Инвестирование в иностранные компании: Инвестиции без границ. Как получить доступ к иностранным биржам из России

Анна: Запрет на владение иностранными ценными бумагами, о котором говорят финансовые советники, есть, только он распространяется далеко не на всех государственных служащих, а на их отдельные категории. Например, запрещено владеть бумагами людям, которые занимают определённые государственные должности и государственные должности субъектов РФ, а также должности в ведомствах и корпорациях, создаваемых для выполнения задач, связанных с суверенитетом и национальной обороной. Запрещено владение также их супругам и несовершеннолетним детям. Перечень таких должностей закреплён правовыми актами федеральных государственных органов, субъектов РФ, нормативными актами Банка России, государственных корпораций, фондов и иных организаций, созданных РФ на основании федеральных законов. Часто служащему непросто найти ответ, можно ему инвестировать или нет.

FinEx: Если государственного служащего нет в соответствующем перечне, означает ли это, что он может приобретать ETF и другие иностранные ценные бумаги?

Анна: Да, если должности нет в перечне, то человек может покупать ETF, но есть нюанс. Внимательно прочитайте трудовой договор: ваша должность по умолчанию может не подразумевать инвестиционных запретов или ограничений, но трудовым договором могут быть установлены дополнительные ограничения.

Есть ещё один момент: инвестору надо убедиться, что инвестиции в конкретные ценные бумаги не приведут к возникновению конфликта интересов. Федеральный закон №79-ФЗ «О государственной гражданской службе Российской Федерации» однозначно запрещает служащему приобретать ценные бумаги, если их владение может привести к конфликту интересов, независимо от того, являются ли финансовые инструменты российскими или иностранными.

Чаще всего для ETF этот закон не страшен: инвестиции с помощью индексных ETF, через которые покупается сразу целый рынок, не создают конфликта интересов. Например, сотрудникам бирж, которые считаются инсайдерами, запрещено покупать все биржевые инструменты, кроме инструментов коллективных инвестиций, включая ETF. Сами по себе ETF не противопоказаны государственным служащим, если не возникает конфликта интересов.

Под конфликтом интересов в Федеральном законе «О государственной гражданской службе Российской Федерации» понимается ситуация, при которой личная заинтересованность (прямая или косвенная) может повлиять на беспристрастное исполнение ваших служебных обязанностей.

Личная заинтересованность (прямая или косвенная) — это когда вы или ваши близкие родственники (родители, супруги, дети, братья, сёстры, а также братья, сёстры, родители, дети супругов и супруги детей) имеют возможность получения доходов в виде денег, иного имущества или каких-либо выгод в результате конфликта интересов. Например, конфликт интересов возникает, когда госслужащий покупает бумаги организации, в отношении которой он осуществляет функции государственного управления — то есть оказывает влияние на управление этой компанией. Как вы знаете, внутри ETF бумаги не одной компании, в ETF входит всегда набор бумаг разных компаний. Поэтому зачастую такой конфликт интересов исключён, если вы покупаете ETF.

FinEx: Что делать, если конфликт интересов обнаружен?

Если у госслужащего при владении ETF (и другими ценными бумагами) возникает или может возникнуть конфликт интересов, то государственный служащий обязан передать ценные бумаги (ETF, акции, доли, паи) в доверительное управление (это подробно описано в Федеральном законе от 25 декабря 2008 г. N 273-ФЗ «О противодействии коррупции»).

Смысл данной нормы состоит в том, что государственный служащий вправе приобретать ценные бумаги и владеть ими, но если это не повлечёт за собой конфликт интересов.

FinEx: Если инвестору запрещено владение иностранными ценными бумагами, то может ли он инвестировать через инструменты коллективных инвестиций или стратегии доверительного управления, внутри которых есть вложения в иностранные ценные бумаги? Например, купить паи ПИФа или БПИФа на иностранные акции или облигации?

Анна: Нет, ни в коем случае. Не пытайтесь искать лазейки в законе. Закон вводит запрет как на прямое, так и косвенное (например, через паевой фонд) владение иностранными финансовыми инструментами.

FinEx: Что делать военнослужащим? Есть ли у них возможность инвестировать в ETF и другие иностранные ценные бумаги?

Анна: Военнослужащие обязаны следовать тем же ограничениям и запретам, которые применяются для государственных служащих. Другими словами, статус военнослужащего не является приговором.

Перед инвестированием сделайте 3 проверки:

• Проверьте, что вашей должности нет в перечне лиц, которым запрещено совершать сделки с иностранными финансовыми инструментами.
• Проверьте, что ваш контракт не содержит дополнительных ограничений: там не написано, что вы не можете инвестировать в иностранные ценные бумаги.
• Убедитесь, что вы покупаете бумаги, которые не связаны с конфликтом интересов. Удостоверьтесь, что вы покупаете бумаги компании, на управление которой вы не оказываете никакого влияния. В случае ETF такой конфликт практически исключён, так как ETF включают акции разных компаний. Даже если владение ценными бумагами может привести к конфликту интересов, вы сможете передать их в доверительное управление.

Как инвестировать в иностранные ценные бумаги

Из российских инструментов сложно составить диверсифицированный портфель. Основные биржевые обороты приходятся на бумаги не более десятка эмитентов и на пару — тройку фьючерсов. Цены на активы находятся в сильной зависимости от политической обстановки, которая в последние несколько лет явно не улучшается. Как следствие, сформировать долгосрочный портфель из российских акций весьма затруднительно.

Поэтому инвесторы делают выбор в пользу иностранных бумаг. Инвестировать в них можно через брокера, банк, ПИФ или страховую компанию. В этой статье рассмотрели каждый способ подробнее.

Через российских брокеров

Российские брокеры позволяют торговать иностранными ценными бумагами из индекса S&P500 на Санкт-Петербургской бирже.

Список акций из S&P500, доступных на Санкт-Петербургской бирже

На Московской бирже через ETF можно инвестировать в еврооблигации российских компаний и акции, входящие в индексы MSCI.

Полный список доступных инструментов на сайте Московской биржи

Доступ на Московскую и Санкт-Петербургскую биржи может получить любой инвестор — нужно выбрать подходящего российского брокера.

Как выбрать российского брокера

Еще один вариант, уже практически не встречающийся на практике, торговать иностранными инструментами через российского брокера, открывшего счет у зарубежного prime-брокера.

Технически это выглядит так. Российский брокер сам становится клиентом брокера той страны, куда квалифицированному инвестору нужен доступ. То есть он выступает субброкером. Деньги всех его клиентов, торгующих в конкретной стране, лежат на счете у зарубежного брокера.

Клиентам российского брокера доступны не только акции из индекса S&P 500, но и, например, около трех тысяч американских бумаг на биржах США. Для этого нужен статус «квалифицированного инвестора».

О статусе квалифицированного инвестора в Указании ЦБ РФ

Инвестировать через российского брокера просто. Открыть счет можно в офисе брокера или удаленно. Из документов нужны российский паспорт, ИНН и банковские реквизиты.

Как открыть счет у российского брокера

Российский брокер — налоговый агент клиентов. При выводе денег со счета, брокер, при наличии дохода, удерживает НДФЛ и перечисляет средства в налоговый орган.

Будьте готовы к валютной переоценке — торговля иностранными бумагами происходит в валюте, но прибыль для начисления налогов фиксируется в рублях. Волатильность курса может серьезно на нее повлиять — не всегда в вашу пользу.

Долгосрочные инвесторы могут получить налоговый вычет. Для этого понадобится ИИС и три года, в течение которых средства будут на счете.

Как получить налоговый вычет с помощью ИИС

Государство контролирует брокеров, но не страхует средства. Лицензии российским брокерам выдает ЦБ. В отличие от банковских депозитов, брокерские счета в РФ не застрахованы, поэтому в случае мошенничества со стороны российского брокера или его банкротства деньги вам государство не вернет.

Список брокеров на сайте ЦБ

В некоторых странах, например, в США, брокерские счета застрахованы. Но юридически клиентом зарубежного брокера являетесь не вы, а ваш субброкер. Если что-то случится с иностранным брокером, выплаты по страховке получит российский, а потом распределит среди клиентов. Не факт, что все получат полную сумму.

Через зарубежных дочек российских брокеров

У некоторых российских брокеров есть дочерние компании за рубежом — обычно на Кипре в силу особенностей налогового режима. Они позволяют неквалифицированным инвесторам инвестировать в более широкий список иностранных инструментов, чем российские брокеры.

Инвестировать чуть сложнее, чем через российского брокера. Процесс открытия счета примерно такой же, как и у российского брокера. Уведомлять налоговую об этом не нужно. Но при помощи брокера придется заполнить декларацию и заплатить НДФЛ.

Зарубежные дочки российских брокеров, как правило, не дают прямого доступа на биржу. Они выступают субброкерами — связывают вас с prime-брокером, который уже исполняет ваши ордера на бирже. Поэтому у субброкеров комиссии, как правило, выше, чем при работе с prime-брокерами.

Надежность зависит от юрисдикции. Большинство зарубежных дочек российских брокеров зарегистрировано на Кипре. Выдает лицензии и контролирует их CySEC.

Брокерские счета на Кипре застрахованы на €20 тыс., если брокер входит в организацию ICF (Investment Compensation Fund). Поэтому в случае банкротства или отзыва лицензии такой компании вам выплатят компенсацию.

Список подтвержденных брокеров на сайте ICF

Если вы клиент кипрского брокера, но работаете на бирже другой страны, условия отличаются. В некоторых других государствах, например, США, брокерские счета также застрахованы. Но юридически клиентом местного брокера являетесь не вы, а ваш субброкер. Если что-то случится с иностранным брокером, выплаты по страховке получит кипрский, а потом распределит среди клиентов. Не факт, что все получат полную сумму.

Через иностранных брокеров

Еще один вариант купить иностранные ценные бумаги — через крупного иностранного брокера. Он предоставит доступ не только к наиболее ликвидным инструментам, как российский, но и к менее популярным.

Как выбрать американского брокера

Инвестировать через иностранного брокера — процесс средней сложности. Требуемые документы могут зависеть от конкретной страны и брокера. Скорее всего, понадобится подтвердить личность, место жительства и финансовое положение. У многих брокеров есть требования к минимальной сумме на счете.

В отличие от зарубежных дочек российских брокеров, у «чистых» иностранных компаний не всегда есть русская версия сайта и русскоговорящая поддержка. Будьте готовы обсуждать возникающие вопросы на иностранном языке.

Уведомлять налоговую об открытии счета у иностранного брокера не нужно. Заполнять декларацию и платить НДФЛ придется самостоятельно.

Брокер дает прямой доступ к биржам в своей стране. В отличие от покупки иностранных инструментов через российского брокера, между вами и биржей только один посредник. Поэтому комиссии при таком способе ниже.

Надежность зависит от юрисдикции. Выдает лицензии и контролирует брокеров финансовый регулятор страны, в которой они работают. К рискам самих компаний добавляются риски этой юрисдикции. В случае возникновения споров, стоит помнить, что судится придется в этой стране и по ее законам, что может быть весьма затратно по времени и средствам.

Список брокеров, входящих в SIPC

В некоторых государствах брокерские счета застрахованы. В их число входят США, Англия, Германия, Швейцария и другие члены ЕС. Поэтому при банкротстве брокера из этих стран, вы получите компенсацию. Ее максимальный размер зависит от страны. Например, в США это $500 тыс., причем брокер должен входить в организацию SIPC (Securities Investor Protection Corporation).

Через иностранные банки

Банки предлагают клиентам инвестиционные услуги в рамках Private Banking. Крупные банки обычно дают доступ даже к нераспространенным инструментам и предлагают структурные продукты.

Что такое Private Banking

При таком способе можно сочетать работу с ценными бумагами и банковские услуги — например, получить кредит под залог портфеля.

Инвестировать через крупные иностранные банки сложно и дорого. Чтобы стать клиентом Private Banking иностранного банка, нужна существенная сумма. Для российских клиентов порог входа в топ-5 банков по версии Forbes — от 3 млн долларов.

Для открытия счета необходимо уведомить налоговую службу РФ и подтвердить происхождение средств. С учетом геополитической напряженности этого может оказаться недостаточно — отказать в открытии или заморозить активы могут и при наличии подтверждения.

При этом банк может не иметь сайта на русском языке и русскоговорящей поддержки. Будьте готовы обсуждать возникающие вопросы на иностранном языке.

В процессе работы с уже открытым счетом явные и скрытые комиссии обычно выше, чем при других видах инвестирования. При этом инвестору могут активно предлагать определенный портфель или финансовые продукты банка и связанных с ним компаний.

Вам придется самостоятельно уплачивать налоги. В отличие от российских брокеров, зарубежные банки не будут оформлять за вас декларацию.

Средства защищены. Банковские счета обычно являются застрахованными, если банк входит в действующую в стране организацию по защите инвесторов. Но при заключении договора это нужно проверять — страховка может не распространяться на нерезидентов. Сумма страховки зависит от конкретной страны.

Через российские ПИФы

Некоторые российские паевые инвестиционные фонды вкладывают средства в зарубежные финансовые инструменты. Они инвестируют в ETF или напрямую в иностранные акции, облигации и другие бумаги.

Как работают ПИФы и как выбрать ПИФ для инвестирования в иностранные активы

Перечня таких фондов нет, но есть общие списки российских ПИФов. Об инвестициях фонда в зарубежные активы часто можно догадаться по названию, если в нем есть регион или слова «глобальный», «развивающихся рынков» и так далее. Точно узнать, куда инвестирует конкретный ПИФ, можно из правил фонда. Они публикуются управляющей компанией (УК).

Список российских ПИФов на сайте ЦБ и на сайте Национальной ассоциации участников фондового рынка

Инвестировать через фонд просто. Покупка пая в ПИФе позволяет инвестировать в ценные бумаги, не открывая брокерский счет. При этом вложить можно небольшую сумму, что хорошо для начинающих инвесторов.

Контролировать средства будет регистратор. Если фонд специализируется на акциях технологических компаний США, вы не сможете направить свой пай на покупку немецких гособлигаций. И далеко не для всех бумаг существует ПИФ. Поэтому инвестиции через фонд не подходят тем, кто хочет самостоятельно управлять своими деньгами и иметь доступ к большому количеству инструментов.

Средства не страхуются. Вложения в фонды, в отличие от депозитов, государством не застрахованы. Если УК ПИФа лишится лицензии или обанкротится, средства будут переданы под управление другой компании. Но государство не гарантирует возврат средств пайщиков, если УК использует их для решения своих финансовых проблем.

Через страховые компании

Речь об инвестиционном страховании жизни или здоровья. Процесс обычно такой: покупается страховой полис. Средства, на которые он куплен, страховая компания инвестирует в выбранные клиентом активы. Список возможных инструментов может быть узким или обширным в зависимости от компании и тарифа.

Если клиент дожил или не был травмирован до конца действия полиса, ему возвращается вложенная в полис сумма и доход от инвестиций. В противном случае клиенту или выбранному им человеку перечисляется страховая выплата.

Александр Бутманов, управляющий партнер финтех-компании DTI Algorithmic:

«Юридически вы покупаете полис, но на деле это скрытое трастовое соглашение. Ваше имущество (деньги) переходит к страховой компании и якобы инвестируется независимо от вас. Компания как бы „от своего лица“ делает то, что вы ее „не просите“, — а реально делает все, что вы ей говорите.

В какой-то момент может измениться регулирование, и такое страхование признают скрытыми трастами. Тогда придется соответственно отчитываться перед государством. Но пока такого нет.

В России тоже есть инвестиционное страхование, при котором можно заходить в иностранные инструменты. Но выбор зарубежных бумаг, думаю, гораздо меньше, чем российских.»

Купить полис в страховой компании просто, но нужно разобраться в деталях. Это не требует больших затрат, из документов требуется паспорт и подтверждение места жительства.

Необходимо внимательно читать все условия — что входит в страховые случаи, как формируется доход и страховая выплата, можете ли вы досрочно забрать деньги и так далее. При этом зарубежная страховая компания может не иметь сайта на русском языке и русскоговорящей поддержки. Поэтому возникающие вопросы придется обсуждать на иностранном языке, что может привести к недопониманиям.

Покупка полиса — способ долгосрочного инвестирования. Полис обычно действует от нескольких лет и дольше.

Инвестиционное страхование обычно предполагает налоговые льготы. Их суть и размер зависит от страны. В России НДФЛ платится только за доход, превышающий ставку рефинансирования ЦБ, и только в конце действия полиса. Страховая выплата не облагается налогом.

Вложенные в полис средства пропадут только при крахе страховой компании. Деньги, вложенные в инвестиционное страхования, нельзя конфисковать, отсудить или разделить при разводе. Но в России и многих других юрисдикциях они не страхуются на случай банкротства страховой компании или отзыва у нее лицензии.

Запомнить

1. Глобальные финансовые рынки ликвиднее и предлагают больший выбор инструментов для инвестирования.
2. Торговать иностранными ценными бумагами целесообразно через брокера или банк, и неэффективно — через ПИФ или страховую компанию. Способы отличаются по доступности, надежности, количеству инструментов и комиссиям.
3. Помните, что только российские компании и банки контролируются ЦБ РФ. Работая в других юрисдикциях, выясните, какая организация выдает лицензии финансовым компаниям и какая страхует счета.
4. Выбирая способ, подумайте о сроке инвестирования. Страховые полисы, паи в ПИФах и некоторые брокерские счета дают налоговые льготы долгосрочным инвесторам. Однако досрочное расторжение таких счетов может быть ограничено или налагать высокие штрафы.

В следующей статье мы рассмотрим налоговые аспекты инвестирования. Подписывайтесь на наш Telegram канал (@dtiAlgo) и группу на Facebook, чтобы не пропустить.

процесс, налоги, срок инвестирования (видео) — Минфин

Это для дей трейдеров информация или для долгосрочного инвестора? Для долгосрочных инвестиций от 10 лет в видео сказали, что точка входа не важна) и это общее правило, а не только мнение гостя в видео

удаленный комментарий

+

+15

SkrudjMacduck

3 июня 2020, 20:54

#

Та якось веселіше зайти при 100 і вирости до 300, ніж зайти при 500, впасти до 200, а потім 5 років відновлюватися. Як інвестор скажу, точку входу треба вибирати ретельно. На довгострок це не критично, якщо трохи не попав на дно, головне не купити на піку, як от золото зараз. Активно лосів заганяють.

удаленный комментарий

+

0

lsdog

3 июня 2020, 22:27

#

Да, если заходите сразу большой суммой то можно пробовать выбрать. Только дно которое сейчас мы ждали с 2008, 2014 когда было пару коротклвоеменных спадов. Если бы не сегодняшний день, любой был бы прав купив акции пол года назад, год назад, два года назад. Или три, или надо было ждать этой весны? Так кем надо быть что бы взять золото на все? 5-10% портфеля на 20-30 лет не сделают разницу. Что возобновлялось 5 лет кроме отдельных акций, s&p рос быстрее. Если равномерно пополнять портфель то для входа нет разницы. Мы говорим о разных вещах. Попробовать словить дно начинающему инвестору это смешно, когда все падает неопытный человек украинский скорее купит недвигу если всеми деньгами планировал войти в фонду. Пика уже нет, цены откатило на год полтора назад, ждать что бы ещё немного сэкономить? А неопытный инвестор в момент сможет поймать этот один день и купить на дне? Или на отскоке и коррекции поймает? Я понимаю, что тут собрались свидетели второго дна после квартальных отчетов, все понимают что они могут быть не лучшие, этого ожидают. Но если акции упадут это не значит что фирмы клиенты имущество исчезнет, фрс печатает и будет печатать ставки во всем мире околонулевые, такого паления может не случиться, глубже первого. Рынок новостной, должно случиться что-то вроде того же закрытия границ сша, что-то должно стать триггером, это не предсказуемо гадать на кофейной гуще о будущем ещё одном спаде и рецессии. Падение выручки отдельных компаний не сделает глобальной погоды

Зарубежная страховая компания — Финансовый консультант Сергей Наумов — информация и консультации по вопросам инвестиций

 

Программы «unit-linked», открываемые в зарубежных страховых компаниях, являются достаточно распространенным способом инвестирования в иностранные активы среди российских инвесторов.

Напомню, что в рамках таких программ инвестор оформляет себе полис страхования жизни. Но  как такого страхования здесь, по сути, нет. Страховой полис – это что-то вроде обертки, под которой на самом деле скрывается инвестирование.

Денежные средства, поступающие от клиента в виде взносов, инвестируются страховой компанией в соответствии с указаниями клиента. При этом в случае наступления страхового случая (смерти клиента) наследники получат только 100%+1% от текущей стоимости сформированного инвестиционного портфеля. Таким образом, дополнительные выплаты от страховой компании составят всего лишь 1% от стоимости портфеля.

Существует несколько видов программ «unit-linked»:

           • накопительные  программы – инвестор с определенной периодичностью (раз в месяц, раз в квартал, раз в полгода, раз в год) перечисляет денежные средства на свой счет в страховой компании. Затем эти средства распределяются в паи (или единицы, юниты) инвестиционных фондов, заранее выбранных инвестором из списка, предложенного страховой компанией;

          • программы с единовременным взносом – инвестор, вместо регулярных платежей небольшими суммами, сразу пополняет свой счет на сумму от $ 10 000. Далее, как и в накопительных программах, эти средства направляются на приобретение паев инвестиционных фондов, которые были выбраны из предложенного списка.

         • программы с единовременным крупным взносом (профессиональные программы) – инвестор перечисляет на свой счет крупную сумму денежных средств (от $75 000). При этом страховая компания не будет ограничивать инвестора определенным списком фондов, а позволит инвестировать абсолютно в любые фонды и другие инвестиционные инструменты по выбору инвестора.

Программы «unit-linked» достаточно часто предлагаются (если не сказать — навязываются) различными финансовыми консультантами. Дело в том, что открыть такую программу можно только через консультанта, т.к. зарубежные страховые компании не работают с инвесторами напрямую. При этом за каждого нового клиента консультанты получают вознаграждение от страховой компании.

Тем не менее, программы «unit-linked» имеют неоспоримые преимущества, хотя и не лишены определенных недостатков. Они подойдут далеко не всем инвесторам, поэтому важно понимать существующие плюсы и минусы инвестирования через зарубежные страховые компании.

ПЛЮСЫ:

• льготное налогообложение

Страховые компании обычно зарегистрированных в «белых» (разрешенных) оффшорных юрисдикциях (Каймановы острова, остров Мэн). Это делается для того, чтобы клиенты (держатели полиса) были освобождены от уплаты каких-либо налогов по месту регистрации страховой компании.

Кроме того,  поскольку  инвестиции оформляются в виде страхового полиса, то, в соответствии в российским законодательством, программы зарубежных страховых компаний будут подпадать под налогообложение только при выводе денежных средств обратно в Россию. Все остальное время можно осуществлять любые операции покупки и продажи активов, не опасаясь по поводу заполнения декларации и уплаты налога.

Это разительно отличает данный способ инвестирования от инвестирования через зарубежные банки и зарубежных брокеров, где любые полученные за рубежом доходы необходимо ежегодно декларировать и платить налог с полученной прибыли.

• четкий механизм наследования и  юридическая защита капитала

Владелец полиса может напрямую указать всех наследников, которым будут преданы денежные средства в случае наступления страхового случая (смерти владельца полиса). При этом наследники получат денежные средства значительно быстрее (в течение нескольких недель), чем при стандартной процедуре наследования (не менее 6 месяцев).

При этом денежные средства, инвестированные через страховую компанию, имеют высокую юридические защиту. Они не делятся при разводе супругов и защищены от притязаний третьих лиц.

• защита капитала от банкротства страховой компании

Владельцу полиса в случае банкротства страховой компании гарантируется возврат не менее 90% текущей стоимости инвестиционного  портфеля. При этом нет никаких ограничений по величине суммы, которая может быть возвращена владельцу (напомню, что у зарубежных банков – это 20 000 евро, у американских брокеров – $ 500 000).

Для инвестора, имеющего значительный капитал, данный момент может быть очень важен.

• большой набор доступных инструментов

В рамках накопительных программ и в программах с небольшим разовым взносом инвестору доступно около 200 взаимных фондов и несколько десятков ETF на основе различных классов активов разных стран мира.

При этом в профессиональных программах никаких ограничений по количеству доступных инструментов нет. Инвестор может приобрести все, что угодно: любые акции, облигации, ETF, хедж-фонды и т.д.

• не очень крупные суммы для начала инвестирования (для накопительных программ)

Минимальная сумма для открытия накопительной программы составляет $100 в месяц. Это вполне доступно для многих инвесторов.

• автоматизация процесса инвестирования

В накопительных программах можно настроить автоматическое перечисление средств с банковской карты инвестора на его счет в страховой компании. Поступившие средства страховая компания также автоматически направит на приобретение выбранных ранее фондов.

Такой механизм позволит регулярно инвестировать денежные средства, вне зависимости от состояния финансовых рынков или эмоций инвестора. Плюс ко всему, при пополнении банковской картой не будет возникать никаких дополнительных комиссий за перевод денежных средств за рубеж, как бывает в случае банковских платежей.

Кроме того, по окончании программы можно дать распоряжение страховой компании, на регулярное перечисление определенной суммы из портфеля на банковский счет.  Это позволит, по сути, автоматически получать пассивный доход от своих инвестиций.

 

МИНУСЫ:

• может понадобиться крупная сумма денежных средств (для профессиональных программ)

В профессиональных программах, в отличие от накопительных,  нет возможности делать периодические взносы. Для открытия такого вида программ необходимо сразу перечислить страховой компании минимально требуемую сумму взносов. Причем эта сумма гораздо больше, чем в накопительных программах, и составляет не менее $ 75 000.

• не самые низкие комиссии

Комиссии страховых компаний выше, чем у зарубежных брокеров, но ниже, чем у банков. Инвесторам придется нести затраты в виде ежегодной административной комиссии (до нескольких процентов), платы за полис, платы за управление активами, комиссий за сделку (эта комиссия бывает не всегда).

Правда, частично компенсировать эти затраты в накопительных программах можно за счет поощрительных бонусов, которые периодически поступают на счет инвестора в виде денежных средств от страховой компании Размер бонусов зависит от суммы взносов инвестора и срока инвестирования.  Чем больше взносы и более длительный срок программы, тем выше бонусы страховой компании.

• ограниченная доступность денежных средств в течение определенного периода времени

В накопительных программах  существует начальный период (как правило, до 2 лет в зависимости от срока программы), в течение которого нужно будет обязательно делать страховые взносы. Если перечисление взносов пропускается,  страховая компания может автоматически закрыть программу и не вернуть клиенту ранее поступившие в ее адрес денежные средства. Изымать денежные средства из страховой компании в течение начального периода  нельзя. Однако после его окончания это делать можно. Правда,  взносы, сделанные в начальный период, не будут возвращены клиенту до окончания действия программы. При этом минимальный срок, на который открывается программа,  обычно составляет 5 лет.

В профессиональных программах, где нет периодических взносов, а существует крупный единовременный взнос, в свою очередь,  прописывается  определенный минимальный срок (зачастую – 5 лет). Если владелец полиса решил закрыть программу и забрать все свои денежные средств ранее этого срока, он будет подвергнут штрафу со стороны страховой компании, который уменьшит получаемую владельцем полиса сумму. Причем по мере приближения к минимальному сроку инвестирования размер штрафа будет уменьшаться. Этим страховые компании пытаются удержать клиентов и их денежные средства как можно дольше, подталкивая владельцев полисов к долгосрочному инвестированию. После окончания минимального срока денежные средства можно изъять полностью без штрафов.

Таким образом, в случае острой необходимости владелец полиса не сможет получить свои денежные средства обратно в полном объеме, если программа была открыта не так давно.  Денежные средства, инвестируемые через страховую компанию, в течение определенного периода времени будут доступны к возврату в ограниченном размере.

• необходимость самостоятельно подавать декларацию, а также исчислять и платить налог на прибыль  — хотя при инвестировании через зарубежную страховую компанию налоги не нужно будет платить до момента вывода средств в Россию, тем не менее, страховая компания не будет являться налоговым агентом. Т.е. при получении денежных средств от страховой компании вопросы с подачей декларации и уплатой налога лягут на плечи инвестора.

 

Таким образом, инвестирование через зарубежную страховую компанию в первую очередь подойдет:

1. Инвесторам, которые готовы инвестировать регулярно, либо располагают крупной суммой денежных средств.

2. Инвесторам, которые желают упростить процедуру инвестирования (автоматическое списание средств с банковской карты в накопительных программах).

3. Инвесторам, которые не хотят отвлекаться на налоговые вопросы.

4. Инвесторам, для которых является важным не только инвестирование, но и сопутствующие преимущества (защита капитала, назначение наследника и др.).

5. Инвесторам, которые готовы нести в среднем более высокие затраты, чем при инвестировании через брокера.

 

Тем, кто интересуется  вопросом инвестирования через зарубежную страховую компанию, могу предложить следующие варианты:

            • Помощь в открытии программы в зарубежной страховой компании.

Получить необходимые документы, а также задать дополнительные вопросы можно, отправив сообщение любым удобным для вас способом в разделе «Контакты».

 

При этом инвестиционный портфель для инвестирования через зарубежную страховую компанию:

            • можно сформировать самостоятельно, либо

            • заказать  типовой портфель, отправив сообщение любым удобным для вас способом в разделе «Контакты», и использовать для инвестирования именно такой портфель, либо

            • воспользоваться услугой по разработке индивидуального инвестиционного портфеля 

          

6 способов инвестировать в иностранные акции

Сегодняшние инвестиционные возможности не ограничиваются географией. Если вас заинтриговали страны с развивающейся экономикой и стремительный рост рынков по всему миру, вы можете инвестировать в некоторые из них.

Для многих инвесторов покупка иностранных акций позволяет им диверсифицировать свои активы за счет распределения рисков, а также дает им возможность зависеть от роста экономики других стран. Многие финансовые консультанты считают иностранные акции хорошим дополнением к инвестиционному портфелю.Они рекомендуют распределение от 5% до 10% для консервативных инвесторов и до 25% для агрессивных инвесторов.

Ключевые выводы

• Инвесторы могут получить доступ к иностранным акциям через ADR, GDR, прямое инвестирование, паевые инвестиционные фонды, ETF и MNC.
• Покупка иностранных акций позволяет инвесторам диверсифицировать риски своего портфеля, а также дает им возможность столкнуться с ростом экономики других стран.
• Финансовые консультанты рекомендуют долю иностранных акций от 5% до 10% для консервативных инвесторов и до 25% для агрессивных инвесторов.

Риски иностранного инвестирования

Однако у международного инвестирования есть и обратная сторона. С точки зрения волатильности развивающиеся рынки в целом считаются более рискованными. Они могут столкнуться с резкими изменениями рыночной стоимости, а в некоторых случаях политический риск может внезапно перевернуть экономику страны. Кроме того, следует отметить, что зарубежные рынки могут быть менее регулируемыми, чем рынки США, что увеличивает риск манипуляций или мошенничества.

Сегодняшние инвесторы имеют исключительный доступ к круглосуточным глобальным новостям, но при этом существует риск получения неадекватной информации с рынка, который часто находится за тысячи миль.Это может ограничить способность инвестора интерпретировать или понимать события.

Наконец, существует валютный риск, связанный с изменениями обменного курса по отношению к местной валюте инвестора. Конечно, валюты движутся в обоих направлениях и также могут быть в пользу инвестора.

Если у вас есть возможность и риск международного инвестирования, есть шесть способов получить доступ к росту за пределами США.

1. Американские депозитарные расписки (АДР)

Американские депозитарные расписки (АДР) — удобный способ покупать иностранные акции.Иностранные компании используют АДР для выхода на рынки США и иногда для привлечения капитала. Одним из примеров является китайский гигант электронной коммерции Alibaba (BABA), который привлек 25 миллиардов долларов в 2014 году (что было тогда крупнейшим публичным размещением акций) и разместил свои ADR на Нью-Йоркской фондовой бирже (NYSE).

ADR могут быть спонсируемыми ADR или неспонсируемыми ADR и иметь три уровня.

• АДР 1-го уровня могут использоваться для установления торгового присутствия в США, но не могут использоваться для привлечения капитала.Поскольку они не имеют спонсорской поддержки, они могут торговать только на внебиржевых торгах (OTC).
• ADR уровня 2 можно использовать для установления торгового присутствия на национальной бирже, такой как NYSE, но нельзя использовать для привлечения капитала.
• АДР 3-го уровня могут котироваться на национальных биржах в дополнение к использованию для привлечения капитала.

Каждая АДР, выпущенная иностранной компанией, представляет собой базовую акцию или количество базовых акций. Например, одна ADR Vodafone Group (VOD) представляет собой 10 базовых акций, в то время как ADR Sony Corp (SNE) представляют базовые акции в соотношении 1: 1.Взаимодействие с другими людьми

Эти ADR котируются, торгуются и рассчитываются так же, как акции отечественных компаний США. Это делает их удобным способом для среднего инвестора держать иностранные акции.

2. Глобальные депозитарные расписки (ГДР)

Глобальная депозитарная расписка (GDR) — еще один вид депозитарной расписки. Банк-депозитарий выпускает акции иностранных компаний на международных рынках, обычно в Европе, и делает их доступными для инвесторов внутри и за пределами США.S. Многие ГДР номинированы в долларах США, хотя некоторые из них — в евро или британских фунтах стерлингов. Как правило, они торгуются, проходят клиринг и расчеты по ним так же, как и по внутренним акциям.

ГДР можно найти на Лондонской фондовой бирже и Люксембургской фондовой бирже, а также на биржах Сингапура, Франкфурта и Дубая. ГДР обычно размещаются у институциональных инвесторов путем частного размещения до публичных торгов.

3. Прямые иностранные инвестиции

Инвесторы могут напрямую покупать иностранные акции двумя способами.Вы можете открыть глобальный счет у брокера в вашей стране, такого как Fidelity, E * TRADE, Charles Schwab и Interactive Brokers. Другой вариант — открыть счет у местного брокера в целевой стране. Например, торговая платформа MONEX BOOM, базирующаяся в Гонконге, дает инвесторам доступ к акциям Гонконга в дополнение к 11 другим рынкам.

Прямое инвестирование не подходит для случайного инвестора. Необходимо учитывать дополнительные расходы, налоговые последствия, потребности в технической поддержке, исследования, конвертацию валюты и другие факторы.Одним словом, в прямых иностранных инвестициях должны участвовать только активные и серьезные инвесторы.

Инвесторам также необходимо опасаться мошенников-брокеров, не зарегистрированных в регулирующих органах на их рынке, таких как Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) в США.

4. Глобальные паевые инвестиционные фонды

Инвесторы, желающие исследовать глобальные рынки, но не желающие особых хлопот, могут выбрать взаимный фонд, ориентированный на международные акции. Простота — одно из преимуществ паевых инвестиционных фондов.

ПИФы, ориентированные на международную деятельность, бывают разных видов, от агрессивных до консервативных. Они могут относиться к региону или стране. Это может быть активно управляемый фонд или пассивный индексный фонд, отслеживающий зарубежные фондовые индексы. Но будьте осторожны с комиссиями: глобальные паевые инвестиционные фонды могут иметь более высокие затраты и сборы, чем их внутренние коллеги.

5. Биржевые фонды (ETF)

Международный биржевой фонд предлагает инвесторам удобный способ выхода на зарубежные рынки.Выбор подходящего биржевого фонда (ETF) может быть проще, чем создание собственного портфеля акций.

Некоторые ETF открывают доступ к нескольким рынкам, в то время как другие фокусируются на одной стране. Эти фонды охватывают ряд категорий инвестиций, таких как рыночная капитализация, географический регион, стили инвестирования и секторы.

Известные поставщики ETF включают iShares от BlackRock, State Street Global Advisors, Vanguard, FlexShares, Charles Schwab, Direxion, First Trust, Guggenheim Investments, Invesco, WisdomTree и VanEck.Перед покупкой международного ETF инвесторы должны учитывать затраты и комиссии, ликвидность, объемы торгов, налоговые вопросы и портфельные активы.

6. Многонациональные корпорации (ТНК)

Инвесторы, которым не нравится покупать иностранные акции напрямую, и даже те, кто опасается АДР или паевых инвестиционных фондов, могут искать отечественные компании, значительная часть продаж которых поступает из-за границы.

Лучше всего для этой цели подходят транснациональные корпорации (ТНК).Это может означать покупку The Coca-Cola Company (KO) или McDonald’s (MCD), обе из которых приносят большую часть доходов от глобальных операций. Это черный ход, который не обеспечивает подлинной международной диверсификации, хотя и дает инвесторам возможность присутствовать на международном рынке.

Итог

Знание политических и экономических условий в стране, в которую вы инвестируете, необходимо для понимания факторов, которые могут повлиять на вашу прибыль.Как всегда, инвесторы должны сосредоточиться на своих инвестиционных целях, затратах и ​​предполагаемой доходности, уравновешивая эти факторы своей терпимостью к риску.

Страница не найдена

• Образование

  • Общий

    • Словарь
    • Экономика
    • Корпоративные финансы
    • Рот ИРА
    • Акции
    • Паевые инвестиционные фонды
    • ETFs
    • 401 (к)

  • Инвестирование / Торговля

    • Основы инвестирования
    • Фундаментальный анализ
    • Управление портфелем
    • Основы трейдинга
    • Технический анализ
    • Управление рисками
• Рынки

  • Новости

    • Новости компании
    • Новости рынков
    • Торговые новости
    • Политические новости
    • Тенденции

  • Популярные акции

    • Яблоко (AAPL)
    • Тесла (TSLA)
    • Amazon (AMZN)
    • AMD (AMD)
    • Facebook (FB)
    • Netflix (NFLX)
• Симулятор

  • Симулятор

    • Завести аккаунт
    • Присоединяйтесь к игре

  • Мой симулятор

    • Моя игра
    • Создать игру
• Твои деньги

  • Личные финансы

    • Управление благосостоянием
    • Бюджетирование / экономия
    • Банковское дело
    • Кредитные карты
    • Домовладение
    • Пенсионное планирование
    • Налоги
    • Страхование

  • Обзоры и рейтинги

    • Лучшие онлайн-брокеры
    • Лучшие сберегательные счета
    • Лучшие домашние гарантии
    • Лучшие кредитные карты
    • Лучшие личные займы
    • Лучшие студенческие ссуды
    • Лучшее страхование жизни
    • Лучшее автострахование
• Советники

  • Ваша практика

    • Управление практикой
    • Продолжая образование
    • Карьера финансового консультанта
    • Инвестопедия 100

  • Управление благосостоянием

    • Портфолио Строительство
    • Финансовое планирование
• Академия

  • Популярные курсы

    • Инвестирование для начинающих
    • Станьте дневным трейдером
    • Торговля для начинающих
    • Технический анализ

  • Курсы по темам

    • Все курсы
    • Курсы трейдинга
    • Курсы инвестирования
    • Финансовые профессиональные курсы

Представлять на рассмотрение

Извините, страница, которую вы ищете, недоступна.Вы можете найти то, что ищете, используя наше меню или параметры поиска.

дома

• О нас
• Условия эксплуатации
• Словарь
• Редакционная политика
• Рекламировать
• Новости
• Политика конфиденциальности
• Связаться с нами
• Карьера
• Уведомление о конфиденциальности Калифорнии

• #
• А
• B
• C
• D
• E
• F
• грамм
• ЧАС
• я
• J
• K
• L
• M
• N
• О
• п
• Q
• р
• S
• Т
• U
• V
• W
• Икс
• Y
• Z

Investopedia является частью издательской семьи Dotdash.

Страница не найдена

• Образование

  • Общий

    • Словарь
    • Экономика
    • Корпоративные финансы
    • Рот ИРА
    • Акции
    • Паевые инвестиционные фонды
    • ETFs
    • 401 (к)

  • Инвестирование / Торговля

    • Основы инвестирования
    • Фундаментальный анализ
    • Управление портфелем
    • Основы трейдинга
    • Технический анализ
    • Управление рисками
• Рынки

  • Новости

    • Новости компании
    • Новости рынков
    • Торговые новости
    • Политические новости
    • Тенденции

  • Популярные акции

    • Яблоко (AAPL)
    • Тесла (TSLA)
    • Amazon (AMZN)
    • AMD (AMD)
    • Facebook (FB)
    • Netflix (NFLX)
• Симулятор

  • Симулятор

    • Завести аккаунт
    • Присоединяйтесь к игре

  • Мой симулятор

    • Моя игра
    • Создать игру
• Твои деньги

  • Личные финансы

    • Управление благосостоянием
    • Бюджетирование / экономия
    • Банковское дело
    • Кредитные карты
    • Домовладение
    • Пенсионное планирование
    • Налоги
    • Страхование

  • Обзоры и рейтинги

    • Лучшие онлайн-брокеры
    • Лучшие сберегательные счета
    • Лучшие домашние гарантии
    • Лучшие кредитные карты
    • Лучшие личные займы
    • Лучшие студенческие ссуды
    • Лучшее страхование жизни
    • Лучшее автострахование
• Советники

  • Ваша практика

    • Управление практикой
    • Продолжая образование
    • Карьера финансового консультанта
    • Инвестопедия 100

  • Управление благосостоянием

    • Портфолио Строительство
    • Финансовое планирование
• Академия

  • Популярные курсы

    • Инвестирование для начинающих
    • Станьте дневным трейдером
    • Торговля для начинающих
    • Технический анализ

  • Курсы по темам

    • Все курсы
    • Курсы трейдинга
    • Курсы инвестирования
    • Финансовые профессиональные курсы

Представлять на рассмотрение

Извините, страница, которую вы ищете, недоступна.Вы можете найти то, что ищете, используя наше меню или параметры поиска.

дома

• О нас
• Условия эксплуатации
• Словарь
• Редакционная политика
• Рекламировать
• Новости
• Политика конфиденциальности
• Связаться с нами
• Карьера
• Уведомление о конфиденциальности Калифорнии

• #
• А
• B
• C
• D
• E
• F
• грамм
• ЧАС
• я
• J
• K
• L
• M
• N
• О
• п
• Q
• р
• S
• Т
• U
• V
• W
• Икс
• Y
• Z

Investopedia является частью издательской семьи Dotdash.

Страница не найдена

• Образование

  • Общий

    • Словарь
    • Экономика
    • Корпоративные финансы
    • Рот ИРА
    • Акции
    • Паевые инвестиционные фонды
    • ETFs
    • 401 (к)

  • Инвестирование / Торговля

    • Основы инвестирования
    • Фундаментальный анализ
    • Управление портфелем
    • Основы трейдинга
    • Технический анализ
    • Управление рисками
• Рынки

  • Новости

    • Новости компании
    • Новости рынков
    • Торговые новости
    • Политические новости
    • Тенденции

  • Популярные акции

    • Яблоко (AAPL)
    • Тесла (TSLA)
    • Amazon (AMZN)
    • AMD (AMD)
    • Facebook (FB)
    • Netflix (NFLX)
• Симулятор

  • Симулятор

    • Завести аккаунт
    • Присоединяйтесь к игре

  • Мой симулятор

    • Моя игра
    • Создать игру
• Твои деньги

  • Личные финансы

    • Управление благосостоянием
    • Бюджетирование / экономия
    • Банковское дело
    • Кредитные карты
    • Домовладение
    • Пенсионное планирование
    • Налоги
    • Страхование

  • Обзоры и рейтинги

    • Лучшие онлайн-брокеры
    • Лучшие сберегательные счета
    • Лучшие домашние гарантии
    • Лучшие кредитные карты
    • Лучшие личные займы
    • Лучшие студенческие ссуды
    • Лучшее страхование жизни
    • Лучшее автострахование
• Советники

  • Ваша практика

    • Управление практикой
    • Продолжая образование
    • Карьера финансового консультанта
    • Инвестопедия 100

  • Управление благосостоянием

    • Портфолио Строительство
    • Финансовое планирование
• Академия

  • Популярные курсы

    • Инвестирование для начинающих
    • Станьте дневным трейдером
    • Торговля для начинающих
    • Технический анализ

  • Курсы по темам

    • Все курсы
    • Курсы трейдинга
    • Курсы инвестирования
    • Финансовые профессиональные курсы

Представлять на рассмотрение

Извините, страница, которую вы ищете, недоступна.Вы можете найти то, что ищете, используя наше меню или параметры поиска.

дома

• О нас
• Условия эксплуатации
• Словарь
• Редакционная политика
• Рекламировать
• Новости
• Политика конфиденциальности
• Связаться с нами
• Карьера
• Уведомление о конфиденциальности Калифорнии

• #
• А
• B
• C
• D
• E
• F
• грамм
• ЧАС
• я
• J
• K
• L
• M
• N
• О
• п
• Q
• р
• S
• Т
• U
• V
• W
• Икс
• Y
• Z

Investopedia является частью издательской семьи Dotdash.

Международные инвестиции | Investor.gov

Две основные причины, по которым люди вкладывают средства в международные инвестиции и инвестиции с международным участием:

• Диверсификация. Международное инвестирование может помочь американским инвесторам распределить инвестиционный риск между иностранными компаниями и рынками в дополнение к компаниям и рынкам США.
• Рост. Международное инвестирование использует потенциал роста в некоторых зарубежных странах, особенно в странах с формирующимся рынком.

Но есть особые риски международного инвестирования, в том числе:

• Доступ к разной информации. Многие компании за пределами США не предоставляют инвесторам такой же тип информации, как публичные компании США, и эта информация может быть недоступна на английском языке.
• Стоимость международных инвестиций. Международные инвестиции могут быть дороже, чем вложения в компании США.
• Работа с брокером или инвестиционным консультантом. Если инвесторы работают с брокером или инвестиционным консультантом, они должны убедиться, что инвестиционный специалист зарегистрирован в SEC или (для некоторых инвестиционных консультантов) в соответствующем государственном регулирующем органе. Как правило, это нарушение закона для брокера, иностранного или отечественного, связываться с инвестором из США и предлагать инвестиции, если брокер не зарегистрирован в SEC. Если американские инвесторы напрямую связываются и работают с иностранным брокером, не зарегистрированным в SEC, они могут не иметь такой же защиты, как если бы брокер был зарегистрирован в SEC и подчинялся законам Соединенных Штатов. Консультанты по инвестициям, консультирующие жителей США по вопросам инвестиций в ценные бумаги, должны зарегистрироваться в США или иметь право на освобождение от регистрации.
• Изменения в курсах обмена валют и валютном контроле. При изменении обменного курса доллара США и валюты международных инвестиций это может увеличить или уменьшить доходность ваших инвестиций. Кроме того, некоторые страны могут вводить валютный контроль, который ограничивает или задерживает инвесторов или компанию, в которую вложены средства, от вывоза валюты из страны.
• Изменение рыночной стоимости. Стоимость всех рынков ценных бумаг, в том числе за пределами США, может резко измениться.
• События политического, экономического и социального характера. Инвесторам сложно понять все политические, экономические и социальные факторы, которые влияют на рынки, особенно за рубежом.
• Различные уровни ликвидности. На рынках за пределами США могут быть более низкие объемы торгов и меньше листинговых компаний, чем в США.С. рынки. Они могут быть открыты только несколько часов в день. Некоторые страны ограничивают количество или тип акций, которые могут покупать иностранные инвесторы.
• Правовые средства правовой защиты. Если у американских инвесторов возникнут проблемы со своими инвестициями, они не смогут обращаться за определенными средствами правовой защиты в суды США в качестве частных истцов. Даже если они успешно подадут иск в суд США, они не смогут получить взыскание на судебное решение США против неамериканской компании. Возможно, им придется прибегнуть к средствам правовой защиты, которые доступны в стране проживания компании, если таковые имеются.
• Различные рыночные операции. Внешние рынки могут работать не так, как основные торговые рынки США.

Как я могу инвестировать на международном уровне?

• Американские депозитарные расписки. Акции большинства неамериканских компаний, торгующих на рынках США, торгуются как американские депозитарные расписки (АДР). Каждая АДР представляет собой одну или несколько иностранных акций или долю акции. Если инвесторы владеют АДР, они имеют право получить акции, которые она представляет, но U.S. инвесторам обычно удобнее владеть АДР. Цена ADR соответствует цене акций на внутреннем рынке с поправкой на соотношение ADR к акциям компании. Инвесторы могут приобрести ADR, которые торгуются в США, через американского брокера.
• Паевые инвестиционные фонды, зарегистрированные в США. Один из способов получить международную известность — это паевые инвестиционные фонды, зарегистрированные в США. Паевые инвестиционные фонды могут обеспечить большую диверсификацию, чем большинство инвесторов могло бы достичь самостоятельно, и они подчиняются U.S. нормативные акты, защищающие инвесторов. Существуют разные типы фондов, которые инвестируют на международном уровне:
  • Глобальные фонды инвестируют в основном в иностранные компании, но могут также инвестировать в компании США;
  • Международные фонды обычно ограничивают свои инвестиции компаниями за пределами США;
  • Региональные или страновые фонды инвестируют в основном в компании, расположенные в определенном географическом регионе, таком как Азия или Европа, или в отдельной стране; и,
  • Международные индексные фонды стремятся отслеживать результаты определенного иностранного рынка или индекса международного рынка.
• Зарегистрированные в США биржевые фонды (ETF). ETF, зарегистрированные в США, могут предложить те же преимущества, что и зарегистрированные в США паевые инвестиционные фонды. Кроме того, ETF котируются на фондовых биржах и, как и акции (и в отличие от паевых инвестиционных фондов), торгуются в течение торгового дня с колебаниями рыночных цен.
• Торгуемые в США иностранные акции. Хотя большинство иностранных акций торгуются на рынках США как ADR, некоторые иностранные компании размещают свои акции непосредственно здесь, а также на своем местном рынке.Инвесторы могут покупать иностранные акции, зарегистрированные в США, которые торгуются в Соединенных Штатах, через американского брокера.
• Торговля на внешних рынках. Брокер в США может обрабатывать ордер на акции компании, которая торгуется только на иностранном рынке ценных бумаг. Эти иностранные компании вряд ли будут подавать отчеты в SEC, поэтому вам придется полагаться на другие источники информации, чтобы принять инвестиционное решение.

Дополнительная информация

Международные инвестиции
Отдел международных отношений SEC
Бюллетень для инвесторов: Международные инвестиции
Бюллетень для инвесторов: Торговля на валютной бирже (Форекс) для индивидуальных инвесторов
Бюллетень для инвесторов: Американские депозитарные расписки
Паевые инвестиционные фонды и ETF — Руководство для инвесторов
FINRA’s BrokerCheck
Сайт инвестиционного консультанта по публичному раскрытию информации (IAPD)

лучших иностранных и международных акций 2021 года

Обновлено: янв.21 января 2021 г.

Если вы хотите укрепить свой портфель за счет диверсификации или создать новые возможности для бурного роста, международные акции могут стать отличным компонентом вашей общей инвестиционной стратегии. Быстрый рост мировой экономики, повышение производительности и повышение уровня жизни ведут к появлению нового глобального среднего класса, и эти тенденции предполагают, что самый резкий экономический рост в мире в следующем столетии будет происходить за пределами США.S. Распределение места в вашем портфеле для акций на международных рынках — это шаг, который многие инвесторы должны серьезно рассмотреть.

5 крупнейших международных акций, за которыми стоит следить

1. JD.com

На Китай приходится примерно половина мировых расходов на электронную торговлю, и его рынок онлайн-торговли, похоже, готов к существенному долгосрочному росту. JD.com (NASDAQ: JD) — второй по величине интернет-магазин Китая (уступая только Alibaba (NYSE: BABA)), крупнейший в стране продавец товаров для бизнеса и бизнес, который достаточно отличается от конкурентов благодаря сосредоточение внимания на высококачественных продуктах и ​​непревзойденной инфраструктуре выполнения заказов.

2. Яндекс

Яндекс (NASDAQ: YNDX) иногда называют «Google России», потому что его основной бизнес вращается вокруг поисковых систем и услуг цифровой рекламы. Яндекс — одна из ведущих компаний в области искусственного интеллекта в России, которая также управляет бизнесом по организации поездок и доставкой еды, социальными сетями, видеоплатформами и облачными сервисами.

3. StoneCo

Бразильская компания по обработке платежей StoneCo (NASDAQ: STNE) извлекает выгоду из перехода от физических денег к цифровым платежам — или, как это иногда называют, «войны с наличными» .«Население Бразилии, превышающее 210 миллионов человек, дает StoneCo большую базу потенциальных пользователей, и у компании есть возможность расширить свои услуги в других странах Латинской Америки и Южной Америки по мере роста рынка цифровых платежей.

4. Shoprite Holdings

По данным Организации Объединенных Наций, к 2050 году на Африку будет приходиться более половины прироста мирового населения, а Shoprite Holdings ‘(OTC: SRGH.Y) имеет статус крупнейшей сети продуктовых магазинов на континенте. позиционирует его так, чтобы он извлекал выгоду из попутных экономических и демографических ветров.Штаб-квартира компании находится в Южной Африке и имеет около 3000 офисов в 15 странах.

5. HDFC Bank

Крупнейший кредитор частного сектора Индии, HDFC Bank (NYSE: HDB), может извлечь выгоду из продолжающегося развития экономики страны. Компания имеет более 5300 филиалов в более чем 2700 городах. HDFC также является игроком в области цифровых платежей и, похоже, готова извлечь выгоду из войны с наличными деньгами.

Следует ли мне инвестировать в международные акции и фонды?

Зарубежные рынки предоставляют возможности, которые вы бы упустили, если бы ваши владения были строго ограничены U.Акции на базе С. В то время как компании, не относящиеся к отечественным, иногда сопряжены с дополнительными факторами риска, международные акции также имеют тенденцию быть дешевыми по сравнению с аналогичными компаниями в Соединенных Штатах.

Многие инвесторы предпочитают платить больше за внутренние акции, потому что рост на международных рынках считается менее надежным, чем рост в США. Еще одним важным фактором является то, что большинство инвесторов просто не так хорошо знакомы с возможностями на международных рынках, потому что у них ограниченный личный опыт работы с ними. не отечественные компании — и поскольку эти предприятия, как правило, меньше охвачены страховкой от U.С. Аналитики и СМИ.

Тем не менее, согласно прогнозам, подавляющая часть роста мирового населения в ближайшие десятилетия будет происходить за пределами Соединенных Штатов. Демографические факторы и индустриализация относительно слаборазвитых регионов предполагают, что самый большой экономический рост в этом веке будет происходить и за пределами страны.

Статус США как крупнейшей экономики мира означает, что они, вероятно, будут иметь более медленные темпы роста, чем страны, начинающие с небольших и менее развитых экономик.В то время как население Соединенных Штатов составляет около 330 миллионов человек, Индия и Китай имеют население примерно по 1,4 миллиарда человек, и рост производительности на человека может позволить обеим странам превзойти размер экономики США к 2030 году.

Даже такая страна, как Польша, в которой проживает около 38 миллионов человек и которая фактически стала свидетелем сокращения своего населения в последние годы, может продемонстрировать рост валового внутреннего продукта (ВВП), который значительно опережает рост США благодаря инициативам индустриализации и быстрорастущему технологическому сектору.Экономика с высокими темпами роста обычно создает условия, которые также дают отдельным компаниям больше возможностей для роста.

Конечно, отечественные компании работают над расширением своего присутствия на международных рынках и должны видеть выгоды от глобального роста. Однако инвестирование в иностранные акции — это способ иметь прямую заинтересованность в росте за пределами США и извлекать выгоду из более широкого спектра рыночных тенденций и возможностей.

Типы акций

Есть много типов акций, от акций роста до акций с большой капитализацией и не только.

Стоимость акций

Научитесь зарабатывать деньги, определяя ценные бумаги компаний, акции которых продаются по выгодной цене.

Циклические акции

Узнайте, что делает акцию циклической и как вы можете получить от нее прибыль.

Потребительские дискреционные акции

Потребительский дискреционный сектор может быть очень цикличным, но приносить плоды.

Как я могу торговать иностранными акциями в США?

Самый простой (и, возможно, самый безопасный) способ инвестировать в иностранные акции — это инвестировать в биржевые фонды (ETF) или паевые инвестиционные фонды, в которые входят компании, не являющиеся местными компаниями.

Покупка акций фонда, такого как Vanguard FTSE Europe ETF (NYSEMKT: VGK), даст вам позицию в более чем 1300 компаниях на континенте, а iShares MSCI Emerging Markets ETF (NYSEMKT: EEM) даст вам сотрудничество с более чем 1200 крупными и средними компаниями из стран, включая Китай, Индию, Бразилию, Южную Корею и Южную Африку.В качестве альтернативы такой фонд, как iShares PHLX Semiconductor ETF (NASDAQ: SOXX), в основном состоит из американских компаний, но акции Taiwan Semiconductor Manufacturing (NYSE: TSM) являются одним из его крупнейших компонентов — и в этот фонд также входят иностранные производители микросхем. ASML Holding и NXP и другие.

Некоторые иностранные компании размещают свои акции на биржах США в дополнение к своим внутренним рынкам, и в этом случае вы можете просто приобрести акции на Nasdaq или NYSE через местных брокеров, как если бы вы использовали U.С.-основанная компания. Эти акции обычно имеют форму американских депозитарных расписок (АДР) и представляют собой доли в капитале, эквивалентные заранее определенному количеству акций основных акций компании на ее внутреннем рынке. Например, акция в ADR китайской компании по потоковому видео iQiyi (NASDAQ: IQ), торгуемая на Nasdaq, примерно эквивалентна семи обыкновенным акциям.

У вас также может быть возможность покупать доли ADR в компаниях, которые не торгуют на биржах США через внебиржевые (OTC) рынки.Иногда их называют «розовыми листами». Однако имейте в виду, что АДР могут не предлагать такие привилегии, как право голоса, которые включены в основные акции компании на внутреннем рынке. Многие инвесторы готовы отказаться от права голоса, чтобы увеличить долю в многообещающих международных компаниях, но важность владения голосующими акциями — это то, что отдельные инвесторы должны решить для себя.

Другой основной способ инвестирования в иностранные акции — это торговля непосредственно на бирже, на которой котируется компания.Вы можете сделать это через глобальный счет в участвующей брокерской компании из США или открыв брокерский счет в стране, где вы планируете торговать. Каждый из этих способов в большинстве случаев относительно прост, но оба имеют существенные недостатки.

Если вы открываете глобальный счет или иностранный брокерский счет, вы должны ожидать, что столкнетесь с комиссиями, правилами и налоговыми требованиями, намного превышающими те, которые вы ожидаете от фондового рынка США. Вы также не получите защиты внутренних ценных бумаг или гарантированно легкого пути к реституции через иностранные суды, если что-то пойдет не так.

Источник: Getty Images

Какие риски связаны с инвестированием на международные рынки?

Хотя прибыль от инвестирования в международные акции может быть высокой, необходимо учитывать некоторые риски, включая политическую нестабильность и колебания валютных курсов. Иностранные компании также нередко не соблюдают стандарты связи и надежности, которых ожидает большинство американских инвесторов.

Если вы инвестируете в международные акции, у вас может быть меньше информации о бизнес-операциях, чем вы привыкли (особенно на развивающихся рынках).Даже иностранные компании, получившие одобрение Комиссии по ценным бумагам и биржам на размещение акций ADR на биржах США, иногда не могут соответствовать ожиданиям отчетности и обязанностям руководства, поэтому важно иметь хорошее представление о послужном списке компании в отношениях с инвесторами с помощью других средств. .

Прежде чем инвестировать в международные акции, подумайте, на какой риск вы готовы пойти и хотите ли вы инвестировать в развитую экономику, развивающиеся рынки или и то, и другое.Хотя развивающиеся рынки растут быстрее, они, как правило, более волатильны. Установив четкие и реалистичные цели для своих инвестиций вне страны, вы будете в лучшей форме, чтобы выдержать периоды рыночной нестабильности и добиться долгосрочной выгоды.

Последние статьи

4 причины подумать о покупке акций ASML

У этой незаметной цепочки поставок полупроводников еще может быть достаточно места для работы в течение следующих нескольких лет.

Лев Солнце | 3 марта 2021 г.

Vale S.A. (VALE) Стенограмма телеконференции за 4 квартал 2020 г.

Отчет о прибылях и убытках

VALE за период, заканчивающийся 31 декабря 2020 г.

Расшифровщики Пестрого Дурака | 27 февраля 2021 г.

Лучшая покупка: MercadoLibre vs.Алибаба

У какого зарубежного гиганта электронной коммерции больше возможностей для работы?

Лев Солнце | 26 февраля 2021 г.

Royal Bank of Canada (RY) Q1 2021 Расшифровка телефонной разговора о доходах

Отчет о прибылях и убытках

RY за период, заканчивающийся 31 декабря 2020 г.

Пестрый дурак Расшифровка | 24 февраля 2021 г.

7 фактов о Nokia

, которых вы не знали

Вот как финская бумажная фабрика превратилась в мирового лидера на рынке мобильных телефонов.

Андерс Бюлунд | 24 февраля 2021 г.

Почему акции Petroleo Brasileiro упали на 22% при открытии сегодняшнего дня

Акции бразильской энергетической компании взяли верх сегодня утром благодаря президенту страны.

Рубен Грегг Брюэр | 22 февраля 2021 г.

Rogers Corp (ROG) Стенограмма телеконференции за 4 квартал 2020 года

Отчет о прибылях и убытках

ROG за период, заканчивающийся 31 декабря 2020 г.

Расшифровщики Пестрого Дурака | 19 февраля 2021 г.

JD.com выделит подразделение логистики через листинг

в Гонконге

Объявление было сделано менее чем через три месяца после того, как дочерняя компания компании в области здравоохранения была очень успешно размещена на азиатской бирже.

Эрик Фолькман | 16 февраля 2021 г.

Почему акции JD.com сегодня росли

Акции китайской технологической компании выросли на фоне планов по выделению ее логистического подразделения.

Джереми Боуман | 16 февраля 2021 г.

3 самые крупные дивидендные акции с доходностью более 4%

Несмотря на пандемию, эти компании по-прежнему прибыльны и показывают хорошие результаты.

Давид Ягельски | 13 февраля 2021 г.

Лучшие способы инвестирования на зарубежных рынках

Международное инвестирование может быть непростым делом, начиная от языковых барьеров и конвертации валюты и заканчивая иностранными обменами и правилами. Но в то же время большинство финансовых консультантов рекомендуют держать хотя бы некоторые иностранные акции в диверсифицированном портфеле.К счастью, есть несколько простых способов инвестировать в зарубежные рынки, не изучая новый язык и не обменивая доллары на евро. Вот как можно диверсифицировать за рубежом с помощью акций и фондов, торгуемых в США, а также некоторые важные соображения, как это делать правильно.

Простая диверсификация за рубежом с помощью ETF и паевых инвестиционных фондов

Самый простой и наиболее распространенный способ инвестирования на зарубежных рынках — это покупка биржевых фондов (ETF) или паевых инвестиционных фондов, которые содержат корзину международных акций и облигаций.Обладая иностранными активами в различных отраслях и странах, эти два типа фондов предоставляют инвесторам быстрый и высоко диверсифицированный иностранный компонент в их портфель всего за одну простую транзакцию.

Инвесторы также могут выбирать между множеством различных типов паевых инвестиционных фондов или ETF, в том числе:

• Международные фонды широко инвестируют во многих странах за пределами США
• Региональные фонды инвестируют в определенные регионы, такие как Европа, Азия или Ближний Восток.
• Национальные фонды инвестируют в определенные страны, такие как Испания или Россия.
• Отраслевые фонды инвестируют в определенные сектора во многих странах, такие как золото или энергетика.

Как найти лучший фонд для своего портфеля

Итак, какой тип фонда лучше всего подходит для вас? В конечном итоге ответ на этот вопрос зависит от инвестиционных целей человека и его склонности к риску. Как правило, паевые инвестиционные фонды активно управляются профессиональными инвесторами, в то время как ETF пассивно управляются холдингами на основе ранее существовавшего индекса.В результате паевые инвестиционные фонды обычно дороже, чем их пассивно управляемые аналоги.

После того, как выбран правильный тип фонда, следующим шагом будет определение того, в какую часть мира следует инвестировать. Большинство финансовых консультантов рекомендуют молодым инвесторам искать фонды с более высоким риском и потенциалом более высокой доходности, в то время как старшие инвесторы ищут фонды с меньшим риском, которые предлагают большую стабильность. Это часто приводит к большей экспозиции на развивающихся рынках для молодых инвесторов и к развитым рынкам для пожилых инвесторов.

Наконец, найти конкретные паевые инвестиционные фонды проще всего с помощью бесплатных онлайн-инструментов, таких как Yahoo! Программа проверки финансовых фондов или программа проверки фондов Wall Street Journal. Между тем, ETF можно найти, просмотрев информацию о некоторых из крупнейших поставщиков ETF, таких как iShares или SPDR. В конце концов, инвесторы должны искать недорогие, высокодоходные фонды, которые соответствуют их инвестиционным целям и склонности к риску.

Покупайте отдельные иностранные акции без проблем с АДР

Инвесторы, предпочитающие практический подход, могут легко приобрести многие отдельные иностранные акции, используя американские депозитарные расписки (АДР), которые являются U.S. — торгуемые ценные бумаги, которые представляют собой владение акциями иностранных компаний. Поскольку они номинированы в долларах и торгуются на NYSE, NASDAQ или AMEX, ADR не требуют сложной конвертации валюты или операций с иностранной валютой.

К сожалению, есть много иностранных акций, которые недоступны в качестве ADR и должны быть приобретены на иностранных биржах, таких как Фондовая биржа Торонто (TSE) в Канаде или Лондонская фондовая биржа (LSE) в Европе. Хотя некоторые международные брокерские компании, например InteractiveBrokers, предлагают дешевый способ покупки этих акций, инвесторам следует тщательно проверять график комиссионных вознаграждений своих брокеров перед торговлей.

Примечание : Хотя покупка и продажа АДР происходит в долларах США, любые выплаченные дивиденды будут деноминированы в иностранной валюте, а затем конвертированы в доллары США при распределении. В результате в таких ситуациях может возникнуть определенный риск обменного курса валют.

Как найти возможности в международных ADR

Как и в случае с международными фондами, инвесторы должны выбирать отдельные акции в зависимости от их инвестиционных целей и склонности к риску.Инвесторы, которые ищут относительно безопасные ставки, могут искать более крупные устоявшиеся компании с ADR, такие как Sanofi-Aventis SA (NYSE: SNY) или Rio Tinto plc (NYSE: RIO). Между тем, те, кто хочет взять на себя больший риск, могут найти более недооцененные возможности в более мелких ADR.

Отдельные АДР можно найти с помощью тех же средств проверки акций, которые используются для поиска отдельных акций США, поскольку ценные бумаги торгуются на биржах США. Одним из лучших бесплатных онлайн-скринеров является программа Finviz, которая предлагает возможность проверять акции на основе широкого диапазона показателей.

Итог

Международные фонды и АДР — отличный способ привлечь внимание к любому портфелю на международном уровне, не беспокоясь об иностранных акциях или нормативных актах. Помня вышеупомянутые советы, инвесторы могут быть на пути к достижению надлежащей диверсификации своих портфелей!

.

No related posts.