов. По сравнению с другими инвестиционными продуктами паевые инвестиционные фонды предоставляют вам доступ к диверсифицированному портфелю по относительно низкой цене.

Имейте в виду, что это всего лишь упрощенный обзор того, что могут предложить паевые инвестиционные фонды. Есть несколько различных типов этих фондов, о которых вы, возможно, захотите узнать больше, чтобы максимально эффективно управлять своим капиталом.

Нужна помощь в организации вашего портфолио, мы будем рады помочь! Вы можете связаться с нашей командой BentOak сегодня, чтобы узнать больше.

Увеличить доход

Когда дело доходит до прибыльного управления капиталом, каждый хочет знать, какую прибыль он может получить от своих инвестиций.Возврат от двух до трех процентов может показаться ничтожной суммой по сравнению с другими, которые получают от десяти до пятнадцати процентов прибыли. Инвестирование в фондовый рынок или паевые инвестиционные фонды имеет тенденцию к , что исторически дает более высокую доходность .

Опять же, это может быть сопряжено с большим риском, поэтому обязательно подумайте, являются ли ваши цели более краткосрочными или долгосрочными. Фондовый рынок может испытывать небольшие удары из-за колебаний экономики, но он имеет тенденцию быть успешным в долгосрочной перспективе, если вы инвестируете в отличные компании, которые покупаются при низких ценах.Обязательно изучите компании, в которые вы собираетесь инвестировать, чтобы определить, есть ли у них потенциал для такого рода долгосрочного успеха.

Когда дело доходит до инвестирования, вам необходимо иметь в виду стратегию. Именно здесь может пригодиться поиск качественных услуг по управлению активами. Опытные управляющие капиталом могут помочь вам найти акции и паевые инвестиционные фонды, которые имеют наибольший потенциал для получения более высокой доходности для вашего портфеля.

Минимизируйте свои комиссии

Каждый раз, когда вы покупаете новые инвестиционные продукты, вы, вероятно, будете платить комиссию.Эти сборы могут быть в форме комиссионных, выплачиваемых вашему консультанту по благосостоянию, или торговых сборов за покупку и продажу акций. В конечном итоге вы должны поставить своей целью минимизировать как можно больше комиссий. Долгосрочные инвестиции часто являются лучшим вариантом, потому что вы позволяете этим деньгам работать на вас, вместо того, чтобы тратить их на комиссионные, которые ничего не принесут вам в будущем.

Можно сэкономить миллионы в течение всей жизни, просто минимизировав комиссии, которые вы платите на своих счетах и торгах.Вам может казаться, что вы зарабатываете больше денег, постоянно покупая и продавая, но этот вид деятельности на самом деле может нанести ущерб вашему долгосрочному управлению благосостоянием.

Вы хотите, чтобы ваши доллары работали на вас как можно усерднее. Прежде чем принять решение об инвестировании, вы должны подумать о своих целях и о том, какой риск вы можете допустить на пути к их достижению. Если вы потратите время на то, чтобы определить свои инвестиции сейчас, это поможет вам на протяжении многих лет значительно заработать.

Решения для управления капиталом с BentOak Capital

Готовы ли вы взять под контроль свое финансовое будущее? Хотели бы вы сотрудничать с опытной командой, которая поможет вам управлять своим богатством?

Если да, то пора связаться с BentOak Capital . Мы предлагаем клиентам комплексные услуги финансового планирования в различных сферах. Вы можете связаться с нами, заполнив контактную форму или позвонив в один из трех наших офисов в Техасе.

Важность финансовых целей

Команда BentOak Capital

Сколько времени нужно, чтобы зарабатывать деньги на акциях — Упрощенное инвестирование 101

Фондовый рынок — это способ превратить ваши наличные в больше денег.Мысль о зарабатывании денег на акциях кажется очень привлекательной и заманчивой. Но как долго вам нужно ждать, чтобы на самом деле заработать немного денег?

Технически вы можете делать деньги на акциях всего за 30 минут или даже за пару лет. Это зависит от того, как вы подходите к рынку.

Дневная торговля, как следует из названия, зарабатывает всего день. С другой стороны, для долгосрочной торговли требуется как минимум год, вложенный в акции. Свинг-трейдинг находится где-то посередине.В большинстве случаев свинг-трейдинг приносит прибыль от 2 недель до пары месяцев.

Как правило, чем дольше вы инвестируете, тем больше денег вы можете заработать. Это делается за счет силы сложных процентов, когда процентный доход приносит больше дохода.

В большинстве случаев, чем меньше времени вы инвестируете, тем выше риск. Чем дольше вы инвестируете, тем менее рискованным становится.

У каждой торговой стратегии есть свои сильные и слабые стороны. Дневная торговля кажется очень привлекательной, так как вы можете заработать всего за 30 минут.Но это также и самая рискованная торговая стратегия.

Давайте посмотрим, как долго можно заработать при каждой стратегии.

Как долго удваивать деньги на акциях?

Чтобы упростить вычисления, давайте обсудим, как долго можно удвоить ваши деньги. Есть способ просто посчитать, сколько времени это займет. Это называется Правило 72.

Правило 72

Это правило просто гласит, что количество времени, которое вам нужно, чтобы удвоить свои деньги, равно 72, разделенному на процентный доход.Например, если вы можете зарабатывать 10% в год, вам понадобится 72/10 = 7,20 лет, чтобы удвоить ваши деньги.

Обратите внимание, что это не точное число, но это хорошая оценка. При доходности 10% точное число составляет 7,27 года.

То же самое верно для месячных и дневных периодов. Например, для удвоения 10% в месяц требуется 7,20 месяца.

Есть много инвестиционных стратегий. Для простоты возьмем три самых распространенных и посмотрим, как долго можно заработать на каждом.

Защитите свою конфиденциальность с помощью NordVPN

При использовании NordVPN ваше соединение перенаправляется через зашифрованный сервер, а ваш IP-адрес маскируется. NordVPN предоставляет вам случайный IP-адрес, которым пользуются многие другие люди, и вы никогда не сможете отследить его. Все, что вам нужно сделать, это нажать одну кнопку для мгновенной защиты.

NordVPN предоставляет другой IP-адрес из другой страны или штата. Например, мы говорим, что вы находитесь в Майами.NordVPN предоставляет вам случайный IP-адрес из другого места, например, Торонто, Канада, Нью-Йорк или других мест. Веб-сайты будут думать, что вы из Торонто или Нью-Йорка (например).

Вы можете выбрать конкретное место парой нажатий.

Долгосрочное инвестирование

В прошлом веке S&P 500 приносил в среднем 10% годовых. Бывают годы, когда доходность составляет менее 10%. В другие годы доходность превышала 10%.

Несмотря на несколько рыночных рецессий, которые привели к потере 40% или более акций за год, если взять среднее значение всех доходов, то в сумме получается в среднем 10% в год.

Конечно, в возврате нет 100% уверенности. Независимо от того, инвестируете ли вы в отдельные акции, индексные фонды или и то, и другое, точная будущая доходность непредсказуема.

В 2018 году рынок потерял в среднем 6,88%. С другой стороны, рынок вырос на 28,88% по сравнению с 2019 годом.

Давайте посмотрим, как долго можно удвоить ваши деньги при стабильном доходе при долгосрочной стратегии.

Правило 72

900.20 916 9169 9169

Процентная ставка в год	Количество лет для удвоения

1%	72.00
3%	24,00
5%	14,40
7%	10.29
8%	9.0016	2 9169 900.20	9.0016	2
15%	4,80
20%	3,60
25%	2,88
30%	2,40

916% на удвоение уходит от 24 до 72 лет.Индексные фонды вернули в среднем 10%, что означает, что на удвоение потребуется около 7,20 лет.

S&P 500, группа из 500 крупнейших акций США, за последние 100 лет в среднем приносила около 10% годовых, что означает, что на удвоение инвестиций потребуется 7,2 года.

(Источник: 10,658% годовой доходности в среднем с 1921 по 2021 год.)

Возврат в размере 30% можно получить, купив нужные акции по правильной цене. В то же время на подборе акций можно потерять деньги.Выбор отдельных акций может дать вам доход от 100% до 500% и выше.

Долгосрочная торговля фокусируется на основных принципах компании.

Плюсов:

Менее рискованный из трех
Наименьшее количество исследований (После пары часов исследований все, что вам нужно сделать, это купить и продержать хотя бы год или два)
Инвестиционная стратегия Уоррена Баффета
Заставляет спать спокойно ночью

Минусы:

Долгое ожидание
Требуется терпение

Дневная торговля

Курсы акций обычно повышаются или теряются примерно на 1% за день в любом направлении.Некоторые акции (обычно с высоким коэффициентом P / E) могут двигаться на 10% или более в любом направлении за день.

Дневной трейдер пытается предсказать движение цены акции за день. Они собираются совершить несколько сделок в день. Их цель — быть правыми в большем количестве сделок, чем они проигрывают.

Для простоты предположим, что они совершили 10 сделок, их цель — заработать деньги как минимум на 6 из них.

За каждую сделку они могут получить или потерять деньги. В конце дня они складывают каждый доход, а затем вычитают каждый убыток.Цель — получать прибыль каждый день.

Если они давали стабильную прибыль, вот сколько времени удвоить:

Правило 72

216980

09 28.1700 9160 9609

Доход в день	Дней до удвоения	Недель до удвоения

0,50%	144,00	144,00	14,40
1.На 50%	20,57	4,11
4,00%	18,00	3,60
4,50%	16,00	3,20
5609 9,116%40	2,88

Дневная торговля предлагает самый быстрый способ удвоить ваши деньги. При доходности всего 0,5% в день для удвоения требуется всего 144 торговых дня или 7 месяцев.

Хотя это кажется привлекательным, подавляющее большинство людей терпят неудачу при дневной торговле.

Плюсов:

Можно заработать много потенциальных денег
Можно заработать много денег за час

Минусы:

Возможная потеря лотов денег
Занимает много времени (5 и более часов в день)
Можно потерять много денег за час
Нет гарантии дохода
Эмоционально утомительно
Чрезвычайно низкий уровень успеха
Подробнее сложный

Swing Trading

Свинг-трейдинг — это что-то среднее между долгосрочной и дневной торговлей.Он применяет как основы компании, так и технические графики.

Цель состоит в том, чтобы купить нужные акции в надежде продать их дороже через пару месяцев.

960129 0,509 0,50900

6 9609 3,00%

6 960 9169 9609 2,00 960 9169 9609 2,00 960 9169

Правило 72
Доход в месяц	Месяцы до удвоения	Лет до удвоения

1,00%	72,00	6,00
2,00%	36,00	3,00
3,00%	24,00	24,00
7,00%	10,29	0,86
10,00%	7,20	0,60

Сложные проценты

Не существует фиксированного числа, сколько можно заработать на акциях.Есть много факторов, которые могут повлиять на вашу доходность на фондовом рынке.

Чем дольше вы инвестируете, тем больше денег вы в конечном итоге можете заработать. Если вы только начинаете, попробуйте рассмотреть все варианты стратегии. И начать с небольших денег.

Сложные проценты — это процесс умножения вложенных денег. Например, 100 долларов в месяц при доходе 12% в год будут составлять 349 496,41 доллара через 30 лет. Те же 100 долларов в месяц при доходе 1% в год будут всего лишь 41 962,82 доллара через 30 лет.

Разница в 307 533,59 доллара — это величина сложного процента. Лучше всего это работает в долгосрочной перспективе.

И чтобы иметь доход около 12%, необходимо вложение.

Что такое VPN и как он работает | NordVPN

Шифрует ваш интернет-трафик
Скрывает ваш IP и виртуальное местоположение
30-дневная гарантия возврата денег

