Вторник , 20 апреля 2021
Бизнес-Новости
Разное / Долгосрочное инвестирование в акции российских компаний: Личный опыт инвесторов: как получить до 50% годовых на российских акциях :: Новости :: РБК Инвестиции

Долгосрочное инвестирование в акции российских компаний: Личный опыт инвесторов: как получить до 50% годовых на российских акциях :: Новости :: РБК Инвестиции

Содержание

Личный опыт инвесторов: как получить до 50% годовых на российских акциях :: Новости :: РБК Инвестиции

Более 100% прибыли по акциям ЛУКОЙЛа и «Газпрома» за два года. 32% на бумагах АФК «Системы» за 3,5 месяца. О том, как заработать в короткие сроки, мы спросили частных инвесторов Георгия Гвоздулина и Александра Кириенко

Фото: с сайта flickr.com пользователя Rawpixel Ltd

Фото: с сайта flickr.com пользователя Rawpixel Ltd

Георгий Гвоздулин

Я инвестирую не так давно. В феврале 2017 года открыл свой первый брокерский счет и ИИС. Но даже за такое недолгий срок удалось неплохо заработать.

Перед тем как покупать бумаги, я прошел онлайн-обучение по основам инвестирования и составил себе теоретический портфель в таблице Excel. И с начала 2017 года постепенно стал покупать бумаги. В первый портфель вошли акции АЛРОСА, Сбербанка, ВТБ, «Аэрофлота» и другие. И самым лучшим вложением стали акции компаний ЛУКОЙЛ и «Газпром».

Георгий Гвоздулин

Георгий Гвоздулин (Фото: из личного архива)

Лучшая инвестиция

В апреле 2017 года я купил три акции ЛУКОЙЛа за ₽9147. К настоящему моменту их цена выросла. Плюс эти бумаги принесли мне дивиденды. К сегодняшнему дню моя прибыль по этой инвестиции составила 127%, или ₽11,4 тыс.

В акции «Газпрома» я всего вложил ₽11,8 тыс. За это время они увеличились, и на данный момент общая доходность по ним вместе с выплаченными дивидендами составляет 118%. Это ₽14,3 тыс.

Ни одну из этих акций я пока не продавал. Планирую, наоборот, покупать еще. К тому же в конце 2018 года решил пересмотреть свой первый портфель после того, как лучше разобрался в премудростях фундаментального и технического анализа.

После того как я поменял состав портфеля, в нем появился новый лидер — привилегированные акции «Ленэнерго». 11 апреля 2019 года купил бумаги этой компании на сумму ₽9600. За восемь месяцев эта инвестиция принесла мне прибыль и дивиденды в размере ₽5180. Таким образом, я получил 53% доходности по этим бумагам.

Худшая инвестиция

Теперь о худшей инвестиции. «Аэрофлот» — моя боль. Его акции я купил тогда же, когда и весь первый портфель. Всего вложил ₽17,6 тыс.

В июле того же 2017 года акции достигли максимальной цены в ₽225. То есть, теоретически, если бы я продал их тогда, они принесли бы мне прибыль с учетом дивидендов — 37% за тот же период. Но тогда я этого не сделал и продолжил держать бумаги.

А далее акции «Аэрофлота» начали падать в цене и в октябре 2018 года достигли ₽89 за одну штуку. Это обесценило их в моем портфеле в два раза. Проблемы были в бизнесе компании. Начала расти цена на нефть, как следствие, у «Аэрофлота» возросли затраты на топливо.

На данный момент «Аэрофлот» упал в моем портфеле на 40% по отношению к цене, по которой я покупал бумаги. Это ₽7137. Радует только то, что выплаченные ₽3297 дивидендами наполовину компенсируют это. Но я еще не продал бумаги. Буду анализировать их перспективы и решу, что с ними делать. Интуицию также не буду сбрасывать со счетов.

Александр Кириенко

В начале 2019 года я погасил ипотеку и задумался о долгосрочном инвестировании. Все лето изучал основы, читал книги и аналитику, подписался на тематические каналы, составлял примерный портфель.

Александр Кириенко

Александр Кириенко (Фото: из личного архива)

Лучшая инвестиция

За последние пять лет индекс Московской биржи вырос в два раза, и я опасался, что дальше акции перестанут расти. Поэтому при выборе первой бумаги целенаправленно искал хорошую компанию, которая столкнулась с временными трудностями.

Суть была в том, чтобы дождаться, пока компания разберется со своей кризисной ситуацией и цена ее акций значительно вырастет. Руководствуясь этой логикой, я выбрал АФК «Система».

21 августа 2019 года купил бумаги АФК «Система» по ₽11. Потом начали выходить хорошие новости, и у компании дела начали налаживаться. Я купил еще акций. В итоге всего вложил ₽9276.

В начале декабря я продал бумаги по ₽15 за одну штуку и получил ₽12,3 тыс. Это была моя самая первая в жизни инвестиция. И пока она еще и самая успешная. Акции «Системы» принесли 32% дохода за 3,5 месяца.

Худшая инвестиция

А вот самым неудачным вложением стали бумаги НОВАТЭКа. Я купил их, чтобы диверсифицировать портфель. Но вместо этого потерял на этой инвестиции 7,5% за один месяц.

С начала 2019 года акции НОВАТЭКа прибавили в цене 20% и уже были достаточно дорогими. Но я изучил компанию и увидел, что у нее уникальные конкурентные преимущества, четкая стратегия развития, а почти половина акций НОВАТЭКа принадлежит известным иностранным компаниям. 

Поэтому 31 октября 2019 года я купил три акции по ₽1360 за штуку. И хотел в будущем купить еще. Но начали выходить новости о возможных санкциях. Они могли повлиять непосредственно на НОВАТЭК и на компании, которые владеют судами для перевозки сжиженного газа. Из-за этого акции начали падать в цене.

Я решил минимизировать возможные потери и 2 декабря продал акции по ₽1259. В итоге потерял 7,5%. Но время показало, что акции совсем не обязательно было продавать. Бумаги вскоре возобновили рост.


Начать инвестировать можно прямо сейчас на РБК Quote. Проект реализован совместно с банком ВТБ.

Заблуждения об инвестициях на российском рынке акций

Очень часто люди отказываются от инвестиций на российском рынке акций из-за обывательских заблуждений. И так их инвестиции заканчиваются, даже не начавшись. Жалко, потому что без инвестиций обычный средний человек, не бизнесмен, не может вырваться из круга «работа — дом», повысить свой уровень жизни, стать свободнее. Попробуем же развеять заблуждения и страхи.

 

1. Акции — это рискованно, можно прогореть

Зачастую акции отождествляются с билетами МММ. Но такое отождествление происходит от незнания. Акции — это доли в работающем бизнесе, а билеты МММ и ему подобные — это ничем не подкрепленные фантики.

Каков риск прогореть на акциях? Если вы инвестируете только в самые крупные и известные компании («голубые фишки»), например, Газпром, Роснефть, Сбербанк и т.п. риска прогореть вообще нет. Цены на акции могут колебаться, а вы не продавайте акции, и ничего не потеряете. Сложно представить, что что-то случится с этими компаниями, чтобы вы потеряли все вложения. Разве, коммунисты опять придут и все отберут как в 1917 году. Но вряд ли такое возможно в обозримой перспективе.

2. Российский рынок не растет, и потому здесь не заработать

Во-первых, индекс Мосбиржи растет. Вот свежие данные по индексу полной доходности, включая дивиденды, и вычитая налоги (MCFTRR), на 15.03.2019:

На всех средне и долгосрочных периодах российский рынок акций вырос. Если взять индекс без вычета налогов, то за первый год будет плюс, и доходность по годам будет выше.

Во-вторых, прибыль на фондовом рынке можно делать, даже если он в боковике или растет слабо

Источник прибыли № 1. Усреднение

Даже если вы не прикладываете усилий по выбору конкретных акций, а покупаете индекс, но делаете это регулярно (каждый месяц), ваши результаты будут больше, чем результаты индекса!

Вот пример за 10 лет (2008-2018), индекс Мосбиржи вырос на 62% и проиграл инфляции.

А вот если бы вы пополняли портфель 2 раза в год, то ваш результат был бы 168%. Это больше индекса и больше инфляции.

Почему так получается — потому что рынок акций все время колеблется то вниз, то вверх. Вкладывая регулярно, часть ваших покупок придется на периоды, когда акции упали в цене, а часть — когда выросли. За счет покупок в периоды спада средняя цена акций в вашем портфеле будет меньше, чем если бы вы вложили деньги один раз. И в конце периода, даже если рынок находился в боковике и не вырос (остался на месте), то в вашем портфеле все равно будет прибыль.

Источник прибыли № 2. Реинвестирование дивидендов

Реинвестируя доход, вы повышаете свою прибыль за счет сложного процента. Причем чем дольше период инвестирования и чем чаще вы реинвестируете дивиденды, тем лучше работает сложный процент, тем богаче вы становитесь.

Для иллюстрации приведу данные обычного индекса Мосбиржи — без дивидендов, и полного, с дивидендами. И вы увидите как сильно разнятся результаты (данные на 15.03.2019).

По итогам 15 лет индекс Мосбиржи с дивидендами выигрывает почти в 2,5 раза.

