Понедельник , 4 мая 2020
Бизнес-Новости
Разное / Открытие какого счета предполагает инвестирование в золото – Инвестиции в золото, как это делается и стоит ли

Открытие какого счета предполагает инвестирование в золото – Инвестиции в золото, как это делается и стоит ли

Содержание

Инвестиции в золото в 2019 году

Уровень инфляции налички куда выше, нежели «твердой» валюты, при чем такая финансовая тенденция не меняется с годами. Мир не помнит ситуации абсолютного обесценивания золота, а вот примеры с дефолтом национальных валют можно перечислять достаточно долго, не хватит пальцев обеих рук. 

Традиционно на финансовых табло банков, ломбардов, бирж видно разницу между курсами покупки и продажи металла, в среднем 10-15%. Юрий Товстенко, эксперт Concorde Capital, уточняет: «разница — спрэд является еще одной характеристикой инвестиции в золото, что объясняется небольшим спросом населения на такие продукты».

Особенности инвестирования в золото

Хотите вложиться в ценный металл, тогда стоит понять и запомнить принципиальные правила:

  1. Прибыль вероятней на более длительном сроке, нежели на коротком;
  2. Пассивная позиция слитка дома или в офисе в сейфе мало работает, слово за биржевыми технологиями: опционами, фьючерсами, золотыми ETF;
  3. Собственник слитка не может потерять капитал, как в случае с ценными бумагами, материальное благо останется.

И даже понимая, что класс как понятие отменили в начале 90-х, уточню: что золото может потерять свою рыночную стоимость, но саму ценность — никогда. Нереально представить, что драгоценный металл полностью обесцениться: да, на него будут «наступать» другие способы получения прибыли, как инвестиции в нефть или инвестиции в акции, но мировые финансовые аналитики убеждены — твердая валюта будет такой еще долго даже с развитием криптовалюты.

Рассмотреть этот вариант пассивного дохода стоит тем, кто самостоятельно копит на пенсию или имеет лишние деньги, которые нужно вложить в работу. Плюс, не стоит ждать прибыли завтра, ведь инвестиции в драгметалл — дело ни одного дня.

Способы инвестиций в золото

Рассматривая базовые формы,

выделим для себя 2 основных направления:

  • Долгосрочные;
  • Краткосрочные (до 5 лет).

Последние немного рискованней первых и перед тем, как все же решиться на это, просчитайте риски и изучите конъюнктуру рынка. В странах, где нацвалюта привязана к доллару или евро, риск немного больше, поэтому диверсификацию никто не отменял.

Классические формы инвестиций:

  • Банковские слитки;
  • Инвестиционные монеты.

И первые, и вторые могут реально принести прибыль. Это хороший способ страховки капитала от обесценивания, а также универсальная валюта во всем мире и на всех биржах. Трудно отказать себе в реальной возможности приумножить, сделать это можно при поддержке компаний или финучреждений.

Покупая металл в слитках или монетах, далее выбираем для себя один или несколько (грамотный подход 2-3 одновременных разноплановых вложения):

  • Положить золото на банковский депозит. Ставка не большая (1,5-2%) минимум на год–два. Основной плюс — защита драгоценности и ее «работа на проценты».
  • Торговля на бирже своими силами или через опытного брокера.
  • Покупка не слитка или монеты, а ювелирных изделий. Плюс, в пополнении шкатулки драгоценностей, минус — потеря на цене, поскольку потом вы продаете готовое изделие намного дешевле, чем приобрели.
  • Инвестиции в золотодобывающие компании, а топовые из них всегда входят в индекс-100 «Gold Miners».
  • Купить коллекционные или инвестиционные монеты и постоянно искать им нового владельца через специальные площадки или аукционы; можно также дождаться ситуации, когда сами банки захотят выкупить изделия по более выгодной цене.

Золотые монеты

Хороший способ вложить деньги и начать получать прибыль завтра или через несколько месяцев — все индивидуально. Но стоит понимать, что во время продажи надо уплатить 13% на прибыль, поэтому изначально рассчитывается бюджет для покупки золотой монетки, а затем ее собственник сам или с помощью кого-то отправляется на поиски подходящего клиента.

Особо редкие нумизматические экземпляры через время можно продать намного дороже, чем номинальная стоимость металла и самой работы, особенно если постоянно заниматься поиском покупателя. И, что главное, рост цены на коллекционные и инвестиционные монеты, как на короткое, так и долгое время практически гарантирован. Особенно, если речь идет о лимитированных коллекциях. Но можно пассивно зарабатывать и каждый день, самостоятельно выходя на биржу или с помощью опытного брокера.

Торговля на бирже

Популярная финансовая пара «золото — доллар», «золото — евро» или еще какая-нибудь валюта встречаются на мировых биржах. Как правило, не имея опыта за плечами, торговлю слитком лучше доверить брокеру. Хотите попробовать силы самостоятельно? Добро пожаловать в демо-режим онлайн-биржи. Выбирая площадку, оцените ее ликвидность, рейтинг, отзывы и срок работы на рынке.

Заметно, что «новички» предлагают крутые условия, но в момент вывода средств и/или прибыли, полученной от торговли золотом или чем-то другим, предложения остаются предложениями. И как же актуальна в этой ситуации фраза о том, что не все то золото, что блестит.

Обезличенные металлические счета

Клиента привлекает простота работы системы: золотой слиток хранится в банке под защитой, а за все это время ему начисляются проценты, размер которых прямо связан с ценой на металл. При этом процент может расти, а может и падать.

Важный момент: при открытии обезличенного металлического счета начисление процентов происходит с учетом мирового рынка, но и это не самая большая беда — в случае введения в банк временной администрации слитки могут остаться там навсегда, ведь фонд госстрахования не покрывает такие риски. И тогда довольствоваться надо будет золотом для бедным — солнечными лучами.

Выбирайте банк осознано, обращая внимание на «привлекательные» условия и предоставляемые гарантии, а также проанализируйте все моменты (сумма, время работы, средний процент и т.д.) инвестиций. Инвестиции в серебро происходят реже чем в золото, что связано с более низкой ценой и не такой сильной привязкой к рынку.

Инвестиции в золото: плюсы и минусы

Возможность стать богаче движет нормальными здравомыслящими людьми. При этом помним фразу, что именно в терпении скрыто золото, которое и может принести вам неплохие инвестиции; но всегда остается разумная доля риска. Говоря об основных плюсах, остановлюсь на таких:

  • Большинство вложений себя оправдывают, а учитывая, что цена на драгметалл не сильно поддается колебаниям, большая вероятность получения прибыли;
  • Возможность выбора способа инвестиции: от сотрудничества с банком до торговли на бирже или покупки криптовалюты;
  • Универсальность твердой валюты: золото везде золото. При этом хранится оно долго и не становится ветхим, как наличка;
  • Высокая ликвидность;
  • Возможность открыть ОМС на несовершенноголетнего, иногда вовсе маленького ребенка, дав ему, таким образом, старт в формировании личного капитала.

Говоря о минусах, обозначу, что любые вложения, в том числе инвестиции в интернете, это не волшебная палочка, которая обязательно принесет вам прибыль, есть доля риска, но в этом случае минимальная. Второй минус — долгосрочный период, сложно просчитать поведение рынка наперед, но тенденции развития все же виднеются. Третий: при возврате слитка в банк заплаченный ранее НДС 18% никто вам не вернет. Вопрос в правильности расчёта необходимого периода «работы», чтобы окупить вложения и еще получить прибыль.

Скажу так: главный психологический козырь инвестиции — историческая мера вещей: у кого есть золото, тот богатый. Правило работает в нашем подсознании и сейчас.

Рейтинг компаний для инвестирования в золото

На первых местах, разумеется, сфера золотодобычи, которая распространена в России и Канаде. Среди них можно остановиться на «Полиметалл» и «Полюс», а вот наиболее успешной в мире считается корпорация Goldcorp Incorporated из Северной Америки.

  1. Сбербанк — золотые слитки, монеты, металлические счета. Банк работает с 1847 года.
  2. Уральский банк — золотые слитки, монеты, металлические счета и серебро. Банк работает с 1990 года.
  3. Брокер Альпари — Торговля золотом на бирже. Работает с 1999 года.

Если использовать банк, как посредника, тогда Сбербанк, ВТБ и Альфа банк, пожалуй, продолжают держать пальму первенства. Среди электронных бирж заслуживает внимание Альпари и AMarkets. Я бы посоветовала выбрать несколько вариантов и изучить изнутри кухню каждого, чтобы понять принцип, как ваш слиток металла будет «работать», а не просто радовать глаз богатством и изящным блеском.

Риски при инвестициях в золото

Самый важный момент — его могут украсть, а в домашних условиях — тем более. Поэтому клиенты отдают предпочтение хранению слитков в банках в специальных сейфах или в депозитных ячейках. Кстати, любые повреждения: царапины, вмятины, сколы в геометрической прогрессии снижают цену.

Если рассматривать риск инфляции, то можно успокоиться: колебания рынка незначительные, порой сезонные и, как правило, цена возвращается на круги своя — продолжает медленно, но уверенно расти, радуя кошельки инвесторов. Параллельно можно поддержать какой-либо стартап и тоже получать прибыль, а как именно — уже написано в блоге.

Инвестиции в драгметаллы, особенно в столь популярное золото, через электронные деньги и вклады, по прогнозам аналитиков будут только увеличиваться в общем объеме капитала. Почему-то я склонна разделить с ними это мнение…

Подписывайтесь и всегда будьте в курсе последних новостей:

  1. Канал Телеграм (Инвестиции с Ganesa)
  2. Чат Телеграм
  3. вКонтакте

www.iqmonitor.ru

плюсы и минусы в 2019 году

Загрузка…

Многих российских граждан, обладающих свободными денежными средствами и желающих выгодно использовать их, интересует инвестирование в золото. Действительно, золото является достаточно ценным активом, традиционно привлекающим инвесторов, имеющих намерение сохранить и приумножить стоимость, покупательную способность своих финансовых ресурсов. Чем именно вызван такой интерес? Следует разобраться, какие варианты выгодного вложения денег в золото актуальны на сегодняшний день. Кроме того, важно понять, чем определяется эффективность таких инвестиций, каким образом её можно повысить.

Выгодно ли вкладывать в золото: особенности инвестирования

Приобретение золота с целью получения финансовой выгоды является весьма консервативным и проверенным направлением бизнеса, имеющим довольно долгую историю своего существования. Ценность золота как инвестиционного актива была осознана экономическими субъектами еще достаточно давно. В настоящее время золото также ценится как эффективный инструмент сбережения и приумножения стоимости денег, обладающий, однако, очевидными преимуществами наиболее надежного и высоколиквидного актива.

Золото остается востребованным активом, которому с готовностью отдают свое предпочтение следующие субъекты:

  1. портфельные инвесторы, стремящиеся надежно диверсифицировать собственные вложения;
  2. рыночные спекулянты, желающие быстро и выгодно заработать на курсовой разнице;
  3. коммерческие и центральные банки различных стран мира, формирующие и поддерживающие свои финансовые резервы.

Центробанк РФ также обеспечивает формируемые резервы золотом, небезосновательно отдавая ему высокий приоритет. Таким образом, благородный металл практически всегда пользуется огромным спросом у инвесторов. Очень редко возникают ситуации, когда на рынке золота образуется чрезмерное предложение, которое не подкрепляется адекватным спросом.

Между тем, приоритетным параметром экономической целесообразности варианта вложения денег, определяющим его выгодность и привлекательность для инвестора, считается способность соответствующего актива наращивать свою рыночную стоимость в анализируемой перспективе. Иначе говоря, любой инвестор хочет заранее знать, будет ли повышаться рыночная цена приобретаемого актива на протяжении определенного времени. Ответ на этот вопрос будет предопределять инвестиционные приоритеты экономического субъекта. Стоит ли вкладываться в золото, учитывая плюсы и минусы в 2019 году? Если такая инвестиция все же имеет смысл сегодня, то каков должен быть её размер? Какая доля должна принадлежать золоту в инвестиционном портфеле?

Благоприятствует ли рыночная ситуация вложениям в золото

Надо отметить, что золото, как и большинство других активов из группы драгоценных металлов, отличается весьма значительной волатильностью рыночного курса. Опыт показывает, что стоимость благородного металла колеблется на мировом рынке в довольно широком диапазоне ценовых значений. Глобальная рыночная система демонстрирует сегодня явную инерционность к самым разным факторам и обстоятельствам, традиционно влияющим на курсовую динамику сырьевых и товарных активов. Действительно, резкие колебания цен встречаются в последнее время достаточно редко, что подтверждается анализом изменений курса на товарно-сырьевых рынках.

Между тем, статистика, собранная за последние годы, красноречиво свидетельствует об отсутствии ценовой стабильности на рынке большинства драгоценных металлов в международных масштабах.

Так, например, мировой рынок золота показывает следующую картину:

  1. осенью 2007 года стоимость одной тройской унции золота составляла примерно 700 USD;
  2. к концу 2012 года цена тройской унции этого драгметалла поднялась до 1700 USD;
  3. в настоящее время рыночный курс данного актива колеблется в районе 1300 USD за тройскую унцию.

Какие выводы должен сделать инвестор, рассматривающий возможность вложения собственных денег в золото? Прежде всего, необходимо понимать, что приобретать этот актив имеет смысл, если его рыночная цена, по мнению инвестора, находится в настоящее время на психологически низкой отметке или, как вариант, ощутимо приблизилась к данному уровню. Иными словами, покупать золото, как и любой другой инвестиционный актив, рекомендуется на ценовом дне. Второе умозаключение – условия современного рынка не благоприятствуют совершению краткосрочных инвестиций в золото. За год или даже за месяц колебания курса на рынке благородного металла могут достигать нескольких десятков процентов. Стоимость этого актива может существенно измениться – как подорожать, так и подешеветь.

Тенденции мировой экономики слабо способствуют однозначному прогнозированию текущих курсовых колебаний на рынке золота. Очень сложно заранее предвидеть приоритетное направление его ценовой динамики в относительно краткосрочной перспективе. К примеру, становится достаточно трудно установить четкую взаимосвязь в глобальном масштабе между курсом золота, нефтяными ценами, индикаторами фондового рынка. Таким образом, при инвестировании в золото зачастую лучше ориентироваться именно на долговременные горизонты.

Короткие рыночные сделки с драгметаллами представляются сегодня слишком рискованными – особенно для начинающих инвесторов, пока еще не обладающих достаточными навыками прогнозирования курса и учета большого количества влияющих факторов.

Как лучше всего инвестировать в золото: основные способы

Как считают многие инвесторы, самый простой вариант вложения денег в благородный металл – приобретение данного актива в его натуральном воплощении. Речь идет об инвестировании в физическое золото, обычно осуществляемом посредством покупок золотых слитков или, как вариант, изделий, в составе которых присутствует этот драгметалл (к примеру, ювелирных украшений, памятных монет).

Существуют разные возможности приобретения благородного металла, но очень часто возникает проблема с его последующим хранением. Наиболее надежными вариантами считаются аренда инвестором банковской ячейки или открытие специального металлического счета обезличенного типа в соответствующем финансовом учреждении. Таким образом, банк принимает на себя главные риски, связанные с обеспечением сохранности драгметалла. Подобные услуги предоставляются сегодня большинством крупных банковских организаций, заслуживших доверие значительного числа клиентов.

Обезличенный металлический счет (ОМС) в банке позволяет клиенту беспрепятственно продать принадлежащее ему золото. Как правило, управление активами через ОМС может осуществляться инвестором онлайн – с помощью опций персонального кабинета на веб-сайте банка. Однако ОМС подразумевает некоторые риски для инвестора –

на подобные счета законодательство РФ о страховании банковских вкладов не распространяется.

Иначе говоря, при закрытии банка клиент сможет попытаться вернуть свое золото только через процедуру банкротства финансового учреждения, предусматривающую погашение задолженности имеющимися у должника активами.

Второй вариант вложения денег в золото – целенаправленно приобретать долевые ценные бумаги корпораций, осуществляющих хозяйственную деятельность в сфере добычи или обработки этого драгметалла. Как вариант, можно покупать акции, эмитированные производителями ювелирных изделий.

Инвестор, желающий вложиться в акции, вправе действовать следующими способами:

  1. непосредственно контактировать с компаниями-эмитентами;
  2. совершать подобные сделки через биржу ценных бумаг;
  3. воспользоваться профессиональными услугами квалифицированных посредников – брокеров фондового рынка.

Третий вариант инвестирования – стандартный биржевой трейдинг финансовыми инструментами, где золото будет являться активом, подлежащим купле-продаже. Преимуществом данной схемы для инвестора считается использование так называемого кредитного плеча, позволяющего трейдеру совершать на бирже типичные сделки с минимальными вложениями собственных средств. Зарабатывать таким способом инвестор может как при повышении курса актива, так и при падении рыночной стоимости этого драгметалла. Главное – угадать с прогнозом ценовой динамики.

Резюме

Очевидно, что прибыльность вложений в золото будет зависеть преимущественно от того, каким способом они осуществляются – покупкой физического драгметалла, приобретением акций, эмитированных ключевыми игроками золотодобывающей отрасли, или биржевым трейдингом. Знания и практические навыки инвестора также будут играть огромную роль. Кроме того, инвестор должен учитывать актуальную ситуацию на мировых рынках, отдавая предпочтение тому или иному подходу к инвестированию.

Прочтите также: Инвестиции в ценные бумаги для начинающих: как не допустить ошибок

© 2018, Все о финансах. Все права защищены. Копирование материалов только с разрешения автора.

Загрузка…  

vseofinansah.ru

Какие существуют способы инвестирования в золото и как найти свой способ (+видео)

Одним из наиболее популярных инструментов оптимального вложения денежных средств с целью получения максимальной прибыли является инвестирование в золото. Для того, чтобы такой инструмент был эффективен, необходимо знать важнейшие аспекты данного вида инвестирования.

Возможности (способы) «золотого» инвестирования

Вклады в золоте уже на протяжении нескольких десятилетий являются одними из самых надёжных. Вместе с этим, «золотые» вклады – довольно прибыльный способ инвестирования. Поговорим же более детально об основных способах инвестирования в золото. Их выделяют четыре:

  1. Приобретение золотых слитков.
  2. Приобретение драгоценных монет.
  3. Открытие обезличенного металлического счёта в золоте.
  4. Приобретение акций компаний, специализирующихся на добыче золота.

Покупка золотых слитков

Пожалуй, одним из самых популярных способов инвестирования в золото является приобретение золотых слитков. Для одних инвесторов этот способ окажется самым привлекательным, другие же обойдут его стороной.
Несомненно, популярность данного способа «золотых» инвестиций обусловлена, в первую очередь, простотой его осуществления. Действительно, для того, чтобы стать «золотым инвестором» посредством данного способа, достаточно осуществить ряд несложных действий:

  1. Прийти в банк, оказывающий услуги по заключению сделок купли-продажи золотых слитков.
  2. Предъявить документ, удостоверяющий личность покупателя.
  3. Определиться с количеством, весовыми характеристиками слитков.
  4. Заключить договор.
  5. Внести на счёт банка оговоренную в договоре сумму денежных средств.
  6. Получить в кассе свои слитки.

Однако за такую простоту в заключении данной сделки покупателю золотых слитков придётся поплатиться восемнадцатью процентами от суммы сделки. Цифра немаленькая, чем и «отпугивает» ряд инвесторов, которые обращаются к другим способам «золотого» инвестирования.

Инвестиции в монеты

Инвестиции в монеты – вот, по праву, тот способ «золотого» инвестирования, которым не воспользовался и не оценил его преимущества только ленивый инвестор.

Главным отличием данного способа от предыдущего является отсутствие налогообложения на сделку купли-продажи монет.
В контексте данного способа инвестирования хотелось бы ознакомить читателя с двумя видами монет, в которые можно и нужно вкладывать деньги.
Первый вид – инвестиционные монеты, второй – монеты коллекционные, или, как их ещё называют, памятные.
Об отличительных особенностях данных видов монет стоит упомянуть хотя бы потому что даже отечественный законодатель не предоставил гражданам определения данных видов монет.
Итак, первый критерий разграничения – способ чеканки. Инвестиционные монеты чеканят по одной их двух альтернативных технологий:

  • анциркулейтед, которая подразумевает автоматизированное производство монет, применение которой приводит к многотиражному выпуску монет с ровной не зеркальной поверхностью.
  • бриллиант-анциркулейтед (монеты чеканятся по улучшенной процедуре).

Коллекционные монеты же чеканят исключительно с применением технологии «пруф», которая является самой лучшей. При её использовании производятся монеты наилучшего качества с ровной зеркальной поверхностью и контрастирующим матовым рельефом.
Инвестиционные монеты, в отличие от коллекционных, выпускаются большими тиражами с возможным дополнительным выпуском.
В отличие от инвестиционных монет, коллекционные помимо всего прочего имеют также художественную ценность.
И, наконец, самый главный отличительный аспект, который наиболее важен для инвесторов. Это инвестиционная прибыль. В случае с инвестиционными монетами, такая прибыль образуется исключительно за счёт роста цен на драгоценный металл (в частности, золото). Рост инвестиционной прибыли в случае с коллекционными монетами возможен также за счёт роста коллекционной ценности монеты.

«Золотой» счёт как способ инвестирования

Открытие ОМС в большей степени привлекает любителей не долгосрочных инвестиций. Его особенностями являются:

  1. Отсутствие реального золота как предмета сделки между банком и клиентом.
  2. Наличие обязанности банка осуществлять оговоренные выплаты клиенту в соответствии с действующим курсом золота.
  3. Отсутствие необходимости совершения операций покупки/продажи золота, а, соответственно, отсутствие дополнительных расходов на конвертацию валюты в золото.
  4. Наличие высокого рейтинга банка, уверенность в его дальнейшем функционировании.

