Биткоины законность: Закон о цифровых активах вступил в силу. Что изменилось :: РБК.Крипто

alexxlab 25.09.1971 Разное Leave a comment 231 Просмотры

Содержание

Путин подписал закон о регулировании криптовалют с 2021 года

https://ria.ru/20200731/1575229960.html

Путин подписал закон о регулировании криптовалют с 2021 года

Путин подписал закон о регулировании криптовалют с 2021 года — РИА Новости, 31.07.2020

Путин подписал закон о регулировании криптовалют с 2021 года

Владимир Путин подписал закон, который разрешает с 2021 года проводить сделки с цифровыми финансовыми активами (ЦФА), но запретит криптовалюты как средство… РИА Новости, 31.07.2020

2020-07-31T17:14

2020-07-31T17:56

экономика

владимир путин

анатолий аксаков

россия

/html/head/meta[@name=’og:title’]/@content

/html/head/meta[@name=’og:description’]/@content

https://cdn22.img.ria.ru/images/151383/73/1513837367_0:87:3334:1962_1920x0_80_0_0_99b645bf6deb2ead48520672fa34c1dc.jpg

МОСКВА, 31 июл — РИА Новости. Владимир Путин подписал закон, который разрешает с 2021 года проводить сделки с цифровыми финансовыми активами (ЦФА), но запретит криптовалюты как средство платежа в России. Под ЦФА понимаются цифровые права, выпуск, учет и обращение которых возможны только путем внесения записей в информационной системе на основе распределенного реестра. Они могут быть объектом залога, сделок купли-продажи, обмена одного вида ЦФА на другой (в том числе выпущенных по правилам иностранных информсистем) или на цифровые права иных видов. При этом ЦФА не являются и не признаются средством платежа.Операторами обмена цифровых финансовых активов с правом проводить сделки купли-продажи и обмена таких активов смогут стать российские банки и биржи, и для этого они должны быть включены в специальный реестр ЦБ. Банк России будет вправе определить признаки ЦФА, приобрести которые смогут лишь квалифицированные инвесторы, а также в пределах определенной суммы неквалифицированные инвесторы-физлица.Под цифровой валютой в законе понимается совокупность электронных данных (цифрового кода или обозначения), содержащихся в информационной системе, которые предлагаются и (или) могут быть приняты в качестве средства платежа, но не являются денежной единицей России, иностранного государства или международной денежной единицей. Гражданский оборот криптовалюты будет ограничен.Законодатель определяет криптовалюту как средство платежа и как средство сбережений, как инвестицию, но это средство платежа запрещается использовать для оплаты товаров и услуг в России, пояснял РИА Новости глава комитета Госдумы по финрынку Анатолий Аксаков.Российские физические и юридические лица смогут оспаривать в суде сделки с цифровой валютой только при условии, что они задекларировали в России эти сделки и само обладание криптовалютой. Чиновникам и ряду других лиц, которые сейчас не вправе иметь счета (вклады) за рубежом, закон запрещает также иметь цифровую валюту и ЦФА, выпущенные в иностранных информсистемах.При этом в рамках второго чтения из закона был исключен ряд понятий, в том числе «токен» и «майнинг». Как пояснял Аксаков РИА Новости, более подробное регулирование цифровых валют планируется определить в другом законе, который может быть принят в осеннюю сессию.

https://ria.ru/20200720/1574615016.html

https://ria. ru/20200728/1575009518.html

https://radiosputnik.ria.ru/20200508/1571134286.html

россия

РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

2020

РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

Новости

ru-RU

https://ria.ru/docs/about/copyright.html

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/

РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

https://cdn22.img.ria.ru/images/151383/73/1513837367_385:346:2654:2048_1920x0_80_0_0_f612f46da18692f6fd7a5e6bcf23bce6.jpg

РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

РИА Новости

internet-group@rian. ru

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

экономика, владимир путин, анатолий аксаков, россия

МОСКВА, 31 июл — РИА Новости. Владимир Путин подписал закон, который разрешает с 2021 года проводить сделки с цифровыми финансовыми активами (ЦФА), но запретит криптовалюты как средство платежа в России.

Под ЦФА понимаются цифровые права, выпуск, учет и обращение которых возможны только путем внесения записей в информационной системе на основе распределенного реестра.

20 июля 2020, 19:03

Россияне смогут оспаривать задекларированные сделки с криптовалютой

Они могут быть объектом залога, сделок купли-продажи, обмена одного вида ЦФА на другой (в том числе выпущенных по правилам иностранных информсистем) или на цифровые права иных видов. При этом ЦФА не являются и не признаются средством платежа.

Операторами обмена цифровых финансовых активов с правом проводить сделки купли-продажи и обмена таких активов смогут стать российские банки и биржи, и для этого они должны быть включены в специальный реестр ЦБ.

Банк России будет вправе определить признаки ЦФА, приобрести которые смогут лишь квалифицированные инвесторы, а также в пределах определенной суммы неквалифицированные инвесторы-физлица.

Под цифровой валютой в законе понимается совокупность электронных данных (цифрового кода или обозначения), содержащихся в информационной системе, которые предлагаются и (или) могут быть приняты в качестве средства платежа, но не являются денежной единицей России, иностранного государства или международной денежной единицей. Гражданский оборот криптовалюты будет ограничен.

28 июля 2020, 08:00

Цифровые активы: в России легализуют токены и криптовалютуЗаконодатель определяет криптовалюту как средство платежа и как средство сбережений, как инвестицию, но это средство платежа запрещается использовать для оплаты товаров и услуг в России, пояснял РИА Новости глава комитета Госдумы по финрынку Анатолий Аксаков.

Российские физические и юридические лица смогут оспаривать в суде сделки с цифровой валютой только при условии, что они задекларировали в России эти сделки и само обладание криптовалютой. Чиновникам и ряду других лиц, которые сейчас не вправе иметь счета (вклады) за рубежом, закон запрещает также иметь цифровую валюту и ЦФА, выпущенные в иностранных информсистемах.

При этом в рамках второго чтения из закона был исключен ряд понятий, в том числе «токен» и «майнинг». Как пояснял Аксаков РИА Новости, более подробное регулирование цифровых валют планируется определить в другом законе, который может быть принят в осеннюю сессию.

8 мая 2020, 07:50

Время рискованных игроков. Стоимость биткоина превысила $10 тысяч

Майнинг и криптовалюты в Казахстане: проблемы и перспективы

Поэтому, в частности, и бизнес по добыче криптовалюты у нас набирает обороты. Для этого требуется очень много электроэнергии. Именно в Карагандинской, Павлодарской и Алматинской областях и находится большая часть этих ферм.

В июне прошлого года Правительство страны легализовало добычу криптовалюты и весьма неплохо заработало при этом на продаже электричества. Лишь за 2020 год в криптобизнес привлекли почти 60 млрд тенге. Но здесь есть один нюанс: несмотря на все достижения Казахстана по добыче криптовалюты, проводить финансовые операции с ней в Казахстане по-прежнему невозможно. Получается, добывать можно, а тратить нельзя.

Для того чтобы получить криптомонету, необходимо подобрать шифр от так называемого сейфа. На успешность добычи влияют эффективность оборудования, сложность сети и количество затраченной электроэнергии, а ее уходит немало. Чтобы получить один биткоин, в среднем используется 78 тысяч кВт часов электричества. А это почти 1,5 млн тенге. А теперь обратите внимание: в нашей стране тринадцать таких криптоферм, и строятся еще четыре.

Нуржан Дуйсебайулы, представитель пресс-службы МЦРИАП РК:

— Из года в год эта сфера развивается. Учитывая большой потенциал по привлечению инвестиций, созданию новых рабочих мест, трансферта технологий и утилизации профицита электроэнергии, имеется возможность развивать данную индустрию в Казахстане. Лишь за прошлый год майнинг привлек инвестиций на сумму почти 60 млрд тенге.

По добыче биткоинов Казахстан на четвертой строчке мирового рейтинга. К нам приезжают майнеры из разных уголков земли. В первую очередь, их привлекает относительно дешевая стоимость электроэнергии. В настоящее время в стране криптовалюта не запрещена, в то же время и не является законным платёжным средством. Причина в высокой анонимности операций с криптовалютой.

Рустам Габдулкафеев, руководитель Управления региональных представителей Агентства РК по регулированию и развитию финрынка:

— Криптовалюта, в целом, несет определенную экономическую угрозу. Возникают какие-то теневые сделки, обороты, что является негативным фактором для развития нашей экономики.

Биткоин никому не подчиняется и ни от кого не зависит. В мировой финансовой системе нет процедуры регулирования криптовалют, практики различны. Поэтому каждая страна в зависимости от различных факторов и потенциальных рисков самостоятельно определяет подходы к регулированию криптовалют, а рисков здесь немало.

Батырбек Умаров, основатель блокчейн сообщества Казахстана:

— Для простого человека риски есть всегда: здесь нужно учитывать знания. Просто бежать и вкладывать квартиры и машины не стоит. Нужно изучить инвестиционную грамотность, понимать риски в плане того, что, когда биткоин растет, лучше его не покупать. Его необходимо покупать, когда он падает в цене. Здесь важно найти точку входа и выхода.

Иными словами, вовремя остановиться, чем-то даже напоминает казино. Криптовалютных игроков становится все больше. Во многом на это повлияла пандемия. Предприниматели, которые во время карантина были вынуждены приостановить свой бизнес, пустили активы в оборот на рынок криптовалют, во избежание простаивания денег. Биткоин в итоге дошел до своего исторического максимума.

Батырбек Умаров, основатель блокчейн сообщества Казахстана:

— Чем негативнее ситуация в мире, тем лучше себя чувствует биткоин и криптовалюта.

Потому что биткоин просто так не напечатаешь несколько миллионов, у него есть четкий алгоритм майнинга, четкое понимание эмиссии.

Как известно, количество биткоинов ограничено. Всего их будет 21 млн. На данный момент вычислено около 18 млн. Но майнинг усложняется настолько быстро, что, по мнению экспертов, все биткоины будут получены лишь только через 120 лет. А пока криптомиллионеров становится все больше. Они есть и в нашей стране, в основном это бизнесмены, уже имеющие капитал, то есть они не разбогатели на биткоине.

Анвар Бакиев, предприниматель:

— Это не то, с чего я рассчитываю заработать. Для меня это интерес, любопытство. Когда я владею ими, это побуждает интересоваться, что происходит в мире криптовалют. Что приносит биткоин? Он ничем не подкреплен, вся эта стоимость это спрос и предложение. Соответственно, спекулятивная цена. А все то, что не регулируемо и имеет сомнительную ценность, надо называть высокорискованным.

Алина Параджан, корреспондент:

— И еще один большой риск – забыть пароль от электронного кошелька. Такое происходит очень часто. Около 20% всех биткоинов в мире хранятся на аккаунтах, пользователи которых не смогли вспомнить секретные комбинации. Чтобы вновь получить доступ к активам, есть лишь 10 попыток. Если все они окажутся неверными, кошелек заблокируется. Простыми словами, если нет пароля, то и денег у вас больше нет.

Авторы: Алина Параджан, Айбын Кусанбеков

В Таджикистане выявили и закрыли три майнинг-фермы, задержаны четыре человека

Исроил Наимов, начальник одного из отделов Налогового управления по Согдийской области, сообщил во время пресс-конференции в Худжанде 12 февраля, что в городе Истаравшан и Джаббор Расуловском районе задержано 4 человека.

Судя по сообщению, задержанных обвиняют в уклонении от уплаты налогов на доход, полученный при майнинге – генерировании криптовалюты при помощи специального оборудования, либо в хищении тысяч киловатт-часов электроэнергии, которая была потрачена на добычу криптовалюты биткоин.

Криптовалюты, и прежде всего биткоин, становятся все более популярными и уже используются во многих странах для расчетов. В последнее время стоимость биткоина резко подскочила и сейчас она составляет примерно 49 тыс долларов за один биткоин.

Исроил Наимов отметил, что у задержанных было изъято 234 компьютера и карта памяти, а также другое оборудование, которое необходимо для генерирования криптовалюты.

По его словам, вначале задержания были проведены в Истаравшане: «На втором этаже детского сада нами было изъято 17 устройств для майнинга криптовалюты, которые были подключены к интернету и работали на момент задержания. По словам предпринимателя, каждое устройство генерировало в день на 40 долларов криптовалюты. Затем мы проехали к дому этого предпринимателя, где внутри помещения и в подвале дома обнаружили еще 34 устройства для генерирования криптовалюты, и изъяли их».

Исроил Наимов добавил, что «в ходе другой операции в Джаббор Расуловском районе мы обнаружили 179 таких устройств и правоохранительные органы возбудили против них уголовное дело.

Поскольку эти устройства работают с Интернетом и электричеством, против них возбуждено уголовное дело в части кражи электроэнергии».

По словам налоговиков, владельцы этих устройств получали в день до 520 сомони прибыли, не уплатив при этом никаких налогов. Представители налоговой инспекции не уточнили, за что именно задержаны обвиняемые ими лица – за майнинг криптовалюты или за неуплату налогов, однако отметили при этом, что любой предприниматель должен сначала получить лицензию или разрешение на занятие определенным видом деятельности, зарегистрировавшись в качестве налогоплательщика.

В Таджикистане правовой режим криптовалют еще не урегулирован, и поэтому криптовалюты не являются ни законными, ни запрещенными. Те, кто пытался расследовать необычные для Таджикистана дела об обороте криптовалюты, обращались с просьбами и разъяснениями по таким делам в Нацбанк страны, однако, возвращались оттуда «с пустыми руками».

Навруз Валиев, глава представительства Национального банка в Согдийской области, сказал по этим случаям следующее: «Когда к нам обратились за помощью, мы сказали, что мы не специалисты и что это не наличные деньги. Это цифровая валюта. А у задержанных есть другая причина. Для майнинга криптовалюты или биткоина нужны крупные фермы, которые очень энергоемки. Короче, когда к нам обратились по этой причине, мы сказали, что у нас нет специалистов в этой области».

Вместе с тем, на настоящий момент известно, что некоторым из задержанных за майнинг криптовалюты были предъявлены обвинения в краже электроэнергии. Органы энергонадзора в Согдийской области заявили, что только один из владельцев изъятой майнинговой техники потратил для генерирования криптовалюты за 11 месяцев электроэнергии на сумму более 1 млн сомони.

Впервые криптовалюта появилась в 2008 году, и даже по истечению нескольких лет многие игнорировали ее и говорили, что, возможно, это необычное средство обращения не станет массовым, но вопреки их словам, в настоящее время использование криптовалюты растет с каждым годом.

В одних странах биткоины признают в качестве расчётной денежной единицы (например, в Германии), в других (например, в Японии) биткоин является законным платёжным средством с налогом на покупку.

В некоторых странах (например, в Китае) операции с биткойнами запрещены для банков, но разрешены для физических лиц, при этом страна лидирует в области майнинга из-за наличия крупнейших производственных мощностей. В Швейцарии на криптовалюты распространяются такие же правила, как и на иностранные валюты, и эта страна является одной из самых благоприятных юрисдикцией для Bitcoin-стартапов и общественных блокчейнов.

И хотя изначально разработчики криптовалюты установили, что максимальное количество биткоинов в мире не может превышать отметку в 21 млн., на сегодня точно не известно, сколько биткоинов «крутится» во всем мире и сколько в Таджикистане, хотя и, судя по обсуждениям в социальных сетях, в стране есть люди, заинтересованные в биткоине.

Нацбанк в январе 2018 года заявил, что «в Таджикистане криптовалюта официально не является средством обмена и сбережения, а также расчетной единицей. В стране все финансовые операции осуществляются только в национальной валюте – сомони». При этом Нацбанк предупредил, что «криптовалюта может подвергаться кибератакам или использоваться для отмывания денег и финансирования терроризма».

Согдийская налоговая инспекция во время пресс-конференции также назвала цифровую валюту «опасной и что она является препятствием на пути развития общества».

Из-за проблем с расследованием транзакций и майнинга криптовалют расследование уголовных дел в отношении четырех задержанных все еще продолжается и до сих пор неизвестно, обвиняются ли они за хищение электроэнергии или за оборот цифровой валюты – за что в законодательстве Таджикистане еще не предусмотрено никакой ответственности.

Как регулируется криптовалюта в Украине?

История

В Украине нет ни одного закона или подзаконного нормативно-правового акта, который бы регулировал операции с применением криптовалюты.

Что случилось

В судебном реестре все чаще появляются дела, где фигурирует биткоин. Последнее из них — злоумышленники сделали финансовую пирамиду и заработали на ней 20 миллионов долларов, переводя поступления в биткоины. Мы решили разобраться, существует ли хоть один нормативно-правовой документ, который бы регламентировал обращение криптовалют.

Почему это важно

Украина входит в ТОП-10 стран мира по количеству пользователей Bitcoin, однако законодательством этот вопрос до сих пор не урегулирован. Это провоцирует рост черного рынка, манипуляций и преступности вокруг этой темы.

Bitcoin и НБУ

Еще в 2014 году НБУ предоставил письмо о правомерности использования в Украине «виртуальной валюты/криптовалюты» Bitcoin, в котором предложил рассматривать Bitcoin как денежный суррогат, не имеющий обеспечения реальной стоимости. А также указал, что использование денежных суррогатов как средства платежа запрещаются, так как это противоречит нормам украинского законодательства.

По мнению многих юристов, такая позиция НБУ является не совсем правильной или понятной.

Вадим Колокольников, АО «Barristers»:

«Согласно ст.1 Закона Украны „О НБУ“, денежный суррогат — любые документы в виде денежных знаков, отличающиеся от денежной единицы Украины, выпущенные в обращение не Национальным банком Украины и изготовлены с целью осуществления платежей в хозяйственном обороте, кроме валютных ценностей.
Поскольку ни одна криптовалюта не существует в виде денежных знаков, то мне неизвестно, чем именно руководствовалось НБУ, относя биткоин к денежным суррогатам. Почему же НБУ выразил такую осторожность, что больше похожа на подозрительность? Видимо потому, что любая криптовалюта по сути — это зашифрованная информация, скопировать которую невозможно. Более того, криптовалюта эмитируется непосредственно в сети и никак не связана ни с любой валютой или государственной валютной системой, ни с ее владельцем. Представляется, что, не понимая алгоритма урегулирования ее оборота, не желая брать на себя политическую ответственность, финансовые регуляторы Украины, фактически самоустранились от решения вопроса правового статуса криптовалюты и законодательного урегулирования операций с ней».

В свою очередь, руководитель юридического отдела группы компаний «Smile Development» Виталий Наконечный считает, что указанное имело следствием осуществление давления правоохранительных органов на бизнес.

В марте 2018 года НБУ признало письмо 2014 года неактуальным. Такая отмена, по мнению адвоката Вадима Колокольникова, может свидетельствовать о положительных сдвигах в сознании руководства НБУ относительно понимания природы криптовалют, однако вопросы классификации, управления и налогообложения криптовалют остались неурегулированными.

Bitcoin и Минфин

Министерство финансов Украины тоже не признает Bitcoin ценностью. На наш запрос Минфин ответил следующим образом:

«Согласно совместному заявлению финансовых регуляторов пока криптовалюты не имеют определенного правового статуса в Украине. Сложная правовая природа криптовалют не позволяет признать их ни денежными средствами, ни валютой и платежным средством другой страны, ни валютной ценностью, ни электронными деньгами, ни ценными бумагами, ни денежным суррогатом.
20 июля 2018 года на заседании Рады по финансовой стабильности обсуждалась и была поддержана концепциz урегулирования операций с криптовалютами.
По результатам встреч были обсуждены модель осуществления операций с криптовалютами в Украине (через зарегистрированные на лицензированных крипто-биржах счета в криптовалютах), определен ответственный финансовый регулятор (НКЦБФР) и обсужден ряд вопросов относительно декларирования и налогообложения доходов от таких операций.
Кроме этого, по согласованию всех участников и при поддержке членов Комитета по вопросам финансовой политики и банковской деятельности Верховной Рады было решено подготовить законопроект о внесении изменений в законодательство с целью введения в правовое поле таких понятий, как: „криптовалюта“, „токен“, » майнинг «, ІСО и других терминов, а также урегулирование порядка осуществления операций с криптовалютами, декларирование владения ими и налогообложение».

Bitcoin и законопроекты

Сейчас в Верховной Раде Украины зарегистрированы два законопроекта, которые призваны урегулировать данный вопрос:

Законопроект № 7183 от 06.10.2017г. «Об обращении криптовалют в Украине»
Законопроект № 7183-1 от 10.10.2017г. «О стимулировании рынка криптовалют и их производных в Украине»

Оба законопроекта определяют необходимость государственного управления в сфере обращения криптовалют, полномочия регулятора определять порядок создания и деятельности криптовалютных бирж, мониторить криптовалютные транзакции, идентифицировать субъектов криптовалютных операций.

Однако, почти полтора года указанные проекты Закона находятся на рассмотрении в профильном комитете и сроки их рассмотрения и принятия Верховной Радой Украины неизвестны.

Сергей Рыбалка, автор одного из законопроектов, народный депутат Украины, член Комитета ВРУ по вопросам финансовой политики и банковской детельности:

«Долгое время на наш законопроект Главное научно-экспертное управление (ГНЭУ) Аппарата Верховной Рады Украины не могло подготовить заключение, поскольку специалисты этого управления не знали, что в нем написать. А согласно Регламента Верховной Рады, без заключения ГНЭУ профильный комитет не имеет права рассматривать законопроекты.
На заседании нашего финансового комитета 8 февраля этого года было принято решение создать рабочую группу для подготовки доработанного законопроекта о стимулировании рынка криптовалют на основе главного и альтернативного законопроектов. Ведь эти законопроекты концептуально разные. Сейчас рабочая группа создана и работает над новым проектом. Именно доработанный законопроект и будет выноситься на рассмотрение в сессионный зал».

Bitcoin и суды

В настоящее время в судебном реестре находится уже достаточно большое количество дел, где фигурирует биткоин или другие криптовалюты.

Вадим Колокольников:

«В Едином реестре судебных решений есть единичные случаи рассмотрения гражданских дел, где фигурируют криптовалюты, поэтому однозначного ответа относительно судебной практики, на сегодня, дать невозможно.
Например, в одном решении суд согласился с мнением НБУ относительно „денежного суррогата“ и указал, что „суд не может обязать ответчика передать истцу в собственность товар в виде цифровой продукции Bitcoin, то есть виртуальные вещи, которые не имеют признаков материального мира“, а потому отказал в удовлетворении исковых требований.
Апелляционная инстанция, кстати согласилась с тем фактом, что порядок обращения виртуальной валюты/криптовалюты Bitcoin нормативно не урегулирован, поэтому оставила в силе решение суда первой инстанции.
В любом случае, украинские суды еще не готовы признать криптовалюту товаром ».

Кроме того, по его словам аналогичная ситуация с рассмотрением судами административных дел, где фигурируют криптовалюты. Однако такие дела также единичны.

В этом деле оспаривалось сообщение (налоговая консультация) ДФС Украины о налогообложении НДС операций с криптовалютами.

Забегая вперед, отметим, что налоговая консультация ДФС Украины была отменена, а административные суды, соглашаясь с неурегулированностью вопроса национальным законодательством, применили европейскую судебную практику.

Так, в деле Хедквист против Швеции, своим решением от 22.10.2015г., Европейский суд (в тексте апелляционного суда ошибочно указано Европейский суд по правам человека) постановил, что операции с биткоинами и другими виртуальными валютами на территории Евросоюза не должны облагаться НДС.

Согласно постановления Европейского суда, операции по обмену традиционных валют на биткоины должны быть свободны от НДС, поскольку правила ЕС запрещают взыскание такого налога по операциям обмена валют, банкнот и монет.

«На самом деле, даже такая практика является позитивной, поскольку дает возможность украинским судам применять не только законодательство Украины (в котором отсутствует любое регулирование этих вопросов)»,
— считает адвокат.

Кирилл Гарник, судья Окружного административного суда города Киев:

«Что касается рассмотренных судами дел с участием криптовалют, то судам, на мой взгляд, сейчас несложно принимать любые решения в условиях отсутствия законодательного регулирования. Например, договор между двумя предприятиями о поставках товара, где одна сторона обязуется поставить товар, а вторая оплатить этот товар в криптовалюте, не будет иметь юридической силы. До тех пор, пока законодатель не урегулирует подобного рода правоотношений.
Сейчас есть два наиболее важных вопроса, которые предстоит решить парламентариям:
признать криптовалюту или платежным средством, или товаром;
предложить эффективную модель налогообложения криптовалюты. И только в следующую очередь — определить порядок добычи (майнинг) криптовалюты и урегулировать порядок создания и функционирования криптобирж и тд.
Первая страна, которая официально признала биткоины платежным средством, — Япония. Страна с очень мощной экономикой. Уверен, что и нам необходимо внедрять новейшие технологии (блокчейн) для укрепления стабильности экономической ситуации. Это шанс для страны, который нельзя упустить».

В судебной практике по рассмотрению судами уголовных дел складывается интересная ситуация.

Вадим Колокольников:

«2017-2018 годы „отличились“ рядом проведенных правоохранительными органами обысков и изъятий компьютерной техники у лиц, причастных к операциям с криптовалютами (майнеров). По словам правоохранителей, полученную криптовалюту указанные лица конвертировали в электронные деньги официальных платежных систем, которыми в дальнейшем распоряжались по собственному желанию».

Во всех судебных решениях, которые выложены в реестре, сам майнинг криптовалют или классические гражданские операции с криптовалютой (продажа, мена и т.д.) — не является предметом судебного разбирательства.

Криптовалюты или операции с ними в уголовных процессах являются производными от торговли наркотическими средствами, легализации доходов, полученных преступным путем, уклонения от налогообложения, краж, вымогательства, мошенничества, ввоз техники без надлежащего оформления и тому подобное.

То есть, проводя параллель, в этих уголовных производствах, криптовалюты или операции с ними используются как товар или средство платежа, что ничем принципиально не отличается от аналогичного использования для совершения криминальных правонарушений банковских платежных карточек или электронных денег официальных платежных систем.

По состоянию на сегодня, в реестре судебных решений, ни одного обвинительного приговора, вынесенного в отношении лиц, занимающихся добычей криптовалют — нет.

Даже в будущем, сама возможность доказательства правоохранительными органами виновности таких лиц под вопросом, в основном из-за неурегулированности данного вопроса.

Поэтому все попытки правоохранителей приравнять майнинг криптовалют к фиктивному предпринимательству или легализации доходов, полученных преступным путем, и тому подобное — пока обречены на неудачу.

Кстати, депутат Сергей Рыбалка тоже указал на эту проблему: «К сожалению, сейчас правоохранительные органы безосновательно изымают у предпринимателей криптовалюту, технику и внешние носители, и безнаказанно или просто воруют их, или требуют взятки. Рынок работает в тени и каждый предприниматель пытается „неформально“ договориться с силовиками. Но Украине нужен нормальный прозрачный рынок с четкими и цивилизованными правилами».

Bitcoin и декларирование

Госслужащие, в том числе нардепы, уже активно декларируют биткоин. Хотя это скорее исключение, чем правило.

Кирилл Гарник:

«Прямого запрета на приобретение, владение и распоряжение криптовалютой в Украине нет. Некоторые чиновники уже не первый год указывают в своих декларациях криптовалюту. Пока я не вижу здесь проблемы, декларант обязан указать все то, что по его мнению представляет ценность. Однако, при принятии профильного закона эти проблемы могут возникнуть. Закон должен быть прописан таким образом, что если человек может объяснить и документально подтвердить источник дохода на приобретение крипты, то вопросов к нему возникать не должно».

Пока НАПК так и не приняло никакого решения по поводу необходимости декларирования криптовалюты. Так, согласно позиции НАПК, поскольку криптовалюта не имеет законодательного определения, поэтому НАПК примет решение по вопросу декларирования криптовалют после определения правового статуса криптовалюты украинским законодательством.

«Поскольку крипто-кошельки невозможно идентифицировать, то отследить, кому принадлежит криптовалюта, не представляется возможным. Поэтому, декларирование криптовалют (кроме законного аспекта) можно рассматривать еще в двух направлениях, которые не имеют отношения к законопослушности.
Во-первых — это дает легальную возможность для легализации приобретенных средств и объяснения происхождения других материальных или нематериальных активов.
Например, задекларировав приобретение пять-восемь лет назад значительного количества криптовалюты (за небольшую стоимость), с последующей ее продажей, скажем в 2016 году — такой декларант будет иметь возможность подтвердить легальность средств для приобретения уже имеющихся активов.
Само собой, возможность доступа фискальных или других контролирующих органов к крипто-кошелькам таких декларантов мы даже не рассматриваем. Причиной является отсутствие у таких органов соответствующих полномочий, а также анонимность владельцев самих крипто-кошельков.
Во-вторых — это дает легальную возможность скрыть будущие доходы. Например, аналогично задекларировав приобретение пять-восемь лет назад значительного количества криптовалюты (за небольшую стоимость), с последующей ее продажей, скажем в 2018 году — такой декларант будет иметь возможность подтвердить легальность средств для приобретения активов в будущем»,
— убежден Вадим Колокольников.

Bitcoin и налогообложение

Относительно налогообложения биткоина мнения экспертов расходятся.

Виталий Наконечный:

«В данном случае облагаться налогом должна положительная разница между покупкой и продажей (обменом) криптовалюты в момент ее конвертации на деньги или товар, услугу. Данная операция должна облагаться по ставке 18% + 1,5% военный сбор.
Но, по сути доход от криптовалют является пассивным доходом, для которого установлена ставка 5% налога на доходы физических лиц, которая, на мой взгляд, является справедливой. Однако, указанную ставку применить не представляется возможным так как в списке пассивных доходов, закрепленных в Налоговом кодексе Украины, доход, полученный от операций с криптовалютой отсутствует.
Аналогичный подход можно применить к субъектам хозяйствования относительно налога на прибыль предприятий (ставка 18%) или единого налога (ставка 5%).
Относительно НДС, то операции с биткоином не являются поставкой товаров/услуг, а поэтому такие операции не могут облагаться НДС. В своем решении по делу „Skatteverket v David Hedqvist“ Суд Европейского союза пришел к выводу, что операции с биткоином освобождаются от НДС, поскольку относятся к платежных операциям с валютой, денежными знаками и монетами».

Кирилл Гарник:

«Из-за большой волатильности биткоина и всех альткоинов наиболее верным будет облагать только прибыль при выводе средств в фиат. Однако, следует отметить, что проследить всю цепочку от приобретения до вывода не так уж и просто за тот или иной отчетный период. Поэтому правильным будет подавать декларацию от даты как при покупке, так и при продаже. Это позволит зафиксировать курс покупки / продажи и избежать манипуляций».

Законность биткоина в России | ibsmoscow.ru

Законность биткоина в России в 2018 году вызывает все больше вопросов у заинтересованных людей. Грядущее принятие закона РФ об обороте криптовалют заставляет всерьез беспокоиться за их будущее. Ведь если сейчас правовая ситуация с цифровыми активами неясная, то после вступления в силу государственного документа она однозначно может поменяться в худшую сторону. Впрочем, среди экспертов есть и сторонники оптимистичного сценария дальнейшего развития BTC в нашей стране. Да и первые лица в правительстве уже не раз отрицательно отвечали на вопрос, запретят ли биткоин.

«Наша налоговая выглядит ещё очень скромно». Эксперты оценили идею заставить россиян отчитываться о биткоинах

О письме ФНС по поводу поправок к законопроекту о налогообложении цифровых активов сообщил «Коммерсантъ». В АНО «Цифровая экономика» подлинность документа подтвердили, а вот сама ФНС отказалась комментировать переписку.

Основной пункт законопроекта, предложенный ФНС, — обязать россиян декларировать криптовалюту. Ранее это оставляли на усмотрение граждан. Судя по письму, налоговая настаивает на превращении права в обязанность.

Эксперты отметили, что если раньше в законе о ЦФА существовало право «проинформировать налоговый орган об обладании криптовалютой и совершении операций с ней», то теперь его могут заменить на обязанность «сообщать о получении права на криптовалюту, подавать отчёты об операциях с криптовалютой и о её остатках».

Неисполнение этого требования, по замыслу ФНС, грозит штрафами и уголовной ответственностью, на которой ранее настаивал Минфин. Такой подход прямо противоречит действующему в России закону о ЦФА.

Мнения экспертов

В АНО «Цифровая экономика» отметили, что стандартной практикой при введении любых подобных «чувствительных» норм законодательства является переходный период. Он позволяет «обкатать» правило без серьёзных наказаний. По мнению замдиректора ассоциации Дмитрия Тер-Степанова, он необходим и в данном случае. Кроме того, нужно предусмотреть чёткий порядок и методы определения цены на криптовалюту (эту функцию также хочет взять на себя ФНС), иначе для бизнеса будет затруднительно определять законность своих действий.

К тому, как именно ФНС будет определять рыночный курс криптовалют, есть большие вопросы.

«В случае с обычной иностранной валютой, когда доход и расход требуется пересчитать в рубли, у ФНС есть за спиной регулятор в лице ЦБ РФ. Центробанк ежедневно устанавливает курсы, которые не стопроцентно, но все же коррелируют с рынком Forex, объединяющим межбанковские курсы и формирующим котировки валют по отношению друг к другу. Рынок криптовалют очень волатилен, 50%-ное движение в день и даже час в одну и другую сторону воспринимается как норма. Как ФНС будет устанавливать курс валют на дату? Откуда служба будет получать котировки при отсутствии регулятора на рынке РФ? На эти вопросы в настоящее время нет ответа, и вряд ли здесь возможно изобрести универсальный механизм», — объяснил «Секрету» Эдуард Давыдов, партнер NOA Circle.

Представитель Ассоциации юристов России Ефим Казанцев отметил, что желание государства жёстко взять под контроль рынок криптовалюты может спровоцировать бегство владельцев биткоинов и других активов в другие юрисдикции. Впрочем, стран, где регулирования криптовалюты нет, в мире остаётся всё меньше.

«Нужно строго разделять категории дохода от криптовалют, — подчеркнул Эдуард Давыдов. — В большинстве стран, где криптовалюты не под запретом, майнинг, организация криптобиржи или выпуск собственной валюты облагаются корпоративными налогами. Торговля же на разницу подпадает под прирост капитала и может как облагаться налогом, так и освобождаться от него. Наибольший сегмент вовлечённых в криптоиндустрию как раз составляют простые граждане, стремящиеся заработать на разнице курса валют».

Среди стран, где созданы льготные налоговые условия для владения и торговли криптовалютой, Давыдов отметил Белоруссию, Португалию (нет налога для частных лиц), Швейцарию (для квалифицированных инвесторов), Германию и Сингапур (при долгосрочных инвестициях). Но эксперт подчеркнул, что по закону о налоговом резидентстве не имеет значения, где россиянин хранит криптовалюту или на какой счет получает доход: «Если он налоговый резидент России, то платить налог с таких доходов должен тоже здесь». Так что стать резидентом другой юрисдикции только для криптовалютных активов не получится.

Нашлись и те, кто не видит в желании ФНС обязать россиян отчитываться о своих биткоинах ничего экстраординарного.

«Задача налоговой службы — контролировать поступление налогов в бюджет. Доходы граждан от спекуляций биткоинами и другими криптовалютами ничем не отличаются от доходов, полученных в результате спекуляций на фондовом рынке. Поэтому налоговая инспекция хочет взять под контроль этот возникший рынок. В других странах подход налоговых органов аналогичный — за полученный доход человек должен заплатить налог. В Индии, например, вообще хотят поставить криптовалюты вне закона, ввести уголовную ответственность за торговлю и владение этими активами. Так что наша налоговая служба в этом отношении выглядит ещё очень скромно», — указал финансовый аналитик Олег Богданов в комментарии для «Секрета фирмы».

Фото: goodfreephotos.com, CC0

Технологии будущего, которое уже наступило, — в нашем инстаграме.

В материале обновлены цитаты

Суд в Санкт-Петербурге отменил решение о блокировке биткоин-портала

Благодаря усилиям юристов РосКомСвободы и Центра цифровых прав, сайту bitcoininfo.ru удалось успешно оспорить решение суда о признании размещённой на нем информации незаконной в РФ.

Санкт-Петербургский городской суд отменил решение о блокировке сайта Bitcoininfo.ru, публиковавшего новости о криптовалютах. В пресс-службе суда сообщается: «Городской суд Петербурга отменил решение районного суда о признании информации, размещенной на сайте Bitcoininfo.ru, запрещенной к рассмотрению».

Два года назад Bitcoininfo был заблокирован судом по просьбе местной прокуратуры, причём администрацию сайта в лице ее владельца Николая Тонкошкурова к участию в процессе не привлекли. Юристы Центра цифровых прав встали на защиту интересов владельца сайта, восстановили срок апелляционного обжалования и направились в суд апелляционной инстанции, однако в феврале 2017 года Санкт-Петербургский городской суд решил оставить апелляционную жалобу владельца Bitcoininfo без рассмотрения по существу, потому что «вопрос о его правах и обязанностях судом не разрешался».

Иными словами, суд апелляционной инстанции пришёл к выводу, что у владельца сайта нет права на обжалование решения суда о блокировке сайта и нижестоящий суд правильно сделал, что не привлёк его к участию в деле. На этапе апелляции высказался даже Роскомнадзор, обычно не имеющий никакой позиции в таких делах, так как в контексте подобных процессов он играет роль цифрового судебного пристава (исполняет решения судов, вносит сайты в реестр): Роскомнадзор поддержал решение суда о запрете распространения информации о биткоине и по сути выступил за запрет оборота криптовалюты в России.

Тем не менее, юристы Центра цифровых прав пошли дальше и довели дело до Верховного суда РФ, который впервые за время существования Реестра запрещённой информации принял к рассмотрению жалобу владельца сайта на решение о блокировке. В кассационной жалобе были затронуты две актуальные проблемы:

1. Прокурорские блокировки сайтов;

2. Законность информации о криптовалютах.

В апреле текущего года Верховный суд России направил дело на апелляционное рассмотрение в городской суд Петербурга, удовлетворив жалобу владельца сайта.

«Первоначально ни в одной из судебных инстанций СПб не признавали, что блокировка сайта и признание его информации запрещённой как-либо затрагивает права владельца bitcoininfo.ru, — комментирует сегодняшнее решение суда медиаюрист Центра цифровых прав Екатерина Абашина. — Благодаря апрельскому определению ВС РФ по этому делу подход питерской апелляции к этому вопросу поменялся. Решение Выборгского суда отменили, направили дело на новое рассмотрение в первую инстанцию в ином составе. Прокурор, с учётом позиции ВС РФ, против отмены решения уже не возражал».

Однако пока непосредственно о самой законности биткоина суды принимать решения не спешат, «как и ВС РФ, Санкт-Петербургская апелляция воздержалась от рассмотрения дела по существу: тезис прокуратуры о том, что биткоин — это денежный суррогат, а также правомерность отнесения материалов о криптовалюте к запрещённой информации, судом не оценивались», — говорит Екатерина.

Ведущий юрист РосКомСвободы Саркис Дарбинян отмечает, что по заявлениям прокуратуры Санкт-Петербурга заблокировано около 100 сайтов, посвященных криптовалютам. По его словам, рассмотрение заявлений прокуратуры на практике происходит без привлечения владельцев сайтов, им предварительно не направляют требования об удалении запрещенной информации, а городской суд после фактической блокировки сайтов отказывается принимать апелляционные жалобы.

Согласно материалам дела, прокуратура выдвинула требование о блокировке сайта в связи с содержанием на нем информации о криптовалютах, которые «не поддаются государственному контролю», «способствуют росту теневой экономики», «не имеют определенных потребительских свойств», а в карточке суда дело Bitcoininfo обозначено как «о признании информационных материалов, распространяемых посредством сети «Интернет» экстремистскими» — прокуроры часто прибегают к подобным оборотам, чтоб придать весомости своим требованиям о блокировке, хотя, как уже неоднократно замечал Саркис Дарбинян, для утверждений о «незаконности» криптовалют у прокуроров нет никаких оснований.

Читайте также:

Саркис Дарбинян: «У прокуроров нет ни единого доказательства незаконности криптовалют»
?
Юристы РосКомСвободы добились отмены блокировки сорока биткоин-сайтов
?
Верховный суд России впервые принял к рассмотрению дело о прокурорских блокировках
?
Верховный суд: владельцев сайтов обязаны приглашать на дела о блокировках

5 стран, где биткойн является незаконным

Биткойн приобрел популярность с момента его создания в 2009 году, но все еще есть несколько регионов по всему миру, где криптовалюты, такие как Биткойн, Лайткойн и Эфириум, классифицируются как незаконные и не признаются законной формой валюты.

Законно владеть, покупать, продавать, торговать и добывать биткойны как в Канаде, так и в Соединенных Штатах. Однако биткойн пока не везде принимается, поэтому вот некоторые страны, на которые следует обратить внимание при планировании следующей поездки за границу.

Биткойн в Марокко

Биткойн и другие криптовалютные транзакции были официально запрещены в Марокко в ноябре 2017 года, по-видимому, в ответ на за несколько дней до этого крупная марокканская компания, предоставляющая цифровые услуги, MTDS, объявила о том, что она начнет принимать биткойн-платежи. Отправка и получение платежей через любую криптовалюту в Марокко карается штрафами.

Биткойн в Боливии

Криптовалюты никогда не были законными в Боливии, и, как известно, правительство довольно твердо придерживалось своей позиции против биткойнов.Люди, уличенные в использовании биткойнов и других криптовалют, могут быть оштрафованы, а ряд пользователей неоднократно арестовывался за торговлю и добычу биткойнов.

Биткойн в Эквадоре

Эквадор объявил биткойн и другие криптовалюты вне закона в середине 2014 года в рамках своих планов финансовой реформы. Многие рассматривали запрет биткойнов как способ снизить конкуренцию с собственной системой цифровой валюты страны (Sistema de Dinero Electrónico). Эта официальная валюта Эквадора не является криптовалютой и не основана на технологии блокчейн.Это решение цифровых денег, основанное на традиционных деньгах и оцениваемое по цене американского доллара.

Законы против биткойнов не кажутся слишком строгими в Эквадоре, поскольку есть еще несколько способов купить или продать биткойн и другие криптовалюты внутри страны. Правоприменение не такое строгое, как в других странах, таких как Боливия, поэтому биткойн считается чем-то, что может быть технически незаконным, но все еще используется небольшим количеством населения.

Биткойн в Китае

Торговля биткойнами и другими криптовалютами была запрещена в Китае в сентябре 2017 года.Из-за того, что технология была популярна в стране до запрета, изменение закона не прекратило ее использование полностью, и многие китайцы продолжают торговать криптовалютами через личные торги и чат-приложения, такие как Telegram и WeChat. Китайское правительство, похоже, нацелено на профессиональные компании, торгующие криптовалютой, а не на физических лиц.

Биткойн в Непале

Позиция Непала по многим аспектам биткойнов и криптовалюты несколько неоднозначна; тем не менее, было подтверждено, что торговля биткойнами считается незаконной в Непале после нескольких арестов трейдеров биткойнов в 2017 году, которые повлекли за собой сочетание штрафов и тюремного заключения для участников.Не рекомендуется использовать биткойны и другие криптовалюты в Непале.

Законы о биткойнах меняются так же сильно, как и цена биткойнов

Поскольку технология криптовалюты все еще нова, большинство стран все еще пытаются понять, как адаптироваться к многочисленным цифровым валютам, появившимся за последнее десятилетие. Во всем мире остается много споров о том, следует ли признавать Биткойн и другие криптовалюты законным платежным средством и должны ли они облагаться налогом, как следует регулировать торговлю криптовалютой и должны ли правительства контролировать майнинг (процесс, с помощью которого транзакции с криптовалютой осуществляются. обработанный).

Законы о криптовалюте часто обновляются во многих странах по мере развития технологий и увеличения использования.

Биткойн и международные путешествия

Законы и правила, касающиеся биткойнов и других криптовалют, могут меняться несколько раз в год, поскольку финансовые учреждения адаптируются к рынку и меняются правительственные правила. Если вы планируете поездку за границу, заранее изучите политику биткойнов целевой страны на официальном правительственном веб-сайте. Это особенно важно, если вы путешествуете по делам.

Маловероятно, что как турист вы будете арестованы в стране, где криптовалюта запрещена, только за то, что у вас есть биткойн-кошелек на вашем смартфоне или за то, что вы носите в кармане аппаратный кошелек Ledger Nano S. Однако это — это . Не просите платить биткойнами там, где это запрещено, и будьте осторожны с посторонними, которые поощряют вас делать это, если это противоречит закону в любом месте, где вы живете или путешествуете.

Спасибо, что сообщили нам!

Расскажите, почему!

Другой Недостаточно подробностей Сложно понять

биткойнов: где биткойны и криптовалюты легальны, а где нет?

Автор Hitesh Malviya

Биткойн, конечно же, является крупнейшей в мире криптовалютой, законность которой сильно различается в зависимости от региона, и многие все еще не уверены или работают с юридическими проблемами.Несмотря на множество доступных альтернатив, Биткойн доминирует в мире криптовалюты, привлекая инвесторов со всего мира. Поэтому его правовой статус по понятным причинам вызывает большое любопытство.

Большинство крупных мировых экономик по-прежнему очень скептически относятся к криптовалютам. Поскольку Биткойн и ему подобные постепенно начали получать институциональную поддержку, проблемы с регулированием криптовалют также увеличились.

Регулирующие органы и правительства многих стран по-прежнему выступают против этого «класса активов» и прямо поставили его вне закона.Некоторые другие приняли это и согласились с тем, что регулирование биткойнов будет для них выгодным. Будь то майнинг криптовалют, их использование в качестве законного платежного средства или собственности, правила в разных регионах различны.

Однако если вы присмотритесь, вы увидите закономерность, если рассматривать ее с точки зрения развитых, развивающихся и слаборазвитых стран. Давайте посмотрим, как регулируются криптовалюты в разных частях мира.

Европейский Союз: Биткойн легален почти во всех странах Европейского Союза.Хотя ЕС не принял четкого законодательства о статусе Биткойна как валюты, он пояснил, что НДС / GST не применяется при конвертации обычной (фиатной) валюты в Биткойн. Транзакции с использованием биткойнов для продуктов и услуг облагаются НДС / GST и другими налогами (например, подоходным налогом).

Криптовалюты и криптоактивы классифицируются как квалифицированные финансовые инструменты (QFI) в ЕС. В соответствии с законодательством ЕС банкам, кредитным союзам и инвестиционным компаниям не запрещается владеть криптоактивами или криптовалютами, получать доступ к ним или предоставлять в них услуги.Неудивительно, что ЕС лидирует в мире за пределами США по объему торгов биткойнами на онлайн-биржах на уровне 204,1 миллиона долларов.

В настоящее время лучшими и наиболее популярными биржами биткойнов в ЕС являются Coinbase, Kraken, Binance и другие. Однако эти обмены не являются местными для ЕС. Так что мы увидим их появление и на многих других рынках.

США: Биткойн является законным в США. Биткойн был внесен в список конвертируемой децентрализованной криптовалюты Казначейством США в 2013 году.В сентябре 2015 года Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC) определила Биткойн как товар. Биткойн облагается налогом как собственность IRS. В 2018 году биткойн обсуждался в заключении Верховного суда США (Wisconsin Central Ltd. против США) относительно изменения значения денег. В сентябре 2016 года федеральный судья постановил, что биткойны — это средства в простом смысле этого слова.

Обмен криптовалюты регулируется так же, как обычные посредники в сфере ПОД / ФТ, финансовые фирмы и компании по передаче капитала в США, и подчиняются тем же правилам, в том числе изложенным в поправках к Закону о банковской тайне от 2021 года.(который установил свою собственную версию Правила путешествий).

США опережают остальной мир по объемам торговли биткойнами на онлайн-биржах в 1,5 миллиарда долларов. Coinbase, которая недавно провела первое в мире IPO криптобиржи, и Finance — самые популярные биткойн-биржи в США.

Южная Корея: Биткойн легален в Южной Корее. Однако торговля криптовалютой ограничена для несовершеннолетних, а также для других посторонних лиц. Взрослые в Южной Корее могут совершать сделки на зарегистрированных биржах, используя свои настоящие имена и счета в банке, в котором биржа также имеет счет.И банк, и биржа несут ответственность за проверку личности клиента и выполнение других законов о борьбе с отмыванием денег.

Объем транзакций с биткойнами в последнее время в Южной Корее значительно увеличился. Лучшими платформами для обмена биткойнов с точки зрения популярности, потенциала, рыночных возможностей являются UPBit, Bithumb, Coinone.

Япония: Закон о платежных услугах признает биткойн и другие цифровые валюты в качестве законной собственности в Японии, которая считается в мире наиболее динамичным регуляторным климатом для криптовалют.

Криптовалюта определяется как стоимость собственности в соответствии с Законом о платежных услугах. В законе также указывается, что криптовалюта ограничена ценностями собственности, хранящимися в электронном виде на электронных устройствах и не предназначенными для использования в качестве законного платежного средства. Объем торговли биткойнами в Японии на онлайн-биржах оценивается в 6,6 миллиона долларов. Здесь очень популярны

Coinmama, CEX.io, Coincheck. Компании, которые работают с криптовалютой, должны быть авторизованы, должны вести записи, внедрять протоколы безопасности и защищать клиентов.Закон о транзакциях с криптовалютой должен соответствовать правилам борьбы с отмыванием денег, а также руководящим принципам для пользователей и инвесторов.

Индия: На данный момент биткойн не является незаконным в Индии. В связи с недавней эволюцией криптовалюты законодатели и власти, похоже, осознали возможность внедрения новой технологии на раннем этапе. Но отношения не обошлись без взлетов и падений. От знаменитого «запрета RBI» в 2018 году до новостей о неизбежном законе о запрете криптовалюты в 2021 году, который до сих пор не материализовался, в Индии были свои взлеты и падения, связанные с регулированием биткойнов.

Нельзя отрицать, что климат Индии в отношении криптовалют становится все более жестким. Многие криптовалютные сервисы и революционные технологии не могут работать без четкого регулирования. Правительство Индии объявило, что готово исследовать использование технологии блокчейн для улучшения сектора финансовых услуг страны. Это говорит о том, что регулирование биткойнов, вероятно, не за горами.

С объемом торгов биткойнами около 64 миллионов долларов Индия имеет довольно солидную базу пользователей.Одними из лучших криптобирж в стране являются WazirX, CoinDCX, Unocoin.

Китай: Китай не считает криптовалюты законным платежным средством. Более того, его банковский сектор не признает их и не предоставляет связанных с ними услуг. В целях безопасности инвесторов и управления финансовыми рисками правительство приняло ряд нормативных мер, направленных на пресечение деятельности, связанной с криптовалютами.

Объявление о том, что первоначальное размещение монет незаконно, является одним из шагов, предпринятых страной.У Китая довольно солидный торговый оборот — 198 миллионов долларов. Coinmama, CEX.io, BTCC — очень известные биржи в этой стране.

Регулирование Биткойн движется вперед
Даже с учетом позитивных сдвигов в понимании блокчейна многими государственными органами по всему миру регулированию Биткойна еще предстоит пройти долгий путь. Поскольку Биткойн все еще находится на ранней стадии, слишком рано говорить, добьется ли он своего пути в будущем или столкнется с нормативными проблемами в отношении своего существования в ближайшие годы.

( Хитеш Мальвия — основатель itsblockchain.com. Взгляды свои)

Сальвадор надеется стать первой страной, которая примет биткойн в качестве законного платежного средства

Наиб Букеле, президент Сальвадора, выступает с речью перед Конгрессом в здании Законодательного собрания в Сан-Сальвадоре, Сальвадор, во вторник, 1 июня 2021 г. Фотограф: Камило Фридман / Bloomberg через Getty Images

Bloomberg | Bloomberg | Getty Images

МАЙАМИ — Сальвадор намерен принять закон, который сделает его первой суверенной страной в мире, принявшей биткойн в качестве законного платежного средства, наряду с США.С. доллар.

В видеотрансляции на многодневную конференцию в Майами Биткойн 2021, объявленную крупнейшим биткойн-событием в истории, президент Найиб Букеле объявил о партнерстве Сальвадора с компанией цифровых кошельков Strike для создания современной финансовой инфраструктуры страны с использованием технологии биткойнов.

«На следующей неделе я пришлю Конгрессу законопроект, который сделает биткойн законным платежным средством», — сказал Букеле.

Джек Маллерс, основатель платежной платформы Lightning Network Strike, сказал, что это станет «шантажом» для биткойнов во всем мире.«

» Что меняет здесь трансформация, так это то, что биткойн является одновременно величайшим резервным активом, когда-либо созданным, и превосходной денежной сетью. Хранение биткойнов обеспечивает способ защиты развивающихся экономик от потенциальных потрясений, связанных с инфляцией фиатных валют », — продолжил Маллерс.

Подробнее о криптовалютах читайте в CNBC Pro

Говоря с основной сцены, Маллерс сказал, что этот шаг поможет раскрыть мощь и потенциал биткойна. для повседневного использования в открытой сети, которая приносит пользу частным лицам, предприятиям и службам государственного сектора.

Сальвадор — это экономика, в основном наличная, где примерно 70% людей не имеют банковских счетов или кредитных карт. Денежные переводы или деньги, отправленные домой мигрантами, составляют более 20% валового внутреннего продукта Сальвадора. Традиционные службы могут взимать 10% или более комиссионных за международные переводы, доставка которых иногда может занять несколько дней, а иногда и физического получения.

Биткойн не обеспечен активами и не пользуется полной поддержкой и поддержкой какого-либо одного правительства.Его ценность частично объясняется тем фактом, что его не хватает в цифровом виде; будет существовать только 21 миллион биткойнов.

Хотя подробности о том, как будет работать развертывание, все еще появляются, CNBC сообщили, что Сальвадор собрал команду лидеров биткойнов, чтобы помочь построить новую финансовую экосистему с биткойном в качестве базового уровня.

Партия «Новые идеи» Букеле контролирует Законодательное собрание страны, поэтому принятие законопроекта весьма вероятно.

«Это было неизбежно, но уже здесь: первая страна на пути к тому, чтобы сделать биткойн законным платежным средством», — сказал Адам Бэк, генеральный директор Blockstream.

Бэк сказал, что он планирует использовать такие технологии, как Liquid и спутниковую инфраструктуру, чтобы сделать Сальвадор моделью для всего мира.

«Мы рады помочь Сальвадору на его пути к принятию стандарта Биткойн», — сказал он.

Это не первый шаг Сальвадора к биткойну. В марте Strike запустила там свое приложение для мобильных платежей, которое быстро стало самым загружаемым приложением в стране.

Букеле был очень популярен, его популистская партия «Новые идеи» провела недавние выборы.Однако недавно новое собрание подверглось критике после того, как отстранило генерального прокурора и высших судей. Этот шаг побудил Агентство США по международному развитию получить помощь от национальной полиции Сальвадора и института общественной информации, вместо этого перенаправив средства группам гражданского общества.

Веха в денежно-кредитной истории

Президент Сальвадора Найиб Букеле объявил на конференции Bitcoin 2021 о предложении сделать биткойн законным платежным средством в этой стране Центральной Америки.(Фото Эмерсона Флореса / APHOTOGRAFIA / Getty Images)

Getty Images

5 июня на конференции в Майами президент Сальвадора Найиб Букеле объявил, что эта центральноамериканская страна находится в процессе принятия биткойна в качестве законного платежного средства: шаг, который сделает Сальвадор первой страной, признавшей биткойн официальной национальной валютой. . Несмотря на небольшой размер Сальвадора, усилия Букеле стали важной вехой в истории денежно-кредитной политики, имеющей серьезные последствия для мировой финансовой системы.

«Потенциально помогая миллиардам во всем мире»

На конференции Bitcoin 2021 Букеле описал свое законодательное предложение как способ «спроектировать страну будущего». В Twitter он указал, что если 1 процент мировых биткойнов переместится в Сальвадор, это составит четверть годового экономического производства страны.

И Букеле не принимает желаемое за действительное. Ежегодно сальвадорские эмигранты отправляют домой денежные переводы на сумму 6 миллиардов долларов из таких стран, как Соединенные Штаты.Действительно, в США проживает 2,2 миллиона человек сальвадорского происхождения по сравнению с 6,5 миллионами в самом Сальвадоре. Сегодня денежные переводы сальвадорских эмигрантов должны возвращаться через посредников, которые получают скидки до 20 процентов. «Используя биткойн, — написал Букеле в Твиттере, — сумма, получаемая более чем миллионом семей с низким доходом, будет ежегодно увеличиваться на миллиарды долларов».

70 процентов сальвадорцев не имеют банковских счетов, отметил Букеле. Поскольку люди могут передавать биткойны родственникам и компаниям на своих смартфонах без необходимости иметь банковский счет, переход к тому, чтобы сделать биткойн законным платежным средством, может помочь в достижении «морального императива» финансовой доступности и предоставить «пространство, где некоторые из ведущих новаторы могут переосмыслить будущее финансов, потенциально помогая миллиардам людей по всему миру.”

Политическая партия, основанная Букеле, Nuevas Ideas, контролирует 56 мест из 84 в законодательном собрании Сальвадора, Asamblea Legislativa , поэтому вполне вероятно, что инициатива Букеле в отношении биткойнов станет законом.

Почему Сальвадор принимает биткойн

Заинтересованность Сальвадора в принятии биткойнов в качестве законного платежного средства имеет и другие веские экономические причины.

В 2001 году, после длительного периода нестабильности, Сальвадор заменил Сальвадорский столб на U.С. доллар. Действительно, десятки стран либо привязывают свои валюты к стоимости доллара США, либо напрямую используют доллар США, особенно те, которые имеют тесные торговые или туристические отношения с США, такие как страны Карибского моря, и экспортеры нефти, такие как Саудовская Аравия и другие страны. Катар.

В целом, эта система работала нормально для Сальвадора, но в последнее время дела пошли хуже. Стремясь смягчить экономические последствия пандемии коронавируса, Федеральная резервная система США резко увеличила предложение циркулирующих U.Южнокорейский доллар, измеренный денежной массой M2, с 15,35 триллиона долларов в феврале 2020 года до 20,26 триллиона долларов в мае 2021 года. Это рост на 32 процента, беспрецедентный в современной истории США мирного времени.

С февраля 2020 года по май 2021 года Федеральная резервная система США увеличила количество долларов США в обращении на беспрецедентную в истории мирного времени пропорцию.

Федеральный резервный банк Сент-Луиса

Хотя чрезвычайные меры ФРС позволили накачать больше денег в казну США.Финансовые учреждения, фондовый рынок и другие аспекты экономики США, то же самое не относилось к сальвадорцам, чьи банки не получали вливаний от ФРС, но потеряли покупательную способность из-за денежной инфляции в США.

Действительно, в предложении Букеле говорится, что «центральные банки [например, Федеральная резервная система США] все чаще предпринимают действия, которые могут нанести ущерб экономической стабильности Сальвадора … для смягчения негативного воздействия центральных банков становится необходимым разрешить обращение цифровой валюты, предложение которой не может контролироваться каким-либо центральным банком и может изменяться только в соответствии с объективными и рассчитываемыми критериями.Предложение биткойнов ограничено 21 миллионом единиц, что делает цифровую валюту невосприимчивой к изменениям политики, которые влияют на доллар США и другие «бумажные» валюты.

Лидеры биткойн-идей работают с правительством Сальвадора

Сальвадорский брак с Биткойном готовился два года. Биткойн-предприниматель Джек Маллерс, который помог построить Lightning Network для облегчения быстрых и недорогих транзакций с биткойнами, работает с Букеле и другими сальвадорцами, чтобы сделать биткойн возможным средством обмена для повседневных покупок.

Другой крипто-предприниматель, Адам Бэк из Blockstream, сказал CNBC, что он «планирует внести такие технологии, как Liquid», которые, как Lightning, могут ускорить транзакции биткойнов, «и спутниковую инфраструктуру, чтобы сделать Сальвадор моделью для всего мира». Спутники могут помочь сельским сальвадорцам подключиться к Интернету и, следовательно, к сети Биткойн в местах, где наземная связь оставляет желать лучшего.

Маллерс работает над тем, чтобы Сальвадор начал активно использовать свое приложение для смартфонов Strike, аналог Venmo или Cash App на основе Lightning.В 2019 году благодаря анонимному пожертвованию криптопредприниматели основали Bitcoin Beach, чтобы опробовать в Сальвадоре циклическую экономику Bitcoin , в которой жители и предприятия совершают операции полностью в биткойнах, без конвертации в доллары США и обратно.

В пресс-релизе Страйк заявил, что «превращение биткойнов в законное платежное средство — это скачкообразный момент, который может помочь таким странам, как Сальвадор, перейти от преимущественно наличной экономики к инновационной, инклюзивной и прозрачной цифровой экономике, в которой ваш банковский счет является вашим телефоном.Маллерс охарактеризовал этот шаг Сальвадора как «выстрел, услышанный во всем мире», поскольку он предоставит «способ защитить развивающиеся экономики от потенциальных потрясений, связанных с инфляцией фиатных валют».

Может ли Сальвадор стать мировой столицей экосистемы Биткойн?

Наряду с возможностью для сальвадорских эмигрантов отправлять денежные переводы обратно в свою страну, решение Сальвадора сделать биткойн законным платежным средством может также привлечь западных и азиатских крипто-предпринимателей.«Криптоинвесторы и предприниматели начнут переезжать в Сальвадор!» — написал в Твиттере Джастин Сан, основатель криптовалютной платформы TRON. «Удивительный! Собираемся сейчас! »

Чанпэн Чжао, основатель Binance, крупнейшей в мире криптовалютной биржи, опубликовал в Твиттере гифку, в которой Микки Маус торопливо закидывает одежду в чемодан, неявно направляясь в Сальвадор.

В 2019 году, по данным Всемирного банка, Сальвадор занял 115-е место из 186 стран по годовому валовому внутреннему продукту на душу населения с поправкой на паритет покупательной способности (9 164 доллара США).Горстка криптовалютных миллиардеров, переезжающих в Сальвадор, может изменить страну.

Ирландия когда-то была одной из беднейших стран Европы; Начиная с 1996 года, Ирландия снизила ставку корпоративного налога с 40% до 12,5%, что привело к многолетнему экономическому буму, поскольку крупные транснациональные корпорации переехали на Изумрудный остров. В 2019 году ВВП Ирландии с поправкой на ППС поднялся на 4-е место в мире и составил 89 684 доллара, опередив США, занимающие 8-е место (65 298 долларов США), и даже Швейцарию, занявшую 5-е место (72 376 долларов США).

Сальвадору есть чем заняться, чтобы повторить успех Ирландии.Фонд «Наследие» поставил страну на 94-е место из 184 в своем Индексе экономической свободы на 2021 год, отметив «неравномерную» защиту прав собственности Сальвадора и непоследовательное верховенство закона, отметив, что «трое из последних четырех президентов были обвинены в коррупции. ”

Ранее в этом году союзники президента Букеле в Asamblea Legislativa проголосовали за замену пяти членов высшего суда Сальвадора, Конституционного суда, а также генерального прокурора страны.Мэри Анастасия О’Грэйди, обозреватель американского журнала Wall Street Journal , в ответ выразила обеспокоенность тем, что «при г-на Букеле Сальвадор может стать следующим латинским домино, которое падет до авторитаризма». Агентство США по международному развитию (USAID), возглавляемое Самантой Пауэрс, перенаправило финансирование от правительства Сальвадора группам гражданского общества.

Другими словами, если Сальвадор хочет стать глобальной криптовалютной столицей, предпринимателям, которые переезжают туда, необходимо будет повысить доверие к правовым и экономическим институтам страны.

Если Сальвадор быстро не улучшится, он может столкнуться с конкуренцией. Другие страны могут последовать примеру Сальвадора и принять биткойн в качестве законного платежного средства. Например, большинство стран Карибского бассейна привязывают свои валюты к доллару США, и многие из них, такие как Каймановы острова, уже хорошо разбираются в привлечении иностранного капитала за счет низких налоговых ставок и эффективного финансового регулирования.

Значительные последствия для компаний и частных лиц в США

Политика Сальвадора в отношении биткойнов также будет иметь серьезные последствия для частных лиц и предприятий в США и других странах.

Сегодня в США сложно использовать биткойны для обычных платежей, таких как покупка чашки кофе. Это потому, что в 2014 году Налоговая служба определила криптовалюты как «собственность для целей федерального подоходного налога». В результате, если вы используете биткойны в Starbucks и приобрели этот биткойн несколько лет назад, когда его цена была ниже, по правилам IRS вы инициировали налогооблагаемое событие, для которого вы должны сообщить о приросте капитала и заполнить громоздкую форму. .

Это трение, наложенное IRS, делает чрезвычайно трудным использование биткойнов для повседневных платежей в соответствии с законодательством.С другой стороны, если биткойн является законным платежным средством так же, как евро и британские фунты, становится намного проще использовать биткойн для обычных платежей, потому что IRS по-другому думает о транзакциях с использованием иностранных валют.

Нечто подобное влияет на крупные корпорации и финансовые учреждения США, которые хотят держать биткойны на своих балансах. Общепринятые принципы бухгалтерского учета США, или GAAP, и их аналогии за рубежом задолго до изобретения Биткойн.Сегодня GAAP рассматривает виртуальные валюты, такие как биткойн, как «нематериальные активы с неограниченным сроком действия». В реальных условиях это означает, что если компания купила один биткойн за 50 000 долларов, а рыночная цена упала до 35 000 долларов, компания должна списать убыток в 15 000 долларов как «обесценение». Напротив, если цена биткойна поднимется до 60 000 долларов, повышение на 10 000 долларов не может быть зарегистрировано как нереализованная прибыль. Эти странности бухгалтерского учета по GAAP в основном означают, что с косметической точки зрения владение биткойнами на корпоративных балансах является не чем иным, как недостатком, даже если на самом деле стоимость биткойн-холдингов компании существенно возрастает.

Превращение Сальвадором биткойнов в законное платежное средство, то есть в иностранную валюту, значительно упрощает порядок учета, позволяя каждой корпорации в Америке хранить биткойны так же, как и другие формы наличных денег. Такое изменение может резко повысить полезность биткойна для управления корпоративным казначейством.

Наиболее важно то, что решение Сальвадора имеет разветвления для одного из величайших источников скептицизма в отношении выносливости Биткойна: теории о том, что U.С. запретит цифровую валюту, если она когда-либо станет настоящим конкурентом доллара США. «Самый большой риск Биткойна — это его успех», — сказал Рэй Далио, основатель крупнейшего в мире хедж-фонда Bridgewater Associates на майской конференции по криптовалюте Consensus. Но запрет на официальную национальную валюту другой страны был бы беспрецедентным шагом для США, который сам по себе мог бы подорвать полезность доллара как ведущей мировой бумажной валюты.

Сальвадор может быть самой маленькой страной в Северной Америке.Но если предложение президента Букеле о биткойнах станет законом, Сальвадор может стать одним из самых значительных валютных центров в мире.

ОБНОВЛЕНИЕ 3: Закон о биткойнах был принят законодательным собранием Сальвадора. Полное обсуждение содержания закона и его разветвлений можно найти здесь.

ОБНОВЛЕНИЕ 2: 8 июня президент Букеле представил предложенный им закон в Asamblea Legislativa . Я расшифровал полный текст на FREOPP.орг.

ОБНОВЛЕНИЕ 1: На пресс-конференции 7 июня Мигель Каттан, министр торговли и инвестиций Сальвадора, подчеркнул, что доллар останется законным платежным средством в Сальвадоре в соответствии с новым законом. «В конце концов, в законе будет сказано, что вы можете платить [биткойнами], если лицо, взимающее плату, принимает биткойны и если лицо, которое платит, хочет платить, используя биткойны», — сказал Каттан. «Нет никакой разницы с тем, что у нас есть сегодня» в отношении возможности платить с помощью U.- добавил он.

Виртуальная валюта имеет реальный риск

ОПОВЕЩЕНИЕ ПОТРЕБИТЕЛЯ

ДАНА НЕССЕЛ

ГЕНЕРАЛЬНЫЙ АДВОКАТ

Генеральный прокурор предоставляет уведомления для потребителей, чтобы информировать общественность о несправедливых, вводящих в заблуждение или вводящих в заблуждение методах ведения бизнеса, а также предоставлять информацию и рекомендации по другим вызывающим озабоченность вопросам. Уведомления для потребителей не являются юридической консультацией, юридическим основанием или обязательным юридическим заключением Генеральной прокуратуры.

Виртуальная валюта имеет реальный риск

Виртуальная валюта — вроде все более популярного «Биткойн» и менее известных ответвлений, таких как «Лайткойн» — звучит достаточно безобидно. Но то, что когда-то использовалось только технофилами, становится все более распространенным явлением, поскольку все больше и больше торговцев принимают виртуальную валюту в обмен на товары и услуги. Например, биткойн-банкоматы появляются в ряде городов, а крупные интернет-магазины (такие как Overstock.com и Expedia) начали принимать платежи в биткойнах.Однако, прежде чем покупать какую-либо виртуальную валюту или иным образом вмешиваться в ее успех, обучите себя, чтобы вы могли принять осознанное решение о том, во что вы ввязываетесь. Виртуальная валюта несет в себе значительный реальный риск.

Что такое виртуальная валюта?

«Виртуальная» или «цифровая» валюта — это электронное средство обмена, которое может работать как валюта, но не имеет всех атрибутов реальной валюты. Если рынок считает, что он имеет ценность, виртуальную валюту можно передавать и обменивать вместо реальной валюты на товары и услуги.Также его можно обменять на настоящую валюту. Однако виртуальная валюта не является законным платежным средством, не выпускается и не поддерживается каким-либо центральным банком или государственным органом.

На что следует обратить внимание перед использованием виртуальной валюты

Виртуальная валюта может быть утеряна или украдена . Неспособность обеспечить безопасность вашего виртуального «кошелька» может привести к потере всей вашей виртуальной валюты. В отличие от банковского счета, кошельки с виртуальной валютой не застрахованы от потери банком или государством.Потеря может произойти из-за сбоя компьютера или злонамеренной атаки на ваш компьютер. Поэтому сохраняйте резервную копию своей виртуальной валюты, если это возможно, в безопасности и не инвестируйте больше, чем вы можете позволить себе потерять.
Значение непостоянно . Поскольку виртуальная валюта не поддерживается товаром или центральным банком, ее стоимость может сильно колебаться. Фактически, виртуальная валюта может полностью потерять свою ценность. Учитывая характер виртуальной валюты, колебания стоимости могут происходить быстро и без предупреждения.
Налоговые последствия . IRS объявило, что виртуальная валюта не является реальной валютой, а вместо этого рассматривается как собственность для целей федерального налогообложения США. Таким образом, общие принципы налогообложения собственности применяются к виртуальной валюте. Таким образом, пользователям виртуальной валюты необходимо определить любые прибыли или убытки, связанные с владением виртуальной валютой. Дополнительную информацию о налоговых последствиях можно получить из Руководства IRS по виртуальной валюте.Вам следует проконсультироваться с бухгалтером относительно любых налоговых последствий транзакций с использованием виртуальной валюты.
Нет защиты прав потребителей с. Многие компании, которые обменивают виртуальную валюту на реальную, не регулируются никакими государственными органами и не застрахованы от убытков. Например, Mt. Gox, крупнейшая биржа биткойнов, внезапно закрыла свой веб-сайт в феврале 2014 года и инициировала процедуру банкротства.Mt. Gox также объявил, что были украдены биткойны на миллионы долларов. В настоящее время отсутствуют какие-либо правила для защиты потребителей, пострадавших от подобных ситуаций. Кроме того, в отличие от транзакций по кредитным картам, большинство транзакций с виртуальной валютой не могут быть оспорены или отменены.

Поскольку это не настоящая валюта, виртуальную валюту следует рассматривать как инвестицию. Как и в случае любого инвестиционного решения, вам следует тщательно изучить виртуальную валюту, прежде чем инвестировать свои кровно заработанные деньги.И SEC, и FINRA выпустили предупреждения с дополнительной информацией об инвестиционных рисках, связанных с виртуальной валютой.

Инвесторы также должны получить информацию об инвестициях с использованием виртуальной валюты в Департаменте лицензирования и регулирования штата Мичиган — Бюро корпораций, ценных бумаг и коммерческого лицензирования. Дополнительная информация о виртуальной валюте доступна на веб-странице Департамента финансовых услуг штата Мичиган.

Свяжитесь с Управлением по защите прав потребителей генерального прокурора

Потребители могут связаться с Управлением по защите прав потребителей Генерального прокурора по телефону:

Отдел защиты прав потребителей
П.О. Box 30213
Лансинг, Мичиган 48909
517-335-7599
Факс: 517-241-3771
Бесплатный номер: 877-765-8388
Онлайн-форма жалобы

Могу ли я сесть в тюрьму за использование биткойнов? | Разведение Олинзока Картера Криппена

Биткойн и аналогичные «криптовалюты» существуют уже много лет, но в 2017 году биткойну уделяется гораздо больше внимания, чем обычно, в первую очередь из-за того, что стоимость таких валют выросла в шесть раз с начала года, и на 6 долларов. .В настоящее время ежедневно торгуется 6 миллиардов цифровых валют. Этот рост цифровых валют оказывает некоторое влияние на смягчение облака противоречий, которое нависло над Биткойном и аналогичными валютами, что отчасти связано с таинственным происхождением Биткойна (в течение многих лет его изобретатель оставался анонимным) и частым использованием Биткойн в преступных целях. сделки. Но по мере того, как популярность цифровой валюты растет, все больше людей и предприятий справедливо заинтересованы в получении большего количества знаний, при этом по понятным причинам осторожно относясь к законности.

Использование цифровой валюты не является незаконным по своей сути

Физическим лицам и предприятиям разрешено использовать биткойны и другие аналогичные валюты, хотя в некоторых штатах, например, в Нью-Йорке, для определенных сторон налагаются лицензионные требования. Согласно недавно обнародованным правилам BitLicense в штате Нью-Йорк, стороны, занимающиеся следующими видами деятельности, должны получить BitLicense от штата, если они ведут бизнес в Нью-Йорке или с людьми, проживающими в Нью-Йорке:

Трансмиссия виртуальной валюты
Хранение, хранение или обеспечение хранения или контроля виртуальной валюты от имени других лиц
Покупка и продажа виртуальной валюты в качестве клиента
Осуществление обменных услуг в качестве клиента
Контроль, администрирование или выпуск виртуальной валюты

Клиенты и продавцы, которые просто проводят транзакции с использованием цифровой валюты, не обязаны получать лицензию в Нью-Йорке.

Уголовная ответственность с биткойнами

Наиболее частые ситуации в новостях, влекущие за собой уголовную ответственность за использование биткойнов и аналогичных валют, — это случаи, когда валюта используется в незаконных целях. Несколько высокопоставленных лиц были осуждены за преступления, связанные с онлайн-рынком под названием Silk Road, где использование биткойнов способствовало незаконным транзакциям, связанным с преступными действиями по найму, незаконной порнографией и незаконным оборотом наркотиков.

В одном случае предприниматель, который управлял сервисом, облегчающим транзакции с биткойнами, признал себя виновным и отбыл срок в федеральной тюрьме за содействие покупке нелегальных наркотиков на Шелковом пути с использованием биткойнов.В другом случае основатель Silk Road был приговорен к пожизненному заключению за его роль в содействии незаконным транзакциям с использованием биткойнов, и его суд включал доказательства пяти потенциальных убийств по найму, которых он разыскивал, «чтобы защитить свое растущее творение от информаторов. . »

Биткойн и аналогичные валюты также были факторами в уголовных расследованиях и судебных преследованиях, связанных с мошенничеством с ценными бумагами, а также с отмыванием денег. В конечном счете, многие из тех же финансовых преступлений, которые могут быть совершены с использованием традиционной валюты, также могут быть совершены с использованием цифровой валюты, хотя, возможно, по иронии судьбы, учитывая привлекательность, которую многие из них испытывали к предполагаемой конфиденциальности цифровой валюты, преступления, связанные с цифровой валютой, стали проще. правоохранительным органам для расследования в некоторых случаях.

Столкнувшись с любыми вопросами относительно потенциальной уголовной ответственности за предложенную или уже совершенную сделку, сторонам настоятельно рекомендуется поговорить с опытным адвокатом по уголовным делам относительно их ситуации.

Почему преступники не могут спрятаться за биткойнами | Наука

Биткойн, интернет-валюта, любимая компьютерными учеными, либертарианцами и преступниками, больше не является неуязвимым.Еще 3 года назад казалось, что любой может купить или продать что угодно за биткойны и никогда не будет отслежен, не говоря уже о том, чтобы его арестовали, если он нарушит закон. «Это полностью анонимно, — сказал один из комментаторов на форумах Биткойн в июне 2013 года. — У ФБР нет молитвы о возможности узнать, кто есть кто».

Федеральное бюро расследований (ФБР) и другие правоохранительные органы просили иначе. Росс Ульбрихт, 31-летний американец, создавший Silk Road, рынок биткойнов, способствующий продаже незаконных наркотиков на сумму 1 миллиард долларов, был приговорен к пожизненному заключению в феврале 2015 года.В марте были арестованы активы 28-летнего гражданина Чехии Томаша Йиржиковского; его подозревают в отмывании украденных биткойнов на сумму 40 миллионов долларов. Еще двое упали в сентябре 2015 года: 33-летний американец Trendon Shavers признал себя виновным в управлении схемой Понци на 150 миллионов долларов (первое дело о мошенничестве с ценными бумагами в биткойнах), а 30-летний француз Марк Карпелес был арестован и обвинен в мошенничестве и растрате ценных бумаг. 390 миллионов долларов от закрытой сейчас биржи биткойнов Mt. Gox.

Большинство пользователей биткойнов — законопослушные люди, которых мотивируют соображения конфиденциальности или просто любопытство.Но анонимность Биткойна также является мощным инструментом для финансирования преступности: виртуальные деньги могут держать в секрете теневые транзакции. Парадокс криптовалюты заключается в том, что связанные с ней данные создают криминалистический след, который может внезапно сделать всю вашу финансовую историю общедоступной.

Подробнее о нашем специальном пакете, который исследует препятствия и достижения в области судебной экспертизы

Академические исследователи помогли создать системы шифрования и программного обеспечения, которые делают биткойн возможным; многие сейчас помогают правоохранительным органам задерживать преступников.«Эти эксперты работают в новой области на стыке компьютерных наук, экономики и судебной экспертизы», — говорит Сара Мейклджон, специалист по информатике из Университетского колледжа Лондона, которая в прошлом месяце была сопредседателем ежегодного семинара по финансовой криптографии на Барбадосе. «Нас не так много», — отмечает она. «Мы все знаем друг друга».

Когда Биткойн только появился, сотрудники правоохранительных органов «запаниковали», — говорит Мейкледжон. «Они считали эти технологии опасными и усложняли им выполнение своей работы.Но по мере того, как нарастают аресты и обвинительные приговоры, «наблюдается неуклонный сдвиг в сторону того, чтобы рассматривать криптовалюту как инструмент для преследования преступлений». Помощник генерального юрисконсульта ФБР Бретт Най сказал в сентябре 2015 года, что даже в странном новом мире биткойнов «следователи могут следить за деньгами».

К. Смит / Science

В отличие от денег, выпущенных правительствами, Биткойн не имеет Федеральной резервной системы, золотого обеспечения, банков и физических банкнот.Биткойн, созданный в академической статье 2008 года еще неизвестным человеком по имени Сатоши Накамото, «является интеллектуальным артефактом», — говорит Патрик МакДэниел, ученый-компьютерщик из Университета штата Пенсильвания (Penn State), University Park. «Это рубеж экономики».

Строго говоря, биткойны — это не что иное, как суммы, связанные с адресами, уникальными строками букв и цифр. Например, «1Ez69SnzzmePmZX3WpEzMKTrcBF2gpNQ55» представляет собой почти 30 000 биткойнов, изъятых во время краха на Шелковом пути, стоимостью около 20 миллионов долларов на тот момент, которые были проданы с аукциона U.Правительство С. 1 июля 2014 г.

С тех пор эти биткойны много раз разделялись и переходили из рук в руки, и все эти транзакции являются общеизвестными. Прошлое и настоящее владение каждым биткойном — фактически каждая 10-миллионная биткойн — должным образом записывается в «цепочку блоков», постоянно растущую публичную книгу, доступную через Интернет. Что остается скрытым, так это истинные личности владельцев биткойнов: вместо того, чтобы сообщать свои имена, пользователи создают код, который служит их цифровой подписью в цепочке блоков.

Работа по поддержанию работы системы и предотвращению мошенничества возложена на добровольцев, известных как майнеры биткойнов. Они вычисляют цифры, необходимые для проверки каждой транзакции. К этому добавляется постоянно растущая математическая задача, известная как «доказательство работы», которая помогает майнерам оставаться честными. Вычисления настолько интенсивны, что майнеры используют специализированные компьютеры, которые достаточно сильно нагреваются, чтобы поддерживать тепло в домах или даже офисных зданиях зимой. Стимул для всех этих усилий встроен в сам биткойн.Акт проверки 10-минутного блока транзакций генерирует 25 новых биткойнов для майнера. Так чеканятся биткойны.

Как и любая валюта, реальная ценность биткойна проявляется в том, что люди обменивают его на товары, услуги и другие валюты. Если вы не майнер, вы можете получить биткойны только от того, у кого они уже есть. Возникли компании, которые продают биткойны — по выгодной цене — и предоставляют банкоматы, где вы можете конвертировать их в наличные. И, конечно же, вы можете что-то продать за биткойны.Как только обе стороны подписали транзакцию цифровой подписью и она записана в блокчейн, биткойны становятся вашими.

На момент публикации журнала Science рыночная капитализация Биткойна, мера суммы вложенных в него денег, составляла 5,6 миллиарда долларов. Эти деньги очень защищены от кражи, если пользователи никогда не раскрывают свои закрытые ключи, длинные — и в идеале случайно сгенерированные — числа, используемые для генерации цифровой подписи. Но как только биткойн потрачен, начинается криминалистический след.

К 2013 году биткойны на миллионы долларов были обменены на запрещенные наркотики и украдены идентификационные данные на Шелковом пути. Подобно версии Amazon для черного рынка, он предоставил сложную платформу для покупателей и продавцов, включая счета условного депонирования биткойнов, форум обратной связи с покупателями и даже систему репутации поставщиков. Товары отправлялись в основном через обычную почтовую систему — покупатель отправлял продавцу почтовый адрес в виде зашифрованного сообщения — и сайт даже давал полезные советы, например, как упаковывать лекарства в вакуум.

Следователи незаметно собрали все данные с Silk Road — от изображений и текста с описанием лекарственных препаратов до транзакций Биткойн, которые появляются в блокчейне при закрытии сделок. В конечном итоге следователям нужно было связать эту цепочку доказательств с одним важным, отсутствующим элементом данных: IP-адресами компьютеров, используемых покупателями или продавцами.

Проблема в том, что сеть Биткойн спроектирована так, чтобы размыть соответствие между транзакциями и IP-адресами.Все пользователи биткойнов подключены к одноранговой сети через Интернет. Данные между их компьютерами текут, как сплетни в толпе, быстро и многократно распространяясь до тех пор, пока все не получат информацию, причем никто, кроме отправителя, не знает, кто заговорил первым.

Эта система работала настолько хорошо, что именно небрежность, а не какие-либо недостатки конфиденциальности в Биткойне, привели к прорыву в расследовании Шелкового пути. Когда Ульбрихт, главарь, нанимал помощников для расширения своей деятельности, он использовал тот же псевдоним, который принял несколько лет назад, чтобы публиковать объявления на форумах, посвященных незаконным наркотикам; этот и другие моменты неряшливости сделали его подозреваемым.Как только ФБР отследило его IP-адрес до интернет-кафе в Сан-Франциско в Калифорнии, они поймали его во время входа в Silk Road в качестве администратора.

Другие преступники могли утешиться тем, что это промах; до тех пор, пока вы использовали Биткойн осторожно, ваша личность была защищена криптографической стеной. Но теперь даже эта уверенность подорвана.

Среди первых исследователей, нашедших трещину в стене, были супруги Филиппа и Дианы Коши.В 2014 году, будучи аспирантами лаборатории Макдэниела в Пенсильванском университете, они создали свою собственную версию программного обеспечения, которое покупатели и продавцы используют для участия в сети Биткойн. Он был специально разработан, чтобы быть неэффективным, загружая копию каждого отдельного пакета данных, передаваемого каждым компьютером в сети Биткойн. «Мы хотели увидеть все», — говорит Филип Коши.

Если бы данные, проходящие через сеть, были идеально скоординированы, и каждый компьютер отправлял и получал данные так же часто, как и остальные, то было бы невозможно связать адреса Биткойн с IP-адресами.Но в сети Биткойн нет координации сверху вниз, и ее поток далек от совершенства. Коши заметили, что иногда компьютер отправляет информацию только об одной транзакции, а это означает, что человек на этом IP-адресе был владельцем этого биткойн-адреса. А иногда всплеск транзакций происходил с одного IP-адреса — вероятно, когда пользователь обновлял свое клиентское программное обеспечение Биткойн. Эти транзакции были ключом к целому накоплению их биткойн-адресов. Словно распутывая клубок веревки, когда Коши выделили одни адреса, другие последовали за ними.

В конечном итоге они смогли сопоставить IP-адреса с более чем 1000-биткойн-адресами; они опубликовали свои выводы в трудах малоизвестной конференции по криптографии. Это необычно для академической газеты, когда звонят и The New York Times, и Министерство внутренней безопасности США. «Это было безумие, — говорит Филип Коши. Их метод еще не фигурировал в официальном протоколе уголовного дела, но Коши говорят, что они наблюдали так называемые фальшивые узлы в сети Биткойн, связанные с IP-адресами в правительственных центрах обработки данных в Вирджинии, предполагая, что следователи там собирают пакеты данных также для целей наблюдения.(С тех пор пара ушла из академических кругов ради работы в сфере высоких технологий.)

По мере того, как преступники разрабатывали более изощренные методы использования биткойнов, исследователи быстро следовали за ними. Мейкледжон, которая говорит, что регулярно работает с правоохранительными органами, но «не любит обсуждать детали», была одним из первых исследователей, изучавших услуги «смешивания» биткойнов. Основная идея состоит в том, чтобы защитить анонимность транзакций, обменивая тайники биткойнов многих людей друг с другом, как в игре-оболочке.Судебно-медицинская экспертиза показывает, что деньги поступают, но затем перестают интересоваться, потому что невозможно узнать, какие биткойны принадлежат кому на другом конце. «В принципе, это решение проблемы анонимности Биткойна», — говорит Мейкледжон.

Вице-председатель Bitcoin Foundation Чарли Шрем (справа) покидает здание федерального суда Манхэттена в Нью-Йорке в январе 2014 года. Позднее Шрем был приговорен к 2 годам тюремного заключения за отмывание денег на Шелковом пути.

Но даже у смешивания есть недостатки, которыми могут воспользоваться судебные следователи. Вскоре после закрытия Silk Road кто-то, имевший административный доступ к одному из недавно появившихся черных рынков, ушел с 90 000 биткойнов из счетов условного депонирования пользователей. По словам Мейкледжона, вор попытался использовать сервис микширования, чтобы отмыть деньги, но не проявил достаточно терпения, чтобы скрыть следы.«Трудно тайно протолкнуть большие объемы биткойнов через службы микширования. Это очень заметно, как бы вы это ни делали ». Вором подозревается Томас Йийковски, человек, находящийся под следствием чешской полиции.

Прелесть Биткойна с точки зрения детектива в том, что блокчейн записывает все. «Если вы поймаете на улице торговца наркотиками и наличными, вы поймаете его на совершении одного преступления», — говорит Мейкледжон. «Но если вы поймаете людей, использующих что-то вроде Silk Road, вы обнаружите всю их криминальную историю», — говорит она.«Это все равно, что открыть для себя их книги».

Именно этот сценарий сейчас разыгрывается. 20 января этого года 10 человек были арестованы в Нидерландах в рамках международного рейда на нелегальные онлайн-рынки наркотиков. Мужчин поймали на том, что они конвертировали свои биткойны в евро на банковских счетах с использованием коммерческих биткойн-сервисов, а затем снимали миллионы наличными в банкоматах. След адресов биткойнов якобы связывает все эти деньги с незаконной продажей наркотиков в Интернете, отслеживаемой ФБР и Интерполом.

Если недостатки конфиденциальности Биткойна оттолкнут пользователей, валюта быстро потеряет свою ценность. Но спрос на финансовую конфиденциальность не исчезнет, и новые системы уже появляются. «Я не считаю, что люди имеют право знать, если не разглашается, сколько денег у меня в кошельке, точно так же, как я не чувствую, что кто-то должен знать, какие разговоры я веду с кем-либо еще», — говорит Рино Матти, Разработчик программного обеспечения из Сомерсета, Южная Африка.

Матти является частью команды, запускающей в этом году новый анонимный онлайн-рынок под названием Shadow, который будет использовать собственную криптовалюту ShadowCash.По словам Мэтти, цель не в том, чтобы способствовать незаконным транзакциям. По его словам, пользователи, которые управляют системой, будут контролировать ее, но, чтобы помочь предотвратить злоупотребления, «мы сделаем все возможное, чтобы отфильтровать известные ключевые слова для наркотиков или чего-то еще хуже».

Shadow — далеко не единственный конкурент Биткойн. Сейчас существует множество альтернативных криптовалют. И некоторые эксперты предсказывают, что, наконец, можно будет стать мейнстримом. Некоторые банки уже полагаются на криптовалюту под названием Ripple для расчетов по крупным глобальным денежным переводам.Правительство США «взаимодействует с сообществом криптовалют и учится у них», — говорит Билл Глейм, глава отдела машинного обучения Coinalytics, компании, расположенной в Менло-Парке, Калифорния.

Глейм считает, что федеральное правительство выпустит собственную криптовалюту, «возможно, уже в конце 2016 года». Если это так, скорее всего, от пользователей потребуется подтвердить свою реальную личность. Это может свести на нет цель криптовалюты в глазах защитников конфиденциальности и преступников. А может и нет: в этой технологичной игре в кошки-мышки следующий ход может перейти к преступникам.

Исправление, 11 марта, 4:27 утра: В предыдущей версии этой истории эта цитата приписывалась разработчику и инвестору биткойнов Марти Малми, но Малми сообщает Science , что она была произведена киберзапугиванием.

Биткоины законность: Закон о цифровых активах вступил в силу. Что изменилось :: РБК.Крипто

Related Articles

Когда и как давать яблоко грудничку: советы по введению яблочного прикорма

Раннее развитие детей: методики, игры и упражнения для гармоничного роста

Лучшие детские прыгунки для развития малыша: как выбрать и безопасно использовать

Путин подписал закон о регулировании криптовалют с 2021 года

Майнинг и криптовалюты в Казахстане: проблемы и перспективы

В Таджикистане выявили и закрыли три майнинг-фермы, задержаны четыре человека

Как регулируется криптовалюта в Украине?

История

Что случилось

Почему это важно

Bitcoin и НБУ

Bitcoin и Минфин

Bitcoin и законопроекты

Bitcoin и суды

Bitcoin и декларирование

Bitcoin и налогообложение

Законность биткоина в России | ibsmoscow.ru

Последние новости о законности биткоина в России

Правовой статус биткоина

Законность майнинга биткоинов

Видео: Легализация биткоин в России в 2018 году

«Наша налоговая выглядит ещё очень скромно». Эксперты оценили идею заставить россиян отчитываться о биткоинах

Мнения экспертов

Суд в Санкт-Петербурге отменил решение о блокировке биткоин-портала

5 стран, где биткойн является незаконным

Биткойн в Марокко

Биткойн в Боливии

Биткойн в Эквадоре

Биткойн в Китае

Биткойн в Непале

Законы о биткойнах меняются так же сильно, как и цена биткойнов

Биткойн и международные путешествия

биткойнов: где биткойны и криптовалюты легальны, а где нет?

Сальвадор надеется стать первой страной, которая примет биткойн в качестве законного платежного средства

Подробнее о криптовалютах читайте в CNBC Pro

Веха в денежно-кредитной истории

Виртуальная валюта имеет реальный риск

Виртуальная валюта имеет реальный риск

ОПОВЕЩЕНИЕ ПОТРЕБИТЕЛЯ

ДАНА НЕССЕЛ

Виртуальная валюта имеет реальный риск

Что такое виртуальная валюта?

На что следует обратить внимание перед использованием виртуальной валюты

Свяжитесь с Управлением по защите прав потребителей генерального прокурора

Могу ли я сесть в тюрьму за использование биткойнов? | Разведение Олинзока Картера Криппена

Использование цифровой валюты не является незаконным по своей сути

Уголовная ответственность с биткойнами

Почему преступники не могут спрятаться за биткойнами | Наука

Check Also

Психологические особенности детей 5-6 лет: что нужно знать родителям

Добавить комментарий Отменить ответ