Вторник , 16 августа 2022
Бизнес-Новости
Разное / Какой брокер лучше для торговли на бирже: Брокеры в России — рейтинг лучших брокеров, актуальный список на 2021 год

Какой брокер лучше для торговли на бирже: Брокеры в России — рейтинг лучших брокеров, актуальный список на 2021 год

Содержание

Кто такой брокер и как его выбрать :: Новости :: РБК Инвестиции

На что обратить внимание перед тем, как открыть счет у брокера? Мы собрали главные пункты, которые обязательно стоит изучить каждому начинающему инвестору

Фото: uforms.

ru для РБК Quote

Наверняка в последнее время вы читали, изучали и впитывали различную информацию об инвестициях и фондовом рынке. И наконец решились открыть счет, чтобы попробовать свои силы на практике. А это значит, что настало время выбрать брокера.

В этом тексте вы узнаете:

  1. Кто такой брокер и чем он занимается

  2. На что обращать внимание при выборе брокера

  3. Кто среди брокеров лидирует на рынке и какие у них комиссии

  4. Как перевести бумаги от одного брокера к другому

  5. Что делать, если брокер обанкротился или его лишили лицензии

Кто такой брокер простыми словами

По закону в России юридические и физические лица не могут торговать на бирже напрямую, если они не профессиональные участники рынка. Для этого им нужен посредник — брокер.

Брокер — профессиональный участник рынка ценных бумаг, посредник между инвесторами и биржей.

Чтобы получить этот статус, нужно соответствовать определенным законодательным требованиям. Брокерами могут быть банки, инвестиционные и брокерские компании.

Некоторые ценные бумаги не торгуются на фондовом рынке. Их можно купить только через регистратора — профессионального участника рынка, который ведет реестр владельцев ценных бумаг. Он собирает, хранит и передает информацию о владельцах именных ценных бумаг на основании договора с эмитентом.

По словам финансового консультанта Игоря Файнмана, в основном бумаги, которые не торгуются на бирже, принадлежат небольшим региональным компаниям. Он отметил, что не видит смысла обычному розничному инвестору покупать бумаги через регистратора. «У меня всегда возникает вопрос — а зачем? Зачем себе усложнять жизнь, искать регистратора, морочиться, платить регистратору большую комиссию.

Регистратор — это дорогая услуга», — сказал консультант.

Чем занимается биржевой брокер

После того как вы заключили договор, брокер открывает вам брокерский и депозитарный счета. На первом будут лежать деньги, а на втором — ценные бумаги.

С помощью брокера вы можете покупать и продавать ценные бумаги, торговать валютой и другими финансовыми инструментами. Он выполняет поручения клиентов — передает их на биржу, отдает деньги за бумаги. Поэтому брокер лишь посредник, и в этом его отличие от трейдера — игрока на бирже.

Кроме того, брокер составляет отчеты о движении средств и операциях, выводит средства на банковский счет. Он может предлагать услуги финансового консультанта, разрабатывать торговые и инвестиционные стратегии.

Брокер выступает налоговым агентом — рассчитывает и удерживает за вас подоходный налог с вашей прибыли от сделок и дивидендов и перечисляет средства в бюджет. Если у вас несколько счетов у одного брокера, то налоги будут считать по всем вместе, а не по каждому счету отдельно.

Если в январе года, который следует за отчетным, у вас на счете не оказалось достаточно средств, чтобы заплатить налоги, то нужно будет платить их самому. Брокер передаст сведения в Федеральную налоговую службу, так что заполнять декларацию не нужно. Кроме того, если вы получили дивиденды или купоны от иностранной компании, а также доход от разницы курсов валют, то налоги тоже придется платить самостоятельно.

Зачем нужен иностранный брокерский счет: главные плюсы и минусы

Как выбрать брокера

Как не ошибиться с выбором вашего посредника? Вот основные моменты, которые нужно учесть инвестору, прежде чем заключать договор с брокером.

Лицензия

Самое главное, что должно быть у любого брокера, — лицензия Центробанка. Это обязательное условие, без которого брокер не имеет права проводить операции на бирже. Проверить, есть ли у брокера лицензия, можно на сайте ЦБ России[1].

Обычно вместе с лицензией на брокерскую деятельность брокер также получает депозитарную, дилерскую и на управление активами. ЦБ регулярно проверяет брокеров. И если найдет нарушения, может отозвать лицензию. Регулятор обязан лишить брокера лицензии, если [2]:

  • брокер обанкротился;

  • банк, который предоставляет брокерские услуги, лишился банковской лицензии;

  • если брокер не работает на рынке ценных бумаг более 18 месяцев.

Банк России также может на время приостановить действие лицензии.

Если брокер исправит все нарушения, то ее возобновят.

Репутация и надежность

Брокер, как и любая финансовая организация, может обанкротиться. Либо лишиться лицензии ЦБ. Чтобы избежать проблем, обращайтесь к проверенным брокерам. Насколько надежен брокер, кроме наличия всех лицензий, можно определить с помощью рейтинга. Рейтинги присваиваются специальными организациями — рейтинговыми агентствами. Самое главное — чем больше в рейтинге букв А, тем рейтинг выше и брокер надежнее.

Также можно обратить внимание на позицию брокера на бирже. Она покажет, насколько брокер крупный. Список ведущих операторов рынка опубликован на сайте Московской биржи [3]. Обратите внимание на документы, которые раскрывают данные по объему клиентских операций, числу зарегистрированных и активных клиентов.

Кроме сухих цифр, можно почитать отзывы. Поищите каналы и блоги, где реальные частные инвесторы обсуждают брокеров. Посмотрите в интернете, не было ли у брокера накануне финансовых трудностей или крупных скандалов.

Фото: РБК Инвестиции

Стоимость обслуживания

Тарифы

Каждый брокер предлагает разные тарифы. Перед открытием счета определитесь, какой лучше всего подойдет именно вам. Для этого решите для себя, на каких рынках вы планируете торговать: фондовом, срочном, внебиржевом или всех сразу. Как часто вы хотите совершать сделки.

Тарифы чаще всего условно делятся на те, которые больше подойдут новичкам, те, которые будут удобны для более опытных и активных инвесторов, и те, которые предназначены для совсем профессионалов или трейдеров. В разных тарифах отличается размер комиссий.

Комиссии

Бывают обязательные платежи, которые брокер взимает с инвестора вне зависимости от объема и количества сделок, бывают те, которые напрямую зависят от того, как вы ведете себя на рынке. А бывает, что какая-то комиссия и вовсе отсутствует. Но в этом случае следует обратить внимание на остальные условия такого тарифа, возможно, комиссия на другую услугу повышена.

Например, «Тинькофф Инвестиции» предлагает новичкам тариф «Инвестор», в котором не нужно платить за обслуживание счета каждый месяц. При этом комиссия за сделки — 0,3%. В тарифе «Трейдер» есть ежемесячный платеж, но и комиссия меньше — 0,04%. В Сбербанке есть тариф «Инвестиционный», в котором нет ежемесячных платежей, но за сделки возьмут 0,3%.

Вот основные комиссии:

  • плата за обслуживание брокерского счета;

  • плата за услуги депозитария;

  • комиссия за сделки;

  • комиссия за ввод и вывод денег;

  • плата за подачу заявок по телефону;

  • комиссия за предоставление кредитного плеча, то есть когда вы берете в долг у брокера деньги или ценные бумаги.

Учитывайте, что биржа тоже берет комиссии. Хранение ценных бумаг и другие услуги депозитария также могут стоить денег.

Доступность рынков

Изучите, какие финансовые инструменты и рынки доступны у брокера. Определитесь, чем вы в основном собираетесь торговать. Например, у некоторых брокеров есть доступ только к Московской бирже, а к Санкт-Петербургской — нет. Это значит, что у вас будет ограничен выбор иностранных бумаг, которые можно покупать и продавать. Для примера: по данным на начало декабря, на Мосбирже [4] торгуется более 560 иностранных ценных бумаг, включая ETF, а на СПБ Бирже — более 1,6 тыс [5].

Уточните, на каких условиях у брокера можно открыть индивидуальный инвестиционный счет (ИИС). Даже если вы сразу не собираетесь его открывать, это удобный инструмент, чтобы немного сократить свои налоги. И в будущем вы можете им заинтересоваться. Узнайте, дает ли брокер право покупать акции иностранных компаний на счет ИИС. Такую возможность предоставляют не все посредники. Подробнее о том, что такое ИИС и зачем он нужен, мы писали в другой статье.

Государство вернет вам деньги. Почему стоит открыть ИИС

Удобные приложение и сервис

Для того чтобы торговать на фондовом рынке, вам понадобится торговый терминал. Сейчас почти все крупные брокеры предлагают использовать мобильные приложения для торговли. В приложениях часто бывает демодоступ. Скачайте и посмотрите, насколько вас устраивает интерфейс и удобно ли пользоваться сервисом.

Узнайте у брокера, можно ли пополнять счет с разных банковских карт и выводить на любые карты. Если брокерские услуги предоставляет банк, он может ограничить эту функцию или добавить комиссию.

Если вы собираетесь открыть ИИС, уточните, можно ли получать выплаты по купонам и дивиденды на банковскую карту, а не на ИИС. Это важно при расчете налогового вычета.

Проверьте на сайте брокера или в приложении, можно ли потренироваться в инвестициях на демопортфеле. С его помощью можно положить виртуальные деньги на виртуальный счет, торговать бумагами, привыкнуть к функционалу и подготовиться к фондовому рынку психологически.

Пообщайтесь с персоналом. Позвоните в техподдержку, напишите письмо или спросите что-нибудь в чате приложения. Если вы только начинаете инвестировать, у вас могут возникать вопросы. А так вы заранее поймете, как у брокера построен процесс общения с клиентами и насколько оперативно и квалифицированно персонал сможет решить ваши проблемы.

Обучение

Последний пункт, на который дополнительно можно обратить внимание, — это обучающие материалы. Зайдите на сайт или посмотрите, ведет ли брокер курсы или блог. Материалы в блоге обычно бесплатные. Они помогут начинающим инвесторам лучше разобраться в фондовом рынке. Курсы могут быть платными.

Как выбрать акцию для инвестиций?

Крупнейшие российские брокеры

По данным ЦБ на конец ноября, брокерская лицензия есть у 252 банков и компаний. Лидеров среди них можно выделить по объему торгов, числу зарегистрированных и активных клиентов, открытых ИИС. Все эти данные можно посмотреть на сайте Мосбиржи.

Мы рассмотрим основные тарифы крупнейших брокеров по объему торгов за октябрь 2021 года.

БКС

Торговый оборот: ₽1,49 трлн

Тариф «Инвестор»: для клиентов, которые совершают небольшое количество сделок. Оборот за месяц до ₽500 тыс.

  • Обслуживание в месяц: ₽0

  • Комиссия за сделку: 0,1%.На фондовом рынке Мосбиржи и СПБ Бирже комиссия рассчитывается от оборота по площадке за день, а на валютном рынке Мосбиржи и международных площадках — от объема каждой сделки

  • До 31 декабря 2021 года комиссия за покупку ценных бумаг и валюты 0%

Тариф «Трейдер»: для активных клиентов и тех, у кого большой капитал

  • Обслуживание в месяц: ₽299, если за месяц были сделки. Если не было, то плата не взимается

  • Комиссия за сделку: от 0,01% до 0,03%, зависит от объема сделок и стоимости всех активов на счете

Сбербанк

Торговый оборот: ₽608,2 млрд

Тариф «Самостоятельный»

  • Обслуживание в месяц: ₽0

  • Комиссия за сделку на фондовом рынке Мосбиржи: от 0,018 до 0,3%, зависит от объема сделок и того, каким способом подавалась заявка — по телефону комиссия будет выше

  • Комиссии за сделки с некоторыми облигациями федерального займа для населения (ОФЗ-н) может достигать 1,5%

Тариф «Инвестиционный»

  • Обслуживание в месяц: ₽0

  • Комиссия за сделку на фондовом рынке Мосбиржи: 0,3%

  • Комиссия на внебиржевом рынке может достигать 1,5%

ВТБ

Торговый оборот: ₽590,3 млрд

Тариф «Мой онлайн»

  • Обслуживание в месяц: ₽0

  • Комиссия за сделки с ценными бумагами и валютой: 0,05%

  • Комиссия за сделки на внебиржевом рынке: от 0,15% от суммы сделки

Тариф «Профессиональный стандарт»

  • Обслуживание в месяц: ₽150 в месяце, когда вы совершали хотя бы одну сделку с ценными бумагами. Если сделок не было, то бесплатно

  • Комиссия за сделки с ценными бумагами и валютой: от 0,015% до 0,0472%, зависит от объема сделки

  • Комиссия за сделки на внебиржевом рынке: от 0,15% от суммы сделки

«Тинькофф»

Торговый оборот: ₽420,4 млрд

Тариф «Инвестор»

  • Обслуживание счета в месяц: ₽0

  • Комиссия за сделки: 0,3%

Тариф «Трейдер»

  • Обслуживание счета в месяц: ₽290. Бесплатно, если вы не торговали в этот период, у вас есть премиальная карта «Тинькофф», если оборот прошлого периода больше ₽5 млн или портфель больше ₽2 млн

  • Комиссия за сделки: 0,04%

Фото: РБК Инвестиции

Как перевести акции от одного брокера к другому

Если вы решили, что ваш брокер вам больше не подходит, то его можно сменить. И для этого не нужно продавать ценные бумаги и выводить средства. По словам Игоря Файнмана, чтобы перевести деньги и бумаги другому брокеру, нужно написать два заявления — вашему брокеру и тому, кого вы выбрали в качестве нового посредника на бирже.

Кроме этого, нужно будет заплатить за депозитарий, так как за перевод активов берется определенная сумма, отметил финансовый консультант.

Что будет с акциями компании в случае банкротства: главное для инвестора

Что делать, если брокер обанкротится или у него отзовут лицензию

Согласно Федеральному закону «О рынке ценных бумаг» [6], брокер должен держать средства клиентов на специальных счетах, их нельзя использовать чтобы погасить долги брокера.

Тем не менее у любого брокера есть право использовать средства клиента в своих интересах, если оно прописано в договоре. «Предоставление брокеру такого права — стандартная практика для розничных инвесторов. Это означает, что брокер не отделяет ваши средства от своих собственных, в случае банкротства брокера ваши деньги попадут в общую конкурсную массу», — отметили в ЦБ [7].

Однако брокеры-банки и так по закону могут использовать средства клиентов. Вы можете запретить брокеру, который не представляет собой кредитную организацию, пользоваться вашими деньгами, однако из-за этого вам могут повысить комиссии.

Ценные бумаги инвестора хранятся на счетах депо в депозитарии. Финансовый консультант Владимир Верещак рассказал, как это устроено: «Все ценные бумаги, допущенные к торгам на организованном рынке, хранятся в центральном расчетном депозитарии соответствующей страны. Там же у брокеров открыты счета депонентов».

Что будет с ценными бумагами и как действовать

По словам Файнмана, у депозитария есть данные по владельцу и по количеству ценных бумаг. Информация хранится централизованно, все можно восстановить, так что за активы бояться не стоит, сказал он.

Верещак полагает, что нужно регулярно сохранять отчеты брокера, желательно с печатью и подписью ответственного лица, чтобы доказать, что вы владеете определенными ценными бумагами. Файнман же отметил, что делать это не обязательно. В случае банкротства брокера нужно сразу обращаться с заявлением в Банк России. «Банк России в течение месяца восстановит все активы инвестора на счету у другого брокера, которого выберет сам инвестор», — сказал он. Заявление в ЦБ нужно подавать и при отзыве у брокера лицензии.

Верещак отметил, что также стоит быть внимательным при открытии брокерского счета. Обычно, среди прочего, вам предлагают подписать документ, дающий брокеру право выдавать ваши ценные бумаги взаймы другим клиентам. Либо по умолчанию отмечена соответствующая галочка в анкете на сайте.

«Это предполагает их отчуждение со всеми вытекающими отсюда последствиями», — рассказал консультант. Как правило, это право у брокера вы можете отозвать, подписав так называемый «отказ от массового займа». По мнению эксперта, лучше также не использовать маржинальную торговлю.

Что будет с деньгами и можно ли их вернуть

Верещак рассказал, что на Западе есть страховка на случай банкротства. В Европе на €20 тыс. для ценных бумаг и на €100 тыс. для денежных средств, а в США — по $250 тыс. соответственно. «Это вроде нашего АСВ (Агентства по страхованию вкладов. — РБК). Брокеры делают отчисления в специальный фонд. В случае каких-либо проблем клиентам выплачивают компенсацию. Работает для всех вне зависимости от гражданства», — рассказал Верещак. Если вы заведете счет у иностранного брокера, то у вас тоже будет такая страховка.

В России уже давно обсуждают подобную систему страхования, отметил консультант. В конце ноября президент Владимир Путин поручил создать механизм, аналогичный системе страхования банковских вкладов, для инвестиций на фондовом рынке. Но пока такой системы в стране нет. Верещак рекомендовал хранить средства в бумагах, а не в деньгах. Тот же совет дал и Файнман.

«Если у инвестора на брокерском счете были не активы, а деньги, то деньги будут утрачены безвозвратно», — сказал он. По словам Файнмана, вероятность вернуть средства через процедуру банкротства крайне низка, так что не стоит на это рассчитывать.

Гайд для начинающих: как торговать с «РБК Инвестициями»

Больше новостей об инвестициях вы найдете в нашем аккаунте в Instagram

Урок 7 — Как выбрать брокера?

Азбука Инвестора уже рассказала вам, что такое биржа, и вы уже разобрались, кто за что отвечает, и как все работает. Но ваш путь к первым инвестициям рано начинать без брокера. О нем и поговорим.

Что важно знать о брокере?

Брокер — это посредник между вами и биржей, другими словами, ваш проводник. Он дает вам доступ к биржевым торгам и обеспечивает вас всем необходимым, в том числе — технической базой для торгов.

От его оборудования, например, зависит, как быстро будут исполнены ваши приказы на покупку или продажу активов. Вот почему так важно выбрать надежного брокера.

Вспомните, как вы обычно выбираете сервисы. Скорее всего, вы изучаете предложения на рынке и сравниваете их по нескольким важным для вас характеристикам. Точно так же и с брокером. Критериев при выборе брокера, как в любом сервисе, очень много. Ориентируйтесь на базовые. Мы говорим о финансах, то есть о ваших будущих прибыли и убытках. Да, и то и другое неизбежно, и важно это понимать.

Работая с брокером, вам нужно будет сосредоточиться на своих финансовых целях и активах, вот почему так важно не отвлекаться на вопросы обслуживания вашего счета, непрозрачность комиссий, или другие финансовые дискомфортные тонкости.

Проясните это сразу. У вашего брокера должна быть репутация, которая не вызывает вопросов, прозрачные тарифы на обслуживание. Если какие-либо условия или детали сотрудничества не очевидны, брокер должен объяснить все, что непонятно.

Среди других важных критериев: уровень поддержки клиентов, качество программного обеспечения и инфраструктуры, тарифная политика.

Как оценить уровень сервиса и на что обратить внимание?

Первое, на что стоило бы ориентироваться — это насколько надежен брокер и какой уровень сервиса вам готовы предложить. Позвоните в офисы трех брокеров, задайте несколько вопросов, чем наивней, тем лучше, и просто сравните свои впечатления.

Долго ждали ответа? А как вам уровень компетенции специалиста?

Все эти вопросы помогут оценить уровень сервиса, которым вам, возможно, пользоваться в будущем. Если сразу столкнулись с проблемой, стоит задуматься, даже если комиссии минимальны. Работа с таким брокером в условиях реальной торговли наверняка чревата сложностями, которые могут обойтись вам дороже.

Дорожит ли брокер клиентами, заботится ли о них? Пусть на этот вопрос вам ответят не рекламными слоганами, они у всех примерно одинаковые, а делом. Обратитесь на горячую линию, попробуйте открыть счет и сразу узнаете, сколько это занимает времени и каких усилий требует. Чем более формально с вами общаются, тем больше компания, а значит, индивидуального подхода ждать не стоит.

Это объяснимо: компаниям-гигантам сложно обеспечить индивидуальный подход. Потому, если индивидуальное отношение и внимание входят в ваши приоритеты, присмотритесь к небольшой компании.

Остальные преимущества брокера зависят от вашего опыта, инвестиционной стратегии и технических требований. Начинающему трейдеру будет важно одно, а профессионалу — другое. Брокер, которого стоило бы выбрать, понимает это и будет стремиться обеспечить оптимальное качество услуг как для новичков, так и для профессионалов.

В вашем случае, когда нет опыта торговали на бирже, стоит обратить внимание на компании, в которых за вами будет закреплен персональный менеджер. Он поможет освоиться. Часто у брокера есть услуги для начинающих, которые очень помогают набираться опыта, такие, например, как обучение, индивидуальные консультации, готовые несложные инвестиционные продукты.

Изучите инвестиционные продукты компании, которые не потребуют от вас знаний и экспертизы. Обратите внимание на минимальную сумму входа в продукты, фиксированную и потенциальную доходность, защиту инвестированной суммы. Вполне возможно, что именно с готовых продуктов начнется ваша инвестиционная судьба.

Сколько и за что платить брокеру?

Если у вас уже есть стратегия, ваша цель будет другой: снизить издержки. В таком случае вам нужно будет провести подробный анализ тарифных линеек и дополнительных комиссий брокера.

Как правило, комиссию брокеру нужно будет заплатить за совершение сделок, за покупку готовых инвестиционных продуктов,за вывод денег на ваш личный счет, возможно, у вашего брокера будут и другие комиссии, обо всем этом нужно договориться «на берегу», чтобы не столкнуться с лишними расходами, на которые вы не рассчитывали. Например, иногда брокер не включает в свои комиссионные комиссию биржи, а она обязательно будет — так появляются скрытые, неочевидные для вас платежи. Уточните все это заранее.

Какие вопросы задать брокеру, чтобы не переплачивать?

Для того чтобы избежать лишних трат и скрытых платежей, задайте брокеру следующие вопросы:

ВОПРОС ПЕРВЫЙ. Какой будет абонентская плата, и нужно ли платить дополнительно за программное обеспечение?

Надежный и честный брокер заинтересован в том, чтобы тарифы были максимально прозрачными.

ВОПРОС ВТОРОЙ. Я хотел бы работать на срочном рынке. Предоставьте мне, пожалуйста, информацию о комиссии за покупку одного фьючерсного контракта.

Получив ответ на этот вопрос, вы сможете потренироваться в расчетах, а заодно оценить лояльность брокера и качество консультации, которую получите.

ВОПРОС ТРЕТИЙ. Какие комиссии мне нужно заплатить? Нужно ли мне платить дополнительную комиссию бирже? Комиссии фондового рынка складываются из комиссии за сделку и комиссии за хранение ценных бумаг. Обратите внимание и на комиссию биржи — часть брокеров включают ее в комиссию за покупку, а часть — взимает дополнительно.

Покупка акций и облигаций на длительный срок это в первую очередь комиссии Депозитария, здесь может быть как фиксированная плата, так и процент от стоимости бумаг. При поступлении доходов по ценным бумагам зачастую взимается дополнительная комиссия.

Брокер может подготовить вам и индивидуальное предложение по тарифам. Но для этого нужна полная ясность в том, какими будут сумма для инвестирования, планируемый оборот и желаемая комиссия.

ВОПРОС ЧЕТВЕРТЫЙ. Как мне вывести деньги на личный счет? Из дополнительных расходов может возникнуть комиссия при выводе средств. Уточните у брокера, как быстро происходит вывод денег, и какими способами можно пополнить счет.

Брокерские компании могут предложить вам возможность торговли с заемными средствами, то есть деньгами, которые вам дадут в долг на определенных условиях. Здесь важно выяснить, сколько придется заплатить за использование заемных средств и какие именно бумаги можно на них покупать. Разные брокеры могут предложить вам разные условия торговли в кредит, или иначе — торговли с разным размером кредитного «плеча». Так это называют профессионалы.

Как все работает технически?

Технические возможности брокера — одна из ключевых его особенностей. Ведь именно его задача обеспечить вас всем необходимым для бесперебойной работы.

Брокер должен быть готов предоставить вам исчерпывающую информацию о программном обеспечении. Какое программное обеспечение предоставляет брокер, для каких устройств и операционных систем, насколько оно интуитивно понятно, есть ли обучающие материалы по работе с программным обеспечением, сколько серверов использует брокер? Бывают ли сбои в работе оборудования?

Конечно, ни один брокер по доброй воле не стал бы афишировать информацию о технических неполадках, но отзывы о работе с тем или иным брокером постоянно появляются на тематических ресурсах трейдеров, в чатах и на форумах, так что найти их не составит большого труда. В век развитых технологий шило в мешке не утаишь, и сравнить отзывы о работе программного обеспечения брокеров несложно.

Сравните брокеров по всем этим параметрам и гарантируйте себе комфортные условия для торговли.

Как открыть счет и попробовать торговать на бирже, не потратив денег?

Разобраться в том, как работает личный кабинет, как устроены торги на бирже, и даже купить первые ценные бумаги можно, не рискуя своими деньгами. Для этого предусмотрен демо-счет. Это виртуальный тренажер реальной торговли. Вы так же, как и все другие инвесторы, открываете счет, получаете на него деньги и можете ими распоряжаться, не рискуя реальными сбережениями.

Новичкам в биржевой торговле мы советуем начинать именно с такого счета. И расскажем о нем подробнее. Но уже в следующем уроке Азбуки Инвестора.

Как выбрать надежного брокера в 2021 году для торговли на бирже и инвестиций

Покупать ценные биржевые активы и зарабатывать на изменении их цены пользователи могут только через посредников – брокеров. Не важно, вы новичок, опытный трейдер или же рассматриваете варианты инвестирования в акции или другие ценные бумаги – для торговли и инвестиций вам понадобятся услуги брокера.

Брокер — это ваши руки, глаза и уши на бирже. Это ваш партнер, с помощью которого вы совершаете любые операции на фондовом рынке: покупаете и продаете ценные биржевые активы, заключаете контракты, осуществляете валютные транзакции и тд.

Но чтобы торговать и инвестировать с максимальной выгодой, вам понадобится партнер, который своевременно и качественно выполняет свою работу, предлагает эффективные финансовые инструменты, берет небольшие комиссии, отличается высокой надежностью и минимальными рисками.

Сейчас в России действуют более 300 брокеров. Как из трех сотен выбрать самого надежного, максимально отвечающего вашим требованиям и ожиданиям от торговли и инвестиций? Чтобы сделать правильный выбор, вам необходимо знать основные критерии, которым должен соответствовать хороший брокер, а также изучить актуальный рейтинг, составленный экспертами исходя из результатов деятельности брокера на фондовом рынке, условий его работы и честных отзывов от реальных клиентов.

Получите бесплатный видео-курс по трейдингу

Где искать всю эту информацию? Чтобы сэкономить ваше время, потраченное на чтение десятков статей, зачастую из недостоверных источников, мы собрали самую актуальную и полезную информацию по теме в большом обзоре “Как выбрать брокера для торговли и инвестиций в 2021 году”. Читайте, комментируйте, задавайте вопросы, торгуйте и инвестируйте с выгодой.

Что делает брокер

Брокер представляет собой финансовую организацию, оказывающую услуги посредника при торговле и инвестициях на фондовом рынке. На осуществление посреднической деятельности у брокера должна быть специальная лицензия. Функции посредника на биржевом рынке может выполнять банк, отдельная коммерческая организация или организация внутри финансовой группы.

Какие задачи выполняет брокер как посредник на фондовом рынке?

  1. Проводит учет переданных клиентом денежных средств и имущества;
  2. Консультирует клиента по всем доступным продуктам и финансовым инструментам, торгующимся на биржах;
  3. Регистрирует клиента на бирже, в результате чего ему присваиваются специальный код на проведение сделок;
  4. Регулярно информирует клиента о ходе и результатах торгов;
  5. Создает и корректирует торговую стратегию на основании комментариев и пожеланий клиента;
  6. Открывает и закрывает сделки по поручению клиента;
  7. Совершает другие неторговые поручения: перевод/ввод/вывод денежных средств или ценных бумаг;
  8. Предоставляет клиенту отчетность о совершенных сделках, движении денежных средств и приобретенных биржевых активах;
  9. Предоставляет справки, подтверждающие действия о покупке/продаже биржевых активов на определенных ценовых условиях и уплате налогов ;
  10. Выполняет функцию налогового агента: удерживает и перечисляет государству налоги на дивиденды, рассчитывает налог с прибыли и тд.

Как происходит взаимодействие клиента с брокером?

  1. Заключение договора на брокерское и депозитарное обслуживание. Договор на оказание брокерских услуг всегда обязательно включает эти два вида обслуживания. Клиент может получить соглашение в виде полного текста договора с печатью и подписью, короткого извещения о заключении договора или просто извещения по электронной почте. Это зависит от способа заключения договора: личное присутствие клиента в офисе компании или посредством онлайн-коммуникации.
  2. Открытие счета на бирже. Регистрация клиента на бирже и открытие клиентского счета — обязанность брокера. После получения извещения об открытии своего биржевого счета клиент переводит деньги на счет брокера.
  3. Ввод денег на брокерский счет. Пополнить брокерский счет можно разными способами. Наиболее распространенный — рублевый банковский перевод. Брокер предоставляет клиенту точную информацию для перевода: реквизиты, назначение платежа и тд.
  4. Установка и настройка торгового терминала. Для торговли онлайн нужно установить и настроить специальную программу — торговый терминал. Чтобы протестировать работу той или иной программы и не потерять реальные деньги, рекомендуем использовать демо счет. Пробный режим позволит разобраться с технической стороной торговли, хотя нужно иметь в виду, что при заключении настоящих сделок психология трейдера действует немного иначе, ведь угроза потерять деньги уже реальна.
  5. Проведение торговой сессии. Каждая биржа имеет свое расписание торгов, и купить или продать активы можно только в это время.

    На фондовом рынке Московской биржи основная торговая сессия проходит с 10:00 до 18:40 по МСК.

    В течение торговой сессии брокер подает заявки на покупку или продажу биржевых активов на определенных ценовых условиях. Одни заявки гарантированно ведут к сделке, другие могут не исполниться. Если предложения на бирже не соответствуют актуальным запросам, заявка может быть поставлена в очередь или перенесена на следующий день. Пока заявка не привела к сделке, ее можно снять. Но отменить уже совершенную сделку нельзя, также как изменить ее условия (цену, направление и тд).

  6. Отчетность. В конце каждого дня, если по счетам было движение и совершались сделки, брокер предоставляет клиенту отчет о проделанной работе. Отчет отображается в торговом терминале или может быть выслан по электронной почте.
  7. Вывод денег. Когда клиент получает дивиденды — он может их вывести: все вырученные деньги
    или какую-то часть. Для вывода денег брокеры предлагают клиентам разные способы, но самый популярный — банковский перевод.

    Процесс вывода может занимать до трех рабочих дней.

    Дивиденды от продажи акций вывести в день продажи нельзя просто потому, что расчеты по акциям, как правило, происходят на второй день после дня сделки. Это так называемый режим расчетов Т+2 (день сделки + 2 дня).

    При этом условия сделки фиксируются в момент ее совершения. И если цена акций на бирже поменялась, вы в любом случае получите зафиксированную в день сделки сумму.

Какого брокера выбрать

Грамотный инвестор знает, что от правильности выбора брокера напрямую зависит его прибыль. А именно за ней он и пришел на фондовый рынок.

Прибыль – это разница между доходами и расходами. Доходы — это продажа ценных биржевых активов по более высокой, чем при покупке, цене или получение дохода по облигациям. Расходы — убыточные сделки и комиссии брокера.

Цель каждого трейдера и инвестора — свести расходы к минимуму, выбрать надежного брокера, который поможет заработать максимально много. Но сделать это непросто, поскольку многообразие предложений легко собьет с толку даже опытного трейдера, а что говорить о новичках. Начинать всегда сложно, поскольку еще нет ни знаний, ни опыта, оберегающих от неверных решений. А принимая во внимание специфику торговли на форекс-рынке, трейдеру-новичку не позавидуешь.

Чтобы первый опыт был максимально приятным, начинающему трейдеру лучше выбрать брокера с минимальным стартовым депозитом, чтобы в случае неудачной сделки не потерять много. Для новичка также важен высокий уровень надежности брокера, поскольку на первых порах он будет его поводырем в непростом мире биржевой торговли.

Таким образом, критерии при выборе хорошего брокера будут отличаться для новичков, опытных трейдеров и инвесторов, которые не занимаются активной торговлей, а лишь вкладываю деньги в биржевые инструменты.

Поэтому формулируя запрос “Какого брокера выбрать?”, обязательно нужно указывать кому именно. Какого брокера выбрать новичку? Какого брокера выбрать активному трейдеру? Какого брокера выбрать инвестору? Так будет грамотнее.

Новичку

Для торговли на бирже трейдеру нужен посредник — брокер — без него физическое лицо не может совершать никакие торговые операции. Поэтому первый вопрос, который встает перед трейдером, начинающим свою карьеру на форекс-рынке — какого брокера выбрать из сотен предложений?

Поначалу новичку трудно понять, чего конкретно он хочет от брокера, и в этом случае ему лучше выбрать простоту.

Брокер с простыми тарифами и минимальным депозитом позволит ему “осмотреться” и получить практический опыт работы на фондовом рынке.

Всегда нужно с чего-то начать, а затем день за днем работать над постепенным улучшением результата. Выбор брокера для начинающего инвестора — особенно ответственный этап. Надежный брокер станет будет для него плечом и опорой, помогая торговать с положительной прибылью.
Не имея опыта, выбрать идеального брокера с первого раза очень сложно. Но любой опыт стоит воспринимать как возможность приобрести знания и практические навыки. Более того, брокер — это не навсегда. Если не сработались с одним — его в любой момент можно заменить другим. А еще можно открыть брокерские счета сразу у нескольких брокеров.

Таким образом, среди основных критериев как выбрать брокера начинающему инвестору отметим:

  • высокий рейтинг надежности брокера;
  • экспертность и большой опыт работы на фондовых рынках;
  • размер минимального депозита: чем меньше, тем лучше;
  • оперативность и отзывчивость службы поддержки;
  • наличие обучающих курсов (в идеале — бесплатных) и возможность консультироваться со специалистами компании

Все это необходимо для уверенного начала. Дальше — трейдер получает опыт, чувствует себя более уверенным, набирает скорость, увеличивает объем сделок, торгует все более активнее.

Активному трейдеру

Активному трейдеру для торговли на бирже более важны тарифы и комиссии брокера. Выбирая, на каких условиях открыть торговый счет, трейдер должен принимать во внимание все расходы, которые он понесет. Важно, чтобы тарифные планы, которые предлагает брокер, были выгодными для торговли.

Помимо комиссии за сделки брокеры могут выставлять абонентскую плату за обслуживание и взимать отдельную плату за депозитарий. Поэтому зачастую есть смысл выбирать брокера не по размеру комиссий, а по отсутствию других обязательных платежей. Опять же, при необходимости легко можно найти брокера с более подходящими условиями, если актуальное предложение становится невыгодным.

Активный трейдер также обращает внимание на то, чтобы брокер давал доступ к различным рынкам: фондовому, срочному, валютному.

Поэтому старается найти крупного универсального брокера, позволяющего торговать на максимально большом количестве рынков.

Простой ввод и вывод средств — также важны для активного трейдера, который ежедневно покупает и продает большое количество акций и других ценных бумаг. Он хочет иметь возможность без очередей и комиссий перевести деньги на свой брокерский счет и также без проблем вывести и обналичить прибыль.

Ну и, конечно же, проводить крупномасштабные сделки хочется с помощью надежного и авторитетного брокера, который не первый год на фондовом рынке и вряд ли в ближайшее время обанкротится.

Таким образом, к основным критериям выбора брокера для активного трейдера можно отнести:

  • выгодные тарифы;
  • адекватные комиссии и отсутствие обязательных платежей;
  • доступ на различные рынки;
  • быстрый ввод/вывод средств;
  • надежность и авторитетность брокера;
  • комфортный уровень обслуживания.

Инвестору

Инвесторы — это пассивные трейдеры. Они не занимаются активной торговлей, а зарабатывают на инвестициях в различные биржевые инструменты.

Для покупки разных акций с целью диверсификации своего портфеля инвестору важно иметь максимально широкий выбор. Например, он решит открыть индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) с доступом на фондовый рынок Санкт-Петербургской биржи, где торгуются акции и другие ценные бумаги иностранных эмитентов. Но такую возможность предоставляют далеко не все брокеры. Поэтому стоит выбирать крупные брокерские компании, предоставляющие доступ к целому спектру рынков.

С ноября 2018 года появилась опция открытия ИИС у Tinkoff инвестиции.

Если речь зашла о выборе брокера для ИИС, то стоит выбирать посредника, который позволяет получать дивиденды и купонные выплаты или на обычный брокерский счет, или посредством банковского перевода.

Поскольку инвестор приходит к брокеру с целью именно инвестирования, а не активного трейдинга, то его главная задача — подобрать для себя оптимальный тариф, который позволит получать прибыль с инвестиций.

Правда, топовые брокеры обычно не подходят инвесторам с небольшим стартовым капиталом, поскольку они работают в основном на крупных игроков и стараются отсечь “мелочь” более высокими комиссиями и фиксированной абонентской платой и оплатой услуг депозитария.

Эти затраты несущественны при вложении крупных сумм. Если же инвестор не владеет значительным капиталом и совершает редкие сделки, то ему лучше подобрать брокера с тарифом, рассчитанным на инвесторов со средним или минимальными оборотами по счету.

Конечно, каждый инвестор задумывается о том, что будет с его деньгами и ценными бумагами в случае, если брокер “прогорит”. Переживания вполне оправданы, поскольку брокер, как и любая коммерческая организация, может обанкротиться. Но закон полностью на стороне инвестора. По гражданскому законодательству, ценные бумаги — это имущество инвестора, которое принадлежит ему на правах собственности.
Поэтому брокер не может отвечать имуществом клиентов по своим обязательствам. Более того, центральный банк жестко проверяет отчетность брокерских компаний, и как только находит в ней какие-либо отклонения от нормы, моментально приостанавливает деятельность провинившегося брокера.

Критерии выбора надежного брокера, который позволит заработать на инвестициях в 2021 году:

  • наличие актуальной лицензии;
  • оптимальные тарифы для инвесторов с любым капиталом;
  • доступ к широкому спектру рынков;
  • возможность получать дивиденды и купонные выплаты по ИИС на обычный обычный брокерский счет;
  • масштаб деятельности брокера;
  • высокий рейтинг надежности.

Как выбрать брокера. Пошаговая инструкция

Какого брокера выбрать?

Задавать этот вопрос нужно только после того, как вы определитесь, для каких целей он вам нужен. Выгодно открыть счет и проводить небольшие сделки с целью изучения рынка, для активной торговли с большими оборотами по счету, для инвестирования в активы российских или иностранных бирж и тд.

Поэтому перед тем, как выбирать брокера для операций на фондовом рынке, нужно определиться с суммой и общим объемом сделок, частотой их совершения и установить допустимый уровень риска.

Лучше всего выбирать универсальных брокеров, у которых есть предложения по торговым и инвестиционным инструментом для разного риск-профиля. Клиенту-консерватору интересны стабильные долгосрочные инструменты.

У хорошего брокера должны быть также предложения и для рисковых клиентов. То есть одни инструменты — долгосрочные с минимальным риском, другие — среднесрочные, ликвидные, со средним риском и большей доходностью. Третьи — рисковые, с повышенной доходностью, но высоким риском.

Обращаясь к брокеру, клиент с любым капиталом должен иметь возможность составить инвестиционный портфель, который будет отвечать всем его потребностям и ожиданиям.

Выбор надежного брокера — задача, к которой нужно подходить ответственно и осторожно. К сожалению, недобросовестные брокеры, которые наживаются на своих клиентах, запятнали репутацию международного фондового рынка. Поэтому надежность брокера для многих клиентов является краеугольным камнем. Клиент хочет получить гарантии того, что его средства останутся в целости и сохранности. И это вполне адекватное желание.

Как правильно расставить приоритеты при выборе посредника для деятельности на бирже? На что в первую очередь обращать внимание? Как вовремя вычислить “лжеброкера” и не потерять деньги?

Основные рекомендации для грамотного выбора брокера, который не разочарует.

Наличие лицензии

В соответствии с действующим законодательством, брокер — профессиональный участник рынка ценных бумаг (РЦБ). Чтобы получить этот статус, брокер должен соответствовать перечисленным в законе требования (требование к уставному капиталу, к раскрытию отчетности и тд).

У профессионального участника рынка ценных бумаг должна быть соответствующая лицензия на оказание брокерских услуг.

Лицензию брокеру выдает регулятор, то есть Центробанк. Информацию о лицензии всегда можно найти в открытом доступе на официальном сайте брокера. Учет участников торгов регулярно приводит Московская биржа. Реестр лицензированных профессиональных участников рынка ценных бумаг публикует и Банк России.

Лицензия Центробанка дает право открывать три вида деятельности деятельности: брокерскую, дилерскую и по управлению ценными бумагами. Также у брокера может быть лицензия на депозитарий.

Перед началом сотрудничества важно изучить основные положения регламента на обслуживание. Документ имеется в свободном доступе на сайте брокера. Регламент достаточно громоздкий, но можно выделить общие положения, на которые стоит обратить внимание в первую очередь:

  • сделки РЕПО;
  • заем ценных бумаг;
  • ввод и вывод денежных средств;
  • списание брокерской комиссии;
  • порядок урегулирования споров;
  • списание и зачисление вариационной маржи;
  • порядок принудительного закрытия позиции брокером.

Если лицензии у организации, называющей себя брокером, нет — такого “брокера” стоит сразу исключить из числа потенциальных вариантов.

Услуги

Каждый лицензированный брокер может осуществлять брокерскую, дилерскую деятельность и управлять ценными бумагами. Если у брокера есть лицензия на депозитарий, то он может указывать услуги по хранению ценных бумаг клиентов.

У каждого брокера — свой перечень доступных биржевых инструментов.

Логично, что чем он шире, тем больше торговых и инвестиционных возможностей получает клиент. Так, некоторые компании позволяют торговать только российскими бумагами, другие — открывают доступ к целому спектру рынков, в том числе иностранных.

Не менее важна и территориальная широта брокера: чем больше у него офисов и представительств, тем показательнее его заинтересованность в развитии и привлечении новых клиентов.

Стараясь сделать свои услуги более доступными, хороший брокер будет стараться открывать офисы в максимально возможно большем количестве городов. Либо разместить агента, который сможет проконсультировать по услугам брокера, тарифам и возможностям, поможет оформить документы и открыть счет.

Тарифы

Тарифы на одни и те же услуги у разных брокеров могут существенно отличаться.
Каждый брокер предлагает свои условия сотрудничества, выгодные для разных типов клиентов: новичков с минимальным депозитом, активных трейдеров с большими объемами сделок, инвесторов с разным размером капитала.

Чтобы каждый из них мог выбрать для себя выгодные условия, у брокера есть сразу несколько тарифных планов с отличающимися расценками. Вся информация имеется на сайте брокера, каждый может легко сравнивать условия того или иного тарифного плана и выбрать для себя наиболее оптимальный в данный момент.

За что брокер берет деньги? Как правило, тарифный план включает в себя комиссию, которая рассчитывается в виде процента от суммы сделки, могут также присутствовать фиксированные расходы в виде абонентской платы за клиентское обслуживание и платы за депозитарий.

На российском фондовом рынке распространенная комиссия для начинающих инвесторов составляет 0,05-0,1%.

Как правило, чем ниже комиссия брокера, тем выше вероятность присутствия обязательных расходов. Но иногда имеет смысл выбрать тариф с более высокой комиссией, но без других дополнительных расходов, поскольку они могут составлять до 90-95% всех расходов.

Идеальный тариф — низкие комиссии + отсутствие фиксированной ежемесячной платы + отсутствие платы за депозитарий или % от суммы капитала.

Таким образом, сравнение — сестра учения. Сравнивайте условия разных брокеров, разные тарифные планы одного брокера, пытайтесь минимизировать расходы и увеличивать прибыль.

Риски

В отличие от банков, по брокерским счетам нет никаких государственных гарантий — агентства по страхованию инвестиций или другой организации. Поэтому такой вид инвестиций по умолчанию более рискованный, чем классические способы вложений. Брокер — коммерческая финансовая организация, которая может лишиться лицензии за неправомерные действия и оказаться на мели.

Однако, паниковать не стоит. Если брокер перестанет работать, клиент не теряет права на свои ценные бумаги и может перевести их в депозитарий другого брокера. Но все усложняется, если брокер некорректно вел учет активов клиентов: это чревато потерей бумаг и судебными разбирательствами.

Есть брокеры, которые страхуют депозиты, что дает клиентам большую гарантию сохранности их денег.

Например, международная инвестиционная компания EXANTE страхует депозиты клиентов на сумму до 20 000 евро.

Число активных клиентов

Каждый брокер в своих отчетах должен отражать статистику по активным клиентам, которые действительно торгуют на рынке. Большое количество клиентов говорит об успешной деятельности брокера, качественно и своевременно выполняющего свои обязательства.

Если трейдеры сделали выбор в их пользу — значит брокер надежный и торговать с ним выгодно. Мало клиентов — с брокером явно что-то не так.
На сайте Московской Биржи ежемесячно публикуется свой рейтинг брокеров: по количеству активных клиентов и по объему операций клиентов.

Объем операций

В отчетности брокер обязан указывать актуальную статистику по объему торгов. Масштаб деятельности брокера говорит о его финансовой устойчивости: чем больший объем операций, тем крупнее брокер и тем больше уверенность клиента в безопасности вложенных денежных средств.

Минимальная стартовая сумма

Минимальный депозит — это минимальная сумма, которая необходима инвестору для открытия брокерского счета, как правило, оговорена сразу.

Ее величина зависит от брокера и тарифов и, как правило, оговорена сразу. Требования к минимальному размеру депозита могут отсутствовать у некоторых брокеров.

У брокерской компании должны быть торговые и инвестиционные предложения, ориентированные для клиентов суммами в 100$, 1000$, 10K $, 100K $ и тд.

Доступность всем участникам рынка показывает, что брокер заинтересован в сотрудничестве с разным сегментом людей и что он относится к клиентам с долгосрочной перспективой.

Как правило, многие топовые брокеры хотят работать только с крупными клиентами, и чтобы сразу отсортировать мелких, устанавливают достаточно высокие требования к первоначальному капиталу. Но есть и те, которые ориентируются на мелких и средних биржевых игроков.

Теоретически, открыть счет можно и со $100. Но на практике, чтобы сделка вышла на реальный рынок, начальный депозит должен быть более существенным.

При депозите в $100 даже с плечом 100 сделка вряд ли выйдет на реальный рынок, т.к. 1 лот — это $100 000, а $100 на плечо 100 — это всего $10 000. Это значит, что перед нами скорее всего b-book, то есть убыток для клиента.

Наличие плеча

Кредитное плечо — это отличная возможность для опытного трейдера открывать более масштабные сделки, чем он может позволить себе с имеющимся капиталом. Поэтому брокеры, которые предоставляют клиентам эту услугу, по сути расширяют торговые возможности амбициозных трейдеров.

Однако, перед тем, как начать сотрудничество, стоит изучить условия возврата займа.
Если разница в коэффициентах кредитного плеча очень большая, то такой долг трейдеру не выплатить даже при максимально успешном исходе сделки. Ведь вся последующая торговля будет направлена только на то, чтобы погасить долг перед брокером.

Наличие у брокера кредитного плеча больше интересует опытных трейдеров. Но по мере приобретения опыта и навыков, новички также могут пользоваться такой услугой брокера.

Наличие обучающих курсов

Хорошо, когда брокер предлагает обучающие видеокурсы и статьи, которые могут простыми словами объяснить сложные термины мира инвестиций. Это особенно полезно для начинающих трейдеров и инвесторов.

Правда, бесплатное обучение биржевой торговле поддерживают в основном тарифные планы с достаточно высокой комиссией. Чаще всего обучение у брокеров платное.

Также бывают специальные тарифные планы с говорящими названиями — “Консультационный” или “Личный брокер”. Выбрав их, клиент получает развернутую информацию от специалистов о том, что купить с учетом его капитала, срока инвестиций и отношения к риску. Однако, чаще всего эти тарифы имеют высокую абонентскую плату или требование к начальному депозиту. Гарантий, что консультации будут полезными и принесут прибыль, никто не даст. Поэтому каждый решает для себя, нужно ему обучение или нет.

Отзывы

Отзывы, отзывы, отзывы… Мнение людей, которые уже пробовали продукт/услугу, крайне важный для сделок любых масштабов: и при выборе микроволновой печи, и при покупке автомобиля, и при поиске надежного брокера. А если речь идет о вложении реальных “кровно заработанных”, то стоит потратить время и изучить разные мнения относительно компании и результатов ее деятельности.

За отзывами о работе брокеров нужно идти на тематические ресурсы. Открытые обсуждения, в которых участвуют как частные трейдеры и инвесторы, так и представители брокеров, есть на всех крупных форумах, посвященных финансовым рынкам. Понятно, что “сколько людей, столько и мнений”, и отзывы часто несут под собой субъективную оценку. Но изучив и сравнив мнения разных людей, вы получите объективную картину сильных и слабых сторон брокера, поймете в теории, стоит ли вообще пробовать. А как оно окажется на практике — покажет только ваш личный опыт.

Заключение

Если вы были внимательны во время чтения обзора, то теперь знаете, как выглядит надежный брокер для торговли и инвестиций. В любом случае, вы всегда можете вернуться к материалу, если понадобится более детально восстановить его “портрет”.

Отсеивая тех, кто не подходит под описанные выше критерии, вы сузите выбор от нескольких сотен до нескольких десятков, а дальше — все индивидуально.

Четко оцениваете свои возможности, формируете конкретные пожелания от торговли или инвестиций на бирже и подбираете брокерскую компанию, которая удовлетворяет вашим запросам.

Выбрать идеального брокера с первого раза сложно, особенно новичку. Поэтому тут срабатывает известное “тише едешь, дальше будешь”. Начинайте с маленьких сумм, открывайте счета у разных брокеров, пробуйте разные тарифы, присматривайтесь к возможностям рынка.

Окрепнете — постепенно увеличатся и объемы операций на бирже. Понадобится более крупный универсальный брокер, предоставляющий доступ к разным рынкам и более широкому набору инструментов — будете искать нового посредника на основании актуальных запросов. И так далее по мере вашего развития как трейдера или инвестора.

В одном мы уверены точно: правильный старт с правильным брокером — половина успеха.

Поэтому план действий такой: прочитали обзор (перечитали, при необходимости) → выбрали надежного брокера → открыли счет → начали инвестировать. С минимальными издержками и максимальным профитом, конечно же.

Действуйте, и у вас все получится!

Ваш опыт в трейдинге?

Менее 1 года

81.83%

Более 5 лет

6.14%

Проголосовало: 1238

Китайский онлайн-брокер Webull увеличил базу пользователей в 10 раз

Китайский онлайн-брокер Webull за 2020 г. десятикратно увеличил базу пользователей одноименного приложения для торговли акциями на бирже без комиссии, сообщает агентство Bloomberg. Количество трейдеров на платформе перевалило за 2 млн. Webull все еще значительно отстает от своего главного конкурента – американской компании Robinhood, но последняя уже медленно наращивает базу: с 10 млн пользователей в начале 2020 г. до 13 млн в июне (более свежие данные о числе трейдеров в своем приложении Robinhood пока не раскрывала). Лидером в секторе онлайн-брокеров является американский сервис Charles Schwab с 29 млн аккаунтов на октябрь 2020 г.

Webull была основана в 2016 г. Ван Аньцюанем, который до этого успел поработать в финансовых подразделениях китайских гигантов Alibaba и Xiaomi. Однако деятельность компании нацелена на США: там Webull хранит данные пользователей и управляет офисом по соседству с небоскребом Дональда Трампа на Уолл-стрит. Деятельность онлайн-брокера регулируется теми же органами, которым подчиняются все американские брокеры. Генеральный директор Webull Энтони Денье – американец. По словам Денье, компания добровольно обратилась за проверкой в Комитет по иностранным инвестициям США (CFIUS), который в условиях напряженных отношений между США и Китаем уже запретил экспансию некоторых китайских компаний в США для обеспечения национальной безопасности. По информации Bloomberg, CFIUS собрал информацию о Webull, но проверку решил не проводить.

Webull не привлекала большого внимания не только регулирующих органов, но и общественности и СМИ. Генеральный директор Webull рассказал Bloomberg, что такова стратегия компании: «Мы работаем в очень конкурентной среде. Иногда лучше не будить гигантов». По словам Денье, рост Webull в большой степени произошел благодаря сарафанному радио и рекламе от онлайн-инфлюенсеров. Тем временем ежедневно в среднем 850 пользователей переходят в Webull от конкурентов, и половина из них – бывшие пользователи Robinhood. «Поначалу у многих есть два аккаунта у разных онлайн-брокеров. Некоторые пользуются Robinhood, одновременно изучая Webull, и в конце концов мы их переманиваем», – говорит Денье.

$3200

столько средств в среднем находится на брокерском счете клиента Webull

Основная аудитория Webull, как и Robinhood, – миллениалы. Типичному клиенту Webull от 25 до 35 лет, а на его брокерском счете в среднем $3200. Средний возраст клиентов Robinhood – 31 год. Обе компании в большей степени нацелены на непрофессиональных инвесторов, не берут комиссию с клиентов, а зарабатывают в основном на проценте от крупных брокеров, которые становятся промежуточным звеном между клиентом и биржей. Что заставляет молодых пользователей переходить от Robinhood к Webull?

Многих пользователей Webull приманивает бесплатными акциями: зарегистрировавшись и пополнив счет на $100, можно получить две акции стоимостью от $8 до $1600 (по принципу лотереи). Приложение Webull выглядит более профессиональным по сравнению с Robinhood, интерфейс которого часто критикуют за излишнюю простоту: из-за этого торговля на бирже становится похожа на игру и не стимулирует долгосрочные инвестиции, пишет Bloomberg. Webull же «не переупрощает и не геймифицирует» процесс.

Еще одним преимуществом Webull, по мнению пользователей, является горячая линия поддержки пользователей. Онлайн-брокеры печально известны частыми сбоями в работе, и у клиентов Robinhood, например, нет возможности быстро узнать, что происходит с их аккаунтом (в июне 2020 г. американец Александр Кирнс, пользовавшийся Robinhood, покончил с собой, когда внезапно увидел на своем счету отрицательный баланс в $730 000).

Однако средний рейтинг Webull в магазинах приложений все же ниже, чем у Robinhood: 4,7 против 4,8. Пользователи жалуются, что интерфейс приложения слишком сложный, а линия поддержки неэффективна. Тем не менее компания успешно привлекает инвесторов (в числе которых китайские Xiaomi и Noah Holdings) и готовится провести раунд инвестиций, в котором будут участвовать «крупные и известные американские инвесторы». Руководство Webull планирует привлечь $100 млн, что позволит компании стать единорогом.

Тарифы — СберБанк

СамостоятельныйИнвестиционный
СамостоятельныйИнвестиционный

Аналитическая поддержка

Инвестиционный дайджест   
НетРегулярная рассылка
Доступ к порталу SberCIB Investment Research   

Комиссии за совершение сделок

на фондовом рынке Московской биржи

Процент от оборота за торговый день, без учета накопленного купонного дохода (НКД) и комиссий торговой системы (ТС)

СамостоятельныйИнвестиционный
СамостоятельныйИнвестиционный
При объёме сделок до 1 000 000 ₽ 1 000 001 — 50 000 000 ₽ 50 000 001 ₽ и выше

на фондовом рынке Московской биржи по заявкам, поданным по телефону

Процент от оборота за торговый день, без учета накопленного купонного дохода и комиссий торговой системы

СамостоятельныйИнвестиционный
СамостоятельныйИнвестиционный
При объёме сделок до 250 000 ₽ 250 001 — 1 000 000 ₽ 1 000 001 — 50 000 000 ₽ 50 000 001 ₽ и выше

при покупке и продаже биржевых паевых фондов и ETF от АО «Сбер Управление Активами» со стандартными условиями обращения в ТС ФР МБ

Оборот по этим сделкам исключается из общего оборота за день при расчёте брокерской комиссии

СамостоятельныйИнвестиционный
СамостоятельныйИнвестиционный
без комиссиибез комиссии

на валютном рынке Московской биржи

Процент от оборота за торговый день, без учета комиссий торговой системы

СамостоятельныйИнвестиционный
СамостоятельныйИнвестиционный
При объёме сделок до 100 000 000 ₽ 100 000 001 ₽ и выше

на срочном рынке Московской биржи

Цена за контракт, без учета комиссий торговой системы

СамостоятельныйИнвестиционный
СамостоятельныйИнвестиционный
За совершение срочных сделок За принудительное закрытие позиций

на внебиржевом рынке ценных бумаг (ТС ОТС)

Процент от оборота за торговый день, без учета накопленного купонного дохода

СамостоятельныйИнвестиционный
СамостоятельныйИнвестиционный
Покупка любых инструментов, за исключением структурированных
нот и структурных облигаций
Продажа любых инструментов, за исключением структурированных
нот и структурных облигаций
Покупка структурированных нот и структурных облигаций Продажа структурированных нот и структурных облигаций

с ОФЗ-н, размещёнными до 01.05.2019

СамостоятельныйИнвестиционный
СамостоятельныйИнвестиционный
При объёме сделок до 50 000 ₽ 50 001 – 300 000 ₽ 300 001 ₽ и выше

РЕПО и СВОП

Заключение сделки ОТС-РЕПО

0,001% от объема первой части сделки ОТС-РЕПО (без учета НКД)

Заключение сделки СпецРЕПО

0,0045% от объема первой части сделки СпецРЕПО (без учета НКД)

Заключение сделки инвестирования свободных ценных бумаг

0,001% от объема первой части сделки инвестирования свободных ценных бумаг (без учета НКД)

Заключение сделки СпецСВОП

0,0045% от объема первой части сделки СпецСВОП

Как выбрать брокера для торговли акциями ☑️ SDG Trade

Некоммерческая организация, обеспечивающая все необходимые условия для покупки или продажи ценных бумаг — это фондовая биржа. На ней также устанавливается и первоначальная стоимость данных бумаг (акций, фьючерсов, опционов и др.).

 На рынке ценных бумаг обязательно наличие профессионального участника для торговли или покупки. Таких участников называют фондовый брокер, и выступать им могут физические или юридические лица. Брокер на бирже может заниматься своей деятельностью только при наличии лицензии, которую он должен получить в специальной комиссии по ценным бумагам и в установленном порядке.

Фондовый брокер — обязанности.

Лучший фондовый брокер для торговли акциями должен соответствовать ряду требований. Приведем основные из них:

  • Свои знания надежный брокер на бирже должен подтверждать аттестатом или дипломом квалифицированного специалиста, который он предъявляет по требованию клиента
  • Иметь собственную разработку методов торговли, знать все, что касается вопросов о фондовой бирже, разработать систему отчетности, а также учета всех необходимых данных-
  • Должен иметь стартовый капитал, который станет материальной поддержкой для инвесторов.

Помните, что подходить к выбору такого участника для торговли акциями стоит очень внимательно. Учитывайте также его личные черты характера. Возможно, Вы просто не сможете с ним сотрудничать. Не забывайте — от Вашего выбора будет зависеть Ваш заработок на бирже.

Где зарабатывает фондовый брокер?

Фондовый брокер в торговле ценными бумагами чаще всего выбирает крупнейшие американские площадки. Среди них лучшими считают: NYSE, NASDAQ, AMEX. Обычно, задаваясь вопросом — какой брокер на бирже необходим именно Вам, стоит учитывать все особенности. Подумайте, сколько времени Вы собираетесь уделять для торговли на бирже, как часто будете совершать сделки. Также определитесь с другими требованиями фондового рынка.

Рассматривая крупную Нью-Йоркскую фондовую биржу, стоит отметить, что для торговли на NYSE Вы можете выбрать независимого участника или того, кто будет работать на биржевой дом. Осуществление комфортной торговли американскими акциями возможно с использованием не только своих финансов, а также прибыли фирмы или компании.

Предложение от компании SDG-Trade

Компания SDG Trade предоставляет профессиональные консультации по открытию счета у американских брокеров. Чтобы самостоятельно торговать акциями, профессиональными трейдерами, с которыми мы сотрудничаем, был разработан курс с семинарами, вебинарами, видео-уроками, тематической литературой, общением в закрытых чатах и т.д. Пройти платное или бесплатное обучение могут не только новички, но и профессиональные трейдеры, для улучшения своих стратегий. 

Узнать об обучении

″Бык″ или ″медведь″: как стать брокером в Германии | Карьера | DW

Что общего у быков, медведей, свиней и цыплят? И какое отношение этот зоологический ряд имеет к профессии брокера? Дело в том, что эти животные символизируют различные типы поведения трейдеров на биржевых торгах. «Быки» делают ставку на рост и хотят купить, «медведи», напротив, ожидают падения рынка и стремятся продать.

«Бык» и «медведь» у входа в здание биржи во Франкфурте-на-Майне

И если «быки» и «медведи» — разумные стратеги, то «цыплята» и «свиньи» склонны впадать в крайности. Нерешительные «цыплята» боятся потерять все и потому попросту тянут с принятием решения. Их антиподы — бесстрашные и нетерпеливые «свиньи» — в погоне за прибылью не задумываются о том, во что вкладывают, и из-за своей недальновидности часто остаются с носом. А какой трейдер получился бы из вас?

Как попасть в немецкий «биржевой зоопарк»?

Томас Шпенглер

Если вы мечтаете пополнить «биржевой зоопарк» и стать брокером в Германии, то придется постараться, поскольку единого пути к денежной «кормушке» не существует. При прочих неизвестных, неизменными остаются следующие показатели: для работы на бирже нужно получить лицензию (Börsenhändlerkarte), а также найти фирму или банк, в котором вы, собственно, и будете трудиться трейдером.

Стартовый капитал знаний для работы на бирже вы получите во время учебы в вузе. По словам Томаса Шпенглера (Thomas Spengler), пресс-секретаря немецкого банка Baader Bank, больше всего шансов примкнуть к числу брокеров у тех, кто получил образование в области экономики и организации производства (Betriebswirtschaftslehre, BWL) или экономики народного хозяйства (Volkswirtschaftslehre, VWL) со специализацией на финансах, рыночной деятельности или банкинге. «Однако профессия брокера достаточно специфическая, и при наличии способностей карьеру может сделать и химик, и филолог», — заверяет эксперт.

Профессия брокера — для людей увлеченных: нужно обладать аналитическим складом ума и любить работать с числами

Начинается карьера брокера с практики в фондовом отделе (Wertpapierabteilung) одного из банков или другой организации, занимающейся биржевой деятельностью. Если молодой специалист проявляет способности к брокерству, то предприятие, на котором он проходит практику, может отправить его на биржу для прохождения экзамена на приобретение брокерской лицензии. Сам по себе тест на профпригодность стоит немалых денег, однако платить из своего кармана не придется — все расходы возьмет на себя работодатель. По словам сотрудника банка Baader Bank Томаса Шпенглера, пройти экзамен на брокерскую лицензию можно на двух немецких биржах — во Франкфурте и в Штутгарте.

Теоретически, экзамен на лицензию брокера можно сдать и самостоятельно, говорит эксперт и тут же предупреждает, что делать этого не стоит, поскольку для того, чтобы осуществлять брокерскую деятельность, нужно непременно работать в фирме, которая прошла регистрацию на бирже. «Другого пути нет, — говорит он. — Так что, даже если вы получите лицензию самостоятельно, на биржу вас все равно не допустят».

С университетской скамьи — в брокеры

Чтобы первый же экзамен не стал окончанием вашей биржевой карьеры, придется приложить немало усилий. Начинающие трейдеры должны знать, как функционируют биржевые сегменты, разбираться в законах о биржах и биржевых операциях, уметь работать с немецкими электронными торговыми системами (Xetra или Eurex) и понимать принципы ценообразования и оформления трейдерских операций. Получить эти знания можно в ходе двухнедельного интенсивного подготовительного курса, который предлагают Франкфуртская и Штутгартская биржи.

Однако есть и другая возможность приобрести необходимые навыки. «Немецкая биржа Deutsche Börse тесно сотрудничает с рядом вузов, — рассказывает Вера Зандрок (Vera Sandrock), специалист по вопросам карьеры из Бонна. — В их число входят Университет имени Гете во Франкфурте-на-Майне и такие частные вузы, как Европейская школа бизнеса (European Business School) в Эстрих-Винкеле или Высшая школа менеджмента имени Отто Байсхайма (Otto Beisheim School of Management) в городе Фаллендар. В учебный план экономических факультетов этих вузов уже включена подготовка к экзамену на получение биржевой лицензии». Учтите, что если вы хотите изучать брокерское дело уже с университетской скамьи, то вам придется раскошелиться: стоимость обучения в частных вузах измеряется в тысячах евро за семестр.

Сколько зарабатывают брокеры? Зарплата биржевого специалиста складывается из фиксированного месячного жалования и добавочных выплат, величина которых зависит от того, насколько успешно были проведены торги. Таким образом, брокеры даже в плохие для биржи времена могут прокормить себя и свою семью. Средняя сумма фиксированного пособия колеблется в пределах от двух до пяти тысяч евро.

Почему брокеры ждут кризиса

Теа Ахмед

Путь к биржевому рингу, который прошла 33-летняя Теа Ахмед, только подтверждает отсутствие проторенной дорожки в эту профессию. Начинала свою карьеру уроженка Санкт-Петербурга в Университете имени Гете во Франкфурте. Собиралась стать переводчиком. Но ее мечтой всегда была профессия брокера, а посему Теа активно интересовалась финансами и торговыми операциями.

Ей повезло: она устроилась ассистентом брокера в клиринговую компанию TriTrade Wertpapierhandels GmbH во Франкфурте. Параллельно, чтобы подковаться в теории, девушка поступила в частную Школу финансов и менеджмента (Frankfurt School of Finance & Management) на специальность «Банковское дело» (Bankfachwirt) и через три года получила брокерскую лицензию.

Теа предупреждает, что профессия брокера — для людей увлеченных: нужно обладать аналитическим складом ума и любить работать с числами. На рабочем столе брокера расположены несколько мониторов, на которых отображаются биржевые индексы, и нужно уметь держать под контролем весь рынок. Тем, кто стремится к этой профессии исключительно ради высоких доходов, лучше подумать дважды. «Профессия брокера очень нервная, ведь малейшая ошибка может привести к крупным финансовым потерям», — рассказывает девушка.

Кроме того, биржевому профессионалу постоянно нужно быть в курсе глобальных событий, поскольку биржевые индексы мгновенно реагируют на любые политические и экономические происшествия в мире. «Как ни странно, но самое выгодное время для брокера — кризис. В это время все стремятся продать акции, а мы, брокеры, с каждой проведенной операции получаем проценты», — рассказывает Теа.

Ally Invest Review 2021: плюсы, минусы и сравнение

Где показывает успех Ally Invest

Затраты: Ally Invest обращается как к начинающим инвесторам, так и к опытным биржевым трейдерам с торговыми затратами на приемлемые ценные бумаги США в размере 0 долларов, без минимального счета и торговля дешевыми опционами.

Расширенные функции: Ally не просто конкурирует с крупными онлайн-брокерами по затратам: он также предлагает такие мелочи, как торговля на Форекс, возможность автоматического управления портфелем и набор бесплатных инструментов для технических инвесторов.

Управление денежными средствами: неинвестированные денежные средства на брокерском счете Ally Invest не приносят процентов, но Ally invest предлагает мгновенное движение денег между сберегательными и брокерскими счетами Ally, позволяя инвесторам воспользоваться процентными ставками, в несколько раз превышающими типичные процентные ставки по умолчанию для большинства брокерские конторы. Однако это требует отдельного открытия сберегательного счета Ally.

Где не хватает Ally Invest

Паевые инвестиционные фонды без комиссии за транзакцию: Паевые инвестиционные фонды обеспечивают простой способ создания диверсифицированного портфеля, но Ally Invest предлагает паевые инвестиционные фонды без комиссии за транзакцию.

Нет отделений: если вам нужна возможность запланировать личную встречу, вам придется поискать в другом месте.

Ally Invest лучше всего подходит для:

Ally Invest вкратце

$ 0 (для соответствующих ценных бумаг США)

Нет базовой комиссии; 0,50 доллара США за контракт

Комиссия за счет (годовая, перевод, закрытие, бездействие)

Отсутствие бездействия или ежегодных комиссий; 50 долларов США за полный исходящий перевод

Количество паевых инвестиционных фондов без комиссии за транзакцию

Ally Invest не предлагает доступ к криптовалютам, но клиенты могут торговать криптовалютными внебиржевыми продуктами , такие биткойн-трасты.

Платформа на основе браузера с бесплатными инструментами проверки, настраиваемыми диаграммами, исследованиями и данными в реальном времени.

Доступ к авуарам, торговле, статусу заказа, исследованиям, скринингу ETF, списку наблюдения, переводам и активности.

Исследования от 11 поставщиков, включая Morningstar, CFRA, Lipper и Zacks Investment Research, все бесплатно.

Варианты поддержки клиентов (включая то, насколько легко найти ключевые детали на веб-сайте)

24/7 по телефону, электронной почте и в чате.

Подробнее о рейтингах Ally Invest

Минимум счета: 5 из 5 звезд

Как и у многих современных онлайн-брокерских компаний, у Ally Invest нет минимального счета, что является отличным преимуществом для тех, кто не нужно много вкладывать вначале. У некоторых брокерских контор минимальный размер счета составляет от нескольких сотен до нескольких тысяч долларов.

Затраты на торговлю акциями: 5 из 5 звезд

Ally Invest предлагает торги без комиссии для подходящих U.S. акции, опционы и биржевые фонды. Это типично для брокеров в наши дни — взимание комиссии за сделки с акциями и ETF относительно редко.

Сделки по опционам: 5 из 5 звезд

Помимо отсутствия базовой комиссии за сделки с опционами, комиссия Ally Invest за контракт ниже, чем у многих других брокеров и составляет 0,50 доллара за контракт.

Комиссия за счет: 3,5 из 5 звезд

Ally Invest взимает 50 долларов за полный или частичный перевод ваших ценных бумаг с вашего счета (так называемый перевод ACAT).Часто брокеры взимают пониженную комиссию за частичный перевод, но в целом 50 долларов не так высоки, как у некоторых других брокеров.

Количество паевых инвестиционных фондов без комиссии за транзакцию: 1 из 5 звезд

Хотя Ally Invest предлагает тысячи паевых инвестиционных фондов, не существует паевых инвестиционных фондов без комиссии за транзакцию на выбор. Однако комиссия за транзакцию по фондам без нагрузки составляет всего 9,95 долларов, что довольно мало по сравнению с конкурентами.

Торгуемые ценные бумаги: 4,5 из 5 звезд

Несмотря на большой выбор торгуемых ценных бумаг, в этом списке отсутствуют две довольно распространенные ценные бумаги: фьючерсы и дробные акции.Опытные трейдеры могут по-прежнему пользоваться продвинутой торговлей опционами, форекс и акциями, но для фьючерсов им придется обращаться в другое место, например TradeStation или Interactive Brokers. А для инвесторов, желающих начать с небольших сумм (или средних долларовых затрат на инвестирование), Robinhood, Schwab и Fidelity предлагают дробные акции.

Предложение криптовалют: 2 из 5 звезд

Ally Invest не предлагает доступ к криптовалютам, но клиенты могут торговать внебиржевыми продуктами, основанными на криптовалюте, такими как трасты биткойнов.

Торговая платформа: 4 из 5 звезд

Браузерная платформа Ally Invest предлагает возможности быстрой торговли, потоковую передачу котировок и данных в реальном времени, настраиваемую панель инструментов и доступ ко всем инструментам брокера. Клиенты, которые часто торгуют с разных компьютеров — например, дома и на работе, — оценят эту веб-платформу, не требующую загрузки. Ally также позволяет своим клиентам торговать через мобильные устройства с Ally Mobile или Ally Forex, брокерским приложением, предназначенным для торговли на Форекс.

Мобильное приложение: 5 из 5 звезд

Мобильное приложение Ally Invest является частью более крупного приложения Ally Bank и позволяет пользователям получать доступ к активам, торговой платформе, исследованиям, скринерам, списку отслеживания акций и многому другому.

Исследования и данные: 4 из 5 звезд

Ally Invest предлагает набор инвестиционных инструментов, которые превосходят ожидания брокера с большими скидками. Его инструменты для торговли опционами особенно сильны и включают калькулятор цен опционов для сравнения текущих цен спроса и предложения для прогнозирования теоретических значений, а также конструктор стратегий, который определяет и выполняет опционные стратегии на основе выбранных вами критериев.(Только начинаете торговать опционами? Вот наше руководство.) Ally Invest также представила новую программу проверки ETF, которая упрощает пользователям поиск ETF, который соответствует их инвестиционным целям.

Технические трейдеры могут погрузиться в набор бесплатных инструментов на базе Recognia. Другие бесплатные инструменты включают калькулятор прибылей и убытков, калькулятор вероятности, калькулятор вероятности (который использует подразумеваемую волатильность для определения вашей вероятности достижения ваших целей) и налоговый менеджер Maxit, который определяет налоговые последствия торговых решений (например,g., краткосрочные и долгосрочные прибыли и убытки или продажи стирки) и генерирует 1099 форм по запросу.

Примечание о данных: стандартные котировки потоковой передачи в реальном времени бесплатны для всех «непрофессиональных» клиентов через Ally Invest LIVE, в то время как расширенные котировки уровня II от Quotestream доступны по запросу для инвесторов, которые торгуют более 10 раз в месяц.

Варианты поддержки клиентов: 4,5 из 5 звезд

У Ally Invest сильная служба поддержки клиентов, предлагающая круглосуточный доступ по телефону, электронной почте и в чате.

Подходит ли вам Ally Invest?

Ally Invest предлагает конкурентоспособные цены, полезные торговые инструменты и простую в использовании торговую платформу. Новичкам легко начать работу без минимального счета, в то время как активные инвесторы оценят торги Ally без комиссии по приемлемым ценным бумагам США и низкую комиссию за опционные контракты. Однако опытные инвесторы, желающие торговать фьючерсами, могут найти лучший дом у другого брокера.

Как мы проверяем брокеров?

В процессе комплексной проверки NerdWallet оценивает и оценивает крупнейшие U.S. брокеры по активам под управлением, а также новые игроки отрасли, используя многогранный и итеративный подход. Наша цель — провести независимую оценку поставщиков медицинских услуг, чтобы помочь вам получить обоснованную и обоснованную оценку того, какие из них лучше всего соответствуют вашим потребностям.

ПРОЦЕСС СБОРА И ПРОВЕРКИ ДАННЫХ

Мы собираем данные напрямую от поставщиков и проводим тестирование и наблюдение из первых рук посредством демонстраций поставщиков. Наш процесс начинается с отправки поставщикам подробных анкет для заполнения.Анкеты составлены таким образом, чтобы в равной степени получить как положительные, так и отрицательные ответы от поставщиков услуг. Они не предназначены и не подготовлены для получения каких-либо заранее определенных результатов. Ответы на вопросы анкеты в сочетании с демонстрациями продуктов, интервью с персоналом поставщиков и практическими исследованиями наших специалистов подпитывают наш собственный процесс оценки, который оценивает эффективность каждого поставщика по более чем 20 факторам. Окончательный результат дает оценку от плохого (одна звезда) до отличного (пять звезд).Рейтинги округлены до ближайшей половины звезды.

Оценки различаются в зависимости от типа провайдера, но в каждом случае основываются на средневзвешенных значениях факторов, которые включают, но не ограничиваются: консультационные и учетные комиссии, минимумы и типы счетов, выбор инвестиций, коэффициенты инвестиционных расходов, торговые издержки, доступ к кадровые финансовые консультанты, образовательные ресурсы и инструменты, варианты изменения баланса и минимизации налогов, а также поддержка клиентов, включая доступ к филиалам, пользовательские технологии и мобильные платформы.

Каждый фактор может включать оценку различных подфакторов. Например, при оценке инвестиционного выбора, предлагаемого роботами-консультантами, 80% оценки основывается на потенциале диверсификации (насколько хорошо может быть диверсифицирован итоговый инвестиционный портфель) в сочетании с наличием специализированных портфелей и уровнем настройки. для инвесторов. Коэффициенты расходов формируют дополнительные 10% оценки, а оставшиеся 10% — низкие или нулевые комиссии за управление.

Взвешивание каждого фактора основано на оценке нашей командой того, какие функции являются наиболее важными для потребителей, а какие оказывают наибольшее влияние на их впечатления.Рассматриваемые факторы и то, как эти факторы взвешиваются, меняются в зависимости от категории проверяемых поставщиков.

Сценаристы и редакторы ежегодно проводят обзоры наших брокеров, но постоянно делают обновления в течение года. Мы поддерживаем частые контакты с поставщиками услуг и отмечаем любые изменения в предложениях.

В состав группы обзора входят опытные писатели, исследователи и редакторы, которые ежедневно освещают акции, облигации, паевые инвестиционные фонды, индексные фонды, биржевые фонды, альтернативные инвестиции, социально ответственное инвестирование, финансовых консультантов, пенсионные и инвестиционные стратегии.Помимо NerdWallet, работа членов нашей команды публиковалась в The New York Times, The Washington Post, Forbes, USA Today, Bloomberg News, Nasdaq, MSN, MarketWatch, Yahoo! Финансы и другие национальные и региональные СМИ.

Объединенный опыт нашей инвестиционной команды используется в нашем процессе проверки, чтобы обеспечить продуманную оценку продуктов и услуг поставщика с точки зрения клиента. Наши писатели и редакторы обладают более чем 70-летним опытом работы в области финансов, от бывшего репортера Wall Street Journal до бывшего старшего финансового советника Merrill Lynch.

Хотя NerdWallet поддерживает партнерские отношения со многими проверенными поставщиками, мы управляем потенциальными конфликтами интересов, поддерживая стену между нашим контентом и бизнес-операциями. Эта стена предназначена для того, чтобы наши деловые партнерства не могли повлиять на наших авторов и процесс проверки. Таким образом, все отзывы могут содержать объективную оценку, отвечающую интересам наших пользователей. Для получения дополнительной информации см. Редакционные правила NerdWallet.

Раскрытие информации: Автор не занимал позиций в вышеупомянутых ценных бумагах на момент первоначальной публикации.

Лучшие биржевые брокеры Европы в 2022 году

Обзор

eToro

eToro — известная израильская финтех-компания и брокер социальной торговли, основанная в 2007 году.

eToro обслуживает клиентов из Великобритании через подразделение, регулируемое Управлением финансового надзора (FCA), и австралийцев через организацию, регулируемую Австралийской комиссией по ценным бумагам и инвестициям (ASIC). Все остальные клиенты обслуживаются кипрским подразделением, деятельность которого регулируется Комиссией по ценным бумагам и биржам Кипра (CySEC).

eToro не котируется на фондовых биржах, не раскрывает свой годовой отчет на своем веб-сайте и не имеет материнского банка.

Регулирование FCA и ASIC высшего уровня — хороший знак для безопасности eToro.

Заявление об ограничении ответственности: CFD являются сложными инструментами и сопряжены с высоким риском быстрой потери денег из-за кредитного плеча. 68% счетов частных инвесторов теряют деньги при торговле CFD с этим поставщиком. Вам следует подумать, понимаете ли вы, как работают CFD, и можете ли вы позволить себе рискнуть потерять свои деньги.

Наш общий рейтинг eToro

Сравните этого брокера с лучшей альтернативой eToro.

Рекомендуется для трейдеров, заинтересованных в социальной торговле (т. Е. Копировании сделок других инвесторов) и торговле акциями без комиссии

• Бесплатная торговля акциями и ETF • Высокие неторговые комиссии
• Беспрепятственное открытие счета • Только одна базовая валюта счета
• Социальная торговля • Поддержка клиентов должна быть улучшена.

Посетить брокера
68% розничных счетов CFD теряют деньги

# 4 eToro


Комиссии за торговлю акциями
Комиссии за торговлю акциями eToro низкие.

Сравнивать комиссию за торговлю акциями не так-то просто. Итак, как мы это делаем в BrokerChooser? Вместо того, чтобы публиковать длинные таблицы комиссий, мы сравниваем брокеров, рассчитывая все комиссии за типичную сделку на 3 популярных рынках: в США, Германии и Великобритании.

Типичная сделка означает, что вы покупаете акции за 2000 долларов (или эквивалентную сумму в евро или фунтах стерлингов для акций Германии и Великобритании).

В первой строке вы увидите количество доступных бирж. Чем выше число, тем лучше, поскольку некоторые инвесторы в акции предпочитают торговать на нескольких рынках.

eToro: количество доступных бирж и комиссии
ДЕГИРО Интерактивные брокеры Торговля 212 eToro CapTrader
Фондовые рынки (#) 31 год 78 12 17 78
Акции США $ 0.0 1,0 долл. США 0,0 долл. США $ 0.0 2,0 доллара США
Немецкий сток 5 долларов.8 3,6 доллара США 0,0 долл. США $ 0.0 4,8 долл. США
Запасы в Великобритании 2 доллара.8 4,2 доллара 0,0 долл. США $ 0.0 11,2 долл. США

Хотите узнать расценки самостоятельно? Держите:

Комиссии за торговлю акциями eToro
ДЕГИРО Интерактивные брокеры Торговля 212 eToro CapTrader
Акции США Без комиссии $ 0.005 за акцию, мин. $ 1, макс. 1% от стоимости сделки. Бесплатно для клиентов из США, выбирающих тарифный план IBKR Lite. Без комиссии Бесплатные акции и торговля ETF $ 0.01 за акцию; мин. 2 доллара США, макс. 1% от стоимости сделки
Запасы в Великобритании 0,014% + 1,75 фунта стерлингов, максимум 5 фунтов стерлингов фиксированные 3 фунта стерлингов для стоимости сделки менее 6000 фунтов стерлингов, 0.05% от стоимости сделки на сумму более 6000 фунтов стерлингов; Без комиссии Бесплатная торговля акциями и ETF, за исключением клиентов из Австралии, где применяется спред 0,09% за транзакцию. 8 фунтов стерлингов + 0.05% от стоимости сделки для суммы сделки более 50 000 фунтов стерлингов; фиксированные 8 фунтов стерлингов для суммы сделки менее 50 000 фунтов стерлингов
Неторговые комиссии

eToro имеет высоких неторговых комиссий .

Неторговые комиссии eToro
ДЕГИРО Интерактивные брокеры Торговля 212 eToro CapTrader
Комиссия за счет Нет Нет Нет Нет Нет
Плата за бездействие Нет Нет Нет да да
Комиссия за вывод 0 долл. США 0 долл. США 0 долл. США 5 долларов 0 долл. США

Не стесняйтесь узнать больше о брокерских комиссиях, если вы хотите расширить свои знания.

# 4 eToro


Мобильная торговая платформа
Мобильная платформа eToro хорошо спроектирована и интуитивно понятна, но не имеет биометрической аутентификации.
• Удобный • Нет входа в систему Touch / Face ID
• Двухэтапный (более безопасный) вход
• Хорошая функция поиска
Торговые платформы eToro
ДЕГИРО Интерактивные брокеры Торговля 212 eToro CapTrader
Оценка веб-платформы 4.0 звезды 4.0 звезды 4.4 звезды 4.4 звезды 4.5 звезды
Оценка мобильной платформы 4.5 звезды 3.5 звезды 4.9 звезды 4,7 звезды 3.5 звезды
Оценка настольной платформы 3.8 звезды 3.5 звезды

Посетить брокера Более
68% розничных счетов CFD теряют деньги

# 4 eToro


Вердикт

Как работает eToro? eToro предлагает торговлю акциями без комиссии . Открытие счета происходит быстро и без проблем. Он имеет множество инновационных функций, таких как социальная торговля и копирование других (успешных) трейдеров.Кроме того, eToro предлагает для торговли множество криптовалют.

Но есть и недостатки. Существует комиссия за снятие средств в размере 5 долларов США , а eToro позволяет использовать только счета в долларах США, что означает, что затраты на конвертацию при пополнении и снятии средств могут быть высокими, если ваша валюта финансирования не является долларом США. Связаться со службой поддержки сложно, и их учебные материалы могли бы быть лучше.

Так хорош ли eToro? В целом, мы бы рекомендовали eToro за его функцию социальной торговли, криптовалюту и торговлю акциями без комиссии .Если вы являетесь долгосрочным инвестором в акции, традиционный биржевой маклер может иметь для вас больше смысла, поскольку некоторые из недостатков eToro (например, отсутствие пониженного налога у источника на дивиденды США) могут перевешивать преимущества бесплатной торговли.

Заявление об отказе от ответственности

eToro — это мультиактивная платформа, которая предлагает как инвестирование в акции и криптоактивы, так и торговлю активами CFD.

Заявление об ограничении ответственности: CFD являются сложными инструментами и сопряжены с высоким риском быстрой потери денег из-за кредитного плеча. 68% счетов частных инвесторов теряют деньги при торговле CFD с этим поставщиком. Вам следует подумать, понимаете ли вы, как работают CFD, и можете ли вы позволить себе рискнуть потерять свои деньги.

Криптоактивы — это волатильные инструменты, которые могут сильно колебаться в очень короткие сроки и поэтому подходят не всем инвесторам. За исключением CFD, торговля криптоактивами не регулируется и, следовательно, не контролируется какой-либо нормативной базой ЕС.

eToro USA LLC не предлагает CFD, не делает никаких заявлений и не принимает на себя никаких обязательств относительно точности или полноты содержания этой публикации, которая была подготовлена ​​нашим партнером с использованием общедоступной информации об eToro, не связанной с юридическими лицами.

eToro
Резюме eToro — глобальный брокер социальной торговли.Он регулируется высшими органами, такими как FCA Великобритании или ASIC Австралии.
Оценка сборов 4.3 звезды
Рекомендуется для Трейдеры, заинтересованные в социальной торговле (т.е. копирование сделок других инвесторов) и торговля акциями без комиссии

Посетить брокера Более
68% розничных счетов CFD теряют деньги

8 лучших приложений для торговли акциями и инвестирования для начинающих [2021]

Начало инвестиционного путешествия может вызвать у вас много затруднений: во что инвестировать, как инвестировать в акции и какие приложения для торговли акциями или инвестирования следует использовать новичкам, чтобы не перегружаться?

К счастью, с появлением услуг FinTech, многие брокеры по торговле акциями предлагают новичкам доступ к фондовому рынку бесплатно и с легкими для понимания интерфейсами.

В этом списке представлены лучшие приложения и пакеты программного обеспечения для торговли акциями для начинающих и старше. Хотя мы не ценим комиссионных, мы больше хотим сосредоточиться на обеспечении наилучшего общего пользовательского опыта, который согласуется с главной целью этого сайта: создание долгосрочного благосостояния.

Это часто означает инвестирование в недорогие индексные фонды, которые вы планируете держать в течение длительного периода времени.

Взгляните на лучшие приложения для торговли акциями, которые новички могут открыть и использовать для торговли акциями и ETF.Мы выделяем лучшее приложение для торговли акциями для новичков и лучшее приложение для фондовых бирж, чтобы в первую очередь начать инвестировать.

Какие лучшие приложения для торговли акциями для начинающих?


По правде говоря, ни одно приложение не удовлетворяет потребности каждого человека одинаково. Некоторые инвесторы предпочитают более активный подход, в то время как другие предпочитают стиль «установил и забыл».

Хотя я больше поддерживаю последнее на этом сайте, я не обязательно думаю, что инвестирование в отдельные акции — плохой подход при использовании исследований и анализа для принятия решений.

Фактически, услуг консультантов по акциям , такие как Motley Fool’s Stock Advisor и Rule Breakers , показали огромные преимущества за последние два десятилетия и действительно представляют значительную ценность для инвесторов, которые хотят полагаться на других в выборе акций .

Некоторые информационных бюллетеней по акциям могут даже захотеть практиковать более активную форму торговли и получать проверенные биржевые оповещения, отправленные прямо на их телефоны, чтобы воспользоваться преимуществами движения рынка.

Пока вы учитываете свои предпочтения в отношении риска и уровень приверженности следованию за рынком, ваш инвестиционный выбор будет зависеть от вас.

Независимо от вашего стиля инвестирования, когда вы хотите начать инвестировать, вам нужно искать приложения, которые обеспечивают нужную вам функциональность, не чувствуя себя перегруженным.

Таким образом, лучшее приложение для торговли акциями для вас зависит от вашего опыта, торговых целей и желаемого уровня образовательной поддержки.

Новички извлекают выгоду из приложений, которые имеют наименьшую плату и множество графиков, цитат и образовательного программного обеспечения для инвестиционных исследований .Но они также не хотят теряться во всем этом отвлечении, если они не могут понять предоставленную информацию.

Поговорка «будь простым, глупым» обычно применима, особенно в начале.

Приложения, которые предоставляют универсальное средство управления вашими личными финансами, часто служат отличной отправной точкой.

Это означает, что вы включаете в себя ваши банковские и инвестиционные потребности, а также услуги, которые выступают в качестве лучших приложений для новостей об акциях , чтобы вы могли следить за рынком и учиться по ходу дела.

По мере того, как вы разовьете лучшее понимание рынка, вы захотите расширить свой инвестиционный охват в новые области и посмотреть, подходят ли вам другие стили инвестирования. Ваше приложение должно это учитывать.

Имея это в виду, этот список лучших программных платформ для биржевой торговли для начинающих пытается предложить упрощенный опыт инвестирования с самого начала, но тот, который по-прежнему может удовлетворить ваши потребности по мере того, как вы расширяете свои знания в области инвестирования.

Я стараюсь выделять бесплатные приложения там, где это возможно, потому что вложение денег не должно сопровождаться оплатой, если служба не предоставляет другие продукты с добавленной стоимостью для управления вашими деньгами.Описание каждого приложения приведено в таблице ниже.

1. Webull: лучшее приложение для торговли акциями для начинающих


  • Доступно на настольных компьютерах , Apple iOS и Google Android.
  • Зарегистрируйтесь здесь

Webull пришел в мир фондовой торговли в 2018 году, когда он начал оспаривать Robinhood за долю на рынке. Это приложение для торговли акциями предлагает торговлю акциями без комиссии, а также торги ETF, опционами и криптовалютами без комиссии.

Как и большинство доступных инвестиционных приложений, компания предоставляет доступ к торговле на вашем смартфоне, планшете или компьютере.

Как упоминалось выше, он не взимает комиссию за сделки, потому что Webull зарабатывает на других ваших действиях, таких как оплата за поток заказов (PFOF), маржинальные ссуды, проценты за наличные и плата за обслуживание для их авансов Nasdaq TotalView Level 2 котировки подписки.

Webull также предоставляет вам доступ к нескольким мощным инструментам, которые вы можете использовать для углубленного анализа торговли.Эти недорогие или бесплатные услуги легко делают приложение для торговли акциями одним из лучших приложений для исследования и анализа акций для проведения технического анализа.

Если эта учетная запись выглядит привлекательно, вы также будете рады узнать, что ваше приложение Webull для торговли акциями, а брокерская учетная запись не содержит минимального счета, который вы должны соблюдать или поддерживать. Наконец, чтобы снизить риск вашей регистрации, Webull также часто проводит акции, которые дают бесплатных акций .

Подробнее читайте в нашем обзоре Webull .

Наше приложение для самостоятельного инвестирования

Webull | Нет минимумов, бесплатные сделки
  • Приложение Webull предлагает бесплатную торговлю акциями, криптовалютой и опционами, расширенную отчетность и углубленный анализ.
  • ОГРАНИЧЕННОЕ ВРЕМЕННОЕ ПРЕДЛОЖЕНИЕ (16–2305 долларов США): Откройте счет и получите одну бесплатную акцию на сумму (3–300 долларов), внесите не менее 5 долларов , чтобы получить вторую бесплатную акцию (стоимость 8–2000 долларов) и заработать 1 крипто-торговля, чтобы заработать 5 долларов SHIB.

2. SoFi Invest: лучшее инвестиционное приложение для начинающих


  • Доступно для настольных ПК , Apple iOS и Android App в Google Play.
  • Зарегистрируйтесь здесь: (iOS) , Android , Desktop

SoFi Invest — это приложение для фондовой биржи, которое позволяет размещать сделки с акциями и ETF наряду с инвестированием в криптовалюту.

Известный бренд в сфере личных финансов недавно вошел в мир инвестирования, предлагая бесплатные торги акциями, ETF, криптовалютами и т. Д.SoFi не предлагает торговлю опционами или паевые инвестиционные фонды.

Услуга предоставляет вам возможность активно торговать или отступить и позволить автоматическим инструментам инвестирования взять на себя роль робо-советника . Таким образом, это приложение для фондовой биржи может стать хорошим местом для хранения ваших инвестиционных счетов, потому что у вас будет возможность вкладывать деньги.

Компания хочет обслуживать всех клиентов, которые заинтересованы в улучшении своего финансового положения, наряду с участием в других своих личных финансовых продуктах, таких как рефинансированные студенческие ссуды, управление капиталом, кредитные карты , и другие.

SoFi Invest | Бесплатное инвестирование
  • Нет торговых сборов или комиссий
  • Нет минимумов на счете
  • Инвестировать в акции (дробные акции)
  • Сделать выбор криптовалюты
  • Автоматизированные варианты инвестирования для невмешательства

По теме: 10 лучших приложений для отслеживания запасов [Управление инвестиционным портфелем]

3.Public.com: Лучшее приложение для инвестирования для начинающих


  • Доступно на настольных компьютерах , в Apple iOS и в приложении для Android в Google Play.
  • Зарегистрируйтесь здесь

Public.com — это инвестиционное приложение без комиссии для начинающих, которое позволяет торговать акциями и ETF. Приложение фондовой биржи нацелено на миллениалов и представителей поколения Z, которые настроили свои чувства на социальные сети и заинтересованы в инвестировании в фондовый рынок.

В то время как компания ранее следовала примеру таких приложений, как Robinhood, с монетизацией платежей за поток заказов (PFOF) или получением откатов от клиринговых палат за перенаправление сделок к ним, они недавно отказались от этой практики .

Вместо этого они теперь полагаются на другие источники доходов, а также на систему «чаевых».

Это ставит это приложение для начинающих инвесторов твердо на сторону розничных инвесторов, а не на присягу на расчетные палаты Уолл-Стрит.

Почему Public.com — лучшее приложение для инвестирования для начинающих?

На самом деле Public.com представляет собой инвестиционную социальную сеть, участники которой могут владеть долями акций и ETF, следить за популярными авторами и делиться идеями в сообществе инвесторов.

Что Public.com стремится сделать прежде всего, так это сделать фондовый рынок инклюзивным и образовательным местом с социальными функциями, которые упрощают сотрудничество и укрепляют ваше доверие как инвестора — бесплатно .

Для молодых инвесторов , которые хотят согласовывать свои инвестиции со своими социальными предпочтениями, а также поддерживать хорошую компанию, чтобы общаться и учиться у других, Public.com может быть приложением для вас.

Для тех, кто заинтересован в том, чтобы начать торговать на Public.com, платформа онлайн-брокера для начинающих предлагает бесплатный бонус за регистрацию в размере 10 долларов, если вы сделаете начальный депозит. Кроме того, вы можете поделиться своей специальной ссылкой с другими и подарить им бесплатные акции (дробные акции).

Если это звучит как интересное приложение для инвестирования, откройте учетную запись и внесите первоначальный депозит (минимальная сумма счета не требуется, поэтому подойдет любая сумма), чтобы проверить, соответствует ли приложение вашим социальным и инвестиционным потребностям.

Подробнее читайте в нашем Паблик.com инвестиционное приложение обзор .

Public.com | Тематическое инвестирование без комиссии

  • Public.com предлагает торговлю тысячами акций и ETF с нулевой комиссией, доступную в виде дробных акций
  • Использует социальную ленту, где участники могут делиться, почему они верят в одни компании (или нет), и могут оставлять комментарии к другим. сделки
  • Могут инвестировать в тщательно отобранные списки акций и ETF, чтобы люди могли агрегировать инвестиции по интересам или значениям

Предложение действительно для U.Жители С. 18+ и при условии утверждения аккаунта. Могут быть другие комиссии, связанные с торговлей. См. Public.com/disclosures/.

4. Желуди: лучшее инвестиционное приложение для изучения


Acorns — это инвестиционное приложение для несовершеннолетних и молодых людей, которые хотят начать с небольшой суммы денег в своих инвестициях.

Со временем эти повторяющиеся взносы и округленные депозиты от ваших покупок вырастут в более крупный портфель.Отсюда и название компании — Желуди: начинаются с малого, как желуди, но превращаются в могучий дуб.

Поскольку портфели обычно начинаются с небольших остатков через желуди, у услуги нет минимального счета.

Робо-советник микро-приложение для инвестирования взимает ежемесячную плату с пользователей за предоставление инвестиционных советов через свои функции робо-советника. Тем не менее, он не взимает комиссию за торговлю, когда вы инвестируете от вашего имени.

Вместо этого он взимает плату за учетную запись в зависимости от плана подписки, который вы выбираете для своей учетной записи.

В настоящее время услуга предлагает два предложения, включая Acorns Personal за 3 доллара в месяц и Acorns Family за 5 долларов в месяц.

Эти подписки предоставляют различные продукты, которые хорошо подходят для целей молодых людей, таких как инвестирование молодых и разумное управление своими деньгами.

Сервис легко действует как одно из лучших денежных приложений для детей с универсальной платформой (Acorns Family).

Их планы таковы:

  1. Acorns Personal (3 доллара США в месяц) :
    • Acorns Invest: Вкладывает мелочь с помощью популярной функции «Round-Ups», получает бонусные инвестиции и предоставляет доступ к статьям по финансовой грамотности .
    • Acorns Later: Предлагает варианты инвестиций с льготным налогообложением, такие как индивидуальные пенсионные счета (IRA)
    • Acorns Spend: Эта услуга действует как ваш банковский счет , предлагая бесплатное снятие средств в более чем 55 000 банкоматов по всей стране, без комиссии за счет и возможность заработать до 10% бонусных инвестиций
  2. Acorns Family (5 долларов в месяц) :

Узнайте больше в нашем обзоре Acorns .

Наше приложение для микроинвестирования

Желуди | Инвестировать, зарабатывать, расти, тратить, позже
  • Из желудей растут могучие дубы. Вырасти свой дуб!
  • Менее чем за 5 минут вы получите инвестиционные счета для вас и вашей семьи, а также выход на пенсию, проверку, способы заработать больше денег и расширить свои знания.
  • Это универсальное финансовое приложение, известное тем, что автоматически вкладывает лишнюю сдачу в рассылку новостей, помогает молодому поколению начать инвестировать раньше.
  • Всего 3 или 5 долларов в месяц.
  • Бонус : Получите 10 долларов для начала и 75 долларов за выполнение определенных действий на текущем счете Acorns *

* Необходимо получить 2 или более прямых депозита на сумму не менее 250 долларов США / депозит и израсходовать не менее 500 долларов США с текущего счета в течение 3 месяцев с момента первого соответствующего депозита.Бонус в размере 75 долларов будет зачислен на ваш счет в желуди в течение 45 дней.

Связано: Лучшие альтернативы желудям: приложения для микро-инвестирования

5. M1 Finance: лучшее инвестиционное приложение для роботов-консультантов для начинающих


  • Доступно на настольных компьютерах , Apple iOS и Google Android.
  • Зарегистрируйтесь здесь

M1 Finance предлагает сделки с акциями и ETF без комиссии, но также обеспечивает автоматическую торговлю акциями в соответствии с вашими заранее установленными инвестиционными решениями в качестве лучшего робо-консультанта этого сайта.

Что нам больше всего нравится в этом приложении, так это возможность делать регулярные депозиты, которые автоматически инвестируются в ваш портфель.

M1 Finance выступает в качестве уникального приложения для личных финансов, которое помогает в увеличении благосостояния за счет автоматизации ваших инвестиций в диверсифицированные портфели, наличия банковского счета и связанной дебетовой карты , которая обеспечивает лучшие на рынке процентные ставки и доступ к ценной литературе по личным финансам.

Что наиболее важно, инвестирование с помощью M1 Finance может быть таким же простым, как внесение денег, настройка выбора ваших акций и индексных фондов, а также автоматизация платформы вашими инвестициями от вашего имени.

Я уже говорил об этом раньше, но это действительно автоматизирует ваши инвестиции, если вы создадите регулярные депозиты, что позволит вашему богатству расти.

После этого M1 Finance автоматически перебалансирует ваш портфель в соответствии с заявленными вами целевыми показателями распределения активов. Было показано, что выполнение этого через регулярные промежутки времени улучшает общую производительность портфеля.

Он делает это за счет перемещения средств с лучшими показателями в фонды с недостаточной эффективностью, фиксируя эффект стоимости с течением времени по мере того, как доходность возвращается к среднему значению.

Рассмотрите возможность открытия инвестиционного счета в M1 Finance. Если вы внесете депозит в размере 1000 долларов США, вы даже можете заработать бесплатный бонус за регистрацию. В приложении нет минимального счета, если вы не решите открыть IRA, для которого вам нужно будет внести не менее 500 долларов.

Подробнее читайте в обзоре M1 Finance .

Наш Робо-Советник Выберите

М1 Финанс | Умные деньги Mgmt
  • Интеллектуальное управление деньгами M1 Finance дает вам выбор и контроль над тем, как вы хотите автоматически инвестировать, брать взаймы и тратить свои деньги — с доступной проверкой высокой доходности и низкими ставками по займам.
  • Специальные предложения: Откройте счет и внесите депозит в размере 1000 долларов США в течение 14 дней, чтобы получить бонус 30 долларов США. и получают 1 год бесплатно M1 Plus (стоимостью 125 долларов США).

6. Тайник: приложение для инвестиций в фондовый рынок


  • Доступно на ПК , в Apple iOS и в приложении Android в Google Play
  • Зарегистрируйтесь здесь

Stash — это мобильное приложение для личных финансов, которое поставляется вместе с вариантами инвестирования и текущим счетом.Stash действует как недорогая универсальная финансовая платформа и в результате попадает в этот список.

Хотя приложение в первую очередь ориентировано на инвесторов, которые стараются автоматизировать свое инвестирование, вы также можете активно выбирать акции для торговли. Вы можете делать все это, тратя деньги и делая регулярные депозиты на свой счет.

Stash предлагает депозитарные счета для настоящих новичков (молодых инвесторов) или тех, кто моложе 18 лет. Если вы начнете свое инвестиционное путешествие на раннем этапе, то со временем вы сможете создать реальное долгосрочное богатство по мере увеличения вашей прибыли.

Stash имеет регулярную ежемесячную плату, но оправдывает это наличием полнофункциональной платформы для личных финансов.

Следует отметить, что хотя он взимает ежемесячную плату за обслуживание счета за полный набор продуктов, он не взимает комиссию за торговлю с ваших инвестиционных активов и не имеет минимального размера счета.

Тайник | Инвестиции стали проще

  • Stash — это приложение для личных финансов, которое упрощает инвестирование, делая простым и доступным для обычных американцев создание богатства и достижение своих финансовых целей.
  • Зарегистрировавшись и сделав депозит в размере 5 долларов, Stash также предоставит бонус за регистрацию в размере 5 долларов .

7. Vanguard: приложение для фондовой биржи Free Stock and ETF Trades


  • Доступно для настольных ПК , Apple iOS и Android App в Google Play.
  • Зарегистрируйтесь здесь

Этот список был бы неполным без компании с удачным названием, стоящей в авангарде борьбы за розничного инвестора: Vanguard.Компания давно стремилась снизить инвестиционные затраты для розничных инвесторов, предлагая вложения в рыночные индексы по все более доступным ставкам.

Фактически, Джон Богл создал идею инвестирования в индексные фонды и сначала предложил их розничным инвесторам как паевые инвестиционные фонды и, в конечном итоге, биржевые фонды (ETF).

Эти недорогие вложения за годы сэкономили розничным инвесторам миллиарды долларов, что позволило еще больше увеличить доходность их брокерских счетов.

В то время как приложений, таких как Robinhood , снизили комиссию за торговлю до 0 долларов, Vanguard привела инвесторов к индексным фондам практически к нулевым расходам.В совокупности вы инвестируете в фондовый рынок почти бесплатно.

Расскажите о большом достижении для небольшого инвестора, который хочет стабильно инвестировать в течение долгого времени.

Vanguard отлично подходит как бесплатная платформа для торговли акциями, когда вы хотите покупать и продавать ценные бумаги Vanguard, такие как индексные фонды ETF или паевые инвестиционные фонды. Вы не платите комиссию за их продукты ETF, такие как VTI , или паевые инвестиционные фонды, такие как VTSAX и VFIAX .

Кроме того, компания недавно объявила, что больше не будет взимать комиссию за торги ETF конкурентов.Это знаменует собой отход от давнишней позиции компании по взиманию комиссионных по сделкам с ETF других инвестиционных компаний.

Моя единственная жалоба на приложение для фондовой биржи — его неуклюжесть. В частности, я не рассматриваю приложение как образец функциональности приложения для инвестирования. Я использую приложение для управления планом моей работы 401k и брокерским счетом 529 моего сына.

Я не понаслышке признаюсь в его раздутости и отсутствии ясности в расчетах доходности моих инвестиций. Я никогда не выбирал акции по отдельности и не инвестировал в них через приложение для торговли акциями Vanguard.

Хотя приложение показывает чистую долларовую прибыль, оно не дает этого на процентной основе, что усложняет мое понимание того, насколько хорошо они работают в соотношении яблоки к яблокам с моими инвестиционными инструментами, которые я держу в другом месте.

В противовес этому, предлагая урезанные отчеты и функциональность, приложение для торговли акциями может побудить вас посещать его реже.

Реже прикасаясь к своим диверсифицированным инвестициям, вы не рискуете возиться с тем, что обычно работает: удерживать диверсифицированные инвестиции в течение длительных периодов времени и видеть сложную прибыль.

8. Robinhood: приложение «Фондовый рынок без комиссии»


  • Доступно для настольных ПК , Apple iOS и Google Android.
  • Зарегистрируйтесь здесь

Robinhood стало первым приложением для торговли акциями без комиссии, снизив комиссию до 0 долларов. Другим представителям отрасли не оставалось ничего другого, кроме как последовать за ними, если они хотели оставаться актуальными для розничных инвесторов.

Аналогичным образом, в последние годы появилось много новых мобильных приложений для торговли акциями, таких как Robinhood, многие из которых фигурируют в этом списке.

Сервис предлагает торговлю акциями без комиссии, а также возможность совершать сделки с ETF, а также торговлю опционами, копеек, инвестирование и торговлю криптовалютой без комиссии. Robinhood не поддерживает паевые инвестиционные фонды в своих мобильных приложениях или на торговых платформах для настольных компьютеров.

Приложение для торговли акциями

Robinhood имеет простой и удобный дизайн. Многие нашли это полезным для размещения своих сделок, не слишком усложняя его. Брокерские счета Robinhood не имеют минимальных требований к счету.

Robinhood обеспечивает покрытие всех брокерских счетов Корпорацией по защите инвесторов в ценных бумагах (SIPC).

Robinhood | Торговля без комиссии, без минимумов

  • Robinhood — это инвестиционное приложение, известное своими торгами без комиссии на ETF, опционы и криптовалюту.
  • Он не имеет минимального счета и поставляется бесплатно при подписке на услугу.

Вопросы, связанные с приложениями для инвестирования в акции для начинающих


Ниже вы найдете несколько часто задаваемых вопросов, связанных с лучшими инвестиционными приложениями для начинающих.

Могу ли я торговать акциями бесплатно?

В 1980-х трейдеры платили в среднем около четверти за акцию, чтобы купить или продать акцию. Брокерское приложение Robinhood проложило путь и предложило трейдерам акции с нулевой комиссией. Другим компаниям, стремящимся оставаться конкурентоспособными, ничего не оставалось, кроме как предоставить то же самое.

В результате многие приложения теперь избегают взимания торговых комиссий с ваших сделок. Некоторые приложения по-прежнему взимают плату, но их меньшинство. Фактически, большинство инвестиционных приложений взимают эту плату только за другие дополнительные услуги.

После сокращения торговых расходов до 0 долларов вы можете задаться вопросом, как эти брокерские конторы могут позволить себе получать прибыль. Вы могли бы даже подумать, что скрытые комиссии увеличивают счета этих брокеров. В конце концов, брокерские конторы по-прежнему должны зарабатывать деньги как компании, стремящиеся к прибыли.

Сейчас большинство брокеров находят другие способы монетизировать своих розничных трейдеров. Они делают это, взимая проценты по маржинальным займам, предлагая премиальные услуги для платных подписок или разовых услуг и ссужая институциональным клиентам ценные бумаги, принадлежащие розничным трейдерам.

Для большинства начинающих трейдеров ни одна из этих комиссий не влияет на вас.

Можно ли инвестировать бесплатно?

Обычно акции квалифицируются как более рискованные инвестиции, чем биржевые фонды (ETF) или долгосрочные инвестиции, такие как пенсионные фонды. К счастью, многие биржевые приложения также позволяют бесплатно инвестировать в ETF и пенсионные фонды.

Например, приложение для торговли акциями Webull предлагает торговлю ETF, акциями и опционами без комиссии. Вы можете использовать эту услугу, чтобы открыть Roth IRA , традиционный IRA или Rollover IRA.

Сервис не взимает плату за открытие, закрытие или годовой счет. Если вы хотите добавить подписку на Nasdaq TotalView по истечении первых трех месяцев, вы можете сделать это за номинальную плату в размере 1,99 доллара США в месяц.

Убедитесь, что в приложении, которое вы выбираете для торговли акциями, нет минимального счета, поскольку вначале у вас может не быть значительной суммы денег.

Сколько денег вы вкладываете вначале, не обязательно коррелирует с тем, сколько денег у вас будет в будущем. Все с чего-то начинаются.Таким образом, у вас может не быть ограничений в начале с минимумом учетной записи.

Инвестиционные приложения, выделенные здесь, избегают минимального счета для торговли акциями с опциями своего брокерского счета. Некоторые требуют минимального депозита для создания IRA.

Какие лучшие приложения для торговли акциями для начинающих?

Лучшие бесплатные платформы приложений для торговли акциями для начинающих


За последнее десятилетие торговые приложения стали намного проще и удобнее в использовании для инвесторов.Хотя это, безусловно, является благом для многих, это также может стимулировать торговлю в большей степени, чем предыдущие брокерские компании.

Возможность торговать без комиссии, начиная с небольшой суммы денег (т. Е. С минимальной суммы счета или без нее), благодаря удобству вашего смартфона, делает торговлю акциями доступной для большего числа людей, чем когда-либо прежде.

Это обоюдоострое. В результате я всегда придерживаюсь стратегии пассивного инвестирования в недорогие диверсифицированные индексные фонды.

Торговые платформы, прежде всего, позволяют торговать как минимум акциями и ETF, что является лучшим вариантом инвестирования для начинающих инвесторов, которые впервые хотят торговать с помощью мощных сервисов мобильных приложений.

К счастью, многие из лучших приложений для торговли акциями для начинающих позволяют использовать как активный, так и пассивный стили инвестирования. Когда вы станете зрелым инвестором, вам понадобятся инвестиционные приложения, которые будут соответствовать вашим потребностям.

Выберите одно или несколько стандартных приложений, упомянутых выше, чтобы начать инвестировать в свое будущее. Посмотрите, какой из них лучше всего подходит для вас.

По мере развития вашего инвестиционного опыта и навыков вы можете перейти на других брокеров, которые предлагают торговлю фьючерсами на акции , форвардную или дневную торговлю.Тем не менее, инвестирование в простые акции также является отличной идеей , если вы будете следовать девизу «будь простым, глупым».

Прямой доступ к рынку | Лондонская фондовая биржа

Провайдеры прямого доступа к рынку

Interactive Brokers
Interactive Brokers (U.K.) Limited (регулируется Financial Conduct Authority) является фирмой-членом Interactive Brokers Group, Inc. (IBG). IBG вместе со своими дочерними компаниями — это автоматизированный глобальный электронный маркет-мейкер и брокер, специализирующийся на маршрутизации заказов, выполнении и обработке сделок с ценными бумагами, фьючерсами, CFD, опционами и валютными инструментами в качестве члена более 100 торговых площадок по всему миру.

Узнайте больше на странице участника Interactive Brokers.

IG Markets
Погрузитесь в рыночный спред с L2 Dealer. Используйте бесплатную платформу IG Market для торговли британскими акциями с бесплатными данными о глубине рынка *, предоставляемыми Лондонской фондовой биржей. Торгуя как профессионал рынка, вы можете изучать информацию о ценах уровня 2 для любых акций и даже размещать свои собственные заказы в книге заказов. Любая сделка, которую вы совершаете, автоматически реплицируется как позиция CFD, поэтому вы извлекаете выгоду из удобства и ценности торговли CFD.

Узнайте больше на странице участника IG Markets .

FinecoBank
FinecoBank — это онлайн-банк, который предлагает интегрированную бизнес-модель с универсальным решением. Fineco объединяет в одной мультивалютной платформе торговые и инвестиционные продукты, кроме того, Fineco Bank предлагает ряд международных и платежных решений, включая бесплатную двухвалютную дебетовую карту и мультивалютную услугу. Fineco — самая используемая торговая платформа в Европе благодаря надежным технологиям и постоянным инновациям, обеспечивающая доступ к 27 мировым рынкам, включая акции, облигации, ETF, фьючерсы, опционы, CFD и структурированные продукты.

Подробная информация на странице участника FinecoBank.

iDealing
iDealing с 2006 года обеспечивает прямой доступ на рынок к книгам заявок Лондонской фондовой биржи на акции с наличными деньгами. Клиенты могут участвовать во всех подходящих аукционах, а также могут отправлять заказы «Good Till» в течение максимально допустимого периода времени. CFD и Spreadbets на Лондонской фондовой бирже также представлены ценные бумаги.

Узнайте больше на странице участника iDealing.

9 лучших онлайн-брокеров и торговых платформ для начинающих

У вас нет ценных бумаг, таких как акции или облигации? Ожидайте, что накопить время на пенсию или накопить богатство будет намного сложнее.

Со временем доходность акций в среднем составляет около 10% в год. Оставленные наличными, ваши деньги теряют в среднем около 3% в год из-за инфляции.

Независимо от того, являетесь ли вы студентом, у которого меньше 1000 долларов на ваше имя, или взрослым работником, который просто не решился открыть брокерский счет и начать инвестировать, нет лучшего времени, чем настоящее, чтобы наверстать упущенное.

Лучшие онлайн-брокеры и торговые платформы для начинающих

Вы понимаете, что вам нужен инвестиционный портфель, который включает акции и, возможно, облигации.Но где открыть счет?

Выберите одного из этих брокеров как доступный, универсальный вариант для начинающих инвесторов и начните создавать настоящее богатство.

1. Чарльз Шваб

Лучший брокер с хорошей структурой

  • Минимум счета : $ 0
  • Комиссии : Без комиссии; отсутствие комиссии робо-советника только в цифровом формате; 30 долларов в месяц плюс единовременная плата за установку гибридного советника в размере 300 долларов; нет комиссии за открытие счета для обычных счетов, таких как налогооблагаемые брокерские счета и IRA.

Я использую Charles Schwab в качестве основного брокера. В этом нет ничего плохого.

Schwab был пионером в тенденции отмены комиссионных. Многие другие онлайн-брокеры неохотно последовали их примеру, но Шваб был первым, кто прекратил взимать с клиентов плату каждый раз, когда они покупали или продавали ценные бумаги.

Он предлагает все типы учетных записей, которые вы можете запросить, включая IRA, Roth IRA, ESA и HSA. Точно так же он также предлагает все типы безопасности, включая торговлю опционами, торговлю фьючерсами и тысячи паевых инвестиционных фондов без комиссии или платы за загрузку.

Мне особенно нравится робот-советник, который бесплатен, если вы инвестируете на счет минимум 5000 долларов. Он использует собственные индексные фонды Schwab, которые имеют чрезвычайно низкие коэффициенты расходов и обеспечивают широкий доступ к фондовому рынку в целом.

Основные характеристики:

  • Без комиссии : Покупка и продажа ценных бумаг без комиссии за транзакцию.
  • Бесплатный робот-консультант : Многие робо-консультанты взимают плату за свои услуги; Schwab этого не делает, хотя требует минимальных вложений в размере 5000 долларов.
  • Расширенные возможности счета : Откройте практически любой счет с налоговыми льготами в Schwab.
  • Торговое программное обеспечение : Активным трейдерам Schwab предлагает бесплатное торговое программное обеспечение под названием StreetSmart Edge.

Онлайн-платформа Schwab предлагает подробные исследования по акциям и фондам, хотя для начинающих инвесторов это может немного утомить. Но как разностороннюю брокерскую компанию Schwab сложно превзойти.


2. TD Ameritrade

Лучшее для дневных трейдеров

  • Минимум счета : $ 0
  • Комиссии : Без комиссии; 0.Комиссия робо-советника 3%; нет комиссии за открытие счета для обычных счетов, таких как налогооблагаемые брокерские счета и IRA.

TD Ameritrade составляет серьезного конкурента Schwab с такой же хорошо продуманной платформой. Как и Schwab, он предлагает множество различных типов учетных записей, включая IRA и ESA. И это позволяет вам торговать всеми теми же типами ценных бумаг, включая акции, облигации, биржевые фонды (ETF), паевые инвестиционные фонды, опционы и фьючерсы. Среди паевых инвестиционных фондов он предлагает более 4100 фондов без комиссии за транзакцию.

Новые инвесторы особенно ценят обслуживание клиентов TD Ameritrade. Он предлагает круглосуточную поддержку клиентов по телефону, электронной почте, текстовым сообщениям и через мессенджер Facebook. Он даже предлагает поддержку через сообщения Twitter и Amazon Alexa.

Более активные трейдеры ценят известные инструменты TD Ameritrade для торговли акциями. Фирма входит в число лучших торговых платформ на рынке, предлагая не только сделки с акциями и ETF, но и сделки с опционами и фьючерсами.

TD Ameritrade предлагает услуги робо-консультантов, но они не особенно гибкие, и компания взимает плату за консультационные услуги в размере 0.3%. Если вас интересует автоматическое инвестирование через робо-советника, рассмотрите бесплатные альтернативы, такие как Schwab, SoFi Invest или Ally Invest, когда начнете инвестировать.

См. Наш обзор TD Ameritrade для получения более подробной информации и следите за рекламными акциями TD Ameritrade по регистрации новых аккаунтов, которые часто предлагают существенные льготы.

Основные характеристики:

  • Без комиссии : С бесплатным не поспоришь.
  • Создан в первую очередь для трейдеров : сильный, гибкий веб-сайт, мобильное приложение и программная платформа под названием thinkorswim.
  • Обширные варианты счетов : Как и в Schwab, вы можете открыть большинство типов счетов в TD Ameritrade.
  • Надежное обслуживание клиентов : TD Ameritrade предлагает лучшее обслуживание клиентов, чем большинство брокеров, особенно «дисконтные» онлайн-брокеры.

3. Верность

Лучшее для фондовых инвесторов, стремящихся минимизировать комиссии

  • Минимум счета : $ 0
  • Комиссии : Без комиссии; От 0% до 0.35% гонораров робо-советника; нет комиссии за открытие счета для обычных счетов.

Как и все лучшие онлайн-брокеры, Fidelity не взимает комиссию. Но это только начало того, как они экономят деньги инвесторов.

Fidelity особенно выделяется тем, что предлагает ETF вообще без коэффициентов расходов. Даже самые евангелистские брокеры-сторонники индексных фондов, такие как Schwab и Vanguard, не могут утверждать то же самое.

Они нацелены на такую ​​же доступность, что и паевые инвестиционные фонды, предлагая более 3700 акций без комиссии за транзакцию.

Хотя Fidelity и предлагает робо-консультантов, они им не известны. Услуга бесплатна для остатков на счете менее 10 000 долларов США, затем стоит 3 доллара США в месяц, пока баланс не превысит 50 000 долларов США, после чего взимается плата за управление в размере 0,35%.

Основные характеристики:

  • Бесплатные или недорогие фонды : Я не знаю какой-либо другой услуги, предлагающей ETF без соотношения расходов, а Fidelity предлагает множество паевых инвестиционных фондов без комиссии за транзакцию.
  • Служба поддержки клиентов : Fidelity пользуется хорошей репутацией в области обслуживания клиентов.
  • Образование : Fidelity предлагает множество бесплатных образовательных ресурсов для инвесторов любого уровня подготовки.

Чтобы узнать больше, прочтите, как Fidelity сравнивается с Robinhood (подробнее о них чуть позже).


4. SoFi Invest

Лучший бесплатный советник по гибридным роботам, лучший брокер по криптовалюте

  • Минимум счета : 5 долларов
  • Комиссии : Без комиссии; отсутствие комиссии робо-советника; нет комиссии за открытие счета; Плата за выписку по бумажной выписке в размере 5 долларов (чего можно избежать, отказавшись от бумажных документов).

Как революционер Кремниевой долины, SoFi Invest ведет бизнес немного иначе. Онлайн-брокерская компания не взимает комиссионных или ежегодных сборов и даже предлагает бесплатные консультации по вопросам карьеры. Мне особенно нравится, что SoFi Invest предлагает свои услуги роботов-консультантов бесплатно с минимальным депозитом всего в 5 долларов. Он также включает доступ к консультантам по инвестициям в человеческий капитал с помощью робо-консультирования — обычно это дорогостоящая дополнительная функция.

Это делает SoFi Invest уникальным среди лучших робо-советников на рынке.

SoFi также позволяет инвесторам покупать дробные акции — еще одна необычная особенность. Это означает, что вы можете покупать части акций, если цена одной акции превышает ваши возможности.

Интересно, что он также предлагает доступ к покупке нескольких криптовалют непосредственно у брокера, вместо того, чтобы проходить потенциально рискованный обмен криптовалюты. В настоящее время очень немногие брокеры предлагают эту услугу.

Но он не предлагает некоторые основные финансовые продукты, такие как облигации и паевые инвестиционные фонды, что делает его недоступным для многих инвесторов, особенно пожилых и более традиционно мыслящих инвесторов.

Основные характеристики:

  • Бесплатный человеческий гибридный робот-консультант : Я не знаю никаких других робо-консультантов, которые предлагали бы инвестиционные советы от живого человека бесплатно в рамках своих услуг робо-консультантов.
  • Дробные акции : Покупайте части одной акции, а не целые акции.
  • Криптовалюты : Покупайте и продавайте криптовалюты напрямую через брокерских контор.

Прочтите наш обзор SoFi Invest для получения дополнительной информации.


5. Merrill Edge

Лучшее для интеграции традиционного и инвестиционного банковского дела

  • Минимум счета : $ 0
  • Комиссии : Без комиссии; 0,45% гонорара робо-консультанта или 0,85% гонорара человека-гибридного советника; нет комиссии за открытие счета для обычных счетов.

Bank of America купил брокерскую фирму Merrill Lynch в 2008 году и с тех пор приложил большие усилия для интеграции своего традиционного банковского подразделения с приобретенным инвестиционным брокером, который они переименовали в Merrill Edge.

Клиенты могут получить доступ ко всем своим банковским счетам с помощью единого входа в систему, мгновенно переводить деньги между счетами и просматривать все ваши финансовые активы в одном месте. Банки-близнецы также предлагают программы поощрения клиентов, которые многие находят заманчивыми.

Merrill Edge также хорошо обслуживает дневных трейдеров благодаря надежной исследовательской и торговой платформе. Социально сознательные инвесторы также ценят свой инструмент Idea Builder, который может помочь им найти привлекательные активы, такие как инвестиции в экологические, социальные и управленческие (ESG).

Просто не ожидайте некоторых из более продвинутых, «разрушительных» наворотов, таких как криптовалюты или частичное инвестирование акций. Merrill Edge действительно предлагает робо-консультантов, но не известен им, а гонорары относительно высоки. Когда две более старые, солидные компании вступают в брак, они обычно не производят потомства, разрушающего отрасль.

Основные характеристики:

  • Полная интеграция между традиционным и инвестиционным банкингом : один логин, все аккаунты; плюс доступные банковские вознаграждения.
  • Превосходные инструменты исследования : И трейдеры, и долгосрочные инвесторы оценят скрининг акций Merrill Edge и другие исследовательские функции.
  • Education : Merrill Edge выпускает не только статьи, но и подкасты, видео, вебинары, бесплатные инструменты, такие как калькуляторы, и виртуальные живые мероприятия.

6. Робинхуд

Лучшее для мобильных трейдеров

  • Минимум счета : $ 0
  • Комиссии : Без комиссии; нет комиссии за открытие счета для обычных счетов.

Мобильное приложение Robinhood настолько простое в использовании, что некоторые более патерналистские законодатели обвинили его в «геймификации» дневной торговли и инвестирования.

Брокер предлагает акции, ETF и опционы без комиссии. Мне особенно нравится, что Robinhood предлагает дробное инвестирование в акции. Но в чем Robinhood отличает себя, так это в предложении криптовалют — я даже открыл брокерский счет в Robinhood специально для спекуляций с криптовалютами. Тем не менее, конкурент SoFi Invest обогнал Robinhood по количеству доступных монет.

На этом ценные бумаги

Robinhood заканчиваются. Он не предлагает паевые инвестиционные фонды или облигации, что исключает их использование для многих инвесторов. Robinhood также не предлагает никаких других типов счетов, кроме облагаемых налогом брокерских счетов — никаких пенсионных или образовательных сберегательных счетов и никаких услуг роботов-консультантов.

См. Наш обзор Robinhood для получения более подробной информации и следите за бонусными предложениями на регистрацию новых аккаунтов Robinhood.

Основные характеристики:

  • Простой, интуитивно понятный интерфейс и мобильное приложение : Robinhood сохраняет свой веб-интерфейс и мобильное приложение чрезвычайно простыми и чистыми, что ценят многие новые инвесторы.
  • Криптовалюты : Robinhood в настоящее время предлагает семь криптовалют с обещанием, что в будущем их будет еще больше.
  • Долевые акции : Покупайте части акций, если вы не хотите покупать полную долю.

7. Желуди

Лучшее для сочетания автоматической экономии с автоматическим инвестированием

  • Минимум учетной записи : 0 долларов
  • Комиссия : 3 доллара в месяц для большинства функций, 5 долларов в месяц для учетных записей UGMA / UTMA, добавленных в.

Если вы хотите полностью автоматизировать свои сбережения и инвестиции одним махом, обратите внимание на Acorns . Он создает для вас текущий счет и выдает вам дебетовую карту. Когда вы совершаете покупки, он округляет стоимость до следующего доллара и переводит разницу на ваш брокерский счет или IRA. Автоматизация сбережений помогает вам повысить норму сбережений, чтобы быстрее откладывать деньги.

Его робот-советник автоматически вкладывает эти деньги за вас в зависимости от выбранной вами инвестиционной стратегии.Хотя здесь не так много вариантов, они просты для понимания и работают для большинства инвесторов. За последние несколько лет Acorns расширила свои возможности и теперь предлагает UGMA и UTMA для сбережений в колледже, а также варианты инвестиций ESG.

Имейте в виду, что Acorns хорошо справляется с одной задачей, и только с одной: автоматизацией. Если вам нужен какой-либо контроль над тем, во что вы инвестируете, или вам нужна учетная запись, отличная от брокерской или IRA, поищите в другом месте.

Acorns взимает плату за свои услуги, но не так много, при этом цены варьируются от 3 до 5 долларов в месяц.Для получения дополнительной информации прочитайте наш обзор желудей.

Основные характеристики:

  • Автоматическое сбережение : Acorns округляет ваши покупки по дебетовой карте до ближайшего доллара и откладывает вам разницу.
  • Интегрированный робот-советник : После сохранения Acorns инвестирует деньги за вас в соответствии с вашими предпочтениями.
  • Простота : Acorns не пытается быть всем для всех, а автоматические услуги просты и бесплатны.

8. Тайник

Лучшее сочетание автоматизации и гибкости

  • Минимум счета : 0 долларов
  • Комиссии : от 1 до 9 долларов в месяц; коэффициенты расходов ETF выше среднего

Вместо того, чтобы вкладывать ваши деньги в качестве робо-консультанта, Stash рекомендует размещение активов и электронные переводы на основе вашей оценочной анкеты. Затем вы инвестируете самостоятельно, используя эти рекомендации в той мере, в какой вы считаете нужным.

Stash показывает вам их рекомендуемые ETF, краткое описание того, почему они рекомендуют этот портфель, панель визуализации, обозначающую уровень риска, коэффициенты расходов каждого ETF, а также символы тикера и последнюю цену. Они предлагают более 1800 ETF и акций — ничего особенного, но тоже неплохо, особенно с учетом того, что они допускают дробное инвестирование акций.

В дополнение к брокерскому счету Stash предлагает банковский счет с дебетовой картой, вариантами пенсионного счета и даже опциями депозитарного счета (UGMA / UTMA) для несовершеннолетних.В качестве приятной функции Stash предлагает автоматические сбережения, известные как Auto-Stash, со связанного текущего счета на ваш брокерский счет, округляя ваши покупки и переводя разницу за вас.

Stash взимает от 1 до 9 долларов в месяц, а их ETF взимают расходы выше среднего. К сожалению, они предлагают только акции и ETF, без паевых инвестиционных фондов, облигаций или других ценных бумаг.

Основные характеристики:

  • Совет, который вы можете гибко использовать : вы получаете экспертный совет по инвестированию, но можете сами управлять своим инвестиционным выбором.
  • Интегрированная автоматизация традиционного банковского дела и сбережений : Как и Acorns, Stash предлагает текущий счет с автоматически округленными сбережениями.
  • Долевые акции : Покупайте и продавайте дробные акции акций, если вы не хотите покупать полную долю.

9. Ellevest

Лучший женский робот-консультант

  • Минимум учетной записи : 0 долл. США
  • Комиссия : от 1 до 9 долл. США в месяц

Заявленный как робот-консультант, созданный специально для женщин, Ellevest выполняет некоторые задачи хорошо, но имеет свои ограничения.Как робот-консультант, он создает ваш инвестиционный план на основе ваших личных финансовых целей и управляет ими с течением времени на основе вашего профиля инвестора. Он не предлагает традиционных брокерских услуг, когда вы инвестируете вручную. Ellevest предлагает пенсионные счета с более дорогим членством, а его инвестиционные портфели включают как акции, так и облигации.

В своих маркетинговых материалах робот-консультант и финансовое членство говорят, что в своих финансовых рекомендациях учитывают уникальные финансовые потребности женщин.Члены и лица, не являющиеся членами, также могут покупать индивидуальные занятия с финансовыми консультантами и руководящими тренерами, чтобы получить более конкретные советы, а более высокие уровни членства предполагают более высокие скидки от розничной цены.

В дополнение к своей флагманской службе роботов-консультантов Ellevest теперь также предлагает онлайн-банкинг, возможность автоматизации сбережений, аналогичную Acorns, за счет округления покупок, отсутствие комиссий за банкомат и множество модулей онлайн-обучения. Планы начинаются от 1 доллара в месяц.

Основные характеристики:

  • Дизайн, ориентированный на женщин : Компания утверждает, что удовлетворяет особые потребности женщин в финансовом планировании — сообщения, которые нравятся многим женщинам.
  • Образование и обучение : Ellevest гордится обучением женщин финансовой грамотности.
  • Интегрированная автоматизация традиционного банковского дела и сбережений : Подобно Acorns and Stash, Ellevest теперь предлагает аналогичные услуги по текущему счету и автоматические сбережения посредством обзоров покупок.

Заключительное слово

Если вы новичок в инвестировании в акции, начните с робо-консультанта. У вас есть несколько эффективных бесплатных и недорогих вариантов на выбор, и вы можете начать инвестировать, не обладая достаточными знаниями или навыками.Автоматизация дает вам возможность инвестировать свое свободное время в другое место, а не учиться выбирать акции или устанавливать идеальное распределение активов.

Подумайте о том, чтобы начать с IRA или Roth IRA, если у вас в настоящее время нет пенсионного плана. С таким же успехом можно сэкономить на налогах, пока вы копите деньги.

Чем моложе вы начинаете инвестировать, тем больше вы можете полагаться на сложную работу, которая сделает за вас тяжелую работу. Чтобы достичь 1 миллиона долларов за 10 лет, требуется вложить 5 467 долларов в месяц при доходности 8%.Чтобы достичь 1 миллиона долларов за 40 лет, требуется всего 287 долларов в месяц — разница в долларах примерно в 20 раз, если учесть разницу во времени всего в 4 раза.

Начните инвестировать прямо сейчас. Наслаждайтесь настоящим богатством позже.

5 лучших брокеров для торговли пенни-акциями в 2021 году (обзоры)

Все обзоры, исследования, новости и оценки любого рода на The Tokenist составлены нашей редакционной группой с использованием строгого процесса редакционной проверки. Ни наши авторы, ни наши редакторы не получают никакой прямой компенсации за публикацию информации о токенистах.com. Наша компания Tokenist Media LLC пользуется поддержкой сообщества и может получать небольшую комиссию при покупке продуктов или услуг по ссылкам на нашем веб-сайте. Щелкните здесь, чтобы увидеть полный список наших партнеров и подробное объяснение того, как нам платят.

Вложив копейки , можно заработать доллар.

Это идеальное вложение — вложите немного денег и сделайте небольшое состояние позже. Вот почему инвесторы находят так привлекательными акции с метко названным пенни.

Они могут быть очень прибыльными, но только если вы будете плавать в море риска как профессионал — а это не рекомендуется для начинающих моряков. 🚢

Пенни-акции принадлежат небольшим, как правило, новым компаниям, очень немногие из которых обладают потенциалом взрыва, но все они дешевы. Следовательно, у этого типа инвестирования очень и очень низкий входной барьер.

Какими бы волатильными они ни были, пенни-акции — это тип актива, к которому нельзя приближаться без первоклассных исследований. Только тогда, когда у вас в руках окажется этот тральщик, вложения станут жизнеспособными.

Вот почему так важно использовать подходящего брокера с самыми низкими комиссиями и инструменты исследования, которые помогут вам отделить алмазы от угля. Давайте посмотрим, что делает брокера хорошим для торговли акциями на гроши и как это может помочь вашему кошельку с монетами. 👛

Лучшие брокеры по торговле акциями на пенни

Это наш лучший выбор из брокеров, основанный на комиссионных, исследовательских инструментах и ​​других важных функциях торговли пенни:
  1. TradeStation
    Лучший общий результат
  2. E * Trade
    Лучшее исследование Возможности
  3. TD Ameritrade
    Лучшее обслуживание премиум-класса
  4. Fidelity
    Лучшие комиссии за торговлю акциями пенни
  5. Charles Schwab
    Great Tools and Technology

Лучшие брокеры Penny Stock

1.TradeStation: Лучший в целом

TradeStation предлагает первоклассные онлайн-услуги, которые особенно выгодны активным трейдерам, торгующим мелкими акциями. Идея

TradeStation заключается в том, что чем больше вы торгуете с ними, тем ниже будут ваши комиссии. Тем не менее, они не взимают никаких комиссионных за копеечные акции с их новейшим сервисом TSgo.

Плюсы
  • Надежный и настраиваемый анализ рынка в реальном времени
  • Лучшие графики в мире биржевой торговли, и вы можете отменять биржевые сделки внутри инструмента графика
  • Превосходное качество исполнения сделок
  • Инструменты технического анализа и исследования
  • TSgo предлагает торговать пенни-акциями без комиссии
Cons
  • Минимум на счете 500 долларов для начала
  • Комиссия за ETF и акции
  • Слишком много тарифных планов, так что просто придерживайтесь TSgo

TradeStation супербыстрая, когда дело доходит до торговые исполнения.Они всегда были «биржей для профессиональных трейдеров», и у них есть множество настраиваемых инструментов для опытных трейдеров.

Если вы являетесь активным трейдером , вы, вероятно, использовали TradeStation в прошлом, чтобы получать минимально возможные комиссии за крупные заказы на покупку. Однако с их новой платформой TSgo у вас нет никаких комиссий, особенно с копеечными акциями.

Самое лучшее в TradeStation — это наличие интуитивно понятных инструментов для проверки рынка , которые помогут снизить риски.Вы также можете настроить свою собственную автоматическую торговую систему, используя их инструменты анализа и варианты тестирования на истории.

Благодаря стабильной платформе и минимальному времени простоя вы можете совершить несколько покупок дешевых акций, которые вас интересуют, и мгновенно оценить их риск. Обучающие инструменты на веб-сайте надежны и позволяют углубиться в другие торговые инструменты и стратегии.


2. E * Trade: самая простая платформа для исследования пенни-акций

E * Trade предоставляет трейдерам пенни-трейдерам превосходные простые в использовании инструменты исследования.

Благодаря структуре комиссионных в размере 0 долларов и разнообразным инструментам исследования, активные сделки позволяют находить стоящие внебиржевые акции, и им не нужно ничего дополнительно платить за их покупку

Плюсы
  • Отсутствие комиссионных сборов или торговых сборов за копеечные акции
  • Легко- использовать онлайн и мобильные инструменты
  • Большой выбор дешевых акций с инструментами оценки риска
Минусы
  • Веб-сайт может быть ошеломляющим с количеством обучающих инструментов
  • Высокие ставки маржи, особенно для очень активных трейдеров

E * Когда речь заходит о популярных платформах для онлайн-торговли, торговля уже давно занимает лидирующие позиции, но с дешевыми акциями у нее действительно есть некоторые инновационные инструменты оценки рисков, которые помогут трейдерам выйти на эти нестабильные рынки.Вы можете использовать Power E * Trade без минимального счета, чтобы начать торговать грошовыми акциями. Тем не менее, E-Trade Web предлагает самые потоковые веб-данные и котировки в режиме реального времени с помощью средства проверки акций аналитиков.

Вы можете добавлять акции на свою панель инструментов и в списки наблюдения, чтобы лучше понять тренд акций, прежде чем покупать их. Вы можете настроить 100 технических исследований, использовать более 30 инструментов для рисования, оптимизировать свои торговые заявки и настроить торговые лестницы на одной платформе.Однако, если вы хотите увидеть другие преимущества, которые предоставляет E * Trade, ознакомьтесь с нашим обзором E * Trade.


3. TD Ameritrade: самая надежная платформа для пенни-акций

TD Ameritrade предоставляет трейдерам, торгующим мелкими акциями, расширенные инструменты для торговли и анализа рынка.

Вы можете чувствовать себя в большей безопасности, торгуя дешевыми акциями с TD Ameritrade, но это не так дешево, как на других платформах. При цене 6,95 доллара за OTCBB многие трейдеры по-прежнему считают менее рискованным покупать и продавать с TD Ameritrade, поскольку их акции котируются на внебиржевой «доске объявлений» FINRA.

Плюсы
  • Доступ к инструментам торговой платформы thinkorswim
  • Замечательные исследовательские инструменты для анализа дешевых акций
  • Лучшее качество анализа и данных в реальном времени
Минусы
  • TD Ameritrade рекламирует комиссионные сборы в размере 0 долларов, но они взимают 6,95 долларов США для внебиржевых сделок

Если вы хотите торговать грошовыми акциями без каких-либо комиссий, TD Ameritrade не для вас. Однако, если вы хотите найти лучшие ценные бумаги для торговли, TD Ameritrade предлагает самые полные инструменты исследования, программное обеспечение для анализа и потоковые данные в реальном времени.Вы можете использовать их платформу для настройки выгодных сделок с акциями, которые снижают большую часть риска, используя инструменты профилирования компании и социальные настроения.

В конечном счете, инструмент анализа доходов thinkorswim — лучший способ заранее спланировать и оценить стоимость копейки акционерной компании. Инструмент использует поведение цены и волатильность для просмотра данных до и после выпуска новых продуктов.

Он также использует данные в реальном времени от аналитиков с Уолл-стрит и данные из краудсорсинга от Estimize.На этой платформе вы можете найти только одну или две стоящие копейки каждый год, но в долгосрочной перспективе это может привести к гораздо большим выплатам.


4. Fidelity: лучшие комиссии за торговлю пенни-акциями

Fidelity предоставляет всем своим пользователям бесплатную торговлю пенни-акциями и расширенные функции торговой платформы.

Fidelity не взимает с вас ни цента за торговлю акциями, что делает платформу отличной для дешевых капитальных вложений.

Плюсы
  • Великолепное качество исполнения ордеров
  • Комиссия в размере 0 долларов за сделки с копейками
  • Показывает отличное повышение цены
  • Доступ к Active TraderPro для каждого клиента
  • Инструменты проверки запасов помогут вам найти лучшие акции
Минусы
  • Использование инструментов может потребовать входа на несколько платформ.
  • Граждане, не являющиеся гражданами США, не могут создавать учетные записи.

Fidelity значительно улучшила свою платформу, и теперь они находятся на более высоком уровне цен.Благодаря высоко оцененному качеству исполнения и инструментам проверки запасов вы можете легко найти следующую копейку для покупки и удержания. Вы можете исследовать любые копеечные акции в любом секторе рынка с помощью их инструментов Active Trader Pro , и вам также не нужно платить никаких комиссий за покупку и продажу пенни акций.

Вам не обязательно иметь минимальный остаток на счете, чтобы открыть счет Fidelity, что позволяет любому легко начать торговать внебиржевыми акциями даже с небольшой суммы. Веб-сайт и мобильное приложение чрезвычайно удобны для пользователя, и есть сотни обучающих советов и курсов, которые вы также можете использовать, чтобы стать лучше в торговле.Вы можете подробнее узнать об инструментах исследования и преимуществах Fidelity в нашем всеобъемлющем обзоре Fidelity.


5. Charles Schwab: лучший брокер с полным спектром услуг с пенни-акциями без комиссии

Онлайн-платформа Charles Schwab нацелена на повышение качества торговли для опытных трейдеров, торгующих пенни-акциями.

Charles Schwab — один из ведущих брокеров в мире. Благодаря сочетанию брокерских платформ с полным спектром услуг и дисконтных брокеров вы получаете лучшее из обоих миров, и Schwab недавно отменила все свои комиссионные сборы по акциям, ETF и пенсовым акциям.

Плюсы
  • Расширенные инструменты исследования и торговые идеи через платформу StreetSmart Edge
  • Анализ биржи, позволяющий увидеть неотъемлемый риск для пенни-акций
  • Минимум на счете 0
  • Комиссия за 0 долларов за сделки с пенни-акциями
Минусы
  • Большой кривая обучения использованию функций и инструментов отчетности
  • Несколько различных торговых платформ, которые можно попробовать, что может сбивать с толку
  • Schwab навязывает клиентам полный спектр услуг, что приводит к неуверенности трейдеров

Если вы не попадете в ловушку комплексный подход консультанта, вы можете выиграть с помощью онлайн-инструментов Charles Schwab.Платформа StreetSmart Edge имеет настраиваемые информационные панели, которые позволяют вам наблюдать за любой биржей или акциями. Вы можете выбирать все виды дешевых акций и создавать собственные графики для оценки истории и рисков.

С тех пор, как Schwab недавно отменил все комиссии за копеечные акции, их качество резко повысилось. Вы можете устанавливать все виды торговых приказов с помощью платформы StreetSmart и мгновенно отслеживать волатильность покупаемых вами акций. Инструмент Idea Hub также дает вам более глубокий анализ сделки перед отправкой.

Вы можете проанализировать весь свой портфель и протестировать его на наличие рисков с помощью инструмента Schwab Portfolio Checkup . Что касается поддержки клиентов, вы получите базовую поддержку по телефону, если не зарегистрируетесь в основной учетной записи, которая выведет вас на передний план. Более подробную информацию о том, как работает Charles Schwab, можно найти в нашем подробном обзоре Charles Schwab.


Как выбрать брокера на пенни-фондовой 📈

Мы все видели Волк с Уолл-стрит . Дни биржевых маклеров-мошенников еще не закончились, но их легче обнаружить и не попасть в ловушку.Фактически, вы можете просто использовать онлайн-брокеров с комиссией в размере 0 долларов, чтобы найти свои собственные стоящие копейки.

Однако что делать, если вы не проводили исследования или не знаете, как провести технический анализ дешевых акций? На самом деле сложно узнать о внебиржевых компаниях, потому что они, как правило, являются стартапами или малоизвестными предприятиями на Среднем Западе.

Помимо инструментов исследования, вы также хотите убедиться, что вы не платите никаких дополнительных комиссий за дешевую торговлю.Некоторые брокерские фирмы взимают с вас больше за торговлю грошовыми акциями, например TD Ameritrade.

Вот некоторые из вещей, на которые следует обратить внимание, когда вы выбираете копеечного биржевого маклера. В целом, торговля грошовыми акциями может быть очень рискованной, поэтому инвесторы должны знать, во что они ввязываются.

Heads Up: Торговые надбавки ⚠️

Взимает ли брокер, которого вы используете, комиссию за акции, стоимость которых меньше определенной суммы в долларах?

Это торговые надбавки, которые обычно применяются к дешевым акциям из-за их чрезвычайно высокой стоимости акций.Эти пороговые значения меняются в зависимости от брокера, но большинство считает любой ценой менее 5 долларов за копеечную торговлю акциями.

Некоторые устанавливают порог в 1 или 3 доллара. Поскольку вы торгуете большим количеством акций, лучше избегать любых брокеров, которые взимают с вас комиссию, превышающую цену акции.

Ограниченные объемы торгов 🛑

Вам нужен копеечный биржевой маклер, который не налагает никаких ограничений , когда дело доходит до сделок с пенсовыми акциями, потому что вы, скорее всего, купите сотни или тысячи акций одновременно.

Некоторые брокеры взимают плату за заказы большого объема. Кроме того, брокеры обращают особое внимание на количество копеек, которыми вы можете торговать за один день или в одном ордере. Это замедляет вас и затрудняет торговлю чем-то настолько дешевым. Вам следует избегать любого брокера, который пытается ограничить объем торговли вашими грошовыми акциями.

Специальные ограничения на торговлю пенни ⏹️

Некоторые брокерские фирмы даже не разрешают вам торговать пенни акциями онлайн. Вы должны сделать заказ по телефону.В других случаях они могут ограничивать типы ордеров, которые вы можете сделать с помощью копейки.

Хотя вы, вероятно, не собираетесь тратить слишком много времени на размышления о стратегиях, вам следует работать только с брокерами, которые позволяют вам торговать дешевыми акциями так же, как и другими акциями.

Доступ к инструментам исследования рынка и биржевого рейтинга ⚒️

Когда дело доходит до дешевых акций, вы хотите быстро получить доступ к информации о компании и почувствовать, что они делают. Есть ли у них какие-нибудь новости? Есть ли у них торговая история?

С более крупными брокерами, такими как E * Trade, TD Ameritrade, Charles Schwab и Fidelity, у вас будет доступ к ряду исследовательских инструментов , которые вы можете не получить в небольших брокерских фирмах.

Если сомневаетесь, просто посмотрите исследования рынка OTCBB. Charles Schwab, ChoiceTrade и Interactive Brokers предлагают доступ к OTCBB и Pink Sheets. Однако вам следует быть осторожными и проверять структуру комиссий в Choice Trade и Interactive Brokers. Pink Sheets также не зарегистрированы в SEC и не должны соответствовать каким-либо требованиям листинга.

Часто задаваемые вопросы о торговле пенни-акциями

  • Можете ли вы торговать пенни-акциями?

    Можно — при условии, что выбранная вами платформа поддерживает такую ​​опцию.Однако вы должны иметь в виду, что это сочетает в себе две рискованные и изменчивые инвестиционные стратегии, обе из которых требуют определенных ноу-хау и опыта.

  • Какой объем подходит для пенни-акций?

    Вообще говоря, следует полностью избегать складирования пенни объемом 50 000 или меньше. В идеале вы должны полностью сосредоточить свое внимание на акциях, средний дневной торговый оборот которых составляет 100 000 или более.

    С другой стороны, акции с объемом торгов более 10 000 000 также считаются небезопасными.Большой объем торгов может привести к повышенной волатильности — что означает повышенный риск .

  • Был ли Apple пенни?

    Нет — акции Apple никогда не были дешевыми. Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) определяет копеечные акции как ценные бумаги, которые торгуются по цене менее 5 долларов за акцию.

    Разделение акций Apple может заставить вас поверить в то, что когда-то это были ценные бумаги. Тем не менее, когда цена корректируется, исторический минимум стоимости акций Apple составляет около 8 долларов.

  • Сколько денег вам нужно, чтобы начать инвестировать в акции Penny?

    Нет установленной суммы денег, необходимой для начала инвестирования в копеечные акции. Однако следует иметь в виду, что у многих брокерских контор есть минимальная сумма депозита.

    Торговые сборы, комиссии и другие расходы также играют роль в определении того, сколько денег вам следует отложить, прежде чем начинать инвестировать. Когда дело доходит до дешевых акций, 5000 долларов обычно считаются безопасной суммой, которая позволит вам компенсировать потенциальные убытки и продолжить торговлю, несмотря на периодические неудачи.

  • Какие пенни-акции были самыми успешными за всю историю?

    Monster Beverage, компания, создавшая широко популярный энергетический напиток Monster, раньше была мелкой акцией. Первоначально в 1995 году ее цена составляла всего 0,69 цента. В настоящее время стоимость акций компании превышает 80 долларов.

  • Можете ли вы действительно зарабатывать деньги с помощью пенни-акций?

    Да, вы можете, но это не меняет того факта, что копейки рискованны. При условии, что вы потратите время на самообразование и освоение канатов, вы можете заработать на этих акциях, но это потребует больших усилий.

  • Трудно ли продать копеечные акции?

    Продать грошовые акции может быть сложно, если объем торгов по акциям невелик. Однако, поскольку вы хотите сосредоточиться на больших объемах акций, это не должно быть серьезной проблемой.

  • Какой процент пенни-акций терпит крах?

    Хотя в Интернете можно встретить довольно диковинные заявления, например, 99%, правда в том, что у нас просто нет надежных данных по этой проблеме.Однако подавляющее большинство дешевых акций действительно терпят крах.

  • Сколько времени нужно, чтобы изучить акции Penny?

    Невозможно точно оценить, сколько времени вам понадобится для достижения стабильной стабильной прибыли. Это будет зависеть от того, сколько времени и усилий вы можете посвятить самообразованию каждый день. Прежде чем вы начнете торговать дешевыми акциями, вы должны изучить основы торговли акциями с помощью моделирования, чтобы избежать ненужных потерь.

  • Какой самый дешевый пенни?

    Пенни-акции непредсказуемы, волатильны и рискованны.Фактический ответ на этот вопрос меняется очень быстро.

    Однако мы предостерегаем вас от такого мышления — сверхдешевые копейки обычно не стоят риска. В общем, вам следует держаться подальше от дешевых акций, которые торгуются по цене менее 50 центов за акцию.

  • Можно ли многократно покупать и продавать одни и те же акции?

    Эта практика называется дневной торговлей. Если ваш брокер позволяет это, вы можете совершать определенное количество этих сделок в неделю — не более того, и вам придется соблюдать правила дневной торговли по шаблону, которые требуют, чтобы вы держали под рукой значительную сумму капитала.

    Если вам нужна дневная торговля, ознакомьтесь с нашим отчетом о лучших платформах дневной торговли. У каждого из них есть свои сильные и слабые стороны, некоторые из них лучше подходят для вашей инвестиционной стратегии.

  • Как выбрать хороший пенни?

    Прежде чем вы решите инвестировать в акции, проверьте форму компании 10-K. Это позволит вам получить общее представление об их бизнесе.

    Не стоит тратить время на внебиржевые копеечные акции — вместо этого сосредоточьтесь на акциях, которые можно найти на авторитетных биржах, таких как NASDAQ и NYSE.Акции, которые с наибольшей вероятностью будут прибыльными, будут сочетать в себе большой объем торгов и высокую волатильность.

Все обзоры, исследования, новости и оценки любого рода на The Tokenist составлены нашей редакционной группой с использованием строгого процесса редакционной проверки. Ни наши авторы, ни наши редакторы не получают никакой прямой компенсации за публикацию информации на tokenist.com. Наша компания Tokenist Media LLC пользуется поддержкой сообщества и может получать небольшую комиссию при покупке продуктов или услуг по ссылкам на нашем веб-сайте.Щелкните здесь, чтобы увидеть полный список наших партнеров и подробное объяснение того, как нам платят.

Об авторе

Тим Фрис является соучредителем The Tokenist. Имеет степень бакалавра наук. Имеет степень магистра в области машиностроения Мичиганского университета и степень магистра делового администрирования Школы бизнеса Бута Чикагского университета. Тим работал старшим юристом в инвестиционной группе в американском подразделении прямых инвестиций RW Baird, а также является соучредителем Protective Technologies Capital, инвестиционной фирмы, специализирующейся на решениях для обнаружения, защиты и контроля.

Сделки без комиссии: плохая сделка для инвесторов

Комиссии по акциям и биржевым фондам (ETF) теперь сводятся к нулю, если вы используете одну из четырех крупнейших онлайн-брокерских компаний.

1 октября Charles Schwab (SCHW) объявил о торговле акциями, ETF и опционами без комиссии. Конкуренты онлайн-брокеров E * Trade (ETFC) и TD Ameritrade (AMTD) последовали их примеру в течение 24 часов, и Fidelity упал в очередь в течение недели.

Онлайн-торги уже были невероятно дешевыми: Schwab и Fidelity брали 4,95 доллара за каждую сделку. На E * Trade и TD Ameritrade он был лишь немного дороже ($ 6,95). Но деньги есть деньги. Так разве торговля с нулевым долларом — явная победа для индивидуальных инвесторов?

Не думаю.

На самом деле, я думаю, многие инвесторы в конечном итоге будут платить за эти «бесплатные сделки» так, как они этого не ожидали.

Стоимость торговли без комиссии

На протяжении многих лет я слышал от нескольких клиентов, которым было сложно слишком часто дисциплинировать себя.Это было в мире дешевых.

Теперь, когда сделки составляют , а не -стоимость, ситуация станет намного хуже.

Достаточно сложно сопоставить фондовые индексы, а тем более превзойти их без частой торговли. По моему опыту, частые трейдеры редко преуспевают на фондовом рынке.

Терренс Одеан — профессор Фонда семьи Радд и председатель финансовой группы в Школе бизнеса Хааса Калифорнийского университета в Беркли — в начале этого десятилетия провел несколько исследований с использованием торговых данных дисконтного брокера.

В одном исследовании он обнаружил, что торговые издержки действительно влияют на эффективность инвесторов, которые торгуют чаще — проблема, которую счета без комиссии сделают устаревшими.

Но сделки без комиссии не повлияют на результаты другого исследования. Одеан обнаружил, что «в среднем акции, которые покупали эти инвесторы, были хуже, чем проданные ими».

Спекулятивная торговля (сделки, которые, казалось, не были связаны, скажем, с налоговыми целями или соображениями ребалансировки) была еще хуже.По всем сделкам акции, которые покупали инвесторы, отставали от акций, которые они продавали, на три процентных пункта, но это несоответствие увеличилось до пяти процентных пунктов, если рассматривать только спекулятивные сделки.

Торговля с нулевой комиссией должна усилить предложение недорогих биржевых фондов, ускорив миграцию долларов инвесторов из активно управляемых паевых инвестиционных фондов. Например, в TD Ameritrade покупка или продажа паевых инвестиционных фондов без нагрузки по-прежнему стоит 49,99 доллара.И это не включает годовые коэффициенты расходов фондов. Кто захочет их покупать, когда расходы на управление многими ETF дешевле и в них можно входить бесплатно?

Итак, если бы инвесторы просто продолжали покупать ETF с широким индексом и держали их, это было бы хорошо.

Но гораздо более вероятно, что большая часть этих инвесторов будет торговать больше — и попытается выбрать ETF и акции, которые превзойдут рынок в короткие периоды времени. В конце концов, торговля бесплатная — почему бы не сделать это?

«Бесплатная торговля не помогает инвесторам.Это только поощряет плохое поведение », — говорит Дэниел Винер, редактор информационного бюллетеня The Independent Adviser for Vanguard Investors . «Как человек, который управляет активами клиентов более 25 лет, мы говорим о« времени на рынке, а не о времени на рынке », потому что долгосрочное инвестирование работает».

С большим согласием не могу.

Давление на брокерских конторах

Тогда возникает вопрос, как эти брокерские конторы собираются зарабатывать деньги. Это не моя или ваша проблема — пока.Но это произойдет, если это заставит брокерские конторы увеличивать свою прибыль за счет скрытых комиссий с инвестиций, что они вполне могли бы сделать.

В последние годы спрэды спроса и предложения — разница в цене между тем, что вы можете купить, и тем, за что вы можете продать акцию — существенно сузились до одного или двух пенни на большинстве сделок. Некоторые инвесторы не осознают, что эти спреды представляют собой компенсацию, которую получают маркет-мейкеры за содействие торговле. Эти спреды могут расшириться, поскольку брокеры будут стремиться незаметно внедрять новые методы получения дохода.

Брокеры также получают значительную прибыль от свободных денежных средств на счетах инвесторов. Они слишком мало платят в фонды денежного рынка и затрудняют перевод ваших наличных в них и из них. Однако Fidelity планирует автоматически направлять свободные денежные средства инвесторов в государственный фонд денежного рынка, тем самым упуская большую часть прибыли на денежных рынках.

Маржинальные счета, на которых трейдеры берут взаймы под свои существующие активы, чтобы инвестировать больше, являются еще одним крупным источником брокерской прибыли. И брокерским компаниям, возможно, потребуется больше на них опираться, потенциально повышая ставки, чтобы заполнить этот новый пробел.

Брокеры также выжимают деньги из паевых инвестиционных фондов. Они взимают с фондов постоянную плату за размещение средств на своей платформе, в том числе гораздо более высокую плату за предоставление им средств без комиссии. Обратите особое внимание на эти сборы; со временем они могут стоить вам больших денег. Часто при покупке фонда лучше заплатить небольшую авансовую комиссию.

Акции всех трех публично торгуемых брокерских компаний, которые сократили свои комиссии до нуля, упали после объявления. TD Ameritrade пострадал больше всего, потому что он считался более зависимым от торговой прибыли, чем другие.Хотя с тех пор их запасы несколько восстановились, нет никаких сомнений в том, что их бизнес пострадает.