Обменник биткоин рубль: RUB Bitcoin (BTC) – ?

Размер кэшбека зависит от уровня, который получает пользователь при переводе:

1. Начальный. Активируется сразу после регистрации, размер – 5%.

2. Персональный. Воспользоваться предложением могут юзеры, которые обменивают от 1000$ до 10000$. Размер – 10%.

3. Профессиональный. Активируется, если пользователь превысил отметку в 10000$.

Сумма переводов указана в долларах, но кэшбек действует при любом обмене.

Также на нашем сайте покупки Биткоинов можно сократить время подачи заявки, если указать персональные данные при регистрации аккаунта.

• Bitcoin;
• Ethereum;
• Bitcoin cash;
• Ethereum classic;
• Litecoin;
• Dash;
• Ripple;
• Zcash.

Купить криптовалюту в России за рубли или доллары можно с помощью следующих сервисов и платежных систем:

• Сбербанк Онлайн;
• Payeer;
• QIWI;
• Яндекс;
• AdvCash;
• Exmo;
• Visa;
• MasterCard.

На некоторых платформах требуется подтверждение персональных данных, чтобы переведенная сумма не была заблокирована.

Обменный сервис Kassa.cc не устанавливает лимитов для перевода на уровне, не доступном большинству пользователей.

У нас вы сможете совершить обмен криптовалюты на рубли, если переводите не менее 0.001 Биткоина. Минимальный размер для других токенов равносилен указанному значению. Максимальная планка зависит от ресурсов компании.

Если вы желаете перевести больше денег, чем возможно при формировании заявки, то вы всегда сможете обратиться в службу технической поддержки сервиса и запросить персональные условия.

Криптовалюта, обменять на деньги которую довольно просто, зачисляется на счет после выполнения условий операции. Также наши сотрудники всегда готовы помочь при возникновении сложностей при обмене.

После знакомства с интерфейсом платформы Kassa.cc вопрос о том, где обменять криптовалюту, отпадает у большинства инвесторов. Наш сервис удобен и не заставляет ждать. Также мы всегда оказываем техническую поддержку тем, чья заявка не выполнилась или это произошло некорректно.

Мы будем рады сотрудничеству с каждым пользователем. Надеемся, что теперь вы знаете, где купить криптовалюту. Онлайн-обменник Kassa.cc всегда открыт для новых клиентов.

Курс биткоина и других криптовалют к рублю – как его узнать

По сути, есть два вида курса валютных пар: индикативный и торговый. Индикативный курс считается путем умножения стоимости биткоина или другой криптовалюты в долларах на курс ЦБ или Московской биржи. Иными словами, индикативный курс – это тот самый «идеальный» курс, по которому вы вряд ли когда-либо сможете купить криптовалюту, поскольку он подразумевает полное отсутствие посредников.

Индикативный курс биткоина и других криптовалют к рублю

• Котировки пары биткоин-рубль на Яндексе, альткоины пока не поддерживаются (ссылка).

• Котировки биткоина к рублю на ресурсе coinmarketcap.com. Он хорош тем, что позволяет посмотреть курс множества криптовалют к российской валюте. Для этого достаточно в правом верхнем углу выбрать индикатор RUB, и тотчас же произойдет пересчет стоимости криптовалют из долларов в рубли.

• Также можно самостоятельно посчитать курс биткоина к рублю, умножив значение пары доллар-рубль на Московской бирже или на сайте Банка России на курс биткоин-доллар.
  

Торговый курс криптовалют к рублю

На сайте криптообменников можно посмотреть текущий курс биткоина, по которому кто-то готов продать или купить у вас криптовалюту. Разумеется, с наценкой, которая составляет 5-10% от индикативного курса. 

Откуда берется такая накрутка? Частные продавцы закладывают в стоимость комиссии свои издержки: транзакции в блокчейн-сети биткоина, динамику пары доллар-рубль, форс-мажоры (взлом кошелька, биржи) и прочие факторы, которые могут повлиять на их бизнес.

Наиболее известный обменник биткоина на рубли – сервис LocalBitcoins. Ресурс существует с 2012 года и является крупнейшим в мире обменником биткоина на любые фиатные деньги: рубль, доллар, евро, франки и т.д. На этом сайте размещаются предложения частных продавцов, и вы можете сравнивать их курсы для того, чтобы выбрать наиболее выгодное предложение. 

Если вы хотите знать, какую маржу закладывает ваш контрагент в криптообменнике, то сделайте простую операцию – сравните торговый и индикативный курсы. Разница между ними будет составлять выручку посредника.

Подписывайтесь на Financial One в соцсетях:

Facebook || Вконтакте || Twitter || Youtube

chubin / rate.sx: curl курсы обмена криптовалют

rate.sx — консольный сервис для изучения (крипто) курсов обмена валют

Характеристики

• в реальном времени¹ информация о курсах обмена валют и криптовалют
Конвертер и калькулятор
• (крипто) валют
• графическое представление истории² обменных курсов
• чистый, лаконичный и очень быстрый³ интерфейс
• доступен везде, установка не требуется

Использование

Для получения информации о текущих курсах валют и рыночной капитализации из первой десятки криптовалют в оболочке:

По умолчанию все курсы представлены в долларах США.Чтобы использовать другую валюту, укажите ее в доменном имени (в нижнем, верхнем или смешанном регистре):

Также вы можете использовать rate.sx как (крипто) конвертер / калькулятор валют . Чтобы конвертировать некоторое количество (крипто) валют в другую (криптовалюту), необходимо указать сумму в строке запроса после rate.sx/ .

Например, чтобы конвертировать 10 биткойнов (BTC) в доллары США, выполните:

Вы также можете комбинировать разные валюты и криптовалюты в одном запросе:

  $ curl eur.rate.sx/1BTC+1BCH+1BTG # конвертировать сумму биткойнов (BTC, BCH и BTG) в евро (EUR)
  $ curl rub.rate.sx/100ETH # конвертировать 100 ETH в российские рубли (RUB)
  $ curl rate.sx/1BTC-10ETH # сравните, что больше: 1 BTC или 10 ETH
  

Чтобы показать, как курс обмена криптовалюты менялся во времени, укажите название криптовалюты в URL-адресе.

Например, для Ethereum (ETH):

По умолчанию отображаются данные за последние 24 часа, но вы можете указать any³ другой интервал, используя нотацию @range (подробнее об этом ниже, в разделе спецификации интервала ).

Для отображения вывода в другой валюте (по умолчанию используется доллар США) или для сравнения криптовалюты с другой криптовалютой, укажите ее в доменном имени или после / в запросе:

  $ curl rate.sx/eth@30d # Курс Ethereum к доллару за последние 30 дней
  $ curl eur.rate.sx/btc@feb February # Как изменилась цена биткойнов (BTC) в евро в феврале
  $ curl xlm.rate.sx/xrp@01-Feb-2018 .. # Правда ли, что 1 XRP (Ripple) стоит 3 XLM (Stellar) с 1 февраля?
  

Временной интервал можно указать разными способами.Хотя большинство из них интуитивно понятны, обратитесь к разделу «Спецификация интервала», чтобы узнать, какие форматы интервалов поддерживаются.

Вы можете получить услугу в веб-браузере (хотя это не его основной пользовательский интерфейс), для этого просто введите rate.sx в адресную строку.

Поддерживаемые валюты и криптовалюты

Актуальный список поддерживаемых валют можно найти в /: валюты и криптовалюты в /: монеты . На данный момент поддерживаются 32 разные валюты и 500 самых популярных криптовалют.

Опции

Список всех поддерживаемых опций см. В /: help :

Самые важные варианты:

  n = ЧИСЛО количество криптовалют для отображения (по умолчанию 10)
  

Параметры указываются после символа? войдите в URL. Их можно разделить знаком и (не забудьте экранировать или заключить его в кавычки, потому что это специальный символ оболочки).

Интервальная спецификация

При отображении исторических данных по обменным курсам по умолчанию отображаются данные за последние 24 часа.Чтобы использовать другой временной интервал, вы должны указать его в url-адресе после названия монеты, разделив его знаком @ .

Например, чтобы получить информацию за последние 4 дня, добавьте @ 4d :

Поддерживаются следующие спецификаторы временных интервалов:

  с Секунда
    м Минуты
    ч час
    d День (24 часа)
    неделя w
    M Месяц (30 дней)
    y Год (365 дней)
  

Спецификаторы должны иметь префикс с целым числом (даже если оно равно 1). и могут быть объединены вместе:

  10d # 10 дней
    2w4d # 2 недели и 4 дня
    1ч40м # 1 час 30 минут
  

Во всех этих случаях вы указываете начальную точку интервала, а концом всегда является текущее время.Значит, эта информация отображается в последний раз.

Вы можете указать некоторый диапазон в прошлом. Для этого есть три варианта:

1. Вы указываете дату начала и дату окончания (и / или, если необходимо, время) через .. (дату остановки можно не указывать):

  10d..5d # от 10 дней назад до 5 дней назад
    2018-01-10..2018-01-20 # с 10.01.2018 по 20.01.2018
    2018-03-15 + 12: 00 .. # с 2018-03-15 12:00 по настоящее время
  

2. Вы указываете дату / время начала (или остановки) и дельту, разделенные с помощью + , - или + - :

  2018-03-01 + -3d # 01 марта и + - 3 дня вокруг него
    2018-03-15 + 1w # одна неделя начиная с 2018-03-15
    2018-03-25-2w # две недели до 2018-03-25
  

3. Вы можете указать временной диапазон и скорость.sx попробуйте угадать, что вы имеете в виду:

  Февраль # весь февраль (в этом году)
    02-фев # целый день, 2 февраля (в этом году)
    Март # вы даже можете использовать другие языки (Март - март по-русски)
  

Не бойтесь быть слишком изобретательными. Если rate.sx не может проанализировать вашу дату, он сообщит об этом. Грамматика интервалов верхнего уровня кратко изложена ниже.

В этих выходных данных отображается обменный курс IOTA (MIOTA) к евро (EUR) в марте 2018 года.

Грамматика интервалов:

  ДЛИНА
    ДАТА ВРЕМЯ
    DATETIME .. [DATETIME]
    ДАТА ВРЕМЯ + ДЛИНА
    ДАТАВРЕМЯ-ДЛИНА
    DATETIME + -LENGTH
  

Единицы вывода

По умолчанию rate.sx показывает курс криптовалют к доллару США (или любой другой валюте, если это указанный в запросе, как показано выше). В качестве единицы измерения можно использовать криптовалюту. Имейте в виду, что в столбцах изменений (и в спарклайнах) разница в историческом отображаются ставки, а не текущий курс.Это, очевидно, причина, по которой искра для валюты курса к той же валюте всегда 1 (а изменение — 0).

В этом режиме можно сравнить некоторые криптовалюты с остальными. Скажем, если мы хотим увидеть, какие криптовалюты падают не так быстро, сравнивая в BTC (снимок сделан во время коррекции января 2018 г.):

Здесь мы видим, что ничего (кроме ARDR) из 30 лучших (потому что здесь мы используем ? N = 30 ) падает медленнее, чем BTC (очевидно, что USDT — исключение).Если бы мы использовали обычный вывод USD / EUR / GBP, мы не смогли бы этого узнать (по крайней мере, не сразу).

Заявление об ограничении ответственности

Хотя rate.sx синхронизируется с онлайн-обменом криптовалют каждые пять минут, мы не можем гарантировать абсолютную точность отображаемых обменных курсов. Вы всегда должны подтверждать текущие ставки, прежде чем совершать какие-либо транзакции. на это могут повлиять изменения обменных курсов. Курсы криптовалюты на основе данных, предоставленных API бирж.Все цены предназначены только для информационных целей и могут быть изменены без предварительного уведомления. Поскольку ставки для реальных транзакций могут отличаться, мы не предлагаем заключать какие-либо транзакции с любой отображаемой скоростью. Отображаемые ставки являются составными ценами и не предназначены для использования в инвестиционных целях.

Интеграция

GNU Emacs

rate-sx.el — rate.sx в Emacs (любезно предоставлено Dave Pearson @davep)

Сноски

1. Интервал обновления данных 5 минут (300 секунд)
2. Исторические данные охватывают диапазон, начиная с 7 января 2018 г.
3. 99.9% всех запросов обрабатываются в течение 150 мс

Установка сервера rate.sx

Если вы хотите установить сервер rate.sx , вы можете это сделать. Имейте в виду, что вам нужны данные источник данных. Сервер без данных бесполезен (конечно, всегда можно используйте rate.sx в качестве источника данных, хотя смысл такой странной конфигурации не ясен).

Установить сервер rate.sx

  git clone github.com/chubin/rate.sx
cd rate.sx
virtualenv ve
ve / bin / pip install -r требования.текст
ве / бен / питон бен / srv.py

  

Настроить HTTP-интерфейсную службу

Настройте веб-сервер, который будет использоваться для доступа к службе (если вы хотите использовать веб-интерфейс; рекомендуется):

 сервер {
    слушать [::]: 80;
    имя_сервера rate.sx * .rate.sx;
    access_log /var/log/nginx/rate.sx-access.log основной;
    error_log /var/log/nginx/rate.sx-error.log;

    место нахождения / {
        proxy_pass http://127.0.0.1:8004;

        proxy_set_header Host $ host;
        proxy_set_header X-Real-IP $ remote_addr;
        proxy_set_header X-Forwarded-For $ remote_addr;

        client_max_body_size 10м;
        client_body_buffer_size 128 КБ;

        proxy_connect_timeout 90;
        proxy_send_timeout 90;
        proxy_read_timeout 90;

        proxy_buffer_size 4k;
        proxy_buffers 4 32к;
        proxy_busy_buffers_size 64 КБ;
        proxy_temp_file_write_size 64 КБ;

        истекает;
    }
} 

BTC к доллару США | Последние новости и прогнозы для Bitcoin USD

Акции: В реальном времени U.Котировки акций S. отражают сделки только через Nasdaq; подробные котировки и объем отражают торговлю на всех рынках и задерживаются не менее чем на 15 минут. Котировки международных акций задерживаются в соответствии с требованиями биржи. Основные данные компании и оценки аналитиков предоставлены FactSet. Авторские права © FactSet Research Systems Inc. Все права защищены. Источник: FactSet

Индексы: Котировки индексов могут быть в режиме реального времени или с задержкой в ​​соответствии с требованиями биржи; обратитесь к отметкам времени для информации о любых задержках.Источник: FactSet

Дневник рынков: Данные на странице обзора США представляют торговлю на всех рынках США и обновляются до 20:00. См. Таблицу «Дневники закрытия» на 16:00. закрытие данных. Источники: FactSet, Dow Jones

Динамика цен на акции: Таблицы роста, падения и большинства активных игроков представляют собой комбинацию списков NYSE, Nasdaq, NYSE American и NYSE Arca. Источники: FactSet, Dow Jones

Двигатели ETF: Включает ETF и ETN с объемом не менее 50 000.Источники: FactSet, Dow Jones

Облигаций: Котировки облигаций обновляются в режиме реального времени. Источники: FactSet, Tullett Prebon

Валюты: Котировки валют обновляются в режиме реального времени. Источники: FactSet, Tullett Prebon

Товары и фьючерсы: Цены на фьючерсы задерживаются не менее чем на 10 минут в соответствии с требованиями биржи. Значение изменения в течение периода между расчетом открытого протеста и началом торговли на следующий день рассчитывается как разница между последней сделкой и расчетом предыдущего дня.Стоимость изменения в другие периоды рассчитывается как разница между последней сделкой и самым последним расчетом. Источник: FactSet

Данные предоставляются «как есть» только в информационных целях и не предназначены для торговых целей. FactSet (а) не дает никаких явных или подразумеваемых гарантий любого рода в отношении данных, включая, помимо прочего, любые гарантии товарной пригодности или пригодности для определенной цели или использования; и (b) не несет ответственности за любые ошибки, неполноту, прерывание или задержку, действия, предпринятые на основе любых данных, или за любой ущерб, возникший в результате этого.Данные могут быть намеренно задержаны в соответствии с требованиями поставщика.

Паевые инвестиционные фонды и ETF: Вся информация о взаимных фондах и ETF, содержащаяся на этом экране, за исключением текущей цены и истории цен, была предоставлена ​​компанией Lipper, A Refinitiv Company, при соблюдении следующих условий: Авторские права © Refinitiv. Все права защищены. Любое копирование, переиздание или распространение контента Lipper, в том числе путем кэширования, фреймирования или аналогичных средств, категорически запрещено без предварительного письменного согласия Lipper.Lipper не несет ответственности за какие-либо ошибки или задержки в содержании, а также за любые действия, предпринятые в связи с этим.

Криптовалюты: Котировки криптовалют обновляются в режиме реального времени. Источники: CoinDesk (Биткойн), Kraken (все другие криптовалюты)

Календари и экономика: «Фактические» числа добавляются в таблицу после публикации экономических отчетов. Источник: Kantar Media

Как обменять рубли на биткойны и наоборот?

В сети прогнозы предсказывают, что биткойны скоро исчезнут летом, хотя на самом деле это очень ликвидный товар, и он пользуется спросом.Купив биткойн сегодня, через год-два можно получить хорошую прибыль, поэтому многие пользователи хотят знать, как обменять рубли на биткойны. Сразу отметим, что в этом нет ничего сложного. С развитием современных технологий это делается за десяток минут.

Где и как обменять рубли на биткойны?

Самым очевидным местом обмена является биржа биконов. В сети есть специальные обменные криптовалюты, где процесс покупки биткойнов прост.А если вас интересует, как обменять биткойны на рубли в России, то вы можете сделать это там. Правда, обмен криптовалюты будет осуществляться на вашем кошельке Webmoney. Что ж, деньги с кошелька можно легко перевести на карту банка, но сейчас не об этом.

Обмен на биржах

Самая популярная и старая биржа — BTC-E. Работает с рублями и пользуется доверием многих пользователей. Именно BTC-E имеет самые большие объемы торгов, и после взлома биржи в 2012 году все украденные деньги были возвращены пострадавшим пользователям, поэтому вы можете доверять бирже BTC-E.

Регистрация здесь быстрая:

• введите свой адрес электронной почты;
• логин;
• пароль;
• подтверждаю почту.

Перед обменом рублей на биткойны изучайте системы, с которыми работает биржа. Заработать рубли можно через «Яндекс Деньги», сервисы OKPAY и Moneta.ru. Также можно внести депозит в долларах, но только через биржи Qiwi, Epese, MoneyPolo, Moneta, Ecoin. После внесения денег и обмена их на биткойны, последний можно будет вывести только через 72 часа.

Автоматические обменники

Обменять биткойны на рубли также выгодно с помощью автоматических обменников. Один из самых популярных обменников — Баксман, который работает постоянно. Могу ли я ему доверять? Безусловно. Если у вас есть счет в Сбербанке, вы можете обменять рубли на биткойны через Баксман.

Вторая по популярности и удобству работа — обменник Xchange. Также он работает круглосуточно и позволяет обменивать деньги с помощью систем «Яндекс Деньги», «ВТБ24», «Альфа-Банк», «Газпромбанк».

Менее популярен сервис ProstoCash, где можно покупать и продавать биткойны. Сервис сотрудничает с платежными системами Perfect Money, Qiwi, ADVCash, Bitcoin, Payeer. Для обмена нужен минимум данных.

Есть много других небольших обменников, но мы не будем их здесь называть. Во-первых, этих сервисов более чем достаточно для обмена больших и малых сумм. Во-вторых, нет уверенности в надежности малоизвестных сервисов обмена денег на биткойны.

Законно ли использовать обменники?

Существует Закон РФ, согласно которому все расчеты между хозяйствующими субъектами должны производиться в рублях.Но как же тогда покупка тех же биткойнов за доллары? Дело в том, что при оплате в интернет-магазине происходит конвертация рублей в доллары и наоборот. Поэтому на территории РФ обмен валюты и расчеты производятся в рублях. В этом случае иностранный продавец получает валюту. С точки зрения законодательства РФ покупатель просто обменивает рубли на доллары, а сами доллары выносятся за пределы юрисдикции РФ.Биткойны — это просто товары, которые можно купить таким образом.

А если вы не знаете, где обменять биткойны на рубли, то, исходя из вышесказанного, вы можете использовать любой обменник, отвечающий следующим требованиям:

1. Он не находится в доменной зоне .ru или .рф.
2. Физически площадка не находится на территории ФИ.

Как обменять биткойны на рубли

В зависимости от того, какую систему майнинга вы используете, вывод может производиться по-разному.Один из самых популярных криптовалютных проектов — Minergate. Большинство пользователей используют эту систему для облачного майнинга, и когда накапливается определенная сумма, встает вопрос о выводе.

Один из самых распространенных способов вывода не совсем стандартный. Даже не пользуйтесь обменниками. Суть в том, чтобы пополнить счет форекс брокера биткойнами. Многие брокеры поддерживают эту «валюту». После пополнения биткойны будут конвертированы. Вы можете вывести их позже со счета брокера на свою банковскую карту.В этом случае вам придется заплатить определенный процент, но часто он ниже, чем процент в обменниках.

