Инвестиционные цели: Инвестиционные цели — что это? Объясню простым языком

Related Articles

Когда и как давать яблоко грудничку: советы по введению яблочного прикорма

13.11.2024

Раннее развитие детей: методики, игры и упражнения для гармоничного роста

13.11.2024

Лучшие детские прыгунки для развития малыша: как выбрать и безопасно использовать

12.11.2024

Инвестиционные цели — что это? Объясню простым языком

Здравствуйте, уважаемый читатель!

Если ваша цель – стать профи в мире ценных бумаг, стоит разложить для себя по полочкам такую важную тему, как инвестиционные цели.

Я расскажу о том, что они из себя представляют и какими бывают. Текст даст основы новичкам и позволит опытным биржевым игрокам по-новому взглянуть на свои активы.

Что такое инвестиционные цели

Инвестиционные цели – это определенные экономические (а иногда и политические, социальные и др.) задачи, которые хочет решить инвестор, вкладывая собственный капитал. В зависимости от поставленных задач определяется набор инструментов и промежуток времени, когда они будут использоваться.

Хотя продуманная инвестиционная цель – это половина успеха, зачастую люди выбирают ее иррационально. Например, чтобы увеличить свой статус или получить выгодную должность, несмотря на низкие шансы последующей продажи активов с прибылью.

Классификация и виды целей инвестирования

Разумные вложения способны не только в лучшую сторону изменить качество жизни, но и спасти личное или корпоративное финансовое положение от краха. Решают они и множество других проблем.

Рассмотрим подробнее, какими бывают инвестиционные цели:

1. Основные и помогающие их осуществить, т.е. сопутствующие.
2. Общие и частные.
3. Экономические и неэкономические, т. е. направленные или нет на получение выгоды в денежном эквиваленте. К примеру, ко второй категории я могу отнести траты на озеленение города. Это не увеличит мой банковский счет, но улучшит экологическую обстановку и снизит число различных заболеваний.
4. Внешние и внутренние. Помогают получить частичный контроль над сторонней компанией или вернуть часть акций собственной.
5. Стратегические и тактические. Способствующие большой выгоде в перспективе или лишающие остальных игроков ряда преимуществ.
6. Личные и корпоративные и др.

Основные инвестиционные цели

В первую очередь я рекомендую разобраться с основными инвестиционными целями. Причем подойти к этому процессу рационально, взвесив все плюсы и минусы.

Сохранение капитала

Эта задача инвестирования – одна из самых распространенных.

Ее достижение не предполагает активных и высокорискованных операций, главное – сохранить имеющийся капитал от обесценивания и потратить его в будущем на нечто действительно значимое (недвижимость, машину, обучение детей и т. п.).

В этом случае наиболее подходящими инструментами будут вклады в надежных банках и паевых инвестиционных фондах.

Приумножение капитала

Это задача более амбициозных и уверенных игроков. У них есть свободные средства, потеря которых нежелательна, но и не приведет к полному разорению. Риск неудачи здесь гораздо больше, только во многих случаях при правильном расчете его перевешивают потенциальные выгоды.

Инвестиции направляются в активы с хорошими перспективами – ценные бумаги, строительство недвижимости для последующей перепродажи или сдачи в аренду площадей, предметы искусства и др.

Минимизация рисков

Актуальна для предпринимателей и акционеров, вложивших значительную часть капитала в различные проекты и нуждающихся в надежной и доходной «подушке безопасности».

Основная стратегия для достижения этой инвестиционной цели – диверсификация активов. Например, покупка акций компаний из разных отраслей и стран, комбинация доходов по ним и депозитам. Частично помогает снизить риски страхование средств.

Общие и частные цели инвестирования

Сохранение и приумножение капитала, минимизация рисков – это общие инвестиционные цели. Каждый инвестор достигает их по-разному.

Обширная задача по сохранению капитала делится на несколько частных:

• сберечь средства на новый автомобиль через 5 лет;
• откладывать 10 % от ежемесячной зарплаты для обеспечения семьи на пенсии или покупку квартиры побольше.

Чем конкретнее общие цели будут делиться на частные, тем более человек мотивирован и ответственен.

Заключение

Подчеркну еще раз, что правильные и взвешенные инвестиционные цели действительно помогают рациональнее распоряжаться своими активами. Причем иногда удается совместить реализацию сразу нескольких планов и добиться эффекта синергии.

До новых встреч, подписывайтесь, оставляйте комментарии и делитесь полезной статьей в соцсетях!

Основные инвестиционные цели —

Ни одно государство с развитой рыночной системой не способно эффективно проводить экономическое развитие без активной инвестиционной деятельности. Поэтому инвестиции целесообразно рассматривать: во-первых, в качестве самого процесса движения стоимости, во-вторых, как экономическую категорию, то есть отношения по поводу движения стоимости.

Сам экономический смысл инвестиций оправдывается целями, которые преследует инициатива, связанная с вложением каких-либо средств.

Основная цель инвестиций состоит в получении дохода путем размещения активов в определенный вид предпринимательской деятельности.

Инвестиционные цели можно классифицировать в соответствии со стратегией, которая разработана на предприятии, согласно которой все инвестиционные вложения подразделяются на следующие группы:

• инвестиции, направляемые для получения дополнительной прибыли;
• инвестиционные вложения с целью диверсификации деятельности;
• инвестиции, увеличивающие капитал;
• инвестиции, которые способствуют увеличению ликвидности свободных денежных средств на максимально приемлемом уровне для самого инвестора;
• инвестиции, связанные с уменьшением предпринимательского риска.

Достижение первой цели предполагает стабильное получение дополнительного дохода в определенном периоде времени. Инструментами данной цели являются, в основном, краткосрочные инвестиционные проекты, в которых рассчитана периодичность финансовых поступлений. Например, получение процентов по банковскому вкладу или начисление дивидендов по ценным бумагам. Обычно, данный вид доходов учитывается при составлении плана о поступлении денежных потоков, так как оказывает непосредственное влияние на платежеспособность предприятия и его финансовую стабильность.

Инвестиционные вложения с целью диверсификации деятельности предприятия служат не только для увеличения прибыльности, но и средством снижения предпринимательского риска. Так, например, в случае потери части доходов от основного вида деятельности в силу воздействия внешних или внутренних факторов, вероятность полной потери доходов при диверсификации значительно снижается. Инструментом для достижения данной цели служит инвестиционный проект, направленный на деятельность, отличающуюся от основного вида производства (оказания услуг, выполнения работ).

Цель инвестиционных вложений, которая направлена на увеличение капитала, достигаетс

я путем финансовых вложений в объекты, которые в течение некоторого времени увеличивают свою первоначальную стоимость. Ярким примером таких инвестиционных вложений является приобретение акций молодых компаний, расширение деятельности которых положительным образом влияет на стоимость их ценных бумаг. Так же в качестве примера в данном случае можно привести инвестиционный проект по приобретению или строительству объектов недвижимости, с целью их дальнейшего использования (аренда, перепродажа по частям и т.д.).

Обеспечение ликвидности денежных средств обеспечивает возможность быстрого обращения инвестиций в наличность без значительных потерь в стоимости, а также в случае необходимости быстрой реализации инвестиционного проекта. Данная цель вполне достижима только в том случае, когда инвестиционные (свободные) средства вкладываются в финансовые активы, имеющие достаточно устойчивый спрос на фондовом и иных рынках.

Цель инвестиций, направленная на снижение предпринимательского риска, обеспечивается вложением средств в государственные программы. То есть, как показывает мировая практика, максимально безопасными являются различные долговые обязательства правительства. В данном случае, вложение инвестиций в государственные приоритетные программы с целью получения дополнительного дохода, носит чисто условный характер, так как доход по государственным долговым обязательствам не превышает сложившийся среднерыночный уровень. Однако, цель оправдывает средства, поэтому вложение инвестиционных ресурсов минимизирует риск непредвиденных потерь, потому как подкрепляется государственными гарантиями.

Акции остальных эмитентов способствуют получению большего дохода, но в данном случае существует риск не только неполучения прибыли, но и потери инвестиционных ресурсов.

Какова бы ни была цель инвестиционной деятельности, все их объединяет единственное направление – использование свободных средств для получения дополнительного дохода. И как любой вид предпринимательской деятельности, инвестирование сопряжено с определенным риском, в рамках которого действует инвестор. Естественно, чем выше ожидаемый доход, тем больше возрастает вероятность риска. Поэтому каждый инвестор, выбирая цель, действует в границах приемлемой рискованности в индивидуальном порядке. Снижение инвестиционных рисков, то есть достижение цели возможно в том случае, когда идет тщательный подбор объектов, гарантирующих возврат инвестированного капитала и получение прибыли по уровню, запланированному ранее.

Вложение средств в такие объекты не только снижают рискованность от новых вложений, но и оказывают прямое воздействие на снижение риска потерь от основного вида деятельности. Однако, не стоит забывать, что снижение рисков до минимального уровня далеко не всегда позволяет устранить вероятность отрицательных последствий в полной мере. Данная цель призвана достичь допустимого уровня потерь при одновременном обеспечении ожидаемой инвестором прибыльности.

Инвестиционная цель

Инвестиционная цель – это то, с чего начинается любой вид инвестирования. Эксперты считают, что без этого невозможно выполнить финансовые задачи. Да и инвестирование без целей уже не является инвестированием.

 

Цели инвестиционной деятельности – это финансовые задачи, которые стремится решить инвестор. Поставленные цели определяют набор инвестиционных инструментов и формируют инвестиционный горизонт, то есть период, на который готов вложить деньги инвестор.

Основные инвестиционные цели

 

К самым распространенным целям инвестирования принято относить:

 

• Сохранение денежных средств для больших покупок в будущем.
• Увеличение размера текущего дохода.
• Накопление средств для обеспечения безбедной пенсии.

 

Рассмотрим каждую цель отдельно.

 

Копим деньги на покупки

 

Самой распространенной инвестиционной целью является сохранение своих финансовых ресурсов на осуществление крупных покупок в будущем. Очень часто люди вынуждены копить деньги годами, чтобы купить собственное жилье, автомобиль, оплатить обучение детей, приобрести дорогую путевку, открыть собственный бизнес. Если известна конечная сумма денег, то можно выбрать тип инвестирования, с помощью которого можно достигнуть поставленной цели. Для таких целей, как приобретение недвижимости или оплата обучения своих детей, лучше выбрать вариант с минимальным инвестиционным риском. Не стоит рисковать своими накоплениями. Оптимальный вариант – хранить деньги на депозите в банке. Для всех остальных целей подойдут вложения в ПИФы. Но данный вариант имеет определенный риск. Инвестор наперед не может спрогнозировать конечный финансовый результат.

 

Увеличиваем свой доход

 

Довольно распространенной инвестиционной целью в России является увеличение текущего дохода. Многие сограждане не рискуют вкладывать свои сбережения в долгосрочные инвестиционные проекты. Они предпочитают получать стабильный дополнительный доход и тратить свой заработок на текущие расходы. Данная цель инвестиционного проекта характерна для пенсионеров, которые ищут дополнительный источник доходов. Увеличить свой текущий доход можно за счет процентов и дивидендов. Инвесторы пенсионного возраста выбирают проекты, гарантирующие высокий доход при минимальном риске. Размер их пенсионных выплат меньше, чем доход, которые они получали до выхода на пенсию.

 

Копим на пенсию

 

Для России такая цель инвестирования, как накопление денег на пенсионный отрезок жизни, довольно редкая. Наши сограждане привыкли, что их старость обеспечивает государство и работодатели. Совсем другая ситуация наблюдается в европейских странах. Для их жителей абсолютно нормальным является инвестирование с целью накопления пенсионных выплат. Вы должны понимать, какой размер пенсии вам может гарантировать государство. Будет ли вам хватать данного пособия для удовлетворения ваших потребностей? Если вы не уверены в своей безбедной старости, то нужно создать индивидуальную программу инвестирования. И важно помнить о том, что чем раньше вы начнете инвестировать, тем выше шансы скопить необходимую сумму денег.

 

Общие цели при инвестировании

 

Перечисленные инвестиционные стратегические цели являются не единственными. Для российской реальности очень актуальна такая цель, как сохранение своих сбережений от инфляции, получение дохода, который перекроет возможные потери от девальвации национальной валюты. Очень важно, чтобы поставленные инвестиционные цели были четко сформулированы и достижимы.

 

Цели инвестиционного процесса зависят от следующих факторов:

 

• возраста и жизненных целей инвестора;
• уровня доходов и стабильности финансового состояния инвестора;
• уровня финансовой грамотности и жизненных целей инвестора;
• уровня прогнозируемых доходов;
• какой уровень риска является приемлемым для вкладчика;
• психологические особенности вкладчика.

 

Рассмотрим выбор инвестиционной цели на отдельном примере. Успешный бизнесмен планирует через пять лет завершить свою предпринимательскую деятельность. К этому времени он рассчитывает получить определенную сумму денег. Для бизнесмена достаточно получить 50 тысяч долларов. Таким образом, инвестиционная цель выбрана – накопить 50 000 долларов. Чтобы достигнуть поставленной задачи, он согласен инвестировать в портфель, который 50 на 50 сформирован из спекулятивных акций и «голубых фишек». Прогнозируемый уровень дохода составляет 25% годовых. Доход от инвестирования он планирует реинвестировать в полном объеме в течении всех 60 месяцев.

 

Итак, можно подытожить:

 

• Ожидаемая доходность – годовой доход 25%.
• Приемлемый уровень риска – 50% спекулятивных акций и 50% «голубых фишек.
• Принцип распределения доходов – вся прибыль будет реинвестирована.
• Таким образом, инвестиционная цель четко определена, все критерии обозначены.

 

Эксперты отмечают, что чем точнее поставлены инвестиционные цели, уровень желаемого дохода и допустимый уровень риска, принцип распределения дохода, тем легче разработать инвестиционный план и стратегию для достижения целей. Об этом нужно помнить каждому инвестору, который начинает свою деятельность на инвестиционном рынке. Если этого не сделать, то выполнить поставленные задачи не получиться.

Основные цели инвестора в зависимости от вида инвестиций

Содержание статьи:

1. Что называют целью инвестора?
2. Какие цели бывают?
3. Цели финансовых инвесторов
4. Цели прямого (реального) инвестирования
5. Цели венчурных инвесторов
6. Стратегические цели
7. Цели при альтернативных способах вложения
8. Цель при реинвестировании
9. Цель при инвестировании производства
10. Цель государственных инвесторов

Любое дело, которым мы занимаемся должно давать какой-либо результат. По тому совпадает ли этот результат с нашими ожиданиями, мы оценивает успешность наших действий. Ожидаемый результат это и есть цель, которую мы перед собой ставим.

Так и в инвестиционной деятельности. Каждый инвестор перед началом вложений четко формулирует перед собой цели и двигается к ним.

Цели инвестора это запланированный итог по окончанию инвестиций.

Все мы знаем, что существует огромное множество видов инвестиций и типов инвесторов, соответственно и целей инвестирования существует достаточно. Однако принято выделять основные задачи инвестора, которые актуальны для любого рода вложений.

Самая главная цель инвестора это доходность его вложений или другими словами получение максимально возможного эффекта от осуществленных усилий и предпринятых мер.

Любая инвестиция должна приносить прибыль либо благоприятный эффект иначе просто теряется ее смысл. Для достижения данной цели инвесторы используют различные финансовые инструменты с повышенным уровнем доходности либо минимальным горизонтом инвестирования. Это могут быть вложения на фондовые и валютные рынки, в ценные бумаги, в сырьевые активы, драгоценные металлы и другое. Однако не стоит забывать основное правило инвестирования, чем выше доход, тем выше риск его получения. Поэтому опытные инвесторы всегда наполняют собственный инвестиционный портфель активами различного уровня доходности и риска с целью диверсификации, что позволяет снизить неблагоприятный эффект и возможные убытки.

Из вышесказанного плавно вытекает следующая, одна из основных целей всех типов инвесторов, а именно надежность вложений. И это весьма логично. Ваши вложения должны быть надежно защищены, чтобы вы были уверенны в завтрашнем дне. Надежные инвестиции характеризуются низким уровнем риска и, как правило, не высоким уровнем дохода. Такими активами, например, выступают государственные облигации, застрахованные банковские депозиты, ценные бумаги крупных зарекомендовавших себя на рынке компаний и т.п.

Следующая цель вытекает из самой сути инвестиционной деятельности. Случается, что нужно принять быстрое решение. В таком случае ваши вложения должны быть мобильными, в том смысле, что инвестор мог бы их быстро продать, обратить в деньги. Это называется ликвидностью инвестиционного актива.

Ликвидность зависит от скорости обращения актива в денежные или финансовые ресурсы. Это во многом способно обезопасить ваши вложения. Например, вы заранее узнали о каком-либо кризисе, проблеме или вам просто нужно срочно избавиться от актива, который может принести вам убыток с большой долей вероятности. Если этот актив высоколиквидный для вас все пройдет безболезненно, и вы с легкостью его продадите без лишних потерь времени и средств. В случае если актив обладает низким уровнем ликвидности, есть вероятность, что вы не сможете избавиться от него до наступления неблагоприятной ситуации, и убытки будут неминуемы.

Реклама и формирование деловой репутации в современном мире занимает лидирующие позиции в качестве критерия успешности частного лица или компании. Именно поэтому, зачастую, сегодня всё больше и больше инвесторов производят вложения именно с целью пиара, либо с целью заработать себя имя. Расчёт делается на то, что в будущем это окупится.

Основные цели инвесторов в зависимости от вида инвестиций

Основной целью финансовых инвестиций в основном будет получение максимально возможной прибыли и снижение рисков вложений. Стоит отметить, что предпочтение к времени осуществления инвестиций при данном виде вложений у инвесторов преимущественно направленно на краткосрочный период. Объясняется это достаточно просто, добившись успеха от реализации одной инвестиционной идеи в краткосрочном периоде можно быстрее заняться реализацией следующей. И такой порядок действует потенциально способен принести более высокие уровни прибыли.

В прямых инвестициях основной целью инвестора является приобретение доли в уставном капитале какой-либо компании и последующего увлечения капитализации данной компании. Если более подробно, то прямые инвесторы преследует две основные задачи, во-первых это получить возможность управления той компанией ценные бумаги который были приобретены. Во вторых это банальное увеличение собственного капитала. Прибыль инвестор получает за счет продажи собственной доли по цене выше покупной.

Цели инвесторов при осуществлении венчурных инвестиций это разработка и поиск новых видов деятельности, инновационных идей и предложений для их последующего финансирования и раскрутки. Также одной из основных задач такого инвестирования это внедрение в жизнь инновационных товаров и услуг, развитие рынка, разработка новых технологий. Не всегда данные проекты заканчиваются успешно, однако в случае, если новый товар или услугу будет принята рынком, прибыль может составить сотни, а иногда и тысячи процентов от вложенных средств. После того как инвестиционный актив будет стабильно приносить доход, инвестор продает его и таким образом получает прибыль.

Цели стратегических инвесторов это установление контроля над объектом инвестиций. Тут все достаточно просто, инвестор покупает контрольный пакет акций (по возможности) и становится управленцем данной компании. Делается это по разным причинам. Это и получение новых технологий, и расширение собственного бизнеса, и искоренение конкурента с рынка и т.д.

В случае, когда инвестор выбирает областью ведения своей инвестиционной деятельности объекты тезаврации, драгоценные камни и металлы, объекты искусства и антиквариат и другие альтернативные объекты, можно констатировать, что им двигает цель диверсификации.

Все перечисленные выше виды инвестирования вряд ли являются основным источником дохода у большинства инвесторов, однако они способны существенно разбавить соотношение доходности к риску любого инвестиционного портфеля. Диверсификация это, несомненно, инструмент помогающий инвестору обезопасить свои инвестиции и понизить общей уровень инвестиционных рисков.

Также инвесторов может стимулировать так называемая цель независимости. Если говорить просто, то это ситуация, когда инвестор отказывается от внешнего финансирования своей инвестиционной идей по тем или иным причинам. Это может быть желание не делить доходы с партнёрами, не зависеть от стороннего капитала, не раскрывать тонкости собственного проекта и т.д. В таких ситуациях инвесторы осуществляют процесс реинвестирования проекта.

Если переходить к более узким и специальным видам инвестиционной деятельности, то нельзя не выделить инвестиции в запасы. В первую очередь инициатора инвестиционного процесса будет мотивировать цель непрерывного производства на предприятии. Это позволит, одновременно, улучшить показатели прибыли и снизить риски убытка.

Также особняком стоят цели государственного инвестора. Несомненно, при осуществлении государственных инвестиций правительство страны нацелено и на повышение доходов отдельных отраслей хозяйства и секторов экономики и т.д. Однако приоритетом всё-таки выступает исполнение социального долга перед гражданами, повышение общего уровня жизни в стране.

Цели инвестирования – SPRINTinvest.RU

Инвестированием является целевое вложение денежных средств (к примеру, приобретение каких-либо ценных ценных бумаг или имущества).

При этом цель имеет ярко выраженный финансовый характер — извлечение прибыли.

Цели инвестирования — это некоторые финансовые задачи, которые ставит перед собой инвестор и которые впоследствии стремится решить.

Определить цели инвестирования – значит ответить на главный вопрос: зачем вообще нужны инвестиции?

Различают три главных цели инвестирования: первая — это сохранение имеющегося капитала, вторая — его приумножение и третья — минимизация риска вложения (например, оплата займов, имеющихся у предприятия).

Сохранение капитала

Для сохранения имеющегося капитала эксперты советуют инвестировать свой капитал в недвижимость.

Недвижимое имущество во все времена пользуется неизменным спросом и относится к числу высоколиквидных финансовых инструментов.

Приобретенную недвижимость в случае надобности можно продать. Найти сегодня покупателя – не сложно. От продавца требуется лишь объективная оценка стоимости продаваемого имущества.

Приумножение капитала

Второй основной целью инвестирования является приумножение имеющегося капитала, в том числе за счет финансовых вложений в приобретение ценных бумаг, среди которых наиболее распространенными являются облигации, акции, сберегательные сертификаты, векселя.

У финансовых вложений есть большой плюс. Они помогают получить пассивный доход, но в то же время для наиболее высокого заработка нужно тщательно изучить весь рынок ценных бумаг.

Производить финансовые вложения необходимо в ценные бумаги, имеющие высокую ликвидность. Тогда можно без особых проблем реализовать их.

При денежных вложениях именно в ценные бумаги, нужно обязательно следить за изменением цен на рынке.

Минимизация рисков

Основной опасностью при инвестировании является полная или частичная потеря денежных средств в случае проигрыша инвестора.

Для минимизации риска от проигрышных инвестиций желательно разбить свои капиталовложения на несколько долей и вложить деньги в разные инвестиционные компании.

Риски возникают обычно из-за недостоверности полученной информации, осознанных злонамеренных действий конкурентов или из-за неконтролируемых случайностей.

Выбирая наиболее эффективный и наименее рискованный инвестиционный проект, эксперты рекомендуют пользоваться системой показателей, результат которых поможет выяснить достоинства и недостатки проекта.

Общие и частные цели инвестирования

Перечисленные выше цели инвестирования носят общий характер. Они в равной степени относятся ко всем разновидностям финансовых вложений.

В рамках общих целей целесообразно прописать частные инвестиционные цели, которые являются глубоко индивидуальными для каждого инвестора.

К примеру, в рамках общей цели «Сохранение капитала» целесообразно прописать частные цели «Сохранить капитал, предназначенный для оплаты обучения ребенку в будущем».

В рамках общей цели «Приумножение капитала» будет уместно расписать частную цель «Увеличить доходность вложений в акции компании «Рога и копыта» на 10 %».

Общая цель «Минимизация рисков» может быть дополнена частной инвестиционной целью «Диверсифицировать источники доходов, для снижения рисков, связанных с внезапным увольнением с основного места работы».

Цели инвестора — Стратегические, финансовые и другие цели

 

Для начал выкладываю свой рейтинг брокеров на которые зарабатываю уже много лет! Вывожу стабильно прибыль и инвестировал очень много денег

---

А вот уже как зарабатывать, мы все обсуждаем в закрытой группе, точней в секретном Форекс форуме! Там много, трейдеров, финансовых блоггеров, брокеров и новичков хватает! Обсуждаем, что работает, а что нет! Присоединяйся, чем больше нас, тем проще! Смотри пример личного заработка

---

Перед осуществлением инвестиций, каждый инвестор ставит перед собой цели, которых он планирует добиться. В зависимости от целей, инвестор выбирает стратегию их достижения.

Все инвестиции, так или иначе, направлены на получение прибыли. Для успешного достижения этого перед каждым инвестором стоят задачи, которые ему предстоит решить.

Цели инвестора:

• Доходность вложений
• Надежность вложений
• Ликвидность вложений

Цель инвестора — Надежность

Надежность инвестиций является одной из основных целей инвестора.

Надежность это стабильное получение прибыли от вложений, сопровождающиеся низкой степенью риска. Чаще всего, надежная ценная бумага не обеспечивает высокой доходности.

Примером надежных ценных бумаг могут являться облигации государств, доходность по которым обеспечивается платежеспособностью конкретного государства.

Цель инвестора — Доходность

В случае если целью инвестора является получение прибыли, то для осуществления данной цели инвестор выбирает высокодоходные активы. Высокодоходными активами чаще всего выступают различные ценные бумаги, например акции, новые инвестиционные проекты и никому неизвестные инвестиционные идеи и т.д.

Однако все высокодоходные инвестиции не только увеличивают доход вкладчика, но и существенно повышают риск потери вложенных средств. Все это уменьшает надежность вложений инвестора.

Высокодоходная ценная бумага – это, как правило, недооцененная акция какой-либо компании. На таких акциях, при благоприятных условиях, возможно за короткий промежуток времени получить значительную прибыль.

Грамотный подбор портфеля ценных бумаг поможет сгладить разницу между надежностью и доходностью ваших инвестиций, что, в свою очередь, благоприятно повлияет на ваш финансовый результат.

Цель инвестора — Ликвидность

Ликвидность, как цель инвестора, объясняется очень легко. Ликвидность это способность обратить ценную бумагу либо инвестиционный актив обратно в деньги. Степень ликвидности зависит от того, как легко и быстро инвестор может найти покупателя и продать ценную бумагу либо другой актив, зная его цену в фактический момент времени.

То есть, обладая ликвидной бумагой, инвестор может запросто продать её, быстро получив необходимые денежные средства. Ликвидность выступает одним из факторов снижающих инвестиционные риски.

Различие целей инвесторов в зависимости от их инвестиционной деятельности

Существуют несколько основных типов инвесторов:

• прямой инвестор
• финансовый инвестор
• венчурный инвестор
• стратегический инвестор
• институциональный инвестор.

Исходя из таких особенностей осуществления инвестиций как объект вложения, период и форма вложения у каждого типа инвестора есть своя доминирующая цель.

Сутью прямых инвестиций является прямое финансирование какого-либо производства путем приобретения не менее 10 процентов от уставного капитала компании со стороны инвестора и последующие планомерное увеличение стоимости этого объекта. Целью инвестора в данном случае является получение прибыли в результате продажи собственной доли по уже возросшей цене.

Сутью финансовых инвестиций являются уже оговоренные ранние основные цели инвестирования. Это получение дохода, снижение рисков, рост объема собственных активов и поддержание их на приемлемом уровне ликвидности. Финансовые инвестиции наиболее распространенный вид вложений и способен обеспечить все основные цели инвестора.

Суть венчурных инвестиций это поиск инновационных, перспективных инвестиционных идей, которые ещё не представлены на рынке и осуществление инвестиций в данный инвестиционный проект, а также взращивание этого проекта до обретения им конкурентоспособности и прибыльности. Цель инвестора при осуществлении инвестиций является поиск таких проектов и идей и заработок на них благодаря их раскрутке.

При стратегическом инвестировании целью инвестора является получение контроля и возможности управления над объектом собственных инвестиций. Косвенные цели такого инвестирования это получение новых технологий, новых рынков сбыта продукции, расширение бизнеса, увеличение конкурентоспособности и другие.

Цель институционального инвестора видна в сути его деятельности, а именно это накопление и распределение капитала, а также поддержание развития отдельных отраслей экономики путем их финансирования.

( 1 оценка, среднее 5 из 5 )

Как ставить инвестиционные цели и задачи, чтобы их достигать?

В этой статье мы хотим рассказать, почему многие инвесторы не добиваются успеха на финансовых рынках. По шагам раскроем как ставить инвестиционные цели на основе технологии SMART.

Содержание

1. Зачем нужны SMART-задачи
2. И что это такое SMART-задачи
3. Давайте попробуем
4. Выбираем конкретную задачу
5. Измеримая цель
6. Достижимая цель
7. Релевантная задача
8. Ограниченная во времени
9. Каскадируем SMART задачи
10. Управление
11. 10 простых шагов по переходу на SMART задачи при инвестировании

Итак, вы решили инвестировать. Это значит, необходимо поставить цели и расписать задачи. Помним о том, что абстрактные цели недостижимы. Поэтому учимся ставить SMART-задачи. Которые благодаря структуре и формулировке помогают достигать себя сами.

Зачем нужны SMART-задачи

Диалог между девочкой (А) и котом (К) из произведения «Алиса в стране чудес» наглядно показывает, зачем прописывать задачи.

А: Скажите, какой тропинкой я смогу выйти отсюда?

К: А куда ты идешь?

А: Я не знаю…

К: Что ж, тогда ты придешь туда по любой тропинке.

Чтобы выбрать тропинку, придется четко сформулировать задачу. Ведь если она абстрактна, то тропинка приведет к неожиданному результату.

Большая часть начинающих инвесторов прогорает. Это происходит, потому что новички пытаются сделать все своими силами. Они не задумываются о том, что хотят получить на самом деле и занимаются всем подряд. В результате ничего не успевают. Ошибаются, теряют деньги, тратят много нервов и выгорают психологически. Обычно несостоявшийся инвестор приходит к выводу, что идея была плохая. А инвестирование подходит только для профессионалов. Но на самом деле все прозаичнее. Просто изначально нужно было уделить достаточно целям и планированию. Кроме того, нужно правильно выбрать активы. Для этого нужно проконсультироваться с опытным управляющим.

И что это такое SMART-задачи

Вопреки первому впечатлению, SMART — это не слово «умный» в переводе с английского, которое написано капсом, а аббревиатура. Впервые термин введен Джорджем Дораном. Он написал о методе газетной статье про грамотную постановку управленческих целей и задач.

Расшифровка у нее следующая.

• Specific — конкретная цель, которая имеет детализацию: увеличить, уменьшить, повысить.
• Measurable — измеримая цель: количество, качество, стоимость.
• Achievable — она должна быть достижима, если мы решаем сделать что-либо, необходимо иметь для этого деньги и время.
• Relevant — релевантная, она должна быть уместна, по-настоящему нужна нам, а не просто цель ради цели.
• Time-bound — ограниченная во времени, дедлайны творят чудеса с абстрактными задачами, а четким помогают найти экономичные решения.

Давайте попробуем

Поставить задачу по модели SMART может любой человек. Даже если вы никогда особо не увлекались постановкой задач, все равно справитесь.

Выбираем конкретную задачу

Описываем и детализируем действие:

• нужно найти управляющего, который разбирается в вопросе инвестиций;
• обсудить активы подходящие для торговли на которых можно заработать и достичь целей;
• определяем рынок: криптовалютный, фондовый, валютный;
• решаем когда и течение какого периода мы хотим инвестировать и получить прибыль;
• определяем допустимые и реальные риски;
• оговариваем вознаграждение управляющего при достижении цели.

Посмотрим на примере: у вас есть 10 000 долларов и желание заработать 20% за полгода это 2000 долларов.

Это понятная задача. Глядя на нее можно продумывать стратегию, а в процессе контролировать результат.

Измеримая цель

У желанного результата должна быть количественная характеристика. В этом случае вы всегда знаете, какой параметр нужно получить, чтобы задача считалась успешно выполненной. А также можете в любой момент посчитать, сколько осталось до цели и поменять стратегию.

Мы уже говорили об этом выше. Теперь уточним применимо к этой характеристике. Измеримая цель выглядит так: у меня есть 10 000 долларов и через полгода я хочу заработать на инвестициях 20%. Чтобы держать ситуацию под контролем необходимо регулярно проводить контроль достижения цели. Мы взяли в качестве срока полгода. В таком временном интервале рационально проводить анализ каждые два месяца. Таким образом, мы получим три контрольных даты. Две из которых предоставят нам возможность скорректировать действия, а последняя — подвести итоги.

Достижимая цель

У вас есть определенные ресурсы. Которыми можно воспользоваться для выполнения задачи. Когда определяете цели, учитывайте, что если вы проигнорируете реалистичность достижения цели при имеющихся ресурсах, ничего не получится. Например, если вы решите заработать 2000% за полгода — это будет недостижимая цель. Либо решите получить 200%, но не повышая риски, а оставив их на уровне, когда желаемый доход был 20%. Это тоже будет невозможно

Вернемся к нашей цели. Мы хотим получить 20% за полгода. Чтобы понять, достижимо ли это, нужно выяснить, есть ли управляющие, которые показывают такую доходность регулярно. Анализируем результаты управляющих. Ищем того, который зарабатывает 20% регулярно в течении 18 месяцев за каждые полгода. То есть он должен не просто однажды показать такую доходность, а сделать это не меньше трех раз. Если мы находим такого управляющего, то имеет смысл начать с ним сотрудничество.

Релевантная задача

Вы уверены в том, что инвестирование актуально на данном этапе, и цели, которые поставлены, того стоят? Время имеет денежный эквивалент Когда вы работаете наемным работником, трудовой час оплачивается по фиксированной ставке. Когда вы решаете инвестировать, предполагается, что трудозатраты окупятся прибылью. Но чтобы это было на самом деле так, нужно определить, какие действия придется совершить. Сколько это отнимет часов и каким будет вознаграждение.

Итак, для того чтобы начать инвестировать, нужно:

• изучить суть вопроса — то есть понять, что такое инвестирование и зачем оно вам;
• прочитать литературу и статьи;
• обсудить с семьей и убедить близких в актуальности инвестирования;
• найти управляющего и провести встречи с ним;
• выделить деньги и передать их под управление.

Эти действия придется совершать наряду с обычными повседневными делами, а иногда и в ущерб им. Поэтому имеет смысл взять сумму предполагаемой прибыли и сравнить с трудозатратами. Может оказаться так, что простая подработка, которая займет меньше времени, больше материальной прибыли.

Как быть?

Чтобы окончательно понять актуальность инвестирования для себя, ответьте:

• цель, например 20% дохода за полгода, стоит усилий, которые предстоит затратить?
• действительно стоит это делать сейчас, что изменится в вашей жизни?
• не расходится ли задача с планами как вашими, так и близких?

Особенно стоит уделить внимание последнему пункту. Вероятно вы уже имеете цель: купить хорошую машину, улучшить жилищные условия, отправиться в путешествие. Это то, чего хотите вы и ваша семья. Помните, что инвестирование связано с рисками. Конечно, в случае успеха вы сможете быстрее достигнуть намеченных ранее планов. Но подумайте, что будет в случае неудачи? Обговорите этот вопрос с близкими людьми. Чтобы при неблагоприятном раскладе вместе с материальными ценностями не утратить и остальные.

Полученные от инвестирования деньги должны окупить потраченное время. Но когда рассчитываете окупаемость, не забывайте вот о чем: при вложении в активы всегда существует большая перспектива. Даже если вы сейчас ставите задачу заработать 200 долларов за полгода. И вам кажется, что это мало, подумайте, какие возможности откроются в случае успеха. Ведь цель в 200 долларов — это тестирование возможностей. А дальше можно наметить планку в 2000 долларов и больше.

Ограниченная во времени

Если вы в самом начале установите сроки, то сможете использовать их как критерий для выбора управляющего, инвестиционных активов, последующего контроля и определения успешности или неуспешности всей затеи.

Каскадируем SMART задачи

Чтобы поставить задачи по этой системе, их нужно систематизировано разделить и не утратить между ними взаимосвязи. В системе задачи будут выполняться эффективнее. Так как будет понятно, зачем что-то делать, что от этого зависит и какой ожидается результат.

Как это сделать

1. Вместе с управляющим поставить до 6 целей, которые имеют стратегическое значение.
2. Разобраться в отдельных направлениях инвестиций, чтобы понимать, что обсуждать с управляющим, и выбрать для себя активы с комфортной доходностью и рисками.
3. Обсудить детали с управляющим и определиться с параметрами инвестиционной декларации.
4. Назначить периоды мониторинга исполнения задач.

В результате капитал распределен между активами. У вас есть прописанная стратегия инвестирования и определенная уверенность в том, что вы делаете. Остается только наблюдать и ждать результат.

Управление

После того, как вы установили задачи, нужно их отслеживать. Выбрав определенный интервал, необходимо проводить анализ инвестиционного портфеля вместе с управляющим. И отслеживать, что получается, а что пока нет. Для этого разрабатываем план мониторинга.

Если результат положительный, и вы уверенно движетесь к цели, имеет смысл вознаградить управляющего премией. Которая стимулирует его на успешную работу в дальнейшем.

В итоге схема нашей работы с задачами выглядит так:

• устанавливаем задачи по схеме SMART;
• каскадируем;
• проводим мониторинг;
• оцениваем эффективность;
• премируем управляющего в случае успеха.

10 простых шагов по переходу на SMART задачи при инвестировании

1. Какие у вас существуют проблемы, связанные накоплениями? Есть ли сложности с обеспечением постоянных денежных потоков? Актуальна ли для вас проблема сбережения денег в валюте или иной форме?
2. Подумайте, как решить эти проблемы при помощи инвестирования, и запишите в форме целей.
3. Подумайте, что нужно сделать для достижения.
4. Какие выгоды вы получите при достижении, с какими препятствиями столкнетесь.
5. Используйте метод каскадирования.
6. Разработайте план действий, опираясь на вопросы, о которых мы говорили выше.
7. Установите сроки и контролируйте этапы.
8. Пересматривайте мелкие задачи, обновляйте их.
9. Премируйте управляющего.
10. Оцените выполненную работу и произведите анализ.

Этот подход применим к инвестициям, бизнесу и к личностному развитию. Главное, что при его использовании всегда можно найти дополнительные точки роста. Кроме того, этот подход позволит вам на самом деле достичь успеха в инвестировании. А управляющий, с которым вы будете сотрудничать, получит не только материальное вознаграждение за успехи, но и сможет помочь вам получить по-настоящему значимые инвестиционные цели. И в дальнейшем принесет положительный опыт на других клиентов.

Мы предлагаем не терять время и как можно скорее приступить к SMART планированию инвестирования вместе с нашим управляющим.

Если вы уже определили свои инвестиционные цели, советуем заглянуть в статью «Как ваша цель влияет на выбор инвестиционного портфеля?».

Расскажите, пожалуйста, миру о нашей статье. Мы старались и будем Вам очень признательны.

Оставить комментарий

инвестиционных целей | Инвестиционные цели | Инвестиционный план

Почему вы инвестируете? инвестиции цели личные, но независимо от того, чего вы пытаетесь достичь, это важно смотреть в будущее объективно. Добиваться целей намного сложнее когда вам не хватает дальновидности, значит, сейчас самое время сформулировать свои финансовые цели.

Каковы инвестиционные цели?

Они принимают различные формы, но они должны быть более конкретными, чем общие понятия. Например, даже если вы хотите, чтобы ваши инвестиции в акции приносили прибыль, вам было бы полезно ответить на более конкретные вопросы, например, сколько возвращение, которое вы хотели увидеть, и как долго вы хотели его поддерживать.Другой важные цели для инвестирования могут включать

• Получение дохода, который вы можете использовать для вытеснения Ваш рабочий образ жизни,
• Сохранение капитала или принятия безопасных решений для поддержания вашей чистой стоимости,
• Поддержание ликвидности или обеспечение того, чтобы вы могли всегда перемещайте свои деньги и имейте к ним доступ,
• Достижение альфа-версии или увеличение количества активный возврат ваших инвестиций или портфеля по сравнению со стандартным эталон, например рыночный индекс,
• Минимизация затрат или сумма денег, которую вы необходимо потратить, чтобы купить инвестиционные возможности, и
• Спекуляция или получение быстрой прибыли для создания богатство, не будучи чрезмерно озабоченными потерями.

Пока заманчиво подойти с широкими целями конкретность имеет свои преимущества. Вместо того, чтобы просто сказать что вы хотите добиться финансовой стабильности или поставить своих детей через колледж, переведите эти цели в числовые термины, чтобы поддерживать более реалистичная перспектива.

Зачем беспокоиться об инвестиционных целях?

По данным триеннале Федеральное обследование потребительских финансов, доходы населения увеличились с 2013–2016 гг. В конце В тот период около 51 процента семей владели скотом, что указывает на то, что все больше людей вкладывают свои деньги.

Относитесь ли вы к последней волне рынка участники или ветеран в планировании финансовых целей, постановке инвестиционных целей так же важно, как и постановка целей по сбережениям. Деньги не управляют собой, поэтому очень важно создать систему, которая будет держать ваше портфолио в нужном русле и позволяет вы регистрируетесь так часто, как хотите.

Определение ваших инвестиционных целей и задач

Как выбрать инвестиционные цели, соответствующие вашим потребностям? Когда вы настроите правильное настроение, легче начать работу.Другими словами, вам нужно проявлять большую активность в финансовых вопросах. факторы, которые доминируют в вашей жизни.

Практика постановки целей инвестирования

Большой такие цели, как уход на пенсию, могут быть непосильными. Сделайте все меньше препятствий формирование инвестиционных целей по частям:

• Выберите краткосрочные инвестиционные цели на основе ваших текущие потребительские привычки. Например, вы можете обновить свой старый мебели, улучшить дом или постепенно направить часть доходов на авансовый платеж за автомобиль.
• Выберите долгосрочный цели для инвестирования с прицелом на ваше идеальное будущее. Вот где ты думаешь о сбережениях на благополучный выход на пенсию, в фонд колледжа ваших детей или куплю новый дом.

Не волнуйтесь, если ваши вложения Поначалу цели портфеля кажутся противоречивыми. Эффективное финансовое планирование обычно включает диверсифицированные портфельные стратегии, которые позволяют несколько концов. Другими словами, не все акции, облигации, пенсионные планы или паевые фонд, в который вы покупаете, должен делать то же самое.

Каковы инвестиционные цели?

Что имеют в виду эксперты по финансовому планированию, когда говорят об установлении инвестиционных целей? Большинство из них определяют инвестиционные цели с точки зрения конкретные финансовые потребности и ориентиры.

Брокеры и робо-консультанты одинаково основывают действия своего портфеля, торговые советы и полезные советы на воздействиях, которые конкретные инвестиционные планы, вероятно, будут иметь на вашей прибыли. Будь то они выбирают типы активов для увеличения вашего портфеля или просто пытаются помочь рост ваших денег идет в ногу с инфляцией, эксперты выражают цели как числовые количество, которое они могут легко получить:

• Track,
• Compare и
• Используйте для информирования стратегии принятия решений.

Выбор целей для инвестирования

Выбор подходящих целей для инвестирования может показаться сложной задачей когда вы только начинаете. Хотя каждый инвестор заслуживает инструменты и свобода идти своим путем, нет ничего плохого с обучением на собственном примере. Вот некоторые общие инвестиционные цели по возрасту:

Инвестиционные цели в 20 лет

Это время, чтобы начать откладывать на непредвиденные обстоятельства, поэтому создайте чрезвычайный фонд.Вы также должны попытаться устранить или урегулировать свои долги, поскольку они уменьшают доход, который вы могли бы инвестировать. Сейчас рекомендуется проявлять агрессию, пока вам нечего терять.

Инвестиционные цели в 30 лет

Бюджетируйте внимательно. Придерживайтесь своего Планируйте, когда вы отказываетесь от долгов и расставляете приоритеты пенсионных накоплений. Когда используешь экономичные транспортные средства, такие как Roth IRA и 401 (k) s, вносят максимально допустимый суммы, чтобы максимально использовать налоговые льготы.

Практикуйтесь, тренируя сила воли, избавившись от ненужных расходов.Инвестируйте как можно больше возможный доход после уплаты налогов.

Инвестиционные цели за 40 лет

Продолжайте устранять долги. Большинство людей начинают копить на дома и фонды колледжа их детей, если они еще не сделали.

Инвестиционные цели за 50 лет

На этом этапе вы имеете право на имеют право делать дополнительные взносы в пенсионные планы. Когда дело доходит до другие активы портфеля, такие как вложения в акции, ориентированы на долгосрочную перспективу. это также хорошее время для инвестирования в ваши планы Roth.

Инвестиционные цели в 60-е годы

Пенсионное планирование должно быть одной из основных целей инвестирования. Вы близки к финишу, поэтому планируйте более консервативно, чтобы сохранить свое богатство.

Постепенно увеличивайте долю вашего портфеля стабильные вложения. На вопросы о планировании недвижимости может быть сложно ответить, но есть не лучшее время, чтобы спросить себя, как вы хотите управлять своим имуществом распоряжение, страхование жизни или инвалидности и потенциальные потребности в долгосрочном уходе.Поскольку ваш инвестиционный план может способствовать достижению всех этих пенсионных целей, он важно разработать стратегия с необходимой выносливостью.

Понимание толерантности к риску при инвестировании

Ваша толерантность к риску — это мера того, насколько волатильность или изменчивость, которую вы готовы принять от своих возвратов. Он сообщает, вы преследуете цели ваших инвестиций в агрессивный, умеренный или консервативная мода.

Агрессивный

Агрессивные инвесторы полагаются на их понимание различных классов активов, на которых можно зарабатывать деньги ценные бумаги с высокой волатильностью.Хотя они обеспокоены риском, они не позволяют это мешает их стремлению к максимальной отдаче.

Умеренная

Как умеренный инвестор, вы попытаетесь беспристрастный подход и концентрация на средней дистанции цели. Вы сосредоточены на том, что может произойти через пять-десять лет линия. Одна из распространенных тактик для сохранения баланса — разделить портфолио. и вложить половину в стабильные фонды.

Консервативный

Консервативные инвесторы обычно насытились риск.Например, вы могли построить гнездовое яйцо через несколько десятилетий пенсионного планирования и просто хотите поддерживать его, чтобы вы могли наслаждаться этим. к с этой целью вы могли бы отдать предпочтение облигациям, денежным рынкам и прочим, сохраняющим капитал активы.

Потребности в капитале и создание портфеля, соответствующего вашим целям инвестирования

Инвестирование требует денег. Есть несколько способов получить его. Например, вы можете направить денежные потоки, такие как ваш доход или страховые выплаты, в инвестиционный портфель вместо сберегательного счета.В качестве альтернативы некоторые инвесторы заимствуют деньги на свои портфели и использовать долги для финансирования своих виды деятельности.

Один из способов убедиться, что ваш инвестиционный план удовлетворяет ваша цель сбережений или другие цели — выбрать инвестиционные инструменты, которые соответствуют всем требованиям:

401 (к)

Эти пенсионные планы транспортные средства позволяют строить гнездышко, откладывая деньги и чтобы ваш работодатель соответствовал вашему вкладу. Вы также можете отложить уплату налогов пока вы не снимете деньги.

Индивидуальное пенсионное обеспечение

Пенсионные счета

IRA являются самостоятельными.Вы положили деньги до или после уплаты налогов, так что вы можете воспользоваться беспошлинными или снятие средств с отсрочкой налогообложения. Эти инструменты популярны, потому что вы можете выберите свои инвестиции, откройте несколько IRA и перенесите или пролонгируйте, активы из одной ИРА в другую.

Акции

Акции — это ценные бумаги, привязанные к результатам деятельности или прибыли компании. Помимо возможности совершать сделки с паями или акциями, ваш выигрыш, вы может получать дивиденды от прибыли компании.в отличие средства планирования пенсионного обеспечения, акции позволяют вам более свободно играть своими деньгами, но они также могут быть включены в пенсионные портфели.

Диверсификация

Что значит диверсификация? Диверсификация — это акт включения различные виды классов активов в портфеле.

У вас достаточно капитала для финансирования ваших инвестиций план. Диверсифицируя, вы приобретаете ряд активов для достижения своих инвестиционные цели, не рискуя потерять все в случае неудачи.

Как создать портфель

Не все методы создания портфолио одинаковы, и ваши выбор может определить, насколько легко вы сможете достичь своих инвестиционных целей:

Открытие брокерского счета

Брокеры — традиционный менеджмент инвестиционного плана вариант. Хотя они не могут установить цели вашего инвестиционного портфеля или научить вас лучше подходите к финансовому планированию, они делают за вас большую часть работы.

Однако брокерские конторы не сделают вас волшебным образом богатым или решить свои проблемы с пенсионным планированием.Они легко могут обременить вас гонорарами или подвергать уловки или мошенничества.

Достижение инвестиционных целей с помощью автоматизации

Онлайн-сервисы Робо-консультантов улучшают брокерские услуги на давая вам больше полномочий. Поскольку вам не нужно платить за доступ к своим счетам или внести изменения в свой инвестиционный план, вы можете погрузиться в него и отрегулировать его, когда хотеть. Вы даже можете запрограммировать программные инструменты для решения конкретных задач вашего инвестиционная деятельность.

Почему это лучше, чем брокерские услуги? Будь ты выбор инвестиционных целей по возрасту или в соответствии с целями пожизненной пенсии и мечты, автоматический инвестиционный план держит вас под контролем.Хотя некоторые людям может понравиться подход невмешательства, те, чьи инвестиционные цели влияют их благополучие часто предпочитает системы на базе искусственного интеллекта, которые позволяют им стать собственные финансовые консультанты.

Отслеживайте и пересматривайте свои цели инвестирования

Жизнь развивается, и ваши инвестиционные цели не исключение. Выберите инструменты портфолио, которые позволят вам отслеживать и пересматривать свои инвестиционные цели, возраст, всякий раз, когда вы испытываете значительные изменения в жизни и после неожиданного.

Когда следует подвести итоги и отрегулировать ваши цели для инвестирования? Такие события, как браки, разводы, роды, смерть, усыновление и другие вехи с юридическими последствиями обычно хороши индикаторы того, что пора переориентировать. Также разумно пересмотреть свои цели для инвестирования, прежде чем тратить большие деньги на крупные покупки или брать долги. На минимум, вам нужно проверить как минимум ежегодно.

Смотрите свои инвестиционные цели через

Как можно разобраться во всех данных, чтобы выполнить инвестиционные цели? Начните с изменения способа управления своим портфолио.

M1 Finance дает вам больше возможностей для постановки разумных целей для инвестирование. Платформа использует интуитивно понятные визуальные диаграммы и настраиваемые учетные записи. для более точного представления ваших активов и без комиссионных сборов. Это таким образом вы можете инвестировать так, как вы предпочитаете.

M1 — это использование инновационного программного обеспечения, которое поможет вам достичь поставленных целей в отношении инвестиций. Благодаря доступной системе, которая делает данные вашего портфеля доступными, куда бы вы ни принесли свой телефон, M1 коренным образом меняет способы инвестирования.Хотите узнать, как ставить финансовые цели? Чувствуете, что могли бы сделать больше с пенсионным планированием? Выберите робо-консультанта, который позволит уверенно достичь ваших инвестиционных целей. Зарегистрируйтесь в M1 Finance сегодня.

,

Как ставить инвестиционные цели

Большинство людей мечтают о хорошей пенсии, отправить своих детей в колледж без долгов или построить дом своей мечты. Проблема в том, что многие люди не знают, как воплотить свои мечты в реальность. Первый, решающий шаг в достижении ваших инвестиционных целей — это записать их .

Звучит странно, не правда ли? Однако физическая запись ваших целей действительно помогает. Он работает как переключатель, переводя ваши цели из далекой мечты в видение, готовое к работе.Тем не менее, этот важный шаг часто упускают из виду . В результате многие люди не достигают своих целей просто потому, что пропускают этот первый шаг.

Чтобы сделать ваши цели реальностью, обязательно:

Кратко перечислите любые краткосрочные цели.

Ключевое слово здесь — «кратко». Подумайте о маркированном списке. Более подробный список будет позже.

Краткосрочные цели — это то, на что вы хотите сэкономить или приобрести в течение следующих от двух до пяти лет .Примером краткосрочной цели может быть покупка шин для автомобиля, отделка дома или поездка в отпуск за границу. Классифицируйте эти цели как потребности или желания.

Составьте список долгосрочных целей.

Опять же, составьте краткий список. Долгосрочные цели — это то, чего вы хотите через пять или более лет через . Долгосрочными целями, скорее всего, будут выход на пенсию, покупка дома или сбережения в колледже. Задайте себе вопросы, которые помогут вам определить, какие конкретные цели у вас есть, в зависимости от того, где вы находитесь в жизни.Например, если вам за тридцать, вы, возможно, уже мечтаете о хорошей пенсии или владении своим первым домом. Спросите себя, что сделает вас наиболее счастливым и даст вам чувство покоя.

Разберитесь в деталях!

Теперь перейдем к деталям. Сначала перечислите свои цели, причем самые важные вверху, а наименее важные — внизу. Теперь пора уточнить свои цели. Вместо того, чтобы просто указывать выход на пенсию в качестве цели, дайте ей номер , записав, сколько денег вы хотите иметь на своем пенсионном счете.

Будьте уверены в своем выходе на пенсию. Найдите профессионала в области инвестирования в вашем регионе уже сегодня.

Наконец, все хорошие цели имеют ограничение по времени . Дайте себе конкретный временной предел для достижения цели. Если вам 40 лет, вы можете дать себе 20 лет, чтобы достичь своей пенсионной цели. Сделайте это для каждой записанной цели.

Вот краткий пример:

1. Пенсионный — Иметь 820 000 долларов в пенсионном фонде к 60 годам.
2. Финансирование колледжа — Сэкономьте 25 000 долларов за восемь лет на обучение дочери.
3. Дом мечты — Постройте дом своей мечты за 300 000 долларов за следующие 20 лет.

Главный наконечник

Ваша задача как инвестора — ясно и просто определить ваши краткосрочные и долгосрочные цели. Помните, что это ваши деньги, поэтому будет намеренно. Составив список целей, поговорите с надежным профессиональным инвестором, который поможет вам расставить приоритеты и достичь своих целей.

Нужна помощь в поиске финансового консультанта? Найдите надежного советника, которого рекомендует Дэйв.

,

Планирование целей для ваших инвестиций

Логотип TD появляется, когда начинает играть музыка. Логотип исчезает, показывая женщину, проходящую мимо домов.

Голос на экране: Задумывались ли вы о том, где вы хотите быть через несколько лет?

Пара лежит на полу рядом со стопкой ящиков. Женщина машет ключами от дома в воздухе.

Голос на экране: Он переезжает в новый дом?

Женщина стоит с раскинутыми руками, над ее головой пролетает самолет.Она подбрасывает шляпу в воздух.

Голос на экране: Может быть, вы садитесь в самолет, чтобы совершить путешествие, которое вы всегда хотели совершить.

Визуальные эффекты меняются на анимацию. Персонаж сидит в кресле и печатает на своем ноутбуке рядом с часами. Появляется мысленный пузырь, показывая, что он думает о ключах от дома.

Голос на экране: через пять, десять, 15 или 40 лет, начав план, вы можете начать проложить путь, чтобы ваша цель стала реальностью.

Персонаж едет по улице.

Голос на экране: мы всегда слышим, насколько важно планировать для достижения ваших целей.

Персонаж спит за компьютерным столом.

Голос на экране: Но многим канадцам это не удается.

Пузырь с мыслями показывает список для машины, дома и отпуска.

Голос на экране: это нормально, потому что хорошая новость в том, что вы всегда можете начать в любое время.

На голове персонажа появляется градуировочная шляпа.

Голос на экране: Вам не нужно быть гуру инвестирования.

Мешки с деньгами падают с неба. Пузырь с мыслями показывает лампочку.

Текст на экране: Начало работы

Голос на экране: вам не нужно ждать, пока вы заработаете больше денег. Начать может любой желающий, если у вас есть представление о том, каких целей вы хотите достичь.

Персонаж держит табличку. Рядом с ним фотография пальм и пляжного мяча, затем дом.

Текст на экране: Я инвестирую для выхода на пенсию Я вкладываюсь в крупную покупку

Голос на экране: Если вы начнете сейчас, вы сможете изменить свой план позже.Скорее всего, вам это может понадобиться, потому что ваша жизнь и привычки образа жизни со временем могут измениться.

Появится контрольный список.

Текст на экране: 1 2 3

Голос на экране: Существует множество причин для создания плана для достижения вашей финансовой цели. Вот три, о которых стоит подумать прямо сейчас.

Персонаж идет по полосе с четырьмя маркерами, помеченными как Год 1; 3 год; 5 год; и 7 год. За ним — дом, потом пальмы, потом деньги.

Текст на экране: план может помочь вам увидеть, насколько реалистична ваша цель.

Голос на экране: во-первых, план может помочь вам увидеть, насколько реалистична ваша цель. Вам нужно больше времени, прежде чем вы сможете увеличить первоначальный взнос за дом или забронировать отпуск? Возможно, ваш график останется прежним, если вы снизите свои расходы или привлечете дополнительные средства.

На карте показаны пальмы, детская коляска, дом и автомобиль.

Голос на экране: после того, как вы разберетесь с финансами, вы можете начать рисовать более четкую картину временной шкалы, которая вам понадобится для достижения вашей цели.

Персонаж смотрит на свое мобильное устройство. Рядом с ним стоит зеленый градусник с изображениями машины, пальм и дома. Термометр поднимается вверх, когда появляются галочки.

Текст на экране: план может помочь вам измерить ваш прогресс

Голос на экране: во-вторых, план может помочь вам измерить ваш прогресс. Прежде чем вы достигнете своей конечной цели, вы можете по ходу установить более мелкие финансовые цели или этапы. Это поможет вам не сбиться с пути.

Персонаж улыбается и указывает на зеленый щит.

Текст на экране: план может помочь вам чувствовать себя более уверенно в том, как ваши деньги работают на вас.

Голос на экране. В-третьих, план может помочь вам чувствовать себя более уверенно в том, как ваши деньги работают на вас.

Типы персонажей на его мобильном устройстве рядом с компьютером, отображающие логотип TD и графики.

Голос на экране: это может помочь вам регулярно отслеживать, что входит и выходит из ваших учетных записей.

Крупный план лица персонажа показывает винтики и колеса над его головой, показывая, что он думает.Под ним находится полоса с четырьмя маркерами, обозначенными как 5 лет; 10 лет; 15 лет; 20 лет.

Голос на экране: если вы будете в курсе, вы сможете принимать более разумные решения о своих привычках к расходам и инвестициям в долгосрочной перспективе, а не сосредотачиваться только на краткосрочной перспективе.

Анимированный персонаж исчезнет, ​​и появится экран TD WebBroker. На экране показаны шаги, которые клиенты могут предпринять для создания плана достижения своих инвестиционных целей.

Голос на экране: если вы готовы начать планирование, перейдите на вкладку «Цели» в WebBroker.Всего за четыре шага вы можете создать собственный план и просмотреть прогноз ожидаемого развития вашего плана с течением времени. У вас также будет возможность скорректировать этот прогноз, изменив некоторые критерии, такие как ваш регулярный взнос и целевой возраст.

Анимированный персонаж возвращается. Он печатает на своем ноутбуке, и мысленный кружок показывает контрольный список для машины, дома и отпуска. Персонаж сидит в шезлонге, пока появляются машина, дом, пальмы и детская коляска.

Голос на экране: с созданным планом у вас будет более четкое представление о том, как воплотить свою цель в реальность.

Появляется телефон.

Текст на экране: 1-800-465-5463 24 часа в сутки, 7 дней в неделю

Голос на экране: если вам нужна дополнительная помощь, поговорите с представителем по инвестициям сегодня. Мы открыты 24 часа в сутки, 7 дней в неделю.

Текст на экране: Отказ от ответственности: Информация, содержащаяся в данном документе, предоставлена ​​TD Direct Investing и предназначена только для информационных целей. Информация взята из источников, которые считаются надежными. Графики и диаграммы используются только в иллюстративных целях и не отражают будущую стоимость или будущую эффективность любых инвестиций.Информация не содержит финансовых, юридических, налоговых или инвестиционных рекомендаций. Конкретные инвестиционные, налоговые или торговые стратегии следует оценивать в соответствии с целями каждого человека и его толерантностью к риску.
Информация, связанная с ценными бумагами, отображаемая или упомянутая в этом видео, предназначена только для обсуждения и не одобрена TD Direct Investing, Toronto-Dominion Bank или его аффилированными лицами и связанными организациями.
TD Direct Investing является подразделением TD Waterhouse Canada Inc., дочерней компании Toronto-Dominion Bank.TD Waterhouse Canada Inc. — член Канадского фонда защиты инвесторов.
Все товарные знаки являются собственностью соответствующих владельцев.
® Логотип TD и другие товарные знаки являются собственностью Toronto-Dominion Bank.

По окончании музыки появляется логотип TD.

,

инвестиционных целей на 2019 год

Ключевые выводы

• Сейчас идеальное время, чтобы обдумать свои инвестиционные цели и шаги, необходимые для их достижения.
• Разбейте свои финансовые цели на новый год, чтобы не сбиваться с пути в течение всего года.
• Цели богатства могут служить руководством для инвесторов при принятии ими финансовых решений.

---

Независимо от того, начинаете ли вы инвестировать или имеете многолетний опыт, постановка целей должна выполняться регулярно.

Проблема со многими целями, однако, состоит в том, что они часто забываются так же быстро, как и создаются. Вот почему для инвесторов очень важно установить конкретные инвестиционных целей и записать точные шаги, необходимые для достижения каждой из них. Тем не менее, есть несколько вещей, о которых следует помнить, прежде чем излагать свои цели в сфере недвижимости на бумаге.

Как установить цели инвестиций в недвижимость в 2020 году

Начало нового года может послужить чистым листом для многих инвесторов, поскольку дает возможность принять новые финансовые решения и запланировать успех.Потратив время на обдумывание каждой цели и выработку стратегии для ее достижения, инвесторы могут обеспечить достижение своих основных целей.

Постановка целей «SMART» оказалась полезным методом для создания финансовых обязательств. «SMART» — это аббревиатура от конкретных, измеримых, достижимых, актуальных и привязанных к срокам целей. Эта методология обычно используется предприятиями для определения действенных целей и установления сроков достижения. Вместо того, чтобы работать бесцельно, создание инвестиционных целей SMART может помочь вам сосредоточиться на своей цели, одновременно выбрав оптимальный путь для ее достижения.Цели SMART позволяют инвесторам эффективно использовать свои ресурсы и время, создавая в целом более целенаправленные усилия.

Ключевым компонентом целей SMART является создание временных рамок для каждой цели. Для инвесторов рекомендуется ставить краткосрочные цели, которые приводят к их основным целям на год. Например, когда вы думаете о своих долгосрочных финансовых решениях, ищите дополнительные привычки, которые вы можете внедрить в течение года, чтобы обеспечить их достижение. Один из способов сделать это — разбить каждую цель на разные сроки: три месяца, шесть месяцев и цели на конец года.Чтобы узнать больше о целях SMART в сфере недвижимости, обязательно прочтите эту статью.

Вот несколько финансовых решений, которые следует учитывать при достижении остальных целей на 2020 год:

6 факторов, которые следует учитывать перед постановкой целей в области недвижимости

Важно понимать, что постановка целей у каждого инвестора будет разной. Хотя есть советы по финансам, которые можно применить ко всем, конкретные детали будут полностью зависеть от вас. В конце концов, ваша способность ставить цели будет зависеть от ваших индивидуальных предпочтений и рынка.Вот шесть факторов, которые следует учитывать при планировании ваших целей в сфере недвижимости:

• Проведите тщательный анализ рынка, чтобы определить подходящие для вас инвестиции.

• Оцените, какая инвестиционная ниша соответствует вашим целям и рынку.

• Определите ваше идеальное время, необходимое для инвестирования.

• Спросите, какой доход вы ищете.

• Определите, какие маркетинговые стратегии помогут вам достичь ваших инвестиционных целей.

• Проверьте свое финансовое положение и выясните, понадобится ли вам доступ к альтернативному финансированию.

Ваш рынок

Первым компонентом в достижении целей в области недвижимости является четкое понимание вашего рынка, что потребует от вас выполнения домашней работы. Важно, чтобы вы провели анализ рынка, чтобы выявить возможности, а также тенденции и происходящие изменения. Инвесторам также следует учитывать такие факторы, как медианная цена на жилье, темпы прироста стоимости жилья, прирост общей стоимости жилья, доступность жилья, состояние местной экономики и строительство нового жилья.Это даст представление о состоянии рынка и о том, как вы можете повысить ценность в качестве инвестора. Эта информация не только поможет в формировании ваших целей, но и подробно расскажет, куда и как вам следует инвестировать. Чтобы узнать больше о проведении тщательного анализа рынка, обязательно прочтите эту статью.

Ваша ниша

Следующим фактором, который следует учитывать при постановке целей в сфере недвижимости, является ваша инвестиционная ниша. Поскольку в сфере недвижимости есть бесконечные возможности для инвестиций, очень важно определить отправную точку.Поиск своей ниши в сфере недвижимости не только поможет улучшить ваш подход к продвижению вперед, но и поможет выделиться среди конкурентов. Правильная ниша недвижимости будет определять вашу инвестиционную стратегию и, следовательно, все ваши цели по увеличению благосостояния.

Советы по поиску своей ниши в сфере недвижимости включают определение вашей цели, определение того, что у вас хорошо получается (и что вам нравится больше всего), понимание того, как вы можете повысить ценность, и выявление потребностей своей области рынка. Вместо того, чтобы сосредотачиваться на лучших инвестициях на 2019 год, подумайте, как определение правильной ниши может помочь вам добиться успеха в новом году.

Ваша доступность

Еще один важный фактор, о котором следует подумать при постановке целей в сфере недвижимости, — это время. Сколько времени вы хотите посвятить инвестированию в недвижимость? Еще лучше, сколько времени у вас действительно есть, чтобы сосредоточиться на недвижимости? Определение доступности поможет инвесторам согласовать свои усилия с правильными инвестиционными целями. Например, реконструкция домов может занять у инвесторов значительное время от начала до конца. Хотя эта стратегия может быть правильной для некоторых, инвесторы, которым не хватает времени, могут больше повезти с альтернативными инвестиционными целями, такими как оптовая торговля или инвестирование REIT.

Ваша прибыльность

Прибыльность — это главное для инвестора в недвижимость. Однако все способы инвестирования будут разными, включая среднюю потенциальную прибыль, которую они принесут. Инвесторам крайне важно определить точную сумму в долларах, которую они хотят получить от своего инвестиционного бизнеса. Как и при определении количества времени, которое вы будете посвящать недвижимости, важно рассчитать прибыльность, которую вы хотите получить от различных инвестиционных сделок с недвижимостью.

Лучшее преимущество, которое недвижимость может предложить по сравнению с другими инвестиционными возможностями, — это свобода выбора. От сдачи в аренду собственности до сдачи дома — тип дохода, который вы хотите зарабатывать, будет зависеть от вашего инвестиционного инструмента. Если вы хотите получить остаточный доход, ваш подход к инвестированию будет отличаться от подхода тех, кто стремится получить одну большую единовременную выплату. Предпочитаемый инвесторами уровень прибыльности может помочь в формировании ваших инвестиционных целей в течение года.

Ваш маркетинг

Инвесторы также захотят учитывать свои маркетинговые усилия при разработке своих целей в сфере недвижимости.Это важно по разным причинам; Прежде всего, маркетинг включает в себя сочетание времени, денег и стратегии. Чтобы превратить бизнес из идеи в реальность, инвесторам придется полагаться на разные маркетинговые стратегии. Причина, по которой при постановке инвестиционных целей важно анализировать существующий маркетинг, заключается в том, что успех вашего маркетинга имеет прямое влияние на успех бизнеса. Оценивая старые маркетинговые стратегии и исследуя отрасль на предмет новых идей, инвесторы могут определить, какие из их усилий следует реализовать в 2019 году.Независимо от выбранной вами стратегии, важно постоянно следить за успехом всех маркетинговых усилий и быть готовым внести коррективы.

Ваши финансы

Наконец, вы захотите изучить свое финансовое положение, прежде чем ставить цели в сфере недвижимости. Это в конечном итоге будет определять ваш подход к дальнейшему продвижению вперед, в том числе необходимость дополнительной финансовой поддержки. Если то, что вы ищете от недвижимости, недостижимо в вашем текущем финансовом положении, может потребоваться найти партнера или создать совместное предприятие.Также может потребоваться использование самостоятельной IRA. Сотрудничество ресурсов и талантов может быть выгодным для инвесторов, особенно тех, у кого нет денежных средств, чтобы начать работу самостоятельно. Используйте свои текущие финансы в качестве ориентира при определении инвестиционных целей на год вперед. Так вы будете готовы к любой возможности, которая появится на вашем пути.

---

[Вы контролируете свои финансы или ваши финансы контролируют вас? Узнайте, как инвестирование в недвижимость может помочь вам на пути к финансовой независимости.Зарегистрируйтесь, чтобы посетить БЕСПЛАТНЫЙ курс по недвижимости, который скоро появится в вашем районе. ]

---

Как (на самом деле) достичь целей на 2020 год

Отличительной чертой успешного инвестора в недвижимость является их способность не только точно планировать и ставить цели, но и достигать их. При разработке инвестиционных целей на предстоящий год важно подумать о том, что вам нужно сделать, чтобы их достичь. Вот несколько советов, которые помогут вам (на самом деле) достичь ваших инвестиционных целей:

• Планируйте свою финальную игру: Чтобы не сбиться с пути к планированию целей, важно иметь в виду конечный пункт назначения.Правильный финал может принимать форму финансового достижения, количества сделок или конкретного делового предприятия. Идея, лежащая в основе этой стратегии, заключается в том, что инвесторы должны иметь возможность мобилизовать силу воли для достижения каждой цели, представляя окончательную награду.

• Найдите источник подотчетности: Важно найти партнера по подотчетности, с которым вы сможете поделиться своими целями. Рассказывая другим о своих целях, вы создадите дополнительное чувство давления и ответственности, которое, надеюсь, вдохновит вас на выполнение любой задачи, которую вы поставили перед собой.Потенциальными друзьями по подотчетности могут быть деловой партнер, друг или даже супруг.

• Не бойтесь думать о мелочах: ​​ Как упоминалось ранее, полезно разбить свои цели на установленные временные рамки. Идея краткосрочных целей заключается в том, что они помогут вам достичь более долгосрочных. Не беспокойтесь, если ваши краткосрочные цели кажутся незначительными; они действуют как ступеньки на пути к успеху в будущем.

• Следуйте своим собственным целям: Когда вы записываете свои цели на год вперед, обратите внимание на свою мотивацию для каждой из них.Это ваши цели или чужие? Если вы позволите другим влиять на ваши цели или определять их, вам будет сложно их достичь. Убедитесь, что ваша мотивация — ваша собственная; в конце концов, работу будете делать вы.

• Развивайте свой образ мышления: Для предпринимателя есть несколько вещей более важных, чем ваш образ мышления. Правильное отношение, каким бы незначительным оно ни казалось, повлияет на каждое ваше решение и каждую цель, которую вы ставите перед собой. Найдите время, чтобы развить правильное мышление и убедиться, что вы готовы приложить усилия для достижения своих целей.

• Отслеживайте каждую цель: Отслеживание результатов — отличный способ сосредоточиться на своих целях. Создайте электронную таблицу, напоминания по телефону или даже журнал, чтобы отслеживать свои успехи в течение года. Наблюдая за своим прогрессом, вы можете не отставать от задачи и поддерживать мотивацию в течение года.

• Отмечайте свои достижения: Хотя это может показаться тривиальным, важно отметить каждую веху, которую вы достигли в течение года.Совершенно нормально вознаграждать себя или испытывать гордость за достижение цели, над которой вы работали. Найдите минутку, чтобы отпраздновать свои победы, и вернитесь на правильный путь, чтобы добиться еще большего.

Сводка

Как инвестор в недвижимость, предприниматель или владелец бизнеса, важность постановки целей неоспорима. Инвесторы должны учитывать множество факторов при создании финансовых целей на год вперед, и они должны быть осторожны, думая с точки зрения действий.Как однажды сказал известный психолог и писатель Карл Юнг: «Вы — это то, что вы делаете, а не то, что вы говорите, что будете делать». Помните, успех в качестве инвестора можно найти не только в инвестиционных целях , но в привычных усилиях по их достижению.

Каковы ваши инвестиционные цели на год вперед? Оставьте комментарий ниже и дайте нам знать:

,

No related posts.