Пятница , 20 ноября 2020
Бизнес-Новости
Разное / Финансовые консультации: Услуги финансового консультанта в России и СНГ. Что в них входит ?

Финансовые консультации: Услуги финансового консультанта в России и СНГ. Что в них входит ?

Содержание

Финансовые консультации бесплатно!

16.10.2014 26 358 82 Время на чтение: 8 мин. Финансовые консультации бесплатно!Финансовые консультации бесплатно!

Внимание! Бесплатные финансовые консультации!

Уважаемые читатели Финансового гения! В связи с большим количеством вопросов, которые вы оставляете в комментариях, решил открыть отдельную рубрику и предоставить всем желающим возможность получить финансовые консультации бесплатно.

Консультацию по финансовым вопросам любого характера вы сможете получить непосредственно от меня — автора всех публикаций этого сайта. Об уровне моей компетенции вы можете судить по материалам, размещенным на сайте. Конечно же, я не могу себя назвать финансовым гуру, и не могу знать всех тонкостей во всех областях, однако, думаю, что в большинстве случаев смогу дать вам достаточно полноценную финансовую консультацию.

Как вы видите уже из заголовка темы, я готов предоставлять вам финансовые консультации абсолютно бесплатно, ничего не требуя взамен, и ничего на этом не зарабатывая. Моя цель — помочь вам решить важный для вас финансовый вопрос и повысить ваш уровень финансовой грамотности. Уже более года я успешно занимаюсь этим на сайте Финансовый гений, посещаемость которого постоянно растет, и сейчас, по просьбам многих читателей, которые поступают мне на протяжении всего этого времени, решил для вашего удобства открыть такую возможность.

Итак, на Финансовом гении вы можете получить бесплатную финансовую консультацию в следующих областях:

  • Улучшение финансового состояния;
  • Личное финансовое планирование;
  • Ведение семейного бюджета;
  • Избавление от долгов;
  • Кредитование;
  • Разные формы заработка;
  • Поиск новых направлений для заработка;
  • Сохранение сбережений от инфляции;
  • Разные способы вложения свободных средств и инвестирования;
  • Сотрудничество с банками, проблемы с банками;
  • Достижение финансовых целей;
  • Другие вопросы финансового характера.

Чтобы получить финансовую консультацию бесплатно, достаточно выполнить следующие действия:

  1.  Зарегистрироваться на Форуме Финансовый гений.
  2. Перейти в раздел Финансовые консультации и ознакомиться с Правилами раздела.
  3. Создать в этом разделе новую тему, содержащую подробное описание вашей ситуации и вопросы, ответы на которые вам хотелось бы получить.
  4. Следить за сообщениями в созданной теме и при необходимости отвечать на дополнительные вопросы.
  5. От пользователя с ником fingeniy (это я) вы получите подробную консультацию по интересующему вас финансовому вопросу.

Бесплатные финансовые консультации на текущий момент будут предоставляться на постоянной основе, при возникновении каких-либо изменений я сообщу об этом в данной статье.

Хочу отметить, что полученная вами финансовая консультация будет носить характер моего мнения, возможно — прогноза по интересующему вас вопросу. То есть, ее не стоит воспринимать, как факт, как стопроцентную истину. Вы можете воспользоваться советами, полученными от меня, или не воспользоваться, принять мое мнение или не принять и остаться при своем — это исключительно ваш выбор. В любом случае вы ничего не потеряете, поскольку это будет бесплатная финансовая консультация.

Мало того, вы даже при желании всегда можете возразить мне или поспорить со мной в своей теме. Возможно, это даже будет эффективнее: вы приведете свои аргументы, я приведу свои, а в споре, как известно, рождается истина.

Я допускаю, что какие-то мои ответы могут показаться вам недостаточно конкретными. Часто я сознательно отвечаю на вопросы подобным образом, и вот почему.

Приведу такую аллегорию: если вы хотите есть, то я могу дать вам рыбу. Вы съедите ее, насытитесь, и через какое-то время снова захотите есть, но больше я вам дать ее уже не смогу. Но я могу сразу дать вам не рыбу, а удочку. Это будет мотивировать вас добывать себе рыбу самостоятельно всякий раз, когда вы захотите есть. Мое однозначное убеждение заключается в том, что удочка для вас будет гораздо полезнее, чем рыба, поэтому я буду стараться дать вам именно ее.

Создание раздела форума, где вы можете получить личные финансовые консультации бесплатно, отнюдь не означает, что теперь ответ от меня можно получить исключительно таким образом. Нет, вы по прежнему можете задавать свои вопросы в комментариях к статьям (по теме статьи) или в любых других разделах форума — как многие из вас уже смогли убедиться, я всегда стараюсь оперативно на них отвечать.

Раздел бесплатных финансовых консультаций — это просто возможность более полно и подробно обговорить имеющуюся у вас финансовую проблему или финансовый вопрос и найти оптимальные варианты его решения.

Поделитесь этой статьей с друзьями в социальных сетях: возможно консультация по финансовым вопросам понадобится кому-то из них. Поскольку, регистрируясь на форуме, вы можете выбрать себе любое имя, все финансовые консультации можно считать полностью анонимными.

Даже если вы наткнулись на эту тему случайно — добавьте ее в закладки на всякий случай. Возможно финансовая консультация не нужна вам сейчас, но понадобится в скором будущем. Я надеюсь, что смогу в силу своих возможностей чем-то помочь каждому из вас.

Спасибо за внимание. Всегда буду рад видеть из вас на Финансовом гении! Повышайте свою финансовую грамотность и учитесь эффективно использовать личные финансы.

Финансовый консультант для физических лиц

Финансовый консультант для физических лиц и семей. С какими физическими лицами работают финансовые консультанты. Узнайте в статье, как финансовый консультант помогает физическим лицам решать задачи личного финансового планирования.

1.Зачем физическому лицу финансовый консультант

Финансовый консультант нужен физическому лицу для принятия грамотных финансовых решений. С помощью финансового консультанта физические лица могут получить комплексные решения. Во-первых, финансовый консультант вскроет факты и определит потребности. В результате вы получите полное понимание своей финансовой ситуации.

Во-вторых, поможет физическому лицу или семье составить личный финансовый план, а главное внедрить план в жизнь и заставить его работать. В-третьих, финансовый консультант нужен физическим лицам для выбора финансовых инструментов. Вы сможете разобраться какие услуги вам нужны, выясните все плюсы и минусы различных подходов.

Физическому лицу или семье может потребоваться:

  1. Второе мнение по выбору финансовых инструментов.
  2. План финансовой защиты.
  3. Накопительный план.
  4. Создание различных целевых фондов;
  5. Планы по передаче наследства.

Это небольшой перечень задач, которые можно решить с помощью финансового консультанта. Финансовый консультант может работать, как с физическим лицом отдельно, с семейными парами, так и с большой семьей.

2.Финансовый консультант для физических лиц

Большую часть консультаций финансового советника занимает индивидуальная работа с частными физическими лицами. Такой подход позволяет максимально отдаться процессу и вникнуть в нужды клиента. Погружение в финансовую ситуацию даст полное понимание финансовому советнику, в каком положении находится клиент. Сам клиент сможет увидеть, в каком финансовом положении находится, что сделано хорошо, что вовсе не работает, а что вообще не сделано.

На встрече могут прояснится слабые стороны в личном финансовом планировании. Работа физического лица с финансовым советником делится на следующие этапы:

  1. Первая встреча, знакомство;
  2. Вскрытие фактов, определение потребностей, целей и ресурсов;
  3. Выработка решения;
  4. Представление решений клиенту;
  5. Доработка решения;
  6. Открытие необходимых контрактов;
  7. Сопровождение.

Работа с одним физическим лицом по сложности может равняться работе с семьей. У каждого человека своя финансовая ситуация и порой бывает очень запутана. Работа финансового консультанта с физическим лицом заключается в прояснении деталей любой, даже самой запутанной финансовой ситуации и в итоге профессиональной помощи. Безусловно финсоветник работает и с семейными парами, вот как это происходит.

3.Работа финансового консультанта с парой

В моей практике бывает так, что после долгой работы люди пропадают или отказываются от услуг. В большинстве случаев это происходит от того, что клиент скрывает что не один принимает финансовые решения в семье. Удивительно, но чаще всего мужчины с уверенностью говорят, что сами принимают решения. А в итоге оказывается, что супруга против того или иного решения.

