Бизнес-Новости
Разное / Безотзывная банковская гарантия по 44 фз: Банковские гарантии на обеспечение исполнения контрактов по 44-ФЗ

Безотзывная банковская гарантия по 44 фз: Банковские гарантии на обеспечение исполнения контрактов по 44-ФЗ

Содержание

Банковская гарантия по ФЗ-44

Перед тем как говорить о банковской гарантии по ФЗ-44, стоит поговорить о том, что собой представляет государственная закупка и для чего она нужна, а уже после говорить о банковской гарантии. Итак, под государственной закупкой понимается способ закупок, осуществляемый государством или государственными органами для нужд собственного потребления и с целью обеспечения потребления населением, а также резервирования за счет государственного бюджета Российской Федерации.  Следуя нормам федерального законодательства, стоит упомянуть, что государственные закупки производятся на конкурсной или аукционной основе.

И вот здесь, уже стоит начинать разговор о банковских гарантиях по 44-ФЗ для государственных закупок. Дело в том, что по закону  участником такого конкурса или аукциона нельзя стать без определенного набора документов – банковская гарантия один из них.

Понятие банковской гарантии по ФЗ-44

Банковская гарантия по ФЗ-44 – это обязательство банка выплатить долг клиента (принципала) кредитору (бенефициару). Выплата банком производится после поступления письменного обращения бенефициара с такой просьбой. Банк выдает денежные средства, если просьба об их выплате полностью соответствуют условиям гарантии, которую ранее дал этот банк.

Общее правило участия в конкурсе на получение государственного или муниципального контракта не изменилось. Подается заявка, к заявке на участие в конкурсе обязательно прилагается документ, подтверждающий банковскую гарантию.

Что потребуется победителю?

Организации-победителю конкурса для заключения контракта потребуется гарантия:

  1. на заключение договора, чтобы принять участие в тендере. Банк гарантирует, что в случае победы участник конкурса подпишет договор с заказчиком. Размер этих обязательств достигает 5% стоимости контракта;

  2. на случай невыполнения или ненадлежащего выполнения условий контракта. Требуется при оформлении договора с заказчиком. Размер до 10% объёма контракта;

  3. на целевое использование аванса, если он требуется исполнителю для того, чтобы приступить к работам. Банк гарантирует, что средства будут расходоваться по назначению. Выдается на сумму до 30% размера контракта.

Размер обязательств банка может достигать 30% общего объёма контракта. Комиссия за выдачу этих обязательств не более 3% суммы заказа. Срок получения составляет от трёх дней до трёх недель.

Требования к банковской гарантии по 44-ФЗ

Федеральным законом №44 установлены общие требования к банковской гарантии, которые используются  при государственных закупках – товаров, услуг и работ. Давайте рассмотрим каждое требование:

  1. Одним из важнейших пунктов является то, что получаемая банковская гарантия должна быть безотзывной;
  2. В получаемой банковской гарантии для государственных закупок должна быть установлена общая сумма гарантии;
  3. Помимо суммы в гарантии указываются все обязательства принципала, которые подлежат исполнению с его стороны и которые в свою очередь обеспечиваются выдаваемым документом;
  4. В документе, подтверждающем получение банковской гарантии, должна содержаться обязанность гаранта уплатить заказчику неустойку в размере 0,1 процента денежной суммы, подлежащей уплате, за каждый день просрочки;
  5. Должен быть установлен четкий срок действия банковской гарантии;
  6. Указаны отлагательные условия предусматривающие заключение договоров  предоставления банковской гарантии по обязательствам принципала, возникшим из контрактов при их заключении, в случае предоставления банковской гарантии в качестве обеспечения исполнения контрактов;
  7. Банковская гарантия должна содержать установленный правительством РФ перечень документов, который предоставляется заказчику одновременно с обеспечением.

Чего не должно быть в тексте банковской гарантии по ФЗ-44

Согласно новым требованиям правительства, теперь не допускается включать в текст выдаваемой банковской гарантии по ФЗ-44, используемой при государственных закупках следующую информацию:

Прочие требования к банковской гарантии для государственных закупок

Оформляя банковскую гарантию на бумажных носителях, стоит не забывать о нескольких моментах. Банковская гарантия, выдаваемая на нескольких бумажных листах должна быть:

  • Пронумерована;

  • Прошита;

  • Скреплена печатью гарантирующей организации, включенной в список Министерства Финансов РФ

Статья размещена на сайте «Банковская гарантия».

депозит или банковская гарантия — что выбрать?

 

Автор: А. Меркулова
25.11.2015

Государственные и муниципальные закупки в Российской Федерации с 1 января 2014 года осуществляются в соответствии с положениями Федерального закона от 5 апреля 2013 года № 44-ФЗ «О контрактной системе в сфере закупок товаров, работ, услуг для обеспечения государственных и муниципальных нужд» (далее — № 44-ФЗ). Этот закон регламентирует действия участника (юридическое или физическое лицо) и государственного (муниципального) заказчика.

Разумеется, каждый поставщик (подрядчик, исполнитель) продукции, работ или услуг стремится выиграть закупке и получить долгожданный контракт. Работать в сфере госзаказа по-настоящему выгодно и престижно, несмотря на множество ограничений, которые накладывает 44-ФЗ.

Одним из таких ограничения является обязанность заказчика потребовать у победителя закупки предоставить обеспечение исполнения контракта. Даже если на этапе успешного обеспечения заявки были внесены собственные средства, был получен тендерный заем или кредит, то обеспечить контракт будет сложнее и этот процесс займет больше времени. Закон 44-ФЗ дает поставщику абсолютное право выбора, каким способом обеспечить контракт. Также закон подразумевает, что это могут быть как внесение депозита денежных средств, так и банковская гарантия. Но для начинающей компании процесс обеспечения может превратиться в настоящую головную боль.

 

Внесение депозита денежных средств

На первый взгляд, очевидно, что внесение депозита денежных средств для обеспечения контракта –удобно и выгодно. Поставщик переводит от 5 до 30% от начальной (максимальной) цены контракта на счет заказчика. Но в классическом случае сотрудничества эта сумма (зачастую внушительная) возвращается обратно на счет поставщика лишь после окончания срока исполнения контракта, а это может занять не один год.

Средства выводятся из оборота, замораживаются на счете заказчика и недоступны для закупки необходимых материалов, обеспечения других заявок и выплаты заработной платы сотрудникам. Конечно, крупные компании с большой выручкой переживают это безболезненно, а вот у среднего и малого бизнеса не всегда найдутся свободные суммы для обеспечения контракта.

 

Есть ли альтернатива?

Чтобы деньги работали, и компания всегда могла использовать их по назначению, положениями 44ФЗ предусмотрена возможность получения банковской гарантии для обеспечения контракта.

Банковская гарантия представляет собой особый вид документа, который банк выдает юридическому или физическому лицу. Этот документ подтверждает, что банк (гарант) выплатит указанную сумму компенсации государственному или муниципальному заказчику, с которым заключается контракт (бенефициару), если поставщик (принципал) продукции (услуг, работ) не выполнит условия по контракту.

Давайте разберемся в том, что именно должно быть прописано в этом документе и в каких случаях банковская гарантия соответствует требованиям 44-ФЗ, или, если выражаться на сленге специалистов, «белой».

Во-первых, в банковской гарантии должна быть указана сумма обеспечения, предельный срок действия гарантии (он равен сроку действия контракта плюс не менее одного календарного месяца), обязательства гаранта и принципала (например, при каких обстоятельствах гарантом выплачивается неустойка и какие обязательства принципала покрывает эта гарантия). Кроме того, банковская гарантия может содержать указание на условие о бесспорном списании денежных средств со счетов гаранта (если данное условие было указано заказчиком в документации о закупке).

Банковская гарантия должна содержать список документов, которые заказчик предоставляет банку в случае невыполнения условий контракта поставщиком и условия поступления денежных средств на счет. Обязательным считается условие, что гарантия будет именно безотзывной.

Одновременно стоит отметить, что сведения о выданной банковской гарантии обязательно должны содержаться в реестре банковских гарантий. При этом в случае нарушения данного условия заказчик может признать предоставленную банковскую гарантию не соответствующей требованиям № 44-ФЗ.

Одним из самых важных преимуществ банковской гарантии является ее надежность. Она равномерно распределяет риски между гарантом, бенефициаром и принципалом, тем самым обеспечивая безопасность и удобство отношений между партнерами по бизнесу.

Быстрый старт без ЭП!

Пройдите регистрацию в системе OTC.RU бесплатно

и начните работать сейчас!

Как получить банковскую гарантию?

Чтобы этот важный документ был в руках поставщика, необходимо серьезно заняться вопросом подачи заявки в банк. Банковскую гарантию можно сравнить с обычным потребительским кредитом в принципе ее получения. Комиссия за выдачу банковской гарантии выплачивается единовременно и составляет от 2 до 10% от всей суммы обеспечения.

Банк будет досконально проверять всю финансовую деятельность за последний год, оценивая компанию на устойчивость. Именно этот параметр является отправной точкой в принятии решения. Если банк удовлетворяет финансовая отчетность клиента, то он дает согласие на выдачу банковской гарантии.

Далее компанию ждет стандартная процедура предоставления документов и получение скана гарантии для отправки на электронную торговую площадку (в случае заключения контракта в электронной форме). Оригинал банковской гарантии может быть получен в банке или доставлен в офис поставщика.

А что делать, если компания не уверена в получении банковской гарантии, так как имеет слабый бухгалтерский баланс? Здесь паниковать не стоит, ведь существуют банки, которые идут навстречу таким компаниям, предоставляя бланк гарантии под более высокий процент комиссии.

Многие компании по незнанию сразу подают заявки в крупные банки и сходу получают отказ. Найти лояльный банк самостоятельно непросто, тем более, что у многих банков эта услуга не является приоритетной.

При самостоятельной подаче заявки в банк возможна и другая проблема: так как заявка на банковскую гарантию будет рассматриваться в общем режиме наряду с остальными, первичное рассмотрение документов может затянуться на несколько дней, затем нужно будет посещать офис банка для переговоров, заполнения документов и их согласования.

Как видите, ситуация с обычным потребительским кредитом повторяется. Вероятность получения отказа в этом случае довольно велика, но самое печальное — это потеря времени, ведь заказчик не будет ждать выдачи банковской гарантии. При этом участник будет признан уклонившимся от заключения контракта, потеряет внесенное обеспечение заявки, а сведения об участнике могут быть включены в реестр недобросовестных поставщиков. Заказчик же сможет свободно предложить заключение контракта участнику, занявшему второе место на торгах.

Конечно, при обращении к проверенному брокеру, который осведомлен об особенностях банков, можно быть спокойным: подходящий банк всегда найдется. Однако популярность такой услуги как предоставление банковской гарантии, вызвала появление на рынке большого числа недобросовестных брокеров.

 

Одна «серая», другая «белая». Два вида банковских гарантий

Бывают ситуации, когда ввиду нехватки времени и опыта компания-поставщик обращается в первый попавшийся банк самостоятельно или через брокера и получает положительный ответ. С радостью он подает остальные документы, оплачивает комиссию и становится владельцем банковской гарантии, которую незамедлительно предоставляет заказчику.

Но случается неожиданное: гарантия признается нелегитимной, так как выдана банком, который не имеет права оформлять подобные документы.

Такая банковская гарантия в обиходе специалистов по госзаказу носит название «серой». Попытаться призвать к ответственности за ее выдачу можно только брокера, написав на него заявление в полицию. А на будущее важно запомнить, что законной может считаться только та банковская гарантия, которая была выдана банком, входящим в особый список Минфина РФ, и внесена в реестр банковских гарантий.

 

Как же быть?

Оптимальным выходом из этой ситуации является получение банковских гарантий непосредственно через электронную торговую площадку посредством соответствующих финансовых сервисов.

Финансовый сервис – это электронная система обмена информацией, в которой работают сотрудники банка и сами клиенты, обратившиеся за получением банковской гарантии. При этом избегается посредничество. Благодаря интеграции с сервисом у банков пропадает необходимость разработки и установки сложных программных продуктов. Передача данных в такой системе имеет максимально защищенный формат, так как все действия заверяются электронной подписью. Таким образом, получение обеспечения через финансовый сервис сводит к нулю риск получения поддельных документов и другие возможные негативные последствия.

Другой, несомненно, положительный момент состоит в том, что при использовании такого финансового сервиса, банки направляют клиенту свои предложения, предоставляя тем самым возможность выбора наиболее выгодного варианта.

Таким образом, использование финансовых сервисов на ЭТП сокращает время получения финансового обеспечения (как обеспечения заявки, так и банковской гарантии). Например, получение банковской гарантии и тендерного займа с использованием сервиса OTC-finance занимает всего около 3 часов банковского дня, что значительно повышает шансы участника закупки на своевременно заключить контракта и подать заявку на участие в закупке.

В этой статье мы рассмотрели различия между двумя способами обеспечения исполнения контакта. Большинство аргументов выступают за оформление банковской гарантии как наиболее простого и выгодного способа обеспечения исполнения контракта. Быстрый срок выдачи документа и сравнительно небольшой размер комиссии банку делают этот финансовый инструмент настоящим спасением для малого и среднего бизнеса, который не располагает большим объемом свободных средств.

Подводя итоги, следует обратить внимание, что в судебной практике по данному вопросу есть примеры признания действительной выдачи банковской гарантии с использованием телекоммуникационной системы SWIFT (СВИФТ) (Постановление ФАС Московского округа от 29.03.2012 по делу N А40-63658/11-25-407 (банковская гарантия была подчинена Унифицированным правилам Международной торговой палаты для платежных гарантий в публикации N 458 Международной торговой палаты в редакции 1992 года)).

Банковская гарантия также может быть выдана и с использованием усиленной электронной подписи (ст. 5 Федерального закона от 06.04.2011 N 63-ФЗ «Об электронной подписи»). Возможность выдачи гарантий, подписанных электронной подписью, предусматривается и в Унифицированных Правилах для Гарантий по Требованию (в публикации ICC N 758).

Кроме того, Пленум ВАС РФ указал, что даже несоблюдение простой письменной формы банковской гарантии не влечет за собой ее недействительность, поскольку заинтересованные лица вправе приводить письменные и другие доказательства, подтверждающие сделку и ее условия (п. 1 ст. 162 ГК РФ).

Банковская Гарантия На Исполнения Контракта ФЗ-44

Банковская гарантия (БГ) очень важна для участия в тендерах и госзакупках, а значит, важно также правильно подобрать банк, который ее выдаст. Это непростая задача даже для компаний с опытом, не говоря уже о новичках в тендерных вопросах. Тут выручает услуга экспертного подбора финансового учреждения, которая предлагается надежной компанией.

Подобрать банк для получения банковской гарантии: нет ничего проще

Помощь эксперта предполагает полное сопровождение не только в выборе финансового учреждения, но и в оформлении договора БГ. Получение банковской гарантии — это работа для профессионалов, поскольку без нее невозможно будет заключить контракт даже после выигранных торгов. Такое требование включают в свои тендеры как государственные, так и муниципальные заказчики. Банковская гарантия обеспечения исполнения контракта и(или) обеспечения гарантийных обязательств — зачастую необходимость.

Согласно федеральному законодательству поставщик может сам выбрать один из двух видов контрактного обеспечения. Первый — это финансовый депозит, а второй — безотзывная банковская гарантия, которая выдается банком.

Банковская гарантия может быть подобрана по запросу клиента — он получит тот вид обеспечения, который необходим и устраивает его больше. Если вам непонятно, что именно подойдет, то по вашему запросу эксперт поможет выбрать оптимальный вариант гарантийного оформления, проведет анализ и подготовит всю необходимую документацию. Всё это входит в услугу по выпуску банковской гарантии.

Варианты банковских гарантий и преимущества работы с экспертами

Банковская гарантия обеспечения исполнения контракта является основным инструментом. Требование к предоставлению такого обеспечения присутствует в большинстве закупок, а БГ позволяет клиенту снизить непродуктивное отвлечение оборотных средств, что при исполнении контрактов может показаться неизбежным.

Банковская гарантия на обеспечение заявки — лучший вариант для тех, кто хочет расширить количество участий в закупках и претендует на крупные тендеры, без избыточного замораживания оборотных средств.

Также гарантия может предоставляться на обеспечение гарантийных обязательств. В этом случае без помощи экспертов также не обойтись, поскольку новые требования к госзакупкам, установленные в середине 2019 года, существенно увеличили вероятность замораживания оборотных средств на длительный период: деньги могут оставаться недоступными после исполнения основных обязательств в течение нескольких лет. Банковская гарантия в данном случае выступает в качестве инструмента для повышения эффективности работы. Однако без помощи эксперта трудно будет определить, в течение какого срока БГ должна действовать, что очень важно.

Банки выдают гарантии на срок до 10 лет. При содействии эксперта БГ даже на долгий срок можно получить на более выгодных условиях. Благодаря помощи специалистов компания может выполнить все условия для участия в тендере и не столкнуться с необходимостью замораживать активы в случае победы.

Безотзывная банковская гарантия это

Статьи / Безотзывная банковская гарантия это


Банковская гарантия – документ, выдаваемый кредитной, финансовой или банковской организацией по запросу компании, решившей принять участие в тендерах. Вне зависимости от того, насколько успешным является бизнес, каков актив компании, сколько лет опыта, получение документа необходимо в любом случае. Без его наличия невозможно принять участие в торгах.

Виды банковской гарантии

Документ, подтверждающий выполнение всех обязательств, взятых на себя исполнителем, может быть двух видов:

  • с возможностью отзыва;
  • без возможности отзыва.

Безотзывная банковская гарантия – это документ, в котором четко указано, что при любых обстоятельствах гарант не может отказаться от взятых на себя обязательств.

Подробнее о безотзывной гарантии

В условиях экономического положения на мировом рынке возможны любые негативные явления для компании, победившей в тендере. Если по каким-то причинам руководство фирмы, предприятия или организации обанкротится, тот, кто выдал банковскую гарантию, принимает на себя исполнение обязательств по заключенному с Заказчиком договору. Это значит, что Гарант в полной мере возмещает Заказчику все убытки, связанные с банкротством Исполнителя, или выполняет взятые обязательства вместо него.

Некоторые кредитные организации, выдавая банковскую гарантию, оставляют за собой право отозвать документ, мотивируя свои действия нестабильным финансовым положением компании или экономики в стране. Причины, позволяющие отозвать банковскую гарантию, могут быть различными.

Вариант документа, относящийся к категории «без возможности отзыва», не предполагает таких действий со стороны Гаранта. Проще говоря, банк или кредитная структура просто не имеют права ни при каких обстоятельствах отказаться от ранее принятого решения о выдаче гарантирующих документов. Такой вид банковской гарантии, безусловно, предпочтителен для компании- получателя, так как дает больше шансов на победу в тендере.

Где получить такой продукт

Выдается безотзывная гарантия банками или кредитными организациями, имеющими лицензию на оказание этих услуг. Заинтересованные в получении документа предприниматели могут обратиться в компанию «Госинвест» за предоставлением подробной информации об условиях оформления безотзывной банковской гарантии.

Будем рады оказаться полезными тем, кто заинтересован в развитии собственного бизнеса!

Срок действия банковской гарантии в 2020 году

Автор azbukatenderov На чтение 4 мин. Просмотров 1.7k. Опубликовано

Поставщик вправе предоставить заказчику банковскую гарантию в 3-х случаях и на разных этапах закупочной процедуры: 

  1. в качестве обеспечения заявки;
  2. при обеспечении исполнения контракта;
  3. для обеспечения гарантийных обязательств.

Эти виды обеспечительных мер можно вносить и денежными средствами, но поставщик сам может решать в каком виде будет предоставлено обеспечение.  

О том, сколько действует банковская гарантия, указывается в документе, который выдает финансовое учреждение. Для разных видов банковской гарантии это может быть, как 1, так и 2 месяца после окончания установленного срока.    

К срокам следует относиться внимательно. Если даты указаны неверно, или банк опоздал с внесением регистров в ЕИС, то заключить контракт не получится. А участника могут признать уклонившимся и отстранить его от участия в закупках на 2 года. Кому нужны эти разбирательства в ФАС?  

В новой статье рассказываем о сроках обеспечительных мер по 44-ФЗ. 

Сколько действует банковская гарантия по 44-ФЗ?

В процессе определения потенциального исполнителя контракта участник вправе выбрать — внести обеспечение не денежными средствами, а банковской гарантией (БГ) в 3-х случаях: 

  1. При внесении в качестве обеспечения заявки БГ должна действовать еще минимум 2 месяца после того, как были поданы все заявки. Такая гарантия подтверждает серьезность намерений участника. Регламентируется ч.4 ст.44 44-ФЗ.
  2. При обеспечении гарантийных обязательств БГ должна быть актуальной также еще  минимум 1 месяц после окончания срока гарантии. Об этом говорится в Письме Минфина № 24-03-07/63253 от 19.08.2019 г. Эта гарантия обеспечивает добросовестность сторон и полноценное исполнение госзаказа. Регламентируется ч.3 ст.96 44-ФЗ. 

Следовательно, сроки действия разных видов банковских гарантий по 44-ФЗ отличаются. Об этом необходимо знать, если вы решили оформить БГ вместо использования денежных средств. 

Время рассмотрения заказчиком

При оформлении гарантии банк выдает участнику проект, который можно предоставить заказчику на рассмотрение. Заказчики принимают текст проекта БГ как письменно, так и в виде электронного документа. После того, как заказчик принял документ, у него есть 3 рабочих дня на его рассмотрение. За это время он может принять проект, либо сообщить о причинах отказа. Перед тем как подписать контракт заказчик должен убедиться, что сведения о БГ появились в реестре ЕИС. 

Срок внесения в реестры

Как информация о банковской гарантии попадает в реестр ЕИС? Ее туда вносит банк, который выдает данный документ. Причем сделать это нужно в течение 1 рабочего дня, как только была выдана БГ либо внесены изменения.  

Помимо общедоступного реестра, который открыт к просмотру участникам закупок, есть еще и закрытый реестр. Если информация об участнике или закупке связана с государственной тайной, то банк обязан вносить сведения в закрытый реестр в течение 1 рабочего дня после выдачи БГ.   

В закрытую базу попадают сведения об обеспечении, если предметом контракта являются: 

  • услуги по страхованию;  
  • перевозка и безопасность государственных драгоценных грузов;  
  • перевозка и безопасность музейных ценностей, значимых архивных документов, которые поступают во временное пользование заказчикам, физическим лицам или юридическим лицам, включая проведение выставок на территории России и/или зарубежных стран и услуги по уборке помещений, услуги водителей для обеспечения работы судей, судебных приставов.

Закрытой базы нет в ЕИС. 

Можно ли изменить срок банковской гарантии?

Время, в течение которого банковская гарантия будет актуальна, указывается в ее тексте. Но в некоторых случаях срок действия БГ можно изменить: 

  1. Продлен срок исполнения госзаказа и БГ не укладывается в эти временные рамки. В этой ситуации следует обратиться в банк, ее выдавший, и продлить гарантию на необходимый период. Берется новая (измененная) дата окончания договора и к ней добавляется минимум 1 месяц, как указано в 44-ФЗ.  
  2. Контракт выполнен быстрее указанного срока. В этом случае срок БГ можно уменьшить. Для этого необходимо вернуть документ в банк. Некоторые банки возмещают поставщикам часть уплаченной комиссии.  
  3. Если контракт является долгосрочным, и поставщик будет выполнять работы несколько лет, то банк может порекомендовать оформить гарантийное поручительство на 1 год и продлевать его раз в год.  Данное условие указывается в тексте безотзывной банковской гарантии. 

Таким образом, есть много нюансов при оформлении банковской гарантии. Для экономии сил и времени на получение БГ вы можете воспользоваться формой, размещенной на нашем сайте.  

Статья 45. Условия банковской гарантии. Реестр банковских гарантий

     1. Заказчики  в  качестве  обеспечения  заявок  и   исполнения
контрактов  принимают  банковские   гарантии,   выданные   банками,
включенными в  предусмотренный  статьей  176-1  Налогового  кодекса
Российской  Федерации  перечень  банков,  отвечающих  установленным
требованиям   для   принятия   банковских    гарантий    в    целях
налогообложения.
     2. Банковская  гарантия  должна  быть  безотзывной  и   должна
содержать:
     1) сумму  банковской  гарантии,  подлежащую  уплате   гарантом
заказчику  в  установленных  частью   13   статьи   44   настоящего
Федерального  закона  случаях,  или  сумму   банковской   гарантии,
подлежащую  уплате  гарантом  заказчику  в   случае   ненадлежащего
исполнения обязательств принципалом в соответствии  со  статьей  96
настоящего Федерального закона;
     2) обязательства  принципала,  надлежащее  исполнение  которых
обеспечивается банковской гарантией;
     3) обязанность гаранта уплатить заказчику неустойку в  размере
0,1  процента  денежной  суммы,  подлежащей   уплате,   за   каждый
календарный день просрочки;
     4) условие, согласно которому исполнением обязательств гаранта
по банковской гарантии является  фактическое  поступление  денежных
сумм  на  счет,  на  котором  в  соответствии  с  законодательством
Российской   Федерации   учитываются   операции   со    средствами,
поступающими заказчику;
     5) срок  действия  банковской  гарантии  с  учетом  требований
статей 43 и 96 настоящего Федерального закона;
     6) отлагательное   условие,    предусматривающее    заключение
договора  предоставления  банковской  гарантии  по   обязательствам
принципала, возникшим из контракта при  его  заключении,  в  случае
предоставления   банковской   гарантии   в   качестве   обеспечения
исполнения контракта;
     7) установленный Правительством Российской Федерации  перечень
документов,  предоставляемых  заказчиком   банку   одновременно   с
требованием об осуществлении уплаты денежной  суммы  по  банковской
гарантии. 
     3. В  случае,  предусмотренном  извещением  об   осуществлении
закупки, документацией о закупке, проектом контракта,  заключаемого
с   единственным   поставщиком   (подрядчиком,   исполнителем),   в
банковскую  гарантию  включается  условие  о  праве  заказчика   на
бесспорное  списание  денежных  средств  со  счета  гаранта,   если
гарантом в срок  не  более  чем  пять  рабочих  дней  не  исполнено
требование  заказчика  об  уплате  денежной  суммы  по   банковской
гарантии,  направленное  до  окончания  срока  действия  банковской
гарантии.
     4. Запрещается  включение  в   условия   банковской   гарантии
требования  о  представлении  заказчиком  гаранту  судебных  актов,
подтверждающих     неисполнение      принципалом      обязательств,
обеспечиваемых банковской гарантией.
     5. Заказчик рассматривает поступившую в  качестве  обеспечения
исполнения контракта банковскую гарантию  в  срок,  не  превышающий
трех рабочих дней со дня ее поступления. 
     6. Основанием  для  отказа  в  принятии  банковской   гарантии
заказчиком является:
     1) отсутствие  информации  о  банковской  гарантии  в  реестре
банковских гарантий;
     2) несоответствие банковской гарантии  условиям,  указанным  в
частях 2 и 3 настоящей статьи;
     3) несоответствие     банковской     гарантии     требованиям,
содержащимся в  извещении  об  осуществлении  закупки,  приглашении
принять участие в определении поставщика (подрядчика, исполнителя),
документации о закупке, проекте контракта,  который  заключается  с
единственным поставщиком (подрядчиком, исполнителем).
     7. В случае отказа в принятии банковской гарантии  заказчик  в
срок, установленный частью 5 настоящей статьи, информирует об  этом
лицо,  предоставившее  банковскую  гарантию,  с  указанием  причин,
послуживших основанием для отказа.
     8. Банковская гарантия, предоставляемая участником  закупки  в
качестве обеспечения заявки на  участие  в  конкурсе  или  закрытом
аукционе либо в качестве обеспечения исполнения  контракта,  должна
быть включена в реестр банковских гарантий,  размещенный  в  единой
информационной системе.  Требования  к  форме  банковской  гарантии,
используемой для  целей  настоящего  Федерального  закона,  порядок
ведения  и  размещения  в  единой  информационной  системе  реестра
банковских  гарантий,  форма  требования  об  осуществлении  уплаты
денежной   суммы    по    банковской    гарантии    устанавливаются
Правительством Российской Федерации. При выдаче банковской гарантии
банк  предоставляет  принципалу  выписку  из   реестра   банковских
гарантий.
     9. В   реестр   банковских   гарантий   включаются   следующие
информация и документы:
     1) наименование, место нахождения банка, являющегося гарантом,
идентификационный номер  налогоплательщика  или  в  соответствии  с
законодательством       иностранного       государства       аналог
идентификационного номера налогоплательщика;
     2) наименование,  место  нахождения  поставщика   (подрядчика,
исполнителя),  являющегося  принципалом,  идентификационный   номер
налогоплательщика   или   в   соответствии   с    законодательством
иностранного   государства   аналог    идентификационного    номера
налогоплательщика;
     3) денежная  сумма,  подлежащая  уплате  гарантом   в   случае
неисполнения участником закупки в установленных случаях  требований
настоящего Федерального закона;
     4) срок действия банковской гарантии;
     5) копия заключенного договора банковской гарантии;
     6) иные информация и документы. 
     10. Указанные  в  части  9  настоящей  статьи   информация   и
документы должны  быть  подписаны  усиленной  электронной  подписью
лица, имеющего право действовать от имени банка.
     11. Банк, выдавший  банковскую  гарантию,  не  позднее  одного
рабочего дня, следующего за  датой  ее  выдачи,  или  дня  внесения
изменений в условия банковской гарантии включает указанные в  части
9 настоящей статьи  информацию  и  документы  в  реестр  банковских
гарантий.

Электронная банковская гарантия для госзакупок

Электронная банковская гарантия равноценна бумажной по юридической силе. Она имеет форму электронного документа, подписанного усиленной квалифицированной электронной подписью банка.

Требования к электронным банковским гарантиям

Нормативные требования к бумажным и электронным гарантиям одинаковы. Все условия прописаны в статье 45 закона о контрактной системе (№ 44-ФЗ от 05.04.2013 в редакции от 31. 07.2020).

Основное требование — банк-гарант должен находиться в перечне банков, которые вправе выдавать гарантии для госзакупок. Перечень формирует Минфин с учётом информации Банка России и при каждой актуализации сведений публикует на сайте Минфина.

Банковская гарантия должна быть безотзывной и содержать сумму гарантии, обязательства, которые обеспечены гарантией, срок действия гарантии и другую информацию, предусмотренную ч. 2 ст. 45 44-ФЗ и закупочной документацией.

В закупках, которые проводятся в рамках № 223-ФЗ, требований к банкам-гарантам нет. Для них специальных перечней не формируется. Однако заказчик вправе сам сформировать такой перечень или установить требования к банкам-гарантам в закупочной документации.

Банк-гарант определяет самостоятельно процедуру подачи заявки на получение электронной гарантии, требования к документам, сроки оформления гарантии и её стоимость.

Как получить гарантию в электронном виде

Порядок действий:

  1. Получить квалифицированный сертификат электронной подписи (оформить УКЭП), если это первое участие в госзакупках.
  2. Ознакомиться с закупочной документацией — в ней могут быть отдельные требования заказчика к банковской гарантии (её содержанию).
  3. Определить, какие банки на текущий момент вправе выдавать банковские гарантии для госзакупок, а главное — могут сделать это в электронном виде. Не все банки из перечня Минфина работают с электронными гарантиями — этот момент нужно учитывать.
  4. Выбрать банк, удовлетворяющий всем условиям.
  5. Зарегистрироваться на сайте (в веб-приложении) банка, если вы не являетесь клиентом этого банка и у вас не подключен интернет-банк.
  6. Ознакомиться с порядком (процедурой) оформления и выдачи электронных банковских гарантий.
  7. Выбрать нужный продукт в зависимости от того, что именно должна обеспечить гарантия (участие в закупке, исполнение обязательств по контракту, возврат аванса, исполнение гарантийных обязательств).
  8. Подготовить и направить онлайн-заявку.
  9. Получить предложение от банка о выдаче гарантии (условия гарантии, порядок действий, перечень документов).
  10. Предоставить банку запрашиваемые документы в электронном виде, подписав их УКЭП.
  11. Подписать договор, уплатить комиссию и получить электронную гарантию — документ, подписанный УКЭП.
  12. Получить бумажный экземпляр гарантии на бланке банка. Некоторые банки отправляют документ автоматически заказным письмом, экспресс-доставкой, курьером и т.д. Но некоторые выдают банковскую гарантию клиенту только по запросу.

Если банк одобрит заявку и у него не будет замечаний к документам, процесс получения электронной гарантии займёт примерно 2—3 дня.

Указанные выше действия можно выполнить самостоятельно или воспользоваться услугами агентов (брокеров). Это посредники, которые работают со многими банками одновременно и за определённую оплату своих услуг сделают практически всю работу за вас.

Агенты помогут подобрать банк с наиболее выгодными условиями в пределах того перечня банков, с которыми они сотрудничают. Подготовят онлайн-заявку и разошлют её сразу в несколько банков, чтобы у клиента была возможность самому выбрать выгодное предложение. Оформлять банковскую гарантию через агентов действительно удобно, но для начала придётся выбрать надёжного агента, а в итоге — заплатить за услуги.

Есть и ещё один вариант — получение электронной банковской гарантии с помощью ЭТП, где проводится закупка. ЭТП работают по тем же принципам, что и агенты. И удобство здесь только в том, что всё можно решить в рамках одной рабочей площадки.

Как убедиться, что электронная банковская гарантия есть в системе и соответствует всем требованиям

Получение от банка электронной гарантии — это только половина дела. Главное — чтобы банк своевременно загрузил сведения и документы в ЕИС (реестр гарантий), а заказчик рассмотрел и принял гарантию. Это важно для закупок по №44-ФЗ. Если закупка проводится по №223-ФЗ, банковскую гарантию загружать в реестр не требуется. Она направляется заказчику в рамках ЭДО, который обеспечивает площадка, на которой проводится закупка.

Банк-гарант обязан загрузить сведения и документы о выданной банковской гарантии в ЕИС (реестр банковских гарантий) в течение суток с момента выдачи. Проблема для участника закупки в том, что у него нет доступа к этому реестру. Соответственно, нет возможности проверить, есть ли гарантия в реестре и соответствует ли она всем требованиям. Доступ есть только у банков и у заказчиков.

действующий список Минфина. Банковская гарантия

Перечень банковских гарантий и порядок их предоставления полностью регулируются Федеральным законом РФ № 44 и требованиями Минфина РФ … Такие гарантии используются в подавляющем большинстве случаев для обеспечить комплекс обязательств по контрактам.

Уважаемые читатели! В статье рассказывается о типовых решениях юридических вопросов, но каждый случай индивидуален.Если вы хотите узнать, как решит вашу проблему — обратитесь к консультанту:

Это быстро и БЕСПЛАТНО !

Чтобы принять гарантию от клиента в качестве прямого обеспечения, необходимо в обязательном порядке создать условия, чтобы такая процедура полностью соответствовала требованиям законодательства.

Чтобы понять, что представляет собой реестр банков, выдающих банковские гарантии по 44-ФЗ, необходимо ознакомиться с правовой основой, с требованиями и содержанием, нюансами получения, сроками действия, возможными основаниями для отказа, а также с исчерпывающим списком гарантий.

Что это такое

Понятие банковских гарантий определяется действующим Гражданским кодексом Российской Федерации. Он представляет собой оформленное в письменной форме обязательство финансового учреждения для выплаты в пользу кредитора денежной суммы на основании специального запроса.

Иными словами, если участник процедуры закупки не выполняет свои обязательства перед покупателями, то все затраты на это возмещают банки. В будущем поставщики должны погасить существующие долги перед кредитными организациями.

Выделяются следующие ключевые ссылки:

  • гарант — банк;
  • принципал — поставщик или любой другой участник закупки;
  • бенефициар — заказчик.

В некоторых случаях добавляется еще один объект — брокер, который является посредником между сторонами сделки.

Принципалы банковских гарантий должны предоставить эти гарантии для обеспечения выполнения списка своих обязательств.

Что касается бенефициаров, то они являются бенефициарами. Именно у них есть законные основания для обращения в банки за компенсацией убытков в случае нарушения обязательств второй стороной.

Муниципальные и государственные заказчики для обеспечения заявок на закупку в соответствии с Федеральным законом № 44 принимают банковские гарантии, выданные банками, включенными в специальный реестр.

Действующий перечень дополнительно регулируется положениями статьи 74.1 действующего Налогового кодекса Российской Федерации.

Правовая основа

Правильное исполнение юридических обязательств обеспечивается принудительными мерами. Одним из самых популярных видов обеспечения является так называемый специальный метод, который применяется только при наличии определенной типологии обязательств.

В соответствии с нормами статьи 329 ГК РФ выполнение текущих обязательств чаще всего обеспечивается:

  • неустойки;
  • удержание недвижимого имущества, находящегося в личной собственности должника;
  • поручительство;
  • наклонностей;
  • банковских гарантий;
  • иными способами, перечень которых регулируется законодательством или положениями договоров.

Следует отметить, что приведенный выше список не является исчерпывающим и закрытым, что, в свою очередь, предусматривает возможность дополнений при необходимости.

Контракты также могут использовать другие меры, направленные на своевременное выполнение обязательств. В то же время в таких документах могут быть прописаны методы, не указанные в Кодексе.

Требования

В случаях, когда речь идет об обеспечении исполнения определенного перечня обязательств по реализации условий государственного контракта с помощью банковских гарантий, применяются не только требования Гражданского кодекса, но и дополнительные условия, указанные в Федеральном законе №44, может вступить в силу.

Среди основных требований следующие:

Требование № 1 Банковские гарантии по операциям государственных закупок могут быть выданы только одним из аккредитованных финансовых институтов. Другими словами, банк должен быть включен в единый реестр компаний, предоставляющих данный вид гарантий для целей налогообложения.

Полный список включает более 300 компаний. Список подлежит обязательному пересмотру раз в 60-90 дней.Важно помнить, что гарантия, выданная другой организацией, не может быть использована в качестве обеспечения по государственным и муниципальным контрактам.

Требование № 2 Полученная гарантия в обязательном порядке заносится в специализированный реестр, размещенный в единой государственной информационной системе. Допускается размещение актуальной информации в закрытых базах данных. Особенно это характерно для случаев, когда предполагается работа с данными, относящимися к государственной тайне.
Требование № 3 Банковские гарантии могут быть предоставлены как в электронном, так и в письменном виде. В первом случае подтверждение происходит с учетом использования ЭЦП. Что касается письменного аналога, то его конструкция должна полностью соответствовать требованиям, содержащимся в Постановлении Правительства РФ № 1005.

В соответствии с положениями статьи 45 Федерального закона Российской Федерации №44, банковские гарантии не могут быть отозваны ни при каких обстоятельствах.

  • размер гарантии, которая должна быть выплачена в пользу клиента — также есть случаи для сумм, которые выплачиваются из-за неправильного исполнения обязательств принципалом;
  • перечень обязательств доверителей, исполнение которых обеспечивается банковскими гарантиями;
  • полный перечень обязательств поручителей по завершению процедуры уплаты неустойки в определенной сумме за каждый конкретный день просрочки;
  • условий фактического зачисления денег на счета клиентов;
  • установленных сроков действия гарантий с учетом требований федерального законодательства.

Допускается указание права клиента на безотзывное списание капитала с действующего поручителя индивидуального банковского счета. Это возможно только в том случае, если банк не может выполнить требования в течение 5 рабочих дней.

Что касается судебных решений, подтверждающих неисполнение доверителями своих обязательств, то они не могут быть переданы клиентам. Следовательно, это условие никогда не включается в содержание.

Особенности получения

Прежде всего, заинтересованной стороне необходимо определить финансовую организацию, которая будет выступать прямым гарантом в рамках выполнения договорных условий.Выбор можно сделать только из списка банков, который есть на официальном портале Минфина РФ.

Следует обратить пристальное внимание на то, что многие банки требуют открытия счета в той или иной организации.

В дальнейшем важно уточнить условия, на основании которых выбранный банк сможет предоставить гарантию стороне договора. Все выданные банковские гарантии в пользу ООО или АО подлежат обязательной регистрации в едином реестре EIS.Данная норма регулируется статьей 45 Федерального закона 44.

Банки, предоставившие соответствующие гарантии участникам закупочной деятельности, самостоятельно вносят информацию об организациях в реестр на следующий день после немедленной выдачи обеспечения. В случаях, когда выданная гарантия не внесена в реестр, покупатели соглашаются отказаться от ее принятия.

Срок действия

Согласно федеральному закону, банковские гарантии могут предоставляться в пользу участников государственных аукционов для обеспечения заявлений.Поэтому сроки таких гарантий могут быть самыми разными.

Согласно нормам статьи № 44 рассматриваемого нормативного акта гарантийный срок не может быть менее 60 дней с момента окончания срока действия заявки.

Согласно статье 96 того же Федерального закона № 44, срок действия BG обязательно должен быть более 30 дней, чем срок, в течение которого договор о закупке продолжает действовать.

Безвозвратный

Безотзывные банковские гарантии считаются наиболее надежным способом обеспечения существующих обязательств.Это связано с тем, что такой гарантийный инструмент не может быть отозван финансовыми учреждениями даже в чрезвычайной ситуации. Другими словами, поручители обязуются полностью выполнять взятые на себя обязательства.

Статья № 378 Гражданского кодекса F содержит информацию о прекращении обязательств поручителей перед прямыми бенефициарами:

  • после выплаты суммы денежных средств, соответствующей гарантии;
  • по истечении определенного периода времени, на который была выдана гарантия;
  • в результате отказа бенефициара от своих прав;
  • в связи с заключением специального соглашения о досрочном прекращении конкретного обязательства.

Основания для отказа

Среди причин отказа в принятии банковских гарантий можно выделить следующие:

  • отсутствие подробного описания гарантии в едином реестре;
  • несоответствие гарантии перечню условий, предусмотренных статьей 44 Федерального закона Российской Федерации № 44;
  • несоблюдение перечня требований, включенного в извещение о закупке или в приглашение участвовать в определении компании, которая будет поставщиком или подрядчиком.

Важным моментом является то, что в случае отказа от принятия гарантии в течение указанного срока, который не превышает трех рабочих дней, заказчик должен известить компанию, выдавшую гарантию, о свершившемся факте.

Информация предоставляется в письменном или электронном формате. Дополнительно прописываются причины, послужившие объективными основаниями для отказа.

Реестр банковских гарантий

Банковские гарантии, которые со стороны прямых участников закупочных процедур по обеспечению заявок, должны быть внесены в специальный реестр, который размещается на портале единой информационной системы Российской Федерации.

В качестве исключения можно выделить только те гарантии, которые передаются на защищенные торги, если соответствующие заявки связаны с секретной информацией.

Для каждого конкретного банковского перевода выписки из единого реестра гарантий в пользу принципала. Финансовое учреждение-эмитент включает актуальную информацию о процедуре в соответствующий регистр. На выполнение этой процедуры отводится один день.

Что касается ведения реестра и особенностей размещения информации в едином реестре данных, то эти процедуры осуществляются уполномоченными подразделениями Федерального казначейства.

В реестр банковских гарантий на законных основаниях могут быть внесены следующие документы и сведения:

  • подробные наименования и фактическое местонахождение организаций, выдающих ссуду, а также идентификационный налоговый номер;
  • если в процессе участвует альянс компаний или международный конгломерат, то указываются ИНН всех организаций или иностранный эквивалент обозначения;
  • наименование и место регистрации поставщиков, исполнителей и подрядчиков, выступающих в качестве принципалов +;
  • сумма денежных средств, которая указана в документации на банковскую гарантию, подлежащую обязательному уплате, в случае невозможности выполнения участниками закупки своих обязательств — на основании требований Федерального закона от 25. 07.2012 г.44;
  • текущих гарантийных сроков;
  • экземпляров гарантий, за исключением тех случаев, когда информация о них должна быть внесена в закрытые информационные массивы;
  • иная информация и документация, перечень которых установлен законодательством Российской Федерации.

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ 24/7 И БЕЗ ДНЕЙ .

С января 2019 года действует Закон о контрактной системе (44-ФЗ) с изменениями, внесенными Законом №475-ФЗ от 29 декабря 2017 года. Поправки еще не коснулись требований к финансовым организациям, которые могут выпускать.

Норма — часть 1 ст. 45 44-ФЗ, согласно которой клиенты принимают банковские гарантии только при наличии поручителя в списке по ст. 74.1 Налогового кодекса (НК). Список ведется Министерством финансов на основании информации Центрального банка (Central Bank). Данный реестр банков Минфина по выдаче банковских гарантий представлен на официальном сайте Минфина.

Текущие требования к банкам — это соблюдение параметров приема гарантий для целей налогообложения. На основании ч. 3 ст. 74.1. NK в банке должно быть:

  1. Лицензия ЦБ.
  2. Минимальный срок реализации мероприятий — 5 лет.
  3. Собственные средства (капитал) в размере не менее 1 млрд руб.
  4. Способность соответствовать нормам закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ.
  5. Доводы об отсутствии иска ЦБ о банкротстве.

В случае выявления факта отсутствия или превышения информации корректируется реестр банков Минфина, банковские гарантии по которым могут быть выданы только при наличии в нем надежного учреждения. Министерство в 5-дневный срок со дня обнаружения факта получает распоряжения ЦБ.

Новые требования к банкам устанавливают поправки к 44-ФЗ, которые вступают в силу с 01.06.2018. Первоначальная дата вступления в силу — 01.01.2018 — перенесен.

Что изменится с февраля 2019 года

Издание ст. 74.1. Налоговый кодекс в новой редакции вступает в силу 29 января 2018 г. (на основании Федерального закона от 29 декабря 2017 г. № 466). Согласно поправкам, Внешэкономбанк (госкорпорация) будет уполномочен предоставлять банковскую гарантию. К нему будут предъявляться особые требования. Размер гарантий, выдаваемых этому банку, будет определяться правительством с учетом представления в налоговые органы.

Каким образом информация о Внешэкономбанке будет отражена в реестре, не определено. Мы полагаем, что информация о нем будет предоставляться наравне с другими банками.

Чего ожидать в марте 2019 года

С 18.03.2018 вступают в силу изменения в Постановление № 1005 от 08.11.2013 (внесено Постановлением № 11 от 15.01.2018). Требования к банковским гарантиям (BG) будут скорректированы; Поправки не повлияют на прямое изменение условий для финансовых организаций.Следовательно, к тому времени реестр банков Минфина по 44-ФЗ будет существовать в том же формате.

Однако. Стоит упомянуть некоторые подробности мартовских поправок. Банку (в соответствии с ПП от 15.01.2018 №11) в выданном документе обязательно необходимо будет подтвердить свою готовность потребовать выплаты денежной суммы в отношении:

  • BG в качестве обеспечения приложения в размере такого обеспечения.

Что произойдет в июне 2019 года

Очень заметные изменения произойдут с 01.06.2018 (№ 475-ФЗ). Прежде всего, требования к банковским организациям по выпуску БГ: будут другие, государственные. После формирования нового реестра банков, отвечающего новым условиям, он будет опубликован на сайте Минфина.

На основании норм действующего закона от 29 июля 2017 года № 267-ФЗ, который начнет действовать 1 июня 2018 года, при установлении требований к банкам правительство вводит:

  1. Собственный капитал.
  2. Уровень кредитного рейтинга по результатам ЦБ.
  3. Выявление обстоятельств отсутствия или ошибочного присутствия субъекта в реестре, в котором данные исправляются путем направления информации Центрального банка в Минфин в течение пяти дней со дня обнаружения.

Существующий проект постановления о требованиях к банкам, которые BG имеет право выдавать для обеспечения заявлений и исполнения договоров (документ доступен для ознакомления

Утвержденный Минфином России перечень надежных кредитных организаций, соответствующих требованиям действующего налога (п. 3 ст.74.1 Налогового кодекса РФ) и законодательства о закупках ().

В соответствии с Законом о контрактной системе 44-ФЗ и списком, утвержденным Министерством финансов, список банков, банковская гарантия которых признана надежной, необходим заказчику для проверки участника закупки или победившего поставщика. А список банков поможет участнику выбрать организацию, полностью отвечающую требованиям и считающуюся уполномоченной.

Какие требования устанавливает Федеральный закон № 44 к банкам?

Не каждое банковское учреждение выпускает BG, и не каждое финансово-кредитное учреждение может вступить в законное в соответствии с Федеральным законом 44.Требования к кредитным организациям закреплены в ч. 1 ст. 45 44-ФЗ.

С 01.06.2018 вступает в силу Постановление РФ от 12.04.2018 № 440. По его словам, требования к банковским структурам, которые имеют право предоставлять БГ участникам закупки и поставщикам. По новым правилам такие банки обязаны:

  1. Собственные средства в размере от 300 млн руб. Собственный капитал рассчитывается по методике ЦБ РФ на последнюю отчетную дату.
  2. Имейте кредитный рейтинг.
  • с национальной рейтинговой шкалой рейтингового агентства АКРА на уровне не ниже «BB- (RU)»;
  • с национальной рейтинговой шкалой АО «Рейтинговое агентство« Эксперт РА »на уровне не ниже ruBB.

Для тех организаций, которые на данный момент не соответствуют данным критериям, Правительством РФ установлен переходный период — до 01.01.2020. В течение этого времени структуры с рейтингом не ниже «B- (RU)», а также «ruB-» имеют право предоставлять участников закупки и поставщиков BG.

Список надежных структур обновляется ежемесячно. Место, где каждый клиент может просмотреть список банков 44 ФЗ, — это сайт Минфина. Для ознакомления с ним пользователю необходимо зайти на официальный

Любой банк, имеющий лицензию Центрального банка, имеет право выдавать банковские гарантии. Однако каждый бенефициар (клиент, в пользу которого выдана гарантия) предъявляет к банкам свои требования.

Следовательно, перед оформлением банковской гарантии нужно точно знать требования получателя к банкам, чтобы выбрать подходящий.

Реестр банков Минфина, выдающих гарантии по 44-ФЗ

Требования Заказчика едины и указаны в статье 45 44-ФЗ. Согласно этой статье, Министерство финансов является органом, отвечающим за установление требований к финансовым учреждениям, выдающим банковские гарантии. Ежемесячно Министерство финансов публикует обновленный реестр учреждений, имеющих право на эту деятельность.

Требования к банкам, выдающим банковскую гарантию по 44-ФЗ 2018

С 1 июня 2018 г. изменено требований к банкам.Как было сказано выше, для того, чтобы попасть в список Минфина, банк должен соответствовать ряду требований:

    иметь лицензию Центрального банка на осуществление
    видов деятельности;

    иметь собственный капитал не менее 300 миллионов рублей;

Требования к банкам для организаций до 185-ФЗ

Согласно 185-ФЗ требования потребителей также унифицированы и указаны в ст. 206 ПП-615.

По ее словам, банк должен соответствовать требованиям п. 3 ст.74.1 Налогового кодекса Российской Федерации. Список банков, отвечающих этим требованиям, также ежемесячно публикуется Министерством финансов.

В рамках 185-ФЗ проводятся капитальные закупки и для получения обеспечения такого конкурса необходимо оформить гарантию в банке, отвечающем всем требованиям закона.

Требования к банкам по гарантиям по 223-ФЗ

При коммерческих закупках и тендерах по 223-ФЗ каждый заказчик устанавливает свои требования к банкам и указывает их в тендерной документации.Бывает, что они совпадают с требованиями 44-ФЗ, но зачастую условия банковской гарантии намного проще и поставщик может выбрать банк, которого нет в списке Минфина.

Для определения банка, гарантия которого будет принята заказчиком при закупке по 223-ФЗ, необходимо правильно собрать информацию из тендерной документации и подготовить документ, отвечающий всем условиям.

Мы подготовили видео, в котором подробно рассказали и показали, как это сделать:

Вы получите предложение от подходящего банка и сможете подать заявку на лучший.

★ Онлайн-калькулятор банковских гарантий

[калькулятор банковской гарантии]

Компания RusTender сотрудничает более чем с 25 банками, все они включены в перечень банков Минфина и соответствуют всем требованиям законодательства 44-ФЗ и 185-ФЗ.

Наши специалисты в короткие сроки согласовывают получение БГ. Сотрудничество со многими банками из реестра, которые имеют право выдавать банковские гарантии, позволяет предоставить вам несколько вариантов на выбор, чтобы вы могли выбрать наиболее выгодное предложение.

ООО МКК «РусТендер»
___________________________________________

Материал является собственностью сайта. Любое использование статьи без указания источника — сайт запрещен в соответствии со статьей 1259 ГК РФ

.

Для участия в тендере компания должна обеспечить свои обязательства. Это можно сделать, например, с помощью банковской гарантии. Но как получить такой документ и можно ли обратиться в любую кредитную организацию для его оформления? Давайте разберемся в этой статье.

Требования к банкам, имеющим право на выдачу банковской гарантии

Первоначально необходимо определить, что представляет собой банковская гарантия. Законодательство предусматривает два способа обеспечения финансовых обязательств участников торгов: обеспечение и банковская гарантия. Второй вариант более удобен, так как позволяет поставщикам не выводить из обращения крупные суммы во время участия в аукционе. Банковская гарантия — это письменное обязательство одного участника сделки (гаранта), принятое им по требованию другого участника (принципала), по уплате денежной суммы третьему лицу (выгодоприобретателю) при возникновении особых условий по контракту. при предъявлении требования о выплате бенефициаром.Проще говоря, банковская гарантия — это обязательство финансовой организации выплатить материальный ущерб (выплатить денежную сумму) стороне, указанной в соглашении, в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником условий договора. договор, заключенный с этой стороной.

Все банковские гарантии можно разделить на пять типов в зависимости от сферы их применения:

  • гарантия исполнения обязательств по договору;
  • банковская гарантия для обеспечения заявки;
  • таможенная гарантия;
  • гарантия возврата авансового платежа;
  • гарантия в пользу налоговых органов.

Рассмотрим каждый вид подробнее.

Гарантия исполнения обязательств по контракту … Предоставляется победителем аукциона заказчику и является юридической предпосылкой для заключения государственного контракта. В случае ненадлежащего исполнения или невыполнения подрядчиком условий контракта банк выплачивает сумму гарантии кредитору.

Банковская гарантия обеспечения заявки …Предоставляется участниками конкурсов или аукционов при подаче заявки на участие. Документ является гарантией выполнения победителем своих обязательств по заключению договора с заказчиком.

Таможенная гарантия. Данное обязательство кредитной организации гарантирует уплату исполнителем таможенных платежей. Такая гарантия предусматривает отсрочку уплаты таможенных платежей; его необходимо предоставить в таможенные органы.

Гарантия возврата авансового платежа … Иногда условиями контракта предусмотрена предоплата подрядчиком. Перед получением денежной суммы поставщик обязан предоставить заказчику гарантию возврата предоплаты. Документ предназначен для защиты покупателя от присвоения аванса.

Гарантия в пользу налоговых органов. Предоставляется налоговым органам для обеспечения уплаты налоговых платежей. Например, гарантия возврата НДС дает право на получение налогового вычета по НДС без камеральной налоговой проверки и в короткие сроки.

Чтобы получить банковскую гарантию, вам необходимо обратиться в банк, который выдает эти документы. Однако не все кредитные организации обладают такими полномочиями.

Требования к банкам, выдающим банковские гарантии, определяются целями получения документа. Например, гарантия в соответствии со статьей 45 Федерального закона от 5 апреля 2013 г. № 44-ФЗ (далее — 44-ФЗ) или гарантия в пользу налоговых органов должна быть выдана банком, отвечающим условиям СТАТЬЯ 74.1 Налогового кодекса Российской Федерации. Итак, право предоставлять такую ​​гарантию имеют только те финансовые организации, которые включены в специальный список банков. Его можно найти на сайте Минфина РФ. Для включения кредитной организации в этот список на данный момент она должна соответствовать следующим требованиям, то есть иметь:

  • банковская лицензия, выданная Центральным банком Российской Федерации;
  • размер собственных средств (капитала) в размере не менее 300 миллионов рублей;
  • Кредитный рейтинг
  • «В- (RU)» АКРА и «ruB-» по шкале рейтингового агентства «Эксперт РА», присвоенный Банком России на дату подачи информации;
  • отсутствие задолженности по банковским депозитам, размещенным за счет средств федерального бюджета;
  • участие в системе обязательного страхования вкладов физических лиц.

Требования к банкам, выдающим гарантию на участие в конкурсе, Федеральным законом от 18 июля 2011 г. № 223-ФЗ (далее — 223-ФЗ) не прописаны. Однако на практике заказчики выдвигают довольно жесткие условия. Итак, хотя кредитная организация не обязательно должна входить в список банков Минфина, ей необходимо, например, входить в ТОП-50 лучших банков или даже в ТОП-10 по данным реестра. Минфина России.

Список банков, отвечающих установленным требованиям по выдаче банковских гарантий

Как упоминалось ранее, список банков, которые имеют право выдавать банковские гарантии для обеспечения заявлений и исполнения договоров и которые соответствуют требованиям, установленным частями 1 и 1.1 статьи 45 44-ФЗ, опубликован на сайте Министерства. финансов РФ. Этот реестр ведется и обновляется на основании данных, предоставленных центральным банком РФ.

44-ФЗ предъявляет жесткие требования к кредитным организациям, имеющим право выдавать банковские гарантии. Список банков сокращается: до недавнего времени он насчитывал более 300 кредитных организаций, сегодня в список Минфина входят 203 банка. Реестр обновляется довольно часто — в течение месяца выкладывается до пяти обновленных списков. Эта информация должна регулярно контролироваться потенциальными участниками торгов, поскольку некоторые банки могут появиться в списке, а другие исчезнуть из него.

Большинство лиц, фигурирующих в реестре Минфина, — это крупнейшие российские банки … Требуются также региональные кредитные организации.

Выбирать банк для получения банковской гарантии только на основании списка Минфина не стоит. Во-первых, у всех банков разные условия и требования к принципалу; во-вторых, не все банки занимаются выдачей гарантий под обеспечение в сфере госзакупок: то есть имеют право выдавать такие документы, но не пользуются этим правом.Таким образом, потенциальному участнику тендера следует заранее выбрать банк, поскольку выбор и уточнение условий может занять значительное время.

Как выбрать банк, предоставляющий банковские гарантии по ФЗ-44

Выбор банка только по реестру Минфина, как отмечалось ранее, не совсем правильный подход. Наличие финансового учреждения в этом списке — не единственный критерий отбора. Следует обратить внимание на некоторые другие факторы, по которым наиболее выгодны условия получения банковской гарантии.Эти факторы включают:

  • условия предоставления банковской гарантии;
  • размер и срок банковской гарантии;
  • процентная ставка;
  • период возврата платежа;
  • обеспечение при выдаче банковской гарантии.

Условия предоставления банковской гарантии … Как правило, сюда входит сумма комиссии банка за выдачу документа. Гарантия не предоставляется бесплатно, комиссия составляет фиксированный процент, который зависит от суммы гарантии, сроков подачи документов и внутреннего распорядка финансового учреждения.Средняя сумма вознаграждения варьируется и также зависит от наличия или отсутствия залога.

Сумма банковской гарантии. Большинство банков при определении суммы документа руководствуются финансовой устойчивостью потенциального покупателя. В каждом конкретном случае эта сумма будет определяться индивидуально. Нельзя забывать, что у любой кредитной организации есть свой «потолок» на общую сумму всех выдаваемых банковских гарантий. По закону это 25% от капитала.

Процентная ставка … Очень важный момент, поскольку ни одна компания не застрахована от неисполнения или ненадлежащего исполнения своих обязательств по договору. Если подрядчик все же не смог выполнить условия договора, то банк, выступивший поручителем, возвращает гарантированную сумму бенефициару. Ставка в этом случае разная для каждого финансового учреждения, она может варьироваться в пределах 10-30%.

Срок возврата платежа. Когда сумма по гарантии уже выплачена, компания, владеющая гарантией, должна возместить банку проценты.Обычно срок возврата составляет не более одного года.

Безопасность при выдаче банковской гарантии. Это известный залог. Сегодня банки очень разборчивы в отношении видов обеспечения при предоставлении своих гарантийных обязательств. Большинство кредитных организаций предпочитают недвижимость в качестве залога, но в некоторых случаях можно получить банковскую гарантию под комбинированное обеспечение.

Итак, чтобы оформить банковскую гарантию, вам важно правильно выбрать кредитную организацию.Однако самостоятельно искать банк среди более чем 200 финучреждений можно слишком долго, особенно непрофессионалу может быть сложно разобраться во всех нюансах сделки, включая оформление гарантии. Обращение в брокерскую компанию поможет ускорить процесс.

Источники:

  • 1 https://www.minfin.ru/ru/perfomance/contracts/list_banks/

действующий список Минфина

Утвержденный Минфином России перечень надежных кредитных организаций, соответствующих требованиям действующего налога (п.3 ст.74.1 Налогового кодекса РФ) и законодательства о закупках ().

В соответствии с Законом о контрактной системе 44-ФЗ и списком, утвержденным Министерством финансов, список банков, банковская гарантия которых признана надежной, необходим заказчику для проверки участника закупки или победившего поставщика. Список банков поможет участнику выбрать организацию, полностью отвечающую требованиям и считающуюся уполномоченной.

Какие требования устанавливает Федеральный закон № 44 к банкам?

Не каждое банковское учреждение выпускает BG, и не каждое финансово-кредитное учреждение может вступить в законное в соответствии с Федеральным законом 44.Требования к кредитным организациям закреплены в ч. 1 ст. 45 44-ФЗ.

С 01.06.2018 вступает в силу Постановление РФ от 12.04.2018 № 440. Согласно ему, ужесточаются требования к банковским структурам, которые имеют право предоставлять BG участникам закупок и поставщикам. По новым правилам такие банки обязаны:

  1. Собственные средства в размере от 300 млн руб. Собственный капитал рассчитывается по методике ЦБ РФ на последнюю отчетную дату.
  2. Имейте кредитный рейтинг.
  • с национальной рейтинговой шкалой рейтингового агентства АКРА на уровне не ниже «BB- (RU)»;
  • с национальной рейтинговой шкалой АО «Рейтинговое агентство« Эксперт РА »на уровне не ниже ruBB.

Для тех организаций, которые на данный момент не соответствуют данным критериям, Правительство РФ определило переходный период — до 01.01.2020. В течение этого времени структуры с рейтингом не ниже «B- (RU)», а также «ruB-» имеют право предоставлять участников закупки и поставщиков BG.

Список надежных структур обновляется ежемесячно. Место, где каждый клиент может просмотреть список банков в 44 ФЗ, — это сайт Минфина. Для ознакомления с ним пользователю необходимо зайти на официальный

Для участия в тендере компания должна обеспечить свои обязательства. Это можно сделать, например, с помощью банковской гарантии. Но как получить такой документ и можно ли обратиться в любую кредитную организацию для его регистрации? Давайте разберемся в этой статье.

Требования к банкам, имеющим право на выдачу банковской гарантии

Первоначально необходимо определить, что представляет собой банковская гарантия. Законодательство предусматривает два способа обеспечения финансовых обязательств участников торгов: обеспечение и банковская гарантия. Второй вариант более удобен, так как позволяет поставщикам не выводить из обращения крупные суммы во время участия в аукционе. Банковская гарантия — это письменное обязательство одной стороны сделки (гаранта), принятое им по требованию другой стороны (принципала), по уплате денежной суммы третьему лицу (бенефициару) при возникновении особых условий по контракту. при предъявлении требования о выплате бенефициаром.Проще говоря, банковская гарантия — это обязательство финансовой организации выплатить материальный ущерб (выплатить денежную сумму) стороне, указанной в соглашении, в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником условий договора. договор, заключенный с этой стороной.

Все банковские гарантии можно разделить на пять типов в зависимости от сферы их применения:

  • гарантия исполнения обязательств по договору;
  • банковская гарантия для обеспечения заявки;
  • таможенная гарантия;
  • гарантия возврата авансового платежа;
  • гарантия в пользу налоговых органов.

Рассмотрим каждый вид подробнее.

Гарантия исполнения обязательств по контракту … Предоставляется победителем аукциона заказчику и является юридической предпосылкой для заключения государственного контракта. В случае ненадлежащего исполнения или невыполнения подрядчиком условий контракта банк выплачивает сумму гарантии кредитору.

Банковская гарантия обеспечения заявки …Предоставляется участниками конкурсов или аукционов при подаче заявки на участие. Документ является гарантией выполнения победителем своих обязательств по заключению договора с заказчиком.

Таможенная гарантия. Данное обязательство кредитной организации гарантирует уплату исполнителем таможенных платежей. Такая гарантия предусматривает отсрочку уплаты таможенных платежей; его необходимо предоставить в таможенные органы.

Гарантия возврата авансового платежа … Иногда условиями контракта предусмотрена предоплата подрядчиком. Перед получением денежной суммы поставщик должен предоставить заказчику гарантию возврата предоплаты. Документ предназначен для защиты покупателя от присвоения аванса.

Гарантия в пользу налоговых органов. Предоставляется налоговым органам для обеспечения уплаты налоговых платежей. Например, гарантия возврата НДС дает право на получение налогового вычета по НДС без проведения камеральной налоговой проверки и в короткие сроки.

Чтобы получить банковскую гарантию, вам необходимо обратиться в банк, который выдает эти документы. Однако не все кредитные организации обладают такими полномочиями.

Требования к банкам, выдающим банковские гарантии, определяются целями получения документа. Например, гарантия в соответствии со статьей 45 Федерального закона от 5 апреля 2013 г. № 44-ФЗ (далее — 44-ФЗ) или гарантия в пользу налоговых органов должна быть выдана банком, отвечающим условиям СТАТЬЯ 74.1 Налогового кодекса Российской Федерации. Итак, право предоставлять такую ​​гарантию имеют только те финансовые организации, которые включены в специальный список банков. Его можно найти на сайте Минфина РФ. Для того, чтобы кредитная организация попала в этот список, на данный момент она должна соответствовать следующим требованиям, то есть иметь:

  • банковская лицензия, выданная Центральным банком Российской Федерации;
  • объем собственных средств (капитала) в размере не менее 300 млн рублей;
  • Кредитный рейтинг
  • «В- (RU)» АКРА и «ruB-» по шкале рейтингового агентства «Эксперт РА», присвоенный Банком России на дату подачи информации;
  • отсутствие задолженности по банковским депозитам, размещенным за счет средств федерального бюджета;
  • участие в системе обязательного страхования вкладов физических лиц.

Требования к банкам, выдающим гарантии для участия в конкурсе, в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2011 г. № 223-ФЗ (далее — 223-ФЗ) не прописаны. Однако на практике заказчики выдвигают довольно жесткие условия. Итак, хотя кредитная организация не обязательно должна входить в список банков Минфина, ей необходимо, например, входить в ТОП-50 лучших банков или даже в ТОП-10 по данным реестра. Минфина России.

Список банков, отвечающих установленным требованиям по выдаче банковских гарантий

Как упоминалось ранее, список банков, которые имеют право выдавать банковские гарантии для обеспечения заявлений и исполнения договоров и которые соответствуют требованиям, установленным частями 1 и 1.1 статьи 45 44-ФЗ, опубликован на сайте Министерства. финансов РФ. Этот реестр ведется и обновляется на основании данных, предоставленных Центральным банком Российской Федерации.

44-ФЗ предъявляет жесткие требования к кредитным организациям, имеющим право выдавать банковские гарантии. Список банков сокращается: если еще недавно в нем насчитывалось более 300 кредитных организаций, то сегодня в список Минфина входят 203 банка. Реестр обновляется довольно часто — в течение месяца загружается до пяти обновленных списков. Эта информация должна регулярно контролироваться потенциальными участниками торгов, поскольку некоторые банки могут появиться в списке, а другие исчезнуть из него.

Большинство лиц, фигурирующих в реестре Минфина, — это крупнейшие российские банки. Также необходимы региональные кредитные организации.

Выбирать банк для получения банковской гарантии только на основании списка Минфина не стоит. Во-первых, у всех банков разные условия и требования к принципалу; во-вторых, не все банки занимаются выдачей гарантий под обеспечение в сфере госзакупок: то есть имеют право выдавать такие документы, но не пользуются этим правом.Таким образом, потенциальному участнику тендера следует заранее выбрать банк, поскольку выбор и уточнение условий может занять значительное время.

Как выбрать банк, предоставляющий банковские гарантии по ФЗ-44

Выбор банка только по реестру Минфина, как отмечалось ранее, не совсем правильный подход. Наличие финансового учреждения в этом списке — не единственный критерий отбора. Следует обратить внимание на некоторые другие факторы, по которым можно определить наиболее выгодные условия получения банковской гарантии. Эти факторы включают:

  • условия предоставления банковской гарантии;
  • размер и срок банковской гарантии;
  • процентная ставка;
  • период возврата платежа;
  • обеспечение при выдаче банковской гарантии.

Условия предоставления банковской гарантии … Как правило, сюда входит размер вознаграждения банка за выдачу документа. Гарантия не предоставляется бесплатно, комиссия составляет фиксированный процент, который зависит от суммы гарантии, сроков подачи документов и внутреннего распорядка финансового учреждения.Средний размер вознаграждения варьируется и также зависит от наличия или отсутствия залога.

Сумма банковской гарантии. При определении суммы документа большинство банков руководствуется финансовой стабильностью потенциального участника торгов. В каждом конкретном случае эта сумма будет определяться индивидуально. Нельзя забывать, что у любой кредитной организации есть свой «потолок» на общий размер всех выдаваемых банковских гарантий . .. По закону это 25% от капитала.

Процентная ставка … Очень важный момент, поскольку ни одна компания не застрахована от неисполнения или ненадлежащего исполнения своих обязательств по договору. Если подрядчик все же не смог выполнить условия договора, то банк, выступивший поручителем, возвращает гарантированную сумму бенефициару. Ставка в этом случае разная для каждого финансового учреждения, она может варьироваться в пределах 10-30%.

Срок возврата платежа. Когда сумма по гарантии уже выплачена, компания, владеющая гарантией, должна возместить банку проценты.Обычно срок возврата составляет не более одного года.

Безопасность при выдаче банковской гарантии. Это известный залог. Сегодня банки очень разборчивы в отношении видов залога при предоставлении своих гарантий. Большинство кредитных организаций предпочитают недвижимость в качестве залога, но в некоторых случаях можно получить банковскую гарантию под комбинированное обеспечение.

Итак, чтобы оформить банковскую гарантию, вам важно правильно выбрать кредитную организацию.Однако самостоятельно искать банк среди более чем 200 финучреждений можно слишком долго, особенно непрофессионалу может быть сложно разобраться во всех нюансах сделки, включая оформление гарантии. Обращение в брокерскую компанию поможет ускорить процесс.

Источники:

  • 1 https://www.minfin.ru/ru/perfomance/contracts/list_banks/

Любой банк, имеющий лицензию Центрального банка, имеет право выдавать банковские гарантии.Однако каждый бенефициар (клиент, в пользу которого выдана гарантия) предъявляет к банкам свои требования.

Поэтому, прежде чем оформлять банковскую гарантию, нужно точно знать требования получателя к банкам, чтобы выбрать подходящий.

Реестр банков Минфина, выдающих гарантии по 44-ФЗ

Требования Заказчика едины и указаны в статье 45 44-ФЗ. Согласно этой статье, Министерство финансов является органом, отвечающим за установление требований к финансовым учреждениям, выдающим банковские гарантии. Ежемесячно Министерство финансов публикует обновленный реестр учреждений, имеющих право на эту деятельность.

Требования к банкам, выдающим банковскую гарантию по 44-ФЗ 2018

С 1 июня 2018 г. изменено требований к банкам. Как было сказано выше, для того, чтобы попасть в список Минфина, банк должен соответствовать ряду требований:

    иметь лицензию Центрального банка на осуществление
    видов деятельности;

    иметь собственный капитал не менее 300 миллионов рублей;

Требования к банкам для организаций до 185-ФЗ

Согласно 185-ФЗ требования потребителей также унифицированы и указаны в ст.206 ПП-615.

По ее словам, банк должен соответствовать требованиям п. 3 ст. 74.1 Налогового кодекса Российской Федерации. Список банков, отвечающих этим требованиям, также ежемесячно публикуется Министерством финансов.

В рамках 185-ФЗ проводятся капитальные закупки и для получения обеспечения такого конкурса необходимо оформить гарантию в банке, отвечающем всем требованиям закона.

Требования к банкам по гарантиям по 223-ФЗ

При коммерческих закупках и тендерах по 223-ФЗ каждый заказчик устанавливает свои требования к банкам и указывает их в тендерной документации.Бывает, что они совпадают с требованиями 44-ФЗ, но зачастую условия банковской гарантии намного проще и поставщик может выбрать банк, которого нет в списке Минфина.

Для определения банка, гарантия которого будет принята заказчиком при закупке по 223-ФЗ, необходимо правильно собрать информацию из тендерной документации и подготовить документ, отвечающий всем условиям.

Мы подготовили видео, в котором подробно рассказали и показали, как это сделать:

Вы получите предложение от подходящего банка и сможете подать заявку на лучший.

★ Онлайн-калькулятор банковских гарантий

[калькулятор банковской гарантии]

Компания RusTender сотрудничает более чем с 25 банками, все они включены в перечень банков Минфина и соответствуют всем требованиям законодательства 44-ФЗ и 185-ФЗ.

Наши специалисты согласовывают получение БГ в короткие сроки. Сотрудничество со многими банками из реестра, которые имеют право выдавать банковские гарантии, позволяет предоставить вам несколько вариантов на выбор, чтобы вы могли выбрать наиболее выгодное предложение.

ООО МКК «РусТендер»
___________________________________________

Материал является собственностью сайта. Любое использование статьи без указания источника — сайт запрещен в соответствии со статьей 1259 ГК РФ

.

В Список банков Минфина (Список Минфина) включены финансовые учреждения, соответствующие требованиям Закона 44-ФЗ и ст. 74.1 Налогового кодекса РФ, что означает, что они имеют право выдавать банковские гарантии.Юридическую банковскую гарантию по 44-ФЗ можно получить только в банке, включенном в этот список.

На нашем сайте вы всегда можете увидеть самый свежий Список Минфина, актуальный на текущее время.

На данный момент последняя версия от 01.03. 2016, опубликована 29.03.2016.

Чтобы найти нужный банк в списке, нажмите Ctrl + F и введите название банка.

А / п №

Название банка

Город, область

Рег.№

АО ЮниКредит Банк

Банк «Кредит-Москва» (ПАО)

ПАО «Энергомашбанк»

Санкт-Петербург

ПАО Банк «АЛЕКСАНДРОВСКИЙ»

ул.Санкт-Петербург

ПАО МАБ «Темпбанк»

ООО КБ «УРАЛЬСКОЕ КОЛЬЦО»

Свердловская область.

АКБ «Энергобанк» (ПАО)

Республика Татарстан

МОРСКИЙ БАНК (ОАО)

БКС Банк АО

Новосибирская область

ОАО АКБ «ЦентроКредит»

АО «РН Банк»

ОАО «МБСП»

ул.Санкт-Петербург

КБ «Экспресс-Кредит» (ОАО)

Прио-Внешторгбанк (ОАО)

Рязанская область

ОАО КБ «РосинтерБанк»

ПАО АКБ «Уральский ФО»

Пермский край

ОАО КБ «Хлынов»

Кировская область

ОАО «ГУТА-БАНК»

АКБ «IRS» (ОАО)

ООО «ХКФ Банк»

ПАО «МДМ Банк»

Новосибирская область

ЗАО «АБ« РОССИЯ »

ул. Санкт-Петербург

Банк ГПБ (АО)

ООО Банк «Аверс»

Республика Татарстан

ПАО КБ «УБРиР»

Свердловская область.

ПАО «Best Efforts Bank»

ПАО «Банк« Санкт-Петербург »

ул.Санкт-Петербург

ООО КБ «Новопокровский»

Краснодарский край

АКБ «ЕНИСЕЙ» (ПАО)

Красноярск

ОАО «Кубанторгбанк»

Краснодарский край

ОАО «ТАЦОЦБАНК»

Rep. Татарстан

ОАО «ЧЕЛИНДБАНК»

Челябинская область

ОАО «ЧЕЛЯБИНВЕСТБАНК»

Челябинская область

Банк «Первомайский» (ПАО)

Краснодарский край

ОАО КБ «Акцепт»

Новосибирская область

АО «Капитал»

ЗАО «СНГБ»

Тюменская область

Банк ИПБ (АО)

АБ «АСПЕКТ» (ЗАО)

АКБ «Ижкомбанк» (ПАО)

Удмуртская Респ.

ПАО «Лето Банк»

ООО КБ «ГТ Банк»

Республика Адыгея

ПАО «НИКО-БАНК»

Оренбургская область

ОИКБ «Русь» (ООО)

Оренбургская область

ОАО «СКБ-Банк»

Свердловская область.

КБЭР ООО «Банк Казань»

Республика Татарстан

ОАО КБ «Ассоциация»

Нижегородская область.

ПАО «Курскпромбанк»

Курская область

ПАО УКБ «Белгородсоцбанк»

Белгородская область

ПАО «Уралтрансбанк»

Свердловская область.

АКБ «Заречье» (ОАО)

Республика Татарстан

ПАО «Дальневосточный банк»

Приморский край

ПАО БАНК «ЮГРА»

Тюменская область

«АНКОР БАНК» (ОАО)

Rep.Татарстан

ОАО «Меткомбанк»

Вологодская область

ПАО «Норвик Банк»

Кировская область

ПАО «МинБанк»

ПАО «Запсибкомбанк»

Тюменская область

ПАО «НВКбанк»

Саратовская область

ПАО «Совкомбанк»

Костромская область

ПАО «Евразийский банк»

Банк ВТБ (ПАО)

ул. Санкт-Петербург

ОАО ВКАБАНК

Астраханская область

ООО «Хакасский муниципальный банк»

Республика Хакасия

КБ «Финансовый стандарт» (ООО)

ОАО «БайкалИнвестБанк»

Иркутская область

ПАО «ОК Банк»

Владимирская область

ОАО «Кузнецкбизнесбанк»

Кемеровская область.

ПАО «Плюс Банк»

Омская область

ПАО «Липецккомбанк»

Липецкая область

Банк «Таатта» АО

Республика Саха (Якутия)

ОАО «БИНБАНК Мурманск»

Мурманская область

ПАО Ставропольпромстройбанк

Ставропольский край

КБ «ЭНЕРГОТРАНСБАНК» (ОАО)

Калининградская область

ОАО «Собинбанк»

АО «АЛЬФА-БАНК»

ЗАО «Солид Банк»

Камчатский край

Банк «Левобережный» (ПАО)

Новосибирская область

ОАО УКБ «Новобанк»

Новгородская область

РНКБ Банк (ПАО)

Банк «Снежинский» ПАО

Челябинская область

БАШКОМСНАББАНК (ПАО)

Rep. Башкортостан

БАНК «МНХБ» ПАО

ПАО М2М Прайвет Банк

Банк «Возрождение» (ПАО)

ООО КБ «УМБ»

Свердловская область.

ООО КБ «Агросоюз»

ПАО КБ «Восточный»

Амурская область

ПАО АКБ «Связь-Банк»

ПАО Сбербанк

АКИБ «ОБРАЗОВАНИЕ» (ОАО)

Банк «Солидарность», АО

ПАО «РосДорБанк»

ПАО КБ «КЕДР»

Красноярский край

«Таймер Банк» (ПАО)

Rep. Татарстан

ВТБ 24 (ПАО)

«СДМ-Банк» (ПАО)

ООО КБ «Неклис-Банк»

Креди Агриколь КИБ, АО

Санкт-Петербург

Банкхаус Эрбе (АО)

ПАО «БыстроБанк»

Удмуртская Респ.

АККСБ «КС БАНК» (ПАО)

Республика Мордовия

ООО «Русфинанс Банк»

Самарская область

ООО «Инбанк»

Арксбанк, АО

ПАО КБ «ЕвроситиБанк»

АКБ «ФОРА-БАНК» (ОАО)

АКБ «Ланта-Банк» (ОАО)

АО КБ Модульбанк

Костромская область

ГЛОБЭКСБАНК, АО

ПАО «НБД-Банк»

Нижегородская область.

КБ «Русский Ипотечный Банк» (ООО)

ПАО «Ханты-Мансийский банк Открытие»

Тюменская область

АБ «Девон-Кредит» (ПАО)

Республика Татарстан

ООО КБ «АйМаниБанк»

ОАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК»

КБ ООО «БТФ»

ООО «СИБСОЦБАНК»

Алтайский край

ПАО «САРОВБИЗНЕСБАНК»

Нижегородская область.

ПАО КБ «РусЮгбанк»

Волгоградская область

АКБ «ПЕРЕСВЕТ» (ОАО)

ЗАО АКБ «Алеф-Банк»

КБ «Экономикс-Банк» (ООО)

АКБ «ХОВАНСКИЙ» (ОАО)

ОАО «Нефтепромбанк»

АКБ «ФИНПРОМБАНК» (ПАО)

ООО «Сетелем Банк»

АКБ «НРБанк» (ОАО)

АКБ «Спурт» (ПАО)

Rep. Татарстан

АКБ «Форштадт» (ОАО)

Оренбургская область

ПАО Банк «ФК Открытие»

ПАО ТКБ БАНК

КБ «РЭБ» (ЗАО)

АО «Банк Интеза»

ОАО КБ «Центр-инвест»

Ростовская область

КИВИ Банк (АО)

АО «Народный Банк»

Карачаево-Черкесская Республика

Банк «Кузнецкий Мост», ОАО

ПАО «МТС-Банк»

ПАО «ОФК Банк»

ПАО РОСБАНК

ПАО «БАНК УРАЛСИБ»

ОАО «Банк Русский Стандарт»

АКБ «ВЕК» (ОАО)

АКБ «Абсолют Банк» (ПАО)

Банк СОЮЗ (ОАО)

АКБ «БАНК ЧАЙНА» (АО)

АКБ «РОССИЙСКИЙ КАПИТАЛ» (ПАО)

ОАО АКБ «РУССОБАНК»

ОАО АКБ «ГАЗБАНК»

Самарская область

Банк «ИТУРУП» (ООО)

Сахалинская область

ОАО КБ «Северный Кредит»

Вологодская область

ОАО АКБ «ЕВРОФИНАНС МОСНАРБАНК»

Банк «ГПБ-Ипотека» (ОАО)

АКБ ПРОМИНВЕСТБАНК (ПАО)

ПАО АКБ «Металлинвестбанк»

ПАО «МЕТКОМБАНК»

Свердловская область.

АКБ «Мосуралбанк» (ОАО)

АКБ «БНКВ» (ОАО)

АО «ГЕНБАНК»

ЗАО «БАНК КРЕДИТ ШВЕЙЦАРИИ (МОСКВА)»

ИНГ БАНК (ЕВРАЗИЯ) АО

ОАО «Тольяттихимбанк»

Самарская область

КБ ООО «Кубань Кредит»

Краснодарский край

КБ «МКБ» (ПАО)

АКБ «АКТИВ БАНК» (ПАО)

ЗАО «ЭКСИ-Банк»

ул. Санкт-Петербург

ОАО АКБ «НОВИКОМБАНК»

ОАО Банк «ПСКБ»

Санкт-Петербург

АКБ «ЯПЫ КРЕДИТ БАНК МОСКВА» (ОАО)

АО КБ Ситибанк

«ЗЕРБАНК (МОСКВА)» (ОАО)

ПАО «БИНБАНК»

КБ «Гарант-Инвест» (ОАО)

Банк «КУБ» (ОАО)

Челябинская область

ПАО «АКИБАНК»

Rep.Татарстан

ПАО «АК БАРС» БАНК

Республика Татарстан

ООО КБ «Альба Альянс»

ЗАО «Королевский банк Шотландии»

АКБ «Алмазэргиэнбанк» АО

Rep. Саха (Якутия)

ОАО Банк «Объединенный Капитал»

Санкт-Петербург

ОАО АКБ «МЕЖДУНАРОДНЫЙ ФИНАНСОВЫЙ КЛУБ»

КБ «J.P. Morgan Bank International» (ООО)

ОАО АК «БайкалБанк»

Rep.Бурятия

ООО «ПИР Банк»

АКБ «СЛАВИЯ» (ОАО)

ООО КБ «Центрально-Европейский Банк»

ООО КБ «Еврокапитал-Альянс»

Ярославская область

ООО «Банк БКФ»

КБ «Международный Банк Развития» (АО)

ПАО «ИнтехБанк»

Rep. Татарстан

КБ «ЛОКО-Банк» (ОАО)

«Северный Народный банк» (ПАО)

Республика Коми

ООО КБ «Девелопмент»

Карачаево-Черкесская Республика

ПАО СКБ Приморье «Примсоцбанк»

Приморский край

АКБ «Держава» ПАО

ОАО «Банк Москвы»

ОАО «НК Банк»

ОАО «ТЕМБР-БАНК»

АО «ОТП Банк»

АКБ «СВА» (ОАО)

КБ «ЮНИАСТРУМ БАНК» (ООО)

ООО «АТБ» Банк

АО УК Банк Рус

АО «Банк ФИНАМ»

АКБ «СТРАТЕГИЯ» (ПАО)

АКБ «Трансстройбанк» (ОАО)

ПАО «БАНК СГБ»

Вологодская область

АО КБ «СИНКО-БАНК»

КБ «РТБК» (ООО)

К2 Банк (АО)

Карачаево-Черкесская Республика

КБ «НЕФТЬЯНОЙ АЛЬЯНС» (ПАО)

ИШБАНК, АО

ПАО АКБ «АВАНГАРД»

ОАО КБ «АГРОПРОМКРЕДИТ»

ООО «Банк Кремль»

КБ «АРЕСБАНК» ООО

ББР Банк (АО)

ЗАО КБ «Эксперт Банк»

Омская область

ПАО «Межтопэнергобанк»

ООО КБ «Славянский Кредит»

ОАО «УРАЛПРОМБАНК»

Свердловская область.

ОАО «ГОРБАНК»

Санкт-Петербург

ООО «Центркомбанк»

КБ «СТРОЙЛЕСБАНК» (ООО)

Тюменская область

ОАО «Углеметбанк»

Челябинская область

ООО «Экспобанк»

ОАО АКБ «Приморье»

Приморский кр.

ПАО «АК Банк»

ООО КБ «ИНВЕСТСОЦБАНК»

ОАО Банк «Девелопмент-Капитал»

АО «Нордеа Банк»

ПАО «Банк БФА»

ул. Санкт-Петербург

АО «Европлан Банк»

АО «Гранд Инвест Банк»

ОАО «АИКБ« Татфондбанк »

Республика Татарстан

J&T Банк (АО)

АКБ «ВПБ» (ЗАО)

ПАО «РГС Банк»

«Нацинвестпромбанк» (ОАО)

ОАО КБ «РУБЛЕВ»

ООО КБ «ФИНТРАСТБАНК»

АКБ «Легион» (ОАО)

КБ ЗАО «РМБ»

АО «НС Банк»

АКБ «РосЕвроБанк» (ОАО)

АО «Банк ЖилФинанс»

ООО КБ ВНЕШФИНБАНК

Краснодар

ОАО БАНК «ТГБ»

ООО КБ «ЯР-Банк»

Сити Инвест Банк, АО

ул.Санкт-Петербург

ПАО НОКССБАНК

Волгоградская область

ПАО «СЕБ Банк»

Санкт-Петербург

ООО КБ «СОЮЗНЫЙ»

ОАО «СИАБ»

ул.Санкт-Петербург

ПАО БАНК «МОСКВА-СИТИ»

ПАО «Промсвязьбанк»

ПАО Банк ЗЕНИТ

АО КБ «ИНТЕРПРОМБАНК»

ОАО «БАНК ОРЕНБУРГ»

Оренбургская область

КБ «ВЕГА-БАНК» (ООО)

ЗАО «ЕвроАксис Банк»

КБ «Гаранти Банк — Москва» (ОАО)

ОАО «НБК-Банк»

Банк «ВБРР» (АО)

ООО «Эйч-Эс-Би-Си Банк (РР)»

ОАО «Райффайзенбанк»

«Русуниверсалбанк» (ООО)

ООО КБ «ФПК»

ул.Санкт-Петербург

Данске Банк ЗАО

Санкт-Петербург

АО «Кредит Европа Банк»

ООО «Дойче Банк»

Банк «СКИБ» ООО

Денизбанк Москва, ОАО

ЗАО «КОММЕРЦБАНК (ЕВРАЗИЯ)»

ОАО «Мидзухо Банк (Москва)»

АО «КБ ДельтаКредит»

АО «МСП Банк»

КБ «МВД» (ОАО)

ОАО «Россельхозбанк»

КБ «Москоммерцбанк» (ОАО)

АО «СМП Банк»

АО «Банк Финсервис»

АО «Натиксис Банк»

ООО «Банк« МБА-МОСКВА »

ОАО «МБ Банк»

ЗАО КБ «РУСНАРБАНК»

АО «БНП ПАРИБА БАНК»

КБ «РБА» (ООО)

ООО «Юнифондбанк»

АО Банк Национальный Стандарт

ТРОЙКА-Д БАНК, АО

«РИАБАНК» (ОАО)

Банк НФК (ЗАО)

Банк «РЕСО Кредит» (АО)

ООО «Морган Стэнли Банк»

ПАО «Первобанк»

Самарская область

ООО «ЮБС Банк»

ЗАО «Банк Токио-Мицубиси UFJ (Евразия)»

Банк НКЦ (АО)

Тойота Банк, АО

ООО «Мерседес-Бенц Банк Рус»

АйСиБиСи Банк (АО)

Ури Банк ЗАО

ООО «Банк БЦК-Москва»

ООО Банк ПСА Финанс РУС

ООО «БМВ Банк»

КБ «МСБ» (ООО)

ООО «Голдман Сакс Банк»

КБ «НОВОЕ ВРЕМЯ» (ООО)

ОАО «СМБСР Банк»

АО «УМК Банк»

Перечень банковских гарантий и порядок их предоставления полностью регулируются Федеральным законом Российской Федерации от 29.07.2012 г.44 и требования Минфина РФ … Такие гарантии используются в подавляющем большинстве случаев для обеспечения совокупности обязательств по контрактам.

Уважаемые читатели! В статье рассказывается о типовых решениях юридических вопросов, но каждый случай индивидуален. Если вы хотите узнать, как решит вашу проблему — обратитесь к консультанту:

Это быстро и БЕСПЛАТНО !

Чтобы принять гарантию от клиента в качестве прямого обеспечения, необходимо создать такие условия, чтобы такая процедура полностью соответствовала требованиям законодательства.

Чтобы понять, какими особенностями обладает реестр банков, выдающих банковские гарантии по 44-ФЗ, необходимо ознакомиться с правовым основанием, требованиями и содержанием, нюансами получения, сроками действия, возможными основаниями для отказа, а также с исчерпывающим списком гарантий.

Что это такое

Понятие банковских гарантий определяется действующим Гражданским кодексом Российской Федерации. Он представляет собой письменное обязательство финансового учреждения выплатить кредитору денежную сумму на основании конкретного запроса.

Иными словами, если участник процедуры закупки не выполняет свои обязательства перед покупателями, то все затраты на это возмещают банки. В дальнейшем поставщики должны погасить существующие долговые обязательства перед кредитными организациями.

Выделяются следующие ключевые ссылки:

  • гарант — банк;
  • принципал — поставщик или любой другой участник закупки;
  • бенефициар — заказчик.

В некоторых случаях добавляется еще один объект — брокер, который является посредником между сторонами сделки.

Принципалы банковских гарантий должны предоставить эти гарантии для обеспечения выполнения списка своих обязательств.

Что касается бенефициаров, то они являются бенефициарами. Именно у них есть законные основания для обращения в банки за компенсацией убытков в случае нарушения обязательств второй стороной.

Муниципальные и государственные заказчики для обеспечения заказов на закупку в рамках ФЗ44 принимают банковские гарантии, выданные банками, включенными в специальный реестр.

Действующий перечень дополнительно регулируется положениями статьи 74.1 действующего Налогового кодекса Российской Федерации.

Правовая основа

Правильное исполнение юридических обязательств обеспечивается принудительными мерами. Одним из самых популярных видов обеспечения является так называемый специальный метод, который применяется только при наличии определенной типологии обязательств.

В соответствии с положениями статьи 329 Гражданского кодекса Российской Федерации выполнение текущих обязательств чаще всего обеспечивается:

  • неустойки;
  • удержание недвижимого имущества, находящегося в личной собственности должника;
  • поручительство;
  • наклонностей;
  • банковских гарантий;
  • иными способами, перечень которых регулируется законодательством или положениями договоров.

Следует отметить, что приведенный выше список не является исчерпывающим и закрытым, что, в свою очередь, предусматривает возможность дополнений при необходимости.

Контракты также могут использовать другие меры, направленные на своевременное выполнение обязательств. В то же время в таких документах могут быть прописаны методы, не указанные в Кодексе.

Требования

В случаях, когда речь идет об обеспечении исполнения определенного перечня обязательств по реализации условий государственного контракта с помощью банковских гарантий, применяются не только требования Гражданского кодекса, но и дополнительные условия, указанные в Федеральном законе №44, может вступить в силу.

Среди основных требований следующие:

Требование № 1 Банковские гарантии по операциям государственных закупок могут быть выданы только одним из аккредитованных финансовых институтов. Другими словами, банк должен быть включен в единый реестр компаний, предоставляющих данный вид гарантий для целей налогообложения.

Полный список включает более 300 компаний. Список подлежит обязательному пересмотру раз в 60-90 дней.Важно помнить, что гарантия, выданная другой организацией, не может использоваться в качестве обеспечения государственных или муниципальных контрактов.

Требование № 2 Полученная гарантия в обязательном порядке заносится в специализированный реестр, размещенный в единой государственной информационной системе. Допускается размещение актуальной информации в закрытых базах данных. Особенно это характерно для случаев, когда предполагается работа с данными, относящимися к государственной тайне.
Требование № 3 Банковские гарантии могут быть предоставлены как в электронном, так и в письменном виде. В первом случае подтверждение происходит с учетом использования ЭЦП. Что касается письменного аналога, то его конструкция должна полностью соответствовать требованиям, содержащимся в Постановлении Правительства Российской Федерации № 1005.

В соответствии с положениями статьи 45 Федерального закона Российской Федерации №44, банковские гарантии не могут быть отозваны ни при каких обстоятельствах.

  • размер гарантии, которая должна быть выплачена в пользу клиента — также есть случаи для сумм, которые выплачиваются из-за неправильного исполнения обязательств принципалом;
  • перечень обязательств доверителей, исполнение которых обеспечивается банковскими гарантиями;
  • полный перечень обязательств поручителей по выполнению процедуры уплаты неустойки в определенной сумме за каждый конкретный день просрочки исполнения обязательств;
  • условий фактического зачисления денег на счета клиентов;
  • установлены сроки действия гарантий с учетом федерального законодательства.

Допускается указание права клиента на безальтернативное списание капитала с индивидуального банковского счета действующего поручителя. Это возможно только в том случае, если банк не может выполнить требования в течение 5 рабочих дней.

Что касается судебных решений, подтверждающих неисполнение доверителями своих обязательств, то они не могут быть переданы клиентам. Следовательно, это условие никогда не включается в содержание.

Особенности получения

Прежде всего, заинтересованной стороне необходимо определить финансовую организацию, которая будет выступать прямым гарантом в рамках выполнения договорных условий.Выбор можно сделать только из списка банков, который есть на официальном портале Минфина РФ.

Следует обратить пристальное внимание на то, что многие банки требуют открытия счета в той или иной организации.

В дальнейшем важно уточнить условия, на основании которых выбранный банк сможет предоставить гарантию стороне договора. Все выданные банковские гарантии в пользу ООО или АО подлежат обязательной регистрации в едином реестре ЕИС.Данная норма регулируется статьей 45 Федерального закона 44.

Банки, предоставившие соответствующие гарантии участникам закупочной деятельности, самостоятельно вносят информацию об организациях в реестр на следующий день после немедленной выдачи обеспечения. В случаях, когда выданная гарантия не занесена в реестр, покупатели соглашаются отказаться от ее принятия.

Срок действия

Согласно федеральному закону, банковские гарантии могут предоставляться в пользу участников государственных аукционов для обеспечения заявлений.Поэтому сроки таких гарантий могут быть самыми разными.

Согласно нормам статьи № 44 рассматриваемого нормативного акта гарантийный срок не может быть менее 60 дней с момента окончания срока действия заявки.

Согласно статье 96 того же Федерального закона № 44, срок действия BG обязательно должен быть более 30 дней, чем срок, в течение которого договор о закупке продолжает действовать.

Безвозвратный

Безотзывные банковские гарантии считаются наиболее надежным способом обеспечения существующих обязательств.Это связано с тем, что такой гарантийный инструмент не может быть отозван финансовыми учреждениями даже в чрезвычайной ситуации. Другими словами, поручители обязуются полностью выполнять взятые на себя обязательства.

Статья № 378 Гражданского кодекса F содержит информацию о прекращении обязательств поручителей перед прямыми бенефициарами:

  • после выплаты суммы денежных средств, соответствующей гарантии;
  • по истечении определенного периода времени, на который была выдана гарантия;
  • в результате отказа бенефициара от своих прав;
  • в связи с заключением специального соглашения о досрочном прекращении конкретного обязательства.

Основания для отказа

Среди причин отказа в принятии банковских гарантий можно выделить следующие:

  • отсутствие подробного описания гарантии в едином реестре;
  • несоответствие гарантии перечню условий, предусмотренных статьей 44 Федерального закона Российской Федерации № 44;
  • несоблюдение перечня требований, включенного в извещение о закупке или в приглашение участвовать в определении компании, которая будет поставщиком или подрядчиком.

Важным моментом является то, что в случае отказа от принятия гарантии в течение указанного срока, который не превышает трех рабочих дней, заказчик должен известить компанию, выдавшую гарантию, о свершившемся факте.

Информация предоставляется в письменном или электронном формате. Дополнительно прописываются причины, послужившие объективными основаниями для отказа.

Реестр банковских гарантий

Банковские гарантии, которые со стороны прямых участников закупочных процедур по обеспечению заявок, должны быть внесены в специальный реестр, который размещается на портале единой информационной системы Российской Федерации.

В качестве исключения можно выделить только те гарантии, которые передаются на защищенные торги, если соответствующие заявки связаны с секретной информацией.

Для каждого конкретного банковского перевода выписки из единого реестра гарантий в пользу принципала. Финансовое учреждение-эмитент включает актуальную информацию о процедуре в соответствующий реестр. На выполнение этой процедуры отводится один день.

Что касается ведения реестра и особенностей размещения информации в едином реестре данных, то эти процедуры осуществляются уполномоченными подразделениями Федерального казначейства.

В реестр банковских гарантий на законных основаниях могут быть внесены следующие документы и сведения:

  • подробные наименования и фактическое местонахождение организаций, выдающих ссуду, а также идентификационный налоговый номер;
  • если в процессе участвует альянс компаний или международный конгломерат, то указываются ИНН всех организаций или иностранный эквивалент обозначения;
  • наименование и место регистрации поставщиков, исполнителей и подрядчиков, выступающих в качестве принципалов +;
  • сумма денежных средств, которая указана в документации на банковскую гарантию, подлежащую обязательному уплате, в случае невозможности выполнения участниками закупки своих обязательств — на основании требований Федерального закона от 25.07.2012 г.44;
  • текущих гарантийных сроков;
  • экземпляров гарантий, за исключением тех случаев, когда информация о них должна быть внесена в закрытые информационные массивы;
  • иная информация и документация, перечень которых установлен законодательством Российской Федерации.

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ 24/7 И БЕЗ ДНЕЙ .

Вам действительно нужна банковская гарантия? | by Trade Finance Network

Часто в контракте или соглашении требуется, чтобы третья сторона (часто банк) гарантировала выплату определенной суммы денег одной стороне в случае дефолта контрагента.

Получая банковскую гарантию (BG) , гарантия передает кредитоспособность заявителя гарантии гаранту (банку).

Когда банк выдает банковскую гарантию, он соглашается выплатить бенефициару только определенную сумму гарантии. Банк не гарантирует завершение проекта, доставку товара и так далее.

Цель банковской гарантии

Банковская гарантия определяется как:

Документарное, независимое обязательство, по которому банк (гарант) выдает по запросу своего клиента безотзывную банковскую гарантию ( BG) для выплаты определенной суммы денег третьему лицу (получателю) при предъявлении определенного требования / документа (ов).

A Банковская гарантия в основном используется как пассивный инструмент. После его выдачи не ожидается, что он будет использован, поскольку заявитель и бенефициар обычно осуществляют расчет по основному контракту / соглашению за пределами банковской гарантии.

Банковская гарантия остается активной до истечения срока ее действия и служит в качестве страхового полиса в рамках бизнес-операции. Требование оплаты от банка-эмитента обычно предъявляется только тогда, когда заявитель нарушает основной договор / соглашение.

Когда получатель требует платежа, банковская гарантия (BG) становится платежным инструментом. Для получения платежа бенефициар должен предоставить банку (поручителю) необходимые документы, как это оговорено в банковской гарантии.

Получите БЕСПЛАТНЫЙ проект банковской гарантии здесь!

Банковские гарантии

Требование / документ Банковские гарантии

Требование или документ Банковские гарантии (BG) подлежат оплате банком, когда соответствующее требование / документы подаются бенефициаром или от его имени.

После получения представленных документов гарант проверяет их на соответствие условиям своей гарантии, чтобы решить, является ли оплата обоснованной.

В отличие от документарных аккредитивов, юристы обычно участвуют в составлении текста банковской гарантии для своих клиентов, поскольку Банковские гарантии очень гибкие и могут использоваться для многих типов деловых операций.

Типы банковских гарантий

  1. Гарантия по заявочным облигациям
  2. Гарантия исполнения обязательств
  3. Гарантия авансового платежа
  4. Гарантия по гарантии по облигациям
  5. Гарантия оплаты
  6. Гарантия аренды
  7. Гарантия платежа
  8. Гарантия подтвержденного платежного поручения
  9. 9030

    Процесс закрытия банковской гарантии

    Шаг 1: Заявление

    Заполните и верните заявку на получение банковской гарантии (BG)

    Шаг 2: Выдача тратты

    Проект банковской гарантии (BG) будет создан для вас и вашего получателя.

    Шаг 3: Проверка черновика и начальный платеж

    a) Согласовать черновик между вами и вашим бенефициаром и подписать черновик (внесение изменений бесплатно).

    b) Мы выставляем вам счет на оплату BG, который вы организуете для оплаты.

    c) Как только мы получим ваш банковский платеж, мы передадим окончательную банковскую гарантию (BG) банку для выдачи и доставки.

    Шаг 4: Выдача

    Чаще всего банк выдает банковскую гарантию (BG) в течение 48 часов после выпуска.После выпуска копия BG будет отправлена ​​вам по электронной почте, поскольку она будет передана через SWIFT, включая ссылочный номер BG.

    Банк вашего продавца должен быть в состоянии получить и подтвердить передачу по банковской гарантии (BG) вскоре после этого.

    Начните процесс предоставления банковской гарантии, заполнив заявку здесь!

    Банковская гарантия соответствует 44 фз. Отказ от банковской гарантии. Проверка банковской гарантии

    1.1. При установлении требований к банкам Правительство Российской Федерации устанавливает требования к размеру собственных средств (капитала) банка и уровню кредитного рейтинга, присвоенного российской кредитной организации одним или несколькими рейтинговыми агентствами, реквизитами которые вносятся Центральным банком Российской Федерации в реестр кредитно-рейтинговых агентств по национальной рейтинговой шкале Российской Федерации в соответствии с методикой, соответствие которой требованиям статьи 12 Закона о федеральных законах Нет.222-ФЗ от 13 июля 2015 г. «О деятельности кредитно-рейтинговых агентств в Российской Федерации о внесении изменений в статью 76.1 Федерального закона« О Центральном банке Российской Федерации (Банке России) »и признании недействительными отдельных положений законодательные акты Российской Федерации », утвержденные Центральным банком Российской Федерации.

    Федеральное казначейство сообщает, что в соответствии с Федеральным законом от 28 декабря 2013 г. N 396-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» установлен срок действия положений Федерального закона от 5 апреля 2013 г. N 44-ФЗ. «О контрактной системе в сфере закупок товаров, работ, услуг для государственных и муниципальных нужд» об обязательном использовании реестра банковских гарантий перенесено на 31 марта 2014 г.

    Здравствуйте, уважаемый коллега! Сегодня мы поговорим о банковских гарантиях по 44-ФЗ, а именно о том, что это такое и зачем они нужны.Информации по этой теме в Интернете более чем достаточно, но она очень плохо структурирована и разбросана по частям по разным ресурсам. По этой причине у многих очень поверхностное понимание этого вопроса. Я хочу исправить эту ситуацию своей серией статей и раскрыть эту тему наиболее подробно и последовательно. Итак, приступим …

    1. Что такое банковская гарантия простым языком?

    Понятие гарантии определено в части первой статьи 368 Гражданского кодекса Российской Федерации.

    Банковская гарантия (BG) — это письменное обязательство банка (поручителя) произвести оплату основному кредитору (бенефициару) в соответствии с условиями обязательства, предоставленного гарантом денежной суммы при предъявлении бенефициаром письменного требования о ее выплате.

    То есть, если участник закупки (поставщик) не выполнит свои обязательства перед заказчиком, банк вернет за это денежные средства, и тогда поставщик уже придется банку.

    Тех. Ключевыми звеньями BG являются: поручитель (банк) , принципал (участник, поставщик) и получатель (заказчик) . В этой цепочке также есть 4-е звено — брокер (посредник между гарантом и принципалом) .

    Основной под банковскую гарантию находится участник закупки (поставщик), который обязан предоставить BG в качестве обеспечения исполнения своих обязательств.

    Получатель по банковской гарантии является государственным (муниципальным) заказчиком, то есть его можно назвать бенефициаром.Именно он в случае нарушения принципалом обязательств будет иметь право обратиться к поручителю (банку) для получения суммы BG в качестве компенсации убытков, причиненных нарушением сроков обязательств.

    Государственные и муниципальные клиенты в качестве обеспечения заявок и исполнение договоров в рамках 44-ФЗ принимают BG, выданные банками, включенными в список банков, отвечающих установленным требованиям для принятия BG для целей налогообложения, предусмотренных статьей 74 .1 Налогового кодекса Российской Федерации.

    Актуальный список банков можно найти на сайте Минфина России: //www.minfin.ru/ru/perfomance/tax_relations/policy/bankwarranty/. По состоянию на 31 мая 2017 года в этом списке находится 279 банков.

    Примечание: В рамках 44-ФЗ участнику закупки предоставляется возможность подать заявку на участие в тендерах не только в денежной форме, но и в форме БГ.Однако стоит отметить, что согласно части 1 статьи 44 44-ФЗ такая возможность существует исключительно во время проведения торгов и закрытых аукционов. Согласно части 2 статьи 44 участие в электронных аукционах по-прежнему обеспечивается только путем внесения денежных средств.

    Согласно части 2 статьи 45 Федерального закона № 44-ФЗ БГ должен быть безотзывным и содержать:

    1. сумма банковской гарантии , подлежащая уплате гарантом заказчику в случаях, предусмотренных п. 13 статьи 44 44-ФЗ ( Примечание: — это уклонение или отказ участника закупки от заключения договора, а также в случае непредоставления или предоставления с нарушением исполнения договора), или суммы BG, подлежащей уплате гарантом заказчику в случае ненадлежащего исполнения обязательств принципалом в соответствии со статьей 96 44-ФЗ;
    2. обязательства принципала , которые должным образом исполняются BG;
    3. Обязанность поручителя уплатить неустойку заказчику в размере 0.1% от суммы денег, подлежащей выплате за каждый день просрочки;
    4. условие , согласно которому исполнением обязательств поручителя по BG является фактическое поступление денежных сумм на счет, на котором в соответствии с законодательством Российской Федерации учитываются операции с полученными клиентом денежными средствами ;
    5. срок действия банковской гарантии с учетом требований статей 44 и 96 44-ФЗ ( Примечание: Согласно части 3 статьи 44 44-ФЗ, срок действия банковской гарантии, предоставленной в качестве обеспечения заявки, должен быть не менее двух месяцев от крайнего срока подачи заявок.Согласно части 3 статьи 96 44-ФЗ, срок действия БГ, предоставленной в качестве обеспечения исполнения договора, должен превышать срок действия договора не менее одного месяца ).
    6. отлагательное условие , предусматривающее заключение договора о предоставлении BG для обязательств принципала, вытекающих из договора при его заключении, в случае предоставления BG в качестве обеспечения исполнения договора;
    7. установленный Правительством Российской Федерации перечень документов , предоставляемых клиентом в банк одновременно с требованием уплаты денежной суммы за БГ.(См. Постановление Правительства Российской Федерации от 08.11.2013 № 1005 «О банковских гарантиях, используемых для целей Федерального закона« О контрактной системе в сфере закупок товаров, работ, услуг для обеспечения государственного и муниципальные нужды »).

    В случае, если это предусмотрено извещением о закупке, закупочной документацией, проектом договора, заключенного с единственным поставщиком (подрядчиком, подрядчиком), условие о праве заказчика включается в BG для бесспорных списание денежных средств со счета поручителя , если поручитель в течение не более 5 рабочих дней не выполнил требование клиента по уплате денежной суммы за BG, отправленное до истечения BG.

    Важный момент! Согласно пункту 4 статьи 45 44-ФЗ, запрещается включать в условия BG требования к клиенту о представлении гаранту судебных актов, подтверждающих неисполнение принципалом обязательств, предусмотренных BG.

    3. Срок действия банковской гарантии по 44-ФЗ

    Еще раз повторяю, что БГ в рамках 44-ФЗ может быть предоставлена ​​участником закупки как обеспечение заявки, так и обеспечение исполнения договора.В связи с этим срок действия таких гарантий должен быть разным.

    Согласно части 3 статьи 44 44-ФЗ, срок действия БГ, предоставленной в качестве обеспечения заявки, должен составлять не менее двух месяцев с момента окончания срока подачи заявки.

    Согласно части 3 статьи 96 44-ФЗ, срок действия БГ, предоставленной в качестве обеспечения исполнения договора, должен превышать срок действия договора не менее чем на один месяц .

    4. Безотзывная банковская гарантия

    Безотзывная банковская гарантия — Это самый надежный способ обеспечения обязательств. Поскольку такая гарантия подразумевает, что выдавший ее банк не имеет права отозвать ее ни при каких обстоятельствах. Те. Поручитель обязан выполнить все взятые на себя обязательства в полном объеме.

    Согласно статье 378 ГК РФ обязанность гаранта перед бенефициаром прекращается:

    1. выплата бенефициару суммы, на которую выдана гарантия;
    2. — конец периода, указанного в независимой гарантии, на которую она была выдана;
    3. в связи с отказом бенефициара от своих прав по гарантии;
    4. по соглашению гаранта с бенефициаром о прекращении данного обязательства.

    5. Основания отказа в принятии банковской гарантии

    Основаниями для отказа заказчика в приеме БГ являются:

    1. отсутствие информации о БГ в реестре банковских гарантий;
    2. несоответствие БГ условиям, указанным в частях 2 и 3 статьи 45 44-ФЗ;
    3. несоответствие БГ требованиям, содержащимся в извещении о закупке, приглашении к участию в определении поставщика (подрядчика, подрядчика), закупочной документации, проекте договора, заключаемого с единым поставщиком (подрядчик, подрядчик).

    Важный момент! В случае отказа в приеме БГ заказчик в срок, не превышающий 3 рабочих дней со дня ее получения, письменно или в виде электронного документа информирует лицо, предоставившее гарантию, с указанием причин отказа.

    6. Реестр банковских гарантий

    BG, предоставленный участником закупки в качестве обеспечения заявки на участие в тендере или частном аукционе или в качестве обеспечения исполнения контракта, должен быть включен в реестр банковских гарантий, который находится в единой информационной системе (ЕИС ).

    Исключение составляет BG, который предоставляется для обеспечения безопасности заявлений и исполнения договоров, если такие заявки и (или) договоры содержат информацию, составляющую государственную тайну. Информация о таких гарантиях включается в закрытый реестр банковских гарантий, который не размещается в ЕИС.

    При выдаче BG банк предоставляет принципалу выписку из реестра банковских гарантий.

    Банк, выпустивший BG, не позднее, чем через один рабочий день после даты его выдачи или дня изменения условий BG, включает необходимую информацию и документы в реестр банковских гарантий или отправляет информацию за указанный период в соответствие с порядком формирования и ведения закрытого реестра BG для включения в закрытый реестр BG.

    Реестр ведется и размещается в единой информационной системе по закупкам Федеральным казначейством.

    Следующая информация и документы включены в реестр BG и закрытый реестр BG:

    1. наименование, место нахождения банка-гаранта, ИНН или, в соответствии с законодательством иностранного государства, аналог ИНН;
    2. наименование, место нахождения поставщика (подрядчика, подрядчика), являющегося принципалом, ИНН или, в соответствии с законодательством иностранного государства, аналог ИНН;
    3. денежная сумма, указанная в БГ и подлежащая выплате поручителем в случае неисполнения участником закупки требований 44-ФЗ в указанных случаях;
    4. срок действия BG;
    5. копий BG, за исключением BG, информация о которых подлежит включению в закрытый реестр BG;
    6. иных сведений и документов, перечень которых устанавливается Правительством Российской Федерации.

    7. Образец банковской гарантии по 44-ФЗ

    В настоящее время не существует единой формы BG, которую необходимо использовать; есть только требования закона к его обязательному содержанию (44-ФЗ ГК РФ).

    Чтобы посмотреть, как выглядит банковская гарантия 44-ФЗ, и загрузить образец на свой компьютер, достаточно зайти в реестр БГ на сайте www.zakupki.gov.ru.

    Для этого необходимо перейти на главную страницу сайта www.zakupki.gov.ru.

    Примечание: Все изображения в статье кликабельны. Чтобы увеличить изображение, просто щелкните изображение левой кнопкой мыши, и оно откроется в полном размере.

    Затем в левом вертикальном меню выберите раздел «Закупки» и в выпадающем меню выберите пункт «Реестр банковских гарантий».

    После нажатия на этот элемент перед вами откроется центральное окно реестра с информацией о размещенных в нем банковских гарантиях.Чтобы увидеть документы, прикрепленные к сайту, необходимо перейти по ссылке «Документы», расположенной под основной информацией о гарантии.

    Вы увидите окно с информацией о BG. Справа вам нужно будет нажать на ссылку «Показать подробную информацию»

    Ниже появится строка со «сканированием» BG, прикрепленного к сайту. Чтобы скачать его, просто нажмите на значок со стрелкой справа.

    Это все действия, которые вам нужно выполнить.Как видите, все довольно просто.

    Статья получилась довольно большой, так что сегодня я, наверное, остановлюсь на ней. Читайте информацию в следующей статье.

    И в заключение предлагаю вам посмотреть небольшой видеоролик от компании Bikotender LLC, который называется «Банковская гарантия: все, что нужно знать участникам торгов».

    На сегодня все! Увидимся в следующей статье.

    В этой статье мы рассмотрим ситуацию, когда заказчик отказывается принять банковскую гарантию в качестве обеспечения исполнения контракта.На практике такие ситуации довольно часты и могут привести к самым неприятным последствиям для исполнителя.

    Что означает для подрядчика отказ заказчика принять гарантию. Ответ очевиден — ничего хорошего. До истечения установленного законодательством срока для заключения договора подрядчик должен предоставить другую банковскую гарантию (велика вероятность, что на это может не хватить времени) или обеспечить исполнение договора наличными.Средства можно взять в долг, но получить заем в банке на приемлемых условиях в короткие сроки вряд ли возможно. А это значит, что, скорее всего, вам придется предоставить договор за свои средства. А если их не найти, то ожидается, что подрядчик откажется от заключения контракта, внесет в Реестр недобросовестных поставщиков и потеряет деньги, внесенные в качестве обеспечения заявки на участие в тендере. Самое неприятное из всего вышеперечисленного — это даже не потеря денег и контракта, на который рассчитывал подрядчик, а ущерб деловой репутации компании, который может оказаться фатальным для дальнейшего бизнеса.

    Как в такой ситуации действовать потенциальному подрядчику? Специалисты рекомендуют в первую очередь разобраться в причинах, побудивших клиента отказаться от принятия банковской гарантии. А если отказ должным образом не обоснован, то необходимо принять меры по защите своих интересов от противоправных действий заказчика.

    Итак, действительно ли клиент может отказаться от принятия банковской гарантии. Да, может быть. Но в то же время в законе четко прописаны основания для такого решения.В соответствии с ч. 6 ст. 45 Федерального закона от 05.04.2013 № 44-ФЗ. «По контрактной системе в сфере закупок товаров, работ, услуг для государственных и муниципальных нужд» заказчик может отказаться от принятия банковской гарантии для обеспечения исполнения контракта только в случаях:

    Подводя итог вышеизложенному, если предоставленная контрагентом банковская гарантия исполнения контракта соответствует требованиям ст. 45 Федерального закона № 44-ФЗ и требований закупочной документации заказчик не вправе не принять ее.Требовать от заказчика письменного или электронного документа, подтверждающего отказ, и обжаловать его в суде.

    Вот несколько примеров рассмотрения в различных судебных инстанциях дел, связанных с отказом клиента от принятия банковских гарантий.

    1. Клиент не принял банковскую гарантию — у участника наложен арест у банка, выдавшего гарантию, убытки и упущенная выгода.

    При рассмотрении апелляционной жалобы 9 Арбитражный апелляционный суд встал на сторону закупочной компании, которая из-за банковской гарантии, не соответствующей нормам закона, лишилась возможности заключить договор.Сумма контракта составляла около 6 миллионов рублей, а за предоставление гарантии компания выплатила банку комиссию в размере около 200 тысяч рублей. Заказчик, изучив банковскую гарантию, пришел к выводу, что она не соответствует закону о государственных закупках, так как не имеет ряда обязательных условий. В связи с этим компании-участнику было отказано в заключении контракта.

    Суд, удовлетворяя требования компании-участника о взыскании убытков и упущенной выгоды, принял во внимание, что эта компания участвовала в согласовании банковской гарантии.Таким образом, сумма убытков и упущенной выгоды сократилась вдвое.

    Источник — Постановление 9 Апелляционного арбитражного суда от 5 июля 2016 г. по делу № 09AP-26750/2016.

    2. Суд признал незаконным включение участника закупки в реестр недобросовестных поставщиков (РНП), поскольку компания предприняла необходимые шаги для замены несоответствующей законодательству банковской гарантии новой гарантией.

    Заказчик не принял банковскую гарантию участника в связи с отсутствием отлагательного условия на заключение договора о предоставлении банковской гарантии.Антимонопольный орган, в свою очередь, принял решение о включении компании в РНП в качестве участника, отказавшегося от заключения договора.

    Суд указал, что при внесении в реестр необходимо учитывать не только отсутствие обеспечения обязательств по договору (банковская гарантия), но и недобросовестное поведение участника — совершение умышленных действий (бездействия), которые могут противоречат закону о государственных закупках. При этом участник закупки не собирался уклоняться от заключения договора и сразу же, как только стало известно об отказе в банковской гарантии, отправил заказчику пояснения банка и новую банковскую гарантию.

    Источник — Постановление Арбитражного суда Западно-Сибирского округа от 24 декабря 2015 г. по делу № 45-10215 / 2015.

    3. Суд признал включение участника закупки в РНП законным в связи с предоставлением банковской гарантии, не соответствующей нормам закона. Выдача гарантии через посредника не снимает ответственности с участника закупки.

    Заказчик отказался от банковской гарантии в связи с тем, что она не была внесена в реестр банковских гарантий по 44-ФЗ.Суд указал, что компания, участвующая в закупке, должна была проявить должную осмотрительность при выдаче банковской гарантии через посредника и самостоятельно проверить свое присутствие в реестре на официальном сайте госзакупок.
    Источник — Постановление Арбитражного суда Восточно-Сибирского округа от 07.07.2015 по делу № А19-15172 / 2014.

    Обращаем ваше внимание на то, что в соответствии с ч. 8.1 ст. 45 новой редакции закона No.44-ФЗ «О контрактной системе в сфере закупок», с 1 июля 2018 года реестр банковских гарантий в Единой информационной системе недоступен для участников закупки. Проверить наличие банковской гарантии в реестре могут только покупки покупателей. В связи с этим участник закупки может получить подтверждение о выдаче банковской гарантии, связавшись напрямую с банком. Мы рекомендуем использовать для этих целей только номера телефонов, указанные на официальном сайте банка.Кроме того, банк-гарант по запросу участника закупки должен предоставить выписку из реестра банковских гарантий, которая при необходимости может быть передана заказчику.

    Специалисты Агентства по страхованию кредитов

    рекомендуют внимательно подойти к вопросу получения банковских гарантий. Избегайте ненадежных посредников, какие бы выгодные условия они вам ни обещали. Не бойтесь потратить время на изучение тендерной документации и проверку макета банковской гарантии.Обязательно заранее согласовывайте с заказчиком схему гарантии. Выполнение этих простых требований поможет избежать неприятных ситуаций. И если заказчик необоснованно отказался от предоставленной вами гарантии, не бойтесь защищать свои интересы в суде.

    Хотите всегда быть в курсе —

    • проверено сегодня
    • Закон
    • от 28.03.2019
    • вступила в силу 01.01.2014

    Статья в новой редакции, вступает в силу с 01.07.2019.
    Просмотреть изменения в будущей редакции

    Сравните с редакцией статьи от 01.07.2019 01.06.2018 01.04.2015 06.04.2014 01.01.2014

    Клиенты в качестве обеспечения заявок и исполнения договоров принимают банковские гарантии, выданные банками, отвечающие требованиям, установленным Правительством Российской Федерации.

    При установлении требований к банкам Правительство Российской Федерации устанавливает требования к размеру собственных средств (капитала) банка и уровню кредитного рейтинга, присвоенного российской кредитной организации одним или несколькими рейтинговыми агентствами, реквизиты которых внесены Центральным банком Российской Федерации в реестр кредитно-рейтинговых агентств по национальной рейтинговой шкале Российской Федерации в соответствии с методологией, соответствие которой требованиям статьи 12 Федерального закона «Закон о Российской Федерации». 13 июля 2015 г. N 222-ФЗ «О деятельности кредитно-рейтинговых агентств в Российской Федерации», о внесении изменений в статью 76.1 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации », утвержденного Центральным банком Российской Федерации.

    Перечень банков, отвечающих установленным требованиям, ведется федеральным органом исполнительной власти по регулированию контрактной системы в сфере закупок на основании информации, полученной от Центрального банка Российской Федерации, и подлежит размещению в официальном бюллетене. сайт федерального органа исполнительной власти по регулированию контрактной системы в сфере закупок в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».В случае выявления обстоятельств, свидетельствующих о том, что банк, не включенный в список, соответствует установленным требованиям или банк, включенный в список, не соответствует установленным требованиям, такая информация направляется Центральным банком Российской Федерации по адресу: в федеральный орган исполнительной власти по регулированию системы договоров о закупках в течение пяти дней со дня выявления указанных обстоятельств для внесения соответствующих изменений в перечень.

    Банковская гарантия должна быть безотзывной и содержать:

    В случае, предусмотренном в уведомлении о закупке, закупочной документации, а также проект договора, заключенного с единственным поставщиком (подрядчиком, подрядчиком), банковская гарантия включает в себя условие о праве заказчика на бесспорное списание средств со счета поручителя, если поручитель не превышает пяти рабочих дней, требование клиента по уплате суммы банковской гарантии, направленной до истечения срока банковской гарантии, не выполнено.

    Запрещается включать в условия банковской гарантии требование о представлении клиентом гаранту судебных актов, подтверждающих неисполнение принципалом обязательств, предусмотренных банковской гарантией.

    Клиент считает полученную банковскую гарантию обеспечением исполнения договора в срок, не превышающий трех рабочих дней с даты ее получения.

    Основаниями отказа клиента принять банковскую гарантию являются:

    • 1) отсутствие сведений о банковской гарантии в реестрах банковских гарантий, предусмотренных настоящей статьей;
    • 2) несоответствие банковской гарантии условиям, указанным в частях 2 и 3 настоящей статьи;
    • 3) несоответствие банковской гарантии требованиям, содержащимся в извещении о закупке, приглашении к участию в определении поставщика (подрядчика, подрядчика), закупочной документации, проекте договора, заключаемого с единым поставщиком ( подрядчик, подрядчик).

    В случае отказа от принятия банковской гарантии заказчик обязан сообщить об этом лицу, предоставившему банковскую гарантию, в письменной форме или в форме электронного документа в письменной форме или в форме электронного документа с указанием причины отказа.

    Банковская гарантия, предоставленная участником закупки в качестве обеспечения заявки на участие в закупке, если такой способ обеспечения заявок применяется в соответствии с настоящим Федеральным законом, или в качестве обеспечения исполнения договора, сведения о нем и документы, предусмотренные частью 9 настоящей статьи, подлежат включению в реестр банковских гарантий, размещенный в единой информационной системе, за исключением банковских гарантий, указанных в пункте 8.1 этой статьи. Такая информация и документы должны быть подписаны усиленной электронной подписью лица, уполномоченного действовать от имени банка. В течение одного рабочего дня после включения такой информации и документов в реестр банковских гарантий банк направляет принципалу выписку из реестра банковских гарантий.

    Информация о банковских гарантиях, предоставляемых в рамках обеспечения безопасности заявок и исполнения договоров, предусмотренных частью 9 настоящей статьи, не размещается на официальном сайте, а при приобретении товаров, работ, услуг, информация о которых находится в состоянии В секрете он внесен в закрытый реестр банковских гарантий, который не размещен ни в единой информационной системе, ни на официальном сайте.

    Дополнительные требования к банковской гарантии, применяемой для целей настоящего Федерального закона, порядок ведения и размещения реестра банковских гарантий в единой информационной системе, порядок создания и ведения закрытого реестра банковских гарантий, в том числе с включением информации в Из нее, порядок и сроки предоставления выписок из нее, форма требования об уплате банковской гарантии устанавливаются Правительством Российской Федерации.

    В реестр банковских гарантий и закрытый реестр банковских гарантий включены следующие сведения и документы:

    • 1) наименование, место нахождения банка-гаранта, идентификационный номер налогоплательщика или в соответствии с законодательством иностранного государства аналог идентификационного номера налогоплательщика;
    • 2) наименование, место нахождения поставщика (подрядчика, исполнителя), являющегося принципалом, идентификационный номер налогоплательщика или, в соответствии с законодательством иностранного государства, аналог идентификационного номера налогоплательщика;
    • 3) денежная сумма, указанная в банковской гарантии и подлежащая уплате гарантом в случае неисполнения участником размещения заказа требований настоящего Федерального закона в установленных случаях;
    • 4) срок действия банковской гарантии;
    • 5) копия банковской гарантии, за исключением банковской гарантии, сведения о которой подлежат включению в закрытый реестр банковских гарантий в соответствии с частью 8.1 этой статьи;
    • 6) иная информация и документы, перечень которых устанавливается Правительством Российской Федерации.

    Банк, выдавший банковскую гарантию, не позднее одного рабочего дня после даты ее выдачи или дня изменения условий банковской гарантии включает в реестр информацию и документы, указанные в части 9 настоящей статьи. банковских гарантий или отправляет их в указанные сроки в соответствии с порядком формирования и ведения закрытого реестра банковских гарантий, информация для включения в закрытый реестр банковских гарантий.

    Одним из способов обеспечения безопасности заявки и исполнения договора является банковская гарантия. В этом документе говорится, что банк обязан выплатить клиенту определенную сумму, если участник не выполняет свои обязательства. Если гарантия нарушена, она может быть не принята. Когда можно отказаться от банковской гарантии по 44-ФЗ, было ли аннулирование реестра банковских гарантий, расскажем далее.

    Аннулирование реестра банковских гарантий

    С 1 июля 2018 года реестр банковских гарантий закрыт.Это не значит, что он перестал существовать. Несмотря на слухи об отмене реестра банковских гарантий, он находится в закрытой части ЕИС и доступен только клиентам и банкам.

    Чтобы увидеть всю информацию о документе, в личном кабинете в ЕИС перейдите в раздел «Реестры» и выберите в главном меню «Реестр банковских гарантий». Всю информацию из списка можно загрузить на персональный компьютер.

    В своем офисе заказчик может просмотреть статус гарантий, создать запись об отказе от принятия гарантии от участника и разместить информацию о прекращении обязательств поставщика, которую предоставил банк, выдавший документ.

    Для полного доступа к порталу PRO-GOSZAKAZ.RU необходимо зарегистрироваться . Это займет не больше минуты. Выберите социальную сеть для быстрой авторизации на портале:

    Отказ от банковской гарантии со стороны клиента

    Заказчик может отказать участнику, если гарантия не соответствует требованиям, установленным Постановлением Правительства РФ № 440 от 12 апреля 2018 года. В первую очередь, гарантия должна быть выдана банком из списка. Министерства финансов.По состоянию на 1 сентября 2018 года в нем 193 кредитных организации.

    Во-вторых, документ должен содержать всю необходимую информацию, включая сумму гарантии, срок действия, обязательства поставщика, перечень документов, которые необходимо предоставить заказчику для получения денег. Главное условие гарантии — ее безотзывность.

    Аннулирование банковской гарантии по 44-ФЗ возможно в трех случаях:

    • информация отсутствует в реестре банковских гарантий;
    • срок годности не установлен законом;
    • содержание не соответствует информации, представленной в объявлении о закупке.

    Условия банковской гарантии необходимо прочесть заранее

    Банковская гарантия — это ваша страховка. Если поставщик разорвет договор, банк все возместит, иначе в чем суть механизма гарантии. Практика работы с гарантиями уже сложилась, тексты гарантий аналогичны, условия стандартные, в них уже никто особо не зачитывается. И напрасно, ведь стандартная бумага на первый взгляд может содержать условия, делающие ее бесполезной.Вы не только не сможете получить деньги, но и окажетесь втянутым в долгий и бесплодный судебный процесс. А это доплата и задержка с закупкой.

    Гарантийный срок для обеспечения заявки должен быть на два месяца больше, чем срок подачи заявок, а для обеспечения выполнения контракта он должен быть как минимум на 1 месяц дольше даты истечения срока.

    Заказчик обязан сообщить участнику о своем отказе. В этом случае в уведомлении должны быть указаны все причины.Сделать это нужно в течение 3 дней. В этот же период заказчик обязан внести изменения в реестр гарантий в ЕИС.

    Отказ от банковской гарантии в реестре

    Обязанность заказчика внести изменения в реестр гарантий содержится в пункте 12 Постановления Правительства РФ от 8 ноября 2013 г. № 1005. Если государственное учреждение приняло решение об отказе, в течение 3 дней включается информация о это в реестре. Как это сделать через личный кабинет, читайте дальше.

    Отказ от банковской гарантии в ЕИС

    В реестре банковских гарантий нажмите гиперссылку «Создать информацию об отказе клиента от принятия банковской гарантии» на карточке банковской гарантии на вкладке «Документы». Далее выберите одну из причин сбоя. Если гарантия выдается в качестве обеспечения исполнения договора на капитальный ремонт, выберите основание из справочника «Причины отказа в БГ по ПП РФ 615».

    Вы должны приложить отказ от ответственности.Для этого в разделе «Документ, содержащий информацию об отказе в принятии банковской гарантии» нажмите кнопку «Обзор», выберите файл и прикрепите его. Чтобы сохранить проект, нажмите кнопку «Сохранить и закрыть», а затем кнопку «Поместить».

    Для редактирования информации на странице «Реестр банковских гарантий» выберите нужную запись и нажмите кнопку «Изменить». Не забудьте сохранить свои правки. Если информация об отказе была размещена по ошибке, выберите нужную запись на странице «Реестр банковских гарантий» и нажмите кнопку «Удалить».

    Прежде чем размещать данные об отказе в ЕИС, подпишите их электронной подписью прямо в личном кабинете. Поставьте отметку в поле подтверждения и нажмите кнопку «Подписать и разместить». Запись в реестре получает статус «Отказано в принятии».

    Узнайте больше о том, как отменить банковскую гарантию.

    Отказ от банковской гарантии: образец

    Форма этого документа на федеральном уровне не установлена. Заказчик оформляет его на фирменном бланке организации.Важно указать данные о закупке, о членах закупочной комиссии, написать о том, что в принятии гарантии было отказано, а также перечислить причины, по которым было принято такое решение. Обязательно поставить дату и подпись, заверить документ печатью.

    Административная практика

    Рассмотрим пример из административной практики. Это постановление ФАС России от 11.01.2017 по делу № К-17/17. Участник аукциона пожаловался в антимонопольный орган.Он остался недоволен действиями аукционной комиссии, которая решила отказаться от принятия гарантии. Заказчик обосновал это тем, что:

    • документ не содержит пункта о том, что банк обязан уплатить пени за просрочку платежа при выплате денежных средств;
    • банк обязуется оплатить только те убытки, которые не покрыты штрафом;
    • срок действия документа меньше необходимого (если договор действует 500 дней, гарантия действует только 450 дней, хотя по требованиям закона этот срок должен составлять не менее 530 дней).

    В результате ФАС признала жалобу победителя аукциона необоснованной.

    Аннулирование банковских гарантий 44-ФЗ

    Аннулирование банковских гарантий в системе государственных закупок банками не предусмотрено. Кредитная организация не может отозвать документ. Гарантия истекает в трех случаях:

    • заказчику выплачена вся сумма по гарантии;
    • истек срок;
    • клиент отказался от своих гарантийных прав и вернул их в банк (например, если договор не был подписан).

    Прикрепленные файлы

    • Уведомление об отказе в приеме банковской гарантии.docx

    На какой срок требуется банковская гарантия? Что происходит с банковской гарантией в случае увеличения срока госконтракта. Срок рассмотрения заказчиком

    Согласно Федеральному закону от 05.04.2013 N 44-ФЗ срок действия банковской гарантии должен превышать срок договора на один месяц (п. 3 ст. 96 Закона №44-ФЗ). Может ли подрядчик по трехлетнему контракту предоставить не одну банковскую гарантию, превышающую срок контракта на один месяц, а три банковские гарантии (ежегодно по одной гарантии в год), продолжительность которых в сумме будет превышать срок контракта на один месяц?
    М. Синкович, Выборг

    На основании ст. 96 Федерального закона от 05.04.2013 N 44-ФЗ «О контрактной системе в сфере закупок товаров, работ, услуг для государственных и муниципальных нужд» исполнение контракта может быть обеспечено предоставлением банковской гарантии. выданные банком и соответствующие требованиям ст.45 Закона N 44-ФЗ, либо путем перечисления денег на указанный клиентом счет, на котором в соответствии с законодательством Российской Федерации учитываются операции с полученными клиентом денежными средствами. Способ обеспечения исполнения договора определяется участником закупки, с которым договор заключается самостоятельно. Срок банковской гарантии должен превышать срок договора как минимум на один месяц.
    Если исполнение договора обеспечено банковской гарантией, то на основании ч. 2 ст.45 Закона № 44-ФЗ такая банковская гарантия должна быть безотзывной и содержать:
    — сумму банковской гарантии, подлежащую выплате гарантом клиенту, или сумму банковской гарантии, подлежащую выплате гарантом клиенту в случай ненадлежащего исполнения обязательств принципалом;
    — обязательства принципала, надлежащее исполнение которых обеспечивается банковской гарантией;
    — обязательство поручителя уплатить заказчику неустойку в размере 0,1% от суммы денег, подлежащей уплате за каждый день просрочки;
    — условием, согласно которому исполнением обязательств поручителя по банковской гарантии является фактическое поступление денежных средств на счет, по которому в соответствии с законодательством Российской Федерации проводятся операции с полученными клиентом денежными средствами в учетную запись;
    — срок действия банковской гарантии с учетом требований Закона N 44-ФЗ (в частности, ст.96)
    — отлагательное условие, предусматривающее заключение договора о предоставлении банковской гарантии по обязательствам принципала, вытекающим из договора при его заключении, в случае банковской гарантии в качестве обеспечения исполнения договор;
    — перечень документов, установленный Правительством Российской Федерации, предоставляемых клиентом банку одновременно с требованием уплаты денежной суммы по банковской гарантии.
    Заказчик считает полученную банковскую гарантию обеспечением исполнения договора в срок, не превышающий трех рабочих дней с даты ее получения.
    Основанием для отказа клиента принять банковскую гарантию является (часть 6 статьи 45 Закона N 44-ФЗ):
    — отсутствие сведений о банковской гарантии в реестрах банковских гарантий;
    — несоответствие банковской гарантии условиям, указанным в частях 2 и 3 ст. 45 Закона N 44-ФЗ;
    — несоответствие банковской гарантии требованиям, содержащимся в извещении о закупке, приглашении к участию в определении поставщика (подрядчика, исполнителя), закупочной документации, проекте договора, заключаемого с одним поставщиком (подрядчиком) , исполнитель).
    В свою очередь, договор заключается после того, как участник закупки, с которым заключен договор, обеспечивает исполнение договора в соответствии с требованиями Закона № 44-ФЗ.
    Если участник размещения заказа, с которым заключается договор, не обеспечивает исполнение договора в срок, установленный для заключения договора, такой участник считается уклонившимся от заключения договора.
    Таким образом, в данной ситуации не будет нарушением закона, если подрядчик в срок, установленный для заключения контракта, предоставит одну банковскую гарантию с превышением срока действия контракта минимум на один месяц.
    Предоставление подрядчиком трех банковских гарантий (ежегодно по одной гарантии в год), срок действия которых в сумме превысит срок договора на один месяц, будет противоречить требованиям закона по срокам предоставления и действительности банковской гарантии и приведет к признанию участника-исполнителя уклонившимся от договора из-за несоблюдения сроков надлежащего исполнения договора.

    Согласно 44-ФЗ, для заключения контракта победитель должен предоставить обеспечение исполнения контракта.Практически всегда для этого используется банковская гарантия, поэтому для определения срока действия гарантии необходимо знать дату начала и окончания договора и учитывать требования статьи 96 44-ФЗ.

    Начало срока действия банковской гарантии

    Гарантия должна быть получена до подписания контракта, и, как правило, датой ее начала является дата выдачи.

    Совет: есть нестандартные ситуации, к которым следует относиться очень осторожно.Чаще всего это происходит с недобросовестными банками, в тексте документа указываются обстоятельства, при которых BG вступает в силу. Например, бенефициар должен письменно подтвердить получение документа от поручителя, и только после того, как банк получит это письмо, начинается гарантия. Но если его нет, то в случае каких-либо проблем заказчик не будет иметь права на компенсацию понесенного ущерба, потому что его БГ так и не начала действовать.

    Но если работы по договору начинаются позже, например сезонные работы, закупка которых осуществляется заказчиком заранее, то гарантийный срок вступает в силу в конкретную дату, а не с даты выдачи гарантии .

    Поэтому перед оформлением гарантии важно точно знать, с какого дня она начнет действовать (со дня выдачи или позже, когда начнутся работы по договору). Эту информацию можно найти в документации по контракту или аукциону.

    Истечение срока банковской гарантии

    В ст. 96 ФЗ-44 установлены общие правила функционирования гарантии относительно срока исполнения договора.

    Срок банковской гарантии определяется с учетом требований статьи 96 44-ФЗ, устанавливается на усмотрение клиента и должен превышать срок договора не менее чем на один месяц.

    Определив дату начала и окончания банковской гарантии, вы можете рассчитать ее стоимость и выбрать банк.

    Для этого введите информацию о гарантии в поля ниже и нажмите «рассчитать»

    ★ Онлайн-калькулятор банковских гарантий

    [калькулятор банковской гарантии]

    Изменение срока банковской гарантии

    Срок действия гарантии по 44-ФЗ всегда прописан в ее тексте, но есть случаи, когда он может быть изменен:

    1. Срок действия госконтракта изменился, и ранее выданный ГК не распространяется на период его исполнения.В этом случае вам необходимо обратиться в банк-гарант и оформить гарантию на недостающий срок, в соответствии с требованиями закона, т.е. не менее одного месяца с даты завершения договора.
    2. Условия договора выполнены ранее указанного в нем срока. В такой ситуации гарантийный срок может быть сокращен. Бенефициар возвращает документ в банк, тем самым подтверждая, что полностью доволен работой, услугами или товарами, и снимает с поручителя обязательства.В некоторых случаях (если это предусмотрено соглашением с банком) поставщик может вернуть часть уплаченной комиссии.
    3. Если договор заключен на длительный срок, т.е. на несколько лет, банк может выдвинуть предложение о выпуске BG на год с его ежегодным продлением. Это условие прописано в тексте безотзывной банковской гарантии.

    Как вы понимаете, при оформлении и получении БГ существует множество подводных камней, и чтобы не тратить зря время и силы на изучение всех юридических нюансов, с которыми вы можете столкнуться в процессе получения документа, лучше немедленно обратитесь к профессионалам.

    Надежные банки

    Специалисты РусТендер с 2012 года работают с более чем 20 банками из списка Минфина РФ и в короткие сроки подготовят для вас качественную гарантию … Ведь нелегитимный документ может способствовать тот факт, что вы внесены в реестр недобросовестных поставщиков, что негативно скажется на репутации компании.

    ООО МКК «РусТендер»

    Материал является собственностью сайта.Любое использование статьи без указания источника — сайт запрещен в соответствии со статьей 1259 ГК РФ

    .

    1. Клиенты в качестве обеспечения заявок и исполнения договоров принимают банковские гарантии, выданные банками, отвечающие требованиям, установленным Правительством Российской Федерации.

    1.1. При установлении требований к банкам Правительство Российской Федерации устанавливает требования к размеру собственных средств (капитала) банка и уровню кредитного рейтинга, присваиваемого российской кредитной организации одним или несколькими рейтинговыми агентствами, реквизиты которых приводятся Центральный банк Российской Федерации в реестр кредитно-рейтинговых агентств по национальной рейтинговой шкале для Российской Федерации в соответствии с методологией, соответствие которой требованиям Федерального закона от 13 июля 2015 г. N 222-ФЗ «О о деятельности рейтинговых агентств в Российской Федерации по внесению изменений в статью 76.1 Федеральный закон «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» и признание утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации »утверждены Центральным банком Российской Федерации

    1.2. Перечень банков, отвечающих установленным требованиям, ведется федеральным органом исполнительной власти по регулированию договорной системы в сфере закупок на основании информации, полученной от Центрального банка Российской Федерации, и размещается на официальном сайте. сайт федерального органа исполнительной власти по регулированию договорной системы в сфере закупок в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».В случае выявления обстоятельств, свидетельствующих о соответствии банка, не включенного в список, установленным требованиям или о несоответствии банка, включенного в список, установленным требованиям, такая информация направляется Центральным банком Российской Федерации. Федеральному органу исполнительной власти по регулированию договорной системы в сфере закупок в пятидневный срок со дня выявления указанных обстоятельств внести соответствующие изменения в перечень.

    2. Банковская гарантия должна быть безотзывной и содержать:

    1) размер банковской гарантии, подлежащей уплате гарантом клиенту в случаях, предусмотренных частью 15 настоящего Федерального закона, или размер банковской гарантии. выплачивается гарантом заказчику в случае ненадлежащего исполнения принципалом своих обязательств в соответствии с настоящим Федеральным законом;

    2) обязательства принципала, надлежащее исполнение которых обеспечено банковской гарантией;

    3) обязанность поручителя уплатить заказчику неустойку в размере 0.1 процент от суммы, подлежащей выплате за каждый день просрочки;

    4) условием, согласно которому исполнением обязательств поручителя по банковской гарантии является фактическое поступление денежных средств на счет, на котором в соответствии с законодательством Российской Федерации совершаются операции с полученными клиентом денежными средствами. учитываются;

    5) срок действия банковской гарантии с учетом требований статей и настоящего Федерального закона;

    6) отлагательное условие, предусматривающее заключение договора о предоставлении банковской гарантии по обязательствам принципала, возникающим из договора при его заключении, в случае банковской гарантии в качестве обеспечения исполнения договора ;

    7) перечень документов, установленный Правительством Российской Федерации, предоставляемых клиентом банку одновременно с требованием уплаты денежной суммы по банковской гарантии.

    3. В случае, предусмотренном в уведомлении о закупке, закупочной документации, проекта договора, заключенного с одним поставщиком (подрядчиком, исполнителем), банковская гарантия включает в себя условие о праве заказчика на бесспорное списание денежных средств со счет поручителя, если поручителем не более пяти рабочих дней не исполнен запрос клиента на выплату денежной суммы по банковской гарантии, отправленный до истечения срока банковской гарантии.

    4. Запрещается включать в условия банковской гарантии требование о представлении клиентом гаранту судебных актов, подтверждающих неисполнение принципалом обязательств, предусмотренных банковской гарантией.

    5. Заказчик рассматривает полученную банковскую гарантию как обеспечение исполнения договора в срок, не превышающий трех рабочих дней с даты ее получения.

    6. Основанием для отказа клиента в принятии банковской гарантии являются:

    1) отсутствие сведений о банковской гарантии в реестрах банковских гарантий, предусмотренных настоящей статьей;

    2) несоответствие банковской гарантии условиям, указанным в частях 2 и 3 настоящей статьи;

    3) несоответствие банковской гарантии требованиям, содержащимся в извещении о закупке, приглашении к участию в определении поставщика (подрядчика, исполнителя), документации о закупке, проекте договора, заключаемого с единый поставщик (исполнитель, исполнитель).

    7. В случае отказа от принятия банковской гарантии заказчик в срок, установленный частью 5 настоящей статьи, письменно или в форме электронного документа сообщает об этом лицу, предоставившему банковскую гарантию, с указанием причины, послужившие основанием для отказа.

    8. Банковская гарантия, предоставленная участником закупки в качестве обеспечения заявки на участие в закупке, если такой способ обеспечения заявок применяется в соответствии с настоящим Федеральным законом, или в качестве обеспечения исполнения контракта, сведения об этом и документы, предусмотренные частью 9 настоящей статьи, должны быть включены в реестр банковских гарантий, размещенный в единой информационной системе, за исключением банковских гарантий, указанных в части 8.1 этой статьи. Такая информация и документы должны быть подписаны усиленной электронной подписью лица, имеющего право действовать от имени банка. В течение одного рабочего дня после включения такой информации и документов в реестр банковских гарантий банк отправляет принципалу выписку из реестра банковских гарантий.

    8.1. Предусмотренная частью 9 настоящей статьи информация о банковских гарантиях, предоставляемых в качестве обеспечения заявок и исполнения договоров, на официальном сайте не размещается, а при приобретении товаров, работ, услуг, сведения о которых составляют государственную тайну, включаются в закрытый реестр банковских гарантий, который не размещается в единой информационной системе и на официальном сайте.

    8.2. Дополнительные требования к банковской гарантии, используемой для целей настоящего Федерального закона, порядок ведения и размещения реестра банковских гарантий в единой информационной системе, порядок формирования и ведения закрытого реестра банковских гарантий, включая включение информации в нем порядок и сроки предоставления выписок из него, форма требования об осуществлении выплаты денежной суммы по банковской гарантии устанавливаются Правительством Российской Федерации.

    9. В реестр банковских гарантий и закрытый реестр банковских гарантий включаются следующие сведения и документы:

    1) наименование, место нахождения банка-гаранта, идентификационный номер налогоплательщика или в соответствии с законодательством. зарубежный аналог идентификационного номера налогоплательщика;

    2) наименование, место нахождения поставщика (исполнителя, исполнителя), являющегося принципалом, идентификационный номер налогоплательщика или, в соответствии с законодательством иностранного государства, аналог идентификационного номера налогоплательщика;

    3) денежная сумма, указанная в банковской гарантии и подлежащая уплате гарантом в случае неисполнения участником закупки требований настоящего Федерального закона в установленных случаях;

    4) срок действия банковской гарантии;

    5) копия банковской гарантии, за исключением банковской гарантии, сведения о которой должны быть включены в закрытый реестр банковских гарантий в соответствии с частью 8.1 этой статьи;

    6) иная информация и документы, перечень которых устанавливается Правительством Российской Федерации.

    11. Банк, выдавший банковскую гарантию, не позднее одного рабочего дня после даты ее выдачи или дня изменения условий банковской гарантии включает информацию и документы, указанные в части 9 настоящей статьи. в реестр банковских гарантий или в указанные сроки направляет в соответствии с порядком формирования и ведения закрытого реестра банковских гарантий информацию для включения в закрытый реестр банковских гарантий.

    Положения статьи 45 Закона № 44-ФЗ используются в следующих статьях:
    • Обеспечение заявок на участие в торгах и аукционах
      4. Банковская гарантия, выдаваемая банком участнику размещения заказа для обеспечения заявки на участие в конкурсе или аукционе, должна соответствовать требованиям статьи 45 настоящего Федерального закона. Срок действия банковской гарантии, предоставленной в качестве обеспечения заявки, должен составлять не менее двух месяцев с даты окончания периода подачи заявки.
    • Порядок подачи заявок на участие в открытом конкурсе
      5) документы, подтверждающие внесение обеспечения заявки на участие в открытом конкурсе (платежное поручение, подтверждающее перечисление денежных средств в качестве обеспечения заявки на участие в открытом конкурсе, либо копия этого платежного поручения или банка гарантия, соответствующая требованиям статьи 45 настоящего Федерального закона), если заказчиком в соответствии с настоящим Федеральным законом установлено требование по обеспечению заявки на участие в открытом конкурсе.Эти документы не подаются государственными, муниципальными учреждениями;
    • Исполнение договора
      3. Исполнение договора может быть обеспечено предоставлением банковской гарантии, выданной банком и соответствующей требованиям статьи 45 настоящего Федерального закона, либо зачислением денежных средств на указанный заказчиком счет, на котором в В соответствии с законодательством Российской Федерации операции с полученными клиентом денежными средствами учитываются. Способ обеспечения исполнения договора определяется участником закупки, с которым договор заключается самостоятельно.Срок банковской гарантии должен превышать срок договора как минимум на один месяц.
    • Особенности планирования и осуществления закупок на территории иностранного государства для обеспечения деятельности клиентов, осуществляющих свою деятельность на территории иностранного государства
      1) не руководствоваться положениями статей 23, 28, 30, 34-37, 41, 44, 45, 103 и частей 4-6 статьи 104 настоящего Федерального закона;
    • Заключительные положения
      31. До 31 марта 2015 года требования статьи 45 настоящего Федерального закона о включении банковской гарантии, а также информации и документов, предусмотренных частью 9 настоящей статьи, в реестр банковских гарантий не применяются. к банковским гарантиям, предоставляемым в качестве обеспечения заявок на участие в определении поставщика (подрядчика, исполнителя) в закрытом виде, используемых при осуществлении закупок, сведения о которых составляют государственную тайну, либо в качестве обеспечения исполнения контракта, содержащего сведения, составляющие государственную тайну.Клиенты не вправе отказаться от принятия таких банковских гарантий по основаниям, указанным в пункте 1 части 6 статьи 45 настоящего Федерального закона.
    • Порядок введения в действие настоящего Федерального закона.
      1.1. Пункт 1 части 6, части 8 и 11 статьи 45 настоящего Федерального закона вступает в силу 31 марта 2014 года.
    Время от времени между поставщиком и заказчиком возникают разногласия по поводу срока действия. Разобраться в нюансах поможет тендерный специалист компании Bicotender Владимир Зинченко.

    Закон о контрактной системе предусматривает два способа принудительного исполнения контрактов. Исполнение договора может быть обеспечено предоставлением банковской гарантии, выданной банком и соответствующей требованиям, установленным законодательством, или внесением денежных средств на указанный клиентом счет, на котором в соответствии с законодательством Российской Федерации Российская Федерация, операции с полученными клиентом денежными средствами фиксируются. Способ обеспечения исполнения договора определяется участником закупки, с которым договор заключается самостоятельно.

    Если нет спорных вопросов с зачислением средств на счет клиента, то их много с предоставлением банковской гарантии. Один из них — срок действия банковской гарантии.

    Закон — какая тяга …

    В соответствии с частью 3 статьи 96 срок банковской гарантии должен превышать срок договора не менее чем на один месяц. Но часто клиенты устанавливают в документации требование, согласно которому срок действия банковской гарантии превышает срок договора на два месяца и более.Это законно?

    При буквальном прочтении указанной нормы закона заказчик вправе установить срок действия банковской гарантии, который на два и более месяцев больше срока договора. Эта позиция подтверждается рядом решений Федеральной антимонопольной службы России (ФАС).

    Однако в практике ФАС можно найти иной подход, согласно которому положения Закона о контрактной системе не предусматривают право клиента изменять установленный законом срок банковской гарантии (Постановление ФАС России от 04.27.2016 № 28/29459/16, Постановление ФАС России от 08.09.2016 г. 2016 № 28/62371/16).

    Само по себе установление завышенного срока действия банковской гарантии влечет за собой дополнительные расходы для исполнителя, что снижает потенциальное количество участников закупки и негативно сказывается на развитии конкуренции. Увеличение срока действия банковской гарантии автоматически влечет за собой увеличение стоимости ее приобретения, что в конечном итоге затрудняет добросовестным участникам заключение контракта.

    Кроме того, в случае снижения цены контракта на 25 и более процентов в результате аукциона или конкурса и отсутствия опыта участия в государственных тендерах участник закупки должен предоставить обеспечение контракта, увеличенное на единицу и в полтора раза. Учитывая, что заказчик имеет право установить максимальный размер обеспечения контракта (30 процентов от начальной максимальной цены), не всегда возможно обеспечить обеспечение исполнения контракта путем внесения средств на счет клиента.Следовательно, участники закупки изначально находятся в неравных условиях.

    Выхода только два. Первый — установить в законе конкретный срок банковской гарантии в зависимости от срока действия контракта, второй — установить максимальный срок обязательным минимальным сроком банковской гарантии. Эти изменения положительно скажутся на количестве потенциальных участников закупок, развитии конкуренции и качестве удовлетворения государственных и муниципальных нужд.

    Отвечая на вопрос, правомерно ли установление такого требования, ответ будет неоднозначным: с одной стороны, это не запрещено законом, с другой стороны, косвенно, но все же ограничивает конкуренцию на аукционах. , а значит, отрицательно сказывается на экономии бюджета.

    Требование невыполнимо

    Второй спорным моментом является требование клиента предоставить в случае задержки исполнения контракта новую банковскую гарантию взамен просроченной.Закон о контрактной системе на данный момент не урегулирован, поэтому им пользуются многие клиенты. В частности, это требование активно прописывается в своей документации Минюстом РФ.

    Разберем эту ситуацию подробнее. Положениями части 7 статьи 96 Закона о контрактной системе установлено право поставщика (исполнителя, подрядчика) предоставлять заказчику обеспечение исполнения контракта, уменьшенное на размер выполненных обязательств, предусмотренных законом. договор взамен ранее предоставленного обеспечения исполнения договора.В этом случае способ обеспечения исполнения договора может быть изменен.

    В настоящее время поставщик (исполнитель, исполнитель) вправе изменить способ обеспечения исполнения контракта только в случае его уменьшения после исполнения отдельного этапа контракта. Возможность поставщика изменить способ обеспечения исполнения контракта, если в контракте не установлены отдельные этапы его выполнения, не предусмотрена. То есть невозможно внести средства на счет клиента в качестве обеспечения исполнения контракта в обмен на просроченную банковскую гарантию.

    Другая трудность заключается в том, что срок договора к моменту истечения срока банковской гарантии также должен истечь, в соответствии с положениями Закона о контрактной системе. Становится сложно получить новую банковскую гарантию по истекшему контракту. То есть требование клиента предоставить банковскую гарантию вместо истекшей гарантии практически неосуществимо.

    С одной стороны, данное требование Заказчика не нарушает Закон о контрактной системе, с другой — невыполнимо для поставщика (подрядчика, исполнителя).У поставщиков в этой ситуации есть только один выход: внимательно прочитать условия контракта, и если нет уверенности в возможности выполнения контракта в срок, то отказаться от участия.

    Учрежден Правительством Российской Федерации.

    1.1. При установлении требований к банкам Правительство Российской Федерации устанавливает требования к размеру собственных средств (капитала) банка и уровню кредитного рейтинга, присвоенного российской кредитной организации одним или несколькими рейтинговыми агентствами, информация о которых вводится Центральным банком Российской Федерации в реестр кредитных рейтинговых агентств по национальной рейтинговой шкале для Российской Федерации в соответствии с методикой, соответствие которой требованиям статьи 12 Федерального закона от 13 июля, 2015 N 222-ФЗ «О деятельности рейтинговых агентств в Российской Федерации, о внесении изменений в статью 76.1 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» и признание утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации », подтвержденное Центральным банком Российской Федерации

    1.2. Перечень банков, отвечающих установленным требованиям, ведется федеральным органом исполнительной власти по регулированию договорной системы в сфере закупок на основании информации, полученной от Центрального банка Российской Федерации, и размещается на официальном сайте. федерального органа исполнительной власти по регулированию договорной системы в сфере закупок в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».В случае выявления обстоятельств, свидетельствующих о соответствии банка, не включенного в список, установленным требованиям или о том, что банк, включенный в список, не соответствует установленным требованиям, такая информация направляется Центральным банком. Российской Федерации в федеральный орган исполнительной власти по регулированию договорной системы в сфере закупок в пятидневный срок с даты выявления указанных обстоятельств внести соответствующие изменения в перечень.

    2. Банковская гарантия должна быть безотзывной и содержать:

    1) размер банковской гарантии, подлежащей уплате гарантом клиенту в случаях, предусмотренных частью 15 статьи 44 настоящего Федерального закона, или размер банковскую гарантию, подлежащую уплате гарантом клиенту в случае ненадлежащего исполнения обязательств принципалом в соответствии со статьей 96 настоящего Федерального закона;

    (текст см. В предыдущей редакции)

    2) обязательства доверителя, надлежащее исполнение которых обеспечивается банковской гарантией;

    3) обязанность поручителя уплатить заказчику неустойку в размере 0.1 процент от суммы, подлежащей выплате за каждый день просрочки;

    (текст см. В предыдущей редакции)

    4) условием, согласно которому исполнением обязательств поручителя по банковской гарантии является фактическое поступление денежных средств на счет, на который в соответствии с законодательством Российской Федерации Федерации, ведется учет операций с полученными клиентом денежными средствами;

    (см. Текст в предыдущей редакции)

    6) отлагательное условие, предусматривающее заключение договора о предоставлении банковской гарантии по обязательствам принципала, возникающим из договора при его заключении, в случае предоставления банковской гарантии в качестве обеспечения исполнения контракта;

    7) перечень документов, установленный Правительством Российской Федерации, предоставляемых клиентом банку одновременно с требованием уплаты денежной суммы по банковской гарантии.

    3. В случае, предусмотренном извещением о закупке, закупочной документацией, проектом договора, заключенного с единственным поставщиком (подрядчиком, исполнителем), банковская гарантия включает условие о праве заказчика на безальтернативное списание денежных средств с счет поручителя, если у поручителя не более пяти рабочих дней, требование клиента о выплате денежной суммы по банковской гарантии, отправленное до истечения срока банковской гарантии, не выполнено.

    4. Запрещается включать в условия банковской гарантии требование о представлении клиентом гаранту судебных актов, подтверждающих неисполнение принципалом обязательств, предусмотренных банковской гарантией.

    5. Заказчик рассматривает полученную банковскую гарантию как обеспечение исполнения договора в срок, не превышающий трех рабочих дней с даты ее получения.

    6. Основанием для отказа клиента в принятии банковской гарантии являются:

    1) отсутствие сведений о банковской гарантии в реестрах банковских гарантий, предусмотренных настоящей статьей;

    (см. Текст в предыдущей редакции)

    3) несоответствие банковской гарантии требованиям, содержащимся в извещении о закупке, приглашении к участию в определении поставщика (подрядчика, исполнителя), закупочной документации, проекте договор, который заключается с одним поставщиком (подрядчиком, исполнителем).

    7. В случае отказа от принятия банковской гарантии заказчик в срок, установленный частью 5 настоящей статьи, письменно или в виде электронного документа сообщает об этом лицу, предоставившему банковскую гарантию, с указанием причины, послужившие основанием для отказа.

    (текст см. В предыдущей редакции)

    8. Банковскую гарантию, предоставленную участником размещения заказа в качестве обеспечения заявки на участие в закупке, если такой способ обеспечения заявок применим в соответствии с настоящим Федеральным законом, или в качестве обеспечения исполнения договора сведения о нем и документы, предусмотренные частью 9 настоящей статьи, должны быть включены в реестр банковских гарантий, размещенный в единой информационной системе, за исключением банковских гарантий, указанных в части 8. .1 этой статьи. Такая информация и документы должны быть подписаны усиленной электронной подписью лица, имеющего право действовать от имени банка. В течение одного рабочего дня после включения такой информации и документов в реестр банковских гарантий банк отправляет принципалу выписку из реестра банковских гарантий.

    (см. Текст в предыдущей редакции)

    8.1. Предусмотренная частью 9 настоящей статьи информация о банковских гарантиях, предоставляемых в качестве обеспечения заявок и исполнения договоров, на официальном сайте не размещается, а при приобретении товаров, работ, услуг, сведения о которых составляют государственную тайну, включаются в закрытый реестр банковских гарантий, который не размещается в единой информационной системе и на официальном сайте.

    (см. Текст в предыдущей редакции)

    8.2. Дополнительные требования к банковской гарантии, используемой для целей настоящего Федерального закона, порядок ведения и размещения реестра банковских гарантий в единой информационной системе, порядок формирования и ведения закрытого реестра банковских гарантий, в том числе включение информации в нем порядок и сроки предоставления выписок из него, форма требования об уплате денежной суммы по банковской гарантии устанавливаются Правительством Российской Федерации.

    При возврате банковской гарантии на 44 фз. Возврат по банковской гарантии

    Федеральный закон № 44 от 5 апреля 2013 г. регулирует закупки для муниципальных и государственных предприятий. Необходимо Для участия в тендере необходимо предоставить залоговую сумму — банковскую гарантию или деньги.

    Они свидетельствуют о платежеспособности победителя при подписании договора. Далее, при наступлении определенных обстоятельств, залог возвращается согласно правилам ФЗ-44.

    Что нужно для

    Сейчас такая бумага требуется в подавляющем большинстве ситуаций при проведении государственных закупок. . Есть реальная альтернатива в виде гарантии заказчику, но она используется в редких случаях. Требование в виде гарантии теперь прописано в госконтрактах на уровне законодательства.

    Это не прихоть получателя. Эта бумага необходима для снятия материальных рисков для клиентов.

    При наличии BG бенефициары всегда знают, что подрядчик или участник торгов приложат большие усилия для выполнения всех своих обязательств. Если возникнут проблемы, то заказчик может быстро возместить их ущерб именно за счет BG.

    Следует отметить, что БГ 44-ФЗ сейчас требуется в ряде случаев. Причем видов такой бумаги довольно много. Гарантия нужна также на предыдущем этапе при подаче заявок на тендер, при заключении договора, заранее, при работе с таможенными структурами и т. Д.

    Определение

    Банковская гарантия что это? Данное решение по части 1 статьи 368 ГК РФ определяет, каким образом право требовать выплаты определенной суммы. Это можно использовать только в том случае, если обязательства перед кредитором не выполнены.

    Говоря об этом виде обеспечения и его возврате в связи с Законом о тендерах, они подразумевают только передачу бумажных носителей для прекращения правоотношений в соответствии со статьей 378 ГК РФ.

    Если обязательство по договору поставки выполняется за счет финансовых средств поручителя, то считается, что кредитор получил свои финансы и договорные отношения между ними закончились. В случае возникновения спора возврат БГ при исполнении договора регулируется ГК РФ и не анализируется в контексте 44-ФЗ.

    Возврат банковской гарантии по 44 ФЗ

    Деньги, внесенные для обеспечения заявки на участие в тендерах, также можно назвать гарантией.Они свидетельствуют о верности и платежеспособности участника.

    Согласно статье 41 Закона о государственных закупках, в таких случаях ему передается сумма залога :

    • Оформление всех протоколов аукционов. При этом финансирование передается всем, кроме победителя. Его сумма появляется только после подписания договора поставки.
    • Отмена создания поставщика.
    • Неверные заявки на участие в торгах.
    • Отзыв заявки участником до истечения установленного срока подачи.
    • Подача работ после истечения установленного срока.
    • Отклонение заявителя от участия в аукционе в случаях, предусмотренных пунктами 9, 10 закона.

    Возврат банковской гарантии по 44 ФЗ и взыскание по ней на тех же основаниях также не производится. Бывают также ситуации, когда финансовое обеспечение не предоставляется (п. 13 статьи 44):

    • Победитель торгов уклоняется от заключения контракта;
    • участник нарушил нормы закона о торгах;
    • нарушено время отзыва или изменения заявки.

    Возврат денежных средств осуществляется за 5 работ. дней (для виртуальной торговли — один рабочий день с момента наступления события).

    Обычно, когда речь идет о возврате залога, имеется в виду возврат финансового залога, потому что гарантия не выдается, она просто теряет свою силу после завершения контракта.

    При этом бывают ситуации, когда дают именно БГ. Они довольно редки и подробно описаны в гл.23 378 Арт. Гражданский кодекс России. Речь идет о выполнении или расторжении договора, а также об изменении варианта обеспечения.

    Возврат обеспечения после исполнения контракта — это ситуация, когда обеспечение предоставляется поставщику, потому что он уже выполнил все услуги или осуществил поставки, которые являются предметом этого соглашения. В залог исполнителю переданы все его обязанности и подписаны все необходимые бумаги.

    Другой — не такой хороший способ — вернуться после расторжения контракта. Если это произошло по взаимному согласию или по инициативе заказчика, но без претензий с его стороны, то средства, прошедшие по сделке в качестве обеспечения, возвращаются подрядчику. Если есть претензии, то залог послужит возмещению ущерба.

    Причины возврата обеспечения по договору

    Вы должны понимать, что возврат средств по обеспечению осуществляется в конце срока действия договора. После подписания ряда ценных бумаг подрядчик должен вернуть сделанные ранее деньги.Также причиной может быть изменение способа залога. Например, перевод ваших финансов на банковскую гарантию.

    Но бывают такие случаи, как расторжение отношений по обоюдному согласию или только по инициативе заказчика. В этой ситуации стороны также должны оформить возврат соглашения об обеспечении.

    Хотя, если у государственной организации есть претензии к поставщику, то по закону он может использовать сумму залога или ее часть для возмещения понесенных им затрат.

    При этом 44 Федеральный закон не решает вопрос о правильной сумме взыскания, которая может быть снята с поставщика. Этот момент остается на усмотрение заказчика в соответствии с условиями договора.

    Порядок и условия

    В законодательстве нет конкретных правил относительно механизма возврата. Обычно исполнитель пишет заказчику письмо о переводе денег.

    При этом для возврата подрядчику залогового финансирования по Федеральному закону № 44 заказчику предоставляется 30 дней.На практике процесс выполняется примерно через пять дней после написания письма.

    А что делать, если заказчик отказывается вернуть ценные бумаги в срок в полном объеме? В такой ситуации нужно обратиться в суд, и на собрании удостовериться в своем праве на эти финансы.

    Как сделать

    Когда возникает необходимость в BG, сначала необходимо выбрать банковскую организацию. Сейчас далеко не каждая финансовая организация может оказывать такие услуги, а только те, которым это разрешено Минфином России.Сейчас таких банков около 350.

    С одной стороны, кажется, что это много. С другой стороны, это небольшое количество. Все эти банковские организации включены в специальную линейку Минфина. Если организация решит предоставить гарантию в финансовом учреждении, которого нет в этом списке, у бумаги не будет юридического лица. сила.

    Когда был выпущен BG, общие запросы направлялись почти от всех банков в списке.

    Сюда входят :

    • Работать в своей сфере деятельности не менее полугода.
    • Отсутствие задолженности и просроченных кредитов.
    • Подача перечня документов, в т.ч. юр. бумажная организация взрыва. выписки, налоговые справки и др.

    Ряд финансовых организаций просят принести дополнительные бумаги — это инвентаризация завершенных проектов, отзывы клиентов и др. Кроме того, большинство банковских организаций запрашивают залог в виде движимого имущества, недвижимого имущества или ценных бумаг.

    Конечно, финансовые эксперты требуют плату за свои услуги.Они тоже различаются между собой. По гарантиям отпуска банковские организации получают комиссионные. Они могут составлять от 2 до 10%, а с учетом нынешнего кризиса ставка может быть и выше.

    Все эти факторы необходимо учитывать при выборе банковской организации. Этот анализ — очень сложная и кропотливая работа, на которую уйдет много времени.

    В большинстве случаев клиенты запрашивают гарантийный документ в короткие сроки. При подаче заявки на тендер — около 10 дней, при составлении контракта — столько же.

    В результате ситуация может стать безвыходной, и БГ 44-ФЗ станет просто неактуальной бумагой — компания потеряет выгодный контракт.

    Возврат банковской гарантии в соответствии с 44 ФЗ и взыскание по ней на тех же основаниях, что и возврат финансового обеспечения, также не производится. Бывают ситуации, когда финансовое обеспечение не предоставляется.

    Бывают случаи, когда возвращается BG. Они довольно редки и подробно описаны в гл. 23 378 Арт.Гражданский кодекс России. Речь идет о выполнении или расторжении договора, а также об изменении варианта обеспечения.

    Текст взят с сайта http://biznes-delo.ru

    Вы всегда можете получить правильно оформленную банковскую гарантию, от которой покупатель не откажется, через онлайн-сервис TenderHelp. Но если вы работаете с банковскими гарантиями, полезно знать, в каких случаях клиент может их вернуть и как можно расторгнуть договор гарантии. Об этом будет сказано ниже.

    Причины отказа бенефициара от гарантии

    В ст. 368 ГК РФ предусматривает требования к любому . Этот документ должен включать:

    • Банк-гарант, принципал (исполнитель), выгодоприобретатель (заказчик).
    • Сумма, срок банковской гарантии.
    • Обязательства банка-гаранта и условия выплаты гарантийных средств.

    Если гарантия не соответствует перечисленным требованиям законодательства, бенефициар имеет право отказаться от нее и вернуть принципалу.

    Причины отказа в гарантии по 44-ФЗ

    Помимо требований Гражданского кодекса, в ст. 45 44-ФЗ предусматривает требования к банковским гарантиям при работе с договорами в соответствии с этим законом. В п. 6 ст. В 45 44-ФЗ указаны основания отказа в предоставлении гарантии. Среди них:

    • Гарантийного банка нет (текущий список можно найти по адресу: http://minfin.ru/en/perfomance/tax_relations/policy/bankwarranty).
    • В реестре по 44-ФЗ гарантии нет (реестр находится в открытом доступе: http: // zakupki.gov.ru/epz/bankguarantee/quicksearch/search.html).
    • Размер, сроки и условия банковской гарантии не соответствуют условиям договора, на заключение которого она выдана.
    • Гарантийное соглашение не означает, что оно является безотзывным.
    • В гарантии не указаны или не указаны полностью обязательства подрядчика (принципала), выполнение которых она обеспечивает.
    • Гарантия не предусматривает уплаты неустойки клиенту в размере 1% в сутки в случае просрочки платежа банком.

    В случае отказа в гарантии заказчик по 44-ФЗ должен письменно уведомить подрядчика (в виде распечатанного или электронного документа) в течение трех рабочих дней с указанием причин (п. 7 ст. 45).

    Что делать, если покупатель вернет гарантию?

    Если заказчик (бенефициар) отказался от гарантии, то потенциальный подрядчик не сможет подавать заявки и заключать договор. Особенно это актуально для торговли в 44-ФЗ. Наличие залога для страхования рисков заказчика от действий недобросовестных исполнителей — прямое требование 44-ФЗ.Единственный способ исправить ситуацию — незамедлительно предоставить вместо отклоненной гарантии другую, отвечающую всем требованиям закона и условиям договора.

    Прекращение действия банковской гарантии

    Согласно ст. 371 ГК РФ гарантия не может быть изменена или прекращена по собственной инициативе ни банком-гарантом, ни принципалом (если иное прямо не предусмотрено условиями договора гарантии, что бывает крайне редко).Это может сделать только получатель (заказчик). Для этого ему необходимо отправить официальное уведомление в банк-гарант о том, что он отказывается от своих прав по гарантии. После этого банк сообщает принципалу (подрядчику) о прекращении действия гарантии, и договор банковской гарантии считается расторгнутым.

    Другой вариант прекращения банковской гарантии: исполнитель может договориться с заказчиком и предоставить ему задаток вместо банковской гарантии. После этого заказчик аннулирует гарантию.Кроме того, в договоре о банковской гарантии могут быть указаны любые обстоятельства, при наступлении которых банковская гарантия утрачивает силу.

    Регистрация гарантии через онлайн-службу TenderHelp

    Где бы вы ни находились в России, с помощью онлайн-сервиса TenderHelp вы сможете оформить банковскую гарантию в кратчайшие сроки. Достаточно иметь под рукой пакет документов для выдачи гарантии и действующий ЕЭС. Схема работы с сервисом проста и прозрачна и включает несколько этапов:

    1. Регистрация в личном кабинете.
    2. Скачать пакет необходимых документов, удостоверение их ЕЭС.
    3. Автоматический анализ приложений.
    4. Автоматически отправить заявку в банк.
    5. Получение ответа из банка.
    6. Оплата гарантии и ее получение в бумажном и / или электронном виде.

    Весь процесс занимает от 1 до 3 рабочих дней и потребует минимум усилий и времени.

    Предварительным условием для участия поставщика в торгах и подписания контракта с заказчиком является обеспечение безопасности выполнения контракта.

    Возможна оплата как личными деньгами, так и банковской гарантией. Эта сумма страхует заказчика на случай ненадлежащего выполнения или невыполнения поставщиком условий договора, компенсирует убытки, которые он может понести.

    Однако правовые нормы защищают не только интересы заказчика, но и не оставляют подрядчика в стороне, давая ему возможность вернуть залог. Каков алгоритм и продолжительность этой процедуры?

    Причины возврата обеспечения по договору по 44 ФЗ

    Важно помнить, что, в первую очередь, возврат залога осуществляется по окончании договора.После подписания определенного пакета документов исполнитель обязан вернуть ранее внесенные средства.

    Также причиной может быть изменение способа предоставления.

    Например, замена собственных средств банковской гарантией.

    Но бывают ситуации, как прекращение отношений по обоюдному согласию или только по инициативе заказчика. В этом случае стороны также обязаны оформить возврат обеспечения договора. Хотя, если у госпредприятия есть претензии к поставщику, то по закону он может использовать залоговую сумму или ее часть для компенсации понесенных убытков.

    При этом 44 федеральных закона не регулируют вопрос о точной сумме неустойки, которая может быть снята с поставщика. Этот момент остается полностью на усмотрение заказчика с учетом условий договора.

    Условия возврата по банковской гарантии

    Они регулируются самим контрактом и аукционной документацией и могут достигать 45 дней.

    Однако чаще всего бывает, что средства зачисляются на счет в течение 5 дней после подписания сторонами всех документов, предусмотренных договором, а также предоставлено возвратное письмо (по общему шаблону или в произвольной форме).И если возникает ситуация, когда клиенты «тянут», чтобы вернуть залог или даже отказываются его отдать, необходимо немедленно обратиться в суд.

    Во время аукциона с несколькими лотами исполнение контракта, как собственными деньгами, так и банковской гарантией, оплачивается каждому покупателю отдельно (что является довольно обременительным для поставщика, поскольку он должен выдать множество банковских гарантий (или платежных поручений ) на разные суммы). Каждое госпредприятие выдает проект договора и после получения средств подписывает его.

    Возврат обеспечения исполнения договора в этом случае осуществляется отдельно от всех участников закупки.

    Все клиенты должны быть проинформированы посредством уведомления. Это происходит путем отправки письма по почте или вручения его лично заказчику. Если деньги были внесены со счета третьих лиц (другого юридического лица, кредитной организации), то к этому ходатайству также прилагаются платежные поручения, в которых указывается, с какого юридического лица или индивидуального предпринимателя произведен платеж.

    Поэтому, чтобы избежать сложностей с возвратом денег, а также сэкономить время, обращайтесь к специалистам.

    Ltd МКК РусТендер

    Материал является собственностью сайта. Любое использование статьи без указания источника — сайт запрещен в соответствии со статьей 1259 ГК

    .

    Каждый участник государственных закупок должен знать, что такое принудительное исполнение договора, почему оно используется и в каких случаях можно обойтись без него.Об этом говорят специалисты Агентства кредитного страхования. При этом мы учли все изменения, внесенные в законодательство о закупках в 2018 году. Отдельно поговорим о том, как получить банковскую гарантию.

    Начнем с ответа на главный вопрос. Обеспечение исполнения контракта — это денежное обязательство, которое предоставляется победителем тендера при заключении контракта для покрытия возможного ущерба заказчику в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения поставщиком своих обязательств.

    Таким образом, если подрядчик нарушает свои обязательства по договору или выполняет их ненадлежащим образом, заказчик гарантированно сможет возместить причиненный ему ущерб за счет полученного обеспечения. Если размер ущерба превышает размер полученного обеспечения, заказчик имеет законное право взыскать разницу с подрядчика в судебном порядке.

    ОБЕСПЕЧЕНИЕ ИСПОЛНЕНИЯ ДОГОВОРОВ ПО 44-ФЗ

    Законодательные вопросы принуждения к исполнению договоров по 44-ФЗ регулируются статьей 96 Закона.Мы рассмотрим основные положения данной статьи достаточно подробно в связи с тем, что в 2018 году были внесены серьезные изменения в закон 44-ФЗ, в том числе порядок принудительного исполнения договоров.

    1. При совершении закупки заказчику требуется установить требование по обеспечению исполнения договора, указав это в извещении о закупке, закупочной документации, проекте договора, приглашении к участию в закрытой закупке.

    Однако законом предусмотрены исключения из этого правила.Установление требования к исполнению договора является правом, а не обязанностью заказчика в случаях, когда:

    Покупка осуществляется путем проведения запроса котировок или запроса котировок в электронном виде, если начальная (максимальная) цена контракта (НМКЦ) не превышает 500 тысяч рублей;

    Закупка осуществляется путем проведения запроса предложений или запроса предложений в электронной форме в случаях, когда предметами закупки являются поставка спортивного инвентаря и инвентаря для нужд сборных команд России, поставка жизненно необходимых лекарственных средств, поставка рукоделие или оказание услуг по защите интересов России в международных судах;

    Закупка осуществляется у одного поставщика.

    2. Исполнение договора может быть обеспечено предоставлением банковской гарантии или внесением денежных средств на счет, указанный клиентом. Какой способ защиты выбрать — решает заказчик самостоятельно.

    3. Банковская гарантия в целях принудительного исполнения договора по 44-ФЗ должна быть выдана банком, отвечающим требованиям ст. 45 этого закона.

    4. Срок банковской гарантии должен превышать срок действия договора как минимум на 1 месяц.Победитель закупки должен внимательно прочитать закупочную документацию, поскольку в ней может быть указан точный срок действия банковской гарантии. В противном случае следует руководствоваться требованиями закона 44-ФЗ.

    5. Контракт заключается только после того, как победитель закупки предоставит обеспечение исполнения контракта. Если победитель не представил обеспечение исполнения контракта в установленный срок, считается, что он уклонился от заключения контракта.Как следствие внесение в реестр недобросовестных поставщиков.

    6. Размер обеспечения исполнения контракта по 44-ФЗ должен составлять от 5 до 30 процентов начальной (максимальной) цены контракта. Если НМКК превышает 50 миллионов рублей, то размер обеспечения составит от 10 до 30 процентов НКМК, но не менее суммы аванса, если это предусмотрено договором. Если авансовый платеж превышает 30 процентов НМКЦ, то размер залога устанавливается по авансу.

    7. Во время исполнения контракта поставщик имеет право предоставить заказчику обеспечение исполнения контракта, уменьшенное на сумму выполненных обязательств, предусмотренных контрактом, вместо ранее предоставленного обеспечения исполнения контракта. договор. В этом случае способ обеспечения исполнения договора может быть изменен.

    Данная норма закона может быть актуальна для участников, не успевших оформить банковскую гарантию для обеспечения своевременного исполнения обязательств по госконтракту.В этом случае исполнение контракта может быть обеспечено наличными, а в дальнейшем наличные деньги могут быть заменены банковской гарантией. С экономической точки зрения это невыгодно, но альтернативой такому решению является включение победителя закупки в реестр недобросовестных поставщиков за уклонение от заключения договора.

    8. Если в ходе закупки цена была снижена на 25 и более процентов по отношению к НМКЦ, участник закупки, с которым заключается договор, обеспечивает договор с применением антидемпинговых мер, предусмотренных ст.37 закона 44-ФЗ.

    Антидемпинговые меры заключаются в следующем. Если в ходе конкурса или аукциона НМКЦ составляет более 15 млн руб. И участник закупки, с которым заключен договор, предлагается цена договора, которая на 25 и более процентов ниже НМКЦ, то заключается только договор. после предоставления таким участником обеспечения исполнения контракта в размере, превышающем в 1,5 раза размер обеспечения исполнения контракта, указанный в документации по конкурсу или аукциону, но не менее в размере авансового платежа (если договор предусматривает предоплату).

    Более того, если НМКЦ составляет 15 миллионов рублей или меньше, а участнику торгов, с которым заключен контракт, была предложена цена контракта, которая на 25 процентов и более ниже, чем НУКК, то увеличения суммы обеспечения можно избежать. путем предоставления заказчику информации, подтверждающей добросовестность такой даты подачи заявки участником.

    Вы можете подтвердить добросовестность участника закупки, предоставив заказчику информацию из реестра договоров, подтверждающую опыт такого участника в течение последних нескольких лет выполнения нескольких договоров на сопоставимые суммы.Подробности можно найти в части 3 статьи 37 закона 44-ФЗ.

    9. Положения Закона 44-ФЗ о принудительном исполнении договора не применяются в случаях, если:

    Договор заключается с участником закупки — публичным учреждением;

    Закупка ссуды продолжается;

    Предметом покупки является выдача банковской гарантии.


    Содействие в получении банковских гарантий, кредитов и займов для участников закупки.

    Итак, мы узнали, что как денежные, так и банковские гарантии могут выступать в качестве обеспечения исполнения контракта по 44-ФЗ. Какой вариант предпочтительнее для подрядчика? Конечно же, банковская гарантия. Вывод денег из обращения — не лучший выход. Деньги должны работать и приносить прибыль. Большинство компаний испытывают нехватку оборотных средств и регулярно пользуются банковскими кредитами, ставки по которым сегодня составляют в среднем 12-15 процентов годовых. При этом комиссия банка за предоставление гарантии для исполнения контракта по 44-ФЗ обычно не превышает 3-4 процентов годовых.Разница очевидна. Но выбор, конечно же, останется за вами.

    ТРЕБОВАНИЯ БАНКОВСКОЙ ГАРАНТИИ ДЛЯ 44-ФЗ

    Каким требованиям должна соответствовать банковская гарантия договора по 44-ФЗ? Для ответа на этот вопрос придется обратиться к ст. 45 этого закона:

    1. Клиенты в качестве обеспечения заявок и исполнения договоров принимают банковские гарантии, выданные банками, соответствующие требованиям, установленным Правительством Российской Федерации. Эти требования касаются размера капитала банка и уровня кредитного рейтинга по национальной рейтинговой шкале.

    Детали требований к гарантийным банкам изложены в Постановлении Правительства Российской Федерации от 12 апреля 2018 г. № 440 «О требованиях к банкам, имеющим право выдавать банковские гарантии для обеспечения заявлений и исполнения договоров».

    Текущий список банков, отвечающих требованиям, публикуется несколько раз в месяц на официальном сайте Минфина РФ. По состоянию на декабрь 2018 года в список вошли более 200 кредитных организаций.

    2. Банковская гарантия по 44-ФЗ должна быть безотзывной и содержать:

    Сумма банковской гарантии, подлежащая уплате гарантом клиенту;

    Основные обязательства, надлежащее исполнение которых обеспечивается банковской гарантией;

    Обязанность поручителя уплатить заказчику неустойку в размере 0,1 процента от суммы денежных средств, подлежащих уплате за каждый день просрочки;

    Условием, согласно которому исполнением обязательств поручителя по банковской гарантии является фактическое поступление денежных сумм на счет клиента;

    Срок действия банковской гарантии;

    Отлагательное условие, предусматривающее заключение договора о предоставлении банковской гарантии по обязательствам принципала, вытекающим из договора при его заключении, в случае предоставления банковской гарантии в качестве обеспечения исполнения договора;

    Перечень документов, устанавливаемый Правительством клиентом банку одновременно с требованием уплаты денежной суммы по банковской гарантии;

    Условие о праве заказчика на бесспорное списание денежных средств со счета гаранта (в случаях, предусмотренных закупочной документацией).

    3. Информация о банковской гарантии для исполнения контракта должна быть включена в реестр банковских гарантий, размещенный в Единой информационной системе в сфере закупок (ЕИС), не позднее одного рабочего дня после даты ее выдачи. или в день внесения изменений в гарантийные условия банковского обслуживания.

    Обращаем ваше внимание на то, что с 1 июля 2018 года реестр банковских гарантий в ЕИС закрыт. Проверить наличие банковской гарантии в реестре может только покупатель, а исполнителю такой функционал недоступен.В случае необходимости проверки подлинности банковской гарантии исполнитель должен связаться с банком-гарантом напрямую по контактным телефонам, указанным на официальном сайте банка. Кроме того, банк-гарант по требованию принципала обязан предоставить выписку из реестра банковских гарантий, заверив ее своей печатью. Такая выписка служит подтверждением факта выдачи банковской гарантии и может быть передана заказчику, в ФАС или суд в случае возникновения спора.

    Банковские гарантии по 44-ФЗ, 223-ФЗ, 185-ФЗ

    Быстро, недорого, минимальный пакет документов

    КАК ПОЛУЧИТЬ БАНКОВСКУЮ ГАРАНТИЮ

    В заключение специалисты Агентства по страхованию кредитов предлагают рекомендации, которые, на наш взгляд, помогут избежать неприятных ситуаций, связанных с участием в процедурах закупок.

    1. Принимая решение об участии в закупке, учитывайте необходимость обеспечения исполнения контракта.Если у вашей компании нет свободных денежных средств или она не готова изымать их из оборота для использования в качестве обеспечения на время действия контракта, позаботьтесь о получении банковской гарантии заранее. Вы всегда можете узнать у специалистов Агентства по страхованию кредитов стоимость необходимой вам гарантии в различных банках и выбрать наиболее выгодные условия.

    2. Планируйте расходы, связанные с участием в закупке, не только по размеру, но и по времени. Необходимо понимать не только, на какой период будет заморожено обеспечение заявки на участие в тендере или обеспечение исполнения контракта, но и до какого времени это обеспечение должно быть предоставлено.Чтобы сэкономить время и деньги, рассмотрите возможность использования лимита банковской гарантии. Установив заранее лимит в одном из банков, вы сможете быстро и на выгодных условиях получить банковские гарантии, когда они вам понадобятся. Наши специалисты помогут вам в этом.

    3. Реально оцените возможность получения Вашей компанией банковской гарантии в крупных банках. Такие банки часто декларируют очень низкие комиссионные за выдачу гарантии. Но, как показывает практика, для подачи такого заявления необходимо подготовить большой пакет документов.При этом официальный срок принятия решения по заявке составляет от 2 недель и не всегда соблюдается. Будьте готовы к постоянным запросам дополнительной информации.
    Подумайте, готовы ли вы к такому марафону. Специалисты Агентства кредитного страхования всегда смогут подобрать для вашей компании несколько банков, где вы в короткие сроки получите гарантии по 44-ФЗ с минимальным пакетом документов.

    4. Всегда оценивайте выгодность покупки.Перед тем, как делать ставки, установите ценовой предел, ниже которого вы не можете опуститься. Помните, что снижение цен на 25 и более процентов может увеличить размер исполнения контракта в 1,5 раза. Подумайте, можете ли вы себе это позволить. Заранее оцените возможность получения банковской гарантии на такую ​​сумму и ее стоимость, обратившись в Агентство кредитного страхования.

    5. Перед подачей заявки оцените наличие собственных финансовых ресурсов для исполнения контракта.Возможно, условиями покупки не предусмотрена предоплата. В этом случае рекомендуем заранее обратиться в банк для получения кредита.

    Если вы привыкли дорожить своим временем, то специалисты Агентства по страхованию кредитов помогут подобрать финансирование для исполнения договора. Это может быть как кредит на пополнение оборотных средств, так и тендерный факторинг от наших банков-партнеров.

    Удачи с покупками в Новом 2019 году!

    О том, какие изменения в банковских гарантиях произойдут в законе «О контрактной системе» с 1 июля 2019 года.можно найти в новой статье на нашем сайте.

    Кредитные страховые агентства — банковские гарантии, кредиты и займы для участников закупки!

    Банковская гарантия — это финансовый инструмент, предназначенный для обеспечения выполнения обязательств, взятых на себя одной стороной перед другой, своего рода «страхование» покупателя от недобросовестного продавца. Физически это документ на бумажном носителе или в электронном виде, содержащий информацию о сторонах договорных отношений, обязательствах по выполнению договора, условиях предоставления, подписи уполномоченных лиц.

    Процедура выдачи и использования банковской гарантии предполагает участие трех сторон:

    • Принципал — продавец, поставщик товаров или услуг, он же подрядчик или подрядчик — физическое или юридическое лицо, имеющее лицензию на осуществление определенный вид деятельности.
    • Поручитель — банк из списка, утвержденного Минфином, аккредитованный на выдачу банковских гарантий.
    • Получатель — заказчик, покупатель, получатель товаров или услуг, он же выгодоприобретатель.

    Цель банковской гарантии — побудить поставщика выполнить договор с максимально возможным качеством в согласованные сроки, оставив ему возможность работать с оборотными средствами. В случае нарушения договорных соглашений он будет наказан буквально рублем, а покупатель сможет компенсировать свои убытки и риски, покрыв их за счет поручителя. Преимущество банка заключается в получении комиссии за публикацию документа, его продление или изменение.В случае возникновения кредитной задолженности банк получает проценты за весь период погашения долга принципалом.

    Еще один важный момент — исключение коррупционной составляющей при проведении аукционов, тендеров и тендеров. Наличие данного вида обеспечения обязательно при государственных закупках в соответствии с Федеральным законом № 44-ФЗ.

    Возврат на «БГ»

    Среди разновидностей «БГ» в процедуре государственных и муниципальных закупок наиболее часто используется тендерная гарантия , гарантия производительности , гарантия возврат платеж .

    Для участия в тендере по государственным закупкам продавец подает заявку и вносит денежный взнос в подтверждение серьезности своих намерений на счет, указанный заказчиком. Размер этого финансового обеспечения обычно составляет от 0,5% до 5% от стоимости контракта. Бывает, что таких свободных средств у соискателя нет. Чтобы не выводить средства из обращения и при этом не пропустить выгодную сделку, поставщик может предоставить залог банковской гарантии .

    После объявления результатов конкурса всем проигравшим возвращаются деньги. Победитель получит депозит обратно только после подписания контракта. Если поставщик вдруг откажется подписать договор, вся сумма залога пойдет в пользу покупателя.

    Если организация выиграла тендер, имеет полный пакет надлежащим образом оформленных документов, уверенность в своем продукте и намерение подписать договор, она обязана обеспечить выполнение своих обязательств перед заказчиком банковская гарантия контракта исполнение . Без него стороны не смогут заключить договор. Размер обеспечения может достигать 30% от заявленной цены контракта.

    Каковы причины возврата?

    Условия возврата «BG» и залог

    Банковская гарантия, предоставленная в качестве обеспечения, возвращается в следующих случаях:

    • Участник торгов допустил ошибки или нарушил процедуры подачи заявок до аукциона.
    • Поставщик отозвал заявку на участие досрочно.
    • Заказчик отменил определение поставщика в приемлемый срок до назначенной даты, т.е. по каким-то причинам передумал выбирать потенциального исполнителя.
    • Тендер завершен, протоколы оформлены, поставщик выбран. Все, кроме победителя, получают свои взносы в срок от 3 до 5 дней.
    • Конкурс был признан несостоявшимся из-за судебных задержек или форс-мажорных обстоятельств, препятствовавших подписанию контракта более чем на 30 дней.
    • Контракт был подписан, но в настоящее время расторгнут по взаимному соглашению сторон или по инициативе заказчика без каких-либо претензий с его стороны, несмотря на то, что первоначальные условия могут не быть соблюдены.
    • Стороны договорились заменить «BG» на финансовую поддержку. (На практике часто бывает наоборот: деньги обмениваются на договор гарантии).
    • Условия договора полностью соблюдаются принципалом, и у бенефициара претензий нет.

    Возврат финансового обеспечения в соответствии с 44 Федеральным законом (пункт 13 статьи 44) не производится, если:

    • Участник, выигравший конкурс, уклоняется от заключения сделки.
    • Участник грубо нарушил положения закона о тендерах, аукционах и тендерах.
    • Срываются сроки отзыва или изменения заявки.

    Такие участники зарабатывают дурную репутацию и рискуют оказаться в списке недобросовестных исполнителей, лишив себя возможности в ближайшее время заключить выгодные контракты.

    Говоря о возврате залога, обычно имеют в виду финансы. Сам документ банковской гарантии не выдается; он просто истекает после выполнения условий контракта.

    Сроки возврата исполнения контракта «БГ»

    Весь период, в течение которого подрядчик должен выполнить взятые на себя обязательства, договор гарантии находится с выгодоприобретателем. Однако при определенных обстоятельствах банковская гарантия контракта может быть возвращена банку.Положения о возврате, отзыве и расторжении «БГ» прописаны в Законе о контрактной системе № 44-фз.

    Закон не предусматривает полного возврата по гарантии, так как он должен быть безотзывным. Ни принципал, ни гарант не могут вернуть или отозвать договор. Это основное противоречие с Гражданским кодексом РФ (п.23, ст. 378), устанавливающим причины возврата банковской гарантии:

    1. Заказчик получил полную сумму гарантии, , указанный в соглашении.Например, в качестве компенсации убытков из-за недобросовестности исполнителя.
    1. Гарантия истекла , что обычно совпадает со сроком действия договора. Если срок действия последнего продлен, заказчик также должен следить за изменением срока действия договора. По истекшей гарантии бенефициар теряет возможность получить компенсацию даже в суде.
    1. Получатель письменно информирует гаранта о том, что он отказывается от прав по соглашению и освобождает банк от гарантийных обязательств , и .
    1. Получатель по собственной инициативе отказывается от своих прав по договору гарантии с последующим возвратом документа в финансовое учреждение .

    Очевидно, что только бенефициар имеет право и возможность вернуть гарантию, отказавшись от возможности получения компенсации. В первых трех случаях возвращать бумажный носитель поручителю не нужно.

    Помимо этих четырех, существуют общие причины возврата гарантии по контракту по 44 фз, некоторые из них указаны в списке по условиям возврата залога:

    • Выполнение контракта в полном объеме и в срок .Поставщик выполнил все согласованные сделки. Заказчик доволен. Подписаны все документы, акты выполненных работ и платежные поручения. Получатель может вернуть гарантию в банк.
    • Расторжение договора по инициативе заказчика или по соглашению обеих сторон. При отсутствии претензий к подрядчику гарантия аннулируется. При наличии неудовлетворительных моментов бенефициар получает компенсацию убытков за счет гарантийных фондов.А доверитель рассчитывается с поручителем. Если во время транзакции поставщик получил предоплату под банковскую гарантию, алгоритм возврата аналогичен.

    Срок возврата банковской гарантии регулируется положениями заключенного договора и может составлять до 45 дней. На практике этот срок сокращается до 5 дней.

    Условия вывода средств из банка

    Банк не должен вмешиваться в отношения между поставщиком и покупателем.Он просто соглашается заплатить, если произойдет соответствующее событие. Суть этого финансового инструмента заключается в том, чтобы дать взаимодействующим сторонам ощущение постоянства и надежности. Возможность отзыва банковской гарантии практически равна нулю, если условия ее отзыва не указаны в соглашении о гарантии.

    Чаще всего говорят о факторах, исключающих отзыв банковской гарантии:

    • Обязательства Принципала полностью или частично выполнены;
    • Стороны первоначальной версии договора решили внести изменения;
    • Сделка признана недействительной;
    • Выяснилось, что должник использовал полученные средства не по назначению.

    Максимум, что можно сделать, — это уменьшить размер залога при достижении компромисса между сторонами. Но обычно это противоречит интересам заказчика.

    Когда останавливается BG?

    Причины прекращения действия банковской гарантии

    По важности договор между подрядчиком и бенефициаром стоит на первом месте. Сделка между гарантом и принципалом имеет более низкий приоритет, но вряд ли удастся пренебречь условиями этого документа.Буква закона определяет следующие обстоятельства, при которых возможно аннулирование банковской гарантии:

    • Все три стороны соглашаются передать ее заинтересованной стороне. компенсация в денежной или имущественной форме.
    • Поручитель и выгодоприобретатель — одно и то же лицо . Это явление встречается крайне редко, но иногда банки также выступают в качестве клиентов при конкурентных закупках.
    • Гарантийное соглашение вводит новых условий , которых не было в ранее подписанном документе.
    • Возникли обстоятельства, сделавшие нереальным исполнение гарантийных обязательств.
    • Происходит ликвидация гарант (банк) или бенефициар как юридическое лицо .

    Гарант должен уведомить принципала о факте прекращения действия договора гарантии: он может содержать пункт о частичном возмещении комиссии, уплаченной банку за исполнение договора. Сумма рассчитывается исходя из количества дней действия гарантии и количества дней, оставшихся до окончания срока ее действия.Также существует возможность возврата НДС подрядчику при соблюдении определенных условий.

    При первой выдаче банковской гарантии поставщик должен учитывать время, в течение которого время выдачи документа может превышать срок подачи заявки на участие в тендере. Некоторые компании-посредники предлагают свои услуги для ускорения процесса идентификации клиентов и получения гарантийного соглашения за небольшую плату.

    как найти нужную информацию.Официальный запрос в банк-гарант

    Компания выдала в банке гарантию для обеспечения государственного контракта. Банк вносит информацию об этом в реестр банковских гарантий … Как получить информацию из реестра.

    Организаторы закупки проверяют банковские гарантии в специальном реестре

    Компания, участвующая в закупке, должна подтвердить свою готовность выполнять взятые на себя обязательства. В качестве обеспечения обязательств компании нужно обратиться в банк и оформить гарантию.Это делается в рамках общей подготовки к конкурсу перед подачей заявки на участие в аукционе. Когда банк выдает документ, он обязан внести информацию об этом в EIS. В системе есть специальный раздел для такой информации — реестр банковских гарантий. Реестр формируется в соответствии с правилами «О контрактной системе …» (Закон № 44-ФЗ).

    В реестре содержится информация обо всех банковских гарантиях, выданных той или иной кредитной организацией участникам закупки.Клиенты просматривают этот документ. Это ответственность организатора покупки. Заказчик вправе принимать заявки только от тех компаний, у которых есть банковская гарантия из списка Минфина РФ. Гарантия должна соответствовать требованиям Налогового кодекса Российской Федерации (часть 1 статьи 45 Закона № 44-ФЗ). Если информация является неточной или в реестре отсутствуют данные о банковской гарантии, согласно правилам Закона от 25 декабря 2010 г.44-ФЗ, закупки у такого поставщика не производятся.

    Когда банк оформляет гарантию и вводит данные, он передает выписку из реестра компании-поставщику. Выписка о выдаче гарантии вручается участнику закупки в течение 24 часов (часть 8 статьи 45 Закона № 44-ФЗ). Но банк не должен отправлять такое заявление клиенту. Организатор закупки сам проверяет информацию в ЕИС.

    Доступ к информации о банковской гарантии получен в EIS

    Согласно общим правилам доступности информации для подготовки к торгам, реестр является открытым ресурсом.Оттуда информацию может получить широкий круг людей. Однако бывают исключения. Если в госконтракте есть данные, которые относятся к государственной тайне, банк отправляет информацию о гарантии в закрытый реестр. Этот реестр нельзя просмотреть в ЕИС (ч. 8.1 ст. 45 Закона № 44-ФЗ).

    Некоторые клиенты не принимают заявки от участников закупки, хотя в EIS есть данные реестра по документу и банковская гарантия соответствует требованиям. В этом случае участник закупки вправе обжаловать действия заказчика в ФАС или суд.

    Чтобы найти информацию о банковской гарантии в реестре, воспользуйтесь поисковой службой

    Реестр — это информационная база, информацию из которой можно получить на специальной странице ЕИС. При оформлении гарантии кредитным учреждением документу в реестре присваивается номер. Регистрационный номер — это одна из реквизитов банковской гарантии, которая используется для поиска информации в системе. Этого числа достаточно, чтобы найти данные. Также есть расширенная форма поиска.Пользователю ресурса предлагается заполнить несколько полей. В некоторых вы можете выбрать из списка. Список полей:

    1. Статус гарантии. Здесь вы можете выбрать, была ли гарантия принята, отказано и т. Д.
    2. Тип безопасности. Следует отметить цель получения гарантии: обеспечение заявки, договора и т. Д.
    3. Номер гарантии, присвоенный кредитной организацией.
    4. Дата размещения документа в ЕИС.
    5. Дата обновления документа.
    6. Срок действия документа.
    7. Дата выдачи гарантии поставщику.
    8. Размер гарантии.
    9. Провайдер. Здесь отмечается название компании, получившей гарантию, или ее ИНН.
    10. Банк-Гарант. Введите название или ИНН банка.
    11. Клиент-бенефициар. Укажите, какая организация была заказчиком этого контракта.
    12. Регистрационный номер договора, по которому выдана гарантия.
    13. Номер объявления о закупке.
    14. Идентификационный код покупки.

    Заполнение этих полей поиска предоставит более точные данные.

    1. Клиенты в качестве обеспечения заявок, исполнения договоров, гарантийных обязательств принимают банковские гарантии, выданные банками, отвечающие требованиям, установленным Правительством Российской Федерации, и включенные в перечень, предусмотренный частью 1.2 настоящей статьи.

    (см. Текст в предыдущей редакции)

    1.1. При установлении требований к банкам Правительство Российской Федерации устанавливает требования к размеру собственных средств (капитала) банка и уровню кредитного рейтинга, присвоенного российской кредитной организации одним или несколькими рейтинговыми агентствами, информация о которых вводится Центральным банком Российской Федерации в реестр кредитно-рейтинговых агентств по национальной рейтинговой шкале для Российской Федерации в соответствии с методологией, соответствие которой требованиям статьи 12 Федерального закона от 13 июля, 2015 N 222-ФЗ «О деятельности рейтинговых агентств в Российской Федерации, о внесении изменений в статью 76.1 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» и признание утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации », подтвержденное Центральным банком Российской Федерации

    1.2. Перечень банков, отвечающих установленным требованиям, ведется федеральным органом исполнительной власти по регулированию договорной системы в сфере закупок на основании информации, полученной от Центрального банка Российской Федерации, и размещается на официальном сайте. федерального органа исполнительной власти по регулированию договорной системы в сфере закупок в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».В случае выявления обстоятельств, свидетельствующих о соответствии банка, не включенного в список, установленным требованиям или о том, что банк, включенный в список, не соответствует установленным требованиям, такая информация направляется Центральным банком Российской Федерации. Российской Федерации в федеральный орган исполнительной власти по регулированию договорной системы в сфере закупок в пятидневный срок со дня выявления указанных обстоятельств внести соответствующие изменения в перечень.

    2. Банковская гарантия должна быть безотзывной и содержать:

    1) размер банковской гарантии, подлежащей уплате гарантом клиенту в случаях, предусмотренных частью 15 статьи 44 настоящего Федерального закона, или размер банковскую гарантию, подлежащую уплате гарантом клиенту в случае ненадлежащего исполнения обязательств принципалом в соответствии со статьей 96 настоящего Федерального закона;

    (текст см. В предыдущей редакции)

    2) обязательства доверителя, надлежащее исполнение которых обеспечивается банковской гарантией;

    3) обязанность поручителя уплатить заказчику неустойку в размере 0.1 процент от суммы, подлежащей выплате за каждый день просрочки;

    (текст см. В предыдущей редакции)

    4) условием, согласно которому исполнением обязательств поручителя по банковской гарантии является фактическое поступление денежных средств на счет, по которому в соответствии с законодательством Российской Федерации Российская Федерация, ведется учет операций с полученными клиентом денежными средствами;

    (см. Текст в предыдущей редакции)

    6) отлагательное условие, предусматривающее заключение договора о предоставлении банковской гарантии по обязательствам принципала, возникающим из договора при его заключении, в случае предоставления банковской гарантии в качестве обеспечения исполнения контракта;

    7) перечень документов, установленный Правительством Российской Федерации, предоставляемых клиентом банку одновременно с требованием уплаты денежной суммы по банковской гарантии.

    3. В случае, предусмотренном в уведомлении о закупке, закупочной документации, проекта договора, заключенного с одним поставщиком (подрядчиком, исполнителем), банковская гарантия включает в себя условие о праве заказчика на бесспорный списание денег со счета гаранта, если гарант в течение не более пяти рабочих дней не выполнил требование клиента о выплате денежной суммы по банковской гарантии, направленное до истечения срока банковской гарантии.

    КонсультантПлюс: примечание.

    ч. 3.1 ст. 45 (в ред. Федерального закона от 27 декабря 2018 г. N 502-ФЗ) распространяется на покупки, уведомления о которых размещены, приглашения отправлены после 1 июля 2019 г., а по соглашению сторон — к отношениям по договорам, по которым Объявления о закупках размещены, приглашения отправлены до 01.07.2019.

    3.1. Уменьшение в соответствии с частями 7 и 7.1 статьи 96 настоящего Федерального закона размера обеспечения исполнения договора, предоставленного в виде банковской гарантии, осуществляется заказчиком путем отказа от части своих прав по настоящему Федеральному закону. гарантия.В этом случае датой отказа является дата включения сведений, предусмотренных частью 7.2 статьи 96 настоящего Федерального закона, в соответствующий реестр договоров, предусмотренный статьей 103 настоящего Федерального закона.

    4. Запрещается включать в условия банковской гарантии требование о представлении клиентом гаранту судебных актов, подтверждающих неисполнение принципалом обязательств, обеспеченных банковской гарантией.

    5. Заказчик рассматривает полученную банковскую гарантию в срок, не превышающий трех рабочих дней с момента ее получения.

    (текст см. В предыдущей редакции)

    6. Основанием для отказа клиента в принятии банковской гарантии является:

    1) отсутствие сведений о банковской гарантии в реестрах банковских гарантий, предусмотренных настоящей статьей ;

    (см. Текст в предыдущей редакции)

    3) несоответствие банковской гарантии требованиям, содержащимся в извещении о закупке, приглашении к участию в определении поставщика (подрядчика, исполнителя), закупочной документации, проект договора, который заключается с единственным поставщиком (подрядчиком, исполнителем).

    7. В случае отказа от принятия банковской гарантии заказчик в срок, установленный частью 5 настоящей статьи, письменно или в форме электронного документа сообщает об этом лицу, предоставившему банковскую гарантию, с указанием причины, послужившие основанием для отказа.

    (текст см. В предыдущей редакции)

    8. Банковская гарантия, используемая для целей настоящего Федерального закона, сведения о ней и документы, предусмотренные частью 9 настоящей статьи, должны быть включены в реестр банковских гарантий, размещенный в единая информационная система, за исключением банковских гарантий, указанных в части 8.1 этой статьи. Такая информация и документы должны быть подписаны усиленной электронной подписью лица, имеющего право действовать от имени банка. В течение одного рабочего дня после включения такой информации и документов в реестр банковских гарантий банк отправляет принципалу выписку из реестра банковских гарантий.

    (см. Текст в предыдущей редакции)

    8.1. Информация о банковских гарантиях, предусмотренная частью 9 настоящей статьи, не размещается на официальном сайте, а при приобретении товаров, работ, услуг, информация о которых составляет государственную тайну, включается в закрытый реестр банковских гарантий, который составляет не размещается в единой информационной системе и на официальном сайте…

    (см. Текст в предыдущей редакции)

    8.2. Дополнительные требования к банковской гарантии, используемой для целей настоящего Федерального закона, порядок ведения и размещения реестра банковских гарантий в единой информационной системе, порядок формирования и ведения закрытого реестра банковских гарантий, в том числе включение информации в нем порядок и сроки предоставления выписок из него, форма требования об уплате денежной суммы по банковской гарантии устанавливаются Правительством Российской Федерации.

    9. В реестр банковских гарантий и закрытый реестр банковских гарантий включаются следующие сведения и документы:

    (см. Текст в предыдущей редакции)

    1) наименование, местонахождение банка-гаранта, идентификационный номер налогоплательщика или, в соответствии с законодательством иностранного государства, аналог идентификационного номера налогоплательщика;

    Реестр банковских гарантий — это перечень гарантий, выданных банками.

    Согласно 44-ФЗ и 185-ФЗ банк, выдавший гарантию, обязан в течение 1 рабочего дня разместить информацию о ней в реестре банковских гарантий. Он был создан для того, чтобы клиентам было проще и быстрее проверять законность гарантий. Реестр размещен на официальном сайте единой информационной системы.

    Важно: С 1 июля 2018 г. информация из реестра больше не является общедоступной. Теперь эта информация скрыта и доступна только клиенту и уполномоченным представителям банка в личном кабинете на сайте ЕИС.

    На официальном сайте размещено сообщение о возможности просмотра информации только по гарантиям, выданным до 30.06.2018:

    Как поставщик может проверить, разместил ли банк информацию о выданной гарантии в реестре?

    Согласно п. 8 ст. 45 44-ФЗ, банк в течение 1 рабочего дня после внесения информации о гарантии в реестр отправляет принципалу выписку из реестра банковских гарантий.

    Однако на практике вам нужно будет сделать запрос в банк для предоставления выписки.

    Пример выписки из реестра банковских гарантий:

    Каждая выписка из реестра банковских гарантий содержит следующую информацию:

    1. Дата формирования выписки
    2. Наименование, место нахождения, ИНН и КПП банка-гаранта
    3. Наименование, место нахождения, ИНН и КПП поставщика-принципала
    4. Наименование, место нахождения, ИНН и КПП выгодоприобретателя
    5. Вид безопасности
    6. Закупка номер релиза
    7. Дата выдачи гарантии
    8. Содержание гарантии (дата вступления, дата окончания, сумма)
    9. Иные документы, установленные Правительством, в частности Постановление Правительства №1005

    Нужно ли мне запрашивать выписку из банка?

    Для заключения договора вам понадобится только сам документ банковской гарантии (в электронном или бумажном виде). Поэтому отсутствие выписки не помешает вам заключить договор.

    Однако, если вы оформляете для себя гарантию в новом банке и еще не уверены в этом, не лишним будет запросить выписку. Его наличие подтверждает, что гарантия внесена в реестр и ее увидит покупатель.

    Также вы можете получить выписку из закрытого реестра банковских гарантий, подробнее об этом мы писали в этой статье.

    Как оформить гарантию в банке, который точно внесет информацию в реестр

    Выдавать гарантии и вносить их в реестр могут только банки, включенные в списки Минфина :

    После расчета стоимости можно выбрать банк и подать заявку на него

    ★ Онлайн-калькулятор банковских гарантий

    [калькулятор банковской гарантии]

    Реестр банковских гарантий по 223-ФЗ

    Для покупок по 223-ФЗ не существует единого реестра банковских гарантий, и от банков не требуется где-либо указывать информацию о BG, выпущенных для такой торговли.

    Следовательно, чтобы заключить договор, достаточно передать гарантию заказчику и при необходимости он сам проверяет ее законность. Для этого он связывается с банком и получает от него подтверждение.

    ООО МКК «РусТендер»

    Материал является собственностью сайта. Любое использование статьи без указания источника — сайт запрещен в соответствии со статьей 1259 ГК РФ

    .

    ч. 8 ст.45 44-ФЗ предусматривает, что предоставленный участником БГ должен быть включен в список, размещенный в Единой информационной системе (далее — ЕИС). Отсутствие данной информации в базе данных EIS является основанием для отказа заказчика принять данный документ, а значит, приводит к отклонению заявки или к отказу от заключения договора. В последнем случае информация может быть отправлена ​​в антимонопольную службу для включения участника в списки недобросовестных поставщиков.

    Существуют два списка БГ по 44-ФЗ, правила формирования и ведения которых установлены Постановлением Правительства РФ от 08.11.2013 № 1005:

    .
    1. Открытый список.
    2. Закрытый список.

    Open включает BG, выпущенные кредитными организациями, включенными в реестр банков, выдающих банковские гарантии. При этом банк должен соответствовать налоговым требованиям, установленным Налоговым кодексом РФ.Министерство финансов ведет реестр банков для выдачи банковских гарантий на своем официальном сайте. Обращаем ваше внимание, что Реестр Минфина не содержит банковских гарантий 44-ФЗ, а отображает только организации, которые имеют право выдавать эти документы.

    Сам список размещен в EIS, в контекстном меню системы, в разделе «Закупки». Ведение списка возложено на Федеральное казначейство.

    В открытом списке прилагается копия BG и отображаются следующие данные:

    • наименование, место нахождения ИНН банка, поставщика и заказчика;
    • Идентификационный код покупки
    • ;
    • сумма денег к выплате;
    • срок действия BG;
    • информация об отказе заказчика принять документ (при наличии).

    Для проверки документа необходимо указать его параметры в ЕИС, он должен быть доступен для просмотра в статусе «Размещен» с указанной выше информацией, а отсутствие данных или их некорректность является поводом для обращения в банк. чтобы узнать причины.

    Информация о выданном документе доступна в открытой базе данных в течение одного рабочего дня со дня выдачи (часть 11 статьи 45). После включения в список банк отправляет участнику выписку в тот же срок.

    Если заявки или контракты, по которым выдана БГ, содержат сведения, составляющие государственную тайну, то информация о них не размещается в ЕИС. Приказ Минфина России от 22 октября 2015 г. N 164н содержит правила создания и размещения информации в закрытом списке. Кредитная организация отправляет информацию, аналогичную той, которая отражена в открытом списке, в электронном или бумажном виде в территориальный орган Федерального казначейства, который, в свою очередь, включает BG в закрытый список и присваивает ему уникальный номер.По запросу банка, поставщика или участника Казначейство предоставляет выписку из закрытого списка содержащейся в нем информации.

    Реестр банковских гарантий по 223-ФЗ

    В связи с тем, что 223-ФЗ не устанавливает четких условий получения этих документов, поставщик должен внимательно ознакомиться с регламентом закупки того заказчика, в аукционе которого планируется участие. Нередки случаи значительных ограничений, связанных как с требованиями к кредитным организациям (списки удовлетворяющих банков, наличие соответствующих рейтингов и т. Д.).) и к тексту документа.

    Перечень банков, предоставляющих БГ, и ведение списка по 223-ФЗ не предусмотрено.

    Выданные через онлайн-сервис TenderHelp, они всегда вносятся в официальный реестр гарантий сразу после выдачи. Это прямо предусмотрено законом. Но в сфере госзакупок бывают ситуации, когда гарантия была оформлена, но не внесена в реестр. Почему такое может случиться и что делать в этом случае?

    Реестр банковских гарантий по 44-ФЗ

    Не все банковские гарантии нужно вносить в реестр.Внесение гарантии в реестр предусмотрено при проведении торгов на заключение госконтрактов по 44-ФЗ. В п. 8 ст. 45 этого закона прямо говорится, что банковская гарантия должна быть внесена в реестр. Реестр гарантий находится по адресу: http://zakupki.gov.ru/epz/bankguarantee/quicksearch/search.html

    .

    Банк обязан внести гарантию в реестр в течение одного рабочего дня после ее выдачи (п. 11 ст. 45 44-ФЗ). Отсутствие сведений о гарантии в реестре является правовым основанием для отказа от нее заказчиком (п. 6 ст. 45 44-ФЗ).

    Действия клиента при отсутствии банковской гарантии в реестре

    Если в реестре нет информации о гарантии, то заказчик отказывается от гарантии и считает, что подрядчик уклонился от заключения договора. В данном случае заказчик:

    1. Уведомляет участника аукциона об отказе от его банковской гарантии.
    2. Составляет протокол об уклонении от заключения государственного контракта, публикует его в Единой информационной системе закупок, а также отправляет протокол победителю аукциона, гарантия которого была отклонена.
    3. Направляет в контролирующий орган обращение и документы, подтверждающие факт уклонения участника закупки от заключения договора. В течение десяти рабочих дней контролирующий орган проверяет факты, содержащиеся в обращении и приложенных к нему документах. Если факты подтверждаются, то в течение трех рабочих дней с момента их подтверждения включает информацию в реестр недобросовестных поставщиков.

    Чтобы этого не произошло, участнику госзакупки важно заранее убедиться, что его банковская гарантия внесена в реестр.

    Почему в реестре нет гарантии?

    Если в реестре нет гарантии обеспечения исполнения договоров по 44-ФЗ, то возможны несколько вариантов:

    • Техническая ошибка. В этом случае имеет смысл обратиться к представителям банка или в службу поддержки Единой информационной системы. Ошибка будет исправлена.
    • Нарушение условий размещения гарантии в реестре банком-гарантом. В этом случае вам необходимо обратиться в банк.Важно помнить, что нарушение сроков внесения банковской гарантии в реестр не может быть поводом для отказа клиента от гарантии. Вы сможете заключить договор, когда банк выполнит свои обязательства и внесет гарантию в реестр.
    • Поддельная или незаконная гарантия. В такой ситуации вам необходимо как можно скорее оформить законную гарантию, чтобы подписать интересующий вас контракт. После этого вам придется обратиться в правоохранительные органы, чтобы попытаться вернуть деньги и доставить мошенников в справедливость.

    Во всех вышеперечисленных случаях крайне важно своевременно уведомить клиента о проблеме, чтобы он не занес вашу организацию или индивидуального предпринимателя в реестр недобросовестных поставщиков. Многие клиенты идут навстречу, не отказываются от заключения контракта и позволяют подрядчику предоставить законную банковскую гарантию, внесенную в реестр.

    Если вам срочно необходимо оформить банковскую гарантию для подписания государственного контракта, онлайн-сервис TenderHelp поможет вам в этом.Гарантия по договорам по 44-ФЗ в день выдачи вносится в реестр сотрудниками банка. Вы можете сразу предоставить его заказчику.

    .