Воскресенье , 4 декабря 2022
Бизнес-Новости
Разное / Что значит переводить деньги в оффшоры: Как вывести деньги в оффшор и из оффшора │ InternationalWealth.info

Что значит переводить деньги в оффшоры: Как вывести деньги в оффшор и из оффшора │ InternationalWealth.info

Содержание

Как вывести деньги в оффшор и из оффшора │ InternationalWealth.info

Одновременно с усилением глобального процесса деоффшоризации в России и других странах СНГ, все более актуальным становиться вопрос, как вывести деньги в оффшор или как вывести деньги обратно из оффшора.

Владение оффшорным счетом – это весьма привлекательная и нужная инициатива как для предпринимателей, которые выбрали для своего бизнеса оффшорный мир со всеми его привилегиями, так и для частных лиц, которые владеют оффшорным счетом для физических лиц в оффшорных банках.

Возможности оффшора практически безграничны, вы можете не только экономить на налогах, что является базовой целью каждого лица, как физического, так и юридического, но и активно выигрывать от использования оффшора. С точки зрения бизнеса оффшор может легко сэкономить затраты на международных перечислениях, помочь защитить активы и представить ваш бизнес в более респектабельном виде. Однако все эти привилегии могут быть легко утеряны, если вы не знаете как правильно работать не только с вашей оффшорной компанией, но и оффшорным счетом.

Перевод денег в оффшор – это важный процесс, который предполагает не только наличие самого счета, но и информирования о законодательстве страны из которой и в которую вы отсылаете деньги.

Незнание закона не освобождает от ответственности

Использование оффшорных компаний и оффшорных счетов, ровно как и вывод средств в оффшор является легальными действиями, которые вам никто не будет запрещать, но только в том случае, если вы осуществляете эти операции не с целью легализовать доходы, укрываемые от налогообложения.

Для того чтобы вывод денег в оффшор был легальным необходимо создать четкую оффшорную структуру, которая не будет нарушать рамки дозволенного и при этом будет приносить прибыль компании. Специалисты Offshore Pro Group могут помочь вам в этом вопросе, обращайтесь к нам по адресу

[email protected].

Для более четкого понимания, о чем идет речь, давайте на примерах рассмотрим несколько легальных схем работы по средствам оффшорной компании с целью вывода средств в оффшор.

Трансфертное ценообразование – это одна из наиболее распространенных схем, которая предполагает использование оффшорной компании, как дочерней структуры, которая будет приобретать у поставщика товар по одной цене, а далее продавать данный товар вашей же оншорной компании по более высокой цене, что приведет к минимизации налога на доход в вашей оншорной компании.

В этой схеме очень важно знать существует ли в оншорной юрисдикции закон о трансфертном ценообразовании и если да, то на какой процент разрешено увеличение стоимости товара.

В последние время данная схема особенно интересует налоговые службы, ведь она может четко раскрыть объем минимизированных налогов и при выявлении грубой переплаты оншорной компанией может привести к обвинению бенефициара в агрессивном уклонении от уплаты налогов.

Следовательно, вывод средств в оффшор должен быть лимитированным и законным при работа в рамках данной схемы.

Перечисление денежных средств по долгосрочным договорам займа – фактически вы открываете оффшорную компанию и выводите деньги в оффшор на основании фиктивного займа полученного от вашей же оффшорной компании. Данная схема немного схожа с предыдущей, но требует меньше бумажной волокиты. Так оффшорная схема займа зачастую требует всего лишь создания договора займа с процентом по нему не ниже действующих на момент заключения рекомендаций ЦБ.

Для более эффективного использования данной схемы и вывода средств в оффшор зачастую используется договор с отсрочкой погашения основного долга до конца действия договора, который может исчисляться неограниченным количеством лет.

Смена права собственности на активы компании – это также один из привлекательных способов не только сэкономить на налогах, но и защитить актив. Как правило, на оффшорные компании могут записываться не только бизнес активы, но и личные. Например, движимое и недвижимое имущество. Данная схема позволяет полностью конфиденциально осуществить перепродажу активов по средствам переписи компании, и размещение активов в оффшорном банке, а также избежать уплаты лишних активов.

Технический вывод средств в оффшор и из него?

Вновь повторюсь, что вывод средств в оффшор и возврат денег из оффшора абсолютно легальное мероприятие, также как и открытие оффшорного счета.

Однако, для того чтобы успешно использовать оффшорный счет, надо знать все условия работы через данный инструмент, а также быть информированным о тарифах оффшорных финансовых учреждений.

Но, начнем пожалуй с главного – как открыть оффшорный счет?

Для того чтобы открыть оффшорный счет быстро, важно подготовиться к данной процедуре. Во-первых, получить полную информацию о банковском учреждении. Это возможно сделать через профессионального посредника, например, Offshore Pro Group или же самостоятельно попытаться разузнать о банке в свободном доступе.

Бесценная стоимость оффшорного счета

Однако самостоятельный выбор банка, еще не будет гарантом того, что вы сможете открыть в этом банке для себя счет. Сегодня оффшорные банки весьма прихотливы в выборе клиентов и требуют расширенного пакета данных и информации о своих будущих клиентах. А клиенты, которые приходят «с улицы», а не через посредника имеет значительно меньше шансов стать клиентами банка.

На InternationalWealth. info вы можете ознакомиться с банками, которые сотрудничают не только с оффшорными компаниями, но и гражданами РФ, Украины и других стран СНГ:

Лучший Список Оффшорных Банков на 2014 год

Оффшорные банки 2014

Но многое зависит не только от вас, но и самого банка. В последние время прослеживается анти долларовая тенденция – это означает отказ от работы с долларом США, по причине возникновения лишних проблем. Дело в том, что США ужесточили проверку всех долларовых платежей, что в итоге приводит к потери долларовых корреспондентских банков оффшорными банками. Поэтому изначально стоит выбирать для работы не только банк который не сотрудничает с США, но и тот что минимизирует свои операции в валюте этой страны. Кстати и сами предприниматели, должны задуматься об уходе от доллара США, чтобы минимизировать свои риски.

Hermes Bank Ltd. более (временно?) не работает с долларами США

Как не совершить ошибку при регистрации оффшора?

После того как вы откроете оффшорный счет, не забудьте поинтересоваться о процедуре перевода средств. Как быстро осуществляются переводы – это как правило зависит все от тех же корсчетов. А также какие тарифы у банка.

Большинство оффшорных банков, в отличие от европейских, берут комиссию не только за передов, но и за зачисление средств на счет. Зная о таких тарифах, вы не будете неприятно удивлены.

И конечно, надо всегда помнить о законодательстве страны в которую вы переводите средства или из какой вы выводите. Не стоит надеяться что все страны одинаково лояльны ко всем денежным операциям, поэтому стоит разузнать нет ли каких-либо ограничений или дополнительных налогов у вашего банкира.

Вывод средств в оффшор – это важный момент при работы с иностранным счетом, который требует столько же внимания и понимания, как и работа с вашей оффшорной компанией. Мы можем помочь вам найти ответы на все ваши вопросы касательно, всех оффшорных дел и помочь их реализовать.

Как не допустить ошибок в налоговом планировании при работе с оффшором?

За помощью в открытии оффшорного счета и оффшорной компании обращайтесь к нам по электронной почте: [email protected]

info.

Как открыть счет в оффшоре?

Для начала определите цель, ради которой вы открываете счет. Например, для торговли на новом рынке. После определите банки, которые подходят к вашим требованиям. Следом подготовьте документы и подайте заявку на открытие счета в этом банке. Если вы будете признаны подходящим клиентом, то вам согласятся открыть счет.К сожалению, открыть счет сегодня совсем непросто: банки опасаются новых клиентов, тщательно их проверяют и это может тянуться месяцами. Особую роль играют документы6 они должны быть подготовлены идеально.

Как вывести деньги в оффшор?

Для вывода средств в оффшор, необходимо, чтобы у вас были средства, которые выводить, а также счет за границей. Вывод средств за границу разрешен – это совершенно законная операция. Это можно сделать с личного банковского счета в стране проживания или используя различные структуры. Главное действовать в рамках закона.

Легально ли использовать оффшор?

Оффшорные (иностранные) компании и счета являются законным инструментом для международного бизнеса и защиты активов частных лиц. Вы в любой момент имеете право открыть и использовать иностранные структуры. Важно соблюдать правила, например, оплачивать налоги, но запретов нет.В рамках любого бизнеса или личного интереса, которые не нарушают законы, вы можете делать всё, что угодно, в том числе выводить деньги в оффшор.

Деньги в оффшор | как вывести деньги из оффшора

Сегодня оффшоры перестали быть зоной регистрации подставных компаний и способом вывода капитала из страны. Оффшорные зоны  — это отличный финансовый инструмент, при помощи которого можно оптимизировать предпринимательский процесс.

О том, как перевести деньги в оффшор, думает каждый второй бизнесмен.

Сегодня иностранную юрисдикцию используют не с целью совершить вывод в оффшор денег, а для легализации бизнеса, для получения новых каналов экспорта и импорта, которые не будут облагаться налогом обеих стран.

До того, как принять решение о регистрации оффшорной зоны и выводе в оффшор капиталов, стоит уточнить некоторые нюансы.

Как перевести деньги в оффшор законно

Чтобы перевести деньги в оффшор, необходима действующая оффшорная компания. Как легально осуществить вывод денег в оффшор и как вывести деньги из оффшора без нарушения законодательства?

  • Методом посредничества. Когда компания, зарегистрированная в свободной от налогов юрисдикции, предоставляет Вам (компании-предпринимателю) услуги «комиссионера». Другими словами, процесс купли-продажи и получения прибыли будет осуществляться через оффшорную компанию, с которой у Вас заключен договор.
  • Продажа. При таком способе сотрудничества оффшорная компания приобретает товар у компании-предпринимателя по минимальной цене. Впоследствии этот товар компания-оффшор реализует в зоне своей юрисдикции по цене выгодной для предпринимателя. Вырученные от продажи средства остаются в оффшорной зоне и могут в любой момент перейти в пользование бизнесмена. Это, в свою очередь, привлекает внимание налоговых органов страны. Поэтому этот вариант перевода денег в оффшор весьма ненадежен.
  • Услуги корпоративного характера. Составленный договор между оффшорной компанией и компанией-предпринимателем об оказании корпоративных услуг станет гарантом сотрудничества. Оплата услуг производится полностью, средства полученные в результате хранятся в оффшоре дожидаясь своего времени.
  • Получение займов. Выдача юридическим или физическим лицам займов не запрещена нигде в мире. Именно поэтому к способу получения займа прибегают многие предприниматели для вывода денег из оффшора.

В любом случае, если вы ищете самый выгодный и надежный способ финансирования в оффшорную компанию или хотите создать свой оффшор в любой из юрисдикций мира, обращайтесь в «M Consulting».

Мы поможем найти рациональное решение, законно вывести деньги из оффшора и выбрать оффшорную зону. В компании работают профессиональные консультанты, которые расскажут все о покупке и регистрации компаний, ликвидации ООО через оффшор и пр.

ГНК и Центробанк расширили перечень офшорных зон – Газета.uz

В Положение о порядке осуществления мониторинга за обоснованностью проведения юридическими и физическими лицами валютных операций внесли изменения и дополнения, сообщает «Норма» со ссылкой на постановление Государственного налогового комитета и Центрального банка Узбекистана.

В частности, расширен перечень офшорных зон, валютные операции (оплата по импорту, перевод на банковские счета) с которыми подлежат мониторингу. В него включили Американское Самоа, Арубу, Гватемалу, Доминику, Кирибати, Монако, Нормандский остров Олдерни, Питкэрн, Сан-Марино, Сен-Мартен (Синт-Мартен), Уругвай и Филиппины.

Всего в перечне указаны 69 регионов.

Кроме того, уточнены налоговые органы, которые получают информацию от филиалов банков и территориальных управлений таможенных органов, — территориальные государственные налоговые управления и Межрегиональная государственная налоговая инспекция по крупным налогоплательщикам.

Документом также скорректирован один из критериев — сумма перевода физлица-резидента за границу на счета физлиц. Банки должны сообщать, если в течение календарного года она превышает 100 млн сумов (ранее — экв. $10 тыс), пишет «Норма».

Как сообщает издание, информация о валютных операциях теперь предоставляется отдельно за каждый отчетный месяц, а не нарастающим итогом с начала года, как ранее.

Более того, таможенные органы должны сообщать о выявленных фактах необоснованного завышения и занижения фактурной стоимости товаров, как при их ввозе, так и вывозе (ранее — только при ввозе и завышении).

По данным Spot, в 2018 году Центральный банк опубликовал статистику основных прямых инвесторов Узбекистана. Среди лидеров были Британские виргинские острова (БВО), которые являются одним из популярных островных офшоров. Как сейчас обстоят дела неизвестно, потому что ЦБ перестал публиковать эту статистику.

В ноябре 2019 года Государственный налоговый комитет сообщил, что отток валюты и рост просроченной дебиторской задолженности связан с переводом денег в сомнительные офшорные зоны.