Почему это происходит. Дело в том, что если в вашей семье вы совместно принимаете решения, то на консультацию к финансовому советнику нужно тоже идти вместе. Когда человек приходит на встречу один, он получает на консультации знания и анализ финансовой ситуации, и в его голове складывается картинка. Когда же он счастливый приходит домой и в состоянии эйфории пытается поделиться и дать второй половинке те же знания и опыт – у него не получается.

В итоге вторая половинка не понимает в чем дело, ей сложно понять все тонкости. Такой подход приводит к тому, что люди отказываются от помощи в которой очень нуждаются.

Уважаемые будущие клиенты, если вы принимаете финансовые решения вместе, пожалуйста приходите на консультацию к финансовому советнику вместе. Задавайте все волнующие вопросы, обсуждайте свою финансовую ситуацию. В итоге вы оба будете в курсе, совместно получите одинаковый багаж знаний и сможете принять совместное единственно верное решение.

4.Работа финансового консультанта с семьей

Есть семьи, которые составляют финансовые планы на десятилетия и на несколько поколений вперед. В таких семьях каждый член семьи это ценный актив, который может принести огромную пользу семье. В больших семьях, которые планируют поколениями, принято рассчитывать на несколько капиталов – человеческий, интелектуальный и финансовый.

Человеческий капитал – каждый член семьи. В семье есть старшее поколение, к которому прислушиваются все младшие поколения. Каждый член семьи ценный актив, и он участвует в общих планах семьи. По согласованию с членами семьи, глава семьи имеет планы на каждого человека, даже если он еще ребенок. Если использовать такой подход, то от поколения к поколению семья будет становится крепче и сильнее.

Интелектуальный капитал — это знания всех членов семьи.Семья может вести различный бизнес и чтобы им управлять нужны ценные кадры. Кто как не члены семьи хорошо подходят на эту роль. Поэтому семья собирает множество знаний и отправляет учиться членов семьи в лучшие ВУЗы мира. К примеру, при таком подходе внуки могут исполнить волю деда и пойти учиться по определённым направлениям если семье нужен банкир или юрист.

Финансовый капиталобщий семейный капитал, который постоянно пополняется за счет усилий всей семьи. Это может быть общий бизнес, в котором принимают участие многие члены семьи. Также это могут быть обязательные взносы в общий капитал или, например все члены семьи могут быть застрахованы и все страховые выплаты будут попадать на общий баланс семьи. Каждый член семьи может рассчитывать на помощь из общего капитала, но взамен он должен участвовать в делах семьи и в виде человеческого капитала приносить пользу.

При таком подходе к финансовому планированию, финансовый советник может выполнять роль поверенного семьи. Семьи могут приглашать финансового советника на общие семейные собрания, на которых всем членам семьи будет разъяснена ценность финансового планирования.

На таких встречах семья совместно с финансовым советником может разбирать различные подходы к личному финансовому планированию, вырабатывать решения на много лет вперед.

В завершение

В статье мы разобрали зачем физическому лицу финансовый консультант. Выяснили с какими физическими лицами могут работать финсоветники и какие задачи могут решать. Если вы нуждаетесь в помощи финансового советника и относите себя к одной из категории физических лиц, с которыми работают финсоветники, пожалуйста оставьте заявку на консультацию.

До встречи!
С уважением,

Финансовый консультант Алексей Протасевич

Алексей Протасевич
финансовый консультант для физических лиц

Финансовые консультации для физических лиц

Стоимость:

Годовой бюджет до 1 млн руб — 5 000

Годовой бюджет до 10 млн руб — 7 500

Годовой бюджет до 50 млн руб — 15 000

Годовой бюджет свыше 50 млн руб — 30 000

Вы можете заказать у нас услугу персонального финансового планирования и получить финансовые консультации.

Когда требуются персональные финансовые консультации

Если у вас есть свободные денежные средства или иные активы, которые вы хотите сохранить или приумножить, мы готовы предложить вам свой опыт в этой сфере.

Если у вас возникла кризисная ситуация, вас мучают кредиторы и вы не можете расплатиться с долгами, самое главное – взять себя в руки и составить план по выходу из положения. Безвыходных ситуаций не бывает. Мы поможем вам реструктурировать задолженность, определить дыры в вашем бюджете, источники экономии и повышения дохода, либо грамотно провести процедуру банкротства. Вы сможете не только рассчитаться с долгами, но и выйти на новый уровень.

Если вам необходимо спланировать достижение определенных финансовых целей, крупное приобретение или существенное накопление, мы поможем вам распланировать ваши доходы и расходы грамотно, так, чтобы вы могли без надрыва достичь желаемых целей.

Финансовые консультации включают

1. Определение ваших текущих активов и пассивов. Это весьма стрессовая часть работы для клиентов. Однако она крайне необходима. Нередко клиенты забывают о своих не самых нужных и ликвидных активах, которые вполне могут стать хорошим источником свободных денежных средств.

2. Формирование диверсифицированного инвестиционного портфеля в соответствии с вашими задачами. Здесь мы можем предложить вам и вложения в бизнес, и покупку ценных бумаг или валюты, и осуществления вклада в банке. Все зависит от ваших целей, отношения к риску, планируемых доходов и расходов.

3. Выявление возможностей для реструктуризации долгов или определение целесообразности введения процедуры банкротства при критическом состоянии. Если процедуру банкротства проводить управляемо, она вполне может оказаться хорошим выходом из ситуации.

4. Планирование доходов, расходов и источников их оптимизации. Это очень важный момент. Мы будем искать возможности для увеличения доходов при сохранении нормального качества жизни. Также мы будем заниматься оптимизацией нерациональных расходов.

5. Планирование накоплений. Только грамотное планирование накоплений из ваших доходов поможет вам реально достичь ваших финансовых целей.

Результат финансовой консультации

1. Вы получаете отчет со всеми рекомендациями

2. При необходимости в него вносятся правки

Поддержка после финансовой консультации

Для клиентов в благополучной финансовой ситуации мы предлагаем услугу управления инвестиционным портфелем.

При необходимости мы можем предложить вам проведение процедуры банкротства.

Консультация финансового советника Ильи Пантелеймонова

Перед каждым человеком со средним и высоким достатком на
определенном этапе жизни появляются такие ВАЖНЫЕ вопросы:

Про деньги. По текущей ситуации.

Инвестиции, страхование

Достижение финансовых целей

— У меня высокий растущий доход, но при этом я много трачу, денег остается мало или не остается вовсе. Что делать? — Как управлять бюджетом? Как начать откладывать деньги без снижения привычного уровня жизни? — Как распланировать финансы так, чтобы на все хватало сегодня и оставались деньги для создания капитала на будущее.

— У меня есть свободные деньги, куда их инвестировать? — Мои деньги лежат на депозите, там низкий процент, хочу больше. Какие есть альтернативные варианты инвестиций? — У меня появилась крупная сумма денег, как ее приумножить? — Куда надежно инвестировать деньги без риска потери с гарантией сохранности? — Как оценить надежность и доходность инвестиционных планов и продуктов? — Мне предложили финансовый, инвестиционный продукт. Хочу понять, подходит ли он мне? — Как начать инвестировать за границу: доходность, риски, тонкости, налоговые последствия? — Как минимизировать налоги при инвестициях? — Хочу сделать страхование жизни. Какую страховую программу выбрать?

— Как самостоятельно обеспечить себе безбедную старость? — Как создать гарантированный капитал, который не делится при разводе? — Как создать капитал с гарантией неотчуждаемости? Такой, который не отберут в случае крайних ситуаций: арест, судебные иски, взыскания по субсидиарной ответственности, раздел имущества, развод, рейдерский захват и т.д. — Планирую отойти от дел. Как создать пассивный, рентный доход вне бизнеса, работы? — Как купить квартиру, не влезая в ипотеку? — Как обеспечить высшее образование для детей? — Хочу создать капитал ребенку на образование, купить квартиру, сыграть свадьбу. Как это лучше сделать с финансовой точки зрения? — Как оставить гарантированное наследство и никого не обделить? Как сделать большое наследство с минимальными вложениями? — Планируем роды. Выбираем дорогую клинику и качественное обслуживание. Есть ли выгодная страховка на случай непредвиденных ситуаций, покрывающая стоимость медицинских расходов? — Я часто путешествую, живу в разных странах. Есть ли универсальная медицинская страховка? — Как защитить себя от неожиданностей бизнеса (смерть партнера). — Как создать льготы, привилегии для себя, ведущих сотрудников, используя активы бизнеса (корпоративные пенсионные планы, избирательные льготы, медицинские льготы, защита на случай потери трудоспособности и т.д.)