Акции

Ещё одним альтернативным способом «золотого» инвестирования является покупка акций компаний, специализирующихся на добыче золота.
Однако, стоит отметить, что данный способ является, пожалуй, самым рискованным из всех описанных выше. Это обусловлено тем, что инвестор потенциально может ошибиться в выборе той или иной компании и, говоря простым языком, «прогореть».
В этом контексте решимся дать вам несколько дельных советов:

  1. Никогда не забывайте о том, что покупка акций как активный способ «золотого» инвестирования предусматривает большие риски.
  2. Выбор компании, чьи акции вы собираетесь приобрести, не должен базироваться на личных предубеждениях и пожеланиях.
  3. Для эффективности данного вида инвестирования необходимо проанализировать деятельность золотодобывающей компании в перспективе.
  4. Преимущества инвестиций в золото
  5. Многие опытные инвесторы с уверенностью скажут вам, что наличие в вашем инвестиционном портфеле такого актива как золото в любой его форме способно обеспечить ряд важнейших функций инвестирования.
  6. В первую очередь, именно золото является надёжным «защитником» денежных средств от таких «неприятных» явлений как инфляция и дефолт.
  7. Наличие определённого золотого запаса способно обеспечить рациональное распределение денежных средств, а также сбалансировать уровни доходности и рисков.
  8. Качества, присущие золоту, гарантируют сохранность средств в случае возникновения финансовых рисков.
  9. Между тем, активы в золоте характеризуются отсутствием высокой волатильности котировок.
  10. Отсутствие финансовых обязательств, которое также является неотъемлемой составляющей инвестиций в золото.
  11. Динамика цен на золото, как правило, обуславливается динамикой спроса и предложения на рынке.

Видео о преимуществах «золотого» инвестирования

Выводы

Таким образом, на основании изложенного нами материала можем прийти к следующим выводам:

  • «Золотые» инвестиции являются перспективными.
  • Разнообразие способов инвестирования в золото поможет выбрать каждому потенциальному инвестору наиболее приемлемый для него способ.
  • Каждый из способов – уникален, все они имеют свои преимущества, недостатки и риски.
  • Золото может стать средством, обеспечивающим его владельца, при грамотном инвестировании.

inzoloto.ru

Инвестиции в золото – 5 способов вложения в золото и серебро

Здравствуйте! В этой статье поговорим об инвестициях в золото.

Сегодня вы узнаете:

  1. Как осуществляются инвестиции в этот драгоценный металл;
  2. Какие варианты этого существуют;
  3. Положительные и негативные черты данного вида вложений.

Золото – металл, который не одну тысячу лет высоко ценится. В золоте всегда измерялся уровень богатства, оно играло роль денег при расчетах.

Поэтому многие эксперты считают, что инвестирование в золото – шаг, благодаря которому можно достигнуть финансовой стабильности. Так ли это поговорим сегодня.

Особенности инвестирования в золото

Золото в слитках и монетах – надежное и высокодоходное направление для вложений. И никакие экономические кризисы не снизят их стоимости. Во время кризисных явлений цена на золото не снижается, а повышается.

Вкладывать в золото сейчас столь же выгодно, как несколько лет назад. Возникает только вопрос, когда такие вложения принесут прибыль?

Но бежать в банк прямо сейчас, чтобы все наличные вложить в золотые слитки не нужно. Для начала стоит определиться со всеми нюансами до того, как принять решение об инвестировании в драгоценные металлы.

Руководство по инвестированию в золото и серебро для новичков

Допустим, что хранить деньги в чулке дома уже не хочется и вы решили вложить их в драгоценный металл (золото или серебро).

Для этого действуйте разумно, анализируя ситуацию:

  • Обозначьте задачи и цели, которых нужно достигнуть. Инвестиция не должна быть абстрактной. Нужно четко понимать, для чего открывается вклад или покупается драгоценный металл. Например, в течение полутора лет вы хотите приобрести новый автомобиль. Значит, выбирать нужно максимально доходный способ инвестирования. Как только цель будет достигнута, выводите свои финансы и делайте покупку. Не гонитесь за сверхприбылью, это чревато потерей средств.
  • Оцените состояние своих финансов и приведите их в порядок. Возможно, это и покажется банальным, но оценивать состояние своих финансов необходимо. Если вам нужно выплачивать большой

kakzarabativat.ru

отзывы о возможностях заработать на металлах

Содержание статьи:

Инвестирование в драгоценные металлы считается одним из самых высокодоходных и надежных способов вложения сбережений. Для новичков все выглядит очень просто: покупаешь золото и ждешь, когда его цена возрастет, продаешь его по более выгодной цене и получаешь прибыль. Однако в реальности золотые инвестиции имеют массу особенностей, которые должен знать каждый начинающий инвестор. Как вложить деньги в золото, чтобы получить хорошую прибыль? Какие варианты вложения капитала существуют и чем они отличаются?

Стандартные способы инвестиций в золото

Среди основных вариантов вложений в драгоценный металл выделяют три:

  • Слитки;
  • Инвестиционные монеты;
  • Металлические счета.

Слитки

Покупка слитков представляется самым «очевидным» из перечисленных вариантов. Плюсом инвестиций в слитки является их надежность. Имея на руках физическое золото, инвестор не зависит от надежности банка и практически не зависит от изменений законодательства, которые могут быть приняты для регулирования рынка драгметалла.

Покупка слитков имеет два очень существенных недостатка: налогообложение покупки и проблема хранения.

По налоговому законодательству России, при покупке золота в его цене учтен НДС, то есть покупатель платит 18% сверх его реальной стоимости. При продаже слитка банку налог в сумме продажи отсутствует. Получается, что если цена золота в период владения слитком оставалась стабильной, то заработать на продаже металла не получится.

Слитки не самый привлекательный вариант для инвестиций из-за необходимости оплаты НДС при их покупке.

Вложения в золото требуют решения вопросов, связанных с обеспечением их сохранности. В случае покупки слитков важно понимать, что для них придется арендовать сейфовую ячейку. Кроме дополнительных расходов за хранение, инвестор получает еще и риски утраты, так как учреждения, предоставляющие сейфы, не несут полную ответственность за сохранность их содержимого.

Ликвидность слитков невелика, быстро продать их при необходимости не получится. Инвестирование в золото таким способом требует больших сумм денег.

Инвестиционные монеты

Вложение средств в инвестиционные монеты частично похоже на покупку слитков. Существенное преимущество покупки монет – отсутствие НДС. Но здесь есть свои «подводные камни».

Часть стоимости любой монеты будет приходиться на работу по чеканке и распространению, а не на долю золота в сплаве. Между ценой покупки и продажи изделия банком наблюдается большой разрыв – инвестор вместо прибыли может получить убыток, так как стоимость монет растет очень медленно. Этот способ инвестирования стоит рассматривать только как долгосрочное вложение.

Инвестиционная монета «олимпийской» серии.

Монеты могут иметь ценность не только из-за исходного драгоценного металла, но и нумизматического характера. Вложить деньги в золото в виде монет не составит особого труда, а вот продать их по истечении какого-либо периода времени проблематично. Отзывы экспертов свидетельствуют о том, что продажа коллекционных монет еще затруднительнее, чем просто инвестиционных.

ОМС

Среди всех способов инвестирования в золото популярность набирают обезличенные счета. По факту, инвестор становится обладателем не физического металла в виде слитка, а получает право требовать выполнения обязательства банковского учреждения по выплате суммы денег, эквивалентной стоимости граммов золота, числящихся у него на таком счете. Можно получить на руки и слиток, заплатив дополнительно НДС.

Вложение денег в золото в виде ОМС обладает наибольшей ликвидностью и не требует затрат на хранение. Большой минус такого инвестирования заключается в отсутствии страхования вкладов физических лиц. Законодательство в этой области не распространяется на ОМС, надежность вложения зависит от надежности банка, где открыт счет. А вот начисление банком процентов по золотому счету может оказаться дополнительным средством получения прибыли.

Единственный недостаток ОМС — отсутствие государственного страхования как на обычных вкладах.