Источник прибыли № 3. Выбор конкретных акций (активное инвестирование)

Даже если рынок стоит на месте или слабо растет, всегда есть акции, которые выстреливают в 2-5 раз. Задача активного инвестора найти такие акции. И тогда нам все равно, в каком состоянии находится рынок.

При этом активный инвестор хорошо диверсифицирован, у него в портфеле не одна, а 10-15 акций, что позволяет снизить риск. И понятно, что все они не вырастут равномерно, а некоторые могут снизиться. Но если хотя бы одна из 10 акций вырастет в 5 раз, это одно позволит увеличить портфель почти в 1,5 раза, оставаясь при этом на разумном уровне риска. При этом другие выбранные акции тоже вырастут, что также добавит доходности портфелю.

3. Российские компании платят маленькие дивиденды, и не стабильно

Слово «маленькие» — понятие относительное. По сравнению с чем, маленькие.

Доходность индекса Мосбиржи по данным сайта Доход в 2019 году прогнозируется 6,76%. А дивидендная доходность S&P500 по данным сайта прогнозируется 1,9%. Значит, дивиденды российского рынка больше, чем американского, то есть НЕ маленькие.

Некоторые люди утверждают, что дивиденды по российским акциям маленькие, потому что они примерно равны % по вкладу. Но эти показатели нельзя сравнивать, поскольку % по вкладу зафиксирован на срок вклада, тело вклада само по себе, без процентов, не растет, и, кроме того, процентные ставки по вкладам падают в последние годы из-за снижения инфляции в стране.

А вот акции сами по себе растут (см. таблицы по индексам выше) — индекс Мосбиржи даже без дивидендов вырос. То есть «тело» вашей инвестиции в акции и без дивидендов выросло, отличие от основной суммы вклада. Многие компании постепенно увеличивают размер дивидендных выплат в связи с ростом прибыли. В связи с этим % дивидендной доходности на первоначально вложенную сумму растет с каждым годом.

Цены акций подтягиваются, если дивиденды выросли. Поэтому когда вы формируете портфель, то его дивидендная доходность, по моим наблюдениям, в первый год будет примерно как проценты по вкладу в банке. А вот через 3-5 лет дивидендная доходность на первоначально вложенные средства уже будет сильно их превышать.

Если вы занимаетесь активным инвестированием и создаете дивидендный портфель, то вы можете превзойти дивидендную доходность индекса, за счет выбора наиболее доходных ценных бумаг сейчас или прогнозирования роста дивидендов по тем акциям, по которым они пока скромные. Ниже приведены данные о дивидендной доходности моих портфелей за 2018. Как видите, она гораздо выше индексной.

Насчет нерегулярности дивидендов. Крупные компании («голубые фишки») платят дивиденды регулярно, каждый год. Например, Газпром — с 1994 года.

В менее ликвидных акциях бывают перерывы. Но наличие перерыва в выплате дивидендов в прошлом еще ни о чем не говорит. Зачастую это было разумное решение со стороны менеджмента — направить прибыль в сложный период на выплату долга или на развитие предприятия. А мы и занимаемся активным инвестированием, чтобы выбрать акцию после вынужденного перерыва и получать растущие дивиденды. Как правило, высокий размер дивидендов оправдывает вынужденный перерыв в прошлом.

4. Все должны заниматься только пассивными инвестициями

Как видите, я уже 11-ый год занимаюсь активными инвестициями, и доволен результатами. Открыто веду итоги по портфелям 3,5 года.

Все виды инвестиций имеют свое место. Пассивные — для богатых людей, которым важнее сохранить заработанное, чем получить повышенную прибыль. Активные — для тех, кто нуждается в росте капитала или построении растущего пассивного дохода.

Российский рынок не эффективен: в нем не хватает ликвидности (денег), информация ходит плохо, много неквалифицированных игроков, поэтому на нем можно и нужно получать повышенную прибыль за счет активных инвестиций (не путать со спекуляциями). А вот для пассивного инвестирования больше подходит рынок США.

5. Оценка акций прошлым графикам

Что делает человек, когда приходит на фондовый рынок впервые: смотрит на графики акций за прошлые годы. И дает такую оценку: те акции, которые хорошо выросли в прошлом — нужно покупать, они перспективные. А те, которые не выросли — плохие. Но такое суждение в корне ошибочно.

Во-первых, доходность в прошлом не гарантирует будущей. Цена сильно выросшей акции может упасть, а упавшей — вырасти. По прошлом графику ничего нельзя предсказать с какой-то степенью надежности. Это всего лишь надежда: раз выросло, то и будет расти в будущем. На что опирается это мнение? Ни на что.

Во-вторых, оценивать нужно компании (их бизнес), а не графики. Акция — это доля в бизнесе, значит вы должны оценить внутреннюю стоимость компании, учитывая ее прибыль, маржинальность, долг, и другие показатели в ретроспективном и перспективном отношении, оценить бизнес проекты по развитию, что они дадут. Внутренняя стоимость компании может долго не совпадать с рыночной ценой. Но ориентироваться нужно именно на первую. Если внутренняя стоимость компании больше, чем рыночная цена, значит компания недооценена, и ее нужно покупать. И наоборот.

В-третьих, ошибочно сравнивать наши акции с Америкой. Многие думают, что американские акции хорошие, потому что сильно росли в прошлом, и их надо покупать, а наши — нет. Но рост то уже в Америке состоялся и вы в нем не поучаствовали! Вы не купили акции Amazon 10 лет назад. А сейчас он стоит 85 годовых прибылей! Нужно ли покупать то, что окупится за 85 лет? Я называю это «эффект опоздавшего на поезд».

Все таки лучше купить наши акции, которые окупятся за 6-10 лет. Наш рынок один из самых дешевых в мире. При этом в нем много крупных компаний, которые по запасам ресурсов, объему операций занимают в нем первые места и являются чуть ли не монополистами. Думаю, что такая низкая их оценка — временное явление.

Выводы:

1. Если вы не знаете, как на российском рынке зарабатывают большую прибыль и по внешним признакам этого не видно, это не значит, что ее нет. Нужно учиться.

2. См. заблуждения начинающих инвесторов в тексте статьи и их развенчание.

Успешных инвестиций!

Блог.

7 правил для долгосрочного инвестора

Мой телеграм канал «Твой инвестор»

На фондовом рынке нет правил без исключений. Однако существует ряд принципов, которые трудно оспорить и которые помогут инвестору, ориентированному на долгосрочные вложения, сформировать свою стратегию.

1. Не гонитесь за инсайдерской информацией или «наводкой.»
Идёт ли наводка от вашего брата, племянника, соседа или даже брокера, не относитесь к ней как к закону. Перед тем, как инвестировать, вы должны чётко понимать причины, почему вы это делаете; проведите своё собственное исследование и анализ любой компании до того, как вы даже подумаете вложить в неё свои кровно заработанные средства. Полагаясь на кусочек информации от кого-то, вы не только выбираете лёгкий путь, но и превращаете инвестирование в азартную игру. Конечно, немного удачи, и наводка может дать желаемый результат. Но она никогда не сделает вас информированным инвестором, а именно им вам необходимо стать, если вы хотите добиться успеха в долгосрочной перспективе.

2. Не паникуйте из-за мелочей.
Как долгосрочный инвестор, вы не должны паниковать, когда ваши акции демонстрируют краткосрочные колебания курса. Отслеживая динамику ваших активов, сфокусируйтесь на общей картине. Помните, что вы должны быть скорее уверены в своих инвестициях, чем нервничать по поводу их неизбежной волатильности в краткосрочной перспективе.

3. Не переоценивайте коэффициент ценности акции или коэффициент “Р/Е”.
Инвесторы часто переоценивают важность коэффициента ценности акции, отражающего отношение рыночной стоимости акции к прибыли на акцию. Поскольку это только один из ключевых инструментов сравнения, использование только этого показателя при принятии решения о покупке или продаже может быть опасным или необоснованным. Коэффициент ценности акций должен рассматриваться в комплексе с другими аналитическими инструментами.

4. Не поддавайтесь соблазну купить дешевые акции
Существует распространённое заблуждение, что при покупке дешевых акций потери будут меньше. Но ведь покупаете ли вы акцию за 5 долларов или за 75 долларов, при обесценивании любой из них ваши потери составляют 100% от ваших первоначальных инвестиций. Ненадёжная компания с акцией по $5 имеет такой же риск снижения курса, как и сомнительная компания с акцией за $75.

5. Выберите стратегию и придерживайтесь её
Разные люди выбирают различные стратегии для выбора акций и достижения своих инвестиционных целей. Существует множество способов достижения успеха и ни одна стратегия не является заведомо лучше другой. Однако, после того, как вы выработали свою стратегию, придерживайтесь её, ведь инвестор, который постоянно переключается с одной стратегии на другую, в итоге испытает на себе недостатки каждой, а не её преимущества. Постоянная смена стратегии сделает из вас рыночного тактика, а не стратега, чего большинству инвесторов следует избегать.

6. Сфокусируйтесь на будущем.
Цитата из книги Питера Линча «Переиграть Уолл-Стрит» (1990) о его опыте с акциями Субару подтверждает этот тезис: «Если бы я спрашивал себя «Ну как эти акции могут еще вырасти?», я бы никогда не купил акции Субару после того, как они уже в 20 раз выросли в цене. Но я проверил базовые показатели, понял, что акции Субару все равно недооценены, скупил акции и получил прибыль в семикратном размере». Суть в том, чтобы принимать решение на основании потенциала, а не того, что произошло в прошлом

7. Работайте на долгосрочную перспективу.
Большие быстрые прибыли могут прельстить новичков рынка. Однако, трейдинг влёчет за собой риски, которых нет у долгосрочных инвесторов. Спекуляции на курсах акций требуют специальных навыков и могут подвести игроков без необходимого времени, финансов, образования и желания.

Скажи спасибо автору — подпишись на телеграмм канал «Твой инвестор»

как выбрать компанию + советы

Главная » Инвестиции » Инвестирование в акции российских компаний — в какие акции лучше инвестировать, способы + рекомендации начинающему инвестору

Молодой отечественный рынок ценных бумаг, конечно, не имеет такой богатой истории, как западные, но вкладывать средства в русские компании стоит, для чего существует несколько инструментов. Инвестирование в российские акции возможно осуществить несколькими путями, которые мы рассмотрим в статье.

Как вложить капитал в российские ценные бумаги

Инвестирование в отечественные акции осуществляется гораздо проще, чем в иностранные, для этого не нужны ни знание английского, ни изучение зарубежного законодательства. Помимо этого, инвестирование средств в отечественные предприятия, можно не бояться заморозки активов, как это может случиться с вложениями за рубежом. При этом вникнуть в механизмы и алгоритмы, по которым совершаются сделки, придется. Тем самым можно обезопасить себя и свой капитал от лишнего риска.

Правила для начинающих

Придерживайтесь правилам, которые помогут минимизировать риск

Итак, как частному лицу совершить инвестиции в российские акции:

  1. Купить ценные бумаги одной или нескольких предприятий. Это можно сделать в банке, который ими занимается. Кроме того, некоторые финансовые учреждения оказывают брокерские услуги, выступая посредником в операциях инвестирования.
  2. Приобрести акции на фондовой бирже, где напрямую физическому лицу это сделать невозможно. Для операции купли ценных бумаг необходимо найти посредника — брокера, который поможет начинающему инвестору сделать правильный выбор. Также, можно полностью перепоручить ему управление своими капиталами в рамках фондовой биржи и от лица доверителя совершать инвестиции в российские акции на долгосрок, но это сопряжено с некоторым риском. Для таких целей выбирать брокера нужно особенно тщательно, учитывая его деловую репутацию, отзывы других клиентов, квалификацию, опыт и прочие параметры.
Схема покупки акции на бирж

Обратите внимание на размер комиссии, которую торговец возьмет за свои услуги по операции инвестирования

  1. Приобрести ценные бумаги у эмитентов: государственных организаций, предприятий, где государство имеет долю в уставном капитале, коммерческих акционерных обществ, инвестиционных фондов.
  2. Купить акции можно у частного лица. В соответствии с законодательством РФ ценные бумаги могут быть куплены, проданы или подарены другому лицу, гражданину России. Единственный нюанс — сделка и переход права собственности должны быть зафиксированы брокерской организацией.
  3. Приобрести ETF на Россию. Что такое ETF? Это биржевой фонд, вкладывающий средства в целевые активы и выпускающий собственные ценные бумаги, имеющие обращение на бирже. Также есть понятие первичного (здесь участвует уполномоченное фондом лицо) и вторичного (допускается к участию юридические и физические лица) рынка. Активы ETF включают в себя и биржевые индексы, и различные сектора экономики, и физические товары. Они зачастую входят в состав диверсификационных портфелей как средних, так и крупных игроков. Если задаться вопросом, какие лучшие российские акции для долгосрочных инвестиций, можно не сомневаться, что они включены в пакет ETF.
Список etf

Эти фонды стали популярным предметом инвестирования, потому что это четкая и сбалансированная система

  1. Стать обладателем доли ПИФа. Паевой инвестиционный фонд использует для вложения капитала все возможные инструменты: ценные бумаги, недвижимость, драгоценные металлы, валютные депозиты. Таким образом, происходит определенная диверсификация портфеля, минимизирующая риски и гарантирующая прибыльность инвестирования. В перечень активов ПИФов входят, в том числе и перспективные российские компании.
Компании для инвестиций

Необходимо понять, что из себя представляет компания и можно ли доверить ей свои сбережения

В какие акции российских компаний лучше инвестировать

На отечественном рынке не большой выбор ценных бумаг и история компаний в основном весьма скромная, но зная перспективные направления, можно сделать отличные инвестиции. Российская экономика всегда делала особый упор на сырьевую базу, экспортируя добытые ресурсы на производства всего мира. Чтобы сделать инвестирование в акции российских компаний, следует особое внимание уделить следующим направлениям:

  • Нефтяной сектор. Сохранение конкурентных и достаточно стабильных цен на это сырье обещает регулярные и высокие дивиденды. Представляют отрасль несколько добывающих компаний, с процентной ставкой от 12 до 27% в год при сравнительно не дорогих акциях, что позволяет практически любому желающему их приобрести.
  • Металлургическая отрасль. Добыча, переработка и изготовление сплавов. Долгосрочное инвестирование в акции российских компаний, специализирующихся на металлургии, также достаточно доходно. Здесь есть несколько крупных представителей, дивиденды от приобретения акций которых составит 12-20% в год.
  • Энергетическая отрасль также представляет перспективный объект для инвестиций. Это газо- и угле- добывающая промышленность. Переработка и транспортировка во все регионы России и за рубеж. Гидро- и теплоэлектростанции, газопроводы — то, что всегда будет востребовано, а значит и принесет прибыль инвесторам
  • Помимо гигантов, представляющих сырьевые сегменты, хорошо показывают себя строительная и телекоммуникационная отрасли, давая около 10-12 % прибыли в год. Также на рынке появились и торговые игроки, образующие федеральные сети.
Инвестиции в акции

Выбор компании осуществляйте лично, набравшись знаний или обратитесь к специалисту, который работает в данной сфере не один год

На вопрос, стоит ли инвестировать в акции российских компаний, нельзя ответить однозначно. Если с умом подойти к выбору инструментов вложения и не рассчитывать на скорую прибыль, тогда однозначно стоит. Главное — помнить о принципе диверсификации и не хранить все яйца в одной корзине.

Рекомендуем прочитать следующие записи:

Долгосрочные инвестиции — что это, плюсы и минусы, как инвестировать

Здравствуйте!

Долгосрочные инвестиции — это обычно не самая быстрая тактика обогащения. Здесь не будет молниеносных результатов. Это процесс, который тянется многие годы и становится образом жизни.

Он требует терпения, спокойствия, а также способности сохранять хладнокровие во времена, когда рынок неспокоен. А это неизбежно будет происходить. Поэтому если готовы, присоединяйтесь.

Что это такое

Если рассуждать логически, то долгосрочные инвестиции — это любые инвестиции, рассчитанные на долгосрочную перспективу. Хотя технически это правда, само определение не очень полезно.

Поэтому слегка переформулировав, скажу так: долгосрочные инвестиции — это любые инвестиции с наибольшей вероятностью максимизации прибыли за 10-летний период (и более) по сравнению с конкурирующими альтернативами. Пожалуй, так будет наиболее точно и емко.

Пример

Земля — самый простой пример долгосрочных инвестиций. Как это работает?

Например, производитель, который хочет расширить свою фабрику, покупает 300 акров земли. 100 акров он использует для застройки (заводские здания, офисы), а остальное удерживает и сдает в аренду другому бизнесу. Таким образом, земля уже перестает быть инертным активом, начинает котироваться как долгосрочная инвестиция.

Какие вложения не являются долгосрочными

Есть виды вложений, предназначенные для безопасного хранения наличных, на то время пока они не используются в других целях. Поэтому они к долгосрочным инвестициям не относятся.

Речь идет о:

  • депозитных сертификатах;
  • сберегательных счетах в банке;
  • одноранговом кредитовании.

Обычные временные рамки для краткосрочных инвестиций — от 3 до 12 месяцев. Значит, краткосрочные облигации с периодом погашения меньше тоже нельзя отнести к долгосрочным.

Плюсы и минусы

Плюсы долгосрочных инвестиций с точки зрения инвесторов:
  1. Меньше стресса. Нет нужды постоянно следить за рынком акций. Можно игнорировать текущие рыночные волнения, ставить финансовые цели с учетом будущих перспектив.
  2. Экономия времени. Не нужно пристально следить за локальными рынками. На длинных дистанциях большую роль играют финансовые показатели компаний, в которые мы вложились.
  3. Избавляет от эмоциональной торговли. Долгосрочные инвестиции помогают сохранить ясное мышление и трезво смотреть на перспективы роста своих активов.
  4. Сила сложных процентов на нашей стороне. Трейдинг (спекуляция на цене) позволяет зарабатывать только на разнице. Дивиденды от долгосрочных инвестиций стабильно капают на счет, со временем прибыль только растет. Каноничный пример такого инвестора — Уоррен Баффетт.
Минусы:
  1. Трудный старт. Долгосрочным инвестициям нужен хороший капитал на старте. Чем меньше сумма, тем дольше придется ждать отдачи.
  2. Глубокие знания в отрасли. Чтобы успешно достичь поставленных финансовых целей, инвестору необходимо досконально изучить отрасль, в которую он инвестирует (основы фундаментального анализа). Это сужает количество доступных направлений.
  3. Упущенная прибыль. Вкладывая все в долгосрочные инвестиции, теряешь шанс извлечь прибыль с волатильности рынка.

