Бизнес-Блог Блоготей Бизнес-Блог «Блоготей» — информационный блог о бизнесе и финансах. Полезные статьи и новости из мира бизнеса, финансов, банков, экономики, инвестиций. 
О компании Патентное бюро Боровик
Добро пожаловать!
Патентное бюро «Боровик» поможет вам зарегистрировать патенты на изобретения и полезные модели, товарные знаки, промышленные образцы, программы ЭВМ, базы данных, акты распоряжения правом как в России, так и в других странах. Если у вас нет самостоятельного опыта оформления патентных прав, то есть большой риск отказа, или получения не того результата, который хотелось бы (не тот объем формулы изобретения или не в отношении нужных товаров зарегистрирован товарный знак). Если ваша идея – драгоценный камень, то он достоин соответствующей оправы. И только если вы им не дорожите, можете без проблем пробовать все сделать сами. Но большая часть таких опытов, которая попадает потом к нам, заканчивается полностью новой подачей, полноценно исправить плохо поданную заявку нельзя, как нельзя на кривом фундаменте построить хороший дом.
Мы работали с очень многими проектами, сферами, у нас практически нет областей, за которые мы не беремся.
Среди наших клиентов:
AnyWalker – уникальный проект, который может изменить представление о том, как могут передвигаться роботы. Возможно завтра это будет основа перемещений для роботов. http://anywalker.ru/ru
Rock Flow Dynamics – российская компания, которой удалось построить мощный бизнес в области прикладных программ для нефтедобычи. Имеет филиалы в десятках странах мира и штаб-квартиры в США, Великобритании. www.rfdyn.com
A&D – один из крупнейших производителей медицинской техники (тонометры, http://www.and-rus.ru/
МФТИ – ведущий ВУЗ, готовящий лучших ученых. www.mipt.ru
МТИ –является одним из крупнейших московских ВУЗов http://mti.edu.ru/
3D Sparrow — производитель очень любимого детьми мультсериала про Бубу. http://3d-sparrow.
com/
VINICOLA BOSCO MALERA — итальянский производитель вин BOSCO
Прогресс Экология – оборудование и обслуживание АЭС http://www.p-ecology.ru/
Лаборатория 24 – производитель детских товаров и книг с элементами дополненной реальности http://laboratory24.com/
РОСАТОМ – федеральное агентство по атомной энергии, www.rosatom.ru
Транснефть – крупнейшая нефтяная корпорация www.transneft.ru
Альта Групп – крупнейший производитель очистных систем http://alta-group.ru/
ВОКОРД – системы безопасности и охраны, www.vocord.ru
Нам доверяют
CПЛАТ-Косметика – отечественный производитель великолепной зубной пасты «СПЛАТ».
ЕКА – топливная компания
РОТЕК – многопрофильный промышленный холдинг
кто такие и зачем нужны?
Не многие знают, но большинство крупнейших современных корпораций своим существованием и успехом обязаны финансовой поддержке так называемых бизнес-ангелов, смелых инвесторов, которые как черт из табакерки появляются рядом с предпринимателями на начальной стадии развития их компаний и готовы вложиться в никому неизвестные, но многообещающие проекты.
Кто такие бизнес-ангелы?
Бизнес-ангелы – это успешные в самых разных сферах предприниматели, которые накопили достаточное количество денег для того, чтобы инвестировать свои средства, а также знания, время и опыт в стартапы на ранней стадии их развития. При этом бизнес-ангелы готовы принимать на себя сопряженный с этим высокий риск и выступать для своих подопечных не только в качестве инвесторов, но и в качестве наставников их проектов.
Сам термин «бизнес-ангел» появился в начале XX века в США для обозначения богатых предпринимателей, готовых охотно инвестировать денежные средства в шикарные бродвейские постановки.
Главным признаком, отличающим бизнес-ангелов от другого рода инвесторов, является то, что они не нуждаются в извлечении мимолетной текущей прибыли, а настроены на то, чтобы вложить в выбранные проекты деньги и сделать все от них возможное, чтобы стоимость подшефных им компаний по истечении оговоренного срока выросла до максимального уровня.
Какие бывают бизнес-ангелы?
Существует огромное множество бизнес-ангелов, и все они, конечно, разнятся по своим личностным характеристикам и мотивам. Между тем условно всех их можно разделить на три категории:
- Бизнес-ангелы на все 100% — люди, имеющий богатый опыт в бизнесе и свои успешные проекты. Внушительное имущество таких предпринимателей – результат их огромной работы на протяжении большого отрезка времени. Они преданы своему делу и продолжают постоянно принимать участие в проектах с высоким инвестиционным риском, несмотря на убытки. Они являются ценными советниками для тех компаний, в которые они вкладывают свои денежные средства.
- Хай-тек ангелы – инвесторы, у которых чуть меньше опыта, чем у 100%-ных бизнес-ангелов, однако это не мешает им вкладывать значительные средства в развитие новейших современных технологий.
- Ангелы окупаемости инвестиций. Такие инвесторы в первую очередь сосредоточены на своей финансовой выгоде с высокой степенью инвестиционного риска. Эти ангелы, как правило, не инвестируют в новые проекты, когда рыночные показатели находятся на низком уровне, однако снова рвутся в бой, когда на рынке наблюдаются стабильность и улучшение показателей. Такие инвесторы редко принимают участие в делах компаний, в которые они вкладывают свои деньги.
Зачем нужны ангелы-инвесторы?
Ни один предприниматель не застрахован от трудностей на начальных этапах развития своего бизнеса. Чтобы как-то оградить себя от них начинающий бизнесмен может прибегать к услугам консультантов, которые имеют опыт работы в данной отрасли и терять на этом немалые деньги.
В свою очередь бизнес-ангелы ,как правило, проявляют достаточную терпимость в критических ситуациях и готовы не только предоставить свои средства для развития многообещающего бизнес-проекта, но и оказать помощь в руководстве компанией в трудные времена.
Как попросить помощи у бизнес-ангела?
Для того, чтобы обратиться за поддержкой к бизнес-ангелу многого не нужно. Достаточно просто пригласить его на встречу и подготовить презентацию.
В зависимости от времени, которое готов предоставить вам инвестор (обычно 3-5 минут), вам нужно подготовить выступление и суметь в сжатые сроки описать свой продукт в наивыгоднейшем свете. При этом вы можете использовать в своей презентации не больше 10 слайдов – бизнес-ангелы ценят краткость.
При этом постарайтесь во время выступления продемонстрировать то, что также очень высоко котируется такого рода ивнесторами: высококлассную команду; уникальное предложение о продаже; грамотно продуманную бизнес-модель; стратегию выхода; потенциал рыночного роста; способы решения вопроса об интеллектуальной собственности и, конечно, конкурентный анализ.
Где в России найти бизнес-ангела?
Профессионалы советуют искать своего инвестора через специализированные объединения, бизнес-инкубаторы, на мероприятиях и в интернете. В России можно найти бизнес-ангела в любом из этих мест.
Так, на текущий момент в стране действуют следующие ассоциации:
- Российская ассоциация венчурного инвестирования (РАВИ) – первая в стране профессиональная организация, объединяющая ведущих игроков российского рынка прямых и венчурных инвестиций.
- Национальная ассоциация бизнес-ангелов (НАБА), которая является полным членом Европейской ассоциации бизнес-ангелов EBAN.
- Национальное содружество бизнес-ангелов (СБАР) – некоммерческое партнерство, объединяющее юридические и физические лица, частных и институциональных инвесторов, инвестирующих в инновационные высокотехнологичные компании и организации, которые предоставляют услуги в сферах инвестиций и инноваций.
- Союз организаций бизнес-ангелов (СОБА) – клуб, помогающий инвесторам и предпринимателям найти друг друга и развить успешные компании.
- Клуб инвесторов СКОЛКОВО – платформа, объединяющая предпринимателей и инвесторов, которые находятся в поиске новых бизнес-возможностей.
- Фонд ФРИИ – российский фонд венчурных инвестиций, который отбирает проекты для инвестирования на ранней стадии. Учрежден Агентством стратегических инициатив по предложению Владимира Путина.
Работает в России и множество бизнес-инкубаторов. Например, центр объединения технологических предпринимателей, экспертов и инвесторов акселератор API Moscow, бизнес-инкубатор МГУ, бизнес-инкубатор НИУ ВШЭ, бизнес-инкубатор СКОЛКОВО, бизнес-инкубатор Казанского «ИТ-парка» и другие.
Познакомиться с бизнес-ангелом можно на мероприятиях компании TechCrunch, конкурсах стартапов WebReady и StartupVillage.
В глобальной сети найти своего инвестора можно на специализированных онлайн-площадках, таких как RusBase и AskCap или на персональных сайтах бизнес-ангелов (altair.vc, dimaslennikov.ru и прочих).
И напоследок, помните, даже если ваш бизнес-проект пока далек от совершенства, но идея стоящая, попытаться привлечь внимание бизнес-ангела к его развитию можно.
Ведь в первую очередь такие инвесторы вкладывают средства в людей, а не просто бизнес.
Кто такие бизнес ангелы — ТОП 52 ангела в России
Бизнес-ангелы – это важная составляющая современной международной экономики. Это неформальные инвесторы, помогающие увидеть свет перспективным инновационным проектам, технологиям и идеям, многие из которых впоследствии могут стать незаменимой частью нашей жизни.
Кто такие бизнес-ангелы
Что такое бизнес-ангел, где их найти и как они выглядят?Бизнес ангел (business angels) – это частное лицо, которое вкладывает свои личные денежные средства в перспективные проекты на начальном этапе их развития.
К примеру, у вас есть интересная коммерческая идея. Вы тщательно проработали бизнес-план, собрали команду помощников-профессионалов, рассчитали примерные выгоды и готовы к запуску стартапа. Если бы не одно «но» – отсутствие финансов, без которых не запустится ни одно дело. Вот на этом этапе на помощь могут прийти ангелы бизнеса.
Романтическое название этой категории спонсоров появилось в Америке в начале 20-го столетия. Так именовали состоятельных бизнесменов, с размахом вкладывавших деньги в шикарные постановки на Бродвее. И сегодня смысл названия остается прежним: ангелы воспринимаются как благодетели от бизнеса, ну или очень лояльные партнеры.
Чтобы лучше понять, кто такие бизнес-ангелы, нужно выделить их отличительные черты. Это опытные предприниматели, удачно развивающие свой бизнес, топ-менеджеры крупнейших компаний, люди, построившие успешную карьеру.
Опыт и чутье бизнесмена – важные качества бизнес-ангела, ведь у них изначально нет никаких гарантий успеха, а прибыль приносит далеко не каждый стартап. Средства вкладываются на срок от 3 до 7 лет, без залога за пакет акций в компании.
По статистике, каждый пятый бизнес-ангел получает прибыль с проинвестированных проектов в размере 10-15% годовых, каждый четвертый – более 20% годовых, каждый третий теряет свои деньги, остальным удается лишь «отбить» вложенные средства.
- Задача бизнес ангелов – не просто профессиональные инвестиции в потенциально выгодные идеи, но и наставничество, консультирование, кураторство, возможно и помощь в руководстве.
- Цель – развитие курируемых проектов, повышение их стоимости, продвижение на рынок разработанной высокотехнологичной продукции.
Когда стартап начинает приносить реальную прибыль, ангелы продают свою долю в компании (к тому времени она уже намного превосходит по стоимости первоначальные вложения) – таким образом и получают свой доход.
Видео о том кто такие бизнес ангелы
Интересный факт. Мало кому известно, но десятки компаний с мировым именем на начальном этапе развития были проинвестированы именно бизнес-ангелами.
Например, Amazon, Google, Yahoo, Intel.
Что нужно знать о бизнес-ангелах
Бизнес ангелы простыми словами – это «посевные» инвесторы (посевные бизнес ангелы), потому что они вкладывают капиталы на начальных, или «посевных» стадиях проекта (когда есть только идея).
Это профессиональные инвесторы, в 99% – мужчины в возрасте от 45 до 65 лет: опытные бизнесмены, управленцы и экономисты. Как правило, каждый пятый бизнес-ангел является миллионером.Со своими подопечными ангелы-бизнесмены строят открытые, дружелюбные и доверительные отношения.
Посмотрите еще одно замечательно видео о бизнес ангелах, о их принципах и сути инвестиций:
Виды бизнес-ангелов
В зависимости от целей, методов и приемов инвестирования выделяют топ-5 видов современных ангелов бизнеса.
Эта классификация поможет команде проекта в поиске инвестора, ориентируясь на его интересы и сферу деятельности. Итак, о том, какими бывают бизнес-ангелы стартапов.
- Ангелы-предприниматели. Являются успешными бизнесменами, готовыми к вложению крупных денежных сумм (от 200 до 500 тыс. долларов) в перспективные идеи для формирования своего инвестиционного портфеля. Так как основная занятость – собственные проекты, не претендуют на управление стартапами.
- Профессионалы. Вкладывают средства только в те отрасли, которые им близки и понятны. Оперируют разными суммами, в том числе и значительными (от 25 до 200 тыс. долларов). Часто практикуют совместные вложения с другими ангелами от бизнеса либо частными лицами.
- Ангелы – энтузиасты. Не имеют большого опыта и профессионализма в сфере инвестиций. Могут одновременно вести несколько стартапов в разных направлениях, вкладывая небольшие средства (обычно не более 10 000 долларов). Не вникают детально в суть проектов и не вмешиваются в руководящий процесс.
- Микроуправляющие. Как и энтузиасты, курируют сразу несколько проектов, но при этом инвестируют разные суммы. Помимо денежных вливаний, детально изучают бизнес-план стартапа, претендуют на управленческие должности и долю в совете директоров, за счет чего лучше контролируют расход капитала и распределение прибыли.
- Корпоративные. Обычно это бывшие топ-менеджеры солидных международных фирм, которые после увольнения получили крупную денежную компенсацию (в среднем – 1 млн долларов). Именно эти деньги они и используют для инвестиций. Развивают не больше одного проекта, стремясь участвовать в управлении им.
Не вникают детально в суть проектов и не вмешиваются в руководящий процесс.Вне зависимости от вида, все бизнес-ангелы – это предприниматели, нацеленные на получение прибыли от своих капиталовложений. Обостренное чутье делового человека и точный расчет помогают им извлекать от 70% до 200 % прибыли из одного удачного стартапа.
Это один из наиболее доходных видов предпринимательства.
Отличия ангелов бизнеса от инвесторов
Деятельность бизнес-ангелов имеет несколько отличий от работы классических инвесторов: венчурных фондов или кредитных организаций. Прежде всего, тем, что ангелы занимаются проектами, не представляющими интереса для традиционных вкладчиков. И еще несколько моментов.
- Использование личных денежных средств. В то время как венчурные инвесторы или финансовые организации вкладывают привлеченные капиталы третьих лиц, бизнес-ангелы оперируют лишь собственными деньгами.
- Более широкие возможности. Это касается принятия инвестиционных решений, процедуры оформления договоров между разработчиками проекта и вкладчиками средств. У ангелов ставка дохода ниже, и привлечь их обходится дешевле, чем, например, финансовое учреждение: инвестиции не предполагают процентов, кассовых платежей, страховок. В случае необходимости могут выступить и в роли финансового поручителя, что значительно поднимет рейтинг и возможности команды стартаперов. Кроме того, ангелы-инвесторы могут обратить внимание на самую оригинальную и неординарную идею, если она покажется им перспективной.
- Высокий риск и личная заинтересованность. Да, бизнесмены-ангелы тоже изучают бизнес-планы и просчитывают выгоду. Но это не только голый расчет будущей прибыли: немаловажную роль играет и увлеченность предложенным проектом, интуитивный выбор партнеров-стартаперов. Бизнес-ангел может просто «влюбиться» в идею настолько, что сам разработает детальный план ее воплощения в жизнь. И часто заинтересованность побеждает прагматизм, что повышает уровень риска для инвестора. Иными словами, венчурный фонд вкладывает в проект, бизнес-ангел – в идею и людей.
- Детальное курирование проекта. Чаще всего бизнес-ангелы вкладывают в стартап не только деньги, но и собственный бесценный опыт, знания, мудрость. Такой тип инвестирования называется «умным» – ангелы консультируют команду разработчиков, помогают развивать и продвигать проект, привлекают собственные деловые связи.
Кроме того, ангелы-инвесторы могут обратить внимание на самую оригинальную и неординарную идею, если она покажется им перспективной.
Как найти бизнес-ангелов
Привлечь бизнес-ангела для инвестирования своего проекта непросто, ведь идей гораздо больше, чем желающих их спонсировать и воплощать в жизнь. Но, следуя небольшой инструкции, можно увеличить шансы на удачную «охоту». Несколько советов, как найти бизнес-ангела.
- Генерация идеи. Идея должна быть свежей и уникальной, привлекать внимание, «цеплять». Вовсе не обязательно изобретать чудо техники или гениальные разработки. Можно посмотреть под другим углом на уже действующие проекты – открыть нестандартный ресторан, салон. Создатель идеи при этом должен четко понимать, какую прибыль принесет его проект, и суметь внятно донести эту информацию до инвестора. Очень приветствуется хотя бы небольшой анализ рынка в выбранной отрасли – тогда общение с ангелом станет продуктивнее.
- Выявление целевой аудитории. Необходимо определить круг людей, которым будет интересен предлагаемый продукт или услуга. Чем шире целевая аудитория – тем больше шансов увлечь ангела-инвестора, так как он заинтересован в долгосрочной выгоде.
- Подбор команды профессионалов. В редких случаях ангелы берутся за единоличные проекты, для этого они должны быть действительно уникальными. Поэтому профессиональная команда – залог успеха в деле привлечения инвестора. Как минимум, создателю идеи нужен хороший менеджер для грамотного продвижения и реализации стартапа.
- Составление бизнес-плана. Еще одним преимуществом разработчика идеи станет четкий бизнес-план, наличие которого в разы повысит эффективность поиска бизнес-ангела. В бизнес-плане обычно содержатся исчерпывающие сведения об инновационном продукте: описание, отличия от конкурентов, преимущества и себестоимость. При необходимости для составления бизнес-плана можно воспользоваться услугами консалтинговых фирм.
- Общение с бизнес-ангелом. Традиционно первая встреча с инвесторами проходит на презентациях, где все желающие представляют проекты. У каждого соискателя есть 10 минут, чтобы привлечь внимание к своему стартапу. Нужно постараться сделать так, чтобы за этот небольшой промежуток времени заинтересовать ангела. Хорошим подспорьем станут видео демонстрация и раздаточные материалы: чем ярче и полнее пройдет презентация, тем выше шанс пробудить интерес инвестора и добиться его одобрения.
- Поиск в своей зоне географии. Часто ангелы предпочитают иметь дело с соискателями, которые живут в непосредственной близости от них: так проще организовывать встречи, поддерживать тесную связь и «держать руку на пульсе».
Нужно постараться сделать так, чтобы за этот небольшой промежуток времени заинтересовать ангела. Хорошим подспорьем станут видео демонстрация и раздаточные материалы: чем ярче и полнее пройдет презентация, тем выше шанс пробудить интерес инвестора и добиться его одобрения.Многие бизнес-ангелы имеют свои сайты, электронную почту, достаточно открыты для контакта с талантливыми изобретателями: связаться с ними не составит труда. Эти частные инвесторы охотно посещают тематические мероприятия, форумы и специализированные выставки, вероятность встретить ангела-бизнесмена намного выше, чем попасть на прием в венчурный фонд. Также можно оставлять свои предложения на открытых интернет-площадках AskCap, StartUpStep, RusBase: их периодически просматривают влиятельные бизнес-ангелы России или их агенты.
Полезные статьи:
Когда несколько инвесторов объединяются, то возникают ассоциации, деятельность которых более продуктивна. Наиболее известные российские объединения бизнес ангелов:
- Бизнес-ангелы Санкт-Петербурга
- Инвестиционный клуб Сколково
- Фонд развития интернет-инициатив (спонсирующий стартапы на посевной стадии)
- Национальная ассоциация бизнес-ангелов (предлагает актуальный список бизнес ангелов, готовых к сотрудничеству)
- Национальное содружество бизнес-ангелов
- Союз организаций бизнес-ангелов
- Фонд бизнес-ангелов AddVenture
ТОП 52 бизнес ангелов в России
В России, как и за рубежом, ангелы-инвесторы – это обычные люди со своими предпочтениями и вкусами, как личными, так и коммерческими. На сегодняшний день самые известные и влиятельные бизнес-ангелы России это:
Эдуард Фияксель
Глава объединения российских бизнес-ангелов «Стартовые инвестиции». Фияксель основал кафедру маркетинга в НИУ «Высшая школа экономики», издал собственные книги и учебники о венчурном бизнесе, маркетингу и менеджменту.
Начал вкладывать деньги 15 лет назад. Предпочитает инвестиции в телекоммуникационные, IT и биотехнологические стартапы. Не афиширует свои проекты, но средний чек равен 100-200 тыс. долларов.
Александр Бородич
Основатель лаборатории по разработке мобильных и интернет-приложений FutureLabs. Инвестирует российские и западные проекты на ранних этапах.За его плечами – 22 проинвестированных стартапа, среди них: VKReader, Colorizza, Verbling, ConferenceCast. Вкладывает средства в мобильные приложения, торговые сервисы, и образование в сети интернет.
Игорь Рябенький
Профессиональный инвестор, имеющий более 60 успешно реализованных идей. В 2013 году удостоен престижной премии «Ангел года». Имеет собственный фонд, в который стекаются средства многих успешных бизнесменов, желающих приумножить свои доходы.Наиболее известные проекты: Eruditor, Онлайнбилет.рф. Работает с российскими, американскими и израильскими партнерами. Предпочтение отдает инновациям в сфере образования, финансов, медицины и IT, развлекательно-игровым и контентным.
Игорь Мацанюк
Автор множества инвестиций, создатель академии Farminers (вкладывает в проекты средства до 150 тыс. долларов за 40% доли бизнеса), имеет свой инвестиционный фонд IMI.VC, активно сотрудничает с другими инвесторами. Каждый год курирует не менее 10 проектов.Предпочитает вкладывать финансы в мобильные и игровые приложения, но готов инвестировать и 1 млн долларов в перспективный стартап. Среди успешных проектов: MyWardrobe, Proberry.
Алексей Карлов
Карловым основана ассоциация бизнес-ангелов Angel Relations Group, он инвестирует как за счет собственных средств, так и капиталов компании.Знаменитые проекты: приложения для Windows Phone, программы визуализации изображений, студия SlyLamb. Инвестирует в области медицины, мобильных приложений, и те проекты, которые смогли бы внедрять свои продукты на рынки африканских стран.
Константин Синюшин
Глава сети ангелов The United Venture Company.
Самые успешные проекты: To Go TV, Boommy, Alloka, Interior.Pro.Вкладывает средства на начальных этапах проектов в сфере управления мобильными приложениями, инновационных способов коммуникаций, развлечений и «облачных» технологий. Средний чек – 200-300 тыс. долларов.
Виталий Полехин
Председатель клуба инвесторов в Школе управления «Сколково», общественный деятель. Вкладывается как на ранних, так и на последующих стадиях развития проектов.Среди предпочтительных отраслей инвестирования: наука, здоровье, интернет-сервисы и технологии. Из 25 идей наиболее успешными стали: «Кнопка жизни», Printio.ru, Eduson.tv.
Павел Черкашин
Становление карьеры бизнесмена проходило в компаниях Microsoft и Sputnik Labs. Сейчас Черкашин вкладывает деньги в нестандартные российские и американские проекты: в основном это проекты для соц сетей, поисковые технологии, идеи для развлекательных и социальных сервисов; проекты, связанные с фото и видео в интернете.
Наиболее известные инвестированные стартапы: приложения «Вэббанкир», «Минутта» и AdWired. Средний чек – 200-300 тыс. долларов.
Список бизнес ангелов продолжают:
- Александр Айвазов, проекты — МартМания
- Александр Бородич, бизнес-инкубатор FutureLabs (MyWishBoard, WishCoins)
- Александр Ващенко, проекты – Narr8
- Александр Дресен, проекты – Zin.gl, TechPitch.ru
- Александр Туркот – Qbaka
- Александр Юняев, проекты – Cashsquare
- Алексей Басов, проекты – Pruffi, Habrahabr, Roem, Firrma
- Алексей Карлов – SlyLamb
- Алексей Кичайкин, проекты – Displair
- Алексей Прудников, проекты — «Пробки из окна»
- Андрей Головин, проекты — Russian Story, Promo.ru, «Киноплекс»
- Аркадий Морейнис – Klevosti, «Подорожники», Tagbrand
- Аскар Туганбаев, проекты — Videomore, Tolkien.Ru
- Вадим Асадов, проекты –Neurok, AlumniFunder
- Вадим Куликов, Центр инноваций Куликова
- Вадим Тарасов, директор по инвестициям в Bright Capital («Доктор на работе», «Фотошкола»)
- Виктор Фрумкин, проекты — Flocktory
- Вячеслав Давиденко, проекты – Alytics, Witget
- Дмитрий Масленников, проекты — КудаПотратил. ру
- Евгений Зайцев, Helix Ventures (медицинская тематика)
- Егор Руди, проекты – Eruditor, Printio, LinguaLeo
- Игорь Ашманов, проекты — Wada!, Роем.ру, «Фильтр «Ремпаро», Аяяй.ру
- Игорь Балк, управляющий директор Global Innovation Labs, TaskPoint
- Игорь Мацанюк – Proberry, Woodla, MyWardrobe.
- Игорь Рябенький, фонд Altair (SocialMart, SailPlay, Alloka, HiConvertion идр.)
- Игорь Устинов, проекты — ClipClock
- Илья Осипов, проекты — I2IStudy.com, Numbuster, Банкрот.Про, ивенты MDDay (Mobile Developer Day).
- Константин Синюшин, проекты–Gbooking, директор the Untitled venture capital company
- Леонид Волков, Основатель Projector Ventures, проекты — Callaround, «Октодон», «Рецептол», Domosite, «Таймлайнер», Citrea, ДалСлово.ру, Evrent, SideNotes
- Михаил Кечинов, проекты — Absly.com
- Михаил Паулкин, проекты – RuTube, Minutta
- Мурад Софизаде, проекты — TravelTipz
- Никита Халявин, проекты — «ЯКласс», «Профессионалы. ру», ShopogoliQ.ru
- Николай Бадулин, инвестиции в инновационные проекты с помощью «ФиБр»
- Ованес Погосян, проекты – Onetwotrip, Mainpeople.com
- Олег Михальский, проекты — AR2Life, Б-152, партнер и со-основатель iAaccelerator
- Оскар Хартманн – Pharma Express
- Павел Глушенков, инвестиционный директор Inventure Partners
- Павел Черкашин, фонд Vestor.In
- Сергей Грибов – американские и российские проекты
- Сергей Жуков, проекты — «Товары из 90-х», «БериДари»
- Эдуард Фияксель – проекты не разглашаются
- Юрий Вировец, проекты – Clickberry, Actio.tv
- Юрий Орешин, lifescience-проекты – венчурный фонд Angelico Ventures
ру
ру», ShopogoliQ.ruЗаключение
После определений и примеров, становится более понятно кто такие бизнес ангелы. Если у вас есть реальная бизнес идея, её модель и план, но нет средств на реализацию, одним из вариантов финансирования могут быть бизнес ангелы.
Привлечение бизнес-ангела для финансирования своего проекта – отличный шанс начать и раскрутить бизнес при отсутствии материальной базы.
Соблюдайте предоставленные рекомендации по поиску и выбору инвестора, не бойтесь идти с ним на контакт: только сплоченная совместная работа поможет воплотить в жизнь собственную оригинальную идею.
Кто такие бизнес-ангелы и стоит ли их искать
Эту статью также можно послушать. Если вам так удобнее, включайте подкаст:
Кто такие бизнес‑ангелы
Так называют частных инвесторов, которые вкладывают деньги в перспективные, по их мнению, разработки и проекты.
Сам термин «ангел» в этом значении появился в начале XX века в Америке. Тогда под этим словом подразумевали богатых любителей театра, которые инвестировали деньги в театральные постановки. Это были рискованные вложения, так как прибыль ангел получал, только если постановка становилась успешной.
Сейчас такие инвесторы больше заинтересованы в IT‑разработках, но это не значит, что прочие предприниматели должны опустить руки.
Чем бизнес‑ангелы отличаются от остальных инвесторов
По словам Александра Локтионова, генерального директора LOGA Group и основателя инвестиционного форума Seed Forum в европейской части Евразии, условно инвестиции можно классифицировать на две категории:
- Структурированный капитал. Это деньги инвестиционных фондов, у которых есть определённые критерии финансирования и обязательства перед инвесторами.
- Собственные средства бизнес‑ангелов. Эти люди не зависят от требований третьих лиц и сами решают, как вести дело и когда выходить из проекта.
Это деньги инвестиционных фондов, у которых есть определённые критерии финансирования и обязательства перед инвесторами.Соответственно, общение с бизнес‑ангелом может быть довольно непредсказуемым. Он не только инвестор, но ещё и человек со своим мнением, желаниями и характером.
Максим Архипенков
Основатель проекта SmartMerch.
Есть такое понятие в кругу стартаперов: «венчурный пахан». Он даёт деньги и берёт под контроль управление компанией, вмешивается в её дела, что не способствует развитию. Такие инвесторы сплошь и рядом. Достаточно посмотреть отзывы: 95% сталкивались с подобными предложениями.
Стоит ли искать бизнес‑ангела
Павел Лисовский, генеральный директор «ADA Россия», среди плюсов работы с бизнес‑ангелом выделяет:
- Ускорение развития проекта. Во многих случаях без денег реализовать идею практически невозможно, особенно когда речь касается производства или разработок.
- Получение важных контактов и связей, помощь в продажах — но только если ангел действительно заинтересован в активном развитии проекта.
Во многих случаях без денег реализовать идею практически невозможно, особенно когда речь касается производства или разработок.Перечень минусов при этом несколько длиннее.
- Интересы ангела и предпринимателя могут отличаться.
Павел Лисовский
Генеральный директор «ADA Россия».
Для подавляющего большинства ангелов ключевая идея входа в проект — это последующий выход с хорошим мультипликатором. Дивидендные истории их не сильно интересуют. Предприниматель же может болеть за дело и играть вдолгую, шаг за шагом двигая компанию к светлому будущему. И чем лучше она становится, тем меньше хочется её продавать.
- Новый участник вносит новые правила. Будьте готовы к появлению отчётности, бюрократии, большего количества бумаг и так далее.
- Повышается риск новых проблем. Вы впускаете в бизнес человека, которого по факту не знаете, и это нужно очень чётко понимать.
Александр Локтионов
Генеральный директор LOGA Group.
Если в проекте прибыль позволяет реинвестировать в будущий рост, надо делать это и не отвлекаться на поиск инвесторов, сохранив контроль над своим проектом.
Где искать бизнес‑ангелов
Александр Печерский, основатель сервиса «НаПоправку», делит таких людей на два типа:
- Профессиональные бизнес‑ангелы — это частные инвесторы, занимающиеся поддержкой стартапов на постоянной основе.
- Бизнес‑ангелы из числа знакомых. Причём речь не всегда идёт об опытных в финансировании проектов людях.
Александр Печерский
Основатель сервиса «НаПоправку».
Мы в своё время пошли по второму пути.
Первые инвестиции стартап «НаПоправку» привлёк, казалось бы, случайно. Я разговаривал с друзьями и рассказал о нашей с супругой идее для бизнеса — сайте, где будут собраны все врачи города и подтверждённые отзывы о них.
Знакомым так понравилась мысль, что они сами предложили вложить свои деньги в старт проекта. Я даже не думал, что у них есть сбережения для таких инвестиций. Так, в неформальном общении, совсем не ожидая результата, мы нашли первые средства.
Стартапу важно помнить: иногда деньги дают люди, от которых этого не ждёшь.
Печерский отмечает, что профессиональные инвесторы более благосклонны к стартапам, которые могут подтвердить идею — пусть и сделанным на коленке продуктом и первыми реальными продажами. Наличие настоящих клиентов принципиально меняет восприятие проекта. Поэтому в начале пути лучше собрать небольшую группу единомышленников, чтобы оформить идею и дать ей хоть какой‑то старт.
Что касается профессиональных бизнес‑ангелов, в России их не так много, но узнать о них достаточно просто.
Например, бизнес‑издания часто пишут об их сделках с компаниями. Разумеется, полный список инвесторов на блюдечке вам никто не принесёт, хотя рейтинги периодически составляются. Так что придётся провести некоторую исследовательскую работу. Самый простой способ — участие в профильных инвестиционных мероприятиях.
Александр Печерский
После первого раунда инвестиций мы обратились уже к профессиональным бизнес‑ангелам и венчурным фондам. Я много и долго писал по «холодным» контактам. Искал людей в открытых источниках, мониторил сводки бизнес‑изданий, смотрел в Facebook и LinkedIn. Составлял десятки писем каждый день. Полностью отчаивался несколько раз, но потом находил новый контакт или сделку и пробовал опять.
Как найти профессионального бизнес‑ангела
Дмитрий Калаев, директор «Акселератора ФРИИ», советует следовать такому алгоритму.
1. Составьте список всех доступных бизнес‑ангелов
Используйте все возможные источники: рейтинги (например, Angel List для поиска зарубежных инвесторов и РВК — для российских), публикации в СМИ, рассказы знакомых, чтобы собрать максимально полный перечень.
Дмитрий Калаев
Директор «Акселератора ФРИИ».
В России о своих инвестициях в стартапы объявляет примерно 100 бизнес‑ангелов. Далеко не все журналисты отслеживают все 100% сделок, какая‑то часть остаётся не озвученной. Поэтому не стесняйтесь использовать данные интернет‑источников, чтобы найти сделки с компаниями, с которыми вы работаете в близких сегментах.
2. Актуализируйте список
Обратите внимание, когда ангел в последний раз инвестировал. Если в течение года не было никаких сделок, возможно, это знак, что он разочаровался в процессах на венчурном рынке или у него закончились деньги. Актуализируйте список, чтобы не потратить время зря на организацию встречи с человеком, который не инвестирует в стартапы вовсе.
3. Изучите ангелов, поддержавших бизнесы, похожие на ваш
Если инвестор вкладывал деньги в похожие проекты (например, вы делаете приложение для детей, а у ангела в портфеле есть несколько стартапов для детей), то это хороший знак.
Обратите внимание, что речь идёт о похожих проектах, а не о прямых конкурентах.
4. Проранжируйте список инвесторов по приоритетности
Калаев советует в первую очередь встречаться с теми, кто меньше всего подходит вам.
Дмитрий Калаев
Это нужно, чтобы к моменту прихода к топу инвесторов ваш питч, презентация и ответы на вопросы были хорошо отработаны. Если вы начнёте с тех, кто наиболее привлекателен для вас с точки зрения роста бизнеса, сегмента, нетворкинга, вы рискуете проявить себя неподготовленным и потерять возможность презентовать себя с максимальной проработкой. На момент встречи с тем, на кого большая надежда, вы должны ответить на все возможные возражения других инвесторов и быть максимально подкованным во всех вопросах своего бизнеса.
5. Ищите выход на бизнес‑ангелов
Найдите тех, кто поможет вам познакомиться с бизнес‑ангелом и представит ему вас. Большой процент успеха зависит от того, насколько инвестор доверяет человеку, который вас привёл.
Дмитрий Калаев
Потратьте время, чтобы понять, кто уже зарекомендовал себя на рынке и может вам помочь. Часто я сталкиваюсь с основателями, которые после неудачных переговоров со мной как с инвестором просят меня познакомить их с кем‑то ещё.
Конечно, если я уже принял решение не инвестировать в стартап, я не буду советовать это делать кому‑то другому. Скорее всего, мне очевидны неразрешимые проблемы в команде и бизнесе и есть стоп‑факторы, которые я считаю существенными. Большинство инвесторов пользуются правилом «сам не верю и не буду никому рекомендовать», и такие просьбы вам в меньшей степени помогут.
И наоборот, если инвестор говорит, что готов участвовать в сделке, то, скорее всего, он может порекомендовать вам и ещё соинвестора, и об этом вполне можно спросить.
6. Найдите индивидуальный подход
Обращение к бизнес‑ангелу должно быть личным. Никаких «мы ищем инвестиции, посмотрите презентацию».
Дайте понять, что вы обращаетесь со знанием дела.
7. Правильно себя презентуйте
Умирающий стартап, последняя надежда которого — бизнес‑ангел, никому не интересен. Опытному инвестору не хочется спасать тонущих. Будьте компанией, к которой есть желание присоединиться. И завтра это присоединение может стоить дороже, чем сегодня, потому что вы активно растёте.
Александр Печерский
Самое неприятное — это постоянные отказы и полнейшее игнорирование. Инвесторам ежедневно приходят десятки, а то и сотни предложений, и пробиться сквозь них нелегко. Не бойтесь и преодолевайте стыд. Если вы не будете настойчиво писать и рассказывать о проекте всем, шанс найти инвестора стремится к нулю. Главное — дождаться того самого одного «да» на 99 «нет».
Сложнее всего найти первых инвесторов. Дальше действует сарафанное радио. Инвесторы общаются между собой, обсуждают проекты. Если ваши идея или продукт крутые, у вас уже есть поддержка первого бизнес‑ангела, остальные постепенно подтянутся.
Что важно запомнить
- Взвесьте все за и против, прежде чем искать бизнес‑ангела. Следите, чтобы минусы от сотрудничества не перевешивали плюсы.
- Больше общайтесь на тему бизнеса. Никогда нельзя знать заранее, кто будет готов вложиться в ваше дело.
- Поиск бизнес‑ангела — большая работа, от которой многое зависит.
Читайте также 💵💼💰
Кто такие бизнес-ангелы
Тем, кто начинает разрабатывать перспективный бизнес-проект, доступны внешние и внутренние источники финансирования. К внешним относят средства банков и венчурных фондов, гранты профильных организаций, помощь государства. К внутренним — сбережения семьи, займы у друзей и личное имущество. Но часто личных средств оказывается недостаточно, а традиционным внешним инвесторам не всегда нравится сам стартап, его создатель, или их не устраивают собранные документы. Тогда на помощь могут прийти иные обеспеченные лица, которые способны дать импульс для развития стартапа.
Примерами проектов, получивших подобное финансирование, являются Facebook, PayPal, Alibaba.
Отличительные черты бизнес-ангелов:
- они неформальны и используют индивидуальный подход;
- начинают финансирование на самой ранней стадии развития бизнес-проекта, что означает очень высокие риски — до 70% подобных стартапов не окупаются;
- из-за подобных рисков ищут проекты с очень высокой потенциальной доходностью — её средняя норма для инвестиционного портфеля составляет 22%;
- суммы инвестиций бизнес-ангелов могут варьироваться от тысяч до миллионов долларов, но они уступают по объёмам ресурсам венчурных фондов;
- вкладывают личные средства в сравнительно небольших размерах относительно своих капиталов;
- принимают решение о вложениях за считанные дни/недели;
- получают значительную долю в стартапе наряду с основателями;
- цикл инвестирования может длиться до десяти лет;
- лично заинтересованы в успехе проекта, поэтому, наряду с деньгами, могут предоставлять и другие ресурсы: профессиональные консультации, связи, помощь в поиске контрагентов.
В основном ресурсы бизнес-ангелов концентрируются в сегменте высокотехнологичных стартапов. Бизнес-ангелы помогают этим проектам преодолеть начальную стадию жизненного цикла и раскрыть свой потенциал. Следующими этапами являются более значимое финансирование от венчурных фондов и продвижение к статусу единорога, после чего наступает ключевая фаза развития: первоначальное размещение акций на бирже (IPO).
| On-Line платформы | ||
| Европа | Seedcamp | http://seedsummit.org |
| США | AngelList | http://angel.co |
| РФ | ||
| Москва | Национальная ассоциация бизнес-ангелов (НАБА) |
http://rusangels. ru |
| Москва | Национальное содружество бизнес-ангелов (СБАР) | http://www.russba.ru |
| Москва | Национальная сеть бизнес-ангелов «Частный капитал» | https://www.private-capital.ru |
| Москва | Waarde Capital | http://waardecapital.ru |
| Москва | VentureClub | https://ventureclub.ru |
| Москва | Фонд бизнес-ангелов AddVenture | http://www.addventure.to |
| Москва | Национальная сеть бизнес-ангелов (НСБА) | http://www.business-angels.ru |
| Москва | TWINGS Сеть бизнес-ангелов |
http://www. twings.ru |
| Нижний Новгород | Ассоциация бизнес-ангелов «Стартовые инвестиции» | http://www.start-invest.ru |
| Новосибирск | НП «Бизнес-ангелы Сибири» (БАС) | http://sibangels.ru |
| Санкт-Петербург | Санкт-Петербургская организация бизнес-ангелов (СОБА) | https://soba.club |
| Саратов | Некоммерческое партнерство частных инвесторов «Бизнес-ангельское региональное содружество» (БАРС) | http://www.npbars.ru |
| Зарубежные | ||
| Австралия | Австралийский клуб бизнес-ангелов | http://www.businessangels.com.au |
| Австрия | Австрийское общество экономического сервиса |
http://www. awsg.at |
| Белорусь | Сообщество бизнес-ангелов и венчурных инвесторов «БАВИН» | http://www.bavin.by |
| Бельгия | Общеевропейская сеть бизнес-ангелов | http://www.eban.org |
| Бельгия | Сеть бизнес-ангелов «Влерик» | http://www.ban.be |
| Великобритания | Национальная сеть бизнес-ангелов Великобритании | http://www.bestmatch.co.uk |
| Германия, Берлин | Общенациональная сеть бизнес-ангелов Германии | http://www.business-angels.de |
| Германия, Мюнхен | Сеть бизнес-ангелов «Интеллект в бизнес» |
http://www.b-to-v. com |
| Чехия | Национальная сеть бизнес-ангелов Чехии | http://www.bacz.cz |
| Швейцария | Союз бизнес-ангелов Швейцарии | http://www.bandofangels.ch |
| Швеция | Шведское агенство по развитию бизнеса NUTEK | http://www.nutek.se |
| Япония | Японский форум бизнес-ангелов | http://www.angels.ne.jp |
Бизнес-ангелы Казахстана объединились — Forbes Kazakhstan
ФОТО: © Depositphotos/bashta
Два действующих венчурных клуба — Central Asian Angels Club и QazAngels, а также бизнес-ангелы Мурат Абдрахманов, Адиль Нургожин, Бахт Ниязов, Талгат Исмаил, Алим Хамитов, Мират Ахметсадыков, Ануар Сейфуллин, Олжас Жиенкулов и Ельжан Кушекбаев объединяются в Umay Angels Club.
Об этом 12 октября сообщила пресс-служба клуба.
Новый клуб — объединение венчурных инвесторов, которые вкладываются в стартапы со всего мира. Он будет предоставлять работающие инструменты и возможность выбирать перспективные проекты на местном рынке и соинвестировать с опытными венчурными инвесторами. Как новички, так и опытные инвесторы получают доступ к быстрорастущим международным проектам, которые прошли качественный процесс отбора из тысяч проектов, в том числе сделки Pre-IPO. Клуб предоставляет возможность инвестировать небольшими чеками (от $5000) в уже проверенные стартапы совместно с партнёрами клуба, которые выступают синдикаторами этих сделок.
«Мы рады дать возможность широкому кругу инвесторов стать участниками лучших сделок, которые ранее были доступны только людям из нашей индустрии. Понимая важность развития технологий во всех сферах бизнеса, мы будем очень полезны предпринимателям из традиционных сфер. Это отличная возможность для диверсификации своих вложений», — заявил руководитель клуба Мират Ахметсадыков.
В клубе сообщают, что его основатели имеют многолетний успешный опыт инвестирования в международные стартапы, которые продемонстрировали взрывной рост, некоторые из них уже вышли на IPO. В общем портфеле числятся: биотехнологическая компания MeiraGTX (вышла на IPO на NASDAQ), бизнес-платформа для ретейлеров и дистрибьютеров на рынке FMCG Smart Satu, платформа для найма удаленных разработчиков Turing, украинский cтартап-единорог People ai, нигерийский маркетплейс JiJi, разработчик и производитель IoT OrionM2M, HR-messenger, платформа для IoT Faceplate, украинская HR-платформа Skyworker. Также среди успешных кейсов инвестиции в стартапы с основателями из Казахстана, среди них холдинг Chocofamily, беспроводной роутер Nommi, платформа для автоматизации учета рабочего времени Clockster, мобильное приложение для родителей Kid Security.
«Я приветствую консолидацию наших усилий с коллегами из Центральной Азии в целях дальнейшего развития культуры бизнес-ангелов и отрасли венчурных инвестиций.
Желаю нам всем стабильного пайплайна и качественных сделок», — сказал один из основателей Адиль Нургожин.
«На сегодняшний день подобные ангельские клубы показывают активный рост и становятся реальными конкурентами для традиционных венчурных фондов на рынке инвестиций для стартапов. Я уверен, что наш клуб станет одним из влиятельных коллективных сообществ инвесторов на территории Казахстана и Центральной Азии», — отметил сооснователь клуба Бахт Ниязов.
Основатели Umay Angels Club верят в пользу технологического прогресса и в возможность оказывать позитивное влияние на мир через поддержку основателей стартапов.
Что такое бизнес-ангел?
В сфере технологий присутствие женщин в качестве предпринимателей или инвесторов все еще очень ограничено. Однако появляется все больше и больше инициатив, которые рассматривают сочетание женщин и технологий как возможность.
На начальных этапах стартапы реализуют все виды финансирования стратегий для продвижения своих проектов .Один из них — обратиться к бизнес-ангелу, то есть человеку с большим капиталом, который решает инвестировать в недавно созданные компании в обмен на участие в акционерном капитале будущего бизнеса.
Якобы происхождение термина «ангел-инвестор» происходит из театрального и музыкального мира Бродвея, где продюсеров, которым требовалось финансирование для своих пьес, обратились к богатым людям из пригородов, которые отправились в центр города, чтобы оказать финансовую помощь этим культурным предпринимателям — как если бы они были ангелами.
С момента своего появления на сцене бизнес-ангелы стали более известными в Кремниевой долине, где они, как правило, поддерживают технологические стартапы. Их финансовое участие в компаниях покрывает разрыв между начальным капиталом (который обычно исходит от людей, близких к компании) и рисковым капиталом , который поступает из инвестиционных фондов и осуществляется на более поздних этапах бизнеса.
Эти ангелы-инвесторы входят в категорию «неформальных» инвесторов и обычно являются людьми с огромным личным состоянием и большим опытом в деловом мире.Как правило, они инвестируют от 25 000 до 100 000 долларов в компанию, хотя эти цифры могут варьироваться, а иногда и намного выше.
Цель бизнес-ангелов, с одной стороны, — получить выгоду от своих инвестиций, а также помочь предпринимателям успешно вывести свою бизнес-идею на рынок . Роль этих инвесторов стала определяющим фактором для многих бизнес-проектов, учитывая, что, участвуя, они вносят не только деньги, но также опыт, советы, сеть контактов и видение бизнеса, которые могут иметь значение между простая идея и реальная жизнеспособная компания.Компании, которые сегодня превратились в гигантские корпорации, такие как Ford, Apple и Amazon, на начальном этапе получали поддержку бизнес-ангелов.
За пределами капитала
Поддержка, отличная от финансовых вложений, является одной из характеристик, которая отличает бизнес-ангелов от других инвесторов, роль которых обычно ограничивается внесением капитала в обмен на долю компании.
Бизнес-ангелы играют более важную роль в компании, и также более внимательно следят за проектом .Эти инвесторы часто моделируют фигуру наставника или гида, который решает посвятить свой опыт и знания служению предпринимателям.
В настоящее время в мире насчитывается 197 компаний-единорогов, и в этом году к ним добавились 24 новых. Финансовые технологии, умное здание, кибербезопасность, обмен сообщениями … новые люди приходят из самых разных секторов. Среди ветеранов лидирует Uber с оценкой в 68 миллиардов долларов.
Как только бизнес-ангел принимает участие в создании стартапа, он или она обеспечивает ключевую начальную финансовую базу , с которой можно начать производство разработанных товаров и услуг. Кроме того, когда бизнес-ангел уже пользуется репутацией в отрасли, его связь со стартапом имеет положительный внешний имидж и повышает доверие к проекту.
Люди обычно остаются анонимными, хотя некоторые из них хорошо известны, например Джефф Безос (основатель и генеральный директор Amazon), Марисса Майер (генеральный директор Yahoo) и Макс Левчин (соучредитель и технический директор PayPal).
Что такое бизнес-ангел?
Определение бизнес-ангела: «Бизнес-ангел — это физическое лицо, которое вкладывает свои деньги и время непосредственно в некотируемые компании, не связанные с семьей, в надежде на финансовую выгоду».
Бизнес-ангелы отличаются от пассивных частных инвесторов своим обязательством вкладывать как финансовый, так и интеллектуальный капитал. Интеллектуальный капитал, их время, контакты и опыт рассматриваются как ключевой элемент инвестиционной стратегии ангелов, которая помогает снизить риски и способствовать успеху.
Этот интеллектуальный капитал — технические навыки, отраслевые знания и более широкий управленческий опыт — приносит реальную пользу растущей компании.
Бизнес-ангелы часто выступают в качестве «звуковой доски» для руководства при обсуждении вариантов стратегии и планов, принося коммерческий здравый смысл и твердую руку во время кризиса. Такое сочетание финансов и практической поддержки часто называют «умными деньгами». Недавний опрос фирм, поддерживаемых бизнес-ангелами, показал, что многие считают контакты и ноу-хау бизнес-ангелов даже более важными, чем предоставление финансовых средств.
Типичные характеристики бизнес-ангелов:
- Вкладывают личные деньги
- Предприниматели, работающие по принципу «обналичивания», занимающиеся различными видами коммерческой и общественной деятельности.
- Выделять 5% -10% своего инвестиционного портфеля на инвестиции Ангелов.
- Savvy Angels намерены сделать не менее 10 инвестиций.
- Делают это в собственных интересах, чтобы отдавать и зарабатывать деньги (но не только ради денег).
- Им нравится участвовать в процессе и инвестировать в компании.
- Обычно они вкладывают средства в отрасли, которые им понятны и обычно находятся недалеко от дома.
Ангелы обычно ассоциируются с ранними и начинающими технологическими компаниями, но на самом деле они могут инвестировать в бизнес любого размера, на любой стадии развития и в любом секторе, который им нравится. Чаще всего они принимают участие в капитале компании, но могут также предоставлять ссуды, гарантии или получать долю дохода.
Бизнес-ангел — определение и значение
Бизнес-ангел или Бизнес-ангел — состоятельный человек, инвестирующий личный капитал в начинающие компании.Они инвестируют в обмен на долю в капитале. Другими словами, когда они инвестируют, они получают процентную долю в стартовом бизнесе. Стартап-бизнес или стартап-компания — это компания, которая была создана недавно, то есть она только началась.
В этой статье вы встретите термин «бизнес-ангел», и «ангел-инвестор».
Они имеют одинаковое значение.
Бизнес-ангелы ожидают, что их вложения принесут им хорошую прибыль. Некоторые примут активное участие в стартапе.
В то время как некоторые бизнес-ангелы являются активными членами совета директоров, другие действуют как советники и избегают повседневного контроля. Многие становятся спящими партнерами. Другими словами, они предоставляют капитал, но не имеют никакого отношения к управлению компанией.
Бизнес-ангел — хорошо для стартапов
Бизнес-ангел с нужными навыками может подойти для небольшого стартапа.
Ассоциация бизнес-ангелов Великобритании утверждает, что бизнес-ангелы обычно получают 22% IRR своих инвестиций в стартапы.IRR означает I nternal R ate из R eturn.
Другие исследования показывают, что средняя доходность в США составляет около 27%.
Венчурный капитал и бизнес-ангел: Бизнес-ангел — это физическое лицо, а венчурный капитал поступает от специализированных фирм.
Бизнес-ангелы используют свои личные деньги. С другой стороны, фирмы венчурного капитала используют деньги либо других людей, либо деньги компании, либо и то, и другое.
Начальный капитал — это венчурные деньги, которые бизнес-ангелы вкладывают на самых ранних этапах существования продукта или проекта.
В странах с развитой экономикой больше инвестиций в стартапы поступает от бизнес-ангелов, чем от фирм венчурного капитала. Бизнес-ангелы — огромный источник инвестицийАссоциация бизнес-ангелов Великобритании утверждает, что частные инвесторы вкладывают в Великобританию до 1 миллиарда фунтов стерлингов на ранних этапах. Это самый крупный источник начального капитала в стране.
Владельцы начинающих предприятий регулярно сообщают, что получить финансирование компании в размере до 400 000 долларов США может быть непросто.
Даже получить такое финансирование от венчурных капиталистов и банков чрезвычайно сложно.
Банки хотят получить залог, прежде чем рассматривать вопрос о ссуде, в то время как большинство венчурных компаний стремятся к крупным сделкам.
Следовательно, владельцам небольших стартапов приходится обращаться к бизнес-ангелам.
Некоторые бизнес-ангелы специализируются на помощи фирмам в определенных секторах. Ангелы сосредоточены на компаниях и командах, которые хотят расширяться. Однако эти команды должны иметь подтвержденный послужной список.
Эти инвесторы обычно могут помочь с планами роста.Они предоставляют не только капитал, но и ценные ноу-хау. Кроме того, бизнес-ангелы могут предоставлять доступ к своим сетям.
Как найти бизнес-ангела Начинающие предприниматели обычно находят бизнес-ангелов через сеть личных друзей и членов семьи. Фактически, поставщики и клиенты профинансировали множество стартапов, которые сейчас являются успешными компаниями.
Вы также можете найти людей, которые ищут возможности для бизнес-ангелов через официальные сетевые организации.
Band of Angels — самая старая сеть в США. В его состав входят более 120 членов, которые предоставляют консультации и капитал. Band of Angels специализируется на начинающих высокотехнологичных предприятиях. Его члены основали несколько известных компаний, в том числе Symantec и Logitech.
Angels Den — крупнейшая сеть в Великобритании, насчитывающая около 4500 участников. Это краудфандинговая платформа под руководством ангелов, которая связывает стартапы с инвесторами. Он предлагает три различных типа инвестиций: пожертвования, заемные средства и акции.
Сеть европейских бизнес-ангелов (EBAN) является общеевропейским представителем для начинающих инвесторов. Группа новаторских сетей бизнес-ангелов в Европе создала EBAN в 1999 году. EBAN представляет собой сектор, ежегодно инвестирующий около 7,5 миллиардов евро.
В этом видеоролике рассказывается о сети Европейских бизнес-ангелов (EBAN) .
Что такое бизнес-ангелы? — Справочник предпринимателя
Бизнес-ангелы — это частные лица, которые инвестируют в стартапы и предприятия на ранней стадии с хорошими перспективами роста в обмен на долю в капитале компании.
Бизнес-ангелы используют свои собственные деньги для инвестирования в бизнес, который им нравится, либо напрямую, либо через сеть бизнес-ангелов. Они часто ранее вели успешный собственный бизнес и могут специализироваться на предприятиях в определенных промышленных секторах или регионах. Многие принимают активное участие в бизнесе, в который они инвестируют, консультируя и наставляя руководство. В Европе насчитывается около 300 000 активных бизнес-ангелов, из которых около 18 000 являются членами сетей бизнес-ангелов.
Сколько они вкладывают?
Стартапы и предприятия на ранней стадии с высоким потенциалом роста, которые нуждаются в финансировании таких мероприятий, как разработка продукта или расширение рынка, и которые выиграют от совета и контактов, которые может предложить бизнес-ангел, а также от своих финансовых вложений. Бизнес-ангелы обычно инвестируют от 10 000 до 750 000 фунтов стерлингов (обычно инвестиции гарантированы EIS или SEIS для снижения риска).
Преимущества
Нет необходимости размещать обеспечение в виде личных активов для защиты инвестиций.Успешное соглашение с бизнес-ангелом может помочь вашему бизнесу расти гораздо быстрее, чем это было бы возможно без них. Помимо финансирования, бизнес-ангелы могут привнести в ваш бизнес ценные навыки и опыт и обеспечить полезные деловые контакты. Хотя финансовая схема аналогична той, что существует с фирмой венчурного капитала, обычно существует менее напряженная среда с бизнес-ангелом, который может быть более гибким, чем венчурный капиталист, в отношении необходимости выхода из бизнеса в жесткие временные рамки.
Недостатки
Бизнес-ангелыне испытывают особого давления при поиске инвестиций, а это означает, что поиск человека, заинтересованного в инвестировании в ваш бизнес, может занять несколько месяцев. Поскольку бизнес-ангелы обычно действуют в одиночку, они обычно получают меньшую структурную поддержку, чем компания венчурного капитала.
Что нужно учитывать
Поскольку бизнес-ангелы — это люди, отношения между инвестором бизнес-ангела и предприятием, в которое они инвестируют, очень тесные и личные.Поэтому жизненно важно обеспечить, чтобы обе стороны ладили, могли хорошо работать вместе и имели одинаковые цели и подход, чтобы получить от отношений максимальную отдачу.
Практичность
Прежде чем обращаться к бизнес-ангелам, убедитесь, что у вас есть реалистичный и хорошо продуманный бизнес-план, который вы хотите им представить. Решите, что делает ваш бизнес особенным, как вы сможете его развивать и почему они могут быть заинтересованы в инвестировании.
Определите, сколько денег вам нужно для достижения ваших целей, а затем решите, сколько акций в бизнесе вы готовы предложить взамен на инвестиции.
Вам также следует посоветоваться с независимыми экспертами о том, как ценить свой бизнес. Это может быть основано на сравнении с аналогичными предприятиями, стоимости активов в бизнесе или с использованием анализа дисконтированных денежных потоков.
Что такое бизнес-ангелы и как они работают?
Бизнес-ангелы — это частные лица, инвестирующие в бизнес исключительно с точки зрения бизнеса. Их часто называют частными или неформальными инвесторами.
Как работают бизнес-ангелы?
Бизнес-ангел обычно инвестирует в стартапы, стартапы и предпринимателей на ранних этапах их роста.Инвестиции обычно варьируются от 50 000 до 750 000 евро в форме кредита или в обмен на собственный капитал. Бизнес-ангелы действуют индивидуально, в сетях или в фондах.
Индивидуальные ангелы
Подобные бизнес-ангелы инвестируют от своего имени.
Это состоятельные люди, которые, как правило, регулярно инвестируют в предпринимательские предприятия за счет собственных денег, обычно в размере от 25 000 евро до более 1 миллиона евро, а иногда и больше.
Сети ангелов
Бизнес-ангелы, которые являются частью сети ангелов, могут инвестировать индивидуально.Тем не менее, у них есть дополнительное преимущество, заключающееся в совместной работе в процессе отбора и анализа сделок, а также возможность совместного инвестирования в новые предприятия. В Нидерландах существует ряд сетей ангелов, объединенных через сетевую организацию Business Angels Networks (BAN) Netherlands. У них также есть европейское и международное отделение. Однако доступ к их веб-сайту ограничен — если вы хотите с ними связаться, лучше всего обратиться в свой банк или к бухгалтеру.
Ангельские фонды
В бизнес-ангелах бизнес-ангелы объединяют свои ресурсы, но действуют как один инвестор.Это означает, что они принимают решение по каждой инвестиции в целом; индивидуальных вложений не делается.
Таким образом, каждое предприятие, получившее финансирование, получит гораздо большую сумму. Возможность объединить капитальные ресурсы выгодна, потому что это избавляет предпринимателя от необходимости искать дополнительное внешнее финансирование из других источников, таких как венчурные капиталисты. Это гарантирует, что бизнес-ангелы получат большую отдачу от своих инвестиций.
Больше, чем просто деньги
Бизнес-ангелы приносят гораздо больше, чем просто деньги.У них также есть знания и опыт, которыми они готовы поделиться, а также доступ к своей личной сети. Их участие часто носит практический характер, особенно на ранних этапах создания бизнеса. Чем более стабильным становится бизнес, тем меньше бизнес-ангел вовлекает себя в свою повседневную деятельность.
Где я могу найти бизнес-ангела?
Список потенциальных инвесторов в Нидерландах можно найти на Angel.co. TechLeap.nl также предлагает обзор инвесторов в их Finder.
Как правило, бизнес-ангелы не выставляют напоказ свой венчурный капитал.
Лучший способ найти бизнес-ангела — через вашу собственную сеть, через банк или через бухгалтера. У последних часто есть списки потенциальных инвесторов. Многие бизнес-ангелы также образуют неформальные сети инвесторов.
Amsterdam Capital Week
Ежегодно Amsterdam Capital Week предлагает стартапам, ищущим финансирование, множество семинаров, встреч и сетевых возможностей, чтобы заявить о себе и найти финансового партнера в Нидерландах.Дополнительную информацию можно найти на веб-сайте Amsterdam Capital Week.
Надлежащая проверка клиентов (CDD) и иностранные инвесторы
Если ваша компания привлекает иностранного инвестора, например, в форме доли в капитале, вам следует связаться с вашим банком до того, как инвестиции будут фактически сделаны. Это позволит банку правильно выполнять процесс надлежащей проверки клиентов (НПК), что является их обязанностью (среди прочего) в соответствии с Законом о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма (Wwft).
Частью этого процесса является понимание денежных потоков (из-за рубежа), а иногда и вовлеченных организаций и лиц.
Если в вашу компанию входит новый иностранный инвестор, и вследствие этого может измениться структура собственности вашего бизнеса, вам необходимо заранее сообщить об этих изменениях в банк. Затем банк проинформирует вас об информации или документации, необходимой ему для выполнения своей политики НПК. Это также позволяет вам подготовиться к фактическим инвестициям иностранной стороны в ваш бизнес.Вы можете начать сбор необходимой информации самостоятельно, запросив при этом часть информации у предполагаемого инвестора. Это может предотвратить задержки и разочарования в процессе позже.
Бизнес-ангелы | Виды финансов | Бизнес Финансы | ACCA
Как правило, это состоятельные, предприимчивые люди, которые предоставляют капитал в обмен на часть акций вашей компании. Бизнес-ангелы берут на себя высокий личный риск в обмен на участие в растущем и успешном бизнесе.
Важно развивать личные отношения с бизнес-ангелом, поскольку они могут принести бизнесу больше, чем просто деньги. Ангел с нужными навыками может укрепить бизнес и восполнить недостаток опыта.
Чтобы получить их поддержку, вы должны продемонстрировать глубокое понимание вашего продукта и рынка. Поэтому хорошей отправной точкой является хорошо составленный бизнес-план с большим количеством маркетинговых исследований.
Также важно показать свою приверженность, подробно указав, сколько денег вы вложили в бизнес или сколько вы будете инвестировать, когда бизнес будет запущен.Кроме того, подробное описание имеющейся у вас структуры управления повысит ваши шансы на получение финансирования.
Бизнес-ангелы могут предоставлять финансирование в различных комбинациях, таких как заем или предоставление доли в капитале, хотя обычные условия означают, что они всегда будут брать долю в капитале. Этот тип финансов может быть структурирован по-разному и обычно определяется ангелом.
Таким образом, сроки могут быть краткосрочными или долгосрочными.
Обычное использование
Бизнес-ангелы часто предоставляют от 25 000 до 750 000 фунтов стерлингов.
Этот тип инвестиций распространен, когда требуется ранний инвестиционный капитал и когда бизнесу нужно больше, чем деньги.
Например, возможно, вы пытаетесь выйти на новый рынок, и бизнес-ангел с соответствующими контактами или опытом будет очень полезен.
Поэтому очень важно выбрать подходящего ангела для вашего бизнеса. Хорошим местом для начала является Британская ассоциация бизнес-ангелов (см. «Ссылки по теме»).
Стоимость
Необходимо учитывать четыре основных прямых вида затрат:
- Затраты на соблюдение ковенантов
- совет специалиста
- Обязательства по отчетности
- выплаты процентов или капитала.
Большая часть первоначальных затрат будет связана с подготовительными работами. Это будет включать в себя уход за компанией, подбор ключевого персонала и наличие правильной структуры управления.
Бизнес-план станет краеугольным камнем любых переговоров.
Стоимость юридических услуг зависит от того, предоставляются ли другие услуги, от сложности бизнеса, его размера и риска для кредитора. Юридические издержки также будут зависеть от стадии вашего бизнеса. Например, если вы зарегистрированы, бизнес-ангел может поручить провести комплексную проверку перед инвестированием.
Плата за подготовку управленческой отчетности будет варьироваться в зависимости от того, предоставляются ли другие услуги — например, бухгалтерский учет — а также от сложности бизнеса, его размера и частоты выдачи. С предприятия обычно взимается от 250 до 1000 фунтов стерлингов за препарат.
У вас также должен быть план выхода для ангела; это показывает, что существует более долгосрочный план.
Таймфрейм
Сроки привлечения финансирования от бизнес-ангела будут варьироваться в зависимости от стадии готовности бизнеса.Обычно на организацию этого типа финансирования уходит более трех месяцев.
Сроки также будут зависеть от того, требуются ли новые ценные бумаги, новая оценка или юридическая консультация.
Преимущества
- привлечение финансирования в виде собственного капитала укрепляет ваш баланс
- это может привести к дополнительному финансированию из других источников, таких как банки Бизнес-ангелы
- приносят не только деньги, но и мудрость, например, как вести успешный бизнес или глубоко знать свою отрасль.
Недостатки
- Высокий риск, принимаемый бизнес-ангелами, может означать высокую годовую доходность: обычно 20% или 30%
- должен быть план выхода, позволяющий ангелу покинуть бизнес
- , если ангел забирает большую долю капитала, это может привести к проблемам с контролем, и чем больше взятый капитал, тем больше затраты на выход.
Прочие опции
Правильные финансы для вашего бизнеса В разделе этого веб-сайта приведены примеры финансовых структур, которые подходят для различных типов торговли и размеров бизнеса.
Ссуды — это обычная форма финансирования, такая как коммерческий кредит и овердрафт. Доступны различные типы кредитов, включая ипотечные и зачетные.
Ссуду можно использовать вместе с хеджированием или процентным свопом, например, чтобы гарантировать, что стоимость ссуды соответствует потребностям бизнеса.
Для краткосрочных проблем, таких как управление денежным потоком, более подходящими вариантами могут быть овердрафт или бизнес-кредитная карта.
Если ссуды используются для финансирования активов, следует также рассмотреть возможность покупки в рассрочку или лизинга.
источников финансирования: бизнес-ангелы
Владельцы бизнеса часто сообщают, что финансирование компании в размере от 10 000 до 250 000 фунтов стерлингов может быть очень трудным — даже из традиционных источников, таких как банки и венчурные капиталисты. Банкам обычно требуется безопасность, и большинство венчурных компаний не заинтересованы в финансировании таких небольших сумм.
В этих условиях компаниям часто приходится обращаться к «бизнес-ангелам».
Бизнес-ангелы — это богатые, предприимчивые люди, которые предоставляют капитал в обмен на долю капитала компании. Они идут на высокий личный риск в надежде стать частью растущего и успешного бизнеса.
Бизнес-ангелы, подходящие для инвестиций
Бизнес-ангелы вряд ли подходят для инвестиций бизнес-ангелов, если не будут выполнены определенные условия.
(1) Бизнесу необходимо привлечь достаточно скромную сумму (обычно от 10 000 до 250 000 фунтов стерлингов, и он готов продать пакет акций в обмен на финансирование. Финансирование акционерного капитала на сумму более 250 000 фунтов стерлингов обычно предоставляется фирмами венчурного капитала, а не Бизнес-ангелы.
Исключение составляют случаи, когда несколько бизнес-ангелов инвестируют вместе в синдикат или когда бизнес-ангелы совместно инвестируют вместе с фондами венчурного капитала.Собранные суммы могут легко превысить 250 000 фунтов стерлингов. Привлечение финансирования в форме капитала (долей) укрепляет баланс бизнеса. После этого банки (или другие кредиторы) могут пожелать предоставить дополнительное кредитное финансирование.
(2) Владельцы и менеджеры бизнеса хотят развивать личные отношения с бизнес-ангелом. Это важно. Как правило, бизнес-ангелы хотят, чтобы они принимали непосредственное участие в управлении своими инвестициями, не обязательно осуществляя повседневный контроль.Эти отношения могут быть положительными для бизнеса. Бизнес-ангел с нужными навыками может укрепить бизнес, например, предлагая опыт маркетинга и продаж.
(3) Компания может и готова предложить бизнес-ангелу возможность получения высокой прибыли (обычно ожидаемая средняя годовая доходность не менее 20–30% в год).
Большая часть этого дохода будет реализована в виде прироста капитала в течение нескольких лет.
(4) Компания может продемонстрировать глубокое понимание своей продукции и рынков.Некоторые бизнес-ангелы специализируются на предоставлении «расширенного финансирования» предприятиям с проверенной репутацией или в определенных секторах. Это позволяет уже успешному бизнесу расти быстрее. Бизнес-ангелы также являются важным источником начального и начального капитала для компаний без опыта работы. Бизнес-план, основанный на убедительных исследованиях рынка, очень важен.
(5) У компании есть опытная и профессиональная команда менеджеров — как минимум, обладающая сильными навыками работы с продуктами и продажами.Если в существующей управленческой команде есть слабые места, бизнес-ангел часто может предоставить недостающие навыки или представить бизнес новому руководству.
(6) Бизнес может предложить бизнес-ангелу возможность «выхода». Даже если бизнес-ангел не планирует реализовать инвестиции к какой-либо конкретной дате, он захочет, чтобы такая возможность была доступна.
Наиболее распространенные выходы:
— Торговая продажа бизнеса другой компании. — Выкуп компанией акций бизнес-ангела.- Покупка акций бизнес-ангела директорами компании или другим инвестором.
В поисках ангела
Многие контакты устанавливаются неформально. Например: личные друзья и семья; богатые деловые контакты, основные поставщики и клиенты бизнеса. Инвесторов также можно найти, обратившись к официальным сетевым организациям-ангелам. Многие из наиболее активных бизнес-ангелов используют эти сети, чтобы узнать об интересных инвестиционных возможностях.
.