Консалтинг в сфере финансов: Что представляет собой финансовый консалтинг?

alexxlab 15.10.1971 Разное Leave a comment 202 Просмотры

Содержание

Что представляет собой финансовый консалтинг?

Финансовый консалтинг банков и предпринимателей – это защита международного бизнеса от финансово-экономической нестабильности и финансовых потерь.

В рамках услуг финансового консалтинга предоставляются консультации по текущему и стратегическому управлению финансово-экономическим состоянием компании, учетно-финансовым процедурам, управлению финансовыми активами, финансовому планированию и по многим другим вопросам, касающимся финансовой деятельности компании.

Услуги финансового консалтинга от Intelligent Solution Group

Весь комплекс услуг финансового консалтинга зарубежной компании, оказываемых специалистами Intelligent Solution Group,условно подразделяются на две группы в зависимости от сферы ее финансового управления.

К первой группе относятся профессиональные услуги финансового консалтинга по вопросам, связанным с внутренним финансовым управлением, такими как:

Формирование рациональной учетной политики компании

Для вновь созданного или действующего бизнеса наши финансовые консультанты помогут организовать систему ведения финансового учета по международным стандартам, управленческого учета и составления бухгалтерской отчетности.

Финансово-экономический анализ компании

В зависимости от потребности клиента мы выполним расчеты ключевых финансово-экономических показателей работы компании, проведем комплексный анализ ее финансового состояния, а также разработаем предложения по улучшению структуры капитала, повышению эффективности корпоративного финансового менеджмента, совершенствованию управления финансовыми активами.

Аудиторско-консалтинговые услуги

Финансовый аудит, проведенный сертифицированными специалистами нашей компании, поможет выявить и устранить ошибки и нарушения в учете и отчетности, подготовиться к предстоящим фискальным, аудиторским и банковским проверкам.

Вторая группа услуг финансового консалтинга от Intelligent Solution Group включает консультации по вопросам деятельности компании на финансовом рынке:

Лицензирование внешней финансовой деятельности

Если вы решили заняться финансово-посреднической деятельностью, наши финансовые консультанты и юристы обеспечат консалтинговую и документальную поддержку при получении лицензии (форекс, хай-риск бизнес, инвестиционной, брокерской, банковской, страховой) с учетом персональных пожеланий и особенностей конкретной страны.

Привлечение альтернативных источников финансирования

Наши специалисты рассмотрят все возможные варианты внешнего финансирования вашей зарубежной компании, предлагаемые на современном рынке финансовых услуг.

Защита активов компании

С помощью наших услуг финансового консалтинга вы сможете обеспечить стабильность и прозрачность своего зарубежного бизнеса, защитив имущество, банковские счета, инвестиции и другую собственность от потери и последующих убытков.

Напоминаем о нашей услуге абонентского обслуживания, которая позволит вам обращаться за помощью к нашим финансовым консультантам практически в любое время суток.

Финансовый консалтинг от Intelligent Solution Group имеет умеренную цену, доступен даже для начинающего предпринимателя и несравним по стоимости с возможным ущербом от самостоятельно допущенных ошибок.

Финансовый консалтинг / Консалтинговые услуги / Услуги

Финансовый консалтинг – это профессиональная квалифицированная помощь руководству компании в повышении финансовой эффективности деятельности организации.

В зависимости от потребностей конкретной компании цель финансового консалтинга может варьироваться от предоставления разовых консультаций по вопросам методологии бухгалтерского учета до разработки полномасштабной долгосрочной стратегии предприятия. Объектом финансового консалтинга может быть как текущее положение дел и оптимизация имеющихся ресурсов, так и перспективы развития предприятия, возможности расширения бизнеса и максимизация прибыли.

Финансовый консалтинг по своей сути можно разделить на несколько дополняющих друг друга направлений:

Построение системы бухгалтерского и управленческого учета.
Анализ текущей финансовой деятельности предприятия.
Управление структурой капитала. Это направление финансового консалтинга предлагает анализ динамики соотношения собственных и заемных средств предприятия, оценку перспектив получения заемного капитала, сравнительную оценку стоимости, доступности и эффективности разных источников финансирования.
Оценка инновационных инициатив и инвестиционных проектов. Финансовый консалтинг этого направления предполагает разработку технико-экономических обоснований проектов, проведение профессиональной экспертизы различных вариантов развития бизнеса, выработку рекомендаций по выбору оптимального варианта и внедрению выбранного проекта.

Команда профессионалов VSK GROUP, имея богатый опыт в области проведения финансового консалтинга, готова оказать клиентам следующие услуги:

Комплексный финансово-экономический анализ;
Стратегическое финансовое консультирование;
Постановка системы управленческого учета и бюджетирования;
Бизнес-планирование и инвестиционный анализ.

Финансовый консалтинг // Бизнес-словарь

Финансовый консалтинг — это комбинация услуг, направленных на улучшение финансовых показателей предприятия. Специалисты анализируют текущее положение дел в компании и предлагают готовый пакет рекомендаций по решению существующих проблем и утверждению дальнейшего развития.

Основные этапы финансового консалтинга

Финансовым консалтингом занимаются специальные фирмы, имеющие в штате финансовых консультантов. Для получения результата необходимо пройти несколько этапов в любой компании:

Сбор аналитической информации. Консультант проводит финансово-экономический анализ бизнеса, используя для этого данные бухгалтерского и управленческого учета. Выясняет суть запроса собственника, его видение результатов сотрудничества.

Планирование. Имея на руках данные анализа, специалист консалтинговой компании переходит к составлению проектов решения текущих проблем и стратегическому планированию для достижения финансовых целей.
Консультационный этап. Составив план действий, консультант демонстрирует его заказчику. Представляет свое видение ситуации и дает рекомендации. Как распоряжаться полученной информацией — теперь зависит только от собственника бизнеса.
Осуществление проектов. На этом этапе руководство фирмы получает варианты исполнения рекомендаций и консультации по организационным моментам.

На крупных предприятиях каждый этап занимает много времени, так как подразумевает колоссальный труд финансового консультанта, работу с большими объемами данных и точно выверенные советы и рекомендации на выходе.

Когда нужно приглашать консультанта

Анализ текущего состояния бизнеса и взгляд со стороны уместны на любом этапе существования компании. Но есть ситуации, когда привлечение финансового консультанта можно считать необходимым:

Перед планируемым расширением или выходом на международные рынки. Следует оптимально просчитать все риски, так как такие шаги требуют крупных капиталовложений.
В преддверии крупных налоговых проверок. Это возможность для руководителя убедиться, что все дела ведутся качественно. Либо шанс успеть исправить ошибки.

Для получения информации об адекватной рыночной стоимости компании. Актуально перед продажей активов либо сменой деятельности собственника.
Если на горизонте маячит банкротство. В этом случае своевременные и взвешенные советы по выходу из финансового кризиса могут помочь избежать ликвидации предприятия.

Сложно переоценить пользу от финансового консалтинга. Он помогает найти эффективные методы управления денежными ресурсами, сделать компанию более управляемой, точнее прогнозировать результаты деятельности и трезво оценивать перспективы развития.

Финансовый консалтинг (Financial Consulting): анализ проектов и бизнес-модели

Инвестирование, анализ финансового состояния компании или получение кредитов — повседневная жизнь современного бизнеса, поэтому финансовый консалтинг пользуется высоким спросом.

Знания и многолетний опыт экспертов помогают выбирать наиболее выгодные финансовые решения, чтобы реализовать крупный инвестиционный проект и ускорить развитие компании.

Финансовый консалтинг является дорогостоящей услугой по сравнению с другими видами консультирования.

За эти деньги бизнес получает высококвалифицированную команду из нескольких узкопрофильных финансовых специалистов, которые не подчиняются компании и гарантируют объективный беспристрастный анализ имеющихся проблем.

ESFC предоставляет услуги в области финансового консалтинга и финансирование крупных проектов в сфере энергетики, транспорта, нефти и газа, добычи и переработки полезных ископаемых, защиты окружающей среды, химической промышленности и других отраслях.

В частности, мы привлекаем проектное финансирование с взносом инициатора на уровне 10% от запланированной стоимости проекта.

Финансовый консалтинг — что это и зачем?

Финансовые консультации — это услуга, предлагаемая специалистами, которые прекрасно знают финансовый рынок и имеют опыт в инвестировании, выборе оптимальных вариантов финансирования проектов, оптимизации налогообложения и смежных вопросах.

Финансовый консультант может планировать финансы и правильно анализировать финансовое состояние компании.

Такой специалист имеет соответствующее образование, опыт и знание финансовых рынков. Благодаря этому он может найти лучшие решения для бизнес-клиента или целого направления в зависимости от текущей ситуации.

Данная услуга может предоставляться малым, средним и крупным предприятиям, работающим в различных отраслях. Консультант находится в распоряжении клиента в любой ситуации, когда необходимо указать наиболее выгодные с финансовой точки зрения решения для компании.

Благодаря этому предприниматель может воспользоваться комплексной профессиональной помощью 24/7.

Основные задачи финансового консультанта

Спектр услуг финансового консультанта очень широк.

Это связано с разными потребностями бизнеса. Если вы решили сотрудничать с компанией ESFC, то вы можете рассчитывать на множество персонализированных решений, нацеленных на развитие вашего бизнеса.

Наиболее востребованные услуги финансового консультанта включают:

• Создание и корректировка финансового плана, который адаптирован к потребностям и возможностям конкретной компании. Финансовый консультант выполняет подробный анализ и выбирает решения, способствующие развитию бизнеса.

• Проведение исследований, позволяющих точно определить финансовое состояние компании и найти оптимальные решения для улучшения этого состояния.

• Поиск лучших вариантов финансирования, доступных для компании, в том числе банковских кредитов. Финансовый консультант поможет компании в переговорах по условиям финансирования и позаботится о формальных вопросах, избавляя предпринимателя от трудоемких и утомительных обязанностей.

• Помощь в инвестировании. Профессиональная финансовая консультация позволит бизнесу вкладывать средства так, чтобы капитал приносил наибольшую прибыль.

• Советы и пояснения по текущим финансовым вопросам. Финансовый консультант к вашим услугам на каждом этапе сотрудничества и всегда сможет дать вам ответы на спорные вопросы, связанные с финансами компании.

Методы работы финансовых консультантов

В зависимости от способа взаимодействия консалтинговой компании и клиента, методы финансового консультирования можно классифицировать на экспертное, проектное либо обучающее консультирование (сотрудничество).

Наиболее полный спектр услуг предполагается оказывать в последнем случае.

Экспертное консультирование включает разработку профессионального плана финансовых мероприятий для решения конкретных проблем, заявленных клиентом. При этом контроль и реализация предложенных мер осуществляется сотрудниками фирмы-заказчика.

Проектный финансовый консалтинг начинается с определения проблемы клиента и заканчивается составлением пакета рекомендаций по их решению.

Ответственность за внедрение рекомендованных изменений в данном случае также несет заказчик.

Модели	Экспертный консалтинг		Проектный консалтинг		Обучающий консалтинг
Этапы	Клиент	Консультант	Клиент	Консультант	Команда клиента с консалтинговой компании
Определение проблемы клиента	+	-	-	+	+
Разработка рекомендаций	-	+	-	+	+
Организация и внедрение рекомендаций	+	-	+	-	+

У каждого предпринимателя разные цели и потребности, поэтому бизнес прибегает к помощи финансового консультанта в различных ситуациях.

Многие владельцы бизнеса связывают его с профессиональной помощью в самые сложные моменты, когда компания находится на грани банкротства и нужно искать большие средства. Однако практика показывает, что финансовый консультант — чрезвычайно полезный специалист и для развития предприятия и приумножения капитала.

Преимущества финансового консалтинга для крупных проектов

Компании, у которых нет опытного персонала или знаний для всестороннего анализа инвестиционных проектов, часто прибегают к услугам финансовых консультантов.

Привлечение внешних консультантов дает бизнесу возможность получить свежие идеи и посмотреть на ведение финансовых операций под другим углом.

Особенности финансового консалтинга для крупных проектов:

• Сложность данного вида консультирования, которое требует детального анализа нескольких комплексных бизнес-процессов с подробным обоснованием каждого рекомендованного мероприятия и серьезной подготовительной работой.

• Обеспечение доступа финансовых специалистов к отчетам и другой ключевой информации, которая составляет коммерческую тайну компании. Это потребует высокого доверия к консалтинговой компании со стороны заказчика.

• Потребность в четкой постановке задач, определении обязанностей консультантов и ответственности за их ненадлежащее выполнение в процессе предоставления услуг.

Преимущества найма внешнего финансового консультанта для крупных проектов многочисленны.

Прежде всего, это четкая научная база и системный подход к анализу финансового здоровья компании. Опытный финансист может быстро выявить существенные проблемы клиента, которые замедляют развитие бизнеса и ставят под удар любые проекты.

Важно, что внешний консультант не зависит от менеджмента компании-заказчика и подчиняется только своему руководителю.

Объективная оценка финансовой ситуации — это именно то, чего зачастую не хватает внутренним аналитическим отделам крупных фирм.

Наконец, значительный опыт, накопленный при реализации других проектов, будет способствовать эффективной работе внешнего консультанта. На основании обширного опыта профессионал может сформулировать четкие и выполнимые мероприятия для вашей фирмы.

Этот вид услуг охватывает не только финансовые вопросы.

С более широкой точки зрения, финансовый консалтинг помогает принимать правильные решения и управлять бизнесом:

• Клиент получает возможность правильно распределить свои активы и принять правильные решения, например, в отношении инвестиций в новые проекты.
• Клиент получает больше возможностей для развития бизнеса, полагаясь на эффективные долгосрочные стратегии.
• Клиент может воспользоваться результатами финансового анализа и планами, направленными на развитие компании с учетом тех или иных условий.
• Клиент получает профессиональную поддержку в получении лучших источников финансирования своих проектов, а также в выборе наиболее подходящего банка.
• Клиент получает доступ к обширным знаниям финансовых рынков.

Стоит ли нанимать финансового консультанта для своего проекта?

Каждый менеджер или владелец бизнеса должен ответить на этот вопрос самостоятельно, но нет сомнений в том, что эта услуга чрезвычайно полезна в условиях нынешней неопределенности.

Сколько стоят услуги финансовых консультантов?

На этот вопрос сложно ответить однозначно, потому что каждая финансовая консалтинговая компания проводит свою политику, по-разному оценивает услуги и применяет разные модели расчетов.

Конечно, самые популярные расчеты включают отдельную оценку финансового анализа и других услуг, а также комиссию, например, при получении кредита.

В зависимости от потребностей предприятия и того, каким количеством услуг заказчик желает воспользоваться, он будет платить разную сумму. Это важно выяснять заранее у специалиста, услугами которого вы собираетесь воспользоваться.

Поскольку этот сегмент рынка в большинстве стран не регулируется, стоимость финансовых консультаций не ограничена.

Обычно клиент, пользующийся услугами конкретной компании, может понести два типа затрат. Это плата за проведение финансового анализа, а также комиссия, которую он платит при подписании договора о покупке конкретного решения (страхование, кредит или привлечение другого финансирования).

В зависимости от вида услуг и сложности разрабатываемых финансовых решений, финансовые консалтинговые фирмы могут получать от нескольких тысяч евро до нескольких сотен тысяч евро за свои услуги. Однако компании обычно, как элемент поощрения клиентов к сотрудничеству, предлагают провести финансовый анализ бесплатно.

Ценовая политика связана с изменением баланса сил в отрасли.

Чем успешнее работает финансовая консалтинговая компания, тем дороже услуги.

Однако на практике это означает преимущество для клиентов, например, из-за более выгодных условий получении кредита.

Вопрос в другом.

Является ли проведение бесплатного финансового анализа, побуждающего клиента к принятию серьезных решений, хорошей сделкой? Важно обращаться в правильное место, не рассматривая стоимость консалтинговых услуг как решающий фактор.

Стоит также учитывать человеческий фактор.

Если вы имеете дело с грамотным консультантом, который помнит о благе клиента, то проведение глубокого анализа, безусловно, имеет смысл. И не важно, бесплатно это или нет.

Наши услуги в сфере финансового консалтинга

Финансово-инжиниринговая компания ESFC со своими партнерами участвовала в реализации десятков крупных инвестиционных проектов во многих странах мира.

В нашей команде одни из лучших финансовых консультантов Испании, знания и опыт которых гарантируют успех вашего проекта.

Основными принципами оказания консультационных услуг специалистами ESFC являются:

• Экспертность: глубокое знание вопроса, по которому предоставляется консультация.

• Интересы заказчика: соблюдение интересов клиента, которые для нашей команды являются первостепенными и ценятся выше собственных интересов консультанта.

• Индивидуальный подход: выполнение финансового анализа и разработка рекомендаций осуществляется исключительно индивидуально для каждого конкретного клиента или инвестиционного проекта.

• Информативность: мы всегда объясняем клиентам суть инструментов и методов, которые были использованы при разработке рекомендаций, с целью максимальной возможности их воплощения в последующей бизнес-деятельности.

• Конфиденциальность: мы гарантируем неразглашение ни при каких обстоятельствах полученной от клиента информации без его согласия.

Соблюдение этических норм не только облегчает полную разработку и анализ фактов для решения проблемы заказчиков, но и стимулирует компании искать необходимую помощь у консультантов для решения деликатных проблем.

Этот аспект отношений между клиентом и консалтинговой компанией оформляется договором о конфиденциальности.

Мы следуем ведущим международным стандартам и принципам, которые действуют в области финансового консультирования.

Вы можете присоединиться к длинному списку довольных клиентов со всего мира, которые успели убедиться в высочайшем профессионализме и надежности компании ESFC.

Наша компания не рекламирует свои услуги способом, который ставит под сомнение репутацию клиента. Клиент должен получить максимально объективную и точную информацию о возможностях фирмы, сути услуг и выгодах, которые он получит от сотрудничества с нашей командой.

Мы ставим на первое месте интересы клиентов и обслуживаем их честно, компетентно, с уважением к их решениям. Консалтинговая команда в любой ситуации занимает независимую позицию и делает все, чтобы советы ее экспертов основывались на основании беспристрастного учета всех фактов, касающихся дела.

Наши специалисты охраняют любую информацию, касающуюся дел клиента и собранную во время выполнения профессиональных обязанностей.

Все данные клиента являются для нас секретными и не используются в личных, финансовых либо других интересах. Компания не позволяет посторонним лицам пользоваться этими материалами или информацией.

Предварительное исследование проводится конфиденциально при обстоятельствах и условиях, оговоренных представителем нашей компании и потенциальным клиентом.

Наши консультанты не могут оказывать услуги двум или более конкурирующим клиентам или же тем клиентам, между которыми существуют противоречивые отношения. Мы непременно информируем клиентов о любых связях, обстоятельствах или же интересах, которые могут повлиять на заключение экспертов или качество услуг.

ESFC готова предоставить в ваше распоряжение квалифицированных специалистов, которые в состоянии успешно решить практически любую сложную задачу.

Наши услуги:

• Подготовка ТЭО проекта.
• Создание и управление SPV.
• Финансирование проектов / инвестиционное кредитование.
• Финансовый консалтинг / моделирование.
• Кредитные гарантии.
• Привлечение финансирования.
• Инженерное проектирование.
• Промышленный инжиниринг.
• Энергетический инжиниринг.
• Cтроительство и модернизация.
• Эксплуатация и безопасность объектов.

Финансовый консалтинг: ключевые принципы и особенности услуги

Что такое финансовый консалтинг?

Грамотное финансовое управление и точное планирование затрат – важнейшие факторы в успешном развитии любой компании. Каждому предпринимателю известно, что неправильные приоритеты в вопросах денежных средств, неоправданные расходы и непродуманные решения представляют угрозу для существования бизнеса. Во избежание убыточного производства и краха компании современные руководители обращаются за специализированной услугой финансового консалтинга, который является важной частью общего консалтинга и работает в «Экстраконсалтинг».

Комплексные интеллектуальные услуги

Финансовый консалтинг – не просто консультации бухгалтера, а комплексные интеллектуальные услуги от слаженной команды специалистов из различных отраслей знаний. Услуги финансового консалтинга осуществляются коллективом, состоящим из профессиональных аудиторов, менеджеров, юристов и специалистов в налоговой сфере. Эффективный консалтинг по финансовой части – это сложный, многостадийный процесс, в котором важны опыт, знания и навыки.

Возможности финансового консалтинга не ограничиваются разовыми консультациями по вопросам бухучета. В зависимости от пожеланий руководства компании и текущих проблем, консультанты принимают участие в разработке долгосрочных перспектив развития компания и внедрения полномасштабных изменений.

Объекты, цели, задачи

Основная цель финансового консалтинга – повышение эффективности работы предприятия путем создания слаженной системы управления денежным потоком. При этом объектами консалтинга могут выступать как текущие проблемы и их последствия, так и перспективы развития с возможностью расширения бизнеса и роста доходности. В целом, в задачу финансового консалтинга входит решение широкого спектра вопросов, имеющих значение для развития компании:

оценка финансового положения предприятия;
статус компании в заявленной сфере деятельности;
определение маркетинговой системы;
анализ экономического планирования;
эффективность системы бюджетирования;
финансовый менеджмент и управление персоналом;
состояние в сферах кредитования, инвестирования.

Некоторые аспекты финансового консалтинга тесно взаимосвязаны с другими видами консалтинга, в частности, с управленческим консультированием. Комплексный подход с участием профессионалов позволяет объективно оценить бизнес-стратегию и финансовую эффективность компании. На основе полученных данных консультанты могут рекомендовать пути решения текущих проблем для достижения поставленных целей в минимальные сроки.

Основные направления услуги

Отличительная особенность профессионального финансового консалтинга от обычных консультативных услуг – отсутствие шаблонов. Практика индивидуального подхода определяет нестандартный взгляд на сложившуюся проблему и максимально эффективный выход из ситуации. При всем многообразии решаемых задач, в финансовом консалтинге различают следующие основные направления деятельности:

анализ текущего финансового состояния в компании – полученные данные имеют ключевое значение для создания эффективной управленческой системы и разработки успешной стратегической модели развития;
оценка эффективности системы управления капиталом и обоснованности стратегии в финансовой сфере – анализируются источники финансирования, динамика приходно-расходных операций, проводится анализ перспектив роста капитала и минимизации расходов;
разработка системы управленческого и бухгалтерского учета – услуга актуальная для вновь созданных предприятий, а также компаний с запущенной отчетностью и застойными явлениями;
оценка инвестиционных перспектив и проектов – разработка экономически обоснованных проектов и рекомендаций по их внедрению, рассмотрение различных вариантов развития компании и выбор оптимального решения.

Профессионально выполненный консалтинг в сфере финансов – источник объективной информации о реальном положении дел в различных направлениях деятельности предприятия. Реалистичные сведения позволяют руководству обратить внимание на важные проблемы, их источники и возможные последствия. Таким образом, создается возможность выбора взвешенных и обоснованных решений для дальнейшего успешного развития бизнеса.

Ключевые виды работ

При проведении финансового консалтинга консультанты стремятся объединить частные знания сотрудников конкретной компании с общим практическим опытом отечественного и международного рынка. Таким образом, удается максимально оптимизировать финансовую деятельность предприятия на основе мировой производственной практики, разработать наиболее эффективную концепцию развития с учетом особенностей и специфики предприятия.

Профессиональный консалтинг в сфере финансов – возможность объективно оценить возможности и перспективы развития компании, внедряя передовой опыт в конкретной сфер рыночной экономики. Такой обобщенный подход исключает вероятность застойных и регрессивных явлений, позволяя избежать недальновидных решений и малоэффективной замкнутой схемы управления предприятием. Результаты и показатели Эффективность профессионального финансового консалтинга не подлежит сомнению. После трудоемкой аналитической работы консультанты предоставляют ценную информацию, позволяющую добиться следующих преимуществ:

точные и достоверные результаты анализа и диагностики положения на рынке;
уникальная система оценки финансово-хозяйственной деятельности компании;
методы, способы диагностики текущего состояния в финансовой сфере;
варианты решений важных проблем с минимальными потерями и расходами;
пути и перспективы дальнейшего развития компании.

Результаты консалтинга позволяют руководству компании объективно оценить функциональную взаимосвязь подразделений, выявить причины финансовых проблем и разработать конкретный план мероприятий для выхода из ситуации с максимальной практической пользой и минимальными потерями. Своевременно принятые консалтинговые меры позволяют произвести успешное реформирование системы финансового управления и направить бизнес в успешное русло.

Финансовый консалтинг. Финансовое консультирование в Москве и Санкт-Петербурге

Каждый руководитель ежедневно сталкивается с необходимостью решать самые разные вопросы. Есть ситуации, требующие для разрешения слишком много времени и сил, которые могли бы быть направлены на успешное развитие бизнеса. Кроме того, задачи могут быть настолько специфичными, что без специализированных знаний и навыков просто не обойтись. Справиться с такой проблемой очень просто – достаточно заказать финансовый консалтинг в Talent Pool.

Что же такое — финансовый консалтинг?

Финансовое консультирование или консалтинг – это комплекс работ и мероприятий, выполняемых сторонней компанией. Все действия приглашенных сотрудников направлены на увеличение прибыльности, поиска нецелевых расходов, высвобождения средств для поднятия конкурентоспособности и производительности предприятия. Talent Pool в этом отношении ориентирована на индивидуальный подход. Для достижения поставленных целей учитываем отраслевые особенности, организационную структуру, размеры, форму собственности и прочие индивидуальные характеристики каждого отдельного предприятия. С учетом этой информации разрабатываем оптимальную систему работ, которая в полной мере удовлетворяет все потребности Заказчика.

Что входит в финансовый консалтинг

Благодаря большому опыту работы, наличию специалистов разного профиля и персональному подходу мы осуществляем полный комплекс услуг финансового консалтинга. Наши предложения позволяют решить любые проблемы предприятия. Список услуг включает:

Постановка системы бюджетирования и управленческого учета;
Комплексный финансово-экономический анализ предприятия;
Оценка платежеспособности, использования активов, движения денежных потоков, ликвидности, финансового состояния в целом;
Анализ хозяйственной деятельности и ее результатов за определенный период;
Разработка индивидуальных рекомендаций по оптимизации отдельных бизнес-процессов и деятельности в целом;
Разработка методов мониторинга финансово-экономического состояния;
Постановка ведения управленческой отчетности;
Анализ и оценка ценообразования;
Организация системы методов расчета себестоимости и учета издержек, а также множество других услуг.

Завершающим этапом является разработка общей финансовой стратегии с учетом всей полученной информации, позволяющей выбрать наиболее рациональный способ развития и расширения бизнеса, а также помогающей в привлечении внешних инвестиций.

Выгоды финансового консалтинга

Консалтинг в сфере финансов помогает высвободить нерационально используемые ресурсы, увеличить прибыльность, конкурентоспособность предприятия. Также позволяет компании стабильно и динамично развиваться, делает показатели ее деятельности прогнозируемыми, а управление – более простым.

Если вы стремитесь не просто быстро заработать деньги, а планомерно расширять бизнес, избавиться от финансовых рисков, справиться с кризисом, построить оптимальную управленческую модель, обращайтесь в Talent Pool. Наши специалисты с радостью помогут вам.

Чтобы воспользоваться нашей помощью просто свяжитесь с консультантами по телефону, они ответят на все возникшие вопросы.

Статьи по финансовому анализу — finance-m.info

01-07-2021 Украинцам обещают бесплатный медосмотр

Безкоштовні медичні обстеження кожні два роки зможуть пройти всі українці завдяки президентській програмі\»здорова Україна\».

13-05-2021 Волков Андрей

Бывший чиновник, а ныне глава общественного объединения «ИндоХиллс Веста» Андрей Волков вступил в сговор с сотрудниками Фонда гарантирования вкладов физических лиц и частными нотариусами, чтобы совершить набег на частные компании и незаконно завладеть недвижимостью в столице. Об этом сообщила адвокат Татьяна Козаченко в блоге Censor.net.

22-04-2021 Окрасочный агрегат — как выбрать?

Окрасочный аппарат — незаменимый помощник, если мы занимаемся ремонтом в своем хозяйстве.

06-04-2021 Ценные бумаги — что это такое и каковы их типы?

Обычно первое, что приходит на ум, когда вы слышите термин «акции», — это акции и облигации.

01-04-2021 Юридические тексты — в чем разница между их переводом

Юридические тексты — это та область перевода, которую так сложно освоить. Как это обычно бывает в сфере узкоспециализированных переводов, необходимо в совершенстве владеть как языками перевода

01-04-2021 Каталог сайтов, для поиска организаций

Трудно сказать, какие компании хороши.

01-04-2021 Как работают форекс-платформы?

Платформы Forex используются инвесторами для торговли инструментами на внебиржевом рынке, и с их помощью трейдер (инвестор) может открывать позиции и заключать сделки.

12-03-2021 Как политические интриги сказываются на экономическом развитии страны

Экономическая трансформация в бывшем Советском Союзе была трудной из-за значительного снижения объемов производства и благосостояния. Даже в этой неудачной ситуации Украина выделяется как одна из наименее успешных стран в своих попытках стать продуктивной рыночной экономикой.

10-03-2021 Что вам нужно знать о новейших методах SMAS лифтинга для лица

Более чем через столетие после первой зарегистрированной ритидэктомии (она же подтяжка лица) хирургические методы прошли долгий путь к естественным, долговременным результатам.

09-03-2021 Утепленные рольставни: чем они выгодны?

Основным преимуществом выбора изолированных рольставен является то, что они обеспечивают идеальную тепло- и звукоизоляцию. Узнайте, как работают различные модели. Во-первых, рольставни способны надёжно защищать от взлома, рольставни на окна по приятной цене вы можете увидеть на сайте компании «РОЛСИСТЕМ», премиум-партер компании Алютекс.

09-03-2021 Газовые горелки Gorenje

Считается, что пища, приготовленная на газе, полезнее и вкуснее, чем еда, приготовленная на электричестве, потому что пламя, создаваемое газовыми горелками, очень похоже на огонь. Таким образом, нагрев посуды и блюд более естественный и даже более равномерный.

01-03-2021 Музыка в интернете

Как все мы знаем, каждый второй человек на планете регулярно использует мобильные устройства для прослушивания музыки. К счастью, теперь, чтобы загрузить свои любимые песни в телефон, вам не нужно тратить много времени на поиск. Достаточно зайти на сайт темы и выбрать трек из большого количества доступных мелодий.

28-02-2021 Области применения для алюминиевого профиля

Используя превосходную пластичность алюминия, процесс экструзии создает формы путем нагрева заготовок из алюминиевого сплава для их размягчения, а затем продавливания их гидравлическим прессом или штосселем под высоким давлением через специальные стальные штампы. В результате получаются куски алюминия, которые сохраняют специфическую форму штампа, превращаясь в алюминиевый профиль.

26-02-2021 Простые рецепты коктейлей, которые можно сделать дома

Мы не будем использовать то, что не продается в вашем местном супермаркете. Если у вас есть остатки саке или вы хотите попробовать саке по-другому, давайте попробуем самые простые рецепты саке это коктейли, которые вы можете приготовить дома!

24-02-2021 Як вибрати диван у вітальню?

Диван у вітальні — один з найважливіших предметів меблів у будинку. Тут ми проводимо приємний час у компанії сім’ї та друзів, або відпочиваємо за книгою чи перед телевізійним екраном.

24-02-2021 Что представляет из себя система пожаротушения

При анализе существующей спринклерной системы или проектирования новой системы одним из ключевых факторов является доступный объем и давление водоснабжения.

22-02-2021 Безопасное знакомство в интернете

Интернет-знакомства сегодня продолжают набирать популярность и постоянно развиваются. В предыдущие годы доминировали в основном крупные сайты, сегодня на сцене онлайн-знакомств появляются и другие популярные у многих сайты, к примеру такие как сайт знакомств дарлинг. Теперь, благодаря мобильным приложениям, онлайн-знакомства трансформируются, чтобы помочь вам находить подходящие вам половинки проще и быстрее, чем раньше.

16-02-2021 Преимущества пластиковых окон

Преимущества пластиковых окон: сколько их? Действительно ли эти оконные конструкции настолько хороши, как о них твердят?

15-02-2021 Космическая компания Momentus Михаила Кокорича

Специализирующаяся на космической логистике Momentus Space российского предпринимателя Михаила кокорич моментус сообщила о планах выйти на Nasdaq. Она выйдет на биржу с оценкой в $1,2 млрд.

10-02-2021 Металлический склад против традиционного бетонного склада

Металлический склад против традиционного бетонного склада. Склады как первичные склады классифицируются в зависимости от роли склада в процессе товарооборота или характеристик товаров.

Северна Парк, Доктор медицины Пенсионного фонда

Мы — независимая финансовая компания, помогающая людям разрабатывать стратегии выхода на пенсию с использованием различных инвестиционных и страховых продуктов, которые соответствуют их потребностям и целям.

Консультации по ценным бумагам и инвестициям можно запрашивать только в тех штатах, где финансовый профессионал лицензирован и зарегистрирован для ведения бизнеса. Прежде чем вступать в деловые отношения, узнайте, в каких штатах финансовый специалист имеет лицензию и зарегистрирован.Ценные бумаги, предлагаемые через Madison Avenue Securities, LLC (MAS), члена FINRA / SIPC. Консультационные услуги по инвестициям предлагаются только должным образом зарегистрированными физическими лицами через зарегистрированного инвестиционного консультанта AE Wealth Management, LLC (AEWM). MAS и Wadsworth Financial Consulting, LLC не являются аффилированными лицами. AEWM и Wadsworth Financial Consulting не являются аффилированными лицами.

Инвестирование сопряжено с риском, включая потенциальную потерю основной суммы долга. Никакая инвестиционная стратегия не может гарантировать прибыль или защитить от убытков в периоды снижения стоимости.Никакая информация, содержащаяся на этом веб-сайте, не является предложением о продаже или ходатайством о покупке ценной бумаги или любого страхового продукта.

* Любые ссылки на пособия по защите или стабильные и надежные потоки доходов на этом веб-сайте относятся только к фиксированным страховым продуктам. Они никоим образом не относятся к ценным бумагам или инвестиционным консультационным продуктам. Аннуитетные гарантии подкреплены финансовой устойчивостью и платежеспособностью страховой компании-эмитента. Аннуитеты — это страховые продукты, которые могут облагаться комиссионными сборами, комиссионными за возврат, а также сроками удержания, которые зависят от страховой компании. Аннуитеты не застрахованы FDIC.

Информация и мнения, содержащиеся в любых материалах, запрашиваемых с этого веб-сайта, предоставлены третьими сторонами и получены из источников, которые считаются надежными, но точность и полнота не могут быть гарантированы. Они предоставляются только в информационных целях и не являются призывом к покупке или продаже любого из упомянутых продуктов. Информация не предназначена для использования в качестве единственной основы для принятия финансовых решений и не может быть истолкована как совет, предназначенный для удовлетворения конкретных потребностей в конкретной ситуации.

Круглый стол на

миллионов долларов (MDRT) является членской организацией. Квалификационные критерии для членства включают достижение определенного уровня заработанных комиссионных, уплаченных премий или дохода, полученного от продажи страховых и других финансовых продуктов. Членство в MDRT требует уплаты ежегодных взносов, соблюдения этических стандартов и хорошей репутации в профессиональной ассоциации, одобренной MDRT. Логотип и / или товарные знаки MDRT являются собственностью их соответствующих владельцев, и никакое одобрение Jeffrey Wadsworth или Wadsworth Financial Consulting, LLC не заявлено и не подразумевается.

AW03182072

Финансовый консалтинг для малого бизнеса | NFCC

Как указано в:

На ваш малый бизнес повлиял экономический спад?

Если вы владелец малого бизнеса, то доступ к финансовым консультациям по малому бизнесу может иметь большое значение между тем, чтобы просто быть начальником, и реализовывать свои финансовые цели. Работа с агентством-членом NFCC и получение дополнительных сведений о том, как взять под контроль свои личные и деловые финансы, помогает гарантировать, что ваш бизнес идет в правильном направлении и остается там.

Подключиться сейчас

Результатом наших программ являются планы действий, которым вы можете следовать

Эта трехэтапная программа, доступная вам через агентство-член NFCC, сфокусирует вас на наиболее серьезных личных и деловых финансовых проблемах:

Take MyMoneyCheckUp ^®, онлайн-инструмент финансовой оценки.
Запланируйте индивидуальный финансовый обзор с ближайшим к вам агентством.
Примите участие в целевой сессии финансового образования.

Найти членское агентство

Как мы поддерживаем ваше финансовое благополучие

Национальный фонд кредитного консультирования ^® (NFCC ^®) объединил усилия с TD Bank, самым удобным банком Америки ^® и благотворительным фондом TD Charitable Foundation , благотворительное подразделение TD Bank, чтобы запустить программу финансового консультирования и обучения малого бизнеса NFCC.

Почему выбирают нас?

На протяжении более 60 лет NFCC и входящие в нее агентства помогали частным лицам и
владельцам малого бизнеса в решении их финансовых вопросов и проблем.

Некоммерческая

Никому не отказывают. Вы всегда знаете, где стоите и к кому обращаться с вопросами.

Местный для вас

Офисы агентств-членов NFCC по всей стране укомплектованы тренерами владельцев малого бизнеса.

Мы можем вам помочь. *

Отделите

от личных и деловых финансов.

Build

ваши знания о том, как управлять денежными потоками бизнеса, налоговыми последствиями, страхованием и многим другим.

Используйте контрольные списки

, рабочие листы и индивидуальный план финансовых действий, чтобы лучше управлять своим малым бизнесом.

Управляйте

личным долгом, который вы можете использовать для своего бизнеса.

* Результат не гарантирован.

Реальные результаты.

Работа с сертифицированным финансовым консультантом NFCC ^® уже помогла
тысячам владельцев малого бизнеса. Позвольте финансовому коучингу NFCC для малого бизнеса
изменить вашу жизнь к лучшему.

Сделайте свой финансовый акцент на более точном ^® Участники программы сообщают ², что …

72%

теперь выплачивает долги более последовательно.

66%

повысили свою общую финансовую уверенность.

64%

лучше управляют своими деньгами.

Источник: Оценка программы Sharpen Your Financial Focus проводится
исследователями из Университета штата Огайо.

Их собственными словами: услышать от людей, которым мы помогли

Люсила Р.

Компания American Financial Solutions, член NFCC, открыла дверь надежды в наш бизнес. Это стало новой возможностью продолжать выплачивать долги, но в то же время развивать наш малый бизнес. Первые пару лет я использовал свой личный кредит, чтобы помочь мне с расходами в магазине. После разговора с American Financial Solutions они помогли мне понять суть разделения личных и деловых расходов. Сейчас я работаю над бюджетным распорядком и пытаюсь отделить личные расходы от деловых.

Дипломированный финансовый консультант® (ChFC®) | Американский колледж

Чтобы получить обозначение школы Huebner (включая ChFC ^®, CLF ^®, CLU ^®, RICP ^® и WMCP ^®), вы должны успешно пройти все курсы по выбранной программе и соответствовать требованиям к опыту. стандартов этики и соглашаются соблюдать Кодекс этики и процедур Американского колледжа.

Опыт

Три года постоянного опыта работы в бизнесе необходимы для всех категорий Huebner School.Трехлетний период должен быть в пределах пяти лет, предшествующих дате награждения. Степень бакалавра или магистра в аккредитованном учебном заведении квалифицируется как один год опыта работы в бизнесе. Квалификационный деловой опыт неполный рабочий день засчитывается в счет трехлетнего требования на почасовой основе, при этом 2000 часов эквивалентны одному году полного рабочего дня. Следующие ниже действия соответствуют требуемой квалификации делового опыта, включенной в процесс сертификации.

Страхование и здравоохранение

Андеррайтинг и управление на местах, включая продажи и обслуживание, надзор и управление лицами, участвующими в продажах или услугах, или кадровая поддержка лиц, участвующих в этой деятельности.
Руководство и деятельность компании на должностях, предполагающих значительную ответственность.

Финансовые услуги и вознаграждения работникам

Обслуживание клиентов и соответствующее управление, включая прямой контакт с клиентами, надзор и управление лицами, непосредственно участвующими в процессе предоставления финансовых услуг или вознаграждений сотрудникам, или кадровая поддержка лиц, участвующих в этой деятельности.
Управление финансовыми учреждениями и операции на должностях, предполагающих существенную ответственность.

Прочие

Университет или колледж преподают предметы, относящиеся к учебной программе Huebner School, на дневной основе в аккредитованном высшем учебном заведении.
Государственная регулирующая служба на ответственном административном, надзорном или оперативном уровне.
Деятельность, прямо или косвенно связанная с защитой, накоплением, сохранением или распределением экономической ценности человеческой жизни; к ним относятся работа актуариев, юристов, бухгалтеров, консультантов по инвестициям, консультантов по инвестициям в недвижимость, биржевых маклеров, доверительных управляющих или лиц, занимающихся другими аналогичными профессиями.

Финансовые консультанты | Финансовый консалтинг и помощь

E * TRADE взимает комиссию в размере 0 долларов США за онлайн-торги акциями, ETF и опционами, зарегистрированными в США. Могут применяться исключения, и E * TRADE оставляет за собой право взимать различные комиссионные. Плата за стандартный опционный контракт составляет 0,65 доллара за контракт (или 0,50 доллара за контракт для клиентов, совершающих не менее 30 сделок с акциями, ETF и опционами в квартал). Розничная онлайн-комиссия в размере 0 долларов США не применяется к внебиржевым (OTC) операциям с иностранными акциями, транзакциям с крупными блоками, требующим особого обращения, взаимным фондам с комиссией за транзакции, фьючерсам или инвестициям с фиксированным доходом.Плата за обслуживание применяется к сделкам, совершаемым через брокера (25 долларов США). Операции по счету плана запаса подлежат отдельному графику комиссионных. Могут применяться дополнительные регулирующие и биржевые сборы. Для получения дополнительной информации о ценах посетите etrade. com/pricing.

E * TRADE кредиты и предложения могут облагаться налогом у источника в США и отражаться в отчетности по розничной стоимости. Налоги, связанные с этими кредитами и предложениями, несет покупатель. Денежные кредиты для индивидуальных пенсионных счетов рассматриваются как прибыль для целей налогообложения.

Предложение действительно для новых клиентов E * TRADE Securities, открывающих один новый имеющий право на пенсию или брокерский счет до 31.08.2021 и финансируемых в течение 60 дней с момента открытия счета на сумму 10 000 долларов США или более. Промокод BONUS21 .

Новый клиент, открывающий одну учетную запись: Эти правила строго применяются к клиентам, которые открывают одну новую учетную запись E * TRADE, не имеют существующей учетной записи E * TRADE и не открывают никаких других новых счетов E * TRADE в течение 60 дней после регистрации. в этом предложении.Для других обстоятельств, пожалуйста, обратитесь к раскрываемой ниже информации «Существующие клиенты или новые клиенты, открывающие более одной учетной записи».

Кредиты наличными будут предоставлены на основе депозитов новых денежных средств или ценных бумаг с внешних счетов, сделанных в течение 60 дней после открытия счета, следующим образом: 10 000–19 999 долларов США получат 50 долларов США; 20 000–24 999 долларов получат 100 долларов; От 25000 до 99 999 долларов получит 200 долларов; 100000–199999 долларов получат 300 долларов; От 200 000 до 499 999 долларов получит 600 долларов; От 500 000 до 999 999 долларов США получат 1 200 долларов США; 1000000–1499999 долларов получат 2500 долларов; 1500000 долларов и более получат 3000 долларов.

Награды уровней менее 200 000 долларов США (10 000–19 999 долларов США; 20 000–24 999 долларов США; 25 000–99 999 долларов США; 100 000–199999 долларов США) будут выплачены в течение семи рабочих дней после истечения 60-дневного периода. Однако, если вы внесете $ 200 000 или более, вы получите кредит наличными в течение семи рабочих дней, за которым последует любое дополнительное вознаграждение в зависимости от вашего уровня выполнения по истечении 60-дневного периода. Если вы внесли на новый счет не менее 200 000 долларов США, и вы делаете последующие депозиты на этом счете, чтобы перейти на более высокий уровень, вы получите второй денежный кредит после закрытия 60-дневного окна.Например, если вы внесете 250 000 долларов США, вы получите кредит наличными в размере 600 долларов США в течение семи рабочих дней, затем, если вы внесете дополнительные 300 000 долларов США на свой новый счет, вы получите дополнительный кредит наличными в размере 600 долларов США в конце 60-дневного окна. на общую сумму 1200 долларов. Если вы внесете на свой новый счет от 200 000 до 1 499 999 долларов, вы получите кредит наличными в двух транзакциях в конце 60-дневного окна — в зависимости от вашей первоначальной суммы финансирования. Если вы внесете на свой новый счет 1 500 000 долларов США или более, вы получите два кредита наличными на общую сумму 3 000 долларов США в течение семи рабочих дней.

Существующие клиенты или новые клиенты, открывающие более одного счета , подпадают под действие других условий предложения. Щелкните здесь, чтобы просмотреть условия предложения.

Правила предложения для всех участников: Новые средства или ценные бумаги должны быть депонированы или переведены в течение 60 дней с момента регистрации в предложении, быть со счетов за пределами E * TRADE и оставаться на счете (за вычетом любых торговых убытков) в течение минимум двенадцать месяцев, или денежный кредит (-ы) может быть возвращен.Для определения стоимости депозита любые переданные ценные бумаги будут оценены в первый рабочий день после завершения депозита. Удаление любого депозита или денежных средств в течение периода действия акции (60 дней) может привести к уменьшению суммы вознаграждения или потере вознаграждения. Любые активы, переведенные со счетов Morgan Stanley в E * TRADE, не считаются полученными со счетов за пределами E * TRADE и не могут быть включены в целях определения права на участие в предложении или расчета суммы вознаграждения по собственному усмотрению E * TRADE.

E * TRADE Securities оставляет за собой право прекратить действие этого предложения в любое время.

Если вы пытаетесь зарегистрироваться в этом предложении с помощью совместной учетной записи, основной владелец учетной записи, возможно, должен будет выполнить указанные ниже уровни, прежде чем второй владелец учетной записи сможет зарегистрироваться в этом предложении. Если у вас возникнут какие-либо проблемы при попытке зарегистрироваться с помощью совместной учетной записи, свяжитесь с нами по телефону 800-387-2331 (800-ETRADE-1), и мы сможем помочь вам с регистрацией.

Ограничения предложения: Это предложение не действует для любых коммерческих (зарегистрированных или некорпоративных) счетов, E * TRADE Futures, E * TRADE Capital Management, E * TRADE Bank, сберегательных счетов E * TRADE или некоторых пенсионных счетов, включая SEP IRA, SIMPLE IRA, пенсионные счета для несовершеннолетних, планы участия в прибылях, пенсионные планы с покупкой денег, только инвестиционные пенсионные планы без опекунства.За исключением текущих сотрудников E * TRADE и Morgan Stanley, включая любые их дочерние компании, нерезидентов США и любую юрисдикцию, в которой это предложение недействительно. Чтобы зарегистрироваться, вы должны быть первоначальным получателем этого предложения. Клиенты могут участвовать только в одном предложении за раз. Одно предложение для каждого покупателя за раз. Нельзя сочетать с любыми другими предложениями.

Это предложение не является и не должно толковаться как рекомендация или побуждение купить, продать или удержать какую-либо ценную бумагу, финансовый продукт или инструмент, или открыть конкретный счет или участвовать в какой-либо конкретной инвестиционной стратегии.

финансовых консультантов в Вермонте

ЧЛЕНЫ Финансовые услуги предоставляются через CUNA Brokerage Services, Inc. *, брокерского дилера, специализирующегося на обслуживании членов кредитных союзов. CUNA Brokerage Services, Inc. является дочерней компанией CUNA Mutual Group. Для получения дополнительной информации о CUNA Brokerage Services, Inc. посетите сайт cunabrokerage.com.

ПОЧЕМУ РАБОТАЕТ С НАМИ?

Профессиональный опыт и умение слушать — ключ к надежному финансовому совету. Когда дело доходит до ваших денег, вы не просто хотите хранить их в безопасности; вы хотите, чтобы оно приумножилось.Вот почему мы не торопимся, чтобы узнать вас и вашу личную ситуацию. Наша цель — понять ваши потребности, ваши страхи и вашу терпимость к риску, чтобы помочь вам составить план достижения большего процветания.

УЧАСТНИКИ Financial Services может помочь вам с:

Строим яйцо для вашего будущего

Накопление богатства для своей семьи

Защита ваших кровных денег

Вернуться к образу жизни, о котором вы всегда мечтали

Свяжитесь с нами, чтобы получить бесплатную консультацию без обязательств

В VSECU вы можете работать с командой опытных финансовых консультантов через MEMBERS Financial Services ™, инвестиционную услугу, специально разработанную с учетом членства в кредитных союзах.Как член VSECU, у вас есть доступ к финансовым услугам и множеству ресурсов, которые помогут вам организовать и спланировать каждый этап вашей жизни. Позвольте команде MEMBERS Financial Services определить ваше будущее.

ВСТРЕЧАЙТЕ НАШУ КОМАНДУ ИНВЕСТИЦИОННЫХ УСЛУГ

Наши финансовые консультанты находятся по всей сети наших филиалов и выезжают в другие филиалы для обслуживания участников.

Брайан Бишоп
Филиал в Монпелье
Старший финансовый консультант
Брайан[email protected]
802-371-5185

Брайан Бристоу
Филиал в Монпелье
Вице-президент по финансовым услугам
[email protected]
802-371-5186

Blair Wolston
Williston Branch
Финансовый консультант
[email protected]
802-371-5127

Уолтер Лотер
Филиал в Беннингтоне
Финансовый консультант
[email protected]
802-371-5183

Проверьте биографию этих профессионалов в области инвестиций на сайте FINRA BrokerCheck.

КАКИЕ ВИДЫ ТОВАРОВ ИЛИ УСЛУГ МЫ ПРЕДЛАГАЕМ?

Финансовое планирование
Мы собираем от вас информацию о вашем образе жизни, активах и расходах и проводим всестороннюю оценку, чтобы определить и помочь вам спланировать свои будущие финансовые потребности.

Управление финансовыми рисками
Управление рисками — одна из наших основных обязанностей как вашего финансового консультанта. В этой роли мы выявляем, анализируем и управляем рисками, связанными с вашими инвестициями.

Планирование выхода на пенсию
Независимо от вашего возраста мы будем работать с вами, чтобы разработать полный финансовый анализ и план выхода на пенсию, который поможет вам подготовиться к удовлетворительной пенсии.

Фидуциарные портфели ESG
Портфели ESG (окружающая среда, социальная сфера, управление) позволяют согласовать ваши инвестиции с вашими ценностями. Каждый актив в портфеле проверяется на предмет устойчивости компании. Скрининг оценивает их положительное влияние на окружающую среду и общество, а также выбор, который они сделали в своем управлении.Мы предлагаем несколько портфелей для соответствия различным профилям рисков.

Паевые инвестиционные фонды ¹
Паевой инвестиционный фонд — это тип инвестиционного механизма. Вы можете думать об этом как о контейнере для других инвестиций, которые могут включать в себя акции, облигации и другие активы.

Доверительные счета
Доверительный счет открывается одним лицом в пользу другого лица и управляется доверенным лицом на заранее определенных условиях. Например, родитель может создать доверительную учетную запись для своего ребенка и установить время, когда ребенок может начать получать доступ к деньгам и сколько они могут получить доступ в данный момент.

Аннуитеты ¹
Аннуитеты — это инвестиции, отсроченные по налогам, которые чаще всего используются в качестве пенсионных счетов. Вы можете внести единовременный депозит, чтобы открыть счет, или заплатить с течением времени. Аннуитет может обеспечить стабильный поток дохода во время выхода на пенсию.

Традиционные ценные бумаги
Если вы заинтересованы в инвестировании в определенные компании с использованием традиционных акций и / или облигаций, мы можем вам в этом помочь. Мы создадим для вас брокерский счет, где мы сможем облегчить вам покупку и продажу.

Страхование долгосрочного ухода
По мере того, как люди стареют и сталкиваются с ухудшением здоровья, им могут потребоваться долгосрочные медицинские и социальные услуги для удовлетворения своих потребностей. Страхование помогает покрыть расходы, связанные с долгосрочным уходом.

IRA
Индивидуальный пенсионный счет, или IRA, является пенсионным сберегательным счетом. IRA бывают разных типов, два из которых наиболее распространены: IRA Рота и традиционные IRA.

401 (k) пролонгация ²
В течение 60 дней после получения пенсионного плана или распределения IRA вы можете перевести средства на свой пенсионный счет или новый пенсионный план.

Сберегательные планы колледжей
Накопительные планы колледжей разработаны специально для экономии денег, которые будут использоваться для покрытия расходов на высшее образование. Эти планы позволяют вам сэкономить деньги, получая при этом налоговые льготы и финансовую помощь.

КАК МЫ ПОЛУЧАЕМ ОПЛАТУ?

ЧЛЕНЫ Консультанты по финансовым услугам являются штатными сотрудниками ВСЕХУ. Их компенсация является фиксированной и не зависит от типа предоставляемых продуктов или услуг или от того, сколько раз они могут совершать инвестиционные сделки или вносить изменения в вашу учетную запись.

Консультанты

встретятся с вами и предложат решения, соответствующие вашим потребностям. Любые сборы или комиссии, связанные с вашими индивидуальными счетами, приносят VSECU доход, который используется для выплаты заработной платы консультантам по инвестициям и других операционных расходов VSECU, а также для повышения процентных ставок по кредитным и депозитным продуктам.

Запланируйте бесплатную консультацию без обязательств
Жизнь намного проще, когда вы готовы к будущему. Финансовый консультант из MEMBERS Financial Services может помочь вам предпринять необходимые шаги для улучшения положения.Начните с нами сегодня и запланируйте бесплатную консультацию без обязательств, щелкнув значок календаря. Вы также можете позвонить Кристине Бристоу в VSECU по телефону 802-371-5173, чтобы записаться на прием.

СВЯЗАННЫЕ РЕСУРСЫ