Отслеживание биткоин транзакции блокчейн: Blockchain Explorer — Search the Blockchain | BTC | ETH

Blockchain кошелек

После того, как Вы сделаете платеж или, как только Вы получите платеж, нажмите на транзакцию, которая покажет Вам более подробную информацию о ней, в том числе Вы увидите статус вашей транзакции. Просто нажмите на него, и он откроет страницу Block explorer, отображающую все детали Вашей транзакции.

Блок Explorer

Все действия блокчейна находятся в открытом доступе. Таким образом, можно просмотреть не только баланс Биткойнов или адрес, но и проверить хэш транзакции конкретной транзакции. Вы можете использовать следующие block explorers для следующих криптовалют.

Эфириума – etherscan.io
Litecoin— insight.litecore.io

Чтобы узнать TxID или TxHash, найдите свой BTC-адрес или адрес получателя в block explorer. Если Вы видите множество транзакций в списке, просто найдите сумму Биткойнов, которую вы отправили. Таким образом, Вы сможете найти эту конкретную транзакцию. После того, как вы нашли свою транзакцию, вы также должны найти хэш-идентификатор транзакции. Вы можете просто поделиться идентификатором транзакции или найти его и поделиться URL-адресом страницы с получателем.

Цепью по бюрократии: как блокчейн может сделать революцию в документообороте — Экономика и бизнес

Прямой перевод этого словосочетания — цепочка блоков — лучше всего объясняет его суть. Блокчейн — это способ хранения данных или, как его еще называют, цифровой реестр транзакций. В него можно добавлять данные практически обо всем: о выданных кредитах, правах на собственность, результатах голосования, фактах нарушения Правил дорожного движения, бракосочетаниях и так далее.

Записи в блокчейне — это данные о транзакциях, произведенных внутри сети. Они объединяются друг с другом в специальную структуру — блок. Информация, содержащаяся в них, открыта, она не шифруется и ее можно быстро перепроверить. Каждый блок помимо транзакций также содержит свой порядковый номер и так называемую контрольную сумму предыдущего блока — результат обработки содержащихся в предыдущем блоке данных особой криптографической функцией (хеш-функцией). Они используются для проверки целостности каких-либо данных, так как получающееся в результате вычислений решение, или, как его еще называют, контрольная сумма (хеш-сумма), будет меняться до неузнаваемости при внесении даже малейших изменений в исходные данные. Это свойство позволяет легко отслеживать любые несанкционированные попытки изменений.

Все записи в блокчейне непрерывно синхронизируются между всеми участниками сети, сохраняясь на каждом устройстве. Это позволяет отслеживать попытки изменения и избавляться от них, обеспечивая безопасность хранящихся данных. Представьте себе обычный пазл. Если вы извлечете оттуда одну деталь и замените ее на похожую, но из другого набора, то картинка не сложится. Так и блокчейн препятствует изменению информации в каждом из блоков.

Как только цепочка будет обновлена и в нее вставят блок, он уже больше не может быть изменен, возможно только добавление новых записей, причем данные будут обновляться на всех компьютерах в сети одновременно. Таким образом, в блокчейне практически невозможно подделать какие-либо данные, так как они сразу же будут обнаружены другими устройствами, входящими в цепочку. И даже больше — измененная информация не сохранится, цепочка вернет старые данные, которые «записаны» на большинстве компьютеров.

Конечно, можно попытаться захватить более 51% от числа всех включенных в сеть компьютеров и попытаться внести изменения сразу на всех, но такой сценарий будет крайне затратным в реализации и, скорее всего, совсем не выгодным.

Пустышка Блокчейн совершенно бесполезен. И вот почему: Капитал: Экономика: Lenta.ru

Обвал биткоина в январе стал холодным душем для фанатов криптовалют. Падение в два раза спровоцировало новый виток разговоров о финансовом пузыре. Причины падения пытались объяснить даже китайским Новым годом. Однако у политического истеблишмента и экономической элиты сложилось устойчивое мнение: биткоин — плохо, блокчейн — перспективно и революционно. «Лента.ру» разбиралась, действительно ли мир не сможет обойтись без блокчейна.

Криптовалюты регулярно подвергаются жесткой критике как источник пузырей и спекуляций, грозящий инвесторам потерей всех их сбережений, при этом к блокчейну отношение по-прежнему заинтересованное. В России, например, к технологии относятся серьезно: Национальный расчетный депозитарий рассматривает возможность создания блокчейновой инфраструктуры, технологию активно изучают в крупных банках и государственных организациях. Похожая ситуация и в мире — большинство стран признали блокчейн революционным решением.

Перспективность блокчейна оспаривают немногие, однако их критика заслуживает внимания. Например, финансист Кай Стинчкомб в своей заметке прошелся по ключевым отраслям, куда хотят внедрять блокчейн. По его мнению, на данный момент не видно реального применения этой технологии и уж точно нельзя говорить, что блокчейн разрушит современную финансовую систему.

Фанаты новых технологий настаивают, что криптовалюты на основе блокчейна могут стать идеальной платежной системой, где не будет взимающего комиссию посредника вроде Visa и Mastercard. Стинчкомб оспаривает этот тезис, ведь такая система уже давно существует — это наличные. Что касается платежных институтов, то их преимущества перед блокчейном очевидны: да, они требуют свой процент с каждой транзакции, зато возможен возврат денег за товар, который потребителю пришелся не по нраву.

Фото: Евгений Биятов / РИА Новости

Главная проблема криптовалюты как платежной системы — это скорость обработки транзакций. Например, Visa обрабатывает 60 тысяч операций в секунду, биткоин — только семь (не тысяч). Технические усовершенствования системы продолжаются, но на данный момент эффективность биткоина составляет чуть более 0,01 процента от показателя Visa. Биткоин сможет обрабатывать столько же операций, сколько традиционные глобальные платежные системы при условии потребления половины мировой электроэнергии. Ситуация с другими криптовалютами принципиально не отличается.

На блокчейн возлагают особые надежды те, кто считает, что сделки должны осуществляться без надзора государства. Контроль органов власти действительно может быть утомительным, но госструктуры при всей их неповоротливости предоставляют определенный уровень надежности. Владелец криптокошелька же не сможет обратиться за какими-либо гарантиями в случае кражи пароля: нет регулятора — нет гарантий. Причем подобный недостаток системы находится как на пользовательском уровне, так и на уровне всей системы — от недостатка безопасности вынуждены были закрыться несколько крупных торговых криптоплощадок.

Материалы по теме

00:04 — 28 декабря 2017

Вдобавок сами власти не захотят расставаться с контролем над перемещением средств банально из-за необходимости противодействовать терроризму, организованной преступности и т. д. Большинство граждан, конечно, против контроля над своими счетами, но при этом многие скажут «да» в ответ на вопрос: «Имеют ли правоохранительные органы право проверить операции подозреваемых в распространении детской порнографии?»

Возможно, будущее блокчейна лежит в осуществлении микротранзакций? Например, заплатить музыканту за песню или прочитать свежую газету в интернете. Ведь сделки с биткоином должны быть быстрыми, практически мгновенными и бесплатными. Стинчкомб ставит под сомнение и подобную перспективу — клиринг каждой транзакции занимает восемь минут и требует затрат в 4 цента. Вдобавок сами микротранзакции не слишком-то популярны — люди гораздо чаще предпочитают им сервисы с подпиской.

Фото: Lucas Jackson / Reuters

Межбанковские платежи посредством блокчейна также развиваются не самыми быстрыми темпами. К примеру, через Ripple, перспективную платформу для таких платежей, прошло два миллиарда долларов за последние тридцать дней. Параллельно уже рабочая система SWIFT такие деньги переводит в течение 40 секунд. Соотношение примерно такое же, как между объемом продаж зубочисток и ВВП США.

Большие надежды возлагают на «умные контракты» (это, например, лежит в основе системы Ethereum), предполагающие, что вместо текста в них фигурирует код, а для проведения сделок с помощью такой системы не потребуется личной подписи. Однако реальное применение «умных контрактов» пока привело лишь к ошибочной инвестиции на сумму в 50 миллионов долларов. Даже самые ярые сторонники блокчейна признают, что обсуждение контрактов между людьми предпочтительнее ситуации, когда оно будет приниматься программным обеспечением, на данный момент не таким «умным», как хотелось бы фанатам блокчейна.

Smart-контракт — компьютерный алгоритм, позволяющий участникам системы блокчейн заключить сделку, после которой алгоритм полностью просчитывает и отслеживает все движения по ней. Технология позволяет создать полностью самодостаточный автоматически исполняемый договор, сокращающий издержки, например, на юридическое сопровождение.

Не выдерживают критики аргументы в пользу использования блокчейновых платформ как резервуара зашифрованной информации или помощника в выпуске акций. Во всех подобных случаях, отмечает Стинчкомб, существующие системы выгоднее и/или безопаснее блокчейна. Нет ни единой причины, чтобы отказываться от биржи NASDAQ, которая пользуется всеобщим доверием.

Финансист подчеркивает, что самым сложным в интернете является перевод денег из точки A в точку B или же хранение записей о тех или иных осуществившихся транзакциях и взаимодействиях. В реальности эта часть операции как раз самая простая, быстрая и высоко автоматизированная. Что касается отмены посредника, то в большинстве своем участники сделок прямо заинтересованы в его существовании — хотя бы для возможности эту сделку оспорить, если «что-то пойдет не так».

В итоге, отмечает Стинчкомб, сфера применения блокчейна и криптовалют оказывается крайне узкой. По сути, не остается ничего кроме спекуляций и нелегальных транзакций. Но в таком качестве криптовалюты работают уже давно и расширения этого поля не предвидится. Люди же, вкладывающие миллионы в блокчейн-технологии, даже не удостоверились в реальном спросе на подобные системы оплаты. За десять лет, прошедших с распространения блокчейна, никакого заметного совершенствования технологии не произошло.

