Пятница , 20 мая 2022
Бизнес-Новости
Перспектив / Инвестиции в криптовалюту сегодня риски и перспективы: выгодны ли сейчас? — Финансы на vc.ru

Инвестиции в криптовалюту сегодня риски и перспективы: выгодны ли сейчас? — Финансы на vc.ru

Содержание

выгодны ли сейчас? — Финансы на vc.ru

Прошлый 2021 год был рекордным для криптовалют и многие из них, включая биткоин и эфир, достигли новых максимумов рыночной цены. Общая капитализация крипторынка в 2021 достигла $3 трлн. с рекордным количеством сделок в каждом крупном регионе, включая Америку, EMEA и АТР.

{«id»:384729,»type»:»num»,»link»:»https:\/\/vc.ru\/finance\/384729-investicii-v-kriptovalyuty-vygodny-li-seychas»,»gtm»:»»,»prevCount»:null,»count»:1}

{«id»:384729,»type»:1,»typeStr»:»content»,»showTitle»:false,»initialState»:{«isActive»:false},»gtm»:»»}

{«id»:384729,»gtm»:null}

Текущий 2022 год с самого начала определил ряд общих направлений для развития криптосектора. Во главе стоят проблемы фрагментированных нормативных рамок, в контексте которых органы власти в разных частях света исследуют разные подходы на сегодняшний день. Не менее острыми остаются связанные с индустрией проблемы климата и технологических инноваций, а совсем недавно на повестке оказались и вопросы глобальной безопасности, включая промышленную и финансовую.

С учетом всего вышесказанного, поговорим подробней о перспективах для криптовалютных инвесторов на текущий год и последующие.

Криптовалюты как защитный актив

В последние годы сторонники крипты подчеркивают значимость блокчейн технологий для борьбы с денежной инфляцией, связанной с фиатной валютой. Отвечая на угрозы глобальных потрясений, особенно на пандемию COVID-19 и геополитические события в регионе EMEA, прирост денежной массы увеличивается со скоростью инфляционных ожиданий и трансмиссионных механизмов монетарной политики отдельных стран, приводя к инфляции цен.

{ «osnovaUnitId»: null, «url»: «https://booster.osnova.io/a/relevant?site=vc&v=2», «place»: «between_entry_blocks», «site»: «vc», «settings»: {«modes»:{«externalLink»:{«buttonLabels»:[«\u0423\u0437\u043d\u0430\u0442\u044c»,»\u0427\u0438\u0442\u0430\u0442\u044c»,»\u041d\u0430\u0447\u0430\u0442\u044c»,»\u0417\u0430\u043a\u0430\u0437\u0430\u0442\u044c»,»\u041a\u0443\u043f\u0438\u0442\u044c»,»\u041f\u043e\u043b\u0443\u0447\u0438\u0442\u044c»,»\u0421\u043a\u0430\u0447\u0430\u0442\u044c»,»\u041f\u0435\u0440\u0435\u0439\u0442\u0438″]}},»deviceList»:{«desktop»:»\u0414\u0435\u0441\u043a\u0442\u043e\u043f»,»smartphone»:»\u0421\u043c\u0430\u0440\u0442\u0444\u043e\u043d\u044b»,»tablet»:»\u041f\u043b\u0430\u043d\u0448\u0435\u0442\u044b»}} }

Золото – классический пример защиты от инфляции. Хотя и его ценность в качестве хеджирования горячо обсуждается. Золото и другие природные ресурсы имеют физический дефицит, зависящий от того, сколько из них можно добыть на единицу времени. Эмиссия криптовалют более свободная в этом плане. И поэтому её представление как «цифрового золота» поддерживается далеко не всеми инвесторами и исследователями, но в свете последних тенденций некоторая положительная корреляция может укрепиться в дальнейшем.

Взгляды отдельных исследователей и операционных стратегов расходятся между собой, и некоторые видят в криптовалютах вроде биткоина и эфира краткосрочные защитные свойства, некоторые видят перспективы сближения этого класса активов с золотом. И хотя некоторые категорически отрицают сходство в характеристиках доходности и волатильности золота и отдельных классов криптовалют, их потенциал для хеджирования против инфляции в целом подтверждается.

Результаты отдельных исследований о способности биткоинов к хеджированию в отношении показателей инфляции и в соответствии с расширенной гипотезой Фишера (EFH), в контексте разделения наблюдаемой инфляции на ожидаемую и неожиданную, также показывают, что биткоин обладает частичными возможностями хеджирования против ожидаемой инфляции в конкретных странах (в основном среди стран ОЭСР).

Каково будущее криптовалют в России и в мире?

Перспективы принятия и развития криптовалют в России и некоторых других стран в регионе EMEA и в мире – в целом остаются положительными. Следует отметить, что затруднения с развитием нормативных стандартов для регуляторов и надзорных ведомств существуют везде. Например, даже в наиболее криптодружественных юрисдикциях, вроде Швейцарии, можно отметить поспешные тенденции к федерализации налоговых правил в ущерб муниципальным и кантониальным (см. обновленные рабочие документы ФНС Швейцарии). В США налоговая и вовсе проигрывает судебные дела по стейкингу, создавая неожиданные прецеденты, не говоря уже о застоявшихся расхождениях в оценках статуса криптовалют между IRS, SEC, CFTC, и FinCEN.

На этом фоне РФ выглядит далеко не самой проблемной юрисдикцией, но в России существуют и другие трудности – во многом неподготовленная сетевая инфраструктура (см. таблицу), низкий кредитный рейтинг страны и ряд неразрешенных геополитических перспектив/рисков.

Из плюсов можно отметить наличие первоклассных специалистов (на минуточку: российские студенты уже 9 лет подряд выигрывают международные олимпиады по программированию).

Однако, несмотря на то, что детальное налогообложение криптовалютных операций еще только разрабатывается, не стоит забывать о том, что обязанность по уплате налогов с доходов от таких операций уже существует. Так, если лицо получило доход и перевело цифровую валюту в фиатную, то оно должно уплатить налог с такого дохода по общим правилам налогообложения. Подробнее можно почитать на сайте сервиса Bitnalog.

В глобальной перспективе криптоиндустрия уже неоднократно демонстрировала преимущества над традиционными экономиками и финансами в ряде вопросов по безопасности, хеджирования и диверсификации финансовых рисков, а также в отдельных энергетических и экологических инициативах. Но трудовой фронт для регуляторов, разработчиков, сообществ и инвесторов остается необозримым, и налаживание работоспособной инфраструктуры, а также нормативных финансовых, налоговых и кредитных стандартов для отдельных стран и регуляторов может затянуться еще на несколько лет.

Сегодня нам удалось подтвердить способность криптовалют к хеджированию рисков инфляции фиата, но остается вопрос о том, насколько такая возможность может быть долгосрочной? Отвечая на вопрос о том, выгодны ли криптовалюты — можно сказать да, безусловно. Но выгодны ли они сейчас? Получится ли извлечь прибыль по итогам 2022 года? Скорее всего здесь следует рекомендовать отдельные исследования, уточняющее перспективы для конкретных коинов.

Всю информацию об изменениях в правовом поле, касающемся цифровых валют, а также важные новости криптоиндустрии можно найти у нас в канале Bitnalog.

Как обезопасить инвестиции в криптовалюту. Советы экспертов :: РБК.Крипто

Вложения в цифровые активы считаются высокорискованными из-за их волатильности. Какую часть капитала лучше отводить для покупки токенов и как при этом снизить риски

Мнения экспертов могут не совпадать с позицией редакции. «РБК-Крипто» не дает инвестиционных советов, материал опубликован исключительно в ознакомительных целях. Криптовалюта — это волатильный актив, который может привести к финансовым убыткам.

На криптовалютном рынке часто наблюдаются резкие колебания котировок. Например, 16 ноября цена биткоина обвалилась более чем на 10%. Резкое снижение стоимости первой криптовалюты наблюдалось и 7 сентября. Тогда актив за сутки подешевел более чем на 20%. Эксперты «РБК-Крипто» объяснили, как обезопасить свои вложения в криптовалюту и сделать инвестиции более эффективными.

Правильная оценка рисков

Криптовалютный рынок отличается повышенным риском, и вероятность потерять свои средства высока, утверждает финансовый аналитик криптобиржи Currency.com Михаил Кархалев. По его словам, опытные инвесторы и крупные фонды учитывают этот факт, поэтому отводят под работу с цифровыми активами не более 10% своего портфеля.

«Это весьма разумный подход. 10% вполне достаточно, чтобы ощутить прибыль, которую криптовалюты могут принести. С другой стороны, очередная криптозима не сильно ударит по портфелю, если цифровых активов в нем всего 10%», — отметил аналитик.

Сохранение средств

Если говорить об инвестировании с точки зрения прежде всего сохранения средств, то необходимо пристально следить за рынком криптовалют и покупать более консервативные активы, считает директор по развитию криптобиржи EXMO Мария Станкевич. По ее мнению, при таком подходе доля цифровых активов в портфеле может достигать около 30%.

Несмотря на то, что активы сектора децентрализованных финансов (DeFi) являются одними из самых доходных, от покупки таких токенов лучше отказаться для снижения рисков, предупреждает эксперт.

«DeFi-проекты действительно сегодня являются наиболее высокодоходными на рынке, но, чем выше доходность, тем выше риски», — отметила Станкевич.

Эффективный алгоритм для новичков

Для человека, который не является профессиональным трейдером или инвестором, плотно погруженным в тематику криптовалют, опасно инвестировать более 5% капитала в цифровые активы, уверен CEO Cryptorg Андрей Подолян. По его словам, для новичка особенно велика вероятность зайти на рынок на максимальных значениях, а также быть вовлеченным в различные мошеннические схемы.

Самая эффективная и проверенная схема — выделение для инвестиций некритичных по размеру сумм, которые необходимо равными долями каждый месяц инвестировать в биткоин, Ethereum, Binance Coin или топовые акции, пояснил Подолян. Он отметил, что такая тактика может приносить хорошую доходность в долгосрочной перспективе и позволяет не тратить на инвестиции много времени.

— Цена биткоина может упасть до нуля? Факторы будущего обвала криптовалюты

— «Потенциал к росту до $100 тыс. сохраняется». Когда покупать биткоин

— Крупный держатель биткоинов увеличил вложения в криптовалюту на $12,8 млн

Больше новостей о криптовалютах вы найдете в нашем телеграм-канале РБК-Крипто.

Автор

Алексей Корнеев

Скрытые риски инвестирования в криптовалюту. Как сохранить свои деньги :: РБК.Крипто

Существует множество ситуаций, которые способны принести убытки даже самому успешному портфелю

Высокая волатильность, экспериментальность технологий, а также наличие «скамов», маскирующихся под реальные проекты, способны уничтожить депозиты пользователей в случае принятия неверных решений. Однако, даже если счет находится в плюсе, а вовремя открытые позиции показывают многократный рост, стоит помнить о дополнительных, не связанных с рыночной ситуацией, особенностях криптоинвестирования, которые при стечении обстоятельств определенным образом, могут лишить инвесторов заслуженной прибыли.

