Пятница , 24 июня 2022
Бизнес-Новости
Разное / Инвестировать: Как выгодно инвестировать личные средства. Опыт США

Инвестировать: Как выгодно инвестировать личные средства. Опыт США

Содержание

Куда инвестировать, какие акции покупать в 2022 после открытия Мосбиржи?

На данный момент мы наблюдаем уникальное событие, когда общая паника и выход иностранного капитала привели к тому, что Российский фондовый рынок схлопнулся в два раза за один день, а торги приостановлены Московской биржей. Инвесторы в панике. А все потому, что большинство инвесторов не анализируют отчетность компании, не задают вопросы перед покупкой, не взвесили риски, что рынок РФ специфичен. Покупки совершаются бездумно и на эмоциях. А когда начинается шторм – у всех начинается истерия и недоверие к рынку. На нашем рынке есть много компаний, которые не только выигрывают от падения рубля, но и не подвержены санкциям. Их прибыль и чистая выручка останутся прежними, их продукция идет на экспорт, дивиденды по отдельным упавшим акциям достигают 20% годовых, но из-за общей паники горе инвесторы избавляются от этих компаний, а умные люди — покупают. Так вот заработает тот, кто руководствуется не эмоциями, а умом, холодным расчетом и качественной аналитикой. Я расскажу свои мысли и стратегию в нынешней ситуации. Приведу в пример те компании, которые считаю перспективными по всем направлениям.

Список перспективных акций с потенциальным ростом от 50-100% на ближайшие 2-4 года. (не ИИР)

{«id»:380139,»type»:»num»,»link»:»https:\/\/vc.ru\/finance\/380139-kuda-investirovat-kakie-akcii-pokupat-v-2022-posle-otkrytiya-mosbirzhi»,»gtm»:»»,»prevCount»:null,»count»:7}

{«id»:380139,»type»:1,»typeStr»:»content»,»showTitle»:false,»initialState»:{«isActive»:false},»gtm»:»»}

{«id»:380139,»gtm»:null}

23 012 просмотров

Нефть. Россия критически важный поставщик нефти. Обеспечивает более 12% мировых поставок нефти, более 27% всего импорта нефти в ЕС.

Отрасль вечно растущая с хорошими дивидендами, с экспортом в $, сейчас цена на нефть находится на историческом максимуме, выручка и чистая прибыль компаний в этом секторе приятно удивит в 2022, даже с учетом геополит обстановки и санкций

— цены на нефть подвержены манипуляциям, компании в этом секторе отличаются большой волатильностью на краткосрочном периоде. Нарушение экспортных поставок, санкции повлияют на логистическую цепочку поставок, но в среднесрочном периоде этот вопрос будет налажен.

#ROSN , #LKON – Шикарные компании. Обе эти компании никак не отреагировали в 2014 на похожую ситуацию. Дали 160% и 246% за 5 лет (17-21 годы) без учета дивидендов!

#SNGSP Сургутнефтегаз преф – ну просто шикарные дивиденды и стабильно растущий график. Дал 127% за 5 лет (17-21 годы) без учета дивидендов!

Газ. Россия критически важный поставщик природного газа – обеспечивает 30+% мирового рынка и 47% рынка ЕС.

Думаю, все слышали про цену на газ, которая взлетела в 3,4 раза. По сектору ожидается хорошая отчетность + этот сектор получает прибыль в $ т.к. большая часть идет на экспорт. Риски как и с нефтью.

#GAZP Газпром – будет хорошая отчетность, хорошие дивиденды, но друзья знают, что у меня ее в портфеле нет тк цена на бумагу на мой взгляд растет не органически и подвержена манипуляциям и инсайдерской информации в большей степени. Спорная бумага. Дала 300% за 5 лет (17-21 годы) без учета дивидендов. По тех анализу очень хороша.

Металлурги: цены на цветные металлы растут как на дрожжах. Россия – лидер по поставке цветных металлов: палладий – 40%, платина – 12%, никель -10, алюминий 10%

Отличная отчетность, отличный бизнес, отличный график, отличные дивиденды.

{ «osnovaUnitId»: null, «url»: «https://booster.osnova.io/a/relevant?site=vc&v=2», «place»: «between_entry_blocks», «site»: «vc», «settings»: {«modes»:{«externalLink»:{«buttonLabels»:[«\u0423\u0437\u043d\u0430\u0442\u044c»,»\u0427\u0438\u0442\u0430\u0442\u044c»,»\u041d\u0430\u0447\u0430\u0442\u044c»,»\u0417\u0430\u043a\u0430\u0437\u0430\u0442\u044c»,»\u041a\u0443\u043f\u0438\u0442\u044c»,»\u041f\u043e\u043b\u0443\u0447\u0438\u0442\u044c»,»\u0421\u043a\u0430\u0447\u0430\u0442\u044c»,»\u041f\u0435\u0440\u0435\u0439\u0442\u0438″]}},»deviceList»:{«desktop»:»\u0414\u0435\u0441\u043a\u0442\u043e\u043f»,»smartphone»:»\u0421\u043c\u0430\u0440\u0442\u0444\u043e\u043d\u044b»,»tablet»:»\u041f\u043b\u0430\u043d\u0448\u0435\u0442\u044b»}} }

Риски — 14.03.2022 ЕС запрещает импорт стали из России. Пока не понятно, как сильно это ударит по бизнесу Металлургов.

#CHMF – Северсталь Дала 311% за 5 лет (17-21 годы) без учета дивидендов. (34% доля выручки от поставки в ЕС)

#MAGN — Дал 250% за 5 лет (17-21 годы) без учета дивидендов.

#GMKN – Дал 380% за 5 лет (17-21 годы) без учета дивидендов. Никель – один из важнейших элементов батарей для электрокаров. Медь используется для создания солнечных панелей, гидро и ветряных электростанций.

#NLMK – Дал 250% за 5 лет (17-21 годы) без учета дивидендов. 25% див доходности не хочешь? (17% доля выручки от поставки в ЕС)

Деревопереработка: ну Россия тут как бы…даже не буду комментить.

#SGZH Сегежа – по ней отдельный обзор. Настолько нереально перспективная компания, что слов нет. Недавно выпустила акции на открытый рынок. Сделает 300% как нефиг по моему скромному мнению

Удобрения: Цены на химвещества и удобрения взлетают на фоне дефицита. Дефицит из-за высоких цен на газ в ЕС и общемирового спроса.

#PHOR Фосагро –Цены на удобрения продолжают рост, отличные дивиденды

#KAZTP Куйбышевазот – 40% выручки на азотных удобрениях. Чистая прибыль выросла в 10 раз за 2021!. Один из самых доходных химических бизнесов в мире.

Медицина: бизнес вне санкций. Медицинский сектор идет быстрыми шагами. Топ сектор на рынке в 2022-24.

#GEMA Гемабанк – а вы видели дивиденды? – топ. Стволовые клетки – будущее. Рост акции шикарный. Акции компании показали устойчивое снижение на фоне общего падения. Мой фаворит из всех акций.

#MDMG Мать и дитя – растет темпами + 30% выручки в год. Перспективна и наиболее устойчива к инфляции. Дивиденды в $. Акции компании взлетели на 100% за 2020-2021.

Банк сектор. Наиболее рисковый сектор на данный момент, но пока что запад договорился, что не будет вводить санкции в отношении системообразующих предприятий и стратегически важных для экономики России. Но все может поменяться, однако цена уже намного ниже справедливой оценки.

#SBERP Сбербанк – под санкции не попал, дивиденды отличные, рекордная прибыль, отличная динамика по фин показателям. Справедливая оценка 255р за акцию. Лучше покупать преф.

#TCS – санкции не ввели, одна из лучших IT компаний.

Алкоголь — лучший актив в кризис

#BELU Белуга. 600+% за 5 лет. Моя лучшая инвестиция когда либо.

Реальный сектор

#DSKY Детский мир – инфляция растет, а игрушки покупать надо. Хороший фундаментал, хороший бизнес, отличные дивиденды, не боится инфляции.
Это мой топ список акций, которые я буду подкупать постепенно.
Также хочу уделить внимание облигациям и вкладам
В скором времени, после открытия биржи посмотрим и будем подбирать. Сейчас многие банки предлагают под 20% вклады в рублях и в валюте по 5-6% на 3-6 месяцев. Но большинство людей на панике и предпочитают хранить деньги наличкой в кошельке. В основном страх того, что будет дефолт или просто обанкротится банк. Лично я бы не боялся открывать депозит, но в тех банках, которые не попали под санкции. Однако, я жду выпуск новых облигаций от банков и офз от минфина. Пока минфин приостановил выпуск новых офз и я думаю это оправдано. У государства достаточно денег, а вот привлечение денег в банковский сектор путем депозитов и выпуска облигаций наиболее взвешенное решение.

Подписывайтесь на канал в телеге где еще больше новостей + будет подробный четкий разбор по каждой компании (фундаментальная аналитика, фин отчетность + тех анализ). Ни рекламы, не инфоциганства.

виртуальные помощники семейства Салют от Сбера осваивают инвестиции

Сбер, Джой и Афина — виртуальные ассистенты Сбера, исполняющие голосовые команды пользователя, — обрели навыки инвестирования.

Умные помощники научились:

  • навигировать на открытие и пополнение брокерских счетов, а также на тарифы брокерского обслуживания;
  • рассказывать о курсах акций российских и иностранных эмитентов, торгующихся на Московской бирже, а также отображать изменение цены последней сделки по отношению к предыдущему дню;
  • предоставлять информацию о значениях российских фондовых индексов МосБиржи, РТС, нефти и газа, электроэнергетики, телекоммуникаций, металлов и добычи, финансов, потребительского сектора, химии и нефтехимии, транспорта, а также Индекса московской недвижимости ДомКлик;
  • объяснять финансовые термины;
  • производить вычисления (как на калькуляторе, только голосом).

Сбер как один из лидеров цифровой трансформации уделяет особое внимание новым ожиданиям и запросам клиентов. Инвестиции на фондовом рынке становятся сегодня всё популярнее, поэтому нам важно и в этом направлении оперативно предоставлять самые современные технологичные сервисы. Именно поэтому наши виртуальные ассистенты «Салют» сейчас научились совершать многие несложные действия в сфере инвестиций, например, они могут рассказать о свежих значениях 11 ключевых российских фондовых индексов или пояснить, чем облигации отличаются от акций. Мы уверены, что эти новые сервисы позволят клиентам сэкономить время и упростят им доступ к необходимой финансовой информации

Виртуальные ассистенты семейства Салют доступны на мобильных устройствах пользователей на платформах iOS и Android в приложениях СберБанк Онлайн и Сбер Салют, а также в смарт-устройствах под брендом Сбер: смарт-дисплее SberPortal и ТВ-приставке SberBox.

SberCIB — выделенный бизнес-сегмент в составе корпоративно-инвестиционного блока банка, который работает с крупнейшими клиентами. Данное направление бизнеса предоставляет широкий спектр финансовых решений: от традиционного кредитования до мезонинного и акционерного финансирования, а также хеджирование валютных, процентных и товарных рисков, операции на финансовых рынках с выходом на международные площадки, инвестиционную аналитику и сопровождение сделок.

Как инвестировать в соответствии с нормами Шариата — Реальное время

Ислам проникает во все сферы жизни мусульман, включая финансово-экономическую деятельность. К примеру, мусульманам запрещено давать деньги под проценты как своему ближнему, так и любой организации. Согласно канонам ислама, нужно быть щедрым к людям и ни в коем случае не использовать тяжелое финансовое положение должника для собственного обогащения.

Запрет получения ссудных процентов распространяется и на вклады. Даже открытие банковского счета до востребования под 0,01% уже считается ростовщичеством, а значит недопустимым для истинно верующего мусульманина.

Как же в таком случае копить на крупные покупки вроде квартиры или авто? И как спасти сбережения от инфляции? Решением для миллионов мусульман являются специальные финансовые инструменты.

Инвестиционные инструменты в исламе

Объем активов исламской экономики составляет порядка $2,9 трлн, а к 2024 году должен увеличиться до $3,7 трлн. Такой прогноз на Международном экономическом саммите «Россия — исламский мир: KazanSummit» озвучил президент Татарстана Рустам Минниханов.

Сохранять и преумножать свое состояние правоверным во всем мире помогают инструменты «халяльного», то есть дозволенного с точки зрения норм шариата, инвестирования.

Инвестирование по-мусульмански не одно десятилетие практикуется на Ближнем Востоке и в странах Азии. С начала 2000-х годов такие методы инвестирования начали внедряться в России. Первые несколько попыток не увенчались успехом, хотя за ними стояли крупные банки страны и восточного мира.

Халяльное инвестирование в Татарстане

По-настоящему успешным проектом в этой сфере стал открытый паевой инвестиционный фонд (ОПИФ) рыночных финансовых инструментов «Лалэ», созданный в 2019 году в Татарстане. Республика Татарстан давно выстроила доверительный диалог с исламскими бизнес-партнерами и, открывая совместные предприятия с ними, строго придерживается установленных религией экономических правил.

Флагман финансового рынка региона ООО УК «Ак Барс Капитал» не случайно назвал свой паевой инвестиционный фонд «Лалэ». Именно так на многих тюркских языках называется тюльпан, цветок, который почитается мусульманами.

Начальник управления этических финансовых инструментов УК «Ак Барс Капитал» Руслан Халиуллин, имеющий высшее религиозное образование, участвовал в разработке халяльной методики инвестирования в ценные бумаги

Состав активов фонда — акции, удовлетворяющие методике инвестирования, исключающей приобретение акций компаний, деятельность которых не соответствует канонам ислама. За соответствием всех операций ОПИФа рыночных финансовых инструментов «Лалэ» халяльным критериям следит Наблюдательный комитет (шариатский контролер) от Духовного управления мусульман республики Татарстан (ДУМ РТ). Совместно с управляющей компанией наблюдатели отслеживают не только текущее положение компаний, нуждающихся в инвестициях, но и их планы развития. Так, если появится информация о том, что партнер фонда собирается производить алкоголь или заниматься другой запрещенной исламом деятельностью, его финансирование будет прекращено. Таким образом, все владельцы паев фонда могут быть уверены в том, что их денежные средства будут направлены только в разрешенные исламом финансовые инструменты.

Начать свой путь в исламском инвестировании легко: достаточно открыть брокерский счет в «АК БАРС Финанс»*, а следующим шагом подать поручение на покупку инвестиционных паев ОПИФа рыночных финансовых инструментов «Лалэ». Если у Вас высокий уровень финансовой грамотности, то можете осуществлять через тот же брокерский счет инвестиции в акции самостоятельно. Открытие инвестиционного счета и покупку паев можно выполнить как в офисе ПАО «Ак Барс Банк», так и онлайн через сайт АО ИК «АК БАРС Финанс», а также используя мобильное приложение «АК БАРС Онлайн», если вы уже являетесь клиентом ПАО «Ак Барс Банк».

Инвестиции в цифрах

Благие деяния вознаграждаются, возможно поэтому исламские ПИФы нередко показывают более высокую прибыльность, чем их конкуренты. Так, историческая доходность инвестиций в фонд «Лалэ» за 6 месяцев (по состоянию на 26 августа 2021 года) составила 10,49%**. Целевая доходность инвестиций в фонд за 1 год находится также на высокой отметке в 15—20%.

Стабильный рост и надежность вложений обеспечивается несколькими факторами. В числе основных — это заслуга опытных экспертов ООО УК «Ак Барс Капитал», отлично разбирающихся в рынке исламского инвестирования, а также широкая отраслевая диверсификация, позволяющая компенсировать падение активов в одном секторе экономики за счет подъема в другом.

На данный момент свыше 40% средств фонда направляются на развитие предприятий нефтегазовой отрасли, порядка 30% — в электроэнергетику, от 6% — в ИТ и телекоммуникации и т.д. Инвестиционные паи в любой момент можно как приобрести, так и погасить.

Из первых уст

На первый взгляд, мусульмане имеют возможность пользоваться ограниченным инструментарием в инвестировании. С другой стороны, миллионы верующих мусульман выработали общие правила экономического поведения, позволяющие осуществлять наиболее честные, надежные и зачастую высокодоходные финансовые операции.

Чтобы лучше разобраться в теме, желательно начинать с истоков. В частности, узнать, как формировалось отношение к деньгам у мусульман и как поэтапно появлялись современные инвестиционные халяль-варианты. Изучив эти основы, гораздо легче понять, какая инвестиционная стратегия уместна в зависимости от целей конкретного частного инвестора.

16 сентября в формате интервью известный инвестиционный аналитик и финансовый консультант Рами Зайцман будет беседовать с ключевыми экспертами по халяльному инвестированию

Ответы на вопросы финансирования по-мусульмански все желающие найдут 16 сентября 2021 года на специальном онлайн-мероприятии «Исламские финансы» от АО ИК «АК БАРС ФИНАНС». В формате интервью известный инвестиционный аналитик и финансовый консультант Рами Зайцман будет беседовать с ключевыми экспертами по халяльному инвестированию. Своей экспертизой с участниками поделятся генеральный директор исламской финансовой компании «ЛяРиба-Финанс» Мурад Алискеров и начальник управления этических финансовых инструментов ООО УК «Ак Барс Капитал» Руслан Халиуллин.

Мурад Алискеров с 2007 года развивал сектор Исламского банкинга в одном из крупных российских банков, далее под его началом был открыт банковский офис, оказывающий услуги в полном соответствии с нормами шариата. А в начале 2011 года он основал компанию «ЛяРиба-Финанс», руководителем которой является по сегодняшний день.

Своей экспертизой с участниками поделятся генеральный директор исламской финансовой компании «ЛяРиба-Финанс» Мурад Алискеров

Руслан Халиуллин имеет два высших образования: первое — финансово-экономическое КФЭИ, второе — религиозное РИИ. Он участвовал в разработке халяльной методики инвестирования в ценные бумаги, с апреля 2019 года руководит направлением исламских финансовых продуктов ООО УК «Ак Барс Капитал».

В течение полутора часов экспертами будут разобраны как типовые ситуации, так и частные вопросы, заданные слушателями, действующими и потенциальными инвесторами ОПИФ «Лалэ». Для того чтобы принять участие в мероприятии, достаточно пройти регистрацию по ссылке. Заполнение формы займет не более пары минут: достаточно указать имя, номер телефона. Здесь же можно задать свой вопрос экспертам.

*Данные услуги не являются услугами по открытию банковских счетов и приему вкладов. Денежные средства по данным продуктам не подлежат страхованию в соответствии с Федеральным законом от 23.12.2003 №177-ФЗ «О страховании вкладов в банках Российской Федерации».

**Историческая доходность не гарантирует достижения доходности в будущем.

Возрастное ограничение мероприятия 18+

Партнерский материал

Ильгиза Насибуллина

Справка

Услуги инвестирования оказываются:

  • АО ИК «АК БАРС Финанс» Лицензия №177-11176-100000 на осуществление брокерской деятельности.
  • АО ИК «АК БАРС Финанс» Лицензия №177-12174-000100 на осуществление депозитарной деятельности.
  • ООО УК «Ак Барс Капитал» Лицензия на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами № 092-10532-001000.

Финансовая информация, подлежащая раскрытию в соответствии с федеральным законом, доступна на сайте. Ознакомиться с условиями инвестирования через брокерский счет в паи ОПИФ «Лалэ» можно также по телефону: 8 (800) 200-53-02.

ЭкономикаИнвестицииФинансы

Как инвестировать во время войны

Кризисные времена требуют нестандартных решений. В том числе, в инвестировании. Какой должна быть инвестстратегия во время войны и почему здесь не обойтись без помощи профессионалов, «Минфину» рассказал Михаил Пацан, предприниматель, инвестор, эксперт в области международных финансовых рынков и криптовалют, сооснователь проекта WOTAN, CIO Multi Invest.

Мир уже никогда не будет прежним. И не только потому, что произошло именно то, о чем принято говорить «никогда снова». Да, война неизбежно сказывается на инфраструктуре, экономике, и покупательской способности украинцев. Но есть еще более глобальные макроэкономические явления, связанные с перераспределением финансовых потоков в мировой экономике.

Финансовый микроклимат так и не успел восстановиться после нескольких волн коронавируса. Сейчас экономика, в частности, стран Европы переживает очередное потрясение: введение санкций против России, переподписание контрактов на поставки энергоносителей, перераспределение рынков крупного ритейла, падение платежеспособности населения и многое другое.

Мы все знаем, что экономика циклична, учимся жить в ее изменениях и тенденциях. Но главным выводом сегодняшнего дня стало «адаптируйся или умри». Любой кризис проверяет на прочность бизнес, страны, экономические системы и альянсы, подсвечивает проблемы и недоработки. Всё то, что держалось на «и так сойдет» или «я художник — я так вижу», сейчас будет разрушено и повлечет за собой цепные реакции.

Сегодня именно то время, когда необходимо начать строить заново с учетом новых условий и без четкого видения временных перспектив.

После войны нам придется восстанавливать экономику уже в новых условиях, когда существующий дефицит профессиональных кадров во многих областях еще усугубится тем, что «релокация» сегодня становится доступной как никогда, и Европейские бизнесы с удовольствием принимают на работу наших специалистов.

У молодого поколения предпринимателей, не имеющих за спиной кризиса 2008 года, нет опыта поведения в кризисной среде. Восстановление инфраструктуры и количества рабочих мест потребует времени, а значит мы не увидим одномоментного восстановления экономики и на фоне девальвации гривны переживем не один сложный месяц.

Кризис экономики и бизнеса ведет к кризису частного капитала. И только обладая достаточно высоким уровнем финансовой и инвестиционной грамотности и стойким навыком планирования, его можно сохранить и грамотно использовать для восстановления своего финансового и экономического положения.

Для клиентов в Украине и за рубежом в марте 2022 года мы запустили услугу антикризисного финансового консалтинга WOTAN FUTURE. Она давно находилась у нас в разработке и в нужный момент мы просто ее активировали, чтобы помочь клиентам правильно пройти ситуацию с войной и период восстановления после ее окончания.

Читайте также: Инвестиции под обстрелами: во что теперь вкладывают деньги украинцы и почему удвоили покупку «крипты»

Консультанты Wotan Future помогают создавать индивидуальные финансовые планы и дают рекомендации по управлению активами нашим клиентам фактически 24/7. Сложность ситуации заключается в том, что правила банков и законодательные ограничения по выводу средств и их инвестированию меняются ежедневно, поэтому человеку, находящемуся и так в ситуации стресса, довольно тяжело сориентироваться в этом море информации и разрозненных возможностей. А еще сложнее поставить цели в ситуации, которую никто не берется оценивать и/или прогнозировать. Для нас важно сохранить частный капитал, как залог быстрого восстановления экономики в послевоенный период, поэтому сейчас мы очень много усилий вкладываем в эти консультации и их сопровождение.

Все начинается с элементарных вопросов о том, каковы ежедневные затраты клиента, и заканчивается инвестиционными стратегиями на 3−5 лет. Мы используем технологии искусственного интеллекта для оценки макроэкономических показателей и мониторим законодательную базу двух десятков стран, отслеживая влияние каждой новости на колебания курса акций компаний и валют. У многих клиентов до войны были одни планы, а сейчас они кардинально изменились. Для большинства инвестированные до войны деньги остались единственным источником накоплений. Поэтому стратегии, которые мы разрабатываем сейчас, адаптированы под реальность каждого отдельного клиента.

Исторически сбалансированная стратегия робо-эдвайзинга Wotan показывала доходность 16,8%, что почти в два раза выше доходности индекса S&P500, доходность которого составляла 8,88%. Я согласен с тем, что в обычной ситуации ориентироваться в рынке могут многие, но сейчас настало именно то время, когда лучше оставить это дело профессионалам.

Консалтинг, которым мы занимаемся, без зазрений совести можно назвать комплексным, так как мы предлагаем клиентам рассматривать как инвестиции в иностранные рынки капитала, так и инвестиции в Украину. Мне приятно отметить, что многие наши клиенты сейчас инвестируют в военные облигации или выбирают надежный благотворительный фонд. Сумма инвестиций в военные облигации за первые дни после запуска данного функционала в Wotan App превысила 10 миллионов гривен.

Нам всем нужна уверенность в будущем, и хотя каждый достигает этой цели по-своему, я верю, что продукт, который мы создали, сможет помочь в этом украинцам.

Также мы разместили продукт Wotan Future в программе «Бонус от «Минфина» и теперь каждый читатель Минфина сможет воспользоваться специальными условиями при оформлении заявки через сайт. Ознакомиться с предложением приглашаю здесь.

Стоит ли инвестировать в эти обвалившиеся высокодоходные REIT прямо сейчас?

Жилье для престарелых является необходимостью, поскольку жителям часто требуется дополнительная помощь в повседневной жизни. В некоторых случаях дополнительный уход настолько значителен, что жильцы просто не могут жить без постоянного присутствия сиделки. И все же пандемия коронавируса ввергла в штопор более широкую индустрию жилья для пожилых людей, с особой болью в сегменте домов престарелых, которые обеспечивают наиболее обширный и необходимый уход.Это возможность, или риски все еще слишком высоки?

В депрессивном состоянии

Omega Healthcare Investors (OHI 1,96%) является одним из крупнейших владельцев домов престарелых в секторе инвестиционных фондов недвижимости (REIT). Акции упали примерно на 20% по сравнению с предпандемическим максимумом в начале марта 2020 года. Дивидендная доходность компании составляет огромные 8,6%. Для сравнения, Healthpeak , которая продала свои дома престарелых и другие активы жилья для престарелых, чтобы сосредоточиться на медицинских кабинетах и ​​объектах медицинских исследований, в основном полностью восстановилась после спада, вызванного пандемией.Его выход составляет сравнительно крошечные 3,5%.

Источник изображения: Getty Images.

Омега не одинок. Компании-аналоги Sabra Healthcare и LTC ​​Properties снизились примерно на 25% и 24% соответственно с начала марта 2020 года. Их дивидендная доходность составляет 7,9% и 6% соответственно. По сути, ниша домов престарелых в секторе здравоохранения все еще испытывает сильную боль. И все же доходность здесь чрезвычайно привлекательна для дивидендных инвесторов, стремящихся максимизировать доход от своих портфелей.

Как вы можете догадаться по постоянной слабости отрасли, это, вероятно, не лучшее место для ваших денег, если вы не склонны к риску. Но если у вас есть долгосрочная перспектива и противоположная полоса, вот некоторые вещи, о которых следует подумать, когда вы копаетесь в нише домов престарелых.

1. Занятость

Уровни занятости во многих домах престарелых REIT остаются исторически низкими. Больше жителей позволяет распределять расходы на большее количество людей и повышает прибыльность. Пока заполняемость низкая, операторы домов престарелых будут бороться.И, таким образом, их способность платить арендную плату REITs будет риском, за которым вам нужно следить. Примечательно, что Omega нацелилась на 80-процентную загрузку в качестве ключевого показателя, при котором ее арендаторы начнут получать более высокую прибыль. В конце 2021 года заполняемость оставалась на уровне около 74,2%. Это не единственный дом престарелых REIT, столкнувшийся с этим встречным ветром, хотя в целом уровень заполняемости несколько выше. Это хорошая новость, но предстоит еще долгий путь, прежде чем отрасль вернется к допандемическому уровню занятости.

2.Стоимость

Низкий уровень заполняемости осложняется ростом цен, вызванным инфляцией. Это охватывает все, от стоимости электроэнергии до расходов на персонал. Хотя эти расходы не влияют напрямую на большинство REIT домов престарелых, которые обычно сдают свои активы в аренду и не эксплуатируют их, это оказывает давление на арендаторов. На самом деле здесь три вопроса. Во-первых, операторы испытывают трудности с поиском персонала, что ограничивает возможность привлечения новых арендаторов, что LTC Properties подчеркивала в течение нескольких кварталов.Во-вторых, когда персонал недоступен, домам престарелых часто приходится привлекать более дорогую рабочую силу по контракту, потому что по закону они должны быть полностью укомплектованы персоналом. В-третьих, для привлечения и удержания персонала домам престарелых, вероятно, придется платить больше, что приведет к систематическому увеличению расходов. Хотя нехватка рабочей силы сегодня является острой, она, вероятно, будет решена со временем, но долгосрочным эффектом будет более низкая маржа в и без того конкурентоспособном бизнесе.

3. Государственная помощь

Федеральное правительство заранее вмешалось, чтобы помочь наиболее уязвимым группам, в том числе учреждениям, в которых проживают пожилые люди.По данным Sabra Healthcare, эти деньги в основном были выданы. Теперь толчок сместился в сторону получения помощи от штатов. Тем не менее, щедрость правительства продлится не так долго, и она может сделать только так много, чтобы помочь борющимся операторам справиться с трудностями. Все REIT имеют дело с операторами, у которых на данный момент возникают проблемы с оплатой арендной платы. Если государственная помощь начнет иссякать, больше операторов могут просить у своих арендодателей уступки по арендной плате.

Стоит ли рисковать?

Опять же, если вы не склонны к риску, ответ здесь довольно четкий: нет.Сейчас в индустрии домов престарелых слишком много неопределенностей, и, хотя ситуация улучшается, этот отскок был очень медленным. Тем не менее, противник может захотеть глубоко погрузиться в REIT, ориентированные на дома престарелых. Восстановление может занять больше времени, возможно, несколько лет, но необходимость домов престарелых предполагает, что что-то будет решено. И до тех пор, пока вы признаете, что сокращение дивидендов возможно (Sabra уже сократила), вы можете получить очень хорошее вознаграждение, как только сектор снова встанет на ноги.Между тем, однако, вам, вероятно, понадобится крепкая конституция, чтобы пережить боль.

Эта статья представляет мнение автора, который может не согласиться с «официальной» рекомендательной позицией консультационной службы премиум-класса Motley Fool. Мы пестрые! Ставя под сомнение инвестиционный тезис — даже собственный — помогает всем нам критически относиться к инвестированию и принимать решения, которые помогают нам стать умнее, счастливее и богаче.

Инвестиции могут быть слишком сложными для розничных инвесторов и брокеров

По мере того, как все больше и больше передовых инвестиционных продуктов пробиваются на рынок, растут опасения розничных инвесторов и даже профессиональных брокеров.

Бывший поверенный Комиссии по ценным бумагам и биржам США Дэвид Горман, который сейчас является партнером Dorsey & Whitney, утверждает, что сложные продукты, предназначенные для получения прибыли, создают беспрецедентные риски, и регулирующие органы США обращают на это внимание.

«Это только начинает появляться в их судебных делах», — сказал Горман на этой неделе в интервью CNBC «ETF Edge». «Эти продукты невероятно сложны».

Управление по регулированию финансовой отрасли, или FINRA, рассматривает ETF с кредитным плечом и обратные ETF, аннуитеты, индексированные по акциям, и обратно конвертируемые активы как сложные продукты.

Даже докторской степени может быть недостаточно. в экономике, чтобы понять сложные инструменты, по словам Гормана.

‘Это классический Уоррен Баффет’

«Это классический Уоррен Баффет. Если вы этого не понимаете, вы не можете в это инвестировать. Именно это здесь и происходит», — сказал он. «Первая линия защиты здесь — это брокер-дилер. Предполагается, что у брокера-дилера есть политика и процедуры, которые говорят, что именно так вы обучаете людей этим вещам.Вот что это за штука. И в случаях, возбужденных Комиссией по ценным бумагам и биржам США, за ними не следили».

Генеральный директор Main Management Ким Артур подчеркивает широкую доступность альтернативных инвестиций на торговых платформах как проблематичную. Его фирма обслуживает институциональных клиентов и состоятельных частных лиц.

«Мы используем сложные продукты, в основном опционы. И в основном это покрытые колл-опционы. Итак, большая разница в том, что вы используете это для снижения волатильности. Создайте еще один источник дохода или защитите себя от больших колебаний», — сказал Артур в том же сегменте.

Он считает, что важно, чтобы регулирующие органы обеспечивали соблюдение раскрытия информации в продуктах.

«Тем временем ты просто продолжаешь повышать квалификацию наряду с регламентом», — заметил Артур. «Вам не нужен сложный продукт, чтобы разориться на дневной торговле на Robinhood».

Дэйв Надиг, директор по информационным технологиям и директор по исследованиям ETF Trends, предупреждает, что если на федеральном уровне начнутся масштабные репрессии, это может иметь серьезные последствия для отрасли.

«[Это] может оказать сдерживающее влияние на продажи этих продуктов и портфели инвесторов», — сказал Надиг в том же сегменте.«Это действительно мощные инструменты, на которые привыкли полагаться инвесторы».

Отказ от ответственности

Почему Шиба-ину сегодня прыгает

Что случилось

Сиба-ину ( SHIB 0,00 %) сегодня демонстрирует рост. Популярная криптовалюта на тему мемов выросла примерно на 2,8% по сравнению с предыдущим 24-часовым периодом по состоянию на 11:15 утра по восточному времени. Между тем, Bitcoin вырос примерно на 1,5%, а токен Ether Ethereum вырос примерно на 1,9%.

Кажется, новостей о токенах немного, что привело бы к росту цены SHIB сегодня, но в целом рынок криптовалют переживает день сильного роста. Большинство топ-100 криптовалют продемонстрировали значительный рост за последний день торгов, и шиба-ину участвует в бычьем импульсе.

Источник изображения: Getty Images.

Ну и что

После некоторых бурных торгов в начале года более широкий рынок криптовалют в течение большей части последнего месяца восстанавливался.Шиба-ину выиграла от бычьего тренда, и на момент написания этой статьи цена его токена выросла примерно на 11,5% за последнюю неделю и на 3% за последние 30 дней.

Теперь что

Shiba Inu в настоящее время имеет рыночную капитализацию примерно в 14,8 миллиарда долларов и занимает 15-е место среди криптовалют по оценке. Токен мема торгуется примерно на 69% ниже пика цен, достигнутого 28 октября прошлого года, но за последние двенадцать месяцев он все еще вырос примерно на 52 700%.

Инвесторы, которые купили токен год назад и держали его, получили блестящую прибыль, даже несмотря на то, что цена значительно упала по сравнению с пиковой, но что будет дальше, трудно предсказать.Некоторые криптоэнтузиасты делают ставку на то, что новые функции и услуги, связанные с токеном, могут поддержать его фундаментальную оценку и помочь обеспечить еще один устойчивый бычий рост, в то время как другие просто делают ставку на больше магии мемов.

Недавно группа сиба-ину представила собственную новую метавселенную, получившую название «SHIB: Метавселенная». Однако на данный момент похоже, что эфир станет основной валютой для виртуального мира. Это может свидетельствовать о том, что грядущая метавселенная не будет способствовать сильному бычьему ценовому импульсу для токена Шиба-ину, но она все же может получить импульс от других сервисных интеграций, более широкого внедрения, положительного импульса для более широкого криптопространства или очередного приступа мемомании.

Эта статья представляет мнение автора, который может не согласиться с «официальной» рекомендательной позицией консультационной службы премиум-класса Motley Fool. Мы пестрые! Ставя под сомнение инвестиционный тезис — даже собственный — помогает всем нам критически относиться к инвестированию и принимать решения, которые помогают нам стать умнее, счастливее и богаче.

Хотите $2000 пассивного дохода? Вложите 10 000 долларов в эти 3 гигантских дивидендных акции и подождите 5 лет

С 14 марта Nasdaq Composite вырос на 13%, S&P 500 вырос на 8%, а Dow Jones Industrial Average вырос на 5%, поскольку инвесторы переваривают рост процентных ставок, геополитическую напряженность и другие рыночные факторы. проблемы.Между тем, индекс волатильности CBOE S&P 500 снизился на 35%, сигнализируя об уменьшении опасений на фондовом рынке.

Инвесторы, обеспокоенные восстановлением волатильности и заинтересованные в безопасных акциях, приносящих пассивный доход, попали по адресу.

Инвестирование в равные части акций Kinder Morgan (KMI 1,64%), Starbucks (SBUX 0,57%) и Clorox (CLX 2,73%) дает инвестору среднюю дивидендную доходность 3.9% и подвержены влиянию энергетического сектора, сектора потребительских товаров и сектора потребительских товаров. Через пять лет инвестор может ожидать, что инвестиции в размере 10 000 долларов принесут более 2 000 долларов пассивного дохода в виде дивидендов. Вот что делает каждую дивидендную акцию отличной покупкой сейчас.

Источник изображения: Getty Images.

Kinder Morgan уже не та компания, что раньше

Большинство читателей может быть незнакомо с Kinder Morgan, одним из крупнейших операторов трубопроводов и компаний энергетической инфраструктуры в Северной Америке.Но люди, которые инвестировали в нефть и газ более семи лет, могут помнить, когда компания сократила свои дивиденды на 75%.

Это трудное прошлое, которое Kinder Morgan пытается навсегда оставить в прошлом, и это хорошее начало. После сокращения дивиденды Kinder Morgan увеличились более чем вдвое, поскольку компания стремится вознаградить акционеров за счет дивидендов, поддерживаемых денежным потоком.

Kinder Morgan перешел от агрессивной стратегии роста к защитной стратегии сохранения, что является плохой новостью для быков нефтегазовой отрасли, но хорошей новостью для инвесторов, ищущих надежные дивидендные акции.За последние несколько лет Kinder Morgan резко сократил свои расходы и погасил долги. Более 90% ее бизнеса связано со стабильными контрактами «бери или плати» и комиссионными, которые заключаются на годы вперед, что защищает от риска убытков за счет ограничения потенциала роста.

Kinder Morgan вряд ли превзойдет акции других нефтегазовых компаний, когда цены вырастут. Но у него также гораздо больше возможностей для получения значительных денежных потоков в условиях более низких цен, как мы видели в 2020 году. Учитывая стабильность своего бизнеса, Kinder Morgan является достойной высокодоходной дивидендной акцией, которую стоит рассмотреть сейчас.

Добавьте немного бобов в свой источник пассивного дохода

Starbucks часто оказывается в стороне от обсуждения дивидендов из-за устаревшего представления о том, что компания по-прежнему является развивающейся компанией. Это не так, и это не было в течение многих лет.

Сегодняшняя Starbucks — гораздо более скучный и стабильный бизнес. За последние пять лет выручка Starbucks выросла со среднегодовым темпом роста (CAGR) всего 6,4%. Но за тот же период чистая прибыль выросла на 8,3% в год, а дивиденды — на 14 в год.4%.

Выплата дивидендов — важная часть стратегии Starbucks. Настолько, что компания выпустила свою самую агрессивную программу дивидендов и обратного выкупа в истории компании. За трехлетний период между 2022 и 2024 финансовыми годами Starbucks планирует потратить 20 миллиардов долларов на дивиденды и выкуп акций. Чтобы представить эту цифру в перспективе, учтите, что в 2021 финансовом году Starbucks потратила на дивиденды чуть более 2 миллиардов долларов.

Инвесторам, ищущим сильный и узнаваемый бренд, который также может приносить отличные дивиденды, не следует искать ничего, кроме Starbucks.

Дивиденды Clorox в безопасности

В последнее время Clorox пришлось нелегко, и эти трудности отражаются на цене акций компании. После взлета до нового исторического максимума в 2020 году цены на акции Clorox теперь колеблются около трехлетнего минимума и упали более чем на 40% по сравнению с этим максимумом.

Все проблемы Clorox сводятся к сокращению размера прибыли в условиях более высокой инфляции. Компания уверена, что ее бренды, такие как Clorox, мешки для мусора Glad, Burt’s Bees и древесный уголь Kingsford, являются лидерами в соответствующих категориях продуктов.Но более высокие затраты, более высокие расходы на рекламу и проблемы с цепочками поставок рисуют неясную картину предстоящих кварталов.

В дополнение к снижению маржи темпы роста Clorox могут быть отрицательными в 2022 финансовом году, поскольку компания изо всех сил пытается завершить кварталы, которые были менее затронуты инфляцией.

В общем, Clorox ждет многолетний период слабого роста. Положительным моментом является то, что все эти плохие новости уже стали достоянием общественности, поэтому новые инвесторы, рассматривающие Clorox, теперь могут покупать акции, когда Уолл-стрит уже переварила все эти встречные ветры.

Бычий аргумент в пользу Clorox заключается в том, что компания со временем оправится, что она является основным производителем потребительских товаров, устойчива к рецессии и, вероятно, будет продолжать выплачивать и увеличивать свои дивиденды каждый год. Clorox является дивидендным аристократом, членом S&P 500, который выплачивал и повышал дивиденды не менее 25 лет подряд. С дивидендной доходностью 3,4% Clorox обеспечивает здоровый поток пассивного дохода.

Автоматический подход

Kinder Morgan, Starbucks и Clorox могут не иметь ничего общего как компании.Но как акции все три могут стать отличным дополнением к диверсифицированному портфелю. Независимо от того, восстановился ли фондовый рынок и начал ли он скачки — или если распродажа станет еще хуже — инвесторы могут утешиться, зная, что эти три компании будут приносить доход без необходимости продавать акции.

Эта статья представляет мнение автора, который может не согласиться с «официальной» рекомендательной позицией консультационной службы премиум-класса Motley Fool.Мы пестрые! Ставя под сомнение инвестиционный тезис — даже собственный — помогает всем нам критически относиться к инвестированию и принимать решения, которые помогают нам стать умнее, счастливее и богаче.

3 акции компаний с малой капитализацией, которые лучше всего покупать в апреле

Весенняя уборка — это избавление от вещей, которые вам больше не нужны, но иногда вы также находите какие-то мелочи, которые, как вы и не подозревали, по-прежнему находите ценными. Это следует иметь в виду, когда вы подходите к выбору акций, потому что иногда по-настоящему ценными могут быть малоизвестные компании с рыночной капитализацией менее 2 миллиардов долларов.

Sleep Number ( SNBR 0,08 %), fuboTV ( FUBO -0,30 %) и Lovesac ( LOVE -4,85 %) — это акции трех компаний с малой капитализацией, которые, по моему мнению, стоит рассмотреть при следующей покупке портфеля. Давайте посмотрим, почему эти акции могут быть одними из лучших для покупки в апреле.

Источник изображения: Getty Images.

1. Номер сна

В последнее время мы проводим меньше времени дома, но в конце концов мы все еще спим. Sleep Number — производитель уникальных матрасов с воздушной камерой и регулируемой жесткостью.Говорят, что постельные принадлежности цикличны, но Sleep Number уже дюжину лет подряд демонстрирует положительный ежегодный рост продаж.

Акции недавно упали после разочаровывающего, но в конечном итоге неправильно понятого финансового отчета за праздничный квартал. Заявленная выручка снизилась на 13%, но было бы очень хорошо, если бы поздняя поставка полупроводниковых компонентов не привела к задержке чистой выручки от продаж более чем на 125 миллионов долларов. Неудача носит временный характер, и выручка все же выросла на 18% за весь прошлый год.

Товар дешевле, чем вы думаете. Он торгуется всего в восемь раз ниже прибыли, а в прогнозах Sleep Number прогнозируется, что прибыль на акцию вырастет на 10-15% в 2022 году. Благодаря уникальному продукту на базе смарт-кровати Sleep Number 360, который вызывает сонные головы, легко хранить запасы, о которых можно мечтать. . Если вы не видите это таким образом, спать на этом.

2. ФубоТВ

Мы отказываемся от провайдеров кабельного и спутникового телевидения, но многим из нас по-прежнему нужны прямые спортивные трансляции, которых мы не получаем от популярных сервисов потокового вещания в прямом эфире.fuboTV поможет удовлетворить эту тягу. Он предлагает более 100 каналов в прямом эфире на своем базовом плане, в том числе более трех десятков спортивных каналов.

Это легко продать, несмотря на то, что цена этикетки близка к тому, что клиенты платили своим поставщикам кабельного телевидения. Ранее на этой неделе fuboTV повысил стартовую месячную ставку до 69,99 долларов. Платформа по-прежнему быстро растет. В конце прошлого года у него было более 1,1 миллиона учетных записей, а к концу 2022 года он нацелен на 1,5 миллиона платных подписчиков.Прирост выручки за свою короткую жизнь в качестве публичной компании впечатляет:

  • Третий квартал 2020 г.: рост выручки на 71%
  • Четвертый квартал 2020 г.: рост выручки на 98 %
  • Первый квартал 2021 г.: рост выручки на 135 %
  • Второй квартал 2021 г.: рост выручки на 196 %
  • Третий квартал 2021 г.: рост выручки на 156 %
  • Четвертый квартал 2021 г.: рост выручки на 119 %

Прибыльность является проблемой, учитывая высокую стоимость контента и собственные инвестиции fuboTV в инициативы по азартным играм, чтобы сделать свой сервис еще более привлекательным.Акции упали сильнее, чем акции двух других компаний с малой капитализацией в этом списке, но это также представляет интересную возможность для покупки. Аналитики прогнозируют, что выручка в этом году превысит 1,1 миллиарда долларов, что превышает текущую рыночную капитализацию fuboTV. Поскольку зрители переходят на облачные видеоразвлечения, кажется, что fuboTV не ценится как одна из самых быстрорастущих акций потоковых сервисов.

3. Лавсак

Можно заработать на продаже высококачественных кресел-мешков для любителей комфорта, достаточно больших, чтобы ими могла одновременно пользоваться вся небольшая семья.Lovesac также является лидером в сегментах премиум-класса, которые можно легко переставить в новые конфигурации. Компания Lovesac завершила 2022 финансовый год, опубликовав во вторник ошеломляющие финансовые результаты. Выручка выросла на 51% за четвертый финансовый квартал, закончившийся в январе, и на 55% за весь финансовый год.

Бизнес оживился после пандемии — как только мы преодолели начальное закрытие производства и выставочного зала — но за последние пять лет Lovesac переживает период роста:

  • 2018 финансовый год: рост на 33%
  • 2019 финансовый год: рост на 63%
  • 2020 финансовый год: рост на 41%
  • 2021 финансовый год: рост на 37%
  • 2022 финансовый год: рост на 55%

На данный момент рост может замедлиться, но теперь у Lovesac есть 146 выставочных залов.Ясно, что многие вещи он делает правильно, даже если в глазах Уолл-стрит это мелочь. Sleep Number, fuboTV и Lovesac сейчас имеют рыночную капитализацию от $775 млн до $1,2 млрд, но они растут и завоевывают долю рынка. Они не могут долго оставаться маленькими заглавными буквами.

Эта статья представляет мнение автора, который может не согласиться с «официальной» рекомендательной позицией консультационной службы премиум-класса Motley Fool. Мы пестрые! Ставя под сомнение инвестиционный тезис — даже собственный — помогает всем нам критически относиться к инвестированию и принимать решения, которые помогают нам стать умнее, счастливее и богаче.

2 акции искусственного интеллекта, которые могут помочь вам разбогатеть

Ожидается, что рынок программного обеспечения искусственного интеллекта (ИИ) вырастет на 21% в этом году, в то время как общий годовой темп роста рынка ИИ прогнозируется на 40% до 2028 года. Инвесторам будет трудно найти другой рынок с эта проецируемая сила.

Среди ведущих игроков на этом рынке Nvidia (NVDA -2,10%) и IBM (IBM 0,10%), обе из которых разрабатывают достижения в этой области для более эффективного, автоматизированного образа жизни с потенциалом улучшать и спасать жизни.Они также могут обеспечить ваш долгосрочный инвестиционный портфель базовыми активами, на которых можно построить состояние.

Источник изображения: Getty Images.

1. Область применения искусственного интеллекта Nvidia продолжает расширяться

Первоклассные графические процессоры и системы на кристалле компании составляют основу огромной 80-процентной доли на рынке искусственного интеллекта, поддерживая широкий спектр технологических разработок, включая игровые консоли, автомобили, технологии медицинской визуализации и развивающаяся метавселенная, и это лишь некоторые из них.Список клиентов компании включает Amazon Web Services и Alphabet .

Многие из нас использовали Waze или Google Maps во время вождения — эти данные поддерживаются облачной платформой Google, которая, в свою очередь, поддерживается графическими процессорами Nvidia. Представьте, что могут принести следующие 10 с лишним лет, поскольку ИИ будет играть заметную роль в навигации, когда автономные транспортные средства станут более распространенными. И это только одна область ИИ для Nvidia.

В предстоящее десятилетие предприятия и общество встанут на путь, включающий дополненную реальность, виртуальную реальность, автоматизацию, предсказуемость и оптимизацию для получения точных результатов в режиме реального времени.Лидерство Nvidia в области искусственного интеллекта прямо указывает ей путь к доступному рынку с объемом продаж в 1 триллион долларов. В своем отчете за четвертый квартал Nvidia продемонстрировала рост с рекордным годовым доходом, который увеличился на 61% в годовом исчислении до 27 миллиардов долларов, чему способствовало увеличение выручки в четвертом квартале на 53%.

Исключительный спрос, который генеральный директор Дженсен Хуан видит в Nvidia, обусловлен игровыми платформами, платформами для центров обработки данных и визуализации. Сильный импульс в ее бизнесе должен сохраниться, что приведет к ожидаемому скачку выручки в первом квартале на 45% по сравнению с прошлым годом — уже поразительный скачок на 84% по сравнению с предыдущим годом.

Более широкое падение рынка привело к тому, что 20% стоимости его акций было обесценено в течение одного месяца после результатов за четвертый квартал. С тех пор он резко вернулся, но по-прежнему всего на 5,5% выше, чем был, когда компания объявила о рекордных квартальных и годовых доходах, а также о позитивном прогнозе. При цене 280 долларов за акцию и средней целевой цене аналитиков в 352 доллара (максимум 410 долларов) Nvidia является одной из моих любимых акций, основываясь на прогнозируемом росте рынка, ее лидирующей роли и превосходных продуктах, ориентированных на огромный доступный рынок.

2. IBM переходит от мейнфреймов прошлого к мейнстриму ИИ в настоящем

Если вы когда-либо сдавали тест с использованием листов Scantron — вы знаете, те, где вы заполняете кружок карандашом № 2 — они оцениваются машинами IBM с использованием процесса, который восходит к 1937 году, и они используются до сих пор. Но старая IBM быстро становится IBM новой — с будущим, ориентированным на ИИ. Это дает инвесторам возможность обрабатывать некоторые прибыли, которые приходят с дополнительным вознаграждением.

Изобретатель гибкого диска, жестких дисков и штрих-кода UPC адаптировался и развивался, чтобы соответствовать нашей меняющейся рабочей среде и растущей зависимости от автоматизации, оптимизации и защиты данных. В 2020 году IDC признала IBM за лидирующую на рынке долю в 13,7 % в программном обеспечении для жизненного цикла ИИ, после того как она заняла первое место среди программных платформ ИИ в мире в течение пяти лет подряд. Исследовательская фирма Gartner с высокой репутацией теперь рекламирует ее как лидера в области разработки облачного ИИ, науки о данных и платформ машинного обучения.

IBM предлагает набор масштабируемых решений под эгидой продуктов искусственного интеллекта Watson, включая поиск контента и аналитику, управление данными и рисками, а также управление и соответствие требованиям. Эти решения помогают клиентам экономить за счет сокращения эксплуатационных расходов. Эти сбережения можно затем реинвестировать в будущий рост, который может включать дополнительные расходы на решения IBM.

Активно продвигаясь вперед, IBM направляет свои усилия на развитие открытой гибридной облачной платформы с возможностями искусственного интеллекта, стремясь к тому, что, по оценкам компании, представляет собой возможность гибридного облака стоимостью 1 триллион долларов.Чтобы больше сосредоточиться на этом пространстве, компания выделила свои управляемые инфраструктурные услуги в публичную компанию под названием Kyndryl. Более пристальное внимание к глобальному рынку гибридных облачных вычислений должно принести пользу IBM с прогнозируемым совокупным годовым темпом роста рынка на уровне 17,6% по сравнению с 10%-ным ростом, ожидаемым от управляемой инфраструктуры.

Компания уже видит, что ее действия окупаются. Прибыль и выручка за четвертый квартал превзошли ожидания аналитиков благодаря самому быстрому квартальному росту выручки компании с 2011 года.Это привело к скачку чистой прибыли на 72% в годовом исчислении за квартал. Ожидания на 2022 год включают рост выручки в среднем однозначных цифр, обусловленный облачными сервисами и решениями искусственного интеллекта, хотя компания предупреждает, что прибыль может начать демонстрировать признаки замедления, как только более высокие затраты на рабочую силу начнут проявляться через несколько кварталов.

Но для долгосрочных инвесторов краткосрочная проблема, связанная с неопределенностью прибыли, может быть преодолена благодаря годовому дивиденду в размере 6,56 долл. США на акцию, что соответствует дивидендной доходности в размере 5%.Кроме того, эти дивиденды могут быть получены наличными при ежеквартальных выплатах, что защищает инвесторов от 5%-го падения цены акций или может принести больше прибыли, если будет выбрано реинвестирование дивидендов. В любом случае интересно посмотреть, как далеко продвинулась IBM за 100 лет и как далеко она может зайти в ближайшие пять лет, что может означать большую прибыль для инвесторов.

Эта статья представляет мнение автора, который может не согласиться с «официальной» рекомендательной позицией консультационной службы премиум-класса Motley Fool.Мы пестрые! Ставя под сомнение инвестиционный тезис — даже собственный — помогает всем нам критически относиться к инвестированию и принимать решения, которые помогают нам стать умнее, счастливее и богаче.

Наилучшая окупаемость инвестиций в размере 500 000 долларов США

Наилучшая окупаемость инвестиций в размере 500 000 долларов США

Независимо от того, планируете ли вы амбициозно или много работали и хорошо экономили, всегда стоит строить разумные планы с вашими деньгами. Если у вас есть 500 000 долларов для инвестиций, стоит потратить эти деньги на себя.Итак, используя инвестиционный калькулятор SmartAsset, мы подсчитали. Вот что вы могли бы ожидать от некоторых из лучших инвестиций, которые вы могли бы сделать с полмиллиона долларов. Если вам нужна дополнительная помощь в получении максимальной отдачи от ваших денег, подумайте о сотрудничестве с финансовым консультантом.

Хороший индексный фонд S&P 500

Средняя норма прибыли: За последние 10 лет S&P 500 имел среднюю норму прибыли около 14%. Это несколько выше исторического среднего показателя по рынку от 7% до 10% и основано на значительных колебаниях между годами, когда были зафиксированы убытки, и годами, когда рост составил почти 30%, но это текущие темпы роста.

Общий портфель через 10 лет : 1,83 миллиона долларов (прибыль 1,33 миллиона долларов)

Активные инвесторы, определяемые как люди, которые торгуют отдельными активами, пытаясь превзойти рынок, отстают от рынка по ошеломляющему соотношению 9 к 1. соотношение. Это означает, что если вы пойдете и купите отдельные активы, в девяти случаях из 10 вы заработаете меньше денег, чем если бы вы просто инвестировали в сам рынок и удерживали его в течение эквивалентного периода времени. Рынок, обычно определяемый либо S&P 500, либо промышленным индексом Доу-Джонса, исторически превосходил почти любой другой актив в долгосрочной перспективе.

Например, цены на недвижимость почти удвоились в период с 2010 по 2022 год. Как мы обсудим позже, это делает недвижимость одним из лучших активов, которые вы можете купить. Однако за тот же период S&P 500 вырос почти в четыре раза, подскочив с примерно 1300 пунктов в 2012 году до более чем 4500 пунктов на момент написания статьи.

Возможно, это не самый интересный вариант, но цифры не врут. Хороший индексный фонд — одно из лучших вложений, которое вы можете сделать. Период.

Фонды прямых инвестиций или хедж-фонды

Средняя норма прибыли: Это сложнее рассчитать, потому что по своей природе частные инвестиционные компании и хедж-фонды не всегда сообщают о своих убытках и доходах.Однако большинство оценок показывают, что вы можете ожидать среднюю доходность до 14%.

История продолжается

Общий портфель через 10 лет: 1,85 миллиона долларов (прибыль 1,35 миллиона долларов)

Если у вас есть 500 000 долларов для инвестирования, есть большая вероятность, что вы соответствуете критериям «аккредитованного инвестора». SEC определяет это как инвестора, чей годовой доход превышает 200 000 долларов США на одного / 300 000 долларов США на совместное участие; у кого есть активы домашнего хозяйства на сумму более 1 миллиона долларов; или кто занимает должность, указывающую на глубокое знание рынка (например, если вы работаете в инвестиционном банке).

Многие активы с более высоким риском доступны только аккредитованным инвесторам, поскольку SEC считает их более защищенными от этих рисков. Если вы являетесь аккредитованным инвестором, вы, скорее всего, знаете, во что ввязываетесь, или, по крайней мере, у вас достаточно денег, чтобы справиться с потерями.

Для таких инвесторов частные инвестиционные компании и хедж-фонды предлагают возможность получения значительной прибыли. Эти компании инвестируют в активы за пределами традиционного рынка, такие как стартапы, выдача кредитов и недвижимость.Они могут показывать среднюю доходность от 12% до 14%, что делает их потенциально сильными инвестициями для домохозяйств с высоким уровнем дохода. (Хотя в настоящее время это эквивалентно инвестированию в фондовый рынок, исторически это превышало доходность S&P 500 на пять-семь пунктов.)

Просто помните: эти активы ограничены по какой-то причине. Эти потенциально выдающиеся прибыли сопряжены с возможностью реальных потерь. Инвестируйте соответственно.

Индивидуальные предприятия

лучший доход 500 000 инвестиций

Средняя норма прибыли: Мы не можем дать вам точные цифры по этому вопросу.Инвестиции в новый бизнес могут принести как высокую прибыль, так и большие убытки. Это полностью зависит от конкретного бизнеса. Оценки успешных инвестиций в стартапы могут достигать 40% годовой доходности, но мы не можем с уверенностью цитировать или исходить из этого.

Общий портфель через 10 лет: Это зависит от индивидуальных инвестиций.

Поднимаясь по лестнице соотношения риска и вознаграждения, мы придем к потенциально самому рискованному, но потенциально и самому прибыльному предложению: индивидуальным стартапам.

Инвестиции в индивидуальный бизнес могут принимать различные формы. Многие инвесторы делают это на основе отношений. У них есть деньги для инвестиций, поэтому они ищут людей с идеей, которым они могут доверять и которым они могут верить. Часто эта связь исходит из чьей-то личной или профессиональной сети. Другие инвесторы находят новый бизнес через сторонние сети, у них есть фирмы или брокеры, которые помогают им найти стартапы для покупки.

В любом случае инвестиции в новый бизнес обычно означают покупку акций этой новой компании.Вы даете им свои деньги в обмен на долю собственности или, по крайней мере, обещанный процент от будущей прибыли. Если дела у компании пойдут хорошо, это может стать самой выгодной инвестицией на рынке сегодня. Если этого не произойдет, это может привести к одним из самых больших убытков на рынке.

Не для слабонервных: инвестирование в предпринимателей — отличный способ сделать большой шаг.

Недвижимость

лучший доход 500 тысяч инвестиций

Средняя норма прибыли: Мы можем рассчитать это двумя способами.Индекс недвижимости Доу-Джонса в США отслеживает динамику ценных бумаг, связанных с недвижимостью, таких как REIT. Это доход, который вы можете ожидать от инвестиций в сектор в целом, и за последние 10 лет он показал средний годовой доход в размере 5,65%. Вы также можете рассчитать это, используя средние цены на недвижимость и дома. Это доход, который вы можете ожидать, если просто купите недвижимость, а затем продадите ее. По данным Федеральной резервной системы, средние цены продажи домов в США выросли на 84% за последние 10 лет.

Общий портфель через 10 лет: Если вы инвестируете в REIT и другие секьюритизированные активы, учитывая средний индекс 5,65%, вы должны ожидать портфель стоимостью 866 293 долларов. Если вы покупаете дом, держите его и продаете, вы должны ожидать портфель стоимостью 920 000 долларов.

Наконец, пожалуй, самым популярным инвестиционным активом с высокой стоимостью является недвижимость.

Недвижимость привлекает высоколиквидных инвесторов по двум причинам. Во-первых, исторически это был стабильный, сильный актив роста.Читателям-миллениалам и моложе это может быть трудно понять, но поколения инвесторов жили по правилу, согласно которому цены на недвижимость не падают. (Это было частью логики, которая привела к кризису 2008 года.) Если вам нужно было место, где можно оставить свои деньги, увидеть рост и никогда не волноваться, вы покупали землю.

Во-вторых, это класс активов с высоким барьером для входа. Если вы хотите купить недвижимость, будь то незастроенная недвижимость или квартира в районе залива, вам нужна значительная ликвидность.Если вы берете кредит, любой кредитор потребует значительных авансовых денежных средств в виде первоначального взноса. Кроме того, как инвестиционный актив, чем меньше вы занимаете, тем больше денег вы можете заработать. (В противном случае проценты по этому кредиту уменьшат вашу прибыль.) Это означает, что вам нужно много денег, чтобы вообще выйти на этот рынок, и очень много денег, чтобы сделать его стоящим.

Сохраняется высокая потребность в ликвидности, равно как и потенциал роста. Как мы уже упоминали выше, во многих районах страны цены на недвижимость выросли как минимум вдвое за последнее десятилетие.Это делает недвижимость потенциально сильной инвестицией для тех, у кого есть значительная ликвидность. Что касается того, сохранит ли он эту ценность… мы оставляем это решение на ваше усмотрение.

Итоги

Имея на руках 500 000 долларов, вы открываете для себя несколько вариантов инвестирования. Лишь некоторые из самых сильных включают в себя безопасный, но, как правило, прибыльный индексный фонд, инвестирование или предпринимательство, покупку недвижимости или поиск хедж-фондов и частных инвестиций.

Советы по инвестированию

  • Индексные фонды всегда были хорошим вариантом для инвестиций, но на момент написания они исторически показали хорошие результаты.Годовой темп роста в 14% вдвое больше, чем инвесторы исторически получали от своих фондов S&P 500, поэтому сейчас самое время заглянуть в этот сегмент рынка.

Check Also

Стимулирование определение: Стимулирование — это… Что такое Стимулирование?

Содержание Стимулирование — это… Что такое Стимулирование?Смотреть что такое «Стимулирование» в других словарях:КнигиСтимулирование — это… …

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.