Фото: Arnd Wiegmann / Reuters

Аналитических ответов на претензии Стинчкомба к блокчейну не последовало. Оптимисты лишь указывали на то, что технология еще слишком молода и, быть может, варианты ее применения найдутся в ближайшем будущем, либо вовсе утверждали, что многие новые ноу-хау проходили период скепсиса. Проблема в том, что список технологий, оказавшихся на свалке истории или нашедших лишь скромное нишевое применение, точно не меньше списка научно-технических прорывов. Достаточно вспомнить электромобиль, появившийся даже раньше двигателя внутреннего сгорания. Лишь теперь, 120 лет спустя, электромобили стали актуальными, и то благодаря дорогой нефти и всеобщей озабоченности темой глобального потепления и зеленой энергетики.

Материалы по теме

00:06 — 22 декабря 2017

Король эфира

Почему Виталик Бутерин — самый хайповый предприниматель года

Кай Стинчкомб не первый специалист, утверждающий, что «король-то голый». Роб Флейшман, инженер по программному обеспечению в Akamai Technologies, в свое время также был в восторге от блокчейна. «Но по мере общения с людьми из хайтека я все больше убеждался, что эта технология совершенно глупа и бесполезна для практически любых задач», — отмечает он. В более мягкой форме мифы о блокчейне и биткоине развеял специалист по вредоносным программам «Лаборатории Касперского» Алексей Маланов.

В частности, он констатирует, что для хранения информации, записанной в блокчейновых системах, потребуется совершенно фантастическое количество объема памяти. Кроме того, майнинг является крайне неэффективной системой защиты системы с учетом объема потребляемого электричества. Эти и другие слабости технологии приводят Маланова к выводу, что если традиционные деньги когда-нибудь и уйдут из обращения, это произойдет вовсе не из-за блокчейна.

Еще пару месяцев назад над таким скепсисом бы только посмеялись. В период, когда биткоин постоянно растет в цене, — скептики не востребованы. Но в новом году конъюнктура начинает меняться, а вкупе с крайне негативным отношением к криптовалютам со стороны финансового сектора, здравая критика становится востребованной. Скептики, конечно, могут оказаться неправы, но объективный диалог отрасли необходим хотя бы для того, чтобы остудить горячие головы, рванувшие к биткоину, эфиру, и другой «крипте» как к средствам мгновенного обогащения.

Yes, your Bitcoin transactions can be tracked

Да, ваши транзакции Bitcoin можно отслеживать — вот как. Вы хотите совершать транзакции с использованием Bitcoin, но не уверены, как это повлияет на вашу конфиденциальность? Финансовые данные чувствительны, поэтому вам необходимо принять меры предосторожности.
Предоставление доступа к вашей истории криптографии почти похоже на публикацию ваших банковских реквизитов в социальных сетях. Итак, вопрос, который беспокоит все больше и больше владельцев Bitcoin, заключается в следующем: можете ли вы отслеживать транзакции Bitcoin? Быстрый ответ — да.

Disclaimer: The views and opinions expressed by the author should not be considered as financial advice. We do not give advice on financial products.

Что такое блокчейн и биткоин

В последнее время внимание людей все чаще привлекает технология блокчейн, лежащая в основе криптовалюты биткоин. Однако в большинстве случаев этот термин употребляют как какое-то магическое заклинание, в итоге нормальному человеку ясно только то, что это круто, но больше ничего не ясно.

На самом деле никакой магии, конечно, нет — технология устроена красиво, но не так уж и сложно. Попробуем объяснить, как все работает, буквально на пальцах — без заумных математических формул и технических терминов, понятных только гикам. ОК, совсем без технических терминов обойтись не удастся, парочку все-таки придется использовать, так что начнем с того, что объясним их простыми словами.

Всего два технических аспекта

Как работает цифровая подпись

Каждый человек в цифровом мире может сгенерировать себе «цифровую фамилию» и «цифровую подпись» (открытый и закрытый ключ соответственно). «Фамилию» он всем показывает, а вот подпись хранит в тайне. Благодаря этому:

1. Можно писать сообщения, подписывать их и публиковать в Интернете.

2. Все кругом видят, что сообщение написал именно тот самый человек с определенной «фамилией» (она угадывается по «подписи»).

3. Никто не может подделать такое сообщение.

4. Один человек может сгенерировать много разных пар фамилий и подписей — этаких сценических псевдонимов — для различных целей.

Только ленивый не высказался про #bitcoin. Мы не ленивые, так что вот: «Все, что вы хотели знать о биткоинах…» — http://t.co/vx3nQw1mOB

— Kaspersky Lab (@Kaspersky_ru) January 20, 2014

Как работает свертка (хеширование)

Например, я написал сообщение «привет» и хочу передать его своему другу. Но мне надо узнать, дошло ли оно до адресата в неизменном виде. Как мне это сделать? Простейший вариант — попросить передать сообщение обратно и сравнить, не изменилось ли оно. Многие так поступают, когда диктуют по телефону какие-нибудь номера или адреса электронной почты.

Если что-то пойдет не так на обратном пути, мы не сможем понять, в порядке ли первоначальное сообщение. К тому же оно может быть длинным: представьте, что сообщение содержит видео в HD, не передавать же все эти гигабайты обратно? Поэтому поступают иначе: для подтверждения того, что сообщение дошло без искажений, используют так называемую свертку, она же «хеш».

Свернем слово «привет» в одно число — например, так:

1. Каждой букве выдадим порядковый номер (а=1… я=33), получится: 17 18 10 3 6 20.

2. Перемножим все числа и получим 1 101 600. Это и есть простейшая свертка, или хеш.

3. Теперь я после передачи основного сообщения просто передаю другу еще и свертку — чтобы он убедился, что все сходится.

4. А вот если сообщение по дороге поменялось и превратилось, например, в «превед», то свертка будет другая: 17*18*6*10*6*5 = 550 800. Друг ждет 1 101 600, а получил 550 800 — тогда он пожалуется, и мы оба поймем: что-то пошло не так.

Обратите внимание: по пути свертку тоже можно сломать или подменить. Свертка не защищает, в отличие от подписи, — она лишь упрощает и ускоряет проверку целостности.

Еще один интересный факт: если поменять буквы местами, то в нашем примере свертка не изменится, и это провал. В реальной жизни используют гораздо более сложное «перемножение» букв, так что результат меняется от любых изменений сообщения. Более того, подобрать другое сообщение с такой же сверткой становится либо нереально, либо очень долго. В этих случаях свертку называют «криптостойкой».

Например, при использовании популярного алгоритма SHA-1, созданного специально для изготовления сверток (уже недостаточно криптостойкого, но не будем о грустном), хеш слова «привет» будет выглядеть так:

e24505f94db2b5df4c7c2596b0788e720e073021

А хеш слова «превед» — уже вот так:

229d0ee5aabf6af982cdc03a89a56160f1de0e4a

Ничего общего, правда? Так и задумано.

Ого! Журналист из Newsweek вроде нашел создателя #bitcoin Сатоши Накамото. Говорят, ему 64 года и он собирает поезда: http://t.co/zY5AHCTFlc

— Kaspersky Lab (@Kaspersky_ru) March 6, 2014

Наша цель — виртуальные деньги

Ну все, самое сложное позади, осталось только на основе этих технологий сделать классно.

Представьте, у нас в школьном классе сидят 30 детей, и им нужны свои игрушечные деньги. Но только чтобы виртуальные (просто числа на бумажке или в Интернете).

Для этого они на классной доске пишут, у кого сколько денег изначально, и дописывают снизу, кто кому сколько денег передал. Пишут своим почерком и ставят подпись, чтобы никто не подправил ничего на перемене. Уже в таком виде система отлично работает — но только до тех пор, пока не придет строгий учитель и не сотрет все с доски со словами: «Хочу контролировать финансовые потоки, потому что у меня есть власть. И чтобы наркотики друг у друга не покупали».

Тогда дети начинают вести финансовый журнал у себя, каждый держит под партой свою тетрадку и постоянно дописывает в нее все операции по обмену деньгами — транзакции. Но так как кричать во время урока нельзя, дети тихо передают друг другу записки (это Интернет). Вот так работает «криптовалюта» в первом приближении.

Проблемы

Ворох транзакций объединяем в странички

Теперь по классу ходит 30 записок с транзакциями, и непонятно, переписал ученик их к себе в тетрадку или нет. Какие записки есть уже у всех и их можно выкинуть? Как понять, есть у Васи 50 монеток для оплаты или он их уже кому-то до этого передал, просто Петя пока не знает об этом?

Решение есть: дети будут обмениваться не только короткими записками со строчками отдельных транзакций, а сразу целыми страницами. Кто-то один накопил много строчек, аккуратно записал их все, поставил номер страницы, посчитал свертку от предыдущей страницы и тоже записал. И разослал по классу новую страничку.

Петя, получив страничку, проверяет, что в ней все верно: все строчки написаны правильным почерком, номер страницы новый, свертка предыдущей страницы совпадает с указанной на новой странице. И еще — у каждого автора строчки действительно есть столько денег, сколько он хочет передать. Для этого надо перечитать весь журнал и пересчитать все деньги — звучит муторно, но если поручить это компьютеру, то все работает быстро и без проблем.

В общем, если все сходится, то Петя аккуратно переписывает новую страничку в свой журнал и транзакции признает совершенными. Отдельные записки-транзакции, уже внесенные на правильную страничку, после этого можно дальше не передавать, а просто выкинуть — а дальше отправить уже оформленную страницу.

Если же что-то не так — у кого-то недостаточно денег, или номер страницы странный, или свертка не сходится, — то Петя со словами: «Какая-то лажа» выкидывает всю подозрительную страницу, и жизнь продолжается.

Совокупность пронумерованных страниц (блоков) — это и есть блокчейн. Все просто, никакой магии.

Графомания

Если все пустить на самотек, то каждый ученик начнет писать свою версию страницы номер 123. В итоге по классу будет гулять 30 версий, но как понять, какая правильная? Для этого надо определить порядок: страница оформляется лишь раз в 10 минут, чтобы ее можно было за это время распространить по всем участникам, причем автор выбирается случайно.

В биткоине этого добились следующим образом. Надо попросить всех учеников заняться полезным делом — решать случайно выбранные задачки из учебника по математике. Кто первый решит свою задачку, тот собирает все записки, которые к нему уже пришли, и начинает оформлять страничку. Пока кто-то еще дорешает свою задачку, страничка отличника уже разойдется по классу, признается всеми, и все приступят к решению новой задачки, и так далее.

Не страшно, если странички будет оформлять почти всегда один отличник. Лишь бы кто-то один и с нормальной скоростью. Когда в классе слишком много учеников и задачки начинают решаться слишком быстро, можно перейти на следующую главу учебника.

А вот если всегда-всегда только отличник Миша будет оформлять странички, то он при желании может начать отбрасывать все попытки Васи передать кому-то деньги. На практике же для этого надо быть невероятно крутым отличником — иметь вычислительную мощность больше половины суммарной мощности всех участников системы биткоин (а это миллионы компьютеров по всему миру). Так что если Миша способен на такое (то есть инвестировал в вычислительные мощности настолько много), то для него мелкое жульничество уже не имеет смысла.

И еще одна особенность. Отличник записывает на страничку еще и решение задачи (да и задачка на самом деле не случайная, а связанная с самой страничкой). Это нужно, чтобы через год нельзя было подделать все странички со 123-й по текущую, — для такого подлога пришлось бы быстро-быстро решить очень много задачек.

Выгода

Таким образом, в нашем журнале почти равномерно появляются новые правильные странички.

1. И все это не зависит от количества участников.

2. Не зависит от какого-то центра. Нельзя прикрыть, нельзя подделать — каждый участник может все перепроверить.

3. Анонимно при условии, что по «цифровой фамилии» нельзя вычислить реальную. Условный Петя всегда может заявить, что кошелек с такой-то фамилией принадлежит ему, — если у него действительно есть подпись, то он может с него платить. Связать же кошелек с Петей в реальном мире, если Петя этого не захочет, довольно сложно.

4. Без комиссии. При этом вы можете немного заплатить отличнику, чтобы он записал вашу транзакцию в страничку побыстрее, без очереди.

5. Нельзя переписать историю, то есть вычеркнуть передачу денег от Васи Пете невозможно. Ведь каждая страница ссылается на предыдущую. Если изменить одну (допустим, ее даже примут все другие участники), надо будет переписывать все последующие страницы, а для этого решать задачки, очень много задачек. А участники в случае возникновения каких-либо сомнений доверяют самой длинной цепочке страниц.

Если я подкупил больше половины учеников, желательно отличников, я могу отсадить их в отдельный класс и прямо сейчас начать писать альтернативную историю, в которой я свои деньги якобы никому не передал. А потом вернуться в общий класс и предъявить более длинный журнал. Это суть атаки 51% — а про то, почему это трудно осуществить на практике, мы уже поговорили в примере с отличником Мишей.

Откуда берутся деньги

Изначально биткоин-монетки можно было распределить между счастливчиками на самой первой страничке. Но это было бы совсем нечестно и бессмысленно. Для вовлечения большего числа участников договорились раздавать деньги постепенно: тот, кто после решения задачки оформляет новую страницу, первой строчкой пишет: «Зачислить мне 50 монет из ниоткуда».

Причем все заранее договорились, что страничка правильная, только если именно 50, и что через пару лет будет уже ровно по 25, и далее сумма сокращается. В итоге количество денег у населения растет, но в целом оно ограничено — всего может существовать не более 21 млн биткоинов (на сегодняшний день «выпущено» около 15 млн).

Благодаря этому появилось много желающих подключиться к проекту пораньше и получить немного денег по принципу «кто первый встал — того и тапки». Потому что потом раздавать их будут в меньших объемах и большему числу желающих. А еще все учатся побыстрее решать те самые задачки.

И вот много людей уже имеют много криптовалюты. Теперь мы объявляем, что криптовалюта — это как акции компании «Деньги будущего», и начинаем торговать ими на бирже за настоящие доллары. Устанавливается рыночная цена. Она растет, потому что желающих пощупать деньги будущего много, а на халяву раздают по 25 монеток раз в 10 минут кому-то одному, а еще надо решать задачки — в общем, многим проще купить.

А потом и магазины поняли, что раз монетки можно обменять на бирже на реальные деньги, то к оплате тоже можно принимать монетки. Тем более что они растут в цене, как МММ.

Гонконгская компания выпустит первую в мире пластиковую карту для работы с #bitcoin: http://t.co/8snLEBmO9Y

— Kaspersky Lab (@Kaspersky_ru) April 10, 2014

Критика

А теперь, когда читатель во всем разобрался, немного предвзятого личного мнения.

1. Биткоины реально инновационны. Таинственный автор (или целая ложа авторов), по сути, с первого раза все сделал классно, и это даже до сих пор работает.

2. Биткоины очень полезны для нелегальщины. Покупать оружие, наркотики, вымогать, давать взятки очень удобно, потому что нельзя отследить и прикрыть. В офлайне можно просто расплатиться наличными, а в онлайне традиционные виртуальные деньги контролируются и не являются анонимными.

3. Для легальной же деятельности распределенность и анонимность, в общем-то, бесполезны и даже вредны. Уже давно есть Visa с MasterCard, банковские переводы и PayPal/WebMoney/»Яндекс.Деньги». Да, у них есть недостатки, но это плата за другие фичи:

а) комиссию мы платим (особенно при трансграничных платежах), так за это мы и сервис получаем;

б) переводы идут долго, зато проверяются, и их можно отозвать.

Да, в биткоин обычно все дешевле и быстрее, но за это мы жжем адское количество электричества, миллионы раз дублируем информацию. Если бы мы все это отдали условному централизованному WebMoney, получилось бы явно не хуже.

4. За что биткоины особенно любят — они растут в цене. Это такая пирамида, которая будет раздувать пузыри снова и снова. Человечество уже не сможет потерять к ней интерес окончательно, а чем больше заинтересованных, тем больше спрос. Поэтому многие, кто прикупил монеток, начинают рекламировать «деньги будущего», чтобы подогревать интерес и цену. Спрос явно обгоняет предложение монеток, а предложение падает со временем.

В нормальной экономике объем денег регулируется центробанком, чтобы он соответствовал объему товаров и услуг и чуть-чуть удешевлял их со временем. В случае с биткоинами все ненормально — они постоянно и быстро растут в цене, а значит, невыгодно их тратить на товары, выгодно тратить рубли и доллары, а биткоины оставить на потом (вероятно, даже навсегда).

Почему Центробанк наехал на #bitcoin, кому от этого может быть плохо и чем это все может обернуться в дальнейшем: http://t.co/a9i3fsrlsu

— Kaspersky Lab (@Kaspersky_ru) January 28, 2014

5. За что биткоины не любят центробанки:

а) это пирамида. Если в какой-то стране все бросятся скупать монетки, а потом пузырь лопнет (это происходит каждые пару лет), начнется кризис. Большинство стран запрещают пирамиды;

б) потому что это наркотики, уход от налогов, непонятные доходы, терроризм — никакого контроля. А значит, надо запретить и пользоваться традиционными инструментами, благо они есть.

6. Насчет применения блокчейна не для денег. В подавляющем большинстве легальных проектов с использованием блокчейна все то же самое можно сделать централизованно с использованием одного или нескольких центров, что в итоге выйдет существенно дешевле по компьютерным ресурсам и потреблению электричества. В примере выше с классной доской как раз показано, насколько все проще, если блокчейн писать сразу на доске, а не в тетрадках под партой. Но это при условии, что доска не саботирует работу.

Ну вот и все, теперь вы понимаете в биткоинах и блокчейне гораздо больше, чем почти все население планеты. Классное ощущение, правда же?

Как работают биткойн-транзакции | Как работает биткойн?

Биткойны существуют как записи транзакций Биткойн

Мы определяем биткойн как цепочку цифровых подписей. Каждый владелец передает биткойн следующему, подписывая цифровой подписью хэш предыдущей транзакции и открытый ключ следующего владельца и добавляя их в конец монеты. Получатель может проверить подписи, чтобы проверить цепочку владения.

— Сатоши Накамото, Белая книга биткойнов

Биткойны не «существуют» как таковые.Нет физических биткойнов, и у владельцев биткойнов нет «учетной записи». Вместо этого существует «цепочка блоков», которую вы можете рассматривать как реестр или запись всех транзакций, которые когда-либо имели место между адресами Биткойн. Эти записи транзакций обновляются участниками (узлами) сети Биткойн и распределяются между каждым из ее узлов по мере увеличения или уменьшения балансов. Вы можете использовать «обозреватель блоков», если хотите увидеть историю, а также текущий баланс любого заданного биткойн-адреса.

Открытый и закрытый ключи

Чтобы отправить биткойн, у вас должен быть доступ к публичному и секретному ключам, связанным с количеством биткойнов, которое вы хотите отправить. Когда мы говорим о том, что кто-то «владеет» биткойнами, на самом деле это означает, что этот человек имеет доступ к «паре ключей», состоящей из:

• открытый ключ (адрес), на который ранее было отправлено некоторое количество биткойнов
• соответствующий уникальный закрытый ключ (пароль), который разрешает отправку биткойнов, ранее отправленных на указанный выше открытый ключ (адрес), в другое место.

Открытые ключи, также называемые адресами биткойнов, представляют собой случайно сгенерированные последовательности букв и цифр, которые действуют аналогично адресу электронной почты или имени пользователя сайта социальной сети. Как следует из названия, они общедоступны, поэтому вы можете безопасно делиться ими с другими. Фактически, вы должны предоставить свой биткойн-адрес другим, когда вы хотите, чтобы они отправили вам биткойны. Закрытый ключ — это еще одна последовательность букв и цифр, также генерируемая случайным образом. Однако закрытые ключи, такие как пароли от электронной почты или других учетных записей, должны храниться в секрете.Никогда не сообщайте свой закрытый ключ никому, кому вы не на 100% доверяете, чтобы не украсть его.

