Воскресенье , 1 августа 2021
Бизнес-Новости
Разное / Срок банковской гарантии для обеспечения исполнения контракта: Срок действия банковской гарантии: спорные моменты

Срок банковской гарантии для обеспечения исполнения контракта: Срок действия банковской гарантии: спорные моменты

Содержание

Срок действия банковской гарантии: спорные моменты

Между поставщиком и заказчиком периодически возникают разногласия о сроках действия банковской гарантии. Разобраться в нюансах помогает тендерный специалист компании Bicotender Владимир Зинченко.

Законом о контрактной системе предусмотрено два способа обеспечения исполнения контрактов. Исполнение контракта может обеспечиваться предоставлением банковской гарантии, выданной банком и соответствующей установленным законом требованиям, или внесением денежных средств на указанный заказчиком счет, на котором в соответствии с законодательством Российской Федерации учитываются операции со средствами, поступающими заказчику. Способ обеспечения исполнения контракта определяется участником закупки, с которым заключается контракт, самостоятельно.

Если с внесением денежных средств на счет заказчика спорных моментов не возникает, то с предоставлением банковской гарантии их много. Один из них – срок действия банковской гарантии.

Закон – что дышло…

В соответствии с частью 3 статьи 96 44-ФЗ, срок действия банковской гарантии должен превышать срок действия контракта не менее чем на один месяц. Но зачастую заказчики устанавливают в документации требование, по которому срок действия банковской гарантии превышает срок исполнения контракта на два месяца и более. Законно ли это?

По буквальному прочтению указанной нормы закона заказчик вправе установить срок действия банковской гарантии, на два и более месяца превышающий срок контракта. Данная позиция подтверждена рядом решений Федеральной антимонопольной службы России (ФАС).

Однако в практике ФАС можно обнаружить иной подход, согласно которому положениями Закона о контрактной системе не предусмотрено право заказчика на изменение срока действия банковской гарантии, установленного законом (Постановление ФАС России от 27.04.2016 №28/29459/16, Постановление ФАС России от 08.09.2016 №28/62371/16).

Само по себе установление завышенного срока действия банковской гарантии влечет за собой дополнительные расходы исполнителя контракта, что уменьшает потенциальное количество участников закупок и отрицательно отражается на развитии конкуренции. Увеличение срока действия банковской гарантии автоматически влечет увеличение затрат на ее приобретение, что, в конечном счете, делает получение контракта для добросовестных участников малодоступным.

Кроме того, в случае снижения цены контракта по результатам аукциона или конкурса на 25 и более процентов и отсутствия опыта участия в государственных торгах, участник закупки должен предоставить обеспечение контракта, увеличенное в полтора раза. Учитывая, что заказчик вправе установить максимальный размер обеспечения контракта (30 процентов от начальной максимальной цены), предоставить обеспечение исполнения контракта путем внесения денежных средств на расчетный счет заказчика не всегда возможно. Следовательно, участники закупки изначально находятся в неравных условиях.

Выхода из данной ситуации только два. Первый – установить в законе конкретный срок банковской гарантии относительно срока действия контракта, второй – к обязательному минимальному сроку действия банковской гарантии установить максимальный срок. Данные изменения положительно скажутся на количестве потенциальных участников закупок, развитии конкуренции и качестве обеспечения государственных и муниципальных нужд.

Отвечая на вопрос, законно ли установление такого требования, ответ будет неоднозначным: с одной стороны, законом это не запрещено, с другой , это косвенно, но все же ограничивает конкуренцию на торгах, а, следовательно, негативно сказывается на экономии бюджетных средств.

Требование невыполнимо

Второй спорный момент – требование заказчика предоставить в случае просрочки исполнения контракта новую банковскую гарантию взамен истекшей. Законом о контрактной системе данный момент не урегулирован, поэтому многие заказчики этим пользуются. В частности, данное требование активно устанавливает в своей документации Министерство юстиции Российской Федерации.

Разберем данную ситуацию подробнее. Положениями части 7 статьи 96 Закона о контрактной системе установлено право поставщика (исполнителя, подрядчика) предоставить заказчику обеспечение исполнения контракта, уменьшенное на размер выполненных обязательств, предусмотренных контрактом, взамен ранее предоставленного обеспечения исполнения контракта. При этом может быть изменен способ обеспечения исполнения контракта.

В настоящие время поставщик (подрядчик, исполнитель) вправе изменить способ обеспечения исполнения контракта лишь в случае его уменьшения после исполнения отдельного этапа контракта. Возможность поставщика изменить способ обеспечения исполнения контракта, если контрактом не установлены отдельные этапы его реализации, не предусмотрена. То есть, внести денежные средства на счет заказчика в качестве обеспечения исполнения контракта взамен истекшей банковской гарантии невозможно.

Еще одна сложность в том, что срок действия контракта к моменту истечения срока действия банковской гарантии должен, исходя из норм Закона о контрактной системе, также истечь. Возникает сложность в получении новой банковской гарантии на контракт с истекшим сроком действия. То есть требование заказчика о предоставлении банковской гарантии взамен гарантии с истекшим сроком  действия фактически невыполнимо.

С одной стороны, данное требование Заказчика не нарушает Закон о контрактной системе, с другой – невыполнимо для поставщика (подрядчика, исполнителя). Выход для поставщиков в данной ситуации только один: внимательно читать условия контракта, и если уверенности в возможности исполнения контракта в срок нет, то отказаться от участия.

 

Материал является собственностью bicotender.ru. Любое использование статьи без указания источника — bicotender.ru запрещено в соответствии со статьей 1259 ГК РФ

Оплата обеспечения исполнения — как и когда перечислить обеспечение контракта

Когда и как оплачивается обеспечение по государственному контракту?

Обеспечение контракта оплачивается исполнителем контракта после подведения итогов аукциона и определении победителя торгов. Средства перечисляются по реквизитам, указанным в аукционной документации. Если реквизитов нет или они неточные, необходимо направить запрос Заказчику. Корректные данные можно запросить в бухгалтерии.

Внесение возможно через банк-клиент, либо наличными денежными средствами через операционную кассу. Для заполнения платежки на обеспечение контракта можно воспользоваться сервисом ФНС России для перечисления платежей в бюджет РФ service.nalog.ru.

Перечисление обеспечения контракта банковской гарантией

В случае предоставления обеспечения в виде банковской гарантии, электронная копия банковской гарантии, заверенная электронной подписью, прикрепляется в личном кабинете на ЭТП. После этого контракт считается заключенным. Позже при получении оригинала из банка, гарантию необходимо направить заказчику.

Переобеспечение контракта в связи с отзывом лицензии банка

Если у банка отзывают лицензию, необходимо в срок, определяемый заказчиком, внести другое обеспечение исполнения. При достижении соответствующей договоренности обеспечение может быть уменьшено на размер выполненных обязательств и предоставлено в виде банковской гарантии или денежного депозита.

Предоставление банковской гарантии, безусловно, выгоднее, чем размещение депозита у Заказчика. При выборе банка-поставщика гарантии не стоит гнаться за низкими тарифами, так как это может оказаться «приманкой» тонущего банка, у которого вскоре отзовут лицензию, хоть он и будет на настоящий момент в списке Минфина, и тогда придется снова тратиться на получение нового обеспечения. Используйте надежные источники проверенные временем — Госгарант http://gosgarant.ru/bank-guarantees/.

Срок внесения обеспечения

Денежные средства вносятся в срок, установленный для заключения контракта. При этом контракт будет считаться заключенным только после перечисления этих средств на счет заказчика.


Письмо Минфина России от 19.05.2020 № 24-03-08/40826 «О сроке действия контракта и банковской гарантии, предоставленной в качестве обеспечения его исполнения, при закупках»

Департамент бюджетной политики в сфере контрактной системы Минфина России (далее — Департамент), рассмотрев обращение по вопросу применения положений Федерального закона от 5 апреля 2013 г. № 44-ФЗ «О контрактной системе в сфере закупок товаров, работ, услуг для обеспечения государственных и муниципальных нужд» (далее — Закон № 44-ФЗ) в части срока действия предоставленной в качестве обеспечения исполнения контракта банковской гарантии, в рамках своей компетенции сообщает следующее.


В соответствии с пунктом 11.8 Регламента Министерства финансов Российской Федерации, утвержденного приказом Министерства финансов Российской Федерации от 14 сентября 2018 г. № 194н, Минфином России не осуществляется разъяснение законодательства Российской Федерации, практики его применения, практики применения нормативных правовых актов Минфина России, а также толкование норм, терминов и понятий, за исключением случаев, если на него возложена соответствующая обязанность или если это необходимо для обоснования решения, принятого по обращению, а также не рассматриваются по существу обращения по оценке конкретных хозяйственных ситуаций.

Также в соответствии с пунктом 2 Правил подготовки нормативных правовых актов федеральных органов исполнительной власти и их государственной регистрации, утвержденных постановлением Правительства Российской Федерации от 13 августа 1997 г. № 1009, письма федеральных органов исполнительной власти не являются нормативными правовыми актами.

В этой связи следует учитывать, что письма Минфина России и его структурных подразделений не содержат правовых норм, не направлены на установление, изменение или отмену таких норм, а содержащаяся в них позиция является мнением ведомства и не может рассматриваться в качестве общеобязательных государственных предписаний постоянного или временного характера.

Кроме того, Минфин России не обладает ни надзорными, ни контрольными функциями и (или) полномочиями в отношении осуществляемых закупок, в связи с чем не вправе рассматривать вопрос о правомерности совершенных и (или) совершаемых действий участниками контрактной системы в сфере закупок.

Вместе с тем в рамках компетенции Департамента полагаем необходимым отметить, что в соответствии с частью 1 статьи 2 Закона № 44-ФЗ законодательство о контрактной системе основывается в том числе на положениях Гражданского кодекса Российской Федерации (далее — ГК РФ).

В соответствии с частью 1 статьи 34 Закона № 44-ФЗ контракт заключается на условиях, предусмотренных извещением об осуществлении закупки или приглашением принять участие в определении поставщика (подрядчика, исполнителя), документацией о закупке, заявкой, окончательным предложением участника закупки, с которым заключается контракт, за исключением случаев, в которых в соответствии с Законом № 44-ФЗ извещение об осуществлении закупки или приглашение принять участие в определении поставщика (подрядчика, исполнителя), документация о закупке, заявка, окончательное предложение не предусмотрены.

Частью 4 статьи 34 Закона № 44-ФЗ предусмотрено, что в контракт включается обязательное условие об ответственности заказчика и поставщика (подрядчика, исполнителя) за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств, предусмотренных контрактом. При этом заказчик самостоятельно устанавливает срок действия контракта (при необходимости) исходя из особенностей осуществления закупки.

В соответствии с частью 3 статьи 425 ГК РФ законом или договором может быть предусмотрено, что окончание срока действия договора влечет прекращение обязательств сторон по договору.

Договор, в котором отсутствует такое условие, признается действующим до определенного в нем момента окончания исполнения сторонами обязательства.

Таким образом, контракт будет считаться исполненным после выполнения своих обязательств сторонами. При этом если обязательства по контракту не исполнены в полном объеме, формальное окончание срока действия контракта не влечет прекращение обязательств.

Частью 4 статьи 96 Закона № 44-ФЗ установлено, что контракт заключается после предоставления участником закупки, с которым заключается контракт, обеспечения исполнения контракта в соответствии с Законом № 44-ФЗ.

В соответствии с частью 3 статьи 96 Закона № 44-ФЗ способ обеспечения исполнения контракта, гарантийных обязательств, срок действия банковской гарантии определяются в соответствии с требованиями Закона № 44-ФЗ участником закупки, с которым заключается контракт, самостоятельно. При этом срок действия банковской гарантии должен превышать предусмотренный контрактом срок исполнения обязательств, которые должны быть обеспечены такой банковской гарантией, не менее чем на один месяц, в том числе в случае его изменения в соответствии с положениями Закона № 44-ФЗ.

Таким образом, срок действия банковской гарантии должен превышать предусмотренный контрактом срок исполнения обязательств, которые должны быть обеспечены такой банковской гарантией, не менее чем на один месяц в соответствии с требованиями Закона № 44-ФЗ.

Дополнительно отмечаем, что в настоящее время Минфином России внесен в Правительство Российской Федерации проект федерального закона «О закупках товаров, работ, услуг отдельными видами юридических лиц» и статью 45 Федерального закона «О контрактной системе в сфере закупок товаров, работ, услуг для обеспечения государственных и муниципальных нужд», предусматривающий наделение Правительства Российской Федерации правом разработать единую форму банковских гарантий для целей обеспечения исполнения контрактов (договоров).

Принятие законопроекта позволит Правительству Российской Федерации унифицировать форму банковской гарантии для целей обеспечения заявок, исполнения контрактов (договоров), при осуществлении закупок в соответствии с Законом № 44-ФЗ и Федеральным законом от 18 июля 2011 г. № 223-ФЗ «О закупках товаров, работ, услуг отдельными видами юридических лиц».

Оформление банковской гарантии на исполнение контракта

Банковская гарантия: обеспечение контракта по ФЗ-44

Исполнитель, победивший в тендерном конкурсе, обязан в течение 5 календарных дней с момента, когда контракт был размещен госзаказчиком на электронной торговой площадке, заключить договор банковской гарантии. Размер обеспечения гарантии составляет 0,5-30 % от начальной цены контракта или равен сумме аванса, которая может достигать 50 % НМЦ (начальной максимальной суммы). Предельный срок гарантии – минимум месяц со дня исполнения обязательств по контракту. Гарантия является безотзывной.

Выдавать банковские гарантии по ФЗ 44 имеют право только кредитно-финансовые учреждения, внесенные в перечень банков, создание которого предусмотрено ст. 74.1 Налогового кодекса РФ. Данные о гарантии в обязательном порядке вносятся в единый реестр банковских гарантий.

Банковская гарантия на исполнение контракта по ФЗ-223

В отношении данных гарантий не предусмотрено жестких законодательных норм за исключением одного – гарантия должна быть безотзывной. Закон позволяет заказчикам самостоятельно определять размер обеспечения по контракту, а также требования к кредитно-финансовому учреждению, предоставляющему гарантию, и необходимость регистрации гарантии в едином реестре. Все условия гарантии отражаются в конкурсной документации. Срок действия гарантии должен на 1 месяц превышать конечную дату исполнения контрактных обязательств.

Обеспечение исполнения контракта: банковская гарантия в коммерческой деятельности

Сегодня представители бизнеса при подписании коммерческих контрактов стремятся минимизировать риски невыполнения договорных обязательств, поэтому банковская гарантия в ряде случаев является одним из условий заключения соглашения между сторонами. Требований к таким гарантиям законодательством не предусмотрено, поэтому в отношении их действует тот же принцип, что и в отношении гарантий по ФЗ 223 – условия гарантии определяет бенефициар.

Требования к банковской гарантии

Банковские гарантии для обеспечения исполнения контракта выдаются банками на бумажных носителях и в форме электронных документов. В гарантии четко оговариваются период ее действия и указывается дата окончания, а также гарантийная сумма и полный перечень обязательств исполнителя, гарантируемых банком.

Помощь в получении банковских гарантий

Если вам нужна банковская гарантия на обеспечение исполнения контракта, воспользуйтесь возможностями Дистанционного Банковского сервиса. Мы помогаем юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям быстро и без посредников получить гарантию банка в режиме онлайн на максимально выгодных условиях, обеспечивая прямое взаимодействие между представителями бизнеса и кредитно-финансовыми учреждениями.

Партнерами сервиса, доступный во всех регионах России, являются 27 банков, в числе которых БКС Банк, Газпромбанк, Экспобанк и другие банки, многие из которых входят в ТОП-20 российских кредитно-финансовых учреждений.

Выдача банковских гарантий

Условия выдачи гарантий определяются банками в индивидуальном порядке. В большинстве случаев оформленные с помощью нашего сервиса гарантии являются беззалоговыми. Процедура оформления гарантии занимает несколько часов и не требует личного визита в банк – заключение договора осуществляется в режиме онлайн.

В некоторых ситуациях для выдачи гарантии может потребоваться залог. В основном это касается крупных тендеров, когда принципалу необходимо получить гарантию на большую сумму. В качестве предмета залога используются банковские депозиты, средства на расчетном счете, векселя и другие ценные бумаги, принадлежащие принципалу. В очень редких случаях выдача большой гарантии может потребовать отягощения недвижимости.

В ситуации, когда залог необходим, мы подберем банк, который предлагает наиболее лояльные условия предоставления гарантий и требует минимальный залог. Также мы обеспечим полное сопровождение клиента на всех этапах оформления документа.

Воспользуйтесь возможностями Дистанционного Банковского сервиса, чтобы получить банковскую гарантию на обеспечение исполнения контракта на выгодных условиях!

Стоимость услуг оформления банковской гарантии на исполнение контракта

Все услуги по получению банковской гарантии на исполнение контракта через наш сервис полностью бесплатны! Вы оплачиваете только комиссию банка, которая рассчитывается индивидуально.

В рамках сопровождения получения гарантии мы предоставляем:

Услуга Стоимость
Консультация по вопросу получения гарантии на исполнение контракта Бесплатно
Сбор информации, анализ перспектив получения гарантии и устранение имеющихся препятствий Бесплатно
Подбор банков из реестра МинФина с наилучшими условиями оформления гарантии на исполнение контракта

Бесплатно

Отправка заявок на рассмотрение банками и поддержание коммуникации с ними до момента получения БГ

Бесплатно

Согласование текста банковской гарантии на исполнение контракта

Бесплатно

Оплата комиссии банка Стоимость зависит от банка, выдающего гарантию
Внесение гарантии в госреестр Бесплатно

Узнать подробную информацию про каждый из этапов вы можете на странице как мы работаем

Как работает банковская гарантия

Банковская гарантия — это договор между банком и клиентом, по которому банк обязуется выплатить долг клиента, если тот не выполнил своих обязательств. С помощью банковской гарантии можно обеспечить участие в закупке, исполнение контракта и гарантийные обязательства по нему.

Расскажем, какие виды банковских гарантий бывают, как они работают, что нужно для получения банковской гарантии и как проверить её перед подачей заявки.

Участники процесса

В банковской гарантии участвуют три стороны: принципал, бенефициар и гарант.

Принципал — тот, кто просит у банка гарантию и платит деньги за её получение. Например, строительная компания выиграла тендер на постройку корпуса университета. При заключении контракта она должна предоставить гарантию, что выполнит работу качественно и в срок. Такую гарантию она покупает у банка и становится принципалом.

Бенефициар — тот, кто получит от банка деньги, если принципал не выполнит свои обязательства. В нашем примере это университет. В госзакупках бенефициаром всегда выступает заказчик. Но иногда им также может быть продавец, подрядчик и исполнитель.

Например, подрядчик и заказчик заключили договор на ремонт офиса. Но у покупателя нет денег, чтобы оплатить работу сразу, и он обещает заплатить через три месяца после того, как ремонт будет закончен. Подрядчик потребовал банковскую гарантию — если через три месяца заказчик не сможет оплатить работу, подрядчик получит деньги у банка. В этом случае подрядчик является бенефициаром.

Гарант — тот, кто выдаёт банковскую гарантию, то есть банк или другая коммерческая организация, которая даёт письменное обязательство заплатить бенефициару, если принципал не выполнит свои обязательства. В госзакупках гарантом может быть только банк, в коммерческих — любая коммерческая организация.

Виды банковских гарантий

Банковские гарантии могут обеспечивать разные виды обязательств. В связи с этим выделяют четыре вида банковских гарантий:

  • тендерные,
  • договорные,
  • налоговые,
  • таможенные.

Тендерные гарантии используются в закупках по 44-ФЗ и 223-ФЗ. Такая гарантия является безотзывной — это значит, что гарант не может изменить условия или отказаться выплачивать деньги бенефициару по гарантийному случаю. Гарантом в закупках может выступать только банк, одобренный Минфином.

Тендерная гарантия защищает бенефициара от:

  • отказа победителя подписывать контракт;
  • неуплаты штрафов, пеней и неустоек по исполнению контракта;
  • некачественного исполнения контракта — например, когда поставленный товар портится до окончания гарантийного срока.

В связи с этим выделяют три подвида тендерной гарантии:

  • гарантия заявки участия в торгах — используется для обеспечения заявки на участие;
  • гарантия исполнения контракта — используется для обеспечения исполнения контракта;
  • гарантия качественного исполнения обязательств — используется для подтверждения качества товаров и работы на протяжении гарантийного срока.

В некоторых закупках гарантия не требуется.

Участвуйте в торгах с тендерным сопровождением от «Астрал.Тендер». Мы предлагаем сопровождение на протяжении всей процедуры закупки: от поиска тендера до заключения и исполнения контракта.

Договорная гарантия обеспечивает исполнение обязательств поставщиком вне закупок. Она может защищать возврат аванса, исполнение обязательств или их оплату:

  • Авансовая гарантия — нужна в случае, если заказчик выплачивает исполнителю аванс. Если исполнитель не выполнит условий договора, банк вернёт заказчику аванс, а потом потребует его возмещения у исполнителя.
  • Гарантия исполнения обязательств — гарантирует, что товар будет поставлен, услуга оказана, работы выполнены — в зависимости от условий договора. В противном случае банк выплачивает заказчику неустойку, а потом требует её возмещения у исполнителя.
  • Платёжная гарантия — если заказчик не оплатит работу исполнителя, банк выплатит нужную сумму за него, а потом потребует деньги с заказчика.

Гарантом в таком случае может выступать любая кредитная или страховая организация. Однако при выборе гаранта нужно быть внимательным, чтобы случайно не доверить свои деньги мошенникам.

Налоговые гарантии помогают получить отсрочку по выплате налогов, уплате акцизов на подакцизную продукцию и ускоренно получить возмещение НДС.

Бенефициаром в этом случае всегда выступает Федеральная налоговая служба, а принципалом — налогоплательщик. Гарантию для налоговой может выдать только банк, одобренный Минфином.

Таможенными гарантиями пользуются индивидуальные предприниматели и юрлица, которые перевозят товары через границу. Таможенная БГ обеспечивает исполнение обязанности по уплате таможенных пошлин и налогов.

Бенефициар — Федеральная таможенная служба. Получить гарантию можно только в банке, одобренном таможенной службой.

Банковская гарантия по 44-ФЗ

Банковская гарантия по 44-ФЗ существенно отличается от всех остальных гарантий. Закупки по 44-ФЗ проводятся для бюджетных учреждений разных уровней, от государственных до муниципальных. В законе описана каждая процедура, определён закрытый перечень процедур для заказчиков: запросы котировок, аукционы, тендеры, закупки у единственного поставщика, и каждая из процедур прописана подробнейшим образом.

Обеспечение заявки или исполнения контракта — обязательное требование на торгах по 44-ФЗ. Какую гарантию выбрать, решает сам заказчик. Требования к банковской гарантии уже определены в законе. В нём прописан перечень банков, имеющих право выдавать такие гарантии, к тому же они обязаны размещать их в реестре на официальных сайтах в течение одного рабочего дня. Поставщику необходимо отслеживать эту информацию, иначе при её отсутствии гарантия не будет считаться действительной.

Сервис «Астрал.Поставщик» поможет найти подходящие коммерческие и государственные закупки. Создавайте шаблоны для поиска и получайте уведомления о новых заказах, которые соответствуют оптимальным для вас параметрам.

Условия банковской гарантии

В сфере госзакупок действуют следующие обязательные требования к банковской гарантии:

  • Безотзывность, то есть невозможность расторжения договора с банком-гарантом.
  • Оплата штрафа банком-гарантом в случае затягивания сроков выплаты по гарантии.
  • За основу договора с банком берутся условия заключенного государственного контракта.
  • Обязанность банка по выплате считается выполненной только после того, как деньги в полном объёме поступят на счёт заказчика.
  • Расходы по переводу денег берёт на себя банк-гарант.

Принцип работы гарантии

Заключив договор с банком-гарантом, принципал берёт на себя обязательства по добросовестному исполнению контракта, а бенефициар получает уверенность в том, что он получит качественно выполненную работу или денежную компенсацию за некачественную работу.

Если принципал не исполнит обязательство, то бенефициар потребует от банка оплатить гарантию. Для этого нужно направить в банк требование совершить платёж и приложить к нему указанные в гарантии документы, например, расчёт долга и доверенность.

Банк не вправе отказаться оплачивать гарантию, даже если обязательство исполнено.

Получив требование о выплате гарантии, банк обязан сразу сообщить об этом принципалу и передать ему копию требования и приложенных к нему документов.

Банку неважно, на самом ли деле принципал не исполнил своих обязательств. Главное, чтобы правильно были составлены документы. Например, банк может отказаться платить, если бенефициар не подписал расчёт долга.

Принципал обязан возместить банку суммы, выплаченные бенефициару по гарантии. Но если банк оплатил гарантию при неполном комплекте документов, то принципал может не возмещать его расходы.

Может произойти такая ситуация: бенефициар потребовал оплатить гарантию, хотя принципал выполнил своё обязательство. Банк оплатил гарантию и получил от принципала возмещение. В таком случае принципал может потребовать у бенефициара возместить ему эту сумму.

Проверка банковской гарантии по 44 ФЗ и 223 ФЗ

Банковская гарантия — самый удобный способ обеспечения гарантийных обязательств поставщика перед заказчиком. Этим часто пользуются мошенники и выдают недействительные банковские гарантии. Обман раскрывается обычно только тогда, когда заявку на участие в торгах отклоняют или заказчик отказывается подписывать контракт. Чтобы этого избежать, можно проверить подлинность банковской гарантии самостоятельно.

На этапе оформления гарантии следует обратить внимание на следующие факторы:

  • Долги организации-гаранта. При заключении договора с должником есть риск, что должник превратится в банкрота.
  • Маленький список документов для получения банковской гарантии. Обычно гарант запрашивает много документов, подтверждающих финансовую стабильность принципала. Если гарантию выдают по одному-двум документам, велика вероятность, что гарантия недействительна.
  • Низкая стоимость банковской гарантии. Гарант зарабатывает на комиссии за выдачу гарантии. Обычно комиссия составляет 5-10% от суммы обеспечения. Но единой формулы нет — у каждого банка свой способ расчёта.

Подлинность полученной гарантии можно проверить в электронном виде.

Способы проверки гарантии в электронном виде

На сайте Минфина

На сайте Минфина есть перечень банков, которые вправе выдавать банковские гарантии по 44-ФЗ. Проверить, есть ли выбранный вами банк в списке, можно до оформления гарантии. Кредитные организации из перечня соответствуют высоким требованиям, предъявляемым к капиталу, собственным средствам и кредитному рейтингу банка.

В Едином Реестре банковских гарантий

До 1 июля 2018 года участники закупок могли увидеть свою гарантию в специальном реестре на сайте госзакупок — ЕИС. Но сейчас этого реестра нет в открытом доступе. Проверить, есть ли в нём ваша гарантия, может только банк или заказчик.

Попробуйте обратиться к заказчику, чтобы он проверил гарантию в реестре. Ведь подлинность гарантии в его интересах — действительная гарантия поможет быстро подписать контракт, а значит поставщик быстрее приступит к его выполнению, а заказчик — получит результат.

Банк также может подтвердить, что гарантия включена в реестр. В соответствии с ч.8. ст.45 44-ФЗ, в течение суток после выпуска гарантии он должен направить участнику закупок выписку из реестра банковских гарантий.

Однако часто выписка из реестра не имеет юридической силы — она может выглядеть как скриншот или распечатка из ЕИС. Такой файл легко подделать.

Проверка гарантии через ЦБ РФ

Проверить, действительно ли банк, а не мошенники, предлагает вам выдать банковскую гарантию, можно на сайте Центробанка РФ.

Для этого перейдите в раздел «Справочник по кредитным организациям» и в списке найдите название банка. Затем перейдите на страницу сведений о банке. Найдите данные оборотной ведомости за последний отчётный период. В них вам нужна строчка счёта №91315, в которой указаны обязательства по выданным гарантиям.

Сумма в этой строчке должна быть не меньше той, какую вам обещают в банковской гарантии. Если это не так, то есть вероятность, что гарантию от имени банка предлагают мошенники.

Участвуйте в закупках с электронной подписью «Астрал-ЭТ». Электронная подпись подходит для большинства торговых площадок, а также для работы на государственных порталах и для электронного документооборота.

Банковская гарантия

[78] Санкт-Петербург

[47] Ленинградская область

[77] г. Москва

[01] Республика Адыгея (Адыгея)

[02] Республика Башкортостан

[03] Республика Бурятия

[05] Республика Дагестан

[07] Кабардино-Балкарская Республика

[09] Карачаево-Черкесская Республика

[10] Республика Карелия

[16] Республика Татарстан

[17] Республика Тыва

[19] Республика Хакасия

[23] Краснодарский край

[24] Красноярский край

[25] Приморский край

[26] Ставропольский край

[27] Хабаровский край

[29] Архангельская область

[30] Астраханская область

[31] Белгородская область

[32] Брянская область

[34] Волгоградская область

[35] Вологодская область

[36] Воронежская область

[38] Иркутская область

[39] Калининградская область

[40] Калужская область

[48] Липецкая область

[50] Московская область

[53] Новгородская область

[55] Омская область

[57] Орловская область

[58] Пензенская область

[61] Ростовская область

[63] Самарская область

[64] Саратовская область

[65] Сахалинская область

[66] Свердловская область

[67] Смоленская область

[68] Тамбовская область

[69] Тверская область

[70] Томская область

[71] Тульская область

[72] Тюменская область

[75] Забайкальский край

[76] Ярославская область

[79] Еврейская автономная область

[83] Ненецкий автономный округ

[86] Ханты-Мансийский автономный округ — Югра

[89] Ямало-Ненецкий автономный округ

[91] Республика Крым

[92] Севастополь

Срок действия банковской гарантии по 44-ФЗ в 2021 году

В тексте любой банковской гарантии указывается период ее действия. Этот срок является существенным условием. Если он указан некорректно или банк несвоевременно внес в реестр Единой информационной системы (ЕИС) сведения об обеспечении, последует отказ от заключения контракта. Как следствие, — разбирательство в Антимонопольной службе на предмет признания участника уклонившимся и лишения его права участвовать в закупках в течение 2 лет.

Срок банковской гарантии по 44-ФЗ

В ходе определения поставщика участник имеет право предоставить банковскую гарантию в 3 случаях:

  1. Когда она предоставляется в качестве обеспечения заявки, период ее действия должен составлять не менее чем два месяца от даты окончания срока подачи заявок.
  2. При подписании контракта она представляется в качестве обеспечения исполнения контракта. В этом случае срок действия банковской гарантии должен превышать минимум на один месяц период исполнения обязательств, которые обеспечиваете такой банковской гарантией, в т.ч. если этот срок изменяется в рамках ст. 95 44-ФЗ.
  3. Когда банковская гарантия обеспечивает гарантийные обязательства, ее срок должен превышать срок исполнения таких обязательств не менее чем на один месяц. Это указал минфин в письме № 24-03-07/63253 от 19.08.2019.

Таким образом, срок предоставления банковской гарантии по 44-ФЗ в качестве обеспечения заявки, в качестве обеспечения исполнения контракта и обеспечения гарантийных обязательств отличается. Это необходимо иметь ввиду, когда будете обращаться в банк или иные кредитные организации для получения банковской гарантии.

Срок рассмотрения заказчиком

После получения в банке проекта гарантии, участник имеет право предоставить ее текст заказчику на согласование. Он может сделать это как в письменной форме, так и в форме электронного документа. При этом, заказчик рассматривает поступившую банковскую гарантию в срок, не превышающий три рабочих дня с момента ее поступления. При отказе в принятии, он сообщает о причинах такого решения в течение трех рабочих дней.

При соблюдении всех требований, заказчик принимает электронный документ или письменный акт. После этого участник направляет организатору торгов обеспечение с помощью электронной торговой площадки в рамках электронного аукциона. А в случае проведения конкурсных процедур, передает оригинал документа заказчику. При этом, перед подписанием контракта со своей стороны, заказчик проверяет наличие сведений о документе в Реестре ЕИС.

Срок внесения в реестры

Банк, который выдает или вносит изменения в условия документа, должен включить информацию о ней в Реестр ЕИС. Закон о контрактной системе обязывает сделать это не позднее одного рабочего дня, следующего за днем выдачи или внесения изменений.

Если сведения составляют государственную тайну, или данные о государственной тайне содержатся в документации о закупке или в проекте контракта, банк вносит сведения об обязательствах в Закрытый реестр не позднее одного рабочего дня, следующего за датой их выдачи. В указанный Реестр также вносятся сведения об обеспечении при заключении контрактов по:

  • оказанию услуг по страхованию;
  • транспортировке и охране ценностей Государственного фонда драгоценных металлов и драгоценных камней Российской Федерации;
  • транспортировке, охране музейных предметов и музейных коллекций, редких и ценных изданий, рукописей, архивных документов (включая их копии), имеющих историческое, художественное или иное культурное значение и передаваемых заказчиками физическим лицам или юридическим лицам либо принимаемых заказчиками от физических лиц или юридических лиц во временное владение и пользование либо во временное пользование, в том числе в связи с проведением выставок на территории Российской Федерации и (или) территориях иностранных государств и услуг по уборке помещений, услуг водителей для обеспечения деятельности судей, судебных приставов.

При этом Закрытый реестр не размещается в ЕИС.

Сидаев Дмитрий

Получил 3 диплома с отличием по юриспруденции и управлению закупочной деятельности. Работал ведущим специалистом в администрации муниципального образования, специалистом по размещению заказа в федеральной организации и руководителем тендерного отдела.

Другие статьи автора

Определение банковской гарантии

Что такое банковская гарантия?

Банковская гарантия — это вид финансовой поддержки, предлагаемой кредитным учреждением. Банковская гарантия означает, что кредитор гарантирует выполнение обязательств должника. Другими словами, если должник не погасит долг, банк погасит его. Банковская гарантия позволяет клиенту или должнику приобретать товары, покупать оборудование или получать ссуду.

Ключевые выводы

  • Банковская гарантия — это когда кредитное учреждение обещает покрыть убыток в случае невыполнения заемщиком кредита.
  • Стороны кредита выбирают прямые гарантии для международных и трансграничных сделок.
  • Гарантия создает дополнительный риск для кредитора, поэтому ссуды с такой гарантией будут сопровождаться более высокими затратами или процентными ставками.

Общие сведения о банковских гарантиях

Банковская гарантия — это когда кредитное учреждение обещает покрыть убыток в случае невыполнения заемщиком кредита. Гарантия позволяет компании покупать то, что в противном случае она не могла бы купить, помогая росту бизнеса и способствуя предпринимательской активности.

Существуют разные виды банковских гарантий, включая прямые и косвенные. Банки обычно используют прямые гарантии в иностранном или внутреннем бизнесе, выдаваемые непосредственно бенефициару. Прямые гарантии применяются, когда безопасность банка не зависит от наличия, действительности и исковой силы основного обязательства.

Банковская гарантия — это когда кредитное учреждение обещает покрыть убыток в случае невыполнения заемщиком кредита.

Частные лица часто выбирают прямые гарантии для международных и трансграничных транзакций, которые легче адаптировать к иностранным правовым системам и практике, поскольку они не имеют требований к форме.

Косвенные гарантии чаще всего возникают в экспортном бизнесе, особенно когда бенефициарами гарантии являются государственные учреждения или государственные организации. Многие страны не принимают иностранные банки и поручителей из-за юридических вопросов или иных требований к форме. При косвенной гарантии используется второй банк, обычно иностранный банк с головным офисом в стране проживания бенефициара.

Примеры банковских гарантий

Из-за общего характера банковской гарантии существует много разных видов:

  • Гарантия оплаты гарантирует продавцу, что покупная цена будет уплачена в установленный срок.
  • Гарантия авансового платежа выступает в качестве обеспечения для возмещения авансового платежа от покупателя, если продавец не поставит указанные товары в соответствии с контрактом.
  • Залог кредита служит залогом погашения кредита.
  • Гарантия аренды служит обеспечением платежей по договору аренды.
  • Подтвержденное платежное поручение — это безотзывное обязательство, при котором банк выплачивает получателю установленную сумму в определенный день от имени клиента.
  • Гарантия исполнения служит залогом понесенных покупателем затрат, если услуги или товары не будут предоставлены в соответствии с условиями контракта.
  • Гарантийный залог служит залогом обеспечения доставки заказанных товаров в соответствии с договоренностью.

Например, компания A — новый ресторан, который хочет купить кухонное оборудование на 3 миллиона долларов. Поставщик оборудования требует, чтобы компания A предоставила банковскую гарантию для покрытия платежей, прежде чем она отправит оборудование компании A. Компания A запрашивает гарантию у кредитного учреждения, которое ведет свои денежные счета. По сути, банк подписывает договор купли-продажи с продавцом.

причин для банковских гарантий и способы их получения

Банковская гарантия служит обещанием коммерческого банка, что он возьмет на себя ответственность перед конкретным должником, если его договорные обязательства не будут выполнены. Другими словами, банк предлагает выступить поручителем от имени бизнес-клиента в сделке. За большинство банковских гарантий взимается комиссия, равная небольшому проценту от суммы контракта, обычно от 0,5 до 1,5 процента от гарантированной суммы.

Ходатайство о банковской гарантии

Банковские гарантии не ограничиваются бизнес-клиентами; на них также могут подавать заявки физические лица.Однако предприятия получают подавляющее большинство гарантий. В большинстве случаев получить банковские гарантии не составляет особого труда.

Чтобы запросить гарантию, владелец счета связывается с банком и заполняет заявление, в котором указывается сумма и причины гарантии. В типовых приложениях указывается конкретный период времени, в течение которого должна действовать гарантия, любые особые условия платежа и сведения о получателе.

Иногда банк требует залог.Это может быть в форме договора залога активов, таких как акции, облигации или денежные счета. Неликвидные активы обычно не принимаются в качестве залога.

Как работают банковские гарантии и кто их использует

Есть несколько различных видов банковских гарантий, в том числе:

  • Гарантии исполнения
  • Гарантии по заявочным облигациям
  • Финансовые гарантии
  • Гарантии аванса или отсрочки платежа

Банковские гарантии часто являются частью договоренностей между небольшой фирмой и крупной организацией — государственной или частной.Более крупная организация хочет защиты от риска контрагента, поэтому требует, чтобы меньшая сторона получила банковскую гарантию до начала работы. Различные стороны могут использовать банковские гарантии по многим причинам:

  • Убедите продавца, что покупная цена будет уплачена в определенный день.
  • Функционирует как обеспечение для возмещения авансового платежа от покупателя, если продавец не поставит указанные товары в соответствии с контрактом.
  • Залог кредита, служащий обеспечением для выплаты ссуды.
  • Гарантия аренды, служащая залогом для платежей по договору аренды.
  • Подтвержденное платежное поручение — это безотзывное обязательство, по которому банк выплачивает получателю установленную сумму в определенный день от имени клиента.
  • Гарантия исполнения, которая служит залогом понесенных покупателем затрат, если услуги или товары не предоставляются в соответствии с договорными условиями.
  • Гарантийный залог, который служит залогом и обеспечивает доставку заказанных товаров в соответствии с договоренностью.

Различия между банковскими гарантиями и аккредитивами

Аккредитивы обычно используются в международных торговых соглашениях, а банковские гарантии часто используются в контрактах с недвижимостью и инфраструктурных проектах.

Банковские гарантии представляют собой гораздо более серьезные обязательства для банков, чем аккредитивы. Банковская гарантия, как и аккредитив, гарантирует получателю денежную сумму; однако, в отличие от аккредитива, сумма выплачивается только в том случае, если противная сторона не выполняет предусмотренных контрактом обязательств.Это может быть использовано, по сути, для того, чтобы застраховать покупателя или продавца от убытков или ущерба из-за неисполнения другой стороной контракта.

Банковская гарантия — Обзор, виды и пример, преимущества

Что такое банковская гарантия?

Банковская гарантия — это гарантия, которую банк предоставляет по контракту между двумя внешними сторонами, покупателем и продавцом, или в отношении гарантии, заявителем и бенефициаром. Банковская гарантия служит средством управления рисками. Управление рисками. Управление рисками включает в себя выявление, анализ и реагирование на факторы риска, которые составляют часть жизни бизнеса.Обычно это делается с помощью инструмента для бенефициара, поскольку банк берет на себя ответственность за завершение контракта в случае неисполнения покупателем своего долга или обязательства.

Банковские гарантии служат ключевой цели для малого бизнеса; банк, посредством их должной осмотрительности Должная осмотрительность Должная осмотрительность — это процесс проверки, расследования или аудита потенциальной сделки или инвестиционной возможности для подтверждения всех соответствующих фактов и финансовой информации, а также для проверки всего остального, что было затронуто в ходе сделки слияния и поглощения или инвестиции процесс.Due Diligence завершается перед закрытием сделки. заявителя, обеспечивает ему доверие как надежного делового партнера для бенефициара гарантии. По сути, банк ставит свою печать одобрения кредитоспособности заявителя, совместно подписывая от имени заявителя, поскольку это касается конкретного контракта, заключаемого двумя внешними сторонами.

Резюме
  • Банковская гарантия является гарантией для бенефициара того, что банк будет поддерживать контракт, если заявитель и контрагент по контракту не в состоянии сделать это.
  • Банковские гарантии служат для облегчения ведения бизнеса в ситуациях, которые в противном случае были бы слишком рискованными для бенефициара.
  • Договоры, лежащие в основе банковской гарантии, могут быть как финансовыми (например, погашение ссуды), так и основанными на результатах (например, услуга, предоставляемая одной стороной другой).

Типы банковских гарантий

Банковская гарантия предоставляется на определенную сумму и на заранее определенный период времени.В нем четко указаны обстоятельства, при которых гарантия применяется к контракту. Банковская гарантия может быть финансовой или ориентированной на результат.

В финансовой гарантии банка банк гарантирует, что покупатель выплатит задолженность перед продавцом. Если покупатель не сделает этого, банк возьмет на себя финансовое бремя за небольшую первоначальную плату. Плата за обслуживание Плата за обслуживание, также называемая комиссией за обслуживание, относится к комиссии, взимаемой для оплаты услуг, связанных с продуктом или услугой, которая является платной. покупается., которая взимается с покупателя при выдаче гарантии.

Для гарантии , основанной на исполнении , бенефициар может потребовать от банка возмещения ущерба за неисполнение обязательства, изложенного в контракте. Если контрагент не предоставит услуги в соответствии с обещаниями, бенефициар будет требовать понесенные убытки от невыполнения обязательств гаранту — банку.

Для гарантий иностранного банка , например, в случае международного экспорта, может быть четвертая сторона — банк-корреспондент, работающий в стране проживания бенефициара.

Реальный пример

В качестве реального примера рассмотрим крупного производителя сельскохозяйственного оборудования. Хотя производитель может иметь поставщиков во многих местах, часто лучше всего иметь местных поставщиков для ключевых деталей, как по причинам доступности, так и по причинам транспортных расходов.

Таким образом, они могут пожелать заключить договор с небольшим цехом металлоконструкций, который расположен в той же промышленной зоне. Из-за того, что мелкий поставщик относительно неизвестен, крупная компания потребует, чтобы поставщик обеспечил банковскую гарантию перед заключением контракта на детали машин на сумму 300 000 долларов.В таком случае бенефициаром будет крупная компания, а заявителем — мелкий продавец.

Если мелкий продавец получит банковскую гарантию, крупная компания заключает с продавцом договор. На этом этапе компания может выплатить 300 000 долларов авансом при том понимании, что поставщик должен поставить согласованные детали в следующем году. Если продавец не в состоянии сделать это, производитель сельскохозяйственного оборудования может потребовать от банка возмещения убытков в результате нарушения продавцом условий контракта.

Посредством банковской гарантии крупный производитель сельскохозяйственного оборудования может сократить и упростить свою цепочку поставок Цепочка поставок Цепочка поставок — это вся система производства и доставки продукта или услуги, от самого начального этапа поиска сырья до конечного продукта без ущерба для его качества. финансовое положение.

Преимущества банковских гарантий

Заявителю:
  • Малые компании могут получить ссуды или вести бизнес, который в противном случае был бы невозможен из-за потенциальной рискованности контракта для их контрагента.Это способствует росту бизнеса и предпринимательской активности.
  • Банки взимают низкую комиссию за банковские гарантии, обычно составляющую часть 1% от общей суммы транзакции, за предоставленные гарантии.

Получателю:
  • Получатель может заключить договор, зная, что в отношении его контрагента была проведена комплексная проверка.
  • Банковская гарантия увеличивает кредитоспособность Кредитоспособность Проще говоря, кредитоспособность — это то, насколько «достойна» или заслуживает того, чтобы человек был кредитным.Если кредитор уверен, что заемщик своевременно выполнит свое долговое обязательство, заемщик считается кредитоспособным. как заявителю, так и контракту.
  • Существует снижение риска благодаря заверению банка в том, что он покроет свои обязательства в случае дефолта заявителя.
  • Повышается доверие к сделке в целом.

Недостатки банковских гарантий

  • Участие банка в транзакции может затруднить процесс и добавить ненужный уровень сложности и бюрократии.
  • Когда дело доходит до особо рискованных или дорогостоящих сделок, сам банк может потребовать подтверждения со стороны заявителя в виде обеспечения.

Банковские гарантии и аккредитивы

Для банковской гарантии основным должником является покупатель или заявитель. Только тогда, когда заявитель не выполнит свои обязательства, банковская гарантия вступит в сделку. Часто задержка платежа не является основанием для получения банковской гарантии. Напротив, в финансовом инструменте, именуемом аккредитивом, требование продавца сначала направляется в банк.

Таким образом, аккредитив дает больше уверенности в том, что будет произведено быстрое погашение, поскольку банк участвует в транзакции на протяжении всего процесса. В случае банковской гарантии со стороны заявителя должна быть неспособность поддержать договор до того, как банк станет участником.

Ссылки по теме

CFI является официальным поставщиком страницы программы коммерческого банковского и кредитного аналитика (CBCA) ™ — CBCAGet Сертификация CFI CBCA ™ и получение статуса коммерческого банковского и кредитного аналитика.Зарегистрируйтесь и продвигайтесь по карьерной лестнице с помощью наших программ и курсов сертификации. программа сертификации, призванная превратить любого в финансового аналитика мирового уровня.

Чтобы продолжить изучение и развитие своих знаний в области финансового анализа, мы настоятельно рекомендуем следующие дополнительные ресурсы:

  • Корпоративная гарантия Корпоративная гарантия Корпоративная гарантия — это официальное письмо, в котором гарант принимает на себя ответственность за обработку долговых платежей или берет на себя общую ответственность за задолженность
  • Соглашение о ссуде Соглашение о ссуде Соглашение о ссуде — это соглашение, устанавливающее условия кредитной политики между заемщиком и кредитором.Соглашение дает кредиторам свободу действий в погашении ссуд, при этом защищая свою кредитную позицию. Аналогичным образом, из-за прозрачности нормативных актов заемщики получают четкие ожидания в отношении
  • Персональной гарантии Персональная гарантия Персональная гарантия — это тип необеспеченного кредитного договора, который позволяет кредитору приобретать личные активы поручителя, если связанный с ним должник
  • Типы кредита Типы кредита 3 основных типа кредита — это возобновляемый кредит, рассрочка и открытый кредит.Кредит позволяет людям приобретать товары или услуги на заемные деньги.

Гарантии исполнения — ловушки и подводные камни — Знания

Часто в коммерческих сделках сторона требует, чтобы один из своих контрагентов подтвердил свои обязательства дополнительной поддержкой. Эта поддержка может быть в форме обеспечения — например, ипотека недвижимого имущества или залог всего или части активов корпоративного контрагента. В качестве альтернативы можно считать, что гарантии производительности от третьей стороны достаточно.В этой статье обсуждаются некоторые ловушки и подводные камни, которые следует учитывать при запросе гарантии производительности.

Что вы ищете?
Первый вопрос, который необходимо решить, — это какая именно форма поддержки требуется. Есть много форм поддержки, которые могут быть предоставлены, и даже более запутанный жаргон и терминология. Этот жаргон включает такие термины, как гарантийные обязательства, банковские гарантии, страховые облигации, гарантии исполнения, гарантии материнской компании, аккредитивы и письма-утечки.Каждый из них может обеспечить различный уровень комфорта и поддержки транзакции, а также юридических и коммерческих последствий каждого диапазона. Они описаны ниже.

Гарантия исполнения
«Гарантия исполнения» — это общий термин, который имеет ряд возможных значений. Принято считать, что гарантия исполнения — это обязательство организации за печатью, гарантирующее выполнение обязательств третьей стороны. Однако такие облигации могут быть условными или безусловными.

Если облигация является условной, то она является формой гарантии и, соответственно, вторичным обязательством, доступным только после доказательства нарушения гарантированного или основного обязательства. Это также означает, что эмитент имеет право на ряд общих и справедливых мер защиты, доступных для гаранта. Например, если основной договор изменен или контрагенту предоставляется продление срока, то без четкой договоренности об обратном ответственность поручителя может быть освобождена.

Хотя это и не лишено сомнений, общепринято считать, что залог безусловного исполнения не является вторичным обязательством по характеру гарантии и не зависит от доказательства нарушения гарантированного или основного обязательства. Эмитент обязуется просто выплатить согласованную сумму по требованию.

Банковская гарантия / обязательство
Вообще говоря, «банковская гарантия», «банковское обязательство» или «гарантия первого требования» относится к безусловной гарантии исполнения от банка, т. Е.обязательство банка произвести платеж по предъявлению требования. Однако условия этих документов могут отличаться от банка к банку и от транзакции к транзакции, поэтому условия документа должны быть внимательно изучены. В частности, следует позаботиться о том, чтобы условия, необходимые для выполнения банком платежа, были легко достижимыми. Принимая документы такого характера, получатель принимает на себя кредитный риск банка-эмитента.

Страховые облигации
Обычно это безусловные гарантии исполнения, выпущенные страховыми компаниями. С этими документами возникают те же проблемы, что и с банковскими гарантиями, однако кредитный риск лежит на страховщике, а не на банке.

Аккредитивы
«Аккредитив», «документарный аккредитив» или «аккредитив» относятся к соглашению, в котором банк соглашается произвести платеж получателю или по его распоряжению или принять и оплатить переводные векселя, выставленные бенефициаром, или уполномочить другой банк произвести такой платеж или принять и оплатить такие векселя в соответствии с установленными документами при соблюдении указанных условий.Банку нужно заботиться только об условиях самого кредита, а не об основной операции. Существует целый ряд различных типов кредитов, включая подтвержденные кредиты, кредиты до востребования, возобновляемые кредиты и резервные кредиты. Аккредитивы традиционно используются для обеспечения платежей по международным торговым контрактам, хотя простая банковская гарантия, вероятно, является формой резервного аккредитива.

Комфортные письма
Комфортные письма обычно считаются более мягкой альтернативой гарантии или гарантии исполнения обязательств.Условия письма-подтверждения будут отличаться от транзакции к транзакции, но обычно включают заявления о том, что эмитент будет гарантировать, что субъект письма будет выполнять свои обязательства и останется платежеспособным, и / или что эмитент не уменьшит свою долю в капитале. контрагент. Вопрос о том, является ли письмо-утешение юридически обязательным для эмитента, обычно будет зависеть от того, являются ли:

  • заявления в письме достаточно обязательными по своему характеру, чтобы быть договорными; и
  • есть намерение создать юридические обязательства между сторонами.

Что такое гарантия производительности?
Гарантии исполнения являются формой условного залога исполнения, т.е. вторичное обязательство по характеру гарантии, используемое для обеспечения выполнения договорных обязательств. Обычно они берутся у материнской или связанной компании контрагента.

Каков характер обязательств, которые должны быть обеспечены? Является ли это просто выплатой денег или исполнением обязательства сделать что-то, что обеспечивается? Например, сравните гарантию оплаты покупателем покупной цены по соглашению о поставке газа с гарантией поставки газа поставщиком по тому же соглашению.

Гарантирование исполнения обязательства что-либо сделать может создать условное долговое обязательство со стороны поручителя. В соответствии с гарантией выполнения работ по завершению строительства гарант гарантирует, что завершение проекта произойдет к указанной дате, но если подрядчик не может достичь этой даты, то гарант может просто нести ответственность за убытки.

Однако, если цель гарантии исполнения заключается в том, чтобы гарант исправил дефолт или инвестировал капитал в проект, если определенные целевые показатели эффективности не достигнуты, тогда условия гарантии должны быть составлены таким образом, чтобы это требовало быть сделано.

Каковы риски гарантии исполнения?
Не обеспечение: Гарантии исполнения не дают бенефициару права на какую-либо собственность. Это просто договорные обязательства одной стороны перед другой.

Риск неплатежеспособности: После принудительного исполнения бенефициаром является просто еще один необеспеченный кредитор. Если поручитель станет неплатежеспособным, бенефициар по этой гарантии должен будет стоять в одном ряду с другими необеспеченными кредиторами.

Кредитный риск: Принятие гарантии исполнения кредитного риска поручителя не снимается с сделки, а просто увеличивается стоимостью контрагента.

Риск исполнения: Необходимо принять во внимание, может ли поручитель фактически выполнить обязательство, которое он гарантирует. Например, в Квинсленде, если заказчик по строительному контракту настаивал на том, чтобы холдинговая компания подрядчика завершила строительство, он может обнаружить, что у материнской компании нет необходимой лицензии на это и выполнения этой компанией (или даже согласия на выполнение этого работа) может быть незаконным.

Гарантийные риски: Как упоминалось ранее, гарантия исполнения является лишь второстепенным обязательством и зависит от доказательства нарушения основного обязательства контрагентом. Гарант может иметь право на все права, предоставленные гаранту в соответствии с общим правом и справедливостью.

Риск принудительного исполнения: Помимо риска неплатежеспособности поручителя, материнская компания контрагента может быть иностранной. Если это так, то возникает новый набор рисков, связанных со способностью бенефициара выполнить обязательства поручителя, не последним из которых является риск того, что гарантийный документ не будет юридически признан и не подлежит исполнению в соответствии с законодательством Российской Федерации. другая юрисдикция.

Корпоративная выгода: Какую выгоду дает гарантия производительности поручителю? Гарантия, которая не приносит выгоды компании и, следовательно, нарушает фидуциарные обязанности директора, может быть аннулирована компанией. Это меньшая проблема, когда материнская компания гарантирует обязательства дочерней компании, однако может быть труднее продемонстрировать корпоративную выгоду, если дочерняя компания гарантирует обязательства своей материнской компании (хотя раздел 187 Закона о корпорациях может оказать некоторую помощь. для 100% дочерних компаний).

Операции со связанными сторонами: Хотя это не аннулирует операцию, это является нарушением Закона о корпорациях , если не соблюдаются определенные требования, для публичной компании (или организации, контролируемой публичной компанией), чтобы предоставить финансовая выгода (включая предоставление гарантии) связанной стороне. Это означает, что необходимо внимательно рассмотреть, прежде чем публичная компания предоставит гарантию исполнения для поддержки обязательств своих директоров (или их супругов), своей материнской компании, любых дочерних организаций, материнской компании ее материнской публичной компании или директоров (или их супруги) этих лиц.

Заключение
Гарантии исполнения — распространенная форма поддержки, используемая в коммерческих сделках. Однако, прежде чем просто запрашивать гарантию исполнения, необходимо внимательно рассмотреть конкретные обстоятельства, уровень необходимой поддержки, условия, на которых эта поддержка должна быть предоставлена, и какая организация наиболее подходит для оказания этой поддержки.

АФФИНБАНК — Банковские гарантии (BG)

Банковская гарантия (BG) — это безотзывное обязательство банка выплатить согласованную сумму бенефициару в случае, если сторона, запрашивающая гарантию, не выполняет свои обязательства или обязательства перед бенефициаром .В Affin Bank мы также можем предоставить вам немедленную выдачу BG на специальной основе под залог наличной маржи или фиксированного депозита.

BG представляет собой формальный и надежный источник обязательств как для покупателя, так и для продавца, кроме того, BG также позволяет клиенту облегчить денежный поток вместо требования залога. Гарантии могут быть выданы для различных целей. Основные типы:

  • Тендер / Гарантия тендерного предложения / Облигация
    • Эта Гарантия / Облигация выдается, когда вы собираетесь подать заявку на участие в тендере по контракту и обычно краткосрочного характера.
  • Гарантия исполнения / Облигация
    • Гарантия исполнения / Гарантия исполнения выдается в связи с выполнением подрядчиком своих обязательств / работ по контракту. Сумма BG обычно составляет около 2,5% или 5% от стоимости контракта и действительна до завершения контракта / работы или до истечения срока ответственности за дефекты / гарантийного срока.
  • Гарантия авансового платежа
    • Выдается для покрытия авансов, предоставленных бенефициаром заявителю, при этом, если заявитель не выполняет договор, такие авансы, сделанные ранее, будут востребованы.
  • Гарантия залога
    • Гарантия залога используется заявителем в качестве депозита для покрытия платежей, таких как Tenaga Nasional, Telekom и таможня, а также для поставки товаров в кредит.

Характеристики

  • BG должен иметь конкретный срок действия и период требования
  • Должна быть определенная сумма
  • Формат должен быть приемлемым для банка
  • Безусловный характер
  • Различные типы BG включают тендер, исполнение, гарантийный депозит, авансовый платеж и резервные аккредитивы

Льготы

  • Официальный и определенный источник обязательства как для заявителя, так и для бенефициара, поскольку гарантия выдается банком
  • Позволяет клиенту упростить денежный поток взамен требования депозита

Право на участие

  • Малайзийские компании с банковской гарантией e.грамм. подрядчики, производители, торговые компании и др.
Требования
  • Утвержденная банком кредитная линия BG
  • Обеспечение / залог может потребоваться для поддержки заявки на BG Facility

Как подать заявление

Оставьте нам свои контактные данные, чтобы мы могли с вами связаться

Нажмите здесь

Свяжитесь с нашим информационным центром по телефону + 603-8230 2222 или посетите ближайший бизнес-центр по всей стране сегодня.

Банковская гарантия — Определение — The Business Professor, LLC

Назад к : БАНКОВСКАЯ, КРЕДИТНАЯ И КРЕДИТНАЯ ИНДУСТРИЯ

Определение банковской гарантии

Банковская гарантия — это документ от кредитного учреждения, который действует как гарантия. Что делает банковская гарантия от кредитной организации, так это то, что она обеспечивает погашение обязательств перед дебитором. Таким образом, в случае невыполнения должником кредитного обязательства банк возьмет на себя его покрытие. Как правило, банковская гарантия обеспечивает защиту клиентов от кредитного риска в результате невыполнения одной стороной части своих договорных обязательств.

Еще немного о том, что такое банковская гарантия

Банковская гарантия — это в основном гарантия от кредитного учреждения, что она покроет сумму, участвующую в транзакции, если заемщик не сможет оплатить платеж. Это важный документ, обеспечивающий уверенность в мире торговли. Это позволяет фирмам покупать вещи, которые было бы сложно приобрести без банковской гарантии. Другими словами, это помогает в расширении деловой активности, а также в расширении предпринимательской деятельности.

Как это работает (Пример)

Ниже приведены два примера того, как работает гарантийный банк: Пример 1 Например, предположим, что строительная компания и поставщик цемента заключают новый контракт на строительство торгового центра. В этом случае от обеих сторон может потребоваться получение банковской гарантии от своих банков в качестве способа доказательства их финансовых возможностей. Если поставщик опаздывает с поставкой цемента в срок, указанный в контракте, строительная компания может сообщить об этом банку.Затем банк возьмет на себя покрытие дефолта в соответствии со спецификацией банковской гарантии. Пример 2 Предположим, что есть новый тренажерный зал, который хочет приобрести спортивное оборудование на сумму 2 миллиона долларов. Затем продавец требует, чтобы владелец спортзала сначала получил банковскую гарантию, которая обеспечит оплату, прежде чем осуществлять отгрузку. Владелец тренажерного зала запросит у своего банка банковскую гарантию. Банк будет оценивать и выносить суждение о том, заслуживает ли его клиент банковской гарантии и его способность производить выплаты.Банк будет использовать информацию из оценки, чтобы определить соответствующую сумму банковской гарантии. Если сделка сопряжена со слишком большим риском, банк обеспечит предоставление банковской гарантии с более высокой комиссией. Отличие банковской гарантии от аккредитива Стоит отметить, что банковская гарантия отличается от аккредитива. Однако общим для этих двух документов является то, что банк-эмитент принимает на себя ответственность, если его клиент не выполнит часть своей контрактной сделки.Что касается банковской гарантии, претензия продавца ложится на покупателя. Если покупатель не выполняет свою часть сделки в соответствии с контрактом, требование передается банку покупателя. При использовании аккредитива требование продавца сначала передается банку, а не покупателю. В обоих случаях есть гарантия, что продавец получит оплату. Однако аккредитив дает продавцу больше гарантий, чем банковская гарантия. Характеристики банка гарантии

  • Срок действия банковской гарантии.
  • Сумма банковской гарантии
  • Назначение банковской гарантии
  • Льготный период для принудительного исполнения гарантийных прав
  • События, при которых может быть исполнена банковская гарантия

Типы банковских гарантий
  • Гарантия исполнения : Выдача этого типа гарантии заключается в том, чтобы гарантировать, что сторона, которой доверено выполнение данного проекта, выполнит задачу в соответствии со спецификацией контрактов.
  • Финансовая гарантия : Этот тип гарантии гарантирует, что заявитель выполнит свои финансовые обязательства.Если заемщик не выполняет свои обязательства по погашению кредита, поручитель вносит платеж.
  • Гарантия авансового платежа : Дает уверенность в том, что сумма, предоставленная стороной в качестве аванса, будет возвращена в случае невыполнения контракта.
  • Гарантия ссуды : Этот тип гарантии обеспечивает выплату ссуды, даже если заемщик этого не делает. Это означает, что поручитель должен выплатить ссуду от имени заемщика.
  • Гарантия на участие в торгах : Это дает уверенность в том, что в процессе торгов будет соблюден контракт, на который он или она подала заявку, в соответствии с условиями, указанными в контракте.
  • Гарантия иностранного банка : Она дает уверенность сторонам, участвующим в зарубежных сделках, в том, что каждая сторона выполнит часть своей сделки по контракту.

  • Гарантия доставки : Этот тип гарантии защищает транспортную компанию от финансовых рисков в случае, если покупатель не оплатит товар.В такой ситуации документ позволяет вернуть товар обратно.

Важность банковской гарантии
  • Уверенность в производительности

Банковская гарантия обеспечивает уверенность в ведении бизнеса. Он устраняет препятствия, которые могут помешать беспрепятственному ведению деловых операций, такие как отсутствие оплаты или доставки товаров и услуг.

Банк гарантий отражает уверенность банка в вашем бизнесе.Другими словами, он косвенно подтверждает надежность вашего бизнеса.

Банковская гарантия на предоплату защищает покупателя. Это гарантирует, что покупатель вернет продавцу аванс, если он или она не предоставит услуги или товары.

Это сложный процесс, когда дело доходит до оценки надежности сторон, когда речь идет о зарубежных сделках. Таким образом, стороны могут использовать банк гарантии в такой ситуации для оценки кредитоспособности друг друга, а также финансовой стабильности.

Есть ли у банковской гарантии какие-либо ограничения?

У банков есть ограничения на выдачу банковских гарантий. Лимит для каждого хозяйствующего субъекта зависит от таких факторов, как:

  • Финансовое положение бизнеса
  • Их послужной список
  • Безопасность бизнеса на месте

Справка по банковской гарантии

https://www.investopedia.com/terms/b/bankguarantee.asphttps: //investinganswers.com/financial-dictionary/…bankruptcy/bank-guarantee-4864https: //efinancemanagement.com Источники финансов страница https://www.bankbazaar.com/personal-loan/bank-guarantee.html

Была ли эта статья полезной?

Принять или не налагать судебный запрет — PSL Advocates and Solicitors

Банковские гарантии во время Covid-19: запретить или не запретить

Самир Джайн, Сувигья Авасти | 16 апр.


Введение

Серьезность вспышки Covid-19 и ее пагубное воздействие на мировую экономику и коммерческую цепочку поставок повсеместны.Мы все до боли осведомлены о решительных превентивных мерах, принимаемых правительствами во всем мире для сдерживания пандемии, которая по-прежнему имеет пагубные последствия для бизнес-структур во всех отраслях. Из-за задержек и нарушений в различных соглашениях, таких как строительные и инфраструктурные контракты, существует очень высокая вероятность того, что стороны воспользуются банковскими гарантиями, предоставленными контрагентами.

В этой статье мы оцениваем судебный подход, принятый судами при вынесении судебного запрета на использование банковских гарантий, финансового инструмента, широко используемого коммерческими сторонами для обеспечения исполнения контрактов.Мы утверждаем, что суды должны проявлять осмотрительность при вынесении судебных запретов и поддерживать неприкосновенность коммерческих контрактов, заключенных на условиях свободной торговли, поскольку необоснованное судебное вмешательство может привести к пагубным экономическим результатам в долгосрочной перспективе. Мы также всесторонне анализируем недавние судебные решения, вынесенные Высоким судом Дели.

Что такое банковская гарантия?

Раздел 126 Закона о контрактах Индии 1872 года определяет «договор гарантии» как контракт на выполнение обещания или освобождение от ответственности третьего лица в случае его невыполнения.Банковская гарантия и аккредитив — это финансовые инструменты для обеспечения исполнения или платежного обязательства по коммерческому контракту, в котором третья сторона, то есть банк, обязуется обеспечить транзакцию в случае указанного дефолта. Аккредитив обычно обеспечивает платежное обязательство покупателя и вселяет уверенность в контрагенте, снижая риск неопределенности при получении платежа после доставки, тогда как банковская гарантия обычно обеспечивает внутреннее выполнение обязательств договаривающихся сторон и облегчает операции с высокой стоимостью путем обеспечение доверия.Соответственно, оба этих финансовых инструмента считаются равноценными наличными (обычно выплачиваются по требованию) и выпускаются в виде отдельного трехстороннего соглашения, регулируемого его собственными положениями, включая механизм обращения. Как правило, банковские гарантии можно разделить на два типа; условная банковская гарантия, которая включает гарантийный залог и безусловную банковскую гарантию. Тем не менее, бенефициар банковской гарантии имеет право реализовать гарантированную сумму независимо от любого нерешенного спора между договаривающимися сторонами, и банк, предоставляющий такую ​​гарантию, обязан выполнить ее независимо от любого спора, поднятого его клиентом.

Исключения для вызова

Закон об обращении за банковскими гарантиями и исключения из него хорошо принят в Индии. При чтении основных постановлений Верховного суда благородства недвусмысленно выделяются два явных исключения, когда суд может наложить запрет на использование банковских гарантий:

  1. Мошенничество; и
  2. Безвозвратная несправедливость или особые акции.

Таким образом, суд Apex недавно вынес решение по делу Standard Chartered Bank Ltd.против Heavy Engineering Corporation Ltd. и Anr, 2019 SCC OnLine SC 1638, повторяя последовательную точку зрения, высказанную в более ранних судебных решениях:

«Установленная позиция закона, которая вытекает из прецедентов этого Суда, заключается в том, что банковская гарантия является независимым договором между банком и бенефициаром, и банк всегда обязан соблюдать свою гарантию, если она является безусловной и безотзывной. . Спор между бенефициаром и стороной, по чьей вине банк предоставил гарантию, несущественен и не имеет последствий.Однако есть исключения из этого правила , когда имеется явный случай мошенничества, безвозвратной несправедливости или особого капитала. Суд обычно не должен вмешиваться в обращение или инкассацию банковской гарантии, если обращение осуществляется с точки зрения банковской гарантии ».

Чтобы ответить, что представляет собой безвозвратную несправедливость или особую справедливость, Верховный суд Достопочтенного категорически сослался на решение Окружного суда США по делу Itek Corp. v. First Nat.Банк Бостона [566 Fed. Supp. 1210], который постановил, что критерий непоправимого вреда / безвозвратной несправедливости основан на доктрине, согласно которой «в коммерческом судебном разбирательстве вопрос о том, может ли истец понести непоправимый ущерб, может рассматриваться с точки зрения наличия у истца средства правовой защиты. адекватно, чтобы компенсировать его травмы ».

Таким образом, можно с уверенностью сказать, что особые акции существуют всякий раз, когда сторона остается без значимого средства правовой защиты или адекватного средства правовой защиты для получения убытков или компенсации за ущерб, причиненный ей в результате неправомерного использования банковской гарантии противоположной стороной.Обычно убытки, причиненные неправомерным обращением к банковской гарантии, могут быть взысканы как договорное требование через специальный механизм разрешения споров в соответствии с договором, и, таким образом, суды в большинстве случаев отказываются выносить судебные запреты даже в тех случаях, когда инкассация может привести к финансовым затруднениям или бедствиям. Однако вполне может возникнуть ситуация, когда на банковские гарантии ссылается финансово неблагополучная договаривающаяся сторона, сталкивающаяся с неминуемой угрозой неплатежеспособности, и взысканная таким образом сумма преимущественно направляется одному из ее финансовых кредиторов.Конечно, существуют «особые акции», поскольку «непоправимая несправедливость» может быть вызвана, поскольку у контрагента не может быть адекватных средств правовой защиты для взыскания убытков от обремененной долгами неплатежеспособной компании, неизбежно предназначенной для ликвидации, даже если в конечном итоге это произойдет. успешный.

Пандемия Covid-19: Ipso facto «особые акции» или «форс-мажор»?

Высокий суд Дели в деле Halliburton Offshore Services Inc. против Vedanta Ltd. , 2020 SCC OnLine Del 542 вынес подробное предварительное постановление, в котором говорится, что «особые акции» существуют из-за беспрецедентных масштабов вспышки Covid-19 и приостановления заражения. промышленная деятельность из-за изоляции и сдержанное требование банковских гарантий со стороны Веданты.Суд изменил временный судебный запрет на том основании, что ситуация, созданная пандемией Covid-19, не могла быть предсказана ни одной из сторон, и prima facie в виде форс-мажорных обстоятельств, при отсутствии которых Halliburton своевременно выполнила бы договор. На первый взгляд, это решение кажется своевременным, учитывая серьезные трудности, с которыми сталкиваются коммерческие организации при выполнении договорных обязательств, однако более тщательный анализ обнаруживает ошибочные интерпретации (в нарушение устоявшейся юриспруденции), которые могут привести к неприятным результатам.

Во-первых, возникает важный вопрос, дает ли успешное использование оговорки о форс-мажорных обстоятельствах в контракте право стороны на получение судебного запрета на использование банковских гарантий после пандемии Covid-19. Это основание, до сих пор неизвестное индийской юриспруденции, может вызвать серьезные опасения по поводу ликвидности у бенефициара, нарушить точно настроенные коммерческие операции и вызвать отрицательные каскадные эффекты. Во-вторых, в постановлении, похоже, было допущено ошибочное толкование решения, вынесенного Верховным судом по делу Standard Chartered Bank (см. Выше), указав, что «особые акции» и «безвозвратная несправедливость» являются разными обстоятельствами, наличие любого из которых оправдывает судебный запрет.Соответственно, такая точка зрения прямо или косвенно в Постановлении не была выражена Высоким судом благородства. Как отмечалось выше, опираясь на Itek (см. Выше), Верховный суд отметил, что «особые акции» существуют в обстоятельствах, когда стороне будет нанесен непоправимый ущерб или непоправимый ущерб, если у нее не будет значимого средства правовой защиты для получения компенсации за незаконное заклинание, несмотря на успех в основном споре. Однако Высокий суд Дели, отметив, что существуют «особые акции», далее отметил, что «безвозвратный ущерб» будет нанесен компании Halliburton, если во время изоляции будет разрешено обналичить банковские гарантии, несмотря на вероятность возврата такой суммы, в конечном итоге, посредством арбитража.

Хотя судебная помощь была предоставлена ​​на ограниченный период, ожидалось, что неверное толкование будет исправлено Судом при окончательном решении вопроса.

Высокий суд Дели 29 мая 2020 года вынес окончательное решение по делу M / s Halliburton Offshore Services Inc. против Vedanta Limited & Anr ., OMP (I) (COMM.) No. 88/2020, отменил временное судебное решение, предоставленное Halliburton, и отклонил ходатайство, отметив, что не было возбуждено никаких дел о продлении временного судебного запрета на инкассирование банковских гарантий, поскольку состязательные бумаги раскрыли несколько спорных фактов, касающихся задержки и неисполнения контракта , и то же самое должно быть рассмотрено арбитражным судом.Контракт от 25 апреля 2018 года предусматривал комплексное строительство и разработку комплексных нефтяных скважин для окончательного извлечения нефти с трех нефтяных месторождений компанией Halliburton на сумму 197 миллионов долларов США в установленные сроки. Согласно контракту, Halliburton предоставила три комплекта банковских гарантий, а именно: авансовые гарантии, финансовые гарантии и гарантии исполнения. Авансовые гарантии предназначались для обеспечения авансовых платежей, произведенных Компанией Подрядчику.Гарантия исполнения была предназначена для обеспечения эффективного выполнения контракта и должна была оставаться действительной и иметь исковую силу в течение всего срока исполнения контракта, включая период ответственности за дефекты и 180 дней после этого. Финансовая облигация должна была обеспечить любое требование Компании о возмещении заранее оцененного убытка. Все эти три облигации / гарантии должны были оставаться в силе и подлежать исполнению в соответствии с пунктом 9.2 контракта. Поскольку компания Halliburton постоянно нарушала договорные сроки, Веданта в своем письме от 25 ноября 2019 г. потребовала «плана лечения», на которое компания Halliburton ответила видео-письмом от 5 декабря 2019 г., предлагая поэтапный график завершения работ на трех нефтяных месторождениях.Это, однако, было неприемлемо для Веданты, она настаивала на завершении к 31 января 2020 года и оставляла за собой право обратиться за помощью. Ввиду тупиковой ситуации 21 января 2020 года был проведен комитет по мониторингу проекта, на котором Веданта выразила серьезную обеспокоенность по поводу последовательного медленного продвижения работ, и было совместно согласовано, что проект будет завершен к 31 марта 2020 года. Наконец, Halliburton 18 марта Компания 2020 привела в действие пункт о форс-мажоре (содержащий эпидемию в качестве триггерного события) в контракте, который был категорически отклонен Ведантой, сославшись на то, что Halliburton уже допустила серьезное нарушение и оставила за собой право завершить контракт самостоятельно, используя альтернативные источники.Таким образом, настоящее ходатайство в соответствии с разделом 9 было подано, и впоследствии Веданта расторгла договор и потребовала банковских гарантий 13 апреля 2020 года.

Суд провел тщательный анализ соответствующих договорных условий и возражений, высказанных сторонами, и отметил:

  • Время было существенным в контракте, и компания Halliburton гарантировала, что своевременно выполнит предусмотренные контрактом основные этапы, в случае невыполнения которых должны были быть выплачены заранее оцененные убытки.
  • Компания Halliburton серьезно нарушила договорные сроки задолго до вспышки Covid-19 и введения карантина. Ежемесячные отчеты о ходе работы четко демонстрируют, что компания Halliburton в течение нескольких месяцев до вспышки Covid-19 не проводила практически никакой работы.
  • Основанием для применения оговорки о форс-мажоре является то, что из-за вспышки коронавируса эксперты из Франции, которые могут потребоваться, не могут поехать в Индию. Поскольку оговорка о форс-мажорных обстоятельствах в контракте распространяется на эпидемии и пандемии, компания Halliburton утверждает, что ее неисполнение является оправданным, и требование банковских гарантий может быть приостановлено.Нет сомнений в том, что Covid-19 является форс-мажорным обстоятельством. Но было ли это событие причиной неисполнения?
  • Принципы, изложенные в деле Energy Watchdog против Центральной комиссии по регулированию электроэнергетики, (2017) 14 SCC 80, вынесенного Верховным судом, должны быть применены к фактам настоящего дела, чтобы оценить, насколько работа компании Halliburton было предотвращено обстоятельством непреодолимой силы. Помешал ли Covid-19 Halliburton довести работы на трех месторождениях до завершения и завершения? Если да, то подлежит ли инкассо по банковским гарантиям судебному запрету?
  • Вопрос о том, оправдывает ли Covid-19 неисполнение или нарушение контракта, должен рассматриваться с учетом фактов и обстоятельств каждого случая.Каждое нарушение или невыполнение требований не может быть оправдано или оправдано одним лишь упоминанием Covid-19 как обстоятельства непреодолимой силы. Суду необходимо будет оценить поведение сторон до вспышки, сроки, которые были установлены в контракте, шаги, которые должны были быть предприняты, различные требования, которые необходимо было выполнить, и только затем оценить, были ли: на самом деле, партия была предотвращена или может оправдать свое неисполнение из-за эпидемии / пандемии.
  • В законе установлено, что оговорку о форс-мажорных обстоятельствах следует толковать узко, а не широко. Стороны должны быть принуждены соблюдать договорные положения и условия, а оправдание неисполнения обязательств возможно только в исключительных случаях. Как отмечено в Energy Watchdog (выше) , не в компетенции судов освобождать стороны от выполнения их части контракта. Суды также не обязаны предоставлять убежище для оправдания неисполнения своих обязательств.Должны быть «реальная причина» и «реальное оправдание», которые Суд рассмотрит для применения оговорки о форс-мажорных обстоятельствах.
  • Нельзя мириться с прошлым неисполнением обязательств компании Halliburton из-за блокировки Covid-19 в марте 2020 года в Индии, поскольку она нарушалась с сентября 2019 года. Halliburton была предоставлена ​​возможность повторно вылечить то же самое, и, несмотря на то же, она не могла завершить проект. Вспышка пандемии не может служить оправданием невыполнения контракта, сроки выполнения которого были задолго до самой вспышки.
  • Вопрос о том, будет ли сама оговорка о форс-мажорных обстоятельствах применяться или оправдывать неисполнение этих фактов, должен быть окончательно решен в ходе арбитражного разбирательства. Суд опирался на дела Global Steel Philippines против STC of India Ltd ., ILR 2009 VI Delhi 1 и Global Steel Philippines против STC of India Ltd . [FAO (OS) № 186/2009, решение от 12 мая. 2009]
  • Спор между бенефициаром и стороной, по чьей инициативе банк предоставил гарантию, несущественен и не имеет последствий.Однако есть исключения из этого Правила, когда имеется явный случай мошенничества, безвозвратной несправедливости или особого капитала. Обычно суд не должен вмешиваться в обращение или инкассацию банковской гарантии, если обращение осуществляется с точки зрения банковской гарантии. Суд авторитетно сослался на Standard Chartered Bank (см. Выше) и исправил, казалось бы, неверный подход к толкованию, примененный ранее на этапе принятия временного постановления.
  • Верховный суд категорически отметил, что определение размера убытков и убытков не является предварительным условием для применения банковских гарантий, которые предназначены для обеспечения убытков или ущерба, причиненных в результате нарушения. Согласно условиям банковской гарантии сумма будет выплачиваться по простому требованию бенефициара. Суд сослался на дело Ansal Engineering Projects Ltd. против Tehri Hydro Development Corporation Ltd. , (1996) 5 SCC 450.

Другое недавнее решение Высокого суда Дели, касающееся судебного запрета на использование банковской гарантии, было вынесено 28 апреля 2020 года по делу Indrajit Power Private Limited v.UOI & Ors., W.P. (C) 2957/2020. Заявитель стремился полагаться на финансовые трудности, вызванные введением карантина, и утверждал, что у него не было непосредственного источника дохода из-за закрытия компании, которой он поставлял энергию, управляя собственной электростанцией. Также утверждалось, что инкассация банковской гарантии приведет к невыплате заработной платы работникам и подтолкнет истца к дефолту, так как сумма будет ассигнована из его оборотного капитала. Помимо этого, заявитель также ссылался на исключительную ситуацию, созданную пандемией Covid-19 и форс-мажорными обстоятельствами.Однако суд категорически отклонил эти утверждения и, следуя устоявшейся правовой позиции, постановил, что взыскание безусловной банковской гарантии не может быть наложено судебного запрета, если только не существовали исключительные основания для безвозвратной несправедливости и мошенничества. Таким образом, Суд справедливо постановил, что пандемия Covid-19 ipso facto не влечет за собой «особые права собственности» или «непоправимый ущерб», за исключением случаев, когда гарант не сможет возместить себя, если он в конечном итоге добьется успеха и взыскивает сумму с бенефициара путем способ реституции.

Законодательное вмешательство: необходимость часа?

Невыполнение договорных обязательств, вызванное задержкой или другими нарушениями, является неизбежным результатом пандемии и последующих правительственных мер, влияние которых заметно в различных отраслях. Некоторые стороны, особенно подрядчики по строительству, концессии и поставкам, явно истекают кровью и остро нуждаются во временной помощи, чтобы преодолеть нынешний кризис, защищая их от дополнительного бремени из-за использования банковских гарантий исполнения.Как подробно описано выше, вынесение судебного запрета основано на чрезвычайно узких прецедентных параметрах, установленных Верховным судом с течением времени. Хотя можно предвидеть, что Верховный суд примет снисходительный подход и сделает принципиальные исключения для выхода в чрезвычайную ситуацию, созданную пандемией, это произойдет только тогда, когда у него будет возможность вынести решение по соответствующему делу в надлежащее время. Это может быть слишком мало, слишком поздно.

Следовательно, необходимость в часе заключается в немедленном законодательном вмешательстве для предоставления желаемой помощи договаривающимся сторонам и обеспечения единообразной доступности такой меры, устраняя причуды выборочного судебного применения в каждом конкретном случае.Индия, безусловно, может рассмотреть сингапурскую модель для вдохновения и справки. Сингапур недавно принял Закон о COVID-19 (Временные меры) 2020 года, в соответствии с которым сторонам определенных запланированных контрактов запрещается инициировать определенные действия против контрагентов или их гарантов в течение шести месяцев, если неспособность контрагента выполнять обязательства по таким контрактам является недопустимой. материально вызваны вспышкой Covid-19. Список запрещенных действий, среди прочего, включает обращение к гарантиям исполнения не менее чем за семь дней до истечения срока действия инструмента после того, как затронутая сторона уведомит противоположную сторону о том, что ее исполнение по контракту существенно затронуто из-за Covid-19.Он также предусматривает продление срока действия гарантий исполнения пострадавшей стороной, если то же самое произойдет в течение временного периода возмещения ущерба, чтобы не пострадали материальные права сторон. Мы считаем, что аналогичное законодательное мероприятие со стороны правительства Индии может эффективно улучшить шаткую финансовую ситуацию, с которой столкнулись договаривающиеся стороны из-за последствий пандемии, и помочь им восстановить свой бизнес в долгосрочной перспективе.

Заключение

Поскольку финансовое состояние различных договаривающихся сторон продолжает ухудшаться, подталкивая некоторых к грани банкротства, можно твердо утверждать, что существует острая необходимость в справедливом и восстановительном судебном реагировании в спорах, когда неисполнение обязательств нарушившей обязательства стороной вызвано последствиями пандемии.Однако не менее важно помнить, что в основе современного договорного права лежит поговорка « pacta sunt servanda », и коммерческая мудрость сторон, выраженная через выбранный механизм распределения рисков по контракту, не должна игнорироваться случайно. Надежность финансовых инструментов чрезвычайно важна для продолжения деловых операций и цепочек поставок, и вспышка Covid-19 не должна становиться основанием для вмешательства судов в такие инструменты.Следует иметь в виду, что для тонкого подхода в соответствии с устоявшимися правовыми принципами необходимо время, чтобы найти точный баланс между интересами закупщика и получателя банковских гарантий.

.

Check Also

Собрать со всех по рублю: если бы каждый скинулся мне по рублю — Личный опыт на vc.ru

Содержание Что такое СберСпасибо и как подключиться к программеКурсы валют в банках МосквыКурсы валют в …

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *