Инвестиции в недвижимость: с чего начать?
Цели инвестиций в недвижимость
Каждому инвестору предстоит ответить на вопрос: какую основную цель он преследует, собираясь вложить деньги в недвижимость? От этого зависит стратегия инвестирования, выбор объекта, время, на которое вкладываются финансы, а также риски, доходность и окупаемость проекта.
Исследования показывают: конкретные цели ставят не более 20% потенциальных инвесторов. Это объясняет, почему капиталовложения часто не оправдывают ожиданий. Убедитесь, что:
· Вы понимаете — какие ресурсы понадобятся.
· У вас достаточно финансовых возможностей на осуществление задуманного.
· У вас достаточно времени для достижения цели.
· Вы понимаете — какие препятствия могут возникнуть, и знаете, как с ними справиться.
Выбрав в качестве актива недвижимость, можно:
· сохранить деньги от инфляции;
· экономить на арендных платежах.
· обеспечить пассивный доход от сдачи недвижимости в аренду;
· получить прибыль за счет перепродажи объекта.
Вложить деньги в зарубежную недвижимость можно для того, чтобы получить взамен экономическое гражданство. Такую возможность предлагают Кипр, Мальта, государства Карибского бассейна. В этом случае речь идет о вложениях, измеряющихся в сотнях тысячах долларов. Подобные инвестиции требуют грамотного юридического сопровождения: инвестору приходится сотрудничать со специализированными компаниями.
Готов сделать инвестиции в недвижимость — с чего начать?
Начинающему инвестору предстоит разобраться:
· 1. Какие есть виды инвестиций?
· 2. На какую прибыль и в какие сроки можно рассчитывать?
· 3. Какие бывают объекты и как их выбирать?
· 4. Какие есть законные схемы финансирования (собственные средства, кредит, путем покупки целевых облигаций, внесения депозита при покупке жилья в новостройках т. Д.)?
· 5. Какие риски важно учесть перед капиталовложением?
Виды инвестиций в недвижимость
Перед тем как начать инвестировать в недвижимость, сравните доступные варианты капиталовложений:
1. Вложение капитала в жилые или коммерческие сооружения. Жилая недвижимость обычно требует меньших затрат, поэтому ее выбирает большинство начинающих инвесторов. Более сложный и зачастую более дорогостоящий вариант — вложения в нежилые объекты, такие как офисы, торговые, складские, гостиничные комплексы и другие локации.
2. Виды инвестиций в недвижимость различают в зависимости от того, на каком этапе готовности находится объект в момент сделки. Это может быть покупка полностью готового помещения, или капиталовложения в строительство.
Самый простой вариант — покупка готовой жилой недвижимости. Имея дело с объектом, который строится (особенно на начальных этапах стройки, например на этапе рытья котлована), нужно быть готовым к таким рискам:
· замораживание строительства;
· проблемы с запуском сооружения в эксплуатацию;
· проблемы с подключением постройки к муниципальным системам коммуникаций.
Покупка коммерческой недвижимости сопряжена с большими суммами инвестиций и дополнительными расходами, связанными с содержанием объектов. Вложив деньги в торговые площади, вы, скорее всего, вынуждены будете постоянно заниматься собственностью, чтобы контролировать арендаторов и состояние помещения.
Сроки инвестирования
Используя недвижимость как инструмент инвестиций, настройтесь на долгосрочную перспективу. Вернуть вложения в среднем можно через 7–12 лет после покупки.
· Представим, что вы купили готовую квартиру стоимостью $30 тыс. для сдачи в аренду. Съемщик каждый месяц платит $200. Вернуть вложенную сумму удастся через 12,5 лет. Поскольку размер арендной платы постоянно меняется, реальный срок окупаемости может быть другим. Нужно учитывать и сопутствующие расходы — на налоговые платежи, ремонтные работы.
· Второй вариант: вы покупаете квартиру в новостройке за $120 тыс., дополнительно вкладываете в ремонт $30 тыс. и сдаете ее арендаторам за $1300. Расчетный срок окупаемости — менее 10 лет, после чего объект начнет приносить прибыль.
Примерно так же обстоят дела с коммерческой недвижимостью. По большинству сделок на рынке недвижимости сроки окупаемости в среднем составляют 7–10 лет, однако это — не статичная величина, поскольку на нее влияет множество факторов. Стоимость аренды может значительно увеличиться или снизиться, и тогда цифра будет совсем другой.
· Быстрее вернуть вложения и получить прибыль можно в тех случаях, когда объект приобретается с целью перепродажи (спекулятивная инвестиция). Например, инвесторы, имеющие на руках свободные деньги, покупают недвижимость на стадии строительства и в дальнейшем перепродают ее уже в готовом состоянии — с ремонтом и т. д. В таком случае срок окупаемости уменьшается до 1–5 лет, а прирост капитала может достигать 10–50%. Доходность зависит от типа недвижимости, ситуации на рынке, макроэкономических, региональных и других факторов.
Тем, хочет научиться объективно оценивать перспективы вложений в недвижимость, поможет формула Роберта Шиллера. Нобелевский лауреат по экономике предлагает достаточно простой способ оценки: перед покупкой рассчитайте средний показатель соотношения цены жилья или другого объекта к сумме годовой аренды. Для этого изучите ценовые предложения на рынке и разделите запрошенную стоимость недвижимости на предполагаемую сумму дохода за год. Примерный расчет:
· Жилье стоит $25 тыс. Предполагаемый доход от аренды — $150 в месяц, или $1800 за 12 месяцев. В данном случае соотношение стоимости к доходу = 13,9 (25 000 : 1800).
Это довольно грубый расчет, который не учитывает инфляцию, спрос и конкуренцию на рынке. Однако формула вполне пригодна для базисной оценки.
Когда лучше вкладывать деньги
Однозначного ответа, когда лучше всего покупать недвижимость, нет.
С одной стороны, в период предновогодних праздников и летних отпусков отмечается некоторое снижение активности на рынке. Поэтому есть шанс приобрести интересный объект по выгодной цене. С другой стороны, множество других факторов, такие как экономическая и политическая обстановка, а также региональные особенности оказывают существенное влияние на спрос и предложение.
По статистике риэлторов, максимально высокие цены недвижимости обычно фиксируются в апреле-октябре. Но и в это время можно приобрести объект по привлекательной стоимости, поскольку собственники иногда реализуют активы в срочном порядке. Старайтесь регулярно мониторить ситуацию и учитывайте особенности разных типов недвижимости. Например, в новостройках в декабре часто предлагают праздничные скидки 10 — 15%.
Стратегии инвестирования в недвижимость
Существует большое количество вариантов инвестирования для разных типов недвижимости. Например, те, кто заинтересовался объектами на вторичном рынке, могут:
1) купить жилье в хорошем состоянии и сразу сдавать его в аренду;
2) купить квартиру, требующую ремонта. После приведения жилья в порядок можно: а) сдавать квадратные метры в аренду по более высокой цене, б) перепродать объект и сразу получить доход. Прибыль во втором случае может достигать 10–50%, однако инвестор должен уметь давать грамотную оценку недвижимости и иметь определенные навыки в сфере ремонта и строительства.
3) купить большую квартиру и сделать из нее две квартиры-студии для последующей сдачи в аренду. Можно, наоборот, купить две квартиры и сделать из них одну большую, более комфортабельную — для сдачи внаем или перепродажи.
Второй и третий варианты позволяют получить больший доход, однако ремонтные работы займут некоторое время, плюс придется дополнительно инвестировать деньги. Это затраты на сам ремонт и расходы, связанные с оформлением перепланировки. Предложенные стратегии актуальны и для коммерческих объектов, и для новостроек. Один из способов увеличения ценности коммерческих объектов — перевод их в жилой фонд и обустройство помещений в стиле лофт.
Те, кто выбирает недвижимость на первичном рынке, могут сделать вклад на любом этапе строительства. Чем раньше вложены деньги (чем меньше построено на момент вложения инвестиций), тем на большую прибыль можно рассчитывать. Как и в случае с вторичной недвижимостью, инвестор, купивший квадратные метры в строящемся объекте, может в дальнейшем использовать эту недвижимость для сдачи в аренду и перепродажи. Причем перепродать квартиру можно также на любом этапе стройки. Один из вариантов — покупка квартиры на начальном этапе строительства за кредитные средства и дальнейшая ее перепродажа после введения здания в эксплуатацию. Такая сделка при благоприятных условиях на рынке может принести хорошую доходность — от 35% и выше.
Плюсы и минусы инвестиций в недвижимость
Все типы вкладов имеют свои преимущества, недостатки и особенности. Недвижимость хороша тем, что может обеспечить на протяжении длительного времени (как минимум десятилетий) стабильный доход в виде арендной платы. При этом стоимость самого актива в средне- и долгосрочной перспективах увеличивается. Собственник может улучшать состояние объекта и повышать его ликвидность. По сравнению с недвижимостью, ценные бумаги — более рискованный вариант вложений: риск снижения стоимости до нуля в случае с недвижимостью минимален. В пользу инвестиций в недвижимость говорит большой выбор объектов и стратегий: выбирайте актив в любом ценовом сегменте, для различных целей — для проживания или ведения бизнеса.
Один из недостатков — длительный срок окупаемости. Для сравнения: финансовые вложения в бизнес зачастую приносят прибыль уже в течение первых 1–3 лет, а при покупке недвижимости придется ждать 7–10 лет. Еще один минус — высокий порог входа: сотни тысяч гривен (десятки тысяч у. е.). Учитывайте, что недвижимость — актив с низкой ликвидностью: в случае срочной продажи владелец может потерять значительную сумму. Наконец, нельзя забывать о том, что недвижимость требует внимания и постоянных расходов на содержание. Чтобы капиталовложения оправдали ожидания, четко ставьте цель и грамотно подходите к выбору объекта с учетом своих возможностей и поставленных задач.
Способы и перспективы инвестирования в недвижимость в Оренбурге
Инвестирование в недвижимость Оренбурга
Сложная ситуация с экономикой приводит к тому, что многие задаются вопросом – как сохранить личные накопления в инфляцию? Лучший метод – купить материальную вещь: частный дом или жилое помещение.
При этом желательно, чтобы инвестированные средства работали, приносили дополнительный доход. В этом случае инвестиции в недвижимость обладают минимальным риском и максимальными перспективами.
Увеличение дохода
Вкладывая в недвижимость, инвестор покупает реальные объекты. Они устойчивы к инфляции, а их стоимость в долгосрочной перспективе стабильно растет. А если вкладываться в несколько объектов – можно увеличить свои доходы в несколько раз. Рынок недвижимости в нашем городе обладает положительной динамикой и стабильностью. Поэтому покупка жилья в Оренбурге – один из лучших примеров надежных вложений для увеличения своего дохода.
Инвестирование с нуля
Абсолютно каждый человек может выгодно инвестировать в недвижимость с нуля, без бюджета и специальных знаний. Например, можно инвестировать с помощью аренды. Так, посуточная сдача квартиры может принести больше денег чем, если сдавать квартиру ежемесячно.
Подойдет также секционное общежитие для сдачи в аренду. В этом случае сдавать в аренду можно две комнаты, но с ценой чуть меньше рынка. Таким образом обеспечится постоянный приток желающих снять квартиру и закрепится стабильная прибыль.
Инвестировать больше некуда?
Многие инвесторы предпочитают вкладываться в строящееся жилье, потому что это самое выгодное инвестирование в недвижимость. И здесь возникает препятствие: новостройки долго строятся, и постоянно переносятся сроки…
Но в Оренбурге данная проблема нашла свое решение – привлечение застройщиков с других городов. Потому что жилье всегда пользовалось и будет пользоваться спросом у покупателей, являясь важной составляющей спокойной и комфортной жизни. Поэтому новостройки будут возводить на просторах нашего города, не переставая!
И лучшим вариантом является вложение денег именно в строящееся жилье. В Оренбурге выгодней всего оптом приобретать однокомнатные квартиры или студии, а затем продавать по одной с увеличенной ценой. При этом есть и другие способы приумножить свои доходы.
Способы инвестирования в недвижимость
Подорожание коммунальных услуг, увеличение взносов за капремонт и инфляция – все это приводит к тому, что цены на недвижимость растут. А если квартиры дорожают в период нестабильной экономики, значит, вложенные средства не только сохранятся, но и увеличатся.
Есть выгодные способы, с которыми можно заработать на недвижимости:
- Приобрести студию в жилом состоянии и сдавать в аренду;
- Купить 1-к квартиру, сделать качественный ремонт и продать с выгодой до 50%.
- Накопить 150-250 тыс. для первоначального взноса, взять квартиру в ипотеку и сдавать в аренду для перекрытия платежей. Квартира будет окупать сама себя;
- Купить большую квартиру, разделить ее на несколько квартир студий и продать по отдельности. Здесь важно не забыть узаконить все перепланировки;
- Вложить деньги в объект на этапе заложения котлована.
А после постройки продать значительно дороже.
Инвестировать в недвижимость можно даже с небольшим стартовым капиталом. Вложенные деньги при грамотной покупке будут приумножаться!
Компания «Милана Недвижимость» — поможем купить недвижимость, которая будет приносить доход!
Инвестиции в недвижимость с нуля – Telegraph
Инвестиции в недвижимость с нуля🔥Капитализация рынка криптовалют выросла в 8 раз за последний месяц!🔥
✅Ты думаешь на этом зарабатывают только избранные?
✅Ты ошибаешься!
✅Заходи к нам и начни зарабатывать уже сейчас!
________________
>>>ВСТУПИТЬ В НАШ ТЕЛЕГРАМ КАНАЛ<<<
________________
✅Всем нашим партнёрам мы даём полную гарантию, а именно:
✅Юридическая гарантия
✅Официально зарегистрированная компания, имеющая все необходимые лицензии для работы с ценными бумагами и криптовалютой
(лицензия ЦБ прикреплена выше).
Дорогие инвесторы‼️
Вы можете оформить и внести вклад ,приехав к нам в офис
г.Красноярск , Взлётная ул., 7, (офисный центр) офис № 17
ОГРН : 1152468048655
ИНН : 2464122732
________________
>>>ВСТУПИТЬ В НАШ ТЕЛЕГРАМ КАНАЛ<<<
________________
✅ДАЖЕ ПРИ ПАДЕНИИ КУРСА КРИПТОВАЛЮТ НАША КОМАНДА ЗАРАБАТЫВЕТ БОЛЬШИЕ ДЕНЬГИ СТАВЯ НА ПОНИЖЕНИЕ КУРСА‼️
‼️Вы часто у нас спрашивайте : «Зачем вы набираете новых инвесторов, когда вы можете вкладывать свои деньги и никому больше не платить !» Отвечаем для всех :
Мы конечно же вкладываем и свои деньги , и деньги инвесторов! Делаем это для того , что бы у нас был больше «общий банк» ! Это даёт нам гораздо больше возможностей и шансов продолжать успешно работать на рынке криптовалют!
________________
>>>ВСТУПИТЬ В НАШ ТЕЛЕГРАМ КАНАЛ<<<
________________
5 способов получать пассивный доход от инвестиций в недвижимость на рынке ценных бумаг
Последние несколько лет выдались очень непростыми для мировой экономики. В сложные времена велик спрос на надёжные инвестиции. Один из самых надёжных вариантов — инвестиции в недвижимость. В этой статье мы узнаем все особенности и рассмотрим секреты про инвестиции в недвижимость в году. Недвижимость по праву может считаться не только укрытием от ветра и холода, но и, своего рода, инвестиционным убежищем. Полностью потерять вложения в недвижимость нельзя. Даже если метеорит упадет на дом даже в таком случае поможет государство. А вот немного заработать на недвижимости — можно запросто! Ведь, рано или поздно — недвижимость всегда растет в цене. Интересно, что легальный рынок недвижимости у нас появился только 40 лет назад. В Советском Союзе, понятное дело, была плановая экономика. Вся недвижимость была в государственном ведении. Жилье, за редким исключением, предоставлялось всем по указу «сверху», от партии. Купить в собственность нельзя было даже простенький деревенский домик. Закон «О кооперации» приоткрыл окно для первых сделок по купле-продаже недвижимости.
Через несколько лет, с распадом Союза, рынок недвижимости России быстро эволюционировал. В июле го вышел закон «О приватизации жилищного фонда в РФ». С того времени количество операций с недвижимостью ежегодно только растет. Война санкций, начатая в году, отразилась на рынке недвижимости. Рубль резко обвалился. И, так и не может восстановится. Из-за этого, экономика развивается медленно. По этой причине, цены на недвижимость тоже растут медленно. Хоть и не везде. Снижение коснулось практически всех регионов. В числе лидеров падения, например, Новгородская, Архангельская, Кировская области. В Москве цены на вторичное жилье эконом-класса упали до уровня года. Аренда самой дешевой квартиры в Москве снизилась до 20 тыс. Небольшой всплеск был лишь в дни чемпионата мира по футболу Так или иначе, острая фаза кризиса уже миновала. В этом сходятся и отечественные и западные аналитики. А значит, в ближайшие месяцы начнется рост экономики. Объем инвестиций в недвижимость очень быстро пойдет в гору.
Высокий спрос вызовет рост цен. Опыт экономического кризиса годов подтверждает, что цены на недвижимость быстро восстанавливаются. А затем и превышают докризисные уровни. Таким образом, именно сейчас благоприятное время, чтобы зарабатывать. Существует несколько вариантов для инвестирования в недвижимость. Но, прежде чем их рассмотреть, я напомню какая она вообще бывает. Земельные участки, на которых расположены указанные выше строения, тоже относятся к объектам недвижимости. Но это еще не всё. Российское законодательство выделяет еще одну группу объектов, относящихся к недвижимости. Ну,а если серьёзно, то жилая недвижимость представляет наибольший интерес для частных инвесторов. Это обусловлено стабильно высоким спросом и хорошей ликвидностью. Кроме того, жилая недвижимость, дешевле чем коммерческая. В м и м году есть тенденция к росту цен на жильё. С учётом роста цен, инвестиции в недвижимость в году становятся ещё более выгодными. В широком смысле, возможностей заработать на недвижимости всего две. Этим делом я сам занимаюсь уже несколько лет. Зарабатывать на арендных платежах — это, пожалуй, самый простой и универсальный вариант заработка на недвижимости. Купили объект. И, сдаете его до тех пор пока не решили продать. Особенностей при этом совсем не много:. Рекомендую всегда заключать договор аренды. Оптимально, если срок договора составит 11 месяцев или меньше. Во-первых, такой срок даст возможность ежегодно повышать арендную плату исходя из ситуации на рынке недвижимости. Во-вторых — так можно оптимизировать налоги. Желательно включать перечень наиболее ценного имущества с оценочной стоимостью в договор аренды. Вдруг арендаторы спалят 80 дюймовый ТВ? Если имущество есть в договоре, то арендаторы несут за него ответственность. Буду относится бережнее. Или компенсируют в случае чего. Старайтесь навещать арендаторов по меньшей мере два-три раза в квартал. Конечно, нужно доверять людям. Но вдруг они там нарко-притон устроили? Рекомендуется перекладывать на арендаторов платежи за воду и свет. Пусть не выключают кран хоть сутки напролет. Но, пусть и платят за это сами. Рекомендуется выбирать в качестве арендаторов семейные пары. А как быстро окупается недвижимость при сдаче в аренду? Не быстро. Средний срок окупаемости недвижимости за счет арендных платежей сейчас равен 13,5 годам. Такая цифра получена с допущениями, что арендные платежи постоянны и не увеличиваются. Важно понимать, что инвестиции в недвижимость — это всерьез и на долго. Поэтому стоит все как следует рассчитать. В первую очередь, нужно определить в какое жилье Вы хотели бы инвестировать. В строящееся, в новостройки или во вторичное? Строящиеся дома — это самый выгодный вариант. Причем чем более ранний этап строительства — тем меньшую цену запрашивает застройщик. Покупку жилья на этапе строительства в многоквартирных домах еще называется долевым участием. Я сам проходил через долевое участие. Либо квартиру сдадут, либо сразу вернут деньги при возникновении проблем со строительством. Так что, тема безопасная. В добавок к низкой цене, у покупки по договору долевого участия есть и другие преимущества. На этапе строительства можно договориться об особенной планировке, выбрать этаж и подъезд. Кстати, этажность — это очень важный фактор. Она напрямую влияет на цену. Квартиры на первом и последнем этажах традиционно оцениваются дешевле. Считается, что на первом этаже больше шума и пыли. На последний добираться долго, и больше шанс быть обворованными. Однако, здесь не все так очевидно. В некоторых случаях, квартиры на первом этаже выкупают под офисы и магазины. И тогда цена, конечно, растет. Ну, а на последних этажах часто делают пентхаусы. Вряд ли пентхаус будет стоить дешевле обычной квартиры, согласитесь? Минус покупки жилья на этапе строительства — это сроки и риски. Со сроками все просто: нужно ждать пока дом построят. Учитывайте, что строительство очень часто задерживается на месяца. А под рисками я понимаю шанс банкротства застройщика деньги вернут, но время и нервы — нет. И, некачественное строительство непоправимые недочеты конструкции. Что вообще считать новостройкой? Например, в команде mail. На мой взгляд, новостройкой можно считать жилье моложе 3-х лет. Жилье в новостройках, обычно, самое дорогое. По-сути, вы переплачиваете приставку «ново». По-правде, у новых домов нет ни каких преимуществ над старыми. Вы наверняка замечали, что многие дома и старые и новые содержаться в идеальной чистоте, люди создают уют во дворах и подъездах. С другой стороны, можно ушатать новый дом за полгода. Тут все зависит от жильцов, от собственников. Неприятная особенность новостроек — возможные проявления строительного брака. И ещё, повсеместный шум электро-перфораторов у соседей, которые делают ремонт. Пишу эти строки и сам понимаю, что инвестиции в недвижимость в новостройках — не лучший вариант. Вторичное жилье. Этот вариант не подходит лишь тем, кто любит все новое. Для всех остальных есть масса плюсов:. Из минусов — возрастные проблемы. Чем старее жилье, тем больше затрат потребуется на капитальный ремонт. Трубы, провода и прочие коммуникации тоже имеют свой срок службы. Иностранная недвижимость. Зарубежные рынки недвижимости развиваются не хуже наших. На фоне нестабильности в России, заморская недвижимость выглядит особенно привлекательно. А что? Хороший вариант выгодно вложиться, а заодно и заграницу съездить. Здесь следует оценить потенциал страны. Как правило, высокие темпы роста экономики подстегивают спрос на жилье, а значит и рост цен. Другими словами, нужно инвестировать в недвижимость наиболее активно развивающегося сейчас государства. Похожие показатели роста цен наблюдаются в Берлине, Мадриде и Гамбурге. В Париже, кстати, тоже. Но там спрос на жилье растет по другой причине. Так что же всё-так выбрать? Куда выгоднее вложиться? Как по мне — выгоднее всего инвестировать в строящееся жильё с целью последующей перепродажи. Либо — в готовое жильё за рубежом. Но только в самых развитых странах. В завершение поделюсь еще четырьмя полезными наблюдениями об инвестициях в недвижимость. Во-первых, отмечу, что операции с недвижностью в обязательном порядке регистрируются в Росреестре. Украсть квартиру сегодня не удается даже организаторам самых брутальных схем — так называемым «черным риелторам». Поэтому, недвижимость — один из наиболее защищенных от мошенничества активов. Во-вторых, при любых операциях с недвижимость важно учитывать сезонность. Спрос на жилье всегда выше в конце лета-начале осени начало учебного года и в декабре. В период с января по апрель наблюдается затишье, а значит и цены ниже. В третьих, не бойтесь инвестировать в недвижимость в чужом для себя городе. Цены растут лучше в развивающихся городах и в мегаполисах. Обязательно учитывайте это. В четвертых, всегда пользуйтесь статистическими материалами. Зная актуальные цены, Вы сможете воспользоваться этой информацией при торге и не прогадаете при заключении сделки. Актуальную информацию Вы всегда можете уточнить у меня или проверить, например, на домофонд или на DomClick. Если эта статья Вам понравилась — сделайте доброе дело. Впринципе, это все очень круто. Только если взять стоимость квартиры в центре Москвы, то она может сравнится с ценой на поместье в Чехии в Карловых Варах. Если у Вас реально бюджет позволяет приобретать недвижимость в столице, то лучше задуматься о том, как получить вид на жительство в Греции, потому что там виллы по квадратов выходят по цене московской двушки 75м2 у Кремля. Около 60млн. Приятнее вкладывать в то место, где плещется Средиземное море, а не труп в Мавзолее лежит. Да и плюс ко всему, сейчас, когда коровий вирус успокоиться, сразу же хлынет поток туристов по заграницам. В Москве за … Подробнее ». Я за покупку квартиры и сдачу в аренду. Но покупать нужно в своём городе и рядом со своим жильем, чтобы чаще контролировать. Снимала когда-то сама так, соседка была хозяйкой, но адекватной, никогда не приходила навязчиво, сами деньги относили, даже не проверяла что и как. Но я думаю и по человеку сразу видно аккуратный и ответственный или нет. Если вложиться в недвижку где-то далеко от себя, то её сложно контролировать. А если даже доверить управление кому-то, то не факт, что не обманут. Думаю, Вы во многом правы. Инвестировать в недвижимость, это беспроигрышный вариант. Но перед тем, как это делать, нужно все хорошо проверить, просчитать. Добавить к статье нечего, Вы разложили все по полочкам и дали хорошие советы. Добавлю свои 5 копеек к обсуждению данной темы. Согласна, что инвестирование в недвижимость — отличный способ обеспечить безбедную жизнь. Как по мне, то недвижимость надо покупать в месте, где легко контролировать ее использование. Если купить недвижимость в другом городе или в Европе например, в комплексе на черноморском побережье Болгарии, где цены всё ещё довольно сооблазнительные для инвесторов , то надо чётко понимать, как защитить себя от проблем в связи со сдачей её в аренду. Надо хорошо продумать всё, начиная от поиска добросовестного риэлтера, до решения бытовых вопросов. Как только заедут жильцы, то начнутся бесконечные звонки из-за каких-то проблем с проживанием и … Подробнее ». Спасибо за Ваши размышления! Думаю, Болгария — это хорошая страна для отдыха летом приморские регионы Болгарии. Ну, а насчёт инвестиций в недвижимость там — согласен с Вами. Это будет не самый простой и не самый выгодный вариант инвестиций. Лучше — в какой-то западно-европейской стране. Недорогую недвижимость они там и сами очень быстро покупают. Нам в этом отношении с ними трудно конкурировать. Но по-любому я бы не покупала недвижимость в другой стране и даже в другом городе в рамках долгосрочных проектов. Согласен, что тема инвестиций в недвижимость будет актуальной всегда. Это продукт спроса. Да и сам прочувствовал эти моменты на себе. Сдаю в аренду на длительный период квартиру. Вложение в квартиры это самое выгоднее на мой взгляд по себе сужу две квартиры и сдаются по суточно или по часу и доход сотни процентов. Покупать квартиру, а потом сдавать через агентство крайне не выгодно. А ездить самому за арендной платой, вы просто замучаетесь. А вдруг вообще недобросовестные квартиранты попадутся. Если вы еще не купили квартиру, то лучше вкладывать в реальный сектор экономики через знающих людей. Я вот пользуюсь услугами компании Сириус, имею стабильный доход от того, что инвестирую свои деньги вместе с ними. И условия у них хорошие, понятные и прозрачные, что важно. Везде пишут, что новостройки, продающиеся под ключ с черновой отделкой дешевле, чем вторички. В этом году выходит новый закон, который отменяет долевое участие. Новострой будет дорожать, вторички наверное тоже. Как думаете? Как лучше сдавать жилье: самому или через агентство? Однушки и двушки. Двушки довольно часто снимают семьи. Добрый день! Да, обычно просто перезаключается договор каждые 11 месяцев. На мой взгляд, если есть возможность, лучше искать самим. Агентства в реальности никак не огородят Вас от недобросовестных арендаторов. Они просто «срубят» свои деньги с них и всё. А если потом окажется, что квартира оказалась «убита», то агентство ничем не поможет. Кстати, да. Так делают. Просто пишут, что если ни одна из сторон не выразила возражений, то договор продлевается ещё на 11 месяцев. Почему, не совсем ясно. Думаю, они не рекомендуют из-за какой-то судебной практики. Вероятнее всего, были какие-то ситуации, когда арендаторы не слишком бережно относились к квартире, но арендодатель по той или иной причине решил продлить договор. А потом мог быть какой-то суд, где арендатор мог сослаться на то, арендодатель не возражал, а значит он всё знал и был не против. Возможно еще, чтобы не было проблем с налоговой. Договор с пролонгацией это доказательство сдачи квартиры с начала срока действия договора. Вы не знаете, при сдаче декларации о доходе, налоговая просит договор аренды? Просто на том сайте пишут, что можно в декларации не указывать оплату за все 11 мес, а указать например за два. Так же и с суммой аренды. Обычно, если люди сдают одну-две квартиры в аренду, они эти доходы налоговой вообще не показывают. Вот такая порочная практика пока у нас в стране. Однако, конечно, лучше зарабатывать в открытую и отражать арендные доходы. Налоговая при этом может запросить договор. Лучше сразу показать им копию. Если сдается две квартиры, то необходимо открывать ИП по хорошему? Я сам ИП. И это накладывает определенные дополнительные расходы, начиная от регистрации и заканчивая платой за расчётный счёт. Кстати, хотя по закону иметь расчётный счёт ИП сейчас не обязательно, налоговики наши пока очень консервативны в этом вопросе и всё равно настойчиво рекомендуют его открыть. Читал, что договор с пролонгацией требует госрегистрации. Без регистрации продленный договор будет недействителен в случае судебных разбирательств. Не зарегистрированный в реестере договор как то поможет в случае например пожара в квартире по вине арендатора? Если ответственность за это прописана в договоре. С таким договором можно будет смело идти в суд и выигрывать. Либо, получать компенсацию от арендаторов в досудебном порядке по-хорошему. Однако здесь могут возникнуть трудности. Дело в том, чтобольшинство договоров найма в России не регистрируется в государственных органах, а значит, суд может признать их незаключёнными. Следовательно, он не порождает прав и обязанностей для сторон, и поэтому за ущерб, причинённый арендатором, договор с которым вы не зарегистрировали, придётся отвечать вам … Подробнее ». Слышал, что существуют какие то управляющие компании, которые берут на себя обязанности по сдаче квартиры, приему платежей и. Вы не слышал про такие? Спасибо за статью ,было познавательно. Как Вы считаете на сегодняшний в какую зарубежную страну выгоднее инвестировать недвижимость? В эмираты Дубай ,Майами или в другие страны? Дело в том, что строящееся жильё — это ещё не квартира. Мало ли что случиться на стройке. Всякое бывает. Но главный риск тут даже не происшествия на стройке, а возможное банкротство или мошенничество со стороны застройщика. Ведь немало было случаев, что компания собрала деньги, начала вбивать сваи и на этом всё закончилось. Банку не нужны свои. Банку нужна квартира, которую можно продать если за кредит не будут платить. Поэтому, многие банки не берут в залог строящееся жильё «права требования по договору долевого участия». А те, которые берут — работают только с аккредитованными застройщиками, в которых уверены сами. С новостройками дела … Подробнее ». Есть интерес инвестировать в апартаменты Москвы. Для дальнейшей сдачи. Что скажите про апартаменты? Никита, добрый день! Это перспективное направление. Апартаменты можно покупать и для перепродажи и для сдачи. Рынок сейчас стабилен. Мы тоже поначалу склонялись к покупке зарубежной недвижимости, но потом подумали, и изменили свое мнение в пользу жилья в Казани. Во-первых, в родном городе, при желании всегда можно потом перепродать, а пока жить самим, либо сдавать в аренду, тем самым иметь пассивный доход. К тому же, месторасположение дома, в котором планируем приобрести квартиру, очень нравится. Вы можете отправить свой запрос на любую сумму кредита, которая вам нужна. У нас есть долгосрочный кредит в размере от пяти пяти до пятидесяти 50 лет. Мы предоставляем следующий вид займа: проектный кредит, рефинансирование кредита, займы для инвестиций в бизнес, автомобиль или транспортное средство. Кредиты, студенческие ссуды, консолидация задолженности, жилье. Кредиты, личные займы, проездные и отпускные кредиты, кредит на Рождество и Новый год. Главная Выгодные инвестиции Инвестиции в недвижимость в году. Здравствуйте, уважаемые читатели! Из этой статьи Вы узнаете: Особенности инвестирования в недвижимость в году В какую недвижимость можно вложиться? Выгодно сдаём в аренду Инвестируем на этапе строительства дома Инвестируем в новостройки Вкладываемся во вторичное жильё Инвестируем в зарубежную недвижимость Выводы: что же выбрать? Если эта статья Вам понравилась — сделайте доброе дело Поставьте ‘сердечко’. Поделитесь в соцсетях. Войти с помощью. Я разрешаю создать мне учетную запись. Когда вы первый раз заходите с помощью соцсетей, мы получаем публичную информацию из вашей учетной записи, предоставляемой провайдером услуги соцсети в рамках ваших настроек конфиденциальности. Мы также автоматически получаем ваш e-mail адрес для создания вашей учетной записи на нашем веб сайте. Когда она будет создана, вы будете авторизованы под этой учетной записью. Не согласен Согласен. Уведомление о. Новые Старые Популярные. Inline Feedbacks. Николай Поздеев. Liudmila Solovova. Ответить Liudmila Solovova. Богдан Ветошкин. Последние посты у тебя оч хорошие получились. Виден прогресс. Сам инвестируешь в золото? Ответить Богдан Ветошкин. Периодически — да. В этом году хороший скачёк по золоту. Ответить Мирабелла. Ответить Konstantin. Евгений Турчанинов. Ответить SerjVL. Для последующей сдачи в аренду, я так понимаю, лучше брать однушки? Расскажите про квартиры студии. С целью сдачи в аренду выгодно? Читал, что в договоре можно указать пункт об автопролонгации срока. Тут ещё есть нюанс. Очень сложно доказать в суде, что вина произошла именно по вине арендатора. Ответить Неля. Ответить Никита. Milena Imashova. Загрузить ещё комментарии.
Паевой инвестиционный фонд рсхб сбалансированный
За что дают биткоины в майнинге
Инвестиции в недвижимость: как вложиться в недостроенный дом
Заработок в интернете со смартфона
Как торговать на локал биткоин
Инвестиции в недвижимость: выгодный инструмент или малоприбыльное капиталовложение?
Капитальные инвестиции пример
Комбинированный паевой инвестиционный фонд это
Десять причин купить недвижимость
Как и куда инвестировать в 2020 2021
Переоценка основных уставного капитала
Инвестиции в недвижимость
09.12.2013 19 793 12 Время на чтение: 11 мин.Сегодня я начну рассматривать инвестиции в недвижимость как один из вариантов создания источника пассивного дохода. Сразу скажу, что эта тема достаточно широкая и объемная, и чтобы раскрыть ее хотя бы кратко понадобится целый цикл публикаций. Поэтому сегодня будет своего рода вводная статья, раскрывающая, что представляет собой инвестирование в недвижимость, какие виды инвестиций в недвижимость встречаются наиболее часто, каковы преимущества и недостатки этого способа вложения капитала.
Что такое инвестиции в недвижимость?
Инвестиции в недвижимость — это вложение капитала в строящийся или завершенный объект недвижимости с целью будущего получения дохода. При этом доход от инвестирования в недвижимость может быть двух видов:
- Пассивный доход от сдачи в аренду недвижимости (тогда это будут капитальные инвестиции в недвижимость).
- Доход от перепродажи недвижимости по более высокой цене (спекулятивные инвестиции).
Инвестирование в недвижимость может быть нескольких видов, исходя из объекта приобретаемой недвижимости и инвестиционных целей:
Виды инвестиций в недвижимость
Рассмотрим распространенные виды инвестиций в недвижимость.
1. Инвестиции в жилую недвижимость. В данном случае инвестор приобретает квартиру или домовладение с целью сдачи в аренду или последующей перепродажи.
2. Инвестиции в коммерческую недвижимость. Частный инвестор приобретает объект коммерческой недвижимости (офисное, торговое или складское помещение) с целью сдачи в аренду или последующей перепродажи.
3. Инвестиции в недвижимость за рубежом. В последнее время этот способ вложения капитала в недвижимость становится все популярнее. В этом случае инвестор приобретает объект недвижимости в одной из зарубежных стран с целью извлечения пассивного дохода (сдачи в аренду) или перепродажи.
4. Инвестиции в строящуюся недвижимость. Также достаточно популярный вид инвестиций, в основном предполагающий продажу объекта недвижимости после завершения строительства по более высокой цене.
Это самые широко распространенные виды инвестиций в недвижимость, о каждом из которых можно говорить отдельно, поэтому следите за обновлениями на Финансовом гении — в дальнейшем я буду публиковать отдельные статьи, рассматривающие все тонкости каждого из способов вложения капитала в недвижимость.
Теперь предлагаю рассмотреть основные преимущества и недостатки инвестирования в недвижимость: насколько этот объект инвестиций интересен и выгоден для частного инвестора.
Преимущества инвестиций в недвижимость
Рассмотрим главные плюсы инвестиций в недвижимость.
1. Недвижимость традиционно считается одним из самых высоконадежных инструментов для инвестирования, поскольку чаще всего либо растет в цене, либо цена стоит на месте. Кроме того, недвижимость не может упасть в цене до нуля (как многие другие объекты инвестиций, например, ценные бумаги), падение цен на недвижимость если и имеет место, то это происходит не столь существенно.
2. Недвижимость — это «осязаемый» объект инвестиций, который наглядно виден, и к которому можно прикоснуться, в отличие от других форм инвестирования, предполагающих вложение капитала в гораздо более виртуальные активы.
3. Недвижимость может быть в любой момент использована и для личных нужд инвестора, например, он может в ней жить, либо располагать свой бизнес (настоящий или будущий), если это коммерческая недвижимость.
4. Инвестиции в недвижимость предполагают два способа возможного получения дохода: пассивный доход от аренды или спекулятивный доход от перепродажи.
5. Инвестирование в недвижимость один раз дает возможность получать пассивный доход от сдачи в аренду на протяжении всей оставшейся жизни, то есть, это могут быть долгосрочные инвестиции.
6. Объект недвижимости всегда можно продать, подарить родственникам, передать по наследству, использовать как залог в банке и т.д.
7. Инвестиции в недвижимость предполагают очень низкий риск потери капитала (риск полной потери при инвестировании в недвижимость на вторичном рынке стремится к нулю), что является самым неоспоримым преимуществом.
Это были основные преимущества инвестиций в недвижимость, а теперь давайте рассмотрим и недостатки.
Недостатки инвестиций в недвижимость
Теперь рассмотрим основные минусы инвестиций в недвижимость.
1. Пассивный доход от сдачи в аренду недвижимости достаточно небольшой в сравнении с суммами необходимых инвестиций, во многих случаях он может быть даже меньше, чем доходность банковских вкладов.
2. Недвижимость как инструмент для инвестиций обладает очень низкой ликвидностью. Это значит, что для того, чтобы продать ее в случае необходимости по выгодной или даже просто среднерыночной цене, могут потребоваться месяцы или даже годы.
3. Инвестиции в недвижимость влекут за собой дополнительные расходы: оплата услуг риэлторов, услуг нотариуса при заключении сделки купли-продажи и госпошлин, что в совокупности может вылиться в очень солидные суммы (до 5-10% стоимости объекта недвижимости).
4. Сама недвижимость после покупки тоже влечет собой дополнительные расходы: оплата коммунальных услуг, услуг охраны (если это коммерческая недвижимость), расходы на капитальный и текущий ремонт в случае необходимости, в некоторых случаях — налог на недвижимость и т.д.
5. Инвестирование в недвижимость предполагает наличие достаточно солидного капитала, что делает этот вид инвестиций малодоступным для широкого круга частных инвесторов. Однако это условие можно смягчить, если инвестировать в строящуюся недвижимость (на этапе строительства стоимость недвижимости существенно меньше) или в недорогие объекты, например, гаражи, дачи.
6. Инвестиции в недвижимость желательно производить при хорошем знании законодательной базы в этой области, т.к. на этом рынке работает немало мошенников и аферистов, и для человека, слабо ориентирующегося в законодательстве, всегда высок риск быть обманутым.
7. Существенные риски возникают и при инвестициях в строящуюся недвижимость, здесь они заключаются как в мошенничестве, так и в возможном возникновении проблем у компании-застройщика, которые не дадут ей достроить объект и сдать его в эксплуатацию.
8. Инвестирование в недвижимость в некоторых случаях подвергается и рискам вмешательства со стороны государственных органов или криминальных структур, которые захотят присвоить себе ваш «лакомый кусочек» и приложат все усилия, чтобы у вас его просто отобрать. В стране, где не соблюдаются законные права человека, а суды зачастую стоят на стороне тех, кто больше платит, такие риски достаточно велики.
9. Пассивный доход от аренды — величина непостоянная, в какие-то периоды отсутствия арендаторов объект недвижимости может простаивать, не принося доход, но принося расходы. При инвестировании в коммерческую недвижимость доход от аренды может существенно падать в периоды кризисных явлений.
10. Доходность инвестиций в недвижимость очень сильно зависит от действующего законодательства (в сфере налогообложения, размера госпошлин при продаже недвижимости, ограничений на владение или продажу и т.д.), которое в любой момент может измениться в худшую сторону.
Я постарался объективно рассмотреть все преимущества и недостатки инвестирования в недвижимость. Для вас это информация к размышлению, из которой вы сами вправе делать выводы для принятия тех или иных инвестиционных решений.
На мой взгляд, инвестиции в недвижимость — это высоконадежный консервативный финансовый инструмент для частных инвесторов, обладающих крупными суммами личного капитала. Таким инвесторам я бы рекомендовал определенную долю (но не весь капитал!) своего инвестиционного портфеля вложить в недвижимость для снижения общего уровня риска в портфеле инвестиций. В то же время, необходимо отметить, что инвестирование в недвижимость, как впрочем и любой другой вид инвестиций, следует производить грамотно, с хорошим изучением рынка недвижимости и всех тонкостей законодательной базы, для того чтобы пассивный доход инвестора был максимальным.
На этом все. Следите за обновлениями на Финансовом гении, чтобы более подробно узнать о важных нюансах инвестирования в недвижимость и других инструментов управления личными финансами.
Как заработать на недвижимости и можно ли начать с нуля без вложений?
Приветствую Вас, дорогие читатели и подписчики моего блога о финансах, инвестициях и способах заработка! В прошлый раз я уже писал о нескольких способах заработка на недвижимости.
Сегодняшний материал я хочу посвятить именно тематике зарабатывания денег, которая, в то или иной мере, интересна каждому жителю нашей большой и необъятной страны. Перед началом прочтения, ответьте сами себе на вопрос – есть ли у меня стартовый капитал для того, чтобы обеспечить свое будущее и будущее своих близких?
Уверен, что хотя бы половина респондентов ответит твердое «нет». Означает ли это то, что до конца Ваших дней Вы будете вынуждены прозябать в бедности, перебиваясь от зарплаты до аванса?!
Вовсе нет, ведь именно для этой цели я и публикую здесь полезные очерки и рассуждения. Итак, сегодня поговорим о том, как заработать на недвижимости и можно ли построить такой бизнес без вложений. Плюс я расскажу, какие есть способы заработка в этой сфере вообще.
Что делать с недвижимостью – как заработать на аренде
Итак, с чего начать? С того что совсем без копейки в кармане вряд ли что-то получится. Но! Возьмем, к примеру, посуточную аренду жилья, в частности, квартир. По моему убеждению, это один из наиболее практичных и безопасных способов для серьезного дополнительного дохода без большого стартового капитала со стороны. Это именно та услуга, которая пользуется активным спросом и будет востребована и в дальнейшем.
Конечно, самых больших дивидендов следует ожидать от сдачи посуточных квадратных метров в крупных городах и мегаполисах. Тем не менее, идея работает и для городов поменьше – нужно только уделить больше внимания району расположения недвижимости.
Например, больше шансов на хороший доход, если она будет располагаться вблизи железнодорожного или автовокзала, в непосредственном центре населенного пункта.
Несомненным плюсом таких вложений является отсутствие необходимости какого-то особого опыта в проведении подобных операций. Справиться с таким заданием сможет даже начинающий бизнесмен или студент. Услуги гостиниц по карману далеко не каждому постояльцу, а, зачастую, гостиничного предложения в заданном районе недостаточно для покрытия потребностей (например, во время деловых или развлекательных мероприятий, проходящих в Вашем городе).
Вы спросите меня – но как же стать владельцем недвижимости без денег с нуля? И дальше я отвечу, как сделать это с минимальными затратами.
Схема
Все, что Вам понадобится – это провести тщательный анализ недвижимости в своем городе и снять выгодный объект на длительный срок, а затем сдавать его посуточно или даже почасово. Конечно, придется сделать небольшие вложения и самому выступать в роли риелтора, но эти инвестиции не идут ни в какие сравнения с покупкой квартиры в собственность.
Каков же может быть выхлоп от таких операций? Как показывает практика, краткосрочная аренда квартир дороже долгосрочной в 2,5-3 раза по стоимости, что и будет основой для Вашего регулярного дохода. Со временем можно будет развернуться, наработав первый опыт и сдавать уже несколько подобных лакомых объектов.
Как именно можно сдавать квартиры или комнаты на короткий срок? Очень просто — с помощью сервиса Airbnb!
Дополнительные подсказки:
Обязательно учитывайте в таких операциях фактор сезонности. Любые затяжные праздники и выходные дни станут для Вас дополнительным источником прибыли. Гости города, отдыхающие и просто молодежь любят арендовать посуточно и почасово квартиры на новогодних праздниках, «майские дни» и во время прочих затяжных каникул.
Не забудьте о категории студентов – период их «активности» по съему жилья приходится на время сдачи сессии, вступительных экзаменов, начала учебного года и т.п.
Способы привлечения капитала для покупки квартиры
В дальнейшем Вы наверняка обрастете постоянной клиентской базой, и сами станете источником интереса у риелторов, которые подыскивают жилье для своих клиентов на краткосрочной основе.
Для того, чтобы раскрутиться на первых порах, не забудьте предложить денежное вознаграждение тем, кто будет приводить клиентов, пока Ваш номер телефона не станет известен среди потребителей подобной услуги. Повторюсь, что для такого бизнеса не потребуется сколько-нибудь серьезных финансовых вложений, но придется затратить свое время и силы.
Существуют и другие возможности по заработку на использовании недвижимости и без применения значительных вложений. Я так подробно остановился на аренде потому, что считаю его наиболее практичным вариантом дохода.
Существует большое количество видео в сети, в которых подробно рассказывается о том, как и сколько можно заработать, если приобрести недвижимость в собственность. Даже, если у Вас нет всей суммы целиком – не отчаивайтесь. Можно попробовать обратиться за ипотечной ссудой в банк. Это может быть интересно по следующим соображениям:
- Вы получаете высокий официальный доход, который сможет убедить банковское учреждение в Вашей платежеспособности
- У Вас ранее, в докризисное время, был хороший опыт обслуживания кредитов
- У Вас существует депозитный вклад в этом же банке
- Вы можете воспользоваться финансированием для молодых семей, по которым платятся гораздо меньшие проценты за пользование кредитом
Считается, что в крупных банках вроде Сбера, Альфы и Тинькофф это сделать проще всего. А что делать, если банк все-таки отказал в выдаче ипотечного займа и нет всей суммы для покупки заветной недвижимости?
Ответ прост – искать финансирование в другом месте, например, в виде привлечения в Ваш проект инвестора со стороны. Это может быть как знакомый или близкий друг, так и совершенно посторонний человек. Конечно, Вам придется заключить соглашение и оформить куплю-продажу таким образом, чтобы не забыть подстраховаться самому.
Поверьте, что в нашей стране немало людей, которые хотели бы вложить имеющиеся у них денежки для их приумножения. И Вы с Вашим проектом заработка на недвижимости можете появиться очень кстати. Как только необходимая сумма собрана, подыскивайте недвижимый объект, который был бы перспективным для сдачи в аренду. Кроме того, вложения в недвижимость сами по себе являются хорошей гарантией сохранности средств, но ведь мы ведем речь не только о том, чтобы сохранить, но и увеличить.
Привлекательность нежилой недвижимости – как заработать
Обычная посуточная и почасовая аренда жилых комнат – это не единственный вариант, как эффективно и с выгодой использовать недвижимость. Что, если взглянуть на эти же квадратные метры, но уже с точки зрения их использования для бизнеса. Для этого потребуется:
- Небольшой ремонт, установка кондиционера
- Приобретение офисной мебели – шкафа, стола, стульев, кожаных кресел
- Покупка минимума бизнес-оборудования (проектор, ЛЕД-экран, электрочайник, кулер и т.п.)
Теперь Вы можете сдавать свою недвижимость под бизнес-нужды: для проведения небольших семинаров, переговоров, встреч, круглых столов или корпоративных собраний. Все будет зависеть от площади недвижимости, ее соответствия ожиданиям людей из делового мира и раскрученности предложения.
На самом деле, именно таких предложений через интернет гораздо меньше, чем традиционных жилых помещений. Конечно, в этом случае есть смысл побеспокоиться, чтобы недвижимость находилась не в традиционном спальном районе.
При этом способе аренды квартиры можно рассчитывать на то, что Вас никто не спросит о ее предназначении и целесообразности перевода из жилого фонда в нежилой. А вот для следующего способа заработка это просто необходимо.
Речь идет о том, чтобы сдавать помещение (если оно находится на 1-м этаже и в месте, где проходит человеческий поток) под магазин, склад, постоянный офис. Конечно, придется обойти немало инстанций и получить разрешительные документы. Зато в этом случае стоимость квадратного метра такого жилья возрастет многократно. Еще один плюс: можно не беспокоиться насчет ремонта, а переложить его на плечи будущего арендатора, который сделает его под собственные потребности.
Вообщем, друзья, существует немало вариантов, как обеспечить себе основной или дополнительный доход, используя недвижимость и не вкладывая в это дело больших сбережений.
Но придется выбрать одно из направлений, по которому Вы будете двигаться, а также привлечь инвестиции со стороны. Если Вам показался материал интересным и полезным, предложите подписаться на наш блог своим друзьям и коллегам. До скорых встреч и финансового Вам благополучия!
Почему выгодно инвестировать в недвижимость в Болгарии
Болгария считается привлекательной страной для всевозможных инвесторов, и это неудивительно. Бизнес в стране процветает, и вести дела здесь выгодно.Во многом благоприятный деловой климат обусловлен исключительной социально-экономической стабильностью региона и высокими оценками со стороны многих стран по всему миру. В Болгарии действует надежная банковская система, что крайне важно для любого бизнеса.
Прибыль легко вывести за границу, а банковские вклады защищены законом. Это ли не рай?
Как экономический рост страны влияет на рынок недвижимости?
Разумеется, все перечисленные выше факторы непосредственно отражаются на инвестициях в недвижимость. Благодаря этому болгарский рынок недвижимости растет с каждым годом.
Инфраструктура крупнейших и курортных городов заметно развивается, и как следствие, инвесторы начинают обращать свое внимание на недвижимость в Болгарии. По всей стране уже завершено множество масштабных промышленных объектов, включая акры производственных предприятий, логистических центров и складов.
Львиная доля инвестиций в недвижимость приходится на столицу страны, Софию, и следующие за ней пять крупнейших городов, а также черноморские и горные курортные зоны и поселения. И разумеется, именно здесь отдача от инвестиций будет самой высокой.
Болгарский рынок недвижимости может многое предложить: расположение страны, невероятная природа, умеренный климат и культурно-историческое наследие играют здесь важную роль и всегда будут привлекать новых частных и корпоративных инвесторов. Несмотря на относительно небольшую территорию, в Болгарии имеются все условия как для летнего, так и для зимнего отдыха, а постоянно расширяющаяся дорожная сеть обеспечивает быстрые перемещения по территории страны.
Вдоль Черного моря на сотни километров протянулись песчаные пляжи. За последние годы здесь было построено множество новых элитных коттеджей и многоквартирных комплексов, где можно приобрести недвижимость, которая гарантированно окупится. Такое жилье всегда привлекало людей, не говоря уже о том, что его можно сдавать и получать с этого доход.
Кроме того, все большей популярностью пользуются горнолыжные курорты Болгарии. Благодаря развитию инфраструктуры и активному строительству жилых комплексов и апартаментов населенные пункты и курорты, расположенные в горных районах, также становятся привлекательными для инвесторов в недвижимость.
Что нужно, чтобы выйти на рынок недвижимости страны?
В целом иностранцы могут свободно покупать недвижимость в Болгарии. Однако здесь есть свои тонкости.
Во-первых, граждане стран, не входящих в Европейский союз (ЕС) или Европейскую экономическую зону (ЕЭЗ), не получают права собственности на землю под своей недвижимостью, даже имея полное право владения имуществом. Чтобы приобрести землю, им нужно сначала учредить в Болгарии юридическое лицо. Начиная с 2012 года резиденты ЕС и ЕЭЗ могут покупать землю в Болгарии абсолютно свободно.
Во-вторых, вам предстоит декларировать цели покупки. Существует четыре основных сценария инвестиций в недвижимость:
- Последующая сдача в аренду: покупка недвижимости с последующей сдачей в краткосрочную аренду особенно популярна в столице и курортных зонах. Например, если приобрести трехкомнатную квартиру на популярном курорте и сдавать ее все лето, вы гарантированно будете обеспечены доходом. А если вы сами в стране не живете, команда Harmony Suites может помочь с решением текущих вопросов по аренде. Окупаемость таких инвестиций очень приятная;
- Инвестиции в объекты с растущей ценностью: всегда можно купить недвижимость на этапе проектирования или на ранних этапах строительства и затем продать ее с высокой выручкой. Этот вариант более рискованный, чем предыдущий, так как вам придется провести серьезную работу по проверке объекта и подойти с умом к выбору застройщика, но и тут мы можем подсказать вам верное направление и помочь рекомендациями;
- Летняя резиденция: иногда инвесторы приобретают недвижимость сразу для нескольких целей. Они не только живут там во время отпуска лично, но и сдают жилье в аренду в сезон или круглый год;
- Коммерческая застройка: нередко предприниматели приобретают землю или недвижимость в Болгарии и используют ее для организации и ведения бизнеса.
Мы поможем вам с реализацией любого инвестиционного сценария с учетом ваших целей.
Насколько стабилен болгарский рынок недвижимости?
В последние пять лет рынок жилья и в целом рынок недвижимости в Болгарии испытывает подъем. Как уже было сказано, не последнюю роль в этом сыграл стабильный экономический климат и низкие процентные ставки.
Вполне вероятно, что текущая ситуация с коронавирусом повлияет на стабильность роста цен на новое и вторичное жилье. Болгария одна из первых в Евросоюзе объявила чрезвычайное положение, и последовавший за этим всеобщий карантин в ближайшие месяцы неминуемо отразится на рыночных ценах.
Процентная ставка по банковским депозитам максимально приблизилась к нулю за последние 10 лет. В результате люди инвестируют во всевозможную недвижимость, включая строящиеся объекты.
Более 60 % всей жилой недвижимости в 2019 году было продано на этапе строительства. И при правильном подходе этот вариант имеет огромный потенциал окупаемости. Чтобы не промахнуться с выбором, здесь очень важно найти хорошего консультанта. И в этом мы готовы прийти вам на помощь.
Темп появления проектов нового строительства немного замедляется, но не стоит переживать по этому поводу, потому что, по оценкам, снижение составляет всего 1,5 %.
С 2000 года по 2008 год рынок жилой недвижимости активно рос, но мировой финансовый кризис прервал эту тенденцию. Рынок восстановился к 2014 году и с тех пор продолжает динамично развиваться. К концу 2019 года предложение недвижимости в крупнейших городах Болгарии едва покрывало спрос.
Сдача в аренду как источник инвестиционного дохода
Окупаемость инвестиций в недвижимость оценивается на уровне от умеренной до высокой, в зависимости от вида и расположения объекта недвижимости. В среднем доход от аренды в крупнейших городах Болгарии составляет от 3 % до 7 %. Этот показатель сложнее оценить, если недвижимость сдается только в сезон.
Рынок арендуемого жилья примечателен еще и тем, что средний класс, экспаты, иностранцы и другие категории арендаторов готовы платить более высокую арендную плату, но и требования к жилью и его расположению у них более высокие. Поэтому покупку жилья элитного класса нужно планировать особенно тщательно.
Если вы ориентируетесь на состоятельную категорию арендаторов, перед вами открывается большой выбор жилья, и здесь очень важно найти грамотных консультантов и агентов недвижимости. С этим мы готовы прийти вам на помощь.
Также стоит отметить, что при возникновении споров или разногласий болгарская правовая система чаще всего встает на сторону собственника. В остальном каких-либо особых мер или органов контроля аренды и найма жилья в стране нет.
Налоги и сопутствующие издержки необременительны
Вас удивят невысокие ставки налога на приобретение, владение и сдачу в аренду недвижимости. Они позволяют инвесторам, которые нацелены на получение существенного дохода от приобретаемой недвижимости, получать максимальную прибыль.
Рассмотрим отдельные аспекты налогообложения подробнее:
- Налог на прибыль: вся прибыль, полученная нерезидентами, облагается налогом по фиксированной ставке 10 %. Вычеты не применяются;
- Налог на доходы физических лиц: налогом облагаются абсолютно все доходы, полученные нерезидентами в Болгарии. Если один супруг является гражданином Болгарии, а второй — иностранцем, их доходы облагаются раздельно;
- Прирост капитала: нерезиденты должны заплатить налог в размере 10 % на прирост капитала, полученный в результате продажи недвижимости. Конечно, здесь бывают исключения: налогом не облагается недвижимость, находившаяся во владении не менее трех лет с момента покупки, или продажа не более двух объектов недвижимости нерезидентом — физическим лицом, если срок владения ими составляет не менее пяти лет.
- Доход от сдачи в аренду: нерезиденты, получающие доход от сдачи недвижимости в аренду, должны заплатить налог на доход в размере 10 %;
- НДС: все сделки с продажей земли, а также сдачей в аренду любой жилой собственности НДС не облагаются;
- Налог на имущество: этот налог зависит от стоимости имущества (рассчитываемой местными налоговыми органами). Ставки обычно варьируются от 0,1 % до 0,5 %.
Экономический рост в стране — залог успешного инвестирования в недвижимость в Болгарии
Стоит обратить внимание на положительную экономическую динамику Болгарии. Эта страна Балканского полуострова далеко не самая богатая в Евросоюзе, но она стабильно поднимается в рейтингах, несмотря на то, что страна отказалась от коммунизма всего три десятилетия назад.
В первые восемь лет 21 века болгарская экономика стремительно набирала обороты. В начале 2007 года страна вошла в состав Евросоюза. Несмотря на изменения в политической сфере, Болгария не прекращала положительную динамику развития после наступления мирового финансового кризиса.
В последние годы в стране отмечается значительный экономический рост. Только в 2019 году экономика страны выросла на 3 %. Среднегодовой прирост в период с 2009 года по 2016 год составил порядка 1,2 %.
Профицит бюджета также каждый год увеличивается и составил 2 % в 2018 году и почти 3 % в 2019 году. Уровень инфляции в 2019 году не превысил 3 % по сравнению с 2,6 % в 2018 году. Уровень безработицы в 2019 году составил менее 5 % — это самый низкий показатель за все время существования демократии в Болгарии.
В целом можно сделать вывод, что инвестировать в недвижимость в Болгарии выгодно, независимо от того, собираетесь ли вы пока просто оставить жилье или планируете сразу же начать получать прибыль, сдавая его в аренду.
Инвестировать в болгарскую недвижимость выгодно
В целом Болгарию можно охарактеризовать как стремительно развивающуюся страну, которая входит в состав Евросоюза уже более 12 лет. Страна постоянно развивается, а жить и вести бизнес в ней становится все комфортнее. Улучшаются и социальные условия, а экономический климат становится все более привлекательным.
Конечно, вспышка коронавирусной инфекции, скорее всего, в той или иной степени отразится на болгарском рынке, в том числе и на секторе недвижимости, но маленькая балканская страна уже показала свою способность противостоять кризисам и быстро восстанавливаться от любых ударов.
Мы уверены, что инвестиции в недвижимость в Болгарии в любом случае окупятся, особенно если у вас есть грамотный партнер, который поможет сделать правильный выбор.
Если у вас есть вопросы по поводу инвестиций в недвижимость в Болгарии, свяжитесь с нами, нажав на кнопку внизу, и мы с радостью вам поможем.
048 – Инвестиции в недвижимость (Александр Ермольчик) by Сделано с нуля
published onИщите Сашу здесь: https://www.instagram.com/ermolchik_a/ Александр Ермольчик – рантье, риелтор и индивидуальный предприниматель у которого 25 квартир в частичной собственности. Саша поделится с нами своим опытом по заработку на рынке недвижимости. О том как инвестировать в недвижимость и почему выгоднее снимать квартиру, а не покупать. А также даст советы для тех, кто хочет заняться квартирным бизнесом. Поддержите этот подкаст и получите эксклюзивные видео на https://www.patreon.com/chernobaev 00:00 – Интро. 00:36 — Кто Сашин стилист? 01:04 — Не боится ли Саша рассказывать о своих целях другим? 02:24 — О квартирном бизнесе героя. 04:06— О первой купленной комнате для нового квартирного бизнеса. 06:24 — О логике работы бизнеса: покупка квартир, продажа, сдача в аренду. 08:07 — Легко ли вести бизнес, связанный с квартирами? 09:28 — Сколько сейчас у Саши куплено квартир? 10:02— Сколько сейчас ипотек у Саши? 10:32 — Как Саша относится к ипотекам? 11:06— Выгоды в квартирном бизнесе. 12:10 — Процесс принятия решений для наибольшей выгоды. 13:12 — Почему Саша не планирует становиться полноценным рантье? 15:28 — Почему Саша не уедет жить на Бали? 17:42 — О любимом деле Саши. 17:42— Хочет ли Саша открыть своё агенство и делиться с другими своими знаниями? 18:39 — Советы для тех, кто хочет заняться квартирным бизнесом. 21:50 — Об инвестициях. 22:41 — Не хочет ли Саша создавать познавательный контент про квартирный бизнес? 23:33 — Что мотивирует Сашу заниматься своим нынешним бизнесом? 23:48 — Зачем Саша пошёл работать по найму будучи предпринимателем? 25:13 — О консультировании от Саши. 26:10 — О минимализме в жизни Саши. 32:04 — Почему Саша живёт с родителями? 32:28 — Почему выгоднее снимать квартиру, а не покупать? 33:18 — Лайфхаки в отношении покупки и съёма квартир. 40:57 — Где следить за Сашей? Слушайте «Сделано с нуля» на любой удобной площадке: http://madefromzero.com/ Подписывайтесь: Telegram: https://teleg.run/chernobaev_nick Insta: https://instagram.com/nick_chernobaev
- Genre
- Business
Определение краудфандинга недвижимости
Что такое краудфандинг в сфере недвижимости?
Краудфандинг — это метод сбора денег для бизнеса и более простой способ получить доступ к таким предприятиям для инвесторов. Он использует Интернет и социальные сети, такие как Facebook, Twitter и LinkedIn, для охвата аудитории потенциальных инвесторов.
Идея краудфандинга заключается в том, что многие люди готовы инвестировать небольшую сумму, и когда они это делают, большие суммы денег могут быть собраны довольно быстро.
Краудфандинг предлагает компаниям доступ к капиталу, который они, возможно, никогда не смогут привлечь. Краудфандинг предлагает инвесторам возможность стать акционерами компании или недвижимого имущества.
Ключевые выводы
- Краудфандинг в сфере недвижимости использует социальные сети и Интернет для подключения инвесторов к инвестициям в недвижимость.
- Краудфандинг в сфере недвижимости похож на инвестирование в акционерный капитал, поскольку инвестор может приобрести недвижимость и стать акционером.
- Crowdfunding предлагает компаниям доступ к капиталу, который они, возможно, никогда не смогут привлечь.
- Crowdfunding предлагает инвесторам возможность стать акционерами компании или недвижимого имущества.
Как работает краудфандинг
В прошлом краудфандинг чаще всего ассоциировался с операциями с акциями, когда компании использовали этот процесс для привлечения капитала. Краудфандинг объединяет деньги, чтобы малые и средние могли использовать средства для инвестирования в будущее компании, например, для покупки оборудования или строительства завода.
Традиционно краудфандинг акций был открыт только для аккредитованных инвесторов. Аккредитованные инвесторы включают банки, пенсионные планы, страховые компании, а также состоятельных и опытных инвесторов. Чтобы человек мог считаться аккредитованным инвестором, он должен был заработать 200 000 долларов или иметь собственный капитал, превышающий 1 000 000 долларов.
Преимущества и недостатки
Одним из преимуществ краудфандинга является то, что инвесторам не требуется больших денежных средств, а в некоторых случаях — минимум 1000 долларов для инвестирования в компанию.Кроме того, если компания в конечном итоге станет публичной, что означает, что они выпустят новые акции через IPO или первичное публичное размещение акций, это может иметь огромный потенциал для получения прибыли от инвестиций.
Конечно, одним из самых больших рисков или недостатков краудфандинга является то, что инвесторы вкладывают деньги в довольно неизвестную компанию. Другими словами, у компании не так уж много финансовой истории. В результате существует риск того, что инвесторы могут потерять все свои вложения.
Краудфандинг возник в результате принятия Закона Jumpstart Our Business Startups Act (JOBS), который позволил краудфандингу помогать малым и средним компаниям в удовлетворении их потребностей в капитале.Взаимодействие с другими людьми
Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) с тех пор сняла ограничения, запрещавшие неаккредитованным инвесторам инвестировать в краудфандинговую деятельность.
Несмотря на наличие ограничений, неаккредитованные инвесторы могут участвовать в краудфандинге как в сделках с акциями, так и в сделках с недвижимостью.
Текущий краудфандинг недвижимости
До принятия Закона о РАБОТЕ инвесторы в недвижимость могли инвестировать в недвижимость только путем покупки физического имущества или инвестирования в REIT (инвестиционные фонды недвижимости).Однако краудфандинг открыл совершенно новый метод инвестирования в недвижимость.
Краудфандинг в сфере недвижимости очень похож на краудфандинг акций в том смысле, что инвестор может приобрести недвижимость и стать акционером. Инвестору не нужно покупать всю недвижимость. Вместо этого инвестор может получить часть прибыли, полученной от инвестиций в недвижимость. Например, любой доход, полученный от дохода от аренды здания или любой выручки от продажи здания, будет выплачиваться инвесторам.
Одно из преимуществ краудфандинга в сфере недвижимости для неаккредитованных инвесторов — это обычно требуемые низкие минимальные суммы инвестиций. В некоторых случаях инвесторы могут стать акционерами недвижимости за 5000 долларов.
Кроме того, краудфандинг в сфере недвижимости может помочь инвесторам снизить риск, связанный с портфелем акций. Другими словами, краудфандинг в сфере недвижимости помогает инвесторам диверсифицировать риски своих инвестиционных портфелей, поскольку не все их средства размещаются на фондовом рынке.
Лимиты инвестиций для краудфандинга
Поскольку любой тип краудфандинговых инвестиций сопряжен с рисками, Комиссия по ценным бумагам и биржам установила лимиты на инвестиции для неаккредитованных инвесторов. Ниже приведены инвестиционные лимиты SEC.
Менее 107 000 долл. США
Если ваш годовой доход или ваша чистая стоимость меньше 107 000 долларов, то в течение любого 12-месячного периода вы можете инвестировать до 2200 долларов или 5% от меньшего из вашего годового дохода или чистой стоимости.Взаимодействие с другими людьми
Более 107 000 долл. США
Если и ваш годовой доход, и ваша чистая стоимость равны или превышают 107 000 долларов США, то в течение любого 12-месячного периода вы можете инвестировать до 10% годового дохода или чистой стоимости, в зависимости от того, что меньше, но не более 107 000 долларов. Взаимодействие с другими людьми
причин инвестировать в недвижимость по сравнению с акциями
Многие инвесторы традиционно обращались к фондовому рынку как к месту, куда можно вложить свои инвестиционные доллары. Хотя акции — это хорошо известный вариант инвестирования, не все знают, что покупка недвижимости также считается инвестицией.При определенных обстоятельствах недвижимость может быть альтернативой акциям, предлагая меньший риск, принося лучшую доходность и обеспечивая большую диверсификацию.
Будь то планирование выхода на пенсию, сбережения для фонда колледжа или получение остаточного дохода, людям нужна инвестиционная стратегия, которая соответствует их бюджету и потребностям. Сравнение инвестиций в недвижимость с покупкой акций — хорошее место для начала.
Ключевые выводы
- Решение инвестировать в недвижимость или акции — это личный выбор, который зависит от вашего финансового положения, толерантности к риску, целей и стиля инвестирования.
- Недвижимость и акции имеют разные риски и возможности.
- Недвижимость не так ликвидна, как акции, и требует больше денег и времени. Но это действительно обеспечивает поток пассивного дохода и потенциал для существенного повышения.
- Акции подвержены рыночным, экономическим и инфляционным рискам, но не требуют больших денежных вливаний, и их, как правило, легко покупать и продавать.
: недвижимость и акции
Вложение в недвижимость или акции — это личный выбор, который зависит от вашего финансового положения, толерантности к риску, целей и стиля инвестирования.Можно с уверенностью предположить, что все больше людей вкладывают средства в фондовый рынок, возможно, потому, что на покупку акций не нужно так много времени или денег. Если вы покупаете недвижимость, вам придется откладывать и откладывать значительную сумму денег.
Когда вы покупаете акции, вы покупаете крошечный кусок этой компании. В общем, вы можете зарабатывать деньги двумя способами: на повышении стоимости по мере роста акций компании и на дивидендах.
Когда вы покупаете недвижимость, вы приобретаете физическую землю или недвижимость.Большинство инвесторов в недвижимость зарабатывают деньги, собирая арендную плату (которая может обеспечить стабильный поток дохода) и за счет повышения ее стоимости по мере роста стоимости недвижимости. Кроме того, поскольку недвижимость можно использовать в качестве заемных средств, можно расширить свои владения, даже если вы не можете позволить себе платить наличными напрямую.
Для многих потенциальных инвесторов недвижимость привлекательна, потому что это материальный актив, которым можно управлять, с дополнительным преимуществом диверсификации. Инвесторы в недвижимость, которые покупают недвижимость, владеют чем-то конкретным, за что они могут нести ответственность.Обратите внимание, что инвестиционные фонды недвижимости (REIT) — это способ инвестировать в недвижимость, и их покупают и продают как акции.
При выборе между инвестированием в акции или покупкой недвижимости в качестве инвестиций инвесторы должны учитывать ряд соображений.
Доходность: недвижимость против акций
Инвестирование в фондовый рынок имеет наибольший смысл в сочетании с преимуществами, которые увеличивают вашу доходность, такими как соответствие компании в 401 (k). Но эти льготы не всегда доступны, и есть предел тому, сколько вы можете получить от них.Независимое инвестирование в фондовый рынок может быть непредсказуемым, а рентабельность инвестиций (ROI) часто оказывается ниже ожидаемой.
Сравнение доходности недвижимости и фондового рынка — это сравнение яблок с апельсинами — факторы, влияющие на цены, стоимость и доходность, очень разные. Тем не менее, мы можем получить общее представление, сравнив общую доходность SPDR S&P 500 ETF (SPY) и Vanguard Real Estate ETF Total Return (VNQ) за последние 17 лет:
Изображение Сабрины Цзян © Investopedia 2020Как видно из диаграммы, и недвижимость, и акции могут сильно пострадать во время экономического спада.Обратите внимание на большие спады, которые произошли во время Великой рецессии 2008 года и кризиса COVID-19 2020 года.
Риски: недвижимость против акций
Мыльный пузырь на рынке жилья и банковский кризис 2008 года привели к снижению стоимости инвесторов на рынке недвижимости и на фондовых рынках, и кризис COVID-19 повторяется снова и снова, хотя и по другим причинам. Тем не менее, важно помнить, что акции и недвижимость в целом имеют очень разные риски.
Недвижимость
Вот некоторые вещи, которые следует учитывать, когда речь идет о недвижимости и связанных с ней рисках.Самый важный риск, который люди упускают, заключается в том, что недвижимость требует тщательного исследования. Это не то, на что вы можете пойти случайно и ожидать немедленных результатов и отдачи. Недвижимость — это не тот актив, который легко ликвидировать, и его нельзя быстро обналичить. Это означает, что вы не можете обналичить их, когда находитесь в безвыходном положении.
Для домашних ласт или тех, кто владеет арендуемой недвижимостью, существуют риски, связанные с ремонтом или управлением арендой. Некоторые из основных проблем, с которыми вы столкнетесь, — это затраты, не говоря уже о времени и головной боли, связанной с необходимостью иметь дело с арендаторами.И вы, возможно, не сможете их отложить, если возникнет чрезвычайная ситуация.
Как инвестор, вы можете захотеть нанять подрядчика, который займется ремонтом и ремонтом вашей квартиры, или менеджера по управлению недвижимостью, который будет контролировать содержание вашей арендной платы. Это может снизить вашу прибыль, но зато сократит ваше время, затрачиваемое на контроль ваших инвестиций.
Акции
Фондовый рынок подвержен нескольким видам рисков: рыночным, экономическим и инфляционным.Во-первых, стоимость акций может быть чрезвычайно нестабильной, так как их цена подвержена колебаниям на рынке. Волатильность может быть вызвана геополитическими событиями или событиями, характерными для компании. Скажем, например, компания ведет деятельность в другой стране, это иностранное подразделение подчиняется законам и правилам этой страны.
Но если в экономике этой страны возникнут проблемы или возникнут какие-либо политические проблемы, акции этой компании могут пострадать. Акции также зависят от экономического цикла, а также от денежно-кредитной политики, нормативных актов, налоговых поправок или даже изменений процентных ставок, устанавливаемых центральным банком страны.
Другие риски могут исходить от самого инвестора. Инвесторы, которые предпочитают не диверсифицировать свои активы, также подвергаются большему риску.
Подумайте вот о чем: акции, приносящие дивиденды, могут приносить надежный доход, но для получения дохода, достаточного для выхода на пенсию без продажи дополнительных ценных бумаг, потребуются значительные вложения в высокодоходные дивидендные акции. Полагаться исключительно на высокодоходные дивиденды означает, что инвестор может упустить возможности для более высоких инвестиций в рост.
Плюсы и минусы: Недвижимость
Инвесторы в недвижимость имеют возможность увеличить свой капитал и воспользоваться существенными налоговыми льготами.Хотя недвижимость не так ликвидна, как фондовый рынок, долгосрочный денежный поток обеспечивает пассивный доход и обещание повышения его стоимости.
Несмотря на это, важно учитывать сумму денег, которая идет на инвестиции в недвижимость. У вас должна быть возможность обеспечить первоначальный взнос и финансирование, если вы не заключаете сделки исключительно за наличные.
Поскольку недвижимость не такая ликвидная, вы не можете рассчитывать на ее немедленную продажу, когда она может вам понадобиться. К другим недостаткам относятся затраты, связанные с управлением недвижимостью, и затраты времени на ремонт и техническое обслуживание.
Плюсы-
Пассивный доход
-
Налоговые льготы
-
Хеджирование от инфляции
-
Возможность использования кредитного плеча
Плюсы и минусы: Акции
Для большинства инвесторов не требуется больших денежных вливаний, чтобы начать работу на фондовом рынке, что делает этот вариант привлекательным.В отличие от недвижимости, акции ликвидны и, как правило, легко покупаются и продаются, поэтому вы можете положиться на них в случае возникновения чрезвычайной ситуации. Имея на выбор так много акций и ETF, легко создать хорошо диверсифицированный портфель.
Но, как отмечалось выше, акции имеют тенденцию быть более волатильными, что ведет к более рискованным инвестициям, особенно если вы панически продаете. Продажа ваших акций может привести к обложению налогом на прирост капитала, что значительно усугубит ваше налоговое бремя. И если у вас не будет много денег на рынке, ваши активы не смогут значительно вырасти.
Минусы-
Изменчивее, чем недвижимость
-
Продажа акций может привести к большим налогам
-
Некоторые акции движутся вбок в течение
-
Потенциал для эмоционального инвестирования
Дополнительные факторы, которые следует учитывать
Покупка недвижимости требует большего начального капитала, чем инвестирование в акции, паевые инвестиционные фонды или даже REIT. Однако при покупке недвижимости инвесторы имеют больше рычагов воздействия на свои деньги, что позволяет им покупать более ценный инвестиционный инструмент.
Если вложить 25 000 долларов в ценные бумаги, вы получите 25 000 долларов, если вы не используете маржу. И наоборот, за те же инвестиции в недвижимость можно купить недвижимость на 125 000 долларов или около того с ипотекой и не облагаемыми налогом процентами.
Ожидается, что денежные средства, полученные от аренды, будут покрывать ипотеку, страховку, налоги на имущество и ремонт. Но хорошо управляемая недвижимость также приносит владельцам доход. Дополнительные выгоды от инвестиций в недвижимость включают амортизацию и списание других налогов.Взаимодействие с другими людьми
Недвижимость, приносящая ежемесячный доход от аренды, может расти вместе с инфляцией даже в районе, контролируемом арендной платой, что дает дополнительное преимущество. Еще одно соображение — это налоги после продажи инвестиции. Продажа акций обычно приводит к налогам на прирост капитала. Прирост капитала в сфере недвижимости может быть отложен, если после продажи будет приобретена другая недвижимость, что в налоговом кодексе называется обменом 1031.
Итог
Недвижимость и акции представляют и риски, и выгоды.Инвестирование в фондовый рынок привлекает большое внимание как средство пенсионного инвестирования, особенно для людей, которые регулярно делают взносы на счет с льготным налогообложением, такой как 401 (k) или индивидуальный пенсионный счет (IRA). Однако диверсификация важна, особенно при долгосрочных сбережениях.
Инвесторы должны выбирать различные классы активов или секторов, чтобы снизить свой риск. Инвестиции в недвижимость — идеальный способ диверсифицировать свой инвестиционный портфель, снизить риски и максимизировать прибыль.Имейте в виду, что многие инвесторы вкладывают деньги как в фондовый рынок, так и в недвижимость. И если вам нравится идея инвестировать в недвижимость, но вы не хотите владеть ею и управлять ею, возможно, стоит присмотреться к REIT.
Как ДЕЙСТВИТЕЛЬНО начать инвестировать в недвижимость
В этом посте мы расскажем о пяти основных шагах, необходимых для начала инвестирования в недвижимость. Я знаю, что все мы очень заняты и часто у нас есть время только прочитать основные моменты, поэтому я дам вам секретный соус прямо здесь, в начале:
1.Начните откладывать деньги для инвестирования, сосредоточившись на самообразовании.
2. Выберите рынок недвижимости и стиль инвестирования.
3. Анализировать сделки.
4. Начните создавать свою команду и сеть.
5. Делайте предложения и закрывайте сделки.
Теперь давайте глубже погрузимся в каждый из пяти разделов и поймем, что они из себя представляют и как их реализовать.
Учитесь у инвесторов, ушедших раньше вас
Я начал инвестировать в недвижимость почти десять лет назад.Проще говоря, я хотел заработать больше денег.
Мы все хотим зарабатывать больше денег, верно? Но как этого добиться?
Я знал, что мне нужно учиться у тех, кто уже достиг большего, чем я. Мне посчастливилось взять книгу под названием «Богатый папа , бедный папа », и мое путешествие по инвестициям в недвижимость было отправлено на скачки.
По сей день я думаю, что это, возможно, был один из самых влиятельных и определяющих моментов в моей карьере в сфере недвижимости. Если вы еще не читали, очень рекомендую.Это помогло сформировать мое мышление о деньгах и богатстве, а также о том, как они созданы. Если вы не собираетесь когда-либо его читать, вот основные выводы:
- Купить активы, т.е. недвижимость.
- Не придерживайтесь типичного консьюмеризма, то есть не позволяйте уклончивому образу жизни пожирать ваш доход.
- Не покупайте обязательства.
- Если он не кладет деньги в ваш карман каждый месяц, это не актив.
- Бедные люди работают за свои деньги; богатые люди заставляют свои деньги работать на них.
- Бедные люди работают НА предприятиях, богатые люди открывают и работают НА предприятиях.
После того, как я прочитал Богатый папа, Бедный папа , я продолжил поглощать столько информации об инвестировании в недвижимость, сколько мог. Я читаю книги, блоги, форумы … все, что я могу достать, чтобы узнать, что нужно для успеха.
Я надеюсь, что смогу поделиться некоторыми из них со всеми вами сегодня, и вы сможете извлечь пользу из всей информации, которую я усвоил в ходе моего продолжающегося учебного процесса.
Начать откладывать деньги для инвестиций
Многие думают, что для инвестиций в недвижимость нужны сотни тысяч или даже миллионы. Внимание, спойлер: нет. Хотя для начала нужны деньги, это может не так много, как вы думаете.
Какой первоначальный взнос для инвестиционной собственности стоимостью 75 000 долларов? Вероятно, около 15 000 долларов, потому что 20% (типичный первоначальный взнос) 75 000 долларов = 15 000 долларов. Итак, если вы думаете, что никогда не сможете сэкономить 15 000 долларов, каков будет первоначальный взнос за недвижимость стоимостью 50 000 долларов? 10 000 долларов.Могли бы вы сэкономить 10 000 долларов в течение года? А что насчет двух-трех лет?
Я потратил около полутора лет на обучение и накопление денег, чтобы иметь возможность инвестировать, и я так рад, что сделал это. Было бы намного проще просто поддаться мысли, что экономить деньги слишком сложно, и забыть обо всем.
К счастью для нас обоих, я не забыл всего этого. Фактически, я пошел в совершенно противоположном направлении и вошел в него на всех парах.
Выберите рынок недвижимости и стиль инвестирования для реализации
Теперь, когда вы начали откладывать деньги на инвестиции в недвижимость, пора выбрать рынок (или несколько) и стиль инвестирования.
Пять основных стилей инвестирования в недвижимость включают:
- Индивидуальное предприятие — дом один владеет
- Партнерство — вы владеете домом вместе с другими
- Syndication — ваши деньги идут в пул с другими инвесторами для покупки здания / собственности.Скорее всего, вы пассивный инвестор, то есть не принимаете решений.
- REIT (Real Estate Investment Trust) — это как акции или ETF, которые владеют несколькими объектами недвижимости и продают акции, которые инвесторы могут купить.
- Crowdfunding — Вы инвестируете в онлайн-платформу, которая похожа на синдикацию.
Дополнительная информация для инвесторов, которые выбирают путь индивидуального предпринимательства или партнерства:
Хотя есть много инвесторов, которые выбирают один тип собственности и углубляются в нее, некоторые инвесторы неизбежно будут смешивать несколько разных типов собственности в своем портфеле.
Например, многие инвесторы начинают с инвестиций в аренду на одну семью (SFR), потому что это самый простой способ изучить основы. Как только вы поймете принципы инвестирования, вы сможете применить эти знания к более крупным и дорогостоящим сделкам. Лучше ошибиться с SFR, чем с домом из 20 квартир за 1 000 000 долларов.
Некоторые рискнут инвестировать в небольшие многосемейные сделки, такие как дуплексы, триплексы и квадплексы. Затем некоторые из этих инвесторов перейдут к более крупным многосемейным сделкам, которые переходят в коммерческую сферу более 5 единиц.В этот момент многие опытные инвесторы решают начать инвестировать в фонды и синдикаты после того, как поймут, во что они на самом деле инвестируют.
После того, как вы выбрали стиль, который вам подходит, вам нужно выбрать рынок, который, по вашему мнению, имеет потенциал.
Существует так много различных рыночных факторов и точек данных, что может показаться сложным рассортировать их все. Когда я смотрю на инвестирование на новом рынке, я обращаю внимание на следующие четыре характеристики:
- Прирост населения
- Рост рабочих мест
- Заработная плата / рост заработной платы
- Разнообразие занятости
Простой поиск в Google может выявить многие ключевые точки данных на данном рынке.Кроме того, вот несколько отличных ресурсов, которые помогут определить рынок:
Анализировать сделки
После того, как вы определили целевой рынок, вы захотите приступить к анализу сделок на этом рынке.
Что на самом деле означает «анализ сделки»? Это причудливый термин, который инвесторы используют для вычисления чисел. Когда вы вычисляете числа, вы ищете несколько вещей:
- Денежный поток? То есть остаются ли деньги в конце каждого месяца от дохода от аренды после того, как вы оплатили все расходы, включая ипотеку (если она у вас есть).
- Как выглядят расходы и есть ли способ их уменьшить / уменьшить?
- Это район с высоким спросом на аренду, и вы бы рассмотрели возможность инвестирования в эту недвижимость?
Никто не застрахован от подводных камней анализа сделок. Чтобы помочь вам избежать некоторых из распространенных ошибок, которые делают многие начинающие инвесторы при анализе недвижимости, посмотрите это видео с двумя нашими тренерами Roofstock Academy:
Начните создавать свою команду / сеть
Если вы инвестируете через Roofstock, создание сети уже выполнено за вас на 90%.Roofstock работает с проверенными управляющими недвижимостью, кредиторами и страховыми компаниями. Вам просто нужно подойти к тарелке и замахнуться.
Если вы инвестируете вне платформы, начните знакомиться с людьми, которые помогут с транзакцией и будут участвовать в ней. К этим людям относятся следующие:
- Агент по недвижимости / брокер (или Roofstock)
- Управляющий недвижимостью
- Кредитор
- Страховой агент
- бухгалтер / бухгалтер
- Адвокат по недвижимости
Скорее всего, вы будете напрямую общаться со всеми этими людьми.Помните, что недвижимость — это бизнес, основанный на отношениях с людьми. Самостоятельно стать успешным инвестором практически невозможно. Нетворкинг и знакомство с некоторыми из ключевых членов вашей команды помогут вам расти как инвестору в недвижимость.
Наилучший из известных мне способов собрать команду — это рефералы. Если вы ПРОСТО только начинаете и никогда не встречали никого, кто бы занимался сделкой с недвижимостью, возможно, вы не знаете никого, кто мог бы дать вам рекомендации.
В таком случае вам нужно проявить немного больше изобретательности.Хорошо, что Google всегда рад протянуть руку помощи. Отличное место для начала — просто выполнить онлайн-поиск «лучшего агента по недвижимости, дружественного к инвестору» на вашем рынке.
Вы получите подробный список людей, которые утверждают, что они «лучшие» на этом рынке, так что следующим шагом будет действительно взять трубку и начать звонить людям.
Я обнаружил, что звонки — самая эффективная форма общения при формировании и развитии новых отношений. Отношение, тон и эмоции гораздо легче передать по телефону, чем с помощью текста или электронной почты.
Также многие люди помнят тех, с кем разговаривали по телефону. Гораздо проще забыть того, кто отправил вам только электронное письмо. Вы хотите быть тем человеком, о котором думает агент, когда он сталкивается с объявлением.
Вам следует позвонить нескольким разным агентам, чтобы найти того, с которым вам нравится работать. Как только вы найдете своего агента Rockstar, он, вероятно, сможет порекомендовать некоторых кредиторов, управляющих недвижимостью и страховых агентов / компании.
Они также могут порекомендовать некоторых других членов команды.Однако то, что кого-то настоятельно рекомендует другой член вашей команды, не означает, что вам не нужно проявлять должную осмотрительность.
Очень важно помнить, что проверять и составлять отличную команду по-прежнему ваша работа. Рекомендации полезны, но ничто не может заменить собеседование в прямом эфире.
Делать предложения и закрывать сделки
Один из самых важных уроков, которые я извлек в сфере недвижимости, заключается в том, что делать предложения можно бесплатно.Почему бы не выстрелить в луну и не приземлиться на звездах? Когда я только начинал инвестировать в недвижимость, я тратил недели на комплексную проверку арендуемой собственности, прежде чем делал предложение.
К тому времени, когда я почувствовал себя готовым сделать предложение, я тщательно проанализировал собственность во всех направлениях и был уверен, что не проиграю. Единственная проблема заключалась в том, что недвижимости больше не было на рынке! За две недели до этого его купил инвестор, который гораздо лучше меня разбирался в анализе сделок.
Я понял, что мне нужно начать оттачивать свои навыки и узнать, как выглядит хорошая сделка. Если бы я увидел что-то, что выглядело бы как потенциально выгодная сделка, я бы сделал это предложение. Как только у меня будет контракт, я смогу залезть в сорняки и узнать, действительно ли это выгодная сделка. Вот для чего нужен период комплексной проверки … Я просто раньше делал что-то не в порядке.
Как только вы сможете анализировать сделки, начинайте делать предложения. Опять же, прислушивайтесь к мнению и советам своей команды, но в конечном итоге вы принимаете решения о том, выгодно ли что-то или нет.
Также важно знать, кто дает вам советы и рекомендации. Риэлторам и брокерам платят, когда они закрывают недвижимость. Управляющие недвижимостью получают зарплату, когда управляют недвижимостью.
Пожалуйста, не поймите это неправильно, поскольку я стучу агентов и управляющих недвижимостью. Я работаю с отличной командой и могу сказать обо всех только удивительные вещи. Я хочу сказать, что в конечном итоге вы несете полную ответственность за то, чтобы судить по счетам, поскольку вы сами оплачиваете счета.
Что для вас наиболее важно?
Не торопитесь с каждым из этих шагов и не бойтесь просить о помощи по ходу дела. Существует так много ресурсов, как платных, так и бесплатных, которые помогают обучать людей. Не думайте, что вы отправляетесь в это путешествие в одиночку.
Есть книги, подкасты, форумы, встречи, семинары и обучающие программы (например, Roofstock Academy), которые легко доступны. Все вышеперечисленное — отличное место для начала. Найдите то, что лучше всего подходит для вас, и усвойте как можно больше знаний.
Наконец, если вы хотите узнать, как люди используют новые технологии для инвестирования в рынки за пределами своего региона, посмотрите это короткое видео, составленное нашей командой:
Peerstreet позволяет инвестировать в ссуды на недвижимость — в основном для временных сделок с мелкими инвесторами. Вы также можете инвестировать всего лишь на 1000 долларов, но для этого вы должны быть аккредитованным инвестором.
Вы будете инвестировать в ссудные «ноты», которые являются частями ссуд, а не сами ссуды. Срок ссуды составляет от шести месяцев до двух лет, и обычно выплачивается процентная ставка от 6% до 12%.
RealtyShares позволяет инвестировать в проекты коммерческой или жилой недвижимости. Имея всего 5000 долларов, вы можете инвестировать либо в ссуды на недвижимость, либо в акционерный капитал. Платформа позволяет вам инвестировать в недвижимость в США и в самые разные проекты.
Это может быть новое строительство, перестройка, доходная недвижимость или ссуды.
2. Владение собственным домом: подождите, что?
Хотя вы могли подумать, что владение собственным домом — это в основном обеспечение жилья, подумайте еще раз.При правильном управлении ваш собственный дом может быть единственным лучшим способом вложить деньги в недвижимость при первых вложениях.
Что я имею в виду под «при правильном управлении»?
Это означает, что вы покупаете дом по справедливой рыночной стоимости или меньше. Также лучше покупать самый дешевый дом в районе, а не самый дорогой.
Вы также выплачиваете ипотеку через 30 лет или меньше.
Наконец, это означает поддержание собственности в товарном состоянии без чрезмерного улучшения (тратя больше на обновления, чем вы получите от более высокой рыночной стоимости).
Есть два способа, которыми ваш дом может стать инвестицией:
- Амортизация ипотеки. Пока вы живете в своем доме и добросовестно платите по ипотеке, ссуда постепенно погашается. Через 30 лет вы будете владеть им без залога. Это даст вам 100% -ную долю в вашем доме.
- Удорожание. Годовая ставка прироста стоимости 3% означает, что стоимость дома вырастет вдвое за 30 лет, которые потребуются для выплаты ипотеки.Дом за 300 000 долларов, который вы покупаете сегодня, через 30 лет будет стоить 600 000 долларов.
Допустим, вы покупаете дом сегодня за 300 000 долларов США с 5% первоначальным взносом (15 000 долларов США). Ваш капитал в доме вырастет с 15 000 до 600 000 долларов за 30 лет.
Это серьезное вложение. И хотя дом увеличивает ваше благосостояние, он также дает кров вам и вашей семье.
Никакая другая инвестиция не сочетает в себе два преимущества, как владение домом. Вот как инвестировать в недвижимость!
Предупреждение: если вы рефинансируете ипотечный кредит каждые несколько лет, возвращая ссуду на 30 лет и каждый раз снимая «небольшую» наличность, вы потеряете всю цель.Вы никогда не выплатите ипотеку и никогда не заработаете серьезного капитала.
3. Покупка сдаваемой в аренду недвижимости для получения дохода
Это один из самых проверенных временем способов создания долгосрочного богатства. Те же силы, которые делают ваш собственный дом таким отличным вложением, — амортизация ипотечного кредита и повышение стоимости недвижимости — также работают с арендуемой недвижимостью.
Но инвестирование в аренду недвижимости также добавляет компонент дохода в эту совокупность.
Как минимум, арендная плата, которую вы получаете от инвестиционной собственности, должна покрывать расходы на ее владение.Если он больше ничего не сделает, ваш арендатор будет фактически оплачивать ваши вложения. Когда арендная плата превышает ваши расходы, недвижимость будет приносить положительный денежный поток.
Если это действительно дает положительный денежный поток, доход может поступать к вам без уплаты налогов. Это потому, что вы можете понести расходы на амортизацию собственности. Поскольку это инвестиционная собственность, вам разрешено «расходовать» на улучшения в течение многих лет. Но поскольку амортизация — это бумажные расходы (без реальных денежных затрат), она может компенсировать ваш чистый доход от аренды.
По мере роста арендной платы — при относительно неизменном ежемесячном платеже — ваш чистый доход будет расти. Как только недвижимость будет выплачена, доход от аренды будет в основном прибылью.
«Вот почему инвестирование в аренду недвижимости — один из лучших способов инвестировать в недвижимость».
Есть некоторые вещи, о которых вам нужно знать при аренде недвижимости:
- Они требуют больших авансовых платежей, обычно 20% или более от покупной цены.
- Получить ипотечную ссуду на инвестиционную недвижимость сложнее, чем на дом, занимаемый владельцем.
- Есть факторы вакансии — промежутки времени между арендаторами, когда нет арендного дохода.
- Ремонт и обслуживание — покраска, замена ковра и т. Д. — необходимо будет проводить после того, как каждый арендатор переедет.
Каждый из этих факторов можно преодолеть, но вы должны знать, что владение арендуемой недвижимостью не всегда гладко. Если вы ищете профиль с меньшим риском и меньшее количество рук при инвестировании, аренда недвижимости может быть для вас не лучшим способом инвестирования в недвижимость.Не волнуйтесь, впереди еще много всего!
4. Инвестируйте в недвижимость через онлайн-платформы P2P
Рейтинг GoodFinancialCents
Типы инвестиций
P2P-кредитование
Появляются инвестиционные платформы P2P, основанные на инвестировании в недвижимость. Этот процесс обычно называют краудфандингом . Здесь группы инвесторов собираются вместе, чтобы объединить деньги для конкретных инвестиций, связанных с недвижимостью.
Эти платформы предоставляют вам возможность инвестировать в недвижимость в Интернете с помощью различных типов недвижимости и разными способами. Ваши инвестиции не так ликвидны, как если бы вы инвестировали в паевые инвестиционные фонды для ETF, но они менее сложны, чем LP в сфере недвижимости.
Они, вероятно, ближе всего к REIT, но у вас больше контроля над тем, во что вы инвестируете. С P2P-платформой вы можете выбирать сделки, в которые вы инвестируете.
Это также дает вам возможность диверсифицировать относительно небольшая сумма денег по множеству различных сделок.
Краудфандинговые P2P-платформы, ориентированные на недвижимость, существуют всего несколько лет. Но уже существует множество платформ, которые дают вам возможность выбирать, как и куда вы хотите инвестировать.
Между тем, новые платформы появляются постоянно.
Если вы не уверены, как лучше всего инвестировать в недвижимость для вас, следующие варианты определенно заслуживают быстрого поиска в Google.
Вот 3 лучших способа инвестировать в недвижимость онлайн:
- RealtyShares
- Lending Club
- PeerStreet
RealtyShares позволяет инвестировать в проекты коммерческой или жилой недвижимости.Фактически, многие инвесторы назвали RealtyShares «Клубом кредитования недвижимости».
Имея всего 5000 долларов, вы можете инвестировать либо в ссуды на недвижимость, либо в акционерный капитал (есть несколько инвестиций, в которых вы можете участвовать за 1000 долларов). Платформа позволяет вам инвестировать в недвижимость в США и в самые разные проекты.
Одна из причин популярности RealtyShares заключается в том, сколько работы они делают для вас. Когда появляется возможность для инвестиций, они собираются взглянуть на руководителей компании, занимающейся недвижимостью, а также на отчеты о праве собственности и проверки.Они собираются получить как можно больше информации о недвижимости.
Теперь о сборах. RealtyShares будет взимать с вас ежегодную комиссию в размере 1%. Это наравне со многими другими P2P-компаниями.
Это может быть новое строительство, перестройка, доходная недвижимость или ссуды.
Lending Club — еще один отличный источник P2P-кредитования. Вы, наверное, слышали о Lending Club. Это одни из самых популярных P2P-сайтов, но многие люди не думают о них при кредитовании недвижимости.
Lending Club имеет среднюю годовую доходность от 5,06% до 8,74%. Важно отметить, что эти цифры также учитывают значения по умолчанию, что делает прибыль еще более впечатляющей.
Ограничения Lending Club для инвесторов немного более мягкие, чем у других P2P-сайтов. Они позволяют легко создать учетную запись и начать инвестировать.
После того, как вы получите одобрение на начало инвестирования в Lending Club, вы сможете просматривать сотни и сотни вариантов инвестирования.Ищете быстрый способ разнообразить свое портфолио? Не смотрите дальше.
Peerstreet позволяет вам инвестировать в ссуды на недвижимость — в основном для постоянных сделок с мелкими инвесторами. Вы также можете инвестировать всего лишь на 1000 долларов, но для этого вы должны быть аккредитованным инвестором.
Вы будете инвестировать в ссудные «ноты», которые являются частями ссуд, а не сами ссуды. Срок ссуды составляет от шести месяцев до двух лет, и обычно выплачивается процентная ставка от 6% до 12%.
5.Инвестиции в коммерческую недвижимость
Это разновидность сдачи в аренду, когда вы инвестируете в офисную, торговую или складскую / складскую недвижимость. Он следует той же общей схеме. Вы покупаете недвижимость и сдаете ее в аренду арендаторам, которые платят по ипотеке и надеются получить прибыль.
Инвестиции в коммерческую недвижимость, как правило, сложнее и дороже, чем вложения в аренду недвижимости в жилом секторе.
Так зачем инвестировать в недвижимость на коммерческом уровне?
Ну, принцип риск vs.вознаграждение определяет, что коммерческая недвижимость таким образом становится более прибыльной. Незнание того, как инвестировать в недвижимость, особенно на коммерческом уровне, может оказаться очень дорогостоящим обучением.
Для человека с опытом и капиталом вложение в коммерческую недвижимость — один из лучших способов инвестировать в недвижимость, поскольку при правильном подходе можно получить значительную прибыль.
С другой стороны, коммерческая недвижимость обычно предполагает долгосрочную аренду. Поскольку недвижимость сдается в аренду бизнесу, они захотят взять ее в аренду на несколько лет.Это обеспечит непрерывность их бизнеса.
Аренда легко может быть на 10 лет и более. Денежный поток будет более стабильным, поскольку вы не будете менять арендаторов раз в год или два.
Оценка собственности также может быть более высокой, чем оценка жилой недвижимости. Это особенно верно, если недвижимость приносит большую годовую прибыль. Это более вероятно с коммерческой недвижимостью, поскольку арендатор часто платит за содержание здания в дополнение к ежемесячной арендной плате.
Договоры аренды могут быть структурированы таким образом, чтобы арендодатель также получал процент от прибыли бизнеса.
С другой стороны, коммерческая недвижимость часто зависит от цикла деловой активности. Во время спада доходы бизнеса снижаются, и у вашего арендатора могут возникнуть трудности с оплатой аренды.
Арендатор может даже выйти из бизнеса, оставив вам пустующее здание. Поскольку коммерческие арендаторы бывают самых разных форм и размеров, поиск нового арендатора для вашей собственности может занять месяцы или годы.
Инвестиции в коммерческую недвижимость предназначены для более опытных инвесторов, которые более склонны к риску. Это действительно вложение с высоким риском и высокой прибылью.
6. Как видно по телевизору: Fix-and-Flip
HGTV заполнено ими. Flip or Flop и Fixer Upper — два из самых популярных, и они позволяют легко выглядеть.
Это?
Да и нет. Это легко, если вы знаете, как инвестировать в недвижимость, и потенциальная катастрофа, если вы этого не сделаете.
Зачем вкладывать деньги в недвижимость, просто чтобы перевернуть ее?
Основная идея — купить недвижимость, которая серьезно нуждается в ремонте.По этой причине у вас должна быть возможность покупать обновленные дома по соседству по цене намного меньше, чем текущая рыночная стоимость.
Пример: Вы покупаете дом за 100 000 долларов в районе за 200 000 долларов. После ремонта на сумму 40 000 долларов вы продаете недвижимость с прибылью в размере 60 000 долларов.
На ТВ всегда работает. В реальной жизни вы должны знать стоимость собственности в районе, чтобы определить, куда инвестировать в недвижимость, и вы должны иметь возможность купить дом за , намного ниже, чем его завершенной рыночной стоимости.
Вы также должны иметь возможность достоверно оценить затраты на ремонт. Это помогает (очень), если вы можете выполнять большую часть работы самостоятельно.
Что может пойти не так? Переброска домов — наиболее практичный и потенциально рискованный способ инвестирования в недвижимость. Две самые большие проблемы — это слишком большая оплата за недвижимость или обнаружение того, что то, что вы считали мелким ремонтом, является чем-то гораздо большим.
Например, этот «кусочек» деревянной гнили на дверном косяке скрывает тот факт, что весь каркас дома заражен термитами и его необходимо снести.
Это крайность, и обычно это можно определить путем тщательного осмотра дома, который всегда будет у ветерана ласты.
Три правила:
- Всегда знать рыночную стоимость недвижимости по завершении строительства,
- истинное физическое состояние дома и
- иметь точную оценку затрат на ремонт.
Если вам не хватает одного из трех, весь проект может пойти совершенно не так.
Для тех, кто обладает исключительными практическими навыками, знает, как инвестировать в недвижимость и не возражает против трудностей, ремонт и переворот могут быть лучшим способом инвестировать в недвижимость.
7. Моя собственная неудачная попытка стать предпринимателем в сфере недвижимости
Говоря об ужасной ошибке, я описал свое собственное неудачное предприятие по инвестированию в недвижимость в 7 уроков, которые я извлек из неудач при инвестировании в недвижимость .
Это поучительная история от вас. Помните, как я писал выше «по телевизору всегда работает»? Это была моя ошибка — думать, что это будет работать так же, как по телевизору.
«Правило №1 инвестирования в недвижимость — : ничто не работает так, как на телевидении — никогда!»
Я поверил в миф о том, что научиться инвестировать в недвижимость будет легко.Так они это делают. Но я вышел за пределы своей области знаний. Финансовое планирование — это то, в чем я хорошо разбираюсь. Оказывается, с недвижимостью — нет.
Я не хочу огорчать вас инвестированием в недвижимость. Многие люди зарабатывают много денег, вкладывая в это деньги. Я знаю несколько, и я уверен, что вы знаете тоже.
Но инвестировать в недвижимость сложнее, чем в бумажные активы, такие как акции и паевые инвестиционные фонды.
Если вы действительно инвестируете в недвижимость напрямую, это очень практическое дело.Даже если вы не пачкаете руки, листая дома, вам все равно придется участвовать в не всегда приятном деле купли-продажи.
Не все для этого подходят.
Если при серьезной самооценке вы признаете, что не готовы научиться инвестировать в недвижимость, вам лучше оставить инвестирование в недвижимость тем, кто хорошо для этого подходит. Прочтите мою статью, чтобы узнать , как НЕ инвестировать в недвижимость .
Имея это в виду, давайте рассмотрим некоторые способы инвестирования в недвижимость, которые лучше подходят для той недвижимости, с которой мы сталкиваемся…
8.Сдайте в аренду пространство в вашем доме или на вашей собственности
Это, вероятно, самый простой способ заработать на недвижимости путем прямого участия. Если у вас уже есть дом, вы можете получить дополнительный доход, сдавая его в аренду.
Я говорю «пространство» не зря. Большинство людей думают о сдаче комнаты в аренду. Это один из способов сделать это.
Вы также можете сдать в аренду часть или все из следующего:
- Ваш подвал
- Гараж
- Чердак
- Пристройка на вашем участке
- Подъездная дорога
- Угол вашей земли
Любой Из этих договоренностей об аренде можно получить дополнительный источник дохода, точно так же, как аренда комнаты на границе.Людям и предприятиям нужно много места. Во многих случаях им просто нужно дополнительное место для хранения своих вещей или автомобилей.
В некоторых местах это сделать проще, чем в других.
Если ваш дом расположен в сельской местности, в старом центре города или в сообществе, где действуют слабые ограничения на использование собственности, это может быть реальной альтернативой.
Но если вы живете в пригороде с жесткими ограничениями на использование собственности, вы столкнетесь с юридическими препятствиями.А если вы живете по соседству с товариществом домовладельцев (ТСЖ), даже не думайте об этом.
Но если ваш дом расположен в нужном районе и у вас есть дополнительное пространство, это довольно простой способ подзаработать на недвижимости. Знание, куда вкладывать средства в недвижимость, является ключом к успеху вашего предприятия с недвижимостью.
9. Инвестиционные фонды в сфере недвижимости (REIT)
REIT — это место, где инвестирование в недвижимость начинает во многом напоминать инвестирование в акции или паевые инвестиционные фонды.
По сути, это что-то вроде паевых инвестиционных фондов недвижимости. Более крупные торгуются на открытом рынке и могут храниться на брокерском счете или даже на пенсионном счете.
REIT обычно инвестирует в несколько связанных свойств.
Это могут быть большие многоквартирные дома, офисные здания, торговые площади, промышленные объекты, гостиницы или склады.
Это дает вам возможность инвестировать в коммерческую недвижимость или крупные жилые проекты как акционер, а не как инвестор с прямой ответственностью.
Зачем инвестировать в недвижимость с помощью REIT?
REIT также имеют льготные дивиденды.
Сам REIT не платит федеральный подоходный налог с доходов. Они распределяют 90% или более этой прибыли среди своих акционеров в качестве дивидендов.
Дивиденды подлежат налогообложению по ставке личного налога акционеров. (Однако они не считаются квалифицированными дивидендами, которые получают более благоприятный налоговый режим.)
Для тех, кто ищет способы инвестирования в недвижимость, которые являются недоступными, предлагают налоговые льготы и считаются очень безопасными с хорошей доходностью, я предлагаю учимся инвестировать в недвижимость с помощью REIT.
Если у вас есть REIT на пенсионном счете, например Roth IRA, вам все равно не придется беспокоиться о налоговых последствиях. Это также отличный способ добавить немного недвижимости, чтобы разнообразить свой пенсионный портфель.
10. Партнерства с ограниченной ответственностью в сфере недвижимости (LP)
Зачем инвестировать в товарищества с ограниченной ответственностью в сфере недвижимости?
Эти инвестиции больше похожи на паевые инвестиционные фонды, чем на REIT. Их организует генеральный партнер, который фактически осуществляет прямое управление недвижимостью, принадлежащей товариществу.Все остальные инвесторы — партнеры с ограниченной ответственностью.
Это означает, что пока вы участвуете в прибылях, ваши убытки ограничиваются вашими фактическими инвестициями. Это называется «ограниченной ответственностью».
Как и REIT, товарищества с ограниченной ответственностью дают вам возможность инвестировать в более крупные и сложные сделки с недвижимостью всего за несколько тысяч долларов.
Товарищество с ограниченной ответственностью в сфере недвижимости во многом похоже на владение акциями. Если партнерство имеет хороший менеджмент и инвестирует в успешные сделки, они могут быть очень прибыльными.Вы можете получать стабильный поток дивидендов, превышающих те, которые вы можете получить по акциям.
Но, с другой стороны, плохо управляемый LP может стоить вам всех ваших инвестиций. Для LP, обладающих обширными знаниями о том, как инвестировать в недвижимость, чтобы снизить риск и обеспечить стабильную прибыль, это вложение может быть очень прибыльным. Многие из них созданы в первую очередь как налоговые убежища.
Поскольку недвижимость генерирует большие суммы амортизации, налоговые убытки, создаваемые LP, могут быть более важными, чем получение какой-либо реальной прибыли.
LP по недвижимости не особо ликвидны. Если вы решите, что недовольны своими инвестициями, возможно, вы не сможете их получить.
LP в сфере недвижимости являются одними из тех , кто проявляет осторожность, инвестиций.
Для людей с опытом инвестирования в недвижимость, которые ищут долгосрочные инвестиции как способ укрыть свои средства от налогов, ограниченное партнерство может быть лучшим способом инвестирования в недвижимость.
11. ETF и паевые инвестиционные фонды недвижимости
Инвестирование в фонды — это косвенный способ инвестирования в недвижимость.Вы фактически владеете акциями ETF или паевого инвестиционного фонда, но не имеете прямого права собственности на саму недвижимость. Фонды инвестируют в акции компаний, занимающихся недвижимостью.
Зачем инвестировать в недвижимость с помощью ETF и паевых инвестиционных фондов?
Фонды инвестируют в акции строителей и девелоперов, поставщиков строительных материалов или даже в REIT. Они обладают преимуществом высокой ликвидности и идеально подходят для инвестиционных портфелей всех типов, включая пенсионные планы.
«Обратной стороной ETF и паевых инвестиционных фондов, связанных с недвижимостью, — что верно почти для всех инвестиций, связанных с недвижимостью, — является то, что они работают с циклами в сфере недвижимости. Когда на рынке недвижимости дела идут очень хорошо, они могут быть невероятно прибыльными. Но когда недвижимость переживает один из циклов спада, это может быть одним из худших возможных вложений ».
12. Инвестирование в недвижимость с помощью нот и налоговых сертификатов (РАСШИРЕННАЯ)
Я оставил эти категории инвестиций в недвижимость напоследок, потому что они в основном предназначены для более опытных инвесторов, которые не боятся риска.
Оба варианта могут быть очень прибыльными, но окупаемость может занять несколько лет. Вы должны инвестировать деньги, которые вам не нужны сразу, а также быть готовым пройти процесс потери права выкупа, чтобы получить деньги.
Примечания к недвижимости
Они включают покупку ипотечных кредитов на недвижимость. Но ипотека, которую вы покупаете, не работает. Понял?
Вы покупаете безнадежные ссуды. Вы покупаете банкноты в банках с большими скидками.
Например, если домовладелец должен 100 000 долларов по ипотеке и не заплатил в течение шести месяцев, вы можете приобрести ссуду по цене, намного меньшей номинальной стоимости.Банк просто пытается получить что-то по ссудам, чтобы спасти их.
Прибыль или убыток — это разница между тем, что вы платите за ссуду, и тем, сколько вы собираете, когда она выплачивается.
Прибыль может быть значительной.
Если вы покупаете вексель на 100 000 долларов за 70 000 долларов, вы можете получить прибыль в размере 30 000 долларов после погашения ссуды. Расчет часто происходит путем обращения взыскания. Как новый кредитор на имущество, вы можете выкупить и продать дом. Если он стоит не менее 100 000 долларов, вы получаете свою прибыль.
Но если он стоит всего 50 000 долларов, вы понесете убыток в 20 000 долларов.
Прибыль по облигациям с недвижимостью огромна, но вероятность убытков столь же велика. Поэтому эти кредиты предназначены только для опытных инвесторов.
Свидетельства об удержании налогов
Это игра с недействующей недвижимостью, но с другого направления.
У муниципалитетов та же проблема, что и у ипотечных кредиторов — собственники перестают платить налоги. Когда владелец перестает платить налоги на недвижимость, муниципалитет налагает на имущество право удержания.Затем залоговые права продаются инвесторам в качестве сертификатов. Это позволяет муниципалитетам собирать, по крайней мере, большую часть причитающихся налогов.
Владелец сертификата может взимать неуплаченные налоги плюс действующие процентные ставки. Эти процентные ставки могут достигать 30% в год.
Если владелец собственности не в состоянии уплатить налоговое удержание, владелец залога может изъять имущество.
Налоговое удержание имеет приоритет перед ипотекой, поэтому владельцу налогового залога фактически гарантируется получение полной суммы причитающихся налогов плюс начисленные проценты.
Последние мысли о том, как инвестировать в недвижимость Invest
Я только что показал вам по крайней мере 10 различных способов инвестирования в недвижимость. Вы можете инвестировать на практике, арендовать недвижимость или перестраивать. Если вы не хотите головной боли владения недвижимостью, вы можете инвестировать через REIT, паевые инвестиционные фонды и ETF, LP или краудфандинговые платформы P2P.