Подробнее: с помощью этих простых советов убедитесь, что ваши цифровые активы в безопасности.

Вы можете думать о своем биткойн-адресе как о прозрачном сейфе. Остальные могут видеть, что внутри, но только те, у кого есть закрытый ключ, могут разблокировать сейф и получить доступ к находящимся внутри средствам.

Транзакционные входы и выходы

Хотя можно было бы обрабатывать монеты индивидуально, было бы громоздко проводить отдельную транзакцию для каждого цента в переводе.Чтобы разрешить разделение и комбинирование значений, транзакции содержат несколько входов и выходов. Обычно будет либо один вход из более крупной предыдущей транзакции, либо несколько входов, объединяющих меньшие суммы, и не более двух выходов: один для платежа и один, возвращающий сдачу, если таковая имеется, обратно отправителю

—Сатоши Накамото, Белая книга биткойнов

Давайте разберем этот раздел официального документа Биткойн, рассмотрев образец транзакции на практике:

Марк хочет отправить 1 BTC Джессике.Для этого он использует свой закрытый ключ, чтобы «подписать» сообщение с деталями транзакции. Это сообщение, которое необходимо передать в сеть, будет содержать следующее:

• Входы. Содержит информацию о биткойнах, ранее отправленных на адрес Марка. Например, представьте, что Марк ранее получил 0,6 BTC от Алисы и 0,6 BTC от Боба. Теперь, чтобы отправить 1 BTC Джессике, может быть два входа: один вход 0,6 BTC, ранее полученный от Алисы, и один вход 0.6 BTC ранее от Боба.
• A крепление. В этом случае сумма, которую Марк хочет отправить, составляет 1 BTC.
• O шт. Есть выходы. Первый — 1,2 BTC (0,6 BTC + 0,6 BTC) на публичный адрес Джессики. Второй — 0,2 BTC, возвращенный Марку как «сдача».

Это может показаться запутанным, но это сделано таким образом для повышения эффективности — и хорошая новость заключается в том, что знание закулисных деталей транзакций биткойнов не требуется для отправки или получения биткойнов.Ваш биткойн-кошелек позаботится об этом!

Передача и подтверждения

В приведенном выше примере Марк (через программное обеспечение своего кошелька) транслирует предложенную транзакцию в сеть Биткойн. Специальная группа участников сети, известная как «майнеры», проверяет, могут ли ключи Марка получить доступ к входам (то есть к адресу (адресам), откуда он ранее получил биткойн, который, как он утверждает, контролирует. Майнеры также собирают вместе список других транзакции, которые транслировались в сеть примерно в то же время, что и транзакции Марка, и объединяли их в блок.Любой майнер, выполнивший «Proof of Work», может предложить новый блок, который будет добавлен или «прикреплен» к цепочке, со ссылкой на последний блок. Затем этот новый блок транслируется в сеть. Если другие участники (узлы) сети согласны с тем, что это действительный блок (т. Е. Транзакции, которые он содержит, соответствуют всем правилам протокола и правильно ссылаются на предыдущий блок), они передадут его. В конце концов, другой майнер будет строить поверх него, ссылаясь на него как на предыдущий блок, предлагая следующий блок.Любые транзакции, которые были в предыдущем блоке, теперь будут «подтверждены» следующим майнером. По мере добавления блоков в цепочку количество подтверждений транзакции Марка увеличивается.

Почему подтверждения некоторых биткойн-транзакций занимают так много времени?

Каждый блок может содержать только определенное количество транзакций, и это количество в значительной степени определяется пространством, доступным в каждом блоке, или «размером блока», который составляет 1 МБ. Ограниченное пространство приводит к возникновению рынка комиссионных, на котором майнеры, собирающие комиссию, предпочитают включать в следующий блок только те транзакции, которые включали достаточно высокую комиссию.Таким образом, более высокие комиссии стимулируют майнеров уделять приоритетное внимание вашим транзакциям.

Обратите внимание, что размер блока является произвольным пределом, но сообщество Биткойн решило сохранить размер блока как можно меньшим, чтобы облегчить людям работу с узлами Биткойн. Bitcoin Cash, который является форком Биткойна, имеет больший размер блока и, следовательно, требует (гораздо) более низких комиссий за транзакции.

Подробнее: Узнайте, как сеть Биткойн решает такие важные вопросы, как размер блока.

Сколько стоит комиссия за транзакцию биткойнов?

Комиссия за отправку биткойнов может составлять от нескольких центов до 100 долларов. Причина большого разброса в том, что комиссии за биткойны зависят как от спроса, так и от предложения (то есть от того, насколько загружена сеть в данный момент), и от «размера» вашей транзакции. На размер в первую очередь влияют входы, поэтому, если ваша транзакция имеет много входов, она займет больше места в блоке и потребует более высокой комиссии. Например, если вы хотите отправить 10 BTC, велика вероятность, что ваша транзакция потребует больше входных данных, чем если бы вы хотите отправить 1 BTC.Транзакция 10 BTC может состоять из 5 + 2 + 1 + 1 + 1 (всего 5 входов), в то время как транзакция 1 BTC может быть всего двумя входами, как в нашем примере Mark / Jessica выше.

Многие кошельки, в том числе кошелек Bitcoin.com, позволяют пользователям вручную устанавливать комиссию за транзакцию. Это поможет вам избежать переплаты. Например, если вы не спешите, вы можете установить более низкую плату, чтобы майнер мог ее забрать, когда сеть менее загружена. Вы также можете обеспечить немедленную обработку ваших транзакций, увеличив комиссию.

Подробнее: Узнайте обо всех тонкостях отправки биткойнов.

2. Как работает биткойн — освоение биткойнов [Книга]

Глава 2. Как работает биткойн

Транзакции, блоки, майнинг и цепочка блоков

Система биткойнов, в отличие от традиционных банковских и платежных систем, является на основе децентрализованного доверия. Вместо центрального доверенного органа в биткойне доверие достигается как возникающее свойство в результате взаимодействия различных участников системы биткойнов.В этой главе мы рассмотрим биткойн на высоком уровне, отслеживая одну транзакцию через систему биткойнов, и посмотрим, как она становится «доверенной» и принимается биткойн-механизмом распределенного консенсуса и, наконец, записывается в блокчейн, распределенный реестр Все транзакции.

Каждый пример основан на реальной транзакции, совершенной в сети биткойнов, имитируя взаимодействие между пользователями (Джо, Алиса и Боб) путем отправки средств из одного кошелька в другой.При отслеживании транзакции через сеть биткойнов и цепочку блоков мы будем использовать сайт проводника цепочки блоков для визуализации каждого шага. Обозреватель блокчейнов — это веб-приложение, которое работает как поисковая система биткойнов, поскольку позволяет искать адреса, транзакции и блоки, а также видеть взаимосвязи и потоки между ними.

К популярным исследователям цепочек блоков относятся:

Каждый из них имеет функцию поиска, которая может брать адрес, хэш транзакции или номер блока и находить эквивалентные данные в сети биткойнов и цепочке блоков.Для каждого примера мы предоставим URL-адрес, который приведет вас непосредственно к соответствующей записи, чтобы вы могли изучить ее подробно.

На обзорной диаграмме, показанной на рисунке 2-1, мы видим, что система биткойнов состоит из пользователей с кошельками, содержащими ключи, транзакций, которые распространяются по сети, и майнеров, которые создают (посредством конкурентных вычислений) консенсусную цепочку блоков, которая авторитетный реестр всех транзакций. В этой главе мы проследим одну транзакцию, когда она проходит по сети, и рассмотрим взаимодействие между каждой частью системы биткойнов на высоком уровне.В следующих главах мы рассмотрим технологии, лежащие в основе кошельков, майнинга и торговых систем.

Рисунок 2-1. Обзор биткойнов

Алиса, представленная в предыдущей главе, — новый пользователь, который только что приобрел свой первый биткойн. В разделе «Получение первых биткойнов» Алиса встретилась со своим другом Джо, чтобы обменять немного денег на биткойны. Транзакция, созданная Джо, пополнила кошелек Алисы 0,10 BTC. Теперь Алиса совершит свою первую розничную сделку, купив чашку кофе в кофейне Bob’s в Пало-Альто, Калифорния.Кофейня Боба недавно начала принимать платежи в биткойнах, добавив опцию биткойнов в свою кассовую систему. Цены в Bob’s Cafe указаны в местной валюте (долларах США), но в реестре клиенты могут платить в долларах или биткойнах. Алиса размещает заказ на чашку кофе, а Боб вносит транзакцию в кассу. Система точек продаж преобразует общую цену из долларов США в биткойны по преобладающему рыночному курсу и отобразит цены в обеих валютах, а также покажет QR-код, содержащий запрос на оплату для этой транзакции (см. Рисунок 2 -2):

 Итого:
1 доллар.50 долларов США
0,015 BTC 

Рисунок 2-2. QR-код запроса платежа (Подсказка: попробуйте отсканировать это!)

QR-код запроса платежа кодирует следующий URL, определенный в BIP0021:

 биткойн: 1GdK9UzpHBzqzX2A9JFP3Di4weBwqgmoQA?
сумма = 0,015 &
label = Bob% 27s% 20Cafe &
message = Покупка% 20at% 20Bob% 27s% 20Cafe

Компоненты URL

Биткойн-адрес: "1GdK9UzpHBzqzX2A9JFP3Di4weBwqgmoQA".
Сумма платежа: «0,015».
Ярлык для адреса получателя: «Кафе Боба».
Описание платежа: «Покупка в кафе Боба» 

Совет

В отличие от QR-кода, который просто содержит биткойн-адрес назначения, запрос на платеж представляет собой URL-адрес в кодировке QR, который содержит адрес назначения, сумму платежа и общее описание, такое как «Кафе Боба.«Это позволяет приложению биткойн-кошелька предварительно заполнять информацию, используемую для отправки платежа, показывая пользователю удобочитаемое описание. Вы можете сканировать QR-код с помощью приложения биткойн-кошелька, чтобы увидеть, что увидит Алиса.

Боб говорит: «Это один доллар пятьдесят, или пятнадцать миллибитов».

Алиса использует свой смартфон для сканирования штрих-кода на дисплее. На ее смартфоне отображается платеж на сумму 0,0150 BTC на номер Bob’s Cafe , и она выбирает Отправить , чтобы подтвердить платеж.В течение нескольких секунд (примерно столько же, сколько и авторизация кредитной карты) Боб увидит транзакцию в реестре, завершив транзакцию.

В следующих разделах мы рассмотрим эту транзакцию более подробно, посмотрим, как ее создал кошелек Алисы, как она распространялась по сети, как проверялась и, наконец, как Боб может потратить эту сумму на последующие транзакции.

Примечание

Биткойн-сеть может совершать операции с дробными значениями, например.g., от милли-биткойнов (1/1000 биткойна) до 1/100000000 биткойна, который известен как сатоши. В этой книге мы будем использовать термин «биткойн» для обозначения любого количества биткойн-валюты, от наименьшей единицы (1 сатоши) до общего количества (21 000 000) всех биткойнов, которые когда-либо будут добыты.

Проще говоря, транзакция сообщает сети, что владелец некоторого количества биткойнов санкционировал передачу некоторых из этих биткойнов другому владельцу. Новый владелец теперь может потратить эти биткойны, создав еще одну транзакцию, которая разрешает передачу другому владельцу и т. Д. В цепочке владения.

Операции похожи на строки в бухгалтерской книге с двойной записью. Проще говоря, каждая транзакция содержит один или несколько «входов», которые являются дебетами счета биткойнов. На другой стороне транзакции есть один или несколько «выходов», которые представляют собой кредиты, добавленные к счету биткойнов. Входы и выходы (дебет и кредит) не обязательно составляют одну и ту же сумму. Вместо этого выходы в сумме немного меньше, чем входы, а разница представляет собой подразумеваемую «комиссию за транзакцию», которая представляет собой небольшой платеж, взимаемый майнером, который включает транзакцию в реестр.Биткойн-транзакция показана как запись в бухгалтерской книге на Рисунке 2-3.

Транзакция также содержит подтверждение права собственности на каждую сумму биткойнов (входов), стоимость которых передается, в виде цифровой подписи владельца, которая может быть независимо подтверждена кем угодно. С точки зрения биткойнов, «расходы» — это подписание транзакции, по которой стоимость предыдущей транзакции передается новому владельцу, идентифицированному по биткойн-адресу.

Наконечник

Транзакции перемещают значение из входов транзакции в выходы транзакции .Вход — это источник стоимости монеты, обычно это результат предыдущей транзакции. Выходные данные транзакции присваивают новому владельцу значение, связывая его с ключом. Ключ назначения называется обременением . Он требует наличия подписи для погашения средств в будущих транзакциях. Выходные данные одной транзакции могут использоваться в качестве входных данных в новой транзакции, создавая таким образом цепочку владения по мере того, как значение перемещается от адреса к адресу (см. Рисунок 2-4).

Рисунок 2-3.Операция по двойной записи

Рисунок 2-4. Цепочка транзакций, в которой выход одной транзакции является входом следующей транзакции.

Платеж Алисы в адрес Bob’s Cafe использует предыдущую транзакцию в качестве входных данных. В предыдущей главе Алиса получила биткойны от своего друга Джо в обмен на наличные. В этой транзакции есть несколько биткойнов, заблокированных (обремененных) ключом Алисы. Ее новая транзакция с Bob’s Cafe ссылается на предыдущую транзакцию как на вход и создает новые выходы для оплаты чашки кофе и получения сдачи.Транзакции образуют цепочку, в которой входные данные последней транзакции соответствуют выходным данным предыдущих транзакций. Ключ Алисы обеспечивает подпись, которая разблокирует эти предыдущие транзакции, тем самым доказывая сети биткойнов, что она владеет средствами. Она прикрепляет оплату за кофе к адресу Боба, тем самым «загромождая» этот вывод требованием, чтобы Боб поставил подпись, чтобы потратить эту сумму. Это представляет собой передачу стоимости между Алисой и Бобом.Эта цепочка транзакций от Джо до Алисы и Боба показана на рисунке 2-4.

Самая распространенная форма транзакции — это простой платеж с одного адреса на другой, который часто включает в себя «сдачу», возвращаемую первоначальному владельцу. Этот тип транзакции имеет один вход и два выхода и показан на рисунке 2-5.

Рисунок 2-5. Наиболее распространенная транзакция

Другой распространенной формой транзакции является объединение нескольких входов в один выход (см. Рисунок 2-6).Это представляет собой реальный эквивалент обмена стопки монет и денежных знаков на одну большую банкноту. Подобные транзакции иногда генерируются приложениями-кошельками для очистки множества небольших сумм, полученных в качестве сдачи платежей.

Рисунок 2-6. Операция агрегирования средств

Наконец, еще одна форма транзакции, которая часто встречается в бухгалтерской книге биткойнов, — это транзакция, которая распределяет один вход на несколько выходов, представляющих нескольких получателей (см. Рисунок 2-7).Этот тип транзакции иногда используется коммерческими организациями для распределения средств, например, при обработке выплат заработной платы нескольким сотрудникам.

Рисунок 2-7. Транзакция по распределению средств

Создание транзакции

Приложение кошелька Алисы содержит всю логику для выбора подходящих входов и выходов для построения транзакции в соответствии со спецификацией Алисы. Алисе нужно только указать пункт назначения и сумму, а все остальное происходит в приложении кошелька, и она не видит подробностей.Важно отметить, что приложение-кошелек может создавать транзакции, даже если оно полностью отключено. Подобно тому, как выписать чек дома и затем отправить его в банк в конверте, транзакцию не нужно составлять и подписывать при подключении к сети биткойнов. В конечном итоге его нужно только отправить в сеть, чтобы он мог быть выполнен.

Приложение кошелька Алисы сначала должно будет найти входы, которые могут заплатить сумму, которую она хочет отправить Бобу. Большинство приложений-кошельков хранят небольшую базу данных «неизрасходованных выходных транзакций», которые заблокированы (обременены) собственными ключами кошелька.Следовательно, кошелек Алисы будет содержать копию вывода транзакции из транзакции Джо, которая была создана в обмен на наличные (см. Получение ваших первых биткойнов). Приложение биткойн-кошелька, которое работает как клиент с полным индексом, фактически содержит копию всех неизрасходованных выходных данных каждой транзакции в цепочке блоков. Это позволяет кошельку создавать входные данные для транзакций, а также быстро проверять входящие транзакции на наличие правильных входных данных. Однако, поскольку клиент с полным индексом занимает много места на диске, большинство пользовательских кошельков запускают «легкие» клиенты, которые отслеживают только собственные неизрасходованные выходные данные пользователя.

Если приложение кошелька не поддерживает копию неизрасходованных выходных транзакций, оно может запросить сеть биткойнов для получения этой информации, используя различные API-интерфейсы, доступные от разных поставщиков, или запрашивая узел полного индекса с помощью биткойн-JSON RPC API. . В примере 2-1 показан запрос RESTful API, созданный как команда HTTP GET для определенного URL-адреса. Этот URL-адрес будет возвращать все неизрасходованные выходные данные транзакции для адреса, предоставляя любому приложению информацию, необходимую для создания входных данных транзакции для расходов.Мы используем простой HTTP-клиент командной строки cURL для получения ответа.

Пример 2-1. Найдите все неизрасходованные выходы для биткойн-адреса Алисы

  $  curl https://blockchain.info/unspent?active  =  1Cdid9KFAaatwczBwBttQcwXYCpvK8h7FK 

Пример 2-2. Ответ на поиск

  {

          "unspent_outputs"  : [

                  {
                          «tx_hash»  :   «186f9f998a5...2836dd734d2804fe65fa35779 " , 
                          "tx_index"  :   104810202  , 
                          «tx_output_n»  :   0  , 
                          "сценарий"  :   "76a9147f9b1a7fb68d60c536c2fd8aeaa53a8f3cc025a888ac"  , 
                          «значение»  :   10000000  , 
                          "value_hex"  :   "00989680"  , 
                          «подтверждения»  :   0 
                 } 

         ] 
 }  

Ответ в примере 2-2 показывает один неизрасходованный выход (тот, который еще не был погашен) по адресу Алисы 1Cdid9KFAaatwczBwBttQcwXYCpvK8h7FK .Ответ включает ссылку на транзакцию, в которой содержится этот неизрасходованный результат (платеж от Джо), и его стоимость в сатоши, равную 10 миллионам, что эквивалентно 0,10 биткойна. С помощью этой информации приложение кошелька Алисы может создать транзакцию для передачи этого значения на адреса нового владельца.

Как видите, кошелек Алисы содержит достаточно биткойнов за один неизрасходованный вывод, чтобы заплатить за чашку кофе. Если бы это было не так, приложение кошелька Алисы, возможно, пришлось бы «рыться» в куче меньших неизрасходованных результатов, например, собирать монеты из кошелька, пока оно не сможет найти достаточно, чтобы заплатить за кофе.В обоих случаях может потребоваться вернуть некоторые изменения, что мы увидим в следующем разделе, поскольку приложение кошелька создает выходные данные транзакции (платежи).

Вывод транзакции создается в виде сценария, который создает нагрузку на значение и может быть погашен только путем введения решения в сценарий. Проще говоря, вывод транзакции Алисы будет содержать сценарий, который говорит что-то вроде: «Этот вывод выплачивается тому, кто может представить подпись ключа, соответствующего общедоступному адресу Боба.Поскольку только у Боба есть кошелек с ключами, соответствующими этому адресу, только кошелек Боба может предоставить такую ​​подпись для погашения этого вывода. Таким образом, Алиса «обременяет» выходное значение требованием подписи от Боба.

Эта транзакция также будет включать второй вывод, потому что средства Алисы представлены в виде вывода 0,10 BTC, что слишком много для чашки кофе 0,015 BTC. Алисе потребуется 0,085 BTC сдачи. Платеж сдачи Алисы создается кошельком Алисы в той же транзакции, что и платеж Бобу.По сути, кошелек Алисы разбивает ее средства на два платежа: один Бобу и один обратно ей. Затем она может использовать выходные данные изменений в следующей транзакции, чтобы потратить их позже.

Наконец, для своевременной обработки транзакции в сети приложение кошелька Алисы добавит небольшую комиссию. Это не указано явно в транзакции; это подразумевается разницей между входами и выходами. Если вместо изменения 0,085, Алиса создаст только 0,0845 в качестве второго выхода, будет 0.Осталось 0005 BTC (полмиллибиткойна). 0,10 BTC на входе не полностью расходуются на два выхода, потому что в сумме они будут меньше 0,10. Результирующая разница составляет комиссионных за транзакцию , которые собираются майнером в качестве комиссии за включение транзакции в блок и внесение ее в реестр цепочки блоков.

Результирующую транзакцию можно увидеть с помощью веб-приложения проводника цепочки блоков, как показано на рисунке 2-8.

Рисунок 2-8. Транзакция Алисы в кафе Боба

Добавление транзакции в бухгалтерскую книгу

Транзакция, созданная приложением кошелька Алисы, имеет длину 258 байт и содержит все необходимое для подтверждения владения средствами и назначения новых владельцев.Теперь транзакция должна быть передана в сеть биткойнов, где она станет частью распределенного реестра (цепочки блоков). В следующем разделе мы увидим, как транзакция становится частью нового блока и как блок «добывается». Наконец, мы увидим, как новый блок, добавленный в цепочку блоков, пользуется растущим доверием в сети по мере добавления новых блоков.

Передача транзакции

Поскольку транзакция содержит всю информацию, необходимую для обработки, не имеет значения, как и где она передается в сеть биткойнов.Биткойн-сеть — это одноранговая сеть, в которой каждый биткойн-клиент участвует, подключаясь к нескольким другим биткойн-клиентам. Цель сети биткойнов — распространять транзакции и блоки для всех участников.

Приложение кошелька Алисы может отправить новую транзакцию любому другому биткойн-клиенту, к которому оно подключено, через любое подключение к Интернету: проводное, Wi-Fi или мобильное. Ее биткойн-кошелек не обязательно должен быть напрямую подключен к биткойн-кошельку Боба, и ей не нужно использовать подключение к Интернету, предлагаемое кафе, хотя оба эти варианта также возможны.Любой сетевой узел биткойнов (другой клиент), который получает действительную транзакцию, которую он раньше не видел, немедленно пересылает ее другим узлам, к которым он подключен. Таким образом, транзакция быстро распространяется по одноранговой сети, достигая большого процента узлов в течение нескольких секунд.

Если приложение биткойн-кошелька Боба напрямую связано с приложением-кошельком Алисы, приложение-кошелек Боба может быть первым узлом, получившим транзакцию. Однако даже если кошелек Алисы отправит транзакцию через другие узлы, она достигнет кошелька Боба в течение нескольких секунд.Кошелек Боба немедленно идентифицирует транзакцию Алисы как входящий платеж, поскольку он содержит выходы, которые можно погасить с помощью ключей Боба. Приложение кошелька Боба также может независимо проверять, что транзакция правильно сформирована, использует ранее неизрасходованные входы и содержит достаточную комиссию за транзакцию для включения в следующий блок. На этом этапе Боб может предположить, с небольшим риском, что транзакция вскоре будет включена в блок и подтверждена.

Наконечник

Распространенное заблуждение о транзакциях с биткойнами состоит в том, что они должны быть «подтверждены» путем ожидания 10 минут для нового блока или до 60 минут для полных шести подтверждений.Хотя подтверждения гарантируют, что транзакция была принята всей сетью, такая задержка не требуется для небольших предметов, таких как чашка кофе. Торговец может принять действительную транзакцию на небольшую сумму без подтверждений, с не большим риском, чем платеж по кредитной карте, произведенный без удостоверения личности или подписи, как это принято сегодня продавцами.

Теперь транзакция распространяется в сети биткойнов. Он не становится частью общего реестра (цепочка блоков ) до тех пор, пока он не будет проверен и включен в блок процессом, называемым Mining .См. Главу 8 для подробного объяснения.

Биткойн-система доверия основана на вычислениях. Транзакции объединены в блоки , которые требуют огромного количества вычислений для подтверждения, но лишь небольшого количества вычислений для подтверждения их доказанности. Процесс майнинга в биткойнах служит двум целям:

• Майнинг создает новые биткойны в каждом блоке, почти как центральный банк, печатающий новые деньги. Количество биткойнов, создаваемых за блок, фиксировано и со временем уменьшается.
• Майнинг создает доверие, гарантируя, что транзакции подтверждаются только в том случае, если на блок, который их содержит, была выделена достаточная вычислительная мощность. Больше блоков означает больше вычислений, что означает больше доверия.

Хороший способ описать майнинг — это как гигантская соревновательная игра в судоку, которая сбрасывается каждый раз, когда кто-то находит решение, и сложность которой автоматически регулируется так, что поиск решения занимает около 10 минут. Представьте себе гигантскую головоломку судоку размером в несколько тысяч строк и столбцов.Если я покажу вам готовую головоломку, вы сможете проверить ее довольно быстро. Однако, если в головоломке есть несколько заполненных квадратов, а остальные пусты, для решения потребуется много работы! Сложность судоку можно отрегулировать, изменив его размер (больше или меньше строк и столбцов), но его все равно можно довольно легко проверить, даже если он очень большой. «Головоломка», используемая в биткойне, основана на криптографическом хэше и демонстрирует аналогичные характеристики: ее асимметрично сложно решить, но легко проверить, а ее сложность можно регулировать.

В разделе «Использование биткойнов, пользователи и их истории» мы представили Цзин, студента компьютерной инженерии из Шанхая. Цзин участвует в сети биткойнов в качестве майнера. Каждые 10 минут Цзин присоединяется к тысячам других майнеров в глобальной гонке, чтобы найти решение для блока транзакций. Поиск такого решения, так называемого доказательства работы, требует квадриллионов операций хеширования в секунду во всей сети биткойнов. Алгоритм доказательства работы включает многократное хеширование заголовка блока и случайного числа с помощью криптографического алгоритма SHA256 до тех пор, пока не появится решение, соответствующее заранее определенному шаблону.Первый майнер, который найдет такое решение, побеждает в конкурсе и публикует этот блок в блокчейне.

Jing начал майнинг в 2010 году, используя очень быстрый настольный компьютер, чтобы найти подходящее доказательство работы для новых блоков. По мере того как все больше майнеров присоединялось к сети биткойнов, сложность проблемы быстро возрастала. Вскоре Цзин и другие майнеры перешли на более специализированное оборудование, такое как высокопроизводительные выделенные графические процессоры (GPU), такие как те, что используются в игровых настольных компьютерах или консолях.На момент написания этой статьи сложность настолько высока, что выгодно майнить только с помощью специализированных интегральных схем (ASIC), по сути, сотен алгоритмов майнинга, напечатанных на оборудовании, работающих параллельно на одном кремниевом чипе. Цзин также присоединился к «майнинговому пулу», который очень похож на лотерейный пул, позволяющий нескольким участникам делиться своими усилиями и вознаграждением. Сейчас Цзин использует две ASIC-машины, подключенные к USB, для добычи биткойнов 24 часа в сутки. Он оплачивает свои расходы на электроэнергию, продавая биткойны, которые он может генерировать в результате майнинга, получая некоторый доход от прибыли.Его компьютер запускает копию bitcoind, эталонного клиента биткойнов, в качестве серверной части его специализированного программного обеспечения для майнинга.

Операции майнинга в блоках

Транзакция, передаваемая по сети, не проверяется до тех пор, пока она не станет частью глобального распределенного реестра, цепочки блоков. В среднем каждые 10 минут майнеры генерируют новый блок, содержащий все транзакции с момента последнего блока. Новые транзакции постоянно поступают в сеть из кошельков пользователей и других приложений.Поскольку они видны узлам сети биткойнов, они добавляются во временный пул непроверенных транзакций, поддерживаемый каждым узлом. Когда майнеры создают новый блок, они добавляют непроверенные транзакции из этого пула в новый блок, а затем пытаются решить очень сложную проблему (также известную как доказательство работы), чтобы доказать действительность этого нового блока. Процесс майнинга подробно описан во Введении.

Транзакции добавляются в новый блок с приоритетом транзакций с самой высокой комиссией и некоторыми другими критериями.Каждый майнер начинает процесс добычи нового блока транзакций, как только он получает предыдущий блок из сети, зная, что он проиграл предыдущий раунд соревнования. Он немедленно создает новый блок, заполняет его транзакциями и отпечатком предыдущего блока и начинает вычислять доказательство работы для нового блока. Каждый майнер включает в свой блок специальную транзакцию, которая выплачивает его собственному биткойн-адресу вознаграждение в виде вновь созданных биткойнов (в настоящее время 25 BTC за блок).Если он находит решение, которое делает этот блок действительным, он «выигрывает» это вознаграждение, потому что его успешный блок добавляется в глобальную цепочку блоков, и транзакция вознаграждения, которую он включил, становится доступной для использования. Цзин, который участвует в майнинг-пуле, настроил свое программное обеспечение для создания новых блоков, которые назначают вознаграждение на адрес пула. Оттуда часть вознаграждения распределяется между Цзин и другими майнерами пропорционально объему работы, которую они внесли в последний раунд.

Транзакция Алисы была перехвачена сетью и включена в пул непроверенных транзакций.Поскольку у него была достаточная комиссия, он был включен в новый блок, созданный майнинг-пулом Jing. Примерно через пять минут после того, как транзакция была впервые передана кошельком Алисы, ASIC-майнер Цзин нашел решение для блокировки и опубликовал его как блок № 277316, содержащий 419 других транзакций. ASIC-майнер Цзиня опубликовал новый блок в сети биткойнов, где другие майнеры подтвердили его и начали гонку за генерацию следующего блока.

Вы можете увидеть блок, который включает транзакцию Алисы.

Через несколько минут новый блок, # 277317, добывается другим майнером. Поскольку этот новый блок основан на предыдущем блоке (# 277316), который содержал транзакцию Алисы, он добавил еще больше вычислений поверх этого блока, тем самым укрепив доверие к этим транзакциям. Блок, содержащий транзакцию Алисы, считается одним «подтверждением» этой транзакции. Каждый блок, добытый поверх блока, содержащего транзакцию, является дополнительным подтверждением. Поскольку блоки накладываются друг на друга, становится экспоненциально сложнее отменить транзакцию, тем самым делая ее все более и более надежной в сети.

На диаграмме на рис. 2-9 мы видим блок № 277316, который содержит транзакцию Алисы. Ниже находится 277 316 блоков (включая блок № 0), связанных друг с другом в цепочке блоков (цепочка блоков) вплоть до блока № 0, известного как генезисный блок . Со временем, по мере увеличения «высоты» блоков, возрастает и сложность вычислений для каждого блока и цепочки в целом. Блоки, добытые после того, который содержит транзакцию Алисы, действуют как дополнительная гарантия, поскольку они накапливают больше вычислений в более длинной и длинной цепочке.По соглашению любой блок с более чем шестью подтверждениями считается безотзывным, поскольку для признания недействительным и пересчета шести блоков потребуется огромное количество вычислений. Мы рассмотрим процесс майнинга и то, как он укрепляет доверие, более подробно в Главе 8.

Рисунок 2-9. Транзакция Алисы включена в блок № 277316

Теперь, когда транзакция Алисы была встроена в цепочку блоков как часть блока, она стала частью распределенного реестра биткойнов и видима для всех биткойн-приложений.Каждый биткойн-клиент может независимо проверить транзакцию как действительную и пригодную для использования. Клиенты с полным индексом могут отслеживать источник средств с момента первого создания биткойнов в блоке, постепенно от транзакции к транзакции, до тех пор, пока они не достигнут адреса Боба. Легкие клиенты могут выполнять то, что называется упрощенной проверкой платежей (см. Узлы упрощенной проверки платежей (SPV)), подтверждая, что транзакция находится в цепочке блоков и после нее было добыто несколько блоков, тем самым обеспечивая уверенность в том, что сеть принимает ее как действительную.

Боб теперь может потратить выходные данные этой и других транзакций, создав свои собственные транзакции, которые ссылаются на эти выходы как на свои входы и назначают им новое право собственности. Например, Боб может заплатить подрядчику или поставщику, переведя стоимость из платежа Алисы за чашку кофе этим новым владельцам. Скорее всего, биткойн-программное обеспечение Боба объединит множество мелких платежей в более крупный платеж, возможно, сконцентрируя весь дневной доход от биткойнов в одной транзакции. Это переместит различные платежи на один адрес, который будет использоваться в качестве общего «текущего» счета магазина.Диаграмму агрегированной транзакции см. На рис. 2-6.

По мере того, как Боб расходует платежи, полученные от Алисы и других клиентов, он расширяет цепочку транзакций, которые, в свою очередь, добавляются в глобальную бухгалтерскую книгу блокчейна, чтобы все могли видеть и доверять. Предположим, Боб платит своему веб-дизайнеру Гопешу в Бангалоре за новую страницу веб-сайта. Теперь цепочка транзакций будет выглядеть, как на рисунке 2-10.

Рисунок 2-10. Транзакция Алисы как часть цепочки транзакций от Джо до Гопеша

Да, ваши биткойн-транзакции можно отслеживать — и вот компании, которые это делают

С самого начала Биткойн считался анонимным способом перемещения денег.Однако недавно несколько фирм создали программное обеспечение, которое может отслеживать движение монет и помогать правоохранительным органам отслеживать незаконные доходы.

При создании кошелька пользователям предоставляется адрес, по которому они могут получать монеты. Этот адрес представляет собой длинную строку цифр и букв, но каждая из них уникальна для кошелька. Это создает проблемы с конфиденциальностью в сети, поскольку любой может войти и просмотреть любые транзакции, которые вы отправили из этого кошелька.

Это свойство Биткойна позволяет людям связывать кошельки с реальными идентификаторами. Например, вы отправляете монеты из личного кошелька в свой обменный кошелек. Кошелек на бирже может быть привязан к вашей личности. Если кто-то это знает, то они могут предположить, что Кошелек 1 также принадлежит вам.

Еще одна компания, работающая над программным обеспечением для анализа блокчейнов, — калифорнийский стартап CipherTrace. Они даже зашли так далеко, что заразили свои системы программами-вымогателями, чтобы отслеживать монеты, которые используются для расшифровки машин. Это может привести к выяснению того, кто стоит за многими из этих вирусов, а также к оказанию помощи правоохранительным органам в возврате денег.

Конфиденциальность

Privacy, такие как Zcash и Monero, могут создавать проблемы для аналитиков блокчейнов. Zcash использует технологию под названием «zn-SNARKS», чтобы скрыть данные транзакции, включая отправителя, получателя и сумму транзакции. Однако генеральный директор Chainalysis Мичил Гронагер не считает Zcash проблемой. Очень немногие люди используют параметры конфиденциальности на Zcash, и все еще можно собирать данные о тех, кто. Сопоставление временных меток частных транзакций с реальными событиями, такими как покупка чего-либо в Интернете или продажа монет за фиат, может деанонимизировать пользователей.

Monero использует RingCT и скрытые адреса, чтобы скрыть данные, функции, которые по умолчанию делают Monero закрытым. Когда вы отправляете транзакцию в Monero, шесть других случайных подписей извлекаются из цепочки блоков и включаются в ваши транзакции. Любой, кто просматривает транзакцию в цепочке блоков, не сможет определить, какая подпись принадлежит отправителю.

больше вариантов использования, чем просто ловля преступников. С ростом числа инвесторов, выходящих на сцену, анализ блокчейна может помочь банкам и другим финансовым учреждениям соблюдать законы KYC / AML — знай своего клиента и противодействию отмыванию денег.

Такое программное обеспечение также можно использовать для наблюдения за рыночными тенденциями. Рост торговли биткойнами в зарубежных странах, таких как Китай или Венесуэла, может означать давление на национальные бумажные валюты. Это может дать инвесторам понимание задолго до того, как будут опубликованы официальные заявления.

Что вы думаете об отслеживании транзакций с биткойнами и другими криптовалютами? Считаете ли вы, что монеты конфиденциальности будут широко использоваться? Дайте нам знать в комментариях ниже!

Изображения любезно предоставлены Bitcoinist Archives, ZCash, DepositPhotos

ЭТО — то, как найти транзакцию Биткойн в Блокчейне [2021]

Покупка Биткойна сейчас в моде, но, учитывая его высокую цену, вам необходимо отслеживать все свои транзакции.Последнее, что вам нужно, — это узнать, что ваш биткойн исчез, но вы не знаете, куда он пошел.

Если вам интересно, как найти биткойн-транзакцию в Blockchain, вы должны знать, что это сделать проще, чем вы думаете. Если вы хотите, чтобы ваши инвестиции росли, очень важно следить за своими биткойн-транзакциями.

Как использовать Blockchain Explorer

После входа в Blockchain Explorer шаги по поиску транзакции довольно просты. Вот что вам нужно будет сделать.

Выберите транзакцию из своего кошелька

Первое, что вам нужно сделать при поиске биткойнов в Blockchain Explorer, — это выбрать транзакцию из своего кошелька. Получите доступ к своему цифровому кошельку и щелкните транзакцию, о которой хотите узнать больше.

Независимо от того, какой криптобиржа или программный кошелек вы используете, вы сможете найти все свои недавние транзакции и их детали. Независимо от того, торгуете ли вы Ethereum, биткойнами или любой другой криптовалютой, вы сможете найти там свою информацию.

Найдите уникальный идентификационный номер транзакции

Каждая биткойн-транзакция будет иметь свой собственный идентификатор транзакции, называемый TXID. Считайте это своим личным идентификационным номером, но версией транзакции. Эта строка букв будет уникальной, в частности, для данной транзакции.

Основной биткойн-кошелек предложит вам этот TXID, но другие криптобиржи, такие как Litecoin, должны иметь возможность делать то же самое. Просто просмотрите транзакцию и найдите строку или несколько букв.Обычно должно быть очевидно, что вы смотрите на идентификатор транзакции.

Просмотр транзакции в обозревателе блоков

Теперь, если вы используете основной биткойн-кошелек, то все, что вам нужно сделать, это получить доступ к разделу «Просмотр блокчейна». С этого момента вы будете перенаправлены на соответствующую страницу в Blockchain Explorer. Идентификатор транзакции должен применяться автоматически.

Если вы не используете биткойн-кошелек, транзакция не будет выполняться автоматически.В этом случае вам придется вырезать и вставить идентификатор и вручную искать его в проводнике. Вы должны увидеть количество подтверждений вашей транзакции.

В зависимости от используемого кошелька может отображаться разное количество подтверждений. Основной кошелек примет одно или два подтверждения, в зависимости от маршрута транзакции. Однако, если вы отправляете деньги на другой внешний кошелек, может потребоваться до шести подтверждений.

Временные рамки варьируются от кошелька к кошельку, а также от загруженности сети Биткойн.Очевидно, что кто-то должен одобрить эти транзакции — поэтому, если слишком много людей используют сеть одновременно, может потребоваться некоторое время, пока ваша транзакция не будет одобрена. Имея это в виду, время подтверждения может составлять от 15-20 минут до нескольких часов.

Если при просмотре транзакции отображается «Транзакция не найдена», это означает, что перевод никогда не происходил. Сама транзакция никогда не покидала кошелек отправителя. Если вы отправляете биткойны, вам следует обратиться в службу поддержки кошелька, из которого вы отправляете.

Причина, по которой вам может потребоваться идентификатор транзакции

Идентификатор транзакции может понадобиться по нескольким причинам. Вот две наиболее частые причины.

Просмотр отложенных транзакций

Отложенная транзакция может вызвать много беспокойства, особенно если биткойн не попал в целевой денежный кошелек, как предполагалось. Идентификатор транзакции в вашем Blockchain Explorer успокоит вас, заверив вас, что ваша биткойн-транзакция действительно происходит.Если он обнаруживается в проводнике, он в конечном итоге должен прибыть туда, куда должен.

Подтверждение отправки

Иногда получатель может попросить вас предоставить ему подтверждение отправки. В этом случае идентификатор транзакции должен служить доказательством того, что вы действительно отправили деньги. Это неопровержимое доказательство, и как только вы покажете им идентификатор транзакции, они поймут, что вы сдержали свое слово. Он также может помочь вам с поддержкой в ​​случае возникновения проблем с вашей транзакцией.

Что делать, если ваша транзакция не может быть найдена в проводнике блоков?

Первое, что вам нужно сделать, это сохранять спокойствие. Паника ни к чему не приведет. Сделайте глубокий вдох и оцените вещи с ясной головой. Если он не отображается, возможно, вы не выполняете поиск в нужной цепочке блоков для своей транзакции.

Например, предположим, что вы ищете TXID BCH, но находитесь в разделе BTC вашего Blockchain Explorer. Очевидно, что с этого момента вы не увидите никаких результатов — в основном потому, что вы совершили другую транзакцию.

Чтобы не возникала путаница, Block Explorer веб-сайта Биткойн обычно перенаправляет вас. Если вы перешли не на ту страницу, как правило, вы будете перенаправлены на нужную страницу в течение нескольких секунд.

Что делать, если ваша транзакция была отправлена ​​на неправильный адрес

Бывают случаи, когда вы отправляете биткойн не на тот адрес, например, из-за опечатки. Это может даже закончиться совершенно другим блокчейном. К сожалению, когда вы точно знаете, что такая ошибка была допущена, исправить ее не так-то просто.

Конечно же, когда вы совершите такую ​​ошибку, криптобиржи постараются помочь вам, насколько это возможно. Эти биржи централизованы, поэтому, если вы предложите им доказательство того, что это действительно была ошибка с вашей стороны, они могут отменить транзакцию. Технически говоря, они могут контролировать, как криптовалюта перемещается по кошелькам, а это означает, что они могут направить биткойн обратно.

Все меняется, если вы не используете биржу. В таком случае, как бы грустно вам это ни казалось, вернуть биткойн не удастся.Биткойн сам по себе децентрализован, что означает, что никто не может отменить любую транзакцию, которую вы совершаете на криптовалютной бирже.

Плюс кошелек не привязан к личности человека. Это просто адрес, в котором может быть или нет их имя. В результате у вас может не быть возможности связаться с ними и просто попросить их вернуть вам ваши биткойны.

Кроме того, если вы и действительно можете связаться с ними, есть большая вероятность, что они сделают вид, что не получили вашу криптовалюту.Биткойн продолжает расти в цене, поэтому, хотя есть большая вероятность, что вы найдете доброго человека, который отправит их обратно, вы также можете встретить кого-то, кто придерживается позиции «ищущих, хранителей».

Вот почему вам всегда следует дважды проверять адрес электронной почты, на который вы отправляете биткойны. Пара дополнительных секунд двойной проверки может просто избавить вас от нескольких часов или дней изо всех сил, чтобы вернуть свой биткойн.

Заключение

Пока процесс происходит должным образом, без каких-либо опечаток или сбоев в адресе, вы сможете сразу увидеть свою транзакцию.В целях безопасности убедитесь, что вы используете криптовалютную биржу. Если вы все еще не можете его найти, всегда полезно обратиться в службу поддержки.

Влияние на предприятия, связанные с криптовалютой

Чтобы лучше снизить уникальные риски транзакций с криптовалютой, предприятиям, связанным с криптовалютой, необходимо будет использовать лучшие программные инструменты AML, ориентированные на криптовалюту, которые соответствуют потребностям их учреждения. Предприятиям, связанным с криптовалютами, необходимо будет рассмотреть и решить, какое программное обеспечение AML для криптовалюты лучше всего соответствует их конкретным рискам AML, но им также необходимо будет обновить свои политики и процедуры, обучение и, возможно, укомплектование персоналом.Риск невыполнения этих изменений может стоить очень дорого. В конце 2020 года BitMEX, торговая платформа P2P-криптовалюты, получила уголовные и гражданские обвинения от Министерства юстиции США. BitMEX якобы не смог зарегистрироваться, как того требует правила CFTC, и не поддержал соответствующую программу соответствия BSA и AML. CFTC добивается изгнания доходов, полученных незаконным путем, гражданских денежных штрафов и реституции. [11] В октябре 2020 года FinCEN оштрафовал компанию из Нью-Джерси на 60 миллионов долларов за нарушение требований к отчетности и регистрации в соответствии с Законом о банковской тайне.Человек владел двумя биткойн-бизнесами и смог отмыть криптовалюту на сумму более 300 миллионов долларов, сотни раз обменивая биткойны от имени клиентов, управлял нелицензированным бизнесом по переводу денег и переводил деньги без лицензии. [12]

Следующие процессы могут лучше помочь снизить риски операций с криптовалютой:

A. Обновление политик и процедур

необходимо будет пересматривать и регулярно обновлять для включения новых и / или изменяющихся типов транзакций с криптовалютой, предоставления рекомендаций о том, как просматривать и завершать генерируемые предупреждения, а также определять подозрительную активность, которая может иметь место.Политики и процедуры должны соответствовать последним законопроектам и постановлениям, принятым правительством, чтобы сотрудники были хорошо информированы об этих изменениях и имели надлежащие рекомендации при проверке транзакций с криптовалютой.

B. Обновление обучения

Наряду с обновлением политик и процедур, также необходимо будет обновить инструкции по обучению и семинары для сотрудников, чтобы включить в них способы адекватного анализа транзакций с криптовалютой и правильного выявления незаконных действий, таких как структурирование.Криптовалютные транзакции очень

отличается от обычных транзакций с наличными или ACH, поскольку информация, которая предоставляется монитору транзакций, уникальна. Сотрудники, которые следят за транзакциями с криптовалютой, должны быть обучены чтению и расшифровке доступной информации, такой как «TX Hash» и «Выходной адрес», как определять незаконную деятельность и как точно составлять отчет о подозрительной активности и какую информацию включать в них. отчеты. Кроме того, специалистам по комплаенсу и следователям потребуется обучение различным криптовалютам и типам транзакций, предлагаемым учреждением.

C. Достаточный персонал

Предприятия, связанные с криптовалютой, должны будут проанализировать свой штат и решить, достаточно ли их текущие ресурсы для поддержки притока дополнительных клиентов, криптовалют и типов транзакций, которые будут происходить при предложении связанных с криптовалютами услуг. SAR необходимо подавать в течение 30 дней с момента обнаружения подозрительной деятельности, а отсутствие соответствующего персонала может негативно повлиять на эти сроки и подвергнуть учреждения репутационному риску и возможным значительным штрафам.Персонал также может потребоваться для улучшения и / или калибровки систем мониторинга транзакций с криптовалютой в соответствии с потребностями вашего учреждения. Чтобы избежать этих негативных воздействий, учреждения могут обучить свой нынешний персонал и / или нанять профильных экспертов, чтобы убедиться, что вся подозрительная деятельность выявляется и не пропадают сроки.

D. Обработка предупреждений

Обработка предупреждений в глобальном масштабе является сложной задачей из-за различных правил AML и криптовалюты в разных странах.По этой причине учреждениям может потребоваться рассмотреть возможность развертывания различных сред в каждом регионе, чтобы соблюдать законы в каждой юрисдикции и параллельно поддерживать среду, отслеживающую предупреждения в глобальном масштабе. Это особенно актуально для транзакций с криптовалютой, поскольку правила различаются от штата к штату и от страны к стране.

E. Обновление средств мониторинга транзакций

и программное обеспечение AML должны иметь возможность обрабатывать и выявлять незаконные транзакции с криптовалютой, которые преступники попытаются провести.Независимо от того, хочет ли компания обновить свои собственные существующие инструменты мониторинга транзакций или внедрить новую систему, крайне важно, чтобы инструмент / система была в состоянии адекватно выявлять подозрительные транзакции и сообщать о них, чтобы предотвратить надзор со стороны регулирующих органов и снизить риски, связанные с транзакциями с криптовалютой.

[11] https://www.jdsupra.com/legalnews/bitmex-trading-exchange-earns-crimina…

[12] https://www.financemagnates.com/cryptocurrency/news/fincen-hits-helix-a…

Биткойн не делает платежи анонимными — просто очень сложно отследить

• Использование Биткойн для совершения платежей не означает, что ваши транзакции скрыты от мира.
• Поскольку Биткойн построен на блокчейне, который является публичной книгой, адрес вашего криптокошелька виден всем.
• Объем усилий, необходимых для привязки адреса кошелька к человеку или IP-адресу, уменьшается, поскольку правоохранительные органы нанимают экспертов по криптографии, а криптобиржи требуют проверки личности.
Криптовалюты

примеров еще с 2015 года, когда создатель рынка биткойнов под названием «Шелковый путь» был приговорен к пожизненному заключению за содействие продаже незаконных наркотиков на сумму 1 миллиард долларов, что свидетельствует об обратном. Следователи все еще могут следить за деньгами.

Даже самые частные криптовалюты, такие как Monero, DASH и Verge, в определенной степени отслеживаются. Это связано с самой природой блокчейна. Каждая транзакция записывается и хранится в реестре, который доступен каждому.

Многие люди до сих пор думают, что цифровые валюты или биткойны — хорошее применение для незаконной деятельности. На самом деле, это, вероятно, худший механизм, который вы могли использовать для незаконной деятельности.

Майкл Зонненшайн, генеральный директор Grayscale Investments, сообщил Business Insider во время вебинара в начале этого месяца