2021-10-27T07:10:45+02:00

В какие акции лучше вложить деньги: Куда инвестировать в 2021 году: 5 перспективных вариантов :: Новости :: РБК Инвестиции

alexxlab 09.03.1978 Разное Leave a comment 182 Просмотры

Содержание

Как инвестировать в 2020 году

2019 год был достоин того, чтобы инвесторы проводили его с бокалом шампанского, подсчитывая заработанное. А заработали они неплохо: вопреки ожиданиям глобальной рецессии, фондовые рынки разных стран прибавили 15–30%, воодушевив профессиональных и индивидуальных инвесторов в России и за рубежом. Большинство из них надеются на продолжение роста, пусть не столь бурного, и в наступающем году.

Надежду на продолжение праздника дают, как и в этом году, центральные банки.

По прогнозам аналитиков, они сохранят мягкую денежную политику, что поддержит фондовые рынки. К тому же мировая экономика выглядит лучше, чем казалось еще осенью. Вероятность глобальной рецессии в ближайшие 12 месяцев управляющие активами оценивают почти в 40%, показал опрос Absolute Strategy Research (ASR), всего три месяца назад пессимистов было 53%. МВФ ждет в 2020 г. ускорения роста глобального ВВП с 3 до 3,4%. «Про рецессию никто пока не говорит. Хотя все понимают, что мы находимся в конце цикла роста, – рассуждал в ноябре на Финансовом форуме «Ведомостей» управляющий директор JPMorgan в России и СНГ Константин Акимов. – Это означает, что скорее рецессия произойдет, чем не произойдет, но оценка ближайшего будущего сильно улучшилась».

Впрочем, надежды инвесторов на рост рынков могут и не оправдаться: геополитические риски слишком непредсказуемы, в торговой войне США и Китая не исключено обострение. А президентская кампания в США – это целый инкубатор «черных лебедей», предупреждает генеральный директор УК «Спутник – управление капиталом» Александр Лосев. Наконец, импичмент президенту США Дональду Трампу приобретает вполне реальные очертания: решение о нем уже вынес конгресс, но окончательное решение остается за сенатом, где большинство у однопартийцев Трампа. Эти факторы будут поддерживать высокую волатильность на рынке, отмечает портфельный управляющий УК «Райффайзен капитал» София Кирсанова, советуя инвесторам в наступающем году «чуть больше погрузиться в политику». Приток ликвидности будет толкать фондовые рынки вверх, но глобальные риски сдержат рост, резюмирует инвестиционный стратег «БКС премьера» Александр Бахтин: «С большой вероятностью нас ждет еще год роста, но не такой щедрый, как 2019 год».

В таких условиях эксперты советуют непрофессиональным инвесторам, как и в прошлом году, принять меры для защиты своих денег – усилить портфель надежными инструментами с фиксированным доходом, акциями защитных отраслей, готовыми инвестиционными продуктами с ограниченным либо нулевым риском. Зарабатывать же предлагается на отдельных инвестиционных идеях.

Портфельные инвестиции

Структура портфеля всегда зависит от имеющихся средств, горизонта вложений, целей и отношения к риску. «Самый простой принцип распределения между акциями и облигациями – это привязка к возрасту: чем моложе инвестор, тем длиннее горизонт и тем выше толерантность к риску», – говорит Бахтин. Доля облигаций в портфеле соответствует возрасту – например, 40% для человека 40 лет. «Но в текущих условиях актуален еще более консервативный подход – в облигациях должно быть не менее половины портфеля», – осторожен он.

В 2020 г. частным инвесторам стоит постепенно снижать долю изрядно прибавивших в весе акций и переключить внимание на долговые бумаги развивающихся стран, советует аналитик ГК «Финам» Сергей Дроздов. Генеральный партнер Matrix Capital Павел Теплухин поддерживает вложения на 5–10 лет в портфель акций, при сроке инвестиций год или 3–5 лет должна быть больше доля облигаций.

Международный финансовый консультант Исаак Беккер уверен, что акции не должны занимать более 30% сбалансированного портфеля. Еще более консервативный подход непрофессиональному инвестору с умеренной склонностью к риску рекомендует гендиректор УК «БСПБ капитал» Дмитрий Шагардин: 80% вложений – в облигации и еврооблигации, 20% – в акции, и не только в российские. «В хорошо сбалансированном и диверсифицированном долгосрочном портфеле можно постепенно увеличивать долю золота и защитных активов», – предлагает он.

Не следует забывать и о валютной диверсификации. С начала 2019 г. курс доллара к рублю снизился на 7,3%, евро – на 10,4%. Что будет в следующем – определят труднопредсказуемые цены на нефть и расходы госбюджета на национальные проекты. На мировом рынке американский доллар, скорее всего, будет дешеветь вместе со снижением процентных ставок, предрекают крупные инвестбанки, оговариваясь, что в 2019 г. этого так и не произошло. А в случае глобальных шоков именно доллар будет главным бенефициаром среди валют, замечает Дроздов.

Валюту нужно использовать для диверсификации портфеля, чтобы повысить его устойчивость к курсовым колебаниям, но не с целью заработать на них, предупреждают эксперты. «Самый универсальный вариант – корзина, 50% которой приходится на рубль, а 50% – на другие валюты: доллар, евро, швейцарский франк», – говорит Бахтин. В этом случае, по его словам, вне зависимости от валютной волатильности рублевый эквивалент будет сохраняться.

Драгоценная защита

Классический защитный актив на период неопределенности или на случай обвала фондовых рынков – золото. В 2019 г. оно подорожало более чем на 15% с локальным максимумом $1530 за тройскую унцию в конце августа. По мнению руководителя направления перспективных исследований Julius Baer Карстена Менке, разрешение торгового конфликта США и Китая и улучшение прогноза роста глобального ВВП могут в краткосрочной перспективе негативно сказаться на рынке золота, но во второй половине года рост мировой экономики должен замедлиться, что поддержит спрос на золото. С учетом ожидаемого ослабления доллара стоимость унции превысит $1550, ждет он.

Для диверсификации рисков в 2020 г. драгоценные металлы должны занимать не менее 10% портфеля, считает руководитель Sberbank Investment Research Ярослав Лисоволик, в случае ожидания роста цен на драгоценные металлы их долю можно нарастить и до 25%. Sberbank Investment Research прогнозирует, что в 2020 г. цена тройской унции будет держаться на уровне $1500, что превышает среднюю оценку 2019 г. – $1390. Аналитики банка «Уралсиб» считают, что в 2020 г. унция золота будет стоить около $1480. А старший аналитик ИАЦ «Альпари» Анна Бодрова ждет цены в диапазоне $1400–1600 при стабильной ситуации на мировых площадках и роста до $1850, если инвесторам срочно понадобится защитный актив. «Золото – инвестиция для терпеливых, с горизонтом не менее пяти лет, и для инвестиционной покупки нужно дождаться возвращения котировок к $1250–1350», – говорит она.

Рискнуть по-русски

Если в 2020 г. спада в мировой экономике не произойдет, то фондовый рынок может порадовать инвесторов, рассчитывают аналитики. Фаворитом многих профессиональных игроков остается российский рынок: компании платят высокие дивиденды, а акции дешевле зарубежных аналогов. Помимо сравнительной дешевизны российского рынка его поддержат продолжающееся снижение ставок, переток локальных инвесторов из депозитов и инструментов фиксированного дохода в акции, а также стабильность макроэкономической ситуации, указывает портфельный управляющий УК «Альфа-капитал» Эдуард Харин. Многие российские бумаги по-прежнему недооценены по сравнению с зарубежными аналогами, отмечает руководитель департамента инвестиционных продуктов Sova Capital Георгий Майоров. Наиболее безопасный, хотя и не самый доходный вариант, – инвестировать в индекс Мосбиржи, купив, к примеру, БПИФ или ETF, предлагает он.

Тем не менее формировать портфель лучше из отдельных инструментов, считает Кирсанова. По ее словам, осторожным инвесторам подойдут компании с низкими мультипликаторами и высокой дивидендной доходностью, агрессивным – акции компаний цикличных секторов, в частности металлургии: интерес к ней с началом торговых войн серьезно упал, обеспечив не только существенный потенциал роста, но и высокую дивидендную доходность.

Крупнейшие российские компании все большую часть прибыли отдают на дивиденды и ожидаемая дивидендная доходность по индексу Мосбиржи на следующий год превосходит доходности ОФЗ на всей кривой и сопоставима с доходностью корпоративных бумаг (например, по индексу IFX-Cbonds), констатирует главный аналитик Промсвязьбанка Михаил Поддубский. По данным Bloomberg, ожидаемая дивидендная доходность «Газпрома» – 6,65%, X5 Retail Group – 4,15%, МТС – 9,38%, Сбербанка – 6,63%, «Норникеля» – 8,58%, перечисляет Майоров.

По прогнозам Morgan Stanley, в 2020 г. средняя дивидендная доходность российских акций достигнет 8,4%, все больше компаний платят большие дивиденды по четким и понятным формулам, рассказывал директор инвестиционного департамента УК «Атон-менеджмент» Евгений Малыхин. Его топовые идеи – «Газпром», «Норильский никель» и «Лукойл». «Атон» оценивает их потенциал роста в 23, 19 и 18% соответственно, ожидаемая дивидендная доходность за 2019 г. – 6,7, 10,7, 8,4%. Среди фаворитов руководителя ИАЦ «Альпари» Александра Разуваева помимо «Газпрома» также «Сургутнефтегаз», накопивший $51 млрд.

Исполнительный директор «ВТБ капитал инвестиций» Владимир Потапов отдает предпочтение акциям компаний, ориентированных на внутренний спрос: это телекоммуникации, банковский бизнес, ритейл, электроэнергетика. «Именно в этих секторах ожидается опережающий рост прибыли на акцию», – прогнозирует он. Директор аналитического департамента ИК «Регион» Валерий Вайсберг в 2020 г. предлагает сделать ставку на Сбербанк и «Новатэк», оценивая доходность вложений в 20–25% и 15–20% соответственно. Харин считает, что существенный интерес могут представлять компании с рублевой выручкой и высоким уровнем дивидендов (МТС, ФСК, «Юнипро», «Русгидро»). Начальнику управления анализа рынков «Открытие брокера» Константину Бушуеву из ликвидных бумаг нравятся акции Сбербанка и «Татнефти», а также «Алросы», «Интер РАО», UC Rusal, «Русгидро», АФК «Система» и «Детского мира».

Заморские территории

Что касается зарубежья, то многие аналитики считают американский фондовый рынок предпочтительнее европейского. Америка продолжает себя чувствовать явно лучше других стран, американский бизнес по-прежнему «генерит» неплохую прибыль, отмечает руководитель аналитического центра «Санкт-Петербургская биржа» Павел Пахомов. Аналитики ИАЦ «Альпари» уверены, что до выборов президента США потрясений на рынках не будет, как и обострения торговых споров США и Китая. Главная задача, стоящая перед администрацией Трампа, – сохранить «красивую картинку» до выборов, уверен Пахомов.

По наблюдениям Бахтина, в 2019 г. на американском рынке была крайне высока концентрация средств фондов, размещаемых в ограниченном количестве голубых фишек. Поэтому в 2020 г. он ожидает повышенных темпов роста отдельных компаний, которые «не на слуху». Его поддерживает руководитель направления акций глобальных рынков УК «Система капитал» Никита Емельянов: «Китай и США приходят к консенсусу по торговой сделке, решается ситуация с Brexit, в Европе и США восстанавливаются индексы деловой активности, поэтому если горизонт инвестиций – до года, для входа в рынок стоит подождать коррекции примерно на 5% от максимумов 2019 г. , так как хорошие новости уже заложены в ценах бумаг и рынки слегка перегреты». Тем же, кто готов инвестировать на более длинный срок, стоит подумать о компаниях малой и средней капитализации. «В первой половине года динамика индекса компаний малой капитализации Russell 2000 может существенно опередить S&P 500. В частности, есть много интересных историй среди разработчиков программного обеспечения (Hubspot, Nutanix, Zendesk, Splunk), – говорит Емельянов. – А через полгода можно будет пересмотреть позицию и вернуться в акции голубых фишек». Малыхин выделяет среди зарубежных акций бумаги химических компаний, в частности Dow Chemical и LyondellBasell, и компаний, связанных с развитием 5G: Skyworks Solutions, Marvell Technology и др. А Пахомов – акции биотехнологического сектора.

А вот в акции азиатских компаний следует инвестировать с осторожностью, предупреждает Майоров: «Торговые войны, противостояние в Гонконге, непрозрачная отчетность компаний, сильная закредитованность в Китае и дефолты крупных компаний – эти факторы с учетом и без того высокой волатильности азиатских рынков могут представлять повышенные риски для инвесторов в наступающем году».

Тем, кто доверяет фондовым «гуру», Беккер рекомендует в 2020 г. обратить особое внимание на компанию Уоррена Баффетта Berkshire Hathaway. Она накопила $128,2 млрд, которые могут быть использованы для покупки подешевевших бумаг в случае обвала на рынке. «Это даст компании колоссальное преимущество на ближайшие 3–5 лет, а может, и дольше», – говорит Беккер.

Беккер и президент инвестиционной группы «Московские партнеры» Евгений Коган (в своем Telegram-канале) обращают внимание на завершение большой коррекции в секторе компаний, занятых в сфере выращивания и переработки конопли, а также производства из нее медицинских препаратов. Но это идея только для тех, кто готов рискнуть ради больших заработков, предупреждает Беккер.

Сколько принесут долги

Маловероятно, что в 2020 г. долговые рынки продолжат расти теми же темпами, что в 2019-м, говорят аналитики, тем не менее заработать на них по-прежнему можно, преимущественно на корпоративных бумагах и облигациях развивающихся рынков.

В 2019 г. рублевые облигации принесли инвесторам 13–15% годовых, констатирует портфельный управляющий УК «Альфа-капитал» Евгений Жорнист. Это произошло благодаря снижению доходностей вслед за ключевой ставкой ЦБ. В 2020 г. она может быть снижена с 6,25 до 5,5–6% по разным прогнозам, что дополнительно поддержит рынок рублевого долга. «В 2020 г. мы можем увидеть более существенное снижение ставок, чем ЦБ и рынок ожидают в данный момент: инфляция уже ощутимо ниже таргета ЦБ, а в начале 2020 г. окажется в районе 2,5%, – говорит Лисоволик. – В этих условиях доходности рублевых облигаций продолжат снижаться».

«Рубль скорее будет укрепляться по отношению к твердым валютам, что также делает рублевые облигации привлекательной инвестицией», – говорит Жорнист, но он предпочитает не ставить на общий рост долгового рынка, а отдает предпочтение отдельным недооцененным долгам во втором-третьем эшелоне и умеренной дюрации.

Лучший по соотношению риска и дохода вариант вложений в гособлигации – ОФЗ с погашением через 5–10 лет, считает руководитель дирекции анализа долговых инструментов банка «Уралсиб» Ольга Стерина: на них в ближайший год инвесторы смогут заработать 9,3–9,4% за счет роста цены и купонов (без реинвестирования), если ключевая ставка упадет на 50 базисных пунктов, 5–10-летние бумаги будут расти в цене, но и в случае форс-мажоров и роста доходностей этих бумаг будет «не так больно», добавляет заместитель гендиректора по активным операциям ИК «Велес капитал» Евгений Шиленков. Активно наращивать долю ОФЗ в портфеле он не советует, но уже купленные нужно сохранить.

К III кварталу ключевая ставка достигнет 5,5%, а доходности ОФЗ могут опуститься еще на 30–40 базисных пунктов: до 5,6–5,75% по трехлетним бумагам и до 6–6,15% по 10-летним, ждет исполнительный директор департамента анализа рыночной конъюнктуры Газпромбанка Андрей Кулаков. Он советует в первом полугодии занимать позиции в длинных ОФЗ, которые обеспечат наибольший совокупный доход за счет изменения цены и купонного дохода, но после того как доходности закрепятся на указанных уровнях, оставаться в длинных бумагах смысла не будет.

Аналитики предполагают, что корпоративные облигации могут оказаться выгоднее ОФЗ, так как будут дорожать быстрее. Фавориты «Уралсиба» – облигации «Тинькофф» с офертой в сентябре 2022 г. (доходность к оферте – 7,7% годовых), ВЭБа с погашением в июне 2023 г. (6,9%), Evraz с погашением в июле 2024 г. (7,25%), АФК «Система» с офертой в октябре 2029 г. (7,9%), ритейлера «О’кей» с офертой в апреле 2022 г. (8%). А среди евробондов российских компаний Стерина выделяет долларовые бумаги МКБ (старший выпуск) с погашением в 2024 г. (4,9% годовых), евробонды ММК с погашением в 2024 г. (3%), «Полюса» с погашением в 2023 г. (3,1%).

Аналитики также рекомендуют развивающиеся долговые рынки, где доходности существенно выше, чем в США и Европе. Например, евробонды Индонезии (доходность 10-летних бумаг в локальной валюте с учетом инфляции 4,1%), Филиппин (3,8%). Среди корпоративных бондов развивающихся стран тоже много недооцененных, отметил руководитель отдела управления бумагами с фиксированной доходностью УК «Сбербанк управление активами» Ренат Малин. Он рекомендует облигации инфраструктурной Transnet SOC и химической Sasol из ЮАР, турецких телекоммуникационных Turkcell и Turk Telekomunikasyon AS, бразильской Petrobras.

Вне зависимости от инвестиционной стратегии аналитики призывают проявлять осторожность и следить за политикой. Финансовые рынки стали слишком сильно зависеть от политиков, констатирует Пахомов, а они непредсказуемы, в то время как деньги любят тишину и предсказуемость.

Доходное место: в каких странах менее рискованно вкладывать деньги

Движение цен рисковых активов на мировых финансовых рынках под влиянием геополитических, экономических и, как показал «коронакризис», гуманитарных факторов, как правило, характеризуется однонаправленностью. Глобальные позитивные драйверы приводят к притоку инвесторов в финансовые инструменты подавляющего большинства стран, рост же неопределенности выливается в падение биржевых индексов.

Однако фондовые инструменты крупнейших экономик по-разному проявляют чувствительность к тем или иным факторам их ценообразования. Ряд стран демонстрируют большую устойчивость цен национальных активов к факторам внешней среды, акцентируя внимание участников рынка на внутренних условиях инвестиций. Напротив, фондовые площадки других государств способны проявлять повышенную отзывчивость к общемировым трендам, усугубляя ситуацию и внутристрановыми особенностями.

На рисунке представлена экстремальная волатильность биржевого индекса Аргентины Merval: риск инвестиций в акции компаний страны кратно превышает показатели риска ведущих биржевых площадок.

Реклама на Forbes

Вообще говоря, привлекательность фондового рынка страны подразумевает оценку его потенциала, или доходности вложений, и присущих инвестиционному процессу рисков. Если получение прибыли носит вероятностный характер, а доходность прошлых периодов не гарантирует достижения положительного результата в будущем, то, исследуя статистические зависимости движения цен фондовых инструментов на больших исторических массивах данных, можно с высокой степенью достоверности определить рискованность инвестиций и допустимые масштабы убытков.

В конечном счете страны с повышенной волатильностью биржевых индексов и чувствительностью к негативным общемировым тенденциям будут характеризоваться и существенным риском получения потерь по инвестициям.

С целью оценки устойчивости национальных фондовых площадок к процессам, протекающим на глобальных рынках капитала, проведем исследование показателей риска индексов акций крупнейших экономик мира и выявим наиболее привлекательные страны для вложения средств с позиции риска и доходности инвестиций.

Как проводилась оценка

Базой исследования выбраны биржевые индексы стран из группы 20 ведущих экономик мира. На долю стран G-20 приходится порядка 80% глобального ВВП и примерно столько же от общей капитализации всех фондовых рынков мира, взлетевшей к началу 2020 года выше $85 трлн.

Эталонным показателем или бенчмарком для сравнения страновых фондовых индексов выступил глобальный индекс MSCI All Country World Index (ACWI), отражающий динамику 23 развитых и 26 развивающихся рынков акций.

Временной интервал оценки — 5 лет, с июля 2015 года и по настоящее время на основе недельных значений индексов. Столь долгосрочный характер наблюдения за динамкой мировых рынков акций обусловлен необходимостью получения более достоверных результатов. С учетом существенных изменений цен биржевых активов в первой половине 2020 года на волне экономико-гуманитарного кризиса из-за возведения барьеров распространению пандемии, отдельно проведен анализ устойчивости страновых индексов акций и за последние 12 месяцев.

В качестве индикаторов риска инвестиций в страновые индексы рассматриваются следующие показатели:

Бета-коэффициент (β) — показатель, характеризующий чувствительность национального индекса акций к изменению эталонного MSCI ACWI за аналогичный период времени. Нормативное значение β равно 1.

Страновой индекс со значением «бета» больше 1 характеризуется повышенным риском вложения средств. Например, если текущая годовая «бета» рынка Бразилии составила 1,12 по отношению к бенчмарку MSCI ACWI, это означает, что при изменении глобального индекса на 1% индекс Bovespa изменится сильнее — на 1,12%.

Однако повышенный бета-коэффициент индекса акций может привлекать спекулятивно-настроенных инвесторов, рассчитывающих увеличить свою доходность на волне общемирового подъема рынков. Напротив, в ситуации глобального спада, высокая бета рынка страны таит риски дополнительных потерь стоимости активов.

В ситуации повышенной неопределенности целесообразно выбирать индексы со значением «бета» <1.

Редко встречающиеся отрицательные значения показателя говорят о невосприимчивости фондового рынка страны к тенденциям движения мирового капитала.

Коэффициент корреляции (R) — показатель, отражающий силу взаимосвязи индекса конкретной страны и эталона MSCI ACWI. Чем ближе значение показателя к 1, тем связь сильнее. Исторически у американского рынка с глобальным бенчмарком очень высокая прямая сила связи (0,96), что отражает ведущую роль рынка акций США в ценообразовании мировых фондовых активов.

Долгосрочная слабо отрицательная корреляция китайского рынка акций говорит об обратной зависимости индекса Shanghai Composite от мирового эталона и подавляющем влиянии внутристрановых факторов на динамику национального рынка капитала.

Сигма-коэффициент (σ) — показатель волатильности рынка акций относительно средних значений его доходности за период. Коэффициент сигма или стандартное отклонение отражает статистически возможную величину потерь в стоимости актива в процентах за определенный период времени.

Например, волатильность фондового рынка Аргентины за последний год составила 63%, что говорит о чрезвычайно высоких рисках инвестиций в ценные бумаги страны относительно большинства фондовых рынков мира.

Реклама на Forbes

Доходность индекса (I) за период приведена в качестве справочного значения, а также для оценки эффективности инвестиции при соотнесении средней доходности за период и риска соответствующего фондового индекса.

При помощи показателя риск/доходность (σ/I) можно провести отбор наиболее привлекательных финансовых инструментов для включения их в сбалансированный инвестиционный портфель. В общем, чем значение риск/доходность ниже, тем инвестиционно-привлекательнее выглядит тот или иной страновой индекс акций.

Результаты исследования

Оценка риска инвестиций в индексы стран G-20 на долгосрочном временном интервале (5 лет) представлена в таблице, отсортированной по масштабу ВВП стран мира.

После завершения программы количественного смягчения (QE) в США в конце 2014 года международный валютный рынок пришел в движение, обусловив существенные изменения риск-параметров мировых рынков акций.

Чувствительность или «бета» национальных фондовых рынков к процентному изменению глобальных индексов стала снижаться. Особенно это проявилось на рынках развивающихся экономик.

Если в конце 2000-х можно было наблюдать значение бета коэффициента в диапазоне 1,5–2 (когда при каждом отклонении бенчмарка на 1% индексы развивающихся рынков кратно падали или росли), то за последние 5 лет тенденция к снижению бета-параметра лишь усилилась: финансовые рынки «молодых» экономик перестали так чутко реагировать на внешние факторы, повысив вес внутренних драйверов ценообразования рисковых активов.

Реклама на Forbes

Бета композитного индекса развивающихся экономик (MSCI EM, emerging market) в настоящее время равна 1, демонстрируя полную синхронность с ACWI.

При это яркие представители группы стран BRICS — Китай и Россия — обладают бетой лишь около 0,5; ЮАР — 0,78, а рынок Индии вообще нейтрален к скачкам ведущих рынков акций.

Таким образом, из всех стран G-20, относительно низкой восприимчивостью к глобальным тенденциям характеризуются индексы Саудовской Аравии, Китая, России, Индонезии, Австралии и Турции. В данных экономиках внутренние факторы доминируют над внешними драйверами цен национальных активов. При этом масштаб экономики не оказывает влияние на чувствительность рынка акций: бета коэффициента второй по величине ВВП страны, Китая, в 2 раза ниже показателя США и Японии.

По параметру корреляции, отражающего силу взаимосвязи индексов, подавляющее большинство национальных фондовых рынков характеризуются однонаправленностью движения с эталонным индикатором ACWI. Однако в последние годы связь китайского и мексиканского рынков акций с динамикой бенчмарка не диагностируется. В силу своего масштаба, по-прежнему, очень высокая прямая сила связи наблюдается у рынка акций США, который по сути также может выступать бенчмарком для большинства стран.

Российский рынок обладает высокой прямой связью с ACWI.

Волатильность (сигма) G-20, как правило, укладывается в диапазон 40–50%, и это означает, что на долгосрочном 5-летнем интервале риск убытков не превышал и половины инвестиционного капитала. При этом максимальным риском потерь обладает рынок Аргентины (91%) в силу многолетнего дефолтного состояния экономики страны. К рынкам с наименьшей волатильностью можно отнести Канаду, Австралию, Мексику, Индонезию, Великобританию, Южную Корею, Индию и Россию.

Наибольшую доходность (I) за исследуемый период показали рынки Аргентины, Бразилии и России. Относительный показатель инвестиционной привлекательности, рассчитываемый на основе соотнесения риска инвестиций и исторического результата от вложений средств, выводит в лидирующую группы следующие рынки стран: Россия (0,66), Бразилия (0,69), США (0,82). Значение коэффициента риск/доходность <1 говорит об адекватности принимаемых инвестором рисков математическому ожиданию дохода.

Реклама на Forbes

Относительно неплохими позициями обладают рынки акций Турции (1,04) и Индии (1,09). Почти полная неопределенность результата инвестиций в рынок Аргентины, по причине экстремальной волатильности цен, не позволяет рассматривать значение показателя риск/доходность, равное 0,53, в качестве индикатора принятия инвестиционного решения. Простыми сломами, риск полной потери капитала на фондовом рынке Аргентины может реализоваться ранее, чем будет достигнут прогресс.

Статистические параметры риска и доходности инвестиций в страновые индексы G-20 за последние 12 месяцев представлены в таблице:

Рекордная волатильность первого полугодия 2020 года, ставшая отражением исторического обвала фондовых рынков в марте этого года на волне «коронакризиса» и последовавшего с апреля столь же стремительного восстановления котировок акций на фоне безлимитного монетарного стимулирования, существенным образом сказалась на метриках риска.

Поскольку доходность рынка является случайной величиной, а процесс восстановления экономики идет в каждой стране в своем темпе, расчет относительного показателя риск/доходность не производился, а оценка инвестиционной привлекательности фондовых рынков осуществлялась исключительно на основе чувствительности национальных индексов к общемировому социально-экономическому кризису и волатильности.

Тем не менее, и в ситуации высокой неопределенности можно выделить рынки, продемонстрировавшие относительную устойчивость. Наименьшую волатильность за последний год проявили индексы Китая и России. Несмотря на почти сопоставимые значения параметров риска Австралии, Мексики, Индонезии и Саудовской Аравии, доходность фондовых рынков этих стран до сих пор находится на отрицательной территории.

Реклама на Forbes

Выводы

В последние годы наблюдается тенденция снижения чувствительности национальных рынков акций, особенно в развивающихся экономиках, к изменчивости цен на глобальных биржевых площадках. Значение внутристрановых факторов ценообразования рисковых активов возрастает. Наглядным примером роста устойчивости национальных рынков акций служит падение показателя «бета» для России и Китая.

Высокая волатильность фондовых индексов сейчас в большей степени присуща развитым рынкам. Причина такого положения кроется как в высокой капитализации и ликвидности рынков, привлекающие спекулянтов, так и структуре ВВП развитых стран: исследование показало высокую уязвимость стран в эпоху кризиса, где доля сектора сферы услуг существенно превышает уровень промышленных сил. Средний фондовый риск развивающихся экономик почти на 2 п.п. ниже глобальных развитых рынков. Относительно низкая амплитуда колебаний индексов характерна для Китая, России, Мексики, Саудовской Аравии, Индонезии и Австралии — единственного представителя группы развитых рынков, относящегося к Азиатско-Тихоокеанскому региону.

По совокупности риск-параметров наибольшей инвестиционной привлекательностью в долгосрочной перспективе обладают рынки акций России, Бразилии и Китая. Все они относятся к развивающимся экономикам, а по критерию риск/доходности способны «конкурировать за капитал» с ведущими биржевыми площадками мира, в том числе и США. В краткосрочном периоде ряд стран группы BRICS также демонстрируют пониженные риски инвестиций.

На основе результатов оценки инвесторы с различными предпочтениями способны выбрать подходящий себе рынок акций по соотношению риска и доходности. Возможности межстрановой и даже межрегиональной диверсификации позволяют снизить риск инвестиций отдельно взятого фондового рынка страны.

Мнение автора может не совпадать с точкой зрения редакции

Реклама на Forbes

Alphabet увеличила чистую прибыль в III квартале на 68%, лучше прогноза

Этот контент был опубликован 27 октября 2021 года — 07:10 27 октября 2021 года — 07:10

Маунтин-Вью. 27 октября. ИНТЕРФАКС — Американская Alphabet Inc., холдинговая компания Google, увеличила чистую прибыль в третьем квартале 2021 года на 68%, выручку — на 41%.

Росту финансовых показателей компании способствовало существенное повышение доходов Google от рекламы. В условиях пандемии COVID-19, когда посещаемость обычных магазинов снизилась, и покупатели переключились на онлайн-покупки, рекламодатели стали более активно вкладывать деньги в цифровое продвижение товаров.

Как говорится в пресс-релизе Alphabet, ее чистая прибыль в июле-сентябре составила $18,94 млрд по сравнению с $11,25 млрд за аналогичный период прошлого года.

Прибыль в расчете на акцию выросла до $27,99 с $16,4. Эксперты, опрошенные FactSet, в среднем прогнозировали чистую прибыль компании на уровне $23,73 на акцию.

Квартальная выручка Alphabet увеличилась до $65,12 млрд с $46,17 млрд годом ранее.

Выручка без учета расходов на приобретение трафика, которые составили $11,5 млрд, повысилась на 41%, до $53,62 млрд при среднем прогнозе рынка для этого показателя в $52,3 млрд.

Рекламные доходы Google в минувшем квартале подскочили на 43%, до $53,1 млрд. В частности, поисковый сервис заработал на рекламе $37,9 млрд, на 44% больше, чем годом ранее. Доходы от рекламы на YouTube выросли на 43%, до $7,21 млрд. Этот показатель, однако, оказался хуже среднего прогноза экспертов, опрошенных Bloomberg, на уровне $7,5 млрд.

Главный финансовый директор компании Рут Порат отметила, что изменение настроек приватности для устройств Apple оказало «сдержанное влияние на выручку YouTube». Как сообщалось, с апреля этого года Apple начала требовать от владельцев приложений запрашивать у пользователей информацию о том, какими данными они готовы делиться.

Выручка сервисов Google в целом повысилась на 41%, до $59,88 млрд, выручка Google Cloud подскочила на 45%, до $4,99 млрд, также оказавшись хуже среднего прогноза Уолл-стрит в $5,04 млрд.

В минувшем квартале Alphabet выкупила 4,6 млн собственных акций на общую сумму $12,6 млрд.

Акции компании подешевели на 0,8% на дополнительных торгах во вторник. Капитализация Alphabet с начала 2021 года выросла на 59% и составляет $1,84 трлн. Фондовый индекс S&P 500 за этот период прибавил 22%.

пк ак ав*

В какие проекты можно вложить деньги удаленно?

Сегодня можно работать и зарабатывать, не выходя из дома, имея доступ к инструментам инвестиционного рынка. Наверняка какие-то слова из этого списка уже знакомы интернет-пользователю:

брокер;
трейдер;
криптовалюта;
биткоин;
акции;
дивиденды и т. д.

Все эти термины являются обычными для инвестора на финансовой бирже и более подробнее о них можно узнать на fxpro отзывы.

Чем интересны проекты на инвестиционном рынке?

Инвестиционный рынок довольно разнообразен и открывает большие возможности перед вкладчиком. Инвестор может начать работать на нем с небольшой суммы, чтобы удостовериться в реальной прибыли и минимальных рисках. Сам рынок делится на несколько направлений, можно работать одновременно по всем, используя специально разработанные стратегии, или выбрать что-то одно и вкладывать средства в какой-то определенный инвестиционный портфель.

Что нужно для начала работы на рынке

Прежде всего, необходимо выбрать брокера, в чем поможет Traders Union. Он откроет специальный счет для работы на бирже и будет сопровождать инвестора, помогая ему освоится на рынке. Кроме этого, рекомендуется ознакомиться с теми направлениями, которые предлагает финансовый сектор:

цифровые деньги;
акции, ценные бумаги, облигации;
валюта;
драгоценный металл и камни.

Это основные сегменты, которые пользуются популярностью вкладчиков, но стоит выделить из них цифровую валюту и акции, которые являются лидерами по популярности.

Цифровая валюта и акции

В каждом из направлений инвестор может сформировать при помощи брокера портфель с ценными активами. Например, на криптовалютной бирже можно создать портфель с альткоинами и биткоином. Основным активом будет биткоин, а оставшуюся долю нужно поделить между альткоинами. Такой портфель гарантирует прибыль и безопасность во время кризиса.

В работе с ценными бумагами компаний необходимо позаботиться о том, чтобы основная доля портфеля состояла из «Голубых фишек». Это активы компаний, которые зарекомендовали себя на рынке как стабильные организации, активы которых даже во время кризиса, проседая, не обваливаются совершенно и быстро восстанавливаются.

Работа на инвестиционной бирже – это серьезный труд, который не терпит игроков и требует регулярной аналитики и быстрой реакции вкладчика на любые изменения. Инвестору необходимо тесное сотрудничество со своим брокером, чтобы успеть выводить активы или переориентировать их в другие выгодные направления.

во что вкладывать деньги — Минфин

Нет более постоянного, чем временное

«Инфляция, безработица, разгул преступности!» — старое советское пропагандистское клише, доказывающее всю человеконенавистническую суть капитализма, снова обрело актуальность. И не только по отношению к западному миру, но и ко многим развивающимся странам, лишь недавно сделавшим первый шаг от коммунизма и феодализма к более совершенному общественному устройству. Украина — не исключение. У нас есть все: и преступность, и безработица, а теперь вот и инфляция вернулась.

И вернулась достаточно давно. Не сомневаюсь, что и вы это заметили, и уже не первый месяц жалуетесь на то, как растут цены на «все». Хотя, может мы стали слишком привередливыми и все видим в черном цвете, ведь согласно официальной статистике до последнего времени жаловаться было особенно не на что.

Те, кто отвечает в стране за экономику и финансы, заверяли нас, что все временно: рост цен незначительный, вызван быстрым восстановлением экономики после пандемического шока, и в скором времени нормализуется. Звучало успокаивающе, но, как оказалось, не очень реалистично: экономика растет так себе, а цены достаточно быстро. Кстати, в США и многих других развитых странах ситуация с инфляцией похожа — капиталы и доходы обесцениваются, и возникает вопрос, как этому противостоять?

Читайте также: Инвесторы «прячутся» от инфляции на рынке недвижимости. Акции каких REITs растут быстрее всего

США начинает снимать розовые очки

Что касается США — а о происходящем там есть смысл говорить всегда, ведь стоит американцам «чихнуть», как остальной мир уже трясется в лихорадке — то целевой показатель потребительской инфляции в 2% был превышен уже в марте, и с тех пор цены только растут.

В сентябре потребительская инфляция в США достигла тринадцатилетнего максимума, составив 5,4%. Это много, но до недавних пор американские власти твердили, что инфляция носит временный характер, и проблема рассосется сама по себе и достаточно скоро. Ожидания, к сожалению, не сбылись, а на фоне энергетического кризиса и дефицита «всего на свете» вряд ли сбудутся в обозримом будущем.

Да и Уолл-стрит, похоже, уже перестала верить в тезис о «временности», во всяком случае, так следует из последних заявлений руководителей крупнейших банков. Половина руководства американского центрального банка, который отвечает за ценовую стабильность в стране, тоже начала бить тревогу по поводу роста цен, вторая же половина, во главе с председателем Пауэллом, все еще сомневается, но думаю, что и ей недолго осталось.

Читайте также: Инфляция ускоряется: спасут вложения в бизнес, акции и недвижимость

В Украине заметили, но что дальше

В Украине проблемы начались даже раньше, чем в США. Первый «звоночек» прозвучал в декабре 2020-го, когда впервые за последние три года потребительская инфляция достигла целевого показателя НБУ в 5%. К чести руководителей центрального банка, нужно сказать, что проблему они не замалчивали, пытались бороться, с начала года подняв уровень процентной ставки аж на 2,5%, но помогло не сильно: инфляция продолжала расти каждый месяц и в сентябре достигла 11%.

Какого уровня она достигнет в ближайшие месяцы, сказать трудно, но, в целом, приходится склоняться к тому, что рост цен продолжится. Во всяком случае предпосылок для этого немало: от роста стоимости энергоносителей и всевозможного сырья до импорта инфляции из других стран, например, нашего крупнейшего торгового партнера Китая, где рост цен производителей в сентябре достиг 10.7%.

Каких «высот» мы достигнем и что делать власти в подобной ситуации, судить не берусь. Прежде всего, прогнозы — дело неблагодарное, да и у власти есть кому их делать — должны же придворные экономические советники с «модными» дипломами отрабатывать свой хлеб.

Так что давайте оставим «государевы проблемы» тем, кому и положено их решать, а сами подумаем, как спасать свои сбережения и капиталы, если они, конечно, у вас есть. А если нет, то и переживать не о чем — бюджетникам, пенсионерам и прочим гражданам, материально зависимым от нашей власти, уже давно пора было стать фаталистами, покорившись злому финансовому року и судьбе.

Читайте также: Ценовой шок: как инвестору пережить период высокой инфляции

Шкурные вопросы

Итак, как сохранить и приумножить капитал? Ответ давно известен: инвестируя! По-другому ничего не выйдет. Поэтому, вооружившись историческими данными, предлагаю посмотреть, какие классы активов лучше всего сохраняют стоимость в периоды повышенной инфляции, в какие из них мы можем инвестировать самостоятельно, и что из этого доступно в Украине.

В качестве отправной точки можем использовать недавнее исследование крупнейшего американского банка Wells Fargo, анализирующее результаты инвестирования в разные классы активов на протяжении последних двадцати лет.

Ставка на нефть

Итак, на первом месте по доходности, оставив далеко позади всех конкурентов, находятся инвестиции в нефть. Во времена повышенной инфляции (когда рост цен составляет больше 0,3% в месяц), ее цена выросла на 41%. И чтобы заработать, не обязательно скупать бочки нефти или заливать канистры бензином и складировать их у себя во дворе. Намного проще купить акции крупнoго публичного фонда United States Oil Fund (USO), инвестирующего в нефтяные фьючерсы.

Еще лучшей альтернативой, на мой взгляд, станут акции компаний нефтегазового сектора, начиная от производителей оборудования и заканчивая вертикально интегрированными гигантами. В Украине нефтяных компаний, куда бы мог инвестировать рядовой гражданин, нет. Теоретически, вы можете вступить в партнерство с государством и олигархами, купив акции Укрнафты, но, на мой взгляд, уж лучше пусть все съест инфляция.

Читайте также: Почему нефть будет дорожать дальше и что нам с этого

Связь с развивающимися рынками

На втором месте — акции компаний развивающихся стран, выросшие в периоды повышенной инфляции на 18%. С одной стороны, Украина в эту категорию попадает, ведь мы — развивающаяся страна, правда, очень медленно и иногда не туда, куда нужно. Но, к сожалению, у нас нет собственного рынка акций. Так что, опять же, смотрите в сторону акций китайских, индийских, бразильских и других компаний из быстро развивающегося мира.

А ещё проще — купите акции инвестиционного фонда Vanguard FTSE Emerging markets (VWO), который включает 5 210 компаний из развивающихся стран и вполне может обладать большим неизрасходованным потенциалом.

В целом же, в периоды высокой инфляции акции выглядят намного предпочтительнее других активов. И если вы считаете, что связываться с развивающимися рынками слишком рискованно, то можете обратить внимание на акции крупнейших мировых компаний и банков, представляющих циклические сектора экономики: финансовый, индустриальный, сырьевой и коммуникационный. В периоды повышенной инфляции, в течение последних двух десятилетий, их рост составлял немногим более 16%.

Золото не подведет

Замыкает первый отряд победителей золото, выросшее в периоды повышенной инфляции на 16%. Золотые слитки вы, конечно, можете купить и в украинском банке, но беда в том, что разница между ценой покупки и продажи составит 15%-20%. Слишком много! А к тому же, их нужно где-то хранить и нет сомнений, что намного практичнее покупать акции фонда SPDR Gold Trust (GLD), который выполнит за вас всю работу по покупке и хранению золотых слитков. Да и ликвидность у него отличная.

Наверное, к этому перечню было бы справедливо добавить и криптовалюты, которые их почитатели называют «цифровым золотом». В Украине это «добро» вполне доступно, стать криптоспекулянтом проще простого, но, к сожалению, какие-то логичные аргументы в пользу того, что этот класс активов будет расти или падать в цене, привести сложно. Криптовалютами движет вера, а где есть вера, там остается мало места для фундаментального анализа.

Читайте также: Топ-10 книжных новинок о деньгах и инвестициях ко Дню сбережений

Недвижимость для подстраховки

Ну, и нельзя обойти вниманием недвижимость — самый популярный в Украине инвестиционный инструмент.

Теоретически, во всем мире, особенно развитых странах, недвижимость принято считать неплохой страховкой от инфляции. Вот только, боюсь, что в Украине, с ее отсталой экономикой, нарастающим демографическим кризисом и неистощимым предложением квадратных метров, эта закономерность может быть нарушена. Все пузыри рано или поздно лопаются и, спасаясь от инфляции, обидно будет пасть жертвой какого-нибудь украинского «Evergrande».

С чем не стоит связываться

Больше всего в периоды высокой инфляции достается облигациям. Это определено финансовой природой инструмента. Но облигации облигациям рознь. И если TIPS (государственные облигации, защищенные от инфляции) исторически демонстрировали рост в 13%, то облигации развивающихся стран теряли больше всех в сравнении с другими классами активов — целых 8%.

Кстати, облигаций в Украине навалом: от ОВГЗ до квазисуверенных долгов государственных компаний и банков и заканчивая горсткой корпоративных облигаций. Ну почему у нас всегда так много того, чего стоит сторониться?

Читайте также: Почему женщины зарабатывают на инвестициях больше, чем мужчины

Вместо выводов

Итак, каков итог? Прежде всего, хочется напомнить, что предыдущие результаты, на которых основаны изложенные выше выводы, — это не гарантия будущих. Во-вторых, к сожалению, в Украине пока достаточно сложно воспользоваться многими финансовыми стратегиями, которые позволяют защитить ваш капитал от обесценивания в периоды высокой инфляции. От национального рынка ценных бумаг остался лишь неликвидный рынок облигаций, преимущественно государственных, да ещё Государственная комиссия по ценным бумагам, призванная регулировать то, чего не существует.

Но, к счастью, все больше банков предлагают своим клиентам услуги по открытию брокерских счетов за границей, выведению частного капитала за рубеж и инвестированию в глобальные финансовые рынки. И пока власть занята превращением страны в «дивный новый мир», существующими возможностями стоит воспользоваться самостоятельно, конечно же, если у вас есть капитал, который вы не хотите бездумно потерять.

безопасных акций для покупки: инвестируйте в акции с низкой волатильностью в 2021 году

Обновлено: 28 июля 2021 г., 14:18

Хотя всем нам может понравиться идея безрискового инвестирования в акции, не существует такой вещи, как акции, которые были бы на 100% безопасными. Даже лучшие компании могут столкнуться с неожиданными проблемами, и даже самые стабильные корпорации часто испытывают значительную волатильность курса акций. Мы наблюдали это во время пандемии COVID-19, во время которой многие сильные компании испытали резкое падение стоимости акций.

Если вам нужны полностью безопасные инвестиции с небольшими шансами на потерю денег, казначейские ценные бумаги или компакт-диски могут быть вашим лучшим выбором.

Тем не менее, некоторые акции значительно безопаснее, чем другие. Если компания находится в хорошем финансовом состоянии, имеет ценовую власть над конкурентами и продает товары, которые люди покупают даже во время глубокой рецессии, это, вероятно, относительно безопасное вложение.

Семь безопасных акций для рассмотрения

С учетом вышеперечисленных характеристик, здесь (в произвольном порядке) представлены семь акций или фондов, которые должны обеспечить высокую доходность с течением времени:

1.Berkshire Hathaway

Berkshire Hathaway (NYSE: BRK.A), (NYSE: BRK.B) — это конгломерат, которому принадлежит около 60 дочерних предприятий, в том числе гигант автострахования GEICO, бизнес железнодорожного транспорта BNSF и аккумулятор. производитель Duracell. Многие из них (например, эти три) являются нециклическими предприятиями, которые в целом преуспевают в любом экономическом климате.

Кроме того, Berkshire владеет обширным портфелем акций с крупными позициями в Apple (NASDAQ: AAPL), Bank of America (NYSE: BAC), Coca-Cola (NYSE: KO) и многих других.Короче говоря, владение Berkshire — это как владение множеством различных инвестиций в одну акцию. Большинство компонентов было выбрано генеральным директором Уорреном Баффетом, одним из величайших инвесторов всех времен.

2. The Walt Disney Company

Большинство людей знают Disney (NYSE: DIS) за его тематические парки, кинофраншизы и персонажей, но об этом гиганте развлечений есть гораздо больше. Дисней также владеет огромной круизной линией; киностудии Pixar, Marvel и Lucasfilm; телевизионные сети ABC и ESPN; и потоковые сервисы Hulu, ESPN + и Disney +.

Его тематические парки обладают огромной ценовой политикой и хорошо себя чувствуют в большинстве экономических климатов. Франшизы фильмов Disney являются одними из самых ценных в мире, а их потоковый бизнес приносит большой (и быстрорастущий) поток регулярных доходов.

Однако Disney не был застрахован от пандемии COVID-19. В 2020 финансовом году компания испытала серьезное снижение доходов из-за временного закрытия тематических парков Диснея, круизной линии Диснея и кинотеатров.

Финансовые последствия продолжающихся закрытий сохранятся как минимум до 2021 года.

Несмотря на эти проблемы, цена акций Disney оставалась стабильной благодаря силе потокового бизнеса Disney + и новому вниманию компании к своей стратегии прямого обращения к потребителю. Эти инициативы продиктованы мощью любимого бренда Disney и ценной интеллектуальной собственностью компании. Те же самые качества делают Disney безопасным вложением в долгосрочную перспективу.

3. ETF с высокой дивидендной доходностью Vanguard

Дивиденды являются хорошим показателем стабильности компании.Более того, акции с выплатой дивидендов, как правило, более стабильны в трудные времена, чем акции, по которым дивиденды не выплачиваются.

ETF Vanguard High Dividend Yield ETF (NYSEMKT: VYM) — это торгуемый на бирже фонд, который инвестирует в портфель акций с выплатой дивидендов выше среднего. Крупнейшие холдинги включают Johnson & Johnson (NYSE: JNJ), JPMorgan Chase (NYSE: JPM), Procter & Gamble (NYSE: PG) и Bank of America, но в целом фонд инвестирует более чем в 400 акций. .

4. Procter & Gamble

Procter & Gamble (NYSE: PG) — это в основном нециклический бизнес, который производит продукты, которые нужны людям в любой экономической среде. P&G является материнской компанией, выпускающей такие товары для дома, как Pampers, Downy, Tide, Charmin, Gillette, Old Spice и Febreze.

Чтобы дать вам представление о том, насколько стабильным и стабильным был бизнес Procter & Gamble с течением времени, примите во внимание, что компания увеличивала свои дивиденды в течение 64 лет подряд.Это одна из лучших дивидендных историй на всем фондовом рынке.

5. Индексный фонд недвижимости Vanguard

Недвижимость — это пример актива, который имеет тенденцию обеспечивать отличный долгосрочный рост без слишком большого риска. Инвестиционные фонды в сфере недвижимости, или REIT, позволяют инвесторам получить в своем портфеле доступ к коммерческой недвижимости, такой как офисные здания, торговые центры и многоквартирные дома.

Индексный фонд Vanguard Real Estate Index Fund (NYSEMKT: VNQ) инвестирует в различные акции недвижимости, выплачивает дивидендную доходность выше среднего и может представлять собой возможность долгосрочного инвестирования с меньшим риском, но с высоким потенциалом.

В 2020 году коммерческая недвижимость была одним из секторов, наиболее пострадавших от пандемии. Это связано с тем, что многие из основных объектов собственности, принадлежащих REIT, сдаются в аренду предприятиям, которые зависят от людей, которые могут и хотят физически к ним обращаться. Но тезис о долгосрочных инвестициях верен, и безопасность недвижимости не нарушена, особенно когда вы инвестируете в такой разнообразный индексный фонд, как этот.

6. Starbucks

Вам будет сложно найти бренд с большим конкурентным преимуществом, чем Starbucks (NASDAQ: SBUX).Его пользующийся доверием бренд дает компании ценовую власть над конкурентами, а ее масштабность также дает ей преимущества в эффективности. Другими словами, Starbucks может взимать больше денег, одновременно извлекая выгоду из ценовых преимуществ, которые дает такая крупная компания.

Starbucks из года в год продолжает увеличивать свою площадь и выручку. Трудно представить себе мир, в котором Starbucks не станет местом, где можно купить высококачественные кофейные напитки. Даже когда пандемия COVID-19 вынудила Starbucks закрыть свои внутренние зоны отдыха, потребители по-прежнему стекались к линиям автобуса Starbucks, чтобы купить свои любимые напитки.

7. Apple

Apple (NASDAQ: AAPL) имеет прочное преимущество, заключающееся в наличии как чрезвычайно лояльной клиентской базы, так и экосистемы продуктов, разработанных для наилучшего взаимодействия друг с другом. Другими словами, пользователи iPhone и Mac, как правило, остаются пользователями iPhone и Mac.

Ни для кого не секрет, что продукты Apple стоят значительно дороже, чем телефоны, компьютеры и планшеты с таким же оборудованием у конкурентов. Все это вместе показывает, что Apple обладает огромной ценовой властью.

Вы знали?

Dividend Aristocrats считаются безопасными акциями, поскольку эти компании увеличивали дивиденды не менее 25 лет подряд.

На что обращать внимание при выборе безопасных акций

Хотя ни одна акция не является идеальной, вы, безусловно, можете настроить себя с портфелем из относительно безопасных акций, если вы включите несколько рекомендаций в свой анализ акций.

Если безопасность является приоритетом, рассмотрите следующие четыре критерия:

Пестрый дурак

Устойчивый, растущий доход: Ищите компании, которые стабильно растут из года в год.Неустойчивый доход обычно коррелирует с неустойчивым курсом акций, в то время как стабильный доход чаще встречается среди акций с меньшей волатильностью.
Отсутствие цикличности: Цикличность — это слово, которое описывает, насколько экономически чувствительным является бизнес. Экономика проходит циклы расширения и спада, и циклические компании обычно хорошо работают в период расширения и хуже во время спада. Например, автомобильная промышленность носит цикличный характер, потому что во время рецессии люди покупают меньше новых автомобилей.С другой стороны, коммунальные услуги не цикличны, потому что людям всегда нужны электричество и вода.
Рост дивидендов: Хороший способ оценить долгосрочную стабильность компании — взглянуть на ее дивидендную историю, если она обеспечивает дивиденды. Если компания редко (или никогда) сокращает дивиденды и имеет большой опыт увеличения выплат даже в сложных экономических условиях, это хороший знак. Дивидендный аристократ — это акция, дивиденды которой увеличиваются не менее 25 лет подряд, поэтому список этих акций будет хорошей отправной точкой.
Долговечные конкурентные преимущества: Это может быть самым важным, на что нужно обращать внимание. Конкурентные преимущества проявляются в нескольких формах, таких как известная торговая марка, рентабельный производственный процесс или высокие барьеры для входа в отрасль. Выявив конкурентные преимущества, вы можете найти компании, которые со временем сохранят или увеличат свою долю рынка.

Тревожные признаки того, что акция менее безопасна

С другой стороны, есть некоторые контрольные факторы, указывающие на то, что акция является менее безопасной инвестицией:

Пенни-акции: Нет четкого определения пенни акции, но этот термин обычно относится к акциям, которые торгуются по цене менее 5 долларов за акцию.Хотя не , но все акции , соответствующие этому описанию, являются плохими инвестициями, но почти все они дешевы по какой-то причине. Это распространенный миф о том, что торговля грошовыми акциями — отличный способ разбогатеть; скорее всего, эффект будет прямо противоположным.
Сокращение дивидендов: Если акция часто сокращает или приостанавливает выплату дивидендов в тяжелые времена, это может быть признаком того, что это не стабильный бизнес во всех экономических условиях. Однако многие компании предусмотрительно приостановили выплату дивидендов во время пандемии COVID-19.Но если акция не должна была прекращать выплату дивидендов в это время, это отличный признак стабильности.
Снижающаяся или нестабильная выручка: Большинство американских компаний пострадали от пандемии, но безопасные акции в долгосрочной перспективе вернутся к относительной стабильности. Если выручка компании часто увеличивается в течение одного года, а затем падает в следующем, трудно утверждать, что это стабильный бизнес. Постоянно снижающаяся выручка — очевидный признак небезопасности акций, но нестабильная выручка может вызывать не меньшее беспокойство.
Высокий коэффициент выплаты: Этот коэффициент применим только к акциям, которые выплачивают дивиденды (некоторые великие компании этого не делают). Если компания выплачивает дивиденды, проверьте прибыль на акцию за последние 12 месяцев и сравните ее с выплаченными дивидендами. Если дивиденд представляет собой высокий процент прибыли (скажем, более 70%), это может быть признаком того, что дивиденд не является устойчивым.

Рецепт инвестирования в безопасные акции

Если вы хотите инвестировать в «безопасные акции», приведенный выше список поможет вам начать работу.Но прежде чем начать, запомните эти два предостережения.

Во-первых, один из лучших способов сделать ваш портфель более безопасным — это диверсификация. Как мы уже говорили, ни одна акция не может быть полностью застрахована от волатильности и конкуренции, поэтому, находя относительно безопасные акции и распределяя деньги между ними, вы даете себе гораздо больше защиты, чем если бы вы только что купили одну или два.

Во-вторых, акции, упомянутые здесь (и любые другие, которые кажутся безопасными), не обязательно являются «безопасными» в течение коротких периодов времени.Даже самые успешные компании испытывают краткосрочные колебания цен, и это особенно заметно во время пандемии COVID-19. Не беспокойтесь о курсах акций в течение нескольких дней или недель, но сосредоточьтесь на том, какие компании, скорее всего, преуспеют в долгосрочной перспективе. И, когда дело доходит до таких безопасных акций, краткосрочная слабость курса акций может создать отличные возможности для долгосрочной покупки.

По сути, рецепт безопасного инвестирования в акции состоит в том, чтобы найти стабильные компании, купить их кучу и продержаться надолго.

Секторы фондового рынка

Безопасные запасы можно найти в каждом секторе рынка.

Акции голубых фишек

Эти компании постоянно доказывают свою прибыльность.

Акции с большой капитализацией

Это, как правило, менее изменчивые, более солидные компании.

Запасы роста

Инвестирование в рост может потребовать сильного духа при колебаниях цен.

Последние статьи

Диснейленд на этот раз зашел слишком далеко?

Ведущий оператор тематических парков в мире повышает цены на своем калифорнийском курорте.

Рик Мунарриз | 28 октября 2021 г.

Объявление о прибылях и убытках Procter & Gamble: 3 выноса

Гигант потребительских товаров рассчитывает преодолеть последний скачок цен.

Демитри Калогеропулос | 28 октября 2021 г.

Эти ведущие акции могут продолжать расти, несмотря на нехватку рабочей силы

Фриланс и технологии — это всего лишь две отрасли, которые стоит рассмотреть.

Рэйчел Уоррен, Тоби Борделон и Тревор Дженневин | 28 октября 2021 г.

Лучшие дивиденды: Coca-Cola или Procter & Gamble?

Инвесторам, ищущим доход, здесь есть на выбор два отличных предприятия.

Паркев Татевосян | 28 октября 2021 г.

Что понравилось инвесторам в результатах Johnson & Johnson за 3 квартал

Гигант здравоохранения показал хорошие результаты в третьем квартале.

Кейт Спейтс и Брайан Орелли, доктор философии | 28 октября 2021 г.

3 продукта, которые мы хотели бы, чтобы Apple выпустила в следующий раз

Три участника Motley Fool делятся изобретениями Apple своей мечты.

Рэйчел Уоррен, Брайан Уизерс и Тревор Дженневин | 28 октября 2021 г.

Можно ли покупать эти стабильные акции здравоохранения?

Johnson & Johnson превзошла ожидания аналитиков в третьем квартале. Но делает ли оценка Dividend King покупкой?

Коди Кестер | 28 октября 2021 г.

Являются ли продолжающиеся тяжбы Johnson & Johnson катастрофой для акций?

Недавний маневр по объединению требований истцов в дочернюю компанию, объявившую о банкротстве, вызвал у инвесторов некоторое удивление.

Рэйчел Уоррен и Брайан Уизерс | 28 октября 2021 г.

2 акции для покупки по мере роста населения США

Один — революционер в сфере здравоохранения, другой — производитель потребительских технологий, который начинает вторгаться в сферу здравоохранения.

Рэйчел Уоррен, Брайан Уизерс и Тревор Дженневин | 28 октября 2021 г.

2 основные акции, которые могут помочь инвесторам подавить инфляцию

Эти гигантские компании обладают конкурентным преимуществом и потребительской базой, чтобы противостоять встречному ветру инфляции.

Рэйчел Уоррен и Брайан Уизерс | 28 октября 2021 г.

Стоит ли покупать акции в условиях кризиса с коронавирусом?

Фондовые рынки были нестабильны из-за пандемии, но прогнозы восстановления экономики означают, что сейчас хорошее время для покупки акций и фондов.

В этой статье мы изложили:

Если вы новичок в инвестировании, возможно, сначала вам стоит прочитать это.

Сейчас хорошее время для покупки акций?

Все зависит от того, что вы покупаете. Хотя будущее некоторых компаний выглядит позитивным, этого нельзя сказать обо всех компаниях.

Возьмем эти два примера:

Цена акций Evergrande: Китайский девелопер возобновил торги после двухнедельной приостановки, когда 21 октября цена акций упала на 12,5% после того, как стало известно, что план по продаже его подразделения по оказанию услуг в сфере недвижимости провалился.Крайний срок погашения долга нависает над самым крупным застройщиком в мире.

Цена акций Darktrace: акций британской компании по кибербезопасности резко выросли после того, как она сообщила о стабильном спросе и повысила ожидания на следующий год. За шесть месяцев до июня выручка выросла на 41%, увеличилось и количество клиентов.

Важно изучить каждую покупаемую компанию. Включенные в листинг компании публикуют свои финансовые результаты, которые могут дать вам представление о состоянии компании.

Также имейте в виду, что во время пандемии некоторые секторы чувствуют себя лучше, чем другие. В целом, технологические компании преуспели, а туристические фирмы пострадали.

Помните:

Не покупайте акции компании только потому, что кто-то сказал, что вы должны (всегда сначала проводите собственное исследование)
Выбор и мониторинг отдельных акций занимает много времени
Вы можете покупать инвестиционные фонды или использовать робо-советник, чтобы эксперт может сделать всю тяжелую работу за вас

Узнайте: как инвестировать во время рецессии

Сейчас хорошее время для инвестиций в 2021 году?

Причины надеяться на фондовый рынок в 2021 году:

Успешное внедрение вакцинации может привести к увеличению движения, торговли и расходов
Закрытые отрасли снова откроются (подумайте о путешествиях и развлечениях)
Поглощения продолжатся
Новые отрасли: технологии, электронная коммерция и биотехнологии процветали в течение пандемия и будет продолжать расти
Низкие процентные ставки побудят людей тратить или инвестировать

Причины осторожности в отношении фондового рынка в 2021 году:

Опасения по поводу новых штаммов коронавируса
Краткосрочный рост безработицы и прекращение схем государственной поддержки
Фондовые рынки уже сильно выросли с момента обвала в марте прошлого года в начале пандемии covid-19, что может означать, что они должны наступить падение
Brexit и влияние, которое окажет выход из ЕС
Центральный банк США намерен отменить свои экстренные покупки корпоративных облигаций США, сигнализируя о дальнейшем отходе от поддержки рынков облигаций и других мер поддержки пандемии

Подробнее: Как инвестировать во время рецессии

Сбои могут возникать неожиданно, и их причины становятся очевидными только задним числом.

Но с открытием мировой экономики в течение года, похоже, есть ограниченные катализаторы для большого краха.

Обрушится ли фондовый рынок в 2021 году?

Обвал фондового рынка — это внезапное и значительное падение стоимости акций и, следовательно, их цена. деньги, которые они вложили.
Никто не может точно предсказать, обрушится ли фондовый рынок в 2021 году. Все, что вы можете сделать, — это оценить, какие факторы будут влиять на фондовый рынок и ваши конкретные инвестиции.
Цена акций FTSE 100, которая измеряет результаты крупнейших листинговых британских компаний, достигла новых максимумов. Но когда акции растут быстро, всегда есть опасность, что они могут упасть так же быстро.
Если вы новичок в инвестировании, возможно, вы захотите прочитать наше руководство для начинающих.
Рост дневной торговли и DIY-инвестирования
Поскольку многие люди накопили существенные сбережения при блокировке, застряв дома, это привело к росту числа дневных трейдеров.
Но имейте в виду, что дневная торговля рискованна, потому что вы делаете краткосрочные ставки на рынке. Мы всегда рекомендуем инвестировать на долгий срок.
Имейте в виду, что самостоятельное инвестирование сопряжено с риском, поэтому вы можете заплатить профессиональному инвестору за выбор акций от вашего имени, купив фонд.
Подробнее: Как выбрать инвестиционные фонды
«Исследования обычно показывают, что время на рынке более удачно, чем расчет времени на рынке, поэтому я бы предостерегал инвесторов от попыток предотвратить любые потенциальные падения».
Клэр Уолш, независимый финансовый эксперт
В какие акции стоит инвестировать прямо сейчас?
Мы перечислили несколько компаний, которые стоит рассмотреть или которых стоит избегать, хотя мы всегда рекомендуем вам провести собственное исследование перед покупкой акций.
Abrdn : после слияния Standard Life и Aberdeen в 2017 году компания по управлению активами добивалась плохих результатов. Но новая стратегия компании по сокращению расходов и повышению производительности, похоже, меняет ее судьбу. В первой половине года выручка компании выросла на 7%.
Tui : это была ухабистая поездка для туристических компаний, таких как Tui, которым пришлось сократить летнее расписание из-за текущих ограничений на поездки.Стоимость акций Tui упала на 22% за последние шесть месяцев, но с учетом 1,5 миллиона заказов, сделанных с мая, ситуация улучшается. Акции EasyJet упали на 15% в середине сентября после предупреждений о том, что восстановление, вероятно, займет больше времени, чем у конкурентов.
Тейлор Вимпи : акции застройщика выросли на 6% за последние шесть месяцев. Операционная прибыль компании за первые шесть месяцев 2021 года составила 424 миллиона фунтов стерлингов по сравнению с убытком в 16 миллионов фунтов стерлингов в первой половине 2020 года.
Rolls Royce: компания производит двигатели для самолетов, выполняющих дальние рейсы.Из-за того, что во время пандемии было остановлено столько самолетов, цена акций Rolls Royce сильно пострадала. Однако после того, как это принесло прибыль, ситуация становится более позитивной.
Avast: группа кибербезопасности могла быть куплена американским конкурентом. Аналитики оценили компанию FTSE 100 в 7,2 миллиарда фунтов стерлингов и предположили, что бизнес может закончиться войной на торгах. Эта новость вызвала рост стоимости акций Avast на 17%.
Инвестиционный фонд Seraphim Space : привлек 180 млн фунтов стерлингов, когда он дебютировал на Лондонской фондовой бирже в июле 2021 года.Траст инвестирует в пул компаний, занимающихся космическими технологиями.
Wise : цена акций росла с момента их листинга на Лондонской фондовой бирже в начале июля. Ранее называвшаяся Transferwise, она конвертирует деньги в разные валюты, но у нее есть планы по расширению деятельности в других областях финансовых услуг.
Nissan : акции выглядят интересно, учитывая его планы по производству электрических батарей в Сандерленде, стоимость которого оценивается в 1 миллиард фунтов стерлингов.
BT : французская телекоммуникационная компания Altice купила 12% акций BT.Объявление от 10 июня было воспринято как вотум доверия компании и привело к росту стоимости акций BT.
Blackberry : смартфоны больше не производятся, но считается, что программное обеспечение компании для кибербезопасности дает ей большой потенциал в будущем. Имейте в виду, что некоторые технологические акции в настоящий момент выглядят немного дороже, поэтому вам нужно взвесить, стоит ли того наценка.
Biogen : Одобрение своего спорного препарата для лечения болезни Альцгеймера в США, потенциально открывающее путь Соединенному Королевству сделать то же самое, дало толчок акциям Biogen.Однако имейте в виду, что есть вопросы относительно того, станет ли новый препарат Биоген коммерческим хитом. Некоторые ученые указали на неубедительные результаты испытаний.
Zoom — любимец пандемии, цена акций Zoom достигла пика в октябре 2020 года, увеличившись почти на 750% по сравнению с мартом 2020 года. С тех пор она упала почти на 50% и дала некоторые неутешительные результаты в середине года, однако многие инвесторы заинтересованы в стремлении Zoom укрепить свои лидерские позиции за счет увеличения инвестиций и слияний и поглощений.
Цена акций Blue Prism в 2021 году была неустойчивой, однако пандемия изменила способ нашего взаимодействия с технологиями, ускорив их использование на 5-10 лет. Blue Prism занимает хорошее место в области программного обеспечения для автоматизации рабочего места, чтобы извлечь выгоду из этой тенденции, и она дала некоторые положительные результаты.
Unilever : за лето стоимость акций упала почти на 10%, снизив их стоимость на 11 миллиардов фунтов стерлингов. Есть предположения, что гигант потребительских товаров может быть потрясен и разрушен инвесторами.
Sports Direct : 4 октября в Лондоне акции упали на 6,7%, это худшие акции FTSE 250. Владелец, Frasers Group PLC, объявил о планах обратного выкупа акций Sports Direct на сумму до 70 миллионов фунтов стерлингов с целью «уменьшения акционерного капитала компании».
Facebook: Волна плохих новостей вокруг гиганта социальных сетей повлияла на стоимость акций Facebook в последние месяцы. Спад означает, что сейчас самое подходящее время для покупок, хотя вам нужно помнить о рисках, с которыми по-прежнему сталкивается компания.
The Hut Group: всего через год после размещения на бирже 5,4 млрд фунтов стерлингов было поднято вопросов о прибыльности, управлении и оценке интернет-магазина товаров для красоты и здоровья. Цена акций упала на 35%, но через неделю выросла благодаря обещаниям решить проблемы корпоративного управления.
Qinetiq : 14 октября цена акций упала, потеряв 13% своей стоимости из-за опасений по поводу цепочки поставок. Инвесторы настроены пессимистично, но баланс выглядит надежным.
Dwac : 22 октября цена акций выросла на 285% после новостей о том, что компания собирается вывести на рынок медиа-стартап Дональда Трампа.Цена уже подскочила на 357% накануне на новостях, что SPAC приобретает Trump Media & Technology Group.
Подробнее: Руководство по инвестиционным тенденциям на 2021 год
Приобретение компании Morrisons
Сеть супермаркетов
Morrisons, похоже, будет куплена гигантом прямых инвестиций Clayton, Dubilier & Rice (CD&R) за 7 миллиардов фунтов стерлингов. Это следует за трехмесячной войной на торгах.
Предложение
CD&R по цене 287 пенсов за акцию, на 1 пенсов выше, чем предложение, внесенное консорциумом во главе с Fortress Investment, превзошло первоначальные ожидания.Однако он ниже отметки 297 пунктов, закрытых накануне в пятницу 1 октября.
Совет директоров Morrisons согласился рекомендовать предложение акционерам, которые проголосуют по сделке 19 октября, а поглощение ожидается к ноябрю.
Взлеты и падения рынка
Остерегайтесь волатильности рынка в настоящий момент. Индекс FTSE 100, который измеряет показатели крупнейших компаний Великобритании, за последний год поднялся вверх, но путь к нему был ухабистым.
Netflix, Deliveroo и Peloton также являются хорошими примерами колебаний цен на акции, которые необходимо учитывать при инвестировании.
Стриминговый сервис, компания по доставке еды и производитель тренажеров, по-видимому, стали тремя корпоративными победителями вспышки коронавируса.
Плюсы
Netflix получил 16 миллионов новых подписчиков в течение 2020 года, выручка составила 7,16 миллиарда долларов в апреле 2021 года и предсказала лучший второй квартал года
Deliveroo выиграла от инвестиций Amazon на 575 миллионов долларов, увеличив вовлеченность клиентов
Peloton акции выросли на 400% до 2020 года
Негативные последствия
Но ни одна из этих компаний не застрахована от негативного воздействия пандемии или других встречных ветров:
Netflix
Производство многих новых шоу Netflix было остановлено
Конкуренция в этом секторе, особенно со стороны новых игроков, таких как Disney +
Число регистраций в первом квартале 2020 года ниже ожидаемого
Deliveroo
Еще не принесла прибыли: при этом ее выручка выросла на 54% до 1 фунта стерлингов.2 млрд в прошлом году компания понесла убыток в размере 223 млн фунтов стерлингов.
Акции Deliveroo упали на 30% за первые 20 минут листинга на Лондонской фондовой бирже 31 марта 2021 года. получает больше юридических прав
Peloton
Цена акций Peloton упала на 53% с январского пика в начале мая
Серия несчастных случаев с оборудованием привела к смерти ребенка, и компания объявила о выпуске массового продукта вспомнить
Жертва собственного успеха блокировки, проблемы с цепочкой поставок
Будущее неуверенно с открытием спортзалов
Вы можете прочитать: Как покупать акции
Несмотря на оптимальные условия во время пандемии, Deliveroo не смог поставить
Стоит ли покупать акции?
Вот восемь вещей, которые следует учитывать:
1.
Волатильность
Акции могут быть очень нестабильными, когда есть неопределенность, и могут сильно упасть, если будут обнаружены новые варианты COVID, которые уклоняются от вакцин.
2.
Контекст — это все
То, что что-то недешево, не делает его непривлекательным. Нас ждет еще одно десятилетие почти нулевых процентных ставок, низких темпов роста и низкой или нулевой инфляции. В этой среде предприятия на растущих рынках с доступом к дешевым деньгам, как правило, преуспевают, и то, что вы за них платите сейчас, может выглядеть дешево через 10 лет.
3.
Не все акции одинаковы
Некоторые из них, которые сейчас выглядят дешевыми, на самом деле дорогие и, вероятно, исчезнут в течение следующих нескольких лет.
4.
Вы счастливы, идя против толпы ?
Инвестирование, когда люди напуганы и существует высокая степень неопределенности, по понятным причинам устрашает.
Подумайте, считаете ли вы, что мы будем в лучшем положении к тому времени, когда вам понадобятся деньги. Ситуация всегда может ухудшиться, прежде чем станет лучше.
5.
Долгосрочное инвестирование
Помните, что «убыток» — это убыток только тогда, когда вы продаете инвестиции. Ваше решение зависит от того, насколько быстро вам понадобятся деньги и от того, понимаете ли вы, что акции могут падать так же, как и расти. Сможете ли вы пережить потерю денег, если рынки продолжат падать?
6.
Инфляция
При рекордно низких процентных ставках 0,1% наличный сберегательный счет не поможет вашим деньгам расти.
Если учесть инфляцию, которая измеряет рост стоимости жизни, вам почти гарантированно станет хуже.
7. Используйте акции и акции ISA
Рекомендуется держать свои акции в ISA, чтобы защитить свои доходы от налога на дивиденды и налога на прирост капитала.
Объясняем: как облагаются налогом акции?
8. Купить пул акций
Если вы предпочитаете инвестировать в корзину акций, а не выбирать их самостоятельно, вы можете инвестировать в фонд.
Некоторые фонды просто отслеживают фондовый рынок, например S&P 500, индекс, измеряющий крупнейшие компании в Соединенных Штатах.
Продукты с самым высоким рейтингом
Самостоятельные инвестиции в акции и акции с самым высоким рейтингом ISA
Финансовые технологии, возобновляемые источники энергии, игры и отдых — это секторы фондового рынка, за которыми стоит следить.
Лучшие инвестиции прямо сейчас
Чтобы максимально использовать возможность покупки, часто нужно искать фирмы, которые хорошо подготовлены к любым потенциальным структурным сдвигам.
Сектор финансовых технологий и платежей : стоит изучить компании, которые помогают людям работать удаленно или оплачивать товары или услуги.
Электронная торговля : может вырасти, учитывая фактор страха перед покупками в переполненных торговых центрах и супермаркетах.
Возобновляемая энергия : подумайте о секторах, которые будут преуспевать независимо от пандемии. Быстрое падение стоимости строительства проектов в области возобновляемых источников энергии произошло одновременно с повышением осведомленности о климатическом кризисе.Это мощная тенденция, которую будет сложно остановить Covid-19. Эти активы обеспечивают надежные потоки доходов, которые часто поддерживаются государственными субсидиями. Прочтите наше руководство по этичному инвестированию.
Онлайн-игры : эти предприятия были одними из самых устойчивых к рыночной распродаже.
Банки : в зависимости от продолжительности вспышки коронавируса стоит присмотреться к «закаленным в боях» банкам. Помните, что банки пережили [финансовый] кризис 2008 года и, следовательно, могут оказаться лучше в период восстановления экономики, чем ожидают рынки.
Сектор досуга : после месяцев изоляции люди хотят выйти и потратить. Рестораны и пабы с самым высоким балансовым отчетом могли бы жить очень хорошо. В идеале они испытают рост потребительских расходов в период снижения конкуренции. И у них будет возможность забрать дешевые проблемные активы у обанкротившихся конкурентов.
Подробнее: Инвестиционные тенденции 2021 года.
Выберите подходящую ISA для себя
Готовые акции и акции с самым высоким рейтингом ISA
Наши независимые звездные рейтинги помогут вам найти недорогие акции и акции ISA
.
Зачем нужно капать корм?
Если вы думаете, какие акции покупать сейчас, помните, что практически невозможно точно рассчитать время рынка, чтобы максимально использовать свои деньги.
Например:
Инвестируйте, когда рынки растут, вы, возможно, упустили лодку для получения максимальной прибыли
Инвестируйте, когда рынки падают, и они могут упасть еще намного дальше
Капайте деньги медленно, а не инвестирование всего этого единовременного платежа устраняет это непростое решение.
Это не только способствует хорошей привычке к сбережению. Он сглаживает инвестиционный путь, покупая больше единиц, когда рынки ниже (известное как усреднение стоимости фунта)
Как получить дивиденды?
Дивиденды — это то, что компания платит акционерам, когда получает прибыль.
Пандемия коронавируса повлияла на денежную позицию и рост ряда предприятий, что повлияло на размер дивидендов, полученных акционерами.
В течение 2020 года крупнейшие банки Великобритании RBS, Barclays, Santander, HSBC, Lloyds и Standard Chartered приостановили выплату дивидендов и обратный выкуп акций.
Акции с выплатой дивидендов часто являются популярным выбором для включения в ваш инвестиционный портфель. Но помните, дивиденды, которые вы зарабатываете, могут облагаться налогом.
Четыре совета по инвестированию в нестабильные времена
Вот наши четыре золотых правила инвестирования во время финансового кризиса:
Сохраняйте спокойствие
Пандемия вызвала много эмоций, но будьте рациональны в отношении своих инвестиций.
Обдумайте свои цели
Инвестирование — это личное дело. Ваш выбор зависит от ваших обстоятельств, целей, потребностей и толерантности к риску. Главное — диверсификация.
Используйте налоговые льготы
Вы можете инвестировать без налогов с ISA.С пенсией, а также пожизненным ISA вы получаете мгновенное повышение, поскольку правительство обычно добавляет немного дополнительных денег, когда вы платите больше денег. Вот справочник по пенсиям.
Поток денег
Если рынки продолжат падать, вы покупаете по более низкой цене, и это может помочь сгладить ваши доходы в надежде, что они восстановятся и вырастут в долгосрочной перспективе.
Подпишитесь на нашу рассылку новостей
Получайте регулярные статьи и руководства от наших экспертов, которые помогут вам принимать более разумные финансовые решения.
Два подхода к инвестированию в акции
Рост и стоимость — это два фундаментальных подхода или стиля инвестирования в акции и паевые инвестиционные фонды. Сноска ¹ Инвесторы в рост ищут компании, которые предлагают сильный рост прибыли, в то время как стоимостные инвесторы ищут акции, которые кажутся недооцененными на рынке. Поскольку эти два стиля дополняют друг друга, они могут помочь разнообразить ваше портфолио при совместном использовании.
Рост и определение стоимости
Акции роста представляют компании, которые продемонстрировали рост прибыли выше среднего в последние годы и которые, как ожидается, продолжат обеспечивать высокий уровень роста прибыли, хотя нет никаких гарантий. «Развивающиеся» растущие компании — это те компании, которые имеют потенциал для достижения высоких темпов роста прибыли, но не имеют истории сильного роста прибыли.
Ключевые характеристики фондов роста:
Цена выше, чем на более широком рынке. Инвесторы готовы платить высокие коэффициенты отношения цены к прибыли, надеясь продать их по еще более высоким ценам, поскольку компании продолжают расти
Рекорды высоких темпов роста прибыли. В то время как прибыль некоторых компаний может снижаться в периоды более медленного экономического роста, растущие компании потенциально могут продолжать добиваться высоких темпов роста прибыли независимо от экономических условий
Более изменчивый, чем более широкий рынок. Риск покупки данной акции роста заключается в том, что ее высокая цена может резко упасть на любых негативных новостях о компании, особенно если прибыль разочарует Уолл-стрит.
Управляющие фондами создания стоимости ищут компании, которые потеряли популярность, но все еще имеют хорошие фундаментальные показатели. В стоимостную группу также могут входить акции новых компаний, которые еще не были признаны инвесторами.
Ключевые характеристики стоимостных фондов включают:
Более низкая цена, чем на более широком рынке. Идея стоимостного инвестирования заключается в том, что акции хороших компаний будут восстанавливаться во времени, если и когда их истинная стоимость будет признана другими инвесторами
Цена ниже аналогичных компаний в отрасли. Многие стоимостные инвесторы полагают, что большая часть стоимостных акций создается из-за чрезмерной реакции инвесторов на недавние проблемы компании, такие как неутешительные доходы, негативная реклама или юридические проблемы, которые могут вызвать сомнения в долгосрочных перспективах компании.
Несут несколько меньший риск, чем более широкий рынок. Однако, поскольку им требуется время, чтобы развернуться, ценные акции могут больше подходить для долгосрочных инвесторов и могут нести больший риск колебания цен, чем акции роста
Рост или стоимость … или и то, и другое?
Какая стратегия — рост или стоимость — скорее всего, принесет более высокую прибыль в долгосрочной перспективе? Битва между ростом и инвестированием в стоимость ведется годами, и каждая сторона предлагает статистические данные в поддержку своих аргументов.Некоторые исследования показывают, что стоимостное инвестирование опережало рост в течение длительных периодов времени с поправкой на стоимость. Ценностные инвесторы утверждают, что краткосрочная ориентация часто может подтолкнуть цены на акции к низкому уровню, что создает отличные возможности для покупок для стоимостных инвесторов.
История показывает нам, что:
У растущих акций, как правило, есть потенциал для более высоких результатов, когда процентные ставки падают, а прибыль компаний растет. Однако они также могут быть первыми, кого накажут, когда экономика остывает.
Стоимостные акции, часто акции циклических отраслей, могут преуспеть на ранних этапах восстановления экономики, но, как правило, с большей вероятностью будут отставать на устойчивом бычьем рынке
При долгосрочном инвестировании некоторые люди сочетают рост и оценку акций или фондов с целью получения высокой доходности с меньшим риском. Такой подход теоретически позволяет инвесторам получать прибыль на протяжении экономических циклов, в которых общие рыночные ситуации благоприятствуют либо росту, либо стилю инвестиций, сглаживая любую прибыль с течением времени.
Footnote ¹ Инвестирование в акции роста влечет за собой возможность убытков, поскольку их цена чувствительна к изменениям текущей или ожидаемой прибыли. Стоимостные акции — это ценные бумаги компаний, которые, возможно, испытали неблагоприятные деловые или отраслевые изменения или могут подвергаться особым рискам, которые привели к тому, что акции вышли из моды. Если менеджер оценивает перспективы компании неверно, цена акций может не приближаться к той стоимости, которую менеджер придал им.© SS&C. Воспроизведение полностью или частично запрещено, кроме как с разрешения. Все права защищены. Не несет ответственности за любые ошибки или упущения.
Автором материала является третье лицо, DST Retirement Solutions, LLC, компания SS&C («SS&C»), не аффилированная с Merrill или какой-либо из ее дочерних компаний, и предназначена только для информационных и образовательных целей. Выраженные мнения и взгляды не обязательно отражают мнения и взгляды Merrill или любого из его аффилированных лиц. Любые предположения, мнения и оценки действительны на дату публикации этого материала и могут быть изменены без предварительного уведомления.Прошлые показатели не гарантируют будущих результатов. Информация, содержащаяся в этом материале, не является советом о налоговых последствиях принятия какого-либо конкретного инвестиционного решения. Этот материал не принимает во внимание ваши конкретные инвестиционные цели, финансовое положение или потребности и не предназначен в качестве рекомендации, предложения или ходатайства о покупке или продаже какой-либо ценной бумаги, финансового инструмента или стратегии. Прежде чем действовать в соответствии с какой-либо рекомендацией, содержащейся в этом материале, вам следует подумать, соответствует ли это вашим интересам с учетом ваших конкретных обстоятельств, и, при необходимости, обратиться за профессиональной консультацией.
Из-за возможности человеческой или механической ошибки со стороны SS&C или ее источников ни SS&C, ни ее источники не гарантируют точность, адекватность, полноту или доступность любой информации и не несут ответственности за какие-либо ошибки или упущения или за результаты, полученные из использование такой информации. Ни при каких обстоятельствах SS&C не несет ответственности за любые косвенные, специальные или косвенные убытки в связи с использованием контента подписчиком или другими лицами.
Merrill, ее аффилированные лица и финансовые консультанты не предоставляют юридических, налоговых или бухгалтерских консультаций.Перед принятием каких-либо финансовых решений вам следует проконсультироваться со своим юридическим и / или налоговым консультантом.
3723674
Стоит ли покупать акции? Вот что вам нужно знать
Покупать или не покупать? Кажется, этот вопрос задают многие люди, когда дело доходит до инвестирования в акции.
Молодой специалист может стремиться найти следующие акции Apple или Facebook для добавления в свой портфель, в то время как пара постарше может бояться инвестировать свои с трудом заработанные деньги в акции после того, как испытала взлеты и падения на фондовом рынке.
Независимо от того, где вы находитесь в этом спектре, важно понимать преимущества и недостатки покупки акций и различные способы инвестирования в них. Так что давайте прямо в это погрузимся!
Что такое акции? И стоит ли их покупать?
Акции представляют собой крошечные доли собственности в компании. Итак, когда вы покупаете акции компании, вы, по сути, становитесь совладельцем (или держателем акций) этой компании.
Цена акции определяется спросом и предложением.Если группа людей хочет купить акцию (высокий спрос), а не так много людей, желающих продать (низкое предложение), цена вырастет. Но когда мало людей хотят покупать акции (низкий спрос), а много людей хотят продать (высокое предложение), цена падает.
Мы отфильтровываем неряшливых советников. Посмотрите до пяти инвестиционных профессионалов, которым мы доверяем.
Мы избавим вас от графиков кривой спроса из журнала Economics 101, но поговорим о пицце. (Спорим, вы этого не ожидали.) Предположим, пиццерия Papa Dave’s Pizza продает пиццу по кусочкам.У Дэйва есть пицца со свежим сыром с восемью ломтиками, но у него 20 голодных клиентов. Вместо того, чтобы устанавливать фиксированную цену, он решает провести аукцион пиццы и позволить покупателям делать ставки. Как вы понимаете, ограниченное предложение и избыточный спрос приведут к росту цены за ломтик. С экономической точки зрения, Дэйв позволил рынку определять цену. Фондовый рынок похож на это в гораздо большем масштабе, когда миллионы акций переходят из рук в руки каждый день.
Что ж, мы все понимаем очарование дымящегося куска пиццы, но что делает бульон желанным? Спрос на акции в основном определяется производительностью компании.Так что, если вы владеете акциями компании, которая сообщает о большой прибыли, стоимость ваших акций обычно будет расти, потому что больше людей хотят их купить. Замечательно! Но с другой стороны, если компания испытывает трудности или экономика переживает спад, стоимость этих акций может упасть. Но часто цены на акции растут и падают просто из-за предположений о том, как компании будут работать в будущем. Например, Amazon не сообщал о чистой прибыли около восьми лет после своего основания, но это была чрезвычайно популярная акция среди технологических инвесторов, и ее высокая цена акций отражала это в конце 1990-х годов.¹
С акциями вы зарабатываете деньги одним из двух способов: когда вы продаете свои акции дороже, чем вы за них заплатили, или когда вы получаете дивиденды от компании (это ежеквартальный платеж, который, по сути, является способом компании сказать вам спасибо за то, что вы являетесь акционером. ).
Итак, стоит ли покупать акции? Да, акции обязательно должны быть частью вашего пенсионного портфеля. . . но вам нужно хорошо понимать, как ваши акции сгруппированы и диверсифицированы.
Исторически среднегодовая доходность фондового рынка составляет 10–12%.² Это означает, что если вы правильно инвестируете в акции, вы сможете приумножить свои пенсионные сбережения так, чтобы опередить инфляцию и подготовить вас к пенсии, о которой вы всегда мечтали. Но если вы не будете осторожны, вы можете сделать ставку на свое пенсионное будущее только на успех горстки компаний. . . и это обычно плохо кончается.
Как лучше всего покупать акции?
Хотя инвестирование в акции всегда связано с некоторым элементом риска, есть способы уменьшить свой риск — и это за счет диверсификации .Это просто причудливый инвестиционный термин для распределения ваших инвестиций, чтобы вы не клали все яйца в одну корзину.
Существует три основных способа покупки акций:
Штоки одиночные
Биржевые фонды (ETF)
Паевые инвестиционные фонды
Какой вариант поможет вам достаточно диверсифицировать свой портфель, чтобы снизить инвестиционный риск, сохраняя при этом потенциал роста, который предлагают акции? Давайте рассмотрим каждый вариант по очереди.
Вариант №1: Отдельные акции
Когда вы покупаете отдельные акции, вы в основном делаете ставку на результативность одной компании . Большинство людей, занимающихся покупкой и продажей акций, пытаются «рассчитать рынок». Они купят акцию, когда ее стоимость невысока, а затем планируют продать ее, когда ее стоимость возрастет, чтобы получить прибыль.
Вместо того, чтобы использовать подход к инвестированию «покупай и держи» — что означает, что вы держите свои акции в течение более длительных периодов времени, независимо от того, что делает фондовый рынок. несколько дней или недель, чтобы быстро получить прибыль.
Итог : Давайте проясним здесь — мы не рекомендуем инвестировать в отдельные акции! Если ваши инвестиции будут зависеть от результатов деятельности лишь горстки компаний, это слишком рискованно. И если у вас нет хрустального шара, очень сложно выделить среди проигравших. Инвестирование в отдельные акции больше похоже на поход в казино в Лас-Вегасе: вы идете в надежде заработать небольшое состояние, но, вероятно, уйдете с разбитыми мечтами и пустыми карманами.
Вариант № 2: Биржевые фонды (ETF)
ETF — это нечто среднее между паевыми инвестиционными фондами и акциями. Это фонда, , которые содержат акции разных компаний, но их торгуются, как отдельные акции на бирже фондовой биржи. Обычно они пытаются сопоставить доходность рыночного индекса, такого как Dow Jones Industrial Average или S&P 500, инвестируя в акции, включенные в этот индекс. Другими словами, эффективность ETF обычно соответствует показателям фондового рынка.
Итог: Держитесь подальше! Поскольку биржевыми фондами можно торговать как акциями, инвесторы часто пытаются рассчитать время на рынке так же, как они это делают с отдельными акциями. И хотя они, как правило, имеют более низкие комиссии, чем паевые инвестиционные фонды, существуют и другие расходы, такие как операционные и транзакционные сборы, которые могут значительно сократить ваши доходы, если вы будете платить за них каждый месяц, в который вы инвестируете.
Кроме того, вы теряете преимущества работы со специалистом по инвестициям, который может помочь вам на этом пути.
Вариант № 3: Паевые инвестиционные фонды
Паевые инвестиционные фонды создаются, когда группа инвесторов объединяет свои деньги и покупает акции у десятков различных компаний, что дает вам хороший уровень диверсификации для вашего портфеля.
Паевые инвестиционные фонды также являются активно управляемыми фондами, что означает, что команда профессионалов в области инвестирования ставит перед собой задачу выбирать акции для фонда с целью превзойти среднюю доходность фондового рынка.
Итог: У нас есть победитель! Паевые инвестиционные фонды — лучший вид долгосрочного вложения.Инвестирование вашего пенсионного портфеля в паевые инвестиционные фонды дает два важных преимущества. Во-первых, он диверсифицирует ваш портфель таким образом, чтобы защитить вас от взлетов и падений фондового рынка. Во-вторых, это поможет вам получить выгоду от инвестирования в акции компаний любого размера из разных отраслей и секторов экономики.
И вдобавок ко всему, вы получаете преимущество, имея в своем распоряжении инвестиционного профессионала, который поможет вам вносить коррективы в свои инвестиции на протяжении всего финансового путешествия.
Умный способ инвестировать в акции
Один из самых распространенных мифов о миллионерах состоит в том, что они идут на большой риск, вкладывая деньги в такие вещи, как уловки для быстрого обогащения и причудливые инвестиции. Но когда мы поговорили с более чем 10 000 миллионеров для The National Study of Millionaires , знаете ли вы, сколько из них сказали, что отдельные акции были одним из трех основных факторов их богатства? Ноль. Ни одного!
Вместо этого восемь из 10 миллионеров достигли состояния в миллион долларов благодаря пенсионному плану, спонсируемому работодателем, например 401 (k).И они пришли к этому со временем, после многих лет упорной работы и постоянных вложений в свои пенсионные счета. Вот так ты становишься обычным миллионером!
После того, как вы выберетесь из долгов и у вас будет полностью профинансированный чрезвычайный фонд, мы рекомендуем инвестировать 15% вашего валового дохода в паевые инвестиционные фонды роста на ваших пенсионных счетах с льготным налогообложением, таких как 401 (k) и Roth IRA.
Мы также рекомендуем диверсифицировать ваш портфель еще больше , равномерно разделив ваши инвестиции между четырьмя различными типами паевых инвестиционных фондов:
Рост и доход. Самый спокойный и предсказуемый фонд в вашем портфеле. Эти фонды содержат акции крупных стабильных компаний, которых вы, вероятно, узнаете.
Рост. Эти средства инвестируются в средние и крупные компании, которые все еще растут и обычно приносят более высокую прибыль, чем фонды роста и дохода.
Агрессивный рост. «Дикие дети» вашего портфеля, фонды агрессивного роста имеют акции небольших компаний с большим потенциалом, но они повсюду — в один год они могут подняться на на , а в следующий — на на вниз. .
Международный. Эти фонды содержат акции компаний со всего мира и помогают вам диверсифицировать свой портфель за пределами ваших границ.
И послушайте, если вы уже инвестируете 15% для выхода на пенсию или уже являетесь миллионером и хотите вложить очень небольшой процент своего капитала в отдельные акции, мы не собираемся кричать на вас. Но когда вы только начинаете инвестировать, на карту поставлено слишком много, чтобы поставить все на карту ради одной акции.
Получите помощь с профессионалом в области инвестиций
Когда дело доходит до инвестирования, мы всегда говорим людям две вещи. Во-первых, вы никогда не должны вкладывать деньги в то, чего не понимаете. Во-вторых, вам не нужно пытаться во всем разобраться самостоятельно.
Вот где приходит на помощь профессионал в области инвестиций! Наши SmartVestor Pros здесь, чтобы помочь вам начать работу. Им доверяют Ramsey, они сядут с вами и помогут понять ваши варианты инвестирования, чтобы вы могли принимать уверенные решения, которые помогут вам накопить на пенсию, о которой вы всегда мечтали.Ты можешь сделать это!
Найдите свой SmartVestor Pro сегодня!
15 лучших акций для начинающих прямо сейчас
Эта статья содержит ссылки, по которым мы можем получить компенсацию, если вы щелкнете по ним, бесплатно для вас.
Выбор хороших акций для инвестирования прямо сейчас для вашего портфеля и инвестиционных целей — важный первый шаг к созданию богатства на фондовом рынке.
Но с тысячами акций на выбор, для нового инвестора может быть непросто решить, какие акции покупать для своего брокерского портфеля.Ничего не облегчает сегодняшняя рыночная неопределенность. Но выбор инвестировать в фондовый рынок обеспечит вам одну из лучших и наиболее стабильных прибылей по сравнению с любым другим инвестиционным каналом.
В этом посте вы узнаете о 15 лучших акциях, которые стоит покупать начинающим инвесторам. Я также собираюсь рассказать о некоторых основных инвестиционных стратегиях и советах, которые влияют на мой выбор.
Лучшие акции для новичков в 2021 году
Вот 15 лучших акций для покупки начинающим инвестором:
Amazon (NASDAQ: AMZN)
Alphabet (NASDAQ: GOOG)
Apple (NASDAQ: AAPL)
Costco (NASDAQ: COST)
9025 (NYSEQ: COST)
(DISC)
Facebook (NASDAQ: FB)
Mastercard (NYSE: MA)
Microsoft (NASDAQ: MSFT)
Netflix (NASDAQ: NFLX)
(Nike NFLX)
Pinterest (NYSE: PINS)
Shopify (NYSE: SHOP)
Spotify (NYSE: SPOT)
Teladoc (NYSE: TDOC)
Tesla
Примечание. Этот список отсортирован в алфавитном порядке и не включает такие вещи, как ETF (биржевой фонд), индексный фонд или паевой инвестиционный фонд, которые я рассматриваю отдельно.
1. Amazon (NASDAQ: AMZN)
Цена: 3392,49 доллара (на конец 26 октября 2021 года)
Рост выручки: 37,76%
Amazon (AMZN) — одна из самых прибыльных акций всех времен и одна из моих личных фаворитов. Не только потому, что я заработал на этом кучу денег, но и потому, что я вижу у компании очень хорошие возможности для роста в будущем. Отчасти это связано с тем, что у Amazon так много способов выиграть: не только захватить все больше и больше областей онлайн-продаж, но также с помощью веб-хостинга, подписок или даже беспилотных автомобилей.
При цене акций Amazon в 3392,49 доллара (на конец 26 октября 2021 года) вам, возможно, придется покупать дробные акции, чтобы заполучить некоторые из них. Но пусть это вас не пугает.
Трудно поверить, но акции Amazon утроились в цене за последние четыре года . Их годовой доход за тот же период увеличился более чем вдвое.
Невозможно сказать, насколько высоко поднимется Amazon, но я определенно буду с вами в поездке.
2.Алфавит (NASDAQ: GOOG)
Цена: 2928,55 долларов США (на конец 26 октября 2021 года)
Рост выручки: 32,67%
Alphabet является материнской компанией поискового гиганта Google. Компания контролирует все продукты и услуги, связанные с Google Ads, Android, Chrome, Google Cloud, YouTube, Google Maps и т. Д. Как и у Amazon, у этой компании есть множество способов выиграть.
Выручка Alphabet в 2020 году превысила 183 миллиарда долларов, а в 2021 году выручка превысит 200 миллиардов долларов.Так или иначе, их продукты и услуги встроены почти в каждый компьютер и мобильное устройство на планете.
В последнее время цена акций Alphabet немного изменилась из-за нестабильности рынка, а также из-за проблем с нормативными требованиями и соблюдением нормативных требований. Помимо всего этого, я думаю, что Alphabet — это надежная акция, которую можно купить и держать, для новых инвесторов, особенно тех, кто хочет баловаться с дробными акциями. Выручка Alphabet выросла более чем на 60% за последние три года, а цена акций Alphabet (GOOG) выросла более чем вдвое за тот же период времени.
3. Apple (NASDAQ: AAPL)
Цена: 148,85 долларов (на конец 27 октября 2021 года)
Рост выручки: 26,77%
Apple — еще одна ведущая технологическая компания, которая постоянно сообщает инвесторам самые высокие показатели выручки и прибыли. Это делает Apple надежным выбором для начинающих инвесторов.
Apple наиболее известна тем, что изобрела iPhone, iPad, iTunes, AppleTV, iCloud и Apple Watch. Apple также разрабатывает и производит широкий спектр высококлассных персональных компьютеров, таких как Macbook Pro и Macbook Air.
После дробления акций летом 2020 года на момент написания этой статьи они стоили около 140 долларов. (Разделение акций на самом деле не имеет значения — это просто разрезание одного и того же пирога на большее количество частей, но оно может заставить инвесторов воодушевиться и увидеть, что акции более доступны.) Если бы вы вложили 5000 долларов в AAPL пять лет назад, эти акции были бы очень дешевыми. сегодня стоит около 15000 долларов. Не слишком потрепанный! А поскольку компания регулярно выпускает новые продукты, я думаю, что акции Apple будут продолжать расти.
4. Costco Wholesale (NASDAQ: COST)
Цена: 489,11 долларов США (на конец 27 октября 2021 года)
Рост выручки: 17,49%
Если вы запасаетесь бумажными полотенцами или покупаете новый телевизор, вы можете найти то, что вам нужно, в местном Costco. Склады компании также стабильно росли на протяжении многих лет. Сегодня акции стоят около 440 долларов за штуку — это почти самый высокий уровень, которого они когда-либо достигали.
Но они не собираются сдаваться.По последним подсчетам, у Costco было более 100 миллионов держателей карт, и эта цифра растет так же неуклонно, как и цена ее акций. Компания могла бы даже увеличить свой годовой сбор на 5 долларов, чтобы увеличить чистую прибыль и продолжить продвижение на международном уровне. Costco недавно объявила о планах добавить вторые офисы в Китай и Францию и планирует впервые выйти на рынок Новой Зеландии в 2022 году.
В качестве бонуса компания недавно увеличила дивиденды — по сути, они платят вам 70 центов каждый квартал за каждую вашу акцию!
5.Дисней (NYSE: DIS)
Цена: 169,55 долларов (на конец 26 октября 2021 г.)
Рост выручки: -8,89%
Холдинги Walt Disney Company простираются далеко за пределы Волшебного Королевства. Под зонтиком Disney вы найдете ESPN, Fox, Marvel, Lucasfilm ( Star Wars, ), National Geographic , а также широкий спектр мест и услуг, ориентированных на отдых, расположенных по всему миру.
Достаточно сказать, что сегодня и в будущем каждый хочет либо посмотреть фильм или телешоу при поддержке Диснея, либо посетить один из своих многочисленных тематических парков.
На мой взгляд, их обширный охват и способность привлекать потребителей во всем мире и всех возрастов делают Disney надежной акцией для новичков. Даже в условиях пандемии, из-за которой их парки развлечений были закрыты на большую часть года, компания все же нашла способ порадовать своих инвесторов: запуск ее сервиса потоковой передачи видео по запросу Disney + принес более чем 116 миллионов подписчиков (и их количество растет!), Что позволило Disney использовать свою видеотеку и новый контент, чтобы стать сильным конкурентом Netflix.
Выберите как профессионал
Куда вложить 500 $ прямо сейчас
Многие новые инвесторы рискуют и не покупают акции великих компаний. Я предпочитаю такие компании, как Amazon, Netflix и Apple — все они входят в мой список лучших акций для начинающих.
Есть компания, которая «позвонила» этим предприятиям задолго до того, как они стали популярными. Впервые они рекомендовали Netflix в 2004 году по цене 1,85 долларов за акцию, Amazon в 2002 году по цене 15,31 доллара за акцию долларов за акцию и Apple еще в эпоху iPod Shuffle по цене долларов за акцию.97 за акцию. Посмотрите, где они сейчас.
Эта компания: Пестрый дурак.
Для людей, готовых сделать инвестирование частью своей стратегии финансовой свободы, обратите внимание на флагманский инвестиционный сервис The Motley Fool, Stock Advisor . Они только что объявили о своих 10 лучших «покупках» на фондовом рынке. Начинаете ли вы со 100, 500 или более долларов, вам следует ознакомиться с полной информацией.
Нажмите сюда, чтобы узнать больше
6.Facebook (NASDAQ: FB)
Цена: 312,22 доллара США (на конец 26 октября 2021 года)
Рост выручки: 42,23%
Facebook — гигант социальных сетей и рекламы, основанный Марком Цукербергом. Текущая цена акций компании составляет около 330 долларов, что более чем в семь раз выше, чем она была во время IPO в 2012 году.
Компании также принадлежат Instagram и WhatsApp. В совокупности их продукты и услуги насчитывают более 3,5 миллиарда активных пользователей по состоянию на первый квартал 2021 года.Это означает, что каждый третий человек на планете использует свои платформы. Ух ты!
С такими цифрами легко понять, почему так много начинающих инвесторов присоединяются к акциям Facebook. Компания получила несколько критических замечаний от правительств по всему миру из-за некоторых методов ведения бизнеса, включая обвинения в том, что она является монополистом. Но Цукерберг и команда уже переживали такую жару.
В целом, компания имеет огромную аудиторию заинтересованных пользователей во всем мире и продолжает делать разумные инвестиции (например,г., виртуальная реальность Oculus). Сложите все это, и Facebook, похоже, продолжит движение к рыночной капитализации в 1 триллион долларов.
7. Mastercard (NYSE: MA)
Цена: 335,72 доллара (на конец 27 октября 2021 года)
Рост выручки: 2,56%
Когда-нибудь люди могут использовать биткойны для своих ежедневных транзакций и превратить Mastercard в компанию прошлого. Но в ближайшее время этого не произойдет. Несмотря на шумиху вокруг него, биткойн находится в нескольких световых годах от платежной системы, предлагаемой Mastercard, которая может выполнять 5000 транзакций в секунду.Биткойн-транзакции занимают в среднем 10 минут каждая!
И дело не только в том, чтобы провести карту Mastercard в торговом центре. Компания позиционирует себя как критически важный игрок во многих различных типах транзакций и опережает все ожидания по мере того, как мы все больше приближаемся к цифровым платежам. Это не такая большая компания, как Visa (согласно отчету Nilson Report, у Visa 42% рынка по сравнению с 25% для Mastercard), но это небольшая компания с более быстрым ростом доходов и большим пространством для работы.
8.Microsoft (NASDAQ: MSFT)
Цена: 323,17 доллара США (на конец 27 октября 2021 года)
Рост выручки: 19,81%
Microsoft — одна из самых ценных акций в США, борющаяся за первое место с Apple и Amazon. По последним подсчетам, он опустился на третье место.
Тем не менее, Microsoft сохраняет свои позиции, обеспечивая миллионы пользователей компьютерами, оборудованием, программным обеспечением и облачными вычислениями во всех уголках земного шара. Во многом это связано с впечатляющим пребыванием генерального директора Сатья Наделлы во главе компании, где он курировал приобретение GitHub, крупных инвестиций в Azure, платформу облачных вычислений компании и выпуск таких сервисов, как Microsoft Teams.
Несмотря на глобальную пандемию, акции Microsoft недалеко от своего исторического максимума — около 288 долларов за акцию на момент написания этой статьи. Как и многие компании, занимающиеся интеллектуальными технологиями, компания нашла способ повысить свою ценность для пользователей даже в трудные времена.
Недавние результаты Microsoft являются доказательством ценности покупки и удержания акций голубых фишек. И именно поэтому я рекомендую Microsoft как надежную акцию для покупки новичкам.
9. Netflix (NASDAQ: NFLX)
Цена: 662 доллара.92 (по состоянию на 27 октября 2021 г.)
Рост выручки: 20,21%
Netflix — пионер потокового видео. В 2020 году компания заработала чуть более 25 миллиардов долларов дохода, а недавно у нее превысило 200 миллионов подписчиков по всему миру.
Что мне действительно нравится в Netflix, так это то, что у него все еще есть большой потенциал для увеличения своей доли на рынке. В настоящее время менее половины подписчиков Netflix находятся в США. Поскольку густонаселенные страны, такие как Бразилия и Индия, продолжают модернизировать свою интернет-инфраструктуру, можно с уверенностью предположить, что Netflix получит выгоду в виде десятков миллионов дополнительных подписчиков.
Я также не удивлюсь, если одна из других компаний в этом списке — например, Apple — решит однажды купить Netflix. Apple сидит на кучу денег и давно не выпускает новую линейку продуктов (если не считать накладные наушники, которые обойдутся вам более чем в 500 долларов). Может быть, Apple решит использовать часть этих денег, чтобы в следующие несколько лет сделать впечатляющее приобретение? Кто знает?
Одно можно сказать наверняка: на всякий случай я сохраняю Netflix в своем портфолио, чтобы получить часть этого потенциала роста.
10. Nike (NYSE: NKE)
Цена: 162,35 доллара США (на конец 27 октября 2021 года)
Рост выручки: 23,72%
Nike — крупнейший производитель и поставщик спортивной обуви и спортивного инвентаря в мире. С 2016 года годовой доход компании стабильно превышает 30 миллиардов долларов. И, как и все акции в этом посте, стоимость акций компании со временем продолжает расти.
Nike — это еще одна из тех безопасных акций «голубых фишек» от лидера в своем сегменте.Это чисто мое предположение, но поскольку население продолжает расти, то же самое должно происходить и с глобальным охватом Nike.
Стоит отметить, что большинство компаний в этом списке — технологические компании. Любой хороший портфель должен быть сбалансированным, поэтому добавление в ваш портфель солидного розничного продавца, такого как Nike, — всегда хороший способ диверсифицировать ваши инвестиции.
11. Pinterest (NYSE: PINS)
Цена: 45,36 доллара США (на конец 27 октября 2021 г.)
Рост выручки: 83,55%
Pinterest стал публичным в 2019 году.Компания предлагает визуально ориентированную платформу социальных сетей, которая дает людям уникальный способ поделиться и узнать о путешествиях, дизайне и декоре, искусстве, идеях рецептов и многом другом.
Лично я думаю, что Pinterest — хорошая покупка, и прямо сейчас это может быть выгодной сделкой. Хотя цена их акций с момента их IPO была как «американские горки», похоже, что почти каждая крупная технологическая акция в первые годы переживает взлеты и падения.
В последнее время подъем стал немного устойчивее.По мере того, как Pinterest находит дополнительные способы монетизации своей платформы и расширения своей пользовательской базы, не удивляйтесь, увидев ускорение роста ее акций.
12. Shopify (NYSE: SHOP)
Цена: 1361,12 доллара США (на конец 26 октября 2021 года)
Рост выручки: 85,25%
Этот гигант не так давно и стабильно растет, как некоторые другие в списке. Это связано с большим риском, чем с Apple, Amazon или Microsoft. Но при инвестировании вы обнаруживаете, что больший риск часто приводит к большему вознаграждению.Посмотрим.
Shopify позволяет продавцам любого размера вести бизнес в Интернете. С помощью Shopify любая компания может создать сайт электронной торговли и использовать свои инструменты для решения всех задач бэк-офиса, от увеличения продаж до отслеживания клиентов и управления повседневными операциями.
Еще до того, как пандемия превратила личные покупки в проблему, мы быстро двигались к миру розничной торговли, в котором все больше доминировала электронная коммерция. Shopify помогает сделать это, и инвесторы, которые увидели эту тенденцию и вскочили на борт, в последнее время очень хорошо себя чувствуют.Цена акций сейчас превышает 1300 долларов, так что вам, возможно, придется покупать дробные акции, но я думаю, что рост продолжится.
13. Spotify (NYSE: SPOT)
Цена: 273,13 доллара (на конец 27 октября 2021 года)
Рост выручки: 17,72%
Стоимость акций Spotify в начале этого года полностью упала благодаря партнерству с Ким Кардашьян Уэст и Джо Роганом. Эксперты считают, что эта поддержка знаменитостей поможет компании, занимающейся потоковой музыкой, выделиться среди конкурентов и что со временем компания получит долю рынка.По последним подсчетам, у Spotify было более 165 миллионов платных подписчиков и более 365 миллионов активных пользователей на платформе.
Акции упали с максимумов, достигнутых ранее в этом году, но компания продолжает принимать правильные решения. Его эксклюзивный подкаст Мишель Обама был одним из самых популярных подкастов в мире в прошлом году, и Spotify продолжает находить новую аудиторию и новые способы зарабатывать деньги на своих услугах. Это немного рискованнее, чем некоторые другие предложения здесь, но, возможно, стоит вложения, если вы верите в будущее подкастов.Всего два цента!
14. Teladoc Health (NYSE: TDOC)
Цена: 138,63 доллара (на конец 27 октября 2021 года)
Рост выручки: 127,42%
Вот о чем вы, возможно, не слышали, особенно если не проводите много времени со своим врачом. Teladoc Health стремится не допускать людей к врачу — тенденция, которая набирала обороты еще до пандемии. Они предоставляют клиентам медицинских услуг платформу для встречи со своими врачами посредством видеоконференцсвязи (также известной как телемедицина).
Число виртуальных посещений
Teladoc в этом году увеличилось более чем в три раза по сравнению с предыдущим годом, во многом благодаря пандемии. Но я не думаю, что эта тенденция исчезнет, как только снова станет безопасно выходить из дома. Многие люди обнаруживают, что вы можете позаботиться о многих своих медицинских потребностях из собственного дома, так зачем возвращаться к врачу, если вам не нужно?
Цена акций
Teladoc значительно выросла во время пандемического ажиотажа, достигнув максимума около 290 долларов, но с тех пор упала до 130 долларов на момент написания этой статьи.Какой бы ни была цена, я думаю, что Teladoc по-прежнему занимает выгодные позиции в растущей сфере, так что на нее стоит внимательно присмотреться.
15. Тесла (NASDAQ: TSLA)
Цена: 1037,86 долларов (на конец 26 октября 2021 года)
Рост выручки: 66,27%
Tesla — одна из моих любимых акций. Не только потому, что я заработал на этом кучу денег, но и потому, что я большой поклонник инновационных технологий компании и ее потенциала для цифровых революций в будущем.
Если вы твердо уверены, что электромобили — это будущее автомобильного транспорта, и являетесь поклонником смелых идей Илона Маска, Tesla могла бы стать хорошим дополнением к вашему портфолио.Имейте в виду, что Tesla — это не просто автомобили. Компания также сосредоточена на разрушении сектора аккумуляторных батарей и несколько лет назад приобрела SolarCity.
Как и Apple, Tesla в этом году провела дробление акций, и теперь каждая акция стоит более 780 долларов. Некоторые (в том числе Илон Маск) могут сказать, что цена акций переоценена. Но я думаю, что мы все еще находимся на ранних стадиях того, что Tesla может в конечном итоге значить для мира … и для своих инвесторов.
Выберите как профессионал
Куда вложить 500 $ прямо сейчас
Прежде чем покупать Amazon, Netflix или Apple, подумайте об этом…
Команда Motley Fool впервые рекомендовала каждую из этих акций более десяти лет назад!
Они обнаружили Netflix за 1 доллар.85 за акцию, еще во времена DVD по почте.
И рекомендовал Amazon на уровне 15,31 доллара в 2002 году, когда большинство людей не привыкли пользоваться кредитными картами в Интернете.
И даже стоил Apple 4,97 доллара за акцию, примерно за месяц до выпуска самого первого iPhone.
Посмотрите, где эти запасы сегодня. Итог: вложение 500 долларов во все три акции сегодня будет стоить более 200 000 долларов!
И вот почему это важно: флагманский инвестиционный сервис Stock Advisor от Motley Fool только что объявил о своих 10 лучших «покупках» на всем фондовом рынке. Начинаете ли вы с $ 100, $ 500 или больше, вы захотите получить полную информацию!
Нажмите сюда, чтобы узнать больше
Резюме: Лучшие акции для начинающих
Напомним, ниже приведены 15 лучших акций, в которые новички не могут ошибиться, инвестируя в долгосрочную перспективу:
Лучшие акции для покупки осенью
По мере того, как мы вступили в осень 2021 года, все больше и больше людей по всей Америке вакцинировались от COVID-19, и началось «повторное открытие». Пока что в этом году это означало невероятный прирост для отраслей, которые были исключены в 2020 году, таких как запасы энергии и потребительских товаров.
Просто взгляните на таблицу ниже, в которой указаны несколько крупнейших победителей S&P 500 в этом году. Акции, которые были распроданы в последние годы (The Gap, Ford Motor), внезапно вернули себе популярность.
Наличие Возвращение в 2021 году
Marathon Oil (NYSE: MRO) 101,7%
Nucor (NYSE: NUE) 79,9%
Ford Motor Company (NYSE: F) 69.6%
The Gap (NYSE: GPS) 59,9%
Данные дополнения S&P CapitalIQ. По состоянию на 22 июня 2021 г.
Что общего у акций в этом списке? Это стоимостных акций, то есть , то есть их рост не такой впечатляющий, как у большинства акций, которые вы найдете в этом списке, но они торговались по дешевым мультипликаторам (то есть с низким соотношением цены к прибыли. ) направился в этот год.
Какие приклады лучше всего подходят для новичков?
Напротив, многие растущие акции пережили агрессивную распродажу в период с февраля по май.Когда мы вступаем в падение, многие из этих растущих акций восстановились, но если ваш портфель чрезмерно распределен между акциями с большим ростом в будущем, оцененными в (например, Tesla, Pinterest и Teladoc из приведенного выше списка), вы можно было бы рассмотреть возможность добавления следующих компаний, которые не только выиграют от экономического «открытия», но и оценены по цене, близкой к «стоимостным акциям», которые до сих пор показывали лучшие результаты в 2021 году.
Disney: Не только парки Disney выиграют от открытия мира, но компания также увидит попутный ветер от возвращения круизных лайнеров и фильмов-блокбастеров в кинотеатрах.
Costco: В прошлом году Costco увеличила продажи на 13%, а прибыль выросла на 15%, несмотря на пандемию. С закрытием конкурентов из кирпича и раствора Costco сталкивается с уменьшением конкуренции. Кроме того, в 2020 финансовом году объем онлайн-продаж Costco подскочил на 50%. Даже после того, как пандемия утихнет, улучшения, внесенные Costco в свою деятельность по электронной торговле, должны иметь постоянные преимущества.
Mastercard: В то время как большинство покупок в электронной коммерции используют кредитные карты, возобновление вертикальных расходов, таких как путешествия, должно стать попутным ветром для Mastercard (и ее конкурентов, таких как Visa) в ближайшие годы.
Советы по инвестированию в фондовый рынок для начинающих
1. Инвестируйте в компании, которые вы понимаете
Это может показаться здравым смыслом. Но я видел слишком много людей, инвестирующих в акции (и, следовательно, в компании) исключительно на основании совета друга, того, что они слышали в новостях, или даже просто по прихоти. Слишком часто я слышал ужасающие истории о том, как акции теряют огромную стоимость за короткое время, делая их практически бесполезными.
Чтобы избежать такой участи, я рекомендую инвестировать только в компании, которые легко понять и которые имеют проверенный послужной список.
Например, скажем, вам нравится Apple (AAPL) или Amazon (AMZN). Любой из них был бы относительно простым вложением средств. Вы покупаете акции зрелого предприятия, услугами которого вы, вероятно, пользуетесь, и стоимость которых постоянно растет с течением времени.
2. Не торопитесь с рынком
По словам Оракула из Омахи Уоррена Баффета, «попытки рассчитать время на рынке» — ошибка номер один, которую делают новые инвесторы. Это означает, что не пытайтесь покупать акции, если вам кажется, что цена низкая — на следующий день она может упасть еще ниже.
Вместо этого купите акции компании, стоимость которых со временем может возрасти, независимо от того, что вы слышите о компании в новостях или от друзей.
3. Избегайте мелких акций
Если сделка кажется слишком хорошей, чтобы быть правдой, вероятно, так оно и есть.
Так обстоит дело практически со всеми мелкими акциями, поэтому я их не рекомендую. Вообще говоря, компании, представленные на дешевых фондовых биржах, не имеют таких возможностей для роста и, следовательно, не могут обеспечить конкурентоспособную прибыль с течением времени.
4. Рассмотрите возможность покупки дробных акций
Высокие цены на многие акции голубых фишек являются обычным препятствием для начинающих инвесторов. Например, если у вас сэкономлено всего несколько сотен долларов, вы не сможете купить даже одну акцию Alphabet (GOOG), которая сейчас стоит выше 2700 долларов, или Amazon (AMZN), которая в настоящее время превышает 3000 долларов!
Если это похоже на вашу ситуацию, когда вы не накопили кучу денег, но все же хотите заполучить несколько первоклассных голубых фишек, вам повезло.
компаний, предлагающих дробные акции:
Всего за 5 долларов вы можете получить долю голубых фишек. Эти дробные акции могут накапливаться со временем или продаваться как обычные акции.
В конце концов, вы, возможно, даже сможете собрать вместе несколько целых акций, придерживаясь курса и регулярно покупая дробные акции.
Подробнее:
5. Не сдавайся
Если вы хотите добиться успеха на фондовом рынке, вы, , не можете, , эмоционально реагировать на рыночные сдвиги или актуальные новостные темы.Инвестирование в акции — долгая игра. Единственный способ действительно увидеть отдачу — это испытать комплексный рост, который накапливается с годами, когда вы продолжаете вкладывать свои деньги в определенные фонды.
Даже опытные инвесторы, подобные мне, попадают в ту же ловушку продажи акций, когда опасаются, что эти средства могут резко сократиться — например, из-за пандемии. К сожалению, несколько месяцев спустя мы на собственном горьком опыте обнаруживаем, что те акции, которые были проданы потенциально в убыток, теперь стоят даже больше.
Сдержать курс также означает дисциплинированно покупать акции с течением времени. Найдите подходящий для вас график вложений — например, ежемесячная или ежеквартальная покупка новых акций — и придерживайтесь его.
Если вы купите лишь несколько акций один раз, ваш потенциал заработка будет намного ниже, чем если бы вы купили сотни или даже тысячи акций той же самой акции в течение нескольких лет.
Дополнительные инвестиционные ресурсы:
Выбор лучшего начального портфеля для вас
Когда вы покупаете акцию, вы буквально покупаете часть этой компании.Если вы по-прежнему не знаете, с чего начать, я рекомендую немного изучить себя и разработать план игры, прежде чем приступать к делу.
Есть ли в приведенном выше списке компании с ценностями, продуктами и услугами, с которыми вы согласны? А как насчет других компаний, которых нет в этом списке? Как вы думаете, кто станет еще больше через 30 лет, когда придет время обналичивать пенсионные фишки?
После того, как вы определите несколько компаний, которые соответствуют вашим критериям и толерантности к риску, следующим шагом будет покупка акций на вашем брокерском счете.
Следуя приведенным выше советам и инвестируя в любую из вышеперечисленных акций, вы, скорее всего, будете счастливы, что сделали это. Мы поможем вам найти подходящие акции, чтобы ваши деньги могли расти для вас, пока вы живете своей лучшей жизнью!
Джон Макки, генеральный директор Whole Foods Market, дочерней компании Amazon, входит в совет директоров The Motley Fool. Сюзанна Фрей, исполнительный директор Alphabet, входит в совет директоров The Motley Fool. Тереза Керстен, сотрудница LinkedIn, дочерней компании Microsoft, входит в совет директоров The Motley Fool.Рэнди Цукерберг, бывший директор по развитию рынка и представитель Facebook и сестра его генерального директора Марка Цукерберга, является членом совета директоров The Motley Fool. The Motley Fool владеет акциями и рекомендует Alphabet (акции A), Alphabet (акции C), Amazon, Apple, Costco Wholesale, Facebook, Mastercard, Microsoft, Netflix, Nike, Pinterest, Shopify, Spotify Technology, Teladoc Health, Tesla и Уолт Дисней. The Motley Fool рекомендует следующие варианты: длинные звонки в январе 2022 года на сумму 1920 долларов на Amazon, длинные звонки на январь 2023 года на 1140 долларов на Shopify, длинные звонки в марте 2023 года на 120 долларов на Apple, короткие звонки на январь 2022 года на 1940 долларов на Amazon, короткие звонки на январь 2023 года на 1160 долларов на Shopify и короткие Март 2023 г. 130 долларов США звонят в Apple.Millennium Money — часть сети The Motley Fool. У Millennial Money есть политика раскрытия информации.
Как покупать акции и чего остерегаться перед продажей
Редакционная группа Select работает независимо над обзором финансовых продуктов и написанием статей, которые, как мы думаем, будут полезны нашим читателям. Мы можем получать комиссию, когда вы переходите по ссылкам на продукты наших аффилированных партнеров.
Покупка акций — это способ для физических лиц владеть акциями публично торгуемой компании и, в идеале, со временем наращивать свое богатство.
Для новичков в мире инвестирования покупка акций может показаться сложным процессом, но на самом деле это довольно просто.
Вот четыре шага к покупке акций компании, а также то, что следует учитывать перед продажей ваших акций.
Шаг 1: Выберите брокера и пополните свой счет
Прежде чем вы сможете начать покупать акции, вам необходимо выбрать брокерский счет, через который это можно будет сделать. Вы можете выбрать торговую платформу, предлагаемую традиционной финансовой компанией, такой как Fidelity, Schwab или Vanguard, или посмотреть на онлайн-брокеров, таких как Ally или Robinhood.
Рассмотрите разнообразие инвестиционных инструментов, предлагаемых брокером в дополнение к торговле акциями, например, пенсионные сбережения через счета IRA. Вы также захотите принять к сведению любые комиссии за обслуживание, минимальные суммы счета и комиссионные, взимаемые брокером за выполнение сделок.
Настройка вашего брокерского счета занимает всего около 15 минут и потребует от вас предоставить некоторую основную личную и финансовую информацию. Для более быстрого доступа к рынку вы можете выбрать электронный перевод средств на свой счет со связанного банковского счета.
Чтобы и дальше увеличивать свои инвестиции и создавать реальное богатство, настройте автоматический перевод на свой брокерский счет, чтобы вы регулярно вносили свой вклад в течение долгого времени. Помните, что деньги, которые вы вкладываете в отдельные акции, должны быть деньгами, которые вы можете позволить себе потерять, поскольку всегда есть некоторый риск.
Шаг 2. Изучите, какие акции покупать.
Покупка акций через веб-сайт вашего брокера может быть сделана всего за несколько минут. Учитывая, что почти любой может купить акции за короткое время, барьер для входа низкий, что является еще одной причиной, чтобы понять свою терпимость к риску и заранее провести исследование.Выбор отдельных акций требует гораздо большего образования, чем инвестирование в диверсифицированные активы, такие как индексные фонды, поскольку акции несут больший риск.
Прежде чем покупать акции компании, выясните, чем она занимается, какие продукты она предлагает, ее бизнес-модель, как она зарабатывает деньги и ее исторические показатели. Вы также можете сослаться на надежные инвестиционные сайты, такие как Morningstar, авторитетный ресурс для исследований и рейтингов акций.
При выборе акций неплохо придерживаться мировоззрения Уоррена Баффета, что вы собираетесь покупать и держать эти акции в течение многих лет, даже десятилетий.
Шаг 3. Подсчитайте, сколько акций вы хотите.
Акция представляет вашу собственность в публичной компании. Решение о количестве акций для покупки в некоторой степени будет зависеть от того, сколько денег вы должны инвестировать.
Цены на акции различаются в зависимости от компании и постоянно повышаются и понижаются, но, например, если у вас есть 600 долларов, вы готовы инвестировать, а цена акции составляет 60 долларов, вы можете приобрести 10 акций. У некоторых брокеров есть инструменты, позволяющие узнать, сколько акций вы можете позволить себе купить.
Если вы впервые покупаете отдельные акции, вы можете начать с покупки только одной акции, чтобы получить представление о рынке, прежде чем вкладывать больше денег.
Некоторые брокеры даже предлагают возможность покупки дробных акций или части одной акции вместо всей акции. Это позволяет инвесторам покупать дорогие акции таких компаний, как Amazon, цена акций которых на момент написания превышает 3000 долларов.
Charles Schwab позволяет инвесторам покупать дробную долю любых акций, котирующихся на S&P 500, через свою программу под названием Schwab Stock Slices ™. Вы можете купить один кусок (дробная доля) или до 30 ломтиков (30 дробных акций) всего за 5 долларов за ломтик.Дробные акции Schwab торгуются онлайн без комиссии, как и обычные акции.
SoFi Invest® — еще один вариант брокера, предлагающий дробные акции с нулевой торговой комиссией. Инвесторы могут начать всего с 5 долларов и получить доступ к более чем 4000 акций и ETF.
Шаг 4: Разместите сделку
Чтобы разместить ордер на платформе вашего брокера, используйте трех- или четырехбуквенный тикер акции. У вас будет возможность выбрать между рыночным или лимитным ордером.
Рыночный ордер означает, что вы покупаете акции по наилучшей доступной текущей рыночной цене при размещении ордера. Рыночные ордера лучше всего использовать, когда вы покупаете всего несколько акций или покупаете крупные акции голубых фишек, цены которых не сильно колеблются.
Лимитный ордер означает, что вы покупаете акции по указанной вами цене или лучше, что дает вам больше контроля над тем, сколько вы платите. С лимитным ордером сделка может не состояться, если цена не достигнет желаемого уровня. Лимитные ордера лучше всего подходят, если вы торгуете большим количеством акций или небольшими акциями, которые имеют большую волатильность цен.
Чего следует остерегаться, прежде чем продавать свои акции
Когда вы отслеживаете свои запасы вместе с показателями компаний, в которые вы инвестировали, опасайтесь обналичивать их слишком рано.
Деньги, которые вы вкладываете в отдельные акции, должны быть деньгами, которые вам удобно вкладывать, по крайней мере, в течение следующих пяти лет. Чтобы максимизировать прибыль, лучше всего держать курс на долгий срок, особенно в периоды нестабильности.
Фактически, не дать вашим инвестициям время для роста — одна из самых серьезных инвестиционных ошибок, которых, по мнению экспертов, следует избегать.
Готовы начать?
Наша методология
Чтобы определить, какая торговая платформа с комиссией $ 0 предлагает лучшие услуги для потребителей, выберите суженные предложения до списка из 10 начальных платформ. Затем мы проанализировали и сравнили каждый из них на основе следующих факторов:
Минимумы счета
Типы счетов
Комиссии за счет и консультации
Служба поддержки клиентов
Коэффициенты расходов доступных инвестиций
Выбор инвестиций
Торговые сборы
Доступные технологии, включая мобильные платформы
Образовательные инструменты и ресурсы
После рассмотрения вышеуказанных функций мы основали наши рекомендации на платформах, предлагающих самый широкий спектр вариантов инвестирования, надежные образовательные инструменты и ресурсы, удобные технологии, а также самые низкие коэффициенты комиссий и расходов.Мы также изучили структуру поддержки клиентов каждой компании, доступные способы общения и обзоры приложений.
Обратите внимание, что для всех торговых платформ нет гарантий, что вы получите определенную доходность, или всегда будут доступны текущие варианты инвестирования. Чтобы определить лучший подход для ваших конкретных инвестиционных целей, рекомендуется поговорить с авторитетным фидуциарным консультантом по инвестициям.
От редакции: Мнения, анализы, обзоры или рекомендации, выраженные в этой статье, принадлежат только редакции Select, и не были рассмотрены, одобрены или иным образом одобрены какой-либо третьей стороной.
Инвестиции в акции
После окончания Второй мировой войны средняя крупная акция приносила около 10% в год — значительно опережая темпы инфляции, а также доходность облигаций, недвижимости и других средств сбережения. В результате акции — лучший способ сэкономить деньги на долгосрочные цели.
Что такое акция?
Когда вы владеете акциями, вы являетесь совладельцем компании с претензиями — какими бы небольшими они ни были — на каждый актив и каждую копейку прибыли.По мере роста доходов компании инвесторы готовы платить больше за акции.
Как покупать акции?
Вы можете легко открыть недорогой брокерский счет онлайн на таких сайтах, как Fidelity, Charles Schwab, TDAmeritrade или Scotrade. Вы можете перевести деньги на свой счет в электронном виде и начать торговать. Большинство сайтов дисконтных брокеров взимают фиксированную комиссию в размере около 10 долларов за сделку.
Какие типы акций бывают?
Существуют тысячи акций на выбор, поэтому инвесторы обычно разделяют акции на разные категории: размер, стиль и сектор.
Размер:
Размер компании определяется ее рыночной капитализацией, которая равна текущей цене акций, умноженной на общее количество акций в обращении. Это то, чего инвесторы считают стоимостью всей компании.
Компании с большой рыночной капитализацией или компании с «большой капитализацией» обычно создаются и стабильны, но из-за своего размера у них более низкий потенциал роста, чем у компаний с малой капитализацией.
В долгосрочной перспективе акции компаний с малой капитализацией имели тенденцию расти более быстрыми темпами.При менее развитой структуре управления у компаний с малой капитализацией больше шансов столкнуться с проблемами по мере роста.
Компании со средней капитализацией, или компании среднего размера, находятся где-то посередине.
Стиль:
«Растущая» компания — это компания, которая расширяется со скоростью выше среднего, как и технологические компании в 1990-е годы. Поймайте успешную акцию роста на ранней стадии, и поездка может быть впечатляющей. Но опять же, чем больше потенциал, тем больше риск. Акции роста стремительно растут в хорошие времена, но как только рост замедляется, эти акции падают.
Противоположностью роста является «стоимость». Не существует единого определения стоимости акций, но в целом они торгуются с кратностью прибыли ниже средней, чем рынок в целом. Возможно, компания совершила ошибку, что привело к резкому падению ее акций — стоимостной инвестор может подумать, что основной бизнес по-прежнему здоров и его истинная ценность не отражается в падении цены акций.
«Циклическая» компания производит то, что не пользуется постоянным спросом на протяжении всего бизнес-цикла. Например, производители стали видят рост продаж, когда экономика нагревается, что побуждает строителей строить новые небоскребы, а потребителей — покупать новые автомобили.
Но когда экономика замедляется, их продажи тоже отстают. Циклические акции часто колеблются, поскольку инвесторы пытаются угадать, когда наступит следующий подъем или спад.
Сектор:
Standard & Poor’s делит акции на 10 секторов и десятки отраслей. Вообще говоря, на разные отрасли влияют разные вещи. Таким образом, в любой момент времени одни преуспевают, а другие — нет.
В большинстве случаев финансы, здравоохранение и технологии, как правило, являются наиболее быстрорастущими секторами, в то время как потребительские товары и коммунальные услуги обеспечивают стабильность при умеренном росте.Другие секторы, как правило, цикличны, быстро расширяются в хорошие времена и сокращаются во время спадов.
Как выбрать?
Хотя существует более 6000 публичных компаний, ядро вашего портфеля акций должно состоять из финансово сильных компаний с ростом прибыли выше среднего.
Всего около 200 акций подходят под это описание. Хорошо сбалансированный портфель акций должен включать от 15 до 20 акций семи или более различных отраслей.
Как правило, лучше всего покупать акции с умеренно высокими темпами роста и разумной оценкой. По статистике, акции быстрорастущих компаний обычно переоценены, и им сложнее оправдать завышенные ожидания инвесторов.
Первое, на что следует обратить внимание, — это соотношение цены акции к прибыли по сравнению с ее предполагаемой общей доходностью. В идеале коэффициент P / E должен быть меньше, чем вдвое, по сравнению с прогнозируемой доходностью (коэффициент P / E не должен превышать 30 для акций с потенциалом общей доходности 15%).
CNNMoney (Нью-Йорк) Впервые опубликовано 28 мая 2015 г .: 18:17 по восточному времени
.
No related posts.

Наличие	Возвращение в 2021 году
Marathon Oil (NYSE: MRO)	101,7%
Nucor (NYSE: NUE)	79,9%
Ford Motor Company (NYSE: F)	69.6%
The Gap (NYSE: GPS)	59,9%

В какие акции лучше вложить деньги: Куда инвестировать в 2021 году: 5 перспективных вариантов :: Новости :: РБК Инвестиции

Related Articles

Когда и как давать яблоко грудничку: советы по введению яблочного прикорма

Раннее развитие детей: методики, игры и упражнения для гармоничного роста

Лучшие детские прыгунки для развития малыша: как выбрать и безопасно использовать

Как инвестировать в 2020 году

Портфельные инвестиции

Драгоценная защита

Рискнуть по-русски

Заморские территории

Сколько принесут долги

Доходное место: в каких странах менее рискованно вкладывать деньги

Alphabet увеличила чистую прибыль в III квартале на 68%, лучше прогноза

В какие проекты можно вложить деньги удаленно?

Чем интересны проекты на инвестиционном рынке?

Что нужно для начала работы на рынке

Цифровая валюта и акции

во что вкладывать деньги — Минфин

Нет более постоянного, чем временное

США начинает снимать розовые очки

В Украине заметили, но что дальше

Шкурные вопросы

Ставка на нефть

Связь с развивающимися рынками

Золото не подведет

Недвижимость для подстраховки

С чем не стоит связываться

Вместо выводов

безопасных акций для покупки: инвестируйте в акции с низкой волатильностью в 2021 году

Семь безопасных акций для рассмотрения

На что обращать внимание при выборе безопасных акций

Тревожные признаки того, что акция менее безопасна

Рецепт инвестирования в безопасные акции

Последние статьи

Диснейленд на этот раз зашел слишком далеко?

Объявление о прибылях и убытках Procter & Gamble: 3 выноса

Эти ведущие акции могут продолжать расти, несмотря на нехватку рабочей силы

Лучшие дивиденды: Coca-Cola или Procter & Gamble?

Что понравилось инвесторам в результатах Johnson & Johnson за 3 квартал

3 продукта, которые мы хотели бы, чтобы Apple выпустила в следующий раз

Можно ли покупать эти стабильные акции здравоохранения?

Являются ли продолжающиеся тяжбы Johnson & Johnson катастрофой для акций?

2 акции для покупки по мере роста населения США

2 основные акции, которые могут помочь инвесторам подавить инфляцию

Стоит ли покупать акции в условиях кризиса с коронавирусом?

Сейчас хорошее время для покупки акций?

Сейчас хорошее время для инвестиций в 2021 году?

Обрушится ли фондовый рынок в 2021 году?

Рост дневной торговли и DIY-инвестирования

В какие акции стоит инвестировать прямо сейчас?

Приобретение компании Morrisons

Взлеты и падения рынка

Плюсы

Негативные последствия

Стоит ли покупать акции?

1.

2.

3.

4.

5.

6.

7. Используйте акции и акции ISA

8. Купить пул акций

Продукты с самым высоким рейтингом

Самостоятельные инвестиции в акции и акции с самым высоким рейтингом ISA

Лучшие инвестиции прямо сейчас

Выберите подходящую ISA для себя

Готовые акции и акции с самым высоким рейтингом ISA

Зачем нужно капать корм?

Как получить дивиденды?

Четыре совета по инвестированию в нестабильные времена

Подпишитесь на нашу рассылку новостей

Два подхода к инвестированию в акции

Рост и определение стоимости

Рост или стоимость … или и то, и другое?

Стоит ли покупать акции? Вот что вам нужно знать

Что такое акции? И стоит ли их покупать?

Как лучше всего покупать акции?

Вариант №1: Отдельные акции

Вариант № 2: Биржевые фонды (ETF)