Среда , 5 октября 2022
Бизнес-Новости
Разное / Паевые инвестиционные фонды: как они работают и как на них заработать

Паевые инвестиционные фонды: как они работают и как на них заработать

Содержание

Паевые инвестиционные фонды

ООО «УК ПРОМСВЯЗЬ», лицензия на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами № 21-000-1-00096 от 20.12.2002, выдана ФКЦБ России, без ограничения срока действия. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «ПРОМСВЯЗЬ — Акции». Правила фонда зарегистрированы ФСФР России 23.03.2005 за № 0336-76034510. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «ПРОМСВЯЗЬ — Сбалансированный». Правила фонда зарегистрированы ФСФР России 23.03.2005 за № 0337-76034438. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «ПРОМСВЯЗЬ — Облигации». Правила фонда зарегистрированы ФСФР России 23.03.2005 за № 0335-76034355. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «ПРОМСВЯЗЬ — Оборонный». Правила фонда зарегистрированы ФСФР России 09.12.2010 за № 2004-94173468 (далее — «Фонды»). Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в паевые инвестиционные фонды. Перед приобретением инвестиционных паев необходимо внимательно ознакомиться с правилами доверительного управления паевым инвестиционным фондом. Правилами доверительного управления предусмотрены надбавки к расчетной стоимости инвестиционных паев при их выдаче и скидки с расчетной стоимости инвестиционных паев при их погашении. Взимание надбавок (скидок) уменьшит доходность инвестиций в инвестиционные паи паевого инвестиционного фонда. Получить информацию о Фондах и ознакомиться с правилами доверительного управления Фондами, с иными документами, предусмотренными Федеральным законом от 29.11.2001 № 156-ФЗ «Об инвестиционных фондах» и нормативными правовыми актами федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг можно по адресу: Российская Федерация, 109240, г. Москва, ул. Николоямская, д. 13, стр. 1, этаж 5, комнаты 1-31, тел. (495) 662-40-92, www.upravlyaem.ru. Агент по выдаче и погашению инвестиционных паев: ПАО «Промсвязьбанк». Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности № 177-03816-100000, выдана ФКЦБ России 13.12.2000, тел. (495) 777-10-20. Адреса отделений Агента — на сайте www.upravlyaem.ru.

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.

*Потенциал доходности определяется рыночной конъюнктурой. Стоимость паев может снижаться
** по состоянию на 19.08.2019 г.

Паевые инвестиционные фонды

АО «СОЛИД Менеджмент»

Лицензия ФКЦБ России № 21-000-1-00035 от 27.12.1999 на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами.
Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами, выдана ФСФР России от 13.11.2008 г. № 045-11768-001000.

Обращаем Ваше внимание, что стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в паевые инвестиционные фонды. Прежде чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с правилами. Правилами доверительного управления паевым инвестиционным фондом предусмотрены надбавки (скидки) к (с) расчетной стоимости инвестиционных паев при их выдаче (погашении). Взимание надбавок (скидок) уменьшит доходность инвестиций в инвестиционные паи паевого инвестиционного фонда.

Получить подробную информацию об услугах АО «СОЛИД Менеджмент» Вы можете по адресу 125284, город Москва, Хорошёвское шоссе, дом 32А, этаж 5, пом XVI, комн 2 и по телефону 8 (495) 228-70-15, или у агентов. Правила доверительного управления ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Солид – Инвест» зарегистрированы ФКЦБ России 20.03.2000 № 0040-52697973. Правила доверительного управления ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Солид – российские облигации» зарегистрированы ФКЦБ России 27.04.2002 № 0065-58549452. Правила доверительного управления ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Солид – пенсионный капитал» зарегистрированы ФКЦБ России 20.09.2000 № 0045-54859434. Правила доверительного управления ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Солид-Индекс МосБиржи» зарегистрированы ФСФР России 20.04.2005 № 0351-76578546. Правила доверительного управления ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Солид – Глобус» зарегистрированы ФСФР России 09.09.2010 № 1903-94169099. Правила доверительного управления ЗПИФ рентный «Солид Недвижимость-2» зарегистрированы ФСФР России 29.09.2011 в реестре за №2209-94178425. Правила доверительного управления ЗПИФ недвижимости «Солид Рентный — 2» зарегистрированы Банком России 26.12.2017 в реестре за № 3444. Правила доверительного управления ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Солид – Высокодоходные облигации» зарегистрированы Банком России 19.11.2019г. в реестре за № 3905.

Правила доверительного управления ЗПИФ недвижимости «Солид Недвижимость» зарегистрированы ФСФР России № 0292-74504182 от 01.10.2004г. (инвестиционные паи фонда предназначены для квалифицированных инвесторов). Правила доверительного управления ЗПИФ недвижимости «Солид – Земельный» зарегистрированы ФСФР России №0546-94119629 от 22.06.2006г. (инвестиционные паи фонда предназначены для квалифицированных инвесторов). Правила доверительного управления ЗПИФ кредитный «Солид –Кредитный» зарегистрированы ФСФР России №1362-94155714 от 29.01.2009г. (инвестиционные паи фонда предназначены для квалифицированных инвесторов). Правила доверительного управления ЗПИФ недвижимости «Солид – Араб» зарегистрированы ФСФР России №2049-94173876 от 01.02.2011г. (инвестиционные паи фонда предназначены для квалифицированных инвесторов). Правила доверительного управления ЗПИФ прямых инвестиций «Солид Сервис» зарегистрированы ФСФР России №1804-94167628 от 10.06.2010г. (инвестиционные паи фонда предназначены для квалифицированных инвесторов). Правила доверительного управления ЗПИФ комбинированный «Капитал Инвестиции» зарегистрированы Центральным Банком РФ №3861 от 26.09.2019г. (инвестиционные паи фонда предназначены для квалифицированных инвесторов). Правила доверительного управления Закрытым комбинированным паевым инвестиционным фондом «Паллада Капитал» зарегистрированы Центральным Банком РФ №3907 от 19.11.2019 (инвестиционные паи фонда предназначены для квалифицированных инвесторов). Не допускается распространение информации о паевом инвестиционном фонде, инвестиционные паи которого ограничены в обороте, за исключением случаев ее раскрытия в соответствии с Федеральным законом от 29.11.2001 N 156-ФЗ «Об инвестиционных фондах» и иными федеральными законами.

АО «СОЛИД Менеджмент» уведомляет клиентов и иных заинтересованных лиц о существовании риска возникновения конфликта интересов при осуществлении деятельности по управлению ценными бумагами и деятельности по доверительному управлению паевыми инвестиционными фондами. При этом под конфликтом интересов АО «СОЛИД Менеджмент», заключившей договор доверительного управления, понимается наличие у АО «СОЛИД Менеджмент» и (или) иных лиц, если они действуют от имени АО «СОЛИД Менеджмент» или от своего имени, но за ее счет, и (или) ее работников интереса, отличного от интересов стороны по договору доверительного управления (клиента АО «СОЛИД Менеджмент»), при совершении либо не совершении юридических и (или) фактических действий, влияющих на связанные с оказанием услуг АО «СОЛИД Менеджмент» интересы стороны по договору доверительного управления (клиента АО «СОЛИД Менеджмент»).

Информация о структуре и составе акционеров (участников) АО «СОЛИД Менеджмент» (управляющая компания), в том числе о лицах, под контролем либо значительным влиянием которых находится АО «СОЛИД Менеджмент», соответствует информации, представленной 31.08.2020г. в 17-18 управляющей компанией в Банк России в соответствии с Положением Банка России от 26.12.2017 № 622-П для размещения на официальном сайте Банка России

©2004 – 2020. При использовании любых материалов, опубликованных на сайте, ссылка на www.solid-mn.ru обязательна. Разработано nettoweb.

МТС Инвестиции — паевые инвестиционные фонды

Информация о лицах, под контролем либо значительным влиянием которых находится управляющая компания.

*Могут взиматься комиссии за перевод денежных средств по тарифам вашего банка и (или) банка⁠-⁠эквайера.

Общество с ограниченной ответственностью УК «Система Капитал» зарегистрировано Государственной регистрационной палатой при Министерстве юстиции Российской Федерации 31 октября 2000 года.

Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами № 045-13853-001000 выдана Центральным Банком Российской Федерации (Банк России) 13.03.2014 г. Результаты деятельности управляющего по управлению ценными бумагами в прошлом не определяют доходы учредителя управления в будущем. Управляющий не обещает и не гарантирует получение какого-либо дохода, а так же полного возврата ценных бумаг и/или денежных средств, переданных в доверительное управление. Лицензия на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами № 21-000-1-00041, выдана ФКЦБ России 17.01.2001 г. Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в инвестиционные фонды, прежде чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с правилами доверительного управления паевым инвестиционным фондом. Правилами доверительного управления паевыми инвестиционными фондами могут быть предусмотрены надбавки к расчетной стоимости инвестиционных паев при их выдаче и (или) скидки с расчетной стоимости инвестиционных паев при их погашении. Взимание надбавок и скидок уменьшает доходность инвестиций в инвестиционные паи паевого инвестиционного фонда. Получить подробную информацию о паевых инвестиционных фондах, ознакомиться с правилами доверительного управления паевыми инвестиционными фондами, а также с иными документами, предусмотренными Федеральным законом от 29.11.2001 № 156-ФЗ «Об инвестиционных фондах» и нормативными правовыми актами в сфере финансовых рынков, можно по адресу: Российская Федерация, г. Москва, ул. Пречистенка, д. 17/9, телефону: +7 (495) 228-15-05, факсу: +7 (495) 228-01-12 (доб. 5656) с понедельника по четверг — c 9:30 до 18:30, в пятницу — с 9:30 до 17:30, на сайте Управляющей компании http://www.sistema-capital.com, в пунктах приема заявок на приобретение, погашение и обмен инвестиционных паев агента по выдаче, погашению и обмену инвестиционных паев фондов (со списком пунктов приема заявок можно ознакомиться на сайте Управляющей компании http://www.sistema-capital.com). Информация, связанная с деятельностью Управляющей компании, раскрывается на сайте в сети Интернет по адресу http://www.sistema-capital.com, а также публикуется в «Приложении к Вестнику ФСФР».

Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «Система Капитал — Резервный». Регистрационный номер — 2204–94177868, дата регистрации — 13 сентября 2011 года, регистрирующий орган — Федеральная служба по финансовым рынкам.

Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «Система Капитал — Резервный. Валютный». Регистрационный номер — 2671, дата регистрации — 04 октября 2013 года, регистрирующий орган — Служба Банка России по финансовым рынкам.

Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «Система Капитал — Сберегательный» (в настоящем материале — «Сберегательный»). Регистрационный номер — 3194, дата регистрации — 11 Августа 2016 года, регистрирующий орган — Банк России. Доходность на 01.03.2021г. в рублях за 3 мес. 0,55%, за 6 мес. 2,84%, за 12 мес. 7,44%, за 36 мес. 30,59%.

Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «Система Капитал — Валютные накопления» (в настоящем материале — «Валютные накопления»). Регистрационный номер — 3193, дата регистрации — 11 Августа 2016 года, регистрирующий орган — Банк России. Доходность на 01.03.2021г. в рублях за 3 мес. -1,06%, за 6 мес. 4,00%, за 12 мес. 19,44%, за 36 мес. 58,64%.

Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «Система Капитал – Российские акции» (в настоящем материале — «Российские акции»). Регистрационный номер — 2744, дата регистрации — 21 Февраля 2014 года, регистрирующий орган — Служба Банка России по финансовым рынкам. Доходность на 01.03.2021г. в рублях за 3 мес. 6,81%, за 6 мес. 16,21%, за 12 мес. 20,92%, за 36 мес. 54,32%.

Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «Система Капитал – Высокие технологии» (в настоящем материале — «Высокие технологии»). Регистрационный номер — 3417, дата регистрации — 09 Ноября 2017 года, регистрирующий орган — Банк России. Доходность на 01.03.2021г. в рублях за 3 мес. 15,96%, за 6 мес. 36,28%, за 12 мес. 99,40%, за 36 мес. 133,46%.

Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «Система Капитал — Биотехнологии» (в настоящем материале — «Биотехнологии»). Регистрационный номер — 3723, дата регистрации — 14 Мая 2019 года, регистрирующий орган — Банк России. Доходность на 01.03.2021г. в рублях за 3 мес. 0,02%, за 6 мес. 12,52%, за 12 мес. 48,15%.

Биржевой паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «Информатика +» (в настоящем материале — «Информатика +»). Регистрационный номер — 4010, дата регистрации — 09 Апреля 2020 года, регистрирующий орган — Банк России. Доходность на 01.03.2021г. в рублях за 3 мес. 6,48%, за 6 мес. 10,35%.

Биржевой паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «Информатика +». Регистрационный номер — 4010, дата регистрации — 09 Апреля 2020 года, регистрирующий орган — Банк России.

МТС Инвестиции — объект авторского права Публичного акционерного общества «Мобильные ТелеСистемы», используемый Обществом с ограниченной ответственностью УК «Система Капитал» на основе лицензионного договора.

Мобильное приложение «МТС Инвестиции» — возрастная категория 0+.

Представленные материалы и информация не являются индивидуальной инвестиционной рекомендацией, и финансовые инструменты либо операции, упомянутые в них, могут не соответствовать Вашему инвестиционному профилю. Определение соответствия финансового инструмента либо операции инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и толерантности к риску является задачей инвестора. ООО УК «Система Капитал» не несет ответственности за возможные убытки инвестора в случае совершения операций, либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в представленных материалах и информации.

Закрытые паевые фонды

ООО «УК ВЕЛЕС Менеджмент» (Лицензия на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами № 21-000-1-00656 от 15 сентября 2009 года выдана ФСФР России, без ограничения срока действия. Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами № 045-14068-001000 от 25 октября 2018 года выдана ЦБ РФ (Банк России), без ограничения срока действия.) До приобретения инвестиционных паев паевых инвестиционных фондов получить подробную информацию о паевых инвестиционных фондах под управлением ООО «УК ВЕЛЕС Менеджмент» и ознакомиться с правилами, а также с иными документами, предусмотренными Федеральным законом от 29.11.2001 N 156-ФЗ «Об инвестиционных фондах» и иными нормативными актами федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг, включая сведения о местах приема заявок на приобретение, погашение и обмен инвестиционных паев, можно по адресу: г. Москва, Краснопресненская набережная, д. 12, под. 7, эт. 5, пом. 514, по телефону: + 7 (495) 967-09-13 или в сети Интернет по адресу: www.veles-management.ru. Информация, которая должна быть опубликована в соответствии с правилами доверительного управления паевых инвестиционных фондов, публикуется в «Приложении к Вестнику Федеральной службы по финансовым рынкам». Стоимость инвестиционных паев может, как увеличиваться, так и уменьшаться. Результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем. Государство не гарантирует доходность инвестиций в паевые инвестиционные фонды. Взимание надбавок и (или) скидок уменьшает доходность вложений в паевые инвестиционные фонды. Прежде чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с правилами доверительного управления фондом. Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «ВЕЛЕС – Глобальный». Правила доверительного управления фондом зарегистрированы ЦБ РФ (Банком России) 25.07.2019 года за № 3784. Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «ВЕЛЕС – Валютный». Правила доверительного управления фондом зарегистрированы ЦБ РФ (Банком России) 25.07.2019 года за № 3782. Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «ВЕЛЕС – Консервативный». Правила доверительного управления фондом зарегистрированы ЦБ РФ (Банком России) 25.07.2019 года за № 3783.

Список и схема взаимосвязей участников ООО «УК ВЕЛЕС Менеджмент» и лиц, под контролем либо значительным влиянием которых находится ООО «УК ВЕЛЕС Менеджмент».

* — Данные на 31.12.2020. Доходность за последние 6 месяцев — 16,06%. Доходность за последние 3 месяца — -1,52%. Правилами доверительного управления ОПИФ рыночных финансовых инструментов «ВЕЛЕС – Валютный» предусмотрены надбавки к расчетной стоимости инвестиционных паев при их выдаче и скидки с расчетной стоимости инвестиционных паев при их погашении. Взимание надбавок (скидок) уменьшит доходность инвестиций в инвестиционные паи паевого инвестиционного фонда.

** — Данные на 31.12.2020. Доходность за последние 6 месяцев — 19,21%. Доходность за последние 3 месяца — 2,27% . Правилами доверительного управления ОПИФ рыночных финансовых инструментов «ВЕЛЕС – Глобальный» предусмотрены надбавки к расчетной стоимости инвестиционных паев при их выдаче и скидки с расчетной стоимости инвестиционных паев при их погашении. Взимание надбавок (скидок) уменьшит доходность инвестиций в инвестиционные паи паевого инвестиционного фонда.

Паевые фонды

Паевой инвестиционный фонд (ПИФ) — это имущественный комплекс без образования юридического лица, предназначенный для коллективного инвестирования средств участников фонда на финансовом рынке.

Средства инвесторов, собранные в паевые фонды, размещаются управляющей компанией в ценные бумаги. Доходы от инвестирования не принадлежат управляющей компании, а являются собственностью владельцев фонда.

Инвестиционный пай является именной ценной бумагой, удостоверяющей право его владельца требовать от управляющей компании выкупа принадлежащего ему инвестиционного пая в соответствии с Правилами фонда. Пай можно продать, подарить, заложить, завещать по наследству.

Открытый паевой инвестиционный Фонд подразумевает вложение денежных средств в фонд и изъятие их в каждый рабочий день.

Управляющая компания – анализирует ситуацию на рынке, принимает инвестиционные решения и осуществляет управление имуществом фонда.

Преимущества ПИФов для частного инвестора:
  • низкие суммы инвестиций
  • потенциально более высокая доходность (по сравнению с банковскими ставками по вкладам)
  • максимальная защита интересов инвестора
  • паевой фонд не является юридическим лицом и не платит налог на прибыль, что также дает возможность обеспечить больший прирост клиентских средств
  • управление средствами профессионалами, которые способны оперативно реагировать на изменение рыночной конъюнктуры
  • открытость структуры инвестиционного портфеля
  • доступность сведений о динамике стоимости пая

Спецдепозитарий – выполняет функцию контролирующего органа и хранит активы паевого инвестиционного фонда.

Спецрегистратор – ведет реестр пайщиков фонда, осуществляет учет количества принадлежащих пайщикам паев, операций по их приобретению,погашению и обмену.

Аудитор – проверяет деятельность управляющей компании. Система из четырех компаний, участвующих в жизни фонда, обеспечивает надежность фонда как инвестиционного инструмента, снижает структурные риски и позволяет максимально защитить интересы инвесторов.

Целями инвестиционной политики нашей управляющей компании является краткосрочное вложение средств в ценные бумаги и обеспечение прироста имущества, составляющего фонд.

Инвестиционная декларация показывает, в каких пределах может изменяться структура портфеля паевого инвестиционного фонда, насколько высоки возможности управляющей компании по применению стратегий управления имуществом фонда.

Паевые инвестиционные фонды — что это такое?

Начинающие инвесторы часто задаются вопросом: паевые инвестиционные фонды -что это такое? Информации об этом виде коллективного инвестирования, с одной стороны, много, а с другой — мало. Попробуем ответить на этот вопрос в статье.

История паевых инвестиционных фондов насчитывает почти 100 лет. Первый фонд был образован в середине 20-х годов XX века. Прародителями инвестиционных фондов являлись финансовые фонды, образованные в XIX веке в Бельгии, Швейцарии, Франции.

В России ПИФы приобрели популярность в конце XX века, как наиболее простой способ инвестирования. Со временем количество ПИФов и их разновидностей становилось все больше, но в последнее время интерес к этому виду инвестиций снизился.

Паевой инвестиционный фонд представляет собой набор активов в виде:

  • акций;
  • облигаций;
  • денежных средств;
  • акций и облигаций фондов и другие активы.

Какие именно активы включены в имущество фонда, зависит от категории паевых инвестиционных фондов.

Содержание статьи

Что нужно знать инвестору

Терминология

Паевой инвестиционный фонд — это одна из форм коллективного инвестирования средств, состоящая в аккумулировании средств инвесторов и дальнейшем размещении их в ценные бумаги с целью получения прибыли. Управление коллективными инвестициями осуществляют профессиональные управляющие.

Существует несколько видов ПИФов:

Инвестиции в открытые фонды возможны в любое время, в интервальные в определенные периоды, обычно несколько раз в год.

Закрытые фонды предназначены для инвестирования в определенные проекты:

  • строительство жилищного комплекса;
  • покупка земельных участков;
  • покупка жилья в определенном регионе и т.д.

Инвестиционный пай паевого инвестиционного фонда — это мера стоимости или единица измерения доли инвестора-пайщика в общей стоимости имущества ПИФа. Инвестиционный пай является именной бумагой, которая удостоверяет право собственности.

Совет! Владелец пая имеет право потребовать в качестве подтверждающего документа выписку из реестра фонда, в которой должно быть указано количество. Стоимость и дата приобретения паев.

Паевой инвестиционный фонд является неплохим инвестиционным инструментом для получения пассивного дохода, который складывается из роста цены пая. Необходимо помнить, что стоимость пая может не только увеличиваться, но и уменьшаться, поэтому инвестору следует просматривать результаты деятельности ПИФа раз в месяц для принятия решения о продаже пая или продолжении инвестирования.

По общему правилу в случае увеличения стоимости пая стоит рассмотреть его продажу, в случае снижения -покупку. Относиться к принятию решения стоит взвешенно, так как, если стоимость пая падает на протяжении длительного срока, то нужно подумать о целесообразности такой инвестиции. Стоимость пая показывает котировка паевых инвестиционных фондов.

Совет! Перед покупкой пая в ПИФе стоит просмотреть информацию по котировкам.

Данные о всех ПИФах  заносятся в реестр паевых инвестиционных фондов. Перед покупкой пая стоит посмотреть на сайте ЦБ РФ данные из реестра, они находятся в свободном доступе.

Из чего состоит ПИФ

Кому рекомендуется инвестировать в ПИФы

Рассмотрев основные положения, можно ответить на вопрос: паевой инвестиционный фонд что такое?

Это неплохой вариант инвестиций для начинающего инвестора, позволяющий:

  • научиться основным азам вложения финансовых средств;
  • осуществить инвестицию, имея небольшую сумму денежных средств.

Недостатком этого вида финансовых вложений является то, что при продаже пая деньги инвестор сможет получить не ранее двух недель, а часто и через месяц. В случае вложений в паи интервального фонда продать паи можно только в определенные периоды и также ждать придется несколько недель.

Инвестировать в ПИФы рекомендуется начинающим инвесторам, которые:

  • не имеют знаний в области инвестирования;
  • не имеют свободного времени для оценки активов;
  • не имеют достаточного опыта для инвестирования;
  • не имеют больших средств для инвестирования.

Что такое паевые инвестиционные фонды?

Это возможность получать доход, прилагая к этому минимум усилий. Никакая другая инвестиция не предполагает такой минимизации временных усилий. Во многом инвестирование в ПИФЫ похоже на депозитные вклады, с той лишь разницей, что по депозиту ставка определена и зафиксирована, а при инвестировании в ПИФ можно получить гораздо большую сумму прибыли, но можно и потерять большую часть вложенных денег.

Законодательство о ПИФах

Любой инвестор, желающий вложиться в ПИФ, может ознакомиться со всеми законодательными актами, касающимися деятельности инвестиционных фондов на сайте ЦБ РФ.

К основным документам, регламентирующим деятельность ПИФов, относятся:

  • Закон о паевых инвестиционных фондах от 29.11.2001 N 156-ФЗ (с испр.), который  определяет правила доверительного управления паевым инвестиционным фондом.
  • Гражданский кодекс РФ, определяющий отдельные положения в этой области
  • Приказы ФСФР;
  • Постановления ЦБ РФ.

Управление ПИФом осуществляет управляющая компания, которая имеет право принимать любые, не запрещенные законодательством действия в области управления имуществом фонда. Обычно она имеет статус профессионального участника рынка. Что позволяет осуществлять операции, запрещенные частному инвестору.

Управляющая компания обязана по первому требованию инвестора давать ему любую информацию по деятельности фонда.

Совет! Если у вас возникли вопросы к управляющей компании, то их нужно подать в письменном виде. Согласно законодательству, управляющая компания обязана ответить в тридцатидневный срок, причем, разъяснения должны быть даны по каждому вопросу инвестора.

Паевые инвестиционные фонды — это систематический контроль деятельности фонда со стороны государства. Проверка деятельности паевых инвестиционных фондов осуществляется ежегодно, поэтому инвестор может не опасаться, что на его деньги осуществляется незаконная деятельность.

GPI Инвестиции в точки роста

Паевой инвестиционный фонд (ПИФ) — наиболее простой и понятный финансовый инструмент на рынке ценных бумаг, проверенный мировой историей и опытом российского фондового рынка. Учредитель доверительного управления передает имущество управляющей компании для включения его в состав паевого инвестиционного фонда с условием объединения этого имущества с имуществом иных учредителей доверительного управления. Имущество, составляющее паевой инвестиционный фонд, является общим имуществом владельцев инвестиционных паев и принадлежит им на праве общей долевой собственности.

Типы паевых инвестиционных фондов:

01 ОТКРЫТЫЕ ПАЕВЫЕ ИНВЕСТИЦИОННЫЕ ФОНДЫ

Открытые ПИФы предполагают наличие у владельца инвестиционных паев права в любой рабочий день требовать от управляющей компании погашения всех принадлежащих ему инвестиционных паев и прекращения тем самым договора доверительного управления паевым инвестиционным фондом между ним и управляющей компанией или погашения части принадлежащих ему инвестиционных паев. В доверительное управление открытым паевым инвестиционным фондом учредители доверительного управления могут передавать только денежные средства.

02 БИРЖЕВЫЕ ПАЕВЫЕ ИНВЕСТИЦИОННЫЕ ФОНДЫ

Пай биржевого ПИФа удостоверяет право владельца этого пая в любой рабочий день требовать от уполномоченного лица покупки инвестиционного пая по цене, соразмерной приходящейся на него доле в праве общей собственности на имущество, составляющее этот фонд, и право продать его на бирже, указанной в правилах доверительного управления ПИФом, на предусмотренных такими правилами условиях. Инвестиционный пай биржевого ПИФа также удостоверяет право владельца инвестиционных паев права требовать от управляющей компании погашения принадлежащего ему инвестиционного пая и выплаты в связи с этим денежной компенсации, соразмерной приходящейся на него доле в праве общей собственности на имущество, составляющее этот фонд, либо, если это предусмотрено правилами доверительного управления этим фондом, выдела приходящейся на него доли в праве общей собственности на имущество, составляющее этот фонд.

03 ИНТЕРВАЛЬНЫЕ ИНВЕСТИЦИОННЫЕ ПАЕВЫЕ ФОНДЫ

Интервальные ПИФы предполагают наличие у владельца инвестиционных паев права в течение срока, установленного правилами доверительного управления паевым инвестиционным фондом, требовать от управляющей компании погашения всех принадлежащих ему инвестиционных паев и прекращения тем самым договора доверительного управления паевым инвестиционным фондом между ним и управляющей компанией или погашения части принадлежащих ему инвестиционных паев. В доверительное управление интервальным паевым инвестиционным фондом учредители доверительного управления могут передавать только денежные средства.

04 ЗАКРЫТЫЕ ИНВЕСТИЦИОННЫЕ ПАЕВЫЕ ФОНДЫ

Закрытые ПИФы предполагают отсутствие у владельца инвестиционных паев права требовать от управляющей компании прекращения договора доверительного управления паевым инвестиционным фондом до истечения срока его действия иначе, как в случаях, предусмотренных Федеральным законом. В доверительное управление закрытым паевым инвестиционным фондом учредители доверительного управления могут передавать денежные средства, а также иное имущество, предусмотренное инвестиционной декларацией.

 Категории паевых инвестиционных фондов (после 18.12.2016 г.):

ПИФы, правилами доверительного управления которых предусмотрено, что их инвестиционные паи предназначены только для квалифицированных инвесторов (далее — фонды для квалифицированных инвесторов), относятся к одной из следующих категорий:

  • Фонды финансовых инструментов
  • Фонды недвижимости
  • Комбинированные фонды

ПИФы, правилами доверительного управления которых предусмотрено, что их инвестиционные паи не предназначены только для квалифицированных инвесторов (далее — фонды для неквалифицированных инвесторов), относятся к одной из следующих категорий:

  • Фонды рыночных финансовых инструментов
  • Фонды недвижимости

Категории паевых инвестиционных фондов (до 18.12.2016 г.):

  • Фонды денежного рынка
  • Фонды облигаций
  • Фонды акций
  • Фонды смешанных инвестиций
  • Фонды прямых инвестиций
  • Фонды особо рисковых (венчурных) инвестиций
  • Фонды фондов
  • Рентные фонды
  • Фонды недвижимости
  • Ипотечные фонды
  • Индексные фонды
  • Кредитные фонды
  • Фонды товарного рынка
  • Хедж-фонды
  • Фонды художественных ценностей

Определение права голоса акционеров

Что такое право голоса у акционеров?

Право голоса — это право акционера корпорации голосовать по вопросам корпоративной политики, включая решения о составе совета директоров, выпуск новых ценных бумаг, инициирование корпоративных действий, таких как слияния или поглощения, утверждение дивидендов и внесение существенных изменений. в деятельности корпорации. Акционеры обычно выражают свой голос через доверенного лица, отправляя ответ по почте или передавая свой голос третьему лицу, осуществляющему голосование по доверенности.

В отличие от права единоличного голоса, которым обычно обладают люди в демократических правительствах, количество голосов, которыми обладает акционер, соответствует количеству акций, которыми он владеет. Таким образом, кто-либо, владеющий более чем 50% акций компании, может получить большинство голосов и, как говорят, имеет контрольный пакет акций компании.

Ключевые выводы

  • Право голоса акционеров позволяет зарегистрированным акционерам компании голосовать по определенным корпоративным действиям, избирать членов совета директоров и утверждать выпуск новых ценных бумаг или выплату дивидендов.
  • Акционеры голосуют на годовом собрании компании. Если они не могут присутствовать, они могут использовать голосование по доверенности, чтобы выразить свои пожелания.
  • Обычно по обыкновенным акциям предоставляется один голос на акцию, в то время как привилегированные акции не имеют права голоса.

Понимание прав голоса акционеров

Положения устава частной корпорации и ее устава регулируют права акционеров, включая право голоса по корпоративным вопросам. Наряду с законами о государственных корпорациях эти положения могут ограничивать право голоса акционеров.Когда компания становится публичной, права акционеров определяются корпорацией, но должны следовать правилам и руководящим принципам, установленным Комиссией по ценным бумагам и биржам (SEC), а также любым правилам, установленным биржами, которые перечисляют акции компании. .

Акционер имеет право голосовать по корпоративным действиям, политике, членам совета директоров и другим вопросам, часто на годовом собрании акционеров компании.

Поскольку должностные лица корпорации и совет директоров (BOD) управляют ее повседневными операциями, акционеры не имеют права голоса по основным повседневным операционным или управленческим вопросам.Тем не менее, акционеры могут голосовать по основным корпоративным вопросам, таким как изменения в уставе или голосовать за членов совета директоров или за их членов. Хотя обыкновенные акционеры обычно имеют один голос на акцию, владельцы привилегированных акций часто вообще не имеют права голоса.

Обычно право голоса на собрании акционеров имеет только зарегистрированный акционер. Корпоративные записи будут указывать всех владельцев выпущенных акций вместе с датой записи, предшествующей собранию. Акционеры, не указанные в протоколе на дату регистрации, не могут голосовать.

Голосование и кворумы

Согласно корпоративным уставам обычно требуется кворум для голосования на собрании акционеров. Кворум обычно достигается, когда акционеры, присутствующие или представленные на собрании, владеют более чем половиной акций корпорации. Законодательство некоторых штатов допускает принятие решения без кворума, если все акционеры предоставляют письменное одобрение меры. Для утверждения решения обычно требуется простое большинство голосов. Для некоторых исключительных решений, таких как поиск слияния или роспуск корпорации, может потребоваться больший процент голосов.

Голосование по доверенности

Акционеры могут передать свои права голоса другой стороне, не отказываясь от акций, если они не могут или не хотят присутствовать на годовом собрании компании или любом экстренном собрании. Физическое или юридическое лицо, получившее право голоса по доверенности, будет отдавать голоса от имени нескольких акционеров без консультации с акционером. В некоторых крайних случаях компания или физическое лицо могут заплатить за доверенных лиц, чтобы собрать достаточное количество и изменить существующую управленческую команду.

Перед собранием все акционеры получат пакет доверенных материалов, которые будут содержать документы, раскрывающие информацию о годовом отчете, доверенности и, что наиболее важно, доверенность или форму инструкции избирателя для предстоящего годового собрания акционеров. Лицо, назначенное в качестве доверенного лица, будет собирать эти карты и голосовать по доверенности в соответствии с указаниями акционера, записанными на его карте-доверенности. Голосование по доверенности может быть подано по почте, телефону или через Интернет до истечения срока, который обычно составляет 24 часа до собрания акционеров.Ответы могут включать «За», «Против», «Воздержался» или «Не голосовал».

Влияние права голоса

В крупных публичных компаниях акционеры оказывают наибольший контроль через избрание директоров компании. Однако в небольших частных компаниях должностные лица и директора часто владеют крупными пакетами акций. Таким образом, миноритарные акционеры обычно не могут влиять на выбор директоров. Также возможно, что одно лицо будет владеть контрольным пакетом акций компании.Акционеры могут голосовать на выборах или принимать решения, но их голоса могут иметь небольшое влияние на основные вопросы компании.

Определение распределения

Что такое распространение?

Слово «распределение» имеет несколько значений в финансовом мире, большинство из которых относится к выплате активов из фонда, счета или индивидуальной ценной бумаги инвестору или бенефициару. Распределение пенсионных счетов является одним из самых распространенных и требуется после того, как владелец счета достигнет определенного возраста.Распределение также относится к выплате компанией или паевым инвестиционным фондом акций, денежных средств и других выплат своим акционерам.

Распределения поступают из нескольких различных финансовых продуктов. Однако независимо от источника распределительный платеж обычно поступает непосредственно получателю в электронном виде или чеком.

Ключевые выводы

  • Распределение обычно относится к выплате активов из фонда, счета или индивидуальной ценной бумаги инвестору.
  • Распределение паевых инвестиционных фондов состоит из чистой прибыли от прибыльной продажи активов портфеля, а также дивидендов и процентов, полученных от этих активов.
  • В случае ценных бумаг, таких как акции или облигации, распределение — это выплата процентов, основной суммы или дивидендов эмитентом ценных бумаг инвесторам.
  • Пенсионные счета с налоговыми льготами несут необходимые минимальные выплаты — обязательное снятие средств после достижения владельцем счета определенного возраста.

Распределение паевых инвестиционных фондов

В паевых инвестиционных фондах распределения представляют собой распределение прироста капитала и дивидендов или процентного дохода, генерируемого фондом, для инвесторов, периодически в течение календарного года. Одним из распространенных типов является распределение чистой прибыли от прироста капитала, получаемой от прибыли от продажи вложений паевого инвестиционного фонда. Например, если акции покупаются за 75 долларов, а затем продаются за 150 долларов, прирост капитала составляет 75 долларов за вычетом операционных расходов фонда.Точная сумма распределения рассчитывается после вычета этих операционных расходов.

После выплаты дивидендов и распределения цена акций фонда снижается на общую сумму распределения на акцию среди акционеров фонда. Цена падает, потому что распределение изымается из активов фонда, что снижает стоимость чистых активов (NAV).

Распределение акций и облигаций

В случае ценных бумаг, таких как акции или облигации, распределение — это регулярная выплата эмитентом ценных бумаг процентов, основной суммы или дивидендов акционерам или держателям облигаций.Когда корпорация получает прибыль, она может реинвестировать средства в бизнес, но также может выплачивать часть прибыли акционерам в виде дивидендов. Иногда компания предлагает план реинвестирования дивидендов, в котором сумма может быть использована для покупки дополнительных акций или фонда. Без плана реинвестирования средства поступают на счет инвестора в виде наличных средств.

Распределение инвестиционных фондов

Доход, полученный от инвестиционного фонда, предоставляется инвесторам, как правило, ежемесячно или ежеквартально.По этой причине распределение функционирует аналогично дивидендам по акциям. Однако дистрибутивы обычно предлагают более высокую доходность, которая может достигать 10% в год. Распределения получили меньше налогооблагаемого дохода траста, и, как следствие, подоходный налог почти не уплачивается или уплачивается совсем немного.

Распределение пенсионных счетов

Распределение средств с традиционного индивидуального пенсионного счета (IRA) может происходить в любое время после создания учетной записи. Распределение пенсионных счетов делится на две категории.

  1. Выплаты до возраста 59½ лет подлежат штрафу IRS и обычному подоходному налогу. Многие владельцы IRA могут столкнуться с этими сборами, если они используют средства IRA для совершения крупных покупок или в экстренных случаях, поскольку средства не облагались налогом при зачислении на счет.
  2. В течение или после достижения возраста 59½ лет выплаты производятся без штрафных санкций. Однако налогоплательщики по-прежнему будут платить налог со снятых сумм в соответствии с их текущей налоговой категорией.

IRA Roth также обычно требуют, чтобы средства оставались на счете до возраста 59½ лет до распределения.После того, как счет существует в течение определенного количества лет, владельцы счетов могут снимать средства досрочно, но будут платить штрафные сборы, если они снимают сумму, превышающую их взносы, другими словами, если распределение включает доходы от счета.

Другие пенсионные счета также имеют возрастные ограничения на снятие средств без штрафных санкций. Распределения из квалифицированных планов, таких как 403 (b) счетов и 457 планов, являются двумя примерами таких планов. У конкретных служащих государственных школ, членов религиозных орденов и других групп, освобожденных от налогов, есть планы 403 (b).Планы 457 содержат отсроченные платежи по заработной плате и в основном используются правительствами штата и местными органами власти.

Обязательные выплаты из пенсионных планов

За исключением Roth IRA, все пенсионные планы, упомянутые ранее, требуют, чтобы их владелец начал снимать средства по достижении им возраста 72 лет. Точная сумма этого годового обязательного минимального распределения (RMD) зависит от возраста владельца счета и стоимости средств в учетной записи в соответствии с руководящими принципами IRS.

Все выплаты с этих пенсионных счетов облагаются налогом на основе налоговой категории физического лица на момент выхода.Налоговая оценка отражает тот факт, что взносы на счет были сделаны в долларах до налогообложения.

Обратите внимание, что только выплаты из Roth IRA или Roth 401 (k) могут быть взяты без уплаты подоходного налога с них, потому что взносы Roth производятся в долларах после уплаты налогов — инвестор в то время не получил налогового вычета или кредита. Кроме того, учетные записи Roth не имеют обязательного минимального распределения для любого возраста.

Реальный пример распределений

Индексный фонд Fidelity 500 (FXAIX), который стремится дублировать показатели S&P 500, выплачивает дивиденды ежеквартально, в апреле, июле, октябре и декабре.В 2018 году инвесторы получили 1,79 доллара за каждую принадлежащую им акцию фонда. Дважды в год, в апреле и декабре, они также получают доход от прироста капитала, который составил 0,57 доллара на акцию. Если клиент не укажет иное, Fidelity автоматически реинвестирует эти распределения, увеличивая количество принадлежащих ему акций фонда.

Что такое паевые инвестиционные фонды? — Верность

Прежде чем инвестировать, подумайте об инвестиционных целях, рисках, расходах и расходах фондов.Свяжитесь с Fidelity для получения проспекта эмиссии или, если таковой имеется, краткого проспекта, содержащего эту информацию. Прочтите внимательно.

Прошлые результаты не являются гарантией будущих результатов.

Имейте в виду, инвестирование сопряжено с риском. Стоимость ваших инвестиций со временем будет колебаться, и вы можете получить или потерять деньги.

В целом рынок облигаций нестабилен, и ценные бумаги с фиксированной доходностью несут процентный риск. (При повышении процентных ставок цены на облигации обычно падают, и наоборот. Этот эффект обычно более выражен для долгосрочных ценных бумаг.) Ценные бумаги с фиксированным доходом также несут риск инфляции, риск ликвидности, риск отзыва, а также кредитный риск и риск дефолта для обоих эмитентов. и контрагенты. В отличие от индивидуальных облигаций, у большинства фондов облигаций нет срока погашения, поэтому удерживать их до погашения во избежание убытков, вызванных волатильностью цен, невозможно.

Иностранные ценные бумаги подвержены процентным, валютным, экономическим и политическим рискам.

Фондовые рынки, особенно зарубежные, нестабильны и могут значительно снизиться в ответ на неблагоприятные изменения эмитента, политические, нормативные, рыночные или экономические изменения.

Обратите внимание, что налоговая информация носит общий характер и не должна рассматриваться как налоговая или юридическая консультация.Fidelity не предоставляет юридических или налоговых консультаций. Проконсультируйтесь с юристом или налоговым специалистом относительно любой конкретной юридической или налоговой ситуации.

Оценщик фондов предназначен для помощи самостоятельным инвесторам в оценке паевых инвестиционных фондов на основе их собственных потребностей и обстоятельств. Вводимые критерии остаются на усмотрение пользователя, и любая полученная информация не должна рассматриваться как предложение о покупке или продаже, предложение о покупке или рекомендация по каким-либо ценным бумагам.Вы признаете, что ваши запросы о предоставлении информации являются незапрашиваемыми и не представляют собой и не рассматриваются как рекомендации по инвестициям со стороны Fidelity Brokerage Services, LLC., Fidelity Distributors Corporation или их аффилированных лиц (совместно именуемые «Fidelity»).

611120.4.3

Паевые инвестиционные фонды | Investor.gov

Что такое паевые инвестиционные фонды?

Паевой инвестиционный фонд — это компания, которая объединяет деньги многих инвесторов и вкладывает деньги в ценные бумаги, такие как акции, облигации и краткосрочные долги.Объединенные активы паевого инвестиционного фонда известны как его портфель. Инвесторы покупают доли паевых инвестиционных фондов. Каждая акция представляет собой долю инвестора в фонде и доход, который он приносит.

Почему люди покупают паевые инвестиционные фонды?
Какие типы паевых инвестиционных фондов бывают?
Каковы преимущества и риски паевых инвестиционных фондов?
Как покупать и продавать паевые инвестиционные фонды
Общие сведения о комиссиях
Как избежать мошенничества
Дополнительная информация

Почему люди покупают паевые инвестиционные фонды?

Паевые инвестиционные фонды — популярный выбор среди инвесторов, потому что они обычно предлагают следующие функции:

  • Профессиональный менеджмент. Управляющие фондами проводят исследования за вас. Они выбирают ценные бумаги и следят за их исполнением.
  • Диверсификация или «Не кладите все яйца в одну корзину». Паевые инвестиционные фонды обычно инвестируют в различные компании и отрасли. Это помогает снизить риск, если одна компания потерпит неудачу.
  • Доступность. Большинство паевых инвестиционных фондов устанавливают относительно низкую сумму в долларах для первоначальных инвестиций и последующих покупок.
  • Ликвидность. Инвесторы паевых инвестиционных фондов могут легко выкупить свои акции в любое время по текущей стоимости чистых активов (СЧА) плюс любые комиссии за выкуп.

Какие типы паевых инвестиционных фондов бывают?

Большинство паевых инвестиционных фондов попадает в одну из четырех основных категорий — фонды денежного рынка, фонды облигаций, фонды акций и фонды целевой даты. У каждого типа есть свои особенности, риски и награды.

  • Фонды денежного рынка имеют относительно низкие риски. По закону они могут инвестировать только в определенные высококачественные краткосрочные инвестиции, выпущенные корпорациями США, а также федеральными, государственными и местными органами власти.
  • Фонды облигаций имеют более высокие риски, чем фонды денежного рынка, потому что они обычно стремятся обеспечить более высокую доходность.Поскольку существует много разных типов облигаций, риски и выгоды фондов облигаций могут сильно различаться.
  • Фонды акций инвестируют в акции компаний. Не все фонды акций одинаковы. Вот несколько примеров:
    • Фонды роста сосредоточены на акциях, которые могут не выплачивать регулярные дивиденды, но имеют потенциал для получения финансовой прибыли выше среднего.
    • Доходные фонды инвестируют в акции, по которым выплачиваются регулярные дивиденды.
    • Индексные фонды
    • отслеживают определенный рыночный индекс, такой как Standard & Poor’s 500 Index.
    • Отраслевые фонды специализируются на определенном сегменте отрасли.
  • Фонды с установленной датой содержат набор акций, облигаций и других инвестиций. Со временем состав постепенно меняется в соответствии со стратегией фонда. Фонды с установленной датой, иногда называемые фондами жизненного цикла, предназначены для лиц, планирующих выйти на пенсию.

Каковы преимущества и риски паевых инвестиционных фондов?

Паевые инвестиционные фонды предлагают профессиональное управление инвестициями и потенциальную диверсификацию.Также они предлагают три способа заработка:

  • Выплата дивидендов. Фонд может получать доход от дивидендов по акциям или процентов по облигациям. Затем фонд выплачивает акционерам почти весь доход за вычетом расходов.
  • Распределение прироста капитала. Цена ценных бумаг в фонде может увеличиваться. Когда фонд продает ценную бумагу, которая выросла в цене, фонд получает прирост капитала. В конце года фонд распределяет эту прибыль от прироста капитала за вычетом любых капитальных убытков среди инвесторов.
  • Увеличенная NAV. Если рыночная стоимость портфеля фонда увеличивается после вычета расходов, тогда увеличивается стоимость фонда и его долей. Чем выше NAV, тем выше стоимость ваших инвестиций.

Все фонды несут определенный уровень риска. В паевых инвестиционных фондах вы можете потерять часть или все деньги, которые вы инвестируете, потому что ценные бумаги фонда могут упасть в цене. Дивиденды или процентные выплаты также могут измениться по мере изменения рыночных условий.

Прошлые результаты фонда не так важны, как вы думаете, потому что прошлые результаты не предсказывают будущие доходы.Но прошлые результаты могут сказать вам, насколько нестабильным или стабильным был фонд в течение определенного периода времени. Чем более волатильным является фонд, тем выше инвестиционный риск.

Как покупать и продавать паевые инвестиционные фонды

Инвесторы покупают доли паевых инвестиционных фондов у самого фонда или через брокера фонда, а не у других инвесторов. Цена, которую инвесторы платят за паевой инвестиционный фонд, представляет собой стоимость чистых активов фонда на акцию плюс любые комиссии, взимаемые во время покупки, такие как объем продаж.

паев паевых инвестиционных фондов «подлежат выкупу», то есть инвесторы могут продать акции обратно фонду в любое время.Как правило, фонд должен отправить вам платеж в течение семи дней.

Перед покупкой акций паевого инвестиционного фонда внимательно прочтите проспект эмиссии. Проспект эмиссии содержит информацию об инвестиционных целях, рисках, результатах и ​​расходах паевого инвестиционного фонда. См. Раздел «Как читать проспект паевого инвестиционного фонда», часть 1, часть 2 и часть 3, чтобы узнать больше о ключевой информации в проспекте эмиссии.

Понимание сборов

Как и в любом другом бизнесе, управление паевым инвестиционным фондом связано с расходами. Фонды перекладывают эти расходы на инвесторов, взимая комиссионные и другие расходы.Сборы и расходы варьируются от фонда к фонду. Фонд с высокими затратами должен работать лучше, чем фонд с низкими затратами, чтобы приносить вам такую ​​же прибыль.

Даже небольшая разница в сборах может означать большую разницу в доходах с течением времени. Например, если вы вложили 10 000 долларов в фонд с годовой доходностью 10% и годовыми операционными расходами 1,5%, через 20 лет у вас будет примерно 49 725 долларов. Если вы инвестировали в фонд с такой же эффективностью и расходами 0,5%, через 20 лет вы получите 60 858 долларов.

Использование калькулятора стоимости паевых инвестиционных фондов для расчета того, как затраты различных паевых инвестиционных фондов складываются с течением времени и уменьшают ваши доходы. Типы комиссий см. В Глоссарии паевых инвестиционных фондов.

Предотвращение мошенничества

По закону, каждый паевой инвестиционный фонд должен подавать проспект эмиссии и регулярные отчеты акционеров в SEC. Прежде чем инвестировать, обязательно ознакомьтесь с проспектом эмиссии и необходимыми отчетами акционеров. Кроме того, инвестиционные портфели паевых инвестиционных фондов управляются отдельными организациями, известными как «инвестиционные консультанты», которые зарегистрированы в Комиссии по ценным бумагам и биржам.Перед инвестированием всегда проверяйте, что инвестиционный консультант зарегистрирован.

Дополнительная информация

Паевые инвестиционные фонды и ETFs — Руководство для инвесторов
Закрытые фонды
Индексные фонды
Интеллектуальные бета-фонды, количественные фонды и другие нетрадиционные индексные фонды
Интервальные фонды
Протоколы голосования и политика взаимных фондов по доверенности
Инвестиции в паевые инвестиционные фонды: подробнее Чем предыдущие результаты фонда

Понимание основ паевых инвестиционных фондов

Паевой инвестиционный фонд — это денежный пул, предоставляемый отдельными инвесторами, компаниями и другими организациями, и это один из самых простых и наименее стрессовых способов инвестирования на рынке.Для инвестирования средств, внесенных инвесторами, нанимается управляющий фондом, и цель управляющего фондом зависит от типа фонда; например, управляющий фондом с фиксированным доходом будет стремиться обеспечить максимальную доходность при минимальном риске. С другой стороны, долгосрочный менеджер роста должен попытаться превзойти промышленный индекс Доу-Джонса или S&P 500 в финансовом году, хотя очень немногие фонды достигают этого.

Закрытые и открытые фонды

© Баланс, 2018

Паевые инвестиционные фонды делятся на закрытые и открытые фонды, причем последние подразделяются по нагрузке и без нагрузки.Фонды закрытого типа имеют определенное количество акций, выпущенных для общественности посредством первичного публичного предложения. Поскольку эти акции торгуются на открытом рынке, а закрытые фонды не выкупают и не выпускают новые акции, как в обычном паевом фонде, акции фонда подчиняются законам спроса и предложения и обычно торгуются с дисконтом к стоимости чистых активов. Взаимодействие с другими людьми

Большинство паевых инвестиционных фондов являются открытыми, что означает, что у фонда нет определенного количества акций. Вместо этого фонд выпустит новые акции для инвестора на основе текущей стоимости чистых активов и выкупит акции, когда инвестор решит продать.Открытые фонды всегда отражают стоимость чистых активов базовых инвестиций фонда, поскольку акции создаются и уничтожаются по мере необходимости.

Нагрузка, как говорят паевые инвестиционные фонды, — это комиссия за продажу. Если фонд взимает нагрузку, инвестор будет платить комиссию за продажу сверх чистой стоимости акций фонда. Фонды без нагрузки обычно приносят инвесторам более высокую прибыль из-за более низких затрат, связанных с владением.

Преимущества инвестирования в паевой фонд

Паевые инвестиционные фонды активно управляются профессиональным управляющим капиталом, который постоянно следит за акциями и облигациями в портфеле фонда.Поскольку это их основное занятие, они могут уделять выбору инвестиций значительно больше времени, чем индивидуальный инвестор. Это обеспечивает душевное спокойствие, которое приходит с осознанным инвестированием без стресса, связанного с анализом финансовой отчетности или расчетом финансовых коэффициентов.

Выбор фонда

У каждого фонда есть своя инвестиционная стратегия, стиль или цель. Некоторые, например, инвестируют только в компании с голубыми фишками, в то время как другие вкладывают средства в начинающие предприятия или определенные сектора.Жизненно важно найти паевой инвестиционный фонд, который соответствует вашим критериям и стилю инвестирования; Если вы ничего не знаете о биотехнологиях, вам, вероятно, не следует инвестировать в биотехнологический фонд. Вы должны знать и понимать свои инвестиции.

После того, как вы определитесь с типом фонда, обратитесь за дополнительной информацией в Morningstar или Standard & Poor’s (S&P). Обе эти компании публикуют рейтинги фондов на основе прошлых отчетов. Однако вы должны относиться к этим рейтингам с недоверием; Прошлый успех не указывает на будущее, особенно если управляющий фондом недавно сменился.Если у вас уже есть брокерский счет, вы можете покупать акции паевого инвестиционного фонда, как акции. Если вы этого не сделаете, вы можете посетить веб-страницу фонда или позвонить им и запросить информацию и заявку.

В то время как у некоторых фондов нет минимальных начальных вложений, у большинства фондов есть минимальные начальные вложения, которые могут составлять от 25 до 100 000 долларов. Минимальные первоначальные инвестиции могут быть существенно снижены или вообще отменены, если инвестиции предназначены для пенсионного счета — например, 401k, традиционного IRA или Roth IRA — или инвестор соглашается на автоматические, повторяющиеся отчисления с текущего или сберегательного счета для инвестирования в фонд.

Важность усреднения долларовой стоимости

Стратегия усреднения долларовой стоимости используется для компенсации негативного воздействия волатильности рынка за счет распределения при покупке паев паевых инвестиционных фондов на интервалы, каждый раз покупая примерно одинаковую сумму. Например, вместо того, чтобы сразу вкладывать 4000 долларов в паевой инвестиционный фонд, вы можете решить вкладывать 1000 долларов каждый квартал.

Эта стратегия помогает гарантировать, что вы не сбрасываете большие суммы денег в паевой инвестиционный фонд, когда их цена высока или переоценена, и она так же применима к паевым инвестиционным фондам, как и к обыкновенным акциям.Создание такого плана может существенно снизить ваш долгосрочный рыночный риск и привести к увеличению чистой стоимости активов в течение 10 и более лет.

Как инвестировать в паевые инвестиционные фонды и какие покупать

Обновлено: 2 марта 2021 г., 10:06

Паевой инвестиционный фонд — это совокупность инвестиционных активов, объединенных в одну инвестицию. Паевые инвестиционные фонды позволяют инвесторам объединять свои деньги для инвестирования в разнообразный портфель акций, облигаций или других активов.Они могут быть отличным способом выйти на фондовый рынок и другие классы активов.

Вот некоторые вещи, которые следует учитывать при начале работы. К тому времени, когда вы прочтете эту статью, вы поймете каждый из следующих шагов.

6 шагов к инвестированию в паевые инвестиционные фонды

  1. Выберите между активными и пассивными фондами.
  2. Определите коэффициенты расходов и прочие затраты.
  3. Рассмотрим разницу между паевыми инвестиционными фондами, основанными на акциях и облигациях.
  4. Узнайте минимальные инвестиционные требования.
  5. Открыть брокерский счет.
  6. Следите за доходностью своего паевого инвестиционного фонда после его покупки.

Имея в виду этот список, вот обзор того, что нужно знать, прежде чем инвестировать в свой первый паевой инвестиционный фонд.

Выбор лучших паевых инвестиционных фондов для вас

При покупке паевых инвестиционных фондов все инвесторы должны учитывать следующее:

1. Активные и пассивные фонды

Во-первых, вы должны понимать разницу между активно управляемыми и .в пассивном управлении паевых инвестиционных фондов. В активном паевом инвестиционном фонде работают менеджеры, которые отбирают инвестиции для фонда. Пассивный паевой инвестиционный фонд просто отслеживает эталонный индекс, такой как S&P 500. Цель активного паевого инвестиционного фонда — превзойти производительность конкретного индекса, в то время как цель пассивного паевого фонда — просто соответствовать ему. По этой причине пассивные паевые инвестиционные фонды также известны как индексные фонды.

На практике, однако, большинство активных паевых инвестиционных фондов не превосходят своих контрольных индексов.Есть несколько отличных активных паевых инвестиционных фондов, но важно внимательно изучить послужной список фонда, прежде чем инвестировать.

2. Коэффициент расходов и другие расходы

Во-вторых, вы должны знать, сколько стоит паевой инвестиционный фонд. Основной тип комиссионных, которые вы должны знать, — это коэффициент расходов , , который представляет собой процент от активов фонда, который идет на ежегодные сборы. Например, коэффициент расходов 1% означает, что вы платите 100 долларов США в виде ежегодных инвестиционных сборов на счет 10000 долларов США.Пассивные паевые инвестиционные фонды (также известные как индексные фонды) обычно имеют коэффициент расходов в диапазоне 0,03% -0,25%. Активные паевые инвестиционные фонды, как правило, имеют более высокие коэффициенты расходов, поскольку они несут дополнительные расходы на оплату труда инвестиционных менеджеров.

Некоторые фонды взимают комиссию с продаж, известную как объем продаж или просто нагрузка. Предварительная загрузка — это комиссия, уплачиваемая при покупке фонда, а внутренняя нагрузка — это комиссия, уплачиваемая при продаже. Тем не менее, на рынке существует множество отличных паевых инвестиционных фондов без нагрузки, поэтому вам обычно следует избегать любых паевых инвестиционных фондов с большим объемом продаж.

3. Акции и облигации

Вы можете найти паевые инвестиционные фонды, которые инвестируют во многие классы активов, но большинство из них инвестируют либо в акции (обыкновенные акции), либо в облигации (фиксированный доход). Инвесторы, как правило, должны иметь в своем портфеле несколько из них. Инвесторам более старшего возраста и менее терпимым к риску следует уделять больше внимания облигациям. С другой стороны, более молодым инвесторам лучше поддерживать более крупное размещение акций.

Хорошее практическое правило: вычтите свой возраст из 110, чтобы получить приблизительное представление о соответствующем распределении ваших запасов.Например, если вам 40 лет, у вас должно быть примерно 70% ваших вложенных активов в акции, а остальные 30% — в облигации или инвестиции с фиксированным доходом.

Акции

Владение акциями отдельных компаний может быть особенно полезным, но вам необходимо провести небольшое исследование.

Облигации Облигации

предлагают инвесторам исторически более предсказуемую и менее изменчивую доходность.

ETFs

В отличие от паевых инвестиционных фондов, цены на которые устанавливаются один раз в день, цена биржевых фондов (ETF) колеблется в течение дня.

Индексные фонды

Ищете пассивный метод инвестирования? Индексные фонды — это простой и эффективный способ соответствовать общим рыночным показателям.

4. Решите, сколько инвестировать

Вы должны взвесить несколько факторов, решая, сколько инвестировать. Во-первых, у большинства паевых инвестиционных фондов минимальные инвестиционные требования. Например, один из наиболее широко используемых активных паевых инвестиционных фондов, Dodge & Cox Stock Fund (NASDAQMUTFUND: DODGX), имеет минимальные начальные инвестиции в размере 2500 долларов США для стандартных счетов и минимум 1000 долларов США, если вы инвестируете через IRA.Дополнительные вложения тоже должны быть не менее 100 долларов. Обязательно проверьте минимальные суммы средств перед инвестированием.

Другое соображение — какая часть вашего портфеля должна быть в паевых инвестиционных фондах, и это полностью зависит от ваших финансовых потребностей. Если вы хотите сохранить свои инвестиции на автопилоте, нет ничего плохого в том, чтобы портфель полностью состоял из паевых инвестиционных фондов. С другой стороны, если вы также хотите покупать акции, паевые инвестиционные фонды могут помочь сформировать хорошее «ядро» вашего портфеля.

5. Открыть счет

Когда дело доходит до покупки паевых инвестиционных фондов, у вас есть два варианта. Во-первых, вы можете открыть онлайн-брокерский счет и размещать там свои паевые инвестиционные фонды.

Брокерский путь — отличный выбор, если вы хотите владеть паевыми фондами нескольких разных фирм, и он может помочь поддерживать портфель паевых инвестиционных фондов и акций в одном месте. Брокерский счет также является хорошим вариантом, если вы не знаете, какие паевые инвестиционные фонды вам нужны. Многие из ведущих онлайн-брокеров имеют отличные инструменты для проверки и исследования паевых инвестиционных фондов.

Кроме того, вы можете открыть счет и покупать паевые инвестиционные фонды напрямую через компании, которые их предлагают. Например, если вы хотите инвестировать в паевой инвестиционный фонд, предлагаемый T. Rowe Price (NASDAQ: TROW), вы можете сделать это напрямую через компанию.

6. Следите за своими паевыми фондами после их покупки

Наконец, стоит обсудить, что вы должны делать после того, как вы инвестируете в паевые инвестиционные фонды. В частности, важно время от времени оценивать свой портфель и при необходимости перебалансировать его.В результате естественного движения рынка вы можете обнаружить, что распределение ваших активов меняется. Например, если вы нацелены на распределение 60% акций и 40% облигаций с вашими взаимными фондами, высокие показатели фондового рынка могут подтолкнуть это к 70% и 30%. Чтобы поддерживать уровень риска вашего портфеля в соответствии с вашей ситуацией, важно проводить эту проверку примерно раз в год.

Глупая прибыль

Суть в том, что паевые инвестиционные фонды могут быть отличным средством долгосрочного инвестирования, не беспокоясь о выборе отдельных акций и облигаций.Понимая основные концепции, обсуждаемые здесь, вы будете готовы к созданию собственного надежного портфеля паевых инвестиционных фондов.

Последние статьи

Портфель Уоррена Баффета для начинающих инвесторов

Это так просто.

Кэтрин Брок | 4 марта 2021 г.

5 Малозатратные авангардные фонды для получения дивидендов

Диверсификация и дивиденды могут быть вашими с этими пятью экономичными фондами.

Кэтрин Брок | 28 февраля 2021 г.

Инвестирование в этот ETF прямо сейчас может сделать вас пенсионером-миллионером

Почему бы не стремиться соответствовать рынку в долгосрочной перспективе?

Чак Салетта | 27 февраля 2021 г.

Этот авангардный ETF может сделать вас мультимиллионером с нулевыми усилиями

Стать богатым на фондовом рынке не должно быть сложно.

Кэти Брокман | 21 февраля 2021 г.

Эти 4 дивидендных ETF — лучший друг пенсионера

Все четыре качества уравновешивают урожайность.

Кэтрин Брок | 15 февраля 2021 г.

4 Vanguard ETF, которые могут сделать вас миллионером

Постоянно инвестируйте в любой из этих фондов, и вы можете заработать много денег.

Кэти Брокман | 14 февраля 2021 г.

3 простых способа инвестирования могут удвоить ваши деньги

Это проще, чем вы думаете.

Кэтрин Брок | 13 февраля 2021 г.

6 лучших советов по инвестированию для людей, которые не следят за рынком

Не следите за рынком, если не хотите, но следуйте этим передовым методам инвестирования.

Кэтрин Брок | 11 февраля 2021 г.

Можно ли вывести миллионера на пенсию с индексными фондами?

Чтобы получить отличные инвестиционные результаты, не нужно быть сборщиком акций.

Мэтью Франкель, CFP | 8 февраля 2021 г.

5 причин, по которым в вашем списке решений на 2021 год должно быть больше дивидендов

Пусть 2021 год станет годом, когда вы начнете свой путь к финансовой независимости.

Джамал Карнетт, CFA | 31 декабря 2020 г.

Инвестирование в паевые инвестиционные фонды в Merrill Edge

Сноска Могут применяться другие сборы. За продажу электронных переводов взимается комиссия за транзакцию в размере от 0,01 до 0,03 доллара США за 1000 долларов основной суммы. Есть расходы, связанные с владением ETF и паевыми фондами. Чтобы узнать больше о ценах Merrill, посетите нашу страницу цен. Сноска

Распределение активов, диверсификация и ребалансировка не обеспечивают прибыль и не защищают от убытков на падающих рынках.

Footnote 3 При покупке средств без нагрузки, без комиссии за транзакцию (NTF) или с отказом от загрузки вы не будете оплачивать нагрузки, комиссионные сборы или комиссии. Для средств без нагрузки, комиссии за транзакцию (TF) с вас будет взиматься комиссия за транзакцию в размере 19,95 долларов США за каждую онлайн-покупку, продажу или обмен или 29,95 долларов США при содействии представителя.Комиссия Merrill за краткосрочное погашение в размере 39,95 долларов США взимается при погашении или обмене средств NTF, удерживаемых менее 90 дней. Есть расходы, связанные с владением паевым инвестиционным фондом, такие как ежегодные операционные сборы и расходы. Эта и другая важная информация включена в проспект эмиссии. Для получения дополнительной информации об инвестировании в паевые инвестиционные фонды в Merrill, пожалуйста, прочтите брошюру «Инвестиции в паевые инвестиционные фонды в Merrill Lynch» (PDF) или обратитесь к нашему глоссарию.

Сноска 4 Целевая дата (или дата выхода из обращения, если применимо) для этих фондов — это приблизительная дата, когда инвестор планирует начать вывод активов со своего пенсионного счета.Основная стоимость этих средств не гарантирована в любое время, в том числе на отчетную дату. Эти фонды призваны стать более консервативными со временем по мере приближения установленной даты.

Footnote 5 Ни один инвестиционный план не свободен от рисков, а систематический инвестиционный план не гарантирует прибыль или защищает от убытков на падающих рынках. Эта программа рекомендуется для долгосрочного инвестирования в паевые инвестиционные фонды. Поскольку автоматические инвестиционные планы (AIP) предполагают постоянное инвестирование в ценные бумаги независимо от колебаний цен, вам следует учитывать свои финансовые возможности для продолжения инвестирования в периоды низких цен.Ваши покупки AIP могут иметь маржу. Заимствование под залог и использование ценных бумаг в качестве залога сопряжено с определенными рисками. Маржа подходит не всем инвесторам. См. Ваше соглашение о марже, в котором описаны риски, связанные с заимствованием под маржу.

Сноска 6 Данные и информация об инвестициях в Portfolio X-Ray ® предоставлены Morningstar. Merrill предлагает своим клиентам доступ к Portfolio X-Ray. Он предназначен только для информационных целей, и Merrill не контролирует и не проверяет его.Классификация ценных бумаг Morningstar может отличаться от классификации, используемой другими источниками, включая Merrill. Обратите внимание: если у вас есть вопросы, обратитесь к своему заявлению, которое является официальной записью вашей учетной записи.

Сноска

Определенные банковские и брокерские счета могут не иметь права на движение денег в реальном времени, включая, помимо прочего, переводы в / из банковских IRA (CD, Money Market), 529s, Bank of America Advantage SafeBalance Banking ™, кредитные карты и переводы из IRA, Ссуды (HELOC, LOC, Mortgage) и счета в военном банке.Учетные записи, подходящие для переводов в реальном времени, будут отображаться онлайн в раскрывающемся меню в / из на экране перевода.

Сноска У вас есть выбор, что делать со счетами вашего пенсионного плана, спонсируемого работодателем. В зависимости от ваших финансовых обстоятельств, потребностей и целей, вы можете выбрать переход на IRA или преобразовать его в Roth IRA, перенести спонсируемый работодателем план со старой работы на нового работодателя, перейти на распределение или покинуть учетную запись. где это.Каждый вариант может предлагать различные варианты инвестирования и услуги, сборы и расходы, варианты вывода средств, необходимые минимальные выплаты, налоговый режим и различные виды защиты от кредиторов и судебных решений. Это сложный выбор, и к нему следует подходить с осторожностью. Для получения дополнительной информации о пролонгации вашего IRA, 401 (k), 403 (b) или SEP IRA посетите нашу страницу пролонгации или позвоните специалисту Merrill по пролонгации по телефону 888.

Check Also

Стимулирование определение: Стимулирование — это… Что такое Стимулирование?

Содержание Стимулирование — это… Что такое Стимулирование?Смотреть что такое «Стимулирование» в других словарях:КнигиСтимулирование — это… …

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.