Финансовый консультант в Москве. Онлайн обращение.

Финансовый консультант просвещает клиентов. Сначала он вскрывает факты и определяет ваши цели. Затем помогает составить план достижения этих целей. Многие живут в забвении, а финансовые вопросы сводятся к ежемесячной оплате счетов и покупке продуктов. Если вы хотите взять контроль над своими деньгами, прочитайте статью о том, кто такой личный финансовый консультант и зачем он вам нужен.

1.Финансовый консультант — кто он

Финансовый консультант – это ваш помощник в управлении личными финансами. Наша проблема в том, что в денежных вопросах нам не хватает знаний, дисциплины и четкого плана. Большинство людей привыкли жить, не задумываясь о финансовом планировании. Контроль своих денежных потоков на первый взгляд доставляет дискомфорт и люди не хотят менять привычные устои. Заработал – потратил, вот какой план у 90% россиян.

Финансовый консультант — это профессионал, который поможет вам:

  1. Осознать необходимость личного финансового планирования;
  2. Понять в какой финансовой ситуации вы сейчас находитесь;
  3. Выяснит ваши потребности и жизненные цели;
  4. Составит личный финансовый план с помощью, которого вы сможете осознанно идти к цели;
  5. Будет сопровождать, помогать словом и делом на протяжении жизни.

С помощью персонального финансового консультанта вы можете в разы улучшить качество своей жизни. Контроль над денежными потоками и финансовая защита позволят вам крепко стоять на ногах.

2.Онлайн обращение к финансовому консультанту

Онлайн консультация финансового консультанта

Жизнь в ХХI веке скоротечна и время самый ценный ресурс. Я ценю время своих клиентов и поэтому, чтобы оказать максимальный сервис – предлагаю онлайн встречи. Мы можем связаться по скайп или в отдельном онлайн-кабинете. Познакомится, обсудить вопросы, которые вас интересуют и договориться о дальнейшей работе. Это очень удобно, тем более что первую онлайн встречу я провожу бесплатно. Оставьте заявку и я свяжусь с вами, чтобы договориться о встрече.

3.Почему важно обращаться к финансовому консультанту

Потому что в любом деле, где мы не профессионалы, мы обращаемся за помощью к профессионалам. Это же очевидно, если я не знаю как ремонтировать машину, я в нее не лезу – сразу гоню в сервис, в судах мои интересы отстаивает компетентный профессиональный юрист.

Но как дело доходит до управления деньгами, то кажется, что здесь каждый сам все умеет. Особенно это распространено среди малого и среднего бизнеса. Доход есть – значит я все правильно делаю. Нет это не так!

Вы вкалываете, не спите нормально и почти не отдыхаете. Каждый второй бизнесмен, с которым я беседую – главный участник своего бизнес-процесса. Это значит, что человек постоянно работает в механизме который выстроил и не может выйти из него.

И это первая большая проблема. Я за то, чтобы каждый бизнесмен работал не просто так, а четко знал для чего он работает и был уверен, что идет к своим целям опираясь на план. Осознанно продвигался к своим целям, а не смешивал личные деньги и деньги бизнеса, постоянно забирая выручку. Большинство так и делает – проработал месяц, забрал выручку, закупил что-то для бизнеса, остальное потратил на жизнь.

Рынок полон и недобросовестных участников. Некоторые банки тут как тут со своими гибридными продуктами, НСЖ и премиальными картами. Людям впаривают инвестиции, которые им вовсе не нужны и не отвечают интересам. И в этой суматохе у человека нет времени остановиться и подумать о своих личных финансах и навести порядок. А финансовое планирование и личные финансы это механизм, который должен отлажено работать.

Поэтому каждому нужно обратиться к финансовому консультанту. Не нужно боятся за свои деньги! Сейчас не 90-е, вы сумели построит бизнес значит голова работает. Возьмите 1-у консультацию, послушайте второе мнение, получите взгляд из вне, что вам терять?

В моей практике не было еще ни одного человека с которым мы провели бы встречу, и я сказал – отлично! У вас все хорошо, моя помощь не нужна. Помню пошел  на встречу по рекомендации. Меня предупредили — человек зарабатывает миллионы. Конечно, я волновался и перед встречей, и вовремя, и после. Тем более оказалось, что человек навел порядок в личных финансах и крепко стоял на ногах. Но даже там я провел аудит имеющихся инструментов и выяснил, что имеющиеся инструменты не ведут человека к целям, не защищают семью и не выполняют свои функции должным образом. Там было над чем работать, я даже план предоставил. Но работать мы так и не продолжили. Самоуверенность — главный враг состоятельных людей.

4.Какие финансовые консультанты бывают

Можно выделить несколько категорий финансовых консультантов:

  • Финансовые консультанты – работники банков, сотрудники финансовых компаний. Работают в банках или страховых компаниях и исходят из того, что продают собственные продукты. Наверное, пытаясь подобрать их под ваш запрос. Получают комиссионное вознаграждение за проданный продукт.
  • Инвестиционные консультанты – брокеры, брокерские дома, частные инвесторы и компании – занимаются тем что помогают выбрать вам финансовые инструменты в которые вам инвестировать, могут управлять деньгами, берут за это % от дохода портфеля.
  • Независимые финансовые советники – частные лица, индивидуальные предприниматели, объединения в виде консалтинговых компаний – стоят на стороне клиента, исходят из интересов клиента. Некоторые сотрудничают с поставщиками различных финансовых услуг на российский рынок, иногда получают комиссионное вознаграждение от этих поставщиков, честно говорят об этом клиенту.
  • Независимые финансовые советники западного типа  – пока что небольшая группа людей, работающих по системе fee only исключительно на стороне клиента, не имеют никаких договоров ни с кем. Получают вознаграждение напрямую от клиента, только за советы и информацию.

Частному лицу лучше выбирать независимых финансовых советников. Эти люди действительно будут вам помогать и решать ваши задачи. Обязательное условие – они либо берут оплату за свои услуги и все, либо честно говорят о том, что получают вознаграждение от поставщиков финансовых услуг.

Мое мнение – нет ничего страшного в том, что финансовый советник получает вознаграждение от поставщиков финансовых услуг. В любые услуги включена добавочная стоимость и финансовый консалтинг не исключение. Главное, чтобы  финансовый советник, предупредил вас как клиента о конфликте интересов. Со временем рынок может начать меняться, и россияне готовы будут платить деньги исключительно за советы и информацию, тогда все мы перейдём на подход fee only. К сожалению, пока это не происходит.

5.Как выбрать финансового консультанта

Недавно у меня было 2 клиента, которые именно выбирали себе финансового советника. Один встречался со мной, другой уже был осведомлен о принципах работы финансового консультанта и задал лишь ряд вопросов онлайн.

Итак, чтобы выбрать финансового советника сделайте следующее:

  1. Зайдите в поисковую систему и поищите в интернете информацию
  2. Также хорошо подойдут рекомендации друзей и знакомых – спросите их, может кто-то уже пользовался услугами финансового консультанта.
  3. Из полученных результатов выпишите список тех, кто подошел по первому впечатлению
  4. Зайдите на сайт к финансовому консультанту или встретьтесь лично, может свяжитесь онлайн. Получите всю необходимую информацию, которая вам нужна. Какой принцип работы, какой опыт, образование, какая общественная деятельность.
  5. Почитайте отзывы. Сегодня это очень просто. В интернете миллионы людей оставляют отзывы и если есть негативные отзывы их невозможно стереть из интернета.
  6. Выделите 2-ух наиболее подходящих и задайте контрольные вопросы – стоимость услуг, получает ли финансовый консультант комиссионные от финансовых компаний, другие вопросы.