Как вывести деньги с оффшора на личный счет

Вывод денег с оффшора

Вопрос, связанный с особенностями вывода денег с офшора, становится все более актуальным. Оффшорный счет является привлекательной перспективой для физических и юридических лиц. Возможности его неограниченны. Например, можно сэкономить не только на налогах, но и на расходах на международных переводах. При этом важно понимать, как правильно осуществлять платежные операции с оффшорными счетами.

Как открытие счетов и перевод средств на них, так и перевод денег с оффшора на личный счет – абсолютно законные процедуры. Выбор оффшорного банка самостоятельно не гарантирует возможность открытия счета в нем. Такие банковские учреждения предъявляют повышенные требования к своим потенциальным клиентам. К этим требованиям относятся большой объем документов и информации, которые должен предоставить будущий клиент.

Открытие корпоративного оффшора и личного счета в том же или другом банке не гарантирует того, что клиент сможет переводить деньги между счетами по своему усмотрению. Оффшорные банки с особым вниманием относятся к проверке схемы проведения платежей с корпоративного на личный счет. По этой причине важно обеспечить прозрачность таких переводов.

Сервис Santrapay предоставляет возможность законного, надежного и безопасного проведения таких операций. Существует несколько трактовок платежей, позволяющих выполнять вывод денег «офшор – личный счет», которые с большой вероятностью будут одобрены иностранными финансовыми учреждениями.

Трактовки платежей с оффшорных на личные счета

Обычно зарубежные банки разрешают перевод средств на личные счета частных лиц с оффшоров в случае таких назначений платежа:

  • Перечисление зарплаты, социальных выплат, алиментов и гонораров.
  • Перевод средств между счетами частных лиц в другие банки. Возможна отправка перевода с личного счета отечественного банка на оффшорный счет. При уплате всех налогов такой вывод денег является полностью законным. После этого можно переводить средства в другие банки.
  • Выплаты, связанные с наследством и дарением. Такое назначение платежа позволяет получать переводы от знакомых и родственников.
  • Оплата за продажу недвижимости, права собственности на которую принадлежат владельцу оффшора. В таком случае производится оплата за имущество с оффшорного счета на личный на законном основании.
  • Любые разовые выплаты, не связанные с предпринимательской деятельностью частного лица. К примеру, денежные средства в долг, материальная помощь.

Как вывести деньги с оффшора?

Для перевода денег с оффшоров на личный счет в коммерческих целях в качестве расчетов за продукцию и услуги на сумму от 30 тысяч долларов США нужно предоставить подтверждение в виде оформленных контрактов.

Когда открывается оффшорный счет в банке, необходимо заявить лимиты транзакций, поступающих на счет и списывающихся с него, в том числе и ежедневный лимит по размеру и числу сделок.

Также допускает корпоративный офшор – вывод средств для заработной платы, оплаты бонусов, хозяйственных нужд и командировочных расходов сотрудников не только через личный счет в банке, но и с помощью корпоративной платежной системы. Организовать выплаты с помощью такой системы можно с участием оффшорных банковских карт. Для каждой предусмотрен отдельный носитель с обязательным предоставлением банку копий паспорта с адресом по месту регистрации. Копии должны быть заверены нотариально.

При создании платежного поручения в режиме онлайн, независимо от размера платежа, с корпоративного офшора вывод средств предусматривает указание в разделе «Назначение платежа» номера и даты договора и инвойса, а также целевое назначение перевода.

При осуществлении выплат на сумму свыше 50 тысяч долларов США либо сумму в другой валюте, эквивалентную вышеуказанной, в назначении платежа должны указываться консультационные услуги, маркетинговые исследования, аналитические отчеты, как регулярные, так и разовые. Договоры и сопроводительные документы должны обязательно предоставляться оффшорной банковской организации в электронном виде.

Оплата с оффшора за услуги, акции и облигации попадает под особое внимание иностранных банков, поскольку обоснование какой-либо услуги или покупки акций неизвестной компании-эмитента сделать сложно. Каждый зарубежный банк вправе сделать запрос по поводу дополнительных сведений и документации, а также потребовать экономически обосновать любую транзакцию, независимо от того, является ли она внутренней или международной. Такие сведения должны быть предоставлены не позже, чем через 2 рабочих дня.

Система Santrapay позволяет осуществить безопасные переводы средств с помощью разных платежных методов. Мультивалютный аккаунт дает возможность мгновенного вывода средств в любой валюте, независимо от суммы. С помощью сервиса API для всех видов SEPA/SWIFT переводов возможна полная автоматизация выплат в режиме реального времени.

Бегство российских денег в офшоры ускорилось в 7 раз | 14.10.19

Санкции Запада, амнистия капиталов, призывы к деофшоризации и патриотическим инвестициям не смогли остановить реку российских денег, текущую в направлении популярных офшорных зон.

Отток капитала из России в виде прямых инвестиций в зарубежные, преимущественно офшорные компании вновь ускорился, а по ряду юрисдикций, включая Кипр и Сингапур, достиг исторических рекордов, свидетельствует статистика ЦБ.

В третьем квартале граждане и компании РФ вывели из страны 7,5 млрд долларов через инвестиции в иностранный бизнес, отчитался центробанк в оперативной оценке платежного баланса (.xls).

По сравнению со вторым кварталом (4,4 млрд долларов) сумма выросла в 1,7 раза, а если сравнивать с аналогичным периодом прошлого года (1,1 млрд долларов) — более чем в 7 раз.

Накопленным итогом за 9 месяцев в виде прямых инвестиций страну покинули 20,7 млрд долларов — на 13% больше, чем в 2018 году. Общий отток с начала 2017 достиг 86,8 млрд долларов.

Страновая структура этих потоков остается офшорной почти на 100%. Согласно последним данным ЦБ (на апрель-2019), две трети всех инвестиций россиян за рубежом приходится на Кипр (.xls).

В первом квартале граждане РФ и бизнес перевели туда еще 5,389 млрд долларов. Общая сумма размещенных на Кипре российских денег достигла 186,3 млрд долларов и в 8 раз превысила ВВП полуострова. С начала охлаждения отношений с Западом, санкций и провозглашения курса на деофшоризацию инвестиции на Кипр выросли на 22%, или 34 млрд долларов (.xls).

Еще 267 млн долларов было выведено в Ирландию, сохраняющую статус налогового рая из-за низких ставок налога на прибыль; 196 млн долларов утекло на остров Джерси; 263 млн — на Виргинские острова, 160 млн — в Люксембург, 552 млн — в Нидерланды, 47 млн — на Багамы.

Сложности, согласно данным ЦБ, возникли у состоятельных россиян в Швейцарии, откуда в первом квартале пришлось вывести 1,284 млн долларов. В качестве новой «копилки» офшорных капиталов был выбран Сингапур: за квартал туда было переправлено 1,797 млрд долларов, а с начала 2017 года — почти 10 млрд.

В результате сумма прямых инвестиций из России в Сингапур выросла в 4,5 раза и на апрель установила новый исторический рекорд — 3,749 млрд долларов.

Обратный поток денег — прямые инвестиции из-за рубежа — не покрывает бегство капитала. «Объём прямых инвестиций резидентов за рубеж продолжает превалировать над инвестициями нерезидентов в Россию», — констатирует аналитик Промсвязьбанка Денис Попов: с начала года разница составила 1,2 млрд долларов.


Вслед за реальным сектором деньги выводят банки: во втором квартале они инвестировали в иностранные активы 13,2 млрд долларов, а в третьем — еще 1,2 млрд, указывает главный экономист РФПИ Дмитрий Полевой.

Чистый отток капитала, по данным ЦБ, замедлился с 34,4 млрд долларов в прошлом году до 24,8 млрд долларов (за январь-сентябрь). Однако тот факт, что частный сектор продолжает активно аккумулировать иностранные инвестиции выглядит тревожно, поскольку свидетельствует о нежелании бизнеса инвестировать внутри страны, отмечает главный экономист ING по России и СНГ Дмитрий Долгин.

Это фактор риски и для рубля, говорит он: валютный рынок становится зависимым от потоков спекулятивного иностранного капитала в госдолг, которые пока поддерживают рубль, но могут развернуться в обратном направлении в случае, например, угрозы новых санкций или ухудшения конъюнктуры.

Зеленский, Квартал 95, Ахметов и Герега в офшорном скандале Pandora Papers. Что нового? . , Люди

Фигурантами расследования Pandora Papers об офшорах стали Владимир Зеленский, основатели Квартала 95 и Ринат Ахметов. Что стало известно об их активах

Pandora Papers (Досье Пандоры) – крупнейшая база документов об офшорных операциях, которая попала в распоряжение консорциума журналистов ICIJ. 600 репортеров более полугода разбирали 12 млн документов от 14 офшорных регистраторов. 

Журналисты нашли 22 000 собственников офшорных компаний, среди которых как минимум 35 чиновников самого высокого ранга. Например, премьер-министр Чехии и президент Азербайджана. 

Одной из самых громких находок журналистов стали офшорные компании, связанные с президентом Украины Владимиром Зеленским и его окружением. Кроме Зеленского в досье есть информация об операциях других украинских предпринимателей – Рината Ахметова, Александра Гереги, Бориса Ложкина.  

LIGA.net посмотрела фильм-расследование Слідство.Інфо (они принимали участие в расследовании ICIJ от Украины) и прочитала материалы на сайтах Слідство.Інфо и платформы журналистов-расследователей OCCRP (досье еще нет в открытом доступе). 

Вот, что мы узнали. 

Как устроен офшорный бизнес Зеленского

Слідство.Інфо утверждает (на основе анализа данных ICIJ), что окружение Зеленского в 2012 году создало в офшорных юрисдикциях более десятка компаний, связанных с бизнесом студии Квартал 95. Тогда же студия начала создавать продукты для холдинга 1+1 Group Игоря Коломойского.

Главной компанией в офшорной сети Квартала журналисты называют фирму Maltex Multicapital Corp. К 2017 году ею в равной мере владели компании Владимира и Елены Зеленских (25% через фирму Film Heritage), братьев Шефиров (по 25% каждый) и одного из руководителей Квартал 95 Андрея Яковлева (25%). 

В 2017 году, номинальным держателем Maltex выступила компания главы СБУ Ивана Баканова (Davegra Limited). Сам Баканов подписывал трастовую декларацию, которая фиксирует отношения между номинальным и реальным собственником, заявили в Слідство.Інфо. 

В 2019 году компания Зеленского передала свою долю в Maltex компании Сергея Шефира, пишет OCCRP. При этом сам президент Украины не задекларировал 25% долю в Maltex в 2018 году, когда его компания еще владела 25% Maltex, отмечают в OCCRP.

Офшорные компании руководителей Квартал 95 получали выплаты от группы 1+1, пишут в OCCRP. Например, к началу 2013 года офшорная компания, которую журналисты связывают с группой 1+1, должна была заплатить $1,2 млн компании SVT Films, которой владеет фирма Maltex окружения Зеленского. Деньги выплатили за создание программы «Рассмеши комика», говорится в документе. С мая 2013-го SVT Films на 50% владеет Мальтекс.

Также в 2015 году офшорная компания Gimentiano Holdings Ltd и одного из руководителей Квартал 95 Яковлева получила $750 000 от кипрского подразделения ПриватБанка. Деньги пошли на «выплату промежуточных дивидендов».

Получал ли Зеленский деньги из  офшорных компаний, после того, как стал президентом?  

OCCRP пишет, что Зеленский с супругой незадолго до избрания подарили свою часть в ключевой компании Maltex Сергею Шефиру. Но журналисты нашли документ, в котором говорится о согласии Maltex выплачивать дивиденды компании, которой сейчас владеет жена Зеленского. Была ли выплата дивидендов – в расследовании не уточняется.  

Зеленский и $41 млн от Коломойского 

Еще одна часть расследования посвящена истории о переводе в 2012-2016 годах на счета офшорных компаний Зеленского и его окружения $41 млн от АО «ПриватБанк». Впервые об этом в 2019 году заявил народный депутат от ЕС Владимир Арьев. Тогда же он опубликовал схему компаний, которые якобы участвовали в операции.

Документы Pandora Papers частично подтвердили заявления депутата, пишут в OCCRP. Они установили связь между Зеленским, его окружением и 10 офшорными компаниями.  

В документах нет доказательств о переводе компаниям $41 млн от структур ПриватБанка, утверждается в статье OCCRP.

Однако Слідство.Інфо со ссылкой на источники пишет, что офшорные компании Зеленского все-таки получили $41 млн (по опубликованной в 2019-м Арьевым схеме). Деньги якобы были получены как увеличение уставного капитала (как инвестиции). 

Перевод 41 млн произошел в период, когда студия Квартал 95 работала с каналом 1+1. При взносе в уставной капитал не платятся налоги на прибыль, добавил один из экспертов, с которым общались журналисты.

Слідство.Інфо пишет, что фирмы, которые переводили деньги, подозреваются в отмывании денег ПриватБанка. 

В отличие от Слідство.Інфо, в статье OCCRP говорится, что «новые документы не подтверждают утверждение Арьева о том, что офшоры получали средства от ПриватБанка Коломойского». 

Есть ли какие-то доказательства, что деньги на оплату услуг Квартала на Кипре были выведены из украинского ПриватБанка? «Из фильма и документов этого не видно, – говорит независимый финансовый аналитик, с которым связалась LIGA. net. – Я думаю, что все офшорные деньги «плюсов» – это просто кредиты Привата. Но это не значит, что все, кто с ними работал, – соучастники». 

Зачем вообще платить за услуги Квартала через Кипр? Схема регистрации авторских прав на контент в иностранных юрисдикциях – это распространенная практика для всех продакшен-студий, рассказал LIGA.net бывший топ-менеджер одного из украинских каналов. По его словам так проще, удобней и дешевле. 

Таким образом интеллектуальные права защищены иностранным законодательством, добавляет украинский финансист на правах анонимности. 

Квартиры в Лондоне

Журналисты выяснили, что партнеры  Зеленского, используя офшорные компании, приобрели недвижимость в центре Лондона. 

В частности, нынешний первый помощник президента Сергей Шефир купил квартиру за $2,28 млн, пишет OCCRP. Ему же принадлежит еще одна квартира за $3,5 млн. Также квартирой в Лондоне за $2,3 млн владеет Андрей Яковлев.  

Один из основателей и совладелец Квартала 95 Борис Шефир заявил, что офшоры использовали, чтобы защитить компании от «приходящих к власти бандитов». Сейчас бизнес Квартала переводят в Украину, добавил Шефир. 

«Это не быстрый процесс, я уже закрыл 23 компании и собираюсь продолжать», – заявил Шефир.

Герега, Эпицентр, Крым

Данные Pandora Papers также указывают на причастность Александра и Галины Герег (владельцев сети «Эпицентр К») к бизнесу в оккупированном Крыму, заявляют в Слідство.Інфо. Согласно расследованию, Герегам в 2015 году принадлежали пять кипрских компаний. 

Одна из них, Edlagor Enterprises Limited, владеет крупнейшей сетью строительно-хозяйственных гипермаркетов «Новацентр К» на территории оккупированного полуострова. У Edlagor Enterprises четыре гипермаркета в Симферополе и Севастополе. До российского вторжения они были частью украинской сети «Эпицентр», пишут журналисты Слідство.Інфо.

По их данным, Гереги были бенефициарами кипрской компании-владельца сети в 2015 году и проводили с ней операции до 2019 года.

Герега настаивает, что не ведет бизнес в оккупированном Крыму. По его словам, он потерял контроль над крымской частью Эпицентра после оккупации. Он также отрицает причастность к кипрской компании-владельцу крымской сети.

Самолет Ахметова

Расследование Pandora Papers также коснулось офшорной компании InvestCom, связанной с бизнесменом Ринатом Ахметовым, пишет Слідство.Інфо.

В 2015 году ее владельцем был директор холдинга СКМ Ахметова, Роман Бугаёв. Тогда представители Ахметова требовали от международного провайдера Trident Trust срочно зарегистрировать две офшорные компании (Inglen Investments Limited и Pluscom Holdings Limited) для «владения самолетом», пишет издание. 

Уже через два месяца после просьбы о регистрации одна из этих новых компаний получила кредит в банке Credit Suisse на покупку реактивного самолета Falcon 7X. О размере ссуды не сообщается.

Деятельность этой офшорной фирмы, связанной с Ахметовым, изучали регуляторы Британских Виргинских островов по финмониторингу, пишет Слідство. Інфо. В СКМ факт расследования регулятора отрицают.

Британская недвижимость украинских бизнесменов

В документах упоминается и о лондонской недвижимости семьи экс-главы Администрации президента Бориса Ложкина, пишет Слідство.Інфо. 

По данным журналистов, через шесть дней после назначения Ложкина на должность, его дочь Анастасия купила за $4,6 млн квартиру в центре Лондона. 

Кредит на квартиру дочь Ложкина получила от офшорной фирмы своего отца Future Definite Holdings Limited. 

Сделку журналистам подтвердил сам Ложкин. По его словам, его дочь должна вернуть кредит в течение 10 лет. 

Документы якобы показали, что также недвижимостью в Лондоне владеют экс-владелец ПриватБанка Геннадий Боголюбов (девять объектов), Александр Ярославский, дочь экс-депутата Сергея Кивалова и партнер бизнесмена Дмитрия Фирташа Игорь Воронин.

Одесская киностудия и министр культуры Ткаченко

В Pandora Papers также говорится о том, как экс-руководитель холдинга 1+1 и нынешний министр культуры Александр Ткаченко в 2016 году получил долю в «Одесской киностудии».  

Ткаченко подарили компанию-пустышку Big Boom LTD. Уже через неделю ее переименовали в Cinema Love Ltd. Затем она опосредованно приобрела у компании дочери бизнесмена Сергея Таруты 25% Одесской киностудии, пишут журналисты.

Долю в киностудии Ткаченко продал в июне 2020-го из-за конфликта интересов топ-менеджеру Смарт Холдинга, банкиру Александру Морозову. 

Откуда взялись Pandora Papers

Pandora Papers – утечка 11,9 млн неструктурированных записей, связанных с более 300 политиками, утверждают в консорциуме журналистов ICIJ. Документы включают паспорта, электронные письма, договора на недвижимость и информацию о регистрации компаний. Это данные 14 поставщиков офшорных услуг, которые работают в 38 юрисдикциях, отметили журналисты. В ICIJ называют ее крупнейшей в истории утечкой финансовых данных политиков. 

Подписывайтесь на LIGA.Бизнес в Telegram: только важное

Если Вы заметили орфографическую ошибку, выделите её мышью и нажмите Ctrl+Enter.

В «досье Пандоры» фигурируют президенты стран Латинской Америки

https://ria.ru/20211003/ofshory-1752908637.html

В «досье Пандоры» фигурируют президенты стран Латинской Америки

В «досье Пандоры» фигурируют президенты стран Латинской Америки — РИА Новости, 03.10.2021

В «досье Пандоры» фигурируют президенты стран Латинской Америки

В «досье Пандоры» фигурируют три действующих президента стран Латинской Америки – Чили, Эквадора и Доминиканской республики – и одиннадцать бывших, сообщает… РИА Новости, 03.10.2021

2021-10-03T21:57

2021-10-03T21:57

2021-10-03T23:12

в мире

сша

эквадор

орасио картес

порфирио лобо

латинская америка

хуан карлос варела

mossack fonseca

/html/head/meta[@name=’og:title’]/@content

/html/head/meta[@name=’og:description’]/@content

https://cdnn21.img.ria.ru/images/140413/47/1404134768_0:15:2001:1140_1920x0_80_0_0_7a9070c0883feb167a643a5d2fc42ecc.jpg

МАДРИД, 3 окт – РИА Новости. В «досье Пандоры» фигурируют три действующих президента стран Латинской Америки – Чили, Эквадора и Доминиканской республики – и одиннадцать бывших, сообщает испанская газета País со ссылкой на документы.Из нынешних глав государства в «досье» фигурируют президент Чили Себастьян Пиньера, Эквадора Гильермо Лассо, Доминиканской республики Луис Абинадер. Среди бывших глав латиноамериканских государств фигурируют колумбийцы Сесар Гавириа и Андрес Пастрана, перуанец Педро Кучински, гондурасец Порфирио Лобо, парагваец Орасио Картес, панамцы Хуан Карлос Варела, Рикардо Мартинелли, Эрнесто Перес Бальядарес.Кроме того, в «досье» фигурируют 90 высокопоставленных латиноамериканских политиков, артисты, главы религиозных общин, миллионеры, которые использовали офшоры на Виргинских островах и в Панаме, пишет газета.В ходе расследования чилийских изданий CIPER и LaBot о различных операциях в оффшорных зонах Себастьяна Пиньеры особо выделяется сделка купли-продажи горнодобывающей компании Dominga вместе с бизнесменом Карлосом Альберто Делано, одним из его друзей детства, говорится в материале País. Президентская семья продала Делано бизнес за 14 миллионов долларов, согласно бумагам, подписанным в Чили, еще один документ, подписанный на Виргинских островах, — на 138 миллионов долларов.Документы «досье» свидетельствуют о связи нынешнего президента Доминиканской республики Луиса Абинадера с двумя компаниями в Панаме, Littlecot Inc. и Padreso SA., обе были созданы до вступления в должность главы государства и использовались для управления активами в Доминиканской Республике.Президент Эквадора Гильермо Лассо, бывший банкир, согласно данным документов и расследованию газеты Universo, управлял 14 компаниями в офшорах (большинство в Панаме), и они были закрыты только после того, как началось принятие закона о запрете кандидатам на пост главы государства были бенефициарами компаний, расположенных в офшорах. В свою защиту президент Эквадора утверждает, что он переводил деньги за границу, потому что национальное законодательство не позволяет банкирам инвестировать в свою страну. Он также утверждает, что 10 из этих компаний уже не действуют, с остальными четырьмя какую-либо связь он опровергает, пишет Pais. Ранее Международный консорциум журналистов-расследователей (ICIJ), финансируемый, в частности, одним из фондов Джорджа Сороса, опубликовал «досье Пандоры» о якобы причастности ряда мировых лидеров к офшорным схемам. В нем фигурируют более 35 действующих и бывших политиков, а также 400 чиновников из порядка 100 стран. В расследовании консорциума журналистов США названы крупнейшим налоговым убежищем.Консорциум ранее назвал это расследование своим самым масштабным разоблачением финансовых тайн. Он отметил, что в досье фигурируют репортажи более 600 журналистов из 117 стран и данные из более чем 11,9 миллиона файлов, полученные в результате утечки.В 2016 году по итогам его расследования были обнародованы «Панамские документы». Они были опубликованы в немецкой Sueddeutsche Zeitung, в них ссылались на якобы документы панамской юридической фирмы Mossack Fonseca, которые, как утверждала газета, свидетельствуют о причастности ряда мировых лидеров и их приближенных к офшорным схемам. Аутентичность «панамских бумаг» официально не подтверждена, а сама Mossack Fonseca заявила, что отказывается заверить их подлинность, и назвала действия журналистов преступлением.

https://ria.ru/20211003/zelenskiy-1752898987.html

https://ria.ru/20211003/ofshory-1752903460.html

https://ria.ru/20211003/babish-1752901401.html

сша

эквадор

латинская америка

РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

2021

РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

Новости

ru-RU

https://ria.ru/docs/about/copyright.html

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/

РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

https://cdnn21.img.ria.ru/images/140413/47/1404134768_230:0:1769:1154_1920x0_80_0_0_815acd3fe3161e77c8b0a04a52c33e34.jpg

РИА Новости

[email protected] ru

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

в мире, сша, эквадор, орасио картес, порфирио лобо, латинская америка, хуан карлос варела, mossack fonseca, «досье пандоры»

21:57 03.10.2021 (обновлено: 23:12 03.10.2021)

В «досье Пандоры» фигурируют президенты стран Латинской Америки

Как перевести деньги в оффшор: 5 способов пополнить оффшорный счет

Последнее обновление 20 февраля 2021 г.

Дата: Сингапур

Наличие оффшорного банковского счета — или двух… или трех — является важным шагом на пути к установлению флагов по всему миру. Как мы часто говорим, фактическое открытие счета относительно просто, и вам не нужны большие деньги.

Мы рассмотрели наши любимые банки в нашей статье о лучших оффшорных банках , а также о лучших местах для приоритетного банковского обслуживания для состоятельных частных лиц, но есть также много банков, которые открывают оффшорные счета для всех, у кого есть всего 500 долларов на депозит. В некоторых случаях вам даже не придется покидать гостиную, так как некоторые банки Карибского бассейна и даже европейские банки разрешают открывать счета удаленно.

Однако более серьезной проблемой для новичков в оффшорной банковской сфере является перевод денег в офшор; точнее, как получить ваши наземные средства на ваш новый оффшорный счет.

Чтобы прояснить ситуацию, эта статья НЕ о том, как скрыть деньги в офшоре. В то время как средства массовой информации любят рассказывать о том, как легко переводить деньги за границу, реальность такова, что играть по правилам — намного лучший способ.

В эпоху FATCA, политики взаимной правовой помощи между правительствами и требований к отчетности оффшорных банковских счетов, вы не хотите играть в прятки. При легальном использовании офшорные банковские счета являются отличным инструментом защиты активов от правительств-банкротов.

Если у вас еще нет оффшорного банковского счета, вы можете узнать больше о том, как получить его здесь. Однако, если у вас есть учетная запись, но вы не знаете, как перевести на нее деньги, вот несколько стратегий для финансирования вашего оффшорного банковского счета.

МЕЖДУНАРОДНЫЙ ПРОВОД

Самый распространенный и простой способ — просто перевести деньги со своего банковского счета в суше (или существующего счета в офшоре) на новый счет в офшоре. Электронные переводы работают хорошо, потому что часто нет ограничений на сумму, которую вы можете отправить, что делает его наиболее практичным вариантом для крупных переводов.

В некоторых странах отправить банковский перевод чрезвычайно просто и доступно.Мой гонконгский банк взимает около 11 долларов за отправку денег практически куда угодно. Единственная проблема заключается в том, что перевод по какой-либо причине отклоняется принимающей стороной, и с меня взимается большая комиссия за возврат.

Это не должно быть проблемой, если вы переводите деньги себе.

Недавно я открыл основной банковский счет в Армении, а позже решил, что хочу открыть счет срочного депозита, чтобы воспользоваться высокими процентными ставками в армянских банках. Когда я пошел открывать счет, банкир спросил меня, как я собираюсь получить деньги, поскольку у меня не было полных 20 000 долларов на моем основном армянском банковском счете для финансирования срочного депозита.

Все, что мне нужно было сделать, это выйти в Интернет и перевести деньги с одного оффшорного счета на мой счет в Армении, заплатить небольшую комиссию и затем внести эти деньги со своего счета в Армении на срочный депозит. Все, что оставалось делать после этого, — это наблюдать за тем, как мои деньги собираются и приносят 10% процентов.

Обратной стороной отправки электронного сообщения является то, что его доставка в некоторые более мелкие банковские юрисдикции, такие как Белиз, с участием «банков-корреспондентов», которые часто находятся в США или Германии, может занять некоторое время.

В странах, где банкиры склонны волноваться по поводу международных банковских переводов (см .: США), вам может потребоваться зайти в отделение, чтобы инициировать перевод.Я знаю людей, чьи банковские счета в США были ограничены за то, что они осмелились отправить себе международный банковский перевод, так что будьте осторожны. Опять же, разве не поэтому вы с самого начала хотели перевести деньги в офшор?

Но даже имея счет в оффшорном банке, будьте внимательны к банкирам и сообщите им, что вы делаете, заранее, чтобы их не застали врасплох, когда вы внезапно переведете 20 000 долларов в Армению. Небольшая подготовка имеет большое значение для предотвращения замораживания учетной записи, отказов в передаче и тому подобного.

Сообщите им, что вы делаете.

Но опять же, это обычно считается переводом с меньшим риском, потому что это перевод ваших собственных средств с одного банковского счета на ваше имя на другой счет в другой стране, но все же под тем же именем.

ПЕРЕДАЧА

Если вы хотите перевести деньги через Интернет, но не хотите отправлять банковский перевод, или если вам нужно конвертировать деньги в другую валюту перед их переводом на другой счет, вам могут помочь такие услуги, как TransferWise.

(Полный обзор различных сервисов онлайн-переводов см. В нашей статье о лучших способах перевода денег за границу, но TransferWise оказался самым простым вариантом, который я нашел.)

TransferWise основан на одноранговой системе, которая исключает банки-посредники и якобы снижает комиссию за перевод денег за границу. Я не обнаружил, что это правда во всех случаях; стоимость отправки 5000 долларов на счет в иностранном банке составляла до 50 долларов; даже дерьмовые банки США берут меньше денег за отправку более крупных телеграфных сообщений.

Размер комиссии зависит от того, куда вы отправляете деньги, обмениваете валюту и насколько быстро вы хотите, чтобы они были доставлены.

На самом деле такие услуги, как TransferWise, являются лучшей заменой для дорогих отправителей денег, таких как Western Union или Moneygram, а не для замены банковских переводов. Однако TransferWise проще в использовании, чем банковский перевод, если ваш внутренний банк не любит, когда вы переводите деньги в оффшор, поскольку вы отправляете деньги внутри страны, а их служба берет на себя все остальное.

Самым большим преимуществом является то, что вы получите лучший обменный курс, если вам нужно конвертировать валюту.Многие оффшорные банки предлагают мультивалютные счета, поэтому вам не обязательно конвертировать валюту для переводов на эти счета. Однако, если вы хотите перевести деньги в оффшор в валюте, которой нет в вашем аккаунте, или хотите получить более выгодную ставку, чем предлагает банк, TransferWise — это то, что вам нужно.

Одним из недостатков является то, что перевод больших сумм денег через эти онлайн-сервисы может быть немного нервным. Если вы не решаетесь сделать один крупный перевод, вы всегда можете начать с отправки меньших сумм, а затем увеличить количество денег, которые вы переводите в офшор, пока не почувствуете себя комфортно с тем, сколько вы отправляете за раз.

Еще один недостаток — если вы работаете в странах за пределами сети TransferWise. Они поддерживают более 50 валют, но я видел людей, которые говорили об отправке денег в Нигерию или Кению, где у них нет этой развивающейся валюты, и эти транзакции требуют более тщательной проверки и более высоких комиссий.

Подробнее о TransferWise читайте в моем обзоре здесь.

СНИМИТЬ НАЛИЧНЫЕ В БАНКОМАТЕ

Звучит слишком просто, но среди простейших способов перевести деньги в офшор — просто вывести наличные в офшор.Иногда самые простые решения оказываются лучшими.

Здесь, в Nomad Capitalist, наша исследовательская группа составила список из более чем 1000 банков по всему миру, которые принимают граждан США. Многим из этих высококачественных банков для открытия счета требуется только первоначальный депозит в размере 2000, 1000 долларов или даже меньше в их эквиваленте в иностранной валюте.

Единственная загвоздка некоторых из этих банков заключается в том, что — в отличие от счетов, которые позволяют переводить деньги позже — вам необходимо внести деньги при открытии счета.

Эти банки не позволяют открывать счета удаленно, но вы можете буквально использовать их банкомат, чтобы снять сумму минимального депозита. Если ваша карта банкомата местного банка налагает ограничение на ежедневное снятие средств (обычно 400 или 500 долларов США для банков США), вам может потребоваться запланировать на один день вперед, чтобы вы могли максимально увеличить лимит в два разных дня, чтобы получить достаточно наличных.

БИТКОИН И КРИПТОВАЛЮТЫ

Биткойн был провозглашен некоторыми как «самый лучший оффшорный банковский счет.”

Биткойн

был выдвинут в качестве возможного «окончательного оффшорного банковского счета» из-за его способности надежно хранить деньги в облаке. Гуру биткойнов Стефани Мерфи подробно рассказала о преимуществах конфиденциальности использования биткойнов на двух моих конференциях Passport to Freedom.

Однако биткойн также можно использовать в качестве механизма для перевода средств в оффшор. Если у вас есть биткойны в своей стране, вы можете получить к ним доступ в стране назначения с помощью таких сервисов, как Local Bitcoins, или с помощью одной из постоянно растущих платформ, которые подключаются напрямую к банковскому счету.

Например,

Coinapult позволяет хранить биткойны и замораживать их стоимость до стоимости иностранной валюты, золота или серебра, снижая волатильность до тех пор, пока вы не захотите переместить их на свой счет в иностранном банке. Coinbase и другие сервисы позволяют переводить на подключенные банковские счета, хотя многие офшорные юрисдикции еще не поддерживаются.

Если вы действительно хотите ликвидировать свои крипто-холдинги, убедитесь, что ваш банк открыт для этого, прежде чем пытаться перевести деньги на ваш оффшорный счет, потому что вы можете рискнуть закрыть свой счет, если банк не поддерживает криптовалюту.

В некоторых случаях сама страна может быть открыта для технологий блокчейна, но банки проявляют меньший энтузиазм. Есть несколько способов справиться с этой проблемой. Один из них заключается в ликвидации в вашей стране, а затем переводе средств другим методом из этого списка.

Еще один метод, который использовали многие наши клиенты, — это покупка золота за свои биткойны и, после того, как они держали его в течение некоторого времени, ликвидация своих золотых резервов и использование наличных денег для пополнения оффшорного счета.

Это подводит нас к нашему последнему методу перевода денег в офшор…

ПРОДАТЬ ЗОЛОТО И СЕРЕБРО

Если у вас есть золото или серебро в офшоре, например, в хранилище здесь, в Сингапуре, вы часто можете продать эти драгоценные металлы и перевести средства на свой местный банковский счет.Сингапур — отличный вариант для этого, так как хранилище золота здесь очень надежно, а банковские счета в Сингапуре также превосходны.

Если у вас уже есть золото и серебро, есть способы отправить их за границу (опять же, Сингапур — хороший вариант), а затем продать их за наличные. Однако перевозка золота при себе может быть рискованной, поскольку во многих случаях требуются таможенные формы. Вы также можете продать золото, которое в настоящее время хранится в вашей стране, а затем купить его за границей. Просто убедитесь, что вы соблюдаете все правила, касающиеся продажи драгоценных металлов, налога на прирост капитала и других требований к отчетности в вашей стране.

Обратитесь за помощью к налоговому специалисту.

Легальный перевод денег в офшор

Если вам интересно, почему «положить деньги в чемодан и появиться на Виргинских островах» нет в списке, это потому, что почти все на земле — за исключением Гонконга и некоторых других стран — должны декларировать наличные деньги вывозят из страны.

В то время как перевозка любых сумм наличных денег является законной в большинстве стран, большинство законопослушных граждан не перевозят большие суммы наличных денег через границы.Те, кто действительно делает, часто вызывают у таможенников достаточно подозрительности, чтобы даже конфисковать ваши наличные.

Помимо юридических проблем, большинство банков не хотят депонировать огромные груды наличных денег из-за опасений по поводу отмывания денег; Многие банки теперь взимают комиссию за депозит наличными за эту привилегию.

Очевидно, вы хотите убедиться, что вы все делаете правильно и соблюдаете все местные законы любой юрисдикции, которой касаются ваши деньги. Но суть в том, что есть много разных способов пополнить свой счет.

Эндрю Хендерсон — самый востребованный консультант в мире по вопросам международного налогового планирования, инвестиционной иммиграции и глобального гражданства. Он лично ведет этот образ жизни более десяти лет, а теперь работает с предпринимателями и инвесторами с семизначными и восьмизначными числами, которые хотят «пойти туда, где к ним относятся лучше всего».

Последние сообщения Эндрю Хендерсона (посмотреть все)

25 Часто задаваемых вопросов об офшорном банкинге


Персональные и коммерческие банковские счета
Offshore Bank Accounts предлагает банковские пакеты для корпоративных, частных и личных целей в нескольких юрисдикциях.



Q: Что такое оффшорный банкинг?
A: Оффшорные банки — это банки, которые находятся в другой стране, чем страна вкладчиков, и, следовательно, в другой юрисдикции и банковском законодательстве.

Страны, в которых разрешена такая практика, известны как оффшорные финансовые центры. Банкам, которые предлагают эту услугу исключительно нерезидентам, не разрешается предлагать банковские услуги резидентам до тех пор, пока они не будут одобрены Центральным банком, чтобы установить четкое различие между оффшорным и внутренним секторами.

Практика предложения оффшорных счетов вкладчикам, которые не проживают в стране, называется оффшорным банкингом.

Q: Что такое оффшорный банковский счет?
A: Оффшорный банковский счет — это счет, открытый в банке нерезидентом страны.

Типичная причина, по которой физическое или юридическое лицо имеет оффшорный счет, — это получение выгоды от юрисдикции с низкими налогами среди других благоприятных условий для банковского дела.


Q: Что такое оффшорная юрисдикция?
A: Оффшорная юрисдикция — это термин, используемый для обозначения географической области вдали от берегов дома.Оффшорные финансовые центры относятся к оффшорным юрисдикциям.

В: Оффшорные банковские операции незаконны?
A: Когда термин «офшор» связан с финансовой практикой, он часто рассматривается как незаконная или аморальная деятельность. Напротив, оффшорный банкинг сам по себе не является незаконным.

В: Безопасно ли оффшорное банковское дело?
A: Самая привлекательная черта оффшорного банкинга — это то, что власти страны немного расслаблены в отношении банковского процесса.

Однако это также может представлять проблему в юрисдикции, в которой нет достаточных правил.

В некоторых оффшорных финансовых центрах не существует достаточных правил, обеспечивающих достаточную защиту средств вкладчиков.

Банки, предлагающие оффшорные счета, обычно имеют схему компенсации, посредством которой они возвращают деньги пострадавшим клиентам, однако деньги, внесенные сверх этой суммы, подвержены риску и не имеют гарантии возврата в случае кризиса.

Например, сумма, покрываемая схемой компенсации, может составлять 50 000 фунтов стерлингов. Владелец счета с депозитом, превышающим этот лимит, рискует потерять излишек в случае кризиса.
В: Могут ли физические лица открыть счет в оффшорном банке?
A: Оффшорные банковские операции доступны как для юридических, так и для физических лиц.

Любой человек может открыть такой счет, и требования для его открытия обычно такие же, как и в его родной стране.

Процесс открытия оффшорного счета — несложное дело, которое может быть выполнено в течение нескольких дней.

Помимо требований, необходимых для подтверждения вашей личности, такие учетные записи также содержат требования по борьбе с отмыванием денег.

Они созданы, чтобы гарантировать, что счет не используется для хранения денег, полученных от незаконного бизнеса.

Требования по борьбе с отмыванием денег обязывают сторону, открывающую счет, указать происхождение средств, которые они будут вносить на счет.

Также разумно иметь финансового консультанта, который может помочь вам выбрать правильную юрисдикцию с учетом вашего гражданства и места жительства. Это деликатный вопрос, с которым не стоит торопиться.


Q: Вы должны быть состоятельным человеком, чтобы открыть счет в оффшорном банке?
A: Вопреки распространенному мнению, для открытия оффшорного счета не обязательно иметь высокий уровень финансовой грамотности.

Такие счета не всегда открываются с единственной целью извлечь выгоду из выгодных банковских условий. Существуют сценарии, когда человеку нужен такой счет для ведения своих повседневных дел.

Таким лицам может потребоваться оффшорный счет, чтобы избежать таких вещей, как колебания валютных курсов или просто для получения зарплаты в другой стране.

Q: Выплачиваются ли проценты по офшорному счету?
A: Фактически, более высокие процентные ставки могут быть одной из причин, по которым человек выбирает оффшорный счет.

Однако это имело бы финансовый смысл, если бы кто-то имел дело с большими суммами денег, получаемый процент от которых не является незначительным фактором.

Отечественные банки манипулировали процентными ставками до рекордно низкого уровня, и по сравнению с темпами инфляции вкладчики могут потерять деньги в банковской сфере дома, а не извлечь выгоду из преобладающих процентных ставок.

В: Могу ли я получить кредитную карту в оффшорном банке?
A: Обычному человеку может быть очень трудно получить оффшорную кредитную карту. Это связано с тем, что предоставление кредитной линии в офшор слишком рискованно для банка.

Такие кредитные карты выдаются только физическим лицам, кредитная история которых надежна и известна банку или которые имеют давние отношения с банком. Однако дебетовые карты обычно предоставляются с такими счетами.

В: Есть ли текущие счета в офшорных банках?
A: Оффшорный счет, позволяющий клиенту снимать чеки со счета, не является обычным явлением.

Основная причина этого заключается в том, что он открывает счет для риска мошенничества, когда у банка мало или совсем нет вариантов правовой защиты.

Самым распространенным типом оффшорных счетов для физических лиц являются текущие счета, к которым можно получить доступ в любое время и в тех случаях, когда банк поддерживает текущие возможности мобильного банкинга и другие удобства.

В: Есть ли в оффшорных счетах политика «Знай своего клиента» (KYC)?
A: Процесс открытия нового счета в банках больше не касается только проверки личности.

Необходимость проведения банками комплексной проверки перед приемом новых клиентов становится все более важной для предотвращения незаконного использования услуги.

Как и в случае с банковскими учреждениями в стране, оффшорные банки также имеют политику «Знай своего клиента» (KYC), хотя точная форма политики различается в зависимости от юрисдикции.


Q: Вам нужно предоставить национальный идентификатор, чтобы открыть оффшорный счет?
A: Открытие оффшорного счета во многом похоже на открытие счета дома.Одним из обязательных требований является национальное удостоверение личности или паспорт для проверки данных владельца. Однако точные требования для разных банков различаются.

Q: Как мне открыть оффшорный банковский счет?
A: Во-первых, проверьте требования, проведите исследование оффшорного финансового центра и банка, в котором вы собираетесь открыть счет, и проконсультируйтесь со специалистом.

Помимо этого, процесс может быть выполнен в Интернете, где банк может продолжить переписку через предоставленные вами контактные данные, если вы соответствуете требованиям и соответствуете их критериям.

Q: Должны ли физические лица с офшорными банковскими счетами платить налоги?
A: Вопрос налогообложения многогранен, когда дело касается оффшорного банкинга.

Владельцы оффшорных счетов по закону обязаны декларировать свои доходы в соответствующие органы.

Это вопрос, который часто преуменьшают, но он может заставить человека нарушить закон, требуя больших штрафов и возможного тюремного заключения.

В: Каковы преимущества оффшорных банковских счетов?
A: Открытие оффшорного банковского счета выгодно по многим причинам; вот некоторые из них, которые могут быть применимы и к вам;

· Оффшорный банкинг дает возможность хранить деньги в экономически и политически стабильной юрисдикции.Это особенно важно, если клиент чувствует, что в его родной стране могут возникнуть потрясения, в результате чего его активы будут арестованы, заморожены или исчезнут.

· Это также позволяет владельцу счета действовать быстро, когда ситуация требует быстрых действий. Оффшорная учетная запись дает вам возможность принимать меры защиты от некоторых государственных политик. Наличие одного, даже если в нем не так много, поможет вам подготовиться ко всему, что может возникнуть в будущем.

· Банки за границей могут иметь гораздо более высокие процентные ставки по сбережениям, чем местные учреждения.По этой причине на самом деле было бы намного выгоднее иметь сберегательный счет в оффшорной юрисдикции, чем открывать его дома.

· Возможность выбора между разными валютами — отличный способ защитить вашу покупательную способность. Поскольку местные банки предлагают несколько вариантов диверсификации валют, оффшорные счета являются лучшим вариантом, поскольку вы можете использовать диверсифицированные валюты.
В: Каковы недостатки оффшорного банкинга?
A: Оффшорный банкинг имеет ряд недостатков; вот некоторые из них, о которых вам следует знать, прежде чем вы решите завести оффшорный счет;

· Оффшорный банкинг — это не та вещь, к которой вы можете получить физический доступ в любое время.Участвующие юрисдикции обычно находятся далеко от географической зоны клиента. Этому способствовало использование новых технологий, таких как мобильный и онлайн-банкинг; однако это всегда могло стать проблемой.

· Развивающиеся страны также могут столкнуться с проблемой медленных транзакций, что может причинить неудобства владельцам счетов.

· Существование офшорных финансовых центров также делает незаконный акт уклонения от уплаты налогов гораздо более привлекательным. Проблема, однако, в том, что правовая система строжайшая в отношении законов об уклонении от уплаты налогов и не рассматривает незнание закона в качестве защиты.

· Стоимость открытия оффшорного счета также немного выше, если учесть такие расходы, как судебные издержки, которые могут быть непомерными. Другие офшорные банковские центры также предъявляют такие требования, как владение недвижимостью в стране, что может закрывать доступ некоторых людей.

В: Каким образом человек, имеющий счет в оффшорном банке, получает доступ к своим средствам?
A: Доступ к деньгам, депонированным на оффшорном счете, прост. Владелец счета может использовать дебетовые карты, а также электронные банковские переводы для доступа и перемещения денег.

Развитие банковского дела с использованием технологий сделало возможным доступ к деньгам из любой точки земного шара. Помимо снятия наличных и дебетовых карт, клиенты также могут использовать дорожные чеки и банковские переводы для доступа к своим средствам.

Q: Требуется ли минимальный баланс для оффшорного банковского счета?
A: Минимальный баланс, необходимый для учетной записи, сильно зависит от типа учетной записи.

Сумма варьируется от нескольких тысяч долларов до миллиона.Обычно минимальный баланс составляет примерно от 1000 до 5000 долларов США, фунтов стерлингов, евро или эквивалента в других валютах.

Q: Как внести средства на свой банковский счет?
A: Есть много безопасных способов внести деньги на оффшорный счет. Самый безопасный способ сделать это — использовать банковский перевод, который будет отправлять деньги прямо на ваш счет из любой точки мира, где вы находитесь.

Другой распространенный метод — использование FedEx или другого курьера для перевозки денег с помощью международных денежных переводов.


В: Могу ли я получать и отправлять электронные переводы с оффшорного банковского счета?
О: Использование банковских переводов является одним из предпочтительных методов перевода денег на оффшорные счета. Эта идея также более удобна и безопасна, а также открывает счет в местных банковских учреждениях.

Q: Какие документы необходимы для открытия оффшорного банковского счета?
A: Основная документация для открытия такого счета включает паспорт или национальное удостоверение личности.

В некоторых банках требуется дополнительная документация для борьбы с отмыванием денег и другими видами мошенничества, связанными с оффшорными банковскими операциями.

Банк может запросить справочный документ из вашего текущего банка, который показывает средний баланс и удовлетворительную взаимосвязь.

Помимо этого банку может потребоваться счет за коммунальные услуги для подтверждения места жительства.

Есть банковские учреждения, которые также могут требовать штамп «апостиль», который принимается на международном уровне.

В: Должен ли владелец офшорного банковского счета сообщать о доходах, полученных от процентов и других инвестиций?
A: На владельца оффшорного банковского счета по-прежнему распространяется действие применимого законодательства его или ее страны.

Некоторые страны, такие как США, требуют от своих граждан сообщать обо всех доходах, даже если они живут в другой стране и доход получают в этой стране.

налоговых убежищ: как богатые прячут деньги в офшорах

Панамские документы, крупнейшее собрание финансовых документов, когда-либо просочившихся к журналистам, раскрыли темный мир офшорных налоговых убежищ.

Более 11,5 миллионов документов было получено немецкой газетой Sueddeutsche Zeitung и передано Международному консорциуму журналистов-расследователей через Mossack Fonseca, международную юридическую фирму, базирующуюся в Панаме. Они раскрывают методы, которые не являются незаконными сами по себе, но могут дорого обойтись стране инвестора в виде налоговых поступлений.

Вот посмотрите, как богатые иностранные инвесторы переводят деньги в офшорные компании и другие структуры и из них.

Шаг 1: Выберите убежище

Существует около 60 офшорных юрисдикций по всему миру, из которых можно выбирать.К ним относятся такие места, как Швейцария, Нормандские острова и Лихтенштейн, но многие из них находятся в Карибском бассейне.

европейских княжеств, а также Карибские и Тихоокеанские острова являются излюбленными налоговыми убежищами.

Шаг 2: Создание корпорации или другого юридического лица

Компания или траст создается — или уже готовая фирма — с помощью консультантов по оффшорным инвестициям. В Панаме и других налоговых убежищах готовый вариант может быть одобрен всего за три дня за символическую плату.Еще одно место, где можно припарковать кучу денег, — это частный фонд, некоммерческая организация, которая затем может владеть корпорацией, добавляя еще один уровень секретности к схеме уклонения от уплаты налогов.

Готовую компанию можно быстро назвать, зарегистрировать и утвердить, избавившись от бумажной работы и сборов. (Shutterstock)

Шаг 3. Создайте (секретную) личность

Один или несколько «кандидатов» наняты для ведения дел для компании или траста. Эти агенты не управляют деньгами напрямую, а действуют от имени владельца, и их имена будут указаны во всех документах компании.

Для большей секретности уклонист от налогов может заплатить подставным лицам, называемым «номинальными держателями», за то, чтобы они работали, по крайней мере на бумаге, в качестве директоров организации. (Shutterstock)

Шаг 4: Откройте банковский счет

Деньги, которые входят и выходят, нуждаются в доме. Для дополнительной анонимности некоторые уклоняющиеся от уплаты налогов откроют банковский счет в другом месте, отличном от места регистрации компании или траста.

MoraBanc находится в Андорре, которая долгое время считалась налоговой гаванью. Однако в последние годы европейское княжество реформировало свою налоговую систему.(Дэвид Рамос / Getty Images)

Шаг 5: Переместите деньги

Один из вариантов — перевести деньги единовременно, но тогда налоговый отдел узнает, что у владельца счета большие деньги за границей. Вы также можете провезти наличные деньги контрабандой или перевести их на суммы в соответствии с обязательным требованием в размере 10 000 долларов. Налоговые мошенничества также известны тем, что вынуждают поддельную офшорную компанию или человека подавать на них в суд, а затем «урегулировать» во внесудебном порядке крупную сумму.

Scotiabank имеет филиал на Британских Виргинских островах с 1967 года.Страна является излюбленным местом для богатых иностранцев, желающих открыть оффшорную компанию. (CBC)

Шаг 6: Потратьте деньги

Здесь все становится сложно, потому что некоторые из методов включают обман и представляют собой незаконное уклонение от уплаты налогов. Некоторые богатые баунти-баунти просто переезжают в свою налоговую гавань или в любое место с низкими налогами. Другие пользуются схемами азартных игр. Или они пытаются потратить деньги на кредитные карты, выпущенные на имя офшорной компании. Однако известно, что налоговые органы принимают жесткие меры в отношении этих, казалось бы, анонимных кредитных карт.

Другие варианты получения денег:

Страхование:
Оформите страховой полис на умирающего, выданный оффшорной страховой компанией, и выплаты получателю домой не будут облагаться налогом.

Подарки:
Подарки также не облагаются налогом, поэтому еще один способ — создать так называемый бабушкиный траст или наследственный траст, названный в честь нерезидента Канады, в интересах бенефициаров-резидентов Канады.

Ссуды:
Канадские банки, у которых есть филиалы в других странах, могут помочь в репатриации денежных средств, используя так называемую обратную ссуду.Сначала, например, миллион долларов офшорной прибыли переводится в офшорный филиал канадского банка. Затем ссуду на ту же сумму можно получить в наземном отделении дома.

Азартные игры:
Выигрыши от азартных игр не облагаются налогом в Канаде, хотя они могли быть сфабрикованы в офшорных схемах ставок с фиксированными результатами.

Карта «Выйти из тюрьмы» :
Канадские налоговые мошенники могут признаться и получить амнистию от уголовных обвинений, если они заявят о своем незарегистрированном доходе и уплатят причитающиеся налоги плюс проценты.

Офшорный банковский счет (Письменное руководство поверенного)

Оффшорный банковский счет — это депозитный счет в банке за пределами США.

Оффшорные банковские счета рассматриваются многими как экзотический инструмент для обеспечения конфиденциальности и ухода от налогов — и только для очень богатых. Но на самом деле офшорный банковский счет может быть полезным инструментом для планирования защиты активов для людей даже со средним достатком.

Некоторые люди, обеспокоенные проблемами кредиторов, имеют значительные суммы наличных денег в банках или финансовых учреждениях.Банковские счета являются важным направлением планирования защиты активов. Кредитор, получивший денежное судебное решение, надеется быстро его удовлетворить, и, как правило, первой целью является конфискация ликвидных денежных средств должника по судебному решению, хранящихся на банковских счетах. Взыскание — это инструмент взыскания, доступный кредиторам для ареста банковских счетов должника.

Как обычно работают украшения

Кредитор начинает взыскание с того, что вручает ордер на арест банку должника, в результате чего банк блокирует счета должника.Затем у должника есть возможность либо заявить, что деньги на счете освобождены от обработки, либо оспорить процедуры взыскания.

Суд обязал банк выплатить деньги на счету кредитору в пределах суммы судебного решения, если только суд не установит, что деньги должника защищены от взыскания.

Чем отличается офшорный банковский счет?

В нескольких делах Флориды говорилось, что суд Флориды может выдать судебный приказ о наложении запрета только на банки, расположенные в пределах географической юрисдикции суда.Даже банки США, расположенные за пределами Флориды и не имеющие филиалов во Флориде, не подлежат судебным предписаниям, выданным судом Флориды.

Ни один суд Флориды никогда не разрешал выдачу судебного приказа иностранному банку без филиалов где-либо в Соединенных Штатах. Оффшорные банковские счета обеспечивают защиту активов, поскольку банки не имеют филиалов в Соединенных Штатах, подпадающих под юрисдикцию судов штата или федерального суда США.

Чтобы пополнить иностранный финансовый счет должника, кредитору необходимо сначала ввести в страну U.С. судебное решение в иностранном государстве, в котором был открыт счет. Затем кредитор должен был бы нанять иностранного поверенного для приведения в исполнение нового судебного решения в отношении иностранного банковского счета должника. Этот процесс возможен, если и когда у Соединенных Штатов есть соглашение с другой страной относительно взаимности судебных решений, но даже в этом случае процесс дорогостоящий и сложный.

Многие страны не имеют соглашений с США относительно взаимности судебных решений. Эти страны отказываются признавать У.С. судебные решения. Эти так называемые страны защиты активов популярны для офшорных банковских счетов. Кредитор не может использовать свое решение США для пополнения банковских счетов в этих странах защиты активов.

Вместо этого кредитор судебного решения должен начать новый судебный процесс в иностранных судах в соответствии с собственными законами и процедурами страны, чтобы получить новое судебное решение. Тогда кредитору с новым иностранным судебным решением придется найти справедливые средства правовой защиты, чтобы предотвратить дальнейшее движение денег.

Может ли U.S. Citizen Открыть счет в оффшорном банке?

Раньше гражданин США мог легко открыть оффшорный банк практически в любой точке мира. Швейцарские банки были популярны, потому что они хранили в тайне имена своих клиентов из США. Должники судебных решений использовали офшорные банки в странах защиты активов, чтобы скрыть и защитить деньги от гражданских судебных решений США.

Однако после 11 сентября правительство Соединенных Штатов усложнило гражданам США открытие счета в иностранном банке.Счета в швейцарских банках больше не являются конфиденциальными и обычно не принимают клиентов из США. Иностранные страны теперь сотрудничают с IRS, чтобы не дать гражданам США использовать иностранные финансовые счета для уклонения от уплаты налогов. Гражданин США больше не может легко открыть личный счет в иностранном банке в любой стране.

Однако некоторые иностранные банки в странах, известных своей защитой активов, по-прежнему позволяют физическим лицам из США открывать банковские счета. Эти банки обычно нанимают стороннюю службу, такую ​​как KROLL, для проверки данных потенциального клиента, чтобы убедиться в отсутствии криминальной или отрицательной банковской истории.Банки будут стремиться минимизировать риски в процессе адаптации.

Оффшорное банковское дело через офшорные компании

Помимо личного банковского счета, гражданин США может косвенно вносить деньги на оффшорный банковский счет через иностранное юридическое лицо.

Физическое лицо сначала создает оффшорное юридическое лицо, такое как траст, ООО или корпорация. Он назначает негражданина США в качестве уполномоченного агента организации, например, доверительного управляющего, менеджера LLC или корпоративного должностного лица.Затем офшор открывает банковский счет на имя юридического лица.

Оффшорной организации может быть проще открыть счет, поскольку ее агент не является гражданином США. Гражданин США может получить доступ к деньгам, попросив иностранного агента организации перевести деньги с оффшорного счета во внутренний банк гражданина США.

Оффшорный траст или ООО лучше, чем оффшорный банковский счет?

При прочих равных, активы на офшорном банковском счете, принадлежащем иностранному ООО или трасту, как правило, более защищены, чем если бы счет принадлежал непосредственно физическому лицу.

Однако, чтобы получить эту дополнительную защиту, открытое физическое лицо должно отказаться от прямого контроля над средствами, которыми они могли бы пользоваться благодаря прямому владению офшорным счетом. Кроме того, создание и обслуживание оффшорного ООО или траста значительно дороже.

Как открыть оффшорный банковский счет

Чтобы открыть оффшорный банковский счет для защиты активов, гражданин США должен:

  1. Найдите банк в юрисдикции, который открывает счета для U.С. лиц.
  2. Просмотрите законы юрисдикции, чтобы определить, препятствуют ли они взысканию с кредитора из США.
  3. Определите структуру комиссионных сборов банка, чтобы убедиться, что открытие счета в банке является экономичным.
  4. Оцените уровень комфорта благодаря доступности банка, включая онлайн-банкинг, телеграфирование и процедуры EFT.
  5. Заполните заявку банка, включая все требования банка к комплексной проверке.
  6. После утверждения переведите средства на оффшорный счет одним из утвержденных банком методов.

Если вам нужна помощь в поиске подходящего оффшорного банка для защиты активов, свяжитесь с нами.

Часто задаваемые вопросы об офшорных банковских счетах

Зарабатывают ли проценты на офшорных банковских счетах?

Некоторые оффшорные банки выплачивают проценты в валюте иностранного государства, в котором находится банк.

Можете ли вы открыть оффшорный банковский счет онлайн?

Некоторые оффшорные банки открывают личные счета в Интернете. Нет никаких ограничений для U.Гражданин С. подает онлайн-заявку. Эти банки относительно новые, и их обслуживание и надежность сомнительны. Открытие счета в оффшорном онлайн-банке сопряжено с финансовыми и юридическими рисками, но иногда может стоить выгоды от защиты активов в зависимости от индивидуальных обстоятельств.

Сколько стоит открытие оффшорного банковского счета?

Гражданин США может открыть оффшорный банковский счет после создания иностранного юридического лица (траст, LLC или корпорация) и открытия иностранным юридическим лицом счета юридического лица.Открытие иностранных трастов, ООО или корпораций включает в себя специализированную юридическую работу, и с иностранного представителя иностранного юридического лица взимаются ежегодные сборы.

Для физического лица открытие счета без иностранного юридического лица может быть значительно дешевле. Банк по-прежнему, вероятно, будет взимать плату за проведение комплексной проверки.

В какой стране лучше всего открыть оффшорный банковский счет?

Невозможно выбрать оффшорный банк, который лучше всего подходит для всех, так же трудно порекомендовать лучший U.С. банк. Практически лучший оффшорный банк — это любой финансово стабильный банк, который предлагает быстрое обслуживание клиентов и примет вас в качестве своего клиента. Во всех юрисдикциях по защите активов есть банки, которые соответствуют этим требованиям.

Оффшорные банковские счета незаконны?

Нет ничего криминального в открытии оффшорного банковского счета. Однако уклонение от уплаты налогов или попытка укрыть средства от правительства США являются преступлением. Оффшорные банковские операции не должны использоваться для этих целей.

Может ли кто-нибудь открыть счет в оффшорном банке?

Большинство иностранных банковских учреждений, которые предлагают счета гражданам США, требуют, чтобы гражданин США был не моложе 18 лет. Но только то, что кто-то может открыть счет в офшорном банке , не означает, что они должны . В большинстве случаев людям не следует обращаться к оффшорным банкам, если они не обладают значительным капиталом и не требуют максимально эффективной защиты активов, независимо от затрат или неудобств.

Последнее обновление: 19 ноября 2021 г.

Оффшорный банковский счет: все, что вам нужно знать

Индия имеет надежную банковскую систему, позволяющую вам выполнять свои банковские операции. Однако может возникнуть необходимость, для которой вам придется открыть банковский счет в стране, отличной от вашей. Для таких целей вам необходимо открыть счет в оффшорном банке.

Есть несколько мифов о зарубежных банковских счетах в Индии:

В тот момент, когда вы слышите слово «счет в иностранном банке», ваш ум сначала колеблется в направлении счетов в швейцарском банке.Счета в швейцарских банках имеют запятнанную репутацию в Индии из-за их связи с уклонением от уплаты налогов и конфиденциальностью. На самом деле швейцарские банки — одни из самых безопасных в мире.

Другое распространенное мнение состоит в том, что только богатые могут открывать офшорные банковские счета. Это тоже не тот случай. Любой житель Индии может открыть счет в оффшорном банке.

Что такое оффшорный банковский счет?

Оффшорный счет — это счет, открытый гражданином за пределами своей страны.Это не относится только к гражданам Индии. Гражданин США, открывая банковский счет в Канаде, также открыл счет в оффшорном банке.

Разрешает ли RBI резидентам Индии открывать счет в иностранном банке?

Да. RBI позволяет индийцам открывать и поддерживать банковский счет за границей. Согласно схеме либерализованных денежных переводов RBI, отправка денег на ваш счет за границу является законной целью. В феврале 2016 года RBI изменил целевой код LRS S0023 на «Открытие счета в иностранной валюте в банке».

Теперь, когда мы понимаем, что открытие счета в иностранном банке в Индии является законным, пришло время перейти к операционному аспекту открытия счета.

Как вы можете открыть счет в оффшорном банке в Индии?

Рассмотрим иностранные счета в двух категориях

1. Традиционные оффшорные счета

Есть причина, по которой существует миф — «только для богатых». Это из-за утомительного процесса открытия счета в иностранной валюте в традиционном банке.Во многих странах, включая США, вы можете открыть счет, только физически посетив отделение банка со всеми своими документами. Многие другие банки нуждаются в том, чтобы вы поддерживали очень высокий минимальный остаток на счете.

Как и банковский счет в вашей стране, для открытия оффшорного банковского счета вам также потребуются ваши личные данные и документы, удостоверяющие личность.

Некоторые документы, которые могут потребоваться банку, — это паспорт, водительские права или другое национальное удостоверение личности. Чтобы подтвердить свой физический адрес, вы можете отправить счет за коммунальные услуги, выписку из банка или карту Aadhaar.

Для дистанционного открытия счета банкам обычно требуются нотариально заверенные копии документов. Однако многие оффшорные банки предпочитают ставить апостиль. Штамп апостиль — это специальный сертификационный знак, используемый за рубежом. Такие марки есть не везде. Возможно, вам придется посетить государственное учреждение, уполномоченное выпускать такие марки.

На этом список не заканчивается. Также существуют дополнительные требования для открытия банковского счета. К ним относятся справочные финансовые документы из вашего текущего банка, источник средств, данные о занятости или коммерческой деятельности и многое другое.Такие нормы вводятся для предотвращения отмывания денег, налогового мошенничества и другой незаконной деятельности, часто связанной с оффшорными банковскими операциями.

2. Мультивалютный счет в финансовых учреждениях Великобритании Мультивалютный счет

в учреждениях электронных денег в Великобритании является предпочтительной альтернативой традиционным банкам для многих индийцев. Winvesta — первая финансовая платформа, которая открывает в Индии мультивалютные счета, позволяя получать, хранить и тратить в более чем 30 валютах.

Так почему же мультивалютный счет лучше, чем традиционный счет в иностранном банке? Что ж, вот несколько причин, по которым

  1. Быстрое цифровое подключение : Регистрация учетной записи занимает всего несколько минут.
  2. 30+ Валют: Winvesta MCA предлагает индивидуальные счета в более чем 30 валютах, включая доллары США, фунты стерлингов и евро. Все на одной платформе. Вы можете конвертировать и переводить деньги между счетами бесплатно.
  3. Ваши собственные зарубежные счета: Счета открыты на ваше имя и содержат такие данные, как код сортировки, IBAN, номер маршрута и многое другое.
  4. Низкие и прозрачные расходы на обмен валюты: Конвертируйте между валютами без какой-либо фиксированной комиссии. Смотрите курс валюты перед конвертацией.
  5. Местные платежи в 17 стран, включая Индию: Сэкономьте на международных банковских переводах, используя наши возможности для местных денежных переводов. Вы не получите этого с традиционным банком.
  6. Местные квитанции : получайте деньги на месте в долларах США, фунтах стерлингов и евро. Это означает, что вам будет проще забрать почту, а отправителю — меньше хлопот.
  7. Надежно и надежно : Ваши деньги хранятся в таком крупном финансовом учреждении, как Barclays. В отличие от традиционных банков, учреждение электронных денег не может использовать ваши деньги для кредитования или операций.

В каких странах вы можете открыть счет в оффшорном банке? Мультивалютные счета

Winvesta зарегистрированы в Великобритании и регулируются Управлением финансового надзора Великобритании. Вы получаете защиту со стороны сильного регулятора и гибкость, позволяющую получать счета в более чем 30 валютах по вашему выбору в одном месте.

Есть несколько стран, где вы можете открывать традиционные банковские счета. В пятерку ведущих стран входят:

  • Каймановы острова: Известны как налоговая гавань для людей со всего мира. Помимо незначительных налогов, на Каймановых островах действуют положения о конфиденциальности, которые защищают конфиденциальность инвесторов. Однако обычно он подходит для бизнеса, поскольку цель счета — дополнить бизнес, основанный на Каймановых островах.
  • Швейцария: Банкинг в Швейцарии, являющийся синонимом счетов в иностранных банках, также предлагает своим клиентам услуги строгой конфиденциальности.Помимо конфиденциальности, финансово стабильная экономическая система также делает безопасным инвестирование в этой стране. Швейцарские банки, как известно, трудно открывать, однако они имеют высокий минимальный остаток.
  • Сингапур: Еще один вариант — открыть счет в Сингапуре, особенно если вы хотите хранить средства в сингапурских долларах.
  • Германия: Германия, известная как одна из самых безопасных для открытия счета, предлагает розничным клиентам финансовую стабильность и строгие протоколы безопасности.Однако резидентам Индии непросто получить счет в Германии.
  • Белиз: Финансовый сектор Белиза является одним из основных источников финансирования казначейства страны. Основное использование учетной записи в Белизе — защита активов и статус безналогового инвестиционного дохода. Первоначальные затраты на открытие счета в Белизе могут достигать нескольких тысяч долларов.

В каких валютах вы можете открыть оффшорный счет?

Опять же, с Winvesta вы можете получить доступ к счетам в более чем 30 валютах в одном месте.Сюда входят доллары США, фунты стерлингов, евро, сингапурские доллары, австралийские доллары, канадские доллары, японские йены и швейцарские франки. Вы можете найти полный список здесь.

В традиционных банках вам необходимо выбрать валюту, в которой вы хотите открыть счет. Список обычно ограничен долларами США, фунтами стерлингов, евро и иенами.

Как вы вносите средства на оффшорные счета?

Международные банковские переводы — это наиболее распространенные способы пополнения вашего счета в оффшорном банке. И нет, это не объекты RTGS, IMPS, NEFT, которыми вы пользуетесь при переводе средств внутри страны.

Все банки взимают комиссию за международный банковский перевод за отправку или получение средств. Комиссия зависит от банка, которым вы пользуетесь. Банковский перевод — самый надежный источник отправки или депозита. Банки обычно не принимают чеки, и вносить средства лично нецелесообразно.

Как вывести средства?

Есть несколько способов вывода средств. Многие оффшорные банки выпускают дебетовую карту, с помощью которой вы можете получить доступ к своим средствам в любой части мира.Вы должны знать о комиссиях, которые взимаются за использование карт. Чем больше вывод, тем меньше комиссия.

С Winvesta вы можете избежать высоких комиссий, связанных с выводом средств в ваш индийский банк. Вы можете совершать местные переводы в Индию из своего MCA всего за 1 доллар и избегать высоких комиссий за отправку и получение, связанных с электронными переводами.

Хакер, налоговая гавань и то, что 200 миллионов долларов в офшорных депозитах могут рассказать нам о борьбе с незаконным богатством

Мировая финансовая система заражена грязными деньгами.Несмотря на десятилетия прогресса в укреплении политики, направленной на пресечение трансграничного уклонения от уплаты налогов и отмывания денег, многие из тех, кто хочет спрятать свои деньги за границей, чтобы избежать налогообложения или судебного преследования, все еще могут делать это относительно безнаказанно. Как показал прошлогодний скандал с FinCEN Files, банки, которые сами по себе являются острием в борьбе с финансовыми преступлениями, часто не могут вовремя поймать наиболее серьезных преступников. Налоговые органы и подразделения финансовой разведки также изо всех сил стараются не отставать, потому что очень сложно отследить, что происходит с деньгами в ту минуту, когда они покидают вашу экономику и уходят в офшор.

Многие скрытые богатства либо попадают в налоговые убежища, либо проходят через них: юрисдикции, которые предлагают низкие налоговые ставки и высокую степень финансовой секретности, включая правовые системы и правила, которые позволяют людям скрывать свое богатство от любопытных глаз. их правительства вернулись домой. За последнее десятилетие многие правительства добились большого прогресса в создании архетипических убежищ, чтобы начать делиться информацией о владельцах оффшорных богатств. Но хотя эти усилия привели к тому, что многие клиенты из налоговых убежищ стали искать новые места, чтобы спрятать свои деньги, они дали политикам и исследователям лишь некоторое представление о том, кто пользуется налоговыми убежищами и получает от них выгоду.

Борьба с грязными деньгами потребует согласованных усилий регулирующих органов, правоохранительных органов, прессы, гражданского общества и исследователей по всему миру.

Иногда утечки данных означают, что мы можем полностью разорвать завесу, окружающую оффшорную экономику. В конце 2019 года Distributed Denial of Secrets, журналистский коллектив в стиле Wikileaks, опубликовал утечку кеш-памяти внутренних файлов и электронных писем Национального банка и траста Каймановых островов — банка, базирующегося на острове Мэн, где находится крупная оффшорная финансовая индустрия.Утечка, похоже, была совершена анонимным хактивистом, известным как Финеас Фишер. Хакер, чье единственное живое интервью на сегодняшний день представляет собой марионетку из носка, сделал себе имя, взломав организации по слежке и шпионскому ПО, такие как Gamma Group и Hacking Team.

Благодаря утечке журналисты-расследователи по всему миру выделили несколько наиболее сомнительных клиентов банка. В их число входили российский миллиардер, находившийся в бегах от IRS за уклонение от уплаты налогов, бывший правительственный чиновник Армении, находящийся под следствием по обвинению в коррупции, и даже компании, связанные с немецкой платежной компанией Wirecard, которая недавно рухнула под весом 1.Скандал с мошенничеством в сфере бухгалтерского учета на 9 миллиардов евро. Но в то время как кричащие заголовки дела более заметны, они не раскрывают всей истории. В новом рабочем документе я использую данные утечки, чтобы начать отвечать на некоторые фундаментальные вопросы о том, кто хранит свои деньги в налоговых убежищах и как это должно изменить наш подход к борьбе с грязными деньгами как за границей, так и дома.

После года просмотра данных, которые на пике охватывали около 200 миллионов долларов в оффшорных месторождениях, я сделал три открытия.

Открытие №1: Богатые всегда будут с нами, но показатели аудита должны отражать это

Данные в утечке позволили мне точно определить, где находились клиенты банка: как те, у кого был собственный счет, так и те, которые были косвенно связаны с банком, потому что они владели или получали прибыль от лица, у которого был счет в этом банке. Это позволило понять, были ли клиенты с большей вероятностью приходить из более богатых частей мира и предполагала ли сумма богатства, которую они имели, измеряемая остатками на счетах, они, вероятно, сами были бы богатыми.

Клиенты оффшорных банков кажутся богатыми практически по любым показателям. С поправкой на население каждой страны, клиентов из стран с ВВП на душу населения в 50 000 долларов, таких как Швеция, почти в пять раз больше, чем из стран с ВВП на душу в 5 000 долларов, таких как Гана. Независимо от того, в какой стране они базировались, на пике своего развития сумма денег, которую клиенты имели на своих банковских счетах, была значительной, при этом средний человек имел примерно вдвое больший национальный доход. Для некоторых стран разница была еще более разительной: клиенты из Украины имели примерно в 50 раз больше своего национального дохода на оффшорных депозитах, а клиенты из Нигерии — примерно в 150 раз.Даже если мы посмотрим на страну, офшорные клиенты кажутся богатыми. Определение местонахождения британских клиентов банка показало, что они с большей вероятностью будут базироваться в более богатых районах Соединенного Королевства с более высокой стоимостью собственности.

Хотя фраза «богатые люди любят пользоваться налоговыми убежищами» не будет фигурировать в заголовках, она подкрепляет растущий объем свидетельств того, что независимо от того, на какую страну вы смотрите, именно те, кто наиболее обеспечен, являются наиболее успешными. скорее всего, будут спрятать свои деньги на оффшорных счетах.Это не было бы проблемой, если бы налоговые органы знали, где взять эти деньги, а они этого не знают. Недавний рабочий документ, написанный учеными в сотрудничестве с IRS, показывает, что выборочные проверки обычно не позволяют определить, в какой степени более богатые налогоплательщики прячут свои богатства за границей, оставляя на столе около 15 миллиардов долларов налогов (большую часть из которых причитали первые 0,1 процент распределения доходов). Это не только затрудняет сбор доходов, но и вынуждает налоговые органы отбирать больше денег у более бедных людей, чаще проверяя их.Оффшорный мир не только позволяет богатым сокращать налоги, но и усиливает неравенство во всем мире.

Чтобы дать отпор, налоговым органам придется начать больше инвестировать в аудит богатых людей — реальность, которую недавно приняла администрация Байдена, предложив увеличить финансирование IRS на 80 миллиардов долларов. Но чтобы эти аудиты были успешными, мы должны разрушить информационные барьеры, с которыми сталкиваются правительства. Это означает расширение и улучшение растущей глобальной сети соглашений об обмене, которые налоговые органы используют для поиска этих оффшорных месторождений — усилия, которые потребуют не только большей координации, но и полного участия Соединенных Штатов.

Открытие № 2: Многие офшорные клиенты связаны с людьми, обладающими политической властью

Слишком часто политики используют свои связи для обогащения себя, своих друзей или членов своей семьи. По этой причине большинство регулирующих органов требует от банков идентифицировать клиентов, обладающих политической властью, или тех, кто близок к влиятельным людям, чтобы гарантировать, что они не используют финансовую систему для сокрытия доходов, полученных незаконным путем. Данные утечки указывают на то, что Национальный банк Каймановых островов сделал именно это: отчеты свидетельствуют о том, что они вели реестр этих политически значимых лиц (ПЗЛ), проводили частые проверки и сообщали о них властям всякий раз, когда возникали проблемы.

Тем не менее, несмотря на более пристальное наблюдение, оффшорные клиенты с политическими связями проявляли некоторые тревожные характеристики. По сравнению с другими клиентами банка они чаще использовали налоговые убежища как в качестве места жительства, так и в качестве источника средств. Они также контролировали значительно больше богатства во время своих отношений с банком. По сравнению с количеством обычных клиентов, с которыми был связан банк, непропорционально большое количество политически значимых клиентов были из стран с плохой репутацией в области коррупции, многие из которых были из постсоветских стран.

Ни одна из этих статистических данных не доказывает, что кто-то делал что-то не так, но присутствие большого числа политически связанных клиентов в оффшорной (или любой другой) экономике должно заставить регуляторов задуматься. Поскольку государственный служащий, работающий в подразделении финансовой разведки, будет наблюдать за клиентом с политическими связями только в том случае, если и когда банк зарегистрирует озабоченность (посредством процесса, известного как сообщение о подозрительной деятельности), присутствие политической элиты в банковской системе в значительной степени останется незамеченным. регулирующими органами.

Регулирующим органам необходимо знать, когда их экономика становится мишенью тех, кто обладает политической властью — либо дома, либо из-за границы. Например, хотя присутствие единственного российского клиента с политическими связями не должно вызывать тревогу, регулирующие органы наверняка захотят узнать, являются ли большинство клиентов банка российскими политическими деятелями. Одно из решений могло бы заключаться в том, чтобы потребовать от банков начать предоставлять сводные данные по клиентам PEP. Это может быть важным компонентом оценок рисков, которые правительства во всем мире регулярно проводят, чтобы понять, где лежат угрозы отмывания денег и уязвимости их экономики.

Открытие №3: Компании-оболочки мешают нам понять, сколько богатств находится в офшорах

Большинство людей с офшорными банковскими счетами не хранят деньги от своего имени, а вместо этого создают подставные компании — фирмы, которые не имеют физического присутствия и не участвуют в каких-либо реальных формах экономической деятельности, — чтобы держать деньги от своего имени. Их присутствие может затруднить понимание регулирующими органами (и даже банками) того, кто в конечном итоге контролирует банковский счет или извлекает выгоду из транзакции.Даже когда подставные компании в налоговых убежищах используются по законным причинам, их существование создает фундаментальную проблему для метода измерения оффшорного богатства — проблему, с которой международные налоговые исследователи борются на протяжении многих лет.

Большинство исследований оффшорного богатства и его факторов частично опираются на данные Банка международных расчетов (BIS). Ежеквартально банки в участвующих юрисдикциях обязаны подсчитывать и сообщать обо всех депозитах, принадлежащих иностранцам (известные как трансграничные обязательства), которые BIS затем объединяет и публикует как часть своей локальной банковской статистики.Однако BIS требует, чтобы банки сообщали эту информацию только в зависимости от места жительства «непосредственного контрагента», то есть ближайшего владельца оффшорного капитала. Когда это человек, это относительно простой процесс: вклады, принадлежащие резидентам Франции, будут переданы Франции. Но когда французский резидент владеет этими депозитами через подставную компанию, базирующуюся в Лихтенштейне, банк будет сообщать только о том, что они контролируются кем-то из второго, а не первого. На практике это означает, что данные BIS — без корректировки — будут недооценивать богатство, находящееся в налоговых убежищах остального мира.

Насколько сильно это искажает данные? Информация из утечки предлагает несколько ключей к разгадке: поскольку можно наблюдать за конечным «бенефициарным владельцем» или «бенефициаром» оффшорных организаций, у которых был счет в банке, можно рассчитать долю депозитов, которые фактически принадлежат иностранцы, которые проживают в странах, не являющихся убежищами, но вместо этого сообщаются в BIS как принадлежащие людям в налоговых убежищах, поскольку они принадлежат организациям, базирующимся в убежищах.После внесения этого исправления различия становятся очевидными: около , половина всего богатства, принадлежащего людям, которые не живут в налоговых убежищах, неверно указывается как принадлежащее людям, живущим в налоговых убежищах (для записи, очень мало людей живут в налоговых убежищах).

Наличие подставных компаний и способ сбора данных о них затрудняют понимание того, сколько богатства находится в офшоре, но многое из этого можно исправить, просто изменив правила. Банку международных расчетов следует обратиться к банкам с просьбой начать сбор информации о месте проживания или национальности их клиентов.Это не будет обременительным мероприятием для банков, поскольку они уже обязаны собирать эту информацию в рамках своих обязательств по комплексной проверке для привлечения новых клиентов. Это также будет соответствовать усилиям BIS по выяснению окончательной национальной принадлежности других финансовых инструментов, таких как долговые ценные бумаги.

Изменение положения дел с незаконным богатством

Как и уроки, извлеченные после скандала с Панамскими документами или файлов FinCEN, эти три открытия были возможны только потому, что кто-то просочил данные в Интернет.Хотя мы должны использовать любую возможность, чтобы извлечь уроки из этих утечек, это не надежный способ пролить свет на самые темные уголки оффшорного мира.

Борьба с грязными деньгами потребует согласованных усилий регулирующих органов, правоохранительных органов, прессы, гражданского общества и исследователей по всему миру. Самое близкое к серебряной пуле, что необходимо усилию, — это лучшая информация о том, кто чем владеет. И мы можем получить эту информацию, приняв законы, которые заставят конечных владельцев подставных компаний и трастов раскрыть себя.По крайней мере 80 стран по всему миру начали добиваться прогресса в этом направлении, принимая законы о создании так называемых реестров «бенефициарного владения». США недавно последовали их примеру, приняв Закон о корпоративной прозрачности, который требует от компаний раскрывать эту информацию FinCEN, нашему подразделению финансовой разведки.

Но, хотя предоставление этой информации нужным людям в правительстве — это первый шаг, этого недостаточно. По возможности, данные из реестров бенефициарных собственников (и даже анонимная информация из соглашений об обмене налогами) должны быть обнародованы.Это позволяет общественности выступать в качестве аудитора в крайнем случае: гражданское общество и средства массовой информации выдвинули на первый план основные проблемы в реестрах бенефициарных собственников как в Великобритании, так и в Люксембурге. Это также помогает поисковикам предпринимательских данных искать улики, которые правоохранительные органы могут упустить.

Наша способность понимать и ограничивать влияние оффшорного богатства на наш мир не должна определяться усилиями хакеров и журналистов-расследователей. Нам нужны политики, чтобы сделать такие данные более доступными для всех.Хотя финансовая система может быть заражена грязными деньгами, оказывается, что солнечный свет может быть мощным дезинфицирующим средством.

IRS, ограничения и налоговые последствия

Понимание основ законов о международных денежных переводах важно, если вы получаете или отправляете большие суммы денег за границу. Если сумма транзакции превышает 10 000 долларов США, вы обязаны сообщать о переводах в Налоговую службу (IRS). Невыполнение этого требования может привести к штрафам и другим юридическим последствиям.

Чтобы избежать штрафных санкций, вам следует ознакомиться с правилами и положениями международных банковских переводов, ограничениями на переводы и налоговыми последствиями.

Из этого руководства вы узнаете о следующем:

  • Необходимые документы для банковских переводов
  • Формы, которые необходимо отправить в соответствии с IRS
  • Лимиты на международные банковские переводы
  • Штрафы за несоблюдение

Узнайте, как правильно отправлять и получать электронные переводы.Все наши источники проверены 18 марта 2021 года.

Что такое FATCA?

Согласно IRS, Закон о налогообложении иностранных счетов (FATCA) — это налоговый закон, который требует от иностранных финансовых учреждений, а также от иностранных финансовых организаций сообщать обо всех иностранных счетах и ​​активах граждан США. Будь то временная установка или совместная учетная запись, ее необходимо объявить.

Кроме того, он требует от физических лиц указывать такие иностранные банковские счета и активы в своих налоговых декларациях, особенно если их стоимость превышает определенный порог.Вы должны подать отчет о счете в иностранном банке (FBAR), если на вашем счету за рубежом не менее 10 000 долларов, согласно данным Сети по борьбе с финансовыми преступлениями. Даже если у вас была такая сумма денег только на один день, вы должны сообщить об этом.

Что такое Бюро финансовой защиты потребителей (CFPB)?

Бюро финансовой защиты потребителей — это правительственное агентство, которому поручено обеспечивать соблюдение федеральных законов о защите прав потребителей и принимать меры против нарушителей.Он отвечает за производство образовательных ресурсов и инструментов, которые позволяют потребителям принимать обоснованные финансовые решения.

Помимо защиты прав потребителей на финансовом рынке, CFPB отвечает за другие задачи. По состоянию на 18 марта 2021 года в число этих основных задач входят:

Сколько денег вы можете перевести без уведомления?

Финансовые учреждения и поставщики денежных переводов обязаны сообщать о международных переводах на сумму, превышающую 10 000 долларов США.Вы можете узнать больше о Законе о банковской тайне в Управлении валютного контролера. Как правило, они не сообщают о транзакциях, стоимость которых ниже этого порога.

Банки, однако, обязаны отслеживать транзакции и сообщать о подозрительной деятельности. Например, отправитель может отправить несколько небольших платежей, чтобы избежать уплаты налогов и уплаты налогов в размере 10 000 долларов.

Мониторинг транзакций позволяет властям защитить вас и правительство от незаконных действий и мошеннических переводов.В то же время людям становится сложнее пользоваться оффшорными налоговыми убежищами.

Какие требования необходимы для банковских переводов?

Для выполнения своих юридических обязательств банки и поставщики денежных переводов потребуют от вас предоставить необходимую информацию, прежде чем вы разрешите совершать какие-либо транзакции.

Требования могут различаться в зависимости от банка или службы денежных переводов. Согласно American Express, вам, скорее всего, потребуется предоставить следующую информацию:

Для онлайн-переводов у поставщиков услуг могут быть более строгие правила.Возможно, вам придется предоставить другие документы для подтверждения вашей личности. То же самое и с транзакциями на большие суммы. Банкам потребуется дополнительная документация для переводов на сумму более 10 000 долларов США.

В зависимости от суммы, которую вы отправляете, вам может потребоваться предоставить дополнительную информацию, например, подтверждение вашего источника богатства. Возможно, вам придется показывать ежемесячные платежные ведомости.

Есть ли ограничения на международные банковские переводы?

Нет закона, ограничивающего сумму денег, которую вы можете отправлять или получать.Однако финансовые учреждения и поставщики денежных переводов часто имеют дневные лимиты на транзакции. Это полностью зависит от заведения. У некоторых может быть лимит в 3000 долларов в день, а у других может вообще не быть.

Службы банковских переводов отлично подходят для перевода небольших сумм денег за границу. Возьмем, к примеру, Boss Revolution. Эта служба международных денежных переводов позволяет вам переводить минимум 10 долларов США и максимум 2 999 долларов США в приложении и 10 000 долларов США в розничном магазине из США в отдельные страны по всему миру.Однако это ограничение зависит от страны получателя и предпочитаемого вами способа доставки. Как правило, это дешевле и быстрее, чем традиционные банковские переводы. Для вашего первого перевода вы можете бесплатно отправить до 300 долларов через приложение.

Когда вы ищете подходящего поставщика банковских переводов, помните о своих правах как потребителя. У вас есть полное право знать стоимость их услуг, включая их обменный курс, сборы и налоги.

Эти расходы не всегда указываются авансом.Однако они очень важны, поскольку помогают выбрать услугу денежных переводов по справедливой цене.

Какие документы необходимо подавать для транзакций на сумму более 10 000 долларов?

IRS хочет знать, есть ли у вас активы на зарубежных счетах. Для получения международного банковского перевода достаточно подтверждения наличия иностранного счета. Таким образом, не забудьте сообщить о своих зарубежных счетах в IRS, потому что вам могут грозить штрафы за несоблюдение требований FATCA.

В зависимости от ваших транзакций и вашего финансового положения вам может потребоваться заполнить различные формы налоговых деклараций.

Вот некоторые требования к отчетности о международных банковских переводах:

Вся информация была собрана из ресурсов IRS в Интернете. Обязательно заполните свои формы соответствующей информацией. Избегайте любых ошибок, чтобы предотвратить аудит IRS, который потенциально может привести к финансовым и юридическим последствиям.

Обратите внимание, что существуют и другие законы о международных денежных переводах, помимо FATCA, которые вам необходимо изучить перед осуществлением банковских переводов. Акт о патриотизме и Закон о банковской тайне — вот несколько примеров.

В случае сомнений свяжитесь с налоговым юристом, который подскажет, какие формы вам нужны и как их правильно заполнить.

Что считается подарком?

Если в обмен на денежные средства не ожидается никаких товаров или услуг, это считается подарком.Хотя вы должны сообщать в IRS о подарках от иностранных организаций, они не облагаются налогом. Даритель несет ответственность за уплату налога на дарение. Однако при особых обстоятельствах получатель может согласиться заплатить налог. Вы можете проконсультироваться с налоговым специалистом, если вам нужна такая договоренность.

Любой подарок облагается налогом, но есть несколько исключений из этого правила, а именно:

Кроме того, подарки, стоимость которых меньше годового исключения за календарный год, не облагаются налогом.По данным IRS, на 2021 год ежегодное исключение из налога на дарение составит 15000 долларов.

Какие штрафы за несоблюдение?

Нераскрытие иностранных счетов вызовет у вас проблемы с IRS и может потребовать проверки ваших налоговых деклараций или уголовного расследования.

Если вы не сообщите о своем аккаунте в IRS, вы можете столкнуться с гражданскими или уголовными последствиями. Это может включать штрафы, судебные приказы о реституции и даже тюремное заключение.В соответствии с требованиями к подаче формы 8938 IRS сообщает, что неразглашение финансовых активов может привести к штрафам в размере до 10 000 долларов США. Если вы не подадите документы после уведомления IRS, вы можете понести дополнительные штрафы в размере 10 000 долларов США каждые 30 дней.

Вы можете избежать штрафных санкций, если представите разумную причину невыполнения требований. В США это исключает информацию, которая может быть связана с незаконной деятельностью за рубежом.

Независимо от того, получаете ли вы деньги или отправляете их за границу, вы должны знать правила и налоговые последствия, связанные с такими переводами.Вы можете избежать всех этих штрафов, соблюдая с самого начала FATCA и другие законы. Сообщите о своих счетах в иностранном банке и заполните необходимые документы.


Источники: вся информация третьих лиц, полученная с соответствующего веб-сайта по состоянию на 18 марта 2021 г.

Эта статья предназначена только для общих информационных целей и не предназначена для рассмотрения всех аспектов обсуждаемых здесь вопросов.

Check Also

Стимулирование определение: Стимулирование — это… Что такое Стимулирование?

Содержание Стимулирование — это… Что такое Стимулирование?Смотреть что такое «Стимулирование» в других словарях:КнигиСтимулирование — это… …

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *