Вторник , Сентябрь 17 2019
Бизнес-Новости
Открытие бизнеса / Кредит для малого бизнеса тинькофф – 4 типа кредита для ИП и ООО

Кредит для малого бизнеса тинькофф – 4 типа кредита для ИП и ООО

Кредиты для бизнеса Тинькофф банка: условия, ставки

Общие условия получения кредита для ИП в Тинькофф Банке:

  • Денежные средства перечисляются только на счёт, открытый в банке Тинькофф. Если счёта нет, его откроют бесплатно.
  • Визит в банк не понадобится. Подписание договора на обслуживание в вашем офисе или дома, подача заявки — онлайн.
  • Дополнительные документы не потребуются, будет достаточно тех, которые использовались для открытия счёта.
  • Решение по заявке принимается в течение 1 рабочего дня.
  • Индивидуальные предприниматели могут получить средства на личную банковскую карту, для которой будет доступно в том числе снятие наличных.

Возможные цели кредитов Тинькофф Банка для малого бизнеса

Для индивидуальных предпринимателей доступны следующие продукты:

  • Оборотные кредиты (в том числе овердрафт). Сумма определяется на основании операций по счёту (минимум за 3 месяца, новые клиенты могут загрузить историю из другого банка).
  • Займ с залогом (подразумевает увеличенный лимит, вплоть до 15 млн. р.). В качестве залога принимается только недвижимость.
  • Нецелевой кредит (средства могут быть использованы на любые цели).

ООО могут получить:

  • Овердрафт. Лимит определяется индивидуально и регулярно пересматривается.
  • Оборотный кредит. Сумма выделяется единоразово на заданный срок.

Гарантии

Услугу лизинга Тинькофф Банк не предлагает. Но действующие клиенты могут получить особую выгоду у партнёров банка. Факторинга тоже нет.

ИП или организации могут получить следующие виды гарантий:

  • на исполнение или участие в контрактах и торгах по 44-ФЗ;
  • аналогично +гарантии на возврат аванса по 223-ФЗ;
  • на закупки по 615-ПП (на исполнение или участие в торгах).

Основные параметры гарантий Тинькофф Банка:

  • Оформление осуществляется онлайн.
  • Минимальная комиссия — от 1000 р.
  • Максимальная сумма: на участие в тендерах до 20 млн. р., на исполнение контрактов — до 200 млн. р.
  • Максимальный срок зависит от вида гарантии и может составлять 1500 дней (чуть более 4 лет).
  • Предварительное решение — в течение 1 часа.

Другие предложения Тинькофф Банка

mainmine.ru

выгодные предложения от Сбербанка, Тинькофф, Альфа Банка, ВТБ

Предприниматели обращаются в банки для получения кредитов не только на открытие бизнеса, но при развитии или расширении – при открытии новых направлений, увеличении производственных объемов, организации работы новых торговых точек или офисов обслуживания. Мы собрали банки, дающие кредит на развитие бизнеса для ИП, среди них Сбербанк, Тинькофф, Альфа Банк, ВТБ и другие.

Быстрая навигация:

Виды кредитов для ИП

Для индивидуальных предпринимателей банками разработано большое число различных кредитных программ.

Рассмотрим основные виды кредитования, доступные для ИП для развития бизнеса:

  1. Стандартный кредит. Банк единоразово выдает кредит наличными для ИП, после чего заемщик погашает кредит ежемесячными платежами строго по графику.
  2. Возобновляемая кредитная линия. Суть финансирования схожа с использованием кредитной карты, только средства находят не на счете карты, а на расчетном счете. ИП расходует деньги в пределах определенного лимита, после выплаты части займа сумма доступных средств увеличивается.
  3. Невозобновляемая кредитная линия. После одобрения кредита деньги выдаются траншами (частями), по запросу заемщика или по ранее установленному графику. Ключевое преимущество такого займа – проценты начисляются после фактической выдачи денег.
  4. Обеспеченный кредит. Заемщик предоставляет банку определенный залог – автотранспортное средство, недвижимость, поручительство. Такой тип программ отличается более низкими ставками, максимальная сумма напрямую зависит от оценочной стоимости залога.
  5. Лизинг. Это аренда с последующим выкупом. Подходит только для приобретения объектов движимого и недвижимого имущества, оборудования. В отличие от рассрочки или покупки в кредит – объект лизинга переходит в собственность приобретателя только после закрытия задолженности в полной мере.
  6. Факторинг. Это товарные кредиты в разрезе бизнеса: поставщик отгружает товар под отсрочку, которая может достигать 1-4 месяцев. Банк (фактор) вместо покупателя выплачи

easymoneyinfo.ru

Кредит для ИП в Тинькофф банке: условия для малого бизнеса

Кредит для ИП в Тинькофф банке условия имеет привлекательные, особенно, для тех, кто только решился начать свой бизнес. Оформление занимает минимум времени. Заёмщик получает возможность быстро приступить к деятельности, не думая о финансовых проблемах. Сумма кредита определяется индивидуально, в зависимости от потребностей предпринимателя. Процентная ставка на развитие бизнеса – 12% и выше.

Условия кредитования в Тинькофф

Перед тем, как оформить заём в банке, индивидуальные предприниматели (опытные или начинающие) тщательно изучают все нюансы сделки.

Чтобы избежать в будущем негативных последствий, для этого задействуют юристов. Решение принимается после сбора информации, её обработки, выделения плюсов и минусов финансового контракта.

Кредит для ИП в Тинькофф банке имеет следующие условия:

Рекомендуем к изучению! Перейди по ссылке:

  • тип финансовой сделки. Для малого бизнеса, то есть индивидуальных предпринимателей предусмотрено 3 вида кредитования. Каждый из них адаптирован для ИП разного типа – для старта нового проекта, поддержки существующего и активной деятельности опытных организаций. Условия займа разработаны таким образом, чтобы клиент чувствовал выгоду от бизнеса и не ощущал финансовых проблем;
  • основная сумма.Начинающие предприниматели обретает стартовый капитал в 2-3 млн р. Этой суммы достаточно, чтобы открыть бизнес и за минимальный срок выйти на ожидаемую прибыль;
  • первый взнос. Условие определяется индивидуально с каждым заёмщиком. Сумма первого взноса при благоприятном развитии ИП составляет 10%. У предпринимателя должен быть план развития бизнеса, учтены возможные риски;
  • период выплаты. Кредитование предоставляется на срок 12-18 месяцев. Согласно статистике это средний период окупаемости малого бизнеса, поэтому условие полностью оправдано с экономической точки зрения;
  • причины. Бизнесмен указывает свои намерения для взятия финансового займа. Предпочтение отдаётся тем клиентам, у которых чётко поставлены цели и собрана команда для их реализации;
  • залог. В качестве гарантии выплаты кредита выступает – недвижимость (квартира, дом, торговое помещение, цех прочее). А также автотранспорт (легковые и грузовые машины, сельскохозяйственная, строительная техника, спецоборудование прочее), поручительство от надёжного гарантийного фонда.

Кредит для малого бизнеса от банка Тинькофф оформляется в режиме онлайн. Это значит, что о клиентах заботятся и делают всё, чтобы обеспечить максимальный для них комфорт. Тем, кому сложно разобраться в системе предлагается помощь консультанта.

Привилегии

Перед тем, как оформлять финансовый заём на развитие ИП, клиенты хотят узнать о выгоде. Кредит под бизнес от банка Тинькофф имеет плюсы:

  1. Экономия времени. Кредит оформляется на официальном сайте банка. Клиент никуда не едет и заранее не договаривается о встрече. Заявки рассматриваются в течение 20-30 минут. Все операции проводятся быстро и чётко.
  2. Круглосуточная поддержка. Клиент решает всё в режиме онлайн, находясь в любой точке мира, где другой часовой пояс. Консультация и решение проблем предоставляются независимо от периода суток.
  3. Бонусная система. Тинькофф, предоставляя кредит малому бизнесу, дополнительно финансирует рекламу кампании (организации, магазина) на известных торговых площадках и в социальных сетях.
  4. Удобный интерфейс. Сайт разработан таким образом, чтобы им пользовался человек с базовым уровнем знания ПК. Информация и сервисы разбиты по категориям. Всё изложено в доступной форме, в полном объёме, без скрытых подвохов.
  5. Помощь в развитии бизнеса. Банк заботится о клиентах и не отправляет их в «свободное плавание». Предпринимателям предоставляются в использование сервисы –онлайн-бухгалтерия (расчётно-кассовое обслуживание), конструктор сайтов и кредиты для покупателей.

Оформляя кредит на развитие бизнеса в банке Тинькофф, клиент регистрируется на официальном сайте. Он получает личный онлайн-кабинет, где ведутся и фиксируются все операции. Зайти в него можно с помощью ПК, планшета или мобильного устройства.

Действующие тарифы

Выбор типа кредитования предприниматель делает самостоятельно, в зависимости от потребностей бизнеса и финансовых возможностей. Граничный период выплаты займа – 36 месяцев. Если клиент вносит все платежи вовремя, ему пересчитывается кредит по сниженной ставке и возвращается разница. Это ещё один бонус и перспектива дальнейшего сотрудничества.

Особенности тарифов:

Рекомендуем к изучению! Перейди по ссылке:

  1. Тариф «Простой (обычный)». Он специально оптимизирован для молодых, амбициозных предпринимателей, которые находятся на первоначальном этапе развития бизнеса. Главная изюминка тарифа – отсутствие абонентской платы в течение 60 дней от начала кредитования. После истечения этого срока ежемесячный платёж составляет – 490 р.
  2. Тариф «Продвинутый». Этот тип кредитования предназначен для ИП с опытом работы 3-5 лет. Здесь также нет абонентской платы первых 2 месяца, что позволяет клиентам сфокусироваться на развитии деятельности и увеличении доходов. Далее ежемесячный платёж составляет – 990 р.
  3. Тариф «Продвинутый». Система займа предлагается клиентам, которые ведут активную предпринимательскую деятельность 5-10 лет, имеют большие ежемесячные финансовые обороты. В этом тарифе нет платы за платёжное поручение.

Оформляя кредит для бизнеса от банка Тинькофф, менеджер подробно объясняет условия. Деньги перечисляются на банковскую карту. За обналичивание средств снимается комиссия 1-1,5 % (в зависимости от тарифа).

Возможные недостатки

Выгодные условия кредитования затмевают разум. Предприниматели спешат получить деньги, плохо ознакомившись с условиями сделки и возможными рисками.

Поэтому обращают внимание на:

  • комиссии. Чтобы привлечь клиента на сайте указываются минимальные ставки. В любом типе кредитования есть скрытые комиссии, например, страховка;
  • кредитный лимит. Часто его увеличивают без уведомления пользователя. Появляется искушение получить большую сумму, что даёт риск оказаться в долгах;
  • условия расторжения договора. Клиент теряет преимущества кредитования, если совершает противозаконные действия (подделка документов, несвоевременная оплата прочее).

Суммы кредитов и срок выплат бывают увеличенными, если бизнесмен предоставляет в залог недвижимость. Чем больше её оценочная стоимость, тем лучше для предпринимателя.Для оформления сделки привлекается нотариус.

Тинькофф – это сервис, где работают профессионалы. Всё продумано, чтобы клиент при обслуживании в банке не чувствовал дискомфорта и финансовых трудностей.

Очереди, пустая трата времени и сил, плохая подача информации от кредитных экспертов – прошлый век. Наступило время новых ресурсов, что улучшает работу бизнесменов и оптимизирует их деятельность.

tvoeip.ru

как открыть расчетный счет малому бизнесу

Банк «Тинькофф Кредитные Системы» активно использует интернет-технологии для развития своего бизнеса. До недавнего времени целевой аудиторией банка были физические лица. Компания в основном предлагала кредитные продукты, а также занималась вкладами физических лиц.

Но теперь Тинькофф полноценно сотрудничает с юридическими лицами, в том числе и ИП. Банк предлагает кредиты для малого бизнеса и ряд продуктов по открытию и обслуживанию РКО. И расчетно-кассовое обслуживание становится одним из главных направлений Тинькофф Банка. Давайте подробнее рассмотрим такой вариант сотрудничества с «Тинкофф Кредитные Системы».

Особенности банка Тинькофф

Тинькофф начал свою работу в 1994 году. В основном оформляя кредиты для физических лиц. Переломным моментом был 2006 год, когда помимо ребрендинга компания решила положиться на развитие виртуальной схемы продаж. Это инновационный банк, который сотрудничает с клиентами посредством удаленных каналов связи. Преимущественно используют интернет, путем обмена информацией при помощи электронной почты или курьеров.

Такая схема работы характерна для европейских или американских банков, и Тинькофф в России являлся практически инноватором. Это позволяет экономить на аренде офисов и штате. Но изначально банк сотрудничал лишь с физическими лицами, оформляя кредиты, и с недавних пор появились программы по кредитованию на открытие малого бизнеса РКО для ИП.

Что предлагает Тинькофф бизнесменам?

Тинькофф предлагает полноценный интернет-сервис. Это проект комплексного обслуживания для юридических и физических лиц с доступом к личному кабинету и технической поддержкой в режиме 24 часов в сутки, 365 дней в году. Таким образом, юридические лица, предприниматели в сфере малого бизнеса или ИП смогут не только совершать операции по счету, открытому в банке, но и получать консультации по работе в сфере делопроизводства, а также работать с документами в сфере бухгалтерии и оформлять кредиты для малого бизнеса. За каждым отдельным клиентом закреплен свой персональный менеджер, с которым можно связаться по телефону, совершить звонок с сайта или воспользоваться перепиской через чат банка.

Само открытие счета займет не более одного рабочего дня. Для этого необходимо:

  1. Пройти процедуру регистрации на сайте банка.
  2. Подготовить документы, которые необходимо будет отправить в онлайн-режиме. (О них расскажем ниже.)
  3. Подписать договор с помощью курьерской службы.

Совершать операции в своем личном кабинете можно через компьютер или ноутбук на любой операционной системе, а также через мобильные устройства на системах iOS или Android.

Основные преимущества работы с Тинькофф

Главным преимуществом банка является то, что открытие счета происходит онлайн через интернет, что освобождает юрлица и ИП от посещения офисов продаж и ожидания в очередях. РКО открывается дистанционно за один рабочий день, что экономит время владельцев бизнеса. Также преимуществами являются:

  • простота и удобство интерфейса сервиса. Необходимо сформировать логин, указать номер телефона и подписать договор;
  • безопасность работы системы. Есть вариант режима сотрудничества, когда уполномоченное лицо может осуществлять работу без права подписи;
  • конфиденциальность данных. Сервис надежно защищен и вся информация на нем является конфиденциальной.

Операции по переводу денежных средств по расчетному счету выполняются в режиме удлиненного операционного дня и достаточно быстро.

Какими функциями смогут пользоваться юрлица и ИП в личном кабинет Тинькофф?

Все функции по открытому расчетному счету для ведения бизнеса доступны в режиме онлайн посредством интернета. Юрлица и ИП, оформив обслуживание счета в Тинькофф, смогут выполнять такие операции, как:

  1. Оплата налогов и различных сборов с расчетного счета, находящегося на обслуживании в банке.
  2. Полноценная информация о движении денежных средств в режиме онлайн.
  3. Получение счета-выписки по открытому счету за любой период.
  4. Выполнение групповых операций по нескольким документам единовременно.
  5. Подпись оплаты «пакетным» способом.
  6. Рассылка документов и писем, в том числе реестров на заработанную плату, а также платежных поручений.
  7. Осуществление перевода денежных средств на счет нерезидента.

Помимо этого Тинькофф предлагает дополнительные сервисы для расчетных счетов, находящихся на обслуживании в банке, через интернет:

  1. Расчетно-кассовое обслуживание для юрлиц и ИП.
  2. Оформление кредита и овердрафта для бизнеса.
  3. Бухгалтерское обслуживание и делопроизводство.
  4. Зарплатный проект.
  5. Валютный контроль и эквайринг (более подробно что такое эквайринг простыми словами).
  6. Дополнительно предлагаются функции финансового директора во всех сферах бизнеса – как для юрлиц, так и для ИП.

Как проходит процедура открытия счета?

Необходимо обратиться на сайт банка и заполнить заявку. Для этого нужно:

  1. Указать наименование организации. Здесь необходимо вписать название вашей компании: для юрлиц – с указанием формы бизнеса (ООО или ПАО), для индивидуальных предпринимателей – с указанием ИП.
  2. Ввести контактные данные, которые запросит система.
  3. Нажать на кнопку «Далее», после чего сервис моментально оповестит вас о том, что заявка на открытие счета принята.

После этого вам перезвонит менеджер банка по указанным контактным данным и проведет процедуры сверки указанной вами информации. Затем в зависимости от того, оформлен у вас ИП или вы юрлицо, предложит выслать пакет документов следующего характера:

  1. Паспорт с пропиской.
  2. ИНН.
  3. В зависимости от формы бизнеса – выписку из ЕГРЮЛ или ЕГРИП, также ОГРН или ОГРНИП.

Также специалист оставляет за собой право дополнительно запросить:

  1. Уведомление о переходе на упрощенную систему налогообложения.
  2. Декларацию из налоговой за прошлый период.
  3. Свидетельство о страховании для индивидуального предпринимателя.

Далее вам будет назначена встреча в любом удобном для вас месте для подписания договора на открытие счета для вашего бизнеса в банке.

Тинькофф – ориентация на малый бизнес

Тинькофф один из немногих банков, который позиционирует себя как партнера для малого бизнеса. Многие банки разрабатывают свои продукты по РКО для крупных компаний, так как сотрудничать с небольшими компаниями им попросту невыгодно. Тинькофф же не использует офисов продаж и обслуживания, организуя весь бизнес посредством интернет-технологий, в связи с чем этот банк предлагает открывать счет именно представителям малого бизнеса.

Список функциональности системы постоянно расширяется, банк не так давно внедрил зарплатный проект и также активно поддерживает малый бизнес, предлагая различные варианты кредитов.

Автор статьи

Эксперт в области ведения бизнеса и банковских карт. Работаю консультантом по финансовой грамотности.
 

Написано статей

Помогла статья? Оцените её

kredit-blog.ru

Check Also

Женщина в бизнесе – Бизнес для женщин и девушек

Содержание Дамские штучки: какие особенности женского характера полезны для бизнеса | Forbes WomanРаботоспособность и выносливостьСтрессоустойчивостьЖенщина …

Отправить ответ

avatar
  Подписаться  
Уведомление о