Открытие ОМС не составляет труда, сейчас услуги ведения обезличенных счетов предоставляют многие банки. Если для покупки слитка требуется приличная сумма денег, то первоначальный взнос инвестора на ОМС может укладываться в минимальную сумму.

Игра на биржах

Как заработать на золоте другими способами? В качестве вариантов получения заработка за счет роста котировок золота, потенциальным инвесторам рекомендуется рассмотреть золотые ETF и приобретение золота через FOREX.

Что подразумевает вложение в фонды, торги по которым проходят на бирже? Инвестор покупает акции тех фондов, которые сами инвестируют либо в золото, либо в ценные бумаги, привязанные к драгметаллу. Доступ к биржам можно получить через открытие счета у брокера.

Плюсом такого вложения является небольшой разрыв между котировками покупки и продажи, для некоторых ETF он вовсе минимальный. Инвестор получает возможность реагировать на изменение рынка мгновенно, покупая и продавая акции не выходя из дома.


Минусы при покупке золотых ETF также имеются. Надежность вложения будет зависеть сразу от нескольких факторов:
  • Платежеспособности брокера;
  • Добросовестности фонда;
  • Надежности банка, где хранятся слитки фонда.

Вложение денег в золото через ETF связано с валютой и нормативным регулированием этой сферы. Отзывы брокеров свидетельствуют о том, что процесс перевода средств на счет из-за конвертации может осуществляться несколько дней.

Чем отличается игра на рынке FOREX? Инвестор покупает через брокера виртуальное золото. Операция аналогична игре в казино. Реальный результат получить можно, если покупать золото только на свои средства, то есть оставлять страховой депозит, который бы покрывал ваши вложения. Разрыв между покупкой и продажей здесь также минимален, рынок позволяет оперативно реагировать на все изменения.

Из недостатков вложений на FOREX следует отметить сомнительную надежность брокеров по сравнению с ETF.

Как и в случаи с ETF, торговля золотом на форексе требует определенного профессионализма и психологической устойчивости.

Брокеру выгодно, если игрок будет активно использовать кредитный рычаг. Вложение денег в золото на рынке FOREX требует психологической устойчивости, чтобы не поддаться искушению использовать максимальный кредитный рычаг. Для потенциального инвестора важна и профессиональная компетенция в области торгов на FOREX.

Существует еще один способ вложения средств в драгметалл – обеспеченные золотом электронные деньги. Такие «интернет-валюты» являются обязательством компании, создавшей платежную систему, выплатить некоторое количество золота. /Это направление начало развиваться сравнительно недавно и имеет множество недочетов с юридической стороны. Надежность вложения средств обеспечивается только надежностью компании, выпустившей подобные «деньги».

Ориентиры «золотого» инвестирования

Инвестирование в драгоценные металлы должно быть грамотным. Как правильно и прибыльно вложить деньги в золото? Есть несколько ориентиров для новичков.

Если не относитесь к категории биржевых игроков, то вкладывать в драгметалл средства, которые могут вам срочно понадобиться, не имеет никакого смысла.

Покупка физического золота на короткий срок бессмысленна, так как ликвидность слитков и монет невысока, плюс можно получить убыток вместо прибыли.

Для игры на бирже используются фьючерсы, опционы и ETF, но спекулятивные операции требуют профессиональных знаний в этой области и особого «чутья». Вложение в золото в виде ОМС будет менее прибыльным, но отзывы вкладчиков позволяют говорить об относительной эффективности этого способа.

Вложение свободного капитала в золото на длительный срок можно делать, если вы ориентируетесь на надежность. Срок таких инвестиций может измеряться десятками лет. Если вас устраивает получение прибыли по истечении длительного периода, то есть смысл купить физическое золото в виде слитков.

Вкладывать в золото стоит только на долгосрочный период.

Инвестирование в драгметалл на средний срок – до трех лет – возможно только с учетом прогнозов на рост котировок золота. Инвестор может получить прибыль в среднесрочной перспективе, но существует и большая вероятность убытков.

Вклад части денег в золото считается одним из вариантов надежного страхования своих сбережений от обесценивания валют.

Выбор формы инвестиций в золото зависит от того, на какой срок вы рассчитываете и какой доход желаете получить при росте цен на драгметалл. Самым надежным вложением считается покупка слитков и монет, за ними следуют золотые ETF, затем металлические счета в банках. По прибыльности способы инвестиций в золото могут быть расставлены в таком порядке: золотые ETF, ОМС, слитки и монеты.

Плюсы и минусы инвестирования в золото

Вложение денег в золото обеспечивает сохранность средств инвестора. В длительной перспективе цена золота все равно растет, даже если в динамике котировок периодически наблюдаются некоторые спады. Такое вложение не обесценится полностью даже в результате глобальных потрясений экономического или политического характера.

Среди минусов инвестиций в золото называют колебания цен, которые могут принести инвестору убытки при краткосрочном периоде вложения. Приобретение драгоценных металлов в сравнении с другими видами инвестиций может быть менее доходным. Открытие обезличенных счетов или покупка золотых ETF совершенно не гарантируют обладание физическим металлом, их надежность подкрепляется только репутацией организаций и действующими правовыми нормами.

Вопрос о том, как существенно заработать на золоте, остается открытым. Чаще всего инвесторам, в условиях кризисной экономики, приходится выбирать надежность, а не высокую прибыльность своих инвестиций. В этом случае золото выполняет роль «убежища», способного как минимум сохранить средства государства и частных лиц, как максимум принести в долгосрочной перспективе приличный доход.

golden-inform.ru

Стоит ли вкладывать в золото?

Золото всегда занимало особое место в финансово-экономических отношениях людей. Но уже более 40 лет оно выведено из системы взаиморасчетов и торгуется на бирже. Котировки желтого металла представляют большой интерес. В данном обзоре будут даны ответы на вопросы – стоит ли вкладываться в золото, на каких уровнях следует это делать и к какому движению цен необходимо быть готовым. Но сначала разберемся с практической стороной дела.

Как можно вкладываться в золото в России?

В России вложение в золото сопряжено с определенными трудностями. При покупке физического слитка необходимо уплачивать НДС в размере 18%. На слиток дается сертификат, который нужно предъявлять в случае обратной реализации металла. Если сертификат будет утерян, то слиток можно будет разве что сдать в ломбарде по цене лома.

Инвестиционные монеты не облагаются НДС. Но спред (разница курсов купли-продажи) довольно высокий. Поэтому и в случае со слитками, и в случае с монетами покупатель теряет 30% от стоимости металла.

Налог можно не платить, если при покупке слитка у банка оставить его на хранение в ячейке (в том же банке). Но тогда придется платить за обслуживание ячейки. При этом в случае банкротства банка нет абсолютной гарантии, что слиток удастся продать и получить назад деньги.

При открытии ОМС (обезличенного металлического счета) тоже имеются риски, связанные с тем, что золото находится у банка, а не на руках у клиента. Однако операции по ОМС проходят по облегченной схеме. Такой счет в целом можно использовать для спекуляций на рынке. Но при покупке-продаже также существует спред, хотя он и значительно меньше, чем в случае с приобретением слитков и монет. В Сбербанке этот спред составляет 10%. Но ОМС даже не защищен государством, в отличие от депозита.

Альтернативным вариантом можно считать игру на бирже с золотыми деривативами (производные финансовые инструменты). Это опционы, фьючерсы, а также ETF. Однако такая игра сопряжена с определенным риском. Она требует финансовой грамотности. При этом клиент также не владеет физическим металлом, а лишь спекулирует на движении котировок.

Какой вариант вложений наиболее подходящий – каждый для себя решает сам.

Какова динамика котировок золота и когда его следует покупать?

Если посмотреть на долгосрочный график, то можно увидеть, что золото неизменно растет в своей стоимости на протяжении десятков лет. При этом существуют и периоды спада. Однако каждому такому спаду предшествует грандиозный взлет цен. Крупнейшее падение стоимости золота произошло в 80-ом году XX века – с 850 до 300 долларов. Но перед этим был рост с 35 $ до 850 $ в период 1971-1980 гг. Связано это было с отменой Бреттон-Вудской системы, которая обеспечивала привязку курса доллара к желтому металлу. После того, как курс доллара отвязали от золота – он девальвировался, а в США начался кризис. В 80-ые и 90-ые годы цена колебалась в диапазоне 250-500 долларов. Но уже в 2001 г. сформировался устойчивый тренд на повышение. Этот тренд закончился в 2011 г. на отметке 1900 $.

Читайте также:  Выгодно ли погашать ипотеку досрочно? Или лучше открыть вклад в банке?

Последний 10-летний цикл повышения цен был обусловлен ростом мировой экономики и популяризацией торгов деривативными инструментами (фьючерсами, опционами и проч.). Когда мировой ВВП увеличивается – возрастает спрос на сырье, также растет инфляция. А популяризация торгов (в том числе и в золоте) обеспечивает приток на рынок большого количества денег.

Поскольку доллар сейчас мировая резервная валюта, то именно долларовая инфляция играет в ценообразовании ключевую роль.

Физические спрос и предложение тоже имеют значение. На инвестиции уходит около 40-50% желтого металла (слитки, монеты, покупки со стороны ЦБ, ETF). На ювелирное дело – 50-60%. Доля может меняться во времени. В промышленности используется менее 10%. Как видно, ювелирный спрос (половину которого обеспечивают Китай и Индия) – тоже важный фактор. Но даже дефицит в 4% в 2013 г. не смог спасти котировки желтого металла от обвала. Этому обвалу предшествовало надувание пузыря на рынке золота (2001-2011 гг.). А снижение инфляции в США послужило спусковым курком. В итоге массовый исход инвесторов из ETF привел к обвалу на бирже.

Несмотря на понижательный тренд, который сейчас сформировался, вложение в золото на текущих уровнях в целом выглядит рациональным на долгосрочном горизонте. Но дальнейшие просадки не исключены. Поэтому есть смысл дождаться оптимальной точки входа. Дело в том, что в Америке сейчас идет ужесточение монетарной политики. ФРС свернула стимулирующие программы, предполагающие вливание денег в экономику. Также начала повышать ставки, что сокращает предложение денег. Это должно привести к укреплению доллара и снижению инфляции. В таких условиях золото расти не будет.

Однако сильный доллар уже негативно сказывается на американской экономике. Прибыль компаний сокращается. А инфляция практически отсутствует. То есть ФРС ужесточает монетарную политику в то время, когда и так наблюдаются дефляционные процессы. Это может запустить настоящую дефляционную спираль. И тогда ФРС придется менять вектор своей монетарной политики, снова опускать ставки и даже запускать новые стимулирующие программы. Если это произойдет, то цена на золото устремится вверх.

В то же время согласно отчетам золотодобытчиков в ближайшие годы начнется процесс сокращения производства. Текущие цены находятся на уровнях себестоимости. Инвестиции в отрасль падают. Часть шахт закрывается. В будущем ожидается недостаток металла на рынке.

Читайте также:  Предоплаченные банковские карты — что это? Как получить и использовать карту?

Образование дефицита золота, а также высокая возможность смены вектора монетарной политики ФРС – вот факторы для роста котировок. Дефицит не даст ценам упасть слишком сильно. В случае дефляции ФРС вынуждена будет смягчать свою денежно-кредитную политику. А в случае позитивного развития экономики США – инфляция вернется сама собой. Поэтому текущие уровни выглядят привлекательными для долгосрочного инвестирования. Но просадки в золоте еще возможны. Вкладываться в него в 2016 г. для краткосрочной спекуляции не рекомендуется. Идеальный момент для входа в рынок – новость о смягчении ДКП Федрезервом. Также летние месяцы традиционно характеризуются снижением цен на драгметаллы и укреплением рубля для россиян. Поэтому лето может стать неплохим моментом для покупки на длительный период.

Вложение в золото в долгосрочной перспективе

Именно долгосрочное инвестирование в желтый металл как раз является рациональным. Текущие уровни довольно низкие.

Здесь стоит упомянуть про теорию суперциклов. Согласно ей цены на сырье растут в течение 10-15 лет, а потом 10-15-20 лет снижаются. Если мы посмотрим долгосрочный график цен на медь, нефть и золото, то увидим такой цикл в период 1930-1970 гг. (40 лет). А также в период 1970-2000 гг. (30 лет) и даже в период 1890-1930 гг. (40 лет). Последний суперцикл начался в 2000-ых. Значит, нас ждет 10-15 лет низких цен на сырьевые товары.

Данная теория строится на экстраполяции. Но сейчас экономика в мире другая, кое-что изменилось (отсутствует золотой стандарт) – поэтому нет гарантии, что суперциклы будут повторяться.

Кроме того, даже в самой теории есть много нюансов:1. Внутри больших 30-40 летних суперциклов наблюдаются еще кратковременные всплески активности в 3-5-10 лет (минициклы). 2. В 70-ые годы рост цен был обусловлен не ростом экономики и не повышенным спросом на сырье, а банальной девальвацией доллара – после того, как его отвязали от золота. 3. Цены при достижении пиков и последующем снижении не возвращаются в прежний диапазон, а выходят на новый уровень. То есть график имеет вид не синусоиды, а лесенки, новый цикл – следующая ступенька.

Таким образом, даже в теории суперциклов на долгосрочном горизонте вложение в золото является неплохой стратегией. Хотя небольшое снижение цен в течение следующих 2-3 лет не исключено.

Альтернатива золоту

На данный момент альтернативы золоту нет. После отказа от золотого стандарта (в 1970-ых) в мире выбрана инфляционная модель развития экономики. В такой модели инфляция в 2-3% считается желательной. Более низкая инфляция – повод для беспокойства. Для защиты сбережений от обесценивания валюты рекомендуется вложение в золото. Для этих целей можно использовать и другое сырье. Но золото – это не просто сырье. Оно выполняет монетарные функции (пусть и исключено из взаиморасчетов). Оно защищено от потери своей актуальности в промышленности.

Читайте также:  Cтоит ли открывать валютный вклад — все за и против

А колебания в ценах все же значительно меньше, чем на нефть и другие металлы. Заменителем золота могли бы стать алмазы. Но их уже научились выращивать искусственно. А ценообразование в них довольно сложное. Желтый металл удобен для обмена, транспортировки и хранения. В отличие от жидкой нефти он не растекается и не горит. Он не ржавеет и химически очень инертен. У него высокая температура плавления. А его цена позволяет аккумулировать в небольших слитках значительное состояние. Золоту могли бы составить конкуренцию платиноиды. Но они были открыты сравнительно недавно.

После краха Бреттон-Вуда американские власти пропагандируют идею о том, что золото – это пережиток прошлого. Но их заинтересованность в подобной риторике объяснима. Ведь доллар является мировой резервной валютой. Однако ни одна мировая валюта не может быть заменителем золота. Причина – наличие единого эмитента. Если какая-то одна страна становится хозяином мировой валюты, то все остальные страны оказываются в невыгодном положении. Риски в отношении страны эмитента ложатся на весь мир. Проблемы в экономике через угрозу инфляции и дефляции отражаются на других государствах. Также страна эмитент может манипулировать ценами на сырьевые товары.

Но кроме экономических и финансовых рисков есть еще и геополитические риски. В случае войны США с Китаем или Россией – исход неизвестен. Империи уходили и приходили. А золото выполняет монетарные функции уже тысячи лет. Оно не имеет единого эмитента. Месторождения разбросаны по всему миру. Никто не может быть хозяином желтого металла. Америка закономерно говорит о том, что доллар заменил золото. Но это очевидная ангажированная пропаганда. В США никогда не упоминают, что доллар стал мировой резервной валютой именно через привязку к золоту.

Материалы по теме

Оцените нас

Примите участие в жизни нашего проекта. Оцените статью(продукт). Поставьте лайк, если вам была полезна статья. Ваши комментарии нужны нам!

Подробнее

investor100.ru

Инвестиции в Золото | Блог Свободного Инвестора

  Тысячи лет золото считалось надёжным активом для сбережения капитала. Правительства государств, трансконтинентальные корпорации, крупнейшие мировые банки и самые богатые люди планеты использовали, используют и будут использовать золото для сохранения и приумножения своих капиталов.

  Ценность золота обусловлена сложностью добычи, физико-химическими свойствами, и как следствие – дефицитом жёлтого металла. Кроме того, золото используется во многих отраслях промышленности, а также в ювелирном деле. Поэтому, спрос на золото есть всегда.

  Золото является популярным активом не только у трансконтинентальных корпораций, банков и государств, но и у обычных частных инвесторов – таких, как ты или я. Золото отлично подходит для диверсификации портфеля.

  Стандартной схемой диверсификации считается доля золота в портфеле равная 10-15%. Но нужно понимать, что инвестирование в золото – это дело долгосрочное и инвестировать рекомендуется на срок не менее 3-х лет.

Стоит ли инвестировать в золото?

  Однозначно ответить на этот вопрос нелегко. До 2011 года золото росло в цене и инвестиции в этот драгметалл были очень привлекательны. Но после 2011 года цена на золото поползла вниз. Конечно же, здесь имеется в виду цена на золото по отношению к американскому доллару. По отношению к рублю ситуация иная. Но мы, всё же, будем рассматривать цену на золото в долларовом эквиваленте – так принято.

  Из графика исторической цены на золото видно, что чем дольше срок инвестирования – тем оправданнее инвестиции в золото. Например, предыдущий макропериод падения цен на золото длился около 20 лет (1980-2000). Но уже в 2008 году цена превысила значение 1980 года. Это говорит о том, что инвестиции в золото – это инвестиции на годы и даже на десятилетия.

  Прогнозы дело неблагодарное, поэтому я не буду предсказывать, в какую сторону пойдёт цена на золото в ближайшие годы. Но если смотреть на историю, то становится видно, что в долгосрочной перспективе золото всегда имело тенденцию к росту. К тому же, нынешнюю цену на золото никак нельзя назвать завышенной. Сейчас цена близка к себестоимости добычи.

  Какие же плюсы и минусы имеет золото, как инвестиционный инструмент?!

Плюсы:

  • Высокая ликвидность
  • Исторически золото всегда являлось мерилом стоимости денег
  • Не привязано к экономике каких-либо стран, в отличие от валют
  • Легко хранить
  • Металл не портится от времени
  • Редкий металл – добыча составляет всего около 3 000 тонн в год, поэтому нет обесценивания, как в случае с валютами, которые печатаются огромными партиями и обесцениваются
  • Востребовано в промышленности
  • За прошедшие 50 лет цена на золото поднялась с 35$ до 1 100$ за тройскую унцию (31.1 гр). То есть, золото подорожало более чем в 30 раз

Минусы:

  • Золото останется золотом. Его покупательская способность примерно одинакова во все времена. Максимум на что способно золото – в долгосрочной перспективе незначительно переиграть инфляцию
  • Невыгодные условия при покупке/продаже

Способы инвестирования

  Инвестировать в золото можно разными способами. Давай рассмотрим основные.

Покупка физического золота

  Самое простое – это купить физическое золото в виде каких-либо изделий: слитков, монет или ювелирных украшений. Купить-то просто, но так ли это выгодно? Давай рассмотрим способы инвестирования в физическое золото подробней.

Слитки и пластины

  Этот способ имеет один большой плюс – ты становишься обладателем физического золота. Так сказать, имеешь его на руках. В таком случае, ты не будешь зависеть от риска банкротства финансовых институтов и краха всей финансовой системы в целом.


  Но за этим неоспоримым плюсом кроется много минусов. Перечислю основные:

  • Одним из главных минусов является уплата НДС (в России – 18% от стоимости слитка). Налог уплачивается непосредственно при покупке в банке. При продаже слитка налог тебе никто не компенсирует. Прибавь к этому приличный спред (разницу между ценой покупки и ценой продажи), который устанавливают банки, торгуя слитками, и ты получишь ситуацию, в которой после покупки золотого слитка, тебе нужно дождаться пока золото вырастет в цене процентов на 30, чтобы только выйти в ноль. Именно поэтому покупка золотых слитков – это долгосрочная инвестиция. При инвестициях менее чем на 3 года, велика вероятность, что даже при росте цены на золото, ты не покроешь расходы, связанные с покупкой слитка
  • Нужно заботиться о хранении слитка, ведь его могут просто-напросто украсть. Хорошим вариантом будет аренда ячейки в банке. А это – дополнительные расходы
  • Процедура продажи слитка может быть затруднена. Если ты купил слиток банке, то проблем, скорее всего, не возникнет. Хотя не каждое отделение занимается выкупом золота (даже если оно занимается продажей)
  • Поговаривают, что иногда банки отказываются принимать слитки и пластины, купленные в других финансовых учреждениях. Ну а если ты купил слиток не в банке, а в какой-нибудь подворотне, да ещё и без сертификата (или с поддельным сертификатом), то тогда продать его будет крайне затруднительно. Разве что, предлагать по подворотням за бесценок (ст. 191 УК РФ – незаконная продажа золота) 🙂
  • Порча слитка. Наличие даже небольших царапин и потёртостей сильно снизит цену слитка. А золото – металл очень мягкий, поэтому нужно относиться к нему очень бережно, чтобы избежать царапин, вмятин и других повреждений. Утеря или порча сертификата, который прилагается к слитку, также, крайне негативно скажется на цене и очень затруднит процедуру продажи (см. предыдущий пункт)

Монеты

  Монеты бывают коллекционными и инвестиционными. Законодательством установлен перечень инвестиционных монет, при покупке которых не придётся платить НДС. А вот если ты захочешь купить в банке коллекционную монету, НДС всё же придётся заплатить.

  Плюсом покупки золотых монет является, как и в случае со слитками и пластинами, то, что золото будет у тебя на руках, и при любых банкротствах банков и даже крахе всей финансовой системы, сохранишь капитал.

  Минусов, как и в случае со слитками, немало:

  • НДС не взимается только с ограниченного перечня инвестиционных монет, помимо этого спред, как и при покупке слитков, немалый
  • Нужно обеспечить безопасность хранения
  • Процедура продажи монет может быть затруднена. Продажей монет занимаются многие банки, а скупкой – единицы. На чёрном рынке инвестиционные монеты котируются слабо, а цена, которую тебе могут предложить за коллекционную монету может тебя сильно разочаровать
  • Нужно разбираться в монетах, особенно при покупке коллекционных монет. Иначе, высока вероятность покупки неликвидных монет
  • Порча монеты. Как и в случае со слитками, любые повреждения — сколы, вмятины, потёртости, царапины снижают ценность монеты. Поэтому, учитывая, что золото – металл мягкий, к золотым монетам следует относиться очень бережно

Ювелирные украшения

  Покупка ювелирных изделий из золота в качестве инвестиций – это очень плохая идея. В цену украшения заложена стоимость работы ювелира, налог, наценка посредника, маркетинговые затраты и множество других нюансов. К тому же, для изготовления ювелирных украшений не используется золото в чистом виде, украшения зачастую содержат примеси других металлов. Всё это приведёт к тому, что когда ты захочешь продать золото, скупщик будет оценивать только долю золота, а не труд ювелира и прочие маркетинговые нюансы, за которые ты платил. Исключение – антиквариат и изделия, имеющие высокую художественную или историческую ценность. Такие изделия с годами будут становиться только дороже.

Покупка «бумажного» золота

  Все вышеперечисленные способы касались покупки реального металла. Теперь же давай рассмотрим случаи, когда при инвестициях в золото, самого золота ты не увидишь и не сможешь потрогать, но по документам будешь владельцем какого-либо количества золота (ОМС), либо будешь получать прибыль от изменения его цены (ETF, акции золотодобывающих компаний, фьючерс).

Через банк

ОМС

  Одним из самых популярных способов инвестиций в золото являются Обезличенные Металлические Счета.

  Обезличенный Металлический Счётсрочный или текущий счёт в банке, на который вместо валюты, по текущему курсу банка, зачисляются граммы драгоценного металла. То есть, тебе нужно всего лишь внести деньги, а банк сам сконвертирует их в зачисляемые граммы, которые будут храниться на счёте. Большинство российских банков предлагают возможность открытия ОМС.

  При инвестировании в ОМС, банк выдаст тебе на руки договор, подтверждающий твою инвестицию. Но, при желании, ты можешь запросить выдать тебе на руки физическое золото с твоего ОМС, но в этом случае тебе придётся заплатить 18% НДС и оплатить все сопроводительные расходы. Получать золото на руки не обязательно – ты можешь продать банку золото с твоего ОМС по текущему курсу покупки банка и получить деньги.

  Итак, плюсы ОМС:

  • Не нужно платить НДС
  • Не возникает проблем с хранением
  • Не возникает проблем с продажей металла
  • Отсутствует риск порчи
  • При открытии срочного металлического вклада можно получать проценты
  • При желании можно получить золото на руки
  • Покупая золото на ОМС на срок от 3-х лет, при фиксации прибыли не нужно платить налог на прибыль

  Минусы тоже имеются:

  • Риск банкротства банка – на ОМС не распространяется действие системы страхования вкладов, поэтому ОМС лучше открывать только в крупнейших банках, таких как Сбербанк или ВТБ24
  • Большой спред (разница между покупкой и продажей)

Через брокера

  Одним из самых выгодных и удобных, на мой взгляд, способов инвестиций в золото, являются инвестиции через брокера. Но, такой способ инвестирования является и самым сложным с технической точки зрения. Перед началом инвестирования нужно подписать договор с брокером и научиться работать с торговым терминалом. Кстати, я работаю с брокером Финам.

  Все способы инвестирования через брокера характеризуются следующими плюсами:

  • Не нужно платить НДС.
  • Не возникает проблем с хранением.
  • Не возникает проблем с продажей металла.
  • Отсутствует риск порчи.
  • Высокая ликвидность.
  • Незначительные спреды и комиссии.
  • Можно совершать сделки не выходя из дома.
  • Подходит не только для долгосрочных инвестиций, но и для спекуляций
  • Можно зарабатывать не только на росте цены, но и на падении

  Давай рассмотрим основные способы инвестирования в золото через брокера, а также их достоинства и недостатки.

Фьючерс

  Фьючерсэто контракт на поставку товара по определённой цене, в определённый срок в будущем. Фьючерсы торгуются на бирже, так же, как и акции. Фьючерсы больше подходят для краткосрочных спекуляций с золотом, так как позволяют использовать финансовый рычаг. Использование финансового рычага – пожалуй, главный плюс фьючерсов (но он же может являться и минусом)

Минусы:

  • Необходимость периодически роллировать позиции – продавать фьючерсы с ближним сроком исполнения и покупать с дальним сроком
  • Обратная сторона выгоды от использования финансового рычага — риск потерять все инвестиции (но всё же, при удачном раскладе можно и очень прилично заработать)
  • Минимальный объём покупки – 1 лот, равный одной тройской унции. Вложиться в меньший объём не получится

ETF

  В последнее время этот вид инвестиций обретает всё большую популярность. ETF (Exchange Traded Fund) – открытый инвестиционный фонд, паи которого торгуются на бирже. ETF чем-то напоминают ПИФы, но с тем отличием, что паями ETF можно торговать, так же, как фьючерсами или акциями.

  Таким образом, через брокера ты можешь прикупить себе паёв ETF, привязанных к цене на золото.

  Плюсом является «бюджетность» ETF. Ведь можно вложиться всего в одну акцию ETF, стоимость которой может быть намного ниже стоимости фьючерсного контракта.

  Минус здесь только один. В ситуации глобального экономического кризиса, есть небольшая вероятность, что золотые ETF могут оказаться в недостаточной мере обеспечены реальным золотом. При таком маловероятном сценарии котировки золотых ETF и реального золота начнут сильно разниться, и, само собой, не в пользу ETF.

Акции золотодобывающих компаний

  Можно инвестировать в золото не напрямую, а опосредованно, покупая акции золотодобывающих компаний. Такие акции будут достаточно близко коррелировать с ценой на золото. Но всё-таки будет иметь место фактор корпоративных успехов компании. Фактор корпоративного риска – это главный минус этого способа инвестиций в золото. Плюсом можно считать возможность получения дивидендов.

Заключение

  Уоррен Баффет, самый крутой инвестор в мире, так говорил про золото ещё в 1998 году:

Металл этот добывают из земли где-то в Африке, ну или где там еще, потом выплавляют. Потом мы роем еще одну яму, вновь зарываем золото, и платим людям, чтобы те стояли и охраняли яму. Пользы от этого никакой. Инопланетяне, наверное, сильно удивляются

🙂

  Баффет не любит золото, как актив, потому что золото так и останется золотом – оно ничего не производит и не приносит дивидендов. С этой точки зрения самым привлекательным активом являются акции. Но, с другой стороны, компания, акции которой ты приобрёл, может обанкротиться, а с золотом ничего подобного произойти не сможет (разве что, его могут украсть).

  Какой из этого стоит сделать вывод? Золото – это, прежде всего, инструмент сохранения капитала, а не инструмент приумножения (как акции, например). Поэтому, если твоя цель – сохранение капитала длиною в десятки лет – золото тебе подойдёт как нельзя кстати. Вряд ли золото когда-либо обесценится.

  Я привёл самые популярные способы инвестирования в золото. Если есть желание инвестировать в этот благородный металл – выбирай наиболее устраивающий тебя способ, и вперёд!

  В комментариях напиши, как ты относишься к инвестициям в золото и какой способ инвестиций в этот металл тебе по душе. Лично я пробовал ОМС, сейчас держу фьючерс, но присматриваюсь к ETF.

  Удачных инвестиций!

alphainvestor.ru

Check Also

Как работать на тендерах – Тендеры для новичков: как все устроено?

Содержание с чего начинать в 2019 годуС чего начинать?Кто может быть участником торгов?Решение принято. Что …

Отправить ответ

avatar
  Подписаться  
Уведомление о