Понедельник , 27 июня 2022
Бизнес-Новости
Разное / Какие года рождения считаются предпенсионного возраста: The page cannot be displayed

Какие года рождения считаются предпенсионного возраста: The page cannot be displayed

Содержание

Как определить предпенсионный возраст | Время бухгалтера

Вопрос:

Мужчина 08.10.1961 рождения обратился в ноябре 2020 года в пенсионный фонд для получения подтверждения о том, что он относится к предпенсионерам. Ему сообщили, что его нельзя причислить к гражданам предпенсионного возраста. На основании чего можно оспорить данный отказ?

Ответ:

Данный отказ можно оспорить на основании п. 1 ст. 8 Федерального закона от 28.12.2013 № 400-ФЗ «О страховых пенсиях», приложения 6 к Федеральному закону «О страховых пенсиях», письма Минтруда РФ от 18.12.2018 № 21-2/10/П-9349.

Как мы знаем, с 2019 года предпенсионный возраст – это период в течение пяти лет до наступления возраста, дающего право на страховую пенсию по старости (абз. 6 п. 2 ст. 5 Закона РФ от 19.04.1991 № 1032-1 «О занятости населения в Российской Федерации»).

Возраст, дающий право на страховую пенсию по старости – 65 для мужчин и 60 — для женщин (ч. 1 ст.

8 Федерального закона от 28.12. 2013 № 400-ФЗ «О страховых пенсиях»).

Однако законом предусмотрен так называемый переходный период увеличения возраста, дающего право на получение пенсии по старости (приложение 6 к Федеральному закону «О страховых пенсиях»). Переходный период принят для того, чтобы к новым параметрам и срокам переходить постепенно.

Это значит, что возраст, по достижении которого возникает право на страховую пенсию, в этот переходный период (2019–2028 гг.) у людей будет отличаться в зависимости от даты рождения. В 2020 году новый общеустановленный возраст, по достижении которого возникает право на страховую пенсию, составляет для женщин 57 лет и для мужчин 62 года.

Рассмотрим на примере.

В вопросе у мужчины дата рождения – 08.10.1961.

Смотрим на таблицу из приложения 6 к Федеральному закону «О страховых пенсиях».

Год <*> Возраст, по достижении которого возникает право на страховую пенсию
Мужчины Женщины
2019 V <**> + 12 месяцев V + 12 месяцев
2020 V + 24 месяца V + 24 месяца
2021 V + 36 месяцев V + 36 месяцев
2022 V + 48 месяцев V + 48 месяцев
2023 и последующие годы V + 60 месяцев V + 60 месяцев

<*> Год достижения лицом возраста V
<**> V — возраст, по достижении которого возникает право на страховую пенсию

В данном приложении приведен расчет пенсионного возраста. Он зависит от нынешнего года, от времени достижения лицом возраста, по достижении которого возникает право на страховую пенсию по состоянию на 31 декабря 2018 года (V), а также установленное количество месяцев, которое мы должны прибавить к возрасту.

В 2020 году мужчине из нашего примера 59 лет. А поскольку до 31 декабря 2018 года пенсионный возраст мужчин составлял 60 лет, то мужчине исполнится 60 лет в 2021 году. Взяв в расчет указанную таблицу, прибавим к 60 годам 36 месяцев, получится 63 года.

Таким образом, пенсионный возраст у данного конкретного мужчины возникнет в 63 года.

Чтобы вычислить его предпенсионный возраст, нужно из 63 лет вычесть 5 лет (так как предпенсионный возраст определяется для каждого человека как 5 лет до его нового пенсионного возраста), получится 58 лет.

При этом конкретные даты начала и окончания предпенсионного возраста необходимо определять с учетом числа и месяца рождения.

То есть предпенсионером указанный мужчина стал 8 октября 2019 года. Поскольку он обращался в ПФР в ноябре 2020 года, то к этому моменту он уже больше года являлся предпенсионером.

Для удобства можно также руководствоваться таблицей, приведенной в письме Минтруда РФ от 18.12.2018 № 21-2/10/П-9349. В ней указан возраст, в котором мужчины и женщины относятся к категории граждан предпенсионного возраста, и годы их рождения для расчетов в 2019–2028 годах.

Льготы и гарантии людям предпенсионного возраста

Льготы и гарантии людям предпенсионного возраста

Предпенсионерам

В соответствии с федеральным законом № 350-ФЗ для сохранения и соблюдения прав граждан в законодательство Российской Федерации вводится понятие предпенсионный возраст.


Льготы и гарантии людям предпенсионного возраста

Для граждан предпенсионного возраста сохраняются льготы и меры социальной поддержки, ранее предоставляемые по достижении пенсионного возраста: бесплатные лекарства и проезд на транспорте, скидка на оплату капремонта и других жилищно-коммунальных услуг, освобождение от имущественного и земельного налогов и прочие.

С 2019 года для предпенсионеров также вводятся новые льготы, связанные с ежегодной диспансеризацией, и дополнительные гарантии трудовой занятости. В отношении работодателей предусматривается административная и уголовная ответственность за увольнение работников предпенсионного возраста или отказ в приеме их на работу по причине возраста. За работодателем также закрепляется обязанность ежегодно предоставлять работникам предпенсионного возраста два дня на бесплатную диспансеризацию с сохранением заработной платы.

Право на большинство предпенсионных льгот возникает за 5 лет до нового пенсионного возраста с учетом переходного периода, то есть начиная с 51 года для женщин и 56 лет для мужчин. С 2019 года и далее правом на льготы пользуются женщины 1968 года рождения и старше и мужчины 1963 года рождения и старше.

Пятилетний срок также актуален, когда при назначении пенсии учитываются одновременно достижение определенного возраста и выработка специального стажа. Это прежде всего относится к работникам опасных и тяжелых профессий по спискам №1, №2 и др., позволяющим досрочно выходить на пенсию. Наступление предпенсионного возраста и права на льготы в таких случаях возникает за 5 лет до возраста досрочного выхода на пенсию при соблюдении одного из условий: выработка требуемого льготного стажа, в случае если человек уже прекратил работу по соответствующей специальности, либо факт работы по соответствующей специальности.

Например, водители общественного городского транспорта при наличии необходимого спецстажа (15 или 20 лет в зависимости от пола) выходят на пенсию в 50 лет (женщины) или 55 лет (мужчины). Это значит, что границы наступления предпенсионного возраста будут установлены для женщин-водителей начиная с 45 лет, а для мужчин-водителей начиная с 50 лет.

Предпенсионный возраст врачей, учителей и других работников, у которых право на пенсию возникает не с определенных лет, а при выработке специального стажа, наступает одновременно с его приобретением. Так, школьный учитель, который в марте 2019 года выработает необходимый педагогический стаж, начиная с этого же момента будет считаться предпенсионером.

Для тех, у кого пенсионный возраст с 2019 года не поменялся, тоже есть право на предпенсионные льготы за 5 лет до выхода на пенсию. Например, у многодетных мам с пятью детьми оно возникает начиная с 45 лет, то есть за 5 лет до обычного для себя возраста выхода на пенсию (50 лет). При определении статуса предпенсионера в подобных случаях учитываются два фактора. Во-первых, основание, дающее право на досрочное назначение пенсии – им может быть необходимое количество детей, инвалидность, стаж на вредном производстве и пр. А во-вторых, непосредственно возраст назначения пенсии, от которого отсчитывается пятилетний период предоставления льгот.

Исключением, на которое не распространяется правило 5 лет, являются налоговые льготы. Они предоставляются по достижении прежних границ пенсионного возраста. Для большинства россиян это 55 или 60 лет в зависимости от пола, а в случае с досрочно выходящими на пенсию людьми – ранее этого возраста. Например, для северян, которые по прежнему законодательству выходят на пенсию на 5 лет раньше всех остальных, предпенсионным возрастом для получения налоговых льгот соответственно является 50 лет для женщин и 55 лет для мужчин.

Льготы и гарантии гражданам предпенсионного возраста- Администрация СГО

В соответствии с Федеральным законом № 350-ФЗ для сохранения и соблюдения прав граждан в законодательство Российской Федерации вводится понятие предпенсионный возраст.
Для граждан предпенсионного возраста сохраняются льготы и меры социальной поддержки, ранее предоставляемые по достижении пенсионного возраста: бесплатные лекарства и проезд на транспорте, скидка на оплату капремонта и других жилищно-коммунальных услуг, освобождение от имущественного и земельного налогов и прочие.
С 2019 года для предпенсионеров также вводятся новые льготы, связанные с ежегодной диспансеризацией, и дополнительные гарантии трудовой занятости. В отношении работодателей предусматривается административная и уголовная ответственность за увольнение работников предпенсионного возраста или отказ в приеме их на работу по причине возраста. За работодателем также закрепляется обязанность ежегодно предоставлять работникам предпенсионного возраста два дня на бесплатную диспансеризацию с сохранением заработной платы.

Право на большинство предпенсионных льгот возникает за 5 лет до нового пенсионного возраста с учетом переходного периода, то есть начиная с 51 года для женщин и 56 лет для мужчин. С 2019 года и далее правом на льготы пользуются женщины 1968 года рождения и старше и мужчины 1963 года рождения и старше.
Пятилетний срок также актуален, когда при назначении пенсии учитываются одновременно достижение определенного возраста и выработка специального стажа. Это прежде всего относится
к работникам опасных и тяжелых профессий по спискам №1, №2
и др., позволяющим досрочно выходить на пенсию. Наступление предпенсионного возраста и права на льготы в таких случаях возникает за 5 лет до возраста досрочного выхода на пенсию при соблюдении одного из условий: выработка требуемого льготного стажа, в случае если человек уже прекратил работу по соответствующей специальности, либо факт работы по соответствующей специальности.
Например, водители общественного городского транспорта при наличии необходимого спецстажа (15 или 20 лет в зависимости от пола) выходят на пенсию в 50 лет (женщины) или 55 лет (мужчины). Это значит, что границы наступления предпенсионного возраста будут установлены для женщин-водителей начиная с 45 лет, а для мужчин-водителей начиная с 50 лет.
Предпенсионный возраст врачей, учителей и других работников, у которых право на пенсию возникает не с определенных лет, а при выработке специального стажа, наступает одновременно с его приобретением. Так, школьный учитель, который в марте 2019 года выработает необходимый педагогический стаж, начиная с этого же момента будет считаться предпенсионером.
Для тех, у кого пенсионный возраст с 2019 года не поменялся, тоже есть право на предпенсионные льготы за 5 лет до выхода на пенсию. Например, у многодетных мам с пятью детьми оно возникает начиная с 45 лет, то есть за 5 лет до обычного для себя возраста выхода на пенсию (50 лет). При определении статуса предпенсионера в подобных случаях учитываются два фактора. Во-первых, основание, дающее право на досрочное назначение пенсии – им может быть необходимое количество детей, инвалидность, стаж на вредном производстве и пр. А во-вторых, непосредственно возраст назначения пенсии, от которого отсчитывается пятилетний период предоставления льгот.
Исключением, на которое не распространяется правило 5 лет, являются налоговые льготы. Они предоставляются по достижении прежних границ пенсионного возраста. Для большинства россиян это 55 или 60 лет в зависимости от пола, а в случае с досрочно выходящими на пенсию людьми – ранее этого возраста. Например, для северян, которые по прежнему законодательству выходят на пенсию на 5 лет раньше всех остальных, предпенсионным возрастом для получения налоговых льгот соответственно является 50 лет для женщин и 55 лет для мужчин.

  • Дата публикации: 28.03.2019
  • Дата последнего изменения: 28.03.2019

Предпенсионный возраст. Льготы и гарантии людям предпенсионного возраста

В соответствии с федеральным законом № 350-ФЗ для сохранения и соблюдения прав граждан в законодательство Российской Федерации вводится понятие предпенсионный возраст.
Льготы и гарантии людям предпенсионного возраста

Постепенную адаптацию к новым параметрам пенсионного возраста, начиная с 2019 года, обеспечивают не только поэтапный переходный период, но и сохранение для граждан льгот и мер социальной поддержки ранее, предоставляемых по достижении пенсионного возраста.
Помимо этого, с 2019 года вводятся новые льготы, связанные с ежегодной диспансеризацией, а также дополнительные гарантии трудовой занятости для людей предпенсионного возраста. Так, в отношении работодателей предусматривается административная и уголовная ответственность за увольнение работников предпенсионного возраста или отказ в приеме их на работу по причине возраста. За работодателем также закрепляется обязанность ежегодно предоставлять работникам предпенсионного возраста два дня на бесплатную диспансеризацию с сохранением заработной платы.

По общему правилу большинство предпенсионных льгот будет возникать за 5 лет до нового пенсионного возраста с учетом переходного периода, то есть начиная с 51 года для женщин и 56 лет для мужчин. Это значит, что с 2019 года и далее правом на льготы пользуются женщины 1968 года рождения и старше и мужчины 1963 года рождения и старше.

Пятилетний срок актуален и в тех случаях, когда при назначении пенсии учитываются одновременно достижение определенного возраста и выработка специального стажа. Это, прежде всего, относится к работникам опасных и тяжелых профессий по спискам №1, №2 и др., позволяющим досрочного выходить на пенсию. Наступление предпенсионного возраста и соответственно права на льготы в таких случаях будет возникать за 5 лет до возраста досрочного выхода на пенсию при соблюдении одного из условий: выработка требуемого льготного стажа, в случае если человек уже прекратил работу по соответствующей специальности, либо факт работы по соответствующей специальности. Например, водители общественного городского транспорта при наличии необходимого спецстажа (15 или 20 лет в зависимости от пола) выходят на пенсию в 50 лет (женщины) или 55 лет (мужчины). Это значит, что границы наступления предпенсионного возраста будут установлены для женщин-водителей начиная с 45 лет, а для мужчин-водителей начиная с 50 лет.

Предпенсионный возраст врачей, учителей и других работников, у которых право на пенсию возникает не с определенных лет, а при выработке специального стажа, наступает одновременно с его приобретением. Никакие другие условия в расчет не берутся. Так, школьный учитель, который в марте 2019 года выработает необходимый педагогический стаж, начиная с этого же момента, будет считаться предпенсионером.

Несмотря на то, что у некоторых людей пенсионный возраст с 2019 года не меняется, право на предпенсионные льготы за 5 лет до выхода на пенсию им все равно будет предоставлено. Например, многодетные мамы с пятью детьми смогут рассчитывать на льготы, начиная с 45 лет, то есть за 5 лет до обычного для себя возраста выхода на пенсию (50 лет). При определении статуса предпенсионера в подобных случаях учитываются два фактора. Во-первых, основание, дающее человеку право на досрочное назначение пенсии – им может быть необходимое количество детей, инвалидность, стаж на вредном производстве и пр. А во-вторых, непосредственно возраст назначения пенсии, от которого и отсчитывается пятилетний период предоставления льгот.

Исключением, на которое не распространяется правило 5 лет, являются налоговые льготы. Они предоставляются по достижении прежних границ пенсионного возраста. То есть для большинства россиян это 55 или 60 лет в зависимости от пола, а в случае с досрочно выходящими на пенсию людьми – ранее этого возраста. Например, для северян, которые по прежнему законодательству выходят на пенсию на 5 лет раньше всех остальных, предпенсионным возрастом для получения налоговых льгот соответственно является 50 лет для женщин и 55 лет для мужчин.

Подтверждение предпенсионного статуса
Начиная с 2019 года, Пенсионный фонд России запускает новый сервис информирования, через который предоставляются сведения о россиянах, достигших предпенсионного возраста. Эти данные используются органами власти, ведомствами и работодателями для предоставления соответствующих льгот гражданам.

Благодаря сведениям Пенсионного фонда самому предпенсионеру не нужно получать документ, подтверждающий право на льготы, – достаточно просто подать заявление в ведомство, предоставляющее льготу, где уже будет вся необходимая информация. К примеру, граждане предпенсионного возраста освобождены от уплаты имущественного налога на жилье и земельного налога с шести соток земли. Для того чтобы воспользоваться льготой, достаточно просто подать заявление в налоговый орган, специалисты которого самостоятельно сделают запрос в ПФР для подтверждения предпенсионного статуса заявителя.

Аналогичное взаимодействие у ПФР налажено с центрами занятости, которые с 2019 года предоставляют предпенсионерам повышенное пособие по безработице и занимаются программами профессионального переобучения и повышения квалификации предпенсионеров.

Данные ПФР передаются в электронной форме по каналам СМЭВ, через Единую государственную информационную систему социального обеспечения (ЕГИССО) и электронное взаимодействие с работодателями.

В Личном кабинете на официальном сайте ПФР работает электронный сервис, позволяющий заказать справку об отнесении гражданина к категории граждан предпенсионного возраста.

Справку в формате PDF и XML можно получить за несколько секунд. Для этого необходимо войти в Личный кабинет при помощи пароля и логина учетной записи после регистрации на Едином портале государственных услуг, выбрать в разделе «Пенсии» вкладку «Заказать справку (выписку): об отнесении гражданина к категории граждан предпенсионного возраста», после чего указать орган, куда предоставляются сведения: Федеральная налоговая служба России, орган государственной власти РФ в области содействия занятости населения, работодатель. При желании сформированную справку можно получить на электронную почту, сохранить, распечатать, а также просмотреть в разделе «История обращений».

Пресс-служба ОПФР по Костромской области

Санкт-Петербург, Приморский район — Льготы и гарантии лицам предпенсионного возраста

Управление Пенсионного фонда Российской Федерации в Приморском района Санкт-Петербурга информирует лиц предпенсионного возраста.

Правом пользуются женщины 1968 года рождения и старше и мужчины 1963 года рождения и старше.

Для работников опасных и тяжелых профессий (по спискам №1, №2 и др.) наступление предпенсионного возраста возникает за 5 лет до досрочного выхода на пенсию при достижении определенного возраста и выработке специального стажа.
Предпенсионный возраст педагогов, медицинских и творческих работников, у которых право на пенсию возникает не с определенных лет, а при выработке специального стажа, наступает одновременно с его приобретением.

Для тех, у кого пенсионный возраст с 2019 года не поменялся, тоже есть право на предпенсионные льготы за 5 лет до выхода на пенсию.

Например, у многодетных мам с пятью детьми оно возникает начиная с 45 лет, то есть за 5 лет до обычного для себя возраста выхода на пенсию (50 лет).

Исключением, на которое не распространяется правило 5 лет, являются налоговые льготы.

Они предоставляются по достижении прежних границ пенсионного возраста.

Для большинства россиян это 55 лет для женщин и 60 лет для мужчин, в случае с досрочно выходящими на пенсию людьми – ранее этого возраста.

В отношении государственных служащих- 56 лет для женщин и 61 год для мужчин.

Налоговые льготы:

Граждане предпенсионного возраста имеют право на льготы по земельному налогу и налогу на имущество.

Так, налоговая база по земельному налогу может быть уменьшена на величину кадастровой стоимости 600 кв. м площади одного (по выбору налогоплательщика) земельного участка, находящегося в собственности, постоянном (бессрочном) пользовании или пожизненном наследуемом владении данных лиц (пп. 9 п. 5, п. 6.1 ст. 391 НК РФ).

Также предусмотрено освобождение от уплаты налога на имущество физических лиц в отношении одного объекта налогообложения каждого вида (по выбору налогоплательщика), если данный объект не используется в предпринимательской деятельности (пп. 10.1 п. 1, п. п. 2, 3 ст. 407 НК РФ).

Предпенсионный статус, льготы и гарантии людям предпенсионного возраста

С 1 января 2019 года законодательством определена новая льготная категория граждан – лица предпенсионного возраста.

Для данной категории установлен ряд льгот и мер социальной поддержки — налоговые льготы, льготы, связанные с ежегодной диспансеризацией, а также дополнительные гарантии трудовой занятости.

В отношении работодателей предусматривается административная и уголовная ответственность за увольнение работников предпенсионного возраста или отказ в приеме их на работу по причине возраста. За работодателем также закрепляется обязанность ежегодно предоставлять работникам предпенсионного возраста два дня на бесплатную диспансеризацию с сохранением заработной платы.

В 2020 году к предпенсионерам относятся мужчины 1960-1963 годов рождения и женщины 1965-1968 годов рождения. С начала года льготный статус подтвердили 269 жителей Павловского, Вачского и Сосновского районов.

Отметим, что в большинстве случаев льготный статус присваивается за 5 лет до достижения пенсионного возраста с учетом его повышения. Если же будущий пенсионер имеет право на досрочную пенсию, наступление предпенсионного возраста и, соответственно, права на соответствующие льготы в таких случаях возникнут за 5 лет до предполагаемого выхода на пенсию.

Пятилетний срок также актуален, когда при назначении пенсии учитываются одновременно достижение определенного возраста и выработка специального стажа. Это, прежде всего, относится к работникам опасных и тяжелых профессий по Спискам № 1, № 2 и др., позволяющим досрочно выходить на пенсию. Наступление предпенсионного возраста и права на льготы в таких случаях возникает за 5 лет до возраста досрочного выхода на пенсию при соблюдении одного из условий: выработка требуемого льготного стажа, в случае если человек уже прекратил работу по соответствующей специальности, либо факт работы по соответствующей специальности.

Предпенсионный возраст врачей, учителей и других работников, у которых право на пенсию возникает не с определенных лет, а при выработке специального стажа, наступает одновременно с его приобретением. Так, школьный учитель, который в ноябре 2020 года выработает необходимый педагогический стаж, начиная с этого же момента, будет считаться предпенсионером.

Для тех, у кого пенсионный возраст с 2019 года не поменялся, тоже есть право на предпенсионные льготы за 5 лет до выхода на пенсию. Например, у многодетных мам с пятью детьми оно возникает начиная с 45 лет, то есть за 5 лет до обычного для себя возраста выхода на пенсию (50 лет).

При определении статуса предпенсионера в подобных случаях учитываются два фактора. Во-первых, основание, дающее право на досрочное назначение пенсии – им может быть необходимое количество детей, инвалидность, стаж на вредном производстве и пр. А во-вторых, непосредственно возраст назначения пенсии, от которого отсчитывается пятилетний период предоставления льгот.

Исключением, на которое не распространяется правило 5 лет, являются налоговые льготы. Они предоставляются по достижении прежних границ пенсионного возраста. Для большинства россиян это 55 или 60 лет в зависимости от пола, а в случае с досрочно выходящими на пенсию людьми – ранее этого возраста. Например, для северян, которые по прежнему законодательству выходят на пенсию на 5 лет раньше всех остальных, предпенсионным возрастом для получения налоговых льгот соответственно является 50 лет для женщин и 55 лет для мужчин.

Благодаря сведениям ПФР самому предпенсионеру не нужно получать документ, подтверждающий льготный статус. Гражданину, имеющему право на различные меры социальной поддержки, достаточно просто подать заявление в ведомство, предоставляющее соответствующую льготу. Все данные, необходимые для подтверждения права на льготу, передаются в электронном виде по каналам СМЭВ. К примеру, граждане предпенсионного возраста освобождены от уплаты имущественного налога на жилье и земельного налога с шести соток земли. Для того чтобы воспользоваться льготой, достаточно просто подать заявление в налоговый орган, специалисты которого самостоятельно сделают запрос в ПФР для подтверждения предпенсионного статуса заявителя.

В случае если предпенсионер хочет самостоятельно получить подтверждающие сведения о праве на льготы, он может сделать это с помощью электронных сервисов  на сайте ПФР. Для этого необходимо войти в Личный кабинет при помощи пароля и логина учетной записи на Едином портале государственных услуг, выбрать в разделе «Пенсии» вкладку «Заказать справку (выписку) об отнесении гражданина к категории граждан предпенсионного возраста», после чего указать орган, куда предоставляются сведения — Федеральная налоговая служба России, орган государственной власти РФ в области содействия занятости населения, работодатель. При желании сформированную справку можно получить на электронную почту, сохранить, распечатать, а также просмотреть в разделе «История обращений».

 

Получить справку об отнесении к категории предпенсионеров можно и обратившись лично в клиентские службы ПФР. Обращаем особое внимание, что в связи с неблагоприятной эпидемиологической обстановкой прием граждан в ПФР осуществляется только по предварительной записи. Выбрать удобное время для посещения можно в Личном кабинете гражданина  на сайте ПФР  es.pfrf.ru, по телефону горячей линии в УПФР по Павловскому району (межрайонное) клиентская служба: 8 (831 71) 2-39-80; 2-10-25; 2-11-73; 2-32-81;          2-30-84; 2-36-22;

Клиентская служба (на правах отдела) в Вачском районе: 8 (831 73) 6-22-55, 6-15-21; 6-14-69;

Клиентская служба (на правах отдела) в Сосновском районе: 8 (831 74) 2-61-47, 2-89-41.

 

140 000 жителей региона имеют статус предпенсионера

В связи с увеличением пенсионного возраста появилась новая категория граждан – лица предпенсионного возраста, для которых предусмотрены определенные льготы и гарантии.

Предпенсионерам положена льгота, связанная с ежегодной диспансеризацией, и дополнительные гарантии трудовой занятости. В отношении работодателей предусматривается административная и уголовная ответственность за увольнение работников предпенсионного возраста или отказ в приеме их на работу по причине возраста. За работодателем также закрепляется обязанность ежегодно предоставлять работникам предпенсионного возраста два дня на бесплатную диспансеризацию с сохранением заработной платы.

К категории предпенсионеров относятся лица по достижении «старого» пенсионного возраста: 55 лет — женщины, 60 лет – мужчины, если они не относятся к категории государственных служащих и не имеют права на досрочную пенсию.

Напомним, что право на большинство предпенсионных льгот возникает за 5 лет до нового пенсионного возраста с учетом переходного периода, то есть, начиная с 51 года для женщин и 56 лет для мужчин. В 2019-2023 годах правом на льготы пользуются женщины 1968 года рождения и старше и мужчины 1963 года рождения и старше.

Пятилетний срок также актуален, когда при назначении пенсии учитываются одновременно достижение определенного возраста и выработка специального стажа. Это, прежде всего, относится к работникам опасных и тяжелых профессий, позволяющим досрочно выходить на пенсию. Наступление предпенсионного возраста и права на льготы в таких случаях возникает за 5 лет до возраста досрочного выхода на пенсию при соблюдении одного из условий:

  1. выработка требуемого льготного стажа, в случае если человек уже прекратил работу по соответствующей специальности;
  2. факт работы по соответствующей специальности.

Предпенсионный возраст врачей, учителей и других работников, у которых право на пенсию возникает не с определенных лет, а при выработке специального стажа, наступает одновременно с его приобретением.

Для тех, у кого пенсионный возраст с 2019 года не поменялся, тоже есть право на предпенсионные льготы за 5 лет до выхода на пенсию. Например, у многодетных мам с пятью детьми оно возникает, начиная с 45 лет, то есть за 5 лет до обычного для себя возраста выхода на пенсию (50 лет). При определении статуса предпенсионера в подобных случаях учитываются два фактора.

  • Во-первых, основание, дающее право на досрочное назначение пенсии – им может быть необходимое количество детей, инвалидность, стаж на вредном производстве и пр.
  • А во-вторых, непосредственно возраст назначения пенсии, от которого отсчитывается пятилетний период предоставления льгот.

Исключением, на которое не распространяется правило 5 лет, являются налоговые льготы. Они предоставляются по достижении прежних границ пенсионного возраста. Для большинства россиян это 55 или 60 лет в зависимости от пола, а в случае с досрочно выходящими на пенсию людьми – ранее этого возраста. Например, для северян, которые по прежнему законодательству выходят на пенсию на 5 лет раньше всех остальных, предпенсионным возрастом для получения налоговых льгот соответственно является 50 лет для женщин и 55 лет для мужчин.

Наряду с изложенным гражданам, замещающим государственные должности Российской Федерации и замещающим на постоянной основе государственные должности субъектов Российской Федерации и должности муниципальной службы (государственным служащим), для предоставления права на налоговые льготы установлен возраст 61 год для мужчин и 56 лет для женщин, независимо от года приобретения права на страховую пенсию по старости.


Для справки: На 1 февраля 2021 года в Калужской области около 140 тысяч жителей региона имеют статус предпенсионера.

По информации отделения ПФР по Калужской области


Размещено 16 марта 2021 в 08:07
Количество показов: 346

Приближается выход на пенсию: Ассоциация пенсионеров учителей (TRA)

Право на пенсию

Если вам 55 лет или больше и вы участвуете в нашей пенсионной системе, вы имеете право подать заявление на получение пенсионного пособия, но пособия могут быть уменьшены для тех, кто выходит на пенсию досрочно (до «нормального пенсионного возраста», как это определено TRA). Обычный возраст выхода на пенсию для членов TRA, впервые принятых на работу до 1 июля 1989 г., составляет 65 лет при допустимом стаже менее 30 лет и 62 года при допустимом стаже 30 и более лет.Для членов TRA, впервые принятых на работу 1 июля 1989 г. или позже, обычный пенсионный возраст TRA составляет 66 лет.

Расписание подготовки

Возраст 55 лет (примерно 10 лет до выхода на пенсию): ознакомьтесь со своими пенсионными пособиями, прочитав о пенсионных планах TRA. Создавайте оценки своих пенсионных пособий, войдя в свою учетную запись MyTRA и используя онлайн-калькулятор. Зарегистрируйтесь на групповой семинар TRA.

Возраст 60 лет (примерно шесть лет до выхода на пенсию): ознакомьтесь с решениями, которые вы должны принять перед выходом на пенсию, посмотрев видеоролики Подача заявления на пособие: как подать заявление онлайн  и посетив групповую презентацию Планирование выхода на пенсию .Создавайте оценки своих пенсионных пособий, войдя в свою учетную запись MyTRA и используя онлайн-калькулятор. Посетите семинар TRA или запишитесь на прием к консультанту TRA.

Возраст 65 лет (приблизительно один-два года до выхода на пенсию): Запишитесь на прием к консультанту TRA для индивидуального обсуждения ваших вариантов.

Когда подавать заявление на получение TRA Pension

Пенсионный закон 2018 г. разрешает принимать заявления о выходе на пенсию за 180 дней (шесть месяцев) до прекращения преподавательской деятельности.Если вы в настоящее время преподаете или находитесь в отпуске и имеете право на льготы, вы можете подать заявление не позднее, чем за 180 дней до даты увольнения. Прочтите вопросы и ответы о последнем дне работы.

Если вы преподаете и имеете в виду конечную дату — дату, когда вам исполнится 55 лет, согласно правилу 90 лет, или 62 года при 30-летнем стаже работы, — вы можете указать эту дату в форме назначения даты выхода на пенсию TRA. В противном случае ваше пособие вступит в силу на следующий день после даты увольнения. Дата вступления в силу выхода на пенсию может измениться, если вы вернетесь на работу и не подали заявление в TRA.

Если вы не преподавали в течение последних шести месяцев, датой вступления в силу вашего пособия будет дата получения нами заявления.

  • Вы не считается уволенным, если в возрасте до 62 лет и до даты выхода на пенсию вы заключили договор о возобновлении преподавательской деятельности с работодателем, имеющим право на участие в программе TRA.
  • Если вам 62 года или больше, вы можете начать получать пенсионное пособие от TRA, даже если вы заключили соглашение о возвращении к преподавательской деятельности.Это соглашение должно быть взаимно согласовано между вами и вашим работодателем и включать в себя даты увольнения и повторного трудоустройства. Копия соглашения должна быть подана вместе с заявлением о выходе на пенсию до даты начисления.

Если вы в настоящее время преподаете, вашей фактической датой выхода на пенсию будет день, следующий за последним из:

  • дата прекращения преподавательской деятельности или прекращения службы в случае отпуска,
  • дата подачи вашего заявления об увольнении вашему работодателю,
  • расторжение контракта по решению работодателя,
  • дата получения вашего заявления о выходе на пенсию в TRA,
  • 30 июня для директоров школ и других администраторов, которые получают полную зарплату по контракту за выполнение контрактных обязанностей в течение всего года, или
  • другую дату в течение шестимесячного периода после даты увольнения, когда вы достигнете возраста 90 лет или 55 лет.

Если вы в настоящее время состоите в другой государственной пенсионной системе штата Миннесота, датой начисления будет день, следующий за прекращением этой службы, если вы подадите заявление в течение шести месяцев.

Если вы в настоящее время имеете право на пенсию
  • Если вы не подадите заявление на получение пенсионного пособия от TRA и вернетесь на работу, дата начисления вашего пособия может измениться. Ваша новая дата начисления будет основана на вашем новом последнем дне обучения. Это означает, что вы можете лишиться пособия на месяц или более, поскольку проработали, возможно, всего несколько дней.
  • Если вы не подали заявление на пенсию в течение шести месяцев после даты увольнения, ваша дата начисления будет основываться на дате подачи вами заявления на пенсию. Еще раз, вы можете потерять шесть или более месяцев пенсионных пособий.
  • Если вы увольняетесь с преподавания без намерения вернуться на преподавательскую должность, в некоторых случаях для вас может быть выгоднее получать льготы немедленно, а не ждать до определенного возраста. Все зависит от того, когда вы уйдете в отставку, в течение какого времени вы будете получать пособия и от ожидаемой продолжительности жизни.
Если вы откладываете выход на пенсию

Если вы наделены полномочиями и прекращаете работу у работодателя, подпадающего под действие TRA, до достижения минимального пенсионного возраста 55 лет, вы можете отложить выплату аннуитета до достижения возраста 55 лет или старше. С 1 июля 2019 года проценты по отсроченным взносам участников будут снижены до нуля процентов. Если вы когда-то работали на должности TRA, но еще не подали заявку на пособие или возврат взносов, свяжитесь с TRA.

Срок отсрочки должен быть не менее трех месяцев. Если вы находитесь в отпуске, вы не имеете права на получение процентов по отсроченной ренте за любой период времени, когда вы находитесь в отпуске.

Возобновление работы на должности, покрываемой TRA, или на любой другой государственной должности хотя бы на один день при отсрочке выхода на пенсию лишает вас права на повышение по службе. Если вы в настоящее время откладываете выплату пособий и рассматриваете возможность возвращения к государственной службе, свяжитесь с TRA, чтобы обсудить потенциальное влияние на ваше пенсионное пособие.

Обычный пенсионный возраст социального обеспечения (по году рождения)
Год рождения Возраст
1943-1954 66
1955 66 и 2 месяца
1956 66 и 4 месяца
1957 66 и 6 месяцев
1958 66 и 8 месяцев
1959 66 и 10 месяцев
1960 и позже 67 лет

%PDF-1.4 % 1135 0 объект > эндообъект внешняя ссылка 1135 93 0000000016 00000 н 0000003300 00000 н 0000003463 00000 н 0000004181 00000 н 0000004576 00000 н 0000004968 00000 н 0000005117 00000 н 0000005196 00000 н 0000005274 00000 н 0000005398 00000 н 0000005483 00000 н 0000005608 00000 н 0000005723 00000 н 0000005846 00000 н 0000005995 00000 н 0000006582 00000 н 0000006839 00000 н 0000007361 00000 н 0000007474 00000 н 0000007725 00000 н 0000008359 00000 н 0000008820 00000 н 0000009385 00000 н 0000009958 00000 н 0000010409 00000 н 0000010825 00000 н 0000011248 00000 н 0000011718 00000 н 0000012226 00000 н 0000016933 00000 н 0000017383 00000 н 0000017859 00000 н 0000018299 00000 н 0000024502 ​​00000 н 0000024756 00000 н 0000024840 00000 н 0000024897 00000 н 0000024995 00000 н 0000025113 00000 н 0000025211 00000 н 0000025311 00000 н 0000025411 00000 н 0000060416 00000 н 0000087124 00000 н 0000087181 00000 н 0000087260 00000 н 0000087668 00000 н 0000088070 00000 н 0000088154 00000 н 0000088233 00000 н 0000088651 00000 н 0000089030 00000 н 0000089287 00000 н 0000089366 00000 н 0000089635 00000 н 0000089714 00000 н 0000089755 00000 н 0000111163 00000 н 0000111281 00000 н 0000111350 00000 н 0000111386 00000 н 0000111719 00000 н 0000111798 00000 н 0000117459 00000 н 0000117495 00000 н 0000117574 00000 н 0000126169 00000 н 0000126504 00000 н 0000126573 00000 н 0000126691 00000 н 0000126727 00000 н 0000126806 00000 н 0000132245 00000 н 0000132577 00000 н 0000132646 00000 н 0000132764 00000 н 0000132889 00000 н 0000133014 00000 н 0000133418 00000 н 0000133497 00000 н 0000133768 00000 н 0000133847 00000 н 0000134114 00000 н 0000137269 00000 н 0000307451 00000 н 0000309362 00000 н 0000486956 00000 н 0000488986 00000 н 0000747493 00000 н 0000752991 00000 н 0001055195 00000 н 0000003094 00000 н 0000002199 00000 н трейлер ]/Предыдущая 22/XRefStm 3094>> startxref 0 %%EOF 1227 0 объект >поток hagged YhQ;[2i&i6h(RhcRںjԺkV$E|(«>hTD’E|,RAěTԺx~?

В 2022 году увеличатся лимиты доходов пенсионеров-железнодорожников

Пенсионеры-железнодорожники, на которых распространяются ограничения на заработок, смогут зарабатывать больше в 2022 году без сокращения их пособий из-за повышенных лимитов, индексируемых к росту средней заработной платы по стране.

Как и пособия по социальному обеспечению, некоторые пенсионные выплаты железнодорожникам подлежат вычетам, если заработок получателя аннуитета превышает определенные необлагаемые суммы. Эти ограничения заработка распространяются на тех, кто не достиг полного пенсионного возраста социального обеспечения. Для лиц, получающих аннуитет по найму наемных работников и супругов, полный пенсионный возраст колеблется от 65 лет для тех, кто родился до 1938 года, до 67 лет для тех, кто родился после 1959 года. Для лиц, получающих аннуитет в связи с потерей кормильца, полный пенсионный возраст колеблется от 65 лет для тех, кто родился до 1940 года, до 67 лет для тех, кто родился после 1961.

Для лиц, достигших полного пенсионного возраста в течение 2022 года, сумма необлагаемого дохода увеличивается до 19 560 долларов США с 18 960 долларов США в 2021 году. Для бенефициаров, достигающих полного пенсионного возраста в 2022 году, сумма необлагаемого дохода за месяцы, предшествующие месяцу достижения полного пенсионного возраста, увеличивается до 51 960 долларов в 2022 году по сравнению с 50 520 долларов в 2021 году.

Для лиц, не достигших полного пенсионного возраста, вычет из дохода составляет 1 доллар пособия на каждые 2 доллара дохода сверх освобожденной суммы. Для тех, кто достигнет полного пенсионного возраста в 2022 году, вычет составляет 1 доллар США за каждые 3 доллара дохода сверх освобожденной суммы за месяцы, предшествующие месяцу достижения полного пенсионного возраста.

Когда применимо, эти вычеты из заработной платы начисляются на долю первого уровня пенсионных пенсий железнодорожников и супругов, а также на части первого и второго уровня пособий в связи с потерей кормильца.

Все доходы, полученные за оказанные услуги, а также любые чистые доходы от самозанятости учитываются при оценке вычетов из доходов. Проценты, дивиденды, определенный доход от аренды или доход от акций, облигаций или других инвестиций не считаются прибылью для этой цели.

Вышедшие на пенсию сотрудники и супруги, независимо от возраста, которые работают на своего последнего предпенсионного работодателя, не связанного с железнодорожным транспортом, также подлежат дополнительному вычету из заработной платы для их уровня II и дополнительных пособий в размере 1 долл. США за каждые 2 долл. США заработной платы до максимального снижение на 50 процентов. Это ограничение по доходам не меняется из года в год и не допускает освобождение от налога.

Супружеское пособие подлежит уменьшению не только в отношении заработка супруга, но и в отношении заработка работника, независимо от того, получен ли заработок от работы у последнего предпенсионного работодателя, не связанного с железной дорогой, или от другой работы после выхода на пенсию.

В 2022 году к лицам, получающим аннуитет по инвалидности, по-прежнему будут применяться специальные трудовые ограничения. Предел месячного заработка по инвалидности увеличится до 1050 долларов США в 2022 году с 1020 долларов США в 2021 году.

Независимо от возраста и/или заработка пенсионный аннуитет железнодорожникам не выплачивается за любой месяц, в течение которого получатель аннуитета (пенсионер, супруг или оставшийся в живых) работает на работодателя или профсоюз железнодорожников.

#  #  #

Ваш пенсионный возраст: Когда лучше всего перестать работать?

Вы когда-нибудь задумывались, почему 65 лет считается «нормальным пенсионным возрастом»? Что, если вы планируете выйти на пенсию раньше или позже? Вот как правильно рассчитать время.

Пенсионные правила: почему 65?

Возраст 65 лет долгое время считался типичным пенсионным возрастом, отчасти из-за правил, касающихся пособий по социальному обеспечению. В 1940 году, когда была запущена программа социального обеспечения, работники могли получать неснижаемые пенсионные пособия, начиная с 65 лет.

С 1983 по 2000 год правила изменились, чтобы постепенно увеличить полный пенсионный возраст социального обеспечения до 67 лет. В настоящее время полный пенсионный возраст социального обеспечения составляет 66 лет для тех, кто родился между 1943 и 1959 годами, и 67 лет для всех, кто родился в 1960 году или позже.

Изменились не только требования к возрасту социального страхования. В 1940 году каждый, кто уходил на пенсию в возрасте 65 лет, в среднем провел на пенсии около дюжины лет.

Сегодня, благодаря улучшению здравоохранения, это число увеличилось и, вероятно, продолжит расти. Поэтому важно учитывать эту тенденцию в своих пенсионных планах.


Смотреть: Как одна женщина обрела новую норму жизни после того, как уволилась с работы.


Старайтесь не пережить свои деньги.

В каком бы возрасте вы ни решили выйти на пенсию, вам не нужно беспокоиться о том, что вы доживете до своих денег. К счастью, есть способы избежать этого.

  1. Сэкономь больше сейчас . Если вам нужно продолжать работать, потому что у вас недостаточно сбережений, примите меры сейчас, чтобы увеличить свои сбережения. Внесите максимальный вклад в пенсионный план вашего работодателя и на любые индивидуальные пенсионные счета (IRA).
  2. Подождите немного, чтобы получить пособие по социальному обеспечению . За каждый год, когда вы откладываете свой полный пенсионный возраст, чтобы выбрать пособия, вы получаете отсроченные пенсионные кредиты. Кредиты могут увеличить ваше ежемесячное пособие примерно на 8% в год до 70 лет.
  3. Ограничьте свои пенсионные расходы . Многие финансовые специалисты рекомендуют использовать не более 4-5% (с поправкой на инфляцию ежегодно) от ваших сбережений каждый год, чтобы сохранить ваши деньги.

Пенсионные вехи

Есть несколько ключевых возрастов, о которых следует помнить, приближаясь к пенсионному возрасту:

  • Возраст 55 лет : Вы можете снять пенсионные сбережения без штрафных санкций, если уйдете с работы или выйдете на пенсию.
  • Возраст 59½ : Вы можете снимать деньги с соответствующих планов/IRA без штрафа IRS, если это позволяет план.
  • Возраст 62 года:  Самый ранний возраст, когда вы можете начать получать пособие по социальному обеспечению.
  • Возраст 65 лет : Вы получаете право на страховое покрытие Medicare.
  • Возраст от 66 до 67 лет:  Полный пенсионный возраст социального обеспечения, в зависимости от того, когда вы родились (см. выше).
  • Возраст 70 лет:  Самый поздний возраст для начала получения пособий по социальному обеспечению.
  • Возраст 72 года : Вы должны начать обязательные минимальные выплаты (RMD) из своих пенсионных планов. 1,2

Всякий раз, когда вы планируете выйти на пенсию, важно разработать стратегию уже сегодня.Изучив вашу личную ситуацию, финансовый специалист может помочь вам установить целевой пенсионный возраст и работать над его достижением.



Готовы начать?

  • У вас есть пенсионный счет с обслуживанием у директора ® от вашего работодателя? Войдите на сайт Principle.com, чтобы получить доступ к персонализированному планированию, подпишитесь на наш ежеквартальный информационный бюллетень и многое другое. Первый раз входите? Начните здесь.
  • У вас есть финансовый специалист? Они могут помочь вам определить ваши следующие шаги.Если вы хотите встретиться с кем-то лицом к лицу, мы поможем вам найти его.

Социальное обеспечение Пенсионный возраст: Когда получать пособия по социальному обеспечению

Это большой успех для получения пособия несколькими годами ранее. Например, если вы родились в 1961 году и подаете заявление на получение пособия в возрасте 62 лет, ваше ежемесячное пособие будет на 30 процентов меньше, чем если бы вы подали заявление в полном пенсионном возрасте 67 лет.

После подачи заявления на получение пособия вы застряли с вашей зарплатой, хотя ежегодные корректировки стоимости жизни могут увеличить ежемесячное пособие.Однако у вас есть 12 месяцев с момента подачи заявки на выход из программы, но вам придется вернуть все полученные деньги.

Для тех, кто может это сделать, может иметь смысл подождать еще дольше, потому что вы будете получать большее ежемесячное пособие — даже больше, чем ваше полное пособие. Каждый месяц после вашего полного выхода на пенсию, который вы откладываете, Social Security будет увеличивать ваш чек примерно на 0,7 процента в месяц.

Если ваш полный пенсионный возраст составляет 66 лет, то вот насколько увеличится ваш чек:

Пенсионный возраст Новое пособие (процент от полного пособия) Чек на 1000 долларов становится
66 + 6 месяцев 104 процента 1040 долларов
67 108 процентов 1080 долларов США
67 + 6 месяцев 112 процентов 1120 долларов США
68 116 процентов 1160 долларов США
68 + 6 месяцев 120 процентов 1200 долларов
69 124 процента 1240 долларов
69 + 6 месяцев 128 процентов 1280 долларов
70 132 процента 1320 долларов США

Источник: Управление социального обеспечения

Таким образом, если ваш полный пенсионный возраст составляет 66 лет, то, если вы сможете подождать еще два года и претендовать на пособие в возрасте 68 лет, вы увеличите свой ежемесячный чек на 16 процентов.В этом случае, если ваше полное пособие составляло 1000 долларов в месяц, ваше новое пособие стало бы равным 1160 долларам в месяц. И вы по-прежнему будете получать поправки на прожиточный минимум сверх этой суммы, обычно немного увеличивая размер выплаты каждый год.

У работников есть и другие способы увеличить размер своих пособий по социальному обеспечению, но важно начать как можно раньше.

На что обратить внимание перед подачей заявления на социальное обеспечение

Большой чек на пособие звучит здорово, но есть компромиссы, и люди, которые скоро уйдут на пенсию, должны рассмотреть несколько вопросов, прежде чем они так или иначе примут решение о том, когда подавать заявление.Если вы действительно хотите рассмотреть все возможности, вам придется подумать о своих финансах и долголетии — двух проблемах, с которыми людям трудно справиться.

Но вот ключевой компромисс: вы можете подать заявление раньше и получить меньшее пособие, ожидая, что более короткая продолжительность жизни будет означать, что вы будете получать больше сейчас, или вы можете подать заявление в полном пенсионном возрасте или позже и потребовать больший чек, и в конечном итоге жить достаточно долго, чтобы претендовать на большее, чем первый подход.

«Социальное обеспечение похоже на страхование долголетия», — говорит Брент Нейзер, сертифицированный специалист по финансовому планированию и бывший председатель Консультативного совета потребителей в Бюро финансовой защиты потребителей.«Это поток платежей, который не прекратится на протяжении всей вашей жизни, поэтому отсрочка выплаты пособий, чтобы эти выплаты были как можно больше, формирует полезную основу для вашего пенсионного плана».

Нейзер призывает тех, кто не накопил достаточно для выхода на пенсию, использовать любые возможные средства, чтобы отложить получение пособий по социальному обеспечению до достижения ими полного пенсионного возраста, чтобы помочь увеличить свой доход в будущем.

«Вы можете использовать личные сбережения, чтобы сократить разрыв, но в идеале вы должны планировать работать немного дольше (и откладывать социальное обеспечение)», — говорит Нейсер.

Воспользуйтесь калькулятором пенсионного дохода Bankrate, чтобы рассчитать, какой ежемесячный доход принесут вам ваши сбережения. Тогда калькулятор социального обеспечения Bankrate поможет вам рассчитать свои пособия.

Остерегайтесь скрытых затрат

Вам также следует учитывать другие факторы образа жизни, особенно Medicare. Американцы получают право на федеральное медицинское страхование в возрасте 65 лет, намного позже, когда вы можете начать подавать документы в систему социального обеспечения.

«Если вы перестанете работать в возрасте 62 лет и потеряете медицинскую страховку, вы должны получить дополнительную страховку, чтобы восполнить этот пробел, пока вам не исполнится 65 лет и не начнет действовать Medicare», — говорит Нейзер.

Если вы работаете во время выхода на пенсию, у вас есть еще один стимул отложить получение социального обеспечения. Если вы заработаете слишком много на работе после того, как начнете получать пособие, это может уменьшить вашу выплату, но только если вы еще не достигли полного пенсионного возраста.

Однако, когда вы достигнете полного пенсионного возраста, ваше пособие увеличится с учетом любого пособия, которое было удержано ранее из-за работы. Вот сколько можно заработать и не попасть под удар.

Если вы моложе полного пенсионного возраста на весь 2021 год, Администрация социального обеспечения будет вычитать 1 доллар из вашего ежемесячного чека за каждые 2 доллара, которые вы зарабатываете сверх 18 960 долларов в год.

Если вы достигнете полного пенсионного возраста в 2021 году, администрация вычитает 1 доллар из вашего ежемесячного чека за каждые 3 доллара, которые вы зарабатываете сверх 50 520 долларов, до месяца, когда вы достигаете пенсионного возраста.

Вы также будете обязаны платить налог на социальное обеспечение и программу Medicare со своего заработка, даже если вы уже получаете пособия.

Итак, есть некоторые потенциальные ловушки при досрочном подаче заявки на социальное обеспечение.

Ранние выплаты все еще могут окупиться

Тем не менее, досрочное получение пособия все же может окупиться, несмотря на уменьшенный ежемесячный чек.Но вы должны быть уверены, что в бюджете предусмотрена меньшая выгода.

«Никто не может предсказать, как долго вы проживете, но если вы сталкиваетесь с потенциально значительным сокращением ожидаемой продолжительности жизни и испытываете недостаток в доходах, досрочное получение социального обеспечения может быть уместным», — говорит Нейсер.

Замужние женщины также являются хорошими кандидатами на получение досрочного пособия, поскольку они, скорее всего, переживут своих мужей. Затем эти вдовы получают право на получение большей части либо своего пособия, либо пособия своего покойного мужа.

Однако этот сценарий работает только в том случае, если муж не заявит о своем пособии досрочно. Не требуя досрочного пособия, муж фактически увеличивает ежемесячное пособие, которое в конечном итоге получает его жена. Поэтому вам нужно рассчитать, как ранняя подача заявления повлияет на ваше супружеское пособие.

Каков ваш возраст безубыточности социального обеспечения?

Если вы хотите максимизировать свои выплаты по социальному обеспечению в течение всей жизни, вам нужно провести анализ безубыточности, чтобы определить, когда вы должны начать получать свои пособия.

Ваш возраст безубыточности наступает, когда общая стоимость более высоких пособий (от отсрочки выхода на пенсию) начинает превышать общую стоимость более низких пособий (от выбора досрочного выхода на пенсию).

Например, если вы имеете право на получение уменьшенного пособия в размере 900 долларов США в возрасте 62 лет плюс 1 месяц, и ваше пособие увеличится до 1251 доллара США в возрасте 65 лет и 10 месяцев, ваш предполагаемый возраст безубыточности составляет 75 лет и 5 месяцев.

Если вы рассчитываете дожить до этого возраста, может иметь финансовый смысл отложить получение пособий.Калькулятор ожидаемой продолжительности жизни Администрации социального обеспечения может помочь вам принять решение.

Однако когда дело доходит до расчета даты начала выплаты пособий по социальному обеспечению, не существует подходящего для всех возраста. Подумайте о своих финансовых потребностях, состоянии здоровья и других пенсионных планах, прежде чем звонить. Если вы не можете разумно позволить себе жить, не получая пособия, может не иметь большого смысла откладывать получение пособия.

Нижняя строка

Выбор времени для получения социального обеспечения может быть трудным решением, потому что у вас не будет ключевой информации, например, о том, как долго вы проживете, чтобы сделать оптимальный выбор.Но если вы рассчитываете дожить до глубокой старости и в остальном у вас есть собственные финансовые ресурсы, может иметь смысл отложить получение ежемесячного пособия и накопить большую зарплату, пока вы ждете.

Узнать больше:

Вот возраст, когда многие американцы надеются выйти на пенсию

Клеменс Порикис | Гетти Изображений Развлечения | Getty Images

Многие работники с нетерпением ждут того дня, когда они смогут выйти на пенсию.

Недавний опрос, проведенный Natixis Investment Managers, был направлен на то, чтобы выяснить, когда именно большинство американцев надеется перестать работать.

По данным исследования, средний возраст составляет 62 года.

Однако, оказывается, когда люди вешают шляпу на шею, это зависит от поколения.

Самая младшая когорта, поколение Y — в возрасте от 25 до 40 лет — планирует выйти на пенсию в среднем в 59 лет. Поколение X — сейчас от 41 до 56 лет — средний возраст составляет 60 лет. Бэби-бумеры — в возрасте от 57 до 75 лет — указали они планируют работать дольше, средний ожидаемый возраст выхода на пенсию составляет 68 лет.Это включает 88% поколения Y, 82% поколения X и 79% бэби-бумеров.

Несмотря на это, 41% респондентов заявили, что достижение финансовой безопасности на пенсии «будет чудом», как показало исследование. Это мнение было самым высоким среди поколения Y с 46% и поколения X с 45%, в то время как бэби-бумеры пришли с 30%.

Несмотря на общее чувство уверенности, результаты показывают, что у людей есть ряд вопросов относительно пенсионного планирования, сказал Дэйв Гудселл, исполнительный директор Центра анализа инвесторов Natixis.

Эти вопросы включают: Когда я выйду на пенсию? Сколько денег мне понадобится? Как долго деньги должны длиться?

«Есть много вещей, которые вызывают у людей мучительные сомнения, — сказал Гудселл.

В опросе приняли участие 750 инвесторов из США, средний капитал которых составляет 450 000 долларов США. Результаты в США являются частью глобального опроса 8550 индивидуальных инвесторов. Примечательно, что средний возраст выхода на пенсию для этой более широкой группы по всему миру также составлял 62 года. в этом году меньше

По словам финансовых консультантов, после Covid-19 многие клиенты теперь спрашивают: «Могу ли я выйти на пенсию раньше?»

Многое из того, произойдет ли это в будущем, зависит от действий, которые работники предпримут сейчас.

Некоторые стратегии помогут вам сэкономить больше денег, которые вы уже заработали.

Увеличение вашего дохода — особенно за счет подработки — может помочь вам еще быстрее достичь целей пенсионных сбережений.

«Я говорю своим клиентам, что если вы хотите сократить 10 лет до выхода на пенсию, это означает, что нам действительно нужно поторопиться и найти другие способы получения дохода», — сказал Винни Сан, управляющий директор Sun Group Wealth Partners в Ирвин, Калифорния.

Есть причины, по которым бэби-бумеры отодвигают выход на пенсию на более поздний срок.

Работники, которые ждут подачи заявки на социальное обеспечение до полного пенсионного возраста — до 67 лет, в зависимости от того, когда они родились, — могут получить 100% заработанных ими пособий. Если они подадут заявление раньше, начиная с 62 лет, их ежемесячные чеки будут постоянно уменьшены. Если вместо этого они будут ждать до 70 лет, они получат максимально возможную выгоду.

Исследование Центра пенсионных исследований Бостонского колледжа показывает, что американцы чаще всего обращаются за получением пенсионных пособий либо в возрасте около 62 лет, либо в полном пенсионном возрасте, установленном системой социального обеспечения.

Отсрочка выхода на пенсию после достижения 62-летнего возраста также может позволить кому-то дождаться наступления возраста, соответствующего критериям участия в программе Medicare (обычно 65 лет), и продолжать получать доход.

Тем не менее, не у всех есть выбор, когда выйти на пенсию, что может произойти неожиданно из-за непредвиденных обстоятельств, связанных со здоровьем или карьерой, таких как увольнение на позднем этапе карьеры, сказал Гудселл.

Суть в том, чтобы быть готовым к тому, что могут принести любые обстоятельства.

«Можно многое сделать, чтобы информировать людей о том, каковы их инвестиционные возможности, как планировать выход на пенсию и как складывать кусочки воедино», — сказал он.

Подача заявления на получение пенсионных пособий | The Western Conference of Teamsters Pension Trust

В этом разделе объясняется, что вам нужно знать, чтобы подать заявление на получение пенсионных пособий. В нем описаны документы и формы, которые вы должны предоставить, прежде чем вы сможете получать пособия, и как выбрать дату вступления в силу вашей пенсии. В следующем разделе «Как выплачиваются пенсионные пособия » объясняется, как выплачиваются пособия и как выбрать варианты оплаты.

Важные темы

Получение пенсионных пособий
Увольнение с работы
Как подать заявление на получение пособий
Подача заявления на получение пенсионных пособий по инвалидности
Процедуры обжалования
Выбор даты вступления в силу пенсии
Правило о ретроактивных выплатах
Проценты за ретроактивные выплаты пособий
Необходимые важные документы

Получение льгот плана

В этом разделе объясняется процесс увольнения с работы и подачи заявления на получение пособия.В нем рассказывается, что вам нужно знать при выборе даты вступления в силу пенсии и принятии решения о том, как будут выплачиваться ваши пенсионные пособия.

План предлагает три вида пенсионных пособий :

  • Досрочное пенсионное обеспечение
  • Пенсионное пособие по инвалидности
  • Обычные пенсионные пособия

В заштрихованной рамке ниже указано, что вы должны сделать, чтобы начать получать пенсионное пособие каждого типа.

Прежде чем вы сможете начать получать пособия:

  1. Вы должны соответствовать всем квалификационным требованиям, и
  2. Вы должны уволиться с работы (кроме лиц, достигших возраста 65 лет или старше или полностью и навсегда утративших трудоспособность), и
  3. Вы должны подать заявление на получение пособий в свой административный офис, и
  4. Попечители должны одобрить вашу заявку.
Увольнение с работы

В дополнение к выполнению всех требований для получения досрочного выхода на пенсию, вы должны считаться уволенным с работы . Это означает, что вы должны соответствовать всем из следующих требований:

  1. Вы должны прекратить работать на покрываемой работе для всех работодателей, на которых распространяется действие Плана, и
  2. Вы должны прекратить работать на любом предприятии у работодателя, который был вашим последним работодателем, на которого распространяется действие Плана, и
  3. Вы должны иметь намерение навсегда уйти в отставку с работы у вашего последнего застрахованного работодателя, и ваш работодатель должен подтвердить, что вы больше не работаете.

Вы не считаетесь уволенным с работы только потому, что вы переходите с покрываемой работы на незастрахованную работу у того же работодателя. Кроме того, вы не считаетесь уволенным с работы только потому, что ваш работодатель перестает быть застрахованным работодателем в соответствии с Планом.

Если вы работаете на нескольких разных работах, которые все предназначены для работодателей, на которых распространяется действие плана (например, вы работаете в бюро по найму), ваш последний работодатель, на который распространяется действие плана, может на самом деле состоять из нескольких работодателей.В таких случаях План рассматривает всех застрахованных работодателей, у которых вы работали за 12 месяцев до даты вступления в силу выбранной вами пенсии, чтобы определить, какие из них считаются вашими последними застрахованными работодателями при применении правил Плана об уходе с работы .

Имейте в виду, что аффилированные корпорации и некорпоративные предприятия, находящиеся в общей собственности, считаются одним и тем же работодателем. Например, если вы покидаете оплачиваемую работу и переходите на работу в дочернюю корпорацию того же работодателя, вы не считается уволившимся с работы , и вы не можете начать получать пособие по досрочному выходу на пенсию.

Когда вы подаете заявление на получение досрочного выхода на пенсию, ваш пакет заявления содержит форму под названием Свидетельство о полном выходном пособии и Прекращение трудовых отношений . Если вы моложе 65 лет и подаете заявление на получение досрочного выхода на пенсию, необходимо заполнить эту форму. Дополнительная информация об этой форме представлена ​​ниже.

Если вы вернетесь на работу к тому же работодателю на любое количество часов в течение шести месяцев после прекращения работы, правила Плана предполагают, что вы не намеревались уйти на пенсию навсегда.Ваши льготы временно приостанавливаются до тех пор, пока вы не предоставите доказательства того, что действительно намеревались выйти на пенсию на постоянной основе.

Если вы не предоставите удовлетворительных доказательств, ваше пособие по досрочному выходу на пенсию будет аннулировано. Это означает, что вы должны погасить все ранее полученные пенсионные пособия.

Если вы вернетесь на работу к тому же работодателю через шесть месяцев , правила Плана предполагают, что вы намеревались навсегда выйти на пенсию в момент прекращения работы, если Пенсионный фонд не получит удовлетворительных доказательств того, что:

  • Когда вы ушли с работы, вы намеревались вернуться на работу, и
  • Основной причиной вашего ухода было желание получить право на льготы Плана.

Эти правила выхода на пенсию не означают, что вы никогда не сможете вернуться к оплачиваемой работе после выхода на пенсию. После того, как вы выйдете на пенсию, вы можете вернуться к работе с покрываемой или незастрахованной работой. Тем не менее, вы потеряете право на получение пенсионного пособия за любой календарный месяц, если вы работаете по найму, покрываемому или не покрываемому с отсрочкой, и количество отработанных вами часов равно или превышает применимый лимит в часов .

Эти правила применяются только до 65 лет.Здесь вы найдете дополнительную информацию о правиле приостановки льгот вашего Плана.

Если вы моложе 65 лет и возвращаетесь на работу к тому же застрахованному работодателю в течение любого количества часов в течение шести месяцев после прекращения работы, правила Плана исходят из того, что вы не собирались уходить на пенсию навсегда. Ваши льготы временно приостанавливаются до тех пор, пока вы не предоставите доказательства того, что действительно намеревались выйти на пенсию навсегда. Если вы не предоставите удовлетворительных доказательств, то ваша досрочная пенсия будет аннулирована. Это означает, что вы должны вернуть все пенсионные пособия, которые вы уже получили.
Пенсионные пособия
Пособия по досрочному выходу на пенсию — до достижения 65-летнего возраста

Чтобы начать получать досрочное пенсионное пособие, вы должны считаться пенсионером с работы . Досрочный выход на пенсию означает, что вы выходите на пенсию в возрасте до 65 лет. Другие квалификационные требования объясняются в разделе «Досрочный выход на пенсию».

Пенсионные пособия по инвалидности — до достижения 65-летнего возраста

Чтобы начать получать пенсионное пособие по инвалидности, вам не нужно быть пенсионером с работы .Однако вы должны быть полностью и навсегда инвалидом и иметь право на получение пособия по инвалидности в соответствии с федеральным законом о социальном обеспечении. Другие квалификационные требования объясняются в разделе «Пенсионные выплаты по инвалидности».

Чтобы начать получать обычные пенсионные пособия, вам не нужно быть пенсионером с работы . Вам просто нужно быть в возрасте 65 лет или старше и обеспеченным. Вы можете начать получать пенсию независимо от того, сколько часов вы работаете. Вы по-прежнему должны заполнить и подать заявление на получение пособия.Подробности объясняются далее в разделе «Обычный выход на пенсию».

Примечание: Ваш коллективный договор может определять, можете ли вы продолжать покрываемую работу после того, как начнете получать пенсионное пособие. Во многих контрактах есть правила, касающиеся потери трудового стажа или других прав при выходе на пенсию. Если вам 65 лет или больше, и вы намерены продолжать работать на того же работодателя после начала выплаты пенсии, обязательно узнайте об этих правилах заранее в местном профсоюзе или у работодателя.

Как подать заявку на льготы

Когда вы будете готовы выйти на пенсию, вам необходимо подать заявление на получение пособий в свой Административный отдел. Вы можете запросить пакет приложений в своем административном офисе.

Пакет вашего приложения содержит две формы. Первый называется Заявление на получение пенсионного пособия по возрасту/инвалидности . Все участники, запрашивающие пенсионные пособия от Плана, должны заполнить эту форму. В этой форме вы выбираете тип пенсии, на которую вы претендуете (пенсия по возрасту, пенсия по инвалидности или и то, и другое) и желаемую дату вступления пенсии в силу.Вы также должны предоставить личные данные в этой форме (например, ваш почтовый адрес и информацию о вашем трудовом стаже). Ваше заявление не может быть обработано до тех пор, пока ваш административный офис не получит подписанное и датированное Заявление о выходе на пенсию по возрасту/инвалидности .

Второй формой в вашем пакете является Свидетельство о полном увольнении и прекращении трудовых отношений . Если вам не исполнилось 65 лет и вы подаете заявление на получение досрочного выхода на пенсию, эта форма должна быть заполнена вами и вашим последним работодателем, на который распространяется страховое покрытие.Он состоит из двух разделов: один заполняется вами, а другой должен заполнить ваш последний застрахованный работодатель. Даже если вы больше не работаете у этого работодателя или перешли на незастрахованную должность у этого работодателя, ваш работодатель должен заполнить форму.

Если ваш работодатель больше не занимается бизнесом или был куплен другой компанией, введите эту информацию в форму. Предоставленная вами информация поможет вашему Административному отделу документально оформить ваше увольнение.Если у вас есть вопросы относительно этой формы, свяжитесь с вашим административным офисом.

Обычно обработка вашего заявления занимает около трех месяцев. Выплаты пособий не могут начаться до тех пор, пока ваше заявление не будет обработано и одобрено. Если ваше заявление будет одобрено после даты вступления вашей пенсии в силу, вы будете получать пособия задним числом до даты вступления вашей пенсии в силу.

Примечание: Ваше заявление о досрочном выходе на пенсию не может быть обработано до тех пор, пока ваш административный офис не получит каждую из этих форм с подписью и датой.Если у вас есть вопросы относительно этих форм, обратитесь в административный офис .

Подача заявления на получение пенсионного пособия по инвалидности

Лучшее время для подачи заявления на пенсионное пособие по нетрудоспособности в рамках Плана — это когда вы подаете заявление на получение страхового пособия по нетрудоспособности от Social Security. Вам не нужно ждать письма о правах от Службы социального обеспечения, прежде чем подавать заявление на получение пособий Плана. Как правило, Социальное обеспечение требует пятимесячного периода ожидания для получения права на пособие по инвалидности.

Если вам 55 лет или больше или вы имеете право на досрочный выход на пенсию в соответствии с PEER, вы должны отметить и , и Возраст , и Инвалидность в заявлении об уходе на пенсию по возрасту/инвалидности , которое вы отправляете в свой административный офис. Таким образом, ваше заявление на получение пенсионных пособий по возрасту может быть обработано, пока вы ждете своего сертификата об инвалидности Social Security Award от Social Security.

Если вы соответствуете всем требованиям Плана для досрочного выхода на пенсию, вы можете начать получать пенсионное пособие по возрасту, чтобы покрыть пятимесячный период ожидания по инвалидности, предоставляемый Службой социального обеспечения, плюс любой период задержки, пока Служба социального обеспечения обрабатывает ваше заявление на пособие по инвалидности.

После того, как Служба социального обеспечения одобрит ваше заявление и вы предоставите в Административный офис копию вашего Свидетельства об инвалидности Social Security Award , ваше заявление на получение пенсионного пособия по инвалидности будет одобрено (при условии, что все требования к участию в Плане соблюдены).

Если сумма вашего пенсионного пособия по инвалидности превышает размер вашего досрочного выхода на пенсию, ваши ежемесячные выплаты пособия корректируются в соответствии с более высокой суммой задним числом с даты вступления в силу вашего пенсионного пособия по инвалидности.

Апелляционные процедуры

Если ваше заявление на пособие будет отклонено, ваш Административный отдел уведомит вас в письменной форме о причинах отказа. В уведомлении также объясняется, как вы можете обжаловать это решение.

Щелкните здесь для получения подробной информации о процедурах апелляции вашего Плана.

Выбор даты вступления в силу пенсии

Датой вступления в силу вашей пенсии является дата первой выплаты пособий по Плану. Это должно быть первое число месяца. Если вы состоите в браке, ваш супруг (супруга) должен дать согласие на выбор вами даты вступления в силу пенсии, независимо от того, какой вариант выплаты пособия вы выберете.

Далее объясняются другие правила, влияющие на выбор даты вступления в силу пенсии.

Ранний выход на пенсию — до 65 лет

Вы можете начать получать пенсионное пособие с первого числа любого месяца после того, как вы получите право на досрочный выход на пенсию и будете считаться уволившимся с работы.

Как правило, вы получаете право на досрочный выход на пенсию в день своего 55-летия (иногда это называется самой ранней датой выхода на пенсию). Однако, если вы не получили права по достижении 55 лет, ваша самая ранняя дата выхода на пенсию откладывается до первого числа месяца, следующего за тем, как вы получили права.Вы можете выйти на пенсию до 55 лет, если соответствуете требованиям правила 84 или программы PEER. Для получения дополнительной информации нажмите здесь.

Если вы выходите на пенсию до 65 лет (62 года, если у вас есть недавнее страховое покрытие) и не имеете права на пенсию по программе PEER, сумма вашего пособия уменьшается в связи с досрочным выходом на пенсию. Это сокращение учитывает более длительный период времени, в течение которого вы, как ожидается, будете получать платежи. Нажмите здесь, чтобы узнать о факторах досрочного выхода на пенсию.

Примечание: Важно отметить, что вы не имеете права выйти на пенсию по программе PEER до тех пор, пока ваши взносы работодателя не будут получены и обработаны Административным управлением по номеру .Если вы не хотите потери дохода, вам следует работать не менее двух-трех месяцев после того, как вы заработаете последний балл PEER. Обычно этого времени достаточно для обработки вашего заявления, чтобы вы получили свое первое пособие в месяц после увольнения.

Выход на пенсию по инвалидности — до достижения 65-летнего возраста

Вы можете начать получать пенсионное пособие по инвалидности с первого числа любого месяца после того, как вы соответствуете всем требованиям для получения пособий по нетрудоспособности Плана.Эта дата не может предшествовать дате вашего права на получение инвалидности, как это определено Службой социального обеспечения, при условии, что вы соответствуете всем другим квалификационным требованиям. Дата права указана в вашем Свидетельстве об инвалидности социального обеспечения . В некоторых случаях Службе социального обеспечения требуется несколько месяцев, чтобы определить ваше право на получение пособия.

Пенсионные пособия по нетрудоспособности вашего Плана не подпадают под действие правила ретроспективных выплат и могут выплачиваться задним числом с даты вступления в силу вашего пособия по нетрудоспособности по социальному обеспечению при условии, что на эту дату вы соответствуете всем остальным требованиям для пенсионного пособия по нетрудоспособности.

Обычно вы выбираете самую раннюю возможную дату вступления в силу пенсионного пособия по нетрудоспособности вашего Плана. Но если вы находитесь в пределах нескольких месяцев от достижения возрастных требований для получения неуменьшенной досрочной пенсии в рамках программы PEER, вы можете отложить дату вступления в силу своей пенсии до тех пор, пока не получите право на пенсию по программе PEER (чтобы ваше пенсионное пособие по инвалидности выплачивалось в размере 100%). Свяжитесь с вашим административным офисом для получения дополнительной информации.

Примечание: При рассмотрении вашего заявления на получение пенсионного пособия по инвалидности могут применяться особые процедуры. Щелкните здесь для получения дополнительной информации.

Обычный выход на пенсию — от 65 до 70 лет

По достижении обычного пенсионного возраста вы можете начать получать пенсионное пособие в первый день любого последующего месяца вплоть до своего 70-летия. Для получения дополнительной информации нажмите здесь.

Как правило, вы получаете право на обычную пенсию в свой 65-й день рождения. Однако, если вы не наделены правами по достижении 65-летнего возраста, ваша обычная дата выхода на пенсию откладывается до тех пор, пока вы не станете наделенными правами. Щелкните здесь, чтобы ознакомиться с особыми правилами наделения правами для участников в возрасте 65 лет и старше.

Если вы выходите на пенсию после 65 лет, размер вашего пособия увеличивается в случае позднего выхода на пенсию. Это увеличение связано с более коротким периодом времени, в течение которого вы, как ожидается, будете получать платежи. Нажмите здесь, чтобы узнать о факторах позднего выхода на пенсию.

Автоматический выход на пенсию — 70 лет

Когда вам исполнится 70 лет, вы должны начать получать пенсионное пособие, даже если вы все еще работаете. Дата вступления в силу вашей пенсии не может быть позднее первого числа месяца, следующего за вашим 70-летием.

Если ваш 70-й день рождения приходится на первое число месяца, дата вступления в силу вашей пенсии не может быть позднее первого числа этого месяца.

Примечание: Если вы не имеете прав по достижении 70 лет, дата вступления в силу вашей пенсии откладывается до тех пор, пока вы не станете наделенными правами. Нажмите здесь, чтобы получить подробную информацию о специальных правилах предоставления прав участникам, которые присоединяются к Плану после 65 лет.

Чтобы избежать существенных налоговых штрафов, вы должны подать заявление не позднее, чем вам исполнится 70 лет. Это дает вашему Административному отделу достаточно времени для обработки вашего заявления, чтобы ваши фактические пенсионные выплаты могли начаться задолго до 1 апреля, следующего за годом, когда вам исполнится 70 1/2 лет.

Если вы пропустите этот срок и больше не будете работать, налоговая служба может наложить на вас существенные налоговые санкции. Щелкните здесь для получения дополнительной информации.

Если вам около 70 лет (или больше) и вы еще не получаете пенсию, немедленно обратитесь в Административный отдел.

Правило ретро-платежей

Если вы подаете заявление о выходе на пенсию после увольнения с работы или по достижении вами 65-летнего возраста, вы можете потребовать, чтобы ваши выплаты пособий возвращались к началу месяца, следующего за датой, когда вы уволились с работы (или достигли возраста 65 лет, если раньше) или вы можете выбрать более позднюю дату вступления в силу пенсии.

Однако, в соответствии с правилом ретро-платежей Плана , выплаты пособий не могут быть произведены более чем через два календарных месяца с даты получения вашего заявления административным отделом (три календарных месяца, если ваше заявление получено в первый день месяца). Щелкните здесь, чтобы просмотреть схему ретро-платежного правила.

Например, если вы выходите на пенсию 30 июня, вы можете выбрать, чтобы ваша пенсия начиналась с 1 июля (дата вступления в силу вашей пенсии), если ваше заявление получено до 1 октября следующего года.

Если ваше заявление получено позже в октябре, ваши пенсионные выплаты могут быть возвращены только с 1 августа. Конечно, вы всегда можете выбрать более позднюю дату вступления в силу пенсии (до вашего 70-летия).

Если вам исполнилось 70 лет или больше, когда вы подаете заявление на пенсию, ваши пенсионные выплаты возвращаются к началу месяца, следующего за вашим 70-летием, при условии, что вы получили право на эту дату.

Если вы состоите в браке, ваш супруг должен также дать согласие на выбор вами даты вступления в силу пенсии, независимо от выбранного вами варианта выплаты пособия.Нажмите здесь, чтобы ознакомиться с требованиями согласия супруга.

Постарайтесь отправить требуемые формы как минимум за три месяца до желаемой даты вступления в силу пенсии, даже если вы еще не приняли все решения о выходе на пенсию. В Разделе 12 разъясняются дополнительные документы, которые необходимо заполнить после обработки вашего заявления. К ним относятся ваша форма выбора льгот , форма назначения бенефициара и формы удержания налога. Примечание: Для Увеличение пенсии при повторной занятости применяется другое правило ретро-платежей.

Проценты на ретроактивные выплаты пособий

Если ваша первая выплата пособия производится после даты вступления вашей пенсии в силу, она включает все ежемесячные выплаты пособия, причитающиеся с даты вступления вашей пенсии в силу до даты вашей первой выплаты. План также выплачивает проценты по этим ретроактивным ежемесячным выплатам пособий.

Например, предположим, что вы подаете заявление на получение пенсионного пособия 15 сентября 2013 г. и выбираете дату вступления в силу пенсии 1 июля 2013 г. Ваше заявление утверждено 10 ноября 2013 г., и ваше ежемесячное пособие составляет 500 долларов США.Ваш первый регулярный ежемесячный платеж производится за декабрь 2013 года. Примерно в то же время План также отправляет вам платеж для покрытия пособий, причитающихся за июль, август, сентябрь, октябрь и ноябрь, плюс проценты. Общая сумма вашего ретроактивного платежа составляет 2500 долларов США (500 долларов США X 5) плюс проценты по каждой из этих выплат по ставке, установленной Налоговой службой.

Примечание: Проценты начисляются только на выплаты ретроактивных пособий, сделанные в рамках первоначальной выплаты пенсионного пособия по возрасту или инвалидности и некоторых других ежемесячных пособий в рамках Плана.

Необходимы важные документы

Прежде чем начать выплату пособий, вы должны предоставить в Административный отдел удовлетворительное подтверждение даты вашего рождения, а если вы состоите в браке, свидетельство о браке и подтверждение даты рождения вашего супруга/супруги.

Лучшим доказательством даты рождения является свидетельство о рождении. Если он недоступен, в списке ниже показаны другие приемлемые документы. Вы также можете обратиться в свой административный офис, чтобы определить, какие другие доказательства являются приемлемыми.

Вашему плану также может потребоваться дополнительная информация, например подтверждение занятости. Вы должны подать заявление до того, как у вас будут все документы, необходимые для выплаты пособия. Не откладывайте подачу заявления на пособие только потому, что у вас может не быть всех необходимых документов. Эта задержка может означать, что вы не можете претендовать на более раннюю дату вступления в силу пенсии. Нажмите здесь, чтобы узнать больше о правиле ретро-платежей.

Приемлемые документы для подтверждения даты рождения

Вот список документов, которые ваш План принимает для подтверждения даты вашего рождения:

Вариант 1. Предоставьте один из следующих документов:

  • Свидетельство о рождении
  • Свидетельство о крещении (ребенок должен быть младше 7 лет)
  • Запись о натурализации
  • Копия записи из семейной Библии или другого семейного реестра рождений
  • Зеленая карта

Вариант 2. Если ничего из вышеперечисленного нет в наличии, потребуются два из следующих документов. В одном из двух документов должна быть указана дата рождения.

  • Полис страхования жизни не моложе пяти лет (должна быть указана дата рождения или возраст на момент выдачи полиса)
  • Запись школьного возраста (должна быть указана дата рождения или возраст на момент события)
  • Запись подтверждения (должна быть указана дата рождения или возраст на момент события)
  • Удостоверение о военной службе (только DD-214)
  • Запись о браке (должна быть указана дата рождения или возраст на момент события)
  • Оригинал нотариально заверенного аффидевита старшего родственника (должна быть указана дата рождения)
  • Отчет Бюро переписи населения
  • Свидетельство о рождении ребенка (должна быть указана дата рождения или возраст на момент события)
  • У.S. Паспортная книжка или паспортная карта США (в качестве одного из двух документов принимается только один паспортный документ. Нельзя использовать паспортную книжку и паспортную карту как два документа.)
  • Свидетельство о крещении (для взрослых)

Вариант 3. Если ничего из перечисленного выше нет, предоставьте письмо от Администрации социального обеспечения с указанием даты рождения, принятой для получения пособий по социальному обеспечению.

План не уведомляет вас, когда вы получаете право на получение пособий.Вы обязаны следить за своим статусом Плана, просматривая свое Заявление о личных льготах и запрашивая информацию в своем Административном отделе. Когда вы будете готовы выйти на пенсию, вы должны заполнить и отправить заявление в Административный офис.

Щелкните здесь, чтобы получить ответы на вопросы о подаче заявления на получение пенсионных пособий.

.

Check Also

Стимулирование определение: Стимулирование — это… Что такое Стимулирование?

Содержание Стимулирование — это… Что такое Стимулирование?Смотреть что такое «Стимулирование» в других словарях:КнигиСтимулирование — это… …

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.