Бизнес-Блог Блоготей Бизнес-Блог «Блоготей» — информационный блог о бизнесе и финансах. Полезные статьи и новости из мира бизнеса, финансов, банков, экономики, инвестиций. 
Биткоины в «фонд ФСБ»: как исчезли $450 млн с криптобиржи Wex
- Андрей Захаров
- Би-би-си
Автор фото, Getty images/BBC
В конце 2018 года рухнула крупнейшая русскоязычная криптобиржа Wex с биткоинами и другими виртуальными валютами на сотни миллионов долларов. Спустя год Би-би-си ознакомилась с уголовным делом о пропаже этих денег и выяснила, имеет ли отношение к этой истории ФСБ и предприниматель Константин Малофеев.
Утром 25 июля 2017 года российская туристка Александра Шевченко зашла в теплое море на одном из пляжей греческого полуострова Халкидики. Поплавав, она обернулась к берегу и увидела, что ее мужа и их двоих маленьких сыновей окружили мужчины в шортах, майках и солнечных очках. Руки ее супруга уже были скованы наручниками, рассказывала Шевченко в интервью каналу RT.
Вечером того же дня еще один турист из России стоял на берегу греческого острова Крит и изо всех сил бил ноутбуком о камни.
Раскромсав компьютер, он выкинул его в море, отправил туда же внешние диски и быстро пошел в сторону отеля.
Имя задержанного мужчины часто мелькало в новостях: это 40-летний Александр Винник, которого американские власти называют одним из руководителей нелегальной биржи по продаже криптовалют BTC-e. В Греции его арестовали по запросу ФБР, вот уже два с половиной года он содержится в тюрьме в Салониках. Винник настаивает, что лишь «консультировал BTC-e».
Автор фото, Yuri Malinov/TASS
Подпись к фото,Винник в греческом суде после длительной голодовки (его выдачи добиваются Россия, США и Франция)
Мужчина, разбивший ноутбук, — это 39-летний Алексей Билюченко. Он был партнером Винника по бирже BTC-e, скрываясь за ником admin, следует из показаний самого Билюченко в рамках уголовного дела по статье «мошенничество». Копия показаний есть в распоряжении редакции, ее подлинность Би-би-си подтвердили два собеседника, близких к следствию. Дело было возбуждено следственным отделом полиции Новочебоксарска в конце 2018 года по заявлению одного из клиентов биржи, однако к оперативной работе впоследствии подключились сотрудники управления «К» МВД России.
Два знакомых admin’а по криптобизнесу подтвердили Би-би-си, что его настоящее имя — действительно Алексей Билюченко.
Партнеры по бирже поехали в Грецию в одно время, но для конспирации решили жить в разных ее частях, рассказал admin следствию: от Крита, где остановился Билюченко, до Северной Греции, где отдыхал Винник, — около тысячи километров.
Узнав об аресте партнера от матери Винника, admin уничтожил компьютер и диски с информацией о работе биржи и тут же уехал в аэропорт города Ираклион, где купил билет до Новосибирска через Москву. Эти показания косвенно подтверждаются данными системы «Розыск-Магистраль», рассказал источник Би-би-си, имеющий доступ к базам персональных данных: Билюченко прилетел в Ираклион из Новосибирска 18 июля, а вернулся через столицу 26 июля, хотя ранее купил обратные билеты на август.
Биржа BTC-e к этому времени уже не работала. На момент краха на ней хранилось 65 тысяч биткоинов и другой криптовалюты на общую сумму более 1 млрд долларов по курсу того времени, утверждает Билюченко в показаниях.
Автор фото, Bitcointalk / TASS
Подпись к фото,Основатель BTC-e Алексей Билюченко в молодости и предприниматель Константин Малофеев
Би-би-си выяснила, что стало с частью этих цифровых денег и имеет ли отношение к этой истории предприниматель Константин Малофеев, чье имя СМИ часто связывают с аннексией Крыма и вооруженным конфликтом на Донбассе.
«Красный админ»
В свое время BTC-e была самой популярной русскоязычной криптобиржей: сюда приходили многие жители стран СНГ, решившие вложиться в загадочные биткоины на фоне постоянных новостей о ярком будущем криптоэкономики. На пике биржа входила в мировую «двадцатку» подобных площадок, ее суточный оборот достигал 66 млн долларов в день. По расчетам правоохранительных органов США, обвиняющих Винника в создании нелегальной криптобиржи, с момента запуска и до закрытия биржи одних биткоинов на ней было продано на сумму не менее 4 млрд долларов.
Криптовалюта — цифровая денежная единица, имеющая наднациональный характер.
Самая известная криптовалюта — биткоин, но есть также лайткоины, эфир, монеро. Для их покупки действуют онлайн-криптобиржи, где обычные фиатные деньги (доллары, евро и др.) можно обменять на виртуальные.
Реальные собственники BTC-e скрывались за сетью офшоров и номиналов (так называемых «дропов»). В 2013 году в письменном интервью отраслевому порталу CoinDesk представитель BTC-e рассказывал лишь, что площадка была основана выпускниками «Сколково» по имени Алексей и Александр.
Правда, в показаниях admin’а нет никакого «Сколково». Всю свою сознательную жизнь Билюченко живет в Новосибирске. До увлечения криптовалютами он отвечал за информационные технологии в новосибирской торговой сети «Большая Медведица», следует из его показаний и из программы конференции CodeFest-2012.
Билюченко отказался отвечать на вопросы Би-би-си. «В настоящий момент не могу давать какие-либо комментарии по причине того, что прохожу по уголовному делу свидетелем, нахожусь под государственной защитой и ограничен тайной следствия», — написал он в «Телеграм».
В показаниях Билюченко утверждает, что в начале 2010-х на одном из форумов познакомился с пользователем под ником WME, за которым якобы скрывался Винник. О том, что это сетевое имя мог использовать Винник, писал ранее и журнал РБК.
Российский адвокат Винника Тимофей Мусатов отказался передавать вопросы Би-би-си подзащитному, предложив приехать для разговора в Грецию на очередное судебное заседание по экстрадиции (выдачи Винника добиваются США, Россия и Франция).
В 2011 году WME и Билюченко запустили биржу по продаже криптовалюты, дав ей бесхитростное имя BTC-e (BTC — принятое обозначение биткоина). WME отвечал за финансовые операции, Билюченко — за техническую часть, поэтому он взял себе ник admin. В чате биржи ник был окрашен красным, за что пользователи прозвали его «красным админом».
Биржа быстро стала популярной, во многом благодаря отсутствию какой-либо системы верификации пользователей: чтобы продать или купить криптовалюту, достаточно было указать электронную почту.
На западных площадках это невозможно, там действует неизменный принцип Know Your Customer: многие их них требуют от клиентов предоставить не только копию паспорта, но и, например, коммунальные счета.
Автор фото, U.S. Law Enforcement
Подпись к фото,После ареста Винника домен BTC-e был изъят американскими правоохранительными органами, на сайте появилась «заглушка» с соответствующей надписью
Именно анонимность сделала BTC-e популярной среди кибермошенников площадкой, считают власти США. Через нее, например, были отмыты 530 тысяч биткоинов, украденных с японской криптовалютной площадки Mt.Gox, следует из американского обвинительного заключения.
Долгое время Билюченко и Винник избегали личных встреч и общались только в мессенджерах, а впервые встретились только в 2014 году в Москве, утверждает admin в показаниях. В 2016 году admin с семьей приехал в гости к семье WME. Логичным продолжением той встречи стало совместное решение поехать в Грецию на отдых, который закончился задержанием Винника и бегством Билюченко.
Лопнувший Wex
После того как в июле 2017 года на запястьях Винника защелкнулись наручники, биржа BTC-e перестала работать: сервера находились в США и были арестованы ФБР. Тысячи пользователей биржи паниковали и пытались достучаться до admin’а, требуя вернуть им криптовалюту.
В августе 2017 года оставшемуся на свободе основателю биржи написал уроженец Беларуси Дмитрий Васильев. В последние годы он был крупным клиентом BTC-e, торгуя в интересах китайских инвесторов, поэтому и у него был контакт admin’а в одном из мессенджеров.
Васильев рассказывал Би-би-си, что именно он предложил admin’у запустить BTC-e заново, его слова Билюченко подтверждает в показаниях. BTC-e возродилась осенью 2017 года под новым именем — Wex. Васильев стал собственником официального юрлица новой биржи, сингапурской компании World Exchange Services.
Подпись к фото,Дмитрий Васильев более года числился официальным собственником Wex
Клиенты BTC-e составили ядро пользовательской базы новой биржи.
В конце 2017 года Wex уже вошла в топ-20 самых популярных криптобирж мира, ее суточный оборот составлял 80 млн долларов. Но затем и Wex ушла в крутое пике. Технически биржа не работает с конца 2018 года, фактически жизнь на ней замерла еще летом этого года. Что случилось с площадкой?
До настоящего момента было известно лишь о смене ее собственников. В начале лета 2018 года официальный собственник сингапурской World Exchange Services Дмитрий Васильев заявил РБК, что намерен продать биржу Wex. Покупателем должен был выступить Дмитрий Хавченко — бывший киевский предприниматель, воевавший в Донбассе на стороне ДНР под позывным «Морячок». Сделка состоялась осенью 2018-го — официальное юрлицо биржи было оформлено на дочь Хавченко.
Журнал РБК писал, что за покупкой может стоять предприниматель Константин Малофеев.
Во время войны в Донбассе «Морячок» был близок к экс-премьеру самопровозглашенной Донецкой народной республики Александру Бородаю. Например, «Морячок» стоял по правую руку от Бородая во время церемонии передачи «черных ящиков» сбитого «Боинга-777» малайзийским властям.
Бородай, в свою очередь, до войны трудился советником у Малофеева.
Автор фото, TASS
Подпись к фото,Боец самопровозглашенной ДНР Дмитрий Хавченко («Морячок», слева) участвует в церемонии передачи «черных ящиков» рейса MH-17
Сам Константин Малофеев ранее говорил Би-би-си, что никогда не имел отношения к Wex. Материалы уголовного дела, возбужденного в Новочебоксарске, говорят как минимум о том, что Малофееву могла поступать информация о работе Wex, и с ним мог плотно общаться с Билюченко.
Би-би-си попросила представителя Малофеева о личной встрече с предпринимателем. Но она не состоялась, и все вопросы были заданы письменно.
«Учитывая предвзятый характер вопросов, основанных на сфабрикованных материалах, отвечать на них по существу нет смысла», — последовал ответ.
Голос Малофеева
В материалах уголовного дела есть двухчасовая аудиозапись разговора двух мужчин о судьбе биржи Wex, рассказали два источника, близких к следствию.
Би-би-си удалось ознакомиться с ней.
Голос одного из мужчин очень похож на голос Константина Малофеева. Чтобы проверить, так ли это, Би-би-си отправила запись на экспертизу в петербургское АНО «Криминалистическая лаборатория аудиовизуальных документов». В качестве образца голоса Малофеева Би-би-си представила отрывки из двух интервью предпринимателя. Фамилия идентифицируемого лица экспертам не называлась.
Главный вывод: речь на сравниваемых фрагментах принадлежит одному и тому же человеку.
На записи разговора о бирже Wex человек с голосом Малофеева называет своего собеседника «Леша». Знакомый admina’а, прослушавший фрагмент записи по просьбе Би-би-си, заявил, что он на «80% уверен», что это Билюченко.
Возможно, запись сделана в июле 2018 года: собеседники обсуждают заметку журнала РБК о намерениях «Морячка» купить биржу, опубликованную 4 июля.
Человек с голосом Малофеева демонстрирует глубокую вовлеченность в дела Wex.
«Есть большое подозрение у всех участников процесса, что у тебя есть больше, чем ты положил на биржу. То, что ты имел отношение к BTC-e, это очевидно, а на BTC-e было гораздо больше, чем оказалось на Wex […] Тебя держат на плаву потому, что я говорю, что ты мой, и я за тебя отвечаю».
Для просмотра этого контента вам надо включить JavaScript или использовать другой браузер
Подпись к аудио,Отрывок разговора человека с голосом, похожим на Константина Малофеева. Часть 1
Впрочем, биржу он предлагает закрыть. «В мае я тебе […] говорил о том, что мы должны работать, что все решения должен принимать я. Я тебе говорил? Говорил. А ты куда-то уехал. Долго не приезжал. В это время происходят разные события. Мир не стоит же на месте. […] Я говорю: «Мне векс не нужен, мы его закрываем». Рухнет он сам, не сам, меня это не касается».
«Закрывать сервис, рабочий, который приносит доход?!» — недоумевает человек с голосом admin’а. «Слушай, такой доход, который он приносит, лучше бы он не приносил», — парирует его собеседник.
Для просмотра этого контента вам надо включить JavaScript или использовать другой браузер
Подпись к аудио,Отрывок разговора человека с голосом, похожим на Константина Малофеева. Часть 2
Роль «Морячка» — экс-бойца ДНР Дмитрия Хавченко, купившего Wex, — в делах биржи, судя по разговору, лишь номинальная. «Мы не можем вводить сейчас ни одного нового человека на векс. Уже есть Морячок», — говорит человек с голосом Малофеева.
Би-би-си удалось найти документальные подтверждения фактам, которые упоминаются на этой записи.
Государственная криптобиржа
В показаниях следствию Алексей Билюченко подробно излагает свою версию событий, которые привели его к знакомству с Константином Малофеевым.
По его словам, с предпринимателем его свел упоминавшийся ранее адвокат Тимофей Мусатов. Бывший официальный владелец Wex Дмитрий Васильев говорит, что к Малофееву создатели биржи пошли за «административным ресурсом», следует из протокола его допроса.
Васильев подтвердил Би-би-си подлинность своих показаний, имеющихся в распоряжении редакции.
Мусатов отказался комментировать слова Билюченко и Васильева. Летом 2018 года адвокат говорил РБК, что Васильев действительно «искал поддержку сильных мира сего» и в итоге «нашел ее», но не подтверждал, что знакомил Васильева с Малофеевым.
Мусатов хорошо знаком с предпринимательницей Натальей Касперской и ее мужем Игорем Ашмановым, известными своими консервативными взглядами на развитие IT-отрасли. Они постоянно участвуют в форумах Лиги безопасного интернета. Один из создателей лиги Константин Малофеев также любит порассуждать на этом форуме про необходимость создания «мобилизационного Рунета».
Если верить показаниям admin’а, Малофеев мог заинтересоваться возможностью развития проекта легальной криптовалютной площадки Vladex во Владивостоке.
Автор фото, Valery Sharifulin/TASS
Подпись к фото,Стенд Vladex на ВЭФ-2018
В распоряжении Би-би-си есть копия документа, озаглавленного «Меморандум о взаимопонимании» и якобы подписанного Малофеевым и Билюченко.
Цель проекта сформулирована витиевато — построение во Владивостоке «на базе существующей биржи (Wex — прим. Би-би-си) новой биржи как специальной инфраструктуры расчетов для сохранения финансового-экономического суверенитета Российской Федерации».
В марте 2018-го во Владивостоке была зарегистрирована компания «Владэкс», 99% в которой принадлежат 24-летнему Кириллу Малофееву, сыну Константина Малофеева.
Кирилл Малофеев заявил, что его компания не имеет никакого отношения к проекту криптобиржи Vladex, а такого человека, как admin Алексей Билюченко, он не знает. Впоследствии корреспондент Би-би-си попросил его уточнить, почему почтовый адрес на сайте Vladex совпадает с юридическим адресом ООО «Владэкс». Малофеев-младший отправил в пресс-службу компании своего отца.
В записанном разговоре человек с голосом Малофеева-старшего несколько раз упоминает Vladex и рассказывает, что на высоком государственном уровне уже подписана бумага о создании «белого и пушистого сервиса».
«Так у нас же вроде была подписанная бумага?» — спрашивает человек с голосом admin’а. «У нас была подписанная бумага о рассмотреть. А сейчас будет уже конкретная бумага», — отвечает человек с голосом Малофеева, добавляя, что на предстоящем Восточном экономическом форуме (ВЭФ) у Vladex’а будет свой стенд.
Так и случилось: на ВЭФе, который прошел во Владивостоке в сентябре 2018 года, у Vladex был стенд со столиками для переговоров, девизом Flagship of the Digital Economy («Флагман цифровой экономики») и шоколадками в виде «золотых токенов» проекта. Тогдашний советник президента РФ Сергей Глазьев рассказал о проекте на сессии о цифровизации экономики. Он заявил, что Vladex создается «в соответствии с поручением нашего главы государства», лично раздал участникам сессии те самые шоколадки в виде токенов и пригласил всех желающих на стенд Vladex для разговора с разработчиками платформы — Антоном и Евгением.
Автор фото, Григоров Гавриил/TASS
Подпись к фото,Константин Малофеев и экс-советник президента РФ Сергей Глазьев на саммите «Россия — Африка»
Вероятно, Антон — это 35-летний Антон Немкин, бывший сотрудник ФСБ.
Он обозначен как «автор проекта инвестиционной системы Vladex» на сайте Ассоциации менеджеров России, в которой возглавляет комитет по информационным технологиям, Немкин — бизнес-партнер московского IT-предпринимателя Евгения Жуланова. Последний, в свою очередь, вместе с Малофеевым владел провайдером мобильного контента Nikita, писал РБК.
На фотографии, выложенной Антоном Немкиным «ВКонтакте» с «полей» ВЭФ, он стоит вместе с Жулановым и Глазьевым.
Автор фото, Росконгресс
Подпись к фото,IT-предприниматель Антон Немкин утверждает, что «не имеет никакого отношения к господину Билюченко»
Корреспондент Би-би-си в письменной беседе во «ВКонтакте» пять раз спросил Немкина, знаком ли он с Билюченко. Однако IT-предприниматель во всех случаях проигнорировал вопрос. Его PR-помощник на аналогичный вопрос ответил, что «Антон Немкин не имеет никакого отношения ни к господину Билюченко, ни к его профессиональной деятельности».
Беседы на Лубянке
Некий «Антон» постоянно обсуждается в записи разговора двух мужчин — ему admin должен отдать базу пользователей криптобиржи, чтобы остаться на свободе.
«А то, что ты не сдал государству и на свободе, так только потому, что за тебя вписываются. В любом случае они к тебе придут. Потому что ты в любом случае пообещал и не сделал. Причем обещал Антону. Обещал им там на Лубянке. Это реально можно вот так — ФСБ обещать и не делать?» — говорит человек с голосом Малофеева.
О каких обещаниях «Антону» и ФСБ может идти речь? В показаниях Билюченко подробно излагает свою версию.
Автор фото, Google Street View
Подпись к фото,Торгово-деловой центр «Новинский пассаж»
В конце апреля 2018 года, за несколько месяцев до презентации Vladex, Билюченко в очередной раз приехал в Москву и якобы отправился в офис Малофеева в «Новинском пассаже» на Садовом кольце. На тот момент его основной проект — Wex — вполне успешно работал, хоть и потерял позицию в топ-20 самых популярных криптобирж мира.
На этой встрече уже не обсуждались перспективы биржи Vladex, вместо этого «Антон» предложил Билюченко отдать «холодные кошельки» — флеш-карты, на которых в зашифрованном виде хранились криптовалютные активы биржи Wex.
Эти поистине «золотые» флешки admin всегда носил с собой.
Билюченко отдал флешки, затем его повезли в приемную ФСБ на Кузнецком мосту в Москве. Там admin c сопровождающими ждали два с половиной часа, после чего «Антон» завел его в комнату, в который были несколько людей в штатском. Билюченко утверждает, что эти люди в течение 40 минут задавали вопросы по работе Wex.
На этом поездки по Москве не закончились. «Антон» увез admin’а в элитный отель Lotte на Новинском бульваре, где Билюченко провел ночь под охраной. Причем один из охранников якобы хотел остаться с Алексеем в той же комнате, и только после его возмущения взял стул и сел у входа в номер.
На следующий день, 26 апреля, Билюченко вновь отвезли в «Новинский пассаж». Там, утверждает admin, «Антон» якобы потребовал отдать всю криптовалюту, хранящуюся на кошельках Wex, заявив, что она пойдет в «фонд ФСБ России».
Проведя в отеле под охраной еще одну ночь и, по его словам, «опасаясь за свою жизнь», Билюченко согласился перевести биткоины и другую криптовалюту.
27 апреля его привезли в офис рядом с отелем и предложили показать баланс биржи. Билюченко достал ноутбук, вставил в него флеш-карты и запустил процесс расшифровки, который длился около 12 часов.
Автор фото, Google Street View
Подпись к фото,Отель Lotte на Новинском бульваре
Увиденное на экране не могло не впечатлить: на Wex на тот момент хранилась криптовалюта биржи на сумму, эквивалентную 450 млн долларов, говорит Билюченко в показаниях. Как минимум часть этих денег принадлежали клиентам Wex.
По словам Билюченко, «Антон» сказал, что для подготовки к переводу средств потребуется около двух недель. Близкий к следствию собеседник предполагает, что на тот момент у собеседников Билюченко просто еще не было собственных криптокошельков.
Билюченко увезли в аэропорт, откуда admin улетел в Новосибирск, что подтверждается данными системы «Розыск-Магистраль»: на его имя были взяты два билета из Москвы — на 26 и на 27 апреля.
Спустя две недели, в середине мая, Билюченко вернулся в столицу по просьбе «Антона». Все в том же «Новинском пассаже» «Антон» якобы потребовал от admin’а, чтобы он перевел всю криптовалюту на новые кошельки. Билюченко сделал это, после чего его отпустили в Новосибирск. В «Розыск-Магистрали» отражено, что на 15 мая у Билюченко было два купленных билета до Москвы и — вероятно, на всякий случай — три обратных, на 17-е, 18-е и 19-е числа.
Показания admin’а косвенно подтверждаются данными порталов, отслеживающих криптовалютные транзакции. По данным порталов Blockchain.com и Explorer.Litecoin.net, 16 мая с известных кошельков биржи ушли 30 тысяч биткоинов и 700 тысяч лайткоинов. По курсам на середину мая 2018 года они стоили примерно 350 млн долларов.
Криптоследы
Билюченко утверждает, что и после перевода криптовалюты давление на него не прекратилось.
Как следует из его показаний, в середине июля он в очередной раз прилетел в Москву на встречу с Малофеевым, и вновь из «Новинского пассажа» отправился на разговор в ФСБ (июльские перелеты Билюченко подтверждаются данными системы «Розыск-Магистраль»).
Возможно, тогда и была сделана запись разговора двух мужчин, которая есть у Би-би-си: в конце разговора человек с голосом Малофеева сообщает, что должен отъехать на час, на что предположительно admin отвечает, что ему еще нужно ехать «на Лубянку».
Автор фото, Google Street View
Подпись к фото,Приемная ФСБ на Кузнецком мосту в Москве
На этот раз в приемной на Кузнецком мосту с Билюченко беседовали двое мужчин, которые представились сотрудниками ФСБ с именами «Игорь» и «Григорий», следует из показаний Алексея. Беседа длилась пять часов, речь шла о том, что admin должен отдать базу пользователей Wex. Об этом же, как следует из записи разговора, говорил и человек с голосом Малофеева.
«Базу сдать все равно придется. Это не я, это государство. А то, что не сдал государству и на свободе, так только потому, что за тебя вписываются. […] Если ты работаешь на большую историю, которая нужна государству, в этом случае к тебе совершенно другой подход. […] А кто тебя знает, может, ты там прокручиваешь «Аль-Каиду» (организация признана террористической, ее деятельность запрещена на территории России. — Би-би-си), Навального?»
После беседы в приемной ФСБ Билюченко вернулся в Новосибирск, куда, по его словам, через несколько дней прибыли все те же «Игорь» и «Григорий», которые провели обыск и изъяли всю найденную компьютерную технику и внешние носители.
На них хранится информация о базе клиентов и оставшихся криптоактивах Wex, рассказывает собеседник, близкий к следствию: завладев физическими носителями, проводившие обыск люди якобы не смогли получить ключей для дешифровки.
Подпись к фото,С лета 2018 года торги на криптобирже Wex фактически не ведутся
По утверждению одного из источников, близких к следствию, возможное участие чекистов в переговорах с Билюченко изучали в управлении «М» ФСБ, которое отвечает за контрразведывательное обеспечение правоохранительной системы.
Как рассказал Би-би-си собеседник, близкий к ФСБ, назначить встречу в приемной на Кузнецком мосту может любой действующий сотрудник службы: сделать это достаточно легко, вопрос согласовывается на уровне начальника отдела,
«Если сотрудники [ФСБ] участвовали в какой-то незаконной операции, то это позорная история. Видимо, решили, что деньги левые», — комментирует показания Билюченко собеседник Би-би-си.
В ФСБ и МВД не ответили на запросы Би-би-си.
Если предположить, что версия Билюченко правдивая, то что можно сделать с криптовалютой на сумму в 450 млн долларов? В день в Москве можно обналичить «крипты» на 3-4 млн долларов без падения в цене, но с выплатой комиссии за обнал, утверждает крупный российский криптобизнесмен. «При падении на 1% можно и больше», — говорит он.
Тотальное сомнение
Поможет ли открытие уголовного дела по статье «мошенничество» клиентам Wex вернуть хотя бы какую-то часть своих криптоактивов?
Партнер коллегии адвокатов Pen&Paper Алексей Добрынин говорит, что при строгом подходе к уголовному кодексу криптовалюта не соответствует критериям имущества, которое может быть предметом хищения. Правда, по его мнению, неправомерное завладение криптовалютой можно квалифицировать как подготовку к дальнейшему хищению денежных средств, на которые можно обменять биткоины, эфир и другие виртуальные валюты.
Билюченко в своих показаниях утверждает, что стал жертвой «мошеннических действий с целью завладения активами биржи».
Экс-боец ДНР «Морячок», Дмитрий Хавченко, на дочь которого записано юрлицо рухнувшего Wex, во всем винит как раз admin’а. Как следует из показаний Билюченко, весной 2019 года «Морячок» в сопровождении охраны даже приезжал к его дому в Новосибирске. Это подтвердил Би-би-си и сам Хавченко. Но личного разговора не состоялось: Билюченко и Хавченко поговорили по телефону.
По мнению Хавченко, деньги биржи якобы остались у Билюченко. «Фактов, опровергающих это, админом предоставлено не было», — заявил «Морячок» Би-би-си. Его люди, по его словам, по-прежнему ищут следы криптоактивов Wex в Новосибирске.
Отчаявшиеся клиенты Wex в профильных чатах бесконечно обсуждают, с кого же теперь «держать спрос». Как говорит представитель инициативной группы пользователей биржи Александр Терентьев, «сначала нужно прояснить детали по транзакциям и сложить картину в голове. До конца никто не верит ни админу, ни тем более Хавченко».
Экспертизу записи двухчасового разговора о судьбе биржи Wex для Би-би-си делало АНО «Криминалистическая лаборатория аудиовизуальных документов». Ранее эта лаборатория занималась восстановлением магнитных фонограмм с АПЛ «Курск» и диагностикой аутентичности фонограмм с разбившегося под Смоленском Ту-154 с президентом Польши на борту.
Эксперт — Полина Зубова — ранее работала в экспертно-криминалистическом центре ГУВД по Петербургу и Ленобласти, затем возглавляла отдел видеофонографических исследований Северо-Западного регионального центра судебной экспертизы минюста.
По оценке лаборатории, качество основной записи в целом удовлетворительное, разборчивость речи «практически полная». Главный вывод: речь на сравниваемых записях принадлежит одному и тому же человеку. Так, например, говорящие имеют одну и ту же высоту и силу голоса, стиль и высоту артикуляции, одинаковую специфику произнесения отдельных групп гласных и согласных.
Админ биржи WEX (BTC-e) рассказал, как ФСБ забрала у него $450 млн и данные всех пользователей / Хабр
Как admin’а перевозили по Москве 25-27 апреля 2018 года. После серии переездов и бесед он отдал сопровождающим активы биржи. Источник: из показаний Билюченко в рамках уголовного дела о мошенничестве с активами Wex. Инфографика: BBC
Русская служба BBC News опубликовала результаты расследования, показания свидетелей и расшифровки переговоров, которые помогают понять, куда ушли деньги с крупнейшей русскоязычной криптобиржи WEX (бывшая BTC-e), прекратившей работу в прошлом году. Все ключи хранились у Алексея Билюченко (ник admin) на флэшке, которую он всегда носил с собой.
Мужчина задержан и дал показания.
В июле 2018 года из-за «технических работ» биржа WEX (бывшая BTC-e) остановила вывод средств. В августе стало известно о банкротстве биржи. Тысячам клиентов не вернули средства со счетов. По подсчётам инициативной группы, объём потерь превысил $400 млн. Инициативная группа поставила задачу найти потерянные средства и виновных.
Против владельца биржи, уроженца Минска с российским гражданством Дмитрия Васильева в Казахстане завели уголовное дело. В июле 2018 года он был задержан, но денег не нашли, также как у Александра Винника, которого считают владельцем BTC-e.
Сам Винник уже два с половиной года содержится в тюрьме в Салониках, где его арестовали по запросу ФБР. Американские власти называют его одним из руководителей BTC-e и обвиняют в отмывании денег. За экстрадицию Винника сейчас борются между собой США, Россия и Франция.
Александр Винник после длительной голодовки в Салониках. Фото: Юрий Малинов/ТАСС
Тем временем обанкротившаяся биржа WEX формально перешла в собственность бывшего ополченца ДНР Дмитрия Хавченко с позывным «Морячок».
Дмитрий Хавченко (на фото слева) участвует в церемонии передачи «чёрных ящиков» рейса MH-17. Фото: ТАСС
Поскольку сотрудники сингапурского бизнес-реестра, где она была зарегистрирована, отказались переоформить её на него лично, официальным владельцем стала его проживающая в Москве дочь Дарья Хавченко.
Хавченко поставил задачу найти «сокровища Винника» и вернуть хотя бы часть денег инвесторам.
Ключевым в этом расследовании стало задержание и допрос admin’а. Под этим ником работал Алексей Билюченко, сооснователь BTC-e и партнёр Винника по бирже WEX. Ребята познакомились в 2010 году на одном из форумов, где Винник скрывался под ником WME.
В 2011 году WME и admin запустили биржу по продаже криптовалюты, дав ей название BTC-e. Долгое время Билюченко и Винник избегали личных встреч и общались только в мессенджерах, а впервые встретились только в 2014 году в Москве. В 2016 году admin с семьей приехал в гости к семье WME.
В 2017 году admin и WME с жёнами поехали на отдых в Грецию, но для конспирации жили отдельно. Винника арестовали в Северной Греции, когда Билюченко был на Крите.
Узнав об аресте партнёра, Билюченко уничтожил компьютер и диски с информацией о работе биржи и тут же уехал в аэропорт города Ираклион, где купил билет до Новосибирска через Москву.
К этому моменту биржа BTC-e прекратила работу. В своих показаниях Билюченко утверждает, что на момент краха на ней хранилось 65 тысяч биткоинов и другой криптовалюты на общую сумму более 1 млрд долларов по курсу того времени.
В конце 2018 года следственным отделом полиции Новочебоксарска на Билюченко было заведено дело по заявлению одного из клиентов биржи WEX. К оперативной работе впоследствии подключились сотрудники управления «К» МВД России. В конце концов, Билюченко был задержан — и начал сотрудничество со следствием.
Перечисленные в статье факты подтверждаются показаниями свидетелей, самого Билюченко, данными системы «Розыск-Магистраль» и другими источниками.
Билюченко рассказал, что когда ФБР арестовало сервера BTC-e и добилось задержания Винника, биржа перестала работать. Тогда с ним по мессенджеру связался Дмитрий Васильев — крупный клиент BTC-e, который торговал в интересах китайских инвесторов. Он предложил возродить BTC-e под названием WEX — и стал собственником официального юрлица новой биржи, сингапурской компании World Exchange Services.
Дмитрий Васильев
Почти сразу после запуска к концу 2017 года Wex вошла в топ-20 крупнейших криптобирж мира, её суточный оборот составлял $80 млн.
Как отмечалось выше, летом 2018 года Васильев продал юрлицо ополченцу Хавченко. Расследование BBC News делает вывод, что Хавченко был лишь номинальным владельцем. На самом деле admin тесно работал с известным российским предпринимателем Константином Малофеевым, на которого раньше вышел Васильев в поисках «административного ресурса».
Константин Малофеев — российский управленец и предприниматель, председатель совета директоров группы компаний «Царьград», заместитель главы Всемирного русского народного собора, основатель телеканала Царьград ТВ, председатель Общества развития русского исторического просвещения «Двуглавый Орёл», председатель наблюдательного совета Международного агентства суверенного развития, член Патриаршей комиссии по вопросам семьи и защите материнства, член попечительского совета некоммерческого партнёрства «Лига безопасного интернета».
В распоряжение издания попала аудиозапись разговора двух мужчин о судьбе биржи WEX. Экспертиза петербургского АНО «Криминалистическая лаборатория аудиовизуальных документов» показала, что один из них — Константин Малофеев (на экспертизу были отправлены образцы голоса без именования лица). По оценке лаборатории, качество основной записи в целом удовлетворительное, разборчивость речи «практически полная». Главный вывод: речь на сравниваемых записях принадлежит одному и тому же человеку. Так, например, говорящие имеют одну и ту же высоту и силу голоса, стиль и высоту артикуляции, одинаковую специфику произнесения отдельных групп гласных и согласных.
На записи разговора о бирже WEX человек с голосом Малофеева называет своего собеседника «Лёша». Знакомый admina’а, прослушавший фрагмент записи по просьбе Би-би-си, заявил, что он на «80% уверен», что это Билюченко.
Разговор предположительно сделан в июле 2018 года и продолжался два часа: «Есть большое подозрение у всех участников процесса, что у тебя есть больше, чем ты положил на биржу. То, что ты имел отношение к BTC-e, это очевидно, а на BTC-e было гораздо больше, чем оказалось на Wex […] Тебя держат на плаву потому, что я говорю, что ты мой, и я за тебя отвечаю, — говорит человек с голосом Малофеева. — В мае я тебе […] говорил о том, что мы должны работать, что все решения должен принимать я. Я тебе говорил? Говорил. А ты куда-то уехал. Долго не приезжал. В это время происходят разные события. Мир не стоит же на месте. […] Я говорю: мне векс не нужен, мы его закрываем. Рухнет он сам, не сам, меня это не касается».
Человек с голосом Малофеева несколько раз упоминает легальную криптовалютную площадку Vladex (компания «Владэкс» зарегистрирована в 2018 году на 25-летнего сына Малофеева) и рассказывает, что на высоком государственном уровне уже подписана бумага о создании «белого и пушистого сервиса».
Компания «Владэкс» представлялась на Восточном экономическом форуме (ВЭФ), а партнёры подписали бумагу о том, что «на базе существующей биржи (Wex — прим. Би-би-си) будет создана новая биржа как специальная инфраструктура расчётов для сохранения финансового-экономического суверенитета Российской Федерации» (копия документа есть в редакции).
На форуме ВЭФ у компании был стенд, а на сессии о цифровизации экономики о проекте рассказал тогдашний советник президента Сергей Глазьев. Он заявил, что Vladex создается «в соответствии с поручением нашего главы государства», лично раздал участникам шоколадки в виде токенов и пригласил всех желающих на стенд Vladex для разговора с разработчиками платформы — Антоном и Евгением.
Стенд Vladex на Восточном экономическом форуме − 2018 во Владивостоке (сентябрь 2018 года)
На сайте Ассоциации менеджеров России «автором проекта инвестиционной системы Vladex» указан 35-летний Антон Немкин, бывший сотрудник ФСБ. Немкин утверждает, что «не имеет никакого отношения к господину Билюченко».
Антон Немкин. Фото: Росконгресс
В аудиозаписи некий «Антон» упоминается несколько раз. Это ключевое условие договорённости с admin’ом. Чтобы остаться на свободе, он был обязан передать базу пользователей биржи: «А то, что ты не сдал государству и на свободе, так только потому, что за тебя вписываются. В любом случае они к тебе придут. Потому что ты в любом случае пообещал и не сделал. Причём обещал Антону. Обещал им там на Лубянке. Это реально можно вот так — ФСБ обещать и не делать?» — говорит человек с голосом Малофеева.
В показаниях Билюченко следствию он подробно рассказал, что в конце апреля 2018 года он заехал в офис Малофеева, где «Антон» предложил Билюченко отдать «холодные кошельки» с активам биржи WEX, их admin всегда носил с собой.
Билюченко отдал флэшки, затем его повезли в приёмную ФСБ, где он 40 минут рассказывал сотрудникам о работе биржи. После ночи в гостинице под охраной Билюченко опять привезли в офис Малофеева и потребовали отдать всю криптовалюту, хранящуюся на кошельках Wex, заявив, что она пойдёт в «фонд ФСБ России».
На тот момент на бирже хранилось криптовалюты на сумму около $450 млн.
Через две недели Билюченко снова вызвали в Москву, где он непосредственно осуществил перевод криптовалюты на другие кошельки. Это произошло в середине мая 2018 года.
По данным порталов Blockchain.com и Explorer.Litecoin.net, 16 мая с известных кошельков биржи ушли 30 тысяч биткоинов и 700 тысяч лайткоинов.
После этого сотрудники ФСБ прибыли на квартиру admin’а, изъяли всю найденную компьютерную технику и внешние носители со всеми данными криптобиржи и базой пользователей. Об этом предупреждал человек с голосом Малофеева: «Базу сдать всё равно придётся. Это не я, это государство. А то, что не сдал государству и на свободе, так только потому, что за тебя вписываются. […] Если ты работаешь на большую историю, которая нужна государству, в этом случае к тебе совершенно другой подход. […] А кто тебя знает, может, ты там прокручиваешь Аль-Каиду (организация признана террористической, ее деятельность запрещена на территории России), Навального?»
По словам источника, завладев физическими носителями, проводившие обыск люди не смогли получить ключей для дешифровки.
Сейчас Алексей Билюченко проходит по делу свидетелем. Следствие продолжается. Инициативная группа потерпевших инвесторов обсуждает на форумах план дальнейших действий.
Минутка заботы от НЛО
Этот материал мог вызвать противоречивые чувства, поэтому перед написанием комментария освежите в памяти кое-что важное:
Криптобирже BTC-E и ее представителям не помог ребрендинг
В Италии задержан экс-владелец криптовалютной биржи Wex Дмитрий Васильев, сообщает Би-би-си со ссылкой на источники. Правда, до сих пор неизвестно, в чем подозревают россиянина. Он известен тем, что был партнером Александра Винника, арестованного в Греции по делу о мошенничестве в особо крупных размерах. «Коммерсантъ FM» обсудил задержание с участниками криптоиндустрии. Подробности — у Ивана Якунина.
Краткое содержание предыдущих серий: биржа BTC-E, владельцем которой был Александр Винник, была заблокирована после претензий ФБР, самого Винника задержали по подозрению в отмывании $4 млрд, а вкладчики не могли получить деньги назад. Спустя время произошел ребрендинг — BTC-E стала биржой Wex, а новая администрация пообещала вернуть инвесторам их средства. Оператором Wex выступила некая сингапурская компания, владельцем которой и был задержанный в Италии Дмитрий Васильев.
Но и это не все. Случилась сомнительная история с перепродажей актива бойцу ДНР с позывным «Морячок», после чего и Wex заблокировала вывод средств и вызвала гнев трейдеров.
О фигуре Дмитрия Васильева и его роли в этой сделке участникам рынка известно немного, говорит сооснователь и партнер блокчейн-проекта Token Box Владимир Смеркис: «Имя Дмитрия Васильева достаточно долго муссировалось в последние два года. Была история с перепродажей биржи, которая тоже была покрыта мраком. Когда Wex уже функционировала, на ней курсы валют сильно разнились с основными биржами, на которых были действительно большие объемы торгов. Так что, думаю, здесь у правоохранителей могли быть вопросы так же, как у инвесторов, которые хранили свои средства на бирже BTC-E, а затем на Wex. Насколько господин Васильев имел отношение к этим площадкам, мне доподлинно неизвестно.
Но не исключено, что в этой ситуации может быть много теневых историй, которые следователи из разных стран мира расследуют».
Пока в истории очень много неясных моментов. Был ли Дмитрий Васильев бенефициаром? Почему пришли именно за ним, если он к активу уже не имеет никакого отношения? А главное — в чем его подозревают? В итальянской полиции пока хранят молчание. Пресс-атташе российского посольства Дмитрий Гурин отказался комментировать «Коммерсантъ FM» эту тему.
В свою очередь, управляющий партнер финтех-компании DTI Algorithmic Александр Бутманов считает, что это связано с требованиями инвесторов: «Сейчас криптовалютные активы ушли от своих минимумов, в частности, биткойн, что вызвало так называемую очередь кредиторов, которые более активно пытаются вернуть свои инвестиции, предъявлять требования, по их мнению, бенефициарам биржи Wex.
Поэтому это такая небольшая война за активы, которая ведется разными способами.
Если основатель биржи какие-то активы уступит, то, соответственно, это обвинение быстренько растворится. Если нет, значит, инвесторы будут дальше бодаться».
Действительно, в начале этого года инициативная группа трейдеров, которые не могли вывести деньги из Wex, написала больше 50 обращений в российскую полицию. Общая сумма требуемой компенсации — больше $10 млн. Но едва ли им удастся вернуть средства, полагает совладелец криптомаркета Coin Place Станислав Тэо: «Я думаю, обвинение уже никуда не растворится, и никто из тех, кто написал заявление, своих денег не получит. У Wex были проблемы: кассовый разрыв говорит о том, что все долги они покрыть не смогут. Погашение части средств не решит эту проблему. О том, что биржа перестала работать, все уже давно знают, никакого влияния на цену криптовалюты эта новость оказать не может. Если BTC-E занимало значительный рынок, то Wex не был каким-то системообразующим активом. Это просто подчищение каких-то старых хвостов, которые остались с 2018 года».
Как дело Дмитрия Васильева отразится на перспективах Александра Винника — вопрос открытый. Он сейчас находится в греческой тюрьме, его экстрадиции добиваются Россия, США и Франция. По его делу Васильев выступал экспертом. Вероятно, тот, кто выступит экспертом по делу Васильева, тоже окажется на карандаше у следствия, но об этом мы узнаем позже.
Адвокат Александра Винника в пятницу был недоступен для комментариев.
Как заработать на колебаниях курса Bitcoin (стратегия)
Итак, как я и обещал, рассказываю очень простую и доступную всем идею заработка.
Я недавно стал изучать подробнее тему Bitcoin, дабы разобраться какие есть перспективы и что сейчас происходит в этой индустрии, и какие нововведения планируются.
Изучив наиболее ликвидные сайты – биржи, на которых торгуются биткоины я был поражен тем, какой большой спред бывает между ними!
Курс биткоин
Для примера привожу скриншоты, сделанные во время написания статьи:
Это на BTC-E.com
Это на BITSTAMP.net
Биткоин: как заработать?
Вот пошаговая инструкция для заработка на этом:
1) Идем на сайт bitcoin.org и скачиваем оттуда bitcoin wallet, чтобы получать и переводить биткоины с биржи на биржу или другому участнику.
2) Регистрируем аккаунты на следующих сайтах, где торгуются биктониы – Mtgox.com, Bitstamp.net, BTC-E.com. (перечислены наиболее ликвидные по объему торгов в день)
На MTGOX есть несколько степеней лимитов на вывод средств по счету (нужно отправлять им копию ID и документ подтверждающий адрес регистрации для получения статуса Verified). На BITSTAMP и BTC-E.com тоже есть лимиты, но у них сильно упрощена процедура открытия аккаунта.
3) Заливаем деньги на каждый сайт в равных частях (начать можно с 3000-5000$), либо сперва на тот, где в данный момент курс минимальный и покупаем там биткоины, и далее выводим их к себе на кошелек и закидываем на уже зарегистрированный аккаунт на другой бирже, где курс максимальный. Если у Вас сейчас нету Биткоинов, то предварительно советую выяснить сроки вывода биткоинов с Вашего счета на бирже, к Вам на кошелек. (чем больше время, тем выше риск для Вас будет в самой первой сделке)
p.s. В идеале распределить имеющиеся деньги и биткоины равномерно между 3мя сайтами. Я изначально хотел залить на каждый exchange примерно по 25-50 тыс долл, и аналогичный эквивалент в биткоинах (примерно по 400 биткоинов).
4) Далее сидим и ждем когда разойдется спред на bitcoin на этих биржах более чем на 5% процентов. За 7 дней моих наблюдений более чем 3 раза спред расходился на 10-17% и более 10 раз он разошелся в пределах 5-10%. Соответственно в эти моменты можно было его забрать. Ликвидность конечно не очень высокая но на 10-15 тыс долл можно купить или продать биткоины с минимальными изменениями курса и влияния на рынок. Иногда бывает, что спред большой между биржами и при этом ликвидность около 50тыс долл стоит.
Подвохи, риски и рекомендации при заработке на биткоинах.
1) Комиссии банков, платежных систем и бирж (сайтов) при зачислении средств.
При переводе денег на какую-нибудь биржу или сайт с Вас будет удержана комиссия либо банком, либо платежной системой с которой они работают. Обычно от 1% до 3%. MTGOX и BITSTAMP принимают деньги путем банковского перевода, поэтому при отправке значительных сумм (более 5 тыс долл) комиссия будет небольшая 0,1 – 0,2%. Переводы в bitcoin бесплатные!
2) Комиссии бирж за сделку – от 0,2% до 0,6% от суммы сделки.
3) Так как сервера этих бирж-сайтов еще далеки от совершенства, поэтому они страдают немалыми задержками. В момент совершения трейда, котировка может измениться, поэтому не стоит бить по рынку! (не используйте чисто рыночный ордер).
4) Системный (юридический) риск – Bitcoin биржи не регулируются никак. То есть заводить туда большие суммы денег опасно (особенно на BTC-E.com, где в контактах указаны только скайп, аська и потча, и у них даже нету счета в банке). Наиболее надежная из трех – MTGOX ввиду известности и более чем 3х – летней репутации.
5) Переводы биктоинов между кошельками неотзывные (невозвратные)! То есть если куда-то отправили биткоины, при этом ошиблись в адресе кошелька, на который отправляете, то обратно их уже не вернуть.
В работе с этой стратегией можно либо все делать активно, и постоянно жонглировать деньгами и биткоинами между биржами, либо пассивно сидеть и ждать, когда спред будет расходиться и сходиться в нужную вам сторону в этой ситуации вы меньше тратите на сделки, меньше тратите усилий на переброску денег между биржами, а значит экономите на издержках). Но не факт, что при пассивной работе вы больше заработаете, чем если будете вести активную торговлю и постоянно поддерживать равномерный баланс между биржами.
P.S. Еще один вариант заработать – это покупать мощные панические провалы, пока они откупаются обратно . В последний месяц провалы случались 4 раза и каждый раз они отрастали обратно, при этом движения были по 25-40% меньше чем за день. Но это не значит, что ситуация повторится в 5-ый раз.
Всем успехов! Надеюсь вы успеете на этом заработать! Мне будет интересно почитать о Вашем опыте.
Пишите вопросы! И не торопитесь кидаться во все это. Если есть какие-то сомнения, то сначала все изучите и понаблюдайте хотя бы неделю. п.с.: график котировок биткоина доступен здесь
О том, как заработать на криптовалюте читайте на Answr
Биржа BTC-e опровергла связь с арестованным в Греции россиянином
Биржа BTC-e опровергла связь с арестованным в Греции россиянином
Alexander Antipov
25 июля сотрудники ФБР изъяли серверное оборудование из дата-центра биржи, на котором находились базы данных и кошельки сервиса.
Арестованный в Греции гражданин России Александр Винник, которого американские власти подозревают в причастности к организации криптовалютной биржи BTC-e, никогда не был руководителем или сотрудником сервиса. Об этом заявила администрация электронной площадки BTC-e на форуме bitcointalk.org.
Как поясняется в сообщении BTC-e, 25 июля сотрудники ФБР изъяли серверное оборудование из дата-центра биржи, на котором находились базы данных и кошельки сервиса. 28 июля был изъят домен BTC-e, а также арестована часть средств сервиса.
«В текущей ситуации если сервис не будет запущен до конца августа, то с 1 сентября мы запустим процесс возврата средств.
В ближайшие 1-2 недели мы оценим и опубликуем информацию о том, какое количество средств попало в руки ФБР и какая сумма средств доступна для возврата», — отмечается в заявлении администрации. Причины конфискации технических средств биржи не поясняются.
Напомним, 25 июля нынешнего года перестали функционировать сайты BTC-E — btc-e.nz и btc-e.com. В официальном микроблоге BTC-E в Twitter появилось сообщение о проведении внеплановых технических работ в дата-центре. В этот же день в Греции по запросу американских властей был задержан россиянин Александр Винник, которому позже было предъявлено обвинение в отмывании денег через биткойны.
В нашем телеграм канале мы рассказываем о главных новостях из мира IT, актуальных угрозах и событиях, которые оказывают влияние на обороноспособность стран, бизнес глобальных корпораций и безопасность пользователей по всему миру. Узнай первым как выжить в цифровом кошмаре!
Поделиться новостью:
В Польше арестовали бывшего владельца криптобиржи Wex Дмитрия Васильева
Казахстан просит экстрадировать его по обвинению в том, что с помощью биржи он украл у одного из клиентов 20 тысяч долларов
Фото: InstagramЭкс-владельца криптобиржи Wex Дмитрия Васильева задержали в Варшаве еще в августе, но об этом стало известно только сейчас, пишет местная газета Wyborcza. Ранее Казахстан отправил в Польшу запрос на экстрадицию Васильева.
В республике на предпринимателя заведено уголовное дело, так как один из клиентов торговой площадки в Алма-Ате обвинил криптоторговца в том, что тот с помощью биржи украл у него 20 тысяч долларов.
Как напоминают деловые СМИ, Дмитрий Васильев стал криптоинвестором в начале 2010-х. Биржей BTC-E тогда руководил Александр Винник. В 2017 году владелец площадки был задержан в Греции по обвинению в мошенничестве. После этого новым директором платформы стал Васильев, изменив ее название на Wex. Что касается Винника, то он сейчас отбывает пятилетний срок в парижской тюрьме и может быть экстрадирован в США, где его подозревают в отмывании биткоинов на 4 миллиарда долларов.
Новая биржа Wex существовала недолго. Из-за претензий вкладчиков, которые требовали вернуть свои ранее вложенные средства, и отсутствия регистрации Васильеву пришлось закрыть площадку. На момент краха активы на ее счетах оценивались в несколько сотен миллионов долларов. Впоследствии предприниматель продал платформу.
Впрочем, несмотря на скандальное прошлое Васильева, в криптоиндустрии его не считают мошенником, отмечает сооснователь платформы для криптофондов Tokenbox Владимир Смеркис.
Владимир Смеркис сооснователь платформы для криптофондов Tokenbox
Власти Казахстана уже не первый раз пытаются экстрадировать Васильева по уголовному делу. В 2019 году они отправили в Италию соответствующий запрос, но полиция нашла в нем ошибки и через несколько месяцев после задержания отпустила криптоторговца.
Однако настоящая причина может крыться не в формальных недочетах, а в признании или непризнании криптоиндустрии как таковой. Поэтому вторая попытка тоже может оказаться неудачной, говорит партнер юридической компании Taxology Михаил Успенский.
Михаил Успенский партнер юридической компании Taxology
После продажи биржи Wex Васильев давал консультации, занимался продвижением криптовалюты Prizm и задумывался о создании «блокчейн-государства». В его представлении, это была бы наднациональная структура, которая бы обеспечивала прозрачность транзакций, голосования и накопления капитала в стране.
Добавить BFM.ru в ваши источники новостей?
Эксперты верят, что рост биткоина x10 будет и в следующем году
В этом году мы много писали про криптовалюту. Во-первых, потому что вы любите про это читать. Во-вторых, потому что на начало 2017 года за 1 BTC давали $1000, а сейчас курс – больше $12000. Не надо быть опытным инвестором, чтобы заметить рост в десять иксов.
В 2017-ом мы стали свидетелями больших ICO, пережили дефицит видеокарт, арест счетов BTC-e и многое другое. Этот год был очень насыщенным, но что дальше?
Мы решили подвести итоги и поговорить с экспертами о главных уроках, прогнозах на 2018 год, долгожданных законах и способах заработать на крипте, которые еще остались (и остались ли?).
Мнения экспертов, которые хочется читать и перечитывать…
Павел Матвеев, сооснователь криптобанка Wirex
Главный криптоурок за 2017 год
Главный урок под каждую цель свой:
Кому-то — развитие технологии, ее эволюция и принятие на государственном уровне. Другим — открытие нового метода привлечения финансирования. Остальным — сверхрисковая торговля на криптобиржах.Одно бесспорно — криптоэкономика плотно входит в нашу жизнь. Дальше будет только глубокое погружение в уже освоенные отрасли и экспансия новых.
Криптопрогноз на 2018 год
2018 год должен быть во многом переломным. Мы ожидаем принятия адекватного законодательства в отношении ICO (и тут мы говорим не о России) и введении неких стандартов и лицензий. Привлечение на рынок профессиональных и институциональных инвесторов, которые понизят волатильность биткоина и придадут ему еще большей ликвидности, что, в свою очередь, приведет к цивилизованному, менее рисковому рынку.
Криптовалюта и закон
Скорее всего, летом 2018 года будет принят откровенно сырой закон, не учитывающий многих факторов, перестраховочный, который потребует еще ряда доработок. Не говоря уже о внесении изменений в уже действующее законодательство. А так как 2018 год в России — это год выборов, то законодателям и власти будет не до биткоинов, Москва и Санкт-Петербург, где сосредоточены основные криптоэнтузиасты, — не все население страны.
Во что вложиться, чтобы заработать на крипте в 2018 году
Очевидно, что в настоящее время биткоин — наиболее стабильная монета в плане роста из всех криптовалют. Свой выбор можно остановить на топ-30 монет. Особенно на тех, что часто муссируются в СМИ.
Выходить ли на ICO в 2018 году
Я бы поставил вопрос несколько иначе: стоило ли выходить на ICO в 2017 году после заявления SEC и до разъяснения регуляторов? Если прогноз относительно регуляции ICO сбудется, и 2018 год станет поворотным в этом плане, то именно после прояснения правил игры и стоит выходить на ICO. Это касается как репутационных рисков, так и финансовых.
Лилиана Пертенава, автор, продюсер фильма о криптовалютах и блокчейне
Главный криптоурок за 2017 год
Несмотря на неопределенности и турбулентность, эта индустрия будет расти и трансформироваться.
Криптопрогноз на 2018 год
Многое решит поведение регуляторов разных стран. Выпуск фьючерсов на биткоин может привлечь к этой валюте крупнейших инвесторов. Следовательно, она окончательно закрепится как инвестиционный инструмент.
Эфириум, по всей видимости, реализует свой план закрепления в статусе главного инфраструктурного элемента индустрии. Если раньше он рос из-за бешеного роста количества ICO, проводимого на этой платформе, то в будущем он может расти за счет стабилизации этого рынка и появление в нем проверки KYC и due dilligence.
В следующем году уже нельзя будет собрать так много денег на непонятно что, но зато в ICO придет третья волна — серьезные бизнесы и большие деньги. Скорее всего, они захотят назвать это направление иначе — ICO сейчас имеет много репутационных рисков.
Криптовалюта и закон
Думаю, у владельцев и производителей криптовалют появятся налоговые обязательства перед государством. Скорее всего, это несколько сократит поток индивидуальных владельцев, желающих играть на этом рынке. С другой стороны, возможность юридически описывать деятельность в этой индустрии поможет многим проектам масштабироваться.
Во что вложиться, чтобы заработать на крипте в 2018 году
Я думаю, Эфир по-прежнему может быть интересной инвестицией. Но лучше вложиться в бизнес, который поможет этой индустрии стать более зрелой — сервисы и проекты, облегчающие пользователям взаимодействие с технологией.
Выходить ли на ICO в 2018 году
Сейчас сложно сказать, что будет с регулированием. Но если бизнес реальный, потребность в продукте есть, а у фаундеров обеспечена подобающая юридическая и IB-экспертиза — почему нет. Я знаю пару проектов, в которые сама бы с удовольствием проинвестировала, выйди они на ICO.
Дмитрий Карпиловский, основатель сообщества профессиональных криптопредпринимателей Cryptonet
Криптопрогноз на 2018 год
Сама криптоэкономика, скорее всего, продолжит свой стабильный быстрый рост с темпами удвоения примерно раз в полтора года, что в целом типично для таких инновационных систем. Что касается криптовалют — сегодня мы имеем момент эйфории, когда все инвесторы радуются своей прибыли, но эта прибыль совершенно не подкреплена реальным ростом самой экономики. Скорее всего, в следующем году нас ждет большая коррекция (как минимум на нескольких популярных криптовалютах).
Криптовалюта и закон
Мне кажется, что принципиально после введения законодательства не поменяется ничего. Сегодня спрос на криптовалюты обусловлен, помимо желания заработать, еще и закручиванием гаек в работе с большими объемами наличности и финмониторинге.
Будут все более востребованы инструменты, которые работают в другом поле, а значит на криптовалюты будет постоянный спрос со стороны не только обывателя, но и бизнеса, вокруг которого постоянно крутится много кеша, а теперь им стало просто невозможно пользоваться. За него ни квартиру в Германии не купишь, ни домик на Мальдивах, ни на депозит в банке не положишь.
Так что криптовалюта здесь выглядит интересным инструментом для получения доступа к инвестиционным возможностям, и в этом смысле регуляция, будь она либеральной или жесткой, на паттернах поведения в отношении криптовалют принципиальным образом не скажется.
Во что вложиться, чтобы заработать на крипте в 2018 году
Я считаю, что сейчас нужно вложиться в широко диверсифицированный портфель, в котором будут и инструменты, растущие вместе с криптоэкономикой (биткоин и другие популярные криптовалюты из первого эшелона), и инструменты консервативного трейдинга, и инструменты активного роста (например, управляемые фонды).
Выходить ли на ICO в 2018 году
Выходить на ICO в 2018 году, на мой взгляд, имеет смысл, если речь идет о проекте с понятной бизнес-моделью и четко очерченным кругом инвесторов, которые просто используют ICO для удобства размещения своих вложений в проект.
ICO, созданные для того, чтобы пылесосить массовый рынок в расчете на непрофессиональных инвесторов, в следующем году перестанут работать.
Будет волна разочарований и волна переоценки инвестиционных ожиданий. Рынок ICO в том виде, как он существует сегодня, заклеймят позором. Поэтому в скором времени появится новый, фундаментально другой инструментарий оценки или даже регуляции ICO, который послужит предзнаменованием качественного перерождения рынка.
Рустам Кутуев, бизнес-девелопер Finom, основатель майнингового центра Cryptal
Главный криптоурок за 2017 год
В 2017 году стоимость биткоина выросла почти на 600%. Курс продолжает идти вверх благодаря появлению на рынке новых игроков: крупных банков, автоконцернов, IT-гигантов. Растет число криптовалютных фондов, традиционные финансовые организации внедряют блокчейн в свои сервисы.
Наибольший стимул к росту крипторынок получил в ноябре, после того, как CME Group, крупнейший в мире оператор фьючерсов, и Cboe Global Markets (СGM) анонсировали запуск фьючерсов на биткоин. То есть финансовый инструмент, который более ста лет управлял рисками на фондовом рынке, теперь послужит криптовалютам.
Криптопрогноз на 2018 год
Ситуация беспрецедентная. Очевидно, она приведет к росту цифровых активов в 2018 году. Уже сейчас «стаканы» криптобирж переполнены ордерами на покупку биткоина.
Финансовые инструменты вроде фьючерсов, форвардов, опционов насыщают крипторынок, приводя новых участников. Чем их больше, тем стабильнее движение цен.
Когда море успокоится, придут колоссальные объемы институциональных денег, которые позволено инвестировать только в инструменты с низкой волатильностью.
СМИ подогревают интерес к цифровым деньгам. Если раньше криптовалюты попадали в СМИ раз в неделю, то теперь мы слышим о них каждый день, каждый час. Даже на федеральных каналах – не только в США и Японии, но и в России, да во всем мире. Я и мои коллеги замечаем это, посещая финтех-конференции и выставки. От Нью-Йорка до Пекина — везде говорят о криптовалютах и блокчейн.
Криптовалюта и закон
Ежедневно мы встречаемся с представителями крупных банков, бирж и фондов. Очень многие ждут введение регулирования криптовалют в России и уверены, что оно вот-вот произойдет. Крупные финансовые организации смогут легально вкладываться в майнинг и криптовалюты. Это также даст мощный импульс к развитию рынка.
Еще в 2012 году эксперты предрекали экспоненциальный рост криптовалют, аналогичный тому, что мы видим сейчас. Но биткоин рос медленно, ведь законодательная база отсутствовала. Только в 2017 передовые страны, такие как Япония, США, Южная Корея, официально признали цифровые валюты, и прогнозы пятилетней давности оправдались. В 2018 году еще больше стран пополнят этот список, и мы надеемся увидеть в нем Россию.
Выходить ли на ICO в 2018 году
Пик популярности ICO пришелся на сентябрь-октябрь 2017, сейчас ажиотаж немного спал. Рынок перенасыщен проектами, адекватными и не очень. Многие инвесторы уже обожглись и вкладывают средства более придирчиво.
Выходить на ICO в 2018 стоит в двух случаях: с оригинальной идеей или действующим бизнесом, а не стартапом. Иначе вы затеряетесь в толпе. Листинги кишат множеством мелких ICO-проектов, которые в лучшем случае отличаются друг от друга цветами лендинга.
Теперь, чтобы завоевать внимание искушенных инвесторов, вы должны быть большими и надежными или предложить рынку что-то из ряда вон выходящее, совершить технологический прорыв. Легко сорвать куш уже не получится.
Александр Кркалевский, CEO Homecoin.ru
Главный криптоурок за 2017 год
Главный урок — не вкладываться в сомнительные ICO, тщательнее проверять и изучить компанию, прежде чем делать инвестицию. Скам-проекты будут обманывать людей и дальше, многие могут потерять деньги.
Криптопрогноз на 2018 год
Интерес к индустрии будет только расти. Топ 10 криптовалют за последний год показали рост x10, индустрия стала интересна многим СМИ, капитализация криптоэкономики выросла. Это все делает криптовалюты привлекательными и повышает доверие к ним.
Криптоэкономика стала одной из самых быстрорастущих сфер в этом году, большинство инвесторов настроены оптимистично и верят, что рост x10 будет и в следующем году. John McAfee: «Теперь я предсказываю $1,000,000 [за 1 Bitcoin] к концу 2020 года. И по-прежнему готов съесть свой пенис [если этого не случится]». McAfee умный мужик — просто так такого говорить не станет.
Криптовалюта и закон
Если в законе не будет глупых ограничений, то это даст ускорение в развитие блокчейн-бизнесов в России. Например, сейчас банки отказываются работать с криптовалютными проектами из-за отсутствия законодательства. Это же тормозит приход в индустрию венчурных инвесторов. Поэтому появление закона положительно скажется на развитие индустрии.
Во что вложиться, чтобы заработать на крипте в 2018 году
Это больше зависит от человека — единого рецепта нет. Однозначно можно рекомендовать только одно — не вкладывать последние деньги в криптовалюту или токен. А способов заработать много — можно инвестировать в портфель криптовалют из топ 10-50, запустить свой стартап, обучиться и стать блокчейн-программистом…
Выходить ли на ICO в 2018 году
Выходить стоит. ICO легализуют, со временем это заменит венчур и банковские кредиты на бизнес.
А если коротко…
Владимир Попов, IT-юрист, криптонархист
Главный криптоурок за 2017 год
Рынок не научился жить децентрализовано: технология такова, рынок — нет, мышление — нет.
Криптопрогноз на 2018 год
Интерес будет расти, но с ним появится и государственное регулирование.
Криптовалюта и закон
Ничего хорошего в законодательном регулировании нет. Все поставят на учет: большая часть рынка уйдет в другие страны. Количественно — точно.
Во что вложить, чтобы заработать на крипте в 2018 году
В свой проект. Сделанный своими руками.
Выходить ли на ICO в 2018 году
Да, конечно. И в 2118 тоже.
Подписывайтесь на наш телеграм-канал, чтобы первыми быть в курсе новостей венчурного рынка и технологий!
ОбменBTC-e утверждает, что у них все еще есть базы данных и кошельки — Новости Bitcoin News
Согласно новому сообщению на форуме Bitcointalk, ныне несуществующая биржа BTC-e сообщает, что она контролирует некоторые свои серверы и биткойн-кошельки. На данный момент операторы торговой площадки подробно оценивают балансы.
Также читайте: Segwit2x и сказка о трех биткойнах
BTC-e показывает, что они оценивают кошельки и остатки
За последние несколько недель, новости.Bitcoin.com сообщил об обмене BTC-e и о том, как его арестовали правоохранительные органы США. Мы также подробно рассказали, как операторы биржи опубликовали публичное сообщение, в котором описываются действия ФБР и возможность возврата денег клиентам. Согласно сообщению, некоторые из «кошельков» были изъяты ФБР, поэтому часть средств может быть недоступна для трейдеров BTC-e.
3 августа операторы торговой площадки оставили сообщение на русском языке:
Последнее обновление торговой платформы BTC-e написано на русском языке.Нам удалось получить доступ к нашим базам данных и кошелькам [кошелькам], в настоящее время мы оцениваем данные и балансы биткойнов, эта информация будет обнародована до конца следующей недели.
Арестованы другие участники партнерского бизнеса BTC-e
Министерство юстиции США и Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) захватили домен торговой платформы и утверждают, что биржа нарушила законы о передаче денег. Кроме того, обвинительный акт в отношении предполагаемого администратора BTC-e Александра Винника включает штраф в размере 110 миллионов долларов против обмена BTC-e за отмывание денег и незаконную передачу денег.
BTC-e также упомянул в своем последнем публичном сообщении, что сотрудники определенной компании Mayzus Financial Services Ltd также были арестованы за причастность к «денежному потоку».
Трейдеры, хранящие деньги на бирже и не причастные к незаконной деятельности, недовольны вмешательством правительства США. Сообщение от BTC-e является обнадеживающим признаком того, что некоторые трейдеры могут вернуть свои средства. На момент написания статьи правоохранительные органы США еще не раскрыли, сколько денег было конфисковано с биржи.Если BTC-e покажет, сколько у них осталось, и сколько ФБР изъяло на следующей неделе, трейдеры должны лучше понять истинный размер потерь.
Что вы думаете о последней выписке от BTC-e? Как вы думаете, они вернут деньги покупателям? Дайте нам знать в комментариях ниже.
Изображения через Shutterstock, BTC-e и Bitcointalk.org.
Биткойн — это децентрализованная цифровая валюта, которая позволяет осуществлять практически мгновенные и недорогие платежи кому угодно и в любой точке мира.Биткойн использует одноранговую технологию для работы без централизованного управления: управление транзакциями и эмиссия денег выполняются сетью коллективно. Прочтите об этом на wiki.Bitcoin.com .
Теги в этой истории
Александр Винник, AML, Биткойн, Балансы биткойнов, BTC-e, Обмен, ФБР, fincen, KYC, Правоохранительные органы, Отмывание денег, N-Featured, Россия, Трейдеры, торговая платформа, США, КошелькиПочему федералы закрыли одну из крупнейших бирж биткойнов
На этой неделе одна из крупнейших и самых известных бирж биткойнов была остановлена правоохранительными органами — и полиция и прокуратура теперь начинают объяснять, почему.В четверг Министерство юстиции обнародовало обвинение против Александра Винника, который, как считается, является оператором или одним из операторов обмена биткойнов BTC-e, предъявив ему обвинение по 21 пункту обвинения в отмывании денег и других связанных финансовых преступлениях. Подсчеты варьируются от ведения нелицензионного бизнеса по переводу денег до различных обвинений в отмывании денег, включая отмывание, связанное с выплатами программ-вымогателей, и кражи с ныне несуществующей биржи Mt Gox. В более общем плане обвинительный акт описывает BTC-e как центр преступной деятельности, отмывая доходы от всего, от незаконного оборота наркотиков до атак программ-вымогателей.
Как некоторые подозревали, предполагаемые преступления Винника выходят за рамки простого управления биржей. Федералы полагают, что он участвовал в краже более 800000 биткойнов — около 400 миллионов долларов на тот момент — с Mt. Gox, ошеломляющая потеря, которая в конечном итоге остановила обмен. Согласно обвинительному заключению, 530 000 из этих биткойнов в конечном итоге прошли через кошельки, контролируемые Винником или связанные с ним, хотя его роль в более крупной схеме остается неясной.
Предполагаемые преступления Винника выходят за рамки простого управления обменом биткойнов
Сам Винник находится под стражей, арестован во время отпуска в Греции, но биткойн-мир все еще разбирается в более серьезных последствиях его ареста.BTC-e была одной из последних крупных бирж, недоступных для традиционных финансов, и теперь, когда ее больше нет, неясно, что могло бы ее заменить. Существует множество законных способов использования биткойнов, но транзакции с биткойнами также стали важными для онлайн-преступлений — будь то программы-вымогатели или онлайн-магазины в стиле Шелкового пути. Спрос на биржи, такие как BTC-e, по-прежнему будет существовать, и поскольку федеральные органы напрямую нацелены на биржи, которые не играют по правилам, раскол между двумя половинами Биткойна становится все более резким.
BTC-e, основанная в 2011 году, всегда выделялась как аномалия среди крупных биткойн-бирж. Даже беглый взгляд на BTC-e показал, что это немного странно. «Их биржевые цены всегда казались странными и не соответствовали ценам всех других бирж, и я задавался вопросом, почему», — сказал Мэтью Грин, профессор Университета Джона Хопкинса в электронном письме изданию The Verge .
Николас Уивер написал в Lawfare, что BTC-e был известен своим «отрывочным владением и контролем». Предположительно биржа находилась в Восточной Европе, но до сих пор не было никаких подсказок относительно того, кто ею управлял.
300 000 биткойнов с Mt. Gox ушли в кошельки, привязанные к «административным счетам BTC-e»
Но большим сюрпризом в обвинительном заключении является то, насколько тесно связан BTC-e с массовым воровством на Mt. Gox, которое в конечном итоге обанкротило биржу в 2014 году. Основанная в 2010 году, Mt. Gox доминировала в мире биткойнов в течение многих лет. точка обработки 80 процентов всех транзакций между биткойнами и валютой. Mt. Gox впервые пострадала от кражи на несколько миллионов долларов в июне 2011 года. Когда биржа рухнула в 2014 году, сумма, эквивалентная почти полумиллиарда долларов, не была учтена.
В среду, сразу после ареста Винника, WizSec опубликовала сообщение в блоге, в котором представлены результаты расследования краж на горе Гокс, которое они, по-видимому, готовили в течение многих лет. Согласно WizSec, закрытые ключи горячего кошелька Mt. Gox были украдены где-то в 2011 году, и хакер (или несколько хакеров) продолжал воровать биткойны в течение 2012 и 2013 годов. Биткойны были отмыты через кошельки, контролируемые Александром Винником. В обвинительном заключении утверждается, что с Mt.Gox напрямую обратился к трем связанным учетным записям BTC-e, «напрямую связанным» с «административными учетными записями BTC-e», к которым могли иметь доступ только администраторы и операторы BTC-e. По крайней мере, один из аккаунтов — под названием «Вамнедам» — контролировался Винником и «другими известными и неизвестными». («Другие известные» либо не названы в обвинительном заключении, либо были отредактированы из опубликованного документа.)
Многие обвинения предполагают более прямое отмывание денег
Еще больше биткойнов из кражи было отправлено на другие Mt.Кошельки и кошельки Gox на третьей бирже — ныне несуществующей Tradehill, которая действовала из Сан-Франциско, Калифорния. Оттуда они в конечном итоге оказались в BTC-e, на аккаунте, который напрямую контролировал Винник.
WizSec также утверждает, что кошельки, которые отмывали монеты Mt. Gox, также обрабатывали «монеты, украденные с Bitcoinica, Bitfloor и несколько других краж еще в 2011 и 2012 годах».
Неясно, был ли Винник непосредственно причастен к краже на горе Гокс, и насколько он близок к каким-либо из этих предыдущих краж, или даже к хакерам-вымогателям CryptoWall, чьи средства он обвиняется в отмывании денег.Но когда дело доходит до Mt. Gox, по крайней мере, близость BTC-e к краже является довольно подозрительной.
«Любой, кто подумал об этом на секунду, понял, что правоохранительные органы работают над делом против BTC-e»
В то время как обвинения в Mt. Gox являются наиболее привлекательными, многие из обвинений, приведших к падению BTC-e, предполагают более прямое отмывание денег. Самый первый пункт обвинения касается ведения нелицензированного бизнеса по переводу денег: уголовное обвинение, основанное на отказе от регистрации в FinCEN, разведывательной сети, которая является обязательной для всех финансовых компаний, работающих с клиентами из США.
Участие в FinCEN связано с рядом требований, от регистрации до внутренних программ по борьбе с отмыванием денег. С 2013 года стало ясно, что биржи биткойнов должны следовать тем же правилам, и по большей части биржи соблюдают их, и прокуратура не стесняется предъявлять обвинения службам, которые этого не делают. В последние годы BTC-e был крупнейшей биржей биткойнов, не зарегистрированной в FinCEN, что сделало ее очевидной мишенью для правоохранительных органов, даже без предполагаемой Mt.Участие Gox.
«Любой, кто задумался об этом на секунду, понял, что правоохранительные органы работают над делом против BTC-e», — сказал Джерри Брито, исполнительный директор Coin Center. «Вопрос только в том, поймает ли их правительство».
«разработан таким образом, чтобы преступники могли осуществлять финансовые транзакции с использованием нескольких уровней анонимности»
В то время как другие пункты обвинительного заключения сосредоточены на денежных переводах, связанных с кражей и программами-вымогателями, первые два — деятельность нелицензированного отправителя денег и сговор с целью отмывания денег — сосредоточены на технологических возможностях самого BTC-e, утверждая, что обмен имел «криминальный замысел».”
«Система BTC-e была разработана таким образом, чтобы преступники могли совершать финансовые транзакции анонимно и тем самым избегать задержания со стороны правоохранительных органов или ареста средств», — говорится в обвинительном заключении, указывая на то, что для BTC-e требуется только «имя пользователя, пароль и адрес электронной почты », в отличие от« законных платежных систем или обменников цифровой валюты ». В обвинительном заключении также указываются подозрительные имена пользователей, такие как «ISIS», «CocaineCowboys», «blackhathackers», «dzkillerhacker» и «hacker4hire», как дополнительное подтверждение обвинений в отмывании денег.
Формулировка обвинительного заключения о «преступном замысле» BTC-e имитирует обвинение против Liberty Reserve — анонимной валютной службы, закрытой правоохранительными органами в 2013 году, — которая также обвинила онлайн-обмен в «преступном дизайне» и системе « разработан таким образом, чтобы преступники могли осуществлять финансовые транзакции с использованием нескольких уровней анонимности ». (В обвинительном заключении Liberty Reserve также было указано, что имена учетных записей на сайте включают «Russia Hackers» и «Hacker Accounts.”)
На веб-сайтеBTC-e утверждалось, что они требовали от клиентов предоставления удостоверений личности — а именно, отсканированного удостоверения личности и отсканированного счета за коммунальные услуги или банковской выписки — и запрещали любым клиентам из США, позволяя им отказаться от регистрации в FinCEN. Но, согласно обвинительному заключению, ни то, ни другое не подтвердилось.
«Обмен будет идти одним из двух путей. Либо они приведут себя в порядок … либо полностью уйдут в подполье ».
Теперь, когда BTC-e окончательно упал, он может оказать серьезное влияние на криминальную экосистему в более широком смысле.BTC-e обрабатывал около 5% всех транзакций с биткойнами, но недавнее исследование показало, что до 95% выводов средств с помощью программ-вымогателей происходило через платформу. Поскольку большинство бирж сопоставимого размера уже зарегистрированы в FinCEN, удаление может сделать вывод денег преступниками сложнее и рискованнее — на что, похоже, рассчитывают правоохранительные органы. В той же статье о Lawfare Уивер говорит, что, по его мнению, отключение BTC-e «вероятно окажется более важным, чем уничтожение AlphaBay и Hansa» в борьбе с онлайн-преступностью.
Для биткойнеров, менее вовлеченных в войну правоохранительных органов с рынками дарквеба, урок более неоднозначен. Профессор Корнелла Эмин Ган Сирер говорит, что сосредоточение внимания на соблюдении требований FinCEN может привести к длительному расколу на рынках биткойнов, поскольку биржи сталкиваются с выбором, выполнять ли требования правительства США.
«Обмен будет происходить одним из двух способов», — говорит Сирер. «Либо они очистят свои действия, сначала сделав выбор в пользу наиболее мягких юрисдикций и соблюдая соответствующие законы KYC / AML, либо они уйдут« полностью в подполье »и будут действовать без правил, за Tor и другими анонимными коммуникационными технологиями.Самая яркая драма впереди будет связана с биржами, такими как Bitfinex, которые работают в серой зоне, где они, похоже, не соблюдают соответствующие законы и не уходят полностью в подполье ».
Для технологии с окружающим сообществом, построенной на либертарианских идеях, это может быть трудной пилюлей. Но, как показала прошедшая неделя, те, кто этого не сделает, пойдут на очень серьезный риск.
Основатель биржи биткойнов приговорен к тюремному заключению за отмывание денег
Александр Винник, русский человек, который основал и руководил ныне несуществующей службой обмена биткойнов BTC-e, приговорен к пяти годам тюремного заключения.Парижский суд признал Винника виновным в отмывании денег и обязал его выплатить штраф в размере 100 000 евро (121 000 долларов США). Винник был арестован в Греции еще в 2017 году на основании международного ордера, выданного Министерством юстиции США, и экстрадирован во Францию в начале этого года.
Министерство юстиции обвинило Винника в использовании BTC-e в качестве прикрытия для крупномасштабной операции по отмыванию денег, в ходе которой принимались украденные в результате кибератак средства. Охранная фирма Wizsec ранее связала его частные счета BTC-e со средствами, украденными с Mt.Gox. Если вы помните, биткойны на сумму около 480 миллионов долларов исчезли из службы обмена еще в 2014 году из-за, как назвал их генеральный директор Mt. Gox Марк Карпелес, «слабые места в системе».
Министерство юстиции США предъявило Виннику 17 обвинений в отмывании денег на сумму до 4 миллиардов долларов с момента основания биржи в 2011 году. Между тем французская прокуратура обвинила его в «вымогательстве, заговоре и нанесении вреда системам автоматической обработки данных». Французские власти считают, что он помог создать программу-вымогатель Locky, которая распространялась через электронную почту и использовалась для атак на французские предприятия и организации в период с 2016 по 2018 год.По крайней мере 20 организаций в стране в конечном итоге заплатили выкуп в биткойнах, чтобы освободить свои сети.
Сторона Винника утверждала в суде, что он был всего лишь техническим оператором, выполнявшим указания директоров BTC-e. Хотя суд все-таки признал его виновным в отмывании денег, это вряд ли худший сценарий для Винника. Согласно ZDNet , французские прокуроры смогли доказать только одно из 14 выдвинутых против него обвинений, и это не касалось Локки.Это означает, что ему удалось избежать приговора к 10 годам и штрафа в размере 750 000 евро, о котором просила прокуратура.
Все продукты, рекомендованные Engadget, выбираются нашей редакционной группой, независимо от нашей материнской компании. Некоторые из наших историй содержат партнерские ссылки. Если вы покупаете что-то по одной из этих ссылок, мы можем получать партнерскую комиссию.
Обвинение BTC-e: серьезный удар по преступной деятельности в Интернете
Хотя это было мало замечено за пределами сообщества Биткойн, арест в Греции опечатанного U.S. Обвинение Александра Винника в якобы ведении обмена криптовалютой BTC-e является важной новостью и вполне может быть на одном уровне с ликвидацией Liberty Reserve в 2013 году с точки зрения противодействия преступной деятельности. Министерство юстиции заслуживает аплодисментов.
BTC-e — это биткойн-биржа, основанная в 2011 году и предположительно расположенная в Восточной Европе с сильно замаскированным владением и контролем. Несмотря на (или, скорее всего, из-за) отрывочного владения и контроля, это, пожалуй, самая долгоживущая биткойн-биржа.Вернее было. В настоящее время он «не обслуживается», а предполагаемый владелец находится в греческой тюрьме в ожидании экстрадиции в США.
Преступники, особенно в Восточной Европе, использовали BTC-e. Хотя BTC-e утверждал, что запускает программу «Знай своего клиента», такую как Liberty Reserve, в обвинительном заключении Министерства юстиции BTC-e обвиняется в фактической подделке. Хотя это всего лишь обвинение, это все равно что обвинить воду в том, что она мокрая. Согласно недавнему исследованию, вымогатели в настоящее время приносят 1 миллион долларов в месяц, и 95 процентов платежей в конечном итоге обрабатываются через BTC-e.
Лучшее краткосрочное решение проблемы программ-вымогателей, вероятно, состоит в том, чтобы затруднить злоумышленникам сбор платежей — что сделало бы отключение BTC-e. Мы узнаем, эффективно ли действует Министерство юстиции, если в ближайшие пару месяцев количество попыток вымогателей снизится.
Другие обвинения в обвинительном заключении включают в себя то, что BTC-e обошла эмбарго на отправку или получение банковских переводов в США, управляя серией «муловых» счетов, счетов на другие имена, используемых в качестве посредников для маскировки переводов.Это потенциально может сделать BTC-e доступным для клиентов из США, несмотря на эмбарго. Я подозреваю, что здесь будет больше арестов и обвинительных заключений, поскольку многие детали этой части обвинительного заключения все еще отредактированы в публично выпущенной версии.
Есть также подробности, намекающие на то, что ФБР получило доступ к данным о серверной инфраструктуре BTC-e еще в январе, когда было предъявлено обвинение. В документе содержится подробная информация о владении и контроле над конкретными учетными записями администратора BTC-e, для получения которых правоохранительным органам, вероятно, потребуется доступ к внутренним системам BTC-e.Это, в сочетании с недавней ликвидацией торговых площадок даркнета AlphaBay и Hansa, должно беспокоить многих онлайн-торговцев наркотиками.
Хотя я подозреваю, что более сложная работа с переводами в США может несколько ограничить использование BTC-e, я все же готов поспорить, что многочисленные торговцы наркотиками думали, что их защищала «анонимность» Биткойн и BTC-e. Объединение наборов данных AlphaBay, Hansa и BTC-e позволит правоохранительным органам отслеживать платежи дилеров, которые использовали BTC-e для возврата денег, полученных от продажи наркотиков, в наличные.
Наконец, хотя это и неважно за пределами сообщества Биткойн, многие фактические обвинения касаются отмывания денег со стороны Винника. В отличие от других криптовалютных бирж — в частности, включая MtGox, который обанкротился после того, как из-под его опеки исчезло более 850 000 биткойнов, — не было никаких известных крупных краж биткойнов из BTC-e. Как говорится в анекдоте: «Почему BTC-e не был похищен в крупных размерах? Потому что мошенникам нужно где-нибудь обналичить деньги ». По данным Министерства юстиции и независимого анализа, связь на самом деле была более фундаментальной: сам Винник был участником кражи MtGox.
19 из 21 обвинений против Винника на самом деле не связаны с использованием BTC-e, а касаются предполагаемых попыток Винника отмыть доходы от кражи Mt Gox путем перевода биткойнов на его счет на Tradehill, (ныне несуществующей) бирже биткойнов со штаб-квартирой. в Калифорнии и, следовательно, следовало законам США. Мне больше всего нравится счет 12, связанный с отмыванием королевской суммы в 12,60 долларов через счет Винника в Tradehill. Заголовок может быть «до 20 лет» по каждому правонарушению, но Министерство юстиции, вероятно, будет использовать каждое дополнительное обвинение, чтобы добавить несколько месяцев к году к приговору Виддику, что кажется тривиальным, пока вы не вспомните, что таких случаев 19.
Поскольку Tradehill находился в Калифорнии, это дает сильную связь с Калифорнией для всех этих сборов, что очень важно. BTC-e может быть глобальным преступным предприятием, но прокурор США должен доказать, что каждое преступление связано с округом, в котором происходит судебное преследование. Поскольку MtGox находится в Японии, а BTC-e — в Восточной Европе, только участие Tradehill дает США юрисдикцию для судебного преследования за кражу.
Это также удивительно легко доказать.Как говорится, «Блокчейн — это навсегда», что тоже делает ошибки преступников в биткойнах навсегда. Поскольку теперь легко идентифицировать цепочку поставок, поскольку переводы биткойнов были украдены из украденного с MtGox, а затем перемещены в кошелек, принадлежащий Виннику на TradeHill, эти обвинения будет намного проще доказать и не потребует расшифровки лабиринта оболочки. компании и финансовые операции в Восточной Европе.
Мы должны узнать через пару месяцев, окажется ли это эффективным в пресечении преступного использования биткойнов.Но я считаю, что в конечном итоге это, вероятно, окажется более важным, чем уничтожение AlphaBay и Hansa.
Преступники могут заменить темный рынок, просто запустив новую скрытую службу. Преступникам гораздо труднее заменить коррумпированное финансовое учреждение.
Какие существуют способы заработать деньги с помощью биткойнов?
Под «возможностями» я предполагаю, что вы имеете в виду возможности для спекуляции.
Я чувствую, что лодка приплыла для добычи полезных ископаемых, а это означает, что покупка горного оборудования не является хорошей инвестицией.Используя калькулятор прибыльности, такой как тот, который доступен на bitcoinx.com, вы можете увидеть, что для получения прибыльной работы * в начале * требуется оборудование на несколько сотен долларов. Прибыльность будет снижаться, если цена также не вырастет. Моя майнинговая установка приносила мне около 1 BTC в месяц в это время в прошлом году, по сравнению с 4 BTC в месяц в то же время в 2011 году. Теперь мне повезет, если я увижу BTC через десять лет. Майнинг — это действительно гонка вооружений, которую должны учитывать только очень серьезные инвесторы, у которых много денег, чтобы рискнуть.Хостинг-майнинг сталкивается с той же проблемой, но, по крайней мере, с логистикой проще! Однако у вас нет изящного оборудования, которое можно было бы продать, когда вы хотите уйти.
Покупка биткойнов (или других альткойнов), вероятно, является лучшим спекулятивным вариантом, доступным в настоящее время. Вы можете проверить http://coinmarketcap.com, чтобы увидеть некоторые альткойны, которые делают ходы. Однако будьте осторожны, потому что только Bitcoin, Litecoin и Namecoin — это имена, которым я доверяю с уверенностью. Последние два все еще достаточно малы, чтобы ими можно было манипулировать.
Рассмотрите также любые возможности арбитража. Это может быть увеличение на 1% или 2%, но это что-то! Делайте это еженедельно, и ваши деньги удвоятся менее чем за год.
Начать бизнес сложно, но, вероятно, это лучший вариант в долгосрочной перспективе. Вы можете начать бизнес, ориентированный на Биткойн, то есть такой, который обслуживает сообщество Биткойн в качестве биржи, брокера, условного депонирования, тумблера (остерегайтесь местных законов, запрещающих это) или системы, ориентированной на протокол.
Или вы можете начать бизнес, который просто принимает биткойны.Люди спрашивают меня, как проще всего получить биткойн. «Убедите других дать это вам», — отвечаю я. Предложите продукт, даже если этот продукт представляет собой знания в форме книги или брошюры, и попросите оплату в биткойнах. В сообществе есть люди, которые поддержат вас только потому, что вы принимаете биткойны.
Уловка в бизнесе заключается в том, чтобы опередить других. Dropbox не принимает биткойны. Станьте первой онлайн-системой хранения, которая принимает биткойны по-настоящему, и вы сразу же получите сообщество, которое будет заинтересовано в ваших услугах.
Я немного побродил, но буду рад поговорить!
Значительные действия FinCEN против BTC-e, последствия для обменников виртуальных валют
26 июля 2017 года Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) Министерства финансов США наложила гражданский денежный штраф в размере 110 003 314 долларов на Canton Business Corporation (BTC-e), одну из крупнейших бирж виртуальных валют по объему в мире. world, а также штраф в размере 12 миллионов долларов против Александра Винника, гражданина России, который якобы контролировал, направлял и контролировал операции, финансы и счета BTC-e.В тот же день было раскрыто уголовное дело по 21 пункту против BTC-e и г-на Винника, и г-н Винник был арестован в Греции.
Это второе надзорное действие, которое FinCEN предприняло против обменника виртуальных валют, и первое — против иностранного предприятия, работающего в качестве предприятия по оказанию денежных услуг (MSB) и осуществляющего свою деятельность в Соединенных Штатах. Действия FinCEN также налагают второй по величине гражданский денежный штраф, применявшийся к MSB на сегодняшний день. FinCEN все чаще прибегает к принудительным мерам против MSB и других нетрадиционных финансовых учреждений, и аналогичные действия кажутся вероятными в будущем.
Согласно FinCEN, BTC-e не обладал базовыми средствами контроля для предотвращения использования его услуг в незаконных целях, и в результате якобы поддерживал клиентскую базу преступников, которые скрывали и отмывали доходы от таких преступлений, как программы-вымогатели, мошенничество, кража личных данных и т. Д. схемы мошенничества с возвратом налогов, коррупция в обществе и незаконный оборот наркотиков, о которых BTC-e не сообщал FinCEN и правоохранительным органам в соответствии с требованиями.
В частности, оценка штрафа пришла к выводу, что BTC-e нарушил правила FinCEN, изданные в соответствии с Законом о банковской тайне (BSA), применимым к финансовым учреждениям, умышленно не выполнив:
- Зарегистрируйтесь в FinCEN как MSB
- Реализовать эффективную программу соблюдения требований по борьбе с отмыванием денег (AML)
- Обнаружение подозрительных транзакций и отправка отчетов о подозрительной деятельности (SAR)
- Получать и хранить записи, касающиеся переводов денежных средств на сумму 3000 долларов и более
FinCEN также определил, что г-н.Винник умышленно участвовал в этих нарушениях BSA.
Фон
По данным FinCEN, BTC-e предоставляет услуги, связанные с обменом валюты и виртуальной валюты; и его операции включают покупку и продажу фиатной валюты (доллары США, российские рубли и евро) и виртуальных валют (биткойн, Litecoin, Namecoin, Novacoin, Peercoin, Ethereum и Dash), а также позволяют пользователям отправлять и получать фиатные валюты, включая доллары США, с другими пользователями BTC-e.С 2011 года BTC-e обслужил около 700 000 клиентов по всему миру.
Юрисдикция
Хотя BTC-e не является американской компанией, FinCEN заявила о своей юрисдикции, поскольку BTC-e ведет бизнес в качестве MSB в значительной части в Соединенных Штатах. В частности, FinCEN регулирует в качестве «денежных переводов» (МД) любое лицо, занимающееся приемом валюты, средств или любого заменителя валюты от одного лица и переводом такой валюты, средств или заменителя валюты другому лицу или в другое место (кроме случаев, когда применяется применимое исключение).Для установления юрисдикции FinCEN утверждал, что:
- С 2011 года клиенты BTC-e, находящиеся в США, провели не менее 21 000 транзакций в виртуальной валюте на сумму более 296 000 000 долларов США.
- Эти транзакции включали средства, отправленные от клиентов, находящихся в США, получателям, которые также находились в США.
- Эти транзакции были обработаны через серверы, расположенные в США.
- BTC-e пытается скрыть, что он предоставляет услуги клиентам, находящимся в Соединенных Штатах.
- BTC-e проинструктировал клиентов использовать корреспондентские счета иностранных финансовых учреждений или услуги, предоставляемые филиалами BTC-e, расположенными за границей.
Умышленное поведение
Чтобы оправдать наказание, FinCEN заявил о следующих фактах незаконного поведения в нарушение юридических требований к MSB / MT в соответствии с BSA.
- Неспособность зарегистрировать : BTC-e не был зарегистрирован в FinCEN в качестве MSB и не назначен агентом для обслуживания процесса в Соединенных Штатах, несмотря на руководство, выпущенное FinCEN в 2013 году, разъясняющее применение этих требований к фирмам виртуальной валюты, таким как как BTC-e.
- Неспособность поддерживать эффективную программу AML : BTC-e не обладал адекватными средствами контроля для проверки личности клиентов, выявления подозрительной деятельности и сообщения о ней, а также предотвращения отмывания денег и финансирования террористической деятельности, соизмеримых с рисками, создаваемыми его клиентами, характером и объем предоставляемых финансовых услуг и юрисдикции, в которых они предоставляются.
- BTC-e не смог собрать и проверить основную информацию о клиенте, что позволило его клиентам открывать счета и проводить транзакции, используя только имя пользователя, пароль и адрес электронной почты.
- Минимальная собранная идентификационная информация была одинаковой, независимо от того, сколько транзакций было обработано для клиента или вовлеченной суммы. У
- BTC-e не было надлежащего внутреннего контроля для снижения рисков, связанных с идентифицируемыми приложениями для анонимизации пользователей, в том числе с помощью миксеров виртуальных валют.
- BTC-e позволял переводить более 40 миллионов долларов на свою платформу из биткойн-миксеров. Согласно FinCEN, миксеры анонимизируют биткойн-адреса и скрывают биткойн-транзакции, объединяя входящие и исходящие потоки от множества разных пользователей.Вместо того, чтобы напрямую передавать виртуальную валюту между двумя адресами блокчейна, микшер разъединяет соединения. Смесители создают слои временных адресов виртуальной валюты, управляемые самим микшером, чтобы еще больше усложнить любую попытку анализа потока виртуальной валюты.
- BTC-e облегчил переводы конвертируемой виртуальной валюты Dash, которая имеет функцию под названием «PrivateSend», которая, по утверждениям FinCEN, предоставляет децентрализованную услугу микширования внутри самой валюты для повышения анонимности пользователей. У
- BTC-e отсутствовали надлежащие процедуры для проведения комплексной проверки, мониторинга транзакций и остановки транзакций, которые способствовали отмыванию денег или другой незаконной деятельности. В частности, пользователи BTC-e прямо обсуждали ведение преступной деятельности через внутреннюю систему обмена сообщениями веб-сайта и общедоступный пользовательский чат. BTC-e получил запросы от клиентов о том, как обрабатывать и получать доступ к доходам, полученным от продажи незаконных наркотиков на рынках темной сети, включая Silk Road, Hansa Market и AlphaBay.
- BTC-e не смог провести комплексную проверку транзакций или счетов, на которых хранились украденные виртуальные валюты. Примечательно, что BTC-e обрабатывал транзакции, связанные со средствами, украденными с биржи Mt. Gox в период с 2011 по 2014 год, которые были отправлены и хранились на трех отдельных, но связанных счетах BTC-e.
- Отказ подать SAR : BTC-e обработал тысячи подозрительных транзакций, не зарегистрировав ни одного SAR. В частности, BTC-e не смог подать SAR для следующих незарегистрированных транзакций:
- Более 1000 транзакций незарегистрированной монетой обмена виртуальной валюты в США.mx. Его оператор Энтони Р. Мурджо признал себя виновным по обвинениям, которые включали сговор с целью ведения бизнеса по переводу денег без лицензии и обработки транзакций в виртуальной валюте на сумму более 10 миллионов долларов, полученных в результате незаконной деятельности, вымогателей. После осуждения оператора Coin.mx, BTC-e не проводил проверку транзакций, которые BTC-e обработал для Coin.mx.
- транзакций на сумму 800 000 долларов США, связанных с программой-вымогателем, известной как «Cryptolocker», и более 40% всех транзакций в виртуальной валюте, связанных со схемой вымогателя, известной как «Locky.В последнем случае общедоступная информация идентифицировала адреса блокчейна, связанные с Locky, но BTC-e не проводил должной осмотрительности в отношении получателей средств.
- Сделки с Liberty Reserve, администратором виртуальной валюты из Коста-Рики, отмывшим около 6 миллиардов долларов преступных доходов. В 2013 году правительство США закрыло свой веб-сайт, а FinCEN опубликовал заключение о том, что Liberty Reserve является финансовым учреждением, вызывающим наибольшую озабоченность по поводу отмывания денег.BTC-e якобы разделял клиентов с Liberty Reserve и предлагал «код BTC-e» для обмена на виртуальную валюту Liberty Reserve.
- Несоблюдение требований BSA по ведению записей : В записях транзакций, поддерживаемых BTC-e, не хватало информации, такой как имя, адрес и номера счетов для перевода средств в размере 3000 долларов США или более.
Последствия
Лицам, предоставляющим услуги BTC-e в рамках его операций виртуального обмена, было бы целесообразно проверить свой бизнес на предмет потенциальных юридических рисков в США.
С одной стороны, этот случай может рассматриваться как крайний пример несоблюдения требований, предполагающий вопиющее, умышленное поведение BTC-e и его высшего руководства с целью отмывания преступных доходов. С другой стороны, этот случай демонстрирует непреходящую важность нормативно-правовой базы BSA FinCEN для компаний технологического сектора, которые облегчают операции в виртуальной валюте. В нормативном руководстве FinCEN от 2013 года по администрированию, обмену и использованию виртуальной валюты, а также в последующих заявлениях четко говорится, что FinCEN будет обеспечивать соблюдение требований AML в отношении MSB / MT, с особым вниманием к обмену виртуальной валютой и системам, предоставляющим услуги для таких обменов.
Даже для предприятий, работающих добросовестно, правила реализации BSA и FinCEN представляют собой сложную область выполнения обязательств, особенно для развивающихся компаний по передаче виртуальной валюты и токенизированной стоимости. Организации, которые обменивают или переводят такие валюты, и их руководители сталкиваются со значительными уголовными и гражданскими правовыми последствиями в отсутствие надежной программы соблюдения требований ПОД, адекватных процедур по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, а также процесса сообщения о SAR.Расположение компании за границей не обязательно является защитой, поскольку правила BSA и FinCEN применяются к неамериканским фирмам, которые ведут бизнес «полностью или в значительной степени в Соединенных Штатах». Компаниям, которые содействуют транзакциям в виртуальной валюте, следует ознакомиться с рекомендациями FinCEN и при необходимости получить рекомендации по соблюдению нормативных требований.
Мы будем продолжать информировать вас о событиях в области борьбы с отмыванием денег, блокчейна и цифровой валюты. Если у вас есть какие-либо вопросы, обращайтесь к Джеку Хейсу по телефону +1202429 6491, Брайану Игану по телефону +1202429 8009, Стивену Хейфцу по телефону +1202429 8019, Эду Крауланду по телефону +1202429 8083, Джейсону Вайнштейну по телефону +1202 429 8061 или Алан Кон по телефону +1 202 429 6283 в нашем офисе в Вашингтоне.Дополнительные комментарии доступны в блогах Steptoe International Compliance Blog и Steptoe Blockchain Blog. Вы также можете подписаться на нас в Twitter (@SteptoeIntlReg).
Как Банк Содружества помог подозреваемому в мошенничестве с биткойнами, обвиняемому в отмывании миллиардов
Александр Винник оказался в тяжелом мире.
Ключевые моменты:
- Файлы FINCEN раскрывают секретную роль Банка Содружества и австралийского валютного брокера в поддержке предполагаемой группы по отмыванию денег на пять миллиардов долларов
- Секретные документы Казначейства США просочились в Международный консорциум журналистов-расследователей
- По словам прокуратуры, за операцией по отмыванию денег может стоять гражданин России
40-летний россиянин находится в тюремной камере во Франции, где, по утверждению прокуратуры, он несет ответственность за крупную преступную деятельность.
Его проблемы на этом не заканчиваются: прокуратура США хочет экстрадировать его для предъявления уголовных обвинений, а полиция Новой Зеландии заморозила его активы на 130 миллионов долларов.
Австралийская федеральная полиция тоже преследует его.
Это потому, что Винник якобы перевел почти 100 миллионов долларов через Австралию с помощью Commonwealth Bank, чтобы потенциально отмыть доходы от преступной деятельности.
«Рассадник» для хакеров, мошенников и коррупции в обществе
Винник предположительно управлял одним из самых популярных в мире сайтов обмена цифровой валютой.
Сайт, известный как BTC-e, позволяет пользователям обменивать реальную валюту на биткойны.
Файлы FinCEN: Как банки помогают преступникам разбогатеть
Справочная информация Брифинг следует по денежному следу в центр Сиднея и выясняет, почему система не останавливает поток грязных денег.
ПодробнееИ он предлагал участникам, торговавшим под псевдонимами вроде CocaineCowboys, ISIS и hacker4hire, практически полную анонимность.
Компания, стоящая за сайтом, была зарегистрирована на Сейшельских островах — известном убежище для отмывания денег — где люди создают подставные компании и прячутся за ними, чтобы защитить свою личность.
Американские прокуроры утверждают, что BTC-e был питательной средой для хакеров, мошенников, мошенничества с кражей личных данных, общественной коррупции и незаконного оборота наркотиков.
Но есть еще один поворот.
Помните, как расследование Мюллера установило, что российские оперативники несут ответственность за взлом Национального комитета Демократической партии, что привело к утечке внутренней электронной почты кампании Клинтона за два дня до выборов 2016 года?
Более поздний анализ показал, что российские хакеры платили за свои операции с помощью BTC-e, службы, которую, по утверждению американской прокуратуры, контролировал Винник.
Как раскрылось преступное предприятие
Примерно через месяц после избрания Дональда Трампа президентом аналитик британского банка Barclays начал изучать входящие и исходящие транзакции BTC-e.
Аналитик был так обеспокоен тем, что они обнаружили, что банк отправил отчет о подозрительной деятельности в разведывательное управление Казначейства США.
«BTC-e также имеет большой объем темной сети и рыночной активности Tor, а также активности смешивания — службы, используемой для маскировки и сокрытия основного источника биткойнов, чтобы их было труднее отследить», — заявил аналитик.
«Хотя в остальном законная торговая деятельность действительно происходит через BTC-e, вышеупомянутые данные указывают на то, что к проводным операциям с BTC-e следует относиться с осторожностью».
Тем временем, расследование ФБР по обмену биткойнами набирало обороты.
Утром 25 июля 2017 года пользователи BTC-e проснулись, включили свои компьютеры и получили резкое сообщение.
Сообщение, с которым пользователи BTC-e столкнулись 25 июля 2017 г.Трехстороннее перетягивание каната
Прокуратура Франции, США и России подала запросы об экстрадиции, причем каждая юрисдикция преследовала Винника по отдельным обвинениям.
В 20-страничном обвинительном заключении Министерства юстиции США утверждалось, что он отмывал деньги в крупных размерах, через веб-сайт было перемещено более 5 миллиардов долларов.
Александра Винника (слева) сопровождают греческие полицейские в суд в Афинах (REUTERS: Costas Baltas)Но он оказался в Париже.
Где даже сообщенное личное вмешательство президента России Владимира Путина ему не помогло.
Он засох в результате голодовки, и, по сообщениям российских СМИ, на него даже были совершены покушения.
В тюрьме Винник подтвердил свою невиновность, заявив репортерам, что он всего лишь «работал на компанию и выполнял свои обязанности».
«Меня в этом винить нельзя, — сказал он.
«Они убьют мою жену, если я не верну их деньги»
Российскому бизнесмену Сергею Майзусу угрожали смертью после того, как был изъят BTC-e. (прилагается)
Тем временем некоторые пользователи BTC-e, потерявшие доступ к своим деньгам, обратились к посреднику — российскому предпринимателю по имени Сергей Майзус.
Г-н Майзус владел провайдером электронных платежей под названием MoneyPolo, который участники использовали для перевода денег в и из BTC-e.
«Люди начали угрожать мне, угрожать моей семье», — сказал он.
Сам Майзус — фигура неоднозначная. Его компания была отмечена австралийскими властями за содействие платежам на веб-сайте мошенничества в Интернете.Банки также отметили его компанию за то, что она потенциально пропускала грязные деньги через свой бизнес.
Г-н Майзус сказал, что учетная запись мошеннического веб-сайта была закрыта, когда проблема была обнаружена, и что компания всегда действовала в соответствии с законами о борьбе с отмыванием денег. Никаких санкций регулятора против компании не применялось.
Г-н Майзус сказал, что после закрытия BTC-e преступники, которые пользовались услугами, потребовали от него свои деньги обратно.
«Они начали публиковать фотографии моей собственности, мои адреса, фотографии членов моей семьи, моих детей и говорят, что убьют моего ребенка, они убьют мою жену, если я не верну их деньги», — сказал он. азбука.
Как подозрительные деньги на сумму почти 100 миллионов долларов прошли через Австралию
Отчет Barclays просочился как часть огромной сокровищницы секретных документов Казначейства США, известных как FINCEN Files.
Сообщения о подозрительной деятельности из других банков также попали в утечку, каждый из которых содержал свои опасения по поводу компаний г-на Винника.
В этих отчетах, а также в других документах, с которыми ознакомился справочный брифинг, показано, что г-н Винник перевел через Австралию почти 100 миллионов долларов в период с 2013 по 2015 год.
Эти деньги были депонированы в австралийскую компанию FX Open AU Pty Ltd.
Майзус сказал, что Винник, возможно, занимался отмыванием денег.
Австралийский директор FX Open Джафар Калли. (прилагается)FX Open — это онлайн-брокер по обмену валюты, что означает, что его пользователи делают ставки на изменения курсов валют.
Штаб-квартира компании находится в Перте, но в конечном итоге она принадлежит компании с Маршалловых островов.
Его австралийский директор Джафар Калли подтвердил, что Винник был клиентом, но сказал, что соответствующие счета были заморожены.
«Нам сообщили, что он был вовлечен во что-то еще до того, как произошла какая-либо значительная деятельность с нашей компанией», — сказал он.
Г-н Калли сказал, что работал с Федеральной полицией Австралии и Интерполом.
ABC видела записи транзакций, показывающие, как Винник вложил в компанию около 76 миллионов долларов, а 18 месяцев спустя забрал более 20 миллионов долларов.
Эти платежи были обработаны через Commonwealth Bank.
Г-н Колли сказал, что эти цифры были «совершенно неточными», и сказал, что г-н Винник только когда-либо вкладывал менее 10 миллионов долларов.
CBA должен был действовать: эксперт по борьбе с отмыванием денег
Александра Винника сопровождают полицейские в суд в Салониках, Греция, 11 октября 2017 года. (REUTERS: Александрос Аврамидис)
Бывший агент федеральной полиции Австралии Джон Чевис сказал, что операции Винника должны были вызвать подозрение в ЦБ, и что банку следовало задать больше вопросов об источнике средств.
«Вы должны сделать это, потому что у вас есть моральное обязательство сделать это, потому что вы знаете, что Сейшельские острова — это юрисдикция с высоким уровнем риска, предлагающая продукты и услуги, которые позволяют клиентам осуществлять операции анонимно», — сказал он.
«Банк не должен подвергать своих сотрудников и себя судебному преследованию за отмывание денег в соответствии с уголовным кодексом».
Несмотря на регистрацию на Сейшельских островах, компания Винника имела номер телефона в России.
Поиск в Google показал бы, что он связан с BTC-e.
Г-н Чевис сказал, что если банк Содружества считает, что компания на самом деле является подставной компанией, он должен был действовать.
«Первый вариант — приостановить транзакцию до тех пор, пока не будет предпринята усиленная комплексная проверка клиентов.Если никакой дополнительной информации не поступает или если законный источник не может быть установлен, транзакция должна быть отклонена », — сказал он ABC.
Но CBA не остановил транзакции, а позволил компании переместить миллионы долларов — теперь подозреваемых в преступных доходах — в Австралию.
Представитель ЦБ не стал комментировать детали дела, но сказал, что банк признает, что он играет важную роль в защите клиентов и общества от связанных с этим рисков с отмыванием денег.
«Мы стремимся к тому, чтобы мы принимали соответствующие меры для выявления, снижения и управления рисками отмывания денег и финансирования терроризма, с которыми мы сталкиваемся при ведении нашей деятельности», — сказал он.
Крупнейшая в Новой Зеландии конфискация преступных доходов, связанных с Винником
Международное полицейское расследование деловых операций Винника продолжается.