После проделанной работой вы точно сможете выбрать себе финансового консультанта. Не нужно боятся, в процессе общения вы поймете комфортно ли вам с человеком, как он общается, обращается к вам, вникает ли в ваши потребности.

Уверен, что это чувствуется. Находясь по другую сторону, я как финансовый консультант чувствую. когда клиент сначала немного напряжен, еще остерегается, но как только видит что я вникаю в его проблемы как будто в свои и отдаюсь на 100%, что я вежлив и уровень сервиса достойный, человек расслабляется и располагается ко мне.

Ментальный уровень не обманешь, мы все чувствуем, ложь, неуверенность и  сразу определяем недобросовестных людей. Шестое чувство всегда подскажет кто перед вами проходимец или профессионал желающий помочь. Смело выбирайте финансового консультанта и занимайтесь личным финансовым планирование. Чтобы договориться о встрече, пожалуйста оставьте заявку.

До встречи!

С уважением,

Финансовый консультант Алексей Протасевич

Алексей Протасевич
независимый финансовый советник

Как консультация финансового консультанта поможет вам создать капитал

Все мы стремимся к финансовому благополучию. Но чтобы его достичь — нужно грамотно управлять деньгами. Это значит — понимать свои долгосрочные задачи, планировать их решение, и создавать личный капитал. И в этом вам поможет консультация финансового консультанта.

1. Нужен ли вам финансовый советник?

Компания Standard &Poor’s регулярно проводит общемировой рейтинг финансовой грамотности. И Россия занимает в нём далеко не лучшие места. Одно из недавних исследований показало, что население Замбии, Сенегала и Монголии более грамотны в финансовом отношении, чем россияне.

О чём это говорит?

Большинству россиян в управлении личными финансами нужна помощь. Эту работу и выполняют для частных лиц финансовые советники.

Вы можете быть очень умным человеком, который прекрасно разбирается в своём деле, и многого достиг. И при этом стоит признать, что личные финансы сегодня — это сложная область. И чтобы принимать здесь верные решения —  нужны актуальные знания, и значительный опыт. Вам нужен опыт специалиста.

Ведь попытка действовать наобум принесёт человеку ошибки. И в результате — крупные убытки. Финансовый советник поможет вам избежать дорогостоящих ошибок.

2. Какие вопросы обсуждаются на консультации

Я бы разделил все вопросы, с которыми ко мне обращаются клиенты — на частные, и глобальные. Часть людей интересует один, вполне конкретный вопрос. Например — как инвестировать крупную сумму, полученную от продажи квартиры. Тогда именно этот вопрос мы обсуждаем и решаем.

Другую же часть клиентов интересует долгосрочное финансовое планирование. И об этом стоит сказать подробнее.

К сожалению — большинство людей не осознают своих долгосрочных целей. И поэтому они не планируют личные финансы на срок более месяца или квартала.

И это — большая проблема. Потому что в жизнь любого человека есть ряд сложных финансовых целей, достижение которых нужно планировать. И ради достижения этих целей необходимо инвестировать. Прочтите мой специальный отчёт по теме:

Консультация финансового консультанта. Как создать личный капитал?

В рамках долгосрочного планирования мы обсуждаем вопросы создания личного пенсионного капитала, финансовой безопасности семьи, создание фондов для высшего образования детей. И затем с учётом обозначенных целей я составляю личный финансовый план (ЛФП) для их достижения.

В завершение мы выбираем оптимальные инструменты для реализации этого плана. Затем человек начинает уверенно идти к своим целям. И он предсказуемо достигнет их в назначенное время.

Вот как можно изобразить эту последовательность шагов:

Консультация финансового консультанта поможет вам спланировать достижение важных финансовых целей4 этапа консультации независимого финансового консультанта

Почему блоки разного цвета? Потому что первые три — подготовительные. И лишь на четвёртом шаге мы начинаем инвестировать деньги. Только тогда, когда чётко видим свои цели, и путь к ним.

Зачастую в России всё иначе. Люди сразу начинают инвестировать, пропустив первые три шага. Это напоминает попытку построить дом, начав с крыши.

Финансовый советник выполнит для вас финансовое планирование. На консультации он начнёт с целей, обсудит денежный поток для инвестирования, и ваш риск-профиль. Затем составит финансовый план, и подберёт оптимальные инструменты для достижения целей.

Если вернуться к аналогии с домом, то финсоветник выполнит роль архитектора. Он разработает план, затем создаст чертёж — а вам останется лишь класть кирпичи. И вскоре вы поселитесь в уютном доме.

Включите мой рассказ о том, как проходит консультация с финансовым советником:

3. Как строится совместная работа

Описанная выше работа потребует от вас как минимум две консультации с финансовым консультантом. Почему?

Первая встреча нужна, чтобы специалист понял вашу текущую ситуацию, и планы на будущее. Вам также понадобится обсудить комфортный уровень инвестиционного риска. Кроме того — ликвидность и планируемую доходность тех инструментов, что вы хотели бы использовать.

Затем эксперту потребуется время, чтобы выполнить финансовое планирование. А также подобрать инструменты, с помощью которых вы сможете реализовать свой план. Как правило, эта работа занимает несколько дней.

На следующей встрече советник представит подготовленный план. Подробно объяснит расчёты, и прокомментирует выводы. Также обоснует, почему предложенные им финансовые инструменты будут оптимальны для реализации вашего финансового плана.

В рамках последующего диалога вы придёте к финальному решению. И затем финансовый советник подготовит необходимые документы для выпуска нужных вам контрактов, которые вскоре начнут действовать.

Итоговым результатом совместной работы с финансовым советником будут работающие финансовые контракты. Которые обеспечат ваше уверенное движение к вашим финансовым целям. В этом и есть основная ценность консультаций с финсоветником.

Не забудьте скачать специальный PDF-обзор «Личное финансовое планирование» — чтобы инвестировать грамотно, создать личный капитал и жить в достатке.

А если вам нужна консультация по личному финансовому планированию — пожалуйста, отправьте мне заявку на бесплатную онлайн-встречу:

Консультация финансового консультанта. Как создать личный капитал?

С уважением,
Владимир Авденин.

«Чем занимается финансовый консультант?» – Яндекс.Кью

1. Финансовыый консультант — это?

Финансовый консультантй — это советник, который имеет опыт эффективного управления финансами, и делится им с людьми, столкнувшимися с определенными трудностями материального плана. Специалисты этой категории могут помочь:

  • Спланировать бюджет.
  • Сократить расходы и структурировать доходы.
  • Создать капитал или собственный бизнес.
  • Составить долгосрочный финансовый план и воплотить его в жизнь.
  • Научить эффективно управлять собственными деньгами.

Финансовые консультанты бывают независимыми и работающими на определенную организацию. Такими организациями бывают: кредитные организации, консалтинговые компании, аудиторские фирмы, сообщества финансовых советников.

  1. Финансовые консультанты знают, как помочь человеку привести свои дела в порядок. Работа специалиста зависит от того, в чем именно нуждается клиент.

Одни клиенты не знают, как расплатиться с долгами, оформляя один кредит за другим. Другие — не могут найти скопить сумму на покупку, к примеру, собственного дома. Третьи — хотят научиться правильно инвестировать деньги для получения стабильного и гарантированного дохода.

Соответственно, функции консультанта можно описать только после анализа потребностей клиента. В любом случае, такая деятельность связана с обучением людей зарабатывать, копить, вкладывать, инвестировать, сокращать лишние расходы, запускать собственное дело, и так далее.

  1. Специфика работы финансового консультанта
  • Схема взаимодействия с клиентами практически в каждом случае — одинаковая. К примеру, человек обращается за помощью по причине нужды в сокращении своих расходов. Это крайне распространенная проблема: даже при наличии хорошего дохода, определенная категория граждан не может себе позволить отпуск за границей средней стоимости. Все дело в том, что у них много текущих расходов, на которые уходит основная часть заработка.
  • Специалист помогает сократить личные расходы, отбирая те, без которых клиент может спокойно обойтись. Задача финансового консультанта заключается в том, чтобы подсказать клиенту, какие именно траты можно исключить из бюджета.
  • Эксперты более высокого уровня решают и более сложные задачи. Одна из них — правильное инвестирование денег. То есть, здесь консультант должен обладать специальными знаниями по вложению денег в надежные и прибыльные проекты. При этом важно, чтобы инвестиционные программы были проверены на собственном опыте.

  • Подробнее о специфике работы финансового консультанта вы можете узнать здесь)

  • Если у вас остались вопросы, задавайте их ниже!) Мы обязательно вам ответим!)
  • Хорошего дня!)

Бесплатные финансовые консультации и финансовая помощь

Мы поможем вам составить бюджет, составить план выхода на пенсию и изучить правила финансов

Мы здесь, чтобы помочь вам улучшить свои навыки управления капиталом. Это может означать, что вам нужно выбраться из долгов, инвестируйте, зарабатывайте, копите деньги или планируйте выход на пенсию. С более двадцатилетний опыт работы в сфере финансов, бюджетирования, финансовое планирование и советы по инвестициям, мы узнали, что почти каждый могут улучшить свое финансовое положение, следуя простому набору правил и придерживаясь этих правил.Действительно, следуя нашим финансовым советам на этом сайте, внимательно изучив свой образ жизни и личные финансы по-новому, как мы описываем на этом сайте, у вас есть значительный шанс разбогатеть, сэкономить деньги и добиться финансового успеха. Наш сайт организован по определенным категориям, чтобы вы могли сосредоточиться по одной теме финансового совета за раз. Рекомендуем начать с финансовыми правилами управления капиталом, а затем просмотр другие темы для помощи по любым другим финансовым вопросам, которые вы пожелаете. Ниже мы изложили цель нашего веб-сайта и краткое изложение каждого основная тема советов, которые мы предоставляем.

Наша цель — оказать вам личную финансовую помощь

Наша цель — научить и объяснить основные правила обращения с деньгами, управление благосостоянием и долгом, но, что еще важнее, научить вас новому способ посмотреть на свои расходы, сбережения, инвестиции и управление долгом решения, чтобы вы могли принимать разумные, информированные и расчетные решения о том, как оптимизировать и управлять своими деньгами и долгами.И помните, это ваши деньги, и вы принимаете решения. Неправильное управление вашим деньги равносильны выбрасыванию их, поэтому, если вы можете научиться зарабатывать правильные решения и продолжать делать это всю оставшуюся жизнь, у вас должна быть возможность оказать финансовую помощь себе, выбраться из долгов и быстрее обрести финансовую свободу чем кто-либо другой в вашей ситуации. Начните с использования всех финансовой помощи на нашем сайте, которую мы организовали в конкретные финансовые категории, включая правила богатства менеджмент, бюджетирование домохозяйства, способы экономии, инвестирование советы и финансовые советы по пенсионному планированию.

Начните с изучения правил финансового менеджмента

Чтобы помочь вам добраться туда, куда вы хотите, мы организовали финансовые консультации и знания, которые мы усвоили за эти годы, в набор рекомендаций которые мы называем «Правилами финансового менеджмента». Эти правила представляют собой комбинацию основных финансовых концепций, преподаваемых в бизнес-школы и знания реального мира, полученные за годы финансовый опыт. Если вы действительно хотите выбраться из долгов и построить свое долгосрочное богатство, тогда вам нужно будет включить эти методы управления капиталом в вашу повседневную жизнь и в свой образ мышления.Мы рекомендуем вам начать свой путь к финансовой свободе с чтения и изучение этих правил финансового менеджмента. Наши правила включать в себя, как иметь реалистичные ожидания, жить не по средствам, держитесь подальше от долгов по кредитной карте, сохраняйте кредитоспособность, понимайте альтернативные издержки, эффективное использование начисления процентов, изучение временная стоимость денег, принимать соответствующие финансовые риски, расставлять приоритеты ваши инвестиции, диверсифицируйте свое богатство и найдите больше способов сэкономить Деньги.

Создайте семейный бюджет

Самый эффективный способ получить финансовую помощь — это действительно разбираться в своих личных финансах.Лучший способ добиться это необходимо для тщательного анализа ваших ежедневных и ежемесячных привычек расходов и создать бюджет. Бюджет — это в основном ваш собственный доход заявление, и это не только поможет вам измерить и количественно оценить ваши расходы, но это также важно для понимания ваших финансов. С этой целью мы создали несколько бесплатных шаблоны домашнего бюджета и письменные инструкции о том, как собирать, анализировать, создавать и улучшать свой семейный бюджет. Процесс составления бюджета требует большой финансовой дисциплины, и вы Вы можете рассчитывать на то, что получите от этого все усилия.наш раздел бюджета включает помощь в создании вашего личного или семейный бюджет, бесплатный рабочий лист Excel, онлайн-бюджет шаблон, советы по составлению семейного бюджета, несколько советов по управлению деньгами и брак, а также список статей доходов и расходов для включения в любой домашний бюджет.

Найдите новые способы сэкономить

Экономия денег — это нескончаемый процесс, требующий много креативность и финансовая дисциплина. От больших ежемесячных расходов к мелким повседневным вещам, у нас есть финансовый совет, как сэкономить деньги почти на все.Ваше стремление улучшить свой финансы — это непрерывный процесс, требующий многих лет дисциплины и творческое мышление о способах снижения расходов используйте сэкономленные средства погасить долг и инвестировать в свое будущее. Начни с большого билеты, такие как ипотека и страховка, а затем найдите способы чтобы сэкономить на всем остальном. Наш раздел по экономии денег включает в себя большой список из сотен способы сэкономить, десятки статей о конкретной экономии денег советы и множество идей, которые помогут вам найти более уникальные и креативные способы сэкономить деньги.Используйте наши ресурсы, чтобы получить начали, а затем использовать созданные идеи, чтобы найти больше идей, которые применимы непосредственно к вашей жизни. Советы по экономии денег покрывают такие конкретные области, например, как перестать тратить деньги, заработать больше денег и сэкономить на бензине, ПО, одежде, медицинском страховании, уборке, прачечная, ландшафтный дизайн, реконструкция, здравоохранение, энергия, еда, телевидение и Дети. У нас также есть несколько советов, как заработать больше денег и как научить детей экономить.

Узнайте о фондовом рынке

Наш финансовый совет был бы неполным без изучения того, как фондовый рынок работает.Фондовый рынок может показаться очень таинственным, если вы никогда не обращали на это внимания, или если вы не узнал достаточно об этом, чтобы сделать несколько вложений владеть, но не позволяйте страху перед неизвестным удерживать вас от использования фондовый рынок, чтобы делать инвестиции, которые подпитывают ваши сбережения и построить свое пенсионное яйцо. Поэтому, имея в виду начинающего инвестора, мы написали несколько статей и руководство для начинающих о инвестирование. Как только вы составите свой бюджет и получите начал экономить деньги, вам понадобится помощь, чтобы научиться вкладывать эти деньги Деньги.Инвестирование в фондовый рынок — это то, что действительно довольно легко, с небольшими исследованиями и финансовыми дисциплины, вы можете создать собственное портфолио и начать создавать богатство, необходимое для выхода на пенсию. Наши советы по инвестированию включают как работает фондовый рынок, как новички могут научиться инвестировать, уникальные способы вложения денег, советы по инвестированию в недвижимость, копеечные акции и стоит ли того.

Начните сберегать и планировать свою пенсию

Наконец, конечная цель любого сайта, предлагающего финансовые консультации, — это убедитесь, что вы финансово готовы к выходу на пенсию, и надеюсь, готов рано уйти на пенсию.Мы предлагаем много помощи по пенсионное планирование, включая финансовую помощь по планам 401k, снятие средств во время выхода на пенсию, как получить максимальные налоговые льготы и как посчитайте, сколько денег вам понадобится для досрочного выхода на пенсию. наш статьи заполнены таблицами, которые помогут вам рассчитать свой пенсионные цели, и мы предлагаем бесплатную пенсионную таблицу шаблон, который вы можете скачать и использовать, чтобы помочь вам спланировать выход на пенсию. Действительно, пенсионное планирование — это не то, делается, когда вам 60 лет, пенсионное планирование должно быть учитывается при принятии всех ваших сбережений и инвестиционных решений на протяжении всей вашей жизни.Если вы еще не начали планировать для выхода на пенсию, то сейчас самое время начать. Наша пенсия советы по планированию охватывают такие области, как правила 401кс, 401к снятие и досрочное снятие, требуемые минимальные выплаты, страхование жизни, и сколько денег нужно для досрочного выхода на пенсию, включает бесплатную электронную таблицу пенсионного калькулятора

,

Получение финансовой консультации — Citizens Advice

Содержание

Получение финансовой консультации

Вероятно, в вашей жизни будут моменты, когда вы не знаете, что делать со своими деньгами или какие решения вам нужно принять в отношении своего финансового будущего. Предлагаются тысячи различных финансовых продуктов, и выбор между ними может быть трудным.