<span class="share-text">Поделится</span><ul class="flat-social"><li><a href="http://www.facebook.com/sharer.php?u=https://blogotey.ru/?p=13600" class="social-facebook" rel="external" target="_blank"><i class="fa fa-facebook"></i> <span>Facebook</span></a></li><li><a href="https://twitter.com/intent/tweet?text=%D0%92%D1%8B%D0%B3%D0%BE%D0%B4%D0%BD%D0%BE+%D0%B2%D0%BB%D0%BE%D0%B6%D0%B8%D1%82%D1%8C+%D0%B4%D0%B5%D0%BD%D1%8C%D0%B3%D0%B8%3A+%D0%9A%D1%83%D0%B4%D0%B0+%D0%B2%D1%8B%D0%B3%D0%BE%D0%B4%D0%BD%D0%BE+%D0%B2%D0%BB%D0%BE%D0%B6%D0%B8%D1%82%D1%8C+%D0%B4%D0%B5%D0%BD%D1%8C%D0%B3%D0%B8+%E2%80%93+%D0%B8%D0%B4%D0%B5%D0%B8+%D0%B4%D0%BB%D1%8F+%D0%BF%D1%80%D0%B0%D0%B2%D0%B8%D0%BB%D1%8C%D0%BD%D1%8B%D1%85+%D0%B8%D0%BD%D0%B2%D0%B5%D1%81%D1%82%D0%B8%D1%86%D0%B8%D0%B9&url=https://blogotey.ru/?p=13600" class="social-twitter" rel="external" target="_blank"><i class="fa fa-twitter"></i> <span>Twitter</span></a></li><li><a href="https://plusone.google.com/_/+1/confirm?hl=en&url=https://blogotey.ru/?p=13600&name=%D0%92%D1%8B%D0%B3%D0%BE%D0%B4%D0%BD%D0%BE+%D0%B2%D0%BB%D0%BE%D0%B6%D0%B8%D1%82%D1%8C+%D0%B4%D0%B5%D0%BD%D1%8C%D0%B3%D0%B8%3A+%D0%9A%D1%83%D0%B4%D0%B0+%D0%B2%D1%8B%D0%B3%D0%BE%D0%B4%D0%BD%D0%BE+%D0%B2%D0%BB%D0%BE%D0%B6%D0%B8%D1%82%D1%8C+%D0%B4%D0%B5%D0%BD%D1%8C%D0%B3%D0%B8+%E2%80%93+%D0%B8%D0%B4%D0%B5%D0%B8+%D0%B4%D0%BB%D1%8F+%D0%BF%D1%80%D0%B0%D0%B2%D0%B8%D0%BB%D1%8C%D0%BD%D1%8B%D1%85+%D0%B8%D0%BD%D0%B2%D0%B5%D1%81%D1%82%D0%B8%D1%86%D0%B8%D0%B9" class="social-google-plus" rel="external" target="_blank"><i class="fa fa-google-plus"></i> <span>Google +</span></a></li><li><a href="http://www.stumbleupon.com/submit?url=https://blogotey.ru/?p=13600&title=%D0%92%D1%8B%D0%B3%D0%BE%D0%B4%D0%BD%D0%BE+%D0%B2%D0%BB%D0%BE%D0%B6%D0%B8%D1%82%D1%8C+%D0%B4%D0%B5%D0%BD%D1%8C%D0%B3%D0%B8%3A+%D0%9A%D1%83%D0%B4%D0%B0+%D0%B2%D1%8B%D0%B3%D0%BE%D0%B4%D0%BD%D0%BE+%D0%B2%D0%BB%D0%BE%D0%B6%D0%B8%D1%82%D1%8C+%D0%B4%D0%B5%D0%BD%D1%8C%D0%B3%D0%B8+%E2%80%93+%D0%B8%D0%B4%D0%B5%D0%B8+%D0%B4%D0%BB%D1%8F+%D0%BF%D1%80%D0%B0%D0%B2%D0%B8%D0%BB%D1%8C%D0%BD%D1%8B%D1%85+%D0%B8%D0%BD%D0%B2%D0%B5%D1%81%D1%82%D0%B8%D1%86%D0%B8%D0%B9" class="social-stumble" rel="external" target="_blank"><i class="fa fa-stumbleupon"></i> <span>Stumbleupon</span></a></li><li><a href="http://www.linkedin.com/shareArticle?mini=true&url=https://blogotey.ru/?p=13600&title=%D0%92%D1%8B%D0%B3%D0%BE%D0%B4%D0%BD%D0%BE+%D0%B2%D0%BB%D0%BE%D0%B6%D0%B8%D1%82%D1%8C+%D0%B4%D0%B5%D0%BD%D1%8C%D0%B3%D0%B8%3A+%D0%9A%D1%83%D0%B4%D0%B0+%D0%B2%D1%8B%D0%B3%D0%BE%D0%B4%D0%BD%D0%BE+%D0%B2%D0%BB%D0%BE%D0%B6%D0%B8%D1%82%D1%8C+%D0%B4%D0%B5%D0%BD%D1%8C%D0%B3%D0%B8+%E2%80%93+%D0%B8%D0%B4%D0%B5%D0%B8+%D0%B4%D0%BB%D1%8F+%D0%BF%D1%80%D0%B0%D0%B2%D0%B8%D0%BB%D1%8C%D0%BD%D1%8B%D1%85+%D0%B8%D0%BD%D0%B2%D0%B5%D1%81%D1%82%D0%B8%D1%86%D0%B8%D0%B9" class="social-linkedin" rel="external" target="_blank"><i class="fa fa-linkedin"></i> <span>LinkedIn</span></a></li><li><a href="http://pinterest.com/pin/create/button/?url=https://blogotey.ru/?p=13600&description=%D0%92%D1%8B%D0%B3%D0%BE%D0%B4%D0%BD%D0%BE+%D0%B2%D0%BB%D0%BE%D0%B6%D0%B8%D1%82%D1%8C+%D0%B4%D0%B5%D0%BD%D1%8C%D0%B3%D0%B8%3A+%D0%9A%D1%83%D0%B4%D0%B0+%D0%B2%D1%8B%D0%B3%D0%BE%D0%B4%D0%BD%D0%BE+%D0%B2%D0%BB%D0%BE%D0%B6%D0%B8%D1%82%D1%8C+%D0%B4%D0%B5%D0%BD%D1%8C%D0%B3%D0%B8+%E2%80%93+%D0%B8%D0%B4%D0%B5%D0%B8+%D0%B4%D0%BB%D1%8F+%D0%BF%D1%80%D0%B0%D0%B2%D0%B8%D0%BB%D1%8C%D0%BD%D1%8B%D1%85+%D0%B8%D0%BD%D0%B2%D0%B5%D1%81%D1%82%D0%B8%D1%86%D0%B8%D0%B9&media=" class="social-pinterest" rel="external" target="_blank"><i class="fa fa-pinterest"></i> <span>Pinterest</span></a></li></ul><div class="clear"></div></div><div class="clear"></div></div> <script type="application/ld+json">{"@context":"http:\/\/schema.org","@type":"NewsArticle","dateCreated":"1976-09-10T01:00:00+03:00","datePublished":"1976-09-10T01:00:00+03:00","dateModified":"2021-10-15T00:50:10+03:00","headline":"\u0412\u044b\u0433\u043e\u0434\u043d\u043e \u0432\u043b\u043e\u0436\u0438\u0442\u044c \u0434\u0435\u043d\u044c\u0433\u0438: \u041a\u0443\u0434\u0430 \u0432\u044b\u0433\u043e\u0434\u043d\u043e \u0432\u043b\u043e\u0436\u0438\u0442\u044c \u0434\u0435\u043d\u044c\u0433\u0438 \u2013 \u0438\u0434\u0435\u0438 \u0434\u043b\u044f \u043f\u0440\u0430\u0432\u0438\u043b\u044c\u043d\u044b\u0445 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u0439","name":"\u0412\u044b\u0433\u043e\u0434\u043d\u043e \u0432\u043b\u043e\u0436\u0438\u0442\u044c \u0434\u0435\u043d\u044c\u0433\u0438: \u041a\u0443\u0434\u0430 \u0432\u044b\u0433\u043e\u0434\u043d\u043e \u0432\u043b\u043e\u0436\u0438\u0442\u044c \u0434\u0435\u043d\u044c\u0433\u0438 \u2013 \u0438\u0434\u0435\u0438 \u0434\u043b\u044f \u043f\u0440\u0430\u0432\u0438\u043b\u044c\u043d\u044b\u0445 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u0439","keywords":[],"url":"https:\/\/blogotey.ru\/raznoe-2\/vygodno-vlozhit-dengi-kuda-vygodno-vlozhit-dengi-idei-dlya-pravilnyh-investiczij.html","description":"\u041a\u0443\u0434\u0430 \u0432\u044b\u0433\u043e\u0434\u043d\u043e \u0432\u043b\u043e\u0436\u0438\u0442\u044c \u0434\u0435\u043d\u044c\u0433\u0438? | \u0423\u0434\u0430\u0447\u0430 \u041a\u0443\u0434\u0430 \u0432\u044b\u0433\u043e\u0434\u043d\u043e \u0432\u043b\u043e\u0436\u0438\u0442\u044c \u0434\u0435\u043d\u044c\u0433\u0438? \u0412\u0441\u0435 \u043c\u044b \u0445\u043e\u0442\u0438\u043c \u0437\u043d\u0430\u0442\u044c, \u043a\u0443\u0434\u0430 \u0432\u044b\u0433\u043e\u0434\u043d\u043e \u0432\u043b\u043e\u0436\u0438\u0442\u044c \u0434\u0435\u043d\u044c\u0433\u0438, \u0447\u0442\u043e\u0431\u044b \u043f\u043e\u043b\u0443\u0447\u0438\u0442\u044c \u043c\u0430\u043a\u0441\u0438\u043c\u0430\u043b\u044c\u043d\u043e \u0432\u043e\u0437\u043c\u043e\u0436\u043d\u0443\u044e \u043e\u0442\u0434\u0430\u0447\u0443. \u041d\u0430 \u0441\u0435\u0433\u043e\u0434\u043d\u044f\u0448\u043d\u0438\u0439 \u0434\u0435\u043d\u044c \u043d\u0430\u0438\u0431\u043e\u043b\u0435\u0435 \u043f\u0440\u0438\u0432\u043b\u0435\u043a\u0430\u0442\u0435\u043b","copyrightYear":"1976","publisher":{"@id":"#Publisher","@type":"Organization","name":"\u0411\u0438\u0437\u043d\u0435\u0441-\u0411\u043b\u043e\u0433 \u0411\u043b\u043e\u0433\u043e\u0442\u0435\u0439","logo":{"@type":"ImageObject","url":"https:\/\/blogotey.ru\/wp-content\/uploads\/2019\/06\/777.png"}},"sourceOrganization":{"@id":"#Publisher"},"copyrightHolder":{"@id":"#Publisher"},"mainEntityOfPage":{"@type":"WebPage","@id":"https:\/\/blogotey.ru\/raznoe-2\/vygodno-vlozhit-dengi-kuda-vygodno-vlozhit-dengi-idei-dlya-pravilnyh-investiczij.html"},"author":{"@type":"Person","name":"alexxlab","url":"https:\/\/blogotey.ru\/author\/alexxlab"},"articleSection":"\u0420\u0430\u0437\u043d\u043e\u0435","articleBody":"\u041a\u0443\u0434\u0430 \u0432\u044b\u0433\u043e\u0434\u043d\u043e \u0432\u043b\u043e\u0436\u0438\u0442\u044c \u0434\u0435\u043d\u044c\u0433\u0438? | \u0423\u0434\u0430\u0447\u0430\n\t\t\t\n\t\t\t\u041a\u0443\u0434\u0430 \u0432\u044b\u0433\u043e\u0434\u043d\u043e \u0432\u043b\u043e\u0436\u0438\u0442\u044c \u0434\u0435\u043d\u044c\u0433\u0438?\n\t\t\t\n\t \u0412\u0441\u0435 \u043c\u044b \u0445\u043e\u0442\u0438\u043c \u0437\u043d\u0430\u0442\u044c, \u043a\u0443\u0434\u0430 \u0432\u044b\u0433\u043e\u0434\u043d\u043e \u0432\u043b\u043e\u0436\u0438\u0442\u044c \u0434\u0435\u043d\u044c\u0433\u0438, \u0447\u0442\u043e\u0431\u044b \u043f\u043e\u043b\u0443\u0447\u0438\u0442\u044c \u043c\u0430\u043a\u0441\u0438\u043c\u0430\u043b\u044c\u043d\u043e \u0432\u043e\u0437\u043c\u043e\u0436\u043d\u0443\u044e \u043e\u0442\u0434\u0430\u0447\u0443. \u041d\u0430 \u0441\u0435\u0433\u043e\u0434\u043d\u044f\u0448\u043d\u0438\u0439 \u0434\u0435\u043d\u044c \u043d\u0430\u0438\u0431\u043e\u043b\u0435\u0435 \u043f\u0440\u0438\u0432\u043b\u0435\u043a\u0430\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u044b\u043c\u0438 \u0432\u0430\u0440\u0438\u0430\u043d\u0442\u0430\u043c\u0438 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u044f \u043f\u0440\u0438\u0437\u043d\u0430\u043d\u044b \u0441\u043b\u0435\u0434\u0443\u044e\u0449\u0438\u0435:\n\n\n\t 1. \u0417\u0435\u043c\u0435\u043b\u044c\u043d\u044b\u0439 \u0443\u0447\u0430\u0441\u0442\u043e\u043a. \u0415\u0441\u043b\u0438 \u0432\u044b \u0432\u0438\u0434\u0438\u0442\u0435 \u043e\u0431\u043b\u0430\u0441\u0442\u044c, \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u0430\u044f \u0440\u0430\u0441\u0442\u0435\u0442 \u0432 \u0447\u0438\u0441\u043b\u0435\u043d\u043d\u043e\u0441\u0442\u0438 \u043d\u0430\u0441\u0435\u043b\u0435\u043d\u0438\u044f \u0438 \u0432 \u043f\u0440\u043e\u043c\u044b\u0448\u043b\u0435\u043d\u043d\u043e\u043c \u043e\u0442\u043d\u043e\u0448\u0435\u043d\u0438\u0438, \u0442\u043e \u0437\u0435\u043c\u043b\u044f \u0437\u0434\u0435\u0441\u044c \u0441\u0442\u0430\u043d\u0435\u0442 \u0434\u043e\u0432\u043e\u043b\u044c\u043d\u043e \u0445\u043e\u0440\u043e\u0448\u0435\u0439 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u0435\u0439 \u0441 \u0432\u044b\u0441\u043e\u043a\u0438\u043c \u0434\u043e\u0445\u043e\u0434\u043e\u043c. \u041e\u0442\u0441\u043b\u0435\u0436\u0438\u0432\u0430\u0439\u0442\u0435 \u0442\u0435\u043c\u043f\u044b \u0440\u043e\u0441\u0442\u0430 \u0432 \u043e\u0431\u043b\u0430\u0441\u0442\u044f\u0445 \u0438 \u043f\u0440\u0438\u043e\u0431\u0440\u0435\u0442\u0430\u0439\u0442\u0435 \u0437\u0435\u043c\u043b\u044e, \u043f\u0440\u0435\u0436\u0434\u0435 \u0447\u0435\u043c \u0446\u0435\u043d\u044b \u043d\u0430\u0447\u043d\u0443\u0442 \u0440\u0430\u0441\u0442\u0438. \u041a \u0442\u043e\u043c\u0443 \u0432\u0440\u0435\u043c\u0435\u043d\u0438, \u043a\u043e\u0433\u0434\u0430 \u043c\u0435\u0441\u0442\u043d\u044b\u0435 \u0433\u0430\u0437\u0435\u0442\u044b \u043e\u043f\u0438\u0448\u0443\u0442 \u043f\u0440\u0438\u0432\u043b\u0435\u043a\u0430\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u043e\u0441\u0442\u044c \u043d\u043e\u0432\u044b\u0445 \u0437\u0435\u043c\u0435\u043b\u044c, \u0432\u0435\u0440\u043e\u044f\u0442\u043d\u043e, \u0431\u0443\u0434\u0435\u0442 \u0443\u0436\u0435 \u0441\u043b\u0438\u0448\u043a\u043e\u043c \u043f\u043e\u0437\u0434\u043d\u043e \u0434\u043b\u044f \u0442\u043e\u0433\u043e, \u0447\u0442\u043e\u0431\u044b \u0434\u0435\u0448\u0435\u0432\u043e \u043f\u043e\u043b\u0443\u0447\u0438\u0442\u044c \u0443\u0447\u0430\u0441\u0442\u043e\u043a. \u0427\u0442\u043e\u0431\u044b \u0431\u044b\u0442\u044c \u0432 \u043a\u0443\u0440\u0441\u0435, \u0432\u0435\u0434\u0438\u0442\u0435 \u043c\u043e\u043d\u0438\u0442\u043e\u0440\u0438\u043d\u0433 \u043a\u0440\u0443\u043f\u043d\u044b\u0445 \u043a\u043e\u0440\u043f\u043e\u0440\u0430\u0442\u0438\u0432\u043d\u044b\u0445 \u043c\u043e\u0434\u0435\u043b\u0435\u0439 \u0440\u0430\u0437\u0432\u0438\u0442\u0438\u044f, \u0438\u0441\u0441\u043b\u0435\u0434\u0443\u0439\u0442\u0435 \u043d\u0430\u043b\u043e\u0433\u043e\u0432\u044b\u0435 \u0438 \u0434\u0440\u0443\u0433\u0438\u0435 \u043f\u0443\u0431\u043b\u0438\u0447\u043d\u044b\u0435 \u0434\u0430\u043d\u043d\u044b\u0435. \u0422\u0430\u043a \u0432\u044b \u043f\u043e\u043b\u0443\u0447\u0438\u0442\u0435 \u0447\u0435\u0442\u043a\u043e\u0435 \u043f\u0440\u0435\u0434\u0441\u0442\u0430\u0432\u043b\u0435\u043d\u0438\u0435 \u043e \u043f\u0440\u043e\u0438\u0441\u0445\u043e\u0434\u044f\u0449\u0435\u043c. \u041a\u0443\u0434\u0430 \u0432\u044b\u0433\u043e\u0434\u043d\u043e \u0432\u043b\u043e\u0436\u0438\u0442\u044c \u0434\u0435\u043d\u044c\u0433\u0438? \u0412 \u0437\u0435\u043c\u043b\u044e \u0432 \u0440\u0430\u0437\u0432\u0438\u0432\u0430\u044e\u0449\u0438\u0445\u0441\u044f \u0440\u0430\u0439\u043e\u043d\u0430\u0445, \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u0430\u044f \u0432 \u0441\u043a\u043e\u0440\u043e\u043c \u0431\u0443\u0434\u0443\u0449\u0435\u043c \u043d\u0430\u0432\u0435\u0440\u043d\u044f\u043a\u0430 \u043f\u043e\u0434\u043e\u0440\u043e\u0436\u0430\u0435\u0442 \u0434\u043e 60%. \n\n\n\t 2. \u041d\u0435\u0434\u0432\u0438\u0436\u0438\u043c\u043e\u0441\u0442\u044c. \u0425\u043e\u0442\u044f \u0432\u0432\u0438\u0434\u0443 \u043d\u044b\u043d\u0435\u0448\u043d\u0438\u0445 \u044d\u043a\u043e\u043d\u043e\u043c\u0438\u0447\u0435\u0441\u043a\u0438\u0445 \u0443\u0441\u043b\u043e\u0432\u0438\u0439 \u043c\u043d\u043e\u0433\u0438\u0435 \u043b\u044e\u0434\u0438 \u0431\u043e\u044f\u0442\u0441\u044f \u0432\u043a\u043b\u0430\u0434\u044b\u0432\u0430\u0442\u044c \u0432 \u043d\u0435\u0434\u0432\u0438\u0436\u0438\u043c\u043e\u0441\u0442\u044c, \u043e\u043d\u0430 \u043f\u043e-\u043f\u0440\u0435\u0436\u043d\u0435\u043c\u0443 \u044f\u0432\u043b\u044f\u0435\u0442\u0441\u044f \u043e\u0442\u043d\u043e\u0441\u0438\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u043e \u0431\u0435\u0437\u043e\u043f\u0430\u0441\u043d\u044b\u043c \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u043e\u043d\u043d\u044b\u043c \u043f\u0440\u043e\u0434\u0443\u043a\u0442\u043e\u043c \u0441 \u0432\u044b\u0441\u043e\u043a\u043e\u0439 \u043e\u0442\u0434\u0430\u0447\u0435\u0439. \u0412\u0430\u043c, \u0432\u043e\u0437\u043c\u043e\u0436\u043d\u043e, \u043f\u0440\u0438\u0434\u0435\u0442\u0441\u044f \u0432\u043b\u043e\u0436\u0438\u0442\u044c \u0441\u0443\u0449\u0435\u0441\u0442\u0432\u0435\u043d\u043d\u043e \u0431\u043e\u043b\u044c\u0448\u0435, \u0447\u0435\u043c \u0432 \u0441\u043b\u0443\u0447\u0430\u0435 \u0441 \u0434\u0440\u0443\u0433\u0438\u043c\u0438 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u044f\u043c\u0438, \u043d\u043e \u0438 \u0434\u043e\u0445\u043e\u0434 \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442 \u0431\u044b\u0442\u044c \u0437\u043d\u0430\u0447\u0438\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u043e \u0431\u043e\u043b\u0435\u0435 \u0432\u044b\u0441\u043e\u043a\u0438\u043c. \u0412\u044b \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442\u0435 \u043d\u0430\u0439\u0442\u0438 \u043a\u0432\u0430\u0440\u0442\u0438\u0440\u0443 \u0438\u043b\u0438 \u0434\u043e\u043c \u0432 \u0441\u0440\u0435\u0434\u043d\u0435\u043c \u0441\u043e\u0441\u0442\u043e\u044f\u043d\u0438\u0438, \u043d\u0435\u043c\u043d\u043e\u0433\u043e \u043f\u043e\u0434\u0440\u0435\u043c\u043e\u043d\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u0442\u044c \u0435\u0433\u043e, \u043f\u043e\u0441\u043b\u0435 \u0447\u0435\u0433\u043e \u043f\u0440\u043e\u0434\u0430\u0442\u044c \u0441 \u0434\u043e\u0441\u0442\u043e\u0439\u043d\u043e\u0439 \u043f\u0440\u0438\u0431\u044b\u043b\u044c\u044e. \u041e\u0434\u043d\u0430\u043a\u043e \u0431\u0443\u0434\u044c\u0442\u0435 \u043e\u0441\u0442\u043e\u0440\u043e\u0436\u043d\u044b \u0441 \u0430\u0440\u0435\u043d\u0434\u043e\u0439, \u0442\u0430\u043a \u043a\u0430\u043a \u0430\u0440\u0435\u043d\u0434\u0430\u0442\u043e\u0440\u044b \u043d\u0435 \u043e\u0442\u043b\u0438\u0447\u0430\u044e\u0442\u0441\u044f \u043e\u0441\u043e\u0431\u043e\u0439 \u0431\u0435\u0440\u0435\u0436\u043b\u0438\u0432\u043e\u0441\u0442\u044c\u044e \u043f\u043e \u043e\u0442\u043d\u043e\u0448\u0435\u043d\u0438\u044e \u043a \u0447\u0443\u0436\u043e\u043c\u0443 \u0438\u043c\u0443\u0449\u0435\u0441\u0442\u0432\u0443.\n\n\n\t 3. \u0425\u0435\u0434\u0436-\u0444\u043e\u043d\u0434\u044b. \u041a\u0443\u0434\u0430 \u0432\u044b\u0433\u043e\u0434\u043d\u043e \u0432\u043b\u043e\u0436\u0438\u0442\u044c \u0434\u0435\u043d\u044c\u0433\u0438? \u0414\u0430\u043d\u043d\u044b\u0439 \u0432\u044b\u0431\u043e\u0440 \u044f\u0432\u043b\u044f\u0435\u0442\u0441\u044f \u0433\u043e\u0440\u0430\u0437\u0434\u043e \u0431\u043e\u043b\u0435\u0435 \u0440\u0438\u0441\u043a\u043e\u0432\u0430\u043d\u043d\u044b\u043c, \u0447\u0435\u043c, \u043a \u043f\u0440\u0438\u043c\u0435\u0440\u0443, \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u0438 \u0432 \u043f\u0430\u0435\u0432\u044b\u0435 \u0444\u043e\u043d\u0434\u044b. \u0425\u0435\u0434\u0436-\u0444\u043e\u043d\u0434\u044b \u043d\u0435 \u043e\u0447\u0435\u043d\u044c \u0445\u043e\u0440\u043e\u0448\u043e \u0440\u0435\u0433\u0443\u043b\u0438\u0440\u0443\u044e\u0442\u0441\u044f, \u043d\u043e \u0437\u0430\u0442\u043e \u043c\u043e\u0433\u0443\u0442 \u043f\u0440\u0435\u0434\u043b\u043e\u0436\u0438\u0442\u044c \u0431\u043e\u043b\u0435\u0435 \u0432\u044b\u0441\u043e\u043a\u0443\u044e \u0434\u043e\u0445\u043e\u0434\u043d\u043e\u0441\u0442\u044c, \u0447\u0435\u043c \u0432\u0441\u0435 \u043f\u0440\u043e\u0447\u0438\u0435 \u0432\u0430\u0440\u0438\u0430\u043d\u0442\u044b \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u044f. \u0421 \u0434\u0440\u0443\u0433\u043e\u0439 \u0441\u0442\u043e\u0440\u043e\u043d\u044b, \u043f\u0440\u0438 \u0441\u043e\u0434\u0435\u0439\u0441\u0442\u0432\u0438\u0438 \u0445\u0435\u0434\u0436-\u0444\u043e\u043d\u0434\u043e\u0432 \u0432\u044b \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442\u0435 \u0437\u0430 \u043a\u043e\u0440\u043e\u0442\u043a\u0438\u0439 \u0441\u0440\u043e\u043a \u043f\u043e\u0442\u0435\u0440\u044f\u0442\u044c \u043c\u043d\u043e\u0433\u043e \u0434\u0435\u043d\u0435\u0433, \u043f\u043e\u044d\u0442\u043e\u043c\u0443 \u0434\u0435\u0439\u0441\u0442\u0432\u043e\u0432\u0430\u0442\u044c \u043f\u0440\u0438\u0445\u043e\u0434\u0438\u0442\u0441\u044f \u043d\u0430 \u0441\u0432\u043e\u0439 \u0441\u0442\u0440\u0430\u0445 \u0438 \u0440\u0438\u0441\u043a. \n\t\t\t\n\t\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\u041f\u0440\u0435\u0434\u044b\u0434\u0443\u0449\u0430\u044f \u043d\u043e\u0432\u043e\u0441\u0442\u044c\n\t\t\t\t\t\t\t\n\t\t\t\t\n\t\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\u0421\u043b\u0435\u0434\u0443\u044e\u0449\u0430\u044f \u043d\u043e\u0432\u043e\u0441\u0442\u044c\n\t\t\t\t\t\t\t\n\t\t\t\n\t\t\u0418\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u0438 \u0432 \u041d\u043e\u0432\u043e\u0440\u043e\u0441\u0441\u0438\u0439\u0441\u043a\u0435 - \u0412\u044b\u0433\u043e\u0434\u043d\u043e \u0432\u043b\u043e\u0436\u0438\u0442\u044c \u0434\u0435\u043d\u044c\u0433\u0438. \u041b\u0443\u0447\u0448\u0435 \u0447\u0435\u043c \u0432\u043a\u043b\u0430\u0434\n\n \u0418\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u0435 \u0434\u0435\u043d\u0435\u0436\u043d\u044b\u0445 \u0441\u0440\u0435\u0434\u0441\u0442\u0432 \u043f\u043e\u0434 \u043f\u0440\u043e\u0446\u0435\u043d\u0442\u044b \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442 \u0441\u0442\u0430\u0442\u044c \u0445\u043e\u0440\u043e\u0448\u0438\u043c \u0438\u0441\u0442\u043e\u0447\u043d\u0438\u043a\u043e\u043c \u0434\u043e\u0445\u043e\u0434\u043e\u0432, \u0435\u0441\u043b\u0438 \u0432\u044b \u0432\u044b\u0431\u0435\u0440\u0435\u0442\u0435 \u043d\u0430\u0434\u0435\u0436\u043d\u0443\u044e \u0444\u0438\u043d\u0430\u043d\u0441\u043e\u0432\u0443\u044e \u043e\u0440\u0433\u0430\u043d\u0438\u0437\u0430\u0446\u0438\u044e. \u0413\u0440\u0443\u043f\u043f\u0430 \u043a\u043e\u043c\u043f\u0430\u043d\u0438\u0439 \u00ab\u041f\u043e\u0431\u0435\u0434\u0430 \u0424\u0438\u043d\u0430\u043d\u0441\u00bb \u043f\u0440\u0435\u0434\u043b\u0430\u0433\u0430\u0435\u0442 \u0432\u0430\u043c \u043d\u0435\u0441\u043a\u043e\u043b\u044c\u043a\u043e \u0432\u044b\u0433\u043e\u0434\u043d\u044b\u0445 \u043f\u0440\u043e\u0433\u0440\u0430\u043c\u043c, \u0432 \u0441\u043e\u043e\u0442\u0432\u0435\u0442\u0441\u0442\u0432\u0438\u0438 \u0441 \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u043c\u0438 \u0432\u044b \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442\u0435 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u0442\u044c \u043a\u0440\u0443\u043f\u043d\u0443\u044e \u0441\u0443\u043c\u043c\u0443 \u0434\u0435\u043d\u0435\u0433 \u043f\u043e\u0434 \u043f\u0440\u043e\u0446\u0435\u043d\u0442\u044b.\n\n\n \u0427\u0442\u043e\u0431\u044b \u0432\u043b\u043e\u0436\u0438\u0442\u044c \u0434\u0435\u043d\u0435\u0436\u043d\u044b\u0435 \u0441\u0440\u0435\u0434\u0441\u0442\u0432\u0430, \u043e\u0431\u0440\u0430\u0442\u0438\u0442\u0435\u0441\u044c \u043a \u043d\u0430\u0448\u0438\u043c \u0441\u043f\u0435\u0446\u0438\u0430\u043b\u0438\u0441\u0442\u0430\u043c \u0432 \u041d\u043e\u0432\u043e\u0440\u043e\u0441\u0441\u0438\u0439\u0441\u043a\u0435 \u0438\u043b\u0438 \u0437\u0430\u043f\u043e\u043b\u043d\u0438\u0442\u0435 \u043e\u043d\u043b\u0430\u0439\u043d-\u0437\u0430\u044f\u0432\u043a\u0443 \u043d\u0430 \u043d\u0430\u0448\u0435\u043c \u0441\u0430\u0439\u0442\u0435.\n\n\n \u00ab\u041f\u043e\u0431\u0435\u0434\u0430 \u0424\u0438\u043d\u0430\u043d\u0441\u00bb \u0441\u043f\u0435\u0446\u0438\u0430\u043b\u0438\u0437\u0438\u0440\u0443\u0435\u0442\u0441\u044f \u043d\u0430 \u043f\u0440\u0435\u0434\u043e\u0441\u0442\u0430\u0432\u043b\u0435\u043d\u0438\u0438 \u043f\u0440\u043e\u0433\u0440\u0430\u043c\u043c \u043b\u0438\u0437\u0438\u043d\u0433\u0430 \u0438 \u0432\u044b\u0434\u0430\u0447\u0435 \u0437\u0430\u0439\u043c\u043e\u0432 \u043a\u043b\u0438\u0435\u043d\u0442\u0430\u043c. \u0421\u0435\u0439\u0447\u0430\u0441 \u043c\u044b \u0440\u0430\u0437\u0440\u0430\u0431\u0430\u0442\u044b\u0432\u0430\u0435\u043c \u043f\u0440\u043e\u0433\u0440\u0430\u043c\u043c\u044b \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u044f, \u0447\u0442\u043e\u0431\u044b \u0441\u0434\u0435\u043b\u0430\u0442\u044c \u043d\u0430\u0448\u0435 \u0441\u043e\u0442\u0440\u0443\u0434\u043d\u0438\u0447\u0435\u0441\u0442\u0432\u043e \u0431\u043e\u043b\u0435\u0435 \u044d\u0444\u0444\u0435\u043a\u0442\u0438\u0432\u043d\u044b\u043c \u0438 \u0432\u044b\u0433\u043e\u0434\u043d\u044b\u043c \u0434\u043b\u044f \u043a\u043b\u0438\u0435\u043d\u0442\u0430.\n\n\n \u041f\u043e\u0447\u0435\u043c\u0443 \u043a\u043b\u0438\u0435\u043d\u0442\u044b \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u0443\u044e\u0442 \u0441\u0440\u0435\u0434\u0441\u0442\u0432\u0430 \u043f\u043e \u043f\u0440\u043e\u0433\u0440\u0430\u043c\u043c\u0430\u043c \u0413\u041a \u00ab\u041f\u043e\u0431\u0435\u0434\u0430 \u0424\u0438\u043d\u0430\u043d\u0441\u00bb?\n\n\n \u041c\u044b \u043f\u0440\u0435\u0434\u043b\u0430\u0433\u0430\u0435\u043c \u043e\u043f\u0442\u0438\u043c\u0430\u043b\u044c\u043d\u044b\u0435 \u0443\u0441\u043b\u043e\u0432\u0438\u044f \u0432\u043b\u043e\u0436\u0435\u043d\u0438\u044f \u0434\u0435\u043d\u0435\u0433 \u043f\u043e\u0434 \u0431\u043e\u043b\u044c\u0448\u0438\u0435 \u043f\u0440\u043e\u0446\u0435\u043d\u0442\u044b. \u041f\u043e\u0441\u043b\u0435 \u0437\u0430\u043a\u043b\u044e\u0447\u0435\u043d\u0438\u044f \u0434\u043e\u0433\u043e\u0432\u043e\u0440\u0430 \u0432\u044b \u0441\u043c\u043e\u0436\u0435\u0442\u0435 \u043f\u043e\u043b\u0443\u0447\u0430\u0442\u044c \u0447\u0438\u0441\u0442\u0443\u044e \u043f\u0440\u0438\u0431\u044b\u043b\u044c \u043a\u0430\u0436\u0434\u044b\u0439 \u043a\u0432\u0430\u0440\u0442\u0430\u043b, \u0430 \u0432 \u0441\u043e\u043e\u0442\u0432\u0435\u0442\u0441\u0442\u0432\u0438\u0438 \u0441 \u043d\u0435\u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u043c\u0438 \u043f\u0440\u043e\u0433\u0440\u0430\u043c\u043c\u0430\u043c\u0438 \u2013 \u0434\u0430\u0436\u0435 \u043a\u0430\u0436\u0434\u044b\u0439 \u043c\u0435\u0441\u044f\u0446.\n\n\n \u041d\u0430\u0448\u0435 \u043f\u0440\u0435\u0438\u043c\u0443\u0449\u0435\u0441\u0442\u0432\u043e \u2013 \u043f\u0440\u043e\u0437\u0440\u0430\u0447\u043d\u043e\u0441\u0442\u044c \u0438, \u043a\u0430\u043a \u0441\u043b\u0435\u0434\u0441\u0442\u0432\u0438\u0435, \u0431\u0435\u0437\u043e\u043f\u0430\u0441\u043d\u043e\u0441\u0442\u044c \u0444\u0438\u043d\u0430\u043d\u0441\u043e\u0432\u044b\u0445 \u043e\u043f\u0435\u0440\u0430\u0446\u0438\u0439. \u0412\u044b \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442\u0435 \u0432\u043b\u043e\u0436\u0438\u0442\u044c \u0434\u0435\u043d\u0435\u0436\u043d\u044b\u0435 \u0441\u0440\u0435\u0434\u0441\u0442\u0432\u0430 \u043f\u043e\u0434 \u0431\u043e\u043b\u044c\u0448\u0438\u0435 \u043f\u0440\u043e\u0446\u0435\u043d\u0442\u044b \u0438 \u043d\u0435 \u043f\u0435\u0440\u0435\u0436\u0438\u0432\u0430\u0442\u044c \u043e\u0431 \u0438\u0445 \u0441\u043e\u0445\u0440\u0430\u043d\u043d\u043e\u0441\u0442\u0438. \u041a\u0430\u0436\u0434\u044b\u0439 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d\u043d\u044b\u0439 \u0432\u0430\u043c\u0438 \u0440\u0443\u0431\u043b\u044c \u043e\u0431\u0435\u0441\u043f\u0435\u0447\u0438\u0432\u0430\u0435\u0442\u0441\u044f \u0438\u043c\u0443\u0449\u0435\u0441\u0442\u0432\u043e\u043c \u0413\u041a \u00ab\u041f\u043e\u0431\u0435\u0434\u0430 \u0424\u0438\u043d\u0430\u043d\u0441\u00bb, \u0441\u0442\u043e\u0438\u043c\u043e\u0441\u0442\u044c \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u043e\u0433\u043e \u0440\u0430\u0432\u043d\u0430 2,5 \u0440\u0443\u0431\u043b\u044f. \u0422\u043e \u0435\u0441\u0442\u044c \u043f\u043e \u043f\u043e\u043a\u0430\u0437\u0430\u0442\u0435\u043b\u044f\u043c \u043e\u0431\u0449\u0435\u0439 \u0440\u044b\u043d\u043e\u0447\u043d\u043e\u0439 \u0441\u0442\u043e\u0438\u043c\u043e\u0441\u0442\u0438 \u043d\u0430\u0448\u0438 \u0430\u043a\u0442\u0438\u0432\u044b \u043f\u0440\u0435\u0432\u044b\u0448\u0430\u044e\u0442 \u0432\u0435\u043b\u0438\u0447\u0438\u043d\u0443 \u0432\u043b\u043e\u0436\u0435\u043d\u0438\u0439 \u043a\u0430\u043a \u043c\u0438\u043d\u0438\u043c\u0443\u043c \u0432 2,5 \u0440\u0430\u0437\u0430.\n\n\n \u0412 \u0413\u041a \u00ab\u041f\u043e\u0431\u0435\u0434\u0430 \u0424\u0438\u043d\u0430\u043d\u0441\u00bb \u0432 \u041d\u043e\u0432\u043e\u0440\u043e\u0441\u0441\u0438\u0439\u0441\u043a\u0435 \u0432\u044b \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442\u0435 \u0432\u043b\u043e\u0436\u0438\u0442\u044c \u043a\u0440\u0443\u043f\u043d\u0443\u044e \u0441\u0443\u043c\u043c\u0443 \u0434\u0435\u043d\u0435\u0433 \u043f\u043e\u0434 \u0431\u043e\u043b\u044c\u0448\u0438\u0435 \u043f\u0440\u043e\u0446\u0435\u043d\u0442\u044b \u0442\u043e\u043b\u044c\u043a\u043e \u0432 \u0440\u0443\u0431\u043b\u044f\u0445. \u0422\u0430\u043a\u043e\u0435 \u0443\u0441\u043b\u043e\u0432\u0438\u0435 \u0434\u0430\u0435\u0442 \u0432\u043e\u0437\u043c\u043e\u0436\u043d\u043e\u0441\u0442\u044c \u0438\u0437\u0431\u0435\u0436\u0430\u0442\u044c \u0440\u0438\u0441\u043a\u043e\u0432, \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u0435 \u0432\u043e\u0437\u043d\u0438\u043a\u0430\u044e\u0442 \u043f\u0440\u0438 \u043a\u043e\u043b\u0435\u0431\u0430\u043d\u0438\u044f\u0445 \u043a\u0443\u0440\u0441\u0430 \u0438\u043d\u043e\u0441\u0442\u0440\u0430\u043d\u043d\u043e\u0439 \u0432\u0430\u043b\u044e\u0442\u044b.\n\n\n \u0423\u0441\u043b\u043e\u0432\u0438\u044f \u0438 \u043f\u0440\u043e\u0433\u0440\u0430\u043c\u043c\u044b \u0432\u043b\u043e\u0436\u0435\u043d\u0438\u044f \u0434\u0435\u043d\u0435\u0433\n\n\n \u0412\u044b \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442\u0435 \u0432\u044b\u0433\u043e\u0434\u043d\u043e \u0432\u043b\u043e\u0436\u0438\u0442\u044c \u0434\u0435\u043d\u044c\u0433\u0438, \u0432\u044b\u0431\u0440\u0430\u0432 \u043f\u043e\u0434\u0445\u043e\u0434\u044f\u0449\u0443\u044e \u043f\u0440\u043e\u0433\u0440\u0430\u043c\u043c\u0443 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u044f. \u041c\u044b \u043f\u0440\u0435\u0434\u043b\u0430\u0433\u0430\u0435\u043c \u043d\u0435\u0441\u043a\u043e\u043b\u044c\u043a\u043e \u0442\u0430\u0440\u0438\u0444\u043e\u0432, \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u0435 \u043e\u043f\u0440\u0435\u0434\u0435\u043b\u044f\u044e\u0442 \u043f\u043e\u0440\u044f\u0434\u043e\u043a \u043e\u0444\u043e\u0440\u043c\u043b\u0435\u043d\u0438\u044f \u0438 \u0437\u0430\u043a\u043b\u044e\u0447\u0435\u043d\u0438\u044f \u0434\u043e\u0433\u043e\u0432\u043e\u0440\u0430:\n\n\u0442\u0430\u0440\u0438\u0444 \u00ab\u0413\u0430\u0440\u0430\u043d\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d\u043d\u044b\u0439\u00bb;\n \n \u0442\u0430\u0440\u0438\u0444 \u00ab\u0412\u044b\u0433\u043e\u0434\u043d\u044b\u0439\u00bb;\n \n \u0442\u0430\u0440\u0438\u0444 \u00ab\u0423\u0434\u043e\u0431\u043d\u044b\u0439\u00bb;\n \n \u0442\u0430\u0440\u0438\u0444 \u00ab\u041c\u0430\u043a\u0441\u0438\u043c\u0430\u043b\u044c\u043d\u044b\u0439\u00bb. \n \n\n \u0422\u0430\u0440\u0438\u0444 \u043e\u043f\u0440\u0435\u0434\u0435\u043b\u044f\u0435\u0442 \u0443\u0441\u043b\u043e\u0432\u0438\u044f, \u043f\u043e \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u043c \u0431\u0443\u0434\u0435\u0442 \u043e\u0441\u0443\u0449\u0435\u0441\u0442\u0432\u043b\u044f\u0442\u044c\u0441\u044f \u0432\u043b\u043e\u0436\u0435\u043d\u0438\u0435 \u0441\u0440\u0435\u0434\u0441\u0442\u0432 \u0438 \u043d\u0430\u0447\u0438\u0441\u043b\u0435\u043d\u0438\u0435 \u043f\u0440\u043e\u0446\u0435\u043d\u0442\u043e\u0432.\n\n\u041a\u0430\u043a \u0437\u0430\u0441\u0442\u0430\u0432\u0438\u0442\u044c \u0434\u0435\u043d\u044c\u0433\u0438 \u0440\u0430\u0431\u043e\u0442\u0430\u0442\u044c \u043d\u0430 \u0441\u0435\u0431\u044f?\n \u0411\u043e\u043b\u044c\u0448\u0438\u043d\u0441\u0442\u0432\u043e \u0436\u0438\u0442\u0435\u043b\u0435\u0439 \u041b\u0430\u0442\u0432\u0438\u0438 \u0441\u0432\u043e\u0438 \u0441\u0432\u043e\u0431\u043e\u0434\u043d\u044b\u0435 \u0441\u0440\u0435\u0434\u0441\u0442\u0432\u0430 \u0432\u0441\u0435 \u0435\u0449\u0435 \u0434\u0435\u0440\u0436\u0430\u0442 \u043d\u0430 \u0441\u0447\u0435\u0442\u0430\u0445 \u0438\u043b\u0438 \u0431\u0430\u043d\u043a\u043e\u0432\u0441\u043a\u0438\u0445 \u0434\u0435\u043f\u043e\u0437\u0438\u0442\u0430\u0445, \u043d\u0438\u0447\u0435\u0433\u043e \u043d\u0435 \u0437\u0430\u0440\u0430\u0431\u0430\u0442\u044b\u0432\u0430\u044f. \u041a\u0443\u0434\u0430 \u0438 \u0432\u043e \u0447\u0442\u043e \u0432\u043b\u043e\u0436\u0438\u0442\u044c, \u0447\u0442\u043e\u0431\u044b \u0434\u0435\u043d\u044c\u0433\u0438 \u043d\u0435 \u043f\u0440\u043e\u0441\u0442\u043e \u043b\u0435\u0436\u0430\u043b\u0438, \u043d\u043e \u0438 \u0437\u0430\u0440\u0430\u0431\u0430\u0442\u044b\u0432\u0430\u043b\u0438? \n\n \u041a\u043e\u043d\u0441\u0443\u043b\u044c\u0442\u0438\u0440\u0443\u0435\u0442 \u041a\u0440\u0438\u0441\u0442\u0430\u043f\u0441 \u041a\u043e\u043f\u0448\u0442\u0430\u043b\u0441, \u0440\u0443\u043a\u043e\u0432\u043e\u0434\u0438\u0442\u0435\u043b\u044c \u043b\u0438\u043d\u0438\u0438 \u043f\u0440\u043e\u0434\u0443\u043a\u0442\u043e\u0432 \u041e\u0442\u0434\u0435\u043b\u0430 \u043f\u043e\u0434\u0434\u0435\u0440\u0436\u043a\u0438 \u043f\u0435\u043d\u0441\u0438\u0439 \u0438 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u0439 Swedbank.\n\u041a\u0430\u043a \u043f\u043e\u043a\u0430\u0437\u044b\u0432\u0430\u044e\u0442 \u043f\u0440\u043e\u0433\u043d\u043e\u0437\u044b, \u0432 2018 \u0433\u043e\u0434\u0443 \u0440\u043e\u0441\u0442 \u0433\u043b\u043e\u0431\u0430\u043b\u044c\u043d\u043e\u0439 \u044d\u043a\u043e\u043d\u043e\u043c\u0438\u043a\u0438 \u043f\u0440\u043e\u0434\u043e\u043b\u0436\u0438\u0442\u0441\u044f. \u0423\u0436\u0435 \u0441\u0435\u0439\u0447\u0430\u0441 \u043f\u043e\u0447\u0442\u0438 \u0432\u0441\u0435 \u0441\u0442\u0440\u0430\u043d\u044b \u0434\u0435\u043c\u043e\u043d\u0441\u0442\u0440\u0438\u0440\u0443\u044e\u0442 \u043f\u0440\u0438\u0440\u043e\u0441\u0442 \u0432\u043d\u0443\u0442\u0440\u0435\u043d\u043d\u0435\u0433\u043e \u0432\u0430\u043b\u043e\u0432\u043e\u0433\u043e \u043f\u0440\u043e\u0434\u0443\u043a\u0442\u0430, \u0438 \u043e\u0436\u0438\u0434\u0430\u0435\u0442\u0441\u044f, \u0447\u0442\u043e \u0432 \u044d\u0442\u043e\u043c \u0433\u043e\u0434\u0443 \u0442\u0435\u043c\u043f\u044b\u00a0\u0440\u043e\u0441\u0442\u0430 \u043c\u0438\u0440\u043e\u0432\u043e\u0439 \u044d\u043a\u043e\u043d\u043e\u043c\u0438\u043a\u0438 \u043c\u043e\u0433\u0443\u0442 \u0441\u0442\u0430\u0442\u044c \u0441\u0430\u043c\u044b\u043c\u0438 \u0441\u0442\u0440\u0435\u043c\u0438\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u044b\u043c\u0438 \u0437\u0430 \u043f\u043e\u0441\u043b\u0435\u0434\u043d\u0438\u0435 \u0441\u0435\u043c\u044c \u043b\u0435\u0442. \u00ab\u0421\u0430\u043c\u044b\u0435 \u0431\u043e\u043b\u044c\u0448\u0438\u0435 \u0440\u0438\u0441\u043a\u0438 \u0441\u0432\u044f\u0437\u0430\u043d\u044b \u0441 \u0433\u0435\u043e\u043f\u043e\u043b\u0438\u0442\u0438\u043a\u043e\u0439 \u0438 \u0432\u044b\u0441\u043e\u043a\u0438\u043c \u0443\u0440\u043e\u0432\u043d\u0435\u043c \u0437\u0430\u0434\u043e\u043b\u0436\u0435\u043d\u043d\u043e\u0441\u0442\u0438 \u2013 \u0433\u043e\u0441\u0434\u043e\u043b\u0433\u0430\u043c\u0438 \u0441\u0442\u0440\u0430\u043d \u0435\u0432\u0440\u043e\u0437\u043e\u043d\u044b, \u043a\u043e\u0440\u043f\u043e\u0440\u0430\u0442\u0438\u0432\u043d\u044b\u043c\u0438 \u043a\u0440\u0435\u0434\u0438\u0442\u0430\u043c\u0438 \u0432 \u041a\u0438\u0442\u0430\u0435 \u0438 \u043a\u0440\u0435\u0434\u0438\u0442\u0430\u043c\u0438 \u0434\u043e\u043c\u043e\u0445\u043e\u0437\u044f\u0439\u0441\u0442\u0432 \u0432 \u041d\u043e\u0440\u0432\u0435\u0433\u0438\u0438 \u0438 \u0428\u0432\u0435\u0446\u0438\u0438. \u0421\u043e\u043e\u0442\u0432\u0435\u0442\u0441\u0442\u0432\u0435\u043d\u043d\u043e, \u043f\u0440\u043e\u0446\u0435\u043d\u0442\u043d\u044b\u0435 \u0441\u0442\u0430\u0432\u043a\u0438 \u043f\u043e \u0434\u0435\u043f\u043e\u0437\u0438\u0442\u0430\u043c \u0435\u0449\u0435 \u043d\u0435\u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u043e\u0435 \u0432\u0440\u0435\u043c\u044f \u043e\u0441\u0442\u0430\u043d\u0443\u0442\u0441\u044f \u043d\u0438\u0437\u043a\u0438\u043c\u0438, \u0430 \u0443\u0440\u043e\u0432\u0435\u043d\u044c \u0438\u043d\u0444\u043b\u044f\u0446\u0438\u0438 \u0431\u0443\u0434\u0435\u0442 \u0440\u0430\u0441\u0442\u0438. \u0415\u0441\u043b\u0438 \u043d\u0430 \u043f\u0440\u043e\u0442\u044f\u0436\u0435\u043d\u0438\u0438 \u043f\u043e\u0441\u043b\u0435\u0434\u043d\u0438\u0445 \u043b\u0435\u0442 \u0438\u043d\u0444\u043b\u044f\u0446\u0438\u044f \u0432 \u041b\u0430\u0442\u0432\u0438\u0438 \u0431\u044b\u043b\u0430 \u0432 \u043f\u0440\u0435\u0434\u0435\u043b\u0430\u0445 0,1-0,2%, \u0442\u043e \u0432 2017 \u0433\u043e\u0434\u0443 \u043e\u043d\u0430 \u043f\u0440\u0438\u0431\u043b\u0438\u0437\u0438\u043b\u0430\u0441\u044c \u043a \u043e\u0442\u043c\u0435\u0442\u043a\u0435 \u0432 3%, \u0430 \u0432 \u044d\u0442\u043e\u043c \u0433\u043e\u0434\u0443 \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442 \u0434\u043e\u0441\u0442\u0438\u0447\u044c 3,5-4%. \u00ab\u042d\u0442\u043e \u043e\u0437\u043d\u0430\u0447\u0430\u0435\u0442, \u0447\u0442\u043e \u043f\u043e\u043a\u0443\u043f\u0430\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u0430\u044f \u0441\u043f\u043e\u0441\u043e\u0431\u043d\u043e\u0441\u0442\u044c \u0434\u0435\u043d\u0435\u0433, \u043b\u0435\u0436\u0430\u0449\u0438\u0445 \u043d\u0430 \u0440\u0430\u0441\u0447\u0435\u0442\u043d\u044b\u0445 \u0441\u0447\u0435\u0442\u0430\u0445 \u0438\u043b\u0438 \u0434\u0435\u043f\u043e\u0437\u0438\u0442\u0430\u0445, \u0432 2017 \u0433\u043e\u0434\u0443 \u0441\u043d\u0438\u0437\u0438\u043b\u0430\u0441\u044c. \u041e\u0436\u0438\u0434\u0430\u0435\u0442\u0441\u044f, \u0447\u0442\u043e \u0432 2018 \u0433\u043e\u0434\u0443 \u044d\u0442\u0430 \u0442\u0435\u043d\u0434\u0435\u043d\u0446\u0438\u044f \u043f\u0440\u043e\u0434\u043e\u043b\u0436\u0438\u0442\u0441\u044f. \u0418 \u0435\u0441\u043b\u0438 \u043f\u0440\u043e\u0446\u0435\u043d\u0442\u043d\u044b\u0435 \u0441\u0442\u0430\u0432\u043a\u0438 \u043f\u043e \u0434\u0435\u043f\u043e\u0437\u0438\u0442\u0430\u043c \u0431\u0443\u0434\u0443\u0442 \u043e\u0441\u0442\u0430\u0432\u0430\u0442\u044c\u0441\u044f \u043d\u0438\u0437\u043a\u0438\u043c\u0438 \u0438\u043b\u0438 \u0434\u0435\u043d\u044c\u0433\u0438 \u043f\u0440\u043e\u0441\u0442\u043e \u0431\u0443\u0434\u0443\u0442 \u043b\u0435\u0436\u0430\u0442\u044c \u043d\u0430 \u0441\u0447\u0435\u0442\u0435, \u043e\u043d\u0438 \u043d\u0435 \u0442\u043e\u043b\u044c\u043a\u043e \u043d\u0438\u0447\u0435\u0433\u043e \u043d\u0435 \u0437\u0430\u0440\u0430\u0431\u043e\u0442\u0430\u044e\u0442, \u043d\u043e \u043f\u043e\u0442\u0435\u0440\u044f\u044e\u0442 \u0438\u0437-\u0437\u0430 \u0438\u043d\u0444\u043b\u044f\u0446\u0438\u0438\u00bb, - \u0433\u043e\u0432\u043e\u0440\u0438\u0442 \u044d\u043a\u0441\u043f\u0435\u0440\u0442 Swedbank \u041a\u0440\u0438\u0441\u0442\u0430\u043f\u0441 \u041a\u043e\u043f\u0448\u0442\u0430\u043b\u0441. \u041e\u043d \u043e\u0442\u043c\u0435\u0447\u0430\u0435\u0442, \u0447\u0442\u043e \u0432 \u0434\u0440\u0443\u0433\u0438\u0445 \u0440\u0430\u0437\u0432\u0438\u0442\u044b\u0445 \u0441\u0442\u0440\u0430\u043d\u0430\u0445 \u0421\u0435\u0432\u0435\u0440\u043d\u043e\u0439 \u0410\u043c\u0435\u0440\u0438\u043a\u0438 \u0438 \u0417\u0430\u043f\u0430\u0434\u043d\u043e\u0439 \u0415\u0432\u0440\u043e\u043f\u044b \u043b\u044e\u0434\u0438 \u043f\u0440\u0435\u0434\u043f\u043e\u0447\u0438\u0442\u0430\u044e\u0442 \u0432\u043a\u043b\u0430\u0434\u044b\u0432\u0430\u0442\u044c \u00a0\u0441\u0432\u043e\u0431\u043e\u0434\u043d\u044b\u0435 \u0441\u0440\u0435\u0434\u0441\u0442\u0432\u0430 \u0432 \u043f\u0440\u043e\u0434\u0443\u043a\u0442\u044b \u0441\u0442\u0440\u0430\u0445\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u044f, \u043f\u0435\u043d\u0441\u0438\u043e\u043d\u043d\u044b\u0435 \u043d\u0430\u043a\u043e\u043f\u043b\u0435\u043d\u0438\u044f, \u0446\u0435\u043d\u043d\u044b\u0435 \u0431\u0443\u043c\u0430\u0433\u0438, \u0442\u0430\u043a \u043a\u0430\u043a \u044d\u0442\u043e \u043f\u043e\u0437\u0432\u043e\u043b\u044f\u0435\u0442 \u0438\u043c \u0437\u0430\u0440\u0430\u0431\u0430\u0442\u044b\u0432\u0430\u0442\u044c \u0438 \u043f\u0440\u0438\u0443\u043c\u043d\u043e\u0436\u0430\u0442\u044c \u0441\u0432\u043e\u0435 \u0431\u043b\u0430\u0433\u043e\u0441\u043e\u0441\u0442\u043e\u044f\u043d\u0438\u0435.\n\u041a\u0430\u043a \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u0442\u044c \u043d\u0430 \u0444\u0438\u043d\u0430\u043d\u0441\u043e\u0432\u044b\u0445 \u0440\u044b\u043d\u043a\u0430\u0445?\n\u00ab\u041f\u043e\u0434 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u044f\u043c\u0438 \u043d\u0430 \u0444\u0438\u043d\u0430\u043d\u0441\u043e\u0432\u044b\u0445 \u0440\u044b\u043d\u043a\u0430\u0445 \u043c\u044b \u0447\u0430\u0449\u0435 \u0432\u0441\u0435\u0433\u043e \u043f\u043e\u043d\u0438\u043c\u0430\u0435\u043c \u0432\u043b\u043e\u0436\u0435\u043d\u0438\u044f \u0432 \u0430\u043a\u0446\u0438\u0438 \u043f\u0440\u0435\u0434\u043f\u0440\u0438\u044f\u0442\u0438\u0439, \u0442. \u0435. \u0432\u044b \u043f\u043e\u043a\u0443\u043f\u0430\u0435\u0442\u0435 \u0434\u043e\u043b\u0438 \u043f\u0440\u0435\u0434\u043f\u0440\u0438\u044f\u0442\u0438\u0439, \u0430\u043a\u0446\u0438\u0438 \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u0445 \u0442\u043e\u0440\u0433\u0443\u044e\u0442\u0441\u044f \u043d\u0430 \u0431\u0438\u0440\u0436\u0430\u0445, \u0438, \u0441\u043e\u043e\u0442\u0432\u0435\u0442\u0441\u0442\u0432\u0435\u043d\u043d\u043e, \u0441\u0442\u0430\u043d\u043e\u0432\u0438\u0442\u0435\u0441\u044c \u0430\u043a\u0446\u0438\u043e\u043d\u0435\u0440\u043e\u043c \u044d\u0442\u0438\u0445 \u043a\u043e\u043c\u043f\u0430\u043d\u0438\u0439. \u0415\u0441\u043b\u0438 \u0434\u0435\u043b\u0430 \u0443 \u043f\u0440\u0435\u0434\u043f\u0440\u0438\u044f\u0442\u0438\u044f \u0438\u0434\u0443\u0442 \u0445\u043e\u0440\u043e\u0448\u043e \u0438 \u0435\u0433\u043e \u0441\u0442\u043e\u0438\u043c\u043e\u0441\u0442\u044c \u0443\u0432\u0435\u043b\u0438\u0447\u0438\u0432\u0430\u0435\u0442\u0441\u044f, \u0432\u0430\u0448\u0438 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u0438 \u0440\u0430\u0441\u0442\u0443\u0442 \u0432 \u0446\u0435\u043d\u0435, \u043a \u0442\u043e\u043c\u0443 \u0436\u0435 \u043e\u0431\u044b\u0447\u043d\u043e \u043f\u0440\u0435\u0434\u043f\u0440\u0438\u044f\u0442\u0438\u044f \u0435\u0449\u0435 \u0438 \u0432\u044b\u043f\u043b\u0430\u0447\u0438\u0432\u0430\u044e\u0442 \u0434\u0438\u0432\u0438\u0434\u0435\u043d\u0434\u044b. \u0412\u0442\u043e\u0440\u043e\u0439 \u0432\u0438\u0434 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u0439 \u043d\u0430 \u0444\u0438\u043d\u0430\u043d\u0441\u043e\u0432\u044b\u0445 \u0440\u044b\u043d\u043a\u0430\u0445 \u2013 \u044d\u0442\u043e \u0432\u043b\u043e\u0436\u0435\u043d\u0438\u044f \u0432 \u043e\u0431\u043b\u0438\u0433\u0430\u0446\u0438\u0438 \u0438\u043b\u0438 \u0434\u043e\u043b\u0433\u043e\u0432\u044b\u0435 \u0446\u0435\u043d\u043d\u044b\u0435 \u0431\u0443\u043c\u0430\u0433\u0438. \u0412 \u044d\u0442\u043e\u043c \u0441\u043b\u0443\u0447\u0430\u0435 \u0432\u044b \u043e\u0434\u0430\u043b\u0436\u0438\u0432\u0430\u0435\u0442\u0435 \u0434\u0435\u043d\u044c\u0433\u0438 \u0442\u043e\u043c\u0443 \u0438\u043b\u0438 \u0438\u043d\u043e\u043c\u0443 \u043f\u0440\u0435\u0434\u043f\u0440\u0438\u044f\u0442\u0438\u044e \u0438\u043b\u0438 \u0433\u043e\u0441\u0443\u0434\u0430\u0440\u0441\u0442\u0432\u0443. \u0421\u043b\u0435\u0434\u043e\u0432\u0430\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u043e, \u0432\u044b\u00a0 \u0441\u0442\u0430\u043d\u043e\u0432\u0438\u0442\u0435\u0441\u044c \u043a\u0440\u0435\u0434\u0438\u0442\u043e\u0440\u043e\u043c \u0434\u043b\u044f \u044d\u043c\u0438\u0442\u0435\u043d\u0442\u0430 \u044d\u0442\u0438\u0445 \u043e\u0431\u043b\u0438\u0433\u0430\u0446\u0438\u0439, \u043f\u043e\u043b\u0443\u0447\u0430\u0435\u0442\u0435 \u0437\u0430 \u044d\u0442\u043e \u043f\u0440\u043e\u0446\u0435\u043d\u0442\u044b, \u0430 \u0432 \u043a\u043e\u043d\u0446\u0435 \u0441\u0440\u043e\u043a\u0430 \u0432\u0430\u043c \u0432\u043e\u0437\u0432\u0440\u0430\u0449\u0430\u0435\u0442\u0441\u044f \u0432\u043b\u043e\u0436\u0435\u043d\u043d\u0430\u044f \u0441\u0443\u043c\u043c\u0430\u00bb, - \u0440\u0430\u0441\u0441\u043a\u0430\u0437\u044b\u0432\u0430\u0435\u0442 \u041a\u0440\u0438\u0441\u0442\u0430\u043f\u0441 \u041a\u043e\u043f\u0448\u0442\u0430\u043b\u0441.\n\u0422\u0430\u043a\u0438\u0435 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u0438 \u0447\u0435\u043b\u043e\u0432\u0435\u043a \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442 \u043e\u0441\u0443\u0449\u0435\u0441\u0442\u0432\u043b\u044f\u0442\u044c \u0441\u0430\u043c \u0438\u043b\u0438 \u0434\u043e\u0432\u0435\u0440\u0438\u0442\u044c \u044d\u0442\u043e \u0431\u0430\u043d\u043a\u0443, \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u0439 \u0432\u044b\u0441\u0442\u0443\u043f\u0430\u0435\u0442 \u0432 \u0440\u043e\u043b\u0438 \u0443\u043f\u0440\u0430\u0432\u043b\u044f\u044e\u0449\u0435\u0433\u043e, \u043f\u0440\u0435\u0434\u043b\u0430\u0433\u0430\u044f \u0443\u0436\u0435 \u0433\u043e\u0442\u043e\u0432\u044b\u0435 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u043e\u043d\u043d\u044b\u0435 \u0441\u0442\u0440\u0430\u0442\u0435\u0433\u0438\u0438 \u0438 \u043f\u043e\u0440\u0442\u0444\u0435\u043b\u0438. \u042d\u0442\u043e \u043e\u0437\u043d\u0430\u0447\u0430\u0435\u0442, \u0447\u0442\u043e \u0432\u0430\u043c \u043d\u0435 \u043f\u0440\u0438\u0434\u0435\u0442\u0441\u044f \u043f\u043e\u0441\u0442\u043e\u044f\u043d\u043d\u043e \u0441\u043b\u0435\u0434\u0438\u0442\u044c \u0437\u0430 \u0441\u0438\u0442\u0443\u0430\u0446\u0438\u0435\u0439 \u043d\u0430 \u0440\u044b\u043d\u043a\u0435, \u0432\u043c\u0435\u0441\u0442\u043e \u0432\u0430\u0441 \u044d\u0442\u0438\u043c \u0431\u0443\u0434\u0435\u0442 \u0437\u0430\u043d\u0438\u043c\u0430\u0442\u044c\u0441\u044f \u0443\u043f\u0440\u0430\u0432\u043b\u044f\u044e\u0449\u0438\u0439. \u0413\u043e\u0442\u043e\u0432\u044b\u0435 \u0440\u0435\u0448\u0435\u043d\u0438\u044f \u0443\u0434\u043e\u0431\u043d\u043e \u0434\u043e\u0441\u0442\u0443\u043f\u043d\u044b \u0432 \u0438\u043d\u0442\u0435\u0440\u043d\u0435\u0442-\u0431\u0430\u043d\u043a\u0435, \u0430 \u0441\u0443\u043c\u043c\u0430 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u0439 \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442 \u0431\u044b\u0442\u044c \u043e\u0442 \u043d\u0435\u0441\u043a\u043e\u043b\u044c\u043a\u0438\u0445 \u0434\u0435\u0441\u044f\u0442\u043a\u043e\u0432 \u0434\u043e \u0441\u043e\u0442\u0435\u043d \u0442\u044b\u0441\u044f\u0447 \u0435\u0432\u0440\u043e. \u041f\u0440\u0435\u0434\u043b\u0430\u0433\u0430\u0435\u0442\u0441\u044f \u0442\u0430\u043a\u0436\u0435 \u0432\u043e\u0437\u043c\u043e\u0436\u043d\u043e\u0441\u0442\u044c \u0434\u0435\u043b\u0430\u0442\u044c \u0440\u0435\u0433\u0443\u043b\u044f\u0440\u043d\u044b\u0435 \u0432\u043b\u043e\u0436\u0435\u043d\u0438\u044f \u0438\u043b\u0438 \u043e\u0444\u043e\u0440\u043c\u0438\u0442\u044c \u0430\u0432\u0442\u043e\u043c\u0430\u0442\u0438\u0447\u0435\u0441\u043a\u0438\u0439 \u043f\u043b\u0430\u0442\u0435\u0436, \u043a\u0430\u0436\u0434\u044b\u0439 \u043c\u0435\u0441\u044f\u0446 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u0443\u044f \u0432 \u0432\u044b\u0431\u0440\u0430\u043d\u043d\u0443\u044e \u0441\u0442\u0440\u0430\u0442\u0435\u0433\u0438\u044e \u043e\u043f\u0440\u0435\u0434\u0435\u043b\u0435\u043d\u043d\u0443\u044e \u0441\u0443\u043c\u043c\u0443. \u0422\u0430\u043a\u0438\u0435 \u0441\u0442\u0440\u0430\u0442\u0435\u0433\u0438\u0438 \u043f\u0440\u0435\u0434\u043b\u0430\u0433\u0430\u044e\u0442\u0441\u044f \u0438 \u0434\u043b\u044f \u0440\u0435\u0448\u0435\u043d\u0438\u0439, \u0437\u0430 \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u0435 \u043f\u0440\u0435\u0434\u0443\u0441\u043c\u043e\u0442\u0440\u0435\u043d\u044b \u0435\u0436\u0435\u0433\u043e\u0434\u043d\u044b\u0435 \u043d\u0430\u043b\u043e\u0433\u043e\u0432\u044b\u0435 \u043b\u044c\u0433\u043e\u0442\u044b, \u043d\u0430\u043f\u0440\u0438\u043c\u0435\u0440, \u0434\u043b\u044f 3-\u0433\u043e \u043f\u0435\u043d\u0441\u0438\u043e\u043d\u043d\u043e\u0433\u043e \u0443\u0440\u043e\u0432\u043d\u044f \u0438\u043b\u0438 \u043d\u0430\u043a\u043e\u043f\u043b\u0435\u043d\u0438\u044f \u0441\u043e \u0441\u0442\u0440\u0430\u0445\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u0435\u043c \u0436\u0438\u0437\u043d\u0438.\n\u0412\u044b\u0433\u043e\u0434\u043d\u043e \u0432\u043a\u043b\u0430\u0434\u044b\u0432\u0430\u0442\u044c \u0438 \u043f\u043e\u043b\u0443\u0447\u0430\u0442\u044c \u0432\u043e\u0437\u0432\u0440\u0430\u0442 \u043d\u0430\u043b\u043e\u0433\u0430 \n\u0421 \u044d\u0442\u043e\u0433\u043e \u0433\u043e\u0434\u0430 \u0432\u043e\u0437\u0432\u0440\u0430\u0442 \u043f\u043e\u0434\u043e\u0445\u043e\u0434\u043d\u043e\u0433\u043e \u043d\u0430\u043b\u043e\u0433\u0430 \u0441 \u043d\u0430\u0441\u0435\u043b\u0435\u043d\u0438\u044f, \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u0439 \u0447\u0430\u0441\u0442\u043d\u043e\u0435 \u043b\u0438\u0446\u043e \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442 \u043f\u043e\u043b\u0443\u0447\u0438\u0442\u044c \u0437\u0430 \u0432\u0437\u043d\u043e\u0441\u044b \u0432 \u043f\u0440\u043e\u0434\u0443\u043a\u0442\u044b 3-\u0433\u043e \u043f\u0435\u043d\u0441\u0438\u043e\u043d\u043d\u043e\u0433\u043e \u0443\u0440\u043e\u0432\u043d\u044f \u0438\u043b\u0438 \u043d\u0430\u043a\u043e\u043f\u0438\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u043e\u0433\u043e \u0441\u0442\u0440\u0430\u0445\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u044f \u0436\u0438\u0437\u043d\u0438, \u0441\u043e\u0441\u0442\u0430\u0432\u043b\u044f\u0435\u0442 20% \u043e\u0442 \u0441\u0443\u043c\u043c\u044b \u043f\u0440\u043e\u0438\u0437\u0432\u0435\u0434\u0435\u043d\u043d\u044b\u0445 \u0432\u0437\u043d\u043e\u0441\u043e\u0432, \u043d\u0435 \u043f\u0440\u0435\u0432\u044b\u0448\u0430\u044e\u0449\u0435\u0439 10% \u043e\u0442 \u0431\u0440\u0443\u0442\u0442\u043e-\u0437\u0430\u0440\u043f\u043b\u0430\u0442\u044b \u0438\u043b\u0438 4000 \u0435\u0432\u0440\u043e. \u00ab\u0414\u043e\u043f\u043e\u043b\u043d\u0438\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u044b\u0435 \u0432\u0437\u043d\u043e\u0441\u044b \u0432 \u0443\u043f\u043e\u043c\u044f\u043d\u0443\u0442\u044b\u0435 \u0440\u0435\u0448\u0435\u043d\u0438\u044f \u043c\u043e\u0436\u043d\u043e \u043f\u0440\u043e\u0438\u0437\u0432\u043e\u0434\u0438\u0442\u044c \u0438 \u043f\u0440\u0438 \u043f\u043e\u0441\u0440\u0435\u0434\u043d\u0438\u0447\u0435\u0441\u0442\u0432\u0435 \u0440\u0430\u0431\u043e\u0442\u043e\u0434\u0430\u0442\u0435\u043b\u044f. \u0417\u0430 \u044d\u0442\u0438 \u0432\u0437\u043d\u043e\u0441\u044b \u0442\u043e\u0436\u0435 \u043f\u043e\u043b\u0430\u0433\u0430\u044e\u0442\u0441\u044f \u043d\u0430\u043b\u043e\u0433\u043e\u0432\u044b\u0435 \u043b\u044c\u0433\u043e\u0442\u044b, \u043a \u0442\u043e\u043c\u0443 \u0436\u0435 \u0434\u043b\u044f \u0432\u0437\u043d\u043e\u0441\u043e\u0432 \u0440\u0430\u0431\u043e\u0442\u043e\u0434\u0430\u0442\u0435\u043b\u044f \u0443\u0441\u0442\u0430\u043d\u043e\u0432\u043b\u0435\u043d \u043e\u0442\u0434\u0435\u043b\u044c\u043d\u044b\u0439 \u043b\u0438\u043c\u0438\u0442 \u0432 \u0440\u0430\u0437\u043c\u0435\u0440\u0435 10% \u043e\u0442 \u0431\u0440\u0443\u0442\u0442\u043e-\u0437\u0430\u0440\u043f\u043b\u0430\u0442\u044b \u0431\u0435\u0437 \u043e\u0433\u0440\u0430\u043d\u0438\u0447\u0435\u043d\u0438\u0439 \u043f\u043e \u0441\u0443\u043c\u043c\u0435. \u0422\u0430\u043a\u0438\u043c \u043e\u0431\u0440\u0430\u0437\u043e\u043c, \u0441\u043e\u0437\u0434\u0430\u0432\u0430\u0442\u044c \u043d\u0430\u043a\u043e\u043f\u043b\u0435\u043d\u0438\u044f \u0438 \u043f\u043e\u043b\u044c\u0437\u043e\u0432\u0430\u0442\u044c\u0441\u044f \u043d\u0430\u043b\u043e\u0433\u043e\u0432\u044b\u043c\u0438 \u043b\u044c\u0433\u043e\u0442\u0430\u043c\u0438 \u043c\u043e\u0436\u043d\u043e, \u0434\u0435\u043b\u0430\u044f \u0432\u0437\u043d\u043e\u0441\u044b \u043a\u0430\u043a \u0447\u0430\u0441\u0442\u043d\u044b\u043c \u043e\u0431\u0440\u0430\u0437\u043e\u043c, \u0442\u0430\u043a \u0438 \u043f\u0440\u0438 \u043f\u043e\u0441\u0440\u0435\u0434\u043d\u0438\u0447\u0435\u0441\u0442\u0432\u0435 \u0440\u0430\u0431\u043e\u0442\u043e\u0434\u0430\u0442\u0435\u043b\u044f\u00bb, - \u0432 \u043a\u0430\u0447\u0435\u0441\u0442\u0432\u0435 \u0440\u0435\u0448\u0435\u043d\u0438\u044f \u043f\u043e\u043b\u0443\u0447\u0430\u0442\u0435\u043b\u044f\u043c \u0437\u0430\u0440\u043f\u043b\u0430\u0442 \u043f\u0440\u0435\u0434\u043b\u0430\u0433\u0430\u0435\u0442 \u041a\u0440\u0438\u0441\u0442\u0430\u043f\u0441 \u041a\u043e\u043f\u0448\u0442\u0430\u043b\u0441. \u00a0\u00a0\n\u041d\u0435 \u0441\u0442\u043e\u0438\u0442 \u0437\u0430\u0431\u044b\u0432\u0430\u0442\u044c \u043e \u0440\u0438\u0441\u043a\u0430\u0445 \n\u00ab\u0420\u044b\u043d\u043a\u0438 \u0430\u043a\u0446\u0438\u0439 \u0432 \u043f\u043e\u0441\u043b\u0435\u0434\u043d\u0438\u0435 \u0433\u043e\u0434\u044b \u043f\u0440\u043e\u0434\u043e\u043b\u0436\u0430\u044e\u0442 \u0440\u0430\u0441\u0442\u0438, \u043e\u0431\u0435\u0441\u043f\u0435\u0447\u0438\u0432\u0430\u044f \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u043e\u0440\u0430\u043c \u0432\u043e\u0437\u043c\u043e\u0436\u043d\u043e\u0441\u0442\u044c \u0437\u0430\u0440\u0430\u0431\u043e\u0442\u0430\u0442\u044c. \u041d\u0435\u0441\u043c\u043e\u0442\u0440\u044f \u043d\u0430 \u0442\u043e, \u0447\u0442\u043e \u043e\u0446\u0435\u043d\u043a\u0438 \u0430\u043a\u0446\u0438\u0439 \u043d\u0430 \u0441\u0435\u0433\u043e\u0434\u043d\u044f\u0448\u043d\u0438\u0439 \u0434\u0435\u043d\u044c \u043f\u043e\u0432\u044b\u0441\u0438\u043b\u0438\u0441\u044c, \u043d\u0435 \u0438\u0441\u043a\u043b\u044e\u0447\u0435\u043d\u043e, \u0447\u0442\u043e \u0440\u043e\u0441\u0442 \u0431\u0443\u0434\u0435\u0442 \u043f\u0440\u043e\u0434\u043e\u043b\u0436\u0430\u0442\u044c\u0441\u044f. \u0422\u043e\u043c\u0443 \u0441\u043f\u043e\u0441\u043e\u0431\u0441\u0442\u0432\u0443\u044e\u0442 \u0445\u043e\u0440\u043e\u0448\u0438\u0435 \u043f\u043e\u043a\u0430\u0437\u0430\u0442\u0435\u043b\u0438 \u043f\u0440\u0438\u0431\u044b\u043b\u0438 \u043f\u0440\u0435\u0434\u043f\u0440\u0438\u044f\u0442\u0438\u0439, \u043e\u0431\u0449\u0438\u0439 \u044d\u043a\u043e\u043d\u043e\u043c\u0438\u0447\u0435\u0441\u043a\u0438\u0439 \u0440\u043e\u0441\u0442, \u0430 \u0442\u0430\u043a\u0436\u0435 \u0444\u0438\u0441\u043a\u0430\u043b\u044c\u043d\u044b\u0435 \u0438 \u043c\u043e\u043d\u0435\u0442\u0430\u0440\u043d\u044b\u0435 \u0441\u0442\u0438\u043c\u0443\u043b\u044b. \u041d\u043e \u043d\u0435 \u0441\u043b\u0435\u0434\u0443\u0435\u0442 \u0437\u0430\u0431\u044b\u0432\u0430\u0442\u044c, \u0447\u0442\u043e \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u0438 \u043d\u0430 \u0444\u0438\u043d\u0430\u043d\u0441\u043e\u0432\u044b\u0445 \u0440\u044b\u043d\u043a\u0430\u0445 \u043f\u043e\u0434\u0432\u0435\u0440\u0436\u0435\u043d\u044b \u0440\u0430\u0437\u043d\u043e\u0433\u043e \u0440\u043e\u0434\u0430 \u0440\u0438\u0441\u043a\u0430\u043c, \u043e\u0441\u043e\u0431\u0435\u043d\u043d\u043e \u0433\u0435\u043e\u043f\u043e\u043b\u0438\u0442\u0438\u0447\u0435\u0441\u043a\u0438\u043c\u00bb, - \u043d\u0430\u043f\u043e\u043c\u0438\u043d\u0430\u0435\u0442 \u0440\u0443\u043a\u043e\u0432\u043e\u0434\u0438\u0442\u0435\u043b\u044c \u043b\u0438\u043d\u0438\u0438 \u043f\u0440\u043e\u0434\u0443\u043a\u0442\u043e\u0432 \u041e\u0442\u0434\u0435\u043b\u0430 \u043f\u043e\u0434\u0434\u0435\u0440\u0436\u043a\u0438 \u043f\u0435\u043d\u0441\u0438\u0439 \u0438 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u0439 Swedbank.\n\u0422\u0440\u0438 \u0444\u0430\u043a\u0442\u043e\u0440\u0430, \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u0435 \u0441\u043b\u0435\u0434\u0443\u0435\u0442 \u0443\u0447\u0438\u0442\u044b\u0432\u0430\u0442\u044c, \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u0443\u044f \u043d\u0430 \u0444\u0438\u043d\u0430\u043d\u0441\u043e\u0432\u044b\u0445 \u0440\u044b\u043d\u043a\u0430\u0445 \u0432 \u0443\u0441\u043b\u043e\u0432\u0438\u044f\u0445 \u043d\u0435\u043e\u043f\u0440\u0435\u0434\u0435\u043b\u0435\u043d\u043d\u043e\u0441\u0442\u0438:\n\u0434\u0438\u0432\u0435\u0440\u0441\u0438\u0444\u0438\u043a\u0430\u0446\u0438\u044f \u2013 \u043d\u0430\u043f\u0440\u0438\u043c\u0435\u0440, \u0432\u044b\u0431\u0440\u0430\u0432 \u0433\u043e\u0442\u043e\u0432\u044b\u0439 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u043e\u043d\u043d\u044b\u0439 \u043f\u043e\u0440\u0442\u0444\u0435\u043b\u044c, \u0432\u044b \u043d\u0435 \u043f\u0440\u043e\u043f\u0443\u0441\u0442\u0438\u0442\u0435 \u043e\u0431\u0449\u0438\u0439 \u0440\u043e\u0441\u0442 \u0440\u044b\u043d\u043a\u0430 \u0438 \u043e\u0434\u043d\u043e\u0432\u0440\u0435\u043c\u0435\u043d\u043d\u043e \u0441\u043d\u0438\u0437\u0438\u0442\u0435 \u0440\u0438\u0441\u043a \u043d\u0435\u0443\u0434\u0430\u0447\u043d\u044b\u0445 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u0439 \u0432 \u043e\u0434\u0438\u043d \u043e\u043f\u0440\u0435\u0434\u0435\u043b\u0435\u043d\u043d\u044b\u0439 \u0444\u0438\u043d\u0430\u043d\u0441\u043e\u0432\u044b\u0439 \u0438\u043d\u0441\u0442\u0440\u0443\u043c\u0435\u043d\u0442,\n\u0432\u044b\u0431\u043e\u0440 \u0441\u043e\u043e\u0442\u0432\u0435\u0442\u0441\u0442\u0432\u0443\u044e\u0449\u0435\u0439 \u0441\u0442\u0440\u0430\u0442\u0435\u0433\u0438\u0438 \u2013 \u0432 \u043a\u0440\u0430\u0442\u043a\u043e\u0441\u0440\u043e\u0447\u043d\u043e\u0439 \u043f\u0435\u0440\u0441\u043f\u0435\u043a\u0442\u0438\u0432\u0435 \u044d\u0442\u043e \u043c\u043e\u0433\u0443\u0442 \u0431\u044b\u0442\u044c \u0431\u043e\u043b\u0435\u0435 \u0441\u043f\u043e\u043a\u043e\u0439\u043d\u044b\u0435 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u0438, \u0430 \u0434\u043b\u044f \u0434\u043e\u043b\u0433\u043e\u0441\u0440\u043e\u0447\u043d\u044b\u0445 \u0432\u043b\u043e\u0436\u0435\u043d\u0438\u0439 \u043c\u043e\u0436\u043d\u043e \u0440\u0430\u0441\u0441\u043c\u0430\u0442\u0440\u0438\u0432\u0430\u0442\u044c \u0438 \u0431\u043e\u043b\u0435\u0435 \u0430\u043a\u0442\u0438\u0432\u043d\u044b\u0435 \u0441\u0442\u0440\u0430\u0442\u0435\u0433\u0438\u0438,\n\u0440\u0435\u0433\u0443\u043b\u044f\u0440\u043d\u043e\u0441\u0442\u044c \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u0439 \u2013 \u043f\u043e\u0437\u0432\u043e\u043b\u044f\u0435\u0442 \u0432\u044b\u0431\u0438\u0440\u0430\u0442\u044c \u0441\u0430\u043c\u043e\u0435 \u0443\u0434\u0430\u0447\u043d\u043e\u0435 \u0432\u0440\u0435\u043c\u044f \u0434\u043b\u044f \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u0439 \u0438 \u0434\u0430\u0435\u0442 \u0432\u043e\u0437\u043c\u043e\u0436\u043d\u043e\u0441\u0442\u044c \u043f\u043e\u043a\u0443\u043f\u0430\u0442\u044c \u0430\u043a\u0442\u0438\u0432\u044b \u043f\u043e \u0431\u043e\u043b\u0435\u0435 \u043d\u0438\u0437\u043a\u0438\u043c \u0446\u0435\u043d\u0430\u043c \u043f\u0440\u0438 \u043f\u0430\u0434\u0430\u044e\u0449\u0435\u043c \u0440\u044b\u043d\u043a\u0435. \n\u00ab\u041f\u0440\u0435\u0434\u043b\u0430\u0433\u0430\u0435\u043c\u044b\u0435 \u0431\u0430\u043d\u043a\u0430\u043c\u0438 \u0433\u043e\u0442\u043e\u0432\u044b\u0435 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u043e\u043d\u043d\u044b\u0435 \u043f\u043e\u0440\u0442\u0444\u0435\u043b\u0438 \u043d\u0435 \u0442\u043e\u043b\u044c\u043a\u043e \u043e\u0431\u0435\u0441\u043f\u0435\u0447\u0438\u0432\u0430\u044e\u0442 \u0434\u0438\u0432\u0435\u0440\u0441\u0438\u0444\u0438\u043a\u0430\u0446\u0438\u044e \u0432\u043b\u043e\u0436\u0435\u043d\u0438\u0439, \u043d\u043e \u0438 \u043f\u0440\u0435\u0434\u043b\u0430\u0433\u0430\u044e\u0442 \u0441\u043e\u043e\u0442\u0432\u0435\u0442\u0441\u0442\u0432\u0443\u044e\u0449\u0438\u0435 \u0441\u0442\u0440\u0430\u0442\u0435\u0433\u0438\u0438 \u0438 \u043f\u043e\u0437\u0432\u043e\u043b\u044f\u044e\u0442 \u0444\u043e\u0440\u043c\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u0442\u044c \u043d\u0430\u043a\u043e\u043f\u043b\u0435\u043d\u0438\u044f \u0441 \u043f\u043e\u043c\u043e\u0449\u044c\u044e \u0440\u0435\u0433\u0443\u043b\u044f\u0440\u043d\u044b\u0445 \u0432\u0437\u043d\u043e\u0441\u043e\u0432\u00bb, - \u043e\u0442\u043c\u0435\u0447\u0430\u0435\u0442 \u0444\u0438\u043d\u0430\u043d\u0441\u043e\u0432\u044b\u0439 \u044d\u043a\u0441\u043f\u0435\u0440\u0442.\n\u041d\u0435\u0434\u0432\u0438\u0436\u0438\u043c\u043e\u0441\u0442\u044c \u043a\u0430\u043a \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u044f \u0432 \u0431\u0443\u0434\u0443\u0449\u0435\u0435\n\u0412\u0437\u0432\u0435\u0448\u0435\u043d\u043d\u043e\u0435 \u043f\u0440\u0438\u043e\u0431\u0440\u0435\u0442\u0435\u043d\u0438\u0435 \u043d\u0435\u0434\u0432\u0438\u0436\u0438\u043c\u043e\u0441\u0442\u0438 \u0442\u043e\u0436\u0435 \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442 \u0441\u0442\u0430\u0442\u044c \u0445\u043e\u0440\u043e\u0448\u0438\u043c \u0432\u043b\u043e\u0436\u0435\u043d\u0438\u0435\u043c \u0432 \u0434\u043e\u043b\u0433\u043e\u0441\u0440\u043e\u0447\u043d\u043e\u0439 \u043f\u0435\u0440\u0441\u043f\u0435\u043a\u0442\u0438\u0432\u0435, \u043e\u0441\u043e\u0431\u0435\u043d\u043d\u043e \u043f\u0440\u0438 \u0441\u0442\u043e\u043b\u044c \u043d\u0438\u0437\u043a\u0438\u0445 \u0438 \u0434\u0440\u0443\u0436\u0435\u0441\u0442\u0432\u0435\u043d\u043d\u044b\u0445 \u043a \u0437\u0430\u0435\u043c\u0449\u0438\u043a\u0443 \u043f\u0440\u043e\u0446\u0435\u043d\u0442\u043d\u044b\u0445 \u0441\u0442\u0430\u0432\u043a\u0430\u0445 \u043a\u0430\u043a \u0441\u0435\u0439\u0447\u0430\u0441. \u041f\u0440\u0430\u0432\u0434\u0430, \u043d\u0443\u0436\u043d\u043e \u0443\u0447\u0438\u0442\u044b\u0432\u0430\u0442\u044c, \u0447\u0442\u043e \u0432 \u0441\u043b\u0443\u0447\u0430\u0435, \u0435\u0441\u043b\u0438 \u0415\u0432\u0440\u043e\u043f\u0435\u0439\u0441\u043a\u0438\u0439 \u0446\u0435\u043d\u0442\u0440\u0430\u043b\u044c\u043d\u044b\u0439 \u0431\u0430\u043d\u043a \u043f\u043e\u0432\u044b\u0441\u0438\u0442 \u0431\u0430\u0437\u043e\u0432\u0443\u044e \u043f\u0440\u043e\u0446\u0435\u043d\u0442\u043d\u0443\u044e \u0441\u0442\u0430\u0432\u043a\u0443, \u0438\u0437\u043c\u0435\u043d\u044f\u0442\u0441\u044f \u0438 \u043f\u0440\u043e\u0446\u0435\u043d\u0442\u043d\u044b\u0435 \u0441\u0442\u0430\u0432\u043a\u0438 \u043f\u043e \u043a\u0440\u0435\u0434\u0438\u0442\u0430\u043c. \u00ab\u0412 \u041b\u0430\u0442\u0432\u0438\u0438 \u0446\u0435\u043d\u044b \u043d\u0430 \u043d\u0435\u0434\u0432\u0438\u0436\u0438\u043c\u043e\u0435 \u0438\u043c\u0443\u0449\u0435\u0441\u0442\u0432\u043e \u043d\u0438\u0436\u0435, \u0447\u0435\u043c \u0432 \u042d\u0441\u0442\u043e\u043d\u0438\u0438 \u0438\u043b\u0438 \u041b\u0438\u0442\u0432\u0435, \u043e\u043d\u0438 \u0432\u0441\u0435 \u0435\u0449\u0435 \u043d\u0435 \u0434\u043e\u0441\u0442\u0438\u0433\u043b\u0438 \u0441\u0432\u043e\u0435\u0433\u043e \u0434\u043e\u043a\u0440\u0438\u0437\u0438\u0441\u043d\u043e\u0433\u043e \u0443\u0440\u043e\u0432\u043d\u044f. \u041d\u043e \u043f\u043e \u043c\u0435\u0440\u0435 \u0440\u043e\u0441\u0442\u0430 \u044d\u043a\u043e\u043d\u043e\u043c\u0438\u043a\u0438 \u0446\u0435\u043d\u044b \u043d\u0430 \u043d\u0435\u0434\u0432\u0438\u0436\u0438\u043c\u043e\u0441\u0442\u044c, \u0441\u043a\u043e\u0440\u0435\u0435 \u0432\u0441\u0435\u0433\u043e, \u0431\u0443\u0434\u0443\u0442 \u043f\u043e\u0432\u044b\u0448\u0430\u0442\u044c\u0441\u044f\u00bb, - \u0433\u043e\u0432\u043e\u0440\u0438\u0442 \u041a\u0440\u0438\u0441\u0442\u0430\u043f\u0441 \u041a\u043e\u043f\u0448\u0442\u0430\u043b\u0441. \u0415\u0441\u043b\u0438 \u0432\u044b \u0440\u0430\u0441\u0441\u043c\u0430\u0442\u0440\u0438\u0432\u0430\u0435\u0442\u0435 \u043d\u0435\u0434\u0432\u0438\u0436\u0438\u043c\u043e\u0441\u0442\u044c \u0432 \u043a\u0430\u0447\u0435\u0441\u0442\u0432\u0435 \u043e\u0431\u044a\u0435\u043a\u0442\u0430 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u0439, \u044d\u043a\u0441\u043f\u0435\u0440\u0442 Swedbank \u0440\u0435\u043a\u043e\u043c\u0435\u043d\u0434\u0443\u0435\u0442 \u043e\u0446\u0435\u043d\u0438\u0442\u044c, \u0432 \u043a\u0430\u043a\u043e\u043c \u0441\u043e\u0441\u0442\u043e\u044f\u043d\u0438\u0438 \u043d\u0430\u0445\u043e\u0434\u0438\u0442\u0441\u044f \u0441\u043e\u0431\u0441\u0442\u0432\u0435\u043d\u043d\u043e\u0441\u0442\u044c \u0438 \u043a\u0430\u043a \u0435\u0435 \u0441\u0442\u043e\u0438\u043c\u043e\u0441\u0442\u044c \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442 \u0438\u0437\u043c\u0435\u043d\u0438\u0442\u044c\u0441\u044f \u0432 \u0431\u0443\u0434\u0443\u0449\u0435\u043c. \u041a\u0440\u043e\u043c\u0435 \u0442\u043e\u0433\u043e, \u043d\u0443\u0436\u043d\u043e \u0443\u0447\u0438\u0442\u044b\u0432\u0430\u0442\u044c \u043c\u0438\u0433\u0440\u0430\u0446\u0438\u044e \u0436\u0438\u0442\u0435\u043b\u0435\u0439 \u0432 \u0431\u0443\u0434\u0443\u0449\u0435\u043c, \u043d\u0430\u043f\u0440\u0438\u043c\u0435\u0440, \u043f\u0435\u0440\u0435\u0441\u0435\u043b\u0435\u043d\u0438\u0435 \u0447\u0430\u0441\u0442\u0438 \u0436\u0438\u0442\u0435\u043b\u0435\u0439 \u0438\u0437 \u0420\u0438\u0433\u0438 \u0432 \u0431\u043b\u0438\u0436\u0430\u0439\u0448\u0438\u0435 \u043d\u0430\u0441\u0435\u043b\u0435\u043d\u043d\u044b\u0435 \u043f\u0443\u043d\u043a\u0442\u044b, \u043d\u0430\u0441\u044b\u0449\u0435\u043d\u043d\u043e\u0441\u0442\u044c \u0440\u044b\u043d\u043a\u0430 \u0432 \u043a\u0430\u0436\u0434\u043e\u043c \u0438\u0437 \u0441\u0435\u0433\u043c\u0435\u043d\u0442\u043e\u0432 \u043d\u0435\u0434\u0432\u0438\u0436\u0438\u043c\u043e\u0441\u0442\u0438, \u0441\u043f\u0435\u0446\u0438\u0444\u0438\u043a\u0443 \u0440\u044b\u043d\u043a\u0430 \u0430\u0440\u0435\u043d\u0434\u044b, \u0430 \u0442\u0430\u043a\u0436\u0435 \u043d\u0430\u043b\u043e\u0433\u043e\u0432\u044b\u0435, \u044e\u0440\u0438\u0434\u0438\u0447\u0435\u0441\u043a\u0438\u0435 \u0438 \u0434\u0440\u0443\u0433\u0438\u0435 \u0430\u0441\u043f\u0435\u043a\u0442\u044b.\n\u0410\u043a\u0442\u0443\u0430\u043b\u044c\u043d\u044b\u0435 \u0442\u0435\u043d\u0434\u0435\u043d\u0446\u0438\u0438 \u0440\u044b\u043d\u043a\u0430 \u043d\u0435\u0434\u0432\u0438\u0436\u0438\u043c\u043e\u0441\u0442\u0438:\n\u0411\u043e\u043b\u044c\u0448\u0430\u044f \u0447\u0430\u0441\u0442\u044c \u0441\u0434\u0435\u043b\u043e\u043a (\u043f\u0440\u0438\u043c\u0435\u0440\u043d\u043e 70%) \u0432 \u041b\u0430\u0442\u0432\u0438\u0438 \u043f\u043e-\u043f\u0440\u0435\u0436\u043d\u0435\u043c\u0443 \u0441\u043e\u0432\u0435\u0440\u0448\u0430\u0435\u0442\u0441\u044f \u0432 \u0441\u0435\u0433\u043c\u0435\u043d\u0442\u0435 \u0441\u0435\u0440\u0438\u0439\u043d\u044b\u0445 \u043a\u0432\u0430\u0440\u0442\u0438\u0440. \u0422\u0435\u043c \u043d\u0435 \u043c\u0435\u043d\u0435\u0435, \u0442\u0435\u043c\u043f\u044b \u0441\u0442\u0440\u043e\u0438\u0442\u0435\u043b\u044c\u0441\u0442\u0432\u0430 \u043d\u043e\u0432\u043e\u0433\u043e \u0436\u0438\u043b\u044c\u044f \u043f\u0440\u043e\u0434\u043e\u043b\u0436\u0430\u044e\u0442 \u0443\u0432\u0435\u043b\u0438\u0447\u0438\u0432\u0430\u0442\u044c\u0441\u044f, \u0440\u0430\u0441\u0442\u0443\u0442 \u0438 \u043e\u0431\u044a\u0435\u043c\u044b \u043f\u0440\u043e\u0434\u0430\u0436 \u0432 \u043d\u043e\u0432\u044b\u0445 \u043f\u0440\u043e\u0435\u043a\u0442\u0430\u0445, \u043e\u0441\u043e\u0431\u0435\u043d\u043d\u043e \u0432 \u0441\u0435\u0433\u043c\u0435\u043d\u0442\u0435 \u043a\u0432\u0430\u0440\u0442\u0438\u0440 \u044d\u043a\u043e\u043d\u043e\u043c-\u043a\u043b\u0430\u0441\u0441\u0430 \u043f\u043e \u0446\u0435\u043d\u0435 \u0434\u043e 1600 \u0435\u0432\u0440\u043e\/\u043c2.\n\u0420\u044b\u043d\u043e\u043a \u043d\u043e\u0432\u043e\u0433\u043e \u0436\u0438\u043b\u044c\u044f \u0430\u043a\u0442\u0438\u0432\u043d\u043e \u0440\u0430\u0437\u0432\u0438\u0432\u0430\u0435\u0442\u0441\u044f, \u043f\u043e\u044f\u0432\u043b\u044f\u044e\u0442\u0441\u044f \u043d\u043e\u0432\u044b\u0435 \u043f\u0440\u043e\u0435\u043a\u0442\u044b, \u0430 \u0442\u0430\u043a\u0436\u0435 \u0440\u0430\u0441\u0442\u0435\u0442 \u0447\u0438\u0441\u043b\u043e \u0437\u0430\u0440\u0435\u0437\u0435\u0440\u0432\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d\u043d\u044b\u0445 \u0435\u0449\u0435 \u0432 \u043f\u0440\u043e\u0446\u0435\u0441\u0441\u0435 \u0441\u0442\u0440\u043e\u0438\u0442\u0435\u043b\u044c\u0441\u0442\u0432\u0430 \u043a\u0432\u0430\u0440\u0442\u0438\u0440.\n\u0410\u043a\u0442\u0438\u0432\u043d\u043e\u0441\u0442\u044c \u043d\u0430 \u0440\u044b\u043d\u043a\u0435 \u043d\u0435\u0434\u0432\u0438\u0436\u0438\u043c\u043e\u0441\u0442\u0438 \u041b\u0430\u0442\u0432\u0438\u0438 \u043d\u0438\u0436\u0435, \u0447\u0435\u043c \u0432 \u0434\u0440\u0443\u0433\u0438\u0445 \u0441\u0442\u0440\u0430\u043d\u0430\u0445 \u0411\u0430\u043b\u0442\u0438\u0438. \u041e\u0434\u043d\u0430\u043a\u043e, \u0443\u0447\u0438\u0442\u044b\u0432\u0430\u044f \u0442\u0435\u043c\u043f\u044b \u0440\u0430\u0437\u0432\u0438\u0442\u0438\u044f \u044d\u043a\u043e\u043d\u043e\u043c\u0438\u043a\u0438 \u0438, \u0441\u043e\u043e\u0442\u0432\u0435\u0442\u0441\u0442\u0432\u0435\u043d\u043d\u043e, \u043f\u043e\u0432\u044b\u0448\u0435\u043d\u0438\u0435 \u043f\u043e\u043a\u0443\u043f\u0430\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u043e\u0439 \u0441\u043f\u043e\u0441\u043e\u0431\u043d\u043e\u0441\u0442\u0438 \u043d\u0430\u0441\u0435\u043b\u0435\u043d\u0438\u044f, \u0435\u0441\u0442\u044c \u043f\u043e\u0442\u0435\u043d\u0446\u0438\u0430\u043b \u0434\u043b\u044f \u0434\u0430\u043b\u044c\u043d\u0435\u0439\u0448\u0435\u0433\u043e \u0440\u043e\u0441\u0442\u0430.\n\u0426\u0435\u043d\u044b \u043d\u0430 \u0436\u0438\u043b\u044c\u0435 \u0432 \u043d\u043e\u0432\u044b\u0445 \u043f\u0440\u043e\u0435\u043a\u0442\u0430\u0445 \u0432 \u0420\u0438\u0433\u0435 \u0432 \u0441\u0440\u0435\u0434\u043d\u0435\u043c \u043d\u0430 15-25% \u043d\u0438\u0436\u0435, \u0447\u0435\u043c \u0432 \u0422\u0430\u043b\u043b\u0438\u043d\u0435 \u0438 \u0412\u0438\u043b\u044c\u043d\u044e\u0441\u0435. \n\u0420\u044b\u043d\u043e\u043a \u043d\u043e\u0432\u044b\u0445 \u043f\u0440\u043e\u0435\u043a\u0442\u043e\u0432 \u0432 \u0420\u0438\u0433\u0435 \u043c\u043e\u0436\u043d\u043e \u043e\u0445\u0430\u0440\u0430\u043a\u0442\u0435\u0440\u0438\u0437\u043e\u0432\u0430\u0442\u044c \u043a\u0430\u043a \u0441\u0431\u0430\u043b\u0430\u043d\u0441\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d\u043d\u044b\u0439, \u0442\u0430\u043a \u043a\u0430\u043a \u043a\u043e\u043b\u0438\u0447\u0435\u0441\u0442\u0432\u043e \u0441\u0442\u0440\u043e\u044f\u0449\u0438\u0445\u0441\u044f \u043a\u0432\u0430\u0440\u0442\u0438\u0440 \u0441\u043e\u043f\u043e\u0441\u0442\u0430\u0432\u0438\u043c\u043e \u0441 \u043e\u0431\u044a\u0435\u043c\u0430\u043c\u0438 \u043f\u0440\u043e\u0434\u0430\u0436. \u0418\u0441\u043a\u043b\u044e\u0447\u0435\u043d\u0438\u0435\u043c \u044f\u0432\u043b\u044f\u0435\u0442\u0441\u044f \u0441\u0435\u0433\u043c\u0435\u043d\u0442 \u044d\u043a\u0441\u043a\u043b\u044e\u0437\u0438\u0432\u043d\u043e\u0433\u043e \u0436\u0438\u043b\u044c\u044f (\u0446\u0435\u043d\u0430 \u043f\u0440\u043e\u0434\u0430\u0436\u0438 \u0431\u043e\u043b\u044c\u0448\u0435 2500 EUR\/\u043c2), \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u0439 \u044f\u0432\u043d\u043e \u043f\u0435\u0440\u0435\u0441\u044b\u0449\u0435\u043d, \u043f\u043e\u0441\u043a\u043e\u043b\u044c\u043a\u0443 \u043f\u0440\u0435\u0434\u043b\u043e\u0436\u0435\u043d\u0438\u0435 \u043a\u0432\u0430\u0440\u0442\u0438\u0440 \u0441\u0443\u0449\u0435\u0441\u0442\u0432\u0435\u043d\u043d\u043e \u043f\u0440\u0435\u0432\u044b\u0448\u0430\u0435\u0442 \u0441\u043f\u0440\u043e\u0441.\n\u0418\u0441\u0442\u043e\u0440\u0438\u0447\u0435\u0441\u043a\u0438\u0435 \u0440\u0435\u0437\u0443\u043b\u044c\u0442\u0430\u0442\u044b \u043d\u0435 \u0433\u0430\u0440\u0430\u043d\u0442\u0438\u0440\u0443\u044e\u0442 \u043f\u043e\u0445\u043e\u0436\u0438\u0445 \u0440\u0435\u0437\u0443\u043b\u044c\u0442\u0430\u0442\u043e\u0432 \u0432 \u0431\u0443\u0434\u0443\u0449\u0435\u043c.\n \u041e\u043c\u0441\u043a | \u041a\u0443\u0434\u0430 \u0441\u0435\u0439\u0447\u0430\u0441 \u043b\u0443\u0447\u0448\u0435 \u0432\u0441\u0435\u0433\u043e \u0432\u044b\u0433\u043e\u0434\u043d\u043e \u0432\u043b\u043e\u0436\u0438\u0442\u044c \u0434\u0435\u043d\u044c\u0433\u0438 \u0447\u0442\u043e\u0431\u044b \u0437\u0430\u0440\u0430\u0431\u043e\u0442\u0430\u0442\u044c\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\n \t\t\t\t\t\t\t\n \t\t\t\t\t\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\n \t\t\t\t\t\t\t\n \t\t\t\t\t\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t \u0418\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u0435 \u0434\u0435\u043d\u0435\u0433 \u043f\u0440\u0438 \u0434\u043e\u043b\u0436\u043d\u044b\u0445 \u043d\u0430\u0432\u044b\u043a\u0430\u0445 \u0438 \u0440\u0430\u0437\u0443\u043c\u043d\u043e\u043c \u043f\u043e\u0434\u0445\u043e\u0434\u0435 \u043f\u043e\u0437\u0432\u043e\u043b\u044f\u0442 \u043f\u0440\u0438\u043d\u0435\u0441\u0442\u0438 \u043f\u0440\u0438\u0431\u044b\u043b\u044c \u043e\u0442 \u0441\u0440\u0435\u0434\u0441\u0442\u0432, \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u0435 \u0440\u0430\u043d\u044c\u0448\u0435 \u043b\u0435\u0436\u0430\u043b\u0438 \u043c\u0435\u0440\u0442\u0432\u044b\u043c \u0433\u0440\u0443\u0437\u043e\u043c, \u043d\u0430\u043f\u0440\u0438\u043c\u0435\u0440, \u043d\u0430 \u0447\u0435\u0440\u043d\u044b\u0439 \u0434\u0435\u043d\u044c. \u041f\u043e \u0438\u043d\u0444\u043e\u0440\u043c\u0430\u0446\u0438\u0438 \u0441\u0435\u0440\u0432\u0438\u0441\u0430 \u043f\u043e \u043f\u043e\u0434\u0431\u043e\u0440\u0443 \u0444\u0438\u043d\u0430\u043d\u0441\u043e\u0432\u044b\u0445 \u0443\u0441\u043b\u0443\u0433 Fibi \u0441\u0443\u0449\u0435\u0441\u0442\u0432\u0443\u0435\u0442 \u043c\u043d\u043e\u0436\u0435\u0441\u0442\u0432\u043e \u0441\u043f\u043e\u0441\u043e\u0431\u043e\u0432 \u043f\u0440\u0438\u0443\u043c\u043d\u043e\u0436\u0438\u0442\u044c \u0441\u0432\u043e\u0439 \u043a\u0430\u043f\u0438\u0442\u0430\u043b \u2013 \u0440\u0430\u0437\u0431\u0435\u0440\u0435\u043c \u0441\u0430\u043c\u044b\u0435 \u043f\u043e\u043f\u0443\u043b\u044f\u0440\u043d\u044b\u0435 \u0438\u0437 \u043d\u0438\u0445. \n\n\u0414\u0435\u043f\u043e\u0437\u0438\u0442\u043d\u044b\u0439 \u0432\u043a\u043b\u0430\u0434\n\n \u041d\u0430 \u0432\u043e\u043f\u0440\u043e\u0441, \u043a\u0443\u0434\u0430 \u0432\u043b\u043e\u0436\u0438\u0442\u044c \u0432\u044b\u0433\u043e\u0434\u043d\u043e \u0434\u0435\u043d\u044c\u0433\u0438? \u041f\u0435\u0440\u0432\u044b\u043c \u043e\u0442\u0432\u0435\u0442\u043e\u043c, \u043f\u0440\u0438\u0445\u043e\u0434\u044f\u0449\u0438\u043c \u0432 \u0433\u043e\u043b\u043e\u0432\u0443 \u043e\u0431\u044b\u0432\u0430\u0442\u0435\u043b\u044e \u044f\u0432\u043b\u044f\u0435\u0442\u0441\u044f \u0432\u043b\u043e\u0436\u0435\u043d\u0438\u0435 \u0432 \u0431\u0430\u043d\u043a \u043f\u043e\u0434 \u043f\u0440\u043e\u0446\u0435\u043d\u0442\u044b. \u0414\u043b\u044f \u044d\u0442\u043e\u0433\u043e \u043d\u0435\u043e\u0431\u0445\u043e\u0434\u0438\u043c\u043e \u043f\u0440\u043e\u0441\u0442\u043e \u0438\u043c\u0435\u0442\u044c \u043f\u0440\u0438 \u0441\u0435\u0431\u0435 \u043f\u0430\u0441\u043f\u043e\u0440\u0442. \u0411\u0430\u043d\u043a \u0431\u0443\u0434\u0435\u0442 \u0432\u044b\u043f\u043b\u0430\u0447\u0438\u0432\u0430\u0442\u044c \u043f\u0440\u043e\u0446\u0435\u043d\u0442\u044b, \u0437\u0430\u0447\u0430\u0441\u0442\u0443\u044e \u043e\u043d\u0438 \u043d\u0435 \u043e\u0447\u0435\u043d\u044c \u0432\u044b\u0441\u043e\u043a\u0438\u0435, \u0430 \u0437\u0430\u0432\u0438\u0441\u044f\u0442 \u043e\u0442 \u043d\u0430\u0434\u0435\u0436\u043d\u043e\u0441\u0442\u0438 \u0437\u0430\u0432\u0435\u0434\u0435\u043d\u0438\u044f \u2013 \u0447\u0435\u043c \u043e\u043d\u0430 \u0432\u044b\u0448\u0435, \u0442\u0435\u043c \u043f\u0440\u043e\u0446\u0435\u043d\u0442 \u0441\u043e\u043e\u0442\u0432\u0435\u0442\u0441\u0442\u0432\u0435\u043d\u043d\u043e \u0431\u0443\u0434\u0435\u0442 \u043d\u0438\u0436\u0435. \u041e\u0441\u043d\u043e\u0432\u043d\u044b\u043c \u043d\u0435\u0434\u043e\u0441\u0442\u0430\u0442\u043a\u043e\u043c \u044f\u0432\u043b\u044f\u0435\u0442\u0441\u044f \u0442\u043e, \u0447\u0442\u043e \u043f\u0440\u043e\u0446\u0435\u043d\u0442\u043d\u0430\u044f \u0441\u0442\u0430\u0432\u043a\u0430 \u0444\u0438\u043a\u0441\u0438\u0440\u0443\u0435\u0442\u0441\u044f, \u043f\u043e\u044d\u0442\u043e\u043c\u0443 \u0438\u0437-\u0437\u0430 \u0440\u043e\u0441\u0442\u0430 \u0438\u043d\u0444\u043b\u044f\u0446\u0438\u0438 \u043f\u043e\u043b\u0443\u0447\u0435\u043d\u043d\u0430\u044f \u043f\u0440\u0438\u0431\u044b\u043b\u044c \u0431\u0443\u0434\u0435\u0442 \u043d\u0435\u0437\u043d\u0430\u0447\u0438\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u043e\u0439, \u0430 \u0441 \u0442\u0435\u043a\u0443\u0449\u0438\u043c \u043f\u043e\u043b\u043e\u0436\u0435\u043d\u0438\u0435\u043c \u0432 \u043c\u0438\u0440\u0435 \u043f\u0440\u0435\u0434\u0441\u043a\u0430\u0437\u0430\u0442\u044c \u0435\u0435 \u043f\u0440\u043e\u0441\u0442\u043e \u043d\u0435\u0432\u043e\u0437\u043c\u043e\u0436\u043d\u043e. \n\n\u0417\u043e\u043b\u043e\u0442\u043e\n\n \u0415\u0449\u0435 \u043e\u0434\u043d\u0438\u043c \u0441\u043e\u043c\u043d\u0438\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u044b\u043c \u0432 \u043a\u0440\u0430\u0442\u043a\u043e\u0441\u0440\u043e\u0447\u043d\u043e\u0439 \u043f\u0435\u0440\u0441\u043f\u0435\u043a\u0442\u0438\u0432\u0435, \u043d\u043e \u0432\u044b\u0433\u043e\u0434\u043d\u044b\u043c \u043d\u0430 \u0434\u043e\u043b\u0433\u0438\u0439 \u0441\u0440\u043e\u043a \u0441\u043f\u043e\u0441\u043e\u0431\u043e\u043c \u0432\u043b\u043e\u0436\u0435\u043d\u0438\u044f \u0434\u0435\u043d\u0435\u0433 \u044f\u0432\u043b\u044f\u0435\u0442\u0441\u044f \u043f\u043e\u043a\u0443\u043f\u043a\u0430 \u0441\u043b\u0438\u0442\u043a\u043e\u0432 \u0437\u043e\u043b\u043e\u0442\u0430 \u0438 \u0441\u0435\u0440\u0435\u0431\u0440\u0430, \u0430 \u0442\u0430\u043a\u0436\u0435 \u044e\u0432\u0435\u043b\u0438\u0440\u043d\u044b\u0445 \u0443\u043a\u0440\u0430\u0448\u0435\u043d\u0438\u0439. \u0421\u0435\u0439\u0447\u0430\u0441 \u043c\u043e\u0436\u043d\u043e \u043e\u0431\u0435\u0441\u043f\u0435\u0447\u0438\u0442\u044c \u0441\u0435\u0431\u0435 \u043d\u0435\u0431\u043e\u043b\u044c\u0448\u043e\u0439 \u0437\u0430\u043f\u0430\u0441 \u0441\u0442\u0430\u0431\u0438\u043b\u044c\u043d\u043e\u0433\u043e \u043a\u0430\u043f\u0438\u0442\u0430\u043b\u0430, \u043e\u0434\u043d\u0430\u043a\u043e \u043e\u0449\u0443\u0442\u0438\u043c\u043e\u0439 \u043f\u0440\u0438\u0431\u044b\u043b\u0438 \u044d\u0442\u043e \u043d\u0435 \u043f\u0440\u0438\u043d\u0435\u0441\u0435\u0442. \u041e\u0434\u043d\u0430\u043a\u043e \u0438\u0433\u0440\u0430\u0442\u044c \u043d\u0430 \u043f\u0435\u0440\u0435\u043f\u0430\u0434\u0430\u0445 \u0446\u0435\u043d \u0432\u0435\u0441\u044c\u043c\u0430 \u043e\u043f\u0440\u043e\u043c\u0435\u0442\u0447\u0438\u0432\u043e, \u0432\u0441\u0435 \u0442\u0430 \u0436\u0435 \u0438\u043d\u0444\u043b\u044f\u0446\u0438\u044f \u043d\u0435 \u043f\u043e\u0437\u0432\u043e\u043b\u0438\u0442 \u0412\u0430\u043c \u043e\u0431\u043e\u0433\u0430\u0442\u0438\u0442\u044c\u0441\u044f \u043d\u0430 \u044d\u0442\u043e\u043c \u043f\u043e\u043f\u0440\u0438\u0449\u0435. \u0410 \u0438\u0437\u0433\u043e\u0442\u043e\u0432\u043b\u0435\u043d\u0438\u0435 \u0441\u043b\u0438\u0442\u043a\u043e\u0432 \u043e\u0431\u043e\u0439\u0434\u0435\u0442\u0441\u044f \u0432 \u043b\u0438\u0448\u043d\u0438\u0435 \u0437\u0430\u0442\u0440\u0430\u0442\u044b \u0434\u043e 18% \u041d\u0414\u0421. \n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\n\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\n\n\u041d\u0435\u0434\u0432\u0438\u0436\u0438\u043c\u043e\u0441\u0442\u044c\n\n \u0418\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u0438 \u0432 \u043d\u0435\u0434\u0432\u0438\u0436\u0438\u043c\u043e\u0441\u0442\u044c \u044d\u0442\u043e \u0442\u043e \u2013 \u043a\u0443\u0434\u0430 \u0432\u043b\u043e\u0436\u0438\u0442\u044c \u0434\u0435\u043d\u044c\u0433\u0438 \u0447\u0442\u043e\u0431\u044b \u0437\u0430\u0440\u0430\u0431\u043e\u0442\u0430\u0442\u044c \u043c\u043e\u0436\u043d\u043e \u0431\u044b\u043b\u043e \u0440\u0430\u043d\u044c\u0448\u0435. \u041a \u0441\u043e\u0436\u0430\u043b\u0435\u043d\u0438\u044e, \u0432 \u043d\u0430\u0448\u0438 \u0434\u043d\u0438 \u0433\u0440\u044f\u043d\u0443\u0432\u0448\u0438\u0439 \u043c\u0438\u0440\u043e\u0432\u043e\u0439 \u0444\u0438\u043d\u0430\u043d\u0441\u043e\u0432\u044b\u0439 \u043a\u0440\u0438\u0437\u0438\u0441 \u043f\u043e\u0434\u043e\u0440\u0432\u0430\u043b \u0438\u0445 \u043f\u0440\u0438\u0431\u044b\u043b\u044c\u043d\u043e\u0441\u0442\u044c. \u042d\u0442\u0438\u043c \u043e\u0431\u0443\u0441\u043b\u043e\u0432\u043b\u0435\u043d\u0430 \u043f\u043e\u0442\u0435\u0440\u044f \u043f\u043e\u043f\u0443\u043b\u044f\u0440\u043d\u043e\u0441\u0442\u0438 \u043f\u043e\u0434\u043e\u0431\u043d\u043e\u0433\u043e \u0440\u043e\u0434\u0430 \u0432\u043b\u043e\u0436\u0435\u043d\u0438\u044f \u0434\u0435\u043d\u0435\u0433 \u0432\u043e \u0432\u0441\u0435\u043c \u043c\u0438\u0440\u0435 \u0438 \u043e\u0442\u043a\u0430\u0437 \u0441\u043e \u0441\u0442\u043e\u0440\u043e\u043d\u044b \u043c\u0435\u043b\u043a\u0438\u0445 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u043e\u0440\u043e\u0432 \u043e\u0442 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u0439 \u0432 \u043d\u043e\u0432\u043e\u0441\u0442\u0440\u043e\u0439\u043a\u0438 \u043f\u043e \u043f\u0440\u0438\u0447\u0438\u043d\u0435 \u043d\u0438\u0437\u043a\u043e\u0439 \u0440\u0435\u043d\u0442\u0430\u0431\u0435\u043b\u044c\u043d\u043e\u0441\u0442\u0438. \u041b\u0443\u0447\u0448\u0435 \u0432\u0441\u0435\u0433\u043e \u0432 \u0434\u0430\u043d\u043d\u043e\u043c \u0441\u043b\u0443\u0447\u0430\u0435 \u0432\u043a\u043b\u0430\u0434\u044b\u0432\u0430\u0442\u044c \u0441\u0432\u043e\u0438 \u0434\u0435\u043d\u044c\u0433\u0438 \u0432 \u043a\u043e\u043c\u043c\u0435\u0440\u0447\u0435\u0441\u043a\u0443\u044e \u043d\u0435\u0434\u0432\u0438\u0436\u0438\u043c\u043e\u0441\u0442\u044c, \u043d\u043e \u0438 \u0437\u0434\u0435\u0441\u044c \u0441\u0443\u0449\u0435\u0441\u0442\u0432\u0443\u0435\u0442 \u0440\u0438\u0441\u043a \u043f\u043e\u0442\u0435\u0440\u0438 \u0441\u0440\u0435\u0434\u0441\u0442\u0432 \u0438\u0437-\u0437\u0430 \u0442\u043e\u0433\u043e, \u0447\u0442\u043e \u0443 \u0442\u043e\u0440\u0433\u043e\u0432\u043e\u0433\u043e \u0438\u043b\u0438 \u0431\u0438\u0437\u043d\u0435\u0441 \u0446\u0435\u043d\u0442\u0440\u0430 \u043d\u0435 \u043f\u043e\u043b\u0443\u0447\u0438\u0442\u0441\u044f \u0437\u0430\u0432\u043e\u0435\u0432\u0430\u0442\u044c \u043f\u043e\u043f\u0443\u043b\u044f\u0440\u043d\u043e\u0441\u0442\u044c. \n\n\u0426\u0435\u043d\u043d\u044b\u0435 \u0431\u0443\u043c\u0430\u0433\u0438\n\n \u0414\u0438\u043d\u0430\u043c\u0438\u0447\u0435\u0441\u043a\u043e\u0435 \u0438\u0437\u043c\u0435\u043d\u0435\u043d\u0438\u0435 \u0441\u0438\u0442\u0443\u0430\u0446\u0438\u0438 \u043d\u0430 \u0444\u043e\u043d\u0434\u043e\u0432\u044b\u0445 \u0440\u044b\u043d\u043a\u0430\u0445 \u043f\u0440\u0438\u0432\u043e\u0434\u0438\u0442 \u043a \u043f\u043e\u0441\u0442\u043e\u044f\u043d\u043d\u043e\u043c\u0443 \u043f\u0435\u0440\u0435\u043c\u0435\u0449\u0435\u043d\u0438\u044e \u0434\u0435\u043d\u0435\u0433 \u043e\u0442 \u043e\u0434\u043d\u043e\u0433\u043e \u0438\u0433\u0440\u043e\u043a\u0430 \u043a \u0434\u0440\u0443\u0433\u043e\u043c\u0443. \u041d\u043e \u0435\u0441\u043b\u0438 \u0438\u0441\u043f\u043e\u043b\u044c\u0437\u043e\u0432\u0430\u0442\u044c \u0441\u0432\u043e\u0439 \u043a\u0430\u043f\u0438\u0442\u0430\u043b \u0434\u043b\u044f \u0433\u0440\u0430\u043c\u043e\u0442\u043d\u043e\u0433\u043e \u0432\u043b\u043e\u0436\u0435\u043d\u0438\u044f \u0432 \u0443\u0441\u043f\u0435\u0448\u043d\u044b\u0435 \u043a\u043e\u043c\u043f\u0430\u043d\u0438\u0438, \u043c\u043e\u0436\u043d\u043e \u0441\u043e\u0445\u0440\u0430\u043d\u0438\u0442\u044c \u0438 \u0434\u0430\u0436\u0435 \u043f\u0440\u0438\u0443\u043c\u043d\u043e\u0436\u0438\u0442\u044c \u0441\u0432\u043e\u0438 \u0434\u0435\u043d\u044c\u0433\u0438, \u0438 \u044d\u0442\u043e \u043e\u043f\u0440\u0430\u0432\u0434\u0430\u043d\u043e \u0432 \u0434\u043e\u043b\u0433\u043e\u0441\u0440\u043e\u0447\u043d\u043e\u0439 \u043f\u0435\u0440\u0441\u043f\u0435\u043a\u0442\u0438\u0432\u0435. \u041e\u0431\u043b\u0430\u0434\u0430\u044f \u043d\u0435\u043e\u0431\u0445\u043e\u0434\u0438\u043c\u044b\u043c\u0438 \u0431\u0430\u0437\u043e\u0432\u044b\u043c\u0438 \u0437\u043d\u0430\u043d\u0438\u044f\u043c\u0438 \u0438 \u0437\u0434\u0440\u0430\u0432\u044b\u043c \u0441\u043c\u044b\u0441\u043b\u043e\u043c \u043d\u0435\u0441\u043b\u043e\u0436\u043d\u043e \u0441\u043e\u0431\u0440\u0430\u0442\u044c \u043f\u043e\u0440\u0442\u0444\u0435\u043b\u044c \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u0439. \u0422\u0430\u043a \u0436\u0435 \u0432\u043e\u0437\u043c\u043e\u0436\u043d\u043e \u0437\u0430\u043a\u0430\u0437\u0430\u0442\u044c \u0433\u043e\u0442\u043e\u0432\u044b\u0435 \u043f\u0440\u0435\u0434\u043b\u043e\u0436\u0435\u043d\u0438\u044f \u043e\u0442 \u0431\u0440\u043e\u043a\u0435\u0440\u043e\u0432. \u0426\u0435\u043d\u043d\u044b\u0435 \u0431\u0443\u043c\u0430\u0433\u0438 \u043c\u043e\u0433\u0443\u0442 \u0431\u044b\u0442\u044c: \u2022 \u0410\u043a\u0446\u0438\u044f\u043c\u0438 \u2022 \u041e\u0431\u043b\u0438\u0433\u0430\u0446\u0438\u044f\u043c\u0438 \u2022 \u0424\u044c\u044e\u0447\u0435\u0440\u0441\u0430\u043c\u0438 \u2022 \u041e\u043f\u0446\u0438\u043e\u043d\u0430\u043c\u0438 \u043d\u0430 \u0430\u043a\u0446\u0438\u0438 \u0414\u043b\u044f \u0442\u043e\u0433\u043e \u0447\u0442\u043e\u0431\u044b \u0432\u044b\u0431\u0440\u0430\u0442\u044c \u0442\u043e, \u043a\u0443\u0434\u0430 \u0432\u043b\u043e\u0436\u0435\u043d\u0438\u0435 \u0434\u0435\u043d\u0435\u0433 \u043f\u0440\u0438\u043d\u0435\u0441\u0435\u0442 \u043d\u0430\u0438\u0431\u043e\u043b\u044c\u0448\u0438\u0439 \u0434\u043e\u0445\u043e\u0434, \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u043e\u0440 \u0434\u043e\u043b\u0436\u0435\u043d \u043e\u0442\u0442\u0430\u043b\u043a\u0438\u0432\u0430\u0442\u044c\u0441\u044f \u043e\u0442: \u2022 \u041b\u0438\u043a\u0432\u0438\u0434\u043d\u043e\u0441\u0442\u0438 \u2013 \u043d\u0430\u0441\u043a\u043e\u043b\u044c\u043a\u043e \u0441\u043b\u043e\u0436\u043d\u043e \u0431\u0443\u0434\u0435\u0442 \u043f\u0440\u043e\u0434\u0430\u0442\u044c \u0446\u0435\u043d\u043d\u044b\u0435 \u0431\u0443\u043c\u0430\u0433\u0438 \u2022 \u0421\u0442\u043e\u0438\u043c\u043e\u0441\u0442\u0438 \u2013 \u0430\u0434\u0435\u043a\u0432\u0430\u0442\u043d\u043e\u0441\u0442\u044c \u043a\u0443\u0440\u0441\u043e\u0432\u043e\u0439 \u0446\u0435\u043d\u044b \u043f\u043e \u043e\u0442\u043d\u043e\u0448\u0435\u043d\u0438\u044e \u043a \u0440\u0435\u0430\u043b\u044c\u043d\u043e\u0439 \u2022 \u0424\u0438\u043d\u0430\u043d\u0441\u043e\u0432\u043e\u0433\u043e \u0441\u043e\u0441\u0442\u043e\u044f\u043d\u0438\u044f \u044d\u043c\u0438\u0442\u0435\u043d\u0442\u0430 \u2013 \u0430\u043d\u0430\u043b\u0438\u0437 \u043e\u0442\u0447\u0435\u0442\u043d\u043e\u0441\u0442\u0438 \u043f\u043e \u0434\u043e\u0445\u043e\u0434\u0430\u043c \u0438 \u043f\u0435\u0440\u0441\u043f\u0435\u043a\u0442\u0438\u0432\u044b \u0440\u043e\u0441\u0442\u0430 \u0418\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u0438 \u043f\u0440\u0438\u043d\u0435\u0441\u0443\u0442 \u043f\u0440\u0438\u0431\u044b\u043b\u044c \u043b\u0438\u0448\u044c \u0432 \u0442\u043e\u043c \u0441\u043b\u0443\u0447\u0430\u0435, \u0435\u0441\u043b\u0438 \u0412\u044b \u0431\u0443\u0434\u0435\u0442\u0435 \u043e\u043f\u0435\u0440\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u0442\u044c \u043f\u043e\u0441\u043b\u0435\u0434\u043d\u0438\u043c\u0438 \u043d\u043e\u0432\u043e\u0441\u0442\u044f\u043c\u0438 \u0440\u044b\u043d\u043a\u0430 \u0438 \u043c\u0438\u0440\u043e\u0432\u043e\u0439 \u044d\u043a\u043e\u043d\u043e\u043c\u0438\u043a\u0438, \u0442\u0435\u043c \u0441\u0430\u043c\u044b\u043c \u043e\u0431\u0435\u0437\u043e\u043f\u0430\u0441\u0438\u0432 \u0441\u0435\u0431\u044f \u043e\u0442 \u043e\u0431\u0432\u0430\u043b\u0430 \u043a\u0443\u0440\u0441\u0430. \u041d\u0430 \u043f\u0440\u0430\u0432\u0430\u0445 \u0440\u0435\u043a\u043b\u0430\u043c\u044b \n\n\n\n\n\t\t \t\t\t\t\t\t\t\n \t\t\t\t\t\t\t\n\n \t\t\t\t\t\t\u041a\u0443\u0434\u0430 \u0432\u044b\u0433\u043e\u0434\u043d\u043e \u0432\u043b\u043e\u0436\u0438\u0442\u044c \u0434\u0435\u043d\u044c\u0433\u0438 \u043f\u043e\u0434 \u0432\u044b\u0441\u043e\u043a\u0438\u0439 \u043f\u0440\u043e\u0446\u0435\u043d\u0442?\n \n\n\t \u0418\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u0442\u044c \u0434\u0435\u043d\u044c\u0433\u0438 \u043f\u043e\u0434 \u0431\u043e\u043b\u044c\u0448\u0438\u0435 \u043f\u0440\u043e\u0446\u0435\u043d\u0442\u044b \u0445\u043e\u0442\u044f\u0442 \u043c\u043d\u043e\u0433\u0438\u0435, \u0432\u043e\u0442 \u0442\u043e\u043b\u044c\u043a\u043e \u043d\u0430\u0439\u0442\u0438 \u043d\u0430\u0434\u0435\u0436\u043d\u044b\u0439 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u043e\u043d\u043d\u044b\u0439 \u043f\u0440\u043e\u0435\u043a\u0442 \u043d\u0435 \u0442\u0430\u043a \u043f\u0440\u043e\u0441\u0442\u043e. \u0417\u0430\u0433\u0440\u0430\u043d\u0438\u0447\u043d\u044b\u0435 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u0438 \u0441\u0435\u0431\u044f \u043d\u0435 \u043e\u043f\u0440\u0430\u0432\u0434\u0430\u043b\u0438 \u0438\u0437-\u0437\u0430 \u0432\u0432\u043e\u0434\u0438\u043c\u044b\u0445 \u0437\u0430\u043f\u0430\u0434\u043d\u044b\u043c\u0438 \u0441\u0442\u0440\u0430\u043d\u0430\u043c\u0438 \u0441\u0430\u043d\u043a\u0446\u0438\u0439. \u041f\u043e\u044d\u0442\u043e\u043c\u0443 \u043c\u043d\u043e\u0433\u0438\u0435 \u0441\u0442\u0430\u043b\u0438 \u043e\u0431\u0440\u0430\u0449\u0430\u0442\u044c \u0432\u043d\u0438\u043c\u0430\u043d\u0438\u0435 \u043d\u0430 \u043e\u0442\u0435\u0447\u0435\u0441\u0442\u0432\u0435\u043d\u043d\u044b\u0435 \u043f\u0440\u043e\u0435\u043a\u0442\u044b. \u041a\u0430\u043a\u0438\u043c \u0436\u0435 \u043e\u0431\u0440\u0430\u0437\u043e\u043c \u0432\u044b\u0433\u043e\u0434\u043d\u043e \u0432\u043b\u043e\u0436\u0438\u0442\u044c \u0434\u0435\u043d\u044c\u0433\u0438 \u0438 \u043f\u0440\u0438 \u044d\u0442\u043e\u043c \u043f\u043e\u043b\u0443\u0447\u0430\u0442\u044c \u0441\u0442\u0430\u0431\u0438\u043b\u044c\u043d\u044b\u0439 \u0434\u043e\u0445\u043e\u0434 \u0441\u043e \u0441\u0432\u043e\u0438\u0445 \u043d\u0430\u043a\u043e\u043f\u043b\u0435\u043d\u0438\u0439? \u041d\u0430\u0439\u0442\u0438 \u0447\u0435\u0441\u0442\u043d\u043e\u0435 \u043f\u0440\u0435\u0434\u043b\u043e\u0436\u0435\u043d\u0438\u0435 \u0441 \u0432\u044b\u0441\u043e\u043a\u0438\u043c \u043f\u0440\u043e\u0446\u0435\u043d\u0442\u043e\u043c \u0441\u0435\u0433\u043e\u0434\u043d\u044f \u043d\u0435 \u0442\u0430\u043a \u043f\u0440\u043e\u0441\u0442\u043e. \u042d\u043a\u043e\u043d\u043e\u043c\u0438\u0447\u0435\u0441\u043a\u0438\u0439 \u0441\u043f\u0430\u0434 \u043f\u043e\u0432\u043b\u0438\u044f\u043b \u0438 \u043d\u0430 \u0441\u0442\u043e\u0438\u043c\u043e\u0441\u0442\u044c \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u0439. \u0414\u0435\u043d\u044c\u0433\u0438 \u0437\u0430\u0440\u0430\u0431\u0430\u0442\u044b\u0432\u0430\u0442\u044c \u0432\u0441\u0435 \u0442\u0440\u0443\u0434\u043d\u0435\u0435, \u0430 \u0434\u043e\u0445\u043e\u0434 \u0441 \u0432\u043b\u043e\u0436\u0435\u043d\u0438\u0439 \u0432\u0441\u0435 \u043c\u0435\u043d\u044c\u0448\u0435. \u041e\u0434\u043d\u0430\u043a\u043e \u0443 \u043d\u0430\u0441 \u0434\u043b\u044f \u0432\u0430\u0441 \u0435\u0441\u0442\u044c \u0432\u044b\u0433\u043e\u0434\u043d\u043e\u0435 \u043f\u0440\u0435\u0434\u043b\u043e\u0436\u0435\u043d\u0438\u0435 \u2013 \u043c\u044b \u0432\u043e\u0437\u044c\u043c\u0435\u043c \u0432\u0430\u0448\u0438 \u0441\u0440\u0435\u0434\u0441\u0442\u0432\u0430 \u0432 \u0440\u0430\u0431\u043e\u0442\u0443 \u0438 \u043e\u0431\u0435\u0441\u043f\u0435\u0447\u0438\u043c \u0432\u0430\u043c \u0441\u0442\u0430\u0431\u0438\u043b\u044c\u043d\u0443\u044e \u043f\u0440\u0438\u0431\u044b\u043b\u044c.\n\n\u00ab\u0411\u044b\u0441\u0442\u0440\u043e\u0434\u0435\u043d\u044c\u0433\u0438\u00bb - \u0432\u044b\u0433\u043e\u0434\u043d\u044b\u0435 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u0438 \u043f\u043e\u0434 \u0432\u044b\u0441\u043e\u043a\u0438\u0435 \u043f\u0440\u043e\u0446\u0435\u043d\u0442\u044b\n\n\t \u041c\u043e\u0436\u043d\u043e \u043a\u043e\u043d\u0435\u0447\u043d\u043e \u0441\u043a\u043b\u0430\u0434\u044b\u0432\u0430\u0442\u044c \u0434\u0435\u043d\u044c\u0433\u0438 \u043f\u043e\u0434 \u043c\u0430\u0442\u0440\u0430\u0441 \u0438\u043b\u0438 \u0445\u0440\u0430\u043d\u0438\u0442\u044c \u0438\u0445 \u0432 \u0431\u0430\u043d\u043a\u0435, \u043d\u043e \u0442\u0430\u043a \u043e\u043d\u0438 \u043d\u0435 \u0431\u0443\u0434\u0443\u0442 \u043f\u0440\u0438\u043d\u043e\u0441\u0438\u0442\u044c \u0434\u043e\u0445\u043e\u0434\u0430. \u041c\u044b \u0437\u043d\u0430\u0435\u043c, \u043a\u0430\u043a \u0437\u0430\u0441\u0442\u0430\u0432\u0438\u0442\u044c \u0441\u0431\u0435\u0440\u0435\u0436\u0435\u043d\u0438\u044f \u0440\u0430\u0431\u043e\u0442\u0430\u0442\u044c \u043d\u0430 \u0432\u0430\u0441. \u0414\u0435\u043d\u044c\u0433\u0438 \u2013 \u0441\u0430\u043c\u044b\u0439 \u0445\u043e\u0434\u043e\u0432\u043e\u0439 \u0442\u043e\u0432\u0430\u0440 \u0438 \u043c\u044b \u0443\u043c\u0435\u0435\u043c \u0435\u0433\u043e \u0432\u044b\u0433\u043e\u0434\u043d\u043e \u043f\u0440\u043e\u0434\u0430\u0442\u044c. \u041c\u0438\u043a\u0440\u043e\u0444\u0438\u043d\u0430\u043d\u0441\u043e\u0432\u0430\u044f \u043a\u043e\u043c\u043f\u0430\u043d\u0438\u044f \u00ab\u0411\u044b\u0441\u0442\u0440\u043e\u0434\u0435\u043d\u044c\u0433\u0438\u00bb \u0430\u043a\u0442\u0438\u0432\u043d\u043e \u0440\u0430\u0437\u0432\u0438\u0432\u0430\u0435\u0442\u0441\u044f \u0438 \u0440\u0430\u0441\u0448\u0438\u0440\u044f\u0435\u0442 \u0441\u0432\u043e\u044e \u0441\u0435\u0442\u044c, \u043f\u043e\u044d\u0442\u043e\u043c\u0443 \u0438 \u0434\u043b\u044f \u0432\u0430\u0448\u0438\u0445 \u0434\u0435\u043d\u0435\u0433 \u043d\u0430\u0439\u0434\u0435\u0442\u0441\u044f \u0440\u0430\u0431\u043e\u0442\u0430. \u041c\u044b \u0432\u0441\u0435 \u043e\u0440\u0433\u0430\u043d\u0438\u0437\u0443\u0435\u043c \u0441\u0430\u043c\u0438, \u0432\u0430\u043c \u043e\u0441\u0442\u0430\u043d\u0435\u0442\u0441\u044f \u0442\u043e\u043b\u044c\u043a\u043e \u043f\u043e\u043b\u0443\u0447\u0430\u0442\u044c \u0441\u0442\u0430\u0431\u0438\u043b\u044c\u043d\u0443\u044e \u043f\u0440\u0438\u0431\u044b\u043b\u044c \u0441 \u0432\u0430\u0448\u0438\u0445 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u0439. \n\n \n\t \u041c\u044b \u043f\u0440\u0435\u0434\u043b\u0430\u0433\u0430\u0435\u043c \u0432\u044b\u0433\u043e\u0434\u043d\u044b\u0435 \u0443\u0441\u043b\u043e\u0432\u0438\u044f \u043a\u0430\u043a \u0434\u043b\u044f \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u0439 \u0432 \u043e\u0442\u0435\u0447\u0435\u0441\u0442\u0432\u0435\u043d\u043d\u043e\u0439 \u0432\u0430\u043b\u044e\u0442\u0435, \u0442\u0430\u043a \u0438 \u0437\u0430\u0440\u0443\u0431\u0435\u0436\u043d\u043e\u0439. \u041f\u0440\u0438 \u044d\u0442\u043e\u043c \u0447\u0435\u043c \u0434\u043b\u0438\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u0435\u0435 \u0441\u0440\u043e\u043a \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u044f, \u0442\u0435\u043c \u0431\u043e\u043b\u044c\u0448\u0435 \u0432\u044b \u043f\u043e\u043b\u0443\u0447\u0430\u0435\u0442\u0435 \u043f\u0440\u0438\u0431\u044b\u043b\u0438. \u041c\u044b \u0440\u0430\u0437\u0440\u0430\u0431\u043e\u0442\u0430\u043b\u0438 \u0432\u044b\u0433\u043e\u0434\u043d\u0443\u044e \u0441\u0438\u0441\u0442\u0435\u043c\u0443 \u043f\u043e\u043e\u0449\u0440\u0435\u043d\u0438\u0439 \u0434\u043b\u044f \u0441\u0430\u043c\u044b\u0445 \u043f\u0440\u0435\u0434\u0430\u043d\u043d\u044b\u0445 \u043d\u0430\u0448\u0438\u0445 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u043e\u0440\u043e\u0432. \u041c\u044b \u0433\u0430\u0440\u0430\u043d\u0442\u0438\u0440\u0443\u0435\u043c \u0432\u0430\u043c:\n\n\n\n\t\n\t\t \u0421\u0432\u043e\u0435\u0432\u0440\u0435\u043c\u0435\u043d\u043d\u0443\u044e \u0432\u044b\u043f\u043b\u0430\u0442\u0443 \u043f\u0440\u043e\u0446\u0435\u043d\u0442\u043e\u0432.\n\t\n \n\t\n\t\n\t\t \u041f\u0440\u043e\u0437\u0440\u0430\u0447\u043d\u0443\u044e \u043e\u0442\u0447\u0435\u0442\u043d\u043e\u0441\u0442\u044c.\n\t\n \n\t\n\t\n\t\t \u0412\u044b\u0433\u043e\u0434\u043d\u044b\u0435 \u0443\u0441\u043b\u043e\u0432\u0438\u044f \u0434\u043e\u0433\u043e\u0432\u043e\u0440\u0430.\n\t\n \n\n \n\t \u0421 \u043d\u0430\u043c\u0438 \u0432\u0430\u0448\u0438 \u0441\u0431\u0435\u0440\u0435\u0436\u0435\u043d\u0438\u044f \u0441\u043e\u0445\u0440\u0430\u043d\u044f\u0442\u0441\u044f \u0438 \u043f\u0440\u0438\u0443\u043c\u043d\u043e\u0436\u0430\u0442\u044c\u0441\u044f. \u0411\u043e\u043b\u0435\u0435 \u043f\u043e\u0434\u0440\u043e\u0431\u043d\u043e \u043e\u0437\u043d\u0430\u043a\u043e\u043c\u0438\u0442\u044c\u0441\u044f \u0441 \u043f\u0440\u0435\u0434\u043b\u043e\u0436\u0435\u043d\u0438\u0435\u043c \u043c\u043e\u0436\u043d\u043e \u043d\u0430 \u0441\u0442\u0440\u0430\u043d\u0438\u0446\u0435 \u00ab\u0418\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u0438\u00bb, \u0442\u0430\u043c \u0436\u0435 \u0432\u044b \u0441\u043c\u043e\u0436\u0435\u0442\u0435 \u0440\u0430\u0441\u0441\u0447\u0438\u0442\u0430\u0442\u044c \u0431\u0443\u0434\u0443\u0449\u0443\u044e \u043f\u0440\u0438\u0431\u044b\u043b\u044c \u043d\u0430 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u043e\u043d\u043d\u043e\u043c \u043a\u0430\u043b\u044c\u043a\u0443\u043b\u044f\u0442\u043e\u0440\u0435.\n\n \u041f\u0440\u043e\u0441\u0442\u043e\u0439 \"\u043a\u0430\u043b\u044c\u043a\u0443\u043b\u044f\u0442\u043e\u0440\" \u0434\u043e\u0445\u043e\u0434\u043d\u043e\u0441\u0442\u0438 \u043f\u043e\u043a\u0430\u0437\u0430\u043b, \u0432 \u0447\u0435\u043c \u043b\u0443\u0447\u0448\u0435 \u0445\u0440\u0430\u043d\u0438\u0442\u044c \u0434\u0435\u043d\u044c\u0433\u0438\n \u0414\u0435\u043d\u044c\u0433\u0438 \u043b\u044e\u0431\u044f\u0442 \u043d\u0435 \u0442\u043e\u043b\u044c\u043a\u043e \u0442\u0438\u0448\u0438\u043d\u0443, \u043d\u043e \u043e\u043d\u0438 \u0435\u0449\u0435 \u043b\u044e\u0431\u044f\u0442 \u0438 \u043f\u0440\u0438\u0440\u0430\u0441\u0442\u0430\u0442\u044c. \u0422\u043e \u0435\u0441\u0442\u044c \u043b\u044e\u0431\u044f\u0442 \u0431\u044b\u0442\u044c \u0432\u043b\u043e\u0436\u0435\u043d\u043d\u044b\u043c\u0438 \u0432 \u0442\u0430\u043a\u0438\u0435 \u0430\u043a\u0442\u0438\u0432\u044b, \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u0435 \u0440\u0430\u0441\u0442\u0443\u0442 \u0432 \u0446\u0435\u043d\u0435. \u0410 \u0443\u0436 \u043a\u0430\u043a \u043b\u044e\u0431\u044f\u0442 \u0445\u043e\u0437\u044f\u0435\u0432\u0430 \u044d\u0442\u0438\u0445 \u0434\u0435\u043d\u0435\u0433, \u0447\u0442\u043e\u0431\u044b \u043e\u043d\u0438 \u043f\u0440\u0438\u0440\u0430\u0441\u0442\u0430\u043b\u0438, \u043e\u0431 \u044d\u0442\u043e\u043c \u0438 \u0433\u043e\u0432\u043e\u0440\u0438\u0442\u044c \u043d\u0435 \u043f\u0440\u0438\u0445\u043e\u0434\u0438\u0442\u0441\u044f. \u041f\u043e\u044d\u0442\u043e\u043c\u0443 \u043f\u043e\u043a\u0430 \u0435\u0441\u0442\u044c \u0434\u0435\u043d\u044c\u0433\u0438 \u0432 \u043d\u0430\u0448\u0435\u043c \u043c\u0438\u0440\u0435, \u044d\u0442\u0430 \u0442\u0435\u043c\u0430 \u0431\u0443\u0434\u0435\u0442 \u0432\u043e\u043b\u043d\u043e\u0432\u0430\u0442\u044c \u043b\u044e\u0434\u0435\u0439 \u2014 \u0447\u0442\u043e \u0431\u044b \u0442\u0430\u043c \u043d\u0438 \u043f\u0440\u043e\u0438\u0441\u0445\u043e\u0434\u0438\u043b\u043e \u0437\u0430 \u043e\u043a\u043d\u043e\u043c: \u0445\u043e\u0442\u044c \u043f\u0430\u043d\u0434\u0435\u043c\u0438\u044f, \u0445\u043e\u0442\u044c \u043d\u0430\u0432\u043e\u0434\u043d\u0435\u043d\u0438\u0435...\n \n \u041a\u043e\u0433\u0434\u0430 \u0437\u0430\u0434\u0430\u044e\u0442 \u043d\u0430\u0438\u043f\u043e\u043f\u0443\u043b\u044f\u0440\u043d\u0435\u0439\u0448\u0438\u0439 \u0432\u043e\u043f\u0440\u043e\u0441: \u00ab\u041a\u0443\u0434\u0430 \u0432\u043b\u043e\u0436\u0438\u0442\u044c \u0434\u0435\u043d\u044c\u0433\u0438?\u00bb \u2014 \u044f \u0432\u0441\u0435\u0433\u0434\u0430 \u0432 \u043e\u0442\u0432\u0435\u0442 \u043f\u043e\u0437\u0434\u0440\u0430\u0432\u043b\u044f\u044e \u0447\u0435\u043b\u043e\u0432\u0435\u043a\u0430. \u041f\u043e\u0437\u0434\u0440\u0430\u0432\u043b\u044f\u044e, \u043f\u043e\u0442\u043e\u043c\u0443 \u0447\u0442\u043e \u0434\u0430\u043b\u0435\u043a\u043e \u043d\u0435 \u0432\u0441\u0435 \u0441\u0435\u0433\u043e\u0434\u043d\u044f \u0432 \u0420\u043e\u0441\u0441\u0438\u0438 \u043e\u0437\u0430\u0431\u043e\u0447\u0435\u043d\u044b, \u043a\u0443\u0434\u0430 \u0436\u0435 \u0438\u043c \u0432\u043b\u043e\u0436\u0438\u0442\u044c \u0441\u0432\u043e\u0431\u043e\u0434\u043d\u044b\u0435 \u0434\u0435\u043d\u044c\u0433\u0438. \u0411\u043e\u043b\u044c\u0448\u0438\u043d\u0441\u0442\u0432\u043e \u0442\u0430\u043a\u0438\u0445 \u00ab\u043d\u0435\u043e\u0437\u0430\u0431\u043e\u0447\u0435\u043d\u043d\u044b\u0445\u00bb \u043f\u043e\u0442\u043e\u043c\u0443, \u0447\u0442\u043e \u043f\u0440\u043e\u0441\u0442\u043e \u0443 \u043b\u044e\u0434\u0435\u0439 \u043d\u0435\u0442 \u0441\u0432\u043e\u0431\u043e\u0434\u043d\u044b\u0445 \u0434\u0435\u043d\u0435\u0433 \u2014 \u043d\u0435\u0447\u0435\u0433\u043e \u0438 \u0432\u043a\u043b\u0430\u0434\u044b\u0432\u0430\u0442\u044c! \u041e\u043d\u0438 \u0440\u0435\u0448\u0430\u044e\u0442 \u0434\u0440\u0443\u0433\u0438\u0435 \u043f\u0440\u043e\u0431\u043b\u0435\u043c\u044b: \u043a\u0430\u043a \u043f\u0440\u043e\u0436\u0438\u0442\u044c \u043e\u0442 \u0437\u0430\u0440\u043f\u043b\u0430\u0442\u044b \u0434\u043e \u0437\u0430\u0440\u043f\u043b\u0430\u0442\u044b, \u043e\u0442 \u043f\u0435\u043d\u0441\u0438\u0438 \u0434\u043e \u043f\u0435\u043d\u0441\u0438\u0438, \u043e\u0442 \u043f\u043e\u0441\u043e\u0431\u0438\u044f \u0434\u043e \u043f\u043e\u0441\u043e\u0431\u0438\u044f.\n\n\u041e\u0434\u043d\u0430\u043a\u043e, \u043a \u0441\u0447\u0430\u0441\u0442\u044c\u044e, \u0435\u0441\u0442\u044c \u043f\u043e-\u043f\u0440\u0435\u0436\u043d\u0435\u043c\u0443 \u0438 \u0442\u0430\u043a\u0438\u0435 (\u043f\u0443\u0441\u0442\u044c \u0438\u0445 \u0438 \u0437\u0430\u043c\u0435\u0442\u043d\u043e\u0435 \u043c\u0435\u043d\u044c\u0448\u0438\u043d\u0441\u0442\u0432\u043e), \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u0435 \u0440\u0435\u0430\u043b\u044c\u043d\u043e \u043c\u0443\u0447\u0430\u044e\u0442\u0441\u044f \u0432\u044b\u0431\u043e\u0440\u043e\u043c: \u043a\u0443\u0434\u0430 \u0438\u043c \u0432\u043b\u043e\u0436\u0438\u0442\u044c \u0441\u0432\u043e\u0438 \u0441\u0440\u0435\u0434\u0441\u0442\u0432\u0430. \u041d\u0435 \u0431\u0443\u0434\u0443 \u0433\u043e\u0432\u043e\u0440\u0438\u0442\u044c \u043a\u043e\u043d\u043a\u0440\u0435\u0442\u043d\u043e \u00ab\u043d\u0435\u0441\u0438 \u0441\u044e\u0434\u0430\u00bb \u0438\u043b\u0438 \u00ab\u043d\u0435\u0441\u0438 \u0442\u0443\u0434\u0430\u00bb, \u043b\u044e\u0434\u0438 \u0432 \u043b\u044e\u0431\u043e\u043c \u0441\u043b\u0443\u0447\u0430\u0435 \u0441\u0430\u043c\u0438 \u0434\u043e\u043b\u0436\u043d\u044b \u0441\u0434\u0435\u043b\u0430\u0442\u044c \u0432\u044b\u0431\u043e\u0440. \u041e\u0434\u043d\u0430\u043a\u043e \u044d\u0442\u043e\u0442 \u0432\u044b\u0431\u043e\u0440 \u0434\u043e\u043b\u0436\u0435\u043d \u0431\u044b\u0442\u044c \u043e\u0431\u043e\u0441\u043d\u043e\u0432\u0430\u043d\u043d\u044b\u043c. \u0410 \u043f\u043e\u0442\u043e\u043c\u0443 \u0434\u0430\u0432\u0430\u0439\u0442\u0435 \u043f\u043e\u0441\u043c\u043e\u0442\u0440\u0438\u043c \u043d\u0430 \u0442\u043e, \u043a\u0430\u043a\u0443\u044e \u0434\u043e\u0445\u043e\u0434\u043d\u043e\u0441\u0442\u044c \u0432 \u0440\u0443\u0431\u043b\u044f\u0445 \u043f\u0440\u043e\u0434\u0435\u043c\u043e\u043d\u0441\u0442\u0440\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043b\u0438 \u0432\u043b\u043e\u0436\u0435\u043d\u0438\u044f \u0432 \u0442\u0435 \u0438\u043b\u0438 \u0438\u043d\u044b\u0435 \u0430\u043a\u0442\u0438\u0432\u044b \u0432 \u043a\u043e\u0440\u043e\u043d\u0430\u043a\u0440\u0438\u0437\u0438\u0441\u043d\u044b\u0445 2020\u20132021 \u0433\u043e\u0434\u0430\u0445. \n\n\u041f\u0440\u0435\u0434\u043b\u0430\u0433\u0430\u044e, \u0440\u0430\u0437\u0443\u043c\u0435\u0435\u0442\u0441\u044f, \u043f\u043e\u0441\u043c\u043e\u0442\u0440\u0435\u0442\u044c \u043d\u0430 \u0442\u043e, \u0447\u0442\u043e \u043f\u0440\u043e\u0438\u0441\u0445\u043e\u0434\u0438\u043b\u043e \u0441 \u0432\u0430\u043b\u044e\u0442\u043e\u0439 (\u0434\u043e\u043b\u043b\u0430\u0440\u043e\u043c \u0421\u0428\u0410 \u0438 \u0435\u0432\u0440\u043e), \u0434\u0440\u0430\u0433\u043e\u0446\u0435\u043d\u043d\u044b\u043c\u0438 \u043c\u0435\u0442\u0430\u043b\u043b\u0430\u043c\u0438, \u043d\u0435\u0434\u0432\u0438\u0436\u0438\u043c\u043e\u0441\u0442\u044c\u044e, \u0434\u0435\u043f\u043e\u0437\u0438\u0442\u0430\u043c\u0438, \u0430\u043a\u0446\u0438\u044f\u043c\u0438 \u0438 \u043e\u0431\u043b\u0438\u0433\u0430\u0446\u0438\u044f\u043c\u0438. \u0421\u043d\u0430\u0447\u0430\u043b\u0430 \u0441\u043c\u043e\u0442\u0440\u0438\u043c \u0437\u0430 2020 \u0433\u043e\u0434. \u0411\u043e\u043b\u044c\u0448\u0435 \u0432\u0441\u0435\u0433\u043e \u0432 \u043f\u0440\u043e\u0448\u043b\u043e\u043c \u0433\u043e\u0434\u0443 \u043f\u043e\u0434\u043e\u0440\u043e\u0436\u0430\u043b\u0438 \u0434\u0440\u0430\u0433\u043e\u0446\u0435\u043d\u043d\u044b\u0435 \u043c\u0435\u0442\u0430\u043b\u043b\u044b: \u0437\u043e\u043b\u043e\u0442\u043e \u2014 \u043d\u0430 47%, \u0441\u0435\u0440\u0435\u0431\u0440\u043e \u2014 \u043d\u0430 75%, \u043f\u043b\u0430\u0442\u0438\u043d\u0430 \u2014 \u043d\u0430 31%, \u043f\u0430\u043b\u043b\u0430\u0434\u0438\u0439 \u2014 \u043d\u0430 46%. \u0412\u043b\u043e\u0436\u0435\u043d\u0438\u044f \u0432 \u0432\u0430\u043b\u044e\u0442\u0443: \u0434\u043e\u043b\u043b\u0430\u0440 \u043f\u043e\u0434\u043e\u0440\u043e\u0436\u0430\u043b \u043a \u0440\u0443\u0431\u043b\u044e \u0432 2020 \u0433\u043e\u0434\u0443 \u043d\u0430 19%, \u0430 \u0435\u0432\u0440\u043e \u2014 \u0430\u0436 \u043d\u0430 31%. \u0414\u0435\u043f\u043e\u0437\u0438\u0442\u044b \u0434\u0430\u043b\u0438 \u043e\u0447\u0435\u043d\u044c \u043d\u0435\u0431\u043e\u043b\u044c\u0448\u0443\u044e \u0434\u043e\u0445\u043e\u0434\u043d\u043e\u0441\u0442\u044c \u2014 5\u20136%. \u041e\u0431\u043b\u0438\u0433\u0430\u0446\u0438\u0438 \u0432\u044b\u0440\u043e\u0441\u043b\u0438 \u043d\u0430 8%, \u0430 \u0432\u043e\u0442 \u043f\u043e \u0430\u043a\u0446\u0438\u044f\u043c \u0431\u044b\u043b\u043e \u0434\u0430\u0436\u0435 \u0441\u043d\u0438\u0436\u0435\u043d\u0438\u0435 \u2014 \u043d\u0430 10%. \u041d\u0435\u0434\u0432\u0438\u0436\u0438\u043c\u043e\u0441\u0442\u044c \u0432\u044b\u0440\u043e\u0441\u043b\u0430 \u043d\u0430 14\u201316%. \u041f\u0440\u043e\u0438\u0433\u0440\u0430\u043b\u0438, \u043f\u043e\u043b\u0443\u0447\u0430\u0435\u0442\u0441\u044f, \u0432\u043b\u0430\u0434\u0435\u043b\u044c\u0446\u044b \u0430\u043a\u0446\u0438\u0439, \u043d\u0443 \u0438 \u043f\u0440\u0430\u043a\u0442\u0438\u0447\u0435\u0441\u043a\u0438, \u0441 \u0443\u0447\u0435\u0442\u043e\u043c \u0438\u043d\u0444\u043b\u044f\u0446\u0438\u0438, \u043d\u0438\u0447\u0435\u0433\u043e \u043d\u0435 \u0432\u044b\u0438\u0433\u0440\u0430\u043b\u0438 \u0434\u0435\u0440\u0436\u0430\u0442\u0435\u043b\u0438 \u0440\u0443\u0431\u043b\u0435\u0432\u044b\u0445 \u0434\u0435\u043f\u043e\u0437\u0438\u0442\u043e\u0432.\n\n\u0412 2021 \u0433\u043e\u0434\u0443 \u0441\u0438\u0442\u0443\u0430\u0446\u0438\u044f \u0441\u0443\u0449\u0435\u0441\u0442\u0432\u0435\u043d\u043d\u044b\u043c \u043e\u0431\u0440\u0430\u0437\u043e\u043c \u0438\u0437\u043c\u0435\u043d\u0438\u043b\u0430\u0441\u044c. \u0414\u043e\u043b\u043b\u0430\u0440 \u0438 \u0435\u0432\u0440\u043e \u043f\u0440\u0430\u043a\u0442\u0438\u0447\u0435\u0441\u043a\u0438 \u043e\u0441\u0442\u0430\u044e\u0442\u0441\u044f \u043f\u0440\u0438 \u0441\u0432\u043e\u0438\u0445, \u0434\u0430\u0436\u0435 \u043d\u0435\u043c\u043d\u043e\u0433\u043e \u0441\u043d\u0438\u0437\u0438\u043b\u0438\u0441\u044c, \u0430 \u043f\u043e \u0434\u0440\u0430\u0433\u043e\u0446\u0435\u043d\u043d\u044b\u043c \u043c\u0435\u0442\u0430\u043b\u043b\u0430\u043c \u043d\u0430\u0431\u043b\u044e\u0434\u0430\u043b\u0430\u0441\u044c \u043d\u0435\u043e\u0434\u0438\u043d\u0430\u043a\u043e\u0432\u0430\u044f \u0434\u0438\u043d\u0430\u043c\u0438\u043a\u0430. \u0417\u043e\u043b\u043e\u0442\u043e \u0432 I \u043a\u0432\u0430\u0440\u0442\u0430\u043b\u0435 \u0443\u043f\u0430\u043b\u043e \u043d\u0430 7%, \u0437\u0430\u0442\u043e \u0437\u0430 \u043f\u0435\u0440\u0432\u044b\u0435 2 \u043c\u0435\u0441\u044f\u0446\u0430 II \u043a\u0432\u0430\u0440\u0442\u0430\u043b\u0430 \u0432\u044b\u0440\u043e\u0441\u043b\u043e \u0432 \u0446\u0435\u043d\u0435 \u043d\u0430 8%. \u041f\u043e \u0441\u0435\u0440\u0435\u0431\u0440\u0443 \u0441\u0445\u043e\u0436\u0430\u044f \u0434\u0438\u043d\u0430\u043c\u0438\u043a\u0430: \u043c\u0438\u043d\u0443\u0441 5% \u0432 I \u043a\u0432\u0430\u0440\u0442\u0430\u043b\u0435 2021 \u0433\u043e\u0434\u0430, \u043f\u043b\u044e\u0441 11% \u0437\u0430 \u043d\u0435\u043f\u043e\u043b\u043d\u044b\u0439 II \u043a\u0432\u0430\u0440\u0442\u0430\u043b 2021 \u0433\u043e\u0434\u0430. \u041f\u043b\u0430\u0442\u0438\u043d\u0430 \u0432 I \u043a\u0432\u0430\u0440\u0442\u0430\u043b\u0435 2021 \u0433\u043e\u0434\u0430 \u0432\u044b\u0440\u043e\u0441\u043b\u0430 \u0432 \u0446\u0435\u043d\u0435 \u0431\u043e\u043b\u044c\u0448\u0435 \u0432\u0441\u0435\u0433\u043e, \u0430\u0436 \u043d\u0430 14%. \u0417\u0430\u0442\u043e \u0432\u043e II \u043a\u0432\u0430\u0440\u0442\u0430\u043b\u0435 \u043f\u043e\u043a\u0430 \u0444\u0438\u043a\u0441\u0438\u0440\u0443\u0435\u0442\u0441\u044f \u0441\u043d\u0438\u0436\u0435\u043d\u0438\u0435 \u0446\u0435\u043d \u043d\u0430 2%. \u0423\u0432\u0435\u0440\u0435\u043d\u043d\u043e \u0440\u0430\u0441\u0442\u0435\u0442 \u0432 2021 \u0433\u043e\u0434\u0443 \u0432 \u0446\u0435\u043d\u0435 \u0442\u043e\u043b\u044c\u043a\u043e \u043f\u0430\u043b\u043b\u0430\u0434\u0438\u0439: \u043d\u0430 12% \u0437\u0430 I \u043a\u0432\u0430\u0440\u0442\u0430\u043b \u0438 \u043d\u0430 8% \u0437\u0430 \u043d\u0435\u043f\u043e\u043b\u043d\u044b\u0439 II \u043a\u0432\u0430\u0440\u0442\u0430\u043b.\n\n\u0413\u043e\u0434\u043e\u0432\u044b\u0435 \u0441\u0442\u0430\u0432\u043a\u0438 \u043f\u043e \u0440\u0443\u0431\u043b\u0435\u0432\u044b\u043c \u0434\u0435\u043f\u043e\u0437\u0438\u0442\u0430\u043c \u0432 2021 \u0433\u043e\u0434\u0443 \u0435\u0449\u0435 \u0431\u043e\u043b\u044c\u0448\u0435 \u0441\u043d\u0438\u0437\u0438\u043b\u0438\u0441\u044c, \u0441\u0435\u0433\u043e\u0434\u043d\u044f \u043e\u043d\u0438 \u043e\u043a\u043e\u043b\u043e 4,5%.\n\n\u041e\u0431\u043b\u0438\u0433\u0430\u0446\u0438\u0438 \u0432 I \u043a\u0432\u0430\u0440\u0442\u0430\u043b\u0435 2021 \u0433\u043e\u0434\u0430 \u0447\u0443\u0442\u044c \u0441\u043d\u0438\u0437\u0438\u043b\u0438\u0441\u044c (\u043d\u0430 3%), \u0430 \u0432\u043e II \u043a\u0432\u0430\u0440\u0442\u0430\u043b\u0435 \u0437\u0430\u0444\u0438\u043a\u0441\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043b\u0438\u0441\u044c, \u043d\u0438 \u0432\u0432\u0435\u0440\u0445, \u043d\u0438 \u0432\u043d\u0438\u0437.\n\n\u0410\u043a\u0446\u0438\u0438, \u043d\u0430\u043f\u0440\u043e\u0442\u0438\u0432, \u043f\u0440\u0438\u0440\u043e\u0441\u043b\u0438 \u0432 \u0446\u0435\u043d\u0435 \u043d\u0430 10% \u0432 I \u043a\u0432\u0430\u0440\u0442\u0430\u043b\u0435 2021 \u0433\u043e\u0434\u0430 \u0438 \u043d\u0430 13% \u0437\u0430 \u0430\u043f\u0440\u0435\u043b\u044c-\u043c\u0430\u0439 2021 \u0433\u043e\u0434\u0430.\n\n\u041f\u043e-\u043f\u0440\u0435\u0436\u043d\u0435\u043c\u0443 \u0440\u0430\u0441\u0442\u0443\u0442 \u0446\u0435\u043d\u044b \u043d\u0430 \u0436\u0438\u043b\u044c\u0435 \u2014 \u0431\u043e\u043b\u0435\u0435 \u0447\u0435\u043c \u043d\u0430 10% \u0441 \u043d\u0430\u0447\u0430\u043b\u0430 \u0433\u043e\u0434\u0430.\n\n\u0418\u0442\u0430\u043a, \u043f\u043e\u043b\u0443\u0447\u0438\u0432 \u043f\u043e\u043b\u043d\u0443\u044e \u043a\u0430\u0440\u0442\u0438\u043d\u0443 \u043f\u043e \u0442\u043e\u043c\u0443, \u0447\u0442\u043e \u043f\u0440\u043e\u0438\u0441\u0445\u043e\u0434\u0438\u043b\u043e \u0432 2020-2021 \u0433\u043e\u0434\u0430\u0445, \u0434\u0430\u0432\u0430\u0439\u0442\u0435 \u043f\u043e\u043f\u044b\u0442\u0430\u0435\u043c\u0441\u044f \u0441\u0434\u0435\u043b\u0430\u0442\u044c \u043d\u0435\u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u0435 \u0432\u044b\u0432\u043e\u0434\u044b, \u043f\u043e\u043b\u0435\u0437\u043d\u044b\u0435 \u0434\u043b\u044f \u043f\u0440\u0430\u043a\u0442\u0438\u0447\u0435\u0441\u043a\u0438\u0445 \u0434\u0435\u0439\u0441\u0442\u0432\u0438\u0439.\n\n\u0412\u043b\u043e\u0436\u0435\u043d\u0438\u0435 \u0432 \u0434\u043e\u043b\u043b\u0430\u0440\u044b \u0421\u0428\u0410 \u0438 \u0435\u0432\u0440\u043e \u0434\u0430\u043b\u0438 \u0445\u043e\u0440\u043e\u0448\u0443\u044e \u0434\u043e\u0445\u043e\u0434\u043d\u043e\u0441\u0442\u044c \u0432 \u043f\u0440\u043e\u0448\u043b\u043e\u043c \u0433\u043e\u0434\u0443, \u043e\u0434\u043d\u0430\u043a\u043e \u0432 \u044d\u0442\u043e\u043c \u0433\u043e\u0434\u0443 \u043c\u044b \u043d\u0430\u0431\u043b\u044e\u0434\u0430\u0435\u043c \u0437\u0430\u0442\u0438\u0448\u044c\u0435. \u0421 \u0432\u0430\u043b\u044e\u0442\u043e\u0439 \u0432\u0441\u0435\u0433\u0434\u0430 \u0442\u0430\u043a \u043f\u0440\u043e\u0438\u0441\u0445\u043e\u0434\u0438\u0442 \u0432 \u043f\u043e\u0441\u043b\u0435\u0434\u043d\u0438\u0435 \u0433\u043e\u0434\u044b: \u0442\u043e \u043e\u043d\u0430 \u0431\u044b\u0441\u0442\u0440\u043e \u0440\u0430\u0441\u0442\u0435\u0442, \u0442\u043e \u0441\u0442\u043e\u0438\u0442 \u043d\u0430 \u043c\u0435\u0441\u0442\u0435. \u0410 \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442 \u0434\u0430\u0436\u0435 \u0438 \u0447\u0443\u0442\u044c-\u0447\u0443\u0442\u044c \u043e\u043f\u0443\u0441\u0442\u0438\u0442\u044c\u0441\u044f. \u041f\u043e\u043b\u0443\u0447\u0430\u0435\u0442\u0441\u044f \u043d\u0430 \u0441\u0430\u043c\u043e\u043c \u0434\u0435\u043b\u0435 \u0442\u0430\u043a\u0430\u044f \u00ab\u043b\u0435\u0441\u0442\u043d\u0438\u0446\u0430, \u0438\u0434\u0443\u0449\u0430\u044f \u0432\u0432\u0435\u0440\u0445, \u0441 \u043c\u0435\u0436\u044d\u0442\u0430\u0436\u043d\u044b\u043c\u0438 \u043f\u043b\u043e\u0449\u0430\u0434\u043a\u0430\u043c\u0438\u00bb. \u0422\u043e \u0435\u0441\u0442\u044c \u0434\u043e\u043b\u0433\u043e\u0441\u0440\u043e\u0447\u043d\u044b\u0435 \u0432\u043b\u043e\u0436\u0435\u043d\u0438\u044f \u0432 \u0432\u0430\u043b\u044e\u0442\u0443 \u0432\u0441\u0435\u0433\u0434\u0430 \u0441\u0435\u0431\u044f \u043e\u043f\u0440\u0430\u0432\u0434\u044b\u0432\u0430\u043b\u0438 \u0432 \u043f\u043e\u0441\u043b\u0435\u0434\u043d\u0438\u0435 \u0433\u043e\u0434\u044b. \u041a\u0440\u0430\u0442\u043a\u043e\u0441\u0440\u043e\u0447\u043d\u043e \u0436\u0435 \u043c\u043e\u0436\u043d\u043e \u043d\u0438\u0447\u0435\u0433\u043e \u0438 \u043d\u0435 \u0432\u044b\u0438\u0433\u0440\u0430\u0442\u044c. \u0417\u0430\u0442\u043e \u0432 \u0434\u043e\u043b\u0433\u043e\u0441\u0440\u043e\u0447\u043d\u043e\u043c \u043f\u043b\u0430\u043d\u0435 \u0432\u0441\u0435 \u0431\u0443\u0434\u0435\u0442 \u0445\u043e\u0440\u043e\u0448\u043e.\n\n\u041e\u0434\u043d\u0430\u043a\u043e \u0437\u0434\u0435\u0441\u044c \u043d\u0430\u0434\u043e \u0438\u043c\u0435\u0442\u044c \u0432 \u0432\u0438\u0434\u0443, \u0447\u0442\u043e \u0440\u0435\u0430\u043b\u044c\u043d\u043e\u0441\u0442\u044c \u043c\u0435\u043d\u044f\u0435\u0442\u0441\u044f. \u041a \u043f\u0440\u0438\u043c\u0435\u0440\u0443, \u043d\u0430 \u043d\u0435\u0434\u0430\u0432\u043d\u0435\u043c \u041f\u0435\u0442\u0435\u0440\u0431\u0443\u0440\u0433\u0441\u043a\u043e\u043c \u043c\u0435\u0436\u0434\u0443\u043d\u0430\u0440\u043e\u0434\u043d\u043e\u043c \u044d\u043a\u043e\u043d\u043e\u043c\u0438\u0447\u0435\u0441\u043a\u043e\u043c \u0444\u043e\u0440\u0443\u043c\u0435 \u0431\u044b\u043b\u043e \u043e\u0431\u044a\u044f\u0432\u043b\u0435\u043d\u043e, \u0447\u0442\u043e \u0434\u043e\u043b\u043b\u0430\u0440 \u0421\u0428\u0410 \u0431\u0443\u0434\u0435\u0442 \u0432\u044b\u0432\u0435\u0434\u0435\u043d \u0438\u0437 \u0441\u0442\u0440\u0443\u043a\u0442\u0443\u0440\u044b \u0432\u0430\u043b\u044e\u0442\u043d\u044b\u0445 \u0430\u043a\u0442\u0438\u0432\u043e\u0432 \u0424\u043e\u043d\u0434\u0430 \u043d\u0430\u0446\u0438\u043e\u043d\u0430\u043b\u044c\u043d\u043e\u0433\u043e \u0431\u043b\u0430\u0433\u043e\u0441\u043e\u0441\u0442\u043e\u044f\u043d\u0438\u044f (\u0424\u041d\u0411). \u0422\u043e \u0435\u0441\u0442\u044c \u043d\u0430 \u0433\u043e\u0441\u0443\u0434\u0430\u0440\u0441\u0442\u0432\u0435\u043d\u043d\u043e\u043c \u0443\u0440\u043e\u0432\u043d\u0435 \u043e\u0442\u043a\u0430\u0437 \u043e\u0442 \u0434\u043e\u043b\u043b\u0430\u0440\u0430 \u0443\u0436\u0435 \u043f\u043e\u0448\u0435\u043b \u043f\u043e\u043b\u043d\u044b\u043c \u0445\u043e\u0434\u043e\u043c. \u041a\u0442\u043e \u0437\u043d\u0430\u0435\u0442, \u0434\u043e \u0447\u0435\u0433\u043e \u043d\u0430\u0448\u0435 \u0433\u043e\u0441\u0443\u0434\u0430\u0440\u0441\u0442\u0432\u043e \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442 \u0434\u043e\u0439\u0442\u0438 \u0441 \u0442\u0430\u043a\u043e\u0439 \u043f\u043e\u043b\u0438\u0442\u0438\u043a\u043e\u0439 \u0438 \u043a\u0430\u043a \u044d\u0442\u043e \u0441\u043a\u0430\u0436\u0435\u0442\u0441\u044f \u043d\u0430 \u0434\u043e\u043b\u043b\u0430\u0440\u043e\u0432\u044b\u0445 \u0441\u0431\u0435\u0440\u0435\u0436\u0435\u043d\u0438\u044f\u0445 \u0433\u0440\u0430\u0436\u0434\u0430\u043d. \u0425\u043e\u0442\u044f \u0432 \u043e\u0431\u043e\u0437\u0440\u0438\u043c\u043e\u0439 \u043f\u0435\u0440\u0441\u043f\u0435\u043a\u0442\u0438\u0432\u0435 \u043d\u0435 \u043f\u0440\u043e\u0441\u043c\u0430\u0442\u0440\u0438\u0432\u0430\u0435\u0442\u0441\u044f, \u0447\u0442\u043e\u0431\u044b \u0432\u043b\u0430\u0441\u0442\u0438 \u0440\u0435\u0448\u0438\u043b\u0438, \u0433\u0440\u0443\u0431\u043e \u0433\u043e\u0432\u043e\u0440\u044f, \u0437\u0430\u043f\u0440\u0435\u0442\u0438\u0442\u044c \u0434\u043e\u043b\u043b\u0430\u0440. \u041e\u0434\u043d\u0430\u043a\u043e \u0441\u043c\u043e\u0442\u0440\u0435\u0442\u044c \u0437\u0430 \u043f\u0440\u043e\u0438\u0441\u0445\u043e\u0434\u044f\u0449\u0438\u043c\u0438 \u0437\u0434\u0435\u0441\u044c \u043f\u0440\u043e\u0446\u0435\u0441\u0441\u0430\u043c\u0438 \u043d\u0430\u0434\u043e \u0432\u043d\u0438\u043c\u0430\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u043e.