Суббота , 21 мая 2022
Бизнес-Новости
Разное / Пиф открытие акции: ПИФ Открытие — Акции стоимость пая и СЧА, доходность ПИФ, скидки и надбавки

Пиф открытие акции: ПИФ Открытие — Акции стоимость пая и СЧА, доходность ПИФ, скидки и надбавки

Содержание

(DSCL) О корпоративном действии «Раскрытие информации» с ценными бумагами ПИФ БПИФ рыночных финансовых инструментов «Открытие — Акции РФ» (инвестиционный пай 4523)

Реквизиты корпоративного действия
Референс корпоративного действия641129
Код типа корпоративного действияDSCL
Тип корпоративного действияРаскрытие информации
Дата КД (план.)15 ноября 2021 г.
Дата и время фиксации списка29 октября 2021 г.(конец операционного дня)
Код соответствия законодательному акту:Предоставление списка владельцев по требованию Банка России или эмитента (лица, обязанного по ценным бумагам) для исполнения эмитентом (лицом, обязанным по ценным бумагам) обязанностей, предусмотренных федеральными законами (статья 8.6-1 ФЗ О РЦБ).
Информация о ценных бумагах (инвестиционные паи)
Наименование фондаТип фондаУправляющая компанияРеестродержательРегистрационный номерДата регистрацииISIN / Депозитарный кодРеференс КД по ЦБ
Биржевой паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «Открытие — Акции РФ»биржевойОбщество с ограниченной ответственностью «Управляющая компания «ОТКРЫТИЕ»Акционерное общество «Специализированный депозитарий «ИНФИНИТУМ»452329 июля 2021 г. RU000A103H90641129S27655
`
Информация о сборе списков в НРД
Дата и время окончания приема информации До 16:00 часов 12 ноября 2021 г.

На основании запроса реестродержателя просим предоставить информацию о владельцах в кратчайшие сроки, 11.11.2021.
Подготовка отчетности согласно Указанию Банка России №5708-У от 13.01.2021.

Управляющие компании начали массово прекращать поддержку ПИФов :: Новости :: РБК Инвестиции

Владельцы паев ПИФов ограничены в операциях по большинству фондов из-за отсутствия торгов и аффилированности управляющих компаний с санкционными банками. Что происходит и есть ли выход, разбирались «РБК Инвестиции»

Фото: Shutterstock

Что происходит с инвестиционными фондами

На фоне западных санкций против российского финансового сектора с 28 февраля торги на Московской бирже в секции фондового рынка не проводились. Наряду с акциями и облигациями  не торгуются и паи биржевых паевых инвестиционных фондов (БПИФ) и иностранных

ETF  . Инвесторы, которые хотели воспользоваться правом погасить пай непосредственно через управляющие компании, а не через продажу на бирже, столкнулись с тем, что по ряду фондов УК приняли решение временно приостановить операции (все или частично).

В компаниях решение о временной приостановке операций выдачи, обмена и погашения инвестиционных паев объяснили желанием защитить интересы их владельцев, которые могут понести убытки, так как в текущих рыночных условиях правильный расчет справедливой стоимости пая сильно искажен или невозможен.

О том, что ситуация на фондовом рынке может потребовать от управляющих компаний приостановить выдачу и погашение паев ПИФов, участников рынка предупредил 1 марта ЦБ. Обязанность управляющей компании приостановить выдачу, погашение и обмен инвестиционных паев ПИФа в случае невозможности определения стоимости активов этого фонда по причинам, не зависящим от УК, прописана в пп. 3 п. 3 ст. 29 закона от 29.11.2001 № 156-ФЗ «Об инвестиционных фондах».

Влияние аномального расхождения расчетных и рыночных цен акций БПИФов и ETF инвесторы успели на себе прочувствовать 24 и 25 февраля. На фоне крупнейшего обвала за всю историю российского рынка инвесторы продавали активы на неликвидном рынке по заниженной стоимости. На Мосбирже было созвано оперативное совещание с участием брокеров и управляющих компаний, на котором предварительно договорились останавливать торги по БПИФам в случае критических расхождений в цене пая по аналогии с существенным изменением цены на другие ценные бумаги. Тогда же, 25 февраля, президент Национальной ассоциации участников фондового рынка (НАУФОР) Алексей Тимофеев в беседе с «РБК Инвестициями» говорил, что инвесторы российских БПИФов на случай форс-мажорных обстоятельств имеют право подать заявку на погашение паев непосредственно в УК.

(adsbygoogle = window.adsbygoogle || []).push({}); Бездействие маркетмейкеров принесло убытки инвесторам биржевых фондов

В понедельник, 28 февраля, торги были остановлены по всей секции фондового рынка. Одновременно с этим УК начали уведомлять клиентов о том, что погасить паи нельзя и при прямом обращении к ним, минуя биржу. Причем с ограничениями по операциям столкнулись не только владельцы биржевых фондов, но и инвесторы в открытые ПИФы (ОПИФ), которые не торговались на публичном рынке.

Отдельно инвесторы высказывают беспокойство по поводу тех управляющих компаний, которые автоматически подпали под санкции из-за того, что их контрольными владельцами являются санкционные банки. В частности, в список таких УК попали «ВТБ Капитал Управление Активами», «Совкомбанк Управление Активами» и УК «Открытие».

«РБК Инвестиции  » собрал путеводитель по фондам, которые вызывают больше всех вопросов, по состоянию на вечер 2 марта.

Как изменилась работа подсанкционных брокеров. Главное

Фонды «ВТБ Капитал Управление Активами»

«ВТБ Капитал Управление Активами» по состоянию на 2 марта приостановил операции с паями 25 открытых паевых инвестиционных фондов и 10 биржевых паевых инвестиционных фондов.

Перечни фондов, по которым приостановлены операции, размещены на сайте: с 26 февраля (список № 1) и с 1 марта (список № 2).

Функционируют в обычном режиме фонды денежного рынка:

  • ОПИФ РФИ «ВТБ — Фонд Денежного рынка. Рубли». Этот открытый фонд можно купить в обычном режиме в отделениях банка и личном кабинете на сайте. Доступны операции выдачи и погашения. Для подачи заявок можно использовать личный кабинет управляющей компании или офисы банков-агентов. Погашение будет осуществлено на банковские реквизиты, указанные в заявке;
  • БПИФ «Ликвидность» (VTBM). Проводятся расчеты справедливой стоимости (NAV/СЧА в расчете на одну акцию). Продать и купить паи можно будет, когда на Мосбирже будут возобновлены торги;
  • БПИФ «Фонд Золото. Биржевой» (VTBG). Проводятся расчеты справедливой стоимости — NAV/СЧА в расчете на одну акцию. Продать и купить паи можно будет, когда на Мосбирже будут возобновлены торги.

Фонд «Золото» VTBG

₽0,0174 (-0,57%)

Фонды УК «Открытие»

УК «Открытие» со 2 марта приостановила прием заявок на приобретение, погашение и обмен инвестиционных паев по всем ОПИФ, которые находятся под ее управлением. Аналогичное решение принято по всему перечню БПИФ в части приобретения и погашения, так как обмен по ним не предусмотрен в принципе.

Фонды «Сбер Управление Активами»

Инвесторам в фонды, управляемые «Сбер Управление Активами», с 1 марта доступны только операции по закрытому ПИФу недвижимости «Сбер — Арендный бизнес 3». По всем остальным продуктам доверительного управления (открытые и интервальные ПИФы, стратегии доверительного управления, включая ИИС) операции приостановлены.

Фонды «Совкомбанк Управление Активами»

С 1 марта приостановлена выдача, погашение инвестиционных паев ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Совкомбанк — Сбалансированный». Приостановка по приобретению и погашению паев введена в соответствии с рекомендациями Банка России от 1 марта — стоимость активов, входящих в фонд, невозможно определить из-за отсутствия торгов на Мосбирже.

Все остальные фонды УК, в частности ЗПИФ, работают в обычном режиме. Обратиться можно лично в офис или онлайн через личный кабинет клиента на сайте управляющей компании.

Действующих БПИФов у «Совкомбанк Управление Активами» нет.

УК «Совкомбанк Управление Активами» работает с российскими активами и, соответственно, все действующие стратегии и фонды (ОПИФ, ЗПИФ) направлены на них. Ограничения по выводу средств, полученных в результате погашения, отсутствуют, сказала гендиректор компании Екатерина Ганцева.

Брокеры предложили направить средства ПФР на выкуп упавших акций

ETF FinEx

Торговать акциями фондов ETF на Мосбирже нельзя, наряду со всеми остальными инструментами фондового рынка, из-за запрета регулятора. Менять или погашать акции ETF вне Мосбиржи нельзя по умолчанию, поэтому никаких особых ограничений сейчас не существует.

Исполнительный директор компании FinEx ETF Владимир Крейндель сообщил, что для расчета реальной стоимости портфеля в FinEx разработали и разместили на сайте калькулятор. Он показывает цены на последнюю доступную дату — как только раскрывается расчет NAV, значение добавляется в калькулятор. Для фондов, активы которых номинированы в валюте, используются курсы ЦБ.

Московская биржа  сообщила о приостановке с 3 марта торгов ценными бумагами FinEx Funds ICAV, в частности FXMM, FXTP, FXIP, FXTB. Приостановление торгов связано с тем, что FinEx официально раскрыла информацию о том, что временно приостановлен расчет NAV по упомянутым фондам. «Фонды пока в режиме приостановки торгов. Как только расчет будет восстановлен, будет возобновлено обращение», — заверил Крейндель.

FT оценила положение инвесторов в российских активах словом «застряли»

Он обратил внимание, что клиенты подсанкционных брокеров теперь не могут покупать любые ценные бумаги нерезидентов (иностранные ценные бумаги), в том числе акции ETF. Их можно только продать у старого брокера, подпавшего под санкции вместе с головным банком, или перевести к брокеру вне санкционного списка. Перевод ценных бумаг можно сделать, не дожидаясь возобновления торгов на Мосбирже. «Отдельные «санкционные» банки заявили, что ищут решение для восстановления функции покупки иностранных ценных бумаг  , но пока неизвестно, каким оно может быть», — добавил Крейндель.

Как перевести бумаги от подсанкционного брокера к другому. Инструкция

Следите за новостями компаний в телеграм-канале «Каталог РБК Инвестиций»

Биржевой фонд, вкладывающий средства участников в акции по определенному принципу: например, в индекс, отрасль или регион. Помимо акций в состав фонда могут входить и другие инструменты: бонды, товары и пр. Финансовый инстурмент, используемый для привлечения капитала. Основные типы ценных бумаг: акции (предоставляет владельцу право собственности), облигации (долговая ценная бумага) и их производные. Подробнее Регламентированный рынок, где встречаются продавцы и покупатели, торгующие различными активами: акциями, облигациями, валютой, фьючерсами, товарами. Стать участником торгов на бирже может каждый – для этого нужно открыть брокерский счет. Каждая сделка заключается по рыночной цене, совершается практически мгновенно, а также регистрируется и контролируется. Подробнее Долговая ценная бумага, владелец которой имеет право получить от выпустившего облигацию лица, ее номинальную стоимость в оговоренный срок. Помимо этого облигация предполагает право владельца получать процент от ее номинальной стоимости либо иные имущественные права. Облигации являются эквивалентом займа и по своему принципу схожи с процессом кредитования. Выпускать облигации могут как государства, так и частные компании. Инвестиции — это вложение денежных средств для получения дохода или сохранения капитала. Различают финансовые инвестиции (покупка ценных бумаг) и реальные (инвестиции в промышленность, строительство и так далее). В широком смысле инвестиции делятся на множество подвидов: частные или государственные, спекулятивные или венчурные и прочие. Подробнее

Monetarism.Ru : » — » : » «

Пользовательского поиска

» — »

» — » 12.02.2004 — 27.02.2009

» — » 12.02.2004 — 27.02.2009

:
(Sharpe ratio):-0.693127
(total return):0.859(-14.1% )
:0.970(-3.0% )
, : 0.428(-57.2% )
, , : 0.281(-71.9% )
: 5
:12.02.2004
:27.02.2009
():77 404 611.97 .96
: /
:
:4

— 12.02.2004 — 27.02.2009

10% ():

«» «» «»
16.04.200717.04.20071766.21559.1313.3%183850194.43141617203.9829.8%
17.04.200718.04.20071559.131738.2511.5%141617203.9818094017227.8%
18.09.200819.09.2008993.111150.0615.8%110657272.92119521663.388.0%
03.10.200806.10.20081054.64930.4413.3%82995883.777524378.47.1%
07.10.200808.10.2008869.1779.3311.5%69516441.7374716999.27.5%
10.11.200811.11.2008910.66821.5910.8%73730633.773733381.50.0%
  • 1997-2009, , c ,
  • 1997-2009, ,

  • на примере рассказываю, как банки «раздевают» клиентов — Финансы на vc.ru

    Рынок акций США растёт с поразительной скоростью — и многие новички на фондовом рынке спешат поучаствовать в этом процессе. Современные банки позволяют стать инвестором проще простого — буквально, тыкнув пару раз пальцем в экран смартфона. В этой статье я рассказываю, как не стать жертвой уловок банка и не попасть на скрытые конские комиссии.

    {«id»:198655,»type»:»num»,»link»:»https:\/\/vc.ru\/finance\/198655-rayffayzen-predlozhil-mne-vlozhitsya-v-pif-na-primere-rasskazyvayu-kak-banki-razdevayut-klientov»,»gtm»:»»,»prevCount»:null,»count»:223}

    {«id»:198655,»type»:1,»typeStr»:»content»,»showTitle»:false,»initialState»:{«isActive»:false},»gtm»:»»}

    {«id»:198655,»gtm»:null}

    47 931 просмотров

    Disclaimer: Я обслуживаюсь в Райффайзене уже больше 10 лет, и считаю его весьма удобным банком. Даже после того, как у меня там закрылась зарплатная карта, я продолжаю оставаться его клиентом — мне нравится их сервис; а ещё больше нравилась крутая кредитка «Всё и сразу», по которой я долгие годы получал кэшбэк в 5% (к сожалению, недавно эту лавочку прикрыли).

    Всё написанное ниже не стоит воспринимать как атаку конкретно на Райф — поверьте, в других банках ситуация с нечистоплотным навязыванием ПИФов ничуть не лучше (а то и хуже). Мне проще проиллюстрировать ситуацию на примере Райфа, так как я регулярно получаю их рассылку для клиентов, ничего более.

    «Получите максимум от Ваших вложений*» (*и не читайте, что написано мелким шрифтом, плз)

    Сегодня утром я обнаружил у себя на почте вот такое письмо от любимого банка:

    Формулировки звучат очень приятно: «начните инвестировать…», «получите максимум от ваших вложений…», «профессиональные управляющие…», «сможете инвестировать без специальных знаний». Круто, похоже, это именно то, что нужно занятому человеку! Если хочешь стать инвестором — просто доверься профи и начинай зарабатывать на фондовом рынке!

    Сразу из письма по ссылке переходим в личный кабинет, тыкаем в первый попавшийся фонд с наибольшей доходностью — и сразу видим всю самую важную инфу про него. Удобно, даже ничего искать не надо — можно сразу прочитать всё, что тебе нужно знать!

    Ого, за год фонд принёс больше 60%, достойный результат. И особенно приятно, что если вложиться больше чем на три года — то никаких расходов и комиссий нет, вообще. Не то что в окаянных неправославных ETF, где с тебя норовят каждый год по проценту списывать, независимо от результатов фонда!

    { «osnovaUnitId»: null, «url»: «https://booster.osnova.io/a/relevant?site=vc&v=2», «place»: «between_entry_blocks», «site»: «vc», «settings»: {«modes»:{«externalLink»:{«buttonLabels»:[«\u0423\u0437\u043d\u0430\u0442\u044c»,»\u0427\u0438\u0442\u0430\u0442\u044c»,»\u041d\u0430\u0447\u0430\u0442\u044c»,»\u0417\u0430\u043a\u0430\u0437\u0430\u0442\u044c»,»\u041a\u0443\u043f\u0438\u0442\u044c»,»\u041f\u043e\u043b\u0443\u0447\u0438\u0442\u044c»,»\u0421\u043a\u0430\u0447\u0430\u0442\u044c»,»\u041f\u0435\u0440\u0435\u0439\u0442\u0438″]}},»deviceList»:{«desktop»:»\u0414\u0435\u0441\u043a\u0442\u043e\u043f»,»smartphone»:»\u0421\u043c\u0430\u0440\u0442\u0444\u043e\u043d\u044b»,»tablet»:»\u041f\u043b\u0430\u043d\u0448\u0435\u0442\u044b»}} }

    Так, подождите, а что это внизу экрана написано серым шрифтом на сером фоне?

    Ох, очень много буков, всё сливается (у меня зрение минус 6). Где-то в середине вроде пишут, что неплохо бы перед покупкой какие-то правила внимательно прочитать… Но где их взять — не пишут.

    В личном кабинете больше никакой инфы не нашёл. Ок, тыкнем на кнопку «ознакомиться с подробной информацией» из письма, с которого мы начинали. О, там в FAQ как раз написано интересное:

    Оказывается, у фонда есть операционные расходы, это что-то новенькое. Но, слава богу, они не уменьшают доходность моих инвестиций! Шах и мат, ETF!

    Но в идеале всё-таки хотелось бы узнать размер этих операционных расходов для выбранного фонда — ну, на всякий случай. На сайте, куда попадаешь из рассылки, к сожалению, ничего дополнительно обнаружить не удалось (кроме больших жёлтых кнопок «купить» и поражающих воображение процентов доходности).

    Похоже, пришло время обращаться к Гуглу: вбиваем «пиф райффайзен информационные технологии». О, через поиск получилось найти чуть более подробное описание фонда:

    Э-э, подождите… Что это в разделе «Комиссии» появилось? Получается, из моих денег будут удерживаться издержки до 5,2% в год?! Это же выше текущих лучших ставок по депозитам в банке! «Получите максимум от ваших вложений», my ass.

    По сути, за то, что вам в портфель «профессионалы» купят стандартный набор из Эппла, Гугла и Фейсбука, с вас будут драть ежегодно по 5% от суммы вложенных средств.

    Собственно, на этом историю можно заканчивать. Если вам интересно узнать чуть подробнее, почему я не рекомендую трогать отечественные ПИФы активного управления даже трёхметровой палкой — советую прочитать одноимённую статью, которую я написал почти три года назад (с тех пор ровным счётом ничего не поменялось).

    Резюме

    Какие уроки стоит извлечь из всего этого?

    • В мире инвестиций работает правило: чем активнее вам что-то навязывают, тем менее выгодно это предложение для вас.
    • Никогда не доверяйте тому, что написано в рекламных материалах. Как мы увидели выше, информация в них может быть подана… кхм… несколько креативно. (Моё личное мнение: это чистой воды misselling, за который ЦБ РФ должен выписывать штрафы серьёзного размера).
    • «Ожидаемая доходность» — это абсолютно бесполезный показатель, вам её никто не обещает (прошлые результаты не являются гарантией будущих успехов). Имеют значение только комиссии и расходы, которые с вас спишут, как ни странно, гарантированно.
    • Значительная часть так называемого «активного управления от профессионалов фондового рынка» — это, по сути, фикция. В итоге вы окажетесь примерно с похожим набором бумаг, как если бы купили дешёвый индексный фонд, но заплатите при этом в пять раз (!) больше.
    • И ещё раз: всегда, всегда читайте надписи мелким шрифтом, и не ленитесь гуглить полную информацию о тех финансовых инструментах, которыми вы собираетесь воспользоваться — когда-нибудь, ваш кошелёк будет вам сильно за это благодарен.

    Если статья показалась вам интересной, то буду благодарен за подписку на мой ТГ-канал RationalAnswer, где я пытаюсь найти разумные подходы к личным финансам и инвестициям. В частности, всё самое важное, что нужно знать про инвестирование, попробовал ужать в 40 минут в этой лекции «Личные финансы для разумного человека».

    OPNU, OPNA, OPNE, OPNU, OPNR

    На чтение 12 мин Опубликовано Обновлено

    В начале сентября 2021 года Открытие запустил пять биржевых фондов с различными стратегиями:

    • OPNR — акции РФ;
    • OPNA — акции Азии;
    • OPNE — акции Европы;
    • OPNB — облигации РФ;
    • OPNU — облигации США.

    Почитав условия, я испытал сразу несколько эмоций: был весьма и весьма удивлен и в тоже время меня позабавила подача некоторой информации. А в конце я вообще потерял логику создателей этих фондов.

    Итак, поехали. Расскажу кратко про каждый фонд. Основные условия, скрытые моменты и на что нужно обратить внимание.

    БПИФ Открытие — Акции РФ

    В состав OPNR входит 15 самых дорогих компаний России. Сам фонд отслеживает индекс Мосбирже полной доходности 15 (MRBCTR).

    Позабавило информация на сайте Открытие на страничке фонда:

    «Низкая комиссия — не более 1,4%»

    Ой-ой-ой. Может я от жизни отстал? Когда это комса почти в полтора процентов стала низкой? Смотрим на другие биржевые фонды, ориентированные на российские акции — они все такие дорогие? К нашему счастью — нет.

    Наш подопытный БПИФ OPNR по размеру комиссий занимает третье место (с конца). Дороже него  только фонд ESGR от РСХБ (акции российских компаний с высоким рейтингом ESG) — с платой за управление в 1,55% и БПИФ AKME от Атон (использует активную стратегию управления) — 1,91%.

    Остальные фонды (коих на момент написания статьи набралось полтора десятка) просят за свои услуги менее 1% в год. Есть такие, у которых комиссии чуть ли не в 2 раза ниже, чем у OPNR.

    Справедливости ради отмечу, почему комиссию OPNR Открытие считает низкой (или почему это пишет). Оказывается комиссию  сравнили не с биржевыми фондами, а с ОПИФ (открытые паевые инвестиционные фонды).

    Полный смысл следует читать так:

    Низкая комиссия — не более 1,4%*

    *Низкая комиссия в сравнении со средними по рынку комиссиями в ОПИФ. Комиссия рассчитывается от среднегодовой стоимости чистых активов Фонда.

    Российские ОПИФ славятся своими конскими комиссиями, достигающие 5-6% в год. Естественно, на их фоне БПИФ от Открытия выглядит белым и пушистым. Я понимаю маркетологов: как еще привлечь внимание к чуть ли не самому дорогому фонду на Мосбирже среди конкурентов? Кто-то не поймет (или не знает) в чем разница между ОПИФ, ETF и БПИФ. Кто-то не в теме про существующие комиссии на рынке и т.п. и т.д. А раз написано низкая комиссия — значит она низкая.

    «У нас самые низкие цены на картофель (по сравнение со средними ценами на авокадо).» 

    Идем дальше.

    В составе фонда OPNR 15 самых-самых компаний РФ. Простыми словами, голубые фишки российского фондового рынка. Чтобы узнать состав БПИФ, можно посмотреть какие бумаги входят в индекс полной доходности 15.

    На момент написания статьи состав выглядел следующим образом:

    Состав и пропорции индекса голубых фишек

    Напомню, что состав и пропорции индексов пересматривается каждый квартал. Поэтому данные могут немного отличаться. Ссылка на актуальные доли бумаг — смотрим на сайте Мосбирже.

    Кстати, на бирже обращается фонд RCMX от Райффайзен, который имеет аналогичную стратегию — инвестируют в ТОП-15. Но по комиссиям дешевле OPNR (1% в год).

    А теперь главный вопрос. Если отбросить вопрос по комиссиям. Что лучше выбрать: индекс Мосбиржи или голубые фишки (ТОП-15).

    Лично я бы (не рекомендация) выбрал обычный индекс Мосбиржи.

    Причины?

    1. Более широкая диверсификация. В составе индекса Мосбиржи входит 44 бумаги (количество периодически меняется).
    2. Многие ругают индекс Мосбиржи за слишком большую долю большой тройки (Сбер, Газпром и Лукойл) — в данный момент около 40%. По сути именно эти три компании в большей степени влияют на результаты индекса. Конечно это не есть хорошо. Но в индексе голубых фишек пропорции этих трех акций вообще составляют больше половины веса. А всего на 6 (шесть) компаний из индекса ТОП-15 приходится около 80% веса!!!
    3. Прежде чем компания попадет в ТОП-15, ее капитализация должна серьезно увеличится, чтобы подвинуть конкурентов. И весь этот рост пройдет мимо держателя только голубых фишек. А выгоду от увеличения капитализации компании, получат как раз держатели более широкого рынка, которые покупали эти акции еще по низкими ценам. Как пример, включение в ТОП-15 акций золотодобытчиков только после того, как их акции подорожали в разы. То есть фонд, после попадания компаний в состав голубых фишек, должен купить их по сильно выросшей цене.
    4. По статистике, на длительных интервалах акции малых и средних компаний более доходные (хотя и более рискованные). Это значит, что обычный индекс Мосбиржи должен иметь чуть большую доходность.

    Открытие — Облигации РФ

    В составе фонда OPNB — 60 корпоративных облигаций РФ. Веса примерно одинаковые (1-3% на бумагу). Нет сильного перекоса на несколько бумаг (как это  можно наблюдать в индексе голубых фишек).  OPNB ориентируется на индекс корпоративных облигаций RUCBITRBB (> 1 года, BB- ≤ рейтинг < BBB-).

    Простыми словами: в составе OPNB бумаги компаний среднего качества: нет откровенного шлака, но в тоже время имеем доходность чуть выше, чем у самых надежных облигаций.

    Для понимания, про какие бумаги идет речь — на официальной странице Открытия выложен состав фонда OPNB.

    Состав БПИФ OPNB — Облигации РФ от Открытия

    Актуальный состав индекса как всегда смотрим на сайте Мосбиржи (вкладка «База расчета») Здесь же можно найти полезную информацию по самому индексу. Например о доходности или текущей дюрации.

    На текущий момент дюрация индекса RUCBITRBB — 797 дней или чуть больше 2-х лет.

    Напомню, что дюрация напрямую влияет на цену облигаций при изменении процентных ставок.

    Дюрация (выраженная в годах) показывает насколько  процентов изменится рыночная цена облигации при изменении ставки на 1%. Например, при текущих условиях дюрации (около двух лет) увеличении ставки на 1% — рыночная цена облигации (и соответственно фонда) упадет примерно на 4%. Если ставку понизят на 1% — котировки увеличатся примерно на 4%.  Для фонда с длинными облигациями (со сроком обращения лет 10-15) изменение процентной ставки всего на 2% вверх, приведет к падению котировок на десятки процентов.

    В период повышения процентных ставок — лучше отдавать предпочтение фондам с низкой дюрацией (или имеющие в портфеле короткие облигации), так как они реагируют на будущие изменения намного меньше. И наоборот, когда в стране ставки на максимуме — выгоднее выбирать фонды с длинными облигациями (и большей дюрацией).

    Простыми словами, короткий размер дюрации позволяет максимально исключить влияние  возможных изменений процентных ставок в будущем. Инвестору не нужно играть в угадайку (повысят или понизят ставки в следующем году, а через 3-5 лет?). Он получит некую предсказуемую доходность. И минимально возможную просадку в случае форс-мажоров на рынке.

    Сама стратегия фонда (или индекса) мне нравится. А что там с комиссиями? Мрак.

    Комиссия фонда OPNB Открытие — Облигации РФ не более 1,31% в год.

    И опять на официальной странице фонда написано «Низкая комиссия». И снова в сноске идет сравнение с дорогими ОПИФ.

    Текущая комиссия фонда OPNB позволяет ему сразу войти в тройку самых дорогих биржевых фондов на российский долговой рынок. А если сравнить с фондами, предлагающих аналогичные стратегии (корпоративные короткие и средние бумаги), то комиссии последних в 1,5-2 раза ниже.

    Тогда какой смысл переплачивать?

    Для тех кто думает, что в комиссиях за управление в 1,31% или 1% или даже 0.5% — разницы особой нет, приведу следующую инфу.

    Средняя долгосрочная доходность рынка облигаций за вычетом инфляции составляет примерно 1-1,5%. А в последнее время реальная доходность еще ниже. Чуть ли не нулевая или даже отрицательная.

    Эта доходность рассчитана без учета налогов и прочих расходов (в виде комиссий). Налоги в расчет не берем — наши фонды имеют льготы и налоги с купонов не платят. Остаются комиссии.

    Внимание, вопрос. Если фонд покажет реальную доходность (за вычетом инфляции) в 1,5%, то сколько мне останется на руки, если я отдам в виде комиссий 0,5%, 1% или 1,31%?

    Ответ: 1%, 0,5% и 0.2% реальной доходности. Результаты различаются в разы!!!

    Внимание, вопрос №2! Тогда фонд с какими комиссиями будет наиболее выгоден для меня?

    Ответ:  … думаю очевиден.

    Краткие итоги.

    Резюме по фонду OPNB из четырех слов: стратегия нормальная, комиссии ненормальные.

    Открытие — Акции Европы

    Стратегия фонда OPNE — следование за индексом STOXX 50.

    Индекс EURO STOXX 50 — ведущий индекс голубых фишек в Европе. Индекс охватывает 50 акций из 8 стран еврозоны: Бельгии, Финляндии, Франции, Германии, Ирландии, Италии, Нидерландов и Испании.

    Распределение по странам выглядит следующим образом.

    Обратите внимание! Всего на три страны (Франция, Германия и Нидерланды) приходится около 80% веса индекса.


    О поведении индекса EURO STOXX 50, его исторической доходности и сам график — можно глянуть здесь (доступные данные с 1987 года).

    БПИФ OPNE  инвестирует в индекс через покупку иностранного ETF iShares Core EURO STOXX 50 (тикер CSX5). Сам фонд CSX5 зарегистрирован в Ирландии. Все поступающие дивиденды реинвестирует.

    На официальной странице Black Rock полезно посмотреть полезную информацию по ключевым параметрам ETF CSX5 (Открытие подобные данные у себя не публикует): какие компании и в какой пропорции входят в состав фонда, коэффициенты P/E, P/B, волатильность, доходность и т.д.

    Комиссии. 

    Фонд от Открытия хочет за свои услуги не более 1,68% в год. Плюс скрытые расходы в виде платы за управление иностранного ETF  — 0,1%.

    В совокупности расходы инвестора при владении  фондом OPNE — Акции Европы могут составить 1,78% в год.

    Что сказать? Дорого! Дорого! И еще раз дорого!

    Какие у нас есть альтернативы? На Мосбирже можно купить :

    • фонд от Альфы AKEU, тоже нацеленный на европейскую экономику, но более диверсифицированный (внутри 600 компаний из еврозоны). И чуть более дешевый — комиссия за управление 1,14% (0,94 хочет сам фонд + 0,2% от иностранного ETF).
    • ETF FXDM от Finex на развитые рынки. Внутри 200 компаний из 18 стран (есть и Европейские страны, в том числе и Франция, Германия и Нидерланды —  их доля около 30%). Фонд покупает акции напрямую (без посредников в виде иностранных ETF) и с комиссией в 2 раза ниже, чем у OPNE.
    • TEUS от Тинькофф — в составе 50 компаний еврозоны. Комиссия — 0,69%.
    • VTBL от ВТБ — покупает тот же фонд, что и OPNE (ETF CSX5), только имеющий комиссию в 0,89% (или 0,99% с учетом комиссий иностранного ETF).

    Открытие — Облигации США

    Сразу возьмем быка за рога.

    Фонд OPNU инвестирует в иностранный ETF SHYU — iShares $ High Yield Corp Bond UCITS. Который инвестирует в высокодоходные облигации США (ВДО). В составе около 1200 бумаг.

    Что нужно знать о БПИФ OPNU от Открытия.

    1. Комиссия УК Открытия «низкая» (как снова написано на сайте) — всего лишь 1,58% в год.
    2. Добавляем комиссию иностранного ETF SHYU в 0,5%. И вот у  нас получается уже более 2% совокупных расходов.
    3. На сайте иностранного ETF, паи которого покупает Открытие, можно посмотреть текущую доходность к погашению. На данный момент она составляет 2,8%.
    4. По моему это бред — инвестировать в фонд с ожидаемой доходностью к погашению —  2,8% и с этой прибыли отдавать за управление больше двух процентов в виде комиссий.

    И самое интересное, что меня позабавило больше всего. На Мосбирже есть облигационный фонд от ВТБ — БПИФ VTBH, в составе которого тот же иностранный ETF, что и у Открытия — ETF SHYU. Только вот VTBH берет почти в 4 раза меньше комиссий!!! Всего лишь 0,41% (против 1,58% у OPNU). Ребята из УК Открытия походу вообще не мониторят рынок на существующие аналоги.

    Кстати, когда я делал обзор VTBH, я подробно разбирал его внутренности (иностранный ETF и для каких целей он подойдет). Кому интересно — вот ссылка на статью.

    На Мосбирже есть брат-близнец БПИФ OPNU с комиссией почти в 4 раза ниже!

    Открытие — Акции Азии

    Чем дальше, тем страшнее. Как вам фонд OPNA, который обойдется инвестору почти в 2,2% в виде комиссий?

    • Суммарная комиссия УК Открытия — 1,48%.
    • Комиссия иностранного ETF, паи которого покупает БПИФ — 0,7%.

    БПИФ OPNA вкладывает в iShares MSCI All Country Asia ex Japan ETF. Внутри страны азиатского региона за исключением Японии. Доля основных стран:  Китай — около 40%, Тайвань, Корея, Индия имеют примерно по 15%, Гонконг — 7%.

    Ссылка на страницу фонда AAXJ.

    Основная стратегия фонда — инвестиции в акции крупных и средних компаний. В портфеле — более 1 000 бумаг.

    И снова, если сравнивать с тем, что есть на Мосбирже — можно найти что-то похоже, но намного дешевле в управлении. Например, фонды на развивающиеся страны: VTBE или AMEM с комиссиями в 2 раза меньше.

    Резюмируя

    Если не брать во внимание комиссии — то фонды от Открытия, а вернее их стратегии, могут пригодится в инвестиционном портфеле. Если не все, то некоторые. Другие возможно ждут своего часа.

    Все впечатление портят комиссии. Не побоюсь этого слова, это одни из самых дорогих для инвестора БПИФ на Московской бирже.

    Почему Открытие делает такие комиссии? Потому что могут. Если находятся люди, покупающие их дорогие продукты, какой смысл снижать комиссии. А как показывает практика, особенно после наплава на биржу миллионов новичков, люди покупают даже фонды с высокими комиссиями. Ведь если посмотреть СЧА (сумма чистых активов) некоторых дорогих фондов, то прирост все равно идет: значит есть еще у нас «инвесторы», которые совсем не обращают внимание на условия и не сравнивают комиссии. И значит им еще можно до поры до времени впаривать «супервыгодные» и «суперперспективные» инвестиционные продукты.

    Удачных инвестиций с низкозатратные фонды!

    Клиенты Группы банка «Открытие» заработали до 19% годовых в рублях, и 16% годовых в долларах США — EastRussia

    В рейтинге самых доходных инвестиционных стратегий составили СК «Росгосстрах Жизнь», УК «Открытие» и «Открытие Брокер» (входят в группу банка «Открытие»). Средняя доходность продуктов типа «Автоколл» составила 19% годовых в рублях и 16% годовых в долларах США.

    Как сообщает пресс-служба банка «Открытие» доходность по вкладам инвестиционного страхования жизни (ИСЖ) с регулярными взносами составила 47% в рублях на первый взнос. Лучшей стратегией  ИСЖ с единовременным взносом стал пакет «Максимальный потенциал» — за первые шесть месяцев вкладчики, выбравшие этот продукт, получили 8,11%.

    Владимир Тураев, руководитель по развитию инвестиционно-страховых продуктов СК «Росгосстрах Жизнь», отметил, что продукты со 100% защитой капитала дают клиентам уверенность в том, что они смогут вернуть свои инвестиции в любом случае, а также эти вклады позволяют заработать на росте стоимости ценных бумаг. Он подчеркнул также, что клиенты банка «Открытие» регулярно получают доход по купонным стратегиям ИСЖ – на 1 июля 2021 года выплаты получили более полутора тысяч владельцев полисов.

    Открытые паевые инвестиционные фонд УК «Открытие» по итогам первой половины 2021 года показали лидерские позиции. ОПИФ «Открытие – Глобальные инвестиции» на первом месте по доходности за год +57,17% и за три года +116,61%. С начала 2021 года фонд вырос на 16,28%. ОПИФ «Открытие – Лидеры инноваций» занимает первое место по доходности среди всех российских фондов за три года,за год вырос на 68,26%, с начала года на 15,03%.

    Благодаря усиливающему эффекту взаимодействия УК «Открытие» и «Открытие брокер» были разработаны высокодоходные инвестиционные продукты и стратегии для клиентов группы. Так по стратегии доверительного управления «Купонная» более 17 тыс. клиентов банка «Открытие» получили выплаты в диапазоне 11-15% годовых, в абсолютных значениях – 11-32,5%. Базой для стратегии стали акции крупнейших российских корпораций.

    Те, кто выбрал стратегию доверительного управления «Облигационная» получили купоны в размере 12% годовых. Эта стратегия основана на коммерческих облигациях 001РС-04 Johnson & Johnson, Mcdonald’s, Unilever, Kellogg, Kraft Heinz .

    Квалифицированные инвесторы могли воспользоваться структурной облигацией «Ставка на лидеров». Ее эмитентом выступил «Открытие Брокер». Продукт, в состав которого вошли «голубые фишки» российского рынка, всего за полгода принес держателям доход в размере 16% годовых.

    Начальник управления структурных продуктов «Открытие Брокер» Антон Плясунов подчеркнул, что группа «Открытие» опять подтвердила свою репутацию поставщика высококлассных инвестиционных решений. Идеи продуктов оправдали себя и принесли инвесторам достойную доходность.

    Про «Открытие» и закрытие — Записки инвестора — ЖЖ

    Про «Открытие» и закрытие. Письмо пришло
    ***
    Сергей, добрый день! Хочу сообщить Вам, что «УК «открытие» ПИФ акции ммвб» закрылись в УК Открытие. Они даже не предупредили, а просто погасили паи и перевели все деньги в ПиФ Открытие Акции. А там комиссия до 3.9%.

    Вас читают много людей, думаю, что полезно об этом написать, т.к. возможно, кто держал деньги на этом ПИФе возможно и не знают.

    Выведу оттуда сумму, какую можно вывести без налога, что пролежало уже более 3-х лет. А сумму за которую налог нужно будет все-таки заплатить выведу позже, через год, через два и три года. Вот так вот обидно получилось с УК Открытие.
    ***

    С.С.:
    Сделано все было настолько тихо, что, например, крупнейший портал по ПИФам — investfunds – об этом до сих пор не подозревает , показывая уже не существующий ПИФ «Открытие – индекс Мосбиржи» среди действующих.

    Информационное «Сообщение об обмене инвестиционных паев паевых инвестиционных фондов по решению ООО УК «ОТКРЫТИЕ» (именно так, без названия фондов в заголовке, чтобы меньше обращали внимания) я на сайте нашел, но далеко не сразу – складывается впечатление, что было сделано всё, чтобы информация не привлекала внимания.

    У меня вопрос к чиновникам ЦБ: а не пора ли как-то прекращать сволочную практику закрытия ПИФов «втихушу», без уведомления пайщиков? Думаю, это вполне в силах ЦБ – заставить управляющие компании предупреждать в письменном виде (заказным письмом) всех действующих пайщиков, а также вывешивать подобные новости на главной странице сайта УК минимум за 30-90 дней до наступления события. Подобное происходит уже не в первый раз, давно пора решать проблему!

    Репосты приветствуются.

    Ближайшие учебные курсы:
    01 — 05 марта (пн — пт) – учебный курс Сергея Спирина «Инвестиционный портфель 2021 — Часть 1. Структура портфеля или Стратегия»
    15 — 19 марта (пн — пт) – учебный курс Сергея Спирина «Инвестиционный портфель 2021 — Часть 2. Наполнение портфеля или Тактика»
    в любое время – Личные финансы и инвестиции: как вложить деньги без ошибок (на базе проекта «Нетология»)

    Fidelity Funds — взаимные фонды от Fidelity Investments

    Прежде чем инвестировать, рассмотрите инвестиционные цели фонда, риски, сборы и расходы. Свяжитесь с Fidelity для получения проспекта или, если имеется, краткого проспекта, содержащего эту информацию. Прочтите внимательно.

    * Ранее называвшийся Fidelity Multimedia Portfolio

    Прошлые результаты не являются гарантией будущих результатов.

    Диверсификация и распределение активов не обеспечивают прибыль или гарантию от убытков.

    Теперь Fidelity предлагает Fidelity ZERO Index Fund с большой капитализацией (FNILX), Fidelity ZERO Extended Market Index Fund (FZIPX), Fidelity ZERO Total Market Index Fund (FZROX) и Fidelity ZERO International Index Fund (FZILX) для индивидуальных розничных инвесторов, которые приобретают свои акций через брокерский счет Fidelity.

    * Цель Fidelity — сделать финансовые знания широко доступными и эффективными, помогая людям жить той жизнью, которой они хотят. С активами под управлением в размере 7,42 трлн долларов США, включая активы под управлением в размере 2,65 трлн долларов США по состоянию на 31 марта 2019 года.

    Приемлемые активы обычно включают активы, инвестированные через Fidelity® Wealth Services, Fidelity ® Strategic Disciplines или их комбинацию, зарегистрированную как индивидуальный счет, совместный счет или определенные типы отзывных трастов.Активы в других типах регистрации, таких как безотзывные трасты, товарищества или ООО, не будут включены при определении права на участие в программе. Пожалуйста, ознакомьтесь с Условиями и положениями программы и часто задаваемыми вопросами для получения полной информации о правах на участие в программе. Fidelity Rewards не предлагается в качестве компонента какой-либо консультационной услуги или программы через Fidelity, включая, помимо прочего, Fidelity ® Wealth Services и Fidelity® Strategic Disciplines. Плата за участие в программе не взимается, но с соответствующих управляемых аккаунтов взимается плата за консультации.

    1. Fidelity Management & Research Company и Fidelity Institutional Asset Management, по состоянию на 30.12.2020. Данные не проверены. Эти цифры отражают ресурсы американской компании Fidelity Management & Research Company и ее дочерних компаний. К специалистам-исследователям относятся портфельные менеджеры, аналитики-исследователи и научные сотрудники.

    2. Фонды с высоким рейтингом определяются как фонды, имеющие рейтинг Morningstar 4 или 5 звезд.Для каждого фонда Morningstar ежемесячно рассчитывает показатель Morningstar Rating TM , вычитая доходность 90-дневного казначейского векселя США из доходности фонда с поправкой на нагрузку за тот же период. Он рассчитывается на основе показателя доходности с поправкой на риск Morningstar, который учитывает колебания ежемесячной избыточной доходности фонда (исключая влияние комиссий за продажу, если таковые имеются), уделяя больше внимания нисходящим колебаниям и поощряя стабильные результаты. Лучшие 10% фондов в каждом широком классе активов получают 5 звезд, следующие 22.5% получают 4 звезды, следующие 35% получают 3 звезды, следующие 22,5% получают 2 звезды, а последние 10% получают 1 звезду. (Каждый класс акций считается частью одного фонда в рамках этой шкалы и оценивается отдельно, что может привести к небольшим отклонениям в процентах распределения.) Хотя Morningstar собирает данные из надежных источников, полнота и точность данных не может быть гарантирована.

    3. Вы можете потерять деньги, инвестируя в фонд денежного рынка.Хотя фонд стремится сохранить стоимость ваших инвестиций на уровне 1 доллара за акцию, он не может гарантировать, что сделает это. Инвестиции в фонд не застрахованы и не гарантированы Федеральной корпорацией страхования депозитов или любым другим государственным органом. Fidelity Investments и ее аффилированные лица, спонсор фонда, не имеют юридических обязательств по оказанию финансовой поддержки фонду, и вам не следует ожидать, что спонсор окажет финансовую поддержку фонду в любое время. Правительство Fidelity и Ю.S. Казначейские фонды денежного рынка не будут взимать плату за продажу ваших акций и не будут временно приостанавливать вашу способность продавать акции, если еженедельные ликвидные активы фонда упадут ниже 30% от его общих активов из-за рыночных условий или других факторов.

    4. Вы можете потерять деньги, инвестируя в фонд денежного рынка. Хотя фонд стремится сохранить стоимость ваших инвестиций на уровне 1 доллара за акцию, он не может гарантировать, что сделает это. Фонд может взимать плату за продажу ваших акций или может временно лишить вас возможности продавать акции, если ликвидность Фонда упадет ниже требуемого минимума из-за рыночных условий или других факторов.Инвестиции в фонд не застрахованы и не гарантированы Федеральной корпорацией страхования депозитов или любым другим государственным органом. Fidelity Investments и ее аффилированные лица, спонсор фонда, не несут юридических обязательств по оказанию финансовой поддержки фонду, и вам не следует ожидать, что спонсор окажет финансовую поддержку фонду в любое время.

    Из-за своей узкой направленности отраслевые инвестиции, как правило, более изменчивы, чем инвестиции, которые диверсифицируются по многим секторам и компаниям.

    Иностранные рынки могут быть более волатильными, чем рынки США, из-за повышенных рисков неблагоприятных эмитентов, политических, рыночных или экономических событий, которые усиливаются на развивающихся рынках. Эти риски особенно значительны для инвестиций, ориентированных на одну страну или регион.

    Высокодоходные/неинвестиционные облигации связаны с большей волатильностью цен и риском дефолта, чем облигации инвестиционного уровня.

    Ценные бумаги небольших, менее известных компаний могут быть более волатильными, чем ценные бумаги более крупных компаний.

    Из-за своей узкой направленности отраслевые инвестиции, как правило, более изменчивы, чем инвестиции, которые диверсифицируются по многим секторам и компаниям.

    Индексы неуправляемые. Инвестировать напрямую в индекс невозможно.

    Fidelity Brokerage Services LLC, член NYSE, SIPC, 900 Salem Street, Smithfield, RI 02917

    Инвестиционных идей для взаимных фондов — Fidelity

    Прежде чем инвестировать, рассмотрите инвестиционные цели фонда, риски, сборы и расходы. Свяжитесь с Fidelity для получения проспекта или, если имеется, краткого проспекта, содержащего эту информацию. Прочтите внимательно.

    Прошлые результаты не являются гарантией будущих результатов.

    1.

    Теперь Fidelity предлагает Fidelity ZERO Total Market Index Fund (FZROX), Fidelity ZERO International Index Fund (FZILX), Fidelity ZERO Index Fund с большой капитализацией (FNILX) и Fidelity ZERO Extended Market Index Fund (FZIPX), доступные для индивидуальных розничных инвесторов, которые приобрести свои акции через брокерский счет Fidelity.

    2.

    Нулевые минимальные значения обычно применяются к классам акций Fidelity, для которых ранее требовался минимум инвестиций в размере 10 000 долларов США или менее, а также к классам индексных фондов акций и облигаций, для которых ранее был установлен минимум до 100 миллионов долларов США. Некоторые взаимные фонды Fidelity имеют минимальные инвестиционные требования. Другие сборы и расходы могут применяться к продолжающимся инвестициям, как описано в текущем проспекте фонда. Подробности смотрите в проспекте фонда.

    3.Fidelity превосходит Vanguard по расходам на 18 из 18 сопоставимых индексных фондов акций и облигаций по всем классам акций Vanguard с минимальными инвестициями менее 3 миллиардов долларов. Коэффициенты общих расходов по состоянию на 1 мая 2019 г. Пожалуйста, учитывайте другие важные факторы, в том числе то, что инвестиционные цели, стратегия и индекс каждого фонда, отслеживаемые для достижения его целей, могут различаться, а также особенности и риски каждого фонда.

    Диверсификация и распределение активов не обеспечивают прибыль или гарантию от убытков.

    Фондовые рынки нестабильны и могут значительно колебаться в зависимости от компании, отрасли, политических, нормативных, рыночных или экономических изменений. Инвестирование в акции связано с рисками, включая потерю основной суммы.

    Иностранные рынки могут быть более волатильными, чем рынки США, из-за повышенных рисков неблагоприятных эмитентов, политических, рыночных или экономических событий, которые усиливаются на развивающихся рынках.Эти риски особенно значительны для инвестиций, ориентированных на одну страну или регион.

    Обратите внимание: при сравнении фондов учитывайте все важные факторы, включая информацию, касающуюся комиссий фонда, особенностей фонда и целей фонда. Хотя фонды могут отслеживать индекс, индексы и стратегии, используемые для достижения инвестиционной цели, могут быть разными. Инвестиционный объект, стратегия и индекс каждого фонда, отслеживаемые для достижения инвестиционных целей, могут различаться.Для новых инвесторов минимальные суммы вложений могут быть другими.

    Как открыть счет паевого инвестиционного фонда – пошаговое руководство

    Вы когда-нибудь задумывались об инвестировании в паевые инвестиционные фонды? Если вы находитесь на этапе своей жизни, когда вы ищете более одного варианта сбережений/инвестиций, то вам, вероятно, следует подумать об открытии счета взаимных фондов.

    Основные характеристики взаимных фондов

    Концепция управляющего фондом

    Да, верно! Вашим взаимным фондом управляет профессиональный управляющий фондом, который имеет доступ к вашему портфелю и распределяет ваши активы соответствующим образом, чтобы помочь вам получить максимальную прибыль.Управляющий фондом обладает глубокими знаниями и опытом понимания рынка, а также имеет в своем распоряжении команду исследователей, которые помогают ему управлять этими фондами.

    Как открыть счет взаимных фондов

    Открытие счета взаимного фонда может показаться сложным, но это очень просто, если вы знаете этот процесс. Если вы впервые инвестируете в паевые инвестиционные фонды, вам следует провести исследование, знать каждый шаг, прежде чем вы начнете инвестировать.

    Шаги по открытию счета взаимных фондов онлайн в Индии —

    • Регистрация в AMC —

      Как начинающий инвестор, вы можете выбрать подходящую компанию по управлению активами и инвестировать во взаимный фонд онлайн. Как правило, эти веб-сайты AMC чрезвычайно удобны для пользователя и содержат четкие шаги о том, как сделать эти инвестиции беспрепятственно. личность и адрес и представить все.Ваша учетная запись будет создана в течение нескольких часов после этого, в зависимости от того, насколько быстро AMC ее обработает.

    • Инвестировать в паевые инвестиционные фонды через счет Demat

      Знаете ли вы, что вы можете инвестировать в паевые инвестиционные фонды через счет Demat? Учетная запись Demat по сути похожа на центральный репозиторий, в котором хранятся все ваши инвестиции в одном месте. В Индии NSDL и CDSL являются двумя депозитариями, которые управляют всеми счетами Demat.Дополнительным преимуществом инвестирования в паевые инвестиционные фонды через счет Demat является то, что он более безопасен, чем торговый счет, а вероятность мошенничества, кражи и любых других злоупотреблений намного меньше. Относительно легко открыть счет Demat у любого крупного биржевого маклера, зарегистрированного на BSE и NSE. Все, что вам нужно сделать, это определить надежного участника депозитария, заполнить форму заявки, указать свои данные PAN, предоставить любые дополнительные документы и вуаля! Большинство из них также требуют личной проверки, после чего вам предоставляются данные вашей учетной записи, с помощью которых вы можете следить за всеми своими инвестициями.

    • Регистрация с независимыми игроками —

      Многие компании в пространстве BFSI определили, что им не хватает достаточной осведомленности по теме инвестиций. Эти агрегаторы предлагают больше, чем просто возможность открыть счет взаимных фондов онлайн, они предлагают экспертные знания, глубокий анализ и сравнение различных схем взаимных фондов, а также отказываются от транзакционных сборов.Открыть счет с ними очень просто и нетрудоемко. Заполнив форму заявки, завершив KYC, отправив данные своего PAN вместе с подтверждением адреса, вы получите учетные данные для входа в свою учетную запись на портале, которую вы можете использовать для инвестиций в паевые инвестиционные фонды.

    Что следует учитывать начинающему инвестору в паевые инвестиционные фонды

    Наряду с вышеупомянутыми шагами о том, как открыть счет в паевом фонде, вот несколько вещей, на которые следует обратить внимание, если вы впервые инвестируете —

    • Определите свои финансовые цели

    • Определите сумму инвестиций

    • Выберите правильный тип взаимного фонда в зависимости от ваших целей

    • Диверсифицируйте свой портфель

    • Быть совместимым с KYC

    • Выберите SIP (систематические инвестиционные планы) вместо единовременных инвестиций

    • Обратитесь за советом к своему управляющему фондом или эксперту по взаимному фонду, чтобы сделать лучший выбор для инвестиций

    • Если вы склонны к онлайн-инвестициям, откройте сетевой банковский счет, если у вас его еще нет.Делать инвестиции с помощью чеков, DD каждый раз может стать обременительным, а также отнимать много времени. Онлайн-транзакции быстрее и эффективнее.

    Как первый инвестор в паевые инвестиционные фонды, вы должны понимать, что, хотя инвестиции в паевые инвестиционные фонды являются притчей во языцех и чрезвычайно жизнеспособны в качестве варианта сбережений в сегодняшние времена, они также несут стандартные рыночные риски, поскольку они сильно зависят на производительность рынка.Следовательно, вы должны тщательно выбирать и тщательно разбираться в нюансах инвестирования в паевые инвестиционные фонды.

    лучших онлайн-брокеров для взаимных фондов в марте 2022 года

    Вы знаете, что хотите приобрести взаимные фонды, чтобы запланировать выход на пенсию или другую большую цель.Но решить, какая онлайн-платформа лучше всего подходит для инвестиций во взаимные фонды, может быть сложно.

    Перво-наперво: эксперты по личным финансам рекомендуют покупать средства напрямую у компании взаимного фонда, а не через брокерский счет. Почему? Вы сэкономите на комиссиях. Исключение, конечно, если этот брокерский счет открыт через компанию взаимного фонда. Например: купите фонды Fidelity у Fidelity Investments и фонды Vanguard у The Vanguard Group и так далее.

    Затем вам нужно выяснить, какие инструменты предлагает брокер — какие взаимные фонды есть на его платформе, сколько брокер взимает, включая комиссию за досрочное погашение и другие факторы.Что касается затрат, ожидайте, что вы заплатите более высокий коэффициент расходов для активно управляемых счетов, которыми управляет человек или группа людей, которые выбирают инвестиции и пытаются превзойти рынок, по сравнению с пассивным индексным фондом, который создан для воспроизведения производительность конкретного рынка. Рассмотрение этих факторов должно помочь вам определить, какой брокер является вашим лучшим выбором для инвестирования в паевые инвестиционные фонды.

    Вот лучшие онлайн-брокеры для взаимных фондов:

    Обзор: Лучшие онлайн-брокеры для взаимных фондов в марте 2022 г. взаимные фонды с нулевым коэффициентом расходов в продолжающейся ценовой войне.Это фонды: Fidelity Zero Total Market Index Fund, Fidelity Zero International Index Fund, Fidelity Zero Index Fund с большой капитализацией и Fidelity Zero Extended Market Index Fund. И все фонды Fidelity поступают без комиссий за транзакции, если вы держите фонд не менее 60 дней.

    Базирующийся в Бостоне пенсионный гигант, уже давно зарекомендовавший себя на рынке взаимных фондов, также предлагает более 3400 взаимных фондов без комиссии за транзакцию. Используя давно зарекомендовавшего себя брокера, вы получите доступ к множеству исследований, инструментам проверки и его одноименным взаимным фондам, таким как его культовый фонд Magellan.Вы также можете перенести все свои финансовые счета на его так называемую функцию полного просмотра, чтобы понимать все свои финансы в одном месте, так же, как вы могли бы использовать приложение для составления бюджета, такое как Mint.

    • Минимальная сумма для открытия счета: $0
    • Стандартная цена: Бесплатно для фондов Fidelity и других фондов без комиссии за транзакцию, 49,95 долларов США при покупке и 0 долларов США при продаже средств без комиссии Fidelity
    • Основные взаимные фонды: Предлагает четыре индексных фонда с нулевой комиссией, более 3400 взаимных фондов без комиссий за транзакции

    Charles Schwab

    Charles Schwab известен как первопроходец в сфере недорогих инвестиций в 1970-х годах, и цены компании остаются конкурентоспособными по сей день.В Charles Schwab у вас будет широкий выбор взаимных фондов, не взимающих комиссию с продаж, — более 4200 взаимных фондов без нагрузки и без комиссии за транзакцию.

    Однако плата будет высокой, если вы выйдете за пределы этих средств: брокер может взимать до 74,95 долларов США. Как и многие конкуренты, Schwab не требует минимального минимума для открытия счета или начала работы. Звездное обслуживание клиентов Schwab, надежная брокерская платформа и множество исследований делают его надежным выбором.

    • Минимальная сумма для открытия счета: $0
    • Стандартная цена: $0 на средства без комиссии за транзакцию; в противном случае до 74 долларов.95 при покупке чужих средств
    • Изюминка взаимных фондов: Более 4200 взаимных фондов без нагрузки и комиссий за транзакции

    E-Trade Financial

    E-Trade предлагает более 4400 взаимных фондов без нагрузки и без комиссии за транзакцию. Этот список включает в себя более 120 фондов Vanguard от одного из лидеров рынка низких цен. Если вы выходите за пределы этих фондов без комиссии за транзакцию, E-Trade взимает комиссию в размере 19,99 долларов США, что является ценой, которая ниже, чем у ее конкурентов.

    В E-Trade у вас также будет доступ к исследованиям и инструментам, которые помогут вам принимать инвестиционные решения. Скринер E-Trade поможет вам быстро найти то, что вы ищете, с возможностью поиска средств по соотношению расходов, производительности, доходности и многим другим категориям. Нажмите на ссылку фонда, и вы получите подробную информацию о нем, включая его основные активы, затраты и годовую доходность.

    • Минимальная сумма для открытия счета: $0
    • Стандартная цена: 0 долл. США на средства без комиссии за транзакцию и 19 долл. США.99 на средства без нагрузки, комиссия за транзакцию
    • Изюминка взаимных фондов: Более 4400 взаимных фондов без нагрузки и комиссий за транзакцию

    Ally Invest

    Ally Invest предлагает доступ к более чем 12 000 взаимных фондов. Хотя его стандартная комиссия по взаимным фондам значительно ниже, чем у некоторых других конкурентов, брокер не предлагает средства без комиссии за транзакцию. Вместо этого он взимает фиксированную плату в размере 9,95 долларов США за покупку и продажу взаимных фондов без нагрузки, в то время как фонды с продажной нагрузкой могут быть куплены и проданы всего за 0 долларов США.

    Будучи финансовым учреждением без филиалов, Ally уделяет большое внимание цифровым технологиям. Дочерний бренд Ally Invest, Ally Bank, получил множество наград, в том числе стал лучшим онлайн-банком Bankrate в 2021 году. Компания также пользуется уважением за качество обслуживания клиентов.

    • Минимальная сумма для открытия счета: $0
    • Стандартная цена: $9,95 на безналичные средства
    • Изюминка взаимных фондов: Комиссия взаимных фондов ниже, чем у многих конкурентов

    Vanguard

    Группа Vanguard, основанная в 1975 году, уже давно известна своими недорогими индексными фондами.Его легендарному основателю, покойному Джону С. Боглу, приписывают запуск первого индексного фонда для розничных инвесторов. Этот фонд теперь называется индексным фондом Vanguard 500.

    Как клиент Vanguard, вы не будете платить комиссию за транзакцию любого из 160 взаимных фондов Vanguard. Фирма также предлагает более 3000 взаимных фондов без комиссии за транзакцию для фондов, не входящих в Vanguard. Вы будете платить от 8 до 20 долларов за сделку за другие средства, доступные на его платформе, хотя счета с более чем 1 миллионом долларов в фондах Vanguard получают свои первые 25 сделок бесплатно.

    Несмотря на то, что Vanguard известен своими индексными инвестициями, он также предлагает активно управляемые фонды.

    • Минимальная сумма для открытия брокерского счета : 0 долларов США
    • Стандартная цена: Бесплатно для семейных фондов и других фондов без комиссий за транзакции; От 0 до 20 долларов США для остальных, в зависимости от активов Vanguard 90 106
    • Изюминка взаимных фондов: Долгое признание благодаря своим недорогим индексным фондам

    TD Ameritrade

    Имея более 3700 взаимных фондов, доступных без комиссии за транзакцию, TD Ameritrade предоставляет инвесторам отличный доступ к целому ряду бесплатных вариантов.Инструмент скрининга брокера поможет вам просеять это богатство средств, хотя он не так полезен для отделения зерен от плевел, как мог бы быть. Тем не менее, страница каждого фонда предлагает всестороннее представление о безопасности, включая данные об эффективности за несколько периодов, основные активы и другую важную информацию о фонде.

    Тем не менее, главный экран списка TD Ameritrade поможет вам сузить свое внимание к недорогим бесплатным взаимным фондам, используя данные Morningstar, которые обновляются ежеквартально.Если вы ищете широкий выбор других типов инвестиций, TD Ameritrade также поможет вам. Помимо обычного набора акций, облигаций и фондов, у брокера есть фьючерсы и форекс для всестороннего предложения.

    (Чарльз Шваб приобрел TD Ameritrade, и обе компании планируют завершить интеграцию в период с апреля по сентябрь 2023 г.)

  • Стандартная цена: $0 на средства без комиссии за транзакцию и средства под залог; в противном случае 49 долларов.От 95 до 74,95 долларов США для средств без нагрузки
  • Выдающиеся взаимные фонды: Более 3700 взаимных фондов без нагрузки и комиссии за транзакцию
  • Interactive Brokers

    Можно легко забыть, что Interactive Brokers, которые обычно обслуживают более продвинутых трейдеров и профессионалов, также предлагают нечто более популярное среди обычных инвесторов – более 17 000 средств без комиссии за транзакцию! Это среди более чем 45 000 фондов, предлагаемых в целом, в то время как расходы на другие комиссионные фонды составляют до 14 долларов.95 за сделку и международные комиссионные фонды стоят 4,95 евро или эквивалент.

    Брокер расширил свою платформу взаимных фондов в 2020 году и теперь предлагает инвесторам крупнейшее место для поиска взаимных фондов без нагрузки. Это помимо возможности торговать в 33 странах различными классами активов (акциями, облигациями и т. д.), что делает Interactive Brokers настоящим брокером, который может пойти куда угодно.

    • Минимальная сумма для открытия брокерского счета : 0 долларов США
    • Стандартная цена: $0 за средства без комиссии за транзакцию; в противном случае — 3 процента от стоимости покупки, но не более 14 долларов США.95
    • Основные взаимные фонды: Более 17 000 взаимных фондов без комиссии за транзакцию

    Merrill Edge

    Merrill Edge предлагает более 800 средств без комиссии за транзакцию, и вы сможете просеять эти средства с помощью скрининга Merrill или использовать выбор фондов для создания своего портфеля из десятков вариантов в зависимости от размера компании и стиль. На странице Merrill для каждого фонда четко изложена его жизненная статистика, включая рейтинг Morningstar, крупнейшие активы и годовую доходность.

    И вы можете сделать так, чтобы ваши инвестиции в паевые инвестиционные фонды ощущались как ваши отчисления 401(k), используя план автоматического инвестирования Merrill. Выберите сумму и график, и вы будете покупать средства, даже не беспокоясь об этом, и вы можете изменить план в любое время.

    • Минимальная сумма для открытия брокерского счета : 0 долларов США
    • Стандартная цена: 0 долларов США без комиссии за транзакцию или средства без нагрузки; 19,95 долларов США за комиссию за транзакцию
    • Изюминка взаимных фондов: Более 800 фондов без комиссий за транзакции

    Что такое взаимный фонд?

    Взаимный фонд — это способ владеть долей в более крупном инвестиционном портфеле, которым владеют совместно с другими инвесторами.Взаимные фонды инвестируют во множество различных компаний, иногда сотни или даже тысячи. Покупая одну акцию фонда, вы получаете небольшую долю во всех его активах. Таким образом, взаимный фонд дает вам диверсификацию, снижая риск по сравнению с покупкой нескольких акций.

    Цена акций взаимного фонда изменяется в зависимости от стоимости чистых активов его активов. Когда его акции или другие активы растут в цене, стоимость фонда также растет. Стоимость чистых активов рассчитывается после закрытия каждого рыночного дня, и только тогда инвесторы могут покупать и продавать фонд.

    Взаимный фонд взимает плату за свои услуги, и эта плата покрывает расходы на управление фондом и обеспечивает прибыль управляющей компании.

    Как правило, вы можете покупать и продавать средства у любого брокера, которого вы предпочитаете, хотя семейство фондов, такое как Vanguard, не всегда может быть указано на платформах всех брокеров.

    Должны ли вы активно или пассивно инвестировать в паевые инвестиционные фонды?

    Покупая взаимный фонд, вы нанимаете управляющего фондом для управления вашими деньгами, поэтому вы должны позволить управляющему выполнять эту работу.Исследования показывают, что в среднем пассивные инвестиции на самом деле более эффективны, чем активные, и если вы не эксперт, нет особого смысла пытаться перехитрить плюсы.

    Взаимные фонды могут управляться как активно, так и пассивно, хотя обычно они связаны с первым. Активные менеджеры пытаются обыграть рынок, находя недооцененные акции и покупая и продавая в подходящий момент. Поскольку они активно управляются, эти взаимные фонды, как правило, взимают более высокий коэффициент расходов.

    Напротив, пассивно управляемые фонды, такие как индексные фонды, просто копируют индекс, часто индекс Standard & Poor’s 500. Они просто пытаются сравняться с производительностью индекса. Из-за этого подхода пассивно управляемые фонды, как правило, взимают более низкие комиссии, чем активные фонды.

    Кроме того, многие взаимные фонды взимают комиссию за досрочное погашение, если вы входите и выходите из них в течение короткого периода времени, часто 30 дней или меньше. Это дополнительный стимул для пассивного инвестирования.

    Кто должен инвестировать в паевые инвестиционные фонды?

    Паевые инвестиционные фонды — отличный выбор для инвесторов любого типа, от начинающих до продвинутых.Они предлагают способ легко диверсифицировать ваши инвестиции, и вы можете сделать это по очень низкой цене. Это две причины, по которым они так часто используются в популярных пенсионных программах, таких как счета 401 (k) или IRA.

    Хорошо диверсифицированный взаимный фонд может быть отличным выбором для инвесторов, которые только начинают свою деятельность и мало знают об инвестировании. Фактически, легенда инвестирования Уоррен Баффет уже давно рекомендовал инвесторам покупать индексные фонды на основе индекса S&P 500, что можно легко сделать с помощью взаимных фондов.

    Сколько денег вам нужно, чтобы инвестировать во взаимный фонд?

    Взаимные фонды могут потребовать начальной минимальной суммы, когда вы впервые покупаете фонд, часто от 2500 до 3000 долларов.После этого вам могут понадобиться лишь скромные суммы для продолжения инвестирования в фонд. Так что проще продолжать делать взносы в фонд регулярными взносами.

    Однако, если вы покупаете в рамках 401(k), эти минимумы обычно не применяются, и вы можете вносить в фонд любую сумму, которую хотите от каждой зарплаты.

    Наконец, стоит отметить, что некоторые взаимные фонды взимают комиссию за продажу, когда вы покупаете акции фонда. Их можно легко избежать, ища взаимные фонды «без нагрузки».Комиссия за продажу — это деньги, которые должны идти в ваш карман, а не в карман компании-фонда.

    Подробнее:

    Инвестирование в паевые инвестиционные фонды | ТД Америтрейд

    Тщательно обдумайте инвестиционные цели, риски, сборы и расходы, прежде чем инвестировать. Проспект, полученный по телефону 800-669-3900, содержит эту и другую важную информацию об инвестиционной компании. Внимательно прочитайте, прежде чем инвестировать.

    Любое инвестирование сопряжено с риском, включая потерю основной суммы.При погашении инвестиции могут стоить больше или меньше первоначальной суммы инвестиций.

    TD Ameritrade не дает рекомендаций, не дает советов по инвестициям и не определяет, подходит ли вам какая-либо ценная бумага.

    *Премьер-лист представляет фонды, которые Morningstar Research Services считает «лучшими в своем классе» и «лучшими фондами» в каждой категории, из множества фондов без нагрузки с минимальной суммой менее 10 000 долларов США и открытыми для новых инвесторы доступны на платформе TD Ameritrade.Вселенная взаимных фондов, доступных на платформе TD Ameritrade, не включает все взаимные фонды, доступные на рынке.

    **Фонды без комиссий за операции имеют другие сборы и расходы, которые относятся к продолжающимся инвестициям в фонд и описаны в проспекте.

    TD Ameritrade получает вознаграждение от фондовых компаний, включая тех, кто участвует в ее программе без нагрузки и комиссии за транзакции, за ведение учета, услуги акционерам и другие административные и распределительные услуги.Размер вознаграждения TD Ameritrade за эти услуги частично основан на сумме инвестиций в такие фонды клиентами TD Ameritrade. Фонды без комиссии за транзакцию и другие фонды, предлагаемые через TD Ameritrade, имеют другие сборы и расходы, которые относятся к продолжающимся инвестициям в фонд и описаны в проспекте.

    Сторонние исследования и инструменты получены от компаний, не связанных с TD Ameritrade, и предоставляются только в информационных целях. TD Ameritrade не гарантирует ее точность, полноту или пригодность для каких-либо целей, а также не дает никаких гарантий в отношении результатов, которые могут быть получены в результате ее использования.Пожалуйста, ознакомьтесь с другими источниками информации и взвесьте свое личное финансовое положение и цели, прежде чем принимать самостоятельное инвестиционное решение. Прошлые показатели не гарантируют будущих результатов.

    Взаимный фонд не застрахован FDIC, может обесцениться и не гарантируется банком или другим финансовым учреждением

    TD Ameritrade и Morningstar Associates, LLC являются отдельными и неаффилированными компаниями. Morningstar Associates, LLC является зарегистрированным инвестиционным консультантом и дочерней компанией Morningstar, Inc.

    Это не является предложением или ходатайством в какой-либо юрисдикции, в которой мы не уполномочены вести бизнес, или где такое предложение или ходатайство будет противоречить местным законам и правилам этой юрисдикции, включая, помимо прочего, лиц, проживающих в Австралии, Канада, Гонконг, Япония, Саудовская Аравия, Сингапур, Великобритания и страны Евросоюза.

    TD Ameritrade, Inc., член FINRA/SIPC, дочерняя компания The Charles Schwab Corporation. TD Ameritrade является товарным знаком, находящимся в совместном владении TD Ameritrade IP Company, Inc.и Банк Торонто-Доминион. © 2022 Charles Schwab & Co., Inc. Все права защищены.

    Запуск взаимного фонда — Ultimus

    Перед запуском фонда консультанты по инвестициям должны разработать стратегии маркетинга и распределения, учитывающие всю их бизнес-стратегию. Взаимные фонды — это особый канал реализации инвестиционной стратегии; таким образом они могут стать продолжением того, что вы уже делаете. Однако, поскольку продажи и маркетинг фондов, вероятно, отличаются от того, что вы делаете сегодня, важно разработать полный долгосрочный бизнес-план для запуска и работы фонда.Вот несколько областей, которые следует учитывать.

    ВРЕМЯ РАССКАЗЫВАНИЯ: МАРКЕТИНГОВАЯ СТРАТЕГИЯ

    Маркетинговая стратегия включает в себя понимание того, как финансовые консультанты/инвесторы узнают о вашем взаимном фонде. Разработка вашего плана должна включать в себя рассказ вашей истории, создание питчбука и разработку онлайн-присутствия. У нас есть стратегические деловые партнерские отношения в этих областях, и мы можем указать вам правильное направление.
    Вы можете узнать больше об этих тактиках маркетинга взаимных фондов в блоге Ultimus , который включен в серию из трех частей о создании взаимных фондов.

    Эксперты-эксперты поделились историями и советами относительно среды маркетинга взаимных фондов в нашем чате у камина «Маркетинг в реальном мире: истории из реального мира». Plus, лидер отрасли, Билл Хорц, декан Института инновационного развития, , поделился своими ценными идеями , чтобы помочь консультантам создать и развить свою уникальную историю.

    ПЛАН АТАКИ: СТРАТЕГИЯ РАСПРЕДЕЛЕНИЯ

    Помимо маркетингового плана, для роста активов необходима стратегия распределения.Предоставление взаимных фондов через различные каналы распределения для охвата групп инвесторов требует опытной предусмотрительности и планирования.

    Выбор способной фирмы для оказания помощи в распределении взаимных фондов может иметь важное значение. Благодаря консультативному и образовательному подходу Ultimus в этой области мы можем помочь консультантам в этом сложном процессе. В одной из наших аналитических статей, «Пять критических вопросов, которые помогут определить идеального партнера по сбыту» , рассказывается, как консультанты по инвестициям могут не только говорить о продажах с поставщиками, но и находить поддерживающих партнеров по сбыту.

    «На рынке взаимных фондов главное — персонализация. Менеджеры не должны полагаться на «готовую» программу или «флажок». Крайне важно, чтобы менеджеры согласовывали свои усилия по распределению со стратегическими целями компании и находили партнера по распределению средств, который понимает эти цели».

    — Кевин Геретт, вице-президент, директор по стратегии сбыта

    ОПРЕДЕЛЕНИЕ И СОЗДАНИЕ СТРУКТУРЫ ПРОДАЖ

    В сегодняшней динамике распределения есть несколько ключевых соображений, о которых должен подумать управляющий взаимным фондом, прежде чем строить свою структуру продаж.Варианты конструкции включают:

    • Традиционная оптовая торговля: модель , используемая внешним отделом продаж, который проводит большую часть своего времени в дороге, регулярно встречаясь с потенциальными клиентами.
    • Гибридная оптовая торговля: модель , позволяющая отделам продаж работать из офиса в течение части своего времени, но при этом также перемещаться в концентрированном географическом районе.
    • Внутренняя оптовая торговля: модель , управляемая командой, обычно размещенной на месте в компании фонда.
    • Виртуальная оптовая торговля: модель , использующая электронный метод продаж, используя веб-сайт фирмы в качестве исходной базы для всего контента.

    Путь, по которому консультант по инвестициям выстраивает структуру продаж, зависит от того, какой вариант лучше всего подходит его фирме и его бизнес-целям. Чтобы глубже погрузиться в эту тему, мы рассмотрим эти конкретные структуры в этой статье Ultimus Insight, Изменения оптовых продаж — ключевые соображения для запуска фондов и построения структуры продаж в новой динамике распределения .

    НАСТРОЙКИ РАСПРЕДЕЛИТЕЛЬНОЙ ПЛАТФОРМЫ

    Планирование того, какие платформы и когда использовать, является важной частью стратегии распределения фонда. Хотя может показаться идеальным использовать как можно больше платформ, наиболее эффективными являются целенаправленный подход и долгосрочный план взаимодействия, адаптированный к бизнес-целям. Благодаря консультативному подходу Ultimus мы помогаем вам определить, какие промежуточные платформы имеют смысл, исходя из вашей целевой аудитории, сроков, структуры стоимости платформы и бизнес-плана.Имея многолетний опыт и связи с кредитным плечом, мы познакомим вас с вариантами и предоставим на ваше рассмотрение опытный совет.

    Мы надеемся, что эта информация была полезной и полезной. Чтобы обсудить эту тему дальше, мы рады быть ресурсом и проведем вас через весь процесс.

    Если вы считаете, что создание взаимного фонда будет полезным для вашего бизнеса или инвестиционной стратегии,

    Kotak Mutual Funds — Открыть инвестиционный счет взаимных фондов в Kotak Mahindra Bank

    Что такое взаимный фонд?

    Взаимный фонд (MF) представляет собой механизм объединения денег путем выпуска паев для инвесторов и инвестирования средств в ценные бумаги в соответствии с целями, раскрытыми в документе о предложении.

    Инвестиции в ценные бумаги распределяются по широкому спектру отраслей и секторов, и, таким образом, риск диверсифицируется, поскольку не все акции могут двигаться в одном направлении в одной и той же пропорции в одно и то же время. Взаимные фонды выпускают паи инвесторам в соответствии с количеством вложенных ими денег. Инвесторы взаимных фондов известны как держатели паев.

    Инвесторы пропорционально своим инвестициям делят прибыль или убытки.Взаимные фонды обычно имеют ряд схем, которые время от времени запускаются с различными инвестиционными целями. Взаимный фонд должен быть зарегистрирован в Совете по ценным бумагам и биржам Индии (SEBI), прежде чем он сможет собирать средства от населения.

    Была ли эта информация полезной для вас? Да

    Как я могу приобрести или активировать MF?

    Покупка  – Войдите в свою учетную запись Netbanking, выберите вкладку «Инвестиции» и перейдите к варианту покупки.Выберите категорию схемы, например. Собственный капитал или долг.

    Для инвесторов мобильного банкинга вам необходимо войти в приложение мобильного банкинга, выбрать вариант инвестирования, а затем приобрести взаимный фонд. Вы также можете посетить ближайший филиал, если вам нужна помощь в инвестировании в взаимные фонды.

     

    Погасить  – Войдите в свою учетную запись Netbanking, выберите вкладку «Инвестиции» и перейдите к варианту погашения для требуемой операции с фондом.

    Для инвесторов мобильного банкинга вам необходимо войти в приложение мобильного банкинга, выбрать вариант инвестирования, а затем выбрать вариант погашения.

    Вы также можете посетить ближайшее отделение, если вам нужна помощь, чтобы выкупить ваши средства.

    Была ли эта информация полезной для вас? Да

    Что такое систематический инвестиционный план (SIP)?

    SIP позволяет инвестору регулярно инвестировать.Каждый месяц вкладывает небольшую сумму, которая инвестируется во взаимный фонд. SIP позволяет участвовать в фондовом рынке, не пытаясь предугадать его движения

    Была ли эта информация полезной для вас? Да

    Что такое инвестиционный горизонт?

    Инвестиционный горизонт относится к периоду времени, в течение которого инвестор готов удерживать портфель.Инвестиционный горизонт можно классифицировать следующим образом 

    • Краткосрочные: Это инвестиции с коротким горизонтом от 3 месяцев до 2 лет. Вы планируете в ближайшее время потратить деньги на конкретное дело, например, создать резервный фонд на непредвиденные траты.
    • Среднесрочные: Инвестиции со среднесрочным горизонтом 2-5 лет. Вы знаете, что вам понадобятся деньги через несколько лет. Также есть возможность выбрать продукцию, соответствующую этому горизонту
    • Долгосрочные: Инвестиции с долгосрочным горизонтом – 5 лет и более.На пенсию, для детей, чтобы учиться и другие долгосрочные цели.

    Была ли эта информация полезной для вас? Да

    Что такое ЗСК и как пройти проверку ЗСК для инвестиций в паевые инвестиционные фонды?

    Регистрация

    «Знай своего клиента» (KYC) является обязательной для всех инвесторов в соответствии с рекомендациями SEBI.KYC централизован через Агентства регистрации KYC (KRA), зарегистрированные в SEBI. При этом каждый инвестор должен пройти процесс KYC только один раз на рынке ценных бумаг, и KRA будут делиться подробностями с другими посредниками.

    Была ли эта информация полезной для вас? Да

    .

    Check Also

    Стимулирование определение: Стимулирование — это… Что такое Стимулирование?

    Содержание Стимулирование — это… Что такое Стимулирование?Смотреть что такое «Стимулирование» в других словарях:КнигиСтимулирование — это… …

    Добавить комментарий

    Ваш адрес email не будет опубликован.