Если у вас мало опыта работы с финансами или вы не знаете, как принять решение, может быть полезно получить профессиональный финансовый совет.

Финансовый консультант может помочь с такими вещами, как:

  • планирование выхода на пенсию
  • инвестирование или накопление денег
  • максимально использовать единовременную денежную сумму, такую ​​как пособие по сокращению штатов или наследство
  • покупка недвижимости или получение ипотеки
  • когда ваша жизнь меняется, например, вы заводите семью, разводитесь или овдовели.

Совет или руководство?

Некоторые люди и организации — часто консультирующие благотворительные организации — предлагают финансовые рекомендации .Это отличается от финансового совета. Руководство предоставляет вам информацию о различных доступных вам вариантах, но не должно рекомендовать какой-либо конкретный вариант по сравнению с другим. Однако финансовый совет проинформирует вас, какой конкретный продукт лучше всего соответствует вашим потребностям.

Например, если у вас есть единовременная сумма, которую вы хотите сэкономить, кто-нибудь, дающий рекомендации, в общих чертах расскажет вам, каковы ваши варианты экономии. Они могут рассказать вам о плюсах и минусах обычных сберегательных счетов, ISA и инвестициях.Они не расскажут вам о конкретных продуктах, предлагаемых указанными компаниями, или о том, какой вариант может вам больше подойти. Финансовый консультант изучит конкретные сберегательные счета, инвестиции и МСА, предлагаемые различными компаниями, и порекомендует тот, который лучше всего соответствует вашим личным обстоятельствам.

Консультационные услуги не регулируются Управлением финансового надзора (FCA). Это означает, что если что-то пойдет не так с вашим финансовым выбором, вы не сможете подать жалобу в Службу финансового омбудсмена или в Систему компенсации финансовых услуг.

Если вы не уверены, получаете ли вы руководство или совет, попросите консультанта или организацию объяснить.

Если вам нужен финансовый совет, а не совет, вы можете обратиться в бесплатную беспристрастную организацию, которая специализируется на финансовых консультациях, например, в Money Advice Service.

На этой странице вы найдете информацию о:

Типы финансовых консультантов

Финансовые консультанты изучают ваши личные обстоятельства и финансовые планы и рекомендуют продукты, которые помогут вам удовлетворить ваши потребности.

Есть два типа финансовых консультантов:

  • независимые финансовые консультанты (IFA) дают объективные консультации по всему спектру финансовых продуктов от всех доступных компаний
  • Консультанты с ограниченным доступом дают советы по ограниченному спектру продуктов. Они могут специализироваться в одной области, например, в сфере пенсионного обеспечения, или могут давать советы только по продуктам, предлагаемым ограниченным числом компаний.

Обычно лучше получить независимую финансовую консультацию, чтобы вы могли ознакомиться с широчайшим спектром доступных советов и продуктов.

Убедитесь, что ваш консультант квалифицирован и зарегистрирован

Все финансовые консультанты должны иметь следующее:

  • Уровень 4 или выше национальной системы квалификаций и кредитов
  • Заявление о профессиональном статусе (SPS). Это означает, что они подписали кодекс этики и ежегодно проходят не менее 35 часов профессионального обучения. Сертификаты SPS необходимо обновлять ежегодно, поэтому убедитесь, что у вашего консультанта есть актуальные сведения.

Все финансовые консультанты должны быть зарегистрированы в FCA.Это означает, что они соответствуют правильным стандартам, и вы получите дополнительную защиту, если вам не понравятся услуги. Например, вы можете подать жалобу омбудсмену по финансовым услугам и можете потребовать компенсацию, если что-то пойдет не так.

Если финансовый консультант не зарегистрирован в FCA, вы можете подать жалобу в FCA.

Не бойтесь спросить консультанта об их квалификации и положении о профессиональном статусе.

Чтобы проверить, зарегистрирован ли финансовый консультант в FCA, см. Регистр финансовых услуг.

На сайте unbiased.co.uk представлен полный список различных квалификаций финансового консультанта, а также профессиональных организаций, которые их представляют. Перейдите на: www.unbiased.co.uk.

Как проверить, что вы получаете правильный совет

Когда вы встречаетесь с консультантом, он должен дать вам правильный совет с учетом ваших финансовых потребностей. Если они этого не сделают, вы можете пожаловаться.

Финансовые продукты, которые рекомендует консультант:

  • быть доступным для вас
  • учтите, хотите ли вы сэкономить на длительный или короткий срок
  • соответствует той сумме риска, на которую вы хотите пойти
  • учитывает, платите ли вы налог.

Если консультант игнорирует эти моменты и рекомендует продукт, который вам не подходит, и впоследствии вы теряете из-за этого деньги, вы можете пожаловаться.

Консультант должен дать вам правильный совет только в пределах своей квалификации. Например, если вы видите ограниченного консультанта, он порекомендует вам только подходящий продукт из того ассортимента, который они продают. Консультант с ограниченным доступом не должен сообщать вам, что вы можете купить аналогичный продукт у другой компании по более низкой цене.Если вы позже узнаете об этом, вы не сможете жаловаться.

По этой причине было бы лучше обратиться к независимому финансовому консультанту, который сможет изучить продукты со всего рынка.

Если финансовый консультант не может найти продукт, соответствующий вашим потребностям, он должен направить вас к другому консультанту, который может вам помочь. Если они этого не сделают, вы сможете пожаловаться.

Контрольный список того, что нужно сделать при первой встрече с консультантом

Вот несколько советов, которые нужно сделать при первой встрече с финансовым консультантом:

  • убедитесь, что консультант, которого вы видите, может дать вам нужный совет.
  • делайте заметки, чтобы у вас был четкий отчет о том, что было сказано на собрании
  • задавайте много вопросов и убедитесь, что вы понимаете все, что вам говорят
  • нужно время, чтобы подумать над любым решением или сравнить продукты с другим консультантом.Не нужно подписываться ни на что на месте
  • будьте готовы честно отвечать на вопросы. Финансовый консультант задаст вам множество личных вопросов о ваших финансовых планах и личных обстоятельствах, чтобы они могли порекомендовать вам наиболее подходящие продукты.
  • проверяет конфиденциальность вашей личной информации и выясняет, используется ли она в маркетинговых целях.

О чем следует подумать перед встречей с финансовым консультантом

Прежде чем искать финансового консультанта, постарайтесь понять, какой совет вам нужен.Это поможет вам найти подходящего советника для вашей ситуации. Вот список того, о чем следует подумать:

  • планируете ли вы конкретное мероприятие? Например, ваша пенсия или накопление на покупку дома или оплата обучения ваших детей в колледже. Вам нужно взглянуть на свою жизнь и решить, какие события вам нужно запланировать в финансовом отношении
  • есть ли у вас свободные деньги для инвестиций? Внимательно посмотрите на свои финансы, чтобы узнать, сколько вы можете позволить себе сэкономить.Убедитесь, что вы погасили все непогашенные долги, ссуды или векселя сначала
  • На какой риск вы готовы пойти со своими деньгами? Когда вы вкладываете деньги, есть шанс потерять их. Некоторые инвестиции более рискованны, чем другие, но могут принести вам больше денег, если они преуспеют. Как правило, чем дольше вы инвестируете, тем больше вероятность, что вы заработаете деньги, а не потеряете их
  • на какой срок вы хотите связать свои деньги? Продолжительность времени, в течение которого вы готовы инвестировать, влияет на типы продуктов, которые выберет консультант
  • Вам нужен совет по различным видам инвестиций? Например, этические или экологически безопасные инвестиции или финансовые продукты, в которые инвестируют в соответствии с принципами шариата?
  • Вам нужен совет или просто информация? Вы можете захотеть, чтобы кто-нибудь посоветовал вам, что делать с вашими деньгами, или просто информацию о финансовом продукте, чтобы вы могли сделать свой собственный выбор.Некоторые финансовые консультанты предоставят как информацию, так и советы
  • Хотите разовый совет или совет на постоянной основе? Убедитесь, что вы четко представляете, во сколько вам обойдется совет и что вы можете себе это позволить.

Что должен сказать вам финансовый консультант

При первой встрече с финансовым консультантом вам должна быть предоставлена ​​четкая информация об услугах, которые предлагает консультант, в том числе:

  • независимо от того, является ли совет независимым или ограниченным.Если совет ограничен, консультант должен сообщить вам, как он ограничен. Например, предлагают ли они продукты только определенных компаний
  • уровень рекомендаций, которые вы получите. Например, вы можете просто искать информацию, которая поможет вам решить, что делать, или вам может понадобиться кто-то, чтобы предложить вам лучшие варианты
  • сколько вам придется заплатить за консультацию.

Ваш консультант должен также предоставить вам документ с ключевыми фактами с информацией о:

  • консультант или фирма, которую вы используете, и услуги, которые они предлагают
  • продукты, которые они порекомендовали вам
  • право изменить свое мнение о покупке финансового продукта и сколько времени у вас есть на это
  • ваше право на получение дополнительной информации или объяснений, если вы чего-то не понимаете.
  • как подать жалобу, если вы недовольны предоставленной услугой или продуктом
  • , компания авторизована и регулируется
  • стоимость услуги и / или товара.

Если консультант не предоставит вам эту информацию, обязательно спросите его.

Сколько будет стоить консультация

Вам придется заплатить за финансовую консультацию, а также, возможно, вам придется заплатить комиссию за финансовые продукты, которые вы покупаете.

Вы должны четко понимать, во сколько вам обходятся консультации и какова плата за рекомендованные вам продукты. Прежде чем принимать окончательное решение, убедитесь, что вы понимаете все связанные с этим затраты, и сравните комиссионные и инвестиционные сборы разных консультантов.Вы можете получить тот же продукт по более низкой цене у другого консультанта.

Способы оплаты

Советники больше не получают комиссию. Это означает, что на советы, которые они дают, не должны влиять какие-либо комиссионные, которые они могут заработать с определенных инвестиций.

Консультации можно оплачивать как:

  • почасовая ставка
  • установленная плата в зависимости от выполняемых работ
  • ежемесячный аванс
  • процентов от вложенных денег.

Ваш консультант должен объяснить вам, сколько будет стоить его совет, и вместе вам нужно будет договориться, как за это заплатить. Вы можете заплатить им авансом или согласиться с тем, что консультант возьмет его из суммы, которую вы инвестируете.

Ваш консультант должен четко изложить расходы и убедиться, что вы понимаете, сколько вы платите.

Комиссии могут варьироваться от консультанта к консультанту, поэтому вам следует присмотреться, чтобы получить лучшую сделку.

За уход за вашими инвестициями или предоставление консультаций на регулярной основе может взиматься дополнительная плата.

Как найти финансового консультанта

Чтобы получить консультацию по самому широкому ассортименту продуктов и сравнить цены, вам следует обратиться к независимому финансовому консультанту. Следующие организации могут помочь вам связаться с квалифицированным консультантом в вашем регионе:

Беспристрастный на www.unbiased.co.uk. Вы можете найти независимых и ограниченных советников «всего рынка» на их веб-сайте. Ограниченный «весь рынок» означает консультантов, которые могут предлагать доступные продукты от всех компаний, но которые могут специализироваться в определенной области, например, пенсионном обеспечении.

Общество личных финансов на www.findanadviser.org. Вы можете найти независимых консультантов с ограниченным доступом на их веб-сайте.

Поручено за на www.vouchedfor.co.uk. Только на этом сайте можно найти независимых консультантов.

Служба исследований этических инвестиций www.eiris.org.

Возможно, у вас уже есть финансовые связи с банком или строительным обществом и вы доверяете их продуктам, поэтому не стесняйтесь обращаться к ним за советом.Это называется принятием ограниченного совета .

Если вы решите сделать это, вы должны знать, что могут быть другие финансовые продукты от других компаний, которые дешевле или лучше соответствуют вашим потребностям.

Жалобы на финансовых консультантов

Вы не можете пожаловаться финансовому консультанту, если ваши инвестиции не приносят столько денег, как вы надеялись. Но если вы потеряли деньги из-за плохого совета, неверной или вводящей в заблуждение информации или плохого администрирования, вы можете пожаловаться консультанту, который изначально дал вам совет.

Вы должны соблюдать процедуру подачи жалоб компании. Если вы не удовлетворены ответом, то, куда вы подадите жалобу, зависит от того, кто дал вам совет.

Если консультант, которого вы видели, был уполномочен Управлением финансового надзора (FCA), вам следует передать свою жалобу финансовому омбудсмену. Чтобы узнать, может ли финансовый омбудсмен рассмотреть вашу жалобу, вы можете позвонить в его службу поддержки потребителей по телефону 0300 123 9 123 (с 8:00 до 18:00 с понедельника по пятницу). Также есть специальная форма для жалоб, которую вы можете скачать и отправить им по почте.Для получения более подробной информации посетите www.financial-ombudsman.org.uk.

Вы также можете узнать по телефону доверия для потребителей, может ли финансовый омбудсмен рассматривать жалобу на компанию, не уполномоченную FCA.

Если вы получили финансовую консультацию от солиситора или бухгалтера, уполномоченного FCA давать финансовые консультации, вам может потребоваться подать жалобу в профессиональный орган, который их регулирует.

Если вы не знаете, куда подавать жалобу, вы можете позвонить в службу поддержки потребителей FCA по номеру 0800 111 6768.

Дополнительная помощь и информация

Консультации по вопросам денег

Money Advice Service — это бесплатная независимая служба. На их веб-сайте есть много полезной информации, которая поможет вам управлять своими деньгами, включая получение займов, сбережений и пенсий и получение финансовых консультаций. Перейти:

www.moneyadviceservice.org.uk

,

Financial Advice UK | Финансовая консультация на ваших условиях

[В этом видео есть декоративные кадры. Там, где есть визуальные эффекты, которые не объясняются в речи, они описаны ниже]

[Брюс Пирс, руководитель консультационной службы, говорит в камеру]

Брюс Пирс : «Помощь вам в сбережении и инвестировании с уверенностью лежит в основе всего, что мы делаем в HL.

Наша служба финансовых консультаций не исключение.Фактически, мы стремимся помочь вам обрести уверенность в своем финансовом планировании и своих решениях. Даже если вы решите не прибегать к финансовым советам, мы будем удовлетворены, что выполнили свою работу, указав вам направление, в котором лучше всего помочь в вашей ситуации. Вот как мы это делаем … »

[Родди Макуалай, консультант службы поддержки, говорит в камеру]

Родди Маколей : «Моя команда службы поддержки здесь, чтобы обеспечить вам первое повышение уверенности.Разговор с нами может дать вам уверенность в том, что вы цените финансовый совет, или уверенность в том, что у вас уже есть хорошая стратегия и наша бесплатная информация — все, что вам нужно для продолжения вашего успеха «.

[Том О’Рурк, советник по телефону, разговаривает в камеру]

Том О’Рурк : «Если вы прислушаетесь к совету меня или другого члена моей команды, вы получите удобство и уверенность.Я и моя команда обладаем таким же опытом и квалификацией, как и мои коллеги, которые встречаются с клиентами лицом к лицу ».

[Рози Ричард, финансовый консультант, говорит в камеру]

Рози Ричард : «Если вы решите, что совет вам подходит, все зависит от меня …

[Саманта Сквайрс, финансовый консультант, говорит в камеру]

Саманта Сквайрс : или я…

[Томас Кэмпбелл, финансовый консультант, говорит в камеру]

Томас Кэмпбелл : или я … »

Рози Ричард : «Или любой из нас, разбросанных по стране, чтобы дать вам следующий импульс уверенности. Во-первых, вы можете спросить меня что угодно о моем опыте или моей квалификации, чтобы вам было комфортно со мной. Но на самом деле все дело в вы, ситуация, в которой вы находитесь, и то, чего вы хотите достичь с уверенностью.Вместе мы составим план и внимательно изучим ваши инвестиции, чтобы дать вам четкое представление о настоящем и четкий план на будущее ».