\n\n\u0427\u0442\u043e \u043a\u0430\u0441\u0430\u0435\u0442\u0441\u044f \u0434\u0440\u0430\u0433\u043e\u0446\u0435\u043d\u043d\u044b\u0445 \u043c\u0435\u0442\u0430\u043b\u043b\u043e\u0432, \u0442\u043e \u044d\u0442\u0438 \u0432\u043b\u043e\u0436\u0435\u043d\u0438\u044f \u0441 \u044d\u043a\u043e\u043d\u043e\u043c\u0438\u0447\u0435\u0441\u043a\u043e\u0439 \u0442\u043e\u0447\u043a\u0438 \u0437\u0440\u0435\u043d\u0438\u044f \u043f\u0440\u0435\u0434\u0441\u0442\u0430\u0432\u043b\u044f\u044e\u0442\u0441\u044f \u0432\u0435\u0441\u044c\u043c\u0430 \u0438\u043d\u0442\u0435\u0440\u0435\u0441\u043d\u044b\u043c\u0438. \u041e\u0441\u0442\u0430\u043d\u0430\u0432\u043b\u0438\u0432\u0430\u0435\u0442 \u0442\u043e\u043b\u044c\u043a\u043e \u043d\u0435\u0443\u0434\u043e\u0431\u0441\u0442\u0432\u043e \u044d\u0442\u0438\u0445 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u0439 \u0441 \u0442\u043e\u0447\u043a\u0438 \u0437\u0440\u0435\u043d\u0438\u044f \u043b\u0438\u043a\u0432\u0438\u0434\u043d\u043e\u0441\u0442\u0438. \u041d\u0443, \u044d\u0442\u043e \u0436\u0435 \u043d\u0435 \u0434\u043e\u043b\u043b\u0430\u0440 \u0421\u0428\u0410, \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u0439 \u0431\u044b\u0441\u0442\u0440\u0435\u043d\u044c\u043a\u043e \u0432\u0437\u044f\u043b, \u043f\u043e\u043c\u0435\u043d\u044f\u043b, \u0438 \u0432\u0441\u0435.\n\n\u0414\u0435\u043f\u043e\u0437\u0438\u0442\u044b \u043f\u043e-\u043f\u0440\u0435\u0436\u043d\u0435\u043c\u0443 \u0436\u0435\u043b\u0435\u0437\u043e\u0431\u0435\u0442\u043e\u043d\u043d\u043e \u0441\u0442\u0430\u0431\u0438\u043b\u044c\u043d\u044b. \u041f\u0440\u0430\u0432\u0434\u0430 \u0434\u043e\u0445\u043e\u0434\u043d\u043e\u0441\u0442\u044c \u043f\u043e \u043d\u0438\u043c \u0432\u0441\u0435\u0433\u043e \u043b\u0438\u0448\u044c \u0443\u0436\u0435 \u043e\u043a\u043e\u043b\u043e 5% \u0438 \u043d\u0438\u0436\u0435. \u041d\u0430\u043f\u043e\u043c\u043d\u044e, \u0447\u0442\u043e \u0438\u043d\u0444\u043b\u044f\u0446\u0438\u044f \u0441\u0435\u0433\u043e\u0434\u043d\u044f \u0432 \u0433\u043e\u0434\u043e\u0432\u043e\u043c \u0432\u044b\u0440\u0430\u0436\u0435\u043d\u0438\u0438 \u043e\u043a\u043e\u043b\u043e 6%. \u041f\u043e\u043b\u0443\u0447\u0430\u0435\u0442\u0441\u044f \u0442\u043e, \u0447\u0442\u043e \u0438 \u0442\u0430\u043a \u0443\u0436\u0435 \u0432\u0441\u0435\u043c \u0438\u0437\u0432\u0435\u0441\u0442\u043d\u043e: \u0434\u0435\u043d\u044c\u0433\u0438 \u043d\u0430 \u0434\u0435\u043f\u043e\u0437\u0438\u0442\u0430\u0445 \u0441\u0435\u0433\u043e\u0434\u043d\u044f \u043d\u0435 \u0442\u043e \u0447\u0442\u043e \u043d\u0435 \u043f\u0440\u0438\u0440\u0430\u0441\u0442\u0430\u044e\u0442, \u043d\u043e \u0434\u0430\u0436\u0435 \u0438 \u043d\u0435 \u0441\u043e\u0445\u0440\u0430\u043d\u044f\u044e\u0442\u0441\u044f, \u043e\u043d\u0438 \u043f\u043e\u043d\u0435\u043c\u043d\u043e\u0433\u0443 \u043e\u0431\u0435\u0441\u0446\u0435\u043d\u0438\u0432\u0430\u044e\u0442\u0441\u044f.\n\n\u0412\u043b\u043e\u0436\u0435\u043d\u0438\u044f \u0432 \u043d\u0435\u0434\u0432\u0438\u0436\u0438\u043c\u043e\u0441\u0442\u044c \u0432\u044b\u0433\u043b\u044f\u0434\u044f\u0442, \u043a\u043e\u043d\u0435\u0447\u043d\u043e, \u043f\u0440\u0438\u0432\u043b\u0435\u043a\u0430\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u043e. \u041d\u043e \u0441\u0442\u043e\u043b\u044c \u043a\u0440\u0430\u0441\u0438\u0432\u0430\u044f \u043a\u0430\u0440\u0442\u0438\u043d\u0430 \u0441 \u0434\u043e\u0445\u043e\u0434\u043d\u043e\u0441\u0442\u044c\u044e \u043d\u0430\u0431\u043b\u044e\u0434\u0430\u0435\u0442\u0441\u044f \u0437\u0434\u0435\u0441\u044c \u0432 \u043f\u043e\u0441\u043b\u0435\u0434\u043d\u0438\u0435 \u043f\u043e\u043b\u0442\u043e\u0440\u0430 \u0433\u043e\u0434\u0430 \u043f\u043e\u0442\u043e\u043c\u0443, \u0447\u0442\u043e, \u0432\u043e-\u043f\u0435\u0440\u0432\u044b\u0445, \u0443 \u043d\u0435\u0431\u043e\u043b\u044c\u0448\u043e\u0439 \u0447\u0430\u0441\u0442\u0438 \u043d\u0430\u0441\u0435\u043b\u0435\u043d\u0438\u044f \u0434\u0430\u0436\u0435 \u0432 \u043a\u043e\u0440\u043e\u043d\u0430\u0432\u0438\u0440\u0443\u0441\u043d\u044b\u0439 \u043a\u0440\u0438\u0437\u0438\u0441 \u043f\u043e\u043b\u0443\u0447\u0438\u043b\u0441\u044f \u043f\u0440\u0438\u0440\u043e\u0441\u0442 \u0441\u0432\u043e\u0431\u043e\u0434\u043d\u044b\u0445 \u0434\u0435\u043d\u0435\u0436\u043d\u044b\u0445 \u0441\u0440\u0435\u0434\u0441\u0442\u0432 (\u0441\u0440\u0435\u0434\u0441\u0442\u0432\u0430 \u043e\u043a\u0430\u0437\u0430\u043b\u0438\u0441\u044c \u043d\u0435\u043f\u043e\u0442\u0440\u0430\u0447\u0435\u043d\u043d\u044b\u043c\u0438, \u043a \u043f\u0440\u0438\u043c\u0435\u0440\u0443, \u043d\u0430 \u0437\u0430\u0440\u0443\u0431\u0435\u0436\u043d\u044b\u0435 \u043f\u043e\u0435\u0437\u0434\u043a\u0438). \u0412\u043e-\u0432\u0442\u043e\u0440\u044b\u0445, \u0441\u044b\u0433\u0440\u0430\u043b\u0430 \u0441\u0432\u043e\u044e \u0440\u043e\u043b\u044c \u0432 \u0440\u0430\u0437\u043e\u0433\u0440\u0435\u0432\u0435 \u0436\u0438\u043b\u0438\u0449\u043d\u043e\u0433\u043e \u0440\u044b\u043d\u043a\u0430 \u0438 \u043f\u0440\u043e\u0433\u0440\u0430\u043c\u043c\u0430 \u043b\u044c\u0433\u043e\u0442\u043d\u043e\u0439 \u0438\u043f\u043e\u0442\u0435\u043a\u0438, \u0440\u0435\u0430\u043b\u0438\u0437\u0430\u0446\u0438\u044f \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u043e\u0439 \u0431\u044b\u043b\u0430 \u043f\u0440\u0438\u0437\u0432\u0430\u043d\u0430 \u043f\u043e\u0434\u0434\u0435\u0440\u0436\u0430\u0442\u044c \u0441\u0442\u0440\u043e\u0438\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u0443\u044e \u043e\u0442\u0440\u0430\u0441\u043b\u044c \u0432 \u043d\u0435\u043f\u0440\u043e\u0441\u0442\u043e\u0439 \u043f\u0435\u0440\u0438\u043e\u0434 \u043f\u0430\u043d\u0434\u0435\u043c\u0438\u0438. \u0422\u0430\u043a \u043a\u0430\u043a \u043e \u043f\u0440\u043e\u0434\u043b\u0435\u043d\u0438\u0438 \u043f\u0440\u043e\u0433\u0440\u0430\u043c\u043c\u044b \u043b\u044c\u0433\u043e\u0442\u043d\u043e\u0439 \u0438\u043f\u043e\u0442\u0435\u043a\u0438 \u0434\u043e 1 \u0438\u044e\u043b\u044f 2022 \u0433\u043e\u0434\u0430 \u0431\u044b\u043b\u043e \u043e\u0431\u044a\u044f\u0432\u043b\u0435\u043d\u043e \u0432\u043e \u0432\u0440\u0435\u043c\u044f \u0440\u0430\u0431\u043e\u0442\u044b \u041f\u041c\u042d\u0424-2021, \u0442\u043e \u043a\u0430\u043a\u043e\u0435-\u0442\u043e \u0432\u0440\u0435\u043c\u044f \u0446\u0435\u043d\u044b \u043d\u0430 \u0436\u0438\u043b\u0443\u044e \u043d\u0435\u0434\u0432\u0438\u0436\u0438\u043c\u043e\u0441\u0442\u044c \u0435\u0449\u0435 \u043f\u0440\u043e\u0434\u043e\u043b\u0436\u0430\u0442 \u0441\u0432\u043e\u0439 \u0440\u043e\u0441\u0442. \u041d\u043e \u0443\u0436\u0435 \u0432 2022 \u0433\u043e\u0434\u0443, \u0442\u043e \u0435\u0441\u0442\u044c \u0432 \u043e\u0447\u0435\u043d\u044c \u0434\u0430\u0436\u0435 \u043e\u0431\u043e\u0437\u0440\u0438\u043c\u043e\u0439 \u043f\u0435\u0440\u0441\u043f\u0435\u043a\u0442\u0438\u0432\u0435, \u0440\u043e\u0441\u0442 \u0446\u0435\u043d \u0437\u0434\u0435\u0441\u044c, \u0441\u043a\u043e\u0440\u0435\u0435 \u0432\u0441\u0435\u0433\u043e, \u043f\u0440\u0435\u043a\u0440\u0430\u0442\u0438\u0442\u0441\u044f. \u0422\u0430\u043a \u0447\u0442\u043e, \u043f\u0440\u0438\u043d\u0438\u043c\u0430\u044f \u0432\u043e \u0432\u043d\u0438\u043c\u0430\u043d\u0438\u0435 \u044d\u0442\u043e \u043e\u0431\u0441\u0442\u043e\u044f\u0442\u0435\u043b\u044c\u0441\u0442\u0432\u043e, \u043d\u0430\u0434\u043e \u0438 \u0440\u0435\u0448\u0430\u0442\u044c, \u0441\u0442\u043e\u0438\u0442 \u043b\u0438 \u0434\u0435\u043b\u0430\u0442\u044c \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u043e\u043d\u043d\u044b\u0435 \u0432\u043b\u043e\u0436\u0435\u043d\u0438\u044f \u0432 \u043d\u0435\u0434\u0432\u0438\u0436\u0438\u043c\u043e\u0441\u0442\u044c.\n\n\u041e\u0431\u043b\u0438\u0433\u0430\u0446\u0438\u0438 \u0438 \u0430\u043a\u0446\u0438\u0438, \u043f\u043e\u0436\u0430\u043b\u0443\u0439, \u0441\u0430\u043c\u044b\u0435 \u043d\u0435\u043f\u0440\u0435\u0434\u0441\u043a\u0430\u0437\u0443\u0435\u043c\u044b\u0435 \u0430\u043a\u0442\u0438\u0432\u044b \u0441 \u0442\u043e\u0447\u043a\u0438 \u0437\u0440\u0435\u043d\u0438\u044f \u0432\u043b\u043e\u0436\u0435\u043d\u0438\u044f \u0441\u0440\u0435\u0434\u0441\u0442\u0432. \u041f\u0440\u0438\u043d\u0446\u0438\u043f\u0438\u0430\u043b\u044c\u043d\u043e \u0441\u0438\u0442\u0443\u0430\u0446\u0438\u044f \u043e\u0431\u0441\u0442\u043e\u0438\u0442 \u0441\u043b\u0435\u0434\u0443\u044e\u0449\u0438\u043c \u043e\u0431\u0440\u0430\u0437\u043e\u043c: \u0432\u043e \u0432\u0440\u0435\u043c\u044f \u043a\u0440\u0438\u0437\u0438\u0441\u0430 \u0434\u0430\u044e\u0442 \u0431\u043e\u043b\u044c\u0448\u0443\u044e \u0434\u043e\u0445\u043e\u0434\u043d\u043e\u0441\u0442\u044c \u0432\u043b\u043e\u0436\u0435\u043d\u0438\u044f \u0432 \u043e\u0431\u043b\u0438\u0433\u0430\u0446\u0438\u0438, \u0432 \u043f\u0435\u0440\u0438\u043e\u0434 \u044d\u043a\u043e\u043d\u043e\u043c\u0438\u0447\u0435\u0441\u043a\u043e\u0433\u043e \u043f\u043e\u0434\u044a\u0435\u043c\u0430 \u2014 \u0432\u043b\u043e\u0436\u0435\u043d\u0438\u044f \u0432 \u0430\u043a\u0446\u0438\u0438. \u042d\u0442\u043e \u043d\u0435\u043f\u0440\u043e\u0441\u0442\u043e \u2014 \u043e\u0446\u0435\u043d\u0438\u0432\u0430\u0442\u044c \u0432\u0435\u0440\u043e\u044f\u0442\u043d\u043e\u0441\u0442\u044c \u043a\u0440\u0438\u0437\u0438\u0441\u043e\u0432 \u0438 \u043f\u043e\u0434\u044a\u0435\u043c\u043e\u0432. \u0418 \u0432\u043e\u043e\u0431\u0449\u0435, \u0434\u043b\u044f \u043d\u0435\u043f\u0440\u043e\u0444\u0435\u0441\u0441\u0438\u043e\u043d\u0430\u043b\u044c\u043d\u044b\u0445 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u043e\u0440\u043e\u0432 \u044d\u0442\u043e \u0441\u0430\u043c\u044b\u0435 \u043d\u0435\u043f\u0440\u043e\u0441\u0442\u044b\u0435 \u0438\u043d\u0441\u0442\u0440\u0443\u043c\u0435\u043d\u0442\u044b: \u0430\u043a\u0446\u0438\u0438 \u0438 \u043e\u0431\u043b\u0438\u0433\u0430\u0446\u0438\u0438. \u0420\u0438\u0441\u043a\u043d\u0443\u0442\u044c, \u043a\u043e\u043d\u0435\u0447\u043d\u043e, \u043c\u043e\u0436\u043d\u043e, \u043d\u043e \u043d\u0435 \u0440\u0435\u043a\u043e\u043c\u0435\u043d\u0434\u043e\u0432\u0430\u043b \u0431\u044b \u0441\u0442\u0430\u0432\u0438\u0442\u044c \u043d\u0430 \u043a\u043e\u043d \u043f\u043e\u0441\u043b\u0435\u0434\u043d\u0438\u0435 \u0434\u0435\u043d\u0435\u0436\u043d\u044b\u0435 \u0441\u0440\u0435\u0434\u0441\u0442\u0432\u0430, \u0447\u0442\u043e \u043e\u0441\u0442\u0430\u043b\u0438\u0441\u044c \u0432 \u0432\u0430\u0448\u0435\u043c \u0441\u0435\u043c\u0435\u0439\u043d\u043e\u043c \u0437\u0430\u0433\u0430\u0448\u043d\u0438\u043a\u0435.\n\n\u0412\u043e\u0442 \u0442\u0430\u043a\u0430\u044f \u043a\u0430\u0440\u0442\u0438\u043d\u0430 \u043f\u043e\u043b\u0443\u0447\u0430\u0435\u0442\u0441\u044f. \u041a\u0430\u043a \u0438 \u043f\u0440\u0435\u0434\u0443\u043f\u0440\u0435\u0436\u0434\u0430\u043b, \u044f \u0432\u043e\u0437\u0434\u0435\u0440\u0436\u0430\u043b\u0441\u044f \u043e\u0442 \u043f\u0440\u044f\u043c\u043e\u0433\u043e \u0438 \u043a\u043e\u043d\u043a\u0440\u0435\u0442\u043d\u043e\u0433\u043e \u043e\u0442\u0432\u0435\u0442\u0430 \u043d\u0430 \u0432\u043e\u043f\u0440\u043e\u0441 \u043e \u0442\u043e\u043c, \u0432\u043e \u0447\u0442\u043e \u043d\u0430\u0434\u043e \u0432\u043b\u043e\u0436\u0438\u0442\u044c\u0441\u044f, \u0447\u0442\u043e\u0431\u044b \u043f\u043e\u0431\u044b\u0441\u0442\u0440\u0435\u0435 \u0437\u0430\u0440\u0430\u0431\u043e\u0442\u0430\u0442\u044c. \u041e\u0434\u043d\u0430\u043a\u043e \u043f\u043e\u043b\u0435\u0437\u043d\u044b\u0445 \u0446\u0438\u0444\u0440 \u0438 \u0444\u0430\u043a\u0442\u043e\u0432, \u043d\u0430\u0434\u0435\u044e\u0441\u044c, \u043f\u0440\u0438\u0432\u0435\u043b \u0434\u043e\u0441\u0442\u0430\u0442\u043e\u0447\u043d\u043e \u0434\u043b\u044f \u0442\u043e\u0433\u043e, \u0447\u0442\u043e\u0431\u044b \u043a\u0430\u0436\u0434\u044b\u0439 \u0436\u0435\u043b\u0430\u044e\u0449\u0438\u0439 \u0441\u0430\u043c \u0441\u0434\u0435\u043b\u0430\u043b \u0441\u0432\u043e\u0439 \u0432\u044b\u0431\u043e\u0440. \u0410 \u0441\u0430\u043c\u043e\u0435 \u0433\u043b\u0430\u0432\u043d\u043e\u0435 \u2014 \u043f\u0443\u0441\u0442\u044c \u0432\u0441\u0435\u0433\u0434\u0430 \u0431\u0443\u0434\u0435\u0442 \u0430\u043a\u0442\u0443\u0430\u043b\u044c\u043d\u044b\u043c \u0434\u043b\u044f \u0432\u0430\u0441 \u0432\u043e\u043f\u0440\u043e\u0441 \u00ab\u043a\u0443\u0434\u0430 \u0432\u043b\u043e\u0436\u0438\u0442\u044c \u0434\u0435\u043d\u044c\u0433\u0438?\u00bb \u0412\u0435\u0434\u044c \u0430\u043a\u0442\u0443\u0430\u043b\u044c\u043d\u043e\u0441\u0442\u044c \u044d\u0442\u043e\u0433\u043e \u0432\u043e\u043f\u0440\u043e\u0441\u0430 \u043e\u0437\u043d\u0430\u0447\u0430\u0435\u0442, \u0447\u0442\u043e \u043a\u0430\u043a \u043c\u0438\u043d\u0438\u043c\u0443\u043c \u0434\u0435\u043d\u044c\u0433\u0438 \u0443 \u0432\u0430\u0441 \u043f\u043e\u043a\u0430 \u0435\u0449\u0435 \u0435\u0441\u0442\u044c. \u0423\u0436\u0435 \u0445\u043e\u0440\u043e\u0448\u043e \u043f\u043e \u043d\u044b\u043d\u0435\u0448\u043d\u0438\u043c \u0432\u0440\u0435\u043c\u0435\u043d\u0430\u043c...\n \u0432\u044b\u0433\u043e\u0434\u043d\u043e \u0432\u043b\u043e\u0436\u0438\u0442\u044c \u0434\u0435\u043d\u044c\u0433\u0438 \u0441\u0435\u0439\u0447\u0430\u0441 \u0438\u043b\u0438 \u043f\u0435\u0440\u0435\u043f\u043b\u0430\u0442\u0438\u0442\u044c \u043f\u043e\u0442\u043e\u043c \u041f\u0430\u043d\u0434\u0435\u043c\u0438\u044f \u0432\u044b\u0437\u0432\u0430\u043b\u0430 \u044d\u043a\u043e\u043d\u043e\u043c\u0438\u0447\u0435\u0441\u043a\u0438\u0439 \u043a\u0440\u0438\u0437\u0438\u0441. \u041d\u0430 \u0435\u0433\u043e \u0444\u043e\u043d\u0435 \u0441\u043d\u0438\u0436\u0430\u044e\u0442\u0441\u044f \u0446\u0435\u043d\u044b \u043d\u0430 \u043d\u0435\u0434\u0432\u0438\u0436\u0438\u043c\u043e\u0441\u0442\u044c \u0432 \u0441\u0442\u0440\u0430\u043d\u0430\u0445 \u0415\u0421. \u042d\u0442\u043e \u0434\u0430\u0435\u0442 \u0432\u043e\u0437\u043c\u043e\u0436\u043d\u043e\u0441\u0442\u044c \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u043e\u0440\u0430\u043c \u0432\u044b\u0433\u043e\u0434\u043d\u043e \u0432\u043b\u043e\u0436\u0438\u0442\u044c \u0434\u0435\u043d\u044c\u0433\u0438 \u0438 \u0432 \u0431\u0443\u0434\u0443\u0449\u0435\u043c \u043f\u043e\u043b\u0443\u0447\u0438\u0442\u044c \u043f\u0440\u0438\u0431\u044b\u043b\u044c. \u041a\u0440\u043e\u043c\u0435 \u0442\u043e\u0433\u043e, \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u0438 \u0432 \u043d\u0435\u0434\u0432\u0438\u0436\u0438\u043c\u043e\u0441\u0442\u044c \u043d\u0435\u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u0445 \u0441\u0442\u0440\u0430\u043d \u043f\u043e\u0437\u0432\u043e\u043b\u044f\u044e\u0442 \u043e\u0444\u043e\u0440\u043c\u0438\u0442\u044c \u0441\u0442\u0430\u0442\u0443\u0441 \u0412\u041d\u0416, \u041f\u041c\u0416 \u0438 \u0434\u0430\u0436\u0435 \u0433\u0440\u0430\u0436\u0434\u0430\u043d\u0441\u0442\u0432\u043e. \u041f\u043e\u043a\u0443\u043f\u043a\u0443 \u043d\u0435 \u0441\u0442\u043e\u0438\u0442 \u043e\u0442\u043a\u043b\u0430\u0434\u044b\u0432\u0430\u0442\u044c \u0432 \u0434\u043e\u043b\u0433\u0438\u0439 \u044f\u0449\u0438\u043a: \u0446\u0435\u043d\u044b \u043d\u0435\u0438\u0437\u0431\u0435\u0436\u043d\u043e \u0432\u044b\u0440\u0430\u0441\u0442\u0443\u0442.\u041a\u0440\u0438\u0437\u0438\u0441 \u0432 \u0415\u0421 \u0438\u0437-\u0437\u0430 \u043f\u0430\u043d\u0434\u0435\u043c\u0438\u0438\u0415\u0432\u0440\u043e\u043f\u0435\u0439\u0441\u043a\u0438\u0439 \u0446\u0435\u043d\u0442\u0440\u0430\u043b\u044c\u043d\u044b\u0439 \u0431\u0430\u043d\u043a (\u0415\u0426\u0411) \u043e\u043f\u0440\u043e\u0441\u0438\u043b \u0430\u043d\u0430\u043b\u0438\u0442\u0438\u043a\u043e\u0432 \u0441 31 \u043c\u0430\u0440\u0442\u0430 \u043f\u043e 7 \u0430\u043f\u0440\u0435\u043b\u044f. \u042d\u043a\u0441\u043f\u0435\u0440\u0442\u044b \u043f\u0440\u0435\u0434\u043f\u043e\u043b\u0430\u0433\u0430\u044e\u0442, \u0447\u0442\u043e \u0412\u0412\u041f \u0441\u0442\u0440\u0430\u043d \u0435\u0432\u0440\u043e\u0437\u043e\u043d\u044b \u0441\u043d\u0438\u0437\u0438\u0442\u0441\u044f \u0432 2020 \u0433\u043e\u0434\u0443 \u0432 \u0441\u0440\u0435\u0434\u043d\u0435\u043c \u043d\u0430 5,5%. \u0414\u043b\u044f \u0441\u0440\u0430\u0432\u043d\u0435\u043d\u0438\u044f, \u0434\u043e \u043f\u0430\u043d\u0434\u0435\u043c\u0438\u0438 \u043f\u0440\u0435\u0434\u043f\u043e\u043b\u0430\u0433\u0430\u043b\u0441\u044f \u0440\u043e\u0441\u0442 \u0412\u0412\u041f \u043d\u0430 \u0443\u0440\u043e\u0432\u043d\u0435 1,1%. \u041e\u0436\u0438\u0434\u0430\u0435\u0442\u0441\u044f, \u0447\u0442\u043e \u043f\u0440\u0435\u0436\u043d\u0438\u0439 \u0443\u0440\u043e\u0432\u0435\u043d\u044c \u0412\u0412\u041f \u0432\u043e\u0441\u0441\u0442\u0430\u043d\u043e\u0432\u0438\u0442\u0441\u044f \u0432 2022 \u0433\u043e\u0434\u0443.\u041f\u0440\u0435\u0434\u0441\u0435\u0434\u0430\u0442\u0435\u043b\u044c \u0415\u0426\u0411 \u041a\u0440\u0438\u0441\u0442\u0438\u043d \u041b\u0430\u0433\u0430\u0440\u0434 (Christine Lagarde) 30 \u0430\u043f\u0440\u0435\u043b\u044f \u043f\u043e\u0434\u0435\u043b\u0438\u043b\u0430\u0441\u044c \u0434\u0440\u0443\u0433\u0438\u043c\u0438 \u0446\u0438\u0444\u0440\u0430\u043c\u0438: \u0438\u0437-\u0437\u0430 \u043f\u0430\u043d\u0434\u0435\u043c\u0438\u0438 \u043f\u0430\u0434\u0435\u043d\u0438\u0435 \u0412\u0412\u041f \u0435\u0432\u0440\u043e\u043f\u0435\u0439\u0441\u043a\u0438\u0445 \u0441\u0442\u0440\u0430\u043d \u0441\u043e\u0441\u0442\u0430\u0432\u0438\u0442 \u043e\u0442 5% \u0434\u043e 12%. \u041e\u043d\u0430 \u043d\u0430\u0437\u0432\u0430\u043b\u0430 \u044d\u043a\u043e\u043d\u043e\u043c\u0438\u0447\u0435\u0441\u043a\u0438\u0439 \u0441\u043f\u0430\u0434 \u0431\u0435\u0441\u043f\u0440\u0435\u0446\u0435\u0434\u0435\u043d\u0442\u043d\u044b\u043c \u0438 \u0437\u0430\u044f\u0432\u0438\u043b\u0430, \u0447\u0442\u043e \u043a\u0430\u0440\u0430\u043d\u0442\u0438\u043d\u043d\u044b\u0435 \u043c\u0435\u0440\u043e\u043f\u0440\u0438\u044f\u0442\u0438\u044f \u043f\u0440\u0430\u043a\u0442\u0438\u0447\u0435\u0441\u043a\u0438 \u043e\u0441\u0442\u0430\u043d\u043e\u0432\u0438\u043b\u0438 \u044d\u043a\u043e\u043d\u043e\u043c\u0438\u0447\u0435\u0441\u043a\u0443\u044e \u0430\u043a\u0442\u0438\u0432\u043d\u043e\u0441\u0442\u044c \u043f\u043e \u0432\u0441\u0435\u043c\u0443 \u043c\u0438\u0440\u0443.\u0410\u043d\u0430\u043b\u0438\u0442\u0438\u043a\u0438 \u041c\u0435\u0436\u0434\u0443\u043d\u0430\u0440\u043e\u0434\u043d\u043e\u0433\u043e \u0432\u0430\u043b\u044e\u0442\u043d\u043e\u0433\u043e \u0444\u043e\u043d\u0434\u0430 (\u041c\u0412\u0424) \u0441\u0447\u0438\u0442\u0430\u044e\u0442, \u0447\u0442\u043e \u0441\u0438\u043b\u044c\u043d\u0435\u0435 \u0432\u0441\u0435\u0445 \u0432 \u0415\u0432\u0440\u043e\u043f\u0435 \u0438\u0437-\u0437\u0430 \u043f\u0430\u043d\u0434\u0435\u043c\u0438\u0438 \u043f\u043e\u0441\u0442\u0440\u0430\u0434\u0430\u044e\u0442 \u0418\u0442\u0430\u043b\u0438\u044f, \u0418\u0441\u043f\u0430\u043d\u0438\u044f, \u0424\u0440\u0430\u043d\u0446\u0438\u044f, \u0413\u0435\u0440\u043c\u0430\u043d\u0438\u044f \u0438 \u0412\u0435\u043b\u0438\u043a\u043e\u0431\u0440\u0438\u0442\u0430\u043d\u0438\u044f. \u041f\u0430\u0434\u0435\u043d\u0438\u0435 \u0412\u0412\u041f \u044d\u0442\u0438\u0445 \u0441\u0442\u0440\u0430\u043d \u0432 2020 \u0433\u043e\u0434\u0443 \u0441\u043e\u0441\u0442\u0430\u0432\u0438\u0442 \u043e\u0442 6,5% \u0434\u043e 9%.\u041b\u0435\u0433\u0447\u0435 \u0434\u0440\u0443\u0433\u0438\u0445 \u043a\u0440\u0438\u0437\u0438\u0441 \u043f\u0435\u0440\u0435\u043d\u0435\u0441\u0435\u0442 \u041c\u0430\u043b\u044c\u0442\u0430: \u0435\u0439 \u043f\u0440\u0435\u0434\u0440\u0435\u043a\u043b\u0438 \u0441\u043d\u0438\u0436\u0435\u043d\u0438\u0435 \u0412\u0412\u041f \u043d\u0430 2,8% \u0432 2020 \u0433\u043e\u0434\u0443 \u0438 \u0440\u043e\u0441\u0442 \u043d\u0430 7% \u0432 2021 \u0433\u043e\u0434\u0443. \u041d\u0430 \u041a\u0438\u043f\u0440\u0435 \u0443\u0436\u0435 4 \u043c\u0430\u044f \u043f\u0440\u0438\u0441\u0442\u0443\u043f\u0438\u043b\u0438 \u043a \u043e\u0442\u043c\u0435\u043d\u0435 \u043a\u0430\u0440\u0430\u043d\u0442\u0438\u043d\u043d\u044b\u0445 \u043c\u0435\u0440. \u041f\u0435\u0440\u0432\u044b\u043c\u0438 \u0432\u043e\u0437\u043e\u0431\u043d\u043e\u0432\u0438\u043b\u0438 \u0440\u0430\u0431\u043e\u0442\u0443 \u0441\u0442\u0440\u043e\u0438\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u044b\u0435 \u043a\u043e\u043c\u043f\u0430\u043d\u0438\u0438 \u0438 \u043f\u0440\u0435\u0434\u043f\u0440\u0438\u044f\u0442\u0438\u044f \u0438\u0437 \u0441\u043c\u0435\u0436\u043d\u044b\u0445 \u043e\u0442\u0440\u0430\u0441\u043b\u0435\u0439.\u041f\u043e\u0440\u0442\u0443\u0433\u0430\u043b\u0438\u044f \u0441\u043d\u044f\u043b\u0430 \u043a\u0430\u0440\u0430\u043d\u0442\u0438\u043d 3 \u043c\u0430\u044f \u0438 \u0433\u043e\u0442\u043e\u0432\u0438\u0442\u0441\u044f \u043f\u0440\u0438\u043d\u044f\u0442\u044c \u0442\u0443\u0440\u0438\u0441\u0442\u043e\u0432 \u043b\u0435\u0442\u043e\u043c 2020 \u0433\u043e\u0434\u0430. \u0410\u043d\u0430\u043b\u043e\u0433\u0438\u0447\u043d\u0430\u044f \u0441\u0438\u0442\u0443\u0430\u0446\u0438\u044f \u0432\u00a0 \u0413\u0440\u0435\u0446\u0438\u0438.\u0421\u043d\u0438\u0436\u0435\u043d\u0438\u0435 \u0446\u0435\u043d \u043d\u0430 \u043d\u0435\u0434\u0432\u0438\u0436\u0438\u043c\u043e\u0441\u0442\u044c\u041f\u0430\u043d\u0434\u0435\u043c\u0438\u044f \u043e\u0442\u0440\u0430\u0437\u0438\u043b\u0430\u0441\u044c \u043d\u0430 \u0446\u0435\u043d\u0430\u0445 \u0438 \u0441\u043f\u0440\u043e\u0441\u0435 \u043d\u0430 \u043d\u0435\u0434\u0432\u0438\u0436\u0438\u043c\u043e\u0441\u0442\u044c. \u042d\u0442\u0443 \u0442\u0435\u043d\u0434\u0435\u043d\u0446\u0438\u044e \u0438\u043b\u043b\u044e\u0441\u0442\u0440\u0438\u0440\u0443\u0435\u0442 \u0441\u043d\u0438\u0436\u0435\u043d\u0438\u0435 \u0441\u0442\u043e\u0438\u043c\u043e\u0441\u0442\u0438 \u0430\u043a\u0446\u0438\u0439 \u0430\u043c\u0435\u0440\u0438\u043a\u0430\u043d\u0441\u043a\u0438\u0445 \u0418\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u043e\u043d\u043d\u044b\u0445 \u0444\u043e\u043d\u0434\u043e\u0432 \u0432 \u0441\u0444\u0435\u0440\u0435 \u043d\u0435\u0434\u0432\u0438\u0436\u0438\u043c\u043e\u0441\u0442\u0438 (REITs). \u0412 \u044d\u0442\u043e\u043c \u0433\u043e\u0434\u0443 \u043e\u043d\u0438 \u0443\u043f\u0430\u043b\u0438 \u043d\u0430 11% \u043e\u0442\u043d\u043e\u0441\u0438\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u043e \u0438\u043d\u0434\u0435\u043a\u0441\u0430 S&P 500. \u0418 \u0445\u043e\u0442\u044f \u044d\u0442\u043e \u0441\u0442\u0430\u0442\u0438\u0441\u0442\u0438\u043a\u0430 \u0430\u043c\u0435\u0440\u0438\u043a\u0430\u043d\u0441\u043a\u043e\u0433\u043e \u0440\u044b\u043d\u043a\u0430, \u043e\u0431\u0449\u0430\u044f \u0442\u0435\u043d\u0434\u0435\u043d\u0446\u0438\u044f \u043f\u0440\u043e\u0441\u043b\u0435\u0436\u0438\u0432\u0430\u0435\u0442\u0441\u044f \u0438 \u0432 \u0415\u0421.\u0412 \u0415\u0421 \u0443\u0436\u0435 \u043f\u0440\u043e\u044f\u0432\u0438\u043b\u043e\u0441\u044c \u0441\u043d\u0438\u0436\u0435\u043d\u0438\u0435 \u0441\u043f\u0440\u043e\u0441\u0430 \u043d\u0430 \u043d\u0435\u0434\u0432\u0438\u0436\u0438\u043c\u043e\u0441\u0442\u044c. \u0422\u0430\u043a, \u043d\u0430 \u041a\u0438\u043f\u0440\u0435 \u0432 \u043c\u0430\u0440\u0442\u0435 2020 \u0433\u043e\u0434\u0430 \u0437\u0430\u0444\u0438\u043a\u0441\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043b\u0438 \u043f\u0430\u0434\u0435\u043d\u0438\u0435 \u0447\u0438\u0441\u043b\u0430 \u0441\u0434\u0435\u043b\u043e\u043a \u0441 \u043d\u0435\u0434\u0432\u0438\u0436\u0438\u043c\u043e\u0441\u0442\u044c\u044e \u043d\u0430 33% \u043f\u043e \u0441\u0440\u0430\u0432\u043d\u0435\u043d\u0438\u044e \u0441 \u043c\u0430\u0440\u0442\u043e\u043c 2019 \u0433\u043e\u0434\u0430. \u041f\u0430\u0434\u0435\u043d\u0438\u0435 \u0441\u043f\u0440\u043e\u0441\u0430 \u043f\u0440\u0438\u0432\u043e\u0434\u0438\u0442 \u043a \u0441\u043d\u0438\u0436\u0435\u043d\u0438\u044e \u0446\u0435\u043d, \u044d\u0442\u043e \u043f\u043e\u0434\u0442\u0432\u0435\u0440\u0436\u0434\u0430\u0435\u0442 \u043f\u0440\u0430\u043a\u0442\u0438\u043a\u0430 \u00ab\u0418\u043c\u043c\u0438\u0433\u0440\u0430\u043d\u0442 \u0418\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u00bb. \u0412 \u043f\u0435\u0440\u0432\u044b\u0445 \u0447\u0438\u0441\u043b\u0430\u0445 \u043c\u0430\u044f \u044d\u0442\u043e\u0433\u043e \u0433\u043e\u0434\u0430 \u044e\u0440\u0438\u0441\u0442\u044b \u043a\u043e\u043c\u043f\u0430\u043d\u0438\u0438 \u0441\u043e\u043f\u0440\u043e\u0432\u043e\u0436\u0434\u0430\u043b\u0438 \u0441\u0434\u0435\u043b\u043a\u0438 \u043f\u043e \u043f\u043e\u043a\u0443\u043f\u043a\u0435 \u043d\u0435\u0434\u0432\u0438\u0436\u0438\u043c\u043e\u0441\u0442\u0438 \u043d\u0430 \u041a\u0438\u043f\u0440\u0435 \u0434\u043b\u044f \u0434\u0432\u0443\u0445 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u043e\u0440\u043e\u0432. \u0417\u0430\u0441\u0442\u0440\u043e\u0439\u0449\u0438\u043a\u0438 \u043f\u0440\u0435\u0434\u043e\u0441\u0442\u0430\u0432\u0438\u043b\u0438 \u0437\u043d\u0430\u0447\u0438\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u044b\u0435 \u0441\u043a\u0438\u0434\u043a\u0438.\u041f\u0440\u0435\u0434\u043f\u043e\u043b\u0430\u0433\u0430\u0435\u0442\u0441\u044f, \u0447\u0442\u043e \u0441 \u043e\u0442\u043c\u0435\u043d\u043e\u0439 \u043e\u0433\u0440\u0430\u043d\u0438\u0447\u0435\u043d\u0438\u0439 \u044d\u043a\u043e\u043d\u043e\u043c\u0438\u043a\u0430 \u0440\u0435\u0437\u043a\u043e \u0432\u044b\u0440\u0430\u0441\u0442\u0435\u0442. \u0410\u043d\u0430\u043b\u0438\u0442\u0438\u043a\u0438 \u0432 \u043e\u043f\u0440\u043e\u0441\u0435 \u0415\u0426\u0411 \u043f\u0440\u0435\u0434\u043f\u043e\u043b\u043e\u0436\u0438\u043b\u0438, \u0447\u0442\u043e \u0432 2021 \u0433\u043e\u0434\u0443 \u0440\u043e\u0441\u0442 \u0412\u0412\u041f \u0435\u0432\u0440\u043e\u0437\u043e\u043d\u044b \u0441\u043e\u0441\u0442\u0430\u0432\u0438\u0442 \u043e\u043a\u043e\u043b\u043e 4,7%. \u042d\u0442\u043e \u0437\u043d\u0430\u0447\u0438\u0442, \u0447\u0442\u043e \u0438 \u0446\u0435\u043d\u044b \u043d\u0430 \u043d\u0435\u0434\u0432\u0438\u0436\u0438\u043c\u043e\u0441\u0442\u044c \u0440\u0435\u0437\u043a\u043e \u0443\u0432\u0435\u043b\u0438\u0447\u0430\u0442\u0441\u044f.\u0414\u043e\u043f\u043e\u043b\u043d\u0438\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u044b\u0439 \u0444\u0430\u043a\u0442\u043e\u0440, \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u0439 \u043f\u043e\u0434\u0442\u043e\u043b\u043a\u043d\u0435\u0442 \u0440\u043e\u0441\u0442 \u0446\u0435\u043d \u043f\u043e\u0441\u043b\u0435 \u043a\u0430\u0440\u0430\u043d\u0442\u0438\u043d\u0430, \u4e00 \u043f\u043e\u0441\u043b\u0435 \u043e\u0442\u043a\u0440\u044b\u0442\u0438\u044f \u0433\u0440\u0430\u043d\u0438\u0446 \u0430\u043a\u0442\u0438\u0432\u0438\u0437\u0438\u0440\u0443\u044e\u0442\u0441\u044f \u0443\u0447\u0430\u0441\u0442\u043d\u0438\u043a\u0438 \u043f\u0440\u043e\u0433\u0440\u0430\u043c\u043c \u0433\u0440\u0430\u0436\u0434\u0430\u043d\u0441\u0442\u0432\u0430, \u041f\u041c\u0416, \u0412\u041d\u0416 \u0437\u0430 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u0438. \u0422\u043e \u0435\u0441\u0442\u044c \u0443\u0432\u0435\u043b\u0438\u0447\u0438\u0442\u0441\u044f \u0447\u0438\u0441\u043b\u043e \u0441\u0434\u0435\u043b\u043e\u043a \u0441 \u0434\u043e\u0440\u043e\u0433\u043e\u0441\u0442\u043e\u044f\u0449\u0438\u043c\u0438 \u043e\u0431\u044a\u0435\u043a\u0442\u0430\u043c\u0438. \u042d\u0442\u043e \u043d\u0435\u0438\u0437\u0431\u0435\u0436\u043d\u043e \u043e\u0442\u0440\u0430\u0437\u0438\u0442\u0441\u044f \u043d\u0430 \u0432\u0441\u0435\u043c \u0440\u044b\u043d\u043a\u0435 \u043d\u0435\u0434\u0432\u0438\u0436\u0438\u043c\u043e\u0441\u0442\u0438.\u0427\u0442\u043e \u043f\u0440\u0435\u0434\u043f\u0440\u0438\u043d\u044f\u0442\u044c \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u043e\u0440\u0443 \u0432 \u0443\u0441\u043b\u043e\u0432\u0438\u044f\u0445 \u043a\u0440\u0438\u0437\u0438\u0441\u0430\u041f\u0430\u0434\u0435\u043d\u0438\u0435 \u0446\u0435\u043d \u043d\u0430 \u043d\u0435\u0434\u0432\u0438\u0436\u0438\u043c\u043e\u0441\u0442\u044c \u0432 \u0415\u0421 \u0434\u0430\u0435\u0442 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u043e\u0440\u0430\u043c \u0432\u043e\u0437\u043c\u043e\u0436\u043d\u043e\u0441\u0442\u044c \u0432\u044b\u0433\u043e\u0434\u043d\u043e \u0432\u043b\u043e\u0436\u0438\u0442\u044c \u0434\u0435\u043d\u044c\u0433\u0438. \u041d\u0435\u0434\u0432\u0438\u0436\u0438\u043c\u043e\u0441\u0442\u044c \u2014 \u043b\u0438\u043a\u0432\u0438\u0434\u043d\u044b\u0439 \u0430\u043a\u0442\u0438\u0432, \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u0439 \u0432 \u043e\u0431\u044b\u0447\u043d\u044b\u0445 \u0443\u0441\u043b\u043e\u0432\u0438\u044f\u0445 \u043f\u0440\u0438\u043d\u043e\u0441\u0438\u0442 \u0434\u043e\u0445\u043e\u0434 \u0432 4-5% \u0433\u043e\u0434\u043e\u0432\u044b\u0445.\u0414\u043e\u043f\u043e\u043b\u043d\u0438\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u044b\u0439 \u0431\u043e\u043d\u0443\u0441 \u043a \u043f\u043e\u043a\u0443\u043f\u043a\u0435 \u043d\u0435\u0434\u0432\u0438\u0436\u0438\u043c\u043e\u0441\u0442\u0438 \u2014 \u0441\u0442\u0430\u0442\u0443\u0441 \u0412\u041d\u0416, \u041f\u041c\u0416 \u0438\u043b\u0438 \u0434\u0430\u0436\u0435 \u0433\u0440\u0430\u0436\u0434\u0430\u043d\u0441\u0442\u0432\u043e \u0435\u0432\u0440\u043e\u043f\u0435\u0439\u0441\u043a\u043e\u0439 \u0441\u0442\u0440\u0430\u043d\u044b \u043f\u043e \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u043e\u043d\u043d\u044b\u043c \u043f\u0440\u043e\u0433\u0440\u0430\u043c\u043c\u0430\u043c. \u0422\u0440\u0435\u0431\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u044f \u043a \u043e\u0431\u044a\u0435\u043c\u0443 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u0439 \u043f\u043e \u043d\u0438\u043c \u043e\u0441\u0442\u0430\u044e\u0442\u0441\u044f \u043f\u0440\u0435\u0436\u043d\u0438\u043c\u0438, \u043d\u043e \u0442\u0443 \u0436\u0435 \u0441\u0443\u043c\u043c\u0443 \u043c\u043e\u0436\u043d\u043e \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u0442\u044c \u0431\u043e\u043b\u0435\u0435 \u0432\u044b\u0433\u043e\u0434\u043d\u043e.\u0426\u0435\u043d\u044b \u043d\u0430 \u043d\u0435\u0434\u0432\u0438\u0436\u0438\u043c\u043e\u0441\u0442\u044c \u043d\u0430\u0447\u043d\u0443\u0442 \u0440\u0430\u0441\u0442\u0438 \u0443\u0441\u043a\u043e\u0440\u0435\u043d\u043d\u044b\u043c\u0438 \u0442\u0435\u043c\u043f\u0430\u043c\u0438 \u043f\u043e\u0441\u043b\u0435 \u0441\u043d\u044f\u0442\u0438\u044f \u043a\u0430\u0440\u0430\u043d\u0442\u0438\u043d\u0430 \u0432 \u0441\u0442\u0440\u0430\u043d\u0430\u0445 \u0415\u0421. \u041f\u043e\u044d\u0442\u043e\u043c\u0443 \u044d\u043a\u0441\u043f\u0435\u0440\u0442\u044b \u00ab\u0418\u043c\u043c\u0438\u0433\u0440\u0430\u043d\u0442 \u0418\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u00bb \u0440\u0435\u043a\u043e\u043c\u0435\u043d\u0434\u0443\u044e\u0442 \u0437\u0430\u0440\u0435\u0437\u0435\u0440\u0432\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u0442\u044c \u043e\u0431\u044a\u0435\u043a\u0442 \u0443\u0436\u0435 \u0441\u0435\u0439\u0447\u0430\u0441, \u0447\u0442\u043e\u0431\u044b \u0443\u0441\u043f\u0435\u0442\u044c \u0437\u0430\u043a\u043b\u044e\u0447\u0438\u0442\u044c \u0432\u044b\u0433\u043e\u0434\u043d\u0443\u044e \u0441\u0434\u0435\u043b\u043a\u0443.\u0412\u0441\u0435 \u043f\u0440\u043e\u0446\u0435\u0434\u0443\u0440\u044b, \u0441\u0432\u044f\u0437\u0430\u043d\u043d\u044b\u0435 \u0441 \u0432\u044b\u0431\u043e\u0440\u043e\u043c \u0438 \u0440\u0435\u0437\u0435\u0440\u0432\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u0435\u043c \u043e\u0431\u044a\u0435\u043a\u0442\u0430 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u0439, \u043c\u043e\u0436\u043d\u043e \u0432\u044b\u043f\u043e\u043b\u043d\u0438\u0442\u044c \u0434\u0438\u0441\u0442\u0430\u043d\u0446\u0438\u043e\u043d\u043d\u043e.\u0417\u0430\u0447\u0430\u0441\u0442\u0443\u044e \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u043e\u0440\u044b \u043f\u0440\u0435\u0434\u043f\u043e\u0447\u0438\u0442\u0430\u044e\u0442 \u043b\u0438\u0447\u043d\u043e \u043e\u0441\u043c\u0430\u0442\u0440\u0438\u0432\u0430\u0442\u044c \u043d\u0435\u0434\u0432\u0438\u0436\u0438\u043c\u043e\u0441\u0442\u044c \u043f\u0435\u0440\u0435\u0434 \u043f\u043e\u043a\u0443\u043f\u043a\u043e\u0439. \u041f\u0440\u0430\u0432\u0438\u0442\u0435\u043b\u044c\u0441\u0442\u0432\u043e \u041a\u0438\u043f\u0440\u0430 \u0443\u0436\u0435 \u043f\u043b\u0430\u043d\u0438\u0440\u0443\u0435\u0442, \u043a\u043e\u0433\u0434\u0430 \u0438 \u043a\u0430\u043a \u043d\u0430\u0447\u043d\u0443\u0442 \u043f\u0440\u0438\u043d\u0438\u043c\u0430\u0442\u044c \u0433\u043e\u0441\u0442\u0435\u0439 \u043c\u043e\u0440\u0441\u043a\u0438\u0435 \u0438 \u0432\u043e\u0437\u0434\u0443\u0448\u043d\u044b\u0435 \u043f\u043e\u0440\u0442\u044b \u0441\u0442\u0440\u0430\u043d\u044b. \u041f\u043e\u043a\u0430 \u0443\u043b\u0435\u0442\u0435\u0442\u044c \u0438\u0437 \u0420\u043e\u0441\u0441\u0438\u0438 \u0441\u043b\u043e\u0436\u043d\u043e \u0438\u0437-\u0437\u0430 \u043e\u0442\u043c\u0435\u043d\u044b \u0440\u0435\u0433\u0443\u043b\u044f\u0440\u043d\u044b\u0445 \u0440\u0435\u0439\u0441\u043e\u0432, \u0430 \u0443\u0435\u0445\u0430\u0442\u044c \u0447\u0435\u0440\u0435\u0437 \u043d\u0430\u0437\u0435\u043c\u043d\u044b\u0435 \u043f\u0443\u043d\u043a\u0442\u044b \u043f\u0440\u043e\u043f\u0443\u0441\u043a\u0430 \u043c\u043e\u0436\u043d\u043e \u0442\u043e\u043b\u044c\u043a\u043e \u0441 \u043a\u0430\u0440\u0442\u043e\u0439 \u0412\u041d\u0416\/\u041f\u041c\u0416 \u0438\u043b\u0438 \u0432\u0442\u043e\u0440\u044b\u043c \u043f\u0430\u0441\u043f\u043e\u0440\u0442\u043e\u043c. \u0412 \u044d\u0442\u043e\u0439 \u0441\u0438\u0442\u0443\u0430\u0446\u0438\u0438 \u0432\u044b\u0440\u0443\u0447\u0430\u0435\u0442 \u0431\u0438\u0437\u043d\u0435\u0441-\u0430\u0432\u0438\u0430\u0446\u0438\u044f: \u0447\u0430\u0441\u0442\u043d\u044b\u0435 \u0441\u0430\u043c\u043e\u043b\u0435\u0442\u044b \u043b\u0435\u0442\u0430\u044e\u0442 \u0431\u0435\u0437 \u043e\u0433\u0440\u0430\u043d\u0438\u0447\u0435\u043d\u0438\u0439 \u0434\u0430\u0436\u0435 \u0432\u043e \u0432\u0440\u0435\u043c\u044f \u043f\u0430\u043d\u0434\u0435\u043c\u0438\u0438. \u0421\u0430\u043c\u044b\u0435 \u043f\u0440\u0438\u0431\u044b\u043b\u044c\u043d\u044b\u0435 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u0438, \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u0435 \u0432\u044b, \u0432\u0435\u0440\u043e\u044f\u0442\u043d\u043e, \u0441\u0434\u0435\u043b\u0430\u0435\u0442\u0435 \n \u0412\u0438\u0434 \u0441\u0437\u0430\u0434\u0438 \u0436\u0435\u043d\u0449\u0438\u043d\u044b-\u043f\u0443\u0442\u0435\u0448\u0435\u0441\u0442\u0432\u0435\u043d\u043d\u0438\u0446\u044b, \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u0430\u044f \u043d\u0430\u0441\u043b\u0430\u0436\u0434\u0430\u0435\u0442\u0441\u044f \u0441\u0432\u043e\u0438\u043c \u0432\u0440\u0435\u043c\u0435\u043d\u0435\u043c \u0432 \u0413\u043e\u043d\u043a\u043e\u043d\u0433\u0435, \u0433\u043b\u0443\u0431\u043e\u043a\u043e \u0432\u0437\u0434\u044b\u0445\u0430\u044f \u0441 \u043f\u043e\u0434\u043d\u044f\u0442\u044b\u043c\u0438 \u0440\u0443\u043a\u0430\u043c\u0438 ... [+] \u043d\u0430 \u0444\u043e\u043d\u0435 \u0433\u0430\u0432\u0430\u043d\u0438 \u0412\u0438\u043a\u0442\u043e\u0440\u0438\u044f \u0438 \u0433\u043e\u0440\u0438\u0437\u043e\u043d\u0442\u0430 \u0433\u043e\u0440\u043e\u0434\u0430 \n \u0413\u0435\u0442\u0442\u0438 \n \u041f\u043e\u0441\u043a\u043e\u043b\u044c\u043a\u0443 \u0444\u043e\u043d\u0434\u043e\u0432\u044b\u0439 \u0440\u044b\u043d\u043e\u043a \u043d\u0430\u0441\u0442\u043e\u043b\u044c\u043a\u043e \u0433\u043e\u0440\u044f\u0447, \u0432\u0441\u0435 \u0431\u043e\u043b\u044c\u0448\u0435 \u043b\u044e\u0434\u0435\u0439 \u0441\u043f\u0440\u0430\u0448\u0438\u0432\u0430\u044e\u0442 \u043c\u0435\u043d\u044f, \u043a\u0430\u043a\u043e\u0432\u044b \u0431\u0443\u0434\u0443\u0442 \u0441\u043b\u0435\u0434\u0443\u044e\u0449\u0438\u0435 \u0441\u0442\u0440\u0435\u043c\u0438\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u044b\u0435 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u0438 \u0441 \u0432\u043e\u0437\u0432\u0440\u0430\u0442\u043e\u043c \u0432 1000%. \u041a \u0441\u043e\u0436\u0430\u043b\u0435\u043d\u0438\u044e, \u044f \u043d\u0435 \u0437\u043d\u0430\u044e. \u041d\u0430 \u0441\u0430\u043c\u043e\u043c \u0434\u0435\u043b\u0435, \u044f \u0441\u0447\u0438\u0442\u0430\u044e, \u0447\u0442\u043e \u0437\u0430\u043d\u0438\u043c\u0430\u0442\u044c\u0441\u044f \u043f\u043e\u0438\u0441\u043a\u043e\u043c \u043d\u0435\u0443\u043b\u043e\u0432\u0438\u043c\u044b\u0445 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u0439 \u0432 1000% \u0432\u043e\u0437\u0432\u0440\u0430\u0442\u0430 (\u0442\u0430\u043a\u0436\u0435 \u0438\u0437\u0432\u0435\u0441\u0442\u043d\u044b\u0445 \u043a\u0430\u043a \u00ab10 \u043c\u0435\u0448\u043a\u043e\u0432\u00bb \u043d\u0430 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u043e\u043d\u043d\u043e\u043c \u044f\u0437\u044b\u043a\u0435) - \u0433\u043b\u0443\u043f\u043e\u0435 \u0437\u0430\u043d\u044f\u0442\u0438\u0435.\u0412\u043c\u0435\u0441\u0442\u043e \u044d\u0442\u043e\u0433\u043e \u044f \u0441\u043e\u0432\u0435\u0442\u0443\u044e \u0441\u043e\u0441\u0440\u0435\u0434\u043e\u0442\u043e\u0447\u0438\u0442\u044c\u0441\u044f \u043d\u0430 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u0438, \u043e\u0441\u043d\u043e\u0432\u0430\u043d\u043d\u043e\u043c \u043d\u0430 \u0446\u0435\u043b\u044f\u0445. \n \n \u041e\u0434\u043d\u0430\u043a\u043e, \u043f\u043e\u0440\u0430\u0437\u043c\u044b\u0441\u043b\u0438\u0432 \u043d\u0430\u0434 \u044d\u0442\u0438\u043c \u043f\u0440\u0435\u0434\u043c\u0435\u0442\u043e\u043c, \u044f \u043f\u043e\u043d\u044f\u043b, \u0447\u0442\u043e \u0437\u043d\u0430\u044e \u043e\u0431 \u043e\u0434\u043d\u043e\u0439 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u0438, \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u0430\u044f \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442 \u043f\u0440\u0438\u043d\u0435\u0441\u0442\u0438 \u0434\u043e\u0445\u043e\u0434, \u043f\u0440\u0435\u0432\u043e\u0441\u0445\u043e\u0434\u044f\u0449\u0438\u0439 \u0432\u0430\u0448\u0438 \u0441\u0430\u043c\u044b\u0435 \u0441\u043c\u0435\u043b\u044b\u0435 \u043c\u0435\u0447\u0442\u044b. \u042d\u0442\u043e \u0432\u043b\u043e\u0436\u0435\u043d\u0438\u0435, \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u043e\u0435 \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442 \u0443\u0432\u0435\u043b\u0438\u0447\u0438\u0442\u044c \u0431\u043b\u0430\u0433\u043e\u0441\u043e\u0441\u0442\u043e\u044f\u043d\u0438\u0435 \u0432\u0430\u0441, \u0432\u0430\u0448\u0435\u0439 \u0441\u0435\u043c\u044c\u0438 \u0438 \u0432\u0430\u0448\u0435\u0433\u043e \u0441\u043e\u043e\u0431\u0449\u0435\u0441\u0442\u0432\u0430. \u041f\u043e\u0434\u0441\u043a\u0430\u0437\u043a\u0430: \u044d\u0442\u043e \u043d\u0435 \u0430\u043a\u0446\u0438\u0438, \u043e\u0431\u043b\u0438\u0433\u0430\u0446\u0438\u0438 \u0438\u043b\u0438 \u0430\u043b\u044c\u0442\u0435\u0440\u043d\u0430\u0442\u0438\u0432\u043d\u044b\u0435 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u0438. \u041e\u0442\u0432\u0435\u0442 - \u043f\u0440\u043e\u0441\u0442\u043e \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u0442\u044c \u0432 \u0441\u0435\u0431\u044f. \u0412\u0430\u0448 \u0434\u043e\u0445\u043e\u0434, \u043e\u0441\u043d\u043e\u0432\u0430\u043d\u043d\u044b\u0439 \u043d\u0430 \u0432\u0430\u0448\u0435\u043c \u043e\u0431\u0440\u0430\u0437\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u0438 \u0438 \u043f\u0440\u043e\u0444\u0435\u0441\u0441\u0438\u043e\u043d\u0430\u043b\u044c\u043d\u044b\u0445 \u043d\u0430\u0432\u044b\u043a\u0430\u0445, \u044f\u0432\u043b\u044f\u0435\u0442\u0441\u044f \u0441\u0430\u043c\u044b\u043c \u0446\u0435\u043d\u043d\u044b\u043c \u0430\u043a\u0442\u0438\u0432\u043e\u043c, \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u043c \u0432\u044b, \u0432\u0435\u0440\u043e\u044f\u0442\u043d\u043e, \u043a\u043e\u0433\u0434\u0430-\u043b\u0438\u0431\u043e \u0431\u0443\u0434\u0435\u0442\u0435 \u0432\u043b\u0430\u0434\u0435\u0442\u044c, \u0438 \u0435\u0433\u043e \u043d\u0435\u0432\u043e\u0437\u043c\u043e\u0436\u043d\u043e \u0443\u043d\u0438\u0447\u0442\u043e\u0436\u0438\u0442\u044c \u0432 \u0441\u043b\u0443\u0447\u0430\u0435 \u0440\u044b\u043d\u043e\u0447\u043d\u043e\u0433\u043e \u043a\u0440\u0430\u0445\u0430.\n \u041f\u043e\u0434\u0443\u043c\u0430\u0439\u0442\u0435 \u0432\u043e\u0442 \u043e \u0447\u0435\u043c: \u043f\u043e\u0432\u044b\u0448\u0435\u043d\u0438\u0435 \u0437\u0430\u0440\u0430\u0431\u043e\u0442\u043d\u043e\u0439 \u043f\u043b\u0430\u0442\u044b \u043d\u0430 30 000 \u0434\u043e\u043b\u043b\u0430\u0440\u043e\u0432 \u043c\u043e\u0436\u043d\u043e \u0440\u0430\u0441\u0441\u043c\u0430\u0442\u0440\u0438\u0432\u0430\u0442\u044c \u043a\u0430\u043a \u0433\u043e\u0434\u043e\u0432\u043e\u0439 \u0434\u043e\u0445\u043e\u0434 \u043e\u0442 \u043a\u0430\u043f\u0438\u0442\u0430\u043b\u043e\u0432\u043b\u043e\u0436\u0435\u043d\u0438\u0439, \u0430\u043d\u0430\u043b\u043e\u0433\u0438\u0447\u043d\u044b\u0439 \u043f\u043e\u043b\u0443\u0447\u0435\u043d\u0438\u044e \u043d\u0435\u043f\u0440\u0435\u0440\u044b\u0432\u043d\u043e\u0439 \u0434\u043e\u0445\u043e\u0434\u043d\u043e\u0441\u0442\u0438 \u0432 \u0440\u0430\u0437\u043c\u0435\u0440\u0435 5% \u043d\u0430 600 000 \u0434\u043e\u043b\u043b\u0430\u0440\u043e\u0432 \u0441\u0431\u0435\u0440\u0435\u0436\u0435\u043d\u0438\u0439. \u0415\u0441\u043b\u0438 \u0432\u044b \u043f\u0440\u0435\u0434\u0441\u0442\u0430\u0432\u043b\u044f\u0435\u0442\u0435, \u043a\u0430\u043a \u0441\u043b\u043e\u0436\u043d\u043e \u0441\u044d\u043a\u043e\u043d\u043e\u043c\u0438\u0442\u044c 600 000 \u0434\u043e\u043b\u043b\u0430\u0440\u043e\u0432, \u0442\u043e, \u0432\u043e\u0437\u043c\u043e\u0436\u043d\u043e, \u0434\u043e\u0431\u0438\u0442\u044c\u0441\u044f \u043f\u043e\u0432\u044b\u0448\u0435\u043d\u0438\u044f \u043d\u0430 30 000 \u0434\u043e\u043b\u043b\u0430\u0440\u043e\u0432 \u0431\u0443\u0434\u0435\u0442 \u043b\u0435\u0433\u0447\u0435. \u0412 \u044d\u0442\u043e\u043c \u043f\u043e\u0441\u0442\u0435 \u044f \u0432\u044b\u0434\u0435\u043b\u044e \u043d\u0435\u0441\u043a\u043e\u043b\u044c\u043a\u043e \u043f\u0440\u043e\u0441\u0442\u044b\u0445 \u0441\u043f\u043e\u0441\u043e\u0431\u043e\u0432 \u0434\u043e\u0431\u0438\u0442\u044c\u0441\u044f \u044d\u0442\u043e\u0433\u043e, \u0432\u043b\u043e\u0436\u0438\u0432 \u0447\u0430\u0441\u0442\u044c \u0441\u0432\u043e\u0435\u0433\u043e \u0432\u0440\u0435\u043c\u0435\u043d\u0438 \u0438 \u0440\u0435\u0441\u0443\u0440\u0441\u043e\u0432 \u0432 \u0441\u0430\u043c\u0443\u044e \u0432\u0430\u0436\u043d\u0443\u044e \u0447\u0430\u0441\u0442\u044c \u0441\u0432\u043e\u0435\u0439 \u0436\u0438\u0437\u043d\u0438: \u0412\u0410\u0421! \n \n \u041d\u0430\u0447\u043d\u0438\u0442\u0435 \u0441 \u00ab\u041f\u043e\u0447\u0435\u043c\u0443\u00bb \n \u0428\u0430\u0433 1. \u041d\u0430\u0447\u043d\u0438\u0442\u0435 \u0441 \u043e\u043f\u0440\u0435\u0434\u0435\u043b\u0435\u043d\u0438\u044f \u0432\u0430\u0448\u0435\u0433\u043e \u00ab\u043f\u043e\u0447\u0435\u043c\u0443. \u041e\u0442 \u0447\u0435\u0433\u043e \u0442\u044b \u0437\u0430\u0433\u043e\u0440\u0435\u043b\u0441\u044f? \u041a\u0430\u043a\u0438\u0435 \u043f\u0440\u0435\u0434\u043c\u0435\u0442\u044b \u0438\u043b\u0438 \u0441\u043e\u0431\u044b\u0442\u0438\u044f \u0442\u0430\u043a \u0432\u0437\u0432\u043e\u043b\u043d\u043e\u0432\u0430\u043b\u0438 \u0432\u0430\u0441, \u0447\u0442\u043e \u0432\u0430\u043c \u043d\u0435 \u0442\u0435\u0440\u043f\u0438\u0442\u0441\u044f \u043f\u043e\u0432\u0442\u043e\u0440\u0438\u0442\u044c \u0438\u0445 \u0441\u043d\u043e\u0432\u0430, \u0443\u0437\u043d\u0430\u0442\u044c \u043e \u043d\u0438\u0445 \u0431\u043e\u043b\u044c\u0448\u0435 \u0438\u043b\u0438 \u043f\u043e\u0442\u0440\u0430\u0442\u0438\u0442\u044c \u043d\u0430 \u043d\u0438\u0445 \u0431\u043e\u043b\u044c\u0448\u0435 \u0432\u0440\u0435\u043c\u0435\u043d\u0438? \n \u041e\u0434\u0438\u043d \u043f\u0440\u0435\u0434\u043f\u0440\u0438\u043d\u0438\u043c\u0430\u0442\u0435\u043b\u044c \u043f\u043e\u0434\u0435\u043b\u0438\u043b\u0441\u044f \u0441\u0432\u043e\u0438\u043c \u043e\u043f\u044b\u0442\u043e\u043c \u043f\u043e\u0438\u0441\u043a\u0430 \u043f\u0440\u043e\u0444\u0435\u0441\u0441\u0438\u043e\u043d\u0430\u043b\u044c\u043d\u043e\u0433\u043e \u00ab\u043f\u043e\u0447\u0435\u043c\u0443\u00bb, \u043e\u0442\u0432\u0435\u0442\u0438\u0432 \u043d\u0430 3 \u0432\u043e\u043f\u0440\u043e\u0441\u0430. \u041c\u0435\u043d\u044f \u044d\u0442\u043e \u0432\u043e\u0437\u0431\u0443\u0436\u0434\u0430\u0435\u0442? \u042d\u0442\u043e \u0431\u0440\u043e\u0441\u0430\u0435\u0442 \u043c\u043d\u0435 \u0432\u044b\u0437\u043e\u0432? \u0414\u043e\u0431\u0430\u0432\u043b\u044f\u0435\u0442 \u043b\u0438 \u044d\u0442\u043e \u0446\u0435\u043d\u043d\u043e\u0441\u0442\u044c? \u0412\u044b \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442\u0435 \u043f\u0440\u043e\u0447\u0438\u0442\u0430\u0442\u044c \u0431\u043e\u043b\u044c\u0448\u0435 \u043e \u0435\u0433\u043e \u043c\u044b\u0441\u043b\u044f\u0445 \u0437\u0434\u0435\u0441\u044c. \n \n \u0414\u0440\u0443\u0433\u0438\u0435, \u0442\u0430\u043a\u0438\u0435 \u043a\u0430\u043a \u0421\u0430\u0439\u043c\u043e\u043d \u0421\u0438\u043d\u0435\u043a, \u043f\u043e\u0441\u0432\u044f\u0442\u0438\u043b\u0438 \u0441\u0432\u043e\u044e \u043a\u0430\u0440\u044c\u0435\u0440\u0443 \u0442\u0435\u043c\u0430\u043c \u00ab\u041d\u0430\u0447\u0438\u043d\u0430\u044f \u0441 \u0442\u043e\u0433\u043e, \u043f\u043e\u0447\u0435\u043c\u0443\u00bb \u0438 \u00ab\u041d\u0430\u0439\u0434\u0438\u0442\u0435 \u0441\u0432\u043e\u0435 \u043f\u043e\u0447\u0435\u043c\u0443\u00bb.\u00ab\u041a\u0430\u043a \u0431\u044b \u0432\u044b \u043d\u0438 \u0440\u0435\u0448\u0438\u043b\u0438 \u044d\u0442\u043e \u0441\u0434\u0435\u043b\u0430\u0442\u044c, \u043f\u043e\u0442\u0440\u0430\u0442\u044c\u0442\u0435 \u043d\u0435\u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u043e\u0435 \u0432\u0440\u0435\u043c\u044f, \u0447\u0442\u043e\u0431\u044b \u0443\u0437\u043d\u0430\u0442\u044c, \u0447\u0442\u043e \u044d\u0442\u043e \u0442\u0430\u043a\u043e\u0435 \u0434\u043b\u044f \u0441\u0435\u0431\u044f. \u042f \u0442\u0432\u0435\u0440\u0434\u043e \u0432\u0435\u0440\u044e, \u0447\u0442\u043e \u0435\u0441\u043b\u0438 \u0432\u044b \u0431\u0443\u0434\u0435\u0442\u0435 \u0434\u0435\u043b\u0430\u0442\u044c \u0442\u043e, \u0447\u0442\u043e \u0432\u0430\u043c \u043d\u0440\u0430\u0432\u0438\u0442\u0441\u044f, \u0438\u043b\u0438, \u043f\u043e \u043a\u0440\u0430\u0439\u043d\u0435\u0439 \u043c\u0435\u0440\u0435, \u043f\u0440\u0435\u0434\u043f\u0440\u0438\u043c\u0435\u0442\u0435 \u043d\u0435\u0431\u043e\u043b\u044c\u0448\u0438\u0435 \u043f\u043e\u0441\u0442\u0435\u043f\u0435\u043d\u043d\u044b\u0435 \u0448\u0430\u0433\u0438, \u0447\u0442\u043e\u0431\u044b \u0434\u043e\u0441\u0442\u0438\u0447\u044c \u044d\u0442\u043e\u0433\u043e, \u0432\u044b \u0443\u0432\u0438\u0434\u0438\u0442\u0435, \u0447\u0442\u043e \u0432\u0430\u0448\u0430 \u044d\u043d\u0435\u0440\u0433\u0438\u044f \u0438 \u0441\u0447\u0430\u0441\u0442\u044c\u0435 \u0432\u043e\u0437\u0440\u0430\u0441\u0442\u0443\u0442, \u0438, \u043a\u0430\u043a \u0441\u043b\u0435\u0434\u0441\u0442\u0432\u0438\u0435, \u0432\u0430\u0448\u0430 \u043f\u0440\u043e\u0434\u0443\u043a\u0442\u0438\u0432\u043d\u043e\u0441\u0442\u044c \u0438 \u043a\u0430\u0447\u0435\u0441\u0442\u0432\u043e \u0436\u0438\u0437\u043d\u0438 \u0440\u0435\u0437\u043a\u043e \u0432\u043e\u0437\u0440\u0430\u0441\u0442\u0443\u0442. \u0412\u0441\u0435 \u044d\u0442\u0438 \u0432\u0435\u0449\u0438 \u0441\u043a\u043b\u0430\u0434\u044b\u0432\u0430\u044e\u0442\u0441\u044f \u0438 \u043e\u0431\u044b\u0447\u043d\u043e \u043f\u0440\u0438\u0432\u043e\u0434\u044f\u0442 \u043a \u0443\u0432\u0435\u043b\u0438\u0447\u0435\u043d\u0438\u044e \u0434\u043e\u0445\u043e\u0434\u0430 \u0438 \u0431\u043b\u0430\u0433\u043e\u0441\u043e\u0441\u0442\u043e\u044f\u043d\u0438\u044f (\u0438 \u044f \u0433\u043e\u0432\u043e\u0440\u044e \u043d\u0435 \u0442\u043e\u043b\u044c\u043a\u043e \u043e \u0444\u0438\u043d\u0430\u043d\u0441\u043e\u0432\u043e\u0439 \u0441\u0442\u043e\u0440\u043e\u043d\u0435). \n \n \u041e\u043f\u0440\u0435\u0434\u0435\u043b\u0438\u0442\u0435, \u0447\u0442\u043e \n \u0428\u0430\u0433 2. \u041e\u043f\u0440\u0435\u0434\u0435\u043b\u0438\u0442\u0435, \u0447\u0435\u043c \u0432\u044b \u0434\u0435\u0439\u0441\u0442\u0432\u0438\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u043e \u0445\u043e\u0442\u0438\u0442\u0435 \u0437\u0430\u043d\u0438\u043c\u0430\u0442\u044c\u0441\u044f. \u0418\u0437\u0443\u0447\u0438\u0442\u0435, \u043a\u0430\u043a\u0438\u0435 \u0442\u0438\u043f\u044b \u043a\u0430\u0440\u044c\u0435\u0440\u044b \u0438\u043b\u0438 \u0440\u043e\u043b\u0435\u0439 \u0441\u043e\u043e\u0442\u0432\u0435\u0442\u0441\u0442\u0432\u0443\u044e\u0442 \u044d\u0442\u0438\u043c \u0443\u0432\u043b\u0435\u0447\u0435\u043d\u0438\u044f\u043c - \u0432\u0430\u0448\u0435\u043c\u0443 \u00ab\u041f\u043e\u0447\u0435\u043c\u0443\u00bb? \u041a\u043d\u0438\u0433\u0443 \u0442\u0438\u043f\u0430 \u00ab\u041a\u0430\u043a\u043e\u0433\u043e \u0446\u0432\u0435\u0442\u0430 \u0442\u0432\u043e\u0439 \u043f\u0430\u0440\u0430\u0448\u044e\u0442\u00bb \u043c\u043e\u0436\u043d\u043e \u0438\u0441\u043f\u043e\u043b\u044c\u0437\u043e\u0432\u0430\u0442\u044c \u043a\u0430\u043a \u043e\u0442\u043b\u0438\u0447\u043d\u044b\u0439 \u0440\u0435\u0441\u0443\u0440\u0441, \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u0439 \u043f\u043e\u043c\u043e\u0436\u0435\u0442 \u043e\u043f\u0440\u0435\u0434\u0435\u043b\u0438\u0442\u044c \u044d\u0442\u043e \u0434\u043b\u044f \u0441\u0435\u0431\u044f. \n \u0417\u0430\u0442\u0435\u043c \u0441\u043f\u0440\u043e\u0441\u0438\u0442\u0435 \u0441\u0435\u0431\u044f, \u0441\u043e\u0433\u043b\u0430\u0441\u0443\u0435\u0442\u0441\u044f \u043b\u0438 \u0441 \u044d\u0442\u0438\u043c \u0442\u043e, \u0447\u0442\u043e \u0432\u044b \u0434\u0435\u043b\u0430\u0435\u0442\u0435 \u0441\u0435\u0439\u0447\u0430\u0441. \u0427\u0442\u043e\u0431\u044b \u043f\u043e\u043c\u043e\u0447\u044c \u0432\u0430\u043c \u043e\u0442\u0432\u0435\u0442\u0438\u0442\u044c \u043d\u0430 \u044d\u0442\u043e\u0442 \u0432\u043e\u043f\u0440\u043e\u0441, \u0432 \u0411\u0435\u0440\u043a\u043b\u0438 \u0435\u0441\u0442\u044c \u043d\u0435\u0441\u043a\u043e\u043b\u044c\u043a\u043e \u043e\u0442\u043b\u0438\u0447\u043d\u044b\u0445 \u0440\u0435\u0441\u0443\u0440\u0441\u043e\u0432, \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u0435 \u043f\u043e\u043c\u043e\u0433\u0443\u0442 \u0432\u0430\u043c \u0447\u0435\u0440\u0435\u0437 \u0438\u0445 Greater Good Science Center. \u0412\u044b \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442\u0435 \u043d\u0430\u0447\u0430\u0442\u044c \u0441 \u0438\u0445 \u0432\u0438\u043a\u0442\u043e\u0440\u0438\u043d \u00ab\u0426\u0435\u043b\u044c \u0432 \u0436\u0438\u0437\u043d\u0438\u00bb \u0438 \u00ab\u0421\u0447\u0430\u0441\u0442\u044c\u0435 \u043d\u0430 \u0440\u0430\u0431\u043e\u0442\u0435\u00bb, \u0447\u0442\u043e\u0431\u044b \u043f\u043e\u043b\u0443\u0447\u0438\u0442\u044c \u0431\u043e\u043b\u044c\u0448\u0435 \u0438\u043d\u0444\u043e\u0440\u043c\u0430\u0446\u0438\u0438.\u041f\u043e\u0441\u043b\u0435 \u0442\u043e\u0433\u043e, \u043a\u0430\u043a \u0432\u044b \u043e\u043f\u0440\u0435\u0434\u0435\u043b\u0438\u043b\u0438 \u0434\u043b\u044f \u0441\u0435\u0431\u044f \u043d\u0435\u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u0435 \u0438\u0437 \u044d\u0442\u0438\u0445 \u043e\u0431\u043b\u0430\u0441\u0442\u0435\u0439, \u0441\u043b\u0435\u0434\u0443\u044e\u0449\u0438\u0439 \u0432\u043e\u043f\u0440\u043e\u0441, \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u0439 \u043d\u0443\u0436\u043d\u043e \u0440\u0435\u0448\u0438\u0442\u044c, - \u043a\u0430\u043a \u0432\u044b \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442\u0435 \u043b\u0443\u0447\u0448\u0435 \u0441\u043e\u0433\u043b\u0430\u0441\u043e\u0432\u0430\u0442\u044c \u0441\u0432\u043e\u044e \u043a\u0430\u0440\u044c\u0435\u0440\u0443 \u0441 \u044d\u0442\u043e\u0439 \u0446\u0435\u043b\u044c\u044e \/ \u0441\u0442\u0440\u0430\u0441\u0442\u044c\u044e \/ \u043f\u043e\u0447\u0435\u043c\u0443. \n \u0423\u0437\u043d\u0430\u0439\u0442\u0435, \u043a\u0430\u043a \u044d\u0442\u043e \u0441\u0434\u0435\u043b\u0430\u0442\u044c \n \u0428\u0430\u0433 3. \u041d\u0430\u0439\u0434\u0438\u0442\u0435 \u043d\u0430\u0441\u0442\u0430\u0432\u043d\u0438\u043a\u0430 . \u0415\u0441\u043b\u0438 \u0432\u044b \u043d\u0430\u0447\u0438\u043d\u0430\u0435\u0442\u0435 \u0441\u0432\u043e\u0439 \u043f\u0443\u0442\u044c \u0443 \u0441\u0432\u043e\u0435\u0433\u043e \u043d\u044b\u043d\u0435\u0448\u043d\u0435\u0433\u043e \u0440\u0430\u0431\u043e\u0442\u043e\u0434\u0430\u0442\u0435\u043b\u044f, \u043d\u0430\u0447\u043d\u0438\u0442\u0435 \u0441 \u043f\u043e\u0438\u0441\u043a\u0430 \u043d\u0430\u0441\u0442\u0430\u0432\u043d\u0438\u043a\u0430. \u041e\u0431\u044b\u0447\u043d\u043e \u0445\u043e\u0440\u043e\u0448\u043e \u043f\u043e\u0434\u0445\u043e\u0434\u0438\u0442 \u043a\u0442\u043e-\u0442\u043e \u0438\u0437 \u0440\u0443\u043a\u043e\u0432\u043e\u0434\u0438\u0442\u0435\u043b\u0435\u0439 \u043a\u043e\u043c\u043f\u0430\u043d\u0438\u0438, \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u0439 \u0434\u0435\u043b\u0430\u0435\u0442 \u0447\u0442\u043e-\u0442\u043e \u0438\u043b\u0438 \u0440\u0443\u043a\u043e\u0432\u043e\u0434\u0438\u0442 \u0447\u0430\u0441\u0442\u044c\u044e \u043a\u043e\u043c\u043f\u0430\u043d\u0438\u0438, \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u0430\u044f \u0441\u043e\u043e\u0442\u0432\u0435\u0442\u0441\u0442\u0432\u0443\u0435\u0442 \u0432\u0430\u0448\u0438\u043c \u0443\u0432\u043b\u0435\u0447\u0435\u043d\u0438\u044f\u043c \u0438\u043b\u0438 \u0438\u043d\u0442\u0435\u0440\u0435\u0441\u0430\u043c.\u042d\u0442\u043e \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442 \u0431\u044b\u0442\u044c \u0442\u0430\u043a \u0436\u0435 \u043f\u0440\u043e\u0441\u0442\u043e, \u043a\u0430\u043a \u0441\u043f\u0440\u043e\u0441\u0438\u0442\u044c \u0441\u0432\u043e\u0438\u0445 \u043a\u043e\u043b\u043b\u0435\u0433 \u0438\u043b\u0438 \u043f\u043e\u0438\u0441\u043a\u0430\u0442\u044c \u0432 \u0441\u043f\u0440\u0430\u0432\u043e\u0447\u043d\u0438\u043a\u0435 \u043a\u043e\u043c\u043f\u0430\u043d\u0438\u0438 \u0438 \u0441\u0432\u044f\u0437\u0430\u0442\u044c\u0441\u044f \u0441 \u044d\u0442\u0438\u043c \u0447\u0435\u043b\u043e\u0432\u0435\u043a\u043e\u043c \u0437\u0430 \u0447\u0430\u0448\u043a\u043e\u0439 \u043a\u043e\u0444\u0435. \u0412 \u043d\u0435\u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u0445 \u043a\u043e\u043c\u043f\u0430\u043d\u0438\u044f\u0445 \u0435\u0441\u0442\u044c \u043e\u0444\u0438\u0446\u0438\u0430\u043b\u044c\u043d\u0430\u044f \u043f\u0440\u043e\u0433\u0440\u0430\u043c\u043c\u0430 \u043d\u0430\u0441\u0442\u0430\u0432\u043d\u0438\u0447\u0435\u0441\u0442\u0432\u0430, \u0432 \u0440\u0430\u043c\u043a\u0430\u0445 \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u043e\u0439 \u043e\u043d\u0438 \u043e\u0431\u044a\u0435\u0434\u0438\u043d\u044f\u0442 \u0432\u0430\u0441 \u0441 \u043d\u0430\u0441\u0442\u0430\u0432\u043d\u0438\u043a\u043e\u043c, \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u0439 \u0431\u043e\u043b\u044c\u0448\u0435 \u0432\u0441\u0435\u0433\u043e \u0441\u043e\u043e\u0442\u0432\u0435\u0442\u0441\u0442\u0432\u0443\u0435\u0442 \u0432\u0430\u0448\u0438\u043c \u043a\u0430\u0440\u044c\u0435\u0440\u043d\u044b\u043c \u0446\u0435\u043b\u044f\u043c \u0438 \u0443\u0441\u0442\u0440\u0435\u043c\u043b\u0435\u043d\u0438\u044f\u043c. \n \u0412\u044b \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442\u0435 \u043d\u0430\u0439\u0442\u0438 \u043d\u0430\u0441\u0442\u0430\u0432\u043d\u0438\u043a\u0430 \u0438 \u0437\u0430 \u043f\u0440\u0435\u0434\u0435\u043b\u0430\u043c\u0438 \u0432\u0430\u0448\u0435\u0433\u043e \u0440\u0430\u0431\u043e\u0447\u0435\u0433\u043e \u043c\u0435\u0441\u0442\u0430. \u0421\u0430\u043c\u044b\u0439 \u043f\u0440\u043e\u0441\u0442\u043e\u0439 \u0441\u043f\u043e\u0441\u043e\u0431 \u043d\u0430\u0447\u0430\u0442\u044c - \u043e\u0431\u0440\u0430\u0442\u0438\u0442\u044c\u0441\u044f \u043a \u043b\u0438\u0434\u0435\u0440\u0430\u043c \u0438\u043b\u0438 \u043f\u0440\u0435\u0434\u043f\u0440\u0438\u043d\u0438\u043c\u0430\u0442\u0435\u043b\u044f\u043c \u0432 \u0438\u043d\u0442\u0435\u0440\u0435\u0441\u0443\u044e\u0449\u0435\u0439 \u0432\u0430\u0441 \u0441\u0444\u0435\u0440\u0435 \u0434\u043b\u044f \u0438\u043d\u0444\u043e\u0440\u043c\u0430\u0446\u0438\u043e\u043d\u043d\u043e\u0433\u043e \u0438\u043d\u0442\u0435\u0440\u0432\u044c\u044e. \u041e\u043f\u044f\u0442\u044c \u0436\u0435, \u0447\u0430\u0448\u043a\u0430 \u043a\u043e\u0444\u0435 \u0438\u043b\u0438 \u0440\u0430\u0437\u0433\u043e\u0432\u043e\u0440 \u0437\u0430 \u043e\u0431\u0435\u0434\u043e\u043c - \u0432\u043e\u0442 \u0442\u043e, \u0441 \u0447\u0435\u0433\u043e \u043d\u0430\u0447\u0438\u043d\u0430\u0435\u0442\u0441\u044f \u0431\u043e\u043b\u044c\u0448\u0438\u043d\u0441\u0442\u0432\u043e \u044d\u0442\u0438\u0445 \u043f\u043b\u043e\u0434\u043e\u0442\u0432\u043e\u0440\u043d\u044b\u0445 \u043e\u0442\u043d\u043e\u0448\u0435\u043d\u0438\u0439.\u0412\u044b \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442\u0435 \u043d\u0430\u0447\u0430\u0442\u044c \u0441\u043e \u0441\u0432\u043e\u0435\u0439 \u0441\u0435\u0442\u0438 \u0434\u0440\u0443\u0437\u0435\u0439 \u0438 \u0440\u043e\u0434\u0441\u0442\u0432\u0435\u043d\u043d\u0438\u043a\u043e\u0432 \u0438\u043b\u0438 \u0438\u0441\u043f\u043e\u043b\u044c\u0437\u043e\u0432\u0430\u0442\u044c \u0442\u0430\u043a\u043e\u0439 \u0441\u0430\u0439\u0442, \u043a\u0430\u043a LinkedIn, \u0434\u043b\u044f \u043f\u043e\u0438\u0441\u043a\u0430 \u0438 \u0443\u0441\u0442\u0430\u043d\u043e\u0432\u043b\u0435\u043d\u0438\u044f \u0441\u0432\u044f\u0437\u0438 \u0441 \u044d\u0442\u0438\u043c\u0438 \u043b\u044e\u0434\u044c\u043c\u0438. \n \u0427\u0442\u043e \u043a\u0430\u0441\u0430\u0435\u0442\u0441\u044f LinkedIn, \u043c\u043d\u0435 \u0443\u0434\u0430\u043b\u043e\u0441\u044c \u043f\u043e\u0434\u043f\u0438\u0441\u0430\u0442\u044c\u0441\u044f \u043d\u0430 \u043b\u044e\u0434\u0435\u0439, \u0441 \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u043c\u0438 \u044f \u0445\u043e\u0447\u0443 \u043f\u043e\u0433\u043e\u0432\u043e\u0440\u0438\u0442\u044c, \u0438 \u0432\u044b\u0434\u0435\u043b\u0438\u0442\u044c \u0432\u043e \u0432\u0441\u0442\u0443\u043f\u0438\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u043e\u0439 \u0437\u0430\u043f\u0438\u0441\u043a\u0435 \u0434\u043e\u0441\u0442\u0438\u0436\u0435\u043d\u0438\u0435 \u0438\u043b\u0438 \u0440\u0435\u0441\u0443\u0440\u0441, \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u043c\u0438 \u043e\u043d\u0438 \u043f\u043e\u0434\u0435\u043b\u0438\u043b\u0438\u0441\u044c, \u0438 \u0442\u043e, \u0447\u0442\u043e \u043c\u043d\u0435 \u043f\u043e\u043d\u0440\u0430\u0432\u0438\u043b\u043e\u0441\u044c (\u0438\u043b\u0438 \u043f\u043e\u043d\u0440\u0430\u0432\u0438\u043b\u043e\u0441\u044c) \u0432 \u044d\u0442\u043e\u043c. \u0417\u0430\u0442\u0435\u043c \u044f \u043f\u0440\u043e\u0448\u0443 \u043e\u0431 \u0438\u043d\u0444\u043e\u0440\u043c\u0430\u0446\u0438\u043e\u043d\u043d\u043e\u0439 \u0432\u0441\u0442\u0440\u0435\u0447\u0435. \u0412\u044b \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442\u0435 \u0443\u0437\u043d\u0430\u0442\u044c \u0431\u043e\u043b\u044c\u0448\u0435 \u043e \u0441\u0438\u043b\u0435 \u043d\u0430\u0441\u0442\u0430\u0432\u043d\u0438\u0447\u0435\u0441\u0442\u0432\u0430 \u0437\u0434\u0435\u0441\u044c. \n \u0428\u0430\u0433 4: \u041f\u043e\u0432\u044b\u0448\u0435\u043d\u0438\u0435 \u043a\u0432\u0430\u043b\u0438\u0444\u0438\u043a\u0430\u0446\u0438\u0438. \u041a\u0430\u043a \u0442\u043e\u043b\u044c\u043a\u043e \u0432\u044b \u043e\u043f\u0440\u0435\u0434\u0435\u043b\u0438\u0442\u0435, \u0447\u0435\u043c \u0432\u044b \u0443\u0432\u043b\u0435\u0447\u0435\u043d\u044b, \u0438 \u0432\u044b\u0431\u0435\u0440\u0435\u0442\u0435 \u0440\u043e\u043b\u0438 \u0438 \u043a\u0430\u0440\u044c\u0435\u0440\u0443, \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u0435 \u043f\u043e\u0437\u0432\u043e\u043b\u044f\u0442 \u0432\u0430\u043c \u044d\u0442\u043e \u0432\u044b\u0440\u0430\u0437\u0438\u0442\u044c, \u043f\u043e\u0440\u0430 \u043f\u0440\u0438\u0441\u0442\u0443\u043f\u0438\u0442\u044c \u043a \u043e\u043f\u0440\u0435\u0434\u0435\u043b\u0435\u043d\u0438\u044e \u0442\u043e\u0433\u043e, \u043a\u0430\u043a\u043e\u0435 \u043e\u0431\u0440\u0430\u0437\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u0435, \u043d\u0430\u0432\u044b\u043a\u0438 \u0438\u043b\u0438 \u043e\u043f\u044b\u0442 \u043d\u0435\u043e\u0431\u0445\u043e\u0434\u0438\u043c\u044b \u0434\u043b\u044f \u0434\u043e\u0441\u0442\u0438\u0436\u0435\u043d\u0438\u044f \u044d\u0442\u043e\u0439 \u0446\u0435\u043b\u0438. (\u0412\u0430\u0448 \u043d\u0430\u0441\u0442\u0430\u0432\u043d\u0438\u043a \u043e\u043f\u0440\u0435\u0434\u0435\u043b\u0435\u043d\u043d\u043e \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442 \u043f\u043e\u043c\u043e\u0447\u044c \u0441 \u044d\u0442\u0438\u043c.) \n \u041d\u0430\u0447\u043d\u0438\u0442\u0435 \u0441 \u0438\u0441\u043f\u043e\u043b\u044c\u0437\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u044f \u043f\u0440\u0435\u0438\u043c\u0443\u0449\u0435\u0441\u0442\u0432, \u043f\u0440\u0435\u0434\u043e\u0441\u0442\u0430\u0432\u043b\u044f\u0435\u043c\u044b\u0445 \u0432\u0430\u0448\u0438\u043c \u0440\u0430\u0431\u043e\u0442\u043e\u0434\u0430\u0442\u0435\u043b\u0435\u043c. \u041c\u043d\u043e\u0433\u0438\u0435 \u0438\u0437 \u043d\u0438\u0445 \u043f\u0440\u0435\u0434\u043b\u0430\u0433\u0430\u044e\u0442 \u043a\u043e\u043c\u043f\u0435\u043d\u0441\u0430\u0446\u0438\u044e \u0437\u0430 \u043e\u0431\u0443\u0447\u0435\u043d\u0438\u0435 \u0438\u043b\u0438 \u0441\u0442\u0438\u043f\u0435\u043d\u0434\u0438\u0438 \u0434\u043b\u044f \u043f\u043e\u0432\u044b\u0448\u0435\u043d\u0438\u044f \u043a\u0432\u0430\u043b\u0438\u0444\u0438\u043a\u0430\u0446\u0438\u0438. \u041d\u0435\u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u0435 \u043f\u0440\u0435\u0434\u043b\u0430\u0433\u0430\u044e\u0442 \u0431\u0435\u0441\u043f\u043b\u0430\u0442\u043d\u0443\u044e \u043f\u043e\u0434\u043f\u0438\u0441\u043a\u0443 \u043d\u0430 MOOC (\u043c\u0430\u0441\u0441\u043e\u0432\u043e \u043e\u0442\u043a\u0440\u044b\u0442\u044b\u0435 \u043e\u043d\u043b\u0430\u0439\u043d-\u043a\u0443\u0440\u0441\u044b), \u0442\u0430\u043a\u0438\u0435 \u043a\u0430\u043a Coursera, \u0438\u043b\u0438 \u043f\u0440\u0435\u0434\u043b\u0430\u0433\u0430\u044e\u0442 \u0431\u0435\u0441\u043f\u043b\u0430\u0442\u043d\u044b\u0435 \u043f\u0440\u043e\u0444\u0435\u0441\u0441\u0438\u043e\u043d\u0430\u043b\u044c\u043d\u044b\u0435 \u043a\u0443\u0440\u0441\u044b \u0441\u0435\u0440\u0442\u0438\u0444\u0438\u043a\u0430\u0446\u0438\u0438 \u043f\u043e \u0442\u0430\u043a\u0438\u043c \u0432\u0435\u0449\u0430\u043c, \u043a\u0430\u043a Six Sigma, PMP \u0438 \u043c\u043d\u043e\u0433\u0438\u0435 \u0434\u0440\u0443\u0433\u0438\u0435.\n \u0415\u0441\u043b\u0438 \u0432\u0430\u0448 \u0440\u0430\u0431\u043e\u0442\u043e\u0434\u0430\u0442\u0435\u043b\u044c \u043d\u0435 \u043f\u0440\u0435\u0434\u043b\u0430\u0433\u0430\u0435\u0442 \u044d\u0442\u0438 \u0440\u0435\u0441\u0443\u0440\u0441\u044b, \u0432\u044b \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442\u0435 \u0441\u043e\u0441\u0440\u0435\u0434\u043e\u0442\u043e\u0447\u0438\u0442\u044c \u0441\u0432\u043e\u0439 \u043f\u043e\u0438\u0441\u043a \u0432 \u0418\u043d\u0442\u0435\u0440\u043d\u0435\u0442\u0435. \u0412\u0441\u0435 \u0431\u043e\u043b\u044c\u0448\u0435 \u0438 \u0431\u043e\u043b\u044c\u0448\u0435 \u0441\u0435\u0440\u0442\u0438\u0444\u0438\u043a\u0430\u0442\u043e\u0432, \u0441\u043f\u0435\u0446\u0438\u0430\u043b\u0438\u0437\u0430\u0446\u0438\u0439 \u0438 \u0434\u0430\u0436\u0435 \u0443\u0447\u0435\u043d\u044b\u0445 \u0441\u0442\u0435\u043f\u0435\u043d\u0435\u0439 \u043f\u0440\u0435\u0434\u043b\u0430\u0433\u0430\u0435\u0442\u0441\u044f \u0431\u0435\u0441\u043f\u043b\u0430\u0442\u043d\u043e \u0438\u043b\u0438 \u043f\u043e \u0441\u043d\u0438\u0436\u0435\u043d\u043d\u043e\u0439 \u0446\u0435\u043d\u0435 \u0432 \u043d\u0430\u0438\u0431\u043e\u043b\u0435\u0435 \u0443\u0432\u0430\u0436\u0430\u0435\u043c\u044b\u0445 \u0443\u0447\u0435\u0431\u043d\u044b\u0445 \u0437\u0430\u0432\u0435\u0434\u0435\u043d\u0438\u044f\u0445, \u0442\u0430\u043a\u0438\u0445 \u043a\u0430\u043a \u0413\u0430\u0440\u0432\u0430\u0440\u0434 \u0438 \u041c\u0430\u0441\u0441\u0430\u0447\u0443\u0441\u0435\u0442\u0441\u043a\u0438\u0439 \u0442\u0435\u0445\u043d\u043e\u043b\u043e\u0433\u0438\u0447\u0435\u0441\u043a\u0438\u0439 \u0438\u043d\u0441\u0442\u0438\u0442\u0443\u0442, \u0447\u0435\u0440\u0435\u0437 \u043f\u043b\u0430\u0442\u0444\u043e\u0440\u043c\u044b MOOC. \u0411\u043e\u043b\u044c\u0448\u0430\u044f \u0442\u0440\u043e\u0439\u043a\u0430 - \u044d\u0442\u043e Coursera, Udacity \u0438 Edx. \u0412\u044b \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442\u0435 \u043f\u0435\u0440\u0435\u0439\u0442\u0438 \u043d\u0430 \u0442\u0430\u043a\u043e\u0439 \u0441\u0430\u0439\u0442, \u043a\u0430\u043a Mooc-List, \u0447\u0442\u043e\u0431\u044b \u043f\u043e\u043b\u0443\u0447\u0438\u0442\u044c \u0434\u043e\u0441\u0442\u0443\u043f \u043a \u043f\u043e\u043b\u043d\u043e\u043c\u0443 \u0441\u043f\u0438\u0441\u043a\u0443 MOOC \u0438 \u0431\u0435\u0441\u043f\u043b\u0430\u0442\u043d\u044b\u0445 \u043e\u043d\u043b\u0430\u0439\u043d-\u043a\u0443\u0440\u0441\u043e\u0432. \n \u0415\u0441\u0442\u044c \u0435\u0449\u0435 \u043c\u043d\u043e\u0433\u043e \u0434\u0440\u0443\u0433\u0438\u0445. \u041d\u0430 \u0442\u0430\u043a\u0438\u0445 \u043e\u043d\u043b\u0430\u0439\u043d-\u043f\u043b\u0430\u0442\u0444\u043e\u0440\u043c\u0430\u0445, \u043a\u0430\u043a Lynda, \u0435\u0441\u0442\u044c \u0431\u043e\u043b\u0435\u0435 5000 \u0432\u0438\u0434\u0435\u043e\u0443\u0440\u043e\u043a\u043e\u0432, \u043c\u043d\u043e\u0433\u0438\u0435 \u0438\u0437 \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u0445 \u0431\u0435\u0441\u043f\u043b\u0430\u0442\u043d\u044b.\u0422\u0430\u043a\u0438\u0435 \u0441\u0430\u0439\u0442\u044b, \u043a\u0430\u043a Codecademy, \u043f\u0440\u0435\u0434\u043b\u0430\u0433\u0430\u044e\u0442 \u0431\u0435\u0441\u043f\u043b\u0430\u0442\u043d\u044b\u0435 \u043a\u0443\u0440\u0441\u044b \u043f\u043e \u043d\u0430\u043f\u0438\u0441\u0430\u043d\u0438\u044e \u043a\u043e\u0434\u0430. \n \u041d\u0430\u043a\u043e\u043d\u0435\u0446, \u043e\u0442\u0440\u0430\u0441\u043b\u0435\u0432\u044b\u0435 \u0430\u0441\u0441\u043e\u0446\u0438\u0430\u0446\u0438\u0438 \u0447\u0430\u0441\u0442\u043e \u0443\u043f\u0443\u0441\u043a\u0430\u044e\u0442 \u0438\u0437 \u0432\u0438\u0434\u0443 \u0440\u0435\u0441\u0443\u0440\u0441\u044b. \u0412\u044b \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442\u0435 \u043d\u0430\u0439\u0442\u0438 \u0438\u0445, \u043f\u0440\u043e\u0441\u0442\u043e \u0432\u044b\u043f\u043e\u043b\u043d\u0438\u0432 \u043f\u043e\u0438\u0441\u043a \u0432 Google.\n GOOG\n \u043f\u043e\u0438\u0441\u043a \u0430\u0441\u0441\u043e\u0446\u0438\u0430\u0446\u0438\u0439 \u0432 \u0438\u043d\u0442\u0435\u0440\u0435\u0441\u0443\u044e\u0449\u0435\u0439 \u043e\u0442\u0440\u0430\u0441\u043b\u0438. \u041e\u043d\u0438 \u0447\u0430\u0441\u0442\u043e \u043f\u0440\u0435\u0434\u043b\u0430\u0433\u0430\u044e\u0442 \u043e\u0431\u0440\u0430\u0437\u043e\u0432\u0430\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u044b\u0435 \u043a\u0443\u0440\u0441\u044b \u0438 \u0432\u043e\u0437\u043c\u043e\u0436\u043d\u043e\u0441\u0442\u0438 \u0441\u0435\u0440\u0442\u0438\u0444\u0438\u043a\u0430\u0446\u0438\u0438 \u0431\u0435\u0441\u043f\u043b\u0430\u0442\u043d\u043e \u0438\u043b\u0438 \u043f\u043e \u0441\u043d\u0438\u0436\u0435\u043d\u043d\u043e\u0439 \u0446\u0435\u043d\u0435. \u041e\u043d\u0438 \u0442\u0430\u043a\u0436\u0435 \u043c\u043e\u0433\u0443\u0442 \u043f\u0440\u0435\u0434\u043e\u0441\u0442\u0430\u0432\u0438\u0442\u044c \u0432\u0430\u043c \u0432\u043e\u0437\u043c\u043e\u0436\u043d\u043e\u0441\u0442\u044c \u043d\u0430\u0439\u0442\u0438 \u0431\u0443\u0434\u0443\u0449\u0435\u0433\u043e \u043d\u0430\u0441\u0442\u0430\u0432\u043d\u0438\u043a\u0430 \u0438 \u043d\u0430\u043f\u0440\u0430\u0432\u0438\u0442\u044c \u0432\u0430\u0441 \u043a \u0441\u043b\u0435\u0434\u0443\u044e\u0449\u0435\u043c\u0443 \u0448\u0430\u0433\u0443 \u0432 \u043a\u0430\u0440\u044c\u0435\u0440\u0435. \n \u0421\u0434\u0435\u043b\u0430\u0439\u0442\u0435 \u043f\u0435\u0440\u0432\u044b\u0439 \u0448\u0430\u0433 \u0441\u0435\u0433\u043e\u0434\u043d\u044f \n \u042f \u0437\u0430\u043a\u043e\u043d\u0447\u0443 \u0440\u0430\u0441\u0441\u043a\u0430\u0437\u043e\u043c \u043e \u043c\u043e\u0435\u043c \u043e\u0447\u0435\u043d\u044c \u0431\u043b\u0438\u0437\u043a\u043e\u043c \u0434\u0440\u0443\u0433\u0435.\u0415\u0439 \u043d\u0435 \u0443\u0434\u0430\u043b\u043e\u0441\u044c \u043d\u0430\u0439\u0442\u0438 \u0440\u0430\u0431\u043e\u0442\u0443 \u0432 \u043e\u0442\u0440\u0430\u0441\u043b\u0438, \u0432 \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u043e\u0439 \u043e\u043d\u0430 \u0445\u043e\u0442\u0435\u043b\u0430 \u0440\u0430\u0431\u043e\u0442\u0430\u0442\u044c, \u043f\u043e\u044d\u0442\u043e\u043c\u0443 \u043e\u043d\u0430 \u043e\u043f\u0440\u0435\u0434\u0435\u043b\u0438\u043b\u0430 \u043d\u0430\u0431\u043e\u0440 \u043d\u0430\u0432\u044b\u043a\u043e\u0432, \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u0435 \u0438\u0441\u043a\u0430\u043b\u0438 \u0440\u0430\u0431\u043e\u0442\u043e\u0434\u0430\u0442\u0435\u043b\u0438, \u043f\u043e\u0442\u0440\u0430\u0442\u0438\u043b\u0430 500 \u0434\u043e\u043b\u043b\u0430\u0440\u043e\u0432 \u043d\u0430 \u043a\u0443\u0440\u0441, \u0447\u0442\u043e\u0431\u044b \u0438\u0437\u0443\u0447\u0438\u0442\u044c \u044d\u0442\u043e\u0442 \u043d\u0430\u0432\u044b\u043a, \u0438 \u0432 \u0442\u0435\u0447\u0435\u043d\u0438\u0435 \u0441\u043b\u0435\u0434\u0443\u044e\u0449\u0438\u0445 4 \u043d\u0435\u0434\u0435\u043b\u044c \u043d\u0430\u0448\u043b\u0430 \u0440\u0430\u0431\u043e\u0442\u0443 \u0432 \u043e\u0442\u0440\u0430\u0441\u043b\u0438, \u0432 \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u043e\u0439 \u043e\u043d\u0430 \u0440\u0430\u0431\u043e\u0442\u0430\u043b\u0430. \u0445\u043e\u0442\u0435\u043b. \u0422\u0435\u043f\u0435\u0440\u044c \u043e\u043d\u0430 \u044f\u0432\u043b\u044f\u0435\u0442\u0441\u044f \u043b\u0438\u0434\u0435\u0440\u043e\u043c \u0432 \u0441\u0432\u043e\u0435\u0439 \u043e\u0431\u043b\u0430\u0441\u0442\u0438, \u0447\u0443\u0432\u0441\u0442\u0432\u0443\u044f \u0443\u0434\u043e\u0432\u043b\u0435\u0442\u0432\u043e\u0440\u0435\u043d\u0438\u0435 \u0438 \u043d\u0430\u0445\u043e\u0434\u044f\u0441\u044c \u043d\u0430 \u043a\u043e\u0440\u043e\u0442\u043a\u043e\u043c \u043f\u0443\u0442\u0438 \u043a \u0444\u0438\u043d\u0430\u043d\u0441\u043e\u0432\u043e\u0439 \u043d\u0435\u0437\u0430\u0432\u0438\u0441\u0438\u043c\u043e\u0441\u0442\u0438. \u041e\u043d\u0430 \u0441\u0432\u044f\u0437\u044b\u0432\u0430\u0435\u0442 \u0441\u0432\u043e\u0439 \u043f\u043e\u0441\u0442\u043e\u044f\u043d\u043d\u044b\u0439 \u0443\u0441\u043f\u0435\u0445 \u0441 \u0442\u0435\u043c, \u0447\u0442\u043e \u0432 \u043f\u0435\u0440\u0432\u0443\u044e \u043e\u0447\u0435\u0440\u0435\u0434\u044c \u0443\u0434\u0435\u043b\u044f\u0435\u0442 \u0432\u043d\u0438\u043c\u0430\u043d\u0438\u0435 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u044e \u0432 \u0441\u0435\u0431\u044f. \n \u0422\u0430\u043a \u0447\u0435\u0433\u043e \u0436\u0435 \u0432\u044b \u0436\u0434\u0435\u0442\u0435? \u0412\u043e\u0441\u043f\u043e\u043b\u044c\u0437\u0443\u0439\u0442\u0435\u0441\u044c \u0432\u043e\u0437\u043c\u043e\u0436\u043d\u043e\u0441\u0442\u044c\u044e, \u0447\u0442\u043e\u0431\u044b \u043d\u0430\u0447\u0430\u0442\u044c \u0441\u0432\u043e\u0435 \u043f\u0443\u0442\u0435\u0448\u0435\u0441\u0442\u0432\u0438\u0435 \u0441\u0435\u0433\u043e\u0434\u043d\u044f.\u042f \u043e\u0431\u0435\u0449\u0430\u044e, \u0447\u0442\u043e \u0432\u044b \u043d\u0435 \u043f\u043e\u0436\u0430\u043b\u0435\u0435\u0442\u0435 \u043e\u0431 \u044d\u0442\u043e\u043c \u0438 \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442\u0435 \u043f\u0440\u043e\u0441\u0442\u043e \u0434\u043e\u0441\u0442\u0438\u0447\u044c \u0443\u0440\u043e\u0432\u043d\u044f \u043e\u0431\u0449\u0435\u0433\u043e \u0431\u043b\u0430\u0433\u043e\u043f\u043e\u043b\u0443\u0447\u0438\u044f \u0438 \u0431\u043e\u0433\u0430\u0442\u0441\u0442\u0432\u0430, \u043e \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u043e\u043c \u0432\u044b \u043c\u043e\u0433\u043b\u0438 \u0442\u043e\u043b\u044c\u043a\u043e \u043c\u0435\u0447\u0442\u0430\u0442\u044c, \u0432\u043e\u0441\u043f\u043e\u043b\u044c\u0437\u043e\u0432\u0430\u0432\u0448\u0438\u0441\u044c \u043d\u0430\u0438\u0431\u043e\u043b\u0435\u0435 \u0432\u044b\u0433\u043e\u0434\u043d\u044b\u043c \u0432\u043b\u043e\u0436\u0435\u043d\u0438\u0435\u043c, \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u043e\u0435 \u0432\u044b \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442\u0435 \u0441\u0434\u0435\u043b\u0430\u0442\u044c \u0434\u043b\u044f \u0434\u043e\u0441\u0442\u0438\u0436\u0435\u043d\u0438\u044f \u0444\u0438\u043d\u0430\u043d\u0441\u043e\u0432\u043e\u0439 \u043d\u0435\u0437\u0430\u0432\u0438\u0441\u0438\u043c\u043e\u0441\u0442\u0438: \u0412\u0410\u041c\u0418! \n 19 \u043b\u0443\u0447\u0448\u0438\u0445 \u0430\u043a\u0442\u0438\u0432\u043e\u0432, \u043f\u0440\u0438\u043d\u043e\u0441\u044f\u0449\u0438\u0445 \u0434\u043e\u0445\u043e\u0434 [\u0418\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u0443\u0439\u0442\u0435 \u0432 \u0434\u0435\u043d\u0435\u0436\u043d\u044b\u0439 \u043f\u043e\u0442\u043e\u043a, 2021] \n \u041a\u043e\u0433\u0434\u0430 \u0432\u044b \u0434\u0443\u043c\u0430\u0435\u0442\u0435 \u043e \u043b\u0443\u0447\u0448\u0438\u0445 \u0441\u043f\u043e\u0441\u043e\u0431\u0430\u0445 \u0441\u043e\u0437\u0434\u0430\u043d\u0438\u044f \u0444\u0438\u043d\u0430\u043d\u0441\u043e\u0432\u043e\u0439 \u043f\u043e\u0434\u0443\u0448\u043a\u0438 \u0438 \u043f\u0440\u0435\u043e\u0434\u043e\u043b\u0435\u043d\u0438\u044f \u0437\u0430\u0432\u0438\u0441\u0438\u043c\u043e\u0441\u0442\u0438 \u043e\u0442 \u043a\u0430\u043a\u043e\u0433\u043e-\u043b\u0438\u0431\u043e \u043e\u0434\u043d\u043e\u0433\u043e \u0438\u0441\u0442\u043e\u0447\u043d\u0438\u043a\u0430 \u0434\u043e\u0445\u043e\u0434\u0430, \u0432\u044b\u0433\u043e\u0434\u043d\u043e \u0434\u0438\u0432\u0435\u0440\u0441\u0438\u0444\u0438\u0446\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u0442\u044c \u0432\u0430\u0448\u0438 \u0438\u0441\u0442\u043e\u0447\u043d\u0438\u043a\u0438 \u0434\u043e\u0445\u043e\u0434\u0430. \n \u042d\u0442\u043e \u043e\u0437\u043d\u0430\u0447\u0430\u0435\u0442 \u043d\u0430\u043b\u0438\u0447\u0438\u0435 \u043d\u0435\u0441\u043a\u043e\u043b\u044c\u043a\u0438\u0445 \u043f\u043e\u0442\u043e\u043a\u043e\u0432 \u0434\u043e\u0445\u043e\u0434\u0430 \u043e\u0442 \u0440\u0430\u0437\u043b\u0438\u0447\u043d\u044b\u0445 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u0439 \u0438\u043b\u0438 \u0430\u043a\u0442\u0438\u0432\u043e\u0432, \u043f\u0440\u0438\u043d\u043e\u0441\u044f\u0449\u0438\u0445 \u043f\u0440\u0438\u0431\u044b\u043b\u044c.\u041e\u0442\u043a\u0430\u0437 \u043e\u0442 \u0436\u0438\u0437\u043d\u0438 \u043d\u0430 \u043a\u0430\u043a\u043e\u0439-\u043b\u0438\u0431\u043e \u043e\u0434\u0438\u043d \u0444\u0438\u043d\u0430\u043d\u0441\u043e\u0432\u044b\u0439 \u0440\u0435\u0441\u0443\u0440\u0441 \u0438\u043b\u0438 \u043f\u043e\u0442\u043e\u043a \u043f\u043b\u0430\u0442\u0435\u0436\u0435\u0439 \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442 \u043f\u0440\u0438\u043d\u0435\u0441\u0442\u0438 \u0432\u0430\u043c \u043f\u043e\u043b\u044c\u0437\u0443 \u0432 \u0434\u043e\u043b\u0433\u043e\u0441\u0440\u043e\u0447\u043d\u043e\u0439 \u043f\u0435\u0440\u0441\u043f\u0435\u043a\u0442\u0438\u0432\u0435, \u043e\u0431\u0435\u0441\u043f\u0435\u0447\u0438\u0432\u0430\u044f \u043f\u0440\u0435\u0438\u043c\u0443\u0449\u0435\u0441\u0442\u0432\u0430 \u0437\u0430 \u0441\u0447\u0435\u0442 \u0434\u0438\u0432\u0435\u0440\u0441\u0438\u0444\u0438\u043a\u0430\u0446\u0438\u0438. \n \u041d\u0430 \u0441\u0430\u043c\u043e\u043c \u0434\u0435\u043b\u0435, \u043c\u043d\u043e\u0433\u0438\u0435 \u0443\u0441\u043f\u0435\u0448\u043d\u044b\u0435 \u043b\u044e\u0434\u0438 \u043f\u0440\u0435\u0434\u043f\u043e\u0447\u0438\u0442\u0430\u044e\u0442 \u0434\u0435\u043b\u0430\u0442\u044c \u044d\u0442\u043e, \u0438\u0441\u043f\u043e\u043b\u044c\u0437\u0443\u044f \u0430\u043a\u0442\u0438\u0432\u044b, \u043f\u0440\u0438\u043d\u043e\u0441\u044f\u0449\u0438\u0435 \u0434\u043e\u0445\u043e\u0434, \u0438\u043b\u0438 \u0430\u043a\u0442\u0438\u0432\u044b, \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u0435 \u0433\u0435\u043d\u0435\u0440\u0438\u0440\u0443\u044e\u0442 \u0434\u0435\u043d\u0435\u0436\u043d\u044b\u0439 \u043f\u043e\u0442\u043e\u043a. \u0414\u0430\u0432\u0430\u0439\u0442\u0435 \u043e\u0431\u0441\u0443\u0434\u0438\u043c, \u0447\u0442\u043e \u044d\u0442\u043e \u0437\u0430 \u0430\u043a\u0442\u0438\u0432\u044b, \u0430 \u0437\u0430\u0442\u0435\u043c \u0441\u0434\u0435\u043b\u0430\u0435\u043c \u043e\u0431\u0437\u043e\u0440 \u043d\u0435\u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u0445 \u0438\u0437 \u0434\u043e\u0441\u0442\u0443\u043f\u043d\u044b\u0445 \u0432\u0430\u043c \u0430\u043a\u0442\u0438\u0432\u043e\u0432 \u0441 \u0441\u0430\u043c\u044b\u043c \u0432\u044b\u0441\u043e\u043a\u0438\u043c \u0434\u043e\u0445\u043e\u0434\u043e\u043c. \u0412\u043e\u0437\u043c\u043e\u0436\u043d\u043e, \u044d\u0442\u043e \u043b\u0443\u0447\u0448\u0438\u0435 \u0430\u043a\u0442\u0438\u0432\u044b \u0434\u043b\u044f \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u0439 \u0432 2021 \u0433\u043e\u0434\u0443. \n\n \u041a\u0430\u043a\u0438\u0435 \u0430\u043a\u0442\u0438\u0432\u044b \u043f\u0440\u0438\u043d\u043e\u0441\u044f\u0442 \u0434\u043e\u0445\u043e\u0434? \n \u041e\u043f\u0440\u0435\u0434\u0435\u043b\u0435\u043d\u0438\u0435 \u043f\u0440\u0438\u043d\u043e\u0441\u044f\u0449\u0435\u0433\u043e \u0434\u043e\u0445\u043e\u0434 \u0430\u043a\u0442\u0438\u0432\u0430 - \u044d\u0442\u043e \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u044f, \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u0430\u044f \u0433\u0435\u043d\u0435\u0440\u0438\u0440\u0443\u0435\u0442 \u043f\u043e\u0441\u0442\u043e\u044f\u043d\u043d\u044b\u0439, \u043f\u043e\u0432\u0442\u043e\u0440\u044f\u044e\u0449\u0438\u0439\u0441\u044f \u0434\u043e\u0445\u043e\u0434, \u0434\u0435\u043d\u0435\u0436\u043d\u044b\u0439 \u043f\u043e\u0442\u043e\u043a \u0438\u043b\u0438 \u0434\u043e\u0445\u043e\u0434 \u0441 \u0442\u0435\u0447\u0435\u043d\u0438\u0435\u043c \u0432\u0440\u0435\u043c\u0435\u043d\u0438.\n \u0410\u043a\u0442\u0438\u0432\u044b, \u043f\u0440\u0438\u043d\u043e\u0441\u044f\u0449\u0438\u0435 \u0434\u043e\u0445\u043e\u0434, \u0442\u0440\u0435\u0431\u0443\u044e\u0442 \u0440\u0430\u0437\u043b\u0438\u0447\u043d\u044b\u0445 \u0441\u0443\u043c\u043c \u0434\u043b\u044f \u043d\u0430\u0447\u0430\u043b\u0430. \u041d\u0435\u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u0435 \u0438\u0437 \u043d\u0438\u0445 \u043f\u0440\u0435\u0434\u0441\u0442\u0430\u0432\u043b\u044f\u044e\u0442 \u0441\u043e\u0431\u043e\u0439 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u0438, \u0434\u043b\u044f \u043d\u0430\u0447\u0430\u043b\u0430 \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u0445 \u0442\u0440\u0435\u0431\u0443\u0435\u0442\u0441\u044f \u0441\u043e\u0432\u0441\u0435\u043c \u043d\u0435\u043c\u043d\u043e\u0433\u043e \u0434\u0435\u043d\u0435\u0433 \u0438\u043b\u0438 \u0432\u043e\u043e\u0431\u0449\u0435 \u043d\u0435 \u0442\u0440\u0435\u0431\u0443\u0435\u0442\u0441\u044f, \u0432 \u0442\u043e \u0432\u0440\u0435\u043c\u044f \u043a\u0430\u043a \u0434\u0440\u0443\u0433\u0438\u0435 \u0442\u0440\u0435\u0431\u0443\u044e\u0442 \u0437\u043d\u0430\u0447\u0438\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u044b\u0445 \u043a\u0430\u043f\u0438\u0442\u0430\u043b\u043e\u0432\u043b\u043e\u0436\u0435\u043d\u0438\u0439 \u0434\u043b\u044f \u0440\u043e\u0441\u0442\u0430 \u0438 \u0441\u043e\u0445\u0440\u0430\u043d\u0435\u043d\u0438\u044f \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u0439 \u0432 \u0442\u0435\u0447\u0435\u043d\u0438\u0435 \u0434\u043e\u043b\u0433\u043e\u0433\u043e \u0432\u0440\u0435\u043c\u0435\u043d\u0438. \n \u041a\u0440\u043e\u043c\u0435 \u0442\u043e\u0433\u043e, \u0430\u043a\u0442\u0438\u0432\u044b \u0441 \u0434\u0435\u043d\u0435\u0436\u043d\u044b\u043c \u043f\u043e\u0442\u043e\u043a\u043e\u043c - \u044d\u0442\u043e \u0440\u0435\u0441\u0443\u0440\u0441 \u043d\u0435 \u0442\u043e\u043b\u044c\u043a\u043e \u0434\u043b\u044f \u043e\u043f\u044b\u0442\u043d\u044b\u0445 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u043e\u0440\u043e\u0432, \u043d\u043e \u0438 \u0434\u043b\u044f \u0432\u0441\u0435\u0445, \u043a\u0442\u043e \u0445\u043e\u0447\u0435\u0442 \u0437\u0430\u0440\u0430\u0431\u0430\u0442\u044b\u0432\u0430\u0442\u044c \u0434\u0435\u043d\u044c\u0433\u0438, \u043f\u043e\u043a\u0430 \u0432\u044b \u0441\u043f\u0438\u0442\u0435 . \n \u041f\u0440\u0438 \u043d\u0430\u0434\u043b\u0435\u0436\u0430\u0449\u0438\u0445 \u0438\u0441\u0441\u043b\u0435\u0434\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u044f\u0445, \u043f\u043b\u0430\u043d\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u0438 \u0438 \u043d\u0430\u0447\u0430\u043b\u044c\u043d\u044b\u0445 \u0434\u0435\u043d\u044c\u0433\u0430\u0445 \u043a\u0430\u0436\u0434\u044b\u0439 \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442 \u0434\u0438\u0432\u0435\u0440\u0441\u0438\u0444\u0438\u0446\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u0442\u044c \u0441\u0432\u043e\u0438 \u043f\u043e\u0442\u043e\u043a\u0438 \u0434\u043e\u0445\u043e\u0434\u043e\u0432, \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u0443\u044f \u0432 \u0434\u0435\u044f\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u043e\u0441\u0442\u044c \u0441 \u043f\u0430\u0441\u0441\u0438\u0432\u043d\u044b\u043c \u0434\u043e\u0445\u043e\u0434\u043e\u043c.\u0422\u0435\u043f\u0435\u0440\u044c \u0434\u0430\u0432\u0430\u0439\u0442\u0435 \u0440\u0430\u0441\u0441\u043c\u043e\u0442\u0440\u0438\u043c \u043d\u0435\u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u0435 \u0438\u0437 \u043b\u0443\u0447\u0448\u0438\u0445 \u0430\u043a\u0442\u0438\u0432\u043e\u0432, \u043f\u0440\u0438\u043d\u043e\u0441\u044f\u0449\u0438\u0445 \u0434\u043e\u0445\u043e\u0434. \n 1. \u041a\u0440\u0430\u0443\u0434\u0444\u0430\u043d\u0434\u0438\u043d\u0433 \u043d\u0435\u0434\u0432\u0438\u0436\u0438\u043c\u043e\u0441\u0442\u0438 \n \n \u042d\u0442\u043e \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442 \u043d\u0435 \u0443\u0434\u0438\u0432\u0438\u0442\u044c, \u043d\u043e \u0432\u0438\u0434\u043e\u0432 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u0439 \u0432 \u043d\u0435\u0434\u0432\u0438\u0436\u0438\u043c\u043e\u0441\u0442\u044c \u043f\u0440\u0438\u0432\u043b\u0435\u043a\u0430\u044e\u0442 \u043c\u043d\u043e\u0433\u0438\u0445 \u043b\u044e\u0434\u0435\u0439 \u043f\u043e \u043d\u0435\u0441\u043a\u043e\u043b\u044c\u043a\u0438\u043c \u043f\u0440\u0438\u0447\u0438\u043d\u0430\u043c: \n \u043c\u0430\u0442\u0435\u0440\u0438\u0430\u043b\u044c\u043d\u044b\u0439 \u0445\u0430\u0440\u0430\u043a\u0442\u0435\u0440 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u0439 \n \u043d\u0438\u0437\u043a\u0430\u044f \u043a\u043e\u0440\u0440\u0435\u043b\u044f\u0446\u0438\u044f \u0441 \u0444\u043e\u043d\u0434\u043e\u0432\u044b\u043c \u0440\u044b\u043d\u043a\u043e\u043c \n \u043a\u043e\u043c\u043f\u043e\u043d\u0435\u043d\u0442\u043e\u0432 \u043c\u043d\u043e\u0433\u043e\u043a\u0440\u0430\u0442\u043d\u043e\u0439 \u0434\u043e\u0445\u043e\u0434\u043d\u043e\u0441\u0442\u0438 ( \u0430\u043a\u0442\u0438\u0432\u043e\u0432, \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u0435 \u043e\u0446\u0435\u043d\u0438\u0432\u0430\u044e\u0442\u0441\u044f \u043f\u043e \u0441\u0442\u043e\u0438\u043c\u043e\u0441\u0442\u0438 , \u0430 \u0442\u0430\u043a\u0436\u0435 \u043f\u0440\u0438\u043d\u043e\u0441\u044f\u0442 \u0434\u043e\u0445\u043e\u0434 \u043e\u0442 \u0430\u0440\u0435\u043d\u0434\u044b) \n \u043d\u0430\u043b\u043e\u0433\u043e\u0432\u044b\u0445 \u043b\u044c\u0433\u043e\u0442.\n \u0422\u0435\u043c \u043d\u0435 \u043c\u0435\u043d\u0435\u0435, \u043f\u0440\u0430\u043a\u0442\u0438\u0447\u0435\u0441\u043a\u0438\u0439 \u0444\u0430\u043a\u0442\u043e\u0440 \u0432\u043b\u0430\u0434\u0435\u043d\u0438\u044f, \u0440\u0435\u043c\u043e\u043d\u0442\u0430 \u0438 \u043e\u0431\u0441\u043b\u0443\u0436\u0438\u0432\u0430\u043d\u0438\u044f \u0432\u0430\u0448\u0435\u0439 \u0441\u043e\u0431\u0441\u0442\u0432\u0435\u043d\u043d\u043e\u0441\u0442\u0438, \u0430 \u0442\u0430\u043a\u0436\u0435 \u0434\u0435\u0439\u0441\u0442\u0432\u0438\u044f \u0432 \u043a\u0430\u0447\u0435\u0441\u0442\u0432\u0435 \u0430\u0440\u0435\u043d\u0434\u043e\u0434\u0430\u0442\u0435\u043b\u044f \u043e\u0442\u043f\u0443\u0433\u0438\u0432\u0430\u0435\u0442 \u043c\u043d\u043e\u0433\u0438\u0445 \u043b\u044e\u0434\u0435\u0439 \u043e\u0442 \u043d\u0430\u0447\u0430\u043b\u0430. \n \u0411\u043b\u0430\u0433\u043e\u0434\u0430\u0440\u044f \u043f\u043e\u044f\u0432\u043b\u0435\u043d\u0438\u044e \u0444\u0438\u043d\u0430\u043d\u0441\u043e\u0432\u044b\u0445 \u0442\u0435\u0445\u043d\u043e\u043b\u043e\u0433\u0438\u0439 \u0438\u043b\u0438 \u0438\u0441\u043f\u043e\u043b\u044c\u0437\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u044e \u0442\u0435\u0445\u043d\u043e\u043b\u043e\u0433\u0438\u0439 \u0434\u043b\u044f \u0443\u043b\u0443\u0447\u0448\u0435\u043d\u0438\u044f \u0438 \u0430\u0432\u0442\u043e\u043c\u0430\u0442\u0438\u0437\u0430\u0446\u0438\u0438 \u043e\u043f\u0440\u0435\u0434\u0435\u043b\u0435\u043d\u043d\u044b\u0445 \u0444\u0438\u043d\u0430\u043d\u0441\u043e\u0432\u044b\u0445 \u0442\u0440\u0430\u043d\u0437\u0430\u043a\u0446\u0438\u0439 \u0438 \u043f\u0440\u043e\u0446\u0435\u0441\u0441\u043e\u0432 \u043c\u043d\u043e\u0433\u0438\u0435 \u043a\u043e\u043c\u043f\u0430\u043d\u0438\u0438 \u0442\u0435\u043f\u0435\u0440\u044c \u043f\u0440\u0435\u0434\u043b\u0430\u0433\u0430\u044e\u0442 \u0432\u043e\u0437\u043c\u043e\u0436\u043d\u043e\u0441\u0442\u044c \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u0442\u044c \u0432 \u043d\u0435\u0434\u0432\u0438\u0436\u0438\u043c\u043e\u0441\u0442\u044c \u0441 \u0441\u043e\u0431\u0441\u0442\u0432\u0435\u043d\u043d\u043e\u0441\u0442\u044c\u044e \u0438\u043b\u0438 \u0431\u0435\u0437 \u043d\u0435\u0435. \n \u0412 \u043d\u0430\u0441\u0442\u043e\u044f\u0449\u0435\u0435 \u0432\u0440\u0435\u043c\u044f \u043e\u0434\u0438\u043d \u0438\u0437 \u0432\u0435\u0434\u0443\u0449\u0438\u0445 (\u0438 \u0441\u0430\u043c\u044b\u0445 \u043f\u0440\u043e\u0441\u0442\u044b\u0445) \u0441\u043f\u043e\u0441\u043e\u0431\u043e\u0432 \u043d\u0430\u0447\u0430\u0442\u044c \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u0442\u044c \u0432 \u043d\u0435\u0434\u0432\u0438\u0436\u0438\u043c\u043e\u0441\u0442\u044c - \u044d\u0442\u043e \u043a\u0440\u0430\u0443\u0434\u0441\u043e\u0440\u0441\u0438\u043d\u0433\u043e\u0432\u043e\u0435 \u043a\u0440\u0435\u0434\u0438\u0442\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u0435 \u0438\u043b\u0438 \u043f\u043e\u043a\u0443\u043f\u043a\u0430.\n \u041d\u0435\u0441\u043a\u043e\u043b\u044c\u043a\u043e \u043e\u043d\u043b\u0430\u0439\u043d-\u043f\u043b\u0430\u0442\u0444\u043e\u0440\u043c \u0443\u0434\u043e\u0432\u043b\u0435\u0442\u0432\u043e\u0440\u044f\u044e\u0442 \u044d\u0442\u043e\u0442 \u0441\u043f\u0440\u043e\u0441 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u043e\u0440\u043e\u0432, \u043f\u0440\u0435\u0434\u043e\u0441\u0442\u0430\u0432\u043b\u044f\u044f \u0440\u0430\u0437\u043b\u0438\u0447\u043d\u044b\u0435 \u0443\u0440\u043e\u0432\u043d\u0438 \u043e\u0431\u0441\u043b\u0443\u0436\u0438\u0432\u0430\u043d\u0438\u044f, \u0432\u0430\u0440\u0438\u0430\u043d\u0442\u044b \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u044f \u0438 \u0440\u0430\u0437\u043b\u0438\u0447\u043d\u044b\u0435 \u0442\u043e\u0447\u043a\u0438 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u044f \u0432 \u0446\u0435\u043f\u043e\u0447\u043a\u0435 \u0441\u043e\u0437\u0434\u0430\u043d\u0438\u044f \u0441\u0442\u043e\u0438\u043c\u043e\u0441\u0442\u0438 \u043d\u0435\u0434\u0432\u0438\u0436\u0438\u043c\u043e\u0441\u0442\u0438. \n \u042d\u0442\u043e \u043f\u0440\u0438\u0432\u043e\u0434\u0438\u0442 \u043a \u0442\u043e\u043c\u0443, \u0447\u0442\u043e \u0432\u044b \u0438\u0437\u0431\u0435\u0433\u0430\u0435\u0442\u0435 \u043b\u044e\u0431\u043e\u0433\u043e \u0430\u0441\u043f\u0435\u043a\u0442\u0430, \u0432 \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u043e\u043c \u0432\u044b, \u0432\u043e\u0437\u043c\u043e\u0436\u043d\u043e, \u043d\u0435 \u0445\u043e\u0442\u0435\u043b\u0438 \u0431\u044b \u0443\u0447\u0430\u0441\u0442\u0432\u043e\u0432\u0430\u0442\u044c, \u0442\u0430\u043a\u043e\u0433\u043e \u043a\u0430\u043a \u0432\u043b\u0430\u0434\u0435\u043d\u0438\u0435 \u043d\u0435\u0434\u0432\u0438\u0436\u0438\u043c\u043e\u0441\u0442\u044c\u044e \u0438\u043b\u0438 \u0443\u043f\u0440\u0430\u0432\u043b\u0435\u043d\u0438\u0435 \u0435\u044e, \u043d\u043e \u043f\u0440\u0438 \u044d\u0442\u043e\u043c \u043f\u043e\u043b\u0443\u0447\u0430\u0435\u0442\u0435 \u0434\u043e\u0441\u0442\u0443\u043f \u043a \u044d\u0442\u0438\u043c \u0430\u043b\u044c\u0442\u0435\u0440\u043d\u0430\u0442\u0438\u0432\u043d\u044b\u043c \u0432\u0430\u0440\u0438\u0430\u043d\u0442\u0430\u043c \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u044f. \n \u0412 \u0437\u0430\u0432\u0438\u0441\u0438\u043c\u043e\u0441\u0442\u0438 \u043e\u0442 \u0442\u0438\u043f\u0430 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u0439, \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u0435 \u0432\u044b \u0445\u043e\u0442\u0438\u0442\u0435 \u0441\u0434\u0435\u043b\u0430\u0442\u044c \u0432 \u043a\u0440\u0430\u0443\u0434\u0444\u0430\u043d\u0434\u0438\u043d\u0433\u043e\u0432\u044b\u0435 \u043a\u043e\u043c\u043f\u0430\u043d\u0438\u0438 \u0432 \u0441\u0444\u0435\u0440\u0435 \u043d\u0435\u0434\u0432\u0438\u0436\u0438\u043c\u043e\u0441\u0442\u0438, \u0432\u0430\u043c \u0434\u043e\u0441\u0442\u0443\u043f\u043d\u044b \u043d\u0435\u0441\u043a\u043e\u043b\u044c\u043a\u043e \u0432\u0430\u0440\u0438\u0430\u043d\u0442\u043e\u0432.\u0414\u0430\u0432\u0430\u0439\u0442\u0435 \u043f\u043e\u0441\u043c\u043e\u0442\u0440\u0438\u043c \u043d\u0430 \u043d\u0435\u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u0435 \u0438\u0437 \u043d\u0430\u0438\u0431\u043e\u043b\u0435\u0435 \u043f\u043e\u043f\u0443\u043b\u044f\u0440\u043d\u044b\u0445 \u0434\u043e\u0441\u0442\u0443\u043f\u043d\u044b\u0445 \u0432\u0430\u0440\u0438\u0430\u043d\u0442\u043e\u0432 \u0438 \u043d\u0430 \u0442\u043e, \u0447\u0435\u043c \u043e\u043d\u0438 \u043e\u0442\u043b\u0438\u0447\u0430\u044e\u0442\u0441\u044f \u0434\u0440\u0443\u0433 \u043e\u0442 \u0434\u0440\u0443\u0433\u0430. \n 1. DiversyFund \u2192 \u0418\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u0438 \u0432 \u043c\u043d\u043e\u0433\u043e\u043a\u0432\u0430\u0440\u0442\u0438\u0440\u043d\u044b\u0435 \u0434\u043e\u043c\u0430 \n \n DiversyFund - \u0448\u0438\u0440\u043e\u043a\u043e \u0438\u0437\u0432\u0435\u0441\u0442\u043d\u0430\u044f \u0438 \u043d\u0430\u0434\u0435\u0436\u043d\u0430\u044f \u043f\u043b\u0430\u0442\u0444\u043e\u0440\u043c\u0430 \u0434\u043b\u044f \u043b\u044e\u0434\u0435\u0439, \u0436\u0435\u043b\u0430\u044e\u0449\u0438\u0445 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u0442\u044c \u0432 \u043d\u0435\u0434\u0432\u0438\u0436\u0438\u043c\u043e\u0441\u0442\u044c. \u042d\u0442\u0430 \u0443\u0441\u043b\u0443\u0433\u0430 \u043f\u0440\u0435\u0434\u043d\u0430\u0437\u043d\u0430\u0447\u0435\u043d\u0430 \u0434\u043b\u044f \u043b\u044e\u0434\u0435\u0439, \u0436\u0435\u043b\u0430\u044e\u0449\u0438\u0445 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u0442\u044c \u0432 \u043c\u043d\u043e\u0433\u043e\u043a\u0432\u0430\u0440\u0442\u0438\u0440\u043d\u044b\u0435 \u0434\u043e\u043c\u0430, \u0442\u0430\u043a\u0438\u0435 \u043a\u0430\u043a \u043c\u043d\u043e\u0433\u043e\u043a\u0432\u0430\u0440\u0442\u0438\u0440\u043d\u044b\u0435 \u0434\u043e\u043c\u0430. \n \u0421\u0435\u0440\u0432\u0438\u0441 \u043d\u0430\u0446\u0435\u043b\u0435\u043d \u043d\u0430 \u043e\u0431\u044a\u0435\u043a\u0442\u044b \u043d\u0435\u0434\u0432\u0438\u0436\u0438\u043c\u043e\u0441\u0442\u0438, \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u0435, \u043f\u043e \u0438\u0445 \u043c\u043d\u0435\u043d\u0438\u044e, \u043e\u0446\u0435\u043d\u044f\u0442 \u043f\u043e \u0434\u043e\u0441\u0442\u043e\u0438\u043d\u0441\u0442\u0432\u0443 \u0441 \u0434\u043e\u043f\u043e\u043b\u043d\u0438\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u044b\u043c\u0438 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u044f\u043c\u0438 \u043f\u043e\u0441\u043b\u0435 \u043f\u043e\u043a\u0443\u043f\u043a\u0438.\u041e\u043d\u0438 \u043e\u0431\u043d\u043e\u0432\u043b\u044f\u044e\u0442 \u043d\u0435\u0434\u0432\u0438\u0436\u0438\u043c\u043e\u0441\u0442\u044c \u0441\u043e \u0441\u0440\u0435\u0434\u043d\u0435\u0441\u0440\u043e\u0447\u043d\u044b\u043c \u0432\u0440\u0435\u043c\u0435\u043d\u043d\u044b\u043c \u0433\u043e\u0440\u0438\u0437\u043e\u043d\u0442\u043e\u043c (~ 5 \u043b\u0435\u0442) \u0438 \u0441\u0442\u0440\u0435\u043c\u044f\u0442\u0441\u044f \u043f\u0435\u0440\u0435\u0434\u0430\u0442\u044c \u0435\u0435 \u0434\u0440\u0443\u0433\u0438\u043c \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u043e\u0440\u0430\u043c, \u043f\u0440\u0438\u043d\u043e\u0441\u044f \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u043e\u0440\u0430\u043c \u0434\u0435\u043d\u0435\u0436\u043d\u0443\u044e \u043f\u0440\u0438\u0431\u044b\u043b\u044c \u043f\u0440\u0438 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u0438 \u0438 \u043f\u0440\u0438\u0440\u043e\u0441\u0442 \u043a\u0430\u043f\u0438\u0442\u0430\u043b\u0430 \u043f\u043e\u0441\u043b\u0435 \u043f\u0440\u043e\u0434\u0430\u0436\u0438. \n \u0421\u0435\u0440\u0432\u0438\u0441 \u043d\u0430\u043a\u043e\u043f\u0438\u043b \u043e\u043f\u044b\u0442 \u0440\u0430\u0431\u043e\u0442\u044b \u043d\u0430 \u0440\u044b\u043d\u043a\u0435 \u043c\u043d\u043e\u0433\u043e\u043a\u0432\u0430\u0440\u0442\u0438\u0440\u043d\u043e\u0439 \u043d\u0435\u0434\u0432\u0438\u0436\u0438\u043c\u043e\u0441\u0442\u0438 \u0441 \u0436\u0438\u043b\u044b\u043c\u0438 \u043a\u043e\u043c\u043f\u043b\u0435\u043a\u0441\u0430\u043c\u0438, \u0441\u043e\u0441\u0442\u043e\u044f\u0449\u0438\u043c\u0438 \u0438\u0437 100-200 \u043a\u0432\u0430\u0440\u0442\u0438\u0440, \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u0435 \u043f\u0440\u0438\u043d\u043e\u0441\u044f\u0442 \u0435\u0436\u0435\u043c\u0435\u0441\u044f\u0447\u043d\u044b\u0439 \u0434\u0435\u043d\u0435\u0436\u043d\u044b\u0439 \u043f\u043e\u0442\u043e\u043a. \n \u0412\u044b \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442\u0435 \u043d\u0430\u0447\u0430\u0442\u044c \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u0442\u044c \u0432 \u043e\u0434\u0438\u043d \u0438\u0437 \u043f\u043e\u0440\u0442\u0444\u0435\u043b\u0435\u0439 DiversyFund \u0432\u0441\u0435\u0433\u043e \u0437\u0430 500 \u0434\u043e\u043b\u043b\u0430\u0440\u043e\u0432. \n\n \n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\u0424\u043e\u043d\u0434 \u0414\u0438\u0432\u0435\u0440\u0441\u0438\u0438 | \u041c\u043d\u043e\u0433\u043e\u0441\u0435\u043c\u0435\u0439\u043d\u044b\u0435 REIT\n\n\n\n\n\n\n Diversy Fund \u043d\u0430\u0446\u0435\u043b\u0435\u043d \u043d\u0430 \u043c\u043d\u043e\u0433\u043e\u0441\u0435\u043c\u0435\u0439\u043d\u0443\u044e \u043d\u0435\u0434\u0432\u0438\u0436\u0438\u043c\u043e\u0441\u0442\u044c \u043e\u0442 100 \u0434\u043e 200 \u0435\u0434\u0438\u043d\u0438\u0446 \u0441 \u043f\u043e\u043b\u043e\u0436\u0438\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u044b\u043c \u0434\u0435\u043d\u0435\u0436\u043d\u044b\u043c \u043f\u043e\u0442\u043e\u043a\u043e\u043c. \u041a\u043e\u043c\u043f\u0430\u043d\u0438\u044f \u0440\u0435\u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u0443\u0435\u0442 \u044d\u0442\u0438 \u0441\u0440\u0435\u0434\u0441\u0442\u0432\u0430 \u0432 \u0440\u0435\u043c\u043e\u043d\u0442 \u0441 \u0446\u0435\u043b\u044c\u044e \u0443\u043b\u0443\u0447\u0448\u0435\u043d\u0438\u044f \u0441\u043e\u0431\u0441\u0442\u0432\u0435\u043d\u043d\u043e\u0441\u0442\u0438 \u0438 \u043f\u0435\u0440\u0435\u043f\u0440\u043e\u0434\u0430\u0435\u0442 \u0435\u0435 \u0447\u0435\u0440\u0435\u0437 ~ 5 \u043b\u0435\u0442 \u043f\u043e \u0431\u043e\u043b\u0435\u0435 \u0432\u044b\u0441\u043e\u043a\u043e\u0439 \u0446\u0435\u043d\u0435. \u041f\u043e\u0441\u043c\u043e\u0442\u0440\u0438\u0442\u0435 \u043d\u0430 \u0440\u043e\u0441\u0442 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u0439 REIT \u0441 $ 500 \u043c\u0438\u043d. \u0412 \u0442\u0435\u0447\u0435\u043d\u0438\u0435 \u043e\u0433\u0440\u0430\u043d\u0438\u0447\u0435\u043d\u043d\u043e\u0433\u043e \u0432\u0440\u0435\u043c\u0435\u043d\u0438 \u0438\u0441\u043f\u043e\u043b\u044c\u0437\u0443\u0439\u0442\u0435 \"Diversy50\" \u043f\u0440\u0438 \u0441\u043e\u0432\u0435\u0440\u0448\u0435\u043d\u0438\u0438 \u043f\u043e\u043a\u0443\u043f\u043a\u0438 \u0438 \u043f\u043e\u043b\u0443\u0447\u0438\u0442\u0435 \u043f\u043e\u0434\u0430\u0440\u043e\u0447\u043d\u0443\u044e \u043a\u0430\u0440\u0442\u0443 Amazon \u043d\u0430 50 \u0434\u043e\u043b\u043b\u0430\u0440\u043e\u0432 \u0421\u0428\u0410 \n\n\n\n\u041f\u043e\u043b\u0443\u0447\u0438\u0442\u0435 \u043f\u043e\u0434\u0430\u0440\u043e\u0447\u043d\u0443\u044e \u043a\u0430\u0440\u0442\u0443 Amazon \u043d\u0430 $ 50\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n \n 2. \u041f\u0435\u0440\u0432\u044b\u0439 \u044d\u0442\u0430\u0436 \u2192 \u0418\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u0438 \u0432 Fix and Flips \n \n GROUNDFLOOR \u043f\u0440\u0435\u0434\u043b\u0430\u0433\u0430\u0435\u0442 \u043d\u0430\u0441\u0435\u043b\u0435\u043d\u0438\u044e \u043a\u0440\u0430\u0442\u043a\u043e\u0441\u0440\u043e\u0447\u043d\u044b\u0435 \u0432\u044b\u0441\u043e\u043a\u043e\u0434\u043e\u0445\u043e\u0434\u043d\u044b\u0435 \u0434\u043e\u043b\u0433\u043e\u0432\u044b\u0435 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u0438 \u0432 \u043d\u0435\u0434\u0432\u0438\u0436\u0438\u043c\u043e\u0441\u0442\u044c.\u0421\u043b\u0443\u0436\u0431\u0430 \u043d\u0430\u0446\u0435\u043b\u0435\u043d\u0430 \u043d\u0430 \u0444\u0438\u043a\u0441\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u0435 \u0438 \u043f\u0435\u0440\u0435\u0432\u043e\u0440\u043e\u0442, \u0431\u043e\u043b\u0435\u0435 \u0438\u0437\u0432\u0435\u0441\u0442\u043d\u043e\u0435 \u043a\u0430\u043a \u0444\u0438\u043a\u0441\u0430\u0442\u043e\u0440 \u0434\u043b\u044f \u043a\u0440\u0430\u0442\u043a\u043e\u0441\u0440\u043e\u0447\u043d\u044b\u0445 \u0434\u043e\u043b\u0433\u043e\u0432\u044b\u0445 \u0438\u043d\u0441\u0442\u0440\u0443\u043c\u0435\u043d\u0442\u043e\u0432 \u0434\u043b\u0438\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u043e\u0441\u0442\u044c\u044e \u043e\u0442 3 \u0434\u043e 18 \u043c\u0435\u0441\u044f\u0446\u0435\u0432. \n \u0415\u0441\u043b\u0438 \u0443 \u0432\u0430\u0441 \u0435\u0441\u0442\u044c \u0438\u043d\u0442\u0435\u0440\u0435\u0441 \u043a \u0440\u0435\u043c\u043e\u043d\u0442\u043d\u044b\u043c \u0440\u0430\u0431\u043e\u0442\u0430\u043c, \u043d\u043e \u0443 \u0432\u0430\u0441 \u043d\u0435\u0442 \u043b\u0438\u0447\u043d\u043e\u0433\u043e \u043e\u043f\u044b\u0442\u0430, \u0447\u0442\u043e\u0431\u044b \u0432\u044b\u0431\u0440\u0430\u0442\u044c \u043f\u043e\u0434\u0445\u043e\u0434\u044f\u0449\u0443\u044e \u043d\u0435\u0434\u0432\u0438\u0436\u0438\u043c\u043e\u0441\u0442\u044c \u0438\u043b\u0438 \u0432\u044b\u0431\u0440\u0430\u0442\u044c \u043b\u0443\u0447\u0448\u0438\u0445 \u043f\u043e\u0434\u0440\u044f\u0434\u0447\u0438\u043a\u043e\u0432 \u043f\u043e \u0438\u0445 \u0441\u0442\u043e\u0438\u043c\u043e\u0441\u0442\u0438, \u0432\u0430\u043c \u0441\u043b\u0435\u0434\u0443\u0435\u0442 \u0440\u0430\u0441\u0441\u043c\u043e\u0442\u0440\u0435\u0442\u044c GROUNDFLOOR . \n \u0423\u0441\u043b\u0443\u0433\u0430 \u043d\u0430\u043f\u0440\u0430\u0432\u043b\u0435\u043d\u0430 \u200b\u200b\u043d\u0430 \u0442\u043e, \u0447\u0442\u043e\u0431\u044b \u0441\u0434\u0435\u043b\u0430\u0442\u044c \u043a\u043b\u0430\u0441\u0441 \u0430\u043a\u0442\u0438\u0432\u043e\u0432 \u043d\u0435\u0434\u043e\u0441\u0442\u0443\u043f\u043d\u044b\u043c \u0434\u043b\u044f \u0448\u0438\u0440\u043e\u043a\u043e\u0439 \u043f\u0443\u0431\u043b\u0438\u043a\u0438, \u0438 \u0438\u043c\u0435\u0435\u0442 \u0441\u0440\u0435\u0434\u043d\u044e\u044e \u0433\u043e\u0434\u043e\u0432\u0443\u044e \u0434\u043e\u0445\u043e\u0434\u043d\u043e\u0441\u0442\u044c 10%. \u0412\u0430\u043c \u043d\u0443\u0436\u043d\u043e \u0432\u0441\u0435\u0433\u043e 10 \u0434\u043e\u043b\u043b\u0430\u0440\u043e\u0432, \u0447\u0442\u043e\u0431\u044b \u043d\u0430\u0447\u0430\u0442\u044c \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u0442\u044c \u0432 \u043f\u043b\u0430\u0442\u0444\u043e\u0440\u043c\u0443.\n\n \n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\u041f\u0435\u0440\u0432\u044b\u0439 \u044d\u0442\u0430\u0436 | \u0418\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u0443\u0439\u0442\u0435 \u0432 Fix and Flips\n\n\n\n\n\n\n \u041a\u0440\u0430\u0443\u0434\u0441\u043e\u0440\u0441\u0438\u043d\u0433\u043e\u0432\u0430\u044f \u043f\u043b\u0430\u0442\u0444\u043e\u0440\u043c\u0430 \u0434\u043b\u044f \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u044f \u0432 \u043d\u0435\u0434\u0432\u0438\u0436\u0438\u043c\u043e\u0441\u0442\u044c, \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u0430\u044f \u043f\u0440\u0435\u0434\u043b\u0430\u0433\u0430\u0435\u0442 \u0432\u044b\u0441\u043e\u043a\u043e\u0434\u043e\u0445\u043e\u0434\u043d\u044b\u0435 \u043a\u0440\u0430\u0442\u043a\u043e\u0441\u0440\u043e\u0447\u043d\u044b\u0435 \u0434\u043e\u043b\u0433\u043e\u0432\u044b\u0435 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u0438 \u0432 \u043d\u0435\u0434\u0432\u0438\u0436\u0438\u043c\u043e\u0441\u0442\u044c \u041f\u0440\u0435\u0434\u043b\u0430\u0433\u0430\u0435\u0442 \u043e\u0431\u0435\u0441\u043f\u0435\u0447\u0435\u043d\u043d\u044b\u0439, \u043e\u0431\u0435\u0441\u043f\u0435\u0447\u0435\u043d\u043d\u044b\u0439 \u0434\u043e\u043b\u0433 \u0432 \u0441\u0444\u0435\u0440\u0435 \u043d\u0435\u0434\u0432\u0438\u0436\u0438\u043c\u043e\u0441\u0442\u0438 \u043d\u0430 \u0441\u0440\u043e\u043a \u043e\u0442 12 \u0434\u043e 18 \u043c\u0435\u0441\u044f\u0446\u0435\u0432 \u041e\u0431\u0435\u0441\u043f\u0435\u0447\u0438\u0432\u0430\u0435\u0442 \u0441\u0442\u0430\u0431\u0438\u043b\u044c\u043d\u0443\u044e \u0434\u043e\u0445\u043e\u0434\u043d\u043e\u0441\u0442\u044c 10% + \u0437\u0430 \u043f\u043e\u0441\u043b\u0435\u0434\u043d\u0438\u0435 \u0448\u0435\u0441\u0442\u044c \u043b\u0435\u0442 \u0441 \u0432\u044b\u043f\u043b\u0430\u0442\u0430\u043c\u0438 \u043f\u043e\u043b\u0443\u0447\u0435\u043d\u043e \u0432 \u0441\u0440\u0435\u0434\u043d\u0435\u043c \u0432 \u0442\u0435\u0447\u0435\u043d\u0438\u0435 6-9 \u043c\u0435\u0441\u044f\u0446\u0435\u0432 \u041f\u0440\u0435\u0434\u043b\u043e\u0436\u0435\u043d\u0438\u044f \u043f\u043e\u0441\u043b\u0435 \u0443\u043f\u043b\u0430\u0442\u044b \u043d\u0430\u043b\u043e\u0433\u043e\u0432 \u0438 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u043e\u043d\u043d\u044b\u0435 \u0432\u043e\u0437\u043c\u043e\u0436\u043d\u043e\u0441\u0442\u0438 IRA \u041e\u0433\u0440\u0430\u043d\u0438\u0447\u0435\u043d\u043d\u043e\u0435 \u043f\u043e \u0432\u0440\u0435\u043c\u0435\u043d\u0438 \u043f\u0440\u0435\u0434\u043b\u043e\u0436\u0435\u043d\u0438\u0435 : \u041f\u043e\u043b\u0443\u0447\u0438\u0442\u0435 50 \u0434\u043e\u043b\u043b\u0430\u0440\u043e\u0432 \u0421\u0428\u0410, \u0447\u0442\u043e\u0431\u044b \u043e\u0442\u043a\u0440\u044b\u0442\u044c \u0441\u0432\u043e\u0439 \u0441\u0447\u0435\u0442, \u0435\u0441\u043b\u0438 \u0432\u044b \u0432\u043d\u0435\u0441\u0435\u0442\u0435 10 \u0434\u043e\u043b\u043b\u0430\u0440\u043e\u0432 \u0421\u0428\u0410 \n\n\n\n\u041e\u0442\u043a\u0440\u044b\u0442\u044c \u0441\u0432\u043e\u0439 \u0430\u043a\u043a\u0430\u0443\u043d\u0442\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n \n 3.FundRise \u2192 \u0418\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u0438 \u0432 \u043f\u043e\u0440\u0442\u0444\u0435\u043b\u0438 \u043d\u0435\u0434\u0432\u0438\u0436\u0438\u043c\u043e\u0441\u0442\u0438 \n \n FundRise \u043e\u0442\u043b\u0438\u0447\u0430\u0435\u0442\u0441\u044f \u043e\u0442 \u0434\u0432\u0443\u0445 \u0432\u044b\u0448\u0435\u043f\u0435\u0440\u0435\u0447\u0438\u0441\u043b\u0435\u043d\u043d\u044b\u0445 \u043a\u043e\u043c\u043f\u0430\u043d\u0438\u0439 \u0442\u0435\u043c, \u0447\u0442\u043e \u043f\u0440\u0435\u0434\u043f\u043e\u0447\u0438\u0442\u0430\u0435\u0442 \u0441\u043e\u0441\u0440\u0435\u0434\u043e\u0442\u043e\u0447\u0438\u0442\u044c\u0441\u044f \u043d\u0430 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u044f\u0445 \u0432 \u043f\u043e\u0440\u0442\u0444\u0435\u043b\u0438 \u043d\u0435\u0434\u0432\u0438\u0436\u0438\u043c\u043e\u0441\u0442\u0438 \u0438\u043b\u0438 \u043d\u0435\u0441\u043a\u043e\u043b\u044c\u043a\u043e \u043e\u0431\u044a\u0435\u043a\u0442\u043e\u0432 \u0432 \u043e\u0434\u043d\u0443 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u044e. \u0422\u0435\u043e\u0440\u0435\u0442\u0438\u0447\u0435\u0441\u043a\u0438 \u044d\u0442\u043e \u0434\u0438\u0432\u0435\u0440\u0441\u0438\u0444\u0438\u0446\u0438\u0440\u0443\u0435\u0442 \u0432\u0430\u0448\u0438 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u043e\u043d\u043d\u044b\u0435 \u0440\u0438\u0441\u043a\u0438, \u043e\u0434\u043d\u043e\u0432\u0440\u0435\u043c\u0435\u043d\u043d\u043e \u043f\u0440\u0435\u0434\u043e\u0441\u0442\u0430\u0432\u043b\u044f\u044f \u0432\u0430\u043c \u0434\u043e\u0441\u0442\u0443\u043f \u043a \u043d\u0435\u0441\u043a\u043e\u043b\u044c\u043a\u0438\u043c \u043e\u0431\u044a\u0435\u043a\u0442\u0430\u043c \u043d\u0435\u0434\u0432\u0438\u0436\u0438\u043c\u043e\u0441\u0442\u0438. \n \u041d\u0430 \u0441\u0435\u0433\u043e\u0434\u043d\u044f\u0448\u043d\u0438\u0439 \u0434\u0435\u043d\u044c \u0441\u0430\u043c\u043e\u0439 \u043f\u043e\u043f\u0443\u043b\u044f\u0440\u043d\u043e\u0439 \u043f\u043b\u0430\u0442\u0444\u043e\u0440\u043c\u043e\u0439 \u0434\u043b\u044f \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u0439 \u0432 \u043d\u0435\u0434\u0432\u0438\u0436\u0438\u043c\u043e\u0441\u0442\u044c, \u043f\u0440\u0435\u0434\u043b\u0430\u0433\u0430\u044e\u0449\u0435\u0439 \u043f\u043e\u0440\u0442\u0444\u0435\u043b\u044c\u043d\u044b\u0439 \u043f\u043e\u0434\u0445\u043e\u0434, \u044f\u0432\u043b\u044f\u0435\u0442\u0441\u044f Fundrise . \u042d\u0442\u0430 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u043e\u043d\u043d\u0430\u044f \u043f\u043b\u0430\u0442\u0444\u043e\u0440\u043c\u0430 \u043f\u0440\u0435\u0434\u043e\u0441\u0442\u0430\u0432\u043b\u044f\u0435\u0442 \u0432\u0430\u043c \u043d\u0435\u0441\u043a\u043e\u043b\u044c\u043a\u043e \u0432\u0430\u0440\u0438\u0430\u043d\u0442\u043e\u0432 \u0434\u043b\u044f \u043f\u0440\u043e\u0441\u043c\u043e\u0442\u0440\u0430 \u0438 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u044f \u0441\u0432\u043e\u0438\u0445 \u0434\u0435\u043d\u0435\u0433.\u0418\u0445 \u0434\u043e\u0441\u0442\u0443\u043f\u043d\u044b\u0435 \u0432\u0430\u0440\u0438\u0430\u043d\u0442\u044b \u043f\u043e\u0440\u0442\u0444\u043e\u043b\u0438\u043e \u0432\u043a\u043b\u044e\u0447\u0430\u044e\u0442: \n \u0421\u0442\u0430\u0440\u0442\u043e\u0432\u044b\u0439 \u043f\u043e\u0440\u0442\u0444\u0435\u043b\u044c - \u042d\u0442\u0430 \u043e\u043f\u0446\u0438\u044f \u043f\u043e\u0437\u0432\u043e\u043b\u044f\u0435\u0442 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u043e\u0440\u0430\u043c \u043d\u0430\u0447\u0430\u0442\u044c \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u0442\u044c \u0432 \u043d\u0435\u0434\u0432\u0438\u0436\u0438\u043c\u043e\u0441\u0442\u044c \u0432\u0441\u0435\u0433\u043e \u0441 500 \u0434\u043e\u043b\u043b\u0430\u0440\u043e\u0432. \n \u041e\u0441\u043d\u043e\u0432\u043d\u044b\u0435 \u043f\u043e\u0440\u0442\u0444\u0435\u043b\u0438 (\u0434\u043e\u043f\u043e\u043b\u043d\u0438\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u044b\u0439, \u0441\u0431\u0430\u043b\u0430\u043d\u0441\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d\u043d\u044b\u0439 \u0438 \u0434\u043e\u043b\u0433\u043e\u0441\u0440\u043e\u0447\u043d\u044b\u0439 \u0440\u043e\u0441\u0442) - \u041a\u0430\u0436\u0434\u044b\u0439 \u0438\u0437 \u044d\u0442\u0438\u0445 \u00ab\u043e\u0441\u043d\u043e\u0432\u043d\u044b\u0445 \u043f\u043e\u0440\u0442\u0444\u0435\u043b\u0435\u0439\u00bb \u043f\u0440\u0435\u0434\u043f\u043e\u043b\u0430\u0433\u0430\u0435\u0442 \u0431\u043e\u043b\u0435\u0435 \u0432\u044b\u0441\u043e\u043a\u0438\u0435 \u043c\u0438\u043d\u0438\u043c\u0430\u043b\u044c\u043d\u044b\u0435 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u0438 \u0432 \u0440\u0430\u0437\u043c\u0435\u0440\u0435 1000 \u0434\u043e\u043b\u043b\u0430\u0440\u043e\u0432 \u0421\u0428\u0410 \u0438 \u043d\u0430\u0446\u0435\u043b\u0435\u043d\u044b \u043d\u0430 \u0440\u0430\u0437\u043d\u044b\u0435 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u043e\u043d\u043d\u044b\u0435 \u0446\u0435\u043b\u0438. \u0414\u043e\u043f\u043e\u043b\u043d\u0438\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u044b\u0435 \u043d\u0430\u0446\u0435\u043b\u0435\u043d\u044b \u043d\u0430 \u043e\u0431\u0435\u0441\u043f\u0435\u0447\u0435\u043d\u0438\u0435 \u0434\u043e\u043f\u043e\u043b\u043d\u0438\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u043e\u0433\u043e \u043f\u0430\u0441\u0441\u0438\u0432\u043d\u043e\u0433\u043e \u0434\u043e\u0445\u043e\u0434\u0430 \u043e\u0442 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u044f \u0432 \u043d\u0435\u0434\u0432\u0438\u0436\u0438\u043c\u043e\u0441\u0442\u044c \u043d\u0430 \u043f\u043b\u0430\u0442\u0444\u043e\u0440\u043c\u0435 Fundrise, Long-Term Growth \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u0443\u0435\u0442 \u0434\u0435\u043d\u044c\u0433\u0438 \u0434\u043b\u044f \u043e\u0441\u043d\u043e\u0432\u043d\u043e\u0439 \u0446\u0435\u043b\u0438 \u043f\u0440\u0438\u0440\u043e\u0441\u0442\u0430 \u043a\u0430\u043f\u0438\u0442\u0430\u043b\u0430, \u0430 Balanced \u0444\u043e\u043a\u0443\u0441\u0438\u0440\u0443\u0435\u0442\u0441\u044f \u043d\u0430 \u043e\u0431\u0435\u0438\u0445 \u044d\u0442\u0438\u0445 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u043e\u043d\u043d\u044b\u0445 \u0446\u0435\u043b\u044f\u0445.\u041f\u0440\u0435\u0434\u043b\u0430\u0433\u0430\u044f \u044d\u0442\u0438 \u0432\u0430\u0440\u0438\u0430\u043d\u0442\u044b \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u043e\u043d\u043d\u043e\u0433\u043e \u043f\u043e\u0440\u0442\u0444\u0435\u043b\u044f, \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u043e\u0440\u044b \u043c\u043e\u0433\u0443\u0442 \u0432\u044b\u0431\u0440\u0430\u0442\u044c, \u043a\u0430\u043a\u0430\u044f \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u043e\u043d\u043d\u0430\u044f \u0446\u0435\u043b\u044c \u043b\u0443\u0447\u0448\u0435 \u0432\u0441\u0435\u0433\u043e \u0441\u043e\u043e\u0442\u0432\u0435\u0442\u0441\u0442\u0432\u0443\u0435\u0442 \u0438\u0445 \u0444\u0438\u043d\u0430\u043d\u0441\u043e\u0432\u044b\u043c \u0446\u0435\u043b\u044f\u043c. \n \n\n \n\n\n\n\n\u041d\u0430\u0448\u0430 \u043f\u043b\u0430\u0442\u0444\u043e\u0440\u043c\u0430 \u0434\u043b\u044f \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u044f \u0432 \u043d\u0435\u0434\u0432\u0438\u0436\u0438\u043c\u043e\u0441\u0442\u044c Pick \n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n \n 2. \u0410\u043b\u044c\u0442\u0435\u0440\u043d\u0430\u0442\u0438\u0432\u043d\u044b\u0435 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u0438 \n \n \u0410\u043b\u044c\u0442\u0435\u0440\u043d\u0430\u0442\u0438\u0432\u043d\u044b\u0435 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u0438 \u0441\u0442\u0430\u043d\u043e\u0432\u044f\u0442\u0441\u044f \u0432\u0441\u0435 \u0431\u043e\u043b\u0435\u0435 \u043f\u043e\u043f\u0443\u043b\u044f\u0440\u043d\u044b\u043c\u0438, \u043f\u043e\u0441\u043a\u043e\u043b\u044c\u043a\u0443 \u0444\u0438\u043d\u0442\u0435\u0445-\u0443\u0441\u043b\u0443\u0433\u0438 \u043e\u0442\u043a\u0440\u044b\u0432\u0430\u044e\u0442 \u0440\u0430\u043d\u0435\u0435 \u0437\u0430\u043a\u0440\u044b\u0442\u044b\u0435 \u0440\u044b\u043d\u043a\u0438 \u0434\u043b\u044f \u0438\u043d\u0434\u0438\u0432\u0438\u0434\u0443\u0430\u043b\u044c\u043d\u044b\u0445 \u0440\u043e\u0437\u043d\u0438\u0447\u043d\u044b\u0445 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u043e\u0440\u043e\u0432.\u042d\u0442\u0438 \u0432\u043e\u0437\u043c\u043e\u0436\u043d\u043e\u0441\u0442\u0438 \u0434\u0435\u043c\u043e\u043a\u0440\u0430\u0442\u0438\u0437\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043b\u0438 \u043c\u043d\u043e\u0433\u043e\u0447\u0438\u0441\u043b\u0435\u043d\u043d\u044b\u0435 \u0440\u044b\u043d\u043a\u0438 \u0438 \u043e\u0442\u043a\u0440\u044b\u043b\u0438 \u0440\u0430\u043d\u0435\u0435 \u043d\u0435\u0434\u043e\u0441\u0442\u0443\u043f\u043d\u044b\u0435 \u0434\u0435\u043d\u0435\u0436\u043d\u044b\u0435 \u043f\u043e\u0442\u043e\u043a\u0438 \u0434\u043b\u044f \u0443\u0432\u0435\u043b\u0438\u0447\u0435\u043d\u0438\u044f \u0432\u0430\u0448\u0435\u0433\u043e \u0434\u043e\u0445\u043e\u0434\u0430 \u043e\u0442 \u0430\u043a\u0442\u0438\u0432\u043e\u0432. \n Yieldstreet - \u043e\u0434\u043d\u0430 \u0438\u0437 \u0442\u0430\u043a\u0438\u0445 \u043f\u043b\u0430\u0442\u0444\u043e\u0440\u043c, \u0437\u0430\u043d\u0438\u043c\u0430\u044e\u0449\u0430\u044f \u043b\u0438\u0434\u0438\u0440\u0443\u044e\u0449\u0438\u0435 \u043f\u043e\u0437\u0438\u0446\u0438\u0438 \u043f\u043e \u043f\u0440\u0435\u0434\u043e\u0441\u0442\u0430\u0432\u043b\u0435\u043d\u0438\u044e \u0434\u043e\u0441\u0442\u0443\u043f\u0430 \u043a \u0430\u043a\u0442\u0438\u0432\u0430\u043c, \u043f\u0440\u0438\u043d\u043e\u0441\u044f\u0449\u0438\u043c \u0434\u043e\u0445\u043e\u0434, \u0432 \u0440\u044f\u0434\u0435 \u043a\u043b\u0430\u0441\u0441\u043e\u0432 \u0430\u043a\u0442\u0438\u0432\u043e\u0432. \n Yieldstreet - \u044d\u0442\u043e \u0430\u043b\u044c\u0442\u0435\u0440\u043d\u0430\u0442\u0438\u0432\u043d\u0430\u044f \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u043e\u043d\u043d\u0430\u044f \u043f\u043b\u0430\u0442\u0444\u043e\u0440\u043c\u0430, \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u0430\u044f \u043f\u0440\u0435\u0434\u043e\u0441\u0442\u0430\u0432\u043b\u044f\u0435\u0442 \u0432\u0430\u043c \u0432\u043e\u0437\u043c\u043e\u0436\u043d\u043e\u0441\u0442\u0438 \u0434\u043b\u044f \u043f\u043e\u043b\u0443\u0447\u0435\u043d\u0438\u044f \u0434\u043e\u0445\u043e\u0434\u0430. \u042d\u0442\u0438 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u043e\u043d\u043d\u044b\u0435 \u0432\u043e\u0437\u043c\u043e\u0436\u043d\u043e\u0441\u0442\u0438 \u043e\u0431\u0435\u0441\u043f\u0435\u0447\u0438\u0432\u0430\u044e\u0442\u0441\u044f \u0437\u0430\u043b\u043e\u0433\u043e\u043c, \u043e\u0431\u044b\u0447\u043d\u043e \u0438\u043c\u0435\u044e\u0442 \u043d\u0438\u0437\u043a\u0443\u044e \u043a\u043e\u0440\u0440\u0435\u043b\u044f\u0446\u0438\u044e \u043d\u0430 \u0444\u043e\u043d\u0434\u043e\u0432\u043e\u043c \u0440\u044b\u043d\u043a\u0435 \u0438 \u043e\u0445\u0432\u0430\u0442\u044b\u0432\u0430\u044e\u0442 \u0440\u0430\u0437\u043b\u0438\u0447\u043d\u044b\u0435 \u043a\u043b\u0430\u0441\u0441\u044b \u0430\u043a\u0442\u0438\u0432\u043e\u0432.\u041a \u0442\u0430\u043a\u0438\u043c \u043a\u043b\u0430\u0441\u0441\u0430\u043c \u0430\u043a\u0442\u0438\u0432\u043e\u0432 \u043e\u0442\u043d\u043e\u0441\u044f\u0442\u0441\u044f: \n \u0438\u0441\u043a\u0443\u0441\u0441\u0442\u0432\u043e \u0444\u0438\u043d\u0430\u043d\u0441\u044b \n \u043d\u0435\u0434\u0432\u0438\u0436\u0438\u043c\u043e\u0441\u0442\u044c \n \u043a\u043e\u043c\u043c\u0435\u0440\u0447\u0435\u0441\u043a\u043e\u0435 \u0444\u0438\u043d\u0430\u043d\u0441\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u0435 \n \u044e\u0440\u0438\u0434\u0438\u0447\u0435\u0441\u043a\u0438\u0435 \u0444\u0438\u043d\u0430\u043d\u0441\u044b \u0438 \u043c\u043d\u043e\u0433\u043e\u0435 \u0434\u0440\u0443\u0433\u043e\u0435. \n Yieldstreet \u0440\u0430\u0431\u043e\u0442\u0430\u0435\u0442 \u0441 2015 \u0433\u043e\u0434\u0430 \u0438 \u0441 \u043c\u043e\u043c\u0435\u043d\u0442\u0430 \u0441\u0432\u043e\u0435\u0433\u043e \u043e\u0441\u043d\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u044f \u0432\u0435\u0440\u043d\u0443\u043b\u0430 \u0441\u0432\u043e\u0438\u043c \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u043e\u0440\u0430\u043c \u0431\u043e\u043b\u0435\u0435 600 \u043c\u0438\u043b\u043b\u0438\u043e\u043d\u043e\u0432 \u0434\u043e\u043b\u043b\u0430\u0440\u043e\u0432. \n \u0418\u0441\u0442\u043e\u0440\u0438\u0447\u0435\u0441\u043a\u0438 \u0441\u043b\u043e\u0436\u0438\u043b\u043e\u0441\u044c \u0442\u0430\u043a, \u0447\u0442\u043e \u0438\u0445 \u0434\u043e\u0445\u043e\u0434\u043d\u043e\u0441\u0442\u044c \u043a\u043e\u043b\u0435\u0431\u043b\u0435\u0442\u0441\u044f \u043e\u0442 7 \u0434\u043e 15% \u0438 \u0438\u043c\u0435\u0435\u0442 \u0437\u0430\u0440\u0430\u043d\u0435\u0435 \u043e\u043f\u0440\u0435\u0434\u0435\u043b\u0435\u043d\u043d\u044b\u0435 \u0433\u0440\u0430\u0444\u0438\u043a\u0438 \u043f\u043b\u0430\u0442\u0435\u0436\u0435\u0439 (\u0442. \u0415. \u0415\u0436\u0435\u043c\u0435\u0441\u044f\u0447\u043d\u044b\u0435 \u0438\u043b\u0438 \u0435\u0436\u0435\u043a\u0432\u0430\u0440\u0442\u0430\u043b\u044c\u043d\u044b\u0435 \u043f\u043b\u0430\u0442\u0435\u0436\u0438) \u0438\u043b\u0438 \u0432\u044b\u043f\u043b\u0430\u0442\u0443 \u043e\u0441\u043d\u043e\u0432\u043d\u043e\u0439 \u0441\u0443\u043c\u043c\u044b \u0434\u043e\u043b\u0433\u0430 \u0438 \u043f\u0440\u043e\u0446\u0435\u043d\u0442\u043e\u0432 \u043f\u0440\u0438 \u043d\u0430\u0441\u0442\u0443\u043f\u043b\u0435\u043d\u0438\u0438 \u043e\u043f\u0440\u0435\u0434\u0435\u043b\u0435\u043d\u043d\u044b\u0445 \u0441\u043e\u0431\u044b\u0442\u0438\u0439 (\u043d\u0430\u043f\u0440\u0438\u043c\u0435\u0440,g., \u0443\u0440\u0435\u0433\u0443\u043b\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u0435 \u0434\u0435\u043b\u0430 \u0432 \u0440\u0430\u043c\u043a\u0430\u0445 \u044e\u0440\u0438\u0434\u0438\u0447\u0435\u0441\u043a\u043e\u0439 \u0444\u0438\u043d\u0430\u043d\u0441\u043e\u0432\u043e\u0439 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u0438). \n \u041f\u0440\u043e\u0434\u043e\u043b\u0436\u0438\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u043e\u0441\u0442\u044c \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u043e\u043d\u043d\u044b\u0445 \u0432\u043e\u0437\u043c\u043e\u0436\u043d\u043e\u0441\u0442\u0435\u0439 \u0432\u0430\u0440\u044c\u0438\u0440\u0443\u0435\u0442\u0441\u044f \u043e\u0442 6 \u043c\u0435\u0441\u044f\u0446\u0435\u0432 \u0434\u043e 5 \u043b\u0435\u0442, \u0430 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u043e\u043d\u043d\u044b\u0435 \u0432\u043e\u0437\u043c\u043e\u0436\u043d\u043e\u0441\u0442\u0438 \u043d\u0430\u0447\u0438\u043d\u0430\u044e\u0442\u0441\u044f \u043e\u0442 1000 \u0434\u043e\u043b\u043b\u0430\u0440\u043e\u0432. \n \u0423\u0437\u043d\u0430\u0439\u0442\u0435 \u0431\u043e\u043b\u044c\u0448\u0435 \u043e\u0442 , \u043e\u0442\u043a\u0440\u044b\u0432 \u0441\u0447\u0435\u0442 \u0441\u0435\u0439\u0447\u0430\u0441, \u0447\u0442\u043e\u0431\u044b \u043f\u043e\u043b\u0443\u0447\u0438\u0442\u044c \u0434\u043e\u0441\u0442\u0443\u043f \u043a \u043f\u0430\u0441\u0441\u0438\u0432\u043d\u044b\u043c \u0434\u043e\u0445\u043e\u0434\u0430\u043c \u043e\u0442 \u0432\u0430\u0448\u0438\u0445 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u0439. \n\n \n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\nYieldstreet | \u041f\u0430\u0441\u0441\u0438\u0432\u043d\u044b\u0439 \u0434\u043e\u0445\u043e\u0434 \u0441 \u0430\u043b\u044c\u0442\u0435\u0440\u043d\u0430\u0442\u0438\u0432\u0430\u043c\u0438\n\n\n\n\n\n\n Yieldstreet \u043f\u0440\u0435\u0434\u043b\u0430\u0433\u0430\u0435\u0442 \u0434\u0438\u0432\u0435\u0440\u0441\u0438\u0444\u0438\u043a\u0430\u0446\u0438\u044e \u043f\u043e\u0440\u0442\u0444\u0435\u043b\u044f \u0437\u0430 \u0441\u0447\u0435\u0442 \u0441\u043e\u0437\u0434\u0430\u043d\u0438\u044f \u043f\u043e\u0442\u043e\u043a\u043e\u0432 \u043f\u0430\u0441\u0441\u0438\u0432\u043d\u043e\u0433\u043e \u0434\u043e\u0445\u043e\u0434\u0430 \u0441 \u0430\u043b\u044c\u0442\u0435\u0440\u043d\u0430\u0442\u0438\u0432\u043d\u044b\u043c\u0438 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u044f\u043c\u0438 \u041e\u0431\u044b\u0447\u043d\u043e \u0438\u043c\u0435\u044e\u0442 \u043d\u0438\u0437\u043a\u0443\u044e \u043a\u043e\u0440\u0440\u0435\u043b\u044f\u0446\u0438\u044e \u0441 \u0444\u043e\u043d\u0434\u043e\u0432\u044b\u043c \u0440\u044b\u043d\u043a\u043e\u043c \u0418\u043c\u0435\u044e\u0442 \u043a\u043e\u0440\u043e\u0442\u043a\u0438\u0435 \u0441\u0440\u043e\u043a\u0438 (\u043e\u0442 6 \u043c\u0435\u0441\u044f\u0446\u0435\u0432 \u0434\u043e 5 \u043b\u0435\u0442) \u041d\u0438\u0437\u043a\u0438\u0435 \u043c\u0438\u043d\u0438\u043c\u0443\u043c\u044b (\u0432\u0441\u0435\u0433\u043e $ 1000) \u041e\u0431\u0435\u0441\u043f\u0435\u0447\u0435\u043d\u044b \u0437\u0430\u043b\u043e\u0433\u043e\u043c \u0434\u043b\u044f \u043f\u043e\u043c\u043e\u0447\u044c \u0437\u0430\u0449\u0438\u0442\u0438\u0442\u044c \u0432\u0430\u0448\u0443 \u043e\u0441\u043d\u043e\u0432\u043d\u0443\u044e \u0441\u0443\u043c\u043c\u0443 (\u0431\u043e\u043b\u0435\u0435 600 \u043c\u0438\u043b\u043b\u0438\u043e\u043d\u043e\u0432 \u0434\u043e\u043b\u043b\u0430\u0440\u043e\u0432 \u0421\u0428\u0410 \u0432 \u0432\u0438\u0434\u0435 \u043e\u0441\u043d\u043e\u0432\u043d\u043e\u0439 \u0441\u0443\u043c\u043c\u044b \u0434\u043e\u043b\u0433\u0430 \u0438 \u043f\u0440\u043e\u0446\u0435\u043d\u0442\u043e\u0432, \u0432\u043e\u0437\u0432\u0440\u0430\u0449\u0435\u043d\u043d\u044b\u0445 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u043e\u0440\u0430\u043c \u0441 2015 \u0433\u043e\u0434\u0430) \n\n\n\n\u0423\u0447\u0438\u0442\u044c \u0431\u043e\u043b\u044c\u0448\u0435\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n \n 3.\u0418\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u043e\u043d\u043d\u044b\u0435 \u0444\u043e\u043d\u0434\u044b \u0432 \u0441\u0444\u0435\u0440\u0435 \u043d\u0435\u0434\u0432\u0438\u0436\u0438\u043c\u043e\u0441\u0442\u0438 (REITs) \n \n \u041d\u0435\u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u0435 \u043b\u044e\u0434\u0438 \u0441\u0447\u0438\u0442\u0430\u044e\u0442 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u043e\u043d\u043d\u044b\u0435 \u0444\u043e\u043d\u0434\u044b \u043d\u0435\u0434\u0432\u0438\u0436\u0438\u043c\u043e\u0441\u0442\u0438 (REIT) \u0432\u0437\u0430\u0438\u043c\u043d\u044b\u043c\u0438 \u0444\u043e\u043d\u0434\u0430\u043c\u0438 \u043d\u0435\u0434\u0432\u0438\u0436\u0438\u043c\u043e\u0441\u0442\u0438. REIT - \u044d\u0442\u043e \u0441\u043e\u0432\u043e\u043a\u0443\u043f\u043d\u043e\u0441\u0442\u044c \u0441\u043e\u0431\u0441\u0442\u0432\u0435\u043d\u043d\u043e\u0441\u0442\u0438, \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u043e\u0439 \u0443\u043f\u0440\u0430\u0432\u043b\u044f\u0435\u0442 \u043a\u043e\u043c\u043f\u0430\u043d\u0438\u044f, \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u0430\u044f \u0438\u0441\u043f\u043e\u043b\u044c\u0437\u0443\u0435\u0442 \u0434\u0435\u043d\u044c\u0433\u0438, \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u0435 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u043e\u0440\u044b \u0434\u0430\u044e\u0442 \u0438\u043c \u0434\u043b\u044f \u043f\u043e\u043a\u0443\u043f\u043a\u0438 \u0438 \u0440\u0430\u0437\u0432\u0438\u0442\u0438\u044f \u043d\u0435\u0434\u0432\u0438\u0436\u0438\u043c\u043e\u0441\u0442\u0438. \n \u0412\u044b \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442\u0435 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u0442\u044c \u0432 \u0442\u0440\u0430\u0441\u0442\u044b, \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u0435 \u0441\u0442\u0440\u043e\u044f\u0442 \u043a\u043e\u043d\u0434\u043e\u043c\u0438\u043d\u0438\u0443\u043c\u044b, \u043c\u043d\u043e\u0433\u043e\u043a\u0432\u0430\u0440\u0442\u0438\u0440\u043d\u044b\u0435 \u0434\u043e\u043c\u0430, \u0431\u0438\u0437\u043d\u0435\u0441-\u043a\u043e\u043c\u043f\u043b\u0435\u043a\u0441\u044b \u0438\u043b\u0438 \u0434\u0440\u0443\u0433\u0438\u0435 \u043e\u0431\u044a\u0435\u043a\u0442\u044b. \n REIT \u0432\u044b\u043f\u043b\u0430\u0447\u0438\u0432\u0430\u044e\u0442 \u0432\u0430\u043c \u0434\u0438\u0432\u0438\u0434\u0435\u043d\u0434\u044b. \u042d\u0442\u043e \u043f\u043e\u0434\u0445\u043e\u0434\u044f\u0449\u0438\u0439 \u0434\u043e\u0445\u043e\u0434\u043d\u044b\u0439 \u0430\u043a\u0442\u0438\u0432 \u0434\u043b\u044f \u043b\u044e\u0434\u0435\u0439, \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u0435 \u0445\u043e\u0442\u044f\u0442 \u0438\u043c\u0435\u0442\u044c \u043f\u0440\u043e\u0441\u0442\u043e\u0439 \u0441\u043f\u043e\u0441\u043e\u0431 \u0443\u0447\u0430\u0441\u0442\u0432\u043e\u0432\u0430\u0442\u044c \u0432 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u0438 \u0432 \u043d\u0435\u0434\u0432\u0438\u0436\u0438\u043c\u043e\u0441\u0442\u044c \u0431\u0435\u0437 \u043d\u0435\u043e\u0431\u0445\u043e\u0434\u0438\u043c\u043e\u0441\u0442\u0438 \u043f\u043e\u043a\u0443\u043f\u0430\u0442\u044c \u043d\u0435\u0434\u0432\u0438\u0436\u0438\u043c\u043e\u0441\u0442\u044c \u0441\u0430\u043c\u043e\u0441\u0442\u043e\u044f\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u043e.\n \u041e\u0434\u043d\u0438\u043c \u0438\u0437 \u0441\u043f\u043e\u0441\u043e\u0431\u043e\u0432 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u044f \u0432 REIT \u044f\u0432\u043b\u044f\u0435\u0442\u0441\u044f \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u0435 \u0447\u0435\u0440\u0435\u0437 Streitwise . \n Streitwise - \u044d\u0442\u043e \u043d\u043e\u0432\u0430\u044f \u044d\u0440\u0430 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u044f \u0432 \u043d\u0435\u0434\u0432\u0438\u0436\u0438\u043c\u043e\u0441\u0442\u044c. \u0411\u043b\u0430\u0433\u043e\u0434\u0430\u0440\u044f \u043a\u0430\u043f\u0438\u0442\u0430\u043b\u0443, \u043f\u0440\u0438\u0432\u043b\u0435\u0447\u0435\u043d\u043d\u043e\u043c\u0443 \u043a\u0432\u0430\u043b\u0438\u0444\u0438\u0446\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d\u043d\u044b\u043c\u0438 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u043e\u0440\u0430\u043c\u0438, \u043a\u043e\u043c\u043f\u0430\u043d\u0438\u044f \u0438\u0441\u043f\u043e\u043b\u044c\u0437\u0443\u0435\u0442 \u043d\u0430\u0438\u0431\u043e\u043b\u0435\u0435 \u044d\u0444\u0444\u0435\u043a\u0442\u0438\u0432\u043d\u044b\u0435 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u0438 \u0432 \u043d\u0435\u0434\u0432\u0438\u0436\u0438\u043c\u043e\u0441\u0442\u044c \u0432 \u043f\u0440\u043e\u0444\u0435\u0441\u0441\u0438\u043e\u043d\u0430\u043b\u044c\u043d\u043e \u043e\u0444\u043e\u0440\u043c\u043b\u0435\u043d\u043d\u044b\u0435 \u043f\u043e\u0440\u0442\u0444\u0435\u043b\u0438. \n \u0412\u043e\u0437\u0432\u0440\u0430\u0442\u044b \u0437\u0430\u0442\u0435\u043c \u0440\u0430\u0441\u043f\u0440\u0435\u0434\u0435\u043b\u044f\u044e\u0442\u0441\u044f \u0438 \u043e\u0431\u0441\u043b\u0443\u0436\u0438\u0432\u0430\u044e\u0442\u0441\u044f \u0447\u0435\u0440\u0435\u0437 \u043e\u043d\u043b\u0430\u0439\u043d-REIT- \u0441 \u0432\u0430\u0448\u0438\u043c \u0434\u043e\u0445\u043e\u0434\u043e\u043c \u0432 \u043a\u0430\u0447\u0435\u0441\u0442\u0432\u0435 \u0438\u0445 \u043c\u0438\u0441\u0441\u0438\u0438. \n \u0415\u0441\u043b\u0438 \u0432\u044b \u0445\u043e\u0442\u0438\u0442\u0435 \u043f\u043e\u043b\u0443\u0447\u0430\u0442\u044c \u043f\u0430\u0441\u0441\u0438\u0432\u043d\u044b\u0439 \u0434\u043e\u0445\u043e\u0434 \u043f\u0440\u0438 \u0441\u043e\u0445\u0440\u0430\u043d\u0435\u043d\u0438\u0438 \u0434\u0435\u043d\u0435\u0436\u043d\u044b\u0445 \u0441\u0440\u0435\u0434\u0441\u0442\u0432, Streitwise \u043f\u0440\u0435\u0434\u043e\u0441\u0442\u0430\u0432\u043b\u044f\u0435\u0442 \u043f\u0440\u0435\u043a\u0440\u0430\u0441\u043d\u0443\u044e \u0432\u043e\u0437\u043c\u043e\u0436\u043d\u043e\u0441\u0442\u044c \u043a\u0430\u043a \u0434\u043b\u044f \u0430\u043a\u043a\u0440\u0435\u0434\u0438\u0442\u043e\u0432\u0430\u043d\u043d\u044b\u0445, \u0442\u0430\u043a \u0438 \u0434\u043b\u044f \u043d\u0435\u0430\u043a\u043a\u0440\u0435\u0434\u0438\u0442\u043e\u0432\u0430\u043d\u043d\u044b\u0445 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u043e\u0440\u043e\u0432 \u0438 \u043f\u0440\u0435\u0434\u043b\u0430\u0433\u0430\u0435\u0442 \u043e\u0434\u043d\u0443 \u0438\u0437 \u0441\u0430\u043c\u044b\u0445 \u043d\u0438\u0437\u043a\u0438\u0445 \u0441\u0442\u0440\u0443\u043a\u0442\u0443\u0440 \u043a\u043e\u043c\u0438\u0441\u0441\u0438\u043e\u043d\u043d\u044b\u0445.\n \u041a\u043e\u043c\u043f\u0430\u043d\u0438\u044f \u043e\u0431\u0435\u0441\u043f\u0435\u0447\u0438\u043b\u0430 \u0434\u043e\u0445\u043e\u0434\u043d\u043e\u0441\u0442\u044c \u0432 8,4% \u0432 \u0433\u043e\u0434\u043e\u0432\u043e\u043c \u0438\u0441\u0447\u0438\u0441\u043b\u0435\u043d\u0438\u0438 \u0431\u043b\u0430\u0433\u043e\u0434\u0430\u0440\u044f \u043f\u0440\u0435\u0432\u043e\u0441\u0445\u043e\u0434\u043d\u043e\u043c\u0443 \u0432\u044b\u0431\u043e\u0440\u0443 \u0441\u043e\u0431\u0441\u0442\u0432\u0435\u043d\u043d\u043e\u0441\u0442\u0438 \u0438 \u043d\u0438\u0437\u043a\u043e\u0439 \u0441\u0442\u0440\u0443\u043a\u0442\u0443\u0440\u0435 \u043a\u043e\u043c\u0438\u0441\u0441\u0438\u043e\u043d\u043d\u044b\u0445, \u0447\u0442\u043e \u043d\u0430\u043c\u043d\u043e\u0433\u043e \u043f\u0440\u0435\u0432\u043e\u0441\u0445\u043e\u0434\u0438\u0442 \u0430\u043d\u0430\u043b\u043e\u0433\u0438\u0447\u043d\u044b\u0435 \u0433\u043e\u0441\u0443\u0434\u0430\u0440\u0441\u0442\u0432\u0435\u043d\u043d\u044b\u0435 REIT \u0438\u043b\u0438 \u043e\u0431\u043b\u0438\u0433\u0430\u0446\u0438\u0438. \n \n \u041a\u0432\u0430\u043b\u0438\u0444\u0438\u0446\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d\u043d\u044b\u0435 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u0438 \u0432\u043a\u043b\u044e\u0447\u0430\u044e\u0442 \u0432 \u0441\u0435\u0431\u044f \u043d\u0435\u0434\u0432\u0438\u0436\u0438\u043c\u043e\u0441\u0442\u044c, \u043f\u0440\u043e\u0441\u0442\u0438\u0440\u0430\u044e\u0449\u0443\u044e\u0441\u044f \u0432 \u043e\u0441\u043d\u043e\u0432\u043d\u043e\u043c \u043f\u043e \u0432\u0441\u0435\u0439 \u0410\u043c\u0435\u0440\u0438\u043a\u0435 \u043e\u0442 \u0421\u0440\u0435\u0434\u043d\u0435\u0433\u043e \u0417\u0430\u043f\u0430\u0434\u0430 \u0434\u043e \u0417\u0430\u043f\u0430\u0434\u043d\u043e\u0433\u043e \u043f\u043e\u0431\u0435\u0440\u0435\u0436\u044c\u044f \u0438 \u043f\u0440\u0438\u0432\u043b\u0435\u0447\u0435\u043d\u043d\u044b\u0435 \u043d\u0430 \u043e\u0441\u043d\u043e\u0432\u0435 \u0430\u043d\u0430\u043b\u0438\u0437\u0430 \u0421\u0442\u0440\u0438\u0442\u0432\u0430\u0439\u0437\u0430 . \n \u0412\u043a\u043b\u0430\u0434\u044b\u0432\u0430\u044f 5 \u043c\u0438\u043b\u043b\u0438\u043e\u043d\u043e\u0432 \u0434\u043e\u043b\u043b\u0430\u0440\u043e\u0432 \u0441\u0432\u043e\u0438\u0445 \u0441\u043e\u0431\u0441\u0442\u0432\u0435\u043d\u043d\u044b\u0445 \u0434\u0435\u043d\u0435\u0433 \u0432 \u044d\u0442\u0438 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u0438, Streitwise \u043e\u0431\u0435\u0441\u043f\u0435\u0447\u0438\u0432\u0430\u0435\u0442 \u043f\u043e\u0441\u0442\u043e\u044f\u043d\u043d\u0443\u044e \u043f\u043e\u0434\u0434\u0435\u0440\u0436\u043a\u0443 \u0432\u0441\u0435\u0445 \u0441\u043f\u043e\u043d\u0441\u043e\u0440\u043e\u0432 \u0438 100% \u0441\u043e\u0433\u043b\u0430\u0441\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u0435 \u0441\u0442\u0438\u043c\u0443\u043b\u043e\u0432 \u043c\u0435\u0436\u0434\u0443 \u0438\u043d\u0442\u0435\u0440\u0435\u0441\u0430\u043c\u0438 \u0441\u043f\u043e\u043d\u0441\u043e\u0440\u0430 \u0438 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u043e\u0440\u0430.\n \u0423 \u0443\u0441\u043b\u0443\u0433\u0438 \u0435\u0441\u0442\u044c \u043c\u0438\u043d\u0438\u043c\u0430\u043b\u044c\u043d\u044b\u0435 \u0432\u043b\u043e\u0436\u0435\u043d\u0438\u044f \u0432 \u0440\u0430\u0437\u043c\u0435\u0440\u0435 5000 \u0434\u043e\u043b\u043b\u0430\u0440\u043e\u0432, \u0447\u0442\u043e\u0431\u044b \u043d\u0430\u0447\u0430\u0442\u044c \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u0442\u044c \u0432 \u043a\u043e\u043c\u043c\u0435\u0440\u0447\u0435\u0441\u043a\u0443\u044e \u043d\u0435\u0434\u0432\u0438\u0436\u0438\u043c\u043e\u0441\u0442\u044c. \u041a\u043e\u043c\u043f\u0430\u043d\u0438\u044f \u043f\u0440\u0435\u0434\u043e\u0441\u0442\u0430\u0432\u043b\u044f\u0435\u0442 \u043f\u0440\u0435\u0434\u043b\u043e\u0436\u0435\u043d\u0438\u044f REIT, \u0437\u0430\u0440\u0435\u0433\u0438\u0441\u0442\u0440\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d\u043d\u044b\u0435 \u043d\u0430 \u0444\u0435\u0434\u0435\u0440\u0430\u043b\u044c\u043d\u043e\u043c \u0443\u0440\u043e\u0432\u043d\u0435 \u0432 SEC, \u0438 \u043f\u0440\u0435\u0434\u043b\u0430\u0433\u0430\u0435\u0442 \u0438\u0445 \u043a\u0430\u043a \u0430\u043a\u043a\u0440\u0435\u0434\u0438\u0442\u043e\u0432\u0430\u043d\u043d\u044b\u043c, \u0442\u0430\u043a \u0438 \u043d\u0435\u0430\u043a\u043a\u0440\u0435\u0434\u0438\u0442\u043e\u0432\u0430\u043d\u043d\u044b\u043c \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u043e\u0440\u0430\u043c . \n \u0418\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u0435 \u0447\u0435\u0440\u0435\u0437 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u043e\u043d\u043d\u044b\u0439 \u043c\u0435\u0445\u0430\u043d\u0438\u0437\u043c , \u0442\u0430\u043a\u043e\u0439 \u043a\u0430\u043a REIT \u043e\u0442 Streitwise, \u043f\u0440\u0435\u0434\u043b\u0430\u0433\u0430\u0435\u0442 \u043e\u0442\u043b\u0438\u0447\u043d\u044b\u0439 \u0438\u0441\u0442\u043e\u0447\u043d\u0438\u043a \u043f\u0430\u0441\u0441\u0438\u0432\u043d\u043e\u0433\u043e \u0434\u043e\u0445\u043e\u0434\u0430, \u0440\u0435\u0433\u0443\u043b\u044f\u0440\u043d\u044b\u0439 \u0434\u0435\u043d\u0435\u0436\u043d\u044b\u0439 \u043f\u043e\u0442\u043e\u043a, \u0431\u043e\u043b\u0435\u0435 \u0432\u044b\u0441\u043e\u043a\u0443\u044e \u0434\u043e\u0445\u043e\u0434\u043d\u043e\u0441\u0442\u044c, \u0434\u0438\u0432\u0435\u0440\u0441\u0438\u0444\u0438\u043a\u0430\u0446\u0438\u044e \u043f\u043e\u0440\u0442\u0444\u0435\u043b\u044f \u0438 \u0437\u0430\u0449\u0438\u0442\u0443 \u043e\u0442 \u0438\u043d\u0444\u043b\u044f\u0446\u0438\u0438. \n \u0421 8.\u0414\u043e\u0445\u043e\u0434\u043d\u043e\u0441\u0442\u044c 4% \u0432 \u0433\u043e\u0434\u043e\u0432\u043e\u043c \u0438\u0441\u0447\u0438\u0441\u043b\u0435\u043d\u0438\u0438 \u0438 \u043d\u0438\u0437\u043a\u0430\u044f \u0441\u0442\u0440\u0443\u043a\u0442\u0443\u0440\u0430 \u043a\u043e\u043c\u0438\u0441\u0441\u0438\u043e\u043d\u043d\u044b\u0445, Streitwise \u043f\u0440\u0435\u0434\u043e\u0441\u0442\u0430\u0432\u043b\u044f\u0435\u0442 \u043e\u0434\u043d\u0443 \u0438\u0437 \u043b\u0443\u0447\u0448\u0438\u0445 \u0432\u043e\u0437\u043c\u043e\u0436\u043d\u043e\u0441\u0442\u0435\u0439 \u0434\u043b\u044f \u043f\u0430\u0441\u0441\u0438\u0432\u043d\u043e\u0433\u043e \u0434\u043e\u0445\u043e\u0434\u0430 \u043f\u0440\u0438 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u0438 \u0432 \u043d\u0435\u0434\u0432\u0438\u0436\u0438\u043c\u043e\u0441\u0442\u044c. \u041e\u043d \u043e\u043f\u0435\u0440\u0435\u0436\u0430\u0435\u0442 \u0441\u043e\u043f\u043e\u0441\u0442\u0430\u0432\u0438\u043c\u044b\u0435 REIT \u0438 \u043e\u0431\u0435\u0441\u043f\u0435\u0447\u0438\u0432\u0430\u0435\u0442 \u0433\u043e\u0434\u043e\u0432\u0443\u044e \u0434\u0438\u0432\u0438\u0434\u0435\u043d\u0434\u043d\u0443\u044e \u0434\u043e\u0445\u043e\u0434\u043d\u043e\u0441\u0442\u044c \u043d\u0435 \u043c\u0435\u043d\u0435\u0435 8% \u0437\u0430 \u043f\u043e\u0441\u043b\u0435\u0434\u043d\u0438\u0435 17 \u043a\u0432\u0430\u0440\u0442\u0430\u043b\u043e\u0432 \u043f\u0440\u0438 \u0441\u0440\u0435\u0434\u043d\u0435\u0439 \u0433\u043e\u0434\u043e\u0432\u043e\u0439 \u0441\u0442\u0430\u0432\u043a\u0435 9,44%. \n \u041d\u0435\u0441\u043c\u043e\u0442\u0440\u044f \u043d\u0430 \u0432\u043b\u0438\u044f\u043d\u0438\u0435 Covid \u043d\u0430 \u0440\u044b\u043d\u043e\u043a \u043d\u0435\u0434\u0432\u0438\u0436\u0438\u043c\u043e\u0441\u0442\u0438 \u0432 \u0446\u0435\u043b\u043e\u043c, Streitwise \u0434\u043e\u0441\u0442\u0438\u0433\u043b\u0430 \u0446\u0435\u043b\u0435\u0432\u044b\u0445 \u043f\u043e\u043a\u0430\u0437\u0430\u0442\u0435\u043b\u0435\u0439 \u0440\u0435\u043d\u0442\u0430\u0431\u0435\u043b\u044c\u043d\u043e\u0441\u0442\u0438 \u0437\u0430 \u0441\u0447\u0435\u0442 \u0438\u0441\u043f\u043e\u043b\u044c\u0437\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u044f \u0441\u0438\u043b\u044c\u043d\u043e\u0439 \u043a\u0440\u0435\u0434\u0438\u0442\u043d\u043e\u0439 \u0430\u0440\u0435\u043d\u0434\u044b (100% \u0434\u043e\u0433\u043e\u0432\u043e\u0440\u043d\u044b\u0435 \u043e\u0431\u044f\u0437\u0430\u0442\u0435\u043b\u044c\u0441\u0442\u0432\u0430 \u043f\u043e \u0430\u0440\u0435\u043d\u0434\u0435 \u0432\u044b\u043f\u043e\u043b\u043d\u0435\u043d\u044b \u0432 2020 \u0433\u043e\u0434\u0443), \u043a\u043e\u043d\u0441\u0435\u0440\u0432\u0430\u0442\u0438\u0432\u043d\u043e\u0433\u043e \u0430\u043d\u0434\u0435\u0440\u0440\u0430\u0439\u0442\u0438\u043d\u0433\u0430 (\u0441\u0441\u0443\u0434\u0430 51% \u043e\u0442 \u0441\u0442\u043e\u0438\u043c\u043e\u0441\u0442\u0438, LTV) \u0438 \u043d\u0438\u0437\u043a\u043e\u0439 \/ \u043f\u0440\u043e\u0437\u0440\u0430\u0447\u043d\u043e\u0439 \u0441\u0442\u0440\u0443\u043a\u0442\u0443\u0440\u044b \u043a\u043e\u043c\u0438\u0441\u0441\u0438\u043e\u043d\u043d\u044b\u0445. .\n \u0412\u0441\u0435 \u0443\u043a\u0430\u0437\u0430\u043d\u043d\u044b\u0435 \u0434\u0438\u0432\u0438\u0434\u0435\u043d\u0434\u044b \u0443\u043a\u0430\u0437\u0430\u043d\u044b \u0431\u0435\u0437 \u0443\u0447\u0435\u0442\u0430 \u043a\u043e\u043c\u0438\u0441\u0441\u0438\u043e\u043d\u043d\u044b\u0445 \u0441\u0431\u043e\u0440\u043e\u0432. \u0420\u0430\u0441\u0441\u043c\u043e\u0442\u0440\u0438\u0442\u0435 \u0432\u043e\u0437\u043c\u043e\u0436\u043d\u043e\u0441\u0442\u044c \u0438\u0437\u0443\u0447\u0435\u043d\u0438\u044f Streitwise \u0434\u043b\u044f \u0432\u0430\u0448\u0438\u0445 \u043f\u043e\u0442\u0440\u0435\u0431\u043d\u043e\u0441\u0442\u0435\u0439 \u0432 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u044f\u0445 \u0432 \u043d\u0435\u0434\u0432\u0438\u0436\u0438\u043c\u043e\u0441\u0442\u044c \u0443\u0436\u0435 \u0441\u0435\u0433\u043e\u0434\u043d\u044f. \n\n \n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n \n 4. \u041f\u0440\u0438\u0443\u0441\u0430\u0434\u0435\u0431\u043d\u044b\u0439 \u0443\u0447\u0430\u0441\u0442\u043e\u043a \n \n \u0421\u0443\u0449\u0435\u0441\u0442\u0432\u0443\u044e\u0442 \u0438 \u0434\u0440\u0443\u0433\u0438\u0435 \u0442\u0438\u043f\u044b \u043d\u0435\u0434\u0432\u0438\u0436\u0438\u043c\u043e\u0441\u0442\u0438, \u0432 \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u0435 \u0432\u044b \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442\u0435 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u0442\u044c \u043f\u043e\u043c\u0438\u043c\u043e \u0436\u0438\u043b\u043e\u0439 \u0438 \u043a\u043e\u043c\u043c\u0435\u0440\u0447\u0435\u0441\u043a\u043e\u0439 \u043d\u0435\u0434\u0432\u0438\u0436\u0438\u043c\u043e\u0441\u0442\u0438, \u043d\u0430\u043f\u0440\u0438\u043c\u0435\u0440, \u0441\u0435\u043b\u044c\u0445\u043e\u0437\u0443\u0433\u043e\u0434\u044c\u044f. \n \u0418\u0441\u0442\u043e\u0440\u0438\u0447\u0435\u0441\u043a\u0438 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u0442\u044c \u0432 \u0441\u0435\u043b\u044c\u0441\u043a\u043e\u0445\u043e\u0437\u044f\u0439\u0441\u0442\u0432\u0435\u043d\u043d\u044b\u0435 \u0443\u0433\u043e\u0434\u044c\u044f \u043c\u043e\u0433\u043b\u0438 \u0442\u043e\u043b\u044c\u043a\u043e \u043e\u0447\u0435\u043d\u044c \u0431\u043e\u0433\u0430\u0442\u044b\u0435 \u043b\u044e\u0434\u0438.\u041e\u0434\u043d\u0430\u043a\u043e \u0441 \u0432\u0432\u0435\u0434\u0435\u043d\u0438\u0435\u043c \u043a\u0440\u0430\u0443\u0434\u0444\u0430\u043d\u0434\u0438\u043d\u0433\u043e\u0432\u044b\u0445 \u043f\u043b\u0430\u0442\u0444\u043e\u0440\u043c, \u0442\u0430\u043a\u0438\u0445 \u043a\u0430\u043a FarmTogether , \u044d\u0442\u043e\u0442 \u0432\u044b\u0441\u043e\u043a\u0438\u0439 \u0431\u0430\u0440\u044c\u0435\u0440 \u0434\u043b\u044f \u0432\u0445\u043e\u0434\u0430 \u0431\u044b\u043b \u0437\u043d\u0430\u0447\u0438\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u043e \u0441\u043d\u0438\u0436\u0435\u043d, \u0438 \u0430\u043a\u0442\u0438\u0432 \u0432\u043f\u0435\u0440\u0432\u044b\u0435 \u0441\u0442\u0430\u043b \u0448\u0438\u0440\u043e\u043a\u043e \u0434\u043e\u0441\u0442\u0443\u043f\u043d\u044b\u043c \u0434\u043b\u044f \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u043e\u0440\u043e\u0432 \u043b\u044e\u0431\u043e\u0433\u043e \u0442\u0438\u043f\u0430. \n \u041a\u0430\u043a \u043e\u0434\u043d\u0430 \u0438\u0437 \u043b\u0443\u0447\u0448\u0438\u0445 \u0438\u0434\u0435\u0439 \u043f\u0430\u0441\u0441\u0438\u0432\u043d\u043e\u0433\u043e \u0434\u043e\u0445\u043e\u0434\u0430 \u0434\u043b\u044f \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u0439, \u0441\u0435\u043b\u044c\u0441\u043a\u043e\u0445\u043e\u0437\u044f\u0439\u0441\u0442\u0432\u0435\u043d\u043d\u044b\u0435 \u0443\u0433\u043e\u0434\u044c\u044f \u043e\u0431\u044b\u0447\u043d\u043e \u043f\u0440\u0435\u0434\u043b\u0430\u0433\u0430\u044e\u0442 \u0441\u0442\u0430\u0431\u0438\u043b\u044c\u043d\u0443\u044e \u0438 \u043d\u0430\u0434\u0435\u0436\u043d\u0443\u044e \u043e\u043a\u0443\u043f\u0430\u0435\u043c\u043e\u0441\u0442\u044c \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u0439, \u043d\u0438\u0437\u043a\u0443\u044e \u043a\u043e\u0440\u0440\u0435\u043b\u044f\u0446\u0438\u044e \u0441 \u0442\u0440\u0430\u0434\u0438\u0446\u0438\u043e\u043d\u043d\u044b\u043c\u0438 \u0430\u043a\u0442\u0438\u0432\u0430\u043c\u0438, \u0442\u0430\u043a\u0438\u043c\u0438 \u043a\u0430\u043a \u0430\u043a\u0446\u0438\u0438 \u0438 \u043e\u0431\u043b\u0438\u0433\u0430\u0446\u0438\u0438, \u0430 \u0442\u0430\u043a\u0436\u0435 \u0437\u0430\u0449\u0438\u0442\u0443 \u043e\u0442 \u0438\u043d\u0444\u043b\u044f\u0446\u0438\u0438. \n \u0417\u0430 \u043f\u043e\u0441\u043b\u0435\u0434\u043d\u0438\u0435 \u043d\u0435\u0441\u043a\u043e\u043b\u044c\u043a\u043e \u0434\u0435\u0441\u044f\u0442\u0438\u043b\u0435\u0442\u0438\u0439 \u0441\u0435\u043b\u044c\u0445\u043e\u0437\u0443\u0433\u043e\u0434\u0438\u044f \u0441\u0442\u0430\u0431\u0438\u043b\u044c\u043d\u043e \u043f\u0440\u0438\u043d\u043e\u0441\u0438\u043b\u0438 \u0434\u043e\u0445\u043e\u0434 \u0431\u043e\u043b\u0435\u0435 10%; \u0432 \u043a\u043e\u043d\u0446\u0435 \u043a\u043e\u043d\u0446\u043e\u0432, \u043e\u0441\u043d\u043e\u0432\u043d\u043e\u0435 \u0438\u0441\u043f\u043e\u043b\u044c\u0437\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u0435 \u0437\u0435\u043c\u043b\u0438 - \u044d\u0442\u043e \u0435\u0434\u0430, \u0438 \u043b\u044e\u0434\u044f\u043c \u0432\u0441\u0435\u0433\u0434\u0430 \u043d\u0443\u0436\u043d\u043e \u0435\u0441\u0442\u044c.\n \u042d\u0442\u043e \u0442\u0430\u043a\u0436\u0435 \u0434\u0435\u043b\u0430\u0435\u0442 \u0441\u0435\u043b\u044c\u0445\u043e\u0437\u0443\u0433\u043e\u0434\u044c\u044f \u043e\u0441\u043e\u0431\u0435\u043d\u043d\u043e \u043f\u043e\u0434\u0445\u043e\u0434\u044f\u0449\u0438\u043c\u0438 \u0434\u043b\u044f \u043e\u0446\u0435\u043d\u043a\u0438 \u0441\u043e \u0432\u0440\u0435\u043c\u0435\u043d\u0435\u043c. \u0424\u0430\u043a\u0442\u0438\u0447\u0435\u0441\u043a\u0438, \u0437\u0430 \u043f\u043e\u0441\u043b\u0435\u0434\u043d\u0438\u0435 \u0434\u0435\u0441\u044f\u0442\u044c \u043b\u0435\u0442 \u0430\u043c\u0435\u0440\u0438\u043a\u0430\u043d\u0441\u043a\u0438\u0435 \u0441\u0435\u043b\u044c\u0445\u043e\u0437\u0443\u0433\u043e\u0434\u044c\u044f \u0440\u043e\u0441\u043b\u0438 \u0432 \u0446\u0435\u043d\u0435 \u0431\u043e\u043b\u0435\u0435 \u0447\u0435\u043c \u043d\u0430 6% \u043a\u0430\u0436\u0434\u044b\u0439 \u0433\u043e\u0434. \n\n \n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\nFarmTogether | \u0418\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u0443\u0439\u0442\u0435 \u0432 \u0441\u0435\u043b\u044c\u0445\u043e\u0437\u0443\u0433\u043e\u0434\u044c\u044f \u0421\u0428\u0410\n\n\n\n\n\n\n FarmTogether - \u044d\u0442\u043e \u0442\u0435\u0445\u043d\u043e\u043b\u043e\u0433\u0438\u0447\u0435\u0441\u043a\u0430\u044f \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u043e\u043d\u043d\u0430\u044f \u043f\u043b\u0430\u0442\u0444\u043e\u0440\u043c\u0430 \u0441 \u043f\u0440\u044f\u043c\u044b\u043c \u0434\u043e\u0441\u0442\u0443\u043f\u043e\u043c \u043a \u0441\u0435\u043b\u044c\u0441\u043a\u043e\u0445\u043e\u0437\u044f\u0439\u0441\u0442\u0432\u0435\u043d\u043d\u044b\u043c \u0443\u0433\u043e\u0434\u044c\u044f\u043c \u0438\u043d\u0441\u0442\u0438\u0442\u0443\u0446\u0438\u043e\u043d\u0430\u043b\u044c\u043d\u043e\u0433\u043e \u043a\u0430\u0447\u0435\u0441\u0442\u0432\u0430. \u041a\u043e\u043c\u0430\u043d\u0434\u0430 FarmTogether \u0430\u043d\u0430\u043b\u0438\u0437\u0438\u0440\u0443\u0435\u0442 \u0441\u043e\u0442\u043d\u0438 \u0432\u043e\u0437\u043c\u043e\u0436\u043d\u043e\u0441\u0442\u0435\u0439, \u0447\u0442\u043e\u0431\u044b \u0432\u044b\u0431\u0440\u0430\u0442\u044c \u0442\u043e\u043b\u044c\u043a\u043e \u043b\u0443\u0447\u0448\u0438\u0435.\u0412\u043e\u0437\u043c\u043e\u0436\u043d\u043e\u0441\u0442\u0438 \u0437\u0430\u0432\u0438\u0441\u044f\u0442 \u043e\u0442 \u0442\u0438\u043f\u0430, \u043e\u0436\u0438\u0434\u0430\u0435\u043c\u043e\u0433\u043e \u0434\u043e\u0445\u043e\u0434\u0430 \u0438 \u043c\u0435\u0441\u0442\u043e\u043f\u043e\u043b\u043e\u0436\u0435\u043d\u0438\u044f. \u0410\u043a\u043a\u0440\u0435\u0434\u0438\u0442\u043e\u0432\u0430\u043d\u043d\u044b\u0435 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u043e\u0440\u044b \u043c\u043e\u0433\u0443\u0442 \u043d\u0430\u0447\u0430\u0442\u044c \u0440\u0430\u0431\u043e\u0442\u0443 \u0432\u0441\u0435\u0433\u043e \u0441 10 000 \u0434\u043e\u043b\u043b\u0430\u0440\u043e\u0432. \n\n\n\n\u0423\u0447\u0438\u0442\u044c \u0431\u043e\u043b\u044c\u0448\u0435\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n 5. \u041d\u0430\u043f\u0438\u0441\u0430\u0442\u044c \u0438 \u043f\u0440\u043e\u0434\u0430\u0442\u044c \u044d\u043b\u0435\u043a\u0442\u0440\u043e\u043d\u043d\u0443\u044e \u043a\u043d\u0438\u0433\u0443 \n \n \u0421\u0430\u043c\u043e\u043f\u0443\u0431\u043b\u0438\u043a\u0430\u0446\u0438\u044f \u0441\u0435\u0433\u043e\u0434\u043d\u044f \u0441\u0442\u0430\u043b\u0430 \u0431\u043e\u043b\u044c\u0448\u0435 \u043d\u043e\u0440\u043c\u043e\u0439, \u0447\u0435\u043c \u0442\u0440\u0430\u0434\u0438\u0446\u0438\u043e\u043d\u043d\u043e\u0435 \u0438\u0437\u0434\u0430\u0442\u0435\u043b\u044c\u0441\u0442\u0432\u043e. \u041f\u0440\u043e\u0432\u0435\u0440\u044c\u0442\u0435 Amazon \u0437\u0430 \u0434\u043e\u043a\u0430\u0437\u0430\u0442\u0435\u043b\u044c\u0441\u0442\u0432\u0430\u043c\u0438 \u0438\u043b\u0438 \u043f\u043e\u0441\u0435\u0442\u0438\u0442\u0435 \u043b\u044e\u0431\u043e\u0439 \u0431\u043b\u043e\u0433, \u043f\u0440\u0435\u0434\u043b\u0430\u0433\u0430\u044e\u0449\u0438\u0439 \u0431\u0435\u0441\u043f\u043b\u0430\u0442\u043d\u0443\u044e \u044d\u043b\u0435\u043a\u0442\u0440\u043e\u043d\u043d\u0443\u044e \u043a\u043d\u0438\u0433\u0443 \u0434\u043b\u044f \u043f\u043e\u0434\u043f\u0438\u0441\u043a\u0438 \u043d\u0430 \u0438\u0445 \u0438\u043d\u0444\u043e\u0440\u043c\u0430\u0446\u0438\u043e\u043d\u043d\u044b\u0439 \u0431\u044e\u043b\u043b\u0435\u0442\u0435\u043d\u044c. \n \u0424\u0430\u043a\u0442\u0438\u0447\u0435\u0441\u043a\u0438, \u043a\u043e\u0433\u0434\u0430 \u0432\u044b \u043f\u043e\u043a\u0443\u043f\u0430\u0435\u0442\u0435 \u044d\u043b\u0435\u043a\u0442\u0440\u043e\u043d\u043d\u0443\u044e \u043a\u043d\u0438\u0433\u0443 \u043d\u0430 \u0442\u0430\u043a\u0438\u0445 \u0441\u0430\u0439\u0442\u0430\u0445, \u043a\u0430\u043a Amazon, \u0432\u0435\u043b\u0438\u043a\u0430 \u0432\u0435\u0440\u043e\u044f\u0442\u043d\u043e\u0441\u0442\u044c, \u0447\u0442\u043e \u0432\u044b \u0437\u0430\u043f\u043b\u0430\u0442\u0438\u0442\u0435 \u0437\u0430 \u043a\u043d\u0438\u0433\u0443, \u0438\u0437\u0434\u0430\u043d\u043d\u0443\u044e \u0441\u0430\u043c\u043e\u0441\u0442\u043e\u044f\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u043e.\n \u0412\u043e\u0437\u043c\u043e\u0436\u043d\u043e\u0441\u0442\u044c: \u0421\u0430\u043c\u043e\u0441\u0442\u043e\u044f\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u0430\u044f \u043f\u0443\u0431\u043b\u0438\u043a\u0430\u0446\u0438\u044f \u0434\u043e \u0441\u043c\u0435\u0448\u043d\u043e\u0433\u043e \u043f\u0440\u043e\u0441\u0442\u0430. \u0412\u044b \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442\u0435 \u043d\u0430\u043f\u0438\u0441\u0430\u0442\u044c? \u0423 \u0432\u0430\u0441 \u0435\u0441\u0442\u044c \u043a\u043e\u043c\u043f\u044c\u044e\u0442\u0435\u0440? \u0417\u0430\u0442\u0435\u043c \u0432\u044b \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442\u0435 \u0441\u0430\u043c\u043e\u0441\u0442\u043e\u044f\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u043e \u043e\u043f\u0443\u0431\u043b\u0438\u043a\u043e\u0432\u0430\u0442\u044c \u043a\u043d\u0438\u0433\u0443. \u0412 \u043d\u0430\u0448\u0438 \u0434\u043d\u0438 \u043d\u0435\u0442 \u043d\u0438\u043a\u0430\u043a\u0438\u0445 \u043f\u0440\u0435\u043f\u044f\u0442\u0441\u0442\u0432\u0438\u0439 \u0434\u043b\u044f \u0442\u043e\u0433\u043e, \u0447\u0442\u043e\u0431\u044b \u0441\u0442\u0430\u0442\u044c (\u0441\u0430\u043c\u043e\u0441\u0442\u043e\u044f\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u043e) \u043e\u043f\u0443\u0431\u043b\u0438\u043a\u043e\u0432\u0430\u043d\u043d\u044b\u043c \u0430\u0432\u0442\u043e\u0440\u043e\u043c. \n \u0424\u0430\u043a\u0442\u0438\u0447\u0435\u0441\u043a\u0438, \u044f \u0438\u0441\u043f\u043e\u043b\u044c\u0437\u0443\u044e \u043d\u043e\u0432\u044b\u0439 \u0438\u043d\u0441\u0442\u0440\u0443\u043c\u0435\u043d\u0442 \u043f\u043e\u0434 \u043d\u0430\u0437\u0432\u0430\u043d\u0438\u0435\u043c Jarvis , \u0447\u0442\u043e\u0431\u044b \u0443\u043b\u0443\u0447\u0448\u0438\u0442\u044c \u043a\u0430\u0447\u0435\u0441\u0442\u0432\u043e \u0438 \u043a\u043e\u043b\u0438\u0447\u0435\u0441\u0442\u0432\u043e \u0447\u0430\u0441\u0442\u0435\u0439 \u043a\u043e\u043d\u0442\u0435\u043d\u0442\u0430, \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u0435 \u044f \u043f\u0438\u0448\u0443 \u0434\u043b\u044f \u044d\u0442\u043e\u0433\u043e \u0441\u0430\u0439\u0442\u0430. \u0418\u043d\u0441\u0442\u0440\u0443\u043c\u0435\u043d\u0442 \u0438\u0441\u043f\u043e\u043b\u044c\u0437\u0443\u0435\u0442 AI \u0434\u043b\u044f \u0441\u043a\u0430\u043d\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u044f \u0442\u0435\u043c \u0438 \u0435\u0441\u0442\u0435\u0441\u0442\u0432\u0435\u043d\u043d\u043e\u0433\u043e \u044f\u0437\u044b\u043a\u0430 \u043f\u0440\u0438\u043c\u0435\u0440\u043d\u043e \u0438\u0437 10% \u0418\u043d\u0442\u0435\u0440\u043d\u0435\u0442\u0430. \n \u041d\u0430 \u0442\u043e, \u0447\u0442\u043e \u0440\u0430\u043d\u044c\u0448\u0435 \u0443 \u043c\u0435\u043d\u044f \u0443\u0445\u043e\u0434\u0438\u043b\u043e 6 \u0447\u0430\u0441\u043e\u0432, \u0442\u0435\u043f\u0435\u0440\u044c \u0443 \u043c\u0435\u043d\u044f 1.5-2 \u0447\u0430\u0441\u0430. \n \u0420\u0435\u0437\u0443\u043b\u044c\u0442\u0430\u0442? \u041d\u0435\u0432\u0435\u0440\u043e\u044f\u0442\u043d\u0430\u044f \u044d\u043a\u043e\u043d\u043e\u043c\u0438\u044f \u0432\u0440\u0435\u043c\u0435\u043d\u0438 \u0431\u043b\u0430\u0433\u043e\u0434\u0430\u0440\u044f \u044f\u0440\u043a\u043e\u043c\u0443 \u0442\u0435\u043a\u0441\u0442\u0443 \u0438 \u0438\u043d\u0442\u0435\u0440\u0435\u0441\u043d\u043e\u043c\u0443 \u043a\u043e\u043d\u0442\u0435\u043d\u0442\u0443. \u041d\u043e \u043d\u0435 \u0432\u0435\u0440\u044c\u0442\u0435 \u043c\u043d\u0435 \u043d\u0430 \u0441\u043b\u043e\u0432\u043e, \u043f\u043e\u043f\u0440\u043e\u0431\u0443\u0439\u0442\u0435 \u0441\u0430\u043c\u0438 \u0434\u043b\u044f \u0441 \u0431\u0435\u0441\u043f\u043b\u0430\u0442\u043d\u043e\u0439 \u043f\u0440\u043e\u0431\u043d\u043e\u0439 \u0432\u0435\u0440\u0441\u0438\u0435\u0439 , \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u0430\u044f \u0432\u043a\u043b\u044e\u0447\u0430\u0435\u0442 \u0434\u043e 10 000 \u0431\u0430\u043b\u043b\u043e\u0432 (\u043a\u0430\u0436\u0434\u043e\u0435 \u0441\u043b\u043e\u0432\u043e, \u0433\u0435\u043d\u0435\u0440\u0438\u0440\u0443\u0435\u043c\u043e\u0435 \u0414\u0436\u0430\u0440\u0432\u0438\u0441\u043e\u043c, \u0441\u0442\u043e\u0438\u0442 1 \u0431\u0430\u043b\u043b). \n \u041e\u0431\u044f\u0437\u0430\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u043e \u043f\u043e\u0441\u043c\u043e\u0442\u0440\u0438\u0442\u0435 \u043e\u0431\u0443\u0447\u0430\u044e\u0449\u0435\u0435 \u0432\u0438\u0434\u0435\u043e \u043e \u0442\u043e\u043c, \u043a\u0430\u043a \u043b\u0443\u0447\u0448\u0435 \u0432\u0441\u0435\u0433\u043e \u0438\u0441\u043f\u043e\u043b\u044c\u0437\u043e\u0432\u0430\u0442\u044c \u0438\u043d\u0441\u0442\u0440\u0443\u043c\u0435\u043d\u0442. \u041f\u043e\u043d\u0430\u0447\u0430\u043b\u0443 \u043a\u0440\u0438\u0432\u0430\u044f \u043e\u0431\u0443\u0447\u0435\u043d\u0438\u044f \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442 \u043f\u043e\u043a\u0430\u0437\u0430\u0442\u044c\u0441\u044f \u043a\u0440\u0443\u0442\u043e\u0439, \u043d\u043e \u043a\u0430\u043a \u0442\u043e\u043b\u044c\u043a\u043e \u0432\u044b \u0443\u0432\u0438\u0434\u0438\u0442\u0435, \u043a\u0430\u043a \u0438\u0441\u043f\u043e\u043b\u044c\u0437\u043e\u0432\u0430\u0442\u044c \u044d\u0442\u043e\u0442 \u0438\u043d\u0441\u0442\u0440\u0443\u043c\u0435\u043d\u0442, \u0432\u044b \u0441\u0442\u0430\u043d\u0435\u0442\u0435 \u043c\u0430\u0448\u0438\u043d\u043e\u0439 \u0434\u043b\u044f \u043d\u0430\u043f\u0438\u0441\u0430\u043d\u0438\u044f \u044d\u043b\u0435\u043a\u0442\u0440\u043e\u043d\u043d\u044b\u0445 \u043a\u043d\u0438\u0433. \n \u0412\u044b \u0434\u0430\u0436\u0435 \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442\u0435 \u043f\u0440\u0438\u0441\u043e\u0435\u0434\u0438\u043d\u0438\u0442\u044c\u0441\u044f \u043a \u0433\u0440\u0443\u043f\u043f\u0435 \u0414\u0436\u0430\u0440\u0432\u0438\u0441\u0430 \u0432 Facebook \u0438 \u043f\u0440\u0438\u043d\u044f\u0442\u044c \u0443\u0447\u0430\u0441\u0442\u0438\u0435 \u0432 \u0438\u0445 7-\u0434\u043d\u0435\u0432\u043d\u044b\u0445 \u0441\u043f\u0440\u0438\u043d\u0442\u0430\u0445 \u043f\u043e \u043d\u0430\u043f\u0438\u0441\u0430\u043d\u0438\u044e \u043a\u043d\u0438\u0433.\n \u0412\u044b \u0441\u043e\u0431\u0438\u0440\u0430\u0435\u0442\u0435\u0441\u044c (\u0432 \u0446\u0438\u0444\u0440\u043e\u0432\u043e\u043c \u0444\u043e\u0440\u043c\u0430\u0442\u0435) \u0441 \u0434\u0440\u0443\u0433\u0438\u043c\u0438 \u043f\u0438\u0441\u0430\u0442\u0435\u043b\u044f\u043c\u0438 \u0438 \u0438\u0441\u043f\u043e\u043b\u044c\u0437\u0443\u0435\u0442\u0435 \u0414\u0436\u0430\u0440\u0432\u0438\u0441\u0430, \u0447\u0442\u043e\u0431\u044b \u043d\u0430\u043f\u0438\u0441\u0430\u0442\u044c \u043a\u043d\u0438\u0433\u0443 \u0434\u043b\u0438\u043d\u043e\u0439 \u0432 \u0441\u043e\u0442\u043d\u0438 \u0441\u0442\u0440\u0430\u043d\u0438\u0446. \n \u0412\u043c\u0435\u0441\u0442\u0435 \u0432\u044b \u043f\u043e\u043e\u0449\u0440\u044f\u0435\u0442\u0435 \u0434\u0440\u0443\u0433 \u0434\u0440\u0443\u0433\u0430, \u043e\u0431\u043c\u0435\u043d\u0438\u0432\u0430\u0435\u0442\u0435\u0441\u044c \u0438\u0434\u0435\u044f\u043c\u0438, \u043f\u043e\u0431\u0435\u0434\u0430\u043c\u0438, \u043f\u0435\u0440\u0435\u0434\u043e\u0432\u044b\u043c \u043e\u043f\u044b\u0442\u043e\u043c \u0438 \u043f\u043e\u043b\u0443\u0447\u0430\u0435\u0442\u0435 \u043c\u0430\u043a\u0441\u0438\u043c\u0430\u043b\u044c\u043d\u0443\u044e \u043e\u0442\u0434\u0430\u0447\u0443 \u043e\u0442 \u0438\u043d\u0441\u0442\u0440\u0443\u043c\u0435\u043d\u0442\u0430 \u0438 \u0441\u0432\u043e\u0435\u0439 \u043a\u043d\u0438\u0433\u0438. \n Risk: \u041a \u0441\u0447\u0430\u0441\u0442\u044c\u044e, \u0441\u0430\u043c\u043e\u0441\u0442\u043e\u044f\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u0430\u044f \u043f\u0443\u0431\u043b\u0438\u043a\u0430\u0446\u0438\u044f \u044d\u043b\u0435\u043a\u0442\u0440\u043e\u043d\u043d\u043e\u0439 \u043a\u043d\u0438\u0433\u0438 \u043e\u0447\u0435\u043d\u044c \u043d\u0435\u0437\u043d\u0430\u0447\u0438\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u0430. \n \u0412\u044b \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442\u0435 \u043b\u0435\u0433\u043a\u043e \u0432\u044b\u0441\u0442\u0430\u0432\u0438\u0442\u044c \u0441\u0432\u043e\u044e \u044d\u043b\u0435\u043a\u0442\u0440\u043e\u043d\u043d\u0443\u044e \u043a\u043d\u0438\u0433\u0443 \u043d\u0430 \u043f\u0440\u043e\u0434\u0430\u0436\u0443 \u043d\u0430 Amazon, Barnes and Noble \u0438\u043b\u0438 \u0443 \u043b\u044e\u0431\u043e\u0433\u043e \u0434\u0440\u0443\u0433\u043e\u0433\u043e \u043a\u0440\u0443\u043f\u043d\u043e\u0433\u043e \u0440\u043e\u0437\u043d\u0438\u0447\u043d\u043e\u0433\u043e \u043f\u0440\u043e\u0434\u0430\u0432\u0446\u0430. \n Amazon \u044f\u0432\u043b\u044f\u0435\u0442\u0441\u044f \u043d\u0430\u0438\u0431\u043e\u043b\u0435\u0435 \u043a\u043e\u043d\u043a\u0443\u0440\u0435\u043d\u0442\u043e\u0441\u043f\u043e\u0441\u043e\u0431\u043d\u044b\u043c, \u043f\u043e\u044d\u0442\u043e\u043c\u0443, \u0435\u0441\u043b\u0438 \u0432\u044b \u0445\u043e\u0442\u0438\u0442\u0435 \u043f\u043e\u0432\u044b\u0441\u0438\u0442\u044c \u0440\u0435\u0439\u0442\u0438\u043d\u0433 \u0432 \u0438\u0445 \u0440\u0435\u0437\u0443\u043b\u044c\u0442\u0430\u0442\u0430\u0445 \u043f\u043e\u0438\u0441\u043a\u0430, \u043e\u0431\u044f\u0437\u0430\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u043e \u0438\u0441\u043f\u043e\u043b\u044c\u0437\u0443\u0439\u0442\u0435 \u043b\u0443\u0447\u0448\u0438\u0435 \u043f\u0440\u0430\u043a\u0442\u0438\u043a\u0438, \u0442\u0430\u043a\u0438\u0435 \u043a\u0430\u043a \u0441\u043e\u0437\u0434\u0430\u043d\u0438\u0435 \u043f\u0440\u043e\u0444\u0435\u0441\u0441\u0438\u043e\u043d\u0430\u043b\u044c\u043d\u043e\u0433\u043e \u0434\u0438\u0437\u0430\u0439\u043d\u0430 \u043e\u0431\u043b\u043e\u0436\u043a\u0438 (\u0432\u0430\u043c \u043d\u0435 \u043d\u0443\u0436\u043d\u043e \u043d\u0430\u043d\u0438\u043c\u0430\u0442\u044c \u043a\u043e\u0433\u043e-\u0442\u043e \u0434\u043e\u0440\u043e\u0433\u043e\u0433\u043e) \u0438 \u0432\u043a\u043b\u044e\u0447\u0435\u043d\u0438\u0435 \u0431\u043e\u043b\u044c\u0448\u043e\u0433\u043e \u043a\u043e\u043b\u0438\u0447\u0435\u0441\u0442\u0432\u0430 \u043e\u0442\u0437\u044b\u0432\u043e\u0432 \u043a\u043b\u0438\u0435\u043d\u0442\u043e\u0432.\n \u0415\u0441\u043b\u0438 \u0432\u044b \u0434\u0435\u0439\u0441\u0442\u0432\u0438\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u043e \u0430\u043c\u0431\u0438\u0446\u0438\u043e\u0437\u043d\u044b, \u0432\u044b \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442\u0435 \u0441\u043e\u0437\u0434\u0430\u0442\u044c \u0441\u0435\u0440\u0438\u044e \u044d\u043b\u0435\u043a\u0442\u0440\u043e\u043d\u043d\u044b\u0445 \u043a\u043d\u0438\u0433 \u0438\u043b\u0438 \u043d\u0430\u043f\u0438\u0441\u0430\u0442\u044c \u043f\u043e\u0434\u0440\u043e\u0431\u043d\u043e\u0435 \u0440\u0443\u043a\u043e\u0432\u043e\u0434\u0441\u0442\u0432\u043e \u043f\u043e \u0447\u0435\u043c\u0443-\u0442\u043e \u043d\u0435 \u0441\u043b\u0438\u0448\u043a\u043e\u043c \u0448\u0438\u0440\u043e\u043a\u043e\u043c\u0443 \u0438 \u043f\u043e\u043f\u0440\u043e\u0431\u043e\u0432\u0430\u0442\u044c \u043f\u0440\u043e\u0434\u0432\u0438\u0433\u0430\u0442\u044c \u0441\u0432\u043e\u044e \u043a\u043d\u0438\u0433\u0443 \u043d\u0430 \u0442\u0430\u043a\u0438\u0445 \u0441\u0430\u0439\u0442\u0430\u0445, \u043a\u0430\u043a \u0440\u0435\u043a\u043b\u0430\u043c\u0430 \u0432 Twitter (\u043f\u0440\u043e\u0434\u0432\u0438\u0436\u0435\u043d\u0438\u0435 \u0447\u0435\u0440\u0435\u0437 \u0438\u0445 \u0440\u0435\u043a\u043b\u0430\u043c\u043d\u0443\u044e \u0441\u0435\u0442\u044c), Facebook \u0440\u0435\u043a\u043b\u0430\u043c\u0430 (\u0433\u0440\u0443\u043f\u043f\u044b \u0442\u0430\u0440\u0433\u0435\u0442\u0438\u043d\u0433\u0430) \u0438\u043b\u0438 \u0440\u0435\u043a\u043b\u0430\u043c\u0430 Google. \n \u041f\u0440\u0435\u0436\u0434\u0435 \u0447\u0435\u043c \u0432\u044b \u0441\u043c\u043e\u0436\u0435\u0442\u0435 \u043f\u0440\u0435\u0432\u0440\u0430\u0442\u0438\u0442\u044c \u044d\u0442\u043e \u0432 \u0438\u0441\u0442\u043e\u0447\u043d\u0438\u043a \u043f\u0430\u0441\u0441\u0438\u0432\u043d\u043e\u0433\u043e \u0434\u043e\u0445\u043e\u0434\u0430, \u043d\u0435\u043e\u0431\u0445\u043e\u0434\u0438\u043c\u043e \u043f\u0440\u043e\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438 \u043c\u043d\u043e\u0433\u043e \u043f\u0440\u0435\u0434\u0432\u0430\u0440\u0438\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u044b\u0445 \u043c\u0430\u0440\u043a\u0435\u0442\u0438\u043d\u0433\u043e\u0432\u044b\u0445 \u043c\u0435\u0440\u043e\u043f\u0440\u0438\u044f\u0442\u0438\u0439. \u041d\u043e \u0435\u0441\u043b\u0438 \u0432\u0430\u043c \u0443\u0434\u0430\u0441\u0442\u0441\u044f \u0437\u0430\u0441\u0442\u0430\u0432\u0438\u0442\u044c \u0435\u0433\u043e \u0440\u0430\u0431\u043e\u0442\u0430\u0442\u044c, \u0432\u044b \u043d\u0430 \u043f\u0440\u0430\u0432\u0438\u043b\u044c\u043d\u043e\u043c \u043f\u0443\u0442\u0438 \u043a \u043c\u0430\u043a\u0441\u0438\u043c\u0430\u043b\u044c\u043d\u043e\u043c\u0443 \u0438\u0441\u043f\u043e\u043b\u044c\u0437\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u044e \u044d\u0442\u043e\u0433\u043e \u0430\u043a\u0442\u0438\u0432\u0430, \u043f\u0440\u0438\u043d\u043e\u0441\u044f\u0449\u0435\u0433\u043e \u0434\u043e\u0445\u043e\u0434.\n \u0420\u0430\u0441\u0441\u043c\u043e\u0442\u0440\u0438\u0442\u0435 \u0432\u043e\u0437\u043c\u043e\u0436\u043d\u043e\u0441\u0442\u044c \u0438\u0441\u043f\u043e\u043b\u044c\u0437\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u044f \u043c\u043e\u0449\u043d\u043e\u0433\u043e \u0438\u043d\u0441\u0442\u0440\u0443\u043c\u0435\u043d\u0442\u0430 \u0441\u043e\u0437\u0434\u0430\u043d\u0438\u044f \u043a\u043e\u043d\u0442\u0435\u043d\u0442\u0430, \u0442\u0430\u043a\u043e\u0433\u043e \u043a\u0430\u043a Jarvis , \u0434\u043b\u044f \u0443\u0441\u043a\u043e\u0440\u0435\u043d\u0438\u044f \u0438 \u043e\u0431\u043d\u043e\u0432\u043b\u0435\u043d\u0438\u044f \u043f\u0443\u0431\u043b\u0438\u043a\u0443\u0435\u043c\u043e\u0433\u043e \u0432\u0430\u043c\u0438 \u043a\u043e\u043d\u0442\u0435\u043d\u0442\u0430. \n\n \n\n\n\n\n\u041d\u0430\u0448 \u0432\u044b\u0431\u043e\u0440 \u0438\u043d\u0441\u0442\u0440\u0443\u043c\u0435\u043d\u0442\u043e\u0432 \u0434\u043b\u044f \u043f\u0438\u0441\u044c\u043c\u0430 \u0438 \u0446\u0438\u0444\u0440\u043e\u0432\u043e\u0433\u043e \u043c\u0430\u0440\u043a\u0435\u0442\u0438\u043d\u0433\u0430 \n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\nJarvis.ai | \u0418\u043d\u0441\u0442\u0440\u0443\u043c\u0435\u043d\u0442 \u0434\u043b\u044f \u0441\u043e\u0437\u0434\u0430\u043d\u0438\u044f \u043a\u043e\u043d\u0442\u0435\u043d\u0442\u0430 \u0438 \u043a\u043e\u043f\u0438\u0440\u0430\u0439\u0442\u0438\u043d\u0433\u0430 \u043d\u0430 \u0431\u0430\u0437\u0435 \u0438\u0441\u043a\u0443\u0441\u0441\u0442\u0432\u0435\u043d\u043d\u043e\u0433\u043e \u0438\u043d\u0442\u0435\u043b\u043b\u0435\u043a\u0442\u0430\n\n\n\n\n\n\n \u041d\u043e\u0432\u043e\u0435 \u043f\u0440\u0438\u043b\u043e\u0436\u0435\u043d\u0438\u0435 \u0434\u043b\u044f \u0441\u043e\u0437\u0434\u0430\u043d\u0438\u044f \u043a\u043e\u043d\u0442\u0435\u043d\u0442\u0430 \u043d\u0430 \u0431\u0430\u0437\u0435 \u0438\u0441\u043a\u0443\u0441\u0441\u0442\u0432\u0435\u043d\u043d\u043e\u0433\u043e \u0438\u043d\u0442\u0435\u043b\u043b\u0435\u043a\u0442\u0430, \u043f\u0440\u0438\u0437\u0432\u0430\u043d\u043d\u043e\u0435 \u043f\u043e\u043c\u043e\u0447\u044c \u043c\u0430\u0440\u043a\u0435\u0442\u043e\u043b\u043e\u0433\u0430\u043c \u0438 \u043f\u0440\u0435\u0434\u043f\u0440\u0438\u043d\u0438\u043c\u0430\u0442\u0435\u043b\u044f\u043c \u043b\u0443\u0447\u0448\u0435 \u0432\u0437\u0430\u0438\u043c\u043e\u0434\u0435\u0439\u0441\u0442\u0432\u043e\u0432\u0430\u0442\u044c \u0441\u043e \u0441\u0432\u043e\u0435\u0439 \u0430\u0443\u0434\u0438\u0442\u043e\u0440\u0438\u0435\u0439. \u0412\u043c\u0435\u0441\u0442\u043e \u0442\u043e\u0433\u043e, \u0447\u0442\u043e\u0431\u044b \u0442\u0440\u0430\u0442\u0438\u0442\u044c \u0432\u0440\u0435\u043c\u044f \u043d\u0430 \u0441\u043e\u0437\u0434\u0430\u043d\u0438\u0435 \u043a\u043e\u043d\u0442\u0435\u043d\u0442\u0430 \u0434\u043b\u044f \u0432\u0430\u0448\u0435\u0433\u043e \u0441\u043e\u043e\u0431\u0449\u0435\u043d\u0438\u044f, Jarvis.ai \u0431\u0443\u0434\u0435\u0442 \u0438\u0441\u043f\u043e\u043b\u044c\u0437\u043e\u0432\u0430\u0442\u044c \u0432\u043e\u0437\u043c\u043e\u0436\u043d\u043e\u0441\u0442\u0438 \u0438\u0441\u043a\u0443\u0441\u0441\u0442\u0432\u0435\u043d\u043d\u043e\u0433\u043e \u0438\u043d\u0442\u0435\u043b\u043b\u0435\u043a\u0442\u0430 \u0434\u043b\u044f \u0441\u043e\u0437\u0434\u0430\u043d\u0438\u044f \u0446\u0435\u043b\u0435\u0432\u044b\u0445, \u043f\u0440\u0438\u0432\u043b\u0435\u043a\u0430\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u044b\u0445 \u0441\u043e\u043e\u0431\u0449\u0435\u043d\u0438\u0439 \u0434\u043b\u044f \u0432\u0430\u0448\u0435\u0433\u043e \u0431\u0440\u0435\u043d\u0434\u0430 \u043c\u0435\u043d\u0435\u0435 \u0447\u0435\u043c \u0437\u0430 60 \u0441\u0435\u043a\u0443\u043d\u0434. \u0415\u0441\u043b\u0438 \u0432\u0430\u043c \u043a\u043e\u0433\u0434\u0430-\u043b\u0438\u0431\u043e \u0442\u0440\u0435\u0431\u043e\u0432\u0430\u043b\u0438\u0441\u044c \u0431\u044b\u0441\u0442\u0440\u044b\u0435 \u0441\u043f\u043e\u0441\u043e\u0431\u044b \u043f\u0440\u043e\u0434\u0432\u0438\u0436\u0435\u043d\u0438\u044f \u0432\u0430\u0448\u0435\u0433\u043e \u043f\u0440\u043e\u0434\u0443\u043a\u0442\u0430 \u0432 \u0418\u043d\u0442\u0435\u0440\u043d\u0435\u0442\u0435 \u0431\u0435\u0437 \u0443\u0449\u0435\u0440\u0431\u0430 \u0434\u043b\u044f \u043a\u0430\u0447\u0435\u0441\u0442\u0432\u0430, \u0432\u043e\u0442 \u0432\u0430\u0448 \u0438\u043d\u0441\u0442\u0440\u0443\u043c\u0435\u043d\u0442! \n\n\n\n\u041d\u0430\u0447\u0430\u0442\u044c \u0431\u0435\u0441\u043f\u043b\u0430\u0442\u043d\u0443\u044e \u043f\u0440\u043e\u0431\u043d\u0443\u044e \u0432\u0435\u0440\u0441\u0438\u044e\n\n\n\u041a\u0430\u043a \u043f\u043e\u043b\u044c\u0437\u043e\u0432\u0430\u0442\u044c\u0441\u044f \u0438\u043d\u0441\u0442\u0440\u0443\u043c\u0435\u043d\u0442\u043e\u043c\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n \n 6. \u041e\u0431\u0435\u0441\u043f\u0435\u0447\u0435\u043d\u043d\u043e\u0435 \u043e\u0434\u043d\u043e\u0440\u0430\u043d\u0433\u043e\u0432\u043e\u0435 \u043a\u0440\u0435\u0434\u0438\u0442\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u0435 \n \n\n\u0414\u0440\u0443\u0433\u043e\u0439 \u0432\u0430\u0440\u0438\u0430\u043d\u0442 \u043f\u0440\u0438\u043d\u043e\u0441\u044f\u0449\u0438\u0445 \u0434\u043e\u0445\u043e\u0434 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u0439, MyConstant , \u043f\u0440\u0435\u0434\u043b\u0430\u0433\u0430\u0435\u0442 P2P-\u043a\u0440\u0435\u0434\u0438\u0442\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u0435, \u0445\u043e\u0442\u044f \u0438 \u0432 \u0438\u043d\u043e\u043c \u0434\u0443\u0445\u0435, \u0447\u0435\u043c \u0443 \u043d\u0435\u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u0445 \u0434\u0440\u0443\u0433\u0438\u0445 P2P-\u043a\u0440\u0435\u0434\u0438\u0442\u043e\u0440\u043e\u0432 \u0432 \u044d\u0442\u043e\u0439 \u0441\u0444\u0435\u0440\u0435.\u042d\u0442\u0430 \u0443\u0441\u043b\u0443\u0433\u0430 \u043e\u0442\u043b\u0438\u0447\u0430\u0435\u0442\u0441\u044f \u0442\u0435\u043c, \u0447\u0442\u043e \u0441\u043b\u0443\u0436\u0438\u0442 \u0430\u043b\u044c\u0442\u0435\u0440\u043d\u0430\u0442\u0438\u0432\u043d\u043e\u0439 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u043e\u043d\u043d\u043e\u0439 \u043f\u043b\u0430\u0442\u0444\u043e\u0440\u043c\u043e\u0439 \u0438 \u043f\u0440\u0435\u0434\u043b\u0430\u0433\u0430\u0435\u0442 \u0442\u043e\u043b\u044c\u043a\u043e \u043e\u0431\u0435\u0441\u043f\u0435\u0447\u0435\u043d\u043d\u044b\u0435 \u043e\u0434\u043d\u043e\u0440\u0430\u043d\u0433\u043e\u0432\u044b\u0435 \u0441\u0441\u0443\u0434\u044b .\n\n \u042d\u0442\u043e \u043e\u0437\u043d\u0430\u0447\u0430\u0435\u0442, \u0447\u0442\u043e MyConstant \u0442\u0440\u0435\u0431\u0443\u0435\u0442 \u0437\u0430\u043b\u043e\u0433\u0430, \u0432 \u0447\u0430\u0441\u0442\u043d\u043e\u0441\u0442\u0438 \u043a\u0440\u0438\u043f\u0442\u043e\u0432\u0430\u043b\u044e\u0442\u044b, \u0434\u043b\u044f \u043f\u043e\u0434\u0434\u0435\u0440\u0436\u043a\u0438 \u0432\u0441\u0435\u0445 \u0437\u0430\u0439\u043c\u043e\u0432, \u0441\u0434\u0435\u043b\u0430\u043d\u043d\u044b\u0445 \u043d\u0430 \u0438\u0445 \u043f\u043b\u0430\u0442\u0444\u043e\u0440\u043c\u0435. \u041f\u043e\u0441\u043a\u043e\u043b\u044c\u043a\u0443 \u044d\u0442\u0438 \u0441\u0441\u0443\u0434\u044b \u043e\u0431\u0435\u0441\u043f\u0435\u0447\u0435\u043d\u044b \u0437\u0430\u043b\u043e\u0433\u043e\u043c, \u043e\u043d\u0438 \u043f\u0440\u0435\u0434\u0441\u0442\u0430\u0432\u043b\u044f\u044e\u0442 \u043c\u0435\u043d\u044c\u0448\u0438\u0439 \u0440\u0438\u0441\u043a, \u0447\u0435\u043c \u043d\u0435\u043e\u0431\u0435\u0441\u043f\u0435\u0447\u0435\u043d\u043d\u044b\u0435 \u0441\u0441\u0443\u0434\u044b P2P, \u043f\u0440\u0438 \u043f\u0440\u043e\u0447\u0438\u0445 \u0440\u0430\u0432\u043d\u044b\u0445 \u0443\u0441\u043b\u043e\u0432\u0438\u044f\u0445. \n\n\u041e\u0434\u043d\u0430\u043a\u043e \u044f \u0445\u043e\u0447\u0443 \u043e\u0434\u043d\u043e\u0437\u043d\u0430\u0447\u043d\u043e \u0437\u0430\u044f\u0432\u0438\u0442\u044c, \u0447\u0442\u043e MyConstant - \u044d\u0442\u043e , \u0430 \u043d\u0435 , \u0441\u0431\u0435\u0440\u0435\u0433\u0430\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u0430\u044f \u0441\u0438\u0441\u0442\u0435\u043c\u0430 \u0441 \u0444\u0435\u0434\u0435\u0440\u0430\u043b\u044c\u043d\u044b\u043c \u0441\u0442\u0440\u0430\u0445\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u0435\u043c, \u043a\u0430\u043a \u043d\u0435\u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u0435 \u0438\u0437 \u0432\u0430\u0440\u0438\u0430\u043d\u0442\u043e\u0432, \u0443\u043f\u043e\u043c\u044f\u043d\u0443\u0442\u044b\u0445 \u0432 \u044d\u0442\u043e\u0439 \u0441\u0442\u0430\u0442\u044c\u0435.\u0421\u043a\u043e\u0440\u0435\u0435, MyConstant \u043f\u0440\u0435\u0434\u0441\u0442\u0430\u0432\u043b\u044f\u0435\u0442 \u0441\u043e\u0431\u043e\u0439 \u0430\u043b\u044c\u0442\u0435\u0440\u043d\u0430\u0442\u0438\u0432\u043d\u0443\u044e \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u043e\u043d\u043d\u0443\u044e \u043f\u043b\u0430\u0442\u0444\u043e\u0440\u043c\u0443 , \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u0430\u044f \u043f\u0440\u0435\u0434\u043b\u0430\u0433\u0430\u0435\u0442 \u0437\u0430\u0438\u043d\u0442\u0435\u0440\u0435\u0441\u043e\u0432\u0430\u043d\u043d\u044b\u043c \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u043e\u0440\u0430\u043c \u043f\u0440\u0438\u0432\u043b\u0435\u043a\u0430\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u0443\u044e \u0434\u043e\u0445\u043e\u0434\u043d\u043e\u0441\u0442\u044c \u0441 \u043f\u043e\u043f\u0440\u0430\u0432\u043a\u043e\u0439 \u043d\u0430 \u0440\u0438\u0441\u043a.\n\n \u041e\u0431\u0435\u0441\u043f\u0435\u0447\u0435\u043d\u043d\u044b\u0439 \u0445\u0430\u0440\u0430\u043a\u0442\u0435\u0440 \u043a\u0440\u0435\u0434\u0438\u0442\u043e\u0432 \u0434\u0435\u043b\u0430\u0435\u0442 \u043f\u043b\u0430\u0442\u0444\u043e\u0440\u043c\u0443 \u0431\u043e\u043b\u0435\u0435 \u0431\u0435\u0437\u043e\u043f\u0430\u0441\u043d\u043e\u0439, \u0447\u0435\u043c \u0442\u0440\u0430\u0434\u0438\u0446\u0438\u043e\u043d\u043d\u044b\u0435 \u043a\u0440\u0435\u0434\u0438\u0442\u043d\u044b\u0435 \u043f\u043b\u0430\u0442\u0444\u043e\u0440\u043c\u044b, \u0442\u0430\u043a\u0438\u0435 \u043a\u0430\u043a LendingClub, Prosper \u0438 \u0434\u0440\u0443\u0433\u0438\u0435, \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u0435 \u043d\u0435 \u0442\u0440\u0435\u0431\u0443\u044e\u0442 \u0437\u0430\u043b\u043e\u0433\u0430 \u0434\u043b\u044f \u043e\u0431\u0435\u0441\u043f\u0435\u0447\u0435\u043d\u0438\u044f \u043a\u0440\u0435\u0434\u0438\u0442\u043e\u0432. \n\n\n\n \u0415\u0441\u043b\u0438 \u044d\u0442\u043e \u0437\u0432\u0443\u0447\u0438\u0442 \u043a\u0430\u043a \u043f\u0440\u0438\u0431\u044b\u043b\u044c\u043d\u043e\u0435 \u0432\u043b\u043e\u0436\u0435\u043d\u0438\u0435 \u0441 \u043f\u0440\u043e\u0446\u0435\u043d\u0442\u0430\u043c\u0438, \u0440\u0430\u0441\u0441\u043c\u043e\u0442\u0440\u0438\u0442\u0435 \u0432\u043e\u0437\u043c\u043e\u0436\u043d\u043e\u0441\u0442\u044c \u043e\u0442\u043a\u0440\u044b\u0442\u0438\u044f \u0441\u0447\u0435\u0442\u0430 \u0432\u0441\u0435\u0433\u043e \u0437\u0430 50 \u0434\u043e\u043b\u043b\u0430\u0440\u043e\u0432. \u041a\u043e\u0433\u0434\u0430 \u0432\u044b \u043e\u0442\u043a\u0440\u044b\u0432\u0430\u0435\u0442\u0435 \u0441\u0447\u0435\u0442 \u0438 \u0434\u0435\u043b\u0430\u0435\u0442\u0435 \u043f\u0435\u0440\u0432\u043e\u043d\u0430\u0447\u0430\u043b\u044c\u043d\u044b\u0439 \u0434\u0435\u043f\u043e\u0437\u0438\u0442, \u0432\u044b \u043f\u043e\u043b\u0443\u0447\u0430\u0435\u0442\u0435 \u0431\u043e\u043d\u0443\u0441 \u0432 \u0440\u0430\u0437\u043c\u0435\u0440\u0435 10 \u0434\u043e\u043b\u043b\u0430\u0440\u043e\u0432 \u0432 \u043a\u0430\u0447\u0435\u0441\u0442\u0432\u0435 \u0434\u043e\u043f\u043e\u043b\u043d\u0438\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u043e\u0433\u043e \u0441\u0442\u0438\u043c\u0443\u043b\u0430 \u0434\u043b\u044f \u043e\u0442\u043a\u0440\u044b\u0442\u0438\u044f \u0438 \u043f\u043e\u043f\u043e\u043b\u043d\u0435\u043d\u0438\u044f \u0441\u0432\u043e\u0435\u0433\u043e \u0441\u0447\u0435\u0442\u0430.\n\n\n \n\n\n\n\n\u041d\u0430\u0448 \u0432\u044b\u0431\u043e\u0440 \u0434\u043b\u044f \u043a\u0440\u0438\u043f\u0442\u043e-\u043a\u0440\u0435\u0434\u0438\u0442\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u044f \n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\nMyConstant | \u041e\u0431\u0435\u0441\u043f\u0435\u0447\u0435\u043d\u043d\u043e\u0435 P2P-\u043a\u0440\u0435\u0434\u0438\u0442\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u0435\n\n\n\n\n\n\n MyConstant - \u0430\u043b\u044c\u0442\u0435\u0440\u043d\u0430\u0442\u0438\u0432\u043d\u0430\u044f \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u043e\u043d\u043d\u0430\u044f \u043f\u043b\u0430\u0442\u0444\u043e\u0440\u043c\u0430. \u041f\u0440\u0435\u0434\u043b\u0430\u0433\u0430\u044f \u043e\u0431\u0435\u0441\u043f\u0435\u0447\u0435\u043d\u043d\u044b\u0435 \u043a\u0440\u0435\u0434\u0438\u0442\u044b, \u043e\u0431\u0435\u0441\u043f\u0435\u0447\u0435\u043d\u043d\u044b\u0435 \u043b\u0438\u043a\u0432\u0438\u0434\u043d\u044b\u043c \u0437\u0430\u043b\u043e\u0433\u043e\u043c (\u0432 \u0447\u0430\u0441\u0442\u043d\u043e\u0441\u0442\u0438, \u043a\u0440\u0438\u043f\u0442\u043e\u0432\u0430\u043b\u044e\u0442\u043e\u0439), \u043f\u043b\u0430\u0442\u0444\u043e\u0440\u043c\u0430 \u043f\u0440\u0435\u0434\u043b\u0430\u0433\u0430\u0435\u0442 \u0433\u043e\u0434\u043e\u0432\u0443\u044e \u0434\u043e\u0445\u043e\u0434\u043d\u043e\u0441\u0442\u044c \u043d\u0435 \u043c\u0435\u043d\u0435\u0435 4%. \u0431\u043e\u043b\u0435\u0435 \u0432\u044b\u0441\u043e\u043a\u0430\u044f \u0434\u043e\u0445\u043e\u0434\u043d\u043e\u0441\u0442\u044c, \u0447\u0435\u043c \u043d\u0430 \u0441\u0431\u0435\u0440\u0435\u0433\u0430\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u043e\u043c \u0441\u0447\u0435\u0442\u0435 \u041e\u0442\u043a\u0440\u043e\u0439\u0442\u0435 \u0441\u0447\u0435\u0442 \u0438 \u0441\u0434\u0435\u043b\u0430\u0439\u0442\u0435 \u0434\u0435\u043f\u043e\u0437\u0438\u0442, \u0447\u0442\u043e\u0431\u044b \u043f\u043e\u043b\u0443\u0447\u0438\u0442\u044c 15-\u0434\u043d\u0435\u0432\u043d\u044b\u0439 \u043f\u0440\u043e\u0431\u043d\u044b\u0439 \u0434\u0435\u043f\u043e\u0437\u0438\u0442 \u0432 \u0440\u0430\u0437\u043c\u0435\u0440\u0435 4000 \u0434\u043e\u043b\u043b\u0430\u0440\u043e\u0432 \u0421\u0428\u0410 , \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u0439 \u043f\u043e\u0437\u0432\u043e\u043b\u044f\u0435\u0442 \u0441\u043e\u0445\u0440\u0430\u043d\u0438\u0442\u044c \u0437\u0430\u0440\u0430\u0431\u043e\u0442\u0430\u043d\u043d\u044b\u0435 4% \u043f\u0440\u043e\u0446\u0435\u043d\u0442\u043e\u0432 (\u0431\u043e\u043d\u0443\u0441 ~ 7 \u0434\u043e\u043b\u043b\u0430\u0440\u043e\u0432 \u0421\u0428\u0410) \u0414\u0435\u043f\u043e\u0437\u0438\u0442 1000 \u0434\u043e\u043b\u043b\u0430\u0440\u043e\u0432 \u0421\u0428\u0410 + \u0438 \u043f\u043e\u043b\u0443\u0447\u0438\u0442\u0435 \u0431\u043e\u043d\u0443\u0441 $ 15 \n\n\n\n\u0423\u0447\u0438\u0442\u044c \u0431\u043e\u043b\u044c\u0448\u0435\n\n\n\u041d\u0430\u0448 \u043e\u0431\u0437\u043e\u0440\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n \n \u0414\u0440\u0443\u0433\u0438\u0435 \u043b\u0443\u0447\u0448\u0438\u0435 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u043e\u043d\u043d\u044b\u0435 \u0432\u043e\u0437\u043c\u043e\u0436\u043d\u043e\u0441\u0442\u0438, \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u0435 \u0441\u043b\u0435\u0434\u0443\u0435\u0442 \u0440\u0430\u0441\u0441\u043c\u043e\u0442\u0440\u0435\u0442\u044c \n \u041e\u0437\u043d\u0430\u043a\u043e\u043c\u044c\u0442\u0435\u0441\u044c \u0441 \u043d\u0435\u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u043c\u0438 \u0438\u0437 \u044d\u0442\u0438\u0445 \u0434\u0440\u0443\u0433\u0438\u0445 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u043e\u043d\u043d\u044b\u0445 \u0432\u0430\u0440\u0438\u0430\u043d\u0442\u043e\u0432, \u0447\u0442\u043e\u0431\u044b \u043f\u043e\u043b\u0443\u0447\u0438\u0442\u044c \u043f\u043e\u043b\u043d\u044b\u0439 \u0441\u043f\u0438\u0441\u043e\u043a \u0432\u0441\u0435\u0445 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u043e\u043d\u043d\u044b\u0445 \u0432\u043e\u0437\u043c\u043e\u0436\u043d\u043e\u0441\u0442\u0435\u0439 \u0441 \u043f\u043e\u0434\u0434\u0435\u0440\u0436\u043a\u043e\u0439 FinTech, \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u0435 \u043f\u043e\u044f\u0432\u044f\u0442\u0441\u044f \u0432 2021 \u0433\u043e\u0434\u0443.\n\n \n 7. \u0414\u0435\u043f\u043e\u0437\u0438\u0442\u043d\u044b\u0435 \u0441\u0435\u0440\u0442\u0438\u0444\u0438\u043a\u0430\u0442\u044b (CD) \n \n \u0414\u0435\u043f\u043e\u0437\u0438\u0442\u043d\u044b\u0435 \u0441\u0435\u0440\u0442\u0438\u0444\u0438\u043a\u0430\u0442\u044b (CD) \u043f\u0440\u0435\u0434\u043b\u0430\u0433\u0430\u044e\u0442\u0441\u044f \u0431\u043e\u043b\u044c\u0448\u0438\u043d\u0441\u0442\u0432\u043e\u043c \u0431\u0430\u043d\u043a\u043e\u0432 \u0438 \u043a\u0440\u0435\u0434\u0438\u0442\u043d\u044b\u0445 \u0441\u043e\u044e\u0437\u043e\u0432, \u0438\u0445 \u043b\u0435\u0433\u043a\u043e \u043e\u0442\u043a\u0440\u044b\u0442\u044c \u0438 \u043f\u043e\u043d\u044f\u0442\u044c. \u041a\u043e\u043c\u043f\u0430\u043a\u0442-\u0434\u0438\u0441\u043a\u0438 \u043f\u0440\u0430\u043a\u0442\u0438\u0447\u0435\u0441\u043a\u0438 \u0431\u0435\u0437\u0440\u0438\u0441\u043a\u043e\u0432\u044b\u0435 \u0438 \u0437\u0430\u0441\u0442\u0440\u0430\u0445\u043e\u0432\u0430\u043d\u044b \u0432 \u0421\u0428\u0410 \u043d\u0430 \u0441\u0443\u043c\u043c\u0443 \u0434\u043e 250 000 \u0434\u043e\u043b\u043b\u0430\u0440\u043e\u0432. \n \u042d\u0442\u043e \u0435\u0449\u0435 \u043e\u0434\u0438\u043d \u0438\u043d\u0441\u0442\u0440\u0443\u043c\u0435\u043d\u0442 \u0441\u0431\u0435\u0440\u0435\u0436\u0435\u043d\u0438\u0439, \u043a\u0430\u043a \u0438 \u0441\u0431\u0435\u0440\u0435\u0433\u0430\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u044b\u0435 \u0441\u0447\u0435\u0442\u0430, \u043d\u043e \u0441 \u0434\u043e\u043b\u0433\u043e\u0441\u0440\u043e\u0447\u043d\u044b\u043c\u0438 \u043e\u0431\u044f\u0437\u0430\u0442\u0435\u043b\u044c\u0441\u0442\u0432\u0430\u043c\u0438, \u0432\u0430\u0440\u044c\u0438\u0440\u0443\u044e\u0449\u0438\u043c\u0438\u0441\u044f \u043e\u0442 \u0442\u0440\u0435\u0445 \u043c\u0435\u0441\u044f\u0446\u0435\u0432 \u0434\u043e \u043f\u044f\u0442\u0438 \u043b\u0435\u0442. \n \u041e\u043d\u0438 \u0440\u0430\u0431\u043e\u0442\u0430\u044e\u0442, \u043a\u043e\u0433\u0434\u0430 \u0432\u044b \u0441\u0441\u0443\u0436\u0430\u0435\u0442\u0435 \u0434\u0435\u043d\u044c\u0433\u0438 \u0431\u0430\u043d\u043a\u0443 \u043d\u0430 \u043e\u043f\u0440\u0435\u0434\u0435\u043b\u0435\u043d\u043d\u044b\u0439 \u043f\u0435\u0440\u0438\u043e\u0434 \u0432\u0440\u0435\u043c\u0435\u043d\u0438 (\u00ab\u0441\u0440\u043e\u043a\u00bb), \u043f\u0440\u0438\u0447\u0435\u043c \u0431\u043e\u043b\u0435\u0435 \u0434\u043b\u0438\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u044b\u0435 \u0441\u0440\u043e\u043a\u0438 \u043e\u0431\u044b\u0447\u043d\u043e \u043f\u0440\u0435\u0434\u043f\u043e\u043b\u0430\u0433\u0430\u044e\u0442 \u0431\u043e\u043b\u0435\u0435 \u0432\u044b\u0441\u043e\u043a\u0438\u0435 \u043f\u0440\u043e\u0446\u0435\u043d\u0442\u043d\u044b\u0435 \u0441\u0442\u0430\u0432\u043a\u0438.\n \u041a\u0430\u043a \u0438 \u0432 \u0441\u043b\u0443\u0447\u0430\u0435 \u0441 \u043b\u044e\u0431\u044b\u043c \u0434\u0440\u0443\u0433\u0438\u043c \u043f\u0440\u043e\u0446\u0435\u043d\u0442\u043d\u044b\u043c \u0430\u043a\u0442\u0438\u0432\u043e\u043c, \u0447\u0435\u043c \u0434\u043e\u043b\u044c\u0448\u0435 \u0441\u0440\u043e\u043a \u0434\u0435\u0439\u0441\u0442\u0432\u0438\u044f \u0438\u043b\u0438 \u043e\u0431\u044f\u0437\u0430\u0442\u0435\u043b\u044c\u0441\u0442\u0432\u0430, \u0442\u0435\u043c \u0432\u044b\u0448\u0435 \u043f\u0440\u043e\u0446\u0435\u043d\u0442\u043d\u0430\u044f \u0441\u0442\u0430\u0432\u043a\u0430 \u0438 \u0434\u043e\u0445\u043e\u0434, \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u0435 \u0432\u044b \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442\u0435 \u0440\u0430\u0441\u0441\u0447\u0438\u0442\u044b\u0432\u0430\u0442\u044c \u043f\u043e\u043b\u0443\u0447\u0438\u0442\u044c \u0432 \u043e\u0431\u043c\u0435\u043d \u043d\u0430 \u043f\u043e\u0442\u0435\u0440\u044e \u0434\u043e\u0441\u0442\u0443\u043f\u0430 \u043a \u0441\u0432\u043e\u0438\u043c \u0434\u0435\u043d\u044c\u0433\u0430\u043c \u043d\u0430 \u0431\u043e\u043b\u0435\u0435 \u0434\u043b\u0438\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u044b\u0439 \u0441\u0440\u043e\u043a. \n \u0412 \u0442\u0435\u0447\u0435\u043d\u0438\u0435 \u0441\u0440\u043e\u043a\u0430 \u0434\u0435\u0439\u0441\u0442\u0432\u0438\u044f \u0432\u044b \u043f\u043e\u043b\u0443\u0447\u0430\u0435\u0442\u0435 \u043f\u0440\u043e\u0446\u0435\u043d\u0442\u044b \u043d\u0430 \u043e\u0441\u043d\u043e\u0432\u043d\u0443\u044e \u0441\u0443\u043c\u043c\u0443 \u043f\u043e \u0441\u0442\u0430\u0432\u043a\u0435, \u043e\u0431\u044b\u0447\u043d\u043e \u0431\u043e\u043b\u0435\u0435 \u0432\u044b\u0441\u043e\u043a\u043e\u0439, \u0447\u0435\u043c \u0443 \u0432\u044b\u0441\u043e\u043a\u043e\u0434\u043e\u0445\u043e\u0434\u043d\u044b\u0445 \u0441\u0431\u0435\u0440\u0435\u0433\u0430\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u044b\u0445 \u0441\u0447\u0435\u0442\u043e\u0432. \u0415\u0441\u043b\u0438 \u0432\u044b \u0441\u043d\u0438\u043c\u0435\u0442\u0435 \u0434\u0435\u043d\u044c\u0433\u0438 \u0432 \u0442\u0435\u0447\u0435\u043d\u0438\u0435 \u0441\u0440\u043e\u043a\u0430, \u0432\u0430\u043c \u043f\u0440\u0438\u0434\u0435\u0442\u0441\u044f \u0437\u0430\u043f\u043b\u0430\u0442\u0438\u0442\u044c \u0448\u0442\u0440\u0430\u0444, \u043f\u043e\u044d\u0442\u043e\u043c\u0443 \u043d\u0435\u0440\u0430\u0437\u0443\u043c\u043d\u043e \u0432\u043a\u043b\u0430\u0434\u044b\u0432\u0430\u0442\u044c \u0434\u0435\u043d\u044c\u0433\u0438, \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u0435, \u043a\u0430\u043a \u0432\u044b \u043e\u0436\u0438\u0434\u0430\u0435\u0442\u0435, \u043f\u043e\u043d\u0430\u0434\u043e\u0431\u044f\u0442\u0441\u044f \u0432 \u0431\u043b\u0438\u0436\u0430\u0439\u0448\u0435\u043c \u0431\u0443\u0434\u0443\u0449\u0435\u043c.\n \u0418\u043c\u0435\u0439\u0442\u0435 \u0432 \u0432\u0438\u0434\u0443, \u0447\u0442\u043e \u043d\u0435\u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u0435 \u043a\u043e\u043c\u043f\u0430\u043a\u0442-\u0434\u0438\u0441\u043a\u0438 \u043c\u043e\u0433\u0443\u0442 \u0438\u043c\u0435\u0442\u044c \u0431\u043e\u043b\u0435\u0435 \u043d\u0438\u0437\u043a\u0443\u044e \u043f\u0440\u043e\u0446\u0435\u043d\u0442\u043d\u0443\u044e \u0441\u0442\u0430\u0432\u043a\u0443, \u0447\u0435\u043c \u0438\u043d\u0444\u043b\u044f\u0446\u0438\u044f, \u0438 \u0432 \u044d\u0442\u043e\u043c \u0441\u043b\u0443\u0447\u0430\u0435 \u0432\u044b \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442\u0435 \u043f\u043e\u0442\u0435\u0440\u044f\u0442\u044c \u0434\u0435\u043d\u044c\u0433\u0438. \n \u0412 \u0437\u0430\u0432\u0438\u0441\u0438\u043c\u043e\u0441\u0442\u0438 \u043e\u0442 \u0432\u0430\u0448\u0438\u0445 \u0442\u0435\u043a\u0443\u0449\u0438\u0445 \u0444\u0438\u043d\u0430\u043d\u0441\u043e\u0432\u044b\u0445 \u0446\u0435\u043b\u0435\u0439, \u0445\u0440\u0430\u043d\u0435\u043d\u0438\u0435 \u0434\u0435\u043d\u0435\u0433 \u0432 \u0431\u0435\u0437\u0440\u0438\u0441\u043a\u043e\u0432\u044b\u0445 \u043a\u043e\u043c\u043f\u0430\u043a\u0442-\u0434\u0438\u0441\u043a\u0430\u0445 \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442 \u0431\u044b\u0442\u044c \u043e\u0434\u043d\u0438\u043c \u0438\u0437 \u043b\u0443\u0447\u0448\u0438\u0445 \u0432\u043b\u043e\u0436\u0435\u043d\u0438\u0439 \u0434\u043b\u044f \u043c\u043e\u043b\u043e\u0434\u044b\u0445 \u043b\u044e\u0434\u0435\u0439 , \u0443 \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u0445 \u0435\u0441\u0442\u044c \u043a\u0440\u0430\u0442\u043a\u043e\u0441\u0440\u043e\u0447\u043d\u044b\u0435 \u0444\u0438\u043d\u0430\u043d\u0441\u043e\u0432\u044b\u0435 \u0446\u0435\u043b\u0438, \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u0435 \u0438\u043c \u043d\u0435\u043e\u0431\u0445\u043e\u0434\u0438\u043c\u043e \u0434\u043e\u0441\u0442\u0438\u0447\u044c. \n\n \n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\u041a\u043e\u043c\u043f\u0430\u043a\u0442-\u0434\u0438\u0441\u043a\u0438 \u0426\u0418\u0422 \u0411\u0430\u043d\u043a\u0430 | \u0417\u0430\u0440\u0430\u0431\u0430\u0442\u044b\u0432\u0430\u0442\u044c \u0431\u043e\u043b\u044c\u0448\u0435\n\n\n\n\n\n\n CIT Bank - \u044d\u0442\u043e \u043e\u043d\u043b\u0430\u0439\u043d-\u0431\u0430\u043d\u043a, \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u0439 \u043f\u0440\u0435\u0434\u043b\u0430\u0433\u0430\u0435\u0442 \u043a\u043e\u043d\u043a\u0443\u0440\u0435\u043d\u0442\u043e\u0441\u043f\u043e\u0441\u043e\u0431\u043d\u044b\u0435 \u043f\u0440\u043e\u0446\u0435\u043d\u0442\u043d\u044b\u0435 \u0441\u0442\u0430\u0432\u043a\u0438 \u043f\u043e \u0441\u0432\u043e\u0438\u043c \u043c\u043d\u043e\u0433\u043e\u0447\u0438\u0441\u043b\u0435\u043d\u043d\u044b\u043c \u043f\u0440\u043e\u0434\u0443\u043a\u0442\u0430\u043c. \u0417\u0430\u0440\u0430\u0431\u0430\u0442\u044b\u0432\u0430\u0439\u0442\u0435 \u0434\u043e 15 \u0440\u0430\u0437 \u0431\u043e\u043b\u044c\u0448\u0435, \u0447\u0435\u043c \u0441\u0440\u0435\u0434\u043d\u044f\u044f \u043f\u0440\u043e\u0446\u0435\u043d\u0442\u043d\u0430\u044f \u0441\u0442\u0430\u0432\u043a\u0430 \u043f\u043e \u0441\u0442\u0440\u0430\u043d\u0435, \u0445\u0440\u0430\u043d\u044f \u0441\u0432\u043e\u0438 \u043d\u0430\u043b\u0438\u0447\u043d\u044b\u0435 \u0434\u0435\u043d\u044c\u0433\u0438 \u0438 \u0434\u0440\u0443\u0433\u0438\u0435 \u0441\u0431\u0435\u0440\u0435\u0436\u0435\u043d\u0438\u044f \u0432 \u043e\u0434\u043d\u043e\u043c \u0438\u0437 \u0431\u0430\u043d\u043a\u043e\u0432\u0441\u043a\u0438\u0445 \u043f\u0440\u043e\u0434\u0443\u043a\u0442\u043e\u0432 CIT Bank. \n\n\n\n\u041f\u0440\u043e\u0432\u0435\u0440\u0438\u0442\u044c \u0446\u0435\u043d\u044b\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n \n 8. \u0420\u043e\u044f\u043b\u0442\u0438 \n \u041a\u043e\u0433\u0434\u0430 \u043b\u044e\u0434\u0438 \u0434\u0443\u043c\u0430\u044e\u0442 \u043e \u0433\u043e\u043d\u043e\u0440\u0430\u0440\u0430\u0445, \u043d\u0430 \u0443\u043c \u0432 \u043f\u0435\u0440\u0432\u0443\u044e \u043e\u0447\u0435\u0440\u0435\u0434\u044c \u043f\u0440\u0438\u0445\u043e\u0434\u0438\u0442 \u043c\u0443\u0437\u044b\u043a\u0430, \u043d\u043e \u0433\u043e\u043d\u043e\u0440\u0430\u0440\u044b \u043c\u043e\u0433\u0443\u0442 \u043f\u0440\u0438\u043c\u0435\u043d\u044f\u0442\u044c\u0441\u044f \u0438 \u043a \u0434\u0440\u0443\u0433\u0438\u043c \u0442\u0432\u043e\u0440\u0447\u0435\u0441\u043a\u0438\u043c \u043f\u0440\u043e\u0434\u0443\u043a\u0442\u0430\u043c, \u0442\u0430\u043a\u0438\u043c \u043a\u0430\u043a \u0438\u0441\u043a\u0443\u0441\u0441\u0442\u0432\u043e, \u043f\u0440\u0438\u0440\u043e\u0434\u043d\u044b\u0435 \u0440\u0435\u0441\u0443\u0440\u0441\u044b \u0438 \u043c\u043d\u043e\u0433\u043e\u0435 \u0434\u0440\u0443\u0433\u043e\u0435. \u041d\u0435\u043e\u0431\u044f\u0437\u0430\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u043e \u0431\u044b\u0442\u044c \u043c\u0443\u0437\u044b\u043a\u0430\u043d\u0442\u043e\u043c \u0438\u043b\u0438 \u0430\u0440\u0442\u0438\u0441\u0442\u043e\u043c, \u0441\u043e\u0437\u0434\u0430\u0432\u0448\u0438\u043c \u043f\u0435\u0441\u043d\u044e \u0438\u043b\u0438 \u043f\u0440\u043e\u0438\u0437\u0432\u0435\u0434\u0435\u043d\u0438\u0435, \u0447\u0442\u043e\u0431\u044b \u043f\u043e\u043b\u0443\u0447\u0430\u0442\u044c \u043e\u0442 \u044d\u0442\u043e\u0433\u043e \u043f\u0440\u0438\u0431\u044b\u043b\u044c.\n \u0412 \u043c\u0438\u0440\u0435 \u0438\u0441\u043a\u0443\u0441\u0441\u0442\u0432\u0430 \u0432\u044b \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442\u0435 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u0442\u044c \u0432 \u0433\u043e\u043d\u043e\u0440\u0430\u0440\u044b \u0438 \u043f\u043e\u043b\u0443\u0447\u0430\u0442\u044c \u043e\u043f\u043b\u0430\u0442\u0443 \u043a\u0430\u0436\u0434\u044b\u0439 \u0440\u0430\u0437, \u043a\u043e\u0433\u0434\u0430 \u0438\u0441\u043f\u043e\u043b\u044c\u0437\u0443\u0435\u0442\u0441\u044f \u0432\u0430\u0448 \u043f\u0440\u043e\u0434\u0443\u043a\u0442. \u0421\u0430\u043c\u044b\u0439 \u043f\u0440\u043e\u0441\u0442\u043e\u0439 \u0441\u043f\u043e\u0441\u043e\u0431 \u043d\u0430\u0447\u0430\u0442\u044c - \u044d\u0442\u043e \u043f\u0440\u043e\u0432\u0435\u0440\u0438\u0442\u044c Royalty Exchange. \u042d\u0442\u043e\u0442 \u0432\u0435\u0431-\u0441\u0430\u0439\u0442 \u043f\u043e\u0437\u0432\u043e\u043b\u044f\u0435\u0442 \u0432\u0430\u043c \u043f\u043e\u043a\u0443\u043f\u0430\u0442\u044c \u043c\u0443\u0437\u044b\u043a\u0430\u043b\u044c\u043d\u044b\u0435 \u0433\u043e\u043d\u043e\u0440\u0430\u0440\u044b \u0443 \u043c\u0443\u0437\u044b\u043a\u0430\u043d\u0442\u043e\u0432. \n \u0418 \u0435\u0441\u043b\u0438 \u0432\u044b \u0445\u043e\u0442\u0438\u0442\u0435 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u0442\u044c \u0432 \u0438\u0441\u043a\u0443\u0441\u0441\u0442\u0432\u043e \u0434\u043b\u044f \u043f\u0440\u0438\u0440\u043e\u0441\u0442\u0430 \u043a\u0430\u043f\u0438\u0442\u0430\u043b\u0430, \u0430 \u043d\u0435 \u043f\u0440\u043e\u0441\u0442\u043e \u043a\u0430\u043a \u0430\u043a\u0442\u0438\u0432\u044b, \u043f\u0440\u0438\u043d\u043e\u0441\u044f\u0449\u0438\u0435 \u0434\u043e\u0445\u043e\u0434 \u0434\u043b\u044f \u0432\u0430\u0448\u0438\u0445 \u0444\u0438\u043d\u0430\u043d\u0441\u043e\u0432\u044b\u0445 \u043d\u0443\u0436\u0434, \u043f\u043e\u0434\u0443\u043c\u0430\u0439\u0442\u0435 \u043e\u0431 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u0438 \u0432 \u0438\u0441\u043a\u0443\u0441\u0441\u0442\u0432\u043e \u0441 MasterWorks . \n \u041f\u043b\u0430\u0442\u0444\u043e\u0440\u043c\u0430 \u043f\u043e\u0437\u0432\u043e\u043b\u044f\u0435\u0442 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u0442\u044c \u0432 \u0438\u0441\u043a\u0443\u0441\u0441\u0442\u0432\u043e \u00ab\u0433\u043e\u043b\u0443\u0431\u044b\u0445 \u0444\u0438\u0448\u0435\u043a\u00bb \u0438 \u043f\u043e\u043b\u0443\u0447\u0430\u0442\u044c \u043f\u0440\u0438\u0431\u044b\u043b\u044c, \u043a\u043e\u0433\u0434\u0430 \u043a\u043e\u043c\u043f\u0430\u043d\u0438\u044f \u043f\u0440\u043e\u0434\u0430\u0435\u0442 \u044d\u0442\u043e \u0438\u0441\u043a\u0443\u0441\u0441\u0442\u0432\u043e \u043f\u043e \u0431\u043e\u043b\u0435\u0435 \u0432\u044b\u0441\u043e\u043a\u043e\u0439 \u0446\u0435\u043d\u0435, \u0447\u0435\u043c \u0431\u044b\u043b\u043e \u043f\u0440\u0438\u043e\u0431\u0440\u0435\u0442\u0435\u043d\u043e.\n\n \n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n \n 9. \u0410\u0440\u0435\u043d\u0434\u0430 \u0437\u0435\u043c\u043b\u0438 \n \u0417\u0434\u0430\u043d\u0438\u044f \u0441\u0434\u0430\u0432\u0430\u0442\u044c \u043d\u0435 \u043d\u0443\u0436\u043d\u043e. \u0414\u0440\u0443\u0433\u043e\u0439 \u0432\u0430\u0440\u0438\u0430\u043d\u0442 - \u0441\u0434\u0430\u0442\u044c \u0437\u0435\u043c\u043b\u044e \u0432 \u0430\u0440\u0435\u043d\u0434\u0443. \u0412 \u0437\u0430\u0432\u0438\u0441\u0438\u043c\u043e\u0441\u0442\u0438 \u043e\u0442 \u0440\u0430\u0437\u043c\u0435\u0440\u0430, \u043c\u0435\u0441\u0442\u043e\u043f\u043e\u043b\u043e\u0436\u0435\u043d\u0438\u044f \u0438 \u0445\u0430\u0440\u0430\u043a\u0442\u0435\u0440\u0438\u0441\u0442\u0438\u043a \u0432\u0430\u0448\u0435\u0439 \u0437\u0435\u043c\u043b\u0438 \u0441\u0443\u0449\u0435\u0441\u0442\u0432\u0443\u044e\u0442 \u0440\u0430\u0437\u043b\u0438\u0447\u043d\u044b\u0435 \u0432\u0430\u0440\u0438\u0430\u043d\u0442\u044b \u0435\u0435 \u0430\u0440\u0435\u043d\u0434\u044b. \u0415\u0441\u043b\u0438 \u0443 \u0432\u0430\u0441 \u0435\u0441\u0442\u044c \u043f\u043b\u043e\u0434\u043e\u0440\u043e\u0434\u043d\u0430\u044f \u043f\u043e\u0447\u0432\u0430 \u0438 \u0434\u043e\u0441\u0442\u0430\u0442\u043e\u0447\u043d\u043e \u043e\u0431\u0448\u0438\u0440\u043d\u044b\u0439 \u0443\u0447\u0430\u0441\u0442\u043e\u043a \u0437\u0435\u043c\u043b\u0438, \u0432\u044b \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442\u0435 \u0441\u0434\u0430\u0432\u0430\u0442\u044c \u0435\u0433\u043e \u0432 \u0430\u0440\u0435\u043d\u0434\u0443 \u0444\u0435\u0440\u043c\u0435\u0440\u0430\u043c. \n \u0412\u044b \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442\u0435 \u0441\u0434\u0435\u043b\u0430\u0442\u044c \u044d\u0442\u043e \u0432 \u0447\u0430\u0441\u0442\u043d\u043e\u043c \u043f\u043e\u0440\u044f\u0434\u043a\u0435 \u0438\u043b\u0438 \u0447\u0435\u0440\u0435\u0437 \u0441\u043b\u0443\u0436\u0431\u0443 \u0441\u043e\u043f\u043e\u0441\u0442\u0430\u0432\u043b\u0435\u043d\u0438\u044f, \u043d\u0430\u043f\u0440\u0438\u043c\u0435\u0440 Shared Earth. \u0415\u0441\u043b\u0438 \u0443 \u0432\u0430\u0441 \u043d\u0435\u0434\u043e\u0441\u0442\u0430\u0442\u043e\u0447\u043d\u043e \u0437\u0435\u043c\u043b\u0438 \u0434\u043b\u044f \u0444\u0435\u0440\u043c\u044b, \u0432\u044b \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442\u0435 \u0441\u0434\u0430\u0442\u044c \u0435\u0435 \u0432 \u0430\u0440\u0435\u043d\u0434\u0443 \u0442\u043e\u043c\u0443, \u043a\u0442\u043e \u0445\u043e\u0447\u0435\u0442 \u0441\u0430\u0434.\n 10. \u0410\u0440\u0435\u043d\u0434\u0430 \u0430\u0432\u0442\u043e\u043c\u043e\u0431\u0438\u043b\u0435\u0439 \n \u0410\u0432\u0442\u043e\u043c\u043e\u0431\u0438\u043b\u0438 - \u044d\u0442\u043e \u043e\u0431\u0435\u0441\u0446\u0435\u043d\u0438\u0432\u0430\u044e\u0449\u0438\u0439\u0441\u044f \u0430\u043a\u0442\u0438\u0432, \u043d\u043e \u0432\u0441\u0435 \u0436\u0435 \u043c\u043e\u0436\u043d\u043e \u043f\u0440\u0435\u0432\u0440\u0430\u0442\u0438\u0442\u044c \u0432\u0430\u0448 \u0430\u0432\u0442\u043e\u043c\u043e\u0431\u0438\u043b\u044c \u0432 \u0430\u043a\u0442\u0438\u0432, \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u0439 \u0433\u0435\u043d\u0435\u0440\u0438\u0440\u0443\u0435\u0442 \u0434\u0435\u043d\u0435\u0436\u043d\u044b\u0439 \u043f\u043e\u0442\u043e\u043a, \u0441\u0434\u0430\u0432 \u0435\u0433\u043e \u0432 \u0430\u0440\u0435\u043d\u0434\u0443. \u0412\u044b \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442\u0435 \u0432\u044b\u0431\u0440\u0430\u0442\u044c, \u043a\u043e\u0433\u0434\u0430 \u0441\u0434\u0430\u0432\u0430\u0442\u044c \u0435\u0433\u043e \u0432 \u0430\u0440\u0435\u043d\u0434\u0443, \u0447\u0442\u043e\u0431\u044b \u043e\u043d \u0432\u0441\u0435\u0433\u0434\u0430 \u0431\u044b\u043b \u0443 \u0432\u0430\u0441, \u043a\u043e\u0433\u0434\u0430 \u0432\u0430\u043c \u043d\u0443\u0436\u043d\u043e \u0435\u0433\u043e \u0438\u0441\u043f\u043e\u043b\u044c\u0437\u043e\u0432\u0430\u0442\u044c. \n \u041d\u0430 \u0442\u0430\u043a\u043e\u043c \u0432\u0435\u0431-\u0441\u0430\u0439\u0442\u0435, \u043a\u0430\u043a Turo, \u0432\u044b \u0441\u043c\u043e\u0436\u0435\u0442\u0435 \u0440\u0430\u0437\u043c\u0435\u0441\u0442\u0438\u0442\u044c \u0441\u0432\u043e\u0439 \u0430\u0432\u0442\u043e\u043c\u043e\u0431\u0438\u043b\u044c \u0432 \u0430\u0440\u0435\u043d\u0434\u0443 \u0438 \u0443\u0441\u0442\u0430\u043d\u043e\u0432\u0438\u0442\u044c \u0432\u0440\u0435\u043c\u0435\u043d\u043d\u044b\u0435 \u0440\u0430\u043c\u043a\u0438. \n \u0412\u044b \u0442\u0430\u043a\u0436\u0435 \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442\u0435 \u0437\u0430\u043a\u043b\u044e\u0447\u0438\u0442\u044c \u0441\u0434\u0435\u043b\u043a\u0443 \u0441 \u043a\u0435\u043c-\u0442\u043e, \u043a\u043e\u043c\u0443 \u0432\u044b \u0434\u043e\u0432\u0435\u0440\u044f\u0435\u0442\u0435, \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u0439 \u0445\u043e\u0442\u0435\u043b \u0431\u044b \u0438\u0441\u043f\u043e\u043b\u044c\u0437\u043e\u0432\u0430\u0442\u044c \u0432\u0430\u0448\u0443 \u043c\u0430\u0448\u0438\u043d\u0443 \u0434\u043b\u044f \u0443\u043f\u0440\u0430\u0432\u043b\u0435\u043d\u0438\u044f Uber \u0438\u043b\u0438 Lyft. \u0421\u0442\u043e\u0438\u043c\u043e\u0441\u0442\u044c \u0432\u0430\u0448\u0435\u0433\u043e \u0430\u0432\u0442\u043e\u043c\u043e\u0431\u0438\u043b\u044f \u0431\u0443\u0434\u0435\u0442 \u043e\u0431\u0435\u0441\u0446\u0435\u043d\u0438\u0432\u0430\u0442\u044c\u0441\u044f \u043d\u0430 \u0431\u044b\u0441\u0442\u0440\u0435\u0435, \u0447\u0435\u043c \u0431\u043e\u043b\u044c\u0448\u0435 \u043c\u0438\u043b\u044c \u043d\u0430 \u043d\u0435\u0433\u043e \u0431\u0443\u0434\u0435\u0442 \u043f\u0440\u043e\u0432\u0435\u0434\u0435\u043d\u043e, \u043d\u043e \u0435\u0441\u043b\u0438 \u0432\u044b \u043f\u043e\u043b\u0443\u0447\u0430\u0435\u0442\u0435 \u0434\u043e\u0445\u043e\u0434 \u0431\u044b\u0441\u0442\u0440\u0435\u0435, \u0447\u0435\u043c \u043d\u043e\u0440\u043c\u0430 \u0430\u043c\u043e\u0440\u0442\u0438\u0437\u0430\u0446\u0438\u0438, \u043e\u043d \u0432\u0441\u0435 \u0440\u0430\u0432\u043d\u043e \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442 \u043e\u043a\u0443\u043f\u0438\u0442\u044c\u0441\u044f.\n \u0418\u043c\u0435\u0439\u0442\u0435 \u0432 \u0432\u0438\u0434\u0443, : \u044d\u0442\u043e \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442 \u043f\u0440\u043e\u0442\u0438\u0432\u043e\u0440\u0435\u0447\u0438\u0442\u044c \u043f\u043e\u043b\u0438\u0441\u0430\u043c \u0441\u0442\u0440\u0430\u0445\u043e\u0432\u043e\u0433\u043e \u043f\u043e\u043a\u0440\u044b\u0442\u0438\u044f \u0438 \u043f\u0440\u0438\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438 \u043a \u043f\u043e\u0442\u0435\u0440\u0435 \u0441\u0442\u0440\u0430\u0445\u043e\u0432\u043e\u0433\u043e \u043f\u043e\u043a\u0440\u044b\u0442\u0438\u044f \u0438\u043b\u0438 \u043e\u0442\u0441\u0443\u0442\u0441\u0442\u0432\u0438\u044e \u0443\u0434\u043e\u0432\u043b\u0435\u0442\u0432\u043e\u0440\u0435\u043d\u0438\u044f \u0442\u0440\u0435\u0431\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u0439, \u0435\u0441\u043b\u0438 \u0447\u0442\u043e-\u0442\u043e \u043f\u0440\u043e\u0438\u0437\u043e\u0439\u0434\u0435\u0442. \u041f\u0440\u043e\u0432\u0435\u0440\u044c\u0442\u0435 \u0441\u0432\u043e\u044e \u043f\u043e\u043b\u0438\u0442\u0438\u043a\u0443, \u0447\u0442\u043e\u0431\u044b \u0443\u0437\u043d\u0430\u0442\u044c, \u043a\u0430\u043a\u0438\u0435 \u0443\u0441\u043b\u043e\u0432\u0438\u044f \u043f\u0440\u0438\u043c\u0435\u043d\u044f\u044e\u0442\u0441\u044f. \n \u0427\u0430\u0441\u0442\u043e \u0441\u0442\u0440\u0430\u0445\u043e\u0432\u044b\u0435 \u043a\u043e\u043c\u043f\u0430\u043d\u0438\u0438 \u0442\u0440\u0435\u0431\u0443\u044e\u0442 \u0441\u043f\u0435\u0446\u0438\u0430\u043b\u044c\u043d\u044b\u0439 \u0432\u0438\u0434 \u0441\u0442\u0440\u0430\u0445\u043e\u0432\u043e\u0433\u043e \u043f\u043e\u043b\u0438\u0441\u0430 \u0434\u043b\u044f \u0441\u043e\u0432\u043c\u0435\u0441\u0442\u043d\u043e\u0433\u043e \u0438\u0441\u043f\u043e\u043b\u044c\u0437\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u044f \u043f\u0430\u0441\u0441\u0430\u0436\u0438\u0440\u043e\u0432, \u0447\u0442\u043e\u0431\u044b \u0443\u0434\u043e\u0432\u043b\u0435\u0442\u0432\u043e\u0440\u0438\u0442\u044c \u043b\u044e\u0431\u044b\u0435 \u043f\u0440\u0435\u0442\u0435\u043d\u0437\u0438\u0438, \u043f\u0440\u0435\u0434\u044a\u044f\u0432\u043b\u0435\u043d\u043d\u044b\u0435 \u043a \u043f\u043e\u043b\u0438\u0441\u0430\u043c. \u041d\u0435 \u0440\u0435\u043a\u043e\u043c\u0435\u043d\u0434\u0443\u0435\u0442\u0441\u044f, \u0435\u0441\u043b\u0438 \u044d\u0442\u043e \u043f\u043e\u0434\u0432\u0435\u0440\u0433\u0430\u0435\u0442 \u0432\u0430\u0441 \u0440\u0438\u0441\u043a\u0443 \u043e\u0442\u0432\u0435\u0442\u0441\u0442\u0432\u0435\u043d\u043d\u043e\u0441\u0442\u0438. \u041f\u0440\u0435\u0436\u0434\u0435 \u0447\u0435\u043c \u0434\u0432\u0438\u0433\u0430\u0442\u044c\u0441\u044f \u0434\u0430\u043b\u044c\u0448\u0435, \u0432\u043d\u0438\u043c\u0430\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u043e \u043e\u0431\u0434\u0443\u043c\u0430\u0439\u0442\u0435 \u044d\u0442\u043e \u0440\u0435\u0448\u0435\u043d\u0438\u0435. \n \u2192 \u0412\u0430\u043c \u043d\u0443\u0436\u043d\u043e \u0430\u0440\u0435\u043d\u0434\u043e\u0432\u0430\u0442\u044c \u043c\u0430\u0448\u0438\u043d\u0443 \u0434\u043b\u044f \u043f\u043e\u0431\u043e\u0447\u043d\u043e\u0439 \u0441\u0443\u0435\u0442\u044b? \u0420\u0430\u0441\u0441\u043c\u043e\u0442\u0440\u0438\u043c HyreCar \n \u0415\u0441\u043b\u0438 \u0443 \u0432\u0430\u0441 \u043d\u0435\u0442 \u0430\u0432\u0442\u043e\u043c\u043e\u0431\u0438\u043b\u044f, \u043d\u043e \u0432\u044b \u0445\u043e\u0442\u0438\u0442\u0435 \u0430\u0440\u0435\u043d\u0434\u043e\u0432\u0430\u0442\u044c \u0435\u0433\u043e \u043d\u0430 \u0435\u0436\u0435\u0434\u043d\u0435\u0432\u043d\u043e\u0439, \u0435\u0436\u0435\u043d\u0435\u0434\u0435\u043b\u044c\u043d\u043e\u0439 \u0438\u043b\u0438 \u0435\u0436\u0435\u043c\u0435\u0441\u044f\u0447\u043d\u043e\u0439 \u043e\u0441\u043d\u043e\u0432\u0435, \u0432\u043e\u0441\u043f\u043e\u043b\u044c\u0437\u0443\u0439\u0442\u0435\u0441\u044c \u0443\u0441\u043b\u0443\u0433\u043e\u0439 Hyrecar .\u041a\u043e\u043c\u043f\u0430\u043d\u0438\u044f \u0441\u0432\u044f\u0437\u044b\u0432\u0430\u0435\u0442 \u0432\u0430\u0441 \u0441 \u0430\u0440\u0435\u043d\u0434\u043e\u0432\u0430\u043d\u043d\u044b\u043c\u0438 \u0430\u0432\u0442\u043e\u043c\u043e\u0431\u0438\u043b\u044f\u043c\u0438, \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u0435 \u0432\u044b \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442\u0435 \u0438\u0441\u043f\u043e\u043b\u044c\u0437\u043e\u0432\u0430\u0442\u044c \u0434\u043b\u044f \u0435\u0437\u0434\u044b, \u0441 Uber, Lyft \u0438 \u0441\u043b\u0443\u0436\u0431\u0430\u043c\u0438 \u0434\u043e\u0441\u0442\u0430\u0432\u043a\u0438 \u043f\u0440\u043e\u0434\u0443\u043a\u0442\u043e\u0432\u044b\u0445 \u043f\u0430\u043a\u0435\u0442\u043e\u0432, \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u0435 \u043d\u0430\u0438\u043b\u0443\u0447\u0448\u0438\u043c \u043e\u0431\u0440\u0430\u0437\u043e\u043c \u0441\u043e\u043e\u0442\u0432\u0435\u0442\u0441\u0442\u0432\u0443\u044e\u0442 \u0432\u0430\u0448\u0438\u043c \u043f\u043e\u0442\u0440\u0435\u0431\u043d\u043e\u0441\u0442\u044f\u043c. \n To \u0430\u0440\u0435\u043d\u0434\u0430 \u0430\u0432\u0442\u043e \u043d\u0430 HyreCar : \n \u0421\u043e\u0437\u0434\u0430\u0439\u0442\u0435 \u0443\u0447\u0435\u0442\u043d\u0443\u044e \u0437\u0430\u043f\u0438\u0441\u044c \u0432\u043e\u0434\u0438\u0442\u0435\u043b\u044f HyreCar \u0441\u043e \u0441\u0432\u043e\u0438\u043c \u0430\u0434\u0440\u0435\u0441\u043e\u043c \u044d\u043b\u0435\u043a\u0442\u0440\u043e\u043d\u043d\u043e\u0439 \u043f\u043e\u0447\u0442\u044b - \u0412\u044b\u043f\u043e\u043b\u043d\u0438\u0442\u0435 \u043e\u0434\u043d\u043e\u0440\u0430\u0437\u043e\u0432\u0443\u044e \u043f\u0440\u043e\u0432\u0435\u0440\u043a\u0443 \u0431\u0438\u043e\u0433\u0440\u0430\u0444\u0438\u0447\u0435\u0441\u043a\u0438\u0445 \u0434\u0430\u043d\u043d\u044b\u0445, \u0447\u0442\u043e\u0431\u044b \u0437\u0430\u043f\u043e\u043b\u043d\u0438\u0442\u044c \u0441\u0432\u043e\u0439 \u043f\u0440\u043e\u0444\u0438\u043b\u044c. \u0418\u0441\u043f\u043e\u043b\u044c\u0437\u0443\u0439\u0442\u0435 \u043a\u043e\u0434 FREEBGC, \u0447\u0442\u043e\u0431\u044b \u043e\u0442\u043a\u0430\u0437\u0430\u0442\u044c\u0441\u044f \u043e\u0442 \u043a\u043e\u043c\u0438\u0441\u0441\u0438\u0438 \u0432 \u0440\u0430\u0437\u043c\u0435\u0440\u0435 29,99 \u0434\u043e\u043b\u043b\u0430\u0440\u043e\u0432 \u0421\u0428\u0410. \n \u041d\u0430\u0439\u0434\u0438\u0442\u0435 \u0441\u0432\u043e\u0439 \u0430\u0432\u0442\u043e\u043c\u043e\u0431\u0438\u043b\u044c, \u0443\u043a\u0430\u0437\u0430\u0432 \u0441\u0432\u043e\u0435 \u043c\u0435\u0441\u0442\u043e\u043d\u0430\u0445\u043e\u0436\u0434\u0435\u043d\u0438\u0435 \u0438 \u0436\u0435\u043b\u0430\u0435\u043c\u0443\u044e \u0434\u0430\u0442\u0443 \u043f\u043e\u043b\u0443\u0447\u0435\u043d\u0438\u044f, \u0430 \u0437\u0430\u0442\u0435\u043c \u0432\u044b\u043f\u043e\u043b\u043d\u0438\u0442\u0435 \u043f\u043e\u0438\u0441\u043a \u0441\u0440\u0435\u0434\u0438 \u0431\u043e\u043b\u044c\u0448\u043e\u0433\u043e \u043a\u043e\u043b\u0438\u0447\u0435\u0441\u0442\u0432\u0430 \u0430\u0432\u0442\u043e\u043c\u043e\u0431\u0438\u043b\u0435\u0439, \u043f\u0440\u0438\u043d\u0430\u0434\u043b\u0435\u0436\u0430\u0449\u0438\u0445 \u0432\u0430\u043c. \n \u041f\u043e\u0434\u0430\u0439\u0442\u0435 \u0437\u0430\u044f\u0432\u043a\u0438 \u043d\u0430 \u043d\u0435\u0441\u043a\u043e\u043b\u044c\u043a\u043e \u0430\u0432\u0442\u043e\u043c\u043e\u0431\u0438\u043b\u0435\u0439 (\u043d\u0435 \u043c\u0435\u043d\u0435\u0435 5) \u0438 \u043f\u043e\u0441\u043c\u043e\u0442\u0440\u0438\u0442\u0435, \u043a\u0430\u043a\u043e\u0439 \u0438\u0437 \u043d\u0438\u0445 \u043f\u043e\u0434\u0445\u043e\u0434\u0438\u0442 \u0432\u0430\u043c - \u0432\u044b \u043d\u0435 \u0431\u0443\u0434\u0435\u0442\u0435 \u043f\u043b\u0430\u0442\u0438\u0442\u044c \u0437\u0430 \u0432\u0441\u0435, \u0442\u043e\u043b\u044c\u043a\u043e \u043f\u0435\u0440\u0432\u044b\u0439, \u0434\u043b\u044f \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u043e\u0433\u043e \u0432\u044b \u043f\u043e\u043b\u0443\u0447\u0438\u0442\u0435 \u043e\u0434\u043e\u0431\u0440\u0435\u043d\u0438\u0435 \n HyreCar \u0432\u044b\u043f\u043e\u043b\u043d\u044f\u0435\u0442 \u0431\u044b\u0441\u0442\u0440\u0443\u044e \u043f\u0440\u043e\u0432\u0435\u0440\u043a\u0443 \u0434\u0430\u043d\u043d\u044b\u0445 \u043e \u043d\u043e\u0432\u044b\u0445 \u0434\u0440\u0430\u0439\u0432\u0435\u0440\u0430\u0445, \u043e\u0431\u044b\u0447\u043d\u043e \u044d\u0442\u043e \u0437\u0430\u043d\u0438\u043c\u0430\u0435\u0442 \u0432\u0441\u0435\u0433\u043e \u043d\u0435\u0441\u043a\u043e\u043b\u044c\u043a\u043e \u0447\u0430\u0441\u043e\u0432 \n \u041f\u043e\u0441\u043b\u0435 \u0443\u0442\u0432\u0435\u0440\u0436\u0434\u0435\u043d\u0438\u044f \u0432\u044b \u043f\u043e\u043b\u0443\u0447\u0438\u0442\u0435 \u0442\u0440\u0438 \u0434\u043e\u043a\u0443\u043c\u0435\u043d\u0442\u0430, \u043d\u0435\u043e\u0431\u0445\u043e\u0434\u0438\u043c\u044b\u0435 \u0434\u043b\u044f \u0437\u0430\u0433\u0440\u0443\u0437\u043a\u0438 \u0432 \u0432\u0430\u0448\u0438 \u0443\u0447\u0435\u0442\u043d\u044b\u0435 \u0437\u0430\u043f\u0438\u0441\u0438 \u0432\u043e\u0434\u0438\u0442\u0435\u043b\u0435\u0439 Uber \u0438 \/ \u0438\u043b\u0438 Lyft: \u0440\u0435\u0433\u0438\u0441\u0442\u0440\u0430\u0446\u0438\u044f \u0442\u0440\u0430\u043d\u0441\u043f\u043e\u0440\u0442\u043d\u043e\u0433\u043e \u0441\u0440\u0435\u0434\u0441\u0442\u0432\u0430, \u0442\u0435\u0445\u043e\u0441\u043c\u043e\u0442\u0440 \u043f\u043e 19 \u043f\u0443\u043d\u043a\u0442\u0430\u043c \u0438 \u0441\u0442\u0440\u0430\u0445\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u0435 \u043f\u043e\u0435\u0437\u0434\u043e\u043a.\n \u041e\u0442\u0442\u0443\u0434\u0430 \u0432\u044b \u0432\u0441\u0442\u0440\u0435\u0442\u0438\u0442\u0435\u0441\u044c \u0441 \u0432\u043b\u0430\u0434\u0435\u043b\u044c\u0446\u0435\u043c \u0432 \u043e\u0433\u043e\u0432\u043e\u0440\u0435\u043d\u043d\u043e\u0435 \u0432\u0440\u0435\u043c\u044f \u0438 \u0432 \u043c\u0435\u0441\u0442\u0435, \u0447\u0442\u043e\u0431\u044b \u0437\u0430\u0431\u0440\u0430\u0442\u044c \u0430\u0440\u0435\u043d\u0434\u043e\u0432\u0430\u043d\u043d\u044b\u0439 \u0430\u0432\u0442\u043e\u043c\u043e\u0431\u0438\u043b\u044c.\u041e\u0442\u0442\u0443\u0434\u0430 \u0432\u044b \u0438\u0441\u043f\u043e\u043b\u044c\u0437\u0443\u0435\u0442\u0435 \u0435\u0433\u043e \u043a\u0430\u043a \u0441\u043b\u0443\u0436\u0431\u0443 \u0434\u043e\u0441\u0442\u0430\u0432\u043a\u0438 \u0435\u0434\u044b \u0438 \u043d\u0430\u043f\u0438\u0442\u043a\u043e\u0432, \u0447\u0442\u043e\u0431\u044b \u0437\u0430\u0440\u0430\u0431\u0430\u0442\u044b\u0432\u0430\u0442\u044c \u0434\u0435\u043d\u044c\u0433\u0438. \u041f\u043e\u0441\u043b\u0435 \u0442\u043e\u0433\u043e, \u043a\u0430\u043a \u0432\u044b \u0437\u0430\u0432\u0435\u0440\u0448\u0438\u043b\u0438 \u0430\u0440\u0435\u043d\u0434\u0443, \u0432\u044b \u0437\u0430\u043c\u0435\u043d\u0438\u0442\u0435 \u0438\u0441\u043f\u043e\u043b\u044c\u0437\u043e\u0432\u0430\u043d\u043d\u044b\u0439 \u0431\u0435\u043d\u0437\u0438\u043d \u0438 \u0432\u0441\u0442\u0440\u0435\u0442\u0438\u0442\u0435\u0441\u044c \u0441 \u0432\u043b\u0430\u0434\u0435\u043b\u044c\u0446\u0435\u043c, \u0447\u0442\u043e\u0431\u044b \u043e\u0441\u0442\u0430\u0432\u0438\u0442\u044c \u0430\u0432\u0442\u043e\u043c\u043e\u0431\u0438\u043b\u044c. \u041e\u0431\u043e\u0439\u0434\u0438\u0442\u0435 \u043c\u0430\u0448\u0438\u043d\u0443, \u043f\u0440\u043e\u0432\u0435\u0440\u044c\u0442\u0435, \u043d\u0435\u0442 \u043b\u0438 \u043f\u043e\u0432\u0440\u0435\u0436\u0434\u0435\u043d\u0438\u0439, \u0438 \u043f\u0435\u0440\u0435\u0434\u0430\u0439\u0442\u0435 \u043a\u043b\u044e\u0447\u0438. \n \u0410\u043d\u0430\u043b\u043e\u0433\u0438\u0447\u043d\u044b\u043c \u043e\u0431\u0440\u0430\u0437\u043e\u043c, \u0432\u044b \u0442\u0430\u043a\u0436\u0435 \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442\u0435 \u0440\u0430\u0437\u043c\u0435\u0441\u0442\u0438\u0442\u044c \u0441\u0432\u043e\u0439 \u0430\u0432\u0442\u043e\u043c\u043e\u0431\u0438\u043b\u044c \u0432 \u0430\u0440\u0435\u043d\u0434\u0443 \u043d\u0430 HyreCar, \u0441\u043e\u0437\u0434\u0430\u0432 \u043e\u0431\u044a\u044f\u0432\u043b\u0435\u043d\u0438\u0435 \u0432\u0441\u0435\u0433\u043e \u0437\u0430 \u043d\u0435\u0441\u043a\u043e\u043b\u044c\u043a\u043e \u043c\u0438\u043d\u0443\u0442. \u0412\u0430\u043c \u043d\u0443\u0436\u043d\u043e \u0431\u0443\u0434\u0435\u0442 \u043e\u043f\u0438\u0441\u0430\u0442\u044c \u0441\u0432\u043e\u0439 \u0430\u0432\u0442\u043e\u043c\u043e\u0431\u0438\u043b\u044c \u0438 \u0437\u0430\u0433\u0440\u0443\u0437\u0438\u0442\u044c \u0444\u043e\u0442\u043e\u0433\u0440\u0430\u0444\u0438\u0438, \u0434\u043e\u043a\u0443\u043c\u0435\u043d\u0442\u044b \u043e \u0440\u0435\u0433\u0438\u0441\u0442\u0440\u0430\u0446\u0438\u0438 \u0430\u0432\u0442\u043e\u043c\u043e\u0431\u0438\u043b\u044f \u0438 \u0442\u0435\u0445\u043e\u0441\u043c\u043e\u0442\u0440\u0430 Uber \/ Lyft. \n \u041e\u0442\u0442\u0443\u0434\u0430 \u0432\u044b \u043e\u0442\u0432\u0435\u0447\u0430\u0435\u0442\u0435 \u043d\u0430 \u0437\u0430\u043f\u0440\u043e\u0441\u044b \u0432\u043e\u0434\u0438\u0442\u0435\u043b\u0435\u0439, \u043a\u043e\u043e\u0440\u0434\u0438\u043d\u0438\u0440\u0443\u0435\u0442\u0435 \u0432\u0440\u0435\u043c\u044f \u0432\u0441\u0442\u0440\u0435\u0447\u0438, \u0447\u0442\u043e\u0431\u044b \u043f\u0435\u0440\u0435\u0434\u0430\u0442\u044c \/ \u0437\u0430\u0431\u0440\u0430\u0442\u044c \u043a\u043b\u044e\u0447\u0438.\u0412\u0430\u043c \u0437\u0430\u043f\u043b\u0430\u0442\u044f\u0442, \u043a\u043e\u0433\u0434\u0430 \u0432\u043e\u0434\u0438\u0442\u0435\u043b\u044c \u0437\u0430\u0431\u0435\u0440\u0435\u0442 \u0430\u0432\u0442\u043e\u043c\u043e\u0431\u0438\u043b\u044c. \n 11. \u0416\u0438\u0437\u043d\u044c \u0437\u0430 \u0441\u0447\u0435\u0442 \u0434\u0438\u0432\u0438\u0434\u0435\u043d\u0434\u043d\u044b\u0445 \u0430\u043a\u0446\u0438\u0439 \n \n \u0410\u043a\u0446\u0438\u0438 \u0441 \u0432\u044b\u043f\u043b\u0430\u0442\u043e\u0439 \u0434\u0438\u0432\u0438\u0434\u0435\u043d\u0434\u043e\u0432 - \u043e\u0442\u043b\u0438\u0447\u043d\u044b\u0439 \u0441\u043f\u043e\u0441\u043e\u0431 \u043f\u043e\u043b\u0443\u0447\u0430\u0442\u044c \u0441\u0442\u0430\u0431\u0438\u043b\u044c\u043d\u0443\u044e \u043f\u0440\u0438\u0431\u044b\u043b\u044c \u0432 \u0442\u0435\u0447\u0435\u043d\u0438\u0435 \u0433\u043e\u0434\u0430. \u041e\u0431\u044b\u0447\u043d\u043e \u044d\u0442\u043e \u0430\u043a\u0446\u0438\u0438 \u0431\u043e\u043b\u0435\u0435 \u0437\u0440\u0435\u043b\u044b\u0445 \u0438 \u0443\u0441\u0442\u043e\u044f\u0432\u0448\u0438\u0445\u0441\u044f \u043a\u043e\u043c\u043f\u0430\u043d\u0438\u0439, \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u043c \u043b\u0435\u0433\u0447\u0435 \u0440\u0430\u0441\u0441\u0442\u0430\u0442\u044c\u0441\u044f \u0441\u043e \u0441\u0432\u043e\u0438\u043c \u0434\u0435\u043d\u0435\u0436\u043d\u044b\u043c \u043f\u043e\u0442\u043e\u043a\u043e\u043c. \n \u042d\u0442\u043e \u043f\u0440\u043e\u0438\u0441\u0445\u043e\u0434\u0438\u0442 \u043f\u043e\u0442\u043e\u043c\u0443, \u0447\u0442\u043e \u0441\u0443\u0449\u0435\u0441\u0442\u0432\u0443\u0435\u0442 \u043c\u0435\u043d\u044c\u0448\u0435 \u0432\u043e\u0437\u043c\u043e\u0436\u043d\u043e\u0441\u0442\u0435\u0439 \u0434\u043b\u044f \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u044f \u0438 \u0440\u0430\u0437\u0432\u0438\u0442\u0438\u044f \u043a\u043e\u043c\u043f\u0430\u043d\u0438\u0438, \u0438 \u043b\u0443\u0447\u0448\u0438\u0439 \u0441\u043f\u043e\u0441\u043e\u0431 \u0438\u0441\u043f\u043e\u043b\u044c\u0437\u043e\u0432\u0430\u0442\u044c \u044d\u0442\u0438 \u0441\u0440\u0435\u0434\u0441\u0442\u0432\u0430 - \u0432\u0435\u0440\u043d\u0443\u0442\u044c \u0434\u0435\u043d\u044c\u0433\u0438 \u0430\u043a\u0446\u0438\u043e\u043d\u0435\u0440\u0430\u043c.\n \u041d\u0435\u0442 \u0434\u0432\u0443\u0445 \u043e\u0434\u0438\u043d\u0430\u043a\u043e\u0432\u044b\u0445 \u043a\u043e\u043c\u043f\u0430\u043d\u0438\u0439, \u043f\u043e\u044d\u0442\u043e\u043c\u0443 \u043f\u0440\u043e\u0446\u0435\u043d\u0442\u043d\u0430\u044f \u0441\u0442\u0430\u0432\u043a\u0430 \u0434\u043b\u044f \u0432\u0430\u0448\u0438\u0445 \u0434\u0438\u0432\u0438\u0434\u0435\u043d\u0434\u043e\u0432 (\u0434\u0438\u0432\u0438\u0434\u0435\u043d\u0434\u043d\u0430\u044f \u0434\u043e\u0445\u043e\u0434\u043d\u043e\u0441\u0442\u044c) \u0437\u0430\u0432\u0438\u0441\u0438\u0442 \u043e\u0442 \u043a\u043e\u043c\u043f\u0430\u043d\u0438\u0438. \u041a\u0430\u0447\u0435\u0441\u0442\u0432\u0435\u043d\u043d\u044b\u0435 \u043a\u043e\u043c\u043f\u0430\u043d\u0438\u0438, \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u0435 \u0438\u043c\u0435\u044e\u0442 \u0441\u0442\u0430\u0431\u0438\u043b\u044c\u043d\u0443\u044e \u043f\u0440\u0438\u0431\u044b\u043b\u044c \u0438 \u0440\u0435\u0433\u0443\u043b\u044f\u0440\u043d\u043e \u0432\u044b\u043f\u043b\u0430\u0447\u0438\u0432\u0430\u044e\u0442 \u0434\u0438\u0432\u0438\u0434\u0435\u043d\u0434\u044b \u0430\u043a\u0446\u0438\u043e\u043d\u0435\u0440\u0430\u043c, \u043e\u0431\u044b\u0447\u043d\u043e \u043d\u0430\u0437\u044b\u0432\u0430\u044e\u0442 \u00ab\u0433\u043e\u043b\u0443\u0431\u044b\u043c\u0438 \u0444\u0438\u0448\u043a\u0430\u043c\u0438\u00bb. \n \u041e\u043d\u0438 \u0441\u043a\u043b\u043e\u043d\u043d\u044b \u043d\u0435\u0441\u0442\u0438 \u043c\u0435\u043d\u044c\u0448\u0438\u0439 \u0440\u0438\u0441\u043a, \u0447\u0435\u043c \u0440\u0430\u0441\u0442\u0443\u0449\u0438\u0435 \u043a\u043e\u043c\u043f\u0430\u043d\u0438\u0438, \u043f\u0440\u0438 \u043f\u0440\u043e\u0447\u0438\u0445 \u0440\u0430\u0432\u043d\u044b\u0445. \n \u0427\u0430\u0441\u0442\u043e \u044d\u0442\u043e \u043a\u043e\u043c\u043f\u0430\u043d\u0438\u0438, \u043d\u0430 \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u0435 \u043d\u0430\u0446\u0435\u043b\u0435\u043d\u044b \u043c\u043d\u043e\u0433\u0438\u0435 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u043e\u0440\u044b, \u043a\u043e\u0433\u0434\u0430 \u0443\u0437\u043d\u0430\u044e\u0442, \u043a\u0430\u043a \u043d\u0430\u0447\u0430\u0442\u044c \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u0442\u044c \u0434\u0435\u043d\u044c\u0433\u0438 \u0441 \u043f\u043e\u043c\u043e\u0449\u044c\u044e \u043b\u0443\u0447\u0448\u0438\u0445 \u043f\u0440\u0438\u043b\u043e\u0436\u0435\u043d\u0438\u0439 \u0434\u043b\u044f \u0442\u043e\u0440\u0433\u043e\u0432\u043b\u0438 \u0430\u043a\u0446\u0438\u044f\u043c\u0438 \u0434\u043b\u044f \u043d\u0430\u0447\u0438\u043d\u0430\u044e\u0449\u0438\u0445 .\u0418\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u043e\u0440\u044b \u0442\u0430\u043a\u0436\u0435 \u0432\u044b\u0431\u0438\u0440\u0430\u044e\u0442 \u043e\u0441\u043d\u043e\u0432\u043d\u044b\u0435 \u0444\u043e\u043d\u0434\u043e\u0432\u044b\u0435 \u0438\u043d\u0434\u0435\u043a\u0441\u043d\u044b\u0435 \u0444\u043e\u043d\u0434\u044b, \u0442\u0430\u043a\u0438\u0435 \u043a\u0430\u043a VTI \u0438 VTSAX , \u043f\u043e\u0442\u043e\u043c\u0443 \u0447\u0442\u043e \u043e\u043d\u0438 \u0440\u0435\u0433\u0443\u043b\u044f\u0440\u043d\u043e \u0432\u044b\u043f\u043b\u0430\u0447\u0438\u0432\u0430\u044e\u0442 \u0434\u0438\u0432\u0438\u0434\u0435\u043d\u0434\u044b. \n \u0418\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u043e\u0440\u044b \u0441\u043a\u043b\u043e\u043d\u043d\u044b \u0432\u043a\u043b\u0430\u0434\u044b\u0432\u0430\u0442\u044c \u0441\u0440\u0435\u0434\u0441\u0442\u0432\u0430 \u0432 \u0433\u043e\u043b\u0443\u0431\u044b\u0435 \u0444\u0438\u0448\u043a\u0438, \u043f\u043e\u0442\u043e\u043c\u0443 \u0447\u0442\u043e \u0431\u0430\u0437\u043e\u0432\u044b\u0435 \u0430\u043a\u0442\u0438\u0432\u044b \u044d\u0442\u0438\u0445 \u043a\u043e\u043c\u043f\u0430\u043d\u0438\u0439, \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u0435 \u043f\u0440\u0438\u043d\u043e\u0441\u044f\u0442 \u0434\u043e\u0445\u043e\u0434 \u0430\u043a\u0446\u0438\u043e\u043d\u0435\u0440\u0430\u043c, \u0438\u043c\u0435\u044e\u0442 \u0431\u043e\u043b\u044c\u0448\u0443\u044e \u0440\u044b\u043d\u043e\u0447\u043d\u0443\u044e \u0443\u0432\u0435\u0440\u0435\u043d\u043d\u043e\u0441\u0442\u044c \u0438 \u043d\u0435 \u043d\u0443\u0436\u0434\u0430\u044e\u0442\u0441\u044f \u0432 \u0437\u043d\u0430\u0447\u0438\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u044b\u0445 \u0440\u0438\u0441\u043a\u0430\u0445, \u0447\u0442\u043e\u0431\u044b \u043f\u0440\u043e\u0434\u043e\u043b\u0436\u0430\u0442\u044c \u0441\u0432\u043e\u044e \u0434\u0435\u044f\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u043e\u0441\u0442\u044c. \n \u0418\u0441\u043a\u043b\u044e\u0447\u0435\u043d\u0438\u044f \u0438\u0437 \u044d\u0442\u043e\u0433\u043e \u043f\u0440\u0430\u0432\u0438\u043b\u0430, \u0431\u0435\u0437\u0443\u0441\u043b\u043e\u0432\u043d\u043e, \u0441\u0443\u0449\u0435\u0441\u0442\u0432\u0443\u044e\u0442, \u043d\u043e \u0432 \u0446\u0435\u043b\u043e\u043c \u0438\u0445 \u0440\u0430\u0437\u043c\u0435\u0440 \u0438 \u0437\u0440\u0435\u043b\u043e\u0441\u0442\u044c \u0447\u0430\u0441\u0442\u043e \u043f\u0440\u0438\u0432\u043e\u0434\u044f\u0442 \u043a \u043c\u0435\u043d\u044c\u0448\u0435\u043c\u0443 \u043f\u0440\u0438\u043d\u044f\u0442\u0438\u044e \u0440\u0438\u0441\u043a\u0430 \u0441\u043e \u0441\u0442\u043e\u0440\u043e\u043d\u044b \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u043e\u0440\u043e\u0432.\u041b\u0443\u0447\u0448\u0438\u0435 \u043d\u0430 \u0441\u0435\u0433\u043e\u0434\u043d\u044f\u0448\u043d\u0438\u0439 \u0434\u0435\u043d\u044c \u0444\u0438\u043d\u0430\u043d\u0441\u043e\u0432\u044b\u0435 \u043f\u0440\u0438\u043b\u043e\u0436\u0435\u043d\u0438\u044f \u043f\u0440\u0435\u0434\u043b\u0430\u0433\u0430\u044e\u0442 \u0432\u043e\u0437\u043c\u043e\u0436\u043d\u043e\u0441\u0442\u044c \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u0442\u044c \u0432 \u044d\u0442\u0438 \u0432\u044b\u0441\u043e\u043a\u043e\u043a\u0430\u0447\u0435\u0441\u0442\u0432\u0435\u043d\u043d\u044b\u0435 \u043a\u043e\u043c\u043f\u0430\u043d\u0438\u0438. \n \u041d\u0430\u043a\u043e\u043d\u0435\u0446, \u0430\u043a\u0446\u0438\u0438 \u0441 \u0432\u044b\u043f\u043b\u0430\u0442\u043e\u0439 \u0434\u0438\u0432\u0438\u0434\u0435\u043d\u0434\u043e\u0432, \u043a\u0430\u043a \u043f\u0440\u0430\u0432\u0438\u043b\u043e, \u043d\u0430\u0434\u0435\u0436\u043d\u044b, \u0434\u0430\u0436\u0435 \u043a\u043e\u0433\u0434\u0430 \u044d\u043a\u043e\u043d\u043e\u043c\u0438\u043a\u0430 \u043d\u0430\u0445\u043e\u0434\u0438\u0442\u0441\u044f \u0432 \u0442\u044f\u0436\u0435\u043b\u043e\u043c \u043f\u043e\u043b\u043e\u0436\u0435\u043d\u0438\u0438. \u0412\u044b \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442\u0435 \u0432\u044b\u0431\u0440\u0430\u0442\u044c \u043e\u0442\u0434\u0435\u043b\u044c\u043d\u044b\u0435 \u0430\u043a\u0446\u0438\u0438 \u0434\u043b\u044f \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u044f, \u0435\u0441\u043b\u0438 \u0445\u043e\u0442\u0438\u0442\u0435. \u041a\u0440\u043e\u043c\u0435 \u0442\u043e\u0433\u043e, \u0432\u044b \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442\u0435 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u0442\u044c \u0432 \u0438\u043d\u0434\u0435\u043a\u0441\u043d\u044b\u0435 \u0444\u043e\u043d\u0434\u044b, \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u0435 \u0441\u043f\u0435\u0446\u0438\u0430\u043b\u0438\u0437\u0438\u0440\u0443\u044e\u0442\u0441\u044f \u043d\u0430 \u0432\u044b\u0441\u043e\u043a\u043e\u0434\u043e\u0445\u043e\u0434\u043d\u044b\u0445 \u0434\u0438\u0432\u0438\u0434\u0435\u043d\u0434\u0430\u0445, \u043d\u0430\u043f\u0440\u0438\u043c\u0435\u0440: \n \u041f\u0430\u0435\u0432\u044b\u0435 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u043e\u043d\u043d\u044b\u0435 \u0444\u043e\u043d\u0434\u044b, \u043e\u0440\u0438\u0435\u043d\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d\u043d\u044b\u0435 \u043d\u0430 \u0434\u0438\u0432\u0438\u0434\u0435\u043d\u0434\u044b: \n Vanguard Dividend Growth Investors Fund ( VDIGX ) \n \u0422.\u0424\u043e\u043d\u0434 \u0440\u043e\u0441\u0442\u0430 \u0434\u0438\u0432\u0438\u0434\u0435\u043d\u0434\u043e\u0432 \u0420\u043e\u0443 \u041f\u0440\u0430\u0439\u0441 ( PRDGX ) \n ETF, \u043e\u0440\u0438\u0435\u043d\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d\u043d\u044b\u0435 \u043d\u0430 \u0434\u0438\u0432\u0438\u0434\u0435\u043d\u0434\u044b: \n ETF Vanguard Dividend Appreciation ( VIG ) \n \u0421\u043e\u0441\u0442\u0430\u0432\u043d\u043e\u0439 \u0438\u043d\u0434\u0435\u043a\u0441 Fidelity Nasdaq ( ONEQ ) \n \u0415\u0441\u043b\u0438 \u0443 \u0432\u0430\u0441 \u0435\u0441\u0442\u044c \u0436\u0435\u043b\u0430\u043d\u0438\u0435 \u0436\u0438\u0442\u044c \u0437\u0430 \u0441\u0447\u0435\u0442 \u0434\u0438\u0432\u0438\u0434\u0435\u043d\u0434\u043e\u0432 \u043a\u0430\u043a \u043e\u0441\u043d\u043e\u0432\u043d\u043e\u0433\u043e \u0438\u0441\u0442\u043e\u0447\u043d\u0438\u043a\u0430 \u0434\u043e\u0445\u043e\u0434\u0430, \u0432\u044b \u0442\u0430\u043a\u0436\u0435 \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442\u0435 \u0431\u044b\u0442\u044c \u0440\u0430\u0434\u044b \u0443\u0437\u043d\u0430\u0442\u044c, \u0447\u0442\u043e \u043e\u043d\u0438 \u043c\u043e\u0433\u0443\u0442 \u0432\u044b\u0441\u0442\u0443\u043f\u0430\u0442\u044c \u0432 \u043a\u0430\u0447\u0435\u0441\u0442\u0432\u0435 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u0439 \u0441 \u043b\u044c\u0433\u043e\u0442\u043d\u044b\u043c \u043d\u0430\u043b\u043e\u0433\u043e\u043e\u0431\u043b\u043e\u0436\u0435\u043d\u0438\u0435\u043c, \u0435\u0441\u043b\u0438 \u043e\u043d\u0438 \u0441\u0447\u0438\u0442\u0430\u044e\u0442\u0441\u044f \u043a\u0432\u0430\u043b\u0438\u0444\u0438\u0446\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d\u043d\u044b\u043c\u0438 \u0434\u0438\u0432\u0438\u0434\u0435\u043d\u0434\u0430\u043c\u0438. \n \u0414\u043b\u044f \u0441\u043f\u0440\u0430\u0432\u043a\u0438, \u0447\u0442\u043e\u0431\u044b \u0434\u0438\u0432\u0438\u0434\u0435\u043d\u0434\u044b \u0441\u0447\u0438\u0442\u0430\u043b\u0438\u0441\u044c \u043a\u0432\u0430\u043b\u0438\u0444\u0438\u0446\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d\u043d\u044b\u043c\u0438, \u043a\u0430\u043a \u043f\u0440\u0430\u0432\u0438\u043b\u043e, \u043e\u043d\u0438 \u0434\u043e\u043b\u0436\u043d\u044b \u0432\u044b\u043f\u043b\u0430\u0447\u0438\u0432\u0430\u0442\u044c\u0441\u044f \u0437\u0430 \u0441\u0447\u0435\u0442 \u0430\u043a\u0446\u0438\u0439 \u0438\u043b\u0438 \u0438\u043d\u0434\u0435\u043a\u0441\u043d\u044b\u0445 \u0444\u043e\u043d\u0434\u043e\u0432, \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u043c\u0438 \u0432\u044b \u0432\u043b\u0430\u0434\u0435\u043b\u0438 \u0431\u043e\u043b\u0435\u0435 60 \u0434\u043d\u0435\u0439 \u0432 \u0442\u0435\u0447\u0435\u043d\u0438\u0435 121-\u0434\u043d\u0435\u0432\u043d\u043e\u0433\u043e \u043f\u0435\u0440\u0438\u043e\u0434\u0430, \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u0439 \u043d\u0430\u0447\u0430\u043b\u0441\u044f \u0437\u0430 60 \u0434\u043d\u0435\u0439 \u0434\u043e \u0434\u0430\u0442\u044b \u044d\u043a\u0441-\u0434\u0438\u0432\u0438\u0434\u0435\u043d\u0434\u043e\u0432.\n \u042d\u0442\u043e \u043f\u0435\u0440\u0432\u0430\u044f \u0434\u0430\u0442\u0430, \u043a\u043e\u0433\u0434\u0430 \u043d\u043e\u0432\u044b\u0435 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u043e\u0440\u044b \u043d\u0435 \u0438\u043c\u0435\u044e\u0442 \u043f\u0440\u0430\u0432\u0430 \u043d\u0430 \u043f\u043e\u043b\u0443\u0447\u0435\u043d\u0438\u0435 \u0441\u043b\u0435\u0434\u0443\u044e\u0449\u0438\u0445 \u0434\u0438\u0432\u0438\u0434\u0435\u043d\u0434\u043e\u0432 \u043f\u043e \u0430\u043a\u0446\u0438\u044f\u043c. \n \u0415\u0441\u043b\u0438 \u0434\u0438\u0432\u0438\u0434\u0435\u043d\u0434\u044b \u0441\u043e\u043e\u0442\u0432\u0435\u0442\u0441\u0442\u0432\u0443\u044e\u0442 \u044d\u0442\u043e\u043c\u0443 \u0442\u0440\u0435\u0431\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u044e, \u0432\u0430\u043c \u043d\u0443\u0436\u043d\u043e \u0431\u0443\u0434\u0435\u0442 \u0442\u043e\u043b\u044c\u043a\u043e \u0443\u043f\u043b\u0430\u0442\u0438\u0442\u044c \u043f\u043e \u043d\u0438\u043c \u0441\u0442\u0430\u0432\u043a\u0443 \u043f\u0430\u0441\u0441\u0438\u0432\u043d\u043e\u0433\u043e \u043f\u043e\u0434\u043e\u0445\u043e\u0434\u043d\u043e\u0433\u043e \u043d\u0430\u043b\u043e\u0433\u0430, \u0443\u043c\u0435\u043d\u044c\u0448\u0438\u0432 \u0441\u0443\u043c\u043c\u0443, \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u0443\u044e \u0432\u044b \u0434\u043e\u043b\u0436\u043d\u044b \u0431\u0443\u0434\u0435\u0442\u0435 \u043f\u043b\u0430\u0442\u0438\u0442\u044c \u0434\u044f\u0434\u0435 \u0421\u044d\u043c\u0443 \u043a\u0430\u0436\u0434\u044b\u0439 \u0433\u043e\u0434 \u043f\u043e \u0441\u0432\u043e\u0438\u043c \u0434\u043e\u0445\u043e\u0434\u043d\u044b\u043c \u0430\u043a\u0442\u0438\u0432\u0430\u043c. \n \u0427\u0442\u043e\u0431\u044b \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u0442\u044c \u0432 \u0430\u043a\u0446\u0438\u0438 \u0441 \u0432\u044b\u043f\u043b\u0430\u0442\u043e\u0439 \u0434\u0438\u0432\u0438\u0434\u0435\u043d\u0434\u043e\u0432, \u0432\u044b \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442\u0435 \u0440\u0430\u0441\u0441\u043c\u043e\u0442\u0440\u0435\u0442\u044c \u0432\u043e\u0437\u043c\u043e\u0436\u043d\u043e\u0441\u0442\u044c \u0438\u0441\u043f\u043e\u043b\u044c\u0437\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u044f Webull , \u043e\u0434\u043d\u043e\u0439 \u0438\u0437 \u043c\u043d\u043e\u0433\u0438\u0445 \u043e\u0442\u043b\u0438\u0447\u043d\u044b\u0445 \u0430\u043b\u044c\u0442\u0435\u0440\u043d\u0430\u0442\u0438\u0432 Robinhood . \n \u0418\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u043e\u043d\u043d\u043e\u0435 \u043f\u0440\u0438\u043b\u043e\u0436\u0435\u043d\u0438\u0435 \u043d\u0435 \u0432\u0437\u0438\u043c\u0430\u0435\u0442 \u043a\u043e\u043c\u0438\u0441\u0441\u0438\u044e \u0437\u0430 \u0442\u043e\u0440\u0433\u043e\u0432\u043b\u044e, \u043d\u0435 \u0438\u043c\u0435\u0435\u0442 \u043c\u0438\u043d\u0438\u043c\u0430\u043b\u044c\u043d\u043e\u0433\u043e \u0441\u0447\u0435\u0442\u0430 \u0438 \u0434\u0430\u0436\u0435 \u0434\u0430\u0435\u0442 \u0448\u0430\u043d\u0441 \u043f\u043e\u043b\u0443\u0447\u0438\u0442\u044c \u0431\u0435\u0441\u043f\u043b\u0430\u0442\u043d\u044b\u0445 \u0430\u043a\u0446\u0438\u0439 \u0434\u043b\u044f \u043e\u0442\u043a\u0440\u044b\u0442\u0438\u044f \u0441\u0447\u0435\u0442\u0430 \u0438 \u0432\u043d\u0435\u0441\u0435\u043d\u0438\u044f \u043d\u043e\u043c\u0438\u043d\u0430\u043b\u044c\u043d\u043e\u0439 \u0441\u0443\u043c\u043c\u044b.\n \u0412\u044b \u0442\u0430\u043a\u0436\u0435 \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442\u0435 \u0438\u0441\u043f\u043e\u043b\u044c\u0437\u043e\u0432\u0430\u0442\u044c \u0435\u0433\u043e \u043a\u0430\u043a \u043f\u0440\u0438\u043b\u043e\u0436\u0435\u043d\u0438\u0435 \u0434\u043b\u044f \u043e\u0442\u0441\u043b\u0435\u0436\u0438\u0432\u0430\u043d\u0438\u044f \u0430\u043a\u0446\u0438\u0439 , \u0447\u0442\u043e\u0431\u044b \u043e\u0442\u0441\u043b\u0435\u0436\u0438\u0432\u0430\u0442\u044c \u0441\u0432\u043e\u0438 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u0438 \u0432\u043e \u0432\u0440\u0435\u043c\u0435\u043d\u0438. \n\n \n\n\n\n\n\u041d\u0430\u0448\u0435 \u043f\u0440\u0438\u043b\u043e\u0436\u0435\u043d\u0438\u0435 \u0434\u043b\u044f \u0441\u0430\u043c\u043e\u0441\u0442\u043e\u044f\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u043e\u0433\u043e \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u044f \n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\nWebull | \u041d\u0435\u0442 \u043c\u0438\u043d\u0438\u043c\u0443\u043c\u043e\u0432, \u0431\u0435\u0441\u043f\u043b\u0430\u0442\u043d\u044b\u0435 \u0441\u0434\u0435\u043b\u043a\u0438\n\n\n\n\n\n\n \u041f\u0440\u0438\u043b\u043e\u0436\u0435\u043d\u0438\u0435 Webull \u043f\u0440\u0435\u0434\u043b\u0430\u0433\u0430\u0435\u0442 \u0431\u0435\u0441\u043f\u043b\u0430\u0442\u043d\u0443\u044e \u0442\u043e\u0440\u0433\u043e\u0432\u043b\u044e \u0430\u043a\u0446\u0438\u044f\u043c\u0438 \u0438 \u043e\u043f\u0446\u0438\u043e\u043d\u0430\u043c\u0438, \u0440\u0430\u0441\u0448\u0438\u0440\u0435\u043d\u043d\u0443\u044e \u043e\u0442\u0447\u0435\u0442\u043d\u043e\u0441\u0442\u044c \u0438 \u0443\u0433\u043b\u0443\u0431\u043b\u0435\u043d\u043d\u044b\u0439 \u0430\u043d\u0430\u043b\u0438\u0437. \u041e\u0413\u0420\u0410\u041d\u0418\u0427\u0415\u041d\u041d\u041e\u0415 \u041f\u0420\u0415\u0414\u041b\u041e\u0416\u0415\u041d\u0418\u0415 \u041f\u041e \u0412\u0420\u0415\u041c\u0415\u041d\u0418: \u041e\u0442\u043a\u0440\u043e\u0439\u0442\u0435 \u0441\u0447\u0435\u0442 \u0438 \u043f\u043e\u043b\u0443\u0447\u0438\u0442\u0435 \u043e\u0434\u043d\u0443 \u0431\u0435\u0441\u043f\u043b\u0430\u0442\u043d\u0443\u044e \u0430\u043a\u0446\u0438\u044e \u043d\u0430 \u0441\u0443\u043c\u043c\u0443 (3\u2013300 \u0434\u043e\u043b\u043b\u0430\u0440\u043e\u0432) \u0438 \u0432\u043d\u0435\u0441\u0438\u0442\u0435 \u043d\u0435 \u043c\u0435\u043d\u0435\u0435 5 \u0434\u043e\u043b\u043b\u0430\u0440\u043e\u0432, \u0447\u0442\u043e\u0431\u044b \u043f\u043e\u043b\u0443\u0447\u0438\u0442\u044c \u0432\u0442\u043e\u0440\u0443\u044e \u0431\u0435\u0441\u043f\u043b\u0430\u0442\u043d\u0443\u044e \u0430\u043a\u0446\u0438\u044e (\u043d\u0430 \u0441\u0443\u043c\u043c\u0443 8\u20132 000 \u0434\u043e\u043b\u043b\u0430\u0440\u043e\u0432). \n\n\n\n\u0423\u0447\u0438\u0442\u044c \u0431\u043e\u043b\u044c\u0448\u0435\n\n\n\u041d\u0430\u0448 \u043e\u0431\u0437\u043e\u0440\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n \n 12. \u041e\u0431\u043b\u0438\u0433\u0430\u0446\u0438\u0438 \u0438 \u0438\u043d\u0434\u0435\u043a\u0441\u043d\u044b\u0435 \u0444\u043e\u043d\u0434\u044b \u043e\u0431\u043b\u0438\u0433\u0430\u0446\u0438\u0439 \n \n \u041e\u0431 \u0430\u043a\u0446\u0438\u044f\u0445 \u0438 \u043e\u0431\u043b\u0438\u0433\u0430\u0446\u0438\u044f\u0445 \u0433\u043e\u0432\u043e\u0440\u044f\u0442 \u0432\u043c\u0435\u0441\u0442\u0435 \u0442\u0430\u043a \u0436\u0435 \u0447\u0430\u0441\u0442\u043e, \u043a\u0430\u043a \u043e \u043c\u0430\u043a\u0430\u0440\u043e\u043d\u0430\u0445 \u0438 \u0441\u044b\u0440\u0435. \u041e\u0431\u043b\u0438\u0433\u0430\u0446\u0438\u0438 - \u044d\u0442\u043e, \u043f\u043e \u0441\u0443\u0442\u0438, \u0441\u0441\u0443\u0434\u044b, \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u0435 \u0432\u044b \u0434\u0430\u0435\u0442\u0435 \u043f\u0440\u0430\u0432\u0438\u0442\u0435\u043b\u044c\u0441\u0442\u0432\u0443 \u0438\u043b\u0438 \u043a\u043e\u0440\u043f\u043e\u0440\u0430\u0446\u0438\u0438. \u041e\u043d\u0438 \u043e\u0447\u0435\u043d\u044c \u0441\u0442\u0430\u0431\u0438\u043b\u044c\u043d\u044b (\u043f\u043e \u0441\u0440\u0430\u0432\u043d\u0435\u043d\u0438\u044e \u0441 \u0430\u043a\u0446\u0438\u044f\u043c\u0438), \u0438 \u0432\u044b \u0442\u043e\u0447\u043d\u043e \u0437\u043d\u0430\u0435\u0442\u0435, \u0441\u043a\u043e\u043b\u044c\u043a\u043e \u0434\u0435\u043d\u0435\u0433 \u043e\u0436\u0438\u0434\u0430\u0442\u044c \u043d\u0430\u0437\u0430\u0434, \u043a\u043e\u0433\u0434\u0430 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u0443\u0435\u0442\u0435 \u0432 \u043e\u0431\u043b\u0438\u0433\u0430\u0446\u0438\u0438. \n \u0414\u043e\u043b\u0433\u043e\u0441\u0440\u043e\u0447\u043d\u044b\u0435 \u043e\u0431\u043b\u0438\u0433\u0430\u0446\u0438\u0438, \u043a\u0430\u043a \u043f\u0440\u0430\u0432\u0438\u043b\u043e, \u0438\u043c\u0435\u044e\u0442 \u0431\u043e\u043b\u0435\u0435 \u0432\u044b\u0441\u043e\u043a\u0438\u0435 \u043f\u0440\u043e\u0446\u0435\u043d\u0442\u043d\u044b\u0435 \u0441\u0442\u0430\u0432\u043a\u0438 \u043a\u0430\u043a \u0441\u0440\u0435\u0434\u0441\u0442\u0432\u043e \u043a\u043e\u043c\u043f\u0435\u043d\u0441\u0430\u0446\u0438\u0438 \u0432\u0430\u043c \u0437\u0430 \u0431\u043e\u043b\u0435\u0435 \u0434\u043b\u0438\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u043e\u0435 \u0443\u0434\u0435\u0440\u0436\u0430\u043d\u0438\u0435 \u0438\u0445 \u0434\u043e\u043b\u0433\u0430.\u041e\u0434\u043d\u0430\u043a\u043e \u0432\u044b \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442\u0435 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u0442\u044c \u0432 \u043e\u0431\u043b\u0438\u0433\u0430\u0446\u0438\u0438 \u0441 \u0440\u0430\u0437\u043d\u044b\u043c\u0438 \u0441\u0440\u043e\u043a\u0430\u043c\u0438 \u0432 \u0437\u0430\u0432\u0438\u0441\u0438\u043c\u043e\u0441\u0442\u0438 \u043e\u0442 \u0432\u0430\u0448\u0438\u0445 \u043b\u0438\u0447\u043d\u044b\u0445 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u043e\u043d\u043d\u044b\u0445 \u0446\u0435\u043b\u0435\u0439 \u0438 \u0437\u0430\u0434\u0430\u0447. \n \u0412\u044b \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442\u0435 \u043f\u0440\u0435\u0434\u043f\u043e\u0447\u0435\u0441\u0442\u044c \u0430\u043a\u0442\u0438\u0432\u044b \u0441 \u0431\u043e\u043b\u0435\u0435 \u043a\u043e\u0440\u043e\u0442\u043a\u0438\u043c \u0441\u0440\u043e\u043a\u043e\u043c \u043f\u043e\u0433\u0430\u0448\u0435\u043d\u0438\u044f \u0438, \u0441\u043b\u0435\u0434\u043e\u0432\u0430\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u043e, \u0432\u044b\u0431\u0440\u0430\u0442\u044c \u0431\u043e\u043b\u0435\u0435 \u043a\u0440\u0430\u0442\u043a\u043e\u0441\u0440\u043e\u0447\u043d\u044b\u0435 \u043e\u0431\u043b\u0438\u0433\u0430\u0446\u0438\u0438 \u0441\u043e \u0441\u0440\u043e\u043a\u043e\u043c \u043f\u043e\u0433\u0430\u0448\u0435\u043d\u0438\u044f \u0432 \u0431\u043b\u0438\u0436\u0430\u0439\u0448\u0438\u0435 \u043d\u0435\u0441\u043a\u043e\u043b\u044c\u043a\u043e \u043b\u0435\u0442. \n \u041f\u043e \u0441\u0440\u0430\u0432\u043d\u0435\u043d\u0438\u044e \u0441 \u0430\u043a\u0446\u0438\u044f\u043c\u0438 \u043e\u0431\u043b\u0438\u0433\u0430\u0446\u0438\u0438 \u0438\u043c\u0435\u044e\u0442 \u043c\u0435\u043d\u044c\u0448\u0443\u044e \u0434\u043e\u0445\u043e\u0434\u043d\u043e\u0441\u0442\u044c, \u043d\u043e \u0442\u0430\u043a\u0436\u0435 \u0438 \u043c\u0435\u043d\u0435\u0435 \u0440\u0438\u0441\u043a\u043e\u0432\u0430\u043d\u043d\u044b\u0435. \u0412 \u0437\u0430\u0432\u0438\u0441\u0438\u043c\u043e\u0441\u0442\u0438 \u043e\u0442 \u0442\u0438\u043f\u0430 \u043e\u0431\u043b\u0438\u0433\u0430\u0446\u0438\u0438 \u0438 \u0442\u0435\u043a\u0443\u0449\u0435\u0433\u043e \u0444\u0438\u043d\u0430\u043d\u0441\u043e\u0432\u043e\u0433\u043e \u043a\u043b\u0438\u043c\u0430\u0442\u0430 \u043f\u0440\u043e\u0446\u0435\u043d\u0442\u043d\u044b\u0435 \u0441\u0442\u0430\u0432\u043a\u0438 \u0432\u0430\u0440\u044c\u0438\u0440\u0443\u044e\u0442\u0441\u044f. \n \u041e\u0431\u044b\u0447\u043d\u043e \u0434\u043e\u0445\u043e\u0434\u043d\u043e\u0441\u0442\u044c \u043e\u0431\u043b\u0438\u0433\u0430\u0446\u0438\u0439 \u0441\u043e\u0441\u0442\u0430\u0432\u043b\u044f\u0435\u0442 \u043e\u0442 1 \u0434\u043e 8%, \u0432 \u0437\u0430\u0432\u0438\u0441\u0438\u043c\u043e\u0441\u0442\u0438 \u043e\u0442 \u0442\u043e\u0433\u043e, \u0445\u043e\u0442\u0438\u0442\u0435 \u043b\u0438 \u0432\u044b \u043f\u0440\u0438\u043e\u0431\u0440\u0435\u0441\u0442\u0438 \u0433\u043e\u0441\u0443\u0434\u0430\u0440\u0441\u0442\u0432\u0435\u043d\u043d\u044b\u0439 \u0434\u043e\u043b\u0433, \u043a\u043e\u0440\u043f\u043e\u0440\u0430\u0442\u0438\u0432\u043d\u044b\u0439 \u0434\u043e\u043b\u0433 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u043e\u043d\u043d\u043e\u0433\u043e \u0443\u0440\u043e\u0432\u043d\u044f \u0438\u043b\u0438 \u0432\u044b\u0441\u043e\u043a\u043e\u0434\u043e\u0445\u043e\u0434\u043d\u044b\u0435 (\u043c\u0443\u0441\u043e\u0440\u043d\u044b\u0435) \u043e\u0431\u043b\u0438\u0433\u0430\u0446\u0438\u0438.\u0415\u0441\u043b\u0438 \u0432\u044b \u0438\u0449\u0435\u0442\u0435 \u043e\u0434\u0438\u043d \u0438\u0437 \u043d\u0430\u0438\u0431\u043e\u043b\u0435\u0435 \u0441\u0442\u0430\u0431\u0438\u043b\u044c\u043d\u044b\u0445 \u0430\u043a\u0442\u0438\u0432\u043e\u0432, \u043f\u0440\u0438\u043d\u043e\u0441\u044f\u0449\u0438\u0445 \u0434\u043e\u0445\u043e\u0434, \u043e\u0431\u043b\u0438\u0433\u0430\u0446\u0438\u0438 \u043c\u043e\u0433\u0443\u0442 \u0441\u0442\u0430\u0442\u044c \u0434\u043b\u044f \u0432\u0430\u0441 \u043f\u043e\u0434\u0445\u043e\u0434\u044f\u0449\u0438\u043c \u043f\u0443\u0442\u0435\u043c. \n \u0412 \u043a\u0430\u0447\u0435\u0441\u0442\u0432\u0435 \u0430\u043b\u044c\u0442\u0435\u0440\u043d\u0430\u0442\u0438\u0432\u044b \u0432\u044b \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442\u0435 \u043e\u0442\u043a\u0430\u0437\u0430\u0442\u044c\u0441\u044f \u043e\u0442 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u044f \u0432 \u043e\u0442\u0434\u0435\u043b\u044c\u043d\u044b\u0435 \u043e\u0431\u043b\u0438\u0433\u0430\u0446\u0438\u0438 \u0438 \u0432\u044b\u0431\u0440\u0430\u0442\u044c \u0438\u043d\u0434\u0435\u043a\u0441\u043d\u044b\u0435 \u0444\u043e\u043d\u0434\u044b \u043e\u0431\u043b\u0438\u0433\u0430\u0446\u0438\u0439 \u0432 \u043a\u0430\u0447\u0435\u0441\u0442\u0432\u0435 \u043f\u0430\u0435\u0432\u043e\u0433\u043e \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u043e\u043d\u043d\u043e\u0433\u043e \u0444\u043e\u043d\u0434\u0430 \u0438\u043b\u0438 \u0431\u0438\u0440\u0436\u0435\u0432\u043e\u0433\u043e \u0444\u043e\u043d\u0434\u0430 (ETF). \u042d\u0442\u043e \u0431\u043e\u043b\u0435\u0435 \u0441\u0442\u0430\u0431\u0438\u043b\u044c\u043d\u0430\u044f \u0432\u044b\u0441\u043e\u043a\u043e\u0434\u043e\u0445\u043e\u0434\u043d\u0430\u044f \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u044f . \n \u042d\u0442\u043e \u0434\u0438\u0432\u0435\u0440\u0441\u0438\u0444\u0438\u0446\u0438\u0440\u0443\u0435\u0442 \u0432\u0430\u0448 \u0440\u0438\u0441\u043a \u043e\u0442 \u0432\u043b\u0430\u0434\u0435\u043d\u0438\u044f \u0442\u043e\u043b\u044c\u043a\u043e \u043e\u0434\u043d\u043e\u0439 \u043e\u0431\u043b\u0438\u0433\u0430\u0446\u0438\u0435\u0439 \u0438 \u0432\u043c\u0435\u0441\u0442\u043e \u044d\u0442\u043e\u0433\u043e \u043f\u0440\u0435\u0434\u043e\u0441\u0442\u0430\u0432\u043b\u044f\u0435\u0442 \u0432\u0430\u043c \u0434\u0438\u0432\u0435\u0440\u0441\u0438\u0444\u0438\u0446\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d\u043d\u044b\u0439 \u043f\u043e\u0440\u0442\u0444\u0435\u043b\u044c, \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u0439 \u043e\u0442\u0441\u043b\u0435\u0436\u0438\u0432\u0430\u0435\u0442 \u0431\u043e\u043b\u0435\u0435 \u0448\u0438\u0440\u043e\u043a\u0438\u0439 \u044d\u0442\u0430\u043b\u043e\u043d\u043d\u044b\u0439 \u0438\u043d\u0434\u0435\u043a\u0441 \u043e\u0431\u043b\u0438\u0433\u0430\u0446\u0438\u0439. \n \u0412\u043e\u0442 \u043d\u0435\u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u0435 \u043f\u043e\u043f\u0443\u043b\u044f\u0440\u043d\u044b\u0435 \u043f\u0440\u0438\u043c\u0435\u0440\u044b: \n \u041e\u0431\u043b\u0438\u0433\u0430\u0446\u0438\u043e\u043d\u043d\u044b\u0435 \u043f\u0430\u0435\u0432\u044b\u0435 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u043e\u043d\u043d\u044b\u0435 \u0444\u043e\u043d\u0434\u044b: \n \u0418\u043d\u0434\u0435\u043a\u0441\u043d\u044b\u0439 \u0444\u043e\u043d\u0434 \u0440\u044b\u043d\u043a\u0430 \u043e\u0431\u043b\u0438\u0433\u0430\u0446\u0438\u0439 Vanguard Total ( VBMFX ) \n \u0424\u043e\u043d\u0434 \u043a\u0440\u0430\u0442\u043a\u043e\u0441\u0440\u043e\u0447\u043d\u043e\u0433\u043e \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u044f Vanguard ( VFSTX ) \n \u041e\u0431\u043b\u0438\u0433\u0430\u0446\u0438\u043e\u043d\u043d\u044b\u0435 ETF: \n Vanguard Total Bond Market ETF ( BND ) \n ETF \u043a\u043e\u0440\u043f\u043e\u0440\u0430\u0442\u0438\u0432\u043d\u044b\u0445 \u043e\u0431\u043b\u0438\u0433\u0430\u0446\u0438\u0439 Fidelity ( FCOR ) \n \u0412 \u043a\u0430\u0447\u0435\u0441\u0442\u0432\u0435 \u043f\u043e\u043b\u0435\u0437\u043d\u043e\u0433\u043e \u043f\u0440\u0438\u043b\u043e\u0436\u0435\u043d\u0438\u044f \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u044f \u0432 \u043e\u0431\u043b\u0438\u0433\u0430\u0446\u0438\u0438 \u0440\u0430\u0441\u0441\u043c\u043e\u0442\u0440\u0438\u0442\u0435 \u043e\u0431\u0441\u0442\u043e\u044f\u0442\u0435\u043b\u044c\u0441\u0442\u0432\u0430 \u0442\u043e\u0433\u043e, \u0447\u0442\u043e \u043f\u043e\u0442\u0435\u043d\u0446\u0438\u0430\u043b\u044c\u043d\u044b\u0435 \u043f\u043e\u043a\u0443\u043f\u0430\u0442\u0435\u043b\u0438 \u0436\u0438\u043b\u044c\u044f \u0445\u043e\u0442\u044f\u0442 \u0434\u0435\u043b\u0430\u0442\u044c \u0441 \u043b\u0438\u043a\u0432\u0438\u0434\u043d\u044b\u043c\u0438 \u0430\u043a\u0442\u0438\u0432\u0430\u043c\u0438, \u0441\u043e\u0445\u0440\u0430\u043d\u044f\u044f \u043f\u0440\u0438 \u044d\u0442\u043e\u043c \u0434\u0435\u043d\u044c\u0433\u0438 \u043d\u0430 \u043f\u0435\u0440\u0432\u043e\u043d\u0430\u0447\u0430\u043b\u044c\u043d\u044b\u0439 \u0432\u0437\u043d\u043e\u0441.\n \u0412 \u0437\u0430\u0432\u0438\u0441\u0438\u043c\u043e\u0441\u0442\u0438 \u043e\u0442 \u0433\u0440\u0430\u0444\u0438\u043a\u0430, \u0443\u0441\u0442\u0430\u043d\u043e\u0432\u043b\u0435\u043d\u043d\u043e\u0433\u043e \u0434\u043b\u044f \u043f\u043e\u043b\u0443\u0447\u0435\u043d\u0438\u044f \u0434\u043e\u0441\u0442\u0430\u0442\u043e\u0447\u043d\u043e\u0433\u043e \u043a\u043e\u043b\u0438\u0447\u0435\u0441\u0442\u0432\u0430 \u0430\u0432\u0430\u043d\u0441\u043e\u0432\u043e\u0433\u043e \u043f\u043b\u0430\u0442\u0435\u0436\u0430, \u044d\u0442\u0438 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u043e\u0440\u044b \u043c\u043e\u0433\u0443\u0442 \u043f\u043e\u0436\u0435\u043b\u0430\u0442\u044c \u0438\u043c\u0435\u0442\u044c \u043d\u0435\u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u043e\u0435 \u0441\u043e\u0447\u0435\u0442\u0430\u043d\u0438\u0435 \u043e\u0431\u043b\u0438\u0433\u0430\u0446\u0438\u0439 \u0438 \u0430\u043a\u0446\u0438\u0439, \u0447\u0442\u043e\u0431\u044b \u043e\u0433\u0440\u0430\u043d\u0438\u0447\u0438\u0442\u044c \u0441\u0432\u043e\u0438 \u0443\u0431\u044b\u0442\u043a\u0438, \u043f\u043e\u043b\u0443\u0447\u0438\u0442\u044c \u043d\u0435\u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u0439 \u0434\u043e\u0445\u043e\u0434, \u0430 \u0442\u0430\u043a\u0436\u0435 \u0438\u043c\u0435\u0442\u044c \u043f\u043e\u0442\u0435\u043d\u0446\u0438\u0430\u043b \u0434\u043b\u044f \u043d\u0435\u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u043e\u0433\u043e \u0440\u043e\u0441\u0442\u0430, \u043f\u043e\u0441\u043a\u043e\u043b\u044c\u043a\u0443 \u043e\u043d\u0438 \u043e\u0442\u043a\u043b\u0430\u0434\u044b\u0432\u0430\u044e\u0442 \u0431\u043e\u043b\u044c\u0448\u0435 \u0438 \u0431\u043b\u0438\u0437\u043a\u0438 \u043a \u0414\u0430\u0442\u0430 \u043f\u043e\u043a\u0443\u043f\u043a\u0438. \n \u0415\u0441\u043b\u0438 \u0432\u044b \u0445\u043e\u0442\u0438\u0442\u0435 \u0440\u0430\u0441\u0441\u043c\u0430\u0442\u0440\u0438\u0432\u0430\u0442\u044c \u0444\u043e\u043d\u0434\u044b \u043a\u0440\u0430\u0442\u043a\u043e\u0441\u0440\u043e\u0447\u043d\u044b\u0445 \u043e\u0431\u043b\u0438\u0433\u0430\u0446\u0438\u0439 \u043a\u0430\u043a \u0447\u0430\u0441\u0442\u044c \u0432\u0430\u0448\u0435\u0433\u043e \u0431\u043e\u043b\u0435\u0435 \u0448\u0438\u0440\u043e\u043a\u043e\u0433\u043e \u043f\u043e\u0440\u0442\u0444\u0435\u043b\u044f \u0434\u043b\u044f \u0442\u0430\u043a\u0438\u0445 \u0441\u0431\u0435\u0440\u0435\u0436\u0435\u043d\u0438\u0439, \u0432\u044b \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442\u0435 \u043f\u043e\u0434\u0443\u043c\u0430\u0442\u044c \u043e\u0431 \u0438\u0441\u043f\u043e\u043b\u044c\u0437\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u0438 \u043e\u0434\u043d\u043e\u0433\u043e \u0438\u0437 \u043b\u0443\u0447\u0448\u0438\u0445 \u0444\u0438\u043d\u0430\u043d\u0441\u043e\u0432\u044b\u0445 \u043f\u0440\u0438\u043b\u043e\u0436\u0435\u043d\u0438\u0439 \u0438 \u0443\u0441\u043b\u0443\u0433 \u043f\u043e \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u044e, \u0442\u0430\u043a\u0438\u0445 \u043a\u0430\u043a M1 Finance .\n \u042d\u0442\u043e\u0442 \u0440\u043e\u0431\u043e\u0442-\u0441\u043e\u0432\u0435\u0442\u043d\u0438\u043a \u043f\u043e\u0437\u0432\u043e\u043b\u044f\u0435\u0442 \u0441\u043e\u0437\u0434\u0430\u0432\u0430\u0442\u044c \u00ab\u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u043e\u043d\u043d\u044b\u0435 \u043f\u0438\u0440\u043e\u0433\u0438\u00bb, \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u0435 \u0440\u0430\u0441\u043f\u0440\u0435\u0434\u0435\u043b\u044f\u044e\u0442 \u0434\u0435\u043d\u044c\u0433\u0438 \u0432 \u043e\u043f\u0440\u0435\u0434\u0435\u043b\u0435\u043d\u043d\u044b\u0435 \u0444\u043e\u043d\u0434\u044b \u043f\u043e \u0432\u0430\u0448\u0435\u043c\u0443 \u0432\u044b\u0431\u043e\u0440\u0443 \u0438\u043b\u0438 \u043d\u0430 \u043e\u0441\u043d\u043e\u0432\u0435 80+ \u043f\u0440\u043e\u0444\u0435\u0441\u0441\u0438\u043e\u043d\u0430\u043b\u044c\u043d\u043e \u0441\u043e\u0437\u0434\u0430\u043d\u043d\u044b\u0445 \u043f\u043e\u0440\u0442\u0444\u0435\u043b\u0435\u0439. \n \u0412\u043e\u0437\u043c\u043e\u0436\u043d\u043e, \u0432\u044b \u0437\u0430\u0445\u043e\u0442\u0438\u0442\u0435 \u0432\u043b\u043e\u0436\u0438\u0442\u044c \u0434\u0435\u043d\u044c\u0433\u0438 \u0432 ETF Vanguard Total Bond Market (BND) \u0438 ETF Vanguard Short-Term Corporate Bond Index (VCSH). \n \u042d\u0442\u0438 \u0444\u043e\u043d\u0434\u044b \u0438\u043c\u0435\u044e\u0442 \u043f\u0440\u0438\u043b\u0438\u0447\u043d\u0443\u044e \u0434\u043e\u0445\u043e\u0434\u043d\u043e\u0441\u0442\u044c, \u043f\u0440\u0435\u0432\u044b\u0448\u0430\u044e\u0449\u0443\u044e 2,5% (\u043f\u043e \u0441\u043e\u0441\u0442\u043e\u044f\u043d\u0438\u044e \u043d\u0430 \u043c\u0430\u0440\u0442 2021 \u0433.), \u0438 \u043f\u0440\u0435\u0434\u0441\u0442\u0430\u0432\u043b\u044f\u044e\u0442 \u043d\u0438\u0437\u043a\u0438\u0439 \u0440\u0438\u0441\u043a, \u043f\u043e\u0441\u043a\u043e\u043b\u044c\u043a\u0443 \u0431\u043e\u043b\u044c\u0448\u0430\u044f \u0447\u0430\u0441\u0442\u044c \u0430\u043a\u0442\u0438\u0432\u043e\u0432 \u043f\u0440\u0438\u043d\u0430\u0434\u043b\u0435\u0436\u0438\u0442 \u043a\u0430\u0437\u043d\u0430\u0447\u0435\u0439\u0441\u0442\u0432\u0430\u043c \u0438\u043b\u0438 \u043a\u043e\u0440\u043f\u043e\u0440\u0430\u0446\u0438\u044f\u043c \u0441 \u0432\u044b\u0441\u043e\u043a\u0438\u043c\u0438 \u043a\u0440\u0435\u0434\u0438\u0442\u043d\u044b\u043c\u0438 \u0440\u0435\u0439\u0442\u0438\u043d\u0433\u0430\u043c\u0438.\n \u0412\u044b \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442\u0435 \u0438\u0441\u043f\u043e\u043b\u044c\u0437\u043e\u0432\u0430\u0442\u044c M1 Finance \u0434\u043b\u044f \u0441\u043e\u0437\u0434\u0430\u043d\u0438\u044f \u043f\u043e\u0440\u0442\u0444\u0435\u043b\u044f \u044d\u0442\u0438\u0445 ETF, \u0438 \u0432\u0430\u0448\u0438 \u0431\u0443\u0434\u0443\u0449\u0438\u0435 \u0432\u0437\u043d\u043e\u0441\u044b \u0431\u0443\u0434\u0443\u0442 \u0430\u0432\u0442\u043e\u043c\u0430\u0442\u0438\u0447\u0435\u0441\u043a\u0438 \u0432\u043d\u043e\u0441\u0438\u0442\u044c\u0441\u044f \u0432 \u0432\u044b\u0431\u0440\u0430\u043d\u043d\u043e\u0435 \u0432\u0430\u043c\u0438 \u0440\u0430\u0441\u043f\u0440\u0435\u0434\u0435\u043b\u0435\u043d\u0438\u0435. \n \u0412 \u043a\u0430\u0447\u0435\u0441\u0442\u0432\u0435 \u0430\u043b\u044c\u0442\u0435\u0440\u043d\u0430\u0442\u0438\u0432\u044b, \u0432\u044b \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442\u0435 \u043f\u0435\u0440\u0435\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438 \u044d\u0442\u0438 \u043f\u043b\u0430\u0442\u0435\u0436\u0438 \u043d\u0430 \u0441\u0432\u043e\u0439 \u0431\u0430\u043d\u043a\u043e\u0432\u0441\u043a\u0438\u0439 \u0441\u0447\u0435\u0442 \u0434\u043b\u044f \u0443\u0434\u043e\u0432\u043b\u0435\u0442\u0432\u043e\u0440\u0435\u043d\u0438\u044f \u0432\u0430\u0448\u0438\u0445 \u043f\u043e\u0442\u0440\u0435\u0431\u043d\u043e\u0441\u0442\u0435\u0439 \u0432 \u0434\u0435\u043d\u0435\u0436\u043d\u044b\u0445 \u0441\u0440\u0435\u0434\u0441\u0442\u0432\u0430\u0445. \u0415\u0441\u043b\u0438 \u0432\u044b \u0440\u0435\u0448\u0438\u0442\u0435 \u0440\u0435\u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u0442\u044c, \u044d\u0442\u043e \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442 \u0441\u043e\u043e\u0442\u0432\u0435\u0442\u0441\u0442\u0432\u043e\u0432\u0430\u0442\u044c \u0432\u0430\u0448\u0435\u0439 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u043e\u043d\u043d\u043e\u0439 \u0446\u0435\u043b\u0438, \u0437\u0430\u043a\u043b\u044e\u0447\u0430\u044e\u0449\u0435\u0439\u0441\u044f \u0432 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u0438 \u0432 \u043e\u0431\u043b\u0438\u0433\u0430\u0446\u0438\u0438 \u043a\u0430\u043a \u0432 \u0430\u043a\u0442\u0438\u0432\u044b, \u043f\u0440\u0438\u043d\u043e\u0441\u044f\u0449\u0438\u0435 \u0434\u043e\u0445\u043e\u0434, \u0430 \u0442\u0430\u043a\u0436\u0435 \u0432 \u0441\u043e\u0437\u0434\u0430\u043d\u0438\u0438 \u0432\u0430\u0448\u0435\u0433\u043e \u0444\u043e\u043d\u0434\u0430 \u043f\u0435\u0440\u0432\u043e\u043d\u0430\u0447\u0430\u043b\u044c\u043d\u043e\u0433\u043e \u0432\u0437\u043d\u043e\u0441\u0430. \n \u041a\u0440\u043e\u043c\u0435 \u0442\u043e\u0433\u043e, M1 Finance \u043d\u0435 \u0432\u0437\u0438\u043c\u0430\u0435\u0442 \u043a\u043e\u043c\u0438\u0441\u0441\u0438\u044e \u0437\u0430 \u0443\u043f\u0440\u0430\u0432\u043b\u0435\u043d\u0438\u0435 \u0432\u0430\u0448\u0438\u043c\u0438 \u0430\u043a\u0442\u0438\u0432\u0430\u043c\u0438, \u043f\u043e\u044d\u0442\u043e\u043c\u0443 \u0432\u0430\u043c \u043d\u0435 \u043d\u0443\u0436\u043d\u043e \u0431\u0435\u0441\u043f\u043e\u043a\u043e\u0438\u0442\u044c\u0441\u044f \u043e \u0442\u0430\u043a\u0438\u0445 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u043e\u043d\u043d\u044b\u0445 \u0440\u0430\u0441\u0445\u043e\u0434\u0430\u0445, \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u0435 \u0440\u0430\u0437\u044a\u0435\u0434\u0430\u044e\u0442 \u0432\u0430\u0448\u0438 \u0441 \u0442\u0440\u0443\u0434\u043e\u043c \u0437\u0430\u0440\u0430\u0431\u043e\u0442\u0430\u043d\u043d\u044b\u0435 \u0434\u0435\u043d\u044c\u0433\u0438.\n \u0423\u0437\u043d\u0430\u0439\u0442\u0435 \u0431\u043e\u043b\u044c\u0448\u0435 \u043e\u0431 \u044d\u0442\u043e\u043c \u043c\u043e\u0449\u043d\u043e\u043c \u043f\u0440\u0438\u043b\u043e\u0436\u0435\u043d\u0438\u0438 \u0434\u043b\u044f \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u044f \u0432 \u043d\u0430\u0448\u0435\u043c \u043e\u0431\u0437\u043e\u0440\u0435 M1 Finance . \n \u0415\u0441\u043b\u0438 \u0432\u044b \u0445\u043e\u0442\u0438\u0442\u0435 \u043f\u0440\u043e\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438 \u0434\u043e\u043f\u043e\u043b\u043d\u0438\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u0443\u044e \u043a\u043e\u043c\u043f\u043b\u0435\u043a\u0441\u043d\u0443\u044e \u043f\u0440\u043e\u0432\u0435\u0440\u043a\u0443, \u0447\u0442\u043e\u0431\u044b \u0440\u0435\u0448\u0438\u0442\u044c, \u043a\u0430\u043a\u0438\u0435 \u0444\u043e\u043d\u0434\u044b \u043e\u0431\u043b\u0438\u0433\u0430\u0446\u0438\u0439 \u0431\u0443\u0434\u0443\u0442 \u0441\u043e\u043e\u0442\u0432\u0435\u0442\u0441\u0442\u0432\u043e\u0432\u0430\u0442\u044c \u0432\u0430\u0448\u0438\u043c \u043f\u043e\u0442\u0440\u0435\u0431\u043d\u043e\u0441\u0442\u044f\u043c \u043b\u0443\u0447\u0448\u0435 \u0432\u0441\u0435\u0433\u043e, \u0432\u0437\u0433\u043b\u044f\u043d\u0438\u0442\u0435 \u043d\u0430 \u043b\u0443\u0447\u0448\u0438\u0445 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u043e\u043d\u043d\u044b\u0445 \u0432\u0435\u0431-\u0441\u0430\u0439\u0442\u043e\u0432 , \u0442\u0430\u043a\u0438\u0445 \u043a\u0430\u043a Stock Rover , \u0447\u0442\u043e\u0431\u044b \u0432\u044b\u0431\u0440\u0430\u0442\u044c \u0444\u043e\u043d\u0434\u044b \u043e\u0431\u043b\u0438\u0433\u0430\u0446\u0438\u0439 \u0441 \u043b\u0443\u0447\u0448\u0438\u043c \u0440\u0435\u0439\u0442\u0438\u043d\u0433\u043e\u043c. \n\n \n\n\n\n\n\u041d\u0430\u0448 \u0420\u043e\u0431\u043e-\u0421\u043e\u0432\u0435\u0442\u043d\u0438\u043a \u0412\u044b\u0431\u0435\u0440\u0438\u0442\u0435 \n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\u041c1 \u0424\u0438\u043d\u0430\u043d\u0441 | \u0423\u043c\u043d\u044b\u0435 \u0434\u0435\u043d\u044c\u0433\u0438 Mgmt\n\n\n\n\n\n\n \u0418\u043d\u0442\u0435\u043b\u043b\u0435\u043a\u0442\u0443\u0430\u043b\u044c\u043d\u043e\u0435 \u0443\u043f\u0440\u0430\u0432\u043b\u0435\u043d\u0438\u0435 \u0434\u0435\u043d\u044c\u0433\u0430\u043c\u0438 M1 Finance \u0434\u0430\u0435\u0442 \u0432\u0430\u043c \u0432\u044b\u0431\u043e\u0440 \u0438 \u043a\u043e\u043d\u0442\u0440\u043e\u043b\u044c \u043d\u0430\u0434 \u0442\u0435\u043c, \u043a\u0430\u043a \u0432\u044b \u0445\u043e\u0442\u0438\u0442\u0435 \u0430\u0432\u0442\u043e\u043c\u0430\u0442\u0438\u0447\u0435\u0441\u043a\u0438 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u0442\u044c, \u0431\u0440\u0430\u0442\u044c \u0432\u0437\u0430\u0439\u043c\u044b \u0438 \u0442\u0440\u0430\u0442\u0438\u0442\u044c \u0441\u0432\u043e\u0438 \u0434\u0435\u043d\u044c\u0433\u0438 - \u0441 \u0434\u043e\u0441\u0442\u0443\u043f\u043d\u043e\u0439 \u043f\u0440\u043e\u0432\u0435\u0440\u043a\u043e\u0439 \u0432\u044b\u0441\u043e\u043a\u043e\u0439 \u0434\u043e\u0445\u043e\u0434\u043d\u043e\u0441\u0442\u0438 \u0438 \u043d\u0438\u0437\u043a\u0438\u043c\u0438 \u0441\u0442\u0430\u0432\u043a\u0430\u043c\u0438 \u043f\u043e \u0437\u0430\u0439\u043c\u0430\u043c. \u0421\u043f\u0435\u0446\u0438\u0430\u043b\u044c\u043d\u044b\u0435 \u043f\u0440\u0435\u0434\u043b\u043e\u0436\u0435\u043d\u0438\u044f: \u041e\u0442\u043a\u0440\u043e\u0439\u0442\u0435 \u0441\u0447\u0435\u0442 \u0438 \u0432\u043d\u0435\u0441\u0438\u0442\u0435 \u0434\u0435\u043f\u043e\u0437\u0438\u0442 \u0432 \u0440\u0430\u0437\u043c\u0435\u0440\u0435 1000 \u0434\u043e\u043b\u043b\u0430\u0440\u043e\u0432 \u0421\u0428\u0410 \u0432 \u0442\u0435\u0447\u0435\u043d\u0438\u0435 14 \u0434\u043d\u0435\u0439, \u0447\u0442\u043e\u0431\u044b \u043f\u043e\u043b\u0443\u0447\u0438\u0442\u044c \u0431\u043e\u043d\u0443\u0441 \u0432 \u0440\u0430\u0437\u043c\u0435\u0440\u0435 30 \u0434\u043e\u043b\u043b\u0430\u0440\u043e\u0432 \u0421\u0428\u0410. \u0438 \u043f\u043e\u043b\u0443\u0447\u0430\u044e\u0442 1 \u0433\u043e\u0434 \u0431\u0435\u0441\u043f\u043b\u0430\u0442\u043d\u043e M1 Plus (\u0441\u0442\u043e\u0438\u043c\u043e\u0441\u0442\u044c\u044e 125 \u0434\u043e\u043b\u043b\u0430\u0440\u043e\u0432 \u0421\u0428\u0410). \n\n\n\n\u0423\u0447\u0438\u0442\u044c \u0431\u043e\u043b\u044c\u0448\u0435\n\n\n\u041d\u0430\u0448 \u043e\u0431\u0437\u043e\u0440\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n \n 13. \u041f\u0440\u0430\u0432\u0430 \u043d\u0430 \u043f\u043e\u043b\u0435\u0437\u043d\u044b\u0435 \u0438\u0441\u043a\u043e\u043f\u0430\u0435\u043c\u044b\u0435 \n \n \u041d\u0430 \u043c\u043e\u0435\u0439 \u043f\u0435\u0440\u0432\u043e\u0439 \u0440\u0430\u0431\u043e\u0442\u0435 \u043f\u043e\u0441\u043b\u0435 \u043a\u043e\u043b\u043b\u0435\u0434\u0436\u0430 \u044f \u0440\u0430\u0431\u043e\u0442\u0430\u043b \u0432 \u043d\u0435\u0444\u0442\u0435\u0433\u0430\u0437\u043e\u0432\u043e\u0439 \u0444\u0438\u0440\u043c\u0435, \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u0430\u044f \u0441\u043f\u0435\u0446\u0438\u0430\u043b\u0438\u0437\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043b\u0430\u0441\u044c \u043d\u0430 \u043f\u0440\u0438\u043e\u0431\u0440\u0435\u0442\u0435\u043d\u0438\u0438 \u043f\u0440\u0430\u0432 \u043d\u0430 \u0434\u043e\u0431\u044b\u0447\u0443 \u043f\u043e\u043b\u0435\u0437\u043d\u044b\u0445 \u0438\u0441\u043a\u043e\u043f\u0430\u0435\u043c\u044b\u0445 \u0443 \u0437\u0435\u043c\u043b\u0435\u0432\u043b\u0430\u0434\u0435\u043b\u044c\u0446\u0435\u0432, \u0436\u0435\u043b\u0430\u0432\u0448\u0438\u0445 \u043f\u043e\u043b\u0443\u0447\u0438\u0442\u044c \u0430\u0432\u0430\u043d\u0441\u043e\u043c \u0437\u0430 \u043d\u0435\u0444\u0442\u044c \u0438 \u0433\u0430\u0437, \u043d\u0430\u0445\u043e\u0434\u044f\u0449\u0438\u0435\u0441\u044f \u043f\u043e\u0434 \u043f\u043e\u0432\u0435\u0440\u0445\u043d\u043e\u0441\u0442\u044c\u044e \u0438\u0445 \u0441\u043e\u0431\u0441\u0442\u0432\u0435\u043d\u043d\u043e\u0441\u0442\u0438.\n \u041a\u043e\u043c\u043f\u0430\u043d\u0438\u044f \u043d\u0430\u043d\u0435\u0441\u043b\u0430 \u043d\u0430 \u043a\u0430\u0440\u0442\u0443 \u0433\u043e\u0440\u044f\u0447\u0438\u0435 \u0442\u043e\u0447\u043a\u0438 \u0434\u043b\u044f \u0431\u0443\u0440\u0435\u043d\u0438\u044f \u043d\u0430 \u0432\u0441\u0435\u0439 \u0442\u0435\u0440\u0440\u0438\u0442\u043e\u0440\u0438\u0438 \u0421\u0428\u0410 \u0438 \u0432\u044b\u0431\u0440\u0430\u043b\u0430 \u0437\u0435\u043c\u043b\u0435\u0432\u043b\u0430\u0434\u0435\u043b\u044c\u0446\u0435\u0432, \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u0435 \u0432\u043b\u0430\u0434\u0435\u043b\u0438 \u043d\u0435\u0434\u0432\u0438\u0436\u0438\u043c\u043e\u0441\u0442\u044c\u044e \u0432 \u0440\u0435\u0433\u0438\u043e\u043d\u0430\u0445 \u0441 \u0430\u043a\u0442\u0438\u0432\u043d\u043e\u0439 \u0434\u043e\u0431\u044b\u0447\u0435\u0439 \u0438\u043b\u0438 \u0432 \u0440\u0430\u0439\u043e\u043d\u0430\u0445, \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u0435, \u043f\u043e \u043c\u043d\u0435\u043d\u0438\u044e \u043a\u043e\u043c\u043f\u0430\u043d\u0438\u0438, \u043c\u043e\u0433\u0443\u0442 \u0431\u044b\u0442\u044c \u043d\u0430\u0446\u0435\u043b\u0435\u043d\u044b \u043d\u0430 \u0431\u0443\u0440\u0435\u043d\u0438\u0435 \u0432 \u0431\u043b\u0438\u0436\u0430\u0439\u0448\u0435\u043c \u0431\u0443\u0434\u0443\u0449\u0435\u043c. \n \u041a\u043e\u043c\u043f\u0430\u043d\u0438\u044f \u0441\u043e\u0437\u0434\u0430\u043b\u0430 \u043f\u043e\u0440\u0442\u0444\u0435\u043b\u044c, \u0441\u043e\u0441\u0442\u043e\u044f\u0449\u0438\u0439 \u0438\u0437 \u043e\u0431\u044a\u0435\u043a\u0442\u043e\u0432, \u043d\u0430\u0445\u043e\u0434\u044f\u0449\u0438\u0445\u0441\u044f \u0432 \u043f\u0440\u043e\u0438\u0437\u0432\u043e\u0434\u0441\u0442\u0432\u0435, \u0438 \u043e\u0431\u044a\u0435\u043a\u0442\u043e\u0432 \u043d\u0435\u0434\u0432\u0438\u0436\u0438\u043c\u043e\u0441\u0442\u0438, \u043d\u0435 \u043f\u0440\u043e\u0438\u0437\u0432\u043e\u0434\u044f\u0449\u0438\u0445 \u043d\u0435\u0434\u0432\u0438\u0436\u0438\u043c\u043e\u0441\u0442\u044c, \u0447\u0442\u043e\u0431\u044b \u043e\u0431\u0435\u0441\u043f\u0435\u0447\u0438\u0442\u044c \u0442\u0435\u043a\u0443\u0449\u0443\u044e \u043f\u0440\u0438\u0431\u044b\u043b\u044c \u0438 \u043f\u043e\u0442\u0435\u043d\u0446\u0438\u0430\u043b\u044c\u043d\u0443\u044e \u043f\u0440\u0438\u0431\u044b\u043b\u044c \u0432 \u043e\u0431\u0440\u0430\u0442\u043d\u043e\u043c \u043d\u0430\u043f\u0440\u0430\u0432\u043b\u0435\u043d\u0438\u0438. \u041a\u043e\u0433\u0434\u0430 \u043d\u0435\u0434\u0432\u0438\u0436\u0438\u043c\u043e\u0441\u0442\u044c \u0431\u044b\u043b\u0430 \u0432\u0432\u0435\u0434\u0435\u043d\u0430 \u0432 \u044d\u043a\u0441\u043f\u043b\u0443\u0430\u0442\u0430\u0446\u0438\u044e, \u0434\u0435\u043d\u0435\u0436\u043d\u044b\u0435 \u043f\u043e\u0442\u043e\u043a\u0438 \u0443\u0432\u0435\u043b\u0438\u0447\u0438\u043b\u0438 \u043e\u0431\u0449\u0443\u044e \u0434\u043e\u0445\u043e\u0434\u043d\u043e\u0441\u0442\u044c \u043f\u043e\u0440\u0442\u0444\u0435\u043b\u044f.\n \u041f\u043e\u0441\u043b\u0435 \u0438\u0441\u0447\u0435\u0440\u043f\u0430\u043d\u0438\u044f \u0434\u043e\u0441\u0442\u0443\u043f\u043d\u043e\u0433\u043e \u0444\u0438\u043d\u0430\u043d\u0441\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u044f \u043e\u0442 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u043e\u0440\u043e\u0432 \u043a\u043e\u043c\u043f\u0430\u043d\u0438\u0438 \u043a\u043e\u043c\u043f\u0430\u043d\u0438\u044f \u043f\u0440\u043e\u0434\u0430\u043b\u0430 \u043f\u043e\u0440\u0442\u0444\u0435\u043b\u044c \u0444\u0438\u0440\u043c\u0435, \u0440\u0430\u0441\u043f\u043e\u043b\u043e\u0436\u0435\u043d\u043d\u043e\u0439 \u0432 \u0414\u0430\u043b\u043b\u0430\u0441\u0435, \u0448\u0442\u0430\u0442 \u0422\u0435\u0445\u0430\u0441, \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u0430\u044f \u0441\u0435\u043a\u044c\u044e\u0440\u0438\u0442\u0438\u0437\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043b\u0430 \u0430\u043a\u0442\u0438\u0432\u044b \u0438 \u043f\u0440\u043e\u0434\u0430\u043b\u0430 \u0438\u0445 \u0438\u043d\u0441\u0442\u0438\u0442\u0443\u0446\u0438\u043e\u043d\u0430\u043b\u044c\u043d\u044b\u043c \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u043e\u0440\u0430\u043c. \n \u0417\u0430 \u0442\u0440\u0438 \u0433\u043e\u0434\u0430 \u043c\u043e\u0435\u0439 \u0440\u0430\u0431\u043e\u0442\u044b \u0432 \u044d\u0442\u043e\u0439 \u0444\u0438\u0440\u043c\u0435 \u043e\u043d\u0438 \u043f\u0440\u0438\u043e\u0431\u0440\u0435\u043b\u0438 \u043d\u0435\u0434\u0432\u0438\u0436\u0438\u043c\u043e\u0441\u0442\u044c \u043d\u0430 \u0441\u0443\u043c\u043c\u0443 \u043e\u043a\u043e\u043b\u043e 100 \u043c\u0438\u043b\u043b\u0438\u043e\u043d\u043e\u0432 \u0434\u043e\u043b\u043b\u0430\u0440\u043e\u0432, \u043f\u043e\u043b\u0443\u0447\u0438\u0432 \u0437\u0430 \u044d\u0442\u043e\u0442 \u043f\u0435\u0440\u0438\u043e\u0434 \u0437\u043d\u0430\u0447\u0438\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u0443\u044e \u043f\u0440\u0438\u0431\u044b\u043b\u044c \u0441\u0432\u0435\u0440\u0445 \u043f\u0440\u0438\u0431\u044b\u043b\u0438, \u043f\u043e\u043b\u0443\u0447\u0435\u043d\u043d\u043e\u0439 \u043f\u0440\u0438 \u043f\u0440\u043e\u0434\u0430\u0436\u0435 \u0441\u0435\u043a\u044c\u044e\u0440\u0438\u0442\u0438\u0437\u0438\u0440\u0443\u044e\u0449\u0435\u0439 \u0444\u0438\u0440\u043c\u0435 \u0432 \u0414\u0430\u043b\u043b\u0430\u0441\u0435. \n \u042d\u0442\u043e\u0442 \u0442\u0438\u043f \u043f\u0440\u0438\u043d\u043e\u0441\u044f\u0449\u0438\u0445 \u0434\u043e\u0445\u043e\u0434 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u0439 \u043d\u0435\u0441\u0435\u0442 \u0432 \u0441\u0435\u0431\u0435 \u043d\u0435\u043e\u0442\u044a\u0435\u043c\u043b\u0435\u043c\u044b\u0439 \u0440\u0438\u0441\u043a, \u0441\u0432\u044f\u0437\u0430\u043d\u043d\u044b\u0439 \u0441 \u043a\u043e\u043b\u0435\u0431\u0430\u043d\u0438\u044f\u043c\u0438 \u0446\u0435\u043d \u043d\u0430 \u043d\u0435\u0444\u0442\u044c, \u043f\u0440\u043e\u0438\u0437\u0432\u043e\u0434\u0441\u0442\u0432\u0435\u043d\u043d\u044b\u043c \u043f\u043e\u0442\u0435\u043d\u0446\u0438\u0430\u043b\u043e\u043c, \u0438\u043c\u0435\u044e\u0449\u0438\u043c\u0438\u0441\u044f \u0440\u0435\u0441\u0443\u0440\u0441\u0430\u043c\u0438, \u0436\u0435\u043b\u0430\u043d\u0438\u0435\u043c \u0437\u0435\u043c\u043b\u0435\u0432\u043b\u0430\u0434\u0435\u043b\u044c\u0446\u0435\u0432 \u0438 \u043c\u043d\u043e\u0433\u0438\u043c\u0438 \u0434\u0440\u0443\u0433\u0438\u043c\u0438 \u0444\u0430\u043a\u0442\u043e\u0440\u0430\u043c\u0438.\n \u0417\u0430 \u0432\u0440\u0435\u043c\u044f \u0440\u0430\u0431\u043e\u0442\u044b \u0432 \u043a\u043e\u043c\u043f\u0430\u043d\u0438\u0438 \u044f \u043c\u043d\u043e\u0433\u043e\u0435 \u0443\u0437\u043d\u0430\u043b \u043e\u0431 \u0430\u043d\u0430\u043b\u0438\u0437\u0435 \u0447\u0438\u0441\u0442\u043e\u0439 \u043f\u0440\u0438\u0432\u0435\u0434\u0435\u043d\u043d\u043e\u0439 \u0441\u0442\u043e\u0438\u043c\u043e\u0441\u0442\u0438, \u043f\u0435\u0440\u0435\u0433\u043e\u0432\u043e\u0440\u0430\u0445, \u043c\u0430\u0440\u043a\u0435\u0442\u0438\u043d\u0433\u0435 \u0438 \u043e \u0442\u043e\u043c, \u043a\u0430\u043a \u0443\u0447\u0438\u0442\u044b\u0432\u0430\u0442\u044c \u044d\u0442\u0438 \u0430\u043a\u0442\u0438\u0432\u044b \u0432 \u0444\u0438\u043d\u0430\u043d\u0441\u043e\u0432\u043e\u0439 \u043e\u0442\u0447\u0435\u0442\u043d\u043e\u0441\u0442\u0438. \n 14. \u0421\u0430\u0439\u0442\u044b \n \n \u0410\u043a\u0442\u0438\u0432\u044b \u0434\u0435\u043d\u0435\u0436\u043d\u043e\u0433\u043e \u043f\u043e\u0442\u043e\u043a\u0430 \u0442\u0430\u043a\u0436\u0435 \u043c\u043e\u0433\u0443\u0442 \u0431\u044b\u0442\u044c \u0446\u0438\u0444\u0440\u043e\u0432\u044b\u043c\u0438. \u0412\u044b, \u0432\u0435\u0440\u043e\u044f\u0442\u043d\u043e, \u0441\u043b\u044b\u0448\u0430\u043b\u0438 \u043e \u043b\u044e\u0434\u044f\u0445, \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u0435 \u00ab\u043f\u0435\u0440\u0435\u0432\u043e\u0440\u0430\u0447\u0438\u0432\u0430\u044e\u0442\u00bb \u0434\u043e\u043c\u0430, \u043f\u043e\u043a\u0443\u043f\u0430\u044f \u0438\u0445 \u0438 \u043f\u0435\u0440\u0435\u043f\u0440\u043e\u0434\u0430\u0432\u0430\u044f \u043f\u043e \u0431\u043e\u043b\u0435\u0435 \u0432\u044b\u0441\u043e\u043a\u043e\u0439 \u0446\u0435\u043d\u0435. \u0412\u044b \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442\u0435 \u0441\u0434\u0435\u043b\u0430\u0442\u044c \u0442\u043e \u0436\u0435 \u0441\u0430\u043c\u043e\u0435 \u0441 \u0432\u0435\u0431-\u0441\u0430\u0439\u0442\u043e\u043c, \u043d\u043e \u0441 \u0433\u043e\u0440\u0430\u0437\u0434\u043e \u043c\u0435\u043d\u044c\u0448\u0438\u043c \u043e\u0431\u044a\u0435\u043c\u043e\u043c \u0440\u0430\u0431\u043e\u0442\u044b . \n \u041f\u043e \u0441\u0443\u0442\u0438, \u043a\u0442\u043e-\u0442\u043e \u0438\u0437\u0443\u0447\u0430\u0435\u0442 \u043f\u0440\u0435\u0434\u0441\u0442\u043e\u044f\u0449\u0438\u0435 \u043f\u043e\u043f\u0443\u043b\u044f\u0440\u043d\u044b\u0435 \u0442\u0435\u043c\u044b \u0438\u043b\u0438 \u043d\u043e\u0432\u043e\u0441\u0442\u0438, \u043f\u043e\u043b\u0443\u0447\u0430\u0435\u0442 \u0434\u043e\u043c\u0435\u043d\u044b, \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u0435, \u043a\u0430\u043a \u043e\u043d\u0438 \u043e\u0436\u0438\u0434\u0430\u044e\u0442, \u0437\u0430\u0445\u043e\u0442\u044f\u0442 \u0432\u043b\u0430\u0434\u0435\u0442\u044c \u0434\u0440\u0443\u0433\u0438\u0435, \u0438 \u043f\u0440\u043e\u0434\u0430\u0435\u0442 \u0438\u0445 \u0438\u043c \u043f\u043e \u0431\u043e\u043b\u0435\u0435 \u0432\u044b\u0441\u043e\u043a\u043e\u0439 \u0446\u0435\u043d\u0435, \u0447\u0435\u043c \u0438\u0445 \u043f\u043e\u043a\u0443\u043f\u043a\u0430.\n \u0412\u043e \u043c\u043d\u043e\u0433\u043e\u043c \u043a\u0430\u043a \u0444\u0438\u043a\u0441\u0430\u0442\u043e\u0440, \u0432\u044b \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442\u0435 \u0432\u0437\u044f\u0442\u044c \u0432\u0435\u0431-\u0441\u0430\u0439\u0442 \u0441 \u043c\u0438\u043d\u0438\u043c\u0430\u043b\u044c\u043d\u044b\u043c \u0442\u0440\u0430\u0444\u0438\u043a\u043e\u043c, \u0441\u043e\u0437\u0434\u0430\u0442\u044c \u0435\u0433\u043e, \u0430 \u0437\u0430\u0442\u0435\u043c \u043f\u0435\u0440\u0435\u0432\u0435\u0440\u043d\u0443\u0442\u044c \u0434\u043b\u044f \u043f\u043e\u043b\u0443\u0447\u0435\u043d\u0438\u044f \u043f\u0440\u0438\u0431\u044b\u043b\u0438, \u0435\u0441\u043b\u0438 \u0432\u044b \u043d\u0430\u0439\u0434\u0435\u0442\u0435 \u043f\u0440\u0438\u0431\u044b\u043b\u044c\u043d\u0443\u044e \u043d\u0438\u0448\u0443, \u043d\u0430 \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u0443\u044e \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u043e\u0440 \u0437\u0430\u0445\u043e\u0447\u0435\u0442 \u043d\u0430\u0446\u0435\u043b\u0438\u0442\u044c\u0441\u044f \u0441 \u043f\u043e\u043c\u043e\u0449\u044c\u044e \u043f\u0430\u0440\u0442\u043d\u0435\u0440\u0441\u043a\u043e\u0433\u043e \u043c\u0430\u0440\u043a\u0435\u0442\u0438\u043d\u0433\u0430 . \n \u0422\u043e\u0447\u043d\u043e \u0442\u0430\u043a \u0436\u0435 \u0432\u044b \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442\u0435 \u0441\u043e\u0437\u0434\u0430\u0442\u044c \u0441\u0432\u043e\u0439 \u0441\u0430\u0439\u0442 \u0438 \u043f\u043e\u0434\u0434\u0435\u0440\u0436\u0438\u0432\u0430\u0442\u044c \u0435\u0433\u043e, \u0447\u0442\u043e\u0431\u044b \u043f\u043e\u043b\u0443\u0447\u0430\u0442\u044c \u043f\u043e\u0441\u0442\u043e\u044f\u043d\u043d\u044b\u0435 \u0434\u0435\u043d\u0435\u0436\u043d\u044b\u0435 \u043f\u043e\u0442\u043e\u043a\u0438. \n \u041f\u043e\u0441\u043a\u043e\u043b\u044c\u043a\u0443 \u043a\u043e\u043d\u0442\u0435\u043d\u0442 - \u044d\u0442\u043e \u043a\u043e\u0440\u043e\u043b\u044c \u0438\u043d\u0442\u0435\u0440\u043d\u0435\u0442-\u043c\u0430\u0440\u043a\u0435\u0442\u0438\u043d\u0433\u0430, \u0432\u0430\u043c \u043f\u043e\u043d\u0430\u0434\u043e\u0431\u0438\u0442\u0441\u044f \u0432\u0435\u0431-\u0441\u0430\u0439\u0442 \u0441 \u043f\u043e\u0434\u0440\u043e\u0431\u043d\u044b\u043c\u0438 \u043e\u0431\u0437\u043e\u0440\u0430\u043c\u0438, \u043e\u0431\u0441\u0443\u0436\u0434\u0435\u043d\u0438\u044f\u043c\u0438 \u0438 \u0438\u043d\u0444\u043e\u0440\u043c\u0430\u0446\u0438\u0435\u0439 \u0434\u043b\u044f \u043f\u043e\u0442\u0435\u043d\u0446\u0438\u0430\u043b\u044c\u043d\u044b\u0445 \u043f\u043e\u0441\u0435\u0442\u0438\u0442\u0435\u043b\u0435\u0439.\n \u0427\u0442\u043e\u0431\u044b \u0441\u044d\u043a\u043e\u043d\u043e\u043c\u0438\u0442\u044c \u0447\u0430\u0441\u044b - \u0441\u0434\u0435\u043b\u0430\u0439\u0442\u0435 \u044d\u0442\u0438 \u0414\u041d\u0418 - \u043d\u0430 \u043d\u0430\u043f\u0438\u0441\u0430\u043d\u0438\u0435 \u0438 \u043f\u0443\u0431\u043b\u0438\u043a\u0430\u0446\u0438\u044e \u0432\u0430\u0448\u0435\u0433\u043e \u043a\u043e\u043d\u0442\u0435\u043d\u0442\u0430, \u043f\u043e\u0434\u0443\u043c\u0430\u0439\u0442\u0435 \u043e \u0442\u043e\u043c, \u0447\u0442\u043e\u0431\u044b \u043d\u0430\u0447\u0430\u0442\u044c \u0441\u043e\u0437\u0434\u0430\u043d\u0438\u0435 \u043a\u043e\u043d\u0442\u0435\u043d\u0442\u0430 \u0441 \u043f\u043e\u043c\u043e\u0449\u044c\u044e \u0438\u043d\u0441\u0442\u0440\u0443\u043c\u0435\u043d\u0442\u0430 \u0434\u043b\u044f \u043f\u0438\u0441\u044c\u043c\u0430 \u043d\u0430 \u0431\u0430\u0437\u0435 \u0438\u0441\u043a\u0443\u0441\u0441\u0442\u0432\u0435\u043d\u043d\u043e\u0433\u043e \u0438\u043d\u0442\u0435\u043b\u043b\u0435\u043a\u0442\u0430, \u0442\u0430\u043a\u043e\u0433\u043e \u043a\u0430\u043a Jarvis . \n\n \n\n\n\n\n\u041d\u0430\u0448 \u0432\u044b\u0431\u043e\u0440 \u0438\u043d\u0441\u0442\u0440\u0443\u043c\u0435\u043d\u0442\u043e\u0432 \u0434\u043b\u044f \u043f\u0438\u0441\u044c\u043c\u0430 \u0438 \u0446\u0438\u0444\u0440\u043e\u0432\u043e\u0433\u043e \u043c\u0430\u0440\u043a\u0435\u0442\u0438\u043d\u0433\u0430 \n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\nJarvis.ai | \u0418\u043d\u0441\u0442\u0440\u0443\u043c\u0435\u043d\u0442 \u0434\u043b\u044f \u0441\u043e\u0437\u0434\u0430\u043d\u0438\u044f \u043a\u043e\u043d\u0442\u0435\u043d\u0442\u0430 \u0438 \u043a\u043e\u043f\u0438\u0440\u0430\u0439\u0442\u0438\u043d\u0433\u0430 \u043d\u0430 \u0431\u0430\u0437\u0435 \u0438\u0441\u043a\u0443\u0441\u0441\u0442\u0432\u0435\u043d\u043d\u043e\u0433\u043e \u0438\u043d\u0442\u0435\u043b\u043b\u0435\u043a\u0442\u0430\n\n\n\n\n\n\n \u041d\u043e\u0432\u043e\u0435 \u043f\u0440\u0438\u043b\u043e\u0436\u0435\u043d\u0438\u0435 \u0434\u043b\u044f \u0441\u043e\u0437\u0434\u0430\u043d\u0438\u044f \u043a\u043e\u043d\u0442\u0435\u043d\u0442\u0430 \u043d\u0430 \u0431\u0430\u0437\u0435 \u0438\u0441\u043a\u0443\u0441\u0441\u0442\u0432\u0435\u043d\u043d\u043e\u0433\u043e \u0438\u043d\u0442\u0435\u043b\u043b\u0435\u043a\u0442\u0430, \u043f\u0440\u0438\u0437\u0432\u0430\u043d\u043d\u043e\u0435 \u043f\u043e\u043c\u043e\u0447\u044c \u043c\u0430\u0440\u043a\u0435\u0442\u043e\u043b\u043e\u0433\u0430\u043c \u0438 \u043f\u0440\u0435\u0434\u043f\u0440\u0438\u043d\u0438\u043c\u0430\u0442\u0435\u043b\u044f\u043c \u043b\u0443\u0447\u0448\u0435 \u0432\u0437\u0430\u0438\u043c\u043e\u0434\u0435\u0439\u0441\u0442\u0432\u043e\u0432\u0430\u0442\u044c \u0441\u043e \u0441\u0432\u043e\u0435\u0439 \u0430\u0443\u0434\u0438\u0442\u043e\u0440\u0438\u0435\u0439. \u0412\u043c\u0435\u0441\u0442\u043e \u0442\u043e\u0433\u043e, \u0447\u0442\u043e\u0431\u044b \u0442\u0440\u0430\u0442\u0438\u0442\u044c \u0432\u0440\u0435\u043c\u044f \u043d\u0430 \u0441\u043e\u0437\u0434\u0430\u043d\u0438\u0435 \u043a\u043e\u043d\u0442\u0435\u043d\u0442\u0430 \u0434\u043b\u044f \u0432\u0430\u0448\u0435\u0433\u043e \u0441\u043e\u043e\u0431\u0449\u0435\u043d\u0438\u044f, Jarvis.ai \u0431\u0443\u0434\u0435\u0442 \u0438\u0441\u043f\u043e\u043b\u044c\u0437\u043e\u0432\u0430\u0442\u044c \u0432\u043e\u0437\u043c\u043e\u0436\u043d\u043e\u0441\u0442\u0438 \u0438\u0441\u043a\u0443\u0441\u0441\u0442\u0432\u0435\u043d\u043d\u043e\u0433\u043e \u0438\u043d\u0442\u0435\u043b\u043b\u0435\u043a\u0442\u0430 \u0434\u043b\u044f \u0441\u043e\u0437\u0434\u0430\u043d\u0438\u044f \u0446\u0435\u043b\u0435\u0432\u044b\u0445, \u043f\u0440\u0438\u0432\u043b\u0435\u043a\u0430\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u044b\u0445 \u0441\u043e\u043e\u0431\u0449\u0435\u043d\u0438\u0439 \u0434\u043b\u044f \u0432\u0430\u0448\u0435\u0433\u043e \u0431\u0440\u0435\u043d\u0434\u0430 \u043c\u0435\u043d\u0435\u0435 \u0447\u0435\u043c \u0437\u0430 60 \u0441\u0435\u043a\u0443\u043d\u0434. \u0415\u0441\u043b\u0438 \u0432\u0430\u043c \u043a\u043e\u0433\u0434\u0430-\u043b\u0438\u0431\u043e \u0442\u0440\u0435\u0431\u043e\u0432\u0430\u043b\u0438\u0441\u044c \u0431\u044b\u0441\u0442\u0440\u044b\u0435 \u0441\u043f\u043e\u0441\u043e\u0431\u044b \u043f\u0440\u043e\u0434\u0432\u0438\u0436\u0435\u043d\u0438\u044f \u0432\u0430\u0448\u0435\u0433\u043e \u043f\u0440\u043e\u0434\u0443\u043a\u0442\u0430 \u0432 \u0418\u043d\u0442\u0435\u0440\u043d\u0435\u0442\u0435 \u0431\u0435\u0437 \u0443\u0449\u0435\u0440\u0431\u0430 \u0434\u043b\u044f \u043a\u0430\u0447\u0435\u0441\u0442\u0432\u0430, \u0432\u043e\u0442 \u0432\u0430\u0448 \u0438\u043d\u0441\u0442\u0440\u0443\u043c\u0435\u043d\u0442! \n\n\n\n\u041d\u0430\u0447\u0430\u0442\u044c \u0431\u0435\u0441\u043f\u043b\u0430\u0442\u043d\u0443\u044e \u043f\u0440\u043e\u0431\u043d\u0443\u044e \u0432\u0435\u0440\u0441\u0438\u044e\n\n\n\u041a\u0430\u043a \u043f\u043e\u043b\u044c\u0437\u043e\u0432\u0430\u0442\u044c\u0441\u044f \u0438\u043d\u0441\u0442\u0440\u0443\u043c\u0435\u043d\u0442\u043e\u043c\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n \n 15. \u0421\u0447\u0435\u0442\u0430 \u0434\u0435\u043d\u0435\u0436\u043d\u043e\u0433\u043e \u0440\u044b\u043d\u043a\u0430 \n \u0421\u0447\u0435\u0442\u0430 \u0434\u0435\u043d\u0435\u0436\u043d\u043e\u0433\u043e \u0440\u044b\u043d\u043a\u0430 \u0430\u043d\u0430\u043b\u043e\u0433\u0438\u0447\u043d\u044b \u0432\u044b\u0441\u043e\u043a\u043e\u0434\u043e\u0445\u043e\u0434\u043d\u044b\u043c \u0441\u0431\u0435\u0440\u0435\u0433\u0430\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u044b\u043c \u0441\u0447\u0435\u0442\u0430\u043c \u043e\u043d\u043b\u0430\u0439\u043d , \u0447\u0442\u043e \u043e\u0437\u043d\u0430\u0447\u0430\u0435\u0442, \u0447\u0442\u043e \u043e\u043d\u0438 \u043f\u0440\u0438\u043d\u043e\u0441\u044f\u0442 \u043f\u0440\u043e\u0446\u0435\u043d\u0442\u044b \u0438 \u0437\u0430\u0441\u0442\u0440\u0430\u0445\u043e\u0432\u0430\u043d\u044b FDIC.\u042d\u0442\u043e \u043f\u043e\u043a\u0440\u044b\u0432\u0430\u0435\u0442 \u0438\u0445 \u043e\u0431\u044f\u0437\u0430\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u043e\u0439 \u0441\u0442\u0440\u0430\u0445\u043e\u0432\u043a\u043e\u0439 \u0432 \u200b\u200b\u0440\u0430\u0437\u043c\u0435\u0440\u0435 250 000 \u0434\u043e\u043b\u043b\u0430\u0440\u043e\u0432 \u043e\u0442 \u0430\u043a\u0442\u0438\u0432\u043e\u0432, \u0445\u0440\u0430\u043d\u044f\u0449\u0438\u0445\u0441\u044f \u043d\u0430 \u0441\u0447\u0435\u0442\u0435, \u043d\u0430 \u0441\u043b\u0443\u0447\u0430\u0439, \u0435\u0441\u043b\u0438 \u0434\u0435\u043f\u043e\u0437\u0438\u0442\u0430\u0440\u043d\u043e\u0435 \u0443\u0447\u0440\u0435\u0436\u0434\u0435\u043d\u0438\u0435 \u043e\u0431\u0430\u043d\u043a\u0440\u043e\u0442\u0438\u0442\u0441\u044f. \n \u041d\u0435\u0441\u043c\u043e\u0442\u0440\u044f \u043d\u0430 \u0442\u043e, \u0447\u0442\u043e \u043e\u043d\u0438 \u043d\u0435 \u043d\u0435\u0441\u0443\u0442 \u0434\u043e\u043f\u043e\u043b\u043d\u0438\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u043e\u0433\u043e \u0440\u0438\u0441\u043a\u0430, \u043e\u043d\u0438, \u043a\u0430\u043a \u043f\u0440\u0430\u0432\u0438\u043b\u043e, \u043f\u043b\u0430\u0442\u044f\u0442 \u0431\u043e\u043b\u044c\u0448\u0435, \u0447\u0435\u043c \u043d\u0430 \u0442\u0440\u0430\u0434\u0438\u0446\u0438\u043e\u043d\u043d\u043e\u043c \u0441\u0431\u0435\u0440\u0435\u0433\u0430\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u043e\u043c \u0441\u0447\u0435\u0442\u0435. \n \u0412 \u043e\u0442\u043b\u0438\u0447\u0438\u0435 \u043e\u0442 \u043a\u043e\u043c\u043f\u0430\u043a\u0442-\u0434\u0438\u0441\u043a\u043e\u0432, \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u0435 \u043c\u043e\u0433\u0443\u0442 \u0432\u0437\u0438\u043c\u0430\u0442\u044c \u0448\u0442\u0440\u0430\u0444\u044b \u0437\u0430 \u0434\u043e\u0441\u0440\u043e\u0447\u043d\u043e\u0435 \u0441\u043d\u044f\u0442\u0438\u0435 \u0441\u0440\u0435\u0434\u0441\u0442\u0432, \u0432\u044b \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442\u0435 \u0437\u0430\u043a\u0440\u044b\u0442\u044c \u0441\u0447\u0435\u0442 \u0434\u0435\u043d\u0435\u0436\u043d\u043e\u0433\u043e \u0440\u044b\u043d\u043a\u0430 \u0432 \u043b\u044e\u0431\u043e\u0435 \u0432\u0440\u0435\u043c\u044f. \u041a\u0440\u043e\u043c\u0435 \u0442\u043e\u0433\u043e, \u0443 \u0432\u0430\u0441 \u043e\u0431\u044b\u0447\u043d\u043e \u0442\u0430\u043a\u0436\u0435 \u0435\u0441\u0442\u044c \u0432\u043e\u0437\u043c\u043e\u0436\u043d\u043e\u0441\u0442\u044c \u0441\u043d\u0438\u043c\u0430\u0442\u044c \u0434\u0435\u043d\u044c\u0433\u0438 \u0441\u043e \u0441\u0447\u0435\u0442\u0430 \u0434\u0435\u043d\u0435\u0436\u043d\u043e\u0433\u043e \u0440\u044b\u043d\u043a\u0430 \u043a\u0430\u0436\u0434\u044b\u0439 \u043c\u0435\u0441\u044f\u0446 \u0447\u0435\u0440\u0435\u0437 \u0447\u0435\u043a\u043e\u0432\u0443\u044e \u043a\u043d\u0438\u0436\u043a\u0443 \u0438\u043b\u0438 \u0434\u0435\u0431\u0435\u0442\u043e\u0432\u0443\u044e \u043a\u0430\u0440\u0442\u0443 .\n \u041e\u0434\u043d\u0430\u043a\u043e \u0443 \u043d\u0435\u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u0445 \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442 \u0431\u044b\u0442\u044c \u043e\u0433\u0440\u0430\u043d\u0438\u0447\u0435\u043d\u0438\u0435 \u043d\u0430 \u043a\u043e\u043b\u0438\u0447\u0435\u0441\u0442\u0432\u043e \u0432\u044b\u0432\u043e\u0434\u043e\u0432, \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u0435 \u0432\u044b \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442\u0435 \u0441\u0434\u0435\u043b\u0430\u0442\u044c \u0432 \u043b\u044e\u0431\u043e\u0439 \u043a\u043e\u043d\u043a\u0440\u0435\u0442\u043d\u044b\u0439 \u043c\u0435\u0441\u044f\u0446 \u0438\u043b\u0438 \u043a\u043e\u043d\u043a\u0440\u0435\u0442\u043d\u044b\u0439 \u043f\u0435\u0440\u0438\u043e\u0434 \u0432\u0440\u0435\u043c\u0435\u043d\u0438. \n \u0423\u0431\u0435\u0434\u0438\u0442\u0435\u0441\u044c, \u0447\u0442\u043e \u0432\u044b \u0447\u0438\u0442\u0430\u0435\u0442\u0435 \u043c\u0435\u043b\u043a\u0438\u0439 \u0448\u0440\u0438\u0444\u0442 \u043d\u0430 \u043b\u044e\u0431\u043e\u043c \u0441\u0447\u0435\u0442\u0435, \u043a\u043e\u0433\u0434\u0430 \u043e\u0442\u043a\u0440\u044b\u0432\u0430\u0435\u0442\u0435 \u0435\u0433\u043e, \u0447\u0442\u043e\u0431\u044b \u0431\u044b\u0442\u044c \u0443\u0432\u0435\u0440\u0435\u043d\u043d\u044b\u043c \u0432 \u0443\u0441\u043b\u043e\u0432\u0438\u044f\u0445 \u0438 \u0438\u0437\u0431\u0435\u0436\u0430\u0442\u044c \u0448\u0442\u0440\u0430\u0444\u043e\u0432, \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u0435 \u043c\u043e\u0433\u0443\u0442 \u0432\u043e\u0437\u043d\u0438\u043a\u043d\u0443\u0442\u044c \u0432 \u0440\u0435\u0437\u0443\u043b\u044c\u0442\u0430\u0442\u0435 \u0447\u0440\u0435\u0437\u043c\u0435\u0440\u043d\u043e\u0433\u043e \u0441\u043d\u044f\u0442\u0438\u044f \u0441\u0440\u0435\u0434\u0441\u0442\u0432. \n \u0418 \u043d\u0430\u043a\u043e\u043d\u0435\u0446, \u0431\u043e\u043b\u044c\u0448\u0438\u043d\u0441\u0442\u0432\u043e \u0441\u0447\u0435\u0442\u043e\u0432 \u0434\u0435\u043d\u0435\u0436\u043d\u043e\u0433\u043e \u0440\u044b\u043d\u043a\u0430 \u0438\u043c\u0435\u044e\u0442 \u043c\u0438\u043d\u0438\u043c\u0430\u043b\u044c\u043d\u044b\u0435 \u0441\u0447\u0435\u0442\u0430, \u043e\u0441\u043e\u0431\u0435\u043d\u043d\u043e \u0435\u0441\u043b\u0438 \u0432\u044b \u0445\u043e\u0442\u0438\u0442\u0435 \u0437\u0430\u0440\u0430\u0431\u043e\u0442\u0430\u0442\u044c \u043f\u043e \u043b\u0443\u0447\u0448\u0435\u0439 \u0441\u0442\u0430\u0432\u043a\u0435. \n \u0420\u0430\u0441\u0441\u043c\u043e\u0442\u0440\u0438\u0442\u0435 \u0432\u043e\u0437\u043c\u043e\u0436\u043d\u043e\u0441\u0442\u044c \u043e\u0442\u043a\u0440\u044b\u0442\u0438\u044f \u0431\u0430\u043d\u043a\u0430 \u0432 CIT Bank, \u043e\u043d\u043b\u0430\u0439\u043d-\u0431\u0430\u043d\u043a\u0435, \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u0439 \u043f\u043b\u0430\u0442\u0438\u0442 \u043e\u0434\u043d\u0438 \u0438\u0437 \u0441\u0430\u043c\u044b\u0445 \u0432\u044b\u0441\u043e\u043a\u0438\u0445 \u043f\u0440\u043e\u0446\u0435\u043d\u0442\u043d\u044b\u0445 \u0441\u0442\u0430\u0432\u043e\u043a \u043d\u0430 \u0440\u044b\u043d\u043a\u0435.\n\n \n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\u0417\u0430\u0440\u0430\u0431\u0430\u0442\u044b\u0432\u0430\u0439\u0442\u0435 \u0431\u043e\u043b\u044c\u0448\u0435 \u0441 \u041c\u041c\u0410 CIT Bank\n\n\n\n\n\n\n CIT Bank - \u044d\u0442\u043e \u043e\u043d\u043b\u0430\u0439\u043d-\u0431\u0430\u043d\u043a, \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u0439 \u043f\u0440\u0435\u0434\u043b\u0430\u0433\u0430\u0435\u0442 \u043a\u043e\u043d\u043a\u0443\u0440\u0435\u043d\u0442\u043e\u0441\u043f\u043e\u0441\u043e\u0431\u043d\u044b\u0435 \u043f\u0440\u043e\u0446\u0435\u043d\u0442\u043d\u044b\u0435 \u0441\u0442\u0430\u0432\u043a\u0438 \u043f\u043e \u0441\u0432\u043e\u0438\u043c \u043c\u043d\u043e\u0433\u043e\u0447\u0438\u0441\u043b\u0435\u043d\u043d\u044b\u043c \u043f\u0440\u043e\u0434\u0443\u043a\u0442\u0430\u043c. \u0417\u0430\u0440\u0430\u0431\u0430\u0442\u044b\u0432\u0430\u0439\u0442\u0435 \u0434\u043e 15 \u0440\u0430\u0437 \u0431\u043e\u043b\u044c\u0448\u0435, \u0447\u0435\u043c \u0441\u0440\u0435\u0434\u043d\u044f\u044f \u043f\u0440\u043e\u0446\u0435\u043d\u0442\u043d\u0430\u044f \u0441\u0442\u0430\u0432\u043a\u0430 \u043f\u043e \u0441\u0442\u0440\u0430\u043d\u0435, \u0445\u0440\u0430\u043d\u044f \u0441\u0432\u043e\u0438 \u043d\u0430\u043b\u0438\u0447\u043d\u044b\u0435 \u0434\u0435\u043d\u044c\u0433\u0438 \u0438 \u0434\u0440\u0443\u0433\u0438\u0435 \u0441\u0431\u0435\u0440\u0435\u0436\u0435\u043d\u0438\u044f \u0432 \u043e\u0434\u043d\u043e\u043c \u0438\u0437 \u0431\u0430\u043d\u043a\u043e\u0432\u0441\u043a\u0438\u0445 \u043f\u0440\u043e\u0434\u0443\u043a\u0442\u043e\u0432 CIT Bank. \n\n\n\n\u041e\u0442\u043a\u0440\u044b\u0442\u044c \u0441\u0432\u043e\u0439 \u0430\u043a\u043a\u0430\u0443\u043d\u0442\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n \n 16.\u0422\u0440\u0430\u0434\u0438\u0446\u0438\u043e\u043d\u043d\u044b\u0439 \u0431\u0438\u0437\u043d\u0435\u0441 \n \n \u0412 \u0431\u0438\u0437\u043d\u0435\u0441\u0435 \u0434\u0435\u043d\u044c\u0433\u0438 - \u044d\u0442\u043e \u043a\u043e\u0440\u043e\u043b\u044c. \u042d\u0442\u043e \u043e\u0431\u0435\u0441\u043f\u0435\u0447\u0438\u0432\u0430\u0435\u0442 \u0444\u0438\u043d\u0430\u043d\u0441\u043e\u0432\u0443\u044e \u0433\u0438\u0431\u043a\u043e\u0441\u0442\u044c \u0434\u043b\u044f \u0432\u044b\u043f\u043e\u043b\u043d\u0435\u043d\u0438\u044f \u0432\u0430\u0448\u0438\u0445 \u043e\u0431\u044f\u0437\u0430\u0442\u0435\u043b\u044c\u0441\u0442\u0432, \u0440\u0430\u0441\u0448\u0438\u0440\u0435\u043d\u0438\u044f \u0432\u0430\u0448\u0435\u0433\u043e \u0431\u0438\u0437\u043d\u0435\u0441\u0430, \u0444\u0438\u043d\u0430\u043d\u0441\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u044f \u0432\u0430\u0448\u0435\u0439 \u0434\u0435\u044f\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u043e\u0441\u0442\u0438 \u0438 \u043c\u043d\u043e\u0433\u043e\u0433\u043e \u0434\u0440\u0443\u0433\u043e\u0433\u043e. \n \u041c\u043d\u043e\u0433\u0438\u0435 \u043f\u0440\u0435\u0434\u043f\u0440\u0438\u044f\u0442\u0438\u044f \u043f\u043e\u043b\u0443\u0447\u0430\u044e\u0442 \u0437\u043d\u0430\u0447\u0438\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u044b\u0435 \u0441\u0443\u043c\u043c\u044b \u0434\u0435\u043d\u0435\u0436\u043d\u044b\u0445 \u0441\u0440\u0435\u0434\u0441\u0442\u0432 \u043e\u0442 \u0441\u0432\u043e\u0435\u0439 \u0434\u0435\u044f\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u043e\u0441\u0442\u0438, \u043f\u0440\u0435\u0434\u043e\u0441\u0442\u0430\u0432\u043b\u044f\u044f \u0434\u043e\u0441\u0442\u0430\u0442\u043e\u0447\u043d\u043e \u043c\u0435\u0441\u0442\u0430 \u0434\u043b\u044f \u0440\u0435\u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u044f \u0432 \u0431\u0438\u0437\u043d\u0435\u0441 \u0438\u043b\u0438 \u043f\u043e\u043b\u0443\u0447\u0435\u043d\u0438\u044f \u043d\u0430\u043b\u0438\u0447\u043d\u044b\u0445 \u0434\u0435\u043d\u0435\u0433 \u0441\u0430\u043c\u043e\u0441\u0442\u043e\u044f\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u043e. \n \u041d\u0435 \u043a\u0430\u0436\u0434\u044b\u0439 \u0431\u0438\u0437\u043d\u0435\u0441 \u0434\u043e\u043b\u0436\u0435\u043d \u0431\u044b\u0442\u044c \u043d\u043e\u0432\u0430\u0442\u043e\u0440\u0441\u043a\u0438\u043c, \u0447\u0442\u043e\u0431\u044b \u0441\u0442\u0430\u0442\u044c \u043a\u0440\u0443\u043f\u043d\u044b\u043c \u0434\u043e\u0445\u043e\u0434\u043d\u044b\u043c \u0432\u043b\u043e\u0436\u0435\u043d\u0438\u0435\u043c. \n \u0424\u0430\u043a\u0442\u0438\u0447\u0435\u0441\u043a\u0438, \u0420\u0438\u0447\u0430\u0440\u0434 \u0420\u0443\u0431\u0430\u043a \u0438 \u0420\u043e\u0439\u0441 \u042e\u0434\u043a\u043e\u0444\u0444 \u043f\u0440\u043e\u0432\u043e\u0434\u044f\u0442 \u043a\u0443\u0440\u0441 \u0432 \u0413\u0430\u0440\u0432\u0430\u0440\u0434\u0441\u043a\u043e\u0439 \u0448\u043a\u043e\u043b\u0435 \u0431\u0438\u0437\u043d\u0435\u0441\u0430 , \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u0439 \u043f\u0440\u043e\u0434\u0432\u0438\u0433\u0430\u0435\u0442 \u0438\u0434\u0435\u044e \u043f\u043e\u043a\u0443\u043f\u043a\u0438 \u0441\u0443\u0449\u0435\u0441\u0442\u0432\u0443\u044e\u0449\u0435\u0433\u043e \u043c\u0430\u043b\u043e\u0433\u043e \u0431\u0438\u0437\u043d\u0435\u0441\u0430 \u043f\u043e \u0440\u0430\u0437\u0443\u043c\u043d\u043e\u0439 \u0446\u0435\u043d\u0435 \u0438 \u0443\u043f\u0440\u0430\u0432\u043b\u0435\u043d\u0438\u044f \u0438\u043c \u0441\u0430\u043c\u0438\u043c \u0432 \u043a\u0430\u0447\u0435\u0441\u0442\u0432\u0435 \u0433\u0435\u043d\u0435\u0440\u0430\u043b\u044c\u043d\u043e\u0433\u043e \u0434\u0438\u0440\u0435\u043a\u0442\u043e\u0440\u0430.\n \u041c\u043d\u043e\u0433\u0438\u0435 \u0431\u0438\u0437\u043d\u0435\u0441-\u0448\u043a\u043e\u043b\u044b \u043f\u0440\u043e\u043f\u043e\u0432\u0435\u0434\u0443\u044e\u0442 \u043d\u0435\u043e\u0431\u0445\u043e\u0434\u0438\u043c\u043e\u0441\u0442\u044c \u0441\u0442\u0430\u0442\u044c \u043c\u0435\u043d\u0435\u0434\u0436\u0435\u0440\u0430\u043c\u0438 \u0432 \u0441\u0443\u0449\u0435\u0441\u0442\u0432\u0443\u044e\u0449\u0438\u0445 \u043a\u043e\u043c\u043f\u0430\u043d\u0438\u044f\u0445 \u0438 \u0432\u0435\u0441\u0442\u0438 \u0438\u0445 \u043a \u0435\u0449\u0435 \u0431\u043e\u043b\u044c\u0448\u0435\u043c\u0443 \u0443\u0441\u043f\u0435\u0445\u0443. \u042d\u0442\u0438 \u043f\u0440\u043e\u0444\u0435\u0441\u0441\u043e\u0440\u0430 \u043f\u0440\u0435\u0434\u043b\u0430\u0433\u0430\u044e\u0442 \u043f\u043e\u0439\u0442\u0438 \u043f\u043e \u043f\u0440\u043e\u0442\u0438\u0432\u043e\u043f\u043e\u043b\u043e\u0436\u043d\u043e\u043c\u0443 \u043f\u0443\u0442\u0438: \u043d\u0430\u0447\u0430\u0442\u044c \u0441 \u043c\u0430\u043b\u043e\u0433\u043e \u0441 \u043f\u043e\u043a\u0443\u043f\u043a\u0438 \u0441\u0443\u0449\u0435\u0441\u0442\u0432\u0443\u044e\u0449\u0435\u0433\u043e \u043c\u0430\u043b\u043e\u0433\u043e \u0431\u0438\u0437\u043d\u0435\u0441\u0430 \u0438 \u0443\u043f\u0440\u0430\u0432\u043b\u044f\u0442\u044c \u0438\u043c \u0434\u043b\u044f \u043f\u043e\u043b\u0443\u0447\u0435\u043d\u0438\u044f \u0444\u0438\u043d\u0430\u043d\u0441\u043e\u0432\u043e\u0439 \u0432\u044b\u0433\u043e\u0434\u044b. \n \u041f\u0440\u0438\u043e\u0431\u0440\u0435\u0442\u0430\u044f \u0441\u0443\u0449\u0435\u0441\u0442\u0432\u0443\u044e\u0449\u0438\u0439 \u0431\u0438\u0437\u043d\u0435\u0441 \u0441 \u0440\u0430\u0437\u0432\u0438\u0442\u044b\u043c\u0438 \u0441\u043f\u0438\u0441\u043a\u0430\u043c\u0438 \u043a\u043b\u0438\u0435\u043d\u0442\u043e\u0432, \u043e\u043f\u0435\u0440\u0430\u0446\u0438\u044f\u043c\u0438, \u043f\u0435\u0440\u0441\u043e\u043d\u0430\u043b\u043e\u043c \u0438 \u043f\u0440\u043e\u0446\u0435\u0441\u0441\u0430\u043c\u0438, \u0432\u044b \u0441\u043d\u0438\u0436\u0430\u0435\u0442\u0435 \u0440\u0438\u0441\u043a \u0437\u043d\u0430\u0447\u0438\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u043e\u0439 \u0447\u0430\u0441\u0442\u0438 \u043d\u0435\u043e\u043f\u0440\u0435\u0434\u0435\u043b\u0435\u043d\u043d\u043e\u0441\u0442\u0438, \u0441\u0432\u044f\u0437\u0430\u043d\u043d\u043e\u0439 \u0441 \u0444\u043e\u0440\u043c\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u0435\u043c \u0438 \u0437\u0430\u043f\u0443\u0441\u043a\u043e\u043c \u0431\u0438\u0437\u043d\u0435\u0441\u0430. \n \u0415\u0441\u043b\u0438 \u0432\u0441\u0435 \u0441\u0434\u0435\u043b\u0430\u043d\u043e \u0445\u043e\u0440\u043e\u0448\u043e, \u0432\u044b \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442\u0435 \u0441\u0432\u043e\u0431\u043e\u0434\u043d\u043e \u0433\u0435\u043d\u0435\u0440\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u0442\u044c \u0434\u0435\u043d\u0435\u0436\u043d\u044b\u0439 \u043f\u043e\u0442\u043e\u043a \u0438 \u043b\u0438\u0431\u043e \u0440\u0430\u0437\u0432\u0438\u0432\u0430\u0442\u044c \u0431\u0438\u0437\u043d\u0435\u0441, \u043b\u0438\u0431\u043e \u0432\u044b\u043f\u043b\u0430\u0447\u0438\u0432\u0430\u0442\u044c \u0441\u0435\u0431\u0435 \u0441\u043e\u043b\u0438\u0434\u043d\u0443\u044e \u0437\u0430\u0440\u043f\u043b\u0430\u0442\u0443 \u0438\u0437 \u0441\u0432\u043e\u0435\u0439 \u043f\u0440\u0438\u0431\u044b\u043b\u0438.\n \u0412\u043e\u0442 \u043d\u0435\u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u0435 \u043e\u0431\u0449\u0438\u0435 \u043f\u0440\u0438\u043c\u0435\u0440\u044b: \n \u0410\u0432\u0442\u043e\u043c\u043e\u0439\u043a\u0438 \n \u041f\u0440\u0430\u0447\u0435\u0447\u043d\u044b\u0435 \n \u0423\u0441\u043b\u0443\u0433\u0438 \u043f\u043e \u0443\u0434\u0430\u043b\u0435\u043d\u0438\u044e \u0432\u0440\u0435\u0434\u043d\u044b\u0445 \u043e\u0440\u0433\u0430\u043d\u0438\u0437\u043c\u043e\u0432 \n \u0421\u043f\u0435\u0446\u0438\u0430\u043b\u0438\u0437\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d\u043d\u044b\u0435 \u043a\u0430\u0444\u0435 \u0438 \u0431\u0438\u0441\u0442\u0440\u043e \n \u041a\u043e\u043c\u043c\u0435\u0440\u0447\u0435\u0441\u043a\u043e\u0435 \u0437\u0434\u0430\u043d\u0438\u0435 \u041c\u043e\u0439\u043a\u0430 \u043e\u043a\u043e\u043d \n \u0427\u0430\u0441\u0442\u043d\u0430\u044f \u0441\u043a\u043e\u0440\u0430\u044f \u043f\u043e\u043c\u043e\u0449\u044c \n \u041a\u043b\u0438\u043d\u0438\u043a\u0438 \u043c\u0435\u0434\u0438\u0446\u0438\u043d\u0441\u043a\u043e\u0433\u043e \u0442\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u044f \n \u041f\u0440\u0435\u0434\u043f\u0440\u0438\u044f\u0442\u0438\u044f \u0445\u0438\u043c\u0438\u0447\u0435\u0441\u043a\u043e\u0433\u043e \u0441\u043d\u0430\u0431\u0436\u0435\u043d\u0438\u044f \n \u041f\u0440\u0435\u0434\u043f\u0440\u0438\u044f\u0442\u0438\u044f \u043f\u043e \u043f\u043e\u0441\u0442\u0430\u0432\u043a\u0435 \u044d\u043b\u0435\u043a\u0442\u0440\u043e\u0442\u0435\u0445\u043d\u0438\u0447\u0435\u0441\u043a\u043e\u0433\u043e \u043e\u0431\u043e\u0440\u0443\u0434\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u044f \n \u0411\u0430\u0441\u0441\u0435\u0439\u043d \u0440\u0435\u043c\u043e\u043d\u0442\u043d\u043e-\u0441\u043d\u0430\u0431\u0436\u0435\u043d\u0447\u0435\u0441\u043a\u0438\u0445 \u043f\u0440\u0435\u0434\u043f\u0440\u0438\u044f\u0442\u0438\u0439 \n \u041f\u043e\u043c\u0435\u0449\u0435\u043d\u0438\u044f \u0434\u043b\u044f \u0445\u0440\u0430\u043d\u0435\u043d\u0438\u044f \u043b\u043e\u0434\u043e\u043a \u0438 \u0436\u0438\u043b\u044b\u0445 \u0430\u0432\u0442\u043e\u0444\u0443\u0440\u0433\u043e\u043d\u043e\u0432 \n 17.\u041a\u0440\u0435\u0434\u0438\u0442\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u0435 \u043a\u0440\u0438\u043f\u0442\u043e\u0432\u0430\u043b\u044e\u0442\u044b \n \n \u041c\u0438\u043b\u043b\u0435\u043d\u0438\u0430\u043b\u044b \u043c\u0430\u0441\u0441\u043e\u0432\u043e \u0441\u0442\u0435\u043a\u0430\u044e\u0442\u0441\u044f \u043a \u043a\u0440\u0438\u043f\u0442\u043e\u0432\u0430\u043b\u044e\u0442\u0435 - \u0447\u0430\u0441\u0442\u043e \u0432 \u0443\u0449\u0435\u0440\u0431 . \u041e\u0434\u043d\u0430\u043a\u043e \u0434\u043b\u044f \u0442\u0435\u0445, \u043a\u0442\u043e \u043a\u0443\u043f\u0438\u043b \u0438 \u0434\u0435\u0440\u0436\u0430\u043b \u0441\u0432\u043e\u044e \u043a\u0440\u0438\u043f\u0442\u043e\u0432\u0430\u043b\u044e\u0442\u0443, \u043e\u043d\u0438 \u043c\u043e\u0433\u0443\u0442 \u0437\u0430\u0445\u043e\u0442\u0435\u0442\u044c, \u0447\u0442\u043e\u0431\u044b \u043e\u043d\u0430 \u0447\u0442\u043e-\u0442\u043e \u0441\u0434\u0435\u043b\u0430\u043b\u0430 \u0434\u043b\u044f \u043d\u0438\u0445, \u043f\u043e\u043a\u0430 \u043e\u043d\u0438 \u0436\u0434\u0443\u0442, \u043f\u043e\u043a\u0430 \u0434\u0435\u0440\u0436\u0430\u0442 \u0435\u0435. \n \u0415\u0441\u043b\u0438 \u044d\u0442\u043e \u0437\u0432\u0443\u0447\u0438\u0442 \u0438\u043d\u0442\u0435\u0440\u0435\u0441\u043d\u043e, BlockFi - \u044d\u0442\u043e \u0443\u0441\u043b\u0443\u0433\u0430, \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u0430\u044f \u043f\u0440\u0435\u0434\u043b\u0430\u0433\u0430\u0435\u0442 \u043d\u0435\u0441\u043a\u043e\u043b\u044c\u043a\u043e \u0443\u0441\u043b\u0443\u0433, \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u0435 \u043c\u043e\u0433\u0443\u0442 \u0432\u0430\u043c \u043f\u043e\u043d\u0440\u0430\u0432\u0438\u0442\u044c\u0441\u044f. \n \u041a\u043e\u043c\u043f\u0430\u043d\u0438\u044f, \u043d\u0430\u0446\u0435\u043b\u0435\u043d\u043d\u0430\u044f \u043d\u0430 \u0430\u0443\u0434\u0438\u0442\u043e\u0440\u0438\u044e, \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u0430\u044f \u0445\u043e\u0447\u0435\u0442 \u0434\u0435\u043b\u0430\u0442\u044c \u0431\u043e\u043b\u044c\u0448\u0435 \u0441\u043e \u0441\u0432\u043e\u0438\u043c\u0438 \u043a\u0440\u0438\u043f\u0442\u043e-\u0430\u043a\u0442\u0438\u0432\u0430\u043c\u0438, \u0445\u043e\u0447\u0435\u0442 \u043f\u043e\u043c\u043e\u0447\u044c \u043a\u0440\u0438\u043f\u0442\u043e\u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u043e\u0440\u0430\u043c \u0443\u0432\u0435\u043b\u0438\u0447\u0438\u0442\u044c \u0441\u0432\u043e\u0438 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u043e\u043d\u043d\u044b\u0435 \u0445\u043e\u043b\u0434\u0438\u043d\u0433\u0438 \u0438 \u043f\u043e\u0432\u044b\u0441\u0438\u0442\u044c \u043e\u0431\u0449\u0435\u0435 \u0431\u043b\u0430\u0433\u043e\u0441\u043e\u0441\u0442\u043e\u044f\u043d\u0438\u0435.\u041e\u0434\u043d\u0438\u043c \u0438\u0437 \u043f\u043e\u043f\u0443\u043b\u044f\u0440\u043d\u044b\u0445 \u043f\u0440\u043e\u0434\u0443\u043a\u0442\u043e\u0432 \u0441 \u0441\u0435\u0440\u0432\u0438\u0441\u043e\u043c \u044f\u0432\u043b\u044f\u0435\u0442\u0441\u044f \u0443\u0447\u0435\u0442\u043d\u0430\u044f \u0437\u0430\u043f\u0438\u0441\u044c BlockFi Interest. \n \u042d\u0442\u043e\u0442 \u043f\u0440\u043e\u0434\u0443\u043a\u0442 \u043f\u043e\u043c\u043e\u0433\u0430\u0435\u0442 \u0447\u0430\u0441\u0442\u043d\u044b\u043c \u043b\u0438\u0446\u0430\u043c \u0438 \u043a\u043e\u043c\u043f\u0430\u043d\u0438\u044f\u043c, \u0432\u043b\u0430\u0434\u0435\u044e\u0449\u0438\u043c \u043a\u0440\u0438\u043f\u0442\u043e\u0432\u0430\u043b\u044e\u0442\u043e\u0439, \u043f\u043e\u043b\u0443\u0447\u0430\u0442\u044c \u043f\u0440\u043e\u0446\u0435\u043d\u0442\u044b \u043e\u0442 \u043a\u0440\u0438\u043f\u0442\u043e\u0432\u0430\u043b\u044e\u0442\u044b, \u0445\u0440\u0430\u043d\u044f\u0449\u0435\u0439\u0441\u044f \u0432 BlockFi. \u041a\u043b\u0438\u0435\u043d\u0442\u044b BlockFi Interest Account \u043c\u043e\u0433\u0443\u0442 \u0434\u0435\u043f\u043e\u043d\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u0442\u044c \u0441\u0432\u043e\u044e \u043a\u0440\u0438\u043f\u0442\u043e\u0432\u0430\u043b\u044e\u0442\u0443 \u0438 \u043f\u043e\u043b\u0443\u0447\u0430\u0442\u044c \u043f\u0440\u043e\u0446\u0435\u043d\u0442\u044b \u043f\u043e \u044d\u0442\u0438\u043c \u0441\u0440\u0435\u0434\u0441\u0442\u0432\u0430\u043c - \u0447\u0430\u0441\u0442\u043e \u043d\u0430\u043c\u043d\u043e\u0433\u043e \u0432\u044b\u0448\u0435 \u0440\u044b\u043d\u043e\u0447\u043d\u044b\u0445 \u0434\u043b\u044f \u0442\u0440\u0430\u0434\u0438\u0446\u0438\u043e\u043d\u043d\u044b\u0445 \u0432\u044b\u0441\u043e\u043a\u043e\u0434\u043e\u0445\u043e\u0434\u043d\u044b\u0445 \u0441\u0431\u0435\u0440\u0435\u0433\u0430\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u044b\u0445 \u0441\u0447\u0435\u0442\u043e\u0432. \n \u0412\u0430\u043c \u043d\u0435 \u043d\u0443\u0436\u043d\u043e, \u0447\u0442\u043e\u0431\u044b \u043f\u0440\u043e\u0446\u0435\u043d\u0442\u044b \u0432\u044b\u043f\u043b\u0430\u0447\u0438\u0432\u0430\u043b\u0438\u0441\u044c \u0442\u043e\u0439 \u0436\u0435 \u043a\u0440\u0438\u043f\u0442\u043e\u0432\u0430\u043b\u044e\u0442\u043e\u0439, \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u0430\u044f \u0445\u0440\u0430\u043d\u0438\u0442\u0441\u044f \u043d\u0430 \u0434\u0435\u043f\u043e\u0437\u0438\u0442\u0435. \n \u0423\u0441\u043b\u0443\u0433\u0430 \u0442\u0430\u043a\u0436\u0435 \u043f\u0440\u0435\u0434\u043b\u0430\u0433\u0430\u0435\u0442 Interest Payment Flex , \u043c\u0435\u0445\u0430\u043d\u0438\u0437\u043c, \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u0439 \u043f\u0440\u0435\u0434\u043b\u0430\u0433\u0430\u0435\u0442 \u043e\u043f\u043b\u0430\u0442\u0443 \u0432 \u0434\u0440\u0443\u0433\u043e\u043c \u043a\u0440\u0438\u043f\u0442\u043e\u0430\u043a\u0442\u0438\u0432\u0435 \u0438\u043b\u0438 \u0432 \u0434\u043e\u043b\u043b\u0430\u0440\u0430\u0445 Gemini (GUSD), \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u0435 \u043f\u0440\u0435\u0434\u0441\u0442\u0430\u0432\u043b\u044f\u044e\u0442 \u0441\u043e\u0431\u043e\u0439 \u043a\u0440\u0438\u043f\u0442\u043e\u0432\u0430\u043b\u044e\u0442\u0443 \u0441\u0442\u0435\u0439\u0431\u043b\u043a\u043e\u0438\u043d\u0430, \u0432\u044b\u043f\u0443\u0449\u0435\u043d\u043d\u0443\u044e Gemini, \u043e\u0434\u043d\u043e\u0439 \u0438\u0437 \u043a\u0440\u0443\u043f\u043d\u0435\u0439\u0448\u0438\u0445 \u0431\u0438\u0440\u0436 \u043a\u0440\u0438\u043f\u0442\u043e\u0432\u0430\u043b\u044e\u0442 \u0432 \u0421\u0428\u0410.\n \u0434\u043e\u043b\u043b\u0430\u0440\u043e\u0432 \u0411\u043b\u0438\u0437\u043d\u0435\u0446\u043e\u0432 \u043f\u0440\u0438\u0432\u044f\u0437\u0430\u043d\u044b \u043a \u0434\u043e\u043b\u043b\u0430\u0440\u0430\u043c \u0421\u0428\u0410, \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u0435 \u0445\u0440\u0430\u043d\u044f\u0442\u0441\u044f \u0432 \u0440\u0435\u0437\u0435\u0440\u0432\u0435 \u0432 State Street Bank and Trust Company, \u0438 \u043e\u0431\u0435\u0441\u043f\u0435\u0447\u0435\u043d\u044b \u0438\u043c\u0438. \n \u0414\u0440\u0443\u0433\u0438\u043c\u0438 \u0441\u043b\u043e\u0432\u0430\u043c\u0438, \u0435\u0441\u043b\u0438 \u0432\u044b \u0434\u0435\u0440\u0436\u0438\u0442\u0435 \u0431\u0438\u0442\u043a\u043e\u0439\u043d\u044b (BTC) \u043d\u0430 \u0434\u0435\u043f\u043e\u0437\u0438\u0442\u0435 \u043d\u0430 \u0441\u0432\u043e\u0435\u043c \u043f\u0440\u043e\u0446\u0435\u043d\u0442\u043d\u043e\u043c \u0441\u0447\u0435\u0442\u0435 BlockFi \u0438 \u0432\u044b\u0431\u0438\u0440\u0430\u0435\u0442\u0435 \u043f\u043e\u043b\u0443\u0447\u0435\u043d\u0438\u0435 \u0434\u0440\u0443\u0433\u043e\u0439 \u043f\u0440\u043e\u0446\u0435\u043d\u0442\u043d\u043e\u0439 \u0432\u044b\u043f\u043b\u0430\u0442\u044b \u0441 \u043f\u043e\u043c\u043e\u0449\u044c\u044e \u043e\u043f\u0446\u0438\u0438 \u043f\u0440\u043e\u0446\u0435\u043d\u0442\u043d\u043e\u0439 \u0432\u044b\u043f\u043b\u0430\u0442\u044b Flex, \u0432\u044b \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442\u0435 \u043f\u043e\u043b\u0443\u0447\u0430\u0442\u044c \u043a\u0440\u0438\u043f\u0442\u043e-\u0434\u043e\u0445\u043e\u0434, \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u0439 \u0441\u043b\u0435\u0434\u0443\u0435\u0442 \u0437\u0430 \u0434\u043e\u043b\u043b\u0430\u0440\u043e\u043c \u0421\u0428\u0410. \n \u042d\u0442\u043e\u0442 \u043f\u0440\u043e\u0434\u0443\u043a\u0442 \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442 \u0431\u044b\u0442\u044c \u0445\u043e\u0440\u043e\u0448\u0438\u043c \u0441\u043f\u043e\u0441\u043e\u0431\u043e\u043c \u0438\u0437\u0443\u0447\u0438\u0442\u044c \u0432\u043e\u0437\u043c\u043e\u0436\u043d\u043e\u0441\u0442\u044c \u0437\u0430\u0440\u0430\u0431\u043e\u0442\u043a\u0430 \u043d\u0430 \u0441\u0443\u0449\u0435\u0441\u0442\u0432\u0443\u044e\u0449\u0438\u0445 \u043a\u0440\u0438\u043f\u0442\u043e\u0432\u0430\u043b\u044e\u0442\u043d\u044b\u0445 \u0430\u043a\u0442\u0438\u0432\u0430\u0445, \u0435\u0441\u043b\u0438 \u0432\u044b \u0445\u043e\u0442\u0438\u0442\u0435, \u0447\u0442\u043e\u0431\u044b \u043e\u043d\u0438 \u043f\u0440\u0438\u043d\u043e\u0441\u0438\u043b\u0438 \u043f\u0430\u0441\u0441\u0438\u0432\u043d\u044b\u0439 \u0434\u043e\u0445\u043e\u0434 \u0432 \u0432\u0438\u0434\u0435 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u0439, \u043f\u0440\u0438\u043d\u043e\u0441\u044f\u0449\u0438\u0445 \u0434\u043e\u0445\u043e\u0434.\n\n \n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\nBlockFi | \u041a\u0440\u0438\u043f\u0442\u043e \u0441\u0431\u0435\u0440\u0435\u0433\u0430\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u044b\u0439 \u0441\u0447\u0435\u0442\n\n\n\n\n\n\n BlockFi \u043f\u043e\u0437\u0432\u043e\u043b\u044f\u0435\u0442 \u0434\u0435\u0440\u0436\u0430\u0442\u0435\u043b\u044f\u043c \u043a\u0440\u0438\u043f\u0442\u043e\u0432\u0430\u043b\u044e\u0442\u044b \u043f\u043e\u043b\u0443\u0447\u0430\u0442\u044c \u043f\u0440\u043e\u0446\u0435\u043d\u0442\u044b \u043d\u0430 \u0441\u0432\u043e\u0438 \u043a\u0440\u0438\u043f\u0442\u043e\u0430\u043a\u0442\u0438\u0432\u044b \u041f\u0440\u0435\u0434\u043b\u0430\u0433\u0430\u0435\u0442 \u043f\u0440\u0438\u0432\u043b\u0435\u043a\u0430\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u044b\u0435 \u043f\u0440\u043e\u0446\u0435\u043d\u0442\u043d\u044b\u0435 \u0441\u0442\u0430\u0432\u043a\u0438, BlockFi \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442 \u043c\u043e\u043d\u0435\u0442\u0438\u0437\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u0442\u044c \u043a\u0440\u0438\u043f\u0442\u043e\u0432\u0430\u043b\u044e\u0442\u0443 \u0434\u043b\u044f \u043f\u043e\u043b\u0443\u0447\u0435\u043d\u0438\u044f \u043f\u0430\u0441\u0441\u0438\u0432\u043d\u043e\u0433\u043e \u0434\u043e\u0445\u043e\u0434\u0430 \u041f\u0440\u0438 \u043f\u043e\u0434\u0434\u0435\u0440\u0436\u043a\u0435 \u043a\u0440\u0443\u043f\u043d\u044b\u0445 \u0447\u0430\u0441\u0442\u043d\u044b\u0445 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u043e\u0440\u043e\u0432 \u041f\u043e\u043b\u0443\u0447\u0438\u0442\u0435 25 \u0434\u043e\u043b\u043b\u0430\u0440\u043e\u0432 \u0421\u0428\u0410 \u043f\u0440\u0438 \u0434\u0435\u043f\u043e\u0437\u0438\u0442\u0435 500 \u0434\u043e\u043b\u043b\u0430\u0440\u043e\u0432 \n\n\n\n\u041f\u043e\u043b\u0443\u0447\u0438\u0442\u0435 \u0431\u043e\u043d\u0443\u0441 \u0432 \u0440\u0430\u0437\u043c\u0435\u0440\u0435 25 \u0434\u043e\u043b\u043b\u0430\u0440\u043e\u0432 \u0421\u0428\u0410\n\n\n\n\n\n\u041f\u0435\u0440\u0435\u0445\u043e\u0434\u044f \u043f\u043e \u044d\u0442\u043e\u0439 \u0441\u0441\u044b\u043b\u043a\u0435 \u0438 \u0438\u0441\u043f\u043e\u043b\u044c\u0437\u0443\u044f \u044d\u0442\u043e\u0442 \u043f\u0440\u043e\u0434\u0443\u043a\u0442 \u0438\u043b\u0438 \u0443\u0441\u043b\u0443\u0433\u0443, \u043c\u044b \u043f\u043e\u043b\u0443\u0447\u0430\u0435\u043c \u043a\u043e\u043c\u0438\u0441\u0441\u0438\u044e \u0431\u0435\u0437 \u043a\u0430\u043a\u0438\u0445-\u043b\u0438\u0431\u043e \u0434\u043e\u043f\u043e\u043b\u043d\u0438\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u044b\u0445 \u0437\u0430\u0442\u0440\u0430\u0442 \u0434\u043b\u044f \u0432\u0430\u0441.\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n \n 18. \u041a\u0440\u0430\u0442\u043a\u043e\u0441\u0440\u043e\u0447\u043d\u0430\u044f \u0430\u0440\u0435\u043d\u0434\u0430 \n \n \u0412\u043c\u0435\u0441\u0442\u043e \u0442\u043e\u0433\u043e, \u0447\u0442\u043e\u0431\u044b \u0432\u043a\u043b\u0430\u0434\u044b\u0432\u0430\u0442\u044c \u0441\u0440\u0435\u0434\u0441\u0442\u0432\u0430 \u0432 \u0441\u0442\u0440\u043e\u0438\u0442\u0435\u043b\u044c\u0441\u0442\u0432\u043e \u0437\u0434\u0430\u043d\u0438\u0439, \u0434\u0440\u0443\u0433\u0438\u043c \u043f\u0440\u0438\u043d\u043e\u0441\u044f\u0449\u0438\u043c \u0434\u043e\u0445\u043e\u0434 \u0430\u043a\u0442\u0438\u0432\u043e\u043c \u044f\u0432\u043b\u044f\u0435\u0442\u0441\u044f \u0441\u0434\u0430\u0447\u0430 \u0432 \u0430\u0440\u0435\u043d\u0434\u0443 \u0443\u0436\u0435 \u0441\u0443\u0449\u0435\u0441\u0442\u0432\u0443\u044e\u0449\u0435\u0439 \u0441\u043e\u0431\u0441\u0442\u0432\u0435\u043d\u043d\u043e\u0441\u0442\u0438. \u041e\u0441\u043d\u043e\u0432\u043d\u0430\u044f \u0438\u0434\u0435\u044f \u0441\u043e\u0441\u0442\u043e\u0438\u0442 \u0432 \u0442\u043e\u043c, \u0447\u0442\u043e\u0431\u044b \u0432\u043b\u0430\u0434\u0435\u0442\u044c \u0434\u043e\u043c\u043e\u043c \u0438\u043b\u0438 \u043a\u0432\u0430\u0440\u0442\u0438\u0440\u043e\u0439, \u0441\u0434\u0430\u0432\u0430\u0442\u044c \u0435\u0435 \u0432 \u0430\u0440\u0435\u043d\u0434\u0443 \u0430\u0440\u0435\u043d\u0434\u0430\u0442\u043e\u0440\u0430\u043c \u0438 \u0435\u0436\u0435\u043c\u0435\u0441\u044f\u0447\u043d\u043e \u0437\u0430\u0440\u0430\u0431\u0430\u0442\u044b\u0432\u0430\u0442\u044c \u0434\u0435\u043d\u044c\u0433\u0438 \u043d\u0430 \u0441\u0447\u0435\u0442\u0430\u0445 \u0430\u0440\u0435\u043d\u0434\u043d\u043e\u0439 \u043f\u043b\u0430\u0442\u044b. \n \u041e\u0434\u043d\u0430\u043a\u043e \u0431\u0443\u0434\u044c\u0442\u0435 \u043e\u0441\u0442\u043e\u0440\u043e\u0436\u043d\u044b, \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u043e\u0440: \u044d\u0442\u043e \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442 \u0431\u044b\u0442\u044c \u043d\u0430\u043c\u043d\u043e\u0433\u043e \u0441\u043b\u043e\u0436\u043d\u0435\u0435, \u0447\u0435\u043c \u043a\u0430\u0436\u0435\u0442\u0441\u044f \u043d\u0430 \u043f\u0435\u0440\u0432\u044b\u0439 \u0432\u0437\u0433\u043b\u044f\u0434, \u0438 \u043c\u043e\u0436\u043d\u043e \u043f\u043e\u043b\u0443\u0447\u0438\u0442\u044c \u0430\u0440\u0435\u043d\u0434\u0430\u0442\u043e\u0440\u043e\u0432, \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u0435 \u043d\u0435 \u043f\u043b\u0430\u0442\u044f\u0442, \u0438 \u0432\u044b \u043d\u0435 \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442\u0435 \u043f\u043e \u0437\u0430\u043a\u043e\u043d\u0443 \u043e\u0444\u043e\u0440\u043c\u0438\u0442\u044c \u043e\u0442\u043f\u0443\u0441\u043a.\u0411\u043e\u043b\u0435\u0435 \u0431\u0435\u0437\u043e\u043f\u0430\u0441\u043d\u044b\u0439 \u0432\u0430\u0440\u0438\u0430\u043d\u0442 - \u044d\u0442\u043e \u043a\u0440\u0430\u0442\u043a\u043e\u0441\u0440\u043e\u0447\u043d\u0430\u044f \u0430\u0440\u0435\u043d\u0434\u0430 \u0434\u043e\u043c\u0430 \u0438\u043b\u0438 \u0434\u0430\u0436\u0435 \u043a\u043e\u043c\u043d\u0430\u0442\u044b \u0447\u0435\u0440\u0435\u0437 \u0430\u0432\u0442\u043e\u0440\u0438\u0442\u0435\u0442\u043d\u044b\u0435 \u0441\u043b\u0443\u0436\u0431\u044b, \u0442\u0430\u043a\u0438\u0435 \u043a\u0430\u043a Airbnb. \n \u0412 \u0441\u043e\u043e\u0442\u0432\u0435\u0442\u0441\u0442\u0432\u0443\u044e\u0449\u0438\u0445 \u0441\u0442\u0440\u0430\u043d\u0430\u0445 \u043f\u0440\u043e\u0433\u0440\u0430\u043c\u043c\u0430 \u0433\u0430\u0440\u0430\u043d\u0442\u0438\u0438 \u0434\u043b\u044f \u0445\u043e\u0437\u044f\u0435\u0432 Airbnb \u0434\u0430\u0435\u0442 \u0432\u0430\u043c \u0437\u0430\u0449\u0438\u0442\u0443 \u043d\u0430 \u0441\u0443\u043c\u043c\u0443 \u0434\u043e 1 000 000 \u0434\u043e\u043b\u043b\u0430\u0440\u043e\u0432 \u0421\u0428\u0410 \u043e\u0442 \u0443\u0449\u0435\u0440\u0431\u0430, \u043d\u0430\u043d\u0435\u0441\u0435\u043d\u043d\u043e\u0433\u043e \u0437\u0430\u0441\u0442\u0440\u0430\u0445\u043e\u0432\u0430\u043d\u043d\u043e\u043c\u0443 \u0438\u043c\u0443\u0449\u0435\u0441\u0442\u0432\u0443, \u0432 \u0441\u043b\u0443\u0447\u0430\u0435 \u043f\u043e\u0432\u0440\u0435\u0436\u0434\u0435\u043d\u0438\u044f \u0433\u043e\u0441\u0442\u0435\u043c. \n \u0412 \u0437\u0430\u0432\u0438\u0441\u0438\u043c\u043e\u0441\u0442\u0438 \u043e\u0442 \u0432\u0430\u0448\u0435\u0433\u043e \u043c\u0435\u0441\u0442\u043e\u043f\u043e\u043b\u043e\u0436\u0435\u043d\u0438\u044f \u0438 \u0442\u0438\u043f\u0430 \u0436\u0438\u043b\u044c\u044f, \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u043e\u0435 \u0432\u044b \u043f\u0440\u0435\u0434\u043e\u0441\u0442\u0430\u0432\u043b\u044f\u0435\u0442\u0435, Airbnb \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442 \u0431\u044b\u0442\u044c \u043e\u0447\u0435\u043d\u044c \u043f\u0440\u0438\u0431\u044b\u043b\u044c\u043d\u044b\u043c \u0431\u0435\u0437 \u0433\u043e\u043b\u043e\u0432\u043d\u043e\u0439 \u0431\u043e\u043b\u0438, \u0441\u0432\u044f\u0437\u0430\u043d\u043d\u043e\u0439 \u0441 \u043f\u0440\u0438\u0441\u0442\u0430\u0432\u0430\u043d\u0438\u0435\u043c \u0430\u0440\u0435\u043d\u0434\u0430\u0442\u043e\u0440\u043e\u0432 \u043a \u0430\u0440\u0435\u043d\u0434\u0435. \n \u041c\u044b \u0441 \u0436\u0435\u043d\u043e\u0439 \u043f\u0440\u043e\u0432\u043e\u0434\u0438\u043b\u0438 AirBnB \u0432 \u0431\u043b\u043e\u043a\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d\u043d\u043e\u043c \u043f\u043e\u043c\u0435\u0449\u0435\u043d\u0438\u0438 \u0432 \u0437\u0430\u0434\u043d\u0435\u0439 \u0447\u0430\u0441\u0442\u0438 \u043d\u0430\u0448\u0435\u0433\u043e \u0434\u043e\u043c\u0430 \u0432 \u0442\u0435\u0447\u0435\u043d\u0438\u0435 \u0434\u0432\u0443\u0445 \u0441 \u043f\u043e\u043b\u043e\u0432\u0438\u043d\u043e\u0439 \u043b\u0435\u0442.\u0411\u043b\u0430\u0433\u043e\u0434\u0430\u0440\u044f \u043f\u043b\u0430\u0442\u0435\u0436\u0430\u043c \u043e\u0442 \u0433\u043e\u0441\u0442\u0435\u0439, \u0441\u043d\u0438\u043c\u0430\u044e\u0449\u0438\u0445 \u043a\u0440\u0430\u0442\u043a\u043e\u0441\u0440\u043e\u0447\u043d\u0443\u044e \u0430\u0440\u0435\u043d\u0434\u0443, \u0438 \u043e\u0442 \u0434\u043e\u043b\u0433\u043e\u0441\u0440\u043e\u0447\u043d\u044b\u0445 \u0430\u0440\u0435\u043d\u0434\u0430\u0442\u043e\u0440\u043e\u0432 \u0432 \u0441\u043e\u0441\u0435\u0434\u043d\u0435\u043c \u0434\u043e\u043c\u0435, \u043d\u0430\u043c \u0443\u0434\u0430\u043b\u043e\u0441\u044c \u0437\u0430\u0441\u0442\u0430\u0432\u0438\u0442\u044c \u044d\u0442\u0438\u0445 \u0430\u0440\u0435\u043d\u0434\u0430\u0442\u043e\u0440\u043e\u0432 \u043e\u043f\u043b\u0430\u0442\u0438\u0442\u044c \u0432\u0441\u044e \u043d\u0430\u0448\u0443 \u0438\u043f\u043e\u0442\u0435\u043a\u0443. \n \u0425\u043e\u0442\u044f \u043f\u0435\u0440\u0435\u043a\u043b\u044e\u0447\u0435\u043d\u0438\u0435 \u043a\u043e\u043c\u043d\u0430\u0442\u044b \u043c\u0435\u0436\u0434\u0443 \u0433\u043e\u0441\u0442\u044f\u043c\u0438 \u0432\u043d\u0430\u0447\u0430\u043b\u0435 \u0437\u0430\u043d\u0438\u043c\u0430\u043b\u043e \u0437\u043d\u0430\u0447\u0438\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u043e\u0435 \u043a\u043e\u043b\u0438\u0447\u0435\u0441\u0442\u0432\u043e \u0432\u0440\u0435\u043c\u0435\u043d\u0438, \u043f\u043e\u0441\u043b\u0435 \u0442\u043e\u0433\u043e \u043a\u0430\u043a \u043c\u044b \u0443\u0441\u0442\u0430\u043d\u043e\u0432\u0438\u043b\u0438 \u0440\u0443\u0442\u0438\u043d\u0443 \u0438 \u0440\u0430\u0437\u0434\u0435\u043b\u0438\u043b\u0438 \u043e\u0431\u044f\u0437\u0430\u043d\u043d\u043e\u0441\u0442\u0438 \u043c\u0435\u0436\u0434\u0443 \u0441\u043e\u0431\u043e\u0439, \u0437\u0430\u0434\u0430\u0447\u0430 \u0441\u0442\u0430\u043b\u0430 \u0437\u043d\u0430\u0447\u0438\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u043e \u0431\u043e\u043b\u0435\u0435 \u044d\u0444\u0444\u0435\u043a\u0442\u0438\u0432\u043d\u043e\u0439 \u0438 \u0441\u0442\u043e\u044f\u0449\u0435\u0439. \n \u041a \u043a\u043e\u043d\u0446\u0443 \u043f\u0435\u0440\u0432\u044b\u0445 6 \u043c\u0435\u0441\u044f\u0446\u0435\u0432 \u0443 \u043d\u0430\u0441 \u0431\u044b\u043b \u0443\u0441\u0442\u0430\u043d\u043e\u0432\u043b\u0435\u043d\u043d\u044b\u0439 \u0440\u0430\u0441\u043f\u043e\u0440\u044f\u0434\u043e\u043a, \u0438 \u043f\u0435\u0440\u0435\u0432\u043e\u0440\u0430\u0447\u0438\u0432\u0430\u043d\u0438\u0435 \u043a\u043e\u043c\u043d\u0430\u0442\u044b \u0437\u0430\u043d\u044f\u043b\u043e \u043c\u0435\u043d\u0435\u0435 20 \u043c\u0438\u043d\u0443\u0442 (\u043d\u0435 \u0441\u0447\u0438\u0442\u0430\u044f \u0441\u0442\u0438\u0440\u043a\u0438).\n \u041c\u044b \u0441\u043e\u0437\u0434\u0430\u043b\u0438 \u043a\u043e\u043d\u0442\u0440\u043e\u043b\u044c\u043d\u044b\u0439 \u0441\u043f\u0438\u0441\u043e\u043a \u043a\u0440\u0430\u0442\u043a\u043e\u0441\u0440\u043e\u0447\u043d\u043e\u0439 \u0430\u0440\u0435\u043d\u0434\u044b \u0434\u043b\u044f \u0437\u0430\u0434\u0430\u0447, \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u0435 \u043d\u0435\u043e\u0431\u0445\u043e\u0434\u0438\u043c\u043e \u0431\u044b\u043b\u043e \u0432\u044b\u043f\u043e\u043b\u043d\u044f\u0442\u044c \u043c\u0435\u0436\u0434\u0443 \u0433\u043e\u0441\u0442\u044f\u043c\u0438, \u0438 \u043e\u043d \u043e\u0445\u0432\u0430\u0442\u0438\u043b \u0432\u0441\u0435 \u0437\u0430\u0434\u0430\u0447\u0438 \u043f\u043e \u0443\u0431\u043e\u0440\u043a\u0435, \u043e\u0441\u043c\u043e\u0442\u0440\u0443 \u043d\u0430 \u043f\u0440\u0435\u0434\u043c\u0435\u0442 \u043f\u043e\u0432\u0440\u0435\u0436\u0434\u0435\u043d\u0438\u0439 \u0438\u043b\u0438 \u043d\u0435\u043e\u0431\u0445\u043e\u0434\u0438\u043c\u043e\u0433\u043e \u0440\u0435\u043c\u043e\u043d\u0442\u0430 \u0438 \u043d\u0435 \u043e\u0441\u0442\u0430\u0432\u0438\u043b \u043e\u0441\u0442\u0430\u0442\u043a\u043e\u0432 \u043e\u0442 \u043f\u0440\u0435\u0434\u044b\u0434\u0443\u0449\u0435\u0433\u043e \u0433\u043e\u0441\u0442\u044f, \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u0439 \u043e\u0441\u0442\u0430\u043d\u0430\u0432\u043b\u0438\u0432\u0430\u043b\u0441\u044f. \n \u041c\u044b \u0431\u044b\u0441\u0442\u0440\u043e \u0437\u0430\u0440\u0430\u0431\u043e\u0442\u0430\u043b\u0438 \u0434\u0435\u0441\u044f\u0442\u043a\u0438 5-\u0437\u0432\u0435\u0437\u0434\u043e\u0447\u043d\u044b\u0445 \u043e\u0431\u0437\u043e\u0440\u043e\u0432 \u0438 \u0432 \u0441\u0440\u0435\u0434\u043d\u0435\u043c \u043a \u0441\u0435\u0432\u0435\u0440\u0443 \u043e\u0442 4,8 \u0437\u0432\u0435\u0437\u0434, \u0437\u0430\u0440\u0430\u0431\u0430\u0442\u044b\u0432\u0430\u044f \u0441\u0442\u0430\u0442\u0443\u0441 \u0441\u0443\u043f\u0435\u0440\u0445\u043e\u0437\u044f\u0438\u043d\u0430 \u0432 \u0442\u0435\u0447\u0435\u043d\u0438\u0435 \u043d\u0435\u0441\u043a\u043e\u043b\u044c\u043a\u0438\u0445 \u043a\u0432\u0430\u0440\u0442\u0430\u043b\u043e\u0432, \u043f\u0440\u0435\u0436\u0434\u0435 \u0447\u0435\u043c \u043c\u044b \u0440\u0435\u0448\u0438\u043b\u0438 \u043f\u0435\u0440\u0435\u0435\u0445\u0430\u0442\u044c \u0432 \u041a\u0430\u043b\u0438\u0444\u043e\u0440\u043d\u0438\u044e. \u042d\u0442\u043e\u0442 \u043e\u043f\u044b\u0442 \u043f\u043e\u043c\u043e\u0433 \u043d\u0430\u043c \u0431\u044b\u0441\u0442\u0440\u0435\u0435 \u0441\u044d\u043a\u043e\u043d\u043e\u043c\u0438\u0442\u044c \u043d\u0430 \u043f\u0435\u0440\u0432\u043e\u043d\u0430\u0447\u0430\u043b\u044c\u043d\u043e\u043c \u0432\u0437\u043d\u043e\u0441\u0435, \u043f\u043e\u043a\u0440\u044b\u0432\u0430\u044f \u0440\u0430\u0441\u0445\u043e\u0434\u044b \u043d\u0430 \u043f\u0440\u043e\u0436\u0438\u0432\u0430\u043d\u0438\u0435.\n 19. \u0418\u043d\u0442\u0435\u0440\u043d\u0435\u0442-\u0431\u0438\u0437\u043d\u0435\u0441 \n \n \u041f\u043e\u0434\u043e\u0431\u043d\u043e \u0432\u043b\u0430\u0434\u0435\u043d\u0438\u044e \u0442\u0440\u0430\u0434\u0438\u0446\u0438\u043e\u043d\u043d\u044b\u043c \u0431\u0438\u0437\u043d\u0435\u0441\u043e\u043c, \u0432\u043b\u0430\u0434\u0435\u043d\u0438\u0435 \u043e\u043d\u043b\u0430\u0439\u043d-\u0431\u0438\u0437\u043d\u0435\u0441\u043e\u043c \u0442\u0430\u043a\u0436\u0435 \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442 \u043f\u0440\u0438\u043d\u043e\u0441\u0438\u0442\u044c \u0434\u043e\u0445\u043e\u0434 \u0434\u043b\u044f \u0432\u0430\u0448\u0438\u0445 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u0439. \n \u041e\u0431\u044b\u0447\u043d\u043e \u044d\u0442\u043e \u0432\u043a\u043b\u044e\u0447\u0430\u0435\u0442 \u043f\u043e\u043b\u0443\u0447\u0435\u043d\u0438\u0435 \u0434\u043e\u0445\u043e\u0434\u0430 \u043e\u0442 \u043c\u0435\u0434\u0438\u0439\u043d\u043e\u0439 \u0440\u0435\u043a\u043b\u0430\u043c\u044b, \u043f\u0430\u0440\u0442\u043d\u0435\u0440\u0441\u043a\u043e\u0433\u043e \u043c\u0430\u0440\u043a\u0435\u0442\u0438\u043d\u0433\u0430, \u043f\u0440\u0435\u0434\u043b\u043e\u0436\u0435\u043d\u0438\u0439 \u043a\u0443\u0440\u0441\u043e\u0432, \u043e\u0431\u0443\u0447\u0435\u043d\u0438\u044f, \u0443\u0441\u043b\u0443\u0433 \u0438 \u043c\u043d\u043e\u0433\u0438\u0445 \u0434\u0440\u0443\u0433\u0438\u0445 \u0438\u0437\u043e\u0431\u0440\u0435\u0442\u0430\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u044b\u0445 \u0441\u043f\u043e\u0441\u043e\u0431\u043e\u0432 \u0437\u0430\u0440\u0430\u0431\u043e\u0442\u043a\u0430 \u0432 \u0418\u043d\u0442\u0435\u0440\u043d\u0435\u0442\u0435. \u0412\u044b \u0434\u0430\u0436\u0435 \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442\u0435 \u0431\u044b\u0442\u044c \u0441\u043e\u0441\u0442\u0430\u0432\u0438\u0442\u0435\u043b\u0435\u043c \u0444\u0438\u043d\u0430\u043d\u0441\u043e\u0432\u043e\u0433\u043e \u043a\u043e\u043d\u0442\u0435\u043d\u0442\u0430 . \n \u041a\u043b\u044e\u0447 \u0432 \u0442\u043e\u043c, \u0447\u0442\u043e\u0431\u044b \u043d\u0430\u0439\u0442\u0438 \u043d\u0438\u0448\u0435\u0432\u0443\u044e \u0430\u0443\u0434\u0438\u0442\u043e\u0440\u0438\u044e \u0441 \u043f\u0440\u043e\u0431\u043b\u0435\u043c\u0430\u043c\u0438, \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u0435 \u0432\u044b \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442\u0435 \u043e\u0434\u043d\u043e\u0437\u043d\u0430\u0447\u043d\u043e \u0440\u0435\u0448\u0438\u0442\u044c.\u041a\u0430\u043a \u0442\u043e\u043b\u044c\u043a\u043e \u0432\u044b \u0441\u043e\u0437\u0434\u0430\u0434\u0438\u0442\u0435 \u044d\u0442\u0443 \u0430\u0443\u0434\u0438\u0442\u043e\u0440\u0438\u044e \u0432\u043e\u043a\u0440\u0443\u0433 \u0441\u0432\u043e\u0435\u0433\u043e \u043e\u043d\u043b\u0430\u0439\u043d-\u0431\u0438\u0437\u043d\u0435\u0441\u0430, \u0443 \u0432\u0430\u0441 \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442 \u043f\u043e\u044f\u0432\u0438\u0442\u044c\u0441\u044f \u0441\u043f\u0435\u0446\u0438\u0430\u043b\u044c\u043d\u0430\u044f \u0430\u0443\u0434\u0438\u0442\u043e\u0440\u0438\u044f, \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u0430\u044f \u0431\u0443\u0434\u0435\u0442 \u043f\u0440\u0438\u0445\u043e\u0434\u0438\u0442\u044c \u043a \u0432\u0430\u043c \u043d\u0430\u043f\u0440\u044f\u043c\u0443\u044e, \u0447\u0442\u043e\u0431\u044b \u0440\u0435\u0448\u0438\u0442\u044c \u0441\u0432\u043e\u0438 \u043f\u0440\u043e\u0431\u043b\u0435\u043c\u044b. \n \u0417\u0430\u0441\u043b\u0443\u0436\u0438\u0432 \u0434\u043e\u0432\u0435\u0440\u0438\u0435 \u044d\u0442\u0438\u0445 \u043f\u043e\u043b\u044c\u0437\u043e\u0432\u0430\u0442\u0435\u043b\u0435\u0439, \u0432\u044b \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442\u0435 \u0440\u0430\u0437\u0432\u0438\u0432\u0430\u0442\u044c \u0443\u0441\u0442\u043e\u0439\u0447\u0438\u0432\u044b\u0439 \u0431\u0438\u0437\u043d\u0435\u0441, \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u0439 \u043f\u0440\u0438\u043d\u043e\u0441\u0438\u0442 \u0432\u0430\u043c \u0434\u0435\u043d\u044c\u0433\u0438 \u0438 \u043f\u043e\u043c\u043e\u0433\u0430\u0435\u0442 \u043b\u044e\u0434\u044f\u043c. \n 20. \u0410\u043d\u043d\u0443\u0438\u0442\u0435\u0442\u044b \n \u0410\u043d\u043d\u0443\u0438\u0442\u0435\u0442\u044b \u0434\u0435\u0439\u0441\u0442\u0432\u0443\u044e\u0442 \u043a\u0430\u043a \u0434\u043e\u0433\u043e\u0432\u043e\u0440 \u043c\u0435\u0436\u0434\u0443 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u043e\u0440\u043e\u043c \u0438 \u0441\u0442\u0440\u0430\u0445\u043e\u0432\u043e\u0439 \u043a\u043e\u043c\u043f\u0430\u043d\u0438\u0435\u0439, \u0433\u0434\u0435 \u043f\u0435\u0440\u0432\u0430\u044f \u0434\u0435\u043b\u0430\u0435\u0442 \u0435\u0434\u0438\u043d\u043e\u0432\u0440\u0435\u043c\u0435\u043d\u043d\u0443\u044e \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u044e \u0438\u043b\u0438 \u0441\u0435\u0440\u0438\u044e \u043f\u043b\u0430\u0442\u0435\u0436\u0435\u0439 \u0432 \u0442\u0435\u0447\u0435\u043d\u0438\u0435 \u043e\u043f\u0440\u0435\u0434\u0435\u043b\u0435\u043d\u043d\u043e\u0433\u043e \u043f\u0435\u0440\u0438\u043e\u0434\u0430 \u0432\u0440\u0435\u043c\u0435\u043d\u0438 \u0432 \u043e\u0431\u043c\u0435\u043d \u043d\u0430 \u0440\u0435\u0433\u0443\u043b\u044f\u0440\u043d\u044b\u0435 \u0432\u044b\u043f\u043b\u0430\u0442\u044b \u0434\u043e\u0445\u043e\u0434\u0430, \u043d\u0430\u0447\u0438\u043d\u0430\u044e\u0449\u0438\u0435\u0441\u044f \u0441\u0435\u0439\u0447\u0430\u0441 \u0438\u043b\u0438 \u0432 \u043a\u0430\u043a\u043e\u0439-\u0442\u043e \u0441\u043e\u0433\u043b\u0430\u0441\u043e\u0432\u0430\u043d\u043d\u044b\u0439 \u043c\u043e\u043c\u0435\u043d\u0442 \u0432 \u0431\u0443\u0434\u0443\u0449\u0435\u043c.\n \u042d\u0442\u0438 \u0432\u043b\u043e\u0436\u0435\u043d\u0438\u044f \u043f\u043e\u043f\u0443\u043b\u044f\u0440\u043d\u044b \u0441\u0440\u0435\u0434\u0438 \u043f\u0435\u043d\u0441\u0438\u043e\u043d\u0435\u0440\u043e\u0432, \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u0435 \u0445\u043e\u0442\u044f\u0442 \u043f\u043e\u043b\u0443\u0447\u0438\u0442\u044c \u0433\u0430\u0440\u0430\u043d\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d\u043d\u044b\u0439 \u0434\u043e\u0445\u043e\u0434 \u0432\u043e \u0432\u0440\u0435\u043c\u044f \u0432\u044b\u0445\u043e\u0434\u0430 \u043d\u0430 \u043f\u0435\u043d\u0441\u0438\u044e. \n \u0412\u0437\u043d\u043e\u0441\u044b \u0432 \u0430\u043d\u043d\u0443\u0438\u0442\u0435\u0442\u044b \u043d\u0430\u0447\u0438\u0441\u043b\u044f\u044e\u0442\u0441\u044f \u043d\u0430 \u043e\u0441\u043d\u043e\u0432\u0435 \u043e\u0442\u043b\u043e\u0436\u0435\u043d\u043d\u043e\u0433\u043e \u043d\u0430\u043b\u043e\u0433\u043e\u043e\u0431\u043b\u043e\u0436\u0435\u043d\u0438\u044f, \u0438, \u043a\u0430\u043a \u0438 \u0432\u0437\u043d\u043e\u0441\u044b \u0432 \u043f\u0435\u043d\u0441\u0438\u043e\u043d\u043d\u044b\u0435 \u043f\u043b\u0430\u043d\u044b, \u0442\u0430\u043a\u0438\u0435 \u043a\u0430\u043a 401 (k), \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u043e\u0440\u044b \u043c\u043e\u0433\u0443\u0442 \u0441\u043d\u0438\u043c\u0430\u0442\u044c \u044d\u0442\u0438 \u0441\u0440\u0435\u0434\u0441\u0442\u0432\u0430 \u0442\u043e\u043b\u044c\u043a\u043e \u043f\u043e\u0441\u043b\u0435 \u0434\u043e\u0441\u0442\u0438\u0436\u0435\u043d\u0438\u044f \u0432\u043e\u0437\u0440\u0430\u0441\u0442\u0430 59\u00bd \u043b\u0435\u0442 \u0431\u0435\u0437 \u0448\u0442\u0440\u0430\u0444\u043d\u044b\u0445 \u0441\u0430\u043d\u043a\u0446\u0438\u0439. \n \u041a\u043e\u0433\u0434\u0430 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u043e\u0440\u044b \u0440\u0430\u0441\u0441\u043c\u0430\u0442\u0440\u0438\u0432\u0430\u044e\u0442 \u0432\u043e\u0437\u043c\u043e\u0436\u043d\u043e\u0441\u0442\u044c \u043f\u0440\u0438\u043e\u0431\u0440\u0435\u0442\u0435\u043d\u0438\u044f \u0430\u043d\u043d\u0443\u0438\u0442\u0435\u0442\u0430, \u043e\u043d\u0438 \u043c\u043e\u0433\u0443\u0442 \u043d\u0430\u0441\u0442\u0440\u043e\u0438\u0442\u044c \u043c\u043d\u043e\u0433\u0438\u0435 \u0430\u0441\u043f\u0435\u043a\u0442\u044b \u0432 \u0441\u043e\u043e\u0442\u0432\u0435\u0442\u0441\u0442\u0432\u0438\u0438 \u0441\u043e \u0441\u0432\u043e\u0438\u043c\u0438 \u043a\u043e\u043d\u043a\u0440\u0435\u0442\u043d\u044b\u043c\u0438 \u043f\u043e\u0442\u0440\u0435\u0431\u043d\u043e\u0441\u0442\u044f\u043c\u0438. \u041a\u0440\u043e\u043c\u0435 \u0442\u043e\u0433\u043e, \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u043e\u0440\u044b \u043c\u043e\u0433\u0443\u0442 \u0432\u044b\u0431\u0438\u0440\u0430\u0442\u044c \u043c\u0435\u0436\u0434\u0443 \u043f\u0440\u0438\u043e\u0431\u0440\u0435\u0442\u0435\u043d\u0438\u0435\u043c \u043f\u0430\u0443\u0448\u0430\u043b\u044c\u043d\u043e\u0439 \u0440\u0435\u043d\u0442\u044b \u0438\u043b\u0438 \u0432\u044b\u043f\u043b\u0430\u0442\u043e\u0439 \u0441\u0442\u0440\u0430\u0445\u043e\u0432\u0449\u0438\u043a\u0443 \u0440\u044f\u0434\u0430 \u043f\u043b\u0430\u0442\u0435\u0436\u0435\u0439.\n \u041f\u043e\u0441\u043b\u0435 \u043f\u0440\u0438\u043e\u0431\u0440\u0435\u0442\u0435\u043d\u0438\u044f \u0434\u043e\u0433\u043e\u0432\u043e\u0440\u0430 \u0430\u043d\u043d\u0443\u0438\u0442\u0435\u0442\u0430 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u043e\u0440 \u0438\u043c\u0435\u0435\u0442 \u0432\u043e\u0437\u043c\u043e\u0436\u043d\u043e\u0441\u0442\u044c \u0432\u044b\u0431\u0438\u0440\u0430\u0442\u044c, \u043a\u043e\u0433\u0434\u0430 \u0430\u043d\u043d\u0443\u043b\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u0442\u044c (\u0438\u043b\u0438 \u043a\u043e\u043d\u0432\u0435\u0440\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u0442\u044c \u0432 \u0441\u0435\u0440\u0438\u044e \u043f\u043b\u0430\u0442\u0435\u0436\u0435\u0439, \u043f\u043e\u043b\u0443\u0447\u0435\u043d\u043d\u044b\u0445 \u0441 \u0442\u0435\u0447\u0435\u043d\u0438\u0435\u043c \u0432\u0440\u0435\u043c\u0435\u043d\u0438) \u0441\u0434\u0435\u043b\u0430\u043d\u043d\u044b\u0435 \u0432\u0437\u043d\u043e\u0441\u044b. \n \u041a\u043e\u0433\u0434\u0430 \u0432\u044b \u043f\u043e\u043a\u0443\u043f\u0430\u0435\u0442\u0435 \u0430\u043d\u043d\u0443\u0438\u0442\u0435\u0442, \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u0439 \u043d\u0430\u0447\u0438\u043d\u0430\u0435\u0442 \u0432\u044b\u043f\u043b\u0430\u0447\u0438\u0432\u0430\u0442\u044c\u0441\u044f \u043d\u0435\u043c\u0435\u0434\u043b\u0435\u043d\u043d\u043e, \u043e\u043d \u043d\u0430\u0437\u044b\u0432\u0430\u0435\u0442\u0441\u044f \u043d\u0435\u043c\u0435\u0434\u043b\u0435\u043d\u043d\u044b\u043c \u0430\u043d\u043d\u0443\u0438\u0442\u0435\u0442\u043e\u043c. \u0410\u043d\u043d\u0443\u0438\u0442\u0435\u0442\u044b, \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u0435 \u0432\u044b\u043f\u043b\u0430\u0447\u0438\u0432\u0430\u044e\u0442\u0441\u044f \u043f\u043e\u0437\u0434\u043d\u0435\u0435, \u043d\u0430\u0437\u044b\u0432\u0430\u044e\u0442\u0441\u044f \u043e\u0442\u0441\u0440\u043e\u0447\u0435\u043d\u043d\u044b\u043c\u0438 \u0430\u043d\u043d\u0443\u0438\u0442\u0435\u0442\u0430\u043c\u0438. \n \u041f\u043e \u0442\u0435\u043c\u0435: \u041c\u043e\u0433\u0443 \u043b\u0438 \u044f \u0432\u044b\u0439\u0442\u0438 \u043d\u0430 \u043f\u0435\u043d\u0441\u0438\u044e \u0432 60 \u043b\u0435\u0442 \u0441 500 \u0442\u044b\u0441\u044f\u0447\u0430\u043c\u0438 \u0434\u043e\u043b\u043b\u0430\u0440\u043e\u0432? \n 21. \u0417\u0430\u043a\u043b\u044e\u0447\u0435\u043d\u0438\u0435 \u043e\u043f\u0446\u0438\u043e\u043d\u043d\u044b\u0445 \u043a\u043e\u043d\u0442\u0440\u0430\u043a\u0442\u043e\u0432 \u043d\u0430 \u043f\u043e\u043a\u0440\u044b\u0442\u044b\u0435 \u043a\u043e\u043b\u043b-\u043e\u043f\u0446\u0438\u043e\u043d\u044b \n \n \u0417\u0430\u0438\u043d\u0442\u0435\u0440\u0435\u0441\u043e\u0432\u0430\u043d\u043d\u044b\u0435 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u043e\u0440\u044b, \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u0435 \u0445\u043e\u0442\u044f\u0442 \u0438\u0441\u043f\u043e\u043b\u044c\u0437\u043e\u0432\u0430\u0442\u044c \u0430\u043b\u044c\u0442\u0435\u0440\u043d\u0430\u0442\u0438\u0432\u0443 \u0441 \u043c\u0435\u043d\u044c\u0448\u0438\u043c \u0440\u0438\u0441\u043a\u043e\u043c \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u044e \u0432 \u0440\u044b\u043d\u043e\u043a \u0434\u043b\u044f \u043f\u043e\u043b\u0443\u0447\u0435\u043d\u0438\u044f \u043f\u0440\u0438\u0431\u044b\u043b\u0438 \u043e\u0442 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u0439, \u043c\u043e\u0433\u0443\u0442 \u0440\u0430\u0441\u0441\u043c\u043e\u0442\u0440\u0435\u0442\u044c \u0432\u043e\u0437\u043c\u043e\u0436\u043d\u043e\u0441\u0442\u044c \u043d\u0430\u043f\u0438\u0441\u0430\u043d\u0438\u044f \u043f\u043e\u043a\u0440\u044b\u0442\u044b\u0445 \u0437\u0432\u043e\u043d\u043a\u043e\u0432.\n \u042d\u0442\u043e\u0442 \u043f\u043e\u0434\u0445\u043e\u0434 \u044f\u0432\u043b\u044f\u0435\u0442\u0441\u044f \u043d\u0430\u0438\u0431\u043e\u043b\u0435\u0435 \u043a\u043e\u043d\u0441\u0435\u0440\u0432\u0430\u0442\u0438\u0432\u043d\u044b\u043c \u043c\u0435\u0442\u043e\u0434\u043e\u043c \u0442\u043e\u0440\u0433\u043e\u0432\u043b\u0438 \u043e\u043f\u0446\u0438\u043e\u043d\u0430\u043c\u0438 \u0438 \u0442\u0430\u043a\u0436\u0435 \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442 \u043f\u0440\u0438\u043d\u043e\u0441\u0438\u0442\u044c \u0434\u043e\u0445\u043e\u0434 \u0441 \u0432\u0430\u0448\u0435\u0433\u043e \u043f\u043e\u0440\u0442\u0444\u0435\u043b\u044f, \u043d\u0435\u0437\u0430\u0432\u0438\u0441\u0438\u043c\u043e \u043e\u0442 \u0442\u043e\u0433\u043e, \u0440\u0430\u0441\u0442\u0435\u0442 \u0438\u043b\u0438 \u043f\u0430\u0434\u0430\u0435\u0442 \u0432\u0430\u0448\u0438 \u0430\u043a\u0446\u0438\u0438 (\u043f\u0440\u0438 \u0443\u0441\u043b\u043e\u0432\u0438\u0438, \u0447\u0442\u043e \u0432\u044b \u043f\u0440\u0430\u0432\u0438\u043b\u044c\u043d\u043e \u043f\u043e\u0437\u0438\u0446\u0438\u043e\u043d\u0438\u0440\u0443\u0435\u0442\u0435 \u0441\u0432\u043e\u0438 \u0441\u0434\u0435\u043b\u043a\u0438). \n \u0427\u0442\u043e\u0431\u044b \u043f\u043e\u043d\u044f\u0442\u044c, \u0447\u0442\u043e \u0441\u043a\u0440\u044b\u0432\u0430\u0435\u0442\u0441\u044f \u0437\u0430 \u044d\u0442\u0438\u043c \u043f\u0440\u043e\u0446\u0435\u0441\u0441\u043e\u043c, \u043c\u044b \u0434\u043e\u043b\u0436\u043d\u044b \u0441\u043d\u0430\u0447\u0430\u043b\u0430 \u0438\u0437\u0443\u0447\u0438\u0442\u044c, \u0447\u0442\u043e \u0442\u0430\u043a\u043e\u0435 \u043e\u043f\u0446\u0438\u043e\u043d\u043d\u044b\u0439 \u043a\u043e\u043d\u0442\u0440\u0430\u043a\u0442. \u0412 \u0441\u0430\u043c\u043e\u043c \u0431\u0430\u0437\u043e\u0432\u043e\u043c \u043e\u043f\u0440\u0435\u0434\u0435\u043b\u0435\u043d\u0438\u0438 \u043a\u043e\u043d\u0442\u0440\u0430\u043a\u0442 \u043d\u0430 \u043e\u0434\u0438\u043d \u043e\u043f\u0446\u0438\u043e\u043d \u043f\u0440\u0435\u0434\u0441\u0442\u0430\u0432\u043b\u044f\u0435\u0442 \u0441\u043e\u0431\u043e\u0439 100 \u0430\u043a\u0446\u0438\u0439 \u0431\u0430\u0437\u043e\u0432\u043e\u0439 \u0430\u043a\u0446\u0438\u0438. \u042d\u0442\u043e \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442 \u0431\u044b\u0442\u044c \u043e\u043f\u0446\u0438\u043e\u043d \u043f\u0443\u0442 \u0438\u043b\u0438 \u043a\u043e\u043b\u043b, \u0430 \u0442\u0430\u043a\u0436\u0435 \u043f\u0440\u043e\u0441\u0442\u043e \u043a\u0440\u0443\u0433\u043b\u044b\u0439 \u043b\u043e\u0442.\n \u0421 \u0442\u043e\u0447\u043a\u0438 \u0437\u0440\u0435\u043d\u0438\u044f \u043f\u043e\u043a\u0443\u043f\u0430\u0442\u0435\u043b\u044f, \u043e\u043f\u0446\u0438\u043e\u043d\u044b \u00ab\u043a\u043e\u043b\u043b\u00bb \u0441\u0447\u0438\u0442\u0430\u044e\u0442\u0441\u044f \u043e\u043f\u0442\u0438\u043c\u0438\u0441\u0442\u0438\u0447\u043d\u044b\u043c\u0438, \u043f\u043e\u0441\u043a\u043e\u043b\u044c\u043a\u0443 \u043e\u043d\u0438 \u0441\u0442\u0440\u0435\u043c\u044f\u0442\u0441\u044f \u0437\u0430\u0444\u0438\u043a\u0441\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u0442\u044c \u0431\u043e\u043b\u0435\u0435 \u043d\u0438\u0437\u043a\u0443\u044e \u0446\u0435\u043d\u0443 \u0434\u043b\u044f \u043f\u043e\u043a\u0443\u043f\u043a\u0438 \u0430\u043a\u0446\u0438\u0439 \u0441\u0435\u0439\u0447\u0430\u0441 \u0438\u043b\u0438 \u0432 \u043a\u0430\u043a\u043e\u0439-\u0442\u043e \u043c\u043e\u043c\u0435\u043d\u0442 \u0432 \u0431\u0443\u0434\u0443\u0449\u0435\u043c. \u0418\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u043e\u0440\u044b, \u043f\u043e\u043a\u0443\u043f\u0430\u044e\u0449\u0438\u0435 \u043e\u043f\u0446\u0438\u043e\u043d \u043a\u043e\u043b\u043b, \u0432\u0435\u0440\u044f\u0442, \u0447\u0442\u043e \u0431\u0430\u0437\u043e\u0432\u0430\u044f \u0430\u043a\u0446\u0438\u044f \u0432\u044b\u0440\u0430\u0441\u0442\u0435\u0442 \u0441 \u0442\u0435\u043a\u0443\u0449\u0438\u0445 \u0443\u0440\u043e\u0432\u043d\u0435\u0439. \n \u041f\u043e\u0441\u043a\u043e\u043b\u044c\u043a\u0443 \u043e\u043d\u0438 \u0445\u043e\u0442\u044f\u0442 \u0437\u0430\u0444\u0438\u043a\u0441\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u0442\u044c \u044d\u0442\u0443 \u0442\u043e\u0447\u043a\u0443 \u0432\u0445\u043e\u0434\u0430, \u043e\u043d\u0438 \u043f\u0440\u0435\u0434\u043f\u043e\u0447\u0438\u0442\u0430\u044e\u0442 \u0441\u0435\u0439\u0447\u0430\u0441 \u043f\u043b\u0430\u0442\u0438\u0442\u044c \u043c\u0435\u043d\u044c\u0448\u0443\u044e \u0441\u0443\u043c\u043c\u0443 (\u0442\u0430\u043a \u043d\u0430\u0437\u044b\u0432\u0430\u0435\u043c\u0443\u044e \u043e\u043f\u0446\u0438\u043e\u043d\u043d\u0443\u044e \u043f\u0440\u0435\u043c\u0438\u044e), \u0447\u0435\u043c \u043f\u0440\u0438 \u043f\u043e\u043a\u0443\u043f\u043a\u0435 \u043f\u043e\u043b\u043d\u043e\u0433\u043e \u043e\u0440\u0434\u0435\u0440\u0430 \u043d\u0430 \u0430\u043a\u0446\u0438\u0438. \n \u0410\u043d\u0430\u043b\u043e\u0433\u0438\u0447\u043d\u044b\u043c \u043e\u0431\u0440\u0430\u0437\u043e\u043c, \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u043e\u0440\u044b \u043c\u043e\u0433\u0443\u0442 \u0442\u0430\u043a\u0436\u0435 \u043f\u0440\u043e\u0434\u0430\u0442\u044c \u043e\u043f\u0446\u0438\u043e\u043d \u043a\u043e\u043b\u043b (\u0434\u0435\u0439\u0441\u0442\u0432\u043e\u0432\u0430\u0442\u044c \u043a\u0430\u043a \u043f\u0440\u043e\u0434\u0430\u0432\u0435\u0446 \u043e\u043f\u0446\u0438\u043e\u043d\u0430) \u0438 \u043f\u043e\u043b\u0443\u0447\u0438\u0442\u044c \u043f\u0440\u0435\u043c\u0438\u044e \u043e\u0442 \u0434\u0440\u0443\u0433\u043e\u0433\u043e \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u043e\u0440\u0430, \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u0439 \u0441\u0447\u0438\u0442\u0430\u0435\u0442, \u0447\u0442\u043e \u0446\u0435\u043d\u0430 \u0432\u044b\u0440\u0430\u0441\u0442\u0435\u0442.\n \u042d\u0442\u0430 \u043f\u0440\u0435\u043c\u0438\u044f \u0432 \u043e\u0431\u043c\u0435\u043d \u043d\u0430 \u043f\u0440\u043e\u0434\u0430\u0436\u0443 \u043e\u043f\u0446\u0438\u043e\u043d\u0430 \u043a\u043e\u043b\u043b \u043f\u0440\u043e\u0442\u0438\u0432 \u043f\u0440\u0438\u043d\u0430\u0434\u043b\u0435\u0436\u0430\u0449\u0438\u0445 \u0438\u043c \u0430\u043a\u0446\u0438\u0439 (\u0442\u0430\u043a \u043d\u0430\u0437\u044b\u0432\u0430\u0435\u043c\u0430\u044f \u0432\u044b\u043f\u0438\u0441\u043a\u0430 \u043f\u043e\u043a\u0440\u044b\u0442\u043e\u0433\u043e \u043a\u043e\u043b\u043b\u0430) \u0434\u0430\u0435\u0442 \u0430\u0432\u0442\u043e\u0440\u0443 \u043a\u043e\u043b\u043b \u043d\u0435\u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u0439 \u0434\u043e\u043f\u043e\u043b\u043d\u0438\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u044b\u0439 \u0434\u043e\u0445\u043e\u0434, \u0435\u0441\u043b\u0438 \u0446\u0435\u043d\u0430 \u0431\u0430\u0437\u043e\u0432\u043e\u0439 \u0430\u043a\u0446\u0438\u0438 \u043d\u0435 \u043f\u043e\u0434\u043d\u0438\u043c\u0430\u0435\u0442\u0441\u044f \u0432\u044b\u0448\u0435 \u0446\u0435\u043d\u044b \u0441\u0442\u0440\u0430\u0439\u043a + \u043f\u0440\u0435\u043c\u0438\u044f \u0437\u0430 \u043e\u043f\u0446\u0438\u043e\u043d. \n \u2192 \u041f\u0440\u0438\u043c\u0435\u0440 \u043f\u043e\u043a\u0440\u044b\u0442\u043e\u0433\u043e \u0437\u0432\u043e\u043d\u043a\u0430 \n \u041d\u0430\u043f\u0440\u0438\u043c\u0435\u0440, \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u043e\u0440\u0443 \u0410 \u043f\u0440\u0438\u043d\u0430\u0434\u043b\u0435\u0436\u0438\u0442 1000 \u0430\u043a\u0446\u0438\u0439 Alphabet, \u0431\u043e\u043b\u0435\u0435 \u0438\u0437\u0432\u0435\u0441\u0442\u043d\u043e\u0433\u043e \u0441\u0432\u043e\u0435\u0439 \u0434\u043e\u0447\u0435\u0440\u043d\u0435\u0439 \u043a\u043e\u043c\u043f\u0430\u043d\u0438\u0435\u0439 Google (GOOG), \u0440\u044b\u043d\u043e\u0447\u043d\u0430\u044f \u0446\u0435\u043d\u0430 \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u043e\u0439 \u0441\u043e\u0441\u0442\u0430\u0432\u043b\u044f\u0435\u0442, \u043d\u0430\u043f\u0440\u0438\u043c\u0435\u0440, 1450 \u0434\u043e\u043b\u043b\u0430\u0440\u043e\u0432. \n \u0418\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u043e\u0440 \u0410 \u0441\u0447\u0438\u0442\u0430\u0435\u0442, \u0447\u0442\u043e \u0446\u0435\u043d\u0430 \u0430\u043a\u0446\u0438\u0439 GOOG \u0432 \u0431\u043b\u0438\u0436\u0430\u0439\u0448\u0435\u043c \u0431\u0443\u0434\u0443\u0449\u0435\u043c \u0441\u0443\u0449\u0435\u0441\u0442\u0432\u0435\u043d\u043d\u043e \u043d\u0435 \u0432\u044b\u0440\u0430\u0441\u0442\u0435\u0442, \u0438 \u0440\u0435\u0448\u0430\u0435\u0442 \u043f\u0440\u043e\u0434\u0430\u0442\u044c \u043e\u043f\u0446\u0438\u043e\u043d \u043a\u043e\u043b\u043b \u043d\u0430 1500 \u0434\u043e\u043b\u043b\u0430\u0440\u043e\u0432, \u0447\u0442\u043e\u0431\u044b \u043f\u043e\u043b\u0443\u0447\u0438\u0442\u044c \u043f\u0440\u0438\u0431\u044b\u043b\u044c \u043e\u0442 \u044d\u0442\u043e\u0433\u043e \u043f\u0440\u043e\u0433\u043d\u043e\u0437\u0438\u0440\u0443\u0435\u043c\u043e\u0433\u043e \u0446\u0435\u043d\u043e\u0432\u043e\u0433\u043e \u043d\u0430\u043f\u0440\u0430\u0432\u043b\u0435\u043d\u0438\u044f.\n \u0418\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u043e\u0440 A \u043f\u0440\u043e\u0434\u0430\u0435\u0442 \u043e\u0434\u0438\u043d \u043e\u043f\u0446\u0438\u043e\u043d \u043a\u043e\u043b\u043b GOOG (\u043f\u0440\u0435\u0434\u0441\u0442\u0430\u0432\u043b\u044f\u044e\u0449\u0438\u0439 100 \u0430\u043a\u0446\u0438\u0439 \u0431\u0430\u0437\u043e\u0432\u044b\u0445 \u0430\u043a\u0446\u0438\u0439) \u0437\u0430 \u043f\u0440\u0435\u043c\u0438\u044e \u0432 100 \u0434\u043e\u043b\u043b\u0430\u0440\u043e\u0432 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u043e\u0440\u0443 B, \u0438 \u0441\u0440\u043e\u043a \u0435\u0433\u043e \u0434\u0435\u0439\u0441\u0442\u0432\u0438\u044f \u0438\u0441\u0442\u0435\u043a\u0430\u0435\u0442 \u0447\u0435\u0440\u0435\u0437 \u0442\u0440\u0438 \u043c\u0435\u0441\u044f\u0446\u0430. \u0417\u0430 \u043d\u0430\u043f\u0438\u0441\u0430\u043d\u0438\u0435 \u044d\u0442\u043e\u0433\u043e \u043a\u043e\u043b\u043b\u0430 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u043e\u0440 A \u043f\u043e\u043b\u0443\u0447\u0430\u0435\u0442 10 000 \u0434\u043e\u043b\u043b\u0430\u0440\u043e\u0432 (\u043f\u0440\u0435\u043c\u0438\u044f \u043f\u043e \u043e\u043f\u0446\u0438\u043e\u043d\u0443 100 \u0434\u043e\u043b\u043b\u0430\u0440\u043e\u0432 * 100 \u0430\u043a\u0446\u0438\u0439), \u0430 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u043e\u0440 B \u043f\u043b\u0430\u0442\u0438\u0442 10 000 \u0434\u043e\u043b\u043b\u0430\u0440\u043e\u0432. \n \u0422\u0435\u043f\u0435\u0440\u044c \u0443 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u043e\u0440\u0430 A \u0435\u0441\u0442\u044c \u043e\u0431\u044f\u0437\u0430\u0442\u0435\u043b\u044c\u0441\u0442\u0432\u043e \u043f\u043e\u0441\u0442\u0430\u0432\u0438\u0442\u044c \u0430\u043a\u0446\u0438\u0438 \u043f\u043e \u0446\u0435\u043d\u0435 1500 \u0434\u043e\u043b\u043b\u0430\u0440\u043e\u0432 \u0421\u0428\u0410 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u043e\u0440\u0443 B, \u0435\u0441\u043b\u0438 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u043e\u0440 B \u0440\u0435\u0448\u0438\u0442 \u0438\u0441\u043f\u043e\u043b\u043d\u0438\u0442\u044c \u043e\u043f\u0446\u0438\u043e\u043d \u0432 \u043f\u0435\u0440\u0438\u043e\u0434 \u0441 \u043d\u0430\u0441\u0442\u043e\u044f\u0449\u0435\u0433\u043e \u043c\u043e\u043c\u0435\u043d\u0442\u0430 \u0434\u043e \u0438\u0441\u0442\u0435\u0447\u0435\u043d\u0438\u044f \u0441\u0440\u043e\u043a\u0430 \u043e\u043f\u0446\u0438\u043e\u043d\u0430. \n \u0412 \u0441\u043b\u0443\u0447\u0430\u0435, \u0435\u0441\u043b\u0438 \u0446\u0435\u043d\u0430 \u0430\u043a\u0446\u0438\u0439 \u043e\u0441\u0442\u0430\u043d\u0435\u0442\u0441\u044f \u043f\u0440\u0435\u0436\u043d\u0435\u0439 \u0438\u043b\u0438 \u0441\u043d\u0438\u0437\u0438\u0442\u0441\u044f, \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u043e\u0440 A \u043f\u043e\u043b\u0443\u0447\u0438\u0442 $ 10 000 \u0438 \u043d\u0435 \u0438\u043c\u0435\u0435\u0442 \u043d\u0438\u043a\u0430\u043a\u0438\u0445 \u043e\u0431\u044f\u0437\u0430\u0442\u0435\u043b\u044c\u0441\u0442\u0432 \u043f\u0435\u0440\u0435\u0434 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u043e\u0440\u043e\u043c B.\n \u041e\u0434\u043d\u0430\u043a\u043e, \u0435\u0441\u043b\u0438 \u0446\u0435\u043d\u0430 \u0432\u044b\u0440\u0430\u0441\u0442\u0435\u0442 \u0434\u043e 1600 \u0434\u043e\u043b\u043b\u0430\u0440\u043e\u0432, \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u043e\u0440 B \u043f\u0440\u0435\u0434\u043f\u043e\u0447\u0442\u0435\u0442 \u0438\u0441\u043f\u043e\u043b\u043d\u0438\u0442\u044c \u043e\u043f\u0446\u0438\u043e\u043d, \u0432\u044b\u043d\u0443\u0434\u0438\u0432 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u043e\u0440\u0430 A \u043f\u043e\u0441\u0442\u0430\u0432\u0438\u0442\u044c \u044d\u0442\u0438 \u0430\u043a\u0446\u0438\u0438, \u0447\u0442\u043e \u0444\u0430\u043a\u0442\u0438\u0447\u0435\u0441\u043a\u0438 \u0441\u0434\u0435\u043b\u0430\u0435\u0442 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u043e\u0440\u0430 A \u043d\u0435\u0439\u0442\u0440\u0430\u043b\u044c\u043d\u044b\u043c \u0441 \u0442\u043e\u0447\u043a\u0438 \u0437\u0440\u0435\u043d\u0438\u044f \u0437\u0430\u0442\u0440\u0430\u0442. \n \u041b\u044e\u0431\u0430\u044f \u0446\u0435\u043d\u0430 \u043c\u0435\u0436\u0434\u0443 \u0441\u0442\u0440\u0430\u0439\u043a-\u0446\u0435\u043d\u043e\u0439 \u0438 \u0441\u0442\u0440\u0430\u0439\u043a + \u043f\u0440\u0435\u043c\u0438\u044f \u043f\u0440\u0438\u0432\u0435\u0434\u0435\u0442 \u043a \u0442\u043e\u043c\u0443, \u0447\u0442\u043e \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u043e\u0440 \u0411 \u0438\u0441\u043f\u043e\u043b\u043d\u0438\u0442 \u043e\u043f\u0446\u0438\u043e\u043d \u0438 \u0443\u043c\u0435\u043d\u044c\u0448\u0438\u0442 \u0443\u0431\u044b\u0442\u043e\u043a \u043f\u0440\u0438 \u043f\u043e\u043a\u0443\u043f\u043a\u0435 \u043e\u043f\u0446\u0438\u043e\u043d\u0430 \u043a\u043e\u043b\u043b \u0443 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u043e\u0440\u0430 \u0410. \n \u0412 \u043a\u0430\u0447\u0435\u0441\u0442\u0432\u0435 \u043f\u0440\u0438\u043c\u0435\u0440\u0430, \u0435\u0441\u043b\u0438 \u0446\u0435\u043d\u0430 \u0430\u043a\u0446\u0438\u0438 GOOG \u0432\u044b\u0440\u0430\u0441\u0442\u0435\u0442 \u0441 1500 \u0434\u043e 1550 \u0434\u043e\u043b\u043b\u0430\u0440\u043e\u0432, \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u043e\u0440 \u0411 \u0432\u043e\u0441\u043f\u043e\u043b\u044c\u0437\u0443\u0435\u0442\u0441\u044f \u043e\u043f\u0446\u0438\u043e\u043d\u043e\u043c \u043d\u0430 \u043f\u043e\u043b\u0443\u0447\u0435\u043d\u0438\u0435 100 \u0430\u043a\u0446\u0438\u0439 GOOG \u043f\u043e \u0446\u0435\u043d\u0435 1550 \u0434\u043e\u043b\u043b\u0430\u0440\u043e\u0432, \u0442\u0435\u043c \u0441\u0430\u043c\u044b\u043c \u0441\u043e\u043a\u0440\u0430\u0442\u0438\u0432 \u0443\u0431\u044b\u0442\u043a\u0438 \u043e\u0442 \u0443\u043f\u043b\u0430\u0442\u044b \u043e\u043f\u0446\u0438\u043e\u043d\u043d\u043e\u0439 \u043f\u0440\u0435\u043c\u0438\u0438 \u0441 10000 \u0434\u043e 5000 \u0434\u043e\u043b\u043b\u0430\u0440\u043e\u0432.\n \u041d\u0430\u043f\u0438\u0441\u0430\u043d\u0438\u0435 \u043f\u043e\u043a\u0440\u044b\u0442\u044b\u0445 \u0437\u0432\u043e\u043d\u043a\u043e\u0432 \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442 \u0431\u044b\u0442\u044c \u0435\u0449\u0435 \u043e\u0434\u043d\u0438\u043c \u0441\u043f\u043e\u0441\u043e\u0431\u043e\u043c \u043f\u043e\u043b\u0443\u0447\u0435\u043d\u0438\u044f \u0434\u043e\u0445\u043e\u0434\u0430 \u043e\u0442 \u0430\u043a\u0442\u0438\u0432\u043e\u0432, \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u043c\u0438 \u0432\u044b \u0432\u043b\u0430\u0434\u0435\u0435\u0442\u0435. \u041f\u043e\u0434\u0443\u043c\u0430\u0439\u0442\u0435 \u043e\u0431 \u0438\u0441\u043f\u043e\u043b\u044c\u0437\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u0438 \u0431\u0435\u0441\u043f\u043b\u0430\u0442\u043d\u043e\u0433\u043e \u043f\u0440\u0438\u043b\u043e\u0436\u0435\u043d\u0438\u044f \u0434\u043b\u044f \u0442\u043e\u0440\u0433\u043e\u0432\u043b\u0438 \u0430\u043a\u0446\u0438\u044f\u043c\u0438 , \u0442\u0430\u043a\u043e\u0433\u043e \u043a\u0430\u043a Webull , \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u043e\u0435 \u043f\u0440\u0435\u0434\u043b\u0430\u0433\u0430\u0435\u0442 \u0431\u0435\u0441\u043f\u043b\u0430\u0442\u043d\u044b\u0435 \u0441\u0434\u0435\u043b\u043a\u0438 \u0441 \u043e\u043f\u0446\u0438\u043e\u043d\u0430\u043c\u0438 \u0438 \u0441\u043d\u0430\u0431\u0436\u0435\u043d\u043e \u043f\u043e\u043b\u0435\u0437\u043d\u044b\u043c\u0438 \u0438\u043d\u0441\u0442\u0440\u0443\u043c\u0435\u043d\u0442\u0430\u043c\u0438 \u0430\u043d\u0430\u043b\u0438\u0437\u0430 \u0430\u043a\u0446\u0438\u0439 \u0434\u043b\u044f \u0438\u043d\u0444\u043e\u0440\u043c\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u044f \u0432\u0430\u0441 \u043f\u0440\u0438 \u043f\u0440\u0438\u043d\u044f\u0442\u0438\u0438 \u0440\u0435\u0448\u0435\u043d\u0438\u0439. \n\n \n\n\n\n\n\u041d\u0430\u0448\u0435 \u043f\u0440\u0438\u043b\u043e\u0436\u0435\u043d\u0438\u0435 \u0434\u043b\u044f \u0441\u0430\u043c\u043e\u0441\u0442\u043e\u044f\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u043e\u0433\u043e \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u044f \n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\nWebull | \u041d\u0435\u0442 \u043c\u0438\u043d\u0438\u043c\u0443\u043c\u043e\u0432, \u0431\u0435\u0441\u043f\u043b\u0430\u0442\u043d\u044b\u0435 \u0441\u0434\u0435\u043b\u043a\u0438\n\n\n\n\n\n\n \u041f\u0440\u0438\u043b\u043e\u0436\u0435\u043d\u0438\u0435 Webull \u043f\u0440\u0435\u0434\u043b\u0430\u0433\u0430\u0435\u0442 \u0431\u0435\u0441\u043f\u043b\u0430\u0442\u043d\u0443\u044e \u0442\u043e\u0440\u0433\u043e\u0432\u043b\u044e \u0430\u043a\u0446\u0438\u044f\u043c\u0438 \u0438 \u043e\u043f\u0446\u0438\u043e\u043d\u0430\u043c\u0438, \u0440\u0430\u0441\u0448\u0438\u0440\u0435\u043d\u043d\u0443\u044e \u043e\u0442\u0447\u0435\u0442\u043d\u043e\u0441\u0442\u044c \u0438 \u0443\u0433\u043b\u0443\u0431\u043b\u0435\u043d\u043d\u044b\u0439 \u0430\u043d\u0430\u043b\u0438\u0437. \u041e\u0413\u0420\u0410\u041d\u0418\u0427\u0415\u041d\u041d\u041e\u0415 \u041f\u0420\u0415\u0414\u041b\u041e\u0416\u0415\u041d\u0418\u0415 \u041f\u041e \u0412\u0420\u0415\u041c\u0415\u041d\u0418: \u041e\u0442\u043a\u0440\u043e\u0439\u0442\u0435 \u0441\u0447\u0435\u0442 \u0438 \u043f\u043e\u043b\u0443\u0447\u0438\u0442\u0435 \u043e\u0434\u043d\u0443 \u0431\u0435\u0441\u043f\u043b\u0430\u0442\u043d\u0443\u044e \u0430\u043a\u0446\u0438\u044e \u043d\u0430 \u0441\u0443\u043c\u043c\u0443 (3\u2013300 \u0434\u043e\u043b\u043b\u0430\u0440\u043e\u0432) \u0438 \u0432\u043d\u0435\u0441\u0438\u0442\u0435 \u043d\u0435 \u043c\u0435\u043d\u0435\u0435 5 \u0434\u043e\u043b\u043b\u0430\u0440\u043e\u0432, \u0447\u0442\u043e\u0431\u044b \u043f\u043e\u043b\u0443\u0447\u0438\u0442\u044c \u0432\u0442\u043e\u0440\u0443\u044e \u0431\u0435\u0441\u043f\u043b\u0430\u0442\u043d\u0443\u044e \u0430\u043a\u0446\u0438\u044e (\u043d\u0430 \u0441\u0443\u043c\u043c\u0443 8\u20132 000 \u0434\u043e\u043b\u043b\u0430\u0440\u043e\u0432). \n\n\n\n\u0423\u0447\u0438\u0442\u044c \u0431\u043e\u043b\u044c\u0448\u0435\n\n\n\u041d\u0430\u0448 \u043e\u0431\u0437\u043e\u0440\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n \n \u041a\u0430\u043a\u0438\u0435 \u0430\u043a\u0442\u0438\u0432\u044b \u044f \u043c\u043e\u0433\u0443 \u043a\u0443\u043f\u0438\u0442\u044c \u0437\u0430 \u043d\u0435\u0431\u043e\u043b\u044c\u0448\u0438\u0435 \u0434\u0435\u043d\u044c\u0433\u0438? \n \u0418\u043d\u043e\u0433\u0434\u0430 \u0431\u044b\u0432\u0430\u0435\u0442 \u0441\u043b\u043e\u0436\u043d\u043e \u043d\u0430\u0439\u0442\u0438 \u0430\u043a\u0442\u0438\u0432, \u043f\u0440\u0438\u043d\u043e\u0441\u044f\u0449\u0438\u0439 \u0434\u043e\u0445\u043e\u0434, \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u0439 \u044f\u0432\u043b\u044f\u0435\u0442\u0441\u044f \u0445\u043e\u0440\u043e\u0448\u0435\u0439 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u0435\u0439. \u0412\u044b \u0445\u043e\u0442\u0438\u0442\u0435 \u0447\u0442\u043e-\u0442\u043e, \u0447\u0442\u043e \u0431\u0443\u0434\u0435\u0442 \u043f\u0440\u0438\u043d\u043e\u0441\u0438\u0442\u044c \u0434\u043e\u0445\u043e\u0434 \u0432 \u0442\u0435\u0447\u0435\u043d\u0438\u0435 \u043c\u043d\u043e\u0433\u0438\u0445 \u043b\u0435\u0442, \u043d\u043e \u0443 \u0432\u0430\u0441 \u043d\u0435\u0442 \u043a\u0443\u0447\u0438 \u0434\u0435\u043d\u0435\u0433, \u0447\u0442\u043e\u0431\u044b \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u0442\u044c \u0432 \u043d\u0443\u0436\u043d\u044b\u0435 \u0430\u043a\u0442\u0438\u0432\u044b.\n \u0412 \u044d\u0442\u043e\u0439 \u0441\u0442\u0430\u0442\u044c\u0435 \u043c\u044b \u043f\u043e\u0433\u043e\u0432\u043e\u0440\u0438\u043c \u043e \u043d\u0435\u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u0445 \u043e\u0442\u043b\u0438\u0447\u043d\u044b\u0445 \u0430\u043a\u0442\u0438\u0432\u0430\u0445, \u043f\u0440\u0438\u043d\u043e\u0441\u044f\u0449\u0438\u0445 \u0434\u043e\u0445\u043e\u0434, \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u0435 \u043c\u043e\u0436\u043d\u043e \u043a\u0443\u043f\u0438\u0442\u044c \u0437\u0430 \u043d\u0435\u0431\u043e\u043b\u044c\u0448\u0438\u0435 \u0434\u0435\u043d\u044c\u0433\u0438, \u0438 \u043e \u0442\u043e\u043c, \u043a\u0430\u043a \u0432\u044b \u0441\u043e\u0431\u0438\u0440\u0430\u0435\u0442\u0435\u0441\u044c \u043d\u0430\u043a\u0430\u043f\u043b\u0438\u0432\u0430\u0442\u044c \u044d\u0442\u0438 \u0446\u0435\u043d\u043d\u044b\u0435 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u0438 \u0441 \u0442\u0435\u0447\u0435\u043d\u0438\u0435\u043c \u0432\u0440\u0435\u043c\u0435\u043d\u0438. \n \u0421 \u0440\u043e\u0441\u0442\u043e\u043c \u0447\u0438\u0441\u043b\u0430 \u0444\u0438\u043d\u0442\u0435\u0445-\u043f\u0440\u0438\u043b\u043e\u0436\u0435\u043d\u0438\u0439 \u0438 \u043a\u043e\u043d\u043a\u0443\u0440\u0435\u043d\u0446\u0438\u0438 \u043c\u0435\u0436\u0434\u0443 \u0444\u0438\u043d\u0430\u043d\u0441\u043e\u0432\u044b\u043c\u0438 \u043a\u043e\u043c\u043f\u0430\u043d\u0438\u044f\u043c\u0438 \u0437\u0430\u0442\u0440\u0430\u0442\u044b \u043d\u0430 \u043f\u043e\u043b\u0443\u0447\u0435\u043d\u0438\u0435 \u043f\u0440\u0438\u0431\u044b\u043b\u044c\u043d\u044b\u0445 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u0439 \u043d\u0438\u043a\u043e\u0433\u0434\u0430 \u043d\u0435 \u0431\u044b\u043b\u0438 \u0442\u0430\u043a\u0438\u043c\u0438 \u043b\u0435\u0433\u043a\u0438\u043c\u0438. \u042d\u0442\u043e \u043e\u0437\u043d\u0430\u0447\u0430\u0435\u0442 \u043d\u0438\u0437\u043a\u0438\u0439 \u0438\u043b\u0438 \u043d\u0443\u043b\u0435\u0432\u043e\u0439 \u043c\u0438\u043d\u0438\u043c\u0443\u043c \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u043e\u043d\u043d\u043e\u0433\u043e \u0441\u0447\u0435\u0442\u0430 \u0438 \u0432\u043e \u043c\u043d\u043e\u0433\u0438\u0445 \u0441\u043b\u0443\u0447\u0430\u044f\u0445 \u0442\u043e\u0440\u0433\u043e\u0432\u043b\u044e \u0431\u0435\u0437 \u043a\u043e\u043c\u0438\u0441\u0441\u0438\u0438. \n \u042d\u0442\u043e \u043e\u0434\u0438\u043d \u0438\u0437 \u0441\u0430\u043c\u044b\u0445 \u043f\u0440\u043e\u0441\u0442\u044b\u0445 \u0441\u043f\u043e\u0441\u043e\u0431\u043e\u0432 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u0442\u044c \u0432 \u0430\u043a\u0442\u0438\u0432\u044b, \u043f\u0440\u0438\u043d\u043e\u0441\u044f\u0449\u0438\u0435 \u0434\u043e\u0445\u043e\u0434, \u0441 \u043d\u0435\u0431\u043e\u043b\u044c\u0448\u0438\u043c\u0438 \u0434\u0435\u043d\u044c\u0433\u0430\u043c\u0438.\u041c\u0438\u043d\u0438\u043c\u0430\u043b\u044c\u043d\u044b\u0439 \u0440\u0430\u0437\u043c\u0435\u0440 \u0443\u0447\u0435\u0442\u043d\u043e\u0439 \u0437\u0430\u043f\u0438\u0441\u0438 \u0434\u043b\u044f Webull , Robinhood, Acorns \u0438 M1 Finance \u0441\u043e\u0441\u0442\u0430\u0432\u043b\u044f\u0435\u0442 \u043e\u0442 0 \u0434\u043e 20 \u0434\u043e\u043b\u043b\u0430\u0440\u043e\u0432. \n \u0418\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u0435 \u0432 \u0430\u043a\u0446\u0438\u0438 - \u044d\u0442\u043e \u0441\u043f\u043e\u0441\u043e\u0431, \u0441 \u043f\u043e\u043c\u043e\u0449\u044c\u044e \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u043e\u0433\u043e \u043b\u044e\u0434\u0438 \u0432\u043a\u043b\u0430\u0434\u044b\u0432\u0430\u044e\u0442 \u043d\u0435\u0431\u043e\u043b\u044c\u0448\u0438\u0435 \u0441\u0443\u043c\u043c\u044b \u0434\u0435\u043d\u0435\u0433 \u0432 \u0430\u043a\u0442\u0438\u0432\u044b, \u043d\u0435 \u0432\u043a\u043b\u0430\u0434\u044b\u0432\u0430\u044f \u0431\u043e\u043b\u044c\u0448\u0438\u0445 \u0441\u0443\u043c\u043c \u0432 \u043e\u0431\u0449\u0438\u0439 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u043e\u043d\u043d\u044b\u0439 \u043f\u043e\u0440\u0442\u0444\u0435\u043b\u044c. \u0411\u0438\u0440\u0436\u0435\u0432\u044b\u0435 \u0444\u043e\u043d\u0434\u044b - \u044d\u0442\u043e \u0430\u043a\u0442\u0438\u0432\u044b, \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u0435 \u0432\u044b \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442\u0435 \u043a\u0443\u043f\u0438\u0442\u044c \u0437\u0430 \u043d\u0435\u0431\u043e\u043b\u044c\u0448\u0438\u0435 \u0434\u0435\u043d\u044c\u0433\u0438 \u0438 \u043e\u0431\u0435\u0441\u043f\u0435\u0447\u0438\u0432\u0430\u044e\u0449\u0438\u0435 \u043c\u0433\u043d\u043e\u0432\u0435\u043d\u043d\u0443\u044e \u0434\u0438\u0432\u0435\u0440\u0441\u0438\u0444\u0438\u043a\u0430\u0446\u0438\u044e \u0432\u043e \u043c\u043d\u043e\u0433\u0438\u0445 \u0441\u043b\u0443\u0447\u0430\u044f\u0445, \u0435\u0441\u043b\u0438 \u0432\u044b \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u0443\u0435\u0442\u0435 \u0432 \u043f\u0430\u0441\u0441\u0438\u0432\u043d\u044b\u0435 \u0438\u043d\u0434\u0435\u043a\u0441\u043d\u044b\u0435 \u0444\u043e\u043d\u0434\u044b. \n \u0414\u043e\u043c\u0430, \u043a\u0430\u043a \u043f\u0440\u0430\u0432\u0438\u043b\u043e, \u0434\u043e\u0440\u043e\u0433\u0438, \u043d\u043e \u0432\u044b \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442\u0435 \u043a\u0443\u043f\u0438\u0442\u044c \u0434\u043e\u043c \u0434\u043b\u044f \u043e\u0434\u043d\u043e\u0439 \u0441\u0435\u043c\u044c\u0438 \u0438\u043b\u0438 \u043a\u043e\u043d\u0434\u043e\u043c\u0438\u043d\u0438\u0443\u043c \u043f\u043e \u0446\u0435\u043d\u0435 \u043e\u0442 25 000 \u0434\u043e 50 000 \u0434\u043e\u043b\u043b\u0430\u0440\u043e\u0432, \u0435\u0441\u043b\u0438 \u0432\u044b \u0433\u043e\u0442\u043e\u0432\u044b \u0436\u0438\u0442\u044c \u0442\u0430\u043c, \u0433\u0434\u0435 \u043e\u043d\u0438 \u0440\u0430\u0441\u043f\u043e\u043b\u043e\u0436\u0435\u043d\u044b, \u0438 \u0432\u0437\u044f\u0442\u044c \u043d\u0430 \u0441\u0435\u0431\u044f \u043e\u0431\u044f\u0437\u0430\u0442\u0435\u043b\u044c\u0441\u0442\u0432\u043e \u043e\u0442\u0440\u0435\u043c\u043e\u043d\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u0442\u044c \u043b\u044e\u0431\u043e\u0439 \u043d\u0435\u043e\u0431\u0445\u043e\u0434\u0438\u043c\u044b\u0439 \u0440\u0435\u043c\u043e\u043d\u0442.\n \u0412\u044b \u0442\u0430\u043a\u0436\u0435 \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442\u0435 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u0442\u044c \u0447\u0435\u0440\u0435\u0437 \u043a\u0440\u0430\u0443\u0434\u0444\u0430\u043d\u0434\u0438\u043d\u0433\u043e\u0432\u044b\u0435 \u043f\u0440\u0438\u043b\u043e\u0436\u0435\u043d\u0438\u044f, \u0442\u0430\u043a\u0438\u0435 \u043a\u0430\u043a DiversyFund , \u0441 \u043c\u0438\u043d\u0438\u043c\u0430\u043b\u044c\u043d\u043e\u0439 \u0441\u0443\u043c\u043c\u043e\u0439 \u043e\u0442 500 \u0434\u043e\u043b\u043b\u0430\u0440\u043e\u0432. \u0422\u0430\u043a\u0438\u043c \u043e\u0431\u0440\u0430\u0437\u043e\u043c \u0432\u044b \u043f\u0440\u0438\u043e\u0431\u0440\u0435\u0442\u0430\u0435\u0442\u0435 \u0447\u0430\u0441\u0442\u044c \u043a\u043e\u043c\u043c\u0435\u0440\u0447\u0435\u0441\u043a\u043e\u0439 \u043d\u0435\u0434\u0432\u0438\u0436\u0438\u043c\u043e\u0441\u0442\u0438, \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u0443\u044e \u043a\u043e\u043c\u043f\u0430\u043d\u0438\u044f \u0441\u0442\u0440\u0435\u043c\u0438\u0442\u0441\u044f \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u0442\u044c \u0441\u043e\u0431\u0440\u0430\u043d\u043d\u0443\u044e \u0430\u0440\u0435\u043d\u0434\u043d\u0443\u044e \u043f\u043b\u0430\u0442\u0443 \u043e\u0431\u0440\u0430\u0442\u043d\u043e \u0432 \u043d\u0435\u0434\u0432\u0438\u0436\u0438\u043c\u043e\u0441\u0442\u044c, \u0430 \u0437\u0430\u0442\u0435\u043c \u043f\u0435\u0440\u0435\u0434\u0430\u0442\u044c \u0435\u0435 \u0441\u0442\u043e\u0440\u043e\u043d\u043d\u0435\u043c\u0443 \u043f\u043e\u043a\u0443\u043f\u0430\u0442\u0435\u043b\u044e \u0434\u043b\u044f \u043f\u043e\u043b\u0443\u0447\u0435\u043d\u0438\u044f \u043f\u0440\u0438\u0431\u044b\u043b\u0438. \n \u041a\u0430\u043a\u0438\u0435 \u0430\u043a\u0442\u0438\u0432\u044b \u0441\u0430\u043c\u044b\u0435 \u043f\u0440\u0438\u0431\u044b\u043b\u044c\u043d\u044b\u0435? \n \u041d\u0430\u0438\u0431\u043e\u043b\u0435\u0435 \u043f\u0440\u0438\u0431\u044b\u043b\u044c\u043d\u044b\u043c\u0438 \u0430\u043a\u0442\u0438\u0432\u0430\u043c\u0438 \u0447\u0430\u0441\u0442\u043e \u044f\u0432\u043b\u044f\u044e\u0442\u0441\u044f \u0442\u0435, \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u0435 \u043c\u043e\u0433\u0443\u0442 \u043f\u0440\u0438\u043d\u043e\u0441\u0438\u0442\u044c \u0434\u043e\u0445\u043e\u0434 \u0432 \u0442\u043e\u0439 \u0438\u043b\u0438 \u0438\u043d\u043e\u0439 \u0444\u043e\u0440\u043c\u0435. \n \u0412\u043e \u043c\u043d\u043e\u0433\u0438\u0445 \u0441\u043b\u0443\u0447\u0430\u044f\u0445 \u044d\u0442\u043e \u0430\u043a\u0442\u0438\u0432\u044b, \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u0435 \u0432\u044b \u043f\u043e\u043a\u0443\u043f\u0430\u0435\u0442\u0435 \u0437\u0430 \u043d\u0435\u0431\u043e\u043b\u044c\u0448\u0438\u0435 \u0434\u0435\u043d\u044c\u0433\u0438, \u0447\u0442\u043e\u0431\u044b \u0434\u0438\u0432\u0435\u0440\u0441\u0438\u0444\u0438\u0446\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u0442\u044c \u0441\u0432\u043e\u0438 \u0432\u043b\u043e\u0436\u0435\u043d\u0438\u044f \u0438 \u043e\u0431\u0435\u0441\u043f\u0435\u0447\u0438\u0442\u044c \u043c\u0433\u043d\u043e\u0432\u0435\u043d\u043d\u0443\u044e \u043e\u0442\u0434\u0430\u0447\u0443 \u043e\u0442 \u0441\u0442\u043e\u0438\u043c\u043e\u0441\u0442\u0438 \u043f\u043e\u043a\u0443\u043f\u043a\u0438.\u0412\u044b\u0441\u043e\u043a\u0430\u044f \u0446\u0435\u043d\u0430 \u043d\u0435 \u043e\u0437\u043d\u0430\u0447\u0430\u0435\u0442, \u0447\u0442\u043e \u044d\u0442\u043e \u0430\u0432\u0442\u043e\u043c\u0430\u0442\u0438\u0447\u0435\u0441\u043a\u0438 \u043e\u0434\u0438\u043d \u0438\u0437 \u0441\u0430\u043c\u044b\u0445 \u043f\u0440\u0438\u0431\u044b\u043b\u044c\u043d\u044b\u0445 \u0430\u043a\u0442\u0438\u0432\u043e\u0432. \n \u0424\u0430\u043a\u0442\u0438\u0447\u0435\u0441\u043a\u0438, \u0442\u043e\u0440\u0433\u043e\u0432\u044b\u0435 \u043f\u0440\u0438\u043b\u043e\u0436\u0435\u043d\u0438\u044f \u043f\u043e\u0437\u0432\u043e\u043b\u044f\u044e\u0442 \u043f\u043e\u043a\u0443\u043f\u0430\u0442\u044c \u0438 \u043f\u0440\u043e\u0434\u0430\u0432\u0430\u0442\u044c \u043a\u0440\u0438\u043f\u0442\u043e\u0432\u0430\u043b\u044e\u0442\u044b, \u043e\u0434\u043d\u0438 \u0438\u0437 \u0441\u0430\u043c\u044b\u0445 \u043f\u0440\u0438\u0431\u044b\u043b\u044c\u043d\u044b\u0445 \u0430\u043a\u0442\u0438\u0432\u043e\u0432 \u0437\u0430 \u043f\u043e\u0441\u043b\u0435\u0434\u043d\u0438\u0435 \u043f\u044f\u0442\u044c \u043b\u0435\u0442. \n \u0425\u043e\u0442\u044f \u044d\u0442\u0438 \u0432\u0438\u0440\u0442\u0443\u0430\u043b\u044c\u043d\u044b\u0435 \u0432\u0430\u043b\u044e\u0442\u044b \u043c\u043e\u0433\u0443\u0442 \u043e\u0431\u043b\u0430\u0434\u0430\u0442\u044c \u043d\u0435\u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u043e\u0439 \u043a\u0440\u0430\u0439\u043d\u0435\u0439 \u0432\u043e\u043b\u0430\u0442\u0438\u043b\u044c\u043d\u043e\u0441\u0442\u044c\u044e, \u0432 \u043f\u043e\u0441\u043b\u0435\u0434\u043d\u0435\u0435 \u0432\u0440\u0435\u043c\u044f \u043e\u043d\u0438 \u0431\u044b\u0441\u0442\u0440\u043e \u0441\u0442\u0430\u043b\u0438 \u043c\u0435\u0439\u043d\u0441\u0442\u0440\u0438\u043c\u043e\u043c \u0440\u044b\u043d\u043a\u0430, \u043f\u0440\u0438\u043d\u043e\u0441\u044f \u043d\u0435\u0432\u0435\u0440\u043e\u044f\u0442\u043d\u0443\u044e \u043f\u0440\u0438\u0431\u044b\u043b\u044c \u0440\u0430\u043d\u043d\u0438\u043c \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u043e\u0440\u0430\u043c, \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u0435 \u0434\u0435\u0440\u0436\u0430\u043b\u0438\u0441\u044c \u0437\u0430 \u043f\u043e\u0434\u044a\u0435\u043c. \n \u043a\u0440\u0438\u043f\u0442\u043e\u0432\u0430\u043b\u044e\u0442, \u0442\u0430\u043a\u0438\u0445 \u043a\u0430\u043a \u0411\u0438\u0442\u043a\u043e\u0439\u043d, Ethereum \u0438 \u0434\u0430\u0436\u0435 Dogecoin, \u0437\u043d\u0430\u0447\u0438\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u043e \u0432\u044b\u0440\u043e\u0441\u043b\u0438 \u0437\u0430 \u043f\u043e\u0441\u043b\u0435\u0434\u043d\u0438\u0435 \u0433\u043e\u0434\u044b, \u0447\u0442\u043e \u0434\u0435\u043b\u0430\u0435\u0442 \u0438\u0445 \u043e\u0434\u043d\u0438\u043c\u0438 \u0438\u0437 \u0441\u0430\u043c\u044b\u0445 \u043f\u0440\u0438\u0431\u044b\u043b\u044c\u043d\u044b\u0445 \u0430\u043a\u0442\u0438\u0432\u043e\u0432 \u0434\u043b\u044f \u0445\u0440\u0430\u043d\u0435\u043d\u0438\u044f \u0432 \u0432\u0430\u0448\u0435\u043c \u043f\u043e\u0440\u0442\u0444\u0435\u043b\u0435.\n \u0415\u0441\u043b\u0438 \u0432\u044b \u0445\u043e\u0442\u0438\u0442\u0435 \u0442\u043e\u0440\u0433\u043e\u0432\u0430\u0442\u044c \u043a\u0440\u0438\u043f\u0442\u043e\u0432\u0430\u043b\u044e\u0442\u043e\u0439, \u043d\u043e \u043d\u0435 \u0437\u043d\u0430\u0435\u0442\u0435, \u0441 \u0447\u0435\u0433\u043e \u043d\u0430\u0447\u0430\u0442\u044c \u0438\u043b\u0438 \u043d\u0435 \u0437\u043d\u0430\u0435\u0442\u0435, \u043a\u0430\u043a \u044d\u0442\u043e \u0441\u0434\u0435\u043b\u0430\u0442\u044c, \u0440\u0430\u0441\u0441\u043c\u043e\u0442\u0440\u0438\u0442\u0435 \u0432\u043e\u0437\u043c\u043e\u0436\u043d\u043e\u0441\u0442\u044c \u0440\u0435\u0433\u0438\u0441\u0442\u0440\u0430\u0446\u0438\u0438 \u0443\u0447\u0435\u0442\u043d\u043e\u0439 \u0437\u0430\u043f\u0438\u0441\u0438 eToro \u0438 \u0438\u0441\u043f\u043e\u043b\u044c\u0437\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u044f \u0444\u0443\u043d\u043a\u0446\u0438\u0438 \u00abCopyTrader\u00bb \u043a\u043e\u043c\u043f\u0430\u043d\u0438\u0438. \n \u042d\u0442\u043e \u043f\u043e\u0437\u0432\u043e\u043b\u044f\u0435\u0442 \u0432\u0430\u0448\u0435\u0439 \u0443\u0447\u0435\u0442\u043d\u043e\u0439 \u0437\u0430\u043f\u0438\u0441\u0438 \u043f\u043e\u0434\u0440\u0430\u0436\u0430\u0442\u044c \u043b\u0443\u0447\u0448\u0438\u043c \u0442\u0440\u0435\u0439\u0434\u0435\u0440\u0430\u043c \u043d\u0430 \u043f\u043b\u0430\u0442\u0444\u043e\u0440\u043c\u0435 \u0438 \u0441\u043b\u0435\u0434\u043e\u0432\u0430\u0442\u044c \u0438\u0445 \u043f\u0440\u0438\u043c\u0435\u0440\u0443. \u042f\u0441\u043d\u043e, \u0447\u0442\u043e \u044d\u0442\u043e \u0440\u0438\u0441\u043a\u043e\u0432\u0430\u043d\u043d\u043e\u0435 \u043f\u0440\u0435\u0434\u043b\u043e\u0436\u0435\u043d\u0438\u0435, \u0438 \u043e\u043d\u043e \u043f\u0440\u044f\u043c\u043e \u0441\u0442\u0430\u0432\u0438\u0442 \u043f\u043e\u0434 \u0443\u0433\u0440\u043e\u0437\u0443 \u0432\u0430\u0448 \u043a\u0430\u043f\u0438\u0442\u0430\u043b. \u041f\u043e\u043c\u043d\u0438\u0442\u0435 \u043e \u0441\u0432\u044f\u0437\u0430\u043d\u043d\u044b\u0445 \u0441 \u044d\u0442\u0438\u043c \u0440\u0438\u0441\u043a\u0430\u0445 \u0438 \u043e \u0442\u043e\u043c, \u044f\u0432\u043b\u044f\u0435\u0442\u0441\u044f \u043b\u0438 \u044d\u0442\u043e \u043f\u043e\u0434\u0445\u043e\u0434\u044f\u0449\u0438\u043c \u0432\u043b\u043e\u0436\u0435\u043d\u0438\u0435\u043c \u0434\u043b\u044f \u0432\u0430\u0441. \n \u041d\u043e \u043d\u0435 \u043f\u043e\u0437\u0432\u043e\u043b\u044f\u0439\u0442\u0435 \u043a\u0440\u0438\u043f\u0442\u043e\u0432\u0430\u043b\u044e\u0442\u0430\u043c \u0431\u044b\u0442\u044c \u0435\u0434\u0438\u043d\u0441\u0442\u0432\u0435\u043d\u043d\u044b\u043c, \u0447\u0442\u043e \u0434\u0435\u043b\u0430\u0435\u0442 \u044d\u0442\u0443 \u043a\u0432\u0430\u043b\u0438\u0444\u0438\u043a\u0430\u0446\u0438\u044e, \u0430\u043a\u0446\u0438\u0438 \u0431\u044b\u043b\u0438 \u0444\u0430\u043d\u0442\u0430\u0441\u0442\u0438\u0447\u0435\u0441\u043a\u0438\u043c \u0432\u043b\u043e\u0436\u0435\u043d\u0438\u0435\u043c \u043d\u0430 \u043f\u0440\u043e\u0442\u044f\u0436\u0435\u043d\u0438\u0438 \u043c\u043d\u043e\u0433\u0438\u0445 \u043b\u0435\u0442.\n \u0412 \u0441\u0440\u0435\u0434\u043d\u0435\u043c \u0437\u0430 \u043f\u043e\u0441\u043b\u0435\u0434\u043d\u0438\u0435 8 \u0434\u0435\u0441\u044f\u0442\u0438\u043b\u0435\u0442\u0438\u0439 S&P 500 \u043f\u0440\u0438\u043d\u043e\u0441\u0438\u043b \u043e\u043a\u043e\u043b\u043e 10% \u0433\u043e\u0434\u043e\u0432\u044b\u0445. \u0425\u043e\u0442\u044f \u044d\u0442\u043e \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442 \u043d\u0435 \u0441\u0440\u0430\u0432\u043d\u0438\u0442\u044c\u0441\u044f \u0441 \u0434\u043e\u0445\u043e\u0434\u043d\u043e\u0441\u0442\u044c\u044e \u0432 10 000%, \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u0443\u044e \u0432\u044b \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442\u0435 \u0443\u0432\u0438\u0434\u0435\u0442\u044c \u0432 \u043a\u0440\u0438\u043f\u0442\u043e\u0432\u0430\u043b\u044e\u0442\u0430\u0445, \u044d\u0442\u043e \u0441\u0435\u0440\u044c\u0435\u0437\u043d\u044b\u0439 \u0440\u043e\u0441\u0442 \u0434\u043b\u044f \u0434\u043e\u043b\u0433\u043e\u0441\u0440\u043e\u0447\u043d\u043e\u0433\u043e \u043a\u0430\u043f\u0438\u0442\u0430\u043b\u0430. \n \u041f\u043e\u0437\u0432\u043e\u043b\u044c\u0442\u0435 \u0434\u043e\u0445\u043e\u0434\u043d\u044b\u043c \u0430\u043a\u0442\u0438\u0432\u0430\u043c \u0434\u0438\u0432\u0435\u0440\u0441\u0438\u0444\u0438\u0446\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u0442\u044c \u0432\u0430\u0448\u0438 \u0444\u0438\u043d\u0430\u043d\u0441\u043e\u0432\u044b\u0435 \u0440\u0435\u0441\u0443\u0440\u0441\u044b \n \u0417\u0430\u0441\u0442\u0430\u0432\u044c\u0442\u0435 \u0441\u0432\u043e\u0438 \u0434\u0435\u043d\u044c\u0433\u0438 \u0438 \u0441\u043e\u0431\u0441\u0442\u0432\u0435\u043d\u043d\u043e\u0441\u0442\u044c \u0440\u0430\u0431\u043e\u0442\u0430\u0442\u044c \u043d\u0430 \u0432\u0430\u0441, \u043f\u0440\u0435\u0432\u0440\u0430\u0442\u0438\u0432 \u0438\u0445 \u0432 \u0430\u043a\u0442\u0438\u0432\u044b, \u043f\u0440\u0438\u043d\u043e\u0441\u044f\u0449\u0438\u0435 \u0434\u043e\u0445\u043e\u0434. \u0424\u0440\u0430\u0437\u0430 \u00ab\u043d\u0435 \u043a\u043b\u0430\u0434\u0438\u0442\u0435 \u0432\u0441\u0435 \u044f\u0439\u0446\u0430 \u0432 \u043e\u0434\u043d\u0443 \u043a\u043e\u0440\u0437\u0438\u043d\u0443\u00bb \u0442\u0430\u043a\u0436\u0435 \u043f\u0440\u0438\u043c\u0435\u043d\u0438\u043c\u0430 \u043a \u043f\u043e\u0442\u043e\u043a\u0430\u043c \u0434\u043e\u0445\u043e\u0434\u043e\u0432, \u0442\u0430\u043a \u0447\u0442\u043e \u044d\u0442\u043e \u0444\u0438\u043d\u0430\u043d\u0441\u043e\u0432\u043e \u0433\u0440\u0430\u043c\u043e\u0442\u043d\u0430\u044f \u0438\u0434\u0435\u044f , \u0447\u0442\u043e\u0431\u044b \u0434\u0438\u0432\u0435\u0440\u0441\u0438\u0444\u0438\u0446\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u0442\u044c \u0441\u0432\u043e\u0439 \u0434\u043e\u0445\u043e\u0434 \u0438 \u0443\u0432\u0438\u0434\u0435\u0442\u044c , \u043a\u0430\u043a \u0441\u043e\u0437\u0434\u0430\u0442\u044c \u0431\u043e\u0433\u0430\u0442\u0441\u0442\u0432\u043e \u0434\u043b\u044f \u0434\u043e\u043b\u0433\u043e\u0441\u0440\u043e\u0447\u043d\u043e\u0439 \u0444\u0438\u043d\u0430\u043d\u0441\u043e\u0432\u043e\u0439 \u0431\u0435\u0437\u043e\u043f\u0430\u0441\u043d\u043e\u0441\u0442\u0438.\n \u041f\u0440\u0435\u0436\u0434\u0435 \u0447\u0435\u043c \u043f\u0440\u0438\u0441\u0442\u0443\u043f\u0438\u0442\u044c \u043a \u043f\u043e\u043a\u0443\u043f\u043a\u0435 \u0438\u043b\u0438 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u044e \u0432 \u043b\u044e\u0431\u043e\u0439 \u0438\u0437 \u0432\u044b\u0448\u0435\u043f\u0435\u0440\u0435\u0447\u0438\u0441\u043b\u0435\u043d\u043d\u044b\u0445 \u043c\u0435\u0442\u043e\u0434\u043e\u0432 \u043f\u0440\u0438\u043e\u0431\u0440\u0435\u0442\u0435\u043d\u0438\u044f \u0430\u043a\u0442\u0438\u0432\u043e\u0432, \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u0435 \u043f\u0440\u0438\u043d\u043e\u0441\u044f\u0442 \u0434\u043e\u0445\u043e\u0434 \u0438 \u0434\u0435\u043d\u0435\u0436\u043d\u044b\u0439 \u043f\u043e\u0442\u043e\u043a, \u0443\u0431\u0435\u0434\u0438\u0442\u0435\u0441\u044c, \u0447\u0442\u043e \u0432\u044b \u0442\u0449\u0430\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u043e \u043e\u0431\u0434\u0443\u043c\u044b\u0432\u0430\u0435\u0442\u0435 \u0432\u0435\u043b\u0438\u0447\u0438\u043d\u0443 \u0440\u0438\u0441\u043a\u0430, \u043d\u0430 \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u0443\u044e \u0433\u043e\u0442\u043e\u0432\u044b \u043f\u043e\u0439\u0442\u0438. \n \u042d\u0442\u0438 \u043b\u0443\u0447\u0448\u0438\u0435 \u043f\u0440\u0438\u043d\u043e\u0441\u044f\u0449\u0438\u0435 \u0434\u043e\u0445\u043e\u0434 \u0430\u043a\u0442\u0438\u0432\u044b \u043c\u043e\u0433\u0443\u0442 \u043f\u043e\u043c\u043e\u0447\u044c \u0432\u0430\u043c \u0434\u043e\u0441\u0442\u0438\u0447\u044c \u0444\u0438\u043d\u0430\u043d\u0441\u043e\u0432\u043e\u0439 \u043d\u0435\u0437\u0430\u0432\u0438\u0441\u0438\u043c\u043e\u0441\u0442\u0438, \u0435\u0441\u043b\u0438 \u0432\u044b \u0431\u0443\u0434\u0435\u0442\u0435 \u043c\u0443\u0434\u0440\u043e \u0438\u0441\u043f\u043e\u043b\u044c\u0437\u043e\u0432\u0430\u0442\u044c \u0441\u0442\u0440\u0430\u0442\u0435\u0433\u0438\u0438 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u044f. \n \u041e \u0441\u0430\u0439\u0442\u0435 \u0410\u0432\u0442\u043e\u0440 \u0438 \u0431\u043b\u043e\u0433 \n \u0412 2018 \u0433\u043e\u0434\u0443 \u044f \u0441\u043e\u043a\u0440\u0430\u0449\u0430\u043b \u0432\u0440\u0435\u043c\u044f \u043d\u0430 \u043e\u0442\u043d\u043e\u0448\u0435\u043d\u0438\u044f \u0441 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u043e\u0440\u0430\u043c\u0438 \u0438 \u043e\u0431\u043d\u0430\u0440\u0443\u0436\u0438\u043b, \u0447\u0442\u043e \u043c\u0435\u043d\u044f \u043d\u0435\u0434\u0430\u0432\u043d\u043e \u043e\u0441\u043d\u0430\u0441\u0442\u0438\u043b\u0438 CPA, \u0434\u043e\u0431\u0430\u0432\u0438\u043b\u0438 \u043f\u043e\u043d\u0438\u043c\u0430\u043d\u0438\u0435 \u0442\u043e\u0433\u043e, \u043a\u0430\u043a \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u043e\u0440\u044b \u0432\u0435\u0434\u0443\u0442 \u0441\u0435\u0431\u044f \u043d\u0430 \u0440\u044b\u043d\u043a\u0430\u0445, \u0438 \u043c\u043d\u043e\u0433\u043e \u0441\u0432\u043e\u0431\u043e\u0434\u043d\u043e\u0433\u043e \u0432\u0440\u0435\u043c\u0435\u043d\u0438.\u041c\u043e\u044f \u0440\u0430\u0431\u043e\u0442\u0430 \u043e\u0431\u044b\u0447\u043d\u043e \u0442\u0440\u0435\u0431\u043e\u0432\u0430\u043b\u0430 \u0443\u0432\u0435\u043b\u0438\u0447\u0435\u043d\u043d\u043e\u0433\u043e \u0440\u0430\u0431\u043e\u0447\u0435\u0433\u043e \u0432\u0440\u0435\u043c\u0435\u043d\u0438, \u0441\u043b\u043e\u0436\u043d\u044b\u0445 \u0437\u0430\u0434\u0430\u043d\u0438\u0439 \u0438 \u0441\u0436\u0430\u0442\u044b\u0445 \u0441\u0440\u043e\u043a\u043e\u0432. \u0421\u0442\u0440\u0435\u043c\u044f\u0441\u044c \u0441\u043e\u0445\u0440\u0430\u043d\u0438\u0442\u044c \u0441\u0432\u043e\u044e \u0434\u0438\u043d\u0430\u043c\u0438\u043a\u0443, \u044f \u0445\u043e\u0442\u0435\u043b \u043f\u0440\u0435\u0441\u043b\u0435\u0434\u043e\u0432\u0430\u0442\u044c \u0447\u0442\u043e-\u0442\u043e \u0430\u043c\u0431\u0438\u0446\u0438\u043e\u0437\u043d\u043e\u0435. \n \u042f \u0440\u0435\u0448\u0438\u043b \u043d\u0430\u0447\u0430\u0442\u044c \u044d\u0442\u043e\u0442 \u0431\u043b\u043e\u0433 \u043e \u0444\u0438\u043d\u0430\u043d\u0441\u043e\u0432\u043e\u0439 \u043d\u0435\u0437\u0430\u0432\u0438\u0441\u0438\u043c\u043e\u0441\u0442\u0438 \u0432 \u043a\u0430\u0447\u0435\u0441\u0442\u0432\u0435 \u0441\u043b\u0435\u0434\u0443\u044e\u0449\u0435\u0433\u043e \u0448\u0430\u0433\u0430, \u043e\u0441\u043e\u0437\u043d\u0430\u0432\u0430\u044f \u043a\u0430\u043a \u043f\u0440\u043e\u0431\u043b\u0435\u043c\u044b, \u0442\u0430\u043a \u0438 \u0432\u043e\u0437\u043c\u043e\u0436\u043d\u043e\u0441\u0442\u0438. \u042f \u0437\u0430\u043f\u0443\u0441\u0442\u0438\u043b \u0441\u0430\u0439\u0442 \u043f\u0440\u0438 \u043f\u043e\u0434\u0434\u0435\u0440\u0436\u043a\u0435 \u043c\u043e\u0435\u0439 \u0436\u0435\u043d\u044b, \u0447\u0442\u043e\u0431\u044b \u0440\u0430\u0441\u0441\u043a\u0430\u0437\u0430\u0442\u044c \u043e \u043d\u0430\u0448\u0435\u043c \u043f\u0443\u0442\u0438 \u043a \u0444\u0438\u043d\u0430\u043d\u0441\u043e\u0432\u043e\u0439 \u043d\u0435\u0437\u0430\u0432\u0438\u0441\u0438\u043c\u043e\u0441\u0442\u0438, \u0430 \u0442\u0430\u043a\u0436\u0435 \u043d\u0430\u043b\u0430\u0434\u0438\u0442\u044c \u043a\u043e\u043d\u0442\u0430\u043a\u0442 \u0438 \u043f\u043e\u043c\u043e\u0447\u044c \u0434\u0440\u0443\u0433\u0438\u043c \u043b\u044e\u0434\u044f\u043c, \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u0435 \u0440\u0430\u0437\u0434\u0435\u043b\u044f\u044e\u0442 \u0442\u0443 \u0436\u0435 \u0446\u0435\u043b\u044c. \n \u0417\u0430\u044f\u0432\u043b\u0435\u043d\u0438\u0435 \u043e\u0431 \u043e\u0433\u0440\u0430\u043d\u0438\u0447\u0435\u043d\u0438\u0438 \u043e\u0442\u0432\u0435\u0442\u0441\u0442\u0432\u0435\u043d\u043d\u043e\u0441\u0442\u0438 \n \u041c\u043d\u0435 \u043d\u0435 \u0432\u044b\u043f\u043b\u0430\u0447\u0438\u0432\u0430\u043b\u0430 \u043a\u043e\u043c\u043f\u0435\u043d\u0441\u0430\u0446\u0438\u044e \u043d\u0438 \u043e\u0434\u043d\u0430 \u0438\u0437 \u043a\u043e\u043c\u043f\u0430\u043d\u0438\u0439, \u043f\u0435\u0440\u0435\u0447\u0438\u0441\u043b\u0435\u043d\u043d\u044b\u0445 \u0432 \u044d\u0442\u043e\u043c \u043f\u043e\u0441\u0442\u0435, \u043d\u0430 \u043c\u043e\u043c\u0435\u043d\u0442 \u043d\u0430\u043f\u0438\u0441\u0430\u043d\u0438\u044f \u044d\u0442\u043e\u0439 \u0441\u0442\u0430\u0442\u044c\u0438.\u0412\u0441\u0435 \u0440\u0435\u043a\u043e\u043c\u0435\u043d\u0434\u0430\u0446\u0438\u0438, \u0441\u0434\u0435\u043b\u0430\u043d\u043d\u044b\u0435 \u043c\u043d\u043e\u0439, \u044f\u0432\u043b\u044f\u044e\u0442\u0441\u044f \u043c\u043e\u0438\u043c\u0438 \u0441\u043e\u0431\u0441\u0442\u0432\u0435\u043d\u043d\u044b\u043c\u0438. \u0415\u0441\u043b\u0438 \u0432\u044b \u0440\u0435\u0448\u0438\u0442\u0435 \u0434\u0435\u0439\u0441\u0442\u0432\u043e\u0432\u0430\u0442\u044c \u0432 \u0441\u043e\u043e\u0442\u0432\u0435\u0442\u0441\u0442\u0432\u0438\u0438 \u0441 \u043d\u0438\u043c\u0438, \u0441\u043c. \u0417\u0430\u044f\u0432\u043b\u0435\u043d\u0438\u0435 \u043e\u0431 \u043e\u0442\u043a\u0430\u0437\u0435 \u043e\u0442 \u043e\u0442\u0432\u0435\u0442\u0441\u0442\u0432\u0435\u043d\u043d\u043e\u0441\u0442\u0438 \u043d\u0430 \u043c\u043e\u0435\u0439 \u0441\u0442\u0440\u0430\u043d\u0438\u0446\u0435 About Young and the Invested . \n\n (PDF) \u0410\u041a\u0422 \u041f\u0420\u0418\u0411\u042b\u041b\u042c\u041d\u042b\u0425 \u0418\u041d\u0412\u0415\u0421\u0422\u0418\u0426\u0418\u0419 \u0410\u041a\u0422 \u041f\u0420\u0418\u0411\u042b\u041b\u042c\u041d\u042b\u0425 \u0418\u041d\u0412\u0415\u0421\u0422\u0418\u0426\u0418\u0419\n\u0427\u0442\u043e \u0442\u0430\u043a\u043e\u0435 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u0435?\n\u0418\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u0435 - \u044d\u0442\u043e \u0430\u043a\u0442 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u044f \u0434\u0435\u043d\u0435\u0433 \u0438\u043b\u0438 \u043a\u0430\u043f\u0438\u0442\u0430\u043b\u0430 \u0432 \u0434\u0435\u043b\u043e \u0441 \u043e\u0436\u0438\u0434\u0430\u043d\u0438\u0435\u043c \u043f\u043e\u043b\u0443\u0447\u0435\u043d\u0438\u044f \u0434\u043e\u043f\u043e\u043b\u043d\u0438\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u043e\u0433\u043e \u0434\u043e\u0445\u043e\u0434\u0430 \u0438\u043b\u0438 \u043f\u0440\u0438\u0431\u044b\u043b\u0438.\n\u0418\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u0438 - \u044d\u0442\u043e \u0441\u043e\u0437\u043d\u0430\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u043e\u0435 \u0438 \u0446\u0435\u043b\u0435\u043d\u0430\u043f\u0440\u0430\u0432\u043b\u0435\u043d\u043d\u043e\u0435 \u0432\u043b\u043e\u0436\u0435\u043d\u0438\u0435 \u0434\u0435\u043d\u0435\u0433 \u0438\u043b\u0438 \u043a\u0430\u043f\u0438\u0442\u0430\u043b\u0430 \u0432 \u043f\u0440\u0435\u0434\u043f\u0440\u0438\u044f\u0442\u0438\u0435 \u0441 \u043e\u0436\u0438\u0434\u0430\u043d\u0438\u0435\u043c \u043f\u043e\u043b\u0443\u0447\u0435\u043d\u0438\u044f \u0438 \u043f\u043e\u043b\u0443\u0447\u0435\u043d\u0438\u044f \u0434\u043e\u043f\u043e\u043b\u043d\u0438\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u043e\u0433\u043e, \u0438\u0437\u0431\u044b\u0442\u043e\u0447\u043d\u043e\u0433\u043e \u0438 \/ \u0438\u043b\u0438 \u0438\u0437\u0431\u044b\u0442\u043e\u0447\u043d\u043e\u0433\u043e \u0434\u043e\u0445\u043e\u0434\u0430 \u0438\u043b\u0438 \u043f\u0440\u0438\u0431\u044b\u043b\u0438.\u0414\u0438\u043d\u0430\u043c\u0438\u043a\u0430 \u043c\u0435\u0436\u043f\u043e\u043a\u043e\u043b\u0435\u043d\u0447\u0435\u0441\u043a\u0438\u0445 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u0439:\n\u0427\u0442\u043e \u0442\u0430\u043a\u043e\u0435 \u0442\u0440\u0430\u043d\u0441\u0444\u043e\u0440\u043c\u0430\u0446\u0438\u043e\u043d\u043d\u0430\u044f \u0434\u0438\u043d\u0430\u043c\u0438\u043a\u0430 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u0439: \u044d\u0442\u043e \u043e\u0441\u0432\u0435\u0434\u043e\u043c\u043b\u0435\u043d\u043d\u043e\u0435 \u043f\u0440\u0438\u043a\u043b\u044e\u0447\u0435\u043d\u0438\u0435, \u0441\u0434\u0435\u043b\u043a\u0430 \u0438 \u0437\u0430\u0442\u0440\u0430\u0442\u044b {\u0440\u0430\u0441\u0445\u043e\u0434\u044b}, \u043d\u0430\u043f\u0440\u0430\u0432\u043b\u0435\u043d\u043d\u044b\u0435 \u043d\u0430 \u043f\u0440\u0435\u0434\u043d\u0430\u043c\u0435\u0440\u0435\u043d\u043d\u043e\u0435 \u0438 \u0446\u0435\u043b\u0435\u043d\u0430\u043f\u0440\u0430\u0432\u043b\u0435\u043d\u043d\u043e\u0435 \u0438\u043c\u043f\u0440\u0435\u0441\u0430\u0440\u0438\u043e \u0441 \u0446\u0435\u043b\u044c\u044e \u0442\u0440\u0430\u043d\u0441\u0444\u043e\u0440\u043c\u0430\u0446\u0438\u0438 \u043f\u043e\u043a\u043e\u043b\u0435\u043d\u0438\u0439, \u0441\u0435\u043c\u0435\u0439\u043d\u043e\u0439 \u0440\u0435\u043b\u0438\u043a\u0432\u0438\u0438, \u0443\u043d\u0430\u0441\u043b\u0435\u0434\u043e\u0432\u0430\u043d\u043d\u043e\u0439 \u0431\u0435\u0437\u043e\u043f\u0430\u0441\u043d\u043e\u0441\u0442\u0438 \u0438 \u043d\u0430\u0441\u043b\u0435\u0434\u0438\u044f.\n\u041d\u0430 \u0441\u0430\u043c\u043e\u043c \u0434\u0435\u043b\u0435 \u044d\u0442\u043e \u0434\u043e\u0432\u043e\u043b\u044c\u043d\u043e \u043f\u0440\u043e\u0441\u0442\u043e: \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u0435 \u043e\u0437\u043d\u0430\u0447\u0430\u0435\u0442 \u0440\u0430\u0437\u043c\u0435\u0449\u0435\u043d\u0438\u0435 \u0441\u0432\u043e\u0438\u0445 \u0434\u0435\u043d\u0435\u0433 \u0442\u0430\u043a, \u0447\u0442\u043e\u0431\u044b \u043e\u043d\u0438 \u0440\u0430\u0431\u043e\u0442\u0430\u043b\u0438 \u043d\u0430 \u0432\u0430\u0441. \u041f\u043e \u0441\u0443\u0442\u0438, \u044d\u0442\u043e \u0434\u0440\u0443\u0433\u043e\u0439 \u0441\u043f\u043e\u0441\u043e\u0431 \u0434\u0443\u043c\u0430\u0442\u044c \u043e \u0442\u043e\u043c, \u043a\u0430\u043a \u0437\u0430\u0440\u0430\u0431\u0430\u0442\u044b\u0432\u0430\u0442\u044c \u0434\u0435\u043d\u044c\u0433\u0438. \u041a\u043e\u0433\u0434\u0430 \u043c\u044b \u0440\u043e\u0441\u043b\u0438, \u043c\u043d\u043e\u0433\u0438\u0445 \u0438\u0437 \u043d\u0430\u0441 \u0443\u0447\u0438\u043b\u0438, \u0447\u0442\u043e \u0432\u044b \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442\u0435 \u0437\u0430\u0440\u0430\u0431\u0430\u0442\u044b\u0432\u0430\u0442\u044c \u0438 \u043f\u043e\u043b\u0443\u0447\u0430\u0442\u044c \u0434\u043e\u0445\u043e\u0434, \u0442\u043e\u043b\u044c\u043a\u043e \u043f\u043e\u043b\u0443\u0447\u0438\u0432 \u0440\u0430\u0431\u043e\u0442\u0443 \u0438 \u0440\u0430\u0431\u043e\u0442\u0430\u044f.\u0418\u043c\u0435\u043d\u043d\u043e \u044d\u0442\u043e \u0438 \u0441\u0434\u0435\u043b\u0430\u043b\u0438 \u0431\u043e\u043b\u044c\u0448\u0438\u043d\u0441\u0442\u0432\u043e \u0438\u0437 \u043d\u0430\u0441. \u0417\u0434\u0435\u0441\u044c \u0435\u0441\u0442\u044c \u043e\u0434\u043d\u0430 \u0431\u043e\u043b\u044c\u0448\u0430\u044f \u043f\u0440\u043e\u0431\u043b\u0435\u043c\u0430: \u0435\u0441\u043b\u0438 \u0432\u044b \u0445\u043e\u0442\u0438\u0442\u0435 \u0431\u043e\u043b\u044c\u0448\u0435 \u0434\u0435\u043d\u0435\u0433, \u0432\u0430\u043c \u043d\u0443\u0436\u043d\u043e \u0440\u0430\u0431\u043e\u0442\u0430\u0442\u044c \u0431\u043e\u043b\u044c\u0448\u0435 \u0447\u0430\u0441\u043e\u0432. \u041e\u0434\u043d\u0430\u043a\u043e \u0441\u0443\u0449\u0435\u0441\u0442\u0432\u0443\u0435\u0442 \u043f\u0440\u0435\u0434\u0435\u043b \u0442\u043e\u0433\u043e, \u0441\u043a\u043e\u043b\u044c\u043a\u043e \u0447\u0430\u0441\u043e\u0432 \u0432 \u0434\u0435\u043d\u044c \u043c\u044b \u043c\u043e\u0436\u0435\u043c \u0440\u0430\u0431\u043e\u0442\u0430\u0442\u044c, \u043d\u0435 \u0433\u043e\u0432\u043e\u0440\u044f \u0443\u0436\u0435 \u043e \u0442\u043e\u043c, \u0447\u0442\u043e \u0438\u043c\u0435\u0442\u044c \u043a\u0443\u0447\u0443 \u0434\u0435\u043d\u0435\u0433 \u043d\u0435\u0438\u043d\u0442\u0435\u0440\u0435\u0441\u043d\u043e, \u0435\u0441\u043b\u0438 \u0443 \u043d\u0430\u0441 \u043d\u0435\u0442 \u0441\u0432\u043e\u0431\u043e\u0434\u043d\u043e\u0433\u043e \u0432\u0440\u0435\u043c\u0435\u043d\u0438, \u0447\u0442\u043e\u0431\u044b \u043d\u0430\u0441\u043b\u0430\u0436\u0434\u0430\u0442\u044c\u0441\u044f \u044d\u0442\u0438\u043c.\n\n\u0432\u044b \u043d\u0435 \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442\u0435 \u0441\u043e\u0437\u0434\u0430\u0442\u044c \u043a\u043e\u043f\u0438\u044e \u0441\u0435\u0431\u044f, \u0447\u0442\u043e\u0431\u044b \u0443\u0432\u0435\u043b\u0438\u0447\u0438\u0442\u044c \u0441\u0432\u043e\u0435 \u0440\u0430\u0431\u043e\u0447\u0435\u0435 \u0432\u0440\u0435\u043c\u044f, \u043f\u043e\u044d\u0442\u043e\u043c\u0443 \u0432\u043c\u0435\u0441\u0442\u043e \u044d\u0442\u043e\u0433\u043e \u0432\u0430\u043c \u043d\u0443\u0436\u043d\u043e \u043e\u0442\u043f\u0440\u0430\u0432\u0438\u0442\u044c \u043d\u0430 \u0440\u0430\u0431\u043e\u0442\u0443 \u043f\u0440\u043e\u0434\u043e\u043b\u0436\u0435\u043d\u0438\u0435 \u0441\u0435\u0431\u044f - \u0441\u0432\u043e\u0438 \u0434\u0435\u043d\u044c\u0433\u0438. \u0422\u0430\u043a\u0438\u043c \u043e\u0431\u0440\u0430\u0437\u043e\u043c, \u043f\u043e\u043a\u0430 \u0432\u044b \u0442\u0440\u0430\u0442\u0438\u0442\u0435 \u0447\u0430\u0441\u044b \u043d\u0430 \u0441\u0432\u043e\u0435\u0433\u043e \u0440\u0430\u0431\u043e\u0442\u043e\u0434\u0430\u0442\u0435\u043b\u044f \u0438\u043b\u0438 \u0434\u0430\u0436\u0435 \u0441\u0442\u0440\u0438\u0436\u0435\u0442\u0435 \u0433\u0430\u0437\u043e\u043d, \u0441\u043f\u0438\u0442\u0435, \u0447\u0438\u0442\u0430\u0435\u0442\u0435 \u0433\u0430\u0437\u0435\u0442\u0443 \u0438\u043b\u0438 \u043e\u0431\u0449\u0430\u0435\u0442\u0435\u0441\u044c \u0441 \u0434\u0440\u0443\u0437\u044c\u044f\u043c\u0438, \u0432\u044b \u0442\u0430\u043a\u0436\u0435 \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442\u0435 \u0437\u0430\u0440\u0430\u0431\u0430\u0442\u044b\u0432\u0430\u0442\u044c \u0434\u0435\u043d\u044c\u0433\u0438 \u0432 \u0434\u0440\u0443\u0433\u043e\u043c \u043c\u0435\u0441\u0442\u0435.\u041f\u0440\u043e\u0449\u0435 \u0433\u043e\u0432\u043e\u0440\u044f, \u0437\u0430\u0441\u0442\u0430\u0432\u043b\u044f\u044f \u0432\u0430\u0448\u0438 \u0434\u0435\u043d\u044c\u0433\u0438 \u0440\u0430\u0431\u043e\u0442\u0430\u0442\u044c \u043d\u0430 \u0432\u0430\u0441, \u0432\u044b \u043c\u0430\u043a\u0441\u0438\u043c\u0438\u0437\u0438\u0440\u0443\u0435\u0442\u0435 \u0441\u0432\u043e\u0439 \u043f\u043e\u0442\u0435\u043d\u0446\u0438\u0430\u043b \u0437\u0430\u0440\u0430\u0431\u043e\u0442\u043a\u0430, \u043d\u0435\u0437\u0430\u0432\u0438\u0441\u0438\u043c\u043e \u043e\u0442 \u0442\u043e\u0433\u043e, \u043f\u043e\u043b\u0443\u0447\u0430\u0435\u0442\u0435 \u043b\u0438 \u0432\u044b \u043f\u043e\u0432\u044b\u0448\u0435\u043d\u0438\u0435, \u0440\u0435\u0448\u0430\u0435\u0442\u0435 \u0440\u0430\u0431\u043e\u0442\u0430\u0442\u044c \u0441\u0432\u0435\u0440\u0445\u0443\u0440\u043e\u0447\u043d\u043e \u0438\u043b\u0438 \u0438\u0449\u0435\u0442\u0435 \u0431\u043e\u043b\u0435\u0435 \u0432\u044b\u0441\u043e\u043a\u043e\u043e\u043f\u043b\u0430\u0447\u0438\u0432\u0430\u0435\u043c\u0443\u044e \u0440\u0430\u0431\u043e\u0442\u0443.\n\n\u0415\u0441\u0442\u044c \u043c\u043d\u043e\u0433\u043e \u0440\u0430\u0437\u043d\u044b\u0445 \u0441\u043f\u043e\u0441\u043e\u0431\u043e\u0432 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u044f. \u042d\u0442\u043e \u0432\u043a\u043b\u044e\u0447\u0430\u0435\u0442 \u0432 \u0441\u0435\u0431\u044f \u0432\u043b\u043e\u0436\u0435\u043d\u0438\u0435 \u0434\u0435\u043d\u0435\u0433 \u0432 \u0430\u043a\u0446\u0438\u0438, \u043e\u0431\u043b\u0438\u0433\u0430\u0446\u0438\u0438, \u043f\u0430\u0435\u0432\u044b\u0435 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u043e\u043d\u043d\u044b\u0435 \u0444\u043e\u043d\u0434\u044b \u0438\u043b\u0438 \u043d\u0435\u0434\u0432\u0438\u0436\u0438\u043c\u043e\u0441\u0442\u044c (\u0441\u0440\u0435\u0434\u0438 \u043f\u0440\u043e\u0447\u0435\u0433\u043e) \u0438\u043b\u0438 \u043e\u0442\u043a\u0440\u044b\u0442\u0438\u0435 \u0441\u043e\u0431\u0441\u0442\u0432\u0435\u043d\u043d\u043e\u0433\u043e \u0434\u0435\u043b\u0430. \u0418\u043d\u043e\u0433\u0434\u0430 \u043b\u044e\u0434\u0438 \u043d\u0430\u0437\u044b\u0432\u0430\u044e\u0442 \u044d\u0442\u0438 \u0432\u0430\u0440\u0438\u0430\u043d\u0442\u044b \u00ab\u0441\u0440\u0435\u0434\u0441\u0442\u0432\u0430\u043c\u0438 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u044f\u00bb, \u0447\u0442\u043e \u044f\u0432\u043b\u044f\u0435\u0442\u0441\u044f \u043f\u0440\u043e\u0441\u0442\u043e \u0434\u0440\u0443\u0433\u0438\u043c \u0441\u043f\u043e\u0441\u043e\u0431\u043e\u043c \u0441\u043a\u0430\u0437\u0430\u0442\u044c \u00ab\u0441\u043f\u043e\u0441\u043e\u0431 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u044f\u00bb. \u0423 \u043a\u0430\u0436\u0434\u043e\u0433\u043e \u0438\u0437 \u044d\u0442\u0438\u0445 \u0430\u0432\u0442\u043e\u043c\u043e\u0431\u0438\u043b\u0435\u0439 \u0435\u0441\u0442\u044c \u0441\u0432\u043e\u0438 \u043f\u043b\u044e\u0441\u044b \u0438 \u043c\u0438\u043d\u0443\u0441\u044b, \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u0435 \u043c\u044b \u043e\u0431\u0441\u0443\u0434\u0438\u043c \u0432 \u0441\u043b\u0435\u0434\u0443\u044e\u0449\u0435\u043c \u0440\u0430\u0437\u0434\u0435\u043b\u0435 \u044d\u0442\u043e\u0433\u043e \u0440\u0443\u043a\u043e\u0432\u043e\u0434\u0441\u0442\u0432\u0430.\u0414\u0435\u043b\u043e \u0432 \u0442\u043e\u043c, \u0447\u0442\u043e \u043d\u0435\u0432\u0430\u0436\u043d\u043e, \u043a\u0430\u043a\u043e\u0439 \u043c\u0435\u0442\u043e\u0434 \u0432\u044b \u0432\u044b\u0431\u0435\u0440\u0435\u0442\u0435 \u0434\u043b\u044f \u0432\u043b\u043e\u0436\u0435\u043d\u0438\u044f \u0434\u0435\u043d\u0435\u0433, \u0446\u0435\u043b\u044c \u0432\u0441\u0435\u0433\u0434\u0430 \u0441\u043e\u0441\u0442\u043e\u0438\u0442 \u0432 \u0442\u043e\u043c, \u0447\u0442\u043e\u0431\u044b \u0437\u0430\u0441\u0442\u0430\u0432\u0438\u0442\u044c \u0432\u0430\u0448\u0438 \u0434\u0435\u043d\u044c\u0433\u0438 \u0440\u0430\u0431\u043e\u0442\u0430\u0442\u044c, \u0447\u0442\u043e\u0431\u044b \u043e\u043d\u0438 \u043f\u0440\u0438\u043d\u043e\u0441\u0438\u043b\u0438 \u0432\u0430\u043c \u0434\u043e\u043f\u043e\u043b\u043d\u0438\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u0443\u044e \u043f\u0440\u0438\u0431\u044b\u043b\u044c. \u041d\u0435\u0441\u043c\u043e\u0442\u0440\u044f \u043d\u0430 \u0442\u043e, \u0447\u0442\u043e \u044d\u0442\u043e \u043f\u0440\u043e\u0441\u0442\u0430\u044f \u0438\u0434\u0435\u044f, \u044d\u0442\u043e \u0441\u0430\u043c\u0430\u044f \u0432\u0430\u0436\u043d\u0430\u044f \u043a\u043e\u043d\u0446\u0435\u043f\u0446\u0438\u044f, \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u0443\u044e \u0432\u044b \u0434\u043e\u043b\u0436\u043d\u044b \u043f\u043e\u043d\u044f\u0442\u044c.\n\u0427\u0435\u043c \u043d\u0435 \u044f\u0432\u043b\u044f\u0435\u0442\u0441\u044f \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u0435\n\u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u0435 - \u044d\u0442\u043e \u043d\u0435 \u0430\u0437\u0430\u0440\u0442\u043d\u044b\u0435 \u0438\u0433\u0440\u044b. \u0410\u0437\u0430\u0440\u0442\u043d\u044b\u0435 \u0438\u0433\u0440\u044b \u0441\u0442\u0430\u0432\u044f\u0442 \u043f\u043e\u0434 \u0443\u0433\u0440\u043e\u0437\u0443 \u0434\u0435\u043d\u044c\u0433\u0438, \u0434\u0435\u043b\u0430\u044f \u0441\u0442\u0430\u0432\u043a\u0438 \u043d\u0430 \u043d\u0435\u043e\u043f\u0440\u0435\u0434\u0435\u043b\u0435\u043d\u043d\u044b\u0439 \u0440\u0435\u0437\u0443\u043b\u044c\u0442\u0430\u0442 \u0432 \u043d\u0430\u0434\u0435\u0436\u0434\u0435, \u0447\u0442\u043e \u0432\u044b \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442\u0435 \u0432\u044b\u0438\u0433\u0440\u0430\u0442\u044c \u0434\u0435\u043d\u044c\u0433\u0438. \u041e\u0434\u043d\u0430\u043a\u043e \u043e\u0442\u0447\u0430\u0441\u0442\u0438 \u043f\u0443\u0442\u0430\u043d\u0438\u0446\u0430 \u043c\u0435\u0436\u0434\u0443 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u0435\u043c \u0438 \u0430\u0437\u0430\u0440\u0442\u043d\u044b\u043c\u0438 \u0438\u0433\u0440\u0430\u043c\u0438 \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442 \u043f\u0440\u043e\u0438\u0441\u0445\u043e\u0434\u0438\u0442\u044c \u0438\u0437-\u0437\u0430 \u0442\u043e\u0433\u043e, \u043a\u0430\u043a \u043d\u0435\u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u0435 \u043b\u044e\u0434\u0438 \u0438\u0441\u043f\u043e\u043b\u044c\u0437\u0443\u044e\u0442 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u043e\u043d\u043d\u044b\u0435 \u0438\u043d\u0441\u0442\u0440\u0443\u043c\u0435\u043d\u0442\u044b.\u041d\u0430\u043f\u0440\u0438\u043c\u0435\u0440, \u043c\u043e\u0436\u043d\u043e \u0443\u0442\u0432\u0435\u0440\u0436\u0434\u0430\u0442\u044c, \u0447\u0442\u043e \u043f\u043e\u043a\u0443\u043f\u043a\u0430 \u0430\u043a\u0446\u0438\u0439 \u043d\u0430 \u043e\u0441\u043d\u043e\u0432\u0435 \u00ab\u0433\u043e\u0440\u044f\u0447\u0438\u0445 \u0441\u043e\u0432\u0435\u0442\u043e\u0432\u00bb, \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u0435 \u0432\u044b \u0443\u0441\u043b\u044b\u0448\u0430\u043b\u0438 \u0432 \u043a\u0443\u043b\u0435\u0440\u0435 \u0441 \u0432\u043e\u0434\u043e\u0439, \u043f\u043e \u0441\u0443\u0442\u0438, \u0442\u043e \u0436\u0435 \u0441\u0430\u043c\u043e\u0435, \u0447\u0442\u043e \u0440\u0430\u0437\u043c\u0435\u0449\u0435\u043d\u0438\u0435 \u0441\u0442\u0430\u0432\u043a\u0438 \u0432 \u043a\u0430\u0437\u0438\u043d\u043e.\n\n\u0424\u0430\u043a\u0442\u0438\u0447\u0435\u0441\u043a\u043e\u0435 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u0435 \u043d\u0435 \u043f\u0440\u043e\u0438\u0441\u0445\u043e\u0434\u0438\u0442 \u0431\u0435\u0437 \u043a\u0430\u043a\u0438\u0445-\u043b\u0438\u0431\u043e \u0434\u0435\u0439\u0441\u0442\u0432\u0438\u0439 \u0441 \u0432\u0430\u0448\u0435\u0439 \u0441\u0442\u043e\u0440\u043e\u043d\u044b. \u00ab\u041d\u0430\u0441\u0442\u043e\u044f\u0449\u0438\u0439\u00bb \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u043e\u0440 \u043d\u0435 \u043f\u0440\u043e\u0441\u0442\u043e \u0431\u0440\u043e\u0441\u0430\u0435\u0442 \u0441\u0432\u043e\u0438 \u0434\u0435\u043d\u044c\u0433\u0438 \u043d\u0430 \u043a\u0430\u043a\u0438\u0435-\u043b\u0438\u0431\u043e \u0441\u043b\u0443\u0447\u0430\u0439\u043d\u044b\u0435 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u0438; \u043e\u043d \u0438\u043b\u0438 \u043e\u043d\u0430 \u043f\u0440\u043e\u0432\u043e\u0434\u0438\u0442 \u0438\u0441\u0447\u0435\u0440\u043f\u044b\u0432\u0430\u044e\u0449\u0435\u0435 \u0440\u0430\u0441\u0441\u043b\u0435\u0434\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u0435 \u0438 \u043e\u0431\u044f\u0437\u044b\u0432\u0430\u0435\u0442 \u043a\u0430\u043f\u0438\u0442\u0430\u043b \u0442\u043e\u043b\u044c\u043a\u043e \u0442\u043e\u0433\u0434\u0430, \u043a\u043e\u0433\u0434\u0430 \u0435\u0441\u0442\u044c \u0440\u0430\u0437\u0443\u043c\u043d\u043e\u0435 \u043e\u0436\u0438\u0434\u0430\u043d\u0438\u0435 \u043f\u0440\u0438\u0431\u044b\u043b\u0438. \u0414\u0430, \u0440\u0438\u0441\u043a \u0432\u0441\u0435 \u0436\u0435 \u0435\u0441\u0442\u044c, \u0438 \u043d\u0435\u0442 \u043d\u0438\u043a\u0430\u043a\u0438\u0445 \u0433\u0430\u0440\u0430\u043d\u0442\u0438\u0439, \u043d\u043e \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u0435 - \u044d\u0442\u043e \u0431\u043e\u043b\u044c\u0448\u0435, \u0447\u0435\u043c \u043f\u0440\u043e\u0441\u0442\u043e \u043d\u0430\u0434\u0435\u0436\u0434\u0430 \u043d\u0430 \u0443\u0434\u0430\u0447\u0443 \u043d\u0430 \u0432\u0430\u0448\u0435\u0439 \u0441\u0442\u043e\u0440\u043e\u043d\u0435.\u0417\u0430\u0447\u0435\u043c \u0432\u043e\u043e\u0431\u0449\u0435 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u0442\u044c?\n\u041e\u0447\u0435\u0432\u0438\u0434\u043d\u043e, \u0432\u0441\u0435\u043c \u0445\u043e\u0447\u0435\u0442\u0441\u044f \u0434\u0435\u043d\u0435\u0433. \u0414\u043e\u0432\u043e\u043b\u044c\u043d\u043e \u043b\u0435\u0433\u043a\u043e \u043f\u043e\u043d\u044f\u0442\u044c, \u0447\u0442\u043e \u043b\u044e\u0434\u0438 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u0443\u044e\u0442, \u043f\u043e\u0442\u043e\u043c\u0443 \u0447\u0442\u043e \u043e\u043d\u0438 \u0445\u043e\u0442\u044f\u0442 \u0443\u0432\u0435\u043b\u0438\u0447\u0438\u0442\u044c \u0441\u0432\u043e\u044e \u043b\u0438\u0447\u043d\u0443\u044e \u0441\u0432\u043e\u0431\u043e\u0434\u0443, \u0447\u0443\u0432\u0441\u0442\u0432\u043e \u0431\u0435\u0437\u043e\u043f\u0430\u0441\u043d\u043e\u0441\u0442\u0438 \u0438 \u0441\u043f\u043e\u0441\u043e\u0431\u043d\u043e\u0441\u0442\u044c \u043f\u043e\u0437\u0432\u043e\u043b\u0438\u0442\u044c \u0441\u0435\u0431\u0435 \u0442\u043e, \u0447\u0442\u043e \u043e\u043d\u0438 \u0445\u043e\u0442\u044f\u0442 \u0432 \u0436\u0438\u0437\u043d\u0438.\n\n\u0422\u0435\u043c \u043d\u0435 \u043c\u0435\u043d\u0435\u0435, \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u0435 \u0441\u0442\u0430\u043d\u043e\u0432\u0438\u0442\u0441\u044f \u0432\u0441\u0435 \u0431\u043e\u043b\u0435\u0435 \u043d\u0435\u0438\u0437\u0431\u0435\u0436\u043d\u044b\u043c. \u041f\u0440\u043e\u0448\u043b\u0438 \u0442\u0435 \u0432\u0440\u0435\u043c\u0435\u043d\u0430, \u043a\u043e\u0433\u0434\u0430 \u0432\u0441\u0435 \u0440\u0430\u0431\u043e\u0442\u0430\u043b\u0438 \u043d\u0430 \u043e\u0434\u043d\u043e\u0439 \u0440\u0430\u0431\u043e\u0442\u0435 \u043f\u043e 30 \u043b\u0435\u0442, \u0430 \u0437\u0430\u0442\u0435\u043c \u0443\u0448\u043b\u0438 \u043d\u0430 \u0445\u043e\u0440\u043e\u0448\u0443\u044e \u0442\u043e\u043b\u0441\u0442\u0443\u044e \u043f\u0435\u043d\u0441\u0438\u044e. \u0414\u043b\u044f \u043e\u0431\u044b\u0447\u043d\u044b\u0445 \u043b\u044e\u0434\u0435\u0439 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u0435 - \u043d\u0435 \u0441\u0442\u043e\u043b\u044c\u043a\u043e \u043f\u043e\u043b\u0435\u0437\u043d\u044b\u0439 \u0438\u043d\u0441\u0442\u0440\u0443\u043c\u0435\u043d\u0442, \u0441\u043a\u043e\u043b\u044c\u043a\u043e \u0435\u0434\u0438\u043d\u0441\u0442\u0432\u0435\u043d\u043d\u044b\u0439 \u0441\u043f\u043e\u0441\u043e\u0431 \u0432\u044b\u0439\u0442\u0438 \u043d\u0430 \u043f\u0435\u043d\u0441\u0438\u044e \u0438 \u0441\u043e\u0445\u0440\u0430\u043d\u0438\u0442\u044c \u0441\u0432\u043e\u0439 \u043d\u044b\u043d\u0435\u0448\u043d\u0438\u0439 \u043e\u0431\u0440\u0430\u0437 \u0436\u0438\u0437\u043d\u0438.\u0416\u0438\u0432\u0435\u0442\u0435 \u043b\u0438 \u0432\u044b \u0432 \u0421\u0428\u0410, \u041a\u0430\u043d\u0430\u0434\u0435 \u0438\u043b\u0438 \u043b\u044e\u0431\u043e\u0439 \u0434\u0440\u0443\u0433\u043e\u0439 \u0441\u0442\u0440\u0430\u043d\u0435 \u043f\u0440\u043e\u043c\u044b\u0448\u043b\u0435\u043d\u043d\u043e \u0440\u0430\u0437\u0432\u0438\u0442\u043e\u0433\u043e \u0437\u0430\u043f\u0430\u0434\u043d\u043e\u0433\u043e \u043c\u0438\u0440\u0430, \u043f\u0440\u0430\u0432\u0438\u0442\u0435\u043b\u044c\u0441\u0442\u0432\u0430 \u0441\u043e\u043a\u0440\u0430\u0449\u0430\u044e\u0442 \u0441\u0432\u043e\u0438 \u043f\u043e\u044f\u0441\u0430. \u041f\u0440\u0430\u043a\u0442\u0438\u0447\u0435\u0441\u043a\u0438 \u0431\u0435\u0437 \u0443\u0441\u0442\u0443\u043f\u043e\u043a \u043e\u0442\u0432\u0435\u0442\u0441\u0442\u0432\u0435\u043d\u043d\u043e\u0441\u0442\u044c \u0437\u0430 \u043f\u043b\u0430\u043d\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u0435 \u0432\u044b\u0445\u043e\u0434\u0430 \u043d\u0430 \u043f\u0435\u043d\u0441\u0438\u044e \u043f\u0435\u0440\u0435\u043a\u043b\u0430\u0434\u044b\u0432\u0430\u0435\u0442\u0441\u044f \u0441 \u0433\u043e\u0441\u0443\u0434\u0430\u0440\u0441\u0442\u0432\u0430 {\u043f\u0440\u0430\u0432\u0438\u0442\u0435\u043b\u044c\u0441\u0442\u0432\u0430} \u043d\u0430 \u043e\u0442\u0434\u0435\u043b\u044c\u043d\u044b\u0445 \u043b\u044e\u0434\u0435\u0439. \u0421\u0443\u0449\u0435\u0441\u0442\u0432\u0443\u0435\u0442 \u043c\u043d\u043e\u0433\u043e \u0441\u043f\u043e\u0440\u043e\u0432 \u043e \u0442\u043e\u043c, \u043d\u0430\u0441\u043a\u043e\u043b\u044c\u043a\u043e \u0431\u0435\u0437\u043e\u043f\u0430\u0441\u043d\u044b\u043c\u0438 \u0431\u0443\u0434\u0443\u0442 \u043d\u0430\u0448\u0438 \u043f\u0435\u043d\u0441\u0438\u043e\u043d\u043d\u044b\u0435 \u043f\u0440\u043e\u0433\u0440\u0430\u043c\u043c\u044b \u043f\u043e \u0441\u0442\u0430\u0440\u043e\u0441\u0442\u0438 \u0432 \u0441\u043b\u0435\u0434\u0443\u044e\u0449\u0438\u0435 20, 30 \u0438 50 \u043b\u0435\u0442. \u041d\u043e \u0437\u0430\u0447\u0435\u043c \u043e\u0441\u0442\u0430\u0432\u043b\u044f\u0442\u044c \u044d\u0442\u043e \u043d\u0430 \u0432\u043e\u043b\u044e \u0441\u043b\u0443\u0447\u0430\u044f? \u0417\u0430\u0440\u0430\u043d\u0435\u0435 \u0441\u043f\u043b\u0430\u043d\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u0432, \u0432\u044b \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442\u0435 \u043e\u0431\u0435\u0441\u043f\u0435\u0447\u0438\u0442\u044c \u0444\u0438\u043d\u0430\u043d\u0441\u043e\u0432\u0443\u044e \u0441\u0442\u0430\u0431\u0438\u043b\u044c\u043d\u043e\u0441\u0442\u044c \u0432\u043e \u0432\u0440\u0435\u043c\u044f \u0432\u044b\u0445\u043e\u0434\u0430 \u043d\u0430 \u043f\u0435\u043d\u0441\u0438\u044e.\u0422\u0435\u043f\u0435\u0440\u044c, \u043a\u043e\u0433\u0434\u0430 \u0443 \u0432\u0430\u0441 \u0435\u0441\u0442\u044c \u043e\u0431\u0449\u0435\u0435 \u043f\u0440\u0435\u0434\u0441\u0442\u0430\u0432\u043b\u0435\u043d\u0438\u0435 \u043e \u0442\u043e\u043c, \u0447\u0442\u043e \u0442\u0430\u043a\u043e\u0435 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u0435 \u0438 \u043f\u043e\u0447\u0435\u043c\u0443 \u0432\u044b \u0434\u043e\u043b\u0436\u043d\u044b \u044d\u0442\u043e \u0434\u0435\u043b\u0430\u0442\u044c, \u043f\u0440\u0438\u0448\u043b\u043e \u0432\u0440\u0435\u043c\u044f \u0443\u0437\u043d\u0430\u0442\u044c, \u043a\u0430\u043a \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u0435 \u043f\u043e\u0437\u0432\u043e\u043b\u044f\u0435\u0442 \u0432\u0430\u043c \u0432\u043e\u0441\u043f\u043e\u043b\u044c\u0437\u043e\u0432\u0430\u0442\u044c\u0441\u044f \u043e\u0434\u043d\u0438\u043c \u0438\u0437 \u0447\u0443\u0434\u0435\u0441 \u043c\u0430\u0442\u0435\u043c\u0430\u0442\u0438\u043a\u0438: \u0441\u043b\u043e\u0436\u043d\u044b\u043c\u0438 \u043f\u0440\u043e\u0446\u0435\u043d\u0442\u0430\u043c\u0438, \u0438 \u0441\u0432\u044f\u0436\u0438\u0442\u0435\u0441\u044c \u0441 \u043d\u0430\u043c\u0438 \u043f\u0440\u044f\u043c\u043e \u0441\u0435\u0439\u0447\u0430\u0441.\n\u0421\u0440\u043e\u0447\u043d\u0430\u044f \u043f\u043e\u0442\u0440\u0435\u0431\u043d\u043e\u0441\u0442\u044c \u0432 \u043d\u0430\u0441\u0442\u0430\u0432\u043d\u0438\u0447\u0435\u0441\u0442\u0432\u0435, \u043a\u043e\u043d\u0441\u0443\u043b\u044c\u0442\u0430\u0446\u0438\u044f\u0445 \u0438 \u043e\u0431\u0443\u0447\u0435\u043d\u0438\u0438 \u043f\u043e \u0432\u043e\u043f\u0440\u043e\u0441\u0430\u043c \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u0439 \u0438\u0437 \u0440\u0430\u0437\u043d\u044b\u0445 \u043f\u043e\u043a\u043e\u043b\u0435\u043d\u0438\u0439.\n\u041d\u0430\u0441\u0442\u043e\u044f\u0449\u0438\u043c \u043c\u044b \u043f\u0440\u0438\u0437\u044b\u0432\u0430\u0435\u043c \u0432\u0441\u0435\u0445 \u0437\u0430\u0438\u043d\u0442\u0435\u0440\u0435\u0441\u043e\u0432\u0430\u043d\u043d\u044b\u0445 \u0433\u0435\u043d\u0435\u0440\u0430\u043b\u044c\u043d\u044b\u0445 \u0434\u0438\u0440\u0435\u043a\u0442\u043e\u0440\u043e\u0432 \u0438 \u0442\u0440\u0435\u043d\u0435\u0440\u043e\u0432 \u043f\u043e\u0434\u0430\u0442\u044c \u0437\u0430\u044f\u0432\u043a\u0443 \u043d\u0430 \u043d\u043e\u0432\u0435\u0439\u0448\u0443\u044e \u0438 \u043e\u0431\u043d\u043e\u0432\u043b\u0435\u043d\u043d\u0443\u044e \u043a\u043e\u043d\u0446\u0435\u043f\u0446\u0438\u044e \u0442\u0440\u0435\u043d\u0438\u043d\u0433\u0430 \u043f\u043e \u0441\u043e\u0437\u0434\u0430\u043d\u0438\u044e \u043f\u0441\u0438\u0445\u043e\u043c\u043e\u0440\u0444\u043e\u043b\u043e\u0433\u0438\u0447\u0435\u0441\u043a\u043e\u0433\u043e \u0431\u043b\u0430\u0433\u043e\u0441\u043e\u0441\u0442\u043e\u044f\u043d\u0438\u044f, \u0443\u043f\u0440\u0430\u0432\u043b\u0435\u043d\u0438\u044e, \u0443\u043f\u0440\u0430\u0432\u043b\u0435\u043d\u0438\u044e \u043d\u0435\u0434\u0432\u0438\u0436\u0438\u043c\u043e\u0441\u0442\u044c\u044e \u0438 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u044f\u043c \u0432 \u0438\u0445 \u0430\u0432\u0442\u043e\u0440\u0438\u0442\u0435\u0442\u043d\u044b\u0445 \u043e\u0440\u0433\u0430\u043d\u0438\u0437\u0430\u0446\u0438\u044f\u0445, \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u0430\u044f \u0431\u044b\u043b\u0430 \u043f\u0440\u043e\u0432\u0435\u0440\u0435\u043d\u0430 \u0432\u043e \u0432\u0441\u0435\u043c \u043c\u0438\u0440\u0435.\u041c\u044b \u0440\u0430\u0441\u0448\u0438\u0440\u044f\u0435\u043c \u043d\u0430\u0448\u0438 \u0449\u0443\u043f\u0430\u043b\u044c\u0446\u0430, \u0447\u0442\u043e\u0431\u044b \u043e\u0431\u0443\u0447\u0430\u0442\u044c \u0438 \u043a\u043e\u043d\u0441\u0443\u043b\u044c\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u0442\u044c \u043b\u044e\u0431\u043e\u0433\u043e \u0434\u043e\u0441\u0442\u0443\u043f\u043d\u043e\u0433\u043e \u043a\u043b\u0438\u0435\u043d\u0442\u0430 \u0441 \u043f\u043e\u043c\u043e\u0449\u044c\u044e \u043f\u043e\u0441\u043b\u0435\u0434\u043d\u0435\u0433\u043e \u043e\u0442\u043a\u0440\u044b\u0442\u0438\u044f \u0432 \u043e\u0431\u043b\u0430\u0441\u0442\u0438 \u043f\u0440\u043e\u043c\u044b\u0448\u043b\u0435\u043d\u043d\u043e\u0439 \u043f\u0441\u0438\u0445\u043e\u043b\u043e\u0433\u0438\u0438, \u043d\u0430\u0437\u044b\u0432\u0430\u0435\u043c\u043e\u0433\u043e \u043f\u0440\u043e\u043c\u044b\u0448\u043b\u0435\u043d\u043d\u044b\u043c \u043f\u0441\u0438\u0445\u043e\u043c\u043e\u0440\u0444\u043e\u043b\u043e\u0433\u0438\u0447\u0435\u0441\u043a\u0438\u043c \u043e\u0431\u0437\u043e\u0440\u043e\u043c \u0434\u043b\u044f \u0441\u043e\u0437\u0434\u0430\u043d\u0438\u044f \u0431\u043e\u0433\u0430\u0442\u0441\u0442\u0432\u0430, \u0443\u043f\u0440\u0430\u0432\u043b\u0435\u043d\u0438\u044f \u0438 \u043c\u0430\u0442\u0440\u0438\u0446\u044b \u0441\u043e\u0431\u0441\u0442\u0432\u0435\u043d\u043d\u043e\u0441\u0442\u0438 \u0438 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u0439.\n10.0 \u041a\u043e\u043d\u0442\u0430\u043a\u0442\u044b\n\u041f\u0440\u043e\u0444. \u041f\u0440\u043e\u0441\u043f\u0435\u0440 \u0410\u0439\u0430\u0432\u044d\u0439\n\u041f\u0440\u043e\u0444. \u0427\u0430\u0440\u043b\u044c\u0437 \u0412\u043e\u043b\u044c\u0444. \u0421\u043e\u0435\u0434\u0438\u043d\u0435\u043d\u043d\u044b\u0435 \u0428\u0442\u0430\u0442\u044b \u0410\u043c\u0435\u0440\u0438\u043a\u0438\n\u041f\u0440\u043e\u0444. \u0414\u0436\u043e\u0448\u0443\u0430 \u0421\u0438\u0431\u0443\u0441\u0438\u0441\u043e. SA\n\u041a\u043e\u043d\u0442\u0430\u043a\u0442\u044b\n1.0 \u041d\u0438\u0433\u0435\u0440\u0438\u044f: 1 Vision Drive, \u041e\u043a\u0443\u0442\u0443\u043a\u0443\u0442\u0443, \u0419\u0435\u043d\u0430\u0433\u043e\u0430, \u0448\u0442\u0430\u0442 \u0411\u0430\u0439\u0435\u043b\u0441\u0430, \u041d\u0438\u0433\u0435\u0440\u0438\u044f\n\u0422\u0415\u041b: +2347084232611, +2348066810524, +23481709, +23481709\n2.0 \u0421\u0428\u0410: 26928 Commons Drive, Moreno Valley, CA 92555 USA\n\u0422\u0415\u041b: +16265235243.+19515671873\n\u042d\u041b\u0415\u041a\u0422\u0420\u041e\u041d\u041d\u0410\u042f \u041f\u041e\u0427\u0422\u0410: prosperayawei@gmail.com\n3.0 \u042e\u0436\u043d\u0430\u044f \u0410\u0444\u0440\u0438\u043a\u0430: 61 Abel Road, Berea, \u0419\u043e\u0445\u0430\u043d\u043d\u0435\u0441\u0431\u0443\u0440\u0433. P.O. Box 31031, \u0433.\n\u0411\u0440\u0430\u0430\u043c\u0444\u043e\u043d\u0442\u0435\u0439\u043d, 2017, \u042e\u0410\u0420\n\u0422\u0415\u041b: +27787827055\n\nwww.psychomorphology.org \u0422\u043e\u0440\u0433\u043e\u0432\u043b\u044f \u0430\u043a\u0446\u0438\u044f\u043c\u0438 \u043f\u0440\u043e\u0442\u0438\u0432 \u043f\u043e\u043a\u0443\u043f\u043a\u0438 \u0438 \u0443\u0434\u0435\u0440\u0436\u0430\u043d\u0438\u044f \u041e\u0431\u044b\u0447\u043d\u043e \u0446\u0435\u043b\u044c \u0431\u043e\u043b\u044c\u0448\u0438\u043d\u0441\u0442\u0432\u0430 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u043e\u0440\u043e\u0432 - \u043f\u043e\u043a\u0443\u043f\u0430\u0442\u044c \u0434\u0435\u0448\u0435\u0432\u043e \u0438 \u043f\u0440\u043e\u0434\u0430\u0432\u0430\u0442\u044c \u0434\u043e\u0440\u043e\u0433\u043e. \u042d\u0442\u043e \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442 \u043f\u0440\u0438\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438 \u043a \u0434\u0432\u0443\u043c \u0441\u043e\u0432\u0435\u0440\u0448\u0435\u043d\u043d\u043e \u0440\u0430\u0437\u043d\u044b\u043c \u043f\u043e\u0434\u0445\u043e\u0434\u0430\u043c \u043a \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u044e \u0432 \u0430\u043a\u0446\u0438\u0438. \n\n \u041e\u0434\u0438\u043d \u0438\u0437 \u043f\u043e\u0434\u0445\u043e\u0434\u043e\u0432 \u043e\u043f\u0438\u0441\u0430\u043d \u043a\u0430\u043a \u00ab\u0442\u043e\u0440\u0433\u043e\u0432\u043b\u044f\u00bb. \u0422\u043e\u0440\u0433\u043e\u0432\u043b\u044f \u0432\u043a\u043b\u044e\u0447\u0430\u0435\u0442 \u0432 \u0441\u0435\u0431\u044f \u043f\u0440\u0438\u0441\u0442\u0430\u043b\u044c\u043d\u043e\u0435 \u043e\u0442\u0441\u043b\u0435\u0436\u0438\u0432\u0430\u043d\u0438\u0435 \u043a\u0440\u0430\u0442\u043a\u043e\u0441\u0440\u043e\u0447\u043d\u044b\u0445 \u043a\u043e\u043b\u0435\u0431\u0430\u043d\u0438\u0439 \u0446\u0435\u043d \u043d\u0430 \u0440\u0430\u0437\u043b\u0438\u0447\u043d\u044b\u0435 \u0430\u043a\u0446\u0438\u0438, \u0430 \u0437\u0430\u0442\u0435\u043c \u043f\u043e\u043f\u044b\u0442\u043a\u0438 \u043f\u043e\u043a\u0443\u043f\u0430\u0442\u044c \u0434\u0435\u0448\u0435\u0432\u043e \u0438 \u043f\u0440\u043e\u0434\u0430\u0432\u0430\u0442\u044c \u0434\u043e\u0440\u043e\u0433\u043e.\u0422\u0440\u0435\u0439\u0434\u0435\u0440\u044b \u043e\u0431\u044b\u0447\u043d\u043e \u0437\u0430\u0440\u0430\u043d\u0435\u0435 \u0440\u0435\u0448\u0430\u044e\u0442, \u043a\u0430\u043a\u043e\u0439 \u043f\u0440\u043e\u0446\u0435\u043d\u0442 \u0443\u0432\u0435\u043b\u0438\u0447\u0435\u043d\u0438\u044f \u043e\u043d\u0438 \u0438\u0449\u0443\u0442, \u043f\u0440\u0435\u0436\u0434\u0435 \u0447\u0435\u043c \u043f\u0440\u043e\u0434\u0430\u0432\u0430\u0442\u044c (\u0438\u043b\u0438 \u0443\u043c\u0435\u043d\u044c\u0448\u0438\u0442\u044c \u043f\u0435\u0440\u0435\u0434 \u043f\u043e\u043a\u0443\u043f\u043a\u043e\u0439). \n\n \u0425\u043e\u0442\u044f \u0442\u043e\u0440\u0433\u043e\u0432\u043b\u044f \u0438\u043c\u0435\u0435\u0442 \u043e\u0433\u0440\u043e\u043c\u043d\u044b\u0439 \u043f\u043e\u0442\u0435\u043d\u0446\u0438\u0430\u043b \u0434\u043b\u044f \u043f\u043e\u043b\u0443\u0447\u0435\u043d\u0438\u044f \u043d\u0435\u043c\u0435\u0434\u043b\u0435\u043d\u043d\u043e\u0439 \u0432\u044b\u0433\u043e\u0434\u044b, \u043e\u043d\u0430 \u0442\u0430\u043a\u0436\u0435 \u0432\u043a\u043b\u044e\u0447\u0430\u0435\u0442 \u0432 \u0441\u0435\u0431\u044f \u0441\u043f\u0440\u0430\u0432\u0435\u0434\u043b\u0438\u0432\u0443\u044e \u0434\u043e\u043b\u044e \u0440\u0438\u0441\u043a\u0430, \u043f\u043e\u0442\u043e\u043c\u0443 \u0447\u0442\u043e \u0430\u043a\u0446\u0438\u044f \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442 \u043d\u0435 \u0432\u043e\u0441\u0441\u0442\u0430\u043d\u043e\u0432\u0438\u0442\u044c\u0441\u044f \u043f\u043e\u0441\u043b\u0435 \u0441\u043f\u0430\u0434\u0430 \u0432 \u0436\u0435\u043b\u0430\u0435\u043c\u044b\u0435 \u0432\u0430\u043c\u0438 \u0432\u0440\u0435\u043c\u0435\u043d\u043d\u044b\u0435 \u0440\u0430\u043c\u043a\u0438 - \u0438 \u043d\u0430 \u0441\u0430\u043c\u043e\u043c \u0434\u0435\u043b\u0435 \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442 \u0435\u0449\u0435 \u0431\u043e\u043b\u044c\u0448\u0435 \u0443\u043f\u0430\u0441\u0442\u044c \u0432 \u0446\u0435\u043d\u0435. \u041a\u0440\u043e\u043c\u0435 \u0442\u043e\u0433\u043e, \u0447\u0430\u0441\u0442\u0430\u044f \u0442\u043e\u0440\u0433\u043e\u0432\u043b\u044f \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442 \u0431\u044b\u0442\u044c \u0434\u043e\u0440\u043e\u0433\u043e\u0441\u0442\u043e\u044f\u0449\u0435\u0439, \u043f\u043e\u0441\u043a\u043e\u043b\u044c\u043a\u0443 \u043a\u0430\u0436\u0434\u044b\u0439 \u0440\u0430\u0437, \u043a\u043e\u0433\u0434\u0430 \u0432\u044b \u043f\u043e\u043a\u0443\u043f\u0430\u0435\u0442\u0435 \u0438 \u043f\u0440\u043e\u0434\u0430\u0435\u0442\u0435, \u0432\u044b \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442\u0435 \u043f\u043b\u0430\u0442\u0438\u0442\u044c \u0431\u0440\u043e\u043a\u0435\u0440\u0441\u043a\u0438\u0435 \u043a\u043e\u043c\u0438\u0441\u0441\u0438\u043e\u043d\u043d\u044b\u0435 \u0437\u0430 \u0442\u0440\u0430\u043d\u0437\u0430\u043a\u0446\u0438\u044e. \u041a\u0440\u043e\u043c\u0435 \u0442\u043e\u0433\u043e, \u0435\u0441\u043b\u0438 \u0432\u044b \u043f\u0440\u043e\u0434\u0430\u0435\u0442\u0435 \u0430\u043a\u0446\u0438\u0438, \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u043c\u0438 \u043d\u0435 \u0432\u043b\u0430\u0434\u0435\u043b\u0438 \u0432 \u0442\u0435\u0447\u0435\u043d\u0438\u0435 \u0433\u043e\u0434\u0430 \u0438\u043b\u0438 \u0431\u043e\u043b\u0435\u0435, \u043b\u044e\u0431\u0430\u044f \u043f\u043e\u043b\u0443\u0447\u0435\u043d\u043d\u0430\u044f \u0432\u0430\u043c\u0438 \u043f\u0440\u0438\u0431\u044b\u043b\u044c \u043e\u0431\u043b\u0430\u0433\u0430\u0435\u0442\u0441\u044f \u043d\u0430\u043b\u043e\u0433\u043e\u043c \u043f\u043e \u0442\u043e\u0439 \u0436\u0435 \u0441\u0442\u0430\u0432\u043a\u0435, \u0447\u0442\u043e \u0438 \u0432\u0430\u0448 \u043e\u0431\u044b\u0447\u043d\u044b\u0439 \u0434\u043e\u0445\u043e\u0434, \u0430 \u043d\u0435 \u043f\u043e \u0432\u0430\u0448\u0435\u0439 \u0431\u043e\u043b\u0435\u0435 \u043d\u0438\u0437\u043a\u043e\u0439 \u0441\u0442\u0430\u0432\u043a\u0435 \u043d\u0430\u043b\u043e\u0433\u0430 \u043d\u0430 \u0434\u043e\u043b\u0433\u043e\u0441\u0440\u043e\u0447\u043d\u044b\u0439 \u043f\u0440\u0438\u0440\u043e\u0441\u0442 \u043a\u0430\u043f\u0438\u0442\u0430\u043b\u0430.\n\n \u0418\u043c\u0435\u0439\u0442\u0435 \u0432 \u0432\u0438\u0434\u0443, \u0447\u0442\u043e \u0442\u043e\u0440\u0433\u043e\u0432\u043b\u044e \u043d\u0435 \u0441\u043b\u0435\u0434\u0443\u0435\u0442 \u043f\u0443\u0442\u0430\u0442\u044c \u0441 \u00ab\u0434\u043d\u0435\u0432\u043d\u043e\u0439 \u0442\u043e\u0440\u0433\u043e\u0432\u043b\u0435\u0439\u00bb, \u0442\u043e \u0435\u0441\u0442\u044c \u0431\u044b\u0441\u0442\u0440\u043e\u0439 \u043f\u043e\u043a\u0443\u043f\u043a\u043e\u0439 \u0438 \u043f\u0440\u043e\u0434\u0430\u0436\u0435\u0439 \u0430\u043a\u0446\u0438\u0439 \u0441 \u0446\u0435\u043b\u044c\u044e \u0438\u0437\u0432\u043b\u0435\u0447\u0435\u043d\u0438\u044f \u0432\u044b\u0433\u043e\u0434\u044b \u0438\u0437 \u043d\u0435\u0431\u043e\u043b\u044c\u0448\u0438\u0445 \u0438\u0437\u043c\u0435\u043d\u0435\u043d\u0438\u0439 \u0446\u0435\u043d. \u0414\u043d\u0435\u0432\u043d\u0430\u044f \u0442\u043e\u0440\u0433\u043e\u0432\u043b\u044f \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442 \u0431\u044b\u0442\u044c \u0447\u0440\u0435\u0437\u0432\u044b\u0447\u0430\u0439\u043d\u043e \u0440\u0438\u0441\u043a\u043e\u0432\u0430\u043d\u043d\u043e\u0439, \u043e\u0441\u043e\u0431\u0435\u043d\u043d\u043e \u0435\u0441\u043b\u0438 \u0432\u044b \u043f\u044b\u0442\u0430\u0435\u0442\u0435\u0441\u044c \u0432\u0435\u0441\u0442\u0438 \u0434\u043d\u0435\u0432\u043d\u0443\u044e \u0442\u043e\u0440\u0433\u043e\u0432\u043b\u044e \u0441 \u0438\u0441\u043f\u043e\u043b\u044c\u0437\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u0435\u043c \u0437\u0430\u0435\u043c\u043d\u044b\u0445 \u0434\u0435\u043d\u0435\u0433. \u0418\u043d\u0434\u0438\u0432\u0438\u0434\u0443\u0430\u043b\u044c\u043d\u044b\u0435 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u043e\u0440\u044b \u0447\u0430\u0441\u0442\u043e \u0442\u0435\u0440\u044f\u044e\u0442 \u0434\u0435\u043d\u044c\u0433\u0438, \u043f\u044b\u0442\u0430\u044f\u0441\u044c \u0438\u0441\u043f\u043e\u043b\u044c\u0437\u043e\u0432\u0430\u0442\u044c \u044d\u0442\u043e\u0442 \u043f\u043e\u0434\u0445\u043e\u0434. \n\n \u0421\u043e\u0432\u0435\u0440\u0448\u0435\u043d\u043d\u043e \u0434\u0440\u0443\u0433\u0430\u044f \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u043e\u043d\u043d\u0430\u044f \u0441\u0442\u0440\u0430\u0442\u0435\u0433\u0438\u044f, \u043d\u0430\u0437\u044b\u0432\u0430\u0435\u043c\u0430\u044f \u00ab\u043f\u043e\u043a\u0443\u043f\u0430\u0439 \u0438 \u0434\u0435\u0440\u0436\u0438\u00bb, \u0432\u043a\u043b\u044e\u0447\u0430\u0435\u0442 \u0432 \u0441\u0435\u0431\u044f \u0441\u043e\u0445\u0440\u0430\u043d\u0435\u043d\u0438\u0435 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u0439 \u0432 \u0442\u0435\u0447\u0435\u043d\u0438\u0435 \u0434\u043b\u0438\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u043e\u0433\u043e \u043f\u0435\u0440\u0438\u043e\u0434\u0430, \u043e\u0436\u0438\u0434\u0430\u044f, \u0447\u0442\u043e \u0446\u0435\u043d\u0430 \u0441\u043e \u0432\u0440\u0435\u043c\u0435\u043d\u0435\u043c \u0432\u044b\u0440\u0430\u0441\u0442\u0435\u0442.\u0425\u043e\u0442\u044f \u043f\u0440\u0438\u043d\u0446\u0438\u043f \u00ab\u043a\u0443\u043f\u0438 \u0438 \u0434\u0435\u0440\u0436\u0438\u00bb \u0441\u043d\u0438\u0436\u0430\u0435\u0442 \u0441\u0443\u043c\u043c\u0443, \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u0443\u044e \u0432\u044b \u043f\u043b\u0430\u0442\u0438\u0442\u0435 \u0432 \u0432\u0438\u0434\u0435 \u043a\u043e\u043c\u0438\u0441\u0441\u0438\u0439 \u0437\u0430 \u0442\u0440\u0430\u043d\u0437\u0430\u043a\u0446\u0438\u0438 \u0438 \u043a\u0440\u0430\u0442\u043a\u043e\u0441\u0440\u043e\u0447\u043d\u044b\u0445 \u043d\u0430\u043b\u043e\u0433\u043e\u0432 \u043d\u0430 \u043f\u0440\u0438\u0440\u043e\u0441\u0442 \u043a\u0430\u043f\u0438\u0442\u0430\u043b\u0430, \u043e\u043d \u0442\u0440\u0435\u0431\u0443\u0435\u0442 \u0442\u0435\u0440\u043f\u0435\u043d\u0438\u044f \u0438 \u043e\u0441\u0442\u043e\u0440\u043e\u0436\u043d\u043e\u0433\u043e \u043f\u0440\u0438\u043d\u044f\u0442\u0438\u044f \u0440\u0435\u0448\u0435\u043d\u0438\u0439. \u041a\u0430\u043a \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u043e\u0440 \u043f\u043e \u043f\u0440\u0438\u043d\u0446\u0438\u043f\u0443 \u00ab\u043f\u043e\u043a\u0443\u043f\u0430\u0439 \u0438 \u0434\u0435\u0440\u0436\u0438\u00bb, \u0432\u044b \u043e\u0431\u044b\u0447\u043d\u043e \u0432\u044b\u0431\u0438\u0440\u0430\u0435\u0442\u0435 \u0430\u043a\u0446\u0438\u0438, \u0438\u0441\u0445\u043e\u0434\u044f \u0438\u0437 \u0434\u043e\u043b\u0433\u043e\u0441\u0440\u043e\u0447\u043d\u044b\u0445 \u0434\u0435\u043b\u043e\u0432\u044b\u0445 \u043f\u0435\u0440\u0441\u043f\u0435\u043a\u0442\u0438\u0432 \u043a\u043e\u043c\u043f\u0430\u043d\u0438\u0438. \u0420\u043e\u0441\u0442 \u0441\u0442\u043e\u0438\u043c\u043e\u0441\u0442\u0438 \u0430\u043a\u0446\u0438\u0439 \u0441 \u0442\u0435\u0447\u0435\u043d\u0438\u0435\u043c \u0432\u0440\u0435\u043c\u0435\u043d\u0438, \u043a\u0430\u043a \u043f\u0440\u0430\u0432\u0438\u043b\u043e, \u043e\u0441\u043d\u043e\u0432\u0430\u043d \u043d\u0435 \u0441\u0442\u043e\u043b\u044c\u043a\u043e \u043d\u0430 \u0432\u043e\u043b\u0430\u0442\u0438\u043b\u044c\u043d\u043e\u043c \u0445\u0430\u0440\u0430\u043a\u0442\u0435\u0440\u0435 \u043c\u0435\u043d\u044f\u044e\u0449\u0438\u0445\u0441\u044f \u0442\u0440\u0435\u0431\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u0439 \u0440\u044b\u043d\u043a\u0430, \u0441\u043a\u043e\u043b\u044c\u043a\u043e \u043d\u0430 \u0442\u043e\u043c, \u0447\u0442\u043e \u0438\u0437\u0432\u0435\u0441\u0442\u043d\u043e \u043a\u0430\u043a \u0444\u0443\u043d\u0434\u0430\u043c\u0435\u043d\u0442\u0430\u043b\u044c\u043d\u044b\u0435 \u043f\u043e\u043a\u0430\u0437\u0430\u0442\u0435\u043b\u0438 \u043a\u043e\u043c\u043f\u0430\u043d\u0438\u0438, \u0442\u0430\u043a\u0438\u0435 \u043a\u0430\u043a \u0435\u0435 \u0434\u043e\u0445\u043e\u0434\u044b \u0438 \u043f\u0440\u043e\u0434\u0430\u0436\u0438, \u043e\u043f\u044b\u0442 \u0438 \u0432\u0438\u0434\u0435\u043d\u0438\u0435 \u0435\u0435 \u043c\u0435\u043d\u0435\u0434\u0436\u043c\u0435\u043d\u0442\u0430, \u0441\u043e\u0441\u0442\u043e\u044f\u043d\u0438\u0435 \u0435\u0435 \u043a\u043e\u043c\u043f\u0430\u043d\u0438\u0438. \u043e\u0442\u0440\u0430\u0441\u043b\u0438 \u0438 \u0435\u0435 \u043f\u043e\u043b\u043e\u0436\u0435\u043d\u0438\u0435 \u0432 \u044d\u0442\u043e\u0439 \u043e\u0442\u0440\u0430\u0441\u043b\u0438.\n\n \u0418\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u043e\u0440\u0430\u043c, \u043f\u0440\u0435\u0434\u043f\u043e\u0447\u0438\u0442\u0430\u044e\u0449\u0438\u043c \u043f\u043e\u043a\u0443\u043f\u0430\u0442\u044c \u0438 \u0434\u0435\u0440\u0436\u0430\u0442\u044c, \u043f\u043e-\u043f\u0440\u0435\u0436\u043d\u0435\u043c\u0443 \u043d\u0435\u043e\u0431\u0445\u043e\u0434\u0438\u043c\u043e \u0443\u0447\u0438\u0442\u044b\u0432\u0430\u0442\u044c \u043a\u043e\u043b\u0435\u0431\u0430\u043d\u0438\u044f \u0446\u0435\u043d, \u0438 \u043e\u043d\u0438 \u0434\u043e\u043b\u0436\u043d\u044b \u043e\u0431\u0440\u0430\u0449\u0430\u0442\u044c \u0432\u043d\u0438\u043c\u0430\u043d\u0438\u0435 \u043d\u0430 \u0442\u0435\u043a\u0443\u0449\u0443\u044e \u0434\u0438\u043d\u0430\u043c\u0438\u043a\u0443 \u0430\u043a\u0446\u0438\u0439. \u0415\u0441\u0442\u0435\u0441\u0442\u0432\u0435\u043d\u043d\u043e, \u0446\u0435\u043d\u0430, \u043f\u043e \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u043e\u0439 \u0432\u044b \u043f\u043e\u043a\u0443\u043f\u0430\u0435\u0442\u0435 \u0430\u043a\u0446\u0438\u044e, \u043d\u0430\u043f\u0440\u044f\u043c\u0443\u044e \u0432\u043b\u0438\u044f\u0435\u0442 \u043d\u0430 \u043f\u043e\u0442\u0435\u043d\u0446\u0438\u0430\u043b\u044c\u043d\u0443\u044e \u043f\u0440\u0438\u0431\u044b\u043b\u044c, \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u0443\u044e \u0432\u044b \u043f\u043e\u043b\u0443\u0447\u0438\u0442\u0435 \u043e\u0442 \u0435\u0435 \u043f\u0440\u043e\u0434\u0430\u0436\u0438. \u041f\u043e\u044d\u0442\u043e\u043c\u0443 \u0438\u043c\u0435\u0435\u0442 \u0441\u043c\u044b\u0441\u043b \u043f\u043e\u043a\u0443\u043f\u0430\u0442\u044c \u0430\u043a\u0446\u0438\u0438 \u043f\u043e \u0440\u0430\u0437\u0443\u043c\u043d\u043e\u0439 \u0446\u0435\u043d\u0435. \u041f\u043e\u043a\u0430 \u0432\u044b \u0434\u0435\u0440\u0436\u0438\u0442\u0435 \u0430\u043a\u0446\u0438\u0438, \u0432\u0430\u0436\u043d\u043e \u0442\u0430\u043a\u0436\u0435 \u0441\u043b\u0435\u0434\u0438\u0442\u044c \u0437\u0430 \u043f\u0440\u0438\u0437\u043d\u0430\u043a\u0430\u043c\u0438 \u0442\u043e\u0433\u043e, \u0447\u0442\u043e \u0432\u0430\u0448\u0438 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u0438 \u043d\u0435 \u0438\u0434\u0443\u0442 \u0432 \u0437\u0430\u043f\u043b\u0430\u043d\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d\u043d\u043e\u043c \u0432\u0430\u043c\u0438 \u043d\u0430\u043f\u0440\u0430\u0432\u043b\u0435\u043d\u0438\u0438 - \u043d\u0430\u043f\u0440\u0438\u043c\u0435\u0440, \u0435\u0441\u043b\u0438 \u043a\u043e\u043c\u043f\u0430\u043d\u0438\u044f \u0440\u0435\u0433\u0443\u043b\u044f\u0440\u043d\u043e \u043d\u0435 \u0434\u043e\u0441\u0442\u0438\u0433\u0430\u0435\u0442 \u043f\u043e\u0441\u0442\u0430\u0432\u043b\u0435\u043d\u043d\u044b\u0445 \u0446\u0435\u043b\u0435\u0439 \u043f\u043e \u043f\u0440\u0438\u0431\u044b\u043b\u0438 \u0438\u043b\u0438 \u0435\u0441\u043b\u0438 \u0440\u0430\u0437\u0432\u0438\u0442\u0438\u0435 \u043e\u0442\u0440\u0430\u0441\u043b\u0438 \u0441\u0442\u0430\u043d\u043e\u0432\u0438\u0442\u0441\u044f \u043c\u0440\u0430\u0447\u043d\u0435\u0435.\n\n \u0418\u043d\u043e\u0433\u0434\u0430 \u043f\u043e\u0441\u043b\u0435 \u0430\u043d\u0430\u043b\u0438\u0437\u0430 \u043e\u0441\u043d\u043e\u0432\u043d\u044b\u0445 \u043f\u043e\u043a\u0430\u0437\u0430\u0442\u0435\u043b\u0435\u0439 \u043a\u043e\u043c\u043f\u0430\u043d\u0438\u0438 \u0432\u044b \u0440\u0435\u0448\u0430\u0435\u0442\u0435, \u0447\u0442\u043e \u0441\u0442\u043e\u0438\u0442 \u043f\u0435\u0440\u0435\u0436\u0438\u0442\u044c \u043f\u0430\u0434\u0435\u043d\u0438\u0435 \u0446\u0435\u043d \u0438 \u0434\u043e\u0436\u0434\u0430\u0442\u044c\u0441\u044f \u0432\u043e\u0441\u0441\u0442\u0430\u043d\u043e\u0432\u043b\u0435\u043d\u0438\u044f \u0430\u043a\u0446\u0438\u0439. \u0412 \u0434\u0440\u0443\u0433\u0438\u0445 \u0441\u043b\u0443\u0447\u0430\u044f\u0445 \u0432\u044b \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442\u0435 \u0440\u0435\u0448\u0438\u0442\u044c, \u0447\u0442\u043e \u0443 \u0432\u0430\u0441 \u0431\u0443\u0434\u0435\u0442 \u0431\u043e\u043b\u044c\u0448\u0435 \u0434\u043e\u0445\u043e\u0434\u043e\u0432, \u0435\u0441\u043b\u0438 \u0432\u044b \u043f\u0440\u043e\u0434\u0430\u0434\u0438\u0442\u0435 \u0441\u0432\u043e\u0439 \u0445\u043e\u043b\u0434\u0438\u043d\u0433 \u0438 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u0443\u0435\u0442\u0435 \u0432 \u0434\u0440\u0443\u0433\u043e\u0435 \u043c\u0435\u0441\u0442\u043e. \u0412 \u043b\u044e\u0431\u043e\u043c \u0441\u043b\u0443\u0447\u0430\u0435 \u0432\u0430\u0436\u043d\u043e \u043e\u0441\u0442\u0430\u0432\u0430\u0442\u044c\u0441\u044f \u0432 \u043a\u0443\u0440\u0441\u0435 \u0430\u043a\u0446\u0438\u0439, \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u043c\u0438 \u0432\u044b \u0432\u043b\u0430\u0434\u0435\u0435\u0442\u0435, \u043e\u0431\u0440\u0430\u0449\u0430\u044f \u0432\u043d\u0438\u043c\u0430\u043d\u0438\u0435 \u043d\u0430 \u043d\u043e\u0432\u043e\u0441\u0442\u0438, \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u0435 \u043c\u043e\u0433\u0443\u0442 \u043f\u043e\u0432\u043b\u0438\u044f\u0442\u044c \u043d\u0430 \u0438\u0445 \u0441\u0442\u043e\u0438\u043c\u043e\u0441\u0442\u044c. \n \u041a\u0430\u043a \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u0442\u044c \u00a3 10,000 - Times Money Mentor \n\n \u042d\u0442\u0430 \u0441\u0442\u0430\u0442\u044c\u044f \u0441\u043e\u0434\u0435\u0440\u0436\u0438\u0442 \u043f\u0430\u0440\u0442\u043d\u0435\u0440\u0441\u043a\u0438\u0435 \u0441\u0441\u044b\u043b\u043a\u0438, \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u0435 \u043c\u043e\u0433\u0443\u0442 \u043f\u0440\u0438\u043d\u0435\u0441\u0442\u0438 \u043d\u0430\u043c \u0434\u043e\u0445\u043e\u0434 * \n\n\n\n \u0425\u043e\u0442\u0438\u0442\u0435 \u0443\u0437\u043d\u0430\u0442\u044c, \u043a\u0430\u043a \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u0442\u044c 10 000 \u0444\u0443\u043d\u0442\u043e\u0432 \u0441\u0442\u0435\u0440\u043b\u0438\u043d\u0433\u043e\u0432? \u0424\u043e\u043d\u0434\u043e\u0432\u044b\u0439 \u0440\u044b\u043d\u043e\u043a \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442 \u043f\u0440\u0435\u0434\u043b\u043e\u0436\u0438\u0442\u044c \u0433\u043e\u0440\u0430\u0437\u0434\u043e \u0431\u043e\u043b\u0435\u0435 \u0432\u044b\u0441\u043e\u043a\u0443\u044e \u0434\u043e\u0445\u043e\u0434\u043d\u043e\u0441\u0442\u044c, \u0447\u0435\u043c \u043e\u0441\u0442\u0430\u0432\u043b\u0435\u043d\u0438\u0435 \u0435\u0433\u043e \u043d\u0430 \u0441\u0431\u0435\u0440\u0435\u0433\u0430\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u043e\u043c \u0441\u0447\u0435\u0442\u0435. \n\n\n\n \u0425\u043e\u0442\u044f \u0432\u0430\u043c \u0441\u043b\u0435\u0434\u0443\u0435\u0442 \u0443\u0431\u0435\u0434\u0438\u0442\u044c\u0441\u044f, \u0447\u0442\u043e \u0443 \u0432\u0430\u0441 \u0435\u0441\u0442\u044c \u0440\u0435\u0437\u0435\u0440\u0432\u043d\u044b\u0439 \u0444\u043e\u043d\u0434 \u0432 \u0440\u0430\u0437\u043c\u0435\u0440\u0435 \u0434\u043e\u0445\u043e\u0434\u0430 \u043e\u0442 \u0442\u0440\u0435\u0445 \u0434\u043e \u0448\u0435\u0441\u0442\u0438 \u043c\u0435\u0441\u044f\u0446\u0435\u0432, \u043f\u043e\u0441\u043b\u0435 \u044d\u0442\u043e\u0433\u043e \u0432\u044b \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442\u0435 \u043f\u043e\u0434\u0443\u043c\u0430\u0442\u044c \u043e\u0431 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u0438. \n\n\n\n \u0412 \u044d\u0442\u043e\u0439 \u0441\u0442\u0430\u0442\u044c\u0435 \u043c\u044b \u043e\u0431\u044a\u044f\u0441\u043d\u044f\u0435\u043c: \n\n\n\n \u0427\u0442\u043e \u0441\u043b\u0435\u0434\u0443\u0435\u0442 \u0443\u0447\u0438\u0442\u044b\u0432\u0430\u0442\u044c \u043f\u0435\u0440\u0435\u0434 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u0435\u043c \u041b\u0443\u0447\u0448\u0438\u0439 \u0441\u043f\u043e\u0441\u043e\u0431 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u0442\u044c \u00a3 10 000 \u0413\u0434\u0435 \u043b\u0443\u0447\u0448\u0435 \u0432\u0441\u0435\u0433\u043e \u0432\u043b\u043e\u0436\u0438\u0442\u044c \u00a3 10 000? \u041a\u0430\u043a \u0440\u0430\u0437\u0443\u043c\u043d\u043e \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u0442\u044c \u00a3 10 000 \u0421\u043f\u043e\u0441\u043e\u0431\u044b \u0440\u0430\u0441\u043f\u0440\u0435\u0434\u0435\u043b\u0435\u043d\u0438\u044f \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u043e\u043d\u043d\u043e\u0433\u043e \u0440\u0438\u0441\u043a\u0430 \u041a\u0430\u043a \u0443\u0434\u0432\u043e\u0438\u0442\u044c \u00a3 10 000 ? \u041a\u043e\u043d\u0442\u0440\u043e\u043b\u044c\u043d\u044b\u0439 \u0441\u043f\u0438\u0441\u043e\u043a \u0434\u043b\u044f \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u044f \u00a3 10 000 \u0412\u043b\u043e\u0436\u0435\u043d\u0438\u0435 \u0435\u0434\u0438\u043d\u043e\u0432\u0440\u0435\u043c\u0435\u043d\u043d\u043e\u0439 \u0441\u0443\u043c\u043c\u044b, \u0430 \u043d\u0435 \u0445\u0440\u0430\u043d\u0435\u043d\u0438\u0435 \u0435\u0435 \u043d\u0430 \u0431\u0430\u043d\u043a\u043e\u0432\u0441\u043a\u043e\u043c \u0441\u0447\u0435\u0442\u0435, \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442 \u043f\u043e\u043c\u043e\u0447\u044c \u0432\u0430\u0448\u0438\u043c \u0434\u0435\u043d\u044c\u0433\u0430\u043c \u0440\u0430\u0441\u0442\u0438 \u0431\u044b\u0441\u0442\u0440\u0435\u0435 \u0421\u0442\u043e\u0438\u0442 \u043b\u0438 \u043c\u043d\u0435 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u0442\u044c? \n\n\n\n \u0420\u0435\u0448\u0435\u043d\u0438\u0435 \u043e\u0431 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u0438 \u0431\u0443\u0434\u0435\u0442 \u0437\u0430\u0432\u0438\u0441\u0435\u0442\u044c \u043e\u0442 \u0442\u043e\u0433\u043e, \u0447\u0442\u043e \u0435\u0449\u0435 \u043f\u0440\u043e\u0438\u0441\u0445\u043e\u0434\u0438\u0442 \u0432 \u0432\u0430\u0448\u0435\u0439 \u0436\u0438\u0437\u043d\u0438, \u043f\u043e\u044d\u0442\u043e\u043c\u0443 \u0432\u043e\u0442 \u043d\u0435\u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u0435 \u0432\u0435\u0449\u0438, \u043e \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u0445 \u0432\u0430\u043c \u0441\u043b\u0435\u0434\u0443\u0435\u0442 \u043f\u043e\u0434\u0443\u043c\u0430\u0442\u044c: \n\n\n\n \u0415\u0441\u043b\u0438 \u0432\u0430\u0441 \u0431\u0435\u0441\u043f\u043e\u043a\u043e\u0438\u0442 \u0440\u0438\u0441\u043a, \u0441\u0432\u044f\u0437\u0430\u043d\u043d\u044b\u0439 \u0441 \u0432\u043b\u043e\u0436\u0435\u043d\u0438\u0435\u043c 10 000 \u0444\u0443\u043d\u0442\u043e\u0432 \u0441\u0442\u0435\u0440\u043b\u0438\u043d\u0433\u043e\u0432, \u043f\u043e\u043c\u043d\u0438\u0442\u0435, \u0447\u0442\u043e \u0431\u043e\u043b\u044c\u0448\u0438\u043d\u0441\u0442\u0432\u043e \u0431\u0430\u043d\u043a\u043e\u0432 \u043f\u0440\u0435\u0434\u043b\u0430\u0433\u0430\u044e\u0442 \u043d\u0438\u0447\u0442\u043e\u0436\u043d\u044b\u0435 \u0441\u0442\u0430\u0432\u043a\u0438 \u043f\u043e \u0441\u0431\u0435\u0440\u0435\u0433\u0430\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u044b\u043c \u0441\u0447\u0435\u0442\u0430\u043c.\n\n\n\n \u0423\u0437\u043d\u0430\u0439\u0442\u0435 \u0431\u043e\u043b\u044c\u0448\u0435: \u0441\u043b\u0435\u0434\u0443\u0435\u0442 \u043b\u0438 \u043c\u043d\u0435 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u0442\u044c \u0432 \u0434\u0435\u043d\u0435\u0436\u043d\u044b\u0439 ISA \u0438\u043b\u0438 \u0432 \u0430\u043a\u0446\u0438\u0438 \u0438 \u0430\u043a\u0446\u0438\u0438 ISA? \n\n\n\n \u0415\u0441\u043b\u0438 \u0432\u044b \u043e\u0442\u043c\u0435\u0442\u0438\u043b\u0438 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u0435, \u0447\u0438\u0442\u0430\u0439\u0442\u0435 \u0434\u0430\u043b\u044c\u0448\u0435. \n\n\n\n 10 000 \u0444\u0443\u043d\u0442\u043e\u0432 \u0441\u0442\u0435\u0440\u043b\u0438\u043d\u0433\u043e\u0432 - \u0445\u043e\u0440\u043e\u0448\u0430\u044f \u0441\u0443\u043c\u043c\u0430 \u0434\u043b\u044f \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u0439? \n\n\n\n \u0414\u0430, 10 000 \u0444\u0443\u043d\u0442\u043e\u0432 \u0441\u0442\u0435\u0440\u043b\u0438\u043d\u0433\u043e\u0432 - \u0445\u043e\u0440\u043e\u0448\u0430\u044f \u0441\u0443\u043c\u043c\u0430 \u0434\u043b\u044f \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u0439. \u041d\u043e \u0432\u044b \u0434\u043e\u043b\u0436\u043d\u044b \u0431\u044b\u0442\u044c \u0433\u043e\u0442\u043e\u0432\u044b \u043e\u0441\u0442\u0430\u0432\u0438\u0442\u044c \u0441\u0432\u043e\u0438 \u0434\u0435\u043d\u044c\u0433\u0438 \u0432\u043b\u043e\u0436\u0435\u043d\u043d\u044b\u043c\u0438 \u043a\u0430\u043a \u043c\u0438\u043d\u0438\u043c\u0443\u043c \u043d\u0430 \u043f\u044f\u0442\u044c \u043b\u0435\u0442. \n\n\n\n \u042d\u0442\u043e \u0434\u0430\u0441\u0442 \u0435\u043c\u0443 \u0434\u043e\u0441\u0442\u0430\u0442\u043e\u0447\u043d\u043e \u0448\u0430\u043d\u0441\u043e\u0432 \u0434\u043b\u044f \u0440\u043e\u0441\u0442\u0430. \n\n\n\n \u0423\u0437\u043d\u0430\u0439\u0442\u0435 \u0431\u043e\u043b\u044c\u0448\u0435 \u0432 \u043d\u0430\u0448\u0435\u043c \u0440\u0443\u043a\u043e\u0432\u043e\u0434\u0441\u0442\u0432\u0435 \u0434\u043b\u044f \u043d\u0430\u0447\u0438\u043d\u0430\u044e\u0449\u0438\u0445 \u043f\u043e \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u044e \n\n\n \n \n\n\n \u041a\u0430\u043a \u043b\u0443\u0447\u0448\u0435 \u0432\u0441\u0435\u0433\u043e \u0432\u043b\u043e\u0436\u0438\u0442\u044c \u0434\u0435\u043d\u044c\u0433\u0438? \n\n\n\n 1.\u0418\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u0443\u0439\u0442\u0435 \u043c\u0438\u043d\u0438\u043c\u0443\u043c \u043f\u044f\u0442\u044c \u043b\u0435\u0442 \n\n\n\n \u0427\u0442\u043e\u0431\u044b \u043f\u043e\u043b\u0443\u0447\u0438\u0442\u044c \u043f\u0440\u0438\u043b\u0438\u0447\u043d\u0443\u044e \u043f\u0440\u0438\u0431\u044b\u043b\u044c, \u0432\u044b \u0434\u043e\u043b\u0436\u043d\u044b \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u0442\u044c \u043d\u0435 \u043c\u0435\u043d\u0435\u0435 \u043f\u044f\u0442\u0438 \u043b\u0435\u0442. \n\n\n\n \u0427\u0435\u043c \u0434\u043e\u043b\u044c\u0448\u0435 \u0432\u044b \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u0443\u0435\u0442\u0435 \u0441\u0432\u043e\u0438 10000 \u0444\u0443\u043d\u0442\u043e\u0432 \u0441\u0442\u0435\u0440\u043b\u0438\u043d\u0433\u043e\u0432, \u0442\u0435\u043c \u0434\u043e\u043b\u044c\u0448\u0435 \u0432\u0430\u043c \u043d\u0443\u0436\u043d\u043e: \n\n\n\n \u041d\u0430\u043a\u0430\u043f\u043b\u0438\u0432\u0430\u0439\u0442\u0435 \u0434\u043e\u0445\u043e\u0434\u043d\u043e\u0441\u0442\u044c \u0432\u0430\u0448\u0435\u0433\u043e \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u043e\u043d\u043d\u043e\u0433\u043e \u043f\u043e\u0440\u0442\u0444\u0435\u043b\u044f \u0418\u0437\u0431\u0430\u0432\u044c\u0442\u0435\u0441\u044c \u043e\u0442 \u043b\u044e\u0431\u044b\u0445 \u0440\u044b\u043d\u043e\u0447\u043d\u044b\u0445 \u0441\u043f\u0430\u0434\u043e\u0432 \u041f\u043e\u0437\u0432\u043e\u043b\u044c\u0442\u0435 \u0432\u0430\u0448\u0438\u043c \u0434\u043e\u0445\u043e\u0434\u0430\u043c \u0443\u0432\u0435\u043b\u0438\u0447\u0438\u0432\u0430\u0442\u044c\u0441\u044f (\u0440\u0430\u0441\u0442\u0438 \u0432 \u0432\u0438\u0434\u0435 \u0441\u043d\u0435\u0436\u043d\u043e\u0433\u043e \u043a\u043e\u043c\u0430 \u0441 \u0442\u0435\u0447\u0435\u043d\u0438\u0435\u043c \u0432\u0440\u0435\u043c\u0435\u043d\u0438, \u043a\u043e\u0433\u0434\u0430 \u0434\u043e\u0445\u043e\u0434\u043d\u043e\u0441\u0442\u044c \u0440\u0435\u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u0443\u0435\u0442\u0441\u044f) 2. \u0412\u044b\u0431\u0435\u0440\u0438\u0442\u0435 \u043d\u0435\u0434\u043e\u0440\u043e\u0433\u0443\u044e \u043f\u043b\u0430\u0442\u0444\u043e\u0440\u043c\u0443 \n\n\n\n \u0417\u0434\u0435\u0441\u044c \u043c\u044b \u043f\u0435\u0440\u0435\u0447\u0438\u0441\u043b\u0438\u043b\u0438 \u043e\u0434\u043d\u0438 \u0438\u0437 \u043b\u0443\u0447\u0448\u0438\u0445 \u043f\u043e \u0441\u0442\u043e\u0438\u043c\u043e\u0441\u0442\u0438 \u0438 \u043e\u0431\u0441\u043b\u0443\u0436\u0438\u0432\u0430\u043d\u0438\u044e \u043a\u043b\u0438\u0435\u043d\u0442\u043e\u0432.\n\n\n\n \u041a\u043e\u043c\u0438\u0441\u0441\u0438\u0438 \u0441\u043e \u0432\u0440\u0435\u043c\u0435\u043d\u0435\u043c \u043c\u043e\u0433\u0443\u0442 \u0440\u0430\u0437\u0440\u0443\u0448\u0438\u0442\u044c \u0432\u0430\u0448 \u0431\u0430\u043d\u043a. \n\n\n\n \u0421\u043e\u0433\u043b\u0430\u0441\u043d\u043e \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u043e\u043d\u043d\u043e\u0439 \u043f\u043b\u0430\u0442\u0444\u043e\u0440\u043c\u0435 Vanguard, \u0435\u0441\u043b\u0438 \u0432\u044b \u0432\u043b\u043e\u0436\u0438\u043b\u0438 \u0441\u0432\u043e\u0438 10000 \u0444\u0443\u043d\u0442\u043e\u0432 \u0441\u0442\u0435\u0440\u043b\u0438\u043d\u0433\u043e\u0432 \u0432 \u0442\u0435\u0447\u0435\u043d\u0438\u0435 30 \u043b\u0435\u0442, \u043f\u0440\u0435\u0434\u043f\u043e\u043b\u0430\u0433\u0430\u044f \u0440\u043e\u0441\u0442 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u0439 \u043d\u0430 5% \u0432 \u0433\u043e\u0434: \n\n\n\n \u041a\u043e\u043c\u0438\u0441\u0441\u0438\u044f \u0432 \u0440\u0430\u0437\u043c\u0435\u0440\u0435 2% \u0434\u0430\u0441\u0442 \u0432\u0430\u043c \u0431\u0430\u043d\u043a \u0440\u0430\u0437\u043c\u0435\u0440\u043e\u043c \u0447\u0443\u0442\u044c \u0431\u043e\u043b\u0435\u0435 24 270 \u0444\u0443\u043d\u0442\u043e\u0432 \u0441\u0442\u0435\u0440\u043b\u0438\u043d\u0433\u043e\u0432 \u0447\u0435\u0440\u0435\u0437 30 \u043b\u0435\u0442 \u041a\u043e\u043c\u0438\u0441\u0441\u0438\u044f 0,5% \u043f\u0440\u0435\u0432\u0440\u0430\u0442\u0438\u0442 \u0432\u0430\u0448 \u0431\u0430\u043d\u043a \u0432 37 450 \u0444\u0443\u043d\u0442\u043e\u0432 \u0441\u0442\u0435\u0440\u043b\u0438\u043d\u0433\u043e\u0432 \u0437\u0430 \u0442\u043e\u0442 \u0436\u0435 \u043f\u0435\u0440\u0438\u043e\u0434 \u0432\u0440\u0435\u043c\u0435\u043d\u0438 \u041e\u0441\u0442\u0435\u0440\u0435\u0433\u0430\u0439\u0442\u0435\u0441\u044c \u043f\u043b\u0430\u0442\u044b \u0437\u0430 \u0440\u0430\u043d\u043d\u0438\u0439 \u0432\u044b\u0445\u043e\u0434, \u0447\u0442\u043e\u0431\u044b \u043f\u043e\u043b\u0443\u0447\u0438\u0442\u044c \u0434\u043e\u0441\u0442\u0443\u043f \u043a \u0434\u0435\u043d\u044c\u0433\u0430\u043c \u0432 \u0442\u0435\u0447\u0435\u043d\u0438\u0435 \u043d\u0435\u0441\u043a\u043e\u043b\u044c\u043a\u0438\u0445 \u043b\u0435\u0442 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u044f. \u041e\u043d\u0438 \u043c\u043e\u0433\u0443\u0442 \u0434\u043e\u0441\u0442\u0438\u0433\u0430\u0442\u044c \u0441\u043e\u0442\u0435\u043d \u0444\u0443\u043d\u0442\u043e\u0432.\n\n\n\n 3. \u0412\u044b\u0431\u0435\u0440\u0438\u0442\u0435 \u043d\u0430\u043b\u043e\u0433\u043e\u0432\u0443\u044e \u0443\u043f\u0430\u043a\u043e\u0432\u043a\u0443 \n\n\n\n \u0412\u0430\u043c \u0441\u043b\u0435\u0434\u0443\u0435\u0442 \u0438\u0441\u043f\u043e\u043b\u044c\u0437\u043e\u0432\u0430\u0442\u044c \u043e\u0431\u0435\u0440\u0442\u043a\u0443, \u043d\u0435 \u043e\u0431\u043b\u0430\u0433\u0430\u0435\u043c\u0443\u044e \u043d\u0430\u043b\u043e\u0433\u043e\u043c, \u0447\u0442\u043e\u0431\u044b \u0437\u0430\u0449\u0438\u0442\u0438\u0442\u044c \u0432\u0430\u0448\u0438 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u043e\u043d\u043d\u044b\u0435 \u0434\u043e\u0445\u043e\u0434\u044b \u043e\u0442 \u043d\u0430\u043b\u043e\u0433\u043e\u0432\u043e\u0439 \u0438\u043d\u0441\u043f\u0435\u043a\u0446\u0438\u0438. \n\n\n\n \u0412\u044b \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442\u0435 \u0440\u0430\u0441\u0441\u043c\u043e\u0442\u0440\u0435\u0442\u044c \u0440\u0430\u0437\u043b\u0438\u0447\u043d\u044b\u0435 \u0442\u0438\u043f\u044b \u0444\u0438\u043d\u0430\u043d\u0441\u043e\u0432\u044b\u0445 \u043f\u0440\u043e\u0434\u0443\u043a\u0442\u043e\u0432, \u043d\u0435 \u043e\u0431\u043b\u0430\u0433\u0430\u0435\u043c\u044b\u0445 \u043d\u0430\u043b\u043e\u0433\u043e\u043c, \u043d\u0430\u043f\u0440\u0438\u043c\u0435\u0440: \n\n\n\n \u0412 \u0440\u0430\u043c\u043a\u0430\u0445 \u044d\u0442\u0438\u0445 \u043f\u0440\u043e\u0434\u0443\u043a\u0442\u043e\u0432 \u0432\u044b \u0437\u0430\u0442\u0435\u043c \u0434\u043e\u043b\u0436\u043d\u044b \u0432\u044b\u0431\u0440\u0430\u0442\u044c, \u0432\u043e \u0447\u0442\u043e \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u0442\u044c. \u0412\u043e\u0442 \u0441\u043e\u0432\u0435\u0442\u044b \u043e \u0442\u043e\u043c, \u043a\u0430\u043a \u0432\u044b\u0431\u0440\u0430\u0442\u044c \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u043e\u043d\u043d\u044b\u0435 \u0444\u043e\u043d\u0434\u044b. \n\n\n\n \u0413\u0434\u0435 \u043b\u0443\u0447\u0448\u0435 \u0432\u0441\u0435\u0433\u043e \u043f\u043e\u043b\u043e\u0436\u0438\u0442\u044c 10 000 \u0444\u0443\u043d\u0442\u043e\u0432 \u0441\u0442\u0435\u0440\u043b\u0438\u043d\u0433\u043e\u0432? \n\n\n\n \u041a\u0430\u043a \u0443\u043f\u043e\u043c\u0438\u043d\u0430\u043b\u043e\u0441\u044c \u0432 \u043f\u0440\u0435\u0434\u044b\u0434\u0443\u0449\u0435\u043c \u0440\u0430\u0437\u0434\u0435\u043b\u0435, \u0441\u0443\u0449\u0435\u0441\u0442\u0432\u0443\u044e\u0442 \u043e\u0431\u0435\u0440\u0442\u043a\u0438, \u043d\u0435 \u043e\u0431\u043b\u0430\u0433\u0430\u0435\u043c\u044b\u0435 \u043d\u0430\u043b\u043e\u0433\u043e\u043c, \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u0435 \u0432\u044b \u0434\u043e\u043b\u0436\u043d\u044b \u0438\u0441\u043f\u043e\u043b\u044c\u0437\u043e\u0432\u0430\u0442\u044c \u0434\u043b\u044f \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u044f.\u041a\u0430\u043a\u043e\u0439 \u0438\u0437 \u043d\u0438\u0445 \u0432\u044b \u0432\u044b\u0431\u0435\u0440\u0435\u0442\u0435, \u0437\u0430\u0432\u0438\u0441\u0438\u0442 \u043e\u0442 \u0432\u0430\u0448\u0435\u0433\u043e \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u043e\u043d\u043d\u043e\u0433\u043e \u0433\u043e\u0440\u0438\u0437\u043e\u043d\u0442\u0430: \n\n\n\n \u041a\u0440\u0430\u0442\u043a\u043e\u0441\u0440\u043e\u0447\u043d\u044b\u0435 (\u043e\u0442 \u043f\u044f\u0442\u0438 \u0434\u043e \u0434\u0435\u0441\u044f\u0442\u0438 \u043b\u0435\u0442): \n\n\n\n \u0415\u0441\u043b\u0438 \u0432\u044b \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u0443\u0435\u0442\u0435 \u0434\u0435\u043d\u044c\u0433\u0438 \u0438 \u0434\u0443\u043c\u0430\u0435\u0442\u0435, \u0447\u0442\u043e \u0437\u0430\u0445\u043e\u0442\u0438\u0442\u0435 \u043f\u043e\u043b\u0443\u0447\u0438\u0442\u044c \u043a \u043d\u0438\u043c \u0434\u043e\u0441\u0442\u0443\u043f \u0447\u0435\u0440\u0435\u0437 \u043f\u044f\u0442\u044c-\u0434\u0435\u0441\u044f\u0442\u044c \u043b\u0435\u0442, \u043e\u0434\u0438\u043d \u0438\u0437 \u043b\u0443\u0447\u0448\u0438\u0445 \u0441\u043f\u043e\u0441\u043e\u0431\u043e\u0432 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u0442\u044c 10 000 \u0444\u0443\u043d\u0442\u043e\u0432 \u0441\u0442\u0435\u0440\u043b\u0438\u043d\u0433\u043e\u0432 - \u044d\u0442\u043e \u043f\u0440\u0438\u043e\u0431\u0440\u0435\u0441\u0442\u0438 \u0430\u043a\u0446\u0438\u0438 ISA. \n\n\n\n \u0421\u0440\u0435\u0434\u043d\u0435\u0441\u0440\u043e\u0447\u043d\u0430\u044f (\u043e\u0442 10 \u0434\u043e 20 \u043b\u0435\u0442) : \n\n\n\n ISA \u0434\u043b\u044f \u0430\u043a\u0446\u0438\u0439 \u0438 \u0430\u043a\u0446\u0438\u0439, \u0432\u0435\u0440\u043e\u044f\u0442\u043d\u043e, \u0431\u0443\u0434\u0435\u0442 \u043d\u0430\u0438\u0431\u043e\u043b\u0435\u0435 \u043f\u043e\u0434\u0445\u043e\u0434\u044f\u0449\u0438\u043c \u0432\u0430\u0440\u0438\u0430\u043d\u0442\u043e\u043c (\u0435\u0441\u043b\u0438 \u0432\u0430\u043c \u043d\u0435 \u0438\u0441\u043f\u043e\u043b\u043d\u0438\u0442\u0441\u044f 55 \u043b\u0435\u0442 \u0432 \u0442\u0435\u0447\u0435\u043d\u0438\u0435 20 \u043b\u0435\u0442, \u0438 \u0432 \u044d\u0442\u043e\u043c \u0441\u043b\u0443\u0447\u0430\u0435 \u043f\u0435\u043d\u0441\u0438\u044f \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442 \u0431\u044b\u0442\u044c \u0434\u043b\u044f \u0432\u0430\u0441 \u043b\u0443\u0447\u0448\u0438\u043c \u043d\u0430\u043b\u043e\u0433\u043e\u0432\u044b\u043c \u043e\u0431\u0435\u0440\u0442\u043a\u043e\u0439).\n\n\n\n \u0414\u043e\u043b\u0433\u043e\u0441\u0440\u043e\u0447\u043d\u044b\u0435 (\u0431\u043e\u043b\u0435\u0435 20 \u043b\u0435\u0442): \n\n\n\n \u041b\u0443\u0447\u0448\u0438\u0439 \u0441\u043f\u043e\u0441\u043e\u0431 \u0432\u043b\u043e\u0436\u0438\u0442\u044c 10 000 \u0444\u0443\u043d\u0442\u043e\u0432 \u0441\u0442\u0435\u0440\u043b\u0438\u043d\u0433\u043e\u0432 \u043d\u0430 \u0434\u043b\u0438\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u044b\u0439 \u0441\u0440\u043e\u043a - \u044d\u0442\u043e \u043f\u0435\u043d\u0441\u0438\u044f. \u041e\u043d \u0438\u043c\u0435\u0435\u0442 \u0441\u0443\u0449\u0435\u0441\u0442\u0432\u0435\u043d\u043d\u044b\u0435 \u043d\u0430\u043b\u043e\u0433\u043e\u0432\u044b\u0435 \u043b\u044c\u0433\u043e\u0442\u044b, \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u0435 \u0443\u0432\u0435\u043b\u0438\u0447\u0438\u0432\u0430\u044e\u0442 \u0440\u0430\u0437\u043c\u0435\u0440 \u0432\u0430\u0448\u0435\u0433\u043e \u0431\u0430\u043d\u043a\u0430: \n\n\n\n \u0418\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u0443\u0439\u0442\u0435 \u0432 \u043f\u0435\u043d\u0441\u0438\u044e, \u0438 \u0432\u044b \u043f\u043e\u043b\u0443\u0447\u0438\u0442\u0435 \u043d\u0430\u043b\u043e\u0433\u043e\u0432\u044b\u0435 \u043b\u044c\u0433\u043e\u0442\u044b \u043e\u0442 \u0433\u043e\u0441\u0443\u0434\u0430\u0440\u0441\u0442\u0432\u0430 \u0420\u0430\u0431\u043e\u0447\u0438\u0435 \u043f\u043e\u043b\u0443\u0447\u0430\u044e\u0442 \u0431\u0435\u0441\u043f\u043b\u0430\u0442\u043d\u044b\u0435 \u0434\u0435\u043d\u044c\u0433\u0438 \u043e\u0442 \u0440\u0430\u0431\u043e\u0442\u043e\u0434\u0430\u0442\u0435\u043b\u0435\u0439, \u0435\u0441\u043b\u0438 \u043e\u043d\u0438 \u0432\u043a\u043b\u0430\u0434\u044b\u0432\u0430\u044e\u0442\u0441\u044f \u0432 \u043f\u0435\u043d\u0441\u0438\u043e\u043d\u043d\u0443\u044e \u0441\u0445\u0435\u043c\u0443 \u043d\u0430 \u0440\u0430\u0431\u043e\u0447\u0435\u043c \u043c\u0435\u0441\u0442\u0435 \u0412\u0430\u0436\u043d\u043e: \u0432\u044b \u043d\u0435 \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442\u0435 \u043f\u043e\u043b\u0443\u0447\u0438\u0442\u044c \u043f\u0435\u043d\u0441\u0438\u044e, \u043f\u043e\u043a\u0430 \u043d\u0435 \u043f\u043e\u043b\u0443\u0447\u0438\u0442\u0435 55 (\u0443\u0432\u0435\u043b\u0438\u0447\u0438\u0442\u0441\u044f \u0434\u043e 57 \u0432 2028 \u0433\u043e\u0434\u0443). \u041f\u043e\u0434\u0440\u043e\u0431\u043d\u0435\u0435 \u043e\u0431 \u044d\u0442\u043e\u043c \u0447\u0438\u0442\u0430\u0439\u0442\u0435 \u0432 \u043d\u0430\u0448\u0435\u043c \u0441\u043f\u0440\u0430\u0432\u043e\u0447\u043d\u0438\u043a\u0435 \u043f\u043e \u043f\u0435\u043d\u0441\u0438\u044f\u043c. \n\n\n\n \u0415\u0441\u043b\u0438 \u0432\u044b \u0440\u0430\u0431\u043e\u0442\u0430\u0435\u0442\u0435 \u043d\u0435 \u043f\u043e \u043d\u0430\u0439\u043c\u0443, \u0440\u0430\u0441\u0441\u043c\u043e\u0442\u0440\u0438\u0442\u0435 \u0432\u043e\u0437\u043c\u043e\u0436\u043d\u043e\u0441\u0442\u044c \u0441\u0430\u043c\u043e\u0441\u0442\u043e\u044f\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u043e\u0433\u043e \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u044f \u043b\u0438\u0447\u043d\u043e\u0439 \u043f\u0435\u043d\u0441\u0438\u0438 \u0438\u043b\u0438 \u0433\u043e\u0442\u043e\u0432\u043e\u0439 \u043b\u0438\u0447\u043d\u043e\u0439 \u043f\u0435\u043d\u0441\u0438\u0438. \u0421\u043f\u0440\u043e\u0441\u0438\u0442\u0435 \u0443 \u0441\u0432\u043e\u0435\u0433\u043e \u043f\u0435\u043d\u0441\u0438\u043e\u043d\u043d\u043e\u0433\u043e \u0444\u043e\u043d\u0434\u0430, \u0440\u0430\u0437\u0440\u0435\u0448\u0435\u043d\u043e \u043b\u0438 \u0432\u0430\u043c \u0443\u0432\u0435\u043b\u0438\u0447\u0438\u0442\u044c \u0440\u0430\u0437\u043c\u0435\u0440 \u0432\u0437\u043d\u043e\u0441\u0430 \u0438\u043b\u0438 \u0434\u0430\u0436\u0435 \u0432\u043d\u0435\u0441\u0442\u0438 \u0432 \u043d\u0435\u0433\u043e \u0435\u0434\u0438\u043d\u043e\u0432\u0440\u0435\u043c\u0435\u043d\u043d\u0443\u044e \u0441\u0443\u043c\u043c\u0443. \n\n\n\n \u0415\u0441\u043b\u0438 \u0432\u044b \u043f\u043e\u043a\u0443\u043f\u0430\u0435\u0442\u0435 \u043f\u0435\u043d\u0441\u0438\u044e, Fidelity - \u043e\u0434\u0438\u043d \u0438\u0437 \u043d\u0430\u0448\u0438\u0445 \u043f\u043e\u0441\u0442\u0430\u0432\u0449\u0438\u043a\u043e\u0432 \u0443\u0441\u043b\u0443\u0433 \u0441 \u0441\u0430\u043c\u044b\u043c \u0432\u044b\u0441\u043e\u043a\u0438\u043c \u0440\u0435\u0439\u0442\u0438\u043d\u0433\u043e\u043c. \u0423\u0437\u043d\u0430\u0439\u0442\u0435 \u043f\u043e\u0447\u0435\u043c\u0443 \u0437\u0434\u0435\u0441\u044c. \n\n\n\n \u041a\u0430\u043a \u043f\u0440\u0430\u0432\u0438\u043b\u044c\u043d\u043e \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u0442\u044c \u00a3 10 000 \n\n\n\n \u0418\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u0443\u0439\u0442\u0435 \u0432 \u0441\u043e\u043e\u0442\u0432\u0435\u0442\u0441\u0442\u0432\u0438\u0438 \u0441\u043e \u0441\u0432\u043e\u0438\u043c \u043e\u0442\u043d\u043e\u0448\u0435\u043d\u0438\u0435\u043c \u043a \u0440\u0438\u0441\u043a\u0443.\u0427\u0442\u043e\u0431\u044b \u0440\u0435\u0448\u0438\u0442\u044c \u044d\u0442\u0443 \u043f\u0440\u043e\u0431\u043b\u0435\u043c\u0443, \u0432\u0430\u043c \u043d\u0435\u043e\u0431\u0445\u043e\u0434\u0438\u043c\u043e \u043f\u0440\u0438\u043d\u044f\u0442\u044c \u0432\u043e \u0432\u043d\u0438\u043c\u0430\u043d\u0438\u0435 \u0432\u0430\u0448\u0443 \u00ab\u0441\u043f\u043e\u0441\u043e\u0431\u043d\u043e\u0441\u0442\u044c \u043a \u043f\u043e\u0442\u0435\u0440\u044f\u043c\u00bb \u0438 \u00ab\u0430\u043f\u043f\u0435\u0442\u0438\u0442 \u043a \u0440\u0438\u0441\u043a\u0443\u00bb. \n\n\n\n \u0421\u043f\u043e\u0441\u043e\u0431\u043d\u043e\u0441\u0442\u044c \u043a \u043f\u043e\u0442\u0435\u0440\u044f\u043c = \u0441\u043a\u043e\u043b\u044c\u043a\u043e \u0432\u044b \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442\u0435 \u043f\u043e\u0437\u0432\u043e\u043b\u0438\u0442\u044c \u0441\u0435\u0431\u0435 \u043f\u043e\u0442\u0435\u0440\u044f\u0442\u044c \u0410\u043f\u043f\u0435\u0442\u0438\u0442 \u043a \u0440\u0438\u0441\u043a\u0443 = \u043a\u0430\u043a \u0432\u044b \u0447\u0443\u0432\u0441\u0442\u0432\u0443\u0435\u0442\u0435 \u043e \u043f\u043e\u0442\u0435\u0440\u0435 \u0434\u0435\u043d\u0435\u0433 \u0421\u043d\u0430\u0447\u0430\u043b\u0430 \u0432\u0430\u043c \u0441\u043b\u0435\u0434\u0443\u0435\u0442 \u0437\u0430\u0434\u0430\u0442\u044c \u0441\u0435\u0431\u0435 \u0441\u043b\u0435\u0434\u0443\u044e\u0449\u0438\u0435 \u0432\u043e\u043f\u0440\u043e\u0441\u044b: \n\n\n\n \u0414\u043e\u0432\u043e\u043b\u044c\u043d\u044b \u043b\u0438 \u0432\u044b \u0442\u0435\u043c, \u0447\u0442\u043e \u0432\u0430\u0448\u0438 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u0438 \u0432 \u0440\u0430\u0437\u043c\u0435\u0440\u0435 10 000 \u0444\u0443\u043d\u0442\u043e\u0432 \u0441\u0442\u0435\u0440\u043b\u0438\u043d\u0433\u043e\u0432 \u0442\u043e \u0438 \u0434\u0435\u043b\u043e \u043f\u0430\u0434\u0430\u044e\u0442 \u0432 \u0446\u0435\u043d\u0435? \u0412\u044b \u0445\u043e\u0442\u0438\u0442\u0435 \u0431\u043e\u043b\u0435\u0435 \u0432\u044b\u0441\u043e\u043a\u0443\u044e \u043f\u0440\u0438\u0431\u044b\u043b\u044c \u043f\u043e \u0441\u0440\u0430\u0432\u043d\u0435\u043d\u0438\u044e \u0441 \u0442\u0435\u043c, \u0435\u0441\u043b\u0438 \u0431\u044b \u0432\u044b \u043e\u0441\u0442\u0430\u0432\u0438\u043b\u0438 \u0441\u0432\u043e\u0438 \u0434\u0435\u043d\u044c\u0433\u0438 \u043d\u0430\u043b\u0438\u0447\u043d\u044b\u043c\u0438? \u0421\u043c\u043e\u0436\u0435\u0442\u0435 \u043b\u0438 \u0432\u044b \u0443\u0434\u0435\u0440\u0436\u0430\u0442\u044c\u0441\u044f \u043e\u0442 \u043f\u0430\u043d\u0438\u043a\u0438 \u0438 \u043f\u0440\u043e\u0434\u0430\u0442\u044c \u0441\u0432\u043e\u0438 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u0438, \u0435\u0441\u043b\u0438 \u043e\u043d\u0438 \u0443\u043f\u0430\u0434\u0443\u0442 \u043d\u0438\u0436\u0435 \u0442\u043e\u0433\u043e, \u0447\u0442\u043e \u0432\u044b \u0437\u0430 \u043d\u0438\u0445 \u0437\u0430\u043f\u043b\u0430\u0442\u0438\u043b\u0438? \u0415\u0441\u043b\u0438 \u0432\u044b \u043e\u0442\u0432\u0435\u0442\u0438\u043b\u0438 \u0443\u0442\u0432\u0435\u0440\u0434\u0438\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u043e \u043d\u0430 \u0432\u044b\u0448\u0435\u0438\u0437\u043b\u043e\u0436\u0435\u043d\u043d\u043e\u0435, \u043f\u043e\u0445\u043e\u0436\u0435, \u0447\u0442\u043e \u0432\u0430\u043c \u0431\u044b\u043b\u043e \u0431\u044b \u0443\u0434\u043e\u0431\u043d\u043e \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u0442\u044c.\n\n\n\n \u041a\u0430\u043a \u0440\u0430\u0441\u043f\u0440\u0435\u0434\u0435\u043b\u0438\u0442\u044c \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u043e\u043d\u043d\u044b\u0439 \u0440\u0438\u0441\u043a \n\n\n\n \u041c\u043d\u043e\u0433\u0438\u0435 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u043e\u043d\u043d\u044b\u0435 \u044d\u043a\u0441\u043f\u0435\u0440\u0442\u044b \u0440\u0435\u043a\u043e\u043c\u0435\u043d\u0434\u0443\u044e\u0442 \u0441\u043e\u0447\u0435\u0442\u0430\u043d\u0438\u0435 60\/40. \u0422\u043e \u0435\u0441\u0442\u044c \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u043e\u043d\u043d\u044b\u0439 \u043f\u043e\u0440\u0442\u0444\u0435\u043b\u044c \u0432\u043b\u043e\u0436\u0438\u043b 60% \u0432 \u0430\u043a\u0446\u0438\u0438 (\u0430\u043a\u0446\u0438\u0438 \u043a\u043e\u043c\u043f\u0430\u043d\u0438\u0438) \u0438 40% \u0432 \u043e\u0431\u043b\u0438\u0433\u0430\u0446\u0438\u0438. \n\n\n\n \u0414\u043b\u044f \u0431\u043e\u043b\u0435\u0435 \u0432\u044b\u0441\u043e\u043a\u043e\u0439 \u0434\u043e\u0445\u043e\u0434\u043d\u043e\u0441\u0442\u0438 \u043b\u0443\u0447\u0448\u0438\u043c\u0438 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u044f\u043c\u0438 \u0437\u0430 10 000 \u0444\u0443\u043d\u0442\u043e\u0432 \u0441\u0442\u0435\u0440\u043b\u0438\u043d\u0433\u043e\u0432 \u044f\u0432\u043b\u044f\u044e\u0442\u0441\u044f \u0430\u043a\u0446\u0438\u0438 \u0438\u043b\u0438 \u0444\u043e\u043d\u0434\u044b \u0430\u043a\u0446\u0438\u043e\u043d\u0435\u0440\u043d\u043e\u0433\u043e \u043a\u0430\u043f\u0438\u0442\u0430\u043b\u0430 (\u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u0435 \u0441\u043e\u0441\u0442\u043e\u044f\u0442 \u0438\u0437 \u0430\u043a\u0446\u0438\u0439). \u041f\u043e\u043c\u043d\u0438\u0442\u0435, \u0447\u0442\u043e \u044d\u0442\u043e \u0431\u043e\u043b\u0435\u0435 \u0432\u044b\u0441\u043e\u043a\u0438\u0439 \u0440\u0438\u0441\u043a, \u0447\u0435\u043c \u043e\u0431\u043b\u0438\u0433\u0430\u0446\u0438\u0438. \n\n\n\n \u041b\u0443\u0447\u0448\u0438\u0439 \u0441\u043f\u043e\u0441\u043e\u0431 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u0442\u044c 10000 \u0444\u0443\u043d\u0442\u043e\u0432 \u0441\u0442\u0435\u0440\u043b\u0438\u043d\u0433\u043e\u0432 - \u044d\u0442\u043e \u0434\u0438\u0432\u0435\u0440\u0441\u0438\u0444\u0438\u0446\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u0442\u044c \u0438\u0445 \u043f\u043e: \n\n\n\n \u0420\u0430\u0437\u043b\u0438\u0447\u043d\u044b\u0435 \u043a\u043b\u0430\u0441\u0441\u044b \u0430\u043a\u0442\u0438\u0432\u043e\u0432 , \u0442\u0430\u043a\u0438\u0435 \u043a\u0430\u043a \u0430\u043a\u0446\u0438\u0438 \u0438 \u043e\u0431\u043b\u0438\u0433\u0430\u0446\u0438\u0438 \u0420\u0430\u0437\u043b\u0438\u0447\u043d\u044b\u0435 \u0441\u0435\u043a\u0442\u043e\u0440\u0430 \u0438 \u0441\u0442\u0440\u0430\u043d\u044b , \u0442\u0430\u043a\u0438\u0435 \u043a\u0430\u043a \u0440\u0430\u0437\u0432\u0438\u0432\u0430\u044e\u0449\u0438\u0435\u0441\u044f \u0441\u0442\u0440\u0430\u043d\u044b (\u043d\u0430\u043f\u0440\u0438\u043c\u0435\u0440, \u041a\u0438\u0442\u0430\u0439) \u0438 \u0440\u0430\u0437\u0432\u0438\u0442\u044b\u0435 \u0441\u0442\u0440\u0430\u043d\u044b (\u043d\u0430\u043f\u0440\u0438\u043c\u0435\u0440, \u0412\u0435\u043b\u0438\u043a\u043e\u0431\u0440\u0438\u0442\u0430\u043d\u0438\u044f) \u0420\u0430\u0441\u043f\u0440\u0435\u0434\u0435\u043b\u0435\u043d\u0438\u0435 \u0432\u0430\u0448\u0438\u0445 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u0439 \u0442\u0430\u043a\u0438\u043c \u043e\u0431\u0440\u0430\u0437\u043e\u043c \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442 \u043f\u043e\u043c\u043e\u0447\u044c \u0441\u0433\u043b\u0430\u0434\u0438\u0442\u044c \u043b\u044e\u0431\u044b\u0435 \u043a\u043e\u043b\u0435\u0431\u0430\u043d\u0438\u044f \u0438\u043b\u0438 \u043f\u0430\u0434\u0430\u0435\u0442 \u0432 \u0446\u0435\u043d\u0435, \u043f\u043e\u044d\u0442\u043e\u043c\u0443 \u0432\u044b \u043f\u0435\u0440\u0435\u0436\u0438\u0432\u0430\u0435\u0442\u0435 \u043f\u043b\u043e\u0445\u0438\u0435 \u0432\u0440\u0435\u043c\u0435\u043d\u0430 \u0438 \u043f\u043e\u043b\u0443\u0447\u0430\u0435\u0442\u0435 \u0432\u044b\u0433\u043e\u0434\u0443 \u043e\u0442 \u0445\u043e\u0440\u043e\u0448\u0435\u0433\u043e.\n\n\n\n \u0423\u0437\u043d\u0430\u0439\u0442\u0435 \u0431\u043e\u043b\u044c\u0448\u0435 \u0432 \u043d\u0430\u0448\u0435\u043c \u0431\u0435\u0441\u043f\u043b\u0430\u0442\u043d\u043e\u043c \u043f\u044f\u0442\u0438\u0447\u0430\u0441\u0442\u043d\u043e\u043c \u043a\u0443\u0440\u0441\u0435 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u044f \u0434\u043b\u044f \u043d\u0430\u0447\u0438\u043d\u0430\u044e\u0449\u0438\u0445 \n\n\n\n \u0421\u0442\u043e\u0438\u0442 \u043b\u0438 \u0432\u044b\u0431\u0438\u0440\u0430\u0442\u044c \u0433\u043e\u0442\u043e\u0432\u043e\u0435 \u043f\u043e\u0440\u0442\u0444\u043e\u043b\u0438\u043e? \n\n\n\n \u0415\u0441\u043b\u0438 \u0432\u044b \u043d\u0435\u0434\u043e\u0441\u0442\u0430\u0442\u043e\u0447\u043d\u043e \u0443\u0432\u0435\u0440\u0435\u043d\u044b \u0432 \u0442\u043e\u043c, \u0447\u0442\u043e\u0431\u044b \u043f\u043e\u043a\u0443\u043f\u0430\u0442\u044c \u0438 \u043f\u0440\u043e\u0434\u0430\u0432\u0430\u0442\u044c \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u0438, \u0432\u044b \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442\u0435 \u043f\u043e\u0437\u0432\u043e\u043b\u0438\u0442\u044c \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u043e\u043d\u043d\u043e\u043c\u0443 \u043c\u0435\u043d\u0435\u0434\u0436\u0435\u0440\u0443 \u0441\u0434\u0435\u043b\u0430\u0442\u044c \u044d\u0442\u043e \u0437\u0430 \u0432\u0430\u0441. \u0422\u0435\u043f\u0435\u0440\u044c \u043c\u043e\u0436\u043d\u043e \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u0442\u044c \u0432 \u043d\u0435\u0434\u043e\u0440\u043e\u0433\u0438\u0445 \u0440\u043e\u0431\u043e-\u043a\u043e\u043d\u0441\u0443\u043b\u044c\u0442\u0430\u043d\u0442\u043e\u0432, \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u0435 \u043f\u0440\u0438\u043d\u0438\u043c\u0430\u044e\u0442 \u0432\u0441\u0435 \u0440\u0435\u0448\u0435\u043d\u0438\u044f \u043e\u0442 \u0432\u0430\u0448\u0435\u0433\u043e \u0438\u043c\u0435\u043d\u0438. \n\n\n\n \u041d\u0435\u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u0435 \u0445\u043e\u0440\u043e\u0448\u0438\u0435 \u043f\u0440\u0438\u043c\u0435\u0440\u044b \u0440\u043e\u0431\u043e-\u043a\u043e\u043d\u0441\u0443\u043b\u044c\u0442\u0430\u043d\u0442\u043e\u0432 \u0432\u043a\u043b\u044e\u0447\u0430\u044e\u0442 Nutmeg \u0438 Wealthify. \u0412\u044b\u0434\u0435\u043b\u0438\u043c \u043b\u0443\u0447\u0448\u0438\u0445 \u0440\u043e\u0431\u043e-\u0441\u043e\u0432\u0435\u0442\u043d\u0438\u043a\u043e\u0432. \n\n\n\n \u0414\u043b\u044f \u0442\u043e\u0433\u043e, \u0447\u0442\u043e\u0431\u044b \u0432\u044b\u0431\u0440\u0430\u0442\u044c \u0433\u043e\u0442\u043e\u0432\u043e\u0435 \u043f\u043e\u0440\u0442\u0444\u043e\u043b\u0438\u043e, \u0440\u043e\u0431\u043e\u0442-\u0441\u043e\u0432\u0435\u0442\u043d\u0438\u043a \u0437\u0430\u0434\u0430\u0441\u0442 \u0432\u0430\u043c \u0440\u044f\u0434 \u0432\u043e\u043f\u0440\u043e\u0441\u043e\u0432 \u0434\u043b\u044f \u0443\u0441\u0442\u0430\u043d\u043e\u0432\u043b\u0435\u043d\u0438\u044f \u0432\u0430\u0448\u0435\u0433\u043e: \n\n\n\n \u0421\u0440\u043e\u043a\u0438 \u041f\u0440\u043e\u0444\u0438\u043b\u044c \u0440\u0438\u0441\u043a\u0430 \u0418\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u043e\u043d\u043d\u044b\u0435 \u0446\u0435\u043b\u0438 \u0420\u043e\u0431\u043e-\u043a\u043e\u043d\u0441\u0443\u043b\u044c\u0442\u0430\u0446\u0438\u0438 \u043c\u043e\u0433\u0443\u0442 \u0431\u044b\u0442\u044c \u043e\u0434\u043d\u0438\u043c \u0438\u0437 \u043b\u0443\u0447\u0448\u0438\u0445 \u0441\u043f\u043e\u0441\u043e\u0431\u043e\u0432 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u0442\u044c 10 000 \u0444\u0443\u043d\u0442\u043e\u0432 \u0441\u0442\u0435\u0440\u043b\u0438\u043d\u0433\u043e\u0432, \u043f\u043e\u0441\u043a\u043e\u043b\u044c\u043a\u0443 \u044d\u0442\u043e \u0434\u0435\u0448\u0435\u0432\u043b\u0435, \u0447\u0435\u043c \u043f\u043e\u0434\u0445\u043e\u0434 \u00ab\u0441\u0434\u0435\u043b\u0430\u0439 \u0441\u0430\u043c\u00bb.\n\n\n\n \u0423\u0437\u043d\u0430\u0439\u0442\u0435: \u043a\u0430\u043a \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u0442\u044c \u00a3 50 000 \n\n\n\n \n \n \n \n \n \u041a\u0430\u043a\u0430\u044f ISA \u043c\u043d\u0435 \u043f\u043e\u0434\u0445\u043e\u0434\u0438\u0442? \n \n \n ISA \u0440\u0430\u0431\u043e\u0442\u0430\u044e\u0442 \u043b\u0443\u0447\u0448\u0435 \u0432\u0441\u0435\u0433\u043e, \u043a\u043e\u0433\u0434\u0430 \u0432\u044b \u0432\u044b\u0431\u0438\u0440\u0430\u0435\u0442\u0435 \u0442\u043e\u0442, \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u0439 \u043f\u043e\u0434\u0445\u043e\u0434\u0438\u0442 \u0434\u043b\u044f \u0432\u0430\u0448\u0435\u0439 \u0446\u0435\u043b\u0438 \u0441\u0431\u0435\u0440\u0435\u0436\u0435\u043d\u0438\u0439. \u041f\u0440\u043e\u0439\u0434\u0438\u0442\u0435 \u044d\u0442\u043e\u0442 \u043d\u0435\u0431\u043e\u043b\u044c\u0448\u043e\u0439 \u043e\u043f\u0440\u043e\u0441, \u0447\u0442\u043e\u0431\u044b \u0443\u0437\u043d\u0430\u0442\u044c, \u043a\u0430\u043a\u0430\u044f ISA \u0432\u0430\u043c \u043f\u043e\u0434\u0445\u043e\u0434\u0438\u0442.\n \n \n \u042d\u0442\u043e \u0437\u0430\u0439\u043c\u0435\u0442 \u0432\u0441\u0435\u0433\u043e \u043f\u0430\u0440\u0443 \u043c\u0438\u043d\u0443\u0442 \n \u041b\u0438\u0447\u043d\u044b\u0435 \u0434\u0430\u043d\u043d\u044b\u0435 \u043d\u0435 \u0442\u0440\u0435\u0431\u0443\u044e\u0442\u0441\u044f \n \n \n \u041d\u0430\u0447\u0430\u0442\u044c\n \n \n \n \n \n \n \n \n \n \n \n \u041a\u0430\u043a \u0443\u0434\u0432\u043e\u0438\u0442\u044c 10 000 \u0444\u0443\u043d\u0442\u043e\u0432 \u0441\u0442\u0435\u0440\u043b\u0438\u043d\u0433\u043e\u0432? \n\n\n\n \u041b\u0443\u0447\u0448\u0438\u0439 \u0441\u043f\u043e\u0441\u043e\u0431 \u0443\u0434\u0432\u043e\u0438\u0442\u044c 10 000 \u0444\u0443\u043d\u0442\u043e\u0432 \u0441\u0442\u0435\u0440\u043b\u0438\u043d\u0433\u043e\u0432 - \u044d\u0442\u043e \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u0442\u044c \u0432 \u0434\u043e\u043b\u0433\u043e\u0441\u0440\u043e\u0447\u043d\u043e\u0439 \u043f\u0435\u0440\u0441\u043f\u0435\u043a\u0442\u0438\u0432\u0435, \u0430 \u043d\u0435 \u043f\u044b\u0442\u0430\u0442\u044c\u0441\u044f \u0431\u044b\u0441\u0442\u0440\u043e \u0440\u0430\u0437\u0431\u043e\u0433\u0430\u0442\u0435\u0442\u044c.\n\n\n\n \u041f\u043e\u0434\u0443\u043c\u0430\u0439\u0442\u0435, \u043a\u0430\u043a\u0443\u044e \u043f\u0440\u0438\u0431\u044b\u043b\u044c \u0432\u044b \u0445\u043e\u0442\u0438\u0442\u0435 \u043f\u043e\u043b\u0443\u0447\u0438\u0442\u044c \u0438 \u0437\u0430 \u043a\u0430\u043a\u043e\u0439 \u043f\u0435\u0440\u0438\u043e\u0434 \u0432\u0440\u0435\u043c\u0435\u043d\u0438 - \u043d\u043e \u0431\u0443\u0434\u044c\u0442\u0435 \u0440\u0435\u0430\u043b\u0438\u0441\u0442\u0438\u0447\u043d\u044b, \u0432\u044b \u0432\u0440\u044f\u0434 \u043b\u0438 \u0443\u0434\u0432\u043e\u0438\u0442\u0435 10 000 \u0444\u0443\u043d\u0442\u043e\u0432 \u0441\u0442\u0435\u0440\u043b\u0438\u043d\u0433\u043e\u0432 \u0437\u0430 \u043d\u0435\u0441\u043a\u043e\u043b\u044c\u043a\u043e \u043b\u0435\u0442. \n\n\n\n \u041a\u0430\u043a\u0438\u043c \u0431\u044b \u0437\u0430\u043c\u0430\u043d\u0447\u0438\u0432\u044b\u043c \u044d\u0442\u043e \u043d\u0438 \u043f\u043e\u043a\u0430\u0437\u0430\u043b\u043e\u0441\u044c, \u043a\u043e\u0433\u0434\u0430 \u0432\u044b \u0432\u0438\u0434\u0438\u0442\u0435 \u043d\u0435\u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u0435 \u0438\u0437 \u043e\u0431\u0435\u0449\u0430\u043d\u043d\u044b\u0445 \u043d\u043e\u0440\u043c \u043f\u0440\u0438\u0431\u044b\u043b\u0438 \u043d\u0430 \u043f\u0440\u043e\u0434\u0443\u043a\u0442\u044b \u0441 \u0432\u044b\u0441\u043e\u043a\u0438\u043c \u0440\u0438\u0441\u043a\u043e\u043c \u0438\u043b\u0438 \u0440\u043e\u0441\u0442 \u0431\u0438\u0442\u043a\u043e\u0439\u043d\u043e\u0432, \u0438\u0445 \u043b\u0443\u0447\u0448\u0435 \u0438\u0437\u0431\u0435\u0433\u0430\u0442\u044c, \u0435\u0441\u043b\u0438 \u0432\u044b \u043d\u0435 \u0437\u043d\u0430\u0435\u0442\u0435 \u0430\u0431\u0441\u043e\u043b\u044e\u0442\u043d\u043e \u043e \u0440\u0438\u0441\u043a\u0430\u0445 \u0438 \u043d\u0435 \u0433\u043e\u0442\u043e\u0432\u044b \u0438\u0445 \u043f\u0440\u0438\u043d\u044f\u0442\u044c. \n\n\n\n \u0423\u0437\u043d\u0430\u0439\u0442\u0435 \u0431\u043e\u043b\u044c\u0448\u0435: \u0441\u0442\u043e\u0438\u0442 \u043b\u0438 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u0442\u044c \u0432 \u0431\u0438\u0442\u043a\u043e\u0439\u043d? \n\n\n\n \u041c\u043e\u0436\u0435\u0442\u0435 \u043b\u0438 \u0432\u044b \u043f\u0440\u0435\u0432\u0440\u0430\u0442\u0438\u0442\u044c 10 000 \u0444\u0443\u043d\u0442\u043e\u0432 \u0441\u0442\u0435\u0440\u043b\u0438\u043d\u0433\u043e\u0432 \u0432 100 000 \u0444\u0443\u043d\u0442\u043e\u0432 \u0441\u0442\u0435\u0440\u043b\u0438\u043d\u0433\u043e\u0432? \n\n\n\n \u0414\u0430, \u044d\u0442\u043e \u0432\u043e\u0437\u043c\u043e\u0436\u043d\u043e, \u043d\u043e \u043d\u0430 \u044d\u0442\u043e \u043f\u043e\u0442\u0440\u0435\u0431\u0443\u044e\u0442\u0441\u044f \u0434\u0435\u0441\u044f\u0442\u0438\u043b\u0435\u0442\u0438\u044f.\n\n\n\n \u0412\u0435\u0440\u043e\u044f\u0442\u043d\u043e, \u0432\u044b \u0434\u043e\u043b\u0436\u043d\u044b \u043e\u0436\u0438\u0434\u0430\u0442\u044c \u0440\u043e\u0441\u0442\u0430 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u0439 \u043f\u0440\u0438\u043c\u0435\u0440\u043d\u043e \u043d\u0430 4% \u043a\u0430\u0436\u0434\u044b\u0439 \u0433\u043e\u0434, \u043f\u043e\u044d\u0442\u043e\u043c\u0443 \u043f\u0440\u0438 \u0442\u0430\u043a\u0438\u0445 \u0442\u0435\u043c\u043f\u0430\u0445 \u043f\u043e\u0442\u0440\u0435\u0431\u0443\u0435\u0442\u0441\u044f \u043e\u043a\u043e\u043b\u043e 60 \u043b\u0435\u0442, \u043f\u0440\u0435\u0436\u0434\u0435 \u0447\u0435\u043c \u0432\u0430\u0448 \u0431\u0430\u043d\u043a \u0432 \u0440\u0430\u0437\u043c\u0435\u0440\u0435 10 000 \u0444\u0443\u043d\u0442\u043e\u0432 \u0441\u0442\u0435\u0440\u043b\u0438\u043d\u0433\u043e\u0432 \u0432\u044b\u0440\u0430\u0441\u0442\u0435\u0442 \u0434\u043e 100 000 \u0444\u0443\u043d\u0442\u043e\u0432 \u0441\u0442\u0435\u0440\u043b\u0438\u043d\u0433\u043e\u0432. \n\n\n\n \u041a\u043b\u044e\u0447\u0435\u0432\u044b\u043c \u043c\u043e\u043c\u0435\u043d\u0442\u043e\u043c \u0437\u0434\u0435\u0441\u044c \u044f\u0432\u043b\u044f\u0435\u0442\u0441\u044f \u0442\u043e, \u0447\u0442\u043e\u0431\u044b \u043e\u0441\u0442\u0430\u0432\u0430\u0442\u044c\u0441\u044f \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d\u043d\u044b\u043c \u0432 \u0442\u0435\u0447\u0435\u043d\u0438\u0435 \u0434\u043b\u0438\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u043e\u0433\u043e \u043f\u0435\u0440\u0438\u043e\u0434\u0430 \u0432\u0440\u0435\u043c\u0435\u043d\u0438 \u0438 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u0442\u044c \u0432 \u0430\u043a\u0442\u0438\u0432\u044b \u0441 \u0432\u044b\u0441\u043e\u043a\u043e\u0439 \u0432\u0435\u0440\u043e\u044f\u0442\u043d\u043e\u0441\u0442\u044c\u044e \u0432\u043e\u0437\u0432\u0440\u0430\u0442\u0430 (\u043d\u0430\u043f\u0440\u0438\u043c\u0435\u0440, \u0430\u043a\u0446\u0438\u0438), \u0447\u0442\u043e\u0431\u044b \u0443\u0432\u0435\u043b\u0438\u0447\u0438\u0442\u044c \u0441\u0432\u043e\u0439 \u0431\u0430\u043d\u043a \u0434\u043e 100 000 \u0444\u0443\u043d\u0442\u043e\u0432 \u0441\u0442\u0435\u0440\u043b\u0438\u043d\u0433\u043e\u0432. \n\n\n\n \u0415\u0449\u0435 \u043e\u0434\u0438\u043d \u0441\u043e\u0432\u0435\u0442: \u0441\u043e \u0432\u0440\u0435\u043c\u0435\u043d\u0435\u043c \u0437\u0430\u043a\u0430\u043f\u044b\u0432\u0430\u0439\u0442\u0435 \u0434\u0435\u043d\u044c\u0433\u0438 \u0432 \u0433\u043e\u0440\u0448\u043e\u043a, \u0447\u0442\u043e\u0431\u044b \u0434\u0430\u0442\u044c \u0435\u043c\u0443 \u0431\u043e\u043b\u044c\u0448\u0435 \u0448\u0430\u043d\u0441\u043e\u0432 \u043d\u0430 \u0440\u043e\u0441\u0442. \u0412\u043e\u0442 \u043a\u0430\u043a \u043c\u043e\u0436\u043d\u043e \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u0442\u044c \u0441 \u043d\u0435\u0431\u043e\u043b\u044c\u0448\u0438\u043c\u0438 \u0434\u0435\u043d\u044c\u0433\u0430\u043c\u0438.\n\n\n\n \u0423\u0437\u043d\u0430\u0439\u0442\u0435 \u0431\u043e\u043b\u044c\u0448\u0435 \u0432 \u043d\u0430\u0448\u0435\u043c \u0440\u0443\u043a\u043e\u0432\u043e\u0434\u0441\u0442\u0432\u0435 \u0434\u043b\u044f \u043d\u0430\u0447\u0438\u043d\u0430\u044e\u0449\u0438\u0445 \u043f\u043e \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u044e \n\n\n\n \u042f\u0432\u043b\u044f\u044e\u0442\u0441\u044f \u043b\u0438 \u043f\u0440\u0435\u043c\u0438\u0430\u043b\u044c\u043d\u044b\u0435 \u043e\u0431\u043b\u0438\u0433\u0430\u0446\u0438\u0438 \u0445\u043e\u0440\u043e\u0448\u0435\u0439 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u0435\u0439? \n\n\n\n \u0412\u044b \u043d\u0435 \u0431\u0443\u0434\u0435\u0442\u0435 \u043f\u043e\u043b\u0443\u0447\u0430\u0442\u044c \u043f\u0440\u043e\u0446\u0435\u043d\u0442\u044b \u043d\u0430 \u0441\u0432\u043e\u0438 10 000 \u0444\u0443\u043d\u0442\u043e\u0432 \u0441\u0442\u0435\u0440\u043b\u0438\u043d\u0433\u043e\u0432, \u043d\u043e \u0432\u043c\u0435\u0441\u0442\u043e \u044d\u0442\u043e\u0433\u043e \u043f\u0440\u043e\u0432\u043e\u0434\u0438\u0442\u0441\u044f \u0435\u0436\u0435\u043c\u0435\u0441\u044f\u0447\u043d\u044b\u0439 \u0440\u043e\u0437\u044b\u0433\u0440\u044b\u0448 \u043f\u0440\u0438\u0437\u043e\u0432, \u0432 \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u043e\u043c \u0432\u044b \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442\u0435 \u0432\u044b\u0438\u0433\u0440\u0430\u0442\u044c \u043d\u0435 \u043e\u0431\u043b\u0430\u0433\u0430\u0435\u043c\u044b\u0439 \u043d\u0430\u043b\u043e\u0433\u043e\u043c \u043f\u0440\u0438\u0437 \u0432 \u0440\u0430\u0437\u043c\u0435\u0440\u0435 \u0434\u043e 1 \u043c\u0438\u043b\u043b\u0438\u043e\u043d\u0430 \u0444\u0443\u043d\u0442\u043e\u0432 \u0441\u0442\u0435\u0440\u043b\u0438\u043d\u0433\u043e\u0432. \n\n\n\n \u0423\u0437\u043d\u0430\u0439\u0442\u0435 \u0431\u043e\u043b\u044c\u0448\u0435: \u042f\u0432\u043b\u044f\u044e\u0442\u0441\u044f \u043b\u0438 \u043f\u0440\u0435\u043c\u0438\u0430\u043b\u044c\u043d\u044b\u0435 \u043e\u0431\u043b\u0438\u0433\u0430\u0446\u0438\u0438 \u0445\u043e\u0440\u043e\u0448\u0435\u0439 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u0435\u0439? \n\n\n\n\u0412\u044b \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442\u0435 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u0442\u044c \u0431\u043e\u043b\u044c\u0448\u0435 \u0432 \u0441\u043e\u043e\u0442\u0432\u0435\u0442\u0441\u0442\u0432\u0438\u0438 \u0441\u043e \u0441\u0432\u043e\u0438\u043c\u0438 \u044d\u0442\u0438\u0447\u0435\u0441\u043a\u0438\u043c\u0438 \u0446\u0435\u043d\u043d\u043e\u0441\u0442\u044f\u043c\u0438 \u041a\u0430\u043a \u044f \u043c\u043e\u0433\u0443 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u0442\u044c \u0441 \u0441\u043e\u0431\u043b\u044e\u0434\u0435\u043d\u0438\u0435\u043c \u044d\u0442\u0438\u0447\u0435\u0441\u043a\u0438\u0445 \u043d\u043e\u0440\u043c? \n\n\n\n \u0415\u0441\u043b\u0438 \u0432\u044b \u043d\u0435 \u0445\u043e\u0442\u0438\u0442\u0435 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u0442\u044c \u0432 \u043a\u043e\u043c\u043f\u0430\u043d\u0438\u0438, \u0440\u0430\u0431\u043e\u0442\u0430\u044e\u0449\u0438\u0435 \u0432 \u0442\u0430\u043a\u0438\u0445 \u043e\u0442\u0440\u0430\u0441\u043b\u044f\u0445, \u043a\u0430\u043a \u0430\u0437\u0430\u0440\u0442\u043d\u044b\u0435 \u0438\u0433\u0440\u044b, \u043f\u0440\u043e\u0438\u0437\u0432\u043e\u0434\u0441\u0442\u0432\u043e \u0442\u0430\u0431\u0430\u043a\u0430 \u0438\u043b\u0438 \u0430\u043b\u043a\u043e\u0433\u043e\u043b\u044f, \u043f\u043e\u0434\u0443\u043c\u0430\u0439\u0442\u0435 \u043e \u044d\u0442\u0438\u0447\u043d\u043e\u043c \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u0438.\n\n\n\n \u0423\u0437\u043d\u0430\u0439\u0442\u0435 \u0431\u043e\u043b\u044c\u0448\u0435 \u0432 \u043d\u0430\u0448\u0435\u043c \u0440\u0443\u043a\u043e\u0432\u043e\u0434\u0441\u0442\u0432\u0435 \u043f\u043e \u044d\u0442\u0438\u0447\u043d\u043e\u043c\u0443 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u044e. \n\n\n\n \u041b\u0443\u0447\u0448\u0438\u0439 \u0441\u043f\u043e\u0441\u043e\u0431 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u0442\u044c 10000 \u0444\u0443\u043d\u0442\u043e\u0432 \u0441\u0442\u0435\u0440\u043b\u0438\u043d\u0433\u043e\u0432 \u0432 \u043d\u0435\u0434\u0432\u0438\u0436\u0438\u043c\u043e\u0441\u0442\u044c \n\n\n\n \u0412\u044b \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442\u0435 \u0432\u043d\u0435\u0441\u0442\u0438 \u043d\u0435\u043f\u0440\u0435\u0434\u0432\u0438\u0434\u0435\u043d\u043d\u044b\u0439 \u0434\u043e\u0445\u043e\u0434 \u0432 \u0440\u0430\u0437\u043c\u0435\u0440\u0435 10 000 \u0444\u0443\u043d\u0442\u043e\u0432 \u0441\u0442\u0435\u0440\u043b\u0438\u043d\u0433\u043e\u0432 \u0432 \u0437\u0430\u043b\u043e\u0433 \u0437\u0430 \u0434\u043e\u043c, \u0445\u043e\u0442\u044f \u044d\u0442\u043e\u0433\u043e \u0432\u0440\u044f\u0434 \u043b\u0438 \u0431\u0443\u0434\u0435\u0442 \u0434\u043e\u0441\u0442\u0430\u0442\u043e\u0447\u043d\u043e, \u0443\u0447\u0438\u0442\u044b\u0432\u0430\u044f \u0442\u0430\u043a\u0438\u0435 \u0432\u044b\u0441\u043e\u043a\u0438\u0435 \u0446\u0435\u043d\u044b \u043d\u0430 \u0436\u0438\u043b\u044c\u0435. \n\n\n\n \u0415\u0441\u043b\u0438 \u0432\u044b \u0445\u043e\u0442\u0438\u0442\u0435 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u0442\u044c \u0432 \u043d\u0435\u0434\u0432\u0438\u0436\u0438\u043c\u043e\u0441\u0442\u044c \u0432 \u043a\u0430\u0447\u0435\u0441\u0442\u0432\u0435 \u0430\u0440\u0435\u043d\u0434\u043e\u0434\u0430\u0442\u0435\u043b\u044f, \u0441\u0434\u0430\u0432\u0430\u0435\u043c\u043e\u0433\u043e \u0432\u043d\u0430\u0435\u043c, 10 000 \u0444\u0443\u043d\u0442\u043e\u0432 \u0441\u0442\u0435\u0440\u043b\u0438\u043d\u0433\u043e\u0432 \u043e\u043f\u0440\u0435\u0434\u0435\u043b\u0435\u043d\u043d\u043e \u0431\u0443\u0434\u0435\u0442 \u043d\u0435\u0434\u043e\u0441\u0442\u0430\u0442\u043e\u0447\u043d\u043e. \u042d\u0442\u043e \u043f\u043e\u0442\u043e\u043c\u0443, \u0447\u0442\u043e \u0432\u0430\u043c \u043d\u0443\u0436\u0435\u043d \u0431\u043e\u043b\u044c\u0448\u043e\u0439 \u0434\u0435\u043f\u043e\u0437\u0438\u0442, \u043a\u0430\u043a \u043c\u044b \u043e\u0431\u044a\u044f\u0441\u043d\u044f\u0435\u043c \u0437\u0434\u0435\u0441\u044c. \n\n\n\n \u0424\u043e\u043d\u0434\u044b \u0441\u043e\u0431\u0441\u0442\u0432\u0435\u043d\u043d\u043e\u0441\u0442\u0438 \u043c\u043e\u0433\u0443\u0442 \u0431\u044b\u0442\u044c \u0432\u0430\u0440\u0438\u0430\u043d\u0442\u043e\u043c.\u0423\u043f\u0440\u0430\u0432\u043b\u044f\u044e\u0449\u0438\u0435 \u0444\u043e\u043d\u0434\u0430\u043c\u0438 \u043f\u043e\u043a\u0443\u043f\u0430\u044e\u0442 \u043d\u0435\u0434\u0432\u0438\u0436\u0438\u043c\u043e\u0441\u0442\u044c, \u0430 \u0437\u0430\u0442\u0435\u043c \u043f\u0435\u0440\u0435\u0434\u0430\u044e\u0442 \u043f\u0440\u0438\u0431\u044b\u043b\u044c \u0438 \u043f\u0440\u0438\u0440\u043e\u0441\u0442 \u043a\u0430\u043f\u0438\u0442\u0430\u043b\u0430 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u043e\u0440\u0430\u043c, \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u0435 \u0432\u043a\u043b\u0430\u0434\u044b\u0432\u0430\u044e\u0442\u0441\u044f \u0432 \u044d\u0442\u0438 \u0444\u043e\u043d\u0434\u044b. \n\n\n\n \u0411\u043e\u043b\u044c\u0448\u0438\u043d\u0441\u0442\u0432\u043e \u0444\u043e\u043d\u0434\u043e\u0432 \u043d\u0435\u0434\u0432\u0438\u0436\u0438\u043c\u043e\u0441\u0442\u0438 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u0443\u044e\u0442 \u0432 \u043a\u043e\u043c\u043c\u0435\u0440\u0447\u0435\u0441\u043a\u0443\u044e \u043d\u0435\u0434\u0432\u0438\u0436\u0438\u043c\u043e\u0441\u0442\u044c, \u0442\u0430\u043a\u0443\u044e \u200b\u200b\u043a\u0430\u043a \u0442\u043e\u0440\u0433\u043e\u0432\u044b\u0435 \u043f\u0430\u0440\u043a\u0438 \u0438 \u043e\u0444\u0438\u0441\u043d\u044b\u0435 \u0437\u0434\u0430\u043d\u0438\u044f. \n\n\n\n \u041c\u044b \u0440\u0435\u043a\u043e\u043c\u0435\u043d\u0434\u0443\u0435\u043c \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u0442\u044c \u0432 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u043e\u043d\u043d\u044b\u0435 \u0444\u043e\u043d\u0434\u044b \u043d\u0435\u0434\u0432\u0438\u0436\u0438\u043c\u043e\u0441\u0442\u0438 (REIT). \n\n\n\n \u041e\u043d\u0438 \u043f\u043e\u0445\u043e\u0436\u0438 \u043d\u0430 \u0444\u043e\u043d\u0434\u044b \u0432 \u0442\u043e\u043c, \u0447\u0442\u043e \u0432\u044b \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u0443\u0435\u0442\u0435 \u0432 \u043f\u0443\u043b \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u0439 \u0432 \u043a\u043e\u043c\u043c\u0435\u0440\u0447\u0435\u0441\u043a\u0443\u044e \u043d\u0435\u0434\u0432\u0438\u0436\u0438\u043c\u043e\u0441\u0442\u044c, \u043d\u043e \u043d\u0435 \u0438\u043c\u0435\u044e\u0442 \u0442\u0430\u043a\u0438\u0445 \u0436\u0435 \u043f\u0440\u043e\u0431\u043b\u0435\u043c \u0441 \u043b\u0438\u043a\u0432\u0438\u0434\u043d\u043e\u0441\u0442\u044c\u044e (\u043a\u043e\u0433\u0434\u0430 \u0444\u043e\u043d\u0434 \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442 \u043f\u0440\u0438\u043e\u0441\u0442\u0430\u043d\u043e\u0432\u0438\u0442\u044c \u0442\u043e\u0440\u0433\u043e\u0432\u043b\u044e, \u0435\u0441\u043b\u0438 \u043c\u043d\u043e\u0433\u0438\u0435 \u043b\u044e\u0434\u0438 \u043e\u0431\u043d\u0430\u043b\u0438\u0447\u0438\u0432\u0430\u044e\u0442 \u0441\u0432\u043e\u0438 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u0438).\n\n\n\n \u0423\u0437\u043d\u0430\u0439\u0442\u0435 \u0431\u043e\u043b\u044c\u0448\u0435 \u0432 \u043d\u0430\u0448\u0435\u043c \u0441\u043f\u0440\u0430\u0432\u043e\u0447\u043d\u0438\u043a\u0435 \u043f\u043e \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u044f\u043c \u0432 \u043d\u0435\u0434\u0432\u0438\u0436\u0438\u043c\u043e\u0441\u0442\u044c \n\n\n\n \u041a\u0430\u043a \u043f\u0440\u043e\u0441\u043c\u043e\u0442\u0440\u0435\u0442\u044c \u0441\u0432\u043e\u0438 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u0438 \n\n\n\n \u0420\u044b\u043d\u043a\u0438 \u0438\u0434\u0443\u0442 \u0432\u0432\u0435\u0440\u0445 \u0438 \u0432\u043d\u0438\u0437, \u043f\u043e\u044d\u0442\u043e\u043c\u0443 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u043e\u0440\u0430\u043c \u0441\u043b\u0435\u0434\u0443\u0435\u0442 \u0432\u0440\u0435\u043c\u044f \u043e\u0442 \u0432\u0440\u0435\u043c\u0435\u043d\u0438 \u043f\u0440\u043e\u0432\u0435\u0440\u044f\u0442\u044c \u0441\u0432\u043e\u0439 \u043f\u043e\u0440\u0442\u0444\u0435\u043b\u044c. \u041d\u043e \u0432\u043d\u043e\u0441\u0438\u0442\u0435 \u0438\u0437\u043c\u0435\u043d\u0435\u043d\u0438\u044f \u0442\u043e\u043b\u044c\u043a\u043e \u0432 \u0442\u043e\u043c \u0441\u043b\u0443\u0447\u0430\u0435, \u0435\u0441\u043b\u0438 \u0438\u0445 \u043e\u0431\u0441\u0442\u043e\u044f\u0442\u0435\u043b\u044c\u0441\u0442\u0432\u0430 \u043c\u0435\u043d\u044f\u044e\u0442\u0441\u044f, \u0438\u043b\u0438 \u0447\u0442\u043e\u0431\u044b \u0441\u0431\u0430\u043b\u0430\u043d\u0441\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u0442\u044c \u0438\u0445 \u043f\u043e\u0440\u0442\u0444\u0435\u043b\u044c. \n\n\n\n \u0420\u0435\u0431\u0430\u043b\u0430\u043d\u0441\u0438\u0440\u043e\u0432\u043a\u0430 \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442 \u043e\u0437\u043d\u0430\u0447\u0430\u0442\u044c \u043f\u043e\u043a\u0443\u043f\u043a\u0443 \u0431\u043e\u043b\u044c\u0448\u0435\u0433\u043e \u043a\u043e\u043b\u0438\u0447\u0435\u0441\u0442\u0432\u0430 \u0430\u043a\u0446\u0438\u0439, \u043a\u043e\u0433\u0434\u0430 \u0444\u043e\u043d\u0434\u043e\u0432\u044b\u0435 \u0440\u044b\u043d\u043a\u0438 \u043f\u0430\u0434\u0430\u044e\u0442, \u0447\u0442\u043e\u0431\u044b \u0438\u043c\u0435\u0442\u044c \u0432\u043e\u0437\u043c\u043e\u0436\u043d\u043e\u0441\u0442\u044c \u043f\u043e\u043b\u0443\u0447\u0438\u0442\u044c \u043f\u0440\u0438\u0431\u044b\u043b\u044c, \u043a\u043e\u0433\u0434\u0430 \u0440\u044b\u043d\u043a\u0438 \u0432\u043e\u0441\u0441\u0442\u0430\u043d\u043e\u0432\u044f\u0442\u0441\u044f. \n\n\n\n \u041f\u043e\u0434\u0440\u043e\u0431\u043d\u0435\u0435: \u041a\u0443\u0440\u0441 \u00ab\u0418\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u0435 \u0434\u043b\u044f \u043d\u0430\u0447\u0438\u043d\u0430\u044e\u0449\u0438\u0445\u00bb: \u043c\u043e\u0434\u0443\u043b\u044c 1 \n\n\n\n \u041a\u043e\u043d\u0442\u0440\u043e\u043b\u044c\u043d\u044b\u0439 \u0441\u043f\u0438\u0441\u043e\u043a \u0434\u043b\u044f \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u044f \u00a3 10 000 \n\n\n\n \u0417\u043d\u0430\u0439\u0442\u0435 \u0441\u0432\u043e\u0438 \u0446\u0435\u043b\u0438 : \u0412\u043a\u043b\u0430\u0434\u044b\u0432\u0430\u0435\u0442\u0435 \u043b\u0438 \u0432\u044b 10 000 \u0444\u0443\u043d\u0442\u043e\u0432 \u0441\u0442\u0435\u0440\u043b\u0438\u043d\u0433\u043e\u0432 \u0432 \u0434\u043e\u043b\u0433\u043e\u0441\u0440\u043e\u0447\u043d\u043e\u0439 \u043f\u0435\u0440\u0441\u043f\u0435\u043a\u0442\u0438\u0432\u0435, \u043d\u0430\u043f\u0440\u0438\u043c\u0435\u0440, \u0434\u043b\u044f \u0432\u044b\u0445\u043e\u0434\u0430 \u043d\u0430 \u043f\u0435\u043d\u0441\u0438\u044e, \u0438\u043b\u0438 \u043a\u0440\u0430\u0442\u043a\u043e\u0441\u0440\u043e\u0447\u043d\u044b\u0435 \u0441\u0431\u0435\u0440\u0435\u0436\u0435\u043d\u0438\u044f, \u043d\u0430\u043f\u0440\u0438\u043c\u0435\u0440, \u0434\u043b\u044f \u0434\u043e\u043c\u0430\u0448\u043d\u0435\u0433\u043e \u0434\u0435\u043f\u043e\u0437\u0438\u0442\u0430? \u0421\u0434\u0435\u043b\u0430\u0439\u0442\u0435 \u0434\u043e\u043c\u0430\u0448\u043d\u0435\u0435 \u0437\u0430\u0434\u0430\u043d\u0438\u0435 : \u041f\u043e\u0441\u043c\u043e\u0442\u0440\u0438\u0442\u0435 \u043d\u0430 \u043f\u043e\u0441\u043b\u0443\u0436\u043d\u043e\u0439 \u0441\u043f\u0438\u0441\u043e\u043a \u0443\u043f\u0440\u0430\u0432\u043b\u044f\u044e\u0449\u0435\u0433\u043e \u0444\u043e\u043d\u0434\u043e\u043c \u0438\u043b\u0438 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u043e\u043d\u043d\u043e\u0439 \u043f\u043b\u0430\u0442\u0444\u043e\u0440\u043c\u044b, \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u0443\u044e \u0432\u044b \u0441\u043e\u0431\u0438\u0440\u0430\u0435\u0442\u0435\u0441\u044c \u0438\u0441\u043f\u043e\u043b\u044c\u0437\u043e\u0432\u0430\u0442\u044c. \u041f\u0440\u043e\u0432\u0435\u0440\u044c\u0442\u0435 \u0437\u0430\u0442\u0440\u0430\u0442\u044b : \u041f\u043b\u0430\u0442\u0430 \u0437\u0430 \u043f\u043b\u0430\u0442\u0444\u043e\u0440\u043c\u0443 \u0438 \u0441\u0442\u043e\u0438\u043c\u043e\u0441\u0442\u044c \u0444\u043e\u043d\u0434\u0430 - \u044d\u0442\u043e \u043e\u0434\u043d\u0430 \u0438\u0437 \u043d\u0435\u043c\u043d\u043e\u0433\u0438\u0445 \u0432\u0435\u0449\u0435\u0439, \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u0435 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u043e\u0440\u044b \u043c\u043e\u0433\u0443\u0442 \u043a\u043e\u043d\u0442\u0440\u043e\u043b\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u0442\u044c.\u041a\u0430\u0436\u0434\u044b\u0439 \u0444\u0443\u043d\u0442, \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u0439 \u0432\u044b \u043f\u043b\u0430\u0442\u0438\u0442\u0435 \u0432 \u043a\u0430\u0447\u0435\u0441\u0442\u0432\u0435 \u043a\u043e\u043c\u0438\u0441\u0441\u0438\u043e\u043d\u043d\u044b\u0445, - \u044d\u0442\u043e \u043d\u0430 \u0444\u0443\u043d\u0442 \u043c\u0435\u043d\u044c\u0448\u0435, \u0447\u0442\u043e\u0431\u044b \u0432\u0430\u0448\u0438 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u0438 \u043f\u0440\u0438\u043d\u043e\u0441\u0438\u043b\u0438 \u0434\u043e\u0445\u043e\u0434. \u0418\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u0443\u0439\u0442\u0435 \u043d\u0430\u043b\u043e\u0433\u0438 \u044d\u0444\u0444\u0435\u043a\u0442\u0438\u0432\u043d\u043e : \u0432\u043d\u0435\u0441\u0438\u0442\u0435 \u0434\u0435\u043d\u044c\u0433\u0438 \u0432 ISA, \u0438 \u0432\u044b \u043e\u0441\u0432\u043e\u0431\u043e\u0434\u0438\u0442\u0435\u0441\u044c \u043e\u0442 \u043d\u0430\u043b\u043e\u0433\u0430 \u043d\u0430 \u043f\u0440\u0438\u0431\u044b\u043b\u044c \u0438 \u043f\u0440\u0438\u0440\u043e\u0441\u0442 \u043a\u0430\u043f\u0438\u0442\u0430\u043b\u0430. \u0412\u044b\u043f\u043b\u0430\u0442\u0438\u0442\u0435 \u0432 \u043b\u0438\u0447\u043d\u0443\u044e \u043f\u0435\u043d\u0441\u0438\u044e, \u0438 \u0432\u044b \u0442\u0430\u043a\u0436\u0435 \u043f\u043e\u043b\u0443\u0447\u0438\u0442\u0435 \u0432\u043e\u0437\u0432\u0440\u0430\u0442 \u043d\u0430\u043b\u043e\u0433\u0430 \u043e\u0442 HM Revenue & Customs. \u041f\u043e\u043b\u0443\u0447\u0438\u0442\u0435 \u043c\u0430\u043a\u0441\u0438\u043c\u0430\u043b\u044c\u043d\u0443\u044e \u043e\u0442\u0434\u0430\u0447\u0443 \u043e\u0442 \u0432\u0437\u043d\u043e\u0441\u043e\u0432 \u0440\u0430\u0431\u043e\u0442\u043e\u0434\u0430\u0442\u0435\u043b\u044f: \u041f\u0435\u043d\u0441\u0438\u044f \u043d\u0430 \u0440\u0430\u0431\u043e\u0447\u0435\u043c \u043c\u0435\u0441\u0442\u0435 \u0434\u0430\u0435\u0442 \u0432\u0430\u043c \u0442\u0440\u0438 \u043a\u0443\u0441\u043a\u0430 \u0432\u0438\u0448\u043d\u0438: \u0432\u044b \u0434\u0435\u043b\u0430\u0435\u0442\u0435 \u0432\u0437\u043d\u043e\u0441, \u0438 \u043e\u043d \u043f\u043e\u043f\u043e\u043b\u043d\u044f\u0435\u0442\u0441\u044f \u043a\u0430\u043a \u0432\u0430\u0448\u0438\u043c \u0440\u0430\u0431\u043e\u0442\u043e\u0434\u0430\u0442\u0435\u043b\u0435\u043c, \u0442\u0430\u043a \u0438 \u043d\u0430\u043b\u043e\u0433\u043e\u0432\u044b\u043c \u0438\u043d\u0441\u043f\u0435\u043a\u0442\u043e\u0440\u043e\u043c. \u041d\u0435\u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u0435 \u0440\u0430\u0431\u043e\u0442\u043e\u0434\u0430\u0442\u0435\u043b\u0438 \u0434\u0430\u0436\u0435 \u0441\u043e\u043e\u0442\u0432\u0435\u0442\u0441\u0442\u0432\u0443\u044e\u0442 \u0432\u0430\u0448\u0438\u043c \u0432\u0437\u043d\u043e\u0441\u0430\u043c. \u0414\u0438\u0432\u0435\u0440\u0441\u0438\u0444\u0438\u043a\u0430\u0446\u0438\u044f: \u0420\u0430\u0441\u043f\u0440\u0435\u0434\u0435\u043b\u0438\u0442\u0435 \u0441\u0432\u043e\u0438 \u0434\u0435\u043d\u0435\u0436\u043d\u044b\u0435 \u0441\u0440\u0435\u0434\u0441\u0442\u0432\u0430 \u043f\u043e \u0440\u0430\u0437\u043b\u0438\u0447\u043d\u044b\u043c \u043a\u043b\u0430\u0441\u0441\u0430\u043c \u0430\u043a\u0442\u0438\u0432\u043e\u0432, \u0441\u0435\u043a\u0442\u043e\u0440\u0430\u043c \u0438 \u0441\u0442\u0440\u0430\u043d\u0430\u043c, \u0447\u0442\u043e\u0431\u044b \u0441\u0433\u043b\u0430\u0434\u0438\u0442\u044c \u043b\u044e\u0431\u044b\u0435 \u043a\u043e\u043b\u0435\u0431\u0430\u043d\u0438\u044f \u0446\u0435\u043d. \u0411\u0443\u0434\u044c\u0442\u0435 \u043f\u0440\u043e\u0449\u0435 : \u0425\u043e\u0440\u043e\u0448\u043e \u0434\u0438\u0432\u0435\u0440\u0441\u0438\u0444\u0438\u0446\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d\u043d\u044b\u0439 \u043f\u043e\u0440\u0442\u0444\u0435\u043b\u044c \u0430\u043a\u0446\u0438\u0439 \u0438 \u043e\u0431\u043b\u0438\u0433\u0430\u0446\u0438\u0439 - \u044d\u0442\u043e \u0432\u0441\u0435, \u0447\u0442\u043e \u043d\u0443\u0436\u043d\u043e \u0431\u043e\u043b\u044c\u0448\u0438\u043d\u0441\u0442\u0432\u0443 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u043e\u0440\u043e\u0432. \u0421\u043e\u0445\u0440\u0430\u043d\u044f\u0439\u0442\u0435 \u0441\u043f\u043e\u043a\u043e\u0439\u0441\u0442\u0432\u0438\u0435 \u0432 \u0433\u043e\u043b\u043e\u0432\u0435 : \u0418\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u043e\u0440\u044b \u0434\u043e\u043b\u0436\u043d\u044b \u0443\u043f\u0440\u0430\u0432\u043b\u044f\u0442\u044c \u0441\u0432\u043e\u0438\u043c\u0438 \u044d\u043c\u043e\u0446\u0438\u044f\u043c\u0438. \u041f\u043e\u0441\u043b\u0435 \u0442\u043e\u0433\u043e, \u043a\u0430\u043a \u0432\u044b \u0441\u043e\u0437\u0434\u0430\u0434\u0438\u0442\u0435 \u0441\u0432\u043e\u0439 \u043d\u0435\u0434\u043e\u0440\u043e\u0433\u043e\u0439, \u0434\u0438\u0432\u0435\u0440\u0441\u0438\u0444\u0438\u0446\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d\u043d\u044b\u0439 \u043f\u043e\u0440\u0442\u0444\u0435\u043b\u044c, \u043d\u0443\u0436\u043d\u043e \u043f\u0440\u043e\u044f\u0432\u0438\u0442\u044c \u0442\u0435\u0440\u043f\u0435\u043d\u0438\u0435 \u0438 \u043f\u0440\u0438\u0434\u0435\u0440\u0436\u0438\u0432\u0430\u0442\u044c\u0441\u044f \u0432\u044b\u0431\u0440\u0430\u043d\u043d\u043e\u0433\u043e \u043a\u0443\u0440\u0441\u0430. \n\n\n\n\n\n \u041f\u043e\u0434\u043f\u0438\u0448\u0438\u0442\u0435\u0441\u044c \u043d\u0430 \u043d\u0430\u0448\u0443 \u0440\u0430\u0441\u0441\u044b\u043b\u043a\u0443 \u043d\u043e\u0432\u043e\u0441\u0442\u0435\u0439 \n \u041f\u043e\u043b\u0443\u0447\u0430\u0439\u0442\u0435 \u0440\u0435\u0433\u0443\u043b\u044f\u0440\u043d\u044b\u0435 \u0441\u0442\u0430\u0442\u044c\u0438 \u0438 \u0440\u0443\u043a\u043e\u0432\u043e\u0434\u0441\u0442\u0432\u0430 \u043e\u0442 \u043d\u0430\u0448\u0438\u0445 \u044d\u043a\u0441\u043f\u0435\u0440\u0442\u043e\u0432, \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u0435 \u043f\u043e\u043c\u043e\u0433\u0443\u0442 \u0432\u0430\u043c \u043f\u0440\u0438\u043d\u0438\u043c\u0430\u0442\u044c \u0431\u043e\u043b\u0435\u0435 \u0440\u0430\u0437\u0443\u043c\u043d\u044b\u0435 \u0444\u0438\u043d\u0430\u043d\u0441\u043e\u0432\u044b\u0435 \u0440\u0435\u0448\u0435\u043d\u0438\u044f.\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n * \u0412\u0441\u0435 \u043f\u0440\u043e\u0434\u0443\u043a\u0442\u044b, \u0431\u0440\u0435\u043d\u0434\u044b \u0438\u043b\u0438 \u0441\u0432\u043e\u0439\u0441\u0442\u0432\u0430, \u0443\u043f\u043e\u043c\u044f\u043d\u0443\u0442\u044b\u0435 \u0432 \u044d\u0442\u043e\u0439 \u0441\u0442\u0430\u0442\u044c\u0435, \u0432\u044b\u0431\u0440\u0430\u043d\u044b \u043d\u0430\u0448\u0438\u043c\u0438 \u0430\u0432\u0442\u043e\u0440\u0430\u043c\u0438 \u0438 \u0440\u0435\u0434\u0430\u043a\u0442\u043e\u0440\u0430\u043c\u0438 \u043d\u0430 \u043e\u0441\u043d\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u0438 \u043b\u0438\u0447\u043d\u043e\u0433\u043e \u043e\u043f\u044b\u0442\u0430 \u0438\u043b\u0438 \u043e\u0442\u0437\u044b\u0432\u043e\u0432 \u043a\u043b\u0438\u0435\u043d\u0442\u043e\u0432 \u0438 \u0441\u043e\u043e\u0442\u0432\u0435\u0442\u0441\u0442\u0432\u0443\u044e\u0442 \u0441\u0442\u0430\u043d\u0434\u0430\u0440\u0442\u0443, \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u043e\u0433\u043e, \u043a\u0430\u043a \u043c\u044b \u043f\u043e\u043b\u0430\u0433\u0430\u0435\u043c, \u043e\u0436\u0438\u0434\u0430\u044e\u0442 \u043d\u0430\u0448\u0438 \u0447\u0438\u0442\u0430\u0442\u0435\u043b\u0438. \u042d\u0442\u0430 \u0441\u0442\u0430\u0442\u044c\u044f \u0441\u043e\u0434\u0435\u0440\u0436\u0438\u0442 \u0441\u0441\u044b\u043b\u043a\u0438, \u043f\u043e \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u043c \u043c\u044b \u043c\u043e\u0436\u0435\u043c \u043f\u043e\u043b\u0443\u0447\u0430\u0442\u044c \u0434\u043e\u0445\u043e\u0434. \u042d\u0442\u043e\u0442 \u0434\u043e\u0445\u043e\u0434 \u043f\u043e\u043c\u043e\u0433\u0430\u0435\u0442 \u043d\u0430\u043c \u043f\u043e\u0434\u0434\u0435\u0440\u0436\u0438\u0432\u0430\u0442\u044c \u0441\u043e\u0434\u0435\u0440\u0436\u0430\u043d\u0438\u0435 \u044d\u0442\u043e\u0433\u043e \u0432\u0435\u0431-\u0441\u0430\u0439\u0442\u0430 \u0438 \u043f\u0440\u043e\u0434\u043e\u043b\u0436\u0430\u0442\u044c \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u0442\u044c \u0432 \u043d\u0430\u0448\u0443 \u043e\u0442\u043c\u0435\u0447\u0435\u043d\u043d\u0443\u044e \u043d\u0430\u0433\u0440\u0430\u0434\u0430\u043c\u0438 \u0436\u0443\u0440\u043d\u0430\u043b\u0438\u0441\u0442\u0438\u043a\u0443. \u0414\u043b\u044f \u043f\u043e\u043b\u0443\u0447\u0435\u043d\u0438\u044f \u0434\u043e\u043f\u043e\u043b\u043d\u0438\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u043e\u0439 \u0438\u043d\u0444\u043e\u0440\u043c\u0430\u0446\u0438\u0438 \u0441\u043c. \u041a\u0430\u043a \u043c\u044b \u0437\u0430\u0440\u0430\u0431\u0430\u0442\u044b\u0432\u0430\u0435\u043c \u0434\u0435\u043d\u044c\u0433\u0438 \u0438 \u0420\u0435\u0434\u0430\u043a\u0446\u0438\u043e\u043d\u043d\u043e\u0435 \u043e\u0431\u0435\u0449\u0430\u043d\u0438\u0435 \n\n \u041b\u0443\u0447\u0448\u0438\u0435 \u0441\u043e\u0432\u0435\u0442\u044b \u043f\u043e \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u044f\u043c \u0434\u043b\u044f \u043f\u0440\u0438\u0431\u044b\u043b\u044c\u043d\u043e\u0433\u043e \u0443\u043f\u0440\u0430\u0432\u043b\u0435\u043d\u0438\u044f \u043a\u0430\u043f\u0438\u0442\u0430\u043b\u043e\u043c \n \u0421\u043e\u0431\u0438\u0440\u0430\u0435\u0442\u0435\u0441\u044c \u043b\u0438 \u0432\u044b \u043e\u0442\u043a\u043b\u0430\u0434\u044b\u0432\u0430\u0442\u044c \u043d\u0430 \u043f\u0435\u043d\u0441\u0438\u044e \u0438\u043b\u0438 \u0432 \u0434\u043e\u0436\u0434\u043b\u0438\u0432\u044b\u0439 \u0434\u0435\u043d\u044c, \u0432\u044b \u0434\u043e\u043b\u0436\u043d\u044b \u0431\u044b\u0442\u044c \u0443\u0432\u0435\u0440\u0435\u043d\u044b, \u0447\u0442\u043e \u0432\u0430\u0448\u0438 \u0434\u0435\u043d\u044c\u0433\u0438 \u0443\u0441\u0435\u0440\u0434\u043d\u043e \u0440\u0430\u0431\u043e\u0442\u0430\u044e\u0442 \u043d\u0430 \u0432\u0430\u0441.\u0412\u044b\u0431\u043e\u0440 \u043f\u0440\u0430\u0432\u0438\u043b\u044c\u043d\u044b\u0445 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u043e\u043d\u043d\u044b\u0445 \u043f\u0440\u043e\u0434\u0443\u043a\u0442\u043e\u0432 \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442 \u043f\u043e\u043a\u0430\u0437\u0430\u0442\u044c\u0441\u044f \u043e\u0448\u0435\u043b\u043e\u043c\u043b\u044f\u044e\u0449\u0438\u043c \u0438 \u043f\u0443\u0433\u0430\u044e\u0449\u0438\u043c, \u043d\u043e \u044d\u0442\u043e \u043d\u0435 \u0434\u043e\u043b\u0436\u043d\u043e \u0431\u044b\u0442\u044c \u0442\u0430\u043a. \u041f\u0440\u0438\u0431\u044b\u043b\u044c\u043d\u043e\u0435 \u0443\u043f\u0440\u0430\u0432\u043b\u0435\u043d\u0438\u0435 \u0441\u043e\u0441\u0442\u043e\u044f\u043d\u0438\u0435\u043c \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442 \u0431\u044b\u0442\u044c \u0434\u043e\u0432\u043e\u043b\u044c\u043d\u043e \u043f\u0440\u043e\u0441\u0442\u044b\u043c \u0434\u0435\u043b\u043e\u043c, \u0435\u0441\u043b\u0438 \u043f\u043e\u043c\u043d\u0438\u0442\u044c \u043e\u0431 \u044d\u0442\u0438\u0445 \u0433\u043b\u0430\u0432\u043d\u044b\u0445 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u043e\u043d\u043d\u044b\u0445 \u0441\u043e\u0432\u0435\u0442\u0430\u0445. \n \u0421\u0442\u0430\u0432\u044c\u0442\u0435 \u0447\u0435\u0442\u043a\u0438\u0435 \u0446\u0435\u043b\u0438 \n \u041f\u0435\u0440\u0432\u043e\u0435, \u0447\u0442\u043e \u0432\u0430\u043c \u043d\u0443\u0436\u043d\u043e \u0441\u0434\u0435\u043b\u0430\u0442\u044c, \u044d\u0442\u043e \u0443\u0441\u0442\u0430\u043d\u043e\u0432\u0438\u0442\u044c \u043a\u043e\u043d\u043a\u0440\u0435\u0442\u043d\u0443\u044e \u0446\u0435\u043b\u044c \u0434\u043b\u044f \u0443\u043f\u0440\u0430\u0432\u043b\u0435\u043d\u0438\u044f \u0441\u0432\u043e\u0438\u043c \u043a\u0430\u043f\u0438\u0442\u0430\u043b\u043e\u043c. \u0415\u0441\u043b\u0438 \u0432\u0430\u0448\u0438 \u0446\u0435\u043b\u0438 \u0431\u043e\u043b\u0435\u0435 \u043a\u0440\u0430\u0442\u043a\u043e\u0441\u0440\u043e\u0447\u043d\u044b\u0435, \u0432\u044b \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442\u0435 \u0432\u044b\u0431\u0440\u0430\u0442\u044c \u0434\u0440\u0443\u0433\u0438\u0435 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u043e\u043d\u043d\u044b\u0435 \u043f\u0440\u043e\u0434\u0443\u043a\u0442\u044b. \u041a\u0440\u0430\u0442\u043a\u043e\u0441\u0440\u043e\u0447\u043d\u0430\u044f \u0446\u0435\u043b\u044c \u0447\u0430\u0441\u0442\u043e \u043b\u0443\u0447\u0448\u0435, \u0447\u0435\u043c \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u0435 \u0432 \u0442\u0430\u043a\u0438\u0435 \u0432\u0435\u0449\u0438, \u043a\u0430\u043a \u043f\u0430\u0435\u0432\u044b\u0435 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u043e\u043d\u043d\u044b\u0435 \u0444\u043e\u043d\u0434\u044b \u0438 \u0444\u043e\u043d\u0434\u043e\u0432\u044b\u0439 \u0440\u044b\u043d\u043e\u043a.\u0422\u0435\u043c, \u043a\u043e\u043c\u0443 \u043f\u043e\u043d\u0430\u0434\u043e\u0431\u0438\u0442\u0441\u044f \u0434\u043e\u0441\u0442\u0443\u043f \u043a \u0441\u0432\u043e\u0438\u043c \u0434\u0435\u043d\u044c\u0433\u0430\u043c \u0447\u0435\u0440\u0435\u0437 \u0434\u0432\u0430 \u0433\u043e\u0434\u0430 \u0438\u043b\u0438 \u043c\u0435\u043d\u044c\u0448\u0435, \u0432\u0430\u043c \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442 \u0431\u044b\u0442\u044c \u043b\u0443\u0447\u0448\u0435 \u0438\u043c\u0435\u0442\u044c \u0441\u0447\u0435\u0442 \u043d\u0430 \u0434\u0435\u043d\u0435\u0436\u043d\u043e\u043c \u0440\u044b\u043d\u043a\u0435 \u0438\u043b\u0438 \u0441\u0431\u0435\u0440\u0435\u0433\u0430\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u044b\u0439 \u0441\u0447\u0435\u0442, \u043d\u0430 \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u043e\u043c \u043d\u0430\u0447\u0438\u0441\u043b\u044f\u044e\u0442\u0441\u044f \u043f\u0440\u043e\u0446\u0435\u043d\u0442\u044b. \n \u0412\u044b \u0438\u0449\u0435\u0442\u0435 \u0431\u043e\u043b\u0435\u0435 \u0434\u043e\u043b\u0433\u043e\u0441\u0440\u043e\u0447\u043d\u044b\u0435 \u0446\u0435\u043b\u0438, \u0442\u0430\u043a\u0438\u0435 \u043a\u0430\u043a \u0432\u044b\u0445\u043e\u0434 \u043d\u0430 \u043f\u0435\u043d\u0441\u0438\u044e \u0438\u043b\u0438 \u0434\u043e\u0440\u043e\u0433\u043e\u0435 \u043e\u0431\u0443\u0447\u0435\u043d\u0438\u0435 \u0432 \u043a\u043e\u043b\u043b\u0435\u0434\u0436\u0435 \u0434\u043b\u044f \u0432\u0430\u0448\u0438\u0445 \u0434\u0435\u0442\u0435\u0439? \u0414\u043e\u043b\u0433\u043e\u0441\u0440\u043e\u0447\u043d\u044b\u0435 \u0446\u0435\u043b\u0438 \u043c\u043e\u0433\u0443\u0442 \u0431\u044b\u0442\u044c \u043b\u0443\u0447\u0448\u0435 \u0434\u043e\u0441\u0442\u0438\u0433\u043d\u0443\u0442\u044b \u043f\u0443\u0442\u0435\u043c \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u044f \u0432 \u0444\u043e\u043d\u0434\u043e\u0432\u044b\u0439 \u0440\u044b\u043d\u043e\u043a \u0438\u043b\u0438 \u043f\u0430\u0435\u0432\u044b\u0435 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u043e\u043d\u043d\u044b\u0435 \u0444\u043e\u043d\u0434\u044b. \u0412\u044b \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442\u0435 \u0440\u0430\u0437\u0443\u043c\u043d\u043e \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u0442\u044c \u0441\u0432\u043e\u0438 \u0434\u0435\u043d\u044c\u0433\u0438 \u0441\u0430\u043c\u043e\u0441\u0442\u043e\u044f\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u043e \u0438\u043b\u0438 \u0432\u044b\u0431\u0440\u0430\u0442\u044c \u043c\u0435\u0441\u0442\u043d\u043e\u0435 \u0443\u043f\u0440\u0430\u0432\u043b\u0435\u043d\u0438\u0435 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u044f\u043c\u0438 \u0432 \u0440\u0430\u0439\u043e\u043d\u0430\u0445 \u0424\u043e\u0440\u0442-\u0423\u044d\u0440\u0442, \u041b\u0430\u0431\u0431\u043e\u043a \u0438\u043b\u0438 \u0423\u044d\u0442\u0435\u0440\u0444\u043e\u0440\u0434.\u041e\u0431\u044f\u0437\u0430\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u043e \u043e\u0431\u0434\u0443\u043c\u0430\u0439\u0442\u0435 \u0432\u0441\u0435 \u0441\u0432\u043e\u0438 \u0432\u0430\u0440\u0438\u0430\u043d\u0442\u044b, \u0447\u0442\u043e\u0431\u044b \u0441\u043e\u0441\u0442\u0430\u0432\u0438\u0442\u044c \u043f\u043b\u0430\u043d, \u0443\u0447\u0438\u0442\u044b\u0432\u0430\u044e\u0449\u0438\u0439 \u0432\u0430\u0448\u0435 \u0443\u043d\u0438\u043a\u0430\u043b\u044c\u043d\u043e\u0435 \u0444\u0438\u043d\u0430\u043d\u0441\u043e\u0432\u043e\u0435 \u043f\u043e\u043b\u043e\u0436\u0435\u043d\u0438\u0435. \n \u041f\u043e\u0434\u0443\u043c\u0430\u0439\u0442\u0435 \u043e \u0441\u0432\u043e\u0435\u0439 \u0442\u043e\u043b\u0435\u0440\u0430\u043d\u0442\u043d\u043e\u0441\u0442\u0438 \u043a \u0440\u0438\u0441\u043a\u0443 \n \u041a\u0430\u043a \u0442\u043e\u043b\u044c\u043a\u043e \u0432\u044b \u043e\u0441\u043e\u0437\u043d\u0430\u0435\u0442\u0435 \u0441\u0432\u043e\u0438 \u0444\u0438\u043d\u0430\u043d\u0441\u043e\u0432\u044b\u0435 \u0446\u0435\u043b\u0438, \u0432\u044b \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442\u0435 \u043d\u0430\u0447\u0430\u0442\u044c \u0430\u043d\u0430\u043b\u0438\u0437\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u0442\u044c \u0441\u0432\u043e\u044e \u0442\u0435\u0440\u043f\u0438\u043c\u043e\u0441\u0442\u044c \u043a \u0440\u0438\u0441\u043a\u0443. \u0418\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u043e\u0440\u044b, \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u043c \u043d\u0435 \u043d\u0443\u0436\u0435\u043d \u0434\u043e\u0441\u0442\u0443\u043f \u043a \u0441\u0432\u043e\u0438\u043c \u0434\u0435\u043d\u044c\u0433\u0430\u043c \u0432 \u0442\u0435\u0447\u0435\u043d\u0438\u0435 \u043c\u043d\u043e\u0433\u0438\u0445 \u043b\u0435\u0442, \u0447\u0430\u0441\u0442\u043e \u043c\u043e\u0433\u0443\u0442 \u0442\u0435\u0440\u043f\u0435\u0442\u044c \u043d\u0435\u043c\u043d\u043e\u0433\u043e \u0431\u043e\u043b\u044c\u0448\u0438\u0439 \u0440\u0438\u0441\u043a \u0432 \u0441\u0432\u043e\u0435\u043c \u043f\u043e\u0440\u0442\u0444\u0435\u043b\u0435. \u0415\u0441\u043b\u0438 \u0432\u0430\u043c \u0437\u0430 \u0434\u0432\u0430\u0434\u0446\u0430\u0442\u044c \u0438\u043b\u0438 \u0437\u0430 \u0442\u0440\u0438\u0434\u0446\u0430\u0442\u044c, \u0432\u044b \u043e\u0442\u043a\u043b\u0430\u0434\u044b\u0432\u0430\u0435\u0442\u0435 \u0434\u0435\u043d\u044c\u0433\u0438 \u043d\u0430 \u043f\u0435\u043d\u0441\u0438\u044e, \u0432\u044b \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442\u0435 \u043f\u0440\u0438\u043c\u0435\u043d\u0438\u0442\u044c \u0431\u043e\u043b\u0435\u0435 \u0430\u0433\u0440\u0435\u0441\u0441\u0438\u0432\u043d\u044b\u0439 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u043e\u043d\u043d\u044b\u0439 \u043f\u043e\u0434\u0445\u043e\u0434, \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u0439 \u0441\u043e\u0441\u0442\u043e\u0438\u0442 \u0432 \u043e\u0441\u043d\u043e\u0432\u043d\u043e\u043c \u0438\u0437 \u0430\u043a\u0446\u0438\u0439 \u0438 \u043f\u0430\u0435\u0432\u044b\u0445 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u043e\u043d\u043d\u044b\u0445 \u0444\u043e\u043d\u0434\u043e\u0432.\n \u041f\u043e \u043c\u0435\u0440\u0435 \u0442\u043e\u0433\u043e, \u043a\u0430\u043a \u0432\u044b \u043f\u0440\u0438\u0431\u043b\u0438\u0436\u0430\u0435\u0442\u0435\u0441\u044c \u043a \u0441\u0432\u043e\u0435\u0439 \u043a\u043e\u043d\u0435\u0447\u043d\u043e\u0439 \u0446\u0435\u043b\u0438, \u0432\u044b \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442\u0435 \u043f\u043e\u0434\u0443\u043c\u0430\u0442\u044c \u043e \u0441\u043e\u043a\u0440\u0430\u0449\u0435\u043d\u0438\u0438 \u0441\u0432\u043e\u0438\u0445 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u0439. \u0412\u043e\u0437\u043c\u043e\u0436\u043d\u043e, \u0432\u0430\u043c \u043f\u0440\u0438\u0434\u0435\u0442\u0441\u044f \u0441\u043c\u0435\u043d\u0438\u0442\u044c \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u043e\u043d\u043d\u044b\u0439 \u043f\u0440\u043e\u0434\u0443\u043a\u0442 \u0438 \u0438\u0437\u0443\u0447\u0438\u0442\u044c \u0431\u043e\u043b\u0435\u0435 \u043a\u043e\u043d\u0441\u0435\u0440\u0432\u0430\u0442\u0438\u0432\u043d\u044b\u0439 \u043f\u043e\u0440\u0442\u0444\u0435\u043b\u044c, \u0441\u043e\u0441\u0442\u043e\u044f\u0449\u0438\u0439 \u0438\u0437 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u043e\u043d\u043d\u044b\u0445 \u043f\u0440\u043e\u0434\u0443\u043a\u0442\u043e\u0432, \u0442\u0430\u043a\u0438\u0445 \u043a\u0430\u043a \u043e\u0431\u043b\u0438\u0433\u0430\u0446\u0438\u0438 \u0438 \u0441\u0447\u0435\u0442\u0430 \u0434\u0435\u043d\u0435\u0436\u043d\u043e\u0433\u043e \u0440\u044b\u043d\u043a\u0430. \u0423\u043f\u0440\u0430\u0432\u043b\u0435\u043d\u0438\u0435 \u043a\u0430\u0447\u0435\u0441\u0442\u0432\u0435\u043d\u043d\u044b\u043c\u0438 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u044f\u043c\u0438 \u0432 \u0424\u043e\u0440\u0442-\u0423\u044d\u0440\u0442\u0435, \u041b\u0430\u0431\u0431\u043e\u043a\u0435 \u0438 \u0423\u044d\u0442\u0435\u0440\u0444\u043e\u0440\u0434\u0435 \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442 \u043f\u043e\u043c\u043e\u0447\u044c \u0432\u0430\u043c \u0432\u044b\u0431\u0440\u0430\u0442\u044c \u043f\u0440\u0430\u0432\u0438\u043b\u044c\u043d\u044b\u0435 \u043f\u0440\u043e\u0434\u0443\u043a\u0442\u044b \u0441 \u0443\u0447\u0435\u0442\u043e\u043c \u0432\u0430\u0448\u0435\u0439 \u0442\u0435\u0440\u043f\u0438\u043c\u043e\u0441\u0442\u0438 \u043a \u0440\u0438\u0441\u043a\u0443. \n \u0418\u0449\u0438\u0442\u0435 \u041f\u0430\u0435\u0432\u044b\u0435 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u043e\u043d\u043d\u044b\u0435 \u0444\u043e\u043d\u0434\u044b \u0432\u043c\u0435\u0441\u0442\u043e \u043e\u0442\u0434\u0435\u043b\u044c\u043d\u044b\u0445 \u0430\u043a\u0446\u0438\u0439 \n \u0421\u0430\u043c\u043e\u0441\u0442\u043e\u044f\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u043e\u043c\u0443 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u043e\u0440\u0443 \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442 \u0431\u044b\u0442\u044c \u0441\u043b\u043e\u0436\u043d\u043e \u043e\u043f\u0440\u0435\u0434\u0435\u043b\u0438\u0442\u044c \u043e\u0442\u0434\u0435\u043b\u044c\u043d\u044b\u0435 \u0430\u043a\u0446\u0438\u0438 \u0434\u043b\u044f \u043f\u043e\u043a\u0443\u043f\u043a\u0438, \u0447\u0442\u043e\u0431\u044b \u0443\u0432\u0435\u043b\u0438\u0447\u0438\u0442\u044c \u0441\u0432\u043e\u0439 \u043f\u043e\u0440\u0442\u0444\u0435\u043b\u044c.\u0414\u0430\u0436\u0435 \u043e\u043f\u044b\u0442\u043d\u044b\u0439 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u043e\u0440 \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442 \u0441\u0442\u043e\u043b\u043a\u043d\u0443\u0442\u044c\u0441\u044f \u0441 \u044d\u0442\u043e\u0439 \u043f\u0440\u043e\u0431\u043b\u0435\u043c\u043e\u0439. \u0412\u043e\u0442 \u043f\u043e\u0447\u0435\u043c\u0443 \u043c\u043d\u043e\u0433\u0438\u0435 \u043b\u044e\u0434\u0438 \u043f\u0440\u0435\u0434\u043f\u043e\u0447\u0438\u0442\u0430\u044e\u0442 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u0442\u044c \u0432 \u043f\u0430\u0435\u0432\u044b\u0435 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u043e\u043d\u043d\u044b\u0435 \u0444\u043e\u043d\u0434\u044b \u0434\u043b\u044f \u0431\u043e\u043b\u0435\u0435 \u043f\u0440\u0438\u0431\u044b\u043b\u044c\u043d\u043e\u0433\u043e \u0443\u043f\u0440\u0430\u0432\u043b\u0435\u043d\u0438\u044f \u043a\u0430\u043f\u0438\u0442\u0430\u043b\u043e\u043c. \u041f\u0430\u0435\u0432\u044b\u0435 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u043e\u043d\u043d\u044b\u0435 \u0444\u043e\u043d\u0434\u044b \u043f\u043e\u043c\u043e\u0433\u0430\u044e\u0442 \u0432\u0430\u043c \u0434\u0438\u0432\u0435\u0440\u0441\u0438\u0444\u0438\u0446\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u0442\u044c \u0441\u0432\u043e\u0439 \u043f\u043e\u0440\u0442\u0444\u0435\u043b\u044c, \u043e\u0431\u044a\u0435\u0434\u0438\u043d\u044f\u044f \u0434\u0435\u043d\u044c\u0433\u0438 \u043e\u0442 \u043d\u0435\u0441\u043a\u043e\u043b\u044c\u043a\u0438\u0445 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u043e\u0440\u043e\u0432 \u0438 \u043f\u043e\u043a\u0443\u043f\u0430\u044f \u043d\u0430\u0431\u043e\u0440 \u0446\u0435\u043d\u043d\u044b\u0445 \u0431\u0443\u043c\u0430\u0433, \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u0439 \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442 \u0432\u043a\u043b\u044e\u0447\u0430\u0442\u044c \u043a\u0430\u043a \u0430\u043a\u0446\u0438\u0438, \u0442\u0430\u043a \u0438 \u043e\u0431\u043b\u0438\u0433\u0430\u0446\u0438\u0438. \n \u042d\u0442\u043e\u0442 \u0443\u043d\u0438\u043a\u0430\u043b\u044c\u043d\u044b\u0439 \u043f\u043e\u0440\u0442\u0444\u0435\u043b\u044c \u0443\u043f\u0440\u0430\u0432\u043b\u044f\u0435\u0442\u0441\u044f \u043f\u0440\u043e\u0444\u0435\u0441\u0441\u0438\u043e\u043d\u0430\u043b\u043e\u043c, \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u0439 \u043f\u043e\u043c\u043e\u0433\u0430\u0435\u0442 \u0443\u043b\u0443\u0447\u0448\u0438\u0442\u044c \u0432\u043a\u043b\u044e\u0447\u0435\u043d\u043d\u044b\u0435 \u0430\u043a\u0442\u0438\u0432\u044b, \u0447\u0442\u043e\u0431\u044b \u0443\u0432\u0435\u043b\u0438\u0447\u0438\u0442\u044c \u043f\u0440\u0438\u0440\u043e\u0441\u0442 \u043a\u0430\u043f\u0438\u0442\u0430\u043b\u0430 \u0438 \u0434\u043e\u0445\u043e\u0434 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u043e\u0440\u043e\u0432. \u041f\u043e \u0441\u0440\u0430\u0432\u043d\u0435\u043d\u0438\u044e \u0441 \u0434\u0440\u0443\u0433\u0438\u043c\u0438 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u043e\u043d\u043d\u044b\u043c\u0438 \u043f\u0440\u043e\u0434\u0443\u043a\u0442\u0430\u043c\u0438 \u043f\u0430\u0435\u0432\u044b\u0435 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u043e\u043d\u043d\u044b\u0435 \u0444\u043e\u043d\u0434\u044b \u043f\u0440\u0435\u0434\u043e\u0441\u0442\u0430\u0432\u043b\u044f\u044e\u0442 \u0432\u0430\u043c \u0434\u043e\u0441\u0442\u0443\u043f \u043a \u0434\u0438\u0432\u0435\u0440\u0441\u0438\u0444\u0438\u0446\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d\u043d\u043e\u043c\u0443 \u043f\u043e\u0440\u0442\u0444\u0435\u043b\u044e \u043f\u043e \u043e\u0442\u043d\u043e\u0441\u0438\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u043e \u043d\u0438\u0437\u043a\u043e\u0439 \u0446\u0435\u043d\u0435.\n \u0418\u043c\u0435\u0439\u0442\u0435 \u0432 \u0432\u0438\u0434\u0443, \u0447\u0442\u043e \u044d\u0442\u043e \u0432\u0441\u0435\u0433\u043e \u043b\u0438\u0448\u044c \u0443\u043f\u0440\u043e\u0449\u0435\u043d\u043d\u044b\u0439 \u043e\u0431\u0437\u043e\u0440 \u0442\u043e\u0433\u043e, \u0447\u0442\u043e \u043c\u043e\u0433\u0443\u0442 \u043f\u0440\u0435\u0434\u043b\u043e\u0436\u0438\u0442\u044c \u043f\u0430\u0435\u0432\u044b\u0435 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u043e\u043d\u043d\u044b\u0435 \u0444\u043e\u043d\u0434\u044b. \u0415\u0441\u0442\u044c \u043d\u0435\u0441\u043a\u043e\u043b\u044c\u043a\u043e \u0440\u0430\u0437\u043b\u0438\u0447\u043d\u044b\u0445 \u0442\u0438\u043f\u043e\u0432 \u044d\u0442\u0438\u0445 \u0444\u043e\u043d\u0434\u043e\u0432, \u043e \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u0445 \u0432\u044b, \u0432\u043e\u0437\u043c\u043e\u0436\u043d\u043e, \u0437\u0430\u0445\u043e\u0442\u0438\u0442\u0435 \u0443\u0437\u043d\u0430\u0442\u044c \u0431\u043e\u043b\u044c\u0448\u0435, \u0447\u0442\u043e\u0431\u044b \u043c\u0430\u043a\u0441\u0438\u043c\u0430\u043b\u044c\u043d\u043e \u044d\u0444\u0444\u0435\u043a\u0442\u0438\u0432\u043d\u043e \u0443\u043f\u0440\u0430\u0432\u043b\u044f\u0442\u044c \u0441\u0432\u043e\u0438\u043c \u043a\u0430\u043f\u0438\u0442\u0430\u043b\u043e\u043c. \n \n \u041d\u0443\u0436\u043d\u0430 \u043f\u043e\u043c\u043e\u0449\u044c \u0432 \u043e\u0440\u0433\u0430\u043d\u0438\u0437\u0430\u0446\u0438\u0438 \u0432\u0430\u0448\u0435\u0433\u043e \u043f\u043e\u0440\u0442\u0444\u043e\u043b\u0438\u043e, \u043c\u044b \u0431\u0443\u0434\u0435\u043c \u0440\u0430\u0434\u044b \u043f\u043e\u043c\u043e\u0447\u044c! \u0412\u044b \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442\u0435 \u0441\u0432\u044f\u0437\u0430\u0442\u044c\u0441\u044f \u0441 \u043d\u0430\u0448\u0435\u0439 \u043a\u043e\u043c\u0430\u043d\u0434\u043e\u0439 BentOak \u0441\u0435\u0433\u043e\u0434\u043d\u044f, \u0447\u0442\u043e\u0431\u044b \u0443\u0437\u043d\u0430\u0442\u044c \u0431\u043e\u043b\u044c\u0448\u0435. \n \n \u0423\u0432\u0435\u043b\u0438\u0447\u0438\u0442\u044c \u0434\u043e\u0445\u043e\u0434 \n \u041a\u043e\u0433\u0434\u0430 \u0434\u0435\u043b\u043e \u0434\u043e\u0445\u043e\u0434\u0438\u0442 \u0434\u043e \u043f\u0440\u0438\u0431\u044b\u043b\u044c\u043d\u043e\u0433\u043e \u0443\u043f\u0440\u0430\u0432\u043b\u0435\u043d\u0438\u044f \u043a\u0430\u043f\u0438\u0442\u0430\u043b\u043e\u043c, \u043a\u0430\u0436\u0434\u044b\u0439 \u0445\u043e\u0447\u0435\u0442 \u0437\u043d\u0430\u0442\u044c, \u043a\u0430\u043a\u0443\u044e \u043f\u0440\u0438\u0431\u044b\u043b\u044c \u043e\u043d \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442 \u043f\u043e\u043b\u0443\u0447\u0438\u0442\u044c \u043e\u0442 \u0441\u0432\u043e\u0438\u0445 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u0439.\u0412\u043e\u0437\u0432\u0440\u0430\u0442 \u043e\u0442 \u0434\u0432\u0443\u0445 \u0434\u043e \u0442\u0440\u0435\u0445 \u043f\u0440\u043e\u0446\u0435\u043d\u0442\u043e\u0432 \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442 \u043f\u043e\u043a\u0430\u0437\u0430\u0442\u044c\u0441\u044f \u043d\u0438\u0447\u0442\u043e\u0436\u043d\u043e\u0439 \u0441\u0443\u043c\u043c\u043e\u0439 \u043f\u043e \u0441\u0440\u0430\u0432\u043d\u0435\u043d\u0438\u044e \u0441 \u0434\u0440\u0443\u0433\u0438\u043c\u0438, \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u0435 \u043f\u043e\u043b\u0443\u0447\u0430\u044e\u0442 \u043e\u0442 \u0434\u0435\u0441\u044f\u0442\u0438 \u0434\u043e \u043f\u044f\u0442\u043d\u0430\u0434\u0446\u0430\u0442\u0438 \u043f\u0440\u043e\u0446\u0435\u043d\u0442\u043e\u0432 \u043f\u0440\u0438\u0431\u044b\u043b\u0438. \u0418\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u0435 \u0432 \u0444\u043e\u043d\u0434\u043e\u0432\u044b\u0439 \u0440\u044b\u043d\u043e\u043a \u0438\u043b\u0438 \u043f\u0430\u0435\u0432\u044b\u0435 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u043e\u043d\u043d\u044b\u0435 \u0444\u043e\u043d\u0434\u044b \u0438\u043c\u0435\u0435\u0442 \u0442\u0435\u043d\u0434\u0435\u043d\u0446\u0438\u044e \u043a , \u0447\u0442\u043e \u0438\u0441\u0442\u043e\u0440\u0438\u0447\u0435\u0441\u043a\u0438 \u0434\u0430\u0435\u0442 \u0431\u043e\u043b\u0435\u0435 \u0432\u044b\u0441\u043e\u043a\u0443\u044e \u0434\u043e\u0445\u043e\u0434\u043d\u043e\u0441\u0442\u044c . \n \u041e\u043f\u044f\u0442\u044c \u0436\u0435, \u044d\u0442\u043e \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442 \u0431\u044b\u0442\u044c \u0441\u043e\u043f\u0440\u044f\u0436\u0435\u043d\u043e \u0441 \u0431\u043e\u043b\u044c\u0448\u0438\u043c \u0440\u0438\u0441\u043a\u043e\u043c, \u043f\u043e\u044d\u0442\u043e\u043c\u0443 \u043e\u0431\u044f\u0437\u0430\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u043e \u043f\u043e\u0434\u0443\u043c\u0430\u0439\u0442\u0435, \u044f\u0432\u043b\u044f\u044e\u0442\u0441\u044f \u043b\u0438 \u0432\u0430\u0448\u0438 \u0446\u0435\u043b\u0438 \u0431\u043e\u043b\u0435\u0435 \u043a\u0440\u0430\u0442\u043a\u043e\u0441\u0440\u043e\u0447\u043d\u044b\u043c\u0438 \u0438\u043b\u0438 \u0434\u043e\u043b\u0433\u043e\u0441\u0440\u043e\u0447\u043d\u044b\u043c\u0438. \u0424\u043e\u043d\u0434\u043e\u0432\u044b\u0439 \u0440\u044b\u043d\u043e\u043a \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442 \u0438\u0441\u043f\u044b\u0442\u044b\u0432\u0430\u0442\u044c \u043d\u0435\u0431\u043e\u043b\u044c\u0448\u0438\u0435 \u0443\u0434\u0430\u0440\u044b \u0438\u0437-\u0437\u0430 \u043a\u043e\u043b\u0435\u0431\u0430\u043d\u0438\u0439 \u044d\u043a\u043e\u043d\u043e\u043c\u0438\u043a\u0438, \u043d\u043e \u043e\u043d \u0438\u043c\u0435\u0435\u0442 \u0442\u0435\u043d\u0434\u0435\u043d\u0446\u0438\u044e \u0431\u044b\u0442\u044c \u0443\u0441\u043f\u0435\u0448\u043d\u044b\u043c \u0432 \u0434\u043e\u043b\u0433\u043e\u0441\u0440\u043e\u0447\u043d\u043e\u0439 \u043f\u0435\u0440\u0441\u043f\u0435\u043a\u0442\u0438\u0432\u0435, \u0435\u0441\u043b\u0438 \u0432\u044b \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u0443\u0435\u0442\u0435 \u0432 \u043e\u0442\u043b\u0438\u0447\u043d\u044b\u0435 \u043a\u043e\u043c\u043f\u0430\u043d\u0438\u0438, \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u0435 \u043f\u043e\u043a\u0443\u043f\u0430\u044e\u0442\u0441\u044f \u043f\u0440\u0438 \u043d\u0438\u0437\u043a\u0438\u0445 \u0446\u0435\u043d\u0430\u0445.\u041e\u0431\u044f\u0437\u0430\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u043e \u0438\u0437\u0443\u0447\u0438\u0442\u0435 \u043a\u043e\u043c\u043f\u0430\u043d\u0438\u0438, \u0432 \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u0435 \u0432\u044b \u0441\u043e\u0431\u0438\u0440\u0430\u0435\u0442\u0435\u0441\u044c \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u0442\u044c, \u0447\u0442\u043e\u0431\u044b \u043e\u043f\u0440\u0435\u0434\u0435\u043b\u0438\u0442\u044c, \u0435\u0441\u0442\u044c \u043b\u0438 \u0443 \u043d\u0438\u0445 \u043f\u043e\u0442\u0435\u043d\u0446\u0438\u0430\u043b \u0434\u043b\u044f \u0442\u0430\u043a\u043e\u0433\u043e \u0440\u043e\u0434\u0430 \u0434\u043e\u043b\u0433\u043e\u0441\u0440\u043e\u0447\u043d\u043e\u0433\u043e \u0443\u0441\u043f\u0435\u0445\u0430. \n \u041a\u043e\u0433\u0434\u0430 \u0434\u0435\u043b\u043e \u0434\u043e\u0445\u043e\u0434\u0438\u0442 \u0434\u043e \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u044f, \u0432\u0430\u043c \u043d\u0435\u043e\u0431\u0445\u043e\u0434\u0438\u043c\u043e \u0438\u043c\u0435\u0442\u044c \u0432 \u0432\u0438\u0434\u0443 \u0441\u0442\u0440\u0430\u0442\u0435\u0433\u0438\u044e. \u0418\u043c\u0435\u043d\u043d\u043e \u0437\u0434\u0435\u0441\u044c \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442 \u043f\u0440\u0438\u0433\u043e\u0434\u0438\u0442\u044c\u0441\u044f \u043f\u043e\u0438\u0441\u043a \u043a\u0430\u0447\u0435\u0441\u0442\u0432\u0435\u043d\u043d\u044b\u0445 \u0443\u0441\u043b\u0443\u0433 \u043f\u043e \u0443\u043f\u0440\u0430\u0432\u043b\u0435\u043d\u0438\u044e \u0430\u043a\u0442\u0438\u0432\u0430\u043c\u0438. \u041e\u043f\u044b\u0442\u043d\u044b\u0435 \u0443\u043f\u0440\u0430\u0432\u043b\u044f\u044e\u0449\u0438\u0435 \u043a\u0430\u043f\u0438\u0442\u0430\u043b\u043e\u043c \u043c\u043e\u0433\u0443\u0442 \u043f\u043e\u043c\u043e\u0447\u044c \u0432\u0430\u043c \u043d\u0430\u0439\u0442\u0438 \u0430\u043a\u0446\u0438\u0438 \u0438 \u043f\u0430\u0435\u0432\u044b\u0435 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u043e\u043d\u043d\u044b\u0435 \u0444\u043e\u043d\u0434\u044b, \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u0435 \u0438\u043c\u0435\u044e\u0442 \u043d\u0430\u0438\u0431\u043e\u043b\u044c\u0448\u0438\u0439 \u043f\u043e\u0442\u0435\u043d\u0446\u0438\u0430\u043b \u0434\u043b\u044f \u043f\u043e\u043b\u0443\u0447\u0435\u043d\u0438\u044f \u0431\u043e\u043b\u0435\u0435 \u0432\u044b\u0441\u043e\u043a\u043e\u0439 \u0434\u043e\u0445\u043e\u0434\u043d\u043e\u0441\u0442\u0438 \u0434\u043b\u044f \u0432\u0430\u0448\u0435\u0433\u043e \u043f\u043e\u0440\u0442\u0444\u0435\u043b\u044f. \n \u041c\u0438\u043d\u0438\u043c\u0438\u0437\u0438\u0440\u0443\u0439\u0442\u0435 \u0441\u0432\u043e\u0438 \u043a\u043e\u043c\u0438\u0441\u0441\u0438\u0438 \n \u041a\u0430\u0436\u0434\u044b\u0439 \u0440\u0430\u0437, \u043a\u043e\u0433\u0434\u0430 \u0432\u044b \u043f\u043e\u043a\u0443\u043f\u0430\u0435\u0442\u0435 \u043d\u043e\u0432\u044b\u0435 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u043e\u043d\u043d\u044b\u0435 \u043f\u0440\u043e\u0434\u0443\u043a\u0442\u044b, \u0432\u044b, \u0432\u0435\u0440\u043e\u044f\u0442\u043d\u043e, \u0431\u0443\u0434\u0435\u0442\u0435 \u043f\u043b\u0430\u0442\u0438\u0442\u044c \u043a\u043e\u043c\u0438\u0441\u0441\u0438\u044e.\u042d\u0442\u0438 \u0441\u0431\u043e\u0440\u044b \u043c\u043e\u0433\u0443\u0442 \u0431\u044b\u0442\u044c \u0432 \u0444\u043e\u0440\u043c\u0435 \u043a\u043e\u043c\u0438\u0441\u0441\u0438\u043e\u043d\u043d\u044b\u0445, \u0432\u044b\u043f\u043b\u0430\u0447\u0438\u0432\u0430\u0435\u043c\u044b\u0445 \u0432\u0430\u0448\u0435\u043c\u0443 \u043a\u043e\u043d\u0441\u0443\u043b\u044c\u0442\u0430\u043d\u0442\u0443 \u043f\u043e \u0431\u043b\u0430\u0433\u043e\u0441\u043e\u0441\u0442\u043e\u044f\u043d\u0438\u044e, \u0438\u043b\u0438 \u0442\u043e\u0440\u0433\u043e\u0432\u044b\u0445 \u0441\u0431\u043e\u0440\u043e\u0432 \u0437\u0430 \u043f\u043e\u043a\u0443\u043f\u043a\u0443 \u0438 \u043f\u0440\u043e\u0434\u0430\u0436\u0443 \u0430\u043a\u0446\u0438\u0439. \u0412 \u043a\u043e\u043d\u0435\u0447\u043d\u043e\u043c \u0438\u0442\u043e\u0433\u0435 \u0432\u044b \u0434\u043e\u043b\u0436\u043d\u044b \u043f\u043e\u0441\u0442\u0430\u0432\u0438\u0442\u044c \u0441\u0432\u043e\u0435\u0439 \u0446\u0435\u043b\u044c\u044e \u043c\u0438\u043d\u0438\u043c\u0438\u0437\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u0442\u044c \u043a\u0430\u043a \u043c\u043e\u0436\u043d\u043e \u0431\u043e\u043b\u044c\u0448\u0435 \u043a\u043e\u043c\u0438\u0441\u0441\u0438\u0439. \u0414\u043e\u043b\u0433\u043e\u0441\u0440\u043e\u0447\u043d\u044b\u0435 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u0438 \u0447\u0430\u0441\u0442\u043e \u044f\u0432\u043b\u044f\u044e\u0442\u0441\u044f \u043b\u0443\u0447\u0448\u0438\u043c \u0432\u0430\u0440\u0438\u0430\u043d\u0442\u043e\u043c, \u043f\u043e\u0442\u043e\u043c\u0443 \u0447\u0442\u043e \u0432\u044b \u043f\u043e\u0437\u0432\u043e\u043b\u044f\u0435\u0442\u0435 \u044d\u0442\u0438\u043c \u0434\u0435\u043d\u044c\u0433\u0430\u043c \u0440\u0430\u0431\u043e\u0442\u0430\u0442\u044c \u043d\u0430 \u0432\u0430\u0441, \u0432\u043c\u0435\u0441\u0442\u043e \u0442\u043e\u0433\u043e, \u0447\u0442\u043e\u0431\u044b \u0442\u0440\u0430\u0442\u0438\u0442\u044c \u0438\u0445 \u043d\u0430 \u043a\u043e\u043c\u0438\u0441\u0441\u0438\u043e\u043d\u043d\u044b\u0435, \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u0435 \u043d\u0438\u0447\u0435\u0433\u043e \u043d\u0435 \u043f\u0440\u0438\u043d\u0435\u0441\u0443\u0442 \u0432\u0430\u043c \u0432 \u0431\u0443\u0434\u0443\u0449\u0435\u043c. \n \u041c\u043e\u0436\u043d\u043e \u0441\u044d\u043a\u043e\u043d\u043e\u043c\u0438\u0442\u044c \u043c\u0438\u043b\u043b\u0438\u043e\u043d\u044b \u0432 \u0442\u0435\u0447\u0435\u043d\u0438\u0435 \u0432\u0441\u0435\u0439 \u0436\u0438\u0437\u043d\u0438, \u043f\u0440\u043e\u0441\u0442\u043e \u043c\u0438\u043d\u0438\u043c\u0438\u0437\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u0432 \u043a\u043e\u043c\u0438\u0441\u0441\u0438\u0438, \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u0435 \u0432\u044b \u043f\u043b\u0430\u0442\u0438\u0442\u0435 \u043d\u0430 \u0441\u0432\u043e\u0438\u0445 \u0441\u0447\u0435\u0442\u0430\u0445 \u0438 \u200b\u200b\u0442\u043e\u0440\u0433\u0430\u0445.\u0412\u0430\u043c \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442 \u043a\u0430\u0437\u0430\u0442\u044c\u0441\u044f, \u0447\u0442\u043e \u0432\u044b \u0437\u0430\u0440\u0430\u0431\u0430\u0442\u044b\u0432\u0430\u0435\u0442\u0435 \u0431\u043e\u043b\u044c\u0448\u0435 \u0434\u0435\u043d\u0435\u0433, \u043f\u043e\u0441\u0442\u043e\u044f\u043d\u043d\u043e \u043f\u043e\u043a\u0443\u043f\u0430\u044f \u0438 \u043f\u0440\u043e\u0434\u0430\u0432\u0430\u044f, \u043d\u043e \u044d\u0442\u043e\u0442 \u0432\u0438\u0434 \u0434\u0435\u044f\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u043e\u0441\u0442\u0438 \u043d\u0430 \u0441\u0430\u043c\u043e\u043c \u0434\u0435\u043b\u0435 \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442 \u043d\u0430\u043d\u0435\u0441\u0442\u0438 \u0443\u0449\u0435\u0440\u0431 \u0432\u0430\u0448\u0435\u043c\u0443 \u0434\u043e\u043b\u0433\u043e\u0441\u0440\u043e\u0447\u043d\u043e\u043c\u0443 \u0443\u043f\u0440\u0430\u0432\u043b\u0435\u043d\u0438\u044e \u0431\u043b\u0430\u0433\u043e\u0441\u043e\u0441\u0442\u043e\u044f\u043d\u0438\u0435\u043c. \n \u0412\u044b \u0445\u043e\u0442\u0438\u0442\u0435, \u0447\u0442\u043e\u0431\u044b \u0432\u0430\u0448\u0438 \u0434\u043e\u043b\u043b\u0430\u0440\u044b \u0440\u0430\u0431\u043e\u0442\u0430\u043b\u0438 \u043d\u0430 \u0432\u0430\u0441 \u043a\u0430\u043a \u043c\u043e\u0436\u043d\u043e \u0443\u0441\u0435\u0440\u0434\u043d\u0435\u0435. \u041f\u0440\u0435\u0436\u0434\u0435 \u0447\u0435\u043c \u043f\u0440\u0438\u043d\u044f\u0442\u044c \u0440\u0435\u0448\u0435\u043d\u0438\u0435 \u043e\u0431 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u0438, \u0432\u044b \u0434\u043e\u043b\u0436\u043d\u044b \u043f\u043e\u0434\u0443\u043c\u0430\u0442\u044c \u043e \u0441\u0432\u043e\u0438\u0445 \u0446\u0435\u043b\u044f\u0445 \u0438 \u043e \u0442\u043e\u043c, \u043a\u0430\u043a\u043e\u0439 \u0440\u0438\u0441\u043a \u0432\u044b \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442\u0435 \u0434\u043e\u043f\u0443\u0441\u0442\u0438\u0442\u044c \u043d\u0430 \u043f\u0443\u0442\u0438 \u043a \u0438\u0445 \u0434\u043e\u0441\u0442\u0438\u0436\u0435\u043d\u0438\u044e. \u0415\u0441\u043b\u0438 \u0432\u044b \u043f\u043e\u0442\u0440\u0430\u0442\u0438\u0442\u0435 \u0432\u0440\u0435\u043c\u044f \u043d\u0430 \u0442\u043e, \u0447\u0442\u043e\u0431\u044b \u043e\u043f\u0440\u0435\u0434\u0435\u043b\u0438\u0442\u044c \u0441\u0432\u043e\u0438 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u0438 \u0441\u0435\u0439\u0447\u0430\u0441, \u044d\u0442\u043e \u043f\u043e\u043c\u043e\u0436\u0435\u0442 \u0432\u0430\u043c \u043d\u0430 \u043f\u0440\u043e\u0442\u044f\u0436\u0435\u043d\u0438\u0438 \u043c\u043d\u043e\u0433\u0438\u0445 \u043b\u0435\u0442 \u0437\u043d\u0430\u0447\u0438\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u043e \u0437\u0430\u0440\u0430\u0431\u043e\u0442\u0430\u0442\u044c.\n \u0420\u0435\u0448\u0435\u043d\u0438\u044f \u0434\u043b\u044f \u0443\u043f\u0440\u0430\u0432\u043b\u0435\u043d\u0438\u044f \u043a\u0430\u043f\u0438\u0442\u0430\u043b\u043e\u043c \u0441 BentOak Capital \n \u0413\u043e\u0442\u043e\u0432\u044b \u043b\u0438 \u0432\u044b \u0432\u0437\u044f\u0442\u044c \u043f\u043e\u0434 \u043a\u043e\u043d\u0442\u0440\u043e\u043b\u044c \u0441\u0432\u043e\u0435 \u0444\u0438\u043d\u0430\u043d\u0441\u043e\u0432\u043e\u0435 \u0431\u0443\u0434\u0443\u0449\u0435\u0435? \u0425\u043e\u0442\u0435\u043b\u0438 \u0431\u044b \u0432\u044b \u0441\u043e\u0442\u0440\u0443\u0434\u043d\u0438\u0447\u0430\u0442\u044c \u0441 \u043e\u043f\u044b\u0442\u043d\u043e\u0439 \u043a\u043e\u043c\u0430\u043d\u0434\u043e\u0439, \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u0430\u044f \u043f\u043e\u043c\u043e\u0436\u0435\u0442 \u0432\u0430\u043c \u0443\u043f\u0440\u0430\u0432\u043b\u044f\u0442\u044c \u0441\u0432\u043e\u0438\u043c \u0431\u043e\u0433\u0430\u0442\u0441\u0442\u0432\u043e\u043c? \n \u0415\u0441\u043b\u0438 \u0434\u0430, \u0442\u043e \u043f\u043e\u0440\u0430 \u0441\u0432\u044f\u0437\u0430\u0442\u044c\u0441\u044f \u0441 BentOak Capital . \u041c\u044b \u043f\u0440\u0435\u0434\u043b\u0430\u0433\u0430\u0435\u043c \u043a\u043b\u0438\u0435\u043d\u0442\u0430\u043c \u043a\u043e\u043c\u043f\u043b\u0435\u043a\u0441\u043d\u044b\u0435 \u0443\u0441\u043b\u0443\u0433\u0438 \u0444\u0438\u043d\u0430\u043d\u0441\u043e\u0432\u043e\u0433\u043e \u043f\u043b\u0430\u043d\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u044f \u0432 \u0440\u0430\u0437\u043b\u0438\u0447\u043d\u044b\u0445 \u0441\u0444\u0435\u0440\u0430\u0445. \u0412\u044b \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442\u0435 \u0441\u0432\u044f\u0437\u0430\u0442\u044c\u0441\u044f \u0441 \u043d\u0430\u043c\u0438, \u0437\u0430\u043f\u043e\u043b\u043d\u0438\u0432 \u043a\u043e\u043d\u0442\u0430\u043a\u0442\u043d\u0443\u044e \u0444\u043e\u0440\u043c\u0443 \u0438\u043b\u0438 \u043f\u043e\u0437\u0432\u043e\u043d\u0438\u0432 \u0432 \u043e\u0434\u0438\u043d \u0438\u0437 \u0442\u0440\u0435\u0445 \u043d\u0430\u0448\u0438\u0445 \u043e\u0444\u0438\u0441\u043e\u0432 \u0432 \u0422\u0435\u0445\u0430\u0441\u0435. \n \u0412\u0430\u0436\u043d\u043e\u0441\u0442\u044c \u0444\u0438\u043d\u0430\u043d\u0441\u043e\u0432\u044b\u0445 \u0446\u0435\u043b\u0435\u0439 \n \n \n\n \n \u041a\u043e\u043c\u0430\u043d\u0434\u0430 BentOak Capital\n \n \u0421\u043a\u043e\u043b\u044c\u043a\u043e \u0432\u0440\u0435\u043c\u0435\u043d\u0438 \u043d\u0443\u0436\u043d\u043e, \u0447\u0442\u043e\u0431\u044b \u0437\u0430\u0440\u0430\u0431\u0430\u0442\u044b\u0432\u0430\u0442\u044c \u0434\u0435\u043d\u044c\u0433\u0438 \u043d\u0430 \u0430\u043a\u0446\u0438\u044f\u0445 - \u0423\u043f\u0440\u043e\u0449\u0435\u043d\u043d\u043e\u0435 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u0435 101 \n\n \u0424\u043e\u043d\u0434\u043e\u0432\u044b\u0439 \u0440\u044b\u043d\u043e\u043a - \u044d\u0442\u043e \u0441\u043f\u043e\u0441\u043e\u0431 \u043f\u0440\u0435\u0432\u0440\u0430\u0442\u0438\u0442\u044c \u0432\u0430\u0448\u0438 \u043d\u0430\u043b\u0438\u0447\u043d\u044b\u0435 \u0432 \u0431\u043e\u043b\u044c\u0448\u0435 \u0434\u0435\u043d\u0435\u0433.\u041c\u044b\u0441\u043b\u044c \u043e \u0437\u0430\u0440\u0430\u0431\u0430\u0442\u044b\u0432\u0430\u043d\u0438\u0438 \u0434\u0435\u043d\u0435\u0433 \u043d\u0430 \u0430\u043a\u0446\u0438\u044f\u0445 \u043a\u0430\u0436\u0435\u0442\u0441\u044f \u043e\u0447\u0435\u043d\u044c \u043f\u0440\u0438\u0432\u043b\u0435\u043a\u0430\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u043e\u0439 \u0438 \u0437\u0430\u043c\u0430\u043d\u0447\u0438\u0432\u043e\u0439. \u041d\u043e \u043a\u0430\u043a \u0434\u043e\u043b\u0433\u043e \u0432\u0430\u043c \u043d\u0443\u0436\u043d\u043e \u0436\u0434\u0430\u0442\u044c, \u0447\u0442\u043e\u0431\u044b \u043d\u0430 \u0441\u0430\u043c\u043e\u043c \u0434\u0435\u043b\u0435 \u0437\u0430\u0440\u0430\u0431\u043e\u0442\u0430\u0442\u044c \u043d\u0435\u043c\u043d\u043e\u0433\u043e \u0434\u0435\u043d\u0435\u0433? \n\n\n\n \u0422\u0435\u0445\u043d\u0438\u0447\u0435\u0441\u043a\u0438 \u0432\u044b \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442\u0435 \u0434\u0435\u043b\u0430\u0442\u044c \u0434\u0435\u043d\u044c\u0433\u0438 \u043d\u0430 \u0430\u043a\u0446\u0438\u044f\u0445 \u0432\u0441\u0435\u0433\u043e \u0437\u0430 30 \u043c\u0438\u043d\u0443\u0442 \u0438\u043b\u0438 \u0434\u0430\u0436\u0435 \u0437\u0430 \u043f\u0430\u0440\u0443 \u043b\u0435\u0442. \u042d\u0442\u043e \u0437\u0430\u0432\u0438\u0441\u0438\u0442 \u043e\u0442 \u0442\u043e\u0433\u043e, \u043a\u0430\u043a \u0432\u044b \u043f\u043e\u0434\u0445\u043e\u0434\u0438\u0442\u0435 \u043a \u0440\u044b\u043d\u043a\u0443. \n\n\n\n \u0414\u043d\u0435\u0432\u043d\u0430\u044f \u0442\u043e\u0440\u0433\u043e\u0432\u043b\u044f, \u043a\u0430\u043a \u0441\u043b\u0435\u0434\u0443\u0435\u0442 \u0438\u0437 \u043d\u0430\u0437\u0432\u0430\u043d\u0438\u044f, \u0437\u0430\u0440\u0430\u0431\u0430\u0442\u044b\u0432\u0430\u0435\u0442 \u0432\u0441\u0435\u0433\u043e \u0434\u0435\u043d\u044c. \u0421 \u0434\u0440\u0443\u0433\u043e\u0439 \u0441\u0442\u043e\u0440\u043e\u043d\u044b, \u0434\u043b\u044f \u0434\u043e\u043b\u0433\u043e\u0441\u0440\u043e\u0447\u043d\u043e\u0439 \u0442\u043e\u0440\u0433\u043e\u0432\u043b\u0438 \u0442\u0440\u0435\u0431\u0443\u0435\u0442\u0441\u044f \u043a\u0430\u043a \u043c\u0438\u043d\u0438\u043c\u0443\u043c \u0433\u043e\u0434, \u0432\u043b\u043e\u0436\u0435\u043d\u043d\u044b\u0439 \u0432 \u0430\u043a\u0446\u0438\u0438. \u0421\u0432\u0438\u043d\u0433-\u0442\u0440\u0435\u0439\u0434\u0438\u043d\u0433 \u043d\u0430\u0445\u043e\u0434\u0438\u0442\u0441\u044f \u0433\u0434\u0435-\u0442\u043e \u043f\u043e\u0441\u0435\u0440\u0435\u0434\u0438\u043d\u0435.\u0412 \u0431\u043e\u043b\u044c\u0448\u0438\u043d\u0441\u0442\u0432\u0435 \u0441\u043b\u0443\u0447\u0430\u0435\u0432 \u0441\u0432\u0438\u043d\u0433-\u0442\u0440\u0435\u0439\u0434\u0438\u043d\u0433 \u043f\u0440\u0438\u043d\u043e\u0441\u0438\u0442 \u043f\u0440\u0438\u0431\u044b\u043b\u044c \u043e\u0442 2 \u043d\u0435\u0434\u0435\u043b\u044c \u0434\u043e \u043f\u0430\u0440\u044b \u043c\u0435\u0441\u044f\u0446\u0435\u0432. \n\n\n\n \u041a\u0430\u043a \u043f\u0440\u0430\u0432\u0438\u043b\u043e, \u0447\u0435\u043c \u0434\u043e\u043b\u044c\u0448\u0435 \u0432\u044b \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u0443\u0435\u0442\u0435, \u0442\u0435\u043c \u0431\u043e\u043b\u044c\u0448\u0435 \u0434\u0435\u043d\u0435\u0433 \u0432\u044b \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442\u0435 \u0437\u0430\u0440\u0430\u0431\u043e\u0442\u0430\u0442\u044c. \u042d\u0442\u043e \u0434\u0435\u043b\u0430\u0435\u0442\u0441\u044f \u0437\u0430 \u0441\u0447\u0435\u0442 \u0441\u0438\u043b\u044b \u0441\u043b\u043e\u0436\u043d\u044b\u0445 \u043f\u0440\u043e\u0446\u0435\u043d\u0442\u043e\u0432, \u043a\u043e\u0433\u0434\u0430 \u043f\u0440\u043e\u0446\u0435\u043d\u0442\u043d\u044b\u0439 \u0434\u043e\u0445\u043e\u0434 \u043f\u0440\u0438\u043d\u043e\u0441\u0438\u0442 \u0431\u043e\u043b\u044c\u0448\u0435 \u0434\u043e\u0445\u043e\u0434\u0430. \n\n\n\n \u0412 \u0431\u043e\u043b\u044c\u0448\u0438\u043d\u0441\u0442\u0432\u0435 \u0441\u043b\u0443\u0447\u0430\u0435\u0432, \u0447\u0435\u043c \u043c\u0435\u043d\u044c\u0448\u0435 \u0432\u0440\u0435\u043c\u0435\u043d\u0438 \u0432\u044b \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u0443\u0435\u0442\u0435, \u0442\u0435\u043c \u0432\u044b\u0448\u0435 \u0440\u0438\u0441\u043a. \u0427\u0435\u043c \u0434\u043e\u043b\u044c\u0448\u0435 \u0432\u044b \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u0443\u0435\u0442\u0435, \u0442\u0435\u043c \u043c\u0435\u043d\u0435\u0435 \u0440\u0438\u0441\u043a\u043e\u0432\u0430\u043d\u043d\u044b\u043c \u0441\u0442\u0430\u043d\u043e\u0432\u0438\u0442\u0441\u044f. \n\n\n\n \u0423 \u043a\u0430\u0436\u0434\u043e\u0439 \u0442\u043e\u0440\u0433\u043e\u0432\u043e\u0439 \u0441\u0442\u0440\u0430\u0442\u0435\u0433\u0438\u0438 \u0435\u0441\u0442\u044c \u0441\u0432\u043e\u0438 \u0441\u0438\u043b\u044c\u043d\u044b\u0435 \u0438 \u0441\u043b\u0430\u0431\u044b\u0435 \u0441\u0442\u043e\u0440\u043e\u043d\u044b. \u0414\u043d\u0435\u0432\u043d\u0430\u044f \u0442\u043e\u0440\u0433\u043e\u0432\u043b\u044f \u043a\u0430\u0436\u0435\u0442\u0441\u044f \u043e\u0447\u0435\u043d\u044c \u043f\u0440\u0438\u0432\u043b\u0435\u043a\u0430\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u043e\u0439, \u0442\u0430\u043a \u043a\u0430\u043a \u0432\u044b \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442\u0435 \u0437\u0430\u0440\u0430\u0431\u043e\u0442\u0430\u0442\u044c \u0432\u0441\u0435\u0433\u043e \u0437\u0430 30 \u043c\u0438\u043d\u0443\u0442.\u041d\u043e \u044d\u0442\u043e \u0442\u0430\u043a\u0436\u0435 \u0438 \u0441\u0430\u043c\u0430\u044f \u0440\u0438\u0441\u043a\u043e\u0432\u0430\u043d\u043d\u0430\u044f \u0442\u043e\u0440\u0433\u043e\u0432\u0430\u044f \u0441\u0442\u0440\u0430\u0442\u0435\u0433\u0438\u044f. \n\n\n\n \u0414\u0430\u0432\u0430\u0439\u0442\u0435 \u043f\u043e\u0441\u043c\u043e\u0442\u0440\u0438\u043c, \u043a\u0430\u043a \u0434\u043e\u043b\u0433\u043e \u043c\u043e\u0436\u043d\u043e \u0437\u0430\u0440\u0430\u0431\u043e\u0442\u0430\u0442\u044c \u043f\u0440\u0438 \u043a\u0430\u0436\u0434\u043e\u0439 \u0441\u0442\u0440\u0430\u0442\u0435\u0433\u0438\u0438. \n\n\n\n \u041a\u0430\u043a \u0434\u043e\u043b\u0433\u043e \u0443\u0434\u0432\u0430\u0438\u0432\u0430\u0442\u044c \u0434\u0435\u043d\u044c\u0433\u0438 \u043d\u0430 \u0430\u043a\u0446\u0438\u044f\u0445? \n\n\n\n \u0427\u0442\u043e\u0431\u044b \u0443\u043f\u0440\u043e\u0441\u0442\u0438\u0442\u044c \u0432\u044b\u0447\u0438\u0441\u043b\u0435\u043d\u0438\u044f, \u0434\u0430\u0432\u0430\u0439\u0442\u0435 \u043e\u0431\u0441\u0443\u0434\u0438\u043c, \u043a\u0430\u043a \u0434\u043e\u043b\u0433\u043e \u043c\u043e\u0436\u043d\u043e \u0443\u0434\u0432\u043e\u0438\u0442\u044c \u0432\u0430\u0448\u0438 \u0434\u0435\u043d\u044c\u0433\u0438. \u0415\u0441\u0442\u044c \u0441\u043f\u043e\u0441\u043e\u0431 \u043f\u0440\u043e\u0441\u0442\u043e \u043f\u043e\u0441\u0447\u0438\u0442\u0430\u0442\u044c, \u0441\u043a\u043e\u043b\u044c\u043a\u043e \u0432\u0440\u0435\u043c\u0435\u043d\u0438 \u044d\u0442\u043e \u0437\u0430\u0439\u043c\u0435\u0442. \u042d\u0442\u043e \u043d\u0430\u0437\u044b\u0432\u0430\u0435\u0442\u0441\u044f \u041f\u0440\u0430\u0432\u0438\u043b\u043e 72. \n\n\n\n \u041f\u0440\u0430\u0432\u0438\u043b\u043e 72 \n\n\n\n \u042d\u0442\u043e \u043f\u0440\u0430\u0432\u0438\u043b\u043e \u043f\u0440\u043e\u0441\u0442\u043e \u0433\u043b\u0430\u0441\u0438\u0442, \u0447\u0442\u043e \u043a\u043e\u043b\u0438\u0447\u0435\u0441\u0442\u0432\u043e \u0432\u0440\u0435\u043c\u0435\u043d\u0438, \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u043e\u0435 \u0432\u0430\u043c \u043d\u0443\u0436\u043d\u043e, \u0447\u0442\u043e\u0431\u044b \u0443\u0434\u0432\u043e\u0438\u0442\u044c \u0441\u0432\u043e\u0438 \u0434\u0435\u043d\u044c\u0433\u0438, \u0440\u0430\u0432\u043d\u043e 72, \u0440\u0430\u0437\u0434\u0435\u043b\u0435\u043d\u043d\u043e\u043c\u0443 \u043d\u0430 \u043f\u0440\u043e\u0446\u0435\u043d\u0442\u043d\u044b\u0439 \u0434\u043e\u0445\u043e\u0434.\u041d\u0430\u043f\u0440\u0438\u043c\u0435\u0440, \u0435\u0441\u043b\u0438 \u0432\u044b \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442\u0435 \u0437\u0430\u0440\u0430\u0431\u0430\u0442\u044b\u0432\u0430\u0442\u044c 10% \u0432 \u0433\u043e\u0434, \u0432\u0430\u043c \u043f\u043e\u043d\u0430\u0434\u043e\u0431\u0438\u0442\u0441\u044f 72\/10 = 7,20 \u043b\u0435\u0442, \u0447\u0442\u043e\u0431\u044b \u0443\u0434\u0432\u043e\u0438\u0442\u044c \u0432\u0430\u0448\u0438 \u0434\u0435\u043d\u044c\u0433\u0438. \n\n\n\n \u041e\u0431\u0440\u0430\u0442\u0438\u0442\u0435 \u0432\u043d\u0438\u043c\u0430\u043d\u0438\u0435, \u0447\u0442\u043e \u044d\u0442\u043e \u043d\u0435 \u0442\u043e\u0447\u043d\u043e\u0435 \u0447\u0438\u0441\u043b\u043e, \u043d\u043e \u044d\u0442\u043e \u0445\u043e\u0440\u043e\u0448\u0430\u044f \u043e\u0446\u0435\u043d\u043a\u0430. \u041f\u0440\u0438 \u0434\u043e\u0445\u043e\u0434\u043d\u043e\u0441\u0442\u0438 10% \u0442\u043e\u0447\u043d\u043e\u0435 \u0447\u0438\u0441\u043b\u043e \u0441\u043e\u0441\u0442\u0430\u0432\u043b\u044f\u0435\u0442 7,27 \u0433\u043e\u0434\u0430. \n\n\n\n \u0422\u043e \u0436\u0435 \u0441\u0430\u043c\u043e\u0435 \u0432\u0435\u0440\u043d\u043e \u0434\u043b\u044f \u043c\u0435\u0441\u044f\u0447\u043d\u044b\u0445 \u0438 \u0434\u043d\u0435\u0432\u043d\u044b\u0445 \u043f\u0435\u0440\u0438\u043e\u0434\u043e\u0432. \u041d\u0430\u043f\u0440\u0438\u043c\u0435\u0440, \u0434\u043b\u044f \u0443\u0434\u0432\u043e\u0435\u043d\u0438\u044f 10% \u0432 \u043c\u0435\u0441\u044f\u0446 \u0442\u0440\u0435\u0431\u0443\u0435\u0442\u0441\u044f 7,20 \u043c\u0435\u0441\u044f\u0446\u0430. \n\n\n\n \u0415\u0441\u0442\u044c \u043c\u043d\u043e\u0433\u043e \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u043e\u043d\u043d\u044b\u0445 \u0441\u0442\u0440\u0430\u0442\u0435\u0433\u0438\u0439. \u0414\u043b\u044f \u043f\u0440\u043e\u0441\u0442\u043e\u0442\u044b \u0432\u043e\u0437\u044c\u043c\u0435\u043c \u0442\u0440\u0438 \u0441\u0430\u043c\u044b\u0445 \u0440\u0430\u0441\u043f\u0440\u043e\u0441\u0442\u0440\u0430\u043d\u0435\u043d\u043d\u044b\u0445 \u0438 \u043f\u043e\u0441\u043c\u043e\u0442\u0440\u0438\u043c, \u043a\u0430\u043a \u0434\u043e\u043b\u0433\u043e \u043c\u043e\u0436\u043d\u043e \u0437\u0430\u0440\u0430\u0431\u043e\u0442\u0430\u0442\u044c \u043d\u0430 \u043a\u0430\u0436\u0434\u043e\u043c.\n\n\n\n \u0417\u0430\u0449\u0438\u0442\u0438\u0442\u0435 \u0441\u0432\u043e\u044e \u043a\u043e\u043d\u0444\u0438\u0434\u0435\u043d\u0446\u0438\u0430\u043b\u044c\u043d\u043e\u0441\u0442\u044c \u0441 \u043f\u043e\u043c\u043e\u0449\u044c\u044e NordVPN \n\n\n\n \u041f\u0440\u0438 \u0438\u0441\u043f\u043e\u043b\u044c\u0437\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u0438 NordVPN \u0432\u0430\u0448\u0435 \u0441\u043e\u0435\u0434\u0438\u043d\u0435\u043d\u0438\u0435 \u043f\u0435\u0440\u0435\u043d\u0430\u043f\u0440\u0430\u0432\u043b\u044f\u0435\u0442\u0441\u044f \u0447\u0435\u0440\u0435\u0437 \u0437\u0430\u0448\u0438\u0444\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d\u043d\u044b\u0439 \u0441\u0435\u0440\u0432\u0435\u0440, \u0430 \u0432\u0430\u0448 IP-\u0430\u0434\u0440\u0435\u0441 \u043c\u0430\u0441\u043a\u0438\u0440\u0443\u0435\u0442\u0441\u044f. NordVPN \u043f\u0440\u0435\u0434\u043e\u0441\u0442\u0430\u0432\u043b\u044f\u0435\u0442 \u0432\u0430\u043c \u0441\u043b\u0443\u0447\u0430\u0439\u043d\u044b\u0439 IP-\u0430\u0434\u0440\u0435\u0441, \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u043c \u043f\u043e\u043b\u044c\u0437\u0443\u044e\u0442\u0441\u044f \u043c\u043d\u043e\u0433\u0438\u0435 \u0434\u0440\u0443\u0433\u0438\u0435 \u043b\u044e\u0434\u0438, \u0438 \u0432\u044b \u043d\u0438\u043a\u043e\u0433\u0434\u0430 \u043d\u0435 \u0441\u043c\u043e\u0436\u0435\u0442\u0435 \u043e\u0442\u0441\u043b\u0435\u0434\u0438\u0442\u044c \u0435\u0433\u043e. \u0412\u0441\u0435, \u0447\u0442\u043e \u0432\u0430\u043c \u043d\u0443\u0436\u043d\u043e \u0441\u0434\u0435\u043b\u0430\u0442\u044c, \u044d\u0442\u043e \u043d\u0430\u0436\u0430\u0442\u044c \u043e\u0434\u043d\u0443 \u043a\u043d\u043e\u043f\u043a\u0443 \u0434\u043b\u044f \u043c\u0433\u043d\u043e\u0432\u0435\u043d\u043d\u043e\u0439 \u0437\u0430\u0449\u0438\u0442\u044b. \n\n\n\n NordVPN \u043f\u0440\u0435\u0434\u043e\u0441\u0442\u0430\u0432\u043b\u044f\u0435\u0442 \u0434\u0440\u0443\u0433\u043e\u0439 IP-\u0430\u0434\u0440\u0435\u0441 \u0438\u0437 \u0434\u0440\u0443\u0433\u043e\u0439 \u0441\u0442\u0440\u0430\u043d\u044b \u0438\u043b\u0438 \u0448\u0442\u0430\u0442\u0430. \u041d\u0430\u043f\u0440\u0438\u043c\u0435\u0440, \u043c\u044b \u0433\u043e\u0432\u043e\u0440\u0438\u043c, \u0447\u0442\u043e \u0432\u044b \u043d\u0430\u0445\u043e\u0434\u0438\u0442\u0435\u0441\u044c \u0432 \u041c\u0430\u0439\u0430\u043c\u0438.NordVPN \u043f\u0440\u0435\u0434\u043e\u0441\u0442\u0430\u0432\u043b\u044f\u0435\u0442 \u0432\u0430\u043c \u0441\u043b\u0443\u0447\u0430\u0439\u043d\u044b\u0439 IP-\u0430\u0434\u0440\u0435\u0441 \u0438\u0437 \u0434\u0440\u0443\u0433\u043e\u0433\u043e \u043c\u0435\u0441\u0442\u0430, \u043d\u0430\u043f\u0440\u0438\u043c\u0435\u0440, \u0422\u043e\u0440\u043e\u043d\u0442\u043e, \u041a\u0430\u043d\u0430\u0434\u0430, \u041d\u044c\u044e-\u0419\u043e\u0440\u043a \u0438\u043b\u0438 \u0434\u0440\u0443\u0433\u0438\u0445 \u043c\u0435\u0441\u0442. \u0412\u0435\u0431-\u0441\u0430\u0439\u0442\u044b \u0431\u0443\u0434\u0443\u0442 \u0434\u0443\u043c\u0430\u0442\u044c, \u0447\u0442\u043e \u0432\u044b \u0438\u0437 \u0422\u043e\u0440\u043e\u043d\u0442\u043e \u0438\u043b\u0438 \u041d\u044c\u044e-\u0419\u043e\u0440\u043a\u0430 (\u043d\u0430\u043f\u0440\u0438\u043c\u0435\u0440). \n\n\n\n \u0412\u044b \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442\u0435 \u0432\u044b\u0431\u0440\u0430\u0442\u044c \u043a\u043e\u043d\u043a\u0440\u0435\u0442\u043d\u043e\u0435 \u043c\u0435\u0441\u0442\u043e \u043f\u0430\u0440\u043e\u0439 \u043d\u0430\u0436\u0430\u0442\u0438\u0439. \n\n\n\n \u0414\u043e\u043b\u0433\u043e\u0441\u0440\u043e\u0447\u043d\u043e\u0435 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u0435 \n\n\n\n \u0412 \u043f\u0440\u043e\u0448\u043b\u043e\u043c \u0432\u0435\u043a\u0435 S&P 500 \u043f\u0440\u0438\u043d\u043e\u0441\u0438\u043b \u0432 \u0441\u0440\u0435\u0434\u043d\u0435\u043c 10% \u0433\u043e\u0434\u043e\u0432\u044b\u0445. \u0411\u044b\u0432\u0430\u044e\u0442 \u0433\u043e\u0434\u044b, \u043a\u043e\u0433\u0434\u0430 \u0434\u043e\u0445\u043e\u0434\u043d\u043e\u0441\u0442\u044c \u0441\u043e\u0441\u0442\u0430\u0432\u043b\u044f\u0435\u0442 \u043c\u0435\u043d\u0435\u0435 10%. \u0412 \u0434\u0440\u0443\u0433\u0438\u0435 \u0433\u043e\u0434\u044b \u0434\u043e\u0445\u043e\u0434\u043d\u043e\u0441\u0442\u044c \u043f\u0440\u0435\u0432\u044b\u0448\u0430\u043b\u0430 10%. \n\n\n\n \u041d\u0435\u0441\u043c\u043e\u0442\u0440\u044f \u043d\u0430 \u043d\u0435\u0441\u043a\u043e\u043b\u044c\u043a\u043e \u0440\u044b\u043d\u043e\u0447\u043d\u044b\u0445 \u0440\u0435\u0446\u0435\u0441\u0441\u0438\u0439, \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u0435 \u043f\u0440\u0438\u0432\u0435\u043b\u0438 \u043a \u043f\u043e\u0442\u0435\u0440\u0435 40% \u0438\u043b\u0438 \u0431\u043e\u043b\u0435\u0435 \u0430\u043a\u0446\u0438\u0439 \u0437\u0430 \u0433\u043e\u0434, \u0435\u0441\u043b\u0438 \u0432\u0437\u044f\u0442\u044c \u0441\u0440\u0435\u0434\u043d\u0435\u0435 \u0437\u043d\u0430\u0447\u0435\u043d\u0438\u0435 \u0432\u0441\u0435\u0445 \u0434\u043e\u0445\u043e\u0434\u043e\u0432, \u0442\u043e \u0432 \u0441\u0443\u043c\u043c\u0435 \u043f\u043e\u043b\u0443\u0447\u0430\u0435\u0442\u0441\u044f \u0432 \u0441\u0440\u0435\u0434\u043d\u0435\u043c 10% \u0432 \u0433\u043e\u0434.\n\n\n\n \u041a\u043e\u043d\u0435\u0447\u043d\u043e, \u0432 \u0432\u043e\u0437\u0432\u0440\u0430\u0442\u0435 \u043d\u0435\u0442 100% \u0443\u0432\u0435\u0440\u0435\u043d\u043d\u043e\u0441\u0442\u0438. \u041d\u0435\u0437\u0430\u0432\u0438\u0441\u0438\u043c\u043e \u043e\u0442 \u0442\u043e\u0433\u043e, \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u0443\u0435\u0442\u0435 \u043b\u0438 \u0432\u044b \u0432 \u043e\u0442\u0434\u0435\u043b\u044c\u043d\u044b\u0435 \u0430\u043a\u0446\u0438\u0438, \u0438\u043d\u0434\u0435\u043a\u0441\u043d\u044b\u0435 \u0444\u043e\u043d\u0434\u044b \u0438\u043b\u0438 \u0438 \u0442\u043e, \u0438 \u0434\u0440\u0443\u0433\u043e\u0435, \u0442\u043e\u0447\u043d\u0430\u044f \u0431\u0443\u0434\u0443\u0449\u0430\u044f \u0434\u043e\u0445\u043e\u0434\u043d\u043e\u0441\u0442\u044c \u043d\u0435\u043f\u0440\u0435\u0434\u0441\u043a\u0430\u0437\u0443\u0435\u043c\u0430. \n\n\n\n \u0412 2018 \u0433\u043e\u0434\u0443 \u0440\u044b\u043d\u043e\u043a \u043f\u043e\u0442\u0435\u0440\u044f\u043b \u0432 \u0441\u0440\u0435\u0434\u043d\u0435\u043c 6,88%. \u0421 \u0434\u0440\u0443\u0433\u043e\u0439 \u0441\u0442\u043e\u0440\u043e\u043d\u044b, \u0440\u044b\u043d\u043e\u043a \u0432\u044b\u0440\u043e\u0441 \u043d\u0430 28,88% \u043f\u043e \u0441\u0440\u0430\u0432\u043d\u0435\u043d\u0438\u044e \u0441 2019 \u0433\u043e\u0434\u043e\u043c. \n\n\n\n \u0414\u0430\u0432\u0430\u0439\u0442\u0435 \u043f\u043e\u0441\u043c\u043e\u0442\u0440\u0438\u043c, \u043a\u0430\u043a \u0434\u043e\u043b\u0433\u043e \u043c\u043e\u0436\u043d\u043e \u0443\u0434\u0432\u043e\u0438\u0442\u044c \u0432\u0430\u0448\u0438 \u0434\u0435\u043d\u044c\u0433\u0438 \u043f\u0440\u0438 \u0441\u0442\u0430\u0431\u0438\u043b\u044c\u043d\u043e\u043c \u0434\u043e\u0445\u043e\u0434\u0435 \u043f\u0440\u0438 \u0434\u043e\u043b\u0433\u043e\u0441\u0440\u043e\u0447\u043d\u043e\u0439 \u0441\u0442\u0440\u0430\u0442\u0435\u0433\u0438\u0438. \n\n\n\n \u041f\u0440\u0430\u0432\u0438\u043b\u043e 72 \n\n\n\n \u041f\u0440\u043e\u0446\u0435\u043d\u0442\u043d\u0430\u044f \u0441\u0442\u0430\u0432\u043a\u0430 \u0432 \u0433\u043e\u0434 \u041a\u043e\u043b\u0438\u0447\u0435\u0441\u0442\u0432\u043e \u043b\u0435\u0442 \u0434\u043b\u044f \u0443\u0434\u0432\u043e\u0435\u043d\u0438\u044f 1% 72.00 3% 24,00 5% 14,40 7% 10.29 8% 9.0016 2 9169 900.20 9.0016 2 900.20 15% 4,80 20% 3,60 25% 2,88 30% 2,40 916 9169 9169 916% \u043d\u0430 \u0443\u0434\u0432\u043e\u0435\u043d\u0438\u0435 \u0443\u0445\u043e\u0434\u0438\u0442 \u043e\u0442 24 \u0434\u043e 72 \u043b\u0435\u0442.\u0418\u043d\u0434\u0435\u043a\u0441\u043d\u044b\u0435 \u0444\u043e\u043d\u0434\u044b \u0432\u0435\u0440\u043d\u0443\u043b\u0438 \u0432 \u0441\u0440\u0435\u0434\u043d\u0435\u043c 10%, \u0447\u0442\u043e \u043e\u0437\u043d\u0430\u0447\u0430\u0435\u0442, \u0447\u0442\u043e \u043d\u0430 \u0443\u0434\u0432\u043e\u0435\u043d\u0438\u0435 \u043f\u043e\u0442\u0440\u0435\u0431\u0443\u0435\u0442\u0441\u044f \u043e\u043a\u043e\u043b\u043e 7,20 \u043b\u0435\u0442. \n\n\n\n S&P 500, \u0433\u0440\u0443\u043f\u043f\u0430 \u0438\u0437 500 \u043a\u0440\u0443\u043f\u043d\u0435\u0439\u0448\u0438\u0445 \u0430\u043a\u0446\u0438\u0439 \u0421\u0428\u0410, \u0437\u0430 \u043f\u043e\u0441\u043b\u0435\u0434\u043d\u0438\u0435 100 \u043b\u0435\u0442 \u0432 \u0441\u0440\u0435\u0434\u043d\u0435\u043c \u043f\u0440\u0438\u043d\u043e\u0441\u0438\u043b\u0430 \u043e\u043a\u043e\u043b\u043e 10% \u0433\u043e\u0434\u043e\u0432\u044b\u0445, \u0447\u0442\u043e \u043e\u0437\u043d\u0430\u0447\u0430\u0435\u0442, \u0447\u0442\u043e \u043d\u0430 \u0443\u0434\u0432\u043e\u0435\u043d\u0438\u0435 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u0439 \u043f\u043e\u0442\u0440\u0435\u0431\u0443\u0435\u0442\u0441\u044f 7,2 \u0433\u043e\u0434\u0430. \n\n\n\n (\u0418\u0441\u0442\u043e\u0447\u043d\u0438\u043a: 10,658% \u0433\u043e\u0434\u043e\u0432\u043e\u0439 \u0434\u043e\u0445\u043e\u0434\u043d\u043e\u0441\u0442\u0438 \u0432 \u0441\u0440\u0435\u0434\u043d\u0435\u043c \u0441 1921 \u043f\u043e 2021 \u0433\u043e\u0434.) \n\n\n\n \u0412\u043e\u0437\u0432\u0440\u0430\u0442 \u0432 \u0440\u0430\u0437\u043c\u0435\u0440\u0435 30% \u043c\u043e\u0436\u043d\u043e \u043f\u043e\u043b\u0443\u0447\u0438\u0442\u044c, \u043a\u0443\u043f\u0438\u0432 \u043d\u0443\u0436\u043d\u044b\u0435 \u0430\u043a\u0446\u0438\u0438 \u043f\u043e \u043f\u0440\u0430\u0432\u0438\u043b\u044c\u043d\u043e\u0439 \u0446\u0435\u043d\u0435. \u0412 \u0442\u043e \u0436\u0435 \u0432\u0440\u0435\u043c\u044f \u043d\u0430 \u043f\u043e\u0434\u0431\u043e\u0440\u0435 \u0430\u043a\u0446\u0438\u0439 \u043c\u043e\u0436\u043d\u043e \u043f\u043e\u0442\u0435\u0440\u044f\u0442\u044c \u0434\u0435\u043d\u044c\u0433\u0438.\u0412\u044b\u0431\u043e\u0440 \u043e\u0442\u0434\u0435\u043b\u044c\u043d\u044b\u0445 \u0430\u043a\u0446\u0438\u0439 \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442 \u0434\u0430\u0442\u044c \u0432\u0430\u043c \u0434\u043e\u0445\u043e\u0434 \u043e\u0442 100% \u0434\u043e 500% \u0438 \u0432\u044b\u0448\u0435. \n\n\n\n \u0414\u043e\u043b\u0433\u043e\u0441\u0440\u043e\u0447\u043d\u0430\u044f \u0442\u043e\u0440\u0433\u043e\u0432\u043b\u044f \u0444\u043e\u043a\u0443\u0441\u0438\u0440\u0443\u0435\u0442\u0441\u044f \u043d\u0430 \u043e\u0441\u043d\u043e\u0432\u043d\u044b\u0445 \u043f\u0440\u0438\u043d\u0446\u0438\u043f\u0430\u0445 \u043a\u043e\u043c\u043f\u0430\u043d\u0438\u0438. \n\n\n\n \u041f\u043b\u044e\u0441\u043e\u0432: \n\n\n\n \u041c\u0435\u043d\u0435\u0435 \u0440\u0438\u0441\u043a\u043e\u0432\u0430\u043d\u043d\u044b\u0439 \u0438\u0437 \u0442\u0440\u0435\u0445 \u041d\u0430\u0438\u043c\u0435\u043d\u044c\u0448\u0435\u0435 \u043a\u043e\u043b\u0438\u0447\u0435\u0441\u0442\u0432\u043e \u0438\u0441\u0441\u043b\u0435\u0434\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u0439 (\u041f\u043e\u0441\u043b\u0435 \u043f\u0430\u0440\u044b \u0447\u0430\u0441\u043e\u0432 \u0438\u0441\u0441\u043b\u0435\u0434\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u0439 \u0432\u0441\u0435, \u0447\u0442\u043e \u0432\u0430\u043c \u043d\u0443\u0436\u043d\u043e \u0441\u0434\u0435\u043b\u0430\u0442\u044c, \u044d\u0442\u043e \u043a\u0443\u043f\u0438\u0442\u044c \u0438 \u043f\u0440\u043e\u0434\u0435\u0440\u0436\u0430\u0442\u044c \u0445\u043e\u0442\u044f \u0431\u044b \u0433\u043e\u0434 \u0438\u043b\u0438 \u0434\u0432\u0430) \u0418\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u043e\u043d\u043d\u0430\u044f \u0441\u0442\u0440\u0430\u0442\u0435\u0433\u0438\u044f \u0423\u043e\u0440\u0440\u0435\u043d\u0430 \u0411\u0430\u0444\u0444\u0435\u0442\u0430 \u0417\u0430\u0441\u0442\u0430\u0432\u043b\u044f\u0435\u0442 \u0441\u043f\u0430\u0442\u044c \u0441\u043f\u043e\u043a\u043e\u0439\u043d\u043e \u043d\u043e\u0447\u044c\u044e \u041c\u0438\u043d\u0443\u0441\u044b: \n\n\n\n \u0414\u043e\u043b\u0433\u043e\u0435 \u043e\u0436\u0438\u0434\u0430\u043d\u0438\u0435 \u0422\u0440\u0435\u0431\u0443\u0435\u0442\u0441\u044f \u0442\u0435\u0440\u043f\u0435\u043d\u0438\u0435 \u0414\u043d\u0435\u0432\u043d\u0430\u044f \u0442\u043e\u0440\u0433\u043e\u0432\u043b\u044f \n\n\n\n \u041a\u0443\u0440\u0441\u044b \u0430\u043a\u0446\u0438\u0439 \u043e\u0431\u044b\u0447\u043d\u043e \u043f\u043e\u0432\u044b\u0448\u0430\u044e\u0442\u0441\u044f \u0438\u043b\u0438 \u0442\u0435\u0440\u044f\u044e\u0442\u0441\u044f \u043f\u0440\u0438\u043c\u0435\u0440\u043d\u043e \u043d\u0430 1% \u0437\u0430 \u0434\u0435\u043d\u044c \u0432 \u043b\u044e\u0431\u043e\u043c \u043d\u0430\u043f\u0440\u0430\u0432\u043b\u0435\u043d\u0438\u0438.\u041d\u0435\u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u0435 \u0430\u043a\u0446\u0438\u0438 (\u043e\u0431\u044b\u0447\u043d\u043e \u0441 \u0432\u044b\u0441\u043e\u043a\u0438\u043c \u043a\u043e\u044d\u0444\u0444\u0438\u0446\u0438\u0435\u043d\u0442\u043e\u043c P \/ E) \u043c\u043e\u0433\u0443\u0442 \u0434\u0432\u0438\u0433\u0430\u0442\u044c\u0441\u044f \u043d\u0430 10% \u0438\u043b\u0438 \u0431\u043e\u043b\u0435\u0435 \u0432 \u043b\u044e\u0431\u043e\u043c \u043d\u0430\u043f\u0440\u0430\u0432\u043b\u0435\u043d\u0438\u0438 \u0437\u0430 \u0434\u0435\u043d\u044c. \n\n\n\n \u0414\u043d\u0435\u0432\u043d\u043e\u0439 \u0442\u0440\u0435\u0439\u0434\u0435\u0440 \u043f\u044b\u0442\u0430\u0435\u0442\u0441\u044f \u043f\u0440\u0435\u0434\u0441\u043a\u0430\u0437\u0430\u0442\u044c \u0434\u0432\u0438\u0436\u0435\u043d\u0438\u0435 \u0446\u0435\u043d\u044b \u0430\u043a\u0446\u0438\u0438 \u0437\u0430 \u0434\u0435\u043d\u044c. \u041e\u043d\u0438 \u0441\u043e\u0431\u0438\u0440\u0430\u044e\u0442\u0441\u044f \u0441\u043e\u0432\u0435\u0440\u0448\u0438\u0442\u044c \u043d\u0435\u0441\u043a\u043e\u043b\u044c\u043a\u043e \u0441\u0434\u0435\u043b\u043e\u043a \u0432 \u0434\u0435\u043d\u044c. \u0418\u0445 \u0446\u0435\u043b\u044c - \u0431\u044b\u0442\u044c \u043f\u0440\u0430\u0432\u044b\u043c\u0438 \u0432 \u0431\u043e\u043b\u044c\u0448\u0435\u043c \u043a\u043e\u043b\u0438\u0447\u0435\u0441\u0442\u0432\u0435 \u0441\u0434\u0435\u043b\u043e\u043a, \u0447\u0435\u043c \u043e\u043d\u0438 \u043f\u0440\u043e\u0438\u0433\u0440\u044b\u0432\u0430\u044e\u0442. \n\n\n\n \u0414\u043b\u044f \u043f\u0440\u043e\u0441\u0442\u043e\u0442\u044b \u043f\u0440\u0435\u0434\u043f\u043e\u043b\u043e\u0436\u0438\u043c, \u0447\u0442\u043e \u043e\u043d\u0438 \u0441\u043e\u0432\u0435\u0440\u0448\u0438\u043b\u0438 10 \u0441\u0434\u0435\u043b\u043e\u043a, \u0438\u0445 \u0446\u0435\u043b\u044c - \u0437\u0430\u0440\u0430\u0431\u043e\u0442\u0430\u0442\u044c \u0434\u0435\u043d\u044c\u0433\u0438 \u043a\u0430\u043a \u043c\u0438\u043d\u0438\u043c\u0443\u043c \u043d\u0430 6 \u0438\u0437 \u043d\u0438\u0445. \n\n\n\n \u0417\u0430 \u043a\u0430\u0436\u0434\u0443\u044e \u0441\u0434\u0435\u043b\u043a\u0443 \u043e\u043d\u0438 \u043c\u043e\u0433\u0443\u0442 \u043f\u043e\u043b\u0443\u0447\u0438\u0442\u044c \u0438\u043b\u0438 \u043f\u043e\u0442\u0435\u0440\u044f\u0442\u044c \u0434\u0435\u043d\u044c\u0433\u0438. \u0412 \u043a\u043e\u043d\u0446\u0435 \u0434\u043d\u044f \u043e\u043d\u0438 \u0441\u043a\u043b\u0430\u0434\u044b\u0432\u0430\u044e\u0442 \u043a\u0430\u0436\u0434\u044b\u0439 \u0434\u043e\u0445\u043e\u0434, \u0430 \u0437\u0430\u0442\u0435\u043c \u0432\u044b\u0447\u0438\u0442\u0430\u044e\u0442 \u043a\u0430\u0436\u0434\u044b\u0439 \u0443\u0431\u044b\u0442\u043e\u043a.\u0426\u0435\u043b\u044c - \u043f\u043e\u043b\u0443\u0447\u0430\u0442\u044c \u043f\u0440\u0438\u0431\u044b\u043b\u044c \u043a\u0430\u0436\u0434\u044b\u0439 \u0434\u0435\u043d\u044c. \n\n\n\n \u0415\u0441\u043b\u0438 \u043e\u043d\u0438 \u0434\u0430\u0432\u0430\u043b\u0438 \u0441\u0442\u0430\u0431\u0438\u043b\u044c\u043d\u0443\u044e \u043f\u0440\u0438\u0431\u044b\u043b\u044c, \u0432\u043e\u0442 \u0441\u043a\u043e\u043b\u044c\u043a\u043e \u0432\u0440\u0435\u043c\u0435\u043d\u0438 \u0443\u0434\u0432\u043e\u0438\u0442\u044c: \n\n\n\n \u041f\u0440\u0430\u0432\u0438\u043b\u043e 72 \n\n\n\n \u0414\u043e\u0445\u043e\u0434 \u0432 \u0434\u0435\u043d\u044c \u0414\u043d\u0435\u0439 \u0434\u043e \u0443\u0434\u0432\u043e\u0435\u043d\u0438\u044f \u041d\u0435\u0434\u0435\u043b\u044c \u0434\u043e \u0443\u0434\u0432\u043e\u0435\u043d\u0438\u044f 0,50% 144,00 216 980 144,00 09 28.1700 9160 960 9 14,40 1.\u041d\u0430 50% 20,57 4,11 4,00% 18,00 3,60 4,50% 16,00 3,20 5609 9,116%40 2,88 \u0414\u043d\u0435\u0432\u043d\u0430\u044f \u0442\u043e\u0440\u0433\u043e\u0432\u043b\u044f \u043f\u0440\u0435\u0434\u043b\u0430\u0433\u0430\u0435\u0442 \u0441\u0430\u043c\u044b\u0439 \u0431\u044b\u0441\u0442\u0440\u044b\u0439 \u0441\u043f\u043e\u0441\u043e\u0431 \u0443\u0434\u0432\u043e\u0438\u0442\u044c \u0432\u0430\u0448\u0438 \u0434\u0435\u043d\u044c\u0433\u0438. \u041f\u0440\u0438 \u0434\u043e\u0445\u043e\u0434\u043d\u043e\u0441\u0442\u0438 \u0432\u0441\u0435\u0433\u043e 0,5% \u0432 \u0434\u0435\u043d\u044c \u0434\u043b\u044f \u0443\u0434\u0432\u043e\u0435\u043d\u0438\u044f \u0442\u0440\u0435\u0431\u0443\u0435\u0442\u0441\u044f \u0432\u0441\u0435\u0433\u043e 144 \u0442\u043e\u0440\u0433\u043e\u0432\u044b\u0445 \u0434\u043d\u044f \u0438\u043b\u0438 7 \u043c\u0435\u0441\u044f\u0446\u0435\u0432. \n\n\n\n \u0425\u043e\u0442\u044f \u044d\u0442\u043e \u043a\u0430\u0436\u0435\u0442\u0441\u044f \u043f\u0440\u0438\u0432\u043b\u0435\u043a\u0430\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u044b\u043c, \u043f\u043e\u0434\u0430\u0432\u043b\u044f\u044e\u0449\u0435\u0435 \u0431\u043e\u043b\u044c\u0448\u0438\u043d\u0441\u0442\u0432\u043e \u043b\u044e\u0434\u0435\u0439 \u0442\u0435\u0440\u043f\u044f\u0442 \u043d\u0435\u0443\u0434\u0430\u0447\u0443 \u043f\u0440\u0438 \u0434\u043d\u0435\u0432\u043d\u043e\u0439 \u0442\u043e\u0440\u0433\u043e\u0432\u043b\u0435. \n\n\n\n \u041f\u043b\u044e\u0441\u043e\u0432: \n\n\n\n \u041c\u043e\u0436\u043d\u043e \u0437\u0430\u0440\u0430\u0431\u043e\u0442\u0430\u0442\u044c \u043c\u043d\u043e\u0433\u043e \u043f\u043e\u0442\u0435\u043d\u0446\u0438\u0430\u043b\u044c\u043d\u044b\u0445 \u0434\u0435\u043d\u0435\u0433 \u041c\u043e\u0436\u043d\u043e \u0437\u0430\u0440\u0430\u0431\u043e\u0442\u0430\u0442\u044c \u043c\u043d\u043e\u0433\u043e \u0434\u0435\u043d\u0435\u0433 \u0437\u0430 \u0447\u0430\u0441 \u041c\u0438\u043d\u0443\u0441\u044b: \n\n\n\n \u0412\u043e\u0437\u043c\u043e\u0436\u043d\u0430\u044f \u043f\u043e\u0442\u0435\u0440\u044f \u043b\u043e\u0442\u043e\u0432 \u0434\u0435\u043d\u0435\u0433 \u0417\u0430\u043d\u0438\u043c\u0430\u0435\u0442 \u043c\u043d\u043e\u0433\u043e \u0432\u0440\u0435\u043c\u0435\u043d\u0438 (5 \u0438 \u0431\u043e\u043b\u0435\u0435 \u0447\u0430\u0441\u043e\u0432 \u0432 \u0434\u0435\u043d\u044c) \u041c\u043e\u0436\u043d\u043e \u043f\u043e\u0442\u0435\u0440\u044f\u0442\u044c \u043c\u043d\u043e\u0433\u043e \u0434\u0435\u043d\u0435\u0433 \u0437\u0430 \u0447\u0430\u0441 \u041d\u0435\u0442 \u0433\u0430\u0440\u0430\u043d\u0442\u0438\u0438 \u0434\u043e\u0445\u043e\u0434\u0430 \u042d\u043c\u043e\u0446\u0438\u043e\u043d\u0430\u043b\u044c\u043d\u043e \u0443\u0442\u043e\u043c\u0438\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u043e \u0427\u0440\u0435\u0437\u0432\u044b\u0447\u0430\u0439\u043d\u043e \u043d\u0438\u0437\u043a\u0438\u0439 \u0443\u0440\u043e\u0432\u0435\u043d\u044c \u0443\u0441\u043f\u0435\u0445\u0430 \u041f\u043e\u0434\u0440\u043e\u0431\u043d\u0435\u0435 \u0441\u043b\u043e\u0436\u043d\u044b\u0439 Swing Trading \n\n\n\n \u0421\u0432\u0438\u043d\u0433-\u0442\u0440\u0435\u0439\u0434\u0438\u043d\u0433 - \u044d\u0442\u043e \u0447\u0442\u043e-\u0442\u043e \u0441\u0440\u0435\u0434\u043d\u0435\u0435 \u043c\u0435\u0436\u0434\u0443 \u0434\u043e\u043b\u0433\u043e\u0441\u0440\u043e\u0447\u043d\u043e\u0439 \u0438 \u0434\u043d\u0435\u0432\u043d\u043e\u0439 \u0442\u043e\u0440\u0433\u043e\u0432\u043b\u0435\u0439.\u041e\u043d \u043f\u0440\u0438\u043c\u0435\u043d\u044f\u0435\u0442 \u043a\u0430\u043a \u043e\u0441\u043d\u043e\u0432\u044b \u043a\u043e\u043c\u043f\u0430\u043d\u0438\u0438, \u0442\u0430\u043a \u0438 \u0442\u0435\u0445\u043d\u0438\u0447\u0435\u0441\u043a\u0438\u0435 \u0433\u0440\u0430\u0444\u0438\u043a\u0438. \n\n\n\n \u0426\u0435\u043b\u044c \u0441\u043e\u0441\u0442\u043e\u0438\u0442 \u0432 \u0442\u043e\u043c, \u0447\u0442\u043e\u0431\u044b \u043a\u0443\u043f\u0438\u0442\u044c \u043d\u0443\u0436\u043d\u044b\u0435 \u0430\u043a\u0446\u0438\u0438 \u0432 \u043d\u0430\u0434\u0435\u0436\u0434\u0435 \u043f\u0440\u043e\u0434\u0430\u0442\u044c \u0438\u0445 \u0434\u043e\u0440\u043e\u0436\u0435 \u0447\u0435\u0440\u0435\u0437 \u043f\u0430\u0440\u0443 \u043c\u0435\u0441\u044f\u0446\u0435\u0432. \n\n\n\n\n\n\n\n \u041f\u0440\u0430\u0432\u0438\u043b\u043e 72 \u0414\u043e\u0445\u043e\u0434 \u0432 \u043c\u0435\u0441\u044f\u0446 \u041c\u0435\u0441\u044f\u0446\u044b \u0434\u043e \u0443\u0434\u0432\u043e\u0435\u043d\u0438\u044f \u041b\u0435\u0442 \u0434\u043e \u0443\u0434\u0432\u043e\u0435\u043d\u0438\u044f 960129 0,509 0,50900 1,00% 72,00 6,00 2,00% 36,00 3,00 3,00% 24,00 6 9609 3,00% 24,00 6 960 9169 9609 2,00 960 9169 9609 2,00 960 9169 7,00% 10,29 0,86 10,00% 7,20 0,60 \n\n\n\n \u0421\u043b\u043e\u0436\u043d\u044b\u0435 \u043f\u0440\u043e\u0446\u0435\u043d\u0442\u044b \n\n\n\n \u041d\u0435 \u0441\u0443\u0449\u0435\u0441\u0442\u0432\u0443\u0435\u0442 \u0444\u0438\u043a\u0441\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d\u043d\u043e\u0433\u043e \u0447\u0438\u0441\u043b\u0430, \u0441\u043a\u043e\u043b\u044c\u043a\u043e \u043c\u043e\u0436\u043d\u043e \u0437\u0430\u0440\u0430\u0431\u043e\u0442\u0430\u0442\u044c \u043d\u0430 \u0430\u043a\u0446\u0438\u044f\u0445.\u0415\u0441\u0442\u044c \u043c\u043d\u043e\u0433\u043e \u0444\u0430\u043a\u0442\u043e\u0440\u043e\u0432, \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u0435 \u043c\u043e\u0433\u0443\u0442 \u043f\u043e\u0432\u043b\u0438\u044f\u0442\u044c \u043d\u0430 \u0432\u0430\u0448\u0443 \u0434\u043e\u0445\u043e\u0434\u043d\u043e\u0441\u0442\u044c \u043d\u0430 \u0444\u043e\u043d\u0434\u043e\u0432\u043e\u043c \u0440\u044b\u043d\u043a\u0435. \n\n\n\n \u0427\u0435\u043c \u0434\u043e\u043b\u044c\u0448\u0435 \u0432\u044b \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u0443\u0435\u0442\u0435, \u0442\u0435\u043c \u0431\u043e\u043b\u044c\u0448\u0435 \u0434\u0435\u043d\u0435\u0433 \u0432\u044b \u0432 \u043a\u043e\u043d\u0435\u0447\u043d\u043e\u043c \u0438\u0442\u043e\u0433\u0435 \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442\u0435 \u0437\u0430\u0440\u0430\u0431\u043e\u0442\u0430\u0442\u044c. \u0415\u0441\u043b\u0438 \u0432\u044b \u0442\u043e\u043b\u044c\u043a\u043e \u043d\u0430\u0447\u0438\u043d\u0430\u0435\u0442\u0435, \u043f\u043e\u043f\u0440\u043e\u0431\u0443\u0439\u0442\u0435 \u0440\u0430\u0441\u0441\u043c\u043e\u0442\u0440\u0435\u0442\u044c \u0432\u0441\u0435 \u0432\u0430\u0440\u0438\u0430\u043d\u0442\u044b \u0441\u0442\u0440\u0430\u0442\u0435\u0433\u0438\u0438. \u0418 \u043d\u0430\u0447\u0430\u0442\u044c \u0441 \u043d\u0435\u0431\u043e\u043b\u044c\u0448\u0438\u0445 \u0434\u0435\u043d\u0435\u0433. \n\n\n\n \u0421\u043b\u043e\u0436\u043d\u044b\u0435 \u043f\u0440\u043e\u0446\u0435\u043d\u0442\u044b - \u044d\u0442\u043e \u043f\u0440\u043e\u0446\u0435\u0441\u0441 \u0443\u043c\u043d\u043e\u0436\u0435\u043d\u0438\u044f \u0432\u043b\u043e\u0436\u0435\u043d\u043d\u044b\u0445 \u0434\u0435\u043d\u0435\u0433. \u041d\u0430\u043f\u0440\u0438\u043c\u0435\u0440, 100 \u0434\u043e\u043b\u043b\u0430\u0440\u043e\u0432 \u0432 \u043c\u0435\u0441\u044f\u0446 \u043f\u0440\u0438 \u0434\u043e\u0445\u043e\u0434\u0435 12% \u0432 \u0433\u043e\u0434 \u0431\u0443\u0434\u0443\u0442 \u0441\u043e\u0441\u0442\u0430\u0432\u043b\u044f\u0442\u044c 349 496,41 \u0434\u043e\u043b\u043b\u0430\u0440\u0430 \u0447\u0435\u0440\u0435\u0437 30 \u043b\u0435\u0442. \u0422\u0435 \u0436\u0435 100 \u0434\u043e\u043b\u043b\u0430\u0440\u043e\u0432 \u0432 \u043c\u0435\u0441\u044f\u0446 \u043f\u0440\u0438 \u0434\u043e\u0445\u043e\u0434\u0435 1% \u0432 \u0433\u043e\u0434 \u0431\u0443\u0434\u0443\u0442 \u0432\u0441\u0435\u0433\u043e \u043b\u0438\u0448\u044c 41 962,82 \u0434\u043e\u043b\u043b\u0430\u0440\u0430 \u0447\u0435\u0440\u0435\u0437 30 \u043b\u0435\u0442.\n\n\n\n \u0420\u0430\u0437\u043d\u0438\u0446\u0430 \u0432 307 533,59 \u0434\u043e\u043b\u043b\u0430\u0440\u0430 - \u044d\u0442\u043e \u0432\u0435\u043b\u0438\u0447\u0438\u043d\u0430 \u0441\u043b\u043e\u0436\u043d\u043e\u0433\u043e \u043f\u0440\u043e\u0446\u0435\u043d\u0442\u0430. \u041b\u0443\u0447\u0448\u0435 \u0432\u0441\u0435\u0433\u043e \u044d\u0442\u043e \u0440\u0430\u0431\u043e\u0442\u0430\u0435\u0442 \u0432 \u0434\u043e\u043b\u0433\u043e\u0441\u0440\u043e\u0447\u043d\u043e\u0439 \u043f\u0435\u0440\u0441\u043f\u0435\u043a\u0442\u0438\u0432\u0435. \n\n\n\n \u0418 \u0447\u0442\u043e\u0431\u044b \u0438\u043c\u0435\u0442\u044c \u0434\u043e\u0445\u043e\u0434 \u043e\u043a\u043e\u043b\u043e 12%, \u043d\u0435\u043e\u0431\u0445\u043e\u0434\u0438\u043c\u043e \u0432\u043b\u043e\u0436\u0435\u043d\u0438\u0435. \n\n\n\n \u0427\u0442\u043e \u0442\u0430\u043a\u043e\u0435 VPN \u0438 \u043a\u0430\u043a \u043e\u043d \u0440\u0430\u0431\u043e\u0442\u0430\u0435\u0442 | NordVPN \n\n\n\n \u0428\u0438\u0444\u0440\u0443\u0435\u0442 \u0432\u0430\u0448 \u0438\u043d\u0442\u0435\u0440\u043d\u0435\u0442-\u0442\u0440\u0430\u0444\u0438\u043a \u0421\u043a\u0440\u044b\u0432\u0430\u0435\u0442 \u0432\u0430\u0448 IP \u0438 \u0432\u0438\u0440\u0442\u0443\u0430\u043b\u044c\u043d\u043e\u0435 \u043c\u0435\u0441\u0442\u043e\u043f\u043e\u043b\u043e\u0436\u0435\u043d\u0438\u0435 30-\u0434\u043d\u0435\u0432\u043d\u0430\u044f \u0433\u0430\u0440\u0430\u043d\u0442\u0438\u044f \u0432\u043e\u0437\u0432\u0440\u0430\u0442\u0430 \u0434\u0435\u043d\u0435\u0433 \n "}</script> </article><div class="post-navigation"><div class="post-previous"><a href="https://blogotey.ru/raznoe-2/adresa-rieltorskih-kontor-rieltory-v-g-cherkessk-otzyvy-kontaktnye-dannye-agentstv-adresa-telefony-oficzialnyj-sajt.html" rel="prev"><span>Previous</span> Адреса риэлторских контор: Риэлторы в г. Черкесск. Отзывы, контактные данные агентств: адреса, телефоны, официальный сайт.</a></div><div class="post-next"><a href="https://blogotey.ru/raznoe-2/sozdat-profil-v-instagram-kak-oformit-profil-v-instagram-instrukcziya-dlya-biznesa.html" rel="next"><span>Next</span> Создать профиль в инстаграм: Как оформить профиль в Instagram: инструкция для бизнеса</a></div></div><section id="check-also-box" class="post-listing check-also-right"> <a href="#" id="check-also-close"><i class="fa fa-close"></i></a><div class="block-head"><h3>Check Also</h3></div><div class="check-also-post"><h2 class="post-title"><a href="https://blogotey.ru/raznoe-2/psihologicheskie-osobennosti-detej-5-6-let-chto-nuzhno-znat-roditelyam.html" rel="bookmark">Психологические особенности детей 5-6 лет: что нужно знать родителям</a></h2><p>Как меняется поведение ребенка в 5-6 лет. На что обратить внимание в развитии дошкольника. Какие …</p></div></section><div id="comments"><div class="clear"></div><div id="respond" class="comment-respond"><h3 id="reply-title" class="comment-reply-title">Добавить комментарий <small><a rel="nofollow" id="cancel-comment-reply-link" href="/raznoe-2/vygodno-vlozhit-dengi-kuda-vygodno-vlozhit-dengi-idei-dlya-pravilnyh-investiczij.html#respond" style="display:none;">Отменить ответ</a></small></h3><form action="https://blogotey.ru/wp-comments-post.php" method="post" id="commentform" class="comment-form" novalidate><p class="comment-notes"><span id="email-notes">Ваш адрес email не будет опубликован.</span> <span class="required-field-message">Обязательные поля помечены <span class="required">*</span></span></p><p class="comment-form-comment"><label for="comment">Комментарий <span class="required">*</span></label><textarea id="comment" name="comment" cols="45" rows="8" maxlength="65525" required></textarea></p><p class="comment-form-author"><label for="author">Имя <span class="required">*</span></label> <input id="author" name="author" type="text" value="" size="30" maxlength="245" autocomplete="name" required /></p><p class="comment-form-email"><label for="email">Email <span class="required">*</span></label> <input id="email" name="email" type="email" value="" size="30" maxlength="100" aria-describedby="email-notes" autocomplete="email" required /></p><p class="comment-form-url"><label for="url">Сайт</label> <input id="url" name="url" type="url" value="" size="30" maxlength="200" autocomplete="url" /></p><p class="form-submit"><input name="submit" type="submit" id="submit" class="submit" value="Отправить комментарий" /> <input type='hidden' name='comment_post_ID' value='13600' id='comment_post_ID' /> <input type='hidden' name='comment_parent' id='comment_parent' value='0' /></p></form></div></div></div><aside id="sidebar"><div class="theiaStickySidebar"><div id="search-2" class="widget widget_search"><div class="widget-top"><h4></h4><div class="stripe-line"></div></div><div class="widget-container"><form role="search" method="get" class="search-form" action="https://blogotey.ru/"> <label> <span class="screen-reader-text">Найти:</span> <input type="search" class="search-field" placeholder="Поиск…" value="" name="s" /> </label> <input type="submit" class="search-submit" value="Поиск" /></form></div></div><div id="nav_menu-2" class="widget widget_nav_menu"><div class="widget-top"><h4>Рубрики</h4><div class="stripe-line"></div></div><div class="widget-container"><div class="menu-2-container"><ul id="menu-2" class="menu"><li id="menu-item-5838" class="menu-item menu-item-type-taxonomy menu-item-object-category menu-item-5838"><a href="https://blogotey.ru/category/biznes-2">Бизнес</a></li><li id="menu-item-5839" class="menu-item menu-item-type-taxonomy menu-item-object-category menu-item-5839"><a href="https://blogotey.ru/category/raznoe">Бизнес советы</a></li><li id="menu-item-5840" class="menu-item menu-item-type-taxonomy menu-item-object-category menu-item-5840"><a href="https://blogotey.ru/category/bystro-2">Быстрый заработок</a></li><li id="menu-item-5841" class="menu-item menu-item-type-taxonomy menu-item-object-category menu-item-5841"><a href="https://blogotey.ru/category/vlozhen-2">Вложения</a></li><li id="menu-item-5842" class="menu-item menu-item-type-taxonomy menu-item-object-category menu-item-5842"><a href="https://blogotey.ru/category/biznes">Открытие бизнеса</a></li><li id="menu-item-5843" class="menu-item menu-item-type-taxonomy menu-item-object-category menu-item-5843"><a href="https://blogotey.ru/category/perspektiv-2">Перспективы</a></li><li id="menu-item-5845" class="menu-item menu-item-type-taxonomy menu-item-object-category menu-item-5845"><a href="https://blogotey.ru/category/s-nulya">С нуля</a></li><li id="menu-item-5846" class="menu-item menu-item-type-taxonomy menu-item-object-category menu-item-5846"><a href="https://blogotey.ru/category/sposob-2">Способы</a></li><li id="menu-item-5847" class="menu-item menu-item-type-taxonomy menu-item-object-category menu-item-5847"><a href="https://blogotey.ru/category/torgovlya">Торговля</a></li><li id="menu-item-5848" class="menu-item menu-item-type-taxonomy menu-item-object-category menu-item-5848"><a href="https://blogotey.ru/category/franshiza">Франшиза</a></li><li id="menu-item-5844" class="menu-item menu-item-type-taxonomy menu-item-object-category current-post-ancestor current-menu-parent current-post-parent menu-item-5844"><a href="https://blogotey.ru/category/raznoe-2">Разное</a></li></ul></div></div></div></div></aside><div class="clear"></div></div><footer id="theme-footer"><div id="footer-widget-area" class="footer-3c"></div><div class="clear"></div></footer><div class="clear"></div><div class="footer-bottom"><div class="container"><div class="alignright"> <a href="/sitemap.xml" class="c_sitemap">Карта сайта</a></div><div class="social-icons"> <a class="ttip-none" title="Rss" href="https://blogotey.ru/feed" target="_blank"><i class="fa fa-rss"></i></a></div><div class="alignleft"> © 2019 Все права защищены.</div><div class="clear"></div></div></div></div></div></div><div id="topcontrol" class="fa fa-angle-up" title="Scroll To Top"></div><div id="fb-root"></div> <noscript><style>.lazyload{display:none}</style></noscript><script data-noptimize="1">window.lazySizesConfig=window.lazySizesConfig||{};window.lazySizesConfig.loadMode=1;</script><script async data-noptimize="1" src='https://blogotey.ru/wp-content/plugins/autoptimize/classes/external/js/lazysizes.min.js'></script>  <style>iframe,object{width:100%;height:480px}img{max-width:100%}</style><script>new Image().src="//counter.yadro.ru/hit?r"+escape(document.referrer)+((typeof(screen)=="undefined")?"":";s"+screen.width+"*"+screen.height+"*"+(screen.colorDepth?screen.colorDepth:screen.pixelDepth))+";u"+escape(document.URL)+";h"+escape(document.title.substring(0,150))+";"+Math.random();</script>  <script defer src="https://blogotey.ru/wp-content/cache/autoptimize/js/autoptimize_74e2936c6660c39cdfe6b0521d6db103.js"></script></body></html><script src="/cdn-cgi/scripts/7d0fa10a/cloudflare-static/rocket-loader.min.js" data-cf-settings="793e4fbdd68e93a84e4bc57f-|49" defer></script><script data-cfasync="false" src="/cdn-cgi/scripts/5c5dd728/cloudflare-static/email-decode.min.js"></script>

Выгодно вложить деньги: Куда выгодно вложить деньги – идеи для правильных инвестиций

Related Articles

Когда и как давать яблоко грудничку: советы по введению яблочного прикорма

Раннее развитие детей: методики, игры и упражнения для гармоничного роста

Лучшие детские прыгунки для развития малыша: как выбрать и безопасно использовать

Куда выгодно вложить деньги? | Удача

Инвестиции в Новороссийске — Выгодно вложить деньги. Лучше чем вклад

Почему клиенты инвестируют средства по программам ГК «Победа Финанс»?

Условия и программы вложения денег

Как заставить деньги работать на себя?

Омск | Куда сейчас лучше всего выгодно вложить деньги чтобы заработать

Куда выгодно вложить деньги под высокий процент?

«Быстроденьги» — выгодные инвестиции под высокие проценты

Простой «калькулятор» доходности показал, в чем лучше хранить деньги

выгодно вложить деньги сейчас или переплатить потом

Кризис в ЕС из-за пандемии

Снижение цен на недвижимость

Что предпринять инвестору в условиях кризиса

Самые прибыльные инвестиции, которые вы, вероятно, сделаете

19 лучших активов, приносящих доход [Инвестируйте в денежный поток, 2021]

Какие активы приносят доход?

1. Краудфандинг недвижимости

1. DiversyFund → Инвестиции в многоквартирные дома

2. Первый этаж → Инвестиции в Fix and Flips

3.FundRise → Инвестиции в портфели недвижимости

2. Альтернативные инвестиции

3.Инвестиционные фонды в сфере недвижимости (REITs)

4. Приусадебный участок

5. Написать и продать электронную книгу

6. Обеспеченное одноранговое кредитование

Другие лучшие инвестиционные возможности, которые следует рассмотреть

7. Депозитные сертификаты (CD)

8. Роялти

9. Аренда земли

10. Аренда автомобилей

→ Вам нужно арендовать машину для побочной суеты? Рассмотрим HyreCar

11. Жизнь за счет дивидендных акций

12. Облигации и индексные фонды облигаций

13. Права на полезные ископаемые

14. Сайты

15. Счета денежного рынка

16.Традиционный бизнес

17.Кредитование криптовалюты

18. Краткосрочная аренда

19. Интернет-бизнес

20. Аннуитеты

21. Заключение опционных контрактов на покрытые колл-опционы

→ Пример покрытого звонка

Какие активы я могу купить за небольшие деньги?

Какие активы самые прибыльные?

Позвольте доходным активам диверсифицировать ваши финансовые ресурсы

О сайте Автор и блог

Заявление об ограничении ответственности

(PDF) АКТ ПРИБЫЛЬНЫХ ИНВЕСТИЦИЙ

Торговля акциями против покупки и удержания

Как инвестировать £ 10,000 — Times Money Mentor

Стоит ли мне инвестировать?

1.Инвестируйте минимум пять лет

2. Выберите недорогую платформу

3. Выберите налоговую упаковку

Стоит ли выбирать готовое портфолио?

Какая ISA мне подходит?

Как удвоить 10 000 фунтов стерлингов?

Можете ли вы превратить 10 000 фунтов стерлингов в 100 000 фунтов стерлингов?

Являются ли премиальные облигации хорошей инвестицией?

Лучший способ инвестировать 10000 фунтов стерлингов в недвижимость

Как просмотреть свои инвестиции

Контрольный список для инвестирования £ 10 000

Подпишитесь на нашу рассылку новостей

Лучшие советы по инвестициям для прибыльного управления капиталом

Сколько времени нужно, чтобы зарабатывать деньги на акциях — Упрощенное инвестирование 101

Как долго удваивать деньги на акциях?

Правило 72

Долгосрочное инвестирование

Дневная торговля

Swing Trading

Сложные проценты

Что такое VPN и как он работает | NordVPN