Использование централизованных бирж и сервисов

Централизованные биржи являются участниками динамически меняющихся правовых отношений в своих юрисдикциях, а также могут выполнять предписания властей других стран относительно пользователей, чьи аккаунты верифицированы с использованием адресов этих стран. Определенные токены могут быть доступны в юрисдикции пользователей сегодня, а завтра запрещены по решению суда. Таким же образом может выключаться и функционал биржи: ввод и вывод средств, P2P-торговля за фиатные деньги, доступ к участию в первичных предложениях токенов.

Необходимость подтверждения личности пользователей и ее сложность также может динамично меняться. Процедура верификации аккаунтов в большинстве случаев автоматизирована и требует наличия стандартного пакета документов, в который часто входит квитанция квартплаты на имя совпадающее с именем в документе подтверждающим личность пользователя. Существуют случаи, когда загрузка фотографии такой квитанции не представляется возможной, например, если пользователь снимает жилье — на квитанции будет не имя пользователя, а имя владельца квартиры.

В редких случаях биржи также могут запрашивать подтверждение происхождения средств на счету, замораживая их до прохождения проверки. Заморозить счет сервисы могут и за отправку средств на сомнительные адреса и сервисы или за участие в качестве звена подобной цепочки. По этой причине стоит уточнять у знакомых, просящих помочь отправить им криптовалюту, какова цель их приобретения и что они планируют сделать с криптоактивами далее. Если пользователь не уверен в честности намерений своих знакомых, в помощи будет разумней отказать. Прохождение проверки происхождения средств и подтверждения факта неучастия в сомнительных сервисах являются субъективными и непрозрачными процессами и могут быть затруднительными даже при наличии всех необходимых документов.

Любые сложности, происходящие от участия третьих сторон в работе сервисов при инвестировании в криптовалюты, рекомендуется свести к минимуму. Инвесторам стоит отдавать предпочтение сервисам и программным решениям, предоставляющим пользователям полный контроль над своими средствами, а также не забывать об аксиоме криптопространства — только владение приватными ключами гарантирует настоящее владение средствами.

Если исключить использование централизованных сервисов полностью невозможно, стоит закладывать потенциальные риски, связанные с внезапным исчезновением доступа к таким сервисам, проверяя себя простым вопросом: будет ли весь криптопортфель все равно в плюсе если завтра биржа по какой-то причине закроет один из аккаунтов пользователя с частью средств портфеля? Риски использования централизованных сервисов могут компенсироваться некой пользой от использования сервиса, к примеру выгодным промоушн-предложением по стекингу монет или стабильно функционирующей торговой стратегией пользователя. Напротив, простое накопление биткоина или эфира в долгосрок на централизованном сервисе не будет хорошей идеей.

Самостоятельное хранение приватных ключей

К данной категории относятся риски, связанные с выбранным методом хранения приватных ключей. Если пользователи хранят приватные ключи на компьютере или флеш-накопителе, стоит задуматься о потенциальной возможности потери доступа к такому носителю или выходу носителя информации из строя.

Решением проблемы будет дублирование приватных ключей на втором безопасном носителе или бумаге. Создавая холодный кошелек на бумаге пользователи планируют долговременное хранение средств, а некоторые даже думают о добавочных накоплениях к будущей пенсии. В этом случае лишним не будет задуматься о том, что станет с бумагой и пастой, которой записан приватный ключ через несколько десятилетий — выцветание всего нескольких букв одного из слов приватного ключа сделает доступ к кошельку затруднительным.

Если пользователь хранит большие запасы средств в криптовалюте, то стоит заранее продумать и план возможного доступа к средствам родственниками в случае физической невозможности воспользоваться приватными ключами. В отличие от привязанных к личности брокерских или банковских счетов, государство не сможет быть гарантом передачи криптовалютного наследства и процесс передачи средств родственникам при наступлении несчастного случая пользователям необходимо полностью спланировать самим.

Избирательность памяти человека

Уникальную категорию рисков потери удачных инвестиций представляют ситуации, связанные с выпадением факта осуществления посевной инвестиции из памяти. Характер посевных инвестиций подразумевает инвестирование некрупных сумм в множество стартапов, акций или токенов. Если пользователь не следит за рынком регулярно, появляется вероятность не быть осведомленным об удачной инвестиции и полностью забыть о ней через несколько лет по причине редкого использования браузерного расширения или невозможности сразу добавить еще неначисленный токен в кошелек. Решением этой проблемы будет подписка на новостную рассылку проекта или телеграм-чат сообщества проекта, в который инвестировал пользователь. Чтобы поток информации не мешал, для рассылок можно сделать отдельную папку, а телеграм-чат отправить в архив.

К этой же категории можно отнести и забытые криптоподарки. С популяризацией цифровых активов пользователи могли получить подарки в форме токенов, криптовалют или NFT на новый год. Если человек не интересуется криптоиндустрией, такой подарок будет, вероятно, забыт и потерян, если о нем сразу же не позаботиться должным образом. Напоминание о подарке или сам подарок в форме приватных ключей можно положить на хранение рядом с важными документами или драгоценными украшениями. Также можно решить проблему креативным и новогодним способом — сделать напоминание о подарке в форме елочной игрушки, таким образом каждый новый год пользователь будет вспоминать о факте наличия у него цифрового актива, когда будет наряжать елку.

Использование инноваций сектора

Наибольшие прибыли и проценты годовых возможно получить при участии в самых новых сервисах, NFT-платформах и DeFi-пулах, однако чем более новой является технология, тем менее протестирована ее защита и тем более уязвимы средства пользователей. В первые месяцы 2021 года в начале интеграции NFT-платформы на бирже Binance была обнаружена брешь в системе безопасности, позволявшая злоумышленникам выводить средства с аккаунтов пользователей в обход двухфакторной аутентификации. В DeFi-cекторе хакерским атакам без преувеличения подвергался практически каждый успешный проект, так декабрь ушедшего года ознаменовался взломом Badger DAO, повлекшим потери средств более чем на $120 млн.

Одним из решений проблемы взломов будет использование нескольких DeFi-протоколов и NFT-платформ, подключенных к нескольким кошелькам, что позволит заложить потенциальные убытки от взлома одного из них в свою инвестиционную стратегию.

Новаторским решением проблем, связанных с риском использования смарт-контрактов будет использование страховых сервисов, расцвет которых пользователи, возможно, увидят в текущем году. На данный момент уже существует множество, как централизованных, так и P2P сервисов страхования цифровых активов от хакерских атак. При использовании последних пользователи могут как оформить страховку себе, так и участвовать в коллективных страховых пулах, помогая страховать вклады других инвесторов, получая при этом дополнительную прибыль.

— Сколько можно было заработать на разных активах в 2021 году

— Катализатор падения. Как протесты в Казахстане повлияли на курс биткоина

— «Повторится сценарий 4-летней давности». Что будет с биткоином в январе

риски и перспективы / События на TimePad.ru

Регистрация на событие закрыта

Извините, регистрация закрыта. Возможно, на событие уже зарегистрировалось слишком много человек, либо истек срок регистрации. Подробности Вы можете узнать у организаторов события.

Другие события организатора>

1694 дня назад

2 августа 2017 c 19:00 до 22:00

Москва

Берсеневская набережная, 6с3

Сегодня в центре Digital October пройдёт образовательный meet up на тему: «Инвестиции в криптовалюту сегодня: риски и перспективы». Организаторы: «Moscow Cryptography Group».

Расскажите друзьям о событии


 

Вас ждёт выступление ведущих специалистов из сферы blockchain. Мы рассмотрим активные и пассивные инвестиции в криптовалюту (от биткоин до других критовалют), а также поговорим о перспективах развития криптоэкономики.

Вы узнаете как выбрать проект еще до выхода на ICО.

В ходе meet up выступят опытные криптовалютные трейдеры, вместе с которыми мы проанализируем топ перспективных монет на сегодняшний день и построим инвестиционный портфель

Данные рекомендации будут практически полезны при выборе валют для инвестирования собственных средств. 

Ждем Вас 2 августа на мероприятии!
Организаторы: «Moscow Cryptography Group»  

Спикеры мероприятия 

Олег Иванов
Учредитель компании «CryptoBazar»
Компания специализируется на привлечении инвестиций в виде криптовалюты в частные проекты, которые используют технологию блокчейн.

Тема выступления: 
Инвестиции в проекты до выхода на ICO


Артем Честнов
Управляющий директор проекта «LAToken» — блокчейн платформы для токенизации активов, MBA INSEAD

Тема выступления: 
Liquid Asset Token: торговля недвижимостью и картинами на блокчейне


Николай Ермаков
Co-Founder «Nakamoto Capital»
Менеджер инвестиционных проектов ROSATOM.

Тема выступления: 
Анализ ТОП перспективных монет. Как правильно построить инвестиционный портфель.
 


Иван Щербаков
Инвестор в криптовалюту, бизнесмен
Автор курса «Криптовалюты за 12 часов».

Тема выступления:
Анализ ICO и криптофондов.

 

Площадка: «Digital Ocotber»



Любые организационные вопросы Вы можеет задать по номеру
в Telegram, Филипп: +7 (919) 103-05-74

 

 

Южный федеральный университет | Пресс-центр: Что такое криптовалюта и стоит ли в нее инвестировать средства: рассказывают эксперты ЮФУ


Понятие «криптовалюта» прочно вошло в наш лексикон. Все о нем слышали, но не все знают, как она устроена и как работает финансовый механизм.

В новой «Точке зрения» эксперты ЮФУ расскажут о внутреннем устройстве этой валюты и объяснят, как на ней можно заработать. Своими знаниями поделились IT-специалист, финансист и инвестор-практик.

IT-специалист о технологии блокчейн и устройстве криптовалюты

Вячеслав Салманов, выпускник Инженерно-технологической академии ЮФУ, программист, рассказал, что такое криптовалюта с технической точки зрения и как работает технология блокчейн.

Спикер отметил, что криптовалюта является одним из вариантов цифрового актива – это число, закрепленное за идентификатором пользователя. В зависимости от того, насколько пользователи ценят величину своего счета в моменте времени, будет формироваться стоимость криптовалюты на мировым рынке. Эксперт отметил, что можно провести аналогию с любыми ценными активами – иностранной валютой, акциями компании, драгоценными металлами и т.д.

«При разработке первой криптовалюты, как раз того самого известного всем нам Биткойна, авторы пришли к идее полной децентрализации информационной сети и использованию блокчейн технологии. Это значит, что в ней отсутствуют какие-либо администраторы, другие пользователи с особыми полномочиями. Никто больше не сможет изменить баланс счета, заморозить его, изменить какую-либо информацию. Блокчейн не позволяет забыть ни единого факта, произошедшего в сети. Вся информация навсегда сохраняется в базе данных и не может быть никем удалена», – пояснил Вячеслав Салманов.

Надежность описанной системы и безопасность хранимых данных обеспечивают современные стойкие криптографические алгоритмы. По словам спикера, мы используем эти механизмы каждый день повсеместно, но услышали о них только в контексте криптовалют.

Баланс счета является одним из параметров системы и хранится в блокчейне. Чтобы начать пользоваться криптовалютой, необходимо создать кошелек в выбранной системе. Приобрести криптовалюту можно на одной из множества бирж. Сделать это не сложнее, чем купить фиатную валюту (валюта, стоимость которой обеспечивается государством).

«Чтобы распоряжаться своим счетом, пользователю необходимо обладать ключом к своему кошельку. Этот ключ может храниться как на устройстве пользователя, так и на специальном носителе – холодном кошельке. Это как пользоваться цифровой подписью», – отметил программист.

Спикер также подчеркнул, что криптографические системы имеют в основе своей работы протокол консенсуса – алгоритм, согласно которому пользователи могут убедиться в достоверности данных. Один из наиболее популярных консенсусов – Proof of Work. Этот алгоритм позволяет выстраивать блоки информации в непрерывную цепь за счет формирования конкуренции в системе.

За подтверждение информации в системе пользователи получают вознаграждение. Для биткойна эта сумма составляет 6,25 BTC. Верификацией информации занимается компьютер майнера (Эмиссия большинства криптовалют осуществляется децентрализованно при помощи создания новых блоков «денег» по определенным правилам. Генерация каждой новой единицы валюты требует значительных вычислительных ресурсов. Майнеры используют ресурсы устройства, чтобы за вознаграждение находить новые хеш-суммы). Но это сложная математическая задача. Поэтому, если разделить её между несколькими своими компьютерами, есть вероятность решить задачу гораздо быстрее.

«Так, чем быстрее и мощнее Ваше оборудование, тем больше шансов Вы имеете на успех в майнинге. При этом имеет место быть минимальный порог вхождения – не получится быть конкурентоспособным с обычным персональным компьютером в огромных мировых сетях, придется объединяться в группы и делить прибыль. Также помните, что техника имеет свойство греться и изнашиваться, и через пару лет высокой нагрузки ее придется заменить на новую», – заключил Вячеслав Салманов.

Экономист-финансист о регулирования рынка криптовалюты и перспективах его развития в нашей стране

Олег Свиридов, доктор экономических наук, профессор кафедры «Финансы и кредит», рассказал о легитимности доходов, полученных от криптовалюты и перспективах развития рынка такого вида инвестиций.

Спикер отметил, что ситуация с криптовалютой не отслеживается никаким государственным органом. Однако, эта валюта является одним из действующих инвестиционных инструментов на мировом рынке. Риски, связанные с получением дохода таким путём, каждый инвестор берёт на себя сам.

«Криптовалюта имеет надгосударственный характер, за этой валютой никто не стоит. Нет эмитента и нет конечного отвечающего за данную валюту органа. Поэтому все сделки с криптовалютой носят чисто спекулятивный характер. Надо сказать, что, в принципе, операции с ней законны, но каждый инвестор берет на себя все страхи и риски. Это похоже на торговлю антиквариатом», — считает Олег Свиридов.

Экономист рассказал о том, что криптовалюта может занять не более 5-7% валютного рынка, так как в работе с ней есть определённые ограничения. На эту валюту нельзя ничего приобрести в нашей стране, криптовалюту можно только покупать и продавать. Также спикер отметил, что иногда террористические организации оплачивают свои незаконные действия с помощью криптовалюты, так как она обезличена, и отследить источник поступивших средств гораздо сложнее.

Олег Свиридов поделился своим предположением о развитии инвестиционного рынка криптовалюты в будущем:

«Во-первых, для того, чтобы рынок криптовалюты развивался, его должны принять большинство ведущих стран. Операции должны быть узаконены. Пока они не узаконены, все это носит полулегальный характер. Во-вторых, в силу определённых технических ограничений рынок криптовалюты носит ограниченный характер, у него есть, скажем, предел развития.  До какого-то предела он будет развиваться, потом он чисто технически не сможет развиваться. Её не так много, она просто будет ходить из рук в руки. Но производить криптовалюту беспредельно невозможно».

Инвестор-практик о влиянии криптовалюты на экономику и перспективах вложения в этот вид валюты

Никита Осин, выпускник ИКТИБ и ИУЭС ЮФУ, предприниматель, рассказал о доходности и легитимности инвестиций в криптовалюту, перспективах развития технологии блокчейн и отношении финансистов к новому виду сделок.

Спикер отметил, что криптовалюта не признана юридически, и Центробанк не определяет её как платежное средство. Но любой токен или монету можно обменять на классические фиатные деньги: доллары, рубли, евро. При этом сама технология блокчейн может сильно изменить экономику в целом. Например, в современных условиях при оплате в магазине картой в экономической цепи участвуют четыре звена: отправитель платежа, банк-эмитент карты, платежная система и получатель платежа. Использование криптовалюты на блокчейн, считает эксперт, поможет сократить эту цепь до трех элементов.

«При оплате криптовалютой в системе блокчейн формируется новый блок. Он распространяется между всеми узлами сети, которые проверяют его валидность. Валидный блок добавляется в основную сеть, и после этого уже происходит перевод. Таким образом в этой цепи три сущности: продавец, покупатель и абстрактная сущность – основная сеть, в которой хранятся валидные блоки. В такой системе обмануть невозможно, и за счёт этого, предполагается, обмен будет происходить гораздо быстрее и проще. Правда, пока пропускная способность не позволяет это обеспечить, но в перспективе может получить развитие», – подчеркнул Никита Осин.

Эксперт также отметил, что с экономической точки зрения особенно интересна монета Ethereum. Это одна из первых криптомонет. Её особенность заключается в том, что она включает в себя три «ипостаси». Во-первых, её можно добыть майнингом. Во-вторых, Ethereum был основан как ICO-проект, и на его базе можно создавать ICO-проекты (поддержка частных идей путем покупки токенов). В-третьих, Ethereum поддерживает cold stacking – замораживание средств с выплатой процентов для поддержания курса.

«Вопрос о выгодности вложений в криптовалюту двоякий. Нужно разбираться в технологии и рынке, найти оптимальный момент для входа. Но, например, открытие майнинговой фермы лучше, чем любой классический бизнес. Потому что коммерсанты всегда пытаются закладывать период окупаемости в районе трёх лет. А в случае с фермой, если собирать с нуля, – в районе 10-11 месяцев.

С одной стороны, эта бизнес-модель априори убыточна, потому что в любой сети любой монеты постоянно растет сложность. И каждый последующий отрезок времени, когда сложность будет расти, денег будет меньше при сохранении той же цены. С другой, все равно, она окупается. Это выгодно и прибыльно, но нужно думать головой», – выразил мнение финансист-практик.

Спикер отметил, что по отношению к инвестициям в криптовалюту финансистов можно разделить на два лагеря. Первый составляют классические финансисты, которые не принимают криптовалюту и торгуют только акциями и облигациями. Ко вторым относятся финансисты, положительно относящиеся к сделкам с криптовалютой.

«Я вообще не торгую акциями и облигациями, покупаю только криптовалюту, потому что там гораздо больше можно получить за одну сделку. И большой плюс – это современные классные биржи. Поэтому я за развитие и легализацию криптовалюты и технологий блокчейн», – заключил Никита Осин.

Точка зрения ЮФУ теперь и на Яндекс Дзен (также на канале SFEDU GO, Простые слова и Династаии ЮФУ).

Авторы: Анастасия Дашевская и Даниил Скрягин 

 

Как страховать риски при инвестициях в криптоактивы

Хеджирование — это широко распространенный механизм классического финансового рынка, направленный на минимизацию возможных убытков. Если говорить простым языком, то хедж — это инвестиция в актив, который имеет обратную ценовую корреляцию с основным инвестиционным активом (падает при росте основного актива и наоборот).

Наиболее типичны два случая применения хеджирования — для формирования риск-нейтральной позиции и для защиты от катастрофического сценария, то есть такого, при котором размер убытка будет неприемлемым для инвестора. В первом случае для проведения безрисковой основной сделки и обеспечения стабильности бизнеса, инвестор готов отказаться от возможной прибыли, во втором случае инвестор реализует стратегию соблюдения лимита риска.

Фото: Unsplash

Цель хеджирования обуславливает стратегию и применяемые инструменты. Например, для формирования риск-нейтральной позиции используются опционы, фьючерсы и форварды. В свою очередь, защита от катастрофического сценария предполагает использование сценарного анализа и смешанных стратегий.

Рынок криптовалют — это один из самых молодых видов альтернативных инвестиций, сочетающий высокий уровень риска и возможность получения сверхприбыли. Как следствие, основные инвесторы на рынке имеют высокую толерантность к риску и с самого начала демонстрировали ограниченный спрос на хеджирование. С развитием рынка развиваются и механизмы хеджирования, сочетающие в себе как классические инструменты, так и уникальные методы блокчейн-технологий.

Классические инструменты представлены фьючерсами двух чикагских бирж — СВОЕ (Chicago Board Options Exchange) и CME (Chicago Mercantile Exchange). Фьючерсы были выведены на рынок в конце 2017 года и оказали существенное влияние на рыночные ожидания. Запуск фьючерсного контракта на бирже СМЕ состоялся 18 декабря, а вскоре после этого криптовалютный рынок подвергся коррекции. Как у любого инструмента, предназначенного для профессиональных игроков рынка, его применение ограничено доступом к бирже, большинство инвесторов могут приобрести фьючерсы только через брокера, что означает дополнительные комиссии и время на проведение операций.

Фото: Unsplash

Альтернативные инструменты, характеризующиеся низкими транзакционными издержками и использованием распределенных вычислений представлены залоговыми (Pegged) активами. Основная их идея состоит в обеспечении криптовалюты/токена реальным залогом. Такие токены можно классифицировать в зависимости от агента, гарантирующего обеспечение, и от залога, лежащего в его основе. Наиболее известны следующие токены:

  • Tether (USDT) — в основе USD заявлено обеспечение в пропорции 1 к 1, гарантом залога выступает группа лиц, реализуется через банковский счет, при этом структура деятельности и залога непрозрачна, присутствует на рынке с начала 2015 года;
  • True USD (TUSD) — в основе USD, обеспечение также заявлено 1 к 1, гарантом залога выступает группа создателей, залог реализуется через банковский счет, появилась на рынке совсем недавно — в начале 2018 года, по состоянию на март имеет незначительную капитализацию;
  • Залоговые активы BitShares (BITUSD, BITEUR, BITCNY, BITGOLD, BITSILVER), которые всегда эквивалентны в цене USD, EUR, CNY, золоту и серебру соответственно. Любой желающий может эмитировать эти активы, однако для эмиссии необходимо заложить обеспечение в монете BTS, которое должно составлять более чем 200% от базовой стоимости актива. Гарантом залога выступает протокол сети BitShares, реализующие механизм принудительного выкупа при изменении цены актива выше определенного порога. Торгуется с сентября 2014 года.

Перечисленные активы используются для торговых стратегий в качестве инструментов околонулевой волатильности. Торговля всеми криптоактивами ведется в парах к основным криптовалютам — Bitcoin, Ethereum, цена которых волатильна сама по себе. Для успешной реализации стратегий хеджирования на случай катастрофических событий инвестору необходимо применять сценарный анализ, сочетающий предсказания движения рынка в целом и перспективы отдельной криптовалюты, на его основе определяется объем хедж-позиций. Открывая противонаправленные основной сделке позиции с использованием залоговых токенов инвесторы ограничивают размер возможных убытков.

На следующем этапе развития на рынок вышли пиринговые торговые площадки, предлагающие деривативы криптовалют, аналогичные традиционным биржевым инструментам. Торговля на таких площадках позволяет реализовать стратегии хеджирования рисков, но при этом инвестор полностью принимает риск контрагента, так как в основе лежит доверие к площадке как к гаранту выпуска производных инструментов.

Рынки прогнозов

Также в качестве инструмента хеджирования можно рассматривать рынки прогнозов (prediction markets), которые позволяют делать ставки в криптовалюте на выполнение того или иного события, например того, что курс биткоина в определенный момент в будущем будет выше или ниже определенного уровня цены.

Соответственно, формируется пул ставок на положительный и отрицательный исход события. На момент реализации события, как правило наступления определенной даты, определяется фактическое значение, и общий пул ставок распределяется пропорционально между теми, кто правильно предсказал исход события. Основной недостаток таких площадок — низкая ликвидность и требование доверия своих средств площадке, за исключением децентрализованных площадок, таких как Augur или Gnosis, построенных на смарт-контрактах Ethereum.

Фото: Unsplash

Диверсификация портфеля

Хеджирование за счет диверсификации реализуется посредством постепенного фиксирования прибыли и покупки в свой портфель активов, которые с большой долей вероятности имеют обратную корреляцию к цене биткоина. В качестве хорошего примера такого актива можно рассмотреть монету DigixDAO (DGD), которая показывала хороший рост, пока падал биткоин.

Маржинальная торговля

Маржинальная торговля осуществляется за счет заемных активов у брокера или торговой площадки. Предоставив площадке обеспечение, можно взять у торговой площадки займ в биткоинах и продать их с плечом, получая прибыль в случае падения цены биткоина, что позволяет использовать маржинальную торговлю как инструмент хеджирования.

К примеру, криптоинвестор, который является держателем биткоина и опасается просадки своего портфеля из-за предполагаемого падения цены, может открыть с плечом короткую позицию (short), позволяющую снизить потери, пока инвестор будет постепенно продавать свои биткоины за USD. К тому же, такая стратегия позволяет продавать объем биткоинов постепенно, а не выводить все разом на биржи с холодных кошельков. Большинство крупных бирж имеют функционал маржинальной торговли, а например Bitmex предоставляет плечо с коэффициентом до 100х.

Фото: Unsplash

Хеджирование за счет выставления условных ордеров

Этот способ хеджирования позволяет с высокой точностью вычислить максимально возможный процент просадки портфеля, однако, в отличии от предыдущего способа, имеет существенный недостаток, так как требует хранения активов на счете доверенной площадки (биржи).

Зная текущую цену актива, можно задать уровень максимально допустимой просадки цены и установить там условный ордер (Conditional Order), который продаст по рынку определенный инвестором объем активов, в случае, если рыночная цена актива упадет до обозначенного уровня.

В отличие от классических торговых мировых площадок, рынок криптовалют находится в стадии своего становления и все еще имеет относительно низкую ликвидность, что зачастую затрудняет использование деривативов в целях хеджирования. Также криптовалюты еще не прошли этап принятия со стороны регуляторов, а большинство площадок, предоставляющих торговлю деривативами, не имеют лицензий, что также оказывает негативное влияние на ликвидность.

В конечном счете стратегии использования перечисленных инструментов напрямую зависят от индивидуального решения дилеммы хеджирования — соотношения стоимости хеджа и объема возможной прибыли. Мы советуем всем криптоинвесторам правильно взвешивать риски инвестиций в криптоактивы, не забывать фиксировать прибыль и, конечно же, минимизировать возможные просадки портфеля за счет использования стратегий хеджирования, описанных в этой статье.


Материалы по теме:
Где брать деньги на блокчейн в условиях тотального регулирования
Что такое децентрализованный хедж-фонд?
Что такое смарт-контракты и чем они так хороши
Инвестиции в криптовалютные фонды — риски и возможности

Эксперты рассказали, как снизить риски инвестиций в криптовалюту

МОСКВА, 19 июн — ПРАЙМ. Рынок криптовалют подвержен высокой волатильности. Эксперты дали советы, как снизить риск инвестиций в токены и обезопасить свои активы, сообщил «РБК». 

РАЗНООБРАЗИЕ

Специалисты крипторынка рекомендуют диверсифицировать инвестиционный портфель, вкладываясь сразу в несколько активов. Говоря о криптовалютах, существует ряд перспективных, по мнению многих инвесторов, альткоины, которыми можно разнообразить портфель и перестраховаться от колебаний котировок.

Например, лидирующий альткоин Ethereum, Cardano и прочие относительно устойчивые токены.  Если играть «в долгую», можно закупать коины во время просадки курса, в том случае, когда имеются предпосылки к скорому росту актива. 

ЧЕТКАЯ СТРАТЕГИЯ

Эксперты рассказали, почему нисходящий тренд биткоина пока продолжится

Как сообщает эксперт Вадим Колеошкин, в погоне за быстрой прибылью инвесторы начинают активно торговать, особенно в периоды роста курса или сильной волатильности.

Это обусловлено неопределенностью и так называемым страхом упущенной выгоды, либо обычной жадностью. В такие периоды спешка может обернуться потерей средств. 

Эксперт советует четко сформулировать свою рыночную стратегию в письменном виде и следовать ей, адаптируя свой план, исходя из результатов. Иногда достаточно обычной заметки, где указан момент входа, примерный срок инвестиций, ожидаемый результат и срок выхода из актива. 

ХЕДЖИРОВАНИЕ 

Криптоэксперт Currency.com Михаил Кархалев рассказал, что торговлю с кредитным плечом в ряде случаев можно использовать как инструмент хеджирования. Если после приобретения биткоина его цена стала падать «в долгую», есть вариант открыть шорт-позицию с небольшим плечом, отыграв таким образом потери. 

«Проще говоря, левередж — это инструмент, который нужно использовать там, где он уместен», — сообщил аналитик.

ОЦЕНКА РИСКОВ

Кархалев не рекомендует использовать большое кредитное плечо в стремлении заработать миллион «здесь и сейчас» при депозите в $1000. Эксперт сообщил, что в подобном случае для потери депозита достаточно одной, коррекционной, не меняющей внутридневного тренда свечи.

«Для крипторынка плечо 5х уже достаточно высокий риск, хотя на валютном рынке может хорошо работать плечо 10х-20х», — заключил Кархалев.

Читайте также:

Аналитик ожидает роста Ethereum на фоне коррекции биткоина

Самые большие риски инвестирования в биткойн

Грег Ходжикян — основатель и генеральный директор GFF Brokers . Он имеет более чем 20-летний опыт работы в индустрии фьючерсов и Forex.

гетти

На дворе 2021 год, и Биткойн взрывается. Кажется, что все вокруг вас богатеют, а вы теряете. Пришло время перебалансировать свой портфель и погрузить все в криптовалюту — так вы думаете.

Возможно, это неправда, но в наши дни так кажется.Посмотрите на все крупные корпорации — например, Tesla — инвестирующие в биткойн. «Оригинальная криптовалюта» уже некоторое время является горячей темой в финансовом мире, но экономическая неопределенность, возникшая вместе с пандемией Covid-19, подняла шум вокруг биткойнов.

13 марта 2021 года Биткойн достиг рекордного максимума, превысив 60 000 долларов. В последний день 2020 года он торговался менее чем за половину этой цены. Хотя этот всплеск стал благом для тех, кто инвестировал — таких как Илон Маск и игрок НФЛ, который получал свою зарплату в биткойнах, — это не означает, что биткойн — это правильная сделка или инвестиция для всех.

Как генеральный директор брокерской фирмы по торговле товарами и фьючерсами, я хорошо осведомлен о рисках, связанных с биткойнами, как в краткосрочной, так и в долгосрочной перспективе. В то время как некоторые инвесторы могут продолжать получать прибыль, другие, особенно те, кто входит сейчас, имеют не меньше шансов потерять все. Вот самые большие риски инвестирования в биткойн.

Биткойн по-прежнему невероятно нестабилен.

Цена биткойна — и, если на то пошло, всей криптовалюты — невероятно волатильна, потому что это такая молодая валюта и рынок.Цена биткойна нередко испытывает резкие колебания в течение дня или даже нескольких минут. Это делает торговлю опасным предприятием. Как правило, фундаментальные факторы поддерживают валюты в целом. Но биткойн не является полностью функционирующей валютой, и его «основы» все еще только формируются.

В качестве долгосрочной инвестиции полезно взглянуть на предыдущий исторический максимум. Это произошло в декабре 2017 года, когда биткойн превысил отметку в 20 000 долларов. Это может показаться заманчивым сейчас, когда биткойн регулярно торгуется по цене более 50 000 долларов, но если вы посмотрите совсем немного времени спустя, в феврале 2018 года, цена упала до менее 7 000 долларов.Скорее всего, это резкое падение может легко повториться.

Биткойн — это не деньги.

Еще одна причина того, что биткойн настолько рискован, заключается в том, что он является торгуемым активом, но ничем не обеспечен. Биткойн имеет ценность только потому, что люди, торгующие им, говорят, что он имеет ценность. Никакие правительства или регулирующие органы не помогают Биткойну сохранять свою ценность. Вся стоимость в основном «придуманная», за неимением лучшего слова. Другими словами, как это сделал супер-инвестор Уоррен Баффет, «[Биткойн] вообще не имеет уникальной ценности.«Это делает инвестиции невероятно рискованными, если рынок когда-нибудь решит, что они больше не представляют ценности».

Биткойн не так устойчив к стихийным бедствиям, как думают люди.

Один из главных аргументов в пользу инвестирования в биткойн во время и после пандемии заключается в том, что это отличная защита от фиатной валюты, национальных банков или даже всей финансовой системы в случае ее краха. Пандемия сделала эти сценарии более правдоподобными, чем когда-либо, но думать, что Биткойн станет вашим спасением в таких ситуациях, вероятно, неверно.

Если фиатные валюты или традиционные финансовые системы когда-нибудь потерпят неудачу, правительства и центральные банки отреагируют, держа в качестве альтернативы материальные активы, такие как золото, в хранилищах, а не криптовалюты, такие как биткойн. Кроме того, если бы крах пошел еще дальше и разрушил технологии, электрические сети или даже весь интернет, как бы вы тогда получили доступ к своим биткойнам? Это то, о чем стоит подумать, когда вы слышите, что Биткойн — лучший способ защитить себя от будущих бедствий.

В конце концов, речь идет о риске и вашей готовности принять как прибыль, так и потерю.

Как торговец фьючерсами, вы, по крайней мере, можете быть уверены, что фьючерсные рынки, торгуемые на биржах, регулируются. Если у вас есть спор, у вас будет регулирующая аудитория. Если вы выйдете за пределы этого мира в нерегулируемый и децентрализованный мир криптовалют, вы можете быть предоставлены сами себе. Возможно, вы готовы пойти на этот риск. Если да, то важно полностью понимать, во что вы ввязываетесь — не только то, что вы можете получить, но и все, что вы можете потерять.

Грег Ходжикян является членом NFA и подлежит регулирующему надзору и проверкам NFA. Тем не менее, NFA не имеет регулирующих полномочий по надзору за базовыми или спотовыми продуктами или транзакциями виртуальной валюты или обменами виртуальной валюты, хранителями или рынками. Прочитайте полное уведомление от NFA здесь .


Деловой совет Forbes — передовая организация по развитию и созданию сетей для владельцев бизнеса и лидеров. Имею ли я право?


Будущее криптовалюты в 2022 году и далее

Независимость редакцииМы хотим помочь вам принимать более обоснованные решения.Некоторые ссылки на этой странице — четко обозначенные — могут привести вас на партнерский веб-сайт и могут привести к тому, что мы получим реферальную комиссию. Для получения дополнительной информации см. Как мы зарабатываем деньги.

2021 год был знаменательным для криптовалюты. Но что будет дальше в 2022 году?

Мы видели, как за последний год Биткойн достиг нескольких новых рекордно высоких цен, за которыми последовали большие падения, и больше институциональных покупок со стороны крупных компаний. Эфириум, вторая по величине криптовалюта, также установила новый исторический максимум в конце прошлого года.Представители правительства США и администрация Байдена все чаще проявляют интерес к новым правилам криптовалюты.

Тем временем интерес людей к криптографии резко возрос: это горячая тема не только среди инвесторов, но и в популярной культуре, благодаря всем, от давних инвесторов, таких как Илон Маск, до этого парня из вашей средней школы на Facebook.

Во многих отношениях 2021 год стал «прорывом», — говорит Дэйв Эбнер, глава отдела глобального развития популярной криптовалютной биржи Gemini.«[Криптовалюте] уделяется огромное внимание и внимание».

СВЯЗАННЫЕ: Лучшие новости криптовалют на этой неделе

Но отрасль находится только в зачаточном состоянии и постоянно развивается. Это большая часть того, почему каждый новый биткойн-максимум может легко сопровождаться большими падениями. Трудно предсказать, куда пойдут дела в долгосрочной перспективе, но в ближайшие месяцы эксперты будут следить за темами от регулирования до институционального принятия криптоплатежей, чтобы попытаться лучше понять рынок.

Хотя точные прогнозы невозможны, мы спросили пять экспертов о том, на что они обращают внимание в криптопространстве в будущем:

Регулирование криптовалюты

Ожидайте продолжения разговоров о регулировании криптовалюты. Официальные лица США проявили особый интерес к регулированию стейблкоинов.

Законодатели в Вашингтоне, округ Колумбия, и во всем мире пытаются выяснить, как установить законы и руководящие принципы, чтобы сделать криптовалюту более безопасной для инвесторов и менее привлекательной для киберпреступников.

«Регулирование, вероятно, является одной из самых больших проблем в криптоиндустрии во всем мире», — говорит Джеффри Ванг, глава американского подразделения Amber Group, канадской компании, занимающейся криптофинансированием. «Мы бы очень приветствовали четкое регулирование».

Председатель Федеральной резервной системы Джером Пауэлл недавно заявил, что он «не намерен» запрещать криптовалюту в США, в то время как председатель Комиссии по безопасности и биржам Гэри Генслер постоянно комментирует роль как своего агентства, так и Комиссии по торговле товарными фьючерсами в контроле за отраслью.

Генслер недавно зашел так далеко, что заявил, что инвесторы «вероятно пострадают», если не будут введены более строгие правила. Кроме того, IRS явно заинтересована в том, чтобы инвесторы знали, как сообщать о виртуальной валюте при подаче налоговой декларации. Комментарии Генслера и Пауэлла согласуются с растущим мнением администрации Байдена и других американских законодателей о необходимости усиления регулирования криптовалюты.

Как и большинство вещей, связанных с криптовалютой, регулирование сопряжено с препятствиями.«Существуют разные агентства, которые могут иметь или не иметь юрисдикцию для надзора за всем», — говорит Ван. «И это отличается от штата к штату».

Четкое регулирование будет означать устранение «значительного препятствия для криптовалюты», говорит Ван, поскольку в настоящее время американские фирмы и инвесторы работают без четких инструкций.

Что новое регулирование может означать для инвесторов

Двухпартийный законопроект об инфраструктуре на сумму 1,2 триллиона долларов, подписанный президентом в ноябре, включает положения о налоговой отчетности по криптовалюте, которые могут упростить для IRS отслеживание криптовалютной активности среди американцев.Эксперты говорят, что еще до принятия нового законодательства инвесторы должны вести учет любых приростов капитала или убытков от своих криптоактивов. Новые правила также могут упростить инвесторам правильную отчетность о криптовалютных транзакциях.

«Биржи должны будут выдавать инвесторам налоговые формы 1099-B с информацией об основе затрат», — недавно сообщил NextAdvisor Шехан Чандрасекера, CPA, руководитель отдела налоговой стратегии CoinTracker.io, компании, занимающейся разработкой программного обеспечения для налогообложения криптовалют. «Это значительно уменьшит бремя подачи налоговых деклараций на криптовалюту.” 

Объявления регулирующих органов также могут повлиять на цену криптовалюты на уже нестабильных рынках. Именно из-за волатильности рынка эксперты по инвестициям рекомендуют держать любые инвестиции в криптовалюту на уровне менее 5% от вашего общего портфеля и никогда не инвестировать то, что вы не можете потерять.

В конечном счете, многие эксперты считают, что регулирование полезно для отрасли. «Разумное регулирование — это выигрыш для всех», — говорит Бен Вайс, генеральный директор и соучредитель CoinFlip, платформы для покупки криптовалюты и сети криптовалютных банкоматов.«Это придает людям больше уверенности в криптографии, но я думаю, что нам нужно не торопиться, и мы должны сделать все правильно».

Одобрение Crypto ETF

На этом фронте уже произошел крупный прорыв: первый биткойн-ETF дебютировал на Нью-Йоркской фондовой бирже в октябре прошлого года. Разработка представляет собой новый и более традиционный способ инвестирования в криптовалюту. Биткойн-ETF BITO позволяет инвесторам покупать криптовалюту напрямую у традиционных инвестиционных брокеров, в которых у них уже могут быть счета, таких как Fidelity или Vanguard.

«Мы делаем это на фондовом рынке, мы делаем это на рынке облигаций, люди могут захотеть это здесь», — сказал Генслер летом на Aspen Security Forum.

Но некоторые говорят, что BITO ETF недостаточно, потому что, хотя фонд связан с биткойнами, он фактически не владеет криптовалютой напрямую. Вместо этого фонд держит фьючерсные контракты на биткойны. В то время как фьючерсы на биткойны следуют общим тенденциям реальной криптовалюты, эксперты говорят, что они могут не отслеживать цену биткойна напрямую. На данный момент инвесторы должны продолжать ждать ETF, который напрямую держит биткойн.

Утверждение ETF рассматривалось SEC несколько раз за последние несколько лет, но BITO является первым, кто получил одобрение.

Что крипто-ETF означает для инвесторов

Слишком рано говорить о том, сколько инвесторов войдет в BITO, но в первые недели фонд действительно видел много торговых действий. В целом, чем более доступны криптовалютные активы в рамках традиционных инвестиционных продуктов, тем больше американцы могут покупать и влиять на рынок криптовалют.Вместо того, чтобы учиться ориентироваться на бирже криптовалют для торговли своими цифровыми активами, вы можете добавить криптовалюту в свой портфель непосредственно из той же брокерской компании, в которой у вас уже есть пенсионный или другой традиционный инвестиционный счет.

Однако инвестирование в крипто-ETF, такое как BITO, по-прежнему сопряжено с тем же риском, что и любые крипто-инвестиции. Это по-прежнему спекулятивные и нестабильные инвестиции. Если вы не хотите терять деньги, вложенные в криптовалюту, покупая их на бирже, то вам также не следует вкладывать их в криптофонд.Тщательно подумайте, готовы ли вы вообще взять на себя риск наличия криптовалюты в своем портфеле.

Более широкое институциональное внедрение криптовалюты

Основные компании из разных отраслей проявили интерес, а в некоторых случаях и сами инвестировали в криптовалюту и блокчейн в 2021 году. Например, AMC недавно объявила, что к концу этого года сможет принимать платежи в биткойнах. год. Финтех-компании, такие как PayPal и Square, также делают ставку на криптовалюту, позволяя пользователям совершать покупки на своих платформах.Tesla продолжает принимать платежи в биткойнах, хотя компания владеет миллиардами криптоактивов. Эксперты прогнозируют все больше и больше этого бай-ина.

«Мы наблюдаем огромный приток внимания, и это еще какое-то время будет стимулировать рост отрасли», — говорит Эбнер.

Некоторые эксперты предсказывают, что более крупные глобальные корпорации могут еще больше ускорить это внедрение во второй половине этого года. «То, что мы наблюдаем, — это институты, вовлеченные в криптовалюту, будь то Amazon или крупные банки», — говорит Вайс.Такой крупный ритейлер, как Amazon, мог бы «создать цепную реакцию других, принявших бы его» и «добавил бы доверия».

Действительно, Amazon недавно породила слухи о том, что она предпринимает шаги в этом направлении, поделившись вакансией для «ведущего специалиста по цифровой валюте и блокчейну». Walmart также нанимает эксперта по криптографии для наблюдения за своей стратегией блокчейна.

Что еще означает институциональное внедрение для инвесторов

Хотя оплата товаров в криптовалютах не имеет смысла для большинства людей прямо сейчас, большее количество розничных продавцов, принимающих платежи, может изменить эту ситуацию в будущем.Скорее всего, пройдет гораздо больше времени, прежде чем будет принято разумное финансовое решение о том, чтобы тратить Биткойн на товары или услуги, но дальнейшее институциональное внедрение может привести к большему количеству вариантов использования для обычных пользователей и, в свою очередь, повлиять на цены на криптовалюту. Ничего не гарантировано, но если вы покупаете криптовалюту в качестве долгосрочного средства сбережения, то чем больше она будет использоваться в «реальном мире», тем больше вероятность того, что спрос и ценность возрастут.

Перспективы Биткойна на будущее

Биткойн является хорошим индикатором крипторынка в целом, потому что это самая крупная криптовалюта по рыночной капитализации, а остальная часть рынка имеет тенденцию следовать ее тенденциям.

В 2021 году цена Биткойна резко возросла, а в ноябре она установила новый исторический максимум, превысив 68 000 долларов. Этот последний рекордный максимум следует за предыдущими максимумами выше 60 000 долларов в апреле и октябре, а также летним падением до менее 30 000 долларов в июле. Эта волатильность является важной причиной того, почему эксперты рекомендуют для начала удерживать ваши крипто-инвестиции на уровне менее 5% от вашего портфеля.

Но как высоко поднимется биткойн? Многие эксперты говорят, что вопрос только в том, когда, а не в том, достигнет ли биткойн 100 000 долларов.По словам Кианы Даниал, автора книги «Инвестирование в криптовалюту для чайников», прошлое Биткойна может дать некоторые подсказки относительно того, чего ожидать в будущем.

Даниал говорит, что с 2011 года в цене Биткойна было много огромных скачков, за которыми следовали откаты. «Чего я ожидаю от Биткойна, так это краткосрочной волатильности и долгосрочного роста».

Что означает волатильность цены биткойна для инвесторов

Волатильность биткойна — еще одна причина для инвесторов вести устойчивую длинную игру. Если вы покупаете в расчете на долгосрочный потенциал роста, не беспокойтесь о краткосрочных колебаниях.Лучшее, что вы можете сделать, — это не смотреть на свои инвестиции в криптовалюту или «установить и забыть». Эксперты продолжают говорить нам, что всякий раз, когда цена колеблется — вверх или вниз — эмоциональная реакция может заставить инвесторов действовать опрометчиво и принимать решения, которые приводят к потерям их инвестиций.

Будущее криптовалюты

Мы можем строить догадки о том, какую ценность может иметь криптовалюта для инвесторов в ближайшие месяцы и годы (и многие будут), но реальность такова, что это все еще новая и спекулятивная инвестиция, без особой истории, на которой можно было бы основываться. предсказания.Что бы ни думал или говорил тот или иной эксперт, на самом деле этого никто не знает. Вот почему важно инвестировать только то, что вы готовы потерять, и придерживаться более традиционных инвестиций для долгосрочного накопления капитала.

«Если бы вы проснулись однажды утром и обнаружили, что криптовалюта была запрещена развитыми странами и стала бесполезной, вы были бы в порядке?» Об этом недавно сообщил NextAdvisor Фредерик Станильд, CFP компании Lifewater Wealth Management в Атланте, штат Джорджия.

Держите свои инвестиции небольшими и никогда не ставьте инвестиции в криптовалюту выше любых других финансовых целей, таких как пенсионные сбережения и погашение долга с высокими процентами.

Перспективы цен на биткойны, принятия и рисков на 2021 год

Сторонники цифровых валют восторженно оценивают потенциал 2021 года после чудовищного года, когда высокие цены на биткойны захватили всеобщее внимание.

В этом нет ничего нового, но на Уолл-стрит гораздо шире чувствуется, что «на этот раз все по-другому».

Цены на биткойны восстановились после многолетнего спада в 2020 году. В ноябре они побили свой рекорд 2017 года, около 20 000 долларов, и с тех пор стали параболическими, значительно превысив 40 000 долларов на момент этой публикации.

Что может на самом деле изменить это время, так это не то, что цены на биткойны достигли новых максимумов в 2020 году и закончили год на пике популярности. Это то, что криптовалюта преуспела в своем первом испытании огнем.

Устойчивость этой и других цифровых монет — и причины, стоящие за этим — многих взволновала не только перспективами этого молодого класса активов в 2021 году, но и общим внедрением этой растущей финансовой технологии.

Что такое биткойн?

Во-первых, краткое напоминание для непосвященных:

Биткойн — одна из многих цифровых валют.В отличие от традиционных «фиатных» валют, созданных и управляемых правительством и центральным банком, Биткойн «добывается» или создается людьми, которые решают математические задачи с помощью вычислительной мощности. Транзакции хранятся в блокчейне, зашифрованном и децентрализованном реестре, который защищает целостность биткойнов, а также обеспечивает конфиденциальность пользователя.

И в отличие от фиатных валют, которые могут быть напечатаны по требованию, Биткойн ограничен в общей сложности 21 миллионом возможных монет после того, как он будет полностью добыт.(К счастью, его можно разделить дробно до 1/100 000 000 биткойна, известного как «сатоши».) Он был разработан как настоящее средство сбережения, которым нельзя манипулировать.

Действительно, Биткойн был изобретен в 2008 году и запущен в 2009 году, когда мировые правительства печатали деньги, чтобы отреагировать на глобальный финансовый кризис. Затем последовало множество других цифровых активов.

«Одна из вещей, которая восхищает меня в том, как появился Биткойн, это то, что он появился вверх ногами», — говорит Грег Кинг, генеральный директор Osprey Funds, который управляет Osprey Bitcoin Trust.«Это пришло через индивидуальное принятие, на низовом уровне».

Биткойн больше, чем выживает в 2020 году

Цены на биткойн рухнули после резкого роста в 2013 и 2017 годах, но это снижение не было вызвано каким-либо крупным событием, охватывающим несколько классов активов. Цифровая монета была просто перерезана другим лезвием спекулятивного лезвия; опасения по поводу рисков взлома, например, мешали криптовалютам в 2018 году.

Таким образом, медвежий рынок 2020 года, каким бы коротким он ни был, ознаменовал собой первый раз, когда Биткойн и другие цифровые валюты столкнулись с действительно глобальным кризисом, который угрожал многим типам инвестиций.

Криптовалюты вряд ли были застрахованы от медвежьего разворота. Инвесторы впервые начали распродавать акции в феврале, когда они перешли на наличные деньги, и даже безопасные игры, такие как золото, в конце концов пошли на спад в марте. Но биткойн в конце концов тоже упал, сильно рухнув в середине марта.

Однако эти минимумы были недолгими. Цифровые валюты сильнее всего отскочили от дна, и к апрелю биткойн стал положительным.

Затем он взлетел до конца 2020 года.

«Нам нужно было увидеть, как Биткойн переживет глобальный макроэкономический кризис», — говорит Тайрон Росс, генеральный директор Onramp Invest, цифровой платформы, позволяющей финансовым консультантам предоставлять клиентам доступ к криптовалюты.«Если вы посмотрите на то, когда он был изобретен до марта, он никогда не сталкивался с рецессией».

«Это коррелировало с рынком и рухнуло со всем остальным. Было бегство в доллары. (Но) если вы посмотрите, как оно вело себя с тех пор, люди видят, что здесь что-то есть. Реальная активность на блокчейне была впечатляющей .»

Как растет интерес к биткойнам

Толчок к ликвидности, подобный тому, что наблюдался в марте, случается редко и обычно происходит в разгар рыночной распродажи.Тот факт, что это также произошло с Биткойном примерно в то же время, намекает на то, что в игре был больший институциональный интерес, чем в предыдущих крахах.

И растущий институциональный интерес является одной из нескольких тенденций, которые, по мнению Кинга, станут основным драйвером цен на биткойны в ближайшие годы.

Coinbase, биржа цифровых валют, которая, как ожидается, станет публичной в этом году, заявила 21 ноября, что ее институциональная база активов увеличилась с 6 миллиардов долларов в апреле 2020 года до 20 миллиардов долларов по состоянию на середину ноября. И Canaccord Genuity недавно указала на длинный список недавних институциональных и других примечательных криптовалютных событий.Вот лишь несколько основных моментов последнего квартала 2020 года:

  • 27 октября: JPMorgan Chase (JPM) запускает свою цифровую валюту «JPM Coin» и формирует подразделение Onyx, чтобы сосредоточиться на блокчейне.
  • 9 ноября: Инвестор-миллиардер Стэнли Дракенмиллер говорит, что владеет биткойнами.
  • 14 ноября: Galaxy Digital объявила о приобретении двух компаний в рамках создания платформы для институционального доступа к цифровым активам.
  • Ноябрь.18: Мексиканский миллиардер Рикардо Салинас Плиего говорит, что 10% его ликвидных активов инвестируются в биткойны.
  • 9 декабря: Миллиардер и менеджер хедж-фонда Рэй Далио говорит, что биткойн занимает место в портфелях инвесторов.
  • 12 декабря: Страховая компания MassMutual покупает 100 миллионов долларов в биткойнах.

Это лишь часть объявлений четвертого квартала, которые также включали действия ряда стран, продвигающих инициативы в области цифровой валюты или блокчейна, в том числе США.Ю., Канада, Япония, Англия, Южная Корея, Китай и Россия.

Кинг добавляет, что индивидуальный интерес растет, поскольку такие платформы, как Square (SQ) и PayPal (PYPL), делают цифровые валюты, такие как биткойн, более доступными для людей. А в октябре Coinbase запустила криптовалютную дебетовую карту под баннером Visa (V).

Затем инфляция.

Криптовалюты, такие как биткойн, сравнивают с золотом, поскольку они являются относительно фиксированным активом в то время, когда печатание фиатных денег выходит из-под контроля.

Миллиардер Пол Тюдор Джонс, относительный новичок в этой сфере, сказал CNBC, что рынок криптовалют «все еще находится в начале пути» и что он считает Биткойн лучшей инфляционной игрой, чем казначейские ценные бумаги с защитой от инфляции (TIPS) и золото.

Стратеги BCA Research видят аналогичное преимущество, заявляя, что «помимо выгоды от достаточной глобальной ликвидности и циклического медвежьего рынка доллара США, Биткойн станет привлекательной защитой от роста инфляции во второй половине десятилетия.

Время покажет, так ли это на самом деле. Инфляционные опасения после финансового кризиса привели к скачку цен на золото в 2011 году, но когда более высокие темпы инфляции не материализовались, инвесторы быстро вышли из торговли золотом. Тем не менее, металл, как и его цифровой аналог действительно достиг новых максимумов в 2020 году около 2070 долларов за унцию, в отличие от цен на биткойны, золото значительно откатилось и теперь составляет около 1850 долларов.

«Одна вещь, которую я нашел интересной по сравнению с 2016 и 2017 годами, это то, что никто не спрашивает о биткойнах и гнусной деятельности», — говорит он. «Я не получил ни одного вопроса по этому поводу. Очевидно, что все типы валют используются для незаконной деятельности. Этот вопрос, кажется, исчез. Для меня это показатель растущего признания и понимания».

Возможно, криптовалюта следует схеме, изложенной в 1914 году профсоюзным лидером Николасом Кляйном: «Сначала они игнорируют вас.Потом над тобой смеются. А потом они нападают на вас и хотят вас сжечь. А потом они воздвигают вам памятники».

2021 год: еще один значительный год для цен на биткойны? Бывший партнер Adaptive Capital Вилли Ву называет $200 000 «консервативной» оценкой на конец 2021 года. год.

Другие более сдержанны. Например, Джулиан Эмануэль из BTIG говорит, что биткойн может достичь 50 000 долларов — та же целевая цена, которую указал Bloomberg в своем Crypto Outlook 2021.

«Думаю, в 2021 году мы увидим много новостей, которые поднимут цену», — говорит он. «Мы приблизимся к ETF, объявлениям от брокеров-дилеров о том, что они вмешиваются.Еще немного FOMO (страх упустить) от розничных инвесторов, и вы также увидите, что в какой-то момент вы увидите массовое RIA, объявившее, что у них есть значительный объем их бизнеса в BTC».

«Один мы верим в то, что в биткойнах существует долговременная тенденция», — добавляет Кинг, который также неохотно называет целевую цену. «Мы находимся в S-образном росте с новой технологией. Если вы посмотрите на предыдущие паттерны цен по сравнению с принятием, то увидите, что они имеют тенденцию к консолидации, а затем к многократному движению вверх.Это начинает выглядеть довольно значительно выше».

Такое сочетание повышенного инвестиционного интереса к Биткойну как инвестиции, а также усиление адаптации технологий Биткойн, криптовалюты и блокчейна компаниями указывает на идеальный шторм для цен.

Но Росс добавляет предостережение: «У вас всегда есть риск, — говорит он, — системный риск, рыночный риск… Существуют некоторые глобальные макроэкономические события, которые могут повлиять на рынки, и по мере того, как Биткойн становится все более некоррелированный актив больше.

Подстановочный знак регулятора

Одним из самых больших рисков для любых оптимистичных прогнозов, заоблачных или нет, является возможность того, что регулирующие органы внезапно возведут кирпичную стену. больше не покупают запрещенные вещества, регулирующие органы снова внимательно изучают цифровые валюты, на этот раз с акцентом на то, как эти монеты действуют как ценные бумаги. против «альткоина» Ripple.(Альткойны — это любые цифровые монеты, являющиеся альтернативой биткойнам.) Вопрос заключается в том, действительно ли цифровая валюта является цифровой валютой или это незарегистрированные ценные бумаги. Этой новости было достаточно, чтобы всего за несколько дней цены на Ripple упали более чем вдвое, и несколько криптовалютных бирж прекратили торговлю альткоином, пока проблема не будет решена.

Даже тогда некоторые биткойн-быки видят луч надежды. У Ripple другой механизм по сравнению с децентрализованной моделью Биткойна, поэтому некоторые считают, что подавление альткойнов указывает на Биткойн как на первую (и, возможно, единственную) остановку для людей, заинтересованных в криптовалютах.

Как инвестировать в биткойн

Хотя цена биткойна может быть выше 40 000 долларов прямо сейчас, вы все равно можете войти в него (и в большинство других криптовалют) буквально всего за несколько долларов, покупая доли монет. Но ни один инвестор не должен тратить ни цента, не освежив в памяти то, что все еще является зарождающейся технологией и классом активов.

«Лучшее вложение, которое может сделать любой человек, — это учиться как можно большему», — говорит Росс. «Это действительно лучший способ.

С этой целью такие сайты, как Coinbase и Binance Academy, предлагают элементарные основы, чтобы люди могли быстро освоиться. сайтов, включая Coinbase и Robinhood, и даже PayPal и приложение Square Cash App.

Просто подумайте о том, чтобы начать с малого.

На данный момент большинство аналитиков, по крайней мере, признали возможности роста для биткойнов и других цифровых валют.Однако не все они считают криптовалюты достойными инвестиций для большинства розничных инвесторов, просто учитывая все еще спекулятивный характер пространства и неопределенные перспективы регулирования.

Не говоря уже о том, что, несмотря на все свои взлеты, цифровые валюты потрясли многих людей на своих минимумах.

«Если вы чувствуете, что вас обделили прибылью, не делайте этого», — написал в декабре инвестиционный институт Wells Fargo. «Биткойн действительно превзошел золото и индекс S&P 500 за последние три года, но посмотрите на нестабильный путь, который пришлось пройти инвесторам Биткойн, чтобы достичь этого.Еще два месяца назад общая трехлетняя доходность трех активов была почти одинаковой, но волатильность различалась.

«Сегодня инвестирование в криптовалюту немного похоже на жизнь в первые дни золотой лихорадки 1850-х годов, когда было больше спекуляций, чем инвестиций», — добавляет WFII, которая по-прежнему признает, что «причуды обычно не длятся 12 лет».

Те, кто инвестирует только через 401 (k) s, IRA и другие счета через традиционные брокерские конторы, еще не могут напрямую инвестировать в цифровые валюты через эти инструменты.Но у вас все еще есть несколько вариантов, например, инвестирование в компании, которые связали свое будущее с криптовалютами и/или технологией блокчейна.

«Для большинства традиционных инвесторов обратите внимание на компании, которые находятся на грани этой технологии, такие как Square», — говорит Росс.

SEC еще не одобрила биржевой фонд (ETF), который отслеживает цены биткойнов, фактически удерживая криптовалюту так же, как, скажем, золотые акции SPDR (GLD) держат золото. (Тем не менее, многие надеются, что 2021 год — это год, когда мы наконец увидим биткойн-ETF.)

Тем не менее, инвесторы имеют доступ к нескольким ETF-подобным фондам. Например, Grayscale Bitcoin Trust (GBTC) и Grayscale Ethereum Trust (ETHE), которые торгуют «внебиржевым» путем, отслеживают цену соответствующих криптовалют. Но они отличаются от ETF несколькими примечательными особенностями, о которых мы расскажем здесь, и о которых инвесторам следует знать перед покупкой.

Планируете инвестировать в криптовалюты? Вот риски и возможности

Криптовалюты не поддерживаются никаким финансовым учреждением или правительством; они не регулируются

За последние несколько лет рынок криптовалют рос в геометрической прогрессии, привлекая нескольких молодых индийцев к изучению этого нового варианта инвестирования.Цены на криптовалюту, особенно на биткойн, снова и снова взлетали вверх, принося инвесторам неожиданные выгоды. Однако, учитывая волатильность цифровых активов, потери также являются частью пакета. Таким образом, хотя криптовалютные биржи вполне могут быть на подъеме, инвестирование в этот рынок сопряжено со своей собственной долей рисков и проблем. Вам нужно действовать осторожно, и мы готовы помочь вам. Мы перечислили несколько возможностей и рисков, связанных с этим рынком:

Возможности инвестирования в криптовалюты:

1) Хорошие долгосрочные инвестиции: Если вы рассчитываете на долгосрочные инвестиции, вы можете доверять криптовалютам как Биткойн или Эфириум.Фактически, эти два проекта были запущены с одинаковыми целями, чтобы помочь инвесторам извлечь выгоду в долгосрочной перспективе.

2) Вы владеете своими деньгами: Криптовалюты децентрализованы и не требуют участия правительства или какой-либо другой организации. Они дают инвесторам возможность иметь прямой контроль над своими деньгами.

3) Не ограничивается границами: Криптовалюты используются и принимаются во всем мире. У них нет никаких ограничений с точки зрения границ. Их стоимость не будет отличаться от страны к стране.

4) Гибкий график работы рынка: Инвесторы могут торговать криптовалютами в любое время, поскольку они доступны круглосуточно и без выходных, в отличие от фондовых рынков, которые имеют фиксированное время.

Риски инвестирования в криптовалюты:

1) Нерегулируемые: Криптовалюты не поддерживаются ни одним финансовым учреждением или правительством. Они нерегулируемые. В результате нет полномочий позаботиться о безопасности и интересах инвесторов.

2) Подвержен взлому: Торговля криптовалютой происходит в цифровом виде.Он не регулируется и подвержен взлому. Так что, если вы планируете инвестировать в криптовалюты, будьте готовы к такой возможности.

3) Это ново: Хотя криптовалюта привлекает множество инвесторов, концепция все еще нова. Не все разбираются в технологиях или понимают, как работает система. Еще многое нужно знать о работе криптовалют.

4) Волатильность: Известно, что рынок криптовалют характеризуется высоким уровнем волатильности, что делает его рискованным предложением.Инвестор может потерять огромные суммы денег, если цена токена внезапно упадет. Многие инвесторы не могут справиться с экстремальными взлетами и падениями.

Мир криптовалют постоянно развивается и полон возможностей и недостатков. Если вы с нетерпением ждете работы с криптовалютами, будьте готовы ко всем возможным результатам.

Ожидание ответа для загрузки…

Каковы риски?| Рынки CMC

Риски торговли криптовалютами в основном связаны с их волатильностью.Они сопряжены с высоким риском и спекулятивны, и важно, чтобы вы понимали риски, прежде чем начать торговать.

  • Они волатильны : неожиданные изменения настроений рынка могут привести к резким и внезапным движениям цены. Нередко стоимость криптовалют быстро падает на сотни, если не тысячи долларов.
  • Они не регулируются : криптовалюты в настоящее время не регулируются ни правительствами, ни центральными банками.Однако в последнее время они стали привлекать к себе больше внимания. Например, есть вопросы о том, классифицировать ли их как товар или виртуальную валюту
  • Они подвержены ошибкам и взлому : не существует идеального способа предотвратить технические сбои, человеческий фактор или взлом.
  • На них могут повлиять форки или прекращение : торговля криптовалютой сопряжена с дополнительными рисками, такими как хардфорки или прекращение. Вы должны ознакомиться с этими рисками, прежде чем торговать этими продуктами.Когда происходит хард-форк, в связи с этим событием может наблюдаться значительная волатильность цен, и мы можем приостановить торговлю, если у нас нет надежных цен на базовом рынке.

Мы постараемся уведомить вас о возможных разветвлениях блокчейна. Тем не менее, в конечном итоге вы несете ответственность за то, чтобы узнать, когда это может произойти.

Риски ставок на спред криптовалюты и CFD


С CMC Markets вы можете торговать биткойнами и эфириумом через счет спреда или CFD.Это означает, что вы подвергаетесь несколько иным рискам по сравнению с прямой покупкой этих криптовалют.

  • Это спекулятивные продукты с высоким риском. : при размещении ставок на спред и торговле CFD вам нужно всего лишь внести процент от стоимости сделки, чтобы открыть позицию. Прибыли и убытки основаны на полной стоимости сделки. Волатильность криптовалют в сочетании с маржинальной торговлей может привести к значительным убыткам.
  • На них может повлиять разрыв : волатильность рынка может привести к тому, что цены переместятся с одного уровня на другой, фактически не проходя промежуточный уровень.Гэп (или проскальзывание) обычно происходит в периоды высокой волатильности рынка. В результате ваш стоп-лосс может быть исполнен на худшем уровне, чем вы просили. Это может усугубить убытки, если рынок пойдет против вас.
  • Сборы могут быть выше, чем с другими классами активов : вы должны проверить все расходы перед началом торговли. Сборы могут быть выше при размещении ставок на спред или торговле криптовалютами CFD. Следует учитывать вероятность получения прибыли по сравнению с влиянием этих сборов.
  • Изменения цен : по сравнению с валютами, могут быть значительные различия в ценах на криптовалюты, используемые для определения стоимости ставок по спредам и позиций CFD.

Вы должны убедиться, что полностью понимаете связанные с этим риски, прежде чем начать торговать. Инвестируйте только в том случае, если вы опытный инвестор с глубоким знанием финансовых рынков. Торговля криптовалютой может подойти не всем. Мы рекомендуем вам обратиться за независимой профессиональной консультацией, если это необходимо, прежде чем принимать решение о том, стоит ли начинать делать ставки на спред или торговать CFD.

FCA регулирует ставки на спреды и CFD. Это означает, что фирмы, предлагающие ставки на спред криптовалюты и CFD, должны быть авторизованы и контролироваться FCA. Индивидуальные жалобы можно направлять в Службу финансового омбудсмена (FOS), а правомочные потребители имеют доступ к Схеме компенсации финансовых услуг (FSCS). Однако эти средства защиты не компенсируют вам любые убытки от торговли.

CMC Markets — поставщик услуг только для исполнения. Материал (независимо от того, содержит ли он какое-либо мнение) предназначен только для общих информационных целей и не принимает во внимание ваши личные обстоятельства или цели.Ничто в этом материале не является (и не должно считаться) финансовым, инвестиционным или другим советом, на который следует полагаться. Никакое мнение, представленное в материале, не является рекомендацией CMC Markets или автора о том, что какая-либо конкретная инвестиция, ценная бумага, транзакция или инвестиционная стратегия подходит для любого конкретного человека.

Впечатляющий риск инвестирования в криптовалюту

27 января 2022 г.

27 января 2022 г.

Крупнейшие криптовалюты пережили тяжелые несколько месяцев.Если бы вы слушали рекламу Мэтта Дэймона на Crypto.com, в которой подразумевается, что вы неженка из-за того, что не покупаете криптовалюту, которая начала работать примерно на пике рынка, вы бы уже потеряли почти половину своих денег. На момент написания как биткойн, так и эфириум упали примерно на 45 процентов по сравнению с их максимумами с ноября прошлого года; BNB упал на 42 процента.

Теперь они вполне могут снова подняться в какой-то момент — сбои и восстановления случались раньше много раз. Но это иллюстрация невероятного риска инвестиций в криптовалюту.Эти вещи — не футуристический способ получить гарантированную отдачу с помощью компьютера; это мошеннический, бесполезный и, вполне возможно, обреченный актив.

Одна из забавных особенностей времени краха криптовалюты заключается в том, что он стирает одну из основных идеологических основ концепции. Биткойн «в конечном счете является единственной долгосрочной защитой от инфляции», — написал Тайлер Уинклвосс в своем блоге в 2020 году, утверждая, что это лучшее средство сбережения, чем золото, и предсказывая, что в конечном итоге он вырастет до 500 000 долларов.На самом деле, сейчас инфляция достигает самого высокого уровня за последние десятилетия, и вместо того, чтобы спешить с крипто «безопасностью», все основные монеты падают в цене — и не на 7 процентов, а на сотни процентов в год.

Во многом это связано с тем, что криптовалюта тесно связана с функционированием реальной экономики. В частности, обе большие монеты потребляют чудовищное количество как электроэнергии, так и продвинутых компьютерных чипов. Система «доказательства работы», используемая как биткойном, так и эфириумом для создания новых монет и проверки транзакций, потребляет примерно 109 тераватт-часов для эфириума и 204 тераватт-часа в год для биткойна — или примерно столько же используют Нидерланды и Южная Африка соответственно. .

Теперь разработчики Эфириума годами обещают перейти на более эффективную систему «доказательства доли» (это означает, что вам потребуется около 83 000 долларов в эфире по текущим ценам, чтобы иметь возможность участвовать в качестве валидатора), но они до сих пор этого не сделали. не сделали этого, и нет никаких признаков того, что они начнутся в ближайшее время.

Биткойн-майнеров преследуют по всему миру в поисках самой дешевой электроэнергии, часто от старых, извергающих грязь электростанций, часто в бедных авторитарных странах, где можно подкупить соответствующих чиновников, чтобы они смотрели в другую сторону на гигантскую мощность. чрезмерное использование.Китай выгнал их в конце 2021 года, чтобы сократить потребление энергии и финансовое мошенничество.

Нынешний спад биткойнов связан с тем, что правительство Казахстана, по-видимому, отключает своих майнеров и присматривается к новым мерам контроля, чтобы сократить их энергопотребление. (Даже диктатуре рекомендуется обеспечить достаточно стабильное снабжение электроэнергией, чтобы поддерживать спокойствие своего населения.)

Крупные державы по всему миру также понимают тот факт, что помешательство на криптографии сильно усугубляет нехватку компьютерных чипов, и, следовательно, нехватка автомобилей, бытовой техники, бытовой электроники и всего остального, что нуждается в чипах, а отсюда и инфляция, крайне непопулярная среди голосующих граждан.Скорее всего, как в Соединенных Штатах, так и в Европе появятся правила, которые будут касаться абсолютного изобилия мошенничества и мошенничества в криптовалюте, связанного с этим системного финансового риска, а также высвобождать мощности полупроводниковых заводов для реальных отраслей.

Это не говорит о ближайших перспективах цен на криптовалюту.

Стоит подчеркнуть, что все это электричество и все эти компьютерные чипы используются для совершенно бессмысленных вещей . Вся идея состоит в том, чтобы заставить криптоучастников тратить бесполезные усилия, чтобы затруднить атаку на систему (что уже достаточно хорошо реализовано в Интернете).Здесь у нас есть огонь богов — фундаментальная сила физики, используемая для выполнения приказов человечества — созданный в невообразимых количествах путем сжигания самого грязного доступного топлива. И здесь у нас есть эта сила, приводящая в движение некоторые из самых сложных объектов, когда-либо созданных, изнашивающая их вагонами поезда, чтобы… угадывать случайные числа квадриллион раз в секунду.

Отходы, загрязнение и ущерб климату просто кошмарны. Это как бейсбольная карточка на триллион долларов или Beanie Babies, собирающая безумие, но каждый раз, когда вы хотите создать, обменять или продать ее, вам нужно бросить целый помет котят в измельчитель древесины.

Вопреки аргументам Винклвосса о золоте: несмотря на то, что этот металл чрезвычайно переоценен с любой рациональной деловой точки зрения, он имеет законное промышленное применение, плюс тысячелетняя история в качестве реальной валюты, и (что наиболее важно) он действительно физически существует в здоровенная и приятная глазу форма, которая хороша для украшения или украшения.

Криптовалюты, напротив, представляют собой воображаемые компьютерные забавные деньги с операциями, совершенно непонятными как для неспециалистов, так и для значительной части базы криптоэнтузиастов.Как утверждает Дэн Олсон в блестящем исследовании криптовалюты и пространства NFT, криптовалюты не годятся ни для чего, что они намереваются сделать. Как показывает бешено вращающаяся стоимость сегодня, это не лучшее средство сбережения. Это ужасное средство обмена: оно очень медленное по сравнению с системой долларовых платежей и значительно дороже: всего одна транзакция стоит от нескольких долларов до сотен долларов, в зависимости от условий.

Наконец, криптовалюта исключительно уязвима для большинства видов взлома, потому что практически невозможно отменить транзакцию в блокчейне, и большинству из них не хватает элементарных функций безопасности, которые другие службы считают само собой разумеющимся.Например, вы можете «аирдропнуть» вредоносное NFT в определенные типы кошельков Ethereum без разрешения, и если его владелец когда-либо нажмет на него, вы немедленно получите все содержимое кошелька.

Криптовалюта — это, в конечном счете, большая афера для дураков, где единственный способ получить прибыль — передать горячую картошку следующему лоху. Он имеет эффектный техно-глянец криптографии, который связан с либертарианскими представлениями о твердых деньгах и всеобщим подозрением к финансовому сектору, но это только фасад.Единственная причина, по которой криптовалюты имеют ценность, — это общее убеждение, что в будущем линия будет продолжать расти. Это сделало некоторых людей богатыми, о которых они даже не мечтали из-за жадности, потому что мошенничество может быть очень прибыльным, если вовремя выйти из него.

Но, как мы видим сегодня, линия на самом деле не всегда идет вверх. И если критическая масса криптовладельцев когда-нибудь разом потеряет веру, биткойн, эфириум и все остальные будут уничтожены.

Что ждет криптовалюту в будущем?

Криптовалюта

стала глобальным явлением в последние годы, хотя многое еще предстоит узнать об этой развивающейся технологии.Есть много проблем и опасений, связанных с технологией и ее способностью разрушить традиционные финансовые системы.

Джозеф А. Грундфест, профессор Стэнфордской школы права, недавно собрался, чтобы обсудить, как в настоящее время используется криптовалюта, где были допущены ошибки и что ждет эту технологию в будущем. Как бывший комиссар Комиссии по ценным бумагам и биржам и эксперт по финансовым системам, профессор Грундфест имеет уникальную возможность комментировать будущее криптовалюты.

Вся правда о ненадежных системах

Сторонники Биткойна и других криптовалют утверждают, что эти финансовые платформы по своей сути являются системами, не требующими доверия, то есть они не связаны напрямую с каким-либо государством, правительством или органом. Они утверждают, что криптовалюта превосходит традиционные физические валюты, потому что она не зависит, например, от федерального правительства США.

Grundfest отмечает, что независимо от того, считаете ли вы это хорошо или плохо, это не совсем точно.Криптовалюта на самом деле не вызывает доверия. Они по-прежнему зависят от базовой инфраструктуры, поддерживающей криптовалюты, такие как биткойн, большая часть которых находится в Китае. Китайское правительство теоретически может внести изменения в криптовалюты на фундаментальном уровне, навязав свою волю майнерам данных, которые поддерживают их работу.

Весы: не все, что нужно, чтобы быть

Вклад Facebook в мир криптовалюты — Libra — был раскручен в некоторых кругах как ответ на множество финансовых проблем.В частности, платформа была разработана для облегчения международных платежей и устранения ненужных транзакционных издержек и комиссий.

Профессор Грундфест признает, что цель достойна восхищения, но считает, что подход к ней глубоко ошибочен. Он не считает введение еще одной криптовалюты правильным решением для минимизации платежных транзакций и не согласен с попытками Facebook полностью обойти традиционные банковские системы.

Вместо этого профессор Грундфест утверждает, что для Facebook было бы лучше создать собственный банк, который мог бы выступать в качестве основного финансового учреждения для своих пользователей.Компания могла бы сосредоточиться на создании банковских систем, адаптированных для каждой страны или региона, выполняя нормативные требования и снижая затраты. Как только они будут созданы и общественное доверие будет построено, будет иметь смысл просто связать каждый из них, чтобы создать глобальную сеть.

Является ли стабильная монета ответом?

Стабильные монеты стали популярными как способ обеспечения криптовалюты активами, имеющими реальную стоимость, во многом так же, как валюта США раньше использовалась в соответствии с золотым стандартом.Этими активами могут быть другие валюты или товары — практически все, что угодно.

При таком подходе у Grundfest есть несколько проблем. Во-первых, он по существу воссоздает уже существующую систему. Другая проблема заключается в том, что это может облегчить людям совершение мошенничества, поскольку их не так просто проверять и контролировать, как традиционные валюты.

Профессор Грундфест закрыл веб-семинар, посвященный некоторым наиболее сильным приложениям для криптовалюты.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.