[Брюс Пирс]

Брюс Пирс : «Во времена перемен часто требуется повышение уверенности. Большие перемены, такие как выход на пенсию или изменение семейных обстоятельств, могут вывести вас из равновесия.

Но мы также понимаем, что вам, вероятно, не понадобится совет каждый год.»

[Брюс говорит поверх анимации заполнения двух емкостей с водой. Слева помечена как «Hargreaves Lansdown one off charge», из которой наливается только один стакан воды. Справа на емкости для воды написано «Текущий платеж от других поставщиков». Однако из этого налито несколько стаканов, что представляет собой потенциально ненужные текущие расходы на консультации.]

«Если некоторые консультанты из других фирм предложат вам воспользоваться текущими советами за постоянную оплату, мы обычно предлагаем вам снова воспользоваться советом только в том случае, если вам понадобится еще одно повышение уверенности в будущем.Таким образом, вы не будете тратить деньги каждый год на обзоры или советы, которые вам не нужны.

[Контактная информация появляется на экране]

Узнайте больше, заказав звонок в нашу службу поддержки ».

Позвоните в нашу службу поддержки по телефону: 0117314 6255

Или закажите звонок онлайн.


Обратите внимание: : Наша служба поддержки готова помочь вам больше узнать о наших услугах и о том, может ли это помочь вам.Если вам кажется, что вы могли бы получить совет, один из наших финансовых консультантов свяжется с вами в течение 2 рабочих дней. Если вы решите посоветоваться, с вас будет взиматься плата, которую они обсудят.

,

Получение бесплатной финансовой помощи и информации

Есть много способов получить бесплатную финансовую помощь и информацию. Но также полезно знать, когда вам могут понадобиться консультации, которые не могут предоставить бесплатные услуги.

Где получить бесплатную финансовую помощь

Вы можете получить бесплатную финансовую помощь и информацию по телефону:

  • Благотворительные организации;
  • Коммерческие организации, например сайты сравнения или журналы;
  • Государственные или поддерживаемые государством услуги, включая Службу денежных консультаций.

Хотя эти службы могут быть надежными источниками помощи и рекомендаций и предоставить вам информацию о различных вариантах, они не предлагают так называемых «регулируемых» финансовых советов.

Это означает, что если вы покупаете финансовый продукт только на основании полученной от него информации, вы несете ответственность за принимаемые решения.

У вас также будет меньше прав, если товар окажется неподходящим.

Некоторые организации предлагают помощь и информацию по широкому кругу денежных вопросов, в том числе:

  • Налог
  • Апелляции
  • Преимущества
  • Кредит и долг
  • Жилье и покупка финансовых продуктов.

Большинство из них бесплатны, хотя для таких организаций, как Which? возможно, вам придется оплатить подписку на некоторые услуги.

Мы сгруппировали их по широким категориям, чтобы помочь вам выбрать наиболее подходящие для ваших нужд.

Где получить общий совет по деньгам

Здесь, в Money Advice Service, мы предоставляем бесплатную и беспристрастную помощь и рекомендации по всем финансовым вопросам.

Наши услуги доступны онлайн, по телефону (0800 138 7777) и поддерживаются государством.

Вот еще несколько полезных источников:

  • Который? проводит кампании за права потребителей и предоставляет общие советы по денежным вопросам на своем веб-сайте, в журнале, по телефону доверия и юридической службе. Это услуга на основе подписки, поэтому вы должны заплатить, чтобы стать участником, чтобы получить доступ к денежной справочной, юридической службе и журналам. Однако большая часть информации о деньгах на его веб-сайте бесплатна.
  • Citizens Advice Bureau предоставляет бесплатную онлайн-помощь по многим вопросам, включая задолженность, льготы, деньги, занятость и права потребителей.Чтобы получить личную консультацию, поищите ближайшее к вам бюро консультаций для граждан.
  • Citizens Advice Scotland предлагает советы по вопросам льгот, долгов и денег — найдите ближайшее отделение, чтобы записаться на прием.
  • Управление финансового поведения (FCA) регулирует отрасль финансовых услуг в Великобритании. Если вы пользуетесь услугами финансового консультанта, вы можете проверить реестр FCA, чтобы убедиться, что фирма, с которой вы имеете дело, регулируется. Здесь также есть информация о финансовых продуктах, возможном мошенничестве и о том, как вы можете защитить свои деньги на их веб-сайте и по телефону доверия для потребителей (0800 111 6768).
  • MoneySavingExpert.com — полезный источник, особенно с советами по экономии денег. Его можно использовать бесплатно, хотя сайт может получить оплату, если вы перейдете по некоторым из предложенных ссылок.
  • Средства массовой информации, такие как газеты, журналы и BBC (и связанные с ними веб-сайты).
  • Консультационная служба по пенсиям дает бесплатные консультации по всем пенсионным вопросам. Это также помогает с проблемами, жалобами или спорами, которые могут возникнуть у вас на работе или в частной пенсионной системе.Телефон доверия (0300 1231047) укомплектован пенсионными специалистами.

Другая помощь и информация

Консультации для лиц старше 50 лет

  • AgeUK предоставляет денежные консультации лицам старше 50 лет.
  • TaxHelp for Older People — это независимая и бесплатная служба налоговых консультаций для пожилых людей с низкими доходами, которые не могут позволить себе профессиональные консультации.

Бесплатная консультация по долгу

Следующие ниже организации предлагают бесплатную, беспристрастную поддержку и консультации всем, у кого есть долги, которые беспокоятся о долгах или грозят банкротство.

Бесплатная консультация по задолженности для самозанятых и малых предприятий

Business Debtline предлагает бесплатные услуги по консультированию по вопросам долга для самозанятых лиц и малых предприятий в Англии, Уэльсе и Шотландии.

Бесплатная консультация по налогам

  • Группа по реформированию налогов для малоимущих предоставляет налоговую помощь людям с низкими доходами, включая студентов, пенсионеров и инвалидов. Они не могут помочь людям напрямую, но могут направить вас за помощью на своем веб-сайте.
  • TaxHelp for Older People — это независимая и бесплатная служба налоговых консультаций для пожилых людей с низкими доходами, которые не могут позволить себе профессиональные консультации.
  • Taxaid — это благотворительная организация, которая помогает людям с низким доходом в их налоговых делах.

Банкротство и проблемы с выплатой увольнений

Чтобы получить информацию о банкротстве или о том, как получить увольнение, если ваш работодатель не может или не хочет платить, обратитесь в Службу по делам о несостоятельности.

Он занимается банкротством, физическими лицами, в отношении которых действуют распоряжения о списании долгов, а также компаниями и товариществами, ликвидированными судом.

Он также действует в качестве доверительного управляющего / ликвидатора, если не назначен частный управляющий по делам о несостоятельности.

Когда платить за финансовую консультацию

Финансовые консультанты уполномочены и регулируются Управлением финансового надзора (FCA) и поэтому предоставляют регулируемые финансовые консультации.

Регулярные консультанты могут рекомендовать и продавать только те продукты, которые вам подходят.

Если они продадут вам неподходящий продукт или дадут неподходящий совет, вы можете подать жалобу и, при необходимости, передать ее в Службу финансового омбудсменаоткрывается в новом окне.

Решение об использовании регулируемого финансового консультанта зависит от того, насколько сложны ваши финансы и какой тип продукта или услуги вы хотите.

Если вы ищете базовый сберегательный продукт или простую страховку автомобиля или дома, вам может не понадобиться регулируемый финансовый совет.

Однако, если это что-то более сложное, например пенсия, инвестиция или ипотека, не рискуйте действовать в одиночку, если вы не уверены, что знаете, что делаете.

Если вы этого не сделаете, обратитесь за советом к квалифицированному специалисту — если вы этого не сделаете, это может стоить вам гораздо больше, чем вы заплатите гонорар.

,

Check Also

Виды продвижения в интернете: эффективные инструменты для раскрутки в интернете

Содержание Виды рекламы в интернете, основные виды интернет-рекламыВиды интернет рекламы: виды, характеристика и стоимостьМедийная рекламаКонтекстная …

Отправить ответ

avatar
  Подписаться  
Уведомление о