Как вариант, можно использовать автоматические обменники. Обменная система Bankomat — одна из самых популярных и надежных. Чтобы обменять биткойны на рубли и вывести их, например, на Qiwi-кошелек, достаточно указать в обменнике сумму для обмена, выбрать направление и указать адрес электронной почты, кошелек Qiwi. После подтверждения заявки из аккаунта Minergate (или другого криптовалютного проекта) биткойны будут списаны, а на кошелек Qiwi вы получите рубли.Что ж, с помощью этой системы они легко отправляются на банковскую карту.

Обратите внимание, что постепенно некоторые банки пытаются внедрить систему поддержки этой криптовалюты. Эта идея улучшения банков хорошо воспринимается пользователями, поэтому не исключено, что вскоре банки смогут предоставить майнерам удобные инструменты для работы с криптовалютой.

Вывод по Webmoney

По аналогии с Qiwi-кошельком можно использовать также кошелек Webmoney. Для этого вам необходимо зарегистрироваться в системе, получить формальный сертификат (подтвердить свои паспортные данные) и открыть кошелек WMX.Из систем облачного майнинга биткойны можно отправлять напрямую на WMX-кошельки системы Webmoney. После этого они обмениваются на рубли прямо в системе и отправляются на банковскую карту. Кстати по аналогии можно и наоборот. То есть поменять рубли на биткойны.

Теперь вы знаете, как обменять рубли на биткойны и наоборот. Используйте и зарабатывайте на этом.

Регулирование бизнеса и регулируемые отрасли

Закон о банках

Штраф в размере 110 миллионов долларов гражданскими деньгами и обвинительное заключение против BTC-e

Автор: Николь ДеСантис, Rabobank, NA

Федеральная сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) недавно наложила штраф (штраф) в размере 110 миллионов долларов США против BTC-e, крупного обменника виртуальной валюты, на основании утверждений о том, что BTC-e и его главный агент нарушили U.S. Законы о борьбе с отмыванием денег (AML). BTC-e работает как «обменник» конвертируемых виртуальных валют, предлагая покупку и продажу долларов США, российских рублей, евро, биткойнов и других валют более чем 700 000 клиентов по всему миру. В соответствии с законами США о борьбе с отмыванием денег и предыдущими рекомендациями FinCEN в качестве обменника виртуальной валюты BTC-e считается бизнесом по оказанию денежных услуг (MSB). MSB должны соответствовать требованиям Закона о банковской тайне (31 U.S.C. 5311 et seq.). BTC-e не соответствовал многочисленным основным требованиям BSA, включая регистрацию в качестве MSB в FinCEN, ведение письменной программы AML, назначение сотрудника по соблюдению требований BSA, обучение соответствующего персонала обнаружению подозрительных транзакций и отчетов о подозрительной деятельности (SAR).Он также не смог получить определенную необходимую идентифицирующую информацию от клиентов, что позволило полностью анонимным переводам биткойнов и других виртуальных валют происходить в транзакциях, часто связанных с незаконной продажей наркотиков и украденными средствами. Отсутствие контроля также позволило некоторым клиентам BTC-e открыто и открыто обсуждать преступную деятельность в пользовательском чате BTC-e. Помимо штрафа FinCEN, Министерство юстиции США предъявило обвинение BTC-e и одному из его главных агентов, Александру Виннику, в США.S. Окружной суд Северного округа Калифорнии по обвинению в отмывании денег и нарушении нескольких федеральных законов США.

Штраф в размере 246 миллионов долларов гражданскими деньгами против BNP Paribas, S.A.

Автор: Николь ДеСантис, Rabobank, NA

Совет Федеральной резервной системы (FRB) недавно наложил гражданский денежный штраф в размере 246 миллионов долларов и приказ о прекращении и прекращении действия против BNP Paribas, S.A. и двух его дочерних компаний в США (вместе BNPP). Правоприменительные меры были вызваны проблемами безопасности и надежности, связанными с валютной практикой BNPP.Штраф ФРБ был обусловлен недостатками надзора и внутреннего контроля со стороны BNP Paribas за торговцами иностранной валютой (FX), которые покупали и продавали доллары США и иностранную валюту для собственных счетов и клиентов фирмы. Согласно ФРБ, у BNPP не было системы или средств контроля, позволяющих определять, манипулируют ли его трейдеры ценами на валюту, используя электронные чаты для общения с конкурентами об их торговых позициях. Приказ ФРБ предписывал BNPP улучшить надзор и контроль со стороны высшего руководства, связанные с торговлей иностранной валютой фирмы, с тем чтобы можно было устранить доступность чата и другие недостатки.Он также запретил фирме повторно нанимать лиц, которые были причастны к основному поведению, что является прямой ссылкой на действия ФРБ в начале этого года, в которых он запретил бывшему трейдеру BNPP участвовать в банковской сфере из-за его манипуляций с ценами на валюту.

Потребительское финансирование

CFPB выпускает новый отчет о частых овердрафтах вместе с образцами форм раскрытия информации об овердрафте

Марк Тью, Rabobank, NA

В августе Бюро финансовой защиты потребителей (CFPB) опубликовало новый отчет Data Point о частых овердрафтах.Заявленная цель отчета состоит в том, чтобы предоставить отрасли понимание основанной на фактах точки зрения CFPB на влияние существующих правил овердрафта и комиссий на потребителей. В отчете подчеркивается, что лишь небольшая часть потребительских счетов — около 8 процентов — отвечала почти за 75 процентов всех комиссий за овердрафт. Отчет также включает сравнительный анализ результатов для потребителей, которые выбрали и тех, кто не подписался на планы защиты овердрафта своих соответствующих финансовых учреждений.CFPB также отмечает, что потребители, которые выбрали защиту от овердрафта, понесли более чем в семь раз больше комиссий за овердрафт, чем потребители, которые не были выбраны. Этот отчет рассматривается отраслевыми наблюдателями как первый шаг к нормотворчеству новых услуг овердрафта, который был внесен в список в нормотворческой повестке CFPB на 2017 год. Также в связи с новым отчетом Data Point были выпущены четыре различных образца Форм раскрытия информации об овердрафте, которые, как утверждает CFPB, предназначены для повышения прозрачности для потребителей.CFPB ищет отзывы о типовых формах.

CFPB выпускает бюллетень соответствия, предупреждающий об обманывании потребителей взимать с потребителей дорогостоящую оплату по телефону

Марк Тью, Rabobank, NA

31 июля 2017 года Бюро финансовой защиты потребителей (CFPB) выпустило бюллетень, предупреждающий компании о недопустимости обмана потребителей для оплаты дорогостоящих платежей по телефону. В нем директор CFPB Ричард Кордрей заявляет: «Мы обеспокоены тем, что компании вводят потребителей в заблуждение относительно платы за оплату по телефону или держат их в неведении относительно гораздо более дешевых или бесплатных вариантов оплаты.CFPB не требует какого-либо конкретного раскрытия или способа информирования потребителей о плате за телефонную связь, но выражает озабоченность по поводу действий, которые он считает несправедливыми, вводящими в заблуждение или злоупотреблениями (нарушения UDAAP). Среди этих методов, которые CFPB называет обманчивыми, взимает плату за телефонную связь в размере 14,95 долларов, маскируя ее как «плату за обработку». Дополнительные методы обмана, упомянутые в бюллетене, включали неуведомление потребителей заранее и в письменной форме о телефонных расходах, неспособность информировать потребителя о более дешевых альтернативных вариантах оплаты и взимание дополнительной платы за «ускоренный» платеж, даже если « ускоренный »платеж не был отправлен в тот же день.CFPB подтверждает свою приверженность мониторингу практики компаний, оценивающих плату за телефонную оплату, и подчеркивает, что жалобы потребителей представляют собой ценный источник для выявления таких обманных действий.

Преступление белых воротничков

Еще больше призывов в давней саге о Haiti Teleco

Стюарт Х. Деминг, Deming PLLC

В июле компания Amadeus Richers из Бразилии стала девятым человеком, который признал себя виновным или был признан виновным в нарушении Закона о коррупции за рубежом (FCPA), в котором участвовала телекоммуникационная компания Telecommunications D’Haiti (Haiti Teleco), принадлежащая государству и контролируемая государством. в Гаити.Особое значение для затяжного характера скандала имела призыв по одному пункту обвинения в сговоре с целью нарушения закона FCPA в связи с действиями г-на Ричерса более десяти лет назад. Это было в период 2001-2004 годов, когда взятки давались должностным лицам Haiti-Teleco, а также должностным лицам или их родственникам в исполнительной ветви власти Гаити. Призыв отражает настойчивость Министерства юстиции США в преследовании нарушений закона FCPA.

Южнокорейский вон К Мьянманский кьят курс сегодня KRW / MMK

Среда, 27 октября 2021 г.