В общем, есть как плюсы, так и минусы. Придется взвешивать все за и против.

Виды

Во-первых, акции. Это фактически доля в компании, которую акционер покупает в расчете на то, что она вырастет и станет дороже.

Например, в декабре 2002 г. одна акция Apple (AAPL) продавалась по $1,02 за штуку. Сегодня их цена уже перевалила за 200 долларов за акцию.

У акций есть следующие преимущества:

  • это «бумажные» инвестиции, а значит, не нужно лично управлять собственностью или бизнесом;
  • инвестиции в акции — это инвестиции в реальную экономику;
  • за исключением кризисов, фондовый рынок в долгосрочной перспективе всегда только растет;
  • многие акции платят дивиденды, обеспечивая стабильный приток финансов для реинвестирования;
  • большинство акций ликвидные, что позволяет быстро и легко покупать и продавать их.

Поэтому во многих отношениях именно акции являются основными долгосрочными инвестициями.

Во-вторых, облигации. В отличие от акционеров, которые фактически владеют частью компании, держатели облигаций — кредиторы эмитента. Это означает, что они только ссужают деньги под процент. Облигации приобретаются в расчете на регулярный доход по купону и полный возврат при погашении облигации.

Для долгосрочного инвестирования интересны государственные и корпоративные облигации со сроком погашения больше 10 лет.

В-третьих, паевые инвестиционные фонды и биржевые фонды (ETF). Паевые инвестиционные фонды и ETF сами по себе не являются инвестициями. Вместо этого они функционируют как портфели из большого количества различных акций и облигаций.

Некоторые из них управляются профессионально, а другие отслеживают популярные рыночные индексы.

Но из-за этой диверсификации и профессионального управления фонды являются одной из лучших долгосрочных инвестиций. Они особенно ценны для людей, которые хотят инвестировать, но не знают много о процессе.

Все, что нужно сделать, это вложить определенную сумму инвестиционного капитала в один или несколько фондов, деньги начнут активно работать вообще почти без нашего участия.

В-четвертых, недвижимость. Для потенциального отечественного инвестора фондовые рынки — это еще слишком сложно и рискованно. А вот недвижимость — отличная альтернатива акциям и первый номинант на роль долгосрочной инвестиции.

Самый простой способ инвестировать в недвижимость — купить квартиру. Если же денег нет, а с ипотекой связываться неохота — можно инвестировать в те же ETF и паевые фонды, работающие с недвижимостью (Vanguard Real Estate ETF — VNQ, iShares Global REIT — REET и иже с ними).

В-пятых, альтернативные инвестиции. Это инвестиции, которые выходят за рамки традиционных «длинных» акций, облигаций, долей в фондах. Например, альтернативные инвестиции могут делать ставки на золото, товары, предметы коллекционирования или роскоши.

Такие инвестиции требуют особой осторожности. Впрочем, сегодня многие альтернативные стратегии инвестирования стали более доступными в виде взаимных фондов и ETF с меньшим количеством ограничений на покупку.

Какие существуют источники финансирования долгосрочных инвестиций

Основные источники долгосрочного финансирования — это:

  • личный капитал;
  • акционерный капитал;
  • венчурное финансирование;
  • международное финансирование посредством займов в иностранной валюте.

К таковым также можно отнести кредиты от финансовых институтов, а также государственных и коммерческих банков.

Расчет эффективности инвестиций

Долгосрочным инвесторам не нужно напоминать о том, как важно следить за колебаниями финансовых поступлений.

Анализ окупаемости инвестиций даст важную информацию о том, какие стратегии оказались рабочими, а какие не очень, поможет выбрать самые эффективные из них. Есть разные способы посчитать окупаемость инвестиций. Самый простой — высчитать общий доход.

Вот формула:

(Сумма инвестиций на конец года — сумма инвестиций на начало года) + дивиденды = общая прибыль.


Например, если мы купили акций на $7543, а теперь они стоят $8876, наша прибыль составит 1333 долл. Добавим сюда дивиденды в размере $350. Каков общий доход? Считаем: (8876 — 7543) + 350. Получаем общий доход $1683 или 22,31% в процентах.

Правда, нужно понимать, что такой учет не включает изменение валютных курсов с течением времени, поэтому для получения точных данных придется использовать более сложные формулы (а лучше не ломать мозг и найти в интернете онлайн-калькуляторы либо скачать приложение на смартфон).

Пошаговая инструкция, как инвестировать в долгосрочные активы

На самом деле начать гораздо проще, чем кажется. Чтобы не терять зря время, идите проторенными дорожками и воспользуйтесь готовой инструкцией приумножения капитала с помощью долгосрочных инвестиций.

Выбор инвестиционных объектов

Задайте себе вопрос: «Для чего я вкладываю?». Вы экономите на пенсию, первоначальный взнос на дом или образование детям? Можно иметь несколько целей. Когда цели определены, можно приступать к выбору инструмента.

Например, если мы инвестируем в отдельные акции, нужно ожидать, что некоторые из них разочаруют нас, теряя позиции. Облигации более надежны, дают стабильный доход, но резко взлететь с ними не выйдет.

Сбор информации по объектам инвестирования

Начните с обзора финансовых показателей компании.

Главные документы, которые нас интересуют — это:

  1. Общий годовой отчет, который включает все ключевые финансовые показатели. Здесь можно просмотреть баланс компании, ее источники дохода и то, как она обрабатывает свои денежные средства, а также все статьи расходов.
  2. Ежеквартальная информация об операционной деятельности и финансовых результатах.

Не хватает времени на изучение? Читайте готовую аналитику от своего брокера.

Приобретение активов

Откройте брокерский счет. Прежде чем вы начнете размещать деньги в акциях, нужно получить хотя бы элементарное представление об инвестировании. И, конечно же, нужен финансовый счет, с которого можно инвестировать.

Брокер — это компания-посредник, с помощью которой обычные инвесторы могут покупать/продавать активы, такие как акции, облигации и пр.

Мониторинг рынка и просмотр портфеля инвестиций

Рекомендации:

  1. Поддерживайте актуальность. Стандартное правило для долгосрочных инвестиций — пересматривать свой портфель каждые шесть месяцев. Если какие-либо вклады «протухли» или их ценность в далекой перспективе кажется несущественной, подумайте об их продаже. Не нужно держаться за неэффективные инвестиции.
  2. Следите за альтернативами. Если вы найдете акцию или фонд, которые могут принести больше прибыли, чем одна из ваших существующих инвестиций, подумайте о расширении и оптимизации портфеля.
  3. Перебалансируйте состав портфеля. Со временем некоторые долгосрочные инвестиции начнут работать лучше, чем другие. Поэтому нам необходимо перераспределять активы, чтобы вовремя избавляться от неликвида и находить новые направления для инвестиций.
  4. Следите за риском. Баланс между риском и вознаграждением имеет решающее значение для достижения финансовых целей. Хорошая стратегия — снижение уровня риска по мере приближения к цели. Чаще для этого постепенно избавляются от акций роста и сосредотачиваются на дивидендных акциях голубых фишек и облигациях.

Топ брокерских компаний

В последнее время на российском рынке сложился «костяк» из пяти крупнейших брокеров, которые уже несколько лет удерживаются в топе.

Речь идет о таких игроках:

  • Финам;
  • БКС;
  • Сбербанк CIB;
  • ФК Открытие;
  • ВТБ Капитал.

Впрочем, официальная методика составления рейтингов — это не истина в последней инстанции. Поэтому выбирать брокера нужно исходя из своих личных требований (лицензирование, надежность, минимальный вклад, доступные активы, комиссии, уникальные предложения и т. д.).

Бухгалтерская отчетность

Тонкости бухгалтерского учета зависят от многих факторов. Если мы владеем небольшим количеством акций через брокера — это одно. Если нам принадлежит контрольный пакет и мы фактически управляем бизнесом — это другое.

В целом раскрытию подлежит:

  • информация о справедливой и рыночной стоимости инвестиций в ценные бумаги;
  • информация о доходах/расходах, возникающих в результате операций с активами;
  • объемы новых долгосрочных инвестиций.

Хотя обычному инвестору, работающему с лицензированным российским брокером, можно не ломать голову над бухгалтерией — все посчитают за него, отчисления в налоговую сделают.

Ну и совсем крамольная мысль — зарегистрироваться у оффшорного брокера и вообще не вести никакой отчетности. Впрочем, если косить профит, жить на широкую ногу, не делясь с государством, это чревато последствиями.

Советы как заработать на долгосрочных вложениях

Вот несколько простых правил, которые помогут сориентироваться на рынке и составить эффективный портфель активов для долгосрочных инвестиций:

  1. Диверсифицируйте. Распределяйте свои риски, инвестируя в разные инструменты и рынки. Например, в паевые фонды, облигации, акции и другие инструменты. Универсальное правило управления капиталом заключается в том, что ни один актив не должен составлять более 10% от вашего общего портфеля. Например, не больше 10% акций Coca-Cola от общего портфеля акций.
  2. Проведите исследование. Воспользуйтесь данными из разных источников. Инвестируйте в компании, чьи продукты и стратегии вам нравятся. В интернете есть множество сайтов для сравнения и других ресурсов, которые помогут проанализировать и понять долгосрочные инвестиции. Конечно, былые заслуги не являются гарантией будущих успехов. Но я, как правило, предпочитаю работать с фондом или компанией, которые показывают хорошие результаты как минимум последние 3-5 лет.
  3. Реинвестируйте дивиденды. Большая часть общего роста в стандартном портфеле акции/облигации обусловлена реинвестированием дивидендов, а не стремительным повышением курса акций. Доходность 3-5-8% может показаться небольшой, но в перспективе это очень неплохо. Выберите эмитента с безупречной историей дивидендов и привлеките на свою сторону всю мощь сложных процентов.
  4. Торгуйте против тренда. Знаю, этот совет гораздо легче дать, чем соблюдать. Но мы не трейдеры и зарабатываем не на разнице. Когда речь заходит о долгосрочных инвестициях, торговля против тренда становится оправданной. К примеру, большой ее поклонник уже упомянутый Уоррен Баффетт, который еще с самого начала своей карьеры покупал акции на медвежьих пиках, через десятки лет они приносили ему сотни миллионов.
  5. Избавляйтесь от неликвида. Нет никаких гарантий, что акции восстановятся после продолжительного снижения. Важно быть реалистичным относительно перспектив неэффективных долгосрочных инвестиций. Хотя признание потери акций может быть немножко стыдным и обидным, лучше вовремя осознавать ошибки и распродать убыточные инвестиции, чтобы остановить дальнейшие потери. Особое внимание на этой теме акцентирует знаменитый финансист Питер Линч, упоминая ее почти в каждой своей книге.

Впрочем, по мнению великих, лучший совет — это не цепляться за произвольные правила, рассматривать каждую акцию по существу.

Заключение

Главный ключ успеха в инвестировании — поиск правильного баланса. Прежде чем вкладывать деньги, будь то краткосрочное или долгосрочное инвестирование, определитесь с целями и выберите инструменты, с которыми будет легко и комфортно работать.

Даже если вы больше всего заинтересованы в долгосрочных вкладах, отведите часть ваших денег на краткосрочные. Это даст возможность сыграть на волатильности рынка, защитит, если медвежьи тенденции затянуться.

А какие инвестиции предпочитаете вы? Так ли хороши долгосрочные?

Аналитики назвали самые доходные вложения 2019 года :: Финансы :: РБК

Финансы , 30 дек 2019, 14:00 

Куда нужно было инвестировать, чтобы заработать больше, чем на депозите

Двузначный доход в 2019 году российским инвесторам принесли вложения в акции и долгосрочные государственные еврооблигации. Покупка же долларов на рубли — самый выигрышный вариант 2018-го — в ушедшем году привела к убыткам

Фото: Евгений Разумный / Ведомости / ТАСС

Фото: Евгений Разумный / Ведомости / ТАСС

Самую высокую рублевую доходность в 2019 году показали российские долгосрочные еврооблигации и облигации федерального займа (ОФЗ), акции российских компаний, в том числе «Сургутнефтегаза» и «Газпрома», а из драгоценных металлов — палладий, рассказали опрошенные РБК аналитики. Вложения в иностранную валюту, которые в 2018 году были для россиян самой выгодной инвестицией, принесли убытки.

Ключевым событием для мировых рынков в прошлом году стало изменение политики Федеральной резервной системы (ФРС) США, которая перешла от планомерного повышения ставок к их снижению, замечает управляющий директор «Ренессанс Капитала» Максим Орловский: с лета американский регулятор снизил ставку трижды, в общей сложности на 0,75 п.п. (до 1,5–1,75%), а также запустил программу поддержки ликвидности на банковском рынке. Благодаря этому 2019 год стал успешным для всех классов активов, считает начальник управления разработки продуктов Альфа-банка Матвей Вакорин. Банк России параллельно снизил ставку с 7,75 до 6,25%, что повысило привлекательность рублевых ценных бумаг по сравнению с депозитами.

Акции и облигации показали один из лучших результатов за весь текущий экономический цикл (после кризиса 2008 года), заметил ведущий стратег «Атона» Алексей Каминский, чуть бледнее выглядели сырьевые рынки, но в абсолютном выражении их рост в целом тоже оказался весьма впечатляющим.

Вложения в облигации

Покупка российских долларовых облигаций с погашением в 2028 году была самой популярной «российской идеей 2019 года» как среди квалифицированных, так и среди неквалифицированных инвесторов, сообщил руководитель управления по работе с финансовыми активами Ситибанка Михаил Знаменский. Даже такой консервативный инструмент, как облигации федерального займа (ОФЗ), принес своим владельцам двузначную доходность, отметил глава «ВТБ Капитал Инвестиции» Владимир Потапов. Самую большую прибыль принесли долгосрочные выпуски, например, еврооблигации Russia 43, долларовая доходность которых выросла на 33% (21–22% годовых в рублях), и 30-летние ОФЗ 46020, которые принесли своим держателям 28% в рублях, перечисляет Орловский.

Как выбрать акцию для инвестиций? :: Новости :: РБК Инвестиции

Вы пришли на фондовый рынок и решили, что настало время купить парочку акций. Но как выбрать? Компаний много, а вы — один. Давайте разбираться

Фото: uforms.ru для РБК Quote

Фото: uforms.ru для РБК Quote

Для начала можно выбрать отрасль, в которую вам хотелось бы вложиться. Это может быть металлургия, ретейл, нефтегазовый сектор, телеком, финансы, удобрения, строительство, энергетика, IT. Если вы уже собираете инвестиционные портфель, то лучше выбрать несколько секторов, а не один. Так вы сможете защитить свои вложения, если в одной из отраслей экономики что-то пойдет не так.

Если с этим определились, то круг уже сузился. Теперь настало время решить, какие конкретно акции купить. Это значит, что нужно оценить много компаний по разным критериям и выбрать, какие из них лучше, перспективнее и больше подойдут вашим целям. Это займет время, но зато вы будете уверены в том, что ваши деньги станут работать и принесут доход. Критериев для выбора компаний очень много. Мы остановимся на самых базовых.

Финансовое состояние

Все компании, которые торгуются на бирже, должны отчитываться перед своими акционерами. Что происходит с компанией, можно посмотреть в ее финансовых отчетах. Компании их публикуют у себя на сайтах каждый квартал, то есть раз в три месяца, и годовой итог.

Из отчетностей можно узнать, сколько компания зарабатывает, какие у нее долги, кто и сколько ей должен, сколько своей продукции продает, сколько тратит на ее производство, кому продает и так далее. Когда вы откроете отчет, скорее всего, испугаетесь того количества непонятных строк, которые увидите. Самое основное, на что нужно обратить внимание, — это выручка, чистая прибыль, EBITDA, капитал. Благополучная компания должна зарабатывать прибыль, а ее выручка, EBITDA  , капитал должны расти.

Посмотрите, платит ли компания дивиденды. Если да — то сколько. Эту информацию можно найти в дивидендной политике компании. Оттуда узнаете, как часто компания будет выплачивать вам деньги из своей прибыли и как много. Подробнее о том, что такое дивиденды и дивидендная политика, мы писали в статье 10 главных терминов фондового рынка.

Какой доход от выплат вы получите, также можно понять, посмотрев на дивидендную доходность. Она показывает, сколько вы получите денег на одну акцию и насколько это справедливо по отношению к цене. Показатель рассчитывается так: общий дивиденд на одну акцию за год делится на цену акции и умножается на 100. В итоге дивидендная доходность выражается тоже в процентах. Чем она больше — тем лучше. Обычно дивидендная доходность компаний варьируется от 2% до 12%.

Это то, насколько быстро вы можете купить или продать акцию компании по рыночной цене. Ликвидность бывает высокая, средняя и низкая. Чем выше — тем лучше. Если ликвидность низкая, вы можете попасть в ситуацию, когда захотите продать или купить акцию, но не сможете это сделать по выгодной цене и придется отдать больше денег.

Обычно низколиквидные акции — это акции так называемого третьего эшелона — небольших компаний, у которых низкий объем торгов, то есть инвесторы на бирже редко покупают и продают их бумаги. У акций первого эшелона — или как их еще называют « голубые фишки  » — ликвидность высокая. Самые ликвидные акции обычно включаются в состав биржевых индексов

Потенциал роста акций

Если планируете зарабатывать не только на дивидендах, стоит обратить внимание на цену акций и потенциал их роста.

Прогнозы о том, насколько может вырасти акция  , обычно делают инвест-дома и аналитики. Это еще называется target price (или целевая цена) — будущая стоимость бумаги, до которой вырастет цена за определенное время. Чаще всего измеряется в процентах. Например, компания Х сейчас стоит ₽800, а ее целевая цена через полгода — ₽1 тыс. Это значит, что через полгода цена может вырасти предположительно на ₽200, или на 25%.

Здесь же можно упомянуть волатильность — степень изменения цены за определенный промежуток времени. Например, у акции компании Х высокая волатильность за последний год. Это значит, что цена акции постоянно то падала, то вновь росла. Если вы собираетесь покупать бумаги на долгий срок, то данный показатель не так важен для вас. Но если планируете подзаработать на разнице цены покупки и продажи акций на коротком промежутке времени, то волатильность  вам в помощь.

Потенциал роста бизнеса

Понять, насколько бизнес компании успешно идет, можно из отчетности. А еще — из стратегии компании. Это планы компании на ближайший год, а также три, пять или сколько угодно лет. Чаще всего компания рассказывает о своих намерениях в презентациях для инвесторов. Их можно найти на сайте компаний.

В стратегии компания обычно пишет, на сколько процентов планирует увеличить прибыль, как много намерена продать своей продукции, сколько инвестировать денег в развитие, будет ли платить дивиденды, выпустит ли новый продукт и еще много всего интересного.

Например, у компании дела идут не очень и цена акций в последнее время упала. Но по итогам года компания публикует свою новую стратегию. Там говорится о том, как она планирует справиться с трудностями и как будет развиваться и зарабатывать больше денег. Это хороший знак.

Мультипликаторы 

А еще можно посмотреть на мультипликаторы. Это такие показатели эффективности работы компаний. Они сравнивают разные финансовые параметры, которые мы упоминали в первом пункте. С помощью мультипликаторов можно понять, насколько объективно компанию оценивают на бирже. То есть не слишком ли ее акции дорогие.

По мультипликаторам инвесторы часто ищут недооцененные компании — те, чьи акции стоят намного дешевле на бирже, чем должны. Обычно так бывает, когда показатели компании хорошие, но никто еще этого не заметил.

Такие недооцененные компании покупают в расчете на то, что в будущем цена их акций вырастет. Другие инвесторы на рынке тоже поймут, насколько компания перспективна, и начнут покупать ее бумаги, что и повысит их стоимость. Основные мультипликаторы — это P/E, DEBT/EBITDA, ROE, EV/EBITDA, P/BV, P/S. Подробнее о том, как рассчитываются мультипликаторы и насколько они важны, мы писали в другой нашей статье.


Начать инвестировать можно прямо сейчас на РБК Quote. Проект реализован совместно с банком ВТБ. Экономический термин, обозначающий способность активов быть быстро проданными по цене, близкой к рыночной. Ликвидный — обращаемый в деньги. Акции наиболее крупных, ликвидных и надежных компаний со стабильными показателями доходности, а также сами эти компании. Сам термин «голубая фишка» пришел на фондовый рынок из казино — фишки этого цвета обладают наибольшей стоимостью в игре. Обычно голубые фишки являются индикаторами всего рынка Документ, удостоверяющий имущественное право, который может покупаться и продаваться. Наиболее распространенные ценные бумаги акции, облигации и депозитарные расписки. Акция — удостоверяет долю участия в имуществе компании, включая долю в нераспределенной прибыли. Акции бывают обыкновенными и привилегированными. Обыкновенная акция наделяет владельца правом голоса на собрании акционеров компании, причем количество голосов пропорционально количеству акций. Привилегированная акция наделяет преимущественным правом на распределение прибыли, но не наделяет правом голоса на собрании акционеров. Облигация удостоверяет право на часть долга эмитента, который возник путем размещения этих облигаций. Часто акции и облигации торгуются на специальных торговых площадках — биржах (обращаются на биржах) и являются предметом инвестиций портфельных инвесторов. изменчивость цены со значительным отклонением от основной тенденции. Если колебания цен от минимумов к максимумам в течение периода времени значительно больше итогового изменения цен за то же время, то можно сказать, что волатильность высокая. Но если, например, после цены только росли и выросли на 5%, а колебания цен не превышали, например, 0,5%, то это волатильностью не считается. EBITDA (англ. Earnings before interest, taxes, depreciation and amortization) — прибыль до вычета процентов, налогов, амортизации и уценки. Финансовый показатель позволяющий оценить сумму денег, которую компания может получить за период. В отличии от прибыли, при расчете EBITDA из суммы доходов не вычитаются такие неденежные расходы как амортизация и переоценка. Один из важных показателей для оценки способности компании обслуживать долг расчетный показатель, позволяющий оценить уровень рыночной недооцененности или переоцененности акций. Обычно считается как отношение показателя, содержащего рыночную стоимость (капитализация, цена акции, стоимость бизнеса) с отчетным финансовым показателем (выручка, прибыль, EBITDA и др.). Недооцененность или переоцененность компании оценивается путем сравнения значения мультипликатора компании с мультипликаторами конкурентов

27 российских фирм среди самых влиятельных компаний мира

В ежегодном списке Global 2000 Forbes назвал 27 российских компаний, в том числе подвергшихся санкциям Запада, среди крупнейших и самых влиятельных в мире.

Энергетический гигант Газпром возглавил список крупнейших в России бизнеса, по данным Forbes. Компания занимает 28 место в мировом рейтинге рейтинг с рыночной стоимостью 62,5 миллиарда долларов. Также в верхней части в списке еще две энергокомпании, Роснефть (59) и Лукойл. (109) и крупнейший кредитор России Сбербанк (124).

ПОДРОБНЕЕ: ЕС публикует санкционный список России: Энергетика, финансы, оборона

Российские энергетические компании — Газпром, Роснефть, Лукойл, Транснефть и Сургутнефтегаз — во многом сохранили высокий рейтинг несмотря на санкции ЕС в сентябре. Эти ограничения включали запрет на предоставление необходимых услуг для глубоководных, арктических и нефтяных проектов. Майор русский государственным банкам было запрещено получать какие-либо долгосрочные (более 30 дней) кредиты от компаний ЕС.

Газпром опустился в списке на 6 позиций по сравнению с последним местом год.

Несмотря на эти трудности, двум российским компаниям удалось их дебют в рейтинге Forbes в этом году — United Aircraft Корпорация и Московская Биржа (MOEX).

2000 компаний в списке Forbes 2015 года принадлежат к 61 стране мира. и составляют совокупную выручку 39 триллионов долларов, прибыль 3 доллара. трлн, с активами на сумму 162 трлн долларов и рыночной стоимостью 48 триллионов долларов.Их общий объем рынка вырос на 9 процентов. год за годом.

Вот некоторые отличительные черты # Global2000 этого года list — и почему они привлекли наше внимание. https://t.co/XgL5zQXhWJ

— ForbesVideo (@ForbesVideo) май 7, 2015

США и Китай доминируют в списке, занимая 10 лучших мест в рейтинге. второй год подряд. За пределами первой десятки США — победитель, занимая более четверти всех позиций с 579 компании. Похоже, что в Китае проживает 232 крупнейших в мире компании; его четыре крупнейших банка занимают четыре верхних позиции в рейтинг.

Китай обогнал Японию, которая занимает третье место с 218 компаний, впервые. Великобритания занимает четвертое место с 95 компании. Франция выпала из топ-5 стран, уступив место Южная Корея.

Что касается континентов, то Азия с 691 компанией является лидером, затем идет Северная Америка (645), затем Европа (486).

По отраслям, банкам и диверсифицированным финансовым компаниям по-прежнему возглавляет список, занимая 434 места, хотя это 27 пятен меньше, чем в 2014 году.За ними следуют нефть и газ. сектор (136 позиций) и строительный сектор (121 место).

.

8 лучших акций для долгосрочных инвестиций

ONGC

ONGC

Это крупнейшая в стране компания по разведке нефти и газа. Акция является привлекательной покупкой по ряду причин. Во-первых, акции доступны по цене, близкой к минимуму за 52 недели, а отношение цены к прибыли в 5-6 раз ниже долгосрочного исторического среднего значения в 10 раз.

Невозможно найти компанию с большой капитализацией, которая торгуется с коэффициентом доходности в 5-6 раз больше годового форвардного дохода.Деловые перспективы компании также в значительной степени гарантированы, и рост цен на нефть, вероятно, принесет компании огромную пользу.

Фактически, если цены на сырую нефть останутся на уровне около & долларов; 65 за баррель, ONGC, возможно, не придется делить субсидию на керосин и сжиженный нефтяной газ, как в прошлом.

За последние несколько кварталов на компанию негативно повлияли задержки в реализации проектов и продолжительный сезон дождей. Однако ожидается, что вторая половина этого года будет намного лучше.

ONGC: Why it is a great long-term pick?

ONGC: Почему это отличный долгосрочный выбор?

В 2021 финансовом году добыча газа компанией, вероятно, вырастет с вводом в эксплуатацию бассейна KG-98/2.Помимо этого, увеличение добычи нефти также будет способствовать увеличению доходов.

По сравнению с мировыми аналогами, такими как Китайская национальная оффшорная нефтяная корпорация (p / e 9 раз), Inpex (11 раз), Santos (13 раз) и Novotek (15 раз), акции ONGC торгуются вдвое дешевле. Дивидендная доходность по акциям также составляет около 6%.

Компания, скорее всего, объявит дивиденды где-то в феврале, в результате чего дивидендная доходность может приблизиться к 6%. Помимо этого, акции ONGC торгуются на 52-недельном минимуме в 117 рупий.Покупайте акции для получения долгосрочной прибыли.

TV Today Network

Сеть ТВ сегодня

Сеть ТВ сегодня входит в число ведущих медиа-домов страны. Он управляет популярными новостными каналами, такими как Aaj Tak, Tez и India Today, помимо радио и цифровых технологий.

Недавно компания хотела продать свой радиобизнес, однако не получила одобрения со стороны соответствующих властей. Цифровой бизнес растет быстрыми темпами, хотя радиобизнес нуждается в значительном улучшении.

Показатели TV Today Network за квартал, закончившийся в сентябре 2019 года, были не слишком обнадеживающими. Компания сильно пострадала из-за нового тарифного порядка. Чистая прибыль на акцию компании упала с 8,56 рупий в июньском квартале до 3,97 в сентябре.

Однако в дальнейшем мы ожидаем значительного улучшения показателей, поскольку компания стремится укрепить свои позиции.

TV Today Network: Stock near 52 week lows

TV Today Network: Акции около 52-недельного минимума

Стоимость акций компании существенно упала с уровня 489 рупий до текущего уровня 256 рупий.Акции всего на 10 процентов выше своего 52-недельного минимума в 239 рупий. При текущей цене риск понижения для акций минимален, учитывая и без того огромное падение.

Фактически, компания может отчитаться о доходе на акцию в размере 22 рупий к 2019-2020 гг., Что делает акции доступными по цене на прибыль всего 13 раз. Также важно помнить, что акции СМИ получают хорошую скидку на биржах, и, следовательно, если мы применим дисконтирование в 18–20 раз, акции могут принести 40% прибыли за 2 года.

Эту акцию можно покупать на долгую перспективу.

Проверить котировку акций TV Today можно здесь

Polyplex Corporation

Polyplex Corporation

Polyplex Corporation — шестой по величине игрок в мире по объемам производства ПЭТ-пленки. Компания имеет производственные и торговые представительства на очень важных региональных рынках (Индия, Таиланд, Турция, США и Индонезия).

Он также имеет склады в Нидерландах, Польше, Испании, Германии, Мексике и Италии и офисы связи в Сингапуре, Малайзии, Корее и Японии.

Компания реализует ключевые проекты, в том числе новое строительство BOPET в Индонезии и завод BOPP на зрелом участке в Индонезии.

Компания имеет опыт объявления твердых дивидендов в годовом исчислении, а в 2019 финансовом году объявила дивиденды в размере 51 рупий на акцию, при этом дивидендная доходность превысила 8,84%.

Акции доступны по цене 10-кратной, годовой форвардной прибыли и могут быть хорошим выбором для дивидендной доходности.

UFO Moviez

UFO Moviez

UFO Moviez India Ltd провела IPO по цене 615 рупий и сегодня торгуется по 133 рупия.На этих уровнях сама дивидендная доходность становится чрезвычайно привлекательной.

UFO Moviez — крупнейшая в Индии компания по распространению цифрового кино и рекламная платформа в кинотеатрах по количеству экранов.

Компания также управляет крупнейшей в Индии спутниковой дистрибьюторской сетью цифрового кино, использующей платформу UFO-M4, а также крупнейшей в Индии сетью D-Cinema. По состоянию на 30 июня 2019 года глобальная сеть UFO, вместе с дочерними компаниями и партнерами, охватывает 5646 экранов по всему миру, в том числе 5244 экрана в Индии и 402 экрана на Ближнем Востоке, в Израиле, Мексике и США.

Иностранных портфельных инвесторов и иностранных венчурных капиталистов. вместе владеют почти 21 процентом акций по состоянию на 30 июня 2019 года.

UFO Moviez: Solid On Financials

UFO Moviez: надежные финансовые показатели

Компания за 2019 финансовый год сообщила, что прибыль на акцию составила 23,47 рупий, что означает, что на основе скользящей прибыли на акцию акции торгуются всего в 6-7 раз. Рентабельность вложенного капитала в 2019 году также составила 16,74%.

Доходы компании от рекламы выросли с 99,9 крор рупий в 2014 финансовом году до 237,2 крор рупий в 2019 финансовом году.

Наиболее важно, что в следующие несколько лет компания будет генерировать высокий оборот с низкими капитальными затратами, учитывая, что большая часть капиталовложений напряжение теперь позади.UFO Moviez, вероятно, продолжит преуспевать в ближайшие годы, и инвесторы могут покупать акции для долгосрочной выгоды.

Акции доступны по цене 129 рупий по сравнению с ценой IPO в 615-625 рупий.

Best small cap stocks to buy

Лучшие акции малой капитализации для покупки

В прошлом некоторые акции малой и средней капитализации давали отличную доходность. Фактически, акции с малой капитализацией превзошли доходность акций с большой капитализацией, что сделало их отличными ставками как в долгосрочной, так и в краткосрочной перспективе. Пожалуйста, нажмите на ссылку, чтобы увидеть несколько отличных идей для акций малых компаний.

Disclaimer

Заявление об ограничении ответственности

Данная статья не является призывом к покупке или продаже ценных бумаг, упомянутых в статье. Greynium Information Technologies Pvt Ltd, его дочерние компании, ассоциированные компании и автор не несут ответственности за убытки и / или ущерб, возникшие на основании информации в этой статье. Автор владеет акциями ONGC.

GoodReturns.in

.

Как инвестировать в фондовый рынок (2020) — долгосрочный и краткосрочный?

Какие моменты следует учитывать перед инвестированием на фондовом рынке?

Является ли долгосрочная стратегия инвестирования в акции правильной стратегией инвестиционного плана?

Потеряю ли я свои деньги из-за краткосрочного инвестирования на фондовом рынке?

Могу ли я получить «реальные» выгоды с помощью краткосрочных планов инвестирования в акции или рынок акций?

У вас все время возникают такие вопросы, которые в свою очередь уходят от инвестирования в фондовый рынок?

Вы инвестор, пострадавший во время кризиса с коронавирусом, и ищете советы фондового рынка, чтобы быстрее и лучше восстановить свой портфель?

Если да, то вы читаете правильный материал здесь.

Содержание:

Советы фондового рынка для быстрого и эффективного восстановления после кризиса, вызванного коронавирусом

Прежде чем обсуждать 5 основных советов, давайте найдем ответы на вопросы, которые могут у вас возникнуть во время обвала фондового рынка. Из-за этого краха рынок упал на 38%, что очень много.

Вы хотите знать, что делать, чтобы быстрее и лучше оправиться от краха фондового рынка? Давай проверим.

1.План на случай непредвиденных обстоятельств во время коронавируса?

Да, это то, как вы можете составить план на случай непредвиденных финансовых обстоятельств, имея наготове охрану здоровья. Перечислите все свои медицинские страховые полисы и обеспечьте семейное страхование. Приготовьтесь к чрезвычайным ситуациям, то есть, если кто-либо из членов вашей семьи заразится COVID-19, знайте, к кому обратиться (используйте телефоны экстренной помощи). Подготовьте информационное хранилище. Чтобы узнать больше Читайте: план действий в чрезвычайных ситуациях с коронавирусом. (По этой ссылке у вас будет бесплатная загрузка хранилища информации).

2. Можете ли вы воспользоваться крахом фондового рынка?

Да, не паникуйте и не бросайте вложения, которые вы делаете прямо сейчас, чтобы избежать дальнейших потерь. Если во время этого кризиса у вас возникнут неизбежные финансовые потребности, обращайтесь с ними с умом. Используйте свои долговые инвестиции, средства на случай чрезвычайной ситуации, и, при необходимости, вы можете воспользоваться мораторием EMI. Чтобы узнать больше, читайте: как несправедливо воспользоваться крахом коронавируса.

3. Вам нужно быстрее оправиться от краха фондового рынка?

Обновление портфеля поможет вам быстрее и лучше оправиться от краха фондового рынка.Это достигается за счет перевода ваших инвестиций из малоэффективных в более эффективные. Мы поэкспериментировали с прошлыми данными и обнаружили, что модернизация сработала.

Избавьтесь от планов пожертвований и ULIP.

У многих из вас может возникнуть вопрос, можно ли выкупить и реинвестировать сейчас? Читайте: Как обновить для более быстрых и лучших результатов. (Эта ссылка также включает в себя бонусное преимущество от оптимизации портфеля сейчас и советы по выявлению неэффективных фондов акций).

4. Не знаете, что теперь делать со своим SIP?

Перед вами три варианта. Либо остановить, либо продолжить, либо увеличить ваш SIP. Не останавливайте их сейчас, полагая, что это принесет дальнейшие убытки. Продолжайте использовать SIP и для достижения наилучших результатов увеличьте свой SIP. Лучше оставаться в курсе и никогда не прекращать свой SIP. Читайте: Как играть с умом со своим SIP.

5. Помогает ли ребалансировка портфеля во время обвала фондового рынка?

Да, сейчас самое время сделать ребалансировку портфеля.Чтобы быстрее оправиться от краха фондового рынка, начните восстановление портфеля за счет ребалансировки. Чтобы узнать, как перебалансировать портфель, прочтите: Как помогает ребалансировка портфеля.

5 основных советов по инвестированию в рынок акций / акций для начинающих

1. Проведите анализ с чисто рациональным умом, не обращая внимания на эмоции.

Например, колебания курса акций вверх и вниз могут беспокоить вас эмоционально. Но инвестирование в акции — это долгосрочная стратегическая игра, и если у вас нет терпения и желания изучать предмет и участвовать в игре, то лучше избегать инвестирования в акции.

Поэтому рекомендуется сохранять спокойствие и терпение и принимать решения с непредвзятым рациональным мышлением при выборе и инвестировании в акции.

2. Основные финансовые показатели

С их помощью можно быстро оценить, насколько стабильно финансовое положение компании, дешево оно или дорого!

Например:

  • Цена к прибыли (коэффициент P / E) : определяет общую прибыль на акцию компании.Если вы разделите общий доход компании за последний финансовый год на общее количество акций, которые публично доступны для торговли на бирже этой компании, вы получите коэффициент P / E.
  • Цена к балансовой стоимости (коэффициент PB) : Это соотношение отвечает на вопрос: «Если компания должна быть ликвидирована сегодня, какая часть стоимости акций будет возвращена акционерам?»
  • Дивидендная доходность : это часть прибыли компании, равномерно распределяемая между ее акционерами.Дивидендная доходность — это показатель годового дохода от владения акциями в процентах.
3. Всегда планируйте наперед в тяжелые и панические времена

Это возможно путем долгосрочного инвестирования в качественные предприятия, у которых

  • долгосрочные годовые продажи и рост прибыли> 15%,
  • долгосрочная ROCE> 20% и
  • отношение долга к собственному капиталу <0,5x

Также убедитесь, что этими предприятиями управляют высококлассные менеджеры, которые со временем преуспели и не обманывали акционеров.

Помните, покупка доли акций компании делает вас совладельцем этого бизнеса. Поэтому всегда разрабатывайте стратегию своих инвестиций на долгосрочную перспективу в высококачественный бизнес.

4. Диверсифицируйте свои инвестиции в акции

Это возможно, если держать в портфеле максимум 12-15 акций. Кроме того, не держите более 10-15% вашего портфеля в одной акции. И работайте над равным распределением ваших акций, например, каждая акция, которую вы покупаете, не должна составлять более 6-7% от стоимости портфеля.

5. НЕ участвуйте ни в каких группах социальных сетей (Facebook, Whatsapp, Telegram и т. Д.)

Не рекомендуется обсуждать Акции или любые подобные серьезные инвестиции, а также проводить такие встречи или конференции, на которых люди обсуждают акции и инвестиции.

Если вы хотите изучить хорошие стратегии по акциям, всегда обращайтесь к сертифицированному специалисту по финансовому планированию.

Сосредоточенное внимание приносит сфокусированные результаты. В то время как случайность или ненужная информация создают больше стресса в вашей инвестиционной жизни и финансовом будущем.

Для более подробного понимания инвестирования в акции / акции прочтите «7 секретов победы в игре на фондовом рынке».

Что такое краткосрочные инвестиции на фондовом рынке?

Фондовый рынок основан на бизнес-циклах, и они будут иметь временной горизонт 5 лет и выше. Вложение на фондовый рынок на срок менее 5 лет считается краткосрочным вложением.

Внутридневная торговля, покупка сегодня и продажа завтра или любая другая краткосрочная торговля относятся к торговле акциями, а не к инвестированию в акции.Но инвесторы называют эту торговлю также краткосрочным инвестированием на фондовом рынке. У внутридневной торговли есть свои плюсы и минусы, вам следует рассмотреть вариант внутридневной торговли, только если:

  • Вы являетесь трейдером, работающим полный рабочий день.
  • Вы можете определять точки входа и выхода. То есть вы должны быть знакомы с техническим анализом акций с помощью графических паттернов и определять время входа и выхода.

Однако, если вы не выполняете вышеуказанный вариант, рекомендуется не рассматривать внутридневной торговый маршрут.По правде говоря, выбор лотереи по-прежнему является лучшим способом по сравнению с траекторией внутридневной торговли.

Однако для целей налога на прибыль для расчета краткосрочного прироста капитала для инвестиций на рынке акций, менее одного года считается краткосрочным вложением.

Что такое долгосрочные инвестиции на фондовом рынке?

Иногда деловой цикл может растягиваться до 7 лет. Таким образом, 5-7 лет будут среднесрочными инвестициями в фондовый рынок. План инвестиций на рынке акций от 7 лет и выше — это долгосрочное инвестирование.

Однако для целей налога на прибыль для расчета долгосрочного прироста капитала для вложений на рынке акций более одного года считается долгосрочным вложением.

Подходит ли инвестирование на рынке акций в краткосрочной или долгосрочной перспективе?

Смотрели ли вы когда-нибудь реалити-шоу по индийскому телевидению?

.

4 компании с растущей долей прибыли, в которые можно инвестировать на длительный срок

Инвестирование в прибыльные компании — обычная стратегия. Как насчет инвестирования в компании, которые постоянно увеличивают свою долю прибыли относительно своей отрасли? Эти компании занимают лидирующие позиции в отрасли и обладают сильной ценовой политикой. Более того, они получают выгоду от роста доходов и оптимизации затрат и могут создавать барьеры для новых участников. Как правило, это крупные, солидные компании, которые имеют достаточные денежные резервы, которые помогают им выдерживать различные фазы экономического или делового цикла.

Мы рассмотрели годовую консолидированную операционную прибыль или прибыль до вычета процентов, налогов, износа и амортизации (Ebitda), включая прочий доход, для компаний с рыночной капитализацией более 500 крор рупий. Мы использовали операционную прибыль вместо чистой прибыли, поскольку первая исключает влияние неденежных расходов и различной структуры капитала и, следовательно, дает более точную картину конкурентных преимуществ компании.

Мы рассчитали совокупную консолидированную операционную прибыль различных отраслей за последние пять лет, начиная с 2014–2015 годов, а затем рассчитали долю операционной прибыли соответствующих компаний.Были отфильтрованы компании с самой высокой долей операционной прибыли в 2018-19 годах по сравнению с предыдущими четырьмя финансовыми годами. Затем мы отобрали компании, доля прибыли которых постоянно увеличивалась на протяжении последних пяти лет. Только 20 компаний прошли эти фильтры. Средняя двухточечная доходность этих компаний за последние два, три и пять лет составила 42,97%, 118,55% и 327,1% соответственно. Для сравнения, индекс BSE500 вырос на 16,1%, 39,1% и 55,4% соответственно за те же периоды времени.

Эти 20 компаний вызвали большой институциональный интерес как со стороны внутренних паевых инвестиционных фондов, так и со стороны иностранных портфельных инвесторов (ИПИ). В период с четвертого квартала 2015-16 гг. И четвертого квартала 2018-19 гг. Внутренние паевые инвестиционные фонды и ИПИ увеличили свою среднюю долю в этих компаниях с 5,26% до 7,63% и с 11,26% до 14,27% соответственно.

Увеличение доли прибыли, многообещающий потенциал роста
Согласно аналитикам, этот портфель компаний может дать доход в 29% в течение следующего года.
12-1 Оценка PE и ROE на 2019-20 гг. Текущая цена на 9 июля 2019 г. Источник: ACE Equity и Bloomberg. Отраслевая классификация согласно ACE Equity.

Из этих 20 компаний, вот четыре фирмы, охваченные как минимум пятью аналитиками Bloomberg, которые обещают как минимум 12% -ное повышение стоимости акций в течение следующего года:

1. Минда Индастриз
Этот производитель автомобильных компонентов для производителей оригинального оборудования (OEM) обслуживает потребности легковых, грузовых и двух автомобилей. Пожалуйста, отправьте свой отзыв etwealth @ timesgroup.com GETTY IMAGES колесные автомобили Аналитики ожидают, что компания будет работать лучше, чем отрасль, благодаря потенциалу импортозамещения ее продукции, премиализации транспортных средств и соблюдению норм BS-VI. Более того, консолидация бизнеса повысит рентабельность компании и приведет к лучшему операционному управлению.

2. Корпорация нефти и природного газа
Эта компания Махаратны занимается разведкой и добычей сырой нефти и природного газа. Брокерский дом J.П. Морган оптимистично оценивает акции, поскольку считает, что оценки ONGC учли будущие политические риски. Ожидается, что в 2019-2020 годах рост добычи компании и реализации газа продолжат расти. Кроме того, цена на нефть в размере 60-70 долларов за баррель (4 104-4 788 рупий за баррель) в условиях слабой рупии в целом положительна для стоимости акций ONGC, поскольку позволяет инвесторам оценивать стабильные прогнозы прибыли без риска бремени субсидий.

3. Hindalco Industries
Этот производитель алюминия и меди присутствует в 11 зарубежных странах.Согласно отчету инвестиционного банка JM Financial, значительное сокращение затрат на его деятельность в Индии, выгода от масштаба, компенсация увеличения затрат на электроэнергию / углерод за счет повышения безопасности угля, вероятно, создадут восходящую траекторию прибыли. Кроме того, автомобильный бизнес в Novelis обещает улучшение прибылей, а устойчивый бизнес по производству меди в Индии поддерживает рост компании.

4. Aegis Logistics
Нефтегазовая и химическая логистическая компания Aegis управляет сетью терминалов по перевалке наливных жидкостей, терминалов сжиженного нефтяного газа, заправочных станций, трубопроводов и автозаправочных станций для доставки продуктов и услуг.Аналитики положительно относятся к компании благодаря ее устойчивому бизнес-профилю, стабильным денежным потокам, высокой ликвидности и ожиданиям роста объемов. Компания нацелена на агрессивное расширение, о чем свидетельствуют ее текущие и будущие планы капитальных вложений. Компания планирует капиталовложения в размере 500 крор рупий в течение следующих 18 месяцев.

.

Check Also

Комиссионное обследование зданий и сооружений: Комиссионное обследование дома — ЦЭИПСК

Содержание Организация проведения осмотров и обследований зданий и сооружений • «СЗИЦ»Организация проведения осмотров и обследований …

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *