Бизнес-Блог Блоготей Бизнес-Блог «Блоготей» — информационный блог о бизнесе и финансах. Полезные статьи и новости из мира бизнеса, финансов, банков, экономики, инвестиций. 
Инвестиции в драгметаллы — альтернатива банковским депозитам. БВУ РК предлагают сразу два способа вкладывать средства в ценные металлы
14 Февраль 2018
14 Февраль 2018
В прошлом году казахстанцам предоставили альтернативный инструмент инвестирования и/или накопления денег: драгметаллы. 31 мая 2017 года Национальный Банк Республики Казахстан запустил программу по продаже и выкупу мерных слитков аффинированного золота для населения. Заметим, во всем мире средства в драгоценные металлы, как в стабильный и надежный источник инвестирования, вкладывают уже довольно давно.
По последним данным НБ РК на 13 февраля стоимость 1 грамма золота составляет 13882,7 тенге, днем ранее — 13849,6 тенге. С начала запуска программы самая высокая цена за 1 грамм золота была 7 сентября 2017 года — 14702,1 тенге. Самая высокая цена в 2018 году была зафиксирована 16 января — 14223,4 тенге.
За 8 месяцев (13.
06.17 — 13.02.18) золото подорожало почти на 8%.
*При расчетах используются утренний фиксинг золота в долларах США, установленный Лондонской ассоциацией участников рынка драгоценных металлов (LBMA) за одну тройскую унцию, и официальный курс тенге к доллару США.
Реализуются золотые слитки через 3 БВУ РК — Народный Банк, Евразийский Банк и Цеснабанк.
Все эти банки предлагают мерные слитки аффинированного золота весом в 10, 20, 50 и 100 грамм. Каждый слиток оснащен защитными элементами (зеркальная поверхность слитков, микротекст и рельефный гурт), и выпускается в специальной упаковке, которая защищает слитки от механических повреждений и позволяет легко проверить целостность упаковки (вскрывалась ли упаковка, или нет).
Еще один инструмент инвестиций в драгметаллы — неаллокированный (обезличенный) металлический счет, на котором отражается металл в граммах без указания индивидуальных признаков (количество слитков, проба, производитель, серийный номер и др.
). В отличие от слитков аффинированного золота, которые принадлежат держателю физически, в данном случае драгоценные металлы не выдаются на руки, что делает их стоимость выгоднее, так как нет оплаты НДС, расходов на хранение, инкассацию металла и экспертизу.
Металлические счета открывают в 3 банках РК. В Сбербанке можно открыть счет для покупки/продажи золота, серебра, платины и палладия. В Народном Банке — для золота и серебра. В Qazkom — только для золота.
Ценам на золото предсказали обвал: Рынки: Экономика: Lenta.ru
Цены на золото 16 августа снижались после роста в конце прошлой недели. На фоне укрепления доллара и восстановления экономики от последствий пандемии аналитики финансового холдинга UBS Global Wealth Management призвали инвесторов пересмотреть вложения в драгметаллы, пишет Bloomberg.
В начале года золото торговалось на уровне 1900 долларов за унцию. 16 августа стоимость составляла примерно 1770 долларов, а аналитики UBS предсказывают обвал до 1600 долларов.
Также, по их оценкам, серебро с уровня примерно в 24 доллара упадет до 22 долларов, а самым выгодным для вложений металлом станет платина — она шире используется в производстве.
Материалы по теме
00:01 — 2 августа
Телки — на выход.
Доминированию коров в сельском хозяйстве приходит конец. Как их заменят козы и почему это выгодно?
00:03 — 23 июля
Директор по инвестициям в UBS Global Wealth Management Доминик Шнидер посоветовал владельцам золотых активов либо вовсе от них избавиться, либо принять меры для ограничения рисков. Впрочем, есть и более оптимистичные оценки. К примеру, инвестиционный банк Goldman Sachs ожидает, что к концу года унция золота буде стоить в районе двух тысяч долларов, а серебро достигнет отметки в 30 долларов.
На этой неделе пройдет заседание Федеральной резервной системы, где выступит глава регулятора Джером Пауэлл. Тогда инвесторы смогут лучше проанализировать возможные риски, связанные с хранением драгметаллов. Золото, стоимость которого оценивается в долларах, может дешеветь при росте стоимости американской валюты, поскольку тогда металл дорожает в других валютах, что приводит к снижению спроса и как следствие — цены.
На прошлой неделе цена драгметалла уже опускалась из-за улучшения ситуации на рынке труда в США и укрепления американской валюты.
В мае 2021 года аналитики, наоборот, предсказывали повышение цен на золото. Вложения в драгоценный металл должны были стать выгодными на фоне растущей инфляции.
Как инвестировать в драгметаллы: вопрос эксперту
Пандемийный 2020 год дал нам неутешительную статистику: более 60% россиян не имеют накоплений. Такой порядок вещей не сулил ничего хорошего и раньше, но с введением локдауна, закрытием предприятий (особенно малого и среднего бизнеса) люди остались буквально с тем, что у них находится в кошельках. При этом необходимость покупать еду и платить за квартиру никто не отменял.
Если раньше считалось, что копить нет смысла (все сгорит, живем один раз), то сегодня многие уже поняли, что какие-то накопления или инвестиции все-таки должны быть. Одной из самых популярных форм инвестиций является вложение средств в драгоценные металлы.
Поколение без инвестиций?
В советское время копить деньги было невозможно. Никаких капиталов у людей не было, да и вложить их некуда. Банковские вклады, инвестиции в недвижимость ― все это из области фантастики. Квартиры лишь кооперативные, их даже нельзя было унаследовать, потому что это не частная собственность. Если какие-то деньги и можно было придержать, то откладывали их в банку. Да-да, не в банк, а в банку. Обычную жестяную, из-под чая, например.
Поколение наших родителей видело много такого, что отвращает от накоплений — уж слишком это кажется ненадежным. Пирамида МММ, дефолт 1998 года и другие неприятные кризисы подвели большинство россиян к неутешительной мысли, что деньги надо тратить, потому что иначе их просто не будет.
Конечно, с тех пор изменилось многое.
И хотя по-прежнему экономика иногда подкидывает сюрпризы, копить деньги стало проще. Но и тут не каждый готов задуматься об инвестициях. Кому-то кажется это фантастикой, кто-то думает, что для этого нужны миллионные капиталы. Кто-то просто считает старый-добрый вклад в банке самым надежным и необременительным способом отложить средства.
«Даже сегодня при огромном количестве информации в интернете и в книгах, которые пишут успешные инвесторы вроде Уоррена Баффета, люди все равно с недоверием относятся к такому способу сохранять деньги. История постсоветских финансовых кризисов, для многих обернувшихся крахом, — это все еще живое воспоминание наших соотечественников», — отмечает эксперт по инвестициям Анна Штуккерт.
pixabay.com / Nattanan Kanchanaprat
Что же такое инвестиции?
Коротко говоря, это вложение денежных средств для их сохранения (в первую очередь) и получения дохода (в меньшей степени). Инвестировать может любой, для этого не нужно обладать каким-то специальным дипломом или разрешением.
Инвесторы бывают консервативными, умеренными и спекулянтами. Последние — те, кто выбирают краткосрочные инвестиции с целью получить быстрый доход: купил дешево — продал дорого. Несложно догадаться, что это один из самых рискованных видов инвестирования. Именно так потерять свои деньги легче всего. Большинство все-таки предпочитают долгосрочные инвестиции.
«Не гонитесь за высоким и быстрым доходом, — предупреждает эксперт. — Научитесь хотя бы сохранять свои сбережения, это уже очень много».
Инвестировать можно в недвижимость, в ценные бумаги, биржевые фонды, производные фондовые инструменты (фьючерсы, опционы и т. д.), покупку валюты и драгоценные металлы. Самостоятельно инвестировать в ценные бумаги частное лицо не может. Для этого нужен брокер, который является посредником между биржей, где торгуются ценные бумаги, и инвестором.
Зато брокер не нужен ни для покупки валюты (это можно делать как самостоятельно, так и через брокерский счет), ни для покупки недвижимости, ни для инвестиций в драгоценные металлы. Об этом и поговорим подробнее.
pexels.com / Michael Steinberg
Как инвестировать в драгметаллы?
«Когда речь идет о вложении средств в драгметаллы, мы подразумеваем в первую очередь золото. Золото ценилось и ценится более всего. И сейчас мы видим, что спрос на него только растет», — рассказывает эксперт Анна Штуккерт.
Инвестиции в драгметаллы, а точнее в золото, ― один из самых стабильных инвестиционных инструментов. На него не слишком влияют кризисы, девальвации и прочие рыночные катаклизмы. Это защитный актив, который не принесет вам быстрого дохода, но зато поможет сохранить сбережения. Вложиться в золото можно несколькими способами.
- Золотые слитки. Их мы не раз видели в кино. Это такие золотые кирпичики. Купить можно и слиток поменьше, буквально несколько граммов.
Это самое настоящее «физическое» золото. Его можно взять в руки, хранить в сейфе, словом, оно осязаемо. - Золотые инвестиционные монеты. Купить можно в банке или на аукционах. Помимо их ценности как золотой вещи, они зачастую имеют нумизматическую ценность. Золотые монеты требуют бережного хранения.
- ETF на золото. Инвестиционный фонд, акции которого торгуются на бирже. Их стоимость привязана к стоимости активов в портфеле, то есть в данном случае ― золота. Плюсы ETF очевидны: вам не нужно ничего хранить, а торговать можно как обычными ценными бумагами.
- ПИФы драгоценных металлов. Инвестор в этом случае приобретает пай, то есть свою часть, а фонд инвестирует в золотые инструменты. Например, акции золотодобывающих компаний, фьючерсы и обезличенные металлические счета.
- Фьючерсы на золото. Высокодоходный, но очень рискованный инструмент. Работа с фьючерсами требует знаний и опыта. Для долгосрочных инвестиций не подходит.
Это самое настоящее «физическое» золото. Его можно взять в руки, хранить в сейфе, словом, оно осязаемо.
Покупаем золотые слитки
Поскольку мы все-таки говорим о сбережении денежных накоплений и, как следствие, о долгосрочных инвестициях, то остановимся более подробно на покупке золотых слитков.
«После недвижимости инвестиции в драгметаллы в виде золотых слитков — самый надежный инструмент для капитализации», — утверждает Анна Штуккерт.
Фото из личного архива Анны Штуккерт /
На сегодняшний момент стоимость слитка в 1 кг колеблется в районе 1500-2000 евро. Начинать инвестировать можно с 10 кг золота. Покупают золотые унции в банке. Тут есть свои нюансы, о которых надо помнить перед покупкой.
Во-первых, вам придется заплатить НДС в размере 20%, а это немало.
Во-вторых, золотые слитки нужно где-то хранить. Положить в ящик, прикрыв бумагами, не получится. Хранить золотые слитки нужно бережно. Даже небольшая царапина снижает стоимость. При сильных повреждениях слиток вообще могут не купить.
В-третьих, банк возьмет большую комиссию при повторной продаже слитка.
«Я не рекомендую хранить слитки в том же банке, где вы его покупали, ведь банк может обанкротиться. Лучше всего хранить слитки в арендованных ячейках», ― отмечает Анна Штуккерт.
Можно ли получить прибыль от инвестиций в золото?
Как уже было отмечено выше, инвестиции прежде всего направлены на сохранение капитала. Они выгодно отличаются от хранения под подушкой или в условной банке, и даже от банковских вкладов, хотя бы по причине инфляции, которая съедает львиную долю дохода, а деньги, лежащие дома, просто обесценивает.
Поэтому получение дохода хоть и возможно, но это не первостепенная задача. Золото ― это долгосрочная инвестиция. Прибыль от таких вложений можно получить через 7-10 лет.
«В любом случае никто не порекомендует складывать все яйца в одну корзину. Золото в вашем инвестиционном портфеле должно занимать 10%, максимум ― 20%» ― предупреждает эксперт.
Остальные сбережения можно грамотно распределить между другими активами, создав тем самым надежный и возможно доходный инвестиционный портфель.
Федеральное агентство новостей /
Инвестиции в драгметаллы — какие причины и способы вложиться?
Как для начинающего, так и для опытного инвестора, драгоценные металлы предоставляют отличный способ диверсификации вложений. В настоящее время возможность вкладывать в драгметаллы не ограничивается золотом и серебром. Присутствие на рынке платины и палладия, сочетающих свойства драгоценных и промышленных металлов, дает возможность вложиться сразу в «корзину» благородных металлов и оптимизировать риски ценовых колебаний. Возникает вопрос, какие существуют способы инвестирования в драгоценные металлы и что представляет собой этот процесс.
Инвестиционные драгоценные металлы — золото, серебро, платина, палладий высокой пробы, реализованные в виде слитков чистотой не менее 995 пробы и монет с содержанием драгметалла не ниже 900 пробы.
Причины вкладывать в металл
Вложение средств в драгоценные металлы — это, в первую очередь, надежный способ защиты капитала от инфляции и колебаний валют.
В кризисные периоды инвесторы фиксируют прибыль и переливают ее в более надежные инструменты. К таковым относятся драгоценные металлы, способные не только сохранить капитал, но в некоторых случаях и принести сверхприбыли.Драгоценные металлы имеют высокую ликвидность и обращаются на мировом рынке, поэтому в любой стране легко покупаются и продаются. Как показал кризис 2008 года, недвижимость также можно рассматривать в роли защитного актива, но ликвидность оставляет желать лучшего и значительно выше временные затраты на проведение сделки.
Инвестиции в драгметаллы позволяют сбалансировать инвестиционный портфель и обеспечить минимальную доходность, как при проседании финансовой системы отдельной страны, так и при мировых кризисах. Недаром у каждого миллионера в инвестиционном портфеле около 15% средств, вложенных в драгоценные металлы.
Драгметалл и валюта
Большинство национальных валют – фиатные (от лат. fiat — декрет, указание), т.е. обеспеченные и гарантированные властью и авторитетом государства.
Самостоятельной стоимости у таких денег нет или она очень мала и несоизмерима с заявленным номиналом. Власть государства обязывает использовать национальную валюту (в виде монет, безналичных денег, банкнот, электронных денег) в качестве законного средства платежа на территории страны.
Количество электронных или бумажных денег ничем не ограничено, оно может быть бесконечным. Объем драгоценных металлов на нашей планете ограничен мировыми запасами, а их прирост в обращении — их добычей.
Формы инвестиций в драгметаллы
Инвестирование в драгоценные металлы осуществляется разными способами: приобретение инвестиционных монет, покупка слитков, открытие обезличенных металлических счетов.
Помимо этого, существуют и другие способы вложиться в драгметаллы, но это тема для другого обсуждения.
Слитки
Слитки драгоценных металлов бывают стандартные и мерные. Любой слиток российского производства должен соответствовать требованиям российских ГОСТов. Мерные слитки могут быт весом от 1 грамма до 1 килограмма. Стандартные слитки имеют вес больше килограмма, подробнее о нормах веса и требованиях к слиткам можно узнать в статье о банковских слитках драгоценных металлов.
Когда приобретается слиток драгоценного металла, клиенту выдается сертификат качества, выписанный заводом-изготовителем. В сертификате указывается проба металла, масса слитка и номер. Если слиток останется в сертифицированном хранилище банка, то есть вкладчик откроет металлический счет ответственного хранения с внесением приобретенного драгметалла, тогда НДС (18%) не уплачивается. В остальных случаях операции с физическим металлом в слитках облагаются налогом на добавленную стоимость.
Банк берет обязательства возврата депонированных слитков по первому требованию клиента и обязан вернуть именно внесенные слитки, а не аналогичные.
Монеты
Драгоценные монеты подразделяются на две группы:
- инвестиционные – монеты с упрощенным дизайном, исполненные в обычном или улучшенном качестве.
- коллекционные (памятные) – монеты с высоким художественным оформлением и высокого качества.
Памятные монеты в первую очередь представляют ценность для коллекционеров-нумизматов, что связано с ограниченностью тиража выпуска. Цена на такую монету зависит от её нумизматической ценности и может расти гораздо быстрее, чем цена на металл, из которого она изготовлена.
Инвестиционные монеты выпускают массовыми тиражами, качество чеканки ниже, простое внешнее оформление (без зеркальной поверхности). Суть в том, чтобы рыночная стоимость инвестиционной монеты была максимально приближена к стоимости драгоценного металла с минимальными затратами на чеканку.
ОМС
Наиболее выгодный вариант – открытие обезличенного металлического счета в банке в одном из четырех драгоценных металлов. Инвестор при открытии счета покупает металл по текущему курсу банка, а при закрытии ОМС продает банку по сложившейся цене на день закрытия.
Кроме того, вкладчик может открыть срочный ОМС, что подразумевает начисление процентов на остаток. В зависимости от банка и срока хранения драгметалла на счете, вознаграждение составляет от 1% до 5% годовых, и может начисляться либо в граммах драгоценного металла, либо в рублях.
Главный недостаток ОМС – это отсутствие страхования АСВ в отличие от валютных вкладов. Кроме того, стоит помнить о банковском спрэде (разница между курсом покупки и продажи), который определяется политикой банка и законодательно не регулируется. Данный инструмент позволяет банку за счет ценовой политики сдерживать движения по обезличенным счетам в переломные моменты на рынке.
Хранить свои сбережения в драгоценных металлах надежно, что подтверждено многовековой историей использования золота и серебра в качестве денег и средства накопления. Но драгоценные металлы относятся к долгосрочным инвестициям, получить мгновенную прибыль на спекуляциях не получится!
Спрос на драгметаллы продолжает расти: советы брокера по инвестициям
ФБА «Экономика сегодня»  / 
Спрос на золото и другие драгоценные металлы продолжает расти в промышленном секторе.
Эксперты полагают, что во второй половине 2021 года цены на золото вырастут до 2000 долларов за тройскую унцию, подчеркнул в комментарии «Народным Новостям» персональный брокер АО ИФК «Солид» Алмаз Марданшин.
«Исторически так сложилось, что драгоценные металлы среди инвесторов используются в первую очередь для защиты капитала, а не для преумножения, поскольку эти инструменты обеспечены конкретным товаром. Вероятность, что стоимость металлов приблизится к нулю, незначительна, поэтому риск потерять все инвестированные деньги тоже небольшой. Самые популярные драгоценные металлы — это золото, серебро, палладий и платина», — отметил Марданшин.
По словам эксперта, инвесторы покупают золото для диверсификации портфеля примерно на 10-15%. Увеличивать долю инвестиции не имеет смысла, так как драгметаллы не генерируют денежный поток, в отличие от ценных бумаг.
«С их помощью вы можете переждать волатильность на рынках и защититься от инфляции», — подчеркнул Марданшин.
Варианты инвестиций в драгметаллы
пресс-служба АО ИФК «Солид» Алмаз Марданшин.  / 
У частного инвестора, по словам Алмаза Марданшина, есть несколько вариантов для инвестиций в драгоценные металлы.
Во-первых, это обезличенный металлический счет (ОМС), который представляет собой специальный банковский счет, на который зачисляют граммы «виртуального металла».
Во-вторых, можно приобрести в банке слиток чистого металла. Однако при этом нужно заплатить 20% НДС государству и еще банку за хранение слитка в ячейке. Основной минус инвестирования в физический металл — это низкая ликвидность.
В-третьих, есть возможность поработать с паевыми инвестиционными фондами (ПИФами) или биржевыми (ETF). На брокерский счет можно купить ценные бумаги ПИФов или ETF, которые инвестируют в золото.
На Московской бирже торгуются акции FinEx Gold ETF. Этот фонд покупает золото и получает доход на разнице в цене этого инструмента.
Четвертый вариант – купить акции компаний, добывающих драгметалл.
«Пополните свой портфель акциями компаний «Полюс», «Полиметалл» или «Лензолото». Курс акций зависит не только от цен на драгметаллы, но еще и от репутации компании, ее финансовых показателей и общего новостного фона. Для этого также необходимо открыть брокерский счет», — пояснил Марданшин.
Пятый вариант заработать — фьючерсные контракты. Но этот инвестиционный инструмент, пояснил эксперт, подойдет профессиональным трейдерам, которые спекулируют на рынке. Покупая фьючерсный контракт на драгметалл, трейдер обязуется выкупить у продавца товар по заранее оговоренной цене, добавил он.
Перспективы развития рынка драгметаллов
Спрос на золото и другие драгоценные металлы, по словам Марданшина, продолжает расти в промышленном секторе.
«Чаще всего они применяются для создания микросхем, печатных плат и золотосодержащих проводов. Поддерживает спрос отрасль альтернативных источников энергии. Эксперты по драгоценным металлам и главные экономисты из компании Degussa Goldhandel предполагают, что цены на золото вырастут во второй половине года до 2000 долларов за тройскую унцию. Прежде всего, тренд связан с агрессивной политикой федеральной резервной системы США. Многие центральные банки так же ужесточают внутреннюю политику из-за последствий экономического кризиса, но в текущих условиях проводят ее очень осторожно. Мировые банки в I квартале 2021 года купили 95,5 тонны золота, это на 20% больше по сравнению с прошлым годом», — отметил Марданшин.
Эксперт напомнил, что драгоценные металлы используются в таких сферах, как автомобильная промышленность, электроника, химическое машиностроение, лабораторная техника, медицина и нефтяная промышленность.
Инвестиции в драгметаллы 2021 – советы экспертов » ИА «РУСНОРД»
Инвестиции в драгоценные металлы становятся все более популярны. И по мнению экспертов, в будущем году это будут наиболее выгодные вложения. Ювелирный магазин Silver-mania.ru предлагает роскошный ассортимент самых разнообразных ювелирных изделий. Здесь вы найдете серебряные изделия на любой вкус, а также сможете выбрать обручальные кольца и помолвочные, серьги и браслеты, запонки и кулоны, ожерелья и кольца. ассортимент достаточно большой. И все поделено на соответствующие разделы, что поможет вам значительно сэкономить драгоценное время на поиск и выбор.
Отличное решение — вкладывать деньги в золото. Именно так считают многие. В этом уверен руководитель компании ВТБ капитал инвестиции.
Во время прохождения форума Россия зовет! финансовые эксперты, которые были участниками этого форума, организованного компанией ВТБ капитал, полностью сошлись во мнении, что для инвесторов на будущий год лучшее вложение – это драгоценные металлы, в частности – золото. И их совет – делать вложения средств именно в такие защитные активы. Золото и серебро – именно те драгметаллы, которые предпочтительнее для инвестиций в будущем году.
Стоимость золота стремительно растет. И частные инвестиции в желтый металл возрастают каждый год с завидной оперативностью. Практически во всех государствах известно, что только драгоценные металлы способны надежно сохранить и сберечь сбережения от инфляции. В России тоже это знают.
Есть финансисты, которые рекомендуют формировать кризисный инвестиционный портфель как защитными антикризисными активами – золотом и серебром, так и ценными бумагами технологических компаний, которые являются достаточно дорогостоящим инструментом.
Стоит предпочесть акции тех компаний, которые занимаются развитием цифровых технологий.
В условиях пандемии коронавируса для каждого важно сохранить долю прибыли.
В этом году золото также востребовано для инвестиций. Это – надежный защитный актив для хеджирования динамических рисков. Ввиду того, что на золото не начисляются проценты, ощутимую прибыль сразу невозможно получить. Для этого должны пройти годы. При этом ценные бумаги предприятий, где занимаются добычей золота и производством ювелирных изделий, будут прекрасным решением для тех, кто находится в поисках эффективного инструмента для вложения денежных средств в будущем году.
И здесь стоит обратить особое внимание на азиатские развивающиеся государств.
Российским НПФ предлагают разрешить инвестирование в драгметаллы
ФОТО: АГН Москва
Негосударственные пенсионные фонды (НПФ) могут получить возможность инвестировать средства граждан в клиринговые сертификаты участия, депозиты с центральным контрагентом и драгоценные металлы — соответствующий законопроект планируется внести в Госдуму на следующей неделе. Об этом заявил 23 июля председатель Комитета палаты по финансовому рынку Анатолий Аксаков в ходе пресс-конференции.
Сейчас средства пенсионных накоплений можно инвестировать в государственные ценные бумаги, облигации российских эмитентов, ипотечные ценные бумаги, депозиты в валюте и рублях, ценные бумаги международных финансовых организаций, допущенных к размещению или публичному обращению в России
.«Для негосударственных пенсионных фондов законопроектом, который мы внесём в начале следующей недели, хотим расширить перечень инструментов, в которые ПФР могут инвестировать свои средства», — заявил Аксаков.
По его словам, вопрос о таком расширении стоит давно, причём есть надёжные инструменты.
«Это клиринговые сертификаты участия, которые формируются на Московской бирже, надёжный инструмент, но при этом достаточно доходный, и поэтому может быть это выгодно. Также есть депозиты, которые центральный контрагент тоже в Московской бирже формирует, тоже надёжное вложение. Драгоценные металлы хотим добавить в число инструментов, в которые могу инвестироваться средства НПФ», — перечислил парламентарий.
В мае Центробанк уже разрешил инвестировать средства пенсионных накоплений НПФ в паи биржевых паевых инвестиционных фондов, а также в облигации с ипотечным покрытием, которые имеют высокий кредитный рейтинг.
Также читайте о том, какие законы вступают в силу в октябре.
5 вопросов, которые следует задать себе перед покупкой драгоценных металлов
Купить физическое золото или серебро в качестве инвестиции не всегда так просто, как кажется. Начинающие инвесторы часто теряются в различных вариантах: «Что мне покупать: чеканные слитки или суверенные монеты?» «Может быть, эта монета ограниченного выпуска будет хорошей инвестицией?»
Разумные инвесторы оценивают опционы на слитки по цене и надбавке к спотовой цене на золото. Но премия — это только одна часть уравнения. Это не обязательно означает, что вы получите эту премию обратно после продажи.
Хуже того, там есть недобросовестные дилеры. Они попытаются обманом заставить вас купить нумизматику и другие предметы коллекционирования, которые имеют огромную премию и не сохранят свою ценность с течением времени.
Таким образом, важно получить представление о драгоценных металлах, прежде чем окунуться в этот рынок.
В этой статье я отвечу на некоторые из самых важных вопросов, которые вы должны задать себе перед покупкой драгоценных металлов.
Как лучше всего инвестировать в драгоценные металлы?
Вы можете инвестировать в драгоценные металлы, покупая физический металл, такой как слитки и инвестиционные монеты, или через финансовые продукты, такие как фонды, торгуемые на бирже золота (ETF).
У каждого метода есть свои преимущества и недостатки.
Хотя инвестирование в драгоценные металлы через ETF звучит привлекательно из-за его удобства, есть несколько ключевых моментов, о которых инвесторы должны знать в связи с этим методом инвестирования.
Например, если вы инвестируете в золото через ETF, вы фактически не владеете металлом. У вас нет прав на золото в фонде. Это означает, что вы не можете принять поставку металла, если возникнет такая необходимость.
Напротив, ключевым преимуществом покупки физического золота (такого как слитки и монеты) является то, что золото принадлежит вам.Кроме того, вы владеете активом, который можно хранить вне финансовой системы, что снижает риск контрагента.
Риск контрагента — это риск того, что другая сторона в соглашении не выполнит свои обязательства или не выполнит свои обязательства. Когда инвесторы покупают золотые ETF, они полагаются на финансовые институты в выполнении своих обязательств.
В этом отношении покупка физического металла является более разумным вариантом.
Ключевые выводы:
- Инвесторы могут получить доступ к драгоценным металлам двумя способами: физическое золото (например, слитки и монеты) или финансовые продукты (например, ETF).
- С ETF драгоценных металлов вы фактически не владеете металлом.
Что мне покупать: золотые или серебряные слитки?
Хотя и золото, и серебро обладают привлекательными характеристиками, золото является лучшим вложением для среднего инвестора в драгоценные металлы. У золота гораздо более крупный ликвидный рынок, который в основном определяется инвестиционным и ювелирным спросом. Цена на золото также менее волатильна, чем на серебро.
Между тем, серебро является более спекулятивным и имеет более сильное отношение к экономической активности.Это связано с тем, что серебро находит множество промышленных применений. Таким образом, серебро может быть привлекательным во время циклов спада, когда цена на металл невысока.
Главное преимущество серебра в том, что оно намного дешевле золота. Поэтому он более доступен для мелких инвесторов.
Ключевые выводы:
- Золото — лучшее вложение, чем серебро для большинства инвесторов.
- Цена на золото менее волатильна, чем цена на серебро.
Металлические слитки vs.Слитковые монеты — что лучше в качестве инвестиции?
инвестиционных монет, таких как Gold American Eagles, являются лучшим видом драгоценных металлов для большинства инвесторов. Это связано с тем, что суверенные монеты легко узнаваемы, ими легко торговать и, как правило, они продаются с более высокой наценкой, чем слитки. Вы можете купить слитки меньшего размера, такие как слиток в 1 унцию, но их, как правило, сложнее продать обратно, а транзакционные издержки выше.
Для институциональных покупателей или тех, кто хочет купить очень большое количество драгоценных металлов, большие слитки слитков являются более разумным вариантом из-за более низких премий.
Ключевые выводы:
- Монеты — лучший способ купить драгоценные металлы для большинства инвесторов.
- Монеты очень ликвидны, и ими легко торговать.
- Слитки в слитках больше подходят крупным покупателям.
Какие инвестиционные монеты лучше всего покупать?
Для инвесторов из Северной Америки лучше всего покупать монеты «Американский орел» и «Канадский кленовый лист» — как серебряные, так и золотые.Для инвесторов в Европе хорошие монеты — золотые или серебряные орлы или австрийская филармония.
Южноафриканский крюгерранд — еще одна отличная монета для инвесторов. Золотая версия отчеканена из сплава чистого золота 91,7% и содержит одну тройскую унцию золота. Это одна из самых продаваемых золотых монет в мире.
Другие хорошие золотые монеты, которые являются достаточно ликвидными, включают австралийский кенгуру и английскую монету Британия.
Инвесторам следует держаться подальше от суверенных монет из менее известных стран.Им также следует держаться подальше от памятных государственных монет специального выпуска. Эти монеты обычно дороже покупать и перепродавать дешевле, чем более известные монеты.
Ключевые выводы:
- Лучшие золотые и серебряные монеты для инвесторов из Северной Америки — это американский орел, американский буйвол и канадский кленовый лист.
- Для европейских инвесторов отличными монетами являются орлы или австрийская филармония.
Где лучше всего покупать физические драгоценные металлы?
Лучший способ купить физические драгоценные металлы — через онлайн-дилера, который предлагает программу покупки и хранения в небанковских хранилищах, одобренных Лондонской ассоциацией рынка драгоценных металлов (LMBA).
Инвесторам следует избегать физического владения своим золотом или серебром, если они не считают, что возникла чрезвычайная ситуация. Намного безопаснее хранить слитки в надежном хранилище. Также гораздо проще продавать металлы, которые хранятся в надежном хранилище, потому что вы не нарушаете цепочку поставок.
Ключевые выводы:
- Поищите дилера, который предлагает программу «купи-и-магазин».
- Инвесторам следует избегать физических поставок.
Последние мысли
Каждый портфель инвестора должен содержать долю драгоценных металлов. Вы сделали первый шаг к обеспечению своего финансового будущего, прочитав этот учебник о том, как покупать драгоценные металлы.
При всей нестабильности сегодняшней глобальной экономики никогда не было так важно диверсифицировать и добавить безопасность физических драгоценных металлов в вашу инвестиционную стратегию.
Почему никогда не бывает плохого времени для инвестиций в драгоценные металлы
Важно избавиться от эмоций при принятии инвестиционных решений.И это отличная отправная точка для разговора об инвестициях в драгоценные металлы.
Автор Depositphotos.com / Depositphotos.com через MarketBeat
Акции в 2021 году вызывают много эмоций. Действительно ли инфляция является проблемой? Если да, повысит ли Федеральная резервная система процентные ставки раньше, чем ожидалось? Какие пузыри спустились? Какие пузыри только сейчас образуются?
Попытки угадать ответы на эти и другие вопросы являются причиной многих неверных инвестиционных решений.Хотя вам может казаться, что вы реагируете, на самом деле вы реагируете на то, что, как вы думаете (или боитесь), должно произойти.
И поэтому драгоценные металлы заслуживают места в вашем портфеле. Идея драгоценных металлов заключается в том, что они обычно имеют низкую корреляцию с фондовым рынком. А во времена нестабильности рынка драгоценные металлы, такие как золото и серебро, как правило, очень хорошо удерживают свою стоимость.
Однако, какими бы рациональными ни казались эти причины, инвестирование в драгоценные металлы является источником споров среди многих инвесторов.Некоторые инвесторы имеют большой портфель ценных бумаг в драгоценных металлах. Другие инвесторы считают, что драгоценным металлам нет места ни в одном портфеле.
Мы не защищаем одну крайность другой. Мы говорим, что драгоценные металлы заслуживают хотя бы небольшой позиции в большинстве портфелей. Цель этой статьи — дать вам несколько практических стратегий, которые помогут вам начать работу с драгоценными металлами.
Что такое драгоценные металлы?
В качестве грунтовки драгоценные металлы — это редкие металлы, имеющие высокую экономическую ценность.Это высокое значение основано на таких факторах, как дефицит, высокий спрос на производственные процессы и их функция в качестве средства сбережения. В инвестиционных целях четыре наиболее распространенных драгоценных металла — это золото, серебро, платина и палладий.
Как инвестировать в драгоценные металлы
Buy the Physical Metal — Для непосвященных, да, это именно то, что это означает. Покупка золотых или серебряных монет, слитков и т. Д. Это дает вам физический актив, которым вы владеете вне традиционной финансовой системы.И это устраняет риск контрагента при инвестировании. Это просто означает, что другие инвестиции подвержены риску невыполнения обязательств другой стороной.
Покупка физического металла требует хорошего понимания текущей спотовой цены на металл на момент покупки. Слишком высокая надбавка за физический металл может затруднить возврат ваших первоначальных инвестиций.
Инвестируйте в биржевой фонд драгоценных металлов (ETF) — Покупка физического металла имеет ограничения.Один из них заключается в том, что инвесторам нужен способ хранения металлов. Это делает биржевые фонды (ETF) привлекательным вариантом. Основным преимуществом инвестирования в драгоценные металлы через ETF является ликвидность. Проще говоря, вы можете покупать и продавать акции через свой брокерский счет. Это удобно и, как правило, дешевле.
Однако недостатком инвестирования в драгоценные металлы через ETF является то, что вы не владеете физическим металлом и не имеете права на физический металл, принадлежащий фонду.
Покупка акций горнодобывающих компаний — Третий вариант — покупка акций компаний, занимающихся добычей драгоценных металлов. Это «кирка и лопата» вложения денег в драгоценные металлы. Однако, как и при инвестировании в ETF, вы не получаете права собственности на физический металл.
Торговля драгоценными металлами на фьючерсном рынке
Торговля опционами стала чрезвычайно популярной среди розничных инвесторов. И драгоценные металлы — не исключение.Однако, как и при любой торговле опционами, вознаграждение в виде огромной прибыли должно быть сопоставлено с вероятностью того, что вы можете потерять все свои инвестиции, что противоречит всей предпосылке инвестирования в драгоценные металлы.
Ограничения инвестирования в драгоценные металлы
Есть два основных ограничения, которые инвесторы должны учитывать при инвестировании в драгоценные металлы. Во-первых, драгоценные металлы — это товары. А это означает, что вы покупаете их в определенный момент времени, ожидая, что в будущем вы сможете продать их по более высокой цене.И хотя они, как правило, удерживают свою долгосрочную стоимость от инфляции, они не приносят никакого денежного потока (как многие акции роста) или процентов (как облигации).
Другое ограничение — транзакционные издержки. Когда вы покупаете драгоценные металлы, компания, покупающая металл по оптовым ценам, получает прибыль, продавая их по розничным ценам. Инвесторы также могут нести расходы по доставке. Плюс к этому будут расходы, связанные с хранением металлов.
Инвестирование в ETF сопряжено с меньшим риском, но необходимо учитывать коэффициенты расходов.
Последнее слово об инвестициях в драгоценные металлы
В риторике инвестирования в драгоценные металлы много эмоций. Но инвестирование в этот класс активов может избавить вас от эмоций при принятии инвестиционных решений.
Точное распределение будет зависеть от ваших обстоятельств. Если вкладывать слишком много драгоценных металлов, вы рискуете не воспользоваться прибылью, доступной от других классов активов. Тем не менее, отсутствие или слишком низкая подверженность драгоценным металлам может подвергнуть ваш портфель более высокому риску, чем это необходимо.
Избранная статья: Рыночная капитализация — что это значит для инвесторов
золота или серебра? Вот как инвестировать в драгоценные металлы: Директор по информационным технологиям
Отличительные детали на серебряных слитках весом 1 кг можно увидеть у лондонских торговцев слитками Gold Investments Ltd. на этой упорядоченной фотографии в Лондоне.
Саймон Доусон | Bloomberg | Getty Images
По словам одного инвестора, сейчас вокруг золота есть «интересная история».
За золотом внимательно следят на фоне широко распространенных ожиданий рынков относительно восстановления экономики и повышения процентных ставок, что не предвещает ничего хорошего для металла. Крис Уилли, главный инвестиционный директор Connor Broadley Wealth Management, сказал, что его команда искала прибыль в другом месте.
«Мы не призываем время к золоту, мы просто думаем, что пока эта (процентная ставка) динамика пробивает себе дорогу, мы видим более эффективные способы игры с драгоценными металлами», — сказал Уилли CNBC в четверг.
«И в настоящее время мы предпочитаем серебро, у которого есть и промышленное применение. Так что с очень динамичной мировой экономикой, это еще одна ниточка на его пути».
Цена на золото резко упала после того, как в августе прошлого года достигла максимума в 2043 доллара за унцию.
С тех пор он испытал нестабильность: цены росли на фоне пессимизма в связи с новыми волнами случаев заболевания Covid и падали из-за оптимизма в отношении вакцин и открытия мировой экономики. Золото считается инвестиционным убежищем, а это означает, что оно теряет свою привлекательность в периоды экономической мощи.
В четверг утром спот-золото торговалось по цене 1777,2 доллара за унцию, а серебро — по 26,26 доллара за унцию. За последние 12 месяцев золото выросло примерно на 4%, а серебро — примерно на 70%.
Увеличить значокСтрелки указывают наружу«Интересная история»
Уилли охарактеризовал текущие рыночные тенденции, влияющие на золото, как «интересную историю».
«Кажется, что большая часть истории с золотом становится на свои места; эти аргументы в пользу того, что это главное средство сбережения, что вы не можете манипулировать им так, как вы можете использовать фиатные валюты с продолжающейся печатью денег и т. Д. — все это указывает на то, что золото преуспевает, и тем не менее, оно начало терять некоторую динамику », — сказал он.
«Его максимумы были на самом деле довольно давно, прошлым летом, поэтому кажется, что динамика меняется, и я думаю, что ответ действительно сводится к комплексу процентных ставок», — сказал он, имея в виду ожидания рынка, что ставки будут рост на фоне восстановления экономики после пандемии.
«Я думаю, что золото беспокоит именно этот потенциал роста долгосрочных процентных ставок и, в частности, реальных процентных ставок».
Более высокие процентные ставки делают золото менее привлекательным для инвесторов, поскольку золото не является доходным активом.Поскольку он не выплачивает проценты, инвесторы могут с большей вероятностью искать прибыль в других источниках, например, от акций и облигаций.
Подходит ли вам?
Вы ищете защиту от инфляции? Или вам нужно диверсифицировать свои холдинги? Если это так, то решением может стать инвестирование в драгоценные металлы.
Есть много разных способов инвестировать в этот товар, но какой из них подходит вам? Золото — самый известный драгоценный металл, но не единственный, который вы можете добавить в свое портфолио.Серебро, платина и палладий имеют уникальные риски и возможности, которые инвесторы должны учитывать при принятии решения о том, сколько каждого металла они имеют в своих портфелях.
Мы рассмотрим каждый из этих металлов по отдельности, чтобы вы могли решить, какие из них подходят вам как инвестору.
Четыре самых распространенных драгоценных металла в портфеле
Золото
Инвестиции в золото могут подойти вам, если вы хотите застраховаться от инфляции. Золото — самый известный драгоценный металл с многовековой историей.Драгоценности из золота восходят к 3200 году до нашей эры, когда египтяне носили их во время праздников.
Золототакже веками использовалось как эффективное средство торговли и хранения благодаря своей прочности. Ей можно легко придать любую желаемую форму без риска повреждения или коррозии из-за влажности воздуха. Все эти характеристики золота сделали его исторически прекрасным инструментом передачи богатства между поколениями.
Золотовсегда было ценным металлом, и люди понимают, что это может быть их лучший выбор для финансовой безопасности.Фактически:
1) Когда банки или деньги воспринимаются как нестабильные — например, во время экономического или политического кризиса — люди устремляются к золоту. Золото также является отличным средством сбережения, когда вы пытаетесь избежать преследований и вынуждены бежать из страны со своим богатством. Евреи во время Второй мировой войны в Германии или вьетнамцы, спасаясь от коммунистического режима, путешествовали со всем своим капиталом в золоте.
2) С отрицательными реальными ставками люди из-за инфляции; люди часто решают инвестировать в золото, потому что, по крайней мере, вы знаете, что ваши сбережения будут сохранять ценность с течением времени, независимо от того, что происходит с экономикой (и это также включает облигации).
Серебро
Серебро называют «золотом бедняков» из-за более низкой цены. Кроме того, стоимость серебра более нестабильна, чем стоимость золота, что делает металл менее идеальным для хранения стоимости. Но это также означает, что промышленное использование обеспечивает постоянный спрос.
Увеличение использования серебра в батареях, сверхпроводниках, электроприборах, медицинских изделиях, микросхемах привело к увеличению спроса.
Платина
Платина — драгоценный металл, который, как правило, продается по более высокой цене, чем золото, поскольку встречается гораздо реже.
Платина использовалась для изготовления ювелирных изделий, но, как и серебро, она также используется в промышленности, например, в катализаторах нефтепереработки и химической очистки.
Платина также используется в автомобильных катализаторах для снижения вредных выбросов. Я ожидаю, что в ближайшие годы в связи с повышенным вниманием потребителей и правительств к факторам ESG спрос вырастет.
Палладий
Палладий также используется в производстве ювелирных изделий, монет или в промышленности. Важное применение палладия — каталитические преобразователи.Палладий также используется в солнечной энергии и топливных элементах, что делает этот элемент действительно очень универсальным!
Повышенное внимание к производству чистой энергии должно привести к увеличению спроса на палладий.
Зачем инвестировать в драгоценные металлы
Долгая история
Золото и серебро существуют с незапамятных времен, но они все еще используются в современных портфелях. Хотя сейчас доступно несколько новых приносящих доход активов, драгоценные металлы имеют долгую историю.
Диверсификация
Драгоценные металлы — отличный способ диверсифицировать ваш портфель и застраховаться от инфляции. Обычно они не движутся в соответствии с другими активами, поэтому владение некоторыми из них может помочь сбалансировать ваши активы.
Использование
Драгоценные металлы также имеют традиционное промышленное использование, и с усилением внимания к окружающей среде и чистой энергии, использование драгоценных металлов увеличилось.
Наличие
Драгоценные металлы доступны для инвестиций каждому.Для покупки золота или серебра не обязательно соответствовать требованиям аккредитованного инвестора.
Как инвестировать в драгоценные металлы
Физическая форма
Розничные инвесторы никогда не будут разочарованы выбором и разнообразием, которое всегда под рукой при покупке монет. Есть несколько вариантов, идеально подходящих для любого бюджета: American Eagles, Canadian Maple Leafs, южноафриканский крюгерранд, австралийский кенгуру, английский Britannia или даже мексиканский Libertads.
Розничные инвесторы также могут покупать золотые слитки или ювелирные изделия у местных дилеров.
Хотя вы можете покупать золото и серебро в виде слитков, монет или ювелирных украшений, покупателям с более значительными инвестициями лучше всего покупать слитки.
Подслитком понимается большое количество драгоценных металлов, например слитки по 10 унций, которые можно приобрести у нескольких различных дилеров. Таким образом, вы получите больше металла по более низкой цене за унцию, чем покупка монет.
Самая большая проблема при покупке драгоценных металлов в физической форме — это хранение. Вам необходимо надежно хранить свои активы в хранилище или в банке для безопасного хранения.
Преимущество владения драгоценными металлами в физической форме — легкость доступа во время политических или экономических потрясений. Другие формы хранения драгоценных металлов не помогут в тяжелых ситуациях.
Кроме того, вы можете передавать физическое золото с полной конфиденциальностью.
Товарные ETF
Более простой способ получить доступ к золоту и серебру — через ETF. Биржевой фонд (ETF) хранит корзину активов, таких как акции или облигации, для отслеживания производительности конкретного индекса; товарные ETF делают это для таких товаров, как драгоценные металлы.
Товарные ETFочень ликвидны для покупки и продажи, поскольку они торгуются на всех основных биржах.
Другое преимущество инвестирования в товарный ETF — это возможность рассчитывать среднюю долларовую стоимость ваших покупок. Поскольку цены на драгоценные металлы нестабильны, а физическое золото трудно купить в меньших количествах, вы можете автоматизировать свои покупки.
Однако недостатком товарных ETF является то, что вам нужно платить комиссию за управление. SPDR Gold Trust (GLD) является наиболее распространенным золотым ETF и в настоящее время имеет коэффициент расходов 0.Комиссия 40%. Плата не слишком высока, учитывая, что вам не нужно платить за физическое хранение золота.
По мере того, как ETF становятся более распространенными, ожидается, что комиссия снизится. Коэффициент расходов ETF iShares Gold Trust составляет 0,25%.
Кроме того, инвестирование в драгоценные металлы с использованием ETF не дает вам доступа к физическому металлу. Если вы инвестируете в драгоценные металлы в ожидании экономических или политических потрясений в вашей стране, то использование бумажных активов может быть не лучшим вариантом.
Горнодобывающая промышленность
Если вы ищете больший риск и потенциально лучшую доходность, то инвестирование в акции горнодобывающих компаний может стать лучшим вариантом. Горнодобывающие компании добывают золото или серебряную руду из земли перед тем, как превратить ее в слитки, которые продают оптовикам.
Тем не менее, рост не гарантирован, поскольку могут возникнуть операционные проблемы из-за колебаний цен на металлы, которые могут привести к убыточности горнодобывающих компаний и их закрытию. Кроме того, большинство рудников драгоценных металлов расположены в регионах с нестабильным правительством.Нельзя исключать риск захвата шахт новым правительством.
Преимущество инвестирования в акции горнодобывающих компаний — это полученное кредитное плечо. В зависимости от того, находится ли компания на стадии разведки или является младшим майнером, цена может увеличиваться (или уменьшаться) в геометрической прогрессии по сравнению с фактической стоимостью базового товара. Например, если цена на золото вырастет вдвое, цена акций золотодобывающих компаний может вырасти в 5-10 раз.
Но если цена на золото упадет, его добыча станет невыгодной.Майнер теряет деньги, а задолженность может привести к банкротству.
Когда цены на золото падают, важно следить за тем, насколько прибыльна отрасль и достаточно ли у них денег в бюджете для новых геологоразведочных работ. Без этого вложения средств добыча сократится, и в этот момент может произойти рост цен.
Хотя котировка Уоррена Баффета указывает на то, что он не является поклонником золота, он инвестирует в золотодобывающие компании.
Вместо инвестирования в отдельные горнодобывающие компании вы также можете инвестировать в корзину горнодобывающих компаний.Например, GDX предлагает доступ к золотодобывающим компаниям в форме ETF.
Роялти-компаний
Добыча золота и серебра — рискованный бизнес, поэтому может быть привлекательным заключение сделок с лицензионными компаниями, которые берут на себя некоторые из этих рисков за вас. Они предоставляют наличные деньги в обмен на получение оплаты драгоценными металлами по ценам, намного ниже рыночной.
Добытчики золота и серебра хотят заключать сделки в потоковом режиме, чтобы их долги росли вместе с ценой на золото или серебро.Этот метод финансирования долга через товар менее рискован, чем финансирование долга, номинированного в долларах.
К сожалению, не так много публичных компаний по выплате гонорара за драгоценные металлы. Franco-Nevada, Royal Gold и Wheaton Precious Metals — одни из старейших лицензионных компаний.
Фьючерсные контракты
Конечно, существует также фьючерсный рынок, который позволяет вам покупать драгоценные металлы заранее по фиксированной цене на тот случай, если вы захотите осуществить поставку по вашему контракту.Фьючерсы могут быть полезны профессиональным трейдерам, которые хотят работать с драгоценными металлами с максимальной ликвидностью и кредитным плечом.
Заключая фьючерсный контракт, вы соглашаетесь купить или продать драгоценный металл в будущем. Я настоятельно не рекомендую использовать фьючерсные контракты, если вы не являетесь профессиональным инвестором, имеющим опыт торговли товарными фьючерсами.
Плюсы и минусы инвестиций в драгоценные металлы
Прежде чем добавлять драгоценные металлы в наше портфолио, давайте рассмотрим некоторые преимущества и недостатки.
Плюсы
- Обеспечивает диверсификацию портфеля, поскольку они не связаны с акциями, облигациями или недвижимостью.
- Отсутствие кредитного риска, поскольку драгоценные металлы имеют внутреннюю стоимость
- Может использоваться как защита от инфляции
- Увеличение промышленного использования может стимулировать спрос
- Драгоценные металлы легко избежать политических потрясений
Минусы
- Более медленный рост стоимости по сравнению с другими активами, такими как акции или недвижимость.
- Не производите денежный поток, как акции или недвижимость.
- Затраты на хранение в физическом виде
- Цены сильно коррелируют со спросом и предложением
Последние мысли об инвестициях в драгоценные металлы
Инвестиции в драгоценные металлы имеют много преимуществ, но также имеют некоторые потенциальные недостатки. При рассмотрении вопроса об инвестировании вы должны тщательно оценить свои цели и терпимость к риску, чтобы принять лучшее решение за вас. Если есть идеальное время для инвестирования в драгоценные металлы, то это было бы сейчас, в условиях всей этой политической нестабильности, которая может привести к экономической неопределенности.
В такие времена инвесторы ищут способы диверсифицировать свой портфель, увеличивая доступ к таким товарам, как золотые и серебряные инвестиционные монеты, которые сохраняют внутреннюю стоимость независимо от того, что происходит с долларом США. Помните, что хотя вначале инвестиции могут показаться безопасными, прошлые результаты не гарантируют будущих результатов, поэтому проведите свое исследование, прежде чем принимать какие-либо инвестиционные решения, основываясь только на настроениях рынка!
Джон приехал из страны третьего мира в США всего с 1000 долларов, никого не зная, руководствуясь мечтой иммигранта.В 12 лет он достиг пенсионного номера.
Он начал Обратный отсчет финансовой свободы — https://financialfreedomcountdown.com/, чтобы помочь каждому по-разному думать о своих финансовых проблемах и жить своей лучшей жизнью. Он живет в районе залива Сан-Франциско, любит прогулки по природным тропам и тренируется с отягощениями.
Как инвестировать в драгоценные металлы как профессионал
Знание того, как инвестировать в драгоценные металлы, может иметь огромное значение в мире.Инвесторам необходимо оценить широкий спектр доступных им опций. Есть несколько способов выйти на рынок металлов в вашем инвестиционном портфеле: ETF, акции горнодобывающих компаний, паевые инвестиционные фонды и физические товары (слитки).
Владение драгоценными металлами может помочь защитить и приумножить ваше состояние.
Существует также много видов физических изделий из драгоценных металлов. К счастью, окунуться в мир инвестиционных монет и слитков не так сложно, как некоторые думают.Один из ключевых выводов: это может быть весело и часто весьма полезно.
Возможно, что когда вы найдете свое призвание в редком металле, вам всегда захочется иметь запасы золотых или серебряных слитков. Вот лишь пять из множества интересных способов покупки драгоценных металлов:
# 1: Укладка драгоценных металлов
Когда люди думают об инвестировании в золото или серебро, их умы часто обращаются к знаменитому мультяшному персонажу Скруджу Макдаку, скупому птицу. чья куча золота фактически служит плавательным бассейном.Конечно, это чистая фантазия.
Скрудж Макдак плывет в золотых монетах. Изображение: Pinterest
Люди покупают золото, чтобы заработать деньги в долгосрочной перспективе. Помимо наследования набора золотых слитков от родственника, драгоценные металлы всегда складываются в одну тройскую унцию (унцию) за раз.
Укладчики золота и серебра довольно распространены, и какова их цель? Просто чтобы накопить столько золота или серебра, сколько они могут: монеты, раунды, слитки — формат для них обычно не имеет значения. Им просто нужно как можно больше физического металла, как можно дешевле.Это означает, что цены на предметы максимально приближены к спотовой цене на серебро или золото.
Популярные изделия из драгоценных металлов часто предназначены для штабелирования. Это верно в отношении хорошо известных инвестиционных монет, таких как золотой американский орел, золотой американский буйвол, золотой канадский кленовый лист и золотой южноафриканский крюгерранд. Их приподнятые края делают монеты идеальными для штабелирования.
# 2: Сбор драгоценных металлов
Более удобные варианты инвестирования в драгоценные металлы — это их покупка в виде коллекционных монет, круглых монет или слитков.Действительно, сбор золотых и серебряных монет — один из наиболее распространенных способов накопления физических драгоценных металлов.
Существуют несколько чрезвычайно популярных золотых и серебряных монет, в том числе десятицентовые монеты и четвертинки до 1965 года, доллары Моргана и мира и золото Соединенных Штатов до 1933 года, включая двойных орлов Сен-Годена.
Коллекционирование монет — прекрасное времяпрепровождение.
Но также можно коллекционировать патроны и слитки. Есть много людей, которые готовы приложить дополнительные усилия и заплатить намного выше текущих рыночных цен на золото, чтобы приобрести именно тот раунд или слиток.Независимо от экономических условий, стоимость этих продуктов никогда не опускается ниже основного содержания металлов.
# 3: Диверсификация с помощью драгоценных металлов
Ни один торговец слитками, дорожающий своей хорошей репутацией, никогда не посоветует кому-либо потратить все свои свободные деньги на драгоценные металлы. Вы не хотите класть всех яиц в одну корзину. Но это не значит, что у вас не должно быть хотя бы нескольких золотых (или серебристых) яиц в вашем финансовом портфеле личного состояния.
Диверсификация с использованием различных драгоценных металлов — это стратегия, используемая многими инвесторами.
Таким образом, многие инвесторы будут вкладывать определенную сумму или определенный процент своих инвестиционных средств в драгоценные металлы. Распределение часто составляет от 5% до 10%. Они включают слитки как часть более крупной инвестиционной стратегии, которая также может включать в себя инвестиции в фондовый рынок, облигации, недвижимость, биржевые фонды (ETF) и другие ликвидные активы.
Диверсификация также может применяться при покупке драгоценных металлов.Возможно, было бы лучше вложить платину и палладий в ваши серебряные и золотые слитки из-за промышленного использования этих других металлов в каталитических нейтрализаторах. Сырьевые товары оказались хорошей инвестицией, поскольку мировая экономика переходит на новые технологии. Спрос на такое промышленное применение только растет.
# 4: Упаковка и прокатка драгоценных металлов
Не очень разбираетесь в штабелировании и не хотите зацикливаться на заполнении дыр в альбоме? Не волнуйтесь … Есть еще один способ купить драгоценные металлы, которые могут просто плавать в вашей лодке или служить ее балластом.
Практика хранения и транспортировки монет в мешках насчитывает много десятилетий.
Золотые и серебряные монеты часто продаются рулонами или даже мешками. Безусловно, мешок золотых слитков обойдется вам в несколько больших долларов, но нежелательные серебряные монеты обычно продаются в сумках по 10 долларов лицом, 100 долларов или даже 1000 долларов.
А золото? Вы обязательно найдете то, что хотите, в рулонах по 20 штук и более. Также законным платежным средством являются серебряные монеты. Рулоны и сумки отлично подходят для инвесторов в драгоценные металлы, которые хотят быстро и эффективно пополнить свои слитки.А когда вы хотите ликвидироваться, рулоны и пакеты тоже обычно довольно быстро продаются.
# 5: Хранение драгоценных металлов
Надеетесь когда-нибудь уйти на пенсию? Если это так, скорее всего, у вас есть индивидуальный пенсионный счет, инвестиционный инструмент, более известный как IRA. Знаете ли вы, что многие формы драгоценных металлов могут быть включены в индивидуальный пенсионный счет (IRA)? Правильно … Это так называемые ИРА драгоценных металлов, и они являются разновидностью самоуправляемых ИРА. Они могут предложить вам безопасную от налогов альтернативу вложениям в серебро, золото и другие слитки.
Теперь правила в основном те же, но есть ограничения на взносы. Кроме того, вы физически не можете держать слитки дома. Самый традиционный способ внести свой вклад в IRA драгоценных металлов (также обычно называемый «Gold IRA») — хранить ваши драгоценные металлы в утвержденном хранилище. Но это безопасный и часто успешный способ накопить богатство перед выходом на пенсию. С IRA из драгоценных металлов вы можете просто выйти вперед, чем вы когда-либо могли себе представить.
Отраслевые группы, такие как Всемирный совет по золоту и Лондонская ассоциация рынка драгоценных металлов, подчеркивают, что физическое золото не имеет контрагентского риска.Драгоценные металлы являются надежным финансовым убежищем в долгосрочной перспективе. Они очень ликвидны и улучшают профиль риска вашего портфеля.
Другие способы инвестирования в золото
Как упоминалось выше, помимо физических слитков есть несколько других способов инвестирования в драгоценные металлы. Например, вы можете купить акции золотодобывающей компании. В последнее десятилетие золотые ETF также стали популярным способом получить доступ к золоту в качестве инвестиций.
Все эти альтернативные инвестиционные активы имеют свои плюсы и минусы по сравнению с физическим золотом.Они избегают платы за хранение, связанной с хранением слитков, но сопряжены с дополнительными транзакционными издержками при ликвидации ваших инвестиций. Тем не менее, исходя из их прошлых результатов, стоимость акций и майнеров ETF стабильно росла в соответствии с ростом цен на драгоценные металлы.
Часто задаваемые вопросы об инвестициях в драгоценные металлы
Процесс покупки и продажи драгоценных металлов может показаться большинству людей абстрактным. Многие «слышали» об инвестициях в золото, серебро, платину и палладий, но мало что знают об этих инвестициях.Вот еще несколько ответов на распространенные вопросы об одном из наименее понятных классов активов.
Что заставляет цены на золото двигаться вверх или вниз?
Не существует единственного фактора, который напрямую приводит к повышению или понижению цены на золото или любой другой драгоценный металл. Это зависит от таких факторов, как рыночные условия (например, высокая или низкая волатильность рынка), экономическая неопределенность, уровень процентных ставок и темпы девальвации валюты из-за инфляции.
Золото, серебро, платина и палладий также имеют высокую экономическую ценность из-за их ограниченного предложения.Каждый металл обладает этими характеристиками, но имеет свои источники инвестиционного спроса.
Например, серебро пользуется значительным спросом в промышленных целях. Он широко используется для электромобилей, солнечных батарей и других технологий. Точно так же платина и палладий широко добываются в Южной Африке и в основном используются в автомобильной промышленности. Все эти факторы влияют на движение цены.
Как начать инвестировать в драгоценные металлы?
Если какой-либо из способов инвестирования в драгоценные металлы кажется вам многообещающим, не ждите.Даже если вы добавите всего одну унцию, дерзайте, пока цены на слитки хорошие. Вы можете легко купить серебро, золото и другие драгоценные металлы лично или через Интернет у торговца слитками.
Но никуда не обращайтесь за золотом или серебром. К сожалению, многие мошенники либо продают поддельные или украденные товары, либо взимают плату, превышающую справедливую.
Выборка продуктов, доступных для продажи в Gainesville Coins.
Как выбрать лучшее место для покупки слитков золота, серебра, палладия или платины?
Обращайтесь к надежным и уважаемым дилерам слитков, которые устанавливают справедливые рыночные цены на свои драгоценные металлы, предлагают отличный выбор товаров и поддерживают продаваемые ими товары.Поиск в Интернете лучших торговцев золотом и серебром — отличное начало.
Не забывайте проверять онлайн-обзоры. Бесплатные отзывы клиентов — это то место, где вы обязательно найдете нужную информацию о том или ином торговце слитками. И даже в эпоху Yelp! и Google Reviews, старое доброе Better Business Bureau (BBB) все еще что-то значит. Ищите дилеров слитков с рейтингом A + BBB.
Хорошее обслуживание, разумные цены и достойный выбор — все это хорошо, но это не значит, что дилер раздражителен и не желает отвечать на ваши вопросы.Выбранный вами дилер по слиткам должен быть настоящим профессионалом с опытным персоналом, хорошо разбирающимся в продаваемых ими продуктах. Они могут рассказать вам о слитках, в которые вы хотите инвестировать, и помогут проявить должную осмотрительность, чтобы принять обоснованные решения о покупке.
Обратитесь к дилеру слитков, который имеет многолетний опыт работы, предлагает лучшее сочетание продуктов и услуг и держит слово. Нужен еще совет по поиску лучшего дилера слитков? Не забудьте посмотреть, с кем они составляют компанию.Дилер, связанный с престижными организациями, такими как Национальная инфляционная ассоциация и Национальная ассоциация монет и слитков, — это тот, кто тусуется с правильной толпой. Это показывает, что их профессионализм и порядочность являются одними из лучших в отрасли.
Джошуа МакМорроу-Эрнандес — журналист, редактор и блогер, получивший множество наград от Нумизматической литературной гильдии. Он также является автором множества книг, в том числе работ, посвященных истории Монетного двора США и чеканки монет США.
Подробнее об инвестировании в драгоценные металлы от авторов Gainesville Coins:
7 преимуществ инвестирования в драгоценные металлы
Руководство по инвестированию в драгоценные металлы для новичков
Инвестиции в золото: что нужно знать
Инвестиции в серебро: руководство на 2021 год
Инвестиции в платину — все, что вам нужно знать
Фьючерсные контракты на золото и серебро 101
7 преимуществ инвестирования в драгоценные металлы
Возможно, вы думаете об инвестировании в драгоценные металлы, потому что цены на слитки растут.Или, может быть, у вас есть друг, который зарабатывал деньги, покупая и продавая золото и серебро в рамках своего инвестиционного портфеля.
Есть много причин, по которым вы должны инвестировать в драгоценные металлы. И дело не только в том, что слитки являются популярным вложением средств или текущие цены потенциально указывают на отличную возможность принять участие в акции!
Вот семь веских причин, по которым вам следует инвестировать в драгоценные металлы:
1. Низкий барьер для входа
Акции могут быть интересными для инвестирования, но обычно вам нужно работать через брокера, чтобы покупать и продавать их.Не забывайте формы и другие препятствия. А недвижимость? Поговорим о бумажной волоките…
Но драгоценные металлы можно покупать и продавать, не беспокоясь о бюрократии. Это потому, что купить золото, серебро и другие слитки так же просто, как купить книгу на Amazon или купить рубашку в универмаге.
2. Хеджирование от инфляции
Говорят, доллар не стоит того, что было раньше. Кто бы ни были «они» на самом деле, они тоже знают, о чем говорят.Вы видели в последнее время цены на продукты, бензин или даже пиломатериалы?
Покупательная способность доллара снижалась в течение последнего столетия.
По мере того, как доллар и другие фиатные валюты падают в цене, стоимость золота и серебра растет в такт своему собственному барабану. И это может быть хорошо, потому что, когда доллар заикается, драгоценные металлы обычно растут. Снова и снова драгоценные металлы оказываются прочными, даже когда экономика нестабильна.
3. Материальный актив
Акции компании могут представлять ваш кусок корпоративного пирога, но если вы не владеете чем-то значительным, действительно ли вы «владеете» этим бизнесом? Почему даже ваш дом? Если только вы не владеете им прямо, бесплатно и ясно — без ипотеки или второй ипотеки, — это на самом деле не ваш дом.
А драгоценные металлы? Они твои. Даже если вы решите хранить свои слитки вне офиса как часть индивидуального пенсионного счета драгоценных металлов (IRA), этот актив будет вашим. Вы можете продать это, передать следующему поколению, что вам нужно. Вы не можете победить чувство безопасности и удовлетворения, которое приносит владение драгоценными металлами.
Золото и серебро в слитках — это материальные активы, которыми вы можете физически владеть.
4. Высокая ликвидность
Инвестирование — это одно, а получение хорошей окупаемости — совсем другое.Часто инвестиции бывает сложно продать. Подумайте о домах в увядающих городах, которые теряют людей в пользу более зеленых пастбищ или собственности в районе, где наблюдается всплеск преступности или загрязнения окружающей среды. Вы можете не получить обратно то, что вы вложили в собственность, если вообще сможете ее продать.
Но золото и серебро? Это разные. Независимо от того, хороша ли экономика или плоха, вы найдете множество покупателей, которые заберут эти драгоценные металлы из ваших рук, причем по разумной цене. Это делает металлы очень жидкими.
5. Вложения, неподвластные времени
Подумайте о некоторых инвестициях, на которые люди вкладывают большие деньги сегодня, но не 50 лет назад, 40 лет назад, даже 20 лет назад. На ум приходят криптовалюты или невзаимозаменяемые токены (NFT)?
Тогда рассмотрим золото и серебро — два драгоценных металла, которыми человечество хранило по крайней мере 5000 лет. Некоторые инвестиции могут исчезнуть при следующей кибератаке, но золото и серебро никуда не денутся. Их выдающееся значение в искусстве, ювелирном деле, промышленности, и этот список можно продолжать и продолжать, гарантирует, что золото и серебро, наряду с другими драгоценными металлами, всегда будут представлять что-то желанной ценности, несмотря ни на что.
6. Диверсификация портфеля
Мы все слышали совет: «Не кладите все яйца в одну корзину». Это напрямую касается драгоценных металлов. Вы никогда не хотите, чтобы ваш инвестиционный портфель состоял только из одного типа активов.
В этом отношении одной из самых сильных сторон золота является то, что это некоррелированный актив . Его цена имеет тенденцию меняться независимо от других рынков, таких как акции или облигации. Это гарантирует, что вы получите преимущества действительно диверсифицированного портфеля.
7. Безопасная гавань
Золото и серебро получили статус инвестиций в безопасную гавань. «Безопасная гавань» означает, что эти металлы обеспечивают стабильность в периоды экономического стресса. Даже в условиях плохой экономики цены на золото сохраняют свою ценность — и даже имеют тенденцию расти.
Еще один аспект вложения в безопасную гавань? Золото и серебро не подвержены вмешательству государства, которое может повлиять на их стоимость.
Варианты инвестирования в драгоценные металлы
Причин для инвестирования в драгоценные металлы слишком много, чтобы перечислять их здесь, и существует множество способов начать инвестировать в золото и серебро.Первый шаг — узнать, какие варианты драгоценных металлов доступны вам:
Монеты
Монеты могут использоваться как в качестве инвестиций, так и в качестве предметов коллекционирования.
Одним из наиболее распространенных способов инвестирования в слитки является покупка монет с драгоценными металлами. Золотые и серебряные монеты являются наиболее популярными вариантами, но платиновые и палладиевые монеты также становятся все более популярными.
Одним из многих преимуществ инвестирования в инвестиционные монеты является то, что они чеканятся и гарантируются государством.И, поскольку они монетизированы, они всегда будут стоить, по крайней мере, их номинальной стоимости и теоретически могут быть потрачены как деньги.
Круглые патроны
Круглые патроны «Серебряный буйвол» — популярный дизайн.
Раунды обычно дешевле, чем монеты, но могут предложить тот же тип эстетической привлекательности, что и монеты. Раунды также очень коллекционируемы, что означает, что они пользуются двойным рынком как среди инвесторов в слитки, так и среди тех, кто собирает экзонумия, как и раунды.
Круги из драгоценных металлов обычно продаются частными чеканками.Некоторые государственные монетные дворы, в том числе Монетный двор США, также продают немонетизированные изделия из драгоценных металлов, которые фактически классифицируются как круглые.
Слитки
Золотые и серебряные слитки бывают разных размеров.
Обычно это наименее дорогой вариант из трех. Грамм на грамм, слитки обеспечивают наиболее экономичный способ владения драгоценными металлами.
Как и круглые слитки, слитки обычно производятся частными предприятиями, хотя некоторые правительственные монетные дворы, в том числе Королевский монетный двор Канады, производят и продают слитки.
Между тем, многие частные монетные дворы, торгующие слитками, стали нарицательными в мире складирования золота и серебра. Их продукты служат как предмет коллекционирования, так и слитки.
Готовы покупать драгоценные металлы?
Какие бы изделия из драгоценных металлов вы ни выбрали, убедитесь, что вы покупаете их у надежного дилера. К сожалению, существует слишком много поддельных монет, патронов и слитков. Многие подделки выдают себя за настоящие и, возможно, не обнаруживаются неподготовленным глазом.
Но вам не о чем беспокоиться, когда вы покупаете слитки у дилера, который знает, что они делают. Они также будут поддерживать то, что продают, с гарантией подлинности и удовлетворения.
Лучше всего искать торговцев слитками, которые предлагают широкий спектр продуктов, в которые вы хотите инвестировать. Лучшие торговцы золотом и серебром связаны с престижными организациями, такими как Национальная ассоциация инфляции и Национальная ассоциация монет и слитков.
Помимо широкой сети и предложения хорошего выбора качественных слитков, ваш торговец золотом и серебром должен быть готов с радостью рассказать вам о ваших возможностях.Таким образом, вы сможете принимать наиболее обоснованные решения относительно драгоценных металлов, в которые хотите инвестировать.
Джошуа МакМорроу-Эрнандес — журналист, редактор и блоггер, получивший множество наград от Нумизматической литературной гильдии. Он также является автором множества книг, в том числе работ, посвященных истории Монетного двора США и чеканки монет США.
Подробнее об инвестировании в драгоценные металлы от авторов Gainesville Coins:
Инвестиции в золото: что вам нужно знать
Инвестиции в серебро: руководство на 2021 год
Инвестиции в платину — все, что вам нужно знать
Как покупать золото и серебро: 5 простых шагов
Какой самый дешевый способ купить золото (не обманывая себя)?
Чего НЕ делать при покупке золота
Генеральный прокурор Флориды — Как защитить себя: инвестирование в драгоценные металлы
en Español Как защитить себя: инвестирование в драгоценные металлы
Источник: Генеральная прокуратура Флориды
Получали ли вы когда-нибудь телефонный звонок от человека, предлагающего вам возможность инвестировать в операцию по добыче золота? Ежегодно потребителей потерять миллиарды долларов из-за мошенничества с телефонными инвестициями, в том числе и то, что известно как «жульничество с грязной кучей».»Как правило, высокого давления тактика продаж используется, чтобы убедить вас инвестировать в драгоценные металлы, такие как как золото, серебро и платина. Вы покупаете необработанную грязь из шахты «гарантированно» содержит достаточно драгоценного металла, чтобы получить прибыль от своих инвестиций. На самом деле в шахте мало, Если таковые имеются, то драгоценный металл и ваши вложения почти ничего не стоят.
Остерегайтесь незапрошенных телефонных звонков о возможностях инвестирования
Если это такие большие инвестиции, почему компания не получает
собственное финансирование и получение прибыли сами? Ваше имя может быть на
список лиц, которые ранее отвечали на сомнительные или спекулятивные
телефонные ходатайства.
Не позволяйте продавцам по телефону убедить вас сразу же инвестировать
Компания, продающая законные возможности для инвестиций, позволит вам
потратить некоторое время, чтобы изучить его литературу и проверить достоверность
претензий к тому, чей финансовый совет вы доверяете.
С подозрением относитесь к гарантированным, высокодоходным и безрисковым инвестициям
в драгоценных металлах
Поскольку рынок золота и других драгоценных металлов нестабилен,
инвестирование в эти товары в лучшем случае спекулятивно и рискованно.если ты
занимать деньги для инвестирования, степень риска увеличивается даже
более. Помимо потери денег, вы также можете нести ответственность
на сумму денег, которую вы взяли в долг.
Если заявление звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой, вероятно, так оно и есть!
Не дайте себя обмануть красивыми брошюрами, отчетами так называемых экспертов или
заявления о «секретных формулах» для извлечения в противном случае невосстановимых
драгоценные металлы от грязи.
Проверьте любые претензии, сделанные продавцом и в письменном виде.
материалы.
Позвоните в горное управление штата, где расположена шахта, чтобы
получить общую информацию о содержании полезных ископаемых в районе добычи.
Позвоните в Департамент банковского дела и финансов Флориды или в Управление ценных бумаг.
в штате, где расположена шахта, чтобы определить, есть ли у промоутера
нарушил законы о государственных ценных бумагах.
Если сомневаетесь, откажитесь! Как только мошенник получит ваши деньги, их может быть очень сложно вернуть Это.
Если вы стали жертвой мошенничества с грязной кучей, сообщите о своей жалобе по адресу Генеральный прокурор Флориды и Департамент банковского дела и финансов Флориды по бесплатной горячей линии: 1-800-848-3792.
.