Бизнес-Блог Блоготей Бизнес-Блог «Блоготей» — информационный блог о бизнесе и финансах. Полезные статьи и новости из мира бизнеса, финансов, банков, экономики, инвестиций. 
Банковская гарантия на обеспечение исполнения контракта в Иркутске
Наши показатели и мнение экспертов
Оперативную и качественную работу обеспечивают более 85
квалифицированных сотрудников нашего
органа: аттестованных экспертов, обученных специалистов и
менеджеров.
Марина Давыдова
Менеджер по продажам
Елена Черткова
Руководитель отдела продаж
Иоанн Щемелев
Менеджер по продажам
Улугбек Нурымбетов
Менеджер по продажам
Екатерина Вершинина
Менеджер по продажам
Менеджер по продажам
Эльвира Марченко
Менеджер по продажам
Артем Полозов
Менеджер по продажам
Алена Окрепилова
Менеджер по работе с представителями
Татьяна Веселова
Менеджер по работе с представителями
Дмитрий Плиска
Руководитель отдела по работе с представителями
Альбина Миннуллина
Специалист отдела документооборота
Грета Вердян
Ведущий специалист отдела документооборота
Любовь Кузьмина
Специалист по кадровому делопроизводству
Вера Самбур
Специалист отдела документооборота
Анна Соколова
Специалист по работе с СРО
Ольга Сабанцева
Специалист отдела документооборота
Александр Тимофеев
Заместитель руководителя отдела лицензирования
Андрей Волчков
Руководитель отдела банковской гарантии
Максим Семенов
Директор по развитию
Банковская гарантия на обеспечение исполнения контракта в Великом Новгороде
Наши показатели и мнение экспертов
Оперативную и качественную работу обеспечивают более 85
квалифицированных сотрудников нашего
органа: аттестованных экспертов, обученных специалистов и
менеджеров.
Марина Давыдова
Менеджер по продажам
Елена Черткова
Руководитель отдела продаж
Иоанн Щемелев
Менеджер по продажам
Улугбек Нурымбетов
Менеджер по продажам
Екатерина Вершинина
Менеджер по продажам
Анна Апанасевич
Менеджер по продажам
Эльвира Марченко
Менеджер по продажам
Артем Полозов
Менеджер по продажам
Алена Окрепилова
Татьяна Веселова
Менеджер по работе с представителями
Дмитрий Плиска
Руководитель отдела по работе с представителями
Альбина Миннуллина
Специалист отдела документооборота
Грета Вердян
Ведущий специалист отдела документооборота
Любовь Кузьмина
Вера Самбур
Специалист отдела документооборота
Анна Соколова
Специалист по работе с СРО
Ольга Сабанцева
Специалист отдела документооборота
Александр Тимофеев
Заместитель руководителя отдела лицензирования
Андрей Волчков
Руководитель отдела банковской гарантии
Максим Семенов
Директор по развитию
ed-sro.ru
Банковская гарантия на обеспечение исполнения контракта в Перми
Наши показатели и мнение экспертов
Оперативную и качественную работу обеспечивают более 85
квалифицированных сотрудников нашего
органа: аттестованных экспертов, обученных специалистов и
менеджеров.
Менеджер по продажам
Елена Черткова
Руководитель отдела продаж
Иоанн Щемелев
Менеджер по продажам
Улугбек Нурымбетов
Менеджер по продажам
Екатерина Вершинина
Менеджер по продажам
Анна Апанасевич
Менеджер по продажам
Эльвира Марченко
Менеджер по продажам
Артем Полозов
Менеджер по продажам
Алена Окрепилова
Менеджер по работе с представителями
Татьяна Веселова
Менеджер по работе с представителями
Дмитрий Плиска
Руководитель отдела по работе с представителями
Специалист отдела документооборота
Грета Вердян
Ведущий специалист отдела документооборота
Любовь Кузьмина
Специалист по кадровому делопроизводству
Вера Самбур
Специалист отдела документооборота
Анна Соколова
Специалист по работе с СРО
Ольга Сабанцева
Александр Тимофеев
Заместитель руководителя отдела лицензирования
Андрей Волчков
Руководитель отдела банковской гарантии
Максим Семенов
Директор по развитию
ed-sro.ru
Банковская гарантия на обеспечение исполнения контракта
Для чего она нужна банковская гарантия и как её получить? Почему банковская гарантия — это хороший способ обеспечения исполнения обязательств? От чего зависит стоимость банковской гарантии?
Муниципалитет районного центра решил отремонтировать обветшавшее строение городского музея. Здание старинное, объём работы – большой, а сроки – сжатые. Тендер на исполнение госзаказа выиграла местная строительная компания «Стройсервис». Фирма перспективная, но стопроцентной уверенности в ней нет.
Заказчик требует гарантий исполнения контракта. У компании два варианта обеспечить исполнение контракта: внести залоговую сумму на расчётный счет заказчика или предоставить банковскую гарантию.
В первом случае деньги будут заморожены на счету муниципалитета до выполнения условий контракта. Это неудобно и накладно, поскольку свободные средства нужны любой компании. Второй вариант более разумный – поставщик услуг просто платит комиссионные банку за оформление гарантии и оперирует своими активами, как хочет.
С вами экономический эксперт ресурса – Денис Кудерин. О том, как получить гарантию на обеспечение контракта и как сделать это быстро и с наименьшими затратами, читайте ниже.
1. В чем особенности банковской гарантии на обеспечение исполнения контракта
Банковская гарантия – своего рода дополнительная страховка для заказчика, которая компенсирует его издержки в случае, если исполнитель не выполнит своих обязательств или выполнит их недобросовестно. Для поставщика услуг это стимул соответствовать условиям договора.
Частные компании, особенно новички в сфере государственных закупок и тендеров, должны доказать заказчикам свои серьёзные намерения. Мало выиграть конкурс и заполучить выгодный контракт, нужно ещё и предоставить обеспечение этого контракта. Это требование законодательства, а не просто доброе пожелание заказчиков.
Итак, у исполнителей есть два варианта обеспечения исполнения договора:
- перечислить средства на счёт заказчика и заморозить их там до окончания работ;
- предоставить банковскую гарантию (БГ).
Первый способ доступен далеко не всем компаниям – не у каждого частного предприятия есть лишние активы на счету. А вот вторым вариантом вправе воспользоваться даже начинающая фирма, уверенная в своих силах.
Последнее обстоятельство тоже важно. Если компании не удастся выполнить свои обязательства, убытки будут серьёзными. Банк выплатит сумму гарантии заказчику и будет требовать компенсации своих расходов от исполнителя. Так можно и до банкротства дойти.
Пример
Государственное учреждение Воронежской области «Русское лесничество» поручило заказ на услуги по охране и восстановлению лесов в регионе частному фермерскому хозяйству.
Согласно контракту, фермеры должны вырастить и посадить в определённых зонах столько-то саженцев и провести дополнительные работы по озеленению территории.
Срок установили до ноября текущего года. Однако по прошествии условленного времени фермеры выполнили лишь 30% своих обязательств. Федеральные власти потребовали выплаты неустойки. Банк выплатил гарантию, и теперь фермерское хозяйство в огромном долгу перед финансовым учреждением.
Исполнитель не выполнил свои обязательства по озеленению территорий
В гарантийном документе заказчик именуется бенефициаром, должник по обязательствам – принципалом, а банк, выступающий поручителем, — гарантом.
Право требовать уплаты гарантийной суммы у бенефициара возникает только при наличии достаточных оснований. То есть свои претензии заказчик должен доказать.
В последние несколько лет требования к оформлению банковских гарантий заметно ужесточились. В частности, выдавать их имеют право только те банки, которые входят в официальный список Минфина. Документ считается подлинным, если его занесли в государственный реестр гарантий.
Сфера госзакупок регулируется ФЗ-44 и ФЗ-223. В тексте законодательства подробно указано, какие пункты должны присутствовать в банковской гарантии, какой именно она должна быть, и кто имеет право выступать гарантом-поручителем.
Одно из главных требований – гарантия должна быть безотзывной. То есть гарант не имеет права отозвать документ, если обстоятельства складываются не в его пользу.
Комиссия за выдачу БГ зависит от величины гарантийной суммы и срока действия договора. Диапазон – от 2% до 15%. Устанавливает размер оплаты гарант. Оплачивает комиссионные исполнитель.
Ещё один фактор влияния на цену – наличие залога. Как правило, для обеспечения государственных заказов банки залога не требуют, но его отсутствие влияет на размер комиссионных в сторону увеличения. Это логично, ведь риски гаранта повышаются.
