Инвестиционные платформы: Список лучших инвестиционных платформ 2020

Пример терминала платформы для инвестиций.

Для чего нужны платформы для инвестиций

Торговля ценными бумагами начиналась на Нью-Йоркской уличной бирже в конце XVIII в. Трейдеры заключали сделки на открытой площадке с помощью специальных жестов. За ними из окон соседних домов наблюдали служащие бэк-офисов, которые документировали совершенные операции. В дальнейшем торговля переместилась под крышу, но процедура не изменилась.

Сегодня в связи с ростом скорости обмена информацией и производительности программного обеспечения инвесторы могут заключать сделки из любой точки земного шара. Биржу заменяет окно торгового терминала на персональном компьютере или даже смартфоне. Современные программы справляются с выставлением ордеров и учетом сделок гораздо лучше и быстрее, чем аппарат наемных работников.

На первый план выходит удобство интерфейса и набор функциональных возможностей торговой платформы.

Каждый трейдер компонует пространство экрана исходя из собственных предпочтений. Кроме того, торговый терминал является еще и аналитической платформой с большим набором технических инструментов и новостной лентой. Участники торгов обмениваются сообщениями между собой и с брокером. Чрезвычайно важна безопасность совершаемых сделок и хранимой информации.

Предназначение инвестиционных платформ в современном обществе.

Платформы для бизнесменов и инвесторов

Отдельным направлением выступают онлайн-платформы для привлечения инвестиций, которые сводят на одной площадке начинающих бизнесменов и инвесторов. Возможности для привлечения финансирования у стартапов ограничены.

Личные средства предпринимателей быстро заканчиваются, а банки выдают кредиты на жестких условиях. Выходом нередко служат биржи стартапов, где любой желающий может разместить презентацию своего бизнес-проекта.

Данные площадки являются отличным шансом заявить о себе молодым предпринимателям и изобретателям. Поскольку процесс поиска инвесторов происходит в онлайн-режиме, это экономит усилия и время.

Такие проекты чаще всего бесплатны для соискателей.

В качестве инвесторов выступают венчурные фонды, инвестиционные банки, а также частные лица. Сервисы для привлечения инвестиций особенно востребованы на Западе, но и в России они набирают популярность.

Распространенные сервисы для вложений

В статье мы выделили самые надежные и востребованные платформы для привлечения инвестиций.

Крупнейшие онлайн-сервисы

Angel List

Наиболее востребованный в интернете бизнес-проект, созданный в 2010 г. Здесь можно привлечь финансирование, подобрать стартап по заданным критериям для инвестирования, найти нужного сотрудника для компании. В базе содержится более полумиллиона фирм и около 50000 инвесторов.

Для размещения на сайте своего проекта достаточно заполнить анкету. Интересные предложения рассылаются заинтересованным лицам в виде пресс-релиза. К инвесторам требования жестче: есть минимальные ограничения по сумме капитала.

Startup Point

Популярная инвестиционная площадка, которая первой вышла на российский рынок. Работает с 2008 г. База данных включает более 5000 стартапов и около 450 инвесторов. Сумма привлеченных средств составляет 3,5 млн. долларов. От соискателей требуется зарегистрироваться и заполнить профайл. Предложение появится на сайте только после проверки бизнес-проекта экспертами Startup Point.

Интерфейс платформы для инвестиций Startup Point.

Business Platform

Российский ресурс для помощи маленьким компаниям. Бизнесмены здесь получают информационную и экспертную поддержку, а инвесторы — доступ к проверенным молодым проектам. При регистрации необходимо указать сферу деятельности стартапа, стадию его развития, основные экономические параметры, предполагаемые сроки окупаемости. За размещение на сайте своего предложения платить не нужно, а дополнительные услуги платные.

Napartner

Биржа стартапов, работающая с 2009 г.. На сайте зарегистрировано 2740 инвесторов, 16130 новаторов и 620 молодых компаний, рассчитывающих привлечь финансирование. Полная информация о стартапах предоставляется только проверенным инвесторам. Сервис также предлагает услуги по администрированию бизнес-проектов на разных стадиях развития: от регистрации идеи до расширения компании.

Интерфейс платформы Napartner.

PitchBook

Ресурс со строгими требованиями для соискателей. Проекты на начальной стадии развития не рассматриваются. Бизнес должен существовать не менее 12 месяцев, входить в число лидеров в своем рыночном сегменте и иметь существенный потенциал роста в ближайшие 3 года.

При наличии якорного инвестора требования смягчаются. Сервис в свою очередь предлагает экспертную поддержку и сопровождение проекта.

Preqveca

Информационный портал о венчурном бизнесе, в рамках которого существует сервис для стартапов, желающих привлечь финансирование. Соискатели размещают заявку бесплатно, но администрация сайта проводит модерацию предложений. Потенциальные инвесторы получают информацию об интересных бизнес-идеях в виде почтовой рассылки. В проекте участвуют около 400 компаний, в т. ч. Bloomberg, Ernst & Young, Сбербанк и Газпром банк.

Лучшие платформы для трейдинга и инвестиций

QUIK

Наиболее востребованный торговый терминал для работы на российском фондовом рынке, где расчеты производятся в рублях. Совместим практически с любыми программами для проведения технического анализа. Интерфейс настраивается пользователем самостоятельно: количество экранов, рабочие инструменты, графики.

Ордера выставляются как в классическом стакане, так и прямо на графике. Осуществляется экспорт информации в MS Excel, произвольные базы данных. Есть возможности для автоматизации трейдинга и написания торговых роботов.

TRANSAQ

Программный комплекс для трейдинга на ведущих российских и мировых площадках. Торговый терминал предлагает клиентам компания «Финам» — крупнейший брокер на рынке РФ. Есть интерфейсы на русском и английском языках.

Для безопасности обмена данными используется криптозащита. Предусмотрен маржинальный модуль для контроля рисков. Предоставляется возможность обмена сообщениями между участниками торгов в онлайн-режиме. Платформа имеет дополнение TRANSAQ Connector, которое создано для работы с торговыми роботами.

Рабочий терминал платформы TRANSAQ.

Альфа-Директ

Разработка специалистов одноименного банка. Подходит для операций с акциями, облигациями и фьючерсами на российских и западных биржах. Настройка интерфейса производится пользователем согласно своим предпочтениям. Интерактивные графики включают широкий набор технических инструментов.

Терминал адаптирован для выполнения любых типов ордеров. Встроенный инструментарий помогает писать торговые роботы и тестировать их на исторических данных. Для торговли со смартфона или планшета предоставляется мобильная версия терминала.

Metatrader 5

Мультирыночная платформа для торговли и технического анализа. Используется на валютном рынке, фондовых и фьючерсных биржах. Разработчики предлагают терминал в разных версиях: десктопная, мобильная, веб-платформа. Предусмотрено 4 режима исполнения ордеров: Market, Request, Exchange, Instant. Разработка роботов проводится на языке MQL5. Программа содержит обширную библиотеку технических индикаторов и 4 режима масштабирования. Есть возможность бесплатно скачать торговых роботов и подписаться на сигналы других трейдеров.

Платформы для инвестиций в криптовалюту

CryptoSocrat

Платформа для малоквалифицированных инвесторов, которые хотят использовать преимущества биткоина и других криптовалют. Проект решает ключевую проблему — совместимость бумажных и цифровых валют.

Ввод денег с банковского счета или кредитной карты и обратная операция максимально упрощены. Обеспечено надежное хранение инвестиций на холодных кошельках. Инвесторы самостоятельно составляют криптовалютный портфель исходя из собственных предпочтений.

Интерфейс платформы инвестиций в криптовалюты CryptoSocrat.

Coinseed

Платформа для инвестиций в цифровые валюты для физических лиц. Проект официально запустил мобильное приложение на iOS и Android с 21 ноября 2017 г. Инвестор выбирает любой портфель криптовалют из предложенного списка, а управление им сервис берет на себя.

У клиента есть 2 опции управления средствами: пассивное инвестирование посредством сохранения портфеля или активные операции с помощью смены корзины криптовалют. Разработчики также предлагают функции активного просмотра и копирования прибыльных портфелей.

Spindle

Платформа для инвестиций в криптовалютные фонды и программы ICO, созданная в мае 2018 г. Это первый проект, позволяющий физическим лицам управлять активами децентрализовано. В ближайшие 5 лет планируется занять 1% рынка цифровых валют.

В конце 2018 г. добавлена функция криптовалютного бумажника. Для предотвращения мошенничества все операции отслеживаются автоматически при помощи искусственного интеллекта. Для взаиморасчетов используется внутренний токен проекта Spindle.

При выборе торговой платформы инвестору рекомендуется исходить из набора функциональных возможностей программы, ее скорости, надежности и уровня защиты от кибермошенничества.

Инвестиционные площадки — бизнес платформы для инвесторов

Казалось бы, все просто: есть те, кто собирается вложить средства, а есть те, кто хочет привлечь их. И те, и другие знают, чего они хотят. Однако существует множество специфических сервисов, служащих полигонами для встречи этих заинтересованных сторон. Очень похожие по условно-целевым названиям, они, тем не менее, различаются по своей специфике. Прежде всего, именно по целевой аудитории, и следовательно – и по аспектам своей работы. Надеемся, этот материал поможет вам немного структурировать представления о таких инвестиционных сервисах.

Бизнес-платформа для инвесторов

Попросту это виртуальная, информационная система, ориентированная на держателей капитала. Поэтому рассчитана она преимущественно на тех, кто ищет возможности выгодно вложить средства в тот или иной проект. Если еще проще: это сервис, который дает в международных масштабах возможность найти и подобрать объекты для инвестиций, которые бы удовлетворяли потенциального инвестора по определенным критериям. Обычно на таких сервисах размещаются описания реально существующих проектов, в том числе предложения о продаже уже действующего бизнеса или прав на бизнес-модель по принципу франшизы.

Однако это не просто «виртуальная сцена», где инвестор выбирает приглянувшегося ему актера. Отличительная черта грамотных бизнес-платформ заключается в возможности получить профессиональную консультацию финансового или любого другого аналитика. Кроме углубленного или экспресс-анализа проекта, на подобных сервисах можно заказать рассылку информации о соискателях, по заданной тематике, ее перевод на разные языки и т.п.

Для качественных бизнес-платформ характерно удобное и понятное оформление сайта, популяризация его через социальные сети, рассылка информации о проектах в виде тизеров (резюме), качественная презентация возможностей для вложения средств и др. Великолепно, если, зайдя на сайт, не придется дополнительно обращаться в отдельную структуру, чтобы заказать аудит проекта, его финансовую разработку и технико-экономическое обоснование. Ну и большой плюс – маркетинговое исследование, в случае, когда инвестор сам намерен заниматься выбранным бизнесом.

Платформы для инвестирования

По сути, это примерно то же самое, что и предыдущая категория. Однако отличительная особенность платформ для инвестирования в том, что они рассчитаны на прямые вложения в реальные сектора экономики того или иного государства, чаще всего в производство. То есть, если в предыдущем случае первичен конкретный проект, а его территориальная принадлежность и все, связанные с этим, нюансы – вторичны, то здесь именно конкретное государство выступает объектом потенциальных инвестиций. Поэтому, одна из особенностей таких «инвестиционных стендов», они предоставляют официальную информацию по участию в государственных программах. Кроме того, эти ресурсы должны выявлять ликвидные проекты и проверять их на достоверность, чтобы снизить риск инвесторов.

Ряд таких сервисов предлагает бесплатное программное обеспечение для инвесторов. Но тут надо учитывать, что в итоге оно оказывается лишь условно-бесплатным. Как правило, это лишь ловкий рекламный трюк.

Площадки для инвестирования

Эти «инвестиционные полигоны» точно так же рассчитаны на держателей капиталов. Отличительная особенность от предыдущих категорий состоит в том, что они специализируются на стартапах. То есть, на свежих проектах, которые позиционируют себя, как «перспективные» и «прорывные». Их реализация либо еще не началась, либо находится в начальной стадии. Именно поэтому эти сервисы часто называют «биржами стартапов».

Подобный сервис интересен тем, что, кроме информации о конкретных проектах, содержит и правовой блок. Это административное, гражданское, налоговое, трудовое, финансовое право и т.п.  Действительно: очень важно в стране, где начинается реализация проекта, соблюдать юридические нормы и прочие аспекты, которые в разных государствах могут значительно различаться.

Неизбежно такая площадка, если это сервис профессионального уровня, выступает, как фильтр проектов. Пользуясь ей, инвестор может быть уверен, что ему не предложат абсурдных идей, абсолютно нереализуемых в конкретном регионе. «Биржи стартапов» в том числе позволяют связаться с авторами проекта и выяснить все детали. Впрочем, доверять лучше тем сервисам, которые работают уже длительное время и доказали свою надежность и эффективность.

Площадка для инвесторов

Этот тип сервиса во многом похож на предыдущий. Его особенность – определенные условия для инвестора, который решился на размещение информации о себе. Например, от него могут потребовать предоставить возможность удостовериться, что на рынке он работает в течение последнего года и имеет чистую прибыль. Могут также попросить указать сферу деятельности, реальное место расположения и опыт в бизнесе.

Таких требований может быть множество. Однако подобные сервисы предлагают инвестировать в реальные проекты и в сфере малого бизнеса. При этом могут действовать ограничения на суммы вложений, а доходность – быть строго определенной. Качественные площадки этого типа предлагают организовать весь процесс инвестирования, от начального консультирования до заключения сделки, ее сопровождения – и вплоть до первого получения выплаты. Хотя рекомендуется не пускать все на усмотрение владельцев сервиса, а параллельно проверять самому.

Инвестиционные площадки для реализации проектов

Здесь ключевыми будут слова «для реализации проектов». Подобные сервисы рассчитаны на противоположную сторону процесса инвестирования. На тех, кто ищет средства, чтобы воплотить свои идеи в жизнь. Поэтому неизбежно характер таких площадок будет в известной мере рекламным.

Что здесь важно учесть соискателю средств? Во-первых, каковы возможности размещения информации о проекте? Большой плюс – это практика индивидуального оформления, выделения вашего объявления, возможность попасть в ТОП и каким-то образом занять там верхние позиции. Такая подача материала гораздо сильнее привлекает потенциальных инвесторов. Для максимальной эффективности должна функционировать рассылка по базам данных, в том числе – инвестиционных фондов.

Но главное, на что надо обратить внимание, это предлагаемые сервисом варианты сопровождения проекта. В том числе презентации в социальных сетях и, при необходимости, их корректировка, консультации бизнес-аналитика, организация общения с потенциальным инвестором.

На грамотном ресурсе этого типа должны быть публикации о том, как «вырастить» из идеи полноценный мощный бизнес. В том числе, как подготовить бизнес-план с учетом международных стандартов и определенной финансовой модели.

Площадки для поиска инвесторов

Подобные ресурсы точно так же ориентированы на соискателей средств. Хотя эти сервисы ни в коем случае не дублируют функции инвестиционных площадок для реализации проектов. Это своего рода умная «доска объявлений» инвесторов, готовых вложиться в тот или иной бизнес прямо сейчас, плюс поисковый сервис. Тут не только можно просмотреть инвестиционные объявления на заданную тематику, но и задействовать поиск информации о зарубежных, частных, крупных, мелких и тому подобных инвесторах. На качественной поисковой площадке есть возможность разместить в свободной форме предварительную информацию и о своем проекте.

Важный критерий качества сервисов этого типа – проверка инвестора на благонадежность. Сервисы, которые заботятся о своей репутации, не публикуют сомнительных объявлений с предложением профинансировать любой проект.

Рассчитаны эти «инвестиционные стенды» для поиска инвесторов, преимущественно на тех, для кого поиск инвестиций еще не очень привычное дело. Причем не важно, это уже сложившийся бизнес или он только начинается. В любом случае: с их помощью можно сориентироваться в поистине безбрежном море информации о государственном, банковском, не банковском и любом другом финансировании.

Лучшие платформы для трейдинга и инвестиций

Для чего нужны платформы для трейдинга и инвестиций?

Вся торговля на организованных рынках уже давно стала настолько организованной, что полностью перешла в онлайн.

А как все начиналось! На Нью-Йоркской уличной бирже в конце XVIII века на площадке (реально, на отгороженной уличной площадке) биржевые торговцы заключали сделки, делая друг другу жесты пальцами (которые являлись юридически обязывающими согласиями на сделку). А в окнах соседних зданий за ними внимательно (в том числе, с помощью подзорных труб) смотрели работники их бэк-офисов, которые заключенные сделки фиксировали.

Сейчас же с экспоненциальным ростом производительности программ трейдеры получили возможность обходиться вообще без бэк-офисов, а суета биржевого торгового зала сменилась тишиной и упорядоченностью удаленной торговли, которую можно осуществлять вообще через любой терминал в любом уголке мира. Любой организованный рынок (и не только фондовый) теперь – это исключительно онлайн-программа, которая гораздо лучше человеческого аппарата справляется с диспетчеризацией миллионов ордеров, выставляемых участниками площадки, и с текущим перераспределением премии по опционам (к примеру).

Требования к платформам для трейдинга

Для самих участников торговли эта самая программа должна, нет, просто обязана выполнять определенный обязательный функционал:

Надежность работы

Под надежностью, прежде всего, понимается бесперебойность. Представьте, что вы только что научились торговать на фьючерсном сегменте фондового рынка. Риск велик, так как каждое движение цены нужно умножать на величину финансового рычага. Как следствие, нервы на пределе, ибо денег никогда не бывает достаточно и резервы маржинально счета, как правило, всегда оставляют желать лучшего.

И вот, как раз когда начинается уверенное движение курса не в расчетную сторону, и вот-вот прозвенит роковой колокол margin-call, программа виснет! Интернет на компе присутствует, сам комп работает, но вот для доступа к транзакциям на площадке требуется перезапуск. Чертыхаясь, пользователь перезапускается, но его позиции уже обнулены – надо было раньше!

Вот только, что раньше? Ордер на закрытие позиции выставлять или же вешаться из-за неправильного выбора программного обеспечения/брокерской компании или еще чего-нибудь? Да какая уже теперь разница – денег-то больше нет… Чувствуете безнадегу? Именно благодаря этому чувству понятно становится, насколько важна надежность торговой платформы.

Предоставляемые возможности для проведения фундаментального и технического анализа

Программное обеспечение для торговли на организованных площадках иначе называют аналитическими платформами для трейдинга. Говорят, что высококлассный трейдер способен принимать решение в условиях информационного вакуума. Это ерунда. Любая торговая стратегия должна базироваться на адекватном анализе текущих обстоятельств и факторов, влияющих на цену торгуемого актива. Иначе это уже не инвестирование, а «казиношная» игра.

Современные электронные платформы, по большей части, как раз и различаются между собой полнотой и эксклюзивностью предоставляемой фундаментальной информации (для соответствующего анализа). Кроме того, с ними удобно проводить и анализ технический. В общем, чем полнее, но при этом, качественнее дайджест (чтобы информация реально была проверенной и систематизированной в виде трендов, а не подавалась вразнобой), чем удобнее рисовать на рабочем поле аналитические фигуры, тем выше потребительский рейтинг торговой платформы.

Удобство интерфейса

Выбор большинства трейдеров будет, преимущественно, на стороне той платформы, которая удобнее в плане компоновки картинки на экране. Если для доступа к важнейшим и наиболее востребованным функциям требуется пользоваться прокруткой экрана, то разработчикам такой платформы нужно срочно вносить в нее коррективы – такое недопустимо!

Ситуация на фондовых или же валютных площадках меняется, порой, в течении секунд, а это требует столь же оперативной реакции. Особенно важно, чтобы все индикаторы при этом были в пределах одного экрана, то есть, под рукой.

Все автомобили-купе похожи друг на друга – того требуют законы аэродинамики. Торговые платформы на экране компьютера также выглядят подобно друг другу. Но разница, как всегда, в важнейших нюансах. (Равно как и некоторые модели авто более обтекаемые, чем другие).

Лучшие торговые платформы для трейдинга: Обзор

Здесь в каждом разделе биржевой торговли присутствуют свои лидеры.

1. Инвестиционная деятельность на российском сегменте фондового рынка:

• Программа Альфа-Директ: разработка специалистов одноименного банка;
• QUIK: самая старая, проверенная временем и опытом использования, а потому наиболее популярная отечественная программная разработка.

2. ТОП платформ для трейдинга на международных фондовых рынках:

• Zerich Trader Workstation: обеспечивает удобный доступ к основным биржам США – NASDAQ, NYSE, AMEX; предоставляет доступ к сегментам фьючерсной торговли.

3. Наиболее популярные Форекс-платформы:

• Metatrader 5: наиболее распространенная программная концепция для торговли на международном рынке валюты – Форексе;
• Libertex: программа, которой рекомендуется пользоваться новичкам, пока не будет набран достаточный уровень опыта. Впрочем, профессионалы ею тоже нередко пользуются;
• IFX Trader: разновидность «Metatrader», где уменьшен депозит, на порядок увеличен финансовый рычаг и добавлена позиция торговли золотом.

4. Фьючерсный сегмент организованной торговли:

• CQG Trader: данный программный терминал выбирают исключительно профессиональные, опытные трейдеры. Предоставляется доступ к американским площадкам CME, ICE, NYMEX, CBOT.

Расскажем об особенностях каждого из упомянутых программных комплексов.

Альфа-Директ

• Программа обеспечивает размещение на ресурсах российских биржевых площадок ордеров на покупку/продажу: акций, облигаций, фьючерсов, паев и прочих финансовых инструментов.
• Поддержка операций маржинального кредитования коротких продаж и необеспеченных покупок.
• Поддержка сделок РЕПО.
• Поддержка брокерских счетов.
• Существует вариант программного приложения для смартфонов.
• Возможность демо-торговли.

QUIK

• Конструировать интерфейс можно самостоятельно, а именно: настраивать количество экранов на странице; выбирать аналитические диаграммы; выводить нужные торговые инструменты.
• Ордера можно формировать прямо с диаграммы; разумеется, присутствует классический «стакан».
• Программное обеспечение «QUIK» совместимо практически со всеми аналитическими программами технического анализа.
• Экспорт информационных массивов производится с помощью DDE (MS Excel) и ODBC.
• С помощью «QUIK» можно формировать ордера сразу по нескольким счетам.
• «QUIK» предоставляет возможность обмениваться текстовыми сообщениями как с другими пользователями, так и с модераторами системы.

Zerich Trader Workstation

По своей функциональной сути программа мало чем отличается от функционала того же «QUIK». Просто специфика рынков, к которым предоставляется доступ, преимущественно американская: NASDAQ, NYSE, AMEX.

Metatrader 5

• Присутствуют свои «стаканы» цен для каждого из сегментов торговли: спот или фьючерсы. Кроме того, предусмотрены 4 режима исполнения ордеров: Market, Request, Exchange, Instant.
• Всего система располагает 38-ю техническими индикаторами; 21-им таймфреймом; 17-ю стилями отображения Custom Indicators. И главное, о чем нельзя забывать – 4 режима масштабирования!
• Автотрейдинг (робот, разработанный с помощью языка MQL5).

Libertex

• Предусматривается возможность торговли валютой, энергоресурсами, акциями, индексными инструментами.
• Отличительной чертой платформы является пользовательская простота и универсальность.
• Предусмотрена возможность использования финансового рычага.
• В личный кабинет можно зайти даже со смартфона (и торговать, разумеется, тоже).

IFX Trader

• Платформа предусматривает возможность работы со 107 чисто валютными инструментами.
• Есть 34 разновидности CFD на акции американских эмитентов.
• Минимальный депозит – $1 (!!!), а кредитное плечо – 1:1000.
• Мгновенное осуществление сделок; мгновенный ввод/вывод средств с площадок.
• Промо-акции с призами до $50 тыс.
• Поддержка 24/7.

CQG Trader

• В наличии полный спектр графиков и индикаторов (инструментов технического анализа).
• Возможность агрегирования с системой своих собственных торговых роботов.
• Прямое подключение к международным площадкам CME, CBOT, NYMEX, ICE, EUREX.
• Мультиязычный интерфейс.

Заключение

Естественно, что все системы роднит такие черты, как мгновенная передача ордеров на площадку; пересчет остатков маржинальных счетов; наличие технической поддержки с возможностью консультаций.

Выбирая подходящую и на ваш взгляд лучшую платформу для трейдинга следует исходить из ее продвинутости, то есть из того, насколько она для вас комфортна и не является ли слишком сложной. Так, если вы еще только новичок, то профессиональные платформы будут вам в тягость и, скорей всего, не дадут никаких преимуществ. Здесь нужно «брать ношу по себе», то есть, по собственному опыту.

Вы можете дополнительно рассмотреть платформы, работающие с бинарными опционами, на которых также можно хорошо заработать!

Инвестиционные платформы как современное цифровое решение инвестбанкинга

Финансирование масштабных проектов независимо от направления деятельности и сферы применения на сегодняшний день имеет большое количество вариантов реализации, каждый из которых требует конкретного рассмотрения в индивидуальном порядке. Всё чаще участники профильного рынка выбирают более современные возможности для получения финансирования, нежели стандартный банковский кредит. Такая тенденция вполне объяснима и основывается не только на широком распространении за последние годы, в том числе и на территории России, альтернативных доступных и реальных возможностей привлечения средств.

Особенности банковского кредитования и альтернативные возможности финансирования в разных отраслях

Процедура получения банковского кредита для юридических лиц достаточно сложна и связана с обязательным выполнением множества условий, включая выплату процентов по не всегда приемлемым для бизнеса процентным ставкам, необходимость готовить обширный пакет документов только для рассмотрения заявки и долгое время ждать ответа, который вполне может оказаться отрицательным. Нет доступных прямых преимуществ и для других участников процесса – тех, кто вкладывает средства и стремится сделать это с выгодой и максимально прозрачно. Банковская система не позволяет инвесторам напрямую взаимодействовать с заёмщиками, поэтому цели инвестирования и возможные результаты не всегда видны, проценты по депозитам также оставляют вопрос о целесообразности финансирования.

В случае инвестбанкинга процедура для всех сторон значительно упрощается. Участники рынка могут взаимодействовать открыто и получать необходимую информацию, документы и обоснования по мере возникновения потребности. В современном мире для реализации этого варианта финансирования существуют специализированные инвестиционные платформы, которые за более чем десятилетие успешного функционирования на мировых рынках смогли не только стимулировать эффективные вложения в огромное количество перспективных проектов в самых разных областях, но и оказать положительное влияние на формирование мировой банковской политики по вопросам взаимодействия с заёмщиками и обращения с заёмными средствами.

Первые инвестплатформы и опыт их функционирования в России

Впервые они появились в таких странах, как США, Канада и Австралия в 2008-2009 гг. Постепенно российские специалисты поддержали тенденцию, и сегодня для успешной работы в этом направлении есть всё необходимое. С начала 2020 года деятельность подобных платформ обязательно регулируется на государственном уровне, что служит дополнительной гарантией надёжности как для инвесторов, так и для тех, кто нуждается в привлечении средств для реализации проектов. Недавно принятый Федеральный закон N 259-ФЗ «О привлечении инвестиций с использованием инвестиционных платформ…» объединил в себе:

• Определение, что же есть платформа и как это работает;

Инвестиционная платформа НРК-Р.О.С.Т.

Инвестиционная платформа НРК-Р.О.С.Т.

Ваш регистратор — оператор Инвестиционной платформы.

Инвестиционная платформа НРК — Р.О.С.Т используется для целей размещения  путём закрытой подписки дополнительных выпусков акций эмитентов, обслуживаемых регистратором. 
Не размещаются ценные бумаги кредитных и некредитных финансовых организаций, структурные облигации и ценные бумаги, предназначенные для квалифицированных инвесторов.
Оказываем услугу «под ключ»: регистрация выпуска акций, консультационное сопровождение процедуры дополнительной эмиссии со стороны регистратора, размещение акций на счетах зарегистрированных лиц.

• Договор об оказании услуг по привлечению инвестиций является договором присоединения. Его условия определены в Правилах инвестиционной платформы. Присоединение к договору производится в Личном Кабинете Эмитента путем подписания электронного документа. По договору оператор Инвестиционной платформы обеспечит эмитенту возможность заключения с инвесторами договоров инвестирования в режиме онлайн.

• Проконсультируем, какие именно необходимы документы. Окажем полное содействие в их подготовке. Проверим на соответствие законодательству Российской Федерации и нормативным документам Банка России. С документами, необходимыми для регистрации дополнитeльного выпуска акций, Вы можете ознакомиться по этой ссылке.

• Заявка является дополнительным соглашением к Договору об оказании услуг по привлечению инвестиций. Заявка заполняется в Личном Кабинете Эмитента и должна содержать сведения о выпуске акций, список инвесторов и необходимые документы. Эксперт регистратора окажет Вам необходимую помощь. После согласования заявки инвесторам будут автоматически разосланы уведомления, и они смогут принять инвестиционные предложения в Личном Кабинете Акционера.

• Договор об оказании услуг по содействию в инвестировании является договором присоединения. Его условия определены в Правилах инвестиционной платформы. Присоединение к договору производится в Личном Кабинете Акционера путем подписания электронного документа. По договору оператор Инвестиционной платформы обеспечит инвестору возможность заключения договоров инвестирования с эмитентами в режиме онлайн.

• Получите уведомление о направлении Вам инвестиционного предложения по электронной почте. Войдите в Личный Кабинет Акционера и акцептуйте инвестиционное предложение. Получите реквизиты банковского счета для оплаты акций.

• Оплатите стоимость приобретаемых акций на нашем сайте, в мобильном приложении или другим удобным для Вас способом. Получите подтверждение о перечислении денежных средств в размере стоимости акций эмитенту. Получите подтверждение о зачислении акций на Ваш счет.

Преимущества использования Инвестиционной платформы для эмитентов

Преимущества использования Инвестиционной платформы для инвесторов

• Регистрация дополнительных выпусков по закрытой подписке

  • Правовая база:

    ФЗ от 22.04.1996 No 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг»

    ФЗ от 02.08.2019 No 259-ФЗ «О привлечении инвестиций с использованием инвестиционных платформ и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации»

1. Взаимодействие эмитента, инвесторов и регистратора

1. Расчеты между эмитентом и инвестором

Лучшая и дешевая инвестиционная платформа для экономии £ 50 000

Как выбрать лучшую и самую дешевую инвестиционную платформу и DIY-инвестирование ISA

В этой статье мы предоставляем исчерпывающее руководство по сравнению инвестиционных платформ, включая:

Объяснение инвестиционных платформ

• Инвестиционная платформа — это веб-сайт или приложение для смартфона, где вы можете покупать и продавать инвестиции, такие как фонды, инвестиционные фонды, ETF, акции и акции
• Они позволяют вам инвестировать в эти активы либо напрямую, либо через такие продукты, как ISA для акций и акций, ISA для младших менеджеров, ISA на весь срок действия или индивидуальная личная пенсия (SIPP).
• Как такие инвестиционные платформы также известны под другими названиями, такими как платформы фондов, онлайн-брокеры, фондовые супермаркеты, поставщики SIPP или провайдеры ISA.В остальной части статьи мы для простоты назовем их инвестиционными платформами
. Инвестиционные платформы
• идеально подходят для инвесторов DIY, которые хотят принимать собственные инвестиционные решения (хотя некоторые предлагают дискреционное управление — см. Лучшую инвестиционную платформу для новичков) и сводят инвестиционные затраты к минимуму. Самая дешевая и лучшая инвестиционная платформа будет зависеть от того, сколько вы должны инвестировать, и от типов инвестиций, которые вы планируете провести.
• За последние годы на рынок вышло больше поставщиков инвестиционных платформ, которые предоставили инвесторам DIY широкий выбор инвестиций и услуг, снизив при этом затраты, связанные с инвестированием.
Инвесторы
• DIY теперь могут пользоваться целым набором инструментов вместе с новейшими исследованиями, часто доступными на их смартфонах, чтобы повысить доходность своих инвестиций.В этой статье описаны самые дешевые инвестиционные платформы и лучшие инвестиционные платформы (поскольку они не обязательно совпадают)
• Самостоятельное инвестирование больше не является прерогативой богатых, поскольку инвестиции могут быть сделаны всего за 5 фунтов стерлингов в месяц благодаря конкуренции между поставщиками инвестиционных платформ

Провайдеры инвестиционных платформ

• В настоящее время в Великобритании действует более 21 поставщика инвестиционных платформ.
• Некоторые поставщики инвестиционных платформ предлагают только ограниченный набор инвестиций, которые вы можете удерживать через них, в то время как другие предлагают более широкий спектр инвестиционных продуктов
• При сравнении поставщиков инвестиционной платформы рекомендуется выбрать тот, который позволяет инвестировать в акции и / или фонды как напрямую, так и через ISA по акциям и акциям, Junior ISA (JISA) или Self-Invested Personal Pension (SIPP)
• Даже если вы хотите инвестировать через SIPP, вам не следует сосредотачиваться только на поиске самого дешевого провайдера SIPP, поскольку вы можете захотеть приобрести ISA для акций и акций в будущем.Если вы разместите их на одной платформе, это может снизить затраты и упростить администрирование.
• Поэтому выбор лучшей инвестиционной платформы с широким спектром доступных инвестиций обеспечит вам гибкость в будущем.
Инвестиционные платформы
• сильно различаются по расходам, которые они взимают за управление вашим инвестиционным портфелем, поэтому обязательно ознакомьтесь с информацией о сборах (включая сборы SIPP) в этой статье, чтобы вы могли выбрать наиболее экономичную инвестиционную платформу.

Лучшие провайдеры инвестиционных платформ

Выбор лучшего поставщика инвестиционной платформы для вас будет зависеть от ваших личных обстоятельств и ваших инвестиционных целей. Некоторые из них лучше всего подходят для тех, кто хочет протянуть руку помощи, поскольку они предлагают хорошие инструменты и рекомендации, в то время как другие поставщики инвестиционных платформ могут быть лучше, например, для ежемесячных вкладчиков.

Мы сравнили более 21 инвестиционную платформу, чтобы составить список лучших и самых дешевых фондовых платформ. Примечание: у Vanguard пока нет пенсионного продукта

Лучшая универсальная инвестиционная платформа

Hargreaves Lansdown — (сочетание стоимости, инвестиционного выбора и обслуживания клиентов)

Лучшая инвестиционная платформа для новичков (вашими деньгами управляет кто-то другой)

Wealthsimple (будет управлять первыми £ 10 000 ваших денег бесплатно в течение первого года — одно из ведущих предложений по робототехнике), Hargreaves Lansdown — готовые портфели

Лучшая инвестиционная платформа для ежемесячных вкладчиков

AJ Bell Youinvest

Лучшая инвестиционная платформа для низких дилинговых сборов

Чарльз Стэнли Директ

Лучшая инвестиционная платформа для инструментов и исследований

Hargreaves Lansdown, Fidelity

Лучшая инвестиционная площадка для пассивных инвесторов

Interactive Investor (низкая годовая плата от 120 до 240 фунтов стерлингов), Vanguard Investor (хотя, в отличие от Interactive Investor, вы можете выбирать только фонды Vanguard)

Лучшая инвестиционная платформа для инвестиций в размере 50 000 фунтов стерлингов

Чтобы найти лучшего поставщика инвестиционной платформы для портфеля £ 50 000 , я выбрал только инвестиционные платформы, которые предоставляют следующее:

• Инструменты
• Исследования
• Портфолио моделей
• Доступно на смартфоне
• Нет комиссии за переключение фонда

Делая окончательный выбор, я не хотел зависеть только от стоимости, так как вам также следует оценить каждого поставщика инвестиционной платформы по 5 критериям, перечисленным выше, чтобы убедиться, что вы выбрали наиболее подходящий для ваших нужд.Для целей данного исследования я также предположил, что инвестиции находятся в , максимум 10 фондов с максимумом 10 годовых сделок инвестировал в течение 10 лет

Исследование сузило выбор до следующих 4 инвестиционных платформ, которые я перечисляю вместе с индивидуальной чистой годовой стоимостью.

1. Верность (0,35%)
2. Чарльз Стэнли Прямой (0,35%)
3. Interactive Investor (ежемесячная комиссия 0,23%, 0.33% или 0,47% в зависимости от того, какой из них вы выберете)
4. Харгривс Лэнсдаун (0,45%)

Самая дешевая инвестиционная платформа для инвестиций в размере 50 000 фунтов стерлингов

Если вы заинтересованы только в сохранении низких затрат, а не в инструментах и ​​исследованиях, вам просто нужно сравнить стоимость каждой инвестиционной платформы. Однако самая дешевая платформа инвестиционного фонда зависит от размера предлагаемых вами инвестиций и / или существующего портфеля, а также от типа инвестиций, которые вы хотите держать. Ни одна платформа для фондов не будет самой дешевой для всех.Поэтому вам необходимо сравнить расходы каждого поставщика инвестиционной платформы с учетом вышеупомянутых факторов.

Самая дешевая инвестиционная платформа на сумму 50 000 фунтов стерлингов, вложенных в фонды

Если вы планируете инвестировать в фонды (как и большинство инвесторов, то вы можете легко это сделать, используя наши тепловые карты. Наши сравнительные тепловые карты ISA и SIPP сравнивают более 20 различных поставщиков инвестиций, чтобы найти для вас самую дешевую инвестиционную платформу. Просто выберите подходящую тепловую карту вам (Акции и акции ISA или SIPP) ниже, а затем сосредоточьтесь на столбце 50 000 фунтов стерлингов, чтобы найти поставщика инвестиционной платформы с наименьшими затратами.Тепловые карты имеют цветовую кодировку от красного (означает дорого) до зеленого (означает дешево). Если вы планируете добавить в свой существующий портфель, убедитесь, что вы проверили, как стоимость выбранной вами инвестиционной платформы сравнивается с более высокими размерами портфеля.

Самая дешевая инвестиционная платформа для инвестиций в акции, ETF или инвестиционные фонды на сумму 50 000 фунтов стерлингов (предполагает максимум 6 сделок в год, состоящих из 6 покупок и 6 продаж)

Лучший способ краткосрочного инвестирования £ 50,000

Инвестиции в фонды или акции — это среднесрочные и долгосрочные инвестиции (более 5 лет).Фондовые рынки могут быть очень нестабильными, и краткосрочные инвестиции не рекомендуется, так как ваши инвестиции могут упасть в цене из-за обстоятельств, не зависящих от вас.

Если вы хотите инвестировать на короткий срок, то счета, предлагаемые банком и строительными обществами, вероятно, будут вашим лучшим вариантом. Щелкните по этой ссылке, чтобы получить дополнительную информацию и полезную сравнительную таблицу — Таблицы экономии при наиболее выгодной покупке.

Если вы хотите инвестировать на длительный срок и не знаете, какие фонды выбрать, то наш сервис 80-20 Investor будет интересен.Также прочтите, как я управляю своим собственным портфелем на 50 000 фунтов стерлингов в режиме реального времени на 80-20 Investor.

.

британских инвестиционных платформ: обострение конкуренции между управляющими активами

Этот рост в значительной степени был вызван изменениями в пенсионной среде, включая закрытие с конца 1990-х годов схем с установленными выплатами, за которым последовала постепенная либерализация пенсионных схем, включая пенсионных свобод. Теперь управляющие активами и инвестиционные платформы сталкиваются с новыми возможностями и проблемами при распределении средств среди этой растущей базы инвесторов.

В первой статье нашей новой серии «Фокус на средства в Великобритании» Мэтт Адамс, глава клиентской линии по управлению активами в Великобритании, рассматривает изменяющуюся структуру рынка инвестиционных платформ в Великобритании, как адаптируются управляющие активами и какую роль должны играть обслуживающие компании. в поддержку этой инфраструктуры.

Платформы советников занимают львиную долю

В Великобритании около 38% AUA находятся на платформах D2C (Direct to Consumer), обслуживающих непосредственно розничных инвесторов. На этом рынке доминирует единственный провайдер, Hargreaves Lansdown, рыночная доля которого составляет около 40%. Платформы D2C были поддержаны популярностью пассивных инвестиционных стратегий и ETF, которые предлагают неопытным инвесторам недорогой и не требующий особого обслуживания инструмент. Многие считают, что размещение ETF в Европе находится в зачаточном состоянии, особенно в сфере розничной торговли, поэтому мы можем ожидать дальнейшего роста, поскольку инвесторы понимают их, что, в свою очередь, может привести к увеличению предложения через платформы D2C.

Остальные 62% AUA работают на платформах, часто называемых B2B, и обслуживают независимых финансовых консультантов (IFA). Это характерно для рынка Великобритании — в большинстве других европейских стран доминируют платформы D2C. Несмотря на прогнозы о том, что введение в действие Обзора розничной дистрибуции в 2013 г. снизит склонность британских инвесторов полагаться на советы финансовых консультантов, оказалось, что это не так. Вместо этого, данные Financial Conduct Authority (FCA) из исследования рынка инвестиционных платформ показывают, что в период с 2013 по середину 2017 года сегмент B2B рос намного быстрее, чем платформы D2C.Рынок платформ консультантов менее концентрирован: ни одна из четырех ведущих платформ не имеет доли рынка, равной даже 20%, и рыночные доли этих четырех заметно изменились за последние годы.

В последнее время было много споров об угрозе, исходящей от робо-советников. Однако их действие пока ограничено. Хотя каждый третий инвестиционный счет DIY, открытый в течение года до конца сентября 2018 года, был роботом-аккаунтом, он не отбирает долю рынка у платформы D2C и вместо этого, похоже, обслуживает другую аудиторию.Средний размер портфеля робо-клиента составлял 10 485 фунтов стерлингов в 2018 году по сравнению со средним рыночным размером в 47 000 фунтов стерлингов для всех необслуживаемых счетов. Это может отражать тип инвестора, принявшего этот стиль инвестирования. С ожидаемым притоком инвесторов из поколения миллениума в ближайшие годы, возможно, перспективы робо-консультантов могут измениться.

Поставщик превращается в клиента: вертикальная интеграция на подъеме

Несмотря на ограниченное влияние роботов-консультантов, форма индустрии инвестиционных платформ должна измениться, поскольку управляющие активами и платформы стремятся пересмотреть свои традиционные бизнес-модели и изучить новые методы распределения.

С одной стороны, Vanguard, крупнейший в мире пассивный менеджер, вошел в пространство британской розничной платформы со своей собственной кэптивной платформой в мае 2017 года и быстро приблизился к отметке продаж в 1 миллиард фунтов стерлингов в течение года. Юридическое и общее управление инвестициями также запустило собственную инвестиционную онлайн-платформу D2C в 2018 году. С другой стороны, некоторые поставщики платформ, такие как Hargreaves Lansdown, участвуют в обратной интеграции, создавая и продвигая свои собственные средства.

В этом секторе также наблюдались некоторые слияния и поглощения среди поставщиков платформ, такие как покупка платформой D2C компании Interactive Investor компании TD Direct Investing в 2017 году.Это приобретение было профинансировано за счет прямых инвестиций, которые проявляют растущий интерес к сектору. Более того, за последние пару лет появилось несколько компаний, использующих как платформы D2C, так и платформы консультантов — альтернативный способ сбора новых денег для возврата на платформы.

Инвестор превыше всего: контроль со стороны регулирующих органов создает новые проблемы

Инвестиционные платформы

и их управляющие активами также подвергаются новой проверке в связи с исследованием рынка инвестиционных платформ FCA, которое направлено на усиление конкуренции между платформами и улучшение результатов для клиентов.В итоговом отчете, опубликованном в марте 2019 года, было сделано два ключевых предложения:

• Ограничение или запрет на выездные сборы
• Правила, позволяющие инвесторам менять платформу без необходимости продавать свои инвестиции

В настоящее время большинству провайдеров удалось привлечь розничных инвесторов, впервые знакомых с платформами D2C, а не постоянных клиентов других платформ; только 3% пользователей платформы DIY перешли на нее за последние три года. Предложения FCA направлены на увеличение доли клиентов, которые переключаются, и тем самым поощряют конкуренцию между управляющими активами.

Ключом к этому является осведомленность клиентов о текущих расходах в фонд и других сопутствующих расходах, таких как входные и выходные сборы. Впервые этот вопрос был рассмотрен в исследовании рынка управления активами FCA за 2017 год, которое показало, что среди всех посещений веб-сайтов инвесторов с целью проверки средств менее 9% посетителей смотрели на сборы. Исследование также показало, что платформы редко показывают консультантам индивидуальные и средневзвешенные сборы, которые платят их клиенты. Это означало, что даже если консультанты учитывают комиссию при выборе фондов, им непросто оценить текущую эффективность затрат для своего клиента.

Усиление конкуренции, усиление сотрудничества

С ростом покупательной способности и влияния платформ, потребность управляющих активами в анализе потоков своих активов по типам инвесторов и рынкам как никогда высока. Им нужно будет оценить, может ли их выбор платформ быть оправдан как с точки зрения их бизнес-модели, так и с точки зрения ценности, предлагаемой инвестору.

Поскольку управляющие активами стремятся найти наиболее экономичные модели распределения, данные играют решающую роль.Данные о комиссионных, демографические данные клиентов, продолжительность жизни и расходы на распространение должны быть проанализированы, чтобы оценить прибыльность различных каналов распространения. Обслуживающие активы и другие участники рынка вкладывают значительные средства в агрегирование этих данных и предоставление необходимой информации менеджерам. Обслуживающие службы также должны сыграть решающую роль в обеспечении оптимальных данных об эффективности в рамках более широкого процесса продаж, например, помогая получить лучшее представление об общей стоимости владения.

Кажется, что для сохранения конкурентоспособности решение заключается в сочетании технологий, данных и прозрачности. Например, менеджеры по инвестициям AXA обязались предоставить клиентам возможность «покупать средства, как книги на Amazon» ^[1] и работают с обслуживающими организациями над разработкой новой интерфейсной платформы, которая упростит инвесторам покупку средств. Согласно прогнозам, к 2037 году в Великобритании еще 8,6 миллиона человек достигнут пенсионного возраста (65+). Управляющим активами, платформам и обслуживающим компаниям необходимо будет сотрудничать, чтобы обеспечить удовлетворение спроса на доходность инвестиций и возможность этого растущего населения. выгода от расширенного выбора.

^[1] Воспламеняет Европу, 7 марта 2019 г.

Подробнее

Меняющийся ландшафт распределения средств: платформы объединяются до 5 игроков. Что дальше?

.Объяснение

британских инвестиционных платформ | moneyfacts.co.uk

При выборе инвестиционной платформы необходимо учитывать три основных момента. Это стоимость, доступные методы доступа и общая стоимость ваших инвестиций — последний тесно связан с расходами, поэтому мы решим их вместе:

Затраты и размер портфеля
Чем меньше ваш торговый портфель, тем больше вам нужно сосредоточиться на затратах. Если у вас скромный портфель — скажем, до 5000 фунтов стерлингов — тогда вы должны быть уверены, что любая получаемая вами прибыль не будет сразу же поглощена торговыми сборами и ежемесячными расходами.

Как указано выше, на каждой инвестиционной платформе взимаются разные сборы и сборы. Некоторые будут взимать плату за сделку, некоторые — фиксированную комиссию, другие — в зависимости от того, какие инвестиции вы продаете, и, наконец, некоторые будут взимать с вас процент от общей стоимости вашего портфеля.

Те, кто нерегулярно торгуют акциями или владеют небольшими инвестициями, должны внимательно посмотреть на затраты и убедиться, что ваша прибыль не будет уничтожена стоимостью дорогой торговой платформы.

Возможно, вы захотите запомнить, что разные инвестиционные платформы предоставят вам разные варианты инвестирования, поэтому это повлияет на выбор, который сделает человек.Более опытный инвестор, вероятно, будет искать самый широкий спектр инвестиций, тогда как для менее опытного инвестора более ограниченный выбор может быть приемлемым.

Доступность
Старая практика звонков своему биржевому маклеру каждый раз, когда вы хотели совершить сделку, давно ушла. Теперь большинство людей с радостью будут покупать и продавать через онлайн-провайдера — либо через приложение для смартфона, либо через онлайн-портал.

Выберите инвестиционную платформу, которая подходит вам наиболее комфортно при торговле.Новичкам может понадобиться платформа, которая предоставляет множество инструментов и инструментов, позволяющих принимать более обоснованные решения, в то время как опытные трейдеры могут предпочесть что-то более гибкое.

Затем подумайте, какая платформа соответствует тому, как вы хотите управлять своим портфелем. Распространение акций через Интернет с помощью ноутбука или домашнего ПК отлично подходит, если вы предпочитаете более крупные дисплеи и не думаете, что хотите много торговать в дороге. У приложений есть то преимущество, что вы можете получить доступ к своей платформе, находясь вне дома (при условии, что у вас есть приличный сигнал 4G), но дисплей заметно меньше, чем на обычном домашнем компьютере.

.

No related posts.