Период действия гарантии, как правило, слегка превышает срок основного договора. Запас времени нужен, чтобы заказчик успел проверить работу исполнителя и при необходимости внести коррективы в результат.
Но не думайте, что гарантии выгодны только заказчикам. Должник по обязательствам тоже заинтересован в получении документа, хотя все расходы ложатся именно на него.
Преимущества БГ для исполнителя:
- быстрота оформления документа;
- нет необходимости замораживать средства на счету;
- определённость требований заказчика;
- относительно небольшая комиссия (в сравнении со ставками по кредитам).
Плюсы для бенефициара очевидны: он получает неустойку за неисполнение контракта. Это гораздо проще, чем обращаться в суд и взыскивать средства в судебном порядке.
Банк не останется в минусе при любом раскладе. Он либо получит комиссионные, либо взыщет уплаченную гарантийную сумму с должника в порядке регресса (возврата средств).
Для наглядности смотрим ролик по теме БГ.
2. Каким требованиям должен соответствовать принципал для получения банковской гарантии – 4 главных требования
Главная причина отказа банка в оформлении БГ – неуверенность в платёжеспособности исполнителя. Чтобы минимизировать риск отрицательного ответа, кандидатам нужно заранее позаботиться о репутации своей фирмы или хотя бы привести в порядок бухгалтерскую документацию.
Рассмотрим основные требования к принципалу.
Требование 1. Длительное время деятельности компании
Банки отдают преимущество компаниям, которые успешно работают на рынке уже несколько лет. В разных финансовых учреждениях свои требования к возрасту кандидатов. Одним достаточно 3 месяцев, другие работают только с теми организациями, которым больше года.
Если вы только что зарегистрировали фирму, получить БГ будет проблематично. Единственный вариант – помощь брокеров, а лучше просто подождать несколько месяцев и уже потом участвовать в тендерах и конкурсах.
Требование 2. Стабильное финансовое положение
Никто не хочет иметь дело с предприятиями, погрязшими в кредитных и налоговых долгах. Банки обязательно проверят финансовое состояние вашей фирмы и бухгалтерские отчёты.
Кроме того, желательно, чтобы оборотный капитал компании был выше гарантийной суммы. Организации с небольшим уставным капиталом не стоит браться за контракт стоимостью в сотни миллионов. Начните с малого.
Требование 3. Возможность предоставления залогового имущества
Если у компании есть недвижимость, техника или иное имущество, для банков это будет дополнительным плюсом. Наличие залога уменьшает размер комиссии. Но при этом важно грамотно оценить свои активы, чтобы в случае форс-мажора они не ушли за долги за бесценок.
Требование 4. Опыт участия в торгах и выполнения контрактов
Прекрасно, если ваше предприятие уже участвовало в тендерах. Опыт – не обязательное, но желательное условие гаранта. Если вы – новичок в госзакупках, будьте готовы предоставить банку дополнительные доказательства своей компетентности, платежеспособности, лояльности. Именно в таких ситуациях помощь брокеров особенно полезна.
Положительная репутация тоже важна. Если вы не только участвовали в выполнении контрактов, но и не имели никаких нареканий со стороны заказчика, ваши шансы на получение БГ – почти 100%.
В целом гарантия – это своеобразный способ провести чистку компаний-претендентов на первых этапах размещения государственных тендеров. Слабые и сомнительные фирмы сразу отпадают, поскольку не способны удовлетворить ключевым требованиям гаранта. Срок предоставления гарантии заказчику ограничен, поэтому действовать нужно оперативно и грамотно.
Вот так выглядит образец банковской гарантии.
3. Как получить банковскую гарантию на обеспечение исполнения контракта – пошаговая инструкция
Итак, ваша компания удовлетворяет базовым требованиям банка, существует больше года, стабильно развивается и нуждается в новых перспективных контрактах.
Переходим к практике – читайте пошаговое руководство по оформлению БГ.
Шаг 1. Выбираем банк
На момент написания статьи в перечень Минфина входит 280 банков. Ищите свой банк на официальном сайте министерства. Если вашего кандидата нет в списке, выбирайте другое учреждение.
Проще всего получить БГ в банке, услугами которого ваша фирма пользуется сейчас. При условии, конечно, что он входит в реестр. Если у вас нулевой опыт в оформлении гарантийных документов – работайте с брокером.
Иногда банки рекомендует сам заказчик – воспользуйтесь его советом. Это выкажет ваше доверие к партнёру.
Совет
Избегайте «серых» схем оформления документов. Если вам обещают гарантию за час по двум документам – это повод насторожиться. Подлинность гарантии легко проверить на сайте госзакупок.
Заказчик это обязательно сделает. И если обнаружит, что предоставленный вам документ – «липа», вам грозят штрафы и санкции. Не говоря уже о подмоченной репутации. Отговорки типа «мы сами были не в курсе» никто не станет слушать.
Шаг 2. Подготавливаем необходимые документы
Главный документ – свидетельство о внесении в ЕГРЮЛ. Вы должны доказать, что ваша фирма работает официально и легально. Документ должен быть свежим – то есть выданным не ранее, чем за месяц до подачи заявки.
Другие документы:
- заявление на выдачу гарантии на обеспечение исполнения контракта;
- бухгалтерские отчёты за текущий период;
- краткая информация о компании;
- копия устава юридического лица;
- копия основного договора с заказчиком или ссылка на номер тендера.
Если банк примет положительное решение, он вправе потребовать и другие документы. Например, паспорта руководителей или справки из налоговой об отсутствии долгов.
Шаг 3. Заключаем договор
До подписания договор нужно прочесть или дать изучить профессиональному юристу. Требования ФЗ-44 достаточно определённые: в договоре нужно обязательно указать основные положения относительно БГ. А именно – права и обязанности участников, размеры и сроки гарантийной суммы, указание на безотзывность гарантии и т.д.
Шаг 4. Выплачиваем вознаграждение гаранту
Комиссия выплачивается либо сразу после подписания контракта, либо в виде ежемесячных отчислений в течение всего срока действия договора.
Шаг 5. Получаем банковскую гарантию
Остаётся лишь получить гарантийный документ и передать оригинал заказчику. Помимо собственно БГ, банк выдаёт принципалу экземпляр договора о предоставлении гарантии и заверенную выписку из государственного реестра.
Выписка из госреестра подтверждает подлинность банковской гарантии
Эта выписка подтверждает подлинность документа. Проверить её легко – зайдите на официальный сайт госзакупок и вбейте номер в соответствующую ячейку.
4. Кто предоставляет помощь в получении банковских гарантий на обеспечение исполнения контракта – обзор ТОП-3 брокерских компаний
Хотите получить гарантию на обеспечение исполнения контракта быстро и без проблем, действуйте через брокеров. У посредников свои каналы взаимодействия с банками, позволяющие максимально ускорить бюрократические процедуры.
Экспертный обзор поможет выбрать надёжную компанию. Все участники нашего ТОП-3 – брокеры, оказывающие услуги строго в рамках закона.
1) СПЦ плюс
Профессиональная аутсорсинговая компания, специализирующаяся в сфере тендеров и госконтрактов. Предоставляет полный комплекс услуг для участников госзакупок, проводимых по ФЗ-44 и ФЗ-223. Высокое качество сервиса и низкие цены. Услугами «СПЦ плюс» пользуются компании из 85 регионов РФ.Банковские гарантии оформляются в едином госреестре. Фирма сотрудничает с 50 крупнейшими банками России. Специалисты подготовят и передадут документы в банк, выберут оптимальные условия оплаты комиссии.
2) ФинГарантСервис
Профессиональная команда специалистов в сфере обеспечения контрактов. Сотрудники компании – финансисты, юристы, экономисты с обширным опытом работы. Фирма работает с 2011 года. За это время выдано более 1500 гарантий.«ФинГарантСервис» сотрудничает с 70 банками. Документы оформляются удалённо. Срок получения банковской гарантии от 1 до 3 дней. Для постоянных клиентов предусмотрены скидки. Доступны долгосрочные гарантии сроком до 5 лет. Документы в обязательном порядке регистрируются в государственном реестре.
3) Тендер-Альянс
Больше 5 лет «Тендер-Альянс» оказывает профессиональную помощь в получении БГ всех существующих разновидностей, а также помогает получить тендерные кредиты. Постоянные партнёры компании – более 20 крупных банков РФ. С «Тендер-Альянс» процесс оформления гарантийных документов станет быстрым, прозрачным и доступным.Таблица сравнения условий брокерских фирм:
5. Как проверить банковскую гарантию – 3 полезных совета
Проверить подлинность банковской гарантии необходимо как принципалу, так и заказчику. В первую очередь, эти документы должны соответствовать требованиям ФЗ-44. Если нет обязательных пунктов – это либо подделка, либо посредник допустил ошибки в оформлении.
Советы помогут вам разобраться с документом, не посещая юридические фирмы.
Совет 1. Используйте реестр банковских гарантий для проверки
Реестр банковских гарантий расположен по адресу zakupki.gov.ru – это официальный сайт государственных закупок. Зайдите в соответствующий раздел, внесите номер БГ в строку поиска и ознакомьтесь с результатом.
Ещё один вариант – найти нужный тендер по ключевым словам и проверить его по всем статьям, включая наличие гарантийных документов.
Совет 2. Изучите деятельность банка, выдавшего гарантию
Банковское учреждение, выдавшее документ, должно соответствовать требованиям законодательства. Если банка нет в списке Минфина, то и его гарантия не будет подлинной.
Совет 3. Отправьте запрос на подтверждение гарантии в банк
Никто не мешает вам направить официальный запрос гаранту. Попросите подтвердить оформление такой-то гарантии (номер, дату выдачи). Лучше пишите в головное отделение, а не в филиал. Не хотите ждать ответа – позвоните в банк лично.
А вообще все доказательства подлинности банк предоставляет принципалу в момент выдачи гарантии. Если действуете, через брокера, значит подтверждения сделки надо требовать у него.
6. Заключение
Банковская гарантия на обеспечение исполнения контракта – обязательный документ для участников госзакупок и договоров с муниципальными и федеральными структурами. Эту бумагу оформляют в строгом соответствии с законодательством.
Вопрос к читателям
Какие моменты получения гарантии для госконтракта остались для вас непонятными? Напишите в комментариях, что ещё вы хотели бы узнать по этой теме.
Наш журнал желает вам финансового благополучия и успешных контрактов! Будем благодарны за отзывы, оценки и лайки в соцсетях. До новых встреч!
hiterbober.ru
Банковская гарантия на обеспечение исполнения контракта в Красноярске
Наши показатели и мнение экспертов
органа: аттестованных экспертов, обученных специалистов и менеджеров.
Марина Давыдова
Менеджер по продажам
Елена Черткова
Руководитель отдела продаж
Иоанн Щемелев
Менеджер по продажам
Улугбек Нурымбетов
Менеджер по продажам
Екатерина Вершинина
Менеджер по продажам
Анна Апанасевич
Менеджер по продажам
Эльвира Марченко
Менеджер по продажам
Артем Полозов
Менеджер по продажам
Алена Окрепилова
Менеджер по работе с представителями
Татьяна Веселова
Менеджер по работе с представителями
Дмитрий Плиска
Руководитель отдела по работе с представителями
Альбина Миннуллина
Специалист отдела документооборота
Грета Вердян
Ведущий специалист отдела документооборота
Любовь Кузьмина
Специалист по кадровому делопроизводству
Вера Самбур
Специалист отдела документооборота
Анна Соколова
Специалист по работе с СРО
Ольга Сабанцева
Специалист отдела документооборота
Александр Тимофеев
Заместитель руководителя отдела лицензирования
Андрей Волчков
Руководитель отдела банковской гарантии
Максим Семенов
Директор по развитию
ed-sro.ru
Банковская гарантия на обеспечение исполнения контракта в Омске
Наши показатели и мнение экспертов
Оперативную и качественную работу обеспечивают более 85
квалифицированных сотрудников нашего
органа: аттестованных экспертов, обученных специалистов и
менеджеров.
Марина Давыдова
Менеджер по продажам
Елена Черткова
Руководитель отдела продаж
Иоанн Щемелев
Менеджер по продажам
Улугбек Нурымбетов
Менеджер по продажам
Екатерина Вершинина
Менеджер по продажам
Анна Апанасевич
Менеджер по продажам
Эльвира Марченко
Менеджер по продажам
Артем Полозов
Менеджер по продажам
Алена Окрепилова
Менеджер по работе с представителями
Татьяна Веселова
Менеджер по работе с представителями
Дмитрий Плиска
Руководитель отдела по работе с представителями
Альбина Миннуллина
Специалист отдела документооборота
Грета Вердян
Ведущий специалист отдела документооборота
Любовь Кузьмина
Специалист по кадровому делопроизводству
Вера Самбур
Специалист отдела документооборота
Анна Соколова
Специалист по работе с СРО
Ольга Сабанцева
Специалист отдела документооборота
Александр Тимофеев
Заместитель руководителя отдела лицензирования
Андрей Волчков
Руководитель отдела банковской гарантии
Максим Семенов
Директор по развитию
ed-sro.ru
договор поставки с банковской гарантией
Для обеспечения надлежащего исполнения договорных отношений между поставщиком и покупателем следует оформить банковскую гарантию, которая будет выступать в качестве основного обязательства.
Правильно составленный договор поставки с банковским обеспечением позволит грамотно совершить сделку, исключить возможные риски и удовлетворить потребности обоих участников контракта.
Что это такое
Договор доставки товаров или услуг представляет собой специально составленный контракт, регулирующий отношения между поставщиком товаров или услуг и покупателем.
Оформляя договор поставки с банковской гарантией, в роли покупателя выступает заказчик (бенефициар), а поставщиком продукции является принципал (исполнитель или должник).
Если принципал не выполняет своих обязательств, указанных в договоре, например, нарушает сроки для получения продукции, доставляет товар ненадлежащего качества, то бенефициар вправе потребовать с гаранта возмещение убытка, путем выплаты указанной в документе суммы.
При заключении крупных контрактов, участии в тендерах и государственных закупках бенефициары зачастую требуют от поставщика банковскую гарантию. Данный документ позволяет гарантировать заказчику полное выполнение обязательств со стороны поставщика.
Только правильно составленный документ в соответствии с нормативами закона обеспечивают взаимовыгодное и надежное сотрудничество между двумя организациями.
Виды
Договор доставки с гарантией оформляется в рамках соглашения, в рамках которого поставщик принимает на себя обязательства по передаче заказчику продукции в четко установленный срок. Покупатель в свою очередь должен принять товар и заплатить за него оговоренную сумму.
Важно обеспечить безопасный и законный товарооборот и банковская гарантия помогает в этом лучше всего. Следует различать следующие виды договоров поставки:
- по времени исполнения;
- возможности передачи непроизводственных товаров;
- наличия у продукции родовых признаков;
- различие договоров в зависимости от типа товара доставки и специфики деятельности (договор поставки товара, любой продукции или оборудования).
Главное, чтобы любой вид договора поставки с банковим обеспечением, а именно соглашение содержал следующие данные:
- требования к качеству;
- условия доставки;
- порядок и срок приемки продукции;
- гарантийное обслуживание поставляемого товара.
Обязательным условием является указание пункта возможности требования бенефициаром возврата уплаченной суммы в случае ненадлежащего или полного неисполнения своих обязательств поставщиком.
Безрисковые сделки приемки товара следует различать по следующим видам гарантий:
| Надлежащее исполнение | Безотзывной документ, подразумевающий помощь покупателю в получении качественного товара очно в срок. Однако если этих условий не соблюдается, то бенефициар вправе обратиться в банк с требованием о возмещении понесенных убытков |
| Своевременное внесение платежа за поставку | При нарушении сроков погашения долга, поставщик вправе требовать деньги у гаранта |
| На прием товара | Для защиты покупателя если продавец решает отменить договор, то понесенный ущерб возместят банковские выплаты |
| Возврат предоплаченных средств | Позволяет вернуть заранее уплаченные деньги за товар или услуги при неполучении их точно в срок и при других видах нарушения условий договора. |
Для любого вида передачи товара возможно оформление банковских гарантий на общепринятых условиях согласно 44-ФЗ.
От поставщика
Банковская гарантия может потребоваться не только не только для участия в крупных сделках на государственном или муниципальном уровне. Данное обязательство вполне актуально и при необходимости заключения коммерческого договора для обеспечения соглашения сторон.
Банковская гарантия от поставщика оформляется в пользу покупателя, чтобы обеспечить надлежащее выполнение своих обязательств перед заказчиком. Если по каким-либо причинам этого сделать не получится, то все убытки возместит гарант.
Схема начала работы между поставщиком и покупателем представляет собой внесение авансовых платежей со стороны бенефициара принципалу, чтобы исполнитель заказа начал доставку товаров или оказание услуг.
От покупателя банковская гарантия не требуется, так как он является выгодоприобретателем.
Видео: Практические советы
Нюансы договора (сроки и цели)
При оформлении банковской гарантии для договора передачи товара следует учитывать следующие моменты:
- основная цель, преследуемая поставщиком – это возложение обязательств на банк;
- банк не контролирует условия, указанные в контракте, а лишь рассматривает их при получении требования о возмещении от бенефициара;
- форма документа должна быть безотзывной, в противном случае заказчик может не принимать банковскую гарантию;
- в документе банковского обязательства должна быть прописана ссылка на договор доставки;
- срок банковской гарантии устанавливает специально разрешенное время для обращения бенефициара с требованием к гаранту.
Если срок действия поручительства истек, то документ не подлежит восстановлению и получить какие-либо выплаты будет невозможно.
Как оформить договор поставки с банковской гарантией
Процедура оформления банковской гарантии для договора передачи товара идентична любым другим сделкам, отличаться будет лишь содержание сделки, где указываются права и обязанности сторон для выполнения конкретных работ и услуг:
- поставщик выбирает подходящий банк, имеющий право на выдачу гарантий с наиболее подходящими условиями;
- следует обратить внимание на банковские требования, которые под силу выполнить поставщику, включая необходимый список документов, внесение залога, наличия поручительства;
- после выбора гаранта в его адрес направляется соответствующий запрос;
- банк в свою очередь начинает проверку поставщика о возможности выдачи ему гарантии, в частности рассмотрение финансовых показателей компании, кредитной истории, отсутствии задолженности и деловой репутации;
- срок рассмотрения заявки индивидуален для каждого банка и составляет от трех и более дней;
- поставщик и покупатель подписывают договор поставки с необходимостью внесения предоплаты поставщиком после предоставления бенефициару банковской гарантии;
- дополнительно к договору оформляется банковское соглашение.
Список банков, выдающих данное поручительство, представлен на сайте Минфина РФ. Следует обращать внимание на репутацию гаранта, а уже потом на предлагаемые им условия. Если покупатель будет сомневаться в легитимности банка, то он вправе отказаться от гарантии.
Образец
Для того чтобы быстро начать сотрудничать с крупным заказчиком необходимо правильно заполнить документ.
Образец договора поставки выглядит следующим образом.
Именно этот документ позволяет регулировать отношения между поставщиком и покупателем. Документ передается поставщику подписав акт-приема передачи.
В случае невыполнения поставщиком своих обязательств покупатель вправе обратиться в банк с требованием получения авансового платежа или всей суммы по гарантии.
Условия оформления
Основным условием оформления банковской гарантии выступает порядочность поставщика и уровень его платежеспособности. Также проверяется достоверность информации, содержащейся в предъявляемых клиентов документах.
Также стоит выделить:
- финансово-хозяйственную деятельность компании;
- отсутствие задолженности перед другими кредиторами;
- ведение деятельности с наличие движения денежных средств по счету;
- открытие отдельного счета в банке-гаранте.
В зависимости от конкретного вида банка и его кредитной политики будет зависеть, с условием каких требований поставщик может рассчитывать на выдачу банковской гарантии.
Преимущества
Оформив банковскую гарантию договора доставки, участники договорных отношений получают следующие преимущества:
- достоверное подтверждение платежеспособности исполнителя, а также выполнение указанных в договоре условий и требований;
- при невозможности выполнить установленные требования поставщиком, бенефициар вправе возместить все убытки через гаранта;
- заказчик получает внесенную им сумму в 100% размере;
- поставщик имеет все шансы заключить выгодный контракт;
- возможность обезопасить сделку и отсрочить платеж;
- заказ товара без аванса;
- получить товар без наличия необходимой суммы;
- отсутствие необходимости оформлять дорогостоящий кредит.
Банковская гарантия – это отличный способ получить заказ по государственному контракту без какого-либо риска. Расчет гарантии зависит от множества факторов, включая финансовую обеспеченность принципала, анализ его бизнеса и способность в случаи наступления гарантийного случая, выплатить свои обязательства перед банком.
Банковская гарантия позволяет исключить взаимоотношения с недобросовестными поставщиками. Грамотное ведение бизнеса, вовремя доставлена продукция надлежащего качества и своевременное перечисление денежных средств.
Все это можно получить, оформив банковское обязательство. Отличный способ минимизировать свои риски, как со стороны покупателя, так и поставщика.
Внимание!
- В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
- Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов. Базовая информация не гарантирует решение именно Ваших проблем.
Поэтому для вас круглосуточно работают БЕСПЛАТНЫЕ эксперты-консультанты!
- Задайте вопрос через форму (внизу), либо через онлайн-чат
- Позвоните на горячую линию:
ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